(1) 금융시장 현황2025년 금융시장은 글로벌 통화정책의 전환 흐름이 이어졌습니다. 주요국 중앙은행의 금리 인하 기조가 시장에 선반영되며 연초 금융시장은 전반적으로 위험자산 선호가 유지되는 모습을 보였습니다. 다만, 글로벌 경기 둔화 우려와 지정학적 리스크, 보호무역 기조 강화 등으로 금융시장 변동성은 연중 지속되었습니다.
미국의 경우, 미 연준(Fed)은 2024년에 단행한 누적 1.0%p의 기준금리 인하 이후 2025년에는 점진적이고 신중한 금리 조정 기조를 유지하며 누적 0.75%p의 기준금리 인하를 단행하였습니다. 이러한 환경 속에서 미국 경제는 완만한 성장세를 유지하였고, 글로벌 경제의 연착륙 기대 역시 일정 부분 지속되었습니다.
미국 주식시장은 AI, 반도체, 빅테크 기업을 중심으로 강세 흐름을 이어갔습니다. 2024년 말 5,881.63pt로 사상 최고치를 기록했던 S&P500 지수는 2025년에도 상승 흐름을 유지하며 연중 최고치 수준을 재차 경신, 연말 기준으로는 6,845.50pt를 기록했습니다. 이는 기업 실적 개선과 대규모 AI 투자 확대, 글로벌 자금의 미국 자산 선호가 복합적으로 작용한 결과로 평가됩니다.
달러 환율은 연중 미국의 금리 정책과 글로벌 자금 이동에 따라 강세와 약세를 반복하였으나, 글로벌 금융시장에서의 미국 자산 선호 현상은 지속되었습니다. 이에 따라 선진국 증시는 상대적으로 견조한 흐름을 보인 반면, 일부 신흥국은 외국인 자금 유출 압력과 환율 변동성 확대 등으로 금융시장 변동성이 확대되는 모습을 보였습니다.
국내의 경우, 한국은행은 2024년 말 기준 3.00%였던 기준금리를 2025년에 경기 상황을 고려해 점진적으로 조정하였고, 현재 2.50%를 유지하고있습니다. 경기 회복 지원 필요성과 함께 가계부채 부담, 환율 변동성 등 금융시장 리스크를 동시에 고려하며 통화정책의 속도 조절에 나섰습니다. 이러한 정책 환경 속에서 국내 경제는 저성장 기조가 이어졌으나, 소비와 일부 수출 산업을 중심으로 완만한 회복 흐름을 나타냈습니다.
국내 주식시장은 2024년 하락에 따른 기저효과와 외국인 투자자금의 점진적 유입, 기업 실적 개선 기대가 맞물리며 회복세를 보였습니다.2025년 말 KOSPI 지수는 전년 말 대비 큰 폭으로 상승하며 4,214.17pt를 기록, 연중 변동성은 존재했으나 전반적으로 상승 흐름이 우세한 한 해를 기록하였습니다.
한국투자금융지주는 이러한 변동성이 큰 금융환경 속에서도 흔들림없이 장기 성장 동력 구축에 집중한 결과 전년 대비 크게 증가한 2조 244억원(K-IFRS 연결기준)의 실적을 기록하였습니다. 주력 계열사인 한국투자증권의 실적이 증가하였으며, 한국투자신탁운용 및 한국투자밸류자산운용 등 타 계열사들도 견조한 실적을 거두었습니다. 2025년 현재 글로벌 인플레이션 압력은 주요국을 중심으로 상당부분 완화된 모습을 보이고 있으며, 이에 따라 기준금리 인하 국면이 본격화되면서 경기 연착륙 및 회복에 대한 기대가 이어질것으로 예상됩니다. 다만, 글로벌 자금 흐름에 따른 환율 변동성, 주요국 통화정책 및 금융환경의 불확실성 등으로 2026년에도 국내외 경기의 불확실성은 지속될 것으로 전망됩니다. 2026년 한국투자금융지주는 이러한 시장 상황을 감안하여 리스크 관리에 주력하는 한편, 장기 성장전략인 글로벌 경쟁력 강화, 디지털 혁신을 통한 업무효율화와 지속가능경영을 위해 노력하겠습니다. 예상하지 못한 다양한 위험에 고객과 회사의 재산을 철저히 보호할 수 있도록 그룹 전체의 리스크 관리 역량과 시스템 강화를 위해 힘쓰겠습니다. 그룹의 장기 성장동력 확보를 위한 글로벌 진출도 지속적으로 추진해나가는 동시에 디지털 혁신을 통한 내부업무 효율화 증대에도 앞장설 계획입니다. 마지막으로 고객 권익과 가치 보호에 최선을 다하는 동시에, ESG 투자 확대, 사회공헌 활동 강화 등을 통해 금융의 사회적 책임을 다하는 데에도 앞장서겠습니다. (2) 사업부문별 현황(1) 금융투자 금융투자업은 유가증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자를 직접 연결시켜 줌으로써 기업에게는 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 산업입니다. 또한 특정 국가의 경제규모가 커지고 발전할수록 은행을 통한 간접금융보다는 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지는 만큼 금융투자업은 산업의 안정적인 성장을 뒷받침 하여 국가 경제 발전에 큰 상승효과를 가져 오는 역할을 하게 됩니다.2025년의 글로벌 및 국내 금융시장은 높은 변동성과 구조적 변화가 지속되는 국면이 이어졌습니다. 미 연준의 금리 방향과 글로벌 경기 둔화, 미 관세 협상 등의 이슈는 환율 및 주식시장에 지속적인 영향을 끼쳤습니다. 그럼에도 불구하고 한국 주식시장은 정치적 불확실성이 해소되고, AI 반도체 업종을 중심으로 활황이 이어지며 2025년 전반에 걸친 강세 흐름을 유지했습니다. 2025년 12월말 기준 코스피 지수는 자본시장 개혁 등 구조적 변화에 따른 기대감 속에 전기말 대비 1,814.68pt 상승한 4,214.17pt를 기록하였습니다.2025년 11월 발표한 한국은행의 경제전망보고서에 따르면 우리 경제는 반도체 경기 호조와 내수 회복세에 힘입어 당초 예상보다 높은 경제성장률인 2025년 1.0%를 기록하였고, 2026년에는 1.8% 수준으로 전망됩니다. 세계경제는 미국과 주요국간의 무역합의 진전으로 불확실성이 다소 완화된 가운데, 주요국의 확장적 정책기조와 글로벌 AI 투자 호조 등으로 예상보다 양호한 성장흐름을 보일 것으로 전망됩니다. 이러한 금융시장 변동성 확대 국면 속에서 금융투자회사들은 리스크 관리에 더욱 집중하고 있습니다. 더불어, 지속가능한 성장 동력을 확보하여 수익원을 다각화하고, 디지털 시대를 맞이하여 고객의 수요에 앞서 새로운 서비스를 제공하기 위해 더욱 노력하고 있습니다.금융투자업은 경기 변동에 민감하게 영향을 받고 타 산업 대비 진입 장벽이 낮은 산업입니다. 현재 국내에서만 60개(금융투자협회 정회원 기준)의 증권사가 자본시장에서 각축하고 있으며, 업종간 업무 장벽의 파괴가 가속화됨에 따라 은행, 보험 등 타 금융권과의 경쟁이 심화되고 있을 뿐 아니라 핀테크의 등장으로 인해 향후 IT 기업 또한 증권사의 주요 경쟁사가 될 것으로 예상됩니다.이처럼 다양한 참여자들이 경쟁하는 환경에서는 단순히 수수료율 인하 등을 통한 외형 확대만으로 성장하는 데에는 한계가 있을 수밖에 없으며, 타 금융사 대비 차별화된 금융 서비스의 제공이나 자기자본을 활용한 적극적 투자수익 추구, 해외 시장 개척을 통한 글로벌 경쟁력 확보, 정도영업 실천, 철저한 리스크 관리 등이 시장에서 경쟁우위를 갖추기 위한 필수요건으로 간주됩니다. (2) 자산운용 자산운용부문의 주된 사업은 집합투자업과 투자일임업입니다. 집합투자업은 2인이상의 투자자로부터 모은 자금 등을 일상적인 운용지시를 받지 않고 운용하며 그 결과를 투자자 등에게 귀속시키는 것을 말하며 투자일임업은 투자자로부터 금융투자상품 등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 운용하는 것을 말합니다.2025년 12월말 펀드시장의 총 설정액(펀드 및 일임)은 주식형, 채권형, MMF 등이 증가하면서 전년 말 대비 282조원 증가한 1,660조원을 기록하였습니다. 전년 말 대비 유형별 주요 증감 내역(ETF포함)은 주식형 +93조, 채권형 +68조, MMF +26조 등 입니다.자산운용업은 경기 변동 및 금융시장 변화에 따라 많은 영향을 받을 수 있습니다. 또한 자산운용업은 진입장벽이 높지 않고 제공하는 상품 및 서비스의 차별화가 쉽지 않아 산업 내 경쟁 강도가 높은 편입니다. 따라서 고객의 니즈에 부합되는 다양한 상품 공급능력 및 우수한 수익률이 자산운용사의 경쟁력을 좌우하는 중요한 요인이 될 것입니다. (3) 저축은행 저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다.2010년대초 업권 전체에 대한 대규모 구조조정 이후 경영개선을 위한 노력과 신뢰 회복으로 저축은행 업계는 2014 회계연도부터 흑자전환에 성공하였으며, 2022년도말 저축은행 총 자산 138.6조원, 수신액 120.2조원을 기록하였습니다. 그러나 2022년말 조달금리 급등과 위험익스포져에서의 대손부담의 영향 및 부실자산 정리를 유도하는 금융당국 정책기조에 따라 2023년 초부터 영업자산 디레버리징이 지속되고 있습니다. 2025년 9월말기준 저축은행 대출자산은 전기말대비 약 4.5조원 감소한 93.4조원을 기록하였고, 수신액(예수부채 기준)은 전기말대비 약 2.8조원 증가한 105조원을 기록하였습니다. (4) 여신전문금융 여신전문금융업은 신용카드업, 할부금융업, 시설대여업, 신기술사업금융업 총 4개 업종이 통합된 금융업종으로, 채권 또는 어음의 발행(CP) 등 직·간접적 형태로 자금을 조달하여 여신을 하는 행위를 주 업무로 영위하고 있습니다.여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융업권에 비해 진입장벽이 낮아 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 활발히 이루어지고 있습니다. Captive market을 보유한 일부 여전사를 제외한다면, 국내 할부, 리스시장은 협소한 규모에 비해 다수의 시장참여자가 존재하여 경쟁 강도가 높습니다.여신전문금융업은 최근 3~4년간 높은 외형 성장세를 이루었지만 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기와 같은 시장 위험에 민감하게 반응합니다. 경기활황 시, 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고 되고, 경기 침체 시, 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인해 수익성이 감소하고 자산건전성 리스크가 증대됩니다. (5) 부동산신탁 부동산신탁은 위탁자와 수탁자 간 신탁계약에 의하여 신탁대상 부동산의 소유권을 신탁회사로 이전 및 신탁 등기하는 법적 행위를 뜻합니다. 부동산신탁회사는 신탁계약에서 정한 목적 달성을 위해 신탁 부동산을 개발·관리·처분하며, 신탁종료시 신탁재산을 수익자에게 교부하고 신탁보수를 수취합니다.2025년 국내 부동산시장은 공사비 상승 등으로 인한 건설경기 부진, 분양시장 침체가 지속되는 가운데 신정부의 대출 규제와 규제지역 확대 등 연이은 정책 변화로 인해 불확실성이 심화된 한 해 였습니다. 이러한 시장 환경 속에서 신탁업계는 사업 구조의 안정성 확보를 위하여 우량 신탁사업 및 서울/수도권 대규모 정비사업을 중심으로 수주를 확대하려는 양상을 보였습니다. 내년에도 입주(공급) 부족 누적 및 부동산시장의 수도권 편중 현상이 지속되면서 전반적인 부동산시장 회복도 더딜 것으로 예상됩니다. 부동산신탁업은 본질적으로 부동산, 특히 주택경기의 움직임에 따라 수탁고, 이익 규모 및 자산건전성 수준이 민감하게 변화하는 특성을 갖습니다. 우호적인 부동산경기 국면에서는 부동산개발사업 증가로 이익창출력이 향상되는 가운데, 우수한 분양성과를 바탕으로 자산건전성 및 유동성 대응능력이 제고됨에 따라 산업의 전반적인 위험도가 하락합니다. 반면, 비우호적인 부동산 경기 국면에서는 신규수주 감소로 수익규모와 이익창출력이 저하되는 가운데, 분양 및 입주율 악화로 영위 사업장으로 부터 자금 회수가 지연되며 자산건전성과 유동성을 비롯한 산업의 신용위험이 고조되는 모습을 보입니다. 그러나 신탁재산이 신탁법에 따라 엄격히 보호를 받도록 되어 있어 부동산산업 불황기에는 부동산 개발산업의 안정성 강화 요구가 더욱 커지게 되어 오히려 선호도가 높아지는 특성도 존재합니다. (6) 벤처캐피탈 벤처캐피탈은 신생기업 및 중소기업에 투자 자금 조성을 지원하고 경영 컨설팅을 통하여 기업에게는 경영기반을 제공하며 투자자에게는 모험자본에 대한 투자기회를 제공 합니다. 즉, 벤처기업의 성장 및 발전을 도모하여 기술 개발을 촉진하고, 산업구조의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제의 활성화에 기여하고 있습니다.1986년 5월 '중소기업창업지원법' 제정으로 본격적인 벤처캐피탈산업이 시작되었습니다. 이후 창업투자회사의 설립이 수년 간 활발하게 일어나면서 1996년 12월 말 53개에서 2002년말 최고 128개까지 증가하였으나, 이후 벤처붐 시기에 이루어졌던 과도한 투자와 기업의 지나친 고평가가 해소되며 관련 산업도 상당기간 축소되는 모습을 보여왔습니다. 그러나 「벤처기업 육성에 관한 특별조치법」의 연장과 정부의 벤처기업 및 창업투자에 대한 지원이 계속되며 벤처캐피탈 산업은 꾸준히 성장해왔으며, 2025년 12월말 기준 249개(한국벤처캐피탈협회 집계기준)의 창업투자회사가 시장에서 경쟁하고 있습니다. 향후 중소 신생기업이 한국경제에 차지하고 있는 부분이 지속적으로 증대되는 만큼, 모험자본을 조달하여 창의적인 중소, 신생기업을 육성하는 벤처캐피탈의 역할은 향후 한국경제에 있어 더욱 중요한 역할을 맡게 될 것으로 예상됩니다.중소기업창업투자회사나 창업투자회사가 운용하는 창투펀드 및 PEF는 투자한 벤처기업이 코스피, 코스닥시장에 상장함으로써 얻게 되는 주식매각이익이 영업수익을 결정함에 따라 IPO시장의 시황 변화가 회사의 손익에 크게 영향을 미치게 됩니다. 일반적으로 거시경제지표의 변화가 먼저 주식시장에 영향을 주고 주식시장의 상승 또는 하락이 IPO시장의 활황 또는 침체로 이어지는 사이클을 감안할 때, 벤처캐피탈 산업은 주식시장에 다소 후행하며 IPO시장과는 동일한 방향으로 움직이는 특징을 나타냅니다. (7) 액셀러레이터 액셀러레이터는 '초기창업자 등의 선발 및 투자, 전문보육을 주된 업무로 하는 자로서 관련 법령에 따라 중소기업청장에게 등록한 자'로 정의되어 있으며, 한글명칭은 창업기획자입니다. 즉, 초기창업기업들에게 투자를 통한 자금지원부터 사업의 성공 가능성을 높이기 위한 사업 모델 개발, 홍보, 후속투자 지원, 시설 및 장소 지원, 경영컨설팅 및 전문가 상담 등 다양한 성장지원을 통한 초기창업기업들의 성장 및 발전을 도모하여 창업활성화와 고용창출, 사회적 가치창출에 기여하고 있습니다. 액셀러레이터(창업기획자) 시초는 2005년 미국 실리콘밸리에서 설립한 와이콤비네이터(Y-combinator)로 알려져있으며, 국내 최초의 액셀러레이터는 2010년에 설립된 프라이머입니다. 스타트업 붐과 함께 액셀러레이터 역할이 대두되면서, 2017년 정부는 민간을 중심으로 초기창업자를 발굴하고 전문적으로 육성하며 초기 투자까지 연계하기 위해 창업기획자(액셀러레이터) 등록 제도를 도입했습니다. 또 벤처투자 촉진에 관한 법률(이하 벤처투자법)에 창업기획자(액셀러레이터)를 초기창업기업(사업을 개시한 날부터 3년이 지나지 아니한 창업기업) 등 선발과 투자, 전문 보육을 주 업무로 하는 자로 벤처투자 촉진에 관한 법 제24조 2항에 따라 중소벤처기업부에 등록한 상법상 회사 또는 비영리법인으로 정의했습니다. 국내 액셀러레이터 시장은 지속적인 성장을 보여주면서 꾸준히 증가하고 있으나 '20년 103건의 신규 등록 건수를 기록한 이후 4년 연속 하락세를 보이고 있고, '24년 등록 말소 건수는 34건으로 역대 최대를 기록하는 등 순증감 수는 줄어 들고 있습니다. 이는 '3고(고금리, 고물가, 고환율)' 현상이 지속되면서 창업기업수가 감소하고 경기 불황으로 전문 개인투자자와 개인투자조합 감소 및 후속투자의 어려움 등 초기 투자 시장의 냉각기가 액셀러레이터 운영에도 어려움을 주기 때문으로 보입니다. 또한 오픈이노베이션과 팁스 등 AC가 누리던 독점적 지위가 지자체 산하기관, 대기업, VC, 산학협력단까지 다양한 주체들의 참여로 경쟁이 격화되면서 기존 액셀러레이터들은 VC라이선스를 획득하거나, 해외진출을 확대하는 등 새로운 BM을 찾기 위해 노력하고 있습니다. 더불어 3고와 글로벌 불확실성의 지속으로 벤처 생태계 전반의 자본조달 환경이 전방위로 경색되면서 벤처투자집행액이 창업 7년 이상 후기 기업으로 집중되었으며, 초기 창업 기업에 대한 투자 유입이 급감하고 있는 실정입니다. 이러한 시장 동향 속에서도 창업기획자들은 기술 기반 창업을 지원하며, 특히 AI, 빅데이터, 친환경, 에너지 등 초격차 분야 및 바이오(생명과학) 분야에 대한 투자를 활발히 진행하고 있습니다. 또한, 글로벌 시장을 타겟으로 하는 스타트업에 대한 투자도 지속적으로 추진하는 등 초기 창업기업의 생존과 성장 가능성을 높이기 위해 적극적인 투자·보육 활동을 전개하고 있습니다. 초기 투자시장의 혹한기와 이를 극복하려는 창업기획자들의 다각적인 노력은 창업기획자의 '3년 이내 40% 투자의무' 완화, 지속성장을 위한 정책출자 기반의 AC세컨더리 펀드 마련 등 AC업계의 생존을 위한 규제 완화 및 정책적 지원의 필요성을 더욱 부각시키고 있습니다. 액셀러레이터는 기업의 성장 단계에서 초기 단계 투자를 담당하고 있기 때문에, 액셀러레이터 업계의 업황은 후속 투자 단계를 담당하는 벤쳐캐피탈의 업황에 크게 좌우됩니다. 벤쳐캐피탈 업계로의 자금 유입이 활발해져 투자가 늘어날수록 액셀러레이터가 투자한 주식이 벤처캐피탈의 후속투자에 의해 가치가 상승하거나 높은 수익률로 원활하게 매각할 수 있으므로 수익률을 극대화시킬 수 있습니다. 또한, 우수한 스타트업 기업의 꾸준한 발굴을 통해 투자한 기업 중 유니콘 기업으로 성장하는 회사가 등장한다면 그 과정에서 수익이 크게 증가할 수도 있습니다. 그러나 시장의 불확실성 증가로 모험 자본이 감소한다면 반대로 투자주식의 매각 지연 등으로 어려움을 겪을 수 있습니다.
(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
한국투자금융지주는 2025년 12월말 현재 자회사인 한국투자증권, 한국투자저축은행, 한국투자캐피탈, 한국투자파트너스, 한국투자프라이빗에쿼티, 한국투자부동산신탁, 한국투자액셀러레이터, 한국투자리얼에셋운용, KIARA ADVISORS를 보유하고 있으며, 한국투자신탁운용, 한국투자밸류자산운용, 한국투자증권의 현지법인 (런던, 홍콩, 뉴욕, 싱가포르, 베트남, 인도네시아, SF Credit Partners ) 등의 손자회사와 투자 및 자산관리, 운용, 자문 등 금융서비스 중심의 사업모델을 기반으로 한 다수의 계열사로 구성되어 있습니다.당사는 2025 회계연도말(2025년 12월) 연결기준 총자산은 136조 1,619억원, 자기자본 12조 995억원이며 2025 회계연도(2025년 1월 1일 ~ 2025년 12월 31일) 연결당기순이익은 2조 244억원입니다.
(나) 공시대상 사업부문의 구분
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구분 |
사업의 내용 |
주요 종속회사 |
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금융지주 |
계열회사 관리 등과 이에 수반되는 업무 |
한국투자금융지주 |
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금융투자 |
유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 등과 이에 수반되는 업무 |
한국투자증권 |
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자산운용 |
집합투자업, 투자자문 등과 이에 수반되는 업무 |
한국투자신탁운용 한국투자밸류자산운용한국투자리얼에셋운용 |
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저축은행 |
상호저축은행법에 따른 서민, 중소기업 대상 여·수신 취급 등과 이에 수반되는 업무 |
한국투자저축은행 |
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여신전문금융 |
시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업 등과 이에 수반되는 업무 |
한국투자캐피탈 |
| 부동산신탁 | 부동산신탁업 및 이에 수반되는 업무 | 한국투자부동산신탁 |
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기타투자 및기타금융업 |
창업투자 및 PEF투자, 헤지펀드 운용, 스타트업 투자 및 성장지원 등과 이에 수반되는 업무 |
한국투자파트너스 한국투자프라이빗에쿼티한국투자액셀러레이터 KIARA ADVISORS |
(2) 시장점유율
당사는 국내 유일의 투자은행 중심의 금융지주회사로서, 은행을 자회사로 하는 KB금융지주, 신한금융지주, 하나금융지주 등과는 사업 포트폴리오와 계열사 구조가 상이하고 기타 금융기관과의 관련성 등으로 인해 정확한 시장점유율을 구하기 어렵습니다.
(3) 시장의 특성
"1. 사업의 개요" 의 "가. 업계의 현황"을 참고하시기 바랍니다.
(4) 신규사업 등의 내용 및 전망
해당사항 없습니다.
(5) 조직도 (2026년 1월 1일 기준)
□ 재무제표 보고 - 당해 사업연도의 재무상태표, 포괄손익계산서, 자본변동표, 현금흐름표※ 아래의 재무제표는 (주)한국투자금융지주의 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시되는 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
1. 연결 재무제표
| 연 결 재 무 상 태 표 | |
| 제 24(당)기 2025년 12월 31일 현재 | |
| 제 23(전)기 2024년 12월 31일 현재 | |
| 한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주 석 | 제 24(당)기 | 제 23(전)기 |
|---|---|---|---|
| 자 산 | |||
| I. 현금및예치금 | 4, 37, 38, 39, 41 | 13,794,085 | 11,178,132 |
| II. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 5, 38, 39, 41, 44 | 81,027,498 | 62,625,429 |
| III. 파생금융상품자산 | 17, 38, 39, 41 | 2,273,232 | 2,197,536 |
| IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 6, 38, 39, 41 | 3,036,963 | 2,361,721 |
| V. 상각후원가측정금융자산 | 7, 37, 38, 39, 41 | 30,400,184 | 25,090,122 |
| VI. 관계기업투자 | 8 | 4,565,204 | 4,830,914 |
| VII. 유형자산 | 9, 12 | 527,006 | 483,336 |
| VIII. 무형자산 | 10 | 262,871 | 165,354 |
| IX. 투자부동산 | 11 | 3,217 | 2,756 |
| X. 당기법인세자산 | 23 | 22,869 | 15,230 |
| XI. 이연법인세자산 | 23 | 2,856 | 74,896 |
| XII. 기타비금융자산 | 13 | 245,943 | 194,773 |
| 자 산 총 계 | 136,161,928 | 109,220,199 | |
| 부 채 | |||
| I. 예수부채 | 14, 38, 39, 41 | 19,809,117 | 16,138,927 |
| II. 당기손익-공정가치측정금융부채 | 15, 38, 39, 41 | 2,791,173 | 1,406,779 |
| III. 파생금융상품부채 | 17, 38, 39, 41 | 4,851,871 | 5,122,381 |
| IV. 당기손익-공정가치측정지정금융부채 | 16, 38, 39, 41 | 14,090,331 | 10,173,105 |
| V. 차입부채 | 18, 38, 39, 41 | 72,823,535 | 59,733,117 |
| VI. 순확정급여부채 | 19 | 1,648 | 5,514 |
| VII. 충당부채 | 20 | 81,630 | 28,584 |
| VIII. 당기법인세부채 | 23 | 189,618 | 320,799 |
| IX. 이연법인세부채 | 23 | 178,444 | 1,586 |
| X. 기타금융부채 | 21, 37, 38, 39, 41 | 8,909,903 | 6,245,116 |
| XI. 기타비금융부채 | 22, 37 | 335,167 | 309,742 |
| 부 채 총 계 | 124,062,437 | 99,485,650 | |
| 자 본 | |||
| I. 지배기업주주지분 | 12,010,273 | 9,650,757 | |
| 1. 자본금 | 24 | 307,921 | 307,921 |
| 2. 신종자본증권 | 24 | 498,312 | - |
| 3. 자본잉여금 | 24 | 183,622 | 608,188 |
| 4. 자본조정 | 24 | (51,430) | (51,430) |
| 5. 기타포괄손익누계액 | 24, 32 | 789,156 | 749,993 |
| 6. 이익잉여금 | 24 | 10,282,692 | 8,036,085 |
| II. 비지배지분 | 89,218 | 83,792 | |
| 자 본 총 계 | 12,099,491 | 9,734,549 | |
| 부 채 및 자 본 총 계 | 136,161,928 | 109,220,199 |
| "첨부된 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다." |
| 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 | |
| 제 24(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 23(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주 석 | 제 24(당)기 | 제 23(전)기 |
|---|---|---|---|
| I. 영업이익 | 2,345,329 | 1,199,724 | |
| 1. 순수수료손익 | 1,562,245 | 1,224,875 | |
| (1) 수수료수익 | 25, 37 | 1,903,313 | 1,497,827 |
| (2) 수수료비용 | 25, 37 | (341,068) | (272,952) |
| 2. 순이자손익 | 1,591,326 | 1,255,267 | |
| (1) 이자수익 | 26, 37 | 4,035,777 | 3,736,051 |
| 상각후원가측정 및 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 관련 이자수익 | 2,211,400 | 2,099,439 | |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 관련 이자수익 | 1,824,377 | 1,636,612 | |
| (2) 이자비용 | 26 | (2,444,451) | (2,480,784) |
| 3. 금융자산(부채)평가및처분손익 | 28 | 1,198,186 | 300,324 |
| 4. 배당금수익 | 27 | 142,907 | 129,090 |
| 5. 신용손실충당금 환입(전입)액 | (479,295) | (322,233) | |
| 6. 외환거래손익 | 107,699 | (194,379) | |
| 7. 기타영업손익 | 29 | (114,504) | 242,246 |
| 8. 판매비와관리비 | 30, 37 | (1,663,235) | (1,435,466) |
| II. 영업외수익 | 31 | 556,112 | 405,445 |
| III. 영업외비용 | 31 | (177,844) | (206,269) |
| IV. 법인세비용차감전순이익 | 2,723,597 | 1,398,900 | |
| V. 법인세비용 | 23 | (699,245) | (353,031) |
| VI. 당기순이익 | 2,024,352 | 1,045,869 | |
| VII. 기타포괄손익 | 79,262 | 398,707 | |
| 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 있는 포괄손익 | (230,446) | 313,576 | |
| (1) 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품 관련 손익 | (21,426) | (2,380) | |
| (2) 지분법자본변동 | (33,676) | 31,949 | |
| (3) 외환차이 | (176,427) | 283,851 | |
| (4) 위험회피파생상품평가손익 | 1,083 | 156 | |
| 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 없는 포괄손익 | 309,708 | 85,131 | |
| (1) 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 지분상품 관련 손익 | 306,727 | 88,658 | |
| (2) 확정급여부채 재측정요소 | 2,892 | (3,390) | |
| (3) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험 변동 | 89 | (137) | |
| VIII. 당기총포괄손익 | 2,103,614 | 1,444,576 | |
| 1. 당기순이익의 귀속 | 2,024,352 | 1,045,869 | |
| (1) 지배기업주주지분순이익 | 2,020,435 | 1,039,738 | |
| (2) 비지배지분순손익 | 3,917 | 6,131 | |
| 2. 당기총포괄이익의 귀속 | 2,103,614 | 1,444,576 | |
| (1) 지배기업주주지분총포괄이익 | 2,100,807 | 1,432,212 | |
| (2) 비지배지분총포괄손익 | 2,807 | 12,364 | |
| IX. 주당이익 | |||
| 1. 기본 및 희석주당이익 | |||
| (1) 보통주 | 33 | 34,592원 | 17,799원 |
| (2) 1종 종류주식 | 33 | 34,654원 | 17,860원 |
| "첨부된 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다." |
| 연 결 자 본 변 동 표 | |
| 제 24(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 23(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업 | (단위: 백만원) |
| 과 목 | 지배기업주주지분 | 비지배지분 | 총 계 | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 자 본 금 | 신종자본증권 | 자본잉여금 | 자본조정 | 기타포괄손익누계액 | 이익잉여금 | |||
| I. 2024.1.1(전기초) | 307,921 | - | 608,188 | (51,421) | 357,519 | 7,151,446 | 71,399 | 8,445,052 |
| 총포괄손익 : | ||||||||
| 1. 당기순이익 | - | - | - | - | - | 1,039,738 | 6,131 | 1,045,869 |
| 2. 기타포괄손익 | - | - | - | - | 392,474 | - | 6,233 | 398,707 |
| 소 계 | - | - | - | - | 392,474 | 1,039,738 | 12,364 | 1,444,576 |
| 소유주와의 거래 등 : | ||||||||
| 1. 배당금의 지급 | - | - | - | - | - | (155,099) | - | (155,099) |
| 2. 기타 | - | - | - | (9) | - | - | 29 | 20 |
| 소 계 | - | - | - | (9) | - | (155,099) | 29 | (155,079) |
| II. 2024.12.31(전기말) | 307,921 | - | 608,188 | (51,430) | 749,993 | 8,036,085 | 83,792 | 9,734,549 |
| III. 2025.1.1(당기초) | 307,921 | - | 608,188 | (51,430) | 749,993 | 8,036,085 | 83,792 | 9,734,549 |
| 총포괄손익 : | ||||||||
| 1. 당기순이익 | - | - | - | - | - | 2,020,435 | 3,917 | 2,024,352 |
| 2. 기타포괄손익 | - | - | - | - | 39,163 | 41,210 | (1,111) | 79,262 |
| 소 계 | - | - | - | - | 39,163 | 2,061,645 | 2,806 | 2,103,614 |
| 소유주와의 거래 등 : | ||||||||
| 1. 배당금의 지급 | - | - | - | - | - | (232,767) | - | (232,767) |
| 2. 신종자본증권배당금의 지급 | - | - | - | - | - | (5,500) | - | (5,500) |
| 3. 주식발행초과금 이익잉여금 이입 | - | - | (423,229) | - | - | 423,229 | - | - |
| 4. 신종자본증권 발행 | - | 498,312 | - | - | - | - | - | 498,312 |
| 5. 기타 | - | - | (1,337) | - | - | - | 2,620 | 1,283 |
| 소 계 | - | 498,312 | (424,566) | - | - | 184,962 | 2,620 | 261,328 |
| IV. 2025.12.31(당기말) | 307,921 | 498,312 | 183,622 | (51,430) | 789,156 | 10,282,692 | 89,218 | 12,099,491 |
| "첨부된 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다." |
| 연 결 현 금 흐 름 표 | |
| 제 24(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 23(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업 | (단위: 백만원) |
| 과 목 | 제 24(당)기 | 제 23(전)기 |
|---|---|---|
| I. 영업활동으로 인한 현금흐름 | (7,607,218) | (7,773,511) |
| 1. 당기순이익 | 2,024,352 | 1,045,869 |
| 2. 손익조정사항(주석34) | (1,245,825) | (626,847) |
| 3. 영업활동으로 인한 자산부채의 증감(주석34) | (9,367,323) | (9,469,096) |
| 4. 이자수취 | 3,918,463 | 3,535,701 |
| 5. 이자지급 | (2,536,406) | (2,424,150) |
| 6. 배당금수취 | 309,055 | 314,436 |
| 7. 법인세납부액 | (709,534) | (149,424) |
| II. 투자활동으로 인한 현금흐름 | 317,745 | 2,447,780 |
| 1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 | (3,872,755) | (978,973) |
| 2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 | 3,600,095 | 3,932,743 |
| 3. 상각후원가측정금융자산의 처분 | 637 | 34,191 |
| 4. 관계회사투자의 취득 | (753,380) | (1,092,339) |
| 5. 관계회사투자의 처분 | 1,298,872 | 486,095 |
| 6. 유형자산의 취득 | (15,666) | (40,453) |
| 7. 유형자산의 처분 | 228 | 2,511 |
| 8. 무형자산의 취득 | (17,745) | (12,245) |
| 9. 무형자산의 처분 | 24 | 949 |
| 10. 대여금의 증감 | 186 | 31 |
| 11. 보증금의 증감 | (1,481) | (1,934) |
| 12. 기타자산의 증감 | - | (5,533) |
| 13. 지배력획득으로 인한 순현금유입(유출) | 63,762 | (13,896) |
| 14. 지배력상실로 인한 순현금유입 | 14,968 | 136,633 |
| III. 재무활동으로 인한 현금흐름 | 7,441,246 | 4,657,441 |
| 1. 차입부채의 증감 | 7,592,897 | 4,927,387 |
| 2. 사채의 발행 | 2,626,745 | 3,310,119 |
| 3. 사채의 상환 | (3,158,757) | (3,502,959) |
| 4. 비지배주주지분(부채)의 증감 | 180,521 | 125,199 |
| 5. 비지배주주지분(자본)의 증감 | 2,620 | 614 |
| 6. 신종자본증권의 발행 | 498,312 | - |
| 7. 배당금의 지급 | (238,240) | (155,083) |
| 8. 리스부채의 감소 | (62,852) | (47,836) |
| IV. 현금및현금성자산의 환율변동효과 | (14,649) | 97,180 |
| V. 현금및현금성자산 증가 (= I + II + III + IV) | 137,124 | (571,110) |
| VI. 기초 현금및현금성자산(주석4) | 3,148,921 | 3,720,031 |
| VII. 기말 현금및현금성자산(주석4) | 3,286,045 | 3,148,921 |
2. 별도 재무제표
| 재 무 상 태 표 | |
| 제 24(당)기 2025년 12월 31일 현재 | |
| 제 23(전)기 2024년 12월 31일 현재 | |
| 한국투자금융지주 주식회사 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주 석 | 제 24(당)기 | 제 23(전)기 |
|---|---|---|---|
| 자 산 | |||
| I. 현금및예치금 | 4, 27, 28, 30 | 641,195 | 28 |
| II. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 5, 11 ,27, 28, 29, 30 | 1,888,880 | 581,927 |
| III. 상각후원가측정금융자산 | 7, 11, 27, 28, 29, 30 | 1,682,817 | 1,327,802 |
| IV. 종속기업투자 | 6 | 9,534,553 | 8,616,821 |
| V. 유형자산 | 8 | 711 | 672 |
| VI. 무형자산 | 9 | 5,485 | 5,053 |
| VII. 기타비금융자산 | 10, 14, 29 | 238,858 | 371,771 |
| 자 산 총 계 | 13,992,499 | 10,904,074 | |
| 부 채 | |||
| I. 차입부채 | 12, 27, 28, 30 | 5,054,655 | 3,733,506 |
| II. 확정급여부채 | 13 | 4,333 | 5,789 |
| III. 충당부채 | 26, 29, 30 | 1,217 | 1,299 |
| IV. 당기법인세부채 | 14 | 176,845 | 314,403 |
| V. 이연법인세부채 | 14 | 96,572 | 92,709 |
| VI. 기타금융부채 | 15, 27, 28, 29, 30 | 16,564 | 11,714 |
| VII. 기타비금융부채 | 14, 16, 29 | 1,601 | 863 |
| 부 채 총 계 | 5,351,787 | 4,160,283 | |
| 자 본 | |||
| I. 자본금 | 17 | 307,921 | 307,921 |
| II. 신종자본증권 | 17 | 498,312 | - |
| III. 자본잉여금 | 17 | 421,611 | 844,840 |
| IV. 자본조정 | 17 | (50,144) | (50,144) |
| V. 기타포괄손익누계액 | 23 | (557) | (574) |
| VI. 이익잉여금 | 17 | 7,463,569 | 5,641,748 |
| 자 본 총 계 | 8,640,712 | 6,743,791 | |
| 부 채 및 자 본 총 계 | 13,992,499 | 10,904,074 |
| "첨부된 주석은 본 재무제표의 일부입니다." |
| 포 괄 손 익 계 산 서 | |
| 제 24(당)기 2025년 01월 01일부터 2025년 012월 31일까지 | |
| 제 23(전)기 2024년 01월 01일부터 2024년 012월 31일까지 | |
| 한국투자금융지주 주식회사 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주 석 | 제 24(당)기 | 제 23(전)기 |
|---|---|---|---|
| I. 영업이익 | 1,647,764 | 620,713 | |
| 1. 순이자손익 | (78,006) | (68,414) | |
| (1) 이자수익 | 19, 28, 29, 30 | 69,939 | 58,116 |
| 상각후원가측정금융자산관련 이자수익 | 67,701 | 55,878 | |
| 당기손익-공정가치측정금융자산관련 이자수익 | 2,238 | 2,238 | |
| (2) 이자비용 | 18, 19, 28, 29 | (147,945) | (126,530) |
| 2. 배당금수익 | 29 | 1,750,035 | 703,620 |
| 3. 수수료수익 | 20, 29 | 734 | 976 |
| 4. 금융상품평가및처분손익 | 28, 29, 30 | (6,019) | 15,116 |
| 5. 신용손실충당금환입(전입)액 | 28, 29 | 16 | (2,343) |
| 6. 외환거래손익 | 11, 28, 29, 30 | - | 2,371 |
| 7. 판매비와관리비 | 18, 21, 29 | (55,560) | (30,967) |
| 8. 기타영업손익 | 36,564 | 354 | |
| II. 영업외수익 | 22 | 232 | 12 |
| III. 영업외비용 | 22 | (12) | (256) |
| IV. 법인세비용차감전순이익 | 1,647,984 | 620,469 | |
| V. 법인세비용 | 14 | (11,125) | (3,587) |
| VI. 당기순이익 | 1,636,859 | 616,882 | |
| VII. 기타포괄손익 | 17 | 4 | |
| 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 없는 항목 | 23 | 17 | 4 |
| (1) 확정급여부채 재측정 요소 | 17 | 4 | |
| VIII. 당기총포괄이익 | 1,636,876 | 616,886 | |
| IX. 주당이익 | 24 | ||
| 1. 기본 및 희석 주당이익 | |||
| (1) 보통주 | 28,024 | 10,558 | |
| (2) 1종 종류주식 | 28,086 | 10,619 |
| "첨부된 주석은 본 재무제표의 일부입니다." |
| 자 본 변 동 표 | |
| 제 24(당)기 2025년 01월 01일부터 2025년 012월 31일까지 | |
| 제 23(전)기 2024년 01월 01일부터 2024년 012월 31일까지 | |
| 한국투자금융지주 주식회사 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 자 본 금 | 신종자본증권 | 자본잉여금 | 자본조정 | 기타포괄손익누계액 | 이익잉여금 | 총 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| I. 2024.1.1(전기초) | 307,921 | - | 844,840 | (50,144) | (578) | 5,179,965 | 6,282,004 |
| 총포괄손익 : | |||||||
| 1. 당기순이익 | - | - | - | - | - | 616,882 | 616,882 |
| 2. 확정급여부채 재측정요소 | - | - | - | - | 4 | - | 4 |
| 소 계 | - | - | - | - | 4 | 616,882 | 616,886 |
| 소유주와의 거래 등 : | |||||||
| 1. 배당금의 지급 | - | - | - | - | - | (155,099) | (155,099) |
| II. 2024.12.31(전기말) | 307,921 | - | 844,840 | (50,144) | (574) | 5,641,748 | 6,743,791 |
| III. 2025.1.1(당기초) | 307,921 | - | 844,840 | (50,144) | (574) | 5,641,748 | 6,743,791 |
| 총포괄손익 : | |||||||
| 1. 당기순이익 | - | - | - | - | - | 1,636,859 | 1,636,859 |
| 2. 확정급여부채 재측정요소 | - | - | - | - | 17 | - | 17 |
| 소 계 | - | - | - | - | 17 | 1,636,859 | 1,636,876 |
| 소유주와의 거래 등 : | |||||||
| 1. 연차배당금의 지급 | - | - | - | - | - | (232,767) | (232,767) |
| 2. 신종자본증권배당금의 지급 | - | - | - | - | - | (5,500) | (5,500) |
| 3. 주식발행초과금 이익잉여금 이입 | - | - | (423,229) | - | - | 423,229 | - |
| 4. 신종자본증권 발행 | - | 498,312 | - | - | - | - | 498,312 |
| 소 계 | - | 498,312 | (423,229) | - | - | 184,962 | 260,045 |
| IV. 2025.12.31(당기말) | 307,921 | 498,312 | 421,611 | (50,144) | (557) | 7,463,569 | 8,640,712 |
| "첨부된 주석은 본 재무제표의 일부입니다." |
| 현 금 흐 름 표 | |
| 제 24(당)기 2025년 01월 01일부터 2025년 012월 31일까지 | |
| 제 23(전)기 2024년 01월 01일부터 2024년 012월 31일까지 | |
| 한국투자금융지주 주식회사 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제 24(당)기 | 제 23(전)기 |
|---|---|---|
| I. 영업활동으로 인한 현금흐름 | 329,960 | 243,797 |
| 1. 당기순이익 | 1,636,859 | 616,882 |
| 2. 손익조정사항(주석25) | (1,645,792) | (632,773) |
| 3. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동(주석25) | (1,314,975) | (337,533) |
| 4. 이자수취 | 64,833 | 66,831 |
| 5. 이자지급 | (160,069) | (170,180) |
| 6. 배당금수취 | 1,750,035 | 703,620 |
| 7. 법인세납부 | (931) | (3,050) |
| II. 투자활동으로 인한 현금흐름 | (1,267,829) | (633,721) |
| 1. 종속기업투자주식의 취득 | (917,731) | (482,396) |
| 2. 상환우선주의 감소 | 12 | - |
| 3. 상각후원가측정대출채권의 증가 | (514,000) | (434,000) |
| 4. 상각후원가측정대출채권의 감소 | 165,014 | 284,014 |
| 5. 유형자산의 취득 | (49) | (367) |
| 6. 무형자산의 취득 | (229) | (895) |
| 7. 무형자산의 처분 | 24 | - |
| 8. 보증금의 증가 | (1,870) | (77) |
| 9. 보증금의 감소 | 1,000 | - |
| III. 재무활동으로 인한 현금흐름 | 1,579,036 | 389,011 |
| 1. 차입금의 증가 | 5,105,000 | 2,670,000 |
| 2. 차입금의 감소 | (2,945,000) | (1,625,000) |
| 3. 사채의 발행 | - | - |
| 4. 사채의 상환 | (840,000) | (500,000) |
| 5. 리스부채의 감소 | (1,036) | (906) |
| 6. 신종자본증권의 발행 | 498,312 | - |
| 7. 배당금의 지급 | (238,240) | (155,083) |
| IV. 현금및현금성자산 증감 (I + II + III) | 641,167 | (913) |
| V. 기초 현금및현금성자산(주석4) | 24 | 937 |
| VI. 기말 현금및현금성자산(주석4) | 641,191 | 24 |
□ 정관의 변경
가. 집중투표제 관련 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
|
제32조 (이사의 선임) ③ 2인 이상의 이사 선임 시에도 상법 제382조의 2에서 규정하는 집중투표제는 적용하지 아니한다. |
제32조 (이사의 선임)
③ 삭제 |
상법 개정에 따른 집중투표제 배제 조문 삭제 |
| <신설> |
부 칙
제4조 (집중투표에 관한 적용례) 제32조 제3항 개정규정은 2026년 9월 10일 이후 최초로 이사의 선임을 위한 주주총회 소집이 있는 경우부터 적용한다. |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건(상법 및 기타법령 개정에 따른 정관 변경)
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
|
제22조 (소집지)
주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다. (신설) |
제22조 (소집지 와 개최방식 )
① 주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다. ② 회사는 상법 제542조의 14제1항에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식의 총회를 개최한다. |
상법 개정에 따른 전자주주총회 도입근거 마련 |
|
제27조(의결권의 대리행사)
① 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있다. ② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면(위임장)을 제출하여야 한다. |
제27조(의결권의 대리행사)
① (현행과 같음)
② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면 또는 전자문서를 제출하여야 한다. |
상법 개정에 따른 대리권 증명방법 확대 반영 |
|
제31조 (이사의 수)
이 회사의 이사는 3명 이상으로 하고, 이 중 이사회의 상무에 종사하지 아니하는 이사 (이하 “사외이사”라 한다) 는 3인 이상으로서 이사 총수의 과반수로 한다. |
제31조 (이사의 수)
이 회사의 이사는 3명 이상으로 하고, 이 중 이사회의 상무에 종사하지 아니하는 이사 (이하 “독립이사”라 한다) 는 3인 이상으로서 이사 총수의 과반수로 한다. |
상법 개정에 따른 독립이사 명칭 변경 |
|
제32조 (이사의 선임)
① 이사는 주주총회에서 선임한다. 다만, 사외이사 는 제44조의 규정에 의한 ‘임원후보추천위원회’의 추천을 받은 자에 한하여 주주총회에서 선임한다. ② ~ ③(생 략) |
제32조 (이사의 선임)
① 이사는 주주총회에서 선임한다. 다만, 독립이사 는 제44조의 규정에 의한 ‘임원후보추천위원회’의 추천을 받은 자에 한하여 주주총회에서 선임한다. ② ~ ③ (좌 동) |
상법 개정에 따른 독립이사 명칭 변경
(제3항 집중투표제 배제조문 삭제는 '가. 집중투표제 관련 정관의 변경'에 기재) |
|
제33조( 사외이사 후보의 추천)
① 임원후보추천위원회는 상법 등 관련 법규에서 정한 자격을 갖춘 자 중에서 사외이사 후보를 추천한다. ② 사외이사 후보의 추천 및 자격심사에 관한 세부적인 사항은 임원후보추천위원회에서 정한다. |
제33조( 독립이사 후보의 추천)
① 임원후보추천위원회는 상법 등 관련 법규에서 정한 자격을 갖춘 자 중에서 독립이사 후보를 추천한다. ② 독립이사 후보의 추천 및 자격심사에 관한 세부적인 사항은 임원후보추천위원회에서 정한다. |
상법 개정에 따른 독립이사 명칭 변경 |
|
제34조(이사의 임기)
① 이사의 임기는 선임후 2년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지로 하며, 연임될 수 있다. 다만 사외이사의 연임시 임기는 연임후 1년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까리고 한다. ② 사외이사는 회사에서 6년 이상, 계열회사에서 사외이사 로 재직한 기간을 합산하여 9년 이상 재임할 수 없으며, 동 기간을 초과하더라도 임기 중 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지 임기를 연장할 수 있다. |
제34조(이사의 임기)
① 이사의 임기는 선임후 2년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지로 하며, 연임될 수 있다. 다만 독립이사의 연임시 임기는 연임후 1년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까리고 한다. ② 독립이사는 회사에서 6년 이상, 계열회사에서 독립이사 로 재직한 기간을 합산하여 9년 이상 재임할 수 없으며, 동 기간을 초과하더라도 임기 중 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지 임기를 연장할 수 있다. |
상법 개정에 따른 독립이사 명칭 변경 |
|
제35조(이사의 보선)
① (생략) ② 사외이사 가 사임, 사망 등의 사유로 인하여 제31조에서 정한 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다. ③(생략) |
제35조(이사의 보선)
① (현행과 같음) ② 독립이사 가 사임, 사망 등의 사유로 인하여 제31조에서 정한 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다. ③ (현행과 같음) |
상법 개정에 따른 독립이사 명칭 변경 |
|
제37조의 3 (이사의 의무)
① 신설 ② 신설
|
제37조의 3 (이사의 의무)
① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라 회사 및 주주를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다 ② 이사는 그 직무를 수행함에 있어 총주주의 이익을 보호하여야 하고, 전체 주주의 이익을 공평하게 대우 하여야 한다. |
상법개정에 따른 이사의 충실의무 대상을 회사에서 회사 + 주주로 확대
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|
제38조(이사의 회사에 대한 책임감경)
① 이 회사는 주주총회 결의로 이사의 상법 제399조에 따른 책임을 그 행위를 한 날 이전 최근 1년 간의 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익등을 포함한다)의 6배( 사외이사의 경우는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제할 수 있다. |
제38조(이사의 회사에 대한 책임감경)
① 이 회사는 주주총회 결의로 이사의 상법 제399조에 따른 책임을 그 행위를 한 날 이전 최근 1년 간의 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익등을 포함한다)의 6배( 독립이사의 경우는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제할 수 있다. |
상법 개정에 따른 독립이사 명칭 변경 |
|
제40조(이사회 의장) ① 이사회는 매년 이사회가 정하는 바에 따라 사외이사 중에서 이사회 의장을 선임한다. ② 제1항에도 불구하고 이사회가 사외이사 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 경우 이사회는 그 사유를 공시하고 사외이사 를 대표하는 선임 사외이사 를 별도로 선임하여야 한다. ③ 제2항의 선임 사외이사 의 직무는 다음 각 호의 업무를 수행한다. 1. 사외이사 전원으로 구성되는 사외이사 회의의 소집 및 주재 2. 사외이사 의 효율적인 업무수행을 위한 지원 3. 사외이사 의 책임성 제고를 위한 지원 |
제40조(이사회 의장) ① 이사회는 매년 이사회가 정하는 바에 따라 독립이사 중에서 이사회 의장을 선임한다. ② 제1항에도 불구하고 이사회가 독립이사 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 경우 이사회는 그 사유를 공시하고 독립이사 를 대표하는 선임 독립이사 를 별도로 선임하여야 한다. ③ 제2항의 선임 독립이사 의 직무는 다음 각 호의 업무를 수행한다. 1. 독립이사 전원으로 구성되는 독립이사 회의의 소집 및 주재 2. 독립이사 의 효율적인 업무수행을 위한 지원 3. 독립이사 의 책임성 제고를 위한 지원 |
상법 개정에 따른 독립이사 명칭 변경 |
|
제41조 (이사회의 권한) ① 다음 각 호의 사항은 이사회의 심의·의결을 거쳐야 한다.
|
제41조 (이사회의 권한) ① 다음 각 호의 사항은 이사회의 심의·의결을 거쳐야 한다. 다만, 제5호에 관한 사항은 제44조에 따른 내부통제위원회 및 리스크관리위원회에 위임할 수 있다. |
「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제21조, 제22조의2 규정 내용 반영 |
|
제46조(감사위원회의 구성)
① (생 략) ② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성하되, 위원의 3분의 2 이상은 사외이사 여야 한다. ③ (생 략)
④ 회사는 감사위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다 . ⑤ 사외이사 가 아닌 감사위원회 위원은 상법 제542조의10 제2항 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조제10항의 자격요건을 따른다. ⑥ (생 략) ⑦ 감사위원회는 그 결의로 사외이사 인 위원 중에서 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. ⑧ 감사위원회 위원의 선임에는 의결권있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다. |
제46조(감사위원회의 구성)
① (현행과 같음) ② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성하되, 위원의 3분의 2 이상은 독립이사 여야 한다. ③ (현행과 같음)
④ 회사는 감사위원이 되는 독립이사 2명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.
⑤ 독립이사 가 아닌 감사위원회 위원은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조제10항의 자격요건을 따른다. ⑥ (현행과 같음) ⑦ 감사위원회는 그 결의로 독립이사 인 위원 중에서 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. ⑧ 감사위원회 위원의 선임 또는 해임하는 경우 에는 의결권있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.
부 칙
제1조 (시행일) 이 정관은 2026년 3월 27일부터 시행한다.
제2조 (소집지와 개최방식 및 의결권의 대리행사에 관한 경과조치) 제22조 및 제27조 개정규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다.
제3조 (독립이사에 관한 경과조치) 제31조, 제32조 제1항, 제33조, 제34조, 제35조, 제38조, 제40조, 제46조(제4항은 제외) 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.
제4조 (생략)
제5조 (감사위원회의 구성에 관한 경과조치) 제46조 제4항의 개정규정은 2026년 9월 10일부터 시행한다. |
상법 개정에 따른 독립이사 명칭 변경 및 감사위원이 되는 이사 1명 분리선출을 2명이상 분리선출로 변경, 의결권 제한 규정에 감사위원회 위원 해임하는 경우 추가
(제4조 집중투표제 관련 부칙은 '가. 집중투표제 관련 정관의 변경'에 기재) |
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사후보자여부 |
감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 |
최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 김남구 | 1963.10.10 | 사내이사 후보 | - | 본인 | 임원후보추천위원회 |
| 오태균 | 1961.01.03 | 사내이사 후보 | - | 없음 | 이사회 |
| 김희재 | 1969.02.02 | 사외이사 후보 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 지영조 | 1959.07.16 | 사외이사 후보 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 김유리 | 1981.01.05 | 사외이사 후보 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 5 ) 명 | |||||
주) 당사는 감사위원회 위원이 되는 사외이사 2인을 분리안건으로 선임 예정이며, 해당 안건에 대한 사항은 '□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임 ' 항 목 을 참고하시기 바랍니다.
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 김남구 | 한국투자금융지주대표이사 회장 | 2003.01 ~ 2011.02 | 한국투자금융지주(주) 대표이사 사장 | 없음 |
| 2011.03 ~ 2020.03 | 한국투자금융지주(주) 대표이사 부회장 | |||
| 2005.03 ~ 2020.03 | 한국투자증권(주) 부회장 | |||
| 2020.03 ~ 현재 | 한국투자증권(주) 회장 | |||
| 2020.03 ~ 현재 | 한국투자금융지주(주) 대표이사 회장 | |||
| 오태균 | 한국투자금융지주사장 | 2009.03 ~ 2018.12 | 한국투자금융지주(주) 경영관리실장 (상무, 전무) | 없음 |
| 2014.11 ~ 2017.03 | (주)한국투자저축은행 사외이사 | |||
| 2017.11 ~ 2022.03 | 한국투자파트너스(주) 기타비상무이사 | |||
| 2019.01 ~ 2020.12 | 한국투자금융지주(주) 경영관리실장 (부사장) | |||
| 2021.01 ~ 2021.12 | 한국투자금융지주(주) 경영관리1실장 (부사장) | |||
| 2022.03 ~ 현재 | 한국투자증권(주) 기타비상무이사 | |||
| 2022.01 ~ 현재 | 한국투자금융지주(주) 사장 | |||
| 김희재 | 올댓스토리 대표이사 | 2010.07 ~ 2011.09 | 대통령 직속 녹색성장 위원회 위원 | 없음 |
| 2011.06 ~ 2013.05 | 한국콘텐츠진흥원 비상임이사 | |||
| 2004.03 ~ 현재 | 추계예술대학교 융합예술대학교수, 콘텐츠 스토리 전공주임 | |||
| 2008.04 ~ 현재 | 올댓스토리 대표이사 | |||
| 2020.06 ~ 2023 | 대통령 소속 제8기 아시아문화 중심도시 조성 위원 | |||
| 2022.03 ~ 현재 |
한국투자금융지주㈜ 사외이사 |
|||
| 지영조 | - | 2007.05 ~ 2008.04 | 삼성전자 정보통신총괄 무선사업부 마케팅팀 전무 | 없음 |
| 2008.04 ~ 2016.12 | 삼성전자 부문 기획팀 팀장 (전무, 부사장, 자문위원) | |||
| 2017.02 ~ 2018.12 | 현대자동차 전략기술본부장 부사장 | |||
| 2018.12 ~ 2022.11 | 현대자동차 이노베이션담당 사장 | |||
| 2022.09 ~ 현재 | 동원육영재단 이사 | |||
| 2022.12 ~ 2025.11 | 현대자동차 고문 | |||
| 2023.03 ~ 현재 |
한국투자증권㈜ 사외이사 |
|||
| 2023.03 ~ 현재 |
한국투자금융지주㈜ 사외이사 |
|||
| 김유리 | 홍익대학교 광고홍보학부 조교수 | 2009.04 ~ 2017.09 | KBS국제방송 공채 MC | 없음 |
| 2012.08 ~ 2013.08 | 국민대학교 언론정보학부 언론학 겸임교수 | |||
| 2019.12 ~ 2022.06 | 자치분권위원회 및 국가균형발전위원회 대통령 언론홍보자문 | |||
| 2013.09 ~ 현재 | 홍익대학교 광고홍보학부 조교수 | |||
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 김남구 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 오태균 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 김희재 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 지영조 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 김유리 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
1. 김희재 : 사외이사 후보자
|
본 후보자는 추계예술대학교 융합예술대학 교수로 재직 중이며, 마케팅, CSR, 조직문화 스토리 전략 컨설팅 전문업체인 올댓스토리의 대표이사를 맡고 있습니다. 한국투자금융지주의 사외이사로 활동함으로써 사외이사로서 직무수행에 필요한 마케팅 등 관련 분야에서 전문지식을 보유하고 있으며 직무를 수행하기에 적합한 윤리 및 책임의식을 보유하고 있습니다. 이를 바탕으로 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 사외이사로서의 직무를 공정하게 수행할 것입니다. 또한 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애하여 이사회 등에 적극적으로 참여함으로써 회사 및 주주 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정에 기여하도록 노력하겠습니다. |
2. 지영조 : 사외이사 후보자
|
본 후보자는 삼성전자 마케팅 및 기획 분야, 현대자동차 전략 기술 및 이노베이션 담당 사장을 역임했습니다. 한국투자금융지주의 사외이사로 활동함으로써 사외이사로서 직무수행에 필요한 기획 및 경영 관련 전문지식을 보유하고 있으며 직무를 수행하기에 적합한 윤리 및 책임의식을 보유하고 있습니다. 이를 바탕으로 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 사외이사로서의 직무를 공정하게 수행할 것입니다. 또한 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애하여 이사회 등에 적극적으로 참여함으로써 회사 및 주주 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정에 기여하도록 노력하겠습니다. |
3. 김유리 : 사외이사 후보자
|
본 후보자는 홍익대학교 광고홍보학부 조교수로 재직 중이며, KBS 국제방송 MC를 거쳐 국민대학교 언론정보학부 겸임교수를 역임했습니다. 언론홍부 분야의 전문지식을 보유하고 있으므로 회사의 브랜드 가치를 높이는데 기여할 수 있을것으로 기대하며, 당사의 사외이사 직무를 수행하기에 적합한 윤리 및 책임의식을 보유하고 있습니다. 이를 바탕으로 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 사외이사로서의 직무를 공정하게 수행할 것입니다. 또한 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애하여 이사회 등에 적극적으로 참여함으로써 회사 및 주주 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정에 기여하도록 노력하겠습니다. |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유1. 김남구 : 사내이사 후보자
| 일본 게이오대 경영학 석사 및 중국 칭화대 경영학 석사 출신으로, 동원증권 시절부터 회사에 근무하며 금융업에 대한 폭넓은 지식을 쌓아왔음. 회사 경영 전반에 대한 풍부한 경험과 전문성을 바탕으로 재임기간 동안 회사발전에 크게 이바지 하였으며, 경영능력과 조직관리 역량, 도덕성 등을 고루 갖추었다고 판단함. 책임경영 구현 및 안정적 경영체제 유지를 위해 이사 후보로 추천함. |
2. 오태균 : 사내이사 후보자
| 고려대 금융경제학 석사 출신으로, 회사에 30년 이상 근무하며 금융업에 대한 폭넓은 지식을 쌓아왔음. 회사 경영 전반에 대한 풍부한 경험과 전문성을 바탕으로 재임기간 동안 회사 발전에 크게 이바지 하였으며, 경영능력과 조직관리 역량, 도덕성 등을 고루 갖추었다고 판단하여 사내이사 후보로 추천함. |
3. 김희재 : 사외이사 후보자
| 현재 추계예술대학교 융합예술대학 교수로 재직 중이며, 마케팅, CSR, 조직문화 스토리 전략 컨설팅 전문업체인 올댓스토리의 대표이사를 맡고 있음. 국내에서 손꼽히는 브랜드 스토리텔링 전문가로 다양한 기업의 브랜드 컨설팅에 참여하며 탁월한 역량과 성과를 보여왔음. 지난 2년간 당사 임원후보추천위원회 위원 및 ESG위원회 위원으로 적극적인 활동을 하는 등 당사 발전에 기여한 바가 크므로 사외이사 후보로 추천함. |
4. 지영조 : 사외이사 후보자
| 美Brown University 기계공학 박사 출신으로, 삼성전자 정보통신총괄 마케팅 전무 및 기획팀 부사장을 거쳐 현대자동차 전략기술 부사장, 이노베이션 담당 사장을 역임. 기획 및 경영에 대한 폭넓은 지식을 바탕으로 현장 실무와 학문적 깊이를 갖추고 있으며, 지난 2년간 당사 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 및 ESG위원회 위원으로 적극적인 활동을 하는 등 당사 발전에 기여한 바가 크므로 사외이사 후보로 추천함. |
5. 김유리 : 사외이사 후보자
| 美Harvard University 미디어교육 석사 출신으로, KBS 국제방송 MC를 거쳐 국민대학교 언론정보학부 언론학 겸임교수를 역임했으며, 현재 홍익대학교 광고홍보학부 조교수로 재직중임. 언론홍보에 대한 폭넓은 지식을 바탕으로 현장 실무와 학문적 깊이를 갖추고 있으므로 당사의 브랜드 가치 경쟁력 강화에 기여할 것으로 기대되어 사외이사 후보로 추천함. |
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 최수미 | 1970.11.05 | 사외이사 후보 | 분리선출 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 이성규 | 1959.10.25 | 사외이사 후보 | 분리선출 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 2 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 최수미 | 충남대학교 경영학부 교수 | 2000.07 ~ 2004.08 | LG경제연구원 책임연구원 | 없음 |
| 2004.09 ~ 현재 | 충남대 경영학부 교수 | |||
| 2005.02 ~ 2007.02 | 국세청 자체평가위원회 위원 | |||
| 2005.04 ~ 2007.03 | 한국증권학회 편집위원회 위원 | |||
| 2005.05 ~ 2013.04 | 대전광역시 기업유치심의위원회 위원 | |||
| 2006.11 ~ 2010.08 | 회계정책학회 이사 | |||
| 2006.11 ~ 2008.11 | 대전광역시 재난관리기금 운용심의위원회 위원 | |||
| 2006.11 ~ 2008.11 | 충남대학교 평가기획위원회 위원 | |||
| 2006.07 ~ 2008.06 | 정보통신부 우체국보험적립금운용 심의위원회 위원 | |||
| 2007.07 ~ 2008.08 | 과세전적부심사위원회 및 국세심사위원회 위원 | |||
| 2007.04 ~ 2009.03 | 충남대학교 공인회계사반 지도교수 | |||
| 2008.01 ~ 2014.12 | 한국회계정보학회 상임이사 | |||
| 2009.06 ~ 2014.12 | 한국회계정보학회 편집위원 | |||
| 2009.09 ~ 2011.12 | 충남대학교 경영경제연구소 경영경제연구 편집위원 | |||
| 2009.09 ~ 2011.12 | 한국회계학회 회계저널 편집위원 | |||
| 2015.03 ~ 2015.12 | 기획재정부 기금운용평가단 평가위원 | |||
| 2018.03 ~ 2020.02 | 충남대학교 경상대학 경영학부 학부장 | |||
| 2020.10 ~ 2021.12 | 충남대학교 예산편성위원회 위원장 | |||
| 2019.04 ~ 2021.12 | 한전 KPS(주) 사외이사 | |||
| 2021.01 ~ 2021.12 | 한국세무학회 세무학연구회 연구위원장 | |||
| 2021.04 ~ 현재 | 한국철도공사 회계리스크관리위원회 위원 | |||
| 2022.03 ~ 현재 | 한국투자증권㈜ 사외이사 | |||
| 2022.03 ~ 현재 | 한국투자금융지주㈜ 사외이사 | |||
| 이성규 | 베어스톤파트너스경영자문 부문대표 | 2009.10 ~ 2019.03 | 연합자산관리(UAMCO) 대표이사 | 없음 |
| 2019.04 ~ 2020.03 | 연합자산관리 경영고문 | |||
| 2020.04 ~ 2022.03 | 오퍼스프라이빗에쿼티(PE) 경영자문 부문대표 | |||
| 2022.04 ~ 2022.11 | 무궁화PE 경영자문역 | |||
| 2020.05 ~ 2022.04 | 기간산업안정기금 심의위원회 위원(1기) | |||
| 2022.08 ~ 현재 | 기간산업안정기금 심의위원회 위원(2기) | |||
| 2022.11 ~ 현재 | 베어스톤파트너스 경영자문 부문대표 | |||
| 2023.03 ~ 현재 | 한국투자증권㈜ 사외이사 | |||
| 2023.03 ~ 현재 | 한국투자금융지주㈜ 사외이사 | |||
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 최수미 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 이성규 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함) 1. 최수미: 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자
|
본 후보자는 재무회계분야 경영학 박사로서 경영학 전반에 대한 폭넓은 지식과 회계분야에 대한 전문 지식을 보유하고 있습니다. 충남대학교 경영학부 교수로 재직 중으로 한국철도공사 회계리스크관리위원회 위원, 한국세무학회 세무학연구회 연구위원장, 한전 KPS(주) 사외이사 등을 역임하며 직무 수행에 필요한 경영, 회계 등 관련 분야에서 충분한 전문지식을 보유하고 있으며, 직무를 수행하기에 적합한 윤리 및 책임의식을 보유하고 있습니다. 이를 바탕으로 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 사외이사로서의 직무를 공정하게 수행할 것입니다. 또한 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애하여 이사회 등에 적극적으로 참여함으로써 회사 및 주주 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정에 기여하도록 노력하겠습니다. |
2. 이성규 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자
|
본 후보자는 베어스톤파트너스 경영자문 부문대표로 재직 중이며, 연합자산관리(UAMCO) 대표이사를 역임했습니다. 한국투자금융지주의 사외이사로 활동함으로써 사외이사로서 직무수행에 필요한금융, 경영 등 관련 분야에서 충분한 전문지식 및 경험을 보유하고 있으며, 직무를 수행하기에 적합한 윤리 및 책임의식을 보유하고 있습니다. 이를 바탕으로 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 사외이사로서의 직무를 공정하게 수행할 것입니다. 또한 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애하여 이사회 등에 적극적으로 참여함으로써 회사 및 주주 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정에 기여하도록 노력하겠습니다. |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유 1. 최수미: 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자
| 현재 충남대 경영학부 교수로 재직 중이며, 연세대 재무회계분야 경영학 박사 출신으로 회계정책학회 이사, 한국회계정보학회 상임이사 등을 역임하며 경영학 및 회계학 전반에 대한 폭넓은 지식을 갖추고 있는 것으로 판단되어 당사의 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천함. |
2. 이성규 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자
| 서울대학교 경제학 석사, 연세대학교 경영학 박사 출신으로, 연합자산관리(UAMCO)대표이사를 역임했으며, 현재 베어스톤파트너스 경영자문 부문대표로 재직중임. 금융 및 경영에 대한 폭넓은 지식을 바탕으로 현장 실무와 학문적 깊이를 갖추고 있으며, 지난 2년간 당사 경영위원회 위원, 리스크관리위원회 위원장, 보상위원회 위원 및 ESG위원회 위원으로 적극적인 활동을 하는 등 당사 발전에 기여한 바가 크므로 당사의 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천함. |
확인서
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
□ 감사위원회 위원의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사후보자여부 | 감사위원회 위원인이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 지영조 | 1959.07.16 | 사외이사 후보 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 1 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 지영조 | - |
2007.05 ~ 2008.04 |
삼성전자 정보통신총괄 무선사업부 마케팅팀 전무 |
없음 |
|
2008.04 ~ 2016.12 |
삼성전자 부문 기획팀 팀장 (전무, 부사장, 자문위원) |
|||
|
2017.02 ~ 2018.12 |
현대자동차 전략기술본부장 부사장 |
|||
|
2018.12 ~ 2022.11 |
현대자동차 이노베이션담당 사장 |
|||
|
2022.09 ~ 현재 |
동원육영재단 이사 |
|||
|
2022.12 ~ 2025.11 |
현대자동차 고문 |
|||
| 2023.03 ~ 현재 | 한국투자증권㈜ 사외이사 | |||
| 2023.03 ~ 현재 | 한국투자금융지주㈜ 사외이사 | |||
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 지영조 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 美Brown University 기계공학 박사 출신으로, 삼성전자 정보통신총괄 마케팅 전무 및 기획팀 부사장을 거쳐 현대자동차 전략기술 부사장, 이노베이션 담당 사장을 역임. 기획 및 경영에 대한 폭넓은 지식을 바탕으로 현장 실무와 학문적 깊이를 갖추고 있으며, 지난기간 당사의 감사위원회, 보상위원회, ESG위원회 윈원 및 내부통제 위원회 위원장으로 적극적인 활동을 하는 등 당사 발전에 기여한 바가 크므로 감사위원회 사외이사 후보로 추천함. |
확인서
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
□ 이사의 보수한도 승인
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 8명 ( 6명 ) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 100억원 |
(전 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 7명 ( 5명 ) |
| 실제 지급된 보수총액 | 36.0억원 |
| 최고한도액 | 50억원 |
* 이사 총수에는 등기이사만 포함 ※ 기타 참고사항 - 해당사항 없음