가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요 &cr;
당 사 는 20 15년 11 월 예 비 인가를 거쳐 2016년 1월 준비법인이 설립되었으며 2017년 7월 인터넷전문은행으로서 정식 영업을 시작하였습니다. &cr;&cr;카카오뱅크는 은행이 중심이 아닌 사람이 중심이 되어 일상 속에서 더 편하고 유용하게 쓰일 수 있는 은행이 되어야 한다는 철학을 지니고 있습니다. 카카오뱅크 심볼(symbol)은 뱅크(Bank)의 'B'에 '나'를 뜻하는 'I'를 넣어 '내가 중심이 되는 은행'이라는 의미를 담고 있습니다. 이는 사람과 은행의 만남이 더 쉽게 더 자주 일어나고, 사용자 중심의 혁신적인 기술을 통해 일상 속 어떤 순간에도 유용한 '내가 중심이 되는 은행'을 만들어 가겠다는 의미입니다.
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지향점 |
내용 |
|---|---|
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같지만 언제 어디서나 |
카카오뱅크에서는 언제나 어디서나 모바일에서 은행업무를 볼 수 있습니다. |
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같지만 조건 없이 |
카카오뱅크는 복잡한 가입조건이나 우대조건 없이 누구에게나 경쟁력 있는 금리와 혜택을 제공합니다. |
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같지만 더 쉽게 |
카카오뱅크는 비대면 실명 인증으로 7분 내외로 계좌 개설이 가능합니다. 사용자의 이용 흐름을 따라가는 직관적인 UI와 UX로 편의성을 높였습니다. 공인인증서, 보안카드 없이 누구나 쉽게 계좌이체를 할 수 있고 계좌번호를 몰라도 카카오톡 친구에게 간편하게 송금할 수 있습니다. |
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같지만 더 많은 혜택 |
전국 모든 ATM의 입금/출금/이체 수수료, 당행과 타행 이체 수수료를 면제하고 있습니다. |
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같지만 더 자유롭게 |
카카오뱅크에서는 실시간, 눈으로 이자를 확인할 수 있으며 통장 이름 및 색깔 바꾸기 등 고객이 원하는 대로 자유롭게 서비스를 이용할 수 있습니다. |
출범과 동시에 예적금, 신용대출, 비상금대출, 해외송금, 체크카드 등 누구나 편리하게 신청하고 사용할 수 있는 상품과 간편인증, 이체 및 ATM 이용수수료 무료 서비스 등 고객에 게 편리함과 다양한 혜택을 제공하였습니다. 그 이후로도 2018년 전월세보증금 대출, 26주적금, 내 신용정보 조회 서비스, 모임통장 서비스, 2019년 주식계좌 개설 서비스, 중신용대출, 저금통 등의 상품 및 서비스, 2020년 청년 전월세보증금대출, 제휴신용카드, 오픈뱅킹서비스, 햇살론, 26주적금 with 제휴사, 카카오뱅크 mini를 출시하였으며, 2021년에도 카카오뱅크 배너 광고와 휴면 예금/보험금 찾기 서비스를 출시하며 지속적인 혁신을 추구해왔습니다. &cr; &cr; 당사는 영업 개시 직후의 폭발적인 성과 이후, 고객들의 지속적인 관심과 호응으로 꾸 준한 성장세를 유 지하고 있습니다. 시중은행을 뛰어넘는 고객활동성을 기반으로 2021년말 기준 월간 활성 이용자수 (MAU) 1,523만명 으로 은행앱 1위를 유지하고 있으며, 1,799만 명 이상 의 고객, 수신 규모 30.0조원 , 여신 규모 25.9조원 을 달성했습니다. 또한 플랫폼 비즈니스를 확장한 증권사 주식계좌 개설 서비스는 2021년 11월에 추가된 신한금융투자와의 신규 제휴를 포함하여 2021년 말 현재 전체 누적 기준 520만 이 넘는 계좌가 개설되었으며, 1418세대를 위한 카카오뱅크 mini는 115만 명 의 가입 성과를 기록하였습니다. &cr;
나. 해당 사업연도의 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ 자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)
&cr; ※ 아래의 재무제표는 2022년 3월 4일 당사가 공시한 감사보고서에 포함된 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시된 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.&cr;
(1) 재무상태표&cr;
| 재 무 상 태 표 |
| 제6(당)기 : 2021년 12월 31일 현재 | |
| 제5(전) 기 : 2020년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 카카오뱅크 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주석 | 제6(당)기 | 제5(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 자산 | |||||
| Ⅰ. 현금및예치금 | 4, 23, 25 | 1,219,158 | 1,195,937 | ||
| Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 5, 23, 25 | 1,501,913 | 250,093 | ||
| Ⅲ. 투자금융자산 | 6, 11, 23, 25 | 6,139,020 | 4,011,277 | ||
| Ⅳ. 대출채권 | 7, 23, 25 | 26,362,098 | 20,662,809 | ||
| Ⅴ. 유형자산 | 8, 28 | 70,229 | 46,157 | ||
| Ⅵ. 무형자산 | 9 | 33,460 | 44,878 | ||
| Ⅶ. 이연법인세자산 | 24 | 20,467 | - | ||
| Ⅷ. 순확정급여자산 | 13 | 4,134 | 997 | ||
| Ⅸ. 기타자산 | 10, 23, 25 | 689,589 | 437,842 | ||
| 자산총계 | 36,040,068 | 26,649,990 | |||
| 부채 | |||||
| Ⅰ. 예수부채 | 12, 23, 25 | 30,026,133 | 23,539,282 | ||
| Ⅱ. 충당부채 | 14 | 26,010 | 22,415 | ||
| Ⅲ. 당기법인세부채 | 24 | 14,076 | 3,613 | ||
| Ⅳ. 기타부채 | 15, 23, 25, 28 | 452,479 | 287,718 | ||
| 부채총계 | 30,518,698 | 23,853,028 | |||
| 자본 | |||||
| Ⅰ. 자본금 | 16 | 2,375,796 | 2,038,265 | ||
| Ⅱ. 자본잉여금 | 16 | 2,956,238 | 759,805 | ||
| Ⅲ. 자본조정 | 16, 17 | 26,784 | 4,921 | ||
| Ⅳ. 기타포괄손익누계액 | 16 | (27,749) | 7,794 | ||
| Ⅴ. 이익잉여금(결손금)&cr; (대손준비금 적립액)&cr; (대손준비금 미적립액)&cr; (대손준비금 전입 필요액)&cr; (대손준비금 전입 예정액) | 16, 31 | 190,301&cr;-&cr;(178,432)&cr;(15,122)&cr;(190,301) | (13,823)&cr;-&cr;(125,593)&cr;(52,839)&cr;- | ||
| 자본총계 | 5,521,370 | 2,796,962 | |||
| 부채와 자본총계 | 36,040,068 | 26,649,990 | |||
(2) 포괄손익계산서&cr;
| 포 괄 손 익 계 산 서 |
| 제6(당)기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 | |
| 제5(전)기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 카카오뱅크 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주석 | 제6(당)기 | 제5(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 영업수익 | 1,064,933 | 804,157 | |||
| 1. 이자수익 | 18, 23 | 785,985 | 599,390 | ||
| 2. 수수료수익 | 19, 23 | 254,068 | 184,887 | ||
| 3. 당기손익-공정가치측정금융자산관련이익 | 23 | 7,704 | 14,116 | ||
| 4. 투자금융자산관련이익 | 23 | - | 97 | ||
| 5. 기타의영업수익 | 21 | 17,176 | 5,667 | ||
| Ⅱ. 영업비용 | 715,743 | 620,713 | |||
| 1. 이자비용 | 18, 23 | 164,685 | 191,360 | ||
| 2. 수수료비용 | 19, 23 | 201,863 | 178,048 | ||
| 3. 투자금융자산관련손실 | 23 | 10 | - | ||
| 4. 판매비와관리비 | 20 | 285,988 | 200,585 | ||
| 5. 기타의영업비용 | 21 | 63,197 | 50,720 | ||
| Ⅲ. 금융자산신용손실충당금전입액 | 7, 10, 23, 25 | 92,254 | 60,893 | ||
| Ⅳ. 영업이익 | 256,936 | 122,551 | |||
| Ⅴ. 영업외수익 | 22 | 304 | 135 | ||
| Ⅵ. 영업외비용 | 22 | 514 | 354 | ||
| Ⅶ. 법인세비용차감전순이익 | 256,726 | 122,332 | |||
| Ⅷ. 법인세비용 | 24 | 52,602 | 8,696 | ||
| Ⅸ. 당기순이익 &cr; (대손준비금 반영후 조정이익&cr; 당기: 189,002백만원&cr; 전기: 60,797백만원) | 16, 27, 31 | 204,124 | 113,636 | ||
| Ⅹ.기타포괄손익 | 23 | (35,543) | 5,022 | ||
| 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 : | |||||
| 1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 | 16, 23 | (35,148) | 6,503 | ||
| 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 : | |||||
| 1. 순확정급여자산의 재측정요소 | 13, 16 | (395) | (1,481) | ||
| XI. 총포괄이익 | 168,581 | 118,658 | |||
| XII. 주당이익 | |||||
| 1. 기본주당이익 | 27 | 467원 | 309원 | ||
| 2. 희석주당이익 | 27 | 464원 | 309원 | ||
(3) 자본변동표 &cr;
| 자 본 변 동 표 |
| 제6(당)기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 | |
| 제5(전)기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 카카오뱅크 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 자본금 | 자본잉여금 | 자본조정 | 기타포괄&cr;손익누계액 | 이익잉여금&cr;(결손금) | 총 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 2020년 1월 1일 (전기초) | 1,825,482 | - | (22,074) | 2,772 | (127,459) | 1,678,721 |
| 총포괄이익: | ||||||
| 1. 당기순이익 | - | - | - | - | 113,636 | 113,636 |
| 2. 기타포괄손익 | ||||||
| (1) 기타포괄손익&cr; -공정가치측정금융자산평가손익 | - | - | - | 6,503 | - | 6,503 |
| (2) 순확정급여자산의 재측정요소 | - | - | - | (1,481) | - | (1,481) |
| 소유주와의 거래 등: | ||||||
| 1. 유상증자 | 212,783 | 759,805 | 24,419 | - | - | 997,007 |
| 2. 주식선택권 | - | - | 2,576 | - | - | 2,576 |
| Ⅱ. 2020년 12월 31일 (전기말) | 2,038,265 | 759,805 | 4,921 | 7,794 | (13,823) | 2,796,962 |
| Ⅲ. 2021년 1월 1일 (당기초) | 2,038,265 | 759,805 | 4,921 | 7,794 | (13,823) | 2,796,962 |
| 총포괄이익: | ||||||
| 1. 당기순이익 | - | - | - | - | 204,124 | 204,124 |
| 2. 기타포괄손익 | ||||||
| (1) 기타포괄손익&cr; -공정가치측정금융자산평가손익 | - | - | - | (35,148) | - | (35,148) |
| (2) 순확정급여자산의 재측정요소 | - | - | - | (395) | - | (395) |
| 소유주와의 거래 등: | ||||||
| 1. 유상증자 | 337,531 | 2,196,433 | - | - | - | 2,533,964 |
| 2. 주식선택권 | - | - | 21,863 | - | - | 21,863 |
| Ⅳ. 2021년 12월 31일 (당기말) | 2,375,796 | 2,956,238 | 26,784 | (27,749) | 190,301 | 5,521,370 |
&cr; (4) 현금흐름표&cr;
| 현 금 흐 름 표 |
| 제6(당)기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 | |
| 제5(전)기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 카카오뱅크 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제6(당)기 | 제5(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
| I. 영업활동으로 인한 현금흐름 | (295,508) | 168,963 | ||
| 1. 당기순이익 | 204,124 | 113,636 | ||
| 2. 손익조정항목 | (621,300) | (408,030) | ||
| (1) 이자수익 | (785,985) | (599,390) | ||
| (2) 이자비용 | 164,685 | 191,360 | ||
| 3. 현금의 유출입이 없는 비용(수익)등의 가감 | 201,629 | 127,392 | ||
| (1) 금융자산신용손실충당금전입액 | 92,254 | 60,893 | ||
| (2) 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익 | (1,913) | (93) | ||
| (3) 투자금융자산관련손익 | 10 | (97) | ||
| (4) 유형자산관련손실 | 187 | - | ||
| (5) 감가상각비 | 27,836 | 24,384 | ||
| (6) 무형자산상각비 | 18,789 | 18,715 | ||
| (7) 법인세비용 | 52,602 | 8,696 | ||
| (8) 확정급여형퇴직급여 | 7,612 | 5,546 | ||
| (9) 주식보상비용 | 1,419 | 2,576 | ||
| (10) 충당부채전입액 | 2,837 | 6,769 | ||
| (11) 리스관련손익 | (1) | (1) | ||
| (12) 외화환산손익 | (3) | 4 | ||
| 4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동 | (677,836) | (41,334) | ||
| (1) 예치금 | (22,931) | (969,424) | ||
| (2) 당기손익-공정가치측정금융자산 | (1,249,907) | (250,000) | ||
| (3) 대출채권 | (5,837,733) | (1,568,024) | ||
| (4) 순확정급여자산 | (11,270) | (8,255) | ||
| (5) 기타자산 | (178,440) | (102,736) | ||
| (6) 예수부채 | 6,486,850 | 2,827,375 | ||
| (7) 충당부채 | (426) | (100) | ||
| (8) 기타부채 | 136,021 | 29,830 | ||
| 5. 법인세의 납부 | (11,854) | (1,937) | ||
| 6. 이자의 수취 | 772,145 | 626,310 | ||
| 7. 이자의 지급 | (162,416) | (247,074) | ||
| II. 투자활동으로 인한 현금흐름 | (2,208,561) | (1,157,321) | ||
| 1. 투자금융자산의 처분 | 733,000 | 1,288,469 | ||
| 2. 투자금융자산의 취득 | (2,908,574) | (2,418,777) | ||
| 3. 유형자산의 처분 | 7 | - | ||
| 4. 유형자산의 취득 | (13,763) | (17,342) | ||
| 5. 무형자산의 취득 | (6,901) | (4,260) | ||
| 6. 임차보증금의 감소 | 1,247 | 1,760 | ||
| 7. 임차보증금의 증가 | (12,662) | (2,416) | ||
| 8. 선급금의 증가 | (915) | (4,755) | ||
| III. 재무활동으로 인한 현금흐름 | 2,504,356 | 988,827 | ||
| 1. 차입부채의 증가 | 2,700,000 | 2,440,000 | ||
| 2. 차입부채의 감소 | (2,700,000) | (2,440,000) | ||
| 3. 리스부채의 감소 | (10,648) | (8,180) | ||
| 4. 유상증자 | 2,562,831 | 997,007 | ||
| 5. 주식발행비용 | (31,851) | - | ||
| 6. 주식선택권 행사 | (15,976) | - | ||
| IV. 현금및현금성자산의 환율변동효과 | 3 | (4) | ||
| V. 현금및현금성자산의 증가(I + II + III + IV) | 290 | 465 | ||
| VI. 기초 현금및현금성자산 (주석 4) | 6,358 | 5,893 | ||
| VII. 기말 현금및현금성자산 (주석 4) | 6,648 | 6,358 | ||
&cr; (5) 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)&cr;
| 이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서 |
| 제6기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 | |
| 제5기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 카카오뱅크 | (단위 : 백만원) |
| 내 용 | 제6기 | 제5기 |
| 처분예정일: 2022년 3월 29일 | 처분확정일: 2021년 3월 30일 | |
| Ⅰ.미처분이익잉여금(미처리결손금) | 190,301 | (13,823) |
| 1. 전기이월미처리결손금 | (13,823) | (127,459) |
| 2. 당기순이익 | 204,124 | 113,636 |
| Ⅱ.이익잉여금처분액 | 190,301 | - |
| 1. 대손준비금 | 190,301 | - |
| Ⅲ.차기이월미처분이익잉여금(미처리결손금) | - | (13,823) |
&cr;
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| - | - | 해당 사항 없음 |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건&cr; 제2-1호 의안 : 신주인수권 조항 일부 수정 (정관 제12조 제4항)
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
|
제12조(신주인수권&cr;④ 제2항의 경우 당행은 「상법」 제416조 제1호 내지 제4호에서 정하는 사항을 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. |
제 12 조(신주인수권) &cr;④ 제2항 제1호, 제2호의 경우 당행은 「상법」 제416조 제1호 내지 제4호에서 정하는 사항을 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. | 상장회사 표준정관을 반영하여 신주인수권 조항 일부 수정 |
&cr; 제2-2호 : 이사회 소집통지 기한 수정 (정관 제45조 제2항)
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| 제 45 조(이사회의 구성과 소집) &cr;② 이사회는 회일 3일 전에 각 이사에게 통지하여 소집한다. 그러나, 긴급한 사유가 있는 때에는 그 기간을 단축할 수 있으며, 이사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다. | 제 45 조(이사회의 구성과 소집) &cr;② 이사회는 회일 5일 전에 각 이사에게 통지하여 소집한다. 그러나, 긴급한 사유가 있는 때에는 그 기간을 단축할 수 있으며, 이사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다. | 이사회 소집통지 기한을 3일 전에서 5일 전 통지로 수정 |
&cr; 제2-3호 의안 : 이사회 내 위원회로 ESG위원회 설치 (정관 제48조 제1항)
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| 제 48 조(위원회) &cr;<신 설> | 제 48 조(위원회) &cr; 6. ESG위원회 |
ESG위원회를 이사회 내 위원회로 설치 |
&cr;가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사&cr;후보자여부 |
감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 |
최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 이은경 | 1964.10.15 | 사외이사 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 성삼재 | 1964.01.25 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 황인산 | 1960.03.17 | 사외이사 | - | 계열회사 임원 | 임원후보추천위원회 |
| 김광옥 | 1967.06.20 | 사내이사 | - | 계열회사 임원 | 이사회 |
| 김성수 | 1962.01.08 | 기타비상무이사 | - | 계열회사 임원 | 이사회 |
| 총 ( 5 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의&cr;최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 이은경 | 법무법인 산지 &cr; 대표 | 2007~현재&cr;2016~2018 | 법무법인 산지 대표&cr;한국여성변호사회 회장 | 해당사항 없음 |
| 성삼재 | 전) SGI서울보증보험 &cr; 상무 | 2012~2013&cr;2013~2014&cr;2015~2016&cr;2016~2018&cr;2019~2022 | SGI서울보증보험 인터넷업무통합재구축TF 팀장&cr;SGI서울보증보험 정보시스템부 부장&cr;SGI서울보증보험 선릉지점 지점장&cr;SGI서울보증보험 본부장&cr;SGI서울보증보험 상무 | 해당사항 없음 |
| 황인산 | 전) 하나은행&cr; 부행장 | 2008~2015&cr;2016~2016&cr;2016~2019&cr;2020~현재&cr;2021~현재 | 하나은행 영업본부장, 영업추진본부 전무&cr;하나은행 부행장&cr;딜라이브 사내이사(감사)&cr;카카오뱅크 사외이사&cr;AJ네트웍스 상근감사 | 해당사항 없음 |
| 김광옥 | 카카오뱅크&cr; 부대표 | 2013~2015&cr;2015~2017&cr;2018~2020&cr;2020~현재 | 한국투자증권 기업금융본부 담당&cr;한국투자금융지주 준법감시인&cr;한국투자파트너스 전무&cr;카카오뱅크 부대표 | 해당사항 없음 |
| 김성수 | 카카오엔터테인먼트&cr; 각자대표이사 | 2011~2018&cr;2019~2021&cr;2021~현재&cr;2022~현재 | CJ E&M 대표이사&cr;카카오M 대표이사&cr;카카오엔터테인먼트 각자대표이사&cr;카카오 Corporate Alignment Center 센터장 | 해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 이은경 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 성삼재 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 황인산 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 김광옥 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 김성수 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
| 후보자성명 | 사외이사여부 | 직무수행계획 |
| 이은경 | 사외이사 | 본인은 판사, 변호사 등 오랜 법조계 경험과 노하우를 활용하여 이사회의 전문성을 강화하고 다양성을 제고하기 위해 적극 노력하겠습니다. 또한 사외이사로서, 독립성과 공정성을 기반으로 은행 경영에 대한 실효성 있는 자문과 관리 감독 등을 통해 회사 성장과 더불어 금융소비자와 주주의 이익을 대변하기 위한 역할도 충실히 수행하겠습니다. |
| 성삼재 | 사외이사 | 본인은 시시각각 변하는 금융 환경과 치열한 경쟁 속에서 카카오뱅크가 혁신의 대명사로 차별화된 혁신 역량을 한층 더 강화해나가 경쟁력 있는 회사로 자리매김하는 데 기여하고자 합니다. 특히 금융업계에 수십년간 종사하며 체득한 실무 지식과 다양한 현장경험을 살려 경영 현안에 실질적 방안을 제시하는 데 일조하며, 객관성과 독립성을 바탕으로 충실히 업무를 수행하겠습니다. |
| 황인산 | 사외이사 | 본인은 지난 2년간 카카오뱅크 사외이사로서 오랜 기간 은행 현장에서 체득한 폭넓은 경험과 전문성을 살려 카카오뱅크의 가파른 성장과 성공적인 시장 안착, 이후 기업공개(IPO)를 위해 맡은 바 소임을 다해왔습니다. 앞으로도 책임감과 윤리의식을 바탕으로 카카오뱅크의 지속 가능한 발전을 위해 독립적이며 공정하게 직무를 수행하겠습니다. |
&cr;마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 후보자성명 | 사외이사여부 | 추천사유 |
| 이은경 | 사외이사 | 이은경 후보자는 서울중앙지방법원 판사, 한국여성변호사회 회장을 역임하였고 현재 법무법인 산지의 대표로 활동하고 있는 대표적인 법률 전문가입니다. 후보자의 이력과 실무경험 등을 종합할 때 법률 분야의 전문성을 발휘하여 당행 경영 활동과 의사결정에 실질적인 의견을 제시할 것이 기대됩니다. 또한 법률 노하우를 다양한 사회적 활동과 접목하기 위한 노력을 높이 평가하였으며, 당행의 사회적 가치 함양에도 일익을 담당할 것으로 판단하였습니다. 아울러 여성 사외이사 후보로서 이사회의 성별 다양성 증진에도 도움 될 것으로 기대하여 추천하였습니다. |
| 성삼재 | 사외이사 | 성삼재 후보자는 SGI서울보증보험 본부장, 상무를 역임한 금융 전문가입니다. 약 30년간 업계에 종사하며 금융뿐 아니라 IT에 대한 이해가 높고, 리스크 관리, 상품개발, 마케팅 등 다방면에 풍부한 경험과 식견을 보유한 것으로 평가되었습니다. 후보자의 이력과 전문성, 현장경험 등을 고려할 때 은행의 지속성장에 필요한 실질적이며 유용한 조언을 제시할 것으로 기대됩니다. 또한 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 고객의 이익을 대변하기 위해 객관적이며 공정하게 직무를 수행할 수 있다고 판단하여 추천하였습니다. |
| 황인산 | 사외이사 | 황인산 후보자는 하나은행의 전신인 한국투자금융을 시작으로 하나은행 지역 본부장, 전무, 부행장을 역임하는 등 국내 은행업에 익숙하며 풍부한 식견과 경륜을 갖춘 전문가입니다. 은행에 대한 높은 이해도를 종합적으로 고려할 때 당행이 혁신의 대명사로 국내 금융산업을 선도하는 주체로서 그 역량을 더욱 강화해 나가는 데 크게 기여할 것으로 기대됩니다. 또한 사외이사로서 이사회 및 각 위원회에 남다른 책임감과 윤리의식으로 재임기간에 높은 출석률로 적극 참여하는 등 충실히 직무를 수행한 점 또한 높이 평가하여 추천하였습니다. |
| 김광옥 | 사내이사 | 김광옥 후보자는 경영관리, 영업, 기업금융, 준법감시, 투자 등 은행 경영에 필요한 다양한 업무 경험과 전문성을 보유하고 있습니다. 특히 국내 주요 기업의 기업공개(IPO) 업무를 담당한 전문가로 당행의 성공적인 기업공개(IPO)에 크게 기여한 것을 우선 높이 평가하였습니다. 아울러 지난 2년간 당행의 사내이사이자 부대표로서 윤호영 대표와 함께 카카오뱅크가 금융산업의 혁신을 주도하는 플랫폼으로 자리매김하는 데 크게 기여한 것으로 평가하고 있습니다. 앞으로도 국내 금융산업의 First mover(선도자)로써 혁신과 변화를 이끌어낼 적임자로 판단하여 추천하였습니다. |
| 김성수 | 기타비상무이사 | 김성수 후보자는 CJ E&M 대표이사를 거쳐 현재 카카오엔터테인먼트 각자 대표이사를 역임하고 있는 검증된 경영 전문가입니다. 또한 금년부터 카카오 공동체얼라인먼트 센터장으로 임명되어 카카오를 비롯, 카카오 기업집단 내 회사들간의 전략적 방향을 조율하는 역할을 맡고 있습니다. 이를 종합적으로 고려할 때 카카오 기업집단 내 회사들과의 시너지 제고에 기여할 수 있으며, 중장기적 관점에서 전략적이고 효과적인 의사결정이 용이해짐으로써 당행의 경영효율성 향상과 원활한 기업 활동을 기대할 수 있어 추천하였습니다. |
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사&cr;후보자여부 | 감사위원회 위원인&cr;이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 성삼재 | 1964.01.25 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 1 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의&cr;최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 성삼재 | 전) SGI서울보증보험 &cr; 상무 | 2012~2013&cr;2013~2014&cr;2015~2016&cr;2016~2018&cr;2019~2022 | SGI서울보증보험 인터넷업무통합재구축TF 팀장&cr;SGI서울보증보험 정보시스템부 부장&cr;SGI서울보증보험 선릉지점 지점장&cr;SGI서울보증보험 본부장&cr;SGI서울보증보험 상무 | 해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 성삼재 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 후보자성명 | 사외이사여부 | 추천사유 |
| 성삼재 | 사외이사 | 성삼재 후보자는 SGI서울보증보험 본부장, 상무를 역임한 금융 전문가입니다. 약 30년간 업계에 종사하며 금융 뿐 아니라 IT에 대한 이해가 높고, 리스크 관리, 상품개발, 마케팅 등 다방면에 풍부한 경험과 식견을 보유한 것으로 평가되었습니다. 후보자의 이력과 전문성, 현장경험 등을 종합적으로 감안할 때 은행의 지속성장에 필요한 실질적이며 유용한 의견을 제시할 것으로 기대됩니다. 또한 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 고객의 이익을 대변하기 위한 객관적이며 공정한 직무 수행을 기대하고 있습니다. 아울러 감사위원이 되는 사외이사로서 은행 경영에 대한 견제, 감독기능을 충실히 수행할 것으로 판단하여 추천하였습니다. |
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기) (단위 : 백만원)
| 이사의 수 (사외이사수) | 9 ( 6 ) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 5,000 |
(전 기) (단위 : 백만원)
| 이사의 수 (사외이사수) | 9 ( 6 ) |
| 실제 지급된 보수총액 | 2,245 |
| 최고한도액 | 5,000 |
주1) 당기 승인받고자 하는 이사 보수한도는 등기이사(사내이사, 사외이사, 기타비상무이사 포함)의 총 보수한도이며, 전기의 실제 지급된 보수총액에는 별도 주주총회 결의를 통해 기 승인받은 주식매수선택권의 행사에 따른 이익에 관한 사항은 포함하지 않았습니다.&cr;
가. 의안제목&cr;이사회에서 기 결의한 주식매수선택권 부여 승인&cr;
나. 의안 요지&cr; 당사는 2022년 3월 10일 이사회 결의를 통해 회사의 경영 및 기술혁신등에 기여하거나 기여할 수 있는 당행의 임직원에게 장기간 리텐션(Retention) 확보 및 인센티브 지급을 목적으로 직원 총 866명을 대상으로 총 467,062주의 주식매수선택권을 부여하였습니다. &cr;&cr; 해당 안건은 2022년 3월 10일 이사회에서 결의 된 주식매수선택권 부여 내용을 제 6기 정기주주총회에서 승인받기 위한 것으로, 동 주식매수선택권 부여와 관련된 상세내용은 2022년 3월 10일 이사회 결의일 기준에 공시된 '주식매수선택권 부여에 관한 신고' 를 참고하시기 바랍니다.&cr;
다. 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역 및 최근년도 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역의 요약&cr;
- 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역
| 총발행주식수 | 부여가능주식의 범위 | 부여가능주식의 종류 | 부여가능주식수 | 잔여주식수 |
|---|---|---|---|---|
| 475,159,237 | 발행주식 총수의 10% | 기명식 보통주 | 47,515,923 | 2,794,862 |
- 최근 2사업연도와 당해사업연도의 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역&cr;최근 2사업연도내 주식매수선택권의 부여사실은 없으며, 2022년 3월 10일 이사회 결의일 기준에 공시된 '주식매수선택권 부여에 관한 신고' 를 참고하시기 바랍니다.