第２ 【事業の状況】

１ 【事業等のリスク】

当第３四半期連結累計期間において、新たに発生した事業等のリスクはありません。また、前事業年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。

２ 【経営上の重要な契約等】

該当事項はありません。

３ 【財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】

(１) 業績の状況

（金融経済環境）

当第３四半期連結累計期間のわが国の経済環境を見ますと、雇用環境の改善が続く一方、個人消費は低調に推移し、企業収益・景況感にも陰りが見られるなど、景気は踊り場的な状況が続きました。このため、政府は消費税率10％への引き上げを見送るとともに、総事業規模28兆円に上る経済対策を決定し、日本銀行は９月に新たな緩和策である「長短金利操作付き量的・質的金融緩和」を導入しました。

海外では、中国をはじめとする新興国の景気先行きに対する懸念がやや薄らぎ、OPEC総会の原油減産合意により原油価格が上昇に転じ、堅調な景気回復を続ける米国では、12月に１年ぶりに利上げが実施されました。

この間国内金融市場では、６月に英国の国民投票によるEU離脱決定などを受けて円高、株安、長期金利の低下に見舞われましたが、11月の米国大統領選挙でトランプ氏が当選した以降は、米国経済政策への期待から円安、株高が進行し、長期金利はプラス圏内で推移しました。

（業績）

① 連結損益の状況

当第３四半期連結累計期間の実質業務純益は、連結子会社からの利益寄与が増加した一方、三井住友信託銀行株式会社の資金関連利益の減少等により、前年同期比205億円減益の2,073億円となりました。

経常利益は、与信関係費用の改善等により、前年同期比51億円減益の2,015億円となり、親会社株主に帰属する四半期純利益は、同９億円増益の1,301億円となりました。

② セグメントの状況

当第３四半期連結累計期間における報告セグメントごとの業績は、「三井住友信託銀行」については、経常収益が前年同期比824億円増加し9,004億円、セグメント利益は同131億円増加し1,842億円となりました。また、「その他」の区分については、経常収益が同24億円減少し1,078億円、セグメント利益は同５億円減少し600億円となりました。なお、「三井住友信託銀行」については、連結数値で記載しております。

③ 資産負債等の状況

当第３四半期連結会計期間の連結総資産は、前年度末比５兆7,068億円増加し63兆9,368億円、連結純資産は、同148億円増加し２兆7,193億円となりました。

主な勘定残高といたしましては、現金預け金は、前年度末比３兆8,293億円増加し23兆7,539億円、貸出金は、同１兆715億円増加し28兆5,974億円、有価証券は、同7,973億円増加し５兆7,235億円、また、預金は、同８兆950億円増加し34兆7,970億円となりました。

なお、合算信託財産額は、前年度末比17兆7,083億円増加し254兆4,656億円となりました。

[損益の概況] （参考）

		前第３四半期 連結累計期間 (億円) (Ａ)	当第３四半期 連結累計期間 (億円) (Ｂ)	前第３四半期 連結累計期間比 （億円） (Ｂ)－(Ａ)
業務粗利益		5,014	4,995	△18
（業務粗利益（信託勘定償却後））		(5,014)	(4,995)	(△18)
資金関連利益		1,802	1,612	△189
資金利益		1,735	1,505	△230
貸信・合同信託報酬（信託勘定償却前）		67	107	40
手数料関連利益		2,644	2,889	244
役務取引等利益		1,947	2,248	301
その他信託報酬		697	641	△56
特定取引利益		133	135	1
その他業務利益		432	357	△75
うち国債等債券関係損益		143	△225	△368
うち金融派生商品損益		40	209	168
経費（除く臨時処理分）		△2,926	△3,107	△181
（除くのれん償却）		(△2,865)	(△3,036)	(△170)
人件費		△1,388	△1,419	△30
物件費		△1,422	△1,552	△130
税金		△114	△134	△20
一般貸倒引当金繰入額	①	13	―	△13
信託勘定不良債権処理額	②	―	―	―
銀行勘定不良債権処理額	③	△122	△15	107
貸出金償却		△47	△12	34
個別貸倒引当金繰入額		△74	―	74
債権売却損		△0	△2	△1
貸倒引当金戻入益	④	―	7	7
償却債権取立益	⑤	17	22	5
株式等関係損益		239	210	△28
うち株式等償却		△1	△7	△6
持分法による投資損益		62	42	△19
その他		△230	△140	90
経常利益		2,066	2,015	△51
特別損益		△8	△22	△13
税金等調整前四半期純利益		2,058	1,993	△65
法人税等合計		△671	△595	75
法人税、住民税及び事業税		△474	△463	11
法人税等調整額		△197	△132	64
四半期純利益		1,386	1,397	10
非支配株主に帰属する四半期純利益		△94	△96	△1
親会社株主に帰属する四半期純利益		1,292	1,301	9
与信関係費用(①＋②＋③＋④＋⑤)		△92	14	106
実質業務純益		2,279	2,073	△205

(注)１．業務粗利益＝信託報酬＋（資金運用収益－資金調達費用）＋（役務取引等収益－役務取引等費用）＋（特定取引収益－特定取引費用）＋（その他業務収益－その他業務費用）

２．実質業務純益＝三井住友信託銀行株式会社単体の実質業務純益＋他の連結会社の経常利益（臨時要因調整後）＋持分法適用会社の経常利益（臨時要因調整後）×持分割合－内部取引（配当等）

３．金額が損失又は減益の項目には△を付しております。

[国内・海外別収支]

信託報酬は748億円、資金運用収支は1,505億円、役務取引等収支は 2,248億円、特定取引収支は135億円、その他業務収支は357億円となりました。

国内の信託報酬は859億円、資金運用収支は1,716億円、役務取引等収支は2,002億円、特定取引収支は112億円、その他業務収支は330億円となりました。

海外の資金運用収支は360億円、役務取引等収支は212億円、特定取引収支は22億円、その他業務収支は29億円となりました。

種類	期別	国内	海外	相殺消去額 (△)	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
信託報酬	前第３四半期連結累計期間	87,622	―	11,098	76,524
	当第３四半期連結累計期間	85,925	―	11,028	74,896
資金運用収支	前第３四半期連結累計期間	192,159	39,329	57,941	173,546
	当第３四半期連結累計期間	171,640	36,049	57,169	150,520
うち資金運用収益	前第３四半期連結累計期間	265,441	78,784	70,595	273,630
	当第３四半期連結累計期間	238,753	106,150	71,128	273,776
うち資金調達費用	前第３四半期連結累計期間	73,281	39,455	12,653	100,083
	当第３四半期連結累計期間	67,112	70,101	13,958	123,255
役務取引等収支	前第３四半期連結累計期間	166,947	25,803	△1,953	194,704
	当第３四半期連結累計期間	200,239	21,224	△3,399	224,864
うち役務取引等収益	前第３四半期連結累計期間	260,678	29,734	36,136	254,276
	当第３四半期連結累計期間	296,384	25,350	33,707	288,028
うち役務取引等費用	前第３四半期連結累計期間	93,730	3,930	38,089	59,571
	当第３四半期連結累計期間	96,145	4,125	37,106	63,164
特定取引収支	前第３四半期連結累計期間	11,618	1,738	―	13,357
	当第３四半期連結累計期間	11,256	2,264	―	13,520
うち特定取引収益	前第３四半期連結累計期間	11,618	1,738	―	13,357
	当第３四半期連結累計期間	12,353	2,264	―	14,617
うち特定取引費用	前第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
	当第３四半期連結累計期間	1,096	―	―	1,096
その他業務収支	前第３四半期連結累計期間	43,595	317	626	43,286
	当第３四半期連結累計期間	33,069	2,979	290	35,758
うちその他業務収益	前第３四半期連結累計期間	182,608	6,382	566	188,424
	当第３四半期連結累計期間	215,625	9,644	359	224,910
うちその他業務費用	前第３四半期連結累計期間	139,012	6,065	△59	145,138
	当第３四半期連結累計期間	182,555	6,665	68	189,152

(注)１．「国内」とは、当社、三井住友信託銀行株式会社（海外店を除く。）及び国内に本店を有する連結子会社（以下、「国内連結子会社」という。）であります。
「海外」とは、三井住友信託銀行株式会社の海外店及び海外に本店を有する連結子会社（以下、「海外連結子会社」という。）であります。

２．相殺消去額は、連結会社間の内部取引相殺消去額を表示しております。

３．資金調達費用は、金銭の信託運用見合費用(前第３四半期連結累計期間０百万円、当第３四半期連結累計期間０百万円)を控除しております。

[国内・海外別役務取引の状況]

役務取引等収益は2,880億円、役務取引等費用は631億円となりました。

国内の役務取引等収益は2,963億円、役務取引等費用は961億円となりました。

海外の役務取引等収益は253億円、役務取引等費用は41億円となりました。

種類	期別	国内	海外	相殺消去額 (△)	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
役務取引等収益	前第３四半期連結累計期間	260,678	29,734	36,136	254,276
	当第３四半期連結累計期間	296,384	25,350	33,707	288,028
うち信託関連業務	前第３四半期連結累計期間	66,161	―	2,828	63,333
	当第３四半期連結累計期間	78,338	―	3,799	74,539
うち預金・貸出業務	前第３四半期連結累計期間	20,148	5,260	―	25,409
	当第３四半期連結累計期間	27,233	4,267	―	31,500
うち為替業務	前第３四半期連結累計期間	1,185	166	―	1,352
	当第３四半期連結累計期間	1,159	155	―	1,315
うち証券関連業務	前第３四半期連結累計期間	43,739	328	21,170	22,897
	当第３四半期連結累計期間	36,109	239	20,232	16,117
うち代理業務	前第３四半期連結累計期間	15,636	12,422	2,649	25,409
	当第３四半期連結累計期間	14,812	11,253	2,055	24,011
うち保護預り・貸金庫業務	前第３四半期連結累計期間	506	―	―	506
	当第３四半期連結累計期間	503	―	―	503
うち保証業務	前第３四半期連結累計期間	10,954	214	3,304	7,864
	当第３四半期連結累計期間	11,497	176	3,016	8,657
役務取引等費用	前第３四半期連結累計期間	93,730	3,930	38,089	59,571
	当第３四半期連結累計期間	96,145	4,125	37,106	63,164
うち為替業務	前第３四半期連結累計期間	643	33	―	677
	当第３四半期連結累計期間	420	198	―	618

(注)１．「国内」とは、当社、三井住友信託銀行株式会社（海外店を除く。）及び国内連結子会社であります。

「海外」とは、三井住友信託銀行株式会社の海外店及び海外連結子会社であります。

２．相殺消去額は、連結会社間の内部取引相殺消去額を表示しております。

[国内・海外別特定取引の状況]

特定取引収益は146億円、特定取引費用は10億円となりました。

国内の特定取引収益は123億円、特定取引費用は10億円となりました。

海外の特定取引収益は22億円となりました。

種類	期別	国内	海外	相殺消去額 (△)	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
特定取引収益	前第３四半期連結累計期間	11,618	1,738	―	13,357
	当第３四半期連結累計期間	12,353	2,264	―	14,617
うち商品有価証券収益	前第３四半期連結累計期間	514	―	―	514
	当第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
うち特定取引有価証券収益	前第３四半期連結累計期間	△20	134	―	113
	当第３四半期連結累計期間	△45	45	―	―
うち特定金融派生商品収益	前第３四半期連結累計期間	10,960	1,604	―	12,564
	当第３四半期連結累計期間	12,330	2,218	―	14,549
うちその他の特定取引収益	前第３四半期連結累計期間	164	―	―	164
	当第３四半期連結累計期間	68	―	―	68
特定取引費用	前第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
	当第３四半期連結累計期間	1,096	―	―	1,096
うち商品有価証券費用	前第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
	当第３四半期連結累計期間	166	―	―	166
うち特定取引有価証券費用	前第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
	当第３四半期連結累計期間	930	―	―	930
うち特定金融派生商品費用	前第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
	当第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
うちその他の特定取引費用	前第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
	当第３四半期連結累計期間	―	―	―	―

(注)１．「国内」とは、当社、三井住友信託銀行株式会社（海外店を除く。）及び国内連結子会社であります。

「海外」とは、三井住友信託銀行株式会社の海外店及び海外連結子会社であります。

２．相殺消去額は、連結会社間の内部取引相殺消去額を表示しております。

３．特定取引収益及び費用は国内・海外の合計で内訳科目ごとの収益と費用を相殺した純額を計上しております。

[国内・海外別預金残高の状況]

○ 預金の種類別残高(末残)

種類	期別	国内	海外	相殺消去額 (△)	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
預金合計	前第３四半期連結会計期間	21,997,483	3,536,880	210,285	25,324,078
	当第３四半期連結会計期間	30,933,788	4,038,365	175,127	34,797,026
うち流動性預金	前第３四半期連結会計期間	4,712,975	189,937	168,999	4,733,913
	当第３四半期連結会計期間	12,677,926	171,853	122,066	12,727,712
うち定期性預金	前第３四半期連結会計期間	16,275,164	3,346,258	40,278	19,581,144
	当第３四半期連結会計期間	16,997,290	3,865,944	51,858	20,811,376
うちその他	前第３四半期連結会計期間	1,009,343	684	1,008	1,009,020
	当第３四半期連結会計期間	1,258,572	568	1,202	1,257,937
譲渡性預金	前第３四半期連結会計期間	4,294,224	4,048,461	178,500	8,164,186
	当第３四半期連結会計期間	2,560,145	3,943,428	182,600	6,320,973
総合計	前第３四半期連結会計期間	26,291,708	7,585,341	388,785	33,488,264
	当第３四半期連結会計期間	33,493,933	7,981,794	357,727	41,118,000

(注)１．「国内」とは、当社、三井住友信託銀行株式会社（海外店を除く。）及び国内連結子会社であります。

「海外」とは、三井住友信託銀行株式会社の海外店及び海外連結子会社であります。

２．相殺消去額は、連結会社間の内部取引相殺消去額を表示しております。

３．流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金

４．定期性預金＝定期預金

[国内・海外別貸出金残高の状況]

○ 業種別貸出状況(末残・構成比)

業種別	前第３四半期連結会計期間		当第３四半期連結会計期間
	金額(百万円)	構成比(％)	金額(百万円)	構成比(％)
国内 (除く特別国際金融取引勘定分)	22,664,677	100.00	24,407,341	100.00
製造業	2,801,129	12.36	2,681,480	10.99
農業，林業	3,395	0.01	3,947	0.02
漁業	―	―	15	0.00
鉱業，採石業，砂利採取業	9,982	0.04	8,188	0.03
建設業	146,229	0.65	139,812	0.57
電気・ガス・熱供給・水道業	927,644	4.09	887,601	3.64
情報通信業	338,925	1.50	430,193	1.76
運輸業，郵便業	1,102,591	4.86	1,124,894	4.61
卸売業，小売業	1,225,237	5.41	1,210,340	4.96
金融業，保険業	2,354,217	10.39	2,202,940	9.02
不動産業	2,999,195	13.23	3,219,490	13.19
物品賃貸業	660,997	2.92	745,514	3.05
地方公共団体	68,373	0.30	52,789	0.22
その他	10,026,756	44.24	11,700,133	47.94
海外及び特別国際金融取引勘定分	4,146,245	100.00	4,190,085	100.00
政府等	10,685	0.26	9,670	0.23
金融機関	419,137	10.11	335,465	8.01
その他	3,716,421	89.63	3,844,950	91.76
合計	26,810,922	――	28,597,427	――

(注)「国内」とは、当社、三井住友信託銀行株式会社（海外店を除く。）及び国内連結子会社であります。

「海外」とは、三井住友信託銀行株式会社の海外店及び海外連結子会社であります。

(２)「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務の状況

合算信託財産額は、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づき信託業務を営む連結子会社ごとの信託財産額を単純合算の上、資産管理を目的として連結子会社間で再信託を行っている金額を控除しております。なお、連結子会社のうち、該当する信託業務を営む会社は三井住友信託銀行株式会社及び日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社であります。

① 信託財産の運用／受入状況(信託財産残高表)

資産
科目	前連結会計年度 (平成28年３月31日)		当第３四半期連結会計期間 (平成28年12月31日)
	金額(百万円)	構成比(％)	金額(百万円)	構成比(％)
貸出金	1,072,436	0.45	1,230,063	0.48
有価証券	95,470,280	40.32	101,759,295	39.99
投資信託有価証券	39,260,408	16.58	40,889,076	16.07
投資信託外国投資	21,945,153	9.27	22,949,770	9.02
信託受益権	437,230	0.19	565,813	0.22
受託有価証券	20,010,628	8.45	20,608,595	8.10
金銭債権	18,191,068	7.68	20,969,183	8.24
有形固定資産	12,727,945	5.38	13,165,943	5.17
無形固定資産	155,406	0.07	173,419	0.07
その他債権	9,736,128	4.11	9,041,627	3.56
コールローン	883,242	0.37	3,760,168	1.48
銀行勘定貸	13,694,600	5.79	9,166,082	3.60
現金預け金	3,172,771	1.34	10,186,588	4.00
合計	236,757,301	100.00	254,465,629	100.00

負債
科目	前連結会計年度 (平成28年３月31日)		当第３四半期連結会計期間 (平成28年12月31日)
	金額(百万円)	構成比(％)	金額(百万円)	構成比(％)
金銭信託	35,885,248	15.16	32,756,660	12.87
年金信託	16,305,604	6.89	14,560,221	5.72
財産形成給付信託	18,030	0.01	17,600	0.01
貸付信託	12,169	0.01	11,039	0.00
投資信託	61,220,597	25.86	68,064,874	26.75
金銭信託以外の金銭の信託	11,900,606	5.02	15,852,288	6.23
有価証券の信託	20,010,619	8.45	20,608,590	8.10
金銭債権の信託	13,026,651	5.50	16,177,202	6.36
土地及びその定着物の信託	107,469	0.05	109,154	0.04
包括信託	78,270,303	33.05	86,307,996	33.92
合計	236,757,301	100.00	254,465,629	100.00

(注)上記残高表には、金銭評価の困難な信託を除いております。

② 貸出金残高の状況(業種別貸出状況)(末残・構成比)

業種別	前第３四半期連結会計期間		当第３四半期連結会計期間
	金額(百万円)	構成比(％)	金額(百万円)	構成比(％)
製造業	5,090	0.56	4,670	0.38
電気・ガス・熱供給・水道業	300	0.03	289	0.02
運輸業，郵便業	600	0.07	520	0.04
卸売業，小売業	3,085	0.34	505	0.04
金融業，保険業	721,619	78.97	1,051,975	85.52
不動産業	23,414	2.56	21,700	1.77
物品賃貸業	13,605	1.49	8,314	0.68
その他	146,023	15.98	142,088	11.55
合計	913,739	100.00	1,230,063	100.00

③ 元本補てん契約のある信託の運用／受入状況(末残)

科目	前連結会計年度			当第３四半期連結会計期間
	金銭信託 (百万円)	貸付信託 (百万円)	合計 (百万円)	金銭信託 (百万円)	貸付信託 (百万円)	合計 (百万円)
貸出金	55,904	―	55,904	48,450	―	48,450
有価証券	29	―	29	29	―	29
その他	6,888,014	12,169	6,900,183	2,727,337	11,039	2,738,377
資産計	6,943,949	12,169	6,956,118	2,775,818	11,039	2,786,857
元本	6,943,283	11,704	6,954,988	2,775,440	10,631	2,786,071
債権償却準備金	100	―	100	92	―	92
特別留保金	―	60	60	―	53	53
その他	564	404	969	285	355	640
負債計	6,943,949	12,169	6,956,118	2,775,818	11,039	2,786,857

(注)１．信託財産の運用のため再信託された信託を含みます。

２．リスク管理債権の状況

前連結会計年度	貸出金55,904百万円のうち、延滞債権額は5,057百万円、貸出条件緩和債権額は85百万円であります。 また、これらの債権額の合計額は5,143百万円であります。 なお、破綻先債権、３カ月以上延滞債権はありません。
当第３四半期連結会計期間	貸出金48,450百万円のうち、延滞債権額は4,966百万円、貸出条件緩和債権額は78百万円であります。 また、これらの債権額の合計額は5,044百万円であります。 なお、破綻先債権、３カ月以上延滞債権はありません。

(３) 主要な設備

① 新設、休止、大規模改修、除却、売却等について、当第３四半期連結累計期間に著しい変動があった設備は、次のとおりであります。

ａ 新設、改修等

(平成28年12月31日現在)

	会社名	店舗名その他	所在地	区分	セグメント の名称	設備の内容	敷地面積 （㎡）	建物延面積 （㎡）	完了年月
国内連結 子会社	三井住友信託 銀行株式会社	名古屋栄支店	愛知県 名古屋市	移転	三井住友 信託銀行	店舗	―	4,641 （4,641）	平成28年５月
		府中ビル	東京都 府中市	改修	三井住友 信託銀行	空調設備	―	―	平成28年９月

(注)建物延面積欄の（ ）内は賃借面積（うち書き）であります。

ｂ 除却、売却等

該当事項はありません。
 

② 前連結会計年度末において計画中であった主要な設備の新設、休止、大規模改修、除却、売却等について、当第３四半期連結累計期間に著しい変更があったものは、次のとおりであります。

ａ 新設、改修等

(平成28年12月31日現在)

	会社名	店舗名 その他	所在地	区分	セグメント の名称	設備の内容	投資予定金額 （百万円）		資金調達 方法	着手年月	完了予定年月
							総額	既支払額
国内連結 子会社	三井住友 トラスト クラブ 株式会社	ソフトウエア	―	新設	三井住友 信託銀行	ソフトウエア	18,347	―	自己資金	平成27年６月	平成30年３月

(注)上記設備計画の記載金額には、消費税及び地方消費税を含んでおりません。

ｂ 除却、売却等

該当事項はありません。