（5） 【要約中間連結キャッシュ・フロー計算書】
(単位：百万円)
注記
前中間連結会計期間
(自 2023年１月１日
至 2023年６月30日)
当中間連結会計期間
(自 2024年１月１日
至 2024年６月30日)
営業活動によるキャッシュ・フロー
税引前中間損失（△）
△122,625
△43,306
減価償却費及び償却費
146,522
156,745
その他の損益（△は益）
12,13
26,045
31,509
営業債権の増減額（△は増加）
69,433
63,178
カード事業の貸付金の増減額（△は増加）
87,730
11,651
銀行事業の預金の増減額（△は減少）
550,191
717,695
銀行事業のコールローンの純増減額（△は増加）
6,216
6,201
銀行事業の貸付金の増減額（△は増加）
△306,965
△349,008
債券貸借取引支払保証金の純増減額（△は増加）
△16,029
7,681
営業債務の増減額（△は減少）
△123,614
△73,667
証券事業の金融資産の増減額（△は増加）
△554,719
△728,346
証券事業の金融負債の増減額（△は減少）
632,134
860,183
デリバティブ資産及びデリバティブ負債の増減額
△50,008
△64,557
その他
△90,906
96,350
法人所得税等の支払額
△13,628
△26,632
営業活動によるキャッシュ・フロー合計
239,777
665,677
投資活動によるキャッシュ・フロー
定期預金の預入による支出
△14,774
△12,662
定期預金の払戻による収入
12,817
9,800
有形固定資産の取得による支出
△115,166
△59,507
無形資産の取得による支出
△82,126
△91,091
子会社の取得による支出
△542
△1
持分法投資の取得による支出
△199
△400
持分法投資の売却による収入
22,000
－
銀行事業の有価証券の取得による支出
△266,194
△751,046
銀行事業の有価証券の売却及び償還による収入
211,682
490,531
保険事業の有価証券の取得による支出
△24,248
△38,318
保険事業の有価証券の売却及び償還による収入
46,512
52,414
有価証券の取得による支出
△4,356
△7,122
有価証券の売却及び償還による収入
9,882
3,510
その他の支出
△7,194
△3,967
その他の収入
8,367
6,641
投資活動によるキャッシュ・フロー合計
△203,539
△401,218
財務活動によるキャッシュ・フロー
短期借入金の純増減額（△は減少）
△123,500
△3,234
コマーシャル・ペーパーの純増減額（△は減少）
△132,400
30,000
長期借入れによる収入
21,160
8,860
長期借入金の返済による支出
△63,949
△67,070
社債の発行による収入
５
305,046
601,313
社債の償還による支出
△10,000
△208,407
証券事業の短期借入金の純増減額（△は減少）
△18,000
37,500
カード事業の短期借入金の純増減額（△は減少）
△17,355
△13,266
カード事業のコマーシャル・ペーパーの純増減額（△は減少）
△112,700
14,000
カード事業の長期借入れによる収入
65,012
75,821
カード事業の長期借入金の返済による支出
△80,184
△79,250
銀行事業の短期借入金の純増減額（△は減少）
6,305
59,239
銀行事業の長期借入れによる収入
735,000
132,200
銀行事業の長期借入金の返済による支出
△635,000
株式の発行による収入
７
294,244
その他の資本性金融商品の所有者に対する分配額
△10,110
△10,039
連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の売却による収入
71,755
非支配持分からの払込による収入
13,325
1,306
リース負債の返済による支出
△33,282
△30,958
利息の支払額
△16,913
△20,426
配当金の支払額
11
△7,157
6,685
2,175
財務活動によるキャッシュ・フロー合計
257,982
529,764
現金及び現金同等物に係る換算差額
16,929
20,326
現金及び現金同等物の増減額（△は減少）
311,149
814,549
現金及び現金同等物の期首残高
4,694,360
5,127,674
現金及び現金同等物の中間期末残高
5,005,509
5,942,223