(1）業績の状況
当第２四半期連結累計期間におけるわが国経済は、円高進行などにより主に製造業で設備投資に慎重な姿勢がみられたものの、政府の経済対策効果等により雇用が改善したことなどを背景に、緩やかながら回復基調で推移いたしました。しかしながら、海外経済をめぐっては、アジア新興国の景気停滞懸念や英国のEU離脱問題、米国における金融政策の動向など、依然として先行きが不透明な状況が続いております。
このような状況のなか、当社グループの当第２四半期連結累計期間のリース、割賦、貸付及びその他の契約実行高の合計は、不動産関連ビジネスの伸長等から前年同期（平成27年９月期）比9.0％増加の535,651百万円となりました。
リース・割賦につきましては、リースの契約実行高は前年同期比13.6％増加の203,326百万円、割賦の契約実行高は同25.0％減少の24,920百万円となりました。金融分野につきましては、貸付の契約実行高は前年同期比5.2％減少の227,582百万円、その他の契約実行高は前年同期比倍増の79,822百万円となりました。
損益状況につきましては、売上高は前年同期（平成27年９月期）比9.1％増加の181,364百万円となり、売上総利益の増加に加え信用コストが改善したこと等から、営業利益は同27.1％増加の10,599百万円、経常利益は同26.5％増加の11,111百万円、親会社株主に帰属する四半期純利益は同27.3％増加の7,501百万円となりました。
セグメントの業績は次のとおりであります。（売上高は外部顧客への売上高を記載しております。）
〔賃貸〕
賃貸の売上高は前年同期（平成27年９月期）比11.0％増加して170,699百万円となり、営業利益は同4.1％増加して8,558百万円となりました。
〔割賦〕
割賦の売上高は前年同期比31.1％減少して4,795百万円となり、営業利益は同10.3％減少して155百万円となりました。
〔貸付〕
貸付の売上高は前年同期比2.7％減少して3,500百万円となり、営業利益は不動産ファイナンスにおいて貸倒引当金戻入益を計上したこと等から同164.6％増加して2,587百万円となりました。
〔その他〕
その他の売上高は前年同期比27.6％増加して2,368百万円となり、営業利益は同41.7％増加して1,538百万円となりました。
財政状態につきましては、リース、割賦、貸付及びその他の営業資産残高の合計は前期（平成28年３月期）末比0.5％減少の1,572,737百万円となりました。
セグメント別では、東芝医用ファイナンス㈱が連結の範囲より除外されたことなどから、リースの残高は前期末比0.6％減少の952,913百万円、割賦の残高（割賦未実現利益控除後）は同7.7％減少の136,136百万円となりました。このほか、貸付の残高は同12.9％減少の329,329百万円、その他の残高は同58.7％増加の154,357百万円となりました。
有利子負債残高につきましては、前期（平成28年３月期）末比0.5％減少の1,457,804百万円となりました。
内訳は、短期借入金が前期末比9.4％減少の330,185百万円、長期借入金が同4.4％増加の553,519百万円、コマーシャル・ペーパーが同1.6％減少の449,100百万円、社債が同13.3％増加の68,000百万円、債権流動化に伴う支払債務が同3.8％増加の57,000百万円となりました。
また、純資産合計は134,640百万円、自己資本比率は7.7％となりました。
(2）キャッシュ・フローの状況
営業活動によるキャッシュ・フローは、不動産関連ビジネスに係る営業資産の増加等から55,059百万円の支出となりました。
投資活動によるキャッシュ・フローは、保有していた東芝医用ファイナンス㈱の株式を売却したこと等から1,548百万円の収入となりました。
財務活動によるキャッシュ・フローは、間接調達で39,604百万円の収入、コマーシャル・ペーパー及び社債の発行等による直接調達で2,900百万円の収入となり、財務活動全体では41,312百万円の収入となりました。
以上の結果、当第２四半期連結累計期間の末日における現金及び現金同等物の残高は、前期（平成28年３月期）末比12,739百万円減少し、35,592百万円となりました。
(3）事業上及び財務上の対処すべき課題
当第２四半期連結累計期間において、当社グループの事業上及び財務上の対処すべき課題に重要な変更及び新たに生じた課題はありません。
(4）研究開発活動
該当事項はありません。
(5）契約実行高
当第２四半期連結累計期間における契約実行高の実績をセグメントごとに示すと、次のとおりであります。
|
セグメントの名称 |
契約実行高（百万円） |
前年同期増減率（％） |
|
|
賃 貸 |
ファイナンス・リース |
139,022 |
△6.5 |
|
オペレーティング・リース |
64,303 |
112.4 |
|
|
|
|
203,326 |
13.6 |
|
割 賦 |
24,920 |
△25.0 |
|
|
貸 付 |
227,582 |
△5.2 |
|
|
その他 |
79,822 |
102.7 |
|
|
合計 |
535,651 |
9.0 |
|
（注）賃貸セグメントについては、当第２四半期連結累計期間に取得した賃貸用資産の取得金額、割賦セグメントに
ついては、割賦債権から割賦未実現利益を控除した額を表示しております。
(6）営業資産残高
営業資産残高をセグメントごとに示すと、次のとおりであります。
|
セグメントの名称 |
前連結会計年度 |
当第２四半期連結会計期間 |
|||
|
期末残高 （百万円） |
構成比（％） |
期末残高 （百万円） |
構成比（％） |
||
|
賃 貸 |
ファイナンス・リース |
841,987 |
53.2 |
809,605 |
51.5 |
|
オペレーティング・リース |
116,365 |
7.4 |
143,308 |
9.1 |
|
|
|
|
958,353 |
60.6 |
952,913 |
60.6 |
|
割 賦 |
147,455 |
9.3 |
136,136 |
8.7 |
|
|
貸 付 |
377,933 |
23.9 |
329,329 |
20.9 |
|
|
その他 |
97,283 |
6.2 |
154,357 |
9.8 |
|
|
合計 |
1,581,025 |
100.0 |
1,572,737 |
100.0 |
|
（注）割賦セグメントについては、割賦債権から割賦未実現利益を控除した額を表示しております。
(7）営業実績
第２四半期連結累計期間における営業実績をセグメントごとに示すと、次のとおりであります。
①前第２四半期連結累計期間
|
セグメントの名称 |
売上高 （百万円） |
売上原価 （百万円） |
差引利益 （百万円） |
資金原価 （百万円） |
売上総利益 （百万円） |
|
|
賃 貸 |
ファイナンス・リース |
134,751 |
－ |
－ |
－ |
－ |
|
オペレーティング・リース |
19,047 |
－ |
－ |
－ |
－ |
|
|
|
|
153,798 |
138,533 |
15,264 |
2,100 |
13,164 |
|
割 賦 |
6,959 |
5,800 |
1,158 |
293 |
864 |
|
|
貸 付 |
3,597 |
164 |
3,433 |
721 |
2,711 |
|
|
その他 |
1,856 |
294 |
1,562 |
108 |
1,454 |
|
|
合計 |
166,212 |
144,793 |
21,418 |
3,223 |
18,194 |
|
（注）セグメント間取引については相殺消去しております。
②当第２四半期連結累計期間
|
セグメントの名称 |
売上高 （百万円） |
売上原価 （百万円） |
差引利益 （百万円） |
資金原価 （百万円） |
売上総利益 （百万円） |
|
|
賃 貸 |
ファイナンス・リース |
128,993 |
－ |
－ |
－ |
－ |
|
オペレーティング・リース |
41,706 |
－ |
－ |
－ |
－ |
|
|
|
|
170,699 |
155,452 |
15,247 |
1,586 |
13,661 |
|
割 賦 |
4,795 |
3,800 |
995 |
221 |
773 |
|
|
貸 付 |
3,500 |
80 |
3,420 |
610 |
2,810 |
|
|
その他 |
2,368 |
252 |
2,115 |
199 |
1,916 |
|
|
合計 |
181,364 |
159,585 |
21,779 |
2,618 |
19,161 |
|
（注）セグメント間取引については相殺消去しております。
(8）特定金融会社等の開示に関する内閣府令に基づく貸付金（営業貸付金及びその他の営業貸付債権）の状況
「特定金融会社等の開示に関する内閣府令」（平成11年５月19日 大蔵省令第57号）に基づく、提出会社における貸付金の状況は次のとおりであります。
① 貸付金の種別残高内訳
|
平成28年９月30日現在 |
|
貸付種別 |
件数（件） |
構成割合（％） |
残高（百万円） |
構成割合（％） |
平均約定金利 （％） |
|
消費者向 |
|
|
|
|
|
|
無担保（住宅向を除く） |
－ |
－ |
－ |
－ |
－ |
|
有担保（住宅向を除く） |
－ |
－ |
－ |
－ |
－ |
|
住宅向 |
－ |
－ |
－ |
－ |
－ |
|
計 |
－ |
－ |
－ |
－ |
－ |
|
事業者向 |
|
|
|
|
|
|
計 |
1,690 |
100.00 |
237,824 |
100.00 |
1.87 |
|
合計 |
1,690 |
100.00 |
237,824 |
100.00 |
1.87 |
② 資金調達内訳
|
平成28年９月30日現在 |
|
借入先等 |
残高（百万円） |
平均調達金利（％） |
|
|
金融機関等からの借入 |
613,858 |
0.45 |
|
|
その他 |
473,400 |
0.06 |
|
|
|
社債・ＣＰ |
423,400 |
0.06 |
|
合計 |
1,087,258 |
0.28 |
|
|
自己資本 |
108,748 |
－ |
|
|
|
資本金・出資額 |
17,874 |
－ |
③ 業種別貸付金残高内訳
|
平成28年９月30日現在 |
|
業種別 |
先数（件） |
構成割合（％） |
残高（百万円） |
構成割合（％） |
|
製造業 |
81 |
14.06 |
24,291 |
10.21 |
|
建設業 |
10 |
1.74 |
1,372 |
0.58 |
|
電気・ガス・熱供給・水道業 |
4 |
0.69 |
7,494 |
3.15 |
|
運輸・通信業 |
75 |
13.02 |
86,393 |
36.33 |
|
卸売・小売業、飲食店 |
121 |
21.01 |
12,829 |
5.40 |
|
金融・保険業 |
23 |
3.99 |
29,797 |
12.53 |
|
不動産業 |
30 |
5.21 |
32,639 |
13.72 |
|
サービス業 |
158 |
27.43 |
33,529 |
14.10 |
|
個人 |
－ |
－ |
－ |
－ |
|
その他 |
74 |
12.85 |
9,475 |
3.98 |
|
合 計 |
576 |
100.00 |
237,824 |
100.00 |
④ 担保別貸付金残高内訳
|
平成28年９月30日現在 |
|
受入担保の種類 |
残高（百万円） |
構成割合（％） |
|
|
有価証券 |
2,108 |
0.89 |
|
|
|
うち株式 |
2,108 |
0.89 |
|
債権 |
12,599 |
5.30 |
|
|
|
うち預金 |
－ |
－ |
|
商品 |
－ |
－ |
|
|
不動産 |
9,918 |
4.17 |
|
|
財団 |
－ |
－ |
|
|
その他 |
73,000 |
30.69 |
|
|
計 |
97,626 |
41.05 |
|
|
保証 |
4,848 |
2.04 |
|
|
無担保 |
135,349 |
56.91 |
|
|
合計 |
237,824 |
100.00 |
|
⑤ 期間別貸付金残高内訳
|
平成28年９月30日現在 |
|
期間別 |
件数（件） |
構成割合（％） |
残高（百万円） |
構成割合（％） |
|
１年以下 |
50 |
2.96 |
15,165 |
6.38 |
|
１年超 ５年以下 |
1,041 |
61.60 |
85,167 |
35.81 |
|
５年超 10年以下 |
433 |
25.62 |
91,008 |
38.27 |
|
10年超 15年以下 |
93 |
5.50 |
33,377 |
14.03 |
|
15年超 20年以下 |
60 |
3.55 |
13,018 |
5.47 |
|
20年超 25年以下 |
13 |
0.77 |
85 |
0.04 |
|
25年超 |
－ |
－ |
－ |
－ |
|
合計 |
1,690 |
100.00 |
237,824 |
100.00 |
|
１件当たり平均期間 |
7.03年 |
|||
（注） 期間は、約定期間によっております。