第２ 【事業の状況】

１ 【事業等のリスク】

当第３四半期連結累計期間において、新たに発生した事業等のリスクはありません。また、前事業年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。

２ 【経営上の重要な契約等】

該当事項はありません。

３ 【財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】

(１) 業績の状況

（金融経済環境）

当第３四半期連結会計期間のわが国の経済環境を見ますと、個人消費は低調に推移しましたが、雇用環境の改善は持続し、円安や海外景気回復によって企業の高い利益水準は維持され、緩やかな景気回復が続きました。

海外では、10月に欧州中央銀行が資産買取額の減額等の金融緩和政策の変更を発表したことをはじめとして、11月には英国のイングランド銀行が10年振りとなる政策金利の引き上げを決定し、米国では堅調な景気回復の下、米連邦準備制度理事会（FRB）が12月に政策金利の追加引き上げを決定するなど、主要国で金融緩和政策の出口に向けた動きが見られました。

この間、国内金融市場では、北朝鮮情勢の悪化を受けた円高圧力は弱まり、為替は概ね1ドル110円から114円の範囲で推移しました。主要国の中央銀行が金融緩和政策の出口に向かうなか、長期金利には上昇圧力が高まりましたが、日本銀行によるイールドカーブ・コントロールによって安定した動きとなりました。株価は、海外景気の回復によって好調な企業業績が続いたことや、米国の株高による影響を受けて上昇基調が維持されました。

（業績）

① 連結損益の状況

当第３四半期連結累計期間の実質業務純益は、三井住友信託銀行株式会社における市場関連損益の減少を主因に、前年同期比98億円減益の1,975億円となりました。

経常利益は、株式等関係損益などが減少したことを主因に、前年同期比120億円減益の1,894億円となり、親会社株主に帰属する四半期純利益は、同73億円減益の1,228億円となりました。

② セグメントの状況

当第３四半期連結累計期間における報告セグメントごとの業績は、「三井住友信託銀行」については、経常収益が前年同期比359億円増加し9,363億円、セグメント利益は同１億円増加し1,844億円となりました。また、「その他」の区分については、経常収益が同４億円増加し1,083億円、セグメント利益は同10億円減少し589億円となりました。なお、「三井住友信託銀行」については、連結数値で記載しております。

③ 資産負債等の状況

当第３四半期連結会計期間の連結総資産は、前年度末比１兆2,396億円減少し64兆2,140億円、連結純資産は、同421億円増加し２兆8,337億円となりました。

主な勘定残高といたしましては、現金預け金は、前年度末比２兆152億円減少し24兆9,292億円、貸出金は、同1,469億円増加し28兆1,873億円、有価証券は、同4,296億円増加し５兆5,574億円、また、預金は、同１兆9,455億円減少し34兆553億円となりました。

なお、合算信託財産額は、前年度末比18兆4,333億円増加し279兆5,606億円となりました。

[損益の概況] （参考）

		前第３四半期 連結累計期間 (億円) (Ａ)	当第３四半期 連結累計期間 (億円) (Ｂ)	前第３四半期 連結累計期間比 （億円） (Ｂ)－(Ａ)
業務粗利益		4,995	4,985	△10
（業務粗利益（信託勘定償却後））		(4,995)	(4,985)	(△10)
資金関連利益		1,612	1,403	△209
資金利益		1,505	1,310	△194
貸信・合同信託報酬（信託勘定償却前）		107	92	△15
手数料関連利益		2,889	2,926	36
役務取引等利益		2,248	2,280	31
その他信託報酬		641	646	5
特定取引利益		135	43	△92
その他業務利益		357	612	254
うち国債等債券関係損益		△225	70	295
うち金融派生商品損益		209	12	△197
経費（除く臨時処理分）		△3,107	△3,196	△88
（除くのれん償却）		(△3,036)	(△3,125)	(△88)
人件費		△1,419	△1,475	△55
物件費		△1,552	△1,594	△41
税金		△134	△126	8
一般貸倒引当金繰入額	①	―	―	―
信託勘定不良債権処理額	②	―	―	―
銀行勘定不良債権処理額	③	△15	△22	△7
貸出金償却		△12	△21	△8
個別貸倒引当金繰入額		―	―	―
債権売却損		△2	△0	1
貸倒引当金戻入益	④	7	31	24
償却債権取立益	⑤	22	15	△6
株式等関係損益		210	169	△41
うち株式等償却		△7	△0	7
持分法による投資損益		42	29	△13
その他		△140	△118	21
経常利益		2,015	1,894	△120
特別損益		△22	9	31
税金等調整前四半期純利益		1,993	1,904	△88
法人税等合計		△595	△582	13
法人税、住民税及び事業税		△463	△446	16
法人税等調整額		△132	△135	△2
四半期純利益		1,397	1,322	△75
非支配株主に帰属する四半期純利益		△96	△94	1
親会社株主に帰属する四半期純利益		1,301	1,228	△73
与信関係費用(①＋②＋③＋④＋⑤)		14	24	10
実質業務純益		2,073	1,975	△98

(注)１．業務粗利益＝信託報酬＋（資金運用収益－資金調達費用）＋（役務取引等収益－役務取引等費用）＋（特定取引収益－特定取引費用）＋（その他業務収益－その他業務費用）

２．実質業務純益＝三井住友信託銀行株式会社単体の実質業務純益＋他の連結会社の経常利益（臨時要因調整後）＋持分法適用会社の経常利益（臨時要因調整後）×持分割合－内部取引（配当等）

３．金額が損失又は減益の項目には△を付しております。

[国内・海外別収支]

信託報酬は738億円、資金運用収支は1,310億円、役務取引等収支は 2,280億円、特定取引収支は43億円、その他業務収支は612億円となりました。

国内の信託報酬は850億円、資金運用収支は1,551億円、役務取引等収支は2,017億円、特定取引収支は43億円、その他業務収支は477億円となりました。

海外の資金運用収支は343億円、役務取引等収支は224億円、特定取引収支は３億円、その他業務収支は134億円となりました。

種類	期別	国内	海外	相殺消去額 (△)	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
信託報酬	前第３四半期連結累計期間	85,925	―	11,028	74,896
	当第３四半期連結累計期間	85,037	―	11,150	73,886
資金運用収支	前第３四半期連結累計期間	171,640	36,049	57,169	150,520
	当第３四半期連結累計期間	155,115	34,341	58,387	131,069
うち資金運用収益	前第３四半期連結累計期間	238,753	106,150	71,128	273,776
	当第３四半期連結累計期間	241,454	146,531	73,772	314,213
うち資金調達費用	前第３四半期連結累計期間	67,112	70,101	13,958	123,255
	当第３四半期連結累計期間	86,338	112,190	15,384	183,144
役務取引等収支	前第３四半期連結累計期間	200,239	21,224	△3,399	224,864
	当第３四半期連結累計期間	201,729	22,465	△3,860	228,056
うち役務取引等収益	前第３四半期連結累計期間	296,384	25,350	33,707	288,028
	当第３四半期連結累計期間	301,408	27,159	35,026	293,541
うち役務取引等費用	前第３四半期連結累計期間	96,145	4,125	37,106	63,164
	当第３四半期連結累計期間	99,678	4,694	38,887	65,485
特定取引収支	前第３四半期連結累計期間	11,256	2,264	―	13,520
	当第３四半期連結累計期間	4,307	392	382	4,317
うち特定取引収益	前第３四半期連結累計期間	12,353	2,264	―	14,617
	当第３四半期連結累計期間	4,307	392	382	4,317
うち特定取引費用	前第３四半期連結累計期間	1,096	―	―	1,096
	当第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
その他業務収支	前第３四半期連結累計期間	33,069	2,979	290	35,758
	当第３四半期連結累計期間	47,744	13,430	△49	61,224
うちその他業務収益	前第３四半期連結累計期間	215,625	9,644	359	224,910
	当第３四半期連結累計期間	203,701	22,001	382	225,319
うちその他業務費用	前第３四半期連結累計期間	182,555	6,665	68	189,152
	当第３四半期連結累計期間	155,956	8,570	432	164,094

(注)１．「国内」とは、当社、三井住友信託銀行株式会社（海外店を除く。）及び国内に本店を有する連結子会社（以下、「国内連結子会社」という。）であります。
「海外」とは、三井住友信託銀行株式会社の海外店及び海外に本店を有する連結子会社（以下、「海外連結子会社」という。）であります。

２．相殺消去額は、連結会社間の内部取引相殺消去額を表示しております。

３．資金調達費用は、金銭の信託運用見合費用(前第３四半期連結累計期間０百万円、当第３四半期連結累計期間  ０百万円)を控除しております。

[国内・海外別役務取引の状況]

役務取引等収益は2,935億円、役務取引等費用は654億円となりました。

国内の役務取引等収益は3,014億円、役務取引等費用は996億円となりました。

海外の役務取引等収益は271億円、役務取引等費用は46億円となりました。

種類	期別	国内	海外	相殺消去額 (△)	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
役務取引等収益	前第３四半期連結累計期間	296,384	25,350	33,707	288,028
	当第３四半期連結累計期間	301,408	27,159	35,026	293,541
うち信託関連業務	前第３四半期連結累計期間	78,338	―	3,799	74,539
	当第３四半期連結累計期間	81,634	―	5,307	76,326
うち預金・貸出業務	前第３四半期連結累計期間	27,233	4,267	―	31,500
	当第３四半期連結累計期間	28,296	2,428	―	30,725
うち為替業務	前第３四半期連結累計期間	1,159	155	―	1,315
	当第３四半期連結累計期間	1,228	126	―	1,354
うち証券関連業務	前第３四半期連結累計期間	36,109	239	20,232	16,117
	当第３四半期連結累計期間	41,410	351	20,677	21,084
うち代理業務	前第３四半期連結累計期間	14,812	11,253	2,055	24,011
	当第３四半期連結累計期間	10,502	14,205	2,121	22,587
うち保護預り・貸金庫業務	前第３四半期連結累計期間	503	―	―	503
	当第３四半期連結累計期間	493	―	―	493
うち保証業務	前第３四半期連結累計期間	11,497	176	3,016	8,657
	当第３四半期連結累計期間	11,466	148	2,923	8,692
役務取引等費用	前第３四半期連結累計期間	96,145	4,125	37,106	63,164
	当第３四半期連結累計期間	99,678	4,694	38,887	65,485
うち為替業務	前第３四半期連結累計期間	420	198	―	618
	当第３四半期連結累計期間	177	468	―	645

(注)１．「国内」とは、当社、三井住友信託銀行株式会社（海外店を除く。）及び国内連結子会社であります。

「海外」とは、三井住友信託銀行株式会社の海外店及び海外連結子会社であります。

２．相殺消去額は、連結会社間の内部取引相殺消去額を表示しております。

[国内・海外別特定取引の状況]

特定取引収益は43億円となりました。

国内の特定取引収益は43億円となりました。

海外の特定取引収益は３億円となりました。

種類	期別	国内	海外	相殺消去額 (△)	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
特定取引収益	前第３四半期連結累計期間	12,353	2,264	―	14,617
	当第３四半期連結累計期間	4,307	392	382	4,317
うち商品有価証券収益	前第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
	当第３四半期連結累計期間	157	―	―	157
うち特定取引有価証券収益	前第３四半期連結累計期間	△45	45	―	―
	当第３四半期連結累計期間	293	41	―	335
うち特定金融派生商品収益	前第３四半期連結累計期間	12,330	2,218	―	14,549
	当第３四半期連結累計期間	3,810	351	382	3,780
うちその他の特定取引収益	前第３四半期連結累計期間	68	―	―	68
	当第３四半期連結累計期間	44	―	―	44
特定取引費用	前第３四半期連結累計期間	1,096	―	―	1,096
	当第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
うち商品有価証券費用	前第３四半期連結累計期間	166	―	―	166
	当第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
うち特定取引有価証券費用	前第３四半期連結累計期間	930	―	―	930
	当第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
うち特定金融派生商品費用	前第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
	当第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
うちその他の特定取引費用	前第３四半期連結累計期間	―	―	―	―
	当第３四半期連結累計期間	―	―	―	―

(注)１．「国内」とは、当社、三井住友信託銀行株式会社（海外店を除く。）及び国内連結子会社であります。

「海外」とは、三井住友信託銀行株式会社の海外店及び海外連結子会社であります。

２．相殺消去額は、連結会社間の内部取引相殺消去額を表示しております。

３．特定取引収益及び費用は国内・海外の合計で内訳科目ごとの収益と費用を相殺した純額を計上しております。

[国内・海外別預金残高の状況]

○ 預金の種類別残高(末残)

種類	期別	国内	海外	相殺消去額 (△)	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
預金合計	前第３四半期連結会計期間	30,933,788	4,038,365	175,127	34,797,026
	当第３四半期連結会計期間	29,241,589	5,095,834	282,110	34,055,313
うち流動性預金	前第３四半期連結会計期間	12,677,926	171,853	122,066	12,727,712
	当第３四半期連結会計期間	11,556,367	450,975	231,657	11,775,684
うち定期性預金	前第３四半期連結会計期間	16,997,290	3,865,944	51,858	20,811,376
	当第３四半期連結会計期間	16,716,019	4,644,270	49,554	21,310,735
うちその他	前第３四半期連結会計期間	1,258,572	568	1,202	1,257,937
	当第３四半期連結会計期間	969,203	587	898	968,893
譲渡性預金	前第３四半期連結会計期間	2,560,145	3,943,428	182,600	6,320,973
	当第３四半期連結会計期間	2,659,775	3,763,997	186,600	6,237,172
総合計	前第３四半期連結会計期間	33,493,933	7,981,794	357,727	41,118,000
	当第３四半期連結会計期間	31,901,365	8,859,831	468,710	40,292,485

(注)１．「国内」とは、当社、三井住友信託銀行株式会社（海外店を除く。）及び国内連結子会社であります。

「海外」とは、三井住友信託銀行株式会社の海外店及び海外連結子会社であります。

２．相殺消去額は、連結会社間の内部取引相殺消去額を表示しております。

３．流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金

４．定期性預金＝定期預金

[国内・海外別貸出金残高の状況]

○ 業種別貸出状況(末残・構成比)

業種別	前第３四半期連結会計期間		当第３四半期連結会計期間
	金額(百万円)	構成比(％)	金額(百万円)	構成比(％)
国内 (除く特別国際金融取引勘定分)	24,407,341	100.00	24,306,437	100.00
製造業	2,681,480	10.99	2,716,435	11.18
農業，林業	3,947	0.02	5,426	0.02
漁業	15	0.00	33	0.00
鉱業，採石業，砂利採取業	8,188	0.03	6,838	0.03
建設業	139,812	0.57	124,007	0.51
電気・ガス・熱供給・水道業	887,601	3.64	995,079	4.09
情報通信業	430,193	1.76	433,630	1.78
運輸業，郵便業	1,124,894	4.61	1,112,390	4.58
卸売業，小売業	1,210,340	4.96	1,237,753	5.09
金融業，保険業	2,202,940	9.02	1,939,963	7.98
不動産業	3,219,490	13.19	3,356,178	13.81
物品賃貸業	745,514	3.05	810,030	3.33
地方公共団体	52,789	0.22	47,823	0.20
その他	11,700,133	47.94	11,520,846	47.40
海外及び特別国際金融取引勘定分	4,190,085	100.00	3,880,931	100.00
政府等	9,670	0.23	2,685	0.07
金融機関	335,465	8.01	250,788	6.46
その他	3,844,950	91.76	3,627,457	93.47
合計	28,597,427	――	28,187,368	――

(注)「国内」とは、当社、三井住友信託銀行株式会社（海外店を除く。）及び国内連結子会社であります。

「海外」とは、三井住友信託銀行株式会社の海外店及び海外連結子会社であります。

(２)「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務の状況

合算信託財産額は、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づき信託業務を営む連結子会社ごとの信託財産額を単純合算の上、資産管理を目的として連結子会社間で再信託を行っている金額を控除しております。なお、連結子会社のうち、該当する信託業務を営む会社は三井住友信託銀行株式会社及び日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社であります。

① 信託財産の運用／受入状況(信託財産残高表)

資産
科目	前連結会計年度 (平成29年３月31日)		当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日)
	金額(百万円)	構成比(％)	金額(百万円)	構成比(％)
貸出金	1,410,062	0.54	1,278,535	0.46
有価証券	103,771,344	39.74	109,052,399	39.01
投資信託有価証券	42,087,460	16.12	49,709,931	17.78
投資信託外国投資	23,484,192	8.99	26,474,882	9.47
信託受益権	551,399	0.21	671,996	0.24
受託有価証券	20,114,059	7.70	19,981,206	7.15
金銭債権	22,531,739	8.63	25,524,008	9.13
有形固定資産	13,643,670	5.23	14,306,934	5.12
無形固定資産	178,180	0.07	198,599	0.07
その他債権	9,220,210	3.53	8,843,030	3.16
コールローン	3,483,568	1.34	5,786,936	2.07
銀行勘定貸	10,274,143	3.93	8,785,743	3.14
現金預け金	10,377,250	3.97	8,946,413	3.20
合計	261,127,280	100.00	279,560,617	100.00

負債
科目	前連結会計年度 (平成29年３月31日)		当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日)
	金額(百万円)	構成比(％)	金額(百万円)	構成比(％)
金銭信託	33,903,070	12.98	33,656,230	12.04
年金信託	14,828,508	5.68	13,760,119	4.92
財産形成給付信託	17,575	0.01	17,583	0.01
貸付信託	10,683	0.00	9,824	0.00
投資信託	69,115,219	26.47	72,715,797	26.01
金銭信託以外の金銭の信託	17,798,660	6.82	21,980,642	7.86
有価証券の信託	20,114,053	7.70	19,981,205	7.15
金銭債権の信託	16,802,843	6.44	20,157,173	7.21
土地及びその定着物の信託	109,383	0.04	89,260	0.03
包括信託	88,427,281	33.86	97,192,779	34.77
合計	261,127,280	100.00	279,560,617	100.00

(注)上記残高表には、金銭評価の困難な信託を除いております。

② 貸出金残高の状況(業種別貸出状況)(末残・構成比)

業種別	前第３四半期連結会計期間		当第３四半期連結会計期間
	金額(百万円)	構成比(％)	金額(百万円)	構成比(％)
製造業	4,670	0.38	4,250	0.33
電気・ガス・熱供給・水道業	289	0.02	479	0.04
情報通信業	―	―	60,900	4.76
運輸業，郵便業	520	0.04	520	0.04
卸売業，小売業	505	0.04	210	0.02
金融業，保険業	1,051,975	85.52	1,094,804	85.63
不動産業	21,700	1.77	20,986	1.64
物品賃貸業	8,314	0.68	7,382	0.58
その他	142,088	11.55	89,003	6.96
合計	1,230,063	100.00	1,278,535	100.00

③ 元本補てん契約のある信託の運用／受入状況(末残)

科目	前連結会計年度			当第３四半期連結会計期間
	金銭信託 (百万円)	貸付信託 (百万円)	合計 (百万円)	金銭信託 (百万円)	貸付信託 (百万円)	合計 (百万円)
貸出金	47,186	―	47,186	41,942	―	41,942
有価証券	29	―	29	29	―	29
その他	3,835,243	10,683	3,845,927	3,134,326	9,824	3,144,150
資産計	3,882,459	10,683	3,893,143	3,176,298	9,824	3,186,123
元本	3,882,168	10,262	3,892,430	3,175,926	9,455	3,185,381
債権償却準備金	90	―	90	92	―	92
特別留保金	―	53	53	―	47	47
その他	200	368	569	279	320	600
負債計	3,882,459	10,683	3,893,143	3,176,298	9,824	3,186,123

(注)１．信託財産の運用のため再信託された信託を含みます。

２．リスク管理債権の状況

前連結会計年度	貸出金47,186百万円のうち、延滞債権額は4,964百万円、貸出条件緩和債権額は67百万円であります。 また、これらの債権額の合計額は5,032百万円であります。 なお、破綻先債権、３カ月以上延滞債権はありません。
当第３四半期連結会計期間	貸出金41,942百万円のうち、延滞債権額は4,859百万円、貸出条件緩和債権額は50百万円であります。 また、これらの債権額の合計額は4,909百万円であります。 なお、破綻先債権、３カ月以上延滞債権はありません。

(３) 主要な設備

① 新設、休止、大規模改修、除却、売却等について、当第３四半期連結累計期間に重要な異動（前連結会計年度末に計画中であったものの完成等を含む。）があった設備は、次のとおりであります。

ａ 新設、改修等

 該当事項はありません。

ｂ 除却、売却等

(平成29年12月31日現在) 

	会社名	店舗名その他	所在地	区分	セグメント の名称	設備の内容	前期末帳簿価額（百万円）	売却・除却年月
国内連結 子会社	三井住友トラスト総合 サービス株式会社	信託センター	東京都 目黒区	売却	三井住友 信託銀行	事務センター	5,683	平成29年９月

② 前連結会計年度末において計画中であった主要な設備の新設、休止、大規模改修、除却、売却等について、当第３四半期連結累計期間に重要な変更があったものは、次のとおりであります。

ａ 新設、改修等

 該当事項はありません。

ｂ 除却、売却等

(平成29年12月31日現在) 

	会社名	店舗名その他	所在地	区分	セグメント の名称	設備の内容	前期末帳簿価額（百万円）	除売却の 予定時期
国内連結 子会社	三井住友トラスト総合 サービス株式会社	調布センター	東京都 調布市	売却	三井住友 信託銀行	電算センター	3,190	未定