(제 65 기)
| 사업연도 | 부터 |
| 까지 |
| 금융위원회 | |
| 한국거래소 귀중 | 2025 년 8 월 13 일 |
| 제출대상법인 유형 : | |
| 면제사유발생 : |
| 회 사 명 : | 대신증권 주식회사 |
| 대 표 이 사 : | 오 익 근 |
| 본 점 소 재 지 : | 서울특별시 중구 삼일대로 343 |
| (전 화) 1 5 8 8 - 4 4 8 8 | |
| (홈페이지) https://www.daishin.com | |
| 작 성 책 임 자 : | (직 책) 경영기획부문장 (성 명) 정 민 욱 |
| (전 화) 02)769-2924 | |
| 【 대표이사 등의 확인 】 | ||
| I. 회사의 개요 | ||
| 1. 회사의 개요 | ||
| 2. 회사의 연혁 | ||
| 3. 자본금 변동사항 | ||
| 4. 주식의 총수 등 | ||
| 5. 정관에 관한 사항 | ||
| II. 사업의 내용 | ||
| 1. 사업의 개요 | ||
| 2. 영업의 현황 | ||
| 3. 파생상품거래 현황 | ||
| 4. 영업설비 | ||
| 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 | ||
| III. 재무에 관한 사항 | ||
| 1. 요약재무정보 | ||
| 2. 연결재무제표 | ||
| 3. 연결재무제표 주석 | ||
| 4. 재무제표 | ||
| 5. 재무제표 주석 | ||
| 6. 배당에 관한 사항 | ||
| 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 | ||
| 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 | ||
| 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 | ||
| 8. 기타 재무에 관한 사항 | ||
| IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 | ||
| V. 회계감사인의 감사의견 등 | ||
| 1. 외부감사에 관한 사항 | ||
| 2. 내부통제에 관한 사항 | ||
| VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 | ||
| 1. 이사회에 관한 사항 | ||
| 2. 감사제도에 관한 사항 | ||
| 3. 주주총회 등에 관한 사항 | ||
| VII. 주주에 관한 사항 | ||
| VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 | ||
| 1. 임원 및 직원 등의 현황 | ||
| 2. 임원의 보수 등 | ||
| IX. 계열회사 등에 관한 사항 | ||
| X. 대주주 등과의 거래내용 | ||
| XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 | ||
| 1. 공시내용 진행 및 변경사항 | ||
| 2. 우발부채 등에 관한 사항 | ||
| 3. 제재 등과 관련된 사항 | ||
| 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 | ||
| XII. 상세표 | ||
| 【 전문가의 확인 】 | ||
| 1. 전문가의 확인 | ||
| 2. 전문가와의 이해관계 |
가. 연결대상 종속회사 개황- 연결대상 종속회사 현황(요약) -
| (단위 : 사) |
| 구분 | 연결대상회사수 | 주요종속회사수 | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 기초 | 증가 | 감소 | 기말 | ||
| 상장 | |||||
| 비상장 | |||||
| 합계 | |||||
| ※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조 |
나. 연결대상회사의 변동내용
| 구 분 | 자회사 | 사 유 |
|---|---|---|
| 신규연결 | ||
| 연결제외 | ||
다. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭 당사의 명칭은 대신증권주식회사라고 표기합니다.또한 영문으로는 DAISHIN SECURITIES CO., LTD.라고 표기합니다. 라. 설립일자 및 존속기간 당사는 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 '자본시장법')에 근거하여 금융투자업 등을 영위할 목적으로 1962년 7월 27일 설립되었습니다.또한, 회사의 주식이 1975년 10월 1일 유가증권시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다.
마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 본 사 주 소 | 서울특별시 중구 삼일대로 343 |
| 전 화 번 호 | 1 5 8 8 - 4 4 8 8 |
| 홈 페 이 지 | https://www.daishin.com |
바. 중소기업 등 해당 여부
| 중소기업 해당 여부 | |
| 벤처기업 해당 여부 | |
| 중견기업 해당 여부 | |
사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 및 특례상장에 관한 사항
| 주권상장(또는 등록ㆍ지정)현황 | 주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자 | 특례상장 유형 |
|---|---|---|
아. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률
당사의 사업영위와 관련하여 근거되는 법령을 크게 네 가지로 분류하면, 금융투자업전반, 과세관련, 외환, 기타 부문으로 나눌 수 있으며, 각 부문에 해당되는 관계법령을 살펴보면 다음과 같습니다.
| 구 분 | 관 계 법 령 |
|---|---|
| 금융투자업 전반 | 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 |
| 과 세 | 소득세법, 법인세법, 농어촌특별세법, 조세특례제한법 등 |
| 외 환 | 외국환거래법 등 |
| 기 타 | 주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 등 |
자. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업 (1) 주요 사업의 내용지배회사인 대신증권과 연결대상 종속회사는 공시서류작성기준일 현재 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 영위하고 있습니다.지배회사인 대신증권이 영위하는 사업은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문으로 분류되며, 연결대상 종속회사 중 대신저축은행은 저축은행부문, 대신자산운용은 자산운용부문, 대신경제연구소는 경제연구서비스부문, 대신에프앤아이는 에프앤아이부문, Daishin Singapore Pte. Ltd. Daishin America LLC. Daishin Tokyo Godo Kaisha는 해외영업부문, 대신자산신탁주식회사는 자산신탁부문, 대신프라이빗에쿼티 등은 기타부문으로 분류하고 있습니다.
| 사업부문 | 대상회사 | 설 명 | 영업수익비중 (%) |
|---|---|---|---|
| Retail부문 | 대신증권 | 위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 | 7.31 |
| 기업금융부문 | 대신증권 | 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 | 3.33 |
| CM부문 | 대신증권 | 주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문 | 55.47 |
| 법인영업부문 | 대신증권 | 법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | 18.97 |
| 저축은행부문 | 대신저축은행 | 상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | 2.86 |
| 자산운용부문 | 대신자산운용 | 자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | 0.37 |
| 경제연구서비스부문 | 대신경제연구소 | 국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | 0.16 |
| 에프앤아이부문 | 대신에프앤아이 | 유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | 8.54 |
| 해외영업부문 | DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. | 대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문 | 1.68 |
| DAISHIN AMERICA LLC. | 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | ||
| DAISHIN TOKYO GODO KAISHA | 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | ||
| 자산신탁부문 | 대신자산신탁주식회사 | 부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | 1.30 |
| 기타부문 | 대신프라이빗에쿼티 등 | 사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문 및 증권의 기타부문과 SPC 등 | 12.36 |
주1. 영업수익 비중에는 조정 내역이 포함되지 않았습니다.※ 사업부문별 자세한 내용은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다. (2) 향후 추진하려는 신규사업해당사항이 없습니다.
차. 계열회사 현황 당사는 2025년 6월 30일 현재, 다음의 주요 계열회사의 지분을 직접 보유하고 있습니다.□ 대신자산운용(주)(비상장)은 보유지분율 100%입니다.□ 대신경제연구소(비상장)은 보유지분율 100%입니다.□ 대신저축은행(비상장)의 설립일은 2011년 8월 5일이며 영업인가일은 2011년 8월 26일 보유지분율은 100%입니다.□ 대신에프앤아이(비상장)은 2014년 5월 7일 지분인수를 통해 계열회사에 편입되었으며,보유지분율 100%입니다.□ 대신프라이빗에쿼티(주)(비상장)은 사모투자전문회사(PEF) 운영을 위해 출자 설립한 자회사이며, 설립일은 2012년 9월 27일, 지분율 100%입니다.□ Daishin Singapore Pte. Ltd.(비상장)는 싱가포르에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2017년 8월 29일, 보유지분율은 100%입니다. □ Daishin America LLC. (비상장)는 미국에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2018년 6월 11일, 보유지분율은 100%입니다.□ 대신자산신탁주식회사 (비상장)의 설립일은 2019년 5월 30일이며, 보유지분율은 100%입니다. □ Daishin Tokyo Godo Kaisha (비상장)는 일본에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2020년 5월 20일, 보유지분율은 100%입니다. ※ 상세 내역은 IX. 계열회사 등에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다.
카. 신용평가에 관한 사항
(1) 기업어음□ 평가의 개요당사는 기업어음에 대하여 한국신용평가 주식회사(2025.06.02), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)를 통하여 정기평가를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다.□ 평가의견위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.
한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다.
[ 참고 ] 신용등급의 정의
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| A1 | 적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 |
| A2 | 적기상환능력이 우수하며 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 |
| A3 | 적기상환능력이 양호하며, 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 |
| B | 적기상환능력은 인정되지만 투기적인 요소가 내재되어 있음 |
| C | 적기상환 능력이 의문시됨 |
| D | 지급불능상태에 있음 |
(2) 전자단기사채□ 평가의 개요당사는 전자단기사채에 대하여 한국신용평가 주식회사(2025.06.02), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)를 통하여 정기평가를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다. □ 평가의견위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.
한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다.
[ 참고 ] 신용등급의 정의
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| A1 | 적기상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 |
| A2 | 적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 |
| A3 | 적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 |
| B | 적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음 |
| C | 적기상환능력이 의문시 됨 |
| D | 지급불능 상태에 있음 |
(3) 회사채□ 평가의 개요당사는 제20-1회, 제25-1회, 제25-2회 무보증회사채 등에 대하여 한국기업평가 주식회사(2025.04.03), 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)를 통하여 정기평가를 실시 하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)를 평가 받았습니다.또한, 제24-3회 외 무보증후순위사채에 대하여 한국기업평가 주식회사(2025.04.03), 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)로부터 정기평가를 실시 하였으며, 장기신용등급 A+(등급 전망: Stable)를 유지하였습니다.□ 평가의견
위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-(선순위) 및 A+(후순위)으로 평가하였습니다.(4) 주가연계 파생결합사채(ELB) 및 기타파생결합사채(DLB)□ 평가의 개요당사는 제880회 외 주가연계 파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)로부터 본평가를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다.또한, 제86회 외 기타파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2025.05.27), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2021.06.29)로부터 본평가를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다.
□ 평가의견
위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가 주식회사는 대신증권의 위탁매매부문에서의 우수한 사업경쟁력, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-로 평가하였습니다.
(5) 상환전환우선주(RCPS)□ 평가의 개요당사는 상환전환우선주(RCPS)를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)로부터 정기평가를 실시하였으며, 장기신용등급 A(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다.
□ 평가의견
위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.한국신용평가 주식회사와 NICE신용평가 주식회사는 대신증권의 위탁매매부문에서의 우수한 사업경쟁력, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리 등을 높이 평가하여 신용등급을 A로 평가하였습니다.
[ 참고 ] 신용등급의 정의
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| AAA | 원리금 지급확실성이 최고 수준임 |
| AA | 원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음 |
| A | 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 |
| BBB | 원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어있음 |
| BB | 원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음 |
| B | 원리금 지급능력이 부족하여 투기적임 |
| CCC | 원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음 |
| CC | 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음 |
| C | 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높음 |
| D | 현재 채무불이행 상태에 있음 |
(6) 과거 3년간 신용평가 현황
| 평가일 | 평가대상 유가증권 등 | 평가대상 유가증권의 신용등급 | 평가회사 (신용평가등급범위) | 평가구분 |
|---|---|---|---|---|
| 2023.02.02 | 제23-1회무보증사채 | AA- | (주)NICE신용평가(AAA~D) | 본평가 |
| 2023.02.02 | 제23-2회무보증사채 | AA- | (주)NICE신용평가(AAA~D) | 본평가 |
| 2023.02.02 | 제23-1회무보증사채 | AA- | (주)한국신용평가(AAA~D) | 본평가 |
| 2023.02.02 | 제23-2회무보증사채 | AA- | (주)한국신용평가(AAA~D) | 본평가 |
| 2023.04.14 | 제20-1회무보증후순위사채 | A+ | (주)한국기업평가(AAA~D) | 정기평가 |
| 2023.04.14 | 제19-3회무보증사채 | AA- | (주)한국기업평가(AAA~D) | 정기평가 |
| 2023.06.12 | 제20-1회무보증후순위사채 | A+ | (주)NICE신용평가(AAA~D) | 정기평가 |
| 2023.06.12 | 제19-3회무보증사채 | AA- | (주)NICE신용평가(AAA~D) | 정기평가 |
| 2023.06.12 | 제20-1회무보증후순위사채 | A+ | (주)한국신용평가(AAA~D) | 정기평가 |
| 2023.06.12 | 제19-3회무보증사채 | AA- | (주)한국신용평가(AAA~D) | 정기평가 |
| 2023.06.12 | 기업어음 | A1 | (주)한국기업평가(A1~D) | 본평가 |
| 2023.06.12 |
전자단기사채 |
A1 | (주)한국기업평가(A1~D) | 본평가 |
| 2023.06.12 | 기업어음 | A1 | (주)NICE신용평가(A1~D) | 본평가 |
| 2023.06.12 |
전자단기사채 |
A1 | (주)NICE신용평가(A1~D) | 본평가 |
| 2023.06.12 | 기업어음 | A1 | (주)한국신용평가(A1~D) | 본평가 |
| 2023.06.12 |
전자단기사채 |
A1 | (주)한국신용평가(A1~D) | 본평가 |
| 2023.12.11 | 기업어음 | A1 | (주)한국기업평가(A1~D) | 정기평가 |
| 2023.12.11 |
전자단기사채 |
A1 | (주)한국기업평가(A1~D) | 정기평가 |
| 2023.12.11 | 기업어음 | A1 | (주)NICE신용평가(A1~D) | 정기평가 |
| 2023.12.11 |
전자단기사채 |
A1 | (주)NICE신용평가(A1~D) | 정기평가 |
| 2023.12.11 | 기업어음 | A1 | (주)한국신용평가(A1~D) | 정기평가 |
| 2023.12.11 |
전자단기사채 |
A1 | (주)한국신용평가(A1~D) | 정기평가 |
| 2024.03.25 | 상환전환우선주 | A | (주)NICE신용평가(AAA~D) | 본평가 |
| 2024.03.25 | 상환전환우선주 | A | (주)한국신용평가(AAA~D) | 본평가 |
| 2024.04.12 | 제20-1회무보증후순위사채 | A+ | (주)한국기업평가(AAA~D) | 정기평가 |
| 2024.04.12 | 제19-3회무보증사채 | AA- | (주)한국기업평가(AAA~D) | 정기평가 |
| 2024.05.31 | 제20-1회무보증후순위사채 | A+ | (주)한국신용평가(AAA~D) | 정기평가 |
| 2024.05.31 | 제19-3회 무보증사채 | AA- | (주)한국신용평가(AAA~D) | 정기평가 |
| 2024.05.31 | 기업어음 | A1 | (주)한국신용평가(A1~D) | 본평가 |
| 2024.05.31 |
전자단기사채 |
A1 | (주)한국신용평가(A1~D) | 본평가 |
| 2024.06.21 | 제20-1회무보증후순위사채 | A+ | (주)NICE신용평가(AAA~D) | 정기평가 |
| 2024.06.21 | 제19-3회무보증사채 | AA- | (주)NICE신용평가(AAA~D) | 정기평가 |
| 2024.06.21 | 기업어음 | A1 | (주)NICE신용평가(A1~D) | 본평가 |
| 2024.06.21 |
전자단기사채 |
A1 | (주)NICE신용평가(A1~D) | 본평가 |
| 2024.06.24 | 기업어음 | A1 | (주)한국기업평가(A1~D) | 본평가 |
| 2024.06.24 |
전자단기사채 |
A1 | (주)한국기업평가(A1~D) | 본평가 |
| 2024.10.04 | 제24-3회무보증후순위사채 | A+ | (주)한국신용평가(AAA~D) | 본평가 |
| 2024.10.04 | 제24-3회무보증후순위사채 | A+ | (주)NICE신용평가(AAA~D) | 본평가 |
| 2024.11.28 | 기업어음 | A1 | (주)한국신용평가(A1~D) | 정기평가 |
| 2024.11.28 |
전자단기사채 |
A1 | (주)한국신용평가(A1~D) | 정기평가 |
| 2024.12.11 | 기업어음 | A1 | (주)한국기업평가(A1~D) | 정기평가 |
| 2024.12.11 |
전자단기사채 |
A1 | (주)한국기업평가(A1~D) | 정기평가 |
| 2024.12.12 | 기업어음 | A1 | (주)NICE신용평가(A1~D) | 정기평가 |
| 2024.12.12 |
전자단기사채 |
A1 | (주)NICE신용평가(A1~D) | 정기평가 |
| 2025.02.14 | 제25-1회 무보증사채 | AA- | (주)한국신용평가 (AAA~D) | 본평가 |
| 2025.02.04 | 제25-2회 무보증사채 | AA- | (주)한국신용평가 (AAA~D) | 본평가 |
| 2025.02.18 | 제25-1회 무보증사채 | AA- | (주)NICE신용평가 (AAA~D) | 본평가 |
| 2025.02.18 | 제25-2회 무보증사채 | AA- | (주)NICE신용평가 (AAA~D) | 본평가 |
| 2025.04.03 | 제19-3회 무보증사채 | AA- | (주)한국기업평가 (AAA~D) | 정기평가 |
| 2025.04.03 | 제20-1회 무보증후순위사채 | A+ | (주)한국기업평가 (AAA~D) | 정기평가 |
| 2025.05.23 | 제25-1회 무보증사채 | AA- | (주)한국신용평가 (AAA~D) | 정기평가 |
| 2025.05.23 | 제25-2회 무보증사채 | AA- | (주)한국신용평가 (AAA~D) | 정기평가 |
| 2025.05.23 | 제20-1회 무보증후순위사채 | A+ | (주)한국신용평가 (AAA~D) | 정기평가 |
| 2025.05.23 | 제24-3회 무보증후순위사채 | A+ | (주)한국신용평가 (AAA~D) | 정기평가 |
| 2025.05.23 | 상환전환우선주 | A | (주)한국신용평가 (AAA~D) | 정기평가 |
| 2025.06.02 | 기업어음 | A1 | (주)한국신용평가 (A1~D) | 정기평가 |
| 2025.06.02 |
전자단기사채 |
A1 | (주)한국신용평가 (A1~D) | 정기평가 |
| 2025.06.09 | 기업어음 | A1 | (주)한국기업평가 (A1~D) | 정기평가 |
| 2025.06.09 |
전자단기사채 |
A1 | (주)한국기업평가 (A1~D) | 정기평가 |
| 2025.06.10 | 기업어음 | A1 | (주)NICE신용평가 (A1~D) | 정기평가 |
| 2025.06.10 |
전자단기사채 |
A1 | (주)NICE신용평가 (A1~D) | 정기평가 |
| 2025.06.10 | 제25-1회 무보증사채 | AA- | (주)NICE신용평가 (AAA~D) | 정기평가 |
| 2025.06.10 | 제25-2회 무보증사채 | AA- | (주)NICE신용평가 (AAA~D) | 정기평가 |
| 2025.06.10 | 제24-3회 무보증후순위사채 | A+ | (주)NICE신용평가 (AAA~D) | 정기평가 |
| 2025.06.10 | 상환전환우선주 | A | (주)NICE신용평가 (AAA~D) | 정기평가 |
지배회사인 대신증권과 연결대상 종속회사의 주요 연혁은 다음과 같습니다. [지배회사(대신증권)에 관한 사항]
| 내용 | 일자 |
|---|---|
| ·증권업 등록 | 1962.08.07 |
| ·거래원 등록 (거래소) | 1962.08.13 |
| ·중보증권주식회사로 상호 변경 | 1968.07.08 |
| ·신용공여업무 개시 | 1971.11.14 |
| ·자본금 1,800만원 증자 (5,000만원) | 1972.03.24 |
| ·인수주선업무 사업목적 추가 | 1972.03.28 |
| ·증권저축업무, 유가증권을 담보로 하는 금전대부와 유가증권의 대여업무 사업목적 추가 | 1974.07.03 |
| ·유가증권담보대출 및 유가증권대여업무 사업목적 추가 | 1975.08.20 |
| ·대신증권주식회사로 상호변경 | 1975.04.22 |
| ·서울 증권거래소(현 한국거래소)에 주식상장 | 1975.10.01 |
| ·근로자 증권저축업무 개시 | 1980.01.14 |
| ·환매조건부채권 매매업무 개시 | 1980.02.11 |
| ·회사채 원리금 지급보증, 어음관계업무, 외국에서의 유가증권 인수매출, 외국투자 가에 대한 투자자문업 등 사업목적 추가 | 1984.05.22 |
| ·해외사무소 설립인가 (동경) | 1984.05.31 |
| ·양도성예금증서(CD)의 매매 및 매매의 중개업무 겸영인가 | 1984.06.05 |
| ·외국에서의 증권업 허가 (발행시장 부문) | 1984.06.18 |
| ·홍콩WICO와 자본합작계약 체결 | 1985.03.06 |
| ·일본 야마이찌 증권주식회사와 자본합작계약 체결 | 1985.04.12 |
| ·CD 및 사채모집의 수탁업무 사업목적 추가 | 1985.05.13 |
| ·본사 이전 (서울시 영등포구 여의도동 34-8) | 1985.05.28 |
| ·금고 대여업 인가 | 1985.09.27 |
| ·국민은행과 업무협약에 관한 기본협약 체결 | 1988.05.11 |
| ·베어링 국제투자신탁상품 국내판매 대행계약 체결 | 1988.07.29 |
| ·매일경제신문과 공동DB구축을 위한 업무협약 체결 | 1988.11.28 |
| ·유가증권 매출업무, 외국인기업 평가업무, 기업매수 및 합병의 중개, 금융 선물 및 옵션의 매매업무 사업목적 추가 | 1989.05.30 |
| ·상임대리인 업무 겸영인가 | 1989.08.19 |
| ·세금우대 소액채권저축 업무 개시 | 1990.06.01 |
| ·근로자장기증권저축업무 개시 | 1991.01.11 |
| ·M&A 업무 인가 | 1991.05.01 |
| ·외국에서의 유가증권매매,위탁매매,매매의 중개 또는 대리업무 사업목적추가 | 1991.05.25 |
| ·외국환업무 사업목적 추가 | 1992.05.22 |
| ·수익증권 저축업무, 근로자 재산형성을 위한 증권투자업무, 어음관리계좌 업무, 콜거래 중개업무, 팩토링업무 사업목적 추가 | 1993.05.22 |
| ·일반투자가의 해외증권투자 매매거래 위탁업무 취급증권회사 지정 | 1994.06.13 |
| ·외국환업무 추가지정 | 1996.01.13 |
| ·외국환업무 지정기관 지정 | 1996.03.21 |
| ·주가지수에 대한 증권업 허가 취득 | 1996.03.29 |
| ·선물거래업자 내허가 취득 | 1996.11.19 |
| ·외국투자신탁증권 국내판매 대행업무 겸영인가 취득 | 1997.01.23 |
| ·제3자 배정(스미토모 생명)을 통한 유상증자(자본금 287,640백만원으로 변경) | 1999.08.31 |
| ·투자자문업 등록 | 2001.02.03 |
| ·선물업 허가 | 2001.03.12 |
| ·선물협회 준회원 가입 | 2001.06.14 |
| ·자사주 소각완료 (20만주 이익소각) | 2002.09.16 |
| ·금융기관 보험대리점 등록 | 2003.09.04 |
| ·대신생명보험㈜ 파산선고에 따른 계열회사 제외 | 2003.12.26 |
| ·기업지배구조 우수기업선정 (증권거래소) | 2004.06.03 |
| ·투자일임업등록 | 2004.06.23 |
| ·장외파생금융상품업 허가 | 2005.02.25 |
| ·기업설명회 개최 (뉴욕 등 미국 주요도시) | 2005.09.26 |
| ·신탁업 인가 | 2005.12.09 |
| ·퇴직연금사업자 등록 | 2005.12.09 |
| ·제3자 배정(스팍스 에셋매니지먼트)을 통한 유상증자 (자본금 384,867백만원으로 변경) | 2005.12.17 |
| ·닛코코디알그룹과의 업무제휴 | 2006.08.28 |
| ·닛코코디알그룹과의 자본제휴 | 2006.10.16 |
| ·런던증권거래소 2천만 GDR상장 (자본금 500억 증가) | 2007.11.03 |
| ·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인)설립에 따른 계열회사 추가 | 2008.01.18 |
| ·상해사무소 개설 | 2008.05.26 |
| ·금융투자업 인가 | 2008.11.25 |
| ·금융투자업 등록 | 2008.12.02 |
| ·금융투자업 변경인가 - 주권외기초 장내파생상품 대상 투자매매ㆍ중개업(국내) 추가 | 2009.12.18 |
| ·금융투자업 인가조건 취소 - 업무인가단위에 설정된 조건(국내 한정)을 삭제하고 해외선물업 추가 | 2010.12.15 |
| ·중앙부산ㆍ부산2ㆍ도민저축은행 계약이전 우선협상대상자 선정 | 2011.06.27 |
| ·계열회사인 주식회사 디에스비컴퍼니 저축은행업 인가 | 2011.08.26 |
| ·계열회사 상호 변경 (주식회사 디에스비컴퍼니 → (주)대신저축은행) | 2011.08.26 |
| ·디에스에이치에프 주식회사 출자 설립에 따른 계열회사 추가 | 2012.09.27 |
| ·계열회사 상호 변경 (디에스에이치에프 → 대신프라이빗에쿼티) | 2014.04.17 |
| ·우리에프앤아이 주식회사 지분 인수에 따른 계열회사 추가 및 상호 변경 (우리에프앤아이 → 대신에프앤아이) | 2014.05.07 |
| ·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343) | 2016.12.24 |
| ·Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가 | 2017.08.29 |
| ·Daishin America LLC.(미국 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가 | 2018.06.11 |
| ·디에스에이티컴퍼니 주식회사 설립에 따른 계열회사 추가 | 2019.05.30 |
| ·계열회사 상호 변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사) | 2019.07.25 |
| ·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인) 청산에 따른 계열회사 제외 | 2019.12.24 |
| ·오익근 대표이사 취임 | 2020.03.20 |
| ·Daishin Tokyo Godo Kaisha(동경현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가 | 2020.05.20 |
| ·계열회사 상호 변경 (Daishin Investments Pte. Ltd. → Daishin Singapore Pte. Ltd.) | 2022.06.22 |
| ·Daishin Tokyo Godo Kaisha(동경현지법인)의 투자자문업(조언)업 등록에 따른 금융투자업 업종 변경 (부동산 관리업 → 금융투자업) | 2022.12.16 |
| ·종합금융투자사업자 지정 | 2024.12.24 |
[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>
| 내용 | 일자 |
|---|---|
| ·회사설립 등기 (상호 : 우리금융자산관리, 목적사업: 자산관리) | 2001.11.16 |
| ·우리금융지주주식회사의 자회사로 편입 | 2001.12.03 |
| ·회사의 상호와 목적사업을 각각 우리에프앤아이(주) 및 유동화증권의 인수 및 처분으로 변경·회사의 자산관리 부문의 물적분할을 통하여 신설 회사인 우리씨에이자산관리(주) 로 인계하고 동사의 주식을 100% 취득 | 2002.09.16 |
| ·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 Lehman Brothers에 양도 | 2002.09.27 |
| ·회사의 목적사업에 "불량자산 직접인수, 간접투자자산운용업법상 간접투자 기구 등 및 산업발전법상 기업구조조정조합에 대한 투자 및 기타유가증권,채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자 업무" 추가 | 2005.05.10 |
| ·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 LehmanBrothers로 부터 취득 | 2005.10.27 |
| ·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 일본계 Shinsei Bank 에 매각하고 상호를 우리에스비자산관리(주)로 변경 | 2006.02.23 |
| ·유진자산운용 [국민연금 NPL1호펀드(설정액: 4,600억원) 운용사]과 공동투자 협약체결 | 2009.10.14 |
| ·자회사인 우리에스비자산관리(주)의 주식 49%를 Shinsei Bank로부터 재매입하고, 상호를 우리에이엠씨(주)로 변경 | 2009.12.28 |
| ·유진자산운용 [국민연금 NPL2호펀드(설정액: 4,700억원) 운용사]과 공동투자 협약체결 | 2011.05.03 |
| ·최대주주변경(우리금융지주→대신증권)및 상호 대신에프앤아이주식회사로 변경 | 2014.05.07 |
| ·자회사인 우리에이엠씨(주)의 상호를 대신에이엠씨(주)로 변경 | 2014.05.07 |
| ·회사의 목적사업에 "부동산 개발 및 임대업" 추가 | 2014.10.17 |
| ·자회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 설립 | 2015.03.02 |
| ·한국토지주택공사와 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 매입계약 체결 | 2016.05.10 |
| ·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343) | 2016.12.19 |
| ·자회사 디에스한남주식회사가 한국토지주택공사로부터 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 소유권취득 후 개발사업 실시 | 2017.08.03 |
| ·주성균 대표이사 취임 | 2019.10.31 |
| ·유상증자 3,906억원 | 2023.10.31 |
| ·유상증자 2,500억원 | 2025.05.14 |
<대신저축은행>
| 내용 | 일자 |
|---|---|
| ·회사 설립 등기, 설립자본금(0.5억) 납입, 대표이사 김영진 취임 | 2011.08.05 |
| ·유상증자 119.5억원 | 2011.08.23 |
| ·금융위원회 영업인가·중앙부산, 부산2, 도민저축은행 자산부채 이전 결정·금융감독원 10지점 인가 | 2011.08.26 |
| ·유상증자 1,180억원 | 2011.08.29 |
| ·본점 및 지점 영업개시 | 2011.08.31 |
| ·오익근 대표이사 취임 | 2013.08.14 |
| ·본사 및 영업부 이전 (논현 → 역삼) | 2014.09.29 |
| ·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343) | 2016.12.09 |
| ·박경제 대표이사 취임 | 2018.12.03 |
| ·지점 폐쇄(서면지점) | 2019.06.30 |
| ·지점 폐쇄(잠실지점) | 2019.11.01 |
| ·대구여신전문출장소 신설 | 2020.10.12 |
| ·지점 폐쇄(춘천지점) | 2020.12.31 |
| ·유상증자 300억원 | 2022.03.30 |
| ·유상증자 100억원 | 2022.09.29 |
| ·대표이사 노명문 취임 | 2022.11.21 |
| ·유상증자 500억원 | 2023.03.30 |
| ·압구정지점 폐쇄 | 2023.05.19 |
| ·유상증자 200억원 | 2023.10.31 |
<대신자산운용>
| 내용 | 일자 |
|---|---|
| ·대신투자자문주식회사 설립 (자본금 10억원, 수권자본금 40억원, 납입자본금 10억원) | 1988.03.24 |
| ·투자자문업 등록 및 개업 | 1988.04.01 |
| ·미국 SEC등록 | 1988.10.27 |
| ·자본금 10억원 증자 (자본금:10억원 → 20억원) | 1988.12.16 |
| ·자본금 30억원 증자 (자본금:20억원 → 50억원) | 1989.07.29 |
| ·출판업 겸영업무 인가 | 1990.05.23 |
| ·자본금 25억원 증자 (자본금:50억원 → 75억원) | 1996.01.17 |
| ·자본금 225억원 증자 (자본금:75억원 → 300억원) | 1996.06.11 |
| ·대신투자신탁운용주식회사로 상호변경 투자신탁운용업 허가·주식형투자신탁 업무개시 | 1996.07.01 |
| ·투자일임업 허가 | 1997.04.23 |
| ·공사채형 투자신탁 업무개시 | 1997.07.01 |
| ·투자신탁 설정고 1조좌 달성 | 1997.07.31 |
| ·자산운용회사 등록 | 1999.01.28 |
| ·자산운용회사의 업무 겸영인가 | 1999.02.19 |
| ·투자신탁 설정고 5조좌 달성 | 1999.02.27 |
| ·대신불자산배분형 1호 설립, 발매 | 1999.08.13 |
| ·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분참여 (대신증권(주) 80%, Sumitomo Life Insurance Co. 20%) | 1999.08.30 |
| ·인터넷 홈페이지 개설(WWW.DITM.CO.KR) | 2000.05.04 |
| ·준법감시인제도 도입 | 2000.09.18 |
| ·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분 일부 회수 (대신증권(주) 81%, Sumitomo Life Insurance Co. 19%) | 2002.03.08 |
| ·간접투자증권 직접판매 금감원 보고 | 2006.01.02 |
| ·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분철수 (대신증권(주) 100%) | 2006.09.13 |
| ·자본시장법 시행('09.02.04)에 따른 투자매매업 집합투자증권, 투자중개업, 집합투자증권, 집합투자업 모든 종류의 집합투자기구 금융위원회 인가 | 2008.11.13 |
| ·투자자문업, 투자일임업 금융위원회 등록 | 2008.12.05 |
| ·280억원 유상증자(자본금:300억원 → 440억원, 자본잉여금 140억원) | 2009.06.29 |
| ·280억원 무상감자(자본금:440억 → 160억원, 자본잉여금 419억원) | 2009.08.03 |
| ·부수업무 개시 : 금융자문서비스의 제공 | 2009.12.02 |
| ·사명 변경 : 대신투자신탁운용(주) → 대신자산운용(주) | 2010.05.27 |
| ·260억원 유상증자(자본금:160억원 → 290억원, 자본잉여금 130억원) | 2012.06.28 |
| ·한국창의투자자문 주식회사 인수합병 | 2013.03.22 |
| ·본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워) | 2016.12.26 |
| ·본사 이전 (서울 중구 삼일대로343 저동1가 대신파이낸스 센터) | 2021.01.25 |
| ·57억원 유상증자(자본금 290억원 → 347억원, 자본잉여금 101억원) | 2023.10.31 |
<대신경제연구소>
| 내용 | 일자 |
|---|---|
| ·대신경제연구소 설립(자본금 2억원)·양재봉 대표이사 취임 | 1984년 |
| ·본사 이전 (영등포구 여의도동 34-8) | 1985년 |
| ·자본금 20억원으로 증자 ·박동희 대표이사 취임 | 1986년 |
| ·장기 재무전략 연구 방안 컨설팅 (포항종합제철) | 1993년 |
| ·자본금 50억원으로 증자 | 1994년 |
| ·인터넷 정보제공 개시 | 1997년 |
| ·대신종합경영평가 시스템 개발·대신선물, 옵션투자지원시스템 개발·대신재무진단시스템 개발 | 1998년 |
| ·DAISYS(자산운용시스템) 개발 완료 | 1999년 |
| ·DERI회원 10만명 돌파 | 2000년 |
| ·양재봉 회장 취임 | 2001년 |
| ·일임형 랩 어카운트 포트폴리오 구성 컨설팅 | 2004년 |
| ·기관투자자용 투자운용시스템 개발 | 2005년 |
| ·김윤기 대표이사 취임 | 2010년 |
| ·문정업 대표이사 취임 | 2013년 |
| ·종합자산관리시스템(P.A.S) 개발 | 2014년 |
| ·주주총회 의안분석 및 지배구조 관련 연구와 용역 업무 개시 | 2015년 |
| ·로보어드바이저 투자엔진 개발 | 2016년 |
| ·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343) | 2016년 |
| ·의결권 자문 서비스(사립학교 교직원연금공단) | 2016년 |
| ·공제회외2개 기관 자문계약체결 | 2017년 |
| ·스튜어드십 코드 용역 | 2017년 |
| ·ESG 평가 서비스 | 2017년 |
| ·변액보험 가입 고객 추천 포트폴리오제공 계약 체결 (ABL 생명 변액파트) | 2018년 |
| ·조윤남 대표이사 취임 | 2019년 |
| ·대신샹제리제휘트니스클럽(주)-체육시설업 휴업(폐업) 신고 | 2021년 |
| ·자사주 매입 | 2021년 |
| ·자사주 소각 | 2021년 |
| ·자본금 50억원 유상증자 | 2021년 |
| ·물적분할에 따른 (주)한국이에스지연구소 설립 | 2021년 |
| ·본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워) | 2021년 |
| ·AccountAbility AA1000 Licensed Assurance Provider 획득 | 2022년 |
| ·백재욱 대표이사 취임 | 2024년 |
<대신프라이빗에쿼티>
| 내용 | 일자 |
|---|---|
| ·디에스에이치에프주식회사설립 (자본금 100억원)·신용재 대표이사 취임 | 2012.09.27 |
| ·문호승 대표이사 취임 | 2013.02.27 |
| ·디에스에이치에프주식회사에서 대신프라이빗에쿼티주식회사로 상호 변경 및 적격 투자자 대상 집합투자업(헤지펀드)에서 사모펀드전문운용회사로 정관 변경 | 2014.04.17 |
| ·박병건 대표이사 취임 | 2014.08.18 |
| ·사모투자전문운용회사 업무집행사원등록 완료 | 2014.12.03 |
| ·대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사(PEF) 설립 | 2016.07.28 |
| ·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343) | 2016.12.26 |
| ·대신밸류업 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립 | 2017.04.20 |
| ·대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사(PEF) 설립 | 2017.09.01 |
| ·대신에스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사(PEF) 설립 | 2020.01.31 |
| ·대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사(PEF) 설립 | 2020.02.11 |
| ·대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(PEF) 설립 | 2021.08.10 |
| ·대신엡실론 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립 | 2021.08.13 |
| ·대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립 | 2022.03.14 |
| ·레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 설립 | 2022.07.27 |
| ·대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 설립 | 2022.08.08 |
| ·대신그로쓰캡2024 사모투자합자회사 설립 | 2024.12.13 |
| 내용 | 일자 |
|---|---|
| ·Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가 | 2017.08.29 |
| ·소재지 변경 (8 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore) | 2018.05.09 |
| ·SGD 615,000 유상증자(자본금:120,000SGD ⇒ 735,000SGD) | 2018.06.01 |
| ·상호변경 (Daishin Investments Pte. Ltd. → Daishin Singapore Pte. Ltd.) | 2022.06.22 |
| ·SGD 7,300,000 유상증자(자본금:735,000SGD ⇒ 8,035,000SGD) | 2024.03.19 |
| 내용 | 일자 |
|---|---|
| ·Daishin America LLC.(미국 현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가 | 2018.06.11 |
<대신자산신탁>
| 내용 | 일자 |
|---|---|
| ·회사 설립등기(디에스에이티컴퍼니 주식회사) 설립자본금(1000억) 납입, 대표이사 김철종 취임 | 2019.05.30 |
| ·금융위원회 본인가 [금융투자업(부동산신탁업)] | 2019.07.24 |
| ·상호변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사) | 2019.07.25 |
| ·부동산투자회사법에 따른 자산관리회사(AMC)업무 인가 | 2020.02.18 |
| ·대표이사 김철종 취임 | 2021.03.18 |
| ·유상증자 (자본금 1,000억 → 1,100억) | 2021.06.17 |
| ·대표이사 김송규 취임 | 2022.06.02 |
| ·대표이사 김철종 사임 | 2022.09.23 |
| ·유상증자 (자본금 1,100억 → 1,110억) | 2023.10.31 |
| 내용 | 일자 |
|---|---|
| ·Daishin Tokyo Godo Kaisha (동경현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가 | 2020.05.20 |
| ·투자자문업(조언)업 등록에 따른 금융투자업 업종 변경 (부동산 관리업 → 금융투자업) | 2022.12.16 |
가. 회사의 본점소재지 및 그 변경 당사는 본점을 1985년 5월 서울 중구 명동 1가 54번지에서 서울 영등포구 여의도동 34-8로 변경하였습니다. 이후 2016년 12월 24일 서울 중구 삼일대로 343으로 본사를 이전하여 현재까지 본점을 유지하고 있습니다. (현재 도로명 주소 : 서울특별시 중구 삼일대로 343 대신파이낸스센터)
나. 경영진 및 감사의 중요한 변동 보고서 제출일 현재 회사의 이사회는 3인의 사내이사(양홍석, 오익근, 송혁), 5인의 사외이사(원윤희, 김창수, 김성호, 한승희, 조선영)로 구성되어 있습니다.
| 변동일자 | 주총종류 | 선임 | 임기만료또는 해임 | |
|---|---|---|---|---|
| 신규 | 재선임 | |||
다. 최대주주의 변동 2005년 3월, 최대주주가 양회문에서 양홍석으로 변경된 이후 공시대상기간 동안에 발생한 변동사항은 없습니다. ※ 최대주주와 관련된 자세한 내용은 Ⅶ. 주주에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다.
라. 상호의 변경
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
지배회사인 대신증권은 1968년 7월 이미지 개선을 위하여 삼락증권에서 중보증권으로, 1975년 4월 경영권 변경에 따라, 중보증권에서 대신증권으로 변경되었으며, 현재까지 사용하고 있습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>
연결대상 종속회사인 대신에프앤아이는 2014년 5월 7일 종속회사로 편입되어, 우리에프앤아이 주식회사에서 대신에프앤아이 주식회사로 상호변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다.
<대신저축은행>
연결대상 종속회사인 대신저축은행은 2011년 8월 26일 주식회사 디에스비컴퍼니에서 주식회사 대신저축은행으로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다.
<대신자산운용>
연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2010년 5월 27일 대신투자신탁운용 주식회사에서 대신자산운용 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다.
<대신프라이빗에쿼티>
연결대상 종속회사인 대신프라이빗에쿼티는 2014년 4월 17일 디에스에이치에프 주식회사에서 대신프라이빗에쿼티 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다.
<대신자산신탁>
연결대상 종속회사인 대신자산신탁은 2019년 7월 25일 디에스에이티컴퍼니 주식회사에서 대신자산신탁 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다.
마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행 중인 경우 그 내용과 결과 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다.
바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다.
사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다.
아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다.
가. 자본금 변동추이
| (단위 : 원, 주) |
| 종류 | 구분 | 제65기 반기 (2025년 반기말) | 제64기 (2024년말) | 제63기 (2023년말) | 제62기 (2022년말) | 제61기 (2021년말) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 보통주 | 발행주식총수 | 50,973,400 | 50,973,400 | 50,973,400 | 50,973,400 | 50,973,400 |
| 액면금액 | 5,000 | 5,000 | 5,000 | 5,000 | 5,000 | |
| 자본금 | 254,867,000,000 | 254,867,000,000 | 254,867,000,000 | 254,867,000,000 | 254,867,000,000 | |
| 우선주 | 발행주식총수 | 36,000,000 | 36,000,000 | 36,000,000 | 36,000,000 | 36,000,000 |
| 액면금액 | 5,000 | 5,000 | 5,000 | 5,000 | 5,000 | |
| 자본금 | 180,000,000,000 | 180,000,000,000 | 180,000,000,000 | 180,000,000,000 | 180,000,000,000 | |
| 기타 | 발행주식총수 | 4,372,618 | 4,372,618 | - | - | - |
| 액면금액 | 5,000 | 5,000 | - | - | - | |
| 자본금 | 21,863,090,000 | 21,863,090,000 | - | - | - | |
| 합계 | 자본금 | 456,730,090,000 | 456,730,090,000 | 434,867,000,000 | 434,867,000,000 | 434,867,000,000 |
주1. 보통주 발행주식총수는 이익소각 200,000주 포함한 주식수입니다.주2. 우선주 총수는 2우선주 10,000,000주가 포함된 수량입니다.주3. 기타는 상환전환우선주입니다.
가. 주식의 총수 현황 (1) 발행한 주식의 총수당사는 2025년 6월 30일 현재, 발행할 주식의 총수는 600,000,000주(종류주식의 경우 300,000,000주까지 발행가능)이며, 현재까지 발행한 주식의 총수는 보통주 50,973,400주, 1우선주 26,000,000주, 2우선주 10,000,000주, 그리고 상환전환우선주 4,372,618주를 발행하여 총 91,346,018주를 발행하였으며, 당기 이전에 보통주 200,000주를 이익소각하였습니다. 보고 기준일 현재 당사의 유통주식수는 보통주 38,020,285주 이며, 우선주 29,970,000주(2우선주 포함), 상환전환우선주 4,372,618주입니다. 주식의 총수와 관련하여 자세한 내용은 아래의 내용을 참조하시기 바랍니다.
| (기준일 : | ) |
| 구 분 | 주식의 종류 | 비고 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 합계 | ||||||
| Ⅰ. 발행할 주식의 총수 | ||||||
| Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 | ||||||
| Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 | ||||||
| 1. 감자 | ||||||
| 2. 이익소각 | ||||||
| 3. 상환주식의 상환 | ||||||
| 4. 기타 | ||||||
| Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) | ||||||
| Ⅴ. 자기주식수 | ||||||
| Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) | ||||||
| Ⅶ. 자기주식 보유비율 | ||||||
주1. 유통주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다. 주2. 기타는 상환전환우선주입니다.주3. 종류주식의 발행할 주식의 총수는 우선주와 기타를 포함하여 300,000,000주 입니다.
나. 자기주식 취득 및 처분 현황
| (기준일 : | ) |
| 취득방법 | 주식의 종류 | 기초수량 | 변동 수량 | 기말수량 | 비고 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 취득(+) | 처분(-) | 소각(-) | |||||||
| 배당가능이익범위이내취득 | 직접취득 | 장내 직접 취득 | |||||||
| 장외직접 취득 | |||||||||
| 공개매수 | |||||||||
| 소계(a) | |||||||||
| 신탁계약에 의한취득 | 수탁자 보유물량 | ||||||||
| 현물보유물량 | |||||||||
| 소계(b) | |||||||||
| 기타 취득(c) | |||||||||
| 총 계(a+b+c) | |||||||||
주1. 우선주 수량은 2우선주 1,180,000주가 포함된 수량입니다.주2. 상기 명시된 자기주식 처분은 장외처분의 방법으로 완료 되었으며, 자세한 내용은 2025.02.21에 공시된 자기주식처분결과보고서를 참고해 주시기 바랍니다.
다. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황
| (기준일 : | ) |
| 구 분 | 취득(처분)예상기간 | 예정수량(A) | 이행수량(B) | 이행률(B/A) | 결과보고일 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 시작일 | 종료일 | |||||
라. 자기주식 보유현황 (1) 자기주식 보유현황
| 취득방법 | 취득(계약체결)결정 공시일자 | 주식종류 | 취득기간 | 취득목적 | 최초보유예상기간 | 최초취득수량 | 변동 수량 | 기말수량 | 비고 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 처분(-) | 소각(-) | ||||||||||
| 배당가능이익범위이내취득 | 직접취득 | ||||||||||
| 신탁계약에의한 취득 | |||||||||||
| 기타 취득 | |||||||||||
| 총계 | |||||||||||
* 상기 현황은 2025.06.30 기준으로 작성되었음주1) 현재 보유중인 보통주 수량 : 12,753,115주주2) 현재 보유중인 우선주 수량 : 4,850,000주주3) 현재 보유중인 2우선주 수량 : 1,180,000주주4) 총계 수량은 보통주, 우선주, 2우선주 수량의 합임
(2) 자기주식 보유 목적
당사는 주가안정 및 주주가치 제고 목적으로 자기주식을 취득하였으며, 경영환경 변화에 따른 전략투자와 재무구조 개선 등을 위한 재원확보, 주주가치 제고 및 임직원에 대한 보상 등의 목적으로 보유중입니다.
(3) 자기주식 취득계획
당사는 현재로서는 자기주식 취득에 대한 구체적인 계획은 없습니다. 다만, 향후 주가 추이, 자금 여력, 대내외 환경 등을 종합적으로 고려하여 주가안정 및 주주가치 제고 등을 위해 자기주식 취득을 검토할 수 있습니다.
(4) 자기주식 처분계획
당사는 2025년 2월 19일 이사회 결의를 통해 임직원 성과급 지급 목적으로 자기주식 24,323주의 처분을 결정하여 2025년 2월 21일 처분하였습니다. 이는 금융회사 지배구조에 관한 법률 등에 의거한 주식기준 보상제도에 따른 2024사업연도(64기) 성과보상 일시 지급분 중 주식 지급을 위한 것입니다.
당사는 위 주식기준 보상제도에 따라 2025년 12월말에 임직원 성과보상 중 이연성과급 지급을 위해 자기주식 434,704주를 처분할 계획입니다. 구체적인 처분수량은 퇴직자의 이연성과급 환수 등으로 인해 변동될 수 있습니다.
현재로서는 상기 외 당사가 검토중인 구체적인 자기주식 처분 계획은 없으나, 향후 경영환경 변화에 따른 전략투자와 재무구조 개선, 주주가치 제고 및 임직원에 대한 보상을 위해 필요한 경우 자기주식 처분 계획을 검토하겠습니다.
(5) 자기주식 소각계획
당사는 2025년 9월 30일 상환전환우선주(3우선주) 1,330,796주의 상환을 검토하고 있으며, 해당 주식은 자기주식으로 취득 후 소각할 예정입니다.
현재로서는 상기 외 자기주식 소각에 대한 구체적인 계획은 없으며, 향후 주가 수준, 자본구조, 재무상황 및 대내외 경영환경 등을 종합적으로 고려하여 소각 여부를 신중히 검토할 예정입니다.
(6) 기타 투자자 보호를 위해 필요한 사항
당사는 금융회사 지배구조에 관한 법률 및 동법 시행령, 감독규정에 의거하여 주식기준 보상제도를 운영하고 있습니다.
책임 경영 및 장기성과 연계 강화를 위해 경영진, 임원, 금융투자업무담당자에게 성과급의 일부를 이연하고, 이연지급 연차가 속한 사업연도 기말에 당사 주식 등으로 지급하고 있습니다.
마. 보통주 외의 주식 (1) 우선주 발행현황
| 발행일자 | ||
| 주당 발행가액(액면가액) | ||
| 발행총액(발행주식수) | ||
| 현재 잔액(현재 주식수) | ||
| 주식의내용 | 존속기간(우선주권리의 유효기간) | |
| 이익배당에 관한 사항 | ||
| 잔여재산분배에 관한 사항 | ||
| 상환에관한 사항 | 상환권자 | |
| 상환조건 | ||
| 상환방법 | ||
| 상환기간 | ||
| 주당 상환가액 | ||
| 1년 이내상환 예정인 경우 | ||
| 전환에관한 사항 | 전환권자 | |
| 전환조건(전환비율 변동여부 포함) | ||
| 발행이후 전환권행사내역 | ||
| 전환청구기간 | ||
| 전환으로 발행할주식의 종류 | ||
| 전환으로발행할 주식수 | ||
| 의결권에 관한 사항 | ||
| 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) | ||
(2) 2우선주 발행현황
| 발행일자 | ||
| 주당 발행가액(액면가액) | ||
| 발행총액(발행주식수) | ||
| 현재 잔액(현재 주식수) | ||
| 주식의내용 | 존속기간(우선주권리의 유효기간) | |
| 이익배당에 관한 사항 | ||
| 잔여재산분배에 관한 사항 | ||
| 상환에관한 사항 | 상환권자 | |
| 상환조건 | ||
| 상환방법 | ||
| 상환기간 | ||
| 주당 상환가액 | ||
| 1년 이내상환 예정인 경우 | ||
| 전환에관한 사항 | 전환권자 | |
| 전환조건(전환비율 변동여부 포함) | ||
| 발행이후 전환권행사내역 | ||
| 전환청구기간 | ||
| 전환으로 발행할주식의 종류 | ||
| 전환으로발행할 주식수 | ||
| 의결권에 관한 사항 | ||
| 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) | ||
(3) 3우선주(상환전환) 발행현황
| 발행일자 | ||
| 주당 발행가액(액면가액) | ||
| 발행총액(발행주식수) | ||
| 현재 잔액(현재 주식수) | ||
| 주식의내용 | 존속기간(우선주권리의 유효기간) | |
| 이익배당에 관한 사항 | ||
| 잔여재산분배에 관한 사항 | ||
| 상환에관한 사항 | 상환권자 | |
| 상환조건 | ||
| 상환방법 | ||
| 상환기간 | ||
| 주당 상환가액 | ||
| 1년 이내상환 예정인 경우 | ||
| 전환에관한 사항 | 전환권자 | |
| 전환조건(전환비율 변동여부 포함) | ||
| 발행이후 전환권행사내역 | ||
| 전환청구기간 | ||
| 전환으로 발행할주식의 종류 | ||
| 전환으로발행할 주식수 | ||
| 의결권에 관한 사항 | ||
| 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) | ||
(4) 4우선주(상환전환) 발행현황
| 발행일자 | ||
| 주당 발행가액(액면가액) | ||
| 발행총액(발행주식수) | ||
| 현재 잔액(현재 주식수) | ||
| 주식의내용 | 존속기간(우선주권리의 유효기간) | |
| 이익배당에 관한 사항 | ||
| 잔여재산분배에 관한 사항 | ||
| 상환에관한 사항 | 상환권자 | |
| 상환조건 | ||
| 상환방법 | ||
| 상환기간 | ||
| 주당 상환가액 | ||
| 1년 이내상환 예정인 경우 | ||
| 전환에관한 사항 | 전환권자 | |
| 전환조건(전환비율 변동여부 포함) | ||
| 발행이후 전환권행사내역 | ||
| 전환청구기간 | ||
| 전환으로 발행할주식의 종류 | ||
| 전환으로발행할 주식수 | ||
| 의결권에 관한 사항 | ||
| 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) | ||
(5) 5우선주(상환전환) 발행현황
| 발행일자 | ||
| 주당 발행가액(액면가액) | ||
| 발행총액(발행주식수) | ||
| 현재 잔액(현재 주식수) | ||
| 주식의내용 | 존속기간(우선주권리의 유효기간) | |
| 이익배당에 관한 사항 | ||
| 잔여재산분배에 관한 사항 | ||
| 상환에관한 사항 | 상환권자 | |
| 상환조건 | ||
| 상환방법 | ||
| 상환기간 | ||
| 주당 상환가액 | ||
| 1년 이내상환 예정인 경우 | ||
| 전환에관한 사항 | 전환권자 | |
| 전환조건(전환비율 변동여부 포함) | ||
| 발행이후 전환권행사내역 | ||
| 전환청구기간 | ||
| 전환으로 발행할주식의 종류 | ||
| 전환으로발행할 주식수 | ||
| 의결권에 관한 사항 | ||
| 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) | ||
가. 정관의 최근 개정일 등 제63기 정기주주총회(2024.03.21 개최)에서 정관변경안건이 승인되어 당사의 정관 최근 개정일은 2024년 3월 21일 입니다.
나. 정관 변경 이력
| 정관변경일 | 해당주총명 | 주요변경사항 | 변경이유 |
|---|---|---|---|
다. 정관의 사업목적 현황
| 구 분 | 사업목적 | 사업영위 여부 |
|---|---|---|
지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신에프앤아이, 싱가포르현지법인인 Daishin Singapore Pte. Ltd., 미국현지법인인 Daishin America LLC., 동경현지법인인 Daishin Tokyo Godo Kaisha, 대신자산신탁주식회사, 대신프라이빗에쿼티로 구성되어 있습니다. 당사가 영위하는 사업의 분류는 다음과 같습니다.
| (단위 : 천원) |
| 사업부문 | 대상회사 | 설 명 | 영업수익 |
|---|---|---|---|
| Retail부문 | 대신증권 | 위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 | 178,868,768 |
| 기업금융부문 | 대신증권 | 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 | 81,577,931 |
| CM부문 | 대신증권 | 주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문 | 1,357,219,924 |
| 법인영업부문 | 대신증권 | 법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | 464,117,505 |
| 저축은행부문 | 대신저축은행 | 상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | 69,922,123 |
| 자산운용부문 | 대신자산운용 | 자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | 8,971,869 |
| 경제연구서비스부문 | 대신경제연구소 | 국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을창출하는 사업부문 | 4,036,471 |
| 에프앤아이부문 | 대신에프앤아이 | 유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | 209,058,280 |
| 해외영업부문 | DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. | 대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문 | 41,213,633 |
| DAISHIN AMERICA LLC. | 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | ||
| DAISHIN TOKYO GODO KAISHA | 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | ||
| 자산신탁부문 | 대신자산신탁 | 부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문 | 31,784,614 |
| 기타부문 | 대신프라이빗에쿼티 등 | 사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문 및 증권의 기타부문과 SPC 등 | 302,404,737 |
<영업의 현황> 2025년 반기 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 44.6% 증가한 1,521억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다.순영업수익은 전년동기 대비 25.9% 증가한 4,591억원을 기록했고, 동기간 판매비와 관리비는 2,846억원으로 전년동기 대비 11.4% 증가함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년동기 대비 59.7% 증가한 1,745억원을 기록했습니다.순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다.순수수료손익은 1,896억원, 순이자손익은 525억원, 순매매수익은 2,453억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -612억원과 기타영업손익 329억원을 포함하여 순영업수익 4,591억원을 시현하였습니다. <영업종류별 현황> 지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업 중 투자매매업무, 투자중개업무, 투자일임업무, 신탁업무 및 신용공여업무, 환매조건부채권 매매업무, 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 연결기준 주요 종속회사 중 대신에프앤아이는 유동화증권인수매매 등 투자사업과 부동산개발 및 부동산투자업무를 영위하고 있으며, 대신저축은행은 예금업무, 대출업무, 유가증권 투자업무를 영위하고 있습니다. 대신자산운용은 집합투자업, 투자일임업, 투자자문업을, 대신프라이빗에쿼티는 사모투자전문회사의 업무집행사원으로서의 업무를, 대신자신신탁은 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다. <파생상품거래현황> 지배회사인 대신증권은 거래목적(위험회피/매매목적), 거래장소(장내거래/장외거래), 거래형태(선도/선물/스왑/옵션)에 따라 이자율, 통화, 주식, 귀금속, 신용 등의 파생상품거래를 하고 있습니다. <영업 설비 등의 현황> 영업설비와 관련하여 지배회사인 대신증권은 총 37개의 지점(본점과 출장소 포함)이있으며, 연결기준 종속회사 중 대신저축은행의 경우, 총 5개의 지점(본점과 출장소 포함)을 운영하고 있습니다. 그 외 종속회사는 해당 사항 없으며, 지점의 신설 및 중요시설 확충 계획은 현재까지 없습니다. <재무건전성관련 지표> 제65기 반기 지배회사인 대신증권의 순자본비율은 674.3%이며, 자산부채비율은 121.4%로, 연결기준 종속회사의 자본적정성 및 재무건전성관련 지표는 다음과 같습니다. - 대신에프앤아이(연결재무제표 기준) : 부채비율 323.67% / 자기자본비율 : 23.60%- 대신저축은행 : BIS비율 15.00% / 대손충당금 : 78,025백만원- 대신자산운용 : 최소영업자본액 15,788백만원 / 자산부채비율 : 895%- 대신자산신탁 : 영업용순자본비율 : 642% 자세한 내용은 2. 영업의 현황 ~ 5. 재무건전성 등 기타 참고사항을 참고하시기 바랍니다.
2-1. 영업의 현황
가. 영업의 개황 2025년 반기 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 44.6% 증가한 1,521억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다.순영업수익은 전년동기 대비 25.9% 증가한 4,591억원을 기록했고, 동기간 판매비와 관리비는 2,846억원으로 전년동기 대비 11.4% 증가함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년동기 대비 59.7% 증가한 1,745억원을 기록했습니다.순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다.순수수료손익은 1,896억원, 순이자손익은 525억원, 순매매수익은 2,453억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -612억원과 기타영업손익 329억원을 포함하여 순영업수익 4,591억원을 시현하였습니다.
나. 영업의 현황 (1) 영업의 종류 및 실적
| (단위 : 천원,%) |
| 구분 | 영업수익 | 영업수익 비중 | 영업비용 | 영업이익 (손실) | 영업외손익 | 법인세비용 차감전손익 | 법인세비용 | 반기순이익 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Retail | 178,868,768 | 7.31 | 76,353,351 | 102,515,417 | (40,795,699) | 61,719,718 | - | - |
| 기업금융 | 81,577,931 | 3.33 | 21,355,009 | 60,222,922 | (32,030,896) | 28,192,026 | ||
| CM부문 | 1,357,219,924 | 55.47 | 1,291,913,615 | 65,306,309 | (50,901,603) | 14,404,706 | ||
| 법인영업부문 | 464,117,505 | 18.97 | 449,128,724 | 14,988,781 | (9,192,142) | 5,796,639 | ||
| 저축은행부문 | 69,922,123 | 2.86 | 85,983,429 | (16,061,306) | 2,877,346 | (13,183,960) | ||
| 자산운용부문 | 8,971,869 | 0.37 | 7,102,336 | 1,869,533 | 1,509,121 | 3,378,654 | ||
| 경제연구소부문 | 4,036,471 | 0.16 | 4,997,759 | (961,288) | 556,684 | (404,604) | ||
| 에프앤아이부문 | 209,058,280 | 8.54 | 145,880,131 | 63,178,149 | 2,799,883 | 65,978,032 | ||
| 해외영업부문 | 41,213,633 | 1.68 | 46,772,560 | (5,558,927) | 1,654,893 | (3,904,034) | ||
| 자산신탁부문 | 31,784,614 | 1.30 | 27,612,583 | 4,172,031 | 298,501 | 4,470,532 | ||
| 기타 | 302,404,737 | 12.36 | 220,156,992 | 82,247,745 | 332,764,974 | 415,012,719 | ||
| 소계 | 2,749,175,855 | 112.35 | 2,377,256,489 | 371,919,366 | 209,541,062 | 581,460,428 | ||
| 조정 | (302,340,295) | (12.35) | (104,943,967) | (197,396,328) | (151,034,548) | (348,430,876) | ||
| 연결재무제표 | 2,446,835,560 | 100.00 | 2,272,312,522 | 174,523,038 | 58,506,514 | 233,029,552 | 80,946,161 | 152,083,391 |
(2) 자금조달 및 운용실적 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]
(가) 자금조달실적
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 조 달 항 목 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 평균잔액 | 이자율 | 구성비 | 평균잔액 | 이자율 | 구성비 | 평균잔액 | 이자율 | 구성비 | |||
| 원화자금 | 자본 | 자본금 | 456,730 | - | 2.3% | 456,730 | - | 2.8% | 434,867 | - | 3.0% |
| 신종자본증권 | 81,919 | - | 0.4% | - | - | 0.0% | - | - | 0.0% | ||
| 자본잉여금 | 502,815 | - | 2.6% | 902,815 | - | 5.5% | 694,981 | - | 4.8% | ||
| 자본조정 | -220,587 | - | -1.1% | -224,694 | - | -1.4% | -238,919 | - | -1.7% | ||
| 기타포괄손익누계액 | 281,833 | - | 1.4% | 368,804 | - | 2.3% | 251,523 | - | 1.7% | ||
| 이익잉여금 | 2,359,671 | - | 12.0% | 1,622,039 | - | 9.9% | 1,167,425 | - | 8.1% | ||
| 예수 부채 | 투자자예수금 | 2,823,927 | - | 14.3% | 2,486,380 | - | 15.2% | 2,289,312 | - | 15.8% | |
| 수입담보금 | 1,256 | - | 0.0% | 61 | - | 0.0% | 1,169 | - | 0.0% | ||
| 기타 | - | - | 0.0% | - | - | 0.0% | - | - | 0.0% | ||
| 차입 부채 | 콜머니 | 370,000 | 2.668% | 1.9% | 207,500 | 3.478% | 1.3% | 177,500 | 3.857% | 1.2% | |
| 차입금 | 4,304,964 | 4.248% | 21.9% | 3,733,987 | 4.102% | 22.8% | 2,628,110 | 4.182% | 18.2% | ||
| RP매도 | 2,845,522 | 2.576% | 14.5% | 2,834,408 | 3.411% | 17.3% | 2,940,917 | 3.701% | 20.3% | ||
| 매도파생결합증권 | 2,920,749 | - | 14.8% | 1,481,458 | - | 9.0% | 1,691,027 | - | 11.7% | ||
| 파생상품부채 | 388,022 | - | 2.0% | 537,168 | - | 3.3% | 442,305 | - | 3.1% | ||
| 사채 | 805,000 | 4.125% | 4.1% | 747,500 | 3.520% | 4.5% | 795,000 | 2.999% | 5.5% | ||
| 기타 | 198,665 | - | 1.0% | 248,560 | - | 1.5% | 254,265 | - | 1.8% | ||
| 기타 부채 | 확정급여부채 | 7,110 | - | 0.0% | 5,855 | - | 0.0% | 5,350 | - | 0.0% | |
| 기타 | 1,565,029 | - | 7.9% | 990,998 | - | 6.0% | 938,106 | - | 6.5% | ||
| 합 계 | 19,692,625 | - | 100.0% | 16,399,569 | - | 100.0% | 14,472,938 | - | 100.0% | ||
주1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다. (나) 자금운용실적
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 평균잔액 | 이자율 | 구성비 | 평균잔액 | 이자율 | 구성비 | 평균잔액 | 이자율 | 구성비 | ||
| 현·예금 | 현금 및 현금성 자산 | 1,549,097 | 2.815% | 7.9% | 993,422 | 3.231% | 6.1% | 988,614 | 3.288% | 6.8% |
| 예치금 | 1,096,621 | 3.163% | 5.6% | 774,667 | 3.618% | 4.7% | 426,975 | 3.702% | 3.0% | |
| 유가증권 | 당기손익인식금융자산 | 8,940,605 | - | 45.4% | 7,594,358 | - | 46.3% | 7,428,261 | - | 51.3% |
| 매도가능금융자산 | 523,192 | - | 2.7% | 442,087 | - | 2.7% | 499,230 | - | 3.5% | |
| 만기보유금융자산 | - | - | 0.0% | - | - | 0.0% | - | - | 0.0% | |
| 관계사투자주식 | 1,935,788 | - | 9.8% | 1,872,210 | - | 11.4% | 1,446,371 | - | 10.0% | |
| 파생상품 | 426,736 | - | 2.2% | 459,862 | - | 2.8% | 360,687 | - | 2.5% | |
| 대출 채권 | 콜론 | - | - | 0.0% | - | - | 0.0% | - | - | 0.0% |
| 신용공여금 | 2,065,374 | - | 10.5% | 1,712,443 | - | 10.5% | 1,588,332 | - | 11.0% | |
| RP매수 | 1,293,050 | 2.831% | 6.6% | 917,850 | 3.882% | 5.6% | 309,350 | 3.935% | 2.1% | |
| 대여금 | 4,609 | - | 0.0% | 3,992 | - | 0.0% | 3,085 | - | 0.0% | |
| 기타 | 356,798 | - | 1.8% | 80,304 | - | 0.5% | 66 | - | 0.0% | |
| 유형자산 | 244,684 | - | 1.2% | 428,286 | - | 2.6% | 290,338 | - | 2.0% | |
| 투자부동산 | 98,446 | - | 0.5% | 279,161 | - | 1.7% | 286,904 | - | 2.0% | |
| 기 타 | 1,157,626 | - | 5.8% | 840,927 | - | 5.1% | 844,725 | - | 5.8% | |
| 합 계 | 19,692,626 | - | 100.0% | 16,399,569 | - | 100.0% | 14,472,938 | - | 100.0% | |
주1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>
(가) 자금조달 및 운용실적
| (단위 : 백만원, %) |
| 구 분 | 제25기 반기 | 제24기 | 제23기 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 평균 잔액 | 이자율 | 비율 | 평균 잔액 | 이자율 | 비율 | 평균 잔액 | 이자율 | 비율 | |||
| 자금조달 | 단기차입금 | 기업어음 | 1,639,710 | 4.21 | 38.27 | 1,703,925 | 4.87 | 42.75 | 1,016,475 | 5.54 | 34.10 |
| 은행차입금 | 638,423 | 4.63 | 14.90 | 573,680 | 5.29 | 14.39 | 418,953 | 5.26 | 14.05 | ||
| 장기차입금 | 원화사채 | 803,000 | 4.81 | 18.74 | 686,000 | 4.62 | 17.21 | 424,500 | 3.47 | 14.24 | |
| 유동화사채 | 14,500 | 8.00 | 0.33 | 9,442 | 8.00 | 0.23 | 7,384 | 8.00 | 0.24 | ||
| PF차입금 | - | - | - | - | - | - | 86,434 | 3.85 | 2.89 | ||
| 기타 | 196,706 | - | 4.61 | 102,635 | - | 2.61 | 127,513 | - | 4.31 | ||
| 자기자본 | 992,176 | - | 23.15 | 909,282 | - | 22.81 | 899,230 | - | 30.17 | ||
| 합계 | 4,284,515 | - | 100.00 | 3,984,964 | - | 100.00 | 2,980,489 | - | 100.00 | ||
| 자금운용 | 운용자산 | 현금및현금성자산 | 327,209 | 3.09 | 7.63 | 315,917 | 3.10 | 7.92 | 321,298 | 2.65 | 10.78 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 94,538 | 2.20 | 113,132 | 2.83 | 94,615 | 3.17 | |||||
| 투자자산 | 사모사채 등 | 670,206 | 8.75 | 15.64 | 875,657 | 8.75 | 21.97 | 839,644 | 8.75 | 28.17 | |
| 유동화채권 | 2,075,715 | - | 48.44 | 1,639,306 | - | 41.13 | 687,915 | - | 23.08 | ||
| 기타 | 61,540 | - | 1.43 | 49,799 | - | 1.24 | 27,751 | - | 0.93 | ||
| 대손충당금 | (35,167) | - | (0.82) | (30,395) | - | (0.76) | (29,644) | - | (0.99) | ||
| 금융리스채권 | 71,335 | - | 1.66 | - | - | - | - | - | - | ||
| 종속기업및관계기업투자 | 49,908 | - | 1.16 | 47,967 | - | 1.20 | 9,379 | - | 0.31 | ||
| 기타자산 | 969,231 | - | 22.66 | 973,581 | - | 24.47 | 1,029,531 | - | 34.55 | ||
| 합계 | 4,284,515 | - | 100.00 | 3,984,964 | - | 100.00 | 2,980,489 | - | 100.00 | ||
주1. 연결 재무제표 기준으로 작성되었습니다. <대신저축은행>
(가) 자금조달실적
| (단위 : 백만원,%) |
| 구분 | 제15기 반기 | 제14기 | 제13기 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | ||
| 자기자본 | 자본금 | 50,600 | 2.47 | 50,600 | 2.31 | 49,100 | 1.87 |
| 자본잉여금 | 188,791 | 9.20 | 188,790 | 8.62 | 175,301 | 6.68 | |
| 이익잉여금 | 57,040 | 2.78 | 61,858 | 2.83 | 90,949 | 3.47 | |
| 자본조정등 | 272 | 0.01 | 373 | 0.02 | 84 | 0.00 | |
| 소계 | 296,703 | 14.46 | 301,621 | 13.78 | 315,434 | 12.02 | |
| 부채 | 차입부채등 | 1,683,176 | 82.04 | 1,812,722 | 82.79 | 2,224,578 | 84.76 |
| 기타부채 | 71,888 | 3.50 | 75,132 | 3.43 | 84,437 | 3.22 | |
| 소계 | 1,755,064 | 85.54 | 1,887,854 | 86.22 | 2,309,015 | 87.98 | |
| 합계 | 2,051,767 | 100.00 | 2,189,475 | 100.00 | 2,624,449 | 100.00 | |
주1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다.
(나) 자금운용실적
| (단위 : 백만원,%) |
| 구분 | 제15기 반기 | 제14기 | 제13기 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | ||
| 자산 | 현금및예치금 | 218,685 | 10.66 | 256,439 | 11.71 | 393,309 | 14.99 |
| 유가증권 | 207,645 | 10.12 | 79,408 | 3.63 | 40,506 | 1.54 | |
| 대출채권 | 1,529,644 | 74.55 | 1,728,315 | 78.94 | 2,090,949 | 79.67 | |
| 유형자산 | 15,496 | 0.75 | 12,382 | 0.57 | 12,582 | 0.48 | |
| 무형자산 | 32,353 | 1.58 | 32,901 | 1.50 | 32,809 | 1.25 | |
| 기타자산 | 47,944 | 2.34 | 80,030 | 3.65 | 54,294 | 2.07 | |
| 합계 | 2,051,767 | 100.00 | 2,189,475 | 100.00 | 2,624,449 | 100.00 | |
주1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다.
<대신자산운용>
(가) 자금조달실적
| (단위 : 백만원,%) |
| 구분 | 제38기 반기 | 제37기 | 제36기 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | ||
| 자기자본 | 자본금 | 34,728 | 57.7 | 34,728 | 60.7 | 30,432 | 57.3 |
| 자본잉여금 | 10,091 | 16.8 | 10,091 | 17.7 | 5,818 | 11.0 | |
| 이익잉여금 | 9,352 | 14.5 | 6,567 | 11.5 | 10,916 | 20.6 | |
| 자본조정등 | 173 | 0.3 | 129 | 0.2 | 148 | 0.3 | |
| 소계 | 54,344 | 89.3 | 51,515 | 90.1 | 47,314 | 89.1 | |
| 부채 | 예수부채 | 0 | 0.0 | 0 | 0.0 | 0 | 0.0 |
| 차입부채 | 0 | 0.0 | 0 | 0.0 | 0 | 0.0 | |
| 기타부채 | 6,959 | 10.7 | 5,641 | 9.9 | 5,820 | 11.0 | |
| 소계 | 6,959 | 10.7 | 5,641 | 9.9 | 5,820 | 11.0 | |
| 합계 | 61,303 | 100.0 | 57,156 | 100.0 | 53,134 | 100.0 | |
주1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다.
(나) 자금운용실적
| (단위 : 백만원,%) |
| 구분 | 제38기 반기 | 제37기 | 제36기 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | |
| 현금및예치금 | 21,150 | 34.5 | 20,190 | 35.3 | 18,730 | 35.3 |
| 유가증권 | 28,906 | 47.2 | 27,049 | 47.3 | 24,591 | 46.3 |
| 대출채권 | 85 | 0.1 | 116 | 0.2 | 201 | 0.4 |
| 유형자산 | 5,580 | 9.1 | 4,138 | 7.3 | 4,811 | 9.0 |
| 무형자산 | 752 | 1.2 | 752 | 1.3 | 752 | 1.4 |
| 기타자산 | 4,831 | 7.9 | 4,911 | 8.6 | 4,049 | 7.6 |
| 합계 | 61,303 | 100.0 | 57,156 | 100.0 | 53,134 | 100.0 |
주1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다.
<대신자산신탁> (가) 자금조달 및 운용실적
[고유계정]
| (단위 : 백만원,%) |
| 구분 | 제7기 반기 | 제6기 | 제5기 | ||||
| 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | ||
| 조달 | 차입금 | 59,200 | 20.02 | 195,000 | 52.78 | 62,000 | 24.95 |
| 사채 | 64,941 | 21.96 | - | - | - | - | |
| 기타부채 | 17,855 | 6.04 | 26,074 | 7.06 | 16,901 | 6.80 | |
| 잉여금 1) | 42,759 | 14.46 | 111,000 | 30.04 | 58,573 | 23.57 | |
| 자본 | 111,000 | 37.53 | 37,376 | 10.12 | 111,000 | 44.68 | |
| 합계 | 295,756 | 100 | 369,450 | 100 | 248,474 | 100 | |
| 운용 | 현금 및 현금성자산 2) | 15,972 | 5.40 | 38,123 | 10.32 | 44,784 | 18.03 |
| 유가증권 | 28,210 | 9.54 | 30,787 | 8.33 | 33,008 | 13.28 | |
| 대출채권 | 220,555 | 74.57 | 275,736 | 74.63 | 154,606 | 62.22 | |
| 유형자산 | 8,557 | 2.89 | 3,131 | 0.85 | 4,216 | 1.70 | |
| 기타자산 | 22,461 | 7.59 | 21,673 | 5.87 | 11,860 | 4.77 | |
| 합계 | 295,756 | 100 | 369,450 | 100 | 248,474 | 100 | |
주1. 자본조정 포함 주2. 예치금 포함
[신탁계정]
| (단위 : 백만원,%) |
| 구분 | 제7기 반기 | 제6기 | 제5기 | ||||
| 평균잔액 | 이자율 | 평균잔액 | 이자율 | 평균잔액 | 이자율 | ||
| 조달 | 차입금 | 219,449 | - | 249,088 | - | 111,864 | - |
| 유동부채 | 4,780,902 | - | 3,715,369 | - | 2,884,640 | - | |
| 비유동부채 | 4,847 | - | 2,761 | - | 100 | - | |
| 자본 | 7,026,003 | - | 6,243,252 | - | 7,451,571 | - | |
| 합계 | 12,031,201 | - | 10,210,470 | - | 10,448,175 | - | |
| 운용 | 당좌자산 | 526,319 | - | 597,759 | - | 714,491 | - |
| 재고자산 | 4,088,228 | - | 3,896,022 | - | 3,048,949 | - | |
| 비유동자산 | 7,416,654 | - | 5,716,689 | - | 6,684,735 | - | |
| 합계 | 12,031,201 | - | 10,210,470 | - | 10,448,175 | - | |
2-2. 영업종류별 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 가. 투자매매업무 (1) 증권 거래현황(요약)
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 매수 | 매도 | 합계 | 잔액 | 평가손익 |
|---|---|---|---|---|---|
| 지분증권 | 1,009,173 | 641,594 | 1,650,768 | 2,750,689 | 38,625 |
| 채무증권 | 38,844,786 | 41,930,949 | 80,775,734 | 6,587,874 | 6,799 |
| 집합투자증권 | 2,179,632 | 2,927,317 | 5,106,949 | 618,477 | 7,717 |
| 투자계약증권 | - | - | - | - | - |
| 외화증권 | 161,713 | 97,333 | 259,045 | 207,834 | -8,151 |
| 파생결합증권 | 383 | 2,971,897 | 2,972,280 | 172 | - |
| 기타증권 | 614 | - | 614 | 614 | 47 |
| 합 계 | 42,196,300 | 48,569,090 | 90,765,390 | 10,165,660 | 45,037 |
| ※상세 현황은 '상세표-4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황' 참조 |
(2) 운용내역(가) 주 식
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 처분차익(차손) | -101,599 | 8,499 | 877 |
| 평가차익(차손) | 19,591 | -11,666 | 2,659 |
| 배당금수익 | 221,009 | 49,588 | 520,466 |
| 합 계 | 139,001 | 46,422 | 524,002 |
주1. 주식운용손익은 손익계산서상의 매매목적보유 유가증권과 당기손익인식지정증권 중 주식, 외화증권과 매도증권을 포함하고 있습니다.주2. 배당금수익은 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다
(나) 채 권
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 처분차익(차손) | -3,075 | 17,700 | 14,758 |
| 상환차익(차손) | 530 | 8,550 | 14,631 |
| 평가차익(차손) | 11,152 | 40,470 | 62,317 |
| 채권이자(CP포함) | 11 | 171,405 | 160,930 |
| 합 계 | 8,618 | 238,124 | 252,636 |
주1. 채권운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권 중 채권, 외화채권, 기업어음, 기타 매도증권을 포함하고 있습니다.주2. 채권이자(CP포함)는 당기손익인식증권과 매도가능증권, 만기보유증권을 포함하고 있습니다.
(다) 집합투자증권
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 처분차익(차손) | 30,088 | -7,844 | 5,178 |
| 평가차익(차손) | -11,276 | 5,837 | 7,759 |
| 분배금 | 221,009 | 20,212 | 34,278 |
| 합 계 | 239,821 | 18,206 | 47,215 |
주1. 집합투자증권 운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권, 외화집합투자증권을 포함하고 있습니다.주2. 분배금은 매매목적보유유가증권, 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다. 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황(요약)
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 매수 | 매도 | 합계 | 수수료 |
|---|---|---|---|---|
| 증권 계 | 62,960,474 | 62,766,512 | 125,726,986 | 105,270 |
| 파생상품 계 | 167,741,394 | 169,114,377 | 336,855,772 | 8,929 |
| 합계 | 230,701,868 | 231,880,890 | 462,582,758 | 114,199 |
| ※상세 현황은 '상세표-5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황' 참조 |
(2) 투자중개 업무수지
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 수탁수수료 | 114,311 | 214,850 | 235,995 |
| 매매수수료 비용 | 10,804 | 20,773 | 20,479 |
| 수 지 차 익 | 103,508 | 194,077 | 215,516 |
주1. 수탁수수료에는 금현물거래 수탁수수료가 포함되어 있습니다.
(3) 인수업무
(가) 증권인수 및 인수수수료 현황표
| (단위 : 백만주, 백만원) |
| 구분 | 주간사 실적 | 인수실적 | 인수ㆍ주선 수수료 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 수량 | 금액 | 수량 | 금액 | ||||
| 지분증권 | 기업공개 | 유가증권시장 | 19 | 1,199,448 | 9 | 138,453 | 1,521 |
| 코스닥시장 | 13 | 108,482 | 13 | 106,782 | 4,625 | ||
| 유상증자 | 유가증권시장 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 코스닥시장 | 0 | 0 | 4 | 30,329 | 334 | ||
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| 소계 | 32 | 1,307,930 | 26 | 275,564 | 6,480 | ||
| 채무증권 | 국채ㆍ지방채 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 특수채 | 0 | 0 | 180,000 | 180,000 | 45 | ||
| 금융채 | 0 | 0 | 480,000 | 472,848 | 48 | ||
| 회사채 | 일반회사채 | 632,000 | 767,000 | 1,401,000 | 1,401,000 | 4,301 | |
| ABS | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| 소계 | 632,000 | 767,000 | 1,401,000 | 1,401,000 | 4,301 | ||
| 전자단기사채 | 6,530,385 | 6,530,385 | 35,000 | 34,787 | 57 | ||
| 기타 | 0 | 0 | 798,600 | 798,600 | 232 | ||
| 소계 | 6,530,385 | 6,530,385 | 833,600 | 833,387 | 289 | ||
| 외화증권 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| 합 계 | 7,162,417 | 8,605,315 | 2,894,626 | 3,162,799 | 11,162 | ||
주1. 기업공개의 주간사 실적 수량 부분에는 스팩 합병 상장 건수가 포함되었습니다. (나) 인수업무수지
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 인수수수료 | 11,162 | 25,639 | 14,965 |
| 수수료비용 | 122 | 587 | 599 |
| 수지차익 | 11,040 | 25,052 | 14,366 |
다. 투자일임업무 (1) 투자운용인력 현황(요약)
| (단위 : 명, 건, 백만원) |
| 인원 | 운용중인계약수 | 운용규모 |
| 103 | 39,350 | 2,777,769 |
주1. 운용규모는 순자산총액을 나타냅니다.
| ※상세 현황은 '상세표-6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황' 참조 |
(2) 투자일임 계약 현황
| (단위 : 명, 건, 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 반기 | 증 감 |
|---|---|---|---|
| 고 객 수 | 37,449 | 37,977 | -528 |
| 일임계약건수 | 39,350 | 40,819 | -1,469 |
| 일임계약 자산총액 (계약금액) | 2,755,738 | 4,248,904 | -1,493,166 |
| 일임계약 자산총액 (순자산총액) | 2,777,769 | 4,244,511 | -1,466,742 |
(3) 일임수수료 수입 현황
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 반기 | 증 감 | |
|---|---|---|---|---|
| 일임수수료 | 일반투자자 | 612 | 666 | -54 |
| 전문투자자 | 159 | 458 | -299 | |
| 계 | 771 | 1,124 | -353 | |
| 기타수수료 | 일반투자자 | 31 | 11 | 20 |
| 전문투자자 | 2 | - | 2 | |
| 계 | 33 | 11 | 22 | |
| 합 계 | 일반투자자 | 643 | 677 | -34 |
| 전문투자자 | 161 | 458 | -297 | |
| 계 | 804 | 1,135 | -331 | |
(4) 투자일임재산 현황
| (단위 : 건, 백만원) |
| 구 분 | 금융투자업자 | 은행 | 보험회사(고유계정) | 보험회사(특별계정) | 연기금 | 공제회 | 종금 | 개인 | 기타 | 계 | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | ||
| 국내계약자산 | 일반투자자 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 36,974 | 1,125,460 | 992 | 250,789 | 37,966 | 1,376,249 |
| 전문투자자 | 37 | 581 | 0 | 0 | 12 | 50,000 | 36 | 0 | 4 | 22,720 | 3 | 0 | 0 | 0 | 541 | 118,948 | 371 | 1,115,464 | 1,004 | 1,307,713 | |
| 계 | 37 | 581 | 0 | 0 | 12 | 50,000 | 36 | 0 | 4 | 22,720 | 3 | 0 | 0 | 0 | 37,515 | 1,244,408 | 1,363 | 1,366,253 | 38,970 | 2,683,962 | |
| 해외계약자산 | 일반투자자 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 346 | 63,098 | 13 | 5,830 | 359 | 68,928 |
| 전문투자자 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 21 | 2,848 | 0 | 0 | 21 | 2,848 | |
| 계 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 367 | 65,946 | 13 | 5,830 | 380 | 71,776 | |
| 합계 | 일반투자자 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 37,320 | 1,188,558 | 1,005 | 256,619 | 38,325 | 1,445,177 |
| 전문투자자 | 37 | 581 | 0 | 0 | 12 | 50,000 | 36 | 0 | 4 | 22,720 | 3 | 0 | 0 | 0 | 562 | 121,796 | 371 | 1,115,464 | 1,025 | 1,310,561 | |
| 계 | 37 | 581 | 0 | 0 | 12 | 50,000 | 36 | 0 | 4 | 22,720 | 3 | 0 | 0 | 0 | 37,882 | 1,310,354 | 1,376 | 1,372,083 | 39,350 | 2,755,738 | |
주1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.
(5) 투자일임계약 금액별 분포현황
| (단위 : 건, 백만원, %) |
| 구분 | 계약건수 | 계약금액 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 일반투자자 | 전문투자자 | 계 | 비율 | 일반투자자 | 전문투자자 | 계 | 비율 | |
| 1억원미만 | 35,460 | 763 | 36,223 | 92.05 | 249,678 | 8,092 | 257,770 | 9.35 |
| 1억원이상~3억원미만 | 1,907 | 102 | 2,009 | 5.11 | 317,510 | 17,400 | 334,910 | 12.15 |
| 3억원이상~5억원미만 | 457 | 39 | 496 | 1.26 | 173,297 | 14,788 | 188,085 | 6.83 |
| 5억원이상~10억원미만 | 326 | 40 | 366 | 0.93 | 223,026 | 27,834 | 250,860 | 9.10 |
| 10억원이상~50억원미만 | 161 | 39 | 200 | 0.50 | 306,553 | 97,580 | 404,133 | 14.67 |
| 50억원이상~100억원미만 | 8 | 10 | 18 | 0.05 | 49,093 | 82,377 | 131,470 | 4.77 |
| 100억원이상 | 6 | 32 | 38 | 0.10 | 126,020 | 1,062,490 | 1,188,510 | 43.13 |
| 합계 | 38,325 | 1,025 | 39,350 | 100.00 | 1,445,177 | 1,310,561 | 2,755,738 | 100.00 |
주1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다. (6) 투자일임재산 운용현황
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 국 내 | 해 외 | 합 계 | |
|---|---|---|---|---|
| 현금 및 예치금 | 10,673 | 767 | 11,440 | |
| 단기 금융 상품 | 2,066,002 | 0 | 2,066,002 | |
| 증권 | 채무증권 | 336,545 | 0 | 336,545 |
| 지분증권 | 65,691 | 2,493 | 68,184 | |
| 수익증권 | 295,594 | 0 | 295,594 | |
| 파생결합증권 | 0 | 0 | 0 | |
| 기 타 | 0 | 0 | 0 | |
| 파생상품 | 장내파생상품 | 0 | 0 | 0 |
| 장외파생상품 | 0 | 0 | 0 | |
| 기 타 | 0 | 0 | 0 | |
| 기 타 | 4 | 0 | 4 | |
| 합 계 | 2,774,509 | 3,260 | 2,777,769 | |
주1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.
(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황
| (단위 : 백만원) |
| 예탁기관명 | 예탁금액 | 비고 |
|---|---|---|
| 한국예탁결제원 | 1,224,060 | - |
| 한국증권금융 | 1,553,709 | - |
| 비예탁 | - | - |
| 합 계 | 2,777,769 | - |
주1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.
라. 신탁업 (1) 재무제표(요약)(가) 대차대조표(신탁계정)
| (단위 : 백만원) |
| 계 정 과 목 | 제65기 반기잔액 | 제65기 반기평균잔액 |
| Ⅰ. 자산총계 | 6,576,540 | 6,400,014 |
| 1. 현금및예치금 | 897,403 | 997,566 |
| 2. 증권 | 4,589,321 | 4,342,173 |
| 3. 금전채권 | 992,807 | 1,028,581 |
| 4. 파생상품 | - | - |
| 5. 동산·부동산 | 2,405 | 2,405 |
| 6. 실물자산 | - | - |
| 7. 기타운용 자산 | - | - |
| 8. 기타자산 | 94,604 | 29,289 |
| 9. 현재가치차금 | - | - |
| 10. 채권평가충당금(-) | - | - |
| 11. 손익 | - | - |
| Ⅱ. 부채총계 | 6,576,540 | 6,400,014 |
| 1. 금전신탁 | 4,494,101 | 4,408,567 |
| 2. 재산신탁 | 773,385 | 776,170 |
| 3. 종합재산신탁 | - | - |
| 4. 공익신탁 | - | - |
| 5. 담보부사채신탁 | - | - |
| 6. 기타신탁 | 3,946 | 3,906 |
| 7. 차입금 | - | - |
| 8. 차입유가증권 | - | - |
| 9. 파생상품 | - | - |
| 10. 기타부채 | 1,305,108 | 1,038,536 |
| 11. 특별유보금 | - | - |
| 12. 손익 | - | 172,835 |
(나) 손익계산서(신탁계정)
| (단위 : 백만원) |
| 계 정 과 목 | 금 액 |
| Ⅰ. 신탁이익계 | 262,193 |
| 1. 예치금이자 | 62,778 |
| 2. 증권이자 | 69,191 |
| 3. 금전채권이자 | 16,009 |
| 4. 배당금수익 | 3,974 |
| 5. 증권매매이익 | 15,875 |
| 6. 증권평가이익 | - |
| 7. 증권상환이익 | 4,106 |
| 8. 증권손상차손환입 | - |
| 9. 파생상품거래이익 | 137 |
| 10. 수수료수익 | - |
| 11. 동산·부동산수익 | - |
| 12. 실물자산수익 | - |
| 13. 무체재산권수익 | - |
| 14. 유가증권대여료 | - |
| 15. 기타수익 | 90,123 |
| 16. 고유계정대이자 | - |
| 17. 신탁본지점이자 | - |
| 18. 특별유보금환입 | - |
| 19. 채권평가충당금환입 | - |
| 20. 손익금 | - |
| Ⅱ. 신탁손실계 | 262,193 |
| 1. 금전신탁이익 | 190,911 |
| 2. 재산신탁이익 | 29,951 |
| 3. 종합재산신탁이익 | - |
| 4. 공익신탁이익 | - |
| 5. 담보부사채신탁이익 | - |
| 6. 기타신탁이익 | 39 |
| 7. 차입금이자 | - |
| 8. 기타지급이자 | 14,455 |
| 9. 증권매매손실 | 7,994 |
| 10. 증권평가손실 | - |
| 11. 증권상환손실 | 4 |
| 12. 증권손상차손 | - |
| 13. 파생상품거래손실 | 4,372 |
| 14. 제상각 | - |
| 15. 지급수수료 | 473 |
| 16. 동산·부동산처분손 | - |
| 17. 유가증권차입료 | - |
| 18. 기금출연료 | - |
| 19. 세금과공과 | - |
| 20. 신탁보수 | 4,882 |
| 21. 기타비용 | 9,112 |
| 22. 특별유보금전입 | - |
| 23. 채권평가충당금전입 | - |
| 24. 신탁본지점이자 | - |
| 25. 손익금 | - |
| ※상세 현황은 '상세표-7. 라. 신탁업-(1)재무제표' 참조 |
(2) 신탁별 수탁현황
| (단위 : 건, 백만원) |
| 구분 | 전기말 | 신규 | 종료 | 당기말 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | ||||
| 금전신탁 | 불특정금전신탁 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 특정 | 수시입출금 | 35 | 66,643 | 66 | 440,660 | 55 | 392,550 | 46 | 114,753 | ||
| 자문형 | - | - | - | - | - | - | - | ||||
| 자사주 | 34 | 102,000 | 6 | 29,500 | 24 | 70,000 | 16 | 61,500 | |||
| 채권형 | 75 | 1,561,331 | 279 | 5,711,834 | 175 | 5,662,249 | 179 | 1,610,916 | |||
| 주식형(자문형, 자사주 제외) | 68 | 15,243 | - | - | - | - | 68 | 15,243 | |||
| 주가연계신탁 | 4 | 63,593 | 10 | 437,518 | 5 | 100,000 | 9 | 401,111 | |||
| 정기예금형 | 351 | 577,877 | 123 | 194,889 | 214 | 377,601 | 260 | 395,165 | |||
| 퇴직연금 | 확정급여형 | 279 | 680,223 | 6 | 27,136 | 11 | 51,077 | 274 | 656,282 | ||
| 확정기여형 | 789 | 537,360 | 29 | 75,825 | 5 | 67,784 | 813 | 545,401 | |||
| IRA형 | 10,332 | 489,533 | 855 | 143,590 | 255 | 76,454 | 10,932 | 556,669 | |||
| 소계 | 11,400 | 1,707,116 | 890 | 246,551 | 271 | 195,315 | 12,019 | 1,758,352 | |||
| 기타 | 138 | 153,961 | 69 | 272,221 | 97 | 289,121 | 110 | 137,061 | |||
| 금전신탁 소계 | 12,105 | 4,247,764 | 1,443 | 7,333,173 | 841 | 7,086,836 | 12,707 | 4,494,101 | |||
| 재산신탁 | 증권 | 30 | 725,763 | 3 | 2,452 | 10 | 7,675 | 23 | 720,540 | ||
| 금전채권 | 10 | 51,840 | - | - | - | - | 10 | 51,840 | |||
| 동산 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 부동산신탁 | 토지신탁 | 차입형 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 관리형 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 소계 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 관리신탁 | 갑종 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 을종 | 2 | 1,005 | - | - | - | - | 2 | 1,005 | |||
| 소계 | 2 | 1,005 | - | - | - | - | 2 | 1,005 | |||
| 처분신탁 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 담보신탁 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 분양관리신탁 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 부동산신탁계 | 2 | 1,005 | - | - | - | - | 2 | 1,005 | |||
| 부동산관련권리 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 무체재산권 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 재산신탁소계 | 42 | 778,608 | 3 | 2,452 | 10 | 7,675 | 35 | 773,385 | |||
| 종합재산신탁 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 기타 | 10 | 3,896 | 1 | 50 | - | - | 11 | 3,946 | |||
| 합계 | 12,157 | 5,030,268 | 1,447 | 7,335,675 | 851 | 7,094,511 | 12,753 | 5,271,432 | |||
(3) 자금조달 운용현황(가) 금전신탁 자금조달 현황
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 수탁액 | 차입금 | 특별유보금 | 손익 | 기타 | 합계 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 금전신탁 | 불특정금전신탁 | - | - | - | - | - | - | ||
| 특정 | 수시입출금 | 114,753 | - | - | - | 590 | 115,343 | ||
| 자문형 | - | - | - | - | - | - | |||
| 자사주 | 61,500 | - | - | - | 992 | 62,492 | |||
| 채권형 | 1,610,916 | - | - | - | - 1,025 | 1,609,891 | |||
| 주식형(자문형,자사주 제외) | 15,243 | - | - | - | - 85 | 15,158 | |||
| 주가연계신탁 | 401,111 | - | - | - | - 5,143 | 395,968 | |||
| 정기예금형 | 395,165 | - | - | - | 25,444 | 420,609 | |||
| 퇴직연금 | 확정급여형 | 656,282 | - | - | - | 85,453 | 741,735 | ||
| 확정기여형 | 545,401 | - | - | - | 52,349 | 597,750 | |||
| IRA형 | 556,669 | - | - | - | 43,207 | 599,876 | |||
| 소계 | 1,758,352 | 181,009 | 1,939,361 | ||||||
| 기타 | 137,061 | - | - | - | 43,263 | 180,324 | |||
| 합계 | 4,494,101 | - | - | - | 245,045 | 4,739,146 | |||
(나) 금전신탁 자금운용 현황
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 대출금 | 증권 | 콜론 | 예치금 | 고유 계정대 | RP매입 | 부동산 | 채권 평가 충당금 | 기타 | 손익 | 합계 | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 보증어음 | 회사채 | 주식 | 국채 지방채 | 금융채 | 기업 | 직매입분 | 수익 | 기타 | 소계 | ||||||||||||||
| 금전신탁 | 불특정금전신탁 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 특정 | 수시입출금 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 28,830 | 28,830 | - | 25,804 | - | 60,709 | - | - | - | - | 115,343 | ||
| 자문형 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 자사주 | - | - | - | 50,657 | - | - | - | - | - | 11,835 | 62,492 | - | - | - | - | - | - | - | - | 62,492 | |||
| 채권형 | - | - | 385,878 | - | - | 50,000 | 396,699 | - | - | 236,598 | 1,069,175 | - | 99 | - | 527,100 | - | - | 13,517 | - | 1,609,891 | |||
| 주식형(자문형,자사주 제외) | - | - | - | 15,144 | - | - | - | - | - | 14 | 15,158 | - | - | - | - | - | - | - | - | 15,158 | |||
| 주가연계신탁 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 395,968 | 395,968 | - | - | - | - | - | - | - | - | 395,968 | |||
| 정기예금형 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 395,165 | - | - | - | - | 25,444 | - | 420,609 | |||
| 퇴직연금 | 확정급여형 | - | - | 5,009 | - | 609 | - | - | - | 134,559 | 351,351 | 491,528 | - | 232,499 | - | 4,965 | - | - | 12,743 | - | 741,735 | ||
| 확정기여형 | - | - | 983 | 2,989 | 1,110 | 189 | - | - | 276,405 | 164,574 | 446,250 | - | 125,756 | - | 19,894 | - | - | 5,850 | - | 597,750 | |||
| IRA형 | - | - | 3,922 | 6,303 | 3,028 | 752 | - | - | 300,576 | 153,925 | 468,506 | - | 116,222 | - | 7,797 | - | - | 7,351 | - | 599,876 | |||
| 소계 | - | - | 9,914 | 9,292 | 4,747 | 941 | - | - | 711,540 | 669,850 | 1,406,284 | - | 474,477 | - | 32,656 | - | - | 25,944 | - | 1,939,361 | |||
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - | - | 5,251 | 108,298 | 113,549 | - | 857 | - | 65,209 | - | - | 709 | - | 180,324 | |||
| 합계 | - | - | 395,792 | 75,093 | 4,747 | 50,941 | 396,699 | - | 716,791 | 1,451,393 | 3,091,456 | - | 896,402 | - | 685,674 | - | - | 65,614 | - | 4,739,146 | |||
마. 신용공여업무 (1) 신용공여 한도
| (단위 : 백만원) |
| 신용융자한도 | 신용대주한도 | 총 한도 |
|---|---|---|
| 2,700,000 | 40,000 | 2,740,000 |
(2) 신용이자율
| (단위 : %) |
| 기간 | 1일~7일 | 8일~14일 | 15일~29일 | 30일~59일 | 60일~89일 | 90일 이상 | 연체이자율 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 이자율 | 0 | 7.75 | 8.25 | 8.75 | 9.25 | 9.50 | 9.50 |
(3) 신용거래융자 및 대주잔고 현황
| (단위 : 백만원) |
| 신용 총 공여액 | 대주 총 공여액 | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| 자기융자 | 유통융자 | 증권담보대출 | 기타 | 합계 | |
| 0 | 398,979 | 1,468,622 | 3,464 | 1,871,065 | 544 |
주1. 신용 총 공여액 및 대주 총 공여액은 최근 1년치 월말잔의 평균으로 작성되었습니다.
바. 환매조건부채권 매매업무
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | |
|---|---|---|---|
| 잔고 | 조건부매도 | 3,180,348 | 3,012,427 |
| (거액 RP) | 1,413,308 | 1,528,323 | |
| 조건부매수 | 826,000 | 1,577,300 | |
| 거래금액 | 조건부매도 | 446,707,136 | 722,715,650 |
| (거액 RP) | 299,791,490 | 461,843,828 | |
| 조건부매수 | 77,824,900 | 82,422,900 | |
주1. '거액RP'분은 '조건부매도'에 포함되어 있는 금액이며, 음수가 아닙니다.
사. 부수업무 (1) 회사채 지급보증 업무 해당사항이 없습니다.
(2) 기타 부수업무
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 금 액 |
|---|---|
| 구조조정 및 금융상담수수료 | 8,684 |
| 부동산 임대 | 5,255 |
| 신탁보수 | 2,996 |
| LP 수수료 | 216 |
| 합 계 | 17,151 |
[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>
가. 영업부문별 현황 및 실적 (1) 부문별 보고현황 및 사업별 부문연결실체는 전략적인 영업단위인 2개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각각의전략적인 영업단위들에 대한 내부보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다.연결실체의 보고부문은 아래와 같습니다.
| 보고부문 | 주된 사업현황 |
|---|---|
| 투자사업부문 | 유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 |
| 부동산투자부문 | 부동산개발 및 부동산투자 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 |
(2) 보고부문별 재무정보당반기 보고부문별 재무정보는 다음과 같습니다.
| (단위 : 백만원) |
| 보고부문 | 영업수익 | 영업비용 | 영업이익 | 영업외손익 | 법인세비용차감전손익 | 법인세비용 | 반기순이익 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 투자사업부문 | 162,185 | 119,482 | 42,703 | 1,931 | 44,634 | - | |
| 부동산투자부문 | 46,873 | 26,398 | 20,475 | 869 | 21,344 | ||
| 소계 | 209,058 | 145,880 | 63,178 | 2,800 | 65,978 | ||
| 연결재무제표 | 209,058 | 145,880 | 63,178 | 2,800 | 65,978 | 16,416 | 49,562 |
(*) 조정내역에는 내부거래 제거 및 지분법관련손익 등이 반영되어 있습니다. <대신저축은행>
가. 예금업무
(1) 예금별 잔고
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제15기 반기 | 제14기 | 제13기 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 평균잔액 | 기말잔액 | 평균잔액 | 기말잔액 | 평균잔액 | 기말잔액 | ||
| 원화예수금 | 보통예금 | 74,323 | 67,370 | 93,961 | 121,581 | 67,980 | 57,394 |
| 별단예금 | 359 | 247 | 430 | 330 | 561 | 1,033 | |
| 수입부금 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 자유적립예금 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | |
| 정기예금 | 1,534,838 | 1,533,527 | 1,693,249 | 1,620,259 | 2,009,682 | 1,905,079 | |
| 기업자유예금 | 20,585 | 42,352 | 9,607 | 271 | 617 | 3,001 | |
| 정기적금 | 38,897 | 42,464 | 42,034 | 37,053 | 26,071 | 30,455 | |
| 근로자우대저축 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | |
| 장기주택마련저축 | 43 | 43 | 49 | 49 | 49 | 49 | |
| 합 계 | 1,669,048 | 1,686,006 | 1,839,333 | 1,779,546 | 2,104,963 | 1,997,014 | |
(2) 국내 1점포당 평균 예금실적
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제15기 반기 | 제14기 | 제13기 |
|---|---|---|---|
| 예 수 금 | 333,810 | 367,867 | 394,681 |
(3) 직원 1인당 평균 예금실적
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제15기 반기 | 제14기 | 제13기 |
|---|---|---|---|
| 예 수 금 | 9,676 | 10,200 | 10,663 |
나. 대출업무
(1) 종류별 대출금 잔액
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제15기 반기 | 제14기 | 제13기 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 평균잔액 | 기말잔액 | 평균잔액 | 기말잔액 | 평균잔액 | 기말잔액 | |
| 원화대출금 | 1,610,219 | 1,629,440 | 1,812,640 | 1,678,582 | 2,163,820 | 2,028,362 |
| 외화대출금 | - | - | - | - | - | - |
| 지급보증대지급금 | - | - | - | - | - | - |
| 소 계 | 1,610,219 | 1,629,440 | 1,812,640 | 1,678,582 | 2,163,820 | 2,028,362 |
| 신탁대출금 | - | - | - | - | - | - |
| 합 계 | 1,610,219 | 1,629,440 | 1,812,640 | 1,678,582 | 2,163,820 | 2,028,362 |
주1. 대출금 금액은 대손충당금 차감전 금액으로 작성하였습니다.주2. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준을 누적 평균하여 산출하였습니다.
(2) 대출금의 잔존기간별 잔액
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 3개월 이하 | 6개월 이하 | 1년 이하 | 1년 초과 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|
| 원화대출금 | 386,050 | 244,898 | 615,971 | 382,521 | 1,629,440 |
(3) 자금용도별 대출현황
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제15기 반기 | 제14기 | 제13기 |
|---|---|---|---|
| 기업대출 | 1,447,276 | 1,580,264 | 1,687,010 |
| 가계대출 | 182,164 | 211,818 | 341,352 |
| 합 계 | 1,629,440 | 1,792,082 | 2,028,362 |
(4) 예대율
| (단위 : 백만원, %) |
| 구 분 | 제15기 반기 | 제14기 | 제13기 |
|---|---|---|---|
| 대출금 등(A) | 1,696,495 | 1,797,073 | 2,018,875 |
| 예금 등(B) | 1,669,048 | 1,786,082 | 2,117,687 |
| 비율(A/B) | 101.64 | 100.62 | 95.33 |
주1. 예대율은 일반기업회계기준으로 작성되었습니다.주2. 예대율은 다음과 같이 계산되었습니다. 14기 이후 : 대출금 등(A)[(대출금-정책자금(햇살론, 사잇돌2))]/예금 등(B) (예수금) 13기 : 대출금 등(A)[(대출금-정책자금(햇살론, 사잇돌2))]/예금 등(B)[(예수금+자기자본*5%)]
다. 유가증권 투자업무
(1) 종류별 유가증권 잔액
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제15기 반기 | 제14기 | 제13기 | |||
| 평균잔액 | 기말잔액 | 평균잔액 | 기말잔액 | 평균잔액 | 기말잔액 | |
|
당기손익인식 금융자산 |
174,846 | 193,939 | 58,704 | 136,824 | 25,602 | 41,272 |
|
상각후원가측정 금융자산 |
- | - | 7,492 | - | 14,904 | - |
|
매도가능증권 금융자산 |
32,799 | 32,317 | - | - | - | - |
| 합 계 | 207,645 | 226,256 | 66,196 | 136,824 | 40,506 | 41,272 |
주1. 한국채택국제회계기준(K-IFRS)의 연결재무제표 기준에 따라 작성하였습니다.
(2) 유가증권 시가정보
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 장부가 (A) | 시가 (B) | 평가손익 (B-A) | 충당금 잔 액 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 원화 외화 | 상장주식 | 은행계정 | 10,000 | 9,841 | -159 | - |
| 신탁계정 | - | - | - | - | ||
| 소 계 | 10,000 | 9,841 | -159 | - | ||
| 비상장회사 출자주식 | 은행계정 | 6,585 | 7,317 | 732 | - | |
| 신탁계정 | - | - | - | - | ||
| 소 계 | 6,585 | 7,317 | 732 | - | ||
| 합 계 | 16,585 | 17,158 | 573 | - | ||
(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율
| (단위 : 백만원, %) |
| 구 분 | 제15기 반기 | 제14기 | 제13기 |
|---|---|---|---|
| 유가증권(A) | 226,256 | 136,824 | 41,272 |
| 예금 등(B) | 1,686,006 | 1,779,546 | 1,997,014 |
| 비율(A/B) | 13.42 | 7.69 | 2.07 |
<대신자산운용> 가. 집합투자업
펀드유형별 설정잔액 현황(순자산 기준)
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 백만원, %) |
| 펀드유형 | 설정액 말잔 | 비중 |
|---|---|---|
| 증권집합투자기구 | 1,383,312 | 17.2 |
| 부동산집합투자기구 | 15,714 | 0.2 |
| 특별자산집합투자기구 | 405 | 0.0 |
| 혼합자산집합투자기구 | - | 0.0 |
| 단기금융집합투자기구 | 1,938,355 | 24.2 |
| 일반사모집합투자기구 | 4,682,307 | 58.4 |
| 합 계 | 8,020,093 | 100.0 |
나. 투자일임업
연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2025년 6월 30일 현재 4,064,413백만원(계약금액 기준)의 투자일임재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2025년 반기까지 발생한 일임수수료 수입은 2,605백만원입니다.
다. 투자자문업
연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2025년 6월 30일 현재 71백만원(계약금액 기준)의 투자자문재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2025년 반기까지 발생한 자문수수료 수입은 20만원입니다. <대신프라이빗에쿼티>
대신프라이빗에쿼티(이하 대신PE)는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 의해 설립된 사모투자전문회사의 운용회사로서 사모투자전문회사(Private Equity Fund)의 업무집행사원으로서의 업무 등을 주요 영업 목적으로 하여 자본시장법 제270조에 의거 투자대상회사의 의결권 있는 10% 이상의 지분을 인수하는 투자 등 국내외 다양한 기업/산업에 대한 가치투자를 위해 2014년에 대신증권에서 분사하였습니다.
대신프라이빗에쿼티는 2014년 8월 신전략 수립 이후, 해마다 빠른 성장을 거듭해 나가고 있습니다. 투자 영역을 기존 Growth Capital, Mezzanine 투자뿐만 아니라, Secondary, Co-Investment, Buy-out 투자 등으로 확장해 나가고 있으며, 시장에서 능력을 인정받아 운용자산 규모를 늘려나가고 있습니다. 현재 국내 주요 연기금 및 기금운용기관 등으로부터 투자를 받아 총 9개의 사모투자펀드(청산중인 펀드 제외)를 운용 중에 있으며, 운용규모는 총 1조 2,502억원입니다.
2017년 설립한 '대신밸류업제1호사모투자합자회사'를 2019년도 11월에 성공적으로 청산하였으며, 2020년도에 신규펀드로 블라인드 펀드인 '대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사'와 프로젝트 펀드인 '대신캑터스바이아웃사모투자합자회사'를 새롭게 결성하였습니다.
2021년도에는 '대신흥국제일호사모투자전문회사'를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 '대신피에스모빌리티사모투자합자회사'와 '대신엡실론제1호사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.
2022년도에는 '코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프2010의7호사모투자전문회사'를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 '대신에코에너지제1호사모투자합자회사'와 '레이크우드-대신넥스이브이제일호조합', '대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.2024년도에는 '대신그로쓰캡2024사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.2025년도에는 '대신에코에너지제1호사모투자합자회사'를 청산하였습니다.
(1) 대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사는 출자 약정금 2,040억원 규모로 2016년 7월 28일에 설립되었습니다. 동 펀드는 에스케이에스프라이빗에쿼티와 공동GP로 투자와 운용하는 펀드로 세컨더리PEF를 전문으로 투자를 하고 있습니다.
(2) 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,500억원 규모로 2017년 9월 1일에 설립되었습니다. 동 펀드는 Co-Investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.
(3) 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사는 출자금 2,385억원 규모로 2020년 1월 31일에 설립되었습니다. 동 펀드는 4차 산업(Tech 분야) 중소·중견기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 SKS프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.
(4) 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사는 출자금 600억원 규모로 2020년 2월 11일에 설립되었습니다. 동 펀드는 성장가능성이 높은 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 캑터스프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.
(5) 대신피에스모빌리티사모투자합자회사
대신피에스모빌리티사모투자합자회사는 출자금 300억원 규모로 2021년 8월 10일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 전기차 기업의 Growth Capital을 주로 운용하는 프로젝트 펀드로 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.
(6) 대신엡실론제1호사모투자합자회사
대신엡실론제1호사모투자합자회사는 출자금 70억원 규모로 2021년 8월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 데이터 전문기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.
(7) 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합
레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합은 101억원 규모로 2022년 7월 27일 개최된 결성총회를 통해 설립된 신기술사업투자조합입니다. 동 조합은 글로벌 배터리 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 조합으로 레이크우드파트너스와 공동GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.
(8) 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
대신코인베스트먼트제2호사모투자합자회사는 출자금 2,505억원 규모로 2022년 8월 8일에 설립되었습니다. 동 펀드는 Co-Investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.(9) 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사대신그로쓰캡2024사모투자합자회사는 출자금 2,000억원 규모로 2024년 12월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 공급망 기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.
<대신자산신탁> 당사는 자본시장법 시행령의 인가업무단위 4-121-1에 따른 신탁재산을 취급하는 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다.
가. 신탁보수
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 제7기 반기 | 제6기 | 제5기 | |||
| 수탁고 | 신탁보수 | 수탁고 | 신탁보수 | 수탁고 | 신탁보수 | |
| 토지신탁 | 10,787 | 2,137,589 | 1,864,111 | 22,567 | 1,692,848 | 23,855 |
| 관리신탁 | 13 | 23,548 | 23,942 | 16 | 20,237 | 8 |
| 처분신탁 | 204 | 9,147 | 12,642 | 60 | 32,289 | 10 |
| 담보신탁 | 1,654 | 7,212,511 | 5,506,516 | 3,423 | 6,434,895 | 2,782 |
| 분양관리신탁 | 3 | 166,280 | 166,280 | 3 | 166,280 | 7 |
| 합계 | 12,661 | 9,549,075 | 7,573,491 | 26,069 | 8,346,549 | 26,662 |
나. 대리업무보수 외
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 제7기 반기 | 제6기 | 제5기 |
| 대리업무보수 | 928 | 1,866 | 1,861 |
| 컨설팅보수 | 4,095 | 4,497 | 3,319 |
| 운용수익 | - | - | - |
| 기타수수료수익 | 6,847 | 1,312 | 110 |
| 합계 | 11,870 | 7,675 | 5,290 |
다. 증권평가 및 처분이익
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 제7기 반기 | 제6기 | 제5기 |
| 당기손익인식증권처분이익 | 518 | 315 | 55 |
| 당기손익인식증권평가이익 | 60 | 531 | 3,601 |
| 당기손익인식지정금융자산평가이익 | - | - | - |
| 매도가능증권처분이익 | - | - | - |
| 당기손익공정가치측정증권처분이익 | - | - | - |
| 당기손익공정가치측정증권평가이익 | - | - | - |
| 상각후원가측정증권처분이익 | - | - | - |
| 합계 | 578 | 845 | 3,656 |
라. 이자수익
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 제7기 반기 | 제6기 | 제5기 |
| 매입대출채권이자 | 156 | 3,126 | 3,726 |
| 상각후원가측정증권이자(채무상품) | - | - | - |
| 예금이자 | 901 | 1,146 | 4,448 |
| 신탁계정대이자 | 5,235 | 7,646 | 2,517 |
| 기타이자수익 | 14 | 36 | 33 |
| 합계 | 6,306 | 11,954 | 10,724 |
주1. 당기손익인식증권(채권)이자 포함
주2. 매입대출채권이자(사모사채이자, 대지급금이자, 대여금이자 포함)
마. 기타영업수익
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 제7기 반기 | 제6기 | 제5기 |
| 배당금수익 | 88 | 224 | 238 |
| 충당부채환입액 | - | - | - |
| 대손충당금환입액 | 281 | 27 | - |
| 합계 | 369 | 251 | 238 |
주1. 대출채권평가 및 처분이익 포함
(1) 파생상품거래 현황
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 이자율 | 통화 | 주식 | 귀금속 | 신용 | 기타 | 계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 거래 목적 | 위험회피 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 매매목적 | 90,611,244 | 7,127,722 | 452,937 | 3,255,027 | 335,640 | 511,146 | 102,293,716 | |
| 거래 장소 | 장내거래 | 1,447,150 | 23,292 | 248,150 | 834,335 | 0 | 221,179 | 2,774,106 |
| 장외거래 | 89,164,094 | 7,104,430 | 204,787 | 2,420,692 | 335,640 | 289,967 | 99,519,610 | |
| 거래 형태 | 선 도 | 795,900 | 1,290,043 | 0 | 2,418,914 | 0 | 289,967 | 4,794,824 |
| 선 물 | 1,447,150 | 23,251 | 47,692 | 833,973 | 0 | 221,179 | 2,573,245 | |
| 스 왑 | 88,368,194 | 5,774,592 | 204,787 | 0 | 335,640 | 0 | 94,683,213 | |
| 옵 션 | 0 | 39,836 | 200,458 | 2,139 | 0 | 0 | 242,433 | |
(2) 신용파생상품 거래현황(가) 신용파생상품 현황(요약)
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 신용매도 | 신용매수 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 해외물 | 국내물 | 계 | 해외물 | 국내물 | 계 | |
| Credit Default Swap | 27,128 | 40,692 | 67,820 | 0 | 67,820 | 67,820 |
| Credit Option | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Total Return Swap | 0 | 0 | 0 | 0 | 200,000 | 200,000 |
| Credit Linked Notes | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 기 타(ABCP) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 계 | 27,128 | 40,692 | 67,820 | 0 | 267,820 | 267,820 |
(나) 신용파생상품 현황(상세)
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 백만원) |
| 상품종류 | 보장매도자 | 보장매수자 | 취득일 | 만기일 | 액면금액 | 기초자산 (준거자산) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CDS | 대신증권 | DBS | 20150827 | 20250927 | 13,564 | 중국 |
| CDS(ABCP) | 하이파이낸스제십삼차 | 대신증권 | 20150827 | 20250922 | 13,564 | 중국 |
| CDS | 대신증권 | DBS | 20150827 | 20250927 | 13,564 | 중국 |
| CDS(ABCP) | 하이파이낸스제십사차 | 대신증권 | 20150827 | 20250922 | 13,564 | 중국 |
| CDS | 대신증권 | DBS | 20160526 | 20260622 | 40,692 | 수출입은행 |
| CDS | 교보증권 | 대신증권 | 20160526 | 20260622 | 40,692 | 수출입은행 |
| TRS | 스카이오션제삼차 주식회사 | 대신증권 | 20220428 | 20311210 | 200,000 | 대한민국 |
(3) 장내파생상품 거래현황(요약)
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 거래금액 | 잔액 | 평가손익 | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 투기 | 헤지 | 기타 | 계 | 자산 | 부채 | |||
| 선물 | 국내 | 22,446,958 | 40,828,401 | 0 | 63,275,359 | 0 | 0 | -264 |
| 해외 | 0 | 13,369,157 | 0 | 13,369,157 | 66,536 | 79,712 | -877 | |
| 소계 | 22,446,958 | 54,197,558 | 0 | 76,644,516 | 66,536 | 79,712 | -1,141 | |
| 옵션 | 국내 | 45,399 | 2,338,435 | 0 | 2,383,834 | 345 | 405 | 1,679 |
| 해외 | 1,491 | 9,432 | 0 | 10,923 | 41 | 1,394 | 3,936 | |
| 소계 | 46,890 | 2,347,867 | 0 | 2,394,757 | 386 | 1,799 | 5,615 | |
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 합계 | 22,493,848 | 56,545,425 | 0 | 79,039,273 | 66,922 | 81,511 | 4,474 | |
| ※상세 현황은 '상세표-8. (3) 장내파생상품 거래현황' 참조 |
(4) 장외파생상품 거래현황
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 거래금액 | 잔액 | 평가손익 | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 투기 | 헤지 | 기타 | 계 | 자산 | 부채 | |||
| 선도 | 신용 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 주식 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 일반상품 | 0 | 9,328,912 | 0 | 9,328,912 | 79,695 | 63,897 | 2,304 | |
| 금리 | 790,020 | 0 | 0 | 790,020 | 7,432 | 0 | 7,432 | |
| 통화 | 65,751 | 245,695 | 0 | 311,447 | 6,615 | 4,592 | 1,661 | |
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 계 | 855,771 | 9,574,607 | 0 | 10,430,379 | 93,742 | 68,489 | 11,397 | |
| 옵션 | 신용 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 주식 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 일반상품 | 0 | 3,734 | 0 | 3,734 | 361 | 0 | -1,499 | |
| 금리 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 통화 | 7,779 | 0 | 0 | 7,779 | 76 | 0 | -930 | |
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 계 | 7,779 | 3,734 | 0 | 11,513 | 437 | 0 | -2,429 | |
| 스왑 | 신용 | 0 | 0 | 0 | 0 | 4,200 | 146 | -4,019 |
| 주식 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 3,546 | 574 | |
| 일반상품 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 금리 | 70,000 | 22,465,700 | 0 | 22,535,700 | 68,473 | 72,883 | -1,557 | |
| 통화 | 10,038,516 | 1,030,641 | 0 | 11,069,157 | 109,935 | 108,130 | -8,807 | |
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 계 | 10,108,516 | 23,496,341 | 0 | 33,604,857 | 182,608 | 184,705 | -13,809 | |
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 합계 | 10,972,066 | 33,074,682 | 0 | 44,046,749 | 276,787 | 253,194 | -4,841 | |
(5) 파생상품 운용수지(가) 파생상품
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 거래손익 | -6,589 | 57,508 | 26,989 |
| 평가손익 | 19,193 | -5,410 | 24,268 |
| 합 계 | 12,604 | 52,098 | 51,257 |
주1. 상기 자료는 장내 파생상품과 장외 파생상품을 모두 포함하고 있습니다.
(나) 신종증권
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 처분차익(차손) | 0 | 0 | -54 |
| 평가차익(차손) | -50,657 | -62,031 | -42,381 |
| 상환차익(차손) | -19,187 | -44,061 | -90,355 |
| 합 계 | -69,844 | -106,092 | -132,790 |
가. 지점 등 설치 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]
| (기준일 : 2025년 06월 30일) |
| 지 역 | 지 점 | 출 장 소 | 사 무 소 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|
| 서울특별시 | 11 | 1 | - | 12 |
| 부산, 울산, 경남 | 5 | - | - | 5 |
| 대구, 경북 | 2 | - | - | 2 |
| 인천, 경기, 강원 | 9 | - | - | 9 |
| 광주, 전라, 제주 | 6 | - | - | 6 |
| 대전, 충청 | 3 | - | - | 3 |
| 기 타(해외포함) | - | - | - | - |
| 계 | 36 | 1 | 37 |
주1. 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행>
| (기준일 : 2025년 06월 30일) |
| 지 역 | 지 점 | 출 장 소 | 사 무 소 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|
| 서울특별시 | 2 | - | - | 2 |
| 부산광역시 | 2 | - | - | 2 |
| 대구광역시 | - | 1 | - | 1 |
| 강 원 도 | - | - | - | - |
| 합 계 | 4 | 1 | - | 5 |
주1. 본점은 1개 지점으로 포함됩니다. 나. 영업설비 등 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]
1) 본사 및 지점용 부동산
| (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 토지 (장부가액) | 건물 (장부가액) | 합 계 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|
| 본 사 | - | - | - | - |
| 지 점 | 82,835 | 68,909 | 151,744 | - |
| 합 계 | 82,835 | 68,909 | 151,744 | - |
2) 사택 및 기타 부동산
| (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 토지(장부가액) | 건물 (장부가액) | 합 계 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|
| 사 택 | - | - | - | - |
| 기 타 | 84,155 | 24,969 | 109,125 | - |
| 합 계 | 84,155 | 24,969 | 109,125 | - |
주1. 본사 부동산은 자본확충을 통한 비즈니스 경쟁력 강화를 위해 2025년 1분기 중 처분하였습니다.주2. 기타 부동산은 기존에 영업점(지점 및 사이버영업소)으로 사용하다가 영업점 폐쇄 및 이전으로 현재는 임대용으로만 사용중인 부동산입니다.주3. 건물의 장부가액은 감가상각이 미반영된 수치입니다.주4. 상기 토지 및 건물 장부가액에는 매각예정자산이 포함되어 있습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행>
| (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 토지(장부가액) | 건물(장부가액) | 합 계 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|
| 업무용부동산 | 2,112 | 1,324 | 3,436 | - |
| 합 계 | 2,112 | 1,324 | 3,436 | - |
다. 자동화기기 설치 상황 해당사항이 없습니다. 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 해당사항이 없습니다.
가. 자본적정성 및 재무건전성
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
(1) 순자본비율2025년 6월 30일 현재 순자본비율은 674.3%이며, 최근 3년의 추이는 아래와 같습니다.
| (단위 : 백만원, %) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 영업용순자본(A) | 1,906,182 | 1,313,007 | 1,127,698 |
| 총 위 험 액(B) | 996,333 | 737,950 | 651,131 |
| 잉여자본(A-B) | 909,849 | 575,057 | 476,567 |
| 필요유지자기자본(C) | 134,925 | 134,225 | 134,225 |
| 순자본비율((A-B)/C) | 674.3 | 428.4 | 355.1 |
주1. 연결재무제표 기준으로 작성되었습니다.
(2) 자산부채비율2025년 06월 30일 현재 자산부채비율은 121.4%이며, 최근 3년간 추이는 아래와 같습니다.
| (단위 : 백만원, %) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 실질자산(A) | 21,257,539 | 17,599,595 | 15,397,391 |
| 실질부채(B) | 17,506,830 | 14,202,352 | 12,270,593 |
| 자산부채비율(A/B) | 121.4 | 123.9 | 125.5 |
주1. 별도재무제표 기준으로 작성되었습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신에프앤아이>
(1) 부채비율
| (단위 : 백만원, %) |
| 구 분 | 제25기 반기 | 제24기 | 제23기 |
|---|---|---|---|
| 부채(A) | 3,506,802 | 3,203,538 | 2,377,124 |
| 자기자본(B) | 1,083,454 | 988,466 | 891,966 |
| 부채비율(A/B) | 323.67 | 324.09 | 266.50 |
주1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.(2) 자기자본비율
| (단위 : 백만원, %) |
| 구 분 | 제25기 반기 | 제24기 | 제23기 |
|---|---|---|---|
| 자기자본(A) | 1,083,454 | 988,466 | 891,966 |
| 총자산(B) | 4,590,257 | 4,192,005 | 3,269,091 |
| 자기자본비율(A/B) | 23.60 | 23.58 | 27.28 |
주1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.
<대신저축은행>
(1) BIS비율
| (단위 : 백만원, %) |
| 구 분 | 제15기 반기 | 제14기 | 제13기 |
|---|---|---|---|
| 자기자본(A) | 282,489 | 275,412 | 271,764 |
| 위험가중자산(B) | 1,882,971 | 1,889,959 | 2,100,420 |
| 자기자본비율(A/B) | 15.00 | 14.57 | 12.94 |
주1. BIS비율은 한국일반기업회계기준으로 작성되었습니다.
(2) 대손충당금
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제15기 반기 | 제14기 | 제13기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 대손충당금 | 국내분 | 일 반 | 78,025 | 74,055 | 92,195 |
| 특 별 | - | - | - | ||
| 소 계 | 78,025 | 74,055 | 92,195 | ||
| 국외분 | 일 반 | - | - | - | |
| 특 별 | - | - | - | ||
| 소 계 | - | - | - | ||
| 합 계 | 78,025 | 74,055 | 92,195 | ||
| 기중대손상각액 | 1,891 | 15,040 | 18,108 | ||
주1. 대출채권에 대한 대손충당금 금액입니다.
<대신자산운용>
(1) 최소영업자본액
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 제38기 반기 | 제37기 | 제36기 | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| 최소영업자본액(A) | 15,788 | 15,607 | 14,714 | A=Aa+Ab+Ac |
| 필요유지자기자본 | 11,725 | 11,725 | 11,725 | Aa |
| 고객자산운용필요자본 | 3,784 | 3,361 | 2,485 | Ab |
| 고유자산운용필요자본 | 278 | 521 | 504 | Ac |
(2) 자산부채비율
| (단위 : 백만원, %) |
| 구분 | 제38기 반기 | 제37기 | 제36기 |
|---|---|---|---|
| 실질자산(A) | 61,584 | 58,976 | 57,094 |
| 실질부채(B) | 6,880 | 5,803 | 6,721 |
| 자산부채비율(A/B) | 895 | 1,016 | 850 |
주1. 상기자료는 분기 말잔으로 기재하였습니다
<대신자산신탁> (1) 영업용순자본비율
| (단위 : 백만원, %) |
| 구 분 | 제7기 반기 | 제6기 | 제5기 |
|---|---|---|---|
| 영업용순자본(A) | 106,208 | 105,349 | 102,844 |
| 총위험(B) | 16,535 | 13,604 | 12,083 |
| 영업용순자본비율(A/B) | 642 | 774 | 851 |
나. 수수료 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]
(1) 위탁수수료율
| 구 분 | 일반징수율 | 사이버트레이딩징수율 | 모바일(CYBOS Touch,WTS,제휴서비스), ARS | 기 타 |
|---|---|---|---|---|
| 유가증권/코스닥/코넥스시장 상장주권,K-OTC 지정주권,K-OTC BB 지정주권,상장된 출자증권,신주인수권증서,수익증권,신주인수권증권ETN | 5천만원이하: 0.4972959%5천만원초과 1억원이하:0.4472959% + 25,000원1억원초과 2억원이하:0.3972959%+75,000원2억원초과 5억원이하:0.3472959%+175,000원5억원초과: 0.2972959%+425,000원 | 100만원이하: 0.1672959%+700원100만원초과 500 만원이하: 0.1572959%+900원500만원초과 1천만원이하: 0.1472959%+1,000원1천만원초과 3천만원이하: 0.1372959%+1,200원3천만원초과 5천만원이하: 0.1272959%+1,500원5천만원초과 2억원이하: 0.0972959%2억원 초과: 0.0772959%※ 단, 매매대금이 20만원이하인 경우 0.4972959% | 0.1972959%(유가증권/코스닥/코넥스시장 상장주권,ETN, K-OTC, K-OTCBB 지정주권, CYBOS Touch,WTS의 신주인수권증권에 한함) | 유가증권시장 업무규정에서 정하는 프로그램매매 및 시간외 바스켓매매에 의한 상장주권 매매: 0.248132% 장외 단주거래 : 거래금액에 상관 없이 0.498132% |
| ELW | 5천만원이하: 0.498132%5천만원초과 1억원이하:0.448132% + 25,000원1억원초과 2억원이하:0.398132%+75,000원2억원초과 5억원이하:0.348132%+175,000원5억원초과: 0.298132%+425,000원 | 100만원이하: 0.168132%+700원100만원초과 500 만원이하: 0.158132%+900원500만원초과 1천만원이하: 0.148132%+1,000원1천만원초과 3천만원이하: 0.138132%+1,200원3천만원초과 5천만원이하: 0.128132%+1,500원5천만원초과 2억원이하: 0.098132%2억원 초과: 0.078132% ※ 단, 매매대금이 20만원이하인 경우 0.498132% | 0.198132%(CYBOS Touch,WTS에 한함) | - |
| KOSPI200선물(주간/야간),미니KOSPI200선물(주간/야간),코스닥150선물(주간/야간),코스닥글로벌지수선물,변동성지수선물,섹터지수선물,배당지수선물,KRX300선물 | 5억원이하: 0.0498104%5억원초과 10억원이하:0.0448104%+25,000원10억원초과 30억원이하:0.0398104%+75,000원30억원초과 50억원이하:0.0348104%+225,000원50억원초과: 0.0298104%+475,000원 | 0.0098104% | 0.0198104%(KOSPI200선물(주간/야간), 미니KOSPI200선물(주간/야간), 코스닥150선물(주간/야간), 코스닥글로벌지수선물,KRX300선물, 변동성지수선물, 섹터지수선물의CYBOS Touch,WTS에 한함) | - |
| 주식선물, ETF선물 | 5억원이하: 0.0495346%5억원초과 10억원이하:0.0445346%+25,000원10억원초과 30억원이하:0.0395346%+75,000원30억원초과 50억원이하:0.0345346%+225,000원50억원초과:0.0295346%+475,000원 | 0.0095346% | 0.0195346%(Cybos Touch,WTS에 한함) | - |
| KOSPI200옵션(위클리 포함) |
1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 1.4829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 1.495554% 옵션가격2.47이상: 1.4829% + 78원 1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.9829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.995554% 옵션가격 2.47이상: 0.9829% + 78원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 |
1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격2.47이상: 0.3829% + 78원 1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.2829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.295554% 옵션가격 2.47이상: 0.2829% + 78원 |
옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격 2.47이상: 0.3829% + 78원(CYBOS Touch,WTS에 한함) |
- |
| KOSPI200옵션(야간)(위클리 포함) | 1천만원이하:옵션가격 0.41미만: 1.47200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 1.495554%옵션가격 2.47이상: 1.47200541%+145원1천만원 초과:옵션가격 0.41미만: 0.97200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.995554%옵션가격 2.47이상: 0.97200541% + 145원※ 최종 산출 수수료금액 + 50,000원 적용 | 1천만원이하:옵션가격 0.41미만: 0.37200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.395554%옵션가격 2.47이상: 0.37200541%+145원1천만원 초과:옵션가격 0.41미만: 0.27200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.295554%옵션가격 2.47이상: 0.27200541% + 145원 | 옵션가격 0.41미만: 0.37200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.395554%옵션가격 2.47이상: 0.37200541%+145원(CYBOS Touch,WTS에 한함) | - |
| 미니KOSPI200옵션 |
1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 1.4829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 1.495554% 옵션가격2.53이상: 1.4829% + 16원 1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.9829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.995554% 옵션가격 2.53이상: 0.9829% + 16원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 |
1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격2.53이상: 0.3829% + 16원 1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.2829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.295554% 옵션가격 2.53이상: 0.2829% + 16원 |
옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격 2.53이상: 0.3829% + 16원(CYBOS Touch,WTS에 한함) |
- |
| 미니KOSPI200옵션(야간) |
1천만원이하: 옵션가격 0.51미만: 1.47200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 1.495554%옵션가격 2.55이상: 1.47200541% + 30원 1천만원초과: 옵션가격 0.51미만: 0.97200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.995554%옵션가격 2.55이상: 0.97200541% + 30원※ 최종 산출 수수료금액 + 50,000원 적용 |
1천만원이하: 옵션가격 0.51미만: 0.37200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.395554%옵션가격 2.55이상: 0.37200541% + 30원 1천만원초과: 옵션가격 0.51미만: 0.27200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.295554%옵션가격 2.55이상: 0.27200541% + 30원 |
옵션가격 0.51미만: 0.37200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.395554%옵션가격 2.55이상: 0.37200541% + 30원(CYBOS Touch,WTS에 한함) | - |
| 코스닥150옵션 |
1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 1.4829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 1.495554% 옵션가격24.5이상: 1.4829% + 31원 1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.9829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.995554% 옵션가격 24.5이상: 0.9829% + 31원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 |
1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격24.5이상: 0.3829% + 31원 1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.2829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.295554% 옵션가격 24.5이상: 0.2829% + 31원 |
옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격 24.5이상: 0.3829% + 31원(CYBOS Touch,WTS에 한함) |
- |
| 코스닥150옵션(야간) |
1천만원이하: 옵션가격 3.0미만: 1.47200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 1.495554%옵션가격 24.6이상: 1.47200541% + 58원 1천만원초과: 옵션가격 3.0미만: 0.97200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.995554%옵션가격 24.6이상: 0.97200541% + 58원※ 최종 산출 수수료금액 + 50,000원 적용 |
1천만원이하: 옵션가격 3.0미만: 0.37200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.395554%옵션가격 24.6이상: 0.37200541% + 58원 1천만원초과: 옵션가격 3.0미만: 0.27200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.295554%옵션가격 24.6이상: 0.27200541% + 58원 |
옵션가격 3.0미만: 0.37200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.395554%옵션가격 24.6이상: 0.37200541% + 58원(CYBOS Touch,WTS에 한함) | - |
| 개별주식 옵션 |
1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 1.4829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 1.495554% 옵션가격16,000원이상: 1.4829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.9829% + 5원 옵션가격 4,000원이상~16,000원미만: 0.995554% 옵션가격 16,000원이상: 0.9829% + 20원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 |
1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.395554% 옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.295554% 옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원 |
1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.395554% 옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.295554% 옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원(CYBOS Touch,WTS에 한함) |
- |
| 3년국채선물(주간/야간),5년국채선물,10년국채선물(주간/야간),30년국채선물, 무위험지표금리선물 | 8,000원 | 4,000원 | 4,000원(CYBOS Touch,WTS에 한함) | - |
| 미국달러선물(주간/야간),엔선물, 유로선물, 위안선물 | 1,600원(※ 최종결제시 1,800원) | 800원 | 800원(Cybos Touch,WTS에 한함) | - |
| 미국달러옵션 |
옵션가격 11.90미만: 1.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상~23.80미만: 1.5% 옵션가격 23.80이상: 1.487346% + 30원 ※ 행사/배정 시 1,200원 |
옵션가격 11.90미만: 0.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상 23.80미만: 0.5% 옵션가격 23.80이상: 0.487346% + 30원 |
- | - |
| 돈육선물 | 8,000원(※ 최종결제시 8,000원) | 5,000원 | - | - |
| 금선물 | 800원 | 400원 | - | - |
| CATs 시스템을 통한 자동주문 | - | 거래금액에 관계 없이 유가증권시장 및 코스닥 시장 상장주권: 0.1972959%거래금액에 관계 없이 ELW: 0.198132% | - | - |
| 소액채권 | 0.3% | 0.3% | - | - |
| 장내채권(기타신종사채포함) | <채권 잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15%※ 장내매매에 한함 | <채권잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15% | <채권잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15% (Cybos Touch,WTS에 한함) | - |
| 외화주식(일본주식제외) 및 예탁증서 | 10억미만: 0.5%10억이상 100억미만: 0.3%100억이상: 0.1% | - | - | - |
| 해외주식 | 일본주식: 0.50%중국상해A주: 0.50%중국상해B주: 0.80%중국심천A주: 0.50%홍콩주식: 0.50% 미국주식: 0.50%베트남주식: 0.70% (최소수수료 45만 VND)싱가포르주식: 0.70% (최소수수료 20SGD)호주주식: 0.70% (최소수수료 20AUD)영국주식: 0.70% (최소수수료 20GBP)아일랜드주식, 독일주식, 프랑스주식, 오스트리아주식, 네덜란드주식, 핀란드주식, 이탈리아주식: 0.70% (최소수수료 20EUR)스위스주식: 0.70% (최소수수료 20CHF)캐나다주식: 0.70% (최소수수료 20CAD) |
일본주식: 0.30% 중국상해A주: 0.30% 중국심천A주: 0.30% 홍콩주식: 0.30% 미국주식: 0.25% |
일본주식: 0.30% 중국상해A주:0.30%중국심천A주: 0.30% 홍콩주식: 0.30% 미국주식: 0.25% (Cybos Touch,WTS에 한함) | 홍콩주식워런트 매도: 0.70% |
| 외화채권(CD,CP포함) | <잔존기간에 따라>3년 이하: 0.2%, 3년 초과: 0.5% | - | - | 달러기준 |
| 외화표시주식관련 신종사채 | 0.5% | - | - | 달러기준 |
| KRX 금현물 | 0.5% | 0.2% | 0.2%(Cybos Touch에 한함) | - |
주1. 상기 수수료율은 2025.06.30일자 기준으로 작성하였습니다.주2. NXT 거래소 체결 시, 0.001%p 인하(유가증권시장, 코스닥증권시장)주3. 미국주식은 매수 시 최소 주문금액 10USD가 적용됩니다.주4. 시각장애인은 모든 매체에 HTS 거래 수수료율이 적용됩니다.주5. K-OTC BB 지정주권은 체결건별 수수료를 징수합니다.주6. 옵션상품의 권리행사 배정 시, 모든 구간에서 정률 수수료율이 적용됩니다.주7. 금리선물, 상품선물, 통화선물 및 미국달러옵션 행사/배정의 경우 체결계약당 수수료 적용됩니다.주8. 반대매매, 선물옵션 만기일 권리행사에 따른 자동 청산분에 대해서는 영업점 수수료 적용됩니다.주9. 해외주식(워런트 포함) 단주거래 수수료율은 일반징수율을 따릅니다. 다만, 은행제휴계좌로 CREON 채널을 이용하는 경우 별도의 수수료를 적용합니다.주10. 사이버영업소, 사이버트레이딩룸에는 PC통신 및 인터넷을 통한 사이버트레이딩 징수율이 적용됩니다.주11. 부가수수료는 대신증권 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다.주12. WTS라 함은 인터넷 및 모바일 웹페이지 상에서 거래하는 시스템을 말합니다.※ 기타 자세한 CREON 서비스 관련 수수료율은 CREON 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다.
(2) 해외파생상품
| 구분 | 통화 | 거래수수료 | ||
|---|---|---|---|---|
| 사이버트레이딩 | 일반 | |||
| 해외선물 | USD 결제상품 | USD | 6 | 12.5 |
| JPY 결제상품 | JPY | 600 | 1,250 | |
| CHF 결제상품 | CHF | 6 | 12.5 | |
| GBP 결제상품 | GBP | 6 | 12.5 | |
| EUR 결제상품 | EUR | 6 | 12.5 | |
| HKD 결제상품 | HKD | 60 | 125 | |
| SGD 결제상품 | SGD | 10 | 15 | |
| CNY 결제상품 | CNY | 50 | 100 | |
| AUD 결제상품 | AUD | 6 | 12.5 | |
| Mini 통화상품 | USD | 6 | 12.5 | |
| JPY | 600 | 1,250 | ||
| EUR | 6 | 12.5 | ||
| HKD | 60 | 125 | ||
| CNY | 50 | 100 | ||
| AUD | 6 | 12.5 | ||
| Micro 통화상품 | USD | 2 | 10 | |
| JPY | 200 | 1,000 | ||
| CHF | 2 | 10 | ||
| EUR | 2 | 10 | ||
| CAD | 2 | 10 | ||
| AUD | 2 | 10 | ||
| LME/LMBA 상품 | USD | - | 5/64% | |
| FFA 상품 | USD | - | 0.25% | |
주1. 당사 HTS, WTS, 무선통신 등을 활용할 경우 사이버 트레이딩 수수료를 적용하며, 영업점, 고객감동센터, 본사 영업부서를 통한 전화주문일 경우 일반 수수료를 적용합니다.주2. 체결계약 당 수수료 적용을 원칙으로 하되, LME, LBMA, FFA 상품은 매매약정금액에 수수료율을 적용합니다.
(3) Wrap Account 수수료
| 유형 | 상품명 | 연 수수료율 | 중도해지수수료 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 선취수수료 | 후취수수료 | 성과보수 | |||
| 직접투자형 | 대신[Balance]리서치 셀렉션랩(선취형) | 1.0% | 3억 미만: 1.4%3억 이상: 1.0%※ 금액별 체차적용 | - | 일할 반환하는선취수수료의 80% |
| 대신[Balance] 리서치 Smallcap랩 | - | 2.4% | - | - | |
| 대신[Balance]리서치 Smallcap랩(선취형) | 1.0% | 1.4% | - | 일할 반환하는선취수수료의 80% | |
| 대신[Balance]공모주메자닌랩(후취형) | - | 1.2% | - | - | |
| 대신[Balance]마스터즈랩(고수익추구형/기본) | - | 고객 합의(연 0.5 ~ 6.0%) | - | - | |
| 대신[Balance]마스터즈랩(고수익추구형/성과) | - | 고객 합의(연 0.5 ~ 3.0%) | 고객합의 | - | |
| 대신[Balance]마스터즈 펀드케어랩 | - | 고객 합의(0.1% 이상) | - | - | |
| 대신[Balance]리츠펀드랩(후취형) | - | 0.7% | - | - | |
| 간접투자형 | 대신 MMW | - | 0.05% | - | - |
| 대신[Balance]CMA MMW형 | - | 개인 : 0.03%법인 : 0.02% | - | - | |
| 대신[Balance]5스타펀드랩(국내형/선취형) | 1.0% | 0.5% | - | 일할 반환하는선취수수료의 80% | |
| 대신[Balance]5스타펀드랩(국내형) | - | 1.2% | - | - | |
| 대신[Balance]5스타펀드랩(해외형/선취형) | 1.0% | 0.5% | - | 일할 반환하는선취수수료의 80% | |
| 대신[Balance]5스타펀드랩(해외형) | - | 1.2% | - | - | |
| 해외직접형 | 대신[Balance]자오상 후강통랩 | - | 2.5% | - | - |
| 대신[Balance]달러자산포커스랩(선취형) | 1.0% | 1.5% | - | 일할 반환하는선취수수료의 80% | |
| 채권형 | 대신[Balance]채권형랩 | - | 0.01% 이상 | - | - |
| 대신[Balance]단기채권형랩 | - | 고객 합의(연0.001% ~ 1.0%) | 고객합의 | - | |
| 로보형 | 대신[로보어드바이저]액티브플러스 ETF 랩 | - | - | 고객합의 | - |
| 일임형ISA | 대신 ISA | - | 위험등급에 따라0.1% ~ 0.8% | 고객합의 | - |
다. 취급상품
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
[ 집합투자기구(펀드) ]
| 집합투자기구(펀드) | 2인 이상의 투자자로부터 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 뮤추얼펀드 등으로도 부르나, "펀드"라는 용어로 가장 널리 부름 | ||
| 증권집합투자기구 | 집합투자재산의50%를 초과하여증권(주식,채권등)에 투자하는 펀드 | 주식형 | 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 |
| 채권형 | 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 채권 및 채권관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 | ||
| 혼합주식형/혼합채권형 | 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 채권형과 주식형에 해당되지 아니하고, 자산총액 중 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)에 투자할 수 있는 최고편입한도가 50% 이상인 경우 혼합주식형, 50% 미만인 경우 혼합채권형이라고 함 | ||
| 재간접형 | 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상(또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품 | ||
| 파생형 | 위험회피 이외의 목적으로 집합투자재산 자산총액의 10%를 초과하여 파생상품(파생결합증권의 경우 자산총액의 50% 이상)에 투자하는 상품 (파생형 모펀드에 투자비율이 최고 50% 이상인 자펀드 포함) | ||
| 투자계약증권형 | 자산총액의 60% 이상을 투자계약증권(특정 투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품 | ||
| 부동산집합투자기구 | 자본시장법 제229조 제2호에 따른 부동산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50을 초과하여 부동산(부동산을 기초자산으로 한 파생상품, 부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구 | ||
| 특별자산집합투자기구 | 자본시장법 제229조 제3호에 따른 특별자산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50을 초과하여 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구 | ||
| 혼합자산집합투자기구 | 자본시장법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권/부동산/특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구 | ||
| 단기금융집합투자기구(MMF) | 자본시장법 제229조 제5호에 따른 단기금융집합투자기구로서, 집합투자재산 전부를 단기금융상품(잔존만기가 짧은 채권, 콜론, CP, CD등)에 투자하는 집합투자기구 | ||
[ 파생결합증권 ]
| 구 분 | 유 형 | 내 용 |
|---|---|---|
| 주가연계증권(ELS) | 원금비보장형 | 투자자금의 원금이 주식, 주가지수 등에 연계되어평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 |
| 기타 파생결합증권(DLS) | 원금비보장형 | 투자자금의 원금이 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어평가시점 가격에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 |
| 주식워런트증권(ELW) | 상장형비상장형 | 개별 주식 또는 주가지수와 연계하여 미리 매매 시점과 가격을 정한 뒤약정된 방법에 따라 해당 주식 또는 현금을 사고 팔수 있는 권리가 주어진 증권 |
[ 파생결합사채 ]
| 구 분 | 유 형 | 내 용 |
|---|---|---|
| 주가연계 파생결합사채 (ELB) | 원금보장형 | 투자자금의 이자가 주식, 주가지수 등에 연계되어 평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 |
| 기타 파생결합사채(DLB) | 원금보장형 | 투자자금의 이자가 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 평가시점 가격에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 |
[ 일임형 랩 어카운트 ]
| 투자구분 | 상품명 | 상품특징 |
|---|---|---|
| 직접투자형 | 대신[Balance]리서치 셀렉션랩 | 대신증권 리서치센터의 종목 발굴 역량과 경제연구소의 자산배분모델, 랩사업부의 운용노하우가 결합하여 장기적으로 안정적 수익창출을 추구 |
| 대신[Balance]리서치 Smallcap랩 | 대신증권 리서치센터의 Smallcap발굴역량을 활용하여 투자종목을 선정하고 랩사업부의 탄력적 운용을 통해 고수익을 추구 | |
| 대신[Balance]마스터즈랩 | 지점의 투자자산운용사가 고객과의 상담을 통하여 고객의 투자성향과 목적에 부합하는 맞춤형 포트폴리오를 구축하여 관리 | |
| 대신[Balance]마스터즈 펀드케어랩 | 이동한 손실펀드를 펀드케어랩으로 운용하며 펀드 리서치, 운용역 코멘트 등 보유펀드에 대한 관리를 지원해주는 동시에 비용 효율성을 제고 | |
| 대신[Balance]리츠펀드랩 | 국내 상장된 리츠 및 부동산 펀드등에 투자하여 꾸준한 배당수익과 자산가치 상승에 따른 자본이득 추구 | |
| 대신[Balance]공모주메자닌랩 | 메자닌에 투자하여 안정적인 수익 및 IPO에 적극 참여하여 추가 수익을 추구 | |
| 간접형 | 대신[Balance]5스타펀드랩(국내형) | 펀드평가기관 선정 우수등급의 국내펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품 |
| 대신[Balance]5스타펀드랩(해외형) | 펀드평가기관 선정 우수등급의 해외펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품 | |
| 해외직접형 | 대신[Balance]자오상 후강통랩 | 중국 정부정책에 부합하는 중국본토주식과 내수우량주, 저평가된 고배당주에 주로 투자하여 상해종합지수 초과 수익 추구 |
| 대신[Balance]달러자산포커스랩 | 달러화 표시 ETF에 주로 투자하여 자본차익과 환차익을 추구하는 전략 랩 상품 | |
| 채권형 | 대신[Balance]채권형랩 | 고객 니즈를 반영한 자산배분을 통해 자유로운 현금 입출금과 수익성을 동시에 추구 |
| 일임형ISA | 대신ISA | 고객성향에 맞게 경기상황에 따라 국내외 펀드에 분산투자하여 안정적인 수익추구 |
| 로보형 | 대신[로보어드바이저]액티브플러스 ETF랩 | 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 공격투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 |
| 대신[로보어드바이저]액티브 ETF랩 | 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 적극투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 | |
| 대신[로보어드바이저]스탠다드 ETF랩 | 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 위험중립형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 | |
| 대신[로보어드바이저]패시브플러스 ETF랩 | 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정추구형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 | |
| 대신[로보어드바이저]패시브 ETF랩 | 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 |
[ 퇴직연금 ]
| 구 분 | 유 형 | 내 용 |
| 퇴직연금 제도 | 확정급여형(DB형)확정기여형(DC형)개인형퇴직연금(IRP) | 사용자가 근로자의 퇴직금 재원을 사전에 사외 퇴직연금사업자에 적립, 운용한 후 근로자의 퇴직 시 연금 또는 일시금으로 지급하는 제도 |
[ 연금저축 ]
| 구 분 | 유 형 | 내 용 |
| 연금저축 | 연금저축계좌 | 개인이 소득의 일부를 일정 기간 납입 후 연금형태로 인출할 경우 연금소득으로 과세되는 세제혜택 금융상품 |
[ 주요 서비스 ]
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| CYBOS 5, CYBOS-i, CYBOS Trader, CYBOS Plus, CREON, CREON Plus, 홈페이지(www.daishin.com, www.creontrade.com), 모바일WTS | 인터넷을 통해 주식, 채권, 파생상품, 금융상품 등을 매매하거나,시세, 정보조회를 할 수 있는 PC증권 거래서비스 |
| 모바일 서비스 | 핸드폰, 스마트폰 등의 무선단말기를 이용한 증권거래 서비스 |
| 로봇 벤자민 서비스 | 머신러닝 기법을 이용한 24시간 대고객 무인 상담 서비스 |
| 대신 알리미 서비스 | 계좌정보, 매매/권리 정보를 SMS 또는 HTS 알리미 기능을 통한자동 통보 서비스 |
| 금융지원센터 | 고객접점에서의 원스톱 서비스를 통하여 고객 만족도 증대 |
| ARS 서비스 | ARS를 통한 매매 서비스 |
| 은행제휴계좌 서비스 | 제휴은행을 통한 계좌 개설 서비스 |
| 비대면계좌 개설 서비스 | 스마트폰을 이용한 계좌 개설 서비스 |
[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신저축은행>
(가) 예금상품
(1) 정기예금(복리식, 단리식) : 여유자금을 일정기간 예치하고, 높은 수익을 보장 받을 수 있는 상품
- 가입대상 : 제한없음
- 계약기간 : 3개월~24개월, 36개월(월단위)
- 계약금액 : 100,000원 이상
(2) 더드리고정기예금 : 만 65세 이상의 고객이 여유자금을 일정기간 예치하고, 높은 수익을 보장 받을 수 있는 정기예금 상품
- 가입대상 : 만 65세 이상 개인 및 개인사업자
- 계약기간 : 12개월~24개월, 36개월(월단위)
- 계약금액 : 100,000원 이상
(3) 스마트정기예금 : 여유자금을 일정기간 예치하고 운용하는 예금상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 스마트폰 전용정기예금 상품
- 가입대상 : 스마트뱅킹 가입고객
- 계약기간 : 3개월~24개월, 36개월(월단위)
- 계약금액 : 100,000원 이상
(4) 회전정기예금 : 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 예금상품
- 가입대상 : 제한없음
- 계약기간 : 36개월
- 계약금액 : 100,000원 이상
(5) 스마트회전정기예금 : 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 모바일 전용 예금상품
- 가입대상 : 제한없음
- 계약기간 : 36개월
- 계약금액 : 100,000원 이상 (6) 대신든든정기예금 : 온라인 사기에 두려움을 가진 고객을 위한 오프라인 전용상품 (신규 및 해지가 영업점에서만 가능) - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 9개월, 12개월 ~ 24개월, 36개월/월단위 - 계약금액 : 100,000원 이상
(7) 스마트정기적금 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 스마트폰 전용 적립식 적금상품
- 가입대상 : 스마트뱅킹 가입고객
- 계약기간 : 12, 18, 24, 30, 36개월
- 가입금액 : 10,000원 이상
(8) 정기적금 정액식 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 푼돈을 모아 목돈을 마련하는데 가장 보편적인 장기저축 상품
- 가입대상 : 제한없음
- 계약기간 : 12개월~36개월(월단위)
- 가입금액 : 10,000원 이상
(9) 정기적금 자유적립식 : 일정한 기간을 정하고 금액 및 횟수에 제한없이 자유롭게 납입하고 기간 만료시 이자를 계산하여 원금과 함께 지급하는 상품
- 가입대상 : 제한없음
- 계약기간 : 12개월~36개월(월단위)
- 불입금액 : 10,000원 이상(단, 월 납입한도는 계약금액의 10/100, 만기 1개월 전까지 입금가능)
(10) 자유적립예금 : 계약기간동안 금액 및 횟수에 제한없이 자유로이 납입하고 만기에 원리금을 지급받는 목돈마련예금
- 가입대상 : 제한없음
- 계약기간 : 12개월~36개월(월단위)
- 불입금액 : 1,000원 이상
(11) 보통예금 : 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 요구불예금
- 가입대상 : 제한없음
- 계약기간 : 제한없음
- 불입금액 : 제한없음
(12) 더드리고 입출금 통장 : 입출금이 자유로운 파킹통장으로 모바일 전용 상품
- 가입대상 : 개인
- 계약기간 : 제한없음
- 불입금액 : 제한없음
(13) 기업자유예금 : 기업이 일시적인 여유자금을 예치하여 결제자금으로 이용할 수 있는 입출금이 자유로운 예금으로 단기예치분에 대해서도 비교적 높은 이자가 지급되는 상품
- 가입대상 : 법인/개인사업자
- 계약기간 : 제한없음
- 불입금액 : 제한없음
(14) ISA(개인종합자산관리계좌) 정기예금 : 만기시 자동재예치 되는 ISA편입용 정기예금
- 가입대상 : ISA(개인종합자산관리계좌) 계좌를 통해서만 가입 가능
- 계약기간 : 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년
- 계약금액 : 10,000원 이상
(15) 퇴직연금 정기예금 : 퇴직연금 가입 기업 및 근로자를 대상으로 확정금리 제공하는 예금 상품
- 가입대상 : 「근로자퇴직급여보장법」에 따른 자산관리업무 수행 퇴직연금사업자
- 계약기간 : 일반 퇴직연금 정기예금 : 1년, 2년, 3년
- 계약금액 : DB형 제한없음, DC형 및 IRP형 5천만원까지
(나) 여신상품
(1) 대신햇살론
1) 직장인대출
- 대출대상 : 개인신용평점 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만 원 이하의 3개월 이상 재직중인 근로소득자, 만 19세 이상의 내국인
- 대출금액 : 2,000만원 이내
- 대출기간 : 3년 또는 5년
- 상환방법 : 원금균등분할방식
2) 자영업자대출
- 대출대상 : 개인신용평가 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만 원 이하의 자영업자, 만 19세 이상의 내국인
- 대출금액 : 창업자금 5천만원 이내, 대환자금 3천만원 이내, 운영자금 2천만원 이내
- 대출기간 : 최대 5년
- 상환방법 : 대환 시 거치없이 5년 원금균등분할상환방식, 그 외 1년거치 4년 원금 균등분할상환방식 가능
(2) 부동산담보대출
- 대출대상 : 본인 또는 제3자 소유의 부동산을 담보로 대출받고자 하는 개인, 법인/ 개인사업자
- 담보대상 : 주택, 공장, 상가, 오피스텔, 빌라, 기타부동산
- 대출금액 : 감정평가액의 50% ~ 70% (개인 : 최고 8억원 / 법인,개인사업자 : 영업점 문의)
- 대출기간 : 최대 5년
- 상환방법 : 만기일시상환(종합통장대출방식 가능), 원리금균등분할, 원금균등분할
(3) 예적금담보대출
- 대출대상 : 당행에 거치식예금 및 적립식예금(정기예금, 정기적금 등),표지어음에 가입한 고객
- 대출금액 : 예금, 적금의 100% 이내
* 인터넷 예적금담보대출 : 최대 50백만원까지 (50백만원 초과시 영업점 방문)
- 대출기간 : 담보 예적금의 만기일 이내 (단, 거치식예금의 경우 만기일이 도래한 담보 예금을 동일과목으로 재예치한 경우에는 재예치기간 만료일까지 기한 연장 가능)
- 상환방법 : 만기일시상환(종합통장대출방식 가능)
(4) 대신홈론
- 대출대상 : 보유하고 있는 주택이나 구입하고자 하는 주택을 담보로 대출받고자 하는 만 19세 이상의 개인고객(NICE 신용평점 660점 이상)
- 대출금액 : 8억원 이내
- 대출기간 : 1년 ~ 30년(최대 5년 거치 가능)
- 상환방법 : 원리금균등분할
(5) 대신비즈론
- 대출대상 : 본인 또는 제3자 소유의 주택을 담보로 대출받고자 하는 1개월 이상 사업을 영위한 만 19세 이상인 개인사업자 또는 법인사업자(NICE 신용평점 660점 이상)
- 대출금액 : 시세의 최대 95%까지 - 대출기간 : 원리금균등분할 : 3년 ~ 5년, 만기일시상환 : 2년 ~ 3년
- 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환
(6) 대신신용대출 I
- 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 직장인, 재직기간 : 6개월 이상
(NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)
- 대출금액 : 100만원 이상 ~ 최대 1억원 이내
- 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능) - 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환
(7) 대신플러스
- 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 우량 직장인, 재직기간 : (직장인) 3개월 이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)
- 대출금액 : 100만원 이상 ~ 1억원 이내
- 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능)
- 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환
(8) 스텝론
- 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 직장인, 재직기간 : 3개월 이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)
- 대출금액 : 100만원 이상 최대 4,500만원 이내
- 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월까지 연단위 선택 가능
- 상환방법 : 만기일시상환, 원리금균등분할
<대신자산운용>
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집합투자기구 (펀드) |
2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 투자회사 등으로도 불리우나, "펀드"라는 용어로 가장 널리 부름 | ||
|
증권집합 투자기구 |
집합투자재산의50%를 초과하여 증권(주식,채권등)에 투자하는 펀드 | 주식형 | 증권집합투자기구로서 집합투자규약상 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 주식 및 주식관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 |
| 채권형 | 증권집합투자기구로서 집합투자규약상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균 60% 이상)을 채권 및 채권관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 | ||
|
혼합주식형/ 혼합채권형 |
일반적으로 주식과 채권에 모두 투자할 수 있는 펀드로서, 주식에 최대 50% 이상 투자할 수 있는 펀드를 혼합주식형펀드, 주식에 최대 투자가능 비율이 50% 미만인 펀드를 혼합채권펀드라고 함 | ||
| 재간접 | 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상(또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품 | ||
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투자계약 증권형 |
자산총액의 60% 이상을 투자계약증권(특정투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품 | ||
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부동산 집합투자기구 |
집합투자재산의 100분의 50 이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구 | ||
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특별자산 집합투자기구 |
집합투자재산의 100분의 50 이상으로 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상 자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구 | ||
|
혼합자산 집합투자기구 |
법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권, 부동산, 특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구 | ||
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단기금융집합투자기구(MMF) |
집합투자재산 전부를 대통령령으로 정하는 단기금융 상품에 투자하는 집합투자기구로서 대통령령으로 정하는 방법으로 운용되는 집합투자기구 | ||
<대신자산신탁>
(1) 토지신탁
신탁회사가 위탁자로부터 토지를 수탁 받아 부동산 개발 업무(사업계획의 수립, 공사관리, 분양 및 임대 등)를 수행하는 신탁상품이며, 신탁재산의 독립성 확보를 통하여 안정적인 개발 사업 추진이 가능하고 분양사고의 위험을 방지할 수 있음 사업비 조달 방식에 따라 관리형 토지신탁(위탁자가 금융기관 등으로부터 사업비 조달) 및 차입형 토지신탁(신탁회사가 사업비를 조달)으로 구분됨
(2) 담보신탁
저당제도보다 비용이 저렴하고 편리한 선진 담보제도로 부동산 자산을 담보로 간편하게 대출받을 수 있는 신탁 상품
신탁계약을 통해 부동산 소유자(위탁자)로부터 부동산을 신탁 받아 금융대출 업무를 진행하고 대출기간이 만료되어 정상적으로 채무가 이행되면 신탁부동산을 위탁자에게 돌려주는 신탁사업
채무불이행 발생시 신탁사는 신탁부동산을 환가하여 그 처분대금으로 우선수익자에게 채무를 변제하고 잔여처분대금을 위탁자 또는 수익자에게 교부함
(3) 관리신탁
신탁회사가 부동산의 소유권 관리·시설유지·세무관리·수익금의 운용 등을 담당하고, 그 수익을 소유자에게 환원하는 신탁 상품으로 신탁회사의 관리 범위에 따라 갑종 및 을종 관리신탁으로 구분
① 갑종 관리신탁 : 신탁부동산에 대해 소유권, 임대차, 시설 유지, 법무 및 세무관리 등의 업무 수행
② 을종 관리신탁 : 신탁재산의 소유권만 관리
(4) 처분신탁
소유 부동산의 처분 방법이나 절차에 어려움이 있는 부동산, 또는 대형·고가의 부동산을 적정 수요자를 찾아 안전하게 처분한 후 수익자에게 처분 대금을 교부하는 신탁 상품
(5) 분양관리신탁
「건축물의 분양에 관한 법률」에 따라 분양사업의 시행자가 선분양을 위해 신탁회사에게 피분양자 및 사업참여자들의 부동산 소유권 및 분양대금을 보전, 관리하게 함으로써 안정적인 분양사업이 되도록 지원하고 사용승인 후 수분양자에게 안전하게 소유권을 이전하는 신탁 상품
라. 준법감시인에 대한 사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]
(1) 준법감시인 (가) 준법감시인 설치여부, 구성방법 1) 준법감시인의 선ㆍ해임
| 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며, 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다. 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를 보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행 이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다. |
2) 준법감시인의 권한 및 의무
| 당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다. - 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권 - 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는 상근감사위원)에 대한 보고 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술 - 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 |
3) 준법감시인 제도 운영 방안
| 당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다. - 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행 - 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고 - 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원 - 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음 - 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행 - 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당 한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 - 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용 되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음 - 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 |
(나) 준법감시인의 인적사항
| 직위 | 성명 | 주요경력 | 비 고 |
|---|---|---|---|
| 준법감시인 | 최근영 | 조선대 회계학대신자산운용 법무본부장대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인대신에이엠씨 감사대신저축은행 준법감시인대신증권 법무지원부문장대신증권 감사부문장 | 전무 |
(다) 준법감시인의 주요활동
| 조치일 | 주요조치내용 | 조치상대방 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 2025.01.13 | 신탁/랩 상품계좌 거래 모니터링 시스템 개선 및 시행 | 관련 부서 | - |
| 2025.01.21 | 재산상 이익제공 및 수령 내역 보고 철저 요청 | 전체 | - |
| 2025.01.13 | 24년 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 | 전 영업점 | - |
| 2025.01.14 | 임직원의 금융투자상품 매매 법규준수 자율점검 실시 | 관련 영업점 | - |
| 2025.02.04 | 계열회사의 자금세탁방지 업무 현황진단 | 관련 계열사 | - |
| 2025.02.10 | 법규준수매뉴얼 개정 | 전체 | - |
| 2025.03.11 | 내부통제위원회 규정 개정 | 전체 | - |
| 2025.03.11 | 내부통제기준 개정 | 전체 | - |
| 2025.03.04 | 업무용 외부메신저 사용 유의사항 안내 | 전체 | - |
| 2025.03.04 | 이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정 | 전체 | - |
| 2025.03.11 | 자본시장법 개정 시행에 따른 유통대주 업무 등 개선 요청 | 관련 부서 | - |
| 2025.03.11 | NXT 출범에 따른 투자광고 유의사항 안내 | 전체 | - |
| 2025.04.02 | 2025년 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 | 전 영업점 | - |
| 2025.05.01 | 법규준수매뉴얼 개정 | 전체 | - |
| 2025.05.01 | 내부통제기준 개정 | 전체 | - |
| 2025.05.12 | 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 개정 | 전체 | - |
| 2025.05.26 |
임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내(직무관련 정보 이용 등) |
관련 부서 | - |
| 2025.06.09 | 이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정 | 전체 | - |
| 2025.06.17 | 2025년 자금세탁방지제도 온라인 교육 실시 | 전체 |
2025.06.27~ 2025.07.17 |
| 2025.06.25 | 법규준수매뉴얼 개정 | 전체 | - |
(라) 준법지원인 등 지원조직 현황
| 부서(팀)명 | 직원수(명) | 직위(근속연수) | 주요 활동내역 |
|---|---|---|---|
| 준법지원부문 | 1 | 부문장 1명 (3년 7개월) | 준법지원부문 총괄(준법감시인) |
| Compliance부 | 13 | 부서장 1명 (24년 9개월)차장 2명 (평균 12년 6개월)수석매니저 1명 (3년 6개월)책임매니저 2명 (평균 5년 3개월)과장 2명 (평균 10년 4개월)대리 4명 (평균 4년 5개월)업무주임 1명 (1년 6개월) | 1. 내부통제체제의 구축 운영2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리3. 준법ㆍ윤리문화의 조성4. 법규준수 관련 점검 조사5. 법규위반 사항에 대한 조치6. 감독당국 및 감사위원회 협조ㆍ지원7. 자금세탁방지제도 운영 |
| 법무지원부 | 8 | 부서장 1명 (15년 2개월)수석매니저 1명 (5년 1개월)책임매니저 4명 (평균 2년 5개월)과장 1명 (10년 9개월)대리 1명 (5년) | 1. 소송업무2. 법률이슈사항에 대한 법무지원3. 계약 및 약관 등에 관한 적법성 검토 |
[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신저축은행>
(1) 준법감시인의 인적사항
| (기준일 : 2025년 06월 30일) |
| 직 위 | 성 명 | 주요경력 | 선임일 | 임기만료일 |
| 준법감시인 | 이남성 | 23.12 대신저축은행 준법감시인 선임 |
23.12.07 (최초 선임) |
25.12.31 |
(2) 준법감시인의 주요활동
| 조 치 일 | 주요 조치내용 | 비고사항 |
| 2025.01.06 | RBA시스템 STR 추출 기준 변경 | 회사전체 |
| 2025.01.08 | 직원알기제도 이행점검 결과 보고 | 회사전체 |
| 2025.01.09 | 「금융거래등제한대상자 지정 및 지정 취소에 관한 규정」 개정 안내에 따른 조치 | 회사전체 |
| 2025.01.13 | 직원알기제도 이행점검 결과 보고 | 회사전체 |
| 2025.01.15 | 전기통신금융사기 관련 피해금 환급(2건) | 회사전체 |
| 2025.02.05 | 요주의 리스트 업데이트에 따른 결과 및 승인 내역 보고 | 회사전체 |
| 2025.02.12 | 직원알기제도 이행점검 결과 보고 | 회사전체 |
| 2025.02.13 | 금융정보 자동교환 결과 보고 | 회사전체 |
| 2025.02.13 | 금융거래 취약계층 고객응대 매뉴얼 개정 | 회사전체 |
| 2025.02.17 | 금융거래정보제공 요구서에 의한 의심거래보고(STR)여부 테마점검 | 회사전체 |
| 2025.02.21 | 「내부통제기준」 개정 시행 | 회사전체 |
| 2025.02.28 | [금융감독원] 자금세탁방지 업권별 워크숍 | 금융감독원 |
| 2025.03.04 | CRS/FATCA 업무 유의사항 안내 | 회사전체 |
| 2025.03.05 | 비대면계좌개설 안심차단 서비스 시행 | 회사전체 |
| 2025.03.10 | 「개인정보처리방침」 개정 | 회사전체 |
| 2025.03.12 | 금융거래정보제공 요구서에 의한 의심거래보고(STR)여부 테마 점검 결과보고 | 회사전체 |
| 2025.3.12 ~ 3.14 | [금융연수원] AML/CFT 검사기법 및 지적사례 | 금융연수원 |
| 2025.03.17 |
24년도 신용정보관리보호인의 업무실적 보고 - 정보보호 상시평가 자체평가 : 100점(S등급) |
회사전체 |
| 2025.03.21 | FATF 국제기준 미이행국 관련 변동사항 적용 | 회사전체 |
| 2025.03.27 | 자금세탁방지 시스팀(RBA/AML) 고도화 개발(구축) 보고 | 회사전체 |
| 2025.03.31 | 직원알기제도 이행점검 결과 보고 | 회사전체 |
| 2025.04.01 | 「금융거래 취약계층 고객응대 매뉴얼」 개정 | 회사전체 |
| 2025.04.10 | 보이스피싱 예방 관련 금융회사 자체 홍보 계획 회신 | 중앙회 |
| 2025.04.11 | 「지배구조내부규범」 개정 | 회사전체 |
| 2025.04.16 | 「내부통제평가 기준」 개정 | 회사전체 |
| 2025.04.16 | 「자금세탁방지 업무 규정」및 「자금세탁방지 업무 지침」개정 | 회사전체 |
| 2025.04.23 | 직원알기제도 관련 신규 채용 시 신원확인 절차 강화 시행 | 회사전체 |
| 2025.04.23 | SKT 침해사고 관련 기기변경 거래 FDS 모니터링 강화 조치 | 회사전체 |
| 2025.04.24 | 「불공정거래 의심계좌 지급정지」 프로세스 도입 | 회사전체 |
| 2025.04.25 | 주요 온라인 대출비교플랫폼 광고물 실태 점검 | 중앙회 |
| 2025.04.28 | 「명령휴가제도 매뉴얼」 제정 | 회사전체 |
| 2025.04.28 | 장애인 업무매뉴얼 개정 적정성 점검 | 중앙회 |
| 2025.04.30 | 비대면 본인확인 안면인식 임계치 조정 | 회사전체 |
| 2025.04.30 | 「청약철회 매뉴얼」 개정 | 회사전체 |
| 2025.05.07 | SKT 침해사고에 따른 고객 안내문 발송 협조 요청 | 회사전체 |
| 2025.05.08 | 녹취파일 반출승인(3건) | 회사전체 |
| 2025.05.12 | 자금세탁방지(AML) 업무 고도화 착수 | 회사전체 |
| 2025.05.12 | 「오픈뱅킹안심차단 서비스」 프로세스 도입 | 회사전체 |
| 2025.05.15 | 「여신거래·비대면계좌개설 안심차단 매뉴얼」 개정 | 회사전체 |
| 2025.05.16 | 「오픈뱅킹안심차단 서비스」 영업점 CBT 시행 | 회사전체 |
| 2025.05.21 | 「이상금융거래탐지 업무규정」 개정 | 회사전체 |
| 2025.05.21. | 「이상금융거래탐지 모니터링 운영지침」 제정 | 회사전체 |
| 2025.05.30. | 집단대출 개인신용정보 동의내역 전산등록 적정성 점검 | 회사전체 |
| 2025.06.10. | 자료열람요구권 승인(1건) | 회사전체 |
| 2025.06.11 | 「채무조정 내부기준」 준수 점검 및 조치 평가 시행 | 회사전체 |
| 2025.06.13 | 「오픈뱅킹안심차단 서비스」 영업점 업무 매뉴얼 제정 | 회사전체 |
| 2025.06.23 | 2025년도 정보보호 상시평가 결과보고(100점/S등급) | 회사전체 |
(3) 준법감시인 지원조직 현황
| 부서(팀)명 | 직원수(명) | 직위(근속연수) | 주요활동내역 |
| 준법감시인 | 1 | 이사대우 1명(1년 7개월) | 준법지원부문 총괄(준법감시인) |
| 준법지원부 | 5 |
부장 1명(5년 9개월) 팀원 차장 1명(6개월) 팀원 대리 1명(4년 6개월) 팀원 대리 1명(5년) 팀원 주임 1명(2년 1개월) |
1. 내부통제체제의 구축, 운영 2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리 3. 준법·윤리문화의 조성 4. 법규준수 관련 점검 조사 5. 법규위반 사항에 대한 조치 6. 감독당국 및 감사위원회 협조·지원 7. 자금세탁방지제도 운영8. 광고심의 9. 개인신용정보보호 업무 운영 10. 금융소비자보호 업무 운영 11. 명령휴가 제도 운영12. 이상금융거래탐지(FDS) 운영 13. 행정정보공동이용 운영 14. 계약서 검토 등 법률지원 15. FATCA/CRS 보고 |
<대신자산운용>
(1) 준법감시인의 인적사항
| 직 위 | 성 명 | 주요경력 | 선임일 |
임기 만료일 |
| 준법감시인 | 박 준 호 |
1999.12.20 대신증권 반포지점 2002.04.01 대신증권 기획팀 2018.01.01 대신자산운용 리스크관리본부 |
23.12.07 21.11.22 (최초 선임) |
25.12.31 |
(2) 준법감시인의 주요활동
| 조치일 | 주요 조치내용 | 조치 상대방 | 비고 |
| 2025.01.31 | 금융거래정보 요구 및 제공현황 보고 | 회사 전체 | 금융감독원 보고 |
| 2025.01.31 | 1월 준법감시보고 | 회사 전체 | - |
| 2025.02.28 | 2월 준법감시보고 | 회사 전체 | - |
| 2025.03.26 | 1분기 정기 준법감시보고 | 회사 전체 | - |
| 2025.03.31 | 3월 준법감시보고 | 회사 전체 | - |
| 2025.03.31 | 3월 준법감시보고 | 회사 전체 | - |
| 2025.04.30 | 4월 준법감시보고 | 회사 전체 | - |
| 2025.05.31 | 5월 준법감시보고 | 회사 전체 | - |
| 2025.06.20 | 2분기 정기 준법감시교육 | 회사 전체 | - |
| 2025.06.30 | 6월 준법감시보고 | 회사 전체 | - |
(3) 준법감시인 지원조직 현황
| 부서(팀)명 | 직원수(명) | 직위(근속연수) | 주요 활동 내역 |
| 준법감시인 | 1 | 준법감시인(3년 7개월) | 준법지원부문 총괄 |
|
리스크 관리본부 |
6 |
본부장 1명(2년 6개월) 팀장 2명(3년 4개월/6년) 팀원 3명(3년 7개월/2년/4개월) |
1. 내부통제체제의 구축, 운영 2. 준법윤리문화의 조성 3. 법규 준수 관련 점검 조사 및 위반 사항에 대한 조치 4. 정기/수시/특별 대내외 감사업무 5. 위험 및 관련 업무 조사 6. 신규 상품 및 운용전략에 대한 검토 및 승인 7. 내부통제시스템 운영 평가 |
<대신자산신탁> (1) 준법감시인의 인적사항
| 직 위 | 성 명 | 주요경력 | 비 고 |
|---|---|---|---|
| 준법감시인 | 문호승 |
1994.07 대신증권 입사 2003.10 ~ 2012.03 대신증권 IT전략부 팀장 2012.04 ~ 2012.10 대신증권 헤지펀드추진본부 과장 2012.12 ~ 2019.05 대신프라이빗에쿼티 경영관리본부장 2019.06 ~ 대신자산신탁 준법감시인 |
- |
(2) 준법감시인의 주요활동
| 조치일 | 주요내용 | 비 고 |
| 2025.01.03 | 서약서 제출 안내 | 회사 전체 |
| 2025.01.03 | Compliance 담당자 재지정 요청 | 회사 전체 |
| 2025.01.16 | 2025년 제1차 (금융소비자보호)내부통제위원회 개최 | 회사 전체 |
| 2025.01.17 | 2025년 제1차 정기 이사회 보고안건 제출 | 회사 전체 |
| 2025.01.21 | 2024년 4분기 계열사 정보교류차단 관리 점검 결과 | 회사 전체 |
| 2025.01.24 | 직원알기제도(KYE) 수행을 위한 임직원 현황 요청 | 회사 전체 |
| 2025.02.12 | 2024년 4분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황 | 회사 전체 |
| 2025.03.18 | 2024년 4분기 고객확인의무이행 관리실태 점검결과보고 | 회사 전체 |
| 2025.03.25 | 2024년 정보보호 상시평가 실시에 따른 결과제출 | 회사 전체 |
| 2025.03.28 | 「이해상충심의위원회 운영지침」 개정 | 회사 전체 |
| 2025.03.31 | 자금세탁방지업무 외부기관 교육 신청 | 회사 전체 |
| 2025.04.01 | 임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 | 회사 전체 |
| 2025.04.07 | 임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 | 회사 전체 |
| 2025.04.07 | 내부통제 강화를 위한 법정 필수 집합교육 실시 | 회사 전체 |
| 2025.04.08 | 자금세탁방지업무 외부기관 교육 신청 | 회사 전체 |
| 2025.04.10 | 2024.12월 위험기반접근법(Risk Based Approach)지표현황 보고 | 회사 전체 |
| 2025.04.23 | 내부통제기준 운영세칙 개정 | 회사 전체 |
| 2025.04.24 | '25. 1분기 고객확인의무 이행 적정성 테마점검 실시 | 회사 전체 |
| 2025.04.25 | 자금세탁방지업무 외부 교육 실시 | 회사 전체 |
| 2025.05.08 | '25. 1분기 계열사간 정보교류차단 관리 점검 결과 | 회사 전체 |
| 2025.05.27 | 개인정보처리업무 위·수탁 계약 관리내역 서면 점검 | 회사 전체 |
| 2025.05.21 | 2025. 1분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황 | 회사 전체 |
| 2025.06.12 | 원장수정 조치 및 고객정보 등록 시 주의 철저 | 회사 전체 |
| 2025.06.16 | 2025. 1분기 고객확인의무 이행 관리실태 점검 결과 | 회사 전체 |
| 2025.06.20 | 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 및 교육확인서 제출 | 회사 전체 |
| 2025.06.30 | 개인정보처리업무 위·수탁 계약 관리내역 점검 결과 안내 | 회사 전체 |
(3) 준법감시인 지원조직 현황
| 부서(팀)명 | 직원수(명) | 직위(근속연수) | 주요활동 |
| 준법감시인 | 1 | 준법감시인(6년) | 준법지원부문 총괄 |
| Compliance부 | 2 |
팀장 과장 1명(6년) 팀원 과장 1명 (4년 7개월) |
1. 내부통제시스템 구축 및 관리 2. 내부통제기준에 따른 업무수행 3. 자금세탁방지체계 구축 및 관리 4. 개인(신용)정보보호 관리 5. 금융소비자보호 및 민원업무 6. 내부자신고제도의 관리 7. 대외활동 승인8. 심의위원회 운영 9. 준법감시인 업무보조 |
마. 증권전문인력 보유현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]
당사의 증권전문인력 종류별 인원의 단순합계는 3,670명이고, 두 종류 이상의 자격을 소지한 자를 1인으로 보는 경우의 총 인원은 1,148명입니다. 전문인력 종류별 인원은 다음과 같으며, 이는 금융투자협회에 등록된 인원 기준입니다.
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 명) |
| 전문인력의 종류 | 인원 | 비고 |
|---|---|---|
| 펀드투자권유자문인력 | 1,032 | - |
| 증권투자권유자문인력 | 1,044 | - |
| 파생상품투자권유자문인력 | 1,019 | - |
| 투자상담관리인력 | 44 | - |
| 투자자산운용사 | 465 | - |
| 금융투자분석사 | 41 | - |
| 위험관리인력 | 25 | - |
[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신저축은행>
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 명) |
| 전문인력의 종류 | 인원 | 비고 |
|---|---|---|
| 증권펀드투자상담사 | 17 | - |
| 부동산펀드투자상담사 | 17 | - |
| 파생상품펀드투자상담사 | 10 | - |
| 펀드투자상담사(3개 펀드통합) | 61 | - |
| 증권투자상담사 | 29 | - |
| 파생상품투자상담사 | 26 | - |
| 투자상담관리인력 | - | - |
| 투자자산운용사 | 9 | - |
| 금융투자분석사 | 1 | - |
| 재무위험관리인력 | - | - |
| 변액보험판매관리사 | 6 | - |
<대신자산운용>
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 명) |
| 전문인력의 종류 | 인원 | 비고 |
|---|---|---|
| 투자자산운용사 | 26 | - |
바. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]
(1) 개요① 회사의 유동성과 시장상황을 고려하여 투자자원을 배분하고 있으며, 리스크의 효과적인 관리와 경영의 안전 확보를 목적으로 리스크관리조직을 갖추고 있습니다. 또한 전사적인 통합리스크 관리체제를 구축하여 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 구축하여 운영하고 있습니다.② 장외파생상품의 경우 장외파생상품 심의위원회를 통하여 사전에 시장리스크, 신용리스크 등 제반 리스크요인을 분석하고 있습니다.③ 투자한도, VaR한도, 손실한도 등 다양한 한도를 부여하고 있으며, 파생상품의 경우 별도 민감도한도를 부여하여 관리하고 있습니다.④ 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 통하여, 리스크를 측정하고 모니터링하고 있습니다.(2) 위험관리조직
① 위험관리위원회사외이사 2인, 대표이사 등 등기이사 3인(위원장 : 사외이사) 으로 구성되어 있으며, 위험관리의 기본방침 및 전략수립, 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정, 적정투자한도 및 손실한도 승인, 위험관리기준의 제정 및 개정 등의 역할을 수행합니다.분기 1회 정기회의를 개최하며, 특별한 사안이 발생하는 경우 임시회의를 소집할 수 있습니다.② 리스크관련 실무위원회 현황위험관리위원회에서 위임 받은 업무 수행을 목적으로 리스크집행위원회를 두고 있으며, PI 투자, 신용공여, 장외파생상품 등에 대해서는 별도의 사전심의 기구를 두어 리스크를 분석 통제하고 있습니다. 각 실무위원회의 구성 및 역할은 아래와 같습니다.
[ 리스크집행위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 경영기획부문장, Wholesale부문장 또는 Trading부문장 중 1인, IB부문장 또는 PF 1, 2 부문장 중 1인, 리테일총괄, 준법감시인으로 구성□ 부서별 또는 운용전략별 리스크한도 승인, 리스크관리시스템에 대한 운영 및 관리, PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 리스크집행위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 내부통제기준에 따른 파생결합증권 투자한도 설정, 회사 리스크관리에 중요한 영향을 미치는 신규상품 거래승인, 위기대응방안의 수립 및 스트레스테스트 시나리오 승인, 효율적인 리스크통제환경의 개발 및 보급, 리스크조정성과측정과 관련한 사항, 사규에서 부의사항으로 정하는 사항, 위험관리위원회 부의안건에 대한 사전 심의, 신규진출 국가 투자 승인, 기타 리스크관리와 관련하여 중요하다고 판단하는 업무를 수행[ 투자심의위원회 ]□ 리스크관리부서장(위원장), 재무자금부장, 경영기획실장, 장기전략리서치부장, 법무지원부장의 상임위원 5명과 심의 유형에 따라 Research Center장이 지정하는 Center 내의 팀장 또는 실무자 혹은 Trading 부문장이 지정하는 Equity운용본부 팀장 또는 실무자, Wholesale 부문장이 지정하는 법인금융상품본부 팀장 또는 실무자 등의 비상임위원으로 구성 □ PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 투자심의위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 기타 명칭에도 불구하고 심의가 필요하다고 판단되는 자산 등에 대한 심의 등의 업무를 수행[ 장외파생상품 심의위원회 ]□ Trading 부문장(위원장), Equity운용본부장, 리스크관리부장, 결제업무부장, 재무자금부장, 상품솔루션부장 등 6명으로 구성□ 신규 및 주요 장외파생상품에 대한 거래의 타당성 검토, 회사의 장외파생상품 업무에 따른 리스크관리 정책의 적정성 검토, 장외파생상품업무관련 계약서 및 그 부속서류 등의 적정성 여부 검토 등 업무를 수행 [ 공정가치평가위원회 ]□ 리스크관리부장(위원장), 경영기획실장, 결제업무부장, 재무자금부장, Equity운용본부장 등 5명으로 구성□ 파생상품의 가격결정모형의 신규 승인 또는 변경, 공정가치의 평가와 관련된 사항을 사전 심의[ 리스크관리실무위원회 ]□ 리스크관리부에서 별도로 정한 각 실무부서의 리스크담당자를 대상으로 구성□ 매월 1회 정기회의와 필요한 경우 수시회의를 개최. 전사적인 리스크관리문화 조성, 리스크관리를 위한 정보교환 및 회사 리스크에 대한 장단기 분석 등을 수행[ 금융상품리스크검토위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부서장 1인, FICC운용본부장, PF1~2 부문 내 선임본부장 중 1인, WM추진부장, 금융소비자보호부장, 상품내부통제부장, 상품솔루션부장 등 8인으로 구성□ 전문투자자를 제외한 개인투자자 및 법인을 대상으로 판매하는 부동산ㆍ특별자산ㆍ장외파생상품 ㆍ비상장주식, 국내신용등급 AA-미만 채권, 국제신용등급 A-미만 채권 등에 투자하는 간접투자상품(랩, 신탁 포함)ㆍ신기술사업투자조합 등의 발생가능한 리스크 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매 적정성 여부를 검토[ 신용대출심사위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부서장 1인, WM 추진부장, IB 부문장이 지정하는 1인, Research Center장이 지정하는 1인, Trading 부문장이 지정하는 1인으로 구성□ 신용공여의 종목 선정 및 제한, 신용 또는 대출에 대한 예외심사에 대한 역할[ 고난도 금융상품 승인위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 금융소비자보호부문장, 고객자산부문장, 영업추진부문장, Wholesale 부문장, Trading 부문장, 고객솔루션부문장 등 7인으로 구성□ 전문투자자를 제외한 개인투자자 및 법인을 대상으로 판매하는 고난도 금융투자상품의 발생가능한 리스크 점검 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매적정성 여부를 검토③ 리스크관리부문 □ 리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 담당 조직을 두고 있으며, 리스크관리부, 심사1부, 심사2부로 구성되어 있습니다. (3) 리스크관리규정 및 시스템① 리스크관련 규정은 위험관리기준, 위험관리위원회규정, 자산운용규정, 시장리스크관리지침, 신용리스크관리지침, 유동성리스크관리지침, 운영리스크관리지침 등으로 구성되어 있고, 제개정시 위험관리위원회의 승인절차를 거치고 있습니다.② 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을 운영하고 있습니다.리스크관리시스템은 SAS Risk Dimension을 바탕으로 구축되어 있으며, 시장리스크의 경우 VaR를 통하여 리스크 산정하고, Stress Test를 통하여 위기 상황시 손실규모를 사전에 예측하여 위기상황에 대응하고 있습니다. 또한 Back Test를 실시하여 시스템의 적정성 여부를 일간으로 평가하고 있습니다. 신용리스크의 경우 신용익스포져, 표준방법 및 내부등급법에 의한 Credit VaR를 산정하고 있으며, 거래상대방, 계열, 신용편중리스크를 관리하고 있습니다.유동성리스크는 유동성비율 및 유동성의 갭을 측정하고 있습니다. 또한 유동성 위기에 대비하여 유동성 단계에 따른 대응방안(Contingency Plan)을 수립하여 관리하고 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신자산운용>
(1) 개요
① 리스크의 효과적인 관리와 운용의 안전 확보를 목적으로 리스크관리 조직을 갖추고 있습니다. 또한 리스크 관리체계를 구축하여 시장, 신용, 유동성 등을 관리하고 있습니다.
② 펀드의 안정적 운용을 위하여 투자 포트폴리오 구성과 관련하여 다양한 제한사항을 부여하여 관리하고 있습니다.③ 시스템을 활용하여 시장, 신용, 유동성 리스크 등을 측정, 모니터링하여 리스크를 관리하고 있습니다.
(2) 위험관리조직
① 위험관리위원회
고유재산 및 집합투자재산의 위험관리와 관련되는 중요한 사안을 심의하거나 의결하는 역할을 수행합니다. 위험관리위원회는 효율적인 위험관리를 위해 위험관리위원회를 운영하고 있으며, 고유재산위원회, 집합투자재산위원회, 부동산·특별자산 위험관리위원회 이렇게 세 부문의 실무위원회로 구성되어 있습니다.
[위험관리위원회 구성]
가. 위원장 : 대표이사
나. 위원 : 등기이사
[심의ㆍ의결사항]
가. 위험관리의 기본방침 및 전략 수립
나. 경영전략에 부합하는 위험관리 기본방침 수립
다. 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정
라. 적정 투자한도 및 손실허용한도 승인
마. 금융사지배구조법 제27조 및 금융투자업규정 제3-43조에 따른 위험관리규정의 제정 및 개정
바. 기타 위원장이 필요하다고 인정하는 사항
② 리스크관리본부
리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 본부조직을 두고 있습니다.
(3) 리스크관리규정 및 시스템
① 리스크 관련 규정은 위험관리규정, 손절매지침, 단기금융집합투자기구 위험관리기준, 대체투자펀드 리스크관리지침 등으로 구성되어 있습니다.② 리스크관리시스템은 AITAS, PMO, Check단말기, Bond Web, CRO 등으로 구축되어 있으며, 펀드관련 매매내역 모니터링, 운용성과 점검, 포트폴리오분석의 모니터링을 통해 운용의 안정성을 강화하고 있습니다.
사. 산업의 특성 □ 금융투자업의 기능 및 특성금융투자업은 증권의 발행을 통해 대중으로부터 소규모의 자금을 거두어 이를 산업자금으로 전환함으로써 기업에게 양질의 장기안정자금을 제공하게 되며, 이로 인해 기업에게는 재무구조를 개선하고 기업경쟁력을 향상시켜 호황기에는 성장의 촉진제 역할을, 불황기에는 경영난에 대한 대응능력을 강화해주는 역할을 합니다.개인에게는 주식 및 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로 재산 재분배의 역할을 합니다. 또한, 금융투자업은 자본주의 경제체제의 근간을 이루며 경제발전에 기여하고 안정적인 성장을 뒷받침하는 역할을 하게 됩니다.또한, 금융투자업은 경기에 비해 선행, 일정 주기를 갖고 움직이는 등 다양한 특징을 갖고 있으며, 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다.
□ 금융투자업의 시장규모
| (단위 : 십억원, 천주) |
| 구 분 | 2025년 반기 | 2024년 | 2023년 | 2022년 | 2021년 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 유가증권 시장 | 거래대금 | 1,263,785 | 2,620,940 | 2,352,659 | 2,216,066 | 3,825,208 |
| 거래량 | 57,469,974 | 118,795,712 | 131,861,430 | 146,418,394 | 257,790,858 | |
| 코스닥 | 거래대금 | 830,623 | 2,048,077 | 2,456,015 | 1,697,552 | 2,941,605 |
| 거래량 | 109,023,840 | 236,095,549 | 273,926,983 | 254,361,405 | 435,394,512 | |
| 상장주식수 | 유가증권 | 63,901,922 | 63,394,325 | 62,263,360 | 63,527,819 | 61,992,915 |
| 코스닥 | 55,472,815 | 54,954,316 | 52,483,485 | 48,737,548 | 46,583,695 | |
| 시가총액 | 유가증권 | 2,512,092 | 1,963,329 | 2,126,373 | 1,767,235 | 2,203,367 |
| 코스닥 | 404,628 | 340,145 | 431,792 | 315,499 | 446,297 | |
주1. 상기 자료는 한국거래소 및 금융투자협회 자료를 인용하여 작성된 자료이며, 실제와 수치와는 상이 할 수 있으며, 사업연도 기준이 아닌 해당연도 기준입니다.
아. 국내외 시장여건 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] - 시장환경 -2025년 상반기 국내 증시는 새 정부 출범의 증시 활성화 정책에 대한 기대감과 외국인 자금 유입 확대, 상장기업의 실적 개선 등의 영향으로 상승세를 이어갔습니다. 특히 6월에는 코스피 지수가 약 3년 6개월여만에 3,000선을 회복하며, 시가총액도 역대 최고치를 기록하는 등 투자심리가 전반적으로 개선되는 모습을 보였습니다.최근에는 한미 관세협상 타결로 대외 불확실성이 일부 해소되었으나, 정부의 세제 개편안 및 상법 개정안 추진 등 정책 변화로 인해 하반기에는 시장 변동성에 유의할 필요가 있을 것으로 전망됩니다.한편, 2025년 하반기 글로벌 증시는 미국의 통화정책 불확실성, 지정학적 리스크, 중국 경기 둔화 등으로 인해 시장 전반의 변동성이 확대되고 있는 상황입니다. 이에 따라 글로벌 자산가격과 외국인의 자금 흐름 민감도가 높아지고 있는 만큼, 대외 환경 변화에 대한 지속적인 모니터링과 대응이 필요합니다.- 사업영역 -금융투자업계의 디지털화가 본격화됨에 따라 모바일 기반의 비대면 금융 서비스가 확대되어 핀테크산업이 급성장하였습니다. 수준 높은 IT 기술과 방대한 데이터베이스의 강점을 가진 ICT 기업들이 새로운 경쟁자로 등장하여, 간편 결제 및 송금을 시작으로 다양한 금융상품 비교 및 추천 서비스, 소상공인 대출 등 서비스 영역을 확장해나가고 있습니다. 금융투자업계도 변화의 흐름에 따라 오픈뱅킹 서비스 및 마이데이터 서비스를 시행하였습니다. 또한 주요 ICT기업과의 협업을 통하여 인공지능자산관리, 오픈 플랫폼, 생체인식 등을 도입하며 디지털혁신 경쟁력을 강화하고 있습니다. 당사는 시장의 변화에 대응하기 위해 자산관리, 부동산 및 PF 구조화증권 관련 IB 업무, 해외사업 등 기존 사업영역의 경쟁력을 지속적으로 강화하는 한편, 신규 사업진출에 대한 적극적인 검토를 통해, 급변하는 환경에서 안정적인 성장을 이어나갈 수 있는 사업 포트폴리오를 구축해 나갈 예정입니다.
□ 시장점유율
| 구분 | 제65기 반기(FY 2025 2Q) | 제64기(FY 2024) | 제63기(FY 2023) |
|---|---|---|---|
| 주 식 | 1.58% | 1.84% | 1.93% |
| 선 물 | 1.11% | 1.37% | 1.56% |
| 옵 션 | 5.05% | 7.20% | 5.42% |
주1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다.
□ 주요 경쟁회사별 국내시장점유율 (2024 사업연도 기준)
| 구 분 | 당 사 | 삼 성 | NH투자 | 미래에셋 | KB |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업수익 | 1.86% | 7.06% | 6.00% | 9.06% | 5.79% |
| 영업이익 | 1.46% | 12.12% | 9.64% | 9.82% | 8.26% |
| 당기순이익 | 1.70% | 11.82% | 9.04% | 9.57% | 8.41% |
주1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신에프앤아이>
(1) 산업의 특성부실채권(NPL: Non-Performing Loan)이란 부실대출금과 부실지급보증액을 합친 것으로, 일반적으로 자산건전성분류기준(FLC)에 따른 여신 분류 중 '고정', '회수의문', '추정손실'에 속하는 여신, 즉 '고정이하 여신'을 지칭합니다. 보통 3개월 이상 연체된 여신을 고정이하 여신으로 분류하며 무수익여신이라고도 합니다. 금융회사 등이 보유하는 부실자산의 효율적 정리를 촉진하고 부실징후 기업의 경영정상화 노력을 지원함으로써 금융회사 등의 자산유동성과 건전성을 향상시키기 위하여 제정된「금융회사부실자산 등의 효율적 관리 및 한국자산관리공사의 설립에 관한 법률」의 경우 부실채권을 부실자산의 범주에서 파악하고 있습니다. 이에 따르면, 부실자산을 부실채권과 비업무용 자산을 포괄하는 개념으로 정의하고, 그 중 부실채권을 금융회사 등의 여신거래로 인하여 발생한 대출원리금, 지급보증 및 이에 준하는 채권으로서 1) 부도 등의 사유로 정상 변제되지 아니한 것으로서 회수조치나 관리방법을 마련할 필요가 있는 채권, 2) 채무자의 경영내용, 재무상태 및 예상되는 현금의 흐름 등으로 보아 채권회수에 상당한 위험이 발생하였거나 발생할 우려가 있는 경우로서 한국자산관리공사의 경영관리위원회가 인정하는 채권으로 규정하고 있습니다.2008년 이후 한국채택국제회계기준 도입과 Basel II 시행에 따라 진성매각(True Sale) 요건이 강화되어 기존의 제1금융권에서 자체 ABS 발행으로 해소하던 부실채권 처리 방식이 사라지게 되었습니다.따라서 제1금융권의 공개매각시장을 통한 부실채권 처리가 본격화되기 시작하였고, 본격적으로 부실채권 정리를 위한 부실채권 공개매각시장 물량이 증가하게 되었습니다.계속적인 세계경기 둔화와 시장금리 급등, 국내외 경기침체 영향 등 저성장 저수익 기조에 따른 한계기업 증가와 부동산 경기 둔화로 인하여 회생채권과 부실 부동산의 PF 채권 물량이 증가하게 되었습니다.또 가계채권의 경우에는 신용회복지원제도를 통한 개인 워크아웃 지원으로 일반무담보 채권이 아닌 신용회복채권(CCRS채권) 출회가 진행되고 있습니다.
(2) 부실채권 시장 전망예측 불가능한 국제 정세와 국제경기 둔화, 원자재ㆍ에너지 수급 차질, 시장금리 급등, 국내외 경기침체 우려 등 세계 경제의 불확실성은 여전히 클 것으로 전망됩니다. 국내에서도 PF 대출 부실화 가능성 확대와 높아진 기준 금리가 유지됨에 따라 가계 및 기업 부채의 이자부담액 증가, 물가 상승에 따른 기업의 원가 부담증대, 부동산시장의 가격 조정 등 불리한 경제 상황이 지속될 것으로 예상되지만 부실채권(NPL) 매각 물량의 증대로 나타날 수도 있기 때문에 부실채권 시장은 유지 또는 확대될 것으로 예상됩니다.(3) 산업의 성장성NPL시장에서 매매 대상이 되는 부실채권들은 국내은행에서 나오기 때문에 국내은행들의 자산건전성이 악화되는 경우 NPL시장이 확대되는 경향을 보이고 있습니다. 은행들의 대표적인 자산건전성 지표인 고정이하여신 규모를 통해 NPL시장의 확대 가능성을 예상해 볼 수 있는데, 국내은행들의 고정이하여신 규모는 1998년 외환위기에 크게 증가한 이후 점진적으로 축소되었으나 2008년 글로벌 금융위기 이후 다시 늘어나 2015년말 30조원으로 2000년 이후 최대규모의 고정이하분류여신 규모를 보였습니다. 이후 2019년말 15.3조원, 2020년 13.9조원, 2021년 11.8조원, 2022년 10.1조원으로 2015년 이후 고정이하분류 여신 규모는 감소하는 추세였으나 2023년 12.5조원을 기록하며 2023년부터 다시 증가하는 양태를 보이고 있습니다.
2025년 1분기말 국내은행의 부실채권비율은 0.59%로 전기말(0.54%) 대비 0.05%p 상승하였으며, 부실채권 규모는 16.6조원으로 전기말(15.0조원) 대비 1.6조원 증가하여 2023년부터 지속적으로 상승하는 추세를 유지하고 있습니다. 다만, 연체율이 상승 추세를 유지하고 있고 신규 부실채권 발생규모는 예년 대비 높은 수준을 유지하고 있어 대내외 불확실성이 지속됨에 따라 경기회복 지연, 주요국 정책 불확실성 등 신용 위험이 확대 될 가능성이 있습니다. 향후 경기전망 등을 충분히 반영하여 부실채권 상·매각 등 자산건전성 관리를 강화하여 대손충당금 적립 확대와 손실흡수능력 확충을 지속적으로 유도할 예정이므로 금융시장 변동성이 확대되는 상황입니다.
[국내은행의 부실채권비율 추이]
| (단위 : %, 조원) |
| 구 분 | 23년 3분기말 | 23년 말 | 24년 1분기말 | 24년 2분기말 | 24년 3분기말 | 24년 말 | 25년 1분기말 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 부실채권비율 | 0.44 | 0.47 | 0.50 | 0.53 | 0.53 | 0.54 | 0.59 |
| 부실채권잔액 | 11.5 | 12.5 | 13.4 | 14.4 | 14.5 | 15.0 | 16.6 |
| [출처: 금융감독원 보도자료 '25년 1분기말 국내은행의 부실채권 현황'] |
(4) 경기변동성부실채권 시장은 경기후행적 성격을 가져 과거 카드 사태 및 금융위기 등 경기 위축 시기부터 회복 초기까지 시장이 성장하는 모습을 보이고 있습니다. 국내 경제 상황 뿐만 아니라 글로벌 경기 침체 장기화에 대한 불확실성은 민간 소비 위축, 설비투자 지연, 수출 감소 등으로 이어질 수 있으며 경제성장을 동반하지 않은 물가 상승에 따라 긴축적 통화정책이 급진적이고 장기적으로 이어질 경우 기업 및 가계 등 경제주체의 신용위험이 증가하여 부실채권시장의 규모가 증가할 수도 있습니다.(5) 계절성금융기관의 부실채권 인수 및 처분이라는 당사의 주된 영업활동 특성상 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.
<대신저축은행>
최근 정부와 금융당국의 금융규제 개혁, 인터넷전문은행 등장 및 핀테크 업체의 금융시장 진입 등으로 인하여 업권 간 비대면채널 영업부문의 경쟁이 심화되고 있습니다.또한 최근 원자재 가격 상승, 부동산 경기 악화 등 대내외 리스크 요인이 크게 증가하고 있어 저축은행 업계의 영업환경 및 건전성 악화가 우려됨에 따라 감독당국의 규제가 강화될 것으로 예상됩니다.
대내외 금융경제 상황 변화를 반영하여 저축은행의 급격한 자산 증가보다는 리스크 관리를 통한 내실있는 성장을 기하고, 선제적 위기대응능력을 강화해야 할 필요성이 높아지고 있는 상황입니다.
<대신자산운용>
최근 들어 글로벌 자산운용시장의 화두로 부상하고 있는 수요 구조의 변화는 우리나라 자산운용 시장과 산업에 큰 영향을 미칠 전망입니다. 금융투자협회에 따르면 2024년 자산운용회사들의 영업실적이 역대 최고치를 기록하며 국내 자산운용업계의 운용자산(AUM)은 1,650조 원으로 전년말(1,482조원) 대비 무려 173.8조 원(11.7%) 증가했습니다. 이는 지속적인 연기금·기관투자자의 자금 유입과 개인 투자자의 관심 증가 덕분입니다. 나아가, ETF(상장지수펀드) 시장이 급성장하고 있으며, 부동산·사모펀드·PEF 등 대체투자 자산도 증가하는 추세입니다. 글로벌 트렌드에 맞춰 ESG(환경·사회·거버넌스) 투자와 AI·빅데이터 기반의 퀀트 투자도 확대되고 있습니다. 또한, 퇴직연금시장 성장 및 구조 변화 또한 중요한 의미를 지닙니다. 성장이 정체된 DB를 대신해 DC와 IRP의 비중이 커지면서 퇴직연금의 자산배분이 안전자산 집중으로부터 조금씩 변화될 가능성이 있습니다. 2025년에도 예상되는 자산운용시장 및 산업의 위험 요인은 자산운용사 간 양극화 심화, 해외부동산펀드의 부실화, 사모펀드 전문 운용업의 건전성 문제 등을 들 수 있습니다. 다양한 긍정적 변수와 부정적 변수가 공존하는 가운데, 당사는 이러한 시장의 변화에 대응하기 위해 기존의 강점인 패시브펀드와 국내 외 채권에 집중해서 지속적인 시장대응 전략 및 상품 출시의 적시성 강화로 급변하는 환경에서 안정적인 성장을 이어나갈 수 있도록 노력하고 있습니다.
<대신프라이빗에쿼티>
사모투자합자회사(Private Equity Fund, PEF)는 투자자로부터 사모방식으로 조달한 자금으로 펀드를 조성하여 경영권 참여, 사업구조 또는 지배구조 개선 등을 통한 투자이익 실현을 위해 지분증권 등에 투자 및 운용하는 투자합자회사로서 투자자를 사모로만 모집하는 특수한 집합투자기구입니다.
싱가포르는 고도로 발달된 인프라와 인적자원, 다양한 세제혜택 및 활발한 대외직접투자로 인해 아시아 내 금융허브로 급부상하고 있습니다. 이미 세계 유명 기관이 발표하는 각종 글로벌 경쟁력 지수에서 최상위권을 차지하고 있습니다.
프라이빗 뱅킹부문에 있어 싱가포르 정부의 호의적인 세제 및 금융거래 비밀보호 정책에 따라 전세계 PB고객들이 싱가포르로 몰려오면서 아시아의 스위스로 불리워지고 있고, 자산운용산업 관련 각종 세제와 규제를 과감히 개혁해 자산운용산업에서도 강자로 부상하고 있습니다. 또한 인도 및 중동지역과 가까운 지리적 이점과 정부의 다문화 정책에 힘입어 싱가포르는 이슬람금융 허브로서의 입지도 구축해 나가고 있습니다. 최근에는 홍콩의 중국화에 따라 중화권의 Money Move가 싱가포르로 향하고 있어 아시아 금융허브의 입지는 더욱 강화될 것으로 예상됩니다.
미국은 명실공히 세계 최대의 경제시장이자 금융시장이며, 제도와 인프라가 우수합니다. 특히 뉴욕은 미국의 중심이자 세계의 중심으로 글로벌 투자거점으로 적합합니다. 또한, 급변하는 시장환경 속에서 시장경쟁력과 수익성 확보를 위한 다양한 수익원의 발굴 필요성이 증대되고 있습니다. 이에 자산의 국내편중을 벗어나 글로벌 투자자들과의 네트워크를 구축하고 보유한 해외자산의 적절한 관리로 부가가치를 창출하며 대신금융그룹 및 고객을 위한 해외 대체투자 상품을 탐색하여 투자기회를 포착하는데 노력할 시기입니다.
<대신자산신탁>
부동산 신탁업은 2014년 이후 부동산 경기 호황으로 시장이 확대됨에 따라 토지신탁과 담보신탁을 중심으로 수탁고를 늘리며 지속적인 성장세를 이어오고 있습니다.
그러나 부동산 경기 및 정부의 부동산 정책 방향에 크게 영향을 받는 부동산 신탁업의 특성에 따라 시장의 불확실성이 존재하며, 신탁회사간 경쟁이 심화되면서 중장기적 생존전략 필요성 및 리스크 관리에 대한 중요성이 높아지고 있는 상황입니다.
이에 당사는 향후 차별화된 부동산금융상품의 제공과 부동산 비즈니스 역량을 바탕으로 안정적이고 지속 가능한 수익 모델을 구축해 나갈 계획입니다.
-부동산 시장-
2025년 2분기 기준, 도쿄 주요 5개 구(치요다, 주오, 미나토, 신주쿠, 시부야)의 평균 오피스 공실률은 3.55%로, 전분기(3.88%) 대비 하락세를 나타냈습니다. 공실률은 2024년 1월부터 지속적으로 감소해왔으며, 특히 치요다구는 2025년 6월 기준 1.70%로 5구 내에서도 가장 낮은 공실률을 기록했습니다. 또한, 2024년 5월에 7.76%까지 상승했던 미나토구의 공실률은 2025년 6월 현재 4.58%까지 하락하며, 주요 5구 모두 하락세를 보이고 있습니다. 공실률 하락의 주요 원인으로는 팬데믹 기간 동안 정착되었던 전면 재택근무 체제가 점차 대면 근무와 병행하는 하이브리드 근무 형태로 전환되고 있는 점과, 일본 경기 회복에 따른 외국계 기업들의 도쿄 사무실 확장 및 신규 입주가 활발해지고 있는 점을 들 수 있습니다 . 구체적으로 살펴보면, 2025년 6월 기준 신축 오피스 빌딩의 공실률은 20.53%에 달하는 반면, 기존 건물은 3.03%로 비교적 낮은 수준을 유지하고 있습니다. 임대료 측면에서는, 도쿄 5구의 오피스 평당 임대료가 2020년 6월부터 2023년 12월까지 지속적인 하락세를 보였으나, 2024년 1분기 이후 반등하여 상승세로 전환되었습니다. 2025년 2분기의 평균 평당 임대료는 20,802엔(QoQ +1.49%)으로, 상승 흐름이 이어지며 주요 전체 임대료의 상승을 견인하였습니다. 이 중 시부야구는 테크 및 스타트업의 중심지로 부상하면서 수요가 급격히 증가함에 따라 기존 건물의 리모델링 수요 또한 동반 상승하며 시장 흐름에 영향을 주고 있습니다. 일부 대형 신축 건물에서는 표면 임대료 수준 유지를 위해 프리렌트(무상임대) 기간을 연장하는 전략이 나타나고 있습니다. 또한 2025년 2분기 도쿄 5구의 평당 임대료는 모든 구에서 소폭 상승하며, 2022년부터 이어져 온 임대료 상승세를 유지하였습니다. 치요다구는 2분기 평당 임대료가 22,306엔으로 상승하였고, 시부야구는 24,601엔까지 상승하며 견조한 상승 곡선을 지속하고 있습니다.
-민간소비 시장 및 일본 내수 시장-
2025년 5월 발표된 일본의 소비자물가지수(CPI) 종합지수는 111.8로, 전년 동월 대비 3.5% 상승하였습니다. 세부 항목을 보면, 신선식품을 제외한 지수는 111.4로 3.7% 상승, 식료품 및 에너지를 제외한 종합지수는 111.0로 3.3% 상승을 기록하였습니다. 2025년 5월 기준 일본의 경상수지는 전년 동월 대비 16.5% 증가한 3조 4,364억 엔의 흑자를 시현하였습니다. 수출에 있어서는 트럼프 정부의 관세 정책의 영향으로 자동차의 수출액이 감소해, 전체적인 수출액이 1.4% 감소하였으나, 원유가격 하락 및 엔고를 배경으로 전체적인 무역수지의 적자 폭은 축소되었습니다. 코로나 팬데믹 이후 급증한 가계 저축은 여전히 높은 수준을 유지하고 있으며, 가처분소득 및 초과저축 역시 사상 최고치를 경신하고 있습니다. 이와 함께, 일본 내 개인종합자산관리계좌(NISA) 제도의 개편은 국내 투자자들의 관심을 유도하며, 기존의 저축 중심 자산 포트폴리오에서 투자 중심으로의 전환을 촉진하고 있습니다. 현재 일본 가계 자산의 약 50%는 현금 및 예금에, 30%는 보험 및 연금에 집중되어 있으며, 신형 NISA는 이러한 보수적 자산배분 성향을 완화시키는 제도적 기반으로 작용하고 있습니다. 민간소비는 코로나19 이후 점진적으로 회복되었으며, 2024년 4분기까지 지속적인 개선세를 이어갔습니다. 특히, 외국인 방문객 수는 2025년 5월 369만 명으로 증가해, 동월 과거 최고 방문객 수를 기록하였습니다. 누적 방문객 수도 사상 최단기간 내 1천만 명을 돌파하며 일본 경제에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 이 가운데 한국, 중국, 대만 관광객이 주요 비중을 차지하고 있으며, 여행수지는 2025년 5월 기준 6,292억엔의 흑자를 기록하며 5월 기준 역대 최고치를 경신하였습니다. 이러한 소비 회복과 인바운드 수요 확대를 반영하여 일본 기업들은 소매 및 관광 산업에 대한 투자를 확대하고 있습니다. 주요 기업들은 신규 매장 출점 또는 기존 매장의 리모델링을 통해 외국인 수요에 대응하고 있으며, 이로 인해 고정자산 투자도 점진적으로 확대되고 있습니다. 2022년 말부터 본격적인 회복세를 나타낸 민간소비는 2024년 기준으로 팬데믹 이전 수준을 초과하였습니다. 이는 일본 내 물가와 임금이 점진적으로 상승하고 있음을 시사하며, 장기간 이어져 온 디플레이션 기조에서 인플레이션 환경으로의 구조적 전환 가능성을 시사하는 신호로 해석됩니다. 그러나 실질임금이 인플레이션율을 따라가지 못하면서 2025년 5월 기준 5개월 연속 감소하였고, 특히 특별 급여는 전년 동기 대비 18.7% 감소하여 소비 여력에 제약을 가하는 주요 요인으로 작용하고 있습니다.
-금융 시장-
2025년 1월 기준금리 인상 이후, 시장에서는 일본은행(BOJ)이 6월에 추가 금리 인상을 진행할 것이라는 전망이 지배적이었습니다. 그러나 BOJ는 6월 금융정책결정회의에서 금리 동결을 결정하며 시장의 예상을 뒤엎었습니다. BOJ는 이에 대한 배경으로, 예상치 못했던 미국 트럼프 행정부의 대일 관세 부과 발표와 이로 인해 4월 금융시장이 겪었던 혼란을 주요 원인으로 지목했습니다. 이에 따라 차기 금리 인상 시점은 2025년 10월 혹은 2026년 1월로 예상되는 분위기입니다. 시장에서는 일본 내 인플레이션 압력이 BOJ의 기존 전망을 웃도는 수준으로 유지되고 있어, 미국의 관세 정책을 둘러싼 불확실성만 해소된다면 BOJ가 10월에 추가 인상을 진행할 것으로 분석하고 있습니다. 하야카와 히데오 전 BOJ 이사 또한 "미일 간 관세 협상이 타결되어 일본 경제와 물가를 둘러싼 불확실성이 완화된다면, BOJ는 이르면 10월에도 추가 금리 인상을 실행할 가능성이 있다"는 견해를 밝혔습니다.
자. 경쟁요소 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 현 증권산업의 직접적인 경쟁요인으로는 디지털 혁신을 통한 IT역량 강화, 신속 정확한 투자정보 제공, 거래시스템의 편의성과 안정성, 해외투자 관련 서비스 제공, 주식거래 비용과 관련한 위탁수수료율 및 생애주기에 따른 자산관리(WM), 다양한 부가서비스와 고객니즈에 부합한 상품제공 등을 들 수 있습니다. 간접적인 경쟁요인으로는 거래 회사의 브랜드 가치 및 신뢰도, 고객의 접근 용이성 등이 있습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> 2009년 설립된 연합자산관리의 활발한 투자활동 지속, 연기금 등 자산운용사의 참여본격화, 하나에프앤아이의 NPL 전업사로의 전환, 2020년 키움에프앤아이와 2022년우리금융에프앤아이 신규 투자회사의 진출 등으로 전업투자자들은 지속적인 부실채권 투자를 진행하고 있습니다. 자산운용사(이지스, 미래에셋자산운용, KB자산운용, 유진자산운용), 캐피탈, 저축은행 등의 중소형 시장참여자들도 과거 NPL 투자에 진출하였으나 2020년 이후부터 NPL투자는 전업투자자 위주로 재편된 상황입니다. <대신저축은행>
상호저축은행업은 신속 ·정확한 대출심사 능력, 자금(예금)조달 능력, 리스크 관리 능력, 차별화된 상품개발 능력, 틈새시장 개척 능력 등과 부가적으로 고객 접근 용이성 및 회사 브랜드 가치 등의 경쟁요소가 있습니다. <대신자산운용>
해마다 많은 자산운용사가 신설되어 업계의 경쟁이 더욱 더 치열해지는 상황으로 상품측면에서 갈수록 다양해지는 투자자산, 채널, 상품유형, 수수료 체계(유형) 등이 주요 갱쟁요소가 되었고, 이로 인해 자산운용의 수익성과 직결되는 운용보수의 수준 또한 각 운용사들의 경쟁요소라고 볼 수 있습니다.
<대신프라이빗에쿼티> PEF의 약정액이 증가하면서 투자 형태에 있어서도 Growth Capital, 기업인수(Buy- out) 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자가 이루어질 것으로 전망되며, 최근 글로벌 규제강화 등의 영향으로 리스크 관리의 중요성도 점차 커질 것으로 예상됩니다.
싱가포르가 아시아의 금융허브로 부상하면서 전세계 많은 금융기관들이 아시아 및 이슬람시장을 공략하기 위한 전초기지를 이곳에 구축하고 있습니다. 글로벌 금융기관들은 막강한 자본력과 지명도를 무기로 다양한 투자상품과 선진화된 금융기법등을선보이고 있습니다. 따라서 신속한 의사결정으로 사업을 추진할 수 있는 유연한 조직, 장기적인 Cash Flow를 창출할 수 있는 사업모델, 해당지역의 시장을 잘 이해하고있는 파트너사의 발굴 및 파트너십 경영을 지속해나갈 수 있는 신뢰 구축 등이 글로벌 금융기관과 경쟁해 나갈 수 있는 요소입니다.
<대신자산신탁>
부동산 신탁업은 부동산 및 금융에 대한 이해, 충분한 자금조달 능력, 차별적인 서비스 및 상품제공 능력 등의 경쟁요소가 있으며, 부가적으로 내부통제 및 리스크 관리 능력, 다수의 이해관계를 조절할 수 있는 이해조정 능력 등이 요구되고 있습니다.
차. 회사의 경쟁상 강점 ·단점 및 경쟁우위 점유수단 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] □ 강점: 오래된 업력을 통해 위탁매매에서의 노하우를 보유하고 있으며, 종속기업과의 협업을 통한 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 보유하고 있습니다. 또한 다각화된비즈니스 모델을 통해 안정적인 수익 창출이 가능하도록 조직을 구축하고 있으며 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 통해 해외 시장 확대도 추진하고 있습니다.□ 단점: 지속적으로 사업 다각화를 진행하고 있으나, 산업 내 출혈 경쟁이 지속되고 있는 위탁매매 부문의 수익의존도가 여전히 높은 상황이고, 경쟁 대형사들의 자기자본 확충을 통한 대규모 자본 경쟁에는 다소 취약한 부분이 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 당사는 금융주치의서비스 실시 및 시스템 개발을 통해 WM 자산관리를 강화시키고 있으며, 빠르게 변화하는 금융시스템을 따라가기 위해 신기술 투자에 힘쓰고 있습니다. 또한 인재육성을 중점으로 사내 특성화 교육을 통해 직원들의 전문성 강화에 집중하고 있습니다. 종속회사와의 유기적인 협업을 통해 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 강화시키고 있으며, 기업공개 및 PF 부문에도 역량을 집중하고 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> 부실채권 투자업은 공개매각시장에서 적절한 수준으로 매입한 자산을 효율적으로 처분하는 방식을 통하여 수익을 창출하는 산업입니다.당사는 국내에서 최초로 설립된 부실채권투자회사로서 타사와 비교할 때 투자와 자산관리라는 두 가지 측면에서 회사 내부적으로 축적된 많은 Know-How를 통하여 경쟁이 심화되는 환경속에서도 지속적인 성장과 수익을 시현하고 있습니다.□ 강점: 자산관리 및 업무수탁 기능을 수행하는 대신에이엠씨(주)를 100% 자회사로 보유하고 있어 외부 Outsourcing 개념이 아닌 투자자 직접 관리 방식을 취하고 있으므로, 투자된 부실채권에 대한 종합적 자산관리 및 업무수탁 기능을 신속하고 정확하게 수행함으로 수익률 향상에 만전을 기하고 있습니다.□ 단점: 당사의 이익구조가 부실채권 투자성과에 좌우되고 있기 때문에, 향후 부실채권매입금액, 담보물 회수가액, 회수시기 등에 따라 이익 변동성이 높을 수 있는 단점이 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 부실채권 투자업무를 영위하는 당사는 자산관리 및 업무수탁을 수행하는 자회사인 대신에이엠씨와 지속적이고 유기적인 협업을 통하여 투자 자산의 회수 방안 및 진행상황에 대한 지속적인 Monitoring과 Feedback을 통하여 최적 회수방안 연구 및 유연한 운용을 통해 최고의 수익률 달성을 위해 노력하고 있습니다. <대신저축은행>
□ 강점: 대신증권이 100% 출자한 저축은행으로, 영업정지된 중앙부산, 부산2, 도민저축은행의 일부 고객 및 우량 자산의 선별적 인수를 거쳐 설립되었으며, 현재 총 5개 영업점(서울 2개, 부산 2개, 대구 1개)을 확보하고 있어 경쟁사에 비해 광범위한 영업네트워크를 활용할 수 있는 장점을 지니고 있습니다.
□ 단점: 저축은행업은 높은 예금보험료 부담과 상대적으로 높은 수신금리로 인해 조달금리면에서 경쟁력이 취약한 부분이 있으며, 손익구조가 예대마진에 집중되어 있어 거액 부실 여신 발생시 대손충당금 부담 등으로 인한 손익 변동성이 높을 수 있습니다.
□ 경쟁우위 점유수단: 당사는 경영환경 변화에 대응하기 위하여 건전성 확보, 새로운 비즈니스 모델 개발, 모회사와의 시너지 창출 등을 통해 최적의 금융서비스를 제공하여 고객이 신뢰하는 대한민국 대표 저축은행으로 성장해 나갈 것입니다.
<대신자산운용> □ 강점: 대신자산운용의 강점으로는 (1) 구성원의 전문성 및 경쟁력 강화와 (2) 구성원들의 향상된 팀워크입니다. 이는 모두 조직 인력 안정화에서 비롯된 결과로서 구성원에 대한 믿음을 통해 각자에게 기회를 부여하고, 직원은 이에 부응하기 위해 계속적인 노력을 지속하여 전문성 및 경쟁력을 강화할 수 있었습니다. 또한 조직별 주요 구성원들이 오랜 시간 함께하면서 자연스레 호흡을 맞추는 시간이 계속되었고, 이것이 현재의 팀워크 향상이라는 결과로 이어지고 있습니다.
□ 단점: 자산운용 시장에서 아직 최상위권 운용사로 발돋움하지 못하여 브랜드파워가 약한 부분과 이로 인해 아직 리테일펀드 시장에서 강점을 갖지 못한 부분이 있습니다. 당사는 이를 극복하기 위해 먼저 상품 출시의 적시성을 강화할 것을 계획하고 있고, 이를 통해 점차 리테일시장에서의 당사의 브랜드파워를 강화해 나가는 것을 목표로 하고 있습니다.
□ 경쟁우위 점유수단: 명확하고 일관된 운용철학과 운용원칙에 따른 체계적인 운용 시스템 및 다양한 경험과 노하우를 겸비한 구성원들의 조화로 안정된 운용성과를 내고 있으며, 고객중심의 경영으로 최고로 신뢰받는 운용사라는 비전을 달성하고자 합니다. 또한 대신증권 및 계열사들과 상품 및 판매에 대한 협업을 지속적으로 이어나가 시장의 변화에 적절히 대응할 수 있는 펀드 출시로 수탁고 증대 및 안정적인 수익률로 고객의 성원에 보답할 수 있도록 노력할 것입니다.
<대신프라이빗에쿼티>
□ 강점: 오랫동안 투자업무를 지속적으로 수행해 온 대신증권과 계열사간의 다양한 투자경험 및 광범위한 기업네트워크를 이용하여 주요 투자기관과 지속적인 파트너쉽을 구축하고 있으며, 성장성이 높은 기업에 안정적인 조건으로 투자하는 것을 기본 원칙으로 시장상황에 부합하는 다양한 투자전략을 구사하여 수익을 극대화하고 있습니다.
□ 단점: 대형사모투자합자회사(PEF) 중심으로의 자금유입이 가속화 되고 있습니다.PEF 약정액 중 5,000억원 이상 중대형펀드의 출자비중이 2011년 70%에서 2014년 80%에 육박할 정도로 증가 추세에 있습니다.
□ 경쟁우위 점유수단: 투자 초기에 Exit구조 및 시나리오에 근거한 투자를 통하여 단기적인 성과보다는 장기적이며 지속적인 성과를 지향하며, 성장하는 기업에 투자하고 투자 대상회사의 경영상 문제의 해결 및 니즈 충족을 통해 PEF 투자 성과와 대상회사 및 사회에도 긍정적인 기여를 할 수 있도록 노력할 것입니다.
□ 강점: 싱가포르 법인의 주요한 역할은 대신파이낸셜그룹 계열사의 해외사업 가능성을 검토하고 초기단계의 추진력을 제공하는 것입니다. 증권금융, 금융IT, 부동산 등 계열사에서 영위하는 모든 비즈니스의 해외사업이 그 대상이라고 할 수 있습니다. 따라서 각 계열사가 보유하고 있는 사업Know-How 및 추진력이 해외사업을 진행함에 있어 매우 큰 강점이라고 하겠습니다. 아울러 작지만 강한 조직을 구축하여 신속한 의사결정을 할 수 있는 것 역시 급변하는 해외시장에서 강점으로 작용하고 있습니다.
□ 단점: 글로벌 금융기관 및 싱가포르 현지 금융기관 대비 상대적으로 낮은 브랜드 인지도와 부족한 금융네트워크가 단점으로 평가되고 있습니다.
□ 경쟁우위 점유수단: 대신파이낸셜그룹의 각 계열사가 보유한 강점을 해외 현지시장에 접목하여 해당 비즈니스를 선점하고자 합니다. 아울러 부족한 브랜드 인지도 및 금융네트워크는 현지의 경쟁력 있는 제휴사와 적절한 협업을 통하여 극복해 나갈 계획입니다.
□ 강점: 작은 조직을 강점으로 바꾸어 해외대체투자상품을 효율적으로 탐색하고 빠른 검토 진행과 의사결정을 통하여 고객들을 위한 경쟁력 있는 상품을 국내로 소개할 수 있는 강점을 보유하고 있습니다.□ 단점: 현지 법인의 제한된 자본으로 인해 신속한 자본 투입이 요구되는 투자 기회를 적시에 확보하지 못할 수 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 현지 네트워크를 활용하여 빠른 시장 동향 파악 및 효율적 의사결정체계 구축을 통해 적합한 시장과 상품에 선택과 집중을 할 수 있도록 진행해 나갈 계획입니다.
<대신자산신탁>
□ 강점: 당사는 대신증권㈜가 100% 출자한 부동산 신탁회사로 1,500억원 수준의 충분한 자기자본규모를 가지고 있습니다. 또한 대신파이낸셜그룹의 우수한 리스크 관리 능력과 내부통제 역량을 바탕으로 다수의 부동산금융 경험을 가지고 있는 전문인력을 다수 보유하고 있습니다.
□ 단점: 당사는 2019년 7월 24일 금융위원회의 인가를 득하여 영업을 개시한 신설회사로, 건설 실적 등 기존 사업 레코드를 요구하는 영역에 진출 시 동일업종의 타회사에 비해 다소 불리한 점이 있을 것으로 예상됩니다.
□ 경쟁우위 점유수단: 부동산 신탁업은 부동산과 금융이 만나는 접점의 영역으로 부동산 뿐만 아니라 금융 및 자본시장 전반에 대한 높은 이해가 필요합니다. 당사의 모회사인 대신증권은 자본시장에서 60년 이상의 역사를 가진 회사로 모회사와의 협업은 물론 충분한 자금조달 능력, 차별적인 상품 제공 역량 등을 바탕으로 경쟁력있는 회사로 거듭날 예정입니다.
□ 강점: 법인 설립 이전부터 현지 부동산 시장에 형성해 두었던 네트워크를 통해 그간의 동경5구 중심의 투자 포트폴리오 형성 및 현지 시장에서의 Daishin이라는 투자자 인지도 Build-up에 성공하였습니다. 그간의 경험을 토대로 Due diligence(실사) 능력은 상당히 정예화 되었고 대신자산운용과의 자문계약 건수의 증가에 힘입어 강력한 동경 부동산 시장의 신규 진입 세력으로 알려짐으로써 현지 부동산 투자자와 정보 습득면에서 경쟁적 입지를 이루었습니다.
□ 단점: 도쿄 부동산 진입 업력이 비교적 짧고, 포트폴리오 수가 제한적인 점은 주요 제약 요인으로 분석됩니다. 일정수의 포트폴리오 확보 이후에는 투자 지역의 확대로 단점을 극복할 수 있다고 판단됩니다.
□ 경쟁우위 점유수단: 1) 현지법인의 신속하고 세밀한 현지 부동산 투자정보 획득 능력, 2) 한국내 투자자를 위해 강력한 세일즈 및 조사능력 확보, 3) 한·일 금리차 및 조세협약 이점 이용 등이 강력한 경쟁우위 수단이며 일반 부동산 펀드의 투자기간보다 긴 장기투자가 가능한 점도 동경 현지 부동산 회사와의 투자 물건 확보 경쟁에서 유리하게 작용되고 있습니다.
카. 신규사업에 대한 전망 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다.
가. 요약연결재무정보
(1) 연결재무상태표
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 2025년 6월말 | 2024년 12월말 | 2023년 12월말 | |
| 현금 및 예치금 | 4,077,037 | 2,406,633 | 2,133,671 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 11,150,965 | 8,945,951 | 8,262,796 |
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 2,197,979 | 1,996,651 | 1,736,590 |
| 관계기업 투자 | 528,544 | 621,959 | 492,552 |
| 대출채권 | 7,664,435 | 7,543,092 | 5,436,458 |
| 당기법인세자산 | 17,277 | 33,438 | 5,898 |
| 유형자산 | 336,541 | 583,091 | 597,017 |
| 무형자산 | 147,683 | 142,165 | 139,340 |
| 투자부동산 | 3,000,273 | 2,928,993 | 2,445,521 |
| 매각예정비유동자산 | 152,635 | 149,251 | 149,532 |
| 이연법인세자산 | 165,046 | 168,107 | 179,941 |
| 기타자산 | 1,348,393 | 821,504 | 979,345 |
| 재고자산 | 56,642 | 55,274 | 84,828 |
| 자 산 총 계 | 30,843,450 | 26,396,109 | 22,643,489 |
| 당기손익-공정가치측정금융부채 | 3,692,107 | 2,844,791 | 1,980,549 |
| 예수부채 | 4,959,302 | 4,154,324 | 4,312,498 |
| 차입부채 | 11,849,368 | 11,345,179 | 9,409,501 |
| 사채 | 5,059,485 | 3,799,446 | 2,840,591 |
| 종업원급여부채 | 8,541 | 7,980 | 8,738 |
| 충당부채 | 11,084 | 18,140 | 15,897 |
| 매각예정비유동부채 | - | 15,000 | 9,597 |
| 당기법인세부채 | 117,602 | 59,065 | 39,807 |
| 이연법인세부채 | 24,142 | 64,569 | 127,054 |
| 기타부채 | 1,533,544 | 772,226 | 877,828 |
| 부 채 총 계 | 27,255,175 | 23,080,720 | 19,622,060 |
| 지배기업의소유주지분 | 3,590,451 | 3,320,378 | 3,020,065 |
| 자본금 | 456,730 | 456,730 | 434,867 |
| 신종자본증권 | 163,837 | - | - |
| 연결자본잉여금 | 502,815 | 902,815 | 694,981 |
| 연결기타포괄손익누계액 | 381,334 | 483,939 | 482,811 |
| 연결이익잉여금 | 2,326,729 | 1,719,535 | 1,653,764 |
| 자본조정 | (240,994) | (242,641) | (246,358) |
| 비지배지분 | (2,176) | (4,989) | 1,364 |
| 자 본 총 계 | 3,588,275 | 3,315,389 | 3,021,429 |
| 부 채 및 자 본 총 계 | 30,843,450 | 26,396,109 | 22,643,489 |
| 주1) | 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. |
(2) 연결포괄손익계산서
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 2025.01.01~2025.06.30 | 2024.01.01~2024.12.31 | 2023.01.01~2023.12.31 | |
| 영업수익 | 2,446,836 | 4,093,863 | 3,854,591 |
| 영업비용 | 2,272,313 | 4,010,270 | 3,693,274 |
| 영업이익 | 174,523 | 83,593 | 161,317 |
| 영업외손익 | 58,507 | 104,796 | 19,902 |
| 법인세비용차감전연결순이익 | 233,030 | 188,389 | 181,219 |
| 법인세비용 | 80,947 | 44,207 | 45,387 |
| 당기연결순이익 | 152,083 | 144,182 | 135,832 |
| 당기연결기타포괄손익 | 51,021 | 3,007 | 251,210 |
| 당기연결총포괄이익 | 203,104 | 147,189 | 387,042 |
| 당기연결순이익의 귀속 | 152,083 | 144,182 | 135,832 |
| 지배기업의 소유주지분 | 151,056 | 144,818 | 133,650 |
| 비지배지분 | 1,027 | (636) | 2,182 |
| 당기연결총포괄이익의 귀속 | 203,104 | 147,189 | 387,042 |
| 지배기업의 소유주지분 | 203,819 | 148,521 | 394,255 |
| 비지배지분 | (715) | (1,332) | (7,213) |
| 연결에포함된회사수(주2) | 276 | 279 | 240 |
| 지배기업주주지분에 대한 주당이익 | |||
| 보통주기본주당순이익(단위:원) | 2,057 | 1,962 | 2,036 |
| 우선주기본주당순이익(단위:원) | 2,081 | 1,988 | 2,014 |
| 2우선주기본주당순이익(단위:원) | 2,056 | 1,938 | 1,964 |
| 보통주희석주당순이익(단위:원) | 2,014 | 1,760 | 1,997 |
| 우선주희석주당순이익(단위:원) | 2,038 | 1,988 | 1,978 |
| 2우선주희석주당순이익(단위:원) | 2,014 | 1,938 | 1,928 |
| 주1) | 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. |
| 주2) | 당기 중 처분되어 연결에서 제외된 회사도 포함되었습니다. |
나. 요약재무정보 (1) 재무상태표
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 2025년 6월말 | 2024년 12월말 | 2023년 12월말 | |
| 현금 및 예치금 | 3,090,988 | 1,530,135 | 1,244,570 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 10,311,140 | 8,351,817 | 8,032,716 |
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 563,471 | 464,061 | 413,888 |
| 종속기업 및 관계기업 투자 | 2,087,942 | 2,025,576 | 1,821,255 |
| 대출채권 | 3,444,860 | 3,537,709 | 2,151,752 |
| 유형자산 | 241,538 | 426,238 | 435,283 |
| 무형자산 | 48,973 | 43,009 | 43,663 |
| 투자부동산 | 98,317 | 277,585 | 282,039 |
| 기타자산 | 1,322,880 | 659,101 | 698,622 |
| 자 산 총 계 | 21,210,109 | 17,315,231 | 15,123,788 |
| 당기손익-공정가치측정금융부채 | 3,711,247 | 2,869,177 | 2,011,002 |
| 예수부채 | 3,273,296 | 2,374,778 | 2,315,485 |
| 차입부채 | 7,962,591 | 7,436,947 | 6,276,444 |
| 사채 | 803,796 | 664,269 | 744,317 |
| 종업원급여부채 | 7,086 | 6,637 | 5,492 |
| 충당부채 | 413,592 | 244,928 | 127,107 |
| 당기법인세부채 | 109,197 | 38,969 | 16,246 |
| 이연법인세부채 | 39,008 | 50,426 | 98,409 |
| 기타부채 | 1,187,017 | 516,221 | 676,091 |
| 부 채 총 계 | 17,506,830 | 14,202,352 | 12,270,593 |
| 자본금 | 456,730 | 456,730 | 434,867 |
| 신종자본증권 | 163,837 | - | - |
| 자본잉여금 | 502,815 | 902,815 | 694,981 |
| 기타포괄손익누계액 | 311,328 | 355,227 | 372,911 |
| 이익잉여금 | 2,488,742 | 1,619,984 | 1,578,029 |
| 자본조정 | (220,173) | (221,877) | (227,593) |
| 자 본 총 계 | 3,703,279 | 3,112,879 | 2,853,195 |
| 부 채 및 자 본 총 계 | 21,210,109 | 17,315,231 | 15,123,788 |
| 주1) | 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. |
| 주2) | 종속기업 및 관계기업 투자주식의 평가방법은 원가법을 적용하였습니다. |
(2) 포괄손익계산서
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 2025.01.01~2025.06.30 | 2024.01.01~2024.12.31 | 2023.01.01~2023.12.31 | |
| 영업수익 | 2,197,021 | 3,408,492 | 3,590,948 |
| 영업비용 | 1,841,850 | 3,271,106 | 2,908,771 |
| 영업이익 | 355,171 | 137,386 | 682,177 |
| 영업외손익 | 204,668 | 15,559 | 49,017 |
| 법인세비용차감전순이익 | 559,839 | 152,945 | 731,194 |
| 법인세비용 | 94,696 | 31,943 | 45,683 |
| 당기순이익 | 465,143 | 121,002 | 685,511 |
| 당기기타포괄손익 | 58,946 | (15,109) | 165,956 |
| 당기총포괄이익 | 524,089 | 105,893 | 851,467 |
| 주당순이익 | |||
| 보통주기본주당순이익(단위:원) | 6,677 | 1,608 | 10,512 |
| 우선주기본주당순이익(단위:원) | 6,701 | 1,638 | 10,189 |
| 2우선주기본주당순이익(단위:원) | 6,676 | 1,588 | 10,139 |
| 보통주희석주당순이익(단위:원) | 6,297 | 1,442 | 10,306 |
| 우선주희석주당순이익(단위:원) | 6,321 | 1,638 | 10,003 |
| 2우선주희석주당순이익(단위:원) | 6,296 | 1,588 | 9,953 |
| 주1) | 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. |
|
제 65 기 반기말 |
제 64 기말 |
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|---|---|---|
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제 65 기 반기 |
제 64 기 반기 |
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|---|---|---|---|---|
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3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
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|
자본 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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지배기업주주지분 |
비지배지분 |
자본 합계 |
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자본금 |
신종자본증권 |
자본잉여금 |
기타포괄손익누계액 |
이익잉여금 |
자본조정 |
지배기업주주지분 합계 |
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제 65 기 반기 |
제 64 기 반기 |
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|---|---|---|
| 제65(당)기 반기: 2025년 1월 1일부터 2025년 6월 30일까지 |
| 제64(전)기 반기: 2024년 1월 1일부터 2024년 6월 30일까지 |
| 대신증권주식회사와 그 종속기업 |
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지배기업인 대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)와 그 종속기업(이하 통칭하여 "연결실체"라 함)의 개요는 다음과 같습니다.(1) 지배기업의 개요대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 36개(프라이빗라운지/마이스터클럽잠실 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다. (2) 종속기업의 현황당반기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다.
(*1) 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다. (*2) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다. (3) 종속기업 관련 재무정보 요약 연결대상 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말>
(*1) 당반기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다. <전기말>
(*1) 전기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다. (4) 종속기업 변동내역 1) 당반기에 신규로 연결재무제표의 작성 대상에 포함된 종속기업은 다음과 같습니다.
2) 인수대가의 배분내역 ① 연결실체는 전기 중 다음과 같이 종속기업의 주식을 취득하여 지배력을 획득하였습니다.
(*) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다. ② 연결실체가 종속기업의 취득과 관련하여 지불한 이전대가와 취득일에 인수한 자산ㆍ부채의 가액은 다음과 같습니다(단위:천원). Hana Property Mezzanine Lender SARL
DS Azabujuban 합동회사
3) 당반기에 연결재무제표의 작성 대상에서 제외된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.
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2. 재무제표 작성기준 2.1 회계기준의 적용연결실체는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 연결재무제표를 작성하였습니다.연결실체의 2025년 6월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 반기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 반기연결재무제표는 보고기간말인 2025년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. 2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용 (1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 연결실체는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. 1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’와 기업회계기준서 제1101호 ‘한국채택국제회계기준의 최초채택’ 개정 - 교환가능성 결여통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. 1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정 실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 연결실체는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. - 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용 - 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함. - 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시 - FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시 2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. - 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용 - 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침 - 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의 - 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정 - 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법2.3 측정기준연결재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.- 공정가치로 측정되는 파생상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 주식기준보상- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부채(자산)- 공정가치로 측정하는 매각예정자산- 공정가치로 측정되는 유형자산 2.4 기능통화와 표시통화 연결실체는 연결재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 연결실체의 경영성과와 연결재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다. 2.5 추정과 판단 한국채택국제회계기준에서는 재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. 추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다. - 주석6: 금융상품- 주석12: 상각후원가측정금융자산- 주석13: 유형자산- 주석22: 종업원급여부채- 주석23: 충당부채- 주석32: 법인세비용 3. 중요한 회계정책중간재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. |
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Retail |
기업금융 |
CM부문 |
법인영업부문 |
저축은행부문 |
자산운용부문 |
경제연구소부문 |
에프앤아이부문 |
해외영업부문 |
자산신탁부문 |
기타부문 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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기업 전체 총계 |
기업 전체 총계 합계 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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영업부문 |
중요한 조정사항 |
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부문 |
부문 합계 |
부문 |
부문 합계 |
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Retail |
기업금융 |
CM부문 |
법인영업부문 |
저축은행부문 |
자산운용부문 |
경제연구소부문 |
에프앤아이부문 |
해외영업부문 |
자산신탁부문 |
기타부문 |
Retail |
기업금융 |
CM부문 |
법인영업부문 |
저축은행부문 |
자산운용부문 |
경제연구소부문 |
에프앤아이부문 |
해외영업부문 |
자산신탁부문 |
기타부문 |
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기업 전체 총계 |
기업 전체 총계 합계 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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영업부문 |
중요한 조정사항 |
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부문 |
부문 합계 |
부문 |
부문 합계 |
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Retail |
기업금융 |
CM부문 |
법인영업부문 |
저축은행부문 |
자산운용부문 |
경제연구소부문 |
에프앤아이부문 |
해외영업부문 |
자산신탁부문 |
기타부문 |
Retail |
기업금융 |
CM부문 |
법인영업부문 |
저축은행부문 |
자산운용부문 |
경제연구소부문 |
에프앤아이부문 |
해외영업부문 |
자산신탁부문 |
기타부문 |
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기업 전체 총계 |
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|---|---|---|---|
|
중요한 조정사항 |
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부문간 제거한 금액 |
지분법 관련손익 등 |
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기업 전체 총계 |
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|---|---|---|---|
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중요한 조정사항 |
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부문간 제거한 금액 |
지분법 관련손익 등 |
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지역 |
지역 합계 |
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|---|---|---|---|---|---|---|
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국내 |
외국 |
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싱가폴 |
미국 |
유럽 |
일본 |
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지역 |
지역 합계 |
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|---|---|---|---|---|---|---|
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국내 |
외국 |
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싱가폴 |
미국 |
유럽 |
일본 |
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당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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|---|---|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
|
|---|---|---|---|
|
당기손익-공정가치측정금융부채 |
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 |
|
|---|---|---|
|
당기손익-공정가치측정금융부채 |
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 |
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|---|---|---|
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자산과 부채 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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당기손익-공정가치측정금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
파생상품자산 |
당기손익인식금융부채 |
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
|||||||
|
현금및예치금 |
대출채권 |
기타금융자산 |
당기손익-공정가치측정금융부채 |
당기손익-공정가치측정지정금융부채 |
예수부채 |
차입부채 |
사채 |
기타부채 |
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|
자산과 부채 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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당기손익-공정가치측정금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
파생상품자산 |
당기손익인식금융부채 |
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
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|
현금및예치금 |
대출채권 |
기타금융자산 |
당기손익-공정가치측정금융부채 |
당기손익-공정가치측정지정금융부채 |
예수부채 |
차입부채 |
사채 |
기타부채 |
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|
현금및예치금 |
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
상각후원가측정대출채권 |
기타금융자산 |
금융자산, 범주 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
현금및예치금 |
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
상각후원가측정대출채권 |
기타금융자산 |
금융자산, 범주 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
당기손익-공정가치측정금융부채 |
파생상품 금융부채 |
당기손익-공정가치측정지정금융부채 |
예수부채 |
차입부채 |
사채 |
기타부채 |
금융부채, 범주 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
당기손익-공정가치측정금융부채 |
파생상품 금융부채 |
당기손익-공정가치측정지정금융부채 |
예수부채 |
차입부채 |
사채 |
기타부채 |
금융부채, 범주 합계 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
측정 전체 |
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|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
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자산 |
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|
현금및예치금 |
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|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
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|
공정가치 서열체계 수준 2 |
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측정 전체 |
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|---|---|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
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부채 |
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예수부채 |
차입부채 |
사채 |
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공정가치 서열체계의 모든 수준 |
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|
공정가치 서열체계 수준 2 |
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|
측정 전체 |
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|---|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
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|
자산 |
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|
상각후원가측정대출채권 |
기타금융자산 |
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|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
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|
공정가치 서열체계 수준 3 |
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|
측정 전체 |
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|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
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|
부채 |
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|
기타금융부채 |
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|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
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|
공정가치 서열체계 수준 3 |
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|
측정 전체 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
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금융자산, 범주 |
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현금및예치금 |
상각후원가측정대출채권 |
기타금융자산 |
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공정가치 서열체계의 모든 수준 |
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|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
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금융자산, 범주 |
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현금및예치금 |
상각후원가측정대출채권 |
기타금융자산 |
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공정가치 서열체계의 모든 수준 |
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|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
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|
금융부채, 범주 |
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|
예수부채 |
차입부채 |
사채 |
기타부채 |
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공정가치 서열체계의 모든 수준 |
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|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
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|
금융부채, 범주 |
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|
예수부채 |
차입부채 |
사채 |
기타부채 |
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|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
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|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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공정가치 |
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|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
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의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
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공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
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측정 전체 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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공정가치 |
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금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
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의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
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|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
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측정 전체 |
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|---|---|
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공정가치 |
|
|
금융자산, 범주 |
|
|
당기손익인식금융자산 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
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|---|---|
|
공정가치 |
|
|
금융자산, 범주 |
|
|
당기손익인식금융자산 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
|||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
|||||||||||||
|
금융부채, 범주 |
금융부채, 범주 합계 |
||||||||||||
|
당기손익-공정가치측정금융부채 |
파생상품 금융부채 |
당기손익-공정가치측정지정금융부채 |
|||||||||||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
||||||||
|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||||
|
측정 전체 |
|||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
|||||||||||||
|
금융부채, 범주 |
금융부채, 범주 합계 |
||||||||||||
|
당기손익-공정가치측정금융부채 |
파생상품 금융부채 |
당기손익-공정가치측정지정금융부채 |
|||||||||||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
||||||||
|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||||
|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|---|---|---|---|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 2 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 2 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
부채 |
||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 2 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
부채 |
||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 2 |
||
|
측정 전체 |
|||
|---|---|---|---|
|
공정가치 |
|||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||
|
자산 |
|||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
파생상품자산 |
|
|
측정 전체 |
|||
|---|---|---|---|
|
공정가치 |
|||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||
|
자산 |
|||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
파생상품자산 |
|
|
측정 전체 |
|||
|---|---|---|---|
|
공정가치 |
|||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||
|
부채 |
|||
|
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
|
|
측정 전체 |
|||
|---|---|---|---|
|
공정가치 |
|||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||
|
부채 |
|||
|
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
당기손익인식금융자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
당기손익인식금융자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
||
|
측정 전체 |
|
|---|---|
|
공정가치 |
|
|
부채 |
|
|
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
|
|---|---|
|
공정가치 |
|
|
부채 |
|
|
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
금융자산, 범주 |
금융부채, 범주 |
||
|---|---|---|---|
|
금융자산, 범주 |
금융부채, 범주 |
||
|---|---|---|---|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
부채 |
||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
부채 |
||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
||
|
측정 전체 |
||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
||||||||
|
자산 |
||||||||
|
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
|||||||
|
관측할 수 없는 투입변수 |
||||||||
|
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
할인율, 측정 투입변수 |
성장률 |
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
할인율, 측정 투입변수 |
성장률 |
|
|
측정 전체 |
||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
||||||||
|
자산 |
||||||||
|
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
|||||||
|
관측할 수 없는 투입변수 |
||||||||
|
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
할인율, 측정 투입변수 |
성장률 |
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
할인율, 측정 투입변수 |
성장률 |
|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
|
|
측정 전체 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
||||
|
부채 |
||||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|||
|
관측할 수 없는 투입변수 |
||||
|
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
|
|
측정 전체 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
||||
|
부채 |
||||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|||
|
관측할 수 없는 투입변수 |
||||
|
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
부채 |
||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
부채 |
||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
금융자산, 범주 |
||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
||||||||||
|
현금및현금성자산 |
상각후원가측정예치금 |
|||||||||
|
청약예치금 |
투자자예탁금별도예치금(예금) |
선물옵션거래예치금 |
지준예치금 |
중앙회예치금 |
유통금융차주담보금 |
장기성예금 |
특정예금 |
기타 예치금 |
||
|
장부금액 |
||||||||||
|
총장부금액 |
||||||||||
|
금융자산, 범주 |
||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
||||||||||
|
현금및현금성자산 |
상각후원가측정예치금 |
|||||||||
|
청약예치금 |
투자자예탁금별도예치금(예금) |
선물옵션거래예치금 |
지준예치금 |
중앙회예치금 |
유통금융차주담보금 |
장기성예금 |
특정예금 |
기타 예치금 |
||
|
장부금액 |
||||||||||
|
총장부금액 |
||||||||||
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
|||||||
|
현금및현금성자산 |
상각후원가측정예치금 |
||||||
|
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
||||
|
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
||||
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
|||||||
|
현금및현금성자산 |
상각후원가측정예치금 |
||||||
|
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
||||
|
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
||||
|
사용이 제한된 금융자산 |
사용이 제한된 금융자산 합계 |
||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
사용제한 예치금 |
|||||||||||||||||||||||||||||
|
보통예금 |
청약예치금 |
투자자예탁금별도예치금(예금) |
선물옵션거래예치금 |
지준예치금 |
중앙회예치금 |
유통금융차주담보금 |
특정예금 |
장기성예금 |
투자자예탁금별도예치금(신탁) |
손해보상공동기금 |
보증금(회원보증금) |
||||||||||||||||||
|
장기성예금 1 |
장기성예금 2 |
장기성예금 3 |
|||||||||||||||||||||||||||
|
금융자산, 범주 |
|||||||||||||||||||||||||||||
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
||
|
사용이 제한된 금융자산 |
사용이 제한된 금융자산 합계 |
||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
사용제한 예치금 |
|||||||||||||||||||||||||||||
|
보통예금 |
청약예치금 |
투자자예탁금별도예치금(예금) |
선물옵션거래예치금 |
지준예치금 |
중앙회예치금 |
유통금융차주담보금 |
특정예금 |
장기성예금 |
투자자예탁금별도예치금(신탁) |
손해보상공동기금 |
보증금(회원보증금) |
||||||||||||||||||
|
장기성예금 1 |
장기성예금 2 |
장기성예금 3 |
|||||||||||||||||||||||||||
|
금융자산, 범주 |
|||||||||||||||||||||||||||||
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
||
|
사용이 제한된 금융자산 |
|
|---|---|
|
사용제한 예치금 |
|
|
보통예금 |
|
|
금융자산, 범주 |
|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
|
|
전체 특수관계자 |
|
|
종속기업 |
|
|
DS400 |
|
|
사용이 제한된 금융자산 |
|
|---|---|
|
사용제한 예치금 |
|
|
투자자예탁금별도예치금(예금) |
|
|
금융자산, 범주 |
|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
|
|
거래상대방 |
|
|
기타 예치기관 |
|
|
사용이 제한된 금융자산 |
|
|---|---|
|
사용제한 예치금 |
|
|
투자자예탁금별도예치금(예금) |
|
|
금융자산, 범주 |
|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
|
|
거래상대방 |
|
|
기타 예치기관 |
|
|
금융자산, 범주 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
||||||
|
상각후원가측정예치금 |
||||||
|
기대신용손실 측정의 유형 |
기대신용손실 측정의 유형 합계 |
|||||
|
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
|||||
|
금융상품의 신용손상 |
||||||
|
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
|||
|
장부금액 |
||||||
|
손실충당금 |
||||||
|
금융자산, 범주 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
||||||
|
상각후원가측정예치금 |
||||||
|
기대신용손실 측정의 유형 |
기대신용손실 측정의 유형 합계 |
|||||
|
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
|||||
|
금융상품의 신용손상 |
||||||
|
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
|||
|
장부금액 |
||||||
|
손실충당금 |
||||||
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
주식, 채권 구분 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
주식, 지분증권 |
채무증권 |
주식, 지분증권 |
채무증권 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
|
주식 |
주식 등 |
장기성예금 1 |
장기성예금 2 |
장기성예금 3 |
유통금융차주담보금 |
지급준비예치금 |
중앙회예치금 |
ETF |
채무증권 1 |
채무증권 2 |
채무증권 3 |
채무증권 4 |
채무증권 5 |
채무증권 6 |
채무증권 7 |
대출채권 |
주식 |
주식 등 |
장기성예금 1 |
장기성예금 2 |
장기성예금 3 |
유통금융차주담보금 |
지급준비예치금 |
중앙회예치금 |
ETF |
채무증권 1 |
채무증권 2 |
채무증권 3 |
채무증권 4 |
채무증권 5 |
채무증권 6 |
채무증권 7 |
대출채권 |
||
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
주식, 채권 구분 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
주식, 지분증권 |
채무증권 |
주식, 지분증권 |
채무증권 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
|
주식 |
주식 등 |
장기성예금 1 |
장기성예금 2 |
장기성예금 3 |
유통금융차주담보금 |
지급준비예치금 |
중앙회예치금 |
ETF |
채무증권 1 |
채무증권 2 |
채무증권 3 |
채무증권 4 |
채무증권 5 |
채무증권 6 |
채무증권 7 |
대출채권 |
주식 |
주식 등 |
장기성예금 1 |
장기성예금 2 |
장기성예금 3 |
유통금융차주담보금 |
지급준비예치금 |
중앙회예치금 |
ETF |
채무증권 1 |
채무증권 2 |
채무증권 3 |
채무증권 4 |
채무증권 5 |
채무증권 6 |
채무증권 7 |
대출채권 |
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금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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당기손익인식금융자산 |
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의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품 |
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|
주식, 지분증권 |
당기손익-공정가치측정채무증권 |
집합투자증권 |
기업어음증권 |
기타유가증권 |
외화유가증권 |
외화채무증권 |
외화기타유가증권 |
파생결합증권 |
투자자예탁금별도예치금 |
손해보상공동기금 |
신용위험평가조정 |
거래일손익조정 |
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|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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당기손익인식금융자산 |
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의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품 |
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|
주식, 지분증권 |
당기손익-공정가치측정채무증권 |
집합투자증권 |
기업어음증권 |
기타유가증권 |
외화유가증권 |
외화채무증권 |
외화기타유가증권 |
파생결합증권 |
투자자예탁금별도예치금 |
손해보상공동기금 |
신용위험평가조정 |
거래일손익조정 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|
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당기손익인식금융자산 |
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의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
|
|
손해보상공동기금 |
|
|
금융자산, 범주 |
|
|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
|
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
|
|
손해보상공동기금 |
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|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
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|---|---|---|---|---|
|
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
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지분증권 |
채무증권 |
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주식, 지분증권 |
출자금 |
회사채 |
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금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
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|---|---|---|---|---|
|
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
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지분증권 |
채무증권 |
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주식, 지분증권 |
출자금 |
회사채 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
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|
지분증권 |
채무증권 |
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|
주식, 지분증권 |
출자금 |
회사채 |
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장부금액 |
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취득원가 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
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지분증권 |
채무증권 |
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주식, 지분증권 |
출자금 |
회사채 |
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|
장부금액 |
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|
취득원가 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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장부금액 |
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취득원가 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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장부금액 |
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취득원가 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
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기타포괄손익-공정가치측정채무증권 |
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기대신용손실 측정의 유형 |
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12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
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금융상품의 신용손상 |
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신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
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|
장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
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기타포괄손익-공정가치측정채무증권 |
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기대신용손실 측정의 유형 |
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12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
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금융상품의 신용손상 |
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신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
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장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
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기타포괄손익-공정가치측정채무증권 |
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장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
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기타포괄손익-공정가치측정채무증권 |
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장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
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금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
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|---|---|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 |
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비상장 주식 |
기타지분증권 |
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금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
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|---|---|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 |
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비상장 주식 |
기타지분증권 |
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(1) 당반기말과 전기말 현재 연결실체의 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말>
<전기말>
(*1) 지분율은 20% 미만이지만, 연결실체가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.(*2) 대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사의 경우 업무집행사원인 연결실체가 다른 일방의 업무집행사원인 에스케이증권 주식회사와 손실금액을 반분하여 부담하며, 일방 업무집행사원의 납입출자금이 우선손실충당금액의 50%에 미달할 경우 해당 업무집행사원은 미달한 금액을 충당하기 위하여 추가로 출자하기로 되어 있습니다.(*3) 연결실체의 종속기업인 DaishinNY LLC가 보유한 유한회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE의 지분율은 85.0%이나 피투자회사의 약정에 만장일치의 규정이 존재하는 등 공동기업의 분류기준을 충족하므로 공동기업으로 분류하였습니다. 연결실체가 공동지배력을 보유하고 있는 모든 공동약정들은 별도의 회사를 통하여 구조화되었으며, 공동약정에 대하여 공동지배력을 보유하는 당사자들이 약정의 순자산에 대한 권리를 보유하고 있다고 판단하여 공동기업으로 분류하고 있습니다.(*4) 지분율은 50% 이상이지만, 펀드 수익자로 지배력을 보유하지 못하고, 유의적인영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다. (2) 당반기말과 전기말 현재 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말>
(*) 당반기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다. <전기말>
(*) 전기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다. (3) 당반기 및 전반기의 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기>
(*1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.(*2) 당반기 중 청산되었습니다.(*3) 당반기 중 대체되었습니다. <전반기>
(*1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.(*2) 전반기 중 청산되었습니다.지분법 적용의 중지로 인하여 인식하지 못한 누적 미반영 지분변동액은 다음과 같습니다(단위: 천원).
(4) 당반기 및 전반기의 관계기업 투자의 지분법 적용으로 인한 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당반기>
<전반기>
(5) 당반기말 및 전기말 현재 관계기업의 순자산에서 관계기업에 대한 지분의 장부금액으로 조정한 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말>
<전기말>
(6) 당반기말 및 전기말 현재 시장성 있는 관계기업 투자의 공정가치는 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말>
<전기말>
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금융자산, 범주 |
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상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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현금및예치금 |
상각후원가측정대출채권 |
상각후원가측정기타금융자산 |
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신용공여금 |
대여금 |
대출금 |
대지급금 |
사모사채 |
환매조건부채권매수 |
예적금담보대출 |
일반자금대출 |
종합통장대출 |
유동화대출채권 |
기타대출채권 |
미수금 |
미수수익 |
보증금 |
그밖의 상각후원가측정기타금융자산 |
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기대신용손실 측정의 유형 |
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12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
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금융상품의 신용손상 |
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신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
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매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
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장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
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총장부금액 |
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총장부금액 |
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총장부금액 |
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총장부금액 |
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총장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
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손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
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금융자산, 범주 |
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상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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현금및예치금 |
상각후원가측정대출채권 |
상각후원가측정기타금융자산 |
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신용공여금 |
대여금 |
대출금 |
대지급금 |
사모사채 |
환매조건부채권매수 |
예적금담보대출 |
일반자금대출 |
종합통장대출 |
유동화대출채권 |
기타대출채권 |
미수금 |
미수수익 |
보증금 |
그밖의 상각후원가측정기타금융자산 |
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기대신용손실 측정의 유형 |
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12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
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금융상품의 신용손상 |
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신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
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매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
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취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
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취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
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손실충당금 |
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손실충당금 |
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손실충당금 |
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손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
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손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
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손실충당금 |
총장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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현금및예치금 |
상각후원가측정대출채권 |
상각후원가측정기타금융자산 |
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신용공여금 |
대여금 |
대출금 |
대지급금 |
사모사채 |
환매조건부채권매수 |
예적금담보대출 |
일반자금대출 |
종합통장대출 |
유동화대출채권 |
기타대출채권 |
미수금 |
미수수익 |
보증금 |
그밖의 상각후원가측정기타금융자산 |
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장부금액 |
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총장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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현금및예치금 |
상각후원가측정대출채권 |
상각후원가측정기타금융자산 |
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신용공여금 |
대여금 |
대출금 |
대지급금 |
사모사채 |
환매조건부채권매수 |
예적금담보대출 |
일반자금대출 |
종합통장대출 |
유동화대출채권 |
기타대출채권 |
미수금 |
미수수익 |
보증금 |
그밖의 상각후원가측정기타금융자산 |
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장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
|
|
금융자산, 범주 |
|||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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|
기대신용손실 측정의 유형 |
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|
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
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|
금융상품의 신용손상 |
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|
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
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|
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
||||
|
장부금액 |
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|
손실충당금 |
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|
금융자산, 범주 |
|||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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기대신용손실 측정의 유형 |
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12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
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|
금융상품의 신용손상 |
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|
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
||||
|
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 |
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 |
||||
|
장부금액 |
|||||||
|
손실충당금 |
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|
금융자산, 범주 |
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|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
||
|
장부금액 |
||
|
손실충당금 |
||
|
금융자산, 범주 |
||
|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
||
|
장부금액 |
||
|
손실충당금 |
||
|
금융자산, 범주 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
||||||
|
상각후원가측정대출채권 |
||||||
|
신용공여금 |
||||||
|
신용거래융자금 |
증권담보대출금 |
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|
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
|||
|
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
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유형자산 |
유형자산 합계 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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토지 |
건물 |
구축물 |
차량운반구 |
사무용비품 |
사용권자산 |
건설중인자산 |
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장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
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총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
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|
유형자산 |
유형자산 합계 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
토지 |
건물 |
구축물 |
차량운반구 |
사무용비품 |
사용권자산 |
건설중인자산 |
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장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
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총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
|||||||||
|
토지 |
건물 |
구축물 |
차량운반구 |
사무용비품 |
사용권자산 |
건설중인자산 |
유형자산 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
토지 |
건물 |
구축물 |
차량운반구 |
사무용비품 |
사용권자산 |
건설중인자산 |
유형자산 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
토지와 건물 |
차량운반구 |
사무용비품 |
전산장비 |
자산 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
토지와 건물 |
차량운반구 |
사무용비품 |
전산장비 |
자산 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
자산 |
자산 합계 |
|||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
부동산 |
차량운반구 |
사무용비품 |
전산장비 |
|||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
자산 |
자산 합계 |
|||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
부동산 |
차량운반구 |
사무용비품 |
전산장비 |
|||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
부동산 |
차량운반구 |
사무용비품 |
전산장비 |
자산과 부채 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
부동산 |
차량운반구 |
사무용비품 |
전산장비 |
자산과 부채 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
장부금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|
3개월 |
누적 |
|
|
장부금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|
3개월 |
누적 |
|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
무형자산 및 영업권 |
무형자산 및 영업권 합계 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
영업권 |
영업권 이외의 무형자산 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
|
개발비 |
컴퓨터소프트웨어 |
금융결제원소액결제분담금 |
핵심예금자산 |
오픈뱅킹특별참가비 |
회원권 |
기타무형자산 |
|||||||||||||||||||||||||||
|
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
||||||||||||||||||
|
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
||||||||||
|
무형자산 및 영업권 |
무형자산 및 영업권 합계 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
영업권 |
영업권 이외의 무형자산 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
|
개발비 |
컴퓨터소프트웨어 |
금융결제원소액결제분담금 |
핵심예금자산 |
오픈뱅킹특별참가비 |
회원권 |
기타무형자산 |
|||||||||||||||||||||||||||
|
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
||||||||||||||||||
|
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
손상차손누계액 |
||||||||||
|
무형자산 및 영업권 |
무형자산 및 영업권 합계 |
|||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
영업권 |
영업권 이외의 무형자산 |
|||||||
|
개발비 |
컴퓨터소프트웨어 |
금융결제원 소액결제분담금 |
오픈뱅킹 특별참가비 |
회원권 |
기타무형자산 |
|||
|
무형자산 및 영업권 |
무형자산 및 영업권 합계 |
|||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
영업권 |
영업권 이외의 무형자산 |
|||||||
|
개발비 |
컴퓨터소프트웨어 |
금융결제원 소액결제분담금 |
오픈뱅킹 특별참가비 |
회원권 |
기타무형자산 |
|||
|
비한정 내용연수 무형자산 |
비한정 내용연수 무형자산 합계 |
||||
|---|---|---|---|---|---|
|
영업권 |
영업권 이외의 무형자산 |
||||
|
금융결제원 소액결제분담금 |
오픈뱅킹 특별참가비 |
회원권 |
|||
|
비한정 내용연수 무형자산 |
비한정 내용연수 무형자산 합계 |
||||
|---|---|---|---|---|---|
|
영업권 |
영업권 이외의 무형자산 |
||||
|
금융결제원 소액결제분담금 |
오픈뱅킹 특별참가비 |
회원권 |
|||
|
영업권 |
|
|---|---|
|
자산 |
자산 합계 |
||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
토지 |
건물 |
건설중인자산 |
기타 투자부동산 |
||||||||||||||
|
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
||||||||||
|
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
손상차손누계액 |
||||||
|
자산 |
자산 합계 |
||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
토지 |
건물 |
건설중인자산 |
기타 투자부동산 |
||||||||||||||
|
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
||||||||||
|
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
손상차손누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
손상차손누계액 |
||||||
|
측정 전체 |
|
|---|---|
|
공정가치 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
|
|---|---|
|
공정가치 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
근저당권 |
전세권 |
|
|---|---|---|
|
근저당권 |
전세권 |
|
|---|---|---|
|
토지 |
건물 |
건설중인자산 |
기타 투자부동산 |
자산 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
토지 |
건물 |
건설중인자산 |
기타 투자부동산 |
자산 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
총장부금액 |
손실충당금 |
장부금액 합계 |
||
|---|---|---|---|---|
|
총장부금액 |
손실충당금 |
장부금액 합계 |
||
|---|---|---|---|---|
|
계속영업 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|
|
중단영업 |
|||||
|
자산 |
자산 합계 |
||||
|
토지 |
완성건물 |
유동화부동산 |
관계기업투자주식 |
||
|
계속영업 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|
|
중단영업 |
|||||
|
자산 |
자산 합계 |
||||
|
토지 |
완성건물 |
유동화부동산 |
관계기업투자주식 |
||
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
계속영업 |
||
|---|---|---|
|
중단영업 |
||
|
부채 |
부채 합계 |
|
|
임대보증금 |
||
|
계속영업 |
||
|---|---|---|
|
중단영업 |
||
|
부채 |
부채 합계 |
|
|
임대보증금 |
||
|
토지 |
건물 |
미완성공사 |
기타 |
자산 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
토지 |
건물 |
미완성공사 |
기타 |
자산 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
금융부채, 범주 |
금융부채, 범주 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
||||
|
매도유가증권 |
매도파생결합증권 |
신용위험평가조정액 |
거래일 손익 조정 |
|||
|
금융부채, 범주 |
금융부채, 범주 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
||||
|
매도유가증권 |
매도파생결합증권 |
신용위험평가조정액 |
거래일 손익 조정 |
|||
|
금융부채, 범주 |
|
|---|---|
|
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
매도파생결합증권 |
|
|
금융부채, 범주 |
|
|---|---|
|
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
매도파생결합증권 |
|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
금융자산, 범주 |
|
|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
|
|
당기손익-공정가치측정유가증권 |
|
|
파생결합증권 |
|
|
주가연계증권 |
|
|
금융자산, 범주 |
|
|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
|
|
당기손익-공정가치측정유가증권 |
|
|
파생결합증권 |
|
|
주가연계증권 |
|
|
금융부채, 범주 |
|||
|---|---|---|---|
|
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|||
|
매도파생결합증권 |
|||
|
매도주가연계증권 |
기타파생결합증권 |
매도상장지수증권 |
|
|
금융부채, 범주 |
|||
|---|---|---|---|
|
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|||
|
매도파생결합증권 |
|||
|
매도주가연계증권 |
기타파생결합증권 |
매도상장지수증권 |
|
|
자산과 부채 |
자산과 부채 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
당기손익인식금융부채 |
|||||
|
파생결합증권 |
매도파생결합증권 |
|||||
|
주가연계증권 |
매도주가연계증권 |
기타파생결합증권 |
매도상장지수증권 |
|||
|
자산과 부채 |
자산과 부채 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
당기손익인식금융부채 |
|||||
|
파생결합증권 |
매도파생결합증권 |
|||||
|
주가연계증권 |
매도주가연계증권 |
기타파생결합증권 |
매도상장지수증권 |
|||
|
파생상품 거래유형 |
파생상품 거래유형 합계 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
장외 |
장내 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
파생상품 유형 |
파생상품 유형 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
|||||
|
파생상품 거래유형 |
파생상품 거래유형 합계 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
장외 |
장내 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
파생상품 유형 |
파생상품 유형 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
|||||
|
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
|||||||||||||||||||||||||||
|
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
||||||||||||||||||||||
|
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
|||||||
|
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
|||||||||||||||||||||||||||
|
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
||||||||||||||||||||||
|
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
|||||||
|
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
|||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
||||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
|||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
||||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
금융투자업 |
저축은행부문 |
|||
|---|---|---|---|---|
|
금융투자업 |
저축은행부문 |
|||
|---|---|---|---|---|
|
차입금명칭 |
||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
콜머니, 삼성자산운용 등 |
은행차입금, 국민은행 등 |
증금차입금, 한국증권금융 |
기타차입금, 다올투자증권 등 |
환매조건부채권매도 |
비지배지분(부채) |
|||||||||||||
|
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
|||||||
|
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
|||||||
|
차입금명칭 |
||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
콜머니, 삼성자산운용 등 |
은행차입금, 국민은행 등 |
증금차입금, 한국증권금융 |
기타차입금, 다올투자증권 등 |
환매조건부채권매도 |
비지배지분(부채) |
|||||||||||||
|
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
|||||||
|
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
|||||||
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
전체 특수관계자 |
|
|---|---|
|
종속기업 |
|
|
대신에프앤아이 |
|
|
장부금액 |
|
|
공시금액 |
|
|
전체 특수관계자 |
|
|---|---|
|
종속기업 |
|
|
대신에프앤아이 |
|
|
장부금액 |
|
|
공시금액 |
|
|
제19-3회 무보증 공모사채 |
제20-1회 무보증 후순위사채 |
제23-1회 무보증 공모사채 |
제23-2회 무보증 공모사채 |
제24-1회 무보증 공모사채 |
제24-2회 무보증 공모사채 |
제24-3회 무보증 후순위사채 |
제25-1회 무보증 공모사채 |
제25-2회 무보증 공모사채 |
제 27회 무보증 회사채 |
제 31회 무보증 회사채 |
제 32-2회 무보증 회사채 |
제 33회 무보증 회사채 |
제 34회 무보증 회사채 |
제 35-1회 무보증 회사채 |
제 35-2회 무보증 회사채 |
제 36회 무보증 회사채 |
제 37회 무보증 회사채 |
제38-1회 무보증 회사채 |
제38-2회 무보증 회사채 |
제39회 무보증 회사채 |
제40-1회 무보증 회사채 |
제40-2회 무보증 회사채 |
제40-3회 무보증 회사채 |
제41-1회 무보증 회사채 |
제41-2회 무보증 회사채 |
제42-1회 무보증 회사채 |
제42-2회 무보증 회사채 |
에프디제이2409 후순위유동화사채 |
제1회 무보증사모사채 |
제2회 무보증사모사채 |
제3회 무보증사모사채 |
제4회 무보증사모사채 |
디에스에이아이제일차㈜ 외 신용보강 SPC |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
제19-3회 무보증 공모사채 |
제20-1회 무보증 후순위사채 |
제23-1회 무보증 공모사채 |
제23-2회 무보증 공모사채 |
제24-1회 무보증 공모사채 |
제24-2회 무보증 공모사채 |
제24-3회 무보증 후순위사채 |
제25-1회 무보증 공모사채 |
제25-2회 무보증 공모사채 |
제 27회 무보증 회사채 |
제 31회 무보증 회사채 |
제 32-2회 무보증 회사채 |
제 33회 무보증 회사채 |
제 34회 무보증 회사채 |
제 35-1회 무보증 회사채 |
제 35-2회 무보증 회사채 |
제 36회 무보증 회사채 |
제 37회 무보증 회사채 |
제38-1회 무보증 회사채 |
제38-2회 무보증 회사채 |
제39회 무보증 회사채 |
제40-1회 무보증 회사채 |
제40-2회 무보증 회사채 |
제40-3회 무보증 회사채 |
제41-1회 무보증 회사채 |
제41-2회 무보증 회사채 |
제42-1회 무보증 회사채 |
제42-2회 무보증 회사채 |
에프디제이2409 후순위유동화사채 |
제1회 무보증사모사채 |
제2회 무보증사모사채 |
제3회 무보증사모사채 |
제4회 무보증사모사채 |
디에스에이아이제일차㈜ 외 신용보강 SPC |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
제 31회 무보증 회사채 |
|
|---|---|
|
확정급여채무 |
사외적립자산 |
순확정급여부채(자산) 합계 |
|
|---|---|---|---|
|
확정급여채무 |
사외적립자산 |
순확정급여부채(자산) 합계 |
|
|---|---|---|---|
|
확정급여채무 |
사외적립자산 |
|
|---|---|---|
|
확정급여채무 |
사외적립자산 |
|
|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
복구충당부채 |
기타충당부채 |
금융보증계약부채 |
기타충당부채 합계 |
|
|---|---|---|---|---|
|
복구충당부채 |
기타충당부채 |
금융보증계약부채 |
기타충당부채 합계 |
|
|---|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
복구충당부채 |
|
|---|---|
|
복구충당부채 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
주식 |
주식 합계 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
||||||
|
1우선주 |
2우선주 |
3우선주 |
4우선주 |
5우선주 |
|||
|
주식 |
주식 합계 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
||||||
|
1우선주 |
2우선주 |
3우선주 |
4우선주 |
5우선주 |
|||
|
보통주 |
|
|---|---|
|
보통주 |
|
|---|---|
|
주식 |
|||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
||||||
|
1우선주 |
2우선주 |
Tranche A |
Tranche B |
Tranche C |
|||
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
주식발행초과금 |
기타자본잉여금 |
자본 합계 |
|
|---|---|---|---|
|
주식발행초과금 |
기타자본잉여금 |
자본 합계 |
|
|---|---|---|---|
|
자본 |
자본 합계 |
||
|---|---|---|---|
|
신종자본증권 |
|||
|
신종자본증권1 |
신종자본증권2 |
||
|
자본 |
||
|---|---|---|
|
신종자본증권 |
||
|
신종자본증권1 |
신종자본증권2 |
|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
기타적립금 |
기타적립금 합계 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
기타포괄손익누적액 |
|||||||
|
기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 |
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 |
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 |
환산 관련 외환차이 적립금 |
확정급여제도의 재측정 적립금 |
재평가잉여금 |
||
|
기타적립금 |
기타적립금 합계 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
기타포괄손익누적액 |
|||||||
|
기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 |
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 |
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 |
환산 관련 외환차이 적립금 |
확정급여제도의 재측정 적립금 |
재평가잉여금 |
||
|
기타적립금 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
기타포괄손익누적액 |
||||||
|
기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 |
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 |
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 |
환산 관련 외환차이 적립금 |
확정급여제도의 재측정 적립금 |
재평가잉여금 |
|
|
기타적립금 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
기타포괄손익누적액 |
||||||
|
기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 |
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 |
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 |
환산 관련 외환차이 적립금 |
확정급여제도의 재측정 적립금 |
재평가잉여금 |
|
|
자본 |
자본 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
이익잉여금 |
||||||
|
이익준비금 |
대손준비금 |
임의적립금 |
미처분이익잉여금(미처리결손금) |
전자금융사고배상준비금 |
||
|
자본 |
자본 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
이익잉여금 |
||||||
|
이익준비금 |
대손준비금 |
임의적립금 |
미처분이익잉여금(미처리결손금) |
전자금융사고배상준비금 |
||
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
주식 |
주식 합계 |
|||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
|||||||
|
1우선주 |
2우선주 |
|||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
주식 |
주식 합계 |
|||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
|||||||
|
1우선주 |
2우선주 |
|||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
자산과 부채 |
|||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
금융자산, 범주 |
금융부채, 범주 |
||||||||||
|
당기손익인식금융자산 |
당기손익인식금융부채 |
||||||||||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
|||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
||
|
자산과 부채 |
|||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
금융자산, 범주 |
금융부채, 범주 |
||||||||||
|
당기손익인식금융자산 |
당기손익인식금융부채 |
||||||||||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
|||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
|||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
|||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|
3개월 |
누적 |
|
|
장부금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|
3개월 |
누적 |
|
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
주식 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
|||||
|
1우선주 |
2우선주 |
|||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
주식 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
|||||
|
1우선주 |
2우선주 |
|||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
주식 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
|||||
|
1우선주 |
2우선주 |
|||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
주식 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
|||||
|
1우선주 |
2우선주 |
|||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
2021년 부여분 |
2022년 부여분 |
2023년 부여분 |
2024년 부여분(주식결제형) |
2024년 부여분(현금결제형) |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
차입부채 |
사채 |
임대보증금 |
매각예정비유동부채 |
리스 부채 |
재무활동에서 생기는 부채 합계 |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
차입부채 |
사채 |
임대보증금 |
매각예정비유동부채 |
리스 부채 |
재무활동에서 생기는 부채 합계 |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
우발부채 |
||
|---|---|---|
|
법적소송우발부채 |
||
|
법적소송우발부채의 분류 |
||
|
피소(피고) |
제소(원고) |
|
|
전체 특수관계자 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
종속기업 |
||||
|
대신저축은행 |
대신자산신탁 |
|||
|
우발부채 |
||||
|
법적소송우발부채 |
||||
|
법적소송우발부채의 분류 |
||||
|
피소(피고) |
제소(원고) |
피소(피고) |
제소(원고) |
|
|
총 대출약정금액 |
총 대출약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 일] |
총대출약정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] |
총대출약정금액, 기초통화금액 EUR [EUR, 일] |
약정범위에 대한 기술 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
지급보증의 구분 |
|||
|---|---|---|---|
|
제공받은 지급보증 |
|||
|
거래상대방 |
|||
|
서울보증보험(주) |
주택도시보증공사 |
Alchemy 378 WEA LLC |
|
|
전체 특수관계자 |
||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
종속기업 |
||||||||
|
대신프라퍼티주식회사 |
||||||||
|
자산 |
||||||||
|
토지 |
건물 |
|||||||
|
거래상대방 |
||||||||
|
국민은행1 |
국민은행2 |
신협 |
수협은행 |
국민은행1 |
국민은행2 |
신협 |
수협은행 |
|
|
자산 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
토지 |
완성건물 |
|||
|
거래상대방 |
||||
|
국민은행 |
우리은행 |
국민은행 |
우리은행 |
|
|
전체 특수관계자 |
|
|---|---|
|
종속기업 |
|
|
INVEST400MA LLC |
|
|
거래상대방 |
|
|
캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 |
|
|
전체 특수관계자 |
|
|---|---|
|
종속기업 |
|
|
DUPONT ERH PROP CO LLC |
|
|
거래상대방 |
|
|
HANMI BANK |
|
|
전체 특수관계자 |
||
|---|---|---|
|
종속기업 |
||
|
PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. |
||
|
자산 |
||
|
토지 |
완성건물 |
|
|
거래상대방 |
||
|
BNP PARIBAS BANK POLSKA |
||
|
전체 특수관계자 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
종속기업 |
||||
|
DS Roppongi T 합동회사 |
||||
|
자산 |
||||
|
토지 |
건물 |
|||
|
거래상대방 |
||||
|
SBJ |
국민은행 |
SBJ |
국민은행 |
|
|
전체 특수관계자 |
||
|---|---|---|
|
종속기업 |
||
|
OPR Kamiosaki 합동회사 |
||
|
자산 |
||
|
토지 |
건물 |
|
|
거래상대방 |
||
|
SMBC |
||
|
전체 특수관계자 |
||
|---|---|---|
|
종속기업 |
||
|
OPR Senzoku 합동회사 |
||
|
자산 |
||
|
토지 |
건물 |
|
|
거래상대방 |
||
|
SMBC |
||
|
전체 특수관계자 |
||
|---|---|---|
|
종속기업 |
||
|
DS Azabujuban 합동회사 |
||
|
자산 |
||
|
토지 |
건물 |
|
|
거래상대방 |
||
|
KB |
||
|
전체 특수관계자 |
||
|---|---|---|
|
종속기업 |
||
|
DS Roppongi R7 합동회사 |
||
|
자산 |
||
|
토지 |
완성건물 |
|
|
거래상대방 |
||
|
Shinsei Trust |
||
|
전체 특수관계자 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
종속기업 |
||||
|
DS Kojimachi 합동회사 |
||||
|
자산 |
||||
|
토지 |
건물 |
|||
|
거래상대방 |
||||
|
SMBC |
Orix Lease |
SMBC |
Orix Lease |
|
|
전체 특수관계자 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
DS Shibakoen 합동회사 |
||||
|
자산 |
||||
|
토지 |
건물 |
|||
|
거래상대방 |
||||
|
Mizuho Trust Bank |
Ricoh Leasing Company |
Mizuho Trust Bank |
Ricoh Leasing Company |
|
|
전체 특수관계자 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
DS Akasaka 합동회사 |
||||
|
자산 |
||||
|
토지 |
건물 |
|||
|
거래상대방 |
||||
|
Mizuho Trust Bank |
Ricoh Leasing Company |
Mizuho Trust Bank |
Ricoh Leasing Company |
|
|
전체 특수관계자 |
||
|---|---|---|
|
종속기업 |
||
|
EBS 1 합동회사 |
||
|
자산 |
||
|
토지 |
건물 |
|
|
거래상대방 |
||
|
SMTB |
||
|
전체 특수관계자 |
||
|---|---|---|
|
종속기업 |
||
|
DS Yotsuya 합동회사 |
||
|
자산 |
||
|
토지 |
건물 |
|
|
거래상대방 |
||
|
SMTB, Ricoh Leasing Company |
||
|
전체 특수관계자 |
||
|---|---|---|
|
종속기업 |
||
|
DS Nihonbashi East 합동회사 |
||
|
자산 |
||
|
토지 |
건물 |
|
|
거래상대방 |
||
|
Aozora Bank |
||
|
전체 특수관계자 |
||
|---|---|---|
|
종속기업 |
||
|
DSA 1 합동회사 |
||
|
자산 |
||
|
토지 |
건물 |
|
|
거래상대방 |
||
|
SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank |
||
|
전체 특수관계자 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
종속기업 |
||||||
|
대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 |
||||||
|
자산 |
||||||
|
토지 |
건물 |
|||||
|
거래상대방 |
||||||
|
하나은행 |
국민은행 |
수협은행 |
하나은행 |
국민은행 |
수협은행 |
|
|
전체 특수관계자 |
||
|---|---|---|
|
종속기업 |
||
|
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 |
||
|
자산 |
||
|
토지 |
건물 |
|
|
거래상대방 |
||
|
수협은행 |
||
|
전체 특수관계자 |
||
|---|---|---|
|
종속기업 |
||
|
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 |
||
|
자산 |
||
|
토지 |
건물 |
|
|
거래상대방 |
||
|
우리은행 |
||
|
전체 특수관계자 |
|
|---|---|
|
종속기업 |
|
|
프라퍼티메이커스주식회사 |
|
|
자산 |
|
|
토지 |
|
|
거래상대방 |
|
|
국민은행 |
|
|
전체 특수관계자 |
||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
종속기업 |
||||||||||||||||
|
대신제54호일반사모모투자회사 |
||||||||||||||||
|
자산 |
||||||||||||||||
|
건설중인자산 |
||||||||||||||||
|
거래상대방 |
||||||||||||||||
|
OK저축은행 |
유안타저축은행 |
진주저축은행 |
푸른상호저축은행 |
남양저축은행 |
스카이저축은행 |
웰컴저축은행 |
세람저축은행 |
한국투자저축은행 |
흥국저축은행 |
삼정저축은행 |
예가람저축은행 |
모아저축은행 |
NH저축은행 |
다올저축은행 |
KB저축은행 |
|
|
전체 특수관계자 |
||
|---|---|---|
|
종속기업 |
||
|
대신자산신탁 |
||
|
금융자산, 범주 |
||
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
||
|
상각후원가측정대출채권 |
||
|
거래상대방 |
||
|
성수디비제일차 |
베스트에프제일차 |
|
|
약정의 유형 |
|
|---|---|
|
매입약정 |
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|
채권인수약정 |
|
|
대출약정 |
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|---|---|
|
약정의 유형 |
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|---|---|---|---|---|
|
출자약정 |
||||
|
거래상대방 |
||||
|
Blackstone Real Estate Partners X.F LP |
Blackstone Real Estate Partners IX LP |
KKR Next Generation Technology Growth Fund III SCSp |
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 |
|
|
전체 특수관계자 |
||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
종속기업 |
||||||||||||
|
대신에프앤아이 |
대신프라이빗에퀘티 |
대신저축은행 |
||||||||||
|
약정의 유형 |
||||||||||||
|
출자약정 |
||||||||||||
|
거래상대방 |
||||||||||||
|
칸서스시그니처개발일산사모부동산투자신탁1호 |
SC Lowy Strategic Investment Fund IV |
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 |
한국리얼에셋선순위SpecialSituation일반사모투자신탁2호 |
칸서스시그니처개발일산사모부동산투자신탁1호 |
SC Lowy Strategic Investment Fund IV |
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 |
한국리얼에셋선순위SpecialSituation일반사모투자신탁2호 |
칸서스시그니처개발일산사모부동산투자신탁1호 |
SC Lowy Strategic Investment Fund IV |
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 |
한국리얼에셋선순위SpecialSituation일반사모투자신탁2호 |
|
|
전체 특수관계자 |
|
|---|---|
|
종속기업 |
|
|
대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 |
|
|
약정의 유형 |
|
|
매입약정 |
|
|
부동산 취득 약정 |
|
|
전체 특수관계자 |
|
|---|---|
|
종속기업 |
|
|
대신자산신탁 |
|
|
사업의 구분 |
|
|
책임준공관리형토지신탁사업 |
|
|
부동산 PF 약정의 구분 |
|
|
책임준공 |
|
|
법적소송우발부채 |
|
|---|---|
|
제공한 근보증 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
설정원본 |
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|---|---|---|
|
설정원본 |
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|---|---|---|
|
순자산가액 |
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|---|---|---|
|
순자산가액 |
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|---|---|---|
|
설정원본 |
||
|---|---|---|
|
설정원본 |
||
|---|---|---|
|
순자산가액 |
||
|---|---|---|
|
순자산가액 |
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|---|---|---|
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(1) 당반기말 현재 연결실체의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.
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|
전체 특수관계자 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
관계기업 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 |
대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 |
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 |
대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 |
대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 |
레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 |
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 |
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 |
대신밸런스제14호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제15호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제16호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제17호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제18호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제19호기업인수목적㈜ |
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 |
대신신기술투자조합8호 |
대신신기술투자조합14호 |
대신-KNT-다석신기술투자조합 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 |
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 |
대신-엠포드신기술투자조합 제2호 |
대신-ATU신기술투자조합 제1호 |
2022 대신-SBI 스케일업 펀드 |
2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 |
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 |
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 |
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA |
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 |
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 |
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 |
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 |
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 |
백사도립 PFV |
우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 |
Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR |
천안제이디씨피에프브이2호주식회사 |
이지스자산운용(주) |
||
|
전체 특수관계자 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
관계기업 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 |
대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 |
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 |
대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 |
대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 |
레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 |
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 |
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 |
대신밸런스제14호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제15호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제16호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제17호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제18호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제19호기업인수목적㈜ |
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 |
대신신기술투자조합8호 |
대신신기술투자조합14호 |
대신-KNT-다석신기술투자조합 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 |
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 |
대신-엠포드신기술투자조합 제2호 |
대신-ATU신기술투자조합 제1호 |
2022 대신-SBI 스케일업 펀드 |
2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 |
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 |
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 |
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA |
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 |
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 |
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 |
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 |
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 |
백사도립 PFV |
우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 |
Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR |
천안제이디씨피에프브이2호주식회사 |
이지스자산운용(주) |
||
|
전체 특수관계자 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
관계기업 |
||||
|
우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 |
천안제이디씨피에프브이2호주식회사 |
이지스자산운용(주) |
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 |
|
|
전체 특수관계자 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
관계기업 |
||||
|
우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 |
천안제이디씨피에프브이2호주식회사 |
이지스자산운용(주) |
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 |
|
|
전체 특수관계자 |
|||
|---|---|---|---|
|
관계기업 |
|||
|
우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 |
이지스자산운용(주) |
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 |
|
|
전체 특수관계자 |
|||
|---|---|---|---|
|
관계기업 |
|||
|
우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 |
이지스자산운용(주) |
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 |
|
|
전체 특수관계자 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
관계기업 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 |
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 |
대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 |
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 |
대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 |
레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 |
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 |
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 |
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 |
대신밸런스제17호기업인수목적㈜ |
대신신기술투자조합4호 |
대신신기술투자조합8호 |
대신신기술투자조합11호 |
대신신기술투자조합12호 |
대신신기술투자조합13호 |
대신신기술투자조합14호 |
대신신기술투자조합18호 |
대신-KNT-다석신기술투자조합 |
대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 |
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 |
대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 |
대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 |
대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 |
대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 |
대신-캘리버신기술투자조합 제1호 |
대신-엠포드신기술투자조합 제1호 |
대신-엠포드신기술투자조합 제2호 |
대신-엠포드신기술투자조합 제3호 |
대신-제이앤신기술투자조합 제1호 |
대신-ATU신기술투자조합 제1호 |
엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 |
2022 대신-SBI 스케일업 펀드 |
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 |
대신-스카이워크 신기술투자조합 |
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 |
대신-아트만 헬스케어 제1호 |
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 |
대신-SAM 신기술투자조합 제1호 |
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 |
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA |
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 |
대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) |
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 |
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 |
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 |
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 |
백사도립 PFV |
우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 |
Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR |
이지스자산운용㈜ |
파로스젠주식회사 |
녹스팜주식회사 |
주식회사엔엠디바이오 |
대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 |
||
|
전체 특수관계자 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
관계기업 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 |
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 |
대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 |
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 |
대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 |
레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 |
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 |
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 |
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 |
대신밸런스제17호기업인수목적㈜ |
대신신기술투자조합4호 |
대신신기술투자조합8호 |
대신신기술투자조합11호 |
대신신기술투자조합12호 |
대신신기술투자조합13호 |
대신신기술투자조합14호 |
대신신기술투자조합18호 |
대신-KNT-다석신기술투자조합 |
대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 |
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 |
대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 |
대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 |
대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 |
대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 |
대신-캘리버신기술투자조합 제1호 |
대신-엠포드신기술투자조합 제1호 |
대신-엠포드신기술투자조합 제2호 |
대신-엠포드신기술투자조합 제3호 |
대신-제이앤신기술투자조합 제1호 |
대신-ATU신기술투자조합 제1호 |
엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 |
2022 대신-SBI 스케일업 펀드 |
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 |
대신-스카이워크 신기술투자조합 |
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 |
대신-아트만 헬스케어 제1호 |
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 |
대신-SAM 신기술투자조합 제1호 |
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 |
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA |
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 |
대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) |
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 |
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 |
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 |
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 |
백사도립 PFV |
우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 |
Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR |
이지스자산운용㈜ |
파로스젠주식회사 |
녹스팜주식회사 |
주식회사엔엠디바이오 |
대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 |
||
|
전체 특수관계자 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
관계기업 |
당해 기업이 참여자인 공동기업 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 |
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 |
대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 |
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 |
대신밸런스제18호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제19호기업인수목적㈜ |
대신신기술투자조합8호 |
대신신기술투자조합11호 |
대신신기술투자조합12호 |
대신신기술투자조합18호 |
대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 |
대신-캘리버신기술투자조합 제1호 |
대신-제이앤신기술투자조합 제1호 |
2022 대신-SBI 스케일업 펀드 |
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 |
대신-아트만 헬스케어 제1호 |
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 |
대신-SAM 신기술투자조합 제1호 |
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 |
이지스자산운용㈜ |
대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 |
대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) |
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 |
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁 |
OLUNA 합동회사 |
OSOLE 합동회사 |
OURBAN 합동회사 |
하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 |
주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 |
뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권 |
대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 |
디씨에이엠피에프브이주식회사 |
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE |
||
|
전체 특수관계자 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
관계기업 |
당해 기업이 참여자인 공동기업 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 |
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 |
대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 |
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 |
대신밸런스제18호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제19호기업인수목적㈜ |
대신신기술투자조합8호 |
대신신기술투자조합11호 |
대신신기술투자조합12호 |
대신신기술투자조합18호 |
대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 |
대신-캘리버신기술투자조합 제1호 |
대신-제이앤신기술투자조합 제1호 |
2022 대신-SBI 스케일업 펀드 |
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 |
대신-아트만 헬스케어 제1호 |
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 |
대신-SAM 신기술투자조합 제1호 |
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 |
이지스자산운용㈜ |
대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 |
대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) |
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 |
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁 |
OLUNA 합동회사 |
OSOLE 합동회사 |
OURBAN 합동회사 |
하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 |
주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 |
뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권 |
대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 |
디씨에이엠피에프브이주식회사 |
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE |
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당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진 |
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|---|---|
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당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진 |
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|---|---|
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공시금액 |
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|---|---|
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공시금액 |
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공시금액 |
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공시금액 |
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유가증권 |
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유가증권 |
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공시금액 |
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공시금액 |
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당기손익인식금융자산 |
전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계 |
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|---|---|---|
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당기손익인식금융자산 |
전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계 |
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|---|---|---|
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|---|
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상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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양도의 유형 |
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증권화 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|---|
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상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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양도의 유형 |
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증권화 |
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수정을 요하지 않는 보고기간 후 사건 |
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|---|---|---|---|
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사채의 발행 |
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차입금명칭 |
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제43-1회 무보증 회사채 |
제43-2회 무보증 회사채 |
제43-3회 무보증 회사채 |
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제 65 기 반기말 |
제 64 기말 |
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|---|---|---|
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제 65 기 반기 |
제 64 기 반기 |
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|---|---|---|---|---|
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3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
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자본 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|
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자본금 |
신종자본증권 |
자본잉여금 |
기타포괄손익누적액 |
이익잉여금 |
자본조정 |
자본 합계 |
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제 65 기 반기 |
제 64 기 반기 |
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|---|---|---|
| 제65(당)기 반기: 2025년 01월 01일 부터 2025년 06월 30일 까지 |
| 제64(전)기 반기: 2024년 01월 01일 부터 2024년 06월 30일 까지 |
| 대신증권주식회사 |
| 대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 36개(프라이빗라운지/마이스터클럽잠실 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다. |
|
2. 재무제표 작성기준2.1 회계기준의 적용회사는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 재무제표를 작성하였습니다. 회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 관계기업 및 종속기업은 직접적인 지분투자에 근거하여 원가로 측정하고 있으며, 다만 한국채택국제회계기준으로의 전환일 시점에는 전환일 시점의 과거회계기준에 따른 장부금액을 간주원가로 사용하였습니다. 또한, 관계기업 및 종속기업으로부터 수취하는 배당금은 배당에 대한 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.회사의 2025년 6월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 반기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 반기재무제표는 보고기간말인 2025년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. 2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용 (1) 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 회사는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. 1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’와 기업회계기준서 제1101호 ‘한국채택국제회계기준의 최초채택’ 개정 - 교환가능성 결여통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (2) 회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. 1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정 실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. - 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용 - 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함. - 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시 - FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시 2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. - 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용 - 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침 - 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의 - 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정 - 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법 2.3 측정기준재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다. - 공정가치로 측정되는 파생상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 유형자산- 공정가치로 측정되는 주식기준보상- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부채(자산) 2.4 기능통화와 표시통화 회사는 재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 회사의 경영성과와 재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다. 2.5 추정과 판단 한국채택국제회계기준에서는 재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. 추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다. - 주석5: 금융상품- 주석11: 상각후원가측정금융자산- 주석12: 유형자산- 주석20: 종업원급여부채- 주석21: 충당부채- 주석30: 법인세비용 3. 중요한 회계정책중간재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. |
|
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
|
|---|---|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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|---|---|---|---|
|
당기손익-공정가치측정금융부채 |
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 |
|
|---|---|---|
|
당기손익-공정가치측정금융부채 |
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 |
|
|---|---|---|
|
자산과 부채 |
|||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
당기손익-공정가치측정금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
파생상품자산 |
당기손익인식금융부채 |
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
|||||||
|
현금및예치금 |
대출채권 |
기타자산 |
당기손익-공정가치측정금융부채 |
당기손익-공정가치측정지정금융부채 |
예수부채 |
차입부채 |
사채 |
기타부채 |
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|
자산과 부채 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
당기손익-공정가치측정금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
파생상품자산 |
당기손익인식금융부채 |
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
|||||||
|
현금및예치금 |
대출채권 |
기타자산 |
당기손익-공정가치측정금융부채 |
당기손익-공정가치측정지정금융부채 |
예수부채 |
차입부채 |
사채 |
기타부채 |
|||||
|
현금및예치금 |
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
상각후원가측정대출채권 |
기타금융자산 |
금융자산, 범주 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
현금및예치금 |
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
상각후원가측정대출채권 |
기타금융자산 |
금융자산, 범주 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
당기손익-공정가치측정금융부채 |
파생상품 금융부채 |
당기손익-공정가치측정지정금융부채 |
예수부채 |
차입부채 |
사채 |
기타부채 |
금융부채, 범주 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
당기손익-공정가치측정금융부채 |
파생상품 금융부채 |
당기손익-공정가치측정지정금융부채 |
예수부채 |
차입부채 |
사채 |
기타부채 |
금융부채, 범주 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
측정 전체 |
|
|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
|
|
자산 |
|
|
현금및예치금 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 2 |
|
|
측정 전체 |
|||
|---|---|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
|||
|
부채 |
|||
|
예수부채 |
차입부채 |
사채 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|||
|
공정가치 서열체계 수준 2 |
|||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
상각후원가측정대출채권 |
기타금융자산 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
||
|
측정 전체 |
|
|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
|
|
부채 |
|
|
기타금융부채 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
|||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
|||||||||
|
금융자산, 범주 |
|||||||||
|
현금및예치금 |
상각후원가측정대출채권 |
기타금융자산 |
|||||||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
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|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
|||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
|||||||||
|
금융자산, 범주 |
|||||||||
|
현금및예치금 |
상각후원가측정대출채권 |
기타금융자산 |
|||||||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|||||||||
|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
||||||||||||
|
금융부채, 범주 |
||||||||||||
|
예수부채 |
차입부채 |
사채 |
기타부채 |
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|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||||||||||||
|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 |
||||||||||||
|
금융부채, 범주 |
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|
예수부채 |
차입부채 |
사채 |
기타부채 |
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|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||||||||||||
|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
|||||||||||||
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
||||||||||||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
|||||||||||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
||||||||
|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||||
|
측정 전체 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
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|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
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|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
|||||||||||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
||||||||
|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||||
|
측정 전체 |
|
|---|---|
|
공정가치 |
|
|
금융자산, 범주 |
|
|
당기손익인식금융자산 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
|
|---|---|
|
공정가치 |
|
|
금융자산, 범주 |
|
|
당기손익인식금융자산 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
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|
금융부채, 범주 |
금융부채, 범주 합계 |
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당기손익-공정가치측정금융부채 |
파생상품 금융부채 |
당기손익-공정가치측정지정금융부채 |
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공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
||||||||
|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||||
|
측정 전체 |
|||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
|||||||||||||
|
금융부채, 범주 |
금융부채, 범주 합계 |
||||||||||||
|
당기손익-공정가치측정금융부채 |
파생상품 금융부채 |
당기손익-공정가치측정지정금융부채 |
|||||||||||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 |
||||||||
|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||||
|
공정가치 서열체계 수준 1 |
공정가치 서열체계 수준 2 |
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|---|---|---|---|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 2 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 2 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
부채 |
||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 2 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
부채 |
||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 2 |
||
|
측정 전체 |
|||
|---|---|---|---|
|
공정가치 |
|||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||
|
자산 |
|||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
파생상품자산 |
|
|
측정 전체 |
|||
|---|---|---|---|
|
공정가치 |
|||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||
|
자산 |
|||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
파생상품자산 |
|
|
측정 전체 |
|||
|---|---|---|---|
|
공정가치 |
|||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||
|
부채 |
|||
|
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
|
|
측정 전체 |
|||
|---|---|---|---|
|
공정가치 |
|||
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|||
|
부채 |
|||
|
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
당기손익인식금융자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
당기손익인식금융자산 |
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
||
|
측정 전체 |
|
|---|---|
|
공정가치 |
|
|
부채 |
|
|
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
|
|---|---|
|
공정가치 |
|
|
부채 |
|
|
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
금융자산, 범주 |
금융부채, 범주 |
||
|---|---|---|---|
|
금융자산, 범주 |
금융부채, 범주 |
||
|---|---|---|---|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
부채 |
||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
||
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
부채 |
||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
||
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
||
|
측정 전체 |
||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
||||||||
|
자산 |
||||||||
|
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
|||||||
|
관측할 수 없는 투입변수 |
||||||||
|
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
할인율, 측정 투입변수 |
성장률 |
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
할인율, 측정 투입변수 |
성장률 |
|
|
측정 전체 |
||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
||||||||
|
자산 |
||||||||
|
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
|||||||
|
관측할 수 없는 투입변수 |
||||||||
|
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
할인율, 측정 투입변수 |
성장률 |
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
할인율, 측정 투입변수 |
성장률 |
|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
자산 |
||
|
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 |
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 |
|
|
측정 전체 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
||||
|
부채 |
||||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|||
|
관측할 수 없는 투입변수 |
||||
|
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
|
|
측정 전체 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
공정가치 |
||||
|
부채 |
||||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|||
|
관측할 수 없는 투입변수 |
||||
|
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
상관계수 |
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 |
|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
부채 |
||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
측정 전체 |
||
|---|---|---|
|
공정가치 |
||
|
부채 |
||
|
파생상품 금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
금융자산, 범주 |
||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
||||||||
|
현금및현금성자산 |
상각후원가측정예치금 |
|||||||
|
청약예치금 |
투자자예탁금별도예치금(예금) |
선물옵션거래예치금 |
유통금융차주담보금 |
장기성예금 |
특정예금 |
기타 예치금 |
||
|
장부금액 |
||||||||
|
총장부금액 |
||||||||
|
금융자산, 범주 |
||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
||||||||
|
현금및현금성자산 |
상각후원가측정예치금 |
|||||||
|
청약예치금 |
투자자예탁금별도예치금(예금) |
선물옵션거래예치금 |
유통금융차주담보금 |
장기성예금 |
특정예금 |
기타 예치금 |
||
|
장부금액 |
||||||||
|
총장부금액 |
||||||||
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
|||||||
|
현금및현금성자산 |
상각후원가측정예치금 |
||||||
|
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
||||
|
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
||||
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
|||||||
|
현금및현금성자산 |
상각후원가측정예치금 |
||||||
|
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
||||
|
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
||||
|
사용이 제한된 금융자산 |
사용이 제한된 금융자산 합계 |
||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
사용제한 예치금 |
|||||||||||||||||||||||
|
청약예치금 |
투자자예탁금별도예치금(예금) |
선물옵션거래예치금 |
유통금융차주담보금 |
특정예금 |
장기성예금 |
투자자예탁금별도예치금(신탁) |
손해보상공동기금 |
보증금(회원보증금) |
|||||||||||||||
|
장기성예금 1 |
장기성예금 2 |
장기성예금 3 |
|||||||||||||||||||||
|
금융자산, 범주 |
|||||||||||||||||||||||
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
||
|
사용이 제한된 금융자산 |
사용이 제한된 금융자산 합계 |
||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
사용제한 예치금 |
|||||||||||||||||||||||
|
청약예치금 |
투자자예탁금별도예치금(예금) |
선물옵션거래예치금 |
유통금융차주담보금 |
특정예금 |
장기성예금 |
투자자예탁금별도예치금(신탁) |
손해보상공동기금 |
보증금(회원보증금) |
|||||||||||||||
|
장기성예금 1 |
장기성예금 2 |
장기성예금 3 |
|||||||||||||||||||||
|
금융자산, 범주 |
|||||||||||||||||||||||
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
||
|
사용이 제한된 금융자산 |
|
|---|---|
|
사용제한 예치금 |
|
|
투자자예탁금별도예치금(예금) |
|
|
금융자산, 범주 |
|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
|
|
거래상대방 |
|
|
기타 예치기관 |
|
|
사용이 제한된 금융자산 |
|
|---|---|
|
사용제한 예치금 |
|
|
투자자예탁금별도예치금(예금) |
|
|
금융자산, 범주 |
|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
|
|
거래상대방 |
|
|
기타 예치기관 |
|
|
금융자산, 범주 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
||||||
|
상각후원가측정예치금 |
||||||
|
기대신용손실 측정의 유형 |
기대신용손실 측정의 유형 합계 |
|||||
|
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
|||||
|
금융상품의 신용손상 |
||||||
|
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
|||
|
장부금액 |
||||||
|
손실충당금 |
||||||
|
금융자산, 범주 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
||||||
|
상각후원가측정예치금 |
||||||
|
기대신용손실 측정의 유형 |
기대신용손실 측정의 유형 합계 |
|||||
|
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
|||||
|
금융상품의 신용손상 |
||||||
|
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
|||
|
장부금액 |
||||||
|
손실충당금 |
||||||
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
주식, 채권 구분 |
|||||||||||||||||||||||||||||
|
주식, 지분증권 |
채무증권 |
주식, 지분증권 |
채무증권 |
||||||||||||||||||||||||||
|
주식 |
주식 등 |
장기성예금 1 |
장기성예금 2 |
장기성예금 3 |
유통금융차주담보금 |
ETF |
채무증권 1 |
채무증권 2 |
채무증권 3 |
채무증권 4 |
채무증권 5 |
채무증권 6 |
채무증권 7 |
주식 |
주식 등 |
장기성예금 1 |
장기성예금 2 |
장기성예금 3 |
유통금융차주담보금 |
ETF |
채무증권 1 |
채무증권 2 |
채무증권 3 |
채무증권 4 |
채무증권 5 |
채무증권 6 |
채무증권 7 |
||
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
당기손익인식금융자산 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
주식, 채권 구분 |
|||||||||||||||||||||||||||||
|
주식, 지분증권 |
채무증권 |
주식, 지분증권 |
채무증권 |
||||||||||||||||||||||||||
|
주식 |
주식 등 |
장기성예금 1 |
장기성예금 2 |
장기성예금 3 |
유통금융차주담보금 |
ETF |
채무증권 1 |
채무증권 2 |
채무증권 3 |
채무증권 4 |
채무증권 5 |
채무증권 6 |
채무증권 7 |
주식 |
주식 등 |
장기성예금 1 |
장기성예금 2 |
장기성예금 3 |
유통금융차주담보금 |
ETF |
채무증권 1 |
채무증권 2 |
채무증권 3 |
채무증권 4 |
채무증권 5 |
채무증권 6 |
채무증권 7 |
||
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
|||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
||||||||||||||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품 |
|||||||||||||
|
주식, 지분증권 |
당기손익-공정가치측정채무증권 |
집합투자증권 |
기업어음증권 |
기타유가증권 |
외화유가증권 |
외화채무증권 |
파생결합증권 |
투자자예탁금별도예치금 |
신용위험평가조정 |
거래일손익조정 |
손해보상공동기금 |
|||
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
|||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
||||||||||||||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품 |
|||||||||||||
|
주식, 지분증권 |
당기손익-공정가치측정채무증권 |
집합투자증권 |
기업어음증권 |
기타유가증권 |
외화유가증권 |
외화채무증권 |
파생결합증권 |
투자자예탁금별도예치금 |
신용위험평가조정 |
거래일손익조정 |
손해보상공동기금 |
|||
|
금융자산, 범주 |
|
|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
|
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
|
|
손해보상공동기금 |
|
|
금융자산, 범주 |
|
|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
|
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
|
|
손해보상공동기금 |
|
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
||
|---|---|---|---|
|
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
|||
|
기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 |
|||
|
지분증권 |
|||
|
주식, 지분증권 |
출자금 |
||
|
금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
||
|---|---|---|---|
|
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
|||
|
기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 |
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지분증권 |
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주식, 지분증권 |
출자금 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 |
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지분증권 |
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주식, 지분증권 |
출자금 |
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장부금액 |
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취득원가 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 |
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지분증권 |
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주식, 지분증권 |
출자금 |
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장부금액 |
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취득원가 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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장부금액 |
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취득원가 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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장부금액 |
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취득원가 |
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금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
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|---|---|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 |
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비상장 주식 |
기타지분증권 |
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금융자산, 범주 |
금융자산, 범주 합계 |
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|---|---|---|---|
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공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 |
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기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 |
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비상장 주식 |
기타지분증권 |
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(1) 당반기말과 전기말 현재 회사의 종속기업 및 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말>
<전기말>
(*1) 지분율은 20% 미만이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.(*2) 특수목적활동을 수행하는 회사로 해당 회사에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 회사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.(*3) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분율 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.(*4) 지분율은 50%이상이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 없는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다. (2) 당반기 및 전반기의 종속기업 및 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기>
(*1) 당반기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 401백만원 및 손상차손환입 1,051백만원을 인식하였습니다.(*2) 당반기 중 청산되었습니다.(*3) 당반기 중 배당받은 분배금을 재투자하였습니다. <전반기>
(*1) 전반기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 1,061백만원 및 손상차손환입 2,544백만원을 인식하였습니다.(*2) 전반기 중 청산되었습니다.(*3) 전반기 중 배당받은 분배금을 재투자하였습니다. |
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금융자산, 범주 |
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상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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현금및예치금 |
상각후원가측정대출채권 |
상각후원가측정기타금융자산 |
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신용공여금 |
대여금 |
대출금 |
대지급금 |
사모사채 |
환매조건부채권매수 |
미수금 |
미수수익 |
보증금 |
그밖의 상각후원가측정기타금융자산 |
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기대신용손실 측정의 유형 |
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12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
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금융상품의 신용손상 |
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신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
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장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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현금및예치금 |
상각후원가측정대출채권 |
상각후원가측정기타금융자산 |
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신용공여금 |
대여금 |
대출금 |
대지급금 |
사모사채 |
환매조건부채권매수 |
미수금 |
미수수익 |
보증금 |
그밖의 상각후원가측정기타금융자산 |
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기대신용손실 측정의 유형 |
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12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
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금융상품의 신용손상 |
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신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
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장부금액 |
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총장부금액 |
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총장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
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총장부금액 |
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총장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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현금및예치금 |
상각후원가측정대출채권 |
상각후원가측정기타금융자산 |
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신용공여금 |
대여금 |
대출금 |
대지급금 |
사모사채 |
환매조건부채권매수 |
미수금 |
미수수익 |
보증금 |
그밖의 상각후원가측정기타금융자산 |
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장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
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금융자산, 범주 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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현금및예치금 |
상각후원가측정대출채권 |
상각후원가측정기타금융자산 |
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신용공여금 |
대여금 |
대출금 |
대지급금 |
사모사채 |
환매조건부채권매수 |
미수금 |
미수수익 |
보증금 |
그밖의 상각후원가측정기타금융자산 |
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장부금액 |
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총장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
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총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
총장부금액 |
손실충당금 |
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|
금융자산, 범주 |
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|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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|
기대신용손실 측정의 유형 |
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12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
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금융상품의 신용손상 |
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신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
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|
장부금액 |
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손실충당금 |
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|
금융자산, 범주 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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|
기대신용손실 측정의 유형 |
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|
12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
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|
금융상품의 신용손상 |
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|
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
신용이 손상되지 않은 금융상품 |
신용이 손상된 금융상품 |
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|
장부금액 |
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|
손실충당금 |
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|
금융자산, 범주 |
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|---|---|---|
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상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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|
장부금액 |
||
|
손실충당금 |
||
|
금융자산, 범주 |
||
|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
||
|
장부금액 |
||
|
손실충당금 |
||
|
금융자산, 범주 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 |
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|
상각후원가측정대출채권 |
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|
신용공여금 |
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|
신용거래융자금 |
증권담보대출금 |
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범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
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|
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
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유형자산 |
유형자산 합계 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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토지 |
건물 |
구축물 |
차량운반구 |
사무용비품 |
사용권자산 |
건설중인자산 |
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장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
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총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
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|
유형자산 |
유형자산 합계 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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토지 |
건물 |
구축물 |
차량운반구 |
사무용비품 |
사용권자산 |
건설중인자산 |
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장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
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총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
재평가누계액 |
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토지 |
건물 |
구축물 |
차량운반구 |
사무용비품 |
사용권자산 |
건설중인자산 |
유형자산 합계 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
토지 |
건물 |
구축물 |
차량운반구 |
사무용비품 |
사용권자산 |
건설중인자산 |
유형자산 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
부동산 |
차량운반구 |
사무용비품 |
전산장비 |
자산 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
부동산 |
차량운반구 |
사무용비품 |
전산장비 |
자산 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
자산 |
자산 합계 |
|||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
부동산 |
차량운반구 |
사무용비품 |
전산장비 |
|||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
자산 |
자산 합계 |
|||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
부동산 |
차량운반구 |
사무용비품 |
전산장비 |
|||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
부동산 |
차량운반구 |
사무용비품 |
전산장비 |
자산과 부채 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
부동산 |
차량운반구 |
사무용비품 |
전산장비 |
자산과 부채 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
장부금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|
3개월 |
누적 |
|
|
장부금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|
3개월 |
누적 |
|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
영업권 이외의 무형자산 |
영업권 이외의 무형자산 합계 |
||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
자본화된 개발비 지출액 |
회원권 |
컴퓨터소프트웨어 |
금융결제원소액결제분담금 |
오픈뱅킹특별참가비 |
넥스트레이드가입비 |
||||||||||||||
|
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
||||||||
|
총장부금액 |
상각누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
||||||||
|
영업권 이외의 무형자산 |
영업권 이외의 무형자산 합계 |
||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
자본화된 개발비 지출액 |
회원권 |
컴퓨터소프트웨어 |
금융결제원소액결제분담금 |
오픈뱅킹특별참가비 |
넥스트레이드가입비 |
||||||||||||||
|
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
||||||||
|
총장부금액 |
상각누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
총장부금액 |
상각누계액 |
||||||||
|
자본화된 개발비 지출액 |
금융결제원 소액결제분담금 |
컴퓨터소프트웨어 |
회원권 |
오픈뱅킹 특별참가비 |
넥스트레이드가입비 |
영업권 이외의 무형자산 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
자본화된 개발비 지출액 |
금융결제원 소액결제분담금 |
컴퓨터소프트웨어 |
회원권 |
오픈뱅킹 특별참가비 |
넥스트레이드가입비 |
영업권 이외의 무형자산 합계 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
비한정 내용연수 무형자산 |
비한정 내용연수 무형자산 합계 |
||||
|---|---|---|---|---|---|
|
영업권 이외의 무형자산 |
|||||
|
회원권 |
금융결제원 소액결제분담금 |
오픈뱅킹 특별참가비 |
넥스트레이드가입비 |
||
|
비한정 내용연수 무형자산 |
비한정 내용연수 무형자산 합계 |
||||
|---|---|---|---|---|---|
|
영업권 이외의 무형자산 |
|||||
|
회원권 |
금융결제원 소액결제분담금 |
오픈뱅킹 특별참가비 |
넥스트레이드가입비 |
||
|
자산 |
자산 합계 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
토지 |
건물 |
||||||
|
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
||||
|
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
||||
|
자산 |
자산 합계 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
토지 |
건물 |
||||||
|
장부금액 |
장부금액 합계 |
장부금액 |
장부금액 합계 |
||||
|
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
총장부금액 |
감가상각누계액 및 상각누계액 |
||||
|
측정 전체 |
|
|---|---|
|
공정가치 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
측정 전체 |
|
|---|---|
|
공정가치 |
|
|
공정가치 서열체계의 모든 수준 |
|
|
공정가치 서열체계 수준 3 |
|
|
근저당권 |
전세권 |
|
|---|---|---|
|
근저당권 |
전세권 |
|
|---|---|---|
|
토지 |
건물 |
자산 합계 |
|
|---|---|---|---|
|
토지 |
건물 |
자산 합계 |
|
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
총장부금액 |
손실충당금 |
장부금액 합계 |
||
|---|---|---|---|---|
|
총장부금액 |
손실충당금 |
장부금액 합계 |
||
|---|---|---|---|---|
|
계속영업 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
중단영업 |
||||
|
자산 |
자산 합계 |
|||
|
토지 |
완성건물 |
기타 |
||
|
금융부채, 범주 |
금융부채, 범주 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
||||
|
매도유가증권 |
매도파생결합증권 |
신용위험평가조정액 |
거래일 손익 조정 |
|||
|
금융부채, 범주 |
금융부채, 범주 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
||||
|
매도유가증권 |
매도파생결합증권 |
신용위험평가조정액 |
거래일 손익 조정 |
|||
|
금융부채, 범주 |
|
|---|---|
|
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
매도파생결합증권 |
|
|
금융부채, 범주 |
|
|---|---|
|
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|
|
매도파생결합증권 |
|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
금융자산, 범주 |
|
|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
|
|
당기손익-공정가치측정유가증권 |
|
|
파생결합증권 |
|
|
주가연계증권 |
|
|
금융자산, 범주 |
|
|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
|
|
당기손익-공정가치측정유가증권 |
|
|
파생결합증권 |
|
|
주가연계증권 |
|
|
금융부채, 범주 |
|||
|---|---|---|---|
|
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|||
|
매도파생결합증권 |
|||
|
매도주가연계증권 |
기타파생결합증권 |
매도상장지수증권 |
|
|
금융부채, 범주 |
|||
|---|---|---|---|
|
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
|||
|
매도파생결합증권 |
|||
|
매도주가연계증권 |
기타파생결합증권 |
매도상장지수증권 |
|
|
자산과 부채 |
자산과 부채 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
당기손익인식금융부채 |
|||||
|
파생결합증권 |
매도파생결합증권 |
|||||
|
주가연계증권 |
매도주가연계증권 |
기타파생결합증권 |
매도상장지수증권 |
|||
|
자산과 부채 |
자산과 부채 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
당기손익인식금융부채 |
|||||
|
파생결합증권 |
매도파생결합증권 |
|||||
|
주가연계증권 |
매도주가연계증권 |
기타파생결합증권 |
매도상장지수증권 |
|||
|
파생상품 거래유형 |
파생상품 거래유형 합계 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
장외 |
장내 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
파생상품 유형 |
파생상품 유형 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
|||||
|
파생상품 거래유형 |
파생상품 거래유형 합계 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
장외 |
장내 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
파생상품 유형 |
파생상품 유형 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
스왑계약 |
선도계약 |
옵션계약 |
선물계약 |
|||||
|
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
|||||||||||||||||||||||||||
|
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
||||||||||||||||||||||
|
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
|||||||
|
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
|||||||||||||||||||||||||||
|
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
파생상품 유형 |
파생상품 유형 합계 |
||||||||||||||||||||||
|
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
선도계약 |
스왑계약 |
선물계약 |
매입, 옵션 계약 |
매도, 옵션 계약 |
|||||||
|
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
|||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
||||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
파생상품 계약 유형 |
파생상품 계약 유형 합계 |
|||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
이자율 관련 |
통화 관련 |
주식 및 주가지수 관련 |
신용 관련 |
기타 계약 유형 |
||||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
공시금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
차입금명칭 |
|||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
콜머니, 삼성자산운용 등 |
은행차입금, 국민은행 등 |
증금차입금, 한국증권금융 |
기타차입금, 다올투자증권 등 |
환매조건부채권매도 |
|||||||||||
|
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
||||||
|
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
||||||
|
차입금명칭 |
|||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
콜머니, 삼성자산운용 등 |
은행차입금, 국민은행 등 |
증금차입금, 한국증권금융 |
기타차입금, 다올투자증권 등 |
환매조건부채권매도 |
|||||||||||
|
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
범위 |
범위 합계 |
||||||
|
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
하위범위 |
상위범위 |
||||||
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
제19-3회 무보증 공모사채 |
제20-1회 무보증 후순위사채 |
제23-1회 무보증 공모사채 |
제23-2회 무보증 공모사채 |
제24-1회 무보증 공모사채 |
제24-2회 무보증 공모사채 |
제24-3회 무보증 후순위사채 |
제25-1회 무보증 공모사채 |
제25-2회 무보증 공모사채 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
제19-3회 무보증 공모사채 |
제20-1회 무보증 후순위사채 |
제23-1회 무보증 공모사채 |
제23-2회 무보증 공모사채 |
제24-1회 무보증 공모사채 |
제24-2회 무보증 공모사채 |
제24-3회 무보증 후순위사채 |
제25-1회 무보증 공모사채 |
제25-2회 무보증 공모사채 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
확정급여채무 |
사외적립자산 |
순확정급여부채(자산) 합계 |
|
|---|---|---|---|
|
확정급여채무 |
사외적립자산 |
순확정급여부채(자산) 합계 |
|
|---|---|---|---|
|
확정급여채무 |
사외적립자산 |
|
|---|---|---|
|
확정급여채무 |
사외적립자산 |
|
|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
복구충당부채 |
기타충당부채 |
금융보증계약부채 |
기타충당부채 합계 |
|
|---|---|---|---|---|
|
복구충당부채 |
기타충당부채 |
금융보증계약부채 |
기타충당부채 합계 |
|
|---|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
복구충당부채 |
|
|---|---|
|
복구충당부채 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
주식 |
주식 합계 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
||||||
|
1우선주 |
2우선주 |
3우선주 |
4우선주 |
5우선주 |
|||
|
주식 |
주식 합계 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
||||||
|
1우선주 |
2우선주 |
3우선주 |
4우선주 |
5우선주 |
|||
|
보통주 |
|
|---|---|
|
보통주 |
|
|---|---|
|
주식 |
|||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
||||||
|
1우선주 |
2우선주 |
Tranche A |
Tranche B |
Tranche C |
|||
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
주식발행초과금 |
기타자본잉여금 |
자본 합계 |
|
|---|---|---|---|
|
주식발행초과금 |
기타자본잉여금 |
자본 합계 |
|
|---|---|---|---|
|
자본 |
자본 합계 |
||
|---|---|---|---|
|
신종자본증권 |
|||
|
신종자본증권1 |
신종자본증권2 |
||
|
자본 |
||
|---|---|---|
|
신종자본증권 |
||
|
신종자본증권1 |
신종자본증권2 |
|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|---|---|---|
|
기타적립금 |
기타적립금 합계 |
||||
|---|---|---|---|---|---|
|
기타포괄손익누적액 |
|||||
|
기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 |
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 |
확정급여제도의 재측정 적립금 |
재평가잉여금 |
||
|
기타적립금 |
기타적립금 합계 |
||||
|---|---|---|---|---|---|
|
기타포괄손익누적액 |
|||||
|
기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 |
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 |
확정급여제도의 재측정 적립금 |
재평가잉여금 |
||
|
기타적립금 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
기타포괄손익누적액 |
||||
|
기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 |
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 |
확정급여제도의 재측정 적립금 |
재평가잉여금 |
|
|
기타적립금 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
기타포괄손익누적액 |
||||
|
기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 |
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 |
확정급여제도의 재측정 적립금 |
재평가잉여금 |
|
|
자본 |
자본 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
이익잉여금 |
||||||
|
이익준비금 |
대손준비금 |
임의적립금 |
미처분이익잉여금(미처리결손금) |
전자금융사고배상준비금 |
||
|
자본 |
자본 합계 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
이익잉여금 |
||||||
|
이익준비금 |
대손준비금 |
임의적립금 |
미처분이익잉여금(미처리결손금) |
전자금융사고배상준비금 |
||
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
주식 |
주식 합계 |
|||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
|||||||
|
1우선주 |
2우선주 |
|||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
주식 |
주식 합계 |
|||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
|||||||
|
1우선주 |
2우선주 |
|||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
자산과 부채 |
|||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
금융자산, 범주 |
금융부채, 범주 |
||||||||||
|
당기손익인식금융자산 |
당기손익인식금융부채 |
||||||||||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
|||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
||
|
자산과 부채 |
|||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
금융자산, 범주 |
금융부채, 범주 |
||||||||||
|
당기손익인식금융자산 |
당기손익인식금융부채 |
||||||||||
|
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 |
파생상품자산 |
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 |
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 |
파생상품 금융부채 |
|||||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|
3개월 |
누적 |
|
|
장부금액 |
||
|---|---|---|
|
공시금액 |
||
|
3개월 |
누적 |
|
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
장부금액 |
|||
|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|||
|
3개월 |
누적 |
||
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
주식 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
|||||
|
1우선주 |
2우선주 |
|||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
주식 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
|||||
|
1우선주 |
2우선주 |
|||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
주식 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
|||||
|
1우선주 |
2우선주 |
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|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
주식 |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
보통주 |
우선주 |
|||||
|
1우선주 |
2우선주 |
|||||
|
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
3개월 |
누적 |
|
|
2021년 부여분 |
2022년 부여분 |
2023년 부여분 |
2024년 부여분(주식결제형) |
2024년 부여분(현금결제형) |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
차입부채 |
사채 |
임대보증금 |
리스 부채 |
재무활동에서 생기는 부채 합계 |
||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
차입부채 |
사채 |
임대보증금 |
리스 부채 |
재무활동에서 생기는 부채 합계 |
||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
우발부채 |
||
|---|---|---|
|
법적소송우발부채 |
||
|
법적소송우발부채의 분류 |
||
|
피소(피고) |
제소(원고) |
|
|
총 대출약정금액 |
총 대출약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 일] |
약정범위에 대한 기술 |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
약정의 유형 |
|
|---|---|
|
매입약정 |
|
|
채권인수약정 |
|
|
지급보증의 구분 |
|
|---|---|
|
제공받은 지급보증 |
|
|
거래상대방 |
|
|
서울보증보험(주) |
|
|
자산 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
토지 |
완성건물 |
|||
|
거래상대방 |
||||
|
국민은행 |
우리은행 |
국민은행 |
우리은행 |
|
|
법적소송우발부채 |
|
|---|---|
|
제공한 근보증 |
|
|---|---|
|
약정의 유형 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
출자약정 |
||||
|
거래상대방 |
||||
|
Blackstone Real Estate Partners X.F LP |
Blackstone Real Estate Partners IX LP |
KKR Next Generation Technology Growth Fund III SCSp |
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 |
|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
(1) 당반기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.
|
|
전체 특수관계자 |
전체 특수관계자 합계 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
종속기업 |
관계기업 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
대신자산운용(주) |
㈜대신경제연구소 |
㈜한국이에스지연구소 |
㈜대신저축은행 |
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. |
대신프라이빗에쿼티㈜ |
대신에프앤아이주식회사 |
대신에이엠씨주식회사 |
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 |
대신프라퍼티주식회사 |
디에이치씨개발주식회사 |
탠덤주식회사 |
프라퍼티메이커스주식회사 |
대신프라퍼티컬렉티브주식회사 |
대신자산신탁주식회사 |
Daishin Tokyo Godo Kaisha |
대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i |
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호 |
대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 |
대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제16호(UH) |
대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) |
대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 투자 |
대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제1호 2종 |
대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F |
대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F |
대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F |
대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F |
대신재팬레지던스리츠제1호 위탁관리부동산투자회사 |
대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 |
대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 |
디에스에이아이제일차(주) 등 신용보강 SPC |
대신신기술투자조합15호 |
대신밸런스제14호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제15호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제16호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제17호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제18호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제19호기업인수목적㈜ |
대신신기술투자조합8호 |
대신신기술투자조합14호 |
대신-KNT-다석신기술투자조합 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 |
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 |
대신-엠포드신기술투자조합 제1호 |
대신-ATU신기술투자조합 제1호 |
2022 대신-SBI 스케일업 펀드 |
2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 |
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 |
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 |
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA |
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 |
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 |
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 |
|||
|
전체 특수관계자 |
전체 특수관계자 합계 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
종속기업 |
관계기업 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
대신자산운용(주) |
㈜대신경제연구소 |
㈜한국이에스지연구소 |
㈜대신저축은행 |
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. |
대신프라이빗에쿼티㈜ |
대신에프앤아이주식회사 |
대신에이엠씨주식회사 |
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 |
대신프라퍼티주식회사 |
디에이치씨개발주식회사 |
탠덤주식회사 |
프라퍼티메이커스주식회사 |
대신프라퍼티컬렉티브주식회사 |
대신자산신탁주식회사 |
Daishin Tokyo Godo Kaisha |
대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i |
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호 |
대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 |
대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제16호(UH) |
대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) |
대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 투자 |
대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제1호 2종 |
대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F |
대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F |
대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F |
대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F |
대신재팬레지던스리츠제1호 위탁관리부동산투자회사 |
대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 |
대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 |
디에스에이아이제일차(주) 등 신용보강 SPC |
대신신기술투자조합15호 |
대신밸런스제14호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제15호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제16호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제17호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제18호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제19호기업인수목적㈜ |
대신신기술투자조합8호 |
대신신기술투자조합14호 |
대신-KNT-다석신기술투자조합 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 |
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 |
대신-엠포드신기술투자조합 제1호 |
대신-ATU신기술투자조합 제1호 |
2022 대신-SBI 스케일업 펀드 |
2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 |
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 |
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 |
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA |
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 |
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 |
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 |
|||
|
디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC |
|
|---|---|
|
디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC |
|
|---|---|
|
전체 특수관계자 |
|
|---|---|
|
종속기업 |
|
|
디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC |
|
|
전체 특수관계자 |
전체 특수관계자 합계 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
종속기업 |
관계기업 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
대신자산운용㈜ |
㈜대신경제연구소 |
㈜한국이에스지연구소 |
㈜대신저축은행 |
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. |
대신프라이빗에쿼티㈜ |
대신에프앤아이주식회사 |
대신에이엠씨주식회사 |
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 |
대신프라퍼티주식회사 |
디에이치씨개발주식회사 |
탠덤주식회사 |
프라퍼티메이커스주식회사 |
대신프라퍼티컬렉티브 |
대신자산신탁주식회사 |
Daishin Tokyo Godo Kaisha |
DS Toranomon 합동회사 |
대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i |
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호 |
대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 |
대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 |
대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH) |
대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) |
대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F |
대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F |
대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F |
대신NPL ABS Bond 일반사모투자01호 |
대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F |
대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 |
대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 |
대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 |
주식회사카사코리아 |
디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC |
대신신기술투자조합15호 |
대신신기술투자조합16호 |
대신신기술투자조합17호 |
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 |
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 |
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 |
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 |
대신밸런스제17호기업인수목적㈜ |
대신신기술투자조합4호 |
대신신기술투자조합8호 |
대신신기술투자조합11호 |
대신신기술투자조합12호 |
대신신기술투자조합13호 |
대신신기술투자조합14호 |
대신신기술투자조합18호 |
대신-KNT-다석신기술투자조합 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 |
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 |
대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 |
대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 |
대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 |
대신-캘리버신기술투자조합 제1호 |
대신-엠포드신기술투자조합 제1호 |
대신-엠포드신기술투자조합 제2호 |
대신-엠포드신기술투자조합 제3호 |
대신-제이앤신기술투자조합 제1호 |
대신-ATU신기술투자조합 제1호 |
엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 |
2022 대신-SBI 스케일업 펀드 |
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 |
대신-스카이워크 신기술투자조합 |
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 |
대신-아트만 헬스케어 제1호 |
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 |
대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 |
대신-SAM 신기술투자조합 제1호 |
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 |
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F |
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 |
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 |
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 |
이지스자산운용㈜ |
파로스젠주식회사 |
녹스팜주식회사 |
주식회사엔엠디바이오 |
|||
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전체 특수관계자 |
전체 특수관계자 합계 |
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종속기업 |
관계기업 |
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대신자산운용㈜ |
㈜대신경제연구소 |
㈜한국이에스지연구소 |
㈜대신저축은행 |
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. |
대신프라이빗에쿼티㈜ |
대신에프앤아이주식회사 |
대신에이엠씨주식회사 |
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 |
대신프라퍼티주식회사 |
디에이치씨개발주식회사 |
탠덤주식회사 |
프라퍼티메이커스주식회사 |
대신프라퍼티컬렉티브 |
대신자산신탁주식회사 |
Daishin Tokyo Godo Kaisha |
DS Toranomon 합동회사 |
대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i |
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호 |
대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 |
대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 |
대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH) |
대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) |
대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F |
대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F |
대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F |
대신NPL ABS Bond 일반사모투자01호 |
대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F |
대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 |
대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 |
대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 |
주식회사카사코리아 |
디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC |
대신신기술투자조합15호 |
대신신기술투자조합16호 |
대신신기술투자조합17호 |
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 |
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 |
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 |
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 |
대신밸런스제17호기업인수목적㈜ |
대신신기술투자조합4호 |
대신신기술투자조합8호 |
대신신기술투자조합11호 |
대신신기술투자조합12호 |
대신신기술투자조합13호 |
대신신기술투자조합14호 |
대신신기술투자조합18호 |
대신-KNT-다석신기술투자조합 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 |
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 |
대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 |
대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 |
대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 |
대신-캘리버신기술투자조합 제1호 |
대신-엠포드신기술투자조합 제1호 |
대신-엠포드신기술투자조합 제2호 |
대신-엠포드신기술투자조합 제3호 |
대신-제이앤신기술투자조합 제1호 |
대신-ATU신기술투자조합 제1호 |
엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 |
2022 대신-SBI 스케일업 펀드 |
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 |
대신-스카이워크 신기술투자조합 |
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 |
대신-아트만 헬스케어 제1호 |
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 |
대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 |
대신-SAM 신기술투자조합 제1호 |
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 |
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F |
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 |
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 |
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 |
이지스자산운용㈜ |
파로스젠주식회사 |
녹스팜주식회사 |
주식회사엔엠디바이오 |
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|
전체 특수관계자 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
종속기업 |
관계기업 |
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대신자산운용㈜ |
㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업 |
대신프라이빗에쿼티㈜ |
대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업 |
DS Toranomon 합동회사 |
DS378WEA LLC |
대신Japan하임전문투자형사모투자신탁제08호 2종 |
대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 01호 |
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. |
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 |
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 |
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 |
대신밸런스제18호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제19호기업인수목적㈜ |
대신신기술투자조합8호 |
대신신기술투자조합11호 |
대신신기술투자조합12호 |
대신신기술투자조합18호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 |
대신-캘리버신기술투자조합 제1호 |
대신-제이앤신기술투자조합 제1호 |
2022 대신-SBI 스케일업 펀드 |
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 |
대신-아트만 헬스케어 제1호 |
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 |
대신-SAM 신기술투자조합 제1호 |
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 |
대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I |
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 |
대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) |
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 |
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁 |
이지스자산운용㈜ |
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 |
|
|
전체 특수관계자 |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
종속기업 |
관계기업 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
대신자산운용㈜ |
㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업 |
대신프라이빗에쿼티㈜ |
대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업 |
DS Toranomon 합동회사 |
DS378WEA LLC |
대신Japan하임전문투자형사모투자신탁제08호 2종 |
대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 01호 |
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. |
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 |
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 |
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 |
대신밸런스제18호기업인수목적㈜ |
대신밸런스제19호기업인수목적㈜ |
대신신기술투자조합8호 |
대신신기술투자조합11호 |
대신신기술투자조합12호 |
대신신기술투자조합18호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 |
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 |
대신-캘리버신기술투자조합 제1호 |
대신-제이앤신기술투자조합 제1호 |
2022 대신-SBI 스케일업 펀드 |
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 |
대신-아트만 헬스케어 제1호 |
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 |
대신-SAM 신기술투자조합 제1호 |
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 |
대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I |
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 |
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 |
대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) |
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 |
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁 |
이지스자산운용㈜ |
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 |
|
|
전체 특수관계자 |
||||
|---|---|---|---|---|
|
종속기업 |
||||
|
대신프라퍼티주식회사1 |
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 |
대신프라퍼티주식회사2 |
||
|
전체 특수관계자 |
||
|---|---|---|
|
종속기업 |
||
|
Daishin Tokyo Godo Kaisha |
||
|
전체 특수관계자 |
|
|---|---|
|
종속기업 |
|
|
대신저축은행(주) |
|
|
전체 특수관계자 |
|
|---|---|
|
종속기업 |
|
|
대신저축은행(주) |
|
|
당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진 |
|
|---|---|
|
당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
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|---|---|
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공시금액 |
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|---|---|
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유가증권 |
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|---|---|---|
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유가증권 |
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|---|---|---|
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공시금액 |
|
|---|---|
|
공시금액 |
|
|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계 |
|
|---|---|---|
|
당기손익인식금융자산 |
전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계 |
|
|---|---|---|
가. 배당에 대한 전반적인 사항
당사는 주주가치 제고를 위해 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있습니다. 배당규모는 상법과 정관이 정한 이익배당 한도 내에서 당사 이익규모, 경영환경, 지속적 성장을 위한 투자재원 확보 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있으며, 2024년 배당의 경우, 보통주 주당 1,200원, 우선주 1,250원으로 결정한 바 있습니다. 또한 제62기 정기주주총회를 통해 정관을 변경하여, 배당액을 확정하고 이후의 날로 배당 기준일 결정이 가능하도록 하였고, 기타의 재산으로 배당을 가능하도록 하였습니다.당사는 향후에도 재무적 안정성을 유지하면서 별도재무제표 기준 당기순이익의 30~40%에 해당하는 수준의 배당 성향을 유지하고, 최소 주당배당금 1,200원을 목표하는 등 주주환원정책을 추진할 계획입니다.
나. 배당관련 예측가능성 제공에 관한 사항
(1) 정관상 배당절차 개선방안 이행 가부
| 구분 | 현황 및 계획 |
| 정관상 배당액 결정 기관 | |
| 정관상 배당기준일을 배당액 결정 이후로 정할 수 있는지 여부 | |
| 배당절차 개선방안 이행 관련 향후 계획 |
(2) 배당액 확정일 및 배당기준일 지정 현황
| 구분 | 결산월 | 배당여부 | 배당액확정일 | 배당기준일 | 배당 예측가능성제공여부 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|
주1. 배당액 확정일은 주주총회 개최일을 기준으로 작성하였습니다.
다. 기타 참고사항(배당 관련 정관의 내용 등)
| 제8조의2(이익배당에 관한 우선주식) |
①회사는 이익배당에 관한 우선주식(이하 "우선주식"이라 한다)을 발행할 수 있다. ②우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 연 1% 이상으로서 발행 시에 이사회가 정한 우선 비율과 방식 및 기준에 따라 금전, 주식 및 기타의 재산으로 우선 배당한다. ③회사는 이사회 결의에 따라 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과 분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시키는 형태(참가적) 또는 참가시키지 않는 형태(비참가적)로 발행할 수 있다. ④우선주식에 대하여 어느 사업연도에 있어서 소정의 배당을 하지못한 경우에는 누적된 미배당분을 다음 사업연도의 배당시에 우선하여 배당하는 형태(누적적) 또는 그 부족분을 다음 연도의 배당시에 전보하지 아니하는 형태(비누적적)로 발행할 수 있다. |
| 제9조의2(동등배당) | 회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다. |
| 제27조의3(이익금의 처분) | 회사는 매사업년도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다. 그러나 주주총회의 결의로써 다음 각호 이외에 처분할 수 있다. 1. 이익준비금 2. 기타의 법정준비금 3. 주주배당금 4. 임의적립금 5. 임원상여금 6. 차기이월금 7. 기타 이익잉여금 처분액 |
| 제28조(주식의 소각) | 회사는 주주에게 배당할 이익의 범위 내에서 상법 기타 관계법령이 정하는 바에 따라 이사회 결의로 주식을 소각할 수 있다. |
| 제29조(이익배당) | ①이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. ②제1항의 배당은 주주총회의 결의에 의하여 새로이 발행하는 주식으로써 할 수 있다. ③회사는 이사회결의로 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. ④제1항의 배당은 정기주주총회 종료일로부터 1월 이내에 지급한다. 그러나 정기주주총회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니한다. |
| 제29조의 2(중간배당) |
①회사는 영업년도 중 1회에 한하여 이사회 결의로 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. ②회사는 이사회결의로 제1항에 따라 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. ③중간배당을 할 때에는 우선주식에 대하여는 발행시에 별도의 정함을 한 경우에는 이에 의하고 아니한 경우에는 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다. |
| 제29조의 3(배당금의 지급청구권) | 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다. |
라. 최근 3개년 배당에 관한 사항
| 구 분 | 주식의 종류 | 당기 | 전기 | 전전기 |
|---|---|---|---|---|
| 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 | ||
| 주당액면가액(원) | ||||
| (연결)당기순이익(백만원) | ||||
| (별도)당기순이익(백만원) | ||||
| (연결)주당순이익(원) | ||||
| 현금배당금총액(백만원) | ||||
| 주식배당금총액(백만원) | ||||
| (연결)현금배당성향(%) | ||||
| 현금배당수익률(%) | ||||
| 주식배당수익률(%) | ||||
| 주당 현금배당금(원) | ||||
| 주당 주식배당(주) | ||||
주1. 상기 우선주 관련 내용은 1우선주, 현금배당수익률은 시가배당률을 기준으로 작성하였습니다. * 제64기 2우선주의 1주당 배당금 : 1,200원 / 현금배당수익률 : 7.70% * 제63기 2우선주의 1주당 배당금 : 1,200원 / 현금배당수익률 : 7.70%주2. 상기 현금배당수익률은 배당기준일의 2매매거래일 전부터 과거 1주일간의 종가를 기준으로 산정하였습니다.주3. (연결)주당순이익은 보통주 기준으로 산정 되었습니다. * 제64기 별도기준 현금배당성향 : 82% / 제63기 별도기준 현금배당성향 : 12%
마. 과거 배당 이력
| (단위: 회, %) |
| 연속 배당횟수 | 평균 배당수익률 | ||
|---|---|---|---|
| 분기(중간)배당 | 결산배당 | 최근 3년간 | 최근 5년간 |
주1. 연속 배당횟수와 평균 배당수익률의 경우, 제64기 배당 횟수와 배당수익률까지 포함되었으며, 평균 배당수익률은 보통주 기준으로 단순평균법으로 계산하였습니다.
바. 이익참가부사채 잔액 해당사항 없습니다.
| [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] |
가. 증자(감자)현황
| (기준일 : | ) |
| 주식발행(감소)일자 | 발행(감소)형태 | 발행(감소)한 주식의 내용 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 종류 | 수량 | 주당액면가액 | 주당발행(감소)가액 | 비고 | ||
| - | ||||||
나. 주식관련사채 발행 현황 해당사항이 없습니다.
다. 채무증권에 관한 사항
| [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] |
[지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 채무증권 발행실적
| (기준일 : | ) |
| 발행회사 | 증권종류 | 발행방법 | 발행일자 | 권면(전자등록)총액 | 이자율 | 평가등급(평가기관) | 만기일 | 상환여부 | 주관회사 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 합 계 | - | - | - | - |
(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등해당사항 없습니다. (3) 기업어음증권 미상환 잔액
| (기준일 : | ) |
| 잔여만기 | 10일 이하 | 10일초과30일이하 | 30일초과90일이하 | 90일초과180일이하 | 180일초과1년이하 | 1년초과2년이하 | 2년초과3년이하 | 3년 초과 | 합 계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | |||||||||
| 사모 | ||||||||||
| 합계 | ||||||||||
(4) 전자단기사채 미상환 잔액
| (기준일 : | ) |
| 잔여만기 | 10일 이하 | 10일초과30일이하 | 30일초과90일이하 | 90일초과180일이하 | 180일초과1년이하 | 합 계 | 발행 한도 | 잔여 한도 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | ||||||||
| 사모 | |||||||||
| 합계 | |||||||||
(5) 회사채 미상환 잔액
| (기준일 : | ) |
| 잔여만기 | 1년 이하 | 1년초과2년이하 | 2년초과3년이하 | 3년초과4년이하 | 4년초과5년이하 | 5년초과10년이하 | 10년초과 | 합 계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | ||||||||
| 사모 | |||||||||
| 합계 | |||||||||
(6) 신종자본증권 미상환 잔액
| (기준일 : | ) |
| 잔여만기 | 1년 이하 | 1년초과5년이하 | 5년초과10년이하 | 10년초과15년이하 | 15년초과20년이하 | 20년초과30년이하 | 30년초과 | 합 계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | ||||||||
| 사모 | |||||||||
| 합계 | |||||||||
(7) 조건부자본증권 미상환 잔액
| (기준일 : | ) |
| 잔여만기 | 1년 이하 | 1년초과2년이하 | 2년초과3년이하 | 3년초과4년이하 | 4년초과5년이하 | 5년초과10년이하 | 10년초과20년이하 | 20년초과30년이하 | 30년초과 | 합 계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | ||||||||||
| 사모 | |||||||||||
| 합계 | |||||||||||
주1. 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> (1) 채무증권 발행실적
| (기준일 : | 2025년 06월 30일 | ) | (단위 : 백만원, %) |
| 발행회사 | 증권종류 | 발행방법 | 발행일자 | 권면(전자등록)총액 | 이자율 | 평가등급 (평가기관) | 만기일 | 상환 여부 | 주관회사 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 대신F&I | 기업어음증권 | 사모 | 2025.01.03 | 50,000 | 3.80 | A20(나이스신용평가 외) | 2025.11.28 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.02.17 | 20,000 | 3.63 | 상동 | 2026.02.13 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.02.24 | 30,000 | 3.68 | 상동 | 2026.02.23 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.03.21 | 20,000 | 3.61 | 상동 | 2025.10.17 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.03.21 | 20,000 | 3.41 | 상동 | 2025.10.21 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.03.25 | 45,000 | 3.41 | 상동 | 2026.03.24 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.04.01 | 30,000 | 3.47 | 상동 | 2026.03.31 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.04.03 | 20,000 | 3.42 | 상동 | 2026.04.02 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.04.03 | 10,000 | 3.38 | 상동 | 2025.10.13 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.04.03 | 40,000 | 3.38 | 상동 | 2025.10.14 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.04.08 | 30,000 | 3.47 | 상동 | 2026.04.07 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.04.11 | 10,000 | 3.35 | 상동 | 2025.10.13 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.04.16 | 30,000 | 3.39 | 상동 | 2026.04.15 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.04.16 | 20,000 | 3.29 | 상동 | 2025.07.16 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.04.24 | 25,000 | 3.37 | 상동 | 2026.04.21 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.04.24 | 25,000 | 3.37 | 상동 | 2026.04.23 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.04.30 | 10,000 | 3.23 | 상동 | 2025.10.30 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.04.30 | 30,000 | 3.27 | 상동 | 2026.01.30 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.05.07 | 20,000 | 3.34 | 상동 | 2026.05.06 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.05.07 | 10,000 | 3.34 | 상동 | 2026.05.06 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.05.16 | 30,000 | 3.21 | 상동 | 2026.05.15 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.05.20 | 10,000 | 3.18 | 상동 | 2026.05.19 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.05.26 | 30,000 | 3.16 | 상동 | 2026.05.22 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.05.30 | 10,000 | 2.97 | 상동 | 2025.08.29 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.05.30 | 20,000 | 3.05 | 상동 | 2026.02.27 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.05.30 | 20,000 | 3.11 | 상동 | 2026.05.29 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.06.02 | 10,000 | 3.05 | 상동 | 2026.06.01 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.06.04 | 30,000 | 3.02 | 상동 | 2026.06.03 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.06.05 | 10,000 | 2.99 | 상동 | 2026.03.05 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.06.05 | 10,000 | 3.01 | 상동 | 2026.06.04 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.06.09 | 10,000 | 2.86 | 상동 | 2025.10.14 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.06.10 | 10,000 | 2.97 | 상동 | 2026.06.09 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.06.11 | 15,000 | 2.95 | 상동 | 2026.05.13 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.06.12 | 10,000 | 2.95 | 상동 | 2026.06.11 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.06.17 | 10,000 | 2.80 | 상동 | 2025.09.17 | 미상환 | - |
| 상동 | 기업어음증권 | 사모 | 2025.06.20 | 30,000 | 2.92 | 상동 | 2026.06.19 | 미상환 | - |
| 대신F&I | 전자단기사채 | 사모 | 2025.01.02 | 10,000 | 3.75 | 상동 | 2025.03.28 | 상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.01.02 | 5,000 | 3.75 | 상동 | 2025.04.02 | 상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.01.03 | 10,000 | 3.78 | 상동 | 2025.04.03 | 상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.01.07 | 35,000 | 3.75 | 상동 | 2025.04.07 | 상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.01.08 | 10,000 | 3.73 | 상동 | 2025.04.08 | 상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.04.03 | 10,000 | 3.32 | 상동 | 2025.07.03 | 미상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.05.30 | 10,000 | 2.97 | 상동 | 2025.08.29 | 미상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.05.30 | 40,000 | 2.95 | 상동 | 2025.08.29 | 미상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.06.05 | 10,000 | 2.93 | 상동 | 2025.09.05 | 미상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.06.09 | 10,000 | 2.85 | 상동 | 2025.09.09 | 미상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.06.09 | 3,000 | 3.00 | 상동 | 2026.06.08 | 미상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.06.12 | 10,000 | 2.85 | 상동 | 2025.09.12 | 미상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.06.12 | 30,000 | 2.85 | 상동 | 2025.09.12 | 미상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.06.16 | 10,000 | 2.85 | 상동 | 2025.09.16 | 미상환 | - |
| 상동 | 전자단기사채 | 사모 | 2025.06.25 | 5,000 | 2.87 | 상동 | 2026.06.24 | 미상환 | - |
| 상동 | 회사채 | 공모 | 2025.03.10 | 91,000 | 3.54 | A0/Stable(나이스신용평가) A0/Stable(한국신용평가) | 2027.03.10 | 미상환 | 신한투자증권 |
| 상동 | 회사채 | 공모 | 2025.03.10 | 63,000 | 3.76 | A0/Stable(나이스신용평가) A0/Stable(한국신용평가) | 2028.03.10 | 미상환 | 신한투자증권 |
| 합 계 | - | - | - | 1,122,000 | - | - | - | - | - |
(2) 기업어음증권 미상환 잔액
| (기준일 : | 2025년 06월 30일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 잔여만기 | 10일 이하 | 10일초과 30일이하 | 30일초과 90일이하 | 90일초과 180일이하 | 180일초과 1년이하 | 1년초과 2년이하 | 2년초과 3년이하 | 3년 초과 | 합 계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 사모 | 60,000 | 150,000 | 350,000 | 330,000 | 550,000 | - | - | - | 1,440,000 | |
| 합계 | 60,000 | 150,000 | 350,000 | 330,000 | 550,000 | - | - | - | 1,440,000 | |
(3) 단기사채 미상환 잔액
| (기준일 : | 2025년 06월 30일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 잔여만기 | 10일 이하 | 10일초과 30일이하 | 30일초과 90일이하 | 90일초과 180일이하 | 180일초과 1년이하 | 합 계 | 발행 한도 | 잔여 한도 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 사모 | 10,000 | - | 120,000 | 4,000 | 8,000 | 142,000 | 500,000 | 358,000 | |
| 합계 | 10,000 | - | 120,000 | 4,000 | 8,000 | 142,000 | 500,000 | 358,000 | |
(4) 회사채 미상환 잔액
| (기준일 : | 2025년 06월 30일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 잔여만기 | 1년 이하 | 1년초과 2년이하 | 2년초과 3년이하 | 3년초과 4년이하 | 4년초과 5년이하 | 5년초과 10년이하 | 10년초과 | 합 계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | 296,000 | 311,000 | 133,000 | - | - | - | - | 740,000 |
| 사모 | 40,000 | 40,000 | - | 90,000 | - | - | - | 170,000 | |
| 합계 | 336,000 | 351,000 | 133,000 | 90,000 | - | - | - | 910,000 | |
(5) 신종자본증권 미상환 잔액
| (기준일 : | 2025년 06월 30일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 잔여만기 | 1년 이하 | 1년초과 5년이하 | 5년초과 10년이하 | 10년초과 15년이하 | 15년초과 20년이하 | 20년초과 30년이하 | 30년초과 | 합 계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 사모 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 합계 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
주1. 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다. (6) 조건부자본증권 미상환 잔액
| (기준일 : | 2025년 06월 30일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 잔여만기 | 1년 이하 | 1년초과 2년이하 | 2년초과 3년이하 | 3년초과 4년이하 | 4년초과 5년이하 | 5년초과 10년이하 | 10년초과 20년이하 | 20년초과 30년이하 | 30년초과 | 합 계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 사모 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 합계 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
주1. 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다.
(7) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등
| (작성기준일 : | ) |
| 채권명 | 발행일 | 만기일 | 발행액 | 사채관리계약체결일 | 사채관리회사 |
|---|---|---|---|---|---|
| (이행현황기준일 : | ) |
| 재무비율 유지현황 | 계약내용 |
| 이행현황 | |
| 담보권설정 제한현황 | 계약내용 |
| 이행현황 | |
| 자산처분 제한현황 | 계약내용 |
| 이행현황 | |
| 지배구조변경 제한현황 | 계약내용 |
| 이행현황 | |
| 이행상황보고서 제출현황 | 이행현황 |
주1. 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.
(8) 유동화사채 발행현황
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 백만원, %) |
| 종속회사명 | 증권종류 | 구분 | 발행일자 | 미상환 잔액 | 이자율 | 이자지급 방법 | 만기일 | 발행 방법 | 상환 여부 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.03.27 | 110,115 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.03.27 | 사모 | 미상환 |
| 에프에이치2503유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.03.27 | 151,434 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.03.27 | 사모 | 부분상환 |
| 에프더블유2503유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.03.28 | 143,781 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.03.28 | 사모 | 부분상환 |
| 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.06.26 | 152,050 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.06.26 | 사모 | 미상환 |
| 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.06.26 | 64,211 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.06.26 | 사모 | 미상환 |
| 에프더블유2506유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.06.26 | 76,215 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.06.26 | 사모 | 미상환 |
| 에프에스비2506유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.06.26 | 56,333 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.06.26 | 사모 | 미상환 |
(9) 유동화사채 미상환 잔액
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 백만원, %) |
| 종속회사명(주1) | 증권종류 | 구분 | 발행일자 | 미상환 | 이자율 | 이자지급 | 만기일(주2) | 발행 | 상환 여부 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 에프아이1406유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2014.06.26 | 6,524 | 8 | 매월지급 | 2028.06.26 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프케이1509유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2015.09.02 | 17,190 | 8 | 매월지급 | 2028.09.02 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2015.12.28 | 146,864 | 8 | 매월지급 | 2027.12.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에이치1605유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2016.05.26 | 6,610 | 8 | 매월지급 | 2028.05.26 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2016.06.27 | 7,387 | 8 | 매월지급 | 2028.06.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프앤에이치1606유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2016.06.28 | 9,329 | 8 | 매월지급 | 2028.06.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에이치1609유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2016.09.28 | 11,701 | 8 | 매월지급 | 2028.09.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프아이1611유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2016.11.17 | 16,921 | 8 | 매월지급 | 2027.11.17 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프케이1612유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2016.12.22 | 7,726 | 8 | 매월지급 | 2027.12.22 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프아이1703유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2017.03.30 | 3,665 | 8 | 매월지급 | 2028.03.30 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프아이1706유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2017.06.29 | 15,079 | 8 | 매월지급 | 2028.06.29 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프아이케이1706유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2017.06.29 | 35,517 | 8 | 매월지급 | 2028.06.29 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프케이디1712유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2017.12.01 | 21,814 | 8 | 매월지급 | 2027.12.01 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프비1712유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2017.12.27 | 18,807 | 8 | 매월지급 | 2027.12.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프아이1806유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2018.06.28 | 4,850 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.06.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프케이디1806유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2018.06.29 | 6,411 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.06.29 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프케이엔1809유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2018.09.27 | 12,394 | 8 | 매월지급 | 2028.09.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프아이1809유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2018.09.27 | 6,432 | 8 | 매월지급 | 2028.09.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프비1809유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2018.09.28 | 12,026 | 8 | 매월지급 | 2028.09.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프디1811유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2018.11.29 | 14,477 | 8 | 매월지급 | 2027.11.29 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프비1812유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2018.12.27 | 8,101 | 8 | 매월지급 | 2027.12.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에이치1912유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2019.12.26 | 1,251 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.12.26 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에스2103유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2021.03.26 | 3,262 | 8 | 만기 일시 지급 | 2030.03.26 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프케이2106유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2021.06.28 | 5,911 | 8 | 만기 일시 지급 | 2030.06.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프앤에스에이치2106유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2021.06.29 | 23,047 | 8 | 만기 일시 지급 | 2030.06.29 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에이치에스2112유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2021.12.29 | 15,822 | 8 | 만기 일시 지급 | 2025.12.29 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프아이2205유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2022.05.19 | 60,104 | 8 | 만기 일시 지급 | 2026.05.19 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에이치에스2206유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2022.06.28 | 26,855 | 8 | 만기 일시 지급 | 2026.06.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프디에이치2209유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2022.09.27 | 25,966 | 8 | 만기 일시 지급 | 2026.09.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프케이피2306유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2023.06.27 | 35,483 | 8 | 만기 일시 지급 | 2027.06.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에이치2306유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2023.06.28 | 41,750 | 8 | 만기 일시 지급 | 2027.06.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프더블유2306유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2023.06.28 | 43,004 | 8 | 만기 일시 지급 | 2027.06.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프피에스에이치2309유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2023.09.26 | 25,011 | 8 | 만기 일시 지급 | 2027.09.26 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프피2310유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2023.10.27 | 2,466 | 8 | 만기 일시 지급 | 2027.10.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프아이피2311유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2023.11.28 | 27,410 | 8 | 만기 일시 지급 | 2027.11.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프앤에이치2312유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2023.12.21 | 42,996 | 8 | 만기 일시 지급 | 2027.12.21 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프더블유2312유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2023.12.28 | 48,126 | 8 | 만기 일시 지급 | 2027.12.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에스비2312유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2023.12.28 | 9,173 | 8 | 만기 일시 지급 | 2027.12.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프피2401유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.01.30 | 2,905 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.01.30 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프비케이엔2403유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.03.27 | 78,444 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.03.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.03.28 | 71,166 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.03.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에이치2406유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.06.26 | 54,142 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.06.26 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에스비2406유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.06.27 | 34,043 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.06.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에스에이치2406유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.06.27 | 82,007 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.06.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프피2407유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.07.29 | 6,322 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.07.29 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에스비2408유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.08.29 | 7,947 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.08.29 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프디제이2409유동화전문유한회사 | 유동화사채 | 선순위 | 2024.09.26 | 14,000 | 선순위 : 5.2 | 만기 일시 지급 | 2027.09.26 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프디제이2409유동화전문유한회사 | 유동화사채 | 후순위 | 2024.09.26 | 62,734 | 후순위 : 9.34 | 선순위 사채 상환 후 만기 일시 지급 | 2028.09.26 | 사모 | 미상환 |
| 에프앤에이치2409유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.09.26 | 133,167 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.09.26 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에스비2409유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.09.27 | 19,287 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.09.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프더블유2409유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.09.27 | 128,198 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.09.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에프에스비2409유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.09.27 | 9,597 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.09.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에스제이2411유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.11.28 | 24,878 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.11.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프더블유2412유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.12.26 | 112,319 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.12.26 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프앤에이치2412유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.12.26 | 109,535 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.12.26 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프케이에스비2412유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2024.12.27 | 81,893 | 8 | 만기 일시 지급 | 2028.12.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.03.27 | 102,115 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.03.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프에이치2503유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.03.27 | 132,434 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.03.27 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프더블유2503유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.03.28 | 94,281 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.03.28 | 사모 | 부분 상환 |
| 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.06.26 | 152,050 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.06.26 | 사모 | 미상환 |
| 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.06.26 | 64,211 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.06.26 | 사모 | 미상환 |
| 에프더블유2506유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.06.26 | 76,215 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.06.26 | 사모 | 미상환 |
| 에프에스비2506유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2025.06.26 | 56,333 | 8 | 만기 일시 지급 | 2029.06.26 | 사모 | 미상환 |
| (주1) | 당사의 연결대상 종속회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다. |
| (주2) | 유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다. |
(10) 지분법대상 관계회사에 관한 사항1) 유동화사채 발행현황
지분법적용대상 관계회사가 당해 중 유동화사채를 발행한 내역은 없으며, 해당 기간 이전에 발행분 중 현재 미상환 내역은 아래의 2) 유동화사채 미상환 잔액을 참고하시기 바랍니다. 2) 유동화사채 미상환 잔액
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 백만원, %) |
| 관계회사명(주1) | 증권종류 | 구분 | 발행일자 | 미상환잔액 | 이자율 | 이자지급 방법 | 만기일(주2) | 발행 방법 | 상환 여부 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 | 유동화사채 | - | 2004.09.10 | 6,765 | (주3) | 매월지급 | 2028.09.10 | 사모 | 부분 상환 |
| 우리이에이제일차유동화전문유한회사 | 유동화사채 | 후순위 | 2009.12.29 | 842 | 10 | 매월지급 | 2028.12.29 | 사모 | 부분 상환 |
| (주1) | 당사의 지분법대상 관계회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다. |
| (주2) | 유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다. |
| (주3) | 사채권자 전원의 동의로 이자율을 0%로 조정하였습니다. |
가. 공모자금의 사용내역
| (기준일 : | ) |
| 구 분 | 회차 | 납입일 | 증권신고서 등의 자금사용 계획 | 실제 자금사용 내역 | 차이발생 사유 등 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 사용용도 | 조달금액 | 내용 | 금액 | ||||
나. 사모자금의 사용내역
| (기준일 : | ) |
| 구 분 | 회차 | 납입일 | 주요사항보고서의 자금사용 계획 | 실제 자금사용 내역 | 차이발생 사유 등 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 사용용도 | 조달금액 | 내용 | 금액 | ||||
다. 미사용자금의 운용내역
| (기준일 : | ) |
| 종류 | 운용상품명 | 운용금액 | 계약기간 | 실투자기간 |
|---|---|---|---|---|
| 계 | - | |||
주1. 당사는 미사용자금이 없습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>
가. 공모자금의 사용내역
| (기준일 : | 2025년 06월 30일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 회차 | 납입일 | 증권신고서 등의 자금사용 계획 | 실제 자금사용 내역 | 차이발생 사유 등 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 사용용도 | 조달금액 | 내용 | 금액 | ||||
| 무보증사채 | 24-1 | 2018.08.10 | 운영자금 (재무구조개선) | 60,000 | 운영자금 (재무구조개선) | 60,000 | - |
| 무보증사채 | 24-2 | 2018.08.10 | 운영자금 (재무구조개선) | 90,000 | 운영자금 (재무구조개선) | 90,000 | - |
| 무보증사채 | 26 | 2018.11.02 | 운영자금 (재무구조개선) | 50,000 | 운영자금 (재무구조개선) | 50,000 | - |
| 무보증사채 | 28-2 | 2019.02.08 | 운영자금 (재무구조개선) | 70,000 | 운영자금 (재무구조개선) | 70,000 | - |
| 무보증사채 | 28-2 | 2019.02.08 | 차환자금 (무보증사채 상환) | 40,000 | 차환자금 (무보증사채 상환) | 40,000 | - |
| 무보증사채 | 30-1 | 2019.07.30 | 운영자금 (재무구조개선) | 110,000 | 운영자금 (재무구조개선) | 110,000 | - |
| 무보증사채 | 30-2 | 2019.07.30 | 운영자금 (재무구조개선) | 30,000 | 운영자금 (재무구조개선) | 30,000 | - |
| 무보증사채 | 32-1 | 2021.07.15 | 차환자금 (기업어음 상환) | 160,000 | 차환자금 (기업어음 상환) | 160,000 | - |
| 무보증사채 | 32-2 | 2021.07.15 | 차환자금 (기업어음 상환) | 27,000 | 차환자금 (기업어음 상환) | 27,000 | - |
| 무보증사채 | 35-1 | 2023.08.01 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 85,000 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 85,000 | - |
| 무보증사채 | 35-2 | 2023.08.01 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 60,000 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 60,000 | - |
| 무보증사채 | 38-1 | 2024.03.07 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 56,000 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 56,000 | - |
| 무보증사채 | 38-2 | 2024.03.07 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 88,000 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 88,000 | - |
| 무보증사채 | 40-1 | 2024.07.23 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 67,000 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 67,000 | - |
| 무보증사채 | 40-2 | 2024.07.23 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 53,000 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 53,000 | - |
| 무보증사채 | 40-3 | 2024.07.23 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 30,000 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 30,000 | - |
| 무보증사채 | 41-1 | 2024.10.16 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 80,000 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 80,000 | - |
| 무보증사채 | 41-2 | 2024.10.16 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 40,000 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 40,000 | - |
| 무보증사채 | 42-1 | 2025.03.10 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 91,000 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 91,000 | - |
| 무보증사채 | 42-2 | 2025.03.10 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 63,000 | 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) | 63,000 | - |
나. 사모자금의 사용내역
| (기준일 : | 2025년 06월 30일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 회차 | 납입일 | 주요사항보고서의 자금사용 계획 | 실제 자금사용 내역 | 차이발생 사유 등 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 사용용도 | 조달금액 | 내용 | 금액 | ||||
| - | - | - | - | - | - | - | - |
다. 미사용자금의 운용내역
| (기준일 : | 2025년 06월 30일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 종류 | 운용상품명 | 운용금액 | 계약기간 | 실투자기간 |
|---|---|---|---|---|
| - | - | - | - | - |
| 계 | - | - | ||
가. 재무제표 재작성 등 유의사항 한국채택국제회계기준으로의 전환 이후의 재무제표 작성에 적용된 중요한 회계정책은 주석3. 중요한 회계정책에 기술되어 있습니다.
나. 재고자산 현황 등 ○ 연결재무제표 기준 (1) 재고자산의 보유 및 실사내역 등 1) 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황
| (단위 : 백만원, %) |
| 사업부문 | 계정과목 | 제65(당)기 반기 | 제64(전)기 | 제63(전전)기 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 에프앤아이부문 | 용지 | 48,487 | 44,178 | 26,218 | - |
| 완성건물 | 5,264 | 5,849 | 33,763 | ||
| 미완성공사 | 5,230 | 3,197 | - | ||
| 기타 | 2 | 2 | 4,258 | ||
| 소 계 | 58,983 | 53,226 | 64,239 | - | |
| 해외영업부문 | 용지 | - | 1,813 | 9,482 | - |
| 미완성공사 | - | 2,574 | 13,447 | ||
| 소 계 | - | 4,387 | 22,929 | ||
| 총자산대비 재고자산 구성비율(%) | 0.2 | 0.2 | 0.4 | - | |
| [재고자산합계÷기말자산총계×100] | |||||
| 재고자산회전율(회수) | - | - | - | - | |
○ 별도재무제표 기준- 별도재무제표 기준으로 당사는 재고자산을 보유하고 있지 않습니다.(2) 재고자산 실사내역당반기말 현재 분양사업이 마무리되어 재고실사를 수행하지 않았습니다. 다. 대손충당금 설정현황 (1) 신용손실충당금 설정방침상각후원가로 측정하거나 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품, 기업회계기준서 제1109호의 손상규정이 적용되는 금융보증계약에 대한 기대신용손실을 손실충당금으로 인식합니다. 1) 측정 기준금융상품 최초 인식일 이후 신용위험지표의 변동 및 손상사건 발생여부에 따라 신용위험을 3단계로 분류하고 있습니다. 3단계 분류는 최초 인식일 이후 신용위험의 유의적인 증가여부 및 손상사건 발생여부를 기준으로 분류되며 아래와 같이 분류 됩니다. - Stage1: 최초 인식일 이후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우(12개월 기대신용손실) - Stage2: 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 (전체기간 기대신용손실) - Stage3: 손상 (전체기간 기대신용손실)
이후 유의적인 신용위험의 증가로 판별되었던 증거가 보고기간말 제거된 경우, Stage1으로 분류하고 12개월 기대신용손실을 인식합니다. 다만 일부 기타금융자산에 대해서는 신용위험의 유의적인 증가여부에 대해 검토하지 않고, 전체기간 기대신용손실을 측정하는 간편법을 적용할 수 있습니다.2) 집합의 구성방법신용위험의 유의적인 증가에 따라 기대신용손실 측정대상 자산 들의 상품속성, 규모 및 상태 등을 고려하여 신용위험을 평가한 후 그에 따라 개별적, 집합적으로 손실충당금을 산출합니다. 손상(Stage3)이 발생한 자산 및 신용위험이 유의적으로 증가한 자산 중 기대신용손실을 개별적으로 식별할 수 있는 경우, 개별자산의 미래현금흐름을 추정하여 기대신용손실을 산출합니다. 개별평가 대상을 제외한 대상자산은 유사한 신용위험으로 관리되는 자산집합으로 구분하여 집합평가를 수행합니다. 자산집합은 발생 가능한 신용위험의 성격, 상품종류 등을 고려하여 유사하거나 동질적인 자산들로 구성하였습니다. 금융자산 집합의 기대신용손실은 자산집합을 식별하기 위해 사용한 신용위험관리지표에 따라 정의된 공식화된 접근법으로 산출되고 있습니다.3) 대손처리기준금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구받고 있습니다.
동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손 준비금을 적립하도록 합니다.
(2) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역
| (단위 : 백만원, %) |
| 구 분 | 계정과목 | 채권 총액 | 대손충당금 | 대손충당금 설정률 |
|---|---|---|---|---|
| 제65기 반기 | 현금및예치금 | 4,077,698 | (664) | 0.02 |
| 대출채권 | ||||
| 신용공여금 | 2,291,186 | - | 0.00 | |
| 대여금 | 20,155 | (470) | 2.33 | |
| 대출금 | 325,100 | (2,008) | 0.62 | |
| 대지급금 | 1,588 | (1,493) | 94.02 | |
| 채무증권 | 74,134 | (3,507) | 4.73 | |
| 환매조건부매수 | 869,666 | - | 0.00 | |
| 예적금담보대출 | 927 | (16) | 1.73 | |
| 일반자금대출 | 1,022,534 | (57,080) | 5.58 | |
| 종합통장대출 | 494,040 | (17,183) | 3.48 | |
| 유동화대출채권 | 2,325,862 | (26,765) | 1.15 | |
| 기타 | 433,251 | (85,486) | 19.73 | |
| 소계 | 7,858,443 | (194,008) | 2.47 | |
| 기타자산 | ||||
| 미수금 | 986,035 | (3,345) | 0.34 | |
| 미수수익 | 145,878 | (10,361) | 7.10 | |
| 보증금 | 52,745 | (798) | 1.51 | |
| 기타 | 47,967 | - | 0.00 | |
| 소계 | 1,232,625 | (14,504) | 1.18 | |
| 합계 | 13,168,766 | (209,176) | 1.59 | |
| 제64기 | 현금및예치금 | 2,407,074 | (445) | 0.02 |
| 대출채권 | ||||
| 신용공여금 | 1,635,335 | - | 0.00 | |
| 대여금 | 18,761 | (507) | 2.70 | |
| 대출금 | 330,553 | (9,962) | 3.01 | |
| 대지급금 | 1,538 | (1,490) | 96.88 | |
| 채무증권 | 103,513 | (4,327) | 4.18 | |
| 환매조건부매수 | 1,605,727 | - | 0.00 | |
| 예적금담보대출 | 1,446 | (15) | 1.04 | |
| 일반자금대출 | 1,078,528 | (54,785) | 5.08 | |
| 종합통장대출 | 532,195 | (17,519) | 3.29 | |
| 유동화대출채권 | 1,995,007 | (21,908) | 1.10 | |
| 기타 | 425,154 | (74,152) | 17.44 | |
| 소계 | 7,727,757 | (184,665) | 2.39 | |
| 기타자산 | ||||
| 미수금 | 435,233 | (3,429) | 0.79 | |
| 미수수익 | 122,792 | (9,291) | 7.57 | |
| 보증금 | 37,854 | (786) | 2.08 | |
| 기타 | 38,912 | - | 0.00 | |
| 소계 | 634,791 | (13,506) | 2.13 | |
| 합계 | 10,769,622 | (198,616) | 1.84 | |
| 제63기 | 현금및예치금 | 2,133,872 | (202) | 0.01 |
| 대출채권 | ||||
| 신용공여금 | 1,569,188 | - | 0.00 | |
| 대여금 | 18,970 | (2,479) | 13.07 | |
| 대지급금 | 1,528 | (1,489) | 97.45 | |
| 채무증권 | 82,813 | (3,425) | 4.14 | |
| 환매조건부매수 | 589,002 | - | 0.00 | |
| 예적금담보대출 | 1,547 | (36) | 2.33 | |
| 일반자금대출 | 1,421,574 | (75,730) | 5.33 | |
| 종합통장대출 | 591,081 | (15,949) | 2.70 | |
| 유동화대출채권 | 1,062,561 | (20,657) | 1.94 | |
| 기타 | 231,424 | (13,465) | 5.82 | |
| 소계 | 5,569,688 | (133,230) | 2.39 | |
| 기타자산 | ||||
| 미수금 | 554,422 | (3,155) | 0.57 | |
| 미수수익 | 104,901 | (2,348) | 2.24 | |
| 보증금 | 35,436 | (787) | 2.22 | |
| 기타 | 23,093 | - | 0.00 | |
| 소계 | 717,852 | (6,290) | 0.88 | |
| 합계 | 8,421,412 | (139,722) | 1.66 |
(3) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황
| <제65기 반기> |
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 12개월 기대신용손실측정 대상 | 전체기간 기대신용손실 측정 대상 | 신용손상모형 적용 대상 | |
|---|---|---|---|---|
| 신용위험의 유의적인 증가 | 신용이 손상된 금융자산 | |||
| 기초 | 71,451 | 9,494 | 95,764 | 21,908 |
| 측정 대상간 분류 이동 | ||||
| 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 | 69 | (65) | (4) | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용위험의 유의적인 증가) | (1,906) | 2,054 | (148) | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용이 손상된 금융자산) | (10,156) | (12,931) | 23,086 | - |
| 상각채권 회수 | - | - | 708 | - |
| 제각 | (2,144) | - | (11,017) | (2,046) |
| 매각 등 | (480) | (1,295) | (7,685) | (13,022) |
| 전(환)입 | 7,152 | 9,999 | 10,465 | 19,925 |
| 반기말 | 63,986 | 7,256 | 111,169 | 26,765 |
| <제64기> |
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 12개월 기대신용손실측정 대상 | 전체기간 기대신용손실 측정 대상 | 신용손상모형 적용 대상 | |
|---|---|---|---|---|
| 신용위험의 유의적인 증가 | 신용이 손상된 금융자산 | |||
| 기초 | 37,035 | 23,440 | 58,588 | 20,657 |
| 측정 대상간 분류 이동 | ||||
| 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 | 147 | (143) | (4) | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) | (4,290) | 4,372 | (81) | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) | (19,270) | (13,647) | 32,917 | - |
| 상각채권 회수 | - | - | 2,032 | - |
| 제각 | - | - | (17,213) | (3,626) |
| 매각 등 | (7,675) | (5,008) | (16,149) | (11,690) |
| 전(환)입 | 65,504 | 480 | 36,824 | 16,566 |
| 연결범위의 변동 | - | - | (1,150) | - |
| 기말 | 71,451 | 9,494 | 95,764 | 21,907 |
| <제63기> |
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 12개월 기대신용손실측정 대상 | 전체기간 기대신용손실 측정 대상 | 신용손상모형 적용 대상 | |
|---|---|---|---|---|
| 신용위험의 유의적인 증가 | 신용이 손상된 금융자산 | |||
| 기초 | 42,071 | 11,495 | 34,076 | 30,956 |
| 측정 대상간 분류 이동 | ||||
| 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 | 178 | (172) | (6) | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) | (14,559) | 19,888 | (5,328) | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) | (31,057) | (9,877) | 40,934 | - |
| 상각채권 회수 | - | - | 1,033 | - |
| 제각 | - | - | (25,155) | - |
| 매각 등 | (118) | - | (14,721) | (16,788) |
| 전(환)입 | 40,520 | 2,106 | 27,755 | 6,489 |
| 기말 | 37,035 | 23,440 | 58,588 | 20,657 |
(4) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 손실충당금 설정내역
| (단위 : 백만원, %) |
| 구 분 | 계정과목 | 채권 총액 | 대손충당금 | 대손충당금 설정률 |
|---|---|---|---|---|
| 제65기반기 | 현금및예치금 | 3,091,643 | (655) | 0.02 |
| 대출채권 | ||||
| 신용공여금 | 2,291,186 | - | 0.00 | |
| 대여금 | 4,577 | - | 0.00 | |
| 대출금 | 375,223 | (52,132) | 13.89 | |
| 대지급금 | 1,495 | (1,489) | 99.60 | |
| 사모사채 | - | - | 0.00 | |
| 환매조건부매수 | 826,000 | - | 0.00 | |
| 소계 | 3,498,481 | (53,621) | 1.53 | |
| 기타자산 | ||||
| 미수금 | 1,196,712 | (1,849) | 0.15 | |
| 미수수익 | 65,508 | (1,308) | 2.00 | |
| 보증금 | 36,427 | (785) | 2.15 | |
| 기타 | 15,005 | - | 0.00 | |
| 소계 | 1,313,652 | (3,942) | 0.30 | |
| 합계 | 7,903,776 | (58,218) | 0.74 | |
| 제64기 | 현금및예치금 | 1,530,572 | (437) | 0.03 |
| 대출채권 | ||||
| 신용공여금 | 1,635,335 | - | 0.00 | |
| 대여금 | 4,477 | - | 0.00 | |
| 대출금 | 366,876 | (46,285) | 12.62 | |
| 대지급금 | 1,495 | (1,489) | 99.60 | |
| 환매조건부매수 | 1,577,300 | - | 0.00 | |
| 소계 | 3,585,483 | (47,774) | 1.33 | |
| 기타자산 | ||||
| 미수금 | 493,771 | (2,215) | 0.45 | |
| 미수수익 | 52,601 | (1,262) | 2.40 | |
| 보증금 | 29,096 | (786) | 2.70 | |
| 기타 | 28,281 | - | 0.00 | |
| 소계 | 603,749 | (4,263) | 0.71 | |
| 합계 | 5,719,804 | (52,474) | 0.92 | |
| 제63기 | 현금및예치금 | 1,244,765 | (195) | 0.02 |
| 대출채권 | ||||
| 신용공여금 | 1,569,188 | - | 0.00 | |
| 대여금 | 3,559 | - | 0.00 | |
| 대출금 | 19,223 | (19,223) | 100.00 | |
| 대지급금 | 1,495 | (1,489) | 99.60 | |
| 환매조건부매수 | 579,000 | - | 0.00 | |
| 소계 | 2,172,465 | (20,712) | 0.95 | |
| 기타자산 | ||||
| 미수금 | 552,441 | (2,137) | 0.39 | |
| 미수수익 | 54,837 | (1,073) | 1.96 | |
| 보증금 | 31,986 | (786) | 2.46 | |
| 기타 | 19,936 | - | 0.00 | |
| 소계 | 659,200 | (3,996) | 0.61 | |
| 합계 | 4,076,430 | (24,903) | 0.61 |
(5) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황
| <제65기 반기> |
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 12개월 기대신용손실 측정 대상 | 전체기간 기대신용손실 측정 대상 | |
|---|---|---|---|
| 신용위험의 유의적인 증가 | 신용이 손상된 금융자산 | ||
| 기초 | 447 | - | 52,027 |
| 측정 대상간 분류 이동 | |||
| 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 | - | - | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) | - | - | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) | - | - | - |
| 제각 | - | - | (8,383) |
| 전(환)입 | 217 | - | 110 |
| 기타변동 | - | - | 13,800 |
| 반기말 | 664 | - | 57,554 |
| <제64기> |
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 12개월 기대신용손실 측정 대상 | 전체기간 기대신용손실 측정 대상 | |
|---|---|---|---|
| 신용위험의 유의적인 증가 | 신용이 손상된 금융자산 | ||
| 기초 | 195 | - | 24,709 |
| 측정 대상간 분류 이동 | |||
| 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 | - | - | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) | - | - | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) | - | - | - |
| 제각 | - | - | (134) |
| 전(환)입 | 252 | - | 27,452 |
| 기말 | 447 | - | 52,027 |
| <제63기> |
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 12개월 기대신용손실 측정 대상 | 전체기간 기대신용손실 측정 대상 | |
|---|---|---|---|
| 신용위험의 유의적인 증가 | 신용이 손상된 금융자산 | ||
| 기초 | 264 | - | 8,795 |
| 측정 대상간 분류 이동 | |||
| 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 | - | - | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) | - | - | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) | - | - | - |
| 제각 | - | - | (5,958) |
| 전(환)입 | (69) | - | 21,872 |
| 기말 | 195 | - | 24,709 |
라. 공정가치 평가 내역
(1) 공정가치 서열체계회계정책과 공시사항은 다수의 금융 및 비금융자산과 부채에 대해 공정가치 측정을 요구하고 있는 바, 연결실체는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 또한, 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있습니다.자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.- 수준 1 : 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격- 수준 2 : 수준1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적 으로 관측가능한 투입변수- 수준 3 : 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 연결실체는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.(2) 공정가치로 측정되는 금융상품1) 연결 재무제표상의 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다.
| <제65기 반기> |
| (단위 : 천원) |
| 구분 | 공정가치 | 수준분류 | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합계 | ||
| 금융자산: | |||||
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 11,150,964,754 | 2,814,171,274 | 7,648,052,495 | 688,740,985 | 11,150,964,754 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 10,774,450,567 | 2,667,191,854 | 7,483,809,319 | 623,449,394 | 10,774,450,567 |
| 파생상품자산 | 376,514,187 | 146,979,420 | 164,243,176 | 65,291,591 | 376,514,187 |
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 2,197,978,903 | 235,120,587 | - | 1,962,858,316 | 2,197,978,903 |
| 합계 | 13,348,943,657 | 3,049,291,861 | 7,648,052,495 | 2,651,599,301 | 13,348,943,657 |
| 금융부채: | |||||
| 당기손익-공정가치측정금융부채 | 3,692,106,642 | 339,161,833 | 2,915,314,526 | 437,630,283 | 3,692,106,642 |
| 당기손익-공정가치측정금융부채 | 184,872,304 | 184,872,304 | - | - | 184,872,304 |
| 파생상품부채 | 314,344,866 | 145,408,484 | 134,104,112 | 34,832,270 | 314,344,866 |
| 당기손익-공정가치측정지정금융부채 | 3,192,889,472 | 8,881,045 | 2,781,210,414 | 402,798,013 | 3,192,889,472 |
| 합계 | 3,692,106,642 | 339,161,833 | 2,915,314,526 | 437,630,283 | 3,692,106,642 |
| <제64기> |
| (단위 : 천원) |
| 구분 | 공정가치 | 수준분류 | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합계 | ||
| 금융자산: | |||||
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 8,945,951,215 | 2,225,366,552 | 6,110,962,028 | 609,622,635 | 8,945,951,215 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 8,330,899,391 | 2,118,411,180 | 5,662,431,566 | 550,056,645 | 8,330,899,391 |
| 파생상품자산 | 615,051,824 | 106,955,372 | 448,530,462 | 59,565,990 | 615,051,824 |
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 1,996,650,978 | 159,385,379 | - | 1,837,265,599 | 1,996,650,978 |
| 합계 | 10,942,602,193 | 2,384,751,931 | 6,110,962,028 | 2,446,888,234 | 10,942,602,193 |
| 금융부채: | |||||
| 당기손익-공정가치측정금융부채 | 2,844,791,224 | 276,278,846 | 2,112,625,786 | 455,886,592 | 2,844,791,224 |
| 당기손익-공정가치측정금융부채 | 155,862,910 | 155,862,910 | - | - | 155,862,910 |
| 파생상품부채 | 557,197,409 | 108,912,248 | 409,601,292 | 38,683,869 | 557,197,409 |
| 당기손익-공정가치측정지정금융부채 | 2,131,730,905 | 11,503,688 | 1,703,024,494 | 417,202,723 | 2,131,730,905 |
| 합계 | 2,844,791,224 | 276,278,846 | 2,112,625,786 | 455,886,592 | 2,844,791,224 |
2) 별도 재무제표상의 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다.
| <제65기 반기> |
| (단위 : 천원) |
| 구분 | 공정가치 | 수준분류 | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합계 | ||
| 금융자산: | |||||
| 당기손익-공정가치측정금융자산(*1) | 10,311,140,252 | 2,804,329,813 | 7,265,055,231 | 241,755,208 | 10,311,140,252 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 9,941,292,642 | 2,657,350,393 | 7,107,478,632 | 176,463,617 | 9,941,292,642 |
| 파생상품자산 | 369,847,610 | 146,979,420 | 157,576,599 | 65,291,591 | 369,847,610 |
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 563,471,293 | 235,120,586 | - | 328,350,707 | 563,471,293 |
| 합계 | 10,874,611,545 | 3,039,450,399 | 7,265,055,231 | 570,105,915 | 10,874,611,545 |
| 금융부채: | |||||
| 당기손익-공정가치측정금융부채 | 3,711,246,810 | 339,161,833 | 2,934,454,694 | 437,630,283 | 3,711,246,810 |
| 당기손익-공정가치측정금융부채 | 184,872,304 | 184,872,304 | - | - | 184,872,304 |
| 파생상품부채 | 333,485,034 | 145,408,484 | 153,244,280 | 34,832,270 | 333,485,034 |
| 당기손익-공정가치측정지정금융부채 | 3,192,889,472 | 8,881,045 | 2,781,210,414 | 402,798,013 | 3,192,889,472 |
| 합계 | 3,711,246,810 | 339,161,833 | 2,934,454,694 | 437,630,283 | 3,711,246,810 |
(*1) 수준 3 금액 중 장외파생상품 및 파생결합증권에 해당되는 금액은 65,463,440천원입니다.
| <제64기> |
| (단위 : 천원) |
| 구분 | 공정가치 | 수준분류 | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합계 | ||
| 금융자산: | |||||
| 당기손익-공정가치측정 금융자산(*1) | 8,351,816,659 | 2,215,898,614 | 5,911,177,580 | 224,740,465 | 8,351,816,659 |
| 당기손익-공정가치측정 금융자산 | 7,748,030,728 | 2,108,943,242 | 5,473,913,011 | 165,174,475 | 7,748,030,728 |
| 파생상품자산 | 603,785,931 | 106,955,372 | 437,264,569 | 59,565,990 | 603,785,931 |
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 | 464,061,173 | 159,385,379 | - | 304,675,794 | 464,061,173 |
| 합계 | 8,815,877,832 | 2,375,283,993 | 5,911,177,580 | 529,416,259 | 8,815,877,832 |
| 금융부채: | |||||
| 당기손익-공정가치측정 금융부채 | 2,869,176,866 | 276,278,846 | 2,137,011,428 | 455,886,592 | 2,869,176,866 |
| 당기손익-공정가치측정 금융부채 | 155,862,910 | 155,862,910 | - | - | 155,862,910 |
| 파생상품부채 | 581,583,051 | 108,912,248 | 433,986,934 | 38,683,869 | 581,583,051 |
| 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 | 2,131,730,905 | 11,503,688 | 1,703,024,494 | 417,202,723 | 2,131,730,905 |
| 합계 | 2,869,176,866 | 276,278,846 | 2,137,011,428 | 455,886,592 | 2,869,176,866 |
(*1) 수준 3 금액 중 장외파생상품 및 파생결합증권에 해당되는 금액은 60,051,271 천원입니다.
(3) 유형자산 재평가 2023년 12월 31일을 기준일로 하여 유형자산 중 토지의 측정방법을 원가모형에서 재평가모형으로 변경하였습니다. 이러한 회계정책의 변경은 연결실체의 토지를 공정가치로 측정하여 재무상태, 재무성과 또는 현금흐름에 미치는 영향에 대하여 신뢰성 있고 더 목적적합한 정보를 제공하기 위한 것입니다. 기업회계기준서 제1016호 '유형자산'에 따라 자산을 재평가하는 회계정책을 최초로 적용하는 경우에는 소급적용하지 않으므로 비교 표시되는 전기 재무제표를 재작성하지 아니하였습니다.1) 연결재무제표 기준연결실체는 유형자산 토지에 대하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 독립적인 전문평가인의 감정평가결과를 근거로 재평가모형을 적용한 세부 내역은 다음과 같습니다.
| (단위 : 천원) |
| 구 분 | 재평가금액 | 원가모형 평가 시 장부금액 |
|---|---|---|
| 토지 | 124,837,331 | 56,819,534 |
2) 별도재무제표 기준 회사는 유형자산 토지에 대하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 독립적인 전문평가인의 감정평가결과를 근거로 재평가모형을 적용한 세부 내역은 다음과 같습니다.
| (단위 : 천원) |
| 구 분 | 재평가금액 | 원가모형 평가 시 장부금액 |
|---|---|---|
| 토지 | 98,289,993 | 31,187,164 |
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 당사의 반기보고서에는 본 항목의 기재를 생략합니다. 기재사항의 생략이 변동사항이 없는 것을 의미하는 것은 아니며, 해당 내용에 대해서는 기 공시된 당사의 2024년 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다.
가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견
| 사업연도 | 구분 | 감사인 | 감사의견 | 의견변형사유 | 계속기업 관련중요한 불확실성 | 강조사항 | 핵심감사사항 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 감사보고서 | |||||||
| 연결감사보고서 | |||||||
| 감사보고서 | |||||||
| 연결감사보고서 | |||||||
| 감사보고서 | |||||||
| 연결감사보고서 |
나. 감사용역 체결현황
| (단위 : 백만원, 시간) |
| 사업연도 | 감사인 | 내 용 | 감사계약내역 | 실제수행내역 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 보수 | 시간 | 보수 | 시간 | |||
주1. 상기 감사 보수는 부가세가 포함되지 않은 금액입니다.주2. 당반기 실제수행내역 중 '보수'는 연간 총 보수금액 기준이며, '시간'은 당반기까지 감사용역을 수행한 시간을 기준으로 작성하였습니다.
다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 백만원) |
| 사업연도 | 계약체결일 | 용역내용 | 용역수행기간 | 용역보수 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|
주1. 상기 용역보수는 부가세가 포함되지 않은 금액입니다.
라. 내부감사기구와 회계감사인간 주요 논의사항
| 구분 | 일자 | 참석자 | 방식 | 주요 논의 내용 |
|---|---|---|---|---|
마. 회계감사인의 변경사유 당사는「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」제12조 및 동법 시행령 제 18조에 의거하여 제65기(2025.1.1. ~ 2025.12.31.)부터 제67기(2027.1.1. ~ 2027.12.31.)까지 연속하는 3개 사업연도에 대한 외부감사인을 삼일회계법인으로 교체하였습니다. 바. 조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보 해당사항 없습니다.
가. 경영진의 내부회계 관리제도 효과성 평가 결과
| 사업연도 | 구분 | 운영실태 보고서보고일자 | 평가 결론 | 중요한취약점 | 시정조치계획 등 |
|---|---|---|---|---|---|
| 내부회계관리제도 | |||||
| 연결내부회계관리제도 | |||||
| 내부회계관리제도 | |||||
| 연결내부회계관리제도 | |||||
| 내부회계관리제도 | |||||
| 연결내부회계관리제도 |
나. 감사(위원회)의 내부회계관리제도 효과성 평가 결과
| 사업연도 | 구분 | 평가보고서보고일자 | 평가 결론 | 중요한취약점 | 시정조치계획 등 |
|---|---|---|---|---|---|
| 내부회계관리제도 | |||||
| 연결내부회계관리제도 | |||||
| 내부회계관리제도 | |||||
| 연결내부회계관리제도 | |||||
| 내부회계관리제도 | |||||
| 연결내부회계관리제도 |
다. 감사인의 내부회계관리제도 감사의견(검토결론)
| 사업연도 | 구분 | 감사인 | 유형(감사/검토) | 감사의견 또는검토결론 | 지적사항 | 회사의대응조치 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 내부회계관리제도 | ||||||
| 연결내부회계관리제도 | ||||||
| 내부회계관리제도 | ||||||
| 연결내부회계관리제도 | ||||||
| 내부회계관리제도 | ||||||
| 연결내부회계관리제도 |
라. 내부회계관리·운영조직 (1) 내부회계관리·운영조직 인력 및 공인회계사 보유현황
| 소속기관또는 부서 | 총 원 | 내부회계담당인력의 공인회계사 자격증보유비율 | 내부회계담당인력의평균경력월수 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 내부회계담당인력수(A) | 공인회계사자격증소지자수(B) | 비율(B/A*100) | |||
| *내부회계 담당인력의 평균 경력월수 | = | A의 단순합산 내부회계관리업무경력월수(입사전 포함) |
| 내부회계담당인력수(A) |
(2) 회계담당자의 경력 및 교육실적
| 직책(직위) | 성명 | 회계담당자등록여부 | 경력(단위:년, 개월) | 교육실적(단위:시간) | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 근무연수 | 회계관련경력 | 당기 | 누적 | |||
주1. 상기 내부회계관리·운영조직에 관한 내용은 기업공시서식 작성기준에 따라 '내부회계관리제도운영보고서'와 동일하게 기재하였습니다.
가. 이사회 구성 개요 당사의 이사회는 사내이사 3명, 사외이사 5명으로 8인의 이사로 구성되어 있습니다.이사회 의장은 양홍석 사내이사이며, 양홍석 사내이사의 의장 선임은 업무 수행의 전문성을 고려할 때 사내이사를 이사회 의장으로 선임하는 것이 합리적이라고 판단했기 때문입니다. 이에 따라 이사회의 독립성과 경영진 견제기능 확보를 위해 선임 사외이사(원윤희 사외이사)를 선임하였습니다.또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, ESG경영위원회, 내부통제위원회 총 6개의 소위원회가 있습니다.
<사외이사 및 그 변동현황>
| (단위 : 명) |
| 이사의 수 | 사외이사 수 | 사외이사 변동현황 | ||
|---|---|---|---|---|
| 선임 | 해임 | 중도퇴임 | ||
주1. 표의 내용은 2025년도 제64기 정기주주총회 결과를 바탕으로 하였습니다.(사외이사 변동현황의 경우 신규 선임 및 재선임 포함, 기간만료 퇴임은 미포함)
나. 중요의결사항
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 이사 등의 성명 | 의결현황 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 원윤희 (참석률:100%) | 김창수 (참석률:100%) | 김성호 (참석률:92%) | 한승희 (참석률:100%) | 조선영 (참석률:92%) | 양홍석 (참석률:100%) | 오익근 (참석률:100%) | 송 혁 (참석률:100%) | ||||
| 찬 반 여 부 | |||||||||||
| 1차정기 | 2025.01.13 | 1) 영업점 통폐합(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 |
| 2) 대구센터 이전 및 명칭변경(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 3) 제65기 경영계획(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 4) 종합금융투자사업자 지정 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 5) 임원후보추천위원회 사외이사 후보군 관리 현황 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 6) 임원후보추천위원회 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리 현황 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 7) 2025년도 안전보건계획 보고(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 8) 제65기 임원 능력급 결정 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 9) 경영진 성과급 변경 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 나) 리스크 현황 종합 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 다) 손익 및 자금 현황 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 1차임시 | 2025.02.06 | 1) 감사위원회에 제출할 제64기 재무제표(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 |
| 2) 제64기 영업보고서 승인(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 2차정기 | 2025.02.10 | 1) 업무집행책임자 신규임명 심의 및 업무분장(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 |
| 2) 내부통제시스템 평가 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 3) 자금세탁방지업무 감사 결과 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 4) 제64기 자체감사실시 결과 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 5) 2025년도 대신증권(주) 무보증 사채 발행한도 승인(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 6) 임원 보상체계 변경 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 나) 리스크 현황 종합 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 다) 손익 및 자금 현황 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 2차임시 | 2025.02.19 | 1) 제64기 손익에 따른 경영진 성과급 결정 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - |
| 2) 제64기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 3) 자기주식 처분(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 4) 전자투표실시(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 5) 본사사옥 매각(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 3차임시 | 2025.03.06 | 1) 제64기 정기주주총회 소집 및 의안결정(안) | 찬성 | 찬성 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 |
| 2) 제64기 주주총회에 제출할 재무제표확정(안) | 찬성 | 찬성 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 3) 제64기 감사보고서 제출(보고안건) | 보고 | 보고 | 불참 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 4) 이사 및 감사위원(사외이사) 후보자 결정(안) | 찬성 | 찬성 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 5) 이사보수한도(안) | 찬성 | 찬성 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 6) 제64기 내부회계관리제도 운영실태보고(보고안) | 보고 | 보고 | 불참 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 7) 제64기 내부회계관리제도 평가보고(보고안) | 보고 | 보고 | 불참 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 8) 자기주식 보고서(안) | 찬성 | 찬성 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 9) 자본준비금의 이익잉여금 전입(안) | 찬성 | 찬성 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 3차정기 | 2025.03.10 | 1) 2024년도 고난도 금융투자상품 영업행위 점검보고(보고안건) | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - |
| 2) 2025년 제1차 금융소비자보호 내부통제 위원회 결과보고 (보고안건) | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 3) 2024년도 신용정보관리·보호인 업무실적 (정보보호 상시평가시스템 자체평가 결과 보고)(보고안건) | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 4) 2024년 하반기 내부통제체계 ·운영에 대한 실태 점검 보고 (보고안건) | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 5) 내부통제위원회 규정 제정(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 6) 내부통제기준 개정(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 7) 지배구조내부규범 개정(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 8) 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자 선임(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 9) 기업가치 제고 계획(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 나) 리스크 현황 종합 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 다) 손익 및 자금 현황 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 4차임시 | 2025.03.21 | 1) 이사직위호선(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 |
| 2) 임원후보추천위원회 위원 선임(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 3) 보수위원회 위원 선임(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 4) 위험관리위원회 위원 선임(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 5) ESG경영위원회 위원 선임(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 6) 내부통제위원회 위원 선임(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 7) 본사 전대차계약(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 4차정기 | 2025.04.14 | 1) 임원배상책임보험 가입(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 |
| 2) 파생결합사채 총발행한도 및 공모 일괄신고서 제출(증액안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 3) 파생결합사채 발행권한의 위임(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 4) 내부통제기준 개정(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 5) 동일인 재산상 이익 제공 한도 변경(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 나) 리스크 현황 종합 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 다) 손익 및 자금 현황 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 5차정기 | 2025.05.12 | 1) 대신에프앤아이 증자참여를 위한 출자(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 |
| 2) 2025년 신종자본증권(채권형) 발행한도 승인(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 | ||
| 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 | - | - | - | - | 불참 | - | - | - | - | ||
| 나) 리스크 현황 종합 보고 | - | - | - | - | 불참 | - | - | - | - | ||
| 다) 손익 및 자금 현황 보고 | - | - | - | - | 불참 | - | - | - | - | ||
| 6차정기 | 2025.06.09 | 1) 2024년 재산상 이익제공ㆍ수령 현황 등 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | 보고 | - |
| 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 나) 리스크 현황 종합 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 다) 손익 및 자금 현황 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 5차임시 | 2025.06.19 | 1) 공시대상기업집단 대규모 내부거래(안) (대신제1호밸류에드일반사모(子) 투자신탁(가칭)투자 LOC 제출) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 |
| 6차임시 | 2025.06.26 | 1) 책무구조도 제출(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 가결 |
주1. 김성호 사외이사 3차 임시이사회 불참사유 : 일신상의 사유주2. 조선영 사외이사 5차 정기이사회 불참사유 : 해외출장
다. 이사회 내 위원회 (1) 이사회 내 위원회 구성 현황
| (기준일 : | 2025년 06월 30일 | ) |
| 위원회명 | 구성 | 성명 | 설치목적 및 권한사항 |
|---|---|---|---|
| 보수위원회 | 사외이사 5명 | 사외이사 원윤희사외이사 김창수사외이사 김성호사외이사 한승희사외이사 조선영 | 임직원 보수체계 마련과 급여 및 성과급의 평가 ·결정 |
| 위험관리위원회 | 사외이사 2명사내이사 1명 | 사외이사 김성호사외이사 한승희사내이사 오익근 | 전사 리스크한도 설정 등 각종 리스크 안건들을 심의 ·의결 |
| ESG경영위원회 | 사내이사 2명 | 사내이사 오익근사내이사 송 혁 | 그룹 경영상의 중요 의사결정 사항에 대한 내용을 심의 ·의결 |
| 내부통제위원회 | 사외이사 3명 | 사외이사 김성호사외이사 한승희사외이사 조선영 | 내부통제 기본방침 및 전략 심의 ·의결, 지배구조내부규범 마련 ·변경 |
(2) 이사회 내 위원회 활동 내역
(가) 보수위원회
| 개최일자 | 의 안 내 용 | 가결여부 | 보수위원의 성명 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 원윤희 (출석률:100%) | 김창수 (출석률:100%) | 김성호 (출석률:100%) | 한승희 (출석률:100%) | 조선영 (출석률:100%) | |||
| 찬 반 여 부 | |||||||
| 2025.01.13 | 1. 제 65기 임원 능력급 결정(안)2. 경영진 성과급 변경(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2025.02.10 | 1. 임원 보상체계 변경(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2025.02.19 | 1. 제64기 손익에 따른 경영진 성과급 결정(안)2. 제64기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정3. 이사 보수한도 결정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2025.03.21 | 1. 보수위원회 위원장 선임(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
(나) 위험관리위원회
| 개최일자 | 의 안 내 용 | 가결여부 | 위험관리위원의 성명 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 김성호(출석률:100%) | 오익근(출석률:100%) | 조선영(출석률:100%) | 한승희(출석률:100%) | |||
| 찬 반 여 부 | ||||||
| 2025.01.13 | 1. 제65기 위험한도 승인2. 제65기 1/4분기 전사 리스크한도 승인3. 리스크관리 관련 제규정 개정4. 외환유동성 리스크관리 전략 승인5. 위기대처방안 변경 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - |
| 2025.03.10 | 1.리스크관리 관련 제규정 개정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - |
| 2025.03.21 | 1. 위험관리위원회 위원장 선임 | 가결 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 |
| 2025.04.14 | 1. 제65기 2/4분기 전사 리스크한도 승인2. 리스크관리 관련 제규정 개정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 |
| 2025.06.09 | 1. 리스크관리 관련 제규정 개정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 |
주1. 2025년 3월 위험관리위원회 위원 변경 (김성호, 오익근, 조선영 → 김성호, 오익근, 한승희) 주2. 2025년 3월 위험관리위원회 위원장 변경 (조선영 → 김성호)
(다) ESG경영위원회
| 개최일자 | 의 안 내 용 | 가결여부 | 경영위원의 성명 | |
|---|---|---|---|---|
| 오익근 (출석률:100%) | 송혁(출석률:100%) | |||
| 찬 반 여 부 | ||||
| 2025.01.10 | 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 | - | - | - |
| 2025.02.07 | 1. 65기 조직개편(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 |
| 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 | - | - | - | |
| 2025.03.07 | 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 | - | - | - |
| 2025.03.17 | 1. 대신경제연구소 주주총회 의안 승인(안)2. 대신자산운용 주주총회 의안 승인(안)3. 대신저축은행 주주총회 의안 승인(안)4. 대신프라이빗에쿼티 주주총회 의안 승인(안)5. 대신에프앤아이 주주총회 의안 승인(안)6. 대신자산신탁 주주총회 의안 승인(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 |
| 2025.03.21 | 1. ESG경영위원회 위원장 선임 | 가결 | -(기권) | 찬성 |
| 2025.04.10 | 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 | - | - | - |
| 2025.05.09 | 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 | - | - | - |
| 2025.06.05 | 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 | - | - | - |
| 2025.06.20 | 1. 보고사항가. ESG경영활동 진행 현황 | - | - | - |
주1. 25.03.21일자 ESG경영위원회 위원장 선임(안)의 경우, 오익근 경영위원은 위원장 본인이므로 기권하였습니다.
(라) 내부통제위원회
| 개최일자 | 의 안 내 용 | 가결여부 | 내부통제위원의 성명 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 한승희 (출석률:100%) | 김성호 (출석률:100%) | 조선영(출석률:100%) | |||
| 찬 반 여 부 | |||||
| 2025.03.21 | 1. 내부통제위원회 위원장 선임(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
주1. 내부통제위원회는 25.03.21에 신설되었으며, 위원장은 사외이사 한승희로 선임되었습니다. 라. 이사의 독립성
(1) 이사회 권한 및 독립성
(가) 이사 선출의 독립성
당사의 이사는 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수의 의결로하되, 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 합니다. 또한 사외이사는 이사회 구성 시 독립성 및 공정성 확보를 위해 임원후보추천 위원회를 구성하여 관계법령상의 자격요건을 구비한 사외이사 후보를 추천하고 있습니다.
(나) 사외이사 현황
| (기준일 : | 2025년 06월 30일) |
| 성 명 | 임기 | 연임여부(횟수) | 주 요 경 력 | 추천인 | 최대주주등과의 이해관계 | 회사와의 거래 | 비 고 |
| 원윤희 | '26년 정기주주총회일 | 연임(3) | - Ohio 주립대학교 정책대학원(정책학 박사)- 한국조세연구원 제9대 원장- 서울시립대 제8대 총장- 서울시립대 세무대학원 교수(현) | 임원후보추천위원회 | - | - | - |
| 김창수 | '26년 정기주주총회일 | 연임(3) | - 플로리다 주립대학교 - Ryder경영대학원(경영학 박사)- 한국회계정보학회 회장- 중앙대 제15대 총장- 중앙대 경영경제대 경영학부 교수(현) | 임원후보추천위원회 | - | - | - |
| 김성호 | '26년 정기주주총회일 | 연임(2) | - 건국대학교 대학원(법학 박사)- 국가청렴위원회(구 부패방지위원회) 사무처장- 제58대 법무부 장관- 재단법인 행복세상 이사장(현) | 임원후보추천위원회 | - | - | - |
| 한승희 | '26년 정기주주총회일 | 연임(1) | - 미시간대학교 경영대학원 MBA(경영학 석사)- 국세청 조사국 국장- 제22대 국세청 청장- 법무법인 대륙아주 고문(현) | 임원후보추천위원회 | - | - | - |
| 조선영 | '26년 정기주주총회일 | 연임(1) | - 일리노이대학교(경제정책학 석사)- 아더앤더슨 컨설팅 컨설턴드- 연세대학교 대학원 경영연구소 연구원- 학교법인 광운학원 이사장(현) | 임원후보추천위원회 | - | - | - |
(다) 사외이사 선임배경
| 성명 | 선임배경 |
| 원윤희 | 원윤희 사외이사는 1992년부터 서울시립대학교 세무학 교수로 재직 중이며, 한국조세연구원 원장을역임하는 등 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 조세 및 회계분야의 전문성을 갖추고 있음. |
| 김창수 | 김창수 사외이사는 1994년부터 중앙대학교 경영학 교수로 재직 중이며, 한국회계정보학회 회장을 역임 하는 등 회계 분야의 실무경험과 전문지식을 바탕으로 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 전문성을 갖추고 있음. |
| 김성호 | 김성호 사외이사는 검사 출신의 법률 전문가로서 법무부 장관 등을 역임하는 등 법률 관련 분야의 충분한실무경험과 전문성을 갖추고 있음. |
| 한승희 | 한승희 사외이사는 국세청에서 오랜기간 공직자로 근무하며 국세청 조사국 국장, 서울지방국세청 청장, 제22대 국세청 청장을 역임하였으며 제33회 행정고시 합격 후 국세청 국제조사과, 조사기획과 등 다양한 업무를 경험하며 당사 사외이사로 직무 수행에 필요한 전문성을 갖추고 있음. |
| 조선영 | 조선영 사외이사는 현재 학교법인 광운학원 이사장으로서, 조직운영 경험을 바탕으로 회사의 전반적인 운영방향을 잘 이해하고 있어, 급변하는 금융시장에서 위기대응, 성장동력 등 필요한 경영자문을 제공할 능력을 갖추고 있음. |
(2) 임원후보추천위원회(가) 구성현황
| 위원회명 | 구성 | 성명 | 설치목적 및 권한사항 |
| 임원후보추천위원회 | 사외이사 3명 | 사외이사 김창수사외이사 김성호사외이사 한승희 | 대표이사 및 사외이사,감사위원 후보추천 |
(나) 활동내역
| 위원회명 | 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | 김창수 (출석률:100%) | 김성호 (출석률:100%) | 조선영(출석률:100%) | 한승희(출석률:100%) |
| 찬반여부 | |||||||
| 제1차 임시 임원후보추천위원회 | 2025.01.06 | 1) 사외이사 후보군 관리 현황 보고(보고안건) | - | 보고 | 보고 | 보고 | - |
| 2) 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리 현황 보고(보고안건) | - | 보고 | 보고 | 보고 | - | ||
| 제1차 정기임원후보추천위원회 | 2025.01.13 | - 정기보고 | - | 보고 | 보고 | 보고 | - |
| 제2차 임시임원후보추천위원회 | 2025.02.28 | 1) 대표이사, 사외이사 및 감사위원 후보자(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - |
| 제3차 임시 임원후보추천위원회 | 2025.03.21 | 1) 임원후보추천위원회 위원장 선임(안) | 가결 | 기권 | 찬성 | - | 찬성 |
주1. 본인이 후보자인 경우 기권주2. 2025년 3월 임원후보추천위원회에서 위원 변경(김창수, 김성호, 조선영 → 김창수, 김성호, 한승희)
마. 사외이사의 전문성 (1) 사외이사 지원조직 현황
| 조직명 | 직원수(명) | 직위(지원업무 담당기간) | 주요 담당업무 |
|---|---|---|---|
| 비서실 | 5 | 실장(5년)차장(7년 7개월)과장(2년 6개월)사원(7년 3개월)사원(5년 1개월) | 1. 비서업무2. 이사회 및 임원회의 운영3. 주요 인장의 관리 |
바. 사외이사 교육실시 현황 (1) 사외이사 교육실시 현황
| 교육일자 | 교육실시주체 | 참석 사외이사 | 불참시 사유 | 주요 교육내용 |
|---|---|---|---|---|
가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부
| 성명 | 사외이사여부 | 경력 | 회계ㆍ재무전문가 관련 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 해당 여부 | 전문가 유형 | 관련 경력 | |||
나. 감사위원 위원의 독립성 (1) 감사위원회 위원의 독립성
| (기준일 : | 2025년 06월 30일) |
| 감사위원 성명 | 감사위원 선임 관련 | 임기 현황 | 기타 사항 | ||||
| 선임배경 | 추천인 | 임기 | 연임여부 | 연임횟수 | 회사와의 관계 | 최대주주 또는 주요주주와의 관계 | |
| 원윤희 | 관계법령에서 정한 자격 요건 및 회계재무 전문가로서 전문성 충족 | 임원후보추천위원회 | `26년정기주주총회일 | ○ | 2회 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 김창수 | 관계법령에서 정한 자격 요건 및 회계재무 전문가로서 전문성 충족 | 임원후보추천위원회 | `26년정기주주총회일 | ○ | 1회 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 조선영 | 관계법령에서 정한 자격 요건 충족 | 임원후보추천위원회 | `26년정기주주총회일 | - | - | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
주1. 연임횟수는 사외이사으로의 연임횟수가 아닌 감사위원으로의 연임횟수를 의미합니다.
(2) 감사위원회의 구성 및 운영현황 등
(가) 위원회를 구성하는 위원은 주주총회에서 선임 및 해임되며, 이사회 및 집행 기관, 타부서로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하고 있습니다.
(나) 감사위원회 구성방법위원회를 구성하는 위원은 주주총회의 결의에 의하여 선임하였고, 3인의 이사로 구성하고 있습니다. 또한, 감사위원 중 1명 이상은 회계ㆍ재무 전문가의 요건(「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제19조 제1항)을 충족하고 있으며, 위원회 위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하고 있습니다.
위원회의 위원은 관계법령에서 정한 자격요건과 다음에 해당하는 자격요건을 갖추어야 합니다.
- 변호사, 회계사, 공인감사인 등 전문자격증을 소지한 자로서 관련 업계에서
5 년 이상의 실무경험이 있는 자
- 법학 또는 상경계열학과의 석사학위 이상의 소지자로서 학교, 연구소 등
학계에서 5년 이상의 경력이 있는 자
- 10년 이상 금융업무관련 기관에 종사하는 자로서 회계, 내부통제, 감사,
전산 등의 전문지식이 있다고 인정되는 자
- 상기 각호와 동등한 자격이 있다고 주주총회 또는 이사회에서 인정하는 자
(다) 감사위원회 권한 내용
- 회사 내 영업, 업무 및 재산상태 등 모든 정보에 대한 요구권
- 관계자의 출석 및 답변요구
- 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인
- 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구
- 기타 감사업무수행에 필요한 사항의 요구
(라) 감사위원회 의무 내용
위원회는 공정하게 감사하여야 하고, 직무상 취득한 기밀을 정당한 이유 없이 누설하거나 도용할 수 없으며, 직무수행에 있어 관계법규 및 지시사항에 따라 사실과 증거에 의하여 직무를 행하여야 하며, 감사사항에 대하여는 충분한 기록과 입증자료를 확보하여야 합니다.
(마) 감사위원회 운영방안
위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분되며, 정기회의는 분기종료 후 둘째월 2번째 월요일에 개최하되 정기회의가 공휴일일 때는 익월 내에 개최하며, 임시회의는 필요에 따라 수시로 개최합니다. 회의 소집 시, 회의의 일시, 장소 및 목적사항을 기재한 통지서와 안건을 회의개최 1일전까지 각 위원에 통지하여야 합니다.
위원회는 위원 전원의 동의가 있는 경우 상기 절차 없이 언제든지 개최할 수 있으며, 각 위원은 위원장에게 의안과 사유를 밝혀 회의소집을 청구할 수 있으며, 위원장은 회의를 소집해야 합니다.
다. 감사위원회(감사)의 주요활동내역
| (기준일 : 2025년 06월 30일) |
| 회 차 | 개최일자 | 의안 주요내용 | 가결여부 | 감사위원 성명(출석률) | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 원윤희 (100%) | 한승희 (100%) | 김창수 (100%) | ||||
| 찬반여부 | ||||||
| 1차임시 | 2025.02.04 | 제1호 안건: 내부통제시스템 평가 보고(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 제2호 안건: 자금세탁방지업무 감사 결과 보고(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 제3호 안건: 제64기 자체감사 실시 결과 보고(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 1차정기 | 2025.02.10 | 제1호 안건: 제64기 재무제표(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 제2호 안건: 주요민원 보고 | - | 보고 | 보고 | 보고 | ||
| 제3호 안건: Compliance 업무 보고 | - | 보고 | 보고 | 보고 | ||
| 제4호 안건: 소송현황 보고 | - | 보고 | 보고 | 보고 | ||
| 제5호 안건: 감사실시 결과 조치 보고 | - | 보고 | 보고 | 보고 | ||
| 제6호 안건: 내부감시장치에 대한 감사의 의견서(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 2차임시 | 2025.03.05 | [보고사항] 2024년 외부감사 감사위원회 보고사항(한영회계법인) | - | 보고 | 보고 | 보고 |
| 제1호 안건: 제64기 내부회계관리제도 운영실태 보고 | - | 보고 | 보고 | 보고 | ||
| 제2호 안건: 제64기 내부회계관리제도 평가보고(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 제3호 안건: 제64기 감사보고서(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 제4호 안건: 제64기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 회 차 | 개최일자 | 의안 주요내용 | 가결여부 | 감사위원 성명(출석률) | ||
| 원윤희 (100%) | 김창수 (100%) | 조선영 (50%) | ||||
| 찬반여부 | ||||||
| 3차임시 | 2025.03.21 | 제1호 안건: 감사위원회 위원장 선임 및 직무대행 순위결정(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 제2호 안건: 감사의 위임에 관한 건(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 2차정기 | 2025.05.12 | [보고사항] 2025년 1분기 검토 감사위원회 보고사항(삼일회계법인) | - | 보고 | 보고 | 불참 |
| 제1호 안건: 제65기 1/4분기 재무제표에 대한 검토 보고 | - | 보고 | 보고 | 불참 | ||
| 제2호 안건: 주요민원 보고 | - | 보고 | 보고 | 불참 | ||
| 제3호 안건: Compliance 업무 보고 | - | 보고 | 보고 | 불참 | ||
| 제4호 안건: 소송현황 보고 | - | 보고 | 보고 | 불참 | ||
| 제5호 안건: 감사실시 결과 조치 보고 | - | 보고 | 보고 | 불참 | ||
| 제6호 안건: 외부감사인 선정 관련 준수사항 이행여부 점검 결과 보고(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 불참 | ||
주1. 2025년 3월 감사위원회 위원 변경(원윤희, 한승희, 김창수 → 원윤희, 김창수, 조선영)주2. 조선영 사외이사 2차 정기 감사위원회 불참사유 : 해외출장
라. 감사위원회(감사) 교육실시 현황 (1) 감사위원회 교육 실시 내역
| 감사위원회 교육 실시여부 | 감사위원회 교육 미실시 사유 |
|---|---|
| 미실시 |
(2) 감사위원회의 교육실시 계획 현황당사는 대표이사, 내부회계관리자, 감사위원회 및 회계정보를 작성, 공시하는 임직원(이하 '대표이사 등'이라 한다.)을 대상으로 내부회계관리제도 관련 법령 및 이 규정에서 정하는 사항 등의 이해에 필요한 교육계획을 수립하고 필요한 교육을 실시할 것으로 요구하고 있습니다. 이와 관련하여 담당업무에 따른 교육대상자, 교육내용 및 교육주기는 아래와 같습니다.1. 통제담당자 및 통제책임자: 연 1회 내부통제 변화사항 교육2. 내부회계전담부서(내부회계관리제도 평가자 포함): 연 1회 이상 내부통제 교육3. 내부회계관리자 및 감사위원회 등 관련 임원: 연 1회 내부통제 변화사항 교육
마. 감사위원회(감사) 지원조직 현황
(1) 감사위원회 지원조직 현황
| (기준일 : 2025년 06월 30일) |
| 부서(팀)명 | 직원수(명) | 직위(근속연수) | 주요 활동내역 |
|---|---|---|---|
바. 준법감시인에 대한 사항
(1) 준법감시인(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법(1) 준법감시인의 선ㆍ해임
| 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며, 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다. 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를 보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행 이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다. |
(2) 준법감시인의 권한 및 의무
| 당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다. - 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권 - 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회 (또는 상근감사위원)에 대한 보고 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술 - 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 |
(3) 준법감시인 제도 운영 방안
| 당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다. - 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행 - 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고 - 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원 - 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음 - 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행 - 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 - 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용 되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음 - 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 |
(나) 준법감시인의 인적사항
| 직위 | 성명 | 주요경력 | 비 고 |
|---|---|---|---|
| 준법감시인 | 최근영 | 조선대 회계학대신자산운용 법무본부장대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인대신에이엠씨 감사대신저축은행 준법감시인대신증권 법무지원부문장대신증권 감사부문장 | 전무 |
(다) 준법감시인의 주요활동
| 조치일 | 주요조치내용 | 조치상대방 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 2025.01.13 | 신탁/랩 상품계좌 거래 모니터링 시스템 개선 및 시행 | 관련 부서 | - |
| 2025.01.21 | 재산상 이익제공 및 수령 내역 보고 철저 요청 | 전체 | - |
| 2025.01.13 | 24년 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 | 전 영업점 | - |
| 2025.01.14 | 임직원의 금융투자상품 매매 법규준수 자율점검 실시 | 관련 영업점 | - |
| 2025.02.04 | 계열회사의 자금세탁방지 업무 현황진단 | 관련 계열사 | - |
| 2025.02.10 | 법규준수매뉴얼 개정 | 전체 | - |
| 2025.03.11 | 내부통제위원회 규정 개정 | 전체 | - |
| 2025.03.11 | 내부통제기준 개정 | 전체 | - |
| 2025.03.04 | 업무용 외부메신저 사용 유의사항 안내 | 전체 | - |
| 2025.03.04 | 이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정 | 전체 | - |
| 2025.03.11 | 자본시장법 개정 시행에 따른 유통대주 업무 등 개선 요청 | 관련 부서 | - |
| 2025.03.11 | NXT 출범에 따른 투자광고 유의사항 안내 | 전체 | - |
| 2025.04.02 | 2025년 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 | 전 영업점 | - |
| 2025.05.01 | 법규준수매뉴얼 개정 | 전체 | - |
| 2025.05.01 | 내부통제기준 개정 | 전체 | - |
| 2025.05.12 | 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 개정 | 전체 | - |
| 2025.05.26 |
임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 (직무관련 정보 이용 등) |
관련 부서 | - |
| 2025.06.09 | 이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정 | 전체 | - |
| 2025.06.17 | 2025년 자금세탁방지제도 온라인 교육 실시 | 전체 |
2025.06.27 ~ 2025.07.17 |
| 2025.06.25 | 법규준수매뉴얼 개정 | 전체 | - |
(라) 준법감시인 등 지원조직 현황
| 부서(팀)명 | 직원수(명) | 직위(근속연수) | 주요 활동내역 |
|---|---|---|---|
가. 투표제도 현황 당사 이사회는 2025년 2월 19일 의결권 행사에 있어 주주 편의를 제고하기 위해 상법제 368조의 4(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 따라 전자투표제를 채택하였으며, 2025년 3월 21일에 개최한 제64기 정기주주총회에서 전자투표제를 시행하였습니다. 한편, 당사는 집중투표제 및 서면투표제를 채택하고 있지 않습니다.
| (기준일 : | ) |
| 투표제도 종류 | 집중투표제 | 서면투표제 | 전자투표제 |
|---|---|---|---|
| 도입여부 | |||
| 실시여부 |
나. 의결권 현황
| (기준일 : | ) |
| 구 분 | 주식의 종류 | 주식수 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 발행주식총수(A) | |||
| 의결권없는 주식수(B) | |||
| 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) | |||
| 기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D) | |||
| 의결권이 부활된 주식수(E) | |||
| 의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E) | |||
주1. 의결권없는 주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다.
다. 주식사무
당사의 주식사무 중 신주인수권과 관련하여 정관상에 기재된 내용은 아래의 표와 같습니다. 또한, 당사의 결산일은 2013 사업년도부터 12월 31일로 정하고 있으며, 당사의 주권은보통주와 우선주(1우선주, 2우선주), 상환전환우선주(3우선주, 4우선주, 5우선주), 명의개서대리인은 한국예탁결제원(서울영등포구 여의2길22-1, 대표전화 02) 3774-3000)이며, 회사의 공고는 인터넷 홈페이지(www.daishin.com)에 게재하고, 전산장애 또는 그밖의 부득이한 사유로 인터넷 홈페이지 공고를 할수 없을 때에는 매일경제신문에 게재하며, 매일경제신문에 게재할 수 없는 경우에는 경향신문에 게재합니다. 보다 세부적인 내용은 아래의 표를 참조하시기 바랍니다 .
| 정관상 주식의 발행 및 배정 내용 |
제9조(주식의 발행 및 배정) ①회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(회사의 주주를 포함 한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ②제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업 에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. ④회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. ⑤회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ⑥회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다. |
||
| 결 산 일 | 12월 31일 | 정기주주총회 | 3월 중 |
| 주주명부폐쇄기준일(주1) | - | ||
| 주주명부폐쇄시기(주1) | - | ||
| 주권의 종류 | 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지 않음. | ||
| 명의개서대리인 | 한국예탁결제원 | ||
| 주주의 특전 | 없음 | 공고게재신문 | 매일경제신문 |
주1. 주식.사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 당사의 주식은 전자등록되어 있어, 주주명부 폐쇄기간의 설정이 불필요함으로 폐쇄기간을 정관상 별도로 규정하고 있지 않습니다.
라. 주주총회 의사록 요약
| 주총일자 | 안 건 | 결의내용 | 주요논의내용 |
|---|---|---|---|
| 제64기정기주주총회(2025.3.21) | 제1호 의안 : 제64기(2024.1.1 ~ 2024.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건제2호 의안: 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 : 사내이사 송혁 선임의 건 제3-2호 : 사외이사 김창수 선임의 건 제3-3호 : 사외이사 김성호 선임의 건 제3-4호 : 사외이사 한승희 선임의 건 제3-5호 : 사외이사 조선영 선임의 건제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건제5호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 제5-1호 : 사외이사인 감사위원 김창수 선임의 건 제5-2호 : 사외이사인 감사위원 조선영 선임의 건제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 | 원안대로승인 | - |
| 제63기정기주주총회(2024.3.21) |
제1호 의안 : 제63기(2023.1.1 ~ 2023.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 의안 : 사내이사 양홍석 선임의 건 제3-2호 의안 : 사내이사 오익근 선임의 건 제3-3호 의안 : 사외이사 원윤희 선임의 건 제3-4호 의안 : 사외이사 김창수 선임의 건 제3-5호 의안 : 사외이사 김성호 선임의 건 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 제4-1호 의안 : 사외이사인 감사위원 원윤희 선임의 건 제4-2호 의안 : 사외이사인 감사위원 김창수 선임의 건 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 |
원안대로승인 | - |
| 제62기정기주주총회(2023.3.24) |
제1호 의안 : 제62기(2022.1.1 ~ 2022.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 * 현금배당 보통주 1,200원, 우선주 1,250원, 2우선주 1,200원 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 송혁 제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 원윤희 제3-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 김창수 제3-4호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 조선영제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 - 한승희제5호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 - 원윤희 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 |
원안대로승인 | - |
마. 소수주주권 행사여부 당사의 최근 3사업연도 동안의 소수주주권 행사 내역은 다음과 같습니다.
1. 제65기 반기(당반기)
| 행사자 | 소수주주권 내용 | 목적사항포함여부 | 거부사유 | 진행경과 |
| - | - | - | - | - |
주1. 소수주주권 행사와 관련하여 제65기 반기(당반기)에는 행사된 내역이 없습니다. 2. 제64기(전기)
| 행사자 | 소수주주권 내용 | 목적사항포함여부 | 거부사유 | 진행경과 |
| 경제개혁연대 | 주주대표소송 소제기 청구(2024.11.7) - 라임펀드 판매와 관련하여 당사의 감사위원회가 당사의 이사들을 상대로 손해배상청구 소송을 제기할 것을 청구함 | - | - | - 제안 접수일 : 2024.11.7 - 제64기 제5차 임시감사위원회(2024.12.3) 제1호 안건으로 상정하였으며, 소송을 제기하지 않기로 의결 |
3. 제63기(전전기)
| 행사자 | 소수주주권 내용 | 목적사항포함여부 | 거부사유 | 진행경과 |
| - | - | - | - | - |
주1. 소수주주권 행사와 관련하여 제63기(전전기)에는 행사된 내역이 없습니다.
바. 경영권 경쟁 당사는 경영지배권에 관하여 경쟁이 공시대상기간 중에 발생한 사항이 없습니다.
1. 주주분포 가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황
| (기준일 : | ) |
| 성 명 | 관 계 | 주식의종류 | 소유주식수 및 지분율 | 비고 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 기 초 | 기 말 | ||||||
| 주식수 | 지분율 | 주식수 | 지분율 | ||||
| 계 | |||||||
주1. 비고의 경우, 공시 대상 기간 내 최대주주등소유주식변동신고 공시내역 참고
나. 최대주주 변동내역 당사는 공시기간 중 최대주주의 변동내역이 없습니다. 다. 최대주주 주요경력
| 최대주주 | 생년월일 | 주요경력 | 비고 |
| 양홍석 | 1981.04.20 | 서울대 경영학 대신투자신탁운용(주) 상무이사 대신증권(주) 전무 대신증권(주) 사장 대신증권(주) 부회장 | - |
라. 주식 소유현황
| (기준일 : | ) |
| 구분 | 주주명 | 소유주식수 | 지분율(%) | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| 5% 이상 주주 | - | |||
| 최대주주 | ||||
| 우리사주조합 | - | |||
마. 소액주주현황
| (기준일 : | ) |
| 구 분 | 주주 | 소유주식 | 비 고 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 소액주주수 | 전체주주수 | 비율(%) | 소액주식수 | 총발행주식수 | 비율(%) | ||
| 소액주주 | |||||||
주1. 상기 현황은 최근 주주 권리기준일인 2025.1.1 기준 당사 명의개서대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식 총수의 1/100에 미달하는 주식을소유한 주주를 말합니다.
2. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래 실적 가. 국내증권시장
| (단위 : 주, 원) |
| 종 류 | 2025.06 | 2025.05 | 2025.04 | 2025.03 | 2025.02 | 2025.01 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 보통주 | 최고 | 25,700 | 23,250 | 17,940 | 17,310 | 17,260 | 16,600 |
| 최저 | 23,300 | 17,920 | 15,650 | 16,150 | 16,560 | 15,810 | |
| 평균 | 24,584 | 20,145 | 16,697 | 16,837 | 16,914 | 16,088 | |
| 일거래량 | 최고 | 800,439 | 558,100 | 236,700 | 420,808 | 87,076 | 134,300 |
| 최저 | 235,626 | 94,804 | 39,459 | 46,818 | 37,646 | 27,661 | |
| 월간거래량 | 7,727,453 | 4,151,311 | 2,048,858 | 2,675,243 | 1,195,811 | 1,260,232 | |
| 우선주 | 최고 | 20,800 | 19,020 | 16,770 | 16,210 | 16,410 | 15,960 |
| 최저 | 18,700 | 16,900 | 15,060 | 15,250 | 15,850 | 15,400 | |
| 평균 | 19,563 | 17,742 | 15,799 | 15,913 | 16,161 | 15,567 | |
| 일거래량 | 최고 | 250,073 | 215,366 | 152,442 | 425,302 | 85,456 | 63,402 |
| 최저 | 58,436 | 40,383 | 29,990 | 26,809 | 26,573 | 19,899 | |
| 월간거래량 | 2,721,559 | 2,020,869 | 1,435,297 | 2,186,481 | 993,435 | 690,000 | |
| 2우선주 | 최고 | 19,020 | 17,800 | 16,130 | 15,600 | 15,710 | 15,260 |
| 최저 | 17,490 | 16,110 | 14,310 | 14,600 | 15,160 | 14,650 | |
| 평균 | 18,099 | 16,917 | 15,131 | 15,280 | 15,490 | 14,808 | |
| 일거래량 | 최고 | 146,376 | 133,984 | 118,971 | 178,364 | 65,795 | 63,413 |
| 최저 | 42,586 | 18,431 | 24,704 | 13,955 | 20,542 | 8,485 | |
| 월간거래량 | 1,329,738 | 938,601 | 1,163,697 | 1,095,899 | 705,231 | 534,601 | |
주1. 평균단가는 일별종가의 평균종가로 계산하였습니다.
나. 해외증권시장 해당사항이 없습니다.
가. 임원 현황
| (기준일 : | ) |
| 성명 | 성별 | 출생년월 | 직위 | 등기임원여부 | 상근여부 | 담당업무 | 주요경력 | 소유주식수 | 최대주주와의관계 | 재직기간 | 임기만료일 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 의결권있는 주식 | 의결권없는 주식 | |||||||||||
주1. 최대주주와의 관계는 최대주주 본인과 당사의 등기임원에 한하여, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령 제3조의 해당 호 및 목을 기재 하였습니다.
나. 보고기간 종료 후 임원 변동 현황 해당사항이 없습니다. 다. 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황 해당사항이 없습니다.
라. 직원 등 현황
| (기준일 : | ) |
| 직원 | 소속 외근로자 | 비고 | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 사업부문 | 성별 | 직 원 수 | 평 균근속연수 | 연간급여총 액 | 1인평균급여액 | 남 | 여 | 계 | |||||
| 기간의 정함이없는 근로자 | 기간제근로자 | 합 계 | |||||||||||
| 전체 | (단시간근로자) | 전체 | (단시간근로자) | ||||||||||
| 합 계 | |||||||||||||
주1. 상기 '직원 수'는 총 인원 1,467명 중 인턴사원, 아르바이트, 기타 촉탁 등을 제외하고 작성하였습니다. (미등기임원 포함)
마. 육아지원제도 사용 현황
| (단위 : 명) |
| 구분 | 당반기(제65기 반기) | 전기(제64기) | 전전기(제63기) |
| 육아휴직 사용자수 (남) | - | - | - |
| 육아휴직 사용자수 (여) | 12 | 14 | 17 |
| 육아휴직 사용자수 (전체) | 20 | 14 | 18 |
| 육아휴직 사용률(남) (%) | - | - | - |
| 육아휴직 사용률(여) (%) | 79 | 89 | 93 |
| 육아휴직 사용률(전체) (%) | 46 | 27 | 50 |
| 육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자(남) | - | 1 | 1 |
| 육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자(여) | 13 | 16 | 18 |
| 육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자(전체) | 13 | 17 | 19 |
| 육아기 단축근무제 사용자 수 | 13 | 8 | 9 |
| 배우자 출산휴가 사용자 수 | 13 | 21 | 12 |
바. 유연근무제도 사용 현황
| (단위 : 명) |
| 구분 | 당반기(제65기 반기) | 전기(제64기) | 전전기(제63기) |
| 유연근무제 활용 여부 | 활용 | 활용 | 활용 |
| 시차출퇴근제 사용자 수 | 86 | 114 | 98 |
| 선택근무제 사용자 수 | 4 | 3 | - |
| 원격근무제(재택근무 포함) 사용자 수 | - | 6 | 168 |
사. 미등기임원 보수 현황
| (기준일 : | ) |
| 구 분 | 인원수 | 연간급여 총액 | 1인평균 급여액 | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| 미등기임원 |
| <이사ㆍ감사 전체의 보수현황> |
(1) 주주총회 승인금액
| 구 분 | 인원수 | 주주총회 승인금액 | 비고 |
|---|---|---|---|
(2) 보수지급금액
(가) 이사ㆍ감사 전체
| 인원수 | 보수총액 | 1인당 평균보수액 | 비고 |
|---|---|---|---|
주1. 기간 중 지급한 총인원(퇴직자 포함)
(나) 유형별
| 구 분 | 인원수 | 보수총액 | 1인당평균보수액 | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) | ||||
| 사외이사(감사위원회 위원 제외) | ||||
| 감사위원회 위원 | ||||
| 감사 |
주1. 기간 중 지급한 총인원(퇴직자 포함) (3) 이사ㆍ감사의 보수지급 기준이사ㆍ감사의 보수의 지급은 규정 및 계량지표와 비계량지표로 구성된 성과평가 결과를 감안하여 보수위원회 결정에 따라 집행하고 있습니다. 나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황
| <보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황> |
1. 개인별 보수지급금액
| 이름 | 직위 | 보수총액 | 보수총액에 포함되지 않는 보수 |
|---|---|---|---|
2. 산정기준 및 방법
| (단위 : 백만원) |
| 이름 | 보수의 종류 | 총액 | 산정기준 및 방법 | |
|---|---|---|---|---|
| 부회장양홍석 | 근로소득 | 급여 | 815 | 급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 급여 총액 815백만원의 1/6인 136백만원을 매월 지급하였음 |
| 상여 | 166 |
가. 일회성 "상여" : 166백만원 ① 연차보상금, 특별상여금 : 35백만원 포함 ② 2024년 성과급(일시지급분) : 131백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2025년 제3차 보수위원회에서 2024년의경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2025년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2024년 그룹 성과 기준 세전순이익은 883억원으로 증권과 주요 자회사들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구하고 증권 종투사 진입을 통해 수익성 다각화와 IB경쟁력 강화 등 성장을 추진하고 전반적 수익 창출 측면에 기여한 점 등이 성과에 반영됨 |
||
| 주식매수선택권행사이익 | - | - | ||
| 기타 근로소득 | - | - | ||
| 퇴직소득 | - | - | ||
| 기타소득 | - | - | ||
| <보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황> |
1. 개인별 보수지급금액
| 이름 | 직위 | 보수총액 | 보수총액에 포함되지 않는 보수 |
|---|---|---|---|
2. 산정기준 및 방법
| (단위 : 백만원) |
| 이름 | 보수의 종류 | 총액 | 산정기준 및 방법 | |
|---|---|---|---|---|
| 회 장이어룡 | 근로소득 | 급여 | 1,064 | 급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 급여 총액 1,064백만원의 1/6인 177백만원을 매월 지급하였음 |
| 상여 | 120 |
가. 일회성 "상여" : 120백만원 ① 연차보상금, 특별상여금 : 41백만원 포함 ② 2024년 성과급(일시지급분) : 79백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2025년 제3차 보수위원회에서 2024년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2025년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2024년 그룹 성과 기준 세전순이익은 883억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구하고 증권 및 주요 자회사들이 전체적으로 경쟁력을 이어 가고 있는 점과 전반적인 수익 창출 기반에 기여한 점 등이 성과에 반영됨 |
||
| 주식매수선택권 행사이익 | - | - | ||
| 기타 근로소득 | 1 | 장기근속포상금 가액 소득 반영 | ||
| 퇴직소득 | - | - | ||
| 기타소득 | - | - | ||
| 부회장 양홍석 | 근로소득 | 급여 | 815 | 급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 급여 총액 815백만원의 1/6인 136백만원을 매월 지급하였음 |
| 상여 | 166 |
가. 일회성 "상여" : 166백만원 ① 연차보상금, 특별상여금 : 35백만원 포함 ② 2024년 성과급(일시지급분) : 131백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2025년 제3차 보수위원회에서 2024년의경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2025년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2024년 그룹 성과 기준 세전순이익은 883억원으로 증권과 주요 자회사들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구하고 증권 종투사 진입을 통해 수익성 다각화와 IB경쟁력 강화 등 성장을 추진하고 전반적 수익 창출 측면에 기여한 점 등이 성과에 반영됨 |
||
| 주식매수선택권 행사이익 | - | - | ||
| 기타 근로소득 | - | - | ||
| 퇴직소득 | - | - | ||
| 기타소득 | - | - | ||
다. 주식기준보상 제도 운영 현황
1. 주식기준보상 제도의 명칭
- 이연지급 성과급
2. 부여근거 및 절차
- 당사는 「금융회사 지배구조에 관한 법률」에 따라, 이사회 내 보수위원회를 설치하여 운영하고, 「금융회사 지배구조 감독규정」에 의거하여 이연지급 성과급을 주식으로 지급하고 있습니다. 이연지급 주식수는 이연지급 성과급을 최근 12개월 거래량가중평균주가(종가기준)로 나누어 산출하고, 보수위원회 결의를 통해 최종 부여하고 있습니다.
3. 주요내용
- 당사는 최고경영진에 대해 책임 경영 및 장기성과 연계 강화를 고려하여 성과급의 80%를 5년간 이연하고, 그외 임원 및 이사대우부문장은 성과급의 60%를 3년간, 금융투자업무담당자는 50%를 3년간 이연하며, 이연지급 연차가 속한 사업연도 기말에 당사 주식으로 지급하고 있습니다.
- 이연지급 기간 중 담당 업무와 관련하여 회사에 손실이 발생한 경우 이연지급 예정인 성과급을 실현된 손실규모를 반영하여 재산정하며, 보수위원회의 심의·의결에 따라 해당 이연 잔여 성과급은 조정 및 환수될 수 있습니다.4. 부여/지급 현황
| (기준일 : | 2025년 06월 30일 | ) | (단위 : 주) |
| 구분 | 2025년 반기(당반기) | 2024년(전기) | 2023년(전전기) | |
| 이연지급 성과급 | 부여한 인원수 | 154명 | 97명 | 67명 |
| 부여한 주식 등의 총수 | 172,931 | 366,175 | 470,993 | |
| 당기중 지급 주식 등의 총수 | - | 85,157 | 100,342 | |
| 누적 지급 주식 등의 총수 | - | - | 89,307 | |
| 미지급 주식 등의 총수 | 170,010 | 273,286 | 188,136 | |
| 조정 및 환수 (주1) | 2,921 | 7,732 | 93,208 | |
1. 계열회사 등의 현황 가. 계열회사 현황(요약)
| (기준일 : | ) | (단위 : 사) |
| 기업집단의 명칭 | 계열회사의 수 | ||
|---|---|---|---|
| 상장 | 비상장 | 계 | |
| ※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조 |
나. 기업집단 계통도
다. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황
| 직 명 | 성명 | 약력 | 담당업무 | 겸직업무 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 부회장 | 양홍석 | 서울대 경영학대신투자신탁운용 상무이사대신증권 전무대신증권 부사장대신증권 사장 | - | YANG&COMPANY 대표사원Y&C 2 대표사원 | - |
| 전무 | 홍종국 | 중앙대 산업정보학대신증권 WM개발부장대신증권 IT개발부장 | IT부문장 | (주)카사코리아 기타비상무이사 | - |
| 전무 | 강윤기 | 성균관대 경영학대신증권 미래전략실장대신증권 전략지원실장 | 전략지원부문장 | 대신프라퍼티(주) 기타비상무이사DaishinNY LLC Authorized PersonDaishin America LLC Authorized PersonDS378WEA LLC Authorized PersonINVEST400MA LLC Authorized PersonDA378MGR LLC Authorized PersonDS400 LLC Authorized PersonDA400MGR LLC Authorized PersonDSAM Asset Management LLC Authorized PersonDS400OWNER LLC Authorized PersonDS378 LLC Authorized PersonINVEST378JV LLC Authorized PersonDA215MGR LLC Authorized PersonDS4002 LLC Authorized PersonDupont III LLC Authorized PersonVEN MGR LLC Authorized PersonDUPONT CIRCLE ERH LLC Authorized PersonDUPONT ERH PROPCO LLC Authorized Person대신동경합동회사 업무집행자 | - |
| 상무 | 송종원 | 동국대 무역학 대신증권 경영기획실 이사대우실장 대신증권 경영기획부문장 | 경영지원부문장 | 대신자산운용(주) 비상근감사대신에프앤아이(주) 비상근감사대신에이엠씨(주) 비상근감사 | - |
| 상무 | 최대경 | 고려대 경영학대신증권 리스크관리부장대신증권 자산운용본부장대신증권 멀티운용본부장대신증권 패시브운용본부장대신증권 고객자산부문 부부문장 | 고객자산부문장 | 대신프라이빗에쿼티(주) 비상근감사 | - |
| 상무 | 정민욱 | 홍익대 경영학메리츠증권 심사분석2팀 부장웰컴캐피탈 위험관리책임자웰릭스인베스트먼트 대표이사대신증권 정책지원실장 | 경영기획부문장 | 대신저축은행(주) 기타비상무이사대신자산신탁(주) 기타비상무이사싱가포르 현지법인 비상근이사 | - |
| 상무 | 김현복 | 서울대 경제학대신증권 전략지원실장 | 전략지원실장 | 대신에프앤아이(주) 기타비상무이사대신자산운용(주) 기타비상무이사(주)대신경제연구소 기타비상무이사대신프라이빗에쿼티(주) 기타비상무이사DSAagent LLC Authorized PersonDSVMGR LLC Authorized Person | - |
2. 타법인출자 현황(요약)
| (기준일 : | ) |
| 출자목적 | 출자회사수 | 총 출자금액 | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 상장 | 비상장 | 계 | 기초장부가액 | 증가(감소) | 기말장부가액 | ||
| 취득(처분) | 평가손익 | ||||||
| 경영참여 | |||||||
| 일반투자 | |||||||
| 단순투자 | |||||||
| 계 | |||||||
| ※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조 |
1. 최대주주등과의 거래내용 해당사항이 없습니다. 2. 주주(최대주주등 제외)·임원·직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용
<당반기>
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 천원) |
| 구분 | 특수관계자명 | 수익 거래내역 | 비용 거래내역 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 계정과목 | 금액 | 계정과목 | 금액 | ||
| 종속기업 | 대신자산운용㈜ | 기타영업외수익 | 276,550 | 판매비와관리비 | 184,590 |
| 수수료수익 | 32,235 | 이자비용 | 1,488 | ||
| 기타영업수익 | 1,076,553 | ||||
| ㈜대신경제연구소 | 수수료수익 | 5,041 | 이자비용 | 2 | |
| 판매비와관리비 | 904,500 | ||||
| ㈜한국이에스지연구소 | 기타영업외수익 | 81,932 | 이자비용 | 14,173 | |
| 수수료수익 | 10,445 | 판매비와관리비 | 677,720 | ||
| ㈜대신저축은행 | 수수료수익 | 130,096 | 이자비용 | 1,211 | |
| 기타영업외수익 | 522,910 | ||||
| DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. | 판매비와관리비 | 516,643 | |||
| 대신프라이빗에쿼티㈜ | 기타영업외수익 | 55,722 | 이자비용 | 209 | |
| 수수료수익 | 5,673 | ||||
| 기타영업수익 | 491,120 | ||||
| 대신에프앤아이주식회사 | 기타영업외수익 | 188,288 | 이자비용 | 773 | |
| 수수료수익 | 233,687 | ||||
| 기타영업수익 | 200,000,000 | ||||
| 대신에이엠씨주식회사 | 기타영업외수익 | 252,463 | 이자비용 | 29,916 | |
| 수수료수익 | 15,641 | ||||
| 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 | 기타영업외수익 | 32,991 | 이자비용 | 134 | |
| 수수료수익 | 5,414 | ||||
| 대신프라퍼티주식회사 | 기타영업외수익 | 85,587 | 이자비용 | 1,222,196 | |
| 수수료수익 | 242,818 | 판매비와관리비 | 650,780 | ||
| 이자수익 | 81,989 | ||||
| 디에이치씨개발주식회사 | 기타영업외수익 | 12,610 | 이자비용 | 74 | |
| 탠덤주식회사 | 기타영업외수익 | 23,408 | 이자비용 | 413 | |
| 프라퍼티메이커스주식회사 | 기타영업외수익 | 9,256 | 이자비용 | 55 | |
| 프라퍼티컬렉티브 | 영업외손익 | 26,801 | 이자비용 | 191 | |
| 판매비와관리비 | 234,919 | ||||
| 대신자산신탁주식회사 | 기타영업외수익 | 336,248 | 이자비용 | 1,674 | |
| 수수료수익 | 67,279 | ||||
| Daishin Tokyo Godo Kaisha | 판매비와관리비 | 109,096 | |||
| DS Toranomon 합동회사 | 기타영업수익 | 4,594,726 | |||
| 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i | 수수료수익 | 2,301 | |||
| 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식] | 수수료수익 | 1,588 | |||
| 대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 | 수수료수익 | 1,760 | |||
| 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 | 수수료수익 | 3,424 | |||
| 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 | 이자수익 | 14,857 | 이자비용 | 91,458 | |
| 수수료수익 | 3,720 | ||||
| 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 | 수수료수익 | 5,244 | |||
| 대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 | 수수료수익 | 1,487 | |||
| 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 | 수수료수익 | 3,967 | |||
| 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 | 수수료수익 | 247 | |||
| 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 | 기타영업수익 | 30,324 | |||
| 수수료수익 | 28,763 | ||||
| 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 | 수수료수익 | 80,126 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 773,841 | |
| 대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권(*) | 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익 | 6,432,624 | |||
| 수수료수익 | 14,462 | ||||
| 대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 | 수수료수익 | 28,697 | |||
| 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 | 수수료수익 | 57,632 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 544,664 | |
| 대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH) | 수수료수익 | 1,158 | |||
| 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) | 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익 | 6,451,589 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 2,228,871 | |
| 수수료수익 | 9,816 | ||||
| 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F | 수수료수익 | 565 | |||
| 대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F | 기타영업수익 | 32,775 | |||
| 수수료수익 | 809 | ||||
| 대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F | 수수료수익 | 828 | |||
| 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 제1호 | 기타영업수익 | 244,150 | |||
| 수수료수익 | 1,052 | ||||
| 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F | 수수료수익 | 72 | |||
| 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 855,495 | |||
| 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 | - | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 1,121,981 | |
| 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 | - | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 5,496,048 | |
| 주식회사카사코리아 | 수수료수익 | 734 | 이자비용 | 657 | |
| 영업외손익 | 111,906 | ||||
| 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC | 수수료수익 | 28,522,335 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 9,324,951 | |
| 대신신기술투자조합15호 | 수수료수익 | 36,781 | |||
| 대신신기술투자조합16호 | 수수료수익 | 14,075 | |||
| 대신신기술투자조합17호 | 수수료수익 | 56,468 | |||
| 소계 | 251,093,819 | 24,988,723 | |||
| 관계기업 | 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 | 기타영업수익 | 1,836,000 | ||
| 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 | 이자수익 | 1,333,367 | |||
| 수수료수익 | 688,750 | ||||
| 영업외수익 | 202,261,847 | ||||
| 대신신기술투자조합8호(*) | 수수료수익 | 19,234 | |||
| 기타영업수익 | 77,799 | ||||
| 대신신기술투자조합11호 | 수수료수익 | 303,045 | |||
| 대신신기술투자조합13호 | 수수료수익 | 133,890 | |||
| 대신신기술투자조합14호 | 수수료수익 | 260,342 | |||
| 대신신기술투자조합18호 | 수수료수익 | 125,712 | |||
| 대신-KNT-다석신기술투자조합 | 수수료수익 | 29,589 | |||
| 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 9,819 | |||
| 케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호 | 수수료수익 | 23,803 | |||
| 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 | 수수료수익 | 85,789 | |||
| 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 | 수수료수익 | 94,219 | |||
| 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 | 수수료수익 | 99,178 | |||
| 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 8,665 | |||
| 기타영업수익 | 4,612 | ||||
| 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 | 수수료수익 | 13,647 | |||
| 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 | 수수료수익 | 19,936 | |||
| 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 9,423 | |||
| 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 | 수수료수익 | 275,000 | |||
| 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 | 수수료수익 | 140,334 | |||
| 대신-스카이워크 신기술투자조합 | 수수료수익 | 132,552 | |||
| 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 221,002 | |||
| 대신-아트만 헬스케어 제1호 | 수수료수익 | 97,419 | |||
| 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 | 수수료수익 | 209,012 | 수수료비용 | 122,450 | |
| 영업외손익 | 36,841 | ||||
| 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 39,144 | |||
| 대신-SAM 제1호 | 수수료수익 | 84,690 | |||
| 대신-아이디어브릿지 제1호 | 수수료수익 | 4,050 | |||
| 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F | 수수료수익 | 615 | |||
| 기타영업수익 | 285,417 | ||||
| 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA | 기타영업수익 | 137,642 | |||
| 수수료수익 | 16,263 | ||||
| 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*) | 기타영업수익 | 1,031,333 | |||
| 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 | 698,041 | ||||
| 수수료수익 | 26,554 | ||||
| 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 | 279,908 | 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실 | 397,935 | |
| 수수료수익 | 35,545 | ||||
| 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 | 342,312 | 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실 | 482,898 | |
| 수수료수익 | 42,334 | ||||
| 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 | 238,667 | 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실 | 339,583 | |
| 수수료수익 | 30,358 | ||||
| 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] | 기타영업수익 | 59,000 | |||
| 수수료수익 | 93 | ||||
| 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] | 수수료수익 | 15 | |||
| 기타영업수익 | 6 | ||||
| 이지스자산운용㈜ | 기타영업수익 | 1,392,233 | |||
| 파로스젠주식회사 | 기타영업외수익 | 18 | |||
| 녹스팜주식회사 | 기타영업외수익 | 18 | |||
| 주식회사엔엠디바이오 | 기타영업외수익 | 18 | |||
| 소계 | 213,295,100 | 1,342,866 | |||
| 합계 | 464,388,919 | 26,331,589 | |||
(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.
<전반기>
| (기준일 : 2024년 06월 30일) | (단위 : 천원) |
| 구분 | 특수관계자명 | 수익 거래내역 | 비용 거래내역 | ||
| 계정과목 | 금액 | 계정과목 | 금액 | ||
| 종속기업 | 대신자산운용㈜ | 기타영업외수익 | 490,784 | 판매비와관리비 | 184,590 |
| 수수료수익 | 43,629 | 이자비용 | 8,444 | ||
| 기타영업수익 | 1,100,000 | ||||
| ㈜대신경제연구소 | 수수료수익 | 5,053 | 이자비용 | 4 | |
| 판매비와관리비 | 729,250 | ||||
| ㈜한국이에스지연구소 | 기타영업외수익 | 146,076 | 이자비용 | 24,373 | |
| 수수료수익 | 10,381 | 판매비와관리비 | 906,250 | ||
| ㈜대신저축은행 | 수수료수익 | 154,664 | 이자비용 | 207,117 | |
| 기타영업외수익 | 861,419 | ||||
| DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. | 판매비와관리비 | 540,069 | |||
| 대신프라이빗에쿼티㈜ | 기타영업외수익 | 98,506 | 이자비용 | 1,200 | |
| 수수료수익 | 5,186 | 영업외비용 | |||
| 기타영업수익 | 1,097,660 | ||||
| 대신에프앤아이주식회사 | 기타영업외수익 | 333,021 | 이자비용 | 4,417 | |
| 수수료수익 | 390,381 | 기타영업비용 | |||
| 기타영업수익 | 28,000,000 | ||||
| 대신에이엠씨주식회사 | 기타영업외수익 | 446,641 | 이자비용 | 30,152 | |
| 수수료수익 | 12,523 | 수수료비용 | |||
| 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 | 기타영업외수익 | 58,242 | 이자비용 | 763 | |
| 수수료수익 | 2,100 | ||||
| 대신프라퍼티주식회사 | 기타영업외수익 | 117,799 | 이자비용 | 19,869 | |
| 수수료수익 | 17,300 | 판매비와관리비 | 671,750 | ||
| 이자수익 | 22,387 | ||||
| 디에이치씨개발주식회사 | 기타영업외수익 | 22,444 | 이자비용 | 424 | |
| 탠덤주식회사 | 기타영업외수익 | 22,301 | 이자비용 | 502 | |
| 프라퍼티메이커스주식회사 | 기타영업외수익 | 16,434 | 이자비용 | 310 | |
| 판매비와관리비 | 23,864 | ||||
| 대신자산신탁주식회사 | 기타영업외수익 | 573,563 | 이자비용 | 13,910 | |
| 수수료수익 | 91,221 | ||||
| Daishin Tokyo Godo Kaisha | 판매비와관리비 | 109,699 | |||
| 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 | 기타영업수익 | 21,000 | |||
| 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 | 이자수익 | 9,182 | 이자비용 | 71,090 | |
| 대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호 | 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익 | 3,354,588 | |||
| 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 3,728,643 | |||
| 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 10,273,584 | |||
| 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 2,460,915 | |||
| 주식회사카사코리아 | 수수료수익 | 4,055 | |||
| 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC | 수수료수익 | 21,062,729 | |||
| 소계 | 58,591,269 | 20,011,189 | |||
| 관계기업 | 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 | 기타영업수익 | 7,629,300 | ||
| 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 | 기타영업수익 | 234,900 | |||
| 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ | 수수료수익 | 165,000 | |||
| 대신신기술투자조합4호 | 수수료수익 | 9,793 | |||
| 대신신기술투자조합8호 | 수수료수익 | 91,869 | |||
| 대신신기술투자조합11호 | 수수료수익 | 368,065 | |||
| 대신신기술투자조합12호(*) | 수수료수익 | 2,180,850 | |||
| 기타영업수익 | 1,428,779 | ||||
| 대신신기술투자조합13호 | 수수료수익 | 134,262 | |||
| 대신신기술투자조합14호 | 수수료수익 | 261,066 | |||
| 대신-KNT-다석신기술투자조합 | 수수료수익 | 29,672 | |||
| 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호(*) | 수수료수익 | 687,383 | |||
| 기타영업수익 | 593,490 | ||||
| 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 | 수수료수익 | 429,685 | |||
| 기타영업수익 | 503,833 | ||||
| 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 | 기타영업수익 | 23,869 | |||
| 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 | 수수료수익 | 86,027 | |||
| 대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 37,295 | |||
| 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 | 수수료수익 | 94,481 | |||
| 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 | 수수료수익 | 99,629 | |||
| 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 47,905 | |||
| 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 21,217 | |||
| 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 | 수수료수익 | 13,685 | |||
| 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 | 수수료수익 | 19,996 | |||
| 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 76,977 | |||
| 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 9,945 | |||
| 엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 | 수수료수익 | 45,000 | |||
| 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 | 수수료수익 | 247,500 | |||
| 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 | 수수료수익 | 141,745 | |||
| 대신-스카이워크 신기술투자조합 | 수수료수익 | 91,895 | |||
| 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 221,616 | |||
| 대신-아트만 헬스케어 제1호 | 수수료수익 | 77,690 | |||
| 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA | 기타영업수익 | 103,691 | |||
| 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 | 기타영업수익 | 73,452 | |||
| 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 1,315,784 | |||
| 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 737,004 | |||
| 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 873,929 | |||
| 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 | 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 629,264 | |||
| 대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] | 기타영업수익 | 60,800 | |||
| 이지스자산운용㈜ | 기타영업수익 | 1,392,233 | |||
| 파로스젠주식회사 | 기타영업외수익 | 18 | |||
| 녹스팜주식회사 | 기타영업외수익 | 18 | |||
| 주식회사엔엠디바이오 | 기타영업외수익 | 18 | |||
| 소계 | 17,734,649 | 3,555,981 | |||
| 합계 | 76,325,918 | 23,567,170 | |||
(*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 3. 대주주에 대한 주식기준보상 거래
주식기준보상 제도의 명칭, 부여근거 및 절차와 그 주요 내용은 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 - 2. 임원의 보수 등'의 《 주식기준보상 제도 운영 현황 》을 참조하시기 바랍니다.
대주주 등과의 주식기준보상 거래 현황은 아래와 같습니다.
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 주) |
| 거래 상대방 | 관 계 | 부여한 주식 등의 수 (주1) | 조정 및 환수(주2) | 당기 중 지급 주식 등의 수 | 누적 지급 주식 등의 수 | 미지급 주식 등의 수 |
| 양홍석 | 발행회사 임원 및최대주주 | 530,136 | 38,602 | - | 232,591 | 258,943 |
| 이어룡 | 발행회사 임원 및최대주주의 친인척 | 329,924 | 23,634 | - | 145,061 | 161,229 |
| 오익근 | 발행회사 임원 | 103,206 | 6,303 | - | 46,912 | 49,991 |
| 송 혁 | 발행회사 임원 | 68,241 | 4,727 | - | 29,463 | 34,051 |
주1. 부여일 : 2022.02.17, 2023.02.17, 2024.02.19
주2. 조정 및 환수일 : 2023.03.06
해당사항이 없습니다.
가. 중요한 소송사건 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]
1) 당사가 피고인 소송
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 백만원) |
| 소송당사자 | 소 제기일 | 주요내용 | 진행상황 | 소송가액 | 회사의 대응방안 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 원고 | 피고 | |||||
| 곽OO 외 22 | 당사 | 2022.10.27. | 부당이득금 | 現 1심 진행중 | 2,692 | 당사 승소를 위하여 적극 대응중 |
| 송OO 외 1 | 당사 | 2024.08.22 | 손해배상청구 | 現 1심 진행중 | 2,130 | 당사 승소를 위하여 적극 대응중 |
| 합 계 | 4,822 | - | ||||
주1. 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다.
2) 당사가 원고인 소송
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | (단위 : 백만원) |
| 소송당사자 | 소 제기일 | 주요내용 | 진행상황 | 소송가액 | 회사의 대응방안 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 원고 | 피고 | |||||
| 당사 외 1 | 조OOO 외 2 | 2020.04.20 | 양수금 청구 등 | 現 3심 진행중 | 1,348 | 당사 승소를 위하여 적극 대응중 |
| 합 계 | 1,348 | - | ||||
주1. 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신저축은행>
당사가 계류중인 소송사건은 당사제소 138건(관련금액 : 17,560백만원)과 당사피소 56건(관련금액 : 38,000백만원)이 있습니다.
<대신자산신탁> 당사가 계류중인 소송사건은 본안소송 기준 당사제소 56건(관련금액 : 37,802백만원)과 당사피소 103건(관련금액 : 57,091백만원)이 있습니다.
나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항이 없습니다. 다. 채무보증 현황
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | ( 단위 : JPY ) |
| 채무자 (회사와의 관계) | 채권자 | 채무금액 | 채무보증금액 | 채무보증기간 | 기타 |
|---|---|---|---|---|---|
| Daishin Tokyo Godo Kaisha (종속기업) | KB국민은행 | 6,000,000,000 | 6,600,000,000 | 2022.12.22 ~ 2025.12.19 | 6,000,000,000 한도대출 |
라. 채무인수약정현황 해당사항이 없습니다.
마. 기타의 우발채무 등
| (기준일 : 2025년 06월 30일) | ( 단위 : 백만원 ) |
| 구 분 | 거래상대방 | 한도금액 | 실행된 매입확약 금액 | 약정기간 |
|---|---|---|---|---|
| 매입확약 | 디비안흥제이차 | 7,000 | - | 2021.06.22 ~ 2025.10.22 |
| 매입확약 | 와이디옥정제삼차 | 12,200 | - | 2022.07.21 ~ 2025.10.21 |
| 매입확약 | 마이트창원상남동제일차 | 29,500 | - | 2021.05.28 ~ 2026.02.28 |
| 매입확약 | 마이트오산양산동제일차 | 20,800 | - | 2024.11.20 ~ 2026.05.20. |
| 매입확약 | 디에스역삼 주식회사 | 5,000 | - | 2024.11.25 ~ 2025.07.12 |
| 매입확약 | 더퍼스트본리제일차 | 13,100 | - | 2023.07.14 ~ 2025.07.14 |
| 매입확약 | 디에스을지로제일차 | 10,000 | - | 2021.04.30 ~ 2026.04.30 |
| 매입확약 | 케이에스포천제일차 | 2,000 | 2,000 | 2021.10.29 ~ 2024.09.29 |
| 합계 | 99,600 | 2,000 | - | |
주1. 상기 자료는 연결기준으로 작성하였으며, 당반기말 연결회사의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 99,600백만원, 실행된 매입확약금액은 2,000백만원이며, 미실행 한도 잔액은 97,600백만원입니다. (별도기준의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 3,542,600백만원, 실행된 매입확약금액은 49,900백만원, 미실행 한도 잔액은 3,492,700백만원입니다.)주2. 케이에스포천제일차의 경우, 약정기간은 만료되었으나 당반기말 기준 매입확약이 종료되지 않아 기재하였습니다.주3. '우발부채 등에 관한 사항'에 대한 자세한 내용은 'III. 재무에 관한 사항'의 연결재무제표 주석 36. 우발채무 및 약정사항과 재무제표 주석 34. 우발채무 및 약정사항을 참고해 주시기 바랍니다.
[지배회사(대신증권)에 관한 사항] 가. 수사ㆍ사법기관의 제재현황
| (기준일 : 2025년 06월 30일) |
| 제재일자 | 제재기관 | 대상자 | 처벌 또는 조치 내용 | 금전적 제재금액 | 횡령ㆍ배임 등 금액 | 근거법령 |
| 2024.05.08 | 서울남부지방법원 | 대신증권(주) | 금융투자상품 불완전판매 관련 양벌규정에 따른 조치 | 벌금 1억원 | - | 「자본시장법」제448조 |
나. 행정기관의 제재현황
(1) 금융감독당국의 제재현황 [회사에 대한 제재]
| (기준일 : 2025년 06월 30일) |
| 제재일자 | 사유 및 근거법령 | 제재내용 | 조치이행현황 | 재발방지 대책 | 제재기관 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2021.07.05 |
- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정」제154조 제1항 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항 |
약식제재금 (2백만원) |
기한내 제재금 납부 | 내부통제 강화 및 관련규정 준수 | 한국거래소 |
| 2021.10.15 |
- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정」제154조 제1항 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항 |
약식제재금 (2백만원) |
기한내 제재금 납부 | 내부통제 강화 및 관련규정 준수 | 한국거래소 |
| 2021.11.12 | - 금융투자상품 불완전판매 「자본시장법」제46조 제2항, 제49조, 제420조 제3항 | 영업점폐쇄 (반포WM센터) | 조치이행 | 내부통제 강화 및 관련규정 준수 | 금융위원회 |
| 2022.03.18 |
- 자기주식 매매호가 미제출 관련 「코스닥시장 업무규정」제12조 제1항, 제10조 제5항 「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제24조 제1항 |
약식제재금 (2백만원) |
기한내 제재금 납부 | 내부통제 강화 및 관련규정 준수 | 한국거래소 |
| 2022.07.18 |
- 자기주식 매매호가 미제출 관련 「코스닥시장 업무규정」제12조 제1항, 제10조 제1항 |
약식제재금 (50만원) |
기한내 제재금 납부 | 내부통제 강화 및 관련규정 준수 | 한국거래소 |
| 2022.07.18 |
- 증권신고서 제출의무 위반 「자본시장법」제119조 제1항 |
과징금 (230.7백만원) |
기한내 과징금 납부 | 내부통제 강화 및 관련규정 준수 | 금융위원회 |
| 2023.11.29 |
- 내부통제기준 마련의무 위반 「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항 「지배구조법 사행령」제19조 제1항 및 제4항 「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2> |
과태료 (50백만원) |
기한내 과태료 납부 | 내부통제 강화 및 관련규정 준수 | 금융위원회 |
| 2024.03.14 | - 프로그램매매 호가표시의무 위반 「코스닥시장 업무규정」제2조 및 제9조 「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제2조 및 제7조 | 약식제재금 (50만원) | 기한내 제재금 납부 | 내부통제 강화 및 관련규정 준수 | 한국거래소 |
| 2024.04.16 | - 설명자료 작성 부적정 등 설명의무 위반 舊「자본시장법」 제47조 제1항 및 제3항, 舊「자본시장법 시행령」제53조 - 적합성 원칙 위반 舊「자본시장법」 제46조 제2항, 舊「자본시장법 시행령」제52조 - 부당권유 금지 의무 위반 舊「자본시장법」 제49조 제2호 | 기관경고 | 이사회 보고 및 감사보고서 기재 | 내부통제 강화 및 관련규정 준수 | 금융감독원 |
주1. 조치대상자 현황은 제재일자 기준입니다. [임직원(임원 및 중요직원)에 대한 제재]
| (기준일 : 2025년 06월 30일) |
| 제재일자 | 사유 및 근거법령 | 제재내용 | 조치대상자 | 조치이행현황 |
재발방지 대책 |
제재기관 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 직위 | 전현직 | 근속연수 | ||||||
| 2021.12.03 | - 설명자료 작성 부적정 「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 「자본시장법 시행령」제53조 제1항 | 견책 | 임원 | 현직 | 2년 9개월 |
대상자 징계조치 |
내부통제 강화 및 관련규정 준수 |
금융감독원 |
| 견책 상당 | 임원 | 전직 | 32년 12개월 | |||||
| 2021.12.03 | - 설명자료 작성 부적정 「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 「자본시장법 시행령」제53조 제1항 - 펀드 환매주문 취소에 따른 전자적 침해행위 금지 위반 등 「전자금융거래법」제21조의4 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제44조 제1항 | 견책 | 임원 | 현직 | 32년 |
대상자 징계조치 |
내부통제 강화 및 관련규정 준수 |
금융감독원 |
| 2023.11.29 | - 내부통제기준 마련의무 위반 「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항 「지배구조법 시행령」제19조 제1항 및 제4항 「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2> | 문책경고 상당 | 임원 | 전직 | 34년 | 이사회 보고 및 감사보고서 기재 | 내부통제 강화 및관련규정 준수 | 금융위원회 |
| 주의적 경고 | 임원 | 현직 | 17년 5개월 | |||||
| 2024.01.04 | - 내부통제기준 마련의무 위반 「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항 「지배구조법 시행령」제19조 제1항 및 제4항 「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2> | 견책 상당 | 임원 | 전직 | 28년 6개월 |
대상자 징계조치 |
내부통제 강화 및관련규정 준수 | 금융감독원 |
| 견책 상당 | 임원 | 전직 | 20년 6개월 | |||||
| 2024.04.16 | - 설명자료 작성 부적정 등 설명의무 위반 舊「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 舊「자본시장법 시행령」제53조 | 견책 | 임원 | 현직 | 25년 1개월 |
대상자 징계조치 |
내부통제 강화 및관련규정 준수 | 금융감독원 |
주1. 조치대상자 현황은 제재일자 기준입니다.
(2) 그 외 행정 ㆍ 공공기관 등의 제재현황공 시대상 기간 중 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행>
공시대상 기간 중 해당사항이 없습니다. <대신자산운용>
| (기준일 : 2025년 06월 30일) |
| 제재일자 | 원 인 | 제재내용 | 조치이행현황 | 재발방지대책 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022.7.18 | 1. 증권신고서 제출의무 위반 |
<기관> 과징금 부과(231백만원) |
내부통제강화 | 관련 규정준수 | 증권선물위원회 |
| 2024.6.14 | 1. 증권신고서 제출의무 위반 |
<임직원> 견책 상당 1명,주의(퇴직자) 1명 |
내부통제강화 | 관련 규정준수 | 금융감독원 |
가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다.
나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항
(1) 고객예탁재산 현황가) 고객예수금
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 위탁자예수금 | 2,653,363 | 1,857,937 | 2,025,767 |
| 장내파생상품거래예수금 | 302,738 | 346,046 | 249,579 |
| 청약자예수금 | - | - | - |
| 저축자예수금 | 5,533 | 5,124 | 4,914 |
| 조건부예수금 | 18,675 | 17,281 | 19,846 |
| 집합투자증권예수금 | 283,788 | 140,900 | 7,263 |
| 기타 | 6,687 | 7,491 | 7,508 |
| 합계 | 3,270,784 | 2,374,779 | 2,314,877 |
나) 기타 고객예탁자산
| (단위 : 억원) |
| 구 분 | 제65기 반기 | 제64기 | 제63기 |
|---|---|---|---|
| 위탁자 유가증권 | 699,875 | 577,895 | 744,769 |
| 저축자 유가증권 | 315 | 250 | 272, |
| 수익자 유가증권 | 166,028 | 141,129 | 99,401 |
| 합계 | 866,218 | 719,274 | 844,442 |
(2) 예탁재산의 보호현황가) 개요
당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 고객예탁금을 한국증권금융(주)에 예치하고 있으며, 예금자보호법에 의거 매년 예금자보호대상 고객예탁금 평잔의 일정율을 보험료로 납부하고 있습니다.나) 고객예탁금 등 별도예치제도
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 별도예치 대상금액 | 별도예치금액 | 예치비율 | 비 고 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 증권금융 | 은행 | ||||
| 고객예탁금 | 3,109,808 | 3,167,371 | - | 101.85% | - |
| 청약자예수금 | - | - | - | 0.00% | - |
| 합계 | 3,109,808 | 3,167,371 | - | 101.85% | - |
다. 합병등의 사후정보 해당사항이 없습니다. 라. 조건부자본증권의 전환, 채무재조정 사유 등의 변동현황 해당사항이 없습니다.
마. 보호예수 현황
| (기준일 : | ) |
| 주식의 종류 | 예수주식수 | 예수일 | 반환예정일 | 보호예수기간 | 보호예수사유 | 총발행주식수 |
|---|---|---|---|---|---|---|
바. 고객정보 관리에 관한 사항 (1) 고객정보 관리현황
고객정보 유출방지를 위하여 내부 관리계획 수립, 접속기록 보관 등 안전성 확보에 필요한 관리적·기술적·물리적 조치를 하고 있습니다.가) 관리적 조치
1) 고객정보의 안전한 처리를 위한 개인정보보호책임자(CPO) 지정
2) 고객정보를 직접 취급하는 임직원에 대한 교육계획 수립 및 실시
3) 고객정보를 제공하는 수탁업체에 대한 고객정보보호 교육/점검 실시
4) 내부관리계획에 따른 정기적인 자체 점검의 실시
5) 고객정보유출이상징후 및 오남용 방지를 위한 소명제도 운영
6) 매월 생활보안의 날을 시행하여, 임직원의 자가점검을 통한 PC 내에 저장된 고객정보 파일 삭제 및 생활보안점검 수행
나) 기술적 조치
1) 시스템에 대한 접근 권한을 업무 수행에 필요한 최소 범위로 차등 부여
2) 정보처리시스템에 대한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단시스템 , 침입탐지시스템 등 운영 3) 시스템 접속 기록의 보관 및 위/변조 방지를 위해 1년이상 로그를 저장하여 보관 및 정기 백업을 실시
4) 고객정보 파일의 유출에 대응하기 위해 문서보안시스템 (DRM)을 적용하여 실시 간 강제 암호화 적용
5) 고객정보처리시스템 또는 PC에 서버보안 및 백신소프트웨어 등의 보안프로그램 을 설치/운영
6) 정보유출방시시스템(DLP)를 통해 암호화가 되지 않은 고객정보가 포함된 파일 의 외부망을 통한 전송을 실시간 탐지하여 차단 7) 자체 구축한 고객정보유출방지시스템 운영을 통해, 임직원들의 고객정보유출 이 상징후를 탐지하여 원인을 분석하고, 이상징후의 정도에 따라 소명 등 추가 점검 을 실시
8) 고객정보를 처리하기 위한 업무시스템을 통해 임직원들의 고객정보 조회 등의 오남용 행위를 모니터링하고, 이상징후 탐지 시 소명을 통한 원인 분석 수행
다) 물리적조치
정보유출 등을 방지하기 위해 외부인의 출입을 통제하는 출입통제 시스템을 상시 운영하고 있으며, 본사 및 사업장, 각 지점에서는 24시간 CCTV 및 보안업체의 경비시스템이 운영되고 있고, 주요 통제구역은 인가된 자만이 출입 가능
고객정보가 포함된 중요문서는 별도의 잠금장치를 통한 캐비닛, 금고 등에 보관하고 장기간 보관하여야 하는 문서는 별도의 안전한 문서고로 이관하여 관리 함(2) 고객정보 유출 대응 절차
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| 상호 | 설립일 | 주소 | 주요사업 | 최근사업연도말자산총액 | 지배관계 근거 | 주요종속회사 여부 |
|---|---|---|---|---|---|---|
주1. 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.주2. 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.주3. 직전 사업연도 개별재무제표상 자산총액이 750억 이상인 종속회사입니다.주4. 종속기업의 직전 사업연도말 자산총액은 2024년 12월 31일 기준입니다.주5. 당기 사업연도 중 처분된 기업은 제외되었습니다.주6. 주요 사업의 상세 내용은 Ⅱ.사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.
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| (기준일 : | ) | (단위 : 사) |
| 상장여부 | 회사수 | 기업명 | 법인등록번호 |
|---|---|---|---|
| 상장 | |||
| 비상장 | |||
주1. 기업집단 지정제외 예정인 계열회사를 포함하고 있으며, 향후 지정제외 시 사업보고서에 반영 할 예정입니다.
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| (기준일 : | ) |
| 법인명 | 상장여부 | 최초취득일자 | 출자목적 | 최초취득금액 | 기초잔액 | 증가(감소) | 기말잔액 | 최근사업연도재무현황 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 수량 | 지분율 | 장부가액 | 취득(처분) | 평가손익 | 수량 | 지분율 | 장부가액 | 총자산 | 당기순손익 | ||||||
| 수량 | 금액 | ||||||||||||||
| 합 계 | |||||||||||||||
주1. 기초 또는 기말의 지분율이 5%를 초과하거나 장부가액이 1억원을 초과하는 경우 기재하였습니다.주2. '최근 사업연도 재무현황'은 각 법인의 최근 사업연도 말 별도재무제표 기준으로 작성하였으며, 해당 정보의 입수가 어려운 일부 법인은 확보 가능한 가장 최근 재무정보를 기준으로 기재하였습니다.
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[지배회사(대신증권)에 관한 사항] 가. 투자매매업무 (1) 증권 거래현황
| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 매수 | 매도 | 합계 | 잔액 | 평가손익 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 지분증권 | 주식 | 유가증권시장 | 595,161 | 494,772 | 1,089,933 | 333,311 | 35,346 | ||
| 코스닥시장 | 95,071 | 94,814 | 189,886 | 5,202 | 2,150 | ||||
| 코넥스시장 | 28 | 9 | 37 | 7 | -6 | ||||
| 기타 | 305,469 | 419 | 305,888 | 2,239,181 | 41 | ||||
| 소계 | 995,730 | 590,014 | 1,585,744 | 2,577,702 | 37,532 | ||||
| 신주인수권증서 | 유가증권시장 | 153 | 31 | 184 | - | - | |||
| 코스닥시장 | - | - | - | - | - | ||||
| 코넥스시장 | - | - | - | - | - | ||||
| 기타 | - | - | - | - | - | ||||
| 소계 | 153 | 31 | 184 | - | - | ||||
| 기타 | 유가증권시장 | - | - | - | - | - | |||
| 코스닥시장 | - | - | - | - | - | ||||
| 코넥스시장 | - | - | - | - | - | ||||
| 기타 | 13,290 | 51,549 | 64,839 | 172,988 | 1,093 | ||||
| 소계 | 13,290 | 51,549 | 64,839 | 172,988 | 1,093 | ||||
| 계 | 1,009,173 | 641,594 | 1,650,768 | 2,750,689 | 38,625 | ||||
| 채무증권 | 국채,지방채 | 국고채 | 14,285,975 | 17,300,419 | 31,586,394 | 1,936,324 | 3,739 | ||
| 국민주택채권 | 1,473,120 | 1,431,240 | 2,904,360 | 115,032 | 586 | ||||
| 기타 | 231,708 | 209,875 | 441,583 | 220,862 | 2,736 | ||||
| 소계 | 15,990,803 | 18,941,535 | 34,932,337 | 2,272,218 | 7,061 | ||||
| 특수채 | 통화안정증권 | 1,302,903 | 1,374,576 | 2,677,479 | 50,348 | 85 | |||
| 예금보험공사채 | - | 20,000 | 20,000 | - | - | ||||
| 토지개발채권 | 31,648 | 32,749 | 64,397 | 2,046 | 15 | ||||
| 기타 | 559,567 | 629,377 | 1,188,944 | 133,123 | -107 | ||||
| 소계 | 1,894,118 | 2,056,702 | 3,950,820 | 185,516 | -7 | ||||
| 금융채 | 산금채 | 966,969 | 1,019,187 | 1,986,156 | 681,497 | -232 | |||
| 중기채 | 562,247 | 578,710 | 1,140,958 | 226,361 | -435 | ||||
| 은행채 | 773,993 | 663,956 | 1,437,949 | 269,736 | -10 | ||||
| 여전채 | 1,896,263 | 1,688,218 | 3,584,481 | 288,932 | 115 | ||||
| 종금채 | - | - | - | - | - | ||||
| 기타 | 474,283 | 362,946 | 837,229 | 362,041 | 2,191 | ||||
| 소계 | 4,673,756 | 4,313,017 | 8,986,773 | 1,828,566 | 1,630 | ||||
| 회사채 | 1,602,648 | 2,540,185 | 4,142,833 | 685,745 | -2,057 | ||||
| 기업어음증권 | 2,233,515 | 2,101,689 | 4,335,205 | 680,866 | 76 | ||||
| 기타 | 12,449,945 | 11,977,821 | 24,427,766 | 934,963 | 96 | ||||
| 계 | 38,844,786 | 41,930,949 | 80,775,734 | 6,587,874 | 6,799 | ||||
| 집합투자증권 | ETF | 2,161,415 | 2,512,151 | 4,673,566 | 260,337 | 4,190 | |||
| 기타 | 18,217 | 415,166 | 433,383 | 358,139 | 3,527 | ||||
| 계 | 2,179,632 | 2,927,317 | 5,106,949 | 618,477 | 7,717 | ||||
| 투자계약증권 | - | - | - | - | - | ||||
| 외화증권 | 지분증권 | 11,793 | 5,125 | 16,918 | 7,011 | 861 | |||
| 채무증권 | 국채,지방채 | - | - | - | - | - | |||
| 특수채 | 7,026 | - | 7,026 | 13,386 | -752 | ||||
| 금융채 | 28,504 | 7,359 | 35,862 | 20,114 | -1,238 | ||||
| 회사채 | - | 14 | 14 | 227 | -18 | ||||
| 기업어음증권 | - | - | - | - | - | ||||
| 기타 | 114,390 | 84,835 | 199,225 | 167,096 | -7,003 | ||||
| 소계 | 149,920 | 92,207 | 242,127 | 200,823 | -9,012 | ||||
| 집합투자증권 | - | - | - | - | - | ||||
| 투자계약증권 | - | - | - | - | - | ||||
| 파생결합증권 | - | - | - | - | - | ||||
| 기타 | - | - | - | - | - | ||||
| 계 | 161,713 | 97,333 | 259,045 | 207,834 | -8,151 | ||||
| 파생결합증권 | ELS | 383 | 2,212,866 | 2,213,249 | - | - | |||
| ELW | - | - | - | - | - | ||||
| 기타 | - | 759,030 | 759,030 | 172 | - | ||||
| 계 | 383 | 2,971,897 | 2,972,280 | 172 | - | ||||
| 기타증권 | 614 | - | 614 | 614 | 47 | ||||
| 합계 | 42,196,300 | 48,569,090 | 90,765,390 | 10,165,660 | 45,037 | ||||
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| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 매수 | 매도 | 합계 | 수수료 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 지분증권 | 주식 | 유가증권시장 | 24,791,727 | 24,791,254 | 49,582,981 | 52,986 | |
| 코스닥시장 | 19,417,865 | 19,560,399 | 38,978,264 | 36,428 | |||
| 코넥스시장 | 6,872 | 6,208 | 13,080 | 14 | |||
| 기타 | 7,174 | 14,909 | 22,084 | 39 | |||
| 소계 | 44,223,639 | 44,372,771 | 88,596,409 | 89,466 | |||
| 신주 인수권 증서 | 유가증권시장 | 1,494 | 1,591 | 3,084 | - | ||
| 코스닥시장 | 1,774 | 2,351 | 4,125 | - | |||
| 코넥스시장 | - | - | - | - | |||
| 기타 | - | - | - | - | |||
| 소계 | 3,268 | 3,942 | 7,209 | - | |||
| 기타 | 유가증권시장 | - | - | - | - | ||
| 코스닥시장 | - | - | - | - | |||
| 코넥스시장 | - | - | - | - | |||
| 기타 | - | - | - | - | |||
| 소계 | - | - | - | - | |||
| 지분증권 합계 | 44,226,906 | 44,376,713 | 88,603,619 | 89,466 | |||
| 채무증권 | 채권 | 장내 | 1,282,513 | 1,490,281 | 2,772,794 | 802 | |
| 장외 | - | - | - | 1,047 | |||
| 소계 | 1,282,513 | 1,490,281 | 2,772,794 | 1,849 | |||
| 기업어음 | 장내 | - | - | - | - | ||
| 장외 | - | - | - | - | |||
| 소계 | - | - | - | - | |||
| 기타 | 장내 | - | - | - | - | ||
| 장외 | - | - | - | - | |||
| 소계 | - | - | - | - | |||
| 채무증권 합계 | 1,282,513 | 1,490,281 | 2,772,794 | 1,849 | |||
| 집합투자증권 | 7,058,865 | 7,601,026 | 14,659,892 | - | |||
| 투자계약증권 | - | - | - | - | |||
| 파생결합증권 | ELS | - | - | - | - | ||
| ELW | 115,463 | 114,046 | 229,509 | 182 | |||
| 기 타 | - | - | - | - | |||
| 파생결합증권 합계 | 115,463 | 114,046 | 229,509 | 182 | |||
| 외화증권 | 10,276,726 | 9,184,446 | 19,461,172 | 13,772 | |||
| 기타증권 | - | - | - | - | |||
| 증권 계 | 62,960,474 | 62,766,512 | 125,726,986 | 105,270 | |||
| 선물 | 국내 | 63,737,491 | 63,951,628 | 127,689,119 | 2,864 | ||
| 해외 | 12,128,832 | 11,696,057 | 23,824,889 | 1,130 | |||
| 소계 | 75,866,323 | 75,647,685 | 151,514,008 | 3,994 | |||
| 옵션 | 장내 | 국내 | 89,686,297 | 91,283,923 | 180,970,220 | 4,296 | |
| 해외 | 2,188,774 | 2,182,770 | 4,371,544 | 639 | |||
| 소계 | 91,875,071 | 93,466,693 | 185,341,764 | 4,935 | |||
| 장외 | 국내 | - | - | - | - | ||
| 해외 | - | - | - | - | |||
| 소계 | - | - | - | - | |||
| 옵션합계 | 91,875,071 | 93,466,693 | 185,341,764 | 4,935 | |||
| 선도 | 국내 | - | - | - | - | ||
| 해외 | - | - | - | - | |||
| 소계 | - | - | - | - | |||
| 기타 파생상품 | - | - | - | - | |||
| 파생상품 합계 | 167,741,394 | 169,114,377 | 336,855,772 | 8,929 | |||
| 합계 | 230,701,868 | 231,880,890 | 462,582,758 | 114,199 | |||
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(1)투자운용인력 현황
| (단위 : 건, 백만원) |
| 성명 | 직위 | 담당업무 | 자격증 종류 | 자격증 취득일 | 주요경력 | 협회등록일자 | 상근여부 | 운용중인계약수 | 운용규모(백만원) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 윤석영 | 부장 | 운용업무 | 투자자산운용사 | 20000503 | 대신증권 랩사업부 | 20010118 | 상근 | 38,575 | 2,111,586 |
| 정임보 | 부부장(팀장) | 운용업무 | 투자자산운용사 | 20240223 | 대신증권 랩사업부 | 20240223 | 상근 | 297 | 557,419 |
| 정기동 | 상임고문 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20000503 | 대신증권 마이스터클럽잠실 | 20010723 | 상근 | 19 | 10,815 |
| 정진수 | 부장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20161118 | 대신증권 동래WM센터 | 20170104 | 상근 | 28 | 10,215 |
| 최선옥 | 전문역 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 노원WM센터 | 20010612 | 상근 | 21 | 6,498 |
| 안효준 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160708 | 대신증권 영업부 | 20170104 | 상근 | 1 | 6,155 |
| 오현승 | 수석파트너 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20080819 | 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE | 20090203 | 상근 | 1 | 5,353 |
| 정성준 | 부장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20190704 | 대신증권 강남금융센터 | 20190710 | 상근 | 5 | 4,154 |
| 조윤장 | 부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20060227 | 대신증권 도곡WM센터 | 20160304 | 상근 | 7 | 3,007 |
| 홍상영 | PB상무 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE | 20010816 | 상근 | 5 | 2,677 |
| 박민우 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20070323 | 대신증권 울산WM센터 | 20151102 | 상근 | 6 | 2,657 |
| 손병광 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20031022 | 대신증권 대구금융센터 | 20080222 | 상근 | 11 | 2,650 |
| 서혜진 | 부장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20220623 | 대신증권 목동WM센터 | 20220627 | 상근 | 9 | 2,160 |
| 김주영 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20150223 | 대신증권 부산센터 | 20150415 | 상근 | 3 | 1,976 |
| 이영환 | 센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20120406 | 대신증권 강남금융센터 | 20151102 | 상근 | 8 | 1,930 |
| 김충현 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160325 | 대신증권 목포지점 | 20160414 | 상근 | 17 | 1,920 |
| 김영암 | 영업이사 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20100204 | 대신증권 강남대로센터 | 20191101 | 상근 | 1 | 1,772 |
| 황보재현 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20100520 | 대신증권 포항지점 | 20160129 | 상근 | 4 | 1,705 |
| 조수희 | 부장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20180322 | 대신증권 강남금융센터 | 20180413 | 상근 | 6 | 1,583 |
| 문현숙 | 전문역 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 부천지점 | 20010702 | 상근 | 3 | 1,424 |
| 이선경 | 영업이사부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20050504 | 대신증권 광주금융센터 | 20050601 | 상근 | 7 | 1,394 |
| 김명은 | 부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20050504 | 대신증권 강남대로센터 | 20050601 | 상근 | 4 | 1,349 |
| 한자익 | 부장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20000926 | 대신증권 강남금융센터 | 20190218 | 상근 | 8 | 1,316 |
| 신호영 | 영업이사부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20050218 | 대신증권 강남금융센터 | 20050601 | 상근 | 6 | 1,278 |
| 서유미 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 대구금융센터 | 20010702 | 상근 | 6 | 1,262 |
| 이기형 | 부장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160325 | 대신증권 동래WM센터 | 20160422 | 상근 | 5 | 1,214 |
| 김태욱 | 영업이사부지점장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 부천지점 | 20010612 | 상근 | 1 | 1,164 |
| 황진 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20091007 | 대신증권 동래WM센터 | 20151102 | 상근 | 1 | 1,118 |
| 김진국 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20080220 | 대신증권 목포지점 | 20160118 | 상근 | 4 | 1,070 |
| 김종순 | 부장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 여의도금융센터 | 20010702 | 상근 | 8 | 1,036 |
| 박철수 | 부지점장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 군산지점 | 20010702 | 상근 | 5 | 1,020 |
| 김수찬 | 부장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20070323 | 대신증권 순천WM센터 | 20080222 | 상근 | 4 | 1,009 |
| 박상록 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160708 | 대신증권 광주금융센터 | 20160719 | 상근 | 4 | 992 |
| 이익재 | 영업이사 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 명일동WM센터 | 20010612 | 상근 | 3 | 973 |
| 이연희 | 영업이사 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 전주지점 | 20010702 | 상근 | 5 | 876 |
| 이동우 | 영업이사부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20000926 | 대신증권 강남대로센터 | 20010118 | 상근 | 3 | 869 |
| 이경아 | 센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20171208 | 대신증권 수지WM센터 | 20180110 | 상근 | 7 | 856 |
| 박철호 | 영업이사 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20050218 | 대신증권 강남금융센터 | 20050601 | 상근 | 1 | 812 |
| 김용구 | 영업이사부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20030613 | 대신증권 오산센터 | 20220524 | 상근 | 1 | 807 |
| 민현석 | 부장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20050218 | 대신증권 동래WM센터 | 20071226 | 상근 | 7 | 800 |
| 황보진연 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20221208 | 대신증권 대구금융센터 | 20221214 | 상근 | 6 | 784 |
| 박근우 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20120406 | 대신증권 대구금융센터 | 20141022 | 상근 | 8 | 728 |
| 김주환 | 센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20110506 | 대신증권 송도WM센터 | 20151102 | 상근 | 3 | 711 |
| 최동화 | 영업이사 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 군산지점 | 20010702 | 상근 | 4 | 693 |
| 심주희 | PB이사 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160325 | 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE | 20160414 | 상근 | 3 | 664 |
| 한응식 | 전문역 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 포항지점 | 20010702 | 상근 | 7 | 625 |
| 서호진 | 영업이사부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20181206 | 대신증권 일산WM센터 | 20190218 | 상근 | 2 | 590 |
| 이항영 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 포항지점 | 20151224 | 상근 | 6 | 566 |
| 김희승 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20181206 | 대신증권 일산WM센터 | 20190218 | 상근 | 2 | 562 |
| 정재현 | 부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20100520 | 대신증권 대구금융센터 | 20151102 | 상근 | 7 | 550 |
| 박상태 | 센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160325 | 대신증권 강남금융센터 | 20160414 | 상근 | 6 | 539 |
| 오필승 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20191205 | 대신증권 여의도금융센터 | 20191210 | 상근 | 8 | 514 |
| 백승재 | 센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20050504 | 대신증권 명일동WM센터 | 20160113 | 상근 | 3 | 508 |
| 이윤경 | 센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160708 | 대신증권 잠실WM센터 | 20160719 | 상근 | 8 | 496 |
| 김영수 | 수석파트너 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20090508 | 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE | 20140321 | 상근 | 2 | 478 |
| 김정민 | 팀장 | 운용업무 | 투자자산운용사 | 20140425 | 대신증권 랩사업부 | 20180907 | 상근 | 62 | 458 |
| 김학연 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20000926 | 대신증권 광주금융센터 | 20010118 | 상근 | 1 | 450 |
| 정영규 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 청주지점 | 20010702 | 상근 | 1 | 448 |
| 김성철 | 부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20090508 | 대신증권 광주금융센터 | 20151102 | 상근 | 2 | 446 |
| 오현식 | 지점장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20120406 | 대신증권 군산지점 | 20151224 | 상근 | 6 | 434 |
| 강병구 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20000926 | 대신증권 창원센터 | 20010118 | 상근 | 4 | 427 |
| 고동규 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20150223 | 대신증권 여의도금융센터 | 20150325 | 상근 | 5 | 406 |
| 박기완 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160325 | 대신증권 울산WM센터 | 20160414 | 상근 | 3 | 404 |
| 김동선 | 수석파트너 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20200618 | 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE | 20200624 | 상근 | 10 | 401 |
| 김경민 | 영업이사부지점장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 해운대지점 | 20010702 | 상근 | 3 | 401 |
| 정필승 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20190704 | 대신증권 강남대로센터 | 20190710 | 상근 | 3 | 400 |
| 서훈석 | PB상무 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160325 | 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE | 20160414 | 상근 | 2 | 372 |
| 조철우 | 영업이사 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 여의도금융센터 | 20010816 | 상근 | 2 | 363 |
| 최은영 | 영업이사 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20180705 | 대신증권 광주금융센터 | 20180907 | 상근 | 6 | 339 |
| 오세경 | 영업이사 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20030409 | 대신증권 잠실WM센터 | 20170331 | 상근 | 3 | 320 |
| 임은희 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20211209 | 대신증권 도곡WM센터 | 20211213 | 상근 | 1 | 312 |
| 박상태 | 영업이사부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20000926 | 대신증권 여의도금융센터 | 20010118 | 상근 | 1 | 266 |
| 강명철 | 부장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160325 | 대신증권 분당센터 | 20160414 | 상근 | 2 | 262 |
| 박귀현 | 영업이사부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 대전센터 | 20010702 | 상근 | 2 | 237 |
| 노영래 | 영업이사 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 광주금융센터 | 20010702 | 상근 | 2 | 236 |
| 전재현 | 전문역 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20000926 | 대신증권 광주금융센터 | 20010118 | 상근 | 1 | 217 |
| 김종한 | 부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20120406 | 대신증권 영업부 | 20151102 | 상근 | 2 | 210 |
| 윤석희 | 영업이사 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 여의도금융센터 | 20010612 | 상근 | 1 | 210 |
| 최종선 | 부장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20171208 | 대신증권 동래WM센터 | 20190211 | 상근 | 3 | 194 |
| 서지연 | 영업이사 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20161118 | 대신증권 순천WM센터 | 20170104 | 상근 | 1 | 189 |
| 오창화 | 전문역 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20200618 | 대신증권 광주금융센터 | 20200624 | 상근 | 2 | 189 |
| 권오응 | 부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20190321 | 대신증권 수지WM센터 | 20190513 | 상근 | 1 | 144 |
| 이상선 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160708 | 대신증권 수원지점 | 20160804 | 상근 | 1 | 125 |
| 안병진 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20080220 | 대신증권 천안센터 | 20160113 | 상근 | 1 | 105 |
| 강명호 | 영업이사부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 부산센터 | 20010702 | 상근 | 1 | 97 |
| 조근형 | 부장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 일산WM센터 | 20190218 | 상근 | 1 | 94 |
| 송서연 | 대리 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160325 | 대신증권 광주금융센터 | 20160414 | 상근 | 1 | 91 |
| 이기환 | 부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20000926 | 대신증권 창원센터 | 20010118 | 상근 | 1 | 68 |
| 주영택 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160325 | 대신증권 대전센터 | 20160414 | 상근 | 2 | 66 |
| 서명희 | 전문역(영업이사) | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20000926 | 대신증권 수원지점 | 20010118 | 상근 | 1 | 58 |
| 송상훈 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20101105 | 대신증권 영업부 | 20151102 | 상근 | 2 | 56 |
| 조원봉 | 대리 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20050218 | 대신증권 위례WM센터 | 20050601 | 상근 | 1 | 52 |
| 이연미 | 전문역(영업이사) | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20231207 | 대신증권 여의도금융센터 | 20231214 | 상근 | 1 | 47 |
| 조정남 | 영업이사부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20191205 | 대신증권 강남금융센터 | 20191210 | 상근 | 1 | 38 |
| 장은주 | 부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20241114 | 대신증권 대구금융센터 | 20241218 | 상근 | 3 | 38 |
| 김경모 | 영업이사부센터장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 노원WM센터 | 20010906 | 상근 | 1 | 37 |
| 김은희 | 전문역(영업이사) | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20220224 | 대신증권 강남금융센터 | 20220311 | 상근 | 1 | 37 |
| 염정철 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 광주금융센터 | 20010612 | 상근 | 1 | 35 |
| 정순식 | 지점장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20080502 | 대신증권 수원지점 | 20160304 | 상근 | 1 | 32 |
| 황현숙 | 전문역 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20000503 | 대신증권 수원지점 | 20010118 | 상근 | 1 | 30 |
| 정문숙 | 부장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20000926 | 대신증권 송도WM센터 | 20010118 | 상근 | 1 | 22 |
| 박정원 | 차장 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20160708 | 대신증권 목동WM센터 | 20160719 | 상근 | 2 | 14 |
| 김남숙 | 영업이사 | 투자상담 | 투자자산운용사 | 20010509 | 대신증권 여의도금융센터 | 20010612 | 상근 | 1 | 13 |
주1. 운용규모는 순자산총액을 나타냅니다.
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(1) 재무제표(가) 대차대조표(신탁계정)
| (단위 : 백만원) |
| 계 정 과 목 | 제65기 반기잔액 | 제65기 반기평균잔액 |
| Ⅰ.자산총계 | 6,576,540 | 6,400,014 |
| 1. 현금및예치금 | 897,403 | 997,566 |
| 가. 현금및현금성자산 | - | - |
| 나. 예치금 | 897,403 | 997,566 |
| 1) 원화예치금 | 896,447 | 990,478 |
| 가) 파생상품거래예치금 | - | - |
| 나) 원화타점예치금 | 762,966 | 864,125 |
| 다) 원화자행예치금 | - | - |
| 라) 양도성예금증서 | - | - |
| 마) 기타예치금 | 133,481 | 126,353 |
| 2) 외화예치금 | 956 | 7,088 |
| 가) 외화타점예치금 | 857 | 6,361 |
| 나) 외화자행예치금 | - | - |
| 다) 외화기타예치금 | 99 | 727 |
| 2. 증권 | 4,589,321 | 4,342,173 |
| 가. 지분증권 | 86,233 | 112,912 |
| 1) 주식 | 82,233 | 108,912 |
| 2) 출자금 | 4,000 | 4,000 |
| 3) 신주인수권 | - | - |
| 나. 채무증권 | 1,221,702 | 1,118,612 |
| 1) 국채 | 4,019 | 2,040 |
| 2) 지방채 | 776 | 737 |
| 3) 특수채 | 440,010 | 440,013 |
| 4) 금융채 | 100,941 | 98,621 |
| 가)통화안정증권 | - | - |
| 나)기타금융채 | 100,941 | 98,621 |
| 5) 사채 | 675,956 | 577,201 |
| 다. 외화증권 | 294,766 | 263,433 |
| 1) 외화주식 | - | - |
| 2) 외화채권 | 79,655 | 46,501 |
| 3) 기타 | 215,111 | 216,932 |
| 라. 매입어음 | 1,416,108 | 1,447,647 |
| 1) 보증어음 | - | - |
| 2) 기업어음 | 1,141,333 | 1,153,864 |
| 3) 표지어음 | - | - |
| 4) 중개어음 | - | - |
| 5) 발행어음 | 274,775 | 293,783 |
| 마. 수익증권 | 716,790 | 688,584 |
| 1) 공사채형수익증권 | 125,839 | 117,903 |
| 2) 주식형수익증권 | 97,447 | 93,252 |
| 3) 기타 수익증권 | 493,504 | 477,429 |
| 바. 파생결합증권 | 853,722 | 710,985 |
| 1) 주가연계증권 | 478,722 | 493,029 |
| 2) 주식워런트증권 | - | - |
| 3) 기타 | 375,000 | 217,956 |
| 사. 기타 증권 | - | - |
| 3. 금전채권 | 992,807 | 1,028,581 |
| 가. 대출금 | - | - |
| 1) 할인어음 | - | - |
| 가) 상업어음할인 | - | - |
| 나) 무역어음할인 | - | - |
| 2) 유가증권담보대출 | - | - |
| 3) 동산담보대출 | - | - |
| 4) 부동산저당대출 | - | - |
| 5) 채권담보대출 | - | - |
| 6) 수익권담보대출 | - | - |
| 7) 보증대출 | - | - |
| 8) 증서대출 | - | - |
| 9) 어음대출 | - | - |
| 10) 기타 | - | - |
| 나. 사모사채 | - | - |
| 다. 콜론 | - | - |
| 1) 원화콜론 | - | - |
| 2) 외화콜론 | - | - |
| 라. 환매조건부매수 | 940,966 | 976,740 |
| 마. 추심금전채권 | 51,841 | 51,841 |
| 바. 기타 | - | - |
| 4. 파생상품 | - | - |
| 가. 장내파생상품 | - | - |
| 1) 매수옵션 | - | - |
| 2) 파생상품자산 | - | - |
| 가) 이자율 | - | - |
| 나) 통화 | - | - |
| 다) 주식 | - | - |
| 라) 신용 | - | - |
| 마) 일반상품 | - | - |
| 바) 기타 | - | - |
| 나.장외파생상품 | - | - |
| 1) 매수옵션 | - | - |
| 2) 파생상품자산 | - | - |
| 가) 이자율 | - | - |
| 나) 통화 | - | - |
| 다) 주식 | - | - |
| 라) 신용 | - | - |
| 마) 일반상품 | - | - |
| 바) 기타 | - | - |
| 5. 동산 ·부동산 | 2,405 | 2,405 |
| 가. 동산 | - | - |
| 나. 수탁부동산 | 2,405 | 2,405 |
| 다. 일반투자부동산 | - | - |
| 라. 기타 | - | - |
| 6. 실물자산 | - | - |
| 7. 기타운용 자산 | - | - |
| 가. 부동산 관련 권리 | - | - |
| 1) 지상권 | - | - |
| 2) 전세권 | - | - |
| 3) 임차권 | - | - |
| 4) 기타부동산관련권리 | - | - |
| 나. 무체재산권 | - | - |
| 1) 지적재산권 | - | - |
| 2) 어업권 | - | - |
| 3) 광업권 | - | - |
| 4) 기타무체재산권 | - | - |
| 8. 기타자산 | 94,604 | 29,289 |
| 가. 가지급금 | - | - |
| 나. 선급법인세 | - | - |
| 다. 미수금 | 4,810 | 3,681 |
| 1) 매도증권미수금 | 4,810 | 3,681 |
| 가) 주식미수금 | 34 | 44 |
| 나) 채권미수금 | - | - |
| 다) 장내파생상품미수금 | - | - |
| 라) 기타 | 4,776 | 3,637 |
| 2) 정산미수금 | - | - |
| 3) 기타미수금 | - | - |
| 라. 미수수익 | 67,749 | 2,276 |
| 1) 미수이자 | 67,749 | 2,276 |
| 2) 미수배당금 | - | - |
| 3) 미수분배금 | - | - |
| 4) 기타 | - | - |
| 마. 선급금 | 22,045 | 23,332 |
| 1) 채권경과이자 | 513 | 309 |
| 2) 수익증권경과분배금 | - | - |
| 3) 양도성예금증서경과이자 | - | - |
| 4) 기타 | 21,532 | 23,023 |
| 바. 선급비용 | - | - |
| 사. 대리점 | - | - |
| 아. 고유계정대 | - | - |
| 자. 신탁본지점 | - | - |
| 차. 기타잡자산 | - | - |
| 9. 현재가치차금 | - | - |
| 가. 현재가치할인차금(-) | - | - |
| 나. 현재가치할증차금(+) | - | - |
| 10. 채권평가충당금(-) | - | - |
| 가. 대출채권평가충당금(-) | - | - |
| 나. 매입어음평가충당금(-) | - | - |
| 다. 사모사채평가충당금(-) | - | - |
| 라. 기타채권평가충당금(-) | - | - |
| 11. 손익 | - | - |
| 가. 손실금 | - | - |
| Ⅱ.부채총계 | 6,576,540 | 6,400,014 |
| 1. 금전신탁 | 4,494,101 | 4,408,567 |
| 가. 불특정금전신탁 | - | - |
| 나. 특정금전신탁 | 2,735,749 | 2,657,594 |
| 1) 수시입출금식 | 114,753 | 102,189 |
| 2) 자문형 | - | - |
| 3) 자사주 | 61,500 | 96,857 |
| 4) 채권형 | 1,610,916 | 1,574,105 |
| 5) 주식형(자문형, 자사주 제외) | 15,243 | 15,243 |
| 6) 주가연계신탁 | 401,111 | 242,731 |
| 7) 정기예금형 | 395,165 | 487,407 |
| 8) 기타 | 137,061 | 139,062 |
| 다. 퇴직연금신탁 | 1,758,352 | 1,750,973 |
| 1) 확정급여형 | 656,282 | 664,368 |
| 2) 확정기여형 | 545,401 | 533,078 |
| 3) 개인퇴직계좌 | 556,669 | 553,527 |
| 2. 재산신탁 | 773,385 | 776,170 |
| 가. 유가증권의신탁 | 720,540 | 723,325 |
| 1) 관리유가증권신탁 | - | - |
| 2) 운용유가증권신탁 | 710,000 | 710,000 |
| 3) 처분유가증권신탁 | 10,540 | 13,325 |
| 나. 금전채권의신탁 | 51,840 | 51,840 |
| 다. 동산의신탁 | - | - |
| 라. 부동산의신탁 | 1,005 | 1,005 |
| 1) 차입형토지신탁 | - | - |
| 2) 관리형토지신탁 | - | - |
| 3) 갑종관리신탁 | - | - |
| 4) 을종관리신탁 | 1,005 | 1,005 |
| 5) 처분신탁 | - | - |
| 6) 담보신탁 | - | - |
| 7) 분양관리신탁 | - | - |
| 마. 지상권의신탁 | - | - |
| 바. 전세권의신탁 | - | - |
| 사. 부동산임차권의신탁 | - | - |
| 아. 무체재산권의 신탁 | - | - |
| 3. 종합재산신탁 | - | - |
| 가. 금전수탁 | - | - |
| 나. 유가증권수탁 | - | - |
| 다. 금전채권수탁 | - | - |
| 라. 부동산수탁 | - | - |
| 마. 기타재산수탁 | - | - |
| 4. 공익신탁 | - | - |
| 가. 자선신탁 | - | - |
| 나. 육영신탁 | - | - |
| 다. 학술기예신탁 | - | - |
| 라. 체육진흥신탁 | - | - |
| 마. 기타의공익신탁 | - | - |
| 5. 담보부사채신탁 | - | - |
| 6. 기타신탁 | 3,946 | 3,906 |
| 7. 차입금 | - | - |
| 가. 고유계정차입금 | - | - |
| 나. 기타차입금 | - | - |
| 8. 차입유가증권 | - | - |
| 9. 파생상품 | - | - |
| 가. 장내파생상품 | - | - |
| 1) 매도옵션 | - | - |
| 2) 파생상품자산 | - | - |
| 가) 이자율 | - | - |
| 나) 통화 | - | - |
| 다) 주식 | - | - |
| 라) 신용 | - | - |
| 마) 일반상품 | - | - |
| 바) 기타 | - | - |
| 나. 장외파생상품 | - | - |
| 1) 매도옵션 | - | - |
| 2) 파생상품자산 | - | - |
| 가) 이자율 | - | - |
| 나) 통화 | - | - |
| 다) 주식 | - | - |
| 라) 신용 | - | - |
| 마) 일반상품 | - | - |
| 바) 기타 | - | - |
| 10. 기타부채 | 1,305,108 | 1,038,536 |
| 가. 가수금 | - | - |
| 나. 신용보증기금예수금 | - | - |
| 다. 예수법인세 | - | - |
| 라. 미지급금 | 6,878 | 5,938 |
| 1) 매수증권미지급금 | 6,878 | 5,938 |
| 가) 주식미지급금 | 590 | 841 |
| 나) 채권미지급금 | - | - |
| 다) 장내파생상품미지급금 | - | - |
| 라) 기타 | 6,288 | 5,097 |
| 2) 정산미지급금 | - | - |
| 3) 기타미지급금 | - | - |
| 마. 선수수익 | - | - |
| 바. 미지급신탁보수 | 1,989 | 63 |
| 사. 미지급신탁이익 | 246,144 | 8,124 |
| 아. 미지급비용 | 97 | 9 |
| 자. 제수입보증금 | - | - |
| 차. 대리점 | - | - |
| 카. 기타잡부채 | 1,050,000 | 1,024,402 |
| 타. 신탁본지점 | - | - |
| 11.특별유보금 | - | - |
| 12.손익 | - | 172,835 |
| 가. 이익금 | - | 172,835 |
| <난외계정> | - | - |
| 1. 대여유가증권 | - | - |
| 2. 상각채권 | - | - |
| 3. 환매권부 대출채권 매각 | - | - |
| 4. 집합투자재산수탁액 | - | - |
| 5. 파생상품거래내역 | - | - |
| 가．이자율관련거래 | - | - |
| 1) 이자율선도 | - | - |
| 2) 이자율선물 | - | - |
| 3) 이자율스왑 | - | - |
| 4) 이자율옵션 | - | - |
| 가) 매입이자율옵션 | - | - |
| 나) 매도이자율옵션 | - | - |
| 나．통화관련거래 | - | - |
| 1) 통화선도 | - | - |
| 2) 통화선물 | - | - |
| 3) 통화스왑 | - | - |
| 4) 통화옵션 | - | - |
| 가) 매입통화옵션 | - | - |
| 나) 매도통화옵션 | - | - |
| 다．주식관련거래 | - | - |
| 1) 주식선도 | - | - |
| 2) 주식선물 | - | - |
| 3) 주식스왑 | - | - |
| 4) 주식옵션 | - | - |
| 가) 매입주식옵션 | - | - |
| 나) 매도주식옵션 | - | - |
| 라．신용파생상품 | - | - |
| 1) 신용스왑(CDS) | - | - |
| 2) 총수익스왑(TRS) | - | - |
| 3) 신용연계채권(CLN) | - | - |
| 4) 신용옵션(CO) | - | - |
| 가) 매입신용옵션 | - | - |
| 나) 매도신용옵션 | - | - |
| 마．기타 | - | - |
| 1) 기타선도 | - | - |
| 2) 기타선물 | - | - |
| 3) 기타스왑 | - | - |
| 4) 기타옵션 | - | - |
| 가) 매입기타옵션 | - | - |
| 나) 매도기타옵션 | - | - |
(나) 손익계산서(신탁계정)
| (단위 : 백만원) |
| 계 정 과 목 | 금 액 |
| Ⅰ. 신탁이익계 | 262,193 |
| 1. 예치금이자 | 62,778 |
| 가. 원화예치금이자 | 62,523 |
| 1) 파생상품거래예치금이자 | - |
| 2) 원화타점예치금이자 | 53,869 |
| 3) 원화자행예치금이자 | - |
| 4) 양도성예금증서이자 | - |
| 5) 기타예치금이자 | 8,654 |
| 나. 외화예치금이자 | 255 |
| 1) 외화타점예치금이자 | 255 |
| 2) 외화자행예치금이자 | - |
| 4) 외화기타예치금이자 | - |
| 2. 증권이자 | 69,191 |
| 가. 국채이자 | 33 |
| 나. 지방채이자 | 21 |
| 다. 특수채이자 | 11,417 |
| 라. 금융채이자 | 5,085 |
| 1) 통화안정증권이자 | - |
| 2) 기타금융채이자 | 5,085 |
| 마. 사채이자 | 13,906 |
| 바. 외화증권이자 | 428 |
| 사. 매입어음이자 | 35,161 |
| 1) 보증어음이자 | - |
| 2) 기업어음이자 | 30,828 |
| 3) 표지어음이자 | - |
| 4) 중개어음이자 | - |
| 5) 발행어음이자 | 4,333 |
| 아. 수익증권이자 | 3,140 |
| 1) 공사채형수익증권이자 | - |
| 2) 주식형수익증권이자 | - |
| 3) 기타수익증권이자 | 3,140 |
| 자. 파생결합증권이자 | - |
| 차. 기타증권이자 | - |
| 3. 금전채권이자 | 16,009 |
| 가. 대출금이자 | - |
| 1) 어음할인료 | - |
| 2) 유가증권담보대출이자 | - |
| 3) 동산담보대출이자 | - |
| 4) 부동산저당대출이자 | - |
| 5) 채권담보대출이자 | - |
| 6) 수익권담보대출이자 | - |
| 7) 보증대출이자 | - |
| 8) 증서대출이자 | - |
| 9) 어음대출이자 | - |
| 10) 기타대출이자 | - |
| 나. 사모사채이자 | - |
| 다. 콜론이자 | - |
| 1) 원화콜론이자 | - |
| 2) 외화콜론이자 | - |
| 라. 환매조건부채권이자 | 16,009 |
| 마. 추심금전채권이자 | - |
| 바. 기타수입이자 | - |
| 4. 배당금수익 | 3,974 |
| 5. 증권매매이익 | 15,875 |
| 가. 지분증권매매이익 | 254 |
| 나. 채무증권매매이익 | 57 |
| 다. 외화증권매매이익 | 373 |
| 라. 매입어음매매이익 | 1,576 |
| 1) 기업어음매매이익 | 1,576 |
| 2) 기타어음매매이익 | - |
| 마. 수익증권매매이익 | 13,044 |
| 바. 파생결합증권매매이익 | 571 |
| 사. 기타증권매매이익 | - |
| 6. 증권평가이익 | - |
| 가. 지분증권평가이익 | - |
| 나. 채무증권평가이익 | - |
| 다. 외화증권평가이익 | - |
| 라. 매입어음평가이익 | - |
| 1) 기업어음평가이익 | - |
| 2) 기타어음평가이익 | - |
| 마. 수익증권평가이익 | - |
| 바. 파생결합증권평가이익 | - |
| 사. 기타증권평가이익 | - |
| 7. 증권상환이익 | 4,106 |
| 8. 증권손상차손환입 | - |
| 9. 파생상품거래이익 | 137 |
| 가. 장내파생상품거래이익 | - |
| 1) 선물매매이익 | - |
| 2) 선물정산이익 | - |
| 3) 해외선물거래이익 | - |
| 4) 옵션매매이익 | - |
| 5) 옵션평가이익 | - |
| 6) 해외옵션거래이익 | - |
| 7) 기타장내파생거래이익 | - |
| 나. 장외파생상품거래이익 | 137 |
| 1) 장외파생상품매매이익 | 137 |
| 2) 장외파생상품평가이익 | - |
| 3) 기타 | - |
| 10. 수수료수익 | - |
| 가. 중도해지수수료 | - |
| 나. 부동산관계수수료 | - |
| 다. 유가증권관계수수료 | - |
| 라. 기타재산관리수수료 | - |
| 마. 잡수수료 | - |
| 11. 동산·부동산수익 | - |
| 가. 동산임대료 | - |
| 나. 부동산임대료 | - |
| 다. 동산매매익 | - |
| 라. 부동산매매익 | - |
| 12. 실물자산수익 | - |
| 13. 무체재산권수익 | - |
| 가. 지적재산권수익 | - |
| 나. 어업권수익 | - |
| 다. 광업권수익 | - |
| 라. 기타무체재산권수익 | - |
| 14. 유가증권대여료 | - |
| 가. 유가증권대여료 | - |
| 15. 기타수익 | 90,123 |
| 가. 외환매매익 | 5,631 |
| 나. 유입자산처분이익 | - |
| 다. 상각채권추심이익 | - |
| 라. 대출채권매각익 | - |
| 마. 수익조정금 | - |
| 바. 평가이익조정계정 | 5,011 |
| 사. 현재가치할인차금환입 | - |
| 아. 미지급신탁이익환입 | - |
| 자. 미지급비용환입 | - |
| 차. 선급비용환입 | - |
| 카. 미지급신탁보수환입 | - |
| 타. 보전금수입 | - |
| 파. 기타잡수익 | 79,481 |
| 1) 신탁이익조정계정 | 79,481 |
| 2) 기타잡수입 | - |
| 16. 고유계정대이자 | - |
| 17. 신탁본지점이자 | - |
| 18. 특별유보금환입 | - |
| 19. 채권평가충당금환입 | - |
| 20. 손익금 | - |
| 가. 손익금 | - |
| Ⅱ. 신탁손실계 | 262,193 |
| 1. 금전신탁이익 | 190,911 |
| 가. 불특정금전신탁이익 | - |
| 나. 특정금전신탁이익 | 76,698 |
| 1) 수시입출금식신탁이익 | 1,436 |
| 2) 자문형신탁이익 | - |
| 3) 자사주신탁이익 | 3,766 |
| 4) 채권형신탁이익 | 29,918 |
| 5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익 | 111 |
| 6) 주가연계신탁이익 | - 1,275 |
| 7) 정기예금형신탁이익 | 35,421 |
| 8) 기타신탁이익 | 7,321 |
| 다. 퇴직연금신탁이익 | 114,213 |
| 1) 확정급여형신탁이익 | 23,332 |
| 2) 확정기여형신탁이익 | 48,160 |
| 3) 개인퇴직계좌신탁이익 | 42,721 |
| 2. 재산신탁이익 | 29,951 |
| 가. 유가증권신탁이익 | 29,951 |
| 1) 관리유가증권신탁이익 | - |
| 2) 운용유가증권신탁이익 | 29,926 |
| 3) 처분유가증권신탁이익 | 25 |
| 나. 금전채권신탁이익 | - |
| 다. 동산신탁이익 | - |
| 라. 부동산신탁이익 | - |
| 1) 차입형토지신탁이익 | - |
| 2) 관리형토지신탁이익 | - |
| 3) 갑종관리신탁이익 | - |
| 4) 을종관리신탁이익 | - |
| 5) 처분신탁이익 | - |
| 6) 담보신탁이익 | - |
| 7) 분양관리신탁이익 | - |
| 마. 지상권신탁이익 | - |
| 바. 전세권신탁이익 | - |
| 사. 부동산임차권신탁이익 | - |
| 아. 무체재산권신탁이익 | - |
| 3. 종합재산신탁이익 | - |
| 4. 공익신탁이익 | - |
| 가. 자선신탁이익 | - |
| 나. 육영신탁이익 | - |
| 다. 학술기예신탁이익 | - |
| 라. 체육진흥신탁이익 | - |
| 마. 기타의공익신탁이익 | - |
| 5. 담보부사채신탁이익 | - |
| 6. 기타신탁이익 | 39 |
| 7. 차입금이자 | - |
| 가. 고유계정차입금이자 | - |
| 나. 기타차입금이자 | - |
| 8. 기타지급이자 | 14,455 |
| 9. 증권매매손실 | 7,994 |
| 가. 지분증권매매손실 | 330 |
| 나. 채무증권매매손실 | 1 |
| 다. 외화증권매매손실 | 3 |
| 라. 매입어음매매손실 | 1,887 |
| 1) 기업어음매매손실 | 1,887 |
| 2) 기타어음매매손실 | - |
| 마. 수익증권매매손실 | 5,773 |
| 바. 파생결합증권매매손실 | - |
| 사. 기타증권매매손실 | - |
| 10. 증권평가손실 | - |
| 가. 지분증권평가손실 | - |
| 나. 채무증권평가손실 | - |
| 다. 외화증권평가손실 | - |
| 라. 매입어음평가손실 | - |
| 1) 기업어음평가손실 | - |
| 2) 기타어음평가손실 | - |
| 마. 수익증권평가손실 | - |
| 바. 파생결합증권평가손실 | - |
| 사. 기타증권평가손실 | - |
| 11. 증권상환손실 | 4 |
| 12. 증권손상차손 | - |
| 13. 파생상품거래손실 | 4,372 |
| 가. 장내파생상품거래손실 | - |
| 1) 선물매매손실 | - |
| 2) 선물정산손실 | - |
| 3) 해외선물거래손실 | - |
| 4) 옵션매매손실 | - |
| 5) 옵션평가손실 | - |
| 6) 해외옵션거래손실 | - |
| 7) 기타장내파생거래손실 | - |
| 나. 장외파생상품거래손실 | 4,372 |
| 1) 장외파생상품매매손실 | 4,372 |
| 2) 장외파생상품평가손실 | - |
| 3) 기타 | - |
| 14. 제상각 | - |
| 가. 채권상각비 | - |
| 나. 부동산가액상각 | - |
| 다. 신탁설정비상각 | - |
| 라. 현재가치할인차금상각 | - |
| 15. 지급수수료 | 473 |
| 가. 파생금융상품관련지급수수료 | - |
| 나. 기타지급수수료 | 473 |
| 16. 동산·부동산처분손 | - |
| 가. 동산처분손 | - |
| 나. 부동산처분손 | - |
| 17. 유가증권차입료 | - |
| 18. 기금출연료 | - |
| 가. 신용보증기금출연료 | - |
| 나. 신탁보험료 | - |
| 19. 세금과공과 | - |
| 20. 신탁보수 | 4,882 |
| 21. 기타비용 | 9,112 |
| 가. 영선비 | - |
| 나. 관리제비 | - |
| 다. 특수채권추심비 | - |
| 라. 특수채권추심수수료 | - |
| 마. 대출채권매각손 | - |
| 바. 유입자산처분손 | - |
| 사. 외환매매손 | 3,600 |
| 아. 평가손실조정계정 | 5,512 |
| 자. 수익조정금 | - |
| 차. 미수수익환출 | - |
| 카. 선수수익환출 | - |
| 타. 기타잡비용 | - |
| 22. 특별유보금전입 | - |
| 23. 채권평가충당금전입 | - |
| 24. 신탁본지점이자 | - |
| 25. 손익금 | - |
| 가. 손익금 | - |
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| (단위 : 백만원) |
| 구분 | 거래금액 | 잔액 | 평가손익 | ||||||||
| 투기 | 헤지 | 기타 | 합계 | 자산 | 부채 | ||||||
| 선물 | 국내 | 상품선물 | 금 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 돈육 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 소계 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 금융선물 | 금리선물 | 국채3년 | 15,781,517 | 19,560,569 | 0 | 35,342,086 | 0 | 0 | -1,145 | ||
| 국채5년 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 국채10년 | 6,465,416 | 8,921,767 | 0 | 15,387,183 | 0 | 0 | -49 | ||||
| 통안증권 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 기타 | 0 | 599 | 0 | 599 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 소계 | 22,246,933 | 28,482,935 | 0 | 50,729,868 | 0 | 0 | -1,194 | ||||
| 통화선물 | 미국달러 | 0 | 843,280 | 0 | 843,280 | 0 | 0 | 365 | |||
| 엔 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 유로 | 0 | 60 | 0 | 60 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 소계 | 0 | 843,341 | 0 | 843,341 | 0 | 0 | 365 | ||||
| 지수선물 | KOSPI200 | 163,944 | 7,126,158 | 0 | 7,290,102 | 0 | 0 | 0 | |||
| KOSTAR | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 기타 | 0 | 3,200,178 | 0 | 3,200,178 | 0 | 0 | 53 | ||||
| 소계 | 163,944 | 10,326,337 | 0 | 10,490,281 | 0 | 0 | 53 | ||||
| 개별주식 | 36,081 | 1,175,789 | 0 | 1,211,870 | 0 | 0 | 510 | ||||
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 계 | 22,446,958 | 40,828,401 | 0 | 63,275,359 | 0 | 0 | -264 | ||||
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 국내계 | 22,446,958 | 40,828,401 | 0 | 63,275,359 | 0 | 0 | -264 | ||||
| 해외 | 상품선물 | 농산물 | 0 | 14,247 | 0 | 14,247 | 0 | 41 | -41 | ||
| 비철금속·귀금속 | 0 | 8,655,890 | 0 | 8,655,890 | 57,378 | 73,173 | -2,865 | ||||
| 에너지 | 0 | 1,636,787 | 0 | 1,636,787 | 8,051 | 5,892 | 1,428 | ||||
| 기타 | 0 | 27,390 | 0 | 27,390 | 743 | 538 | 304 | ||||
| 소계 | 0 | 10,334,314 | 0 | 10,334,314 | 66,172 | 79,643 | -1,174 | ||||
| 금융선물 | 통화선물 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
| 금리선물 | 0 | 2,790,827 | 0 | 2,790,827 | 288 | 68 | 220 | ||||
| 주가지수 | 0 | 244,015 | 0 | 244,015 | 77 | 0 | 77 | ||||
| 개별주식 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 소계 | 0 | 3,034,842 | 0 | 3,034,842 | 365 | 68 | 296 | ||||
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 해외계 | 0 | 13,369,157 | 0 | 13,369,157 | 66,536 | 79,712 | -877 | ||||
| 선물계 | 22,446,958 | 54,197,557 | 0 | 76,644,515 | 66,536 | 79,712 | -1,142 | ||||
| 옵션 | 국내 | 지수옵션 | KOSPI200 | 45,399 | 1,310,672 | 0 | 1,356,071 | 259 | 388 | 1,680 | |
| 기타 | 0 | 92,334 | 0 | 92,334 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 소계 | 45,399 | 1,403,006 | 0 | 1,448,405 | 259 | 388 | 1,680 | ||||
| 개별주식 | 0 | 935,429 | 0 | 935,429 | 86 | 17 | 6 | ||||
| 통화 | 미국달러 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 소계 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 국내계 | 45,399 | 2,338,435 | 0 | 2,383,834 | 345 | 405 | 1,679 | ||||
| 해외 | 주가지수 | 259 | 5,474 | 0 | 5,733 | 0 | 1,033 | 2,344 | |||
| 개별주식 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 금리 | 333 | 0 | 0 | 333 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 통화 | 898 | 0 | 0 | 898 | 41 | 0 | -19 | ||||
| 기타 | 0 | 3,958 | 0 | 3,958 | 0 | 361 | 1,610 | ||||
| 해외계 | 1,491 | 9,432 | 0 | 10,923 | 41 | 1,394 | 3,936 | ||||
| 옵션계 | 46,890 | 2,347,867 | 0 | 2,394,757 | 386 | 1,799 | 5,615 | ||||
| 기타 | 국내 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
| 해외 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 기타계 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| 합계 | 22,493,848 | 56,545,424 | 0 | 79,039,272 | 66,922 | 81,511 | 4,473 | ||||
해당사항 없습니다.
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