当第2四半期連結累計期間における、本四半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、投資者の判断に重要な影響を及ぼす可能性のある事項の発生、又は前事業年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」についての重要な変更はありません。
また、重要事象等は存在しておりません。
当第2四半期連結累計期間における国内経済は、新型コロナウイルス感染症の感染症法上の分類引下げにより行動制限が全面的に解除され、経済活動が再開されるとともに、半導体などの供給不足の緩和に伴い、設備投資や生産活動に持ち直しの動きが見られました。
当行が主な営業地盤とする茨城県経済は、コロナ禍からの回復基調にある中で、エネルギー価格など物価高の影響を受けつつもサービス業、製造業ともに堅調に推移しました。
景気の先行きについては物価高が企業業績および家計に与える影響は不確実性が高く、今後の景気動向を十分注視していく必要があると考えています。
一方、金融情勢については、世界的なインフレ進展を背景とする海外金利の上昇等により金融市場は全体的にボラティリティの高い不安定な動きとなりました。国内の長期金利(10年国債利回り)は、2023年7月に日本銀行が金融政策を再修正(長期金利の上限を事実上1%まで拡大)したことから、一時0.7%を超える水準まで上昇しました。また、日経平均株価は、2023年5月に終値で3万円を超え、バブル以降の最高値を更新し、2023年9月末には31,857円で取引を終了しました。為替相場は、日米金利差の拡大を背景に円安が進行し、2023年9月には149円台まで円安が進みました。
このような状況のもと、当第2四半期連結累計期間における当行及び連結子会社(以下、「当行グループ」という。)の業績は、以下のとおりとなりました。
(財政状態)
総資産は、有価証券は減少しましたが、貸出金や現金預け金の増加等により前連結会計年度末比631億67百万円増加し、2兆8,305億41百万円となりました。
負債は、債券貸借取引受入担保金は減少しましたが、預金の増加等により前連結会計年度末比662億85百万円増加し、2兆7,426億44百万円となりました。
純資産は、利益剰余金は増加しましたが、その他有価証券評価差額金の減少等により前連結会計年度末比31億17百万円減少し、878億97百万円となりました。
主要な勘定残高では、預金は、公金預金や法人預金の増加等により前連結会計年度末比714億3百万円増加し、2兆5,839億32百万円となりました。
貸出金は、住宅ローンや地方公共団体向け貸出の増加等により前連結会計年度末比531億41百万円増加し、2兆43億44百万円となりました。
有価証券は、外国証券や国債の減少等により前連結会計年度末比229億47百万円減少し、4,064億55百万円となりました。
(経営成績)
経常収益は、貸出金利息が増加した一方で有価証券利息配当金が減少したことなどにより資金運用収益は減少しましたが、役務取引等収益の増加や株式等売却益の増加を主因としたその他経常収益の増加等により前第2四半期連結累計期間比20億53百万円増加の206億23百万円となりました。
経常費用は、営業経費は減少しましたが、国債等債券売却損の増加によるその他業務費用の増加等により前第2四半期連結累計期間比26億43百万円増加の185億9百万円となりました。
以上の結果、経常利益は、前第2四半期連結累計期間比5億89百万円減少の21億14百万円、親会社株主に帰属する中間純利益は、同3億27百万円減少の19億30百万円となりました。
当第2四半期連結累計期間の資金運用収支は123億70百万円、部門別では国内業務部門が123億1百万円、国際業務部門が69百万円となりました。役務取引等収支は22億93百万円、部門別では国内業務部門が24億49百万円、国際業務部門が△19百万円となりました。その他業務収支は△23億88百万円、部門別では国内業務部門が2億55百万円、国際業務部門が△26億43百万円となりました。
(注) 1.「国内業務部門」は当行及び連結子会社の円建取引、「国際業務部門」は当行の外貨建取引であります。ただし、円建外国証券及び円建対非居住者取引は国際業務部門に含めております。
2.「相殺消去額」は、連結相殺仕訳として消去した金額であります。
3.資金調達費用は金銭の信託運用見合費用(前第2四半期連結累計期間0百万円、当第2四半期連結累計期間0百万円)を控除して表示しております。
4.資金運用収益及び資金調達費用の合計欄の上段の計数は、「国内業務部門」と「国際業務部門」の間の資金貸借の利息であります。
当第2四半期連結累計期間の役務取引等収益は44億94百万円、部門別では国内業務部門が46億22百万円、国際業務部門が8百万円となりました。役務取引等費用は22億円、部門別では国内業務部門が21億72百万円、国際業務部門が28百万円となりました。
(注) 1.「国内業務部門」は当行及び連結子会社の円建取引、「国際業務部門」は当行の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引は国際業務部門に含めております。
2.「相殺消去額」は、連結相殺仕訳として消去した金額であります。
(注) 1.「国内業務部門」は当行の円建取引、「国際業務部門」は当行の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引は国際業務部門に含めております。
2.流動性預金=当座預金+普通預金+貯蓄預金+通知預金
3.定期性預金=定期預金+定期積金
4.「相殺消去額」は、連結相殺仕訳として消去した金額であります。
営業活動によるキャッシュ・フローは、預金の増加等により177億43百万円の収入(前第2四半期連結累計期間比2,742億73百万円の収入増)となりました。
投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の売却・償還による収入が有価証券の取得による支出を上回ったこと等により185億80百万円の収入(前第2四半期連結累計期間比68億70百万円の収入減)となりました。
財務活動によるキャッシュ・フローは、配当金の支払いや自己株式の取得により4億64百万円の支出(前第2四半期連結累計期間比32百万円の支出増)となりました。
以上の結果、当第2四半期連結累計期間末における現金及び現金同等物の残高は、前連結会計年度末比358億59百万円増加し、3,528億18百万円となりました。
当第2四半期連結累計期間において、会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定に重要な変更はありません。
当第2四半期連結累計期間において、経営方針・経営戦略等及び経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等に重要な変更及び新たに定めたものはありません。
当第2四半期連結累計期間において、優先的に対処すべき事業上及び財務上の課題に重要な変更及び新たに生じた課題はありません。
該当事項はありません。
当第2四半期連結累計期間において、主要な設備に重要な異動はありません。
(参考)
自己資本比率は、銀行法第14条の2の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準(2006年金融庁告示第19号)に定められた算式に基づき、連結ベースと単体ベースの双方について算出しております。
なお、当行は、国内基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては標準的手法を採用しております。
(単位:億円、%)
(単位:億円、%)
(参考)
資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」(1998年法律第132号)第6条に基づき、当行の中間貸借対照表の社債(当該社債を有する金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が金融商品取引法(1948年法律第25号)第2条第3項に規定する有価証券の私募によるものに限る。)、貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息及び仮払金、支払承諾見返の各勘定に計上されるもの並びに中間貸借対照表に注記することとされている有価証券の貸付けを行っている場合のその有価証券(使用貸借又は賃貸借契約によるものに限る。)について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。
1.破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
2.危険債権
危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
3.要管理債権
要管理債権とは、三月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
4.正常債権
正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記1から3までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。
当第2四半期連結会計期間において、経営上の重要な契約等の決定又は締結等はありません。