| 기업집단명 : | 카카오 |
| 기업집단 동일인 : | 김범수 |
| 기업집단 대표회사 : | (주)카카오 |
| 작성회사 : | (주)카카오뱅크 |
| 담당자 : | 김민호(매니저) , 전화번호(02-6288-6000) |
| (금년도 지정일 기준, 단위: 명) |
| 소속회사명 | 대표자 | 설립일 | 계열편입일 | 업종 | 종업원수 | 기업공개여부 | 결산일 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 윤호영 | 2016.01.22 | 2020.01.02 | K6412 (일반은행) | 1,674 | 상장 | 2024.12.31 |
(1-1) 영위업종 현황
| (금년도 지정일 기준) |
| 소속회사명 | 영위업종 | 대표품목(대표사업) | |
|---|---|---|---|
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 일반은행 | 여ㆍ수신업 |
| 기타 금융 지원 서비스업 | 대부중개 | ||
| 광고 대행업 | 광고대행 | ||
| 시스템ㆍ응용 소프트웨어 개발 및 공급업 | 소프트웨어 개발 및 공급 | ||
| : 개별 재무상태표 기준 재무현황 |
| (직전 사업연도말 기준, 단위 : 백만원, %) |
| 소속회사명 | 자산 | 부채 | 자본 | 부채비율 (부채총계/ 자본총계) | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 유동자산(a) | 유동자산 중 현금 및 현금성자산 | 비유동자산(b) | 자산총계(a+b) | 유동부채(c) | 비유동부채(d) | 부채총계(c+d) | 부채총계 중 차입금 | 자본금 | 자본총계 | |||
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 61,519,210 | 1,853,945 | 1,286,072 | 62,805,282 | 54,971,042 | 1,294,109 | 56,265,151 | - | 2,384,843 | 6,540,131 | 860.31 |
주) 유동자산 중 현금 및 현금성자산에 한국은행 지준예치금(사용제한 예치금) 포함
| : 개별 손익계산서 기준 손익현황 |
| (직전 사업연도말 기준,단위 : 백만원) |
| 소속회사명 | 매출액(또는 영업수익) | 영업이익 | 기타수익등 | 기타비용등 | 기타비용등 중이자비용 | 당기순이익 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 2,945,621 | 606,880 | 4,373 | 22,343 | - | 440,065 |
| : 국내 계열회사가 최다출자자인 국외 계열회사의 현황 |
- 해당사항 없음 -
| : 국내ㆍ외 계열회사의 계열편입과 계열제외 내역 |
- 해당사항 없음 -
| : 회사의 등기임원 현황 |
| (금년도 지정일 기준) |
| 소속회사명 | 임원명 | 직위 | 취임일 | 등기일 | 임기 만료(예정)일 | 동일인과친족관계 | 겸직사항 | 주요경력 | 퇴직임직원 | 중임여부 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 윤호영 | 대표이사 | 2016.01.22 | 2016.01.22 | 2027.03.26 | - | GRAB HOLDINGS LTD | (前) (주)카카오 모바일뱅크 TF장 | - | 중임 |
| 윤호영 | 사내이사 | 2016.01.22 | 2016.01.22 | 2027.03.26 | - | GRAB HOLDINGS LTD | (前) (주)카카오 모바일뱅크 TF장 | - | 중임 | ||
| 김광옥 | 사내이사 | 2020.03.30 | 2020.04.13 | 2026.03.26 | - | - | (前) 한국투자파트너스(주) 전무 | - | 중임 | ||
| 권대열 | 기타비상무이사 | 2024.03.29 | 2024.04.09 | 2026.03.26 | - | (주)카카오모빌리티(계열) | (前) (주)카카오 정책센터장(現) CA협의체 ESG위원회 위원장 | - | 신임 | ||
| 진웅섭 | 사외이사 (이사회 의장, ESG위원회 위원장) | 2021.03.30 | 2021.04.13 | 2026.03.26 | - | - | (前) 금융감독원 원장(現) 법무법인 광장 고문 | - | 중임 | ||
| 김륜희 | 사외이사 (임원후보추천위원회 위원장) | 2024.03.29 | 2024.04.09 | 2026.03.26 | - | - | (前) 숭실대학교 경제학과 조교수(現) KAIST 기술경영학부 부교수 | - | 신임 | ||
| 김부은 | 사외이사 (감사위원회 위원장) | 2024.03.29 | 2024.04.09 | 2026.03.26 | - | - | (前) 서울보증보험 운영지원총괄 전무 | - | 신임 | ||
| 김부은 | 감사위원 | 2024.03.29 | 2024.04.09 | 2026.03.26 | - | - | (前) 서울보증보험 운영지원총괄 전무 | - | 신임 | ||
| 김정기 | 사외이사 (위험관리위원회 위원장) | 2025.03.26 | 2025.04.03 | 2027.03.26 | - | - | (前) 한국투자금융지주 및 한국투자증권 사외이사 | - | 신임 | ||
| 김정기 | 감사위원 | 2025.03.26 | 2025.04.03 | 2027.03.26 | - | - | (前) 한국투자금융지주 및 한국투자증권 사외이사 | - | 신임 | ||
| 엄상섭 | 사외이사 (내부통제위원회 위원장) | 2025.03.26 | 2025.04.03 | 2027.03.26 | - | - | (前) 상상인저축은행 사외이사(現) 법무법인 지평 파트너 변호사 | - | 신임 | ||
| 엄상섭 | 감사위원 | 2025.03.26 | 2025.04.03 | 2027.03.26 | - | - | (前) 상상인저축은행 사외이사(現) 법무법인 지평 파트너 변호사 | - | 신임 | ||
| 유호석 | 사외이사 (보수위원회 위원장) | 2025.03.26 | 2025.04.03 | 2027.03.26 | - | - | (前) 삼성경제연구소(現 삼성글로벌리서치) 부사장 | - | 신임 | ||
주1) 회사 설립 시 최초 취임한 윤호영 대표이사(사내이사)는 등기부등본상 취임일 및 등기일 기재가 생략되므로, 취임일 및 등기일은 등기부등본상 회사설립일 및 회사설립등기일로 기재함주2) 대표이사(사내이사) 윤호영의 임기 만료(예정)일은 2027년 정기주주총회 종료 시까지이며, 2025년 정기주주총회일을 기준으로 기재함주3) 사내이사 김광옥, 기타비상무이사 권대열, 사외이사 진웅섭, 김륜희, 사외이사(감사위원) 김부은의 임기 만료(예정)일은 2026년 정기주주총회 종료 시까지이며, 2025년 정기주주총회일을 기준으로 기재함 주4) 사외이사(감사위원) 김정기, 엄상섭, 사외이사 유호석의 임기 만료(예정)일은 2027년 정기주주총회 종료 시까지이며, 2025년 정기주주총회일을 기준으로 기재함
가. 이사회 운영 현황
| (전년도 지정일 다음 날 ∼ 금년도 지정일 기준) |
| 소속회사명 | 이사회 구성원명 | 이사회 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | 사외이사 | 대규모내부거래공시일 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 참석 | 불참 | 반대 | |||||||
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 진웅섭, 황인산, 최수열,김륜희, 김부은, 권대열,윤호영, 김광옥 | 2024.05.22 | 이사회 전담 조직 설치 및 업무총괄자 임면 | 원안가결 | 5 | - | - | - |
| 주요 내규 개정 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2024.06.26 | 2024 은행권 사회적 책임 프로젝트 기부금 집행 | 원안가결 | 5 | - | - | - | |||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 지역신용보증재단 특별출연(고객에 대한 재산상 이익 제공) | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2024.07.31 | 주식매수선택권 부여 취소 | 원안가결 | 5 | - | - | - | |||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅰ | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅱ | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅲ | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅳ | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 임원 주식 매매 제한에 관한 규정 개정 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2024.08.28 | 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅰ | 원안가결 | 5 | - | - | - | |||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅱ | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅲ | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅳ | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅴ | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 위험관리기준 및 위험관리위원회 규정 개정 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 카카오그룹의 동반성장 및 준법경영을 위한 협약 개정 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 채무조정 내부기준 제정 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2024.09.04 | 태국 가상은행 인가 신청 및 JVA 텀싯 체결 | 원안가결 | 5 | - | - | - | |||
| 2024.09.05 | 2024년 기부금 운영 한도 변경 | 원안가결 | 5 | - | - | - | |||
| 지역사회 취약 계층을 위한 지원 사업 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2024.09.25 | 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅰ | 수정가결 | 5 | - | - | - | |||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅱ | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 카드시스템 구축 2단계 2년차 계약 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 고객서비스 업무 위탁 및 ASP사업장 계약 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2024.10.30 | 금융사회안전망 구축을 위한 핀테크 스타트업 지원 사업 | 원안가결 | 5 | - | - | - | |||
| 글로벌 기후 위기 미래세대 지원 사업 증액 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 이사회 구성 가이드라인 제정 및 역량진단표 개선 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| mini카드 티머니 충전 서비스 수수료 지원 프로모션(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅰ(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅱ | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주식매수선택권 부여 취소 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2024.11.25 | 2025년 모임 체크카드 랜덤 캐시백 혜택 운영(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 5 | - | - | - | |||
| 2025년 체크카드 단기 상품 혜택 운영(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2025년 미션형 서비스 혜택 운영(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 죽전 Active-Active 데이터센터 구축 계획 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2024년 기업가치제고 계획 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 카카오그룹의 그룹독립기구 비용 분담 계획 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 책무구조도 마련 | 수정가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2024.12.19 | 2025년 '돈이 되는 금융 미션' 이벤트 혜택 운영(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 5 | - | - | - | |||
| 2025년 '퀴즈 풀고 현금 받기' 이벤트 혜택 운영(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2025년 개인사업자 보증서대출 보증료 지원(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2025년 지역신용보증재단 특별출연(고객에 대한 재산상 이익제공) | 수정가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2025년 안전보건관리계획 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 임원규정 제정 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2025년 경영계획 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2025년 예산편성 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2025년 주요 주주 등과 당행 간의 거래 연장 승인 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 대표이사 승계 계획의 적정성 검토 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2024.12.30 | 주요업무집행책임자 선임 | 원안가결 | 5 | - | - | - | |||
| 이사회사무국장 임면 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 책무구조도 변경 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 채무조정내부기준 개정 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2025.01.22 | 2025년 '카드 짝맞추기' 서비스 혜택 운영(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 5 | - | - | - | |||
| 2025년 '돈 버는 서베이' 서비스 혜택 운영(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 지역신용보증재단 특별출연(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주식매수선택권 부여 취소 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2025년 기부금 운영 한도 설정 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2025.02.04 | 종합 광고 업무 대행 계약 | 원안가결 | 4 | 1 | - | - | |||
| 책무구조도 변경 | 원안가결 | 4 | 1 | - | - | ||||
| 2024년(제9기) 재무제표 승인 | 원안가결 | 4 | 1 | - | - | ||||
| 2024년(제9기) 영업보고서 승인 | 원안가결 | 4 | 1 | - | - | ||||
| 2024년(제9기) 결산배당 계획 | 원안가결 | 4 | 1 | - | - | ||||
| 2025.03.04 | 2025년 경영계획 변경 | 원안가결 | 5 | - | - | - | |||
| 정관 일부 변경 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅰ | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅱ | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅲ | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 글로벌 기후위기 대응 미래세대 지원 사업 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 지역신용보증재단 특별출연(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 2025년 정기주주총회 소집 및 안건의 결정 | 원안가결 | 5 | - | - | - | ||||
| 진웅섭, 김륜희, 김부은,김정기, 엄상섭, 유호석,권대열, 윤호영, 김광옥 | 2025.03.26 | 이사회 의장(선임사외이사) 선임 | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||
| 지역신용보증재단 특별출연(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅰ | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅱ | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||||
| 내부통제위원회 신설 및 내부통제위원회규정 제정 | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||||
| 내부통제 정책 규정 제정 및 내부통제기준 개정 | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||||
| 위험관리정책규정 제정 및 위험관리기준 개정 | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||||
| 카카오뱅크 책무구조도 변경 | 수정가결 | 6 | - | - | - | ||||
| 이사회규정 및 지배구조내부규범 개정 | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||||
| 이사회 내 위원회 규정 개정 | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||||
| 이사회 내 위원회 구성 | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||||
| 2025.04.30 | 카드시스템 구축 2단계 3년차 계약 | 원안가결 | 6 | - | - | - | |||
| PLCC 상시이벤트 혜택 운영(고객에 대한 재산상 이익제공) | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||||
| 채무조정내부기준 개정 | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||||
| 자금세탁방지규정 개정 | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||||
| 주식매수선택권 부여 취소 | 원안가결 | 6 | - | - | - | ||||
나. 이사회내 위원회 설치ㆍ운영 현황
| (전년도 지정일 다음 날 ∼ 금년도 지정일 기준) |
| 소속회사명 | 위원회명 | 구성원명 | 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | 사외이사 | 대규모내부거래공시일 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 참석 | 불참 | 반대 | ||||||||
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 임원후보추천위원회 |
김륜희,진웅섭,권대열 |
2024.12.23 | 사외이사 및 감사위원 선임 계획 | 원안가결 | 2 | - | - | - |
| 대표이사 승계 절차 개시 및 선임 계획 | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2025.02.04 | 등기임원 압축후보군(Short list) 선정 | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 대표이사 압축후보군(Short list) 평가 방안 | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2025.02.17 | 사외이사 예비후보자 선정 | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 감사위원 예비후보자 선정 | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 대표이사 예비후보자 선정 | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2025.02.28 | 사외이사 후보 추천 | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 감사위원 후보 추천 | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 대표이사 후보 추천 | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
|
김륜희,진웅섭,유호석 |
2025.03.26 | 임원후보추천위원회 위원장 선임 | 원안가결 | 3 | - | - | - | |||
| 감사위원회 |
최수열,황인산,김부은 |
2024.08.08 | (주)카카오뱅크 외부감사인 후보 평가기준(안) | 원안가결 | 3 | - | - | - | ||
| 「감사규정」 개정(안) | 원안가결 | 3 | - | - | - | |||||
| 2024.09.26 | 외부감사인 선정을 위한 회계법인 제안설명회 및 우선협상대상자 선정 | 원안가결 | 3 | - | - | - | ||||
| 2024.11.07 | 2025년(제10기) ~ 2027년(제12기) 사업연도 (주)카카오뱅크 외부감사인 선정 | 원안가결 | 3 | - | - | - | ||||
| 2025.01.16 | 2025년 감사업무 계획(안) | 원안가결 | 3 | - | - | - | ||||
| 2024년 내부감사책임자 성과평가 | 원안가결 | 3 | - | - | - | |||||
| 2025.03.04 | 사업보고서 내 감사 관련 자료(의견서) 제출 | 원안가결 | 3 | - | - | - | ||||
| 2024년( 제9기 ) 감사보고서 확정 및 제출 | 원안가결 | 3 | - | - | - | |||||
| 2025.03.13 | 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 진술 결의 | 원안가결 | 3 | - | - | - | ||||
| 내부감사책임자 선임 | 원안가결 | 3 | - | - | - | |||||
| 2025년도 내부감사책임자 성과평가(안) | 원안가결 | 3 | - | - | - | |||||
| 「감사규정」 개정(안) | 원안가결 | 3 | - | - | - | |||||
| 김부은,김정기,엄상섭 | 2025.03.26 | 감사위원회 위원장 선임 | 원안가결 | 3 | - | - | - | |||
| 2025.04.18 | 「감사규정」 개정(안) | 원안가결 | 3 | - | - | - | ||||
| 위험관리위원회 | 김부은,황인산,김광옥 | 2024.06.26 | 외화 운용자산 관련 리스크 측정 및 관리방안(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||
| 2024년 상반기 통합위기상황분석결과 및 위험관리비상계획(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 경기대응위기관리체계 도입 및 2024년 하반기 위기단계 설정(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 자산건전성분류업무관리규정 개정(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2024.08.08 | 위험관리협의회규정 개정(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 채무조정 대환대출 리스크측정요소(PD, LGD, L ifetimePD) 사용승인(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2024.11.07 | 행동평점 신용평가모형 사용승인(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 2024.11.14 | 신용리스크 내부자본관리 체계 변경(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 2025년 리스크성향 설정 및 운영 방향(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 대손충당금 산출 기준 변경(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2024.11.25 | 2024년 하반기 통합위기상황분석 시나리오 설정(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 리스크측정요소(PD) 모니터링 결과 및 사용승인(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 리스크측정요소(LGD, CCF) 모니터링 결과 및 사용승인(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2024.12.18 | 2025년 리스크관리 기본방침 및 전략(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 2025년 내부자본한도 설정 및 배분(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2025년 금리리스크 한도 설정(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2025년 자본관리계획(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2024.12.27 | 2024년 하반기 통합위기상황분석결과 및 위험관리비상계획(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 2024년 내부자본적정성 평가 보고서(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| PD 미래전망정보(Forward Looking) 관련 대손충당금 적립방안(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| Lifetime PD 모니터링 결과 및 사용승인(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2025년 유동성리스크 관리전략(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2025.01.22 | 『위험관리협의회규정』 개정(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 『자산건전성분류업무관리규정』 개정(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 영업연속성계획(BCP) 정책 변경(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2025.02.28 | 2025년 내부자본한도 설정 및 배분(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 2025년 자본관리 계획 수정(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2025.03.20 | 리스크측정요소(개인사업자 보증서대출 마이너스통장 CCF) 사용승인(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 리스크측정요소(개인사업자 폐업지원 신용대출 PD) 사용승인(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 김정기,유호석,김광옥 | 2025.03.26 | 위험관리위원회 위원장 선임의 건 | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||
| 보수위원회 | 황인산,김륜희,권대열 | 2024.05.20 | FY2024 임원평가 기준(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||
| 2024.12.17 | 신규 임원보수(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 2025.02.17 | FY2024 카카오뱅크 보수체계 연차보고서 심의 및 결의 | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 2025.03.12 | FY2024 임원 평가결과 확정 및 성과급 지급 (안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| 2025.03.24 | FY2025 임원보수(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
| FY2025 임원평가 기준(안) | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 유호석,김부은,권대열 | 2025.03.26 | 보수위원회를 대표할 자(보수위원회위원장)의 선임 | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||
| ESG위원회 | 진웅섭,권대열,윤호영 | 2025.03.26 | ESG위원회 위원장 선임 | 원안가결 | 1 | - | - | - | ||
| 내부통제위원회 | 엄상섭,김륜희,김광옥 | 2025.03.26 | 내부통제위원회 위원장 선임 | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||
| 내부통제협의회 신설 및 「내부통제협의회규정」 제정 | 원안가결 | 2 | - | - | - | |||||
| 2025.04.30 | 2025년 내부통제의 기본방침 및 전략 수립 | 원안가결 | 2 | - | - | - | ||||
다. 기타 주주총회 의결권행사 관련제도 운영현황
| (전년도 지정일 다음 날 ∼ 금년도 지정일 기준) |
| 소속회사명 | 집중투표제 | 서면투표제 | 전자투표제 | 비고 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 도입 및실시여부 | 일반 주주의결권행사비율 | 도입 및실시여부 | 일반 주주의결권행사비율 | ||||
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | X | O | - | O(실시) | 8.42% | - |
* 일반주주란 총수일가 및 특수관계인을 제외한 주주(기관투자자, 소액주주 등)를 뜻함
라. 소수주주권 행사내용
- 해당사항 없음 -
| (금년도 지정일 기준, 단위:주, %) |
| 소속회사명 | 동일인과의 관계 | 성명 | 보통주 | 우선주 | 합계 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 주식수 | 지분율 | 주식수 | 지분율 | 주식수 | 지분율 | ||||||
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 동일인측 | 동일인 | - | - | - | - | - | - | - | |
| 친족 | 배우자/혈족1촌 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 혈족2~4촌 | - | - | - | - | - | - | - | ||||
| 인척 3촌 이내 | - | - | - | - | - | - | - | ||||
| 기타친족 | - | - | - | - | - | - | - | ||||
| 친족 합계 | - | - | - | - | - | - | - | ||||
| 비영리법인 | - | - | - | - | - | - | - | ||||
| 등기된 임원 | - | - | - | - | - | - | - | ||||
| 자기주식 | (주)카카오뱅크 | 532,334 | 0.11 | - | - | 532,334 | 0.11 | ||||
| 계열회사(국내+국외) | (주)카카오 | 129,533,725 | 27.16 | - | - | 129,533,725 | 27.16 | ||||
| 기타 동일인관련자 | - | - | - | - | - | - | - | ||||
| 동일인측 합계 | - | 130,066,059 | 27.27 | - | - | 130,066,059 | 27.27 | ||||
| 기타주주 | 동일인측이 아닌최다주주 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 기타 | - | 346,923,378 | 72.73 | - | - | 346,923,378 | 72.73 | ||||
| 총 계 | - | 476,989,437 | 100.00 | - | - | 476,989,437 | 100.00 | ||||
| (금년도 지정일 기준, 단위:주, %, 백만원) |
| 출자회사(소속회사)＼피출자회사 | 금융회사 | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| (주)카카오뱅크 | |||||
| 주식수 | 지분율 | ||||
| 계열회사 | 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 장부가액 | 13,000 | |
| 보통주 | 532,334 | 0.11 | |||
| 우선주 | - | - | |||
| 합계 | 532,334 | 0.11 | |||
| 장부가액 소계 | 13,000 | - | |||
| 합계 | 13,000 | - | |||
주) 지정일 기준으로 장부가액을 평가하지 않으므로 직전 분기말 검토보고서 기준으로 기재함
| : 국내 계열회사 간 1주 이상 주식을 보유하고 있는 순환출자 현황 |
- 해당사항 없음 -
| : 국내 계열회사간 분기별 순환출자 현황 및 변동내역 |
- 해당사항 없음 -
- 해당사항 없음 -
| : 국내 계열회사 등과 자금을 거래한 내역 |
가. 일반 차입
| (직전 사업연도 개시일 ~ 종료일 기준, 단위 : 백만원) |
| 대여자＼차입회사(소속회사) | 거래기간 | 국내계열회사 | 총계 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 비금융회사 | 합계 | ||||||
| (주)카카오 | (주)카카오엔터프라이즈 | 소계 | |||||
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 1/4 | - | 728 | 728 | 728 | 9,900 |
| 2/4 | 562 | - | 562 | 562 | |||
| 3/4 | 8,610 | - | 8,610 | 8,610 | |||
| 4/4 | - | - | - | - | |||
| 소계 | 9,172 | 728 | 9,900 | 9,900 | |||
주) 상기 거래금액은 임대차(전대차) 계약 관련 리스회계 처리 시 인식한 리스부채임
나. 한도 약정에 따른 차입
- 해당사항 없음 -
| : 동일인 및 동일인 관련자(계열회사 제외)와 자금을 거래한 내역 |
| (직전 사업연도 개시일～종료일 기준, 단위 : 백만원) |
| 관계＼대여회사(소속회사) | 거래기간 | 동일인, 배우자,혈족 1촌 | 친족 | 임원 | 비영리법인 등 | 합계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 1/4 | - | 3 | 191 | - | 194 |
| 2/4 | - | 2 | 58 | - | 60 | ||
| 3/4 | - | 2 | 60 | - | 62 | ||
| 4/4 | - | 3 | 56 | - | 59 | ||
| 소계 | - | 3 | 56 | - | 59 | ||
주) 여신한도 약정에 따른 대출이며, 계열회사간 자금거래 현황의 작성기준을 준용하여 각 분기말 실제 대출 잔액을 기재하되, 소계 금액은 직전 사업연도말 실제 대출 잔액을 기재함
| : 국내 계열회사와 유가증권을 거래한 내역 |
| (직전 사업연도 개시일 ～ 종료일 기준, 단위 : 백만원) |
| 매입회사＼매도회사(소속회사) | 거래기간 | 계열회사 | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 금융회사 | 합계 | ||||
| (주)카카오페이증권 | 소계 | ||||
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 1/4 | - | - | - |
| 2/4 | 88,458 | 88,458 | 88,458 | ||
| 3/4 | 48,842 | 48,842 | 48,842 | ||
| 4/4 | - | - | - | ||
| 소계 | 137,300 | 137,300 | 137,300 | ||
주) 약관에 의한 금융거래이며, 자금운용 목적으로 국고채를 매도한 거래임
| : 동일인 및 동일인 관련자(계열회사 제외)와 유가증권을 거래한 내역 |
가. 유가증권 매도거래
- 해당사항 없음 -
나. 유가증권 매입거래
- 해당사항 없음 -
다. 주식지급 거래 약정 내역
- 해당사항 없음 -
| : 계열회사와 상품ㆍ용역을 거래한 내역 |
| (직전 사업연도 개시일 ～ 종료일 기준, 단위 : 백만원) |
| 매입자＼매출회사(소속회사) | 거래기간 | 국내계열회사 | 국외계열회사 | 매출액 총계 | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 비금융회사 | 금융회사 | 국내계열사 계(매출액) | ||||||||||||
| (주)카카오 | (주)카카오모빌리티 | 소계 | (주)카카오페이 | (주)카카오페이증권 | (주)카카오페이손해보험 | 소계 | 국외계열사 계(매출액) | 계 | 국내매출액 | 국외매출액 | ||||
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 1/4 | 666 | 102 | 768 | 2,418 | 30 | - | 2,448 | 3,216 | - | 2,945,621 | 2,945,596 | 25 |
| 2/4 | 579 | 125 | 704 | 2,335 | - | - | 2,335 | 3,039 | ||||||
| 3/4 | 544 | 145 | 689 | 2,361 | - | 6 | 2,367 | 3,056 | ||||||
| 4/4 | 552 | 155 | 707 | 2,843 | - | - | 2,843 | 3,550 | ||||||
| 소계 | 2,341 | 527 | 2,868 | 9,957 | 30 | 6 | 9,993 | 12,861 | ||||||
| : 국내 계열회사와 상품ㆍ용역을 거래한 금액이 일정 규모 이상인 경우, 그 거래 내역 |
가. 상장회사와 그 계열회사간 주요 상품ㆍ용역거래 내역 (분기)
- 해당사항 없음 -
| : 국내 계열회사와 물류 또는 IT 서비스를 거래한 내역 |
가. 국내 계열회사간 물류 매출 거래 현황
- 해당사항 없음 -
나. 국내 계열회사간 IT서비스 매출 거래 현황
- 해당사항 없음 -
| : 지주회사와 자ㆍ손자ㆍ증손회사 간 경영관리 및 자문 용역 거래가 있는 경우, 그 거래 내역 |
- 해당사항 없음 -
| : 지주회사와 자ㆍ손자ㆍ증손회사 간 부동산 임대차 거래가 있는 경우, 그 거래 내역 |
- 해당사항 없음 -
| : 국내 계열회사와 기타자산을 거래한 내역 |
가. 유형자산 거래내역
- 해당사항 없음 -
나. 무형자산 거래내역
- 해당사항 없음 -
| : 국내 계열회사간 상표권 사용거래 실적이 있는 경우, 그 거래 내역 |
가. 유상거래 현황
- 해당사항 없음 -
나. 무상거래 현황
- 해당사항 없음 -
| : 동일인 및 동일인 관련자(계열회사 제외)와 기타자산을 거래한 내역 |
가. 기타자산 매도 등 거래
- 해당사항 없음 -
나. 기타자산 매입 등 거래
- 해당사항 없음 -
| : 국내 계열회사에 대한 채권 잔액 |
| (직전 사업연도말 기준, 단위 : 백만원) |
| 채무자 ＼채권회사(소속회사) | 국내 계열회사 | ||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 비금융회사 | 금융회사 | 합계(채권금액) | |||||||||||||||||
| (주)카카오 | 소계 | (주)카카오페이 | (주)카카오페이증권 | 소계 | |||||||||||||||
| 실물채권 | 금융채권 | 계 | 실물채권 | 금융채권 | 계 | 실물채권 | 금융채권 | 계 | 실물채권 | 금융채권 | 계 | 실물채권 | 금융채권 | 계 | 실물채권 | 금융채권 | 계 | ||
| 금융회사 | (주)카카오뱅크 | 9,074 | - | 9,074 | 9,074 | - | 9,074 | 228 | - | 228 | 92 | - | 92 | 320 | - | 320 | 9,394 | - | 9,394 |
| : 국내 계열회사 등을 위해 제공한 채무보증 내역 |
가. 공정거래법상 제한되는 채무보증
- 해당사항 없음 -
나. 공정거래법상 제한되는 채무보증 이외의 채무보증
- 해당사항 없음 -
다. 이행보증ㆍ납세보증 등
- 해당사항 없음 -
| : 국내 계열회사를 위해 제공한 담보 내역 |
가. 계열회사를 위한 담보 내역
- 해당사항 없음 -
나. 계열회사를 위해 제공한 담보 내역 중 건설업을 영위하는 법인의 담보제공 내역
- 해당사항 없음 -
| : 동일인이 단독으로 또는 다른 특수관계인(동일인의 친족에 한함)과 합하여 발행주식총수의 100분의 20 이상의 주식을 소유한 회사 또는 그 회사가 단독으로 발행주식총수의 100분의 50을 초과하는 주식을 소유한 회사가 국내 계열회사 및 특수관계인과 상품ㆍ용역, 자금, 유가증권, 기타자산을 거래한 내역 |
가. 최근 3개년도 국내 계열회사에 대한 매출 내역
- 해당사항 없음 -
나. 최근 3개년도 국내 계열회사로부터 매입 내역
- 해당사항 없음 -
다. 최근 3개년도 차입 내역
- 해당사항 없음 -
라. 최근 3개년도 대여 내역
- 해당사항 없음 -
마. 최근 3개년도 자산(유가증권, 기타자산) 매도 내역
- 해당사항 없음 -
바. 최근 3개년도 자산(유가증권, 기타자산) 매입 내역
- 해당사항 없음 -
| : 특수관계인에 해당하는 공익법인과 거래한 자금, 유가증권, 상품ㆍ용역, 기타자산의 거래 내역 |
- 해당사항 없음 -