사업보고서 3.6 주식회사 리드코프

C A

◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고)-대표이사등의확인.LCommon 사 업 보 고 서

&cr;&cr;&cr;

(제 42 기)

2018년 01월 01일2018년 12월 31일

사업연도	부터
	까지

금융위원회
한국거래소 귀중	2019 년 4 월 1 일

주권상장법인해당사항 없음

제출대상법인 유형 :

면제사유발생 :

회 사 명 :	주식회사 리드코프
대 표 이 사 :	김 철 우
본 점 소 재 지 :	서울시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 6층
	(전 화) 02 - 2126 - 5000
	(홈페이지) http://www.leadcorp.co.kr
작 성 책 임 자 :	(직 책) 부사장 (성 명) 김 태 균
	(전 화) 02 - 2126 - 5047

목 차

【 대표이사 등의 확인 】

◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입 대표이사등의 확인,서명(제42기).jpg 대표이사등의 확인,서명(제42기)

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

◆click◆『연결재무제표를작성하는주권상장법인』 삽입 11011#*연결재무제표를작성하는주권상장법인.dsl 1_연결재무제표를작성하는주권상장법인

&cr;가. 연결대상 종속회사 개황&cr; 당사의 연결대상 종속회사는 5 개사이며, 본 보고서의 작성기준일 현재 종속회사의 개요와 사업의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 원) 앤알캐피탈대부&cr;주식회사2005.10.서울시 영등포구 국회대로 70길23 용산빌딩 7층, 9층대부업273,269,134,800기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13)해당주식회사&cr;채권추심전문&cr;엘씨대부2011.11서울시 영등포구 국회대로 70길23 용산빌딩 12층채권추심업16,321,230,802기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13)비해당주식회사 리드컴2017.03서울시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 7층광고대행업755,982,678기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13)비해당디와이에이치제삼차&cr;유한회사2017.10서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17(여의도동)금융업2,230,369,559실질지배력 소유&cr;(회계기준서 제1110호)비해당디와이에이치제사차&cr;유한회사2018.06서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17(여의도동)금융업5,780,407,786실질지배력 소유&cr;(회계기준서 제1110호)비해당

상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말&cr;자산총액 지배관계 근거 주요종속&cr;회사 여부

- 연결대상회사의 변동내용

디와이에이치제삼차&cr;유한회사실질 지배력 보유로 판단&cr;(피투자회사의 성과에 대한 &cr;변동이익에 유의적으로 노출)디와이에이치제사차&cr;유한회사실질 지배력 보유로 판단&cr;(피투자회사의 성과에 대한 &cr;변동이익에 유의적으로 노출)----

구 분	자회사	사 유
신규&cr;연결
	연결&cr;제외

나. 회사의 법적, 상업적 명칭&cr; 당사의 명칭은 "주식회사 리드코프"라고 표기하며, 영문으로는 "The LEADCORP, Inc."로 표기합니다.&cr;&cr; 다. 설립일자 및 존속기간&cr; 당사는 1977년 9월 19일 "동양특수유조(주)"로 설립되어 1995년 12월 28일 "(주)동특"으로 상호를 변경하였고, 2001년 9월 1일 현재의 상호인 "(주)리드코프"로 변경하였습니다.&cr;&cr; 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소&cr; - 주소 : 서울특별시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 6층&cr;- 전화번호 : 02-2126-5000&cr;- 홈페이지 주소 : http://www.leadcorp.co.kr&cr; &cr;마. 회사사업의 영위의 근거가 되는 법률&cr; (1) 석유사업본부&cr;석유사업 및 석유품질관리 등은 「석유 및 석유대체연료사업법」의 적용을 받으며, 유통 및 판매는 「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」의 적용을 받고 위험물 안전관리는 「위험물안전관리법」과 「토양환경보전법」 등의 적용을 받고 있습니다.&cr; &cr; (2) 소비자금융사업본부&cr;소비자금융사업(대부업)은 최근 개정된 「대부업의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률」(이하 "대부업법") 및 「동법 시행령」의 적용을 받고 있습니다.

소비자금융사업은 대부업법 이외에도 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」,「정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률」과「공정한 채권의 추심에 관한 법률」,「개인정보보호법」 등의 적용을 받고 있습니다.

&cr; (3) 휴게소사업본부&cr;휴게소사업은 한국도로공사의 관리 하에 「식품위생법」과 「지하수법」 그리고 「폐기물관리법」을 비롯한 관련법규의 적용을 받고 있습니다.&cr;

바. 중소기업 해당 여부&cr; 당사는 본 보고서 제출일 현재 「중소기업기본법」제2조의 중소기업에 해당하지 않습니다.&cr;&cr; 사. 주요사업의 내용&cr; 당사는 영업부문 내 석유사업본부, 소비자금융사업본부를 두고 있으며, 휴게소사업본부까지 총 3가지 사업본부를 영위하고 있으며, 향후 신규사업 추진을 위해 사업을 물색중에 있습니다.&cr;각 사업부문에 대한 상세한 설명은 본 보고서 "II. 사업의 내용" 을 참조하시기 바랍니다.&cr;&cr; 아. 공 시서류작성기준일 현재 계열회사의 총수, 주요 계열회사의 명칭 및 상장여부&cr; 당사는 본 보고서의 작성기준일 현재 5개의 연결대상 종속회사를 보유하고 있으며, 보다 자세한 계열회사 전체에 관한 사항은 본 보고서 "Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항" 을 참조하시기 바랍니다.&cr;

자. 신용평가에 관한 사항

평가일	평가대상&cr;유가증권 등	평가대상 유가증권의 신용등급	평가회사&cr;(신용평가등급범위)	평가구분	비고
2018.12.27	기업신용등급	BBB-	한국신용평가&cr; (AAA~D)	수시평가
2018.12.27	기업어음등급	A3-	한국신용평가&cr; (A1~D)	정기평가
2018.12.31	기업어음등급	A3-	한국기업평가&cr; (A1~D)	정기평가
2018.07.03	기업어음등급	A3-	한국기업평가&cr; (A1~D)	본평가
2018.07.03	기업신용등급	BBB-	한국기업평가&cr; (AAA~D)	본평가
2018.06.25	기업어음등급	A3	한국신용평가&cr; (A1~D)	본평가
2018.06.25	기업신용등급	BBB	한국신용평가&cr; (AAA~D)	본평가
2017.12.29	기업신용등급	BBB-	NICE신용평가&cr; (AAA~D)	수시평가	자회사 권면보증 평가
2017.12.27	기업어음등급	A3	한국신용평가&cr; (A1~D)	정기평가
2017.12.19	기업어음등급	A3	한국기업평가&cr; (A1~D)	정기평가
2017.06.29	기업어음등급	A3	한국신용평가&cr; (A1~D)	본평가
2017.06.29	기업신용등급	BBB	한국신용평가&cr; (AAA~D)	본평가
2017.06.30	기업어음등급	A3	한국기업평가&cr; (A1~D)	본평가
2017.06.30	기업신용등급	BBB	NICE신용평가&cr; (AAA~D)	본평가
2016.12.28	기업어음등급	A3	한국신용평가&cr; (AAA~D)	정기평가
2016.12.27	기업어음등급	A3	한국기업평가&cr; (A1~D)	정기평가
2016.06.30	기업신용등급	BBB	NICE신용평가&cr; (AAA~D)	본평가
2016.06.30	기업신용등급	BBB	한국신용평가&cr; (AAA~D)	본평가

차. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

코스닥시장1996년 01월 19일--

주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등&cr;여부 특례상장 등&cr;적용법규

2. 회사의 연혁

공시대상기간(최근5사업연도)동안 발생한 회사의 주된 변동내용은 아래와 같습니다.

가. 주요 연혁

년월일	내 용	비 고
2012.03.12	지점 이전 및 폐지, 지점 명칭 변경	-강남센터와 강북센터 통폐합 후, 회수센터로 명칭변경 및 이전: 서울특별시 마포구 마포대로 63-8 삼창프라자빌딩 10층&cr;-여신센터(여의도센터)이전: 서울특별시 영등포구 은행로25 안원빌딩 9층
2015.04.01	천안휴게소(하) 임대차 재계약	-한국도로공사 (2019. 3. 31까지)
2015.04.16	원주지점 설치	- 강원도 원주 시 북원로 2241 덤보빌딩 6층
2016.10.28	경인지역점 설치	-인천광역시 계양구 게양대로 67-17 대경빌딩5층
2017.03.31	종속회사(주식회사 리드컴) 설립	-서울시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 7층

나. 회사의 본점소재지 및 그 변경

년월일	내 용
1998.01.05	서울특별시 종로구 청운동 50-31
2000.05.06	서울특별시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 6층(현재)

&cr; 다. 상호의 변경&cr; 당사는 1995년 12월 28일 기존 상호를 단순화할 목적으로 상호를 "동양특수유조(주)"에서 "(주)동특"으로 변경하였으며, 2001년 9월 1일 사업구조의 변경으로 인한 운송부문의 물적분할에 따라 "(주)동특"에서 현재 사용하고 있는 "(주)리드코프"로 상호를 변경하였습니다. &cr;&cr; 라. 합병, 분할(합병), 포괄적 주식교환ㆍ이전, 중요한 영업의 양수ㆍ도 등의 발생&cr; 당사는 1995년 4월 4일 영업능력의 극대화를 위하여 "동산통운(주)"를 "(주)동특"으로단일흡수합병하였으며, 2004년 12월 17일 자회사인 "(주)동특"의 지분 100%를 "(주)케이시홀딩스"에 매각하였습니다.&cr;당사의 주요종속회사인 앤알캐피탈대부 주식회사는 2012년 6월 주식회사 아이루리아대부와의 주식양수도계약을 통하여 경영권을 인수한 후 12월 흡수합병을 통하여 그 사업규모를 확장하였습니다. &cr;

마. 기타 경영활동과 관련된 중요한 사실의 발생

년월일	내용
2012.03.12	- 소비자금융사업부문 조직개편
2012.07.30	- 계열회사(주식회사 아이루리아대부) 추가
2012.12.21	- 계열회사(앤알캐피탈대부 주식회사, 주식회사 아이루리아대부)간 인수합병에 따른 계열회사 변경
2015.04.01	- 한국도로공사와 4년간(2015. 4. 1∼2019. 3. 31) 경부 고속도로 천안(하)휴게소 운영권 임차 재계약
2017.03.31	- 종속회사(주식회사 리드컴) 설립

3. 자본금 변동사항

가 . 증자(감자)현황

2018년 12월 31일(단위 : 원, 주)

(기준일 : )

2007년 10월 23일유상증자(제3자배정)보통주1,343,2885003,2732007년 12월 12일유상증자(일반공모)보통주141,4265002,720

주식발행&cr;(감소)일자	발행(감소)&cr;형태	발행(감소)한 주식의 내용
		주식의 종류	수량	주당&cr;액면가액	주당발행&cr;(감소)가액	비고
-
-

※ 2007.12.12. 이후 공시대상기간 중 자본금 변동사항은 없습니다.&cr;&cr; 나. 주식관련 사채 발행현황&cr; 당사는 공시대상 기간 중 주식관련 사채(전환사채, 신주인수권부사채)를 발행 한 바 없습니다.&cr;

◆click◆ 『미상환 전환사채 발행현황』 삽입 11011#*미상환전환사채발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 신주인수권부사채 등 발행현황』 삽입 11011#*미상환신주인수권부사채등발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황』 삽입 11011#*미상환전환형조건부자본증권등발행현황.dsl

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

2018년 12월 31일(단위 : 주)

(기준일 : )

보통주우선주299,539,171 - 299,539,171 -27,094,653 - 27,094,653 -345,423 -345,423 -- - - -345,423 - 345,423 2010.09.01 변경- - - -- - - -26,749,230 - 26,749,230 -413,299 - 413,299 2018.12.31 변경26,335,931 - 26,335,931 -

구 분		주식의 종류			비고
		합계
Ⅰ. 발행할 주식의 총수
Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
	1. 감자
	2. 이익소각
	3. 상환주식의 상환
	4. 기타
Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
Ⅴ. 자기주식수
Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)

※ ① 당사는 보고서 제출일 현재 자기주식취득 신탁계약(2018.12.27 ~ 2019.06.26)을 체결하고 자기주식을 취득하고 있습니다.&cr; ② 상기 자기주식수는 기존 보유주식 78,306주와 2019년 2월 13일자 신탁계약 기간 만료에 의한 해지에 따라 당사 증권계좌로 입고된 334,993주가 합산된 내역입니다.&cr;③ 또한 당사는 보고서 제출일 현재 2019년 3월 21일자 주식소각 결정을 통해 총 자기주식 수량의 50%인 303,095주를 소각하였으며, 관련하여 자세한 내용은 "주식소각 결정"공시를 참조하시기 바랍니다.&cr; &cr; - 관련공시 : 자기주식취득 신탁계약 체결 결정(2018년 12년 27일)&cr;- 주요계약내용

계약체결기관 및 &cr;위탁투자중개업자	계약금액(원)	계약시작일	계약종료일
KB증권	1,000,000,000	2018.12.27	2019.06.26

- 보고서 제출일 현재 취득주식수는192,890주, 취득금액은 997,695,245원임.&cr;

◆click◆ 『자기주식 취득 및 처분 현황』 삽입 11011#*자기주식취득및처분현황.dsl 5_자기주식취득및처분현황

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

2018년 12월 31일(단위 : 주)

(기준일 : )

보통주78,306---78,306-우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주78,306---78,306-우선주------보통주-334,993--334,993-우선주------보통주------우선주------보통주-334,993--334,993-우선주------보통주------우선주------보통주78,306334,993--413,299-우선주------

취득방법			주식의 종류	기초수량	변동 수량			기말수량	비고
					취득(+)	처분(-)	소각(-)
배당&cr;가능&cr;이익&cr;범위&cr;이내&cr;취득	직접&cr;취득	장내 &cr;직접 취득
			장외&cr;직접 취득
		공개매수
			소계(a)
		신탁&cr;계약에 의한&cr;취득		수탁자 보유물량
			현물보유물량
				소계(b)
			기타 취득(c)
	총 계(a+b+c)

※ ① 임직원의 사기진작을 위한 상여금 지급목적으로 2010년 08월 09일에 자기주식 205,086주를, 2011년 07월11일에는 자기주식 61,800주를 추가로 처분하였습니다. &cr; ② 상기 수탁자 보유물량 334,993주는 2018년 8월 14일자 자기주식취득 신탁계약 체결을 통해 취득한 수량이며 해당 건은 2019년 2월 13일자 신탁계약 기간 만료에 의한 해지 에 따라 당사 증권계좌로 입고되었습니다. &cr; ③ 또한 당사는 보고서 제출일 현재 2019년 3월 21일자 주식소각 결정을 통해 총 자기주식 수량의 50%인 303,095주를 소각하였으며, 관련하여 자세한 내용은 "주식소각 결정"공시를 참조하시기 바랍니다.&cr;

◆click◆ 『종류주식(명칭) 발행현황』 삽입 11011#*종류주식발행현황.dsl

5. 의결권 현황

2018년 12월 31일(단위 : 주)

(기준일 : )

보통주26,749,230-우선주--보통주413,299자기주식우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주26,335,931-우선주--

구 분	주식의 종류	주식수	비고
발행주식총수(A)
	의결권없는 주식수(B)
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
	기타 법률에 의하여&cr;의결권 행사가 제한된 주식수(D)
의결권이 부활된 주식수(E)
	의결권을 행사할 수 있는 주식수&cr;(F = A - B - C - D + E)

※ ① 의결권 없는 주식수(B)는 상법 제369조 제2항에 의해 의결권 행사가 제한된 자기주식을 의미합니다. &cr; ② 상기 자기주식수는 기존 보유주식 78,306주와 2019년 2월 13일자 신탁계약 기간 만료에 의한 해지에 따라 당사 증권계좌로 입고된 334,993주가 합산된 내역입니다. &cr; ③ 또한 당사는 보고서 제출일 현재 2019년 3월 21일자 주식소각 결정을 통해 총 자기주식 수량의 50%인 303,095주를 소각하였으며, 관련하여 자세한 내용은 "주식소각 결정"공시를 참조하시기 바랍니다.&cr;

6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당에 관한 사항&cr; 회사는 단기적 이익의 배당보다는 핵심 주력사업에 대한 재투자를 통한 장기적인 주주가치의 극대화를 배당정책으로 하고 있습니다.&cr;&cr;정관의 배당관련 내용은 다음과 같습니다.

제44조(이익금의 처분)

당 회사는 매 사업년도 말의 미처분이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.

1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)

2. 기타의 법정적립금

3. 배당금

4. 임의 적립금

5. 기타의 이익잉여금처분액&cr;

제45조(이익배당)

①이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할 수 있다.

②제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

③이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 제43조 제6항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우 이사회의 결의로 이익배당을 정한다.&cr;

제45조의2(분기배당)

①당 회사는 매년 6월 30일 24:00 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다.

②제1항의 중간배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.

③중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순재산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.

1. 직전결산기의 자본금의 액

2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액

4. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금

5. 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금

④사업년도개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업년도말에 발행된 것으로 본다.

⑤중간배당을 할 때에는 제8조의2의 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.&cr;

제46조(배당금지급청구권의 소멸시효)

①배당금지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.

②제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 당 회사에 귀속한다.

&cr; 나. 최근 3 사업연도 배당에 관한 사항

50050050031,99336,21832,98723,55129,06626,3401,2031,3581,2373,9674,8004,001---12.4013.2512.13보통주2.843.362.27우선주---보통주---우선주---보통주150200150우선주---보통주---우선주---

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기
		제42기	제41기	제40기
주당액면가액(원)
(연결)당기순이익(백만원)
(별도)당기순이익(백만원)
(연결)주당순이익(원)
현금배당금총액(백만원)
주식배당금총액(백만원)
(연결)현금배당성향(%)
현금배당수익률(%)
	주식배당수익률(%)
주당 현금배당금(원)
	주당 주식배당(주)

※ ① 정관 제45조 제1항에 "이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할 수 있다." 고 규정하고 있으며, 동조 제2항에 "제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다."라고 규정하고 있습니다. 또 정관 제45조의 2 제1항에 "매년 6월 30일 24:00 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다." 라고 규정하고 있습니다. &cr; ② 2016년 사업연도에는 주당 50원의 중간배당을 실시하였으며, 주 당 100원의 결산배당금을 지급하였으며, 2017년 사업연도에는 주당 50원의 중간배당을 실시하였으며, 주당 150원(최대주주 및 특수관계인 100원)의 결산배당금을 차등 지급하였습니다. &cr; ③ 당 회계연도에 대한 결산배당금은 주당 100원이며 총 결산배당금은 2,634백만원으로, 제42기 정기주주총회에서 승인됨에 따라 '19년 4월 중에 지급될 예정입니다.&cr;

II. 사업의 내용

◆click◆『수주상황』 삽입 11011#*_수주상황.dsl

1. 사업의 개요&cr;

가. 업계의 현황&cr; &cr;(1) 산업의 특성&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;석유대리점업은 정유회사 및 수입회사 등으로부터 제품을 공급받아 하부 유통회사와주유소에 판매하는 형태의 영업구조로서 수입회사들의 퇴출 이후 석유류 판매는 Major정유회사 위주로 안정화되어 현재는 각 지역을 거점으로 한 정유회사의 대리점형태로 국내 현물시장을 구성하고 있습니다. &cr; &cr; - 소비자금융사업본부&cr; 소비자금융사업(대부업)은 「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률」(이하 대부업법 ”)에 따라 영위되는 사업분야를 지칭하는 개념이라 할 수 있습니다.

대부업의 일반적인 특성은 낮은 신용등급으로 인해 1, 2 금융권에서 대출이 곤란한 개인(급여소득자 및 자영업자 등)을 대상으로 대출을 실행하되, 개인신용위험에 대한신속하고 정확한 평가를 통해 대출금수령까지 최소한의 시간을 소요하여 신속한 대출을 장점으로 하는 무담보 소액신용 대출형태를 취하고 있다는 점입니다. 즉, 기존의 1, 2 금융권에서 요구하는 까다로운 신용조건을 충족하지 못하는 개인을 대상으로 대출을 실행하되, 신용위험으로 인한 대출금 회수의 Risk는 기존 제도권금융(은행, 카드 캐피탈, 저축은행)보다 높은 대출금리(2018년 2월 8일부터 법정최고이자율 연24% 시행)를 적용함으로써 수익을 창출하는 구조입니다. &cr; &cr; ② 휴게소사업본부&cr;고속도로 휴게소는 고속도로를 이용하는 고객에게 편의시설을 제공하고 식음료, 잡화등의 재화와 서비스를 판매하는 사업으로 수익성과 공익성이 함께 요구되는 사업입니다.

휴게소의 위치와 신설되는 고속도로망의 변화에 따른 고객유입의 변동성이 영업실적의 최대결정요인으로 넓은 주차공간과 쾌적한 편의시설/휴식공간, 다양한 판매상품, 친절한 서비스 등의 개선 노력을 통해 상호 경쟁하고 있습니다.

&cr; (2) 산업의 성장성&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;현재 국제적인 메이저 석유기업 및 국내 정유사들이 석유사업의 환경변화(환경규제의 강화)에 맞는 석유제품 생산을 위해 고도화 석유정제시설(중질유를 경질유로 전환하는 시설)에 대한 지속적인 투자를 하고 있는 상황속에서 정유회사와 주유소 또는 일반 소비자의 중간유통과정을 담당하는 석유대리점업의 석유류판매 특성상 석유산업 전체적인 전략방향과 성장에 따라 해당 업종의 성장성이 결정되는 측면이 강하기 때문에 흐름에 발 맞춰 나아가고 있는 실정입니다. &cr; &cr; - 소비자금융사업본부 &cr;소비자금융사업은 과거 무분별한 개인신용대출로 인한 부실채권의 위험성을 인지한 제도권 금융기관(은행, 카드 캐피탈 등)의 소극적인 개인신용 대출정책으로 말미암아 상대적으로 신용위험도가 높은 개인대상의 소액급전 대출시장규모가 대부업권을 중심으로 크게 증가했습니다. 그러나, 최근 이러한 대부금융업권의 수익성에 대한 인식 제고, 제2금융권의 여신범위 확대, 금융감독기관의 검사강화, 세계경제여건의 악화등으로 자본조달 및 영업현황의 어려움이 예상되기도 합니다. &cr;그러나, 당사는 안정적인 경영과 수익창출을 위한 공격적인 마케팅으로 지속적인 성장을 꾀할 것 입니다. &cr;&cr; ② 휴게소사업본부&cr;고속도로 노선의 꾸준한 증가추세에 따라 고속도로 휴게소는 현재 약 180여개가 운영되고 있습니다. 한국도로공사에서는 고속도로 이용자의 편의증대를 위해 최근 간이휴게소, 졸음쉼터등을 확대하고 있어 기존 노선의 휴게시설수 증가는 적을 것으로 예상되나 신규노선의 증가로 전체 휴게시설수는 증가할 것으로 예상되고 있습니다.

경제성장에 따른 Leisure문화 생활의 증대, 주5일 근무제의 정착, 고속도로망의 확충 등의 영향으로 휴게소산업 전체의 성장성은 점차 높아지고 있어 꾸준한 성장이 예상됩니다. 다만, 새로운 고속도로망과 고속전철의 신설에 따른 이용객 분산효과와 민간업체간 경쟁심화 등이 휴게소업체별 성장성에는 감소 요인으로 작용하고 있습니다.

&cr; (3) 경기변동의 특성&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;석유류 소비가 1차 에너지 소비의 50%이상을 차지하고 있다는 점에서 석유대리점업은 계절적 변동성에 따른 소비량 변화와 국제유가를 비롯한 국내경기의 변동과 밀접한 관련성을 가지고 있습니다.&cr; &cr; - 소비자금융사업본부&cr; 소비자금융사업의 경우 아직까지 소비자금융시장과 거시경제변수간의 상관계수를 정확하게 분석한 자료가 없습니다. 그러나, 전반적으로 소비자금융시장은 경기변동에 따른 소비성향 및 소비수준과 밀접한 관련이 있다고 볼 수 있습니다.&cr;&cr; ② 휴게소사업본 부&cr; 고속도로 휴게소사업은 이용고객이 고속도로를 이용하는 고객으로 한정되어 있고 휴게소간 이격거리를 감안하여 건설됨으로 타 유통업종에 비해 경기변동은 민감하지 않은 편입니다. 교통기술의 변화, 지리적·환경적 변화등 경제지표의 등락, 계절 및 기후의 변동 등이 휴게소 이용고객의 수와 매출액에 영향을 미칠 수는 있습니다.&cr;최근 고속도로 휴게소는 대형화, 복합문화시설화하고 있어 문화, 쇼핑, 체험의 공간으로 발전하는 새로운 수익모델을 개발하여 지속적인 수익창출방안을 꾸준히 모색하고 있습니다&cr; &cr; (4) 경쟁요소&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;석유대리점업은 정유회사의 하부 유통망구조를 담당하고 있다는 점에서 Major정유회사를 통한 안정적인 제품공급과 주유소 및 일반판매소 등의 매출처 확보가 중요한 경쟁요소로 작용합니다. 이에 당사는 2017년 1월부터 S-OIL과 일반대리점 계약을 체결하여 제품수급의 안정성을 높이고 전국으로 영업권역을 확장하여 경쟁력을 제고하였습니다.&cr; &cr;- 소비자금융사업본부&cr;· 신속성·편리성

대출신청에서 승인에 이르기까지 신속성과 편리성을 선호하는 소비자금융시장의 특성상 대출신청에 필요한 구비서류를 최소화하고 대출신청방식을 다양화하여 고객의 편리함을 도모함은 물론 대출승인여부를 신속하게 결정하여 신속한 대출이 이루어질수 있도록 하는 것이 소비자금융사업의 중요한 경쟁요소 중의 하나라고 할 수 있습니다.

·심사능력 및 고객관리

신용도가 낮은 고객층을 대상으로 대출이 이루어지는 사업의 특성상 신속하고 정확하게 고객에 대한 신용평가가 이루어 질 수 있는 체계적인 심사시스템과 숙련된 대출담당직원을 통한 사후고객관리 및 추심능력이 중요한 경쟁요소입니다.

·자금조달능력

유효·적절한 시기에 낮은 비용으로 필요한 규모의 자금을 조달하는 것이 양호한 수익성을 유지하는데 있어 필수적인 경쟁요소입니다.

&cr; ② 휴게소사업본 부&cr;고속도로 휴게소는 한국도로공사 소유의 영업시설을 임차하여 위탁운영하는 사업구조로 신규노선의 신설 휴게소, 기존 노선의 계약종료 휴게소는 경쟁입찰 방식으로 기존 계약 운영중인 휴게소는 한국도로공사의 운영평가제도를 통해 재계약 여부를 결정하고 있습니다.

당사는 오랜기간 휴게소 사업을 운영한 경험을 바탕으로 매년 운영평가에서 우수한 성과를 내고 있어 향 후 지속적인 운영권 유지에 최선을 다하고 있습니다. 또한 인접 경쟁휴게소와 차별화되는 특화된 상품과 직원의 서비스, 각종 편의시설 그리고 다양한 상품구성 등의 질적인 차별화로 수익 증대에 최선을 다하고 있습니다.

&cr;나. 회사의 현황 &cr; &cr;(1) 영업개황 &cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr; 당 사는 S -OIL과 일반대리점 계약을 체결하여 호남지역 외에도 수도권, 충청권, 경상권까지 매출처를 확장하고 20여개의 주유소 NETWORK를 확충하여 지속성장의 기틀을 다진 대리점업과 기 보유중인 목포저유소 저장시설을 이용한 탱크 임대업을 병행하고 있습니다. 또한, 당사가 소유하고 있는 광주 소재 한양주유소와 전남 영암군 소재 바다주유소 임대 및 전남 나주 소재 삼영주유소를 전대하여 수익을 재창출하고 있으며 이는 향후 지속적으로 확대해 나갈 수익모델입니다.&cr; &cr; - 소비자금융사업본부&cr;당사는 2003년 2월 7일 대부금융업을 영위하기 위하여 서울특별시에 대부업등록을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다. &cr;또한 대부금 융업계 최초로 실시한 인터넷 대출을 통해 대출규모를 점차 늘려가고 있으며 2009년 4월에는 대출조회기록이 남지 않는 '안심조회서비스'를 새롭게 선보이면서 영업활동을 강화하였습니다. 이러한 '안심조회서비스'는 그 동안 대출신청을 하면 조회기록이 남게되어 신용평점에 영향을 미치게 된다는 이유로 대출신청을 꺼려 왔던 고객들에게 조회기록이 없이 대출가능여부 및 이자율 등을 사전에 알려줌으로써 보다 적극적으로 대출신청을 유도하는 마케팅이었습니다. &cr; 또한 2013년 8월부터 일부 고객에 대한 대출금리를 기존보다 10% 인하함은 물론 2014년 4월 2일부터 시행된 법정최고이자율 인하보다 한 달 먼저 금리를 인하하여 공격적인 마케팅을 펼친 바 있습니다. 향후에도 회사의 이미지를 제고하고, 효율성을 극대화할 수 있는 다양한 마케팅을 펼칠 계획입니다. &cr; &cr; ② 휴게소사업본부&cr; 1995년 4월 한국도로공사로부터 경부고속도로 하행선 천안휴게소의 위탁운영권을 획득하여 운영을 시작한 이래, 5년 단위로 한국도로공사와 재계약을 체결하여 휴게소운영권을 확보하여 현재 운영 중에 있으며, 정기적인 직원서비스 교육 및 신규시설투자 등을 바탕으로 매년 4%이상의 매출성장을 이루어 전국 180여개 휴게소 중 상위권의 매출 순위를 달성하고 있습니다. &cr; &cr; (2) 시장점유율 등&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr; 전국에 약 300여개의 석유대리점업체가 존재하며 대리점업계의 실정상 각 대리점의 규모나 지역별로 분화된 판매방식 등이 다양하여 정확한 시장점유율의 통계가 없을 뿐만 아니라 그 의미도 없습니다.&cr; &cr; - 소비자금융사업본부&cr;대부금융업은 현재 각 지방자치단체에서 개별적으로 대부금융업체를 관리하고 있는 관계로 정기적으로 집계된 정확한 통계자료가 없으며, 등록한 대부금융업체 중 감사보고서를 제출한 업체는 당사를 비롯하여 아프로파이낸셜대부, 산와대부, 웰컴크레디라인대부, 바로크레디트대부, 태강대부 등 소수에 불과하고 이들 중 당사는 상위권으로 추정됩니다. &cr;특히 러시앤캐시, 미즈사랑, 원캐싱을 포함하는 아프로파이낸셜그룹이 2024년까지 대부업을 완전히 철수한다고 발표했으며, 이와 비슷한 시기에 저축은행을 인수한 웰컴크레디라인대부(웰컴론) 또한 이와 유사한 계획 을 가지고 있을 것으로 예상되는 바, 당사의 시장점유율은 향후 증가될 것으로 예측하고 있습니다.&cr;&cr; ② 휴게소사업본 부 &cr; 한국도로공사의 전국 고속도로휴게소 180여개의 최근 년간 매출실적을 비교하면 당사의 천안(부산방향)휴게소는 매출기준 21~22위권을 유지하고 있으며 충청권 고속도로 휴게소 28개소 중 6위권을 유지하고 있습니다.&cr;

(3) 신규사업 등의 내용 및 전망&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; (4) 조직도 (2018.12.31.기준) &cr;

대외적조직도(18.12.31).jpg 대외적조직도(18.12.31)

■ 앤알캐피탈대부 주식회사

&cr;가. 앤알캐피탈대부 주식회사는 소액의 소비자금융업을 주요사업 목적으로 하여 2005년 10월 31일에 설립되었으며, "대부업의 등록 및 금융이용자 보호에관한 법률"에 따라 2006년 4월 10일자로 서울특별시에 대부업을 등록 을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다. &cr;&cr; 회사의 본점은 서울특별시 영등포구 국회대로 70길 23(여의도동)에 위치하고 있으며대표이사는 김태균 입니다.&cr;

나. 앤알캐피탈대부 주식회사는 2012년 6월 주식회사 아이루리아대부에 29억원을 투자하여 395,000주(100%)를 취득하는 계약을 체결하고 같은 해 12월 주식회사 아이루리아대부와 흡수합병함으로써 외적성장을 꾀하였습니다.&cr;&cr;다. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 각각 2,000,000주 및 5,000원이며, 당기말 현재 발행한 보통주식수는 400,000주(전기말: 400,000주)입니다.&cr;

회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다.

주 주 명	소 유 주 식 수	지 분 율
(주)리드코프	400,000 주	100%

라. 요약재무현황요약 (별도재무제표 기준) &cr;&cr; (1) 재무상태표 (단위: 원)

과 목	당 기
자산
현금 및 현금성자산	3,202,383,762
단기금융상품	3,371,280,617
대출채권	246,366,250,021
유형자산	219,282,300
무형자산	3,563,317,261
투자자산	-
이연법인세자산	11,538,550,045
기타금융자산	3,625,961,200
기타자산	1,382,109,594
자산총계	273,269,134,800
부채
차입부채	233,445,722,961
기타금융부채	2,201,473,157
확정급여채무	1,471,824,496
기타유동부채	-
기타비유동부채	34,375,000
미지급법인세	701,421,906
부채총계	237,854,817,520
자본
자본금	2,000,000,000
기타포괄손익누계액	-
이익잉여금	33,414,317,280
자본총계	35,414,317,280
부채와 자본총계	273,269,134,800

(2) 요약포괄손익계산서&cr; (단위: 원)

과 목	당 기
영업수익	67,008,942,323
영업비용	58,526,327,282
영업이익	8,482,615,041
영업외수익	36,728,096
영업외비용	54,823,165
법인세비용차감전순이익	8,464,519,972
법인세비용	1,938,870,102
당기순이익	6,525,649,870
세후기타포괄손익	(62,790,478)
총포괄이익	6,462,859,392

■주식회사 채권추심전문엘씨대부

&cr;가. 주식회사 채권추심전문 엘씨대부(이하 "회사")는 채권추심을 주요사업 목적으로 하여 2011년 11월 01일에 설립되었으며, 주로 NPL채권을 매입하여 추심 및 재매각을 통해 수익을 창출하고 있습니다. &cr;"대부업의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률"에 따라 2011년 11월 23일자로 서울특별시에 대부업을 등록 을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다. &cr;회사의 본점은 서울특별시 영등포구 국회대로 70길 23(여의도동)에 위치하고 있으며현재 사내이사는 김태균입니다.&cr;

나. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 80,000주와 5,000원이며, 당기말 현재 발행한 보통주식수는 20,000주(전기말: 20,000주)입니다.&cr;&cr;회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다.

주 주 명	소 유 주 식 수	지 분 율
(주)리드코프	20,000 주	100%

다. 요약재무현황요약 (별도재무제표 기준) &cr; &cr; (1) 재무상태표 (단위: 원)

과 목	당 기
자산
현금및현금성자산	2,550,832,277
단기금융상품	2,100,000,000
대출채권	11,101,442,605
유형자산	-
무형자산	-
기타금융자산	77,353,536
기타자산	4,600,422
이연법인세자산	487,001,962
자산총계	16,321,230,802
부채
차입부채	6,200,000,000
기타부채	406,711,176
퇴직급여충당부채	153,017,020
미지급법인세	422,706,130
부채총계	7,182,434,326
자본
자본금	100,000,000
이익잉여금	9,038,796,476
자본총계	9,138,796,476
부채와 자본총계	16,321,230,802

&cr; (2) 요약포괄손익계산서&cr; (단위: 원)

과 목	당 기
영업수익	7,296,742,595
영업비용	4,274,870,800
영업이익	3,021,871,795
영업외수익	6,947,089
영업외비용	40
법인세비용차감전순이익(손실)	3,028,818,844
법인세비용	644,917,086
당기순이익	2,383,901,758

&cr; ■ 주식회사 리드컴

&cr;가. 주식회사 리드컴은 광고대행 및 광고물 제작 등을 사업목적으로 하여 2017년 3월 31일 설립되었으며, 현재 ㈜리드코프의 온/오프라인 광고대행을 통해 수익을 창출하고 있습니다.

회사의 본점은 서울특별시 영등포구 은행로25(여의도동) 7층에 위치하고 있으며 사내이사는 이승건입니다.&cr;&cr;나. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 각각 1,000,000주와 5,000원입니다.&cr;&cr;회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다.

주 주 명	소 유 주 식 수	지 분 율
(주)리드코프	20,000 주	100%

&cr; (1) 재무상태표 (단위: 원)

과 목	당 기
자산
현금 및 현금성자산	461,523,932
단기금융상품	-
매출채권	175,583,875
대출채권	-
유형자산	1,248,000
무형자산	101,338,750
투자자산	-
이연법인세자산	-
기타금융자산	-
기타자산	16,288,121
자산총계	755,982,678
부채
차입부채	-
기타금융부채	30,457,195
확정급여채무	10,588,192
기타유동부채	-
미지급법인세	-
부채총계	41,045,387
자본
자본금	100,000,000
기타포괄손익누계액	-
이익잉여금	614,937,291
자본총계	714,937,291
부채와 자본총계	755,982,678

&cr; (2) 요약포괄손익계산서&cr; (단위: 원)

과 목	당 기
영업수익	658,699,792
영업비용	373,318,268
영업이익	285,381,524
영업외수익	7,236
영업외비용	-
법인세비용차감전순이익	285,388,760
법인세비용	44,183,755
당기순이익	241,205,005
세후기타포괄손익	-
총포괄이익	241,205,005

2. 주요 제품 및 원재료 등&cr;

가. 주요 제품 등의 생산현황&cr; 각 사업부문의 특성상 생산제품이 없으므로 해당사항 없음.&cr;

나. 판매실적 &cr; (단위: 천원)

주요상품별&cr; 판매실적	판 매 &cr;구 분	수량 &cr;단위	판 매 실 적
			수 량		금 액
			제42기	제41기	제42기	제41기
유 류	내 수	L	178,299,995	177,089,820	197,556,264	185,792,821
소비자금융	내 수	-	-	-	250,904,302	242,870,908
휴 게 소	내 수	-	-	-	7,300,428	5,693,671
기 타	내 수	-	-	-	8,279,189	8,112,651
합 계	내 수(계)	-	178,299,995	177,089,820	464,040,182	442,470,050

※ ① 유류에는 휘발류, 등유, 경유를 합산하여 표시함.&cr;② 판매실적은 영업수익을 의미함. &cr; ③ 소비자금융본부의 판매실적은 종속회사(채권추심전문엘씨대부, 앤알캐피탈대부)의 영업수익을 포함한 수치임. &cr;④ 종속회사 리드컴의 영업수익은 기타에 포함된 수치임.&cr;

다. 주요 원재료 등의 매입현황 &cr; (단위: 백만원,%)

품목	제42기		제41기		제40기
	금액	비율	금액	비율	금액	비율
석유류	196,258	98.4	183,421	98.7	200,810	98.8
휴게소	3,110	1.6	2,401	1.3	2,506	1.2
합계	199,368	100.0	185,823	100.0	203,316	100.0

3. 영업설비 등의 현황 &cr; &cr; 가. 영업용 설비 현황 (2018.12.31. 기준) &cr; (단위: ㎡)

영업소 및 &cr;공장의 명칭	중요 사업내용 &cr;또는 제품	소 재 지	토지	건물	합계	비고
본사	-	서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 6층, 7층	-	1,239.66	1,239.66	임차
천안휴게소	휴게소운영	충남 천안시 동남구 수신면 성남로 793-40	-	2,158.60	2,158.60	임차
광주지사	석유도소매	광주 동구 금남 로 234 유광빌딩11 층	-	47.94	47.94	임차
목포저유소	유류탱크임대	전남 영암군 삼호읍 대불로 609	27,944.70	514.20	28,458.90	소유
한양주유소	주유소임대	광주 동구 선교동 263-1	3,735.00	201.60	3,936.60	소유(임대)
바다주유소	주유소임대	전남 영암군 삼호읍 난전리 1685-3, 1685-17	1041.29	494.7	1535.99	소유(임대)
소비자금융본부	소비자금융	서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 B4층, 6층, 9층	-	1867.75	1867.75	임차
회수센터	소비자금융	서울 마포구 마포대로 63-8 삼창프라자빌딩 10층	-	705.16	705.16	임차
부산센터점	소비자금융	부산 연제구 중앙대로 1113 진보빌딩 11층	-	401.18	401.18	임차
광주지점	소비자금융	광주 동구 금남로 234 유광빌딩 11층	-	339.29	339.29	임차
대구지점	소비자금융	대구 동구 동대구로 415 풍산빌딩 2층	-	171.97	171.97	임차
대전천안지점	소비자금융	대전 중구 중앙로 159 SAS빌딩 4층	-	132.23	132.23	임차
원주지점	소비자금융	강원도 원주 북원로 2241 덤보빌딩 6층		82.5	82.5	임차
경인지역점	소비자금융	인천 계양구 계양대로 67-17 대경빌딩 5층	-	304.26	304.26	임차
앤알캐피탈대부(주)	소비자금융	서울 영등포구 국회대로 70길 23 용산빌딩 7층, 9층	-	1569.12	1569.12	임차
(주)채권추심전문&cr;엘씨대부	소비자금융	서울 영등포구 국회대로 70길 23 용산빌딩 12층	-	542.55	542.55	임차
(주)리드컴	광고대행	서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 7층		66.11	66.11	전차

&cr; 나. 기타 영업용 설비&cr; 당사는 전남 목포대불공단소재 유류 저장탱크 8기(용량: 30,000BBL×8기)와 화공약품 저장 탱크 3기(용량: 1,500kl×3기)를 보유하고 있습니다.&cr;&cr; 다. 설비의 신설ㆍ매입 계획 등&cr; 당사는 현재 석유사업 및 휴게소사업본부에 대한 신규설비의 신설 내지 매입계획이 없습니다. 그러나, 소비자금융사업본부와 관련하여 향후 대출채권의 잔고추이 또는 조직개편의 필요성에 따라 신규지점을 설치하거나 기존지점을 폐지할 수 있습니다.&cr;

4. 매출에 관한 사항&cr; &cr;가. 매출실적&cr; &cr; (1) 매출형태별 실적&cr; (단위: 백만원,%)

구분	제42기		제41기		제40기
	금액	비율	금액	비율	금액	비율
상품	204,857	44.1	191,486	43.3	204,336	46.6
제품	-	-	-	-	-	-
대행	-	-	-	-	-	-
기타	259,183	55.9	250,984	56.7	234,135	53.4
합계	464,040	100.0	442,470	100.0	438,471	100.0

※ ① 영업수익 형태별 실적임.&cr;② 본 수치는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성됨.&cr;&cr; (2) 상품매출&cr; (단위: 백만원,%)

구분	제42기		제41기		제40기
	금액	비율	금액	비율	금액	비율
석유류	197,556	96.4	185,793	97.0	198,353	97.1
휴게소	7,300	3.6	5,694	3.0	5,983	2.9
합계	204,857	100.0	191,486	100.0	204,336	100.0

&cr; (3) 기타 매출&cr; 기타 매출로 구분된 "임대수익 등"은 소비자금융수입, 휴게소 용역수입, 임대수익 등을 포함한 금액입니다.&cr; (단위: 백만원, %)

구분	제42기		제41기		제40기
	금액	비율	금액	비율	금액	비율
임대수익 등	259,183	100.0	250,984	100.0	234,135	100.0
합계	259,183	100.0	250,984	100.0	234,135	100.0

&cr; (4) 제품매출 및 대행대출&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 나. 판매경로 및 판매방법 등&cr;&cr; (1) 판매조직

구분			소재지	인원	비고
지배회사	본사		서울시 영등포구	35	-
	영업부문	소비자금융본부	서울시 마포구 외	325	-
		석유사업본부	서울시 영등포구 외	19	-
	휴게소사업본부		충남 천안시	38	-
종속회사	앤알캐피탈대부(주)		서울시 영등포구	107	-
	(주)채권추심전문엘씨대부		서울시 영등포구	44	-
	(주)리드컴		서울시 영등포구	2	-
계			-	570	-

&cr; (2 ) 판매경로&cr; &cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;호남권역을 중심으로 수도권, 충청권의 현물대리점, 주유소, 일반판매소 등의 약 130여개 업체에 석유류제품을 판매하고 있으며, 목포저유소에 보유한 탱크를 이용하여 LG화학 임대, 외국화물 취급 등을 통하여 임대수익을 올리고 있습니다. 또한 보고서 제출일 현재 광주 소재 한양주유소와 전라남도 소재 바다주유소 임대, 전남 소재 삼영주유소를 전대하여 관리하고 있습니다.&cr; &cr; - 소비자금융본부&cr;당사는 전국 지점과 전화(Call Center : 1544-2525, 02-6927-2525), 모바일 홈페이지 및 인터넷웹사이트 (www.leadcorp.co.kr) 및 에이전시(대출모집인) 등을 통해 금융상품을 판매하고 있으며, 당사의 종속회사인 앤알캐피탈대부 주식회사 또한 콜대출과 인터넷대출, 에이전시(대출모집인)를 통해 금융상품을 판매하고 있습니다. &cr;&cr; ② 휴게소사업본부&cr; 경부고속도로 하행선 부산방향 천안부근에 위치한 천안휴게소는 경부고속도로 이용객을 대상으로 각종 상품을 판매하고 있습니다.&cr; &cr; (3) 판매방법&cr; &cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;당사는 선 입금(현금) 후 제품공급을 원칙으로 삼아 제품공급계약이 체결된 소규모 대리점, 일반판매소 및 주유소 등의 안정적인 매출처를 바탕으로 당사의 석유류제품을 공급하고 있습니다.&cr; &cr; - 소비자금융본부&cr;당사는 일정한 소득이 있는 급여소득자 또는 자영업자 등의 개인을 대상으로 전국 을 연결하는 지점망과 전화(Call Center : 1544-2525, 02-6927-2525), 모바일 홈페이지 및 인터넷 웹사이트(www.leadcorp.co.kr), 에이전시(대출모집인)를 통해 자체적으로 수립한 신용평가기준에 따라 연 24%의 법정최고이자율 이하에서 2,000만원 이하의 소액신용 대출을 하고 있으며, 차량 및 부동산, 전세자금 금액 이하의 한도로 담보를 설정하여 차량담보대출,아파트담보대출, 전세담보대출 등을 실행하고 있습니다.&cr; &cr; ② 휴게소사업본부&cr; 당사는 경부고속도로 이용객을 주요 대상으로 하여 휴게소 매장에서 직접 물품을 판매하고 있으며, 휴게소사업의 특성상100% 현금매출(신용카드매출 포함)로 안정적으로 자금을 조달하고 있습니다.&cr; &cr; (4) 판매전략&cr; &cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;품질과 가격 경쟁력에 있어 우위에 있는 제품을 도입함은 물론 직영주유소 및 대형 거래처의 추가적인 확보, 주유소 NETWORK 강화를 통해 안정적인 판매망을 구축하고 다양한 판매촉진 방안 등을 개발 및 수립하고 있습니다.&cr; &cr; - 소비자금융본부&cr;고객이 방문할 필요가 없이 신청하는 즉시 대출을 받을 수 있는 신속성과 편리성을 장점으로 하는 모바일 홈페이지, 인터넷웹사이트(www.leadcorp.co.kr) 및 전화(Call Center : 1544-2525, 02-6927-2525) 를 주력으로 하여 보고서 제출일 현재 고객심사 및 추심 거점으로 전국 지점망을 통해 대출하고 있습니다. &cr;그리고 금리인하와 같은 영업환경의 변화에 대응하기 위하여, 당사에 맞게 개발된 고객신용평가등급과 PI(Personal Insolvency) 등급을 적용함으로써 최적의 대출실행을 하고 있습니다.&cr;본사와의 업무협조를 보다 공고히 하여 영업환경의 변화에 따른 신상품 개발 및 영업의 효율성과 생산성을 향상할 수 있도록 2 012년 3월에 조직개편을 통해 여의도(여신)센터를 본사 건물로 이전하고, 강북센터를 폐지함과 동시에 강남센터로 흡수통합 한후 명칭을 회수센터로 변경하여 마포구로 이전함으로써 회수(추심)센터의 업무의 공조 및 집약을 통한 역량의 강화를 꾀하였습니다. &cr; &cr; ② 휴게소사업본부&cr; 고속도로 휴게소 운영은 신규노선의 신설휴게소 증가, 간이휴게소 설치등으로 운영업체간 경쟁이 심화되고 인건비 및 원가등의 증가로 수익성은 저하되고 있는 추세입니다. 당사는 쾌적하고 편안한 시설로 고객지향의 문화생활공간을 제공하여 언제나 고객이 편안하게 찾아올 수 있는 환경을 조성하고, 위생적이고 맛있는 음식을 제공하며 친절한 서비스로 휴게소 인지도를 증대시켜 고객 유치에 최선을 다하고 있습니다.&cr;&cr; &cr; 다. 기타 업무 및 투자자 유의사항&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 5. 시장위험과 위험관리&cr;&cr; 연결회사는 여러 활동으로 인하여 시장위험(환위험, 공정가치 이자율 위험, 현금흐름이자율 위험 및 가격위험), 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한 금융 위험에 노출되어 있습니다. 회사의 전반적인 위험관리정책은 금융시장의 예측불가능성에 초점을맞추고 있으며 재무성과에 잠재적으로 불리할 수 있는 효과를 최소화하는데 중점을 두고 있습니다.&cr;위험관리는 이사회에서 승인한 정책에 따라 회사 자금팀에 의해 이루어지고 있습니다. 회사 자금팀은 회사의 현업부서들과 긴밀히 협력하여 재무위험을 식별, 평가 및 회피하고 있습니다.&cr;&cr;위험관리에 관한 자세한 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 등의 주석을 참고하시기 바랍니다. &cr; &cr;6. 파생상품 등에 관한 사항&cr;&cr; 해당사항이 없습니다.&cr; &cr; 7. 경영상의 주요계약 등&cr;&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 8. 연구개발활동&cr;&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;

9. 기타 투자의사결정에 필요한 사항&cr;&cr; 가. 외부자금조달 요약표

(단위 : 천원)

구분	기초잔액	신규조달	상환 등 감소	기말잔액	비고
은행	46,233,333	39,044,693	46,233,332	39,044,694	-
보험회사	-	-	-	-	-
종합금융회사	67,300,000	75,500,000	76,327,778	66,472,222	-
여신전문금융회사	125,634,508	200,600,000	159,879,503	166,355,005	-
상호저축은행	47,128,296	84,900,000	61,668,638	70,359,658	-
증권사	97,300,000	156,600,000	127,800,000	126,100,000	-
기타	21,227,000	18,000,000	26,772,556	12,454,444	-
회사채(공모)	-	-	-	-	-
회사채(사모)	101,180,000	54,570,000	88,210,000	67,540,000	-
유상증자(공모)	-	-	-	-	-
유상증자(사모)	-	-	-	-	-
해외사채	16,001,185	-	11,837,645	4,163,540	-
합계	522,004,322	629,214,693	598,729,452	552,489,563	-

※ ① 은행(기업구매자금, 신용장 등)의 경우 한도약정을 맺은 후 필요에 따라 한도내 사용을 하고 있습니다. &cr; ② 해외사채 발행액은 기초 환율(1,071.40원)로 환산하여 표기하였으며, 기말잔액은 2018.12.31일 기준으로 환산(1,118.10원)하여 표기하였습니다. (현재가치할인(증)차금은 모두 반영하여 표기하였습니다.)&cr; ③ 외부자금 조달표 상의 기말잔고와 재무상태표의 차입부채는 리스 등의 거래로 인해 일치하지 않을 수 있습니다. &cr;④ 기타에 회사는 디와이에이치제사차로부터 5,780백만원 차입부채와 관련하여 회사의 휴게소사업부에서 발생하는 카드매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr;⑤ 기타에 회사는 디와이에이치제삼차로부터 2,230백만원 차입부채와 관련하여 회사의 석유사업부에서 발생하는 현금매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr;⑥ 기타에 회사는 트리톤스로부터 4,444백만원 차입부채와 관련하여 대출채권을 담보로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr; &cr; 나. 기타 중요한 사항&cr; 해당사항이 없습니다. &cr;

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약 연결재무정보

(단위: 원)

과 목	제 42 기	제 41 기	제 40 기
자산
유동자산	1,062,526,607,628	1,046,191,557,712	884,833,190,399
현금및현금성자산	30,915,212,729	21,389,974,213	25,587,120,169
단기금융상품	19,774,046,218	20,618,656,908	10,430,862,283
매출채권 및 기타 유동채권	4,211,184,844	8,373,279,188	8,102,929,452
대출채권	986,864,423,660	973,010,055,129	817,221,526,702
기타유동금융자산	13,331,833,193	14,420,629,465	13,206,336,413
기타유동비금융자산	6,980,685,221	7,343,875,588	6,208,944,914
재고자산	449,221,763	1,035,087,221	4,075,470,466
비유동자산	78,132,918,124	68,613,288,378	61,270,673,207
기타비유동금융자산	5,809,173,800	5,822,872,134	5,675,367,178
유형자산	5,455,038,852	6,579,849,431	7,360,968,879
영업권 이외의 무형자산	6,318,876,801	6,088,964,571	6,605,338,167
투자부동산	8,134,322,157	8,828,055,729	8,869,766,157
이연법인세자산	47,400,651,771	39,766,993,654	31,363,561,784
유가증권	5,014,854,743	1,526,552,859	1,395,671,042
자산 총계	1,140,659,525,752	1,114,804,846,090	946,103,863,606
부채
유동부채	721,523,713,990	701,156,656,226	558,194,328,838
비유동부채	85,701,292,621	96,340,829,557	103,185,819,410
부채 총계	807,225,006,611	797,497,485,783	661,380,148,248
자본
보통주	13,777,741,000	13,777,741,000	13,777,741,000
주식발행초과금	6,194,013,577	6,194,013,577	6,194,013,577
기타자본항목	32,978,092,822	34,974,826,172	34,974,826,172
기타포괄손익누계액	-	51,258,434	-4,029,383
이익잉여금	280,484,671,742	262,309,521,124	229,781,163,992
자본 총계	333,434,519,141	317,307,360,307	284,723,715,358
	(2018.01.01~ 2018.12.31)	(2017.01.01~ 2017.12.31)	(2016.01.01~ 2016.12.31)
영업수익	464,040,182,407	442,470,050,389	438,470,616,256
영업이익(손실)	44,888,464,946	47,314,284,270	51,092,878,392
당기순이익(손실)	31,992,580,925	36,218,496,514	32,986,732,469
지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익	31,992,580,925	36,218,496,514	32,986,732,469
비지배지분	-	-	-
기타포괄손익	(430,814,754)	365,787,035	-1,650,986
총포괄손익	31,561,766,171	36,584,283,549	32,985,081,483
주당이익
기본주당이익(손실)	1,203	1,358	1,237
희석주당이익(손실)	1,203	1,358	1,237
연결회사개수	5	3	2

※ 제41기(전기) 및 제40기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr;

나. 요약재무정보&cr; (단위: 원)

과 목	제 42 기	제 41 기	제 40 기
자산
유동자산	801,908,117,973	773,215,502,991	652,751,817,961
현금및현금성자산	24,700,472,758	13,507,308,083	14,094,161,802
단기금융상품	16,302,765,601	19,352,134,427	9,643,190,478
매출채권 및 기타유동채권	4,035,600,969	8,099,435,899	8,102,929,452
대출채권	740,850,682,648	716,064,714,029	602,967,327,761
기타유동금융자산	9,988,227,980	10,285,671,146	9,314,910,067
기타유동비금융자산	5,581,146,254	4,871,152,186	4,553,827,935
재고자산	449,221,763	1,035,087,221	4,075,470,466
비유동자산	67,329,664,811	59,539,352,685	54,004,458,469
기타비유동금융자산	5,452,279,277	5,491,629,262	5,372,513,207
유형자산	5,234,508,552	6,348,016,692	7,164,126,948
영업권 이외의 무형자산	1,146,027,288	953,112,395	1,366,471,329
투자부동산	8,134,322,157	8,828,055,729	8,869,766,157
이연법인세자산	35,148,672,794	29,192,985,748	22,736,909,786
매도가능금융자산	5,013,854,743	1,525,552,859	1,394,671,042
종속기업투자	7,200,000,000	7,200,000,000	7,100,000,000
자산 총계	869,237,782,784	832,754,855,676	706,756,276,430
부채
유동부채	523,771,676,496	475,541,952,613	375,072,938,303
비유동부채	46,960,002,293	69,250,137,947	69,175,920,842
부채총계	570,731,678,789	544,792,090,560	444,248,859,145
자본
보통주자본금	13,777,741,000	13,777,741,000	13,777,741,000
주식발행초과금	6,194,013,577	6,194,013,577	6,194,013,577
기타자본항목	32,978,092,822	34,974,826,172	34,974,826,172
기타포괄손익누계액	-	51,258,434	-4,029,383
이익잉여금	245,556,256,596	232,964,925,933	207,564,865,919
자본총계	298,506,103,995	287,962,765,116	262,507,417,285
	(2018.01.01~ 2018.12.31)	(2017.01.01~ 2017.12.31)	(2016.01.01~ 2016.12.31)
영업수익	391,229,510,743	371,171,513,040	376,994,270,222
영업이익(손실)	34,413,940,463	38,735,372,774	41,679,166,458
당기순이익(손실)	23,551,045,958	29,065,988,695	26,339,881,971
기타포괄손익	(368,024,276)	389,997,736	-46,878,301
총포괄손익	23,183,021,682	29,455,986,431	26,293,003,670
주당이익
기본주당이익(손실)	886	1,090	988
희석주당이익(손실)	886	1,090	988
종속·관계·공동기업&cr;투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

※ 제41기(전기) 및 제40기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr;

※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면,&cr; 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11011#*재무제표_*.* 제42기 사업보고서.ixd

2. 연결재무제표

연결 재무상태표

제 42 기 2018.12.31 현재

제 41 기 2017.12.31 현재

제 40 기 2016.12.31 현재

(단위 : 원)

	제 42 기	제 41 기	제 40 기
자산
유동자산	1,062,526,607,628	1,046,191,557,712	884,833,190,399
현금및현금성자산	30,915,212,729	21,389,974,213	25,587,120,169
단기금융상품	19,774,046,218	20,618,656,908	10,430,862,283
매출채권	4,211,184,844	8,373,279,188	8,102,929,452
대출채권	986,864,423,660	973,010,055,129	817,221,526,702
기타유동금융자산	13,331,833,193	14,420,629,465	13,206,336,413
기타유동자산	6,980,685,221	7,343,875,588	6,208,944,914
재고자산	449,221,763	1,035,087,221	4,075,470,466
비유동자산	78,132,918,124	68,613,288,378	61,270,673,207
기타비유동금융자산	5,809,173,800	5,822,872,134	5,675,367,178
유형자산	5,455,038,852	6,579,849,431	7,360,968,879
영업권 이외의 무형자산	6,318,876,801	6,088,964,571	6,605,338,167
투자부동산	8,134,322,157	8,828,055,729	8,869,766,157
이연법인세자산	47,400,651,771	39,766,993,654	31,363,561,784
비유동 당기손익-공정가치 측정 지정 금융자산	5,013,854,743
비유동 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	1,000,000
비유동매도가능금융자산		1,526,552,859	1,395,671,042
자산총계	1,140,659,525,752	1,114,804,846,090	946,103,863,606
부채
유동부채	721,523,713,990	701,156,656,226	558,194,328,838
매입채무 및 기타유동채무	373,707,182	310,320,972	300,209,426
기타유동금융부채	12,461,850,962	13,447,369,134	10,562,940,221
기타유동부채	917,459,631	1,690,229,731	3,813,301,983
당기법인세부채	7,093,766,799	11,436,951,004	13,681,649,439
단기차입금	700,676,929,416	674,271,785,385	529,836,227,769
비유동부채	85,701,292,621	96,340,829,557	103,185,819,410
장기차입금	83,258,357,302	94,134,511,468	99,282,748,846
퇴직급여부채	2,029,235,819	1,856,318,089	3,553,070,564
기타비유동금융부채	250,000,000	350,000,000	350,000,000
기타비유동부채	163,699,500
부채총계	807,225,006,611	797,497,485,783	661,380,148,248
자본
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본	333,434,519,141	317,307,360,307	284,723,715,358
보통주자본금	13,777,741,000	13,777,741,000	13,777,741,000
주식발행초과금	6,194,013,577	6,194,013,577	6,194,013,577
기타자본구성요소	32,978,092,822	34,974,826,172	34,974,826,172
기타포괄손익누계액		51,258,434	(4,029,383)
이익잉여금(결손금)	280,484,671,742	262,309,521,124	229,781,163,992
자본총계	333,434,519,141	317,307,360,307	284,723,715,358
자본과부채총계	1,140,659,525,752	1,114,804,846,090	946,103,863,606

연결 포괄손익계산서

제 42 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지

제 41 기 2017.01.01 부터 2017.12.31 까지

제 40 기 2016.01.01 부터 2016.12.31 까지

(단위 : 원)

	제 42 기	제 41 기	제 40 기
영업수익	464,040,182,407	442,470,050,389	438,470,616,256
상품매출액	204,856,691,695	191,486,491,384	204,335,535,669
용역매출액	4,030,561,015	4,626,797,760	5,457,426,567
대출채권이자수익	244,096,944,305	236,593,541,035	220,708,595,837
채권추심이익	6,807,357,251	6,277,367,122	6,470,465,084
이자수익	303,856,135	236,337,084	283,817,455
외환거래이익	16,986,847	2,059,359,484	2,568
기타영업수익	3,927,785,159	1,190,156,520	1,214,773,076
영업비용	419,151,717,461	395,155,766,119	387,377,737,864
매출원가	200,048,453,843	187,823,238,250	200,445,721,046
이자비용	45,081,870,405	39,175,214,727	33,423,922,747
대손상각비	99,167,799,982	88,446,255,469	79,461,530,755
외환거래손실	811,475,434	1,278,354	547,500,182
일반관리비	74,042,117,797	79,709,779,319	73,499,063,134
영업이익(손실)	44,888,464,946	47,314,284,270	51,092,878,392
기타이익	685,856,130	237,489,565	260,684,266
기타손실	2,074,114,594	68,768,083	127,610,746
법인세비용차감전순이익(손실)	43,500,206,482	47,483,005,752	51,225,951,912
법인세비용	11,507,625,557	11,264,509,238	18,239,219,443
당기순이익(손실)	31,992,580,925	36,218,496,514	32,986,732,469
당기순이익(손실)의 귀속
지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실)	31,992,580,925	36,218,496,514	32,986,732,469
기타포괄손익	(430,814,754)	365,787,035	(1,650,986)
당기손익으로 재분류될 수 있는 항목(세후기타포괄손익)		55,287,817
매도가능금융자산평가손익(세후기타포괄손익)		55,287,817
당기손익으로 재분류되지 않는항목(세후기타포괄손익)	(430,814,754)	310,499,218	(1,650,986)
확정급여제도의 재측정손익(세후기타포괄손익)	(430,814,754)	310,499,218	(1,650,986)
총포괄손익	31,561,766,171	36,584,283,549	32,985,081,483
총 포괄손익의 귀속
총 포괄손익, 지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분	31,561,766,171	36,584,283,549	32,985,081,483
주당이익
기본주당이익(손실) (단위 : 원)	1,203	1,358	1,237
희석주당이익(손실) (단위 : 원)	1,203	1,358	1,237

연결 자본변동표

제 42 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지

제 41 기 2017.01.01 부터 2017.12.31 까지

제 40 기 2016.01.01 부터 2016.12.31 까지

(단위 : 원)

	자본
	지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본						자본 합계
	자본금	주식발행초과금	기타자본구성요소	기타포괄손익누계액	이익잉여금	지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 합계
2016.01.01 (보고금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	34,259,090,813	(4,029,383)	200,796,721,109	255,023,537,116	255,023,537,116
회계정책변경에 따른 증가(감소)
수정후
총포괄이익 :
당기순이익(손실)					32,986,732,469	32,986,732,469	32,986,732,469
매도가능증권평가손익
순확정급여부채의 재측정요소					(1,650,986)	(1,650,986)	(1,650,986)
소유주와의 거래 :
주식선택권			715,735,359			715,735,359	715,735,359
배당금지급					(2,667,092,400)	(2,667,092,400)	(2,667,092,400)
중간배당금지급					(1,333,546,200)	(1,333,546,200)	(1,333,546,200)
자기주식 :
자기주식 거래로 인한 증감
2016.12.31 (기말금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	34,974,826,172	(4,029,383)	229,781,163,992	284,723,715,358	284,723,715,358
2017.01.01 (보고금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	34,974,826,172	(4,029,383)	229,781,163,992	284,723,715,358	284,723,715,358
회계정책변경에 따른 증가(감소)
수정후
총포괄이익 :
당기순이익(손실)					36,218,496,514	36,218,496,514	36,218,496,514
매도가능증권평가손익				55,287,817		55,287,817	55,287,817
순확정급여부채의 재측정요소					310,499,218	310,499,218	310,499,218
소유주와의 거래 :
주식선택권
배당금지급					(2,667,092,400)	(2,667,092,400)	(2,667,092,400)
중간배당금지급					(1,333,546,200)	(1,333,546,200)	(1,333,546,200)
자기주식 :
자기주식 거래로 인한 증감
2017.12.31 (기말금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	34,974,826,172	51,258,434	262,309,521,124	317,307,360,307	317,307,360,307
2018.01.01 (보고금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	34,974,826,172	51,258,434	262,309,521,124	317,307,360,307	317,307,360,307
회계정책변경에 따른 증가(감소)				(51,258,434)	(8,586,687,803)	(8,637,946,237)	(8,637,946,237)
수정후	13,777,741,000	6,194,013,577	34,974,826,172		253,722,833,321	308,669,414,070	308,669,414,070
총포괄이익 :
당기순이익(손실)					31,992,580,925	31,992,580,925	31,992,580,925
매도가능증권평가손익
순확정급여부채의 재측정요소					(430,814,754)	(430,814,754)	(430,814,754)
소유주와의 거래 :
주식선택권
배당금지급					(3,466,381,550)	(3,466,381,550)	(3,466,381,550)
중간배당금지급					(1,333,546,200)	(1,333,546,200)	(1,333,546,200)
자기주식 :
자기주식 거래로 인한 증감			(1,996,733,350)			(1,996,733,350)	(1,996,733,350)
2018.12.31 (기말금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	32,978,092,822		280,484,671,742	333,434,519,141	333,434,519,141

연결 현금흐름표

제 42 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지

제 41 기 2017.01.01 부터 2017.12.31 까지

제 40 기 2016.01.01 부터 2016.12.31 까지

(단위 : 원)

	제 42 기	제 41 기	제 40 기
영업활동현금흐름	6,215,269,791	(130,577,092,589)	(117,994,895,473)
영업으로부터 창출된 현금흐름	(168,021,201,308)	(298,413,789,794)	(268,536,342,361)
이자수취	239,517,173,488	230,015,479,004	213,274,335,751
이자지급	(45,040,845,887)	(39,791,947,279)	(34,031,736,337)
법인세납부	(20,239,856,502)	(22,386,834,520)	(28,701,152,526)
투자활동현금흐름	(4,607,468,845)	(10,920,941,623)	(3,811,477,059)
유형자산의 취득	(288,508,018)	(355,282,242)	(224,078,377)
유형자산의 처분		2,200,000	1,250,000
무형자산의 취득	(820,784,520)	(172,559,800)	(958,581,110)
매도가능금융자산의 취득		(60,000,000)	(20,000,000)
매도가능금융자산의 처분			115,355,265
당기손익인식금융자산의 취득	(4,060,000,000)
장단기금융상품의 변동	847,610,690	(10,240,294,625)	(2,614,833,463)
장단기대여금의 대여	(152,000,000)	(140,000,000)	(75,000,000)
장단기대여금의 회수	147,333,334	83,694,444	78,055,626
임차보증금의 증가		(56,382,000)	(118,675,000)
임차보증금의 회수	15,000	33,032,600	15,030,000
장단기보증금의 증가		(15,350,000)	(10,000,000)
장단기보증금의 감소	15,350,000
선물거래증거금의 증가	(296,485,331)
재무활동현금흐름	7,918,348,082	137,300,889,028	130,587,277,491
사채의 발행	74,140,000,000	113,005,000,000	56,270,000,000
사채의 상환	(126,801,625,000)	(53,605,555,557)	(44,193,333,340)
차입금	835,926,066,347	662,935,120,000	625,495,997,626
차입금의 상환	(768,449,432,165)	(581,033,036,815)	(502,984,748,195)
배당금지급	(4,799,927,750)	(4,000,638,600)	(4,000,638,600)
자기주식의 취득	(1,996,733,350)
임대보증금의 증가	50,000,000
임대보증금의 감소	(150,000,000)
현금및현금성자산의순증가(감소)	9,526,149,028	(4,197,145,184)	8,780,904,959
기초현금및현금성자산	21,389,974,213	25,587,120,169	16,806,212,824
현금및현금성자산의 환율변동효과	(910,512)	(772)	2,386
기말현금및현금성자산	30,915,212,729	21,389,974,213	25,587,120,169

3. 연결재무제표 주석

1. 일반사항 &cr;

주식회사 리드코프(이하 '회사')와 종속기업(이하 회사와 종속기업을 '연결회사')는 1977년 9월 동양특수유조 주식회사로 설립되어, 1995년 8월 한국거래소 코스닥시장에 상장 하였으며, 1995년 12월 28일에 상호를 동양특수유조 주식회사에서 주식회사 동특으로 변경하였습니다. 또한 2001년 8월 31일을 분할기일로 하여 상법상 물적분할 방식에 의하여 회사의 운송부문을 분할, 주식회사 동특을 신설하고, 회사의 상호를 주식회사 리드코프로 변경하였습니다.&cr;&cr;한편, 회사는 2003년 2월 7일자로「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률(이하"법률")」제3조에 따라 서울특별시에 대부업등록을 하고 신규사업인 소비자여신금융업에 진출하였으며, 2003년 10월 30일자로 석유수출입업 등록을 취소하고 석유도매업을 운영하게 되었습니다. 이에 따라 당기말 현재 회사는 석유도소매업, 고속도로 휴게소 운영 및 소비자여신금융업을 주된 사업으로 영위하고 있습니다. 회사의 본사는 서울특별시 영등포구 여의도동에 소재하고 있으며, 목포대불공단에 석유류 저장시설을, 경부고속도로 하행선상에 천안휴게소를, 소비자여신금융과 관련하여 서울특별시 강남지점 등을 운영하고 있습니다. &cr;&cr;회사는 설립후 수차의 증자 및 감자를 거쳐 당기말 현재 보통주자본금은 13,778백만원입니다.&cr;

보고기간말 현재 회사의 주요 주주의 구성내역은 다음과 같습니다.

주 주	당기말		전기말
	소유 주식수(주)	지분율(%)	소유 주식수(주)	지분율(%)
(주)디케이디앤아이	3,470,318	12.97	3,470,318	12.97
서홍민	3,194,207	11.94	3,194,207	11.94
(주)디케이마린	2,264,207	8.47	2,264,207	8.47
(주)디케이씨에스	1,692,930	6.33	1,692,930	6.33
KB자산운용	4,947,367	18.50	5,195,834	19.42
자기주식	413,299	1.54	78,306	0.29
기타	10,766,902	40.25	10,853,428	40.58
합 계	26,749,230	100.00	26,749,230	100.00

&cr;1.1 종속기업 현황 &cr;&cr;보고기간 종료일 현재 회사의 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

기업명	소유지분율	소재지	결산월	업종
앤알캐피탈주식회사	100.00%	한국	12월	대부업
주식회사채권추심전문엘씨대부	100.00%	한국	12월	채권추심업
주식회사 리드컴	100.00%	한국	12월	광고대행업
디와이에이치제삼차	-	한국	12월	금융업
디와이에이치제사차	-	한국	12월	금융업

1.2 연결대상 종속기업의 보고기간종료일 현재 요약재무상태표와 동일로 종료되는 회계연도의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당기말	자산	부채	자본	영업수익	당기순손익	총포괄이익
앤알캐피탈주식회사	273,269,135	237,854,818	35,414,317	67,008,942	6,525,650	6,525,650
주식회사채권추심전문엘씨대부	16,321,230	7,182,434	9,138,796	7,296,743	2,383,902	2,383,902
주식회사 리드컴	755,982	41,045	714,937	658,700	241,205	241,205
디와이에이치제삼차	2,230,370	2,230,000	370	443,128	369	369
디와이에이치제사차	5,780,408	5,780,000	408	220,230	408	408

전기말	자산	부채	자본	영업수익	당기순손익	총포괄이익
앤알캐피탈주식회사	283,604,930	251,858,547	31,746,383	65,323,013	6,417,716	6,417,716
주식회사채권추심전문엘씨대부	13,705,535	6,950,640	6,754,895	6,913,217	1,851,269	1,851,269
주식회사 리드컴	585,677	111,945	473,732	657,855	373,732	373,732

2. 중요한 회계처리방침&cr;

다음은 재무제표의 작성에 적용된 주요한 회계정책입니다. 이러한 정책은 별도의 언급이 없다면, 표시된 회계기간에 계속적으로 적용됩니다.&cr;

2.1 연결회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서&cr;

연결회사 는 201 8 년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. &cr;&cr; (1) 기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자' 개정 &cr;&cr;벤처캐피탈 투자기구, 뮤추얼펀드 등이 보유하는 관계기업이나 공동기업에 대한 투자지분을 지분법이 아닌 공정가치로 평가할 경우, 각각의 지분별로 선택 적용할 수 있음을 명확히 하였습니 다. 연결회사는 벤처캐피탈 투자기구 등에 해당하지 않아 상기 면제규정을 적용하지 않으므로, 해당 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr;&cr;(2) 기준서 제1040호 '투자부동산' 개정

부동산의 투자부동산으로 또는 투자부동산에서의 대체는 용도 변경의 증거가 존재하는 경우에만 가능하며, 동 기준서 문단 57은 이러한 상황의예시임을 명확히 하였습니다. 또한, 건설중인 부동산도 계정대체 규정 적용 대상에 포함됨을 명확히 하였습니다. 해당 개정이 재무제표 미치는 중요한 영향은 없습니다.

&cr;(3) 기준서 제1102호 '주식기준보상' 개정

&cr;현금결제형에서 주식결제형으로 분류변경 시 조건변경 회계처리와 현금결제형 주식기준보상거래의 공정가치 측정방법이 주식결제형 주식기준보상거래와 동일함을 명확히 하였습니다. 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없습니다. &cr;

(4) 해석서 제2122호 '외화 거래와 선지급ㆍ선수취 대가' 제정 &cr;&cr;제정된 해석서에 따르면, 관련 자산, 비용, 수익(또는 그 일부)의 최초 인식에 적용할 환율을 결정하기 위한 거래일은 대가를 선지급하거나 선수취하여 비화폐성자산이나 비화폐성부채를 최초로 인식하는 날입니 다. 해당 해석서의 제정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

&cr; (5) 기준 서 제1109호 '금융상품' &cr;&cr; 연결회사는 2018년 1월 1일을 최초적용일로 하여 기준서 제1109호 '금융상품'을 적용하였습니 다. 기준서 제1109호의 경과규정에 따라 비교 표시된 재무제표는 재작성되지 않았으며, 종전 장부금액과 최초적용일의 장부금액의 차이는 2018년 1월 1일에 이익잉여금으 로 인식하였습니다. 동 기준서의 적용으로 인한 영향의 상세 정보는 주석 36 에서 설명하 고 있습니다.

&cr; (6) 기준 서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'&cr;&cr; 연결회사는 기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'을 적용하였습니다. 연결회사는 동 기준서의 적용으로 인해 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. &cr;

2.1.1 연결회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 &cr; &cr; 연결회사는 제정 또는 공표됐으나 2018년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. &cr;&cr; (1) 기준서 제1116호 '리스'&cr;&cr;2017년 5월 22일 제정된 기업회계기준서 제1116호 '리스'는 2019년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하되 조기 적용할 수도 있습니다. 이 기준서는 현행 기업회계기준서 제1017호 '리스', 기업회계기준해석서 제2104호 '약정에 리스가 포함되어 있는지의 결정', 기업회계기준해석서 제2015호 '운용리스: 인센티브', 기업회계기준해석서 제2027호 '법적 형식상의 리스를 포함하는 거래의 실질에 대한 평가'를 대체할 예정입니다.

회사는 계약의 약정시점에, 계약 자체가 리스인지, 계약이 리스를 포함하는지를 판단하며, 최초 적용일에도 이 기준서에 따라 계약이 리스인지, 리스를 포함하고 있는지를 식별합니다. 다만, 회사는 최초 적용일 이전 계약에 대해서는 실무적 간편법을 적용하여 모든 계약에 대해 다시 판단하지 않을 수 있습니다. &cr;

리스이용자 및 리스제공자는 리스계약이나 리스를 포함하는 계약에서 계약의 각 리스요소를 리스가 아닌 요소(이하 '비리스요소'라고 함)와 분리하여 리스로 회계처리해야 합니다. 리스이용자는 기초자산을 사용할 권리를 나타내는 사용권자산(리스자산)과 리스료를 지급할 의무를 나타내는 리스부채를 인식해야 합니다. 다만, 단기리스(리스개시일에, 리스기간이12개월 이하인 리스)와 소액자산(예, 기초자산 $5,000 이하) 리스의 경우 동 기준서의 예외규정을 선택할 수 있습니다. 또한, 리스이용자는 실무적 간편법으로 비리스요소를 리스요소와 분리하지 않고, 각 리스요소와 관련 비리스요소를 하나의 리스요소로 회계처리하는 방법을 기초자산의 유형별로 선택하여 적용할 수 있습니다.&cr;

① 리스이용자로서의 회계처리

- 기준서 제1116호 '리스'의 적용방법

리스이용자는 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류'에 따라 표시되는 각 과거 보고기간에 소급 적용하는 방법(완전 소급법)과, 최초 적용일에 최초 적용 누적효과를 인식하도록 소급 적용하는 방법(누적효과 일괄조정 경과조치) 중 하나의 방법으로 적용할 수 있습니다.

연결회사는 2019년 01월 01일을 기준으로 누적효과 일괄조정 경과조치를 적용하여 기업회계기준서 제1116호를 최초 적용할 계획입니다. 따라서 기업회계기준서 제1116호 적용의 누적효과가 최초 적용일의 이익잉여금(또는 적절하다면 자본의 다른 구성요소)에서 조정되고, 비교 표시되는 재무제표는 재작성 하지 않을 예정입니다.

- 기준서 제1116호 '리스' 의 재무적 영향

연결회사는 기업회계기준서 제1116호의 최초 적용에 따른 재무적 영향을 평가하기 위하여 2018년 12월 31일 현재 상황 및 입수 가능한 정보에 기초하여 2019년 재무제표에 미치는 영향을 평가하였습니다.

연결회사가 현재 운용리스로 이용하고 있는 자산의 현재가치 할인 전 최소리스료의 총합계는 1,189백만원이며, 리스이용자의 증분차입이자율로 할인하면 1,130백만원입니다.

연결회사는 재무제표에 미치는 영향을 구체적으로 분석한 결과, 2019년 01월 01일 기준 사용권자산 및 리스부채가 각각 1,130백만원, 1,130백만원 증가할 것으로 예상합니다. 2019년 기준으로 운용리스료비용 834백만원이 감소하고, 사용권자산에 대한 감가상각비 813백만원이 증가하며, 이자비용이 9백만원 증가할 것으로 예상합니다. 다만, 재무영향 평가는 향후 이용할 수 있는 추가 정보 등에 따라 변경될 수 있습니다.&cr;

② 리스제공자로서의 회계처리

&cr;- 기준서 제1116호 '리스'의 적용방법 및 재무적 영향

연결회사는 리스제공자로서 현재의 리스 회계처리가 기업회계기준서 제1116호를 적용하더라도 유의적으로 달라지지 않아 재무제표에 미치는 영향도 유의적이지 않을 것으로 예상합니다.

(2) 금융상품(K-IFRS 제1109호)&cr;

부의 보상을 수반하는 일부 중도상환 가능한 금융자산은 상각후원가로 측정될 수 있도록 개정하였으며, 상각후원가로 측정되는 금융부채가 조건변경 되었으나 제거되지는 않은 경우 변경으로 인한 효과는 당기손익으로 인식되어야 합니다. 동 개정사항은 2019 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도 후부터 적용되며, 조기도입이 가능합니다.

(3) 기업회계기준서 제1019호 ‘종업원급여’ 개정&cr;

확정급여제도의 변경으로 제도의 개정, 축소, 정산이 되는 경우 제도의 변경 이후 회계기간의 잔여기간에 대한 당기근무원가 및 순이자를 산정하기 위해 순확정급여부채(자산)의 재측정에 사용된 가정을 사용합니다. 또한, 자산인식상한의 영향으로 이전에 인식하지 않은 초과적립액의 감소도 과거근무원가나 정산손익의 일부로 당기손익에 반영합니다. 개정내용은 2019년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도 이후 발생한 제도의 개정, 축소, 정산에 전진적으로 적용합니다.

(4) 기업회계기준서 제1028호 ‘관계기업과 공동기업에 대한 투자’ 개정&cr;

관계기업이나 공동기업에 대한 다른 금융상품(지분법을 적용하지 않는 금융상품)이 K-IFRS 제1109호의 적용대상임을 명확히 하였으며, 관계기업이나 공동기업에 대한 순투자의 일부를 구성하는 장기투자지분의 손상 회계처리에 대해서는 K-IFRS 제1109호를 우선하여 적용하도록 개정하였습니다. 동 개정사항은 2019 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도 후부터 적용되며, 조기도입이 가능합니다. 또한, 이 기준서의 최초 적용 시 기준서 제1109호의 경과규정을 적용하여 비교정보의 재작성이 요구되지 않으며, 소급적용으로 인한 효과는 최초 적용일의 기초이익잉여금(또는 적절한 다른 자본요소)에 반영합니다.

(5) 해석서 제2123호 ‘법인세 처리의 불확실성’ 제정&cr;

제정된 해석서는 기업이 적용한 법인세 처리가 과세당국에 의해 인정될지에 대한 불확실성이 존재하는 경우 당기법인세와 이연법인세 인식 및 측정에 적용하며, 법인세 처리 불확실성의 회계단위와 재평가가 필요한 상황 등에 대한 지침을 포함하고 있습니다. 해석서는 2019년 1월 1일부터 적용되며 비교재무제표를 소급 재작성하거나 최초 적용연도 기초에 변경 효과를 반영하는 방법 중 선택할 수 있습니다.

(6) 연차개선 2015-2017

·사업결합(K-IFRS 제1103호)

공동영업과 관련된 자산에 대한 권리와 부채에 대한 의무를 보유하다가 해당 공동영업(사업의 정의 충족)에 대한 지배력을 획득하는 것은 단계적으로 이루어지는 사업결합이므로, 취득자는 공동영업에 대하여 이전에 보유하고 있던 지분 전부를 재측정합니다. 이 개정 내용은 2019년 1월 1일 이후 처음 시작되는 회계연도 이후에 취득일이 속하는 사업결합부터 적용하되 조기 적용할 수 있습니다.

·공동약정(K-IFRS 제1111호)

공동영업에 참여는 하지만 공동지배력을 보유하지 않은 공동영업 당사자가 공동영업에 대한 공동지배력을 획득하는 경우, 공동영업에 대하여 이전에 보유하고 있던 지분은 재측정하지 않습니다. 이 개정 내용은 2019년 1월 1일 이후 처음 시작되는 회계연도 이후에 공동지배력을 획득하는 거래부터 적용하되 조기 적용할 수 있습니다.

·법인세(K-IFRS 제1012호)

K-IFRS 제1012호 문단 57A의 규정(배당의 세효과 인식시점과 인식항목을 규정)은 배당의 법인세효과 모두에 적용되며, 배당의 법인세효과를 원래 인식하였던 항목에 따라 당기손익, 기타포괄손익 또는 자본으로 인식하도록 개정되었습니다. 이 개정 내용은 2019년 1월 1일 이후 처음 시작되는 회계연도부터 적용하되 조기 적용할 수도 있습니다.

·차입원가(K-IFRS 제1023호)

적격자산을 의도된 용도로 사용(또는 판매) 가능하게 하는 데 필요한 대부분의 활동이 완료되면, 해당 자산을 취득하기 위해 특정 목적으로 차입한 자금을 일반차입금에 포함한다는 사실을 명확히 하였습니다. 이 개정 내용은 해당 개정 내용을 처음 적용하는 회계연도 이후에 생기는 차입원가에 적용하며, 2019년 1월 1일 이후 처음 시작되는 회계연도부터 적용하되 조기 적용할 수도 있습니다. &cr;

2.2 회계정책 &cr;

연결재무제표 의 작 성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1 에서 설명하는 제·개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.&cr;

2.2.1 금융자산&cr;

(1) 분류&cr;

2018년 1월 1일부터 연결회사는 다음의 측정 범주로 금융자산을 분류합니다.

-	공정가치 측정 금융자산 (기타포괄손익 또는 당기손익에 공정가치 변동 인식)
-	상각후원가 측정 금융자산

금융자산은 금융자산의 관리를 위한 사업모형과 금융자산의 계약상 현금흐름 특성에근거하여 분류합니다.&cr;&cr;공정가치로 측정하는 금융자산의 손익은 당기손익 또는 기타포괄손익으로 인식합니다. 채무상품에 대한 투자는 해당 자산을 보유하는 사업모형에 따라 당기손익 또는 기타포괄손익으로 인식합니다. 연결회사는 금융자산을 관리하는 사업모형을 변경하는 경우에만 채무상품을 재분류합니다. &cr;&cr;단기매매항목이 아닌 지분상품에 대한 투자는 최초 인식시점에 후속적인 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 표시할 것을 지정하는 취소불가능한 선택을 할 수 있습니다. 지정되지 않은 지분상품에 대한 투자의 공정가치 변동은 당기손익으로 인식합니다.&cr; &cr; (2) 측정&cr;

연결회사는 최초 인식시점에 금융자산을 공정가치로 측정하며, 당기손익-공정가치 측정 금융자산이 아닌 경우에 해당 금융자산의 취득이나 해당 금융부채의 발행과 직접 관련되는 거래원가는 공정가치에 가산합니다. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 거래원가는 당기손익으로 비용처리합니다.&cr; &cr;내재파생상품을 포함하는 복합계약은 계약상 현금흐름이 원금과 이자로만 구성되어 있는지를 결정할 때 해당 복합계약 전체를 고려합니다.&cr;

① 채무상품&cr;

금융자산의 후속적인 측정은 금융자산의 계약상 현금흐름 특성과 그 금융자산을 관리하는 사업모형에 근거합니다. 연결회사는 채무상품을 다음의 세 범주로 분류합니다.&cr; &cr; (가) 상각후원가&cr;계약상 현금흐름을 수취하기 위해 보유하는 것이 목적인 사업모형 하에서 금융자산을 보유하고, 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있는 자산은 상각후원가로 측정합니다. 상각후원가로 측정하는 금융자산으로서 위험회피관계의 적용 대상이 아닌 금융자산의 손익은 해당 금융자산을 제거하거나 손상할 때 당기손익으로 인식합니다. 유효이자율법에 따라 인식하는 금융자산의 이자수익은 '영업수익'에 포함됩니다.&cr;

(나) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산&cr;계약상 현금흐름의 수취와 금융자산의 매도 둘 다를 통해 목적을 이루는 사업모형 하에서 금융자산을 보유하고, 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있는 금융자산은 기타포괄손익-공정가치로 측정합니다. 손상차손(환입)과 이자수익 및 외환손익을 제외하고는, 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산의 손익은 기타포괄손익으로 인식합니다. 금융자산을 제거할 때에는 인식한 기타포괄손익누계액을 자본에서 당기손익으로 재분류합니다. 유효이자율법에 따라 인식하는 금융자산의 이자수익은 '영업수익'에 포함됩니다. 외환 손익은 '영업수익 또는 영업비용' 으로 표시하고 손상차손은 ' 영업비용' 으로 표시합니다. &cr;&cr;(다) 당기손익-공정가치측정 금융자산&cr;상각후원가 측정이나 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 아닌 채무상품은 당기손익-공정가치로 측정됩니다. 위험회피관계가 적용되지 않는 당기손익-공정가치 측정 채무상품의 손익은 당기손익으로 인식하고 발생한 기간에 손익계산 서에 '영업수익 또는 영업비용' 으로 표시합니다.&cr;&cr; ② 지분상품&cr;

연결회사는 모든 지분상품에 대한 투자를 후속적으로 공정가치로 측정합니다. 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 표시할 것을 선택한 지분상품에 대해 기타포괄손익으로 인식한 금액은 해당 지분상품을 제거할 때에도 당기손익으로 재분류하지 않습니다. 이러한 지분상품에 대한 배당수익은 연결회사가 배당을 받을 권리 가 확정된 때 '영 업수익'으로 당기손익으로 인식합니다.

당기손익-공정가치로 측정하는 금융자산의 공정가치 변동은 손익계산서에 '영업수익 또는 영업비용' 으로 표시합니다. 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 지 분상품에 대한 손상차손(환입)은 별도로 구분하여 인식하지 않습니다. &cr;

(3) 손상&cr;

연결회사는 미래전망정보에 근거하여 상각후원가로 측정하거나 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품에 대한 기대신용손실을 평가합니다. 손상 방식은 신용위험의 유의적인 증가 여부에 따라 결정됩니다. 단, 매출채권에 대해 연결회사는 채권의 최초 인식시점부터 전체기간 기대신용손실을 인식하는 간편법을 적용합니다.

(4) 인식과 제거

금융자산의 정형화된 매입 또는 매도는 매매일에 인식하거나 제거합니다. 금융자산은 현금흐름에 대한 계약상 권리가 소멸하거나 금융자산을 양도하고 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전한 경우에 제거됩니다.

&cr;연결회사가 금융자산을 양도한 경우라도 채무자의 채무불이행시의 소구권 등으로 양도한 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 연결회사가 보유하는 경우에는 이를 제거하지 않고 그 양도자산 전체 를 계속하여 인식하되, 수취한 대가를 금융부채로 인식합니다. 해당 금융부채는 재무상태표에 "차입금"으 로 분류하고 있습니다.

(5) 금융상품의 상계&cr;

금융자산과 부채는 인식한 자산과 부채에 대해 법적으로 집행가능한 상계권리를 현재 보유하고 있고, 순액으로 결제하거나 자산을 실현하는 동시에 부채를 결제할 의도를 가지고 있을 때 상계하여 재무상태표에 순액으로 표시합니다. 법적으로 집행가능한 상계권리는 미래사건에 좌우되지 않으며, 정상적인 사업과정의 경우와 채무불이행의 경우 및 지급불능이나 파산의 경우에도 집행가능한 것을 의미합니다.

2.2.2 수익인식 &cr; &cr; 연결회사는 2018년 1월 1일부터 기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'을 적용하였습니다 . 동 기준서의 개정이 연결회사의 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

2.3 연결

연결회사는 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표'에 따라 연결재무제표를 작성하고 있습니다. &cr;

(1) 종속기업 &cr;&cr;종속기업은 회사가 지배하고 있는 모든 기업(특수목적기업 포함)입니다. 회사가 투자한 기업에 관여하여 변동이익에 노출되거나 변동이익에 대한 권리가 있고, 투자한 기업에 대해 자신의 힘으로 그러한 이익에 영향을 미칠 능력이 있는 경우, 해당 기업을 지배한다고 판단합니다. 종속기업은 회사가 지배하게 되는 시점부터 연결재무제표에포함되며, 지배력을 상실하는 시점부터 연결재무제표에서 제외됩니다.

&cr;연결회사의 사업결합은 취득법으로 회계처리 됩니다. 이전대가는 취득일의 공정가치로 측정하고, 사업결합으로 취득한 식별가능한 자산ㆍ부채 및 우발부채는 취득일의 공정가치로 최초 측정하고 있습니다. 연결회사는 청산 시 순자산의 비례적 몫을 제공하는 비지배지분을 사업결합 건별로 판단하여 피취득자의 순자산 중 비례적 지분 또는 공정가치로 측정합니다. 그밖의 비지배지분은 다른 기준서의 요구사항이 없다면 공정가치로 측정합니다. 취득관련원가는 발생 시 당기비용으로 인식됩니다. &cr; &cr;영업권은 이전대가, 피취득자에 대한 비지배지분의 금액과 취득자가 이전에 보유하고 있던 피취득자에 대한 지분의 취득일의 공정가치 합계액이 취득한 식별가능한 순자산을 초과하는 금액으로 인식됩니다. 이전대가 등이 취득한 종속기업 순자산의 공정가액보다 작다면, 그 차액은 당기손익으로 인식합니다. &cr; &cr;연결회사 내의 기업간에 발생하는 거래로 인한 채권, 채무의 잔액, 수익과 비용 및 미실현이익 등은 제거됩니다. 또한 종속기업의 회계정책은 연결회사에서 채택한 회계정책을 일관성 있게 적용하기 위해 차이가 나는 경우 수정됩니다.

2.4 영업부문

&cr; 영업부문별 정보는 최고영업의사결정자에게 내부적으로 보고되는 방식에 기초하여 공시됩니다(주석 5 참조). 최고영업의사결정자는 영업부문에 배부될 자원과 영업부문의 성과를 평가하는데 책임이 있으며, 연결회사는 전략적 의사결정을 수행하는 대표이사를 최고의사결정자로 보고 있습니다.

2.5 외화환산

(1) 기능통화와 표시통화 &cr; &cr;연결회사는 연결회사 내 개별기업의 재무제표에 포함되는 항목들을 각각의 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경에서의 통화("기능통화")를 적용하여 측정하고 있습니다. 지배기업의 기능통화는 대한민국 원화이며, 연결재무제표는 대한민국 원화로 표시되어 있습니다.

(2) 외화거래와 보고기간말의 환산 &cr;

외화거래는 거래일의 환율 또는 재측정되는 항목인 경우 평가일의 환율을 적용한 기능통화로 인식됩니다. 외화거래의 결제나 화폐성 외화 자산ㆍ부채의 환산에서 발생하는 외환차이는 당기손익으로 인식됩니다. 다만, 조건을 충족하는 현금흐름위험회피나 순투자의 위험회피의 효과적인 부분과 관련되거나 보고기업의 해외사업장에 대한 순투자의 일부인 화폐성항목에서 생기는 손익은 기타포괄손익으로 인식합니다.

비화폐성 금융자산ㆍ부채로부터 발생하는 외환차이는 공정가치 변동손익의 일부로 보아 당기손익-공정가치 측정 지분상품으로부터 발생하는 외환차이는 당기손익으로, 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품의 외환차이는 기타포괄손익에 포함하여 인식됩니다.&cr;

2.6 재고자산

재고자산은 원가와 순실현가능가치 중 작은 금액으로 표시되고, 재고자산의 원가는 선입선출법에 따라 결정됩니다.&cr; &cr; 2.7 유형자산

유형자산은 역사적원가에서 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감하여 표시됩니다. 역사적원가는 자산의 취득에 직접적으로 관련된 지출을 포함합니다.&cr; &cr;토지를 제외한 자산은 취득원가에서 잔존가치를 제외하고, 다음의 추정 경제적 내용연수에 걸쳐 정액법으로 상각됩니다.

과 목	추정 내용연수
건물	20~40 년
구축물	5~40 년
차량운반구	4~7 년
공구와 기구	4~7 년
임차자산개량권	4 년

유형자산의 감가상각방법과 잔존가치 및 경제적 내용연수는 매 회계연도 말에 재검토되고 필요한 경우 추정의 변경으로 회계처리 됩니다.&cr;

2.8 무형자산 &cr; &cr;(1) 영업권&cr;

영업권은 주석 2.3(1) 에서 설명한 방식으로 측정되며, 종속기업 및 사업의 취득으로 인한 영업권은 무형자산에 포함되어 있습니다. 영업권은 매년 손상검사를 하고 원가에서 손상차손누계액을 차감한 가액으로 표시하고 있습니다. 영업권에 대한 손상차손은 환입하지 않습니다. 기업의 처분으로 인한 처분손익 계산에는 매각되는 기업의 영업권 장부금액이 포함됩니다.

영업권은 손상검사 목적으로 현금창출단위 또는 현금창출단위집단에 배분하고 있으며, 그 배분은 영업권이 발생한 사업결합으로 혜택을 받게 될 것으로 기대되는 식별된 현금창출단위나 현금창출단위집단에 대하여 이루어지며, 이는 영업부문 에 따라 결정됩니다. &cr;

영업권의 손상검사는 매년 또는 잠재적 손상을 나타내는 상황의 변화나 사건이 존재하는 경우에는 더 자주 실시됩니다. 영업권의 손상검사는 영업권이 배분된 현금창출단위 또는 현금창출단위집단의 장부금액을 회수가능액(사용가치 또는 순공정가치 중높은 금액)과 비교하여 실 시하고 있습니다. 손상차손은 즉시 비용으로 인식되며, 후속적으로 환입되지 않습니다.&cr; &cr;(2) 회원권&cr;&cr;회원권은 이를 이용할 수 있을 것으로 기대되는 기간에 대하여 예측가능한 제한이 없으므로 내용연수가 비한정인 것으로 평가하여 상각하고 있지 아니합니다. 다만, 매년손상검사를 실시하고 원가에서 손상차손누계액을 차감한 가액으로 표시하고 있으며,매 보고기간 말에 손상차손의 환입가능성을 검토하고 있습니다.&cr;

(3) 기타의 무형자산&cr;&cr;무형자산은 당해 자산의 구입원가와 자산을 사용할 수 있도록 준비하는데 직접 관련된 지출액 및 취득 또는 완성 후 지출(무형자산의 미래 경제적 효익이 연결회사에 유입될 가능성이 높고, 관련 지출이 신뢰성 있게 측정될 수 있으며 무형자산과 직접 관련되는 지출)을 가산한 가액에, 매입할인 등이 있는 경우 이를 차감하여 취득원가로 계상(내부적으로 창출된 무형자산인 경우에는 그 자산의 창출, 제조, 사용준비에 직접 관련된 지출과 합리적이고 일관성 있게 배분된 간접지출액을 취득원가로 계상)합니다. 무형자산의 상각은 다음의 추정내용연수에 걸쳐 정액법에 따라 산정합니다.

구 분	내용연수
사용수익기부자산	5 년
기타의무형자산	4 년

&cr; 무형자산은 보고기간종료일마다 손상 징후를 검토하고 무형자산의 장부금액이 회수금액을 초과하는 경우 즉시 손상차손을 인식합니다.

2.9 투자부동산 &cr;

임대수익이나 투자차익을 목적으로 보유하고 있는 부동산은 투자부동산으로 분류됩니다. 투자부동산은 최초 인식시점에 원가로 측정되며, 최초 인식 후에는 원가에서 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감한 금액으로 표시됩니 다. 투자부동산 중 토지를 제외한 투자부동산은 추정 경제적 내용연수 7~20년 동안 정 액법으로 상각됩니다.&cr; &cr; 2.10 비금융자산의 손상

영업권이나 내용연수가 비한정인 무형자산에 대하여는 매년, 상각대상자산에 대하여는 자산손상을 시사하는 징후가 있을 때 손상검사를 수행하고 있습니다. 손상차손은 회수가능액(사용가치 또는 처분부대원가를 차감한 공정가치 중 높은 금액)을 초과하는 장부금액만큼 인식되고 영업권 이외의 비금융자산에 대한 손상차손은 매 보고기간말에 환입가능성이 검토됩니다.&cr;

2.11 매출채권

매출채권은 최초에 공정가치로 인식되고 후속적으로 유효이자율법을 적용한 상각후원가에 손실충당금을 차감하여 측정됩니다.

2.12 매입채무와 기타 채무

매입채무와 기타 채무는 연결회사가 보고기간말 전에 재화나 용역을 제공받았으나 지급되지 않은 부채입니다. 해당 채무는 무담보이며, 보통 인식 후 30일 이내에 지급됩니다. 매입채무와 기타 채무는 지급기일이 보고기간 후 12개월 후가 아니라면 유동부채로 표시되었습니다. 해당 채무들은 최초에 공정가치로 인식되고 후속적으로 유효이자율법을 적용한 상각후원가로 측정됩니다.

&cr; 2.13 금융부채

(1) 분류 및 측정

연결회사의 당기손익-공정가치 측정 금융부채는 단기매매목적의 금융상품입니다. 주로 단기간 내에 재매입할 목적으로 부담하는 금융부채는 단기매매금융부채로 분류됩니다. 또한, 위험회피회계의 수단으로 지정되지 않은 파생상품이나 금융상품으로부터 분리된 내재파생상품도 단기매매금융부채로 분류됩니다.

당기손익-공정가치 측정 금융부채, 금융보증계약, 금융자산의 양도가 제거조건을 충족하지 못하는 경우에 발생하는 금융부채를 제외한 모든 비파생금융부채는 상각후원 가로 측정하는 금융부채로 분류되고 있으며, 재무상태표 상 " 매입채무", "차입금" 및 "기타금융부채" 등으로 표시됩니다.

특정일에 의무적으로 상환해야 하는 우선주는 부채로 분류됩니다. 이러한 우선주에 대한 유효이자율법에 따른 이자비용은 다른 금융부채에서 인식한 이자비용과 함께 손익계산서 상 "금융원가" 로 인식됩니다.

(2) 제거

금융부채는 계약상 의무가 이행, 취소 또는 만료되어 소멸되거나 기존 금융부채의 조건이 실질적으로 변경된 경우에 재무상태표에서 제거됩니다. 소멸하거나 제3자에게 양도한 금융부채의 장부금액과 지급한 대가(양도한 비현금자산이나 부담한 부채를 포함)의 차액은 당기손익으로 인식합니다.

2.14 당기법인세 및 이연법인세

법인세비용은 당기법인세와 이연법인세로 구성됩니다. 법인세는 기타포괄손익이나 자본에 직접 인식된 항목과 관련된 금액은 해당 항목에서 직접 인식하며, 이를 제외하고는 당기손익으로 인식됩니다. 법인세비용은 보고기간말 현재 제정되었거나 실질적으로 제정된 세법에 기초하여 측정됩니다. &cr; &cr;이연법인세는 자산과 부채의 장부금액과 세무기준액의 차이로 정의되는 일시적 차이에 대하여 장부금액을 회수하거나 결제할 때의 예상 법인세효과로 인식됩니다. 다만,사업결합 이외의 거래에서 자산ㆍ부채를 최초로 인식할 때 발생하는 이연법인세자산과 부채는 그 거래가 회계이익이나 과세소득에 영향을 미치지 않는다면 인식되지 않습니다.

이연법인세자산은 차감할 일시적차이가 사용될 수 있는 미래 과세소득의 발생가능성이 높은 경우에 인식됩니다. &cr; &cr;종속기업, 관계기업 및 공동기업 투자지분과 관련된 가산할 일시적차이에 대하여 소멸시점을 통제할 수 있고 예측가능한 미래에 일시적차이가 소멸하지 않을 가능성이 높은 경우를 제외하고 이연법인세부채를 인식하고 있습니다. 또한 이러한 자산으로부터 발생하는 차감할 일시적차이에 대하여 일시적차이가 예측가능한 미래에 소멸할가능성이 높고 일시적차이가 사용될 수 있는 과세소득이 발생할 가능성이 높은 경우에만 이연법인세자산을 인식하고 있습니다. &cr; &cr;이연법인세자산과 부채는 법적으로 당기법인세자산과 당기법인세부채를 상계할 수 있는 권리를 회사가 보유하고 있으며, 동시에 이연법인세자산과 부채가 동일한 과세당국에 의해서 부과되는 법인세와 관련이 있으면서 순액으로 결제할 의도가 있는 경우에 상계됩니다.&cr;

2.15 종업원급여

연결회사는 확정급여제도를 운영하고 있습니다. 확정급여제도는 연령, 근속연수나 급여수준등의 요소에 의하여 종업원이 퇴직할 때 지급받을 퇴직연금급여의 금액이 확정됩니다. 확정급여제도와 관련하여 재무상태표에 계상된 부채는 보고기간말 현재확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 공정가치를 차감한 금액입니다. 확정급여채무는 매년 독립된 보험계리인에 의해 예측단위적립방식에 따라 산정되며, 확정급여채무의 현재가치는 그 지급시점과 만기가 유사한 우량회사채의 이자율로 기대미래현금유출액을 할인하여 산정됩니다. 한편, 순확정급여부채와 관련한 재측정요소는기타포괄손익으로 인식됩니다. &cr;

2.16 수익인식 &cr;&cr; 수익은 연결회사의 통상적인 활동에서 발생하는 재화의 판매 및 용역의 제공에 대하여 받았거나 받을 대가의 공정가치로 구성되어 있습니다. 수익은 부가가치세, 반품, 리베이트 및 할인액을 차감한 순액으로 표시하며, 내부거래를 제거한 후의 금액으로 표시하고 있습니다. &cr;&cr;수익금액을 신뢰성 있게 측정할 수 있고, 미래의 경제적 효익이 기업에 유입될 가능성이 높으며, 다음에서 설명하고 있는 회사의 활동별 특정 요건을 충족하는 경우에 수익을 인식하고 있습니다. &cr;

(1) 재화의 판매

연결회사는 석유판매사업 및 휴게소운영을 영위하고 있습니다. 재화의 판매에 따른 수익은 재화가 구매자에게 인도되는 시점에서 인식하고 있습니다. &cr;

(2) 이자수익

연결회사는 소비자금융업을 운영함에 따른 대출채권 이자수익이 발생하고 있으며, 이자수익은 시간의 경과에 따라 유효이자율법에 의하여 인식하고 있습니다. &cr; &cr;(3) 용역의 제공&cr;&cr;연결회사는 휴게소 및 저유소 일부에 대해 임대용역을 제공하고 있으며 광고 대행 용역을 제공하고 있습니다. 용역의 제공으로 인한 수익은 용역제공기간동안 수익을 인식하고 있습니다.&cr;

(4) 채 권추심&cr;&cr;연결회사는 채권자로부터 위임을 받은 채권에 대해 추심업무 수행 후, 회수되는 수익에 대해 회수가능성이 확실하고, 그 금액을 신뢰성 있게 추정할 수 있을 때 수익을 인식하고 있습니다.

2.17 재무제표 승인&cr;&cr; 회사의 연결재무제표 는 2019년 3월 14일 자 로 이사회에서 승인되었으며, 정기주주총회에서 수정승인 될 수 있습니다. &cr;

3. 중요한 회계추정 및 가정 &cr;

재무제표 작성에는 미래에 대한 가정 및 추정이 요구되며 경영진은 연결회사의 회계정책을 적용하기 위해 판단이 요구됩니다. 추정 및 가정은 지속적으로 평가되며, 과거 경험과 현재의 상황에 비추어 합리적으로 예측가능한 미래의 사건을 고려하여 이루어집니다. 회계추정의 결과가 실제 결과와 동일한 경우는 드물 것이므로 중요한 조정을 유발할 수 있는 유의적인 위험을 내포하고 있습니다.

다음 회계연도에 자산 및 부채 장부금액의 조정에 영향을 미칠 수 있는 경영진 판단과 유의적 위험에 대한 추정 및 가정은 다음과 같습니다. 일부 항목에 대한 유의적인 판단 및 추정에 대한 추가적인 정보는 개별 주석에 포함되어 있습니다.

&cr;(1) 손상차손 &cr; &cr;유형자산과 투자부동산의 손상 여부를 검토하기 위한 현금창출단위의 회수가능금액은 사용가치와 순공정가치의 계산에 기초하여 결정됩니다. (주석 17,19 참조) &cr; &cr;(2) 법인세 &cr; &cr;연결회사의 과세소득에 대한 법인세는 다양한 국가의 세법 및 과세당국의 결정을 적용하여 산정되므로 최종 세효과를 산정하는 데에는 불확실성이 존재합니다. (주석33참조) &cr; 연결회사는 특정 기간동안 과세소득의 일정 금액을 투자, 임금증가 등에 사용하지 않았을 때 세법에서 정하는 방법에 따라 산정된 법인세를 추가로 부담합니다. 따라서, 해당 기간의 당기법인세와 이연법인세를 측정할 때 이에 따른 세효과를 반영하여야 하고, 이로 인해 연결회사가 부담할 법인세는 각 연도의 투자, 임금증가 등의 수준에 따라 달라지므로 최종 세효과를 산정하는데에는 불확실성이 존재합니다.

(3) 금융상품의 공정가치 &cr; &cr;활성시장에서 거래되지 않는 금융상품의 공정가치는 원칙적으로 평가기법을 사용하여 결정됩니다. 연결회사는 보고기간말 현재 중요한 시장상황에 기초하여 다양한 평가기법의 선택 및 가정에 대한 판단을 하고 있습니다. (주석 6 참조) &cr;

(4) 금융자산의 손상

금융자산의 손실충당금은 부도위험 및 기대손실률 등에 대한 가정에 기초하여 측정됩니다. 회사는 이러한 가정의 설정 및 손상모델에 사용되는 투입변수의 선정에 있어서 회사의 과거 경험, 현재 시장 상황, 재무보고일 기준의 미래전망정보 등을 고려하여 판단합니다.

&cr;(5) 순확정급여부채 &cr; &cr;순확정급여부채의 현재가치는 보험수리적방식에 의해 결정되는 다양한 요소들 특히 할인율의 변동에 영향을 받습니다. (주석 23 참조) &cr;

4. 재무위험관리 &cr;

4.1 재무위험관리요소

연결회사는 여러 활동으로 인하여 시장위험(환위험, 공정가치 이자율 위험, 현금흐름이자율 위험 및 가격위험), 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한 금융 위험에 노출되어 있습니다. 회사의 전반적인 위험관리정책은 금융시장의 예측불가능성에 초점을맞추고 있으며 재무성과에 잠재적으로 불리할 수 있는 효과를 최소화하는데 중점을 두고 있습니다.&cr;

위험관리는 이사회에서 승인한 정책에 따라 회사 자금팀에 의해 이루어지고 있습니다. 회사 자금팀은 회사의 현업부서들과 긴밀히 협력하여 재무위험을 식별, 평가 및 회피하고 있습니다.

&cr;4.1.1 시장위험

(1) 외환위험&cr;&cr;연결회사는 외화차입부채와 관련하여 환율변동위험에 노출되고 있습니다.&cr;&cr; 보고기간 종료일 현재, 다른 모든 변수가 일정하고 통화가 달러에 대해 5% 약세 또는 강세를 가정할 경우, 당 회계기간에 대한 세후 이익은 달 러 로 표시된 외화사채의 외화환산 손익의 결과로 인하여 210백만원 (전기: 804백만원) 만큼 상승 또는 하락하였을 것입니다.

(2) 가격위험

연결회사는 재무상태표상 당기손익-공정가치 금융자산으로 분류되는 회사 보유 지분증권의 가격위험에 노출되어 있습니다. 연결회사가 보유하고 있는 일부 금융자산은 공개시장에서 거래되고 있지 않는 비상장 지분상품으로 추정 현금흐름의 편차가 유의적이고 다양한 추정치의 발생확률을 신뢰성있게 평가할 수 없으므로 공정가치로 측정하였습니다.

&cr;(3) 이자율위험

회사의 이자율 위험은 단기차입금에서 비롯됩니다. 보고기간말 현재 다른 변수가 일정하고 이자율이 100bp변동시 변동금리부 차입금으로 1년간 발생하는 이자비용의 영향은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당기		전기
	100bp 상승시	100bp 하락시	100bp 상승시	100bp 하락시
이자비용	139,228	(139,228)	149,887	(149,887)

4.1.2 신용위험

&cr;(1) 신용위험의 정의 및 관리대상&cr;&cr;신용위험은 거래 상대방의 채무불이행에 따른 손실위험이며, 관리대상으로 대출채권, 매출채권, 유가증권 거래의 총 신용 익스포져를 대상으로 합니다.&cr;&cr;(2) 신용위험의 관리방법&cr;

신용위험은 보유하고 있는 대출채권 및 확정계약을 포함한 여신거래상대방 및 도소매거래처에 대한 신용위험뿐 아니라 현금및현금성자산, 파생금융상품 및 은행 및 금융기관 예치금으로부터 발생하고 있습니다. 은행 및 금융기관의 경우, 독립적인 신용평가기관으로부터의 신용등급이 최소 BBB이상인 경우에 한하여 거래를 하고 있습니다. 여신거래상대방의 경우 고객의 외부신용등급이 사용되며, 도소매거래처의 경우 고객의 재무상태, 과거경험 등 기타 요소들을 고려하여 신용을 평가하게 됩니다. 개별적인 위험 한도는 이사회가 정한 한도에 따라 내부 또는 외부적으로 결정된 신용등급을 바탕으로 결정됩니다. 신용한도의 사용여부는 정기적으로 검토되고 있습니다.

(3) 신용위험에 대한 최대노출정도

(단위: 천원)

구분	당기말	전기말
현금및현금성자산(*1)	30,874,922	21,317,981
단기금융상품	19,774,046	20,618,657
당기손익-공정가치측정금융자산	5,013,855	-
매도가능증권	-	525,553
매출채권	4,211,185	8,373,279
대출채권	986,864,424	973,010,055
기타금융자산(유동)	13,331,833	14,420,629
기타금융자산(비유동)	5,809,174	5,822,872
합계	1,065,879,439	1,044,089,026

(*1)보고기간말 현재 연결회사 보유시재액은 제외하였습니다.&cr;

1) 연체되거나 손상되지 않은 정상 대출채권&cr;

보고기간 종료일 현재 연체되거나 손상되지 않은 정상대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

대출채권(*1)	당기말	전기말
1등급	-	107,968
2등급	4,000	243,996
3등급	-	302,552
4등급	5,001,949	3,345,564
5등급	55,748,629	42,422,760
6등급	278,229,569	261,752,189
7등급	242,139,490	263,493,530
8등급	172,026,213	185,769,450
9등급	71,346,629	68,432,821
10등급	34,581,920	31,672,070
무등급	4,382,891	750,155
합계	863,461,290	858,293,055
대손충당금	(16,402,271)	(3,720,376)
장부금액	847,059,019	854,572,679

(*1) 나이스평가정보(주)에서 제공된 신용등급입니다.

2) 연체되었으나 손상되지 않은 대출채권&cr;&cr;보고기간 종료일 현재 연체되었으나 손상되지 않은 대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당기말
	1개월 이하	1개월초과 &cr;3개월이하	3개월초과 &cr;6개월이하	합계
대출채권	13,434,576	19,718,529	15,531,175	48,684,280
대손충당금	(3,759,252)	(8,710,861)	(12,708,792)	(25,178,905)
장부금액	9,675,324	11,007,668	2,822,383	23,505,375

구분	전기말
	1개월 이하	1개월초과 &cr;3개월이하	3개월초과 &cr;6개월이하	합계
대출채권	12,989,363	14,684,483	12,422,839	40,096,685
대손충당금	(4,765,670)	(8,159,344)	(10,768,745)	(23,693,759)
장부금액	8,223,693	6,525,139	1,654,094	16,402,926

4.1.3 유동성 위험

&cr; 연결회사의 자금팀은 미사용 차입금한 도( 주석 8 참조)를 적정수준으로 유지하고 영업자금 수요를 충족시킬 수 있도록 유동성에 대한 예측을 항시 모니터링하여 차입금한도나 약정을 위반하는 일이 없도록 하고 있습니다. 유동성에 대한 예측 시에는 회사의 자금조달 계획, 약정 준수, 회사 내부의 목표재무비율 및 통화에 대한 제한과 같은외부 법규나 법률 요구사항이 있는 경우 그러한 요구사항을 고려하고 있습니다.

자금팀은 상기에서 언급한 예측을 통해 결정된 대로 여유있는 유동성이 확보될 수 있도록 적절한 만기나 충분한 유동성을 제공해주는 이자부 당좌예금, 정기예금, 수시입출금식 예금 등의 금융상품을 선택하여 잉여자금을 투자하고 있습니다. &cr;

보고기간종료일 현재 금융부채의 잔존계약만기는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당기말	3개월 미만	3개월에서 &cr;1년 이하	1년에서 &cr;2년 이하	2년 초과	합계
차입부채	222,973,441	470,232,872	87,756,264	9,886,530	790,849,107
매입채무 및 기타금융부채	12,835,558	-	250,000	-	13,085,558

전기말	3개월 미만	3개월에서 &cr;1년 이하	1년에서 &cr;2년 이하	2년 초과	합계
차입부채	223,593,975	480,636,319	79,290,551	6,113,326	789,634,171
매입채무 및 기타금융부채	13,757,690	-	350,000	-	14,107,690

위의 분석에 포함된 차입부채는 보고기간 말로부터 계약 만기일까지의 잔여기간에 따라 만기별로 구분되었습니다. 계약 만기일까지의 포함된 현금흐름은 원금과 이자비용으로 구성되어 있으며, 현재가치 할인을 하지 않은 금액입니다.&cr; &cr; 4.2 자본위험관리

연결회사의 자본관리 목적은 계속기업으로서 주주 및 이해당사자들에게 이익을 지속적으로 제공할 수 있는 능력을 보호하고 자본비용을 절감하기 위해 최적 자본구조를 유지하는 것입니다.

당기 및 전기말의 자본조달비율은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
총차입부채	783,935,287	768,406,297
차감: 현금및현금성자산	30,915,213	21,389,974
순부채	753,020,074	747,016,323
자본총계	333,434,519	317,307,360
총자본	1,086,454,593	1,064,323,683
자본조달비율	69%	70%

5. 영업부문 정보

(1) 영업부문에 대한 주요내용 &cr;&cr;영업부문의 주요 구분은 최고경영자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현재 회사는 석유사업본부, 소비자금융본부, 휴게소사업본부, 광고사업본부로 구성되어 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 연결회사의 조직으로 기초로 나뉘어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.

최고경영자는 각 사업부문별 영업정보를 검토하고 있습니다. 연결회사의 사업은 한국내에서만 이루어지고 있으므로 지역별로 구분하지 않고 각 부문의 성과를 검토하고 있습니다.

(2) 당기와 전기 중 연결회사의 영업부문별 재무정보는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당기	석유사업본부	소비자금융본부	휴게소사업본부	광고사업본부	조정(*2)	합 계
총부문수익	198,421,472	254,844,900	9,810,362	658,700	304,748	464,040,182
외부고객으로부터의 수익	198,421,472	254,844,900	9,810,362	658,700	304,748	464,040,182
보고부문영업이익(손실)(*1)	(6,147,385)	58,325,435	434,281	285,382	(8,009,248)	44,888,465
감가상각비 및 무형자산상각비	614,630	734,861	339,947	1,107	38,992	1,729,537

전기	석유사업본부	소비자금융본부	휴게소사업본부	광고사업본부	조정(*2)	합 계
총부문수익	186,661,588	246,224,397	8,795,762	657,855	130,448	442,470,050
외부고객으로부터의 수익	186,661,588	246,224,397	8,795,762	657,855	130,448	442,470,050
보고부문영업이익(손실)(*1)	(4,147,684)	58,547,783	188,468	457,975	(7,732,258)	47,314,284
감가상각비 및 무형자산상각비	618,551	712,727	366,463	734	39,876	1,738,351

( *1) 연결회사의 경영진은 부문 영업이익에 근거하여 영업부문의 성과를 평가하고 있습니다.&cr;(*2) 연결회사의 손익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다.&cr;

( 3) 주요 고객에 대한 정보&cr;당기와 전기 중 회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부 고객과 관련된 정보는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	매출액		관련 보고 부문
	당기말	전기말
오일필드 주식회사	38,496,284	89,965,397	석유사업부문

당기 및 전기 중 회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부 고객은 석유사업부문과 관련된 단일 고객이며, 동 고객으로부터의 매출액은 38,496백만원 (전기 : 89,965백만원)입니다.&cr;

6. 범주별 금융상품

&cr; 6.1 금융상품 범주별 장부금액&cr;연결회사의 보고기간 종료일 현재 금융상품의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

재무상태표 상 자산	당기말	전기말
당기손익-공정가치 금융자산	5,013,855	-
기타포괄손익-공정가치 금융자산	1,000	-
매도가능금융자산	-	1,526,553
상각후원가 금융자산	1,060,905,875	1,043,635,466
현금 및 현금성자산	30,915,213	21,389,974
단기금융상품	19,774,046	20,618,657
매출채권	4,211,185	8,373,279
대출채권	986,864,424	973,010,055
기타금융자산(유동)	13,331,833	14,420,629
기타금융자산(비유동)	5,809,174	5,822,872
합 계	1,065,920,730	1,045,162,019

재무상태표 상 부채	당기말	전기말
상각후원가
매입채무	373,707	310,321
기타금융부채(유동)	12,461,851	13,447,369
차입부채(유동)	700,676,929	674,271,785
기타금융부채(비유동)	250,000	350,000
차입부채(비유동)	83,258,357	94,134,511
합 계	797,020,844	782,513,986

6.2 금융상품 범주별 순손익

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
이자수익
상각후원가 금융자산	244,400,800	236,829,878
채권추심이익
상각후원가 금융자산	6,807,357	6,277,367
대출채권처분손익	3,694,012	1,116,083
기타금융수익	115,898	74,074
당기손익-공정가치 평가손익
채무상품 관련	428,302	-
지분상품 관련	(1,000,000)	-
파생상품거래손익	117,875	-
대손상각비
매출채권 관련	(2,533,377)	-
상각후원가 금융자산	(96,634,423)	(88,446,255)
이자비용
상각후원가 금융부채	(45,081,870)	(39,175,215)
환손익	(794,489)	2,058,081
합 계	109,520,085	118,734,013

6.3 공정가치 측정&cr;

1) 금융상품의 공정가치&cr;보고기간말 현재 회사의 금융상품 종류별의 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당기말		전기말
	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
금융자산
현금및현금성자산	30,915,213	30,915,213	21,389,974	21,389,974
단기금융상품	19,774,046	19,774,046	20,618,657	20,618,657
매출채권	4,211,185	4,211,185	8,373,279	8,373,279
대출채권	986,864,424	986,864,424	973,010,055	973,010,055
기타금융자산(유동)	13,331,833	13,331,833	14,420,629	14,420,629
기타금융자산(비유동)	5,809,174	5,809,174	5,822,872	5,822,872
매도가능금융자산(*1)	-	-	525,553	525,553
당기손익-공정가치 금융자산	5,013,855	5,013,855	-	-
기타포괄손익-공정가치 금융자산	1,000	1,000	-	-
소계	1,065,920,730	1,065,920,730	1,044,161,019	1,044,161,019
금융부채
매입채무	373,707	373,707	310,321	310,321
기타금융부채(유동)	12,461,851	12,461,851	13,447,369	13,447,369
차입부채(유동)	700,676,929	700,676,929	674,271,785	673,407,768
기타금융부채(비유동)	250,000	250,000	350,000	350,000
차입부채(비유동)	83,258,357	84,074,695	94,134,511	81,253,366
소계	797,020,844	797,837,182	782,513,986	768,768,824

(*1) 활성시장에서 공시되는 시장가격이 없는 지분상품 중 공정가치를 신뢰성 있게 측정할 수 없는 경우에는 원가로 측정하여 공정가치 공시에서 제외하였습니다.

2) 공정가치 서열체계&cr;

공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 금융상품을 공정가치 서열체계에 따라 구분되며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.&cr;

- 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격(수준 1)

- 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한, 자산이&cr; 부채에 대한 투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함(수준 2)

- 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (수준 3)&cr;

공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당기말
	수준 1	수준 2	수준 3	합계
공정가치로 측정되는 금융자산/부채
당기손익-공정가치 금융자산	-	5,013,853	-	5,013,853
기타포괄손익-공정가치 금융자산	-	-	1,000	1,000
공정가치로 측정되지 않는 금융자산/부채
현금및현금성자산	-	-	30,915,213	30,915,213
단기금융상품	-	-	19,774,046	19,774,046
매출채권	-	-	4,211,185	4,211,185
대출채권	-	-	986,864,424	986,864,424
기타금융자산(유동)	-	-	13,331,833	13,331,833
기타금융자산(비유동)	-	-	5,809,174	5,809,174
매입채무	-	-	373,707	373,707
기타금융부채(유동)	-	-	12,461,851	12,461,851
차입부채(유동)	-	-	700,676,929	700,676,929
기타금융부채(비유동)	-	-	250,000	250,000
차입부채(비유동)	-	-	84,074,695	84,074,695

구분	전기말
	수준 1	수준 2	수준 3	합계
공정가치로 측정되는 금융자산/부채
매도가능금융자산(*1)	-	525,553	-	525,553
공정가치로 측정되지 않는 금융자산/부채
현금및현금성자산	-	-	21,389,974	21,389,974
단기금융상품	-	-	20,618,657	20,618,657
매출채권	-	-	8,373,279	8,373,279
대출채권	-	-	973,010,055	973,010,055
기타금융자산(유동)	-	-	14,420,629	14,420,629
기타금융자산(비유동)	-	-	5,822,872	5,822,872
매입채무	-	-	310,321	310,321
기타금융부채(유동)	-	-	13,447,369	13,447,369
차입부채(유동)	-	-	673,407,768	673,407,768
기타금융부채(비유동)	-	-	350,000	350,000
차입부채(비유동)	-	-	81,253,366	81,253,366

(*1) 상기 매도가능금융자산에는 공정가치를 신뢰성있게 측정할 수 없어 원가법으로 측정한 지분증권 및 채무증권을 제외하였습니다.&cr;

3) 가치평가기법 및 투입변수&cr;&cr;연결회사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.&cr;

(단위: 천원)

당기말	공정가치	수준	가치평가기법	투입변수
당기손익-공정가치 금융상품
기타채무증권	5,013,855	2	시장접근법	-
기타포괄손익-공정가치 금융상품
지분증권	1,000	3	원가법	-

(단위: 천원)

전기말	공정가치	수준	가치평가기법	투입변수
매도가능금융자산
기타채무증권	525,553	2	시장접근법	-

7 . 사용제한금융자산&cr; &cr;보고기간 종료일 현재 사용이 제한된 금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

계정과목	세부내역	예치기관	당기말	전기말	사용제한사유
단기금융상품	정기예금	신한은행	100,000	-	법인카드에 대한 질권설정
	보통예금 등	신한은행 외	19,674,046	20,618,657	차입금에 대한 질권설정
기타금융상품(유동)	선물거래증거금	삼성선물	292,290	-	선물환계약 질권설정
장기금융상품	당좌개설보증금	국민은행 외	6,000	6,000	당좌개설보증금
합계			20,072,336	20,624,657

8. 우발상황 및 약정사항 &cr;

(1) 주 요 차입약정

(단위: 천원)

구 분	당기		전기		약정처
	한도약정액	대출실행액	한도약정액	대출실행액
기업구매자금대출	8,000,000	8,000,000	8,000,000	8,000,000	KB국민은행
	4,000,000	3,986,200	4,000,000	4,000,000	신한은행
	2,000,000	2,000,000	2,000,000	2,000,000	부산은행
	3,500,000	3,500,000	3,800,000	3,800,000	우리은행
	7,000,000	7,000,000	7,600,000	7,600,000	NH농협은행
	1,800,000	1,800,000	1,800,000	1,800,000	IBK기업은행
	2,000,000	1,658,493	2,000,000	2,000,000	DGB대구은행
	-	-	2,000,000	2,000,000	전북은행
	-	-	2,000,000	600,000	광주은행
일반여신약정	1,700,000	1,700,000	1,700,000	1,700,000	신한은행
	9,400,000	9,400,000	9,400,000	9,400,000	KDB산업은행
	2,000,000	500,000	2,000,000	2,000,000	세람저축은행
계	41,400,000	39,544,693	46,300,000	44,900,000

(2) 담보제공자산&cr;&cr;1) 제공한 담보

(단위: 천원)

당기말	세부내역	장부금액	담보설정금액&cr;(채권최고액)	관련 계정과목	관련금액	담보권자
단기금융상품&cr;당기손익-공정가치측정금융자산&cr;기타금융자산	정기예금	1,947,000	2,141,700	차입금&cr;(주석21)	5,686,200	신한은행
	임차보증금	3,635,660	1,883,344
	정기예금	1,060,000	1,166,000		8,000,000	국민은행
	신종자본증권	205,569	780,000
	정기예금	700,000	700,000		9,400,000	한국산업은행
유형자산	토지	3,865,252	22,000,000
	건물	320,522
	기계기구	447,088
대출채권	대출채권	590,796,357	582,883,432		477,002,860	신한캐피탈 외
합 계		602,977,448	611,554,476		500,102,860

(단위: 천원)

전기말	세부내역	장부금액	담보설정금액&cr;(채권최고액)	관련 계정과목	관련금액	담보권자
장단기금융상품&cr;매도가능자산&cr;기타금융자산	정기예금	1,947,000	2,141,700	차입금&cr;(주석21)	5,700,000	신한은행
	기타금융자산	3,635,660	1,883,344
	정기예금	1,060,000	1,166,000		8,000,000	국민은행
	신종자본증권	205,569	780,000
	정기예금	700,000	700,000		9,400,000	한국산업은행
유형자산	토지	3,865,252	22,000,000
	건물	320,522
	기계기구	447,088
대출채권	대출채권	420,953,489	575,564,122		470,461,123	산업은행 외
합 계		433,134,580	604,235,166		493,561,123

(3) 지급보증&cr;&cr;1) 제공한 지급보증

(단위: 천원)

제공받는자	지급보증액	지급보증처	관련차입금 금액
트리톤스	13,000,000	아이비케이캐피탈	4,444,444

2) 제공받은 지급보증&cr;&cr;당기말 연결회사는 서울보증보험주식회사로부터 다음과 같은 지급보증을 제공받고 있습니다.

(단위: 천원)

상품명	피보험자상호	지급보증액	주계약내용
이행(상품판매대금)보증보험	에쓰오일(S-OIL)㈜	4,000,000	석유제품 공급계약
가맹사업보증보험	㈜롯데리아	23,000	(주)롯데리아 가맹점계약(엔제리너스)
가맹사업보증보험	㈜롯데리아	30,000	시설물대여계약
인허가보증보험	금융위원회	150,000	대부(중개)업자 영업보증금 보증
공탁보증보험	개인	1,943,591	부동산 및 채권 가압류 등

&cr;연결회사가 보유중인 캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구 및 DGB대구은행으로부터의 차입부채 1,658백만원에 대하여 연결회사의 특수관계인으로부터 3,400백만원을 연대보증으로 제공받고 있습니다.

(4) 견질제공어음내역&cr;&cr; 당기말 현재 연결회사가 견질로 제공한 어음의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	금액	매수	제공처	제공내역
어음	백지	2	에쓰오일㈜	대리점 및 저유소 임대계약 관련

&cr;(5) 계류중인 소송사건 &cr;&cr;연결회사는 당사의 연체 채권과 관련하여 대여금 청구소송 및 지급명령신청 등을 진행하고 있습니다. &cr;

9. 특수관 계자 거 래

(1) 당기말 및 전기말 현재 연결회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.&cr;&cr;1)주요 주주

구 분	당사에 대한 지분율(%)		비 고
	당기말	전기말
(주)디케이디앤아이	12.97	12.97	유의적 영향력을 행사하는 기업
서홍민	11.94	11.94	기타특수관계자
(주)디케이마린	8.47	8.47	유의적 영향력을 행사하는 기업
(주)디케이씨에스	6.33	6.33	기타특수관계자

&cr;2) 기타 특수관계자

구 분	당사 보유 지분율(%)		비 고
	당기말	전기말
곤산대경기차배건유한공사	-	-	유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
㈜캡스톤에듀(*1)	8.82	8.82	기타 특수관계자

(*1) 상기 회사에 대한 당사 주요주주 지분율이 35% 이상 반영되어 기타 특수관계자에 포함되었습니다.&cr;

(2) 특수관계자와의 중요한 거래내용

(단위: 천원)

구분	회사명	당기	전기
		이자비용	이자비용
유의적 영향력을 행사하는 기업	(주)디케이마린	537,852	678,219
주요경영진에 가까운 가족		73,582	28,200
합계		611,434	706,419

(3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용

(단위: 천원)

구분	회사명	당기말	전기말
		채무	채무
		차입금	차입금
유의적 영향력을 행사하는 기업	(주)디케이마린	8,000,000	6,500,000
주요경영진에 가까운 가족		1,010,000	320,000
합계		9,010,000	6,820,000

(4) 특수관계자와의 자금거래 내역&cr;&cr;1) 자금의 대여

(단위: 천원)

구분	회사명	당기		전기
		자금차입 거래		자금차입 거래
		차 입	상 환	차 입	상 환
유의적 영향력을 행사하는 기업	(주)디케이마린	6,500,000	5,000,000	3,500,000	7,000,000
주요경영진에 가까운 가족		790,000	100,000	-	-
합계		7,290,000	5,100,000	3,500,000	7,000,000

&cr; 2) 연결회사는 당기 중 특수관계자에게 2017 회계연도에 대한 배당금을 1,062,166천 원 지급하였으며, 2018년 회계연도에 대한 중간배당금 531,083천 원을 지급하였습니다.&cr;&cr;(5) 특수관계자로부터 제공받은 지급보증 &cr;&cr;연결회사가 보유중인 캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구 및 DGB대구은행으로부터의 차입부채 1,658백만원에 대하여 연결회사의 특수관계인으로부터 3,400백만원을 연대보증으로 제공받고 있습니다(주석 8(3) 참조).&cr;&cr;(6) 특수관계자로부터 제공받은 주식매수청구권&cr;&cr;연결회사는 기타 특수관계자인 캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구권을 보유하고 있습니다.&cr;

(7) 주요 경영진에 대한 보상

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
급여 및 기타 단기종업원 급여	5,601,042	5,231,805
퇴직급여	644,241	451,582
합 계	6,245,283	5,683,387

상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을&cr;가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다.&cr;

10. 금융자산&cr;&cr; 10.1 당기손익-공정가치 금융자산&cr;

(1) 당기손익-공정가치 금융자산

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말(*1)
비유동항목
기타채무상품	5,013,855	-
지분상품(*2)	-	-
합 계	5,013,855	-

(*1) 동 상품들은 전기에는 매도가능금융자산으로 분류되었습니다.&cr;(*2) 당기손익-공정가치 지분상품 관련 손익은 회사가 보유중인 지분상품의 공정가치가 '0'으로 평가되어 장부가액을 전액 평가손실로 인식하였습니다. &cr;&cr;(2) 당기손익으로 인식된 금액

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말(*1)
당기손익-공정가치 지분상품 관련 손익(*2)	(1,000,000)	-
당기손익-공정가치 채무상품 관련 손익	428,302	-
합 계	(571,698)	-

(*1) 동 상품들은 전기에는 매도가능금융자산 평가손익으로 분류되었습니다.&cr;(*2) 당기손익-공정가치 지분상품 관련 손익은 회사가 보유중인 지분상품의 공정가치가 '0'으로 평가되어 장부가액을 전액 평가손실로 인식하였습니다. &cr;

10.2 기타포괄손익-공정가치 금융자산&cr;&cr;(1) 기타포괄손익-공정가치 지분상품

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말(*1)
비유동항목
㈜케이씨에프에이	1,000	-
합 계	1,000	-

(*1) 전기에 연결회사는 동 지분상품을 중장기적으로 보유할 목적으로 매도가능금융자산으로 분류하였습니다.&cr;

위 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다. &cr;

11. 매 도 가 능금융자산

&cr;보고기간 종료일 현재 연결회사가 보유하고 있는 유가증권의 내역 및 변동내역은 다음과 같습니다.&cr;

(1) 매도가능금융자산의 내역

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
지분증권(*1,*2)	-	1,001,000
신종자본증권	-	525,553
합계	-	1,526,553

(*1) 공정가치를 신뢰성 있게 측정할 수 없어 원가법으로 측정하였습니다(주석 6 참조).&cr;(*2) 연결회사가 보유중인 캡스톤에듀 주식과 관련하여 특수관계인으로부터 주식매수청구에 대한 연대보증을 제공받고 있습니다(주석 8 참조).&cr;

(2) 매도가능금융자산의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
기초금액	1,526,553	1,395,671
계정재분류	(1,526,553)	-
취득	-	60,000
평가	-	70,882
기말금액	-	1,526,553

12. 매출채권

&cr;보고기간 종료일 현재 회사의 매출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
매출채권(*1)	4,211,185	8,373,279
대손충당금	-	-
순장부가액	4,211,185	8,373,279

(*1) 보고기간 종료일 현재 회사의 매출채권은 1개월 이하의 채권으로 연체되거나 손상된 채권은 없습니다.&cr;

13. 대출채권 및 대손충당금&cr; &cr; (1) 보고기간종료일 현재 연결회사의 대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당기말			전기말
	상각후원가	대손충당금	순장부가액	상각후원가	대손충당금	순장부가액
신용대출채권	1,012,844,005	(178,800,313)	834,043,692	1,038,514,094	(157,422,307)	881,091,787
담보대출채권	153,154,586	(11,435,297)	141,719,289	87,020,063	(5,611,383)	81,408,680
NPL대출채권	13,253,452	(2,152,010)	11,101,442	12,293,400	(1,783,812)	10,509,588
합계	1,179,252,043	(192,387,620)	986,864,423	1,137,827,557	(164,817,502)	973,010,055

상기 대출채권 중 일부는 연결회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 8 참조).&cr;

(2) 대출채권의 신용건전성&cr;&cr;보고기간 종료일 현재 대출채권의 신용위험 노출정도에 대한 신용건전성 분류는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말
	12개월 &cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		신용이 손상되지 않음	신용이 손상됨
일반채권
원금	876,895,867	35,249,703	19,161,147	931,306,717
대손충당금	(21,179,999)	(21,419,652)	(6,852,106)	(49,451,757)
장부금액	855,715,868	13,830,051	12,309,041	881,854,960
화해채권
원금	-	-	247,945,327	247,945,327
대손충당금	-	-	(142,935,864)	(142,935,864)
장부금액	-	-	105,009,463	105,009,463
합계	855,715,868	13,830,051	117,318,504	986,864,423

(3) 보고기간 종료일 현재 대출채권 관련 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	대출채권			합계
	12개월 &cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실
		신용이 손상되지 않은 대손충당금	신용이 손상된&cr;대손충당금
최초적용일 대출채권 &cr;-기준서 제1109호	875,889,534	27,107,321	234,830,703	1,137,827,558
-12개월 기대신용손실로 대체	352,715	(330,871)	(21,844)	-
-신용이 손상되지 않은 대출채권 으로 대체	(23,035,663)	23,047,576	(11,913)	-
-신용이 손상된 대출채권으로 대체	(73,842,287)	(8,325,123)	83,560,847	1,393,437
-전입(환입)액	97,531,568	(6,249,200)	39,087,176	130,369,544
-상각액	-	-	(50,077,721)	(50,077,721)
-대출채권 매각	-	-	(40,260,775)	(40,260,775)
기말 대출채권	876,895,867	35,249,703	267,106,473	1,179,252,043

&cr; (4) 보고기간 종료일 현재 대손충당금 관련 내용은 다음과 같습니다 .

(단위: 천원)

구 분	대출채권 대손충당금			합계	미수수익 대손충당금			합계
	12개월 &cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실			12개월 &cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실
		신용이 손상되지 않은 대손충당금	신용이 손상된&cr;대손충당금			신용이 손상되지 않은 대손충당금	신용이 손상된&cr;대손충당금
최초적용일 손실충당금-기준서 제1109호	21,319,512	17,362,473	137,534,860	176,216,845	402,509	1,732,568	1,445,317	3,580,394
-12개월 기대신용손실로 대체	234,133	(212,288)	(21,845)	-	21,188	(17,068)	(4,120)	-
-신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체	(523,648)	535,561	(11,913)	-	(8,413)	10,628	(2,215)	-
-신용이 손상된 대출채권으로 대체	(3,462,348)	(4,330,771)	7,793,119	-	(103,675)	(410,388)	514,063	-
-전입(환입)액	3,612,350	8,064,677	78,441,063	90,118,090	(9,382)	835,263	5,743,051	6,568,932
-상각액	-	-	(50,077,721)	(50,077,721)	-	-	(6,668,177)	(6,668,177)
-대출채권 매각	-	-	(23,869,594)	(23,869,594)	-	-	-	-
기말 대손충당금	21,179,999	21,419,652	149,787,969	192,387,620	302,226	2,151,003	1,027,919	3,481,149

14. 기타금융자산

(단위: 천원)

구 분		당기말	전기말
유동	미수금	64,515	957,828
	미수수익	16,323,817	17,966,211
	선물거래증거금	424,650	-
	소계	16,812,982	18,924,039
	대손충당금	(3,481,149)	(4,503,410)
	차감계	13,331,833	14,420,629
비유동	장기대여금	144,988	140,321
	보증금	5,594,186	5,609,551
	장기금융상품	70,000	73,000
	소계	5,809,174	5,822,872

15. 기타 유 동자산

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
선급비용	4,619,353	4,793,770
선급금	2,354,406	2,191,536
선납세금	6,926	358,570
합계	6,980,685	7,343,876

16. 재고자산

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
상품	435,656	1,021,522
저장품	13,566	13,565
합계	449,222	1,035,087

비용으로 인식되어 '매출원가'에 포함된 재고자산의 원가는 200,048백 만원 (전기말 : 187,823백만원) 입니다.&cr;

17. 유형자산 &cr;

(1) 보고기간말 현재 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당기	토 지	건 물	구축물	기타자산	총 계
기초 순장부금액	3,254,390	1,078	2,261,089	1,063,293	6,579,850
취득	-	-	13,085	275,423	288,508
감가상각비	-	(608)	(551,054)	(547,385)	(1,099,047)
손상차손	-	-	(314,272)	-	(314,272)
보고기간말 장부금액	3,254,390	470	1,408,848	791,331	5,455,039
취득원가	3,254,390	64,272	5,916,911	6,351,058	15,586,631
감가상각누계액	-	(63,802)	(4,193,790)	(5,559,727)	(9,817,319)
손상차손누계액	-	-	(314,272)	-	(314,272)

전기	토 지	건 물	구축물	기타자산	총 계
기초 순장부금액	3,254,390	4,292	2,797,872	1,304,416	7,360,970
취득	-	-	13,400	341,882	355,282
감가상각비	-	(3,214)	(550,183)	(583,005)	(1,136,402)
보고기간말 장부금액	3,254,390	1,078	2,261,089	1,063,293	6,579,850
취득원가	3,254,390	64,272	5,903,826	6,684,321	15,906,809
감가상각누계액	-	(63,194)	(3,642,737)	(5,621,028)	(9,326,959)

(2) 당기 중 손상차손을 인식한 유형자산은 다음과 같습니다.&cr;

1) 손상차손 금액

(단위: 천원)

구분	손상전&cr;장부금액	순공정가치	손상차손	장부금액	회수가능액 &cr;평가방법
구축물	1,710,108	1,395,836	314,272	1,395,836	순공정가치

해당 자산의 손상차손 금액 중 654,115천원은 투자부동산의 손상차손으로 인식하었습니다. (주석 19참조)&cr;&cr;회사의 독립된 현금창출단위로 관리되고 있는 석유사업부는 영업손실의 누적으로 손상검사가 수행됐으며, 968,387천원의 손상차손을 인식하였습니다. 동 손상금액은 현금창출단위에 영업권이 존재하지 않았으므로 계상된 유형자산과 투자부동산에 배분됐으며 배분대상 자산은 구축물에 해당 됩니다. 동 현금창출단위의 회수가능액은 순공정가치에 근거하여 산출됐으며, 손상차손은 영업외비용으로 계상됐습니다. &cr;&cr;회사는 해당 자산을 2018년 12월 31일을 평가기준일로 하여 독립된 외부감정평가법인인 하나감정평가법인의 감정평가 결과에 의거하여 순공정가치로 평가하였습니다.&cr;

2) 손상차손이 포함된 포괄손익계산서 항목

(단위: 천원)

구분	당기	전기
영업외비용	314,272	-

(3) 보유토지의 공시지가&cr; &cr; 회사의 당기말 현재 3,865백 만원(전기:3,865백만원)으로 계상된 유형자산 및 투자부동산 토지의 공시지가는 3,815백만 원(전기: 3,623백만원)입니다.

(4) 보험가입내역 &cr;&cr; 당기말 현재 연결회사의 보험가입내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

보험종류	가입자산	부보금액	비고
Package 보험	유형자산, 재고자산	22,109,217	㈜한화손해보험
도난보험	현금 및 유가증권	265,000
가스사고배상책임보험	천안휴게소	300,000
임원배상책임보험	임원	5,000,000
개인정보보호배상책임보험	임직원	1,000,000	㈜KB손해보험
단체상해보험	임직원	156,607,500	㈜DB손해보험

상기 부보금액 중 12,000백만원은 연결회사의 차입금과 관련하여 차입처인 산업은행을 보험금수익자로 하고 있으며, 상기 이외에 연결회사는 차량운반구에 대하여 (주)한화손해보험사의 책임보험 및 종합보험에 가입하여 있습니다.&cr; &cr;(5) 상기 유형자산 중 일부는 연결회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 8 참조).

18. 무형자산 &cr; &cr;보고기간 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당기	영업권	사용수익기부자산	소프트웨어	회원권	기타의무형자산	총 계
기초 순장부금액	4,929,190	648,155	434,243	77,378	-	6,088,966
취득	-	4,500	700,706	-	115,577	820,783
상각비	-	(306,850)	(282,399)	-	(1,623)	(590,872)
보고기간말 장부금액	4,929,190	345,805	852,550	77,378	113,954	6,318,877
취득원가	4,929,190	2,807,730	4,788,529	77,378	115,577	12,718,404
감가상각누계액	-	(2,461,925)	(3,935,979)	-	(1,623)	(6,399,527)

전기	영업권	사용수익기부자산	소프트웨어	회원권	총 계
기초 순장부금액	4,929,190	1,114,443	545,648	16,058	6,605,339
취득	-	-	111,240	61,320	172,560
대체	-	(128,694)	-	-	(128,694)
상각비	-	(337,594)	(222,645)	-	(560,239)
보고기간말 장부금액	4,929,190	648,155	434,243	77,378	6,088,966
취득원가	4,929,190	2,803,230	4,110,773	77,378	11,920,571
감가상각누계액	-	(2,155,075)	(3,676,530)	-	(5,831,605)

&cr;영업권에 대한 손상평가 수행결과, 현금창출단위의 장부금액이 회수가능액을 초과하지는 않을 것으로 판단하고 있습니다.

19. 투자부동산 &cr; &cr; (1) 보고기간 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당기	토 지	건 물	구축물	총 계
기초 순장부금액	610,863	349,518	7,867,675	8,828,056
감가상각비	-	(29,466)	(10,153)	(39,619)
손상차손	-	-	(654,115)	(654,115)
보고기간말 장부금액	610,863	320,052	7,203,407	8,134,322
취득원가	610,863	589,321	13,509,278	14,709,462
감가상각누계액	-	(269,269)	(5,651,756)	(5,921,025)
손상차손누계액	-	-	(654,115)	(654,115)

전기	토 지	건 물	구축물	총 계
기초 순장부금액	610,863	378,983	7,879,920	8,869,766
감가상각비	-	(29,465)	(12,245)	(41,710)
보고기간말 장부금액	610,863	349,518	7,867,675	8,828,056
취득원가	610,863	589,321	13,509,278	14,709,462
감가상각누계액	-	(239,804)	(5,641,602)	(5,881,406)

(2) 당기 중 손상차손을 인식한 투자부동산은 다음과 같습니다.&cr; &cr;1) 손상차손 금액

(단위: 천원)

구분	손상전&cr;장부금액	순공정가치	손상차손	장부금액	회수가능액 &cr;평가방법
구축물	7,861,676	7,207,561,	654,115	7,207,561,	순공정가치

해당 자산의 손상차손 금액 중 314,272천원은 유형자산의 손상차손으로 인식하었습니다. (주석 17참조)&cr;&cr;회사의 독립된 현금창출단위로 관리되고 있는 석유사업부는 영업손실의 누적으로 손상검사가 수행됐으며, 968,387천원의 손상차손을 인식하였습니다. 동 손상금액은 현금창출단위에 영업권이 존재하지 않았으므로 계상된 유형자산과 투자부동산에 배분됐으며 배분대상 자산은 구축물에 해당 됩니다. 동 현금창출단위의 회수가능액은 순공정가치에 근거하여 산출됐으며, 손상차손은 영업외비용으로 계상됐습니다. &cr;&cr;회사는 해당 자산을 2018년 12월 31일을 평가기준일로 하여 독립된 외부감정평가법인인 하나감정평가법인의 감정평가 결과에 의거하여 순공정가치로 평가하였습니다.&cr;

2) 손상차손이 포함된 포괄손익계산서 항목

(단위: 천원)

구분	당기	전기
영업외비용(주석 30)	654,115	-

&cr; (3) 당기 중 연결회사가 보유중인 투자부동산에서 발생한 임대수익은 840백 만원(전기 : 844백만원)입니다.

&cr;(4) 당기 말 현재 투자부동산의 공정가치는 8,456백만원(전기 : 8,456백만원)이며, 공정가치 평가는 독립된 평가인에 의해 수행됩니다.

20. 기타금융부채 &cr; &cr;보고기간말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	계정명	당기말	전기말
유동	미지급금	9,625,194	10,693,232
	예수금	1,535,290	1,269,706
	미지급비용	1,301,367	1,484,431
	소계	12,461,851	13,447,369
비유동	임대보증금	250,000	350,000
합 계		12,711,851	13,797,369

21. 차입부 채

(단위: 천원)

구 분	계정명	당기말	전기말
유동	단기차입금	288,261,360	303,500,000
	유동성장기차입금	339,652,028	263,421,785
	단기사채	48,990,000	86,630,000
	유동성장기사채	19,610,000	20,720,000
	유동성외화사채	4,163,541	-
	소 계	700,676,929	674,271,785
비유동	장기차입금	56,858,357	50,373,326
	사채	26,400,000	27,760,000
	외화사채	-	16,001,185
	소 계	83,258,357	94,134,511
총 차입부채		783,935,286	768,406,296

상기 일부 차입부채와 관련하여 일부의 보통예금 및 정기예금 사용제한되어 있습니다 (주석 7 참조) . 또한, 연결회사의 차입금과 관련하여 유형자산, 대출채권 및 견질어음이 담보로 제공되어 있습니다 (주석 8 참조).

22. 기타비유동부채&cr;&cr; 보고기간말 현재 기타비유동부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
기타충당부채	163,700	-

&cr; 23. 순확정급여부채

&cr;보고기간 종료일 현재 연결회사의 확정급여채무 관련 내역은 다음과 같습니다.&cr;

(1) 순확정급여부채 산정내역

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
확정급여채무의 현재가치	11,902,213	10,885,356
사외적립자산의 공정가치	(9,872,977)	(9,029,038)
재무상태표상 부채	2,029,236	1,856,318

&cr; (2) 손 익 계산서에 반영된금액

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
당기근무원가	1,908,068	1,791,059
순이자원가	(90,806)	(24,827)
종업원 급여에 포함된 총 비용	1,817,262	1,766,232

(3) 확정급여채무의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
기초금액	10,885,356	10,556,709
당기근무원가	1,908,068	1,791,059
이자비용	217,116	156,671
재측정요소:	367,111	(510,558)
- 인구통계적가정의 변동으로 인한 보험수리적손익	(443)	-
- 재무적가정의 변동으로 인한 보험수리적손익	75,289	(466,038)
- 경험적조정으로 인한 보험수리적손익	292,265	(44,520)
제도에서의 지급액:	(1,475,438)	(1,108,525)
- 급여의 지급	(1,475,438)	(1,108,525)
보고기간말 금액	11,902,213	10,885,356

(4) 사외적립자산의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
기초금액	9,029,038	7,003,639
이자수익	307,922	181,498
재측정요소	(198,910)	(100,028)
사용자의 기여금	1,150,000	2,350,000
급여지급액	(415,073)	(406,071)
보고기간말 금액	9,872,977	9,029,038

(5) 사외적립자산의 구성내역

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
정기예금	9,872,977	9,029,038

&cr;(6) 주요 보험수리적 가정

구 분	당기말	전기말
할인율	2.76%~3.03%	3.20%~3.63%
기대임금상승률	2.98%~3.40%	3.40%~3.52%
퇴직률	경험퇴직률	경험퇴직률
사망률	보험개발원표준퇴직률	보험개발원 표준률

&cr;(7) 주요 가정의 변동에 따른 대략적인 연금부채의 민감도 분석

주요 가정의 변동	할인율		기대임금상승률
	확정급여채무	당기근무원가	확정급여채무	당기근무원가
1% 증가	-4.37%	-4.45%	5.02%	5.79%
1% 감소	5.04%	5.12%	-4.45%	-5.12%

&cr; (8) 미래현금흐름에 대한 확정급여제도의 영향&cr;

연결회사는 기금의 적립수준을 매년 검토하고, 기금에 결손이 발생하는 경우 이를 보전하는 정책을 보유하고 있습니다.

&cr;2019년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상기여금은 3,763,983천원입니다.

&cr;당기말 현재 할인되지 않은 연금 급여지급액의 만기 분석은 아래와 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	1년미만	1년~2년 미만	2~5년 미만	5년이상	합계
급여지급액	834,748	927,123	2,021,117	21,892,361	25,675,349

확정급여채무의 가중평균만기는 7.26년입니다.

24. 주식기준보상

&cr;(1) 주식선택권의 내역&cr;

회사는 2007년 3월 6일(5차), 2011년 7월 11일(6차) 및 2014년 8월 26일(8차) 이사회결의를 통해 임직원에게 주식선택권을 부여하였으며, 보고기간말 현재 유효한 주식선택권의 내역은 다음과 같습니다.&cr; &cr;1) 보유내역

구분	6차	8차	합계
최초부여 주식수	140,000	484,000	624,000
취소 주식수	(8,000)	-	(8,000)
이익소각으로 인한 조정	-	-	-
행사로 인한 조정	(118,000)	-	(118,000)
기말 부여 주식수	14,000	484,000	498,000
행사가격(*1)	3,287 원	11,163 원

(*1) 주식선택권의 행사수량 및 행사가격은 주식병합 및 주식분할 등에 따라 조정된 후의 행사수량 및 행사가격입니다.

&cr;2) 변동사항

구분	당기	전기
기초 잔여주	498,000	498,000
부여	-	-
행사	-	-
소멸	-	-
기말 잔여주	498,000	498,000

상기 주식선택권은 주식선택권 부여일에서 2년 이상 회사의 임직원으로 재직한 자에한해 행사가능하며, 2년 경과시점에서 최초부여주식의 100%를 7년간 행사가능합니다. 보고기간말 현재 상기 주식선택권 중 6차 부여분에 대해서는 모두 가득조건을 만족하였으며, 전량 행사가능합니다.

또한, 주식선택권의 행사방법에 대해서는 전기에 6차 부여분에 대해서는 '행사가격과 시가의 차액을 현금으로 결제'하는 방식으로 변경하도록 이사회에서 결의하여, 해당 주식선택권을 현금결제형주식기준보상으로 회계처리하고 있으며, 관련된 부채를 미지급비용에 27,902천원으로 계상하고 있습니다.&cr;

25. 자본금과 주식발행초과금&cr; &cr;(1) 자본금&cr;&cr; 연결회사가 발행할 주식의 총수는 299,539,1 71주 이고, 발행한 주식수는 보통주식 26,749,230주 이며 1주당 액면금액은 500원 입니다.&cr;&cr;연결회사는 이사회결의에 의거 2008년과 2011년 중 각각 보통주식 460,829주 및 345,423주를 이익소각하여 당기말 현재 연결회사의 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않습니다. &cr; &cr;당기와 전기 중 자본금과 주식발행초과금의 변동은 없습니다. &cr;&cr;(2) 배당내역&cr;&cr;2017년 12월 31일로 종료하는 회계기간에 대한 주당배당금 및 총배당금은 150원(특수관계자 주당배당금 100원)과 3,466백만원이며, 2018년 4월 중에 지급되었습니다. (전기 지급액 : 2,667백만원) &cr;&cr;2018년 6월 30일로 종료하는 중간기간에 대한 주당배당금 및 총배당금은 각각 50원과 1,334백만원이며 2018년 8월 중에 지급되었습니다. (전기 지급액 : 1,334백만원)&cr;

26. 기타포괄손익과 기타자 본항목&cr; &cr;보고기간 종료일 현재 기타포괄손익과 기타자본항목의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분		당기말	전기말
기타포괄손익	매도가능증권평가이익	-	51,258
	소계	-	51,258
기타자본항목	감자차익	31,917,202	31,917,202
	기타자본잉여금	1,018,604	1,018,604
	자기주식	(2,146,846)	(150,112)
	주식선택권	2,189,132	2,189,132
	소계	32,978,092	34,974,826

27. 이익잉여금 &cr; &cr; ( 1 ) 보고기간 종료일 현 재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
법정적립금	2,613,049	2,133,056
미처분이익잉여금	277,871,623	260,176,465
합 계	280,484,672	262,309,521

&cr; (2) 법정적립금 &cr;

대한민국에서 제정되어 시행 중인 상법의 규정에 따라, 연결회사는 자본금의 50%에달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하도록 되어 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능합니다.&cr;

(3) 배당금 상세내역 &cr; &cr;당기에 2017회계연도에 대한 배당금 3,466백만원(주당 100원/150원) 과 2018회계연도에 대한 중간배당금 1,334백만원(주당 50원)을 지급하였으며, 전기에 2016회계연도에 대한 배당금 2,667백만원(주당 100원 )과 2017회계연도에 대한 중간배당금 1,334백만 원(주당 50원)을 지급하였습니다.&cr;&cr; 당 회계연도에 대한 주당배당금 및 총 배당금은 각각 100원과 2,634백 만원 이며, 2019년 3월 29일 에 예정된 정기주주총회에 의안으로 상정될 예정입니다. 당기의 재무제표는 이러한 미지급배당금을 반영하고 있지 않습니다 .

28. 일반관리비

(단위: 천원)

계정과목	당기	전기
급여	27,999,209	25,622,077
퇴직급여	1,817,262	1,766,232
주식보상비용	(9,940)	(8,400)
복리후생비	2,006,920	1,935,194
여비교통비	177,343	216,914
접대비	625,713	330,138
통신비	1,944,682	1,910,034
수도광열비	566,269	537,233
세금과공과	3,314,996	2,845,032
감가상각비	1,138,666	1,178,112
무형자산상각비	590,872	560,239
수선비	193,615	35,824
보험료	218,795	218,802
차량유지비	664,476	622,576
교육훈련비	99,585	48,467
도서인쇄비	76,265	78,454
소모품비	351,187	357,279
지급수수료	19,302,320	27,110,445
광고선전비	7,368,729	8,964,521
운용리스료및임차료	4,445,597	4,280,626
전산처리비	661,082	764,909
협회비	424,817	273,989
미화조성비	63,658	61,082
합계	74,042,118	79,709,779

29. 기타영업수익과 기타영업비용

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
기타영업수익
대출채권처분이익	3,694,012	1,116,083
기타금융수익	115,898	74,074
파생상품거래이익	117,875	-
계	3,927,785	1,190,157

&cr; 30. 영업외수익비용&cr; &cr;(1) 영업외수익

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
유형자산처분이익	-	2,200
잡이익	257,554	235,290
당기손익인식금융자산 평가이익	428,302	-
합 계	685,856	237,490

&cr;(2) 영업외비용

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
기부금	54,100	68,200
잡손실	51,628	568
당기손익인식금융자산 평가손실(주석 10)	1,000,000	-
유형자산손상차손(주석 17)	314,272	-
투자부동산손상차손(주석 19)	654,115
합 계	2,074,115	68,768

31. 비용의 성격별 분류 &cr; &cr;보고기간 종료일 현재 비용의 성격별 분류내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
상품의 변동	200,048,453	187,314,512
종업원급여(주석 32)	31,813,451	29,315,103
감가상각비(주석 17,18,19)	1,729,538	1,738,351
운반비	-	508,726
광고선전비	7,368,729	8,964,521
지급수수료	19,302,320	27,110,445
임차료	4,445,597	4,280,626
기타 비용	9,382,483	8,300,734
매출원가, 일반관리비 합계	274,090,571	267,533,018

&cr;32 . 종업원급여 &cr; &cr; 당기와 전기 중 종업원 급여의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
급여	27,999,209	25,622,077
퇴직급여	1,817,262	1,766,232
주식보상비용	(9,940)	(8,400)
복리후생비	2,006,920	1,935,194
계	31,813,451	29,315,103

33. 법 인세 &cr; &cr; (1) 법인세비용 내역

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
당기법인세
당기손익에 대한 당기법인세	16,247,850	20,949,323
전기법인세의 조정사항	467	257
세무조사 납부분	-	-
경정청구 환급액	-	(1,166,014)
총당기법인세	16,248,317	19,783,566
이연법인세	(4,740,691)	(8,519,057)
법인세비용	11,507,626	11,264,509

&cr; (2) 법인세비용차감전순손익과 법인세비용간의 관계

(단위: 천원)

구 분	당기		전기
법인세비용차감전순손익		43,500,206		47,483,006
적용세율에 따른 법인세		11,451,826		11,986,607
조정사항:		55,800		(722,098)
- 세무상 과세되지 않는 수익	118,284		139,715
- 세무상 차감되지 않는 비용	(753,080)		(6,208)
- 법인세 추가납부(환급)액	-		(1,166,014)
- 기타	690,596		310,409
법인세비용		11,507,626		11,264,509
유효세율(*1)		26.45%		23.72%

(*1) 법인세비용/법인세비용차감전순이익

(3) 기타포괄손익의 각 구성항목과 관련된 법인세효과

(단위: 천원)

구 분	당기			전기
	반영 전	법인세효과	반영 후	반영 전	법인세효과	반영 후
이연법인세
매도가능증권평가이익	-	-	-	70,882	(15,594)	55,288
재측정요소	(566,020)	135,206	(430,814)	410,531	(100,031)	310,500
계	(566,020)	135,206	(430,814)	481,413	(115,625)	365,788

&cr;(4) 이연법인세자산과 부채의 회수 및 결제시기

(단위: 천원)

구분	당기	전기
이연법인세자산
12개월 후에 결제될 이연법인세자산	5,477,055	4,775,934
12개월 이내에 결제될 이연법인세자산	44,365,639	37,231,369
소계	49,842,694	42,007,303
이연법인세부채
12개월 후에 결제될 이연법인세부채	(2,265,906)	(2,062,799)
12개월 이내에 결제될 이연법인세부채	(176,136)	(177,510)
소계	(2,442,042)	(2,240,309)
이연법인세자산 순액	47,400,652	39,766,994

(5) 보고기간 중 상계하기 이전의 이연법인세자산(부채) 변동

(단위: 천원)

당기	기초	회계정책변경효과	손익계산서	기타포괄손익	기말
퇴직급여충당금	2,561,990	-	127,843	135,206	2,825,039
대손충당금	37,363,338	2,757,761	3,706,900	-	43,827,999
대손금(대출채권)	98,646	-	946,071	-	1,044,717
대손금(미수금)	8,083	-	-	-	8,083
대손금(단기대여금)	4,356	-	-	-	4,356
감가상각비	144	-	-	-	144
감가상각비(구축물)	146,292	-	6,423	-	152,715
감가상각비(사용수익기부자산)	34,796	-	-	-	34,796
미지급비용	29,865	-	(4,439)	-	25,426
연월차수당	94,366	-	32,892	-	127,258
대출채권할증료	1,496,632	-	(198,625)	-	1,298,007
미수수익	(6,026)	-	(227)	-	(6,253)
건설자금이자(구축물)	(66,404)	-	2,887	-	(63,517)
퇴직연금운용자산	(1,996,395)	-	(205,993)	-	(2,202,388)
매도가능증권	15,864	-	106,624	-	122,488
지급보증충당부채	152,931	-	(61,045)	-	91,886
복구충당부채	-	-	38,860	-	38,860
차량운반구	-	-	6,569	-	6,569
자산손상차손	-	-	234,350	-	234,350
사외적립자산	(171,484)	-	1,601	-	(169,883)
계	39,766,994	2,757,761	4,740,691	135,206	47,400,652

(단위: 천원)

전기	기초	손익계산서	기타포괄손익	기말
퇴직급여충당금	2,348,037	313,984	(100,031)	2,561,990
대손충당금	28,028,767	9,334,571	-	37,363,338
대손금(대출채권)	619,253	(520,607)	-	98,646
대손금(미수금)	8,083	-	-	8,083
대손금(단기대여금)	4,356	-	-	4,356
감가상각비	144	-	-	144
감가상각비(구축물)	139,816	6,477	-	146,293
감가상각비(사용수익기부자산)	34,796	-	-	34,796
미지급비용	36,115	(6,250)	-	29,865
연월차수당	77,927	16,438	-	94,365
대출채권할증료	1,826,186	(329,554)	-	1,496,632
미수수익	(5,352)	(674)	-	(6,026)
건설자금이자(구축물)	(69,291)	2,887	-	(66,404)
퇴직연금운용자산	(1,602,949)	(393,446)	-	(1,996,395)
매도가능증권	1,249	30,209	(15,594)	15,864
사외적립자산	(83,575)	(87,909)	-	(171,484)
이월결손금	-	152,931	-	152,931
계	31,363,562	8,519,057	(115,625)	39,766,994

&cr;이연법인세자산에 대한 미래 실현가능성은 일시적 차이가 실현되는 기간동안 과세소득을 창출할 수 있는 회사의 능력, 전반적인 경제환경과 산업에 대한 전망 등 다양한 요소들에 달려 있습니다. 연결회사는 주기적으로 이러한 사항들을 검토하고 있으며, 당기말 현재 모든 차감할 일시적 차이에 대하여 실현가능성이 있다고 판단하여 이연법인세자산을 인식하였습니다. &cr;

34. 주당순이익

(1) 기본주당순이익&cr;&cr;기본주당이익은 연결회사의 지배주주귀속순이익을 회사가 매입하여 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 당기의 가중평균 유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다.

(단위: 원, 주)

구 분	당기	전기
지배주주귀속순이익	31,992,580,925	36,218,496,514
가중평균 유통보통주식수	26,592,388	26,670,924
기본주당순이익	1,203	1,358

(2) 희석주당순이익

&cr; 희석주당이익은 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 조정한 가중평균 유통보통주식수를 적용하여 산정하고 있습니다. 회사가 부여한 주식매입선택권 중 6차는 이사회결의에 따라 전량 차액결제형으로 결제되도록 변경되었으며, 8차는 희석효과가 없어 보고기간말 현재 회사의 희석주당순이익은 기본주당순이익과 동일합니다.

35. 현 금흐름표

(1) 영업으로부터 창출된 현금

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
당기순이익	31,992,581	36,218,497
조정 :
이자수익	(244,400,800)	(236,829,878)
이자비용	45,081,870	39,175,215
법인세비용	11,507,626	11,264,509
감가상각비	1,138,665	1,178,112
무형자산상각비	590,872	560,239
대손상각비	99,167,800	88,446,255
외화환산이익	(10,237)	(2,056,501)
외화환산손실	684,647	2
유형자산처분이익	-	(2,200)
파생상품거래이익	(117,875)	-
퇴직급여	1,817,262	1,766,232
수선비	163,700	-
당기손익인식금융자산 평가이익	(428,302)	-
당기손익인식금융자산 평가손실	1,000,000	-
자산손상차손	968,387	-
운전자본의 변동
재고자산	585,865	3,040,383
매출채권	1,628,717	(270,350)
대출채권	(115,371,802)	(238,079,046)
기타금융자산	(115,623)	(555,632)
기타유동자산	(172,062)	178,141
확정급여채무	(2,210,365)	(3,052,454)
매입채무	63,386	10,112
기타금융부채	(812,743)	2,717,646
기타유동부채	(772,770)	(2,123,072)
영업으로부터 창출된 현금	(168,021,201)	(298,413,790)

(2) 현금및현금성자산의 구성요소

(단위: 천원)

항목	당기	전기
현금예치금	21,215,549	6,069,709
은행예금	9,699,664	15,320,265
계	30,915,213	21,389,974

(3) 현금의 유입.유출이 없는 거래 중 중요한 사항

(단위: 천원)

내용	당기	전기
대출채권의 제각	73,947,315	40,876,580
미수수익의 제각	6,668,177	5,644,191
장기차입금의 유동성대체	515,799,859	382,574,030
회계정책변경으로인한 당기손익-공정가치측정금융자산 대체	1,525,553	-
회계정책변경으로인한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 대체	1,000	-

(4) 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용&cr;&cr;당기 및 전기의 순부채의 변동은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
현금및현금등가물	30,915,213	21,389,974
차입금 - 일년이내에 상환가능함	(700,676,930)	(674,271,785)
차입금 - 일년이후에 상환가능함	(83,258,357)	(94,134,511)
순부채	(753,020,074)	(747,016,322)
현금 및 유동성 금융자산	30,915,213	21,389,974
총부채 - 고정이자율	(744,890,593)	(729,306,296)
총부채 - 변동이자율	(39,044,694)	(39,100,000)
순부채	(753,020,074)	(747,016,322)

(단위: 천원)

구 분	현금 및 현금등가물	유동성차입부채	비유동성차입부채	합계
당기초 순부채	21,389,974	(674,271,785)	(94,134,512)	(747,016,323)
현금흐름	9,526,149	495,934,990	(510,750,000)	(5,288,861)
외화차이	(910)	(333,000)	(340,500)	(674,410)
기타 비금융변동	-	(522,007,135)	521,966,655	(40,480)
당기말 순부채	30,915,213	(700,676,930)	(83,258,357)	(753,020,074)

36. 회계정책의 변경&cr;

주석 2 에서 설명한 바와 같이 연결회사는 2018년 1월 1일을 최초적용일로 하여 기준서 제1109호를 적용하였으며, 경과규정에 따라 전기 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 기준서 제 1109호의 적용이 재무제표에 미치는 영향은 다음과 같습니다. &cr;&cr;(1) 금융상품의 분류와 측정&cr;&cr;금융상품의 분류와 측정으로 인해 변경된 기초 이익잉여금내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

조정 내역	주석	금액
기초이익잉여금-기준서 제1039호		262,309,521
매도가능증권에서 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 재분류	(1)①	51,258
대출채권의 손실충당금 증가	(2)①	(11,399,343)
손실충당금에 대한 이연법인세 증가	(2)①②	2,758,641
미수수익의 손실충당금 감소		3,636
손실충당금에 대한 이연법인세 감소		(880)
기준서 제1109호 도입으로 인한 총 잉여금 조정		(8,586,688)
기초 이익잉여금 - 기준서 제1109호		253,722,833

경영진은 기준서 제1109호의 최초적용일인 2018년 1월 1일 현재 보유하고 있는 금융자산에 적용되는 사업모형을 평가하고 금융자산을 기준서 제1109호에 따라 분류하였습니다. 이러한 재분류로 인한 효과는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당기초 금융자산	주석	당기손익- 공정가치&cr;측정 금융상품	기타포괄손익-공정가치&cr;측정 금융상품&cr;(전기는 매도가능금융자산)	상각후원가&cr;(전기는 만기보유와 대여금및수취채권)(*2)	금융자산 계
기초 장부금액-기준서 제1039호(*1)		-	1,526,553	1,043,635,466	1,045,162,019
매도가능금융자산에서 당기손익&cr;-공정가치 측정 금융자산으로 재분류	①	1,525,553	(1,525,553)	-	-
기초 장부금액-기준서 제1109호(*1)		1,525,553	1,000	1,043,635,466	1,045,162,019

(*1) 2018년 1월 1일의 기초 장부금액은 매도가능금융자산을 기타포괄손익-공정가치로 표시하고 대여금및수취채권을 상각후원가로 표시함. 이러한 재분류는 측정 범주에 영향을 주지 않음.&cr;(*2) 현금및현금성자산 포함&cr;&cr; 이러한 변동으로 인한 연결회사의 자본에 미친 영향은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	주석	기타포괄손익누계액 변동	기타포괄손익-공정가치 &cr;측정 금융자산 적립금 변동	이익잉여금변동(*1)
기초 장부금액-기준서 제1039호		51,258	-	-
매도가능금융자산에서 당기손익&cr;-공정가치 측정 금융자산으로 재분류	①	(51,258)	-	51,258
계		-	-	51,258
기초 장부금액-기준서 제1109호		-	-	51,258

(*1) 손상관련 조정 이전금액.&cr;&cr;① 매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치 금융자산으로 재분류&cr;&cr;당기초 현재 1,525백만원은 매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류되었습니다. 당기 초 현재 관련 기타포괄손익누계액 51백만원은 이익잉여금으로 재분류되었습니다. &cr;&cr;② 매도가능금융자산에서 기타포괄손익-공정가치 지분상품으로 재분류&cr;&cr;과거에 매도가능금융자산으로 분류했던 단기매매목적이 아닌 지분상품의 공정가치 변동을 기타포괄손익에 표시할 것을 선택했습니다. 이에 따라 100백만원이 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품으로 재분류되었습니다. &cr;&cr; ③ 기준서 제1109호의 도입으로 인한 금융상품의 재분류&cr;&cr;최초적용일인 2018년 1월 1일 현재 기준서 제1109호의 도입으로 인한 금융자산의 재분류 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	측정 범주		장부금액
	기준서 제1039호	기준서 제1109호	기준서 제1039호	기준서 제1109호	차이
유동금융자산
매출채권	상각후원가	상각후원가	8,373,279	8,373,279	-
현금및현금성자산	상각후원가	상각후원가	21,389,974	21,389,974	-
단기금융상품	상각후원가	상각후원가	20,618,657	20,618,657	-
대출채권	상각후원가	상각후원가	973,010,055	961,610,712	11,399,343
기타금융자산(유동)	상각후원가	상각후원가	14,420,629	14,424,265	(3,636)
비유동금융자산
지분상품	매도가능금융자산	기타포괄손익-공정가치(*1)	1,000	1,000	-
기타채무상품	매도가능금융자산	당기손익-공정가치(*2)	1,525,553	1,525,553	-
기타금융자산(비유동)	상각후원가	상각후원가	5,822,872	5,822,872	-

(*1) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품: 지분상품과 채무상품에 대한 투자 &cr;(*2) 당기손익-공정가치로 측정하는 금융자산 &cr;&cr; (2) 금융자산의 손상&cr;

연결회사는 기준서 제1109호의 새로운 기대신용손실 모형 적용대상이 되는 세가지 유형의 금융자산을 보유하고 있습니다. &cr;

·재고자산의 매출에 따른 매출채권

·상각후원가로 측정되는 채무상품

&cr;연결회사는 기준서 제1109호의 도입으로 손상차손의 인식 관련 정책을 변경하였으며 기초 이익잉여금에 미치는 영향은 위 (1)의 표를 참고하시기 바랍니다.

4. 재무제표

재무상태표

제 42 기 2018.12.31 현재

제 41 기 2017.12.31 현재

제 40 기 2016.12.31 현재

(단위 : 원)

	제 42 기	제 41 기	제 40 기
자산
유동자산	801,908,117,973	773,215,502,991	652,751,817,961
현금및현금성자산	24,700,472,758	13,507,308,083	14,094,161,802
단기금융상품	16,302,765,601	19,352,134,427	9,643,190,478
매출채권	4,035,600,969	8,099,435,899	8,102,929,452
대출채권	740,850,682,648	716,064,714,029	602,967,327,761
기타유동금융자산	9,988,227,980	10,285,671,146	9,314,910,067
기타유동자산	5,581,146,254	4,871,152,186	4,553,827,935
재고자산	449,221,763	1,035,087,221	4,075,470,466
비유동자산	67,329,664,811	59,539,352,685	54,004,458,469
기타비유동금융자산	5,452,279,277	5,491,629,262	5,372,513,207
유형자산	5,234,508,552	6,348,016,692	7,164,126,948
영업권 이외의 무형자산	1,146,027,288	953,112,395	1,366,471,329
투자부동산	8,134,322,157	8,828,055,729	8,869,766,157
이연법인세자산	35,148,672,794	29,192,985,748	22,736,909,786
비유동매도가능금융자산		1,525,552,859	1,394,671,042
비유동 당기손익-공정가치 측정 지정 금융자산	5,013,854,743
종속기업투자	7,200,000,000	7,200,000,000	7,100,000,000
자산총계	869,237,782,784	832,754,855,676	706,756,276,430
부채
유동부채	523,771,676,496	475,541,952,613	375,072,938,303
매입채무 및 기타유동채무	373,707,182	310,320,972	300,209,426
기타유동금융부채	10,208,178,845	10,589,509,301	8,456,688,711
기타유동부채	917,459,631	1,690,229,731	3,813,301,983
당기법인세부채	5,969,638,763	9,140,386,452	10,776,753,731
단기차입금	506,302,692,075	453,811,506,157	351,725,984,452
비유동부채	46,960,002,293	69,250,137,947	69,175,920,842
장기차입금	46,186,871,682	68,192,816,309	66,458,558,598
퇴직급여부채	393,806,111	707,321,638	2,367,362,244
기타비유동금융부채	250,000,000	350,000,000	350,000,000
장기매입채무 및 기타비유동채무	129,324,500
부채총계	570,731,678,789	544,792,090,560	444,248,859,145
자본
보통주자본금	13,777,741,000	13,777,741,000	13,777,741,000
주식발행초과금	6,194,013,577	6,194,013,577	6,194,013,577
기타자본구성요소	32,978,092,822	34,974,826,172	34,974,826,172
기타포괄손익누계액		51,258,434	(4,029,383)
이익잉여금(결손금)	245,556,256,596	232,964,925,933	207,564,865,919
자본총계	298,506,103,995	287,962,765,116	262,507,417,285
자본과부채총계	869,237,782,784	832,754,855,676	706,756,276,430

포괄손익계산서

제 42 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지

제 41 기 2017.01.01 부터 2017.12.31 까지

제 40 기 2016.01.01 부터 2016.12.31 까지

(단위 : 원)

	제 42 기	제 41 기	제 40 기
영업수익	391,229,510,743	371,171,513,040	376,994,270,222
상품매출액	204,856,691,695	191,486,491,384	204,335,535,669
용역매출액	3,372,202,277	3,969,008,969	5,457,426,567
대출채권이자수익	179,462,617,817	172,452,721,000	166,008,532,700
이자수익	235,415,237	173,074,373	227,510,814
외환거래이익	16,986,847	2,059,359,484	2,568
기타영업수익	3,285,596,870	1,030,857,830	965,261,904
영업비용	356,815,570,280	332,436,140,266	335,315,103,764
매출원가	200,048,453,843	187,823,238,250	200,445,721,046
이자비용	30,964,688,449	26,066,494,344	22,220,219,288
대손상각비	68,060,208,025	58,382,069,171	56,389,357,538
외환거래손실	811,475,434	1,278,354	547,500,182
일반관리비	56,930,744,529	60,163,060,147	55,712,305,710
영업이익(손실)	34,413,940,463	38,735,372,774	41,679,166,458
기타이익	642,173,709	99,602,206	142,253,996
기타손실	2,398,986,630	55,034,912	94,175,374
법인세비용차감전순이익(손실)	32,657,127,542	38,779,940,068	41,727,245,080
법인세비용	9,106,081,584	9,713,951,373	15,387,363,109
당기순이익(손실)	23,551,045,958	29,065,988,695	26,339,881,971
기타포괄손익	(368,024,276)	389,997,736	(46,878,301)
당기손익으로 재분류될 수 있는 항목(세후기타포괄손익)		55,287,817
매도가능금융자산평가손익(세후기타포괄손익)		55,287,817
당기손익으로 재분류되지 않는항목(세후기타포괄손익)	(368,024,276)	334,709,919	(46,878,301)
확정급여제도의 재측정손익(세후기타포괄손익)	(368,024,276)	334,709,919	(46,878,301)
총포괄손익	23,183,021,682	29,455,986,431	26,293,003,670
주당이익
기본주당이익(손실) (단위 : 원)	886	1,090	988
희석주당이익(손실) (단위 : 원)	886	1,090	988

자본변동표

제 42 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지

제 41 기 2017.01.01 부터 2017.12.31 까지

제 40 기 2016.01.01 부터 2016.12.31 까지

(단위 : 원)

	자본
	자본금	주식발행초과금	기타자본구성요소	기타포괄손익누계액	이익잉여금	자본 합계
2016.01.01 (보고금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	34,259,090,813	(4,029,383)	185,272,500,849	239,499,316,856
회계정책변경에 따른 증가(감소)
수정후
총포괄손익 :
당기순이익(손실)					26,339,881,971	26,339,881,971
매도가능증권평가손익
순확정급여부채의 재측정요소					(46,878,301)	(46,878,301)
소유주와의 거래 :
주식선택권			715,735,359			715,735,359
배당금지급					(2,667,092,400)	(2,667,092,400)
중간배당금지급					(1,333,546,200)	(1,333,546,200)
자기주식 :
자기주식 거래로 인한 증감
2016.12.31 (기말금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	34,974,826,172	(4,029,383)	207,564,865,919	262,507,417,285
2017.01.01 (보고금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	34,974,826,172	(4,029,383)	207,564,865,919	262,507,417,285
회계정책변경에 따른 증가(감소)
수정후
총포괄손익 :
당기순이익(손실)					29,065,988,695	29,065,988,695
매도가능증권평가손익				55,287,817		55,287,817
순확정급여부채의 재측정요소					334,709,919	334,709,919
소유주와의 거래 :
주식선택권
배당금지급					(2,667,092,400)	(2,667,092,400)
중간배당금지급					(1,333,546,200)	(1,333,546,200)
자기주식 :
자기주식 거래로 인한 증감
2017.12.31 (기말금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	34,974,826,172	51,258,434	232,964,925,933	287,962,765,116
2018.01.01 (보고금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	34,974,826,172	51,258,434	232,964,925,933	287,962,765,116
회계정책변경에 따른 증가(감소)				(51,258,434)	(5,791,763,269)	(5,843,021,703)
수정후	13,777,741,000	6,194,013,577	34,974,826,172		227,173,162,664	282,119,743,413
총포괄손익 :
당기순이익(손실)					23,551,045,958	23,551,045,958
매도가능증권평가손익
순확정급여부채의 재측정요소					(368,024,276)	(368,024,276)
소유주와의 거래 :
주식선택권
배당금지급					(3,466,381,550)	(3,466,381,550)
중간배당금지급					(1,333,546,200)	(1,333,546,200)
자기주식 :
자기주식 거래로 인한 증감			(1,996,733,350)			(1,996,733,350)
2018.12.31 (기말금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	32,978,092,822		245,556,256,596	298,506,103,995

현금흐름표

제 42 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지

제 41 기 2017.01.01 부터 2017.12.31 까지

제 40 기 2016.01.01 부터 2016.12.31 까지

(단위 : 원)

	제 42 기	제 41 기	제 40 기
영업활동현금흐름	(9,570,795,063)	(92,067,085,607)	(61,970,381,975)
영업으로부터 창출된 현금흐름	(137,826,122,537)	(216,653,895,498)	(178,552,260,092)
이자수취	176,212,484,157	168,764,923,250	161,274,181,806
이자지급	(31,707,586,442)	(26,249,264,850)	(22,381,685,002)
법인세납부	(16,249,570,241)	(17,928,848,509)	(22,310,618,687)
투자활동현금흐름	(2,109,729,258)	(10,353,115,546)	(3,563,923,413)
유형자산의 취득	(172,482,218)	(209,209,542)	(217,373,877)
유형자산의 처분			1,250,000
무형자산의 취득	(669,480,520)	(155,846,000)	(811,686,010)
매도가능금융자산의 취득		(60,000,000)	(20,000,000)
매도가능금융자산의 처분			115,355,265
당기손익인식금융자산의 취득	(4,060,000,000)
장단기금융상품의 변동	3,052,368,826	(9,761,443,949)	(2,521,101,609)
장단기대여금의 대여	(69,000,000)	(95,000,000)	(75,000,000)
장단기대여금의 회수	89,999,985	67,083,345	68,277,818
종속기업투자		(100,000,000)
임차보증금의 증가		(56,382,000)	(118,675,000)
임차보증금의 회수		33,032,600
장단기보증금의 증가		(15,350,000)
장단기보증금의 감소	15,350,000		15,030,000
선물거래증거금의 증가	(296,485,331)
재무활동현금흐름	22,874,599,508	101,833,348,206	68,782,589,307
사채의 발행	54,570,000,000	88,705,000,000	42,110,000,000
사채의 상환	(100,761,625,000)	(39,245,555,557)	(22,173,333,340)
차입금	588,776,066,347	433,435,120,000	408,895,997,626
차입금의 상환	(512,813,180,739)	(377,060,577,637)	(356,049,436,379)
배당금지급	(4,799,927,750)	(4,000,638,600)	(4,000,638,600)
자기주식의 취득	(1,996,733,350)
임대보증금의 증가	50,000,000
임대보증금의 감소	(150,000,000)
현금및현금성자산의순증가(감소)	11,194,075,187	(586,852,947)	3,248,283,919
기초현금및현금성자산	13,507,308,083	14,094,161,802	10,845,875,497
현금및현금성자산의 환율변동효과	(910,512)	(772)	2,386
기말현금및현금성자산	24,700,472,758	13,507,308,083	14,094,161,802

&cr;

이익잉여금처분계산서&cr;&cr; 제 42 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지&cr; 제 41 기 2017.01.01 부터 2017.12.31 까지&cr;

(단위: 천원)

구 분	제 42(당) 기		제 41(전) 기
Ⅰ. 미처분이익잉여금		242,943,208		230,831,871
1. 전기이월미처분이익잉여금	227,018,851		202,898,073
- 회계처리변경 누적효과	(5,791,763)		-
2. 순확정급여부채의 재측정요소	(368,024)		334,710
3. 중간배당
- 당기 : 50원 (10%)	(1,333,546)		(1,333,546)
이익준비금	(133,355)		(133,355)
4. 당기순이익	23,551,046		29,065,989
Ⅱ. 이익잉여금처분액		2,896,952		3,813,020
1. 현금배당
- 당기 : 100원 (20%)	2,633,593		-
- 전기 : 100원 (20%) / 150원 (30%)	-		3,466,381
이익준비금	263,359		346,638
Ⅲ.차기이월미처분이익잉여금		240,046,256		227,018,851

5. 재무제표 주석

&cr;1. 일반 사항

주식회사 리드코프(이하 '회사')는 1977년 9월 동양특수유조 주식회사로 설립되어, 1995년 8월 한국거래소 코스닥시장에 상장 하였으며, 1995년 12월 28일에 상호를 동양특수유조 주식회사에서 주식회사 동특으로 변경하였습니다. 또한 2001년 8월 31일을 분할기일로 하여 상법상 물적분할 방식에 의하여 회사의 운송부문을 분할, 주식회사 동특을 신설하고, 회사의 상호를 주식회사 리드코프로 변경하였습니다.&cr;&cr;한편, 회사는 2003년 2월 7일자로「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률(이하"법률")」제3조에 따라 서울특별시에 대부업등록을 하고 신규사업인 소비자여신금융업에 진출하였으며, 2003년 10월 30일자로 석유수출입업 등록을 취소하고 석유도매업을 운영하게 되었습니다 . 이에 따라 당기말 현재 회사는 석유도소매업, 고속도로 휴게소 운영 및 소비자여신금융업을 주된 사업으로 영위하고 있습니다. 회사의 본사는 서울특별시 영등포구 여의도동에 소재하고 있으며, 목포대불공단에 석유류 저장시설을, 경부고속도로 하행선상에 천안휴게소를, 소비자여신금융과 관련하여 서울특별시 강남지점 등을 운영하고 있습니다. &cr;

회사는 설립후 수차의 증 자 및 감자를 거쳐 당기말 현재 보통주자본금은 13,778백만원 입니다.&cr;

보고기간말 현재 회사의 주요 주주의 구성내역은 다음과 같습니다.

주 주	당기말		전기말
	소유 주식수(주)	지분율(%)	소유 주식수(주)	지분율(%)
(주)디케이디앤아이	3,470,318	12.97	3,470,318	12.97
서홍민	3,194,207	11.94	3,194,207	11.94
(주)디케이마린	2,264,207	8.47	2,264,207	8.47
(주)디케이씨에스	1,692,930	6.33	1,692,930	6.33
KB자산운용	4,947,367	18.50	5,195,834	19.42
자기주식	413,299	1.54	78,306	0.29
기타	10,766,902	40.25	10,853,428	40.58
합 계	26,749,230	100.00	26,749,230	100.00

2. 중요한 회계정책

다음은 재무제표 작성에 적용된 중요한 회계정책입니다. 이러한 정책은 별도의 언급이 없다면, 표시된 회계기간에 계속적으로 적용됩니다.

2.1 재무제표 작성기준 &cr; &cr;회사의 재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. 한국채택국제회계기준은 국제회계기준위원회("IASB")가 발표한 기준서와 해석서 중 대한민국이 채택한 내용을 의미합니다. &cr; &cr;한국채택국제회계기준은 재무제표 작성시 중요한 회계추정의 사용을 허용하고 있으며, 회계정책을 적용함에 있어 경영진의 판단을 요구하고 있습니다. 보다 복잡하고 높은 수준의 판단이 요구되는 부분이나 중요한 가정 및 추정이 요구되는 부분은 주석3에서 설명하고 있습니다.

2.1.1 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서&cr;

회사 는 201 8 년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. &cr;&cr; (1) 기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자' 개정 &cr;&cr;벤처캐피탈 투자기구, 뮤추얼펀드 등이 보유하는 관계기업이나 공동기업에 대한 투자지분을 지분법이 아닌 공정가치로 평가할 경우, 각각의 지분별로 선택 적용할 수 있음을 명확히 하였습니다. 회사는 벤처캐피탈 투자기구 등에 해당하지 않아 상기 면제규정을 적용하지 않으므로, 해당 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr;

(2) 기준서 제1040호 '투자부동산' 개정 &cr;

부동산의 투자부동산으로 또는 투자부동산에서의 대체는 용도 변경의 증거가 존재하는 경우에만 가능하며, 동 기준서 문단 57은 이러한 상황의예시임을 명확히 하였습니다. 또한, 건설중인 부동산도 계정대체 규정 적용 대상에 포함됨을 명확히 하였습니다. 해당 개정이 재무제표 미치는 중요한 영향은 없습니다.

&cr;(3) 기준서 제1102호 '주식기준보상' 개정

&cr;현금결제형에서 주식결제형으로 분류변경 시 조건변경 회계처리와 현금결제형 주식기준보상거래의 공정가치 측정방법이 주식결제형 주식기준보상거래와 동일함을 명확히 하였습니다. 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없습니다. &cr;&cr;(4) 해석서 제2122호 '외화 거래와 선지 급 ㆍ선수취 대가' 제정 &cr;&cr;제정된 해석서에 따르면, 관련 자산, 비용, 수익(또는 그 일부)의 최초 인식에 적용할 환율을 결정하기 위한 거래일은 대가를 선지급하거나 선수취하여 비화폐성자산이나 비화폐성부채를 최초로 인식하는 날입니다. 해당 해석서의 제정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

&cr; (5) 기준 서 제1109호 '금융상품' &cr;&cr; 회사는 2018년 1월 1일을 최초적용일로 하여 기준서 제1109호 '금융상품'을 적용하였습니다. 기준서 제1109호의 경과규정에 따라 비교 표시된 재무제표는 재작성되지 않았으며, 종전 장부금액과 최초적용일의 장부금액의 차이는 2018년 1월 1일에 이익잉여금으 로 인식하였습니다. 동 기준서의 적용으로 인한 영향의 상세 정보는 주석 25 에서 설명하고 있습니다.

&cr; (6) 기준 서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'&cr;&cr; 회사는 기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'을 적용하였습니다. 회사는 동 기준서의 적용으로 인해 재무제표에 미치는 영향은 없습니다. &cr;

2.1.2 회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 &cr; &cr; 회사는 제정 또는 공표됐으나 2018년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.&cr;&cr; (1) 기준서 제1116호 '리스'&cr;&cr;2017년 5월 22일 제정된 기업회계기준서 제1116호 '리스'는 2019년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하되 조기 적용할 수도 있습니다. 이 기준서는 현행 기업회계기준서 제1017호 '리스', 기업회계기준해석서 제2104호 '약정에 리스가 포함되어 있는지의 결정', 기업회계기준해석서 제2015호 '운용리스: 인센티브', 기업회계기준해석서 제2027호 '법적 형식상의 리스를 포함하는 거래의 실질에 대한 평가'를 대체할 예정입니다.

회사는 계약의 약정시점에, 계약 자체가 리스인지, 계약이 리스를 포함하는지를 판단하며, 최초 적용일에도 이 기준서에 따라 계약이 리스인지, 리스를 포함하고 있는지를 식별합니다. 다만, 회사는 최초 적용일 이전 계약에 대해서는 실무적 간편법을 적용하여 모든 계약에 대해 다시 판단하지 않을 수 있습니다. &cr;

리스이용자 및 리스제공자는 리스계약이나 리스를 포함하는 계약에서 계약의 각 리스요소를 리스가 아닌 요소(이하 '비리스요소'라고 함)와 분리하여 리스로 회계처리해야 합니다. 리스이용자는 기초자산을 사용할 권리를 나타내는 사용권자산(리스자산)과 리스료를 지급할 의무를 나타내는 리스부채를 인식해야 합니다. 다만, 단기리스(리스개시일에, 리스기간이12개월 이하인 리스)와 소액자산(예, 기초자산 $5,000 이하) 리스의 경우 동 기준서의 예외규정을 선택할 수 있습니다. 또한, 리스이용자는 실무적 간편법으로 비리스요소를 리스요소와 분리하지 않고, 각 리스요소와 관련 비리스요소를 하나의 리스요소로 회계처리하는 방법을 기초자산의 유형별로 선택하여 적용할 수 있습니다.&cr;

① 리스이용자로서의 회계처리

- 기준서 제1116호 '리스'의 적용방법

리스이용자는 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류'에 따라 표시되는 각 과거 보고기간에 소급 적용하는 방법(완전 소급법)과, 최초 적용일에 최초 적용 누적효과를 인식하도록 소급 적용하는 방법(누적효과 일괄조정 경과조치) 중 하나의 방법으로 적용할 수 있습니다.

회사는 2019년 01월 01일을 기준으로 누적효과 일괄조정 경과조치를 적용하여 기업회계기준서 제1116호를 최초 적용할 계획입니다. 따라서 기업회계기준서 제1116호 적용의 누적효과가 최초적용일의 이익잉여금(또는 적절하다면 자본의 다른 구성요소)에서 조정되고, 비교표시되는 재무제표는 재작성하지 않을 예정입니다.

- 기준서 제1116호 '리스' 의 재무적 영향

회사는 기업회계기준서 제1116호의 최초 적용에 따른 재무적 영향을 평가하기 위하여 2018년 12월 31일 현재 상황 및 입수 가능한 정보에 기초하여 2019년 재무제표에 미치는 영향을 평가하였습니다.

회사가 현재 운용리스로 이용하고 있는 자산의 현재가치 할인 전 최소리스료의 총합계는 1,009백만원이며, 리스이용자의 증분차입이자율로 할인하면 951백만원입니다.

회사는 재무제표에 미치는 영향을 구체적으로 분석한 결과, 2019년 01월 01일 기준 사용권자산 및 리스부채가 각각 951백만원, 951백만원 증가할 것으로 예상합니다. 2019년 기준으로 운용리스료비용 659백만원이 감소하고, 사용권자산에 대한 감가상각비 638백만원이 증가하며, 이자비용이 9백만원 증가할 것으로 예상합니다. 다만, 재무영향 평가는 향후 이용할 수 있는 추가 정보 등에 따라 변경될 수 있습니다.

② 리스제공자로서의 회계처리

&cr;- 기준서 제1116호 '리스'의 적용방법 및 재무적 영향

회사는 리스제공자로서 현재의 리스 회계처리가 기업회계기준서 제1116호를 적용하더라도 유의적으로 달라지지 않아 재무제표에 미치는 영향도 유의적이지 않을 것으로 예상합니다.

(2) 금융상품(K-IFRS 제1109호)&cr;

부의 보상을 수반하는 일부 중도상환 가능한 금융자산은 상각후원가로 측정될 수 있도록 개정하였으며, 상각후원가로 측정되는 금융부채가 조건변경 되었으나 제거되지는 않은 경우 변경으로 인한 효과는 당기손익으로 인식되어야 합니다. 동 개정사항은 2019 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도 후부터 적용되며, 조기도입이 가능합니다.

(3) 기업회계기준서 제1019호 ‘종업원급여’ 개정&cr;

확정급여제도의 변경으로 제도의 개정, 축소, 정산이 되는 경우 제도의 변경 이후 회계기간의 잔여기간에 대한 당기근무원가 및 순이자를 산정하기 위해 순확정급여부채(자산)의 재측정에 사용된 가정을 사용합니다. 또한, 자산인식상한의 영향으로 이전에 인식하지 않은 초과적립액의 감소도 과거근무원가나 정산손익의 일부로 당기손익에 반영합니다. 개정내용은 2019년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도 이후 발생한 제도의 개정, 축소, 정산에 전진적으로 적용합니다.

(4) 기업회계기준서 제1028호 ‘관계기업과 공동기업에 대한 투자’ 개정&cr;

관계기업이나 공동기업에 대한 다른 금융상품(지분법을 적용하지 않는 금융상품)이 K-IFRS 제1109호의 적용대상임을 명확히 하였으며, 관계기업이나 공동기업에 대한 순투자의 일부를 구성하는 장기투자지분의 손상 회계처리에 대해서는 K-IFRS 제1109호를 우선하여 적용하도록 개정하였습니다. 동 개정사항은 2019 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도 후부터 적용되며, 조기도입이 가능합니다. 또한, 이 기준서의 최초 적용 시 기준서 제1109호의 경과규정을 적용하여 비교정보의 재작성이 요구되지 않으며, 소급적용으로 인한 효과는 최초 적용일의 기초이익잉여금(또는 적절한 다른 자본요소)에 반영합니다.

(5) 해석서 제2123호 ‘법인세 처리의 불확실성’ 제정&cr;

제정된 해석서는 기업이 적용한 법인세 처리가 과세당국에 의해 인정될지에 대한 불확실성이 존재하는 경우 당기법인세와 이연법인세 인식 및 측정에 적용하며, 법인세 처리 불확실성의 회계단위와 재평가가 필요한 상황 등에 대한 지침을 포함하고 있습니다. 해석서는 2019년 1월 1일부터 적용되며 비교재무제표를 소급 재작성하거나 최초 적용연도 기초에 변경 효과를 반영하는 방법 중 선택할 수 있습니다.

(6) 연차개선 2015-2017

·사업결합(K-IFRS 제1103호)

공동영업과 관련된 자산에 대한 권리와 부채에 대한 의무를 보유하다가 해당 공동영업(사업의 정의 충족)에 대한 지배력을 획득하는 것은 단계적으로 이루어지는 사업결합이므로, 취득자는 공동영업에 대하여 이전에 보유하고 있던 지분 전부를 재측정합니다. 이 개정 내용은 2019년 1월 1일 이후 처음 시작되는 회계연도 이후에 취득일이 속하는 사업결합부터 적용하되 조기 적용할 수 있습니다.

·공동약정(K-IFRS 제1111호)

공동영업에 참여는 하지만 공동지배력을 보유하지 않은 공동영업 당사자가 공동영업에 대한 공동지배력을 획득하는 경우, 공동영업에 대하여 이전에 보유하고 있던 지분은 재측정하지 않습니다. 이 개정 내용은 2019년 1월 1일 이후 처음 시작되는 회계연도 이후에 공동지배력을 획득하는 거래부터 적용하되 조기 적용할 수 있습니다.

·법인세(K-IFRS 제1012호)

K-IFRS 제1012호 문단 57A의 규정(배당의 세효과 인식시점과 인식항목을 규정)은 배당의 법인세효과 모두에 적용되며, 배당의 법인세효과를 원래 인식하였던 항목에 따라 당기손익, 기타포괄손익 또는 자본으로 인식하도록 개정되었습니다. 이 개정 내용은 2019년 1월 1일 이후 처음 시작되는 회계연도부터 적용하되 조기 적용할 수도 있습니다.

·차입원가(K-IFRS 제1023호)

적격자산을 의도된 용도로 사용(또는 판매) 가능하게 하는 데 필요한 대부분의 활동이 완료되면, 해당 자산을 취득하기 위해 특정 목적으로 차입한 자금을 일반차입금에 포함한다는 사실을 명확히 하였습니다. 이 개정 내용은 해당 개정 내용을 처음 적용하는 회계연도 이후에 생기는 차입원가에 적용하며, 2019년 1월 1일 이후 처음 시작되는 회계연도부터 적용하되 조기 적용할 수도 있습니다.

&cr; 2.2 회계정책 &cr;

재무제표 의 작 성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법 은 주석 2.1.1 에서 설명하는&cr;제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.&cr;

2.2.1 법인세비용 &cr;&cr; 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

&cr;2.2.2 금융자산 &cr;

(1) 분류&cr;

2018년 1월 1일부터 회사는 다음의 측정 범주로 금융자산을 분류합니다.

-	공정가치 측정 금융자산 (기타포괄손익 또는 당기손익에 공정가치 변동 인식)
-	상각후원가 측정 금융자산

금융자산은 금융자산의 관리를 위한 사업모형과 금융자산의 계약상 현금흐름 특성에근거하여 분류합니다.&cr;&cr;공정가치로 측정하는 금융자산의 손익은 당기손익 또는 기타포괄손익으로 인식합니다. 채무상품에 대한 투자는 해당 자산을 보유하는 사업모형에 따라 당기손익 또는 기타포괄손익으로 인식합니다. 회사는 금융자산을 관리하는 사업모형을 변경하는 경우에만 채무상품을 재분류합니다. &cr;&cr;단기매매항목이 아닌 지분상품에 대한 투자는 최초 인식시점에 후속적인 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 표시할 것을 지정하는 취소불가능한 선택을 할 수 있습니다. 지정되지 않은 지분상품에 대한 투자의 공정가치 변동은 당기손익으로 인식합니다.&cr; &cr; (2) 측정&cr;

회사는 최초 인식시점에 금융자산을 공정가치로 측정하며, 당기손익-공정가치 측정 금융자산이 아닌 경우에 해당 금융자산의 취득이나 해당 금융부채의 발행과 직접 관련되는 거래원가는 공정가치에 가산합니다. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 거래원가는 당기손익으로 비용처리합니다. &cr;&cr;내재파생상품을 포함하는 복합계약은 계약상 현금흐름이 원금과 이자로만 구성되어 있는지를 결정할 때 해당 복합계약 전체를 고려합니다.&cr;

① 채무상품&cr;

금융자산의 후속적인 측정은 금융자산의 계약상 현금흐름 특성과 그 금융자산을 관리하는 사업모형에 근거합니다. 회사는 채무상품을 다음의 세 범주로 분류합니다.&cr; &cr; (가) 상각후원가&cr;계약상 현금흐름을 수취하기 위해 보유하는 것이 목적인 사업모형 하에서 금융자산을 보유하고, 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있는 자산은 상각후원가로 측정합니다. 상각후원가로 측정하는 금융자산으로서 위험회피관계의 적용 대상이 아닌 금융자산의 손익은 해당 금융자산을 제거하거나 손상할 때 당기손익으로 인식합니다. 유효이자율법에 따라 인식하는 금융자산의 이자수익은 '영업수익'에 포함됩니다.&cr;&cr;(나) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산&cr;계약상 현금흐름의 수취와 금융자산의 매도 둘 다를 통해 목적을 이루는 사업모형 하에서 금융자산을 보유하고, 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있는 금융자산은 기타포괄손익-공정가치로 측정합니다. 손상차손(환입)과 이자수익 및 외환손익을 제외하고는, 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산의 손익은 기타포괄손익으로 인식합니다. 금융자산을 제거할 때에는 인식한 기타포괄손익누계액을 자본에서 당기손익으로 재분류합니다. 유효이자율법에 따라 인식하는 금융자산의 이자수익은 '영업수익'에 포함됩니다. 외환손익은 '영업수익 또는 영업비용' 으로 표시하고 손상차손은 ' 영업비용' 으로 표시합니다. &cr;

(다) 당기손익-공정가치측정 금융자산&cr;상각후원가 측정이나 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 아닌 채무상품은 당기손익-공정가치로 측정됩니다. 위험회피관계가 적용되지 않는 당기손익-공정가치 측정 채무상품의 손익은 당기손익으로 인식하고 발생한 기간에 손익계산 서에 '영업수익 또는 영업비용' 으로 표시합니다.&cr;

② 지분상품&cr;

회사는 모든 지분상품에 대한 투자를 후속적으로 공정가치로 측정합니다. 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 표시할 것을 선택한 지분상품에 대해 기타포괄손익으로 인식한 금액은 해당 지분상품을 제거할 때에도 당기손익으로 재분류하지 않습니다. 이러한 지분상품에 대한 배당수익은 회사가 배당을 받을 권리가 확정된 때 '영 업수익'으로 당기손익으로 인식합니다.&cr;

당기손익-공정가치로 측정하는 금융자산의 공정가치 변동은 손익계산서 에 '영업수익 또는 영업비용' 으로 표시합니다. 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 지분 상품에대한 손상차손(환입)은 별도로 구분하여 인식하지 않습니다.

(3) 손상&cr;

회사는 미래전망정보에 근거하여 상각후원가로 측정하거나 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품에 대한 기대신용손실을 평가합니다. 손상 방식은 신용위험의 유의적인 증가 여부에 따라 결정됩니다. 단, 매출채권에 대해 회사는 채권의 최초 인식시점부터 전체기간 기대신용손실을 인식하는 간편법을 적용합니다.

&cr;(4) 인식과 제거

금융자산의 정형화된 매입 또는 매도는 매매일에 인식하거나 제거합니다. 금융자산은 현금흐름에 대한 계약상 권리가 소멸하거나 금융자산을 양도하고 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전한 경우에 제거됩니다.

&cr;회사가 금융자산을 양도한 경우라도 채무자의 채무불이행시의 소구권 등으로 양도한 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 회사가 보유하는 경우에는 이를 제거하지 않고 그 양도자산 전체를 계속하여 인식하되, 수취한 대가를 금융부채로 인식합니다. 해당 금융부채는 재무상태표에 "차입금"으로 분류하고 있습니다. ( 주석 8, 12 참조)

(5) 금융상품의 상계&cr;

금융자산과 부채는 인식한 자산과 부채에 대해 법적으로 집행가능한 상계권리를 현재 보유하고 있고, 순액으로 결제하거나 자산을 실현하는 동시에 부채를 결제할 의도를 가지고 있을 때 상계하여 재무상태표에 순액으로 표시합니다. 법적으로 집행가능한 상계권리는 미래사건에 좌우되지 않으며, 정상적인 사업과정의 경우와 채무불이행의 경우 및 지급불능이나 파산의 경우에도 집행가능한 것을 의미합니다.

&cr; 2.2.3 수익인식 &cr; &cr; 회사는 2018년 1월 1일부터 기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'을 적용하였습니다 . 동 기준서의 개정이 회사의 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.&cr;

2.3 영업부문 &cr;

영업부문별 정보는 최고영업의사결정자에게 보고되는 사업본부별로 공시됩니다(주석 5 참조). 최고영업의사결정자는 영업부문에 배부될 자원과 영업부문의 성과를 평가하는데 책임이 있으며, 전략적 의사결정을 수행하는 대표이사를 최고의사결정자로보고 있습니다. &cr;

2.4 외화환산

(1) 기능통화와 표시통화

회사는 회사 내 개별기업의 재무제표에 포함되는 항목들을 각각의 영업활동이 이뤄지는 주된 경제 환경에서의 통화("기능통화")를 적용하여 측정하고 있습니다. 지배기업의 기능통화는 대한민국 원화이며, 재무제표는 대한민국 원화로 표시돼 있습니다.

(2) 외화거래와 보고기간말의 환산

외화거래는 거래일의 환율 또는 재측정되는 항목인 경우 평가일의 환율을 적용한 기능통화로 인식됩니다. 외화거래의 결제나 화폐성 외화 자산ㆍ부채의 환산에서 발생하는 외환차이는 당기손익으로 인식됩니다. 다만, 조건을 충족하는 현금흐름위험회피나 순투자의 위험회피의 효과적인 부분과 관련되거나 보고기업의 해외사업장에 대한 순투자의 일부인 화폐성항목에서 생기는 손익은 기타포괄손익으로 인식합니다.

비화폐성 금융자산ㆍ부채로부터 발생하는 외환차이는 공정가치 변동손익의 일부로 보아 당기손익-공정가치 측정 지분상품으로부터 발생하는 외환차이는 당기손익으로, 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품의 외환차이는 기타포괄손익에 포함하여 인식됩니다.

2.5 매출채권

매출채권은 최초에 공정가치로 인식되고 후속적으로 유효이자율법을 적용한 상각후원가에 손실충당금을 차감하여 측정됩니다.

2.6 재고자산

재고자산은 원가와 순실현가능가치 중 작은 금액으로 표시되고, 재고자산의 원가는 선입선출법 에 따라 결정됩니다. &cr;

2.7 유형자산

유형자산은 역사적원가에서 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감하여 표시됩니다. 역사적원가는 자산의 취득에 직접적으로 관련된 지출을 포함합니다.&cr;

토지를 제외한 자산은 취득원가에서 잔존가치를 제외하고, 다음의 추정 경제적 내용연수에 걸쳐 정액법으로 상각됩니다.

과 목	추정 내용연수
건물	20~40 년
구축물	5~40 년
기타자산	4~7 년
임차자산개량권	4 년

유형자산의 감가상각방법과 잔존가치 및 경제적 내용연수는 매 회계연도 말에 재검토되고 필요한 경우 추정의 변경으로 회계처리 됩니다.&cr;

2.8 무형자산 &cr; &cr; (1) 컴퓨터 소프트웨어&cr; &cr; 컴퓨터 소프트웨어 프로그램의 유지와 관련된 원가는 발생시 비용으로 인식하고 있습니다. 회사에 의해 통제되는, 식별가능하고 고유한 소프트웨어 제품의 디자인과 검사에 직접적으로 귀속되는 개발 원가는 다음 조건이 충족되었을 때 무형자산으로 인식하고 있습니다.&cr;&cr;소프트웨어 제품으로 자본화되는 직접 관련된 원가는 소프트웨어 개발을 위한 종업원급여 및 관련된 간접원가 중 적절한 부분을 포함하고 있습니다.&cr;&cr;이러한 요건을 만족하지 못하는 개발관련 지출은 발생시 비용으로 인식하고 있습니다. 최초에 비용으로 인식한 개발원가는 그 이후 무형자산으로 인식하지 않습니다.&cr;&cr;자 산으로 인식한 컴퓨터 소프트웨어 개발원가는 추정내용연수 (4년을 초과하지 않는 기간) 동안 상각하고 있습니다.&cr;&cr;(2) 그 외 무형자산&cr;

무형자산은 당해 자산의 구입원가와 자산을 사용할 수 있도록 준비하는데 직접 관련된 지출액 및 취득 또는 완성 후 지출(무형자산의 미래 경제적 효익이 회사에 유입될 가능성이 높고, 관련 지출이 신뢰성 있게 측정될 수 있으며 무형자산과 직접 관련되는 지출)을 가산한 가액에, 매입할인 등이 있는 경우 이를 차감하여 취득원가로 계상(내부적으로 창출된 무형자산인 경우에는 그 자산의 창출, 제조, 사용준비에 직접 관련된 지출과 합리적이고 일관성 있게 배분된 간접지출액을 취득원가로 계상)합니다. 무형자산의 상각은 다음의 추정내용연수에 걸쳐 정액법에 따라 산정합니다.

구 분	내용연수
사용수익기부자산	5 년
기타의무형자산	4 년

&cr; 무형자산은 보고기간 종료일마다 손상 징후를 검토하고 무형자산의 장부금액이 회수금액을 초과하는 경우 즉시 손상차손을 인식합니다.

2.9 투자부동산 &cr;

임대수익이나 투자차익을 목적으로 보유하고 있는 부동산은 투자부동산으로 분류됩니다. 투자부동산은 최초 인식시점에 원가로 측정되며, 최초 인식 후에는 원가에서 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감한 금액으로 표시됩니다. 투자부동산 중 토지를 제외한 투자부동산은 추정 경 제적 내용연수 (7~20) 년 동안 정 액법으로 상각됩니다.

&cr;2.10 종속기업&cr;&cr; 회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 종속기업, 공동기업 및 관계기업 투자는 직접적인 지분투자에 근거하여 원가로 측정하고 있습니다. 또한, 종속기업, 공동기업 및 관계기업으로부터 수취하는 배당금은 배당에 대한 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.&cr;

2.11 비금융자산의 손상 &cr;

내용연수가 비한정인 무형자산에 대하여는 매년, 상각대상자산에 대하여는 자산손상을 시사하는 징후가 있을 때 손상검사를 수행하고 있습니다. 손상차손은 회수가능액(사용가치 또는 처분부대원가를 차감한 공정가치 중 높은 금액)을 초과하는 장부금액만큼 인식되고 영업권 이외의 비금융자산에 대한 손상차손은 매 보고기간말에 환입가능성이 검토됩니다.&cr;&cr; 2.12 매입채무와 기타 채무

매입채무와 기타 채무는 회사가 보고기간말 전에 재화나 용역을 제공받았으나 지급되지 않은 부채입니다. 해당 채무는 무담보이며, 보통 인식 후 30일 이내에 지급됩니다. 매입채무와 기타 채무는 지급기일이 보고기간 후 12개월 후가 아니라면 유동부채로 표시되었습니다. 해당 채무들은 최초에 공정가치로 인식되고 후속적으로 유효이자율법을 적용한 상각후원가로 측정됩니다.

&cr; 2.13 충당부채 &cr;&cr;과거사건의 결과로 현재의 법적의무나 의제의무가 존재하고, 그 의무를 이행하기 위한 자원의 유출가능성이 높으며, 당해 금액의 신뢰성 있는 추정이 가능한 경우 판매보증충당부채, 복구충당부채 및 소송충당부채 등을 인식하고 있습니다. 충당부채는 의무를 이행하기 위하여 예상되는 지출액의 현재가치로 측정되며, 시간경과로 인한 충당부채의 증가는 이자비용으로 인식됩니다.&cr;

2.12 금융부채

(1) 분류 및 측정

회사의 당기손익-공정가치 측정 금융부채는 단기매매목적의 금융상품입니다. 주로 단기간 내에 재매입할 목적으로 부담하는 금융부채는 단기매매금융부채로 분류됩니다. 또한, 위험회피회계의 수단으로 지정되지 않은 파생상품이나 금융상품으로부터 분리된 내재파생상품도 단기매매금융부채로 분류됩니다.

당기손익-공정가치 측정 금융부채, 금융보증계약, 금융자산의 양도가 제거조건을 충족하지 못하는 경우에 발생하는 금융부채를 제외한 모든 비파생금융부채는 상각후원 가로 측정하는 금융부채로 분류되고 있으며, 재무상태표 상 " 매입채무", "차입금" 및 "기타금융부채" 등으로 표시됩니다.

특정일에 의무적으로 상환해야 하는 우선주는 부채로 분류됩니다. 이러한 우선주에 대한 유효이자율법에 따른 이자비용은 다른 금융부채에서 인식한 이자비용과 함께 손익 계산서 상 "금융원가" 로 인식됩니다.

(2) 제거

금융부채는 계약상 의무가 이행, 취소 또는 만료되어 소멸되거나 기존 금융부채의 조건이 실질적으로 변경된 경우에 재무상태표에서 제거됩니다. 소멸하거나 제3자에게 양도한 금융부채의 장부금액과 지급한 대가(양도한 비현금자산이나 부담한 부채를 포함)의 차액은 당기손익으로 인식합니다.

2.13 당기법인세 및 이연법인세

법인세비용은 당기법인세와 이연법인세로 구성됩니다. 법인세는 기타포괄손익이나 자본에 직접 인식된 항목과 관련된 금액은 해당 항목에서 직접 인식하며, 이를 제외하고는 당기손익으로 인식됩니다. 법인세비용은 보고기간말 현재 제정되었거나 실질적으로 제정된 세법에 기초하여 측정됩니다. &cr;&cr;이연법인세는 자산과 부채의 장부금액과 세무기준액의 차이로 정의되는 일시적 차이에 대하여 장부금액을 회수하거나 결제할 때의 예상 법인세효과로 인식됩니다. 다만,사업결합 이외의 거래에서 자산ㆍ부채를 최초로 인식할 때 발생하는 이연법인세자산과 부채는 그 거래가 회계이익이나 과세소득에 영향을 미치지 않는다면 인식되지 않습니다.

이연법인세자산은 차감할 일시적차이가 사용될 수 있는 미래 과세소득의 발생가능성이 높은 경우에 인식됩니다. &cr; &cr;종속기업, 관계기업 및 공동기업 투자지분과 관련된 가산할 일시적차이에 대하여 소멸시점을 통제할 수 있고 예측가능한 미래에 일시적차이가 소멸하지 않을 가능성이 높은 경우를 제외하고 이연법인세부채를 인식하고 있습니다. 또한 이러한 자산으로부터 발생하는 차감할 일시적차이에 대하여 일시적차이가 예측가능한 미래에 소멸할가능성이 높고 일시적차이가 사용될 수 있는 과세소득이 발생할 가능성이 높은 경우에만 이연법인세자산을 인식하고 있습니다. &cr; &cr;이연법인세자산과 부채는 당기법인세자산과 당기법인세부채를 상계할 수 있는 법적으로 집행가능한 권리를 회사가 보유하고, 이연법인세자산과 부채가 동일한 과세당국에 의해서 부과되는 법인세와 관련이 있으면서 순액으로 결제할 의도가 있는 경우에 상계됩니다.&cr;

2.14 종업원급여

회사는 확정급여제도를 운영하고 있으며, 일반적으로 주기적인 보험수리적 계산에 의해 산정된 금액을 보험회사나 수탁자가 관리하는 기금에 대한 지급을 통해 조달하고 있습니다.

확정급여제도는 확정기여제도를 제외한 모든 퇴직연금제도입니다. 일반적으로 확정급여제도는 연령, 근속연수나 급여수준 등의 요소에 의하여 종업원이 퇴직할 때 지급받을 퇴직연금급여의 금액이 확정됩니다. 확정급여제도와 관련하여 재무상태표에 계상된 부채는 보고기간말 현재 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 공정가치를 차감한 금액입니다. 확정급여채무는 매년 독립된 보험계리인에 의해 예측단위적립방식에 따라 산정되며, 확정급여채무의 현재가치는 그 지급시점과 만기가 유사한 우량회사채의 이자율로 기대미래현금유출액을 할인하여 산정됩니다. 한편, 순확정급여부채와 관련한 재측정요소는 기타포괄손익으로 인식됩니다. &cr;&cr;제도개정, 축소 또는 정산이 발생하는 경우에는 과거근무원가 또는 정산으로 인한 손익은 당기손익으로 인식됩니다. &cr;

2.15 수익인식 &cr;

수익은 회사의 통상적인 활동에서 발생하는 재화의 판매 및 용역의 제공에 대하여 받았거나 받을 대가의 공정가치로 구성되어 있습니다. 수익은 부가가치세, 반품, 리베이트 및 할인액을 차감한 순액으로 표시하고 있습니다. &cr; &cr;수익금액을 신뢰성 있게 측정할 수 있고, 미래의 경제적 효익이 기업에 유입될 가능성이 높으며, 다음에서 설명하고 있는 회사의 활동별 특정 요건을 충족하는 경우에 수익을 인식하고 있습니다. &cr;

(1) 재화의 판매

회사는 석유판매사업 및 휴게소운영을 영위하고 있습니다. 재화의 판매에 따른 수익은 재화가 구매자에게 인도되는 시점에서 인식하고 있습니다. &cr;

(2) 이자수익

회사는 소비자금융업을 운영함에 따른 대출채권 이자수익이 발생하고 있으며, 이자수익은 시간의 경과에 따라 유효이자율법에 의하여 인식하고 있습니다. &cr;

(3) 용역의 제공&cr;&cr;회사는 휴게소 및 저유소 일부에 대해 임대용역을 제공하고 있습니다. 용역의 제공으로 인한 수익은 용역제공기간동안 수익을 인식하고 있습니다.&cr;

2.16 재무제표 승인&cr;&cr; 회사의 재무제표는 2019 년 3월 14일자 로 이사회에서 승인되었으며, 정기주주총회에서 수정승인 될 수 있습니다. &cr;

3. 중요한 회계추정 및 가정

재무제표 작성에는 미래에 대한 가정 및 추정이 요구되며 경영진은 회사의 회계정책을 적용하기 위해 판단이 요구됩니다. 추정 및 가정은 지속적으로 평가되며, 과거 경험과 현재의 상황에 비추어 합리적으로 예측가능한 미래의 사건을 고려하여 이루어집니다. 회계추정의 결과가 실제 결과와 동일한 경우는 드물 것이므로 중요한 조정을 유발할 수 있는 유의적인 위험을 내포하고 있습니다.

다음 회계연도에 자산 및 부채 장부금액의 조정에 영향을 미칠 수 있는 경영진 판단과 유의적 위험에 대한 추정 및 가정은 다음과 같습니다. 일부 항목에 대한 유의적인 판단 및 추정에 대한 추가적인 정보는 개별 주석에 포함되어 있습니다.

(1) 손상차손

유형자산과 투자부동산의 손상 여부를 검토하기 위한 현금창출단위의 회수가능액은 사용가치와 순공정가치의 계산에 기초하여 결정됩니다. (주석 17,19 참조)

(2) 법인세

회사의 과세소득에 대한 법인세는 다양한 국가의 세법 및 과세당국의 결정을 적용하여 산정되므로 최종 세효과를 산정하는 데에는 불확실성이 존재합니다. (주석 33 참조)

회사는 특정 기간동안 과세소득의 일정 금액을 투자, 임금증가 등에 사용하지 않았을 때 세법에서 정하는 방법에 따라 산정된 법인세를 추가로 부담합니다. 따라서, 해당 기간의 당기법인세와 이연법인세를 측정할 때 이에 따른 세효과를 반영하여야 하고, 이로 인해 회사가 부담할 법인세는 각 연도의 투자, 임금증가 등의 수준에 따라 달라지므로 최종 세효과를 산정하는데에는 불확실성이 존재합니다.

(3) 금융상품의 공정가치

활성시장에서 거래되지 않는 금융상품의 공정가치는 원칙적으로 평가기법을 사용하여 결정됩니다. 회사는 보고기간말 현재 중요한 시장상황에 기초하여 다양한 평가기법의 선택 및 가정에 대한 판단을 하고 있습니다. (주석 6.3 참조)

&cr;(4) 금융자산의 손상

금융자산의 손실충당금은 부도위험 및 기대손실률 등에 대한 가정에 기초하여 측정됩니다. 회사는 이러한 가정의 설정 및 손상모델에 사용되는 투입변수의 선정에 있어서 회사의 과거 경험, 현재 시장 상황, 재무보고일 기준의 미래전망정보 등을 고려하여 판단합니다. (주석 4.1.2 참조)

(5) 순확정급여부채

순확정급여부채의 현재가치는 보험수리적방식에 의해 결정되는 다양한 요소들 특히 할인율의 변동에 영향을 받습니다. (주석 23 참조)

(6) 수익인식 &cr;

회사는 고객에게 제품 판매 후 고객이 반품할 것으로 예상되는 제품에 대하여 환불부채와 회수할 재화에 대한 권리를 인식하고 있습니다. 판매시점에 포트폴리오 수준에서 누적된 경험에 기초하여 기댓값 방법으로 반품율을 예측하고 있으며, 회사의 수익은 예측된 반품율의 변동에 영향을 받습니다. &cr;

4. 재무위험관리&cr;

4.1 재무위험관리요소

회사는 여러 활동으로 인하여 시장위험(환위험, 공정가치 이자율 위험, 현금흐름 이자율 위험 및 가격위험), 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한 금융 위험에 노출되어 있습니다. 회사의 전반적인 위험관리정책은 금융시장의 예측불가능성에 초점을 맞추고 있으며 재무성과에 잠재적으로 불리할 수 있는 효과를 최소화하는데 중점을 두고 있습니다.&cr;

위험관리는 이사회에서 승인한 정책에 따라 회사 자금팀에 의해 이루어지고 있습니다. 회사 자금팀은 회사의 협업부서들과 긴밀히 협력하여 재무위험을 식별, 평가 및 회피하고 있습니다.&cr;

4.1.1 시장위험

(1) 외환위험&cr;

회사는 외화차입부채와 관련하여 환율변동위험에 노출되고 있습니다.&cr;&cr; 보고기간 종료일 현재, 다른 모든 변수가 일정하고 통화가 달러에 대해 5% 약세 또는 강세를 가정할 경우, 당 회계기간에 대한 세후 이익은 달 러 로 표시된 외화사채의 &cr;외화환산 손익의 결과로 인하여 210백만원 (전기: 804백만원) 만큼 상승 또는 하락하였을 것입니다.&cr;

(2) 가격위험

회사는 재무상태표상 당기손익-공정가치 금융자산으로 분류되는 회사 보유 지분증권의 가격위험에 노출되어 있으며, 일부 금융자산은 공개시장에서 거래되고 있지 않는 비상장 지분상품으로 추정 현금흐름의 편차가 유의적이고 다양한 추정치의 발생확률을 신뢰성있게 평가할 수 없으므로 공정가치로 측정하였습니다.

(3) 이자율위험

회사의 이자율 위험은 단기차입금에서 비롯됩니다. 보고기간말 현재 다른 변수가 일정하고 이자율이 100bp변동시 변동금리부 차입금으로 1년간 발생하는 이자비용의 영향은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당기		전기
	100bp 상승시	100bp 하락시	100bp 상승시	100bp 하락시
이자비용	139,228	(139,228)	149,887	(149,887)

4.1.2 신용위험

&cr;(1) 신용위험의 정의 및 관리대상&cr;&cr;신용위험은 거래 상대방의 채무불이행에 따른 손실위험이며, 관리대상으로 대출채권, 매출채권, 유가증권 거래의 총 신용 익스포져를 대상으로 합니다.&cr;

(2) 신용위험의 관리방법&cr;&cr; 신용위험은 회사 차원에서 관리되고 있습니다. 신용위험은 보유하고 있는 대출채권 및 확정계약을 포함한 여신거래상대방 및 도소매거래처에 대한 신용위험뿐 아니라 현금및현금성자산, 파생금융상품 및 은행 및 금융기관 예치금으로부터 발생하고 있습니다. 은행 및 금융기관의 경우, 독립적인 신용평가기관으로부터의 신용등급이 최소 BBB이상인 경우에 한하여 거래를 하고 있습니다. 여신거래상대방의 경우 고객의외부신용등급이 사용되며, 도소매거래처의 경우 고객의 재무상태, 과거경험 등 기타 요소들을 고려하여 신용을 평가하게 됩니다. 개별적인 위험 한도는 이사회가 정한 한도에 따라 내부 또는 외부적으로 결정된 신용등급을 바탕으로 결정됩니다. 신용한도의 사용여부는 정기적으로 검토되고 있습니다. &cr;

(3) 신용위험에 대한 최대노출정도 &cr;&cr;보고기간 종료일 현재 신용위험에 대한 노출정도는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당기말	전기말
현금및현금성자산(*1)	24,660,182	13,435,315
단기금융상품	16,302,766	19,352,134
당기손익-공정가치측정금융자산	5,013,855	-
매도가능금융자산	-	525,553
매출채권	4,035,601	8,099,436
대출채권	740,850,683	716,064,714
기타금융자산(유동)	9,988,228	10,285,671
기타금융자산(비유동)	5,452,279	5,491,629
금융보증(*2)	240,526,729	264,488,403
합계	1,046,830,323	1,037,742,855

(*1) 보고기간말 현재 회사 보유시재액은 제외하였습니다.&cr;(*2) 회사가 회사의 종속회사의 차입부채와 관련하여 제공하고 있는 금융보증금액입니다 (주석 8, 주석 9 참조).&cr;

(4) 대출채권의 신용건전성&cr;&cr;1) 연체되거나 손상되지 않은 정상 대출채권 &cr;

보고기간 종료일 현재 연체되거나 손상되지 않은 정상대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

대출채권(*1)	당기말	전기말
1등급	-	107,968
2등급	4,000	243,996
3등급	-	302,552
4등급	3,537,764	2,722,883
5등급	38,484,916	29,738,361
6등급	204,293,776	186,510,277
7등급	202,350,037	209,213,481
8등급	135,753,946	142,615,858
9등급	53,300,772	50,700,316
10등급	23,902,005	20,462,956
무등급	94,598	73,428
합계	661,721,814	642,692,076
대손충당금	(12,960,224)	(3,090,510)
장부금액	648,761,590	639,601,566

(*1) 나이스신용정보(주)에서 제공된 신용등급입니다. &cr;

2) 연체되었으나 손상되지 않은 대출채권 &cr;&cr;보고기간 종료일 현재 연체되었으나 손상되지 않은 대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당기말
	1개월 이하	1개월초과 &cr;3개월이하	3개월초과 &cr;6개월이하	합계
대출채권	9,471,216	13,665,049	11,438,076	34,574,341
대손충당금	(2,645,012)	(6,846,342)	(9,413,905)	(18,905,259)
장부금액	6,826,204	6,818,707	2,024,171	15,669,082

구분	전기말
	1개월 이하	1개월초과 &cr;3개월이하	3개월초과 &cr;6개월이하	합계
대출채권	8,558,683	7,310,282	9,107,738	24,976,703
대손충당금	(3,453,962)	(5,018,148)	(7,896,490)	(16,368,600)
장부금액	5,104,721	2,292,134	1,211,248	8,608,103

4.1.3 유동성위험 &cr; &cr; 회사의 자금팀은 미사용 차입금한 도( 주석 8 참조)를 적정수준으로 유지하고 영업 자금수요를 충족시킬 수 있도록 유동성에 대한 예측을 항시 모니터링하여 차입금 한도나 약정을 위반하는 일이 없도록 하고 있습니다. 유동성에 대한 예측 시에는 회사의 자금조달 계획, 약정 준수, 회사 내부의 목표재무비율 및 통화에 대한 제한과 같은 외부법규나 법률 요구사항이 있는 경우 그러한 요구사항을 고려하고 있습니다.

자금팀은 상기에서 언급한 예측을 통해 결정된 대로 여유있는 유동성이 확보될 수 있도록 적절한 만기나 충분한 유동성을 제공해주는 이자부 당좌예금, 정기예금, 수시입출금식 예금 등의 금융상품을 선택하여 잉여자금을 투자하고 있습니다. &cr;

보고기간종료일 현재 금융부채의 잔존계약만기는 다음과 같습 니다 .

(단위: 천원)

당기말	3개월 미만	3개월에서 &cr;1년 이하	1년에서 &cr;2년 이하	2년 초과	합계
차입부채	173,324,847	331,951,363	58,664,778	1,906,530	565,847,518
매입채무 및 기타금융부채	10,581,886	-	250,000	-	10,831,886
금융보증계약(*1)	240,526,729	-	-	-	240,526,729

전기말	3개월 미만	3개월에서 &cr;1년 이하	1년에서 &cr;2년 이하	2년 초과	합계
차입부채	168,002,253	309,944,986	53,822,059	4,767,589	536,536,887
매입채무 및 기타금융부채	10,899,830	-	350,000	-	11,249,830
금융보증계약(*1)	264,488,403	-	-	-	264,488,403

(*1) 회사가 회사의 종속회사의 차입부채와 관련하여 제공하고 있는 금융보증금계약을 가장 이른기간에 표시하였습니다 (주석 8 참조).&cr;&cr;위의 분석에 포함된 차입부채는 보고기간 말로부터 계약 만기일까지의 잔여기간에 따라 만기별로 구분되었습니다. 계약 만기일까지의 포함된 현금흐름은 원금과 이자비용으로 구성되어 있으며, 현재가치 할인을 하지 않은 금액입니다.

4.2. 자본위험관리

회사의 자본관리 목적은 계속기업으로서 주주 및 이해당사자들에게 이익을 지속적으로 제공할 수 있는 능력을 보호하고 자본비용을 절감하기 위해 최적 자본구조를 유지하는 것입니다.

당기말 및 전기말의 자본조달비율은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
총차입부채	552,489,564	522,004,322
차감: 현금및현금성자산	24,700,473	13,507,308
순부채	527,789,091	508,497,014
자본총계	298,506,105	287,962,765
총자본	826,295,196	796,459,779
자본조달비율	64%	64%

5. 영업부문 정보

(1) 영업부문에 대한 주요내용 &cr;&cr;영업부문의 주요 구분은 최고경영자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현재 회사는 석유사업본부, 소비자금융본부, 휴게소사업본부로 구성되어 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직을 기초로 나뉘어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.

최고경영자는 각 사업부문별 영업정보를 검토하고 있습니다. 회사의 사업은 한국내에서만 이루어지고 있으므로 지역별로 구분하지 않고 각 부문의 성과를 검토하고 있습니다. &cr;

(2) 당기와 전기 중 회사의 영업부문별 재무정보는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당기	석유사업본부	소비자금융본부	휴게소사업본부	조정(*2)	합 계
총부문수익	198,421,472	182,692,928	9,810,362	304,748	391,229,510
외부고객으로부터의 수익	198,421,472	182,692,928	9,810,362	304,748	391,229,510
부문영업이익(손실)(*1)	(6,147,385)	48,136,293	434,281	(8,009,248)	34,413,941
감가상각비 및 무형자산상각비	614,630	494,333	339,947	38,993	1,487,903

전기	석유사업본부	소비자금융본부	휴게소사업본부	조정(*2)	합 계
총부문수익	186,661,588	175,583,715	8,795,762	130,448	371,171,513
외부고객으로부터의 수익	186,661,588	175,583,715	8,795,762	130,448	371,171,513
보고부문영업이익(손실)(*1)	(4,147,684)	50,426,846	188,468	(7,732,258)	38,735,372
감가상각비 및 무형자산상각비	618,551	482,650	366,463	39,877	1,507,541

( *1) 회사의 경영진은 부문 영업이익에 근거하여 영업부문의 성과를 평가하고 있습니다.&cr;(*2) 회사의 손익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다.

(3) 주요 고객에 대한 정보&cr;

당기와 전기 중 회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부 고객과 관련된 정보는다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구분	매출액		관련 보고 부문
	당기말	전기말
오일필드 주식회사	38,496,284	89,965,397	석유사업부문

&cr;당기 및 전기 중 회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부 고객은 석유사업부문과 관련된 단일 고객이며, 동 고객으로부터의 매출액은 38,496백만원 (전기 : 89,965백만원)입니다.&cr;

6. 범주별 금융상품

&cr; 6.1 금융상품 범주별 장부금액

(단위: 천원)

재무상태표 상 자산	당기말	전기말
당기손익-공정가치측정 금융자산	5,013,855	-
매도가능금융자산	-	1,525,553
상각후원가 금융자산	801,330,030	772,800,892
현금및현금성자산	24,700,473	13,507,308
단기금융상품	16,302,766	19,352,134
매출채권	4,035,601	8,099,436
대출채권	740,850,683	716,064,714
기타금융자산(유동)	9,988,228	10,285,671
기타금융자산(비유동)	5,452,279	5,491,629
합 계	806,343,885	774,326,445

재무상태표 상 부채	당기말	전기말
상각후원가 금융부채
매입채무	373,707	310,321
기타금융부채(유동)	10,208,179	10,589,509
차입부채(유동)	506,302,692	453,811,506
기타금융부채(비유동)	250,000	350,000
차입부채(비유동)	46,186,872	68,192,816
합 계	563,321,450	533,254,152

6.2 금융상품 범주별 순손익

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
이자수익
상각후원가 금융자산	179,698,033	172,625,795
대출채권처분손익	3,108,797	981,509
기타금융수익	58,925	49,349
당기손익-공정가치 평가손익
채무상품 관련	428,302	-
지분상품 관련	(1,000,000)	-
파생상품거래손익	117,875	-
대손상각비
상각후원가 금융자산	(68,060,208)	(58,382,069)
이자비용
상각후원가 금융부채	(30,964,688)	(26,066,494)
금융보증비용
지급보증충당부채	(379,695)	-
환손익	(794,489)	2,058,081
합 계	82,212,852	91,266,171

6.3 공정가치&cr;

당기 중, 회사의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환 경의 유의적인 변동은 없습니다. &cr;

1) 금융상품 종류별 공정가치 &cr;

금융상품의 종류별 장부금액 및 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당기말		전기말
	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
금융자산
현금및현금성자산	24,700,473	24,700,473	13,507,308	13,507,308
단기금융상품	16,302,766	16,302,766	19,352,134	19,352,134
매출채권(*2)	4,035,601	4,035,601	8,099,436	8,099,436
대출채권	740,850,683	740,850,683	716,064,714	716,064,714
기타금융자산(유동)	9,988,228	9,988,228	10,285,671	10,285,671
기타금융자산(비유동)	5,452,279	5,452,279	5,491,629	5,491,629
매도가능금융자산(*1)	-	-	525,553	525,553
당기손익-공정가치측정 금융자산	5,013,855	5,013,855	-	-
합 계	806,343,885	806,343,885	773,326,445	773,326,445
금융부채
매입채무	373,707	373,707	310,321	310,321
기타금융부채(유동)	10,208,179	10,208,179	10,589,509	10,589,509
차입부채(유동)	506,302,692	506,302,692	453,811,506	453,811,506
기타금융부채(비유동)	250,000	250,000	350,000	350,000
차입부채(비유동)	46,186,872	48,779,950	68,192,816	56,522,759
합 계	563,321,450	565,914,528	533,254,152	521,584,095

(*1) 활성시장에서 공시되는 시장가격이 없는 매도가능 지분상품 중 공정가치를 신뢰성 있게 측정할 수 없는 경우에는 원가로 측정하여 공정가치 공시에서 제외하였습니다.&cr;(*2) 매출채권 및 매입채무 중 단기성으로 장부금액이 공정가치에 상당히 가까운 경우 공정가치 공시에서 제외하였습니다.&cr;

2) 공정가치 서열체계 &cr;

공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분되며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.

- 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격(수준 1)

- 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한, 자산이나 부채에 대한 투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함(수준 2)

- 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (수준 3)

공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당기말
	수준 1	수준 2	수준 3	합계
공정가치로 측정되는 금융자산/부채
당기손익-공정가치측정 금융자산	-	5,013,855	-	5,013,855
공정가치로 측정되지 않는 금융자산/부채
현금및현금성자산	-	-	24,700,473	24,700,473
단기금융상품	-	-	16,302,766	16,302,766
매출채권	-	-	4,035,601	4,035,601
대출채권	-	-	740,850,683	740,850,683
기타금융자산(유동)	-	-	9,988,228	9,988,228
기타금융자산(비유동)	-	-	5,452,279	5,452,279
매입채무	-	-	373,707	373,707
기타금융부채(유동)	-	-	10,208,179	10,208,179
차입부채(유동)	-	-	506,302,692	506,302,692
기타금융부채(비유동)	-	-	250,000	250,000
차입부채(비유동)	-	-	48,779,950	48,779,950

(단위: 천원)

구분	전기말
	수준 1	수준 2	수준 3	합계
공정가치로 측정되는 금융자산/부채
매도가능금융자산(*1)	-	525,553	-	525,553
공정가치로 측정되지 않는 금융자산/부채
현금및현금성자산	-	-	13,507,308	13,507,308
단기금융상품	-	-	19,352,134	19,352,134
매출채권	-	-	8,099,436	8,099,436
대출채권	-	-	716,064,714	716,064,714
기타금융자산(유동)	-	-	10,285,671	10,285,671
기타금융자산(비유동)	-	-	5,491,629	5,491,629
매입채무	-	-	310,321	310,321
기타금융부채(유동)	-	-	10,589,509	10,589,509
차입부채(유동)	-	-	453,811,506	453,811,506
기타금융부채(비유동)	-	-	350,000	350,000
차입부채(비유동)	-	-	56,522,759	56,522,759

(*1) 상기 매도가능금융자산에는 공정가치를 신뢰성있게 측정할 수 없어 원가법으로 측정한 지분증권 및 채무증권을 제외하였습니다.

3) 가치평가기법 및 투입변수&cr;&cr;회사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.&cr;

(단위: 천원)

당기말	공정가치	수준	가치평가기법	투입변수
당기손익-공정가치 측정 금융상품
기타채무증권	5,013,855	2	시장접근법	-

(단위: 천원)

전기말	공정가치	수준	가치평가기법	투입변수
매도가능금융자산
기타채무증권	525,553	2	시장접근법	-

7. 사용제한 금융자산 &cr;

보고기간 종료일 현재 사용이 제한된 금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

계정과목	세부내역	예치기관	당기말	전기말	사용제한사유
단기금융상품	보통예금 등	신한은행 외	16,302,766	19,352,134	차입금에 대한 질권설정
기타금융상품(유동)	선물거래증거금	삼성선물	424,650	-	선물거래증거금
장기금융상품	당좌개설보증금	국민은행 외	3,000	3,000	당좌개설보증금
합계			16,730,416	19,355,134

8. 우발상황 및 약정사항

(1) 주요 차입약정

(단위: 천원)

구 분	당기말		전기말		약정처
	한도약정액	대출실행액	한도약정액	대출실행액
기업구매자금대출	8,000,000	8,000,000	8,000,000	8,000,000	KB국민은행
	4,000,000	3,986,200	4,000,000	4,000,000	신한은행
	2,000,000	2,000,000	2,000,000	2,000,000	부산은행
	3,500,000	3,500,000	3,800,000	3,800,000	우리은행
	7,000,000	7,000,000	7,600,000	7,600,000	NH농협은행
	1,800,000	1,800,000	1,800,000	1,800,000	IBK기업은행
	2,000,000	1,658,493	2,000,000	2,000,000	DGB대구은행
	-	-	2,000,000	2,000,000	전북은행
	-	-	2,000,000	600,000	광주은행
일반여신약정	1,700,000	1,700,000	1,700,000	1,700,000	신한은행
	9,400,000	9,400,000	9,400,000	9,400,000	KDB산업은행
	2,000,000	500,000	2,000,000	2,000,000	세람저축은행
계	41,400,000	39,544,693	46,300,000	44,900,000

(2) 담보제공자산

(단위: 천원)

당기말	세부내역	장부금액	담보설정금액&cr;(채권최고액)	관련 계정과목	관련금액	담보권자
단기금융상품&cr;당기손익-공정가치측정금융자산&cr;기타금융자산	정기예금	1,947,000	2,141,700	차입금(주석21)	5,686,200	신한은행
	임차보증금	3,635,660	1,883,344
	정기예금	1,060,000	1,166,000		8,000,000	국민은행
	신종자본증권	205,569	780,000
	정기예금	700,000	700,000		9,400,000	한국산업은행
유형자산	토지	3,865,252	22,000,000
	건물	320,522
	기계기구	447,088
대출채권	대출채권	420,953,489	420,953,489		345,424,204	신한캐피탈 외
합 계		433,134,580	449,624,533		368,510,404

회사는 디와이에이치제삼차로부터 2,230백만원 차입부채와 관련하여 회사의 석유사업부에서 발생하는 현금매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr;또한, 회사는 디와이에이치제사차로부터 5,780백만원 차입부채와 관련하여 회사의 휴게소사업부에서 발생하는 카드매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr;

(단위: 천원)

전기말	세부내역	장부금액	담보설정금액&cr;(채권최고액)	관련 계정과목	관련금액	담보권자
단기금융상품&cr;매도가능금융자산&cr;기타금융자산	정기예금	1,947,000	2,141,700	차입금(주석21)	5,700,000	신한은행
	임차보증금	3,635,660	1,883,344
	정기예금	1,060,000	1,166,000		8,000,000	국민은행
	신종자본증권	248,651	780,000
	정기예금	700,000	700,000		9,400,000	한국산업은행
유형자산	토지	3,865,252	22,000,000
	건물	350,595
	기계기구	626,537
대출채권	대출채권	413,040,565	413,040,565		335,467,137	신한캐피탈 외
합 계		425,474,260	441,711,609		358,567,137

회사는 디와이에이치제이차로부터 2,337백만원 차입부채와 관련하여 회사의 휴게소사업부에서 발생하는 카드매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다. 또한 회사는 디와이에이치제삼차로부터 8,890백만원 차입부채와 관련하여 회사의 석유사업부에서 발생하는 현금매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr;

(3) 지급보증

&cr;1) 제공한 지급보증

(단위: 천원)

제공받는자	지급보증액	지급보증처	관련차입금 금액
앤알캐피탈대부(*1)	240,526,729	신한캐피탈 외	203,635,722
트리톤스	13,000,000	아이비케이캐피탈	4,444,444
디와이에이치제사차	10,000,000	아이비케이캐피탈	5,780,000
디와이에이치제삼차	8,000,000	아이비케이캐피탈	2,230,000
합 계	271,526,729		216,090,216

(*1) 회사는 앤알캐피탈대부의 기업어음 발행과 관련하여, 이사회 결의에 의해 총 100,000백만원을 한도로 지급 보증을 제공할 수 있습니다. 기말 현재 상기 앤알캐피탈대부의 기업어음과 관련하여 실행한 지급보증은 총 62,400백만원 입니다. &cr;&cr;&cr;2) 제공받은 지급보증 &cr;

당기말 회사는 서울보증보험주식회사로 부터 다음과 같은 지급보증을 제공받고 있습니다.

(단위: 천원)

상품명	피보험자상호	지급보증액	주계약내용
이행(상품판매대금)보증보험	에쓰오일(S-OIL)㈜	4,000,000	석유제품 공급계약
가맹사업보증보험	㈜롯데리아	23,000	(주)롯데리아 가맹점계약(엔제리너스)
가맹사업보증보험	㈜롯데리아	30,000	시설물대여계약
인허가보증보험	금융위원회	50,000	대부(중개)업자 영업보증금 보증
공탁보증보험	개인	814,870	부동산 및 채권 가압류 등

회사가 보유중인 캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구 및 DGB대구은행으로부터의 차입부채 1,658백만원에 대하여 회사의 특수관계인으로부터 3,400백만원을 연대보증으로 제공받고 있습니다. &cr;

(4) 견질제공어음내역

(단위: 천원)

구분	금액	매수	제공처	제공내역
어음	백지	2	에쓰오일㈜	대리점 및 저유소 임대계약 관련

(5) 계류중인 소송사건 &cr;

회사는 당사의 연체 채권과 관련하여 대여금 청구소송 및 지급명령신청 등을 진행하고 있습니다.

&cr;&cr;9. 특수관 계자 거 래 &cr;

(1) 당기말 및 전기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다. &cr;&cr;1) 주요주주

주요 주주	당사에 대한 지분율(%)		비 고
	당기말	전기말
(주)디케이디앤아이	12.97	12.97	유의적 영향력을 행사하는 기업
서홍민	11.94	11.94	기타특수관계자
(주)디케이마린	8.47	8.47	유의적 영향력을 행사하는 기업
(주)디케이씨에스	6.33	6.33	기타특수관계자
곤산대경기차배건유한공사	-	-	유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업

&cr;2) 종속기업 현황

종속기업	당사가 보유한 지분율(%)		비 고
	당기말	전기말
앤알캐피탈대부 주식회사	100	100	종속기업
주식회사 채권추심전문엘씨대부	100	100	종속기업
리드컴	100	100	종속기업
디와이에이치제이차(*1)	-	-	종속기업
디와이에이치제삼차(*1)	-	-	종속기업
디와이에이치제사차(*1)	-	-	종속기업
곤산대경기차배건유한공사	-	-	유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업

(*1) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다.

3) 기타 특수관계자

회사명	당사 보유 지분율(%)		비 고
	당 기말	전기말
곤산대경기차배건유한공사	-	-	유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
(주)캡스톤에듀(*1)	8.82	8.82	기타 특수관계자

(*1) 상기 회사에 대한 당사 주요주주 지분율이 35% 이상 반영되어 기타 특수관계자에 포함되었습니다. &cr;

(2) 특수관계자와의 중요한 거래내용

(단위: 천원)

구분	회사명	당 기			전 기
		이자수익	채권매각	이자비용	이자수익	채권매각	이자비용
종속기업	주식회사채권추심전문엘씨대부	464,926	1,572,421	-	568,837	988,021	-
	디와이에이치제이차	-	-	36,697	-	-	186,183
	디와이에이치제삼차	-	-	268,350	-	-	74,778
	디와이에이치제사차	-	-	140,230	-	-	-
주요경영진에 가까운 가족		-	-	43,520	-	-	-
합계		464,926	1,572,421	488,797	568,837	988,021	260,961

&cr;(3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용

1) 당 기말

(단위: 천원)

구분	회사명	채권		채무
		대출채권	미수금	사채	차입금	미지급금
종속기업	채권추심전문엘씨대부	6,200,000	-	-	-	-
	리드컴	-	1,815	-	-	3,459
	디와이에이치제삼차	-	-	-	2,230,000	-
	디와이에이치제사차	-	-	-	5,780,000	-
주요경영진에 가까운 가족		-	-	640,000	-	-
합계		6,200,000	1,815	640,000	8,010,000	3,459

2) 전기말

(단위: 천원)

구분	회사명	채권		채무
		대출채권	미수금	사채	차입금	미지급금
종속기업	채권추심전문엘씨대부	6,200,000	-	-	-	-
	리드컴	-	1,815	-	-	13,922
	디와이에이치제이차	-	-	-	2,337,000	-
	디와이에이치제삼차	-	-	-	8,890,000	-
합계		6,200,000	1,815	-	11,227,000	13,922

(4) 특수관계자와의 자금거래 내역&cr;&cr; 1) 자금의 대여

(단위: 천원)

구분	회사명	당기		전기
		자 금 대여 거래		자 금 대여 거래
		대 여	회 수	대 여	회 수
종속기업	주식회사채권추심전문엘씨대부	-	-	-	1,500,000

&cr;특수관계자 대여금에 대하여 설정된 대손충당금은 없습니다. &cr;

2) 자금의 차입

(단위: 천원)

구분		당 기		전기
		자 금 차입 거래		자 금 차입 거래
		차 입	상 환	차 입	상 환
종속기업	디와이에이치제이차	-	2,337,000	6,000,000	3,663,000
	디와이에이치제삼차	-	6,660,000	10,000,000	1,110,000
	디와이에이치제사차	8,000,000	2,220,000	-	-
주요경영진에 가까운 친족		640,000	-	-	-
합계		8,640,000	11,217,000	16,000,000	4,773,000

3) 회사는 당기 중 특수관계자에게 2017 회계연도에 대한 배당금을 1,062,166천원을 지급하였으 며 2018 회계연도에 대한 중간배당금 531,083천원을 지급하였습니다.&cr;

(5) 특수관계자에게 제공한 지급보증&cr;&cr; 회사는 특수관계자에게 다음의 지급보증을 제공하고 있습니다(주석 8.(3) 참조).

(단위: 천원)

제공받는자	지급보증액	지급보증처	관련차입금 금액
앤알캐피탈대부(*1)	240,526,729	신한캐피탈 외	203,635,722
디와이에이치제사차	10,000,000	아이비케이캐피탈	5,780,000
디와이에이치제삼차	8,000,000	아이비케이캐피탈	2,230,000
합 계	258,526,729		211,645,772

(*1) 회사는 앤알캐피탈대부의 자금조달과 관련하여, 이사회 결의에 의해 총 100,000백만원을 한도로 지급 보증을 제공할 수 있습니다. 기말 현재 상기 앤알캐피탈대부의 기업어음과 관련하여 실행한 지급보증은 총 62,400백만원 입니다.&cr;

(6) 특수관계자로부터 제공받은 지급보증&cr;

회사가 보유중인 캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구 및 DGB대구은행으로부터의 차입부채 1,658백만원에 대하여 회사의 특수관계인으로부터 3,400백만원을 연대보증으로 제공받고 있습니다(주석 8 참조). &cr;&cr;(7) 특수관계자로부터 제공받은 주식매수청구권&cr;회사는 기타 특수관계자인 캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구권을 보유하고 있습니다.&cr;

(8) 주요 경영진에 대한 보상

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
급여 및 기타 단기종업원 급여	4,138,742	4,158,638
퇴직급여	444,571	273,269
합 계	4,583,313	4,431,907

&cr;상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다.&cr;&cr;

10 . 당기손익-공정가치측정 금융자산 &cr;&cr; 보고기간 종료일 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산의 내용은 다음과 같습니다. &cr;&cr;(1) 당기손익-공정가치측정 금융자산

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말(*1)
비유동항목
기타채무상품	5,013,855	-
지분상품(*2,3)	-
합 계	5,013,855	-

(*1) 동 상품들은 전기에는 매도가능금융자산으로 분류되었습니다.&cr;(*2) 당기손익-공정가치 지분상품 관련 손익은 회사가 보유중인 지분상품의 공정가치가 '0'으로 평가되어 장부가액을 전액 평가손실로 인식하였습니다. &cr;(*3) 회사가 보유중인 캡스톤에듀 주식과 관련하여 특수관계인으로부터 주식매수청구에 대한 연대보증을 제공받고 있습니다(주석 8, 9 참조).&cr;

(2) 당기손익으로 인식된 금액

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말(*1)
당기손익-공정가치 지분상품 관련 손익(*2)	(1,000,000)	-
당기손익-공정가치 채무상품 관련 손익	428,302	-
합 계	(571,698)	-

(*1) 동 상품들은 전기에는 매도가능금융자산 평가손익으로 분류되었습니다.&cr;(*2) 당기손익-공정가치 지분상품 관련 손익은 회사가 보유중인 지분상품의 공정가치가 '0'으로 평가되어 장부가액을 전액 평가손실로 인식하였습니다.

11. 매도가능금융자산&cr;

보고기간 종료일 현재 회사가 보유하고 있는 매도가능금융자산의 내역 및 변동내역은 다음과 같습니다.&cr;

(1) 매도가능금융자산의 내역

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
지분증권(*1),(*2)	-	1,000,000
신종자본증권	-	525,553
합계	-	1,525,553

(*1) 공정가치를 신뢰성 있게 측정할 수 없어 원가법으로 측정하였습니다(주석 6 참조).&cr;(*2) 회사가 보유중인 캡스톤에듀 주식과 관련하여 특수관계인으로부터 주식매수청구에 대한 연대보증을 제공받고 있습니다(주석 8, 9 참조).

(2) 매도가능금융자산의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
기초금액	1,525,553	1,394,671
계정재분류	(1,525,553)	-
취득	-	60,000
평가	-	70,882
기말금액	-	1,525,553

&cr;(3) 당기 자본으로 인식되었던 손익이 포괄손익계산서로 재분류된 금액은 없습니다.

12. 매출채권

&cr;보고기간 종료일 현재 회사의 매출채권은 1개월 이하의 채권으로 연체되거나 손상된채권은 없습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
매출채권	4,035,601	8,099,436
대손충당금	-	-
순장부가액	4,035,601	8,099,436

회사는 디와이에이치제삼차로부터 2,230백만원 차입부채와 관련하여 회사의 석유사업부에서 발생하는 현금매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr;또한, 회사는 디와이에이치제사차로부터 5,780백만원 차입부채와 관련하여 회사의 휴게소사업부에서 발생하는 카드매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr;(주석 8 참조)&cr;

13. 대출채권 및 대손충당금&cr;

(1) 보고기간종료일 현재 회사의 대출 채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당기말			전기말
	상각후원가	대손충당금	순장부가액	상각후원가	대손충당금	순장부가액
신용대출채권	764,847,880	(132,682,265)	632,165,615	751,989,256	(116,261,954)	635,727,302
담보대출채권	116,927,890	(8,242,823)	108,685,067	84,956,902	(4,619,490)	80,337,412
합계	881,775,770	(140,925,088)	740,850,682	836,946,158	(120,881,444)	716,064,714

상기 대출채권 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 8 참조).&cr;

(2) 대출채권의 신용건전성&cr;&cr;보고기간 종료일 현재 대출채권의 신용위험 노출정도에 대한 신용건전성 분류는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말
	12개월 &cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		신용이 손상되지 않음	신용이 손상됨
일반채권
-원금	671,193,030	25,103,124	5,339,859	701,636,013
-대손충당금	(15,605,236)	(16,260,246)	(5,212,392)	(37,077,874)
-장부금액	655,587,794	8,842,878	127,467	664,558,139
화해채권
-원금	-	-	180,139,757	180,139,757
-대손충당금	-	-	(103,847,214)	(103,847,214)
-장부금액	-	-	76,292,543	76,292,543
합계	655,587,794	8,842,878	76,420,010	740,850,682

&cr;(3) 보고기간 종료일 현재 대출채권 관련 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	대출채권			합계
	12개월 &cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실
		신용이 손상되지 않은 대손충당금	신용이 손상된&cr;대손충당금
최초적용일 대출채권&cr;-기준서 제1109호	651,250,759	16,418,020	169,277,379	836,946,158
-12개월 기대신용손실로 대체	324,444	(302,600)	(21,844)	-
-신용이 손상되지 않은 대출채권 으로 대체	(16,086,021)	16,097,934	(11,913)	-
-신용이 손상된 대출채권으로 대체	(50,121,568)	(3,599,675)	53,721,243	-
-전입(환입)액	85,825,416	(3,510,555)	22,381,923	104,696,784
-상각액	-	-	(33,787,874)	(33,787,874)
-대출채권 매각	-	-	(26,079,298)	(26,079,298)
기말 대출채권	671,193,030	25,103,124	185,479,616	881,775,770

(4) 보고기간 종료일 현재 대손충당금 관련 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	대출채권 대손충당금			합계	미수수익 대손충당금			합계
	12개월 &cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실			12개월 &cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실
		신용이 손상되지 않은 대손충당금	신용이 손상된&cr;대손충당금			신용이 손상되지 않은 대손충당금	신용이 손상된&cr;대손충당금
최초적용일 손실충당금-기준서 제1109호	14,851,069	11,834,094	101,922,334	128,607,497	280,825	1,303,176	1,236,212	2,820,213
-12개월 기대신용손실로 대체	222,920	(201,075)	(21,845)	-	20,335	(16,215)	(4,120)	-
-신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체	(355,034)	366,947	(11,913)	-	(5,991)	8,206	(2,215)	-
-신용이 손상된 대출채권으로 대체	(2,272,465)	(2,620,410)	4,892,875	-	(68,434)	(280,675)	349,109	-
-전입액	3,158,746	6,880,690	51,412,249	61,451,685	19,735	560,824	3,547,186	4,127,745
-상각액	-	-	(33,787,874)	(33,787,874)	-	-	(4,185,721)	(4,185,721)
-대출채권 매각	-	-	(15,346,220)	(15,346,220)	-	-	-	-
기말 대손충당금	15,605,236	16,260,246	109,059,606	140,925,088	246,470	1,575,316	940,451	2,762,237

14. 기타금융자산 &cr; &cr;보고기간 종료일 현재 기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분		당기말	전기말
유동	미수금	54,338	945,547
	미수수익	12,271,477	13,097,297
	선물거래증거금	424,650	-
	소계	12,750,465	14,042,844
	대손충당금	(2,762,237)	(3,757,173)
	합계	9,988,228	10,285,671
비유동	장기대여금	79,139	100,139
	보증금	5,306,140	5,321,490
	장기금융상품	67,000	70,000
	합계	5,452,279	5,491,629

15. 기타 유 동자산&cr; &cr;보고기간 종료일 현재 기타유동자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
선급비용	3,251,994	2,774,184
선급금	2,329,152	2,096,968
합계	5,581,146	4,871,152

16. 재고자산

&cr;보고기간말 현재 재고자산의 장부금액은 아래와 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
상품	435,656	1,021,522
저장품	13,566	13,566
합계	449,222	1,035,088

비용으로 인식되어 '매출원가'에 포함 된 재고자산의 원가는 200,048백만원 (전기말: 187,823백만원) 입니다.&cr;

17. 유형자산 &cr; &cr; (1) 보고기간말 현재 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당기	토 지	건 물	구축물	기타자산	총 계
기초 순장부금액	3,254,390	1,078	2,261,089	831,460	6,348,017
취득	-	-	13,085	159,397	172,482
감가상각비	-	(608)	(551,054)	(420,057)	(971,719)
손상차손	-	-	(314,272)	-	(314,272)
보고기간말 장부금액	3,254,390	470	1,408,848	570,800	5,234,508
취득원가	3,254,390	64,272	5,916,910	5,393,549	14,629,121
감가상각누계액	-	(63,802)	(4,193,790)	(4,822,749)	(9,080,341)
손상차손누계액	-	-	(314,272)	-	(314,272)

전기	토 지	건 물	구축물	기타자산	총 계
기초 순장부금액	3,254,390	4,292	2,797,872	1,107,574	7,164,128
취득	-	-	13,400	195,810	209,210
감가상각비	-	(3,214)	(550,183)	(471,923)	(1,025,320)
보고기간말 장부금액	3,254,390	1,078	2,261,089	831,460	6,348,017
취득원가	3,254,390	64,272	5,903,826	5,727,610	14,950,098
감가상각누계액	-	(63,194)	(3,642,737)	(4,896,150)	(8,602,081)

(2) 당기 중 손상차손을 인식한 유형자산은 다음과 같습니다.&cr;&cr;1) 손상차손 금액

(단위: 천원)

구분	손상전&cr;장부금액	순공정가치	손상차손	장부금액	회수가능액 &cr;평가방법
구축물	1,710,108	1,395,836	314,272	1,395,836	순공정가치

해당 자산의 손상차손 금액 중 654,115천원은 투자부동산의 손상차손으로 인식하었습니다. (주석 19참조)&cr;&cr;회사의 독립된 현금창출단위로 관리되고 있는 석유사업부는 영업손실의 누적으로 손상검사가 수행됐으며, 968,387천원의 손상차손을 인식하였습니다. 동 손상금액은 현금창출단위에 영업권이 존재하지 않았으므로 계상된 유형자산과 투자부동산에 배분됐으며 배분대상 자산은 구축물에 해당 됩니다. 동 현금창출단위의 회수가능액은 순공정가치에 근거하여 산출됐으며, 손상차손은 영업외비용으로 계상됐습니다. &cr;&cr;회사는 해당 자산을 2018년 12월 31일을 평가기준일로 하여 독립된 외부감정평가법인인 하나감정평가법인의 감정평가 결과에 의거하여 순공정가치로 평가하였습니다.&cr;

2) 손상차손이 포함된 포괄손익계산서 항목

(단위: 천원)

구분	당기	전기
영업외비용(주석 30)	314,272	-

&cr;(3) 보유토지의 공시지가 &cr;&cr; 회사의 당기말 현재 3,865백만원(전 기:3,865백만원)으로 계상된 유형자산 및 투자부동산 토지의 공시지가는 3,815백만원( 전기: 3,623백만원)입니다.

&cr;(4) 보험가입내역 &cr;&cr;당기말 현재 회사의 보험가입내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

보험종류	가입자산	부보금액	비고
Package 보험	유형자산,재고자산	21,965,652	㈜한화손해보험
도난보험	현금 및 유가증권	245,000
사고배상책임보험	천안휴게소	300,000
임원배상책임보험	임원	5,000,000
개인정보보호배상책임보험	임직원	500,000	㈜KB손해보험
단체상해보험	임직원	119,536,649	㈜DB손해보험

&cr; 상기 부보금액 중 12,000백만원은 회사의 차입금과 관련하여 차입처인 산업은행을 보험금수익자로 하고 있으며, 상기 이외에 회사는 차량운반구에 대하여 (주)한화손해보험사의 책임보험 및 종합보험에 가입하여 있습니다.&cr;

(5) 상기 유형자산 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 8 참조).

&cr;

18. 무형자산 &cr; &cr;보고기간 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당기	사용수익기부자산	소프트웨어	기타의무형자산	회원권	총 계
기초 순장부금액	648,154	227,580	-	77,378	953,112
취득	4,500	649,404	15,577	-	669,481
상각비	(306,850)	(168,093)	(1,623)	-	(476,566)
보고기간말 장부금액	345,805	708,891	13,954	77,378	1,146,027
취득원가	2,807,730	3,750,013	15,577	77,378	6,650,698
감가상각누계액	(2,461,925)	(3,041,123)	(1,623)	-	(5,504,671)

전기	사용수익기부자산	소프트웨어	회원권	총 계
기초 순장부금액	1,114,443	235,971	16,058	1,366,472
취득	-	94,526	61,320	155,846
대체	(128,694)	-	-	(128,694)
상각비	(337,595)	(102,916)	-	(440,511)
보고기간말 장부금액	648,154	227,580	77,378	953,112
취득원가	2,803,230	3,100,609	77,378	5,981,217
감가상각누계액	(2,155,075)	(2,873,029)	-	(5,028,104)

19. 투자부동산 &cr; &cr; (1) 보고기간 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당기	토 지	건 물	구축물	총 계
기초 순장부금액	610,863	349,517	7,867,676	8,828,056
감가상각비	-	(29,466)	(10,153)	(39,619)
손상차손	-	-	(654,115)	(654,115)
보고기간말 장부금액	610,863	320,051	7,203,408	8,134,322
취득원가	610,863	589,321	13,509,278	14,709,462
감가상각누계액	-	(269,269)	(5,651,756)	(5,921,025)
손상차손누계액	-	-	(654,115)	(654,115)

전기	토 지	건 물	구축물	총 계
기초 순장부금액	610,863	378,983	7,879,920	8,869,766
감가상각비	-	(29,465)	(12,245)	(41,710)
보고기간말 장부금액	610,863	349,517	7,867,676	8,828,056
취득원가	610,863	589,321	13,509,278	14,709,462
감가상각누계액	-	(239,804)	(5,641,602)	(5,881,406)

&cr; (2) 당기 중 손상차손을 인식한 투자부동산은 다음과 같습니다.&cr;&cr;1) 손상차손 금액

(단위: 천원)

구분	손상전&cr;장부금액	순공정가치	손상차손	장부금액	회수가능액 &cr;평가방법
구축물	7,861,676	7,207,561,	654,115	7,207,561,	순공정가치

해당 자산의 손상차손 금액 중 314,272천원은 유형자산의 손상차손으로 인식하었습니다. (주석 17참조)&cr;&cr;회사의 독립된 현금창출단위로 관리되고 있는 석유사업부는 영업손실의 누적으로 손상검사가 수행됐으며, 968,387천원의 손상차손을 인식하였습니다. 동 손상금액은 현금창출단위에 영업권이 존재하지 않았으므로 계상된 유형자산과 투자부동산에 배분됐으며 배분대상 자산은 구축물에 해당 됩니다. 동 현금창출단위의 회수가능액은 순공정가치에 근거하여 산출됐으며, 손상차손은 영업외비용으로 계상됐습니다. &cr;&cr;회사는 해당 자산을 2018년 12월 31일을 평가기준일로 하여 독립된 외부감정평가법인인 하나감정평가법인의 감정평가 결과에 의거하여 순공정가치로 평가하였습니다.&cr;

2) 손상차손이 포함된 포괄손익계산서 항목

(단위: 천원)

구분	당기	전기
영업외비용(주석 30)	654,115	-

&cr;(2) 당기 중 회사가 보유중인 투자부동산에서 발생한 임대수익은 840백만원 (전기 : 8 44백만원)입니다. &cr;&cr;(3) 당기 말 현재 투자부동산의 공정가치는 8,456백만원(전기 : 8,456백만원)이며, 공정가치 평가는 독립된 평가인에 의해 수행됩니다.

20. 기타금융부채 &cr; &cr;보고기간말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	계정명	당기말	전기말
유동	미지급금	7,934,502	8,487,648
	예수금	846,338	740,284
	미지급비용	1,047,644	1,361,578
	지급보증충당부채	379,695	-
	소계	10,208,179	10,589,510
비유동	임대보증금	250,000	350,000
총 기타금융부채		10,458,179	10,939,510

21. 차입부 채

(1) 차입부채 장부금액의 내역

(단위: 천원)

구 분	계정명	차입처	이자율	당기말	전기말
유동	단기차입금	산업은행 외 14개	2.55~5.80	225,811,360	196,400,000
	유동성장기차입금	DGB캐피탈 외 44개	4.6~6.3	219,337,791	174,101,506
	단기사채	제303회 외 25개	4.55~6.9	44,020,000	71,850,000
	유동성장기사채	제234회 외 8개	4.8~8.0	12,970,000	11,460,000
	유동성외화사채	GTHJMI Ltd	9.25	4,163,541	-
	소 계			506,302,692	453,811,506
비유동	장기차입금	DH저축 외 29개	4.7~6.0	35,636,872	34,321,631
	사채	제278회 외 35개	4.8~7.3	10,550,000	17,870,000
	외화사채	GTHJMI Ltd	9.25	-	16,001,185
	소 계			46,186,872	68,192,816
총 차입부채				552,489,564	522,004,322

상기 일부 차입부채와 관련하여 일부의 보통예금 및 정기예금이 사용제한 되어있습니다 (주석 7 참조) . 또한, 회사의 차입금과 관련하여 유형자산, 대출채권 및 견질어음이 담보로 제공되어 있습니다 (주석 8 참조) .

22. 기타비유동부채&cr; &cr;보고기간말 현재 기타비유동부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
기타충당부채	129,325	-
합계	129,325	-

&cr; 23. 순 확정급여부채

&cr;보고기간말 현재 회사의 순 확정급여부채 관련 내용은 다음과 같습니다.

&cr;(1) 순확정급여부채 산정 내역

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
확정급여채무의 현재가치	9,494,589	8,956,886
사외적립자산의 공정가치	(9,100,783)	(8,249,565)
재무상태표상 부채	393,806	707,321

&cr; (2) 손익계산서에 반영된 금액

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
당기근무원가	1,378,273	1,354,790
순이자원가	(95,487)	(34,848)
종업원 급여에 포함된 총 비용	1,282,786	1,319,942

(3) 확정급여채무의 변동 내역

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
기초금액	8,956,886	8,991,115
당기근무원가	1,378,273	1,354,790
이자비용	189,051	137,282
재측정요소:	299,525	(538,194)
- 인구통계적가정의 변동으로 인한 보험수리적손익	(11,599)	-
- 재무적가정의 변동으로 인한 보험수리적손익	27,475	(412,297)
- 경험적조정으로 인한 보험수리적손익	283,649	(125,897)
제도에서의 지급액:	(1,329,148)	(988,107)
- 급여의 지급	(1,329,148)	(988,107)
보고기간말 금액	9,494,587	8,956,886

(4) 사외적립자산의 변동내역

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
기초금액	8,249,565	6,623,753
이자수익	284,538	172,130
재측정요소	(185,994)	(96,624)
사용자의 기여금	1,150,000	1,950,000
급여지급액	(397,326)	(399,694)
보고기간말 금액	9,100,783	8,249,565

(5) 사외적립자산의 구성내역

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
정기예금	9,100,783	8,249,565

&cr;(6) 주요 보험수리적 가정

구 분	당기말	전기말
할인율	3.03%	3.63%
기대임금상승률	2.98%	3.52%
퇴직률	경험퇴직률	경험퇴직률
사망률	보험개발원표준퇴직률	보험개발원 표준률

(7) 주요 가정의 변동에 따른 대략적인 연금부채의 민감도 분석

주요 가정의 변동	할인율		기대임금상승률
	확정급여채무	당기근무원가	확정급여채무	당기근무원가
1% 증가	-4.20%	-4.30%	4.80%	5.60%
1% 감소	4.80%	4.90%	-4.30%	-5.00%

(8) 미래현금흐름에 대한 확정급여제도의 영향&cr;

회사는 기금의 적립수준을 매년 검토하고, 기금에 결손이 발생하는 경우 이를 보전하는 정책을 보유하고 있습니다.

&cr;2019년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상기여금은 1,795,251천원입니다.

&cr;당기말 현재 할인되지 않은 연금 급여지급액의 만기 분석은 아래와 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	1년미만	1년~2년 미만	2~5년 미만	5년이상	합계
급여지급액	834,748	828,956	1,658,564	15,459,753	18,782,021

확정급여채무의 가중평균만 기는 7.26년 입니다.

24. 주식기준보상 &cr;

(1) 주식선택권의 내역&cr;

회사는 2011년 7월 11일(6차) 및 2014년 8월 26일(8차) 이사회결의를 통해 임직원에게 주식선택권을 부여하였으며, 보고기간말 현재 유효한 주식선택권의 내역은 다음과 같습니다.&cr;&cr;1) 보유내역

구분	6차	8차	합계
최초부여 주식수	140,000	484,000	624,000
취소 주식수	(8,000)	-	(8,000)
이익소각으로 인한 조정	-	-	-
행사로 인한 조정	(118,000)	-	(118,000)
기말 부여 주식수	14,000	484,000	498,000
행사가격(*1)	3,287 원	11,163 원

(*1) 주식선택권의 행사수량 및 행사가격은 주식병합 및 주식분할 등에 따라 조정된 후의 행사수량 및 행사가격입니다.

&cr;2) 변동사항

구분	당기	전기
기초 잔여주	498,000	498,000
부여	-	-
행사	-	-
소멸	-	-
기말 잔여주	498,000	498,000

&cr; 상기 주식선택권은 주식선택권 부여일에서 2년 이상 회사의 임직원으로 재직한 자에한해 행사가능하며, 2년 경과시점에서 최초부여주식의 100%를 7년간 행사가능합니다. 보고기간말 현재 상기 주식선택권 중 6차 부여분에 대해서는 모두 가득조건을 만족하였으며, 전량 행사가능합니다.

또한, 주식선택권의 행사방법에 대해서는 전기에 6차 부여분에 대해서는 '행사가격과 시가의 차액을 현금으로 결제'하는 방식으로 변경하도록 이사회에서 결의하여, 해당 주식선택권을 현금결제형주식기준보상으로 회계처리하고 있으며, 관련된 부채를 미지급비용에 27,902천원으 로 계상하고 있습니다.&cr;

25. 자본금과 주식발행초과금 &cr; &cr; 회사가 발행할 주식의 총수는 299,539,1 71주이고, 발행한 주식수는 보통주식 26,749,230주이며 1주당 액면금액은 500원 입니다.&cr;&cr;회사는 이사회결의에 의거 2008년과 2011년 중 각각 보통주식 460,829주 및 345,423주를 이익소각하여 당기말 현재 회사의 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않습니다. &cr; &cr;당기와 전기 중 자본금과 주식발행초과금의 변동은 없습니다.

&cr; 26. 기타포괄손익과 기타자 본항목&cr; &cr;보고기간 종료일 현재 기타포괄손익과 기타자본항목의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분		당기말	전기말
기타포괄손익	매도가능증권평가이익	-	51,258
	소계	-	51,258
기타자본항목	감자차익	31,917,202	31,917,202
	자기주식처분이익	191,477	191,477
	기타자본잉여금	827,127	827,127
	자기주식	(2,146,845)	(150,112)
	주식선택권	2,189,132	2,189,132
	소계	32,978,093	34,974,826

27. 이익잉여금 &cr;&cr; ( 1 ) 보고기간 종료일 현 재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말
법정적립금	2,613,049	2,133,055
미처분이익잉여금	242,943,208	230,831,871
합 계	245,556,257	232,964,926

&cr; (2) 법정적립금 &cr;

대한민국에서 제정되어 시행 중인 상법의 규정에 따라, 회사는 자본금의 50%에 달할때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하도록 되어 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능합니다.&cr;

(3) 이익잉여금처분계산서

(단위: 천원)

구 분	제 42(당) 기		제 41(전) 기
Ⅰ. 미처분이익잉여금		242,943,208		230,831,871
1. 전기이월미처분이익잉여금	227,018,851		202,898,073
- 회계처리변경 누적효과	(5,791,763)		-
2. 순확정급여부채의 재측정요소	(368,024)		334,710
3. 중간배당
- 당기 : 50원 (10%)	(1,333,546)		(1,333,546)
이익준비금	(133,355)		(133,355)
4. 당기순이익	23,551,046		29,065,989
Ⅱ. 이익잉여금처분액		2,896,952		3,813,020
1. 현금배당
- 당기 : 100원 (20%)	2,633,593		-
- 전기 : 100원 (20%) / 150원 (30%)	-		3,466,381
이익준비금	263,359		346,638
Ⅲ.차기이월미처분이익잉여금		240,046,256		227,018,851

(4) 배당금 상세내역 &cr;&cr;당기에 2017 회계연도에 대한 배당금 3,466백만원(주당 100원/150원)과 2018 회계연도에 대한 중간배당금 1,334백만원(주당 50원)을 지급하였으며, 전기에 2016 회계연도에 대한 배당금 2,667백만원 ( 주당 100원)과 2017 회계연도에 대한 중간배당금 1,334백만원(주당 50원)을 지급하였습니다.&cr; &cr; 당 회계연도에 대한 주 당배당금 및 총배당금은 각각 100원과 2,634백만원 이 며, 2019년 3월 29일 에 예정된 정기주주총 회에 의안으로 상정될 예정입니다. 당기의 재무제표는 이러한 미지급배당금을 반영하고 있지 않습니다.

28. 일반관리비 &cr; &cr;보고기간종료일 현재 회사의 일반관리비 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

계 정 과 목	당기	전기
급여	21,018,222	19,725,452
퇴직급여	1,282,786	1,319,942
주식보상비용	(9,940)	(8,400)
복리후생비	1,481,485	1,493,901
여비교통비	128,291	147,735
접대비	476,103	265,118
통신비	1,295,321	1,241,719
수도광열비	551,040	523,653
세금과공과	2,300,038	2,083,840
감가상각비	1,011,337	1,067,030
수선비	159,240	35,824
보험료	189,390	191,333
차량유지비	609,965	564,298
교육훈련비	83,161	37,237
도서인쇄비	56,908	55,824
소모품비	300,350	305,238
지급수수료	13,614,319	17,416,913
광고선전비	7,368,027	8,963,471
운용리스료및임차료	3,830,399	3,688,511
전산처리비	325,520	328,013
협회비	318,558	214,815
미화조성비	63,658	61,082
무형자산상각비	476,566	440,511
합 계	56,930,744	60,163,060

29. 기타영업수익비용&cr; &cr;(1) 기타영업수익의 내역

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
대출채권처분이익	3,108,797	981,509
기타금융수익	58,925	49,349
파생상품거래이익	117,875	-
합 계	3,285,597	1,030,858

&cr; 30. 영업외수익비용 &cr;

(1) 영업외수익의 내역

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
잡이익	213,872	99,602
당기손익인식금융자산 평가이익	428,302	-
합 계	642,174	99,602

&cr; (2) 영업외비용의 내역

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
기부금	50,000	55,000
잡손실	904	35
금융보증비용	379,695	-
당기손익인식금융자산 평가손실(주석 10)	1,000,000	-
유형자산손상차손(주석 17)	314,272	-
투자부동산손상차손(주석 19)	654,115
합 계	2,398,986	55,035

31. 비용의 성격별 분류 &cr; &cr;보고기간종료일 현재 비용의 성격별 분류 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
상품의 변동	200,048,454	187,823,238
종업원급여 (주석 32)	23,772,553	22,530,895
감가상각비 (주석 17,18,19)	1,487,903	1,507,541
광고선전비	7,368,027	8,963,471
지급수수료	13,614,319	17,416,913
임차료	3,830,399	3,688,511
기타 비용	6,857,543	6,055,729
매출원가, 일반관리비 합계	256,979,198	247,986,298

32. 종업원급여 &cr;

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
급여	21,018,222	19,725,452
복리후생비	1,481,485	1,493,901
주식보상비용	(9,940)	(8,400)
퇴직급여	1,282,786	1,319,942
합 계	23,772,553	22,530,895

33. 법 인세

&cr; (1) 법인세비용 내역

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
당기법인세
당기손익에 대한 당기법인세	13,078,823	16,804,361
전기법인세의 조정사항	-	-
세무조사 납부분	-	-
경정청구 환급액	-	(511,880)
총당기법인세	13,078,823	16,292,481
이연법인세	(3,972,741)	(6,578,530)
법인세비용	9,106,082	9,713,951

(2) 법인세비용차감전순손익과 법인세비용간의 관계

(단위: 천원)

구 분	당기		전기
법인세비용차감전순손익		32,657,128		38,779,940
적용세율에 따른 법인세		8,865,727		9,638,797
조정사항:		240,355		75,154
- 세무상 과세되지 않는 수익	102,214		139,338
- 세무상 차감되지 않는 비용	-		-
- 법인세 추가납부(환급)액	-		(511,880)
- 기타	138,141		447,696
법인세비용		9,106,082		9,713,951
유효세율(*1)		27.9%		25.05%

(*1) 법인세비용/법인세비용차감전순이익

(3) 기타포괄손익의 각 구성항목과 관련된 법인세효과

(단위: 천원)

구 분	당기			전기
	반영 전	법인세효과	반영 후	반영 전	법인세효과	반영 후
이연법인세
매도가능증권평가이익	-	-	-	70,882	(15,594)	55,288
재측정요소	(485,520)	117,496	(368,024)	441,570	(106,860)	334,710
계	(485,520)	117,496	(368,024)	512,452	(122,454)	389,998

(4) 이연법인세자산과 부채의 회수 및 결제시기

(단위: 천원)

구분	당기	전기
이연법인세자산
12개월 후에 결제될 이연법인세자산	3,661,960	2,974,686
12개월 이내에 결제될 이연법인세자산	33,758,873	28,287,125
소계	37,420,833	31,261,811
이연법인세부채
12개월 후에 결제될 이연법인세부채	(2,265,906)	(2,062,799)
12개월 이내에 결제될 이연법인세부채	(6,254)	(6,026)
소계	(2,272,160)	(2,068,825)
이연법인세자산 순액	35,148,673	29,192,986

(5) 보고기간 중 상계하기 이전의 이연법인세자산(부채) 변동

(단위: 천원)

당기	기초	회계정책변경효과	손익계산서	기타포괄손익	기말
퇴직급여충당금	2,137,727	-	42,468	117,496	2,297,691
대손충당금	28,082,647	1,865,450	2,640,413	-	32,588,510
대손금(대출채권)	90,407	-	942,558	-	1,032,965
대손금(미수금)	8,083	-	-	-	8,083
대손금(단기대여금)	4,356	-	-	-	4,356
감가상각비	144	-	-	-	144
감가상각비(구축물)	146,292	-	6,423	-	152,715
감가상각비(사용수익기부자산)	34,796	-	-	-	34,796
미지급비용	9,158	-	(2,406)	-	6,752
연월차수당	92,474	-	25,730	-	118,204
대출채권할증료	639,863	-	50,163	-	690,026
미수수익	(6,026)	-	(227)	-	(6,253)
건설자금이자(구축물)	(66,404)	-	2,887	-	(63,517)
퇴직연금운용자산	(1,996,395)	-	(205,993)	-	(2,202,388)
매도가능증권	15,864	-	106,623	-	122,487
지급보증충당부채	-	-	91,886	-	91,886
복구충당부채	-	-	31,297	-	31,297
차량운반구	-	-	6,569	-	6,569
자산손상차손	-	-	234,350	-	234,350
계	29,192,986	1,865,450	3,972,741	117,496	35,148,673

전기	기초	손익계산서	기타포괄손익	기말
퇴직급여충당금	2,003,615	240,972	(106,860)	2,137,727
대손충당금	20,988,469	7,094,178	-	28,082,647
대손금(대출채권)	349,665	(259,258)	-	90,407
대손금(미수금)	8,083	-	-	8,083
대손금(단기대여금)	4,356	-	-	4,356
감가상각비	144	-	-	144
감가상각비(구축물)	139,815	6,477	-	146,292
감가상각비(사용수익기부자산)	34,796	-	-	34,796
미지급비용	11,191	(2,033)	-	9,158
연월차수당	75,680	16,794	-	92,474
대출채권할증료	797,439	(157,576)	-	639,863
미수수익	(5,352)	(674)	-	(6,026)
건설자금이자(구축물)	(69,291)	2,887	-	(66,404)
퇴직연금운용자산	(1,602,949)	(393,446)	-	(1,996,395)
매도가능증권	1,249	30,209	(15,594)	15,864
계	22,736,910	6,578,530	(122,454)	29,192,986

이연법인세자산에 대한 미래 실현가능성은 일시적 차이가 실현되는 기간동안 과세소득을 창출할 수 있는 회사의 능력, 전반적인 경제환경과 산업에 대한 전망 등 다양한 요소들에 달려 있습니다. 회사는 주기적으로 이러한 사항들을 검토하고 있으며, 당기말 현재 모든 차감할 일시적 차이에 대하여 실현가능성이 있다고 판단하여 이연법인세자산을 인식하였습니다. &cr;

34. 주당순이익

(1) 기본주당순이익&cr;&cr;기본주당이익은 회사의 보통주당기순이익을 회사가 매입하여 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 당기의 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다.

(단위: 원, 주)

구 분	당기	전기
보통주당기순이익	23,551,045,958	29,065,988,695
가중평균 유통보통주식수	26,592,388	26,670,924
기본주당순이익	886	1,090

(2) 희석주당순이익

&cr;희석주당이익은 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 조정한 가중평균 유통보통주식수를 적용하여 산정하고 있습니다. 회사가 부여한 주식매입선택권 중 6차는 이사회결의에 따라 전량 차액결제형으로 결제되도록 변경되었으며 8차는 희석효과가 없어 보고기간말 현재 회사의 희석주당순이익은 기본주당순이익과 동일합니다. &cr;

35. 현 금흐름표&cr;

(1) 영업으로부터 창출된 현금

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
당기순이익	23,551,046	29,065,989
조정 :
이자수익	(179,698,033)	(172,625,795)
이자비용	30,964,688	26,066,494
법인세비용	9,106,082	9,713,951
감가상각비	1,011,337	1,067,030
무형자산상각비	476,566	440,511
대손상각비	68,060,208	58,382,069
외화환산이익	(10,237)	(2,056,501)
외화환산손실	684,647	2
파생상품거래이익	(117,875)	-
퇴직급여	1,282,786	1,319,942
금융보증비용	379,695	-
수선비	129,325	-
당기손익인식금융자산 평가이익	(428,302)	-
당기손익인식금융자산 평가손실	1,000,000	-
자산손상차손	968,387	-
운전자본의 변동 :
재고자산	585,866	3,040,383
매출채권	1,530,458	3,494
대출채권	(93,963,706)	(167,250,724)
기타금융자산	150,077	(1,338,621)
기타유동자산	(240,550)	192,543
퇴직급의 지급	(1,329,148)	(988,107)
사외적립자산	(752,674)	(1,550,306)
매입채무	63,386	10,112
기타금융부채	(1,336,205)	(386,900)
기타유동부채	106,054	240,539
영업으로부터 창출된 현금	(137,826,122)	(216,653,895)

(2) 현금및현금성자산의 구성요소

(단위: 천원)

항목	당기	전기
은행예금및보유현금	17,073,807	12,489,323
단기은행예치금	7,626,666	1,017,985
계	24,700,473	13,507,308

(3) 현금의 유입.유출이 없는 거래 중 중요한 사항

(단위: 천원)

내용	당기	전기
대출채권의 제각	49,134,094	24,276,709
미수수익의 제각	4,185,721	3,351,620
장기차입금의 유동성대체	337,829,649	247,771,535
회계정책변경으로인한 당기손익- &cr;공정가치측정금융자산 대체	1,525,553	-

(3) 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
현금 및 현금등가물	24,700,473	13,507,308
유동성 금융자산
차입금 - 일년이내에 상환가능함 &cr; (당좌차월 포함)	(506,302,692)	(453,811,506)
차입금 - 일년이후에 상환가능함	(46,186,871)	(68,192,816)
순부채	(527,789,090)	(508,497,014)
현금 및 유동성 금융자산	24,700,473	13,507,308
총부채 - 고정이자율	(513,444,870)	(482,904,322)
총부채 - 변동이자율	(39,044,693)	(39,100,000)
순부채	(527,789,090)	(508,497,014)

(단위: 천원)

구 분	현금 및 현금등가물	유동성차입부채	비유동성차입부채	합계
당기초 순부채	13,507,308	(453,811,506)	(68,192,816)	(508,497,014)
현금흐름	11,194,075	291,878,739	(321,650,000)	(18,577,186)
외화차이	(910)	(333,000)	(340,500)	(674,410)
기타 비금융변동	-	(344,036,925)	343,996,445	(40,480)
당기말 순부채	24,700,473	(506,302,692)	(46,186,871)	(527,789,090)

&cr;36. 종 속 기 업 투자 &cr; &cr; 보고기간 종료일 현재 회사의 종속기업 투자현황은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

회 사 명	소재지	결산월	당기말		전기말
			지분율(%)	장부금액	지분율(%)	장부금액
종속기업
앤알캐피탈대부주식회사	한국	12월	100	7,000,000	100	7,000,000
주식회사채권추심전문엘씨대부	한국	12월	100	100,000	100	100,000
주식회사 리드컴	한국	12월	100	100,000	100	100,000
합 계				7,200,000		7,200,000

37. 회계정책의 변경&cr; &cr; 주석 2 에서 설명한 바와 같이 회사는 2018년 1월 1일을 최초적용일로 하여 기준서 제1109호를 적용하였으며, 경과규정에 따라 전기 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 기준서 제1109호의 적용이 재무제표에 미치는 영향은 다음과 같습니다. &cr;&cr;(1) 금융상품의 분류와 측정&cr;&cr;금융상품의 분류와 측정으로 인해 변경된 기초 이익잉여금내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

조정 내역	주석	금액
기초이익잉여금-기준서 제1039호		232,964,926
매도가능증권에서 당기손익&cr;-공정가치측정 금융자산으로 재분류	(1)①	51,258
대출채권의 손실충당금 증가	(1)②	(7,726,053)
손실충당금에 대한 이연법인세 증가		1,869,705
미수수익의 손실충당금 감소	(1)②	17,581
손실충당금에 대한 이연법인세 감소		(4,255)
기준서 제1109호 도입으로 인한 총 잉여금 조정		(5,791,763)
기초 이익잉여금 - 기준서 제1109호		227,173,163

경영진은 기준서 제1109호의 최초적용일인 2018년 1월 1일 현재 보유하고 있는 금융자산에 적용되는 사업모형을 평가하고 금융자산을 기준서 제1109호에 따라 분류하였습니다. 이러한 재분류로 인한 효과는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당기초 금융자산	주석	당기손익-공정가치&cr;측정금융자산	기타포괄손익-공정가치&cr;측정 금융자산&cr;(전기는 매도가능금융자산)	상각후원가&cr;(전기는 대여금및수취채권)(*2)	금융자산 계
기초 장부금액-기준서 제1039호(*1)		-	1,525,553	772,800,892	774,326,445
매도가능금융자산에서 당기손익-&cr;공정가치 측정 금융자산으로 재분류	①	1,525,553	(1,525,553)	-	-
기초 장부금액-기준서 제1109호(*1)		1,525,553	-	772,800,892	774,326,445

(*1) 2018년 1월 1일의 기초 장부금액은 매도가능금융자산을 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산로 표시하고 대여금및수취채권을 상각후원가로 표시함. 이러한 재분류는 측정 범주에 영향을 주지 않음.&cr;(*2) 현금및현금성자산 포함&cr;&cr; 이러한 변동으로 인한 회사의 자본에 미친 영향은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	주석	기타포괄손익누계액 변동	기타포괄손익-공정가치 &cr;측정 금융자산 적립금 변동	이익잉여금변동(*1)
기초 장부금액-기준서 제1039호		51,258	-	-
매도가능금융자산에서 당기손익-&cr;공정가치 측정 금융자산으로 재분류	①	(51,258)	-	51,258
계		-	-	51,258
기초 장부금액-기준서 제1109호		-	-	51,258

(*1) 손상관련 조정 이전금액.&cr;&cr;① 매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치 금융자산으로 재분류&cr;&cr;당기초 현재 1,525백만원은 매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류되었습니다. 당기초 현재 관련 기타포괄손익누계액 51백만원은 이익잉여금으로 재분류되었습니다. &cr;&cr; ② 기준서 제1109호의 도입으로 인한 금융상품의 재분류

&cr;최초적용일인 2018년 1월 1일 현재 기준서 제1109호의 도입으로 인한 금융자산의 재분류 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	측정 범주		장부금액
	기준서 제1039호	기준서 제1109호	기준서 제1039호	기준서 제1109호	차이
유동금융자산
매출채권	상각후원가	상각후원가	8,099,436	8,099,436	-
현금및현금성자산	상각후원가	상각후원가	13,507,308	13,507,308	-
단기금융상품	상각후원가	상각후원가	19,352,134	19,352,134	-
대출채권	상각후원가	상각후원가	716,064,714	708,338,661	7,726,053
기타금융자산(유동)	상각후원가	상각후원가	10,285,671	10,303,252	(17,581)
비유동금융자산
기타채무상품	매도가능금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	1,525,553	1,525,553	-
기타금융자산(비유동)	상각후원가	상각후원가	5,491,629	5,491,629	-

&cr; (2) 금융자산의 손상&cr;

회사는 기준서 제1109호의 새로운 기대신용손실 모형 적용대상이 되는 두가지 유형의 금융자산을 보유하고 있습니다.

&cr;·재고자산의 매출에 따른 매출채권

·상각후원가로 측정되는 채무상품

&cr;회사는 기준서 제1109호의 도입으로 손상차손의 인식 관련 정책을 변경하였으며 기초 이익잉여금에 미치는 영향은 위 (1)의 표를 참고하시기 바랍니다. &cr;

6. 기타 재무에 관한 사항

◆click◆『진행률적용 수주계약 현황』 삽입 11011#*진행률적용수주계약현황*.dsl

채무증권 발행실적

2018년 12월 31일(단위 : 원, %)

(기준일 : )

리드코프기업어음증권사모2018.01.04 2,500,000,000 4.90%A32019.01.04 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.01.05 1,000,000,000 4.90%A32019.01.04 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.01.12 1,000,000,000 4.90%A32019.01.11 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.01.12 1,000,000,000 4.90%A32019.01.11 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.01.16 1,000,000,000 4.90%A32019.01.15 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.01.16 1,000,000,000 4.90%A32019.01.15 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.01.16 500,000,000 4.90%A32019.01.15 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.01.16 500,000,000 4.90%A32019.01.15 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.01.22 3,700,000,000 4.90%A32019.01.21 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.01.24 5,000,000,000 4.20%A32018.04.24 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.01.26 1,000,000,000 4.60%A32018.07.26 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.01.26 500,000,000 4.60%A32018.07.26 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.01.26 500,000,000 4.60%A32018.07.26 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.01.30 1,000,000,000 4.90%A32019.01.29 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.02.01 3,000,000,000 4.90%A32019.01.31 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.02.01 200,000,000 4.90%A32019.01.31 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.02.01 500,000,000 4.50%A32018.08.01 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.02.12 3,000,000,000 4.50%A32018.08.13 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.02.19 2,000,000,000 4.50%A32018.08.20 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.02.20 1,000,000,000 4.70%A32018.11.20 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.02.20 1,000,000,000 4.60%A32018.08.20 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.02.20 1,000,000,000 4.60%A32018.08.20 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.02.26 1,000,000,000 5.00%A32019.02.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.02.26 500,000,000 5.00%A32019.02.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.02.26 500,000,000 5.00%A32019.02.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.02.28 3,000,000,000 4.60%A32018.08.28 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.02 2,000,000,000 5.00%A32019.02.28 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.05 500,000,000 4.60%A32018.09.05 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.05 1,000,000,000 4.60%A32018.09.05 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.05 500,000,000 4.60%A32018.09.05 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.12 1,000,000,000 4.60%A32018.09.12 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.12 1,000,000,000 5.00%A32019.03.11 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.12 500,000,000 5.00%A32019.03.11 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.12 500,000,000 5.00%A32019.03.11 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.15 1,000,000,000 5.00%A32019.03.14 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.19 500,000,000 5.00%A32019.03.18 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.19 500,000,000 5.00%A32019.03.18 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.19 1,000,000,000 5.00%A32019.03.18 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.26 1,000,000,000 5.00%A32019.03.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.26 500,000,000 5.00%A32019.03.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.26 2,000,000,000 5.00%A32019.03.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.03.26 1,000,000,000 5.00%A32019.03.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.04.02 1,000,000,000 5.00%A32019.04.01 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.04.02 500,000,000 5.00%A32019.04.01 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.04.06 2,000,000,000 5.00%A32019.04.05 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.04.06 1,000,000,000 5.00%A32019.04.05 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.04.10 2,000,000,000 5.00%A32019.04.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.04.10 1,500,000,000 5.00%A32019.04.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.04.20 2,000,000,000 5.00%A32019.04.19 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.04.30 2,000,000,000 5.00%A32019.04.29 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.04.30 1,000,000,000 5.00%A32019.04.29 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.05.03 2,000,000,000 5.00%A32019.05.02 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.05.09 2,000,000,000 5.00%A32019.05.08 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.05.11 1,000,000,000 5.00%A32019.05.10 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.05.11 2,000,000,000 5.00%A32019.05.10 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.05.25 2,700,000,000 5.00%A32019.05.24 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.06.12 3,000,000,000 5.00%A32019.06.11 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.06.19 2,000,000,000 5.00%A32019.06.18 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.06.20 1,000,000,000 5.00%A32019.06.19 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.06.20 1,000,000,000 5.00%A32019.06.19 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.06.28 4,000,000,000 4.20%A32018.09.28 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.07.04 5,000,000,000 5.20%A3-2019.07.03 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.07.10 1,700,000,000 5.10%A3-2019.07.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.07.10 1,300,000,000 5.10%A3-2019.07.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.07.30 1,500,000,000 5.10%A3-2019.07.29 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.07.30 1,000,000,000 5.10%A3-2019.07.29 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.07.30 1,000,000,000 5.10%A3-2019.07.29 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.08.01 1,000,000,000 5.10%A3-2019.07.31 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.08.09 2,000,000,000 5.10%A3-2019.08.08 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.08.16 2,000,000,000 5.10%A3-2019.08.14 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.08.16 1,000,000,000 5.10%A3-2019.08.14 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.08.16 500,000,000 5.10%A3-2019.08.14 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.08.16 500,000,000 5.10%A3-2019.08.14 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.08.20 2,000,000,000 5.10%A3-2019.08.19 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.08.22 2,000,000,000 5.10%A3-2019.08.21 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.08.28 3,000,000,000 5.10%A3-2019.08.27 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.09.03 2,000,000,000 5.10%A3-2019.09.02 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.09.10 2,000,000,000 4.60%A3-2019.03.08 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.09.14 1,500,000,000 5.10%A3-2019.09.10 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.09.20 2,000,000,000 5.10%A3-2019.09.19 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.09.21 2,000,000,000 5.25%A3-2019.09.20 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.09.21 1,000,000,000 4.20%A3-2018.12.21 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.09.21 500,000,000 4.20%A3-2018.12.21 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.09.21 500,000,000 4.20%A3-2018.12.21 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.09.27 3,000,000,000 4.10%A3-2018.12.27 상환 -리드코프기업어음증권사모2018.10.04 5,000,000,000 4.70%A3-2019.04.05 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.10.08 3,000,000,000 5.20%A3-2019.10.07 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.10.10 1,000,000,000 5.10%A3-2019.10.08 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.10.16 1,000,000,000 5.10%A3-2019.10.15 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.10.16 1,000,000,000 5.10%A3-2019.10.15 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.10.19 1,100,000,000 5.10%A3-2019.10.18 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.10.19 500,000,000 5.10%A3-2019.10.18 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.10.25 2,000,000,000 5.10%A3-2019.10.24 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.10.31 1,000,000,000 5.10%A3-2019.10.30 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.10.31 1,000,000,000 5.10%A3-2019.10.30 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.11.02 2,000,000,000 5.10%A3-2019.11.01 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.11.05 1,900,000,000 5.10%A3-2019.11.04 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.11.13 1,000,000,000 4.70%A3-2019.05.13 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.11.13 1,000,000,000 4.70%A3-2019.05.13 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.11.13 1,000,000,000 4.70%A3-2019.05.13 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.12.10 1,100,000,000 5.15%A3-2019.12.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.12.13 2,000,000,000 5.15%A3-2019.12.12 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.12.21 500,000,000 5.15%A3-2019.12.20 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.12.21 300,000,000 5.15%A3-2019.12.20 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.12.21 100,000,000 5.15%A3-2019.12.20 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.12.27 1,000,000,000 4.70%A3-2019.06.27 미상환 -리드코프기업어음증권사모2018.12.27 3,000,000,000 4.70%A3-2019.06.27 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.01.10 1,500,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.01.09 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.01.16 1,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.01.15 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.01.18 1,000,000,000 4.80%A3-(NICE,한기평)2018.07.17 상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.01.24 3,000,000,000 4.50%A3-(NICE,한기평)2018.04.23 상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.02.05 2,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.02.01 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.02.09 2,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.02.08 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.02.23 500,000,000 4.80%A3-(NICE,한기평)2018.08.23 상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.02.28 1,250,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.02.27 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.03.06 1,700,000,000 5.10%A3-(NICE,한기평)2018.12.06 상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.03.15 1,300,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.03.14 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.03.20 2,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.03.19 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.04.03 2,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.04.02 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.04.06 1,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.04.05 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.04.23 2,300,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.04.22 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.04.30 2,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.04.29 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.05.09 1,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.05.08 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.05.14 2,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.05.13 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.05.17 2,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.05.16 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.05.24 1,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.05.23 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.06.04 1,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.06.03 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.06.07 1,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.06.05 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.06.14 2,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.06.13 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.06.20 1,000,000,000 5.30%A3-(NICE,한기평)2019.06.20 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.07.04 2,000,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.07.03 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.07.04 1,000,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.07.03 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.07.09 2,000,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.07.08 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.07.13 2,000,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.07.12 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.07.18 2,000,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.07.17 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.08.03 1,000,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.08.02 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.08.09 2,000,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.08.08 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.08.10 2,000,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.08.09 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.08.22 1,500,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.08.21 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.08.24 1,600,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.08.23 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.08.28 2,200,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.08.27 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.09.04 500,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.09.03 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.09.20 2,000,000,000 4.20%A3-(한신평,한기평)2018.12.20 상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.09.27 2,100,000,000 4.80%A3-(한신평,한기평)2019.03.15 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.09.28 500,000,000 4.80%A3-(한신평,한기평)2019.03.28 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.10.01 2,000,000,000 4.20%A3-(한신평,한기평)2018.12.31 상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.10.02 2,500,000,000 4.80%A3-(한신평,한기평)2019.04.02 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.10.26 1,200,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.10.25 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.10.29 500,000,000 4.80%A3-(한신평,한기평)2019.04.29 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.10.29 1,000,000,000 4.20%A3-(한신평,한기평)2019.01.29 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.10.31 800,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.04.01 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.12.03 1,000,000,000 5.30%A3-(한신평,한기평)2019.12.02 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.12.06 1,700,000,000 5.35%A3-(한신평,한기평)2019.12.05 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.12.14 1,000,000,000 4.80%A3-(한신평,한기평)2019.06.14 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2018.12.24 1,000,000,000 4.80%A3-(한신평,한기평)2019.06.24 미상환 -리드코프회사채사모2018.01.021,000,000,000 6.30%-2019.01.02 미상환 -리드코프회사채사모2018.01.02100,000,000 6.90%-2020.01.02 미상환 -리드코프회사채사모2018.01.05910,000,000 6.90%-2020.01.05 미상환 -리드코프회사채사모2018.01.11100,000,000 6.90%-2020.01.11 미상환 -리드코프회사채사모2018.01.121,100,000,000 6.90%-2020.01.12 미상환 -리드코프회사채사모2018.01.26640,000,000 7.30%-2021.01.26 미상환 -리드코프회사채사모2018.02.19500,000,000 6.90%-2020.02.19 미상환 -리드코프회사채사모2018.02.191,150,000,000 6.30%-2019.02.19 미상환 -리드코프회사채사모2018.02.191,750,000,000 6.90%-2020.02.19 미상환 -리드코프회사채사모2018.02.28300,000,000 6.30%-2019.02.28 미상환 -리드코프회사채사모2018.03.192,000,000,000 4.90%-2019.03.19 미상환 -리드코프회사채사모2018.03.19250,000,000 7.30%-2021.03.19 미상환 -리드코프회사채사모2018.03.19150,000,000 6.90%-2020.03.19 미상환 -리드코프회사채사모2018.03.19200,000,000 6.90%-2020.03.19 미상환 -리드코프회사채사모2018.03.19250,000,000 6.30%-2019.03.19 미상환 -리드코프회사채사모2018.03.26100,000,000 6.90%-2020.03.26 미상환 -리드코프회사채사모2018.03.262,000,000,000 4.90%-2019.03.26 미상환 -리드코프회사채사모2018.04.061,000,000,000 5.30%-2019.04.06 미상환 -리드코프회사채사모2018.04.062,000,000,000 5.30%-2019.04.06 미상환 -리드코프회사채사모2018.04.16300,000,000 6.90%-2020.04.16 미상환 -리드코프회사채사모2018.05.02150,000,000 6.90%-2020.05.02 미상환 -리드코프회사채사모2018.05.02150,000,000 6.90%-2020.05.02 미상환 -리드코프회사채사모2018.05.02150,000,000 7.30%-2021.05.02 미상환 -리드코프회사채사모2018.05.02150,000,000 7.30%-2021.05.02 미상환 -리드코프회사채사모2018.05.02200,000,000 6.90%-2020.05.02 미상환 -리드코프회사채사모2018.05.02200,000,000 6.90%-2020.05.02 미상환 -리드코프회사채사모2018.06.043,000,000,000 5.00%-2019.06.04 미상환 -리드코프회사채사모2018.06.11100,000,000 6.90%-2020.06.11 미상환 -리드코프회사채사모2018.06.11100,000,000 6.30%-2019.06.11 미상환 -리드코프회사채사모2018.07.02100,000,000 7.30%-2021.07.02 미상환 -리드코프회사채사모2018.07.02100,000,000 6.90%-2020.07.02 미상환 -리드코프회사채사모2018.07.02100,000,000 7.30%-2021.07.02 미상환 -리드코프회사채사모2018.07.02100,000,000 6.90%-2020.07.02 미상환 -리드코프회사채사모2018.07.02250,000,000 6.90%-2020.07.02 미상환 -리드코프회사채사모2018.07.30500,000,000 6.90%-2020.07.30 미상환 -리드코프회사채사모2018.08.28100,000,000 6.30%-2019.08.28 미상환 -리드코프회사채사모2018.08.28200,000,000 6.90%-2020.08.28 미상환 -리드코프회사채사모2018.08.28250,000,000 6.30%-2019.08.28 미상환 -리드코프회사채사모2018.09.17100,000,000 7.30%-2021.09.17 미상환 -리드코프회사채사모2018.09.17500,000,000 6.90%-2020.09.17 미상환 -리드코프회사채사모2018.09.17300,000,000 6.90%-2020.09.17 미상환 -리드코프회사채사모2018.09.28100,000,000 6.30%-2019.09.28 미상환 -리드코프회사채사모2018.09.28250,000,000 6.30%-2019.09.28 미상환 -리드코프회사채사모2018.09.28200,000,000 6.90%-2020.09.28 미상환 -리드코프회사채사모2018.10.122,000,000,000 5.30%-2019.10.12 미상환 -리드코프회사채사모2018.10.121,000,000,000 5.30%-2019.10.12 미상환 -리드코프회사채사모2018.10.255,000,000,000 4.55%-2019.10.25 미상환 -리드코프회사채사모2018.10.30150,000,000 6.90%-2020.10.30 미상환 -리드코프회사채사모2018.10.30250,000,000 6.90%-2020.10.30 미상환 -리드코프회사채사모2018.10.30200,000,000 6.90%-2020.10.30 미상환 -리드코프회사채사모2018.10.30150,000,000 6.30%-2019.10.30 미상환 -리드코프회사채사모2018.10.30100,000,000 6.30%-2019.10.30 미상환 -리드코프회사채사모2018.10.31300,000,000 6.90%-2020.10.31 미상환 -리드코프회사채사모2018.11.053,000,000,000 5.30%-2019.11.04 미상환 -리드코프회사채사모2018.11.05270,000,000 6.30%-2019.11.04 미상환 -리드코프회사채사모2018.11.145,000,000,000 4.55%-2019.11.14 미상환 -리드코프회사채사모2018.12.195,000,000,000 4.55%-2019.12.19 미상환 -리드코프회사채사모2018.12.265,000,000,000 4.55%-2019.12.26 미상환 -리드코프회사채사모2018.12.182,000,000,000 5.30%-2019.12.18 미상환 -리드코프회사채사모2018.12.242,000,000,000 5.30%-2019.12.24 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.01.10230,000,000 7.80%-2021.01.10 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.01.18200,000,000 7.80%-2021.01.18 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.01.28150,000,000 6.80%-2019.01.28 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.01.31200,000,000 6.80%-2019.01.31 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.01.31220,000,000 6.80%-2019.01.31 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.01.31100,000,000 6.80%-2019.01.31 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.02.041,100,000,000 7.80%-2021.02.04 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.02.26150,000,000 7.80%-2021.02.26 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.03.16200,000,000 7.80%-2021.03.16 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.03.21100,000,000 6.80%-2019.03.21 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.03.23300,000,000 7.40%-2020.03.23 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.03.23150,000,000 7.40%-2020.03.23 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.04.301,000,000,000 7.40%-2020.04.30 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.05.292,000,000,000 5.90%-2019.05.29 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.05.29500,000,000 7.40%-2020.05.29 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.05.29500,000,000 7.80%-2021.05.29 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.06.29200,000,000 6.80%-2019.06.29 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.07.172,000,000,000 6.80%-2019.07.17 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.07.02500,000,000 7.80%-2021.07.02 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.07.02280,000,000 7.40%-2020.07.02 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.07.02300,000,000 7.80%-2021.07.02 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.07.31100,000,000 7.40%-2020.07.31 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.08.07200,000,000 7.80%-2021.08.07 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.08.07500,000,000 7.80%-2021.08.07 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.08.07250,000,000 7.80%-2021.08.07 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.08.07350,000,000 7.80%-2021.08.07 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.08.31250,000,000 7.40%-2020.08.31 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.08.31200,000,000 7.60%-2021.08.31 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.09.10300,000,000 7.60%-2021.09.10 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.09.10150,000,000 7.20%-2020.09.10 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.09.10100,000,000 7.20%-2020.09.10 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.09.29400,000,000 7.60%-2021.09.29 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.09.30100,000,000 7.60%-2021.09.30 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.10.181,000,000,000 7.20%-2020.10.18 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.10.172,500,000,000 7.80%-2021.10.17 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.10.302,000,000,000 6.80%-2019.10.30 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.10.05100,000,000 7.40%-2020.10.05 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.10.05100,000,000 7.20%-2020.10.05 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.11.28100,000,000 7.20%-2020.11.28 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.11.05550,000,000 7.40%-2020.11.05 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.11.21200,000,000 7.20%-2020.11.21 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.11.29240,000,000 7.40%-2020.11.29 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.12.091,000,000,000 7.40%-2020.12.09 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.12.09100,000,000 7.40%-2020.12.09 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.12.29100,000,000 7.40%-2020.12.29 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.12.29200,000,000 7.40%-2020.12.29 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2018.12.29100,000,000 7.40%-2020.12.29 미상환 -305,390,000,000 ----

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면&cr;총액	이자율	평가등급&cr;(평가기관)	만기일	상환&cr;여부	주관회사
합 계	-	-	-	-

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기업어음증권 미상환 잔액(별도 기준)

2018년 12월 31일(단위 : 원)

(기준일 : )

-------- - 3,500,000,0009,700,000,00018,700,000,00041,700,000,00052,500,000,000---126,100,000,000 3,500,000,0009,700,000,00018,700,000,00041,700,000,00052,500,000,000---126,100,000,000

잔여만기		10일 이하	10일초과&cr;30일이하	30일초과&cr;90일이하	90일초과&cr;180일이하	180일초과&cr;1년이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

&cr; 기업어음증권 미상환 잔액(연결 기준)

(기준일 : 2018년 12월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기		10일 이하	10일초과&cr;30일이하	30일초과&cr;90일이하	90일초과&cr;180일이하	180일초과&cr;1년이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	5,000,000,000	11,700,000,000	29,850,000,000	65,800,000,000	76,200,000,000	-	-	-	188,550,000,000
	합계	5,000,000,000	11,700,000,000	29,850,000,000	65,800,000,000	76,200,000,000	-	-	-	188,550,000,000

전자단기사채 미상환 잔액

2018년 12월 31일(단위 : 원)

(기준일 : )

------------------------

잔여만기		10일 이하	10일초과&cr;30일이하	30일초과&cr;90일이하	90일초과&cr;180일이하	180일초과&cr;1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

회사채 미상환 잔액(별도 기준)

2018년 12월 31일(단위 : 원)

(기준일 : )

--------61,153,540,8219,310,000,0001,240,000,000----71,703,540,82161,153,540,8219,310,000,0001,240,000,000----71,703,540,821

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년초과&cr;4년이하	4년초과&cr;5년이하	5년초과&cr;10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

※ 2015.03.24에 발행한 외화사모사채는 현재가치할인차금(\29,334,179)을 반영한 잔액입니다.&cr;

회사채 미상환 잔액(연결 기준)

(기준일 : 2018년 12월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년초과&cr;4년이하	4년초과&cr;5년이하	5년초과&cr;10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	74,763,540,821	17,180,000,000	9,220,000,000	-	-	-	-	101,163,540,821
	합계	74,763,540,821	17,180,000,000	9,220,000,000	-	-	-	-	101,163,540,821

신종자본증권 미상환 잔액

2018년 12월 31일(단위 : 원)

(기준일 : )

------------------------

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr;5년이하	5년초과&cr;10년이하	10년초과&cr;15년이하	15년초과&cr;20년이하	20년초과&cr;30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

조건부자본증권 미상환 잔액

2018년 12월 31일(단위 : 원)

(기준일 : )

------------------------------

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년초과&cr;4년이하	4년초과&cr;5년이하	5년초과&cr;10년이하	10년초과&cr;20년이하	20년초과&cr;30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

7. 대손충당금 설정현황 &cr;&cr; 가. 최근 3사업연도 의 계정과목별 대손충당금 설정내역&cr;&cr; (1) 연결재무제표기준&cr; (단위: 천원,%)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금설정률
제42기	매출채권	4,211,185	-	-
	대출채권	1,179,252,045	192,387,621	16.31
	미수금	64,515	-	-
	미수수익	16,323,817	3,481,149	21.33
	보증금	5,594,186	-	-
	합계	1,205,445,748	195,868,771	-
제41기	매출채권	8,373,279	-	-
	대출채권	1,137,827,558	164,817,502	14.49
	미수금	957,828	919,380	95.99
	미수수익	17,966,211	3,584,030	19.95
	보증금	5,609,551	-	-
	합계	1,170,734,427	169,320,912	-
제40기	매출채권	8,102,929	-	-
	대출채권	940,625,092	123,403,565	13.12
	미수금	54,216	-	-
	미수수익	17,143,983	3,991,863	23.28
	보증금	5,570,852	-	-
	합계	971,497,072	127,395,428	-

※제41기(전기) 및 제40기(전전기) 대손충당금은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr;

(2) 별도재무제표기준 &cr; (단위:천원,%)

구분	계정과목	채권총액	대손충당금	대손충당금설정률
제42기	매출채권	4,035,601	-	-
	대출채권	881,775,770	140,925,088	15.98
	미수금	54,338	-	-
	미수수익	12,271,477	2,762,237	22.51
	보증금	5,306,140	-	-
	합계	903,443,326	143,687,325	-
제41기	매출채권	8,099,436	-	-
	대출채권	836,946,158	120,881,444	14.44
	미수금	945,547	919,380	97.23
	미수수익	13,097,297	2,837,793	21.67
	보증금	5,321,490	-	-
	합계	864,409,929	124,638,617	-
제40기	매출채권	8,102,929	-	-
	대출채권	693,972,143	91,004,816	13.11
	미수금	48,718	-	-
	미수수익	12,146,253	2,880,061	23.71
	보증금	5,282,791	-	-
	합계	719,552,834	93,884,877	-

※제41기(전기) 및 제40기(전전기) 대손충당금은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr; &cr;나. 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황&cr;&cr; (1) 연결재무제표기준&cr; (단위 : 천원)

구 분	제42기	제41기	제40기
1. 기초 대손충당금 잔액합계	169,320,912	127,395,429	84,724,209
2. 회계정책변경	11,395,708	-	-
3. 순대손처리액	84,015,650	46,520,772	36,790,311
① 대손처리액(상각채권액)	60,146,056	46,520,772	36,790,311
② 상각채권회수액	-	-	-
③ 대출채권 매각	23,869,594	-	-
4. 대손상각비 계상(환입)액	99,167,801	88,446,255	79,461,531
5. 기말 대손충당금 잔액합계	195,868,771	169,320,912	127,395,429

※제41기(전기) 및 제40기(전전기) 대손충당금은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr; &cr; (2) 별도재무제표기준&cr; (단위 : 천원)

구 분	제42기	제41기	제40기
1. 기초 대손충당금 잔액합계	124,638,617	93,884,877	62,835,302
2. 회계정책변경	7,708,472	-	-
3. 순대손처리액	56,719,973	27,628,328	25,339,782
① 대손처리액(상각채권액)	41,373,753	27,628,328	25,339,782
② 상각채권회수액	-	-	-
③ 대출채권 매각	15,346,220	-	-
4. 대손상각비 계상(환입)액	68,060,209	58,382,068	56,389,358
5. 기말 대손충당금 잔액합계	143,687,325	124,638,617	93,884,878

※제41기(전기) 및 제40기(전전기) 대손충당금은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr;&cr; 다. 매출채권관련 대손충당금 설정방침

당사는 재무제표일 현재 대출채권, 미수수익 등 채권 잔액의 회수가능성에 대한 개별분석 및 과거의 대손경험률을 토대로 하여 예상되는 대손추정액을 대손충당금으로 설정하고 있습니다.&cr; &cr; 라. 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황&cr; (단위 : 천원,%)

구 분	6월 이하	6월 초과&cr; 1년 이하	1년 초과&cr; 3년 이하	3년 초과	계
일반	4,211,185	-	-	-	4,211,185
특수관계자	-	-	-	-	-
계	4,211,185	-	-	-	4,211,185
구성비율	100.0	-	-	-	100.0

&cr;마 . 재고자산의 보유 및 실사내역 등&cr;&cr;- 최근3사업연도의 재고자산과 사업부문별 보유현황 (단위: 천원)

사업부문	계정과목	제42기	제41기	제40기	비고
석유사업부문	상품	322,290	952,140	3,940,226	-
	저장품	1,984	1,984	1,984	-
	소계	324,274	954,124	3,942,210	-
휴게사업부문	상품	113,366	69,382	121,679	-
	저장품	11,582	11,582	11,582	-
	소계	124,948	80,963	133,260	-
합계	상품	435,656	1,021,522	4,061,905	-
	저장품	13,566	13,566	13,566	-
	소계	449,222	1,035,087	4,075,470	-

※ 연결재무제표 재고자산 보유 등 동일함.&cr;

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측정보에 대한 주의사항 &cr;&cr; 연결회사가 동 사업보고서에서 경영성과에 대한 분석과 미래에 발생할 것으로 예상 한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성 시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에기초하고 있으며 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다.&cr;또한 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한차이를 초래할수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며,이에 한하지 않습니다. 연결회사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. &cr;&cr;결론적으로 동사업보고서 상에 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. &cr;&cr;동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 수정할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다.&cr;&cr; 2. 개요 &cr; &cr; 연결회사는 2003년 2월 7일자로 서울특별시에 대부업 등록을 한 후, 신규사업인 소비자여신금융업에 진출하였으며, 개정된 "대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률"에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다. &cr;또한 2003년 10월 30일자로 석유수출입업 등록을 취소하고 석유도매업을 운영하게 되었습니다. 이에 따라 당기말 현재 연결회사는 석유도소매업,고속도로 휴게소 운영 및 소비자여신금융업을 주된 사업으로 영위하고 있습니다. &cr;연결회사의 본사는 서울특별시 영등포구 여의도동에 소재하고 있으며, 목포대불공단에 석유류 저장시설을, 경부고속도로 하행선상에 천안휴게소를, 소비자여신금융과 관련하여 서울특별시 여신센터를 비롯해 8개의 지점을 운영하고 있습니다. &cr; &cr;당사의 2018년도 연결기준 매출액은 464,040백만원으로 전년대비 약 4.8%가 증가한 수치이며, 영업이익은 44,888백만원으로 전년대비 약 5.1%가 감소, 당기순이익은 31,993백만원으로 전년대비 약 11.6%가 감소하였습니다. 이는 일시적인 평가손실과 대부업법상 법정 최고금리 인하에 따른 수익 감소로 판단됩니다.&cr;&cr;2019년도에는 선택과 집중을 통한 합리적인 경영으로 이익의 극대화에 만전을 기할 예정입니다.&cr;&cr; 3. 재무상태 및 영업실적 등&cr;&cr; 가. 재무상태&cr; (단위 : 원, %)

과 목	제42기	제41기	증감률
［유동자산］	1,062,526,607,628	1,046,191,557,712	1.56
［비유동자산］	78,132,918,124	68,613,288,378	13.87
자산총계	1,140,659,525,752	1,114,804,846,090	2.32
［유동부채］	721,523,713,990	701,156,656,226	2.90
［비유동부채］	85,701,292,621	96,340,829,557	-11.04
부채총계	807,225,006,611	797,497,485,783	1.22
자본총계	333,434,519,141	317,307,360,307	5.08
자본과부채총계	1,140,659,525,752	1,114,804,846,090	2.32

&cr; 나. 주요 자산, 부채, 자본 계정 증감 분석&cr; (단위 : 원, %)

구 분	제42기	제41기	증감률
자산
대출채권	986,864,423,660	973,010,055,129	1.42
부채
차입부채	783,935,286,718	768,406,296,853	2.02
자본
이익잉여금	280,484,671,742	262,309,521,124	6.93

※ 차입부채는 유동부채와 비유동부채의 합계입니다.&cr;&cr; 다. 사업부별 영업수익 분석 &cr; (단위 : 천원, %)

구 분	제42기	제41기	증감률
석유사업	198,421,472	186,661,588	6.30
소비자금융	254,844,900	246,224,397	3.50
휴게소사업	9,810,362	8,795,762	11.54
광고사업	658,700	657,855	0.13
공동	304,748	130,448	133.62
합 계	464,040,183	442,470,050	4.87

라. 영업비용 계정 분석 (단위: 천원, %)

구 분	제42기	제41기	증감률
매출원가	200,048,454	187,823,238	6.51
이자비용	45,081,870	39,175,215	15.08
외환거래손실	811,475	1,278	63378.15
대손상각비	99,167,800	88,446,255	12.12
일반관리비	74,042,118	79,709,779	-7.11
기타영업비용	-	-	-
합계	419,151,717	395,155,766	6.07

&cr; 4. 자금조달&cr;

(단위 : 천원)

구분	기초잔액	신규조달	상환 등 감소	기말잔액	비고
은행	46,233,333	39,044,693	46,233,332	39,044,694	-
보험회사	-	-	-	-	-
종합금융회사	67,300,000	75,500,000	76,327,778	66,472,222	-
여신전문금융회사	125,634,508	200,600,000	159,879,503	166,355,005	-
상호저축은행	47,128,296	84,900,000	61,668,638	70,359,658	-
증권사	97,300,000	156,600,000	127,800,000	126,100,000	-
기타	21,227,000	18,000,000	26,772,556	12,454,444	-
회사채(공모)	-	-	-	-	-
회사채(사모)	101,180,000	54,570,000	88,210,000	67,540,000	-
유상증자(공모)	-	-	-	-	-
유상증자(사모)	-	-	-	-	-
해외사채	16,001,185	-	11,837,645	4,163,540	-
합계	522,004,322	629,214,693	598,729,452	552,489,563	-

※ ① 은행(기업구매자금, 신용장 등)의 경우 한도약정을 맺은 후 필요에 따라 한도내 사용을 하고 있습니다. &cr; ② 해외사채 발행액은 기초 환율(1,071.40원)로 환산하여 표기하였으며, 기말잔액은 2018.12.31일 기준으로 환산(1,118.10원)하여 표기하였습니다. (현재가치할인(증)차금은 모두 반영하여 표기하였습니다.)&cr; ③ 외부자금 조달표 상의 기말잔고와 재무상태표의 차입부채는 리스 등의 거래로 인해 일치하지 않을 수 있습니다. &cr;④ 기타에 회사는 디와이에이치제사차로부터 5,780백만원 차입부채와 관련하여 회사의 휴게소사업부에서 발생하는 카드매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr;⑤ 기타에 회사는 디와이에이치제삼차로부터 2,230백만원 차입부채와 관련하여 회사의 석유사업부에서 발생하는 현금매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr;⑥ 기타에 회사는 트리톤스로부터 4,444백만원 차입부채와 관련하여 대출채권을 담보로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr; &cr; 5. 기타 투자판단에 필요한 사항&cr; &cr;상기에 기재되지 않은 내용으로 투자판단에 중요한 영향을 미쳤거나, 미칠만한 사항은 없습니다. &cr;&cr;

V. 감사인의 감사의견 등

※ 회계감사인의 감사(검토)의견, 회계감사인과의 감사/비감사 용역 체결현황이 있을 경우&cr; 아래 『회계감사인의 감사의견』단위서식을 클릭하여 삽입하신 후 입력하세요. ◆click◆『회계감사인의 감사의견』 삽입 11011#*회계감사인의감사의견.dsl 25_회계감사인의감사의견

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

제42기(당기)삼일회계법인적정특기사항 없음제41기(전기)삼일회계법인적정특기사항 없음제40기(전전기)삼일회계법인적정특기사항 없음

사업연도 감사인 감사의견 감사보고서 특기사항

나. 감사용역 체결현황&cr; (단위: 천원)

제42기(당기)삼일회계법인회계감사용역계약&cr;(재무제표 분반기검토/기말감사)80,000&cr;(연간)1,944제41기(전기)삼일회계법인회계감사용역계약&cr;(재무제표 분반기검토/기말감사)75,000&cr;(연간)979제40기(전전기)삼일회계법인회계감사용역계약&cr;(재무제표 분반기검토/기말감사)75,000&cr;(연간)1,158

사업연도 감사인 내 용 보수 총소요시간

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황&cr; (단위: 천원)

제42기(당기)2018.10.04합의된 절차 수행업무2018.10.01&cr;~ 2018.10.05 3,000 휴게시설 동종업종 &cr; 매출액 확인서-----제41기(전기)----------제40기(전전기)----------

사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회의 구성에 관한 사항&cr;&cr; (1) 이사회의 권한 내용&cr;&cr; 이사회는 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임받은 사항, 회사경영의 기본 방침 및 업무집행에 관한 중요사항을 의결한다.&cr;- 주주총회에 관한 사항: 주주총회 소집, 자본감소, 회사 합병ㆍ분할 등&cr;- 경영에 관한 사항: 대표이사 선임 및 해임, 지점 설치 및 폐지 등&cr;- 재무에 관한 사항: 신규사업투자, 타법인 출자, 유ㆍ무상증자, 사채발행 등&cr;- 이사에 관한 사항: 이사의 보수결정, 이사와 회사간의 거래승인 등&cr;- 기타 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항&cr;&cr; (2) 이사후보의 인적사항에 관한 주총 전 공시여부 및 주주의 추천여부&cr; 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; (3) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;

(4) 사외이사 현황

성명	주요경력	최대주주등과의 이해관계	대내외교육참여현황	비고
손순용	KPMG Financial Service Inc 과장&cr;(주)엔데버 부장&cr;(주)롬버스 부장&cr;(재)필정장학재단 감사&cr;현대회계법인 회계사&cr;법무법인 가온 비상근 고문&cr;현)(주)와이즈산전 감사	해당사항없음	-	2017.03.28. 취임

※사외이사의 업무지원 조직(부서 또는 팀): 법무팀(담당자: 양정원☎02-2126-5047)&cr;&cr; (5) 이사의 독립성&cr;당사의 이사는 전원 회사와 거래관계가 없고, 이사회의 추천으로 선임되고 있으며, 사외이사를 포함한 모든 이사의 독립성 강화를 위해 당사는 이사선임시 주주총회 전 이사에 대한 모든 정보를 투명하게 공개하여 추천인과 최대주주와의 관계, 회사와의 거래 등에 대한 내역을 외부에 공시하고 있습니다. &cr;&cr; 나. 이사회의 운영에 관한 사항&cr;&cr; (1) 이사회 운영규정의 주요내용&cr; &cr;제 5 조(구성) 이사회는 이사전원으로 구성한다.&cr;제 6 조(의장)&cr;① 이사회의 의장은 대표이사로 한다.&cr;② 대표이사가 사고로 인하여 의장의 직무를 행할 수 없을 때에는 이사회의 의장은 이사회에서 선임한다.&cr;제 7 조(감사의 출석) 감사는 이사회에 출석하여 의견을 진술할 수 있다.&cr;제 8 조(관계인의 출석) 의장은 필요하다고 인정할 경우에는 관계임직원 또는 외부인사를 출석시켜 의견을 청취할 수 있다.&cr;제 9 조(종류) &cr;① 이사회는 정기이사회와 임시이사회로 한다.&cr;② 정기이사회는 매분기 1회 개최한다.&cr;③ 임시이사회는 필요할 경우 또는 이사, 감사 중 1인의 요청이 있을 경우 수시로 개최한다.&cr;제 10 조(소집권자)&cr;① 이사회는 대표이사가 소집한다.&cr;② 대표이사가 사고로 인하여 소집에 관한 직무를 행할 수 없을 때에는 이사회 소집에 관한 직무는 정관 제35조 제2항의 규정을 준용한다.&cr;③ 각 이사는 의장에게 의안과 그 사유를 밝히어 이사회 소집을 청구할 수 있다. 의장이 정당한 사유없이 이사회 소집을 하지 아니하는 경우에는 이사회 소집을 청구한 이사가 이사회를 소집할 수 있다.&cr;제 11 조(소집절차)&cr;① 이사회는 제10조 소정의 소집권자가 회일 1주간 전에 이사회의 의안, 이에 관련된정보 및 자료를 포함한 소집통지서를 송달하여 소집한다.&cr;② 이사 및 감사 전원의 동의가 있을 때에는 제1항의 소집절차를 생략할 수 있다. 다만 회의 통지의 생략에 관한 사실은 이사회의사록의 일부로서 보관 관리되어야 한다.&cr;③ 이사 중 1인이 임시이사회의 소집을 요구하는 문서를 대표이사에게 제출하여 이사회의 소집을 요구한 경우, 대표이사는 그 문서를 송달 받은 날로부터 10일 이내에 임시이사회를 소집하여야 한다.&cr;④ 이사회는 제1항의 규정에 의한 소집통지서에 포함된 의안만을 의결할 수 있다. 다만, 이사, 감사 전원의 동의가 있을 경우 다른 의안을 심의할 수 있다.&cr;제 12 조(결의방법)&cr;① 이사회는 법령 또는 정관에 특별한 정함이 없는 한 재적 이사 과반수가 출석함으로써 적법하게 성립되며, 출석이사 과반수의 찬성으로 그 결의가 이루어진다. 가부동수인 경우에는 부결된 것으로 본다.&cr;② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있으며,이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.&cr;③ 이사회가 결의할 사안에 관하여 특별한 이해관계가 있는 이사는 회의에 참석할 수는 있으나, 당해 의안에 관한 결의에는 의결권을 행사할 수 없다. 이때, 의결권을 행사할 수 없는 이사의 수는 출석한 이사의 수에 산입하지 아니한다.&cr;④ 찬성, 반대 혹은 기타 의견 등 이사회에 부의된 의안에 대하여 각 이사들의 행위는 의사록에 기록되어야 한다.&cr;제 15 조(의사록)&cr;① 이사회의 의사에 관하여는 의사록을 작성한다.&cr;② 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석한 이사 및 감사가 기명날인 또는 서명한다.&cr;

(2) 이사회 주요활동내역 및 사외이사활동내역

회차	개최일자	의안내용	사내이사		사외이사	가결여부
			김철우&cr;(출석률:100%)	이승건&cr;(출석률:100%)	손순용&cr;(출석률:100%)
1	01.02.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
2	01.03.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
3	01.05.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
4	01.08.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
5	01.08.	관계회사를 위한 연대보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
6	01.12.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
7	01.12.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
8	01.16.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
9	01.17.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
10	01.17.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
11	01.17.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
12	01.22.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
13	01.24.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
14	01.24.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
15	01.24.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
16	01.25.	구매자금대출 재약정의 건	찬성	찬성	찬성	가결
17	01.26.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
18	01.26.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
19	01.26.	대출채권 유동화 관련 차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
20	01.26.	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
21	01.30.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
22	01.30.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
23	01.30.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
24	01.31.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
25	01.31.	기업어음(CP)발행의 건2	찬성	찬성	찬성	가결
26	02.02.	자회사 대여금 연장약정의 건	찬성	찬성	찬성	가결
27	02.05.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
28	02.08.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
29	02.09.	구매자금대출 기한연장의 건	찬성	찬성	찬성	가결
30	02.12.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
31	02.12.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
32	02.14.	결산이사회	찬성	찬성	찬성	가결
33	02.14.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
34	02.14.	기업어음(CP)발행의 건2	찬성	찬성	찬성	가결
35	02.19.	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
36	02.21.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
37	02.22.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
38	02.22.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
39	02.22.	임직원 성과급 지급의 건	찬성	찬성	찬성	가결
40	02.23.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
41	02.23.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
42	02.28.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
43	03.05.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
44	03.06.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
45	03.07.	현금배당결정의 건	찬성	찬성	찬성	가결
46	03.08.	구매자금대출 기한연장의 건	찬성	찬성	찬성	가결
47	03.08.	구매자금대출 기한연장의 건	찬성	찬성	찬성	가결
48	03.08.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
49	03.12.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
50	03.12.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
51	03.13.	신규차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
52	03.13.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
53	03.15.	정기주주총회 소집의 건	찬성	찬성	찬성	가결
54	03.15.	구매자금대출 기한연장의 건	찬성	찬성	찬성	가결
55	03.15.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
56	03.16.	운영자금대출 기한연장의 건	찬성	찬성	찬성	가결
57	03.16.	담보부사채 발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
58	03.19.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
59	03.19.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
60	03.19.	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
61	03.19.	신용정보관리,보호인의 업무수행 실적 등 보고	-	-	-	-
62	03.21.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
63	03.21.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
64	03.23.	담보부 사모사채 발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
65	03.26.	신규차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
66	03.26.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
67	03.26.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
68	03.27.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
69	03.27.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
70	03.27.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
71	03.28.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
72	03.29.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
73	03.30.	구조화대출 신규차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
74	03.30.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
75	04.02.	신규차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
76	04.02.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
77	04.05.	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
78	04.06.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
79	04.10.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
80	04.16.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
81	04.17.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
82	04.20.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
83	04.24.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
84	04.26.	광고제작비 지급의 건	찬성	찬성	찬성	가결
85	04.27.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
86	04.27.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
87	05.02.	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
88	05.03.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
89	05.08.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
90	05.08.	주식매수선택권 부여취소의 건	찬성	찬성	찬성	가결
91	05.11.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
92	05.14.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
93	05.15.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
94	05.23.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
95	05.23.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
96	05.23.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
97	05.24.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
98	05.25.	구매자금대출 기한연장의 건	찬성	찬성	찬성	가결
99	05.30.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
100	06.01.	무담보 사모사채 발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
101	06.04.	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
102	06.04.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
103	06.05.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
104	06.05.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
105	06.05.	구조화대출 신규차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
106	06.12.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
107	06.15.	중간배당을 위한 주주명부폐쇄 기준일 결정의 건	찬성	찬성	찬성	가결
108	06.15.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
109	06.19.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
110	06.19.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
111	06.19.	기업어음(CP)발행의 건2	찬성	찬성	찬성	가결
112	06.27.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
113	06.27.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
114	06.27.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
115	06.27.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
116	07.02.	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
117	07.03.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
118	07.04.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
119	07.09.	자금조달의 건	찬성	찬성	찬성	가결
120	07.10.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
121	07.13.	중간배당 결정의 건	찬성	찬성	찬성	가결
122	07.24.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
123	07.24.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
124	07.24.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
125	07.25.	주식매수선택권 부여취소의 건	찬성	찬성	찬성	가결
126	07.26.	신용정보관리,보호인의 업무수행 실적 등 보고	-	-	-	-
127	07.30.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
128	07.31.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
129	08.07.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
130	08.10.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
131	08.13.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
132	08.16.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
133	08.16.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
134	08.16.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
135	08.20.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
136	08.20.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
137	08.21.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
138	08.21.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
139	08.21.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
140	08.22.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
141	08.27.	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
142	08.27.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
143	08.29.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
144	08.29.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
145	08.29.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
146	08.30.	구매자금대출 기한연장의 건	찬성	찬성	찬성	가결
147	08.31.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
148	09.04.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
149	09.10.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
150	09.10.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
151	09.10.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
152	09.14.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
153	09.14.	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
154	09.18.	신규차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
155	09.19.	구조화대출 추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
156	09.19.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
157	09.19.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
158	09.21.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
159	09.21.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
160	09.21.	기업어음(CP)발행의 건2	찬성	찬성	찬성	가결
161	09.27.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
162	09.28.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
163	10.02.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
164	10.04.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
165	10.08.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
166	10.08.	기업어음(CP)발행의 건2	찬성	찬성	찬성	가결
167	10.12.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
168	10.12.	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
169	10.18.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
170	10.22.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
171	10.22.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
172	10.23.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
173	10.23.	계좌개설 및 자금운용의 건	찬성	찬성	찬성	가결
174	10.24.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
175	10.25.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
176	10.26.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
177	10.30.	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
178	11.01.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
179	11.01.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
180	11.02.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
181	11.05.	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
182	11.05.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
183	11.13.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
184	11.13.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
185	11.15.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
186	11.15.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
187	11.20.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
188	11.20.	채권매각의 건	찬성	찬성	찬성	가결
189	11.21.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
190	11.27.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
191	11.27.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
192	11.27.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
193	11.27.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
194	11.28.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
195	11.28.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
196	12.05.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
197	12.05.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
198	12.05.	관계회사를 위한 연대보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
199	12.10.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
200	12.11.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
201	12.18	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
202	12.20.	신규차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
203	12.20.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
204	12.20.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
205	12.26.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
206	12.26.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성	찬성	찬성	가결
207	12.27.	자기주식 취득을 위한 신탁계약 체결의 건	찬성	찬성	찬성	가결
208	12.27.	추가차입의 건	찬성	찬성	찬성	가결
209	12.27.	기업어음(CP)발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결
210	12.31.	사모사채 추가발행의 건	찬성	찬성	찬성	가결

&cr; (3) 이사회내의 위원회 구성현황 및 활동내역 &cr;- 본 보고서 제출일 현재 활동중인 이사회내 위원회 없습니다.&cr;

◆click◆『사외이사 교육실시 현황』 삽입 11011#*_사외이사_교육_*.dsl 40_02_사외이사_교육_미실시내역

(4) 사외이사 교육 미실시 내역

개별적인 업무 역량 증진중임

사외이사 교육 실시여부	사외이사 교육 미실시 사유
미실시

2. 감사제도에 관한 사항

&cr;가. 감사의 독립성과 인적사항&cr;&cr; (1) 감사의 구성방법 &cr;&cr;① 감사의 수&cr;- 감사는 1명 이상으로 한다.&cr;② 선임&cr;- 이사와 감사는 주주총회에서 선임한다.&cr;- 이사와 감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수이어야 한다. 다만, 감사의 선임에는 의결권을 행사할 주주 본인과 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 본인 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우에 그 주주는 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.&cr;③ 임기&cr;- 감사의 임기는 취임 후 3년 내 최종 결산기에 관한 정기주주총회종결 시까지로 한다.&cr;&cr; (2) 감사의 감사업무에 필요한 경영정보접근을 위한 내부장치 마련 여부&cr;&cr;① 감사의 감사록&cr;- 감사는 감사의 실시요령과 그 결과를 감사록에 기재하고 그 감사를 실시한 감사가 기명 날인 또는 서명을 하여야 한다.&cr;② 재무제표의 작성&cr;- 정기주주총회 회일 6주간 전에 재무제표 및 영업보고서를 작성하여 감사의 감사를 받아야 한다.

&cr; (3) 감사의 인적사항

성명	주요 경력	비고
임혜승	한국 정보통신부 운영부장 (2011.5월~2013.3월)&cr;SK Telecom, Americas, INC R&D부장 (2013.3월~2015.2월)&cr;Think People, INC, USA 창업 CEO (2015.3월~2017.5월)&cr;현) Ask Veritas, PEF, LLC 회사자문 (2017.12월~현재)	2018.03.30. &cr;취임

&cr; 나. 감사의 주요활동내역

회차	개최일자	의안내용	참석여부	가결여부
1	01.02.	추가차입의 건	참석	가결
2	01.03.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
3	01.05.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
4	01.08.	추가차입의 건	참석	가결
5	01.08.	관계회사를 위한 연대보증의 건	참석	가결
6	01.12.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
7	01.12.	추가차입의 건	참석	가결
8	01.16.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
9	01.17.	추가차입의 건	참석	가결
10	01.17.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
11	01.17.	추가차입의 건	참석	가결
12	01.22.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
13	01.24.	추가차입의 건	참석	가결
14	01.24.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
15	01.24.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
16	01.25.	구매자금대출 재약정의 건	참석	가결
17	01.26.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
18	01.26.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
19	01.26.	대출채권 유동화 관련 차입의 건	참석	가결
20	01.26.	사모사채 추가발행의 건	참석	가결
21	01.30.	추가차입의 건	참석	가결
22	01.30.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
23	01.30.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
24	01.31.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
25	01.31.	기업어음(CP)발행의 건2	참석	가결
26	02.02.	자회사 대여금 연장약정의 건	참석	가결
27	02.05.	추가차입의 건	참석	가결
28	02.08.	추가차입의 건	참석	가결
29	02.09.	구매자금대출 기한연장의 건	참석	가결
30	02.12.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
31	02.12.	추가차입의 건	참석	가결
32	02.14.	결산이사회	참석	가결
33	02.14.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
34	02.14.	기업어음(CP)발행의 건2	참석	가결
35	02.19.	사모사채 추가발행의 건	참석	가결
36	02.21.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
37	02.22.	추가차입의 건	참석	가결
38	02.22.	추가차입의 건	참석	가결
39	02.22.	임직원 성과급 지급의 건	참석	가결
40	02.23.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
41	02.23.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
42	02.28.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
43	03.05.	추가차입의 건	참석	가결
44	03.06.	추가차입의 건	참석	가결
45	03.07.	현금배당결정의 건	참석	가결
46	03.08.	구매자금대출 기한연장의 건	참석	가결
47	03.08.	구매자금대출 기한연장의 건	참석	가결
48	03.08.	추가차입의 건	참석	가결
49	03.12.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
50	03.12.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
51	03.13.	신규차입의 건	참석	가결
52	03.13.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
53	03.15.	정기주주총회 소집의 건	참석	가결
54	03.15.	구매자금대출 기한연장의 건	참석	가결
55	03.15.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
56	03.16.	운영자금대출 기한연장의 건	참석	가결
57	03.16.	담보부사채 발행의 건	참석	가결
58	03.19.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
59	03.19.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
60	03.19.	사모사채 추가발행의 건	참석	가결
61	03.19.	신용정보관리,보호인의 업무수행 실적 등 보고	-	-
62	03.21.	추가차입의 건	참석	가결
63	03.21.	추가차입의 건	참석	가결
64	03.23.	담보부 사모사채 발행의 건	참석	가결
65	03.26.	신규차입의 건	참석	가결
66	03.26.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
67	03.26.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
68	03.27.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
69	03.27.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
70	03.27.	추가차입의 건	참석	가결
71	03.28.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
72	03.29.	추가차입의 건	참석	가결
73	03.30.	구조화대출 신규차입의 건	참석	가결
74	03.30.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
75	04.02.	신규차입의 건	참석	가결
76	04.02.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
77	04.05.	사모사채 추가발행의 건	참석	가결
78	04.06.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
79	04.10.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
80	04.16.	추가차입의 건	참석	가결
81	04.17.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
82	04.20.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
83	04.24.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
84	04.26.	광고제작비 지급의 건	참석	가결
85	04.27.	추가차입의 건	참석	가결
86	04.27.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
87	05.02.	사모사채 추가발행의 건	참석	가결
88	05.03.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
89	05.08.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
90	05.08.	주식매수선택권 부여취소의 건	참석	가결
91	05.11.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
92	05.14.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
93	05.15.	추가차입의 건	참석	가결
94	05.23.	추가차입의 건	참석	가결
95	05.23.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
96	05.23.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
97	05.24.	추가차입의 건	참석	가결
98	05.25.	구매자금대출 기한연장의 건	참석	가결
99	05.30.	추가차입의 건	참석	가결
100	06.01.	무담보 사모사채 발행의 건	참석	가결
101	06.04.	사모사채 추가발행의 건	참석	가결
102	06.04.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
103	06.05.	추가차입의 건	참석	가결
104	06.05.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
105	06.05.	구조화대출 신규차입의 건	참석	가결
106	06.12.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
107	06.15.	중간배당을 위한 주주명부폐쇄 기준일 결정의 건	참석	가결
108	06.15.	추가차입의 건	참석	가결
109	06.19.	추가차입의 건	참석	가결
110	06.19.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
111	06.19.	기업어음(CP)발행의 건2	참석	가결
112	06.27.	추가차입의 건	참석	가결
113	06.27.	추가차입의 건	참석	가결
114	06.27.	추가차입의 건	참석	가결
115	06.27.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
116	07.02.	사모사채 추가발행의 건	참석	가결
117	07.03.	추가차입의 건	참석	가결
118	07.04.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
119	07.09.	자금조달의 건	참석	가결
120	07.10.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
121	07.13.	중간배당 결정의 건	참석	가결
122	07.24.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
123	07.24.	추가차입의 건	참석	가결
124	07.24.	추가차입의 건	참석	가결
125	07.25.	주식매수선택권 부여취소의 건	참석	가결
126	07.26.	신용정보관리,보호인의 업무수행 실적 등 보고	-	-
127	07.30.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
128	07.31.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
129	08.07.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
130	08.10.	추가차입의 건	참석	가결
131	08.13.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
132	08.16.	추가차입의 건	참석	가결
133	08.16.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
134	08.16.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
135	08.20.	추가차입의 건	참석	가결
136	08.20.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
137	08.21.	추가차입의 건	참석	가결
138	08.21.	추가차입의 건	참석	가결
139	08.21.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
140	08.22.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
141	08.27.	사모사채 추가발행의 건	참석	가결
142	08.27.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
143	08.29.	추가차입의 건	참석	가결
144	08.29.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
145	08.29.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
146	08.30.	구매자금대출 기한연장의 건	참석	가결
147	08.31.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
148	09.04.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
149	09.10.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
150	09.10.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
151	09.10.	추가차입의 건	참석	가결
152	09.14.	추가차입의 건	참석	가결
153	09.14.	사모사채 추가발행의 건	참석	가결
154	09.18.	신규차입의 건	참석	가결
155	09.19.	구조화대출 추가차입의 건	참석	가결
156	09.19.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
157	09.19.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
158	09.21.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
159	09.21.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
160	09.21.	기업어음(CP)발행의 건2	참석	가결
161	09.27.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
162	09.28.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
163	10.02.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
164	10.04.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
165	10.08.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
166	10.08.	기업어음(CP)발행의 건2	참석	가결
167	10.12.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
168	10.12.	사모사채 추가발행의 건	참석	가결
169	10.18.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
170	10.22.	추가차입의 건	참석	가결
171	10.22.	추가차입의 건	참석	가결
172	10.23.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
173	10.23.	계좌개설 및 자금운용의 건	참석	가결
174	10.24.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
175	10.25.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
176	10.26.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
177	10.30.	사모사채 추가발행의 건	참석	가결
178	11.01.	추가차입의 건	참석	가결
179	11.01.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
180	11.02.	추가차입의 건	참석	가결
181	11.05.	사모사채 추가발행의 건	참석	가결
182	11.05.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
183	11.13.	추가차입의 건	참석	가결
184	11.13.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
185	11.15.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
186	11.15.	추가차입의 건	참석	가결
187	11.20.	추가차입의 건	참석	가결
188	11.20.	채권매각의 건	참석	가결
189	11.21.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
190	11.27.	추가차입의 건	참석	가결
191	11.27.	추가차입의 건	참석	가결
192	11.27.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
193	11.27.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
194	11.28.	추가차입의 건	참석	가결
195	11.28.	추가차입의 건	참석	가결
196	12.05.	추가차입의 건	참석	가결
197	12.05.	추가차입의 건	참석	가결
198	12.05.	관계회사를 위한 연대보증의 건	참석	가결
199	12.10.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
200	12.11.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
201	12.18	사모사채 추가발행의 건	참석	가결
202	12.20.	신규차입의 건	참석	가결
203	12.20.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
204	12.20.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
205	12.26.	추가차입의 건	참석	가결
206	12.26.	관계회사를 위한 지급보증의 건	참석	가결
207	12.27.	자기주식 취득을 위한 신탁계약 체결의 건	참석	가결
208	12.27.	추가차입의 건	참석	가결
209	12.27.	기업어음(CP)발행의 건	참석	가결
210	12.31.	사모사채 추가발행의 건	참석	가결

※ 상기 주요활동내역에는 '18년 03월 30일 퇴임한 서영규 감사의 활동내역이 포함되어 있습니다. &cr;

◆click◆『감사위원회(감사) 교육실시 현황』 삽입 11011#*_감사*_교육_*.dsl 41_04_감사_교육_미실시내역

다. 감사 교육 미실시 내역

개별적인 업무 역량 증진중임

감사 교육 실시여부	감사 교육 미실시 사유
미실시

라. 감사 지원조직 현황

◆click◆『감사위원회(감사) 지원조직 현황』 삽입 11011#*_감사*_지원조직_*.dsl 42_02_감사_지원조직_현황 ----

부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역

- 당사는 별도의 감사 지원조직이 없습니다.&cr;

마. 준법지원인&cr;- 당사는 준법지원인을 선임하지 않았습니다.

◆click◆『준법지원인 지원조직 현황』 삽입 11011#*_준법지원인_지원조직_*.dsl 43_02_준법지원인_지원조직_해당사항없음 지원조직이 없는 경우에는 그 사실을 기재한다.

3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

&cr; 가. 투표제도&cr;- 당사는 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제를 채택하지 않고 있습니다.&cr;&cr; 나. 소수주주권 행사 여부&cr;- 당사는 공시대상기간 중 소수주주권이 행사되지 않았습니다.&cr;&cr; 다. 경영권 경쟁&cr;- 당사는 공시대상기간 중 경영권 경쟁이 발생하지 않았습니다.

VII. 주주에 관한 사항

가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

2018년 12월 31일(단위 : 주, %)

(기준일 : )

(주)디케이디앤아이본인보통주3,470,31812.973,470,31812.97-서홍민특수관계인보통주3,194,20711.943,194,20711.94-(주)디케이마린특수관계인보통주2,264,2078.462,264,2078.46-(주)디케이씨에스특수관계인보통주1,692,9306.331,692,9306.33-보통주10,621,66239.7110,621,66239.71-우선주-----

성 명	관 계	주식의&cr;종류	소유주식수 및 지분율				비고
			기 초		기 말
			주식수	지분율	주식수	지분율
계

※ 2018년 12월 31일 기준 당사의 최대주주 및 특수관계인은 총 주식의 39.71%를 보유하고 있습니다. 기 타 당사 임원의 주식소유 내역은 "VIII. 임원 및 직원의 현황"을 참고하시기 바랍니다.&cr;

나. 최대주주의 주요경력 및 개요&cr;

◆복수click가능◆『최대주주가 법인 또는 투자조합 등 단체인 경우』 삽입 11011#*최대주주가단체인경우.dsl 33_최대주주가단체인경우

(1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

(주)디케이디앤아이2,697서홍민16.55 -- (주)디케이마린27.58 -- -- --

명 칭	출자자수&cr;(명)	대표이사&cr;(대표조합원)		업무집행자&cr;(업무집행조합원)		최대주주&cr;(최대출자자)
		성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)

* 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 지분율을 기재 ◆click◆『공시대상기간 중 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 성명 또는&cr; 지분율 변동이 있는경우』 삽입 11011#*성명또는지분율변동인경우.dsl

- 최대주주의 대표자

성 명	직위 (상근여부)	출생연도
서 홍 민	대표이사 (상근)	1965년

(2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

(주)디케이디앤아이87,00935,40751,60229,2085204,059

구 분

법인 또는 단체의 명칭

자산총계

부채총계

자본총계

매출액

영업이익

당기순이익

※ 상기 재무현황은 2018년 12월 31일 현재 기준 별도 재무제표입니다.&cr;

(3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용

&cr;※ 최대주주의 변동을 초래할 수 있는 특정거래&cr;- 당사의 최대주주 (주)디케이디앤아이는 주식 담보제공 계약을 체결하여 당사 주식 672,269주를 담보로 제공하고 있습니다. 담보권 실행 과정에서 최대주주가 변경될 수 있으나 가능성은 매우 낮습니다. 관련하여 자세한 내용은 2019년 01월 14일자 "최대주주 변경을 수반하는 주식 담보제공 계약 체결" 공시를 참조하시기 바랍니다. &cr;&cr;※ 주요사업의 내용&cr; - 드럼사업부&cr;스틸드럼이란 석유화학제품을 포장하는 철강제 포장용기로서 1차산업으로 분류되는석유화학류의 경기흐름과 밀접한 관계를 가지고 있는바, 그에 따른 1차산업의 특성을 살펴보면 대규모 설비투자가 들어가는 자본집약적 장치산업이라는 특성과 전형적인 콤비나이트형 산업으로 대단위 설비투자비가 소요되는 산업입니다. 그러나 일단 공장이 건설되면 소규모 인력으로도 가동이 가능한 장치위주의 산업입니다. 결과적으로 석유화학산업의 부가가치를 제고시키는 효과를 얻을수 있는 산업이며 이에 따라 드럼제조업은 석유화학단지내에 위치하여 단지내의 일부 장치역할을 수행하고 있는 형태로 유지되고 있습니다.&cr;&cr;-철강사업부&cr;철강산업은 자동차, 건설, 기계, 조선 및 방위산업을 비롯한 전 산업의 기초소재를 공급하는 국가 기간산업으로서 여타산업과 전후방 효과를 갖는 국가 경제발전의 중추적 전략적 장치산업으로 국민생활 향상에 기여도가 매우큽니다. &cr;철강산업은 공급측면에서 자본집약적인 장치산업이며 수요측면에서는 자동차, 조선,건설, 기계 등 산업전반에 걸쳐 밀접한 관련을 보이는 기초 소재산업입니다. 따라서 경기변동 및 공급능력에 따라 철강산업 역시 심한 변동성을 보이고 있습니다. 철강제품은 크게 건축자재에 사용되는 조강류(형강, 봉강, 철근, 선재, 궤도 등)와 자동차, 전자 및 기타 기계설비에 사용되는 판재류(중후판, 열연강판, 냉연강판, 아연도강판, 전기강판 등)그리고 주단강(주강, 단강)으로 분류됩니다. 이렇듯 철강산업은 타산업의 기초 소재를 공급하는 산업으로서 전방산업인 자동차, 건설, 조선 등의 경기변동과 밀접한 관련이 있습니다.&cr; &cr;※ 당사의 최대주주에 대한 추가적인 사항은 (주)디케이디앤아이의 사업보고서 및 분,반기 보고서를 참조하시기 바랍니다.&cr;

다. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요

◆복수click가능◆『최대주주의 최대주주(최대출자자)가 법인 또는 단체인 경우』 삽입 11011#*최대주주의최대출자자가단체인경우.dsl 44_최대주주의최대출자자가단체인경우

(1) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

(주)디케이마린2서홍민85.00--서홍민85.00------

명 칭	출자자수&cr;(명)	대표이사&cr;(대표조합원)		업무집행자&cr;(업무집행조합원)		최대주주&cr;(최대출자자)
		성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)

* 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 지분율을 기재

(2) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

(주)디케이마린49,90017,72532,1754,191-3973,232

구 분

법인 또는 단체의 명칭

자산총계

부채총계

자본총계

매출액

영업이익

당기순이익

※ 상기 재무현황은 2018년 12월 31일 현재 기준 별도 재무제표입니다.&cr;&cr;(3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용&cr;&cr;- 최대주주의 최대주주인 (주)디케이마린의 사업현황&cr;(주)디케이마린은 선박급유업을 주업종으로 영위하는 회사로서 1993년 설립되&cr; 었으며, 현재 비상장 외감법인입니다.&cr;&cr;- 최대주주의 최대주주에 대한 특수관계인 (주)디케이씨에스의 사업현황&cr;(주)디케이씨에스는 스테인레스 도매업을 영위하는 회사로서 1985년 설립되었으며, 현재 비상장 외감법인입니다.&cr;

◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11011#*최대주주변동내역.dsl

라. 주식 소유현황

2018년 12월 31일(단위 : 주)

(기준일 : )

(주)디케이이앤아이3,470,31812.97%서홍민3,194,20711.94%(주)디케이마린2,264,2078.46%(주)디케이씨에스1,692,9306.33%KB자산운용(주)4,947,36718.50%- -

구분	주주명	소유주식수	지분율	비고
5% 이상 주주	-
	-
	-
	-
	-
우리사주조합

&cr; 마. 소액주주현황

◆click◆『소액주주현황』 삽입 11011#*소액주주현황.dsl 10_소액주주현황 2018년 12월 31일(단위 : 주)

(기준일 : )

5,04899.78%8,835,55133.03%

구 분	주주		보유주식		비 고
	주주수	비율	주식수	비율
소액주주	발행주식 총수의 100분의 1에&cr;미달하는 주식을 보유한 주주

바. 주식 사무

정관상 신주인수권의 내용	제10조(신주인수권) ① 당 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다. ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회결의로 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제4조 및 제119조의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우 2.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의6의 규정에 의하여 이사회의 결의로 일반공모증자방식으로 신주를 발행하는 경우 3.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의7의 규정에 의하여 우리사주 조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우 4.상법 제542조의3의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 5.주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 6.외국인투자촉진법에 의하여 외국인 투자자에게 배정하는 경우 7.중소기업창업지원법에 의한 중소기업창업투자회사에 배정하는 경우 8.상법 제418조 제2항의 규정에 따라 신기술의 도입, 재무구조 개선, 투자자금의 조달 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 법인 또는 개인투자자에게 신주를 배정하는 경우 ③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회에서 정한다.&cr; 제10조의2(신주의 배당기산일) 당 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전 영업년도말에 발행된 것으로 본다.
결 산 일	12월 31일
정기주주총회	매 사업년도 종료후 3월 이내
주주명부폐쇄기간	1월 1일부터 1개월 間 (정관 제13조)
주권의 종류	1,5,10,50,100,500,1000,10000의 8종으로 함(정관 제9조)
주주의 특전	없음
공고게재신문	한국경제신문

※ 보고서 제출일 현재 제42기 정기주주총회에서 정관 일부 변경의 건이 승인됨에 따라 당사 정관 제9조는 삭제되었으며, 주식등의 전자등록 관련 사항이 신설되었습니다. 관련하여 자세한 사항은 "주주총회 소집공고" 공시상의 정관 신,구조문대비표를 참조하시기 바랍니다.&cr;&cr; 사. 주가 및 주식거래 실적

(단위: 원, 주)

종류		18년 7월	18년 8월	18년 9월	18년 10월	18년 11월	18년 12월
보통주	최고	6,090	6,230	6,440	6,210	6,060	6,000
	최저	5,300	5,510	6,010	5,100	5,220	5,100
월간거래량		511,111	525,670	560,713	794,121	537,410	664,146

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원의 현황

가. 임원 현황

2018년 12월 31일(단위 : 주)

(기준일 : )

김철우남1958.02대표이사등기임원상근대표이사성균관대학교&cr;스탠다드차타드은행 부장&cr;딜모아글로벌컨설팅 이사&cr;(주)디케이마린 상무&cr;앤알캐피탈대부(주) 대표이사38,301-최대주주의 &cr;계열회사 임원2008.01.21~현재2020.03.28이승건남1968.02이사등기임원비상근기타비상무이사(주)디케이디앤아이 이사--최대주주의 &cr;계열회사 임원2017.03.28~현재2020.03.28손순용남1969.09이사등기임원비상근사외이사KPMG Financial Service Inc 과장&cr;(주)엔데버 부장&cr;(주)롬버스 부장&cr;(재)필정장학재단 감사&cr;현대회계법인 회계사&cr;법무법인 가온 비상근 고문&cr;현)(주)와이즈산전 감사---2017.03.28~현재2020.03.28임혜승여1974.06감사등기임원상근상근감사포항산업과학연구원(RIST) 기술 선임연구원&cr;국립과학연구원 정책 책임연구원&cr;한국정보통신부 부장&cr;SK Telecom, Americas, R&D 회계부장&cr;Think People,INC 창업 CEO&cr;Ask Veritas, PEF, LLC 회사고문---2018.03.30~현재2021.03.30서홍민남1965.02회장미등기임원비상근경영자문(주)디케이디앤아이,(주)디케이씨,(주)디케이마린 대표이사&cr;(주)디케이씨에스,(주)세기 부사장3,194,207-최대주주의 임원2008.01.21~현재-김태균남1963.04부사장미등기임원상근경영지원본부장

연세대 경영학&cr;미국 뉴욕주립대 MBA&cr;스탠다드 차타드 은행(재무관리부,기업금융부)&cr;에이비엔 암로 은행(기업금융부)&cr;(주)다산 C&I(재무총괄)&cr;(주)ADM CAPITAL KOREA(대표이사)

(주)AK 투자자문 (대표이사)

(주)유원산업(CFO)&cr;앤알캐피탈대부(주) 대표이사&cr;(주)채권추심전문엘씨대부 이사

12,839-최대주주의 &cr;계열회사 임원2012.10.01~현재-유진하남1967.09상무미등기임원상근소비자금융본부장

인하대 통계학

영국 버밍엄 MBA

현대종합상사 (정보기술부)

현대선물㈜ (금융선물ㆍ옵션팀)

한국주택저당채권유동화㈜

세종증권 (기업금융팀)

(주)그린필드 이사&cr;앤알캐피탈대부(주) 감사

3,920-최대주주의 &cr;계열회사 임원2012.10.01~현재-김영석남1966.08상무미등기임원상근석유사업본부장숭실대 경제학&cr;(주)에쓰오일&cr;동부고속 투자사업본부&cr;보고유화---2017.09.01~현재-

성명	성별	출생년월	직위	등기임원&cr;여부	상근&cr;여부	담당&cr;업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의&cr;관계	재직기간	임기&cr;만료일
								의결권&cr;있는 주식	의결권&cr;없는 주식

나. 직원 현황

2018년 12월 31일(단위 : 천원)

(기준일 : )

경영지원남27-2-294.83,528,371121,668 비과세제외 경영지원여8-1-94.1314,62434,958 비과세제외 소비자금융남243-7-2505.010,127,73940,511 비과세제외 소비자금융여57-6-635.12,314,40336,737 비과세제외 석유사업남13-3-167.7859,82753,739 비과세제외 석유사업여3-1-41.4102,22625,557 비과세제외 휴게소사업남14-1-1511.5705,75947,051 비과세제외 휴게소사업여13-10-234.3849,07536,916 비과세제외 378-31-409-18,802,025--

사업부문	성별	직 원 수					평 균&cr;근속연수	연간급여&cr;총 액	1인평균&cr;급여액	비고
		기간의&cr;정함이 없는&cr;근로자		기간제&cr;근로자		합 계
		전체	(단시간&cr;근로자)	전체	(단시간&cr;근로자)
합 계

* 직원 현황 표는 미등기임원을 포함하여 작성한다

※ ① 상기 연간급여 총액은 12개월 급여 총액(급여, 상여, 스톡옵션, 휴가비 포함)을 의미합니다. &cr;② 평균근속연수, 연간급여총액, 1인평균급여액은 당기 퇴사자를 포함하여 산출한 수치이며, 직원수는 12월 31일을 기준으로 퇴사자는 포함되지 않았습니다.&cr;③ 직원수는 미등기임원수를 포함하고 있습니다. &cr;

다. 미등기임원 보수 현황

2018년 12월 31일(단위 : 천원)

(기준일 : )

42,689,883672,471-

구 분	인원수	연간급여 총액	1인평균 급여액	비고
미등기임원

※ ① 상기 인원수는 공시서류작성일 기준 현재 재임중인 미등기임원을 기준으로 산출하였으며, 연간급여 총액은 공시서류작성기준일 현재 재임 중인 미등기임원 외에 공시서류작성기준일이 속하는 사업연도의 개시일부터 공시서류작성기준일까지의 기간 동안 퇴임한 미등기임원을 포함하여 기재하였습니다.&cr;② 1인당 평균보수액은 연간급여 총액을 인원수로 단순평균하여 계산하였습니다.&cr;

2. 임원의 보수 등

가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황&cr;

(1) 주주총회 승인금액

(단위 : 천원) 이사35,000,000-감사1300,000-

구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고

(2) 보수지급금액&cr;

2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 천원) 51,321,558264,312-

인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고

※ ① 상기 인원수와 보수총액은 공시서류작성기준일 현재 재임 중인 이사ㆍ감사 외에 공시서류작성기준일이 속하는 사업연도의 개시일부터 공시서류작성기준일까지의 기간 동안 퇴임한 이사ㆍ감사를 포함하여 기재하였습니다. &cr;② 1인당 평균보수액은 보수총액을 인원수로 단순평균하여 계산하였습니다.&cr;

2-2. 유형별

(단위 : 천원) 21,237,600618,800비과세제외130,00030,000비과세제외----253,95826,979비과세제외

구 분	인원수	보수총액	1인당&cr;평균보수액	비고
등기이사&cr;(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
사외이사&cr;(감사위원회 위원 제외)
감사위원회 위원
감사

※ ① 상기 인원수와 보수총액은 '18년 03월 30일 퇴임한 서영규 감사의 보수내역이 포함되어 있습니다.&cr;② 상기 지급총액은 12개월간 급여 총액을 의미 하여 성과급을 포함한 수치입니다 .&cr;

나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황&cr;

(1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 천원) 김철우대표이사756,000비과세제외

이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수

(2) 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류		금액	산정기준 및 방법
대표이사&cr;김철우	근로소득	급여	32	이사회에서 결정된 임원보수규정에 의거 연간 급여 387백만원을 임원의 연봉으로 산정하여 32백만원을 매월 지급하였음 (2018년 급여 인상 동결)
		상여	368	이사성과보수지급기준에 따라 계량지표와 비계량지표를 종합적으로 평가하여 성과급 산출기준금액의 30% 내에서 지급할 수 있음&cr; &cr;- 계량지표&cr;당사의 연결기준 실적으로 영업수익은 2018년 4,640억원의 매출 달성한 점, 당기순이익은 2018년 320억원 달성한 점 등을 고려하였음&cr; &cr;- 비계량지표&cr;대부업의 금리인하, 금융위 제도권 편입, 방송광고 규제 등의 경영환경에서 회사의 성장에 기여하였으며, 개인정보보호법 및 대부업법의 준수와 준법경영, 윤리경영문화에 힘쓰고, 리더십의 발휘로 회사 경영목표의 달성과 이익창출에 기여한 점 등을 고려하였음
		주식매수선택권&cr; 행사이익	-	-
		기타 근로소득	-	-
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-

◆click◆『보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황』 삽입 11011#*보수지급금액5억원개인별보수현황.dsl 39_보수지급금액5억원개인별보수현황 『보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황』은 2018년에 대한 사업보고서를 제출하는 경우부터 적용

다. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황&cr;

(1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 천원) 서홍민회장1,467,300비과세제외김철우대표이사756,000비과세제외

이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수

(2) 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류		금액	산정기준 및 방법
회장&cr;서홍민	근로소득	급여	60	이사회에서 결정된 임원보수규정에 의거 연간 급여 720백만원을 임원의 연봉으로 산정하여 60백만원을 매월 지급하였음 (2018년 급여 인상 동결)
		상여	748	이사성과보수지급기준에 따라 계량지표와 비계량지표를 종합적으로 평가하여 성과급 산출기준금액의 30% 내에서 지급할 수 있음&cr; &cr;- 계량지표&cr;당사의 연결기준 실적으로 영업수익은 2018년 4,640억원의 매출 달성한 점, 당기순이익은 2018년 320억원 달성한 점 등을 고려하였음&cr; &cr;- 비계량지표&cr;대부업의 금리인하, 금융위 제도권 편입, 방송광고 규제 등의 경영환경에서 회사의 성장에 기여하였으며, 개인정보보호법 및 대부업법의 준수와 준법경영, 윤리경영문화에 힘쓰고, 리더십의 발휘로 회사 경영목표의 달성과 이익창출에 기여한 점 등을 고려하였음
		주식매수선택권&cr; 행사이익	-	-
		기타 근로소득	-	-
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-
대표이사&cr;김철우	근로소득	급여	32	이사회에서 결정된 임원보수규정에 의거 연간 급여 387백만원을 임원의 연봉으로 산정하여 32백만원을 매월 지급하였음 (2018년 급여 인상 동결)
		상여	368	이사성과보수지급기준에 따라 계량지표와 비계량지표를 종합적으로 평가하여 성과급 산출기준금액의 30% 내에서 지급할 수 있음&cr; &cr;- 계량지표&cr;당사의 연결기준 실적으로 영업수익은 2018년 4,640억원의 매출 달성한 점, 당기순이익은 2018년 320억원 달성한 점 등을 고려하였음&cr; &cr;- 비계량지표&cr;대부업의 금리인하, 금융위 제도권 편입, 방송광고 규제 등의 경영환경에서 회사의 성장에 기여하였으며, 개인정보보호법 및 대부업법의 준수와 준법경영, 윤리경영문화에 힘쓰고, 리더십의 발휘로 회사 경영목표의 달성과 이익창출에 기여한 점 등을 고려하였음
		주식매수선택권&cr; 행사이익	-	-
		기타 근로소득	-	-
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-

◆click◆『주식매수선택권의 부여 및 행사현황』 삽입 11011#*주식매수선택권의부여및행사현황.dsl 14_주식매수선택권의부여및행사현황

라. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 &cr;&cr; (1) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 천원) 2--1--1--4--

구 분	인원수	주식매수선택권의 공정가치 총액	비고
등기이사
사외이사
감사위원회 위원 또는 감사
계

※ 등기임원에 스톡옵션을 부여한 바가 없습니다.&cr;

(2) 직원

2018년 12월 31일(단위 : 원, 주)

(기준일 : )

박종욱 &cr;외 39명직원2011.07.01행사시 이사회&cr; 결의로 결정보통주148,000118,00016,00014,0002013.07.01 ~&cr;2020.07.01.3,287김양근&cr;외 46명직원2014.08.26행사시 이사회&cr;결의로 결정보통주484,000--484,0002016.08.26 ~&cr;2023.08.2611,163

부여&cr;받은자	관 계	부여일	부여방법	주식의&cr;종류	변동수량			미행사&cr;수량	행사기간	행사&cr;가격
					부여	행사	취소

※ ① 기재된 주식매수선택권 행사수량은 부여한 시기부터 보고서작성기준일(2018.12.31.) 현재 행사된 스톡옵션 합계를 의미하며, 이사회 결의에 따라 차액보상의 방법으로 지급하였습니다.&cr; ② 2011.07.01일, 2014.08.26일 부여된 스톡옵션의 행사기간이 도래하였습니다.

IX. 계열회사 등에 관한 사항

가. 해당 기업집단의 명칭 및 소속 회사의 명칭

구분	회사명	주업종	비고
상장	(주)디케이디앤아이	스틸드럼 제조 및 철강 제조 판매업	-
	(주)리드코프	석유도매업, 소비자여신금융업	-
비상장	(주)디케이씨	스테인레스후판 제조업	-
	(주)디케이씨에스	스테인레스, 철강제품 제조 판매업	-
	(주)디케이마린	선박급유업	-
	앤알캐피탈대부(주)	대부업	-
	(주)채권추심전문엘씨대부	채권추심업	-
	(주)리드컴	광고대행업	-
	(주)캡스톤에듀	교육서비스·컨설팅업	-
	(주)모두와모바일	전기통신사업	-
	DKC CHINA TRADING CO.,LTD	스테인리스 도매	중국현지법인
	DKC JAPAN CO., LTD	스테인리스 도매	일본현지법인
	KUN SHAN DAE KYUNG AUTOMOTIVE SYSTEM CO.,LTD	자동차 부품 제조	중국현지법인

&cr; 나. 회사와 계열회사간의 임원 겸직 현황

겸직임원		겸직회사
성명	직위	회사명	직위
김철우	대표이사	앤알캐피탈대부(주)	사내이사
이승건	기타비상무이사	(주)리드컴	사내이사

◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11011#*타법인출자현황.dsl 6_타법인출자현황

다. 타법인출자 현황

2018년 12월 31일(단위 : 백만원, 주, %)

(기준일 : )

(주)리드컴2017.03.31투자수익10020,000100.0100---20,000100.0100586374앤알캐피탈&cr;대부(주)2011.11.02투자수익7,000400,000100.07,000---400,000100.07,000283,6056,418(주)채권추심&cr;전문엘씨대부2011.11.01투자수익10020,000100.0100---20,000100.010013,7061,851(주)캡스톤에듀2009.07.28투자수익1,00010,0008.81,000---10,0008.81,000--450,000-8,200---450,000-8,200--

법인명	최초취득일자	출자&cr;목적	최초취득금액	기초잔액			증가(감소)			기말잔액			최근사업연도&cr;재무현황
				수량	지분율	장부&cr;가액	취득(처분)		평가&cr;손익	수량	지분율	장부&cr;가액	총자산	당기&cr;순손익
							수량	금액
합 계

X. 이해관계자와의 거래내용

가. 대주주에 대한 신용공여 등

- 해당사항이 없습니다.&cr;

나. 대주주와의 자산양수도 등&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr; &cr; 다. 대주주와의 영업거래&cr; - 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; 라. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래&cr;

(1) 당기말 및 전기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다. &cr;&cr;1) 주요주주

주요 주주	당사에 대한 지분율(%)		비 고
	당기말	전기말
(주)디케이디앤아이	12.97	12.97	유의적 영향력을 행사하는 기업
서홍민	11.94	11.94	기타특수관계자
(주)디케이마린	8.47	8.47	유의적 영향력을 행사하는 기업
(주)디케이씨에스	6.33	6.33	기타특수관계자
곤산대경기차배건유한공사	-	-	유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업

&cr;2) 종속기업 현황

종속기업	당사가 보유한 지분율(%)		비 고
	당기말	전기말
앤알캐피탈대부 주식회사	100	100	종속기업
주식회사 채권추심전문엘씨대부	100	100	종속기업
리드컴	100	100	종속기업
디와이에이치제이차(*1)	-	-	종속기업
디와이에이치제삼차(*1)	-	-	종속기업
디와이에이치제사차(*1)	-	-	종속기업
곤산대경기차배건유한공사	-	-	유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업

(*1) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다.

3) 기타 특수관계자

회사명	당사 보유 지분율(%)		비 고
	당 기말	전기말
곤산대경기차배건유한공사	-	-	유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
(주)캡스톤에듀(*1)	8.82	8.82	기타 특수관계자

(*1) 상기 회사에 대한 당사 주요주주 지분율이 35% 이상 반영되어 기타 특수관계자에 포함되었습니다. &cr;

(2) 특수관계자와의 중요한 거래내용

(단위: 천원)

구분	회사명	당 기			전 기
		이자수익	채권매각	이자비용	이자수익	채권매각	이자비용
종속기업	주식회사채권추심전문엘씨대부	464,926	1,572,421	-	568,837	988,021	-
	디와이에이치제이차	-	-	36,697	-	-	186,183
	디와이에이치제삼차	-	-	268,350	-	-	74,778
	디와이에이치제사차	-	-	140,230	-	-	-
주요경영진에 가까운 가족		-	-	43,520	-	-	-
합계		464,926	1,572,421	488,797	568,837	988,021	260,961

&cr;(3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용

1) 당 기말

(단위: 천원)

구분	회사명	채권		채무
		대출채권	미수금	사채	차입금	미지급금
종속기업	채권추심전문엘씨대부	6,200,000	-	-	-	-
	리드컴	-	1,815	-	-	3,459
	디와이에이치제삼차	-	-	-	2,230,000	-
	디와이에이치제사차	-	-	-	5,780,000	-
주요경영진에 가까운 가족		-	-	640,000	-	-
합계		6,200,000	1,815	640,000	8,010,000	3,459

2) 전기말

(단위: 천원)

구분	회사명	채권		채무
		대출채권	미수금	사채	차입금	미지급금
종속기업	채권추심전문엘씨대부	6,200,000	-	-	-	-
	리드컴	-	1,815	-	-	13,922
	디와이에이치제이차	-	-	-	2,337,000	-
	디와이에이치제삼차	-	-	-	8,890,000	-
합계		6,200,000	1,815	-	11,227,000	13,922

(4) 특수관계자와의 자금거래 내역&cr;&cr; 1) 자금의 대여

(단위: 천원)

구분	회사명	당기		전기
		자 금 대여 거래		자 금 대여 거래
		대 여	회 수	대 여	회 수
종속기업	주식회사채권추심전문엘씨대부	-	-	-	1,500,000

&cr;특수관계자 대여금에 대하여 설정된 대손충당금은 없습니다. &cr;

2) 자금의 차입

(단위: 천원)

구분		당 기		전기
		자 금 차입 거래		자 금 차입 거래
		차 입	상 환	차 입	상 환
종속기업	디와이에이치제이차	-	2,337,000	6,000,000	3,663,000
	디와이에이치제삼차	-	6,660,000	10,000,000	1,110,000
	디와이에이치제사차	8,000,000	2,220,000	-	-
주요경영진에 가까운 친족		640,000	-	-	-
합계		8,640,000	11,217,000	16,000,000	4,773,000

3) 회사는 당기 중 특수관계자에게 2017 회계연도에 대한 배당금을 1,062,166천원을 지급하였으 며 2018 회계연도에 대한 중간배당금 531,083천원을 지급하였습니다.&cr;

(5) 특수관계자에게 제공한 지급보증&cr;&cr; 회사는 특수관계자에게 다음의 지급보증을 제공하고 있습니다(주석 8.(3) 참조).

(단위: 천원)

제공받는자	지급보증액	지급보증처	관련차입금 금액
앤알캐피탈대부(*1)	240,526,729	신한캐피탈 외	203,635,722
디와이에이치제사차	10,000,000	아이비케이캐피탈	5,780,000
디와이에이치제삼차	8,000,000	아이비케이캐피탈	2,230,000
합 계	258,526,729		211,645,772

(*1) 회사는 앤알캐피탈대부의 자금조달과 관련하여, 이사회 결의에 의해 총 100,000백만원을 한도로 지급 보증을 제공할 수 있습니다. 기말 현재 상기 앤알캐피탈대부의 기업어음과 관련하여 실행한 지급보증은 총 62,400백만원 입니다.&cr;

(6) 특수관계자로부터 제공받은 지급보증&cr;

회사가 보유중인 캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구 및 DGB대구은행으로부터의 차입부채 1,658백만원에 대하여 회사의 특수관계인으로부터 3,400백만원을 연대보증으로 제공받고 있습니다(주석 8 참조). &cr;&cr;(7) 특수관계자로부터 제공받은 주식매수청구권&cr;회사는 기타 특수관계자인 캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구권을 보유하고 있습니다.&cr;

(8) 주요 경영진에 대한 보상

(단위: 천원)

구 분	당기	전기
급여 및 기타 단기종업원 급여	4,138,742	4,158,638
퇴직급여	444,571	273,269
합 계	4,583,313	4,431,907

&cr;상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다.&cr; &cr; 마. 기업인수목적회사의 추가기재사항&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

&cr; 1. 공시내용의 진행·변경상황 및 주주총회 현황&cr;

가. 공시사항의 진행·변경상황&cr;- 해당사항이 없습니다. &cr; &cr;나. 주주총회 의사록 요약&cr;&cr; 당사는 12월 결산법인으로 매결산일로부터 90일 이내에 주주총회를 개최하고 있으며, 정기주주총회의 안건은 관련규정에 근거하여 소집통지서에 기재 및 공고하고 있습니다. 주주총회에서 상정된 안건 및 결의 내용은 아래와 같습니다.

주총일자	안 건	결의내용
제42기 &cr;정기주주총회 &cr;('19.03.29)	제1호의안: 제42기 재무제표 승인의 건(1주당 배당 예정금 : 100원)&cr;제2호의안: 정관 일부 변경의 건&cr;제3호의안: 이사 보수한도 승인의 건&cr;제4호의안: 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인
제41기 &cr;정기주주총회 &cr;('18.03.30)	제1호의안: 제41기 재무제표 승인의 건&cr;(1주당 배당금 : 최대주주 및 특수관계인 100원, 일반주주 150원) 제2호의안: 감사 선임의 건(상근감사 1인)&cr;제3호의안: 이사 보수한도 승인의 건&cr;제4호의안: 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인
제40기 &cr;정기주주총회 &cr;('17.03.24)	제1호의안: 제40기 재무제표 승인의 건(1주당 배당 예정금 : 100원) 제2호의안: 이사 선임의 건(사내이사 2인, 사외이사 1인)&cr;제3호의안: 감사 선임의 건(상근감사 1인)&cr;제4호의안: 이사 보수한도 승인의 건&cr;제5호의안: 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인

&cr; 2. 우발채무 등&cr; &cr; 가. 중요한 소송사건 &cr;&cr; 공시서류 작성기준일(2018년 12월 31일 기준) 현재 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠만한 중요한 소송사건은 없습니다. &cr;그 외 회사는 연체채권에 대하여 지급명령을 신청하고 있으며, 기타 대여금청구소송및 사해행위취소소송 등을 진행하고 있습니다. &cr;&cr; 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2019년 12월 31일) (단위 : 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고
은 행	-	-	-
금융기관(은행제외)	91	151,100	CP: 87매, 어음할인: 4매
법 인	2	-	대리점 계약위반 손해배상금 담보 : 2매
기타(개인)	-	-	-

※ ① 견질용으로 제공된 어음에 표기된 금액은 금액합산에서 제외하였습니다. &cr;② 기업어음으로 제공된 어음에 표시된 금액의 세부내역은 '기업어음증권 발행실적'에서 확인바랍니다.&cr;&cr; 다. 주요 차입약정사항&cr;

(단위: 천원)

구 분	당기말		전기말		약정처
	한도약정액	대출시행액	한도약정액	대출시행액
기업구매자금대출	8,000,000	8,000,000	8,000,000	8,000,000	국민은행
	4,000,000	3,986,200	4,000,000	4,000,000	신한은행
	2,000,000	2,000,000	2,000,000	2,000,000	부산은행
	3,500,000	3,500,000	3,800,000	3,800,000	우리은행
	7,000,000	7,000,000	7,600,000	7,600,000	농협은행
	1,800,000	1,800,000	1,800,000	1,800,000	기업은행
	2,000,000	1,658,494	2,000,000	2,000,000	대구은행
	-	-	2,000,000	2,000,000	전북은행
일반여신약정	1,700,000	1,700,000	1,700,000	1,700,000	신한은행
	9,400,000	9,400,000	9,400,000	9,400,000	한국산업은행
	-	-	2,000,000	600,000	광주은행
	8,000,000	-	8,000,000	3,333,333	전북은행
	2,000,000	500,000	2,000,000	2,000,000	세람저축은행
계	49,400,000	39,544,694	54,300,000	48,233,333

◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11011#*신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11011#*장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11011#*단기매매차익미환수현황.dsl ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11011#*공모자금의사용내역.dsl ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11011#*사모자금의사용내역.dsl

라. 외국지주회사의 자회사 현황

(기준일 : 2018년 12월 31일) (단위 : 원)

구 분	A지주회사	B법인	C법인	D법인	...	연결조정	연결 후&cr;금액
매출액	-	-	-	-	-	-	-
내부 매출액	-	-	-	-	-	-	-
순 매출액	-	-	-	-	-	-	-
영업손익	-	-	-	-	-	-	-
계속사업손익	-	-	-	-	-	-	-
당기순손익	-	-	-	-	-	-	-
자산총액	-	-	-	-	-	-	-
부채총액	-	-	-	-	-	-	-
자기자본	-	-	-	-	-	-	-
자본금	-	-	-	-	-	-	-
감사인	-	-	-	-	-	-	-
감사ㆍ검토&cr;의견	-	-	-	-	-	-	-
비 고	-	-	-	-	-	-

◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11011#*합병등전후의재무사항비교표.dsl ◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11011#*보호예수현황.dsl

3. 제재현황 등 그 밖의 사항&cr;&cr; 당사의 일부 경영진에 대한 형법상 배임수재 혐의와 관련하여 대법원은 現 회장에게는 징역 2년과 추징금 13억9927만원, 前 기타비상무이사('17.03.28.퇴임)에게는 징역 1년 6개월에 집행유예 2년을 선고한 바 있고, 현재 그 집행이 종료되었습니다.&cr;&cr;- 제재대상임원 정보

직위	전현직 여부	근속연수
회장	현직	11년

&cr;

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

&cr;해당사항이 없습니다.&cr;

2. 전문가와의 이해관계

&cr;해당사항이 없습니다.&cr;