## 第４ 【提出会社の状況】

### １ 【株式等の状況】

#### (1) 【株式の総数等】

##### ① 【株式の総数】

種類 | 発行可能株式総数(株)
普通株式 | 120,000,000
計 | 120,000,000

##### ② 【発行済株式】

種類 | 事業年度末現在 発行数(株) (2026年３月31日) | 提出日現在 発行数(株) (2026年６月22日) | 上場金融商品取引所名又は 登録認可金融商品取引業協会名 | 内容
普通株式 | 67,300,000 | 67,300,000 | 東京証券取引所 プライム市場 | 単元株式数は100株 であります。
計 | 67,300,000 | 67,300,000 | ― | ―

#### (2) 【新株予約権等の状況】

#### ① 【ストックオプション制度の内容】

決議年月日 | 2015年６月26日 | 2016年６月29日
付与対象者の区分及び人数 | 取締役　　　９名 執行役員　　５名 | 取締役　　　９名 執行役員　　６名
新株予約権の数　※ | 42個 （注）１ | 58個 （注）１
新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数　※ | 普通株式 4,200株 （注）２ | 普通株式 5,800株 （注）２
新株予約権の行使時の払込金額　※ | １株あたり１円 | 同左
新株予約権の行使期間　※ | 2015年７月28日～ 2045年７月27日 | 2016年７月30日～ 2046年７月29日
新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額　※ | 発行価格　 1,679円 資本組入額 　840円 | 発行価格　 　1,383円 資本組入額　 　692円
新株予約権の行使の条件　※ | （注）３ | 同左
新株予約権の譲渡に関する事項　※ | 譲渡による新株予約権の取得については、当行の取締役会の決議による承認を要するものとする | 同左
組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項　※ | （注）４ | 同左

決議年月日 | 2017年６月29日 | 2018年６月28日
付与対象者の区分及び人数 | 取締役(監査等委員である取締役 を除く）　　９名 執行役員　　６名 | 取締役(監査等委員である取締役 を除く）　　７名 執行役員　　８名
新株予約権の数　※ | 52個 （注）１ | 61個 （注）１
新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数　※ | 普通株式 5,200株 （注）２ | 普通株式 6,100株 （注）２
新株予約権の行使時の払込金額　※ | １株あたり１円 | 同左
新株予約権の行使期間　※ | 2017年８月１日～ 2047年７月31日 | 2018年７月28日～ 2048年７月27日
新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額　※ | 発行価格　　1,728円 資本組入額　　864円 | 発行価格　　1,824円 資本組入額　　912円
新株予約権の行使の条件　※ | （注）３ | 同左
新株予約権の譲渡に関する事項　※ | 譲渡による新株予約権の取得については、当行の取締役会の決議による承認を要するものとする | 同左
組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項　※ | （注）４ | 同左

決議年月日 | 2019年６月27日 | 2020年６月26日
付与対象者の区分及び人数 | 取締役(監査等委員である取締役 を除く）　　６名 執行役員　　11名 | 取締役(監査等委員である取締役 を除く）　　６名 執行役員　　９名
新株予約権の数　※ | 97個 （注）１ | 96個 （注）１
新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数　※ | 普通株式 9,700株 （注）２ | 普通株式 9,600株 （注）２
新株予約権の行使時の払込金額　※ | １株あたり１円 | 同左
新株予約権の行使期間　※ | 2019年７月27日～ 2049年７月26日 | 2020年７月23日～ 2050年７月22日
新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額　※ | 発行価格　　1,348円 資本組入額　　674円 | 発行価格　　1,458円 資本組入額　　729円
新株予約権の行使の条件　※ | （注）３ | 同左
新株予約権の譲渡に関する事項　※ | 譲渡による新株予約権の取得については、当行の取締役会の決議による承認を要するものとする | 同左
組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項　※ | （注）４ | 同左

※　当事業年度の末日（2026年３月31日）における内容を記載しております。当事業年度の末日（2026年３月31日）から有価証券報告書提出日の前月末現在（2026年５月31日）にかけて変更された事項はありません。

(注) １　新株予約権の目的である株式の数（以下、「付与株式数」という。）は1個当たり100株とする。

２　新株予約権を割り当てる日（以下、「割当日」という。）後、当行が普通株式につき、株式分割（当行普通株式の無償割当を含む。以下、株式分割の記載につき同じ。）又は株式併合を行う場合には、新株予約権のうち、当該株式分割又は株式併合の時点で行使されていない新株予約権について、付与株式数を次の計算により調整する。

調整後付与株式数　＝　調整前付与株式数　×　分割又は併合の比率

また、上記の他、付与株式数の調整を必要とするやむを得ない事由が生じたときは、当行は、当行の取締役会において必要と認められる付与株式数の調整を行うことができる。

なお、上記の調整の結果生じる１株未満の端数は、これを切り捨てる。

３　新株予約権の行使条件

（１）新株予約権者は、新株予約権の行使期間内において、当行の取締役及び執行役員のいずれの地位をも喪失した日の翌日から10日を経過する日までの間に限り、新株予約権を一括してのみ行使できるものとする。

（２）上記（１）にかかわらず、当行が消滅会社となる合併契約承認の議案、当行が分割会社となる分割契約もしくは分割計画承認の議案、当行が完全子会社となる株式交換契約もしくは株式移転計画承認の議案につき、当行株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当行取締役会決議がなされた場合）、当該承認日の翌日から30日間に限り新株予約権を行使できるものとする。ただし下記（注）４に定める組織再編行為に伴う新株予約権の交付に関する事項に従って新株予約権者に再編対象会社の新株予約権が交付される場合を除くものとする。

（３）新株予約権者が死亡した場合、その者の相続人は、新株予約権を一括してのみ行使することができる。

（４）その他の条件については、当行と新株予約権者との間で締結する新株予約権割当契約に定めるところによる。

４　組織再編行為に伴う新株予約権の交付に関する事項

当行が合併（当行が合併により消滅する場合に限る。）、吸収分割もしくは新設分割（それぞれ当行が分割会社となる場合に限る。）、株式交換もしくは株式移転（それぞれ当行が完全子会社となる場合に限る。）（以上を総称して以下、「組織再編行為」という。）をする場合において、組織再編行為の効力発生日（吸収合併につき吸収合併がその効力を生ずる日、新設合併につき新設合併設立会社成立の日、吸収分割につき吸収分割がその効力を生ずる日、新設分割につき新設分割設立会社成立の日、株式交換につき株式交換がその効力を生ずる日、及び株式移転につき株式移転設立完全親会社の成立の日をいう。以下同じ。）の直前において残存する新株予約権（以下、「残存新株予約権」という。）を保有する新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編対象会社」という。）の新株予約権をそれぞれ交付することとする。ただし、以下の各号に沿って再編対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限る。

（１）交付する再編対象会社の新株予約権の数

新株予約権者が保有する残存新株予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとする。

（２）新株予約権の目的である再編対象会社の株式の種類

再編対象会社の普通株式とする。

（３）新株予約権の目的である再編対象会社の株式の数

組織再編行為の条件等を勘案のうえ、上記（注）２に準じて決定する。

（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額

交付される各新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、以下に定める再編後行使価額に上記（３）に従って決定される当該各新株予約権の目的である再編対象会社の株式の数を乗じて得られる金額とする。再編後行使価額は、交付される各新株予約権を行使することにより交付を受けることができる再編対象会社の株式１株当たり1円とする。

（５）新株予約権を行使することができる期間

新株予約権を行使することができる期間の初日と組織再編行為の効力発生日のいずれか遅い日から、新株予約権を行使することができる期間の満了日までとする。

（６）新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本金及び資本準備金に関する事項

①新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本金の額は、会社計算規則第17条第１項に従い算出される資本金等増加限度額の２分の１の金額とし、計算の結果1円未満の端数が生じる場合は、これを切り上げるものとする。

②新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本準備金の額は、上記①記載の資本金等増加限度額から上記①に定める増加する資本金の額を減じた額とする。

（７）譲渡による新株予約権の取得の制限

譲渡による新株予約権の取得については、再編対象会社の取締役会の決議による承認を要するものとする。

（８）新株予約権の行使条件

上記（注）３に準じて決定する。

（９）新株予約権の取得条項

①当行は、以下イ、ロ、ハ、ニ又はホの議案につき当行の株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要の場合は当行の取締役会で承認された場合）は、当行の取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得することができる。

イ　当行が消滅会社となる合併契約承認の議案

ロ　当行が分割会社となる分割契約又は分割計画承認の議案

ハ　当行が完全子会社となる株式交換契約又は株式移転計画承認の議案

ニ　当行の発行する全部の株式の内容として譲渡による当該株式の取得について当行の承認を要することについての定めを設ける定款の変更承認の議案

ホ　新株予約権の目的である種類の株式の内容として譲渡による当該種類の株式の取得について当行の承認を要すること又は当該種類の株式について当行が株主総会の決議によってその全部を取得することについての定めを設ける定款の変更承認の議案

②当行は、新株予約権者が上記（注）３の定め又は新株予約権割当契約の定めにより新株予約権を行使できなくなった場合、当行の取締役会が別途定める日をもって当該新株予約権を無償で取得することができる。

#### ② 【ライツプランの内容】

該当事項はありません。

③ 【その他の新株予約権等の状況】

該当事項はありません。

#### (3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】

該当事項はありません。

#### (4) 【発行済株式総数、資本金等の推移】

年月日 | 発行済株式 総数増減数 (千株) | 発行済株式 総数残高 (千株) | 資本金増減額 (百万円) | 資本金残高 (百万円) | 資本準備金 増減額 (百万円) | 資本準備金 残高 (百万円)
2021年11月26日 （注） | 普通株式 △3,000 | 普通株式 67,300 | ― | 80,096 | ― | 259

(注)　自己株式の消却による減少であります。

#### (5) 【所有者別状況】

2026年３月31日現在

区分 | 株式の状況(１単元の株式数100株) | 単元未満 株式の状況 (株)
政府及び 地方公共 団体 | 金融機関 | 金融商品 取引業者 | その他の 法人 | 外国法人等 | 個人 その他 | 計
個人以外 | 個人
株主数 (人) | － | 29 | 30 | 1,306 | 177 | 4 | 10,187 | 11,733 | ―
所有株式数 (単元) | － | 140,356 | 13,746 | 239,742 | 108,320 | 188 | 168,752 | 671,104 | 189,600
所有株式数 の割合(％) | － | 20.91 | 2.04 | 35.72 | 16.14 | 0.02 | 25.14 | 100 | ―

(注) １　自己株式2,885,206株は、「個人その他」に28,852単元、「単元未満株式の状況」に6株含まれております。

２　「その他の法人」には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が、1単元含まれております。

#### (6) 【大株主の状況】

2026年３月31日現在

氏名又は名称 | 住所 | 所有株式数 (千株) | 発行済株式(自己株式を除く。)の総数に対する所有株式数の割合(％)
日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口） | 東京都港区赤坂１丁目８番１号　赤坂インターシティＡIＲ | 8,473 | 13.15
株式会社日本カストディ銀行（信託口） | 東京都中央区晴海１丁目８－12 | 2,691 | 4.17
紀陽フィナンシャルグループ従業員持株会 | 和歌山市本町１丁目35 | 2,478 | 3.84
GOVERNMENT OF NORWAY （常任代理人　シティバンク、エヌ・エイ東京支店） | BANKPLASSEN ２,0107 OSLO １ OSLO 0107 NO （東京都新宿区新宿６丁目27番30号） | 1,374 | 2.13
STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY 505223 （常任代理人　株式会社みずほ銀行決済営業部） | P.O. BOX 351 BOSTON MASSACHUSETTS 02101 U.S.A. （東京都港区港南２丁目15－１　品川インターシティＡ棟） | 1,265 | 1.96
明治安田生命保険相互会社 | 東京都千代田区丸の内２丁目１－１ | 1,007 | 1.56
株式会社ヤマヨテクスタイル | 和歌山市三葛97－１ | 999 | 1.55
STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY 505001 （常任代理人　株式会社みずほ銀行決済営業部） | ONE CONGRESS STREET,SUITE １,BOSTON, MASSACHUSETTS （東京都港区港南２丁目15－１　品川インターシティＡ棟） | 860 | 1.33
JP MORGAN CHASE BANK 385781　（常任代理人　株式会社みずほ銀行決済営業部） | 25 BANK STREET,CANARY WHARF,LONDON, E14 5JP,UNITED KINGDOM （東京都港区港南２丁目15－１　品川インターシティＡ棟） | 825 | 1.28
株式会社島精機製作所 | 和歌山市坂田85 | 741 | 1.15
計 | ― | 20,717 | 32.16

(注)　上記の所有株式数のうち、信託業務に係る株式数は、次のとおりであります。

日本マスタートラスト信託銀行株式会社 8,473千株

株式会社日本カストディ銀行 　　　 2,691千株

#### (7) 【議決権の状況】

##### ① 【発行済株式】

2026年３月31日現在

区分 | 株式数(株) | 議決権の数(個) | 内容
無議決権株式 | ― | ― | ―
議決権制限株式(自己株式等) | ― | ― | ―
議決権制限株式(その他) | ― | ― | ―
完全議決権株式(自己株式等) | (自己保有株式) 普通株式 | ― | ―
2,885,200
完全議決権株式(その他) | 普通株式 | 642,252 | （注）１
64,225,200
単元未満株式 | 普通株式 | ― | １単元(100株)未満の株式（注）２
189,600
発行済株式総数 | 普通株式 | ― | ―
67,300,000
総株主の議決権 | ― | 642,252 | ―

(注) １　「完全議決権株式（その他）」欄の普通株式には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が100株（議決権１個）含まれております。

２　「単元未満株式」欄の普通株式には、自己保有株式6株が含まれております。

##### ② 【自己株式等】

2026年３月31日現在

所有者の氏名 又は名称 | 所有者の住所 | 自己名義 所有株式数 （株） | 他人名義 所有株式数 （株） | 所有株式数 の合計 （株） | 発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合（％）
（自己保有株式） 株式会社紀陽銀行 | 和歌山市本町１丁目35番地 | 2,885,200 | － | 2,885,200 | 4.28
計 | ― | 2,885,200 | － | 2,885,200 | 4.28

### ２ 【自己株式の取得等の状況】

【株式の種類等】

会社法第155条第７号及び第13号に基づく普通株式の取得

#### (1) 【株主総会決議による取得の状況】

該当事項はありません。

#### (2) 【取締役会決議による取得の状況】

該当事項はありません。

#### (3) 【株主総会決議又は取締役会決議に基づかないものの内容】

区分 | 株式数（株） | 価額の総額（円）
当事業年度における取得自己株式 | 7,962 |  | 5,104,402 |
当期間における取得自己株式 | 1,164 |  | 1,047,935 |

(注)１　当事業年度における取得自己株式7,962株は、会社法第155条第７号に基づく普通株式の単元未満株の買取請求によるもの1,722株、同第13号に基づく譲渡制限付株式の無償取得6,240株であります。

２　当期間における取得自己株式1,164株は、会社法第155条第７号に基づく普通株式の単元未満株式の買取請求によるもの254株、同第13号に基づく譲渡制限付株式の無償取得910株であります。なお、2026年６月１日からこの有価証券報告書提出日までのものは含まれておりません。

#### (4) 【取得自己株式の処理状況及び保有状況】

区分 | 当事業年度 | 当期間
株式数(株) | 処分価額の総額 (円) | 株式数(株) | 処分価額の総額 (円)
引き受ける者の募集を行った 取得自己株式 | ― | ― | ― | ―
消却の処分を行った取得自己株式 | ― | ― | ― | ―
合併、株式交換、株式交付、 会社分割に係る移転を行った 取得自己株式 | ― | ― | ― | ―
その他（ストック・オプション権利行使） | 4,700 | 7,441,100 | ― | ―
その他（単元未満株式の売渡請求） | 22 | 60,610 | ― | ―
その他（譲渡制限付株式報酬による処分） | 13,000 | 32,240,000 | ― | ―
その他（従業員持株会向け譲渡制限付株式インセンティブによる処分） | 340,730 | 845,010,400 | ― | ―
保有自己株式数 | 2,885,206 | ― | 2,886,370 | ―

(注) １　当期間については、2026年６月１日から有価証券報告書提出日までの単元未満株式の売渡請求は含まれておりません。

２　当期間における保有自己株式数には、2026年６月１日から有価証券報告書提出日までの単元未満株式の買取請求及び売渡請求、または、市場買付けによる株式数の増減は含めておりません。

### ３ 【配当政策】

当行は、地域金融機関としての公共性に鑑み、長期的に安定した経営基盤の確保や財務体質強化を目的とする適切な内部留保蓄積と株主還元強化の両立を目指し、株主還元を行い、株主還元は配当性向40％を目安とし、利益の成長とともに累進的な配当を行い、自己株式取得は機動的に実施することとする株主還元方針を定めております。

この株主還元方針に基づき、当事業年度の業績及び将来の事業展開に備えた内部留保等を総合的に勘案し、剰余金の配当につきましては、中間配当金は普通株式１株につき58円とさせていただきました。期末配当金は普通株式１株につき79円として2026年６月26日開催の定時株主総会にお諮りする予定であります。

また、当行は2026年５月14日開催の取締役会において、2026年10月１日を効力発生日として普通株式１株につき３株の割合で株式分割することを決議いたしました。2027年３月期の１株当たり中間配当金は78円、期末配当金は当該株式分割を考慮した26円とする予定です。なお、株式分割を考慮しない場合の2027年３月期の１株当たり期末配当金は78円、年間配当金は156円となる予定です。

なお、当行は、会社法第454条第５項に規定する中間配当をすることができる旨を定款に定めております。剰余金の配当の決定機関は、中間配当は取締役会、期末配当は株主総会であります。

また、銀行法第18条の定めにより剰余金の配当に制限を受けております。剰余金の配当をする場合には、会社法第445条第４項（資本金の額及び準備金の額）の規定にかかわらず、当該剰余金の配当により減少する剰余金の額に５分の１を乗じて得た額を資本準備金又は利益準備金として計上しております。

なお、第216期の剰余金の配当は以下のとおりであります。期末配当に関する配当の総額5,088百万円及び１株当たり配当額79円については、2026年６月26日開催予定の定時株主総会の決議事項となっております。

決議年月日 | 配当金の総額(百万円) | １株当たり配当額(円)
2025年11月10日 取締役会決議 | 3,716 | 58.00
2026年６月26日 定時株主総会決議（予定） | 5,088 | 79.00

### ４ 【コーポレート・ガバナンスの状況等】

#### (1) 【コーポレート・ガバナンスの概要】

##### ①コーポレート・ガバナンスに関する基本的な考え方

当行は、「紀陽フィナンシャルグループの経営理念」を具現化するため、あらゆるステークホルダーの立場を踏まえた透明・公正かつ迅速・果断な経営の意思決定をはじめとする「コーポレートガバナンスの充実」を、経営上の重要課題として位置づけ、継続的に取り組みます。

この実践に向けて、すべての役職員が共有すべき価値観・倫理観を「紀陽フィナンシャルグループ行動憲章」及び「紀陽フィナンシャルグループ役職員行動規範」として制定し、全役職員が地域金融機関としての社会的責任と公共的使命を十分認識し、共通の倫理観や価値観を持ち、コンプライアンスを重視する企業風土の醸成に努めます。

##### ②企業統治の体制の概要及び当該体制を採用する理由

当行は、監査等委員である取締役（複数の社外取締役を含む）に取締役会での議決権を付与することにより監査・監督機能の強化を図るとともに、権限の委任により経営の効率化・機能強化につなげることで、コーポレート・ガバナンスを一層充実させ、更なる企業価値の向上を図ることが期待できることから、組織形態として監査等委員会設置会社を採用しております。

###### (イ)会社の機関の内容

##### ⅰ　取締役会

取締役会は、有価証券報告書提出日現在、取締役（監査等委員である取締役を除く）６名、監査等委員である取締役６名（うち、社外取締役４名）の計12名で構成されており、議長は取締役会長が務めております。月１回の定例取締役会のほか、必要に応じて臨時に開催し、経営に関する基本的事項や重要な業務執行の決定を行うとともに、各取締役の業務執行の状況を監督しております。2025年度における主な検討・決議事項は、本部・各部における課題と施策、内部統制・コンプライアンス、コーポレート・ガバナンス等であります。

ⅱ　経営会議

経営会議は、取締役会の下部組織として業務執行取締役等で構成されております。原則週１回開催し、取締役会で決定した基本方針に基づく業務執行の重要事項や、取締役会から委任を受けた事項について協議及び決議を行っております。なお、監査等委員である取締役等も任意で出席し、適切に提言・助言等を行っております。

##### ⅲ　監査等委員会

当行の監査等委員会は、有価証券報告書提出日現在、監査等委員である取締役６名（うち、社外取締役４名）で構成されております。

監査等委員である取締役及び監査等委員会は、自らの役割・責務を果たすに当たって、株主に対する受託者責任を踏まえ、独立した客観的な立場において適切な判断を行っております。

監査等委員会は、経営の監査・監督機能の中心的な役割を果たすべく、会計監査人や内部監査部門との連携を密にし、経営実態の把握に努めております。

監査等委員である取締役は、取締役会において議決権を行使することで経営に対する監査・監督機能を発揮するとともに、経営会議や各種委員会等自らが出席する重要会議において、能動的かつ積極的に権限を行使し、必要があると認められるときは経営陣等に対して適切に意見を述べております。

監査等委員である社内取締役は、当行で、長年にわたり様々な分野の業務に携わっており、銀行経営についての相当の知見を有しております。監査等委員である社外取締役については、「(2)　役員の状況　③社外役員の状況」に記載のとおりであります。

ⅳ　会計監査人

当行は、有限責任あずさ監査法人と監査契約を締結しております。なお、会計監査の状況については、「(3)　監査の状況　③会計監査の状況」に記載のとおりであります。

ⅴ　指名諮問委員会

指名諮問委員会は、有価証券報告書提出日現在、委員３名以上で構成され、独立社外取締役が過半数を占めております。委員長は、独立社外取締役の中から取締役会の決議によって選定されます。取締役や執行役員等の指名に係る取締役会の機能の独立性・客観性と説明責任を強化することを目的としております。主な審議事項は、取締役の選任及び解任に関する株主総会議案、執行役員の選任及び解任、頭取後継者計画の改定等であります。なお、委員長は、委員会の審議事項を取締役会に報告しております。

ⅵ　報酬諮問委員会

報酬諮問委員会は、有価証券報告書提出日現在、委員３名以上で構成され、独立社外取締役が過半数を占めております。委員長は、独立社外取締役の中から取締役会の決議によって選定されます。取締役（監査等委員である取締役を除く）及び執行役員の報酬等に係る取締役会の機能の独立性・客観性と説明責任を強化することを目的としております。主な審議事項は、取締役（監査等委員である取締役を除く）及び執行役員の報酬等に関する事項等であります。なお、委員長は、委員会の審議事項を取締役会に報告しております。

（有価証券報告書提出日現在における各機関の構成員の氏名等）

機関の名称 | 構成員の氏名等（※は機関の長）
経営会議 | 取締役頭取　　　　　原口　裕之（※） 取締役会長　　　　　松岡　靖之 取締役専務執行役員　丸岡　範夫 取締役常務執行役員　溝渕　　栄 取締役常務執行役員　向井　守寿 取締役常務執行役員　山東　弘之
監査等委員会 | 取締役監査等委員　　倉橋　啓之（※） 取締役監査等委員　　前田　竜佐 取締役監査等委員　　西田　　恵（独立社外取締役） 取締役監査等委員　　堀　　智子（独立社外取締役） 取締役監査等委員　　足立　基浩（独立社外取締役） 取締役監査等委員　　藤原　敏正（独立社外取締役）
指名諮問委員会 | 取締役監査等委員　　西田　　恵（独立社外取締役、※） 取締役会長　　　　　松岡　靖之 取締役頭取原口　裕之 取締役監査等委員　　堀　　智子（独立社外取締役） 取締役監査等委員　　足立　基浩（独立社外取締役） 取締役監査等委員　　藤原　敏正（独立社外取締役）
報酬諮問委員会 | 同上

（注）取締役会の構成員である取締役については、「(2)　役員の状況　 ①2026年６月22日（有価証券報

告書提出日）現在の役員一覧」に記載のとおりであります。

（2026年６月26日開催予定の定時株主総会の第２号議案の承認可決後における各機関の構成員の氏名等）

機関の名称 | 構成員の氏名等（※は機関の長）
経営会議 | 取締役頭取　　　　　原口　裕之（※） 取締役会長　　　　　松岡　靖之 取締役専務執行役員　丸岡　範夫 取締役常務執行役員　向井　守寿 取締役常務執行役員　山東　弘之 取締役上席執行役員　徳丸　武史
監査等委員会 | 取締役監査等委員　　倉橋　啓之（※） 取締役監査等委員　　前田　竜佐 取締役監査等委員　　西田　　恵（独立社外取締役） 取締役監査等委員　　堀　　智子（独立社外取締役） 取締役監査等委員　　足立　基浩（独立社外取締役） 取締役監査等委員　　藤原　敏正（独立社外取締役）
指名諮問委員会 | 取締役監査等委員　　西田　　恵（独立社外取締役、※） 取締役会長　　　　　松岡　靖之 取締役頭取　　　　　原口　裕之 取締役監査等委員　　堀　　智子（独立社外取締役） 取締役監査等委員　　足立　基浩（独立社外取締役） 取締役監査等委員　　藤原　敏正（独立社外取締役）
報酬諮問委員会 | 同上

（注）取締役会の構成員である取締役については、「(2)　役員の状況　 ②2026年６月26日開催予定の定

時株主総会の議案承認可決後の役員一覧予定」に記載のとおりであります。

（当事業年度における取締役会、指名諮問委員会及び報酬諮問委員会への出席状況）

氏名 | 取締役会 | 指名諮問委員会 | 報酬諮問委員会
松岡　靖之 | 15回中15回出席 | ４回中４回出席 | ２回中２回出席
原口　裕之 | 15回中15回出席 | ４回中４回出席 | ２回中２回出席
丸岡　範夫 | 15回中15回出席 | ― | ―
溝渕　栄 | 15回中15回出席 | ― | ―
朝本　悦宏 | ４回中４回出席 | ― | ―
向井　守寿 | 15回中15回出席 | ― | ―
山東　弘之 | 11回中11回出席 | ― | ―
西川　隆示 | ４回中４回出席 | ― | ―
倉橋　啓之 | 15回中15回出席 | ― | ―
前田　竜佐 | 11回中11回出席 | ― | ―
西田　恵 | 15回中15回出席 | ４回中４回出席 | ２回中２回出席
堀　　智子 | 15回中15回出席 | ４回中４回出席 | ２回中２回出席
足立　基浩 | 15回中15回出席 | ４回中４回出席 | ２回中２回出席
藤原　敏正 | 11回中11回出席 | ４回中４回出席 | １回中１回出席

（注）朝本悦宏氏及び西川隆示氏については2025年６月27日開催の定時株主総会において退任するまでの出席回数を記載しております。山東弘之、前田竜佐及び藤原敏正については、2025年６月27日開催の定時株主総会において就任してからの出席回数を記載しております。

ⅶ　各種委員会

###### (a) サステナビリティ委員会

サステナビリティ委員会は、取締役頭取を委員長として原則年２回開催し、銀行及び関連会社の中長期的な経営戦略の企画・遂行にあたり、組織横断的に課題や施策に関する協議を行っております。なお、委員会での審議・検討事項については取締役会に報告しております。

(b) コンプライアンス委員会

コンプライアンス委員会は、取締役頭取を委員長として原則月１回開催し、法令等遵守に加えて社会的規範や倫理を含むコンプライアンス態勢の維持・強化について審議、検討を行っております。なお、委員会での審議、検討事項については取締役会に報告しております。

(c) リスク管理委員会

リスク管理委員会は、取締役頭取を委員長として原則月１回開催し、当行グループ全体のリスク管理の観点から各種リスク管理体制を総合的に把握・認識し、適切な対応策を協議のうえ、取締役会への答申・報告を行っております。

また、リスク管理部門及び業務執行部門に対する牽制を行い、リスクの種類、程度に応じたリスク管理体制が適切かつ有効に機能しているかチェックを行っております。なお、委員会での審議、検討事項については取締役会に報告しております。

(d) ＡＬＭ戦略委員会

ＡＬＭ戦略委員会は、取締役頭取を委員長として原則月１回開催し、当行の経営資源の最適配分を目的に、リスクとリターンの観点から、資産及び負債に関する各種ポートフォリオの運営管理等に関する協議を行っております。なお、委員会での審議、検討事項については取締役会に報告しております。

(e) ＤＸ戦略委員会

ＤＸ戦略委員会は、取締役頭取を委員長として原則３ヶ月毎に開催し、当行の経営管理機能の強化と業務の効率性向上を目的に、経営戦略に合致する中長期的なＤＸ戦略の策定、大規模システム案件の決定、当初計画等の履行状況のモニタリング等を行っております。なお、委員会での審議、検討事項については取締役会に報告しております。

(f) ハラスメント対策委員会

ハラスメント対策委員会は、取締役頭取を委員長として原則３ヶ月毎に開催し、重大なハラスメント対策への態勢の維持・強化について審議、検討を行うとともに、関係者への対応等について協議・検討を行っております。なお、委員会での審議、検討事項については取締役会に報告しております。

###### (ロ)その他コーポレート・ガバナンス体制等に関する事項

ⅰ　最高経営責任者（ＣＥＯ）等の後継者計画の策定・運用

(a) 後継者計画の策定プロセス

経営トップの交代と後継者の指名は、企業価値を大きく左右する重要な意思決定であることを踏まえ、十分な時間と資源をかけて後継者計画に取り組む必要があると認識しており、中長期的な視点に立った頭取後継者計画を策定・運用しております。

2025年度には、指名諮問委員会で後継者計画の基本方針、紀陽銀行頭取の果たすべき職務・役割、次期頭取のあるべき姿・人材要件、育成計画及び評価方法等について審議を重ね、計画の見直しを行いました。

(b) 後継者候補の育成計画と評価

当行は頭取の後継者候補を執行役員と定め、育成状況に応じた職務の割り当ておよび研修により育成する方針としております。育成計画の策定および実施に際して、指名諮問委員会に報告し、監督および助言を受けることとしております。

後継者候補の評価について、指名諮問委員会に報告し、社内倫理が優先されていないか、主観的・恣意的な判断に陥っていないか等の確認を行うこととしております。なお、後継者候補が次期頭取を担うためにどの程度就任可能な状態にあるかを示す指標を候補者ごとに定め、報告することとしております。

##### ③企業統治に関するその他の事項

###### (イ)内部統制システムの整備の状況

ⅰ　業務の適正を確保するための体制

当行は、業務の適正を確保するための体制（いわゆる「内部統制システム」）構築に係る基本方針を、取締役会において以下のとおり決議しております。

(a) 当行及びグループ会社の取締役及び使用人の職務の執行が法令及び定款に適合することを確保するための体制

当行及びグループ会社の全役職員による法令・定款の遵守を徹底するため、次の措置をとる。

・「紀陽フィナンシャルグループの経営理念」「紀陽フィナンシャルグループ行動憲章」「紀陽フィナンシャルグループ役職員行動規範」に基づき、紀陽フィナンシャルグループのコンプライアンスの取り組みについて、当行及びグループ会社の全役職員への浸透を図る。

・当行の「法令等遵守規程」に基づき、紀陽フィナンシャルグループの法令等遵守に関する重要な事項を協議するため、原則毎月、「コンプライアンス委員会」を開催する。

・当行の各部門におけるコンプライアンスの取り組みを徹底するため、法令等遵守責任者を配置する。

・「紀陽フィナンシャルグループ行動憲章」において「地域社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力とは断固として対決し、関係遮断を徹底します。また、国際社会がテロ等の脅威に直面している中で、マネー・ローンダリング対策およびテロ資金供与対策の高度化に努めます。」と定め、反社会的勢力及びマネー・ローンダリング対策等に対しては規程等において、組織としての対応方針を明確にする。

・当行は、法令違反や不正行為などのコンプライアンス違反の発生またはその恐れのある行為等を早期に発見し是正するため、当行及びグループ会社の役職員が不利な取扱いを受けることなく通報できる内部通報制度を運用する。

(b) 当行の取締役の職務の執行に係る情報の保存及び管理に関する体制

当行の取締役の職務の執行に係る情報の保存及び管理に関する体制整備のため、文書管理に関する規程を定め、必要に応じて運用状況の検証、規程等の見直しを行う。

(c) 当行及びグループ会社の損失の危険の管理に関する規程その他の体制

当行及びグループ会社の適切なリスク管理体制の整備のため、次の措置をとる。

・当行が管理すべきリスクを明らかにし、多様なリスクを一元的に管理運営するため、「リスク管理規程」を策定する。

・当行グループ全体のリスクを総合的に把握、認識し、適切な対応策を協議するとともに、リスク管理体制が適切かつ有効に機能しているかをチェックするため、リスク管理委員会を設置する。

・緊急事態の発生に伴う混乱を回避し、当行及びグループ会社の役職員、顧客等来訪者の安全並びに営業の継続を確保することを目的として、緊急事態が発生した場合の基本的な対策である「緊急時対策基本規程」を定める。

(d) 当行及びグループ会社の取締役の職務の執行が効率的に行われることを確保するための体制

当行及びグループ会社の取締役の職務の執行が効率的に行われることを確保するための体制整備のため、次の措置をとる。

・当行は、当行及びグループ会社の役職員の職務の執行が効率的になされるよう、当行及びグループ会社がそれぞれの職務分掌及び職務権限規程等の組織規程を定める等の体制を構築する。

・当行の各部門間の有効な連携、相互牽制の確保のため、重要事項について協議・決定する経営会議、各種委員会等の有効な活用を行う。

・当行の取締役会は、全行的な目標として中期経営計画及び年度事業計画を策定するとともに、その進捗状況について報告を受ける。

(e) 当行及びグループ会社から成る企業集団における業務の適正を確保するための体制

当行は、紀陽フィナンシャルグループの中核会社として、当行及びグループ会社が業務の適正を確保するための体制整備のため、上記(a)、(c)及び(d)に記載の措置に加え、次の措置をとる。

・紀陽フィナンシャルグループのコンプライアンス並びにリスク管理に関する規程等について、当行及びグループ会社への浸透を図る。

・当行は、グループ会社の運営管理に関する基本的な事項として、「関連会社管理規程」を定め、グループ会社に対する適切な管理・指導等を行う。

・グループ会社は、「関連会社管理規程」に基づき、必要な事項について、当行に都度協議または報告を行う。

・当行内部監査部門は、グループ会社の業務の適正を確保するとともに、当行とグループ会社との間における不適切な取引または会計処理を防止するため、定期的にグループ会社の監査を実施する。

(f) 当行の監査等委員会の職務を補助すべき取締役及び使用人に関する事項

当行は、監査等委員会の職務を補助し、その円滑な職務遂行を支援するため監査等委員会室を設置して専属の人員を配置する。

###### (g) 当行の監査等委員会の職務を補助すべき使用人の取締役（監査等委員である取締役を除く）からの独立性及び当該使用人に対する指示の実効性の確保に関する事項

当該使用人の取締役（監査等委員である取締役を除く）からの独立性及び指示の実効性を確保するため、次の措置をとる。

・当該使用人は当行の取締役（監査等委員である取締役を除く）の指揮命令を受けず、当該使用人への指揮命令権は当行の監査等委員会に属するものとする。

・当該使用人の人事考課等については当行の監査等委員会が行い、人事異動については当行の監査等委員会の同意を必要とする。

(h) 当行の監査等委員会への報告に関する体制、及び当該報告をした者が報告をしたことを理由として不利な取扱いを受けないことを確保するための体制

当行の監査等委員会に報告するための体制並びに、当該報告をした者が報告をしたことを理由として不利な取扱いを受けないことを確保するための体制整備のため、次の措置をとる。

・当行及びグループ会社の役職員は、法令等に違反する事実、会社に著しい損害を与える恐れのある事実を発見したときは、当行の監査等委員会に対して当該事実に関する事項を速やかに報告しなければならないものとする。

・当行及びグループ会社の役職員は、当行の監査等委員会から担当部門の業務執行に関する事項の報告を求められた場合には、速やかに報告を行わなければならないものとする。

・「監査等委員会に対する報告に関する規程」において、当行及びグループ会社の役職員が当行の監査等委員である取締役に対して直接報告できることを定めるとともに、当該報告をしたことを理由とした不利な取扱いの禁止を明記する。また、当該報告を行った者が不利益を被ることのないことを当行及びグループ会社の役職員に周知徹底する。

・当行の内部通報制度の所管部署は、当行及びグループ会社の役職員からの内部通報のうち重要事項を当行の監査等委員会へ報告する。

(i) 当行の監査等委員である取締役の職務の執行について生ずる費用の前払又は償還の手続その他の当該職務の執行について生ずる費用又は債務の処理に係る方針に関する事項

当行は、当行の監査等委員である取締役の職務の執行に伴い生ずる費用（弁護士等の外部の専門家の費用を含む）又は債務について、監査等委員である取締役の請求等に従い、速やかに適切な処理を行う。

(j) その他当行の監査等委員会の監査が実効的に行われることを確保するための体制

当行の監査等委員会の監査が実効的に行われることを確保するための体制整備のため、次の措置をとる。

・当行の役職員は監査等委員会監査に対する理解を深め、監査環境の整備に努める。

・当行の監査等委員会は定期的に代表取締役と会合を持ち、重要課題等についての意見交換及び必要と判断される事項についての要請を行う。

・当行の監査等委員会は、経営会議等その他重要な会議への出席、内部監査部門・会計監査人との連携を通じ、実効的な監査業務を遂行する。

・当行の監査等委員会は、内部監査部門から定期的に監査の実施状況や監査結果の報告を受け、必要に応じて内部監査部門に指示命令を行うことができる。なお内部監査部門は、取締役頭取と監査等委員会の指示命令に齟齬がある場合は、監査等委員会の指示命令を優先する。

・当行の監査等委員会は、監査の実施にあたり必要と認めるときは、弁護士等の外部の専門家の助言を受けることができる。

ⅱ　業務の適正を確保するための体制の運用状況

当事業年度における業務の適正を確保するための体制（いわゆる「内部統制システム」）の運用状況の概要については、以下のとおりであります。

(a) コンプライアンス体制について

役職員がコンプライアンスに関し取り組むべき具体的な実践計画として「2025年度コンプライアンス・プログラム」を制定し、コンプライアンスの取組みについて全役職員への浸透を図っております。

当事業年度は、「コンプライアンス委員会」を12回開催し、法令等遵守に関する重要な事項を協議しております。また「ハラスメント対策委員会」を３回開催し、職場における各種ハラスメントについて重大な事案への対応事項等を協議しております。

当行及びグループ会社の役職員（退職者を含む）が不利な取扱いを受けることなく通報できる内部通報窓口を設置しております。当事業年度において、重要な法令違反等に関わる内部通報案件はございません。

(b) リスク管理体制について

当事業年度は、「リスク管理委員会」を12回開催し、当行グループ全体のリスクを総合的に把握、認識し、適切な対応策を協議しております。

当行は、大規模地震・津波等の自然災害やその他の緊急事態の発生時において、社会的責務として銀行の重要業務を継続するための業務継続計画（ＢＣＰ）を策定しており、計画の実効性を確保するため、訓練等を通じて有効性を検証し、継続的に改善に努めております。

(c) 取締役の職務執行について

当事業年度においては、取締役会を15回開催したほか、重要事項について協議・決定する経営会議を45回開催し、各種委員会についても適宜開催しております。取締役会は、各部門を担当する取締役等から、中期経営計画や年度事業計画の進捗状況を含む業務執行に関する報告を受けております。

(d) グループ会社の管理体制について

当行は、「関連会社管理規程」に基づき、関連会社（グループ会社）から必要な事項について、事前協議または報告を受けております。

当事業年度においては、各関連会社との「関連会社会」を２回開催し、情報の共有化及び連携の強化を図っております。

当行内部監査部門は、定期的に関連会社の監査を実施し、関連会社の業務の適正を確保するとともに、当行と関連会社との間における不適切な取引または会計処理を防止しております。

(e) 監査等委員会の監査に関する取組みについて

当事業年度は、監査等委員全員をもって構成されている監査等委員会を14回開催し、監査に関する重要な事案について、協議・決議を行っております。

監査等委員は、代表取締役と定期的な会合を持ち、重要課題についての意見交換等を行っております。

監査等委員は、経営会議等その他重要な会議への出席、内部監査部門・会計監査人との密接な連携を通じて、実効的な監査業務を遂行しております。

##### (ロ)内部監査機能、リスク管理体制及びコンプライアンス体制の整備の状況

当行は、グループ会社の内部監査の統括部署として「監査部」を設置し、当行及びグループ会社に対して内部監査を実施しております。また、取締役会は内部監査実施状況のモニタリングを行うことで、内部監査体制の適切性・有効性を検証しております。

リスク管理体制及びコンプライアンス体制の強化については、リスク管理を統括する部署として「リスク統括部」を設置し、リスク管理やコンプライアンス部門の独立性を確保するとともに、統合リスク管理の体制構築による、より高度な体制の整備に努めております。

##### (ハ)内部監査、監査等委員会監査、会計監査の相互連携及び各監査と内部統制部門との関係について

監査等委員会（有価証券報告書提出日現在、監査等委員である取締役６名、うち社外取締役４名）は、会計監査人と定期的な会合をもち、会計監査人による監査計画や監査重点項目について協議するなど緊密な連携を図っております。また、必要に応じて会計監査人の往査や監査講評に立ち会うほか、会計監査人の監査実施状況について報告を求めることとしております。

当行の内部監査部門である監査部は、実施した監査結果について監査等委員会に報告するなど、連携を密にしております。さらに会計監査人とは、情報交換を行うなど、意思の疎通に努めております。監査等委員会は、必要に応じ特定事項に関する監査の実施を求めることができることとしております。

また、定期的に監査等委員会、会計監査人及び監査部による三様監査会議を開催し、三者間の情報共有による連携強化を図っております。

内部監査部門は、頭取に加え、監査等委員会及び取締役会に対し、レポーティングラインを確保し、月次もしくは半期毎または随時に内部監査結果の報告を行っております。具体的には、監査部が行う内部監査結果及びその他内部監査部門の活動状況を、月次または随時に頭取及び監査等委員会に報告を行っております。また、月次で「内部監査報告書」により頭取及び全取締役・執行役員に対して監査結果の報告を行い、半期毎に取締役会に対して監査結果の報告を行っております。加えて監査部より原則月次で、本部担当役員・本部長（取締役・執行役員）により構成されるコンプライアンス委員会に対して、監査結果の報告を行い、その議事内容については、リスク統括部より取締役会に対して報告を行っております。

社外取締役に対しては、取締役会や経営会議等において十分な事前準備のもと活発な議論が行うことができるよう、議案及び報告事項について事前説明を行い、監督・監視機能の向上を図っております。

##### (ニ)社外取締役との人的関係、資本的関係又は取引関係その他の利害関係

当行と社外取締役との間には、特記すべき事項はございません。

なお、社外取締役堀智子、足立基浩及び藤原敏正は、有価証券報告書提出日現在、当行の株式を所有しており、その所有株式数は、「(2)　役員の状況　①2026年６月22日（有価証券報告書提出日）現在の役員一覧」の所有株式数の欄に記載のとおりであります。

社外取締役西田恵がパートナー弁護士を務めている弁護士法人淀屋橋・山上合同と当行との間では、一般的な銀行取引があります。

社外取締役堀智子が非常勤監事を務めている学校法人桃山学院との間では、一般的な銀行取引があります。

社外取締役足立基浩が副学長を務めている国立大学法人和歌山大学と当行との間では、一般的な銀行取引があります。

社外取締役藤原敏正が理事長を務めている学校法人桃山学院との間では、一般的な銀行取引があります。

##### (ホ)法令等遵守の徹底

当行グループでは、役職員に法令等の遵守を徹底させるため、「紀陽フィナンシャルグループの経営理念」「紀陽フィナンシャルグループ行動憲章」「紀陽フィナンシャルグループ役職員行動規範」「法令等遵守規程」を策定し、全役職員への浸透を図っております。

また、コンプライアンスに関する取組みにつきましては、積極的に開示する方針としております。

###### (ヘ)取締役の員数

当行の取締役(監査等委員である取締役を除く)の員数は20名以内、監査等委員である取締役の員数は６名以内とする旨を定款で定めております。

##### (ト)取締役の選任の決議要件

当行は、取締役の選任決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の過半数をもって行う旨及び累積投票によらない旨を定款で定めております。

##### (チ)株主総会決議事項を取締役会で決議することができることとした事項

当行は、自己株式の取得について、経営環境の変化に対応した機動的な資本政策が遂行できるように、会社法第165条第２項の規定により、取締役会の決議によって市場取引等により、自己の株式を取得することができる旨を定款で定めております。

また、当行は、株主への機動的な利益還元を可能とするため、取締役会の決議によって、毎年９月30日の最終の株主名簿に記載または記録された株主または登録株式質権者に対し、会社法第454条第５項に定める中間配当を行うことができる旨を定款に定めております。

##### (リ)株主総会の特別決議要件

当行は、株主総会の円滑な運営を行うことを目的として、会社法第309条第２項に定める決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、出席した当該株主の議決権の３分の２以上をもってこれを行う旨を定款で定めております。

###### (ヌ)責任限定契約（会社法第427条第１項に規定する契約）の締結

当行は、有価証券報告書提出日現在、社外取締役４名との間で会社法第427条第１項の規定に基づき、取締役（業務執行取締役等であるものを除く）が任務を怠ったことによって生じた当行に対する損害賠償責任を法令に定める最低責任限度額とする責任限定契約を締結しております。

### (2) 【役員の状況】

##### ①2026年６月22日（有価証券報告書提出日）現在の役員一覧

男性10名　女性2名　（役員のうち女性の比率16.6％）

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 (千株)
取締役会長 (代表取締役) | 松　岡　靖　之 | 1955年10月18日生 |
1978年４月 | 当行入行、本店営業部次長・白浜支店長等を歴任
2002年６月 | 経営企画部秘書室長
2002年10月 | 改革プロジェクト推進室長兼秘書室長
2003年４月 | 経営企画本部副本部長
2004年４月 | 経営企画本部部長
2005年６月 | 取締役営業推進本部長
2009年６月 | 常務取締役本店営業部長
2012年６月 | 常務取締役
2013年６月 | 専務取締役
2015年６月 | 代表取締役頭取
2016年６月 | 代表取締役頭取兼頭取執行役員
2021年６月 | 代表取締役会長(現職)
| （注）2 | 51
取締役頭取 頭取執行役員 (代表取締役） （監査部担当） | 原　口　裕　之 | 1962年11月25日生 |
1985年４月 | 当行入行、吉備支店長・住吉支店長等を歴任
2010年６月 | 事務システム部長
2012年10月 | 田辺支店長
2014年６月 | 執行役員田辺支店長
2015年６月 | 執行役員営業推進本部営業統括部長
2016年６月 | 執行役員営業推進本部長兼営業統括部長兼営業企画部長
2016年10月 | 執行役員営業推進本部長兼営業統括部長
2017年４月 | 執行役員
2017年６月 | 取締役上席執行役員
2018年４月 | 取締役上席執行役員管理本部長
2019年６月 | 取締役常務執行役員企画本部長
2020年４月 | 取締役常務執行役員経営企画本部長兼人事部長
2020年10月 | 取締役常務執行役員経営企画本部長
2021年６月 | 代表取締役頭取兼頭取執行役員 (現職)
| （注）2 | 27
取締役 専務執行役員 （東京本部担当） | 丸　岡　範　夫 | 1964年９月23日生 |
1988年４月 | 当行入行、大阪中央支店長・平野支店長等を歴任
2013年６月 | リスク統括部長
2014年６月 | 経営企画本部戦略企画部長
2015年６月 | 融資本部融資部長
2015年10月 | 融資部長
2017年４月 | 執行役員融資部長
2018年４月 | 執行役員堺事業部長兼南大阪事業部長
2020年４月 | 執行役員営業推進本部長
2020年６月 | 取締役上席執行役員営業推進本部長
2021年３月 | 紀陽キャピタルマネジメント株式会社代表取締役社長
2022年６月 | 取締役常務執行役員営業推進本部長
2023年４月 | 紀陽キャピタルマネジメント株式会社代表取締役社長退任
2023年４月 | 取締役常務執行役員経営企画本部長
2025年６月 | 取締役専務執行役員経営企画本部長（現職）
| （注）2 | 20

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 (千株)
取締役 常務執行役員 | 溝　渕　　　栄 | 1964年12月21日生 |
1988年４月 | 当行入行、本店営業部課長・八尾南支店長等を歴任
2010年10月 | 営業推進本部営業統括部副部長
2011年６月 | 融資本部融資部副部長
2013年６月 | 平野支店長
2015年４月 | 営業推進本部地域振興部長
2016年６月 | 東和歌山支店長
2016年10月 | 東和歌山支店連合店統括支店長
2018年４月 | 東和歌山支店連合店統括支店長兼 和歌山東法人営業部長
2019年４月 | 執行役員融資部長
2019年６月 | 執行役員融資本部長兼融資部長
2019年６月 | 阪和信用保証株式会社代表取締役社長
2020年６月 | 取締役執行役員融資本部長兼融資部長
2020年10月 | 取締役執行役員融資本部長
2022年４月 | 阪和信用保証株式会社代表取締役社長退任
2022年４月 | 取締役執行役員管理本部長
2022年６月 | 取締役上席執行役員管理本部長
2024年４月 | 取締役上席執行役員営業推進本部長
2024年４月 | 紀陽キャピタルマネジメント株式会社代表取締役社長
2024年６月 | 取締役常務執行役員営業推進本部長
2025年６月 | 紀陽キャピタルマネジメント株式会社代表取締役社長退任
2026年４月 | 取締役常務執行役員（現職）
| （注）2 | 15
取締役 常務執行役員 | 向　井　守　寿 | 1965年12月25日生 |
1989年４月 | 当行入行、本店営業部調査役・河内長野支店長等を歴任
2013年６月 | 事務システム部副部長
2015年６月 | 業務監査部長
2016年10月 | 営業企画部長
2018年４月 | 営業戦略部長
2019年４月 | 東和歌山支店連合店統括支店長兼 和歌山東法人営業部長
2020年４月 | 執行役員東和歌山支店連合店統括支店長兼和歌山東法人営業部長
2021年６月 | 執行役員事務システム本部長
2021年６月 | 紀陽情報システム株式会社代表取締役社長
2023年６月 | 上席執行役員事務システム本部長
2024年４月 | 紀陽情報システム株式会社代表取締役社長退任
2024年４月 | 上席執行役員管理本部長兼事務システム本部長
2024年６月 | 取締役上席執行役員管理本部長
2025年６月 | 取締役常務執行役員管理本部長
2026年４月 | 取締役常務執行役員営業推進本部長（現職）
| （注）2 | 15

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 (千株)
取締役 常務執行役員 （管理本部、事務システム本部担当） | 山　東　弘　之 | 1970年１月24日生 |
1992年４月 | 当行入行、人事部・融資部・事務システム部の各部長代理を歴任
2016年４月 | 和泉寺田支店連合店統括支店長
2017年10月 | 事務システム部副部長
2018年４月 | 事務システム部長
2020年４月 | 執行役員事務システム本部長兼事務システム部長
2021年２月 | 執行役員経営企画部長兼関連事業室長
2023年６月 | 上席執行役員経営企画部長兼関連事業室長
2024年４月 | 上席執行役員堺事業部長兼南大阪事業部長
2025年４月 | 上席執行役員融資本部長
2025年６月 | 取締役常務執行役員融資本部長（現職）
2025年６月 | 阪和信用保証株式会社代表取締役社長（現職）
| （注）2 | 14

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 (千株)
取締役 監査等委員 | 倉　橋　啓　之 | 1969年３月12日生 |
1991年４月 | 当行入行、本店営業部課長等を歴任
2012年４月 | 北花田支店長
2013年６月 | 融資部部長代理
2017年７月 | 融資部副部長
2018年７月 | 業務監査部副部長
2019年10月 | 業務監査部長
2021年４月 | 監査部長
2021年６月 | 取締役（監査等委員）（現職）
| （注）3 | 8
取締役 監査等委員 | 前　田　竜　佐 | 1970年７月３日生 |
1994年４月 | 当行入行、融資部調査役・平野支店次長等を歴任
2014年10月 | 新大阪（現　江坂）支店長
2017年４月 | 住吉支店長
2020年４月 | 融資部副部長
2021年６月 | 監査部長
2023年４月 | 融資部長
2024年10月 | 堺支店長
2025年６月 | 取締役（監査等委員）（現職）
| （注）3 | 6
取締役 監査等委員 | 西　田　　　恵 | 1975年12月25日生 |
2003年10月 | 弁護士登録（大阪弁護士会所属） 弁護士法人淀屋橋・山上合同入所
2011年４月 | 弁護士法人淀屋橋・山上合同パートナー弁護士（現職）
2017年６月 | 当行社外取締役（監査等委員） （現職）
2021年５月 | イオン九州株式会社監査役（社外監査役）
2023年５月 | イオン九州株式会社監査役（社外監査役）退任
| （注）3 | ―
取締役 監査等委員 | 堀　　　智　子 | 1962年４月５日生 |
1993年３月 | 公認会計士登録
1994年１月 | 税理士登録
1995年10月 | 堀公認会計士事務所代表(現職）
2019年６月 | 当行社外取締役（監査等委員） （現職）
2024年５月 | 学校法人桃山学院監事（非常勤） （現職）
| （注）3 | 2
取締役 監査等委員 | 足　立　基　浩 | 1968年８月12日生 |
1996年４月 | 国立大学法人和歌山大学経済学部 助手
1998年10月 | 国立大学法人和歌山大学経済学部 講師
2000年10月 | 国立大学法人和歌山大学経済学部 助教授
2010年４月 | 国立大学法人和歌山大学経済学部 教授
2011年４月 | 国立大学法人和歌山大学経済学部 副学部長
2015年４月 | 国立大学法人和歌山大学経済学部長
2017年４月 | 国立大学法人和歌山大学副学長 （現職）
2019年６月 | 当行社外取締役（監査等委員） （現職）
| （注）3 | 2

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 (千株)
取締役 監査等委員 | 藤　原　敏　正 | 1957年７月１日生 |
1981年４月 | 大阪ガス株式会社入社
2012年４月 | 大阪ガス株式会社執行役員人事部長
2014年４月 | 大阪ガス株式会社執行役員
2014年４月 | 大阪ガス・カスタマーリレーションズ株式会社代表取締役社長
2015年３月 | 大阪ガス・カスタマーリレーションズ株式会社代表取締役社長退任
2015年４月 | 大阪ガス株式会社常務執行役員リビング事業部長
2015年６月 | 大阪ガス株式会社取締役常務執行役員リビング事業部長
2016年４月 | 大阪ガス株式会社取締役常務執行役員
2018年４月 | 大阪ガス株式会社取締役
2018年４月 | 大阪ガス・カスタマーリレーションズ株式会社取締役会長
2018年６月 | 大阪ガス株式会社顧問
2019年３月 | 大阪ガス・カスタマーリレーションズ株式会社取締役会長退任
2019年６月 | 大阪ガス株式会社監査役（常勤）
2023年６月 | 大阪ガス株式会社監査役（常勤） 退任
2024年５月 | 学校法人桃山学院監事（常勤）
2025年６月 | 当行社外取締役（監査等委員）（現職）
2025年９月 | 学校法人桃山学院代表業務執行理事（常勤）
2026年４月 | 学校法人桃山学院理事長（現職）
| （注）3 | 0
計 | 164

(注) １　取締役監査等委員 西田恵、堀智子、足立基浩、藤原敏正は、会社法第２条第15号に定める社外取締役であります。

２　取締役（監査等委員である取締役を除く。）の任期は、2025年３月期に係る定時株主総会終結の時から、2026年３月期に係る定時株主総会の終結の時までであります。

３　取締役（監査等委員）の任期は、2025年３月期に係る定時株主総会終結の時から、2027年３月期に係る株主総会の終結の時までであります。

４　当行は、「経営の意思決定機能および監督機能」と「業務執行機能」を明確に分離し、更なるガバナンスの強化と業務執行機能の向上を図るため、執行役員制度を導入しております。提出日現在の執行役員（取締役を兼務する執行役員を除く。）は次のとおりであります。

執行役員

職名 | 氏名
専務執行役員　営業本部長兼和歌山事業部長 | 明　樂　泰　彦
常務執行役員　和歌山営業本部長兼本店営業部長 | 朝　本　悦　宏
上席執行役員　管理本部長 | 徳　丸　武　史
執行役員　事務システム本部長 | 押　村　　　浩
執行役員　大阪事業部長兼大阪支店長 | 橋　本　信　貴
執行役員　東京本部長兼東京支店長兼 ストラクチャードファイナンス推進室長 | 中　嶋　崇　裕
執行役員　経営企画部長兼関連事業室長 | 木　下　卓　夫
執行役員　堺事業部長兼南大阪事業部長 | 中　辻　雅　也
執行役員　営業統括部長 | 北　川　剛　大
執行役員　人事部長 | 山　本　太　司

##### ②2026年６月26日開催予定の定時株主総会の議案承認可決後の役員一覧予定

2026年６月26日開催予定の定時株主総会の議案（決議事項）として「取締役（監査等委員である取締役を除く。）６名選任の件」を上程しており、当該議案が承認可決されますと、当行の役員の状況は以下のとおりとなる予定であります。（提出日現在）

男性10名　女性2名　（役員のうち女性の比率16.6％）

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 (千株)
取締役会長 (代表取締役) | 松　岡　靖　之 | 1955年10月18日生 |
1978年４月 | 当行入行、本店営業部次長・白浜支店長等を歴任
2002年６月 | 経営企画部秘書室長
2002年10月 | 改革プロジェクト推進室長兼秘書室長
2003年４月 | 経営企画本部副本部長
2004年４月 | 経営企画本部部長
2005年６月 | 取締役営業推進本部長
2009年６月 | 常務取締役本店営業部長
2012年６月 | 常務取締役
2013年６月 | 専務取締役
2015年６月 | 代表取締役頭取
2016年６月 | 代表取締役頭取兼頭取執行役員
2021年６月 | 代表取締役会長(現職)
| （注）2 | 51
取締役頭取 頭取執行役員 (代表取締役） | 原　口　裕　之 | 1962年11月25日生 |
1985年４月 | 当行入行、吉備支店長・住吉支店長等を歴任
2010年６月 | 事務システム部長
2012年10月 | 田辺支店長
2014年６月 | 執行役員田辺支店長
2015年６月 | 執行役員営業推進本部営業統括部長
2016年６月 | 執行役員営業推進本部長兼営業統括部長兼営業企画部長
2016年10月 | 執行役員営業推進本部長兼営業統括部長
2017年４月 | 執行役員
2017年６月 | 取締役上席執行役員
2018年４月 | 取締役上席執行役員管理本部長
2019年６月 | 取締役常務執行役員企画本部長
2020年４月 | 取締役常務執行役員経営企画本部長兼人事部長
2020年10月 | 取締役常務執行役員経営企画本部長
2021年６月 | 代表取締役頭取兼頭取執行役員 (現職)
| （注）2 | 27
取締役 専務執行役員 | 丸　岡　範　夫 | 1964年９月23日生 |
1988年４月 | 当行入行、大阪中央支店長・平野支店長等を歴任
2013年６月 | リスク統括部長
2014年６月 | 経営企画本部戦略企画部長
2015年６月 | 融資本部融資部長
2015年10月 | 融資部長
2017年４月 | 執行役員融資部長
2018年４月 | 執行役員堺事業部長兼南大阪事業部長
2020年４月 | 執行役員営業推進本部長
2020年６月 | 取締役上席執行役員営業推進本部長
2021年３月 | 紀陽キャピタルマネジメント株式会社代表取締役社長
2022年６月 | 取締役常務執行役員営業推進本部長
2023年４月 | 紀陽キャピタルマネジメント株式会社代表取締役社長退任
2023年４月 | 取締役常務執行役員経営企画本部長
2025年６月 | 取締役専務執行役員経営企画本部長（現職）
| （注）2 | 20

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 (千株)
取締役 常務執行役員 | 向　井　守　寿 | 1965年12月25日生 |
1989年４月 | 当行入行、本店営業部調査役・河内長野支店長等を歴任
2013年６月 | 事務システム部副部長
2015年６月 | 業務監査部長
2016年10月 | 営業企画部長
2018年４月 | 営業戦略部長
2019年４月 | 東和歌山支店連合店統括支店長兼 和歌山東法人営業部長
2020年４月 | 執行役員東和歌山支店連合店統括支店長兼和歌山東法人営業部長
2021年６月 | 執行役員事務システム本部長
2021年６月 | 紀陽情報システム株式会社代表取締役社長
2023年６月 | 上席執行役員事務システム本部長
2024年４月 | 紀陽情報システム株式会社代表取締役社長退任
2024年４月 | 上席執行役員管理本部長兼事務システム本部長
2024年６月 | 取締役上席執行役員管理本部長
2025年６月 | 取締役常務執行役員管理本部長
2026年４月 | 取締役常務執行役員営業推進本部長（現職）
| （注）2 | 15
取締役 常務執行役員 | 山　東　弘　之 | 1970年１月24日生 |
1992年４月 | 当行入行、人事部・融資部・事務システム部の各部長代理を歴任
2016年４月 | 和泉寺田支店連合店統括支店長
2017年10月 | 事務システム部副部長
2018年４月 | 事務システム部長
2020年４月 | 執行役員事務システム本部長兼事務システム部長
2021年２月 | 執行役員経営企画部長兼関連事業室長
2023年６月 | 上席執行役員経営企画部長兼関連事業室長
2024年４月 | 上席執行役員堺事業部長兼南大阪事業部長
2025年４月 | 上席執行役員融資本部長
2025年６月 | 取締役常務執行役員融資本部長（現職）
2025年６月 | 阪和信用保証株式会社代表取締役社長（現職）
| （注）2 | 14
取締役 上席執行役員 | 徳　丸　武　史 | 1971年３月２日生 |
1993年４月 | 当行入行、営業統括部部長代理・鶴原支店長等を歴任
2016年10月 | 人事部副部長
2019年10月 | 融資部副部長
2020年10月 | 融資部長
2022年４月 | 執行役員融資部長
2023年４月 | 執行役員堺支店長
2024年10月 | 執行役員大阪事業部長兼大阪支店長
2025年６月 | 上席執行役員大阪事業部長兼大阪支店長
2026年４月 | 上席執行役員管理本部長（現職）
2026年６月 | 取締役上席執行役員（就任予定）
| （注）2 | 11

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 (千株)
取締役 監査等委員 | 倉　橋　啓　之 | 1969年３月12日生 |
1991年４月 | 当行入行、本店営業部課長等を歴任
2012年４月 | 北花田支店長
2013年６月 | 融資部部長代理
2017年７月 | 融資部副部長
2018年７月 | 業務監査部副部長
2019年10月 | 業務監査部長
2021年４月 | 監査部長
2021年６月 | 取締役（監査等委員）（現職）
| （注）3 | 8
取締役 監査等委員 | 前　田　竜　佐 | 1970年７月３日生 |
1994年４月 | 当行入行、融資部調査役・平野支店次長等を歴任
2014年10月 | 新大阪（現　江坂）支店長
2017年４月 | 住吉支店長
2020年４月 | 融資部副部長
2021年６月 | 監査部長
2023年４月 | 融資部長
2024年10月 | 堺支店長
2025年６月 | 取締役（監査等委員）（現職）
| （注）3 | 6
取締役 監査等委員 | 西　田　　　恵 | 1975年12月25日生 |
2003年10月 | 弁護士登録（大阪弁護士会所属） 弁護士法人淀屋橋・山上合同入所
2011年４月 | 弁護士法人淀屋橋・山上合同パートナー弁護士（現職）
2017年６月 | 当行社外取締役（監査等委員） （現職）
2021年５月 | イオン九州株式会社監査役（社外監査役）
2023年５月 | イオン九州株式会社監査役（社外監査役）退任
| （注）3 | ―
取締役 監査等委員 | 堀　　　智　子 | 1962年４月５日生 |
1993年３月 | 公認会計士登録
1994年１月 | 税理士登録
1995年10月 | 堀公認会計士事務所代表(現職）
2019年６月 | 当行社外取締役（監査等委員） （現職）
2024年５月 | 学校法人桃山学院監事（非常勤） （現職）
| （注）3 | 2
取締役 監査等委員 | 足　立　基　浩 | 1968年８月12日生 |
1996年４月 | 国立大学法人和歌山大学経済学部 助手
1998年10月 | 国立大学法人和歌山大学経済学部 講師
2000年10月 | 国立大学法人和歌山大学経済学部 助教授
2010年４月 | 国立大学法人和歌山大学経済学部 教授
2011年４月 | 国立大学法人和歌山大学経済学部 副学部長
2015年４月 | 国立大学法人和歌山大学経済学部長
2017年４月 | 国立大学法人和歌山大学副学長 （現職）
2019年６月 | 当行社外取締役（監査等委員） （現職）
| （注）3 | 2

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 (千株)
取締役 監査等委員 | 藤　原　敏　正 | 1957年７月１日生 |
1981年４月 | 大阪ガス株式会社入社
2012年４月 | 大阪ガス株式会社執行役員人事部長
2014年４月 | 大阪ガス株式会社執行役員
2014年４月 | 大阪ガス・カスタマーリレーションズ株式会社代表取締役社長
2015年３月 | 大阪ガス・カスタマーリレーションズ株式会社代表取締役社長退任
2015年４月 | 大阪ガス株式会社常務執行役員リビング事業部長
2015年６月 | 大阪ガス株式会社取締役常務執行役員リビング事業部長
2016年４月 | 大阪ガス株式会社取締役常務執行役員
2018年４月 | 大阪ガス株式会社取締役
2018年４月 | 大阪ガス・カスタマーリレーションズ株式会社取締役会長
2018年６月 | 大阪ガス株式会社顧問
2019年３月 | 大阪ガス・カスタマーリレーションズ株式会社取締役会長退任
2019年６月 | 大阪ガス株式会社監査役（常勤）
2023年６月 | 大阪ガス株式会社監査役（常勤） 退任
2024年５月 | 学校法人桃山学院監事（常勤）
2025年６月 | 当行社外取締役（監査等委員） （現職）
2025年９月 | 学校法人桃山学院代表業務執行理事（常勤）
2026年４月 | 学校法人桃山学院理事長（現職）
| （注）3 | 0
計 | 160

(注) １　取締役監査等委員 西田恵、堀智子、足立基浩、藤原敏正は、会社法第２条第15号に定める社外取締役であります。

２　取締役（監査等委員である取締役を除く。）の任期は、2026年３月期に係る定時株主総会終結の時から、2027年３月期に係る定時株主総会の終結の時までであります。

３　取締役（監査等委員）の任期は、2025年３月期に係る定時株主総会終結の時から、2027年３月期に係る株主総会の終結の時までであります。

４　当行は、「経営の意思決定機能および監督機能」と「業務執行機能」を明確に分離し、更なるガバナンスの強化と業務執行機能の向上を図るため、執行役員制度を導入しております。2026年６月26日開催予定の定時株主総会終結後の執行役員（取締役を兼務する執行役員を除く。）は次のとおりであります。

執行役員

職名 | 氏名
専務執行役員 | 明　樂　泰　彦
常務執行役員 | 朝　本　悦　宏
上席執行役員 | 押　村　　　浩
上席執行役員 | 橋　本　信　貴
執行役員 | 中　嶋　崇　裕
執行役員 | 木　下　卓　夫
執行役員 | 中　辻　雅　也
執行役員 | 北　川　剛　大
執行役員 | 山　本　太　司

##### ③社外役員の状況

当行は、有価証券報告書提出日現在、経営の客観性及び中立性の確保に努めるため、社外取締役４名を選任しております。それぞれの社外取締役の選任理由は次のとおりです。

###### (イ)社外取締役　西田　恵

弁護士として豊富な経験と見識を有しており、経営から独立した立場で取締役会の意思決定機能や監督機能の実効性強化をするうえで、十分な経験と見識を有していること、また、企業経営の健全性の確保、コンプライアンス経営の推進について指導いただくためであります。

###### (ロ)社外取締役　堀　智子

公認会計士として専門的知見と財務及び会計に関する豊富な経験と見識を有しており、経営から独立した立場で取締役会の意思決定機能や監督機能の実効性強化をするうえで、十分な経験と見識を有しているためであります。

###### (ハ)社外取締役　足立　基浩

大学教授として地域再生と街づくり・都市再生を研究分野とし、同分野を中心に専門的かつ幅広い知見を有しており、経営から独立した立場で取締役会の意思決定機能や監督機能の実効性強化をするうえで、十分な経験と見識を有しているためであります。

###### (ニ)社外取締役　藤原　敏正

企業経営者として豊富な経験と知識を有しており、経営から独立した立場で取締役会の意思決定機能や監督機能の実効性強化をするうえで、十分な経験と見識を有しているためであります。

なお、当行は、社外取締役の独立性について、株式会社東京証券取引所が定める独立性基準を満たすことを前提とした、当行の独立性判断基準を以下のとおり定めております。

当行における社外取締役候補者は、現在及び原則として過去３年において、次のいずれの要件にも該当しない者であることを必要とする。
(1) 当行を主要な取引先（※１）とする者、またはその者が法人等である場合にはその業務執行者。
(2) 当行の主要な取引先（※２）、またはその者が法人等である場合にはその業務執行者。
(3) 当行から役員報酬以外に過去３年平均で年間1,000万円以上の金銭その他の財産を得ているコンサルタント、会計専門家または法律専門家等。
(4) 当行を主要な取引先（※１）とするコンサルティング会社、会計事務所、法律事務所の社員等。
(5) 当行から過去３年平均で年間1,000万円以上の寄付等を受ける者、またはその者が法人等である場合にはその業務執行者。
(6) 当行の主要株主（※３）またはその者が法人等である場合にはその業務執行者。
(7) 次に掲げる者（重要（※４）でない者を除く）の近親者（※５）。
Ａ　上記(1)～(6)に該当する者。
Ｂ　当行またはその子会社の取締役、監査役、執行役員等及び重要な使用人等。
※１　当行から当該取引先の直近事業年度の連結売上高の2％以上の支払いを受けた先。
※２　当行に対して当行の直近事業年度の連結業務粗利益の2％以上の支払いを行った先。
※３　議決権所有割合10%以上の株主。
※４　会社の役員・部長クラスの者や会計事務所や法律事務所等に所属する者については公認会計士や弁護士。
※５　二親等以内の親族。

社外取締役の提出会社からの独立性につきましては、「(1)　コーポレート・ガバナンスの概要　③企業統治に関するその他の事項　(ニ)社外取締役との人的関係、資本的関係又は取引関係その他の利害関係」に記載のとおりであります。

##### ④社外取締役による監督又は監査と内部監査、監査等委員会監査及び会計監査との相互連携並びに内部統制部門との関係

「(1)　コーポレート・ガバナンスの概要　③企業統治に関するその他の事項　（ハ）内部監査、監査等委員会監査、会計監査の相互連携及び各監査と内部統制部門との関係について」に記載のとおりであります。

(3) 【監査の状況】

##### ①監査等委員会監査の状況

イ　組織・人員等

監査等委員会は、有価証券報告書提出日現在、監査等委員である取締役６名（うち、社外取締役４名）で構成されており、監査の実効性を高めるため、常勤監査等委員を２名選定しております。また、監査等委員会の職務を補助し、その円滑な職務遂行を支援するため監査等委員会室を設置し、専属の人員を１名配置しております。当該使用人への指揮命令権は監査等委員会に属するものとし、業務執行部門からの独立性を確保しております。

そのうち、監査等委員の西田恵は、弁護士の資格を有しており、法務等に関する相当程度の知見を有するものであり、堀智子は、公認会計士の資格を有しており、財務及び会計に関する相当程度の知見を有するものであります。

ロ　活動状況

監査等委員会は監査等委員会規程・監査等委員会監査等基準に基づき、監査方針、監査方法、監査計画、監査業務の分担の決議を行い、各監査等委員は監査方針、監査計画等に従い、取締役の職務執行状況、内部統制の整備・運用状況等について監査を実施しております。また、代表取締役と定期的な会合を持ち、重要課題についての意見交換等を行うとともに、内部監査部門・リスク管理部門と定期的な会合を行い、内部監査結果等の報告を受け、法令等遵守態勢やリスク管理態勢の構築・運用の状況等について意見交換を行っております。

また、15回開催された取締役会に出席し、議決権行使等を通じて監査等委員でない取締役等の職務執行の監査・監督を行っております。

当該事業年度は監査等委員会を14回開催しており、各監査等委員の出席状況は下表のとおりです。

氏名 | 役職名 | 監査等委員会出席状況 | 取締役会出席状況
西川　隆示 | 取締役監査等委員(社内・常勤) | ４回中４回出席 | ４回中４回出席
倉橋　啓之 | 取締役監査等委員(社内・常勤) | 14回中14回出席 | 15回中15回出席
前田　竜佐 | 取締役監査等委員(社内・常勤) | 10回中10回出席 | 11回中11回出席
西田　恵 | 取締役監査等委員(社外・非常勤) | 14回中14回出席 | 15回中15回出席
堀　　智子 | 取締役監査等委員(社外・非常勤) | 14回中14回出席 | 15回中15回出席
足立　基浩 | 取締役監査等委員(社外・非常勤) | 14回中14回出席 | 15回中15回出席
藤原　敏正 | 取締役監査等委員(社外・非常勤) | 10回中10回出席 | 11回中11回出席

(注)西川隆示氏につきましては、2025年６月27日開催の定時株主総会において退任するまでの出席回数を記載しております。前田竜佐及び藤原敏正につきましては、2025年６月27日の定時株主総会において就任してからの出席回数を記載しております。

当事業年度における監査等委員会での具体的な検討事項は以下の通りです。

・監査方針、監査方法、監査計画、監査業務の分担の決定

・監査報告書の作成

・監査等委員でない取締役の選任及び報酬に関する意見形成

・監査等委員会の使用人の人事異動に関する同意

・会計監査人再任の適否に関する決定並びに報酬に対する同意

当事業年度における重点監査項目は以下の通りです。

・サステナビリティ経営の取組状況

・不祥事再発防止策の取組状況

・グループガバナンス強化への取組状況

常勤監査等委員は社外監査等委員と十分な意思疎通を図りながら、監査方針・監査計画に従い、経営会議やサステナビリティ委員会、コンプライアンス委員会、リスク管理委員会、ＡＬＭ戦略委員会、ＤＸ戦略委員会、ハラスメント対策委員会等の重要な会議への出席や、監査等委員でない取締役及び執行役員とは年２回の面談を実施し、職務状況の監査・監督を行うとともに、重要な稟議書の閲覧、本部各部へのヒアリング、営業店への往査等を通じて、実効的な監査・監督業務を遂行しております。

また常勤監査等委員は連結子会社の非常勤監査役を兼務しており、取締役会の出席や重要な稟議書の閲覧、往査を通じて子会社の監査を実施しております。

非常勤の社外監査等委員は、取締役会への出席、代表取締役との意見交換会や会計監査人の決算監査報告会等への出席、内部監査部門やリスク管理部門との定期的な会合、監査等委員でない取締役及び執行役員との面談のほか、監査等委員会において常勤監査等委員より重要な事項について報告、説明を受け、必要に応じて追加の説明を求め、意見を表明するなど、常勤監査等委員と十分に意思疎通を図り、監査を実施しております。

ハ　会計監査人との連携状況

会計監査人とは定期的にその監査状況等について報告を受けるとともに、三様監査会議を開催し、密接な連携を行っております。なお、監査上の主要な検討事項（KAM；Key Audit Matters）については、会計監査人より定例会議等で随時、検討状況について報告を受け、意見交換を行っております。監査の過程での会計監査人との協議を経て、KAMの決定プロセスに基づき、選定に至っていることを確認しております。

監査等委員会と会計監査人との連携内容は、下表のとおりです。

連携内容 | 概要 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月
監査計画等 | 監査計画、監査報酬、監査品質 |  |  | ● | ● |  |  |  | ● |  |  | ● |
監査報告 | 会社法や金融商品取引法に 基づく監査の状況等の説明 |  | ● | ● | ● |  |  |  | ● |  |  | ● |
KAMの検討 | KAMの検討や結果等の説明 |  | ● | ● | ● |  |  |  | ● |  |  | ● |
三様監査等の 情報・意見交換 | 内部監査部門を交えた監査 活動の共有等情報・意見交換 | ● | ● | ● |  |  |  | ● | ● |  | ● | ● |

##### ②内部監査の状況

「(1)　コーポレート・ガバナンスの概要　③企業統治に関するその他の事項　(ロ)内部監査機能、リスク管理体制及びコンプライアンス体制の整備の状況」及び「(1)　コーポレート・ガバナンスの概要　③企業統治に関するその他の事項　(ハ)内部監査、監査等委員会監査、会計監査の相互連携及び各監査と内部統制部門との関係について」に記載のとおりであります。

##### ③会計監査の状況

イ　監査法人の名称

有限責任あずさ監査法人

ロ　継続監査期間

1976年以降

ハ　業務を執行した公認会計士

指定有限責任社員　業務執行社員　　辰　巳　幸　久

指定有限責任社員　業務執行社員　　内　田　宏　季

ニ　監査業務に係る補助者の構成

当行の会計監査業務に係る補助者は、公認会計士13名、会計士試験合格者等13名、その他30名です。

ホ　監査法人の選定方針と理由

会計監査人の解任または不再任の決定の方針

当行の監査等委員会は、会計監査人が会社法第340条第１項各号に定める事由に該当すると認められる場合には会計監査人を解任いたします。

また、会計監査人が、会社法・公認会計士法等の法令に違反・抵触した場合、公序良俗に反する行為があった場合、その他会計監査人として相応しくないと判断した場合において、当該会計監査人の解任または不再任について検討を行い、これを妥当と判断した場合には、「会計監査人の解任または不再任」の議案を株主総会に提出いたします。

会計監査人を選定した理由

当行の監査等委員会は、当該会計監査人が会社法第340条第１項各号に定める事由に該当すると認められないこと、また当該会計監査人が、会社法・公認会計士法等の法令に違反・抵触した、或いは公序良俗に反する行為があったとは認められないこと、及び監査等委員会による当該会計監査人の評価結果を勘案し、当該会計監査人を選定しております。

ヘ　監査等委員会による監査法人の評価

当行の監査等委員会は、日本監査役協会が定める「会計監査人の評価及び選定基準策定に関する監査役等の実務指針」に基づき、「会計監査人の評価及び選定基準」を定めており、同基準に従って品質管理態勢、独立性、監査報酬の水準等について評価を行っております。

##### ④監査報酬の内容等

イ　監査公認会計士等に対する報酬の内容

区分 | 前連結会計年度 | 当連結会計年度
監査証明業務に 基づく報酬(百万円) | 非監査業務に 基づく報酬(百万円) | 監査証明業務に 基づく報酬(百万円) | 非監査業務に 基づく報酬(百万円)
提出会社 | 74 | 0 | 70 | 0
連結子会社 | ― | ― | 10 | ―
計 | 74 | 0 | 80 | 0

前連結会計年度

当行における非監査業務の内容は、非居住者に係る金融口座情報交換のための報告制度、外国口座税務コンプライアンス法対応に係る指導・助言業務であります。

当連結会計年度

当行における非監査業務の内容は、非居住者に係る金融口座情報交換のための報告制度、外国口座税務コンプライアンス法対応に係る指導・助言業務であります。

ロ　監査公認会計士等と同一のネットワーク（KPMGネットワーク・ファーム）に対する報酬（イを除く）

区分 | 前連結会計年度 | 当連結会計年度
監査証明業務に 基づく報酬(百万円) | 非監査業務に 基づく報酬(百万円) | 監査証明業務に 基づく報酬(百万円) | 非監査業務に 基づく報酬(百万円)
提出会社 | ― | 2 | ― | 1
連結子会社 | ― | ― | ― | ―
計 | ― | 2 | ― | 1

前連結会計年度

当行における非監査業務の内容は、税務案件に関するアドバイザリー業務等であります。

当連結会計年度

当行における非監査業務の内容は、税務案件に関するアドバイザリー業務等であります。

ハ　その他の重要な監査証明業務に基づく報酬の内容

該当事項はありません。

ニ　監査報酬の決定方針

該当事項はありません。

ホ　監査等委員会が会計監査人の報酬等に同意した理由

当行の監査等委員会は、会計監査人の監査計画の内容、前期の監査実績の評価及び分析、会計監査の職務遂行状況並びに報酬見積りの算出根拠などが適切であるかどうかについて必要な検証を行ったうえで、会計監査人の監査証明業務に基づく報酬について同意の判断をいたしました。

(4) 【役員の報酬等】

##### ①役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針

当行は、取締役の報酬等の額またはその算定方法の決定に関する方針を定めております。その内容は、取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬については、株主総会で定められた報酬年額限度額の範囲内で、報酬諮問委員会(※)の提言を受け、監査等委員会からの意見を踏まえ、取締役会の決議により決定しております。なお、取締役（監査等委員である取締役を除く。）の個人別の報酬等の内容決定にあたっては、報酬諮問委員会や監査等委員会において、決定方針との整合性を含め総合的な検討を経ていることからも、取締役会はその内容が決定方針に沿うものであると判断しております。監査等委員である取締役の報酬については、株主総会で定められた報酬年額限度額の範囲内で、監査等委員である取締役の協議により決定しております。

※　同委員会は、役員等の報酬決定に際し、プロセス及び取締役会機能の透明性を向上させるため、取締役会からの諮問を受けて審議を実施する任意の諮問機関であり、委員は独立社外取締役が過半数を占めるとともに、委員長を独立社外取締役としております。

2021年６月29日開催の第211期定時株主総会（当該定時株主総会終結時点の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の員数は6名）におきまして、取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬等の額については、確定金額報酬年額250百万円以内と、業績向上へのインセンティブを高めることを目的に当期純利益＜単体＞を基準とした業績連動型報酬年額100百万円以内、これらの報酬等とは別枠で譲渡制限付株式報酬年額50百万円（年50,000株以内）以内と決議されております。また、2017年６月29日開催の第207期定時株主総会（当該定時株主総会終結時点の監査等委員である取締役の員数は6名）において、監査等委員である取締役の報酬等の限度額が年額100百万円以内と決議されております。

当行の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬体系は、固定報酬としての確定金額報酬、業績連動型報酬及び譲渡制限付株式報酬により構成しております。なお、監査等委員である取締役の報酬体系は、固定報酬部分のみであります。

取締役（監査等委員である取締役を除く。）に対する業績連動型報酬限度額は、当期純利益<単体>を基準として次表のとおり設定しております。当期純利益<単体>を基準とした理由は、業績指標として事業年度の最終成果を表す指標であるためであります。

なお、当事業年度における業績連動型報酬の算定基準となる当期純利益＜単体＞の実績額は206億円であります。

（表）業績連動型報酬限度額

当期純利益＜単体＞ | 業績連動型報酬限度額
150億円超 | 100百万円
120億円超　～　150億円以下 | 80百万円
90億円超　～　120億円以下 | 60百万円
60億円超　～　 90億円以下 | 40百万円
30億円超　～　 60億円以下 | 20百万円
30億円以下 | 0円

##### ②役員区分ごとの報酬等の総額、報酬等の種類別の総額及び対象となる役員の員数

当事業年度（自2025年４月１日至2026年３月31日）

役員区分 | 員数 (名) | 報酬等の総額 (百万円) |  |  |
固定報酬 | 業績連動報酬 | 非金銭報酬等
取締役（監査等委員である取締役を除く）（社外取締役を除く） | 7 | 281 | 166 | 99 | 15
監査等委員である取締役 （社外取締役を除く） | 3 | 38 | 38 | ― | ―
社外役員 | 4 | 24 | 24 | ― | ―
合　計 | 14 | 345 | 229 | 99 | 15

(注) １　上記以外に取締役に対する使用人としての報酬等はありません。

２　「非金銭報酬等」について

・譲渡制限付株式報酬15百万円を記載しております。本制度は2021年６月29日開催の第211期定時株主総会において導入決議されており、当事業年度に費用計上したものであります。

３　当事業年度における当行の役員の報酬等の額の決定過程において、報酬諮問委員会を４回、取締役会を４回開催しております。

４　「支給人数」及び「報酬等」には、2025年６月27日開催の第215期定時株主総会終結の時をもって退任した取締役（監査等委員である取締役を除く。）１名、及び監査等委員である取締役１名を含めております。

##### ③役員ごとの連結報酬等の総額等

連結報酬等の総額が1億円以上である者が存在しないため、記載しておりません。

(5) 【株式の保有状況】

##### ①投資株式の区分の基準及び考え方

当行の投資株式の区分の基準及び考え方については、以下のとおりとしております。

専ら株式の価値の変動または株式に係る配当によって利益を受けることを目的として保有する投資株式を純投資目的である投資株式（純投資株式）として区分し、それ以外の投資株式については政策投資目的である投資株式（政策投資株式）として区分しております。

##### ②保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式

###### イ　保有方針及び保有の合理性を検証する方法並びに個別銘柄の保有の適否に関する取締役会等における検証の内容

政策投資株式の保有方針については、地域金融機関としての「経営戦略上の必要性」、「取引先に対する営業戦略上の必要性」及び「取引の採算性」等を重視し、その保有意義が認められない場合は、取引先企業との十分な対話を経たうえで、縮減を進めていく方針としております。なお、第７次中期経営計画期間中（2024年４月～2027年３月）に、時価ベースで2024年３月末対比累計100億円程度を縮減し、連結純資産に対して20％以下の水準とすることを目指しております。

＜政策投資株式（上場、非上場、みなし保有株式）の推移（時価ベース）＞

2024年３月末 ＜実績＞ | 2025年３月末 ＜実績＞ | 2026年３月末（連結純資産対比） ＜実績＞ | 2024年４月～2027年３月 ＜目標＞ （第７次中期経営計画期間）
498億円 | 421億円 | 404億円（16.3％） | 100億円程度縮減

取締役会は、全ての政策投資株式について、「資本コストやリスク・リターンを踏まえた中長期的な経済合理性」や「総合的な取引関係」等の保有意義を定期的に検証したうえで、個社別の保有方針を決定しております。なお、直近の個社別保有方針については2025年12月22日の取締役会にて決議しております。

＜保有意義の検証方法＞

定量判定、総合判定の順に個社別の保有意義を検証しております。

ⅰ　定量判定（当行の利益計画に基づく採算性指標（ＲＯＲＡ（※））による判定）

直近の検証において、政策投資株式（上場）のうち75％程度が採算性の基準を充足しております。

※ＲＯＲＡ（Return on Risk-Weighted Assets）＝（信用コスト・経費控除後）利益

÷リスクアセット

ⅱ　総合判定（預金・貸出金の取引状況や経営戦略上の観点など定性面等による判定）

###### ロ　銘柄数及び貸借対照表計上額

| 銘柄数（銘柄） | 貸借対照表計上額の合計額 （百万円）
上場株式 | 32 | 22,584
非上場株式 | 43 | 1,305

###### （当事業年度において株式数が増加した銘柄）

| 銘柄数（銘柄） | 株式数の増加に係る取得価額の合計額（百万円） | 株式数の増加の理由
上場株式 | 0 | ― | ―
非上場株式 | 1 | 0 | 地域の観光産業支援 に資する投資

###### （当事業年度において株式数が減少した銘柄）

| 銘柄数（銘柄） | 株式数の減少に係る売却価額の合計額（百万円）
上場株式 | 7 | 2,870
非上場株式 | 2 | 27

###### ハ　特定投資株式及びみなし保有株式の銘柄ごとの株式数、貸借対照表計上額等に関する情報

（特定投資株式）

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な 保有効果及び株式数が増加した理由 (注)１ | 当行の 株式の 保有の 有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表 計上額 （百万円） | 貸借対照表 計上額 (百万円)
住友不動産株式会社 | 900,140 | 750,070 | 総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 なお、株式数は株式分割により増加しております。 | 有
3,953 | 4,195
南海電気鉄道株式会社 | 1,001,105 | 1,001,105 | 当行グループの営業基盤である大阪府、和歌山県の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
3,071 | 2,453
高砂香料工業株式会社 | 2,359,325 | 471,865 | 総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 なお、株式数は株式分割により増加しております。 | 有
2,795 | 3,001
ダイワボウホールディングス株式会社 | 583,500 | 583,500 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
1,788 | 1,475
関西電力株式会社 | 660,854 | 660,854 | 和歌山県下に火力発電所を有し当行グループの営業基盤である大阪府、和歌山県の主要企業であり、地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
1,707 | 1,171
株式会社島精機製作所 | 1,387,700 | 1,387,700 | 当行グループの営業基盤である和歌山県の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
1,236 | 1,257
富士紡ホールディングス株式会社 | 110,200 | 110,200 | 総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
1,191 | 542
株式会社オークワ | 1,382,622 | 1,525,622 | 当行グループの営業基盤である和歌山県の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
1,136 | 1,312
北越コーポレーション株式会社 | 791,860 | 791,860 | 当行グループの営業基盤である大阪府に生産拠点を有し地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
723 | 967
西日本旅客鉄道株式会社 | 200,000 | 200,000 | 当行グループの営業基盤である大阪府、和歌山県の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 無
625 | 583
コーナン商事株式会社 | 148,940 | 148,940 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。また次期基幹系システム構築プロジェクトに対してITコンサルティングにより関与したり、人事制度の再構築に対して人事コンサルティングにより関与するなど金融面以外の取引も深耕しております。 | 有
608 | 557

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な 保有効果及び株式数が増加した理由 (注)１ | 当行の 株式の 保有の 有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表 計上額 （百万円） | 貸借対照表 計上額 (百万円)
フジ住宅株式会社 | 585,900 | 585,900 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。また全体最適化を目指したシステム構築に対して当行がITコンサルティングにより関与するなど金融面以外の取引も深耕しております。 | 有
470 | 406
株式会社サカイ引越センター | 160,400 | 160,400 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
438 | 400
株式会社ヒラノテクシード | 225,000 | 225,000 | 総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
380 | 366
ＮＴＮ株式会社 | 958,000 | 958,000 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であるとともに、和歌山県内に工場を有しており地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 無
305 | 232
株式会社グルメ杵屋 | 278,200 | 278,200 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
269 | 283
レンゴー株式会社 | 212,000 | 212,000 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であるとともに、和歌山県内に工場を有しており地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
266 | 167
高田機工株式会社 | 175,800 | 175,800 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であるとともに、和歌山県内に工場を有しており地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 また事業計画策定支援や全体最適化を目指したシステム構築に対してITコンサルティングにより関与したり、人事制度の再構築に対して人事コンサルティングにより関与するなど金融面以外の取引も深耕しております。 | 有
229 | 179
ＢＩＰＲＯＧＹ株式会社 | 49,680 | 49,680 | 次世代オープン勘定系システム「Bank Vision」の導入や、関連会社である紀陽情報システム株式会社との人的交流など、総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
229 | 227
株式会社サイバーリンクス | 189,912 | 189,912 | 当行グループの営業基盤である和歌山県の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 無
184 | 202
上新電機株式会社 | 56,000 | 56,000 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
157 | 119
株式会社近鉄百貨店 | 86,500 | 86,500 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であるとともに、和歌山県内でも百貨店を営業しており地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
153 | 189

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な 保有効果及び株式数が増加した理由 (注)１ | 当行の 株式の 保有の 有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表 計上額 （百万円） | 貸借対照表 計上額 (百万円)
株式会社テクノスマート | 74,000 | 74,000 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
140 | 123
南海化学株式会社 | 40,000 | 40,000 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であるとともに、和歌山県内に工場を有しており地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 無
126 | 104
スガイ化学工業株式会社 | 55,400 | 55,400 | 当行グループの営業基盤である和歌山県の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
123 | 132
株式会社タカショー | 242,560 | 242,560 | 当行グループの営業基盤である和歌山県の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 無
93 | 98
ナカバヤシ株式会社 | 100,000 | 100,000 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
58 | 51
株式会社関通 | 105,000 | 105,000 | 総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 無
46 | 35
三菱製紙株式会社 | 44,481 | 44,481 | 総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
36 | 29
株式会社ＳＴＧ | 18,400 | 9,200 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 なお、株式数は株式分割により増加しております。 | 有
23 | 24
ホクシン株式会社 | 90,000 | 90,000 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
9 | 9
株式会社大紀アルミニウム工業所 | 444 | 444 | 当行グループの営業基盤である大阪府の主要企業であり地域経済の活性化に資すること及び総合的な取引の維持・拡大と長期安定的な関係強化を通じた当行グループの中長期的な企業価値向上を目的に保有しております。 | 有
0 | 0
株式会社フジオフードグループ本社 | ― | 527,200 | ― | 有
― | 617
株式会社滋賀銀行 | ― | 54,505 | ― | 無
― | 286
株式会社ライフフーズ | ― | 40,000 | ― | 無
― | 65
株式会社農業総合研究所 | ― | 150,000 | ― | 無
― | 50

沖電気工業株式会社 | ― | 20,000 | ― | 有
― | 19

（注）１　定量的な保有効果については、個社別の取引内容等を開示できないため記載が困難であります。保有の合理

性の検証内容については、上記②イに記載のとおりであります。

２　「―」は、当該銘柄を保有していないことを示しております。

（みなし保有株式）

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、業務提携等の概要、定量的な 保有効果及び株式数が増加した理由 (注)１ | 当行の 株式の 保有の 有無
株式数(株) | 株式数(株)
貸借対照表 計上額 （百万円） (注)３ | 貸借対照表 計上額 (百万円) (注)３
株式会社シマノ | 680,000 | 680,000 | 議決権行使の指図（退職給付信託に拠出）。 | 有
11,172 | 14,269
住友不動産株式会社 | 600,000 | 300,000 | 議決権行使の指図（退職給付信託に拠出）。 | 有
2,635 | 1,677
フジ住宅株式会社 | 1,012,000 | 1,012,000 | 議決権行使の指図（退職給付信託に拠出）。 | 有
812 | 702
南海電気鉄道株式会社 | 240,000 | 240,000 | 議決権行使の指図（退職給付信託に拠出）。 | 有
736 | 588
くら寿司株式会社 | 192,000 | 384,000 | 議決権行使の指図（退職給付信託に拠出）。 | 無
695 | 1,209
株式会社大紀アルミニウム工業所 | 251,000 | 251,000 | 議決権行使の指図（退職給付信託の拠出）。 | 有
353 | 249
アイコム株式会社 | 33,000 | 33,000 | 議決権行使の指図（退職給付信託の拠出）。 | 無
97 | 90

（注）１　定量的な保有効果については、個社別の取引内容等を開示できないため記載が困難であります。保有の合理

性の検証内容については、上記②イに記載のとおりであります。

２　貸借対照表計上額の上位銘柄を選定する段階で、特定投資株式とみなし保有株式を合算しておりません。

３　事業年度末日における時価に議決権行使権限の対象となる株式の数を乗じた額を記載しております。

##### ③保有目的が純投資目的である投資株式

区分 | 当事業年度 | 前事業年度
銘柄数 (銘柄) | 貸借対照表計上額の 合計額(百万円) | 銘柄数 (銘柄) | 貸借対照表計上額の 合計額(百万円)
上場株式 | 2 | 94 | 10 | 1,423
非上場株式 | ― | ― | ― | ―

区分 | 当事業年度
受取配当金の合計額 （百万円) | 売却損益の合計額 (百万円) | 評価損益の合計額 (百万円)
上場株式 | 35 | △92 | △6
非上場株式 | ― | ― | ―

##### ④当事業年度に投資株式の保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの

該当事項はありません。

##### ⑤当事業年度の前４事業年度及び当事業年度に投資株式の保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの

該当事項はありません。

### ５ 【従業員の状況等】

#### (1) 【人材戦略に関する基本方針等】

①当行グループの人材戦略

当行は経営戦略である「中小企業取引を起点としたビジネスモデル」と人事戦略である「求める人材像：Ｂｅ“ＣＨＡＮＧＥ”の実現」の融合により人的資本の価値最大化と持続可能性向上を目指しています。

中小企業分野に経営資源を集中投下するという経営戦略を実現するためには、お客さまとの価値共創を実現できるソリューション営業人材の持続的な育成や配置が不可欠であり、経営戦略と人事戦略の融合に取り組んでいます。長期ビジョンの「お客さまとの価値共創と企業変革への挑戦を続け、人が未来を創造する地域金融グループとなる」実現に向けた中長期的かつ不変的な当行グループの取組を「お客さまとの価値共創（本業における付加価値の向上）」と「適正な人的資本投資」と位置づけ、以下のＫＰＩを設定しています。

＜目指す人材ポートフォリオ＞

項目 | 単位 | 2025/3 | 2026/3 | 2033/3 （長期ビジョン）
本業付加価値（＝貸出平残×預貸利回差＋役務取引等利益） | 億円 | 495 | 570 | 800
本業支援人的資本ＲＯＩ（顧客向けサービス業務利益／人件費） | 倍 | 0.93 | 1.20 | 1.00以上
ソリューション営業人材 | 人 | 518 | 601 | 620
本業付加価値／ソリューション営業人材 | 百万円 | 95.7 | 94.8 | 130
経営戦略企画人材 | 人 | 38 | 42 | 70
本部専門人材 | 人 | 84 | 95 | 90
ＤＸ人材 | 人 | 958 | 1,146 | 1,500
戦略系グループ会社 | 人 | 271 | 296 | 330

＜各人材の定義＞

ソリューション営業人材 | 直接お客さまに対する付加価値（ソリューション）を提供する人材
経営戦略企画人材 | 長期ビジョンの実現に向けた経営戦略の企画・立案、新たな収益ドライバーを創出する人材
本部専門人材 | ソリューション営業人材の本業支援活動を支える本部専門人材、ＩＴ／ＤＸ等システム関連施策の実装を実現する人材
ＤＸ人材 | ＤＸ文化を醸成し、経営戦略の実現や地元企業・地域のＤＸによる課題解決に資する人材

人材戦略に関する基本方針を「求める人材像：Ｂｅ“ＣＨＡＮＧＥ”の実現」と定め、人材育成、社内環境整備の両立を通じて人的資本の価値最大化を図ることで長期ビジョンの実現を目指しております。

また、以下の人材育成方針、社内環境整備方針を通じて人事ポリシーに則った人材戦略を実施しております。

＜人事ポリシー＞

人こそが最大の経営資本であり、行員一人ひとりが仕事を通じて常に成長し、「働きがいを感じ、人が輝く」組織づくりにより、当行および地域社会の発展に貢献します。

・多様な価値観の尊重

行員一人ひとりの多様な価値観や個性を尊重し、最大限の力を発揮できる制度や環境を整備します。

・挑戦と成長の機会の提供

行員一人ひとりの努力と意欲に応え、成長を促すための挑戦の機会を提供します。

・公正な評価と、納得性のある処遇

行員一人ひとりの日々の行動や成果を公正に評価し、納得性のある処遇の実現により、働きがいを高めます。

＜人材育成方針＞

多様な学びの機会を提供し、挑戦と成長を後押しする環境を整備することで、従業員一人ひとりの自律的な思考・行動を促し、求める人材像に向けた人材育成を目指しております。

＜社内環境整備方針＞

従業員の心身の健康の保持・増進に向けた取り組みを推進するとともに、多様な価値観や働き方を受容する組織風土を醸成することで、従業員の働きがいの向上を図り、従業員一人ひとりが最大限に能力を発揮できる環境を整備しております。

②連結会社の従業員給与の額および内容の決定に関する方針

各社の事業内容、業績および職務内容等を総合的に勘案するとともに、従業員の定着やモチベーション向上ならびに採用における競争力の確保を図る観点から、各社が定める規程等に基づき決定しております。

### (2) 【従業員の状況】

#### ①連結会社の状況

2026年３月31日現在

セグメントの名称 | 銀行業 | その他 | 合　計
従業員数(人) | 2,125 | 348 | 2,473
[1,007] | [85] | [1,092]

(注) １　従業員数は、執行役員10人、嘱託及び臨時従業員1,075人並びに出向者49人を含んでおりません。

２　嘱託及び臨時従業員数は、[　]内に年間の平均人員を外書きで記載しております。

#### ②当行の状況

2026年３月31日現在

従業員数(人) | 平均年齢(歳) | 平均勤続年数(年) | 平均年間給与(千円) | 平均年間給与の対前 事業年度増減率(％)
2,125 | 37.66 | 14.41 | 6,048 | 3.4
[1,049]

(注) １　従業員数は、執行役員9人、嘱託及び臨時従業員1,025人並びに出向者106人を含んでおりません。

２　当行の従業員はすべて銀行業のセグメントに属しております。

３　嘱託及び臨時従業員数は、[　]内に年間の平均人員を外書きで記載しております。

４　平均年間給与は、賞与及び基準外賃金を含んでおります。

５　当行の従業員組合は、紀陽銀行従業員組合と称し、組合員数は1,929人（出向者58人を除く）であります。

#### ③管理的地位にある労働者に占める女性労働者の割合、男性労働者の育児休業取得率及び労働者の男女の賃金の額の差異

当行

当事業年度
管理職に占める 女性労働者の 割合（％） （注１） | 男性労働者の 育児休業 取得率（％） （注２） | 労働者の男女の賃金の額の差異（％）　（注１）（注３）
全労働者 | 正規雇用労働者 | パート・有期労働者
27.7 | 108.8 | 51.6 | 65.5 | 51.6

(注) １　「女性の職業生活における活躍の推進に関する法律」（2015年法律第64号）の規定に基づき算出したものであります。正規雇用労働者は、コース別人事制度を採用しております。また、パート・有期労働者は役割に応じた賃金体系としております。コース別の男女の賃金の差異等は後掲のとおりです。

２　「育児休業、介護休業等育児又は家族介護を行う労働者の福祉に関する法律」（1991年法律第76号）の規定に基づき、「育児休業、介護休業等育児又は家族介護を行う労働者の福祉に関する法律施行規則」（1991年労働省令第25号）第71条の６第１号における育児休業等の取得割合を算出したものであります。

３

・男女の賃金の差異＝「女性従業員の平均年間賃金」÷「男性従業員の平均年間賃金」×100％

・賃金：基本給、通勤手当、超過労働に対する報酬、賞与等を含み、退職手当を除きます。

・正規雇用労働者：当行から社外への出向者及び他社から当行への出向者を除きます。休職者を除きます。

・パート・有期労働者：パートタイマー、嘱託行員を含み、派遣社員を除きます。休職者を除きます。

・賃金規程において男女間の賃金差異は設けておりません。

（参考）

| 2023年度 | 2024年度 | 2025年度
男性育休を取得した人数（人） | 42 | 24 | 37
配偶者出産人数（人） | 33 | 27 | 34

（コース別　男女の賃金の差異）

＜正規雇用労働者＞

コース | クラス等級名 | 女性 | 男性 | 男女の賃金の差異 （％）
割合（％） | 平均勤続 年数（年） | 割合（％） | 平均勤続 年数（年）
マネジメント | マネージャークラス | 1.4 | 25.5 | 18.7 | 24.5 | 85.7
リーダークラス | 13.8 | 23.8 | 33.5 | 23.9 | 90.2
ジェネラルクラス | 40.0 | 10.2 | 44.2 | 8.5 | 94.4
スペシャリスト | プロフェッショナル クラス | ― | ― | 0.1 | 4.5 | ―
スペシャリストクラス | ― | ― | 0.3 | 28.1 | ―
エキスパートクラス | 0.4 | 10.1 | 2.2 | 24.6 | 88.0
アテンダント | カスタマーアテンダント クラス | 44.4 | 10.4 | 1.0 | 8.9 | 102.6

・コース別人事制度を採用しており、各コース毎に求められる役割が異なるため、コース別の賃金差は生じておりますが、個人のキャリアプランに応じてコース選択が可能となっております。

＜パート・有期労働者＞

| 女性 | 男性 | 男女の賃金の差異 （％）
割合（％） | 平均勤続 年数（年） | 割合（％） | 平均勤続 年数（年）
パート | 88.9 | 13.5 | 11.1 | 37.4 | 101.7
有期労働者 | 41.2 | 14.5 | 58.8 | 36.1 | 79.9

・有期労働者（嘱託行員）における男女の賃金の差異については、役割に応じた賃金体系としていることから生じるものであります。