## 第４ 【提出会社の状況】

### １ 【株式等の状況】

#### (1) 【株式の総数等】

##### ① 【株式の総数】

種類 | 発行可能株式総数(株)
普通株式 | 1,000,000,000
計 | 1,000,000,000

##### ② 【発行済株式】

種類 | 事業年度末現在 発行数(株) (2020年３月31日) | 提出日現在 発行数(株) (2020年６月19日) | 上場金融商品取引所 名又は登録認可金融 商品取引業協会名 | 内容
普通株式 | 463,375,978 | 463,375,978 | 東京証券取引所 市場第一部 福岡証券取引所 | 株主としての権利内容に制限のない、標準となる株式。単元株式数は100株。
計 | 463,375,978 | 463,375,978 | － | －

#### (2) 【新株予約権等の状況】

#### ① 【ストックオプション制度の内容】

該当事項はありません。

#### ② 【ライツプランの内容】

該当事項はありません。

③ 【その他の新株予約権等の状況】

該当事項はありません。

#### (3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】

該当事項はありません。

#### (4) 【発行済株式総数、資本金等の推移】

年月日 | 発行済株式 総数増減数 (千株) | 発行済株式 総数残高 (千株) | 資本金増減額 (百万円) | 資本金残高 (百万円) | 資本準備金 増減額 (百万円) | 資本準備金 残高 (百万円)
2015年10月１日 | 463,375 | 463,375 | 36,000 | 36,000 | 9,000 | 9,000

(注)　株式会社肥後銀行と株式会社鹿児島銀行の両行が、株式移転により共同で当社を設立したことに伴う新株の発行であります。

#### (5) 【所有者別状況】

2020年３月31日現在

区分 | 株式の状況(１単元の株式数100株) | 単元未満 株式の状況 (株)
政府及び 地方公共 団体 | 金融機関 | 金融商品 取引業者 | その他の 法人 | 外国法人等 | 個人 その他 | 計
個人以外 | 個人
株主数 (人) | 11 | 75 | 31 | 1,013 | 215 | 5 | 14,492 | 15,842 | －
所有株式数 (単元) | 4,977 | 1,700,206 | 60,035 | 1,175,113 | 557,229 | 304 | 1,132,463 | 4,630,327 | 343,278
所有株式数 の割合(％) | 0.11 | 36.72 | 1.30 | 25.38 | 12.03 | 0.00 | 24.46 | 100.00 | －

(注)　１．自己株式23,464,212株は「個人その他」に234,642単元、「単元未満株式の状況」に12株含まれております。

２．「その他の法人」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が13単元含まれております。

#### (6) 【大株主の状況】

2020年３月31日現在

氏名又は名称 | 住所 | 所有株式数 (千株) | 発行済株式 (自己株式を 除く。)の 総数に対する 所有株式数 の割合(％)
一般財団法人岩崎育英文化財団 | 鹿児島県鹿児島市山下町９番５号 | 20,936 | 4.75
明治安田生命保険相互会社 | 東京都千代田区丸の内二丁目１番１号 | 18,568 | 4.22
日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口） | 東京都港区浜松町二丁目11番３号 | 17,091 | 3.88
株式会社福岡銀行 | 福岡県福岡市中央区天神二丁目13番１号 | 12,620 | 2.86
日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社（信託口９） | 東京都中央区晴海一丁目８番11号 | 10,806 | 2.45
日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社（信託口） | 東京都中央区晴海一丁目８番11号 | 10,005 | 2.27
宝興業株式会社 | 熊本県熊本市中央区上通町10番１号 | 9,088 | 2.06
鹿児島銀行従業員持株会 | 鹿児島県鹿児島市金生町６番６号 | 7,852 | 1.78
岩崎産業株式会社 | 鹿児島県鹿児島市山下町９番５号 | 7,616 | 1.73
日本生命保険相互会社 | 東京都千代田区丸の内一丁目６番６号 | 7,361 | 1.67
計 | － | 121,948 | 27.72

#### (7) 【議決権の状況】

##### ① 【発行済株式】

2020年３月31日現在

区分 | 株式数(株) | 議決権の数(個) | 内容
無議決権株式 | － | － | －
議決権制限株式(自己株式等) | － | － | －
議決権制限株式(その他) | － | － | －
完全議決権株式(自己株式等) | (自己保有株式) 普通株式 | － | 株主としての権利内容に制限のない、標準となる株式。 単元株式数は100株。
23,464,200
完全議決権株式(その他) | 普通株式 | 4,395,685 | 同上
439,568,500
単元未満株式 | 普通株式 | － | 同上
343,278
発行済株式総数 | 463,375,978 | － | －
総株主の議決権 | － | 4,395,685 | －

(注) １．「完全議決権株式（その他）」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が1,300株含まれております。また、「議決権の数」の欄に、同機構名義の完全議決権株式に係る議決権が13個含まれております。

２．「単元未満株式」の欄には、当社所有の自己保有株式が12株含まれております。

##### ② 【自己株式等】

2020年３月31日現在

所有者の氏名 又は名称 | 所有者の住所 | 自己名義 所有株式数 (株) | 他人名義 所有株式数 (株) | 所有株式数 の合計 (株) | 発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合(％)
(自己保有株式) 当社 | 鹿児島市金生町６番６号 | 23,464,200 | － | 23,464,200 | 5.06
計 | － | 23,464,200 | － | 23,464,200 | 5.06

### ２ 【自己株式の取得等の状況】

【株式の種類等】 | 会社法第155条第３号及び会社法第155条第７号による普通株式の取得

#### (1) 【株主総会決議による取得の状況】

該当事項はありません。

#### (2) 【取締役会決議による取得の状況】

区分 | 株式数(株) | 価額の総額(円)
取締役会(2019年11月12日)での決議状況 (取得期間2019年11月13日～2020年３月24日) | 12,000,000 | 5,500,000,000
当事業年度前における取得自己株式 | － | －
当事業年度における取得自己株式 | 11,600,900 | 5,499,987,900
残存決議株式の総数及び価額の総額 | － | －
当事業年度の末日現在の未行使割合(％) | － | －
当期間における取得自己株式 | － | －
提出日現在の未行使割合(％) | － | －

#### (3) 【株主総会決議又は取締役会決議に基づかないものの内容】

区分 | 株式数(株) | 価額の総額(円)
当事業年度における取得自己株式 | 786 | 336,698
当期間における取得自己株式 | － | －

（注）当期間における取得自己株式には、2020年６月１日から有価証券報告書提出日までの単元未満株式の買取請
求による株式は含めておりません。

#### (4) 【取得自己株式の処理状況及び保有状況】

区分 | 当事業年度 | 当期間
株式数(株) | 処分価額の総額 (円) | 株式数(株) | 処分価額の総額 (円)
引き受ける者の募集を行った 取得自己株式 | － | － | － | －
消却の処分を行った取得自己株式 | － | － | － | －
合併、株式交換、会社分割に係る 移転を行った取得自己株式 | － | － | － | －
その他(単元未満株式の買増請求に応じたもの) | － | － | － | －
保有自己株式数 | 23,464,212 | － | 23,464,212 | －

（注）１．当期間における「その他（単元未満株式の買増請求に応じたもの）」には、2020年６月１日から有価証券
報告書提出日までの単元未満株式の買増請求による株式は含めておりません。

２．当期間における「保有自己株式数」には、2020年６月１日から有価証券報告書提出日までの単元未満株式
の買取請求及び単元未満株式の買増請求による株式は含めておりません。

### ３ 【配当政策】

利益配分につきましては、内部留保の充実に留意しつつ、資本効率を高め、利益成長を通じた安定的な配当を実施することを基本方針としております。

剰余金の配当は、中間配当と期末配当の年２回を基本的な方針としており、定款の定めにより、配当の決定機関は中間配当、期末配当ともに取締役会であります。

上記基本方針のもと、当事業年度の配当につきましては、１株あたり12円（中間配当６円、期末配当６円）とさせていただきました。

当事業年度に係る剰余金の配当は以下のとおりであります。

決議年月日 | 配当金の総額 （百万円） | １株当たりの配当額 （円）
2019年11月12日 取締役会決議 | 2,709 | 6.00
2020年５月13日 取締役会決議 | 2,639 | 6.00

### ４ 【コーポレート・ガバナンスの状況等】

#### (1) 【コーポレート・ガバナンスの概要】

①コーポレート・ガバナンスに関する基本的な考え方

当社グループは、グループ経営理念を定め、その実現に向け、法令等を遵守し、適切な経営の意思決定と業務執行
を図るとともに、経営の透明性、公開性及び健全性を高め、コーポレート・ガバナンスの充実に努めております。

なお、当社は、当社グループの持続的な成長と中長期的な企業価値の向上を目的に「コーポレートガバナンス・ガイドライン」を制定し、公表しております。この「コーポレートガバナンス・ガイドライン」を当社グループの役職員が共有し、その趣旨を十分に理解し、実践してまいります。

②企業統治の体制の概要及び当該体制を採用する理由

企業統治システムに関する以下の基本的な考え方のもと、当社は、取締役11名（うち社外取締役２名）にて組織する取締役会において、経営の意思決定及び取締役の職務執行を監督するとともに、監査役５名（うち社外監査役３名）及び監査役会において、その履行状況などを監査する体制が経営効率の向上やコーポレート・ガバナンスの強化を図るうえで適切であると判断し、現行の監査役会設置会社の形態を採用しております。

＜企業統治システムに関する基本的な考え方＞

１．監督と執行を明確化し、取締役会が取締役の職務執行の監督に専念できる環境を整備することにより、コーポレート・ガバナンスの実効性を確保する。

２．取締役会は、法令及び定款に定める事項並びに経営に係る方針、戦略、計画等の重要な業務執行事項以外の個別の業務執行の決定については、経営陣幹部に最大限委任する。

３．当社は、経営陣幹部による迅速、果断な意思決定を支援するため、グループ経営執行会議や各種委員会など任意の機関を設置し、かつ活用することにより、機動的な業務執行を実現するとともに、コーポレート・ガバナンスの充実を図る。

４．当社は、複数の社外役員による客観的視点を最大限活用することにより、当社経営に係る意思決定プロセスの透明性、公正性を担保する。

また、コーポレート・ガバナンスの強化を図るため、以下の取り組みを行っております。

Ａ．取締役の経営責任を明確にするとともに、経営環境の変化に迅速に対応できる体制を構築するため、取締役の任期を１年としております。

Ｂ．執行役員制度を導入し、取締役が担うべき「経営の意思決定機能及び取締役の職務執行の監督機能」と執行役
員が担うべき「業務執行機能」を分離し、それぞれが担うべき役割と責任を明確にすることで、機動的かつ効率的な業務執行を可能とする体制を整備しております。

Ｃ．当社は、複数の社外役員（社外取締役２名、社外監査役３名）による客観的視点を最大限活用することにより、当社経営に係る意思決定プロセスの透明性、公正性を確保しております。

Ｄ．監査役の効率的な職務執行や独立性を確保するため、監査役室を設置し、監査役の職務を補助する専門のスタッフを配置しております。

Ｅ．当社の経営陣（取締役・執行役員）・監査役の指名・報酬に係る事項について、代表取締役及び社外役員との重点的な協議・意見交換等を通じ、意思決定プロセスの透明性・公正性を高めることを目的に、取締役会の諮問機関として指名・報酬諮問委員会を設置しております。

なお、当社における経営機構等の概要は以下のとおりとなっております。

(取締役会及び取締役)

取締役会は、金融業務に精通した当社グループ出身の取締役９名と、中立的かつ客観的な観点から当社グループの経営全般の監督を行う独立性の高い社外取締役２名で構成され、法令・定款に定める事項のほか、当社グループ経営に係る重要な業務執行を決定するとともに、取締役の職務執行の監督を主な役割としております。

(監査役会及び監査役)

監査役会は、金融業務に精通し、かつ財務・会計に関する適切な知見を有する当社グループ出身の監査役２名と、中立的かつ客観的な観点から当社グループの健全性確保のための監査を行う独立性の高い社外監査役３名（うち女性１名）で構成され、監査役監査基準等に基づき、当社の業務及び財務の状況等について監査しております。

(指名・報酬諮問委員会)

指名・報酬諮問委員会は、代表取締役２名及び社外役員２名によって構成され、当社の経営陣（取締役・執行役員）・監査役の指名・報酬に係る事項について、重点的な協議・意見交換等を通じ、意思決定プロセスの透明性・公正性を高め、コーポレート・ガバナンスの強化に資することを目的に設置しております。

(グループ経営執行会議)

グループ経営執行会議は、代表取締役及び常務以上の執行役員等によって構成され、取締役会から委任された事項を審議決定すること及び経営に関する重要な事項について審議しており、迅速・果断な意思決定に向け、審議の充実、活性化を図っております。

(グループ経営執行会議傘下の各種委員会等)

当社グループに係る組織横断的課題について効果的、効率的且つ迅速に対応するため、以下の７つの委員会を設置し、各委員会においてそれぞれの所管事項について定例的に協議し、重要な事項についてはグループ経営執行会議又は取締役会へ付議・報告しております。

Ａ．総合予算委員会
中期経営計画に基づくグループ総合予算の編成、進捗状況及び組織横断的課題等について協議しております。

Ｂ．ＡＬＭ委員会
当社グループの統合的リスク、信用リスク、市場リスク、流動性リスク等に関する管理・方針等の協議及びグループ全体の収益管理、運用・調達に関する事項等について協議しております。

Ｃ．ＣＲ委員会
当社グループのオペレーショナルリスクに関する管理及び危機管理体制の整備等について協議するとともに、当社グループの法令等遵守態勢の実効性、適切性の検証及び法令等の遵守に係る組織横断的課題について協議しております。

Ｄ．組織融合・本社ビル建設委員会
当社グループの組織・機能等の融合（統合・集約・一本化等）及び本社ビル建設に関する事項等について協議しております。

Ｅ．新事業開発委員会
当社グループの連結収益強化に資する新規事業、新たな収益開発及び国内外及び業務領域等における新たなマーケット等に関する事項等について協議しております。

Ｆ．デジタル・イノベーション委員会
当社グループのマーケティング及び業務プロセス等に変革をもたらすデジタルテクノロジー等の活用並びに基盤整備に関する方針、戦略等の策定、実現及び効果検証に関する事項等について協議しております。

Ｇ．新型コロナウイルス感染症対策委員会
当社グループの新型コロナウイルス感染症への対応等に係るグループ横断的な情報共有の促進及びお客様・地域経済への取り組み等について協議しております。

（企業統治に係る会議体の当事業年度における構成メンバー等）

役職名 | 氏名 | 取締役会 | 監査役会 | 指名・報酬 諮問委員会 | グループ 経営執行会議
取締役会長 | 松山　澄寛 | ◎ |  | 〇 | 〇
取締役社長 | 笠原　慶久 | 〇 |  | ◎ | ◎
取締役常務執行役員 | 林田　達 | 〇 |  |  | 〇
取締役常務執行役員 | 赤塚　典久 | 〇 |  |  | 〇
取締役常務執行役員 | 江藤　英一 | 〇 |  |  | 〇
取締役常務執行役員 | 田中　博幸 | 〇 |  |  | 〇
取締役執行役員 | 徳永　忠隆 | 〇 |  |  |
取締役 | 甲斐　隆博 | 〇 |  |  |
取締役 | 上村　基宏 | 〇 |  |  |
取締役（社外） | 渡辺　捷昭 | 〇 |  | 〇 |
取締役（社外） | 根本　祐二 | 〇 |  |  |
監査役 | 田辺　雄一 | △ | ◎ |  | △
監査役 | 海ヶ倉　浩文 | △ | 〇 |  | △
監査役（社外） | 関口　憲一 | △ | 〇 |  |
監査役（社外） | 田中　克郎 | △ | 〇 | 〇 |
監査役（社外） | 田島　優子 | △ | 〇 |  |

※ ◎議長・委員長、○メンバー、△オブザーバー

③内部統制システムの整備状況

経営の基本方針であるグループ経営理念の趣旨に則り、当社グループの業務の適正を確保するための体制構築を経営の最重要課題の一つとして位置づけ、以下の11項目で構成する「内部統制に関する基本方針」を定めております。

Ａ．当社グループの取締役、執行役員及びその他使用人の職務の執行が法令及び定款に適合することを確保するための体制

ａ．当社は、コンプライアンスを経営の最重要課題の一つとして位置付け、グループの「コンプライアンス基本方針」を定め、当社グループの取締役、執行役員及びその他使用人に対しコンプライアンスの周知徹底を図っております。

ｂ．当社は、グループのコンプライアンス統括部署としてＣＲ統括部を設置するとともに、グループ全体のコンプライアンスに係る重要な事項を審議するコンプライアンス委員会を定期的に開催し、コンプライアンス体制の整備・充実を図っております。

ｃ．当社は、グループの「反社会的勢力への対応基本方針」を定め、当社グループの取締役、執行役員及びその他使用人が、市民社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力とは断固として対決し、関係を遮断するための体制を整備しております。

ｄ．当社は、グループの「顧客保護等管理基本方針」を定め、当社グループの取締役、執行役員及びその他使用人が顧客の利益を保護し、利便性の向上を図るための体制を整備しております。

ｅ．当社は、グループの「コンプライアンス・ホットライン規程」を定め、法令等違反行為や不正行為等に関するグループの通報・相談窓口を設置し、適切な措置を講じる体制を整備しております。

ｆ．当社は、グループの「内部監査に関する基本方針」及び「内部監査規程」を定め、当社又はグループ内会社の監査部が定期的に内部監査を実施し、当社グループの法令等遵守体制及び顧客保護等管理体制の適切性・有効性について検証しております。

Ｂ．取締役の職務の執行に係る情報の保存及び管理に関する体制

当社は、文書管理に関する規則を別途定め、取締役の職務の執行に係る情報を相当期間保存・管理する体制を整備しております。

Ｃ．当社グループの損失の危険の管理に関する規程その他の体制

ａ．当社は、リスク管理を経営の最重要課題の一つとして位置付け、グループの「リスク管理基本方針」を定め、当社及びグループ内会社が連携し、グループが抱えるあらゆるリスクを適切に管理するための体制を整備しております。

ｂ．当社は、当社グループのリスク管理統括部署としてのＣＲ統括部とグループ全体のリスク管理に係る重要な事項を協議する委員会を設置し、リスク管理体制を整備しております。

ｃ．当社は、当社グループの「業務継続基本方針」を定め、危機発生時において速やかに当社及びグループ内会社の業務の継続、通常機能の早期復旧を図るための体制を整備しております。

ｄ．当社は、当社グループの「内部監査に関する基本方針」及び「内部監査規程」を定め、当社又はグループ内会社の監査部が定期的に内部監査を実施し、当社グループのリスク管理体制の適切性・有効性について検証しております。

Ｄ．当社グループの取締役の職務の執行が効率的に行われることを確保するための体制

ａ．当社は、「取締役会規程」に、取締役会の組織・運営に係る基本的事項を定めるとともに、取締役会が委任する事項を審議・決定するグループ経営執行会議、各種委員会を設置し、「グループ経営会議規程」、各種委員会要綱に基づき、グループ経営が効率的かつ適切に行われる経営管理体制を整備しております。

ｂ．当社は、「組織規程」及び「職務権限規程」を制定し、組織・業務・権限について明確に定め、取締役の職務の執行が迅速かつ効率的に行われる体制を整備しております。

Ｅ．当社並びにグループ内会社から成る企業集団における業務の適正性を確保するための体制

ａ．当社は、「グループ経営管理規程」を定め、グループ内会社の経営の自主性を尊重しつつ、子会社の経営が適切に行われるように指導・管理するためのグループ経営管理体制を整備しております。

ｂ．当社は、グループ内会社の意思決定及び業務執行に関し、重要な事項については定期的に又は必要に応じ随時、当社に対し協議又は報告を行うことを「子会社との協議・報告事項に関する規則」に定め、グループ内会社における取締役及び執行役員の職務の執行が効率的かつ適切に行われる体制を整備しております。

ｃ．当社は、グループ内会社の運営を管理する部署として経営企画部を設置し、「組織規程」に基づき、子会社の事業計画に係る支援・指導及び推進の統括を行っております。

ｄ．当社は、会計基準その他関連する諸法令を遵守し、財務報告の適正性・信頼性を確保するため、グループの「財務報告に係る内部統制の基本方針」を定め、当社グループの財務報告に係る内部統制体制を整備しております。

ｅ．当社は、「グループ内取引等に係る基本方針」及び「グループ内の業務提携等に係る基本方針」を定め、グループ内取引等が、法令等に則り適切に行われる体制を整備しております。

ｆ．当社は、当社グループの「内部監査に関する基本方針」及び「内部監査規程」を定め、当社又は当社グループの監査部が定期的に内部監査を実施し、グループ内取引等管理体制の適切性・有効性について検証しております。

Ｆ．監査役がその職務を補助すべき使用人を置くことを求めた場合における当該使用人に関する事項

当社は、監査役の職務を補助する部署として監査役室を設置し、監査役の職務を補助するために必要な専任及び兼任の使用人を、適切に監査役室に配置しております。

Ｇ．前号の使用人の取締役からの独立性及び監査役の当該使用人に対する指示の実効性の確保に関する事項

ａ．当社は、監査役の職務を補助する使用人の取締役からの独立性を確保するため、当該使用人を監査役の指揮命令下に置くものとしております。

ｂ．当社は、「監査役の補助使用人に関する規則」を定め、監査役の職務を補助する使用人の任命・人事考課・人事異動・懲戒処分等については、あらかじめ監査役の同意を得るものとしております。

Ｈ．当社グループの取締役、執行役員、監査役及びその他使用人又はこれらの者から報告を受けた者が監査役に報告をするための体制その他の監査役への報告に関する体制

ａ．当社は、当社グループの「監査役への報告規程」を制定し、当社グループの取締役、執行役員、監査役及びその他使用人が、当社又はグループ内会社に著しい損害を及ぼすおそれのある事実を発見したときには、直ちに当社の監査役又は監査役会に報告する体制を整備しております。

ｂ．当社グループの取締役、執行役員、監査役及びその他使用人は、当社グループの「監査役への報告規程」に基づき、定期的に又は必要に応じ随時、業務執行に係る重要な事項等について当社の監査役に報告を行うとともに、監査役から報告を求められたときには適切に対応しております。また、業務執行に係る重要な事項等について、当社グループの取締役、執行役員、監査役及びその他使用人から報告を受けた場合は、その報告を受けた者が当社の監査役に報告を行っております。

ｃ．当社は、当社グループの「コンプライアンス・ホットライン規程」に基づき、当社グループの取締役、執行役員、監査役及びその他使用人が、法令等違反行為、不正行為等を発見し、通報等を行う必要がある場合は、当社の監査役に直接報告することができる体制を整備しております。また、ＣＲ統括部は、当社グループの内部通報の状況について、速やかに当社の監査役に報告しております。

Ｉ．監査役に報告をした者が当該報告をしたことを理由として不利な取扱いを受けないことを確保するための体制

当社は、当社グループの「監査役報告規程」及び「コンプライアンス・ホットライン規程」を定め、当社の監査役に報告を行ったことを理由として、当該報告者に対し不利益な取扱いを行うことを禁止しております。

Ｊ．監査役の職務の執行について生ずる費用の前払い又は償還の手続その他の当該職務の執行について生ずる費用又は債務の処理に係る方針に関する事項

当社は、監査役が費用の前払い等の請求をした場合は、監査役の職務の執行に必要でないと認められた場合を除き、速やかに当該費用又は債務を処理します。

Ｋ．その他監査役の監査が実効的に行われることを確保するための体制

ａ．監査役は、「取締役会規程」、「グループ経営執行会議規程」、各種委員会要綱に基づき、取締役会・グループ経営執行会議・各種委員会等に出席し、意見を述べることができます。

ｂ．取締役は、定期的に又は必要に応じ随時、監査役と意見交換を行い、適切な意思疎通を図っております。

ｃ．当社又は子会社の監査部は、監査結果について監査役に定期的に報告するとともに、監査役室と適切に連携し、監査役監査が実効的に行われる体制を確保しております。

④取締役の定数
当社の取締役は、14名以内とする旨、定款に定めております。
⑤取締役の選任の決議要件
当社は、取締役の選任決議については、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の過半数をもって行う旨、定款に定めております。
⑥剰余金の配当等の決定機関
当社は、剰余金の配当等の会社法第459条第１項各号に定める事項については、法令に別段の定めがある場合を除き、株主総会の決議によらず取締役会の決議によって定める旨、定款に定めております。これは、株主への利益還元や将来の資本政策の機動的な遂行を可能とするものであります。
⑦株主総会の特別決議要件
当社は、株主総会の特別決議要件について、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の３分の２以上をもって行う旨、定款に定めております。

### (2) 【役員の状況】

①役員一覧

男性15名　女性1名　(役員のうち女性の比率6.2％)

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 （千株）
取締役会長 （代表取締役） | 松山　澄寛 | 1955年６月11日生 |
1978年４月 | 株式会社鹿児島銀行入行
2007年６月 | 同行　取締役総合企画部長兼総合企画部グループ会社統括室長
2008年６月 | 同行　常務取締役総合企画部長兼総合企画部グループ会社統括室長
2011年６月 | 同行　専務取締役
2013年６月 | 同行　取締役副頭取
2019年６月 | 同行　取締役頭取(現職)
2019年６月 | 当社代表取締役会長(現職)
| 2020年６月から１年 | 57
取締役社長 （代表取締役） | 笠原　慶久 | 1962年１月５日生 |
1984年４月 | 株式会社富士銀行 （現株式会社みずほ銀行）入行
2014年４月 | みずほ信託銀行株式会社 常務執行役員
2015年４月 | 株式会社肥後銀行入行 （常務執行役員監査部長）
2015年６月 | 同行　取締役常務執行役員
2016年５月 | 株式会社鹿児島銀行取締役
2016年６月 | 当社取締役
2018年４月 | 株式会社肥後銀行取締役副頭取
2018年６月 | 同行　取締役頭取(現職)
2019年６月 | 当社代表取締役社長(現職)
| 2020年６月から１年 | 59
取締役 (常務執行役員) | 林田　達 | 1959年６月６日生 |
1983年４月 | 株式会社肥後銀行入行
2013年６月 | 同行　執行役員総合企画部長
2015年４月 | 同行　執行役員経営統合準備室長
2015年６月 | 同行　取締役執行役員経営統合　　　準備室長
2015年10月 | 同行　取締役
2015年10月 | 当社取締役経営企画部長
2018年４月 | 当社取締役執行役員経営企画部長
2020年４月 | 当社取締役常務執行役員(現職)
2020年４月 | 九州ＦＧ証券株式会社取締役(現職)
2020年４月 | 九州会計サービス株式会社取締役(現職)
| 2020年６月から１年 | 32
取締役 (常務執行役員) | 赤塚　典久 | 1961年10月３日生 |
1982年４月 | 株式会社鹿児島銀行入行
2015年６月 | 同行　執行役員システム部長
2015年10月 | 当社執行役員業務・ＩＴ統括部長
2016年４月 | 株式会社鹿児島銀行取締役システム部長
2019年４月 | 同行　常務取締役
2020年４月 | 当社常務執行役員
2020年４月 | 九州ＦＧ証券株式会社取締役(現職)
2020年６月 | 当社取締役常務執行役員(現職)
| 2020年６月から１年 | 30
取締役 (常務執行役員) ＣＲ統括部長 | 江藤　英一 | 1959年７月31日生 |
1983年４月 | 株式会社肥後銀行入行
2014年６月 | 同行　執行役員コンプライアンス・リスク統括部長(現ＣＲ統括部)
2015年６月 | 同行　取締役執行役員コンプライアンス・リスク統括部長(現ＣＲ統括部)
2015年10月 | 当社執行役員コンプライアンス・リスク統括部長(現ＣＲ統括部)
2016年５月 | 株式会社肥後銀行取締役常務執行役員(現職)
2020年４月 | 当社常務執行役員
2020年６月 | 当社取締役常務執行役員ＣＲ統括部長(現職)
| 2020年６月から１年 | 31

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 （千株）
取締役 (常務執行役員) | 田中　博幸 | 1961年10月19日生 |
1984年４月 | 株式会社鹿児島銀行入行
2010年６月 | 同行　枕崎支店長
2012年６月 | 同行　川内支店長
2014年６月 | 同行　総務部長
2015年４月 | 同行　常勤監査役
2020年４月 | 当社常務執行役員
2020年６月 | 当社取締役常務執行役員(現職)
| 2020年６月から１年 | 27
取締役 (執行役員) 経営企画部長 | 徳永　忠隆 | 1963年２月２日生 |
1985年４月 | 株式会社鹿児島銀行入行
2010年６月 | 同行　えい支店長兼石垣支店長
2013年６月 | 同行　融資企画部長
2014年６月 | 同行　営業管理部長
2017年４月 | 同行　人事部長
2019年４月 | 同行　理事経営企画部参事役
2019年６月 | 当社取締役執行役員グループ戦略部長(現事業戦略部)
2020年４月 | 当社取締役執行役員経営企画部長（現職）
2020年４月 | 九州会計サービス株式会社取締役(現職)
| 2020年６月から１年 | 12
取締役 | 甲斐　隆博 | 1951年４月25日生 |
1975年４月 | 株式会社肥後銀行入行
2003年６月 | 同行　常務取締役融資第二部長
2006年６月 | 同行　専務取締役
2008年６月 | 同行　取締役副頭取
2009年６月 | 同行　取締役頭取
2015年10月 | 当社代表取締役会長
2018年６月 | 株式会社肥後銀行取締役会長(現職)
2019年６月 | 当社取締役(現職)
| 2020年６月から１年 | 121
取締役 | 上村　基宏 | 1952年８月18日生 |
1975年４月 | 株式会社鹿児島銀行入行
2004年３月 | 同行　業務統括部長
2004年６月 | 同行　取締役業務統括部長
2006年６月 | 同行　常務取締役
2010年６月 | 同行　取締役頭取
2015年10月 | 当社代表取締役社長
2019年６月 | 株式会社鹿児島銀行取締役会長(現職)
2019年６月 | 当社取締役(現職)
| 2020年６月から１年 | 47
取締役 | 渡辺　捷昭 | 1942年２月13日生 |
1964年４月 | トヨタ自動車工業株式会社 (現トヨタ自動車株式会社)入社
1992年９月 | トヨタ自動車株式会社　取締役
1997年６月 | 同社　常務取締役
1999年６月 | 同社　専務取締役
2001年６月 | 同社　取締役副社長
2005年６月 | 同社　取締役社長
2009年６月 | 同社　取締役副会長
2011年６月 | 同社　相談役
2015年７月 | 同社　顧問
2015年10月 | 当社取締役(現職)
| 2020年６月から１年 | 15
取締役 | 根本　祐二 | 1954年10月27日生 |
1978年４月 | 日本開発銀行(現株式会社 日本政策投資銀行)入行
2004年４月 | 同行　地域企画部長
2006年４月 | 東洋大学経済学部教授(現職)
2007年４月 | 同大学　大学院経済学研究科公民連携専攻長(現職)
2008年４月 | 同大学　ＰＰＰ研究センター長(現職)
2015年６月 | 株式会社鹿児島銀行取締役(非常勤)
2018年６月 | 当社取締役(現職)
| 2020年６月から１年 | ―

役職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 （千株）
常勤監査役 | 田辺　雄一 | 1961年10月11日生 |
1985年４月 | 株式会社肥後銀行入行
2013年６月 | 同行　人事部長
2014年６月 | 同行　水前寺支店長
2016年３月 | 同行　理事監査部長
2017年３月 | 同行　監査役(現職)
2018年６月 | 当社監査役(現職)
| (注３） | 27
監査役 | 海ヶ倉　浩文 | 1962年８月３日生 |
1985年４月 | 株式会社鹿児島銀行入行
2011年６月 | 同行　営業戦略部次長
2011年10月 | 同行　都城支店長
2014年６月 | 同行　中央支店長
2017年４月 | 同行　監査役(現職)
2017年６月 | 当社監査役(現職)
| (注３) | 14
監査役 | 関口　憲一 | 1949年３月14日生 |
1972年４月 | 安田生命保険相互会社(現明治 安田生命保険相互会社)入社
1999年７月 | 同社　取締役市場投資部長
2000年４月 | 同社　取締役運用企画部長
2001年４月 | 同社　常務取締役資産運用 副総局長兼運用企画部長
2002年４月 | 安田ライフダイレクト損害保険 株式会社　取締役社長
2004年１月 | 明治安田生命保険相互会社 常務取締役新市場営業部門長
2005年12月 | 同社　代表取締役会長
2006年７月 | 同社　取締役会長　代表執行役
2013年７月 | 同社　特別顧問(現職)
2014年３月 | ヒューリック株式会社監査役(現職)
2015年10月 | 当社監査役(現職)
| (注３) | 8
監査役 | 田中　克郎 | 1945年６月５日生 |
1970年４月 | 弁護士登録（東京弁護士会）
1990年10月 | ＴＭＩ総合法律事務所設立 代表パートナー弁護士(現職)
2009年５月 | 一般社団法人日本商品化権協会監事
2010年６月 | 公益財団法人サントリー文化 財団監事(現職)
2012年６月 | 株式会社鹿児島銀行監査役
2013年６月 | 株式会社アシックス取締役
2015年10月 | 当社監査役(現職)
| (注３) | 15
監査役 | 田島　優子 | 1952年７月26日生 |
1979年４月 | 東京地方検察庁検事
1992年４月 | 弁護士登録（東京弁護士会） さわやか法律事務所パートナー弁護士(現職)
2006年７月 | 明治安田生命保険相互会社 取締役
2015年６月 | 株式会社千葉銀行取締役(現職)
2015年10月 | 当社監査役(現職)
2016年６月 | 東京海上日動あんしん生命保険株式会社監査役(現職)
| (注３) | 3
計 | 498

(注) １．取締役　渡辺捷昭、根本祐二は、会社法第２条第15号に定める社外取締役であります。

２．監査役　関口憲一、田中克郎、田島優子は、会社法第２条第16号に定める社外監査役であります。

３．監査役の任期は、2019年３月期に係る定時株主総会の終結の時から、2023年３月期に係る定時株主総会の終結の時までであります。

４．当社は、更なるガバナンス強化や業務執行の機動性向上等を目的として、執行役員制度を導入しております。

執行役員は次のとおりであります。

取締役常務執行役員　　　　　　　　　　　　　林田　達

取締役常務執行役員　　　　　　　　　　　　　赤塚　典久

取締役常務執行役員ＣＲ統括部長　　　　　　　江藤　英一

取締役常務執行役員　　　　　　　　　　　　　田中　博幸

取締役執行役員経営企画部長　　　　　　　　　徳永　忠隆

執行役員　　　　　　　　　　　　　　　　　　田島　功

（現　肥後銀行　取締役常務執行役員）

執行役員人事・総務部長　　　　　　　　　　　山本　誠司

執行役員監査部長　　　　　　　　　　　　　　大塚　直哉

（現　肥後銀行　執行役員監査部長）

②取締役及び監査役の選任理由等

Ａ．取締役・監査役選定の方針

取締役は、取締役会において候補者を選定し、定款の定めにより、株主総会において選任しております。取締役候補者は、法令上の要件の具備を前提に、その選定の方針を以下のとおりとしております。

ａ．金融業務における経営、営業、管理等各部門の知識、経験、能力を有し、かつ経済・社会情勢に精通した当　社グループ出身の取締役候補者をバランスよく選定する。

ｂ．グループ経営の観点から特に補完すべき分野の知識、経験、能力に加え、当社グループが定める独立性判断基準に抵触しない社外取締役候補者を複数名選定する。

ｃ．取締役会は、取締役候補者の選定にあたり、前項の方針を遵守するとともに、選定の過程において、適切に
社外取締役の関与、助言を得る機会を設ける。

ｄ．取締役会全体における社外取締役の割合及び知識、経験、能力等のバランスは、当社グループを取り巻く経
営環境の変化や当社グループの経営戦略等を踏まえ、取締役会にて都度検討する。

監査役は、監査役会の同意を受け、取締役会において候補者を選定し、定款の定めにより、株主総会において選任しております。監査役候補者は、法令上の要件の具備を前提に、その選定の方針を以下の通りとしております。

ａ．金融業務における経営、営業、管理等各部門の知識、経験、能力を有し、かつ経済・社会情勢に精通すると
ともに、財務・会計に関する適切な知見を有する当社グループ出身の監査役候補者を少なくとも１名以上選　定する。

ｂ．グループ経営監査の観点から特に補完すべき分野の知見に加え、当社が定める独立性判断基準に抵触しない 社外監査役候補者を総監査役候補者選定数の半数以上選定する。

ｃ．取締役会は、監査役候補者の選定にあたり、前項の方針を遵守するとともに、選定の過程において、監査役
会の同意を得るものとする。

なお、当社の経営陣（取締役・執行役員）・監査役の指名・報酬に係る事項について、代表取締役及び社外役員との重点的な協議・意見交換等を行う取締役会の任意諮問機関として2019年１月に「指名・報酬諮問委員会」を設置しております。
経営陣（取締役・執行役員）・監査役の指名・報酬に関する事項を取締役会に上程する場合、あらかじめ指名・報酬諮問委員会に諮問することを意思決定プロセスに組み込んでおります。

＜当社社外取締役・社外監査役の独立性判断基準＞の概要

１． | 当社又はグループ内会社の業務執行取締役、執行役員又は使用人（以下、「業務執行者」という）ではなく、過去10年間においても業務執行者ではなかったこと、又、当社グループが主要株主である会社（直近の事業年度末における議決権保有比率が総議決権の10％以上である会社）の取締役、監査役、会計参与、執行役、執行役員又は使用人ではないこと。
２． | 当社又はグループ内会社を主要な取引先とする者、又はその親会社、もしくは重要な子会社ではなく、又、それらの者が会社である場合における当該会社の業務執行者ではなく、最近３年間においても業務執行者ではなかったこと。
３． | 当社又はグループ内会社の主要な取引先である者、又はその親会社、もしくは重要な子会社ではなく、又、それらの者が会社である場合における当該会社の業務執行者ではなく、最近３年間においても業務執行者ではなかったこと。
４． | 当社又はグループ内会社から、一定額（過去３年間の平均で年間1,000万円又は寄付等を受取る組織の平均年間総費用の30％のいずれか大きい額）を超える寄付等を受ける組織の業務執行者ではないこと。
５． | 当社又はグループ内会社から取締役を受け入れている会社又はその親会社、もしくはそのグループ内会社の取締役等の役員ではないこと。
６． | 現在、当社又はそのグループ内会社の会計監査人又は当該会計監査人の社員等ではなく、最近３年間当該社員等として当社又はその現在のグループ内会社の監査業務を担当したことがないこと。
７． | 弁護士やコンサルタント等（法人である場合は、その職務を行うべき社員等を含む。）であって、役員報酬以外に当社又はグループ内会社から過去３年間の平均で年間1,000万円以上の金銭その他の財産上の利益を得ておらず、当社又はグループ内会社を主要な取引先とする法律事務所等の社員等ではないこと。
８． | 当社又はグループ内会社の取締役、執行役員、又は参与、理事、顧問等役員に準ずる地位にある重要な使用人等（以下、「役員に準ずる者」という）の近親者ではなく、又、最近５年間において当該取締役、執行役員又は役員に準ずる者であった者の配偶者又は二親等以内の親族（以下、「近親者」という）ではないこと、かつ、その近親者が上記１、２、３、４、６、７と同様の基準に該当しないこと。
９． | その他、当社の一般株主全体との間で上記にて考慮されている事由以外の事情で恒常的に実質的な利益相反が生じるおそれのない人物であること。
10． | 仮に上記２～８のいずれかを充足しない者であっても、当該人物の人格、見識等に照らし、当社の社外役員としてふさわしいと当社が考える者については、当該人物が当社の社外役員としてふさわしいと考える理由を、対外的に説明することを条件に、当該人物を当社の社外役員候補者とすることができる。
11． | 本基準に基づき独立性を有するものと判断されている社外役員は、独立性を有しないこととなった場合、直ちに当社に告知するものとする。
12． | 本基準において「主要な取引先」とは、その者と当社グループとの取引額が直近の事業年度を含む過去３事業年度のいずれかにおいて、各年度の年間連結総売上高（当社の場合は年間連結業務粗利益）の１％以上である者を意味する。

2020年６月19日時点における取締役の選任理由等は、以下のとおりであります。

氏　名 | 重要な兼職の状況 | 取締役・監査役を選任している理由及び社外取締役と当社との 人的関係、資本的関係又は取引関係その他の利害関係者等
松山　澄寛 | 株式会社鹿児島銀行 取締役頭取 | 2019年に当社取締役会長に就任後、当社グループの経営全般を統括するとともに、当社グループの株式会社鹿児島銀行において、2019年から取締役頭取として経営を牽引。金融業務における豊富な知識、経験、高い能力を備え、当社グループの更なる発展に貢献できると考え、取締役に選任しております。
笠原　慶久 | 株式会社肥後銀行 取締役頭取 | 2019年に当社取締役社長に就任後、当社グループの経営全般を統括するとともに、当社グループの株式会社肥後銀行において、2018年から取締役頭取として経営を牽引。金融業務における豊富な知識、経験、高い能力を備え、当社グループの更なる発展に貢献できると考え、取締役に選任しております。
林田　達 | 九州ＦＧ証券株式会社 取締役 | 2015年の当社設立以来、経営企画部長として経営計画の策定、経営管理態勢の強化等に取り組むとともに、本年４月からは、取締役常務執行役員として、経営企画、広報・ＩＲ、人事・総務部門を担当し諸施策の推進に尽力。金融業務における豊富な知識、経験、高い能力を備え、当社グループの更なる発展に貢献できると考え、取締役に選任しております。
赤塚　典久 | 九州ＦＧ証券株式会社 取締役 | 2015年の当社設立以来、業務・ＩＴ統括部長としてＩＴ戦略の策定、事務運営の効率化等に取り組むとともに、本年４月からは、常務執行役員として、事業戦略、業務・ＩＴ統括部門を担当し諸施策の推進に尽力。金融業務における豊富な知識、経験、高い能力を備え、当社グループの更なる発展に貢献できると考え、取締役に選任しております。
江藤　英一 | 株式会社肥後銀行 取締役常務執行役員 | 2015年の当社設立以来、コンプライアンス・リスク統括部長（現ＣＲ統括部）としてコンプライアンス体制・統合的リスク管理体制の高度化等に取り組むとともに、本年４月からは、常務執行役員ＣＲ統括部長として、ＣＲ統括部門を担当し諸施策の推進に尽力。金融業務における豊富な知識、経験、高い能力を備え、当社グループの更なる発展に貢献できると考え、取締役に選任しております。
田中　博幸 | 株式会社鹿児島銀行 常務執行役員 | 当社グループの株式会社鹿児島銀行において、営業店支店長、総務部長、常勤監査役を歴任するとともに、本年４月からは、当社の常務執行役員として、監査部門を担当し諸施策の推進に尽力。金融業務における豊富な知識、経験、高い能力を備え、当社グループの更なる発展に貢献できると考え、取締役に選任しております。
徳永　忠隆 | ― | 2019年に当社取締役に就任後、グループ戦略部長（現事業戦略部） として、営業戦略の策定、業容拡大に取り組むとともに、本年４月からは、経営企画部長として経営計画の策定、経営管理態勢の強化等、諸施策の推進に尽力。金融業務における豊富な知識、経験、高い能力を備え、当社グループの更なる発展に貢献できると考え、取締役に選任しております。
甲斐　隆博 | 株式会社肥後銀行 取締役会長 | 2015年の当社設立以来2019年まで、取締役会長として当社グループの経営全般を統括するとともに、当社グループの株式会社肥後銀行において、2009年から取締役頭取、2018年から取締役会長として経営を牽引。金融業務における豊富な知識、経験、高い能力を備え、当社グループの更なる発展に貢献できると考え、取締役に選任しております。
上村　基宏 | 株式会社鹿児島銀行 取締役会長 | 2015年の当社設立以来2019年まで、取締役社長として当社グループの経営全般を統括するとともに、当社グループの株式会社鹿児島銀行において、2010年から取締役頭取、2019年から取締役会長として経営を牽引。金融業務における豊富な知識、経験、高い能力を備え、当社グループの更なる発展に貢献できると考え、取締役に選任しております。

氏　名 | 重要な兼職の状況 | 取締役・監査役を選任している理由及び社外取締役と当社との 人的関係、資本的関係又は取引関係その他の利害関係者等
渡辺　捷昭 | 住友電気工業株式会社 監査役 | 大手製造業の経営者として培われた豊富な経験、幅広い見識、知見に基づき、中立的かつ客観的な観点から当社グループの経営全般を監督いただけると判断し、社外取締役として就任いただいております。同氏は、証券取引所が定める独立性基準に抵触せず、また当社が定める「社外役員の独立性判断基準」を充足しております。
根本　祐二 | 東洋大学教授 | 大学教授として地域政策に携わっており、公共政策、都市開発、地域開発の専門家としての豊富な経験、幅広い見識、知見に基づき、中立的かつ客観的な観点から当社グループの経営全般を監督いただけると判断し、社外取締役として就任いただいております。同氏は、証券取引所が定める独立性基準に抵触せず、また当社が定める「社外役員の独立性判断基準」を充足しております。

2020年６月19日時点における監査役の選任理由等は、以下のとおりであります。

氏　名 | 重要な兼職の状況 | 取締役・監査役を選任している理由及び社外取締役と当社との 人的関係、資本的関係又は取引関係その他の利害関係者等
田辺　雄一 | 株式会社肥後銀行 監査役 | 2017年に当社グループの株式会社肥後銀行において監査役に就任するとともに、2018年からは当社監査役に就任し、当社及び当社グループのコンプライアンス体制や事業運営に対する監査を適切に遂行。金融業務における豊富な知識、経験、高い能力、財務・会計に関する適切な知見を備え、当社グループの健全性確保に貢献できると考え、監査役に選任しております。
海ヶ倉　浩文 | 株式会社鹿児島銀行 監査役 | 2017年に当社及び当社グループの株式会社鹿児島銀行において監査役に就任し、当社及び当社グループのコンプライアンス体制や事業運営に対する監査を適切に遂行。金融業務における豊富な知識、経験、高い能力、財務・会計に関する適切な知見を備え、当社グループの健全性確保に貢献できると考え、監査役に選任しております。
関口　憲一 | 明治安田生命保険相互会社特別顧問 ヒューリック株式会社 監査役 | 大手金融機関の経営者として培われた豊富な経験、幅広い見識、知見に基づき、中立的かつ客観的な観点から当社グループの健全性確保のための監査をいただけると判断し、社外監査役として就任いただいております。同氏は、証券取引所が定める独立性基準に抵触せず、また当社が定める「社外役員の独立性判断基準」を充足しております。 明治安田生命保険相互会社とは資本的関係があり、また、当社の完全子会社である株式会社肥後銀行及び株式会社鹿児島銀行と通常の銀行取引がありますが、個人が特別な利害関係を有するものではございません。
田中　克郎 | ＴＭＩ総合法律事務所 代表パートナー弁護士 | 弁護士として培われた豊富な経験、幅広い見識、知見に基づき、中立的かつ客観的な観点から当社グループの健全性確保のための監査をいただけると判断し、社外監査役として就任いただいております。同氏は、証券取引所が定める独立性基準に抵触せず、また当社が定める「社外役員の独立性判断基準」を充足しております。 当社の完全子会社である株式会社鹿児島銀行と同氏が代表を務めるＴＭＩ総合法律事務所との間には法律顧問契約が存在していますが、個人が特別な利害関係を有するものではございません。
田島　優子 | さわやか法律事務所 パートナー弁護士 株式会社千葉銀行 取締役 東京海上日動あんしん生命保険株式会社　監査役 | 検察官、弁護士として培われた豊富な経験、幅広い見識、知見に基づき、中立的かつ客観的な観点から当社グループの健全性確保のための監査をいただけると判断し、社外監査役として就任いただいております。同氏は、証券取引所が定める独立性基準に抵触せず、また当社が定める「社外役員の独立性判断基準」を充足しております。

③社外役員の状況

Ａ．社外取締役及び社外監査役の員数

当社は現在、社外取締役２名及び社外監査役３名を選任しております。

Ｂ．社外取締役及び社外監査役と当社との人的関係、資本的関係又は取引関係その他の利害関係の概要

社外取締役渡辺捷昭及び根本祐二は、過去に当社又は連結子会社の業務執行取締役等となったことがなく、当社 のその他の取締役、監査役と人的関係はありません。また、当社との間に特記すべき利害関係はありません。
社外監査役関口憲一、田中克郎及び田島優子は、過去に当社又は連結子会社の業務執行取締役等となったことがなく、当社のその他の取締役、監査役と人的関係はありません。また、当社との間に特記すべき利害関係はありません。

Ｃ．社外取締役又は社外監査役が当社の企業統治において果たす機能及び役割、選任状況に関する考え方

専門分野での豊富な経験、幅広い見識、知見に基づき、取締役会及び監査役会に対して中立的かつ客観的な観点 から当社グループの健全性確保のための監督・監査を行うことができる人物を株主総会で選任しております。

Ｄ．社外取締役又は社外監査役を選任するための当社からの独立性に関する基準又は方針

当社は、社外取締役又は社外監査役を選任するための当社からの独立性に関する基準を定めております。社外取締役２名及び社外監査役３名は、「当社社外取締役・社外監査役の独立性判断基準」を充足しております。

④社外取締役又は社外監査役による監督又は監査と内部監査、監査役監査及び会計監査との相互連携並びに内部統制部門との関係

社外取締役は、取締役会に出席し、内部監査、監査役監査及び会計監査の状況並びに内部統制部門からの各種報告を受け、経営監督を行う役割を担っております。

社外監査役は、監査役会に出席し、常勤監査役から業務監査の状況、重要会議の内容、閲覧した重要書類等の概要につき報告を受けるなど常勤監査役と十分な意思疎通を図って連携するとともに、内部統制部門からの各種報告を受けております。また、監査役会での議論を踏まえたうえで取締役会に出席し、監査の実効性を高めております。

常勤監査役は、監査役会において定めた監査計画等に従い、取締役会、グループ経営執行会議及び各種委員会等の重要な会議への出席や、重要書類の閲覧、本部各部へのヒアリング等を通して、客観的・合理的な監査を実施しております。また、内部監査部門、会計監査人とも積極的な意見交換・情報交換を定期的かつ必要に応じて実施し、監査の実効性を高めております。

⑤責任限定契約の内容

当社は、会社法第427条第１項に基づき、社外取締役及び社外監査役との間において、同法423条第１項に定める責任について、その職務を行うにつき善意でかつ重大な過失がない場合、同法425条第１項に定める最低責任限度額を限度として、当社に対して損害賠償責任を負う旨の責任限定契約を締結しております。

(3) 【監査の状況】

①監査役監査の状況
ａ．監査役会の活動状況

監査役会は、金融業務に精通し、かつ財務・会計に関する適切な知見を有する当社グループ出身の監査役２名

と、中立的かつ客観的な観点から当社グループの健全性確保のための監査を行う独立性の高い社外監査役３名

（うち女性１名）で構成されております。

監査役会は原則毎月１回開催され、当事業年度において当社は監査役会を13回開催しており、個々の監査役の出

席状況は以下のとおりです。

氏名 | 役職名 | 開催回数 | 出席回数
田辺　雄一 | 監査役（常勤） | 13回 | 13回
海ヶ倉　浩文 | 監査役 | 13回 | 13回
関口　憲一 | 社外監査役 | 13回 | 13回
田中　克郎 | 社外監査役 | 13回 | 12回
田島　優子 | 社外監査役 | 13回 | 13回

監査役会では、法令上の決議、協議等のほか、業務監査実施状況の報告を踏まえて主に監査計画で定められた重

点監査項目について検討がなされております。その主な内容は以下のとおりです。

（ⅰ）グループ一体となった組織運営体制の確立状況

（ⅱ）グループ中期経営計画の取組状況

（ⅲ）内部統制システムの構築及び運用状況

（ⅳ）財務報告に係る内部統制の構築及び運用状況、並びに評価及び監査状況

(ⅴ）コーポレートガバナンス・コードの運用状況及び未整備事項への対応

ｂ．監査役の活動状況

監査役は、取締役会へ出席して取締役及び使用人等から報告を受け、必要に応じて説明を求めております。

また、会計監査人と都度会合を持ち、定期的または必要に応じて報告を受け、意見交換等を行うなど密接な連携

を図っているほか、代表取締役、社外取締役との間で意見交換会を通して意思の疎通及び情報の交換を定期的に

行っております。

このなかで、常勤監査役田辺雄一と監査役海ヶ倉浩文は、グループ経営執行会議など重要な会議へ出席して取締

役及び使用人等から報告を受け、必要に応じて説明を求めております。また、業務執行に関して重要な書類の閲

覧、ヒアリングを行っているほか、内部監査部門、内部統制部門と定期的な会合を通して密接な連携を図っており

ます。

さらに両名は子会社である株式会社肥後銀行、株式会社鹿児島銀行の監査役をそれぞれ兼務して営業店往査をはじ

め各種監査を実施しているほか、子会社監査役との間で定例報告、説明、意見交換を通して密接に連携することで

当社グループ全体での監査の実効性の確保を図っております。社外監査役３名は、他の監査役、会計監査人から監

査の実施状況、結果について定期的に報告を受け、取締役会、監査役会において独立の立場に基づき専門的見地か

ら適宜意見を表明しております。

②内部監査の状況
当社の監査部は３名（各子銀行からの兼務出向者は含んでおりません。）で構成され、被監査部署から独立した体制をとり、年度毎の監査方針及び監査計画に基づき、内部管理態勢(リスク管理態勢含む)等の適切性、有効性を監査する体制としております。また、監査部は、内部監査の内容について、取締役会、グループ経営執行会議及び監査役等へ報告する体制としております。

③会計監査の状況

ａ．監査法人の名称

有限責任監査法人トーマツ

ｂ．継続監査期間

当社は発足時の2015年より有限責任監査法人トーマツとの間で監査契約を締結し、会計監査を受けております。

（注）株式会社肥後銀行及び株式会社鹿児島銀行は有限責任監査法人トーマツ（当時は監査法人トーマツ）と

2006年監査契約を締結。以後両行にて共同株式移転の方式により設立された当社は、継続して有限責任監

査法人トーマツと監査契約を締結しております。

ｃ．業務を執行した公認会計士

竹之内　髙司（有限責任監査法人トーマツ）

平木　達也　（有限責任監査法人トーマツ）

窪田　真　　（有限責任監査法人トーマツ）

ｄ．監査業務に係る補助者の構成

公認会計士10名

その他８名（ＩＴ専門家、税務専門家等）

ｅ. 監査法人の選定方針と理由

当社は、監査法人の独立性、監査実績、監査の品質管理体制、監査の継続性等を総合的に勘案し、有限責任監査法人トーマツを会計監査人として選定しております。但し、当社の監査役会は、会社法第340条第１項各号に定める事由に該当すると判断した場合には、監査役全員の同意により会計監査人を解任いたします。また、会計監査人が職務を適切に遂行することが困難であると認められる場合、法令等が定める会計監査人の独立性及び適格性が確保できない場合、その他必要と判断される場合には、株主総会に提出する会計監査人の解任又は不再任に関する議案の内容を決定いたします。

ｆ．監査役及び監査役会による監査法人の評価

当社の監査役会は、監査法人に対して定期的に評価を行っております。この評価については「会計監査人評価
基準」を定め、法令違反等の有無、職務執行状況、監査品質等を評価し、さらに最近の日本公認会計士協会の品
質管理レビュー及び公認会計士・監査審査会による検査の内容及びその対応状況も考慮した品質管理体制を勘案
して評価しております。有限責任監査法人トーマツについては、いずれも問題はなく、適切であると評価いたし
ました。

#### ④監査報酬の内容等

ａ．監査公認会計士等に対する報酬

区分 | 前連結会計年度 | 当連結会計年度
監査証明業務に 基づく報酬(百万円) | 非監査業務に 基づく報酬(百万円) | 監査証明業務に 基づく報酬(百万円) | 非監査業務に 基づく報酬(百万円)
提出会社 | 36 | － | 38 | －
連結子会社 | 111 | 7 | 118 | 10
計 | 147 | 7 | 156 | 10

※ 連結子会社における非監査業務の主な内容は、前連結会計年度は株式会社鹿児島銀行における、共同利用型ＫｅｙＭａｎ（融資支援システム）に係る内部統制に関する保証業務の委託、及び株式会社肥後銀行における次期システム更改プロジェクトに関する助言・指導等であります。当連結会計年度は株式会社鹿児島銀行における、共同利用型ＫｅｙＭａｎ（融資支援システム）に係る内部統制に関する保証業務の委託等であります。

ｂ. 監査公認会計士等と同一のネットワーク（デロイトグループ）に対する報酬（a.を除く）

前連結会計年度及び当連結会計年度において、重要な報酬はありません。

ｃ．その他の重要な監査証明業務に基づく報酬の内容

該当事項はありません。

##### ｄ．監査報酬の決定方針

当社の監査報酬等の額は、監査計画に基づく監査予定日数や当社の規模、業務の特殊性等を勘案し、監査法人と協議を行い、代表取締役が監査役会の同意を得たうえで決定する手続きを実施しております。

ｅ．監査役会が会計監査人の報酬等に同意した理由

監査役会は、会計監査人の監査計画の内容、会計監査の職務遂行状況、監査品質及び監査報酬額の算出根拠などについて検討した結果、会計監査人の報酬等について会社法第399条１項の同意を行っております。

(4) 【役員の報酬等】

①役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針

イ．当社の「コーポレートガバナンス・ガイドライン」に規定する役員の報酬等に関する方針

当社の取締役及び監査役の報酬、賞与その他の職務執行の対価として当社から受ける財産上の利益（以下、報　酬等）は、株主総会の決議によって定めることとしております。

なお、2016年６月21日開催の第１回定時株主総会において、取締役2,500万円以内（うち社外取締役分300万円）、監査役1,000万円以内にて決議しております。

ロ．役員の報酬等の構成

当事業年度における当社の取締役・執行役員（以下、「経営陣」という。）・監査役の報酬等は基本報酬（月額報酬）のみとし、代表取締役、専任の取締役（除く社外取締役）、専任の執行役員は「確定給」及び「業績連動給」、その他の経営陣及び監査役は「確定給」のみの構成とすることを2019年４月開催の取締役会にて決議しております。

また、基本報酬（月額報酬）に占める「業績連動給」の支給割合及び「業績連動給」の支給基準は、指名・報酬諮問委員会に諮問のうえ取締役会で決定することとし、当事業年度に決定した内容は以下のとおりです。

Ａ．基本報酬（月額報酬）に占める「業績連動給」の支給割合は、「業績連動給」の対象となる経営陣に支給す
る年度報酬総枠の２割とする。

Ｂ．「業績連動給」の支給基準は、当社グループの経営全般を反映した指標である連結当期純利益を評価指標と
し、第２次グループ中期経営計画の年度目標値に対する達成率に応じた支給率とする。

達成率 | 支給率
100％超 | 110％
100％以下95％以上 | 100％
95％未満90％以上 | 90％
90％未満80％以上 | 80％
80％未満70％以上 | 70％
70％未満60％以上 | 60％
60％未満50％以上 | 50％
50％未満 | ０％

なお、支給基準に則した報酬等への反映は翌事業年度から適用することとなります。

ハ．役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針の決定権限を有する者の氏名・権限・裁量の範囲等

当社の役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針の決定権限を有する機関は取締役会及び監査役(会)であり、その権限の内容及び裁量の範囲等については以下のとおりです。

取締役の報酬等は、株主総会で決議された額の範囲内で、取締役会が公正かつ透明性をもった審議を行い決定するものとし、その過程において適切に社外取締役の関与、助言を得る機会を設ける。

監査役の報酬等は、取締役の報酬等とは別体系とし、株主総会で決議された額の範囲内で、監査役の協議により決定する。

なお、2019年１月に取締役・執行役員（以下、「経営陣」という。）・監査役の指名・報酬に関する取締役会の諮問機関として、「指名・報酬諮問委員会」を設置し、経営陣の報酬等に関する決定プロセスを以下のとおり明確にしております。

経営陣に対する年度報酬総額については、指名・報酬諮問委員会に諮問のうえ、取締役会にて毎年度決定する。

経営陣に対する個人別報酬額については、取締役会にて決定された年度報酬総額を限度に、指名・報酬諮問委員会に諮問のうえ社長が決定する。

②提出会社の役員区分ごとの報酬等の総額、報酬等の種類別の総額及び対象となる役員の員数

当事業年度（自2019年４月１日至2020年３月31日）

役員区分 | 員数 | 報酬等の総額（百万円） |  |  |
固定報酬 | 業績連動報酬 | 退職慰労金
取締役(社外取締役を除く) | 10 | 146 | 125 | 20 | －
監査役(社外監査役を除く） | 2 | 13 | 13 | － | －
社外役員 | 5 | 30 | 30 | － | －

（注）１．使用人兼務役員の使用人給与額は、上記「報酬等の総額」等には含まれておりません。

２．報酬等の総額が１億円以上である役員は存在いたしません。

(5) 【株式の保有状況】

##### ①投資株式の区分の基準及び考え方

当社は、子会社の経営管理を主たる業務とし、関係会社株式及び投資株式を保有しております。
当社グループにおいて、経営政策、取引関係の維持・強化、地域経済への貢献などを目的とした株式を政策保有株式とし、それ以外の純投資目的の投資株式とは区分して管理しております。

##### ②保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式

イ．保有方針及び保有の合理性を検証する方法並びに個別銘柄の保有の適否に関する取締役会等における検証の内容
当社グループの政策保有株式に関する保有方針は、以下のとおりです。

Ａ．資本的関係を通じ、重層的かつ深度ある情報・ノウハウ共有及び業務連携・提携等が可能であること又は地　域経済活性化に資すること。

Ｂ．当社グループの企業価値及び資産価値を著しく毀損しないこと。

上記方針に基づき、政策保有株式については、定期的・継続的に定性（保有目的、コンプライアンス等）・定量　評価（注）を個別に行い、保有継続の適否を総合的に判断するとともに、取締役会へ当該検証の内容等について報告しております。
（注）定量評価
以下により算出される銘柄毎の収益率が、各行が指標目標とする株主資本ＲＯＥ（肥後銀行4.6％、鹿児島銀行4.28％）を下回らないこと
（算出式）

業務粗利益（資金利益＋役務利益）＋年間配当金－経費－信用コスト ≧ 株主資本ＲＯＥ

簿価
検証の結果、保有基準を充足しない銘柄については、市場への影響やその他考慮すべき事情にも配慮しつつ縮減を進めてまいります。なお、定量基準を下回る場合においても、相手先との対話を通じ改善が見込める銘柄については、継続保有する場合もあります。

③当社及び連結子会社のうち、投資株式の貸借対照表計上額が最も大きい会社は、当事業年度において、株式会社肥後銀行であります。
また、当社及び連結子会社のうち、投資株式の貸借対照表計上額が次に大きい会社は、当事業年度において、株式会社鹿児島銀行であります。

（株式会社肥後銀行）

イ．保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式の銘柄数及び貸借対照表計上額

| 銘柄数 (銘柄) | 貸借対照表計上額の 合計額(百万円)
上場株式 | 64 | 29,265
非上場株式 | 75 | 7,691

###### （当事業年度において株式数が増加した銘柄）

| 銘柄数 （銘柄） | 株式数の増加に係る取得価額の合計額(百万円) | 株式数の増加の理由
上場株式 | 1 | － | 経営統合による株式移転により増加しております。
非上場株式 | 2 | 1,419 | 当社グループの連結収益向上を図るための子会社化及び子会社の株式追加取得により増加しております。

（当事業年度において株式数が減少した銘柄）

| 銘柄数 （銘柄） | 株式数の減少に係る売却価額の合計額(百万円)
上場株式 | 1 | －
非上場株式 | 1 | 267

ロ．特定投資株式及びみなし保有株式の銘柄ごとの株式数、貸借対照表計上額等に関する情報

（特定投資株式）

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株 式の保有 の有無
株式数(千株) | 株式数(千株)
貸借対照表計上額 (百万円) | 貸借対照表計上額 (百万円)
ＳＯＭＰＯホールディングス株式会社 | 993 | 993 | 保有基準を全て充足。同社グループの保険商品窓口販売など事業上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
3,321 | 4,071
富士フイルムホールディングス株式会社 | 500 | 500 | 定量基準未充足（4.5％）ですが、当社グループの営業基盤である熊本県に主要拠点を有し地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
2,719 | 2,517
株式会社ふくおかフィナンシャルグループ | 1,659 | 1,243 | 定量基準未充足（3.6％）ですが、ＡＴＭ利用手数料相互無料提携など同業種間でのアライアンスの維持・強化を図るため、継続して保有しています。株式数増加の理由：株式会社十八銀行との経営統合に伴う株式移転により増加。 | 有
2,374 | 3,054
九州電力株式会社 | 2,689 | 2,689 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
2,337 | 3,515
平田機工株式会社 | 456 | 456 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である熊本県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
2,099 | 3,483
西部瓦斯株式会社 | 510 | 510 | 定量基準未充足（3.0％）ですが、当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
1,331 | 1,219
東海カーボン株式会社 | 1,419 | 1,419 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である熊本県に主要拠点を有し地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
1,265 | 1,961
西松建設株式会社 | 454 | 454 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
940 | 1,113
九州旅客鉄道株式会社 | 301 | 301 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
934 | 1,097
アサヒグループホールディングス株式会社 | 250 | 250 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州に主要拠点を有し地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
877 | 1,232
東京海上ホールディングス株式会社 | 172 | 172 | 保有基準を全て充足。同社グループの保険商品窓口販売など事業上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
855 | 927

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株 式の保有 の有無
株式数(千株) | 株式数(千株)
貸借対照表計上額 (百万円) | 貸借対照表計上額 (百万円)
本田技研工業株式会社 | 340 | 340 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である熊本県に主要拠点を有し地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
826 | 1,018
第一生命ホールディングス株式会社 | 620 | 620 | 保有基準を全て充足。同社グループの保険商品窓口販売など事業上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
803 | 953
株式会社宮崎銀行 | 311 | 311 | 保有基準を全て充足。ＡＴＭ手数料無料化の提携など同業種間でのアライアンスの維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
742 | 862
株式会社協和エクシオ | 261 | 261 | 保有基準を全て充足。同社グループの西部電気工業株式会社は当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
628 | 798
株式会社佐賀銀行 | 347 | 347 | 保有基準を全て充足。ＡＴＭ利用手数料相互無料提携など同業種間でのアライアンスの維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
399 | 663
株式会社ＲＫＢ毎日ホールディングス | 62 | 62 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
372 | 389
株式会社セブン＆アイ・ホールディングス | 100 | 100 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
357 | 417
コムシスホールディングス株式会社 | 124 | 124 | 保有基準を全て充足。同社グループの株式会社ＳＹＳＫＥＮは当社グループの営業基盤である熊本県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
346 | 376
ＴＯＴＯ株式会社 | 90 | 90 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
323 | 422
野村ホールディングス株式会社 | 602 | 602 | 保有基準を全て充足。当社グループの市場運用など事業上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
275 | 241
ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス株式会社 | 87 | 87 | 保有基準を全て充足。同社グループの保険商品窓口販売など事業上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
263 | 293
ＯＣＨＩホールディングス株式会社 | 172 | 172 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
260 | 203
安田倉庫株式会社 | 300 | 300 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
253 | 276
センコーグループホールディングス株式会社 | 285 | 285 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
239 | 262
日本通運株式会社 | 44 | 44 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
233 | 271
太平洋セメント株式会社 | 123 | 123 | 定量基準未充足（3.5％）ですが、同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
228 | 455

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株 式の保有 の有無
株式数(千株) | 株式数(千株)
貸借対照表計上額 (百万円) | 貸借対照表計上額 (百万円)
出光興産株式会社 | 91 | 91 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
225 | 337
ヤマエ久野株式会社 | 196 | 196 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
211 | 232
グリーンランドリゾート株式会社 | 500 | 500 | 定量基準未充足（2.1％）ですが、当社グループの営業基盤である熊本県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
188 | 237
住友精化株式会社 | 70 | 70 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
186 | 284
日本製紙株式会社 | 119 | 119 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である熊本県に主要拠点を有し地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
184 | 274
リックス株式会社 | 108 | 108 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
169 | 165
株式会社セブン銀行 | 600 | 600 | 保有基準を全て充足。ＡＴＭの提携などアライアンスの維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
167 | 196
長瀬産業株式会社 | 129 | 129 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
165 | 205
株式会社西日本フィナンシャルホールディングス | 258 | 258 | 定量基準未充足（2.6％）ですが、ＡＴＭ利用手数料相互無料提携など同業種間でのアライアンスの維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
157 | 242
株式会社Ｍｉｓｕｍｉ | 86 | 86 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である鹿児島県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
146 | 172
日本精工株式会社 | 201 | 201 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
140 | 209
小野建株式会社 | 114 | 114 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
129 | 177
凸版印刷株式会社 | 77 | 77 | 定量基準未充足（4.4％）ですが、当社グループの営業基盤である熊本県に主要拠点を有し地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
127 | 128
株式会社みずほフィナンシャルグループ | 992 | 992 | 保有基準を全て充足。同社グループとの経営戦略上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
122 | 170
株式会社正興電機製作所 | 130 | 130 | 定量基準未充足（3.9％）ですが、当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
120 | 101
ＤＩＣ株式会社 | 50 | 50 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
119 | 161
コニカミノルタ株式会社 | 240 | 240 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
105 | 262

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株 式の保有 の有無
株式数(千株) | 株式数(千株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
株式会社大和証券グループ本社 | 243 | 243 | 保有基準を全て充足。当社グループの市場運用など事業上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
102 | 131
株式会社ジャックス | 54 | 54 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
99 | 96
三井倉庫ホールディングス株式会社 | 64 | 64 | 定量基準未充足（3.4％）ですが、同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
89 | 116
株式会社九電工 | 29 | 29 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
85 | 101
鹿島建設株式会社 | 72 | 72 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
80 | 118
株式会社大分銀行 | 40 | 40 | 保有基準を全て充足。ＡＴＭ利用手数料相互無料提携など同業種間でのアライアンスの維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
76 | 138
沖電気工業株式会社 | 73 | 73 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
74 | 96
東京計器株式会社 | 100 | 100 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
69 | 110
ジェイ エフ イー ホールディングス株式会社 | 75 | 75 | 定量基準未充足（0.1％）ですが、同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
52 | 140
株式会社筑邦銀行 | 30 | 30 | 定量基準未充足（2.3％）ですが、ＡＴＭ利用手数料相互無料提携など同業種間でのアライアンスの維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
51 | 61
株式会社トーホー | 26 | 26 | 定量基準未充足（0.9％）ですが、同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
44 | 58
ＴＰＲ株式会社 | 30 | 30 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
34 | 63
株式会社明電舎 | 21 | 21 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
34 | 31
片倉工業株式会社 | 23 | 23 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
24 | 29
株式会社ヤマックス | 12 | 12 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である熊本県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
17 | 21
株式会社ＩＨＩ | 10 | 10 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
12 | 26

（みなし保有株式）

該当事項はありません。

###### ハ．保有目的が純投資目的である投資株式

区分 | 当事業年度 | 前事業年度
銘柄数 (銘柄) | 貸借対照表計 上額の合計額 (百万円) | 銘柄数 (銘柄) | 貸借対照表計 上額の合計額 (百万円)
上場株式 | 77 | 37,007 | 79 | 28,236
非上場株式 | 2 | 232 | 1 | 2

区分 | 当事業年度
受取配当金の 合計額(百万円) | 売却損益の 合計額(百万円) | 評価損益の 合計額(百万円)
上場株式 | 700 | 1,612 | △1,002
非上場株式 | 2 | ― | ―

###### ニ．当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの

該当事項はありません。

###### ホ．当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの

銘柄 | 株式数(千株) | 貸借対照表計上額(百万円)
太陽日酸株式会社 | 250 | 400
ＫＹＢ株式会社 | 50 | 103

##### (株式会社鹿児島銀行）

イ．保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式の銘柄数及び貸借対照表計上額

| 銘柄数 (銘柄) | 貸借対照表計上額の 合計額(百万円)
上場株式 | 57 | 27,485
非上場株式 | 85 | 2,779

###### （当事業年度において株式数が増加した銘柄）

| 銘柄数 （銘柄） | 株式数の増加に係る取得価額の合計額(百万円) | 株式数の増加の理由
上場株式 | 3 | 499 | １社は地域活性化における協働および情報連携・取引拡大による収益向上のため、他の２社は経営統合による株式移転、株式分割により株式数が増加しております。
非上場株式 | 1 | 100 | 同社が有する物流・販路への地場産品展開による地域活性化実現を企図し、増加しております。

###### （当事業年度において株式数が減少した銘柄）

| 銘柄数 （銘柄） | 株式数の減少に係る売却価額の合計額(百万円)
上場株式 | 6 | 854
非上場株式 | 3 | 8

ロ．特定投資株式及びみなし保有株式の銘柄ごとの株式数、貸借対照表計上額等に関する情報

（特定投資株式）

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株 式の保有 の有無
株式数(千株) | 株式数(千株)
貸借対照表計上額 (百万円) | 貸借対照表計上額 (百万円)
京セラ株式会社 | 1,048 | 1,048 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である鹿児島県に主要拠点を有し地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
6,715 | 6,812
株式会社ふくおかフィナンシャルグループ | 2,297 | 1,932 | 保有基準を全て充足。ＡＴＭ利用手数料相互無料提携など同業種間でのアライアンスの維持・強化を図るため、継続して保有しています。株式数増加の理由：株式会社十八銀行との経営統合に伴う株式移転により増加。 | 有
3,288 | 4,746
東海旅客鉄道株式会社 | 100 | 100 | 定性基準の一部及び定量基準未充足（3.6％）ですが、同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
1,732 | 2,571
ＫＤＤＩ株式会社 | 400 | 400 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
1,276 | 954
三菱地所株式会社 | 602 | 602 | 定量基準未充足（2.7％）ですが、同社との銀行取引関係の維持・強化及び同社グループとのビジネスマッチング契約を介した顧客向けソリューションサービスの強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
960 | 1,207
森永乳業株式会社 | 222 | 222 | 定性基準一部未充足ですが、同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
929 | 835

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株 式の保有 の有無
株式数(千株) | 株式数(千株)
貸借対照表計上額 (百万円) | 貸借対照表計上額 (百万円)
株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ | 2,131 | 2,557 | 保有基準を全て充足。同社グループとの経営戦略上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
859 | 1,406
株式会社宮崎銀行 | 332 | 332 | 保有基準を全て充足。ＡＴＭ利用手数料相互無料提携など同業種間でのアライアンスの維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
794 | 922
東京海上ホールディングス株式会社 | 144 | 144 | 保有基準を全て充足。同社グループの保険商品窓口販売など事業上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
717 | 776
株式会社アクシーズ | 280 | 280 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である鹿児島県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
585 | 643
日本ユニシス株式会社 | 200 | 200 | 保有基準を全て充足。当社グループのシステム開発等に関する連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
578 | 586
セコム株式会社 | 64 | 64 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化及び同社グループとのビジネスマッチング契約を介した顧客向けソリューションサービスの強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
577 | 609
株式会社新日本科学 | 1,000 | 1,000 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である鹿児島県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
528 | 901
西部瓦斯株式会社 | 200 | 200 | 定量基準未充足（3.0％）ですが、当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
522 | 478
株式会社Ｍｉｓｕｍｉ | 301 | 301 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である鹿児島県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
512 | 603
株式会社山陰合同銀行 | 932 | 932 | 定性基準一部未充足ですが、同社グループとの経営戦略上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
509 | 740
平田機工株式会社 | 100 | 100 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である熊本県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
460 | 764
九州旅客鉄道株式会社 | 141 | － | 定量基準未充足（2.7％）ですが、当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、新たに保有しています。株式数増加の理由：保有目的と同じ。 | 無
438 | －
ヤマエ久野株式会社 | 330 | 330 | 定量基準未充足（3.8％）ですが、当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
355 | 391
ＪＸＴＧホールディングス株式会社 | 904 | 904 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である鹿児島県に主要拠点を有し地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
334 | 458
株式会社東邦銀行 | 1,104 | 1,104 | 定性基準の一部及び定量基準未充足（3.5％）ですが、同社グループとの経営戦略上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
298 | 326

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株 式の保有 の有無
株式数(千株) | 株式数(千株)
貸借対照表計上額 (百万円) | 貸借対照表計上額 (百万円)
株式会社大分銀行 | 151 | 151 | 定量基準未充足（2.3％）ですが、ＡＴＭ利用手数料相互無料提携など同業種間でのアライアンスの維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
288 | 522
凸版印刷株式会社 | 171 | 171 | 定量基準未充足（2.2％）ですが、鹿児島銀行の勘定系システムBank Vision関連先であり、協力関係並びに銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
283 | 285
株式会社京都銀行 | 79 | 79 | 定性基準の一部及び定量基準未充足（2.4％）ですが、同社グループとの経営戦略上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
274 | 369
株式会社山梨中央銀行 | 352 | 352 | 定量基準未充足（2.9％）ですが、当社グループの鹿児島銀行との融資支援システムの共同運用先であり、連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
259 | 483
株式会社西日本フィナンシャルホールディングス | 418 | 418 | 定量基準未充足（2.8％）ですが、ＡＴＭ利用手数料相互無料提携など同業種間でのアライアンスの維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
255 | 393
スターゼン株式会社 | 50 | 50 | 定量基準未充足（4.2％）ですが、農業融資におけるスキーム構築に関する連携関係を維持・強化するため、継続して保有しています。 | 有
220 | 189
日本通運株式会社 | 41 | 41 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
217 | 253
電源開発株式会社 | 100 | 100 | 定量基準未充足（3.9％）ですが、同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
217 | 269
株式会社マツモトキヨシホールディングス | 54 | 54 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
212 | 198
株式会社アルバック | 80 | 80 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である鹿児島県に主要拠点を有し地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
207 | 256
トッパン・フォームズ株式会社 | 198 | 198 | 定量基準未充足（2.4％）ですが、同社の親会社である凸版印刷は鹿児島銀行の勘定系システムBank Vision関連先であり、協力関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
191 | 187
第一交通産業株式会社 | 324 | 324 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
186 | 242
株式会社百五銀行 | 589 | 589 | 定性基準の一部及び定量基準未充足（1.9％）ですが、同社グループとの経営戦略上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
177 | 207
株式会社ヒガシマル | 165 | 165 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である鹿児島県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
148 | 165
昭和パックス株式会社 | 70 | 70 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である鹿児島県に主要拠点を有し地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
123 | 119
株式会社昴 | 31 | 31 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である鹿児島県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
117 | 121

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株 式の保有 の有無
株式数(千株) | 株式数(千株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
ソフトマックス株式会社 | 240 | 80 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である鹿児島県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。株式数増加の理由：株式分割による株式数増加 | 無
112 | 192
イオン九州株式会社 | 60 | 60 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
108 | 118
株式会社九電工 | 36 | 36 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
106 | 126
矢作建設工業株式会社 | 134 | 134 | 定性基準一部未充足ですが、同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
105 | 103
株式会社佐賀銀行 | 88 | 88 | 定量基準未充足（3.1％）ですが、ＡＴＭ利用手数料相互無料提携など同業種間でのアライアンスの維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
101 | 168
ジェイ エフ イー ホールディングス株式会社 | 136 | 136 | 定性基準一部未充足ですが、同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
95 | 256
ＯＣＨＩホールディングス株式会社 | 54 | 54 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
81 | 63
コーアツ工業株式会社 | 24 | 24 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である鹿児島県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
80 | 78
株式会社南日本銀行 | 80 | 80 | 保有基準を全て充足。同社グループとの経営戦略上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
70 | 106
株式会社ヤマウ | 195 | 195 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
65 | 72
サンケイ化学株式会社 | 44 | 44 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である鹿児島県の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
41 | 42
株式会社みずほフィナンシャルグループ | 308 | 308 | 保有基準を全て充足。同社グループとの経営戦略上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
38 | 52
ＳＯＭＰＯホールディングス株式会社 | 11 | 11 | 保有基準を全て充足。同社グループの保険商品窓口販売など事業上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
37 | 46
片倉工業株式会社 | 23 | 23 | 定性基準一部未充足ですが、同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
24 | 29

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株 式の保有 の有無
株式数(千株) | 株式数(千株)
貸借対照表計上額(百万円) | 貸借対照表計上額(百万円)
株式会社梅の花 | 11 | 11 | 定量基準未充足（0.9％）ですが、当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
16 | 30
三菱製鋼株式会社 | 16 | 16 | 定性基準一部未充足ですが、同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
12 | 25
株式会社宮崎太陽銀行 | 10 | 10 | 保有基準を全て充足。同社グループとの経営戦略上の連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
9 | 15
株式会社ジャックス | 4 | 4 | 保有基準を全て充足。ローン商品等における連携関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
7 | 7
昭和鉄工株式会社 | 5 | 5 | 保有基準を全て充足。同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 無
7 | 9
九州電力株式会社 | 4 | 4 | 保有基準を全て充足。当社グループの営業基盤である九州の主要企業であり地域活性化に資すること及び同社との銀行取引関係の維持・強化を図るため、継続して保有しています。 | 有
4 | 6

（みなし保有株式）

銘柄 | 当事業年度 | 前事業年度 | 保有目的、定量的な保有効果 及び株式数が増加した理由 | 当社の株 式の保有 の有無
株式数(千株) | 株式数(千株)
貸借対照表計上額 (百万円) | 貸借対照表計上額 (百万円)
九州電力株式会社 | 2,581 | 2,581 | 退職給付信託株式であり、当該株式に係る議決権行使の指図権限を有しております。 | 有
2,243 | 3,373
パナソニック株式会社 | 157 | 157 | 退職給付信託株式であり、当該株式に係る議決権行使の指図権限を有しております。 | 無
129 | 150

(注）１．貸借対照表計上額の上位銘柄を選定する段階で、特定投資株式とみなし保有株式を合算しておりません。

２．みなし保有株式の「貸借対照表計上額（百万円）」欄には、事業年度末日におけるみなし保有株式の時価に
議決権行使権限の対象となる株式数を乗じて得た額を記載しております。

###### ハ．保有目的が純投資目的である投資株式

区分 | 当事業年度 | 前事業年度
銘柄数 (銘柄) | 貸借対照表計 上額の合計額 (百万円) | 銘柄数 (銘柄) | 貸借対照表計 上額の合計額 (百万円)
上場株式 | 160 | 38,521 | 134 | 40,318
非上場株式 | ― | ― | ― | ―

区分 | 当事業年度
受取配当金の 合計額(百万円) | 売却損益の 合計額(百万円) | 評価損益の 合計額(百万円)
上場株式 | 1,000 | △167 | 770
非上場株式 | ― | ― | ―

###### ニ．当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの

該当事項はありません。

###### ホ．当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの

銘柄 | 株式数(千株) | 貸借対照表計上額(百万円)
株式会社第四北越フィナンシャルグループ | 117 | 278
株式会社岩手銀行 | 76 | 203