반기보고서 4.8 다우기술 110111-0414758 반 기 보 고 서

(제 37 기)

2022년 01월 01일2022년 06월 30일
사업연도 부터
까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2022년 08월 16일
주권상장법인해당사항 없음
제출대상법인 유형 :
면제사유발생 :
회 사 명 : (주)다우기술
대 표 이 사 : 김윤덕
본 점 소 재 지 : 경기도 용인시 수지구 디지털벨리로81
(전 화) 070-8707-1000
(홈페이지) http://www.daou.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 이사 (성 명) 엄용흠
(전 화) 070-8707-1025
목 차

【 대표이사 등의 확인 】 대표이사_등의_확인서(202206)_1.jpg 대표이사_등의_확인서(202206)_1 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요

1. 연결대상 종속회사 개황연결대상 종속회사 현황(요약)

(단위 : 사)
1--11167323516414168323516515
구분 연결대상회사수 주요종속회사수
기초 증가 감소 기말
상장
비상장
합계
※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

1-1. 연결대상회사의 변동내용

히어로즈브이원제팔차(주)신규 매입확약히어로즈브이원제십차(주)신규 매입확약케이지아이제이차(주)신규 매입확약케이씨에이제일차(주)신규 매입확약케이더블유호원제일차(주)신규 매입확약케이더블유호원제이차(주)신규 매입확약케이더블유브이에스제일차(주)신규 매입확약케이더블유디디제삼차(주)신규 매입확약엠에이제일차(주)신규 매입확약엠에이제이차(주)신규 매입확약엠아이제십차(주)신규 매입확약아일랜드원제일차(주)신규 매입확약디더블유케이에이(주)신규 매입확약더블에스동인제일차(주)신규 매입확약위드지엠제일차신규 매입확약케이더블유화양제일차(주)신규 매입확약케이더블유화양제이차(주)신규 매입확약티앤케이제일차(주)신규 매입확약케이피금정제일차(주)신규 매입확약히어로즈브이원제십이차(주)신규 매입확약블랙타이거제일차(주)신규 매입확약뉴타이거제구차(주)신규 매입확약케이에스씨제이차(주)신규 매입확약케이부투제육차(주)신규 매입확약케이테라제육차(주)신규 매입확약엠에이제삼차신규 매입확약엠에이제사차신규 매입확약케이에프엠비 주식회사신규 매입확약케이에프케이이이공육 유동화전문유한회사신규 매입확약키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁신규취득마스턴유럽일반사모부동산신탁 44호신규취득키움글로벌구독경제증권신규취득케이제이퍼스트(주)확약 의무 종결케이마스터제이차(주)확약 의무 종결케이더블유디디제이차(주)확약 의무 종결지에프민제일차(주)확약 의무 종결지에프민제이차(주)확약 의무 종결제인스티그(주)확약 의무 종결이엠알에이치큐제일차(주)확약 의무 종결와이지천안제일차(주)확약 의무 종결엘케이에이치킹제일차(주)확약 의무 종결스페이스앤디(주)확약 의무 종결스페이스씨앤디(주)확약 의무 종결북천안로지스제일차(주)확약 의무 종결디클러스터제삼차(주)확약 의무 종결케이더블유에스지제일차(주)확약 의무 종결멀티플렉스시리즈제일차(유)확약 의무 종결케이더블유티피제일차(주)확약 의무 종결하남미사드림제이차(주)확약 의무 종결히어로즈브이원제삼차(주)확약 의무 종결히어로즈브이원제사차(주)확약 의무 종결히어로즈브이원제오차(주)확약 의무 종결비에프제오차(주)확약 의무 종결엘케이에이치킹제이차(주)확약 의무 종결엠아이제육차(주)확약 의무 종결케이더블유도안(주)확약 의무 종결르네상스제이차(주)확약 의무 종결케이에스씨제일차(주)확약 의무 종결멀티플렉스시리즈제칠차(주)확약 의무 종결모던앤(주)확약 의무 종결디더블유케이에이(주)확약 의무 종결스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호보유지분 처분키움선명e-알파인덱스펀드보유지분 처분한강CA일반사모부동산투자신탁25호보유지분 처분키움마켓시그널미국대표지수증권투자신탁보유지분 처분KB스타 파워 한국 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생형) C-F보유지분 처분베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호보유지분 처분
구 분 자회사 사 유
신규연결
연결제외

2. 회사의 법적·상업적 명칭당사의 명칭은 "주식회사 다우기술"로 표기하며 영문으로는 "DAOU TECHNOLOGY INC."로 표기합니다. 또한, 약식으로는 "(주)다우기술"로 표기합니다. 3. 설립일자 및 존속기간당사는 1986년 1월 9일 설립되었으며, 1997년 8월 27일 유가증권시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다. 4. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소주 소 : 경기도 용인시 수지구 디지털벨리로 81 다우디지털스퀘어전화번호 : 070-8707-1000홈페이지 : www.daou.co.kr

5. 중소기업 등 해당 여부

미해당미해당미해당
중소기업 해당 여부
벤처기업 해당 여부
중견기업 해당 여부

6. 주요사업의 내용당사 및 연결종속회사가 영위하는 사업은 비금융사업부/금융사업부로 나눠집니다. 비금융사업부는 IT서비스를 제공하는 시스템구축사업본부, 건물관리 서비스를 제공하는 건물관리본부가 있으며, 비금융사업부의 매출비중은 전체 연결 매출액의 3.51%입니다. 금융사업부는 키움증권 및 금융 종속회사가 포함되어있으며,『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』에서 수행토록 규정된 사업 및 그와 직ㆍ간접적으로 관련되거나 부대되는 제사업을 영위하고 있습니다. 금융사업부의 매출비중은 전체 연결 매출액의 97.55% 입니다. (연결 조정액 제외)

사업부 부문 주요제품 2022년 반기
비율
비금융사업부 시스템구축본부 SMS서비스, 모바일쿠폰, 쇼핑몰통합솔루션, IDC 등 3.31%
건물관리본부 빌딩관리,부동산 컨설팅, 개발 및 분양 등 0.20%
비금융사업부 합계 3.51%
금융사업부 홀세일총괄본부 주식 및 파생상품 거래, 채권 중개, 장외파생상품 거래 등 55.74%
IB사업본부 IPO, 회사채의 발행, 부동산 PF, ABCP 및ABS의 발행 등 2.29%
투자운용본부 메자닌 투자, Private Equity, 선물/옵션 매매 등 2.75%
리테일총괄본부 증권 브로커리지, 온라인 펀드, 해외주식, FX마진 트레이딩 등 26.10%
기타 자산운용, 저축은행 등 10.67%
금융사업부 합계 97.55%
조정 연결조정 - -1.06%
전체 합계 100.00%

보다 자세한 내용은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조해 주시기 바랍니다.

7. 신용평가에 관한 사항당사는 보고서 작성기준일 현재 기업신용등급은 'A' 의 신용평가등급을 유지하고 있습니다.최근 3사업연도 동안 회사가 받은 신용등급은 아래의 표와 같습니다.

평가일 평가대상 증권등 평가대상증권의 신용등급 평가회사(신용평가등급범위) 평가구분
2020.05.08 제2회 무보증사채 A 한국신용평가주식회사( D ~ AAA ) 정기
2020.05.15 제2회 무보증사채 A NICE신용평가주식회사( D ~ AAA ) 정기
2020.10.14 제3회 무보증사채 A 한국신용평가주식회사( D ~ AAA ) 본평가
2020.10.15 제3회 무보증사채 A NICE신용평가주식회사( D ~ AAA ) 본평가
2021.06.21 제2회 무보증사채제3회 무보증사채제5회 무보증사채 A 한국신용평가주식회사( D ~ AAA ) 정기정기본평가
2021.06.23 제2회 무보증사채제3회 무보증사채제5회 무보증사채 A NICE신용평가주식회사( D ~ AAA ) 정기정기본평가
2022.06.16 제3회 무보증사채제5회 무보증사채 A 한국신용평가주식회사( D ~ AAA ) 정기정기
2022.06.23 제3회 무보증사채제5회 무보증사채 A NICE신용평가주식회사( D ~ AAA ) 정기정기

주) 등급체계 및 정의- 기업신용등급의 정의원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 신용등급은 AAA에서 D 까지 10개의 등급으로 구성됩니다.

등 급 등급의 정의
AAA 원리금 지급확실성이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.
AA 원리금 지급확실성이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
A 원리금 지급 확실성이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.
BBB 원리금 지급 확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 원리금 지급 확실성이 저하될 가능성이 있음.
BB 원리금 지급 확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.
B 원리금 지급 확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현 단계에서 단언할 수 없음.
CCC 채무 불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.
CC 채무 불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음.
C 채무 불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.
D 원금 또는 이자가 지급불능하여 현재 채무불이행 상태에 있음.

* 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, - 기호를 첨부할 수 있음.

8. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

유가증권시장1997년 08월 27일해당사항없음해당사항없음
주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등여부 특례상장 등적용법규

2. 회사의 연혁

가. 회사의 본점 소재지 및 그 변경

변경 일자 변 경 전 변 경 후
2010.03 서울시 강남구 대치동1002 경기도 용인시 수지구 디지털벨리로81

경영진 및 감사의 중요한 변동

2018.03.23정기주총사내이사 신상범상근감사 이승훈사내이사 김윤덕상근감사 최봉식 사임2018.03.23--대표이사 김윤덕-2019.03.26정기주총사내이사 김성욱사외이사 김용대-2020.03.25정기주총사외이사 이문세사외이사 김광원사외이사 김성한-사외이사 김용대 임기만료사내이사 김성욱 사임2021.03.29정기주총상근감사 홍경식사내이사 김윤덕사내이사 신상범상근감사 이승훈 임기만료2021.03.29--대표이사 김윤덕-2022.03.29정기주총-사외이사 이문세사외이사 김광원사외이사 김성한-
변동일자 주총종류 선임 임기만료또는 해임
신규 재선임

*2018.03.23 이사회에서 대표이사 김윤덕 선임 가결

2021.03.29 이사회에서 대표이사 김윤덕 선임 가결

다. 최대주주의 변동- 당사는 최근5년간 최대주주의 변동이 없습니다. [지배회사에 관한 사항]라. 상호의 변경- 해당사항 없음 마. 화의, 회사정리절차 여부- 해당사항 없음 바. 합병 등 1) 합병

일자 피합병회사 주요내용 목적 비고
2018.01.02 (주)한국에이에스피 합병회사((주)다우기술)와 피합병회사((주)한국에이에스피)는 합병비율 1:0으로 흡수합병하며, 본 합병으로 인하여 (주)다우기술이 발행할 신주가 없음 커머스사업 강화 및 사업다각화를 통한 다양한 수익구조 기반을 창출하고, 인적·물적자원의 효율적 사용으로 시너지 창출 및 재무안정성 확보 등 경영효율성 증대 -

주) 상기 일자는 합병종료일 기준임. 2) 영업양수도

일자 영업양수도회사 구분 주요내용 목적 비고
2018.08.14 주식회사 다우데이타 영업양도 Citrix, Vmware, Nvidia, Cloud Monitor등 제품군의 판매사업과 관련한 자산 및 부채, 계약관계, 계약관계에 따른 권리 및 의무, 거래처 및 해당 근로자 등 솔루션사업 축소 및 자사의 기존 사업인 메시징서비스 사업과 커머스사업의 역량 강화 및 경영효율성 제고 -

주) 상기 일자는 영업양수도 완료일 기준임. 사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화- 해당사항 없음 아. 기타 경영활동과 관련된 중요한 사실의 발생

2018.012018.072018.092020.102021.07 (주)한국에이에스피 흡수합병제2회 무보증사채발행(1,500억원)(주)다우데이타로 Citrix등 솔루션사업 영업양도제3회 무보증사채발행(1,500억원)제5회 무보증사채발행(1,500억원)

[종속회사에 관한 사항]

회사명 상호의 변경 화의, 회사정리절차등에 관한 사항 합병 등에관한 사항 회사의 업종 또는주된 사업의 변화 그 밖에 경영활동과 관련한주요한 사항의 발생내역
키움증권(주) - - - - *주1) 하단 표 참조
키움투자자산운용(주) - - - - 2021.11.25 유상증자 300억원
(주)키움저축은행 - - - 할부금융업(사업목적 추가) 2020.04.13 리테일센터지점 업무개시2022.03.30 유상증자 500억원

(주)키움예스저축은행

 - - - - 2022.03.30 유상증자 300억원
키움캐피탈(주) - - - - 2018.08.09. 법인설립 200억원2018.10.05. 여신전문금융업 등록2018.10.18. 유상증자 300억원2018.11.16. 유상증자 500억원2019.10.02. 장기신용등급 BBB+, 단기신용등급 A3+ 평가 (나신평·한기평)2019.11.20. 유상증자 500억원2021.03.16. 유상증자 500억원2021.04.06. 장기신용등급 전망 상향 (BBB+/안정적 → BBB+/긍정적, 나신평·한기평)2022.03.28 장기신용등급 A-, 단기신용등급 A2- 평가 (한신평)2022.04.14 신용등급 상향 평가 (BBB+/긍정적 → A-/안정적, 나신평·한기평)
키움프라이빗에쿼티(주) - - - - 2017.04.26 법인설립 500억
키움에프앤아이(주) - - - - 2020.10.23. 법인설립 200억원2020.12.01. 유상증자 300억원2021.05.26. 유상증자 500억원
키움K고래멀티전략전문사모1호C-S - - - - 2018.04.19 설립
메리츠AI-EuroBond전문투자형사모투자신탁 - - - - 2018.07.19 설립
케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호 - - - - 2019.06.14 설립
키움코어랜드 전문투자형사모부동산투자신탁 제2호 - - - - 2021.08.26 설립
제이온마스터(주) - - - - 2021.12.01 설립
케이에프아이이일공육유동화전문유한회사 - - - - 2021.06.04 설립
Daou Hongkong Ltd - - - - 2008.02. Daou Hong Kong Limited 설립, 자본금 US$3,800,000
(주)키움이앤에스 2006. ㈜다우인터넷→㈜다우와키움2017. ㈜다우와키움→㈜키움이앤에스 - 2002. 다우인터넷㈜ - ㈜이머니 흡수합병2013.08. 다우와키움건설 흡수합병 2006. 부동산관련업(업종변경) 1999. 다우인터넷㈜ 설립2022.05 유상증자 400억원
다우재팬 2008.11. 주식회사 테라스테크놀로지 →다우재팬주식회사 - - - 2008.04. 주식회사 테라스테크놀로지 설립, 설립자본금 ￥9,000,000
(주)키다리스타 2018.02. ㈜키다리스튜디오 →㈜키다리스타 - - - 2011.07. 키다리스튜디오 설립(자본금 1,000백만원)

주1)

연 월 내 용
2018. 01. 03. 신기술사업금융업 등록
2018. 01. 31. 권용원 대표이사 사임 (윤수영 대표이사로 변경)
2018. 02. 22. 상환전환우선주 발행 (3,293,173주)
2018. 03. 22. 이현 신임 대표이사 선임
2018. 05. 25. 제2회 무보증사채발행(2,000억원)
2018. 07. 11. Kiwoom Hong Kong Limited 설립
2018. 07. 26. Kiwoom Singapore Pte. Ltd 설립
2018. 08. 09. 키움캐피탈 법인 설립
2018. 11. 02. 제3회 무보증사채발행(2,000억원)
2018. 11. 06. (주)서울히어로즈 메인스폰서쉽 계약 체결
2019. 05. 15. 장외파생상품의 투자중개업 인가 획득
2019. 11. 18 키움캐피탈 유상증자 참여(490억원)
2020. 06. 29 제4회 무보증후순위사채발행(1,000억원)
2020. 10. 23 키움에프앤아이(주) 법인 설립
2020. 11. 30 키움에프앤아이(주) 유상증자 참여(294억)
2021. 03. 16 키움캐피탈 유상증자 참여(490억원)
2021. 05. 25 키움에프앤아이(주) 유상증자 참여(490억)
2021. 06. 30 상환전환우선주 제3차 발행(166,203주)
2021. 06. 30 상환전환우선주 제4차 발행(2,659,263주)
2021. 09. 08 본인신용정보관리업(마이데이터) 본허가 획득
2021.10. 26 제5-1회,제5-2회 무보증후순위사채발행(3,000억)
2021. 11. 24 키움투자자산운용(주) 유상증자 참여(300억원)
2021. 12. 08 신탁업변경인가 획득
2022. 01. 01 황현순 신임 대표이사 선임
2022. 03. 29 (주)키움저축은행 유상증자 참여(500억원)
2022. 03. 29 (주)키움예스저축은행 유상증자 참여(300억원)
2022. 04. 27 종합금융투자사업자 지정

3. 자본금 변동사항

자본금 변동추이

(단위 : 원, 주)
종류 구분 37기(2022년 반기말) 36기(2021년 말) 35기(2020년 말)
보통주 발행주식총수 44,866,617 44,866,617 44,866,617
액면금액 500 500 500
자본금 22,433,308,500 22,433,308,500 22,433,308,500
우선주 발행주식총수 - - -
액면금액 - - -
자본금 - - -
기타 발행주식총수 - - -
액면금액 - - -
자본금 - - -
합계 자본금 22,433,308,500 22,433,308,500 22,433,308,500

※ 당사는 최근 5년간 자본금 변동사항이 없습니다.

 4. 주식의 총수 등

주식의 총수 현황

2022년 06월 30일(단위 : 주)
(기준일 : )
보통주우선주75,000,00025,000,000100,000,000-44,866,617-44,866,617---------------------44,866,617-44,866,617-1,640,724-1,640,724-43,225,893-43,225,893-
구 분 주식의 종류 비고
합계
Ⅰ. 발행할 주식의 총수
Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
1. 감자
2. 이익소각
3. 상환주식의 상환
4. 기타
Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
Ⅴ. 자기주식수
Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)

자기주식 취득 및 처분 현황

2022년 06월 30일(단위 : 주)
(기준일 : )
보통주1,561,90740,724--1,602,631-우선주------보통주------우선주------보통주38,093---38,093-우선주------보통주1,600,00040,724--1,640,724-우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주1,600,00040,724--1,640,724-우선주------
취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고
취득(+) 처분(-) 소각(-)
배당가능이익범위이내취득 직접취득 장내 직접 취득
장외직접 취득
공개매수
소계(a)
신탁계약에 의한취득 수탁자 보유물량
현물보유물량
소계(b)
기타 취득(c)
총 계(a+b+c)

자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황

2022년 06월 30일(단위 : 주, %)
(기준일 : )
직접 취득2022.06.232022.09.22280,00040,72414.5-
구 분 취득(처분)예상기간 예정수량(A) 이행수량(B) 이행률(B/A) 결과보고일
시작일 종료일

*당사는 2022년 6월 22일 이사회 결의를 통해 주주가치 제고를 목적으로 자기주식 취득을 결정하였습니다. 공시서류작성기준일 현재 40,724주를 취득하였으며, 자기주식 취득 진행중입니다. 취득예상종료일은 2022년 9월 22일로 자기주식 취득이 완료되는대로 자기주식취득결과보고서를 공시할 예정입니다.

5. 정관에 관한 사항

가. 사업보고서에 첨부된 정관의 최근 개정일당사의 사업보고서에 첨부된 정관의 개정일은 2020년3월25일이며, 사업보고서 제출 이후 2021년 3월 29일 개최된 제35기 정기주주총회에서 정관이 일부 개정되었습니다.

나. 정관 변경 이력

2020년 03월 25일제 34기 정기주주총회1) 제2조 사업목적 수정2) 제13조 기준일 내용 수정3) 제38조 이사회의 결의방법 내용 수정1) 신규사업에 따른 사업목적 추가2) 주주명부 폐쇄 기간 및 명의개서 정지 내용 삭제3) 상법 조문명 명확화2021년 03월 29일제 35기 정기주주총회1) 제2조 (사업목적) 수정2) 제9조 (우선주의 수와 내용) 제7항 삭제 제10조의3 (주식매수선택권) 제9항 삭제 제10조의5 (우리사주매수선택권) 제8항 삭제 제14조의2 (전환사채의 발행 및 배정) 수정 제15조(신주인수권부사채의 발행 및 배정) 제6항 삭제 제45조의2 (분기배당) 3항 삭제3) 제10조의4 동등배당 내용 수정4) 제11조 (명의개서대리인) 내용 수정5) 제12조 (주주명부 작성·비치) 신설6) 제15조의2 (사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록)7) 제30조 (이사 및 감사의 선임) 내용 수정8) 제37조 (이사회의 구성과 소집) 내용 수정1) 신규사업 관련 사업목적 추가2) 제10조의4 규정 정비에 따른 내용 수정 및 삭제3) 상법 제350조 제3항 규정 삭제에 따른 내용 정비4) 명의개서대행업무 사라짐에 따라 해당 규정 정비5) 전자증권법에 따른 조항 신설6) 전자등록이 의무화되지 않은 사채에 대하여 전자등록을 하지 않을 수 있는 근거 신설7) 상법 제409조 제3항, 제542조의12 제7항 적용8) 이사의 충분한 검토기간 확보
정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유

II. 사업의 내용

지배회사 및 종속회사는 제조서비스업과 금융업 각각 영위하고 있으며, 사업부문별 현황을 요약하면 아래와 같습니다.지배회사인 (주)다우기술은 1986년 1월에 설립되어 소프트웨어와 시스템관련 솔루션의 개발 및 판매, 인터넷 관련 서비스 등을 주된 사업목적으로 하고 있습니다. IT분야로 시작하여 2000년도에 국내최초 온라인 증권사인 키움증권을 설립하였으며, 이후 지속적인 투자를 통해 사업영역을 확장하고, 차별화된 기술력과 솔루션으로 국내를 대표하는 IT서비스 전문기업으로 위상을 차지하고 있습니다. 연결종속기업 중 펀드 및 자산유동화 SPC를 제외한 국내 종속기업은 키움증권을 포함한 10개 회사이며, 해외 종속회사는 다우재팬 등 11개 입니다. 종속회사 중 상장회사는 1개(키움증권)입니다.(주)다우기술은 최상위 지배기업은 아니며, 최상위 지배기업은 다우데이타(032190)입니다.

업종 사업부문 구분 회사명 주요 사업내용
제조서비스업 시스템구축 국내 ㈜다우기술㈜키다리스타 소프트웨어 개발 및 판매, 시스템 구축 용역 및 인터넷 서비스 제공
해외 다우재팬다우홍콩 소프트웨어 개발 및 판매
건물관리 국내 ㈜키움이앤에스 빌딩관리, 부동산컨설팅 등
해외 다우(대련)과기개발유한공사나미빌딩주차장관리유한공사 해외 건물관리 및 부동산컨설팅
금융업 금융부문 국내 키움증권㈜ (상장)키움인베스트먼트㈜키움투자자산운용㈜㈜키움저축은행㈜키움예스저축은행키움프라이빗에쿼티㈜키움캐피탈㈜키움에프앤아이㈜ 국내 주식 및 파생상품 거래서비스벤처창업투자 전문 서비스투자 자문 및 종합자산운용서비스,상호저축은행업상호저축은행업전문사모집합투자업여신금융업NPL 투자관리업
해외 키움증권 인도네시아키움자산운용 인도네시아Kiwoom Hong Kong LimitedKiwoom Singapore Pte. Ltd.Kiwoom BVI One LimitedKiwoom BVI Two LimitedKiwoom BVI Three Limited 해외 현지 증권 및 자산운용서비스해외 현지 투자목적회사

주) 연결대상 종속회사 중 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 수익증권 등은 제외함

1. (제조서비스업)사업의 개요

(주)다우기술 및 연결대상 종속회사 중 제조서비스업으로 분류되는 비금융사업부는 시스템구축본부, 건물관리본부로 구분되며, (주)다우기술은 시스템구축본부에 해당됩니다. 시스템구축본부의 매출비중은 전체 연결 매출액의 3.3% 이며, 비금융사업부 내에서는 94.2%의 비중을 차지하고 있습니다. 시스템구축본부에서는 문자메세지, 이메일, 팩스, 우편, 모바일쿠폰 등을 대량발송하는 '뿌리오'와 쇼핑몰 통합관리시스템인 '사방넷' 서비스를 제공하여 온오프 판매업자의 사업을 지원하고 있으며, 기업 내에서 필요한 그룹웨어 '다우오피스'와 '다우IDC' 등의 업무용 인프라를 제공하고 있습니다. 또한, 다우키움그룹내에서 키움증권을 비롯한 주요 계열사의 전산시스템 구축 및 관리 등의 IT 서비스 사업을 영위하고 있습니다. 건물관리본부는 (주)키움이앤에스가 건물관리 서비스를 제공하고있습니다.비금융사업부의 주요사업인 인터넷 서비스는 무형의 서비스를 제공하기 때문에 별도의 대리점, 도매상 등이 존재하지 않으며, 내부 영업조직 또는 홈페이지 유입을 통해 매출이 발생하고 있습니다.

 2. (제조서비스업)주요 제품 및 서비스

(단위: 백만원, %)
사업부 부문 주요제품 2022년 반기 2021년 연간 2020년 연간
매출액 비율 매출액 비율 매출액 비율
비금융사업부 시스템구축본부 SMS서비스, 모바일쿠폰, 쇼핑몰통합솔루션, IDC 등 148,314 3.31% 273,869 4.50% 247,271 5.22%
콘텐츠사업본부 영화 투자, 제작, 배급 등 - 0.00% 10,430 0.17% 17,459 0.37%
건물관리본부 빌딩관리,부동산 컨설팅, 개발 및 분양 등 9,180 0.20% 16,017 0.26% 14,478 0.31%
비금융사업부 합계 157,494 3.51% 300,316 4.93% 279,208 5.90%
금융사업부 홀세일총괄본부 주식 및 파생상품 거래, 채권 중개, 장외파생상품 거래 등 2,498,332 55.74% 2,549,993 41.89% 2,462,682 52.03%
IB사업본부 IPO, 회사채의 발행, 부동산 PF, ABCP 및 ABS의 발행 등 102,745 2.29% 244,108 4.01% 197,067 4.16%
투자운용본부 메자닌 투자, Private Equity, 선물/옵션 매매 등 123,206 2.75% 238,599 3.92% 323,756 6.84%
리테일총괄본부 증권 브로커리지, 온라인 펀드, 해외주식, FX마진 트레이딩 등 1,169,889 26.10% 1,994,913 32.77% 861,008 18.19%
기타 자산운용, 저축은행 등 478,200 10.67% 895,686 14.71% 732,161 15.47%
금융사업부 합계 4,372,372 97.55% 5,923,299 97.31% 4,576,674 96.70%
조정 연결조정 - -47,663 -1.06% -136,635 -2.24% -122,947 -2.60%
전체 합계 4,482,203 100.00% 6,086,980 100.00% 4,732,935 100.00%

*콘텐츠사업본부인 키다리이엔티는 2021.12.28 키다리스튜디오에 흡수합병되었습니다.

 3. (제조서비스업)원재료 및 생산설비

1) 주요 원재료

가. 주요원재료의 현황

(단위: 백만원, %)
부문 매입유형 품 목 구체적용도 매입액(비율) 매입처
시스템 구축본부 상품 Workstation, Storage Unix 서버 및 저장장치 57(1.51%) 온아이티 등
상품 Infrastructure Solution, DBMS 웹인프라 구축 및 데이타베이스 관리 374(9.93%) 이레아이디에스 등
용역 용역 ITO 및 DAOU OFFICE 구축 용역 2,757(73.12%) 스윗코드, 창영이앤이 등
상품 기타 소모품 및 기타 LIC 582(15.44%) -
부문 소계 3,770(100.00%) -

※ 인터넷서비스는 무형의 서비스를 제공하는 사업으로, 품목별 매입액을 산정할 수 없어 제외하였습니다. 나. 주요원재료의 가격변동 추이당사는 사업의 특성상 프로젝트의 규모 및 고객의 요구사항에 맞춰, 다양한 품목의 상품과 용역을 제공하고 있기에, 특정 원재료의 가격변동 추이를 산정하기 어렵습니다. 2) 생산 및 설비

가. 생산능력 및 생산능력의 산출근거회사의 주요 수익원이 물적 형태로 나타나지 않아 생산능력, 생산실적 및 가동률의 기재를 생략합니다.

나. 생산설비의 현황 등 아래 물적자산은 연결기준으로 금융업의 물적자산이 포함되어있습니다. 1) 당기 및 전기 중 유형자산 장부가액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기> (단위: 천원)
구 분 기초 취득 처분 감가상각 기타/대체(주1) 환율변동효과 기말
토지 209,634,825 - - - (8,230,001) - 201,404,824
건물 55,347,018 111,304 - (1,107,138) (167,218) - 54,183,966
기계장치 188,858 - - (27,837) - 5,363 166,384
차량운반구 150,895 28,699 (3,587) (53,929) 1,394 - 123,472
집기비품 39,615,427 5,242,116 (379,703) (6,920,482) 13,898 16,419 37,587,674
기타의유형자산 4,457,229 709,462 (36,803) (667,512) - 33,767 4,496,144
건설중인자산 26,901,906 23,182,376 - - 1 - 50,084,283
합 계 336,296,158 29,273,957 (420,093) (8,776,898) (8,381,926) 55,549 348,046,747

(주1) 투자부동산과 유형자산간 대체 금액 등이 포함되었습니다.

<전기말> (단위: 천원)
구 분 기초 취득 처분 감가상각 기타/대체(주1) 환율변동효과 기말
토지 199,583,723 8,611,418 - - 1,439,685 - 209,634,825
건물 58,257,014 - - (2,215,056) (694,941) - 55,347,018
기계장치 130,424 13,285 (1) (45,781) - 90,931 188,858
차량운반구 186,837 102,549 (8,924) (132,220) 2,653 - 150,895
집기비품 35,781,553 17,533,425 (17,845) (13,268,675) 7,527 (420,557) 39,615,427
기타의유형자산 3,306,981 2,326,060 (139,732) (1,399,857) 196,163 167,614 4,457,229
건설중인자산 20,833,290 7,870,926 - - (1,944,382) 142,072 26,901,906
합 계 318,079,822 36,457,663 (166,502) (17,061,589) (993,295) (19,940) 336,296,158

(주1) 투자부동산과 유형자산간 대체 금액 등이 포함되었습니다.

다. 생산 및 설비 투자계획당사는 클라우드 수요 증가에 따른 데이터센터 사업 확대를 위해 투자결정을 하였습니다. 데이터센터 구축을 위한 투자금액은 3,107억원이고 투자기간은 2021년 6월 30일 ~ 2023년 12월 31일입니다. 산업 전반적으로 클라우드에 대한 수요가 증가하는 상황에서 신규 데이터 센터 구축 및 IT서비스 기업의 기술 강점을 활용한 관리 운영을 통해 해당 사업 매출 성장에 기여할 것으로 기대하고 있습니다.

 4. (제조서비스업)매출 및 수주상황

가. 매출실적

(단위: 백만원, %)
부문 매출유형 제37기 반기 제36기 연간 제35기 연간
비금융사업부 상품 1,269 3,182 7,360
제품 111 210 302
용역 151,615 289,714 264,591
기타매출 4,499 7,210 6,955
합 계 157,494 300,316 279,208

나. 판매경로비금융사업부의 매출은 대부분 국내 매출이며, 주로 인터넷 서비스 사업에서 발생하고 있습니다. 인터넷 서비스는 무형의 제품으로 별도의 대리점, 도매상 등은 존재하지 않으며, 주로 내부조직의 영업활동 또는 홈페이지를 통한 유입에 의해 매출이 발생하고 있습니다. 다. 주요매출처 비금융사업부의 사업 특성상 중소기업 및 자영업자, 온라인 판매자 등 다양한 업체들이 서비스를 이용하고있습니다. ITO 서비스는 키움증권 및 그룹사에게 서비스를 제공하고 있으며, 비금융사업부 매출의 약 28.6% 비중을 차지하고 있습니다.

라. 수주상황

(단위 : 백만원)
부문 품목 수주일자 납기일자 수주총액 기납품액 수주잔고
수량 금액 수량 금액 수량 금액
시스템구축본부 통합 모바일 트레이딩 시스템 구축 2020-11-23 2022-12-22 661.74 5,112 596.16 4,513 65.58 599
마이데이타 API 시스템 구축 2020-12-01 2022-09-30 96.44 901 74.44 674 22.00 227
마이데이터 사업자 시스템 구축 2021-05-26 2022-09-30 588.41 6,014 440.41 4,444 148.00 1,570
CFD 해외주식 거래시스템 구축 2021-08-26 2022-10-31 121.77 1,218 74.77 750 47.00 468
달러 ELS 시스템 구축 2021-12-01 2022-07-31 23.50 217 10.50 94 13.00 123
키움저축은행 소비자금융 시스템 리뉴얼 2022-02-21 2022-11-20 174.85 2,693 69.38 1,235 105.47 1,458
원장 DB 인프라 구조개선 2022-03-01 2023-02-28 100.00 2,159 4.00 122 96.00 2,037
SWAP 시스템 구축 2022-04-01 2022-09-30 19.67 202 5.67 57 14.00 145
기업대출 시스템 구축 2022-04-01 2022-09-30 52.38 530 6.38 68 46.00 462
금융투자소득 원천징수 시스템 2022-04-01 2023-01-31 265.94 2,683 2.94 42 263.00 2,641
회계처리개선을 위한 개발 프로젝트 2022-05-20 2022-12-19 67.36 833 - - 67.36 833
국내주식 소수점 거래 시스템 구축 2022-06-01 2022-10-31 54.97 566 0.97 12 54.00 554
비리테일 신규비즈니스 및 제도변경 시스템 구축 2022-06-01 2022-11-30 93.00 1,042 - - 93.00 1,042
영웅문S 안정화 및 병행 운영 2022-06-01 2023-02-28 284.00 3,413 - - 284.00 3,413
합계 2,604.03 27,583 1,285.62 12,011 1,318.41 15,572

5. (제조서비스업)위험관리 및 파생거래

가. 위험관리

- 비금융사업부의 재무위험관리비금융사업부의 주요 금융부채는 차입금, 매입채무 및 기타금융부채 등으로 구성되어 있으며, 이러한 금융부채는 영업활동을 위한 자금을 조달하기 위하여 발생하였습니다. 또한 비금융사업부는 영업활동에서 발생하는 매출채권, 상각후원가측정 금융자산 및 현금및현금성자산 등과 같은 다양한 금융자산도 보유하고 있습니다.비금융사업부의 금융자산 및 금융부채에서 발생할 수 있는 주요 위험은 시장위험, 신용위험 및 유동성위험입니다. 비금융사업부의 주요 경영진은 아래에서 설명하는 바와 같이, 각 위험별 관리절차를 검토하고 정책에 부합하는지 검토하고 있습니다. 또한 연결기업은 투기 목적의 파생상품거래를 실행하지 않는 것이 기본적인 정책입니다.

- 시장위험시장위험은 시장가격의 변화로 인하여 금융상품의 미래현금흐름에 대한 공정가치가변동될 위험입니다. 시장위험은 환율위험, 이자율위험 및 기타 가격위험의 세 유형의위험으로 구성되어 있습니다. 시장위험에 영향을 받는 주요 금융상품은 차입금,예금 및 공정가치측정 금융자산입니다.다음의 민감도 분석은 보고기간종료일과 관련되어 있습니다.- 이자율위험이자율위험은 시장이자율의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치가 변동할 위험입니다. 비금융사업부는 변동이자부 차입금이 없으므로 이자율위험에 노출되어 있지 않습니다.- 환율변동위험보고기간종료일 현재 각 외화에 대한 기능통화의 환율변동이 비금융사업부의 연결재무제표에 미치는 영향은 중요하지 않습니다.- 기타 가격위험기타 가격위험은 이자율위험이나 환위험 이외의 시장가격의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동할 위험이며, 연결기업의 매도가능금융자산 중상장지분상품은 가격변동위험에 노출되어 있으나, 보고기간종료일 현재 주가지수 변동이 비금융사업부의 연결재무제표에 미치는 영향은 중요하지 않습니다.- 신용위험신용위험은 거래상대방이 의무를 이행하지 않아 재무손실이 발생할 위험입니다. 비금융사업부는 영업활동(주로 매출채권)과 은행 및 금융기관 예금, 외환 거래 및 기타 금융상품을 포함한 금융활동으로부터 신용 위험에 노출되어 있습니다.- 매출채권 및 기타채권비금융사업부는 신용거래를 희망하는 모든 거래상대방에 대하여 신용검증절차의 수행을 원칙으로 하여 신용상태가 건전한 거래상대방과의 거래만을 수행하고 있습니 다. 또한, 대손위험에 대한 비금융사업부의 노출정도가 중요하지 않은 수준으로 유지될 수 있도록 지속적으로 신용도를 재평가하는 등 매출채권 및 기타채권 잔액에 대한지속적인 관리업무를 수행하고 있습니다. 비금융사업부의 대손위험에 대한 최대 노출정도는 매출채권 및 기타채권의 당기말 잔액입니다. 비금융사업부는 상기 채권에 대해 매 보고기간말에 개별적 또는 집합적으로 손상여부를 검토하고 있습니다.- 기타의 자산현금 및 단기예금 및 장ㆍ단기대여금 등으로 구성되는 비금융사업부의 기타의 자산으로부터 발생하는 신용위험은 거래상대방의 부도 등으로 발생합니다. 이러한 경우 비금융사업부의 신용위험 노출정도는 최대 해당 금융상품 장부금액과 동일한 금액이 될 것입니다. 한편, 비금융사업부는 금융기관에 현금및현금성자산 및 단기금융상품 등을 예치하고 있으며, 신용등급이 우수한 금융기관과 거래하고 있으므로 금융기관으로부터의 신용위험은 제한적입니다.당기말 현재 신용위험에 대한 최대노출금액은 금융상품 장부금액(현금 및 지분증권 제외)및 보증금액과 같습니다.- 유동성위험유동성위험은 만기까지 모든 금융계약상의 약정사항들을 이행할 수 있도록 자금을 조달하지 못할 위험입니다.비금융사업부는 특유의 유동성 전략 및 계획을 통하여 자금부족에 따른 위험을 관리하고 있습니다. 비금융사업부는 금융상품 및 금융자산의 만기와 영업현금흐름의 추정치를 고려하여 금융자산과 금융부채의 만기를 대응시키고 있습니다.- 자본관리자본관리의 주 목적은 연결기업의 영업활동을 유지하고 주주가치를 극대화하기 위하여 높은 신용등급과 건전한 자본비율을 유지하기 위한 것입니다.비금융사업부의 자본관리 목적은 계속기업으로서 주주 및 이해당사자들에게 이익을 지속적으로 제공할 수 있는 능력을 보호하고 자본비용을 절감하기 위해 최적의 자본구조를 유지하는 것입니다.비금융사업부는 부채비율에 기초하여 자본을 관리하고 있습니다. 부채비율은 부채총계를 자본총계로 나누어 산출하고 있으며 부채 및 자본은 재무제표의 공시된 숫자로 계산합니다.

나. 파생거래- 해당사항 없음

6. (제조서비스업)주요계약 및 연구개발활동

가. 경영상의 주요 계약- 해당사항 없음 나. 연구개발활동

(1) 연구개발 담당조직

시스템구축본부는 S/W 및 전산 환경에 대한 기초 연구 및 개발을 담당하는 S/W연구소가 있으며, 해당 연구소 및 전담부서 내에 총 52명으로 구성되어 있습니다.

(2) 연구개발비용

(단위 : 천원)
과 목 제37기 반기 제36기 연간 제35기 연간 비 고
원 재 료 비 974,204 253,828 1,385,501 -
인 건 비 1,624,952 3,431,223 2,485,093 -
감 가 상 각 비 22,059 - 42,750 -
위 탁 용 역 비 2,061,009 3,397,030 1,105,953 -
기 타 499,754 1,576,243 668,745 -
연구개발비용 계 5,181,978 8,658,323 5,688,042 -
(정부보조금) - - - -
회계처리 판매비와 관리비 1,473,377 4,048,060 2,346,183 -
개발비(무형자산) 451,167 2,231,884 828,176 -
선급금 3,257,434 2,378,379 2,513,683 -
연구개발비 / 매출액 비율[연구개발비용계÷당기매출액×100] 0.12% 0.14% 0.12% -

나. 연구개발 실적

No 기술개발내용 개발년도 개발방법 연투자실적 주요기능 및 기대효과
인력 투자금액
1 2020 차세대 그룹웨어 '20 자체개발 136 6.7억 다우오피스 메인 화면 기능 개발 및 Works기능 향상, 멀티태스킹 기능 강화 및 모바일웹 페이지 기능 향상으로 인해 사용 편의성 제고
2 차세대 모바일 App '20 자체개발 44 1.8억 다우오피스 모바일 앱 기능 개선 및 검색 기능 강화, 개인별 내부 사용화면 편집, 생체인증 추가, 파일 첨부 기능 추가 등올 사용 편의성 증대
3 다우오피스 운영 및 연동플랫폼 '20 자체개발 44 1.9억 제휴 서비스 연동 거래처 증가, 보안 및 서비스 안정성 강화를 통한 정보보호관리체계(ISMS) 대응 가능
4 다우오피스 플랫폼 기반 시스템 '21 자체개발 89.5 4.3억 시스템 통합 관리 및 클라우드 운영 관리를 통한 안정성 향상, 신규 인증 관리 시스템 추가를 통한 기능 고도화
5 다우오피스 OpenAPI '21 자체개발 11 0.6억 OpenAPI 연동을 통한 업무 효율성 증대, API 최신 상태 자동 유지 Swagger를 통해 고객/연동 개발자 직접 테스트 가능, 고객 계정 보안 강화
6 다우오피스 경리회계서비스 '21 자체개발 64 12.6억 경리 및 경영지원 서비스 제공, SSO/전자결재 등 다우오피스 연동, 직관적 UI/UX를 통한 편의성 강화
7 다우오피스 Link+ '21 자체개발 51 2.4억 다우오피스 제휴플랫폼(Link+) 단독 서버 구축 및 관리자 기능 개발, 사용성 개선
8 다우오피스 works 고도화 '21 자체개발 43 2.3억 다우오피스 앱 템플릿 고도화, Grid UI 적용으로 빠른 데이터 관리 및 간편설정 지원
9 다우오피스 경리회계서비스 1차 고도화 '22 자체개발 37 8.3억 다우오피스 경리회계 기능 고도화 (급여,세무 기능강화), 경영지원 상품성 강화 (경비관리 고도화, 경영지원 모바일앱), 서비스 안정화

주) 최근 3년간 개발 완료된 실적입니다.

7. (제조서비스업)기타 참고사항

(1) 시장여건 및 영업의 개황■ 시스템구축부문 : (주)다우기술

가. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

- 산업의 특성

IT서비스 산업은 사용자가 원하는 정보시스템에 관한 기획에서부터 구축, 실제적인 운용·관리, 교육·훈련까지 모든 과정상에서 필요한 서비스를 제공하는 산업으로 주문형 SW솔루션의 개발, 정보(컴퓨터)시스템 구축 및 통합, 개발 및 구축된 솔루션과 정보시스템의 운영·관리, 솔루션과 정보시스템에 대한 사용자 교육·훈련에 필요한 방법론, 기술 및 인프라, 인력 등을 제공하는 SW산업에 속합니다. SW는 HW를 제어하여 그 기능을 원활하게 만들어주는 역할을 뛰어넘어 창의력과 상상력을 발휘하여 새로운 서비스를 만들어 낼 수 있고, 제품을 고도화하고 서비스형태를 혁신시킴으로써 기존 산업의 패러다임을 변화시키고 있습니다. 기업의 IT 비즈니스가 고도화되고 지속적으로 복잡해지는 가운데 SW와 HW 그리고 SW산업과 타산업 간의 경계가 모호해지고 있습니다. 또한, 최근 코로나19로 모든 산업의 비대면·디지털화가 진행되고 있으며, 온라인을 기반으로 한 언택트 시대로 변하고 있습니다.

- 산업의 성장성시장조사기업 KRG는 2021년 국내 IT시장 규모를 34조 500억원으로 추정하였고, 2022년은 약 3.2% 성장한 35조 1,500억원 규모가 될 것으로 전망하였습니다. 클라우드를 도입 및 확대하는 기업들이 증가하면서 2021년 클라우드 지출이 전년대비 15.5% 증가했고 클라우드 시장은 내년에 15% 이상 성장할 것으로 전망됩니다. 코로나19로 인해 비대면 서비스가 보편화 되면서 기업마다 내외부 업무에 디지털화를 적극 추진중입니다. 이러한 디지털 전환 트렌드는 지난해에 이어 계속 지속될 전망이며, 기업들은 비용절감 및 운영비용 효율와 같이 소극적인 투자보다는 신규 시스템 구축 및 보안 시스템 강화 등과 같은 공격적 투자에 중점을 둘것으로 전망하고 있습니다.

- 경기변동 특성일반적으로 기업들의 IT투자는 시스템의 노후화에 따라 일정한 교체주기를 가지기도 하지만 IT서비스 산업은 국내/외 경기 변동 및 공공정책의 영향을 받습니다. 일반적으로 기업들은 경기가 둔화될 경우 IT 투자를 먼저 축소시키기 때문에 경기에 대한 민감도가 다른 산업대비 비교적 높게 나타납니다. 코로나19로 인해 산업전반적으로 기업들의 투자가 위축되었지만, 코로나 장기화에 따른 디지털 전환이 가속화 되면서 기업들의 IT 투자는 지속될 것으로 전망합니다.- 계절성IT서비스 산업은 타산업에 비해 계절적 변동 요인에 따른 민감도가 매우 낮은편입니다. 다만, 고객 예산의 집행 및 투자가 주로 하반기에 집중되는 경향이 있으며, 이런 경향이 업계에 미치는 영향은 미미합니다.

나. 국내외 시장여건 IT서비스 산업은 진입장벽이 높지 않고 고객들이 체감하는 서비스에 대한 차별화 정도가 타 산업에 비해 상대적으로 크지 않아 산업 자체의 경쟁강도가 비교적 높은 편입니다. 국내 IT서비스 산업은 그룹 계열사와의 거래여부에 의해 그룹내 시장과 그룹외 시장으로 구분됩니다. 그룹내 시장에서는 안정적인 수익을 창출할 수 있는 반면 그룹외 시장에서는 다수의 참여자간 치열한 경쟁으로 수주확보가 안정적이지 못하여 수익성에 변동이 있을 수 있습니다. 당사의 ITO 서비스는 그룹사 위주로 서비스를 제공하기 때문에 안정적인 수익을 창출할 수 있습니다. 다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상 강점

IT서비스 산업에서는 경쟁력있는 전문인력 확보 및 업체 규모와 시장지위, 자체 솔루션 보유 등을 시장에서의 경쟁력 좌우 요인으로 보고있습니다. 당사는 사업 초기 솔루션 공급을 시작으로 현재는 자체 개발 솔루션인 다우오피스, 마케팅 커뮤니케이션 및 온라인 커머스까지 다양한 사업을 영위하고있습니다. 또한 관계사인 키움증권 및 그룹사ITO 서비스를 제공하며 축적된 다양한 시스템 구축 경험과 기술력 보유로 IT서비스업 내에서 경쟁력을 갖추고 있습니다.

(2) 사업부문별 자산, 매출액, 영업손익<비금융사업부>

(단위 : 백만원)
구분 부문 2022년 반기 2021년 2020년
금액 비중 금액 비중 금액 비중
매출액 시스템구축 148,314 94.2% 273,869 91.2% 247,271 88.6%
콘텐츠사업 - - 10,430 3.5% 17,459 6.2%
건물관리 9,180 5.8% 16,017 5.3% 14,478 5.2%
합계 157,494 100.0% 300,316 100.0% 279,208 100.0%
영업이익 시스템구축 28,759 90.8% 46,433 92.4% 44,456 94.8%
콘텐츠사업 - - -509 -1.0% -1,112 -2.4%
건물관리 2,922 9.2% 4,324 8.6% 3,537 7.5%
합계 31,681 100.0% 50,248 100.0% 46,881 100.0%
자산 시스템구축 1,106,311 86.1% 1,053,652 88.9% 975,326 84.9%
콘텐츠사업 - - - - 49,493 4.3%
건물관리 179,267 13.9% 131,405 11.1% 123,375 10.7%
합계 1,285,578 100.0% 1,185,057 100.0% 1,148,194 100.0%

주) 매출, 영업이익, 자산 비중은 비금융사업부의 총액에서 각 사업부문이 차지하는 비중입니다.

1. (금융업)사업의 개요

[종속회사에 관한 사항]■ 금융투자업 : 키움증권(주)

당사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 17년 연속 주식위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다. 2022년 상반기 러시아와 우크라이나 전쟁 및 금리인상, 인플레이션 우려에 따른 금융시장 변동성 확대 등 비우호적인 시장 환경으로 인해 K-IFRS 연결기준 영업이익은 3,405억원을 시현하면서 K-IFRS 연결기준 전년동기 대비 46.79% 감소하였습니다. 리테일 부문의 경우 주가지수 하락으로 인한 시장거래대금 감소로 전년동기 대비 위탁매매 수수료 수익이 감소하였으나, 경쟁이 심화되고 있는 환경 속에서도 해외주식 위탁매매 시장점유율의 상승 등을 통해 당사의 시장지배력을 확대해 나가고 있습니다. 2022년 상반기 해외주식 시장점유율(누적)은 전년동기 대비 2.37%p 상승한 33.02%를 기록하였고, 2022년 상반기 국내주식 시장점유율(누적)은 전년동기 대비 1.56%p 감소한 20.23%를 달성하였으나 이는 국내주식 개인거래대금 비중 하락 영향으로 2022년 국내주식 리테일 시장점유율(누적)은 전년동기 대비 0.09%p 증가한 30.48%를 달성하며 견고한 리테일 시장지배력을 이어가고 있습니다.

기업금융 부문의 경우 조달 금리 상승 등 영업환경 악화에도 구조화 및PF 파트에서 견조한 실적 달성하였으나, 발행시장 위축 등 영향으로 ECM 및 DCM 파트의 수익이 감소하였습니다. 홀세일 부문 역시 채권시장 및 파생결합증권시장 등의 위축 영향으로 수익이 감소하였으나 업무 영역 및 고객 네트워크 확대 등을 통해 법인영업 부문에서의 시장 지위를 높이며 긍정적인 성과를 달성하였습니다. 고객자산관리 부문의 경우 온라인 펀드 판매뿐만 아니라 2022년 2분기말 기준 Wrap Account 잔고 4.9조, 신탁잔고 6.2조를 달성하며 규모의 성장을 이루고 있습니다. 키움증권은 온라인 전문 증권사로서 국내주식 약정기준 위탁매매 점유율 1위 유지하는 등 전통적인 위탁중개 서비스 사업모델을 공고히 하고, 자산관리시장의 적극적인 공략을 통해 중개서비스와 자산관리가 통합된 통합형 금융투자 플랫폼 회사로의 성장을 이끌어나갈 것입니다. ■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 (주)키움저축은행은 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하고 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행을 명칭변경을 하여 영업을 영위하고 있습니다. 상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기위한 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출 모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다. ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행 (주)키움예스저축은행은 1971년 4월에 설립되어 1972년 12월 상호신용금고업 영업인가를 받았으며, 2002년 3월에 상호신용금고에서 상호저축은행으로 명칭을 변경하였습니다. 2016년 10월 10일에 키움증권(주) 계열사로 편입되었으며, (주)키움예스저축은행으로 상호를 변경하였습니다. (주)키움예스저축은행은 개인과 중소상공인을 위한 서민금융기관으로 현재 예금업무, 일반자금대출, 종합통장대출, 예적금담보대출, 주식 관련 대출 등의 업무를 영위하고 있습니다. 기존의 기업중심의 대출 포트폴리오에서 대출 모바일앱 오픈 및 핀테크 업체와 연계를 통해 가계대출을 꾸준히 확장시켜 금융시장 환경에 맞추어 유연하게 운용할 수 있도록 혼합형 포트폴리오로 변경하여 운영 중에 있습니다. 리스크관리에 기반한 선택적 자산 증대와 더불어 디지털 역량 강화를 통하여 안정적으로 꾸준히 성장하는 서민금융기관을 목표로 하고 있습니다 ■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주) 키움투자자산운용(주)는 30년 이상의 자산운용업 경험을 바탕으로 투자 노하우 축적을 통해 균형 잡힌 국내 Top-Class 종합 자산운용사입니다. 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용 합병 후 초기 3년 동안은 경영권 변동에 따라 조직 안정화를 통한 경영 효율성 극대화를 위해 노력하였고, 2018년부터는 지속적이고 안정적인 성장 방향으로 초점을 맞춰 글로벌 운용사 도약을 준비하고 있습니다. 2022년 6월말 기준 순자산 규모는 49.3조원으로 주식형 및 채권형 펀드 뿐만 아니라 ETF, 부동산, 인프라, PEF, 헤지펀드 등 대체투자분야에 걸쳐 다양한 상품을 제공하고 있습니다. 올해는 리딩 운용사로 도약하기 위해 해외투자에 집중하고, 운용 자산별로 운용역량 강화를 위해 매진할 계획입니다. 자산군별로 안정적이고 장기적인 포트폴리오를 구축하여 전통 자산인 주식, 채권에서는 안정적인 수익기반을 확보하고, 대체 자산군에서는 신규 수익원을 창출하는데 주력하여 지속적인 성장을 목표로 하고 있습니다. ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주) 키움캐피탈(주)는 2018년 10월 5일 여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융업, 시설대여업을 등록한 이후, 부동산 담보대출, 기업여신 등 기업금융을 중심으로 투자금융, 리테일금융 등 다양한 여신 및 투자 업무를 취급하고 있습니다. 설립 이후 자산은 견조하게 성장하고 있으며, 이자/비이자 수익 증대, 자산건정성 관리를 통한 대손비용 관리, 경상적 판관비 고정화 등올 통해 안정적인 수익 창출 체계를 구축하였습니다. 키움캐피탈(주)는 키움금융네트워크의 일원으로써 모회사의 우수한 대외 신인도를 바탕으로, 보증부/무보증 회사채, 은행·비은행 대출, CP, 전자단기사채 등 다변화된 차입 기반을 갖추고 있어 Peer Group 대비 우수한 자금조달 능력을 갖추고 있습니다. 또한, 키움증권, 키움인베스트먼트, 키움PE 등과의 연계 영업을 통한 시너지 극대화와 우수 인력 영입을 통한 영업 및 지원 능력 확충, 철저한 리스크 심사/관리 체계 구축으로 안정적이고 지속 가능한 성장 기반을 마련하였습니다. ■ 전문사모집합투자업 : 키움프라이빗에쿼티(주) 키움프라이빗에쿼티(주)는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 기관전용 사모집합투자기구(PEF)를 설립·운용 하고있습니다. 2022년 2분기 1개의 신규 PEF 설립하여 누적 AUM은 4,980억 입니다. 2022년 신규 블라인드펀드 및 프로젝트 펀드 결성을 통한 AUM을 증대를 목표로 하고있습니다. ■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주) 키움에프앤아이(주)는 부실채권 투자전문회사로서 2020년 10월 23일에 납입자본금 200억원으로 설립되었으며, 자산유동화에 관한 법률상 유동화전문회사 등 부실채권의 인수 및 회수를 위한 회사의 설립 및 그 지분 또는 유동화증권에 대한 투자, 자금대여 업무, 부실채권, 부실채권에 수반하여 처분되는 증권이나 출자전환 주식, 또는 구조조정대상 회사에 대한 채권이나 증권의 매입 및 매각 등을 주요 목적사업으로 하고 있습니다.

2. (금융업)영업의 현황

2-1. 영업의 현황

가. 영업의 개황 당사의 K-IFRS 연결기준 2022년 반기('22.1.1~6.30) 영업이익은 3,405억원을 시현하면서 K-IFRS 연결기준 전년동기 대비 46.79% 감소하였습니다.

나. 영업규모

(단위 : 백만원)
주요과목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
현금 및 예치금 6,469,548 6,619,871 3,619,916
당기손익-공정가치측정금융자산 22,845,652 24,374,977 21,639,555
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 469,408 474,338 366,491
상각후원가측정 금융자산 9,880,814 9,412,286 6,762,962
종속기업 및 관계기업투자 487,730 395,152 271,439
파생상품자산 397,790 118,721 73,765
유형자산 127,973 138,802 134,985
투자부동산 303,826 298,616 359,532
무형자산 100,954 91,332 71,071
사용권자산 16,907 10,623 11,622
당기법인세자산 1,603 31 -
이연법인세자산 31,590 12,768 13,043
기타자산 3,251,150 3,353,584 4,266,555
총자산 44,384,945 45,301,101 37,590,936

다. 영업실적

(단위 : 백만원)
영 업 종 류 '22.01.01 ~'22.06.30 '21.01.01 ~'21.03.31 '21.01.01 ~'21.12.31
수수료 손익 395,703 509,941 967,899
유가증권평가 및 처분손익 (169,212) 192,149 379,394
파생상품 관련 손익 (11,460) (80,998) (184,654)
이자 손익 305,099 238,109 515,691
기타 영업손익 124,162 86,550 157,004
판매비와 관리비 303,827 305,944 626,448
영업이익 340,465 639,807 1,208,886

라. 자금조달 및 운용실적

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
자본 자본금 145,225 0% 145,225 0% 127,625 0%
자본잉여금 1,038,849 2% 1,038,849 2% 541,055 1%
자본조정 (147,094) 0% (63,598) 0% (61,103) 0%
기타포괄손익누계액 1,318 0% 12,554 0% (56,549) 0%
이익잉여금 3,276,855 7% 3,132,211 7% 2,305,698 6%
비지배주주지분 36,123 0% 36,623 0% 28,185 0%
예수부채 투자자예수금 15,395,351 36% 16,372,747 37% 13,881,947 38%
수입담보금 903,034 2% 877,798 2% 492,064 1%
기타예수금 1,078 0% 2,491 0% 1,552 0%
차입부채 콜머니 410,000 1% 309,900 1% 10,000 0%
사채 2,064,294 5% 1,854,007 4% 1,642,948 4%
차입금 2,296,276 5% 2,311,317 5% 1,866,578 5%
환매조건부채권매도 4,832,768 11% 6,638,952 15% 5,638,751 16%
전자단기사채 3,488,424 8% 3,227,921 7% 2,123,751 6%
기업어음 1,130,000 3% 660,000 1% 100,000 0%
기타 5,663 0% 25,353 0% 114,728 0%
기타부채 매도증권 1,502,422 3% 1,297,285 3% 449,597 1%
매도파생결합증권 3,982,721 9% 3,376,068 7% 3,472,702 9%
파생상품부채 359,557 1% 92,317 0% 23,236 0%
리스부채 15,804 0% 10,239 0% 10,961 0%
퇴직급여충당금 10,034 0% 5,356 0% 2,070 0%
요구불상환지분 400,696 1% 427,521 1% 360,783 1%
미지급금 2,705,793 6% 2,792,599 6% 3,835,861 10%
기타 529,754 0% 717,366 2% 678,496 2%
합 계 44,384,945 100% 45,301,101 100% 37,590,936 100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
현·예금 현금 및 현금성 자산 1,468,345 3% 1,035,016 2% 848,005 2%
예치금 5,001,204 11% 5,584,855 12% 2,771,912 7%
유가증권 당기손익-공정가치측정 금융자산 22,845,652 52% 24,374,977 54% 21,639,555 58%
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 469,408 1% 474,338 1% 366,491 1%
상각후원가측정 금융자산(유가증권) 23,558 0% 8,913 0% 8,124 0%
종속기업 및 관계기업 487,730 1% 395,152 1% 271,439 1%
파생상품 397,790 1% 118,721 0% 73,765 0%
상각후원가측정 금융자산(대출채권) 콜론 3,509 0% 5,308 0% 20 0%
신용공여금 3,214,550 7% 3,613,070 8% 2,994,966 8%
환매조건부매수 197,800 0% 242,062 1% 21,163 0%
대여금 10,556 0% 9,833 0% 6,348 0%
매입대출채권 275,625 1% 303,463 1% 108,675 0%
대출금 6,155,216 14% 5,229,637 12% 3,623,666 10%
사모사채 - 0% - 0% - 0%
유형자산 127,973 0% 138,802 0% 134,985 0%
투자부동산 303,826 1% 298,616 1% 359,532 1%
사용권자산 16,907 0% 10,623 0% 11,622 0%
미수금 2,973,835 7% 3,085,288 7% 3,959,261 11%
기 타 411,461 1% 372,427 0% 391,407 1%
합 계 44,384,945 100% 45,301,101 100% 37,590,936 100%

2-2. 영업 종류별 현황

[종속회사에 관한 사항] ■ 금융투자업 : 키움증권(주) 가. 영업의 개황 당사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 17년 연속 주식위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다. 2022년 상반기 러시아와 우크라이나 전쟁 및 금리인상, 인플레이션 우려에 따른 금융시장 변동성 확대 등 비우호적인 시장 환경으로 인해 FY2022 상반기(2022년 1~6월) 영업이익 3,145억원(전년동기 대비 -36.04%), 당기순이익 2,634억원(전년동기 대비 -32.95%)으로 감소하였습니다.당사는 온라인 및 모바일 위탁매매부문에서 차별화된 경쟁력을 바탕으로 개인매매 점유율 시장을 선도하면서 2022년 상반기 주식 위탁매매 점유율(누적) 20.23%를 기록하였으며 2022년 상반기 현재 약 1,227만 개의 고객계좌를 보유하는 등 안정적인 고객기반을 확보하고 있습니다(1) 리테일부문 2022년 2분기 일평균 거래대금은 20.3조원으로 전년 동기 대비 31.4% 감소하였으나 개인 자금의 자본시장 참여 및 개인 비대면 계좌 개설은 꾸준하게 진행되고 있습니다. 당사는 온라인 브로커리지 지배력을 바탕으로한 거래대금기준 시장점유율 1위 업체로, 모바일 브로커리지에서의 시장점유율도 업종 내 최고 수준을 유지하고 있습니다. 2022년 2분기 누적 주식시장 점유율은 전년 동기 21.79%에서 1.56%p 감소한 20.23%를 기록하였으며, 2016년 2월부터 시행된 비대면채널 활성화 등이 영업기반 확대 및 수익성 개선에 긍정적인 영향을 미치고 있고, 신용공여 이자수익 등 금융부문 수익이 꾸준히 유지되고 있으며, 주식대여 등 신규사업 부문의 수수료 기반이 확대되면서 안정적인 이자이익 기반 또한 유지되고 있습니다. 키움증권은 온라인 전문 증권사로 향후에도 약정기준 위탁매매 점유율 1위 유지와 함께 높은 고객로열티, 비대면 계좌 개설을 통한 성장 등을 이어나갈 것입니다.[중개시장점유율(누적)]

구 분 2022년(제24기) 2분기 2021년(제23기) 2020년(제22기)
주 식 20.23% 21.56% 21.68%
선 물 6.46% 5.83% 4.19%
옵 션 5.95% 5.69% 5.13%
주) 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사 자료와 다를 수 있음.

(2) 홀세일부문 법인영업파트는 국내외 유수기관을 대상으로 각종 리서치 정보와 국내외 시장 정보서비스를 제공하고 있고 국내외 기관들의 국내주식 및 파생상품 거래 서비스를 제공하며, 국내 정상의 법인영업 전문기관으로 성장해가고 있습니다. 채권 및 장외파생 파트는 국내외 이자율 상품 투자 운용 및 중개, ELS/DLS 등 상품 개발 및 판매 업무를 수행하고 있습니다. 향후 운용 및 중개, 판매 자산 커버리지를 점진적으로 확대하여 국내외 고객들의 다양한 FICC 상품 관련 수요에 효과적으로 대응할 수 있는 역량을 갖추어 나갈 계획입니다.(3) IB부문 ECM파트는 IPO업무와 유상증자, 주식연계채권(CB, BW)의 모집주선 및 총액/잔액인수 업무를 주로 담당하고, 우수 중소 벤처기업 및 대기업의 IPO업무를 전문적으로수행하고 있으며 성공적인 IPO를 위해 Pre-IPO 투자 컨설팅부터 IPO실무, 기업 IR에 이르기까지 IPO전반에서 기업의 Needs에 맞는 서비스를 제공하고 있습니다. 그 노력의 결과 코넥스 지정 자문인으로 선정이 되고 IPO 상장(코넥스 포함) 2017년 6건, 2018년 10건, 2019년 8건, 2020년 5건, 2021년 말 6건을 달성하였습니다. DCM파트는 회사채 인수 및 ABS 인수, 자산유동화 업무를 주로 담당하고 있으며 자산유동화 부문에서는 부동산금융을 비롯하여 대체투자, 선박금융, 녹색금융 등의 구조화 금융상품 관련 토탈 서비스를 제공하고 있습니다. 금융구조의 설계 업무부터 투자자 모집, 유동화 등의 자금 조달 업무까지 프로젝트 추진 주체에게 필요한 모든 서비스를 제공하고 있습니다.(4) 투자운용부문

회사의 수익성 향상 및 수익원의 다각화를 위해 투자운용부문을 강화하였으며, 투자기법과 투자대상을 선별하여 안정적인 고수익을 추구하는 것으로 인정 받고 있습니다. 메자닌 투자, Private Equity, 차익 거래 등 각 분야에서 최고의 인력을 보유하고 이들간의 시너지를 바탕으로 투자업계의 지평을 열어가고 있습니다.(5) 프로젝트투자부문 프로젝트투자부문은 개발사업 Equity 투자, 본 PF 주관 및 실행 등을 통하여 수익 극대화를 모색하고 있습니다. 또한 부동산 중ㆍ후순위를 꾸준하게 진행하고 있으며, Value-add가 가능한 물건을 지속적으로 탐색하여 배당수익 및 매각가치를 극대화함으로써 성장을 이어나갈 것입니다. 이외에 임대주택사업 및 대체 투자 영역도 꾸준히 추진하고 있으며, 2018년에는 본부 신설에 따라 기존 추진 사업 외 Coverage 부문까지 영업 부문을 확대하였습니다. (6) 리서치센터 키움의 리서치센터는 기관 투자자에 대한 서비스를 강화하기 위해 2006년 6월 출범하였습니다. 짧은 연혁에도 시장에서 빠르게 인지도를 확보하여 최근 주요 경제지의 리서치센터 평가에서 10위 이내에 포함되는 등 꾸준히 신뢰도를 쌓아가고 있습니다. 투자전략부문은 경험 많은 이코노미스트와 시황 담당자가, 기업분석부문은 IT섹터를 중심으로 시장을 선도하고 있습니다. 최근에는 개인투자자 비중이 높은 키움의 특성과 위상에 맞춰 별도 팀으로 성장기업분석팀이 출범하여 중소/벤처기업 분석을 확대하고 있습니다. 또한 늘어나고 있는 국내 투자자의 해외주식 직접투자를 지원하기 위해 글로벌리서치팀을 운영하고 있습니다. 키움 리서치센터는 해당 팀별로 주어진 미션을 수행하고, 경험 많은 애널리스트들이 협업함으로써, 투자자들에게 투자 아이디어 제공과 금융자산 확충에 도움이 되는 리서치센터의 역할을 충실히 해나갈 것입니다.

나. 영업규모

(단위 : 백만원)
주요과목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31기준
현금 및 예치금 5,779,316 6,048,094 3,107,946
당기손익-공정가치측정금융자산 20,951,329 22,338,808 19,672,370
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 457,013 463,281 366,491
상각후원가측정 금융자산 (주) 3,321,546 3,846,092 3,000,365
종속기업 및 관계기업투자 1,748,890 1,643,959 1,265,037
파생상품자산 391,109 117,249 68,166
유형자산 72,863 75,437 69,176
투자부동산 28,101 28,237 31,972
무형자산 56,636 48,019 29,205
사용권자산 10,950 6,209 8,049
당기법인세자산 - 27 -
이연법인세자산 5,649 - -
기타자산 3,192,748 3,328,653 4,224,278
총 자산 36,016,150 37,944,065 31,843,055

주) 상각후원가측정 금융자산 ㅇ 신용공여: 신용거래융자금, 증권담보대출, 매도대금담보대출 ㅇ 매입대출채권, 환매조건부매수, 대지급금, 사모사채 다. 영업실적

(단위 : 백만원)
영 업 종 류 '22.01.01~'22.06.30 '21.01.01~'21.06.30 '21.01.01~'21.12.31
수수료 손익 365,277 480,140 907,090
유가증권평가 및 처분손익 (주) (56,708) 77,431 172,583
파생상품 관련 손익 (32,361) (75,188) (156,895)
이자 손익 182,540 157,497 334,995
기타 영업손익 88,127 91,806 172,691
판매비와 관리비 232,357 239,939 481,008
영업이익 314,518 491,747 949,456

주) 유가증권: 당기손익-공정가치측정금융자산, 상각후원가측정 금융자산 라. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)
구 분 2022.6.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비
자본 자본금 145,225 - 0% 137,156 - 0% 127,014 - 0%
자본잉여금 1,038,159 - 3% 805,327 - 2% 527,623 - 2%
자본조정 (67,581) - 0% (36,667) - 0% (34,502) - 0%
기타포괄손익누계액 (81,564) - 0% (60,171) - 0% 100,922 - 0%
이익잉여금 2,636,683 - 7% 2,248,638 - 7% 1,586,865 - 6%
예수부채 투자자예수금 12,427,748 0.15% 34% 13,114,185 0.16% 39% 8,350,419 0.24% 31%
수입담보금 823,801 0.99% 2% 702,879 0.13% 2% 585,877 0.32% 2%
차입부채 콜머니 339,557 2.15% 1% 170,164 0.75% 1% 130,000 0.73% 0%
전자단기사채 1,632,762 2.27% 5% 1,312,247 1.11% 4% 1,469,659 1.37% 5%
기업어음 740,486 2.22% 2% 208,247 1.36% 1% 15,792 1.06% 0%
차입금 2,050,840 1.85% 6% 1,800,251 0.90% 5% 1,547,144 1.33% 6%
사채 453,101 3.03% 1% 477,942 2.71% 1% 714,289 2.70% 3%
환매조건부채권매도 5,562,327 1.39% 15% 4,769,122 0.65% 14% 4,692,794 0.71% 18%
기타부채 매도증권 1,520,599 - 4% 1,644,737 - 5% 1,446,020 - 6%
매도파생결합증권 3,591,032 - 10% 3,181,308 - 10% 2,937,951 - 11%
파생상품부채 75,529 - 0% 18,692 - 0% 81,262 - 0%
리스부채 7,888 - 0% 7,267 - 0% 8,407 - 0%
퇴직급여충당금 5,452 - 0% 1,321 - 0% 488 - 0%
미지급금 2,036,412 - 6% 1,568,247 - 5% 1,020,349 - 4%
기타 1,261,008 - 4% 1,329,844 - 4% 1,433,217 - 6%
합 계 36,199,466 - 100% 33,400,734 - 100% 26,741,589 - 100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)
구 분 2022.6.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
평균잔액

이자율

 구성비 평균잔액

이자율

 구성비 평균잔액

이자율

 구성비
현 ·예금 현금 및 현금성 자산 1,379,526 0.50% 4% 1,422,739 0.52% 5% 1,105,732 0.76% 4%
예치금 5,078,645 1.30% 14% 3,809,970 0.36% 11% 1,773,624 0.49% 7%
유가증권 당기손익-공정가치측정 금융자산 11,525,123 - 32% 10,633,654 - 33% 10,828,016 - 40%
투자자예탁금별도예치금 8,985,118 1.55% 25% 9,417,549 0.80% 28% 6,154,359 1.02% 23%
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 379,441 - 1% 376,017 - 1% 518,441 - 2%
종속기업 및 관계기업 1,724,826 - 5% 1,430,189 - 4% 1,266,533 - 5%
파생상품 92,659 - 0% 42,866 - 0% 97,944 - 0%
상각후원가측정 금융자산(대출채권) 신용공여금 3,702,925 9.29% 10% 3,236,080 8.94% 10% 2,295,660 8.85% 9%
대여금 3,335 1.60% 0% 2,900 0.76% 0% 1,260 1.37% 0%
대출금 21,684 - 0% 32,501 - 0% 24,257 - 0%
매입대출채권 - - 0% 227 - 0% 228 - 0%
사모사채 279 - 0% 1,425 - 0% 68,183 - 0%
기타 29,497 - 0% 16,530 - 0% 59,491 - 0%
유형자산 74,513 - 0% 73,622 - 0% 63,816 - 0%
투자부동산 28,187 - 0% 29,939 - 0% 32,160 - 0%
사용권자산 8,017 - 0% 7,549 - 0% 8,840 - 0%
미수금 2,175,758 - 6% 1,777,192 - 5% 1,129,874 - 4%
기 타 989,933 - 3% 1,089,786 - 3% 1,313,173 - 6%
합 계 36,199,466 - 100% 33,400,734 - 100% 26,741,589 - 100%

(1) 증권거래현황

(단위 : 백만원)
구 분 매수 매도 합계 잔액 평가손익
지분증권 주식 유가증권시장 6,357,758 6,932,247 13,290,005 (270,366) 149,100
코스닥시장 684,939 890,525 1,575,464 (200,476) 48,935
코넥스시장 4 1 5 (1) -
기타(비상장, 상폐) 80,000 - 80,000 822,540 3,105
소계 7,122,701 7,822,773 14,945,474 351,697 201,140
신주인수권증서 기타 - - - 12 -
소계 - - - 12 -
기타 기타 120,907 60,110 181,017 560,276 (9,144)
소계 120,907 60,110 181,017 560,276 (9,144)
계 7,243,608 7,882,883 15,126,491 911,985 191,996
채무증권 국채,지방채 국고채 22,578,144 23,075,682 45,653,826 1,154,114 (110,140)
기타 125,178 125,873 251,051 3,677 (158)
소계 22,703,322 23,201,555 45,904,877 1,157,791 (110,298)
특수채 통화안정증권 6,744,541 7,244,548 13,989,089 - -
기타 6,348,944 5,647,542 11,996,486 2,907,101 (11,453)
소계 13,093,485 12,892,090 25,985,575 2,907,101 (11,453)
금융채 기타 5,006,794 4,253,959 9,260,753 - -
소계 5,006,794 4,253,959 9,260,753 - -
회사채 4,817,820 4,849,772 9,667,592 2,539,734 (42,990)
기업어음증권 68,114,793 67,497,043 135,611,836 2,313,144 (6,190)
기타 - - - - -
계 113,736,214 112,694,419 226,430,633 8,917,770 (170,931)
집합투자증권 ETF 4,606,848 6,110,271 10,717,119 1,497,136 (84,643)
기타 11,594,658 11,584,111 23,178,769 994,482 (12,184)
계 16,201,506 17,694,382 33,895,888 2,491,618 (96,827)
투자계약증권 - - - - -
외화증권 지분증권 272,033 290,789 562,822 173,371 14,880
채무증권 회사채 27,535 40,342 67,877 120,380 2,959
기업어음증권 - - - - -
기타 - - - - -
소계 27,535 40,342 67,877 120,380 2,959
집합투자증권 - 95 95 234,407 9,783
투자계약증권 - - - - -
파생결합증권 - - - - -
기타 - - - - -
계 299,568 331,226 630,794 528,158 27,622
파생결합증권 ELS - 728,299 728,299 (3,376,801) 105,229
ELW - - - - -
기타 - 10,000 10,000 (567,448) 18,678
계 - 738,299 738,299 (3,944,249) 123,907
기타증권 - - - 1,504 -
합계 137,480,896 139,341,209 276,822,105 8,906,786 75,767

(2) 장내파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)
구분 거래금액 잔액 평가손익
투기 헤지 기타 합계 자산 부채
선물 국내 금융선물 금리선물 국채3년 16,486,654 - - 16,486,654 - - (482)
국채5년 - - - - - - -
국채10년 - - - - - - -
통안증권 - - - - - - -
기타 - - - - - - -
소계 16,486,654 - - 16,486,654 - - (482)
통화선물 미국달러 12,348,150 - - 12,348,150 - - (797)
엔 - - - - - - -
유로 - - - - - - -
기타 - - - - - - -
소계 12,348,150 - - 12,348,150 - - (797)
지수선물 KOSPI200 43,781,491 - - 43,781,491 - - (94,570)
KOSTAR - - - - - - -
기타 806,832 - - 806,832 - - -
소계 44,588,323 - - 44,588,323 - - (94,570)
개별주식 5,494,039 - - 5,494,039 - - (2,337)
기타 - - - - - - -
계 78,917,166 - - 78,917,166 - - (98,186)
기타 - - - - - - -
국내계 78,917,166 - - 78,917,166 - - (98,186)
해외 금융선물 통화 - - - - - - -
금리 - - - - - - -
주가지수 14,032 - - 14,032 4,184 2,217 1,790
개별주식 - - - - - - -
기타 - - - - - - -
소계 14,032 - - 14,032 4,184 2,217 1,790
기타 - - - - - - -
해외계 14,032 - - 14,032 4,184 2,217 1,790
선물계 78,931,198 - - 78,931,198 4,184 2,217 (96,396)
옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 71,598 - - 71,598 10,174 31,124 (18,600)
기타 - - - - - - -
소계 71,598 - - 71,598 10,174 31,124 (18,600)
개별주식 18,978 - - 18,978 1,450 234 5
통화 미국달러 38,108 - - 38,108 - - -
기타 - - - - - - -
소계 38,108 - - 38,108 - - -
기타 643,199 - - 643,199 - - -
국내계 771,883 - - 771,883 11,624 31,358 (18,595)
해외 주가지수 - - - - 167 - -
해외계 - - - - 167 - -
옵션계 771,883 - - 771,883 11,791 31,358 (18,595)
합계 79,703,081 - - 79,703,081 15,975 33,575 (114,991)

(3) 장외파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)
구분 거래금액 잔액 평가손익
투기 헤지 기타 계 자산 부채
선도 신용 - - - - - - -
주식 - - - - - - -
일반상품 - - - - - - -
금리 - 60,000 - 60,000 89,368 10,818 -
통화 - 17,350 - 17,350 (1,244) (1,416) 136
기타 - - - - - - -
계 - 77,350 - 77,350 88,124 9,402 136
옵션 신용 - - - - (1,118) - 16,363
주식 16 753,240 - 753,256 (640) (2,734) (291)
일반상품 - - - - - (2) -
금리 - - - - - - -
통화 - - - - - - -
기타 - - - - - - -
계 16 753,240 - 753,256 (1,758) (2,736) 16,072
스왑 신용 - - - - 5,906 - -
주식 - 2,454,695 - 2,454,695 87,248 119,365 (18,339)
일반상품 - - - - - 10 -
금리 - 3,363,700 - 3,363,700 16,126 12,931 55,885
통화 - 40,023,861 - 40,023,861 179,489 187,069 (11,021)
기타 - - - - - - -
계 - 45,842,256 - 45,842,256 288,769 319,375 26,525
기타 - - - - - - -
합계 16 46,672,846 - 46,672,862 375,135 326,041 42,733

(4) 유가증권 운용내역1) 주 식

(단위 : 백만원)
구 분 2022년 반기 2021년 반기 2021년
처분차익(차손) (15,195) 56,540 28,409
평가차익(차손) 201,138 (106,560) 24,510
배당금수익 45,219 23,291 28,850
합 계 231,162 (26,729) 81,769

2) 출자금

(단위 : 백만원)
구 분 2022년 반기 2021년 반기 2021년
처분·상환차익(차손) (19,306) (5,055) (7,399)
평가차익(차손) (9,144) (3,847) 23,643
합 계 (28,450) (8,902) 16,244

3) 채 권

(단위 : 백만원)
구 분 2022년 반기 2021년 반기 2021년
처분·상환차익(차손) (32,780) (8,018) (23,876)
평가차익(차손) (170,930) (18,498) (22,274)
채권이자 84,290 54,834 114,309
합 계 (119,420) 28,318 68,159

4) 집합투자증권

(단위 : 백만원)
구 분 2022년 반기 2021년 반기 2021년
처분차익(차손) (112,197) 111,393 136,612
평가차익(차손) (96,828) 53,660 13,940
분배금수익 38,377 33,161 61,305
합 계 (170,648) 198,214 211,857

5)외화증권

(단위 : 백만원)
구 분 2022년 반기 2021년 반기 2021년
처분차익(차손) (10,181) 5,087 12,180
평가차익(차손) 27,622 9,093 (3,342)
배당금·이자수익 1,763 1,921 3,469
합 계 19,204 16,101 12,307

6) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래

(단위 : 백만원)
구 분 2022년 반기 2021년 반기 2021년
매매차익(차손) 31,945 (82,547) (126,385)
정산차익(차손) (96,396) 8,893 117
합 계 (64,451) (73,654) (126,268)

② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)
구 분 2022년 반기 2021년 반기 2021년
매매차익(차손) (211) (3,795) (166)
정산차익(차손) (18,749) 191 (1,890)
합 계 (18,960) (3,604) (2,056)

③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)
구 분 2022년 반기 2021년 반기 2021년
평가차익(차손) 137,481 (2,953) 25,697
상환차익(차손) (5,294) (46,216) (107,091)
합 계 132,187 (49,169) (81,394)

주) 파생결합증권 거래손익과 매도파생결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다.

④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)
구 분 2022년 반기 2021년 반기 2021년
매매차익(차손) 8,163 11,884 18,558
평가차익(차손) 42,888 (9,814) (47,129)
합 계 51,051 2,070 (28,571)

(5) 위탁매매업무

1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)
구분 매수 매도 합계 수수료
지분증권 주식 유가증권시장 201,240,451 197,107,965 398,348,416 67,409
코스닥시장 286,770,581 284,577,991 571,348,572 89,686
코넥스시장 57,598 59,835 117,433 19
기타 - - - -
소계 488,068,630 481,745,791 969,814,421 157,114
지분증권합계 488,068,630 481,745,791 969,814,421 157,114
채무증권 채권 장내 34,306 265,728 300,034 56
장외 - - - 18
소계 34,306 265,728 300,034 74
채무증권합계 34,306 265,728 300,034 74
집합투자증권 25,838,906 24,794,171 50,633,077 8,568
투자계약증권 - - - -
파생결합증권 ELS - - - -
ELW 2,112,224 2,066,065 4,178,289 644
기타 - - - -
파생결합증권합계 2,112,224 2,066,065 4,178,289 644
외화증권 36,072,266 32,127,976 68,200,242 63,820
기타증권 - - - -
증권계 552,126,332 540,999,731 1,093,126,063 230,220
선물 국내 237,730,604 237,582,934 475,313,538 12,804
해외 1,243,344,554 1,241,845,043 2,485,189,597 83,025
소계 1,481,075,158 1,479,427,977 2,960,503,135 95,829
옵션 장내 국내 5,516,074 5,401,443 10,917,517 14,899
해외 296,484 291,302 587,786 2,260
소계 5,812,558 5,692,745 11,505,303 17,159
장외 국내 - - - -
해외 - - - -
소계 - - - -
옵션합계 5,812,558 5,692,745 11,505,303 17,159
선도 국내 - - - -
해외 - - - -
소계 - - - -
기타 파생상품 - - - -
파생상품합계 1,486,887,716 1,485,120,722 2,972,008,438 112,988
합계 2,039,014,048 2,026,120,453 4,065,134,501 343,208

2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)
구 분 2022년 반기 2021년 반기 2021년
수탁수수료 343,208 477,580 875,486
매매수수료비용 90,986 120,115 221,546
수지차익 252,222 357,465 653,940

(6) 투자일임업무1) 투자운용 인력 현황

(단위: 백만원)
성명 직위 담당업무 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 운용중인계약수 운용규모
권규백 차장 투자일임운용 투자자산운용사 20150807 2011.07 ~ 2015.05 이베스트투자증권 리서치본부 투자전략팀 2015.05 ~ 2018.08 메리츠자산운용 Fixed income팀 2018.08 ~ 2019.07 현대인베스트먼트 채권운용2팀2019.07 ~ 2021.10 동양생명보험 자산운용본부 특별계정팀2021.10 ~ 현재 키움증권 랩솔루션팀 20211022 상근 387 4,942,160
김봉주 과장 투자일임운용 투자자산운용사 20100520 2011.09 ~ 2014.12 키움증권 투자컨텐츠팀 2015.01 ~ 2016.09 키움증권 투자솔루션팀 2016.10 ~ 2016.11 키움증권 신탁팀 2016.12 ~ 현재 키움증권 랩솔루션팀 20150108 상근 - -
손현빈 과장 투자일임운용 투자자산운용사 20150807 2011.09 ~ 2014.02 키움증권 투자컨텐츠팀 2014.03 ~ 2016.12 키움증권 커뮤니케이션팀 2017.01 ~ 2018.12 키움증권 신탁팀 2019.01 ~ 2020.03 키움증권 랩솔루션팀 2020.04 ~ 2021.04 키움증권 금융상품팀 2021.05 ~ 2022.02 키움증권 RA운용팀2022.02 ~ 현재 키움증권 금융상품팀 20170207 상근 3,139 6,065
노수원 대리 투자일임운용 투자자산운용사 20160325 2013.11 ~ 2016.08 키움증권 글로벌영업팀 2016.09 ~ 2016.12 키움증권 신탁팀 2017.01 ~ 2020.03 키움증권 랩솔루션팀 2020.04 ~ 현재 키움증권 금융상품팀 20161018 상근 - -

2) 투자일임계약 현황

(단위: 명, 건, 백만원)
　구분 22.06.30 기준 21.12.31 기준 20.12.31 기준
고객수 3,078 3,257 2,646
일임계약건수 3,526 3,651 2,958
일임계약자산총액(계약금액) 4,985,311 3,917,731 4,555,336
일임계약자산총액(평가금액) 4,948,224 3,919,875 4,536,680

3) 일임수수료 수입 현황

(누적, 단위 : 백만원)
구분 FY2022 2분기 FY2021 FY2020
일임수수료 998 2,511 2,756

4) 투자일임재산 현황

(단위:건, 백만원)
구분 금융투자업자 은행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계
건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액
국내계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - 3,126 28,163 - - 3,126 28,163
전문투자자 17 210,020 - - 15 220,000 44 487,010 - - 27 - 83 685,000 - - 214 3,355,118 400 4,957,148
계 17 210,020 - - 15 220,000 44 487,010 - - 27 - 83 685,000 3,126 28,163 214 3,355,118 3,526 4,985,311
해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
합계 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - 3,126 28,163 - - 3,126 28,163
전문투자자 17 210,020 - - 15 220,000 44 487,010 - - 27 - 83 685,000 - - 214 3,355,118 400 4,957,148
계 17 210,020 - - 15 220,000 44 487,010 - - 27 - 83 685,000 3,126 28,163 214 3,355,118 3,526 4,985,311

5) 투자일임재산 운용 현황

(단위 : 백만원)
구분 국내 해외 합계
유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 333 909 1,242
보통예금 - - -
정기예금 - - -
양도성예금증서(CD) - - -
콜론(Call Loan) - - -
환매조건부채권매수(RP) 133,137 - 133,137
기업어음증권(CP) 4,012,201 - 4,012,201
기타 421,837 - 421,837
소계 4,567,508 909 4,568,417
증권 채무증권 국채·지방채 - - -
특수채 - - -
금융채 - - -
회사채 355,408 - 355,408
기타 - - -
소계 355,408 - 355408
지분증권 주식 3,689 4,948 8,638
신주인수권증서 - - -
출자지분 - - -
기타 - - -
소계 3,689 4,948 8,638
수익증권 신탁 수익증권 - - -
투자신탁 수익증권 - - -
기타 15,661 - 15,661
소계 15,661 - 15,661
투자계약증권 - - -
파생결합증권 ELS 101 - 101
ELW - - -
기타 - - -
소계 101 - 101
증권예탁증권 - - -
기타 - - -
소계 374,859 4,948 379,807
파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - -
통화관련거래 - - -
주식관련거래 - - -
기타 - - -
소계 - - -
장외파생상품 이자율관련거래 - - -
통화관련거래 - - -
주식관련거래 - - -
기타 - - -
소계 - - -
소계 - - -
기타 - - -
합계 4,942,367 5,857 4,948,224

(7) 유가증권 인수업무

1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)
구분 주관사 실적 인수실적 인수주선수수료
금액 금액
지분증권 기업공개 유가증권시장 66,298 66,298 373
코스닥시장 6,400 - 150
유상증자 유가증권시장 - - -
코스닥시장 - - -
기타 36,000 115,912 4,056
소계 108,698 182,210 4,579
채무증권 국채·지방채 - 3,181,000 -
특수채 - 3,530,000 279
금융채 866,500 2,889,500 952
회 사 채 일반회사채 1,199,680 1,529,200 4,359
ABS 1,816,100 7,898,707 1,261
소계 3,015,780 9,427,907 5,620
기업어음 - 5,944,000 496
기타 100,000 1,085,000 25
소계 3,982,280 26,057,407 7,372
외화증권 - - -
기타 - 65,032,041 748
합계 4,090,978 91,271,658 12,699

2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)
구 분 2022년 반기 2021년 반기 2021년
인수수수료 12,699 23,627 41,360
수수료비용 - - -
수지차익 12,699 23,627 41,360

(8) 신용공여 업무1) 신용공여 현황

구 분 증권담보대출 신용거래융자 신용거래대주 매도대금담보대출 비 고
한 도 고객별 10억원 계좌별 15억원 고객별 10억원 계좌별 300억원 -
(종목별 한도 별도) (종목별 한도 별도) (투자자 등급별 한도 차등)
이자율 연 7.65%~9.25% 연 7.50%~9.50% (소급방식적용) 대주매도금액 x 종목별 이율 (종목별 이율 : A군 연 2.5%, B군 연 4.0%) 연 9.5% -
(연체이자 연 9.7%) (연체이자 연 9.7%)

2) 신용거래융자 및 신용대주 잔고

(단위 : 백만원)
구 분 2022년 반기 2021년 2020년
신용거래융자금(미상환융자금포함) 2,329,363 2,534,429 1,991,110
신용대주잔고 29,770 29,776 18
증권담보대출금 625,690 508,912 262,327
매도대금담보대출금 등 259,496 569,728 741,529
합 계 3,244,319 3,642,845 2,994,984

(9) 신탁 업무1) 재무제표

(단위: 원)
계정명 말잔
Ⅰ.자산총계 6,260,128,334,363
1. 현금및예치금 1,794,593,231,604
2. 증권 2,684,652,297,174
3. 금전채권 1,765,559,917,492
4. 파생상품 0
5. 동산·부동산 0
6. 실물자산 0
7. 기타운용 자산 0
8. 기타자산 15,322,888,093
9. 현재가치차금 0
10. 채권평가충당금(-) 0
11. 손익 0
Ⅱ.부채총계 6,260,128,334,363
1. 금전신탁 4,453,367,142,396
2. 재산신탁 1,714,711,922,972
3. 종합재산신탁 0
4. 공익신탁 0
5. 담보부사채신탁 0
6. 기타신탁 0
7. 차입금 0
8. 차입유가증권 0
9. 파생상품 0
10. 기타부채 92,049,268,995
11.특별유보금 0
12.손익 0
<난외계정> 0
1. 대여유가증권 0
2. 상각채권 0
3. 환매권부 대출채권 매각 0
4. 집합투자재산수탁액 0
5. 파생상품거래내역 0

2) 손익계산서(신탁계정)

(단위: 원)
계정명 금액
Ⅰ. 신탁이익계 96,343,615,985
1. 예치금이자 24,324,895,966
2. 증권이자 25,996,246,310
3. 금전채권이자 686,240,874
4. 배당금수익 442,035,514
5. 증권매매이익 12,737,640,787
6. 증권평가이익 0
7. 증권상환이익 0
8. 증권손상차손환입 0
9. 파생상품거래이익 0
10. 수수료수익 0
11. 동산·부동산수익 0
12. 실물자산수익 0
13. 무체재산권수익 0
14. 유가증권대여료 0
15. 기타수익 32,156,556,534
16. 고유계정대이자 0
17. 신탁본지점이자 0
18. 특별유보금환입 0
19. 채권평가충당금환입 0
20. 손익금 0
Ⅱ. 신탁손실계 96,343,615,985
1. 금전신탁이익 78,521,077,665
2. 재산신탁이익 0
3. 종합재산신탁이익 0
4. 공익신탁이익 0
5. 담보부사채신탁이익 0
6. 기타신탁이익 0
7. 차입금이자 0
8. 기타지급이자 0
9. 증권매매손실 6,810,033,347
10. 증권평가손실 0
11. 증권상환손실 0
12. 증권손상차손 0
13. 파생상품거래손실 0
14. 제상각 0
15. 지급수수료 0
16. 동산·부동산처분손 0
17. 유가증권차입료 0
18. 기금출연료 0
19. 세금과공과 0
20. 신탁보수 1,187,233,348
21. 기타비용 9,825,271,625
22. 특별유보금전입 0
23. 채권평가충당금전입 0
24. 신탁본지점이자 0
25. 손익금 0
3) 수익현황(신탁계정)
(단위: 원)
계정명 신탁보수 중도해지수수료 신탁보전금 계
금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0
특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0
자문형 0 0 0 0
자사주 5,983,432 0 0 5,983,432
채권형 886,514,247 0 0 886,514,247
주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 0 0
주가연계신탁 0 0 0 0
정기예금형 68,041,173 0 0 68,041,173
퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0
확정기여형 0 0 0 0
IRA형 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
기타 9,694,496 0 0 9,694,496
금전신탁소계 970,233,348 0 0 970,233,348
재산신탁 증권 0 0 0 0
금전채권 217,000,000 0 0 217,000,000
동산 0 0 0 0
부동산신탁 토지신탁 차입형 0 0 0 0
관리형 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
관리신탁 갑종 0 0 0 0
을종 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
처분신탁 0 0 0 0
담보신탁 0 0 0 0
분양관리신탁 0 0 0 0
부동산신탁계 0 0 0 0
부동산관련권리 0 0 0 0
무체재산권 0 0 0 0
재산신탁소계 217,000,000 0 0 217,000,000
종합재산신탁 0 0 0 0
기타 0 0 0 0
합계 1,187,233,348 0 0 1,187,233,348

4) 신탁별 수탁 현황

(단위: 원)
구분 당기말
건수 금액
금전신탁 불특정금전신탁 0 0
특정금전신탁 수시입출금 0 0
자문형 0 0
자사주 0 0
채권형 92 2,723,200,000,000
주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0
주가연계신탁 0 0
정기예금형 62 1,715,152,719,000
퇴직연금 확정급여형 0 0
확정기여형 0 0
IRA형 0 0
소계 0 0
기타 4 15,014,423,396
금전신탁소계 158 4,453,367,142,396
재산신탁 증권 1 10,000,000
금전채권 49 1,714,701,922,972
동산 0 0
부동산신탁 토지신탁 차입형 0 0
관리형 0 0
소계 0 0
관리신탁 갑종 0 0
을종 0 0
소계 0 0
처분신탁 0 0
담보신탁 0 0
분양관리신탁 0 0
부동산신탁계 0 0
부동산관련권리 0 0
무체재산권 0 0
재산신탁소계 50 1,714,711,922,972
종합재산신탁 0 0
기타 0 0
합계 208 6,168,079,065,368

5) 자금조달 및 운용 현황① 금전신탁 자금조달현황

(단위: 원)
계정명 수탁액 차입금 특별보유금 손익 기타 합계
금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 0 0
특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0 0 0
자문형 0 0 0 0 　 0
자사주 0 0 0 0 0 0
채권형 2,723,200,000,000 0 0 0 78,103,473,993 2,801,303,473,993
주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 0 0 0 0
주가연계신탁 0 0 0 0 0 0
정기예금형 1,715,152,719,000 0 0 0 13,943,925,710 1,729,096,644,710
퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0 0 0
확정기여형 0 0 0 0 0 0
IRA형 0 0 0 0 0 0
소계 0 0 0 0 0 0
기타 15,014,423,396 0 0 0 1,869,292 15,016,292,688
금전신탁합계 4,453,367,142,396 0 0 0 92,049,268,995 4,545,416,411,391

② 금전신탁 자금운용 현황

(단위: 백만원)
구분 대출금 증권 콜론 예치금 고유계정대 RP매입 부동산 채권평가충당금 기타 손익 합계
회사채 주식 국채지방채 금융채 기업어음 (직매입분) (ABCP) (기타) 수익증권 파생결합증권 (ELS) (기타) 발행어음 외화증권 기타 소계
금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
자문형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
자사주 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
채권형 0 69,000 0 0 70,629 2,480,000 0 1,370,000 1,110,000 0 0 0 0 50,000 0 0 2,669,629 0 105,314 0 25,000 0 0 1,360 0 2,801,303
주식형(자문형 자사주 제외) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
주가연계신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
정기예금형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,689,278 0 0 0 0 39,819 0 1,729,097
퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
확정기여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IRA형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
소계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0 0 0 15,000 0 0 0 0 13 0 15,013 0 2 0 0 0 0 2 0 15,016
금전신탁합계 0 69,000 0 0 70,629 2,480,000 0 1,370,000 1,110,000 15,000 0 0 0 50,000 13 0 2,684,642 0 1,794,593 0 25,000 0 0 41,181 0 4,545,416

(10) 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)
구 분 2022년 반기 2021년 2020년
잔고 조건부매도 4,832,768 6,636,152 5,635,751
(거액 RP) - - -
조건부매수 102,300 230,000 -
거래금액 조건부매도 264,326,030 532,034,980 375,725,535
(거액 RP) - - -
조건부매수 264,282,949 531,549,586 375,563,442

(11) 기타 부수업무

(단위 : 백만원)
구분 2022년 반기 2021년 반기 2021년
자문수수료 34,963 33,743 77,949
부동산 임대 1,668 1,793 3,453
합 계 36,631 35,536 81,402

바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음. ■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행가. 영업의 개황 (주)키움저축은행은 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하고 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행을 명칭변경을 하였으며 2002년3월 인천지점을 개설하였습니다. 2013년 1월2일 키움증권(주)가 50.5%의 주식을 취득함에 따라 경영권을 확보하였으며 상호를 '키움저축은행’으로 변경하였습니다. 또한, 2013년 4월 5일 잔여지분 49.5%를 인수함으로써 키움증권(주)가 지분 100%를 보유하게 되었습니다. 2014년 6월 인천지점(인천광역시 주안동 소재)을 분당지점(경기도 성남시 분당구)으로 이전 오픈하였습니다. 인수 후 리스크관리를 통한 질적, 양적성장을 동시에 이루어 당기순이익의 증가 및 고정이하여신 감소등의 성과를 달성하였습니다. 상호저축은행은 기준금리 상승에 따른 조달비용의 부담, 인터넷전문은행 등 타 업권과의 경쟁심화, 법정최고금리 인하, 건전성 규제강화(적립요율 상승) 등 험난한 경영환경속에서 경쟁하고 있습니다. 하지만 당사는 지속적인 영업전략과 채널을 발굴하고, 프로세스 간소화 등의 경영효율화를 통해 성장세를 유지하였으며, 내실을 다져 앞으로 건전한 서민전문은행을 구축할 계획입니다.

나.영업규모

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31기준
현금 및 예치금 278,907 191,827 184,896
유가증권 72,241 67,018 47,365
파생상품자산 - - -
상각후원가측정 금융자산 2,070,676 1,683,198 1,192,301
유형자산 10,101 10,219 10,435
사용권자산 333 374 474
기타자산 21,777 15,597 13,140
총자산 2,454,035 1,968,233 1,448,611

다.영업실적

(단위 : 백만원)
영 업 종 류 `22.01.01 ~ `22.06.30 `21.01.01 ~ `21.06.30 `21.01.01 ~ `21.12.31
수수료 손익 1,332 (39) 62
유가증권평가 및 처분손익 (2,648) 1,466 1,869
파생상품 관련 손익 - - -
이자 손익 47,564 34,647 76,131
기타 영업손익 (8,704) (6,619) (14,998)
판매비와 관리비 16,760 12,710 28,682
영업이익 20,784 16,745 34,382

라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)
구분 조달항목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
조 달 1. 자기자본 241,081 - 182,411 - 162,903 -
- 자본금 8,811 0% 7,340 0% 7,340 1%
- 자본잉여금 66,511 3% 17,990 1% 17,990 1%
- 기타포괄손익누계액 (2,369) 0% (1,314) 0% (735) 0%
- 이익잉여금 168,128 7% 158,395 8% 138,308 10%
2. 부 채 2,212,954 - 1,785,822 - 1,285,708 -
- 예수부채 2,162,952 88% 1,743,037 89% 1,241,921 85%
- 기타부채 50,002 2% 42,785 2% 43,787 3%
합 계 2,454,035 100% 1,968,233 100% 1,448,611 100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)
구 분 운용항목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
운용 현금및현금성자산 16,534 1% 41,873 2% 25,837 2%
예치금 262,373 11% 149,954 8% 159,059 11%
당기손익-공정가치측정 금융자산 57,846 2% 53,960 3% 45,365 3%
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 12,394 1% 11,058 1% - 0%
기타유가증권 2,000 0% 2,000 0% 2,000 0%
파생상품자산 - 0% - 0% - 0%
상각후원가측정 금융자산 2,070,677 84% 1,683,198 85% 1,192,301 82%
유형자산 10,101 0% 10,219 0% 10,435 1%
사용권자산 333 0% 374 0% 474 0%
기타자산 21,777 1% 15,597 1% 13,140 1%
합 계 2,454,035 100% 1,968,233 100% 1,448,611 100%

마. 영업종류별 현황(1)예금업무1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30기준 2021.12.31기준
평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액
원화예수금 보통예금 3,825 3,546 4,235 4,138
별단예금 432 521 350 345
수입부금 - - - -
자유적립예금 1,545 1,540 1,523 1,615
정기예금 1,863,310 2,120,502 1,340,602 1,695,233
저축예금 2,809 3,532 3,131 2,816
정기적금 37,927 33,267 40,289 38,848
장기주택마련저축 43 44 43 42
기업자유예금 - - 352 -
합계 1,909,891 2,162,952 1,390,525 1,743,037

2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30기준 2021.12.31기준 비고
예수금 636,630 463,508 평균잔액/점포수

3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30기준 2021.12.31기준 비고
예수금 11,575 8,377 평균잔액/ 평균직원수

(2)대출업무1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준
원화대출금 2,121,679 1,726,074
외화대출금 - -
합계 2,121,679 1,726,074

2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)
구 분 3개월 이하 6개월 이하 1년 이하 1년 초과 합계
원화대출금 271,388 229,522 467,820 1,152,949 2,121,679

3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준
기업대출 1,360,532 1,042,561
가계대출 761,147 683,513
합계 2,121,679 1,726,074

4) 예대율

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준
일반자금대출(A) 2,067,023 1,606,654
정책자금대출(B) 76,707 75,147
예수금(C) 2,022,299 1,594,199
자기자본(D) 23,746 34,794
비율((A-B)/(C+D)) 97% 94%

주) 금액은 당해분기 평잔 기준으로 작성 바. 주요 상품 서비스

분류

상품명

설명

예금상품

보통예금

입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금받을 수 있는 요구불예금

자유적립예금

일정한 기간을 정하고 납입금액 및 횟수에 제한 없이 자율적으로 부금을 납입 하는 상품

정기예금

가입시점에 약정하신 금리를 만기까지 확정금리로 드리는 저금리시기에 유리한 상품

정기적금

매월 일정한 금액을 불입하여 목돈을 마련하는 상품

저축예금

보통예금과 같이 입출금이 자유로우면서도 예치기간 또는 예치금액별로 이자율을 우대하여 주는 예금

기업자유예금

법인 또는 개인사업자에 일시적인 여유자금을 예치케하여 결제자금 등으로 사용토록 하고, 입출금이 자유로우면서도 보통예금에 비해 높은 금리를 적용받을 수 있는 예금

비과세종합저축

적립식 또는 거치식 예금가입자 중 조건 해당시 비과세 혜택을 제공하는 상품

여신상품

예적금담보대출

당행에 가입하신 예금과 적금을 담보로 하는 대출상품

일반자금대출

소유하고 계신 상가, 주택, 대지 등 부동산을 담보로 하는 대출 상품

종합통장대출

보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예·적금, 거래실적, 기여도등을 고려하여 약정된 한도 내에서 자동으로 마이너스대출 해 주는 상품
주식담보대출Plus 대출신청인 명의의 증권계좌 주식을 담보로 하고, 증권계좌평가금액의 최대 70%까지 대출가능한 상품
키워드림론 대출신청인 명의의 증권계좌를 금융기관에 담보(질권)로 제공하고, 고객 증권계좌 평가금액(담보가치:예수금+주식평가액)에 대해 최대 300%까지 온라인으로 대출해주는상품
햇살론 저신용자 또는 저소득자에 대한 신용대출이 원활이 이루어질 수 있도록 저축은행 등 서민금융기관과 정부의 출연재원을 바탕으로 한 친서민 보증부 대출상품
사잇돌2대출 고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품
키움신용대출 직장인고객에게 대출해주는 신용대출상품

사. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음 .

■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행가. 영업의 개황 (주)키움예스저축은행은 1971년 4월에 광일교역(주)로 설립되어 1972년 12월 상호신용금고 업무를 인가 받았으며, 1982년 4월 상호를 (주)삼성상호신용금고로 변경하였습니다. 1996년 1월에는 대한제당(주)이 경영권을 인수하였고, 상호를 (주)삼성상호저축은행으로 변경하였으며, 2016년 1월 1일에는 (주)티에스저축은행으로 변경하였습니다. 한편, 2016년 10월 10일에는 키움증권(주)이 주식을 전액 인수하였으며, 동일자로 상호를 (주)키움예스저축은행으로 변경하였습니다. 현재 예금업무, 일반자금대출, 종합통장대출, 예적금담보대출, 어음할인 및 주식 관련 대출 등의 업무를 영위하고 있으며, 서울특별시 강남구 논현로422(역삼동)에 본점을, 서울특별시 영등포구 여의나루로 4길 18(여의도동)에 출장소를 각각 두고 있습니다.

나.영업규모

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
현금 및 예치금 190,251 119,178 131,082
유가증권 43,573 48,489 34,980
파생상품자산 - - -
상각후원가측정 금융자산 1,516,722 1,181,813 886,867
유형자산 18,731 26,650 26,817
사용권자산 554 655 753
기타자산 45,057 32,146 40,614
총자산 1,814,888 1,408,931 1,121,113

다.영업실적

(단위 : 백만원)
영 업 종 류 `22.01.01 ~ `22.06.30 `21.01.01 ~ `21.06.30 `21.01.01 ~ `21.12.31
수수료 손익 2,555 698 1,558
유가증권평가 및 처분손익 324 (95) 6,647
파생상품 관련 손익 - - -
이자 손익 27,732 20,637 45,337
기타 영업손익 (2,489) (1,761) (7,962)
판매비와 관리비 10,289 8,878 19,953
영업이익 17,833 10,601 25,627

라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)
구분 조달항목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
조 달 1. 자기자본 189,397 - 149,415 - 132,439 -
- 자본금 23,125 1 20,000 1% 20,000 2%
- 자본잉여금 26,859 2 - 0% - 0%
- 기타포괄손익누계액 (470) - (469) 0% (409) 0%
- 이익잉여금 139,883 8 129,884 9% 112,848 10%
2. 부 채 1,625,491 - 1,259,516 - 988,674 -
- 예수부채 1,582,289 87 1,220,284 87% 946,124 84%
- 기타부채 43,202 2 39,232 3% 42,550 4%
합 계 1,814,888 100 1,408,931 100% 1,121,113 100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)
구 분 운용항목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
운용 현금및현금성자산 62,437 3 20,688 1% 14,682 1%
예치금 127,815 7 98,489 7% 116,400 10%
당기손익인식-공정가치측정 금융자산 26,674 1 32,670 3% 24,856 2%
기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - - - 0% - 0%
기타유가증권 16,899 1 15,819 1% 10,124 1%
파생상품자산 - - - 0% - 0%
상각후원가측정 금융자산 1,516,722 84 1,181,813 84% 886,867 79%
유형자산 18,731 1 26,650 2% 26,817 2%
사용권자산 553 - 655 0% 753 0%
기타자산 45,057 3 32,147 2% 40,614 5%
합 계 1,814,888 100 1,408,931 100% 1,121,113 100%

마. 영업종류별 현황(1) 예금업무1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준
평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액
원화예수금 보통예금 8,262 12,278 9,197 8,882
별단예금 209 138 141 131
자유적립예금 289 321 312 278
정기예금 1,277,948 1,472,095 989,297 1,165,900
기업자유예금 17,922 58,535 6,756 54
정기적금 43,409 38,719 35,965 44,770
장기주택마련저축 90 82 127 91
재형저축 129 121 233 177
표지어음예수금 - - - -
합계 1,348,258 1,582,289 1,042,028 1,220,283

2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 비고
예수금 674,129 521,014 평균잔액/점포수

3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 비고
예수금 10,533 9,141 평균잔액/ 평균직원수

(2) 대출업무1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준
원화대출금 1,533,184 1,193,200
외화대출금 - -
합계 1,533,184 1,193,200

2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)
구 분 3개월이하 6개월이하 1년이하 1년초과 합계
원화대출금 172,924 202,314 493,596 664,350 1,533,184

3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준
기업대출 1,191,991 849,769
가계대출 341,193 343,431
합계 1,533,184 1,193,200

4) 예대율

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준
일반자금대출(A) 1,394,151 1,122,238
정책자금대출(B) 40,494 43,563
예수금(C) 1,438,112 1,172,271
자기자본(D) 17,069 27,107
비율((A-B)/(C+D)) 93% 90%

주) 금액은 당해분기 평잔 기준으로 작성 바. 주요 상품 서비스

분 류 상품명 설 명
예금상품 보통예금 입출금이 자유로운 요구불예금
정기예금 목돈을 일정기간동안 예치하여 안정적인 수익을 목적으로 하는 확정금리 예금상품
ISA정기예금 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입되는 금융상품 포트폴리오를 위한 전용 정기예금상품
정기적금 매월 일정금액을 납입하여 목돈을 마련하는 적립식 예금
자유적립예금 일정한 기간을 정하고 금액 및 회수에 제한없이 자유롭게 납입하는 예금
기업자유예금 법인 및 개인사업자를 대상으로 하는 입출금이 자유로운 요구불예금
재형저축 서민, 중산층의 재산형성 및 목돈마련을 위한 적립식 저축상품으로 이자소득에 대하여 소득세가 감면되는 세제해택상품(판매중지)
표지어음 당행이 할인하여 보유 중인 어음을 근거로 하여 그 금액을 분할 또는 통합하여 새로이 발행한 약속어음. 거치식상품
비대면전용상품 모바일 어플을 사용하여 가입할 수 있는 상품으로 무통장으로 개설되는 예적금상품(SB톡톡 정기예금, SB톡톡 키워드림 정기적금)
대출상품 예적금담보대출 당행에 가입하신 예금이나 적금을 담보로 하는 대출상품
일반자금대출 소유하고 계신 주택, 아파트, 대지, 상가 등을 담보로 하는 대출상품
종합통장대출 보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예적금, 거래실적, 기여도 등을 고려하여 약정된 한도내에서 자동으로 마이너스대출 해 주는 상품
주식담보대출Plus 대출신청인 명의의 증권계좌 주식을 담보로 하고, 증권계좌평가금액의 최대 70%까지 대출가능한 상품
키워드림론 주식매입자금이 필요한 분에게 증권계좌평가금액의 최대 300%까지 대출해주는 상품
임대APT보증금대출 임대주택 입주예정자, 계약자, 거주자, 대상 임대보증금(계약금) 선순위 담보대출 및 후순위 담보대출
키움YES히어로즈론 소득증빙 가능한 직장인 및 개인사업자를 대상으로 하는 중금리 직장인 신용대출 상품(판매중지)
햇살론 대부업, 캐피탈 등 고금리 채무를 부담해야하는 저신용, 저소득 서민을 위한 보증부대출상품
사잇돌2대출 고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품

사. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음.

■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주)가. 영업의 개황 키움투자자산운용(주)는 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용 합병으로 출범하였습니다. 2014년부터 초기 3년 동안은 조직개편과 체질개선 작업을 통해 외형 성장에 주력하였고, 경영권 변동에 따른 조직 안정화를 위해 노력하여 동 기간 동안 운용자산 성장률 1위를 기록하였습니다. 2018년부터는 지속적이고 안정적인 성장 방향으로 초점을 맞춰 주식과 채권 부분을 더욱 공고히하고, 글로벌과 대체투자 부문 확대에 초점을 두어 글로벌 운용사 도약을준비하고 있습니다. 특히 선택과 집중으로 고객 자산의 증대를 최우선 목표로 주식, 채권 뿐만 아니라 대체투자까지 균형 잡힌 종합 자산운용사로 계열 보험사나 은행없이 독립적으로 성장하였습니다.

나.영업규모

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
증권투자신탁 주 식 형 5,049,253 5,290,449 5,048,170
채 권 형 15,940,318 16,377,433 16,590,254
혼 합 형 230,004 238,897 237,871
재 간 접 형 6,333,810 5,655,183 4,695,184
소 계 27,553,385 27,561,962 26,571,479
단기금융상품 8,686,410 9,136,692 7,440,151
파생상품 1,159,691 1,317,516 1,423,178
기타 8,117,911 7,871,795 7,722,353
합계 45,517,397 45,887,965 43,157,161

다.영업실적

(단위 : 백만원)
영 업 종 류 `22.01.01 ~ `22.06.30 `21.01.01 ~ `21.06.30 `21.01.01 ~ `21.12.31
수수료 손익 34,039 30,882 75,071
유가증권평가 및 처분손익 (6,819) 2,864 4,595
파생상품 관련 손익 - - -
이자 손익 37 33 53
기타 영업손익 1,433 1,083 1,450
판매비와 관리비 20,320 17,457 45,316
영업이익 8,370 17,405 35,853

라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)
구분 조달항목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
조 달 1. 자기자본 216,489 219,842 170,046
- 자본금 71,017 30% 71,017 29% 41,017 21%
- 자본잉여금 17,255 7% 17,255 7% 17,255 9%
- 기타포괄손익누계액 - 0% - 0% - 0%
- 이익잉여금 128,217 55% 131,570 53% 111,774 59%
2. 부 채 16,926 26,590 21,269
- 예수부채 50 0% 268 0% 328 0%
- 기타부채 16,876 8% 26,322 11% 20,941 11%
합 계 233,415 100% 246,432 100% 191,315 100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)
구 분 운용항목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
운용 현금및현금성자산 4,371 2% 2,328 1% 4,007 2%
예치금 - 0% - 0% - 0%
당기손익인식-공정가치측정 금융자산 100,642 43% 121,002 49% 83,146 43%
기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0%
기타유가증권 95,348 41% 96,210 39% 79,943 42%
파생상품자산 - 0% - 0% - 0%
상각후원가측정 금융자산 4,474 2% 4,384 2% 3,679 2%
유형자산 1,104 0% 1,167 0% 1,134 1%
사용권자산 3,440 1% 4,141 2% 5,093 3%
기타자산 24,036 11% 17,200 7% 14,313 7%
합 계 233,415 100% 246,432 100% 191,315 100%

마. 주요 상품 서비스▶ 주식형

(2022.6.30 기준, 단위 : 원)
펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가
키움투자대형주201705 2017-05-26 1,114,910,861,804 1,299,933,158,790 1,166 1,166
키움KOSEF200TotalReturn증권상장지수투자신탁[주식] 2018-04-20 510,336,620,223 510,336,620,223 37,387 37,387
키움 KOSEF 200 상장지수증권투자신탁[주식] 2002-10-11 387,037,459,898 387,037,459,898 30,840 42,704
키움스마트에이스일반사모증권투자신탁제6호[주식] 2016-03-22 314,640,624,207 260,281,549,094 827 1,514
키움투자순수주식4호 2007-10-17 291,140,810,157 401,617,364,877 1,379 1,379
키움글로벌그로스일반사모증권투자신탁1호[주식] 2020-11-09 185,662,643,378 135,474,963,215 730 730
키움 VA(2.0) 케이인덱스 주식형(주식) 2018-09-19 179,954,463,400 199,755,287,890 1,110 1,110
키움VUL종신K인덱스(주식) 2017-09-28 161,514,864,415 172,292,113,075 1,067 1,067
키움Guardcap글로벌집중투자일반사모증권투자신탁1호[주식] 2019-12-27 137,765,057,479 172,535,252,693 1,252 1,261
키움글로벌집중투자일반사모증권투자신탁2호[주식] 2020-05-04 101,206,450,819 122,166,186,906 1,207 1,224
키움차세대모빌리티증권자투자신탁제1호[주식]C-e 2011-05-23 100,361,163,156 66,003,689,247 658 658
키움키워드림일반사모증권투자신탁제3호[주식] 2016-09-22 96,033,787,456 76,059,414,351 792 1,421
키움주식성장형펀드사모제2호 2005-01-27 90,462,806,133 71,845,228,197 794 4,863
사학연금키움주식1호 2021-07-07 69,192,114,515 52,235,646,387 755 755
키움글로벌에쿼티인컴일반사모증권투자신탁[주식] 2019-10-10 53,287,764,529 51,122,538,007 959 1,238
변액 CI 혼합형 2021-06-28 49,739,138,266 37,118,582,066 746 746
키움차세대모빌리티증권자투자신탁제1호[주식]A-e 2014-07-28 44,037,305,294 35,379,537,345 803 803
키움TOP클래스VUL종신 업종대표주식형(주식) 2017-12-21 42,746,193,305 45,624,558,860 1,067 1,067
TMF(키움케이원장기40호) 2019-01-16 40,000,000,000 39,850,833,034 996 996
키움차세대모빌리티증권자투자신탁제1호[주식]A1 2011-05-23 39,037,410,412 25,610,083,524 656 656

▶ 채권형

(2022.6.30 기준, 단위 : 원)
펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가
키움투자채권상대가치2호 2011-05-17 2,071,001,070,296 2,739,292,028,271 1,323 1,323
키움투자채권크레딧3호 2012-05-07 1,413,820,127,298 1,808,149,765,777 1,279 1,279
키움키워드림일반사모증권투자신탁제2호[채권] 2016-09-13 1,367,348,061,245 1,347,570,824,524 986 1,085
키움예스일반사모증권투자신탁제1호[채권] 2014-11-14 961,138,721,806 944,684,832,960 983 1,125
키움투자채권일반1호 2010-04-13 871,735,337,787 1,221,383,833,160 1,401 1,401
키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제5호[채권] 2016-03-14 698,872,688,812 653,513,696,271 935 1,024
연기금일반사모증권투자신탁제195-1호[채권] 2018-01-31 651,152,666,219 636,294,015,192 977 1,069
키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제4호[채권] 2016-03-03 597,839,797,623 587,535,035,529 983 1,086
키움KOSEF10년국고채증권상장지수투자신탁[채권] 2011-10-19 379,704,754,648 379,704,754,648 108,178 129,055
연기금일반사모증권투자신탁제135-1호[국공채] 2014-08-26 325,735,977,628 314,954,402,205 967 1,115
키움EverRich보험채권2호(회사-단기형) 2017-05-25 320,354,190,256 348,027,727,274 1,086 1,086
키움사모채권1호(회사채) 2019-04-23 318,310,324,154 324,961,572,574 1,021 1,021
키움리더스 VUL종신채권형(채권) 2017-12-20 299,100,900,115 299,365,996,631 1,001 1,001
언제나플러스 2020-07-01 297,247,176,999 288,519,343,346 971 971
연기금일반신성장동력사모증권투자신탁제6호[채권] 2012-10-04 295,478,039,111 288,221,943,907 975 1,135
연기금일반신성장동력사모증권투자신탁제78-12호[채권] 2012-11-21 264,721,792,803 260,212,434,190 983 1,137
투자풀일반신성장동력사모증권투자신탁제58-2호[채권] 2017-05-11 247,736,214,872 240,741,405,352 972 1,069
키움EverRich보험채권1호[일반] 2016-05-17 213,316,035,278 229,650,498,523 1,077 1,077
키움키워드림일반사모증권투자신탁제14호[채권] 2021-10-22 212,105,872,963 204,973,091,136 966 966
키움RF일반사모증권투자신탁제1호[채권] 2018-09-19 208,715,260,092 198,259,287,861 950 1,010

▶ 혼합형

(2022.6.30 기준, 단위 : 원)
펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가
키움코리아에이스사모증권투자신탁제1호[채권혼합] 2018-10-29 50,000,000,000 49,088,094,505 982 1,097
키움코리아에이스사모증권투자신탁제2호[채권혼합] 2019-03-05 30,006,242,798 29,491,444,181 983 1,077
키움장대트리플플러스증권투자신탁1호[채권혼합]Class C 2010-12-24 14,125,041,186 15,285,135,919 1,082 1,240
키움 퇴직연금40 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합] C1 2006-01-03 12,987,276,072 13,457,008,382 1,036 2,076
키움 퇴직연금10 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합] 2006-01-03 12,751,452,639 12,288,791,520 964 1,762
키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[채권혼합] 2008-09-17 11,620,157,159 11,733,452,068 1,010 1,733
키움퇴직연금코어밸류40증권자투자신탁제1호[채권혼합] Class C 2015-04-10 9,267,644,443 9,858,212,032 1,064 1,152
키움 프런티어 장기주택마련 증권 투자신탁[채권혼합] 2003-02-17 8,098,783,149 8,694,442,485 1,074 2,062
키움분리과세하이일드사모증권투자신탁제K-1호[채권혼합] 2014-10-29 6,371,789,884 6,366,290,607 999 1,568
키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C1 2015-08-17 6,112,010,536 6,748,160,358 1,104 1,199
키움 프런티어 배당주 증권 투자신탁 제1호[주식혼합] C1 2001-10-04 5,177,259,543 6,008,951,277 1,161 3,643
키움장대트리플플러스사모증권투자신탁6호[채권혼합] 2011-12-06 5,008,416,362 4,690,439,974 937 1,268
키움사모증권투자신탁3호[채권혼합] 2012-07-09 5,000,000,000 4,684,434,539 937 1,266
키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[국공채혼합] 2011-01-20 4,599,565,401 4,896,792,534 1,065 1,299
키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C-P 2015-08-17 4,540,020,504 5,021,632,037 1,106 1,216
키움장대트리플플러스사모증권투자신탁2호[주식혼합] Class C 2011-02-18 4,384,119,892 4,282,114,644 977 1,651
키움 단기국공채플러스공모주증권투자신탁제1호[채권혼합]A1 2015-02-23 4,213,694,772 4,728,617,899 1,122 1,204
키움장대트리플플러스증권자투자신탁1호[채권혼합] Class C 2011-01-24 4,175,561,451 4,447,418,515 1,065 1,251
AIA무배당변액유니버셜성장혼합형1형 2007-02-21 3,868,916,364 6,891,296,021 1,781 1,781
키움차세대모빌리티30증권자투자신탁제1호[채권혼합]C1 2011-06-10 3,675,972,441 3,426,047,893 932 1,023

▶ 재간접형

(2022.6.30 기준, 단위 : 원)
펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가
키움뉴에이스ETF일반사모증권투자신탁제1호[주식-재간접형] 2016-10-25 718,053,923,350 658,948,644,936 918 1,826
사학연금키움글로벌주식ACTIVE가치1호 2016-08-26 232,617,614,260 404,456,379,196 1,739 1,739
키움예스일반사모증권투자신탁제4호[주식-재간접형] 2017-02-23 214,114,473,357 201,436,288,991 941 1,468
키움똑똑한4차산업혁명ETF분할매수증권투자신탁[혼합-재간접형] C-e 2020-01-20 173,679,102,957 182,811,186,068 1,053 1,053
키움예스일반사모증권투자신탁제5호[주식-재간접형] 2021-07-20 165,731,452,540 145,878,318,202 880 1,163
키움 칼레그로 일반사모 증권투자신탁 제1호[재간접형] 2015-01-14 162,617,800,247 322,234,538,902 1,982 3,141
연기금일반사모증권투자신탁제2-S2호[주식-재간접형] 2017-05-22 161,458,668,001 160,026,386,937 991 1,613
키움칼레그로일반사모증권투자신탁제2호[재간접형] 2018-06-27 146,409,698,157 252,711,849,228 1,726 1,925
연기금일반사모증권투자신탁제1-B3호[채권-재간접형] 2020-04-08 145,521,562,875 133,319,651,887 916 965
투자풀일반글로벌ETF사모증권투자신탁제22-4호[주식-재간접형] 2018-03-23 134,466,297,518 123,971,258,553 922 1,565

▶ 단기금융

(2022.6.30 기준, 단위 : 원)
펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가
연기금일반MMF제17호 2014-02-10 3,512,812,877,569 3,535,619,171,297 1,006 1,112
키움 프런티어 법인용 MMF 제3호[국공채] Class C-I 2018-03-19 1,281,511,332,376 1,292,563,530,236 1,009 1,053
키움 프런티어 신종 법인용 MMF 제1호 2003-08-28 1,102,439,783,500 1,118,875,342,664 1,015 1,723
키움 프런티어 개인용 MMF 제1호[국공채] C1 2001-08-03 1,016,444,774,951 1,023,259,308,484 1,007 1,659
키움법인MMF 1호 2012-12-12 850,729,977,740 858,704,690,041 1,009 1,180

▶ 파생형

(2022.6.30 기준, 단위 : 원)
펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가
키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제10호[채권-파생형] 2019-03-27 124,552,030,529 123,886,773,707 995 1,061
키움프런티어일반사모증권투자신탁제12호[채권-파생형] 2018-11-26 100,608,713,264 101,578,569,374 1,010 1,079
키움코리아에이스사모증권투자신탁제3호[채권-파생형] 2019-06-24 100,000,000,000 100,231,843,561 1,002 1,057
키움금리연계일반사모증권투자신탁제9호[채권-파생형] 2016-05-24 69,993,443,205 64,202,546,250 917 931
키움금리연계일반사모증권투자신탁제10호[채권-파생형] 2016-07-01 65,819,902,533 55,361,185,724 841 923
키움KOSEFNIFTY50인디아증권상장지수투자신탁[주식-파생형](합성) 2014-06-25 60,339,179,431 60,339,179,431 17,240 17,240
키움금리연계사모증권투자신탁제5호[채권-파생형] 2015-10-14 57,502,683,091 50,250,392,201 874 1,005
키움금리연계사모증권투자신탁제6호[채권-파생형] 2015-10-19 57,367,509,659 49,735,372,943 867 995
키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제5호[채권-파생형] 2017-10-13 53,694,356,637 53,466,190,972 996 1,099
키움금리연계일반사모증권투자신탁제12호[채권-파생형] 2016-08-16 53,400,766,589 47,215,559,929 884 944

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음 ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)가. 영업의 개황 키움캐피탈(주)는 키움금융네트워크의 일곱 번째 금융회사로 2018년 8월 9일 설립, 동년 10월 5일에 여신전문금융업 등록 후 영업을 개시하였습니다. 지분은 키움증권이 98%, 다우기술이 2%를 보유하고 있습니다. 2018년 설립이후 균형적인 사업 포트폴리오와 안정적인 자금운용 등을 바탕으로 성장성과 수익성, 안정성을 모두 충족하는 성장세를 지속하고 있습니다. 앞으로도 키움금융네트워크 영업시너지와 우수한 인적 역량 등을 바탕으로 맞춤형 종합 금융 서비스를 제공하여 '고객과 함께 성장하는 키움캐피탈'로 발돋움할 계획입니다

나.영업규모

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
현금 및 예치금 23,735 12,712 9,587
유가증권 427,524 344,611 476,638
파생상품자산 3,368 868 -
상각후원가측정 금융자산 1,561,513 1,362,343 934,169
유형자산 656 735 269
사용권자산 1,773 1,947 504
기타자산 7,967 7,704 5,537
총자산 2,026,536 1,730,920 1,426,704

다.영업실적

(단위 : 백만원)
영 업 종 류 `22.01.01 ~ `22.06.30 `21.01.01 ~ `21.06.30 `21.01.01 ~ `21.12.31
수수료 손익 6,023 10,141 7,722
유가증권평가 및 처분손익 9,413 4,127 15,046
파생상품 관련 손익 2,133 - 723
이자 손익 20,952 11,872 26,206
기타 영업손익 441 1,273 10,566
판매비와 관리비 5,878 4,514 10,356
영업이익 33,084 22,899 49,907

라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)
구분 조달항목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
조 달 1. 자기자본 284,466 - 260,562 - 170,443 -
- 자본금 55,000 3% 55,000 3% 50,000 4%
- 자본잉여금 144,196 7% 144,196 8% 99,270 7%
- 기타포괄손익누계액 254 0% (21) 0% (99) 0%
- 이익잉여금 85,016 4% 61,387 4% 21,272 1%
2. 부 채 1,742,070 - 1,470,358 - 1,256,261 -
- 예수부채 - 0% - 0% - 0%
- 기타부채 1,742,070 86% 1,470,358 85% 1,256,261 88%
합 계 2,026,536 100% 1,730,920 100% 1,426,704 100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)
구 분 운용항목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
운용 현금및현금성자산 23,735 1% 12,712 1% 9,587 1%
예치금 - 0% - 0% - 0%
당기손익인식-공정가치측정 금융자산 387,499 19% 310,066 18% 465,485 33%
기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0%
기타유가증권 40,026 2% 34,545 2% 11,153 1%
파생상품자산 3,368 0% 868 0% - 0%
상각후원가측정 금융자산 1,561,513 77% 1,362,343 79% 934,169 65%
유형자산 656 0% 735 0% 269 0%
사용권자산 1,773 0% 1,947 0% 504 0%
기타자산 7,966 1% 7,704 0% 5,537 0%
합 계 2,026,536 100% 1,730,920 100% 1,426,704 100%

마. 주요 상품 서비스

취급업무 설 명
신기술사업금융업 신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립과 자금의 관리, 운용 등을 영위하는 금융사업
시설대여업 이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스)하고 일정 기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융
직접투자 투자대상회사가 발행한 유가증권(주식, 공모사채, CB 등)에 대한 투자
간접투자 조합, 사모투자전문회사 및 기타 간접투자기구에 대한 출자
일반대출 기업/개인을 상대로 한 대출업무 (부동산 PF, 담보대출, 기업금융, 중도금대출, 스탁론 등)

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음.

■ 전문사모집합투자업 : 키움프라이빗에쿼티(주)가. 영업의 개황 키움프라이빗에쿼티(주)는 2017년 4월 26일에 설립되어 기관전용 사모집합투자기구 설립, 투자 및 운용 등을 사업목적으로 하고 있으며, 서울특별시 영등포구 여의나루로 4길 18에 위치하고 있습니다. 키움프라이빗에쿼티(주)의 자본금은 500억원으로 키움증권(주), 한국정보인증(주)가 각각 40%, 키움투자자산운용(주)가 20%를 보유하고 있습니다. 설립 후 업계 최단기 블라인드 펀드 운용사로 선정되며 빠른 성장을 지속하고 있으며, 키움금융네트워크 영업 시너지와 우수한 인적 역량을 바탕으로 지속 가능한 성장을 추진할 계획입니다.

나.영업규모

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
현금 및 예치금 19,636 33,527 12,479
유가증권 45,964 44,184 70,170
파생상품자산 - - -
상각후원가측정 금융자산 165 38 -
유형자산 40 59 86
사용권자산 305 446 470
기타자산 2,414 702 1,866
총자산 68,524 78,956 85,071

다.영업실적

(단위 : 백만원)
영 업 종 류 `22.01.01 ~ `22.06.30 `21.01.01 ~ `21.06.30 `21.01.01 ~ `21.12.31
수수료 손익 1,342 3,855 4,849
유가증권평가 및 처분손익 (1,172) 14,386 15,585
파생상품 관련 손익 - - -
이자 손익 (44) (223) 121
기타 영업손익 46 62 62
판매비와 관리비 1,288 2,086 3,712
영업이익 (1,116) 15,994 16,905

라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)
구분 조달항목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
조 달 1. 자기자본 66,198 68,717 55,438
- 자본금 50,000 73% 50,000 63% 50,000 59%
- 자본잉여금 - 0% - 0% - 0%
- 기타포괄손익누계액 (14) 0% (14) 0% (18) 0%
- 이익잉여금 16,212 24% 18,731 24% 5,456 6%
2. 부 채 2,326 10,239 29,633
- 예수부채 41 0% 83 0% 15 0%
- 기타부채 2,285 3% 10,156 13% 29,618 35%
합 계 68,524 100% 78,956 100% 85,071 100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)
구 분 운용항목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
운용 현금및현금성자산 19,636 29% 33,527 42% 12,479 15%
예치금 - 0% - 0% - 0%
당기손익인식-공정가치측정 금융자산 8,285 12% 9,457 12% 39,075 45%
기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0%
기타유가증권 37,679 55% 34,727 44% 31,095 37%
파생상품자산 - 0% - 0% - 0%
상각후원가측정 금융자산 165 0% 38 0% - 0%
유형자산 40 0% 58 0% 86 0%
사용권자산 305 0% 446 1% 470 1%
기타자산 2,414 4% 703 1% 1,866 2%
합 계 68,524 100% 78,956 100% 85,071 100%

마. 주요 상품 서비스 현재 키움프라이빗에쿼티(주)가 업무집행사원(GP)으로서 운용 중인 사모투자전문회사(PEF)는 경영권 참여, 사업구조 또는 지배구조의 개선 등에 투자ㆍ운용하는 투자합자회사로서 다음과 같은 성격을 가지고 있습니다.

구분 기관참여사모펀드(PEF)
설립근거 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(자본시장법)
주요특징

- 집합투자증권을 사모로만 발행하며, 투자자 총수가 100인 이하

- 투자기업에 대한 적극적인 경영권 참여 및 구조개선 등을 통해 기업 가치를 제고- 무한책임사원과 유한책임사원으로 구성되는 인적회사(partnership)- 상근 임원을 두거나 직원을 고용하지 아니하고, 본점 외 영업소를 설치하지 않는 서류상 회사(paper company)

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음. ■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주)가. 영업의 개황 키움에프앤아이(주)는 2020년 10월 23일에 설립되었습니다. 지분은 키움증권 98%, 다우기술이 2%를 보유하고 있으며 설립 이후 2020년 4분기 NPL입찰에 참가하여 성공적으로 시장에 진입하였습니다. 향후 키움금융네트워크 영업시너지와 우수한 인력을 통한 정교한 밸류에이션, 우수한 자산관리, 안정적인 자금조달 등을 통해 NPL시장 Top Tier로 나아갈 계획입니다.

나.영업규모

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
현금 및 예치금 26,625 10,665 32,871
유가증권 30,295 7,897 -
파생상품자산 - 679 -
상각후원가측정 금융자산 290,646 320,071 108,447
유형자산 461 539 175
사용권자산 2,289 81 1,124
기타자산 3,992 1,857 211
총자산 354,308 341,789 142,828

다.영업실적

(단위 : 백만원)
영 업 종 류 `22.01.01 ~ `22.06.30 `21.01.01 ~ `21.06.30 `21.01.01 ~ `21.12.31
수수료 손익 (1,768) (889) (2,394)
유가증권평가 및 처분손익 9,329 985 8,451
파생상품 관련 손익 1,394 (115) 654
이자 손익 5,617 2,600 7,893
기타 영업손익 (4,385) (772) (7,738)
판매비와 관리비 3,095 1,508 3,704
영업이익 7,092 301 3,162

라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)
구분 조달항목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
조 달 1. 자기자본 107,333 101,984 49,274
- 자본금 5,000 1% 5,000 1% 2,500 2%
- 자본잉여금 94,928 27% 94,928 28% 47,464 33%
- 기타포괄손익누계액 (58) 0% (58) 0% (16) 0%
- 이익잉여금 7,463 2% 2,114 1% (674) 0%
2. 부 채 246,975 239,805 93,554
- 예수부채 38 0% 36 0% 31 0%
- 기타부채 246,937 70% 239,769 70% 93,523 65%
합 계 354,308 100% 341,789 100% 142,828 100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)
구 분 운용항목 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
운용 현금및현금성자산 26,625 8% 10,665 3% 32,871 23%
예치금 - 0% - 0% - 0%
당기손익인식-공정가치측정 금융자산 18,495 5% 7,897 2% - 0%
기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0%
기타유가증권 11,800 3% - 0% - 0%
파생상품자산 - 0% 679 0% - 0%
상각후원가측정 금융자산 290,646 82% 320,071 94% 108,447 76%
유형자산 461 0% 539 0% 175 0%
사용권자산 2,289 1% 80 0% 1,124 1%
기타자산 3,992 1% 1,858 1% 211 0%
합 계 354,308 100% 341,789 100% 142,828 100%

마. 주요 상품 서비스1. 자산유동화에 관한 법률상 유동화전문회사 등 부실채권의 인수 및 회수를 위한 회사의 설립 및 그 지분 또는 유동화증권에 대한 투자, 자금대여 업무2. 부실채권, 부실채권에 수반하여 처분되는 증권이나 출자전환 주식, 또는 구조조정대상 회사에 대한 채권이나 증권의 매입 및 매각3. 자산유동화에 관한 법률상의 자산관리업무4. 기업구조조정조합에 대한 투자 및 기타 이와 관련된 유가증권, 채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자업무5. 기타 위 각 호의 업무를 달성하기 위하여 직, 간접적으로 관련되거나 이에 부수하는 업무 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음.

3. (금융업)파생상품거래 현황

가. 파생상품 거래현황 (기준일: 2022년 06월 30일)

(단위 : 백만원)
구분 이자율 통화 주식 상품 기타 계
거래목적 위험회피 - - - - - -
매매목적 16,671,162 11,214,007 1,870,801 - - 29,755,970
거래장소 장내거래 126,990 104,237 1,227,434 - - 1,458,661
장외거래 16,544,172 11,109,770 643,367 - - 28,297,309
거래형태 선도 916,972 262 - - - 917,234
선물 126,990 104,237 1,222,657 - - 1,453,884
스왑 15,627,200 11,109,508 - - - 26,736,708
옵션 - - 648,144 - - 648,144

나. 신용파생상품 거래현황

(1) 거래현황 (기준일: 2022년 06월 30일)

(단위 : 백만원)
구 분 신용매도 신용매입
해외 국내 계 해외 국내 계
Credit Default Swap - - - - - -
Credit Option - - - - - -
Total Return Swap - - - - 300,000 300,000
Credit Linked Notes - - - - 50,000 50,000
기 타 - - - - - -

(2) 신용파생상품 상세명세

(기준일: 2022년 06월 30일)

(단위 : 백만원)
상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 약정금액 준거자산
CLN 하이트래디션제오차 주식회사 키움증권 2019-03-15 2024-03-15 50,000 신한금융지주, 우리은행
TRS 뉴마레제십오차 주식회사 키움증권 2021-12-20 2025-03-06 70,000 신한카드2126-3
TRS 뉴마레제십사차 주식회사 키움증권 2021-12-09 2024-09-02 30,000 케이비국민카드344-1
TRS 뉴마레제십사차 주식회사 키움증권 2021-12-09 2025-02-03 50,000 케이비국민카드344-3
TRS 뉴마레제십오차 주식회사 키움증권 2021-12-20 2024-08-12 10,000 신한카드2086-2
TRS 뉴마레제십오차 주식회사 키움증권 2021-12-20 2024-10-29 10,000 신한카드2123-1
TRS 뉴마레제십사차 주식회사 키움증권 2021-12-09 2025-04-02 40,000 케이비국민카드344-4
TRS 뉴마레제십사차 주식회사 키움증권 2021-12-09 2024-12-02 30,000 케이비국민카드344-2
TRS 뉴마레제십오차 주식회사 키움증권 2021-12-20 2024-12-06 50,000 신한카드2126-1
TRS 뉴마레제십오차 주식회사 키움증권 2021-12-20 2025-04-30 10,000 신한카드2095-2

4. (금융업)영업설비

가. 지점 등 설치 현황[종속회사에 관한 사항]■ 금융투자업: 키움증권(주)

(기준일 : 2022년 6월 30일)
지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계
서울특별시 1 - - 1
계 1 - - 1
주) 지점에는 국내지점을 기준으로 본점이 1개 지점으로 포함됨

■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행

(기준일 : 2022년 6월 30일)
지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계
경기도 3 - - 3
계 3 - - 3

■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행

(기준일 : 2022년 6월 30일)
지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계
서울특별시 1 1 - 2
계 1 1 - 2

나. 영업설비 등 현황

(단위 : 평방미터, 백만원 / 기준일 : 2022년 6월 30일)
구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고
사옥취득 3,104(67,435) 19,061(5,793) 73,228 이사회결의일 : 2009.04.24취득일 : 2009.05.15
합 계 67,435 5,793 73,228 -
※ 참고 : 사옥취득 및 효율적 자산운용을 목적으로 서울시 여의도동 36-1번지 소재 토지 및 건물 ((구)여의도 삼성생명 빌딩)을 매입하였습니다.

다. 자동화기기 설치 현황해당사항 없음. 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획해당사항 없음.

5. (금융업)재무건전성 등 기타 참고사항

[종속회사에 관한 사항] ■ 금융투자업: 키움증권(주)

가. 자본적정성 관련 지표(1) 순자본비율

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
영업용순자본(A) 2,660,170 2,811,258 1,938,009
총 위 험 액(B) 1,177,790 1,120,831 915,703
잉여자본(A-B) 1,482,380 1,690,427 1,022,306
필요유지자기자본(C) 130,725 130,725 131,110
순자본비율[(A-B)/C] 1,133.97% 1,293.12% 779.73%

주1) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)주2) 2022년부터 총위험액의 운영위험액 산정시 위험관리수준등급에 따라 운영위험액 조정값을 반영하였습니다.

나. 재무건전성 관련 지표(1) 유동성비율

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 27,522,293 28,043,785 24,301,336
잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 24,495,206 25,996,816 21,101,996
유동성비율(A/B) 112% 108% 115%

다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성 금융투자업은 자본시장을 통하여 자금의 공급자인 가계와 자금의 수요자인 기업을 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전할수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 산업의 안정적인 성장을 뒷받침하고 국가경제 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다. 금융투자업은 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받고 국제금융시장 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융산업입니다.2) 산업의 성장성

(국내) (단위 : pt, 십억원, 천주)
구 분 2022년 6월말 2021년말 2020년말
주가지수 KOSPI 2,332.64 2,977.65 2,873.47
KOSDAQ 745.44 1,033.98 968.42
유가증권시장 거래대금 972,356 3,825,208 3,025,703
거래량 142,977,015 257,790,850 222,023,579
코스닥시장 거래대금 1,262,552 2,941,605 2,682,187
거래량 86,359,509 435,394,507 404,649,928
시가총액 KOSPI 12,449,152 2,203,367 1,980,543
KOSDAQ 2,306,845 446,297 385,583
※ 주가지수와 시가총액은 해당 기말 기준, 거래대금, 거래량은 누적 금액임 [자료출처 : 한국거래소]

3) 경기변동에 따른 특성 금융투자업은 경기 상승시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승 등으로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.4) 계절성 1월 효과와 같은 이례적인 현상이 있다는 이론도 있지만 일반적으로 계절적인 변화에는 크게 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건1) 시장의 안정성 및 경쟁상황

내용
금융투자업은 국내 및 글로벌 경기에 민감하게 반응하기 때문에 일반적으로 시장의 안정성이 낮은 산업으로분류됩니다. 금융시장은 작년 한해 동학개미운동으로 불리는 국내 개인투자자들의 주식매수로 시장은 서서히 안정되었고 이에 따라 개인투자자들의 중요성이 크게 부각되었습니다. 국내 증시는 코로나19 이전의 주가 수준을 큰폭으로 상회하였으나 여전히 코로나19사태로 인한 글로벌, 국내 경기 침체 및 증시 불확실성이 지속되는 모습을 보이고 있습니다. 또한 IT와 금융의 결합 트렌드가 자리잡으면서 기존 금융사 뿐만 아니라 새로운 핀테크 기업과의 경쟁이 예상되며, 로드어드바이저, 비대면 계좌, 오픈 플랫폼등 기존과는 다른 다양한 분야에서의 경쟁이 더욱 더 심화될 것으로 예상됩니다. 이에 각 금융투자업자는 정확한 투자정보 제공, 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 차별화된 금융서비스제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다

2) 시장 점유율

[키움증권(주) 분기별 시장점유율 추이] (단위 : %)
구분 제24기(2022.1~2022.12) 제23기(2021.1~2021.12) 제22기(2020.1~2020.12)
1분기 2분기 3분기 4분기 1분기 2분기 3분기 4분기 1분기 2분기 3분기 4분기
주식 MS 19.85 20.63 - - 21.49 22.16 22.00 20.48 18.66 22.04 22.78 22.10
※ 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사자료와 다를 수 있습니다. [자료 : 당사 자료]

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상 강점과 단점

상호 내용
키움증권(주)

국내 증권업계에서 Brokerage 부문에 대한 경쟁은 매우 심화되고 있으며 이에 따른 수수료 인하 경쟁 등으로 인해 Brokerage 부문의 수익성은 약화되고 있습니다. 다만 당사의 경우2005년 이후 17년 연속 주식시장 점유율 업계 1위를 기록하는 등 온라인 위탁매매 부문에서선점효과를 시현하고 있으며 2021년에는 일 점유율 24.87%를 기록하였습니다. 당사는 고객ㆍ예탁자산을 기반으로 안정적인 수익을 창출하고, 이를 바탕으로 핀테크 등 디지털 금융을 위한 서비스 개발을 추진하는 등 Retail/Brokerage 부문의 경쟁력을 공고히 하고 있습니다.또한 당사는 각 부문에서 지속적으로 비즈니스 포트폴리오 다각화를 추진하고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단

상호 내용
키움증권(주)

당사는 안정적인 HTS 시스템과 온라인 위탁매매 시장에서의 개인고객 선점으로 Brokerage 부문에서 핵심 경쟁력을 확보하였습니다. 업계 1위인 당사의 점유율은 지속 상승하는 추세에 있으며, 개인고객의 경우 30%를 상회하는 높은 점유율을 보이고 있습니다.또한 비대면 계좌 개설을 허용토록 관련 법령이 개정되면서 계좌 개설부터 금융상품 거래까지 전 과정이 온라인화되어, 지점없이 온라인으로만 사업을 영위하는 당사의 경쟁력이 더욱 강화될 것으로 보입니다. 또한 업계 내에서 취급 업무 특화 등이 지속적으로 이루어지고 있기 때문에, 업계 수위의 경쟁력을 보이는 당사의 Brokerage 부문 경쟁력은 앞으로도 유지ㆍ강화될 것으로 보입니다.당사는 강력한 플랫폼을 바탕으로하여 핀테크 서비스 개발, 해외 네트워크 구축 등을 지속 추진하고 있으며, 비즈니스 포트폴리오의 다각화에도 핵심 역량을 집중하고 있습니다.홀세일 부문에서도 신규 조직 구성 및 새로운 영업을 통해 대형 하우스로 도약하기 위한 기반을 마련하였습니다.

라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

마. 그 밖에 투자자와 투자판단에 중요한 사항(1) 수수료 현황[국내주식]1) 매매수수료 체계

구분 영웅문4영웅문Easy번개3 영웅문S영웅문T Plus 웹트레이딩 증권통키움T스톡 유팍스 ARS 키움금융센터반대매매청산거래
거래소/코스닥/ETF 0.015% 0.015% 0.015% 0.05% 0.1% 0.15% 0.3%
ETN 0.015% 0.015% 0.015% - - 0.15% 0.3%
코넥스 0.015% 0.015% - - - - 0.3%
ELW 0.015% 0.015% 0.015% 0.05% - - 0.3%
K-OTC 0.14% 0.14% 0.14% - - 0.3% 0.5%
K-OTC BB - - - - - - 0.5%
거래소 장외주식(KSM) - 0.5%(거래소앱) - - - - -
대주 0.1% 0.1% 0.1% - - 0.1% 0.3%
* 카카오증권 매체 : 주식 수수료율 0.015% / 번개3 매체 : 주식 수수료율 0.015% (ELW 포함)
* 유의사항
- 수수료 징수는 종목별 매수/매도를 기준으로 하며, 동일종목의 분할매매시는 매수별, 매도별 체결합계금액을 기준으로 산정
- 주식관련채권 관련 유관기관 수수료율 : 0.00519496%
- 영웅문S(주식관련 채권) : HTS,WTS,홈페이지와 수수료 동일

2) 매도 시 고객이 부담하는 세금

구분 세금
거래소 매매 매도금액 × (거래세 0.08% + 농특세 0.15%)
코스닥 매매 매도금액 × 거래세 0.23%
코넥스 매매 매도금액 × 거래세 0.10%
K-OTC 매매 매도금액 × 거래세 0.23%
K-OTC BB 및 KSM 매매 매도금액 × 거래세 0.43%
* ETF/ETN/ELW 매매 : 증권거래세 미징수

3) 공모주 청약 및 기타 출고 수수료

구분 수수료
홈페이지 / HTS / ARS 키움금융센터
공모주 청약(기업공개) 청약우대고객 수수료 면제 3,000원/건당
일반청약고객 수수료 면제 5,000원/건당
일반공모 청약(주식/CB/BW) 청약우대고객 수수료 면제
일반청약고객
타사대체출고 1,000원/건당
실물출고 10,000원/건당

[해외주식]

구분 수수료 세금 및 기타비용
HTS/홈페이지/모바일매체 오프라인
홍콩 0.3% 0.5% 인지세 : 매수/매도시 각각 0.13%FRC Transaction Levy (홍콩특구재무회보국 추가 부담금) : 매수/매도시 각각 0.00015%
중국 중국A : 0.3% 중국A : 0.5%상해B : 0.3%,최저수수료 USD 15심천B : 0.3%,최저수수료 HKD 120 인지세 : 매도시 0.1%
일본 0.23% 0.3% -
미국 매매대금 * 0.25%소수점 매매대금*0.1% 매매대금 * 0.50% SEC Fee : 매도시, 매도금액 * 0.00229%(*최소금액 $0.01)
독일프랑스이탈리아영국 온라인(영웅문4,영웅문G) : 독일,영국 매매대금*0.24%최저수수료 : 독일(10EUR),영국(10GBP)최저주문금액 : 100EUR(100GBP) 매매대금*0.24%최저수수료 : 독일(10EUR),프랑스 & 이탈리아(15EUR), 영국(10 GBP)(단, 매도시 최저주문금액 없음) 기타거래비용없음
인지세(매수시) 0.5%
인도네시아 온라인(영웅문4,영웅문G)0.3%, 최저수수료 IDR 400,000 0.3%, 최저수수료 IDR 400,000 Levy 0.043%(매도/매수)Transaction fee 0.1%(매도시)
싱가포르 온라인(영웅문G, 영웅문SG)0.25%, 최소주문금액100SGD 0.25%, 최소주문금액100SGD Clearing Fee 0.0325%SGX Access Fee 0.0075%
* OTC Market(구 OTCBB) 온라인 매매서비스중단(오프라인 가능)
* 미국주식 프랑스ADR 일부 종목 매수 거래세 0.3%부과(매도시는 부과하지 않음)

[국내 선물/옵션]1) 매매수수료 체계

구분 영웅문4영웅문S영웅문G영웅문SF+ ARS 키움금융센터반대매매청산거래
주가지수선물옵션 KOSPI200선물 0.003% - 0.03%
미니KOSPI200선물 0.003% - 0.03%
코스닥150선물 0.003% - 0.03%
KRX300선물 0.003% - 0.03%
KOSPI200변동성지수선물 0.01% - 0.05%
유로스톡스50 0.006% - 0.03%
섹터지수선물 0.006% - 0.03%
배당지수선물 0.006% - 0.03%
KOSPI200옵션/위클리옵션 구간별 차등 - 1.0%
코스닥150옵션 구간별 차등 - 1.0%
미니KOSPI200옵션 구간별 차등 - 1.0%
야간KOSPI200옵션 0.15% 1.0% 1.0%
야간미니KOSPI선물 0.003% - 0.03%
개별주식선물개별주식옵션ETF선물 개별주식선물ETF선물 0.006% - 0.03%
개별주식옵션 구간별 차등 - 1.0%
채권금리선물 3년국채선물 0.0025% - 0.0075%
5년국채선물 0.0025% - 0.0075%
10년국채선물 0.0025% - 0.0075%
무위험지표금리선물 0.0025% - 0.0075%
통화선물옵션 미국달러선물 550원 - 1,500원
야간미국달러선물
엔선물
유로선물
위안선물
미국달러옵션 구간별차등 - 1.5%
실물선물 금선물 0.007% - 0.02%
돈육선물 0.065% - 0.2%
* 주가지수선물옵션거래는 영웅문4, 영웅문G(야간거래), 영웅문SF+(주/야간거래) 에서 제공됩니다.

2) 옵션상품 가격 구간별 수수료율

적용매체 상품 가격단위 수수료율
온라인 매체(HTS,MTS 등) KOSPI200옵션(위클리옵션) 0.42pt 미만 0.14%+13원
0.42pt~ 2.47pt 미만 0.15%
2.47pt 이상 0.147%+78원
미니KOSPI200옵션 0.48pt 미만 0.14%+3원
0.48pt~ 2.53pt 미만 0.15%
2.53pt 이상 0.147%+16원
코스닥150옵션 3.2pt 미만 0.14%+4원
3.2pt~24.5pt 미만 0.15%
24.5pt 이상 0.147%+31원
개별주식옵션 4,000원 미만 0.2% + 5원
4,000원~16,000원 미만 0.2%
16,000원 이상 0.2% + 20원
미국달러옵션 11.9원 미만 600원
11.9원 이상 ~ 23.8원 미만 0.5%
23.8원 이상 1,200원

3) 유관기관 수수료

구분 상품명 수수료율
선물 KOSPI200선물 0.00025104%
미니KOSPI200선물 0.00025104%
코스닥150선물 0.00140450%
KRX300선물 0.00028031%
주식/ETF선물 0.00156970%
국채선물(3년,5년,10년) 0.00016700%
돈육선물 0.00429010%
금선물 0.00185340%
미니금선물 0.00185340%
미국달러선물 0.00031570%
엔선물 0.00033280%
유로선물 0.00022640%
위안선물 0.00064480%
변동성지수선물 0.00445170%
섹터지수선물 0.00071080%
유로스톡스50선물 0.00134000%
옵션 KOSPI200옵션(위클리옵션) 0.42pt 미만 13원
0.42pt~ 2.47pt 미만 0.012654%
2.47pt 이상 78원
미니KOSPI200옵션 0.48p 미만 3원
0.48p~2.53p 0.012654%
2.53p 이상 16원
코스닥150옵션 3.2pt 미만 4원
3.2pt~24.5pt 미만 0.012654%
24.5pt 이상 31원
개별주식옵션 4,000원 미만 5원
4,000원~16,000원 미만 0.012654%
16,000원 이상 20원
미국달러옵션 11.9원 미만 15원
11.9원~23.8원 미만 0.012654%
23.8원 이상 30원
야간파생상품* EUREX 연계KOSPI200선물(전상품) 0.001%
EUREX 야간미국달러선물 0.0015%
EUREX KOSPI200옵션 0.07%
* 유관기관 수수료는 고객 부담(유관기관 : 한국거래소, 해외거래소, FCM)
- 1개월 기간 산정은 정규거래(주식 및 파생상품 등)시간 까지만 적용.
- 야간옵션의 경우 주간시장과 동일한 기준으로 할인 혜택이 적용.
- 상시 선물옵션 수수료 할인 적용 계좌에도 동일하게 적용.

[해외선물/옵션/FX마진]

상품구분 결제통화 계약크기 온라인 오프라인 해당 거래소
해외선물 USD 일반/미니 $7.5 $10 CME, CBOE, SGX
마이크로 $2 $4
일부상품 $5 $10 SGX
EUR 일반/미니 €7.5 €10 EUREX
HKD/CNY 일반/미니 60 HKD/CNY 93 HKD/CNY HKEX,SGX
JPY 일반 ￥600 ￥1,000 SGX,OSE
미니 ￥200 ￥400 OSE
해외옵션 USD 지수옵션 7.5 10.0 CME
에너지옵션
통화옵션
농산물옵션
FX마진 - - 없음 $ 5 -
* 해외선물/옵션의 경우, 상품별 증거금이 상이하기 때문에 거래전 반드시 키움증권 홈페이지 수수료/증거금 페이지에서 확인 후 거래..
* 해외옵션의 경우 내가격(ITM)/등가격(ATM)/외가격(OTM) 구분 없이 동일한 수수료 부과.
* 해외선물/옵션의 만기 현금결제, 반대매매, 만기(조기) 행사 및 배정으로 인한 기초자산 선물 결제 처리 시 오프라인 수수료 부과.
* FX마진의 경우, 거래수수료는 없고 스프레드 수수료만 부과.

[CFD]

구분 온라인 오프라인
국내주식 0.15% 0.15%
해외주식(미국) 0.15% 0.15%
※ 상기수수료율 내역은 작성기준일 이후 금융투자협회에 변동보고한 수수료율을 반영한 수치이며, 상세내용 확인 및 상기 매체 외 타매체 매매 시 키움증권 홈페이지의 수수료 체계를 확인바랍니다.

[금현물]

구분 영웅문4 영웅문S 키움금융센터반대매매청산거래
금현물(99.99%) 0.3% (VAT 포함 0.33%) 0.3%(VAT 포함 0.33%) 0.5%(VAT 포함 0.55%)
* 금현물 유관기관 수수료율 (단, 각 유관기관수수료는 금현물 위탁수수료율 0.3%에 포함)
-> KRX 거래수수료율 0.056%, 청산결제수수료율 0.014%
-> 한국예탁결제원 보관수수료 0.00022%(잔량기준), 결제수수료 0.014%
-> 금현물 매매수수료에 부가가치세 부과 (매매수수료의 10%)
-> 1kg 금지금과 100g 금지금 모두 같은 1개로 계산

[채권]

구분 홈페이지영웅문4영웅문S 키움금융센터
일반채권(*유관기관 수수료 별도부과) 90일 미만 - -
90일~120일 0.01% 0.01%
120일~210일 0.02% 0.02%
210일~300일 0.03% 0.03%
300일~390일 0.05% 0.05%
390일~540일 0.10% 0.10%
540일 이상 0.15% 0.15%
해외채권(온라인) 브라질국채중개 연 0.1%(잔존만기1년당 0.1%) 연 0.15%(잔존만기1년당 0.15%)
기타 중개외화채권 0.3% 0.4%
주식관련 채권(*유관기관 수수료 별도부과) 0.15%
소액채권(*유관기관 수수료 별도부과) 0.3%
* 일반채권, 주식관련채권, 소액채권 수수료율 : 0.00519496%
* 해외채권(온라인) : 온라인 중개종목을 영업부 방문하여 거래 시, 키움금융센터 통한 거래와 동일한 수수료 적용
* 글로벌WM센터를 통한 해외채권 오프라인 거래 : 잔존만기 5년미만 1.5% 이하 / 잔존만기 5년 이상 2.5% 이하

(2) 관련 법률, 규정 등에 의한 규제사항

구분

관련법령

발행 및 유통

상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융투자업규정, 금융산업의 구조개선에 관한 법률, 증권의 발행 및 공시에 관한 규정, 유가증권시장 공시 규정, 유가증권시장 상장 규정, 유가증권시장 업무 규정, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등

과세측면

소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 증권거래세법, 지방세법,

농어촌특별세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등

국제화

외국환거래법, 금융기관의 해외진출에 관한 규정

기타

주식회사의 외부감사에 관한 법률신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 전자금융거래법자산유동화에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률개인정보보호법 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 공중 등 협박목적을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률 전자서명법정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률장애인차별금지 및 권리구제 등에 관한 법률예금자보호법전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법전자문서 및 전자거래기본법정기 금융정보 교환을 위한 조세조약 이행규정부정청탁 및 금품 등 수수의 금지에 관한 법률

금융소비자 보호에 관한 법률 등.

(3) 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항

1) 고객예탁재산 현황

① 투자자예수금

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
위탁자예수금 10,484,835 12,237,850 10,471,539
장내파생상품거래예수금 1,039,498 1,107,573 907,766
청약자예수금 14,507 - -
저축자예수금 103 163 171
조건부예수금 - - -
수익자예수금 92,065 50,995 300,626
금현물투자자예수금 19,304 16,215 14,039
기 타 17 17 16
합 계 11,650,329 13,412,813 11,694,157

주) 외화예수금은 위탁자 예수금으로 분류 ② 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
위탁자유가증권 70,951,814 85,068,722 63,650,785
저축자유가증권 263 231 333
집합투자증권 11,005,117 11,601,067 10,929,929
합 계 81,957,194 96,670,020 74,581,047

2) 예탁재산의 보호현황

① 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)
구 분 별도예치대상금액 별도예치금액 예치비율주) 비고
증권금융 은행 기타
위탁자예수금 8,146,882 9,501,444 199,191 235,083 122.0% -
장내파생상품거래예수금 670,120 463,000 - 226,745 102.9% -
집합투자증권예수금 87,165 101,000 - - 115.9% -
조건부예수금 - - - - 0% -
청약자예수금 14,507 14,507 - - 100.0% -
저축자예수금 102 102 - - 100.0% -
기타 19,304 25,000 - - 129.5% -
합 계 8,938,080 10,105,053 199,191 461,828 120.5% -

주) 예치비율은 별도예치금액 전체에 대한 비율을 의미

(4) 위험관리에 관한 사항(조직 및 정책)1. 리스크관리 조직

구분

구성

목적

리스크관리

위원회

사외이사 2인, 대표이사 1인

(총 3인으로 구성)

효과적인 리스크관리를 위하여 회사의 리스크를 합리적으로 인식·측정·감시·통제하는데 필요한 정책 및 절차를 마련하고 리스크의 총괄적인 감독 및 효율적인 통제 환경을 조성

리스크관리

실무위원회

리스크관리본부장, 전략기획본부장, 투자운용본부장, 홀세일총괄본부장,

프로젝트투자본부장, 구조화금융본부장, 기업금융본부장, 내부통제부서 담당임원

(총 8인으로 구성)

위원회의 원활한 리스크관리 업무 수행을 위하여 리스크관리에 대한 실무적 사항을 심의하고 의결

리스크관리팀

팀장 1명, 차장 2명, 과장 1명,

대리 1명, 주임 3명, 사원 1명

(총 9인으로 구성)

위원회 및 실무위원회가 수립하고 시행하는 리스크관리 관련 제반 실무적 업무 수행 및 위원회와 실무위원회의 사무업무를 수행

투자심사팀

팀장 1명, 차장 1명, 과장 3명,

대리 1명, 주임 1명, 사원 1명

(총 8인으로 구성)

기업금융(IB) 및 자기자본(PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무 수행

부동산투자심사팀

팀장 1명, 차장 1명,

과장 1명, 대리 1명

(총 4인으로 구성)

부동산 관련 기업금융(IB) 및 자기자본(PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무 수행

부서별

리스크관리자

위원회가 지정하는 부서에 실무자급

이상으로 1인 이상 선임

리스크관리 관련사항에 대한 리스크관리부서와의 협조체제 구축

2. 리스크관리 정책의 개요

1) 리스크관리 원칙

① 리스크관리는 회사의 경영전략 수행의 핵심요소로서 전사 경영전략과 연계 정렬된 관리 전략에 따라 수립된 절차와 통제 방식에 의하여 수행

② 리스크관리는 회사의 경영활동에 존재하는 모든 리스크에 대하여 전사적이며 통합적으로 관리

③ 리스크관리는 명문화되고 투명한 관리 절차에 따라 수행

④ 리스크관리는 현업 및 후선 업무와 분리하여 독립적으로 수행되어야 하며 이를 위하여 종합적인 리스크 관리 및 통제기능을 담당하는 중앙의 리스크관리 조직을 구성하여 운영

⑤ 리스크관리는 모범규준을 지향하여야 하고 상시적이고 지속적으로 개선

2) 순자본비율 등의 관리

① 위원회는 회사의 재무건전성 유지를 위하여 매 사업년도에 회사가 유지하여야 하는 순자본비율과 그에 따른 회사의 전체 위험자본 한도를 설정

② 경영기획부서 및 재경업무부서는 위원회에서 설정한 순자본비율 및 자산부채비율이 유지될 수 있도록 매 사업년도 회사의 경영목표 및 사업계획 수립 시에 사업년도 전반에 걸쳐 적정 규모의 순자본 및 자산, 부채 규모가 유지될 수 있도록 하여야 하며, 부서별 예산 및 이익계획에 대한 목표관리를 통해 합리적으로 통제할 수 있는 방안을 수립하여 시행

③ 리스크관리부서는 위원회에서 정한 순자본비율이 유지될 수 있도록 관리 체제를 구축하고 이를 시행

④ 리스크관리부서는 정기적으로 순자본비율 및 자산부채비율의 관리현황을 보고

3) 한도관리

① 한도관리는 회사의 제반 거래에 있어 수반되는 리스크의 편중을 예방하고 잠재적인 예상 최대손실의 제한을 통한 자산운용의 안정성 제고와 회사의 재무건전성 유지를 그 목적으로 함

② 위험자본한도는 한도 배분 단위 별로 세분화되어 관리

③ 시장리스크, 신용리스크, 운영리스크와 같이 한도 관리 대상 리스크는 가능한 한 최소 주기로 전사적으로 측정하여 관련 위험액을 산출

④ 리스크관리부서는 사전에 위원회에 의하여 설정된 순자본비율에 의하여 산출된 전사 위험자본한도와 측정 시점의 실제 전사 위험액을 측정 비교하여 그 적정성을 평가하고 통제할 수 있는 체제를 갖추어야 함

⑤ 위험자본한도의 준수 여부는 매일 모니터링 되어야 하고, 위험자본한도를 배정받은 현업 및 후선 업무 부서장은 위험자본한도를 준수하도록 함

4) 한도초과 시 조치

① 한도를 배정받거나 한도가 설정된 업무를 수행하는 부서가 한도를 초과하여 거래하였을 때에는 해당부서장은 즉시 한도 이내 축소를 위한 조치를 취하고, 위반 내용과 발생 원인 등을 리스크관리부서에 보고하여야 하며 리스크관리부서는 그 위반내용 및 영향이 중대하다고 판단하는 경우 이를 실무 위원회 위원장에게 보고하여 사후 조치에 대하여 지시를 받아 수행

② 한도 이내 축소를 위한 조치가 시장의 상황에 따라 즉시적으로 취해질 수 없는 경우 해당 부서장은 예상 처리 기간 등을 명시한 한도초과 해소 계획을 리스크관리부서에 제출하여야 하며, 리스크관리부서는 동 계획의 타당성을 검토하고 이에 따른 실행 여부를 모니터링 함

5) 측정 및 보고

① 회사의 모든 리스크는 객관적이고 합리적인 기준에 의하여 측정되어야 하며 가능한 실시간 측정을 원칙으로 하나, 리스크의 종류 및 발생 빈도 등에 따라 측정 주기를 별도로 정하여 운영

② 측정방법은 일관성이 유지되어야 하며 그 타당성이 검증되어야 함

③ 위원회는 리스크 측정을 위한 시스템을 개발·운용하고, 지속적인 수정·보완을 통하여 그 유효성이 제고되도록 하여야 함

④ 회사는 회사의 제반 리스크에 관한 사항을 보고함에 있어 거래에 관련된 의사결정 라인과 분리된 보고 체계를 구축하여야 하며 적시적인 보고가 될 수 있도록 보고 내용 및 주기 등을 정하여 보고를 시행

⑤ 리스크관리부서는 경영환경 및 시장상황이 급변하거나 회사의 재무구조에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사안이 발생할 경우 그 내용을 수시로 보고

6) 위기상황 대응방안의 수립

① 리스크관리부서는 급격한 시장상황의 변화(자산가치의 급격한 하락, 신용경색으로 인한 유동성 감소, 신인도 하락 등) 또는 예기치 못한 사건의 발생(전산시스템 장애 등)으로 인한 회사의 대량손실위험에 대비한 위기상황대응방안을 수립하여 위원회의 승인을 받아야 함

7) 리스크관리 전산시스템

① 위원회는 리스크를 효율적으로 측정할 수 있는 리스크관리 전산시스템을 구축·운영하여야 하며, 정기적으로 시스템의 안정성 및 정확성을 감독

② 리스크관리부서는 효율적인 리스크관리를 위하여 리스크관리 전산시스템을 적정하게 관리하고 유지·보수하여야 하며 리스크관리 전산시스템의 상호 유기적 설계 및 구축을 위하여 관련 부서간 협조체제를 마련

③ 리스크관리부서는 리스크관리 전산시스템의 데이터베이스 관리, 보안성 확보, 백업 및 복구절차를 마련하여야 하고 리스크의 측정모형에 대한 적정성을 수시로 검증

8) 위험관리 주요 현황

① 신용위험관리

신용위험이란 거래상대방의 경영상태 악화, 신용도 하락, 채무 불이행 등으로 인하여 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함. 회사는 신용위험관리를 위해 내부 및 외부 신용등급을 동시에 감안한 기준신용등급 체계를 활용하고 있으며, 신용위험노출규모가 특정부문에 편중되는 것을 방지하기 위하여 거래상대방별, 기업집단별, 국가별, 신용등급별 Exposure 산출 및 이에 대한 한도를 관리하고 있음

또한, 신용위험 측정을 위해 Credit VaR를 일별로 산출하여 전사 및 부서별 한도를 관리하고 있으며, 거래상대방 모니터링을 통하여 조기경보체제를 구축ㆍ운영함으로써 발생 가능한 손실을 미연에 방지하고 있음

② 시장위험관리

시장위험이란 금리, 환율, 주가 등 시장가격의 불리한 변동으로 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함. 회사는 시장위험관리를 위해 각 부서별 사업계획에 기반한 '포지션 한도’와 과거변동성에 기초한 '손실한도' 및 99% 신뢰구간, 10일 VaR 기준의 '시장위험자본한도' 등을 운영하고 있으며, 시장위험이 회사가 감내할 수 있는 위험 수준으로 관리되도록 노력하고 있음

③ 유동성위험관리

유동성위험은 수용하기 힘든 손실 없이는 만기가 도래하는 지급의무를 이행하지 못할 위험을 의미함. 회사는 유동성위험 관리를 위해 유동성비율을 활용하고 있으며, 통화별로 원화, 외화를 구분하여 유동성 비율 및 유동성갭을 측정ㆍ모니터링하고 있음. 또한, 유동성 상태 및 금융시장 안정성에 따라 각 단계별 세부 대응방안을 수립하여 위기상황 발생에 대비하고 있음

④ 운영위험관리

운영위험이란 부적절하거나 잘못된 내부절차, 인력 및 시스템 혹은 외부사건 등으로 인해 직접 또는 간접적으로 손실이 발생할 가능성을 의미함. 회사는 운영위험 관리를 위한 조직 및 관리체계를 마련하여 운영하고 있으며, 위험통제자가진단(RCSA)을 실시하여 전사의 운영위험을 인식 및 평가하고, 인식한 운영위험에 대해 개선과제를 도출하고 수행함으로써 운영위험을 축소ㆍ회피하여 손실가능성을 최소화하고 있음

■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행

가. 자본적정성 관련 지표(1)BIS 비율

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준
자기자본(A) 264,066 194,610
위험가중자산(B) 2,168,404 1,746,907
자기자본비율(A/B) 12.18% 11.14%

주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)
구 분 일반 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준
대손충당금 국내분 일반 71,661 67,836
특별 - -
소계 71,661 67,836
국외분 일반 - -
특별 - -
소계 - -
합계 71,661 67,836
기중 대상상각액 3,340 7,597

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
ROA 2% 2% 2%
ROE 20% 19% 15%

주) K-GAAP 재무제표기준

다. 산업 전반의 현황

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성

상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 규제 및 영업구역 지정등으로 급격한 양적성장은 제한적이지만 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다.

2) 산업의 성장성

금융당국의 가계대출 총량규제, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 경쟁심화 및 영업구역의 제한으로 영업확대는 점진적으로 이루어지고 있습니다. 수익성 측면에서 국내외 경기 불확실성 확대, 금융당국의 가계대출 관리정책 등으로 대출 증가율 둔화 및 규제와 경쟁 심화로 수익성 개선이 더딜 것으로 예상됩니다.

3) 경기변동의 특성

지역사회의 서민과 소규모기업의 금융편의를 도모하고자 설립된 상호저축은행의 특성상 내수경기 변동과 관련이 있으며, 부동산 담보대출과 관련하여 부동산정책 변화에 민감하게 영향받고 있습니다.

4) 계절성

계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건

국내시장환경은 가계부채 억제를 위한 가계대출 총량규제가 지속되고, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 신용대출의 경쟁 심화, 햇살론 및 사잇돌 대출 등 정책 서민금융공급 확대등의 이유로 업권 간 경쟁이 심화되어 영업축소 현상이 지속되고 있습니다.

글로벌 무역분쟁이 지속되고 신흥국의 금융시장 불안으로 수출기업의 수익성 악화가 내수업종 및 중소기업 소상공인, 자영업자의 부실로 이어질 것으로 예상됩니다. 이는 수익성에 부정적인 영향을 미칠 것으로 예상되기에 국내외 환경변화 및 가계부채 이슈 등을 고려할 때 보다 면밀한 리스크 관리가 필요할 것으로 보입니다.

(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점

모회사인 키움증권과 키움저축은행과의 연계로 영업다변화, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 차별화된 서비스를 고객에게 제공하여 안정적인 고객확보와 수익성 및 건전성을 유지하고 있습니다. 반면 당국의 금리인하 정책에 따른 신용대출의 금리리스크 위험은 미래의 수익성에 부정적 영향이 있을 것으로 예상되며 이에 따른 리스크관리 방안이 필요 할 것으로 보입니다.

라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행

가. 자본적정성 관련 지표(1) BIS 비율

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준
자기자본(A) 186,968 144,134
위험가중자산(B) 1,545,740 1,218,725
자기자본비율(A/B) 12.10% 11.83%

주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)
구 분 일반 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준
대손충당금 국내분 일반 42,093 33,149
특별 - -
소계 42,093 33,149
국외분 일반 - -
특별 - -
소계 - -
합계 42,093 33,149

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
ROA 2% 2% 2%
ROE 19% 16% 15%

주) K-GAAP 재무제표기준

다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성

상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 규제 및 영업구역 지정등으로 급격한 양적성장은 제한적이지만 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다.

2) 산업의 성장성

금융당국의 가계대출 총량규제, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 경쟁심화 및 영업구역의 제한으로 영업확대는 점진적으로 이루어지고 있습니다. 수익성 측면에서 국내외 경기 불확실성 확대, 금융당국의 가계대출 관리정책 등으로 대출 증가율 둔화 및 규제와 경쟁 심화로 수익성 개선이 더딜 것으로 예상됩니다.

3) 경기변동의 특성

지역사회의 서민과 소규모기업의 금융편의를 도모하고자 설립된 상호저축은행의 특성상 내수경기 변동과 관련이 있으며, 부동산 담보대출과 관련하여 부동산정책 변화에 민감하게 영향받고 있습니다.

4) 계절성

계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건

국내시장환경은 가계부채 억제를 위한 가계대출 총량규제가 지속되고, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 신용대출의 경쟁 심화, 햇살론 및 사잇돌 대출 등 정책 서민금융공급 확대등의 이유로 업권 간 경쟁이 심화되어 영업축소 현상이 지속되고 있습니다.

글로벌 무역분쟁이 지속되고 신흥국의 금융시장 불안으로 수출기업의 수익성 악화가 내수업종 및 중소기업 소상공인, 자영업자의 부실로 이어질 것으로 예상됩니다. 이는 수익성에 부정적인 영향을 미칠 것으로 예상되기에 국내외 환경변화 및 가계부채 이슈 등을 고려할 때 보다 면밀한 리스크 관리가 필요할 것으로 보입니다.

(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점

모회사인 키움증권과 키움저축은행과의 연계로 영업다변화, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 차별화된 서비스를 고객에게 제공하여 안정적인 고객확보와 수익성 및 건전성을 유지하고 있습니다. 반면 당국의 금리인하 정책에 따른 신용대출의 금리리스크 위험은 미래의 수익성에 부정적 영향이 있을 것으로 예상되며 이에 따른 리스크관리 방안이 필요 할 것으로 보입니다.

라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음. ■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주)

가. 자본적정성 관련 지표(1) 최소영업자본액

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
최소영업자본액 31,249 30,756 30,340

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 유동성비율

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
유동성 자산(A) 121,055 137,117 98,018
유동성 부채(B) 13,417 22,416 16,228
유동성비율(A/B) 902% 612% 604%

(2) 수익성비율

구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
ROA 16% 15% 19%
ROE 17% 17% 20%

다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성 집합투자업의 주요 주체인 자산 운용사는 펀드의 설정 및 운용 업무가 대표적인 업무입니다. 펀드를 설정하고 다수의 투자자에게 자금을 모은 뒤, 이 자금을 운용하여 수익을 나눠 갖는 업무를 주요 업무로 합니다. 집합투자업은 운용가능한 집합투자기구 종류별로 인가 단위를 구성하고, 이와 관련하여 전문인력의 종류 및 최소 보유인원을 차등화 하고 있습니다. 이와 같은 산업의 특성으로 진입장벽이 높고, 자본시장법에 근거하여 펀드를 설정 및 운용하는 업무를 영위하고 있습니다. 2) 산업의 성장성 국내 자산운용업은 지속되는 코로나 19 위기 가운데에서도 견조한 성장세를 유지하고 있습니다. 사모 펀드 시장은 기관투자자와 비금융투자법인의 투자가 확대되며 매년 높은 성장세를 기록하고 있으며, 공모펀드는 ETF, ESG펀드, 자산배분 펀드 등 다양한 펀드에 대한 투자자 수요로 일정 수준의 성장을 기대하고 있습니다. 일임 시장의 경우, 보험사 중심으로 계열 운용사 등 위탁운용으로 성장을 유지하고 있습니다.3) 경기변동의 특성 경기 변동에 따라 투자되는 대상 자산의 변화로 유형별 운용자산에 대한 자금 유출입이 활발한 편입니다. 하지만 전체 시장 규모에 대한 업황 영향은 크지 않은 편입니다. 다만, 시장 규모의 성장에 따라 운용 보수 저하 추세가 지속적으로 심화되는 가운데 국내 뿐만 아니라 글로벌 운용사 역시 운용 비용 절감과 운용 효율화를 위해 디지털 기술 투자 등 다양한 확장 범위 내에서 영향을 줄 수 있는 상황은 지속 될 것으로 예상합니다.4) 계절성 계절적 요인은 자산운용업 전반에 영향이 없습니다. 다만, 주식형 펀드 중 일부 유형에는 자금 유출입에 계절적 영향이 있습니다. 예를 들어, 배당주에 주로 투자하는 주식형 펀드의 경우에는 자금 유출입이 특정한 시점에 강세 혹은 약세를 보이는 경우가 있고, 여름 테마주나 겨울 테마주에 주로 투자하는 섹터형 펀드의 경우 계절적인 영향을 받을 수 있습니다. (2) 국내외 시장 여건 자산 운용업을 둘러싼 대내외 경쟁 환경은 지속적으로 변하고 있습니다. 국내에서는 자산운용업 내부의 경쟁과 동시에 자산관리업무 간 경쟁도 지속되고 있습니다. 해외로부터는 선진국 자산운용사들의 대형화에 따라 경쟁압력이 더욱 커질 수 있는 가능성이 있습니다. 대내외 자산운용 시장은 펀드 상품구조 다각화와 더불어 맞춤형 자산배분 상품의 솔류션 등이 점차 인구 고령화 및 저성장 영향으로 장기간 수요가 지속될 가능성이 매우 큰 편입니다. 키움투자자산운용(주)의 경우, 3백여개가 넘은 운용사 가운데 상위 10위권 내 운용사로 운용규모를 공고히 유지 및 확대 하고 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점 자산운용산업은 평판과 브랜드 가치 확보가 필수적입니다. 국내 금융계열 자산운용회사들은 모기업인 은행, 증권회사, 보험사 등의 지점을 통해 강력한 판매망을 구축할 수 있을 뿐만 아니라 브랜드 가치도 함께 얻을 수 있습니다. 이같은 후광효과를 누일 수 없는 독립계 운용사들은 특화된 운용역량과 성과가 없는 경우 충분한 이익을 만들어내기가 어렵습니다. 키움투자자산운용(주)는 종합자산운용사로 주식 및 채권 펀드 뿐만 아니라 부동산, 인프라, 리츠 등 대체투자 분야에 걸쳐 다양한 상품을 운용하고 상품을 제공하고 있습니다. 특히, 매년 펀드시장 트렌드를 선도하는 신상품과 더불어 글로벌 운용성과에서도 뛰어난 운용역량과 운용성과를 기록하였습니다. 주식형 펀드 등 고보수 상품이 감소하는 중에도 운용성과를 바탕으로 주식형 관련 자산의 성장세 및 연기금 등의 대형자금의 지속적인 증가로 수익성도 지속적으로 개선되었습니다. 키움 금융 계열사의 시너지를 바탕으로 국내 TOP8 내에서의 종합자산운용사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다.

라. 신규사업등의 내용 및 전망 2022년에는 리딩 운용사 도약을 위해 주식 및 채권 자산에 대한 ESG 평가 시스템 적용 및 실현을 위해 매진하고, 이와 더불어 글로벌 투자 및 운용역량 강화, 특화된 상품 개발에 집중할 계획입니다. 추가로 작년에 인가 받은 리츠업을 중심으로 신규 수익원 창출을 기대하고 있으며, 관련 자산을 중심으로 부동산 등 대체투자 자산과 시너지 확대에 주력할 계획입니다. ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)

가. 자본적정성 관련 지표(1) 조정자기자본비율

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준
자기자본(A) 286,856 267,275
위험가중자산(B) 1,807,419 1,603,969
자기자본비율(A/B) 15.87% 16.66%

주)여신전문금융업 감독규정 내 조정자기자본비율을 기재함 나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)
구 분 일반 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준
대손충당금 국내분 일반 8,589 6,512
특별 - -
소계 8,589 6,512
국외분 일반 - -
특별 - -
소계 - -
합계 8,589 6,512

(2) 수익성비율

구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
ROA 2% 2% 1%
ROE 15% 16% 8%

다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 여신전문금융업 개요 여신전문금융업은 신기술사업금융업, 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업 등으로 구분되어 있으며, 각 사업은 금융위원회에 허가 또는 등록을 한 경우에 한하여 업무를 영위할 수 있습니다. 키움캐피탈은 신기술사업금융업 및 시설대여업 등을 등록하였습니다.

구분 업무 영역
시설대여업 이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 입대(리스)하고 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융
할부금융업 재화 및 용역의 매매계약에 대하여 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화 및 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고 매수인으로부터 그 원리금을 분할하여 상환받는 방식의 금융
신기술사업금융업 신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립과 자금의 관리ㆍ운용등을 영위하는 금융사업
팩토링 기업이 물품 및 용역의 공급에 의하여 취득한 매출채권을 양수하여 관리, 회수하는 업무
일반대출 기업/개인을 상대로 한 대출업무 (운전자금, 주택자금, 가계자금 대출, 부동산 PF 등)

2) 산업의 특성 여신전문금융업은 수신기능이 없으며, 채권 또는 어음(CP)의 발행을 통해 자금을 조달하여 여신행위를 주 업무로 영위하는 업종입니다. 수신기능이 없어 건전성 확보를 위한 진입규제의 필요성이 크지 않아 대주주 및 자본금 요건만 구비되면 금융위원회 등록(신용카드업은 허가제) 으로 시장 진출입이 자유로우며, 타금융업 대비 비교적 소자본으로 다양한 형태의 여신 및 투자활동이 가능합니다. 반면 자금조달을 시장에 의존하기 때문에 조달비용 절감, 유동성 유지, 각 상품별 자산부채 만기구조의 매칭이 매우 중요한 관리요소가 됩니다.3) 경기변동의 특성 여신전문금융업은 높은 외형 성장세를 이루고 있으나 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기 같은 체계적 위험에 민감하게 반응합니다. 경기 활황 시 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고되고, 경기 침체 시 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인한 수익성 및 자산건전성 리스크가 증대됩니다.4) 자원조달 상의 특성 자금조달의 방법은 자본금의 증자, 투자조합 결성, 회사채 발행, 정책자금 차입, 해외 자본의 도입 등 다양한 자금조달원을 갖고 있으며, 최근 유동성리스크 관리 강화 추세에 따라 단기차입금보다 장기차입금이 주를 이루고 있습니다.(2) 국내외 시장 여건 여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융권에 비해서는 진입장벽이 낮은 수준으로 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 이루어지고 있습니다. Captive Market을 보유한 일부 여전사를 제외하면, 국내 할부, 리스시장의 규모는 협소한 가운데 진입장벽 또한 낮아 군소 시장참여자 수가 과다하고 경쟁 강도가 높습니다. 따라서 여신전문금융회사가 안정적으로 성장하기 위해 각 상품별 자산부채 만기구조의 매칭, 심사 및 리스크 관리 능력, 안정적인 자금조달 능력이 중요합니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점 키움캐피탈(주)는 키움증권의 자회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 조달 안정성을 갖추고 있으며, 회사채, CP, 금융기관 대출 등 차입 기반을 다변화하여 Peer Group 대비 우수한 자금조달 능력을 보유하고 있습니다. 또한, 키움증권, 키움투자자산운용, 키움PE 등 금융 계열사와 연계 영업을 통한 시너지 극대화와 우수 인력 영입, 철저한 사전 심사 및 정교한 리스크관리 체계 정립을 통해 안정적으로 지속 성장이 가능한 기반을 마련하였습니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음. ■ 전문사모집합투자업 : 키움프라이빗에쿼티(주)

가. 재무건전성 관련 지표

(1) 유동성비율

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
유동성 자산(A) 30,534 43,869 53,330
유동성 부채(B) 1,921 9,756 29,116
유동성비율(A/B) 1,589% 450% 183%

(2) 수익성비율

구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
ROA -0.7% 16% 7%
ROE -0.8% 21% 12%

나. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성 일반적으로 PEF는 전통적인 의미로는 개인적인 신뢰 관계를 바탕으로 특정 소수의 투자자로부터 자금을 모집하고, 기업의 지분 등에 협상 등의 과정을 거쳐 사적인 방법으로 투자한 이후, 적극적인 경영참여를 통하여 기업가치를 높인 후, 매각하여 자본이득을 얻는 펀드를 말합니다. PEF는 투자전략에 따라 ①성장단계의 기업 지분에 투자하여 수익을 추구하는 그로쓰캐피탈(Growth Capital), ②기업의 경영권에 투자하여 기업가치를 높인 후 매각하는 바이아웃(Buyout), ③부채와 지분투자의 중간성격을 가진 CB, BW 등에 투자하는 메자닌(Mezzanine), ④현금흐름에 문제가 있는 부실기업의 채권에 투자하는 부실채권투자(Distressed debt investing)로 나눌 수 있습니다.2) 산업의 성장성 금융감독원에 따르면 PEF 수는 2016년 말 383개, 2017년 말 444개, 2018년 말 580개, 2019년 말 721개, 2020년 855개 그리고 2021년 말 1,055개로 사상 최대를 기록하였습니다. 투자자들이 PEF에 출자하기로 약속한 출자약정액은 2016년 말 62.2조원, 2017년 말 62.6조원, 2018년 74.4조원, 2019년 84.3조원, 2020년 말 97.1조원에서 2021년 말 116.1조 그리고 2022년 1분기 말 기준 118.8조원을 돌파하였습니다. [참고: 국내 PEF 산업 현황(출처: 금융감독원)]

(단위: 조원/개)
구 분 15년말 16년말 17년말 18년말 19년말 20년말 21년말
약정액 58.5 62.2 62.6 74.4 84.3 97.1 115.6
PEF수 316 383 444 580 721 855 1,055

3) 경기변동의 특성 경기 상승시 기업들의 실적 개선 및 종합주가지수 상승으로 수익 증대를 이룰 수있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.4) 계절성 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(2) 국내외 시장 여건 국내 PEF 시장은 업무집행사원(GP)과 신규설립 PEF 수, 투자액 모두 직전 최고 수준을 경신하며 성장하고 있습니다. 이는 시장규모 성장 및 운용사 수익증가 등 꾸준하게 발전 하고있다는 것으로 볼 수 있습니다. 금융당국에서는 기관전용 사모펀드 도입 사모펀드, 운용규제 완화 등 사모펀드 체계 개편으로 국내 시장은 더욱 활성화 될 것으로 전망됩니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점 PEF는 여러 전문분야에서 다양한 경험을 쌓은 운용인력 구성으로 광범위하고 균형 있는 인적 네트워크를 확보하는 것이 필수적인 요소입니다. 이러한 네트워크를 기반으로 주요 투자자 및 기업들과의 긴밀한 관계를 유지합니다. 또한, 산업과 기업에 대한 높은 이해도와 전문성이 필요하며 경영실사, 재무실사, 법무실사 등 모든 분야의 기업 실사를 정확하고 효율적으로 진행할 수 있는 전문 역량을 갖춘 인력이 매우 중요한 요소가 됩니다. 다. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주)

가. 재무건전성 관련 지표

(1) 유동성비율

(단위 : 백만원)
구 분 2022.06.30 기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
유동성 자산(A) 47,279 20,862 32,928
유동성 부채(B) 145,339 126,987 15,562
유동성비율(A/B) 33% 16% 212%

(2) 수익성비율

구 분 2022.06.30기준 2021.12.31 기준 2020.12.31 기준
ROA 2% 1% 0%
ROE 5% 4% -1%

나. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성 1997년 외환위기 이후 기업대출 부실화와 2003년 신용카드 사태, 2008년 글로벌 금융위기로 인한 가계대출 부실화 등을 거치며 국내 부실채권시장은 큰 폭을 확대되었습니다. 또한, 2011년 국제회계기준(K-IFRS) 되입에 따라 국내은행들의 자체 유동화를 통한 부실채권 정리방식이 진성매각(True Sale) 요건을 충족하지 못하게 되면서 은행권 부실채권의 공개매각 물량이 증가하게 되었습니다. 부실채권 시장은 경제 위기시 규모가 확대되는 경기후행 및 역행적 성격을 띄고 있으며, 금융 정책 및 여신 정책에 따라 변동하는 특성이 있습니다. 2) 산업의 성장성 COVID-19 확산, 미중 무역전쟁, 국내 가계부채 증가, 경기 침체 등 불확실한 국내외 경제상황이 지속되고 있어 국내 부실채권 시장의 규모는 유지 또는 확대될 것으로 전망됩니다.3) 경기변동의 특성 경기에 후행 및 역행하는 특성이 있으므로, 금융위기 등 경기 침체기부터 회복 초기까지 시장이 성장하는 모습을 보이고 있습니다. 이후 뚜렷한 경제회복 기미없이 소비부진, 경기 침체 지속 등으로 국내 부실채권 시장은 어느정도의 일정 규모를 유지하고 있습니다.4) 계절성 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(2) 국내외 시장 여건 국내 부실채권 시장은 자산운용사와 캐피탈 등이 참여하며 경쟁이 심화되는 모습이 보이고 있으며, 최근 신규 NPL 전업사를 참여를 비롯하여 전업사 중심으로 재편되는 움직임을 보이고 있습니다. 또한, COVID-19로 인한 경기 불확실성 확대로 인해 시장이 확대될 가능성이 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점 키움에프앤아이(주)는 합리적인 의사결정 체계를 바탕으로한 건전한 조직 문화를 만들어가고 있으며, 우수 인력 확보를 통한 정교한 밸류에이션을 통해 시장의 성공적 진입은 물론 수익 극대화를 위해 노력하고 있습니다. 또한, 키움증권의 자회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 자금조달의 안정성을 높이고 조달 비용을 낮추는데 초점을 맞추고 있습니다. 다. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보

가. 연결재무제표의 요약재무정보

(단위 : 원)
과 목

제37기 반기

(2022.06.30)

제36기

(2021.12.31)

제35기

(2020.12.31)
[유동자산] 38,307,535,076,429 38,642,271,056,585 34,479,396,476,833
ㆍ현금및현금성자산 1,495,550,080,418 1,324,230,799,910 1,171,288,133,803
ㆍ재고자산 81,442,787 52,023,065 38,506,440
ㆍ기타유동자산 36,811,903,553,224 37,317,988,233,610 33,308,069,836,590
[비유동자산] 7,152,085,184,178 7,680,174,913,208 4,142,836,352,859
ㆍ관계기업투자 672,325,752,896 560,454,258,341 395,139,582,867
ㆍ투자부동산 591,010,934,658 585,107,913,614 640,435,345,881
ㆍ유형자산 348,046,746,708 336,296,157,921 318,079,822,422
ㆍ무형자산 130,736,895,876 120,515,945,883 103,422,748,089
ㆍ기타비유동자산 5,409,964,854,040 6,077,800,637,449 2,685,758,853,600
자산총계 45,459,620,260,607 46,322,445,969,793 38,622,232,829,692
[유동부채] 38,088,572,372,249 39,317,599,574,341 34,064,117,910,568
[비유동부채] 2,682,052,795,778 2,388,377,138,110 1,312,937,679,276
부채총계 40,770,625,168,027 41,705,976,712,451 35,377,055,589,844
[지배기업 소유주지분] 2,066,235,432,523 1,976,370,872,983 1,587,749,965,646
ㆍ자본금 22,433,308,500 22,433,308,500 22,433,308,500
ㆍ자본잉여금 313,307,668,038 292,154,259,659 279,064,494,332
ㆍ자기주식 및 기타자본 (19,673,332,982) (18,955,960,152) (17,887,106,904)
ㆍ기타포괄손익누계액 (324,949,040) 13,539,790,942 (11,611,005,643)
ㆍ이익잉여금 1,750,492,738,007 1,667,199,474,034 1,315,750,275,361
[비지배지분] 2,622,759,660,057 2,640,098,384,359 1,657,427,274,202
자본총계 4,688,995,092,580 4,616,469,257,342 3,245,177,239,848
과 목 제37기 반기(2022.01.01~2022.06.30) 제36기(2021.01.01~2021.12.31) 제35기(2020.01.01~2020.12.31)
매출액 4,482,202,929,270 6,086,980,401,897 4,732,935,103,980
영업이익 369,947,062,468 1,257,233,834,443 1,015,386,726,108
법인세비용차감전 순이익 374,133,294,727 1,298,774,374,386 1,030,435,361,357
반기순이익 262,470,367,488 914,188,890,009 679,446,474,293
지배기업 소유주지분 111,264,953,134 376,114,456,319 275,616,481,173
비지배지분 151,205,414,354 538,074,433,690 403,829,993,120
기본주당순이익 2,572 8,693 6,370
연결에 포함된 회사수 165 168 134

나. 별도재무제표의 요약재무정보

(단위 : 원)
과 목

제37기 반기

(2022.06.30)

 제36기(2021.12.31) 제35기(2020.12.31)
[유동자산] 316,699,195,868 322,691,150,751 335,336,825,504
ㆍ당좌자산 316,638,669,626 322,671,992,342 335,317,190,318
ㆍ재고자산 60,526,242 19,158,409 19,635,186
[비유동자산] 788,232,642,398 729,416,338,054 638,375,024,336
ㆍ투자자산 443,150,014,212 405,864,046,169 336,660,433,494
ㆍ유형자산 303,078,434,339 279,966,083,021 264,004,702,205
ㆍ무형자산 32,698,662,862 29,305,250,949 27,008,532,641
ㆍ기타비유동자산 9,305,530,985 14,280,957,915 10,701,355,996
자산총계 1,104,931,838,266 1,052,107,488,805 973,711,849,840
[유동부채] 150,563,006,658 106,158,123,269 247,443,066,990
[비유동부채] 342,750,868,664 349,313,206,375 170,797,198,003
부채총계 493,313,875,322 455,471,329,644 418,240,264,993
ㆍ자본금 22,433,308,500 22,433,308,500 22,433,308,500
ㆍ자본잉여금 178,512,717,239 178,512,717,239 178,512,717,239
ㆍ자기주식 및 기타자본 (10,747,773,222) (10,030,400,392) (10,030,400,392)
ㆍ기타포괄손익누계액 (15,946,769,811) (3,609,938,158) (6,095,498,657)
ㆍ이익잉여금 437,366,480,238 409,330,471,972 370,651,458,157
자본총계 611,617,962,944 596,636,159,161 555,471,584,847
종속, 관계, 공동기업투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법
과 목 제37기 반기(2022.01.01~2022.06.30) 제36기(2021.01.01~2021.12.31) 제35기(2020.01.01~2020.12.31)
매출액 147,817,873,337 272,897,095,132 246,162,181,809
영업이익 28,862,610,034 46,219,839,513 44,293,820,333
법인세비용차감전 순이익 67,758,566,603 73,590,394,458 54,609,400,654
반기순이익 55,852,570,003 61,403,115,673 38,692,528,324
기본 주당순이익 1,291 1,419 894

2. 연결재무제표

연결 재무상태표

제 37 기 반기말 2022.06.30 현재

제 36 기말 2021.12.31 현재

(단위 : 원)
　

제 37 기 반기말

제 36 기말

자산

 　 　

　유동자산

38,307,535,076,429

38,642,271,056,585

　　현금및현금성자산

1,495,550,080,418

1,324,230,799,910

　　매출채권

10,327,892,072

8,751,850,947

　　유동성금융리스채권

236,932,824

233,631,031

　　유동성상각후원가측정금융자산

14,285,988,216,516

13,815,984,720,550

　　유동성 당기손익-공정가치 측정 금융자산

21,956,647,574,308

23,216,645,281,293

　　파생상품자산

397,790,430,900

118,721,337,207

　　기타유동자산

160,912,506,604

157,651,412,582

　　재고자산

81,442,787

52,023,065

　비유동자산

7,152,085,184,178

7,680,174,913,208

　　비유동성상각후원가측정금융자산

3,705,770,569,471

4,401,596,976,385

　　비유동성당기손익인식-공정가치측정금융자산

1,178,916,746,690

1,154,640,608,730

　　비유동성기타포괄손익인식-공정가치측정금융자산

476,554,165,834

493,987,905,585

　　관계기업투자

672,325,752,896

560,454,258,341

　　투자부동산

591,010,934,658

585,107,913,614

　　비유동성금융리스채권

305,672,485

424,970,138

　　유형자산

348,046,746,708

336,296,157,921

　　영업권

50,539,086,719

50,539,086,719

　　영업권 이외의 무형자산

80,197,809,157

69,976,859,164

　　사용권자산

11,227,366,016

8,240,727,821

　　기타비유동자산

4,702,206,430

5,265,321,231

　　이연법인세자산

32,488,127,114

13,644,127,559

　자산총계

45,459,620,260,607

46,322,445,969,793

부채

 　 　

　유동부채

38,088,572,372,249

39,317,599,574,341

　　매입채무

2,695,581,623

3,018,797,281

　　계약부채

27,122,171,107

25,664,302,623

　　예수부채

15,901,651,310,225

17,091,806,507,535

　　단기차입금

12,834,123,434,070

13,674,528,927,304

　　유동금융리스부채

2,660,884,855

1,062,664,572

　　기타유동금융부채

2,942,897,957,073

3,038,429,401,781

　　당기손익인식-공정가치측정금융부채

5,485,143,354,725

4,673,353,276,277

　　기타유동부채

406,440,019,877

456,826,034,521

　　유동충당부채

724,643,731

1,056,504,194

　　당기법인세부채

125,556,143,897

259,535,796,680

　　파생상품부채

359,556,871,066

92,317,361,573

　비유동부채

2,682,052,795,778

2,388,377,138,110

　　장기차입금

1,837,485,658,963

1,766,661,440,478

　　비유동성예수부채

392,442,335,587

159,662,309,584

　　비유동금융리스부채

7,793,713,439

7,308,649,895

　　기타비유동금융부채

11,783,212,907

15,837,812,921

　　기타비유동부채

168,104,501,263

168,835,561,323

　　비유동충당부채

5,011,992,372

4,253,074,436

　　순확정급여부채

10,447,997,384

5,364,492,279

　　이연법인세부채

248,983,383,863

260,453,797,194

　부채총계

40,770,625,168,027

41,705,976,712,451

자본

 　 　

　지배기업소유주지분

2,066,235,432,523

1,976,370,872,983

　　자본금

22,433,308,500

22,433,308,500

　　자본잉여금

313,307,668,038

292,154,259,659

　　자기주식및기타자본

(19,673,332,982)

(18,955,960,152)

　　기타포괄손익누계액

(324,949,040)

13,539,790,942

　　이익잉여금

1,750,492,738,007

1,667,199,474,034

　비지배지분

2,622,759,660,057

2,640,098,384,359

　자본총계

4,688,995,092,580

4,616,469,257,342

자본과부채총계

45,459,620,260,607

46,322,445,969,793

연결 포괄손익계산서

제 37 기 반기 2022.01.01 부터 2022.06.30 까지

제 36 기 반기 2021.01.01 부터 2021.06.30 까지

(단위 : 원)
　

제 37 기 반기

제 36 기 반기

3개월

누적

3개월

누적

매출액

2,477,341,465,929

4,482,202,929,270

1,081,601,652,159

2,573,798,993,254

매출원가

2,184,243,592,822

3,831,273,777,098

638,820,646,814

1,620,773,247,108

매출총이익

293,097,873,107

650,929,152,172

442,781,005,345

953,025,746,146

판매비와관리비

151,073,993,117

280,982,089,704

136,331,677,007

283,717,639,186

영업이익

142,023,879,990

369,947,062,468

306,449,328,338

669,308,106,960

기타수익

9,754,935,832

18,284,157,781

6,053,439,922

38,472,142,606

기타비용

13,619,397,671

20,469,727,122

27,167,876,290

33,519,603,972

금융수익

923,653,507

2,504,564,245

520,473,969

1,808,554,755

금융원가

1,803,975,663

3,298,042,375

1,330,758,687

3,981,279,073

지분법손익

1,559,479,433

7,165,279,730

17,990,695,155

28,691,106,225

법인세비용차감전순이익

138,838,575,428

374,133,294,727

302,515,302,407

700,779,027,501

법인세비용

26,549,672,963

111,662,927,239

84,363,970,722

214,288,886,985

반기순이익

112,288,902,465

262,470,367,488

218,151,331,685

486,490,140,516

기타포괄손익

(61,837,498,711)

(20,649,552,705)

27,669,593,103

34,213,680,004

　후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

 　 　 　 　

　　해외사업장외화환산차이

3,096,712,420

5,037,023,143

298,953,752

2,678,611,185

　　지분법자본변동

291,022,079

493,002,710

334,035,419

488,675,714

　　현금흐름위험회피평가손익

149,682,586

274,778,409

 　 　

　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가손익(채무상품)

(784,834,517)

(1,271,883,806)

(151,151,704)

(41,434,560)

　후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

 　 　 　 　

　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가손익(지분상품)

(64,987,892,349)

(13,760,257,679)

26,740,531,186

33,780,355,114

　　당기손익-공정가치측정 금융부채 평가손익

1,711,047,337

(9,114,522,842)

297,678,888

(2,934,275,539)

　　확정급여제도의 재측정요소

(1,348,991,759)

(2,343,448,132)

149,545,562

241,748,090

　　지분법이익잉여금

35,755,492

35,755,492

 　 　

반기총포괄이익

50,451,403,754

241,820,814,783

245,820,924,788

520,703,820,520

반기순이익의 귀속

 　 　 　 　

　지배기업의 소유주지분

47,020,652,435

111,264,953,134

90,912,273,078

204,960,770,812

　비지배지분

65,268,250,030

151,205,414,354

127,239,058,607

281,529,369,704

총 포괄손익의 귀속

 　 　 　 　

　지배기업의 소유주지분

16,888,602,357

95,388,494,191

103,397,023,107

220,822,746,785

　비지배지분

33,562,801,397

146,432,320,592

142,423,901,681

299,881,073,735

주당이익

 　 　 　 　

　기본주당이익(손실) (단위 : 원)

1,087

2,572

2,101

4,737

　희석주당이익(손실) (단위 : 원)

1,054

2,479

1,902

4,272

연결 자본변동표

제 37 기 반기 2022.01.01 부터 2022.06.30 까지

제 36 기 반기 2021.01.01 부터 2021.06.30 까지

(단위 : 원)
　

자본

지배기업 소유주지분

비지배지분

자본 합계

자본금

자본잉여금

자기주식및기타자본

기타포괄손익누계액

이익잉여금

지배기업 소유주지분 합계

2021.01.01 (기초자본)

22,433,308,500

279,064,494,332

(17,887,106,904)

(11,611,005,643)

1,315,750,275,361

1,587,749,965,646

1,657,427,274,202

3,245,177,239,848

반기순이익

 　 　 　 　

204,960,770,812

204,960,770,812

281,529,369,704

486,490,140,516

해외사업장외화환산차이

 　 　 　

1,690,491,681

 　

1,690,491,681

988,119,504

2,678,611,185

지분법자본변동

 　 　 　

500,345,632

 　

500,345,632

(11,669,918)

488,675,714

현금흐름위험회피평가손익

 　 　 　 　 　 　 　 　

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

 　 　 　

14,725,468,004

 　

14,725,468,004

19,013,452,550

33,738,920,554

당기손익-공정가치측정금융부채 평가손익

 　 　 　

(1,268,849,975)

 　

(1,268,849,975)

(1,665,425,564)

(2,934,275,539)

확정급여제도의 재측정요소

 　 　 　 　

214,520,631

214,520,631

27,227,459

241,748,090

지배력을 상실하지않는 종속기업에 대한 소유지분의 변동 등

 　

13,436,079,950

(948,785,404)

 　 　

12,487,294,546

448,186,662,750

460,673,957,296

주식선택권의 부여

 　 　 　 　 　 　

4,071,000

4,071,000

배당

 　 　 　 　

(21,633,308,500)

(21,633,308,500)

(44,871,467,304)

(66,504,775,804)

자기주식의 취득

 　 　 　 　 　 　 　 　

2021.06.30 (기말자본)

22,433,308,500

292,500,574,282

(18,835,892,308)

4,036,449,699

1,499,292,258,304

1,799,426,698,477

2,360,627,614,383

4,160,054,312,860

2022.01.01 (기초자본)

22,433,308,500

292,154,259,659

(18,955,960,152)

13,539,790,942

1,667,199,474,034

1,976,370,872,983

2,640,098,384,359

4,616,469,257,342

반기순이익

 　 　 　 　

111,264,953,134

111,264,953,134

151,205,414,354

262,470,367,488

해외사업장외화환산차이

 　 　 　

2,400,541,363

 　

2,400,541,363

2,636,481,780

5,037,023,143

지분법자본변동

 　 　 　

488,814,648

35,755,492

524,570,140

4,188,062

528,758,202

현금흐름위험회피평가손익

 　 　 　

110,913,338

 　

110,913,338

163,865,071

274,778,409

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

 　 　 　

(13,318,427,663)

 　

(13,318,427,663)

(1,713,713,822)

(15,032,141,485)

당기손익-공정가치측정금융부채 평가손익

 　 　 　

(3,546,581,668)

 　

(3,546,581,668)

(5,567,941,174)

(9,114,522,842)

확정급여제도의 재측정요소

 　 　 　 　

(2,047,474,453)

(2,047,474,453)

(295,973,679)

(2,343,448,132)

지배력을 상실하지않는 종속기업에 대한 소유지분의 변동 등

 　

21,153,408,379

 　 　 　

21,153,408,379

(97,574,174,345)

(76,420,765,966)

주식선택권의 부여

 　 　 　 　 　 　 　 　

배당

 　 　 　 　

(25,959,970,200)

(25,959,970,200)

(66,196,870,549)

(92,156,840,749)

자기주식의 취득

 　 　

(717,372,830)

 　 　

(717,372,830)

 　

(717,372,830)

2022.06.30 (기말자본)

22,433,308,500

313,307,668,038

(19,673,332,982)

(324,949,040)

1,750,492,738,007

2,066,235,432,523

2,622,759,660,057

4,688,995,092,580

연결 현금흐름표

제 37 기 반기 2022.01.01 부터 2022.06.30 까지

제 36 기 반기 2021.01.01 부터 2021.06.30 까지

(단위 : 원)
　

제 37 기 반기

제 36 기 반기

영업활동현금흐름

1,112,797,168,188

849,593,365,199

　반기순이익

262,470,367,488

486,490,140,516

　비현금항목의 조정

(33,335,565,014)

(75,530,736,129)

　　대손상각비(환입)

29,555,082,781

12,721,782,646

　　감가상각비 및 무형자산상각비

16,324,565,832

13,895,816,032

　　투자부동산상각비

3,470,991,715

4,086,134,760

　　사용권자산 감가상각비

2,003,974,971

2,143,622,713

　　무형자산손상차손

 　

248,750,000

　　퇴직급여

5,415,720,268

4,455,362,705

　　기타의 대손상각비(환입)

4,095,657,076

(1,895,491,235)

　　외화환산손익

(8,166,309,285)

21,864,341,200

　　파생상품평가손익

59,426,741,010

(35,103,802,194)

　　당기손익-공정가치 측정 금융상품 평가손익

(43,506,788,187)

(10,467,884,833)

　　당기손익-공정가치 측정 금융상품 처분손익

216,230,043,925

3,210,211,489

　　관계기업투자주식처분이익

803,060,757

(39,744,701)

　　관계기업투자주식손상(환입)

5,686,470,615

 　

　　종속기업투자주식처분손익

484,802,298

 　

　　유형자산처분이익

276,182,048

140,118,142

　　투자부동산처분손익

(205,887,980)

 　

　　기타충당부채전입

1,035,202,191

347,900,041

　　기타충당부채환입

(657,207,740)

(27,153,639)

　　이자수익

(490,198,027,772)

(337,648,841,222)

　　이자비용

189,283,055,620

103,878,851,803

　　주식보상비용

 　

109,004,000

　　배당금수익

(106,701,401,210)

(74,902,626,628)

　　지분법손익

(7,165,279,730)

(28,691,106,225)

　　법인세비용

111,662,927,239

214,288,886,985

　　금융보증수익

(33,268,525)

(165,163,218)

　　기타

(22,455,872,931)

32,020,295,250

　운전자본 조정

746,426,796,583

314,517,017,466

　　매출채권

3,666,799,035

(1,413,535,704)

　　계약자산

1,205,645,341

2,865,613,444

　　당기손익-공정가치측정 금융자산

362,762,303,581

(617,320,723,316)

　　당기손익-공정가치측정 금융부채

1,221,895,190,867

658,815,955,853

　　상각후원가측정 금융자산

12,550,218,355

7,052,616,789

　　예치금

657,407,316,868

(1,013,228,148,669)

　　파생상품자산

(338,135,308,724)

45,808,443,291

　　파생상품부채

267,593,838,296

6,091,818,565

　　대출채권

(499,301,047,697)

(1,089,082,335,538)

　　기타자산

109,388,813,308

(438,588,479,421)

　　재고자산

(31,536,865)

(10,306,295)

　　기여금 납입

119,925,495

1,345,961

　　퇴직금의 지급

 　

(52,239,145)

　　매입채무

(341,282,889)

(3,274,796,752)

　　계약부채

209,762,583

(1,856,477,892)

　　예수부채

(962,052,278,375)

2,335,620,575,444

　　기타금융부채

967,409,019

(36,701,994)

　　기타부채

(91,478,971,615)

423,124,392,845

　이자의 수취

484,000,464,244

340,945,234,342

　배당금의 수취

122,659,842,388

91,340,774,414

　법인세의 납부

(267,144,206,696)

(200,129,457,806)

　이자의 지급

(202,280,530,805)

(108,039,607,604)

투자활동현금흐름

(490,713,425,992)

(437,260,356,864)

　상각후원가측정 금융자산의 취득

(11,716,069,258)

(203,223,851)

　상각후원가측정 금융자산의 처분

544,970,610

1,533,403,459

　연결범위 변동 등으로 인한 현금 유출입

19,878,521,194

22,079,824,227

　관계기업투자의 취득

(154,515,602,069)

(114,931,145,000)

　관계기업투자의 처분

47,159,441,408

76,862,237,116

　당기손익-공정가치측정 금융자산의 취득

(86,264,953,295)

(609,087,113,676)

　당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분

36,979,175,694

272,018,752,175

　단기당기손익-공정가치금융자산의 순감소(증가)

(293,764,295,408)

 　

　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 취득

(3,222,645,120)

(3,333,409,200)

　투자부동산의 취득

(84,594,270)

(177,806,012,295)

　투자부동산의 처분

839,000,000

131,182,487,188

　유형자산의 취득

(30,366,029,661)

(13,579,703,864)

　유형자산의 처분

157,208,572

20,623,338

　무형자산의 취득

(16,141,775,626)

(18,868,231,891)

　무형자산의 처분

25,550,000

 　

　기타비유동부채의 증감

124,572,000

(40,000,000)

　선급금(고정자산의)취득

(345,900,763)

(3,108,844,590)

재무활동현금흐름

(451,170,989,561)

(13,404,539,243)

　차입금의 증가

468,670,791,850

18,939,816,109

　사채의 발행

670,641,387,500

624,500,000,000

　사채의 상환

(462,617,681,083)

(405,802,242,343)

　콜머니의 순증감

100,100,000,000

100,000,000,000

　환매조건부매도의 순증감

(1,814,725,414,647)

(815,704,703,891)

　전자단기사채의 순증감

746,864,481,488

115,649,959,752

　기타금융부채의 순증감

(158,168,262)

1,853,864,574

　리스부채의 상환

(1,485,980,399)

(2,042,408,689)

　배당금지급

(92,156,840,749)

(66,504,775,804)

　자기주식의 취득

(717,372,830)

 　

　지배력 변동없는 종속기업지분의 순증감

(65,586,192,429)

415,705,951,049

현금및현금성자산의순증가(감소)

170,912,752,635

398,928,469,092

외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

406,527,873

1,691,159,163

기초현금및현금성자산

1,324,230,799,910

1,171,288,133,803

기말현금및현금성자산

1,495,550,080,418

1,571,907,762,058

3. 연결재무제표 주석

제 37 기 반기 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제 36 기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
주식회사 다우기술과 그 종속기업

1. 일반사항주식회사 다우기술(이하 "지배기업")은 1986년 1월 9일에 설립되어 소프트웨어와 시스템 관련 솔루션의 개발 및 판매, 인터넷 및 전자상거래 관련 솔루션의 개발 및 판매, 인터넷 관련 서비스, 부동산 분양 및 개발, 임대업 등을 주된 사업목적으로 하고 있습니다.지배기업은 1997년 8월 27일에 주식을 한국거래소에 상장하였으며, 수차의 유ㆍ무상증자, 신주인수권 행사 및 합병을 거쳐 당반기말 현재 납입자본금은 22,433,309천원이며, 최대주주인 (주)다우데이타가 45.20%의 지분을 보유하고 있습니다.지배기업은 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표'에 의한 지배기업과 그 종속기업(주석 2 참조)(이하 주식회사 다우기술과 그 종속기업을 일괄하여 "연결기업"이라 함)을 연결대상으로 하고, 주식회사 사람인에이치알 등을 지분법적용대상으로 하여 연결재무제표를 작성하였습니다.

1.2 종속기업의 현황1.2.1 당반기말 현재 연결대상 종속기업의 현황

종속기업 소재지 업종 지분율 (단순합산)
당반기말 전기말
키움증권(주1) 대한민국 금융업 42.54% 41.99%
키움이앤에스 대한민국 건물관리 81.64% 81.61%
다우홍콩 홍콩 기타투자 100.00% 100.00%
다우재팬 일본 IT 100.00% 100.00%
키다리스타 대한민국 IT 100.00% 100.00%
다우(대련)과기개발유한공사 중국 건물관리 100.00% 100.00%
나미빌딩주차장관리유한공사 중국 건물관리 100.00% 100.00%
키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호(주1) 대한민국 금융업 50.00% 50.00%
키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 대한민국 금융업 100.00% 100.00%
미래창조다우키움시너지M&A세컨더리투자조합(주1) 대한민국 금융업 40.00% 40.00%
키움저축은행 대한민국 금융업 100.00% 100.00%
키움YES저축은행 대한민국 금융업 100.00% 100.00%
키움투자자산운용 대한민국 금융업 100.00% 100.00%
키움인베스트먼트 대한민국 금융업 96.55% 96.55%
키움프라이빗에쿼티 대한민국 금융업 60.00% 60.00%
PT Kiwoom sekuritas Indonesia(주4) 인도네시아 금융업 98.99% 98.99%
PT Kiwoom Investment Management(주4) 인도네시아 금융업 99.80% 99.80%
키움캐피탈주식회사 대한민국 금융업 100.00% 100.00%
Kiwoom Hong Kong Limited(주5) 홍콩 금융업 100.00% 100.00%
Kiwoom Singapore Pte. Ltd(주5) 싱가폴 금융업 100.00% 100.00%
Kiwoom BVI One Limited(주5) 버진아일랜드 금융업 100.00% 100.00%
Kiwoom BVI Two Limited(주5) 버진아일랜드 금융업 100.00% 100.00%
Kiwoom BVI Three Limited(주5) 버진아일랜드 금융업 100.00% 100.00%
키움에프앤아이 대한민국 금융업 100.00% 100.00%
키움아이온코스닥스케일업 창업벤처전문 사모투자합자회사(주1) 대한민국 금융업 49.88% 49.88%
글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사(주1) 대한민국 금융업 20.00% 20.00%
키움히어로 제3호 사모투자합자회사(주1) 대한민국 금융업 38.46% 38.46%
키움히어로 제4호 사모투자합자회사 대한민국 금융업 52.63% 52.63%
키움 시리우스사모투자합자회사(주1) 대한민국 금융업 43.40% 43.40%
키움뉴히어로4호스케일업펀드(주1) 대한민국 금융업 38.57% 38.57%
키움푸드테크 사모투자합자회사(주1) 대한민국 금융업 48.28% 48.28%
키움크리스제일호 사모투자합자회사 대한민국 금융업 70.06% 70.06%
키움작은거인증권투자신탁1호 대한민국 금융업 92.74% 97.78%
키움장기코어밸류 대한민국 금융업 62.37% 63.35%
키움분리과세하이일드K-1 대한민국 금융업 100.00% 100.00%
키움글로벌코어밸류 대한민국 금융업 72.03% 71.99%
키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권 대한민국 금융업 100.00% 100.00%
키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호 대한민국 금융업 65.78% 66.18%
메리츠AI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 대한민국 금융업 99.63% 99.63%
키움글로벌금리와물가연동증권(주1) 대한민국 금융업 40.14% 38.17%
키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁 대한민국 금융업 99.68% 99.68%
키움올바른ESG증권투자신탁1호 대한민국 금융업 94.34% 93.85%
키움베트남투모로우증권모투자신탁 대한민국 금융업 91.58% 92.43%
파인밸류POST IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 대한민국 금융업 75.47% 75.47%
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호 대한민국 금융업 61.13% 61.13%
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호 대한민국 금융업 61.13% 61.13%
키움 글로벌 올에셋 투자신탁(주1) 대한민국 금융업 42.43% 40.43%
브레인코스닥벤처사모투자신탁1호 대한민국 금융업 67.57% 67.57%
키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호(주1) 대한민국 금융업 26.06% 26.06%
키움글로벌멀티전략증권자투자신탁제1호 대한민국 금융업 87.40% 85.26%
제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 4호 대한민국 금융업 83.53% 84.53%
케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호 대한민국 금융업 51.18% 51.18%
씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 10호 대한민국 금융업 61.54% 61.54%
포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호 대한민국 금융업 97.09% 97.09%
라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 제2호 대한민국 금융업 66.67% 66.67%
아이온 공모주하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 금융업 74.83% 75.36%
지브이에이 코벤-RED 전문투자형 사모투자신탁 대한민국 금융업 66.86% 66.86%
키움글로벌수소VISION증권모투자신탁(주1) 대한민국 금융업 49.46% 49.16%
국제 고양향동 전문투자형 사모투자신탁 대한민국 금융업 85.71% 85.71%
키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호 대한민국 금융업 91.75% 100.00%
키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호 대한민국 금융업 100.00% 100.00%
키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저증권투자신탁(주1) 대한민국 금융업 21.95% 22.99%
KTB항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호 대한민국 금융업 99.58% 99.58%
키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F 대한민국 금융업 100.00% 100.00%
키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁(주3) 대한민국 금융업 83.34% -
마스턴유럽일반사모부동산신탁 44호(주3) 대한민국 금융업 100.00% -
키움글로벌구독경제증권(주1,3) 대한민국 금융업 20.32% -
케이에스에이치씨제일차(주) 외 87개 유동화 SPC(주2) 대한민국 금융업 - -
케이에프에이치이공일이유동화전문유한회사 외 9개 유동화 SPC(주6) 대한민국 금융업 - -
(주1) 지분율은 50%이하이지만 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다.
(주2) 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(주3) 당반기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다.
(주4) PT Kiwoom Investment Management Indonesia의 투자회사는 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 입니다.
(주5) KiwoomBVI One Limited, KiwoomBVI Two Limited, KiwoomBVI Three Limited의 투자회사는 Kiwoom Singapore Pte. Ltd이며, Kiwoom Singapore Pte. Ltd의 투자회사는 KIWOOM HONGKONG LIMITED 입니다.
(주6) 부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘,변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

1.2.2 주요 종속기업의 요약재무정보

<당반기 및 당반기말> (단위: 천원)
종속기업 자산 부채 자본

영업수익

(매출액)

 당기순이익(손실)
키움증권 36,016,149,929 32,161,839,716 3,854,310,213 3,894,171,644 263,429,011
키움이앤에스 128,119,057 21,349,437 106,769,620 5,177,176 2,098,093
다우홍콩 51,148,085 9,092,041 42,056,044 4,002,606 927,049
키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 147,062,636 70,004,097 77,058,539 5,293,507 1,920,816
키움저축은행 2,453,916,875 2,212,953,962 240,962,913 79,286,067 15,898,861
키움YES저축은행 1,814,817,617 1,625,490,992 189,326,625 49,043,494 14,998,990
키움투자자산운용 236,207,508 16,926,047 219,281,461 42,634,419 5,635,638
키움인베스트먼트 77,072,062 4,136,456 72,935,605 3,520,450 (639,511)
키움프라이빗에쿼티 70,782,031 2,326,631 68,455,400 1,415,291 (6,072,537)
키움캐피탈주식회사 2,027,270,081 1,742,070,536 285,199,545 74,388,999 24,000,605
키움에프앤아이 354,308,489 246,975,997 107,332,492 23,503,194 5,349,170
PT Kiwoom sekuritas Indonesia 43,211,007 10,290,525 32,920,482 1,837,248 (966,383)
Kiwoom Hong Kong Limited 24,694,440 84,655 24,609,785 664,940 (790,867)
키움아이온코스닥스케일업 창업벤처전문 사모투자합자회사 43,055,468 147,762 42,907,706 110,902 (6,677,678)
글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 46,512,183 1,683,155 44,829,028 5,075,167 4,590,884
키움히어로 제4호 사모투자합자회사 18,316,477 28,481 18,287,996 403 (5,508,821)
키움 시리우스사모투자합자회사 11,457,956 - 11,457,956 734,198 676,620
키움뉴히어로4호스케일업펀드 51,055,396 563,544 50,491,852 491,014 (1,559,897)
키움푸드테크 사모투자합자회사 13,378,240 - 13,378,240 72 (1,011,012)
키움크리스제일호 사모투자합자회사 38,082,305 149,589 37,932,716 699,552 (19,127,025)
키움작은거인증권투자신탁1호 15,509,460 56,604 15,452,856 465,011 (4,013,637)
키움장기코어밸류 27,901,957 708,201 27,193,756 606,028 (6,628,361)
키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권 31,201,625 1,208 31,200,417 1,003,220 99,001
키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호 191,073,076 15,803,155 175,269,921 69,976,266 (16,132,542)
메리츠AI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 81,045,263 177,368 80,867,895 162 (50,479)
키움글로벌금리와물가연동증권 11,553,802 1,485,912 10,067,890 1,075,249 (387,416)
키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁 45,249,743 11,121 45,238,622 1,753,733 1,731,336
키움올바른ESG증권 투자신탁 1호 35,132,302 148,290 34,984,012 455,151 (8,058,309)
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호 45,835,218 13,594 45,821,624 2,891,839 651,377
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호 45,835,218 13,594 45,821,624 2,891,839 651,377
키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C 25,574,532 497,591 25,076,941 7,610,388 (4,988,771)
브레인코스닥벤처사모투자신탁1호 30,520,457 1,772,418 28,748,039 6,021,073 (6,907,893)
키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호 48,677,111 6,662 48,670,449 9,615,796 5,542,319
키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 64,882,743 46,797,304 18,085,439 2,979,881 386,153
제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 30,230,503 84 30,230,419 3,207,612 672,106
케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호 90,621,788 64,214,499 26,407,289 1,817,585 (201,014)
씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 10호 13,718,704 18,506 13,700,198 1,826,385 (1,412,758)
포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호 11,756,443 15,132 11,741,311 498,696 (2,112,045)
라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 제2호 15,909,446 18,627 15,890,819 450,564 (219,437)
아이온 공모주하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제1호 14,112,962 98 14,112,864 330,067 282,588
지브이에이 코벤-RED 전문투자형 사모투자신탁 16,074,057 1,089 16,072,968 686,597 (1,090,165)
키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호 127,700,041 60,395,040 67,305,001 3,261,234 (1,054,161)
KTB항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호 13,933,300 469 13,932,831 1,156,861 1,150,296
키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁 14,167,766 2,490,310 11,677,456 2,242,661 1,700,040
마스턴유럽일반사모부동산신탁 44호 13,593,446 215,676 13,377,770 301,506 (325,359)
키움글로벌구독경제증권 26,366,101 172,924 26,193,177 17,224,281 5,086,003
(주1) 다우홍콩은 연결재무제표의 요약재무정보입니다.

<전반기 및 전반기말> (단위: 천원)
종속기업 자산 부채 자본

영업수익

(매출액)

 당기순이익(손실)
키움증권 35,024,655,283 31,640,916,128 3,383,739,155 2,049,513,996 392,901,320
키움이앤에스 81,206,814 16,419,292 64,787,522 4,632,153 2,503,901
다우홍콩 45,179,331 8,632,230 36,547,101 2,730,347 574,395
키다리이엔티 48,641,931 24,826,931 23,815,001 6,576,499 (911,197)
키움저축은행 1,518,443,715 1,348,613,553 169,830,162 51,532,491 13,129,670
키움YES저축은행 1,240,944,396 1,104,864,348 136,080,048 32,935,349 8,645,333
키움투자자산운용 193,187,429 17,045,736 176,141,693 42,777,168 14,298,819
키움인베스트먼트 57,661,048 2,786,389 54,874,659 3,524,820 3,750,049
키움프라이빗에쿼티 86,466,493 19,644,112 66,822,381 18,350,458 11,384,510
키움캐피탈주식회사 1,730,989,144 1,491,693,070 239,296,074 53,192,447 18,927,459
키움에프앤아이 353,702,502 254,224,413 99,478,089 5,739,616 240,605
키움아이온코스닥스케일업 창업벤처전문 사모투자합자회사 90,453,985 247,567 90,206,418 11,211,072 3,499,453
글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 38,121,338 1,809,317 36,312,021 2,382,446 (406,540)
키움올바른증권투자신탁제1호 46,941,089 284,300 46,656,789 6,389,910 6,201,574
키움장기코어밸류 36,662,822 377,794 36,285,028 6,666,556 2,309,881
키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호 204,185,365 37,798,705 166,386,660 56,169,506 35,986,598
메리츠AI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 81,066,309 96,502 80,969,807 84 (50,621)
키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-A호 44,908,707 13,562 44,895,145 2,222,450 1,035,651
키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-B호 44,908,707 13,562 44,895,145 2,222,450 1,035,651
키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호 39,185,875 5,457 39,180,418 2,644,517 2,610,166
브레인코스닥벤처사모투자신탁1호 35,832,997 792,824 35,040,173 13,587,151 (384,948)
키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 65,098,591 46,404,293 18,694,298 2,159,547 (96,994)
케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호 92,212,860 64,298,440 27,914,420 1,890,068 (935,363)
케이알전문투자형사모부동산투자신탁제37호 131,810,285 92,850,341 38,959,944 31,700 (2,540,056)
키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권 31,885,433 123,503 31,761,930 7,173,646 4,637,325
(주1) 다우홍콩은 연결재무제표의 요약재무정보입니다.

1.3 연결대상 종속기업의 변동1.3.1 당반기 중 신규로 연결에 포함된 회사

종속기업명 사유
히어로즈브이원제팔차(주) 신규 매입확약
히어로즈브이원제십차(주) 신규 매입확약
케이지아이제이차(주) 신규 매입확약
케이씨에이제일차(주) 신규 매입확약
케이더블유호원제일차(주) 신규 매입확약
케이더블유호원제이차(주) 신규 매입확약
케이더블유브이에스제일차(주) 신규 매입확약
케이더블유디디제삼차(주) 신규 매입확약
엠에이제일차(주) 신규 매입확약
엠에이제이차(주) 신규 매입확약
엠아이제십차(주) 신규 매입확약
아일랜드원제일차(주) 신규 매입확약
디더블유케이에이(주) 신규 매입확약
더블에스동인제일차(주) 신규 매입확약
위드지엠제일차 신규 매입확약
케이더블유화양제일차(주) 신규 매입확약
케이더블유화양제이차(주) 신규 매입확약
티앤케이제일차(주) 신규 매입확약
케이피금정제일차(주) 신규 매입확약
히어로즈브이원제십이차(주) 신규 매입확약
블랙타이거제일차(주) 신규 매입확약
뉴타이거제구차(주) 신규 매입확약
케이에스씨제이차(주) 신규 매입확약
케이부투제육차(주) 신규 매입확약
케이테라제육차(주) 신규 매입확약
엠에이제삼차 신규 매입확약
엠에이제사차 신규 매입확약
케이에프엠비 주식회사 신규 매입확약
케이에프케이이이공육 유동화전문유한회사 신규 매입확약
키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁 신규취득
마스턴유럽일반사모부동산신탁 44호 신규취득
키움글로벌구독경제증권 신규취득

1.3.2. 당반기 중 연결에서 제외된 회사

종속기업명 사유
케이제이퍼스트(주) 확약 의무 종결
케이마스터제이차(주) 확약 의무 종결
케이더블유디디제이차(주) 확약 의무 종결
지에프민제일차(주) 확약 의무 종결
지에프민제이차(주) 확약 의무 종결
제인스티그(주) 확약 의무 종결
이엠알에이치큐제일차(주) 확약 의무 종결
와이지천안제일차(주) 확약 의무 종결
엘케이에이치킹제일차(주) 확약 의무 종결
스페이스앤디(주) 확약 의무 종결
스페이스씨앤디(주) 확약 의무 종결
북천안로지스제일차(주) 확약 의무 종결
디클러스터제삼차(주) 확약 의무 종결
케이더블유에스지제일차(주) 확약 의무 종결
멀티플렉스시리즈제일차(유) 확약 의무 종결
케이더블유티피제일차(주) 확약 의무 종결
하남미사드림제이차(주) 확약 의무 종결
히어로즈브이원제삼차(주) 확약 의무 종결
히어로즈브이원제사차(주) 확약 의무 종결
히어로즈브이원제오차(주) 확약 의무 종결
비에프제오차(주) 확약 의무 종결
엘케이에이치킹제이차(주) 확약 의무 종결
엠아이제육차(주) 확약 의무 종결
케이더블유도안(주) 확약 의무 종결
르네상스제이차(주) 확약 의무 종결
케이에스씨제일차(주) 확약 의무 종결
멀티플렉스시리즈제칠차(주) 확약 의무 종결
모던앤(주) 확약 의무 종결
디더블유케이에이(주) 확약 의무 종결
스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호 보유지분 처분
키움선명e-알파인덱스펀드 보유지분 처분
한강CA일반사모부동산투자신탁25호 보유지분 처분
키움마켓시그널미국대표지수증권투자신탁 보유지분 처분
KB스타 파워 한국 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생형) C-F 보유지분 처분
베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호 보유지분 처분

2. 중요한 회계정책 및 재무제표 작성기준

2.1 재무제표 작성기준

주식회사 다우기술과 그 종속기업(이하 "연결기업")의 2022년 6월 30일로 종료하는 6개월 보고기간에 대한 요약반기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다.중간재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2021년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도 함께 참고하여야 합니다.2.1.1 제ㆍ개정 기준서의 적용

중간재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음의 2022년 1월 1일부터 적용되는 기준서를 제외하고는 2021년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.

연결기업은 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

(1) 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 2021년 6월 30일 후에도 제공되는 코로나19 관련 임차료 할인 등코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있도록 하는 실무적 간편법의 적용대상이 2022년 6월 30일 이전에 지급하여야 할 리스료에 영향을 미치는 리스료 감면으로 확대되었습니다. 리스이용자는 비슷한 상황에서 특성이 비슷한 계약에 실무적 간편법을 일관되게 적용해야 합니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 개념체계의 인용

사업결합 시 인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재무보고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 및 해석서 제2121호 '부담금'의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다.해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액

기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서 차감하는 것을 금지하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가

손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(5) 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020

한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

ㆍ 기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택’: 최초채택기업인 종속기업
ㆍ 기업회계기준서 제1109호 '금융상품’: 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료
ㆍ 기업회계기준서 제1041호 '농림어업’: 공정가치 측정

2.1.2 연결기업이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류

보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된 경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인한 연결재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

(2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시

중요한 회계정책을 정의하고 공시하도록 하며, 중요성 개념을 적용하는 방법에 대한 지침을 제공하기 위하여 국제회계기준 실무서 2 '회계정책 공시'를 개정하였습니다.

동 개정 사항은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인한 연결재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.(3) 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의

회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 동 개정 사항은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(4) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세

자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(5) 기업회계기준서 제1117호 '보험계약' 제정

기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약’을 대체합니다. 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다. 동 기준서는 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며, 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'을 적용한 기업은 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

2.2 회계정책

요약반기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1.1에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

2.2.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.3. 중요한 회계추정 및 가정

연결기업은 미래에 대하여 추정 및 가정을 하고 있습니다. 추정 및 가정은 지속적으로 평가되며, 과거 경험과 현재의 상황에서 합리적으로 예측가능한 미래의 사건과 같은 다른 요소들을 고려하여 이루어집니다. 이러한 회계추정은 실제 결과와 다를 수도있습니다.요약반기연결재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다.3.1 COVID-19 영향

COVID-19의 확산은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 이는 생산성 저하와 매출의 감소나 지연, 기존 채권의 회수 등에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이로 인해 연결회사의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 영향은 2022년 연차재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다.

중간기간의 연결재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 연결회사의 사업, 재무상태 및 경영성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 예측할 수 없습니다.

3.2 젠투파트너스 영향종속기업이 투자한 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 젠투파트너스(GEN2 PARTNERS, 이하'젠투')가 운용하는 펀드는 2,925억원으로 최근 코로나19 사태의 영향으로 그 중 1,306억원의 환매가 일시중단되었습니다. 종속기업은 타 판매사 및 투자자들과 젠투 조사를 위해 공동대응 중이며, 향후 시장 상황에 따라 평가할 예정이나, 이로 인해 당사의 재무상태와 재무성과에 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 불확실성으로 인한 영향은 당기 보고기간말 재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다.

4. 영업부문정보

4.1 보고부문의 식별연결기업은 제공하는 재화나 용역에 근거하여 영업부문을 구분하고 각 부문의 재무정보를 내부관리목적으로 활용하고 있는 바 보고영업부문은 다음과 같습니다.

구분 부문 영업의 성격
비금융사업부 시스템구축본부 일반기업 및 공공기관을 대상으로 시스템 구축 용역제공
콘텐츠본부 영화 콘텐츠의 투자, 제작 및 배급업무
건물관리본부 빌딩관리업, 부동산컨설팅, 개발, 분양 주된 사업목적, 임대
금융사업부 홀세일총괄본부 국내외 기관들의 주식 및 파생상품 거래 서비스 및 시장 정보를 제공하는법인영업, 채권중개를 하는 채권영업업무
IB사업본부 전통적인 업무인 IPO외에도 회사채의 발행 및 주선, 부동산 PF, 대체투자,ABCP 및ABS의 발행과 주선, 기타 구조화금융 등 기업들이 필요로 하는모든 자금조달 기능을 지원하는 업무
투자운용본부 회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 메자닌 투자, Private Equity, 선물/옵션 매매, 다양한 차익 거래 등의 업무, ELS 및 ELW와 같은 장외파생상품을 중개하는 장외파생상품 영업의 업무
리테일총괄본부 국내증권 브로커리지 서비스와 온라인 펀드 서비스, 해외주식 서비스,FX마진 트레이딩 등 고객 접점의 업무
기타 금융사업부 연결대상회사

4.2. 영업부문별 손익내역

<당반기> (단위: 백만원)
구 분 비금융 금융 조정 합계
시스템구축 건물관리 홀세일총괄 IB 사업 투자운용 리테일총괄 기타
영업수익 148,314 9,180 2,498,332 102,745 123,206 1,169,889 478,200 (47,663) 4,482,203
영업비용 119,555 6,258 2,479,363 54,172 196,694 849,423 471,908 (65,117) 4,112,256
영업이익 28,759 2,922 18,969 48,573 (73,488) 320,466 6,292 17,454 369,947

<전반기> (단위: 백만원)
구 분 비금융 금융 조정 합계
시스템구축 콘텐츠 건물관리 홀세일총괄 IB 사업 투자운용 리테일총괄 기타
영업수익 135,624 6,576 7,363 1,150,444 116,564 132,736 649,770 441,958 (67,236) 2,573,799
영업비용 108,433 7,247 5,058 1,130,207 44,769 90,726 292,064 261,373 (35,386) 1,904,491
영업이익 27,191 (671) 2,305 20,237 71,795 42,010 357,706 180,585 (31,850) 669,308

4.3. 당반기말 및 전기말 현재 영업부문별 자산 및 부채

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
자산 부채 자산 부채
시스템구축 1,106,311,450 493,444,192 1,053,652,407 455,550,853
건물관리 179,267,142 30,441,478 131,405,411 26,917,862
홀세일총괄본부 11,403,456,493 11,241,875,691 12,441,788,379 12,192,055,077
IB사업본부 1,271,108,190 116,127,843 1,193,773,557 128,545,890
투자운용본부 1,486,384,107 10,001,749 1,423,889,446 18,664,352
리테일총괄본부 21,855,201,139 20,793,834,434 22,884,613,537 21,811,515,777
기타 9,441,513,487 7,621,578,636 8,360,902,301 6,573,327,657
조정(주1) (1,283,621,747) 463,321,145 (1,167,579,068) 499,399,244
합 계 45,459,620,261 40,770,625,168 46,322,445,970 41,705,976,712
(주1) 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

4.4 당반기와 전반기 중 단일 외부 고객으로부터의 매출이 연결기업 총 매출의 10% 이상인 주요 고객은 없습니다.

5. 현금및현금성자산

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
현금 1,417,973 345,413
요구불예금 680,312,444 571,148,451
외화예금 27,293,106 12,760,100
기타 786,526,557 739,976,836
합 계 1,495,550,080 1,324,230,800

6. 상각후원가측정 금융자산

6.1 상각후원가측정 금융자산의 내역

(단위:천원)
구 분 당반기말 전기말
금융기관 예적금 등 28,557,811 8,912,888
예치금 5,001,323,494 5,584,855,101
대출채권 9,984,244,036 9,499,187,187
대손충당금(대출채권) (124,314,903) (99,298,347)
현재가치할인차금 (136,012) -
이연대출부대손익 3,663,374 3,483,940
미수금 3,000,124,290 3,121,688,221
대손충당금(미수금) (13,323,355) (9,368,967)
미수수익 97,875,871 100,951,060
대손충당금(미수수익) (1,366,443) (998,158)
대여금 7,012,161 6,799,119
대손충당금(대여금) (1,159,057) (1,159,057)
보증금 9,257,520 2,528,710
차감 : 유동자산 (14,285,988,217) (13,815,984,721)
합 계 3,705,770,570 4,401,596,976

6.2 대출채권6.2.1 상각후원가측정 금융자산에 포함된 대출채권의 내역

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
대출채권 콜론 9,709,090 5,308,240
신용공여금 3,214,549,648 3,613,069,424
환매조건부매수 197,800,000 242,062,000
대여금 10,556,363 9,833,426
대출금 6,266,497,639 5,317,568,072
매입대출채권 284,594,075 310,808,804
대지급금 537,221 537,221
소 계 9,984,244,036 9,499,187,187
대손충당금 (124,314,903) (99,298,347)
현재가치할인차금 (136,012) -
이연대출부대손익 3,663,374 3,483,940
합 계 9,863,456,495 9,403,372,780

6.2.2 신용공여금 중 신용거래융자금

연결기업은 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 7.5%~9.5%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.

융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다.

6.2.3 신용공여금 중 증권담보대출금연결기업은 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 90일 이내입니다.담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

6.2.4 대출채권의 세부 대손충당금의 설정현황

(단위:천원)
구 분 당반기말 전기말
채권금액 대손충당금 채권금액 대손충당금
콜론 9,709,090 - 5,308,240 -
신용공여금 3,214,549,648 - 3,613,069,424 -
환매조건부매수 197,800,000 - 242,062,000 -
대여금 10,556,363 - 9,833,426 -
대출금 6,266,497,639 (114,808,646) 5,317,568,072 (91,414,920)
매입대출채권 284,594,075 (8,969,036) 310,808,804 (7,346,206)
대지급금 537,221 (537,221) 537,221 (537,221)
소 계 9,984,244,036 (124,314,903) 9,499,187,187 (99,298,347)

6.3 상각후원가측정금융자산의 총장부금액 변동내역

<당반기> (단위: 천원)
구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용손상 합계
비손상 손상
기초 17,494,067,101 409,760,118 110,612,064 310,483,003 18,324,922,286
12개월 기대신용손실로 대체 74,036,753 (72,905,678) (1,131,075) - -
전체기간 기대신용손실로 대체 (110,072,742) 115,648,474 (5,575,732) - -
신용이 손상된 금융자산으로 대체 (41,028,803) (21,645,832) 62,674,635 - -
실행 및 회수 (169,154,077) 23,515,716 (29,738,687) (26,214,730) (201,591,778)
외화환산과 그 밖의 변동 5,064,675 - - - 5,064,675
보고기간종료일 17,252,912,907 454,372,798 136,841,205 284,268,273 18,128,395,183

<전반기> (단위: 천원)
구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용손상 합계
비손상 손상
기초 9,938,910,775 3,554,572,094 80,969,735 108,447,222 13,682,899,826
12개월 기대신용손실로 대체 3,171,658,038 (3,188,965,462) 17,307,424 - -
전체기간 기대신용손실로 대체 (47,269,654) 49,541,095 (2,271,441) - -
신용이 손상된 금융자산으로 대체 (10,688,758) (13,709,206) 24,397,964 - -
실행 및 회수 2,528,973,155 (104,214,746) (23,863,116) 188,268,548 2,589,163,841
외화환산과 그 밖의 변동 - - - - -
보고기간종료일 15,581,583,556 297,223,775 96,540,566 296,715,770 16,272,063,667

6.4 상각후원가측정금융자산의 손실충당금 변동 내역

<당반기> (단위: 천원)
구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용손상 합계
비손상 손상
기초 35,460,965 8,420,706 59,922,453 7,020,405 110,824,529
12개월 기대신용손실로 대체 609,092 (592,268) (16,824) - -
전체기간 기대신용손실로 대체 (2,543,679) 3,830,165 (1,286,486) - -
신용이 손상된 금융자산으로 대체 (5,802,467) (3,997,831) 9,800,298 - -
실행 및 회수 22,746,520 1,752,445 3,217,435 1,622,829 29,339,229
외화환산과 그 밖의 변동 - - - - -
보고기간종료일 50,470,431 9,413,217 71,636,876 8,643,234 140,163,758

<전반기> (단위: 천원)
구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용손상 합계
비손상 손상
기초 24,370,854 10,604,587 52,159,790 - 87,135,231
12개월 기대신용손실로 대체 2,190,587 (1,321,744) (868,843) - -
전체기간 기대신용손실로 대체 (306,624) 1,575,240 (1,268,616) - -
신용이 손상된 금융자산으로 대체 (172,176) (1,331,775) 1,483,899 - (20,052)
실행 및 회수 5,795,786 (1,412,242) 959,434 856,974 6,199,952
외화환산과 그 밖의 변동 - - - - -
보고기간종료일 31,878,427 8,114,066 52,465,664 856,974 93,315,131

7. 당기손익-공정가치측정 금융자산7.1 당기손익-공정가치측정 금융자산의 내역

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
주식 1,308,598,775 2,122,853,866
출자금 572,964,674 503,045,483
신주인수권증서 12,013 -
채무증권 9,393,137,518 9,417,802,580
집합투자증권 2,667,891,314 2,131,037,969
손해배상공동기금 137,393,499 133,120,175
파생결합증권 38,472,525 52,630,142
투자자별도예치금 8,626,998,860 9,601,522,748
외화증권 25,367,624 22,594,374
대출채권 910,000 -
기타 363,817,519 386,678,553
차감 : 유동자산 (21,956,647,574) (23,216,645,281)
합 계 1,178,916,747 1,154,640,609

7.2 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 평가내역

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
액면가액 공정가치(장부금액) 액면가액 공정가치(장부금액)
국채 1,485,807,946 1,263,160,808 1,875,340,033 1,787,133,457
지방채 4,184,376 3,676,988 5,062,174 4,755,470
특수채 2,926,174,079 2,907,100,821 2,721,438,819 2,713,265,515
회사채 2,770,398,814 2,696,566,803 2,123,289,133 2,084,583,813
기업어음증권 1,280,995,000 1,274,791,658 2,094,193,627 2,093,131,935
전자단기사채 1,043,361,000 1,043,308,514 527,100,000 527,143,404
외화채권 175,767,493 204,531,926 185,792,424 207,788,986
합 계 9,686,688,708 9,393,137,518 9,532,216,210 9,417,802,580

7.3 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 집합투자증권의 내역

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
장부금액 공정가치 장부금액 공정가치
ETF 1,532,138,481 1,532,138,481 1,249,818,105 1,249,818,105
기타 760,545,384 760,545,384 530,828,053 530,828,053

외화집합투자증권

 375,207,449 375,207,449 350,391,812 350,391,812
합 계 2,667,891,314 2,667,891,314 2,131,037,970 2,131,037,970

7.4 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
파생결합증권:
주가연계증권 5,962,972 6,781,462
기타파생결합증권 29,329,734 42,510,333
소 계 35,292,706 49,291,795
신용위험평가조정액:
주가연계증권 (35,007) (28,907)
기타파생결합증권 (178,443) (186,798)
소 계 (213,450) (215,705)
이연최초거래일손익:
주가연계증권 (31,454) (57,662)
기타파생결합증권 3,424,723 3,611,713
소 계 3,393,269 3,554,051
합 계 38,472,525 52,630,141

7.4.1 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 파생결합증권에 포함된 주가연계증권의내용

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
명목금액 발행금액 평가금액 명목금액 발행금액 평가금액
주가연계증권 6,029,000 6,190,284 5,962,972 6,629,000 6,773,923 6,781,462
기타파생결합증권 50,000,000 44,335,318 29,329,734 50,000,000 44,335,318 42,510,333
합 계 56,029,000 50,525,602 35,292,706 56,629,000 51,109,241 49,291,795

7.4.2 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
기초 미상각금액 3,554,053 7,371,983
당기 손익계산서 반영금액 (160,784) (3,652,185)
반기말 미상각금액 3,393,269 3,719,798

8. 파생상품8.1 연결기업은 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주가지수선물 및 주식선물을 매매하고 있으며 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다.

8.2 연결기업이 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액

(단위: 천원)
구 분 상품 당반기말 전기말
수량 금액 수량 금액
장내옵션 주가지수옵션(매수) 39,200 14,795,438 284 1,765
주가지수옵션(매도) 39,200 17,145,341 302 1,385
주식옵션(매수) 1,357,919 5,448,868 38,877 4,647,356
주식옵션(매도) 32,980 130,582 7,239 678,301
소 계 1,469,299 37,520,229 46,702 5,328,807
장외옵션 주식옵션(매수) - - 4 4,000,000
소 계 - - 4 4,000,000
해외옵션 해외옵션(매수) 54 321,085 - -
소 계 54 321,085 - -
장외선도 이자율선도(매수) 24 193,486,487 24 193,486,487
이자율선도(매도) 43 723,486,487 41 663,486,487
통화선도(매수) 2 249,642 4 43,961,267
통화선도(매도) 21 126,048,338 23 160,782,069
소 계 90 1,043,270,954 92 1,061,716,310
국내선물 주가지수선물(매수) 27,439 1,322,485,095 23,945 1,338,219,054
주가지수선물(매도) 25,147 758,980,632 39,899 745,860,731
주식선물(매수) 318,740 185,740,111 20,823 536,202,098
주식선물(매도) 87,112 48,706,263 51,291 464,210,702
통화선물(매수) 15,721 202,673,698 7,266 71,384,775
통화선물(매도) 21,703 279,441,419 22,376 41,496,111
금리선물(매수) 1,190 122,777,221 335 3,984,731
금리선물(매도) 1,053 111,867,901 7,091 84,246,641
소 계 498,105 3,032,672,340 173,026 3,285,604,843
해외선물 해외선물(매수) 2,430 121,674,007 3,105 129,636,021
해외선물(매도) 2,320 243,710,260 1,973 1,917,845,302
소 계 4,750 365,384,267 5,078 2,047,481,323
국내스왑 금리스왑 706 15,729,700,000 683 16,999,800,000
통화스왑 438 10,736,764,272 267 8,178,178,786
주식스왑 7,114 1,890,547,133 8,922 1,198,951,317
기타스왑 1 2,201,600 5 8,808,700
신용스왑 9 300,000,000 11 1,100,000,000
소 계 8,268 28,659,213,005 9,888 27,485,738,803
해외스왑 주식스왑 504 600,774 - -
소 계 504 600,774 - -
합 계 1,981,070 33,138,982,654 234,790 33,889,870,086

8.3 연결기업은 향후에 발생할 것으로 예상되는 달러 표시 수익증권 취득으로부터 위험을 회피하기 위하여 위험회피수단으로 지정된 통화선도계약을 보유하고 있습니다.

8.4 파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
평가이익 평가손실 자산 부채 평가이익 평가손실 자산 부채
이자율관련 파생상품 98,012,654 (40,714,084) 109,039,639 29,509,718 27,151,538 (31,870,740) 29,860,611 30,313,591
통화관련 파생상품 181,035,593 (187,814,448) 184,688,957 187,910,837 27,377,965 (38,858,650) 27,984,721 26,908,018
주식관련 파생상품 147,420,023 (277,197,247) 98,887,707 150,722,796 38,752,398 (29,254,128) 33,162,348 31,815,654
신용관련 파생상품 16,828,023 - 5,906,124 - 19,761,563 (11,500,900) 23,340,333 10,921,900
상품관련 파생상품 5,086 - - 9,978 16,055 (235,043) 17,405 22,510
기타 파생상품 6,076,173 (2,306,740) 4,350,680 2,216,539 4,106,096 (2,536,971) - -
신용위험평가조정 4,686,010 (5,457,784) (4,956,775) (2,637,604) 2,365,930 (2,559,225) (2,357,112) (809,715)
거래일 손익조정 - - (125,901) (8,175,393) - - 6,713,031 (6,854,596)
합 계 454,063,562 (513,490,303) 397,790,431 359,556,871 119,531,545 (116,815,657) 118,721,337 92,317,362

9. 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산9.1 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산의 내역

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
주식(주1) 413,055,056 431,504,132
국채 및 지방채 12,394,495 11,057,880
회사채 49,903,615 50,224,894
기타 1,201,000 1,201,000
합 계 476,554,166 493,987,906
(주1) 연결기업은 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다.

9.2 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 주식의 내역

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
취득원가 장부금액 취득원가 장부금액
시장성 있는 주식 396,412,658 351,372,434 396,386,980 383,095,858
시장성 없는 주식 40,200,918 61,682,622 40,703,418 48,408,274
합 계 436,613,576 413,055,056 437,090,398 431,504,132

9.3 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 내역

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
액면가액 장부금액 액면가액 장부금액
국채 14,300,000 12,394,495 11,500,000 11,057,880
회사채 50,000,000 49,903,615 50,000,000 50,224,894
합 계 64,300,000 62,298,110 61,500,000 61,282,774

9.4 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산(채무증권)의 총장부금액의 변동내역

(단위: 천원)
구 분 12개월 기대신용손실
당반기 전반기
기초 61,282,774 50,398,232
실행 및 회수 2,694,780 3,225,720
외화환산과 그 밖의 변동 (1,679,444) (48,802)
반기말 62,298,110 53,575,150

9.5 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역

(단위: 천원)
구 분 12개월 기대신용손실
당반기 전반기
기초 기대신용손실누계액 10,301 14,234
기대신용손실(환입) 1,797 (4,097)
반기말 기대신용손실누계액 12,098 10,137

10. 관계기업투자

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
기초 560,454,258 395,139,583
지분법손익 7,165,280 28,691,106
취득 169,658,648 114,931,145
처분 등 (53,576,184) (66,519,343)
자본변동 644,758 645,192
배당 (12,021,007) (13,772,629)
보고기간종료일 672,325,753 459,115,054

11. 투자부동산

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
기초 585,107,915 640,435,347
취득 84,595 177,806,012
처분 및 손상 (633,112) (131,182,487)
감가상각 (3,470,992) (4,086,135)
기타 9,922,527 (96,969,161)
보고기간종료일 591,010,933 586,003,576

12. 유형자산

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
기초 336,296,158 318,079,821
취득 28,836,592 13,535,473
처분/폐기 (420,093) (162,307)
대체 (7,944,561) 1,130,803
감가상각 (8,776,898) (8,197,093)
환율변동효과 55,549 (168,581)
보고기간종료일 348,046,747 324,218,116

13. 무형자산

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
기초 120,515,947 103,422,749
취득 17,794,075 18,868,232
처분/폐기 (25,550) -
대체 - (2,066)
상각 (7,547,666) (5,698,722)
손상차손 - (248,750)
환율변동효과 90 5,196
보고기간종료일 130,736,896 116,346,639

14. 예수부채

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
투자자예수금 위탁자예수금 8,813,179,427 10,243,003,146
원화장내파생상품거래예수금 826,370,675 908,813,094
외화장내파생상품거래예수금 213,127,817 198,760,093
청약자예수금 14,506,725 -
저축자예수금 3,739,204,327 2,957,997,646
집합투자증권투자자예수금 92,065,245 50,994,908
금현물투자자예수금 19,304,261 16,215,423
기타고객예수금 96,013 136,296
외화예수금 1,671,656,017 1,994,846,669
소 계 15,389,510,507 16,370,767,275
수입담보금 신용대주담보금 29,769,622 29,776,047
기타수입담보금(주1) 873,264,617 848,021,839
소 계 903,034,239 877,797,886
기타 예수부채 기타예수부채 1,548,901 2,903,656
차감: 유동부채 (15,901,651,310) (17,091,806,508)
비유동 예수부채 합계 392,442,337 159,662,309
(주1) 대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다.

15. 차입금15.1 장ㆍ단기차입금의 내역

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
시설 및 운영자금 등 1,646,404,716 1,145,633,576
콜머니 410,000,000 309,900,000
증금차입금 1,940,395,756 1,975,668,305
환매조건부매도 4,832,768,442 6,638,952,145
전자단기사채 3,488,424,430 3,227,921,091
회사채 및 전환사채 2,353,615,749 2,143,115,251
차감 : 유동부채 (12,834,123,434) (13,674,528,927)
합 계 1,837,485,659 1,766,661,441

15.2 시설 및 운영자금 등의 내역

(단위: 천원)
차입처 차입금의 종류 연이자율(%) 금 액
당반기말 전기말
한국산업은행 외 운영자금 1.81 ~ 5.3 1,553,404,716 1,052,633,576
우리은행 외 시설자금 2.75 ~ 3.35 93,000,000 93,000,000
합 계 1,646,404,716 1,145,633,576

15.3 콜머니의 내역

(단위: 천원)
차입처 연이자율(%) 당반기말 전기말
현대자산운용 외 2.54 410,000,000 309,900,000

15.4 증금차입금의 내역

(단위: 천원)
구 분 차입처 연이자율(%) 당반기말 전기말
유통금융차입금 한국증권금융 0.73 ~ 2.02 1,801,395,756 1,855,668,305
기타증금차입금 한국증권금융 2.55 ~ 4.16 139,000,000 120,000,000
합 계 1,940,395,756 1,975,668,305

15.5 환매조건부매도의 내역

(단위: 천원)
구 분 차입처 연이자율(%) 당반기말 전기말
대고객 - 1.55~1.75 1,946,833,442 1,903,752,145
대기관 KEB하나은행 외 1.87 2,885,935,000 4,735,200,000
합 계 4,832,768,442 6,638,952,145

15.6 전자단기사채의 내역

(단위: 천원)
구 분 연이자율(%)(주1) 당반기말 전기말
유진투자증권 외 1.40 ~ 3.26 3,488,424,430 3,227,921,091
(주1) 매 이자지급일 전 영업일 고시 이자율에 따른 연동금리 적용

15.7 회사채 및 전환사채의 발행 내용

(단위: 천원)
구 분 연이자율(%) 당반기말 전기말
공모사채 0.90 ~ 5.16 1,873,100,000 1,600,000,000
사모사채 2.27 ~ 4.20 314,400,000 378,853,810
전환사채 1.00 54,000,000 54,000,000
후순위사채 4.00 90,000,000 90,000,000
외화사채 3.23 25,836,001 23,702,628
소 계 2,357,336,001 2,146,556,438
사채발행차금 (3,720,252) (3,441,187)
합 계 2,353,615,749 2,143,115,251

16. 당기손익인식-공정가치측정 금융부채16.1 당기손익인식-공정가치측정 금융부채의 내역

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
매도유가증권:
주식 1,395,301,765 1,297,223,112
채권 107,120,584 -
기타 - 62,019
소 계 1,502,422,349 1,297,285,131
매도파생결합증권:
주가연계증권 3,401,878,505 2,716,184,914
상장지수증권 6,216,893 -
기타파생결합증권 588,710,495 683,577,518
소 계 3,996,805,893 3,399,762,432
신용위험평가조정액:
주가연계증권 (20,999,244) (12,213,201)
기타파생결합증권 (4,096,871) (3,424,091)
소 계 (25,096,115) (15,637,292)
이연최초거래일손익:
주가연계증권 1,817,818 (14,760,961)
기타파생결합증권 9,193,410 6,703,966
소 계 11,011,228 (8,056,995)
합 계 5,485,143,355 4,673,353,276

16.2 매도파생결합증권의 내역

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
명목금액 발행금액 평가금액 명목금액 발행금액 평가금액
주가연계증권 3,484,366,227 3,467,332,033 3,401,878,505 2,684,842,263 2,667,548,075 2,716,184,914
상장지수증권 5,892,790 5,892,790 6,216,893 - - -
기타파생결합증권 717,937,110 726,280,413 588,710,495 779,988,010 788,439,998 683,577,518
합 계 4,208,196,127 4,199,505,236 3,996,805,893 3,464,830,273 3,455,988,073 3,399,762,432

16.3 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액의 차이

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
계약상만기상환금액 장부금액 차이금액 계약상만기상환금액 장부금액 차이금액
주가연계증권 3,484,366,227 3,401,878,505 82,487,722 2,684,842,263 2,716,184,914 (31,342,651)
상장지수증권 6,220,158 6,216,893 3,265 - - -
기타파생결합증권 717,937,110 588,710,495 129,226,615 779,988,010 683,577,518 96,410,492
합 계 4,208,523,495 3,996,805,893 211,717,602 3,464,830,273 3,399,762,432 65,067,841

16.4 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
기초 미상각금액 (8,056,995) 14,132,083
신규 발생금액 22,054,289 10,846,596
당기 손익계산서 반영금액 (2,986,066) (21,883,615)
반기말 미상각금액 11,011,228 3,095,064

16.5 신용위험의 변동내역

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 3,996,805,894 3,136,287,440
신용위험의 변화로 인한 공정가치 기중 변동분 9,458,824 (3,956,049)
신용위험으로 인한 공정가치의 변동 누계 25,096,115 9,027,218

당반기 중 당기손익-공정가치 측정항목으로 지정한 금융부채 838,351백만원을 처분하였으며, 해당 금융부채에서 발생한 누적기타포괄손실은 2,611백만원입니다.

17. 기타금융부채

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
미지급금 2,740,505,602 2,823,306,068
미지급비용 186,151,336 200,338,458
미지급배당금 543,228 887,427
기타금융부채 11,530,035 15,597,316
보증금 15,950,969 14,137,946
차감 : 유동부채 (2,942,897,957) (3,038,429,402)
합 계 11,783,213 15,837,813

18. 사용권자산 및 기타금융부채 중 리스부채

18.1 사용권자산의 변동내역

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
기초 8,240,728 8,132,759
신규 5,202,851 4,372,846
감가상각 (2,003,975) (2,143,623)
해지 및 기타 (212,238) (72,861)
보고기간종료일 11,227,366 10,289,121

18.2 리스부채의 변동내역

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
기초 8,371,314 8,079,274
증가 3,729,410 4,287,453
감소 (1,646,126) (2,282,169)
보고기간종료일 10,454,598 10,084,558

18.3 리스와 관련해서 연결손익계산서에 인식된 금액

(단위: 천원)
구분 당반기 전반기
사용권자산의 감가상각비 2,003,975 2,143,623
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 160,146 239,760
단기리스 및 소액자산 관련 리스료 515,508 574,703

당반기 및 전반기 중 리스의 총 현금유출액은 각각 2,162백만원 및 2,857백만원입니다.

19. 충당부채

19.1 충당부채의 내역

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
복구충당부채 1,641,019 1,513,303
비금융보증충당부채 789,758 868,411
기타금융충당부채 3,305,859 2,927,864
차감 : 유동부채 (724,644) (1,056,504)
합 계 5,011,992 4,253,074

19.2 당반기 및 전반기 중 금융부문의 난외항목 잔액의 변동 내용

<당반기> (단위: 천원)
구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 합계
비손상 손상
기초 총 약정금액 1,270,129,862 60,062,973 2,648,612 1,332,841,447
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 25,798,894 (25,798,894) - -
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식) (47,259,452) 49,705,223 (2,445,771) -
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식) - - - -
발행 또는 매입한 새로운 금융계약 363,329,306 5,244,389 - 368,573,695
제거된 금융자산 (175,203,367) (239,606) - (175,442,973)
기타변동 82,381,234 (21,249,884) 506,266 61,637,616
당반기말 총 약정금액 1,519,176,477 67,724,201 709,107 1,587,609,785

<전반기> (단위: 천원)
구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 합계
비손상 손상
기초 총 약정금액 1,070,762,337 20,261,799 1,192,319 1,092,216,455
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 3,046,021 (3,046,021) - -
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식) (9,382,408) 9,382,408 - -
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식) - - - -
발행 또는 매입한 새로운 금융계약 70,271,670 4,427,593 - 74,699,263
제거된 금융자산 (232,967,770) (3,649,774) (33,400) (236,650,944)
기타변동 (4,708,884) (1,357,121) (956,078) (7,022,083)
전반기말 총 약정금액 897,020,966 26,018,884 202,841 923,242,691

19.3 당반기 및 전반기 중 금융부문의 금융보증계약 및 난외약정의 기대신용손실 충당금 변동내역

<당반기> (단위: 천원)
구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 합계
손상 미인식 손상 인식
기초 기대신용손실액 1,975,876 213,010 738,978 2,927,864
12개월 기대신용손실로 대체 150,599 (150,599) - -
전체기간 기대신용손실로 대체 (86,686) 769,072 (682,386) -
신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - -
충당금 전입(환입) 507,103 30,616 - 537,719
기타변동 524,854 (712,978) 28,400 (159,724)
당반기말 기대신용손실액 3,071,746 149,121 84,992 3,305,859

<전반기> (단위: 천원)
구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 합계
손상 미인식 손상 인식
기초 기대신용손실액 1,765,885 61,645 84,740 1,912,270
12개월 기대신용손실로 대체 21,240 (21,240) - -
전체기간 기대신용손실로 대체 (25,868) 25,868 - -
신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - -
충당금 전입(환입) 215,807 (3,752) (1,413) 210,642
기타변동 103,474 6,631 - 110,105
전반기말 기대신용손실액 2,080,538 69,152 83,327 2,233,017

20. 순확정급여부채(자산)

연결기업은 종업원을 위하여 확정급여제도를 운영하고 있으며, 퇴직급여부채의 보험수리적평가는 예측단위적립방식을 사용하여 적격성이 있는 독립적인 보험계리인에 의해서 수행되었습니다.

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
확정급여채무의 현재가치 69,329,504 65,741,918
사외적립자산의 공정가치 (58,881,507) (64,763,764)
재무상태표상 순확정급여부채(자산) 10,447,997 978,154
퇴직급여부채 10,447,997 5,364,492
순확정급여자산(주1) - (4,386,337)
(주1) 연결기업은 확정급여부채를 초과하는 사외적립자산을 기타비유동자산으로 분류하였습니다.

21. 법인세법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간유효법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2022년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상 연간유효법인세율은 29.8%(전반기: 30.6%)입니다.

22. 자본22.1 자본금의 내역

구 분 당반기말 전기말
발행할 주식의 총수 100,000,000주 100,000,000주
보통주 발행주식수 44,866,617주 44,866,617주
1주당 액면가액 500원 500원

22.2 지배기업의 배당금 지급내역2021년 12월 31일로 종료하는 회계기간에 대한 배당금 25,960백만원은 2022년 4월중에 지급되었습니다(전기 지급액: 21,633백만원).

23. 금융사업부문의 매출 및 매출원가

23.1 순수수료이익

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
수수료수익 수탁수수료 170,129,542 344,504,046 203,135,791 478,992,469
인수 및 주선 수수료 7,284,316 15,616,856 9,893,052 23,626,540
집합투자증권취급수수료 1,779,261 3,924,598 1,596,595 3,525,163
집합투자기구운용수수료 17,027,824 29,627,688 5,809,305 10,715,271
자산관리수수료 5,194,020 9,430,716 13,224,255 24,708,086
매수및합병수수료 19,795,687 34,962,855 20,151,569 33,742,942
신탁보수 1,320,792 2,578,583 911,137 1,674,318
송금수수료 126,545 284,805 103,666 190,887
대리업무보수 1,359,252 3,158,060 1,419,904 2,844,821
증권대여수수료 11,236,491 24,571,812 10,170,828 15,015,922
채무보증 관련 수수료 8,473,580 23,015,013 9,681,460 22,870,570
기타 14,122,662 28,008,093 20,056,725 33,817,611
소 계 257,849,972 519,683,125 296,154,287 651,724,600
수수료비용 매매수수료 (45,234,938) (90,985,862) (52,610,255) (120,115,518)
투자상담사수수료 (552,785) (1,070,639) (715,377) (1,644,405)
증권차입수수료 (3,005,614) (6,584,831) (2,403,764) (3,729,483)
기타 (12,901,238) (25,339,186) (10,107,687) (16,294,002)
소 계 (61,694,575) (123,980,518) (65,837,083) (141,783,408)
순수수료이익 196,155,397 395,702,607 230,317,204 509,941,192

23.2 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
당기손익-공정가치 측정 금융자산:
지분상품 배당수익 19,616,384 27,482,074 7,824,182 17,429,232
평가이익 11,617,726 31,507,502 24,828,487 85,325,095
평가손실 (136,513,768) (184,894,044) 10,600,912 (18,555,182)
매매 및 상환이익 113,471,091 195,747,546 92,518,147 213,838,540
매매 및 상환손실 (120,055,434) (240,096,777) (54,630,226) (107,966,488)
소 계 (111,864,001) (170,253,699) 81,141,502 190,071,197
채무상품 평가이익 424,417 9,501,793 2,269,366 21,952,321
평가손실 (89,693,955) (188,459,404) (1,939,038) (34,204,961)
매매 및 상환이익 11,886,709 21,134,812 11,241,454 41,114,468
매매 및 상환손실 (38,120,684) (53,221,683) (29,090,246) (40,715,533)
소 계 (115,503,513) (211,044,482) (17,518,464) (11,853,705)
집합투자증권 분배금수익 31,785,405 42,024,092 32,041,423 34,532,798
평가이익 18,950,472 37,698,589 35,482,093 80,130,270
평가손실 (66,710,846) (122,127,952) 1,617,769 (15,797,521)
매매 및 상환이익 944,532 6,237,858 39,418,662 135,675,227
매매 및 상환손실 (56,450,027) (124,290,989) (7,188,181) (19,372,053)
소 계 (71,480,464) (160,458,402) 101,371,766 215,168,721
파생결합증권 평가이익 58 36,728 (514,300) 2,445,316
평가손실 (3,640,507) (13,450,392) 204,908 (44,252)
거래일손익 조정이익 13,431 26,715 78,611 370,007
거래일손익 조정손실 (94,012) (187,497) (608,264) (4,022,192)
매매 및 상환이익 (1) 79,448 1,216,143 2,679,101
매매 및 상환손실 - (116,851) - (162,414)
소 계 (3,721,031) (13,611,849) 377,098 1,265,566
투자자예탁금별도예치금(신탁) 평가이익 34,386,758 62,517,776 16,653,809 33,836,006
기타당기손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익 17,104,832 23,107,420 (4,485,188) 9,762,018
평가손실 (15,788,372) (34,410,937) (4,313,338) (13,234,969)
매매 및 상환이익 594,378 1,816,940 8,378,548 9,613,842
매매 및 상환손실 (21,039,747) (23,544,350) (6,487,152) (7,880,697)
소 계 (19,128,909) (33,030,927) (6,907,130) (1,739,806)
합 계 (287,311,160) (525,881,583) 175,118,581 426,747,979
당기손익-공정가치 측정 금융부채:
매도유가증권 평가이익 203,807,938 296,732,278 (10,767,996) 29,823,502
평가손실 19,071,540 (11,536,579) (78,779,445) (164,733,342)
소 계 222,879,478 285,195,699 (89,547,441) (134,909,840)
파생결합증권 평가이익 101,579,924 148,301,468 (2,894,873) 4,285,025
평가손실 (1,834,122) (13,806,364) (2,351,385) (29,122,316)
거래일손익 조정이익 8,132,786 18,994,335 13,873,167 44,548,286
거래일손익 조정손실 (8,312,584) (16,008,270) (10,852,074) (22,664,671)
매매 및 상환이익 3,354,122 4,565,302 1,538,891 2,983,694
매매 및 상환손실 (5,704,868) (9,859,553) (26,240,675) (49,199,416)
소 계 97,215,258 132,186,918 (26,926,949) (49,169,398)
합 계 320,094,736 417,382,617 (116,474,390) (184,079,238)
당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익 32,783,576 (108,498,966) 58,644,191 242,668,741

23.3 파생상품 관련 손익

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
이자율관련파생상품 평가이익 47,900,074 98,675,651 15,725,282 54,920,924
평가손실 11,561,500 (41,798,624) (20,706,573) (58,029,002)
거래일손익 조정이익 89,750 147,978 115 228
거래일손익 조정손실 (153,140) (304,597) (176,433) (350,919)
매매 및 상환이익 130,703,361 260,324,709 4,964,836 13,869,368
매매 및 상환손실 (89,483,932) (177,257,276) (4,129,089) (43,418,209)
소 계 100,617,613 139,787,841 (4,321,862) (33,007,610)
통화관련파생상품 평가이익 127,133,139 182,622,375 2,254,034 5,823,782
평가손실 (138,177,203) (189,277,496) (1,000,309) (5,698,316)
거래일손익 조정이익 66 131 336 669
매매 및 상환이익 191,628,034 300,433,263 24,983,800 33,481,046
매매 및 상환손실 (188,752,545) (314,841,711) (21,256,108) (68,729,343)
소 계 (8,168,509) (21,063,438) 4,981,753 (35,122,162)
주식관련파생상품 평가이익 90,490,671 149,028,960 2,293,766 37,807,600
평가손실 (233,252,962) (278,814,599) 6,966,043 (13,971,067)
거래일손익 조정이익 1,463,755 3,277,829 954,646 3,795,493
거래일손익 조정손실 (2,542,427) (7,375,819) (13,561,864) (41,974,585)
매매 및 상환이익 356,269,085 752,971,547 113,522,092 183,278,219
매매 및 상환손실 (373,240,196) (736,382,511) (82,603,349) (222,182,184)
소 계 (160,812,074) (117,294,593) 27,571,334 (53,246,524)
신용관련파생상품 평가이익 (13,268,787) 17,654,795 8,995,007 14,313,914
평가손실 (566,941) (1,291,216) (328,546) (625,702)
매매 및 상환이익 211,562 1,731,915 850,685 30,178,396
매매 및 상환손실 (24,802,438) (28,814,533) - (2,320,312)
소 계 (38,426,604) (10,719,039) 9,517,146 41,546,296
상품관련파생상품 평가이익 (3,530) 5,609 (3,250,152) 36,140
평가손실 99 (1,629) (39,144) (314,546)
거래일손익 조정이익 - - 10,198 49,188
거래일손익 조정손실 (1,078) (4,341) (22,966) (57,313)
매매 및 상환이익 10,729 18,176 3,528,481 4,268,257
매매 및 상환손실 (9,426) (35,071) (63,492) (146,446)
소 계 (3,206) (17,256) 162,925 3,835,280
기타파생상품 평가이익 (2,533,572) 6,076,173 223,991 963,153
평가손실 (2,204,927) (2,306,740) (123,078) (123,078)
매매 및 상환이익 27,503,347 57,414,015 5,501,956 14,794,251
매매 및 상환손실 (30,474,989) (63,336,681) (8,339,028) (20,638,042)
소 계 (7,710,141) (2,153,233) (2,736,159) (5,003,716)
파생상품 관련 순손익 (114,502,921) (11,459,718) 35,175,137 (80,998,436)

23.4 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
수익 배당금수익 9,409,494 36,508,423 7,201,784 21,818,663
기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손충당금환입 - - 222 4,097
소 계 9,409,494 36,508,423 7,202,006 21,822,760
비용 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손상각비 (1,687) (1,797) - -
기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익 9,407,807 36,506,626 7,202,006 21,822,760

23.5 상각후원가측정금융상품 관련 손익

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
수익 대손충당금환입액 2,456,758 3,328,972 (555,719) 1,713,381
상각후원가측정금융상품 처분이익 4,913,276 9,988,273 1,645,309 1,724,768
합 계 7,370,034 13,317,245 1,089,590 3,438,149
비용 대손상각비 (17,041,276) (32,888,307) (6,713,596) (14,532,873)
상각후원가측정금융상품 관련 순손익 (9,671,242) (19,571,062) (5,624,006) (11,094,724)

23.6 순이자이익

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
이자수익 현금 및 예치금 16,186,522 28,661,489 3,673,171 7,653,027
유가증권 49,881,263 89,867,135 30,009,622 59,614,354
대출채권 168,720,404 325,718,033 128,570,812 245,878,064
기타 22,066,100 44,471,950 12,684,819 24,367,462
소 계 256,854,289 488,718,607 174,938,424 337,512,907
이자비용 예수부채 (25,367,610) (47,387,439) (15,793,981) (31,741,183)
차입부채 (54,860,403) (103,279,501) (20,801,290) (40,061,132)
기타 (17,253,432) (32,952,429) (14,010,339) (27,601,782)
소 계 (97,481,445) (183,619,369) (50,605,610) (99,404,097)
순이자이익 159,372,844 305,099,238 124,332,814 238,108,810

23.7 외환거래손익

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
외환거래이익 313,693,225 506,756,611 90,050,104 262,143,029
외환거래손실 (303,914,235) (474,178,949) (79,379,947) (209,242,454)
순외환손익 9,778,990 32,577,662 10,670,157 52,900,575

23.8 기타의영업손익

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
기타의영업수익 기타금융자산 손상차손환입 246,424 656,912 231,765 2,929,182
FX마진 74,911 115,007 36,976 82,738
비금융보증충당금 환입액 4,075 10,292 (21,099) -
기타충당부채 환입액 646,916 646,916 15,944 27,154
기여수수료 674,270 1,357,275 306,512 473,025
손해배상공동기금 785,291 865,883 427,634 526,066
브랜드수수료 146,159 146,159 215,096 215,096
기타 33,872,526 45,042,623 8,104,991 18,935,018
소 계 36,450,572 48,841,067 9,317,819 23,188,279
기타의영업비용 기타금융자산 손상차손 (3,764,868) (4,752,569) (284,613) (655,422)
FX마진 (71,311) (108,671) (30,208) (65,924)
채무보증충당금 전입액 - - 214,948 (4,783)
복구충당부채 전입액 689 - - -
비금융보증충당금 전입액 - - (3,645) (4,023)
기타충당부채 전입액 (832,560) (1,035,202) 52,227 (339,094)
대차이자배당 (19,652,137) (19,765,340) (6,822,786) (6,947,091)
기타 (5,232,379) (6,923,637) (20,511,685) (37,764,933)
소 계 (29,552,566) (32,585,419) (27,385,762) (45,781,270)
기타의영업순손익 6,898,006 16,255,648 (18,067,943) (22,592,991)

24. 비금융사업부문의 매출 및 매출원가24.1 비금융사업부문 수익의 내역

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
상품 및 제품매출 476,772 987,341 472,468 685,709
용역 및 서비스매출 57,953,213 105,421,028 51,837,649 103,191,217
기타매출 2,015,247 4,073,680 1,279,605 2,166,967
합 계 60,445,232 110,482,049 53,589,722 106,043,893

24.2 고객과의 계약에서 생기는 수익

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
재화나 용역의 이전 시기
한시점에 인식 49,198,486 79,628,006 45,355,603 90,588,789
기간에 걸쳐 인식 11,246,746 30,854,043 8,234,119 15,455,104
소 계 60,445,232 110,482,049 53,589,722 106,043,893

24.3 비금융사업부문 원가의 내역

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
상품 및 제품매출원가 275,758 536,042 582,623 729,753
용역 및 서비스매출원가 56,168,073 103,377,816 51,965,153 101,367,820
기타매출원가 1,125,982 2,251,074 910,503 1,676,502
합 계 57,569,813 106,164,932 53,458,279 103,774,075

25. 영업이익25.1 비용의 성격별분류

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
종업원급여 73,359,888 138,406,439 65,064,767 121,905,341
감가상각비 및 무형자산상각비 8,193,874 16,324,564 7,134,814 13,895,815
사용권자산감가상각비 1,393,248 2,003,975 1,331,398 2,143,623
비용으로 계상된 재고자산 360,958 750,621 1,505,176 2,406,112
금융사업부문원가 2,126,346,026 3,725,108,845 585,362,368 1,516,999,172
광고선전비 9,341,040 18,249,164 10,052,413 35,884,569
제수수료 41,685,869 78,472,479 42,789,327 90,313,496
통신비 32,576,023 59,277,481 27,742,717 55,427,744
전산운용비 11,834,624 19,819,493 7,642,848 15,898,517
콘텐츠비용 - - 3,965,433 6,143,864
기타비용 30,226,036 53,842,806 22,561,063 43,472,633
합 계 2,335,317,586 4,112,255,867 775,152,324 1,904,490,886

25.2 종업원 급여

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
급여 57,773,609 109,996,225 52,644,053 98,582,732
퇴직급여 3,320,061 6,752,096 2,762,383 5,466,808
복리후생비 12,266,218 21,658,118 9,658,331 17,855,801
합 계 73,359,888 138,406,439 65,064,767 121,905,341

25.3 판매비와관리비

(단위: 천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
급여 47,536,761 88,877,616 43,410,850 80,933,843
퇴직급여 2,679,466 5,438,007 2,143,091 4,239,096
복리후생비 10,350,246 18,513,988 8,505,664 15,516,000
여비교통비 518,957 837,619 276,270 490,156
통신비 387,418 840,893 262,817 675,284
사무용품비 7,878 13,697 9,865 12,805
수도광열비 566,725 1,066,373 450,259 949,391
세금과공과 11,049,832 20,880,584 10,236,545 19,724,188
유형자산 감가상각비 3,144,757 6,785,316 3,193,650 6,303,607
무형자산상각비 3,587,703 6,605,216 2,550,057 4,798,836
사용권자산자산상각비 1,208,955 1,636,424 735,906 1,446,586
대손상각비(환입) 24,485 (4,252) (18,048) (96,917)
보험료 9,778,921 15,196,718 6,645,178 11,305,286
접대비 3,234,400 7,873,936 2,773,673 6,698,239
광고선전비 9,341,040 18,249,164 10,052,413 35,884,569
판매촉진비 142,549 305,562 129,208 260,218
도서인쇄비 157,101 264,302 134,613 265,885
소모품비 144,958 398,299 264,864 445,446
교육훈련비 158,027 255,403 69,028 152,499
차량유지비 335,181 580,853 225,014 415,577
지급수수료 32,216,526 62,224,150 34,408,448 73,835,272
전산운영비 11,834,624 19,819,493 7,642,848 15,898,517
기타 2,667,483 4,322,729 2,229,465 3,563,257
합 계 151,073,993 280,982,090 136,331,678 283,717,640

26. 공정가치 측정

26.1 금융상품의 공정가치연결기업의 금융상품 중 상각후원가로 측정하는 금융자산 및 금융부채는 장부금액과공정가치의 차이가 유의적이지 않으며, 기타 금융상품은 장부금액과 공정가치가 일치합니다.

26.2 공정가치 서열체계

<당반기말> (단위: 천원)
구분 수준 1 수준 2 수준 3 합계
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산 4,514,112,810 16,809,243,004 1,812,208,507 23,135,564,321
파생상품자산 15,974,522 305,338,344 76,477,565 397,790,431
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 363,766,930 47,091,558 65,695,678 476,554,166
합 계 4,893,854,262 17,161,672,906 1,954,381,750 24,009,908,918
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익인식-공정가치측정금융부채 1,502,422,349 - 3,982,721,006 5,485,143,355
파생상품부채 33,574,516 200,529,203 125,453,152 359,556,871
합 계 1,535,996,865 200,529,203 4,108,174,158 5,844,700,226

<전기말> (단위: 천원)
구분 수준 1 수준 2 수준 3 합계
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산 6,077,085,456 16,553,494,619 1,740,705,815 24,371,285,890
파생상품자산 6,427,547 86,383,690 25,910,100 118,721,337
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 391,575,277 50,224,893 52,187,736 493,987,906
합 계 6,475,088,280 16,690,103,202 1,818,803,651 24,983,995,133
공정가치로 측정되는 부채: 　 　 　 　
당기손익인식-공정가치측정금융부채 1,297,285,131 - 3,376,068,145 4,673,353,276
파생상품부채 10,057,181 62,655,386 19,604,795 92,317,362
합 계 1,307,342,312 62,655,386 3,395,672,940 4,765,670,638

26.3 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산 및 부채의 변동내역

<당반기> (단위: 천원)
구 분 기 초 손익 매입/발행 매도/결제 기타(주1) 반기말
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치측정 금융자산 1,740,705,815 (75,504,693) 386,612,679 (234,737,105) (4,868,189) 1,812,208,507
파생상품자산 25,910,100 58,448,723 9,823,320 (18,690,428) 985,850 76,477,565
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 52,187,736 13,507,942 - - - 65,695,678
합 계 1,818,803,651 (3,548,028) 396,435,999 (253,427,533) (3,882,339) 1,954,381,750
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채 3,376,068,145 (387,025,922) 1,581,377,828 (587,699,045) - 3,982,721,006
파생상품부채 19,604,795 103,074,699 8,473,030 (5,802,504) 103,132 125,453,152
합 계 3,395,672,940 (283,951,223) 1,589,850,858 (593,501,549) 103,132 4,108,174,158
(주1) 비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다.

<전반기> (단위: 천원)
구 분 기 초 손익 매입/발행 매도/결제 기타(주1) 반기말
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치측정 금융자산 1,653,787,189 13,064,799 262,212,146 (328,988,716) (13,881,873) 1,586,193,545
파생상품자산 25,341,704 (2,556,017) 23,391,837 (17,667,598) (2,414,005) 26,095,921
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 40,535,485 (2,180,963) 8,621,373 - - 46,975,895
합 계 1,719,664,378 8,327,819 294,225,356 (346,656,314) (16,295,878) 1,659,265,361
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채 2,772,638,980 75,553,337 983,217,406 (1,401,117,192) 700,062,755 3,130,355,286
파생상품부채 (20,752,137) (2,030,784) 71,881,413 (41,355,211) (2,414,004) 5,329,277
합 계 2,751,886,843 73,522,553 1,055,098,819 (1,442,472,403) 697,648,751 3,135,684,563
(주1) 비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다.

26.4 연결기업은 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준간의 이동을 인식하고 있습니다.

26.5 당반기 및 전반기 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 다른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당반기> (단위: 천원)
구 분 장부금액 당기손익 기타포괄손익
유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동
금융자산:
당기손익-공정가치측정 금융자산(주2) 1,811,151,403 13,799,137 (13,479,831) - -
파생상품자산(주1) 76,477,565 2,257,322 (6,600,701) - -
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산(주2) 65,695,679 - - 7,901,114 (4,030,980)
합 계 1,953,324,647 16,056,459 (20,080,532) 7,901,114 (4,030,980)
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채(주1) 3,982,721,006 57,440,344 (48,575,013) - -
파생상품부채(주1) 125,453,152 47,460,239 (51,582,911) - -
합 계 4,108,174,158 104,900,583 (100,157,924) - -
(주1) 투입변수인 상관관계(-10%~10%)와 변동성(-10%~10%) 사이의 상관관계를 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(주2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인률 등을 각각 -1%p~+1%p 조정하여 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

<전반기> (단위: 천원)
구 분 장부금액 당기손익 기타포괄손익
유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동
금융자산:
당기손익-공정가치측정 금융자산(주2) 1,586,193,545 15,128,233 (14,309,470) - -
파생상품자산(주1) 26,095,921 2,292,139 (2,668,085) - -
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산(주2) 46,975,895 - - 3,546,579 (1,888,844)
합 계 1,659,265,361 17,420,372 (16,977,555) 3,546,579 (1,888,844)
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채(주1) 3,130,355,286 7,562,697 (7,009,294) - -
파생상품부채(주1) 5,329,277 4,496,339 (4,405,916) - -
합 계 3,135,684,563 12,059,036 (11,415,210) - -
(주1) 투입변수인 상관관계(-10%~10%)와 변동성(-10%~10%) 사이의 상관관계를 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(주2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인률 등을 각각 -1%p~+1%p 조정하여 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

26.6 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구 분 가치평가기법 투입변수
금융자산:
당기손익-공정가치측정 금융자산 DCF모형, NAV법블랙-숄즈 모형 등 할인율, 금리,변동성, 기초자산가격
파생상품자산
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
금융부채:
파생상품부채 DCF모형, NAV법 등 할인율, 금리,변동성, 기초자산가격

26.7 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구 분 가치평가기법 투입변수 범위(가중평균, %) 관측가능하지 않은 투입변수 변동에대한 공정가치 영향
금융자산:
당기손익-공정가치측정 금융자산 DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation 주가, 변동성 (-)10 ~ 10 주가 상승, 변동성 상승시 공정가치 상승
청산가치변동률 (-)1 ~ 1 청산가치 상승시 공정가치 상승
파생상품자산 기초자산의 변동성 (-)10 ~ 10 변동성 상승시 공정가치 상승
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 할인율 (-)1 ~ 1 할인율 하락시 공정가치 상승
성장률 0.5 ~ 1 성장률 상승시 공정가치 상승
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채 Closed Form,Monte Carlo Simulation 기초자산의 변동성 (-)10 ~ 10 변동성 상승시 공정가치 상승
파생상품부채

27. 특수관계자와의 거래27.1 당반기말과 전기말 현재 회사의 지배기업은 주식회사 다우데이타(당반기말 지분율 45.2%, 전기말 지분율 45.2%)입니다.

27.2 특수관계자간 주요 자금대여거래

<당반기> (단위: 천원)
구분 회사명 수익배분 및출자금반환 출자금납입 자금회수(대여)거래 배당금수령 배당금지급 리스채권의감소
지배기업 다우데이타 - - - - (12,166,800) -
관계기업 한국정보인증 - - - 1,788,241 - 115,996
사람인에이치알 - - - 2,289,755 -
와이즈버즈 - - - 38,374 -
다우키움이노베이션 - - - - - -
신탁 및 투자조합 48,282,934 (148,511,430) - 7,549,020 - -
기타특수관계자 이머니 - - - - (97,440) -
주요경영진 - - - - (279,425) -
합 계 48,282,934 (148,511,430) - 11,665,390 (12,543,665) 115,996

<전반기> (단위: 천원)
구분 회사명 수익배분 및출자금반환 출자금납입 자금회수(대여)거래 배당금수령 배당금지급 리스채권의감소
지배기업 다우데이타 - - - - (10,139,000) -
관계기업 미래테크놀로지 - - - 163,188 - -
사람인에이치알 - - - 2,289,755 - -
한국정보인증 - - - 1,167,905 - 112,785
다우키움이노베이션 - (5,426,645) - - - -
신탁 및 투자조합 76,903,184 (109,504,500) - 9,947,602 - -
기타특수관계자 이머니 - - - - (260,690) -
주요경영진 - - (50,000) - (81,200) -
합 계 76,903,184 (114,931,145) (50,000) 13,568,450 (10,480,890) 112,785

27.3 특수관계자와의 중요한 거래내역 및 채권ㆍ채무 잔액

(단위: 천원)
구 분 회사명 매출거래 등 매입거래 등 채권(대여금 등 포함) 채무(보증금 등 포함)
당반기 전반기 당반기 전반기 당반기말 전기말 당반기말 전기말
지배기업 다우데이타 887,287 444,177 680,222 618,407 1,575,865 2,089,248 2,242,411 4,827,039
관계기업 사람인에이치알 574,046 506,796 416,146 368,712 69,513 76,447 27,399,164 26,986,461
한국정보인증 1,354,573 978,216 1,871,363 639,011 693,126 783,613 55,295,621 44,885,217
미래테크놀로지 - 37,826 - 60 - - - -
키움문화벤처제1호투자조합 - 181,917 - - - - - -
로엠씨 - - 196 266 - - - 769
와이즈버즈 62,324 49,689 775,372 784,138 5,597 6,566 3,646,990 156,695
키움증권-프렌드제1호신기술사업 투자조합 - 299,668 - - - - - -
키움증권-프렌드제2호신기술사업 투자조합 - 12,462 - - - - - -
키움증권-프렌드제5호신기술사업 투자조합 3,814 - - - - - 16,709 -
키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 9,856 58,650 - - 9,856 9,965 - -
키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합 9,162 49,940 - - 9,162 9,162 - -
키움-라이노스신기술사업투자조합 - 48,649 - - - - - -
키움-라이노스스케일업 신기술사업투자조합 - 51,627 - - - - - -
키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 600,000 819,344 - - - - - -
키움케이아이피헬스케어플랫폼사모투자합자회사 - 128,231 - - - - - -
키움프라이빗에쿼티자이언트 사모투자합자회사 54,152 80,334 - - 19,689 32,610 - -
키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사 151,247 151,247 - - 228,123 76,877 - -
키움프라이빗에쿼티아주제일호 신기술사업투자조합 4,673 114,340 - - - - - -
키움우리금융제1호신기술사업 투자조합 76,367 - - - 76,367 77,633 - -
키움프라이빗에쿼티앤트맨 창업벤처전문사모투자합자회사 79,821 111,575 - - 32,070 56,712 - -
키움캐피탈-라이노스신기술 투자조합 4,673 26,926 - - - - - 8,930
글로벌 바이오 파트너스 신기술 투자조합 - 67,769 - - - - - -
글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합 39,351 8,768 - - - - 68,650 29,941
제이앤 키움 제니스 신기술사업 투자조합 2,738 363 - - - - - -
한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호 169,113 418,610 - - 592,089 812,331 - -
키움-신한이노베이션제1호 투자조합 172,917 356,093 - - 85,605 89,253 - -
에스케이에스키움파이오니어 사모투자합자회사 145,048 289,295 - - 72,925 73,726 - -
키움뉴히어로1호펀드 300,000 600,000 - - 150,000 150,000 - -
키움뉴히어로2호기술혁신펀드 668,750 1,328,339 - - 334,375 334,375 - -
키움성장15호세컨더리투자조합 272,362 259,441 130,000 - - 233,995 - -
한국전력우리스프랏글로벌 사모투자전문회사 165,374 171,924 - - 552,485 84,057 - -
키움프라이빗에쿼티코리아와이드파트너스사모투자합자회사 - 3,012,267 - - - - - -
키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호 26,633 - - - - - 2,207 28,841
키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드 220,000 - - - 110,000 110,000 - -
엘아이비 소부장 신기술 투자조합 제1호 660,402 - - - - - 102,162 762,564
스탠다드키움2021기업재무안정 사모투자합자회사 37,192 - - - 18,904 - - -
엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합 123,626 - - - - - 126,374 250,000
교보 키움 신소재 신기술사업 투자조합 23,803 - - - - - - 12,892
포워드-키움-씨앤티신기술 투자조합 32,910 - - - - - - -
한화-키움핀테크신기술투자조합 20,424 - - - - - - -
키움-씨앤티신기술사업 투자조합제1호 24,652 - - - - - - -
키움크리스제이호사모투자 합자회사 129,041 - - - 74,795 - - 19,726
BNW-키움 엔이엑스 PEF 44,528 - - - 44,528 - - -
글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 480,647 - - - 480,647 - - -
키움-수성 제1호 신기술사업 투자조합 43,777 - - - - - 86,613 -
디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합 1,456 - - - - - 64,964 -
키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 155,162 - - - 116,692 - - -
키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합 7,289 - - - - - 26,822 -
케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합 9,434 - - - - - 35,426 -
다우키움이노베이션 1,138 - - - - - - -
기타특수관계자 이머니 228,507 144,235 516,739 775,571 25,626 20,428 1,283,640 900,230
키다리스튜디오 1,149,019 237,934 26,218 30,000 138,806 109,320 4,935,962 1,169,151
이매진스 7,976 40,000 41,761 4,937 - - 3,879,425 1,998,875
사람인에이치에스 3,001 2,025 393,690 360,623 901 1,092 1,792,026 1,784,451
게티이미지코리아 288,973 47,605 40,800 5,653 7,374 21,596 5,173,492 2,175,787
기타 268,058 193,930 3,627 - 7,027,046 3,094,946 488,626 35,033
합 계 9,795,296 11,330,212 4,896,134 3,587,378 12,552,166 8,353,952 106,667,284 86,032,602

27.4 특수관계자를 위하여 제공한 지급보증의 내역

(단위:천원)
구분 회사명 여신제공 실행금액 보증금액 보증기간
당반기말 전기말 당반기말 전기말
기타특수관계자 키다리스튜디오 한국증권금융 - 8,600,000 - 8,600,000 2021.04.30 - 2022.04.30
- 6,300,000 - 6,300,000 2021.06.12 - 2022.06.12

27.5 특수관계자를 위하여 제공한 담보 내역

(단위:천원)
구분 제공받는자 담보제공자산 담보설정금액 관련 차입액 담보권자
당반기말 전기말 당반기말 전기말
기타특수관계자 키다리스튜디오 키움증권 주식 - 19,680,000 - 14,900,000 한국증권금융

27.6 주요 경영진에 대한 보상

(단위:천원)
구 분 당반기 전반기
단기급여 10,948,300 8,944,805
퇴직급여 858,350 591,389
합 계 11,806,650 9,536,194

28. 우발채무와 약정사항28.1 금융사업부문의 우발채무와 약정사항

28.1.1 사용제한예치금 등의 내역

(단위: 천원)
구 분 예치기관 담보제공금액
당반기말 전기말
예치금 투자자예탁금별도예치금(예금)(주1) 한국증권금융(주) 1,501,565,422 1,392,501,166
장내파생상품거래예치금(주2) (주)신한은행 외 273,817,614 239,475,511
장내파생상품매매증거금(주3) 한국거래소 166,000,000 314,000,000
대차거래이행보증금(주4) 한국증권금융(주) 16,733,555 11,617,313
유통금융차주담보금(주5) 한국증권금융(주) 29,769,622 29,776,047
유통금융담보금(주6) (주)우리은행 외 535,500,000 280,000,000
장기성예금(주7) (주)신한은행 외 845,000,000 1,245,000,000
지급준비예치금 저축은행중앙회 137,187,617 113,443,253
담보예치금(주8) 한국거래소 외 757,266,770 773,540,650
기타예치금(주9) (주)신한은행 외 450,861,667 990,751,783
소 계 4,713,702,267 5,390,105,723
당기손익-공정가치측정 금융자산 투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1) 한국증권금융(주) 8,626,998,860 9,601,522,748
손해배상공동기금 한국거래소 137,393,499 133,120,175
소 계 8,764,392,359 9,734,642,923
합 계 13,478,094,626 15,124,748,646
(주1) 금융사업부문은 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 금융사업부문의 자산과 구분하여야하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주2) 금융사업부문은 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주3) 금융사업부문은 한국거래소 파생상품시장업무규정에 따라 당사의 주가지수 파생상품거래에 대하여 산출된 거래증거금을 한국거래소에 현금 또는 유가증권으로 납부하도록 되어 있습니다.
(주4) 금융사업부문은 한국예탁결제원, 한국증권금융의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원, 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.
(주5) 금융사업부문은 한국증권금융을 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.
(주6) 금융사업부문은 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.
(주7) 금융사업부문의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다.
(주8) 금융사업부문은 한국거래소에 결제불이행 위험을 담보하기 위한 목적으로 거래증거금을 납부하고 있으며, 대차거래에 대한 담보제공 목적으로 사용이 제한된 예치금이 있습니다. CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액은 당반기말 350,763,770천원및 전기말 392,756,150천원입니다.
(주9) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당반기말 434,273,552천원 및 전기말 926,516,154천원이며, 당좌개설보증금은 당반기말 28,000천원 및 전기말 28,000천원입니다. 금융혁신지원 특별법 제27조 및 동법 시행령 제8조에 의해, 혁신금융서비스사업자로 납입한 책임준비금은 당반기말 200,000천원입니다.

28.1.2 선물거래 등 영업활동과 관련하여 금융사업부문이 담보로 제공하고 있는 유가증권 등의 내역

(단위: 천원)
구분 제공목적 제공처 당반기말 전기말
당기손익-공정가치측정금융자산(지분상품) 증권시장거래증거금 한국거래소 40,328,018 40,689,437
증권대차 한국예탁결제원 등 2,105,353,184 2,351,010,627
당기손익-공정가치측정금융자산(채무상품) 장외파생상품매매증거금(주1) 한화투자증권 등 121,232,607 87,962,812
대차거래중개 한국증권금융 등 1,821,798,775 1,952,377,985
증권대차(주3) 한국예탁결제원 등 411,843,324 29,775,544
장외파생증거금 한국거래소 16,431,507 16,196,287
장외파생공동기금 한국거래소 2,628,713 8,368,007
장내파생상품증거금 한국거래소 203,288,349 19,835,867
유통금융부담보 한국증권금융 60,841,926 -
환매조건부매도담보(주2) 한국예탁결제원 등 4,444,423,867 4,732,287,116
예치금 대차거래중개 한국예탁결제원 등 11,970,000 5,900,000
증권대주업무 증권금융 29,769,622 29,776,047
유통금융차입 증권금융 535,500,000 280,000,000
증권시장거래증거금 한국거래소 82,000,000 57,000,000
증권대차 미래에셋증권 등 324,503,000 323,784,500
CFD거래담보 모건스탠리 350,763,770 392,756,150
기타자산 대차거래중개 한국증권금융 - 98,135,327
합 계 10,562,676,662 10,425,855,706
(주1) 금융사업부문은 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 473,110,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다.
(주2) 금융사업부문은 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 602,299,162천원을 환매조건부매도 목적 담보로 제공하고 있습니다.
(주3) 금융사업부문은 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 1,900,000천원을 증권대차 목적 담보로 제공하고 있습니다.

28.1.3 금융사업부문이 금융기관과 체결하고 있는 약정내역

(단위: 천원, IDR)
구 분 금융기관 약정한도금액
어음할인차입약정 일반자금재원 한국증권금융 외 277,184,836
청약증거금재원 한국증권금융 청약증거금 예탁금액 범위내
담보금융지원대출약정 한도대출 한국증권금융 외 592,000,000
증권유통금융약정 한국증권금융 2,000,000,000
기관운영자금대출약정 한국증권금융 170,000,000
채권인수금융약정 한국증권금융 97,000,000
일중거래자금대출약정 한국증권금융 200,000,000
기타대출약정 농협은행 외 234,000,000
예금담보한도대출 Bank KB Bukopin Indonesia IDR65,000,000,000
일중대출한도약정 저축은행중앙회 4,000,000
Bank Woori Saudara Indonesia IDR 100,000,000,000
CIMB Niaga Indonesia IDR 50,000,000,000
OK Bank IDR 50,000,000,000
당좌대출 KEB Hana Bank Indonesia IDR 70,000,000,000

28.1.4 당반기말 현재 금융사업부문은 신한은행 외 1개 은행과 2,150억원의 일중대출한도약정을 맺고 있으며, 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 또한, 금융사업부문은 우리은행과 1,000억원 신한은행과 500억원의 차입한도약정을 체결하고 있습니다28.1.5 당반기말 현재 금융사업부문은 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등 총 25건에 대하여 4,537,210천원의 보증을 위해 서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 4,537,210천원입니다.28.1.6 당반기말 현재 금융사업부문과 관련된 계류중인 소송사건은 금융사업부문이 원고인 170건(4,755,574천원), 피고인 8건(606,443천원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.28.1.7 당반기말 현재 금융사업부문이 제공한 약정 내역

(단위: 천원)
구 분 제공받는 자 약정금액 약정잔액
매입보장약정(주1,2) 계수범박제일차(주) 외 2개사 123,500,000 104,300,000
매입확약(주3) 케이브이엠제사차 외 1개사 59,000,000 9,000,000
합 계 182,500,000 113,300,000
(주1) 기업어음증권 및 전자단기사채 중 일부 또는 전부가 시장 매출이 이루어 지지 않아 대금납입이 이루어지지 아니한 잔여 기업어음증권 및 전자단기사채에 대해 기초자산 및 채무인수기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 매입하는 유동성공여 약정입니다.
(주2) 상기 기업어음증권 및 전자단기사채 매입보장 약정에 따라 당반기말 현재 금융사업부문이 보유중인 기업어음증권 및 전자단기사채의 잔액은 없습니다.
(주3) 발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 현재 금융사업부문이 보유중인 대출채권 등의 잔액은 없습니다.

28.1.8 당반기말 현재 금융사업부문이 제공한 미사용한도는 1,474,309,786천원입니다.

28.1.9 당반기말 현재 금융사업부문이 체결한 기타 약정 내역

(단위: 천원)
구 분 거래상대방 약정금액 약정잔액
기타인수약정(주1) 삼척블루파워(주) 외 7건 829,000,000 727,000,000
우선손실충당약정(주2) 신한캐피탈 외 9건 5,563,884 5,563,884
출자약정(주3) 메디치 2020-2 스케일업 투자조합 외 35건 296,487,000 152,368,265
합 계 1,131,050,884 884,932,149
(주1) 만기까지 발행되는 공모사채 등 에 대하여 발행기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 인수하는 약정입니다.
(주2) 금융사업부문이 업무집행조합원으로 참여하고 있는 출자조합 중 손실 발생시 업무집행조합원이 손실금의 일부를 충당하는 약정입니다.
(주3) 출자약정금에서 누적출자금액을 공제한 잔여약정금액을 한도로 업무집행사원의 출자이행 청구에 따라 수시로 출자이행하기로 한 약정입니다.

28.1.10 당반기말 현재 금융사업부문의 지급준비자산 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 내용 금액 비고
지급준비예치금 예치금 132,187,617 상호저축은행중앙회
상각후원가측정 금융자산 국공채 및 지방채 11,757,811 -
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 국공채 및 지방채 12,394,495 -
합 계 156,339,923

금융사업부문은 상호저축은행업 감독규정 24조에 따라, 수입부금 및 정기적금에 대한 직전월 평잔의 10% 해당금액과 자기자본을 초과하는 보통예금, 정기예금 및 복리정기예금 등에 대한 직전월 평잔의 5% 해당 금액을 지급준비자산으로 예치하여야 하는 바, 지급준비예치금과 유가증권을 지급준비자산으로 예치하고 있습니다. 한편, 국공채 등 보유 유가증권은 지급준비자산으로 예치하여야 할 가액의 20%이내에서 지급준비자산으로 인정됩니다.

28.1.11 금융사업부문은 저축은행중앙회와 단기대출, 어음할인, 콜차입 등의 약정을 체결하고 있으며, 이는 지준예치금 및 저축은행중앙회예치금, 업무용자산 등 잔액의 95%를 한도로 하고 있으며, 당반기말 현재 담보제공액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 예치기관 이자율(%) 담보제공액
지급준비예치금 상호저축은행중앙회 1.75 27,000,000
중앙회예치금 상호저축은행중앙회 1.74 ~ 2.10 10,000,000
합 계 37,000,000

28.1.12 금융사업부문은 상호저축은행중앙회와 자기앞수표발행을 위한 업무협약을 체결하고 있습니다. 당반기말 현재 자기앞수표 총발행한도는 11,760,000천원이며, 미발행금액은 3,130,400천원입니다. 또한, 내국환 업무협약을 25,240,000천원 한도로 체결하고 있습니다.

28.1.13 당반기말 현재 금융사업부문은 대출채권 등의 회수를 위한 가압류 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 보증을 제공받고 있습니다.28.1.14 당반기말 현재 금융사업부문은 한국증권금융 등에 2,200억원의 약속어음 2매를 견질 또는 담보로 제공하고 있습니다.28.1.15 당반기말 현재 금융사업부문은 우리은행 등의 차입금 63,000백만원과 관련하여 투자부동산 및 유형자산(담보설정금액: 75,600백만원, 장부금액: 134,250백만원)을 담보로 제공하고 있습니다.

28.2 비금융사업부의 우발채무와 약정사항

28.2.1 금융기관과의 여신한도 약정사항

(단위:천원)
금융기관 약정사항 당반기말 전기말
신한은행 외 일반자금대출 9,000,000 9,000,000
한국산업은행 외 운용자금대출 51,900,000 22,400,000
한국산업은행 외 시설자금대출 150,000,000 150,000,000

28.2.2 보증보험 가입현황

(단위:백만원)
대상 보증보험금액 목적
당반기말 전기말
서울보증보험(주) 6,028 1,667 계약입찰보증 등
한국소프트웨어공제조합 28,515 25,827

28.2.3 제공한 담보내역

<당반기말> (단위:천원)
담보제공자산 장부금액 담보설정금액 관련 계정과목 관련 금액 담보권자
토지및건물일부(주1) 114,183,462 3,723,000 기타비유동금융부채 2,617,806 유한킴벌리
토지및건물일부(주1) 140,964,548 196,000,000 차입금 40,000,000 한국산업은행
보험증권 9,655,146 5,400,000 차입금 5,400,000 KB국민은행
출자금 707,329 410,000 - - 소프트웨어공제조합
당기손익인식-공정가치측정금융자산 182,230 182,230 하자보수충당부채 41,763 계룡블루힐스관리단
키움증권(주) 주식 - 24,163,200 차입금 20,000,000 한국증권금융
(주1) 각각의 건에 담보로 제공된 토지 및 건물 중 일부는 동일한 토지 및 건물이며 이에 대한 금액은 114,183,462천원 입니다.

<전기말> (단위:천원)
담보제공자산 장부금액 담보설정금액 관련 계정과목 관련 금액 담보권자
토지및건물일부(주1) 114,923,677 3,723,000 기타비유동금융부채 2,617,806 유한킴벌리
토지및건물일부(주1) 141,704,763 196,000,000 차입금 40,000,000 한국산업은행
보험증권 9,655,146 5,400,000 차입금 5,400,000 KB국민은행
출자금 707,329 410,000 - - 소프트웨어공제조합
당기손익인식-공정가치측정금융자산 182,230 182,230 하자보수충당부채 41,763 계룡블루힐스관리단
키움증권(주) 주식 - 30,816,000 차입금 20,000,000 한국증권금융
(주1) 각각의 건에 담보로 제공된 토지 및 건물 중 일부는 동일한 토지 및 건물이며 이에 대한 금액은 114,923,677천원 입니다.

28.2.4 지배기업은 '판교제2테크노밸리 다우키움그룹 IT사옥 개발사업'과 관련하여 관계기업인 한국정보인증(주) 및 (주)와이즈버즈와 공동약정을 체결하고 있으며, 본 공동약정의 존속기간은 2018년 10월 1일 부터 2022년 12월 31일 까지 입니다. 이에 대한 지배기업의 지분율은 65%입니다. 당반기말 현재 해당 공동약정 사항은 다음과 같습니다. 현재 확정되어 있는 계약에 대한 금액만 명기되어 있습니다.

(단위:천원)
구분 거래처 지출 금액 잔여금액 총 약정금액
토지매입 경기도시공사 외 12,905,388 - 12,905,388
설계용역 A 건축사사무소 외 2,267,349 185,311 2,452,660
건설용역 B 건설사 13,803,725 30,058,275 43,862,000
PM용역_토지 키움이엔에스(*) 688,029 - 688,029
PM용역_설계 1,074,224 13,409 1,087,633
기타 기공식 외 53,300 - 53,300
합계 30,792,015 30,256,995 61,049,010
(*) 연결대상 종속기업

28.2.5 지배기업은 '다우 클라우드 데이터센터 구축'과 관련하여 아래와 같이 진행할 예정입니다.

구분 내용
투자목적 클라우드 수요 증가에 따른 데이터센터 사업 확대
투자기간 2021-06-30 ~ 2023-12-31
투자금액(예정) 313,158,000,000원
현재 투자금액 28,493,931,795원

보고기간 말 현재 확정된 약정에 대한 정보는 아래와 같습니다.

(단위:천원)
구분 거래처 지출금액 잔여금액 총 약정금액
토지매입 다우데이타(*1) 9,713,271 - 9,713,271
자문용역 C 건축사사무소 외 1,239,200 33,000 1,272,200
설계용역 D 건설사 16,362,755 3,085,728 19,448,483
PM용역 키움이엔에스(*2) 792,066 540,934 1,333,000
기타 지하안전영향평가 등 386,640 111,360 498,000
합계 28,493,932 3,771,022 32,264,954
(*1) 회사의 지배기업
(*2) 연결대상 종속기업

29. 금융사업부의 대손준비금

금융사업부문은 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다.

29.1 대손준비금 적립예정금액

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
대손준비금 기적립액 53,657,906 53,843,812
대손준비금 적립예정금액 38,130,780 (185,906)
대손준비금 잔액 91,788,686 53,657,906

29.2 당반기와 전반기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, 주당이익: 원)
구 분 당반기 전반기
대손준비금 반영전 지배주주지분 순이익 249,422,499 482,906,752
대손준비금 환입(전입)액 (38,130,780) 3,495,554
대손준비금 반영후 조정이익(주1) 211,291,718 486,402,306
대손준비금 반영후 기본주당조정이익 8,321 17,149
대손준비금 반영후 희석주당조정이익 7,620 16,889
(주1) 상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

30. 금융사업부의 예수유가증권 및 차입유가증권

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말 평가기준
예수유가증권:
위탁자유가증권 70,951,814,586 85,068,722,291 공정가액
집합투자증권투자자유가증권 11,005,117,051 11,601,066,871 매도기준가격
저축자유가증권 262,650 230,972 공정가액
소 계 81,957,194,287 96,670,020,134
차입유가증권:
주식 4,618,577,224 4,232,570,278 공정가액
채권 1,481,694,897 2,365,393,970 공정가액
소 계 6,100,272,121 6,597,964,248
합 계 88,057,466,407 103,267,984,382

31. 금융사업부문의 대여유가증권

(단위: 천원)
구 분 당반기말 전기말
자기분 1,777,569,582 1,800,674,329
예탁분(주1) 2,263,371,130 2,070,479,295
합 계 4,040,940,712 3,871,153,624
(주1) 대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 873,264,617천원의 현금담보를 제공받고 있습니다.

32. 금융사업부문의 금융자산의 양도당반기말 및 전기말 현재 전체가 제거되지 못한 (양도거래 후에도 해당 자산 전체가 재무상태표에 표시되는) 양도 금융자산과 관련 부채에 대한 정보는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 채권(주1)
당반기말 전기말
양도한 자산의 장부금액 4,444,423,867 4,732,287,116
관련 부채의 장부금액 4,256,003,605 4,517,586,748
(주1) 금융사업부문은 보유중인 채권을 하나은행 등에 환매조건부로 매각하였습니다. 금융사업부문은 매각과 동시에, 계약종료일에 특정가격으로 증권을 재매입하기로 약정하였고, 그 환매약정기간에 하나은행 등은 매입한 채권을 매각하거나 다른 금융기관에 담보로 제공하는 것이 금지됩니다.

33. 보고기간후 사건종속기업인 (주)키움이엔에스는 2022년 7월 6일자 이사회결의에 따라 부동산 개발을 목적으로 홍원제지(주)로부터 토지 및 건물 178,800백만원을 계열회사가 아닌 회사와 공동으로 매입하기로 하였습니다. (주)키움이엔에스의 투자지분은 90% 이며, 동 투자지분에 해당하는 (주)키움이엔에스의 예정 취득가액은 160,920백만원이고, 취득예정일은 2025년 1월 2일입니다.

 4. 재무제표

재무상태표

제 37 기 반기말 2022.06.30 현재

제 36 기말 2021.12.31 현재

(단위 : 원)
　

제 37 기 반기말

제 36 기말

자산

 　 　

　유동자산

316,699,195,868

322,691,150,751

　　현금및현금성자산

24,469,362,589

273,267,910,339

　　매출채권

18,973,146,982

14,827,780,822

　　계약자산

1,891,960,090

1,251,360,901

　　유동성상각후원가측정금융자산

15,328,733,810

27,979,322,806

　　유동성 당기손익-공정가치 측정 금융자산

253,547,666,392

2,857,204,766

　　기타유동자산

2,190,866,939

2,254,781,677

　　유동성리스채권

236,932,824

233,631,031

　　재고자산

60,526,242

19,158,409

　비유동자산

788,232,642,398

729,416,338,054

　　비유동성상각후원가측정금융자산

6,195,684,919

6,420,435,420

　　종속기업투자

307,288,328,112

274,500,192,732

　　관계기업투자

100,176,275,973

79,472,103,883

　　당기손익-공정가치 측정 금융자산

2,640,310,277

2,571,146,204

　　기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산

33,045,099,850

49,320,603,350

　　투자부동산

180,627,926,150

181,294,948,851

　　유형자산

122,450,508,189

98,671,134,170

　　사용권자산

2,804,173,581

3,049,215,777

　　영업권

17,757,085,338

17,757,085,338

　　영업권 이외의 무형자산

14,941,577,524

11,548,165,611

　　비유동성리스채권

305,672,485

424,970,138

　　기타비유동자산

 　

4,386,336,580

　자산총계

1,104,931,838,266

1,052,107,488,805

부채

 　 　

　유동부채

150,563,006,658

106,158,123,269

　　매입채무

2,075,895,921

2,093,275,427

　　계약부채

34,769,819,388

29,112,346,003

　　예수부채

17,434,412

6,419,412

　　단기차입금

44,500,000,000

15,000,000,000

　　유동리스부채

1,366,678,093

1,074,631,240

　　기타유동금융부채

52,951,258,436

46,693,159,392

　　기타유동부채

583,823,891

647,744,313

　　기타충당부채

286,207,364

527,100,700

　　당기법인세부채

14,011,889,153

11,003,446,782

　비유동부채

342,750,868,664

349,313,206,375

　　장기차입금

329,321,283,258

329,108,471,526

　　순확정급여부채

405,199,541

 　

　　비유동리스부채

2,209,577,301

2,797,695,863

　　이연법인세부채

6,691,825,429

11,237,909,935

　　기타비유동금융부채

3,619,432,219

5,827,818,491

　　기타충당부채

503,550,916

341,310,560

　부채총계

493,313,875,322

455,471,329,644

자본

 　 　

　자본금

22,433,308,500

22,433,308,500

　자본잉여금

178,512,717,239

178,512,717,239

　자본조정

(10,747,773,222)

(10,030,400,392)

　기타포괄손익누계액

(15,946,769,811)

(3,609,938,158)

　이익잉여금

437,366,480,238

409,330,471,972

　자본총계

611,617,962,944

596,636,159,161

자본과부채총계

1,104,931,838,266

1,052,107,488,805

포괄손익계산서

제 37 기 반기 2022.01.01 부터 2022.06.30 까지

제 36 기 반기 2021.01.01 부터 2021.06.30 까지

(단위 : 원)
　

제 37 기 반기

제 36 기 반기

3개월

누적

3개월

누적

매출액

76,845,869,126

147,817,873,337

67,587,754,100

135,201,102,283

매출원가

57,013,193,642

107,424,307,160

49,811,268,567

98,777,692,506

매출총이익

19,832,675,484

40,393,566,177

17,776,485,533

36,423,409,777

판매비와관리비

6,011,505,204

11,530,956,143

4,851,654,970

9,242,739,096

영업이익

13,821,170,280

28,862,610,034

12,924,830,563

27,180,670,681

기타수익

958,632,686

1,818,464,170

923,885,908

1,736,197,585

기타비용

4,791,190,260

6,111,251,108

4,735,342,243

6,751,173,631

금융수익

1,160,786,651

46,502,396,553

910,548,047

38,327,041,495

금융원가

1,743,848,497

3,313,653,046

1,893,137,272

3,845,736,389

법인세비용차감전순이익

9,405,550,860

67,758,566,603

8,130,785,003

56,646,999,741

법인세비용

2,809,048,024

11,905,996,600

3,104,366,154

10,734,860,650

반기순이익

6,596,502,836

55,852,570,003

5,026,418,849

45,912,139,091

기타포괄손익

(10,101,783,646)

(14,193,423,190)

3,224,047,284

4,276,574,733

　후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

 　 　 　 　

　　확정급여제도의 재측정요소

(1,068,787,090)

(1,856,591,537)

127,791,018

194,179,720

　　기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익

(8,738,991,096)

(11,799,295,953)

3,081,227,186

4,187,666,053

　후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

 　 　 　 　

　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가손익(채무상품)

(294,005,460)

(537,535,700)

15,029,080

(105,271,040)

반기총포괄이익

(3,505,280,810)

41,659,146,813

8,250,466,133

50,188,713,824

주당이익

 　 　 　 　

　기본 및 희석 주당이익 (단위 : 원)

152

1,291

116

1,061

자본변동표

제 37 기 반기 2022.01.01 부터 2022.06.30 까지

제 36 기 반기 2021.01.01 부터 2021.06.30 까지

(단위 : 원)
　

자본

자본금

자본잉여금

자본조정

기타포괄손익누계액

이익잉여금

자본 합계

2021.01.01 (기초자본)

22,433,308,500

178,512,717,239

(10,030,400,392)

(6,095,498,657)

370,651,458,157

555,471,584,847

반기순이익

 　 　 　 　

45,912,139,091

45,912,139,091

기타포괄손익

 　 　 　 　 　 　

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익(지분상품)

 　 　 　

4,187,666,053

 　

4,187,666,053

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익(채무상품)

 　 　 　

(105,271,040)

 　

(105,271,040)

확정급여제도의 재측정요소

 　 　 　 　

194,179,720

194,179,720

배당

 　 　 　 　

(21,633,308,500)

(21,633,308,500)

자기주식의 취득

 　 　 　 　 　 　

2021.06.30 (기말자본)

22,433,308,500

178,512,717,239

(10,030,400,392)

(2,013,103,644)

395,124,468,468

584,026,990,171

2022.01.01 (기초자본)

22,433,308,500

178,512,717,239

(10,030,400,392)

(3,609,938,158)

409,330,471,972

596,636,159,161

반기순이익

 　 　 　 　

55,852,570,003

55,852,570,003

기타포괄손익

 　 　 　 　 　 　

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익(지분상품)

 　 　 　

(11,799,295,953)

 　

(11,799,295,953)

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익(채무상품)

 　 　 　

(537,535,700)

 　

(537,535,700)

확정급여제도의 재측정요소

 　 　 　 　

(1,856,591,537)

(1,856,591,537)

배당

 　 　 　 　

(25,959,970,200)

(25,959,970,200)

자기주식의 취득

 　 　

(717,372,830)

 　 　

(717,372,830)

2022.06.30 (기말자본)

22,433,308,500

178,512,717,239

(10,747,773,222)

(15,946,769,811)

437,366,480,238

611,617,962,944

현금흐름표

제 37 기 반기 2022.01.01 부터 2022.06.30 까지

제 36 기 반기 2021.01.01 부터 2021.06.30 까지

(단위 : 원)
　

제 37 기 반기

제 36 기 반기

영업활동현금흐름

81,373,007,308

59,228,847,145

　반기순이익

55,852,570,003

45,912,139,091

　비현금항목의 조정

(25,336,756,390)

(17,588,121,149)

　　퇴직급여

1,527,880,116

1,396,420,146

　　유형자산감가상각비

1,807,822,464

1,758,305,872

　　사용권자산상각비

527,142,135

457,603,656

　　투자부동산상각비

667,022,701

668,893,423

　　무형자산상각비

1,133,139,180

1,021,674,459

　　무형자산손상차손

 　

248,750,000

　　하자보증충당비용

298,071,020

221,041,484

　　대손상각비(환입)

(4,252,151)

(24,148,994)

　　기타의 대손상각비(환입)

 　

378,268,881

　　외화환산이익

(80,250)

(68,874)

　　외화환산손실

1,000,931

319,440

　　당기손익-공정가치 측정 금융상품 평가손익

(494,877,841)

(818,505,860)

　　종속기업투자주식처분이익

 　

(6,444,819)

　　관계기업투자주식처분이익

 　

(3,439,496)

　　관계기업투자주식처분손실

 　

38,270,303

　　유형자산처분이익

(4,007,807)

(2,800,000)

　　유형자산처분손실

2,729,641

9,694,844

　　이자수익

(1,524,256,194)

(284,143,851)

　　이자비용

3,244,705,824

3,772,296,541

　　금융보증수익

(136,933,170)

(165,163,218)

　　리스이자비용

55,158,186

67,466,542

　　리스해지이익

(1,148,785)

(351,213)

　　배당금수익

(44,341,868,990)

(37,056,921,065)

　　법인세비용

11,905,996,600

10,734,860,650

　운전자본 조정

16,969,238,306

6,298,057,026

　　매출채권

(4,192,674,957)

(1,449,676,424)

　　계약자산

(640,599,189)

304,296,736

　　상각후원가측정 금융자산

13,561,448,384

6,817,246,508

　　기타자산

(1,118,793,542)

(1,313,842,538)

　　재고자산

(41,367,833)

(8,262,055)

　　퇴직금의 지급

 　

(57,470)

　　매입채무

(17,379,506)

(3,102,725,588)

　　계약부채

5,657,473,385

3,251,256,658

　　예수부채

11,015,000

5,263,000

　　기타유동금융부채

4,157,082,684

1,735,175,502

　　기타유동부채

(30,242,120)

58,599,397

　　하자보증충당부채

(376,724,000)

 　

　　국민연금전환금

 　

783,300

　이자의 수취

1,513,969,096

301,255,120

　배당금의 수취

44,341,868,990

37,056,921,065

　법인세의 납부

(8,912,229,220)

(9,126,876,706)

　이자의 지급

(3,055,653,477)

(3,624,527,302)

투자활동현금흐름

(332,631,581,635)

(298,329,949,492)

　유형자산의 처분

42,862,000

3,992,045

　유형자산의 취득

(25,776,401,903)

(2,161,377,345)

　무형자산의 취득

(2,874,251,938)

(1,724,103,847)

　투자부동산의 취득

 　

(538,476,748)

　단기당기손익-공정가치금융자산의 순감소(증가)

(250,740,327,858)

 　

　종속기업투자의 취득

(32,788,135,380)

(51,999,964,553)

　종속기업투자의 처분

 　

290,774,217

　관계기업투자의 취득

(21,004,172,090)

(4,570,200,000)

　관계기업투자의 처분

300,000,000

545,642,125

　상각후원가측정 금융자산의 취득

(1,062,172,376)

(1,527,770,494)

　상각후원가측정 금융자산의 처분

670,865,910

1,533,403,459

　당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분

725,000,000

223,721,439,812

　당기손익-공정가치측정 금융자산의 취득

(249,420,000)

(462,027,880,165)

　리스채권

124,572,000

124,572,002

재무활동현금흐름

2,460,026,577

(21,905,179,920)

　배당금지급

(25,959,905,530)

(21,633,253,620)

　차입금의 증가

29,500,000,000

 　

　기타비유동금융부채의 증가

220,223,100

260,222,100

　기타유동금융부채의 감소

(5,895,300)

 　

　리스부채의 상환

(577,022,863)

(532,148,400)

　자기주식의 취득

(717,372,830)

 　

현금및현금성자산의순증가(감소)

(248,798,547,750)

(261,006,282,267)

기초현금및현금성자산

273,267,910,339

287,260,201,357

기말현금및현금성자산

24,469,362,589

26,253,919,090

5. 재무제표 주석

제37(당)기 반기 2022년 06월 30일 현재
제36(전)기 반기 2021년 06월 30일 현재
회사명 : 주식회사 다우기술

1. 당사의 개요주식회사 다우기술(이하, "당사")은 1986년 1월 9일에 설립되어 소프트웨어와 시스템관련 솔루션의 개발 및 판매, 인터넷 및 전자상거래 관련 솔루션의 개발 및 판매, 인터넷 관련 서비스, 부동산 분양 및 개발, 임대업 등을 주된 사업목적으로 하고 있습니다. 당사는 1997년 8월 27일에 주식을 한국거래소에 상장하였으며, 수차의 유ㆍ무상증자, 신주인수권 행사 및 합병을 거쳐 당반기말 현재 납입자본금은 22,433,309천원이며, 최대주주인 ㈜다우데이타가 45.20%의 지분을 보유하고 있습니다. 2. 중요한 회계정책 및 재무제표 작성기준2.1 재무제표 작성기준 요약반기재무제표는 '주식회사 등의 외부감사에 관한 법률'에 따라 제정된 한국채택국제회계기준 기업회계기준서 제1034호에 따라 작성되었습니다.

중간재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2021년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도 함께 참고하여야 합니다.

2.2.1 제ㆍ개정된 기준서의 적용중간재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음의 2022년 1월 1일부터 적용되는 기준서를 제외하고는 2021년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.

당사는 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.(1) 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 2021년 6월 30일 후에도 제공되는 코로나19 관련 임차료 할인 등코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있도록 하는 실무적 간편법의 적용대상이 2022년 6월 30일 이전에 지급하여야 할 리스료에 영향을 미치는 리스료 감면으로 확대되었습니다. 리스이용자는 비슷한 상황에서 특성이 비슷한 계약에 실무적 간편법을 일관되게 적용해야 합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 개념체계의 인용

사업결합 시 인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재무보고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 ‘충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 및 해석서 제2121호 ‘부담금’의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액

기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서 차감하는 것을 금지하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가

손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(5) 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020

한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

·기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택’: 최초채택기업인 종속기업

·기업회계기준서 제1109호 '금융상품’: 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료

·기업회계기준서 제1041호 '농림어업’: 공정가치 측정

2.2.2 적용하지 않은 제ㆍ개정된 기준서의 적용제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류

보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된 경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시

중요한 회계정책을 정의하고 공시하도록 하며, 중요성 개념을 적용하는 방법에 대한 지침을 제공하기 위하여 국제회계기준 실무서 2 '회계정책 공시'를 개정하였습니다.

동 개정 사항은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.(3) 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의

회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 동 개정 사항은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(4) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세

자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(5) 기업회계기준서 제1117호 '보험계약' 제정

기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약’을 대체합니다. 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다. 동 기준서는 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며, 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'을 적용한 기업은 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

2.3 회계정책

요약반기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

2.3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계추정 및 가정

당사의 경영자는 재무제표 작성시 수익, 비용, 자산 및 부채에 대한 보고금액과 우발부채에 대한 주석공시사항에 영향을 미칠 수 있는 판단, 추정 및 가정을 하여야 합니다. 그러나 이러한 추정 및 가정의 불확실성은 향후 영향을 받을 자산 및 부채의 장부금액에 중요한 조정을 유발할 수 있습니다.추정 및 가정 다음 회계연도내에 자산과 부채의 장부금액에 중요한 조정을 유발할 수 있는 중요한위험을 내포한 보고기간종료일 현재의 미래에 대한 중요한 가정 및 추정의 불확실성에 대한 기타 주요 원천은 다음과 같습니다. 가정 및 추정은 재무제표를 작성하는 시점에 입수가능한 변수에 근거하고 있습니다. 현재의 상황과 미래에 대한 가정은 시장의 변화나 당사의 통제에서 벗어난 상황으로 인해 변화할 수 있습니다. 그러한 변화가 발생시 이를 가정에 반영하고 있습니다.

금융상품의 공정가치활성시장에서 거래되지 않는 금융상품의 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정하고있습니다. 당사는 보고기간 말 현재 주요한 시장 상황에 기초하여 다양한 평가기법의선택 및 가정에 대한 판단을 하고 있습니다.비금융자산의 손상당사는 매 보고일에 모든 비금융자산에 대하여 손상징후의 존재 여부를 평가합니다.영업권과 비한정 내용연수의 무형자산에 대해서는 매년 또는 손상징후가 있는 경우에 손상검사를 수행합니다. 기타 비금융자산에 대해서는 장부금액이 회수가능하지 않을 것이라는 징후가 있을 때 손상검사를 수행합니다.

사용가치를 계산하기 위하여 경영자는 해당 자산이나 현금창출단위로부터 발생하는 미래기대현금흐름을 추정하고 동 미래기대현금흐름의 현재가치를 계산하기 위한 적절한 할인율을 선택하고 있습니다.

법인세당사는 영업활동으로 창출된 과세소득에 대한 최종 세 효과를 산정하는 데에는 불확실성이 존재합니다. 당사는 보고기간 말 현재까지의 영업활동의 결과로 미래에 부담할 것으로 예상되는 법인세 효과를 추정하여 당기 법인세 및 이연법인세로 인식하고 있습니다. 그러나, 미래 실제 법인세 부담액은 인식한 관련 자산, 부채와 일치하지 않을 수 있으며, 이러한 차이는 예상한 법인세 효과가 확정된 시점의 당기 법인세 및 이연법인세 자산, 부채에 영향을 줄 수 있습니다.

COVID-19(코로나)바이러스COVID-19의 확산은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 이는 당사의 매출의 감소나 기존 채권의 회수 등에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이로 인해 회사의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 영향은 2022년 연차재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다.

중간기간의 재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 회사의 사업, 재무상태 및 경영성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 예측할 수 없습니다.

4. 상각후원가측정 금융자산

(단위:천원)
구 분 당반기말 전기말
미수금 14,244,780 27,541,685
차감: 대손충당금 (421,004) (449,552)
대여금 7,462,161 7,249,119
차감: 대손충당금 (1,609,873) (1,609,873)
미수수익 13,830 12,119
보증금 1,834,525 1,656,260
차감: 유동자산 (15,328,734) (27,979,323)
합 계 6,195,685 6,420,435

상각후원가측정 금융자산은 모두 신용위험이 낮은 것으로 판단되며, 따라서 손실충당금은 12개월 기대신용손실로 인식하였습니다. 당반기말 현재 12개월 기대신용손실충당금은 유의적인 수준이 아니므로 대손이 확정되어 전액 대손을 설정한 금융자산을 제외한 금융자산은 손실충당금을 인식하지 않았습니다.

5. 종속기업 및 관계기업5.1 종속기업 및 관계기업 투자내역

(단위:천원)
회사명 소재지 당반기말 전기말
지분율 취득원가 장부금액 지분율 취득원가 장부금액
종속기업:
키움증권㈜(주1, 3) 대한민국 43.50 183,791,804 183,791,804 41.99 183,791,804 183,791,804
다우홍콩 홍콩 56.58 14,985,882 14,985,882 56.58 14,985,882 14,985,882
㈜키움이앤에스 대한민국 81.64 87,894,678 82,894,678 81.61 55,106,542 50,106,542
다우재팬㈜ 일본 99.99 1,564,800 1,027,367 99.99 1,564,800 1,027,367
㈜키다리스타 대한민국 100.00 1,000,000 - 100.00 1,000,000 -
키움캐피탈(주2) 대한민국 2.00 4,000,006 4,000,006 2.00 4,000,006 4,000,006
키움 인도네시아 사모투자신탁(주2) 대한민국 0.32 100,000 100,000 0.32 100,000 100,000
키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호(주2) 대한민국 37.50 7,500,000 7,500,000 37.50 7,500,000 7,500,000
키움코어랜드사모부동산투자신탁제2호(주2) 대한민국 14.29 10,000,000 10,000,000 14.29 10,000,000 10,000,000
키움에프앤아이(주2) 대한민국 2.00 2,000,000 2,000,000 2.00 2,000,000 2,000,000
미래창조다우키움시너지M&A 세컨더리투자조합(주3) 대한민국 30.00 1,011,000 988,592 30.00 1,011,000 988,592
소 계 　 313,848,170 307,288,328 281,060,033 274,500,194
관계기업:
한국정보인증㈜ 대한민국 39.48 57,846,760 57,846,760 35.67 51,842,588 51,842,588
㈜NSHC 대한민국 25.05 500,004 500,004 25.05 500,004 500,004
㈜사람인에이치알 대한민국 34.53 15,110,791 15,110,791 34.53 15,110,791 15,110,791
㈜로엠씨 대한민국 20.00 20,000 20,000 20.00 20,000 20,000
㈜와이즈버즈(주5) 대한민국 3.80 3,994,782 3,338,521 3.95 3,994,782 3,338,521
DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유) 베트남 20.00 2,970,200 2,970,200 20.00 2,970,200 2,970,200
키움-신한이노베이션제1호 투자조합(주4) 대한민국 10.00 1,670,000 1,670,000 10.00 1,970,000 1,970,000
글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 대한민국 29.60 15,000,000 15,000,000 - - -
키움뉴히어로1호펀드(주4) 대한민국 13.33 3,720,000 3,720,000 13.33 3,720,000 3,720,000
소 계 　 　 100,832,536 100,176,276 80,128,365 79,472,104
합 계 　 　 414,680,706 407,464,604 361,188,398 353,972,298

(주1)키움증권㈜의 주식 중 360,000주(전기말: 610,000주)는 특수관계자의 차입금을 위한 담보로 제공되어 있습니다(주석 22 참조).(주2) 종속기업을 통하여 지배력을 보유하고 있어 종속기업으로 분류하였습니다.(주3) 지분율은 50%이하이지만 당사 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다.(주4) 지분율이 20%미만이나 당사의 직접 보유 지분과 종속기업을 통해 간접적 보유 지분으로 유의적인 영향력을 보유하고 있으므로 관계기업으로 분류하였습니다.(주5) 관계기업인 한국정보인증㈜의 종속기업이므로 관계기업으로 분류하였으며 피투자자에 대한 의결권 지분율 입니다.

5.2 종속기업 및 관계기업투자의 변동내역

(단위:천원)
구 분 당반기 전반기
종속기업 관계기업 종속기업 관계기업
기초 274,500,193 79,472,104 238,346,183 65,668,185
취득 32,788,135 21,004,172 51,999,965 4,570,200
처분 및 감자 - (300,000) (284,329) (580,473)
보고기간종료일 307,288,328 100,176,276 290,061,819 69,657,912

6. 당기손익인식-공정가치측정 금융자산

(단위:천원)
구 분 유동/비유동 당반기말 전기말
취득가액 장부금액 취득가액 장부금액
소프트웨어공제조합 비유동 410,000 707,329 410,000 707,329
정보통신공제조합 비유동 15,763 28,943 15,763 28,943
Strong Seed Fund Ⅲ 비유동 1,179,925 1,654,619 1,179,925 1,654,619
Strong Seed Fund Ⅳ 비유동 249,420 249,420 - -
정보통신중소기업협회 비유동 2,000 - 2,000 -
다담인베스트먼트 주식회사 비유동 - - 412,548 180,256
다담인베스트먼트 주식회사 유동 412,548 180,256 - -
에스엠씨아이6호제작초기펀드 유동 225,000 59,266 500,000 334,266
은행권청년창업재단 문화콘텐츠투자조합 유동 370,000 181,854 370,000 181,854
에스엠씨아이7호위풍당당콘텐츠코리아펀드 유동 2,000,000 1,446,954 2,000,000 1,446,954
ISU-위풍당당콘텐츠코리아펀드 유동 1,050,000 444,131 1,500,000 894,131
현대 클린 법인 MMF 1호 유동 100,247,702 100,556,735 - -
한화골드법인 MMF_KM3(국공채) 유동 105,262,616 105,325,171 - -
다올 KTB 법인 MMF 제 1호(국공채) 유동 25,115,043 25,186,222 - -
KB법인용 MMF1-2호(국공채)C-1 유동 20,114,967 20,167,077 - -
합 계 　 256,654,983 256,187,977 6,390,236 5,428,352

7. 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산

(단위:천원)
구 분 당반기말 전기말
취득가액 장부금액 취득가액 장부금액
한라홀딩스 23,309,893 14,240,541 23,309,893 17,815,247
유원미디어㈜ 307,500 - 307,500 -
㈜호미인터랙티브 195,000 - 195,000 -
일신레저 1,000 1,000 1,000 1,000
키다리스튜디오 21,447,918 9,798,889 21,447,918 21,790,537
키움증권 제4회 후순위회사채 10,000,000 9,004,670 10,000,000 9,713,820
합 계 55,261,311 33,045,100 55,261,311 49,320,604

8. 투자부동산8.1 투자부동산의 변동내역

(단위 : 천원)
구 분 당반기 전반기
기초 181,294,949 182,932,193
취득 - 538,477
감가상각 (667,023) (668,893)
보고기간종료일 180,627,926 182,801,777

8.2 당사의 일부 투자부동산은 차입금과 관련하여 담보로 제공되어 있습니다(주석23참조).

9. 유형자산9.1 유형자산의 변동내역

(단위 : 천원)
구 분 당반기 전반기
기초 98,671,134 81,072,509
취득 25,628,780 2,400,430
처분/폐기 (41,584) (10,887)
감가상각 (1,807,822) (1,758,306)
보고기간종료일 122,450,508 81,703,746

9.2 당사의 일부 유형자산은 차입금과 관련하여 담보로 제공되어 있습니다(주석 23 참조).

10. 리스당사가 리스이용자인 경우의 리스에 대한 정보는 다음과 같습니다.10.1 재무상태표에 인식된 금액

리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분

당반기말

 전기말

사용권자산

부동산

 2,289,589 2,736,873

시설장치

 514,584 312,343

합계

 2,804,173 3,049,216
리스채권(*)
유동 236,933 233,631
비유동 305,672 424,970
합계 542,605 658,601

(*) 당사가 이용중인 건물을 전대리스함에 따라 발생한 리스채권입니다.

(단위: 천원)

구분

당반기말

 전기말

리스부채

유동

 1,366,678 1,074,631

비유동

 2,209,577 2,797,696

합계

 3,576,255 3,872,327

당기 중 증가된 사용권자산은 310,739 천원입니다. (전기 : 203,827 천원)

10.2 손익계산서에 인식된 금액

리스와 관련해서 손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분

당반기

전반기

사용권자산의 감가상각비

부동산

 409,620 339,032
차량운반구 117,522 118,571

합계

 527,142 457,603
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 55,158 67,467
리스채권에 대한 이자수익(금융수익에 포함) 8,576 11,787
단기리스료 11,260 1,100
단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함) 19,339 21,908

당반기 중 리스의 총 현금유출은 662,789 천원입니다. (전반기 : 622,623 천원)

10.3 전대리스 채권 채무 만기분석

(단위: 천원)
구분

당반기말

 전기말
리스채권(*) 리스부채(*) 리스채권(*) 리스부채(*)
1년 이내 249,144 238,968 249,144 238,968
1년 초과 5년 이내 311,430 298,710 436,002 418,194
합계 560,574 537,678 685,146 657,162

(*) 리스채권 및 리스부채의 금액은 계약상 할인되지 않은 금액입니다.당반기 중 전대리스 관련 순 현금유입액은 5,088 천원입니다. (전반기 : 5,088천원) 11. 무형자산

(단위 : 천원)
구 분

당반기

전반기
기초 29,305,251 27,008,533
취득 4,526,551 1,939,494
감가상각 (1,133,139) (1,021,674)
손상 - (248,750)
보고기간종료일 32,698,663 27,677,603

12. 장ㆍ단기 차입금12.1 장ㆍ단기 차입금의 내역

(단위:천원)
구 분 당반기말 전기말
시설 및 운영자금 등 74,500,000 45,000,000
회사채 299,321,283 299,108,472
차감: 유동부채 (44,500,000) (15,000,000)
합 계 329,321,283 329,108,472

12.2 시설 및 운영자금의 상세내역

(단위:천원)
차입처 차입금의 종류 당반기말 현재연이자율(%) 만기일 금 액
당반기말 전기말
한국산업은행 운영자금 3.08 2023.04.18 10,000,000 10,000,000
신한은행 운영자금 3.69 2023.05.21 5,000,000 5,000,000
국민은행 운영자금 4.09 2023.06.17 29,500,000 -
한국산업은행 시설자금 2.75 2031.12.07 30,000,000 30,000,000
합 계 74,500,000 45,000,000

12.3 회사채의 상세내역

(단위:천원)
종 류 발생일 상환일 이자율(%) 당반기말 전기말
제3회 무보증사채 2020.10.29 2023.10.29 1.88 150,000,000 150,000,000
차감: 사채할인발행차금 (267,587) (365,974)
제5회 무보증사채 2021.07.05 2024.07.05 2.18 150,000,000 150,000,000
차감: 사채할인발행차금 (411,130) (525,554)
합 계 299,321,283 299,108,472

12.4 공모사채(무보증)의 상세 발행 내용

(단위:천원)
사채 내용
명칭 (주)다우기술 제3회 무보증사채 (주)다우기술 제5회 무보증사채
권면총액 150,000,000 150,000,000
발행가액 150,000,000 150,000,000
표면이자율 1.88% 2.18%
만기수익율 1.88% 2.18%
표면이자지급 주기 매 3개월 매 3개월
발행일 2020-10-29 2021-07-05
만기일 2023-10-29 2024-07-05
발행비용 613,720 623,820
상환할증금 - -

13. 순확정급여부채(자산)

(단위 : 천원)
구 분 당반기말 전기말
확정급여채무의 현재가치 27,101,581 25,795,033
사외적립자산의 공정가치 (26,696,381) (30,181,370)
재무상태표상 순확정급여부채(자산)(*1) 405,200 (4,386,337)

(*1) 당사는 전기말 확정급여부채를 초과하는 사외적립자산을 기타비유동자산으로 분류하였습니다.

14. 기타금융부채

(단위:천원)
구 분 당반기말 전기말
미지급금 32,222,789 27,718,287
미지급비용 8,236,358 5,017,528
미지급배당금 4,065 4,001
기타금융부채 11,530,035 15,418,047
보증금 4,577,443 4,363,115
차감 : 유동부채 (52,951,258) (46,693,159)
합 계 3,619,432 5,827,819

15. 충당부채충당부채의 내역 및 그 변동 내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)
구 분 하자보증(*1)
당반기 전반기
기초 868,411 433,837
추가 충당금 전입 298,071 321,741
미사용금액 환입 216,824 -
연중 사용액 159,900 100,700
보고기간종료일 789,758 654,878
유동항목 286,207 292,624
비유동항목 503,551 362,254

(*1) 회사는 프로젝트 산출물에 대해 12개월의 하자에 대한 보증의무를 부담하고 있습니다. 회사는 매 보고기간 종료일 현재 하자보증과 관련하여 장래에 지출될 것으로예상되는 금액을 과거 경험률 및 최근의 경향을 기초로 추정하여 하자보증충당부채로 인식하고 있습니다.

16. 법인세비용법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간유효법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2022년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상연간유효법인세율은 17.57%(전반기:18.95%)입니다.

17. 자본

구 분 당반기말 전기말
발행할 주식의 총수 100,000,000주 100,000,000주
보통주 발행주식수 44,866,617주 44,866,617주
1주당 액면가액 500원 500원

18. 고객과의 계약에서 생기는 수익

<당반기> (단위:천원)
구 분 Service부문 ITS부문 Biz Application본부 합 계
재화 또는 용역의 유형
상품매출 - 1,198,631 70,046 1,268,678
용역매출 94,035,251 43,850,465 8,552,154 146,437,870
제품매출 - - 111,326 111,326
고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 94,035,251 45,049,096 8,733,526 147,817,873
지리적 시장
한국 94,035,251 44,610,618 8,575,218 147,221,088
아시아 - 438,478 158,308 596,786
고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 94,035,251 45,049,096 8,733,526 147,817,873
재화나 용역의 이전 시기
한 시점에 이전 82,101,031 1,198,631 403,746 83,703,408
기간에 걸쳐 이전 11,934,220 43,850,465 8,329,780 64,114,466
고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 94,035,251 45,049,096 8,733,526 147,817,873

<당반기(3개월)> (단위:천원)
구 분 Service부문 ITS부문 Biz Application본부 합 계
재화 또는 용역의 유형
상품매출 - 777,779 19,078 796,857
용역매출 49,756,002 21,884,883 4,360,247 76,001,131
제품매출 - - 47,881 47,881
고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 49,756,002 22,662,662 4,427,206 76,845,869
지리적 시장
한국 49,756,002 22,392,909 4,345,909 76,494,819
아시아 - 269,753 81,297 351,050
고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 49,756,002 22,662,662 4,427,206 76,845,869
재화나 용역의 이전 시기
한 시점에 이전 43,799,465 777,779 160,480 44,737,724
기간에 걸쳐 이전 5,956,537 21,884,883 4,266,726 32,108,145
고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 49,756,002 22,662,662 4,427,206 76,845,869

<전반기> (단위:천원)
구 분 Service부문 ITS부문 Biz Application본부 합 계
재화 또는 용역의 유형
상품매출 - 1,292,813 94,786 1,387,599
용역매출 89,875,232 36,792,564 7,070,673 133,738,470
제품매출 - - 75,033 75,033
고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 89,875,232 38,085,378 7,240,492 135,201,102
지리적 시장
한국 89,875,232 37,677,899 7,147,049 134,700,181
아시아 0 407,479 93,443 500,921
고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 89,875,232 38,085,378 7,240,492 135,201,102
재화나 용역의 이전 시기
한 시점에 이전 78,629,021 1,292,813 326,051 80,247,885
기간에 걸쳐 이전 11,246,212 36,792,564 6,914,441 54,953,217
고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 89,875,232 38,085,378 7,240,492 135,201,102

<전반기(3개월)> (단위:천원)
구 분 Service부문 ITS부문 Biz Application본부 합 계
재화 또는 용역의 유형
상품매출 - 878,284 34,006 912,290
용역매출 44,475,545 18,532,674 3,639,195 66,647,414
제품매출 - - 28,050 28,050
고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 44,475,545 19,410,958 3,701,251 67,587,754
지리적 시장
한국 44,475,545 19,261,200 3,664,964 67,401,709
아시아 - 149,758 36,288 186,045
고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 44,475,545 19,410,957 3,701,252 67,587,754
재화나 용역의 이전 시기
한 시점에 이전 38,776,303 878,284 134,066 39,788,653
기간에 걸쳐 이전 5,699,242 18,532,674 3,567,186 27,799,101
고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 44,475,544 19,410,958 3,701,252 67,587,754

19. 영업이익19.1 비용의 성격별 분류

(단위:천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
종업원급여 15,289,571 30,019,601 12,469,091 23,830,641
유형자산감가상각비 863,134 1,755,348 849,027 1,695,735
무형자산상각비 580,194 1,133,139 496,408 1,021,674
사용권자산상각비 274,023 527,142 230,796 457,604
비용으로 계상된 재고자산 633,108 987,335 709,363 1,045,448
통신비 32,566,745 59,259,712 27,725,107 55,392,369
지급수수료 11,327,818 22,635,782 10,775,140 21,801,022
광고선전비 696,539 1,393,043 611,223 1,133,430
기타비용 793,567 1,244,162 796,769 1,642,509
합 계 63,024,699 118,955,263 54,662,924 108,020,432

19.2 종업원급여

(단위:천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
급여 12,103,575 24,515,716 10,356,513 19,636,686
퇴직급여 766,479 1,527,880 676,780 1,342,686
복리후생비 2,419,517 3,976,004 1,435,798 2,851,269
합 계 15,289,571 30,019,601 12,469,091 23,830,641

19.3 판매비와관리비

(단위:천원)
구 분 당반기 전반기
3개월 누적 3개월 누적
급여 2,147,120 3,933,146 1,320,911 2,389,315
퇴직급여 125,883 213,791 57,488 114,974
복리후생비 532,838 890,668 308,284 562,180
여비교통비 8,674 11,925 1,067 4,284
통신비 42,721 84,870 26,624 53,940
세금과공과 134,308 240,502 141,367 354,616
관리비 198,636 414,503 205,179 410,644
유형자산 감가상각비 101,278 180,721 71,066 134,450
무형자산상각비 107,012 190,688 66,745 129,465
리스 감가상각비 168,800 317,731 141,791 278,474
경상개발비 653,740 1,473,377 950,219 1,732,329
접대비 24,983 86,348 11,166 27,318
광고선전비 696,539 1,393,043 611,223 1,133,430
판매촉진비 142,549 305,562 129,208 260,218
교육훈련비 57,868 74,896 18,229 35,144
지급수수료 777,687 1,608,035 740,909 1,559,923
기타 90,869 111,149 50,181 62,035
합 계 6,011,505 11,530,956 4,851,657 9,242,739

20. 배당금

<당반기> (단위 : 천원)
구 분 총발행주식수 자기주식수 배당주식수 주당 배당금 총 배당액
보통주 44,866,617주 1,600,000주 43,266,617주 600원 25,959,970

<전반기> (단위 : 천원)
구 분 총발행주식수 자기주식수 배당주식수 주당 배당금 총 배당액
보통주 44,866,617주 1,600,000주 43,266,617주 500원 21,633,309

21. 공정가치 측정

21.1 금융상품의 공정가치당사의 금융상품 중 상각후원가로 측정하는 금융자산 및 금융부채는 장부금액과 공정가치의 차이가 유의적이지 않으며, 기타 금융상품은 장부금액과 공정가치가 일치합니다.

21.2 공정가치 측정 서열체계

<당반기말> (단위:천원)
수준 1 수준 2 수준 3 합 계
금융자산
당기손익-공정가치 측정 금융자산
출자금 - - 4,952,771 4,952,771
MMF 　 251,235,206 - 251,235,206
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
국내 상장 지분증권 24,039,430 - - 24,039,430
회사채 9,004,670 - 9,004,670
국내 비상장 지분증권 - - 1,000 1,000
합 계 24,039,430 260,239,876 4,953,771 289,233,077

<전기말> (단위:천원)
수준 1 수준 2 수준 3 합 계
금융자산
당기손익-공정가치 측정 금융자산
출자금 - - 5,428,351 5,428,351
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
국내 상장 지분증권 39,605,783 - - 39,605,783
회사채 - 9,713,820 - 9,713,820
국내 비상장 지분상품 - - 1,000 1,000
합 계 39,605,783 9,713,820 5,429,351 54,748,954

당사는 계속적으로 공정가치로 인식하는 금융상품에 대해 매 보고기간종료일 분류를재평가(측정치 전체에 유의적인 투입변수 중 가장 낮은 수준에 근거함)하여 수준간의이동이 있는지를 판단하고 있습니다.

21.3 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산의 변동내역

(단위:천원)
구 분 당반기 전반기

당기손익 - 공정가치측정

 기타포괄손익 -공정가치측정

당기손익 - 공정가치측정

 기타포괄손익 -공정가치측정
기초 금액 5,428,351 1,000 5,325,167 1,000
수준 2로부터의 이동 - - - -
취득 249,420 - 277,700 -
대체 - - - -
처분 (725,000) - (230,000) -
당기손익인식액 - - - -
반기말 금액 4,952,771 1,000 5,372,867 1,000

21.4 수준 2, 3으로 분류된 금융상품의 공정가치 측정에 사용된 유의적이고 관측할 수 없는 투입변수의 양적 정보는 다음과 같습니다.

(단위:천원)
공정가치 수준 가치평가기법 투입변수 투입변수 범위
당기손익-공정가치 측정 금융자산
출자금 4,952,771 3 순자산가치평가법 순자산가치 -
MMF 251,235,206 2 순자산가치평가법 순자산가치 -
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
회사채 9,004,670 2 현금흐름할인법 할인율 4.07 - 4.09%
국내 비상장 지분증권 1,000 3 현금흐름할인법 할인율 -
합 계 265,193,647

22. 특수관계자와의 거래22.1 주요 특수관계자의 내역

회사명 국가 당사와의 관계
다우데이타 대한민국 지배기업
키움증권 대한민국 종속기업
키다리스타 대한민국 종속기업
다우재팬 일본 종속기업
키움이앤에스 대한민국 종속기업
다우홍콩유한공사 홍콩 종속기업
키움 인도네시아 프런티어 전문투자형 사모투자신탁 대한민국 종속기업
키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 대한민국 종속기업
키움캐피탈주식회사 대한민국 종속기업
미래창조다우키움시너지M&A 세컨더리투자조합 대한민국 종속기업
키움에프앤아이 대한민국 종속기업
키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제1호 대한민국 종속기업
키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호 대한민국 종속기업
케이더블유에스지제일차㈜ 외 87개 유동화 SPC 대한민국 종속기업
케이에프에이치이공일이유동화전문유한회사 외 9개 유동화 SPC 대한민국 종속기업
메리츠AI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 대한민국 종속기업
Kiwoom BVI One Limited 버진아일랜드 종속기업
Kiwoom BVI Two Limited 버진아일랜드 종속기업
Kiwoom BVI Three Limited 버진아일랜드 종속기업
KIWOOM HONG KONG LIMITED 홍콩 종속기업
Kiwoom Singapore Pte. Ltd 싱가포르 종속기업
PT Kiwoom Investment Management 인도네시아 종속기업
PT Kiwoom sekuritas Indonesia 인도네시아 종속기업
글로벌강소기업키움엠앤에이전략창업벤처전문사모투자합자회사 대한민국 종속기업
다우(대련)과기개발유한공사 중국 종속기업
키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호 대한민국 종속기업
키움YES저축은행 대한민국 종속기업
키움글로벌금리와물가연동증권 대한민국 종속기업
키움글로벌코어밸류 대한민국 종속기업
키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C 대한민국 종속기업
키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권 대한민국 종속기업
키움분리과세하이일드K-1 대한민국 종속기업
키움인베스트먼트 대한민국 종속기업
키움작은거인증권투자신탁1호 대한민국 종속기업
키움장기코어밸류 대한민국 종속기업
키움저축은행 대한민국 종속기업
키움투자자산운용 대한민국 종속기업
키움프라이빗에쿼티 대한민국 종속기업
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호 대한민국 종속기업
키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호 대한민국 종속기업
대련나미빌딩주차장관리유한공사 중국 종속기업
키움아이온코스닥스케일업 창업벤처전문 사모투자합자회사 대한민국 종속기업
키움올바른ESG증권 투자신탁 1호 대한민국 종속기업
키움베트남투모로우증권모투자신탁 대한민국 종속기업
케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호 대한민국 종속기업
키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호 대한민국 종속기업
파인밸류POST IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 대한민국 종속기업
키움히어로 제3호 사모투자합자회사 대한민국 종속기업
키움히어로 제4호 사모투자합자회사 대한민국 종속기업
브레인코스닥벤처사모투자신탁1호 대한민국 종속기업
키움글로벌멀티전략증권자투자신탁제1호 대한민국 종속기업
제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 대한민국 종속기업
씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 10호 대한민국 종속기업
포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호 대한민국 종속기업
라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 제2호 대한민국 종속기업
아이온 공모주하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 종속기업
지브이에이 코벤-RED 전문투자형 사모투자신탁 대한민국 종속기업
키움글로벌수소VISION증권모투자신탁 대한민국 종속기업
키움 시리우스사모투자합자회사 대한민국 종속기업
국제 고양향동 전문투자형 사모투자신탁 대한민국 종속기업
키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호 대한민국 종속기업
키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저증권투자신탁 대한민국 종속기업
키움뉴히어로4호스케일업펀드 대한민국 종속기업
키움푸드테크 사모투자합자회사 대한민국 종속기업
키움크리스제일호 사모투자합자회사 대한민국 종속기업
KTB항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호 대한민국 종속기업
키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F 대한민국 종속기업
키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁 대한민국 종속기업
키움글로벌구독경제증권 대한민국 종속기업
마스턴유럽일반사모부동산신탁 44호 대한민국 종속기업
SKS IB신소재신기술투자조합 제1호 대한민국 종속기업
한국정보인증 대한민국 관계기업
㈜사람인에이치알 대한민국 관계기업
DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유) 베트남 관계기업
키움 뉴히어로1호 펀드 대한민국 관계기업
NSHC 대한민국 관계기업
로엠씨 대한민국 관계기업
키움-신한이노베이션제1호 투자조합 대한민국 관계기업
㈜와이즈버즈 대한민국 관계기업
글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 대한민국 관계기업
키다리스튜디오 대한민국 기타특수관계자
에스지서비스㈜ 대한민국 기타특수관계자
㈜게티이미지코리아 대한민국 기타특수관계자
㈜사람인에이치에스 대한민국 기타특수관계자
㈜이매진스 대한민국 기타특수관계자
㈜이머니 대한민국 기타특수관계자
키움에셋플래너㈜ 대한민국 기타특수관계자
㈜레진엔터테인먼트 대한민국 기타특수관계자

(*)당사와 매출 등 거래 또는 채권·채무 잔액이 있는 관계기업 및 기타 특수관계자입니다.

22.2 주요 경영진에 대한 보상당반기 및 전반기 중 당사의 기업활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가지고 있는 주요 경영진에 대한 보상내용은 다음과 같습니다.

(단위:천원)
구 분 당반기 전반기
단기급여 2,570,253 2,017,565
퇴직급여 471,679 429,653
합 계 3,041,932 2,447,218

22.3 특수관계자간 자금거래

<당반기> (단위:천원)
구 분 회사명 이자수익 유상증자 출자금납입 수익배분 및출자금반환 자금회수(대여)거래 배당금수령 배당금지급 리스부채의상환 리스채권의감소
지배기업 다우데이타 - - - - - - (12,166,800) - -
종속기업 키움이앤에스 - (32,788,135) - - - - - - -
키움증권 199,557 - - - - 39,448,389 - - -
키움예스저축은행 2,848 - - - - - -
키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 - - - - - - - (213,066) -
관계기업 한국정보인증 - - - - - 1,788,241 - - 115,996
사람인HR - - - - - 2,289,755 - - -
글로벌커넥트플랫폼사모투자 합자회사 - - (15,000,000) - - - - - -
와이즈버즈 - - - - - 38,374 - - -
키움-신한이노베이션제1호 투자조합 - - - 300,000 0 - - -
기타특수관계자 이머니 - - - - - - (97,440) - -
기타 - - - - - - (279,425) - -
합 계 202,405 (32,788,135) (15,000,000) 300,000 - 43,564,759 (12,543,665) (213,066) 115,996

<전반기> (단위:천원)
구 분 회사명 이자수익 유상증자 출자금납입 수익배분 및출자금반환 자금회수(대여)거래 배당금수령 배당금지급 리스부채의상환 리스채권의감소
지배기업 다우데이타 - - - - - - (10,139,000) - -
종속기업 키움증권 201,279 (49,999,965) - - - 32,398,620 - - -
키움캐피탈 - (1,000,000) - - - - - - -
키움에프앤아이 - (1,000,000) - - - - - - -
키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 - - - - - - - (232,986) -
미래창조다우키움시너지M&A 세컨더리투자조합 - - - 284,329 - - - - -
키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 - - - - - 220,250 - - -
관계기업 한국정보인증 - - - - - 1,167,905 - - 112,785
사람인HR - - - - - 2,289,755 - - -
Daou Sign - (2,970,200) - - - - - - -
미래테크놀로지 - - - - - 163,188 - - -
키움뉴히어로1호펀드 - - (1,600,000) 280,000 - - - - -
키움-신한이노베이션제1호 투자조합 - - - 230,000 - - - - -
키움문화벤처제1호투자조합 - - - 70,473 - - - - -
기타특수관계자 이머니 - - - - - - (260,690) - -
기타 - - - - (50,000) - (81,200) - -
합 계 201,279 (54,970,165) (1,600,000) 864,802 (50,000) 36,239,718 (10,480,890) (232,986) 112,785

22.4 특수관계자와의 중요한 거래내역 및 채권ㆍ채무 잔액

(단위:천원)
특수관계구분 회사명 매출거래 등 매입거래 등 채권(예ㆍ적금 등 포함) 대손충당금 채무(보증금 등 포함)
당반기 전반기 당반기 전반기 당반기말 전기말 당반기말 전기말 당반기말 전기말
지배기업 ㈜다우데이타 246,018 341,646 667,288 615,815 1,570,451 2,081,005 11,817 11,865 108,881 122,000
종속기업 키움증권㈜ 37,629,501 34,210,456 1,617 - 20,791,486 17,571,011 - - 6,326,124 1,282,717
키움인베스트먼트㈜ 14,857 6,194 - - 219 10 - - 5,575 1,000
키움투자자산운용 1,093,388 1,110,985 - - 160,201 85,056 - - 1,759 13,132
키움저축은행 2,525,888 1,996,258 - - 616,683 146,176 - - 8,349 2,770
키움이앤에스㈜ 25,607 23,913 2,316,597 2,095,911 842,649 842,649 - - 107,073 116,857
㈜키다리스타 (구, 키다리스튜디오) - - - - 1,350,000 1,350,000 1,350,000 1,350,000 - -
㈜키다리이엔티 - 60,322 - - - - - - - -
키움예스저축은행 281,265 225,879 - - 4,565,257 37,680 - - 11,572 5,200
다우재팬 120,953 82,487 711 217 52,317 36,754 - - - 149
다우홍콩 - - - - - - - - - -
키움에프앤아이 407,421 325,305 - - 289,454 601,241 - - 1,019 2,109
다우(대련)과기개발유한공사 52,325 7,954 - - 15,068 8,881 - - - -
키움프라이빗에쿼티㈜ 828 528 - - - - - - 317 1,145
키움캐피탈 823,001 891,633 - - 119,112 175,690 - - 1,161 -
키움코어랜드사모부동산제1호펀드(주1) - - 744,252 749,192 294,652 409,187 - - 1,699,202 2,608,001
키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 - - - - - - - - - -
관계기업 ㈜사람인에이치알 311,180 261,580 12,330 7,245 58,415 56,970 - - 3,933 14,398
한국정보인증㈜ (주2) 1,037,616 745,220 22,920 54,157 656,801 742,185 - - 12,888 22,277
DAOUKIWOOM INNOVATION 1,138 - - - - - - - 803 -
로엠씨 - - 196 266 - - - - 833 769
㈜와이즈버즈 9,536 4,021 392,386 271,234 1,823 1,797 - - 28,934 22,120

기타특수관계자

㈜이머니 65,243 126,162 - - 24,801 19,103 - - 1,687 2,180
㈜키다리스튜디오(구, 다우인큐브) 774,831 225,825 - - 131,053 100,481 - - 7,665 953
동부고속 - 42,500 - - - - - - - -
키움에셋플래너 3,436 14,706 - - 135 148 - - - -
사람인에이치에스 83 145 225,881 256,492 327 297 - - 27 -
㈜게티이미지코리아 132,675 47,605 - - 6,810 21,596 - - 320 320
기타 404 143 - - - - - - - -
합 계 45,557,194 40,751,467 4,384,178 4,050,529 31,547,714 24,287,917 1,361,817 1,361,865 8,328,122 4,218,097

(주1) 채무금액은 리스계약에 따라 인식한 리스부채 금액입니다.(주2) 한국정보인증에 대한 리스채권(당반기말: 542,605천원, 전기말: 658,601천원)이 포함되어 있습니다.

22.5 특수관계자를 위하여 제공한 지급보증의 내역

(단위:천원)
특수관계자 여신제공 실행금액 보증금액 보증기간
당반기말 전기말 당반기말 전기말
종속기업 :
다우(대련)과기개발유한공사 국민은행 1,927,500 1,862,600 2,120,250 2,048,860 2021.11.26 - 2022.11.25
키움에프앤아이 한국증권금융 19,000,000 20,000,000 20,000,000 20,000,000 2021.12.08 - 2022.12.08
회사채인수자 40,000,000 - 40,000,000 - 2022.02-25 - 2025.02.25
10,000,000 - 10,000,000 - 2022.03.31 - 2025.03.31
키움캐피탈(주1) 회사채인수자 - 10,000,000 - 10,000,000 2019.01.03 - 2022.01.03
- 10,000,000 - 10,000,000 2019.01.07 - 2022.01.07
- 30,000,000 - 30,000,000 2019.01.17 - 2022.01.17
- 10,000,000 - 10,000,000 2019.01.18 - 2022.01.18
기타특수관계자 :
㈜키다리스튜디오 한국증권금융 - 8,600,000 - 8,600,000 2021.04.30 - 2022.04.30
- 6,300,000 - 6,300,000 2021.06.12 - 2022.06.12

(주1) 키움캐피탈과의 지급보증 한도를 50,000,000천원으로 하는 약정 계약을 2022년 6월 29일 체결하였으며, 지급보증 이행은 별도 지급보증 계약을 통해 발생예정입니다.22.6 특수관계자를 위하여 제공한 담보 내역

<당반기말> (단위:천원)
제공받는자 담보제공자산 장부금액 담보설정금액 관련 차입액 담보권자
키움에프앤아이 키움증권㈜ 주식 4,460,040 24,163,200 20,000,000 한국증권금융

<전기말> (단위:천원)
제공받는자 담보제공자산 장부금액 담보설정금액 관련 차입액 담보권자
㈜키다리스튜디오 키움증권㈜ 주식 3,097,250 21,400,000 14,900,000 한국증권금융
키움에프앤아이 키움증권㈜ 주식 4,460,040 30,816,000 20,000,000 한국증권금융

23. 우발채무와 약정사항

23.1 금융기관과의 여신한도 약정사항

(단위:천원)
금융기관 약정사항 당반기말 전기말
㈜신한은행 일반자금대출 5,000,000 5,000,000
한국산업은행 운용자금대출 10,000,000 10,000,000
교보증권 일반자금대출 4,000,000 4,000,000
한국산업은행 시설자금대출 150,000,000 150,000,000
국민은행 운용자금대출 29,500,000 -

23.2 보증보험 가입현황

(단위:천원)
대상 보증보험금액 목적
당반기말 전기말
서울보증보험㈜ 4,772,528 1,471,400 계약입찰보증 등
한국소프트웨어공제조합 28,514,739 25,827,174

23.3 제공한 담보내역

<당반기말> (단위:천원)
담보제공자산 장부금액 담보설정금액 관련 계정과목 관련 금액 담보권자
토지 및 건물 일부(*1) 114,183,462 3,723,000 기타비유동금융부채 2,617,806 ㈜유한킴벌리
토지 및 건물 일부(*1) 140,964,548 196,000,000 차입금 40,000,000 한국산업은행
출자금 707,329 410,000 당기손익-공정가치측정금융자산 - 소프트웨어공제조합

(*1) 각각의 건에 담보로 제공된 토지 및 건물 중 일부는 동일한 토지 및 건물이며 이에 대한 금액은 114,183,462 천원 입니다.

<전기말> (단위:천원)
담보제공자산 장부금액 담보설정금액 관련 계정과목 관련 금액 담보권자
토지 및 건물 일부(*1) 114,923,677 3,723,000 기타비유동금융부채 2,617,806 ㈜유한킴벌리
토지 및 건물 일부(*1) 141,704,763 196,000,000 차입금 40,000,000 한국산업은행
출자금 707,329 410,000 당기손익-공정가치측정금융자산 - 소프트웨어공제조합

(*1) 각각의 건에 담보로 제공된 토지 및 건물 중 일부는 동일한 토지 및 건물이며 이에 대한 금액은 114,923,677 천원 입니다.23.4 당사가 피고인으로 계류중인 소송사건은 당반기말 현재 존재하지 않습니다.23.5 특수관계자와 관련한 중요한 우발채무 및 약정사항은 주석 22에 기술되어 있습니다.23.6 당사는 '판교제2테크노밸리 다우키움그룹 IT사옥 개발사업'과 관련하여 관계기업 한국정보인증㈜, ㈜와이즈버즈와 공동약정을 체결하고 있으며, 본 공동약정의 존속기간은 2018년 10월 1일 부터 2022년 12월 31일 까지 입니다. 이에 대한 당사의 지분율은 65%입니다. 당반기말 현재 해당 공동약정 사항은 다음과 같습니다. 현재 확정되어 있는 계약에 대한 금액만 명기되어 있습니다.

(단위:천원)
구분 거래처 지출 금액 잔여금액 총 약정금액
토지매입 경기도시공사 외 12,905,388 - 12,905,388
설계용역 A 건축사사무소 외 2,267,349 185,311 2,452,660
건설용역 B 건설사 13,803,725 30,058,275 43,862,000
PM용역_토지 키움이엔에스(*) 688,029 - 688,029
PM용역_설계 1,074,224 13,409 1,087,633
기타 기공식 외 53,300 - 53,300
합계 30,792,015 30,256,995 61,049,010

(*) 특수관계자에 해당합니다(주석 22 참조).23.7 당사는 '다우 클라우드 데이터센터 구축'과 관련하여 아래와 같이 진행할 예정입니다.

구 분 내 용
투자목적 클라우드 수요 증가에 따른 데이터센터 사업 확대
투자기간 2021-06-30 ~ 2023-12-31
투자금액(예정) 313,158,000,000원
현재 투자금액 28,493,931,795원

보고기간 말 현재 확정된 약정에 대한 정보는 아래와 같습니다.

(단위:천원)
구분 거래처 지출 금액 잔여금액 총 약정금액
토지매입 다우데이타(*) 9,713,271 9,713,271
자문용역 C 건축사사무소 외 1,239,200 33,000 1,272,200
설계용역 D 건설사 16,362,755 3,085,728 19,448,483
PM용역 키움이엔에스(*) 792,066 540,934 1,333,000
기타 지하안전영향평가 등 386,640 111,360 498,000
합계 28,493,932 3,771,022 32,264,954

(*) 특수관계자에 해당합니다(주석 22 참조).

 6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 관한 사항회사의 기본적인 주주환원 정책은 회사의 성과에 기반한 안정적인 현금배당과 함께 지속적인 성장에 기반한 기업가치 상승 구현을 통하여 장기적 관점의 주주환원 제고를 지향합니다. 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주를 대상으로 연1회 기말 현금배당을 기본정책으로 K-IFRS 별도기준 당기순이익의 30%이상의 금액을 배당하고자 노력하고 있으며, 사업환경의 변화, 향후 투자계획, Cash Flow, 재무구조 등을 종합적으로 고려하여 배당을 결정하고 있습니다. 당사의 최근 3개년(19년~21년) 별도재무제표 기준 배당성향은 평균 48.2%입니다.당사의 정관에 기재된 배당에 관한 사항은 다음과 같습니다.

제45조 (이익배당) ① 이익의 배당은 금전과 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

③ 제1항의 배당은 매결산기 말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

제45조의2(분기배당) ① 당 회사는 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월 말일 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당을 할 수 있다. 분기배당은 금전으로 한다.

② 제1항의 분기배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 각 기준일 이후 45일 이내에 하도록 한다.

③ 사업연도 개시일 이후 제1항의 각 기준일 이전에 신주를 발행한 경우에는 제10조의4의 규정을 준용한다.

④ 분기배당을 할 경우에는 제9조의 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.

⑤ 분기배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.

1. 직전결산기의 자본금액의 액

2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 상법시행령에서 정하는 미실현이익

4. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액

5. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정 목적을 위해 적립한 임의준비금

6. 분기배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금

7. 당해 영업년도 중에 분기배당이 있었던 경우 그 금액의 합계액

주요배당지표

500500500111,265376,114 275,61655,85361,40338,6932,5728,6936,370-25,96021,633----6.97.8보통주-2.62.3우선주---보통주---우선주---보통주-600500우선주---보통주---우선주---
구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기
제37기 반기 제36기 제35기
주당액면가액(원)
(연결)당기순이익(백만원)
(별도)당기순이익(백만원)
(연결)주당순이익(원)
현금배당금총액(백만원)
주식배당금총액(백만원)
(연결)현금배당성향(%)
현금배당수익률(%)
주식배당수익률(%)
주당 현금배당금(원)
주당 주식배당(주)

주1) (연결)당기순이익은 지배기업소유주지분 순이익주2) (연결)현금배당성향 = (현금배당총액/당기순이익)×100(%)주3) 현금배당수익률 = (1주당 현금배당금/배당기준일 전전거래일부터 과거1주일간 종가의 산술평균가격) ×100(%)

과거 배당 이력

(단위: 회, %)
-162.32.1
연속 배당횟수 평균 배당수익률
분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간
주1) 당사는 제21기(2006년)부터 제36기(2021년)까지 보통주에 대하여 매년 결산배당을 실시하였습니다.
주2) 평균 배당수익률은 해당 기간동안의 보통주 현금배당수익률을 단순평균하여 작성했습니다.
주3) 최근 3년 평균 배당수익률은 2019년~2021년 배당수익률의 평균이며, 최근 5년 평균 배당수익률은 2017년~2021년 배당수익률의 평균입니다.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적
[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

증자(감자)현황

2022년 06월 30일(단위 : 원, 주)
(기준일 : )
2008년 02월 04일-보통주230,988500-2008년 04월 24일신주인수권행사보통주4,121,2125001,6502008년 07월 02일-보통주514,417500-
주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용
종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고
합병
(주)다우데이타의 BW권리행사
합병

※ 당사는 최근 5년간 자본금 변동사항이 없습니다.

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]
채무증권 발행실적 2022년 06월 30일(단위 : 백만원, %)
(기준일 : )
키움증권전자단기사채사모2022.01.03150,0001.15A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.04Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.04150,0001.08A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.05Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.05150,0001.08A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.06Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.06150,0001.15A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.07Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.07150,0001.20A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.10Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.10150,0001.20A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.11Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.11150,0001.17A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.12Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.12150,0001.20A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.13Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.13150,0001.20A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.14Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.14150,0001.45A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.17Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.17150,0001.40A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.18Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.18150,0001.45A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.19Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.19150,0001.48A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.20Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.20150,0001.60A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.21Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.21150,0001.81A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.24Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.2450,0002.26A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.24Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.24150,0001.48A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.25Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.25150,0001.50A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.26Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.2540,0002.21A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.25Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.26150,0001.42A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.27Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.2650,0002.20A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.25Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.2650,0002.20A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.25Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.27150,0001.28A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.01.28Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.2750,0002.20A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.28Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.2740,0001.48A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.10Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.2710,0001.48A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.10Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.28150,0001.28A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.03Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.03150,0001.23A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.04Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.04150,0001.18A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.07Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.07150,0001.03A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.08Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.08150,0001.03A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.09Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.09150,0001.03A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.10Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.10150,0001.15A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.11Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.11150,0001.30A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.14Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.14150,0001.27A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.15Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.15150,0001.27A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.16Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.16150,0001.20A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.17Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.17150,0001.20A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.18Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.18150,0001.20A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.21Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.21150,0001.30A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.22Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.2229,0001.51A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.23Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.22150,0001.35A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.23Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.23100,0001.61A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.15Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.23150,0001.35A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.24Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.24150,0001.38A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.25Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.25150,0001.42A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.02.28Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.2520,0001.47A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.10Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.28150,0001.50A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.02Y-키움증권전자단기사채사모2022.02.2830,0001.60A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.10Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.02150,0001.50A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.03Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.03150,0001.33A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.04Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.03100,0001.68A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.25Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.04150,0001.10A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.07Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.07150,0001.40A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.08Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.08150,0001.40A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.10Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.105,0001.61A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.23Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.10100,0001.61A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.21Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.10150,0001.42A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.11Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.1060,0001.65A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.23Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.11150,0001.45A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.14Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.14150,0001.40A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.15Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.15270,0001.51A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.23Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.15150,0001.38A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.16Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.1550,0001.51A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.23Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.15100,0001.51A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.23Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.16150,0001.38A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.17Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.1750,0001.56A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.28Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.17150,0001.28A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.18Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.17100,0001.56A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.28Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.18150,0001.36A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.21Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.21150,0001.36A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.22Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.22150,0001.33A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.23Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.23150,0001.30A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.24Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.24150,0001.25A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.25Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.25150,0001.25A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.28Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.28150,0001.25A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.29Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.29150,0001.22A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.30Y-키움증권전자단기사채사모2022.03.30150,0001.17A1(한국신용평가,NICE신용평가)2022.03.31Y-키움증권전자단기사채사모2022.01.252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한국기업평가)2022.07.28N-엘케이에이치킹제이차㈜전자단기사채사모2022.03.3048,7002.70A1(한국기업평가)2022.06.30Y-엠아이제구차㈜전자단기사채사모2022.01.0710,1002.45A1(한국기업평가)2022.02.04Y-엠아이제구차㈜전자단기사채사모2022.02.0410,1002.20A1(한국기업평가)2022.03.16Y-엠아이제구차㈜전자단기사채사모2022.03.1610,1002.25A1(한국기업평가)2022.05.13Y-엠아이제구차㈜전자단기사채사모2022.05.1310,1002.40A1(한국기업평가)2022.06.29Y-엠아이제구차㈜전자단기사채사모2022.06.2910,1003.85A1(한국기업평가)2022.07.28N-엠아이제사차㈜전자단기사채사모2022.01.144,5002.30A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.02.22Y-엠아이제사차㈜전자단기사채사모2022.02.224,5002.20A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.03.24Y-엠아이제사차㈜전자단기사채사모2022.03.244,5002.25A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.04.22Y-엠아이제사차㈜전자단기사채사모2022.04.223,4002.35A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.05.20Y-엠아이제사차㈜전자단기사채사모2022.05.203,4002.35A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.06.20Y-엠아이제사차㈜전자단기사채사모2022.06.203,4003.15A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.07.19N-엠아이제삼차㈜전자단기사채사모2022.01.1310,0002.30A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.02.22Y-엠아이제삼차㈜전자단기사채사모2022.02.2210,0002.20A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.03.24Y-엠아이제삼차㈜전자단기사채사모2022.03.2410,0002.25A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.04.22Y-엠아이제삼차㈜전자단기사채사모2022.04.2210,0002.35A1(한국신용평가, 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NICE신용평가)2022.07.28N-케이더블유호원제일차㈜전자단기사채사모2022.06.2847,6004.05A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.07.07N-케이더블유화양제이차㈜전자단기사채사모2022.06.0810,0002.85A1(NICE신용평가)2022.09.08N-케이더블유화양제일차㈜전자단기사채사모2022.06.0829,1002.80A1(NICE신용평가)2022.07.08N-케이마르스제십오차㈜전자단기사채사모2022.01.2630,4002.25A1(한국신용평가, NICE신용평가)2022.04.26Y-케이마르스제십오차㈜전자단기사채사모2022.04.2630,4002.35A1(한국신용평가, NICE신용평가)2022.07.26N-케이부투제사차㈜전자단기사채사모2022.03.292,0002.25A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.06.29Y-케이부투제사차㈜전자단기사채사모2022.06.292,0002.25A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.07.22N-케이부투제삼차㈜전자단기사채사모2022.01.2429,9002.30A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.03.24Y-케이부투제삼차㈜전자단기사채사모2022.03.2429,9002.23A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.04.22Y-케이부투제삼차㈜전자단기사채사모2022.04.2229,9002.35A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.06.22Y-케이부투제삼차㈜전자단기사채사모2022.06.2229,9003.40A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.07.15N-케이부투제오차㈜전자단기사채사모2022.02.282,0002.30A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.05.28Y-케이부투제오차㈜전자단기사채사모2022.05.302,0002.80A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.07.29N-케이부투제육차㈜전자단기사채사모2022.04.052,0002.25A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.07.05N-케이부투제일차㈜전자단기사채사모2022.02.2130,0002.30A1(한국신용평가, 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한국기업평가)2022.07.29N-케이테라제오차㈜전자단기사채사모2022.03.302,0002.30A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.06.30Y-케이테라제오차㈜전자단기사채사모2022.06.302,0004.25A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.07.29N-케이테라제육차㈜전자단기사채사모2022.06.179,0003.15A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.07.18N-케이피금정제일차㈜전자단기사채사모2022.06.2982,0003.72A1(한국기업평가)2022.07.29N-케이피오룡㈜전자단기사채사모2022.02.1424,8002.15A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.03.14Y-케이피오룡㈜전자단기사채사모2022.03.1424,8002.20A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.04.12Y-케이피오룡㈜전자단기사채사모2022.04.1224,8002.20A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.05.12Y-케이피오룡㈜전자단기사채사모2022.05.1224,8002.30A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.06.13Y-케이피오룡㈜전자단기사채사모2022.06.1324,8003.00A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.07.12N-케이피정읍제일차㈜전자단기사채사모2022.01.1715,0002.20A1(한국기업평가)2022.02.17Y-케이피정읍제일차㈜전자단기사채사모2022.02.1715,0002.15A1(한국기업평가)2022.03.17Y-케이피정읍제일차㈜전자단기사채사모2022.03.1715,0002.20A1(한국기업평가)2022.04.18Y-케이피정읍제일차㈜전자단기사채사모2022.04.1815,0002.30A1(한국기업평가)2022.05.17Y-케이피정읍제일차㈜전자단기사채사모2022.05.1715,0002.30A1(한국기업평가)2022.06.17Y-케이피정읍제일차㈜전자단기사채사모2022.06.1715,0003.17A1(한국기업평가)2022.07.18N-케이향동제일차㈜전자단기사채사모2022.03.087,2002.20A1(한국신용평가, NICE신용평가)2022.06.08Y-케이향동제일차㈜전자단기사채사모2022.06.084,1002.85A1(한국신용평가, NICE신용평가)2022.09.08N-티앤케이제일차㈜전자단기사채사모2022.05.301,0002.65A1(NICE신용평가)2022.08.30N-파주센트럴제사차㈜전자단기사채사모2022.03.021,9002.25A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.06.02Y-파주센트럴제사차㈜전자단기사채사모2022.06.028002.80A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.09.02N-파주센트럴제육차㈜전자단기사채사모2022.03.025,0002.25A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.06.02Y-파주센트럴제육차㈜전자단기사채사모2022.06.025,0002.80A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.09.02N-포르테로지스제일차㈜전자단기사채사모2022.01.0719,5002.45A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.01.20Y-포르테로지스제일차㈜전자단기사채사모2022.01.203,6002.30A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.03.03Y-포르테로지스제일차㈜전자단기사채사모2022.03.033,6002.20A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.03.25Y-포르테로지스제일차㈜전자단기사채사모2022.03.253,6002.20A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.05.02Y-포르테로지스제일차㈜전자단기사채사모2022.05.023,5002.30A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.06.01Y-포르테로지스제일차㈜전자단기사채사모2022.06.023,5002.85A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.07.05N-하남미사드림제이차㈜전자단기사채사모2022.01.072,0002.45A1(한국신용평가, NICE신용평가)2022.02.03Y-하남미사드림제이차㈜전자단기사채사모2022.02.032,0002.25A1(한국신용평가, NICE신용평가)2022.03.03Y-하남미사드림제이차㈜전자단기사채사모2022.03.032,0002.25A1(한국신용평가, NICE신용평가)2022.04.06Y-허브캐모마일㈜전자단기사채사모2022.01.1316,8002.40A1(한국신용평가, NICE신용평가)2022.04.13Y-허브캐모마일㈜전자단기사채사모2022.04.1316,8002.30A1(한국신용평가, NICE신용평가)2022.07.13N-히어로즈브이원제사차㈜전자단기사채사모2022.01.1411,9002.35A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.02.14Y-히어로즈브이원제사차㈜전자단기사채사모2022.02.1411,9002.25A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.04.14Y-히어로즈브이원제삼차㈜전자단기사채사모2022.01.272,0002.35A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.02.14Y-히어로즈브이원제삼차㈜전자단기사채사모2022.02.142,0002.20A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.03.14Y-히어로즈브이원제삼차㈜전자단기사채사모2022.03.142,0002.20A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.04.14Y-히어로즈브이원제십이차㈜전자단기사채사모2022.04.2930,0002.25A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.05.27Y-히어로즈브이원제십이차㈜전자단기사채사모2022.05.2730,0002.60A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.06.29Y-히어로즈브이원제십이차㈜전자단기사채사모2022.06.2915,0003.80A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.07.29N-히어로즈브이원제십이차㈜전자단기사채사모2022.06.2915,0003.80A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.07.07N-히어로즈브이원제십차㈜전자단기사채사모2022.02.182,0002.25A1(한국기업평가)2022.05.18Y-히어로즈브이원제십차㈜전자단기사채사모2022.05.182,0002.55A1(한국기업평가)2022.08.18N-히어로즈브이원제오차㈜전자단기사채사모2022.01.1932,9002.20A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.02.18Y-히어로즈브이원제오차㈜전자단기사채사모2022.02.1832,9002.15A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.03.18Y-히어로즈브이원제오차㈜전자단기사채사모2022.03.1832,9002.25A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.04.19Y-히어로즈브이원제육차㈜전자단기사채사모2022.02.282,0002.20A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.04.29Y-히어로즈브이원제육차㈜전자단기사채사모2022.04.292,0002.30A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.07.29N-히어로즈브이원제칠차㈜전자단기사채사모2022.02.142,0002.25A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.05.12Y-히어로즈브이원제칠차㈜전자단기사채사모2022.05.122,0002.35A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.08.12N-히어로즈브이원제팔차㈜전자단기사채사모2022.02.141,2002.25A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.05.13Y-히어로즈브이원제팔차㈜전자단기사채사모2022.05.131,2002.40A1(한국신용평가, 한국기업평가)2022.08.12N-히어로즈블루㈜전자단기사채사모2022.01.172,0002.30A1(한국기업평가)2022.02.15Y-히어로즈블루㈜전자단기사채사모2022.02.152,0002.20A1(한국기업평가)2022.03.15Y-히어로즈블루㈜전자단기사채사모2022.03.152,0002.20A1(한국기업평가)2022.04.15Y-히어로즈블루㈜전자단기사채사모2022.04.152,0002.30A1(한국기업평가)2022.05.16Y-히어로즈블루㈜전자단기사채사모2022.05.162,0002.30A1(한국기업평가)2022.06.15Y-히어로즈블루㈜전자단기사채사모2022.06.152,0003.10A1(한국기업평가)2022.07.15N-히어로즈엠제일차㈜전자단기사채사모2022.01.1748,0002.20A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.02.15Y-히어로즈엠제일차㈜전자단기사채사모2022.02.1548,0002.15A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.03.15Y-히어로즈엠제일차㈜전자단기사채사모2022.03.1538,0002.15A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.04.15Y-히어로즈엠제일차㈜전자단기사채사모2022.04.1533,0002.30A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.05.16Y-히어로즈엠제일차㈜전자단기사채사모2022.05.1633,0002.30A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.06.15Y-히어로즈엠제일차㈜전자단기사채사모2022.06.1533,0003.20A1(한국기업평가, NICE신용평가)2022.07.15N-32,191,800----
발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사
합 계 - - - -

주) 최근 사업연도 개시일부터 보고서작성기준일 현재까지의 기간중에 발행된 연결기준 채무증권 내역입니다.

기업어음증권 미상환 잔액 2022년 06월 30일(단위 : 백만원)
(기준일 : )
---------20,000130,000230,000495,000255,000---1,130,00020,000130,000230,000495,000255,000---1,130,000
잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계
미상환 잔액 공모
사모
합계

주) 상기 미상환 잔액은 연결기준으로 작성된 것이며, 다우기술에서 발행한 기업어음증권은 없습니다.

전자단기사채 미상환 잔액 2022년 06월 30일(단위 : 백만원)
(기준일 : )
--------805,7001,742,450920,39015,0005,0003,488,5409,069,8905,581,350805,7001,742,450920,39015,0005,0003,488,5409,069,8905,581,350
잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도
미상환 잔액 공모
사모
합계

주) 상기 미상환 잔액은 연결기준으로 작성된 것이며, 다우기술에서 발행한 전자단기사채는 없습니다.

회사채 미상환 잔액 2022년 06월 30일(단위 : 백만원)
(기준일 : )
-150,000150,000----300,000---------150,000150,000----300,000
잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계
미상환 잔액 공모
사모
합계

주) 상기 금액은 별도 기준입니다. 연 결기준 회사채 미상환 잔 액

(기준일 : 2022년 06월 30일 ) (단위 : 백만원)
잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계
미상환 잔액 공모 477,000 946,100 360,000 - 190,000 - - 1,973,100
사모 220,800 44,680 125,900 - - - - 391,380
합계 697,800 990,780 485,900 - 190,000 - - 2,364,480

주) 상기 금액은 연결기준입니다.

신종자본증권 미상환 잔액 -(단위 : 백만원)
(기준일 : )
------------------------
잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계
미상환 잔액 공모
사모
합계

조건부자본증권 미상환 잔액 -(단위 : 백만원)
(기준일 : )
------------------------------
잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계
미상환 잔액 공모
사모
합계

사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등

2022년 06월 30일(단위 : 백만원, %)
(작성기준일 : )
제3회 무보증사채2020.10.292023.10.29150,0002020.10.19한국예탁결제원회사채관리팀051-519-1824
채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사
2022년 06월 30일
(이행현황기준일 : )
부채비율 300% 이하 유지(별도재무제표 기준)이행(80.66%)담보권 설정 채무 합계액이 최근 보고서상 자기자본의 200% 이하 유지(별도재무제표 기준)이행(45.19%)자산총계의 70% 이상의 자산 매매, 양도, 임대 기타 처분 금지(별도재무제표 기준)이행(0.07%)최대주주의 변경 제한이행(변경없음)2022.04.08 제출
재무비율 유지현황 계약내용
이행현황
담보권설정 제한현황 계약내용
이행현황
자산처분 제한현황 계약내용
이행현황
지배구조변경 제한현황 계약내용
이행현황
이행상황보고서 제출현황 이행현황

* 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.

사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등

2022년 06월 30일(단위 : 백만원, %)
(작성기준일 : )
제5회 무보증사채2021.07.052024.07.05150,0002021.06.23한국예탁결제원회사채관리팀051-519-1824
채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사
2022년 06월 30일
(이행현황기준일 : )
부채비율 300% 이하 유지(별도재무제표 기준)이행(80.66%)담보권 설정 채무 합계액이 최근 보고서상 자기자본의 200% 이하 유지(별도재무제표 기준)이행(45.19%)자산총계의 70% 이상의 자산 매매, 양도, 임대 기타 처분 금지(별도재무제표 기준)이행(0.07%)최대주주의 변경 제한이행(변경없음)2022.04.08 제출
재무비율 유지현황 계약내용
이행현황
담보권설정 제한현황 계약내용
이행현황
자산처분 제한현황 계약내용
이행현황
지배구조변경 제한현황 계약내용
이행현황
이행상황보고서 제출현황 이행현황

* 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

2022년 06월 30일(단위 : 백만원)
(기준일 : )
회사채32020년 10월 19일운영자금98,700외상대 지급98,700-회사채32020년 10월 19일시설자금51,300제2판교 사옥건설11,562-회사채52021년 07월 05일채무상환자금150,000제2회 회사채 상환150,000-
구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등
사용용도 조달금액 내용 금액

나. 미사용자금의 운용내역

2022년 06월 30일(단위 : 백만원)
(기준일 : )
예ㆍ적금MMF 등39,738--39,738
종류 금융상품명 운용금액 계약기간 실투자기간
계 -

주) 시설자금의 투자계획기간은 2021년~2023년 반기까지로 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용중입니다.

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무제표 재작성 등 유의사항

1) 합병, 분할, 자산양수도, 영업양수도본 사항은 'XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항' 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 - 나. 합병 등의 사후정보를 참고하시기 바랍니다.2) 기타 재무제표 이용에 유의하여야 할 사항2-1) 강조사항<연결재무제표>- 영업환경의 불확실성 (COVID-19)- 당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성<별도재무제표>- 영업환경의 불확실성 (COVID-19) 나. 대손충당금 설정현황 1) 최근 3사업연도의 대손충당금 설정내역

(단위: 백만원)
구분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금 설정률
제37기반기 매출채권 11,888 1,560 13.1%
상각후원가측정 금융자산 금융기관 예적금 등 28,558 - 0.0%
대출채권 9,984,244 124,315 1.2%
미수금 3,000,124 13,323 0.4%
미수수익 97,876 1,366 1.4%
대여금 7,012 1,159 16.5%
보증금 9,258 - 0.0%
합계 13,138,960 141,723 1.1%
제36기 매출채권 10,267 1,515 14.8%
상각후원가측정 금융자산 금융기관 예적금 등 8,913 - 0.0%
대출채권 9,502,671 99,298 1.0%
미수금 3,121,688 9,369 0.3%
미수수익 100,951 998 1.0%
대여금 6,799 1,159 17.0%
보증금 2,529 - 0.0%
합계 12,753,818 112,339 0.9%
제35기 매출채권 13,395 1,501 11.2%
상각후원가측정 금융자산 금융기관 예적금 등 9,042 - 0.0%
대출채권 6,824,472 69,633 1.0%
미수금 4,003,755 15,617 0.4%
미수수익 77,989 586 0.8%
대여금 5,126 1,299 25.3%
보증금 2,030 - 0.0%
합계 10,935,809 88,636 0.8%

2) 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황 매출채권 대손충당금 변동현황은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구분 제37기 반기 제36기 제35기
1. 기초 대손충당금 잔액합계 1,515 1,501 1,762
2. 순대손처리액(①－②±③) 1 34 -
① 대손처리액(상각채권액) 1 45 -
② 상각채권회수액 - - -
③ 기타증감액 - (11) -
3. 대손상각비 계상(환입)액 44 (20) (262)
4. 기말 대손충당금 잔액합계 1,560 1,515 1,501

상각후원가측정금융자산 대손충당금 변동현황은 다음과 같습니다.

<당반기말> (단위 : 백만원)
구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용손상 합계
비손상 손상
기초 35,461 8,421 59,922 7,020 110,825
12개월 기대신용손실로 대체 609 (592) (17) - -
전체기간 기대신용손실로 대체 (2,544) 3,830 (1,286) - -
신용이 손상된 금융자산으로 대체 (5,802) (3,998) 9,800 - -
실행 및 회수 22,747 1,752 3,217 1,623 29,339
외화환산과 그 밖의 변동 - - - - -
보고기간종료일 50,471 9,413 71,636 8,643 140,164

<전기말> (단위 : 백만원)
구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용손상 합계
비손상 손상
기초 22,340 10,605 54,190 - 87,135
12개월 기대신용손실로 대체 1,692 (1,491) (201) - -
전체기간 기대신용손실로 대체 (377) 1,589 (1,213) - -
신용이 손상된 금융자산으로 대체 (361) (1,761) 2,469 - 347
실행 및 회수 14,857 (521) 4,677 7,020 26,033
외화환산과 그 밖의 변동 (2,691) - - - (2,691)
보고기간종료일 35,461 8,421 59,922 7,020 110,825

<전전기말> (단위 : 백만원)
구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계
비손상 손상
기초 23,642 15,125 41,745 80,512
12개월 기대신용손실로 대체 1,957 (1,772) (186) -
전체기간 기대신용손실로 대체 (560) 2,351 (1,790) -
신용이 손상된 금융자산으로 대체 (5,136) (1,991) 7,128 -
실행 및 회수 2,437 (3,106) 7,291 6,623
외화환산과 그 밖의 변동 - - - -
보고기간종료일 22,340 10,607 54,188 87,135

3) 매출채권관련 대손충당금 설정방침 연결기업은 매출채권에 대해 전체 기간 기대신용손실을 손실충당금으로 인식하는 간편법을 적용합니다. 기대신용손실을 측정하기 위해 매출채권은 신용위험 특성과 연체일을 기준으로 구분하였습니다.

4) 경과기간별 매출채권 잔액 현황

(단위:천원)
구 분 3개월 이내 정상 6개월 이하 1년 이하 1년 초과 합 계
총 장부금액 10,344,886 34,240 49,215 1,459,394 11,887,735
기대손실률(%) 0.50% 0.00% 100.00% 100.00% 　
대손충당금 51,234 0 49,215 1,459,394 1,559,843

다. 재고자산 현황 등 1) 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황

(단위: 백만원)
사업부문 계정과목 제 37기 반기 제36기 제35기
시스템구축본부 상품 등 81 52 39
합계 81 52 39
총자산대비 재고자산 구성비율(%)[재고자산÷기말자산총계×100] 0.00% 0.00% 0.00%
재고자산회전율(회수)[연환산 매출원가÷{(기초재고＋기말재고)÷2}] 114,824.1회 93,681.8회 61,661.7회

2) 재고자산의 실사내역 등

① 실사일자 : 2022년 07월 04일② 감사인 입회여부 : 부③ 장기체화재고등 현황 : 해당사항 없음

라. 공정가치평가 내역

금융상품은 거래당사자 어느 한쪽에게는 금융자산이 생기게 하고 거래상대방에게 금융부채나 지분상품이 생기게 하는 모든 계약입니다.(1) 금융자산최초 인식과 측정금융자산은 최초 인식 시점에 후속적으로 상각후원가로 측정되는 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산, 그리고 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류됩니다.

최초 인식 시점에 금융자산의 분류는 금융자산의 계약상 현금흐름 특성과 금융자산을 관리하기 위한 연결기업의 사업모형에 따라 달라집니다. 유의적인 금융요소가 포함되지 않거나 실무적 간편법을 적용하는 매출채권을 제외하고는, 연결기업은 금융자산을 최초에 공정가치로 측정하며, 당기손익-공정가치로 측정하는 금융자산의 경우가 아니라면 거래원가를 가감합니다. 유의적인 금융요소가 포함되지 않거나 실무적 간편법을 적용하는 매출채권은 기업회계기준서 제1115호에 따라 결정된 거래가격으로 측정합니다.

금융자산을 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치로 측정하기 위해서는 현금흐름이 원리금만으로 구성(SPPI)되어야 합니다. 이 평가는 SPPI 테스트라고 하며, 개별 상품 수준에서 수행됩니다.

금융자산의 관리를 위한 연결기업의 사업모형은 현금흐름을 발생시키기 위해 금융자산을 관리하는 방법과 관련됩니다. 사업모형은 현금흐름의 원천이 금융자산의 계약상 현금흐름의 수취인지, 매도인지 또는 둘 다 인지를 결정합니다.

시장의 합의나 규제에 의해 설정된 기간 프레임 내에서 금융자산을 이전하는 것이 요구되는 금융자산의 매입 또는 매도(정형화된 거래)는 거래일에 인식됩니다. 즉, 연결기업이 금융자산을 매입하거나 매도하기로 약정한 날을 의미합니다.후속측정

후속 측정을 위해 금융자산은 아래 네 가지의 범주로 분류됩니다.

- 상각후원가 측정 금융자산 (채무상품)

- 누적 손익을 당기손익으로 재순환하는 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 (채무상품)

- 제거시 누적 손익을 당기손익으로 재순환하지 않는 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 (지분상품)

- 당기손익-공정가치 측정 금융자산

상각후원가 측정 금융자산 (채무상품)

연결기업은 아래 조건을 모두 만족하는 경우에 금융자산을 상각후원가로 측정합니다

- 계약상 현금흐름을 수취하기 위해 보유하는 것이 목적인 사업모형 하에서 금융자산을 보유하고,

- 금융자산의 계약 조건에 따라 특정일에 원금과 원금잔액에 대한 이자 지급만으로 구성되어 있는 현금흐름이 발생합니다.

상각후원가 측정 금융자산은 후속적으로 유효이자율(EIR)법을 사용하여 측정되며, 손상을 인식합니다. 자산의 제거, 변경 또는 손상에서 발생하는 이익과 손실은 당기손익으로 인식됩니다.

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 (채무상품)

연결기업은 아래의 조건을 모두 충족하는 채무상품을 기타포괄손익-공정가치 금융자산으로 측정합니다.

- 계약상 현금흐름의 수취와 금융자산의 매도 둘 다를 통해 목적을 이루는 사업모형 하에서 금융자산을 보유하고,

- 금융자산의 계약 조건에 따라 특정일에 원리금 지급만으로 구성되어 있는 현금흐름이 발생한다.

기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품에서, 이자수익, 외화환산손익, 그리고 손상 또는 환입은 상각후원가 측정 금융자산과 동일한 방법으로 계산되어 당기손익으로 인식됩니다. 나머지 공정가치 변동부분은 기타포괄손익으로 인식됩니다. 금융자산의제거 시, 기타포괄손익으로 인식한 공정가치 누적 변동분은 당기손익으로 재순환됩니다.연결기업의 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품은 비유동자산으로 분류되는 채무상품에 포함됩니다.

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 (지분상품)

최초 인식 시점에, 연결기업은 기업회계기준서 제1032호 '금융상품 표시'에서의 지분의 정의를 충족하고 투자 목적으로 보유하고 있지 않은 지분상품을 기타포괄손익-공정가치로 측정하도록 하는 취소 불가능한 선택을 할 수 있습니다.

이러한 금융자산에서 발생하는 손익은 당기손익으로 재순환되지 않습니다. 배당은 연결기업이 금융자산의 원가 중 일부를 회수하여 이익을 얻는 경우에는 기타포괄손익으로 처리되며, 이를 제외하고는 받을 권리가 확정되었을 때 손익계산서상 기타수익으로 인식됩니다. 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품은 손상을 인식하지 않습니다.

연결기업은 비상장지분상품에 대해서도 취소불가능한 선택을 할 수 있습니다.

당기손익-공정가치 측정 금융자산

당기손익-공정가치 측정 금융자산은 단기매매항목, 최초 인식 시에 당기손익-공정가치로 측정하도록 지정된 금융자산 또는 공정가치로 측정하도록 요구되는 금융자산을 포함합니다. 단기간 내에 매도하거나 재구매할 목적으로 취득한 금융자산은 단기매매항목으로 분류됩니다. 분리된 내재파생상품을 포함한 파생상품은 효과적인 위험회피수단으로 지정되지 않았다면 단기매매항목으로 분류됩니다. 현금흐름이 원리금 지급만으로 구성되지 않은 금융자산은 사업모형에 관계없이 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류 및 측정됩니다. 상기 문단에서 서술된 것과 같이 채무상품이 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류됨에도 불구하고 회계 불일치를 제거하거나 유의적으로 감소시킬 수 있습니다면 채무상품을 당기손익-공정가치로 측정하도록 지정할 수 있습니다.

당기손익-공정가치 측정 금융자산은 재무상태표에 공정가치로 표시되며, 공정가치의 순변동은 손익계산서에서 당기손익으로 인식됩니다.

이 범주는 파생상품과 공정가치의 변동을 기타포괄손익으로 처리하는 취소불가능한 선택을 하지않은 상장지분상품을 포함합니다. 상장지분상품에 대한 배당은 권리가 확정된 시점에 당기손익으로 인식합니다.

복합계약에 내재된 파생상품은 경제적인 특성과 위험이 주계약에 밀접하게 관련되지않고, 내재파생상품과 동일한 조건인 별도의 상품이 파생상품의 정의를 충족하며, 복합계약이 당기손익-공정가치로 측정되지 않는다면 주계약으로부터 분리하여 별도의파생상품으로 회계처리합니다. 내재파생상품은 공정가치로 측정하고 공정가치의 변동을 당기손익으로 인식합니다. 현금흐름을 유의적으로 변경시키는 계약 조건의 변경이 있거나 당기손익-공정가치 측정 범주에 해당하지 않게 되는 경우에만 재평가가발생합니다.

주계약이 금융자산인 복합계약에서 내재파생상품은 분리하여 회계처리하지 않습니다. 주계약인 금융자산과 내재파생상품은 상품 전체를 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류합니다.

(2) 금융부채최초인식 및 측정

금융부채는 최초 인식 시점에 당기손익-공정가치 측정 금융부채, 대출과 차입, 미지급금 또는 효과적인 위험회피 수단으로 지정된 파생상품으로 적절하게 분류됩니다.

모든 금융부채는 최초에 공정가치로 인식되고, 대여금, 차입금 및 미지급금의 경우에는 직접 관련된 거래원가를 차감합니다.

후속측정금융부채의 측정은 아래에서 언급된 분류에 따릅니다.

당기손익-공정가치 측적 금융부채

당기손익-공정가치 측정 금융부채는 단기매매금융부채와 최초 인식 시점에 당기손익-공정가치로 측정하도록 지정된 금융부채를 포함합니다.

금융부채가 단기간 내에 재매입되는 경우에는 단기매매항목으로 분류됩니다. 이 범주는 또한 기업회계기준서 제1109호에서 정의된 위험회피관계에 있는 위험회피수단으로 지정되지 않은 파생상품을 포함합니다. 또한 분리된 내재파생상품은 위험회피에 효과적인 수단으로 지정되지 않았다면 단기매매항목으로 분류됩니다.

단기매매항목인 금융부채에서 발생하는 손익은 당기손익으로 인식됩니다.당기손익-공정가치 항목으로 지정된 금융부채는 기업회계기준서 제1109호의 기준을 충족하는 경우에 최초 인식 시점에만 지정됩니다.

대여금 및 차입금최초 인식 이후에, 이자부 대여금과 차입금은 후속적으로 유효이자율법을 사용하여 상각후원가로 측정됩니다. 부채가 제거되거나 유효이자율 상각 절차에 따라 발생하는 손익은 당기손익으로 인식됩니다.

상각후원가는 유효이자율의 필수적인 부분인 수수료나 원가에 대한 할인이나 할증액을 고려하여 계산됩니다.

(3) 금융상품의 공정가치연결기업의 금융상품 중 상각후원가로 측정하는 금융자산 및 금융부채는 장부금액과공정가치의 차이가 유의적이지 않으며, 기타 금융상품은 장부금액과 공정가치가 일치합니다.

(4) 공정가치 서열체계

연결기업은 상각후원가측정 금융자산을 제외한 금융상품을 보고기간말 현재의 공정가치로 평가하고 있습니다.

공정가치는 측정일에 시장참여자 사이의 정상거래에서 자산을 매도하면서 수취하거나 부채를 이전하면서 지급하게 될 가격입니다. 공정가치 측정은 자산을 매도하거나 부채를 이전하는 거래가 다음 중 어느 하나의 시장에서 이루어지는 것으로 가정하고 있습니다.- 자산이나 부채의 주된 시장- 자산이나 부채의 주된 시장이 없는 경우에는 가장 유리한 시장연결기업은 주된 (또는 가장 유리한) 시장에 접근할 수 있어야 합니다. 자산이나 부채의 공정가치는 시장참여자가 경제적으로 최선의 행동을 한다는 가정하에 시장참여자가 자산이나 부채의 가격을 결정할 때 사용하는 가정에 근거하여 측정하고 있습니다.

비금융자산의 공정가치를 측정하는 경우에는 시장참여자가 경제적 효익을 창출하기 위하여 그 자산을 최고 최선으로 사용하거나 혹은 최고 최선으로 사용할 다른 시장참여자에게 그 자산을 매도하는 시장참여자의 능력을 고려하고 있습니다.

연결기업은 상황에 적합하며 관련된 관측가능한 투입변수의 사용을 최대화하고 관측가능하지 않은 투입변수의 사용을 최소화하면서 공정가치를 측정하는 데 충분한 자료가 이용가능한 가치평가기법을 사용하고 있습니다.

재무제표에서 공정가치로 측정되거나 공시되는 모든 자산과 부채는 공정가치 측정에유의적인 가장 낮은 수준의 투입변수에 근거하여 다음과 같은 공정가치 서열체계로 구분됩니다.

- 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 접근가능한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격- 수준 2 : 공정가치측정에 유의적인 가장 낮은 수준의 투입변수가 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한 투입변수를 이용한 공정가치- 수준 3 : 공정가치측정에 유의적인 가장 낮은 수준의 투입변수가 관측가능하지 않은 투입변수를 이용한 공정가치재무제표에 반복적으로 공정가치로 측정되는 자산과 부채에 대하여 연결기업은 매 보고기간말 공정가치측정에 유의적인 가장 낮은 수준의 투입변수에 기초한 분류에 대한 재평가를 통해 서열체계의 수준 간의 이동이 있는지 판단합니다.공정가치 공시 목적상 연결기업은 성격과 특성 및 위험에 근거하여 자산과 부채의 분류를 결정하고 공정가치 서열체계의 수준을 결정하고 있습니다.

<당반기말> (단위 : 천원)
구분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치측정 금융자산 4,514,112,810 16,809,243,004 1,812,208,507 23,135,564,321
파생상품자산 15,974,522 305,338,344 76,477,565 397,790,431
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 363,766,930 47,091,558 65,695,678 476,554,166
합 계 4,893,854,262 17,161,672,906 1,954,381,750 24,009,908,918
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익인식-공정가치측정 금융부채 1,502,422,349 - 3,982,721,006 5,485,143,355
파생상품부채 33,574,516 200,529,203 125,453,152 359,556,871
합 계 1,535,996,865 200,529,203 4,108,174,158 5,844,700,226

<전기말> (단위 : 천원)
구분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치 측정 금융자산 6,077,085,456 16,553,494,619 1,740,705,815 24,371,285,890
파생상품자산 6,427,547 86,383,690 25,910,100 118,721,337
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 391,575,277 50,224,893 52,187,736 493,987,906
합 계 6,475,088,280 16,690,103,202 1,818,803,651 24,983,995,133
공정가치로 측정되는 부채:　
당기손익인식-공정가치측정금융부채 1,297,285,131 - 3,376,068,145 4,673,353,276
파생상품부채 10,057,181 62,655,386 19,604,795 92,317,362
합 계 1,307,342,312 62,655,386 3,395,672,940 4,765,670,638

(5) 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산 및 부채의 변동내역

<당반기말> (단위 : 천원)
구 분 기 초 손익 매입/발행 매도/결제 기타(주1) 반기말
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치측정 금융자산 1,740,705,815 (75,504,693) 386,612,679 (234,737,105) (4,868,189) 1,812,208,507
파생상품자산 25,910,100 58,448,723 9,823,320 (18,690,428) 985,850 76,477,565
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 52,187,736 13,507,942 - - - 65,695,678
합 계 1,818,803,651 (3,548,028) 396,435,999 (253,427,533) (3,882,339) 1,954,381,750
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채 3,376,068,145 (387,025,922) 1,581,377,828 (587,699,045) - 3,982,721,006
파생상품부채 19,604,795 103,074,699 8,473,030 (5,802,504) 103,132 125,453,152
합 계 3,395,672,940 (283,951,223) 1,589,850,858 (593,501,549) 103,132 4,108,174,158
(주1) 비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다.

<전반기말> (단위 : 천원)
구 분 기 초 손익 매입/발행 매도/결제 기타(주1) 반기말
공정가치로 측정되는 자산:
당기손익-공정가치측정 금융자산 1,653,787,189 13,064,799 262,212,146 (328,988,716) (13,881,873) 1,586,193,545
파생상품자산 25,341,704 (2,556,017) 23,391,837 (17,667,598) (2,414,005) 26,095,921
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 40,535,485 (2,180,963) 8,621,373 - - 46,975,895
합 계 1,719,664,378 8,327,819 294,225,356 (346,656,314) (16,295,878) 1,659,265,361
공정가치로 측정되는 부채:
당기손익-공정가치 측정금융부채 2,772,638,980 75,553,337 983,217,406 (1,401,117,192) 700,062,755 3,130,355,286
파생상품부채 (20,752,137) (2,030,784) 71,881,413 (41,355,211) (2,414,004) 5,329,277
합 계 2,751,886,843 73,522,553 1,055,098,819 (1,442,472,403) 697,648,751 3,135,684,563
(주1) 비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다.

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

※ 이사의 경영진단 및 분석의견은 분·반기 보고서에는 그 기재를 생략합니다.

 V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 감사의견 등1) 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함) [연결재무제표에 대한 감사 및 검토의견]

제37기 반기삼일회계법인-영업환경의 불확실성(COVID-19),당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성-제36기 연간삼일회계법인적정영업환경의 불확실성 (COVID-19), 당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성공정가치 수준3으로 분류되는 파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가제35기 연간삼일회계법인적정영업환경의 불확실성 (COVID-19), 당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치평가
사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항

[별도재무제표에 대한 감사 및 검토의견]

사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항
제37기 반기 삼일회계법인 - 영업환경의 불확실성 (COVID-19) -
제36기 연간 삼일회계법인 적정 영업환경의 불확실성 (COVID-19) 영업권의 손상검토
제35기 연간 삼일회계법인 적정 영업환경의 불확실성 (COVID-19) 영업권의 손상검토

2) 감사용역 체결현황

(단위 :천원)
제37기 반기(당기)삼일회계법인분·반기 재무제표 검토별도 및 연결 재무제표에 대한 감사425,0003,696127,0631,105제36기(전기)삼일회계법인분·반기 재무제표 검토별도 및 연결 재무제표에 대한 감사380,0003,628380,0003,677제35기(전전기)삼일회계법인분·반기 재무제표 검토별도 및 연결 재무제표에 대한 감사351,0003,506351,0003,506
사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역
보수 시간 보수 시간

3) 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

제37기 반기 (당기)----------제36기(전기)----------제35기(전전기)----------
사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고

4) 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

12022년 03월 18일회사측 : 감사 1인 감사인측 : 업무수행이사 외 1인서면보고2021년 기말감사 결과 보고22022년 06월 20일회사측 : 감사 1인 감사인측 : 업무수행이사 외 1인대면보고2022년 감사계획 일반사항
구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용

5) 종속회사 중 공시대상기간중 회계감사인으로부터 적정의견모든 종속회사가 회계감사인으로부터 적정의견을 받았습니다.

나. 회계감사인의 변경

제22기 ~ 제34기는 한영회계법인에서 외부감사를 시행하였습니다.

당사는 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」제11조 제1항 제1호 및 동법 시행령 제17조에 의거하여 증권선물위원회에 감사인 지정을 요청하였으며, '외부감사 및 회계등에 관한 규정' 제15조 제5항 제5호에 따라 연결 지배·종속회사간 동일 감사인으로 지정받아 제35기부터는 삼일회계법인을 감사인으로 선임하여 외부감사를 시행하고 있습니다.

2. 내부통제에 관한 사항

가. 내부통제

당사는 현재 상법과 정관 및 당사의 규정에서 정한 바에 따라 종합감사, 특별감사, 수시감사, 내부통제사항 및 주요경영사항에 대한 일상감사를 실시하고 있으며, 회사의 전반적인 내부통제시스템의 운영 및 준수여부를 점검하여 평가결과를 연1회 이사회에 보고하는 등의 내부감시제도를 운영하고 있습니다.

나. 내부회계관리제도

1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등- 해당사항 없음2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 감사의견

사업연도 회계감사인 감사의견
제37기 반기 삼일회계법인 -
제36기 삼일회계법인 우리는 2021년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 근거한 주식회사 다우기술(이하 "회사")의 내부회계관리제도를 감사하였습니다. 우리의 의견으로는 회사의 내부회계관리제도는 2021년 12월 31일 현재「내부회계 관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다.
제35기 삼일회계법인 우리는 2020년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 근거한 주식회사 다우기술(이하 "회사")의 내부회계관리제도를 감사하였습니다. 우리의 의견으로는 회사의 내부회계관리제도는 2020년 12월 31일 현재「내부회계 관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다.

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요(1) 이사의 수 : 공시서류작성기준일 기준 당사의 이사회는 사내이사 2인(김윤덕,신상범)과 사외이사 3인(이문세, 김광원, 김성한), 총 5인의 이사로 구성되어있습니다. 이사회 내에는 경영위원회와 내부거래위원회가 설치되어 운영중입니다.(2) 이사회 의장 : 당사의 이사회규정에 의거하여 이사회 의장은 이사회에서 선임한자로 정하며, 의장이 사고로 인하여 직무를 수행할 수 없을 때에는 의장이 지명한 이사 또는 부사장, 전무, 상무의 순으로 그 직무를 대행합니다. 공시서류작성일 현재 당사 이사회 의장은 김윤덕 대표이사가 겸직하고 있습니다.

나. 사외이사 및 그 변동현황

(단위 : 명)
533--
이사의 수 사외이사 수 사외이사 변동현황
선임 해임 중도퇴임

* 2022년3월29일 개최된 정기주주총회 결과 사외이사 3명(김광원, 이문세, 김성한) 재선임

다. 중요의결사항 등

회차

개최일자

의안내용

가결여부

사내이사

 사외이사

김윤덕(100%)

 신상범(100%) 김광원(100%) 이문세(100%) 김성한(100%)

찬반여부

1

 2022.02.23 내부회계관리제도 운영실태 보고내부회계관리제도 평가 보고1) 제36기 결산 재무제표 및 영업보고서 승인2) 제36기 현금 배당의 건3) 제36기 정기주주총회 소집의 건4) 전자투표제도 채택의 건5) 키움에프앤아이 지급 보증의 건6) 키움증권과의 계약 체결의 건 --가결가결가결가결가결가결 --찬성찬성찬성찬성찬성찬성 --찬성찬성찬성찬성찬성찬성 --찬성찬성찬성찬성찬성찬성 --찬성찬성찬성찬성찬성찬성 --찬성찬성찬성찬성찬성찬성
2 2022.03.29 1) 이사회 내 위원회 위원 선임의 건2) 상표권 사용료 수취의 건3) 키움이앤에스 유상증자 참여의 건4) 다우클라우드 데이터센터 투자비 증액의 건 가결가결가결가결 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성
3 2022.06.22 1) 자기주식 취득의 건2) 키움캐피탈 지급 보증의 건3) 다우데이타와의 계약 체결의 건 가결가결가결 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성

라. 이사회내 위원회(1) 이사회내의 위원회 구성 현황

위원회명 구성 소속 이사명 설치목적 및 권한사항 비고
경영위원회 사외이사 2명, 사내이사 1명 이문세(위원장), 김윤덕, 김성한 하단 기재내용 참조 -
내부거래위원회 사외이사 2명, 사내이사 1명 김광원(위원장), 신상범, 김성한 하단 기재내용 참조 -

□ 경영위원회경영위원회는 회사의 주요 의사결정 사항에 대한 투명한 검토를 통해 공정성을 확보하고 업무수행의 효율성을 높이기 위하여 설치하였으며, 이사회에서 위임한 사항 및 기타 일상적인 경영사항에 관하여 심의하고 의결합니다.

1) 경영에 관한 사항

① 회사경영의 기본방침의 결정 및 변경

② 신규사업 또는 신제품의 개발

③ 연간 자금계획 및 예산운용

④ 경영계획의 결정 및 변경, 경영성과의 평가

⑤ 직원의 채용계획 및 훈련의 기본방침

⑥ 급여체계, 상여 및 후생제도

⑦ 본조직의 제정 및 개폐

⑧ 지점, 사무소, 사업장의 설치·이전 또는 폐지

2) 재무에 관한 사항

① 자기자본 5% 이상의 투자와 자산의 취득 및 처분

② 자기자본 5% 이상의 차입과 보증/담보제공

③ 중요한 재산에 대한 저당권, 질권의 설정

3) 기타 이사회에서 위임한 사항 또는 이사회의 권한에 속하는 사항 중 이사회 규정에 따라 이사회에 부의할 사항으로 명시된 사항과 다른 위원회에 위임한 사항을 제외한 일체의 사항□ 내부거래위원회 공정거래 자율준수 체제를 구축하여 공정성을 제고하기 위해 설치하였으며, 위원회에서 심사 및 승인할 사항은 다음과 같습니다. ① 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의2에 의한 대규모 내부거래

(단, 관련법령 및 내부규정 등에 따라 이사회 결의를 필요로 하는 사항 제외)

② 회사의 이사회규정에서 정하는 특수관계인과의 대규모 거래

③ 기타 내부거래 운영과 관련하여 필요한 일체 사항

(2) 이사회내 위원회 활동내역□ 경영위원회

위원회명

개최일자

의안내용

가결여부

이사의 성명

이문세(출석률:100%)

 김윤덕(출석률:100%) 김성한(출석률:100%)

찬반여부

경영위원회

 2022.03.29 1) 경영위원회 위원장 선임의 건2) 산업은행 차입금 연장의 건3) 신한은행 차입금 연장의 건 가결가결가결 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성

□ 내부거래위원회

위원회명

개최일자

의안내용

가결여부

이사의 성명
신상범(출석률:100%) 김광원(출석률:100%) 김성한(출석률:100%)

찬반여부

내부거래위원회

 2022.03.29 1) 내부거래위원회 위원장 선임의 건2) 키움증권과의 계약 체결의 건3) 2022년 2분기 계열회사와의 상품·용역거래 승인의 건 가결가결가결 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성
2022.05.19 1) 키움증권 IT아웃소싱 계약 체결의 건2) 키움증권 시스템 구축 계약 체결의 건 가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성
2022.06.22 1) 키움예스저축은행 소비자 금융 시스템 리뉴얼 계약 체결의 건2) 키움예스저축은행 혁신 금융DB 시스템 분리 구축 계약 체결3) 키움투자자산운용 IT아웃소싱 계약 변경 합의서 체결의 건4) 2022년 3분기 계열회사와의 상품·용역거래 승인의 건 가결가결가결가결 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성

마. 이사의 독립성당사의 이사는 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수 의결로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 합니다. 사내이사의 임기는 3년으로 하고, 사외이사의 임기는 2년으로 하되 연임시 임기는 1년이내로 하며 연속하여 5년을 초과 재임할 수 없습니다. 그러나 그 임기가 최종의 결산기 종료 후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결시까지 임기를 연장합니다.선출된 이사의 내역은 아래와 같으며, 사외이사를 선출하기 위한 별도의 사외이사후보추천위원회는 설치되어있지 않습니다.

구분 성명 임기 연임여부(연임횟수) 추천인 활동분야 회사와의거래 최대주주등과의 관계
사내이사 김윤덕 3년 O(4) 이사회 경영전반에 대한 업무이사회의장 해당사항 없음 계열회사 임원
신상범 3년 O(1) 이사회 경영전반에 대한 업무내부거래위원회 위원 해당사항 없음 계열회사 임원
사외이사 김광원 1년 O(1) 이사회 경영활동 자문내부거래위원회 위원장 해당사항 없음 계열회사 임원
이문세 1년 O(1) 이사회 경영활동 자문경영위원회 위원장 해당사항 없음 계열회사 임원
김성한 1년 O(1) 이사회 경영활동 자문경영위원회, 내부거래위원회 위원 해당사항 없음 계열회사 임원

※ 선임배경

성명 선임배경
김윤덕(대표이사) 김윤덕 사내이사는 IT전문성과 우수한 영업전략으로 회사의 솔루션부문을 안정적으로 이끌었습니다. 회사의 내부사정에 정통하면서 내부 구성원들의 신뢰를 바탕으로 회사를 이끌 수 있는 리더십과 추진력을 겸비하여 회사의 성장과 주주가치 제고에 기여할 것으로 판단되어 이사회에서 추천하였고, 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다.
신상범(사내이사) 당사에서 키움증권의 전산시스템 운용 및 유지보수를 담당하는 ITS부문장으로 근무하면서 그룹내 금융부문 시스템 개발 및 운영업무를 안정적으로 수행하였고, 금융IT 전문성과 역량을 바탕으로 회사의 발전에 기여할 것으로 판단되어 이사회에서 후보자로 추천하였고, 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다.
김광원(사외이사) 김광원 사외이사는 관계법령에서 정하는 요건을 충족하고, 타회사에서 사외이사로서 재직한 경력으로 사외이사의 직무를 충분히 이해하고 있으며, 대주주 등과의 독립된 지위에서 회사의 주요 의사결정에 참여함으로써 주주 이익을 극대화 할 것으로 판단되어 이사회에서 후보자로 추천하였고, 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다.
이문세(사외이사) 이문세 사외이사는 한국공인회계사 및 세무사 자격을 취득한 재무 회계 전문가로서, 삼정회계법인, 한국공인회계사회, 한국조세연구포럼 등 다양한 기관에서 활동해 온 경험을 바탕으로 회사의 경영 및 재무 의사결정에 유용한 조언을 해줄 수 있을 것으로 판단되어 이사회에서 후보자로 추천하였고, 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다.
김성한(사외이사) 김성한 사외이사는 세종대학교 소프트웨어융합대학 기능기전공학부 조교수로서 미래 신시장 창출과 산업 경쟁력 강화를 위하여 창조적이고 혁신적인 기술 연구개발에 참여하고 있습니다. 회사의 사업경쟁력 제고와 미래 신사업 발굴을 통한 회사의 성장과 발전에 기여할 것으로 기대하고 이사회에서 후보자로 추천하였고, 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다.

바. 사외이사의 전문성

(1) 이사회 지원조직 현황당사는 경영지원본부 기획팀 내에 이사회의 사무를 담당하는 직원을 두고 있으며, 이사회 및 위원회 운영과 사외이사의 직무수행에 필요한 업무를 지원하고 있습니다.

조직명 직원수 직위 및 근속연수 지원업무 담당기간 주요 업무 수행내역
기획팀 2명 차장 2명 (평균 9년) 3년 6개월 - 주주총회, 이사회, 위원회 운영 지원- 사외이사에 대한 경영정보 제공- 회의록 작성 및 각 이사에게 위원회 결과 통보

(2) 사외이사 교육실시 현황

2020.09.24한국거래소김광원, 이문세, 김성한-불공정거래예방교육2021.09.29상장회사협의회김광원, 이문세, 김성한-내부회계관리제도 온라인교육
교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사의 인적사항당사는 보고서 작성기준일 현재 상근감사 1명을 두고 있습니다.

성 명 주 요 경 력 비 고
홍경식 서울대학교 대학원 법학과15~現 법무법인 광장(Lee&Ko) 변호사17.03~21.03 한국정보인증(주) 감사 -

나. 감사의 독립성당사의 감사는 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수의 의결로 하되, 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 합니다. 그러나 의결권 있는 발행주식총수의 100분의3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못합니다. 다만, 소유주식수의 산정에 있어 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권있는 주식의 수는 합산합니다.

다. 감사의 주요활동내역

회의명 개최일자 의 안 내 용 가결여부 비 고

이사회

 2022.02.23 내부회계관리제도 운영실태 보고내부회계관리제도 평가 보고1) 제36기 결산 재무제표 및 영업보고서 승인2) 제36기 현금 배당의 건3) 제36기 정기주주총회 소집의 건4) 전자투표제도 채택의 건5) 키움에프앤아이 지급 보증의 건6) 키움증권과의 계약 체결의 건 --가결가결가결가결가결가결 -
이사회 2022.03.29 1) 이사회 내 위원회 위원 선임의 건2) 상표권 사용료 수취의 건3) 키움이앤에스 유상증자 참여의 건4) 다우클라우드 데이터센터 투자비 증액의 건 가결가결가결가결 -
이사회 2022.06.22 1) 자기주식 취득의 건2) 키움캐피탈 지급 보증의 건3) 다우데이타와의 계약 체결의 건 가결가결가결 -

감사 교육실시 현황

2020.09.24한국거래소불공정거래예방교육2020.11.30삼일회계법인감사위원회센터Audit Committee School 입문 및 보수과정2021.09.29상장회사협의회내부회계관리제도 온라인교육
교육일자 교육실시주체 주요 교육내용

*상기 교육실시 현황 중 2020년 11월 30일까지의 교육은 2021년 3월 29일자로 임기만료된 이승훈 감사가 참석한 교육입니다.

감사 지원조직 현황

리스크관리팀2부장 (14년 6개월)사원 2명 (1년) 내부회계관리제도 운영 지원
부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역

바. 준법지원인에 관한 사항 (1) 준법지원인의 인적사항

성 명 주 요 경 력 선임일 비 고

서병열

08.10 ~ 12.05 한빛소프트 법무팀 근무

12.05 ~ 13.12 다우기술 경영기획팀 법무담당

14.01 ~ 현재 다우기술 법무팀장

2021.12.29

-

(2) 준법지원인의 주요 활동내역 및 그 처리결과

일시

주요 내용

처리결과

2022.01 ~ 2022.06

준법통제기준 준수 여부에 대한 정기 또는 수시 점검

특이사항 없음

준법지원인 등 지원조직 현황

법무팀

3

과장 1명(1년 1개월)

대리 2명(평균 5년 9개월)

사원 1명(6개월)

준법지원을 위한 상시적 법률자문 업무,

계약서 사전심사 업무 수행

부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황 당사는 2022년 2월 23일 이사회에서 주주 편의를 제고하기 위해 상법 제368조의4(전자적 방법에 의한 의결건의 행사)에 따라 전자투표제를 채택하였으며, 2022년 3월 29일에 개최한 제36기 정기주주총회에서 전자투표제를 시행하였습니다. 한편, 당사는 집중투표제 및 서면투표제를 채택하고 있지 않습니다.

(1)투표제도 현황

2022년 06월 30일
(기준일 : )
배제미도입도입--제36기(2021년도) 정기주총
투표제도 종류 집중투표제 서면투표제 전자투표제
도입여부
실시여부

나. 소수주주권, 경영권 경쟁공시대상기간 중 소수주주권의 행사나 경영권 분쟁과 같은 사항은 발생하지 않았습니다.

다. 의결권 현황

2022년 06월 30일(단위 : 주)
(기준일 : )
보통주44,866,617-우선주--보통주1,640,724자기주식우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주43,225,893-우선주--
구 분 주식의 종류 주식수 비고
발행주식총수(A)
의결권없는 주식수(B)
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)
의결권이 부활된 주식수(E)
의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)

라. 주식사무

정관상 신주인수권의 내용

제10조 (주식의 발행 및 배정)

① 당 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다.

1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주식을 소유한 자를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주식을 소유한 자를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다.

1. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의 7의 규정에 의하여 우리사주조합원에게 신주를 우선배정하는 경우

3. 상법 제340조의2 및 제542조의3의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우

4. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식

5. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 신주를모집하거나 모집을 위하여 인수인에게 인수하게 하는 경우

6. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 경영상 필요로 외국인투자촉진법에 의한 외국인 투자를 위하여 신주를 발행하는 경우

7. 근로복지기본법 제39조의 규정에 의하여 우리사주매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우

8. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식

9. 재무구조 개선 등 긴급한 경영상 목적을 달성하기 위하여 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제2조 제4호에서 정하는 자에게 발행하는 경우

10. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식

③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다.

④ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. 또한 회사가 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법도 이사회의 결의로 정한다.

⑤ 제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회 결의로 정한다. 다만 이 경우 신주의 발행가격은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제176조의8의 규정에 정하는 가격 이상으로 하여야 한다.

⑥ 회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다.
결 산 일 12월 31일 정기주주총회 매결산기 종료후 3월이내
주주명부폐쇄시기 해당사항 없음
주권의 종류 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 주권의 종류를 기재하지 않음
공고매체 홈페이지 공고(www.daou.co.kr)단, 전산장애시 매일경제신문
주식업무대행기관 대리인의명칭 국민은행 증권대행부
사무취급장소 서울시 영등포구 국제금융로 8길 26, 3층02-2073-8121
주주의 특전 해당사항없음

마. 주주총회의 의사록 요약

주총일자 안 건 결 의 내 용 비 고
제36기정기 주주총회(2022.03.29) ■ 재무제표 승인의 건 - 현금배당: 주당 600원■ 이사 선임의 건■ 이사보수한도액 승인의 건■ 감사보수한도액 승인의 건 - 원안대로 승인- 사외이사 김광원, 이문세, 김성한 재선임- 18억원 한도 승인- 1억원 한도 승인 -
제35기정기 주주총회(2021.03.29) ■ 재무제표 승인의 건 - 현금배당: 주당 500원■ 정관 일부 변경의 건■ 이사 선임의 건■ 감사 선임의 건■ 이사보수한도액 승인의 건■ 감사보수한도액 승인의 건 - 원안대로 승인- 원안대로 승인- 사내이사 김윤덕, 신상범 재선임- 감사 홍경식 신규선임- 18억원 한도 승인- 1억원 한도 승인 -
제34기정기 주주총회(2020.03.25) ■ 재무제표 승인의 건 - 현금배당: 주당 400원■ 정관 일부 변경의 건■ 이사 선임의 건■ 이사보수한도액 승인의 건■ 감사보수한도액 승인의 건 - 원안대로 승인- 원안대로 승인- 사외이사 김광원, 이문세, 김성한 신규선임- 18억원 한도 승인- 1억원 한도 승인 -

VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

2022년 06월 30일(단위 : 주, %)
(기준일 : )
(주)다우데이타본인보통주20,278,00045.2020,278,00045.20-(주)이머니계열사보통주162,4000.36343,0000.76장내매수김익래계열사 임원보통주449,3791.00457,1871.02장내매수김형주기타보통주40,0000.0940,0000.09-김윤덕계열사 임원보통주17,0000.0417,0000.04-정래현계열사 임원보통주10,0000.0210,0000.02-신상범계열사 임원보통주5,0000.015,0000.01-김문기계열사 임원보통주6,6040.026,6040.02-양일홍계열사 임원보통주22,5000.0522,5000.05-보통주20,990,88346.7921,179,29147.21-------
성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고
기 초 기 말
주식수 지분율 주식수 지분율
계

2022년 6월 30일 기준 당사의 최대주주는 (주)다우데이타이며, 그 지분율은 20,278,000주(45.20%)로서 특수관계인을 포함하여 21,179,291주(47.21%)입니다.

가. 최대주주의 주요경력 및 개요

(1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

(주)다우데이타15,075성백진---(주) 이머니31.56------
명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자)
성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%)

주) 출자자수는 최근 주주명부 폐쇄일인 2021.12.31 기준으로 작성함.

(2) 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역

2020.03.25김익래이인복38.19--김익래38.192020.04.22김익래이인복34.79--김익래34.792021.01.01김익래이인복성백진34.79--김익래34.792021.02.26김익래이인복성백진32.70--김익래32.702021.03.16김익래이인복성백진31.79--김익래31.792021.10.28김익래이인복성백진26.57--(주)이머니31.562022.01.01김익래성백진26.57--(주)이머니31.562022.03.30성백진---(주)이머니31.56
변동일 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자)
성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%)

(3) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)
(주)다우데이타479,376292,942186,434217,17210,34424,471
구 분
법인 또는 단체의 명칭
자산총계
부채총계
자본총계
매출액
영업이익
당기순이익

주) 상기 재무현황은 2021년 별도 재무제표 기준입니다.

(4) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용

당사 최대주주인 (주)다우데이타는 1992년 6월 10일 설립되었으며, 1999.12. 코스닥시장에 상장되었습니다. 보고서 작성 기준일 현재 영위하고 있는 주요 사업은 IT솔루션사업과 종합지불결제(VAN)사업 등입니다.

(5) 최대주주의 변동을 초래할 수 있는 특정 거래

성명(명칭) 계약의 종류 주식등의 종류 주식수 계약 상대방 계약체결(변경)일 비고
(주)다우데이타 담보계약 의결권있는 주식 700,000 엔씨소프트 2016년 09월 12일 사업제휴 담보제공
(주)다우데이타 담보계약 의결권있는 주식 1,000,000 우리은행 2021년 06월 18일 주식담보대출
(주)다우데이타 담보계약 의결권있는 주식 3,500,000 NH농협은행 2021년 07월 01일 주식담보대출
(주)다우데이타 담보계약 의결권있는 주식 900,000 국민은행 2021년 07월 16일 주식담보대출
(주)다우데이타 담보계약 의결권있는 주식 1,900,000 국민은행 2021년 08월 17일 주식담보대출
(주)다우데이타 담보계약 의결권있는 주식 1,500,000 한국증권금융 2022년 06월 12일 계열사 차입 담보제공
(주)다우데이타 담보계약 의결권있는 주식 3,500,000 한국증권금융 2022년 05월 09일 주식담보대출
합 계 13,000,000

주) 최대주주 보유주식 20,278,000주의 약 64.11%인 13,000,000주가 담보계약 체결되어 있습니다.

(1) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

(주)이머니4이진혁---(주)이머니54.82------
명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자)
성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%)

(2) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)
(주)이머니136,51652,02684,49013,0964,6947,289
구 분
법인 또는 단체의 명칭
자산총계
부채총계
자본총계
매출액
영업이익
당기순이익

주) 상기 재무현황은 2021년 별도 재무제표 기준입니다.

2. 최대주주 변동현황

최대주주 변동내역 2022년 06월 30일(단위 : 주, %)
(기준일 : )
2020.01.08(주)다우데이타19,787,19244.10장내매수-2020.01.13(주)다우데이타19,798,69244.13장내매수-2020.01.20(주)다우데이타19,798,27944.13특수관계자 장내매도-2020.01.29(주)다우데이타19,844,77544.23장내매수-2020.02.03(주)다우데이타19,861,77944.27장내매수-2020.02.06(주)다우데이타19,873,77944.30장내매수-2020.02.12(주)다우데이타19,887,27944.33장내매수-2020.02.17(주)다우데이타19,967,77944.51장내매수-2020.02.20(주)다우데이타20,063,77944.72장내매수-2020.02.25(주)다우데이타20,120,77944.85장내매수-2020.02.28(주)다우데이타20,237,17045.11장내매수-2020.03.04(주)다우데이타20,284,77945.21장내매수-2020.03.10(주)다우데이타20,306,77945.26장내매수-2020.03.13(주)다우데이타20,378,77945.42장내매수-2020.03.18(주)다우데이타20,624,77945.97장내매수-2020.03.23(주)다우데이타20,733,77946.21장내매수-2020.03.26(주)다우데이타20,801,77946.36장내매수-2020.03.31(주)다우데이타20,825,77946.42장내매수-2020.04.03(주)다우데이타20,857,77946.49장내매수-2020.04.08(주)다우데이타20,889,87946.56장내매수-2020.04.13(주)다우데이타20,907,77946.60장내매수-2020.04.16(주)다우데이타20,933,77946.66장내매수-2020.04.23(주)다우데이타20,965,77946.73장내매수-2020.04.29(주)다우데이타20,981,27946.76장내매수-2020.05.07(주)다우데이타20,981,77946.76장내매수-2020.05.20(주)다우데이타20,961,77946.72특수관계자 변동-2021.03.24(주)다우데이타20,968,38346.73특수관계자 변동-2022.01.06(주)다우데이타20,990,88346.79특수관계자 변동-2022.01.27(주)다우데이타21,037,27446.89특수관계자 장내매수-2022.02.04(주)다우데이타21,091,48347.01특수관계자 장내매수-2022.02.10(주)다우데이타21,108,54147.05특수관계자 장내매수-2022.02.15(주)다우데이타21,122,48347.08특수관계자 장내매수-2022.02.18(주)다우데이타21,142,25547.12특수관계자 장내매수-2022.02.23(주)다우데이타21,152,88347.15특수관계자 장내매수-2022.03.02(주)다우데이타21,170,23147.18특수관계자 장내매수-2022.03.07(주)다우데이타21,171,48347.19특수관계자 장내매수-2022.06.29(주)다우데이타21,177,97547.20특수관계자 장내매수-2022.06.30(주)다우데이타21,179,29147.21특수관계자 장내매수-
변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고

주) 소유주식수 및 지분율은 최대주주와 특수관계인이 소유하고 있는 주식을 합산하였습니다.

3. 주식의 분포

가. 주식 소유현황

2022년 06월 30일(단위 : 주)
(기준일 : )
㈜다우데이타20,278,00046.87Orbis Investment Management Limited4,327,65310.00국민연금공단2,681,5436.20--
구분 주주명 소유주식수 지분율(%) 비고
5% 이상 주주 -
주2)
주2)
우리사주조합 -

주1) 상기 지분율은 의결권 있는 주식을 기준으로 작성한 것으로 자기주식을 제외한 43,266,617주에 대한 지분율입니다.주2) 2021.12.31 기준 소유주식수

나. 소액주주현황- 소액주주현황은 분ㆍ반기 보고서에는 기재를 생략합니다.

5. 주가 및 주식거래실적

[유가증권시장] (단위 : 원, 천주)

종 류 1월 2월 3월 4월 5월 6월
보통주 주가 최고 23,300 21,500 22,900 22,000 20,950 20,500
최저 19,200 20,550 21,300 20,650 19,700 16,950
평균 21,655 20,975 22,176 21,474 20,207 18,633
거래량 최고(일) 271 107 300 85 86 113
최저(일) 56 21 26 24 13 15
월간 1,972 924 1,395 936 754 951

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

2022년 06월 30일(단위 : 주)
(기준일 : )
김익래남1950.12회장미등기비상근대외협력총괄한국외국어대학교 영어과한국외국어대학교 명예 경영학 박사00.07~現 키움증권㈜ 이사회 의장(겸직)15.03~22.03 (주)다우데이타 대표이사現 (주)다우데이타 기타비상무이사(겸직)現 (주)사람인에이치알 기타비상무이사(겸직)457,187-최대주주 임원2009.07.01~-김윤덕남1961.04사장사내이사상근대표이사중앙대학교 대학원 컴퓨터공학16.01~現 ㈜다우기술 대표이사現 Daou Hongkong Limited 대표이사(겸직)現 다우(대련)과기개발유한공사 동사장(겸직)現 다우재팬(주) 등기임원(겸직)17,000-계열회사 임원2009.03.20~2024.03.28신상범남1964.09부사장사내이사상근ITS부문장경기대학교 전산학04.04~ 現 ㈜다우기술 ITS부문장5,000-계열회사 임원2004.04.01~2024.03.28홍경식남1951.04감사감사상근감사서울대학교 대학원 법학과15~21 법무법인 광장(Lee&Ko) 변호사17.03~21.03 한국정보인증(주) 감사--계열회사 임원2021.03.29~2024.03.29김광원남1955.05이사사외이사비상근내부거래위원회 위원장부산대학교 전기기계과한국인포믹스 지사장, 대표이사한국신용평가(주) 부사장13.03~17.02 한국정보인증(주) 사외이사19.03~20.03 (주)키다리스튜디오 사외이사--계열회사 임원2020.03.25~2023.03.28이문세남1957.01이사사외이사비상근경영위원회 위원장고려대학교 경영학서울대학교 최고경영자과정삼정회계법인 부대표대주회계법인2015.09~2020.03 스페셜올림픽 코리아 감사2020.02~06 스포츠토토코리아 감사--계열회사 임원2020.03.25~2023.03.28김성한남1980.01이사사외이사비상근경영위원회, 내부거래위원회 위원서울대학교 기계공학부 학사.박사14.07~16.02 University of California, Berkeley, USA postdoctoral associate16.03~19.08 동아대학교 기계공학과 조교수19.09~現 세종대학교 지능기전공학부 조교수--계열회사 임원2020.03.25~2023.03.28김성욱남1969.09전무미등기상근비즈마케팅 부문장성균관대학교 경영전문대학원 경영학00.04~21.12 다우기술 경영지원본부22.01~現 다우기술 비즈마케팅부문17.12~現 다우재팬 대표이사(겸직)現 키움에셋플래너(주) 감사(겸직)現 (주)이머니 감사(겸직)現 (주)키움이앤에스 기타비상무이사(겸직)--계열회사 임원2014.01.01~-정종철남1964.08전무미등기상근Biz Application 부문장한국외국어대학원 전자계산학96.01~現 다우기술現 다우재팬(주) 등기임원(겸직)--계열회사 임원2006.01.01~-황보순남1965.05전무미등기상근커머스 부문장한양대학교대학원 마케팅학08.02~現 다우기술---2008.02.04~-하태홍남1967.12전무미등기상근개발센터장서울대 계산통계학08.11~現 다우기술1--2008.11.10~-김유성남1964.03상무미등기상근IDC본부장명지대 전자계산학04.06~現 다우기술---2010.01.01~-허원남1964.01상무미등기상근고객지원실장부천공업대학 전자공학97.06~19.01 미래테크놀로지19.02~現 다우기술---2019.02.01~-이용훈남1967.04상무미등기상근채널운용본부장한양대학교 물리학04.05~現 다우기술---2014.01.01~-홍재흥남1966.08상무보미등기상근커머스사업부장육군사관학교 전산학03.01~現 다우기술---2013.01.01~-김성기남1971.07상무보미등기상근원장운영본부장성균관대학교 산업공학04.04~現 다우기술---2017.01.01~-윤재영남1971.09상무보미등기상근마케팅사업 본부장전주공업대학 전자계산08.02~現 다우기술---2017.01.01~-이홍수남1970.08이사미등기상근전략기획실장고려대학교 경영대학원 경영학96.01~現 다우기술---2018.01.01~-최형준남1966.04이사미등기상근다우오피스 기술부장국민대학교 건축공학2010.01~現 다우기술---2019.01.01~-전영태남1969.02이사미등기상근Infra운영본부장금오공과대학교 컴퓨터공학2004.06~現 다우기술---2019.01.01~-박상희여1973.02이사미등기상근서비스개발본부장덕성여자대학교 전산학2012.12~現 다우기술---2020.01.01~-유종열남1976.10이사미등기상근경영지원실장고려대학교 노동대학원 인력관리학2000.01~現 다우기술現 (주)키다리스타 등기임원(겸직)現 (주)키움이앤에스 감사(겸직)---2020.01.01~-정원식남1975.03이사미등기상근마케팅플랫폼 본부장한양대학교 경영전문대학원 경영학2008.02~現 다우기술---2020.01.01~-엄용흠남1972.05이사대우미등기상근재무기획실장중앙대학교 경영학1999.06~現 다우기술現 (주)키다리스타 등기임원(겸직)現 다우(대련)과기개발유한공사 감사(겸직)現 대련나미빌딩주차장관리유한공사 감사(겸직)---2021.01.01~-김정우남1973.11이사대우미등기상근사방넷사업부장인하대학교 경영학2013.02~現 다우기술---2021.01.01~-정은종남1971.07이사대우미등기상근다우오피스 사업부장중앙대학교 대학원 컴퓨터공학2019.12~現 다우기술---2021.01.01~-장호현남1972.10이사대우미등기상근업무시스템사업부장부산대학교 전자계산학2004.05~現 다우기술---2022.01.01~-강문창남1972.05이사대우미등기상근투자정보사업부장목원대학교 수학2011.11~現 다우기술---2022.01.01~-오태웅남1975.09이사대우미등기상근죽전CDC구축사업팀장서울대학교 지구환경시스템공학2003.01~現 다우기술---2022.01.01~-정연섭남1972.03이사대우미등기상근메세징사업부장연세대학교 통계학2016.01~現 다우기술---2022.01.01~-백금철남1974.09이사대우미등기상근SW개발본부장성균관대학교 산업심리학2010.03~現 다우기술---2022.01.01~-조준호남1973.04이사대우미등기상근비즈서비스개발부장서강대학교 컴퓨터공학2019.10~現 다우기술---2022.01.01~-
성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일
의결권있는 주식 의결권없는 주식

주) 재직기간은 임원 선임일부터 기재함

나. 직원 현황

2022년 06월 30일(단위 : 백만원)
(기준일 : )
관리사무직남25---258.141,15544----관리사무직여18---187.1951928-기술연구개발남302-3-3056.5913,73845-기술연구개발여92-8-1005.333,49436-영업마케팅남75-2-778.073,14341-영업마케팅여71-5-765.261,95726-583-18-6016.4924,00740-
직원 소속 외근로자 비고
사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계
기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계
전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자)
합 계

다. 미등기임원 보수 현황

2022년 06월 30일(단위 : 백만원)
(기준일 : )
262,19484-
구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고
미등기임원

2. 임원의 보수 등
<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

1. 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)
이사51,800-감사1100-
구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고

2. 보수지급금액

2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)
637663-
인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고

2-2. 유형별

(단위 : 백만원)
2321160-34114-----11515-
구 분 인원수 보수총액 1인당평균보수액 비고
등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
사외이사(감사위원회 위원 제외)
감사위원회 위원
감사

3. 이사ㆍ감사의 보수지급기준이사ㆍ감사의 보수지급 기준은 주주총회에서 결의된 이사ㆍ감사 보수한도 내에서 책정합니다. 사내이사의 보수는 연봉과 성과급, 퇴직금으로 구성되며 연봉과 성과급은 직위, 근속기간, 경영성과 등을 종합적으로 고려하여 지급합니다. 그리고 퇴직금의 경우 주주총회에서 정한 임원퇴직금 보수 규정에 의거하여 지급합니다. 사외이사의 보수는 업무 독립성 강화를 위하여 직무수당으로만 구성되며, 감사의 보수는 연봉과 퇴직금으로 구성되어 있습니다.

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)
--------
이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수

* 공시서류작성일 기준 현재 해당사항 없음

2. 산정기준 및 방법

(단위 : )
이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법
근로소득 급여
상여
주식매수선택권 행사이익
기타 근로소득
퇴직소득
기타소득

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 원)
--------
이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수

* 공시서류작성일 기준 현재 해당사항 없음

2. 산정기준 및 방법

(단위 : )
이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법
근로소득 급여
상여
주식매수선택권 행사이익
기타 근로소득
퇴직소득
기타소득

IX. 계열회사 등에 관한 사항

계열회사 현황(요약)

2022년 06월 30일
(기준일 : ) (단위 : 사)
다우키움그룹79198
기업집단의 명칭 계열회사의 수
상장 비상장 계
※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조

(1) 계열회사의 지분현황

<국내법인>

(기준일 : 2022년 06월 30일 ) (단위 : %)
　 출자회사 피출자회사 이머니 다우데이타 다우기술 키다리스튜디오 키움이앤에스 사람인HR 한국정보인증 이매진스 와이즈버즈 키움증권 키움인베스트먼트 키움투자자산운용 키움저축은행 키움PE 키움캐피탈 한국전력우리스프랏글로벌 사모투자전문회사 한국전력우리스프랏글로벌 해외자원개발사모투자전문회사 키움크리스제일호사모투자합자회사
이머니 54.82 - - - - - - - - - - - - - - - - -
다우데이타 31.56 - - - - - - - - - - - - - - - - -
다우기술 0.76 45.20 3.66 - - - - - - - - - - - - - - -
키다리스튜디오 2.16 35.98 3.75 0.00 - - - - - - - - - - - - - -
키움이앤에스 - - 81.18 - 0.57 - - - - - - - - - - - - -
사람인HR 2.57 6.27 32.73 - - 5.21 - - - 2.92 - - - - - - - -
사람인HS - - - - - 100.00 - - - - - - - - - - - -
한국정보인증 - 7.74 38.18 - - - 3.28 - - - - - - - - - - -
이매진스 33.33 25.00 - 41.67 - - - - - - - - - - - - - -
게티이미지코리아 - - - - - - - 50.00 - - - - - - - - - -
키움에셋플래너 100.00 - - - - - - - - - - - - - - - - -
와이즈버즈 - - 3.80 - - - 30.43 - 0.00 3.80 - - - - - - - -
키움증권 - - 41.19 - - - 0.15 - - 5.31 - - - - - - - -
키움인베스트먼트 - - - - - - - - - 96.55 0.95 - - - - - - -
키움투자자산운용 - - - - - - - - - 100.00 - - - - - - - -
키움저축은행 - - - - - - - - - 100.00 - - - - - - - -
키움예스저축은행 - - - - - - - - - 100.00 - - - - - - - -
키움PE - - - - - - 40.00 - - 40.00 - 20.00 - - - - - -
키움캐피탈 - - 2.00 - - - - - - 98.00 - - - - - - - -
키움에프앤아이 - - 2.00 - - - - - - 98.00 - - - - - - - -
키다리스타 - - 100.00 - - - - - - - - - - - - - - -
레진엔터테인먼트 - - 94.28 - - - - - - - - - - - - - -
에스지서비스 - - - - - 100.00 - - - - - - - - - - -
한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사 - - - - - - - - - - - 1.50 - - - - - -
한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사 - - - - - - - - - - - 1.50 - - - - - -
키움비하이스마트이노베이션사모투자합자회사 - - - - - - - - - 9.83 - 7.37 4.91 - - - - -
키움아이온코스닥스케일업창업벤처전문사모투자합자회사 - - - - - - - - - 29.93 - - - 19.95 - - - -
키움프라이빗에쿼티자이언트사모투자합자회사 - - - - - - - - - - - - - 7.41 4.63 - - -
키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사 - - - - - - - - - - - - - 6.56 6.56 - - -
키움프라이빗에쿼티앤트맨창업벤처전문사모투자합자회사 - - - - - - - - - 6.25 - - - 6.31 - - - -
키움시리우스사모투자합자회사 - - - - - - - - - 14.15 - - - 15.09 14.15 - - -
스탠다드키움2021제1호기업재무안정사모투자합자회사 - - - - - - - - - - - - - 32.43 - - - -
키움크리스제일호사모투자합자회사 - - - - - - - - - 39.92 - - - 20.16 9.98 - - -
키움크리스제일호투자목적회사㈜ - - - - - - - - - - - - - - - - - 100.00
키움크리스제이호사모투자합자회사 - - - - - - - - - - - - - 0.32 - - - -
키움푸드테크사모투자합자회사 - - - - - - - - - 13.79 - - - 34.48 - - - -
비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사 - - - - - - - - - 52.50 - - - 12.50 - - - -
키움히어로제3호사모투자합자회사 - - - - - - - - - 30.77 7.69 - - - - - - -　
키움히어로제4호사모투자합자회사 - - - - - - - - - 21.05 15.79 15.79 - - - - - -
에스케이에스키움파이오니어사모투자합자회사 - - - - - - - - - - 2.87 - - - 1.91 - - -
글로벌강소기업키움엠앤에이전략창업벤처전문사모투자합자회사 - - - - - - - - - 20.00 - - - - - - - -
코파칠레태양광유한회사 - - - - - - - - - - - - - - - 100.00 - -
한국전력우리스프랏글로벌제1차유한회사 - - - - - - - - - - - - - - - 100.00 - -
한국전력우리스프랏글로벌제2차유한회사 - - - - - - - - - - - - - - - 100.00 - -
한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발제3차유한회사 - - - - - - - - - - - - - - - - 100.00 -

<해외법인>

(기준일 : 2022년 06월 30일 ) (단위 : %)
　 출자회사 피출자회사 다우데이타 다우기술 키다리스튜디오 사람인HR 한국정보인증 키움증권 레진엔터테인먼트 RE Astoria Holdings LLC RE Astoria 2 Holdings LLC RE Barren Ridge 3 Holdings LLC Chile Solar JV SpA COPA Eureka Inc. 키움증권인도네시아 다우홍콩 다우대련 키움홍콩 키움싱가포르
키움증권 인도네시아 - - - - - 98.99 - - - - - - - - - - -
키움자산운용 인도네시아 - - - - - - - - - - - - 99.92 - - - -
다우홍콩유한회사 - 56.58 - - - 43.42 - - - - - - - - - - -
다우(대련)과기개발유한공사 - - - - - - - - - - - - - 100.00 - - -
나미빌딩주차장관리유한공사 - - - - - - - - - - - - - - 100.00 - -
다우재팬 - 99.99 - - - - - - - - - - - - - - -
DELITOON SAS - - 98.82 - - - - - - - - - - - - - -
Lezhin Entertainment,LLC - - - - - - 100.00 - - - - - - - - - -
Lezhin Entertainment, Corp - - - - - - 100.00 - - - - - - - - - -
다우베트남(유) 100.00 - - - - - - - - - - - - - - - -
Kiwoom Hong Kong Limited - - - - - 100.00 - - - - - - - - - - -
Kiwoom Singapore Pte. Ltd. - - - - - - - - - - - - - - - 100.00 -
Kiwoom BVI One Limited - - - - - - - - - - - - - - - - 100.00
Kiwoom BVI Two Limited - - - - - - - - - - - - - - - - 100.00
Kiwoom BVI Three Limited - - - - - - - - - - - - - - - - 100.00
DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유) - 20.00 - 13.33 50.00 16.67 - - - - - - - - - - -
KEPCO Solar of Alamosa LLC - - - - - - - - - - - - - - - - -
RE Astoria LLC - - - - - - - 100.00 - - - - - - - - -
RE Astoria 2 LLC - - - - - - - - 100.00 - - - - - - - -
RE Barren Ridge 1 LLC - - - - - - - - - 100.00 - - - - - - -
Fotovoltaica Ariztia SpA - - - - - - - - - - 100.00 - - - - - -
Fotovoltaica Soldel Norte SpA - - - - - - - - - - 100.00 - - - - - -
Luna Energy SpA - - - - - - - - - - 100.00 - - - - - -
Fotovoltaica Acacia SpA - - - - - - - - - - 100.00 - - - - - -
Fotovoltaica de Los Andes SpA - - - - - - - - - - 100.00 - - - - - -
Las Chacras Energy SpA - - - - - - - - - - 100.00 - - - - - -
Don Mariano Energy SpA - - - - - - - - - - 100.00 - - - - - -
Fotovoltaica Del Desierto SpA - - - - - - - - - - 100.00 - - - - - -
Fotovoltaica Manzano SpA - - - - - - - - - - 100.00 - - - - - -
Fotovoltaica La Ligua SpA - - - - - - - - - - 100.00 - - - - - -
Hudson Energy NY, LLC - - - - - - - - - - - 18.40 - - - - -
KSAAR Fund IC Class H - - - - - 100.00 - - - - - - - - - - -
Applancer Joint Stock Company - - - 72.85 - - - - - - - - - - - - -

(2) 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

(기준일 : 2022년 6월 30일 )
성명 직위 담당업무 계열회사 겸직업무
김윤덕 사장 대표이사(상근) Daou Hongkong Limited 대표이사(상근)다우(대련)과기개발유한공사 동사장(상근)다우재팬(주) 등기임원(비상근)
김익래 회장 대외협력총괄(비상근) 키움증권(주) 이사회 의장 (비상근)(주)사람인에이치알 기타비상무이사(비상근)(주)다우데이타 기타비상무이사(비상근)
김성욱 전무 비즈마케팅부문장(상근) 다우재팬(주) 대표이사(상근)키움에셋플래너(주) 감사(비상근)(주)키움이앤에스 기타비상무이사(비상근)(주)이머니 감사(비상근)
정종철 전무 Biz Application부문장(상근) 다우재팬(주) 등기임원(비상근)
유종열 이사 경영지원실장(상근) (주)키다리스타 등기임원(비상근)(주)키움이앤에스 감사(비상근)
엄용흠 이사 재무기획실장(상근) (주)키다리스타 등기임원(비상근)다우(대련)과기개발유한공사 감사(비상근)대련나미빌딩주차장관리유한공사 감사(비상근)

타법인출자 현황(요약)

2022년 06월 30일(단위 : 백만원)
(기준일 : )
4711329,17538,792-367,967-------2171969,80414,224-15,56668,46262430398,97953,016-15,566436,429
출자목적 출자회사수 총 출자금액
상장 비상장 계 기초장부가액 증가(감소) 기말장부가액
취득(처분) 평가손익
경영참여
일반투자
단순투자
계
※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조

X. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여등

(단위 : 백만원,%)
성명(법인명) 관계 채권자 신용공여종류 거래일자 신용공여목적 신용공여 금액(잔액) 보증한도 이자율 수수료율 보증기간
기초 증가 감소 기말
키다리스튜디오 계열회사 한국증권금융 담보제공 2021-04-30 운영자금 8,600 - 8,600 - 100% - 0.68% 2021.04.30 - 2022.04.30
2021-06-11 운영자금 6,300 - 6,300 - 100% - 0.68% 2021.06.12 - 2022.06.12
키움에프앤아이 계열회사 한국증권금융 담보제공 2021-12-08 운영자금 20,000 - - 20,000 100% - 0.25% 2021.12.08 - 2022.12.08
회사채인수자 지급보증 2022-02-25 회사채발행 - 40,000 - 40,000 - - 0.15% 2022.02.25 - 2025.02.25
2022-03-31 - 10,000 - 10,000 - - 0.15% 2022.03.31 - 2025.03.31
다우(대련)과기개발유한공사 계열회사 국민은행하얼빈지점 지급보증 2021-11-26 운영자금 2,049 71 - 2,120 110% - 1.09% 2021.11.26 - 2022.11.25
키움캐피탈 계열회사 회사채인수자 지급보증 2019-01-03 회사채발행 10,000 - 10,000 - - - 0.10% 2019.01.03 - 2022.01.03
2019-01-07 10,000 - 10,000 - - - 0.10% 2019.01.07 - 2022.01.07
2019-01-17 30,000 - 30,000 - - - 0.10% 2019.01.17 - 2022.01.17
2019-01-18 10,000 - 10,000 - - - 0.10% 2019.01.18 - 2022.01.18
합계 96,949 50,071 74,900 72,120 - - - -

주1) 다우(대련)과기개발유한공사의 신용공여금액 증가는 환율변동에 의한 증가금액입니다.주2) 건별 채무보증금액이 10억원 이상인 경우 이사회 의결을 통해 결정됩니다.주3) 키움캐피탈과의 지급보증 한도를 500억원으로 하는 약정 계약을 2022년 6월 29일 체결하였으며, 지급보증 이행은 별도 지급보증 계약을 통해 발생 예정입니다. 2. 대주주와의 자산양수도 등

- 해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래

(단위 : 백만원)
법인명 관계 거래종류 거래기간 거래내용 거래금액
키움증권 종속기업 매출 등 2022.01~2022.06 IT 아웃소싱 등 37,630
종속기업 매입 등 2022.01~2022.06 - -
합 계 37,630

주) 최근사업연도 매출액(2021년 K-IFRS 별도기준 매출액: 272,897백만원)의 5/100(13,645백만원) 이상에 해당하는 거래내역입니다.

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 - 해당사항 없음

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

- 해당사항 없음

 2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건 [지배회사에 관한 사항]■ (주)다우기술- 해당사항 없음 [종속회사에 관한 사항]

■ 키움증권(주)2022년 2분기 현재 당사와 관련하여 계류 중인 소송사건(소가 10억원 이상)의 내역은 아래와 같습니다.

(1) 소송내역

소송의 내용 소제기일 소송당사자 소송가액 진행상황
전산장애 관련 손해배상금발생을 보험사고로 하는보험계약상 보험금 청구 2021-07-01

원고 : 키움증권 주식회사

피고 : 삼성화재해상보험 주식회사

 1,950,000,000원 1심 진행중

(2) 향후 소송일정 및 회사 대응방안: 법원의 판결 일정 및 결과에 따라 대응할 예정입니다.(3) 향후 소송결과에 따라 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향: 상기 소송이 회사의 영업, 재무, 경영 등에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

■ (주)키움저축은행

사건명 소제기일 소송당사자 소송의 내용 소가(원) 진행상황 향후 소송일정 및 대응방안 향후 소송결과에 따라회사에 미치는 영향
원고 피고 1심 2심 3심
양수금 2022.01.12 키움저축은행 최O평 외 1 임차보증금대출 피고1 채무자 최O평은 장기연체에 따라 원고가 양수한 임차보증금 반환을 위하여 피고2 임대인 동광주택에게 부동산을 인도하고 피고2 동광주택은 부동산을 인도받음과 동시에 임차보증금을 반환할 것을 청구함 194,280,000 진행중 - - ◆2022.01.12 소장접수 ◆2022.06 현재 기일미지정 ◆당행 승소 예상 ◆현재 차주 교섭 부동산인도 후 퇴거유도 중 ◆향후 부동산인도 불이행 시 강제집행 신청 회수예정 강제집행 시 회수가능 예상
부동산임의경매 2022.01.21 키움저축은행 망 김O영의 상속인 김O욱 아파트후순위대출 채무자 김O영의 사망에 따른 기한이익상실 장기연체로 부동산임의경매 신청 진행중이며 김O욱(父) 상속포기로 인하여 선순위 근저당권자 DGB캐피탈 특별대리인(상속재산관리인) 선임후 중복사건 진행중 150,985,926 진행중 - - ◆2022.01.21 부동산임의경매 신청 진행중 ◆전세보증금 520,000,000 ◆DGB캐피탈 선순위 근저당 111,600,000 ◆당행 후순위 근저당 164,400,000 ◆2022.07.15 배당요구종기일 차주 사망으로 특별대리인(상속재산관리인) 선임 후 경매 진행중 물건지 시세 감안 시 회수가능 예상
건물인도 2022.06.27 키움저축은행 김O택 외 1 원고는 전세보증금대출 피고1 채무자 김O택의 장기연체 및 만기경과 후 이 사건 부동산인도을 하지 아니하고 계속 거주중으로 전세보증금 반환채권을 회수하지 못하고 있으므로 피고 김O택의 부동산인도 및 피고2 임대인 김O성의 전세보증금 반환을 청구함 377,000,000 진행중 - - ◆2022.06.27 소장접수 ◆2022.06말 현재 기일미지정 ◆당행 승소 예상 ◆현재 차주 교섭 부동산인도 후 퇴거유도 중 ◆향후 부동산인도 불이행 시 강제집행 신청 회수예정 강제집행 시 회수가능 예상
건물인도 2022.06.27 키움저축은행 박O천 외 2 원고는 전세보증금대출 피고1 채무자 박O천의 장기연체 및 만기경과 후 이 사건 부동산인도을 하지 아니하고 계속 거주중으로 전세보증금 반환채권을 회수하지 못하고 있으므로 피고 박O천의 부동산인도 및 임대인 피고2 김O양 피고3 오O택의 전세보증금 반환을 청구함 260,000,000 진행중 - - ◆2022.06.27 소장접수 ◆2022.06말 현재 기일미지정 ◆당행 승소 예상 ◆현재 차주 교섭 부동산인도 후 퇴거유도 중 ◆향후 부동산인도 불이행 시 강제집행 신청 회수예정 강제집행 시 회수가능 예상
주) 상기 소송현황은 소가 1억원 이상의 중요한 소송사건임.

■ (주)키움예스저축은행 - 해당사항 없음

■ 키움투자자산운용㈜

- 해당사항 없음

■ (주)키움캐피탈- 해당사항 없음 ■ (주)키움프라이빗에쿼티- 해당사항 없음 ■ (주)키움에프앤아이- 해당사항 없음

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황■ 키움증권(주)

(기준일 :2022년 06월 30일) (단위 : 매, 백만원)
제 출 처 매 수 금 액 비 고
은 행 - - -
금융기관(은행제외) 2 220,000 한국증권금융 등
법 인 - - -
기타(개인) - - -

다. 채무보증현황[지배회사에 관한 사항]

(기준일 : 2022년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)
채무자 회사와의관계 채권자 채무금액 보증금액 보증기간 기초 증감 당기말 비 고
건수 금액 건수 금액 건수 금액
㈜키다리스튜디오 기타특수관계자 한국증권금융 8,600 8,600 2021-04-30~2022-04-30 1 8,600 -1 -8,600 - - -
6,300 6,300 2021-06-12~2022-06-12 1 6,300 -1 -6,300 - - -
키움에프앤아이 종속회사 한국증권금융 19,000 20,000 2021-12-08~2022-12-08 1 20,000 - - 1 20,000 -
회사채인수자 40,000 40,000 2022-02-25~2025-02-25 - - 1 40,000 1 40,000 -
10,000 10,000 2022-03-31~2025-03-31 - - 1 10,000 1 10,000 -
다우(대련)과기개발유한공사 종속회사 국민은행하얼빈지점 1,928 2,120 2021-11-26~2022-11-25 1 2,049 - 71 1 2,120 -
키움캐피탈(주) *주1) 종속회사 회사채인수자 10,000 10,000 2019-01-03~2022-01-03 1 10,000 -1 -10,000 - - -
10,000 10,000 2019-01-07~2022-01-07 1 10,000 -1 -10,000 - - -
30,000 30,000 2019-01-17~2022-01-17 1 30,000 -1 -30,000 - - -
10,000 10,000 2019-01-18~2022-01-18 1 10,000 -1 -10,000 - - -
합 계 145,828 147,020 - 8 96,949 -4 -24,829 4 72,120 -

*주1) 키움캐피탈과의 지급보증 한도를 500억원으로 하는 약정 계약을 2022년 6월 29일 체결하였으며, 지급보증 이행은 별도 지급보증 계약을 통해 발생 예정입니다.

[종속회사에 관한 사항] ■ 키움증권(주)

(기준일 : 2022년 06월 30일 ) (단위 : 건, 백만원)
구분 2022년 반기 2021년 증감
건수 93 97 (4)
약정잔액 1,718,390 1,780,560 (62,170)

라. 채무 인수약정 현황- 해당사항 없음

마. 자산유동화 관련 우발채무 현황■ 키움증권(주)

(1) 신용보강 제공 현황

(단위 : 백만원)
계약구분 발행회사(SPC) 약정잔액 약정기간
시작일 종료일
매입확약 케이에스에이치씨제일차㈜ 30,300 2018-07-05 2023-07-05
매입확약 케이에스엘피㈜ 21,000 2019-06-13 2024-06-13
매입확약 케이더블유스카이제이차㈜ 3,100 2018-03-30 2023-03-30
매입확약 케이더블유스카이제삼차㈜ 5,100 2018-05-30 2023-05-30
매입확약 케이더블유디디제삼차㈜ 5,200 2022-02-03 2025-02-03
매입확약 케이에스에이치오제일차㈜ 30,300 2020-09-24 2025-09-24
매입확약 케이마르스제십오차㈜ 30,400 2021-06-25 2023-06-23
매입확약 케이더블유버디제일차㈜ 7,200 2021-08-20 2022-08-22
매입확약 케이더블유아이피 10,300 2021-12-02 2022-09-02
매입확약 케이더블유엘제일차 14,400 2021-12-22 2022-09-22
매입확약 위드지엠제일차 20,500 2022-06-10 2024-06-10
매입확약 에스케이더블유제일차 50,500 2020-07-14 2025-07-14
매입약정 계수범박제일차㈜ 77,300 2018-07-31 2022-11-04
매입확약 케이더블유브이에스제일차㈜ 2,000 2022-01-17 2022-10-17
매입확약 죽전동공동주택제이차㈜ 2,000 2020-02-21 2022-08-18
매입확약 케이더블유가림유동화제일차㈜ 30,000 2020-08-12 2023-11-12
매입확약 케이더블유광명 60,300 2021-06-01 2024-09-02
매입확약 디지리플레이스㈜ 6,800 2020-05-26 2024-01-26
매입확약 비에스에이엔엠제일차㈜ 5,700 2021-10-27 2024-03-28
매입확약 비에스에이엔엠제이차㈜ 10,000 2021-10-27 2024-03-28
매입확약 케이더블유화양제일차㈜ 43,600 2022-06-07 2026-02-09
매입확약 케이더블유화양제이차㈜ 10,000 2022-06-07 2026-02-09
매입확약 케이더블유퍼스트㈜ 34,600 2019-10-01 2022-09-30
매입확약 지유코어㈜ 24,800 2019-10-01 2022-09-30
매입확약 포르테로지스제일차㈜ 4,000 2021-08-31 2024-08-31
매입확약 케이씨에이제일차㈜ 60,000 2022-01-12 2023-01-12
매입약정 케이가양신도 12,000 2019-10-16 2022-08-31
매입약정 케이홍도경성 15,000 2019-11-28 2023-01-31
매입확약 케이엠무비제일차 2,700 2020-03-13 2022-09-13
매입확약 더블에스동인제일차 20,000 2022-03-08 2024-12-08
매입확약 허브캐모마일㈜ 22,800 2020-07-10 2023-06-13
매입확약 제이온마스터㈜ 86,000 2021-12-23 2022-09-26
매입확약 아일랜드원제일차㈜ 1,990 2022-02-08 2023-02-10
매입확약 티앤케이제일차㈜ 1,000 2022-05-26 2023-05-30
매입확약 메가팩토제일차㈜ 2,000 2021-02-16 2022-08-19
매입확약 백스토어제일차㈜ 1,400 2021-02-25 2022-08-29
매입확약 세븐스타제일차㈜ 10,000 2021-04-01 2025-03-20
매입확약 빅웨이브제일차㈜ 1,500 2021-04-20 2022-12-21
매입확약 람프리마제일차㈜ 2,000 2021-04-23 2022-09-30
매입확약 네오큐브제일차㈜ 1,300 2021-05-17 2022-11-18
매입확약 네트로드제일차㈜ 2,000 2021-06-14 2022-09-21
매입확약 블루베이제일차㈜ 2,000 2021-09-14 2022-09-15
매입확약 블루미라클제일차㈜ 22,200 2021-09-15 2024-09-13
매입확약 베이워치제일차㈜ 750 2021-09-23 2022-09-23
매입확약 케이피오룡㈜ 41,000 2021-11-11 2026-05-12
매입확약 케이피정읍제일차㈜ 15,000 2021-11-16 2025-10-17
매입확약 케이경산제일차㈜ 1,000 2021-11-26 2022-11-30
매입확약 케이피금정제일차㈜ 95,000 2022-06-27 2022-09-29
매입확약 시애틀㈜ 58,500 2019-08-09 2022-08-10
매입확약 지인유동화제십삼차㈜ 15,000 2018-07-12 2023-05-30
매입확약 에코아스타㈜ 1,000 2021-06-18 2022-07-28
매입확약 히어로즈브이원제육차㈜ 2,000 2021-07-29 2022-07-30
매입확약 히어로즈브이원제칠차㈜ 2,000 2021-11-11 2022-11-12
매입확약 히어로즈브이원제팔차㈜ 1,200 2022-02-10 2023-02-14
매입확약 히어로즈브이원제십차㈜ 2,000 2022-02-16 2023-02-18
매입확약 히어로즈브이원제십이차㈜ 30,000 2022-04-28 2026-01-29
매입확약 더퍼스트지엠제이차㈜ 2,000 2021-04-13 2022-11-13
매입확약 더에스에프제삼차㈜ 2,000 2021-06-14 2023-06-15
매입확약 케이브이엠제사차 8,000 2018-12-21 2023-12-20
매입확약 케이브이엠제오차 1,000 2018-12-21 2023-12-20
매입확약 에스케이에스에이치제일차 15,000 2019-11-07 2022-11-07
매입확약 케이향동제일차 4,100 2021-03-05 2023-09-08
매입확약 케이더블유에이치㈜ 63,600 2020-02-20 2025-02-20
매입확약 파주센트럴제사차㈜ 800 2019-07-30 2023-02-28
매입확약 파주센트럴제육차㈜ 5,000 2019-07-30 2023-02-28
매입확약 히어로즈엠제일차㈜ 33,000 2021-10-15 2022-09-15
매입확약 히어로즈블루㈜ 2,000 2021-12-15 2022-12-15
매입확약 케이더블유호원제일차㈜ 100,000 2022-02-28 2025-08-28
매입확약 케이더블유호원제이차㈜ 50,000 2022-02-28 2025-08-28
매입확약 블랙타이거제일차㈜ 5,000 2022-04-22 2024-10-22
매입확약 뉴타이거제구차㈜ 9,000 2022-06-08 2024-03-31
매입확약 디비하이엔드제일차㈜ 2,000 2021-01-15 2022-07-11
매입확약 케이코너파인제일차㈜ 2,000 2021-04-30 2022-10-30
매입확약 케이부투제일차㈜ 30,000 2021-05-21 2026-03-21
매입확약 케이테라제오차㈜ 2,000 2021-06-30 2022-09-24
매입확약 케이부투제삼차㈜ 29,900 2021-07-22 2022-07-22
매입확약 케이에스씨제이차㈜ 40,750 2022-05-04 2023-05-04
매입확약 케이부투제오차㈜ 2,000 2021-11-30 2022-11-30
매입확약 케이부투제사차㈜ 2,000 2021-12-29 2022-11-30
매입확약 케이더블유유성제일차㈜ 12,000 2021-10-12 2025-10-13
매입확약 케이부투제육차㈜ 2,000 2022-04-05 2022-10-05
매입확약 케이테라제육차㈜ 9,000 2022-06-17 2025-03-17
매입확약 엠아이제이차 10,000 2020-12-07 2025-01-29
매입확약 엠아이제삼차 10,000 2021-03-03 2026-03-11
매입확약 엠아이제사차 3,400 2021-05-12 2024-05-13
매입확약 엠아이제팔차 6,500 2021-08-12 2023-08-14
매입확약 엠아이제구차 10,100 2021-12-02 2026-12-03
매입확약 엠아이제십차 10,100 2022-02-22 2027-02-23
매입확약 엠에이제일차 9,700 2022-03-21 2027-03-22
매입확약 엠에이제삼차 5,100 2022-04-26 2027-04-27
매입확약 엠에이제사차 118,800 2022-06-24 2027-06-28
매입확약 엠에이제이차 10,100 2022-03-07 2027-03-08
매입확약 케이지아이제이차㈜ 20,700 2022-02-17 2023-02-17

바. 그밖의 우발채무 및 약정현황

- 그밖의 우발채무 등은 Ⅲ.재무에 관한 사항 - 3.연결재무제표 주석 28.우발채무와 약정사항을 참조하시기 바랍니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

가. 제재현황[지배회사에 관한 사항]

(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 해당사항 없음(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책
2021.11.15

금융감독원

다우기술

경고

-

주식회사등의 외부감사에관한 법률 등 위반

주식회사등의 외부감사에 관한 법률 제5조, 제6조, 제29조

외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제23조, 제27조

자본시장법 제164조, 제175조

-

회계처리 기준 준수 및 내부프로세스 개선

2) 공정거래위원회의 제재현황

- 해당사항 없음

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 해당사항 없음

4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

일자

제재기관

대상자

 처벌 또는 조치 내용 금전적 제재금액 사유 근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책
2021.04.30 중앙전파관리소 다우기술 과태료 부과 과태료 1,400만원 전기통신사업법에서 금지하고 있는 기술적조치 미흡 전기통신사업법 제84조의 2 자진 납부로 인하여 1,120만원으로 감경 기술적 조치 관리 강화
2021.10.18 방송통신위원회 다우기술 과태료 부과 과태료 300만원 정보전송 역무 제공 등의 제한 정보통신망법 제50조의4 자진 납부로 인하여 240만원으로 감경 과태료 납부 및 위반행위 중지
2021.12.23 중앙전파관리소 다우기술 과태료 부과 과태료 1,400만원 발신번호 사전등록 시 본인 확인 절차 미준수 전기통신사업법 제84조의 2 자진 납부로 인하여 1,120만원으로 감경 본인 확인 절차 강화
2022.01.18 중앙전파관리소 다우기술 시정명령 - 발신번호 사전등록 시 본인 확인 절차 미준수 전기통신사업법 제84조의 2 시정명령 이행 본인 확인 절차 강화

[종속회사에 관한 사항]

■ 키움증권(주)

(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2019.01.08

금융감독원

키움증권

과태료부과

1.5백만원

증권발행실적보고서제출의무 위반

자본시장법 제449조 제 2항 제7호,시행령 제390조 및 별표22

과태료 납부

- 내부통제 강화 및 관련 규정 준수

- 해당 행위 발생 방지를 위한 업무 지도

2021.07.13

금융감독원

키움증권

경고

-

주식회사등의 외부감사에관한 법률 등 위반

주식회사등의 외부감사에 관한 법률 제5조, 제6조, 제29조

외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제23조, 제27조

자본시장법 제164조, 제175조

-

- 회계처리 기준 준수 및 내부프로세스 개선
2022.02.18

한국거래소

키움증권

회원주의

-

착오매매정정 위반

유가증권시장 업무규정 제28조

착오매매정정 프로세스 강화

- 착오매매 정정 사전 체크 강화

- 착오주문 내부통제 강화 및 교육 정례화

2022.04.14

금융감독원

키움증권

과징금부과

77.3백만원

증권신고서 제출의무 위반

자본시장법 제119조 제1항, 제125조 제1항 제1호

과징금 납부

- 증권 신고서 제출 의무 준수를 위한 법률검토 철저

2) 공정거래위원회의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책
2020.12.21 공정거래위원회 키움증권

과태료부과

 9.5백만원

기업집단현황 공시규정 위반

 공정거래법 제11조의4 및제69조의2 제1항

과태료 납부

- 작성기준 숙지 및 공시 전 검토 강화- 공시사항 부문별 Cross-Check 강화
2021.11.26 공정거래위원회 키움증권 경고 - 주식소유현황 등 신고규정 위반 공정거래법 제13조 제1항 및 시행령 제20조 제3항 - - 유의사항 공지 및 관련 프로세스 개선

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

■ (주)키움저축은행

(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책
2020.05.07 금융감독원 키움저축은행 행정처분 - 주택담보대출 취급요건 미준수 상호저축은행법 제22조의 2,상호저축은행법시행령 제11조의 6,상호저축은행감독규정 제39조의 2 임직원에 대한 제재조치 관련 규정 준수
2020.12.14 금융감독원 키움저축은행 행정처분 - 임원의 겸직제한 위반 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제10조 임원에 대한 제재조치 관련 규정 준수

2) 공정거래위원회의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

■ (주)키움예스저축은행(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는조치 내용

금전적제재금액

사유

근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책
2018.09.20 금융감독원 키움예스저축은행 현지주의 - - 담보인정비율(LTV) 초과 주택담보대출 취급- 대출 취급 소홀 - 「상호저축은행업감독규정」제 39조의 2 제1항- 「대출규정」 제4조 담보인정비율(LTV) 초과금액에 대해 상환 완료및 부적격 대출 연장 건 대표이사 승인 완료 - 대출 규정 준수 및 여신 심사 강화- 내부통제 철저
2022.06.28 금융감독원 키움예스저축은행 경영유의사항 - - IT보안 강화를 위한 전담 인력 확보 - 임직원에 대한 제재조치 심사기준 강화
문책 기관주의 5,000만원 - 전자금융거래 안전성 확보의무 위반 - 「전자금융거래법」 제21조 제2항 임직원에 대한 제재조치 보안 관련 인원 추가 및 이기종 정보처리시스템 보안 강화
주의(임원1명) -
견책(직원1명) -

2) 공정거래위원회의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

■ 키움투자자산운용(주)(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책
2018.01.16. 금융감독원 회사 경영유의 - 이해관계인과의 거래 내부절차 마련 필요 등 자본시장법 제238조제3항자본시장법 제238조제1항 및 제3항 부동산펀드관련 부문검사 이해관계인과 거래시 내부절차 강화및 펀드재산평가, 위험관리 강화
2018.09.17. 금융감독원 회사 과태료 납부 과태료 372만원 역외금융회사 해외직접투자 외국환 미신고 외국환거래법 제18조 등 과태료 납부 관련 내부통제 강화
2020.01.22. 금융감독원 회사 과태료 납부 과태료 2,000만 원 집합투자규약을 위반한 집합투자재산 운용 자본시장법 제85조 제8호 및시행령 제87조 제4항 제1호 과태료 납부 관련 내부통제 강화
2020.01.22. 금융감독원 임원상무(현직, 13년) 주의인사조치 - 집합투자규약을 위반한 집합투자재산 운용 자본시장법 제85조 제8호 및시행령 제87조 제4항 제1호 주의인사조치 관련 내부통제 강화
2020.02.25. 금융감독원 회사 경영유의 - 집합투자재산 평가규정 보완 및 해외 재간접펀드 집합투자증권 평가절차 강화 필요 자본시장법 제238조제3항자본시장법 제238조제1항 및 제3항 조치완료 평가규정 및 해외 재간접 펀드관련 내규 개정 완료
2020.07.28. 금융감독원 회사 과태료 자진납부 과태료 840만원 금융감독원장에 대한 보고사항에대해 신고기한 도과 외국환거래법 제20조금융기관의 해외진출에 관한 규정 제3조 등 과태료 자진납부 관련 내부통제 강화

2) 공정거래위원회의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책
2018.01.23. 공정거래위원회 회사 과태료 납부 1,200만원 임원결합으로 인한 기업결합신고 위반 공정거래법 제12조 제1항 및 제6항 과태료 납부 임원겸임 기업결합신고 대상 펀드 신고 확인절차 강화

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

■ 키움캐피탈(주)

(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

■ 키움프라이빗에쿼티(주)

(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

2) 공정거래위원회의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책
2021.11.26 공정거래위원회 키움프라이빗에쿼티 경고 - 주식소유현황 등 신고규정 위반 공정거래법 제13조 제1항 및 시행령 제20조 제3항 - - 유의사항 공지 및 관련 프로세스 개선

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

■ 키움에프앤아이(주)

(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재[지배회사에 관한 사항] - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

[지배회사에 관한 사항] ■ (주)다우기술 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

-해당사항 없음나. 합병등의 사후정보

(1) 소규모합병(한국에이에스피)1) 합병 당사회사

합병 후 존속회사 명칭 (주)다우기술
소재지 경기도 용인시 수지구 디지털벨리로81
대표이사 김 윤 덕
상장 여부 유가증권시장 주권상장법인
합병 후 소멸회사 명칭 (주)한국에이에스피
소재지 서울시 서초구 반포대로 81
대표이사 김 윤 덕
상장 여부 주권비상장법인

2) 합병의 배경당사는 2017년 8월 14일자로 비상장기업으로서 쇼핑몰통합관리 솔루션 사업을 주 영업활동으로 하는 ㈜한국에이에스피의 지분 100%를 26,305,675천원에 취득하였습니다. 또한 당사는 커머스사업 강화 및 기존 사업과 시너지 창출을 위하여 동 종속기업을 2018년 1월 1일 자로 흡수합병하였습니다.3) 합병의 방법상법 제527조의3 규정에 의한 소규모합병에 해당하여 주식매수청권이 인정되지 않으며, 합병비율이 1:0인 무증자 흡수합병 방식이기 때문에 본 합병으로 인하여 발행할 신주는 없습니다.

4) 합병 주요일정

구분 합병회사((주)다우기술) 피합병회사((주)한국에이에스피)
이사회 결의일 2017.10.23 -
합병 계약일 2017.10.26 2017.10.26
권리주주확정 기준일 2017.11.08 -
소규모합병 공고일 2017.11.09 -
주주명부 폐쇄기간 2017.11.09~2017.11.15 -
합병반대의사 통지 접수기간 2017.11.09~2017.11.23 -
합병승인 주총갈음 이사회 결의일 2017.11.24 2017.11.24
채권자 이의제출 공고일 2017.11.27 2017.11.27
채권자 이의제출 기간 2017.11.27~2017.12.31 2017.11.27~2017.12.31
합병기일 2018.01.01 2018.01.01
합병보고 총회일(이사회 결의일) 2018.01.02 -
합병종료보고 공고일 2018.01.02 -
합병(소멸)등기완료일 2018.01.04 2018.01.04

합병등 전후의 재무사항 비교표

* 합병등(합병, 중요한 영업ㆍ자산양수도, 주식의 포괄적교환ㆍ이전, 분할)

(단위 : 백만원)
주식회사한국에이에스피8,62910,0368,9373.5712,12320.80-3,2353,6753,118-3.624,68427.46-2,5882,9402,259-12.713,61823.07-
대상회사 계정과목 예측 실적 비고
1차연도 2차연도 1차연도 2차연도
실적 괴리율 실적 괴리율
매출액
영업이익
당기순이익

주) 1차연도는 2018년, 2차연도는 2019년임 온라인 거래 활성화로 인한 쇼핑몰통합관리 솔루션 사용 고객 증가로 매출 및 이익 향상

[종속회사에 관한 사항] ■ 키움증권(주)

가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음. 나.금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항

(1) 위탁자 예수금

위탁매매거래계좌, 해외증권거래계좌, 위탁종합계좌, 비과세종합저축(구 생계형), 해외주식투자전용 집합투자증권저축, 신탁계좌의 예탁금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고 고객계좌에 현금으로 남아있는 금액(2) 저축자 예수금

일반증권저축거래계좌, 비과세근로자주식저축거래계좌의 예탁금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고 고객계좌에 현금으로 남아있는 금액

(3) 집합투자증권투자자예수금

집합투자증권거래계좌의 예탁금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고 고객계좌에 현금으로 남아있는 금액

(4) 기타예수금, 신용공여담보금, 자기신용대주담보금 등의 현금 잔액

※ 위의 예수금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고, 고객계좌에 현금으로 남아 있는 금액은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 키움증권(주)에 있는 고객의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.
※ 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융기관이 가입한 금융상품은 보호되지 않습니다.
※ 보험상품은 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나 확정기여형 퇴직보험계약은 그러하지 않습니다.

■ (주)키움저축은행

가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음. 나.금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항(1) 보호금융상품등록부 (주)키움저축은행이 취급하는 금융상품 중 예금보험공사가 예금자보호법에 의하여 보호하는 금융상품의 종류는 다음과 같습니다.- 보통예금, 정기예금(퇴직연금 정기예금 DC 및 IRP 포함), 정기적금, 자유적립예금 , 기업자유예금, 장기주택마련저축, 별단예금, 신용부금, 표지어음예수금, 상호저축 은행중앙회 발행 자기앞수표 등

※ 단, 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융회사가 가입한 금융상품은 보호되지 않습니다.
※ 보험상품은 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나, 확정기여형퇴직연금보험은 그러하지 않습니다.

(2) 예금보호안내-보호금융상품 : (주)키움저축은행의 예금 등은 예금자보호법에 따라 예금보험공사 가 보호하되, 보호 한도는 본 상호저축은행에 있는 고객의 모든 예금보호 대상 금융 상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하 는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.-비보호금융상품 : 저축은행이 발행한 채권(후순위채권 후순위예금 등)은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. ■ (주)키움예스저축은행가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 해당사항 없음. 나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 (1) 보호금융상품등록부취급하는 금융상품 중 예금보험공사가 예금자보호법에 의하여 보호받을 수 있음.-보호금융상품종류 : 보통예금, 기업자유예금, 정기예금, 정기적금, 자유적립예금, 장기주택마련저축, 재형저축, 표지어음예수금, 신용부금, 별단예금, 상호저축은행중앙회 발행 자기앞수표 등

※ 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융기관이 가입한 금융상품은 보호되지 않습니다.
※ 보험상품은 보험계약자 및 보험료 납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나 퇴직보험계약은 그러하지 않습니다.

(2) 예금자보호법-보호금융상품 : 저축은행의 예금과 적금은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 본 상호저축은행에 있는 귀하의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원" 이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. -비보호금융상품 : 후순위채권과 후순위예금은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. ■ 키움캐피탈(주) 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음. 나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항해당사항 없음. ■ 키움프라이빗에쿼티(주) 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음. 나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항해당사항 없음. ■ 키움에프앤아이(주) 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음. 나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항해당사항 없음. ■ (주)키움이앤에스 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항(주)키움이앤에스는 2022년 7월 6일자 이사회결의에 따라 부동산 개발을 목적으로 홍원제지(주)로부터 토지 및 건물 178,800백만원을 계열회사가 아닌 회사와 공동으로 매입하기로 하였습니다. (주)키움이앤에스의 투자지분은 90% 이며, 동 투자지분에 해당하는 (주)키움이앤에스의 예정 취득가액은 160,920백만원이고, 취득예정일은 2025년 1월 2일입니다.

XII. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세)
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(단위 : 백만원)
키움증권2000.01.31서울 영등포구 여의나루로4길 18, (여의도동,키움파이낸스스퀘어)온라인증권거래외45,301,101사실상 지배력기준(회계기준서 1110호)○(자산총액 10%이상)㈜키움이앤에스(구, ㈜다우와키움)1999.06.25서울특별시 서초구 반포대로 235부동산개발 및 컨설팅83,169기업 의결권 과반수 소유(회계기준서 1110호)○(자산총액 750억이상)Daou Hongkong Ltd *주1)2007.12.11Units 04-05, 26/F, Railway Plaza, 39 Chatham Road South, Tsim Sha Tsui, Kowloon, Hong Kong기타투자48,141상동Ｘ다우재팬2008.04.02Toranomon Towers Office, 19F, 4-1-28, Toranomon, Minato-ku, Tokyo 105-0001, Japan메일솔루션1,545상동Ｘ㈜키다리스타2011.07.01경기 용인 수지 디지털벨리로 81, 6층(죽전동, 디지털스퀘어)게임개발-상동Ｘ다우(대련)과기개발유한공사2008.04.08대련시 고신원구 화거로 3호 나미빌딩부동산개발 및 컨설팅-상동Ｘ나미빌딩주차장관리유한공사2015.01.17중국 대련시 고신원구 화거로 3호 나미빌딩건물관리-상동Ｘ키움인베스트먼트1999.03.05서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층중소기업창업지원67,308상동Ｘ키움저축은행1983.02.18경기도 부천시 원미구 춘의동 212-3상호저축은행업1,968,233상동○(자산총액 750억이상)키움YES저축은행1971.04.12서울시 강남구 논현로 422상호저축은행업1,408,931상동○(자산총액 750억이상)키움투자자산운용1988.03.26서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 15층집합투자업246,432상동○(자산총액 750억이상)PT Kiwoom sekuritas Indonesia1995.10.08Gedung Treasury Tower Lt 27A, District 8 Kawasan SCBD Lot 28, Jl.Jend.Sudirman Kav 52-53,Jakarta Selatan 12190증권업36,565상동ＸPT Kiwoom Investment Management1999.12.30Gedung Treasury Tower Lt 27A, District 8 Kawasan SCBD Lot 28, Jl.Jend.Sudirman Kav 52-53,Jakarta Selatan 12190집합투자업1,712상동Ｘ키움프라이빗에쿼티2017.04.26서울 영등포구 여의나루로4길 18집합투자업78,956상동○(자산총액 750억이상)키움캐피탈주식회사2018.08.09서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 3층여신금융업1,730,920상동○(자산총액 750억이상)KIWOOM HONG KONG LIMITED2018.07.11RMS1806-08,18/F TOWER Ⅱ ADMRALTY CRT 18 HARCOURT RD ADMRALTY HONG KONG기타금융23,372상동ＸKiwoom Singapore Pte. Ltd2018.07.261 Raffles Place, #13-01 One Raffles Place, Singapore 048616기타금융11,294상동ＸKiwoom BVI One Limited2018.07.30P.O. Box 2208, Road Town, Tortola, British Virgin Island기타금융8,697상동ＸKiwoom BVI Two Limited2018.07.30P.O. Box 2208, Road Town, Tortola, British Virgin Island기타금융8,697상동ＸKiwoom BVI Three Limited2018.07.30P.O. Box 2208, Road Town, Tortola, British Virgin Island기타금융8,697상동Ｘ키움에프앤아이2020.10.23서울특별시 서초구 반포대로235　NPL투자관리업341,789상동O (자산총액 750억 이상)키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호2019.09.26서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 15층기타금융64,117상동X글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사2018.05.15서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층기타금융47,295사실상 지배력기준(회계기준서 1110호)Ｘ키움아이온코스닥스케일업 창업벤처전문 사모투자합자회사2018.05.15서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층기타금융62,231상동Ｘ미래창조다우키움시너지M&A세컨더리투자조합2014.01.03서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 11층기타금융13,597상동X키움히어로 제3호 사모투자합자회사2020.03.26주2)기타금융5,255상동X키움히어로 제4호 사모투자합자회사2020.11.11주2)기타금융23,825기업 의결권 과반수 소유(회계기준서 1110호)X키움 글로벌 올에셋 투자신탁2016.08.07주2)기타금융30,095사실상 지배력기준(회계기준서 1110호)X키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호2017.01.23주2)기타금융43,155 상동 X키움작은거인증권투자신탁1호2011.03.31주2)기타금융19,702기업 의결권 과반수 소유(회계기준서 1110호)Ｘ키움올바른ESG증권투자신탁1호2019.03.22주2)기타금융44,051상동X키움장기코어밸류2014.04.18주2)기타금융34,040상동X키움분리과세하이일드K-12014.10.29주2)기타금융6,394상동Ｘ키움글로벌코어밸류C-F2015.11.18주2)기타금융11,514상동Ｘ키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권2016.09.25주2)기타금융31,103상동Ｘ키움K고래멀티전략전문사모투자신탁제1호C-S2018.04.19주2)기타금융253,761기업 의결권 과반수 소유(회계기준서 1110호)○(자산총액750억이상)메리츠AI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁2018.07.19주2)기타금융81,046상동○(자산총액 750억이상)키움글로벌금리와물가연동증권(H)C-F2018.09.21주2)기타금융12,056사실상 지배력기준(회계기준서 1110호)Ｘ키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁2018.10.31주2)기타금융43,518기업 의결권 과반수 소유(회계기준서 1110호)Ｘ키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-A호2018.12.03주2)기타금융45,771상동X키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-B호2018.08.18주2)기타금융45,771상동X키움베트남투모로우증권모투자신탁UH[주식]C-F2019.10.18주2)기타금융8,655상동X파인밸류POST IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁2020.02.20주2)기타금융5,205싱동X브레인코스닥벤처사모투자신탁1호2018.04.05주2)기타금융38,340기업 의결권 과반수 소유(회계기준서 1110호)X키움글로벌멀티전략증권자투자신탁제1호2019.05.27주2)기타금융10,167상동X제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 4호2020.06.12주2)기타금융30,167상동X케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호2019.06.14주2)기타금융90,945상동○(자산총액 750억이상)키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호2015.09.25주2)기타금융145,711상동○(자산총액 750억이상)씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 10호2021.02.23주2)기타금융 15,894 상동X포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호2021.02.26주2)기타금융13,869상동X라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 제2호2021.02.26주2)기타금융16,129상동X아이온 공모주하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제1호2021.02.25주2)기타금융13,926상동X지브이에이 코벤-RED 전문투자형 사모투자신탁2021.03.03주2)기타금융17,265상동X키움글로벌수소VISION증권모투자신탁2020.12.29주2)기타금융3,960사실상 지배력기준(회계기준서 1110호)X키움마켓시그널미국대표지수증권투자신탁2021.04.23주2)기타금융3,261기업 의결권 과반수 소유(회계기준서 1110호)X키움 시리우스사모투자합자회사2021.06.01주2)기타금융10,781사실상 지배력기준(회계기준서 1110호)X키움뉴히어로4호스케일업펀드2021.10.07주2)기타금융17,500상동X키움푸드테크 사모투자합자회사2021.10.12주2)기타금융14,421상동X키움크리스제일호 사모투자합자회사2021.10.12주2)기타금융57,191기업 의결권 과반수 소유(회계기준서 1110호)X국제 고양향동 전문투자형 사모투자신탁2021.07.08주2)기타금융4,446상동X키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호2021.07.12주2)기타금융5,576상동X키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호2021.08.26주2)기타금융129,515상동O (자산총액 750억 이상)키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저증권투자신탁2020.09.02주2)기타금융10,183사실상 지배력기준(회계기준서 1110호)XKTB항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호2018.09.12주2)기타금융12,783기업 의결권 과반수 소유(회계기준서 1110호)X키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F1988.03.26주2)기타금융4,837상동X키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁2022.01.21주2)기타금융 - 상동X마스턴유럽일반사모부동산신탁 44호2022.05.06주2)기타금융 - 상동X키움글로벌구독경제증권2020.03.30주2)기타금융 38,421 상동X지유코어㈜*주3)2019.11.28주2)기타금융24,983사실상 지배력기준(회계기준서 1110호)X케이더블유퍼스트㈜*주3)2019.12.09주2)기타금융34,893상동X허브캐모마일㈜*주3)2020.07.02주2)기타금융16,756상동X케이에스엘피㈜*주3)2019.06.13주2)기타금융20,160상동X에스케이더블유제일차㈜*주3)2020.06.19주2)기타금융49,007상동X케이에스에이치오제일차㈜*주3)2020.09.02주2)기타금융29,873상동X파주센트럴제사차㈜*주3)2019.07.31주2)기타금융1,981상동X파주센트럴제육차㈜*주3)2019.07.31주2)기타금융5,154상동X케이더블유에이치㈜*주3)2020.02.17주2)기타금융59,240상동X에스케이에스에이치제일차㈜*주3)2019.12.19주2)기타금융15,111상동X케이더블유스카이제이차㈜*주3)2018.03.30주2)기타금융5,348상동X케이더블유스카이제삼차㈜*주3)2018.05.30주2)기타금융7,205상동X케이에스에이치씨제일차㈜*주3)2018.07.05주2)기타금융30,639상동X디지리플레이스㈜*주3)2020.05.07주2)기타금융6,934상동X시애틀㈜*주3)2019.06.14주2)기타금융59,032상동X지인유동화제십삼차㈜*주3)2018.07.13주2)기타금융16,706상동X케이엠무비제일차㈜*주3)2020.03.13주2)기타금융2,745상동X죽전동공동주택제이차㈜*주3)2020.02.21주2)기타금융2,110상동X케이더블유가림유동화제일차㈜*주3)2020.07.22주2)기타금융30,239상동X엠아이제이차㈜*주3)2020.12.07주2)기타금융10,011상동X케이에프에이치이공일이(유)*주4)2020.12.03주2)기타금융27,156상동X케이에프아이이공일이(유)*주4)2020.12.04주2)기타금융31,787상동X케이에프아이이일공삼(유)*주4)2021.03.08주2)기타금융37,567상동X메가팩토제일차㈜*주3)2021.01.21주2)기타금융2,015상동X백스토어제일차㈜*주3)2021.01.21주2)기타금융1,435상동X엠아이제삼차㈜*주3)2021.01.01주2)기타금융10,096상동X디비하이엔드제일차㈜*주3)2020.12.08주2)기타금융2,000상동X케이향동제일차㈜*주3)2021.02.08주2)기타금융8,352상동X케이에프지이일공육유동화전문유한회사*주4)2021.06.04주2)기타금융51,635상동X케이에프아이이일공육유동화전문유한회사*주4)2021.06.04주2)기타금융80,104상동O (자산총액 750억 이상)엠아이제사차(주)*주3)2021.04.30주2)기타금융4,503상동X케이부투제일차(주)*주3)2021.05.13주2)기타금융30,303상동X케이코너파인제일차(주)*주3)2021.04.22주2)기타금융2,316상동X케이테라제오차(주)*주3)2021.06.29주2)기타금융2,037상동X케이마르스제십오차(주)*주3)2021.04.22주2)기타금융30,393상동X케이더블유광명(주)*주3)2021.05.20주2)기타금융20,580상동X더퍼스트지엠제이차(주)*주3)2021.02.06주2)기타금융2,015상동X더에스에프제삼차(주)*주3)2021.06.14주2)기타금융2,012상동X네오큐브제일차(주)*주3)2021.05.04주2)기타금융2,043상동X람프리마제일차(주)*주3)2021.03.09주2)기타금융2,044상동X빅웨이브제일차(주)*주3)2021.01.21주2)기타금융1,535상동X세븐스타제일차(주)*주3)2020.03.05주2)기타금융10,241상동X네트로드제일차(주)(*주3)2021.05.13주2)기타금융2,071상동X엠아이제팔차(주)*주3)2021.08.13주2)기타금융6,594상동X케이부투제삼차(주)*주3)2021.08.23주2)기타금융30,760상동X케이더블유버디제일차(주)*주3)2021.08.20주2)기타금융6,980상동X포르테로지스제일차(주)*주3)2021.08.31주2)기타금융19,924상동X베이워치제일차(주)*주3)2021.09.24주2)기타금융763상동X블루미라클제일차(주)*주3)2021.09.16주2)기타금융28,022상동X블루베이제일차(주)*주3)2021.09.15주2)기타금융2,123상동X에코아스타(주)*주3)2021.07.28주2)기타금융1,066상동X히어로즈브이원제육차(주)*주3)2021.07.30주2)기타금융2,049상동X엠아이제구차(주)*주3)2021.11.08주2)기타금융10,156상동X제이온마스터(주)*주3)2021.12.01주2)기타금융86,248상동O (자산총액 750억 이상)케이부투제오차(주)*주3)2021.07.20주2)기타금융2,043상동X케이부투제사차(주)*주3)2021.07.20주2)기타금융2,247상동X케이더블유아이피(주)*주3)2021.11.23주2)기타금융10,300상동X케이더블유엘제일차(주)*주3)2021.11.22주2)기타금융19,400상동X케이더블유유성제일차(주)*주3)2021.09.13주2)기타금융12,564상동X히어로즈엠제일차(주)*주3)2021.08.25주2)기타금융49,025상동X히어로즈블루(주)*주3)2021.08.25주2)기타금융2,084상동X비에스에이엔엠제일차(주)*주3)2021.10.13주2)기타금융10,095상동X비에스에이엔엠제이차(주)*주3)2021.10.13주2)기타금융30,379상동X케이피오룡(주)*주3)2021.10.14주2)기타금융24,947상동X케이피정읍제일차(주)*주3)2021.10.27주2)기타금융15,168상동X케이경산제일차(주)*주3)2021.11.17주2)기타금융1,047상동X히어로즈브이원제칠차(주)*주3)2021.10.07주2)기타금융2,071상동X케이에프아이이일일일 유동화전문(유)*주4)2021.10.29주2)기타금융50,342상동X케이에프에프이일일이 유동화전문(유)*주4)2021.12.06주2)기타금융31,000상동X케이에프엠비 주식회사*주4)2022.05.18주2)기타금융 - 상동X케이에프케이이이공육 유동화전문유한회사*주4)2022.06.03주2)기타금융 - 상동X디에이금강㈜*주4)2021.04.23주2)기타금융16,608상동X엠에이제이차㈜*주3)2022.02.08주2)기타금융 - 상동X엠에이제일차㈜*주3)2022.02.08주2)기타금융 - 상동X엠아이제십차㈜*주3)2021.11.15주2)기타금융 - 상동X더블에스동인제일차*주3)2021.10.12주2)기타금융 - 상동X아일랜드원제일차㈜*주3)2021.12.14주2)기타금융 - 상동X케이더블유디디제삼차㈜*주3)2022.01.14주2)기타금융 - 상동X케이씨에이제일차㈜*주3)2021.11.19주2)기타금융 - 상동X케이더블유호원제일차㈜*주3)2022.02.11주2)기타금융 - 상동X케이더블유호원제이차㈜*주3)2022.02.11주2)기타금융 - 상동X케이더블유브이에스제일차㈜*주3)2021.10.19주2)기타금융 - 상동X히어로즈브이원제십차㈜*주3)2022.02.08주2)기타금융 - 상동X히어로즈브이원제팔차㈜*주3)2021.10.07주2)기타금융 - 상동X케이지아이제이차㈜*주3)2022.02.03주2)기타금융 - 상동X위드지엠제일차㈜*주3)2022.06.10주2)기타금융 - 상동X케이더블유화양제일차㈜*주3)2022.06.08주2)기타금융 - 상동X케이더블유화양제이차㈜*주3)2022.06.08주2)기타금융 - 상동X티앤케이제일차㈜*주3)2022.05.30주2)기타금융 - 상동X케이피금정제일차㈜*주3)2022.06.29주2)기타금융 - 상동X히어로즈브이원제십이차㈜*주3)2022.04.28주2)기타금융 - 상동X블랙타이거제일차㈜*주3)2022.04.22주2)기타금융 - 상동X뉴타이거제구차㈜*주3)2022.06.08주2)기타금융 - 상동X케이에스씨제이차㈜*주3)2022.05.04주2)기타금융 - 상동X케이부투제육차㈜*주3)2022.04.05주2)기타금융 - 상동X케이테라제육차㈜*주3)2022.06.17주2)기타금융 - 상동X엠에이제삼차㈜*주3)2022.04.27주2)기타금융 - 상동X엠에이제사차㈜*주3)2022.06.24주2)기타금융 - 상동X
상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말자산총액 지배관계 근거 주요종속회사 여부

주1) 다우홍콩은 연결재무제표작성으로 다우(대련)과기개발유한공사와 나미빌딩주차장관리유한공사 자산총액이 반영되어 있음주2) 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속회사(수익증권)에 대해서는 주소를 기재하지 않음주3) 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였음주4) 부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘,변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였음

 2. 계열회사 현황(상세)

(1) 소속회사의 명칭

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2022년 06월 30일
(기준일 : ) (단위 : 사)
7㈜다우데이타110111-0863484㈜다우기술110111-0414758㈜키다리스튜디오(구.다우인큐브)110111-0539382㈜사람인에이치알110111-3318387한국정보인증㈜110111-1727332키움증권㈜110111-1867948㈜와이즈버즈110111-641759091㈜이머니110111-2797342㈜키움이앤에스110111-1719397㈜이매진스110111-3042324키움에셋플래너㈜110111-2776445키움인베스트먼트㈜110111-1659105키움투자자산운용㈜110111-0568133㈜키움저축은행124311-0008949㈜키움예스저축은행110111-0113475㈜키다리스타(구.키다리스튜디오)110111-4638263㈜레진엔터테인먼트110111-4853291에스지서비스㈜110111-4003854키움프라이빗에쿼티㈜110111-6386901㈜게티이미지코리아110111-6380549키움캐피탈㈜110111-6837772키움에프앤아이㈜110111-7660304한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사110113-0017764한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사110113-0017756포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사110113-0016261키움비하이스마트이노베이션사모투자합자회사110113-0032134키움뉴마진글로벌파트너쉽사모투자합자회사110113-0021202키움아이온코스닥스케일업창업벤처전문사모투자합자회사110113-0023943키움프라이빗에쿼티자이언트사모투자합자회사110113-0025410키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사110113-0027656키움프라이빗에쿼티앤트맨창업벤처전문사모투자합자회사110113-0028125키움시리우스사모투자합자회사110113-0029941스탠다드키움2021제1호기업재무안정사모투자합자회사110113-0030584키움크리스제일호사모투자합자회사110113-0031045키움크리스제일호투자목적회사㈜110111-8033930키움크리스제이호사모투자합자회사110113-0031706키움푸드테크사모투자합자회사110113-0031087비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사110113-0031839키움히어로제3호사모투자합자회사110113-0027036키움히어로제4호사모투자합자회사110113-0028282에스케이에스키움파이오니어사모투자합자회사 110113-0025965글로벌강소기업키움엠앤에이전략창업벤처전문사모투자합자회사110113-0021997DELITOON SAS812-871-598Lezhin Entertainment, LLC30-0932157Lezhin Entertainment, Corp0111-01-074992키움증권 인도네시아09-031-66-24132키움자산운용 인도네시아09-031-66-38203다우홍콩유한회사120-101094다우(대련)과기개발유한공사912102317730304000 대련나미빌딩주차장관리유한공사91210231311530834P다우재팬0104-01-075232다우베트남(유)185-100044㈜사람인에이치에스110111-6049335Kiwoom Hong Kong Limited69622861-000-07-18-6Kiwoom Singapore Pte. Ltd.201825578ZKiwoom BVI One Limited1987854 Kiwoom BVI Two Limited1987856 Kiwoom BVI Three Limited1987848 DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유)0315421202코파칠레태양광유한회사110114-0216744한국전력우리스프랏글로벌제1차유한회사110114-0185105한국전력우리스프랏글로벌제2차유한회사110114-0210613한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발제3차유한회사110114-0210499COPA U.S. Inc.37-1849159KEPCO Alamosa LLC81-4429145COPA US 2nd Inc.82-2865549COPA US LLC82-2865646RE Holiday Holdings LLC83-1160709RE Patterson Holdings LLC30-0872808RE Astoria Holdings LLC30-0876271RE Astoria LLC32-0466397RE Pioneer Holdings LLC47-3436996RE Astoria 2 Holdings LLC47-3462575RE Astoria 2 LLC47-3449655RE Barren Ridge 1 Holdings LLC83-1175490RE Barren Ridge 2 Holdings LLC5827201 RE Barren Ridge 3 Holdings LLC61-1772740RE Barren Ridge 1 LLC27-1126857RE Astoria 2 LandCo LLC30-1118886RE Barren Ridge LandCo LLC35-2636740COPA Chile Solar SpA76.839.714-7Chile Solar JV SpA76.844.882-5Fotovoltaica Ariztia SpA76.727.409-2Fotovoltaica Sol del Norte SpA76.098.234-2Luna Energy SpA76.522.004-1COPA Eureka Inc.82-2841753Hudson Energy NY, LLC82-2758161PWEF Cooperatief U.A.57348553 Fotovoltaica Acacia SpA76.810.311-9Fotovoltaica de Los Andes SpA76.106.987-KLas Chacras Energy SpA(구.Fotovoltaica Araucaria SpA)76.863.481-5Don Mariano Energy SpA(구.Fotovoltaica Zeta SpA )76.807.996-KFotovoltaica Del Desierto SpA76.741.285-1Fotovoltaica Manzano SpA(구.Desarrollo de Proyectos Energeticos Puentes SpA)76.404.001-5Fotovoltaica La Ligua SpA76.758.664-7㈜알트탭110111-6052099KSAAR Fund IC Class H106476 Applancer Joint Stock Company0313032338
상장여부 회사수 기업명 법인등록번호
상장
비상장

주1) 해외법인은 현지 고유번호 기재주2) 다우베트남(유) 청산 예정※ 당사는「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」에 따른 공시대상기업집단에 해당하며 그에 관한 규제 내용 등은 아래와 같습니다.(1) 지정시기 : 2022년 5월 1일(2) 규제내용 요약- 대규모 내부거래의 이사회 의결 및 공시- 비상장사 중요사항 공시- 기업집단 현황 등에 관한 공시

3. 타법인출자 현황(상세)
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2022년 06월 30일(단위 : 백만원, 천주, %)
(기준일 : )
㈜키움이앤에스비상장1996.06.02경영참여14,8744,27380.8350,1072,97432,788-7,24781.1882,89583,1692,467키움증권㈜상장2000.01.31경영참여34,48510,80041.19133,792---10,80041.19133,79245,301,101910,173키움증권㈜ (상환전환우선주) *주3)-2021.06.30경영참여50,00033211.7650,000---33211.7650,00045,301,101910,173㈜사람인에이치알상장2005.11.24경영참여1673,81632.7315,111---3,81632.7315,111193,59932,068한국정보인증㈜상장1999.06.24경영참여2,00014,90235.6751,8431,0496,004-15,95138.1857,847262,12112,805다우홍콩(유) *주1)비상장2008.02.11경영참여3,6051556.5814,986---1556.5814,98648,1411,276다우재팬㈜비상장2008.06.30경영참여881099.991,027---1099.991,0271,545187DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유) (구. Daou Sign)비상장2018.12.06경영참여2,9702,61020.002,970---2,61020.002,97015,143-131㈜키다리스타비상장2011.07.01경영참여1,000200100.00----200100.00---㈜와이즈버즈상장2017.12.29경영참여3,9951,9193.953,339---1,9193.803,33961,6652,715키움캐피탈㈜비상장2018.08.09경영참여2,0002202.004,000---2202.004,0001,730,92040,115키움에프앤아이㈜비상장2020.10.20경영참여400202.002,000---202.002,000341,7892,788키움 인도네시아 사모투자신탁 *주1)비상장2018.10.30단순투자100990.32100---990.3210043,5184,250키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호*주1)비상장2019.09.26단순투자7,5007,50037.507,500---7,50037.507,50064,117-398키움뉴히어로1호펀드*주2)비상장2020.05.20단순투자8003713.333,720---3713.333,72027,832138㈜NSHC비상장2010.09.17단순투자5002125.05500---2125.0550011,9431,932㈜키다리스튜디오상장2021.12.29단순투자21,4881,3703.9521,791---11,9921,3703.759,799290,1223,532㈜한라홀딩스상장2015.04.16단순투자27,1213893.7117,815---3,5743893.7114,2412,294,958106,178로엠씨비상장2016.04.01단순투자20420.0020---420.0020--소프트웨어공제조합*주2)비상장1998.01.05단순투자509840.22707---9840.22707522,64813,167은행권청년창업재단문화콘텐츠투자조합*주2)비상장2013.08.29단순투자1,00043.77182---43.771824,995-619미래창조다우키움시너지M&A세컨더리투자조합*주2)비상장2014.01.03단순투자1,5001,01130.00989---1,01130.0098913,5971,547키움-신한이노베이션제1호 투자조합*주2)비상장2019.06.13단순투자3001,97010.001,970-300-300-1,67010.001,67023,7723,454에스엠씨아이6호제작기초펀드*주2)비상장2014.01.03단순투자50052.29334-3-275-22.295914,6311,168다담인베스트먼트 *주2)비상장2014.12.30단순투자254131.90180---4131.901808,758-125ISU-위풍당당콘텐츠코리아펀드*주2)비상장2015.06.25단순투자1,5001509.38894-45-450-1059.384449,6221,118에스엠씨아이7호위풍당당콘텐츠코리아펀드*주2)비상장2015.09.30단순투자2,000207.911,447---207.911,44718,5121,223Strong Seed Fund Ⅲ비상장2020.04.13단순투자6061,0001.981,655---1,0001.981,655--키움코어랜드사모부동산투자신탁제2호*주1)비상장2021.08.26단순투자10,00010,00014.2910,000---10,00014.2910,000129,515-1,641글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 *주1)비상장2022.03.17단순투자15,000---15,00015,000-15,00029.5915,000--Strong Seed Fund Ⅳ비상장2022.04.26단순투자249---200249-2000.79249----398,979-53,016-15,566--436,429--
법인명 상장여부 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도재무현황
수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부가액 총자산 당기순손익
수량 금액
합 계

주1) 수량은 출자좌수로 "백만" 단위임주2) 주식수 등 수량은 "주" 단위임주3) 키움증권의 상환전환우선주는 의결권이 없는 비상장주식으로 상기 지분율은 작성기준일 현재 발행된 상환전환우선주식수 대비 비율임

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- 해당사항 없음

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