(単位：百万円)
前中間連結会計期間
(自 2022年４月１日
至 2022年９月30日)
当中間連結会計期間
(自 2023年４月１日
至 2023年９月30日)
営業活動によるキャッシュ・フロー
税金等調整前中間純利益
4,012
5,059
減価償却費
1,172
1,264
減損損失
20
17
貸倒引当金の増減（△）
807
△1,726
退職給付に係る負債の増減額（△は減少）
△504
△534
偶発損失引当金の増減（△）
44
69
ポイント引当金の増減額（△は減少）
△10
16
資金運用収益
△16,909
△16,458
資金調達費用
246
88
有価証券関係損益（△）
733
△309
金銭の信託の運用損益（△は運用益）
△9
為替差損益（△は益）
△5,167
△1,365
固定資産処分損益（△は益）
△126
△14
商品有価証券の純増（△）減
506
△31
貸出金の純増（△）減
△125,568
52,148
預金の純増減（△）
△181,041
△140,110
譲渡性預金の純増減（△）
59,783
135,074
借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△）
△512,903
282
預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減
△456
255
コールローン等の純増（△）減
275
434
債券貸借取引受入担保金の純増減（△）
18,058
－
外国為替（資産）の純増（△）減
325
1,126
外国為替（負債）の純増減（△）
266
112
リース債権及びリース投資資産の純増（△）減
31
△374
信託勘定借の純増減（△）
1,060
235
資金運用による収入
17,285
15,919
資金調達による支出
△227
△88
その他
2,903
3,479
小計
△735,388
54,561
法人税等の支払額
△1,602
△1,943
法人税等の還付額
65
△736,921
52,683
投資活動によるキャッシュ・フロー
有価証券の取得による支出
△76,830
△175,981
有価証券の売却による収入
9,808
2,242
有価証券の償還による収入
42,681
23,316
金銭の信託の増加による支出
△700
△4,200
金銭の信託の減少による収入
300
3,800
有形固定資産の取得による支出
△2,251
△792
有形固定資産の売却による収入
489
167
無形固定資産の取得による支出
△1,859
△1,366
△28,362
△152,812
財務活動によるキャッシュ・フロー
配当金の支払額
△1,008
△882
リース債務の返済による支出
△6
自己株式の取得による支出
△0
自己株式の売却による収入
46
△1,015
△842
現金及び現金同等物に係る換算差額
0
現金及び現金同等物の増減額（△は減少）
△766,298
△100,971
現金及び現金同等物の期首残高
2,796,371
1,984,960
現金及び現金同等物の中間期末残高
※1 2,030,073
※1 1,883,989