분기보고서 3.6 주식회사 리드코프 110111-0219398 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고)-대표이사등의확인.LCommon

분 기 보 고 서

&cr;&cr;&cr;

(제 43 기 3분기)

2019년 01월 01일2019년 09월 30일
사업연도 부터
까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2019 년 11 월 14 일
주권상장법인해당사항 없음
제출대상법인 유형 :
면제사유발생 :
회 사 명 : 주식회사 리드코프
대 표 이 사 : 김 철 우
본 점 소 재 지 : 서울시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 6층
(전 화) 02 - 2126 - 5000
(홈페이지) http://www.leadcorp.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 부사장 (성 명) 김 태 균
(전 화) 02 - 2126 - 5064
목 차

【 대표이사 등의 확인 】 ◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입 대표이사등의 확인,서명(제43기3분기).jpg 대표이사등의 확인,서명(제43기3분기)

I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 ◆click◆『연결재무제표를작성하는주권상장법인』 삽입 11013#*연결재무제표를작성하는주권상장법인.dsl 1_연결재무제표를작성하는주권상장법인

가. 연결대상 종속회사 개황&cr; 당사의 연결대상 종속회사는 5 개사이며, 본 보고서의 작성기준일 현재 종속회사의 개요와 사업의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 원)
앤알캐피탈대부&cr;주식회사2005. 10서울시 영등포구 국회대로 70길23 용산빌딩 7층, 9층대부업273,269,134,800기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13)-주식회사&cr;채권추심전문&cr;엘씨대부2011.11서울시 영등포구 국회대로 70길23 용산빌딩 12층채권추심업16,321,230,802기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13)-주식회사 리드컴2017.03서울시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 7층광고대행업755,982,678기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13)-디와이에이치제사차&cr;유한회사2018.06서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17(여의도동)금융업5,780,407,786실질지배력 소유&cr;(회계기준서 제1110호)-디와이에이치제오차&cr;유한회사2019.08.서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17(여의도동)금융업9,584,425,100실질지배력 소유&cr;(회계기준서 제1110호)-
상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말&cr;자산총액 지배관계 근거 주요종속&cr;회사 여부

1-1. 연결대상회사의 변동내용

디와이에이치제오차&cr;유한회사실질 지배력 보유로 판단&cr;(피투자회사의 성과에 대한 &cr;변동이익에 유의적으로 노출)--디와이에이치제삼차&cr;유한회사채무관계 종료트리톤스 주식회사채무관계 종료
구 분 자회사 사 유
신규&cr;연결
연결&cr;제외

나. 회사의 법적, 상업적 명칭&cr; 당사의 명칭은 "주식회사 리드코프"라고 표기하며, 영문으로는 "The LEADCORP, Inc."로 표기합니다.&cr;&cr; 다. 설립일자 및 존속기간&cr; 당사는 1977년 9월 19일 "동양특수유조(주)"로 설립되어 1995년 12월 28일 "(주)동특"으로 상호를 변경하였고, 2001년 9월 1일 현재의 상호인 "(주)리드코프"로 변경하였습니다.&cr;&cr; 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소&cr; - 주소 : 서울특별시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 6층&cr;- 전화번호 : 02-2126-5000&cr;- 홈페이지 주소 : http://www.leadcorp.co.kr&cr; &cr;마. 회사사업의 영위의 근거가 되는 법률&cr; (1) 석유사업본부&cr;석유사업 및 석유품질관리 등은 「석유 및 석유대체연료사업법」의 적용을 받으며, 유통 및 판매는 「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」의 적용을 받고 위험물 안전관리는 「위험물안전관리법」과 「토양환경보전법」 등의 적용을 받고 있습니다.&cr; &cr; (2) 소비자금융사업본부&cr;소비자금융사업(대부업)은 최근 개정된 「대부업의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률」(이하 "대부업법") 및 「동법 시행령」의 적용을 받고 있습니다.

소비자금융사업은 대부업법 이외에도 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」,「정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률」과「공정한 채권의 추심에 관한 법률」,「개인정보보호법」 등의 적용을 받고 있습니다.

&cr; (3) 휴게소사업본부&cr;휴게소사업은 한국도로공사의 관리 하에 「식품위생법」과 「지하수법」 그리고 「폐기물관리법」을 비롯한 관련법규의 적용을 받고 있습니다.&cr;

바. 중소기업 해당 여부&cr; 당사는 본 보고서 제출일 현재 「중소기업기본법」제2조의 중소기업에 해당하지 않습니다.&cr;&cr; 사. 주요사업의 내용&cr; 당사는 영업부문 내 석유사업본부, 소비자금융사업본부를 두고 있으며, 휴게소사업본부까지 총 3가지 사업본부를 영위하고 있으며, 향후 신규사업 추진을 위해 사업을 물색중에 있습니다.&cr;각 사업부문에 대한 상세한 설명은 본 보고서 "II. 사업의 내용" 을 참조하시기 바랍니다.&cr;&cr; 아. 공 시서류작성기준일 현재 계열회사의 총수, 주요 계열회사의 명칭 및 상장여부&cr; 당사는 본 보고서의 작성기준일 현재 5개의 연결대상 종속회사를 보유하고 있으며, 보다 자세한 계열회사 전체에 관한 사항은 본 보고서 "Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항" 을 참조하시기 바랍니다.&cr;

자. 신용평가에 관한 사항

평가일

 평가대상&cr;유가증권 등 평가대상 유가증권의 신용등급 평가회사&cr;(신용평가등급범위) 평가구분 비고
2019.07.01 기업어음등급 A3- 한국신용평가&cr; (A1~D) 본평가 -
2019.06.19 기업어음등급 A3 서울신용평가&cr; (A1~D) 본평가 -
2018.12.27 기업신용등급 BBB- 한국신용평가&cr; (AAA~D) 수시평가 -
2018.12.27 기업어음등급 A3- 한국신용평가&cr; (A1~D) 정기평가 -
2018.12.31 기업어음등급 A3- 한국기업평가&cr; (A1~D) 정기평가 -
2018.07.03 기업어음등급 A3- 한국기업평가&cr; (A1~D) 본평가 -
2018.07.03 기업신용등급 BBB- 한국기업평가&cr; (AAA~D) 본평가 -
2018.06.25 기업어음등급 A3 한국신용평가&cr; (A1~D) 본평가 -
2018.06.25 기업신용등급 BBB 한국신용평가&cr; (AAA~D) 본평가 -
2017.12.29 기업신용등급 BBB- NICE신용평가&cr; (AAA~D) 수시평가 자회사 권면보증 평가
2017.12.27 기업어음등급 A3 한국신용평가&cr; (A1~D) 정기평가 -
2017.12.19 기업어음등급 A3 한국기업평가&cr; (A1~D) 정기평가 -
2017.06.29 기업어음등급 A3 한국신용평가&cr; (A1~D) 본평가 -
2017.06.29 기업신용등급 BBB 한국신용평가&cr; (AAA~D) 본평가 -
2017.06.30 기업어음등급 A3 한국기업평가&cr; (A1~D) 본평가 -
2017.06.30 기업신용등급 BBB NICE신용평가&cr; (AAA~D) 본평가 -

&cr;차. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

코스닥시장1996년 01월 19일--
주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등&cr;여부 특례상장 등&cr;적용법규

2. 회사의 연혁

공시대상기간(최근5사업연도)동안 발생한 회사의 주된 변동내용은 아래와 같습니다.

가. 주요 연혁

년월일 내 용 비 고
2015.04.16 원주지점 설치 - 강원도 원주 시 북원로 2241 덤보빌딩 6층
2016.10.28 경인지역점 설치 -인천광역시 계양구 게양대로 67-17 대경빌딩5층
2017.03.31 종속회사(주식회사 리드컴) 설립 -서울시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 7층
2019.04.01 천안휴게소(하) 임대차 재계약 체결 -한국도로공사 (2022. 3. 31까지)

나. 회사의 본점소재지 및 그 변경

년월일 내 용
1998.01.05 서울특별시 종로구 청운동 50-31
2000.05.06 서울특별시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 6층(현재)

&cr; 다. 상호의 변경&cr; 당사는 1995년 12월 28일 기존 상호를 단순화할 목적으로 상호를 "동양특수유조(주)"에서 "(주)동특"으로 변경하였으며, 2001년 9월 1일 사업구조의 변경으로 인한 운송부문의 물적분할에 따라 "(주)동특"에서 현재 사용하고 있는 "(주)리드코프"로 상호를 변경하였습니다.&cr;&cr; 라. 합병, 분할(합병), 포괄적 주식교환ㆍ이전, 중요한 영업의 양수ㆍ도 등의 발생&cr; 당사는 1995년 4월 4일 영업능력의 극대화를 위하여 "동산통운(주)"를 "(주)동특"으로단일흡수합병하였으며, 2004년 12월 17일 자회사인 "(주)동특"의 지분 100%를 "(주)케이시홀딩스"에 매각하였습니다.&cr;당사의 주요종속회사인 앤알캐피탈대부 주식회사는 2012년 6월 주식회사 아이루리아대부와의 주식양수도계약을 통하여 경영권을 인수한 후 12월 흡수합병을 통하여 그 사업규모를 확장하였습니다.&cr;

마. 기타 경영활동과 관련된 중요한 사실의 발생

년월일 내용
2019.04.01 - 한국도로공사와 3년간(2019. 4. 1∼2022. 3. 31) 경부 고속도로 천안(하)휴게소 운영권 임차 재계약

3. 자본금 변동사항

◆click◆『증자(감자)현황』 삽입 11013#*증자(감자)현황.dsl 33_증자(감자)현황

가. 증자(감자)현황

2019년 09월 30일(단위 : 원, 주)
(기준일 : )
2007년 10월 23일유상증자(제3자배정)보통주1,343,2885003,2732007년 12월 12일유상증자(일반공모)보통주141,4265002,720
주식발행&cr;(감소)일자 발행(감소)&cr;형태 발행(감소)한 주식의 내용
주식의 종류 수량 주당&cr;액면가액 주당발행&cr;(감소)가액 비고
-
-

※ 2007.12.12. 이후 공시대상기간 중 자본금 변동사항은 없습니다.

&cr; 나. 주식관련 사채 발행현황&cr; 당사는 공시대상 기간 중 주식관련 사채(전환사채, 신주인수권부사채)를 발행 한 바 없습니다.&cr;

◆click◆ 『미상환 전환사채 발행현황』 삽입 11013#*미상환전환사채발행현황.dsl

◆click◆ 『미상환 신주인수권부사채 등 발행현황』 삽입 11013#*미상환신주인수권부사채등발행현황.dsl

◆click◆ 『미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황』 삽입 11013#*미상환전환형조건부자본증권등발행현황.dsl

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

2019년 09월 30일(단위 : 주)
(기준일 : )
보통주우선주299,539,171 - 299,539,171 -26,749,230 - 26,749,230 -303,095 - 303,095 -- - - -303,095 - 303,095 2019.03.28일자&cr;이익소각- - - -- - - -26,446,135 - 26,446,135 -303,094 - 303,094 2019.03.28일자&cr;이익소각26,143,041 - 26,143,041 -
구 분 주식의 종류 비고
합계
Ⅰ. 발행할 주식의 총수
Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
1. 감자
2. 이익소각
3. 상환주식의 상환
4. 기타
Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
Ⅴ. 자기주식수
Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)

※ ① 당사는 자기주식취득 신탁계약(2018.12.27 ~ 2019.06.26)을 체결하고 자기주식을 취득하였습니다.&cr; ② 또한 2019년 3월 28일자로 303,095주를 소각하였으며, 관련하여 자세한 내용은 "주식소각 결정(2019.03.21)"공시를 참조하시기 바랍니다.&cr; ③ 상기 자기주식 303,094주는 이익소각 전 기존 자기주식 606,189주에서 이익소각된 303,095주를 차감한 내역입니다. 기존 자기주식등의 보유상황은 "신탁계약에 의한 취득상황보고서(2019.03.27)" 공시를 참조하시기 바랍니다.&cr;&cr; - 관련공시 : 자기주식취득 신탁계약 체결 결정(2018년 12년 27일)&cr;- 주요계약내용

계약체결기관 및 &cr;위탁투자중개업자 계약금액(원) 계약시작일 계약종료일
KB증권 1,000,000,000 2018.12.27 2019.06.26

◆click◆ 『자기주식 취득 및 처분 현황』 삽입 11013#*자기주식취득및처분현황.dsl 5_자기주식취득및처분현황

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

2019년 09월 30일(단위 : 주)
(기준일 : )
보통주78,306--78,306--우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주78,306--78,306--우선주------보통주------우선주------보통주334,993192,890-224,789303,094-우선주------보통주334,993192,890-224,789303,094-우선주------보통주------우선주------보통주413,299192,890-303,095303,094-우선주------
취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고
취득(+) 처분(-) 소각(-)
배당&cr;가능&cr;이익&cr;범위&cr;이내&cr;취득 직접&cr;취득 장내 &cr;직접 취득
장외&cr;직접 취득
공개매수
소계(a)
신탁&cr;계약에 의한&cr;취득 수탁자 보유물량
현물보유물량
소계(b)
기타 취득(c)
총 계(a+b+c)

※ ① 상기 현물보유물량의 기초수량 334,993주는 2018년 8월 14일자 자기주식취득 신탁계약 체결을 통해 취득한 수량입니다. &cr;② 상기 현물보유물량의 취득수량 192,890주는 2018년 12월 27일자 자기주식취득 신탁계약 체결을 통해 취득한 수량입니다.&cr; ③ 또한 당사는 2019년 3월 28일자로 자기주식 303,095주를 소각하였으며, 관련하여 자세한 내용은 "주식소각 결정(2019.03.21)"공시를 참조하시기 바랍니다.

◆click◆ 『종류주식(명칭) 발행현황』 삽입 11013#*종류주식발행현황.dsl

5. 의결권 현황

2019년 09월 30일(단위 : 주)
(기준일 : )
보통주 26,446,135-우선주 --보통주 303,094자기주식우선주 --보통주 --우선주 --보통주 --우선주 --보통주 --우선주 --보통주 26,143,041-우선주 --
구 분 주식의 종류 주식수 비고
발행주식총수(A)
의결권없는 주식수(B)
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
기타 법률에 의하여&cr;의결권 행사가 제한된 주식수(D)
의결권이 부활된 주식수(E)
의결권을 행사할 수 있는 주식수&cr;(F = A - B - C - D + E)

※ ① 의결권 없는 주식수(B)는 상법 제369조 제2항에 의해 의결권 행사가 제한된 자기주식을 의미합니다.&cr; ② 상기 자기주식 303,094주는 이익소각 전 기존 자기주식 606,189주에서 이익소각된 303,095주를 차감한 내역입니다. 기존 자기주식등의 보유상황은 "신탁계약에 의한 취득상황보고서(2019.03.27)" 공시를 참조하시기 바랍니다.&cr;

6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당에 관한 사항&cr; 회사는 단기적 이익의 배당보다는 핵심 주력사업에 대한 재투자를 통한 장기적인 주주가치의 극대화를 배당정책으로 하고 있습니다.&cr;&cr;정관의 배당관련 내용은 다음과 같습니다.

제44조(이익금의 처분)

당 회사는 매 사업년도 말의 미처분이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.

1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)

2. 기타의 법정적립금

3. 배당금

4. 임의 적립금

5. 기타의 이익잉여금처분액&cr;

제45조(이익배당)

①이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할 수 있다.

②제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

③이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 제43조 제6항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우 이사회의 결의로 이익배당을 정한다.&cr;

제45조의2(분기배당)

①당 회사는 매년 6월 30일 24:00 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다.

②제1항의 중간배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.

③중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순재산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.

1. 직전결산기의 자본금의 액

2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액

4. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금

5. 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금

④사업년도개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업년도말에 발행된 것으로 본다.

⑤중간배당을 할 때에는 제8조의2의 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.&cr;

제46조(배당금지급청구권의 소멸시효)

①배당금지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.

②제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 당 회사에 귀속한다.

◆click◆ 『주요배당지표』 삽입 11013#*주요배당지표.dsl 34_주요배당지표

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

50050050031,15131,99336,21825,168 23,55129,0661,1911,2031,3581,3073,9674,800---4.2012.4013.25보통주0.892.843.36우선주---보통주---우선주---보통주50150200우선주---보통주---우선주---
구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기
제43기 3분기 제42기 제41기
주당액면가액(원)
(연결)당기순이익(백만원)
(별도)당기순이익(백만원)
(연결)주당순이익(원)
현금배당금총액(백만원)
주식배당금총액(백만원)
(연결)현금배당성향(%)
현금배당수익률(%)
주식배당수익률(%)
주당 현금배당금(원)
주당 주식배당(주)

※ ① 정관 제45조 제1항에 "이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할 수 있다." 고 규정하고 있으며, 동조 제2항에 "제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다."라고 규정하고 있습니다. 또 정관 제45조의 2 제1항에 "매년 6월 30일 24:00 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다." 라고 규정하고 있습니다. &cr; ② 2017년 사업연도에는 주당 50원의 중간배당을 실시하였으며, 주당 150원(최대주주 및 특수관계인 100원)의 결산배당금을 차등 지급하였습니다. &cr; ③ 2018년 사업연도에는 주당 50원의 중간배당을 실시하였으며, 주당 100원의 결산배당금을 지급하였습니다. &cr; ④ 2019년 사업연도에는 주당 50원의 중간배당 을 실시하였습니다.&cr;

II. 사업의 내용

◆click◆『수주상황』 삽입 11013#*_수주상황.dsl

1. 사업의 개요

&cr;가. 업계의 현황&cr; &cr;(1) 산업의 특성&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;석유대리점업은 정유회사 및 수입회사 등으로부터 제품을 공급받아 하부 유통회사와주유소에 판매하는 형태의 영업구조로서 수입회사들의 퇴출 이후 석유류 판매는 Major정유회사 위주로 안정화되어 현재는 각 지역을 거점으로 한 정유회사의 대리점형태로 국내 현물시장을 구성하고 있습니다. &cr; &cr; - 소비자금융사업본부&cr; 소비자금융사업(대부업)은 「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률」(이하 대부업법 ”)에 따라 영위되는 사업분야를 지칭하는 개념이라 할 수 있습니다.

대부업의 일반적인 특성은 낮은 신용등급으로 인해 1, 2 금융권에서 대출이 곤란한 개인(급여소득자 및 자영업자 등)을 대상으로 대출을 실행하되, 개인신용위험에 대한신속하고 정확한 평가를 통해 대출금수령까지 최소한의 시간을 소요하여 신속한 대출을 장점으로 하는 무담보 소액신용 대출형태를 취하고 있다는 점입니다. 즉, 기존의 1, 2 금융권에서 요구하는 까다로운 신용조건을 충족하지 못하는 개인을 대상으로 대출을 실행하되, 신용위험으로 인한 대출금 회수의 Risk는 기존 제도권금융(은행, 카드 캐피탈, 저축은행)보다 높은 대출금리(2018년 2월 8일부터 법정최고이자율 연24% 시행)를 적용함으로써 수익을 창출하는 구조입니다. &cr; &cr; ② 휴게소사업본부&cr;고속도로 휴게소는 고속도로를 이용하는 고객에게 편의시설을 제공하고 식음료, 잡화등의 재화와 서비스를 판매하는 사업으로 수익성과 공익성이 함께 요구되는 사업입니다.

휴게소의 위치와 신설되는 고속도로망의 변화에 따른 고객유입의 변동성이 영업실적의 최대결정요인으로 넓은 주차공간과 쾌적한 편의시설/휴식공간, 다양한 판매상품, 친절한 서비스 등의 개선 노력을 통해 상호 경쟁하고 있습니다.

&cr; (2) 산업의 성장성&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;현재 국제적인 메이저 석유기업 및 국내 정유사들이 석유사업의 환경변화(환경규제의 강화)에 맞는 석유제품 생산을 위해 고도화 석유정제시설(중질유를 경질유로 전환하는 시설)에 대한 지속적인 투자를 하고 있는 상황속에서 정유회사와 주유소 또는 일반 소비자의 중간유통과정을 담당하는 석유대리점업의 석유류판매 특성상 석유산업 전체적인 전략방향과 성장에 따라 해당 업종의 성장성이 결정되는 측면이 강하기 때문에 흐름에 발 맞춰 나아가고 있는 실정입니다. &cr; &cr; - 소비자금융사업본부 &cr;소비자금융사업은 과거 무분별한 개인신용대출로 인한 부실채권의 위험성을 인지한 제도권 금융기관(은행, 카드 캐피탈 등)의 소극적인 개인신용 대출정책으로 말미암아 상대적으로 신용위험도가 높은 개인대상의 소액급전 대출시장규모가 대부업권을 중심으로 크게 증가했습니다. 그러나, 최근 이러한 대부금융업권의 수익성에 대한 인식 제고, 제2금융권의 여신범위 확대, 금융감독기관의 검사강화, 세계경제여건의 악화등으로 자본조달 및 영업현황의 어려움이 예상되기도 합니다. &cr;그러나, 당사는 안정적인 경영과 수익창출을 위한 공격적인 마케팅으로 지속적인 성장을 꾀할 것 입니다. &cr;&cr; ② 휴게소사업본부&cr;고속도로 노선의 꾸준한 증가추세에 따라 고속도로 휴게소는 현재 약 180여개가 운영되고 있습니다. 한국도로공사에서는 고속도로 이용자의 편의증대를 위해 최근 간이휴게소, 졸음쉼터등을 확대하고 있어 기존 노선의 휴게시설수 증가는 적을 것으로 예상되나 신규노선의 증가로 전체 휴게시설수는 증가할 것으로 예상되고 있습니다.

경제성장에 따른 Leisure문화 생활의 증대, 주5일 근무제의 정착, 고속도로망의 확충 등의 영향으로 휴게소산업 전체의 성장성은 점차 높아지고 있어 꾸준한 성장이 예상됩니다. 다만, 새로운 고속도로망과 고속전철의 신설에 따른 이용객 분산효과와 민간업체간 경쟁심화 등이 휴게소업체별 성장성에는 감소 요인으로 작용하고 있습니다.

&cr; (3) 경기변동의 특성&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;석유류 소비가 1차 에너지 소비의 50%이상을 차지하고 있다는 점에서 석유대리점업은 계절적 변동성에 따른 소비량 변화와 국제유가를 비롯한 국내경기의 변동과 밀접한 관련성을 가지고 있습니다.&cr; &cr; - 소비자금융사업본부&cr; 소비자금융사업의 경우 아직까지 소비자금융시장과 거시경제변수간의 상관계수를 정확하게 분석한 자료가 없습니다. 그러나, 전반적으로 소비자금융시장은 경기변동에 따른 소비성향 및 소비수준과 밀접한 관련이 있다고 볼 수 있습니다.&cr;&cr; ② 휴게소사업본 부&cr; 고속도로 휴게소사업은 이용고객이 고속도로를 이용하는 고객으로 한정되어 있고 휴게소간 이격거리를 감안하여 건설됨으로 타 유통업종에 비해 경기변동은 민감하지 않은 편입니다. 교통기술의 변화, 지리적·환경적 변화등 경제지표의 등락, 계절 및 기후의 변동 등이 휴게소 이용고객의 수와 매출액에 영향을 미칠 수는 있습니다.&cr;최근 고속도로 휴게소는 대형화, 복합문화시설화하고 있어 문화, 쇼핑, 체험의 공간으로 발전하는 새로운 수익모델을 개발하여 지속적인 수익창출방안을 꾸준히 모색하고 있습니다&cr; &cr; (4) 경쟁요소&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;석유대리점업은 정유회사의 하부 유통망구조를 담당하고 있다는 점에서 Major정유회사를 통한 안정적인 제품공급과 주유소 및 일반판매소 등의 매출처 확보가 중요한 경쟁요소로 작용합니다. 이에 당사는 2017년 1월부터 S-OIL과 일반대리점 계약을 체결하여 제품수급의 안정성을 높이고 전국으로 영업권역을 확장하여 경쟁력을 제고하였습니다.&cr; &cr;- 소비자금융사업본부&cr;· 신속성·편리성

대출신청에서 승인에 이르기까지 신속성과 편리성을 선호하는 소비자금융시장의 특성상 대출신청에 필요한 구비서류를 최소화하고 대출신청방식을 다양화하여 고객의 편리함을 도모함은 물론 대출승인여부를 신속하게 결정하여 신속한 대출이 이루어질수 있도록 하는 것이 소비자금융사업의 중요한 경쟁요소 중의 하나라고 할 수 있습니다.

·심사능력 및 고객관리

신용도가 낮은 고객층을 대상으로 대출이 이루어지는 사업의 특성상 신속하고 정확하게 고객에 대한 신용평가가 이루어 질 수 있는 체계적인 심사시스템과 숙련된 대출담당직원을 통한 사후고객관리 및 추심능력이 중요한 경쟁요소입니다.

·자금조달능력

유효·적절한 시기에 낮은 비용으로 필요한 규모의 자금을 조달하는 것이 양호한 수익성을 유지하는데 있어 필수적인 경쟁요소입니다.

&cr; ② 휴게소사업본 부&cr;고속도로 휴게소는 한국도로공사 소유의 영업시설을 임차하여 위탁운영하는 사업구조로 신규노선의 신설 휴게소, 기존 노선의 계약종료 휴게소는 경쟁입찰 방식으로 기존 계약 운영중인 휴게소는 한국도로공사의 운영평가제도를 통해 재계약 여부를 결정하고 있습니다.

당사는 오랜기간 휴게소 사업을 운영한 경험을 바탕으로 매년 운영평가에서 우수한 성과를 내고 있어 향 후 지속적인 운영권 유지에 최선을 다하고 있습니다. 또한 인접 경쟁휴게소와 차별화되는 특화된 상품과 직원의 서비스, 각종 편의시설 그리고 다양한 상품구성 등의 질적인 차별화로 수익 증대에 최선을 다하고 있습니다.

&cr;나. 회사의 현황 &cr; &cr;(1) 영업개황 &cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr; 당 사는 S -OIL과 일반대리점 계약을 체결하여 호남지역 외에도 수도권, 충청권, 경상권까지 매출처를 확장하고 20여개의 주유소 NETWORK를 확충하여 지속성장의 기틀을 다진 대리점업과 기 보유중인 목포저유소 저장시설을 이용한 탱크 임대업을 병행하고 있습니다. 또한, 당사가 소유하고 있는 전남 영암군 소재 바다주유소 임대 및 전남 나주 소재 삼영주유소를 전대하여 수익을 재창출하고 있으며 이는 향후 지속적으로 확대해 나갈 수익모델입니다.&cr; &cr; - 소비자금융사업본부&cr;당사는 2003년 2월 7일 대부금융업을 영위하기 위하여 서울특별시에 대부업등록을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다. &cr;또한 대부금 융업계 최초로 실시한 인터넷 대출을 통해 대출규모를 점차 늘려가고 있으며 2009년 4월에는 대출조회기록이 남지 않는 '안심조회서비스'를 새롭게 선보이면서 영업활동을 강화하였습니다. 이러한 '안심조회서비스'는 그 동안 대출신청을 하면 조회기록이 남게되어 신용평점에 영향을 미치게 된다는 이유로 대출신청을 꺼려 왔던 고객들에게 조회기록이 없이 대출가능여부 및 이자율 등을 사전에 알려줌으로써 보다 적극적으로 대출신청을 유도하는 마케팅이었습니다. &cr; 또한 2013년 8월부터 일부 고객에 대한 대출금리를 기존보다 10% 인하함은 물론 2014년 4월 2일부터 시행된 법정최고이자율 인하보다 한 달 먼저 금리를 인하하여 공격적인 마케팅을 펼친 바 있습니다. 향후에도 회사의 이미지를 제고하고, 효율성을 극대화할 수 있는 다양한 마케팅을 펼칠 계획입니다. &cr; &cr; ② 휴게소사업본부&cr; 1995년 4월 한국도로공사로부터 경부고속도로 하행선 천안휴게소의 위탁운영권을 획득하여 운영을 시작한 이래, 5년 단위로 한국도로공사와 재계약을 체결하여 휴게소운영권을 확보하여 현재 운영 중에 있으며, 정기적인 직원서비스 교육 및 신규시설투자 등을 바탕으로 매년 4%이상의 매출성장을 이루어 전국 180여개 휴게소 중 상위권의 매출 순위를 달성하고 있습니다. &cr; &cr; (2) 시장점유율 등&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr; 전국에 약 300여개의 석유대리점업체가 존재하며 대리점업계의 실정상 각 대리점의 규모나 지역별로 분화된 판매방식 등이 다양하여 정확한 시장점유율의 통계가 없을 뿐만 아니라 그 의미도 없습니다.&cr; &cr; - 소비자금융사업본부&cr;대부금융업은 현재 각 지방자치단체에서 개별적으로 대부금융업체를 관리하고 있는 관계로 정기적으로 집계된 정확한 통계자료가 없으며, 등록한 대부금융업체 중 감사보고서를 제출한 업체는 당사를 비롯하여 아프로파이낸셜대부, 산와대부, 웰컴크레디라인대부, 바로크레디트대부, 태강대부 등 소수에 불과하고 이들 중 당사는 상위권으로 추정됩니다. &cr;특히 러시앤캐시, 미즈사랑, 원캐싱을 포함하는 아프로파이낸셜그룹이 2024년까지 대부업을 완전히 철수한다고 발표했으며, 이와 비슷한 시기에 저축은행을 인수한 웰컴크레디라인대부(웰컴론) 또한 이와 유사한 계획 을 가지고 있을 것으로 예상되는 바, 당사의 시장점유율은 향후 증가될 것으로 예측하고 있습니다.&cr;&cr; ② 휴게소사업본 부 &cr; 한국도로공사의 전국 고속도로휴게소 180여개의 최근 년간 매출실적을 비교하면 당사의 천안(부산방향)휴게소는 매출기준 21~22위권을 유지하고 있으며 충청권 고속도로 휴게소 28개소 중 6위권을 유지하고 있습니다.&cr;

(3) 신규사업 등의 내용 및 전망&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; (4) 조직도 (2019.09.30.기준)

대외적조직도(19.09.30).jpg 대외적조직도(19.09.30)

■ 앤알캐피탈대부 주식회사

&cr;가. 앤알캐피탈대부 주식회사는 소액의 소비자금융업을 주요사업 목적으로 하여 2005년 10월 31일에 설립되었으며, "대부업의 등록 및 금융이용자 보호에관한 법률"에 따라 2006년 4월 10일자로 서울특별시에 대부업을 등록 을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다. &cr;&cr; 회사의 본점은 서울특별시 영등포구 국회대로 70길 23(여의도동)에 위치하고 있으며대표이사는 김태균 입니다.&cr;

나. 앤알캐피탈대부 주식회사는 2012년 6월 주식회사 아이루리아대부에 29억원을 투자하여 395,000주(100%)를 취득하는 계약을 체결하고 같은 해 12월 주식회사 아이루리아대부와 흡수합병함으로써 외적성장을 꾀하였습니다.&cr;&cr;다. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 각각 2,000,000주 및 5,000원이며, 당기말 현재 발행한 보통주식수는 400,000주(전기말: 400,000주)입니다.&cr;

회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다.

주 주 명 소 유 주 식 수 지 분 율
(주)리드코프 400,000 주 100%

&cr; 라. 요약재무현황요약 (별도재무제표 기준)&cr; &cr; (1) 재무상태표 (단위: 원)

과 목 당 기
자산 　
현금 및 현금성자산 8,641,308,547
단기금융상품 2,560,077,937
대출채권 220,021,920,680
유형자산 141,324,273
사용권자산 58,889,794
무형자산 3,506,714,349
투자자산 -
이연법인세자산 11,538,550,045
기타금융자산 2,788,529,079
기타자산 2,336,215,762
자산총계 251,593,530,466
부채 　
차입부채 205,904,116,941
기타금융부채 1,664,307,276
확정급여채무 1,692,939,751
기타유동부채 -
기타비유동부채 34,375,000
리스부채 58,889,794
미지급법인세 1,568,329,045
부채총계 210,922,957,807
자본 　
자본금 2,000,000,000
기타포괄손익누계액 -
이익잉여금 38,670,572,659
자본총계 40,670,572,659
부채와 자본총계 251,593,530,466

&cr; (2) 요약포괄손익계산서&cr; (단위: 원)

과 목 당 기
영업수익 44,083,980,867
영업비용 37,372,183,899
영업이익 6,711,796,968
영업외수익 123,925,175
영업외비용 17,000,000
법인세비용차감전순이익 6,818,722,143
법인세비용 1,562,466,764
당기순이익 5,256,255,379
세후기타포괄손익 -
총포괄이익 5,256,255,379

■주식회사 채권추심전문엘씨대부

&cr;가. 주식회사 채권추심전문 엘씨대부(이하 "회사")는 채권추심을 주요사업 목적으로 하여 2011년 11월 01일에 설립되었으며, 주로 NPL채권을 매입하여 추심 및 재매각을 통해 수익을 창출하고 있습니다. &cr;"대부업의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률"에 따라 2011년 11월 23일자로 서울특별시에 대부업을 등록 을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다. &cr;회사의 본점은 서울특별시 영등포구 국회대로 70길 23(여의도동)에 위치하고 있으며현재 사내이사는 김태균입니다.&cr;

나. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 80,000주와 5,000원이며, 당기말 현재 발행한 보통주식수는 20,000주(전기말: 20,000주)입니다.&cr;&cr;회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다.

주 주 명 소 유 주 식 수 지 분 율
(주)리드코프 20,000 주 100%

&cr;다. 요약재무현황요약 (별도재무제표 기준) &cr; &cr; (1) 재무상태표 (단위: 원)

과 목 당 기
자산 　
현금및현금성자산 5,317,094,585
단기금융상품 2,100,000,000
대출채권 11,024,609,388
유형자산 -
무형자산 -
기타금융자산 77,353,536
기타자산 18,449,760
이연법인세자산 487,001,962
자산총계 19,024,509,231
부채 　
차입부채 8,000,000,000
기타부채 249,160,160
퇴직급여충당부채 450,090,200
미지급법인세 92,202,815
부채총계 8,791,453,175
자본 　
자본금 100,000,000
이익잉여금 10,133,056,056
자본총계 10,233,056,056
부채와 자본총계 19,024,509,231

&cr;(2) 요약포괄손익계산서&cr; (단위: 원)

과 목 당 기
영업수익 5,418,861,563
영업비용 3,981,519,874
영업이익 1,437,341,689
영업외수익 6,272,544
영업외비용 12
법인세비용차감전순이익(손실) 1,443,614,221
법인세비용 349,354,641
당기순이익 1,094,259,580

■ 주식회사 리드컴

&cr;가. 주식회사 리드컴은 광고대행 및 광고물 제작 등을 사업목적으로 하여 2017년 3월 31일 설립되었으며, 현재 ㈜리드코프의 온/오프라인 광고대행을 통해 수익을 창출하고 있습니다.

회사의 본점은 서울특별시 영등포구 은행로25(여의도동) 7층에 위치하고 있으며 사내이사는 이승건입니다.&cr;&cr;나. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 각각 1,000,000주와 5,000원입니다.&cr;&cr;회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다.

주 주 명 소 유 주 식 수 지 분 율
(주)리드코프 20,000 주 100%

&cr; (1) 재무상태표 (단위: 원)

과 목 당 기
자산 　
현금 및 현금성자산 552,563,626
단기금융상품 -
매출채권 168,374,647
대출채권 -
유형자산 848,250
무형자산 100,908,438
투자자산 -
이연법인세자산 -
기타금융자산 -
기타자산 7,932,425
자산총계 830,627,386
부채 　
차입부채 -
기타금융부채 28,882,313
확정급여채무 121,961,106
기타유동부채 -
미지급법인세 6,401,263
부채총계 157,244,682
자본 　
자본금 100,000,000
기타포괄손익누계액 -
이익잉여금 573,382,704
자본총계 673,382,704
부채와 자본총계 830,627,386

&cr; (2) 요약포괄손익계산서&cr; (단위: 원)

과 목 당 기
영업수익 346,932,991
영업비용 372,004,091
영업이익 (25,071,100)
영업외수익 4,606
영업외비용 -
법인세비용차감전순이익 (25,066,494)
법인세비용 16,488,093
당기순이익 (41,554,587)
세후기타포괄손익 -
총포괄이익 (41,554,587)

2. 주요 제품 및 원재료 등&cr;

가. 주요 제품 등의 생산현황&cr; 각 사업부문의 특성상 생산제품이 없으므로 해당사항 없음.&cr;

나. 판매실적 &cr; (단위: 천원)

주요상품별&cr; 판매실적 판 매 &cr;구 분 수량 &cr;단위 판 매 실 적
수 량 금 액
제43기 3분기 제42기 제43기 3분기 제42기
유 류 내 수 L 175,725,359 178,299,995 188,884,679 197,556,264
소비자금융 내 수 - - - 172,144,984 250,904,302
휴 게 소 내 수 - - 　- 6,006,112 7,300,428
기 타 내 수 - - 　- 9,711,927 8,279,189
합 계 내 수(계) - 175,725,359 178,299,995 376,747,702 464,040,182

※ ① 유류에는 휘발류, 등유, 경유를 합산하여 표시함.&cr;② 판매실적은 영업수익을 의미함. &cr; ③ 소비자금융본부의 판매실적은 종속회사(채권추심전문엘씨대부, 앤알캐피탈대부)의 영업수익을 포함한 수치임. &cr;

다. 주요 원재료 등의 매입현황 &cr; (단위: 백만원,%)

품목 제43기 3분기 제42기 제41기
금액 비율 금액 비율 금액 비율
석유류 191,184 98.7 196,258 98.4 183,421 98.7
휴게소 2,464 1.3 3,110 1.6 2,401 1.3
합계 193,649 100.0 199,368 100.0 185,823 100.0

&cr; 3. 영업설비 등의 현황 &cr; &cr; 가. 영업용 설비 현황 (2019.09.30. 기준) &cr; (단위: ㎡)

영업소 및 &cr;공장의 명칭 중요 사업내용 &cr;또는 제품 소 재 지 토지 건물 합계 비고
본사 - 서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 6층, 7층 - 1,173.55 1,173.55 임차
천안휴게소 휴게소운영 충남 천안시 동남구 수신면 성남로 793-40 - 2,158.60 2,158.60 임차
광주지사 석유도.소매 광주광역시 동구 금남로 234 유광빌딩11층 - 47.94 47.94 임차
목포저유소 유류탱크임대 전남 영암군 삼호읍 대불로 609 27,944.70 514.2 28,458.90 소유
바다주유소 주유소임대 전라남도 영암군 삼호읍 난전리 1685-3, 1685-17 1041.29 494.7 1535.99 소유(임대)
소비자금융본부 소비자금융 서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 B4층, 6층, 9층 - 1867.75 1867.75 임차
회수센터 소비자금융 서울 마포구 마포대로 63-8 삼창프라자빌딩 10층 - 705.16 705.16 임차
부산센터점 소비자금융 부산 연제구 중앙대로 1113 진보빌딩 11층 - 401.18 401.18 임차
광주지점 소비자금융 광주 동구 금남로 234 유광빌딩 11층 - 339.29 339.29 임차
대구지점 소비자금융 대구 동구 동대구로 415 풍산빌딩 2층 - 171.97 171.97 임차
대전천안지점 소비자금융 대전 중구 중앙로 159 SAS빌딩 4층 - 132.23 132.23 임차
원주지점 소비자금융 강원도 원주 북원로 2241 덤보빌딩 6층 - 82.5 82.5 임차
경인지역점 소비자금융 인천 계양구 계양대로 67-17 대경빌딩 5층 - 304.26 304.26 임차
앤알캐피탈대부(주) 소비자금융 서울 영등포구 국회대로 70길 23 용산빌딩 7층, 9층 - 1569.12 1569.12 임차
(주)채권추심전문엘씨대부 소비자금융 서울 영등포구 국회대로 70길 23 용산빌딩 12층 - 542.55 542.55 임차
(주)리드컴 광고대행 서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 7층 - 66.11 66.11 임차

&cr;나. 기타 영업용 설비&cr; 당사는 전남 목포대불공단소재 유류 저장탱크 8기(용량: 30,000BBL×8기)와 화공약품 저장 탱크 3기(용량: 1,500kl×3기)를 보유하고 있습니다.&cr;&cr; 다. 설비의 신설ㆍ매입 계획 등&cr; 당사는 현재 석유사업 및 휴게소사업본부에 대한 신규설비의 신설 내지 매입계획이 없습니다. 그러나, 소비자금융사업본부와 관련하여 향후 대출채권의 잔고추이 또는 조직개편의 필요성에 따라 신규지점을 설치하거나 기존지점을 폐지할 수 있습니다.&cr;

4. 매출에 관한 사항&cr; &cr;가. 매출실적&cr; &cr; (1) 매출형태별 실적&cr; (단위: 백만원,%)

구분 제43기 3분기 제42기 제41기
금액 비율 금액 비율 금액 비율
상품 194,891 51.7 204,857 44.1 191,486 43.3
제품 - 0.0 　- - 　- -
대행 - 0.0 - - 　- -
기타 181,857 48.3 259,183 55.9 250,984 56.7
합계 376,748 100.0 464,040 100.0 442,470 100.0

※ ① 영업수익 형태별 실적임.&cr;② 본 수치는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성됨.&cr;

(2) 상품매출&cr; (단위: 백만원,%)

구분 제43기 3분기 제42기 제41기
금액 비율 금액 비율 금액 비율
석유류 188,885 96.9 197,556 96.4 185,793 97.0
휴게소 6,006 3.1 7,300 3.6 5,694 3.0
합계 194,891 100.0 204,857 100.0 191,486 100.0

(3) 기타 매출&cr; 기타 매출로 구분된 "임대수익 등"은 소비자금융수입, 휴게소 용역수입, 임대수익 등을 포함한 금액입니다.&cr; (단위: 백만원, %)

구분 제43기 3분기 제42기 제41기
금액 비율 금액 비율 금액 비율
임대수익 등 181,857 100.0 259,183 100.0 250,984 100.0
합계 181,857 100.0 259,183 100.0 250,984 100.0

&cr;(4) 제품매출 및 대행대출&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 나. 판매경로 및 판매방법 등&cr;

(1) 판매조직

구분 소재지 인원 비고
지배회사 본사 서울시 영등포구 37 -
영업부문 소비자금융본부 서울시 마포구 외 299 -
석유사업본부 서울시 영등포구 외 22 -
휴게소사업본부 충남 천안시 44 -
종속회사 앤알캐피탈대부(주) 서울시 영등포구 101 -
(주)채권추심전문엘씨대부 서울시 영등포구 43 -
(주)리드컴 서울시 영등포구 2 -
계 - 548 -

&cr; (2 ) 판매경로&cr; &cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;호남권역을 중심으로 수도권, 충청권의 현물대리점, 주유소, 일반판매소 등의 약 130여개 업체에 석유류제품을 판매하고 있으며, 목포저유소에 보유한 탱크를 이용하여 LG화학 임대, 외국화물 취급 등을 통하여 임대수익을 올리고 있습니다. 또한 보고서 제출일 현재 전라남도 소재 바다주유소 임대, 전남 소재 삼영주유소를 전대하여 관리하고 있습니다.&cr; &cr; - 소비자금융본부&cr;당사는 전국 지점과 전화(Call Center : 1544-2525, 02-6927-2525), 모바일 홈페이지 및 인터넷웹사이트 (www.leadcorp.co.kr) 및 에이전시(대출모집인) 등을 통해 금융상품을 판매하고 있으며, 당사의 종속회사인 앤알캐피탈대부 주식회사 또한 콜대출과 인터넷대출, 에이전시(대출모집인)를 통해 금융상품을 판매하고 있습니다. &cr;&cr; ② 휴게소사업본부&cr; 경부고속도로 하행선 부산방향 천안부근에 위치한 천안휴게소는 경부고속도로 이용객을 대상으로 각종 상품을 판매하고 있습니다.&cr; &cr; (3) 판매방법&cr; &cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;당사는 선 입금(현금) 후 제품공급을 원칙으로 삼아 제품공급계약이 체결된 소규모 대리점, 일반판매소 및 주유소 등의 안정적인 매출처를 바탕으로 당사의 석유류제품을 공급하고 있습니다.&cr; &cr; - 소비자금융본부&cr;당사는 일정한 소득이 있는 급여소득자 또는 자영업자 등의 개인을 대상으로 전국 을 연결하는 지점망과 전화(Call Center : 1544-2525, 02-6927-2525), 모바일 홈페이지 및 인터넷 웹사이트(www.leadcorp.co.kr), 에이전시(대출모집인)를 통해 자체적으로 수립한 신용평가기준에 따라 연 24%의 법정최고이자율 이하에서 2,000만원 이하의 소액신용 대출을 하고 있으며, 차량 및 부동산, 전세자금 금액 이하의 한도로 담보를 설정하여 차량담보대출,아파트담보대출, 전세담보대출 등을 실행하고 있습니다.&cr; ② 휴게소사업본부&cr; 당사는 경부고속도로 이용객을 주요 대상으로 하여 휴게소 매장에서 직접 물품을 판매하고 있으며, 휴게소사업의 특성상100% 현금매출(신용카드매출 포함)로 안정적으로 자금을 조달하고 있습니다.&cr; &cr; (4) 판매전략&cr; &cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;품질과 가격 경쟁력에 있어 우위에 있는 제품을 도입함은 물론 직영주유소 및 대형 거래처의 추가적인 확보, 주유소 NETWORK 강화를 통해 안정적인 판매망을 구축하고 다양한 판매촉진 방안 등을 개발 및 수립하고 있습니다.&cr; &cr; - 소비자금융본부&cr;고객이 방문할 필요가 없이 신청하는 즉시 대출을 받을 수 있는 신속성과 편리성을 장점으로 하는 모바일 홈페이지, 인터넷웹사이트(www.leadcorp.co.kr) 및 전화(Call Center : 1544-2525, 02-6927-2525) 를 주력으로 하여 보고서 제출일 현재 고객심사 및 추심 거점으로 전국 지점망을 통해 대출하고 있습니다. &cr;그리고 금리인하와 같은 영업환경의 변화에 대응하기 위하여, 당사에 맞게 개발된 고객신용평가등급과 PI(Personal Insolvency) 등급을 적용함으로써 최적의 대출실행을 하고 있습니다.&cr;본사와의 업무협조를 보다 공고히 하여 영업환경의 변화에 따른 신상품 개발 및 영업의 효율성과 생산성을 향상할 수 있도록 2 012년 3월에 조직개편을 통해 여의도(여신)센터를 본사 건물로 이전하고, 강북센터를 폐지함과 동시에 강남센터로 흡수통합 한후 명칭을 회수센터로 변경하여 마포구로 이전함으로써 회수(추심)센터의 업무의 공조 및 집약을 통한 역량의 강화를 꾀하였습니다. &cr; &cr; ② 휴게소사업본부&cr; 고속도로 휴게소 운영은 신규노선의 신설휴게소 증가, 간이휴게소 설치등으로 운영업체간 경쟁이 심화되고 인건비 및 원가등의 증가로 수익성은 저하되고 있는 추세입니다. 당사는 쾌적하고 편안한 시설로 고객지향의 문화생활공간을 제공하여 언제나 고객이 편안하게 찾아올 수 있는 환경을 조성하고, 위생적이고 맛있는 음식을 제공하며 친절한 서비스로 휴게소 인지도를 증대시켜 고객 유치에 최선을 다하고 있습니다.&cr; &cr; 다. 기타 업무 및 투자자 유의사항&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 5. 시장위험과 위험관리&cr;&cr; 연결회사는 여러 활동으로 인하여 시장위험(환위험, 공정가치 이자율 위험, 현금흐름이자율 위험 및 가격위험), 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한 금융 위험에 노출되어 있습니다. 회사의 전반적인 위험관리정책은 금융시장의 예측불가능성에 초점을맞추고 있으며 재무성과에 잠재적으로 불리할 수 있는 효과를 최소화하는데 중점을 두고 있습니다.&cr;위험관리는 이사회에서 승인한 정책에 따라 회사 자금팀에 의해 이루어지고 있습니다. 회사 자금팀은 회사의 현업부서들과 긴밀히 협력하여 재무위험을 식별, 평가 및 회피하고 있습니다.&cr;&cr;위험관리에 관한 자세한 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 등의 주석을 참고하시기 바랍니다. &cr; &cr;6. 파생상품 등에 관한 사항&cr;&cr; 해당사항이 없습니다.&cr; &cr; 7. 경영상의 주요계약 등&cr;&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 8. 연구개발활동&cr;&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 9. 기타 투자의사결정에 필요한 사항&cr;

가. 외부자금조달 요약표

(단위 : 천원)
구분 기초잔액 신규조달 상환 등 감소 기말잔액 비고
은행 39,044,694 32,585,798 35,810,112 35,820,380 -
보험회사 - - - - -
종합금융회사 66,472,222 76,000,000 76,472,222 66,000,000 -
여신전문금융회사 166,355,005 109,000,000 132,188,723 143,166,281 -
상호저축은행 70,359,658 58,800,000 56,359,491 72,800,167 -
증권사 126,100,000 69,500,000 120,600,000 75,000,000 -
기타 12,454,444 10,000,000 11,086,444 11,368,000 -
회사채(공모) - - - - -
회사채(사모) 67,540,000 26,070,000 26,220,000 67,390,000 -
유상증자(공모) - - - - -
유상증자(사모) - - - - -
해외사채 4,163,540 - 4,163,540 - -
합계 552,489,563 381,955,798 462,900,532 471,544,829 -

※ ① 은행(기업구매자금, 신용장 등)의 경우 한도약정을 맺은 후 필요에 따라 한도내 사용을 하고 있습니다. &cr; ② 해외사채 발행액은 기초 환율(1,118.10원)로 환산하여 표기하였으며, 분기중에 상환하여 기말잔액은 0원입니다. (현재가치할인(증)차금은 모두 반영하여 표기하였습니다.)&cr; ③ 외부자금 조달표 상의 기말잔고와 재무상태표의 차입부채는 리스 등의 거래로 인해 일치하지 않을 수 있습니다.&cr; ④ 기타에 회사는 디와이에이치제사차로부터 1,784백만원 차입부채와 관련하여 회사의 휴게소사업부에서 발생하는 카드매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr;⑤ 기타에 회사는 디와이에이치제오차로부터 9,584백만원 차입부채와 관련하여 회 사의 석 유사업부에서 발생하는 주유소매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr;&cr; 나. 기타 중요한 사항&cr; 해당사항이 없습니다. &cr;

III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보

가. 요약 연결재무정보

(단위: 원)

과 목 제43기 3분기 제42기 제41기
자산 　 　 　
유동자산 994,345,026,384 1,062,526,607,628 1,046,191,557,712
현금및현금성자산 29,873,777,315 30,915,212,729 21,389,974,213
단기금융상품 18,358,097,788 19,774,046,218 20,618,656,908
매출채권 및 기타 유동채권 4,764,784,689 4,211,184,844 8,373,279,188
대출채권 914,929,776,895 986,864,423,660 973,010,055,129
기타유동금융자산 11,831,843,762 13,331,833,193 14,420,629,465
기타유동비금융자산 10,552,378,126 6,980,685,221 7,343,875,588
재고자산 4,034,367,809 449,221,763 1,035,087,221
비유동자산 67,626,162,419 78,132,918,124 68,613,288,378
기타비유동금융자산 7,341,668,816 5,809,173,800 5,822,872,134
유형자산 6,158,122,786 5,455,038,852 6,579,849,431
사용권자산 1,243,721,422 - -
영업권 이외의 무형자산 5,957,884,633 6,318,876,801 6,088,964,571
투자부동산 6,840,515,390 8,134,322,157 8,828,055,729
이연법인세자산 39,483,090,054 47,400,651,771 39,766,993,654
유가증권 601,159,318 5,014,854,743 1,526,552,859
자산 총계 1,061,971,188,803 1,140,659,525,752 1,114,804,846,090
부채 　 　 　
유동부채 599,169,405,275 721,523,713,990 701,156,656,226
비유동부채 103,234,810,855 85,701,292,621 96,340,829,557
부채 총계 702,404,216,130 807,225,006,611 797,497,485,783
자본 　 　 　
보통주 13,777,741,000 13,777,741,000 13,777,741,000
주식발행초과금 6,194,013,577 6,194,013,577 6,194,013,577
기타자본항목 33,470,252,170 32,978,092,822 34,974,826,172
기타포괄손익누계액 - - 51,258,434
이익잉여금 306,124,965,926 280,484,671,742 262,309,521,124
자본 총계 359,566,972,673 333,434,519,141 317,307,360,307
(2019.01.01.~&cr;2019.09.30.)

(2018.01.01.~

2018.12.31.)

(2017.01.01.~

2017.12.31.)
영업수익 376,747,702,442 464,040,182,407 442,470,050,389
영업이익(손실) 39,178,816,852 44,888,464,946 47,314,284,270
당기순이익(손실) 31,150,728,502 31,992,580,925 36,218,496,514
지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익 31,150,728,502 31,992,580,925 36,218,496,514
비지배지분 - - -
기타포괄손익 (79,834,574) (430,814,754) 365,787,035
총포괄손익 31,070,893,928 31,561,766,171 36,584,283,549
주당이익 　 　 　
　기본주당이익(손실) 1,191 1,203 1,358
　희석주당이익(손실) 1,191 1,203 1,358
연결회사개수 5 5 3

※ 제41기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr;

나. 요약재무정보&cr; (단위: 원)

과 목 제43기 3분기 제42기 제41기
자산 　 　 　
유동자산 746,713,184,101 801,908,117,973 773,215,502,991
현금및현금성자산 15,362,810,557 24,700,472,758 13,507,308,083
단기금융상품 15,698,019,851 16,302,765,601 19,352,134,427
매출채권 및 기타유동채권 4,596,410,042 4,035,600,969 8,099,435,899
대출채권 689,526,629,016 740,850,682,648 716,064,714,029
기타유동금융자산 9,301,883,455 9,988,227,980 10,285,671,146
기타유동비금융자산 8,193,063,371 5,581,146,254 4,871,152,186
재고자산 4,034,367,809 449,221,763 1,035,087,221
비유동자산 56,817,175,652 67,329,664,811 59,539,352,685
기타비유동금융자산 7,006,746,508 5,452,279,277 5,491,629,262
유형자산 6,015,950,263 5,234,508,552 6,348,016,692
사용권자산 1,184,831,628 - -
영업권 이외의 무형자산 842,068,344 1,146,027,288 953,112,395
투자부동산 6,840,515,390 8,134,322,157 8,828,055,729
이연법인세자산 27,126,904,201 35,148,672,794 29,192,985,748
유가증권 600,159,318 5,013,854,743 1,525,552,859
종속기업투자 7,200,000,000 7,200,000,000 7,200,000,000
자산 총계 803,530,359,753 869,237,782,784 832,754,855,676
부채 　 　 　
유동부채 431,982,834,594 523,771,676,496 475,541,952,613
비유동부채 52,891,527,951 46,960,002,293 69,250,137,947
부채총계 484,874,362,545 570,731,678,789 544,792,090,560
자본 　 　 　
보통주자본금 13,777,741,000 13,777,741,000 13,777,741,000
주식발행초과금 6,194,013,577 6,194,013,577 6,194,013,577
기타자본항목 33,470,252,170 32,978,092,822 34,974,826,172
기타포괄손익누계액 - - 51,258,434
이익잉여금 265,213,990,461 245,556,256,596 232,964,925,933
자본총계 318,655,997,208 298,506,103,995 287,962,765,116
(2019.01.01.~&cr;2019.09.30.)

(2018.01.01.~

2018.12.31.)

(2017.01.01.~

2017.12.3.1)
영업수익 328,201,474,102 391,229,510,743 371,171,513,040
영업이익(손실) 31,444,179,870 34,413,940,463 38,735,372,774
당기순이익(손실) 25,168,168,182 23,551,045,958 29,065,988,695
기타포괄손익 (79,834,574) (368,024,276) 389,997,736
총포괄손익 25,088,333,608 23,183,021,682 29,455,986,431
주당이익 　 　 　
　기본주당이익(손실) 962 886 1,090
　희석주당이익(손실) 962 886 1,090
종속·관계·공동기업&cr;투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법

※ 제41기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면,&cr; 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#*재무제표_*.* 제43기 3분기 검토보고서.ixd 2. 연결재무제표

연결 재무상태표

제 43 기 3분기말 2019.09.30 현재

제 42 기말 2018.12.31 현재

(단위 : 원)
　

제 43 기 3분기말

제 42 기말

자산

 　 　

　유동자산

994,345,026,384

1,062,526,607,628

　　현금및현금성자산

29,873,777,315

30,915,212,729

　　단기금융상품

18,358,097,788

19,774,046,218

　　매출채권

4,764,784,689

4,211,184,844

　　대출채권

914,929,776,895

986,864,423,660

　　기타유동금융자산

11,831,843,762

13,331,833,193

　　기타유동자산

10,552,378,126

6,980,685,221

　　재고자산

4,034,367,809

449,221,763

　비유동자산

67,626,162,419

78,132,918,124

　　기타비유동금융자산

7,341,668,816

5,809,173,800

　　유형자산

6,158,122,786

5,455,038,852

　　사용권자산

1,243,721,422

 　

　　영업권 이외의 무형자산

5,957,884,633

6,318,876,801

　　투자부동산

6,840,515,390

8,134,322,157

　　이연법인세자산

39,483,090,054

47,400,651,771

　　비유동 당기손익-공정가치 측정 지정 금융자산

600,159,318

5,013,854,743

　　비유동 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산

1,000,000

1,000,000

　자산총계

1,061,971,188,803

1,140,659,525,752

부채

 　 　

　유동부채

599,169,405,275

721,523,713,990

　　매입채무 및 기타유동채무

436,080,196

373,707,182

　　기타유동금융부채

11,226,759,884

12,461,850,962

　　기타유동부채

409,708,704

917,459,631

　　당기법인세부채

1,666,933,123

7,093,766,799

　　단기차입금

584,570,003,964

700,676,929,416

　　유동리스부채

859,919,404

 　

　비유동부채

103,234,810,855

85,701,292,621

　　장기차입금

98,878,941,828

83,258,357,302

　　퇴직급여부채

3,196,041,061

2,029,235,819

　　기타비유동금융부채

600,000,000

250,000,000

　　기타비유동부채

163,699,500

163,699,500

　　비유동리스부채

396,128,466

 　

　부채총계

702,404,216,130

807,225,006,611

자본

 　 　

　지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

359,566,972,673

333,434,519,141

　　보통주자본금

13,777,741,000

13,777,741,000

　　주식발행초과금

6,194,013,577

6,194,013,577

　　기타자본구성요소

33,470,252,170

32,978,092,822

　　이익잉여금(결손금)

306,124,965,926

280,484,671,742

　자본총계

359,566,972,673

333,434,519,141

자본과부채총계

1,061,971,188,803

1,140,659,525,752

연결 포괄손익계산서

제 43 기 3분기 2019.01.01 부터 2019.09.30 까지

제 42 기 3분기 2018.01.01 부터 2018.09.30 까지

(단위 : 원)
　

제 43 기 3분기

제 42 기 3분기

3개월

누적

3개월

누적

영업수익

116,030,841,374

376,747,702,442

104,359,549,374

297,010,727,101

　상품매출액

54,982,866,090

194,890,791,525

40,717,823,955

103,806,841,941

　용역매출액

1,151,701,692

3,200,007,268

1,044,192,758

3,109,750,707

　대출채권이자수익

54,890,531,492

166,423,127,227

60,846,664,422

185,030,715,475

　채권추심이익

2,078,800,904

5,721,856,280

1,642,069,543

4,749,564,228

　이자수익

84,938,917

239,271,099

78,614,462

215,620,519

　외환거래이익

53

53

15,124,097

16,986,670

　기타영업수익

2,842,002,226

6,272,648,990

15,060,137

81,247,561

영업비용

101,153,298,086

337,568,885,590

94,697,396,751

265,621,313,500

　매출원가

53,176,028,487

190,176,642,898

39,303,010,691

100,397,842,020

　이자비용

10,326,697,360

31,933,045,584

11,675,293,997

33,738,348,472

　대손상각비

21,236,483,216

64,793,295,119

26,092,750,341

74,872,751,971

　외환거래손실

(14)

40,015,131

(101,250,000)

653,621,702

　일반관리비

16,414,089,037

50,625,886,858

17,712,191,722

55,943,349,335

　기타영업비용

 　 　

15,400,000

15,400,000

영업이익(손실)

14,877,543,288

39,178,816,852

9,662,152,623

31,389,413,601

기타이익

190,386,278

2,292,408,478

28,093,255

114,699,558

기타손실

9,106,908

477,589,855

238,452

1,613,280

법인세비용차감전순이익(손실)

15,058,822,658

40,993,635,475

9,690,007,426

31,502,499,879

법인세비용

3,509,601,463

9,842,906,973

2,050,537,023

7,319,671,865

당기순이익(손실)

11,549,221,195

31,150,728,502

7,639,470,403

24,182,828,014

당기순이익(손실)의 귀속

 　 　 　 　

　지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실)

11,549,221,195

31,150,728,502

7,639,470,403

24,182,828,014

기타포괄손익

(34,014,574)

(79,834,574)

(39,612,226)

(124,186,884)

　당기손익으로 재분류되지 않는항목(세후기타포괄손익)

(34,014,574)

(79,834,574)

(39,612,226)

(124,186,884)

　　확정급여제도의 재측정손익(세후기타포괄손익)

(34,014,574)

(79,834,574)

(39,612,226)

(124,186,884)

총포괄손익

11,515,206,621

31,070,893,928

7,599,858,177

24,058,641,130

총 포괄손익의 귀속

 　 　 　 　

　총 포괄손익, 지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분

11,515,206,621

31,070,893,928

7,599,858,177

24,058,641,130

주당이익

 　 　 　 　

　기본주당이익(손실) (단위 : 원)

442

1,191

286

907

　희석주당이익(손실) (단위 : 원)

442

1,191

286

907

연결 자본변동표

제 43 기 3분기 2019.01.01 부터 2019.09.30 까지

제 42 기 3분기 2018.01.01 부터 2018.09.30 까지

(단위 : 원)
　

자본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

자본 합계

자본금

주식발행초과금

기타자본구성요소

기타포괄손익누계액

이익잉여금

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 합계

2018.01.01 (보고금액)

13,777,741,000

6,194,013,577

34,974,826,172

51,258,434

262,309,521,124

317,307,360,307

317,307,360,307

회계정책변경에 따른 증가(감소)

 　 　 　

(51,258,434)

(8,586,687,803)

(8,637,946,237)

(8,637,946,237)

수정후

13,777,741,000

6,194,013,577

34,974,826,172

 　

253,722,833,321

308,669,414,070

308,669,414,070

총포괄이익 :

 　 　 　 　 　 　 　

당기순이익(손실)

 　 　 　 　

24,182,828,014

24,182,828,014

24,182,828,014

순확정급여부채의 재측정요소

 　 　 　 　

(124,186,884)

(124,186,884)

(124,186,884)

소유주와의 거래 :

 　 　 　 　 　 　 　

배당금지급

 　 　 　 　

(3,466,381,550)

(3,466,381,550)

(3,466,381,550)

중간배당지급

 　 　 　 　

(1,333,546,200)

(1,333,546,200)

(1,333,546,200)

자기주식 :

 　 　 　 　 　 　 　

자기주식 취득

 　 　

(632,689,900)

 　 　 　

(632,689,900)

자기주식 소각

 　 　 　 　 　 　 　

2018.09.30 (기말금액)

13,777,741,000

6,194,013,577

34,342,136,272

 　

272,981,546,701

327,295,437,550

327,295,437,550

2019.01.01 (보고금액)

13,777,741,000

6,194,013,577

32,978,092,822

 　

280,484,671,742

333,434,519,141

333,434,519,141

회계정책변경에 따른 증가(감소)

 　 　 　 　 　 　 　

수정후

13,777,741,000

6,194,013,577

32,978,092,822

 　

280,484,671,742

333,434,519,141

333,434,519,141

총포괄이익 :

 　 　 　 　 　 　 　

당기순이익(손실)

 　 　 　 　

31,150,728,502

31,150,728,502

31,150,728,502

순확정급여부채의 재측정요소

 　 　 　 　

(79,834,574)

(79,834,574)

(79,834,574)

소유주와의 거래 :

 　 　 　 　 　 　 　

배당금지급

 　 　 　 　

(2,633,593,100)

(2,633,593,100)

(2,633,593,100)

중간배당지급

 　 　 　 　

(1,307,152,050)

(1,307,152,050)

(1,307,152,050)

자기주식 :

 　 　 　 　 　 　 　

자기주식 취득

 　 　

(997,695,246)

 　 　

(997,695,246)

(997,695,246)

자기주식 소각

 　 　

1,489,854,594

 　

(1,489,854,594)

 　 　

2019.09.30 (기말금액)

13,777,741,000

6,194,013,577

33,470,252,170

 　

306,124,965,926

359,566,972,673

359,566,972,673

연결 현금흐름표

제 43 기 3분기 2019.01.01 부터 2019.09.30 까지

제 42 기 3분기 2018.01.01 부터 2018.09.30 까지

(단위 : 원)
　

제 43 기 3분기

제 42 기 3분기

영업활동현금흐름

99,278,748,286

(20,138,963,230)

　영업으로부터 창출된 현금흐름

(20,671,242,909)

(150,682,021,350)

　이자수취

164,101,743,328

181,329,187,266

　이자지급

(30,141,514,554)

(34,184,060,996)

　법인세납부

(14,010,237,579)

(16,602,068,150)

투자활동현금흐름

5,932,112,269

5,797,063,462

　유형자산의 취득

(176,541,927)

(198,865,200)

　유형자산의 처분

252,000

 　

　투자부동산의 취득

(549,100,000)

 　

　투자부동산의 처분

2,411,047,400

 　

　무형자산의 취득

(55,211,183)

(789,004,520)

　당기손익인식금융자산의 취득

(45,000,000)

(45,000,000)

　당기손익인식금융자산의 처분

4,030,187,234

 　

　장단기금융상품의 변동

1,461,948,430

7,147,245,394

　장단기대여금의 대여

(77,000,000)

(129,000,000)

　장단기대여금의 회수

118,249,984

96,027,788

　임차보증금의 증가

(1,619,745,000)

 　

　장단기보증금의 증가

(10,000,000)

 　

　장단기보증금의 감소

 　

15,350,000

　선물거래증거금의 증가

(261,108)

(299,690,000)

　선물거래증거금의 감소

443,286,439

 　

재무활동현금흐름

(106,252,296,022)

24,481,669,138

　사채의 발행

48,690,000,000

36,430,000,000

　사채의 상환

(41,592,875,000)

(65,186,375,000)

　차입금

545,259,654,443

653,580,766,382

　차입금의 상환

(652,872,454,548)

(594,810,104,594)

　배당금지급

(3,940,745,150)

(4,799,927,750)

　자기주식의 취득

(997,695,245)

(632,689,900)

　임대보증금의 증가

350,000,000

50,000,000

　임대보증금의 감소

 　

(150,000,000)

　리스부채의 감소

(1,148,180,522)

 　

현금및현금성자산의순증가(감소)

(1,041,435,467)

10,139,769,370

기초현금및현금성자산

30,915,212,729

21,389,974,213

현금및현금성자산의 환율변동효과

53

9,943,043

기말현금및현금성자산

29,873,777,315

31,539,686,626

3. 연결재무제표 주석

1. 일반사항 &cr;

주식회사 리드코프(이하 '회사')와 종속기업(이하 회사와 종속기업을 '연결회사')는 1977년 9월 동양특수유조 주식회사로 설립되어, 1995년 8월 한국거래소 코스닥시장에 상장하였으며, 1995년 12월 28일에 상호를 동양특수유조 주식회사에서 주식회사 동특으로 변경하였습니다. 또한 2001년 8월 31일을 분할기일로 하여 상법상 물적분할 방식에 의하여 회사의 운송부문을 분할, 주식회사 동특을 신설하고, 회사의 상호를 주식회사 리드코프로 변경하였습니다.&cr;&cr;한편, 회사는 2003년 2월 7일자로「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률(이하"법률")」제3조에 따라 서울특별시에 대부업등록을 하고 신규사업인 소비자여신금융업에 진출하였으며, 2003년 10월 30일자로 석유수출입업 등록을 취소하고 석유도매업을 운영하게 되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 회사는 석유도소매업, 고속도로 휴게소 운영 및 소비자여신금융업을 주된 사업으로 영위하고 있습니다. 회사의 본사는 서울특별시 영등포구 은행로에 소재하고 있으며, 목포대불공단에 석유류 저장시설을, 경부고속도로 하행선상에 천안휴게소를, 소비자여신금융과 관련하여 서울특별시 강남지점 등을 운영하고 있습니다. &cr;&cr;회사는 설 립후 수차의 증자 및 감자를 거쳐 당분기말 현재 보통주자본금은 13,778백만원입니다.

보고기간말 현재 회사의 주요 주주의 구성내역은 다음과 같습니다. &cr;

주 주 당분기말 전기말
소유 주식수(주) 지분율(%) 소유 주식수(주) 지분율(%)
(주)디케이디앤아이 3,470,318 13.12 3,470,318 12.97
서홍민 3,194,207 12.08 3,194,207 11.94
(주)디케이마린 2,264,207 8.56 2,264,207 8.47
(주)디케이씨에스 1,692,930 6.40 1,692,930 6.33
KB자산운용 883,760 3.34 4,947,367 18.50
자기주식 303,094 1.15 413,299 1.54
기타 14,637,619 55.35 10,766,902 40.25
합 계 26,446,135 100 26,749,230 100.00

&cr; 1.1 종속기업 현황&cr;

보고기간 종료일 현재 회사의 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.&cr;

기업명 소유지분율 소재지 결산월 업종
앤알캐피탈주식회사 100.00% 한국 12월 대부업
주식회사채권추심전문엘씨대부 100.00% 한국 12월 채권추심업
주식회사리드컴 100.00% 한국 12월 광고대행업
디와이에이치제사차 - 한국 12월 금융업
디와이에이치제오차 - 한국 12월 금융업

1.2 연결대상 종속기업의 보고기간 종료일 현재 요약재무상태표와 동일로 종료되는 회계연도의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 당분기
자산 부채 자본 영업수익 분기순이익 총포괄이익
앤알캐피탈대부주식회사 251,593,530 210,922,958 40,670,572 44,083,981 5,256,255 5,256,255
주식회사채권추심전문엘씨대부 19,024,509 8,791,453 10,233,056 5,418,862 1,094,260 1,094,260
주식회사리드컴 830,627 157,245 673,383 346,933 (41,555) (41,555)
디와이에이치제사차 1,784,372 1,784,000 372 141,041 (36) (36)
디와이에이치제오차 9,584,425 9,584,000 425 121,616 425 425
(단위: 천원)
구 분 전기말 전분기
자산 부채 자본 영업수익 당기순손익 총포괄이익
앤알캐피탈주식회사 273,269,135 237,854,818 35,414,317 49,802,153 3,693,810 3,693,810
주식회사채권추심전문엘씨대부 16,321,231 7,182,434 9,138,796 4,524,102 1,007,710 1,007,710
주식회사리드컴 755,983 41,045 714,937 542,562 226,153 226,153
디와이에이치제삼차 2,230,370 2,230,000 370 230,045 (72) (72)
디와이에이치제사차 5,780,408 5,780,000 408 142,096 420 420
트리톤스 4,517,997 4,511,743 6,254 315,959 8,149 8,149

2. 중요한 회계처리방침&cr;

2.1 재무제표 작성기준

연결회사의 2019년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 요약분기연결재무제표 는 기업회계기준서 제1034호 "중간재무보고"에 따라 작성되었습니다. 이 요약분기연결재무제표 는 보고기간말인 2019년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. &cr;&cr; 2.1.1 연결회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서&cr; &cr; 연결회사는 2019년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.&cr;

(1) 기업회계기준서 제1116호 '리스' 제정

기업회계기준서 제1116호 '리스'는 기업회계기준서 제1017호 '리스'를 대체합니다. 기업회계기준서 제1116호에서는 단일 리스이용자 모형을 도입하여 리스기간이 12개월을 초과하고 기초자산이 소액이 아닌 모든 리스에 대하여 리스이용자가 자산과 부채를 인식하도록 요구합니다. 리스이용자는 사용권자산과 리스료 지급의무를 나타내는 리스부채를 인식해야 합니다.&cr;&cr; 연결회사는 기업회계기준서 제1116호 '리스'의 도입 결과 회계정책을 변경하였습니다. 기업회계기준서 제1116호의 경과 규정에 따라 변경된 회계정책을 소급 적용하였고, 최초 적용으로 인한 누적효과는 최초 적용일인 2019년 1월 1일에 반영하였습니다. 비교 표시된 전기 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 리스 기준서와 새로운 회계정책의 도입 영향은 주석23 에서 설명하고 있습니다.

&cr; (2) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' 개정

&cr;부의 보상을 수반하는 일부 중도상환 가능한 금융자산을 상각후원가로 측정될 수 있도록 개정하였으며, 상각후원가로 측정되는 금융부채가 조건변경 되었으나 제거되지는 않은 경우 변경으로 인한 효과는 당기손익으로 인식되어야 합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1019호 '종업원급여' 개정

&cr;확정급여제도의 변경으로 제도의 개정, 축소, 정산이 되는 경우 제도의 변경 이후 회계기간의 잔여기간에 대한 당기근무원가 및 순이자를 산정하기 위해 순확정급여부채(자산)의 재측정에 사용된 가정을 사용합니다. 또한, 자산인식상한의 영향으로 이전에 인식하지 않은 초과적립액의 감소도 과거근무원가나 정산손익의 일부로 당기손익에 반영합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자' 개정

&cr;관계기업이나 공동기업에 대한 다른 금융상품(지분법을 적용하지 않는 금융상품)이 기업회계기준서 제1109호의 적용 대상임을 명확히 하였으며, 관계기업이나 공동기업에 대한 순투자의 일부를 구성하는 장기투자지분의 손상 회계처리에 대해서는 기업회계기준서 제1109호를 우선하여 적용하도록 개정하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.&cr; &cr;(5) 기업회계기준해석서 제2123호 '법인세 처리의 불확실성' 제정

&cr;제정된 해석서는 기업이 적용한 법인세 처리를 과세당국이 인정할지에 대한 불확실성이 존재하는 경우 당기법인세와 이연법인세 인식 및 측정에 적용하며, 법인세 처리 불확실성의 회계단위와 재평가가 필요한 상황 등에 대한 지침을 포함하고 있습니다. 해당 해석서의 제정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(6) 연차개선 2015-2017&cr;

① 기업회계기준서 제1103호 '사업결합'

&cr;공동영업과 관련된 자산에 대한 권리와 부채에 대한 의무를 보유하다가 해당 공동영업(사업의 정의 충족)에 대한 지배력을 획득하는 것은 단계적으로 이루어지는 사업결합이므로 취득자는 공동영업에 대하여 이전에 보유하고 있던 지분 전부를 재측정합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

② 기업회계기준서 제1111호 '공동약정'

&cr;공동영업에 참여는 하지만 공동지배력을 보유하지 않은 공동영업 당사자가 공동영업에 대한 공동지배력을 획득하는 경우 공동영업에 대하여 이전에 보유하고 있던 지분은 재측정하지 않습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

③ 기업회계기준서 제1012호 '법인세'

&cr;기업회계기준서 제1012호 문단 57A의 규정(배당의 세효과 인식시점과 인식항목을 규정)은 배당의 법인세효과 모두에 적용되며, 배당의 법인세효과를 원래 인식하였던 항목에 따라 당기손익, 기타포괄손익 또는 자본으로 인식하도록 개정되었습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.&cr;

④ 기업회계기준서 제1023호 '차입원가'

&cr;적격자산을 의도된 용도로 사용(또는 판매) 가능하게 하는 데 필요한 대부분의 활동이 완료되면, 해당 자산을 취득하기 위해 특정 목적으로 차입한 자금을 일반차입금에 포함한다는 사실을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr;&cr; 2.1.2 연결회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서&cr; &cr; 제정 또는 공표 되었 으나 2019 년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 없습니다.

&cr; 2.2 회계정책 &cr;

요약분기연결재무제표 의 작 성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1.1 에서 설명하는 제·개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

2.2.1 법인세비용&cr;&cr; 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. &cr;

3. 중요한 회계추정 및 가정

&cr; 연결회사는 미래에 대하여 추정 및 가정을 하고 있습니다. 추정 및 가정은 지속적으로 평가되며, 과거 경험과 현재의 상황에서 합리적으로 예측가능한 미래의 사건과 같은 다른 요소들을 고려하여 이루어집니다. 이러한 회계추정은 실제 결과와 다를 수도있습니다. &cr; &cr; 요약분기연결재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법 과 주석23 에서 설명하는 기업회계 기준서 제1116호 도입으로 인한 회계추정 및 가정을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성 에 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다.

4. 공 정가치 &cr;&cr; 해당 주석에서는 직전 연차 재무보고 이후 연결회사가 금융상품 공정가치를 산정하는 데 사용한 판단 및 추정에 대한 당분기의 정보를 제공합니다. 당분기 중 연결회사의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다.&cr; &cr; 4.1 금융상품 종류별 공정가치 &cr;

금융상품의 종류별 장부금액 및 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
장부금액 공정가치 장부금액 공정가치
금융자산 　 　
현금및현금성자산 29,873,777 29,873,777 30,915,213 30,915,213
단기금융상품 18,358,098 18,358,098 19,774,046 19,774,046
매출채권 4,764,785 4,764,785 4,211,185 4,211,185
대출채권 914,929,777 914,929,777 986,864,424 986,864,424
기타금융자산(유동) 11,831,844 11,831,844 13,331,833 13,331,833
기타금융자산(비유동) 7,341,669 7,341,669 5,809,174 5,809,174
당기손익-공정가치측정금융자산 600,159 600,159 5,013,855 5,013,855
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,000 1,000 1,000 1,000
합 계 987,701,109 987,701,109 1,065,920,730 1,065,920,730
금융부채
매입채무 436,080 436,080 373,707 373,707
기타금융부채(유동) 11,226,760 11,226,760 12,461,851 12,461,851
차입부채(유동) 584,570,004 584,570,004 700,676,929 700,676,929
리스부채(유동) 859,919 859,919 - -
기타금융부채(비유동) 600,000 600,000 250,000 250,000
차입부채(비유동) 98,878,942 90,680,013 83,258,357 84,074,695
리스부채(비유동) 396,128 396,128 - -
합 계 696,967,833 688,768,904 797,020,844 797,837,182

4.2 공정가치 서열체계 &cr;

공정가치로 측정되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분되며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.

- 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격(수준 1)

- 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한, 자산이나 부채에 대한 투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함(수준 2)

- 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (수준 3)&cr;

공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말
수준 1 수준 2 수준 3 합계
반복적인 공정가치 측정치
당기손익-공정가치측정금융자산 - 600,159 - 600,159
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 - - 1,000 1,000
합 계 - 600,159 1,000 601,159

구분 전기말
수준 1 수준 2 수준 3 합계
공정가치로 측정되는 금융자산/부채
당기손익-공정가치 금융자산 - 5,013,855 - 5,013,855
기타포괄손익-공정가치 금융자산 - - 1,000 1,000
합 계 - 5,013,855 1,000 5,014,855

5. 영업부문 정보&cr;

(1) 영업부문에 대한 주요내용 &cr;&cr;영업부문의 주요 구분은 최고경영자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현 재 연결회사는 석유사업본부, 소비자금융본부, 휴게소사업본부, 광고사업본부로 구성되어 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직을 기초로 나뉘어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.

최고경영자는 각 사업부문별 영업정보를 검토하고 있습 니다. 연결회사의 사업은 한국내에서만 이루어지고 있으므로 지역별로 구분하지 않고 각 부문의 성과를 검토하고 있습니다.

&cr;(2) 당분기와 전분 기 중 연결회사의 영업부문별 재무정보는 다음과 같습니다.&cr;

1) 부문 손익

(단위: 천원)
당분기 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 광고사업본부 조정(*2) 합 계
총부문수익 189,987,341 178,475,863 7,759,170 346,933 178,395 376,747,702
외부고객으로부터의 수익 189,987,341 178,475,863 7,759,170 346,933 178,395 376,747,702
보고부문영업이익(손실)(*1) (1,661,613) 46,474,984 516,341 (25,071) (6,125,825) 39,178,816
(단위: 천원)
전분기 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 광고사업본부 조정(*2) 합 계
총부문수익 99,092,813 189,964,003 7,283,183 542,562 128,166 297,010,727
외부고객으로부터의 수익 99,092,813 189,964,003 7,283,183 542,562 128,166 297,010,727
보고부문영업이익(손실)(*1) (2,814,712) 39,657,571 324,024 268,781 (6,046,251) 31,389,413

( *1) 연결회사의 경영진은 부문 영업이익에 근거하여 영업부문의 성과를 평가하고 있습니다.&cr;(*2) 연결회사의 손 익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다.

(3) 주요 고객에 대한 정보&cr;&cr;당분기 중 회사 매출액의 10%이상을 차지하는 외부고객은 없습니다. 전분기 중 회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부 고객은 석유사업부문과 관련된 단일 고객이며, 매출액은 33,809백만원입니다.

&cr;전분기 중 회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부 고객과 관련된 정보는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구분

매출액

관련 보고 부문

전분기
오일필드 주식회사 33,809,076 석유사업부문

6. 범주별 금융상품 &cr;&cr;6.1 금융상품 범주별 장부금액

(단위: 천원)
재무상태표 상 자산 당분기말 전기말
당기손익-공정가치 금융자산 600,159 5,013,855
기타포괄손익-공정가치 금융자산 1,000 1,000
상각후원가 금융자산 987,099,950 1,060,905,875
현금 및 현금성자산 29,873,777 30,915,213
단기금융상품 18,358,098 19,774,046
매출채권 4,764,785 4,211,185
대출채권 914,929,777 986,864,424
기타금융자산(유동) 11,831,844 13,331,833
기타금융자산(비유동) 7,341,669 5,809,174
합 계 987,701,109 1,065,920,730
재무상태표 상 부채 당분기말 전기말
상각후원가 금융부채
매입채무 436,080 373,707
기타금융부채(유동) 11,226,760 12,461,851
차입부채(유동) 584,570,004 700,676,929
리스부채(유동) 859,919 -
기타금융부채(비유동) 600,000 250,000
차입부채(비유동) 98,878,942 83,258,357
리스부채(비유동) 396,128 -
합 계 696,967,833 797,020,844

6.2 금융상품 범주별 순손익

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
당기손익-공정가치 금융자산
평가손익 (429,631) -
처분손익 1,123 -
파생상품거래손익 28,665 (15,400)
상각후원가 금융자산
이자수익 166,662,398 185,246,336
채권추심이익 5,721,856 4,749,564
대손상각비 (64,793,295) (74,872,752)
대출채권처분손익 6,187,055 (12,631)
외환손익 - 9,865
상각후원가 금융부채
이자비용 (31,933,046) (33,738,348)
사채상환손익 (28,550) 　-
외환손익 (40,015) (646,500)
합 계 81,376,560 80,720,134

7. 금융자산&cr; &cr;(1) 당기손익-공정가치측정금융자산

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
비유동항목 　
기타채무상품 600,159 5,013,855
합 계 600,159 5,013,855

상기 당기손익-공정가치 금융자산 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석21 참조).&cr;&cr; (2) 당기손익으로 인식된 금액

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전분기말
당기손익-공정가치 채무상품 관련 손익 (428,508) -
합 계 (428,508) -

&cr;(3) 기타포괄손익-공정가치 지분상품

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
비유동항목
㈜케이씨에프에이 1,000 1,000
합 계 1,000 1,000

&cr;위 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.

8. 사용제한금융자산&cr;

보고기간종료일 현재 사용이 제한된 금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
계정과목 세부내역 예치기관 당분기말 전기말 사용제한사유
단기금융상품 정기예금 신한은행 100,000 100,000 법인카드에 대한 질권설정
보통예금 등 신한은행 외 14,646,761 14,339,109 차입금에 대한 질권설정
기타금융상품(유동) 선물거래증거금 삼성선물 - 424,650 선물환계약 질권설정
장기금융상품 당좌개설보증금 국민은행 외 6,000 6,000 당좌개설보증금
합계 14,752,761 14,869,759

&cr;9. 대출채권 및 대손충당금 &cr;

(1) 보고기간 종료 일 현재 연결회사의 대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
상각후원가 대손충당금 순장부가액 상각후원가 대손충당금 순장부가액
신용대출채권 861,894,231 (124,044,329) 737,849,902 1,012,844,005 (178,800,313) 834,043,692
담보대출채권 187,470,620 (15,771,973) 171,698,647 153,154,586 (11,435,297) 141,719,289
NPL대출채권 6,854,465 (1,473,237) 5,381,228 13,253,452 (2,152,010) 11,101,442
합계 1,056,219,316 (141,289,539) 914,929,777 1,179,252,043 (192,387,620) 986,864,423

상기 대출채권 중 일부는 연결회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석21 참조).

(2) 대출채권의 신용건전성&cr;보고기간 종료일 현재 대출채권의 신용위험 노출정도에 대한 신용건전성 분류는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계
신용이 손상되지 않음 신용이 손상됨
일반채권
원금 829,613,869 37,948,727 14,871,226 882,433,822
대손충당금 (18,205,469) (19,419,558) (7,478,080) (45,103,107)
장부금액 811,408,400 18,529,169 7,393,146 837,330,715
화해채권
원금 - - 173,785,495 173,785,495
대손충당금 - - (96,186,433) (96,186,433)
장부금액 - - 77,599,062 77,599,062
합계 811,408,400 18,529,169 84,992,208 914,929,777

(단위: 천원)
구 분 전기말
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계
신용이 손상되지 않음 신용이 손상됨
일반채권
원금 876,895,867 35,249,703 19,161,147 931,306,717
대손충당금 (21,179,999) (21,419,652) (6,852,106) (49,451,757)
장부금액 855,715,868 13,830,051 12,309,041 881,854,960
화해채권
원금 - - 247,945,327 247,945,327
대손충당금 - - (142,935,864) (142,935,864)
장부금액 - - 105,009,463 105,009,463
합계 855,715,868 13,830,051 117,318,504 986,864,423

(3) 보고기간 종료일 현재 대출채권 관련 내용은 다음과 같습니다.&cr; &cr;1) 당분기말

(단위: 천원)
구 분 대출채권 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr;대출채권
기초 대출채권 876,895,867 35,249,702 267,106,474 1,179,252,043
12개월 기대신용손실로 대체 940,243 (928,578) (11,665) -
신용이 손상되지 않은 대출채권 으로 대체 (26,800,214) 26,884,460 (84,246) -
신용이 손상된 대출채권으로 대체 (46,271,577) (11,244,620) 57,516,197 -
실행(상환)액 24,849,550 (12,012,238) 4,985,332 17,822,644
상각액 - - (59,213,349) (59,213,349)
대출채권 매각 - - (81,642,022) (81,642,022)
기말 대출채권 829,613,869 37,948,726 188,656,721 1,056,219,316

&cr;2) 전기말

(단위: 천원)
구 분 대출채권 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr;대출채권
기초 대출채권 875,889,534 27,107,321 234,830,703 1,137,827,558
12개월 기대신용손실로 대체 352,715 (330,872) (21,843) -
신용이 손상되지 않은 대출채권 으로 대체 (23,035,663) 23,047,576 (11,913) -
신용이 손상된 대출채권으로 대체 (73,842,287) (8,325,123) 82,167,410 -
실행(상환)액 97,531,568 (6,249,200) 40,480,613 131,762,981
상각액 - - (50,077,721) (50,077,721)
대출채권 매각 - - (40,260,775) (40,260,775)
기말 대출채권 876,895,867 35,249,702 267,106,474 1,179,252,043

(4) 보고기간 종료일 현재 대손충당금 관련 내용은 다음과 같습니다 . &cr;&cr;1) 당분기말

(단위: 천원)
구 분 대출채권 대손충당금 합계 미수수익 대손충당금 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr;대손충당금 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr;대손충당금
기초 손실충당금 21,179,999 21,419,652 149,787,969 192,387,620 302,226 2,151,003 1,027,919 3,481,149
12개월 기대신용손실로 대체 538,556 (526,892) (11,664) - 39,081 (37,701) (1,380) -
신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (733,055) 817,302 (84,247) - (12,825) 26,432 (13,607) -
신용이 손상된 대출채권으로 대체 (2,472,231) (5,735,184) 8,207,415 - (70,236) (465,418) 535,654 -
전입(환입)액 (307,801) 3,444,679 58,638,869 61,775,747 30,119 190,259 2,844,152 3,064,530
상각액 - - (59,213,348) (59,213,348) - (3,790,642) (3,790,642)
대출채권 매각 - - (53,660,480) (53,660,480) - - - -
기말 대손충당금 18,205,468 19,419,557 103,664,514 141,289,539 288,365 1,864,575 602,096 2,755,037

&cr;2) 전기말

(단위: 천원)
구 분 대출채권 대손충당금 합계 미수수익 대손충당금 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr;대손충당금 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr;대손충당금
기초 손실충당금 21,319,512 17,362,473 137,534,860 176,216,845 402,509 1,732,568 1,445,317 3,580,394
12개월 기대신용손실로 대체 234,133 (212,288) (21,845) - 21,188 (17,068) (4,120) -
신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (523,648) 535,561 (11,913) - (8,413) 10,628 (2,215) -
신용이 손상된 대출채권으로 대체 (3,462,348) (4,330,771) 7,793,119 - (103,675) (410,388) 514,063 -
전입(환입)액 3,612,350 8,064,677 78,441,063 90,118,090 (9,382) 835,263 5,743,051 6,568,932
상각액 - - (50,077,721) (50,077,721) - - (6,668,177) (6,668,177)
대출채권 매각 - - (23,869,594) (23,869,594) - - - -
기말 대손충당금 21,179,999 21,419,652 149,787,969 192,387,620 302,226 2,151,003 1,027,919 3,481,149

10. 유무형자산과 투자부동산 &cr;

(1) 보고기간말 현재 유무형자산 및 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
당분기 유형자산 무형자산 투자부동산
기초 순장부금액 5,455,039 6,318,877 8,134,322
취득 176,542 55,211 549,100
처분 - - (590,914)
계정대체 1,037,830 - (1,037,830)
감가상각비 (511,288) (416,203) (214,163)
보고기간말 장부금액 6,158,123 5,957,885 6,840,515
취득원가 15,339,327 12,796,566 14,990,646
감가상각누계액 (8,917,189) (6,838,681) (7,445,759)
손상차손누계액 (264,015) 　- (704,372)

(단위: 천원)
전기 유형자산 무형자산 투자부동산
기초 순장부금액 6,579,850 6,088,966 8,828,056
취득 288,508 820,783 -
감가상각비 (1,099,047) (590,872) (39,619)
손상차손 (314,272) - (654,115)
보고기간말 장부금액 5,455,039 6,318,877 8,134,322
취득원가 15,586,631 12,718,404 14,709,462
감가상각누계액 (9,817,319) (6,399,527) (5,921,025)
손상차손누계액 (314,272) - (654,115)

당분기 중 연결회사가 보유중인 투자부동산에서 발생한 임대수익은 1,056백 만원( 전분기 : 603백만원 )입니다. &cr;&cr;상기 유형자산, 투자부동산 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석21 참조).&cr;&cr;(2) 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 8,456백만원(전기 : 8,456백만원)이며, 공정가치 평가는 독립된 평가인에 의해 수행됩니다.

11. 기타금융자산 및 기타자산&cr;

(1) 보고기간 종료일 현재 기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
유동 미수금 44,353 64,515
미수수익 14,532,528 16,323,817
선물거래증거금 - 424,650
단기보증금 10,000 -
소계 14,586,881 16,812,982
대손충당금 (2,755,037) (3,481,149)
합계 11,831,844 13,331,833
비유동 장기대여금 103,738 144,988
보증금 7,213,931 5,594,186
장기금융상품 24,000 70,000
합계 7,341,669 5,809,174

상기 장기보증금 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석21 참조).&cr;&cr;(2) 보 고기간 종료일 현재 기타유동자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
선급비용 3,340,946 4,619,353
선급금 546,448 2,354,406
선납세금 6,664,984 6,926
합계 10,552,378 6,980,685

12. 차입부 채 &cr;

(1) 차입부채 내역

(단위: 천원)
구 분 계정명 당분기말 전기말
유동 단기차입금 200,043,647 288,261,360
유동성장기차입금 309,816,357 339,652,028
단기사채 57,540,000 48,990,000
유동성장기사채 17,170,000 19,610,000
유동성외화사채 - 4,163,541
소계 584,570,004 700,676,929
비유동 장기차입금 67,298,942 56,858,357
사채 31,580,000 26,400,000
소계 98,878,942 83,258,357
총차입부채 683,448,946 783,935,286

&cr;연결회사의 차입부채과 관련하여 견질어음ㆍ수표, 대출채권, 유형자산 등이 담보로 제공되어 있으며, 주요경영진의 지급보증을 제공받고 있습니다(주석21 참조).&cr;

13. 기타금융부채&cr; 보고기간말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 계정명 당분기말 전기말
유동 미지급금 7,535,893 9,625,194
예수금 2,126,835 1,535,290
미지급비용 1,564,032 1,301,367
소계 11,226,760 12,461,851
비유동 임대보증금 600,000 250,000
총 기타금융부채 11,826,760 12,711,851

14. 기타비유동부채&cr;&cr; 보고기간말 현재 기타비유동부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
기타충당부채 163,700 163,700

&cr;15. 순확정급여부채 &cr;

보고기간 종료일 현재 연결회사의 확정급여부채 관련 내용은 다음과 같습니다.&cr;&cr;(1) 순확정급여부채 산정내역

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
확정급여채무의 현재가치 13,071,850 11,902,213
사외적립자산의 공정가치 (9,875,809) (9,872,977)
재무상태표상 부채 3,196,041 2,029,236

(2) 손익계산서에 반영된 금액

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
당기근무원가 1,966,106 1,438,647
순이자원가 (68,701) (71,615)
종업원 급여에 포함된 총 비용(*1) 1,897,405 1,367,032

(*1) 총 비용은 일반관리비에 포함되었습니다.

16. 자본&cr;&cr; (1) 자본금&cr; 연결회사가 발행할 주식의 총수는 299,539,171주이고, 발행한 주식수는 보통주식 26,446,135주이며 1주당 액면금액은 500원입니다.&cr; &cr; 연결회사는 이사회결의에 의거 2008년과 2011년, 2019년 중 각각 보통주식 460,829주 및 345,423주, 303,095주를 이익소각하여 당분기말 현재 연결회사의 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않습니다. &cr; &cr;당분기와 전분기 중 자본금과 주식발행초과금의 변동은 없습니다.&cr;&cr;(2) 배당내역&cr;&cr;2018년 12월 31일로 종료하는 회계기간에 대한 주당배당금 및 총배당금은 100원과 2,634백만원이며, 2019년 4월 중에 지급되었습니다 (전기 지급액 : 3,466백만원).&cr;&cr;2019년 6월 30일로 종료하는 중간기간에 대한 주당 배당금 및 총 배당금은 각각 50원과 1,307백만원이며 2019년 8월 중에 지급되었습니다 (전기 지급액 : 1,334백만원).

17. 일반관리비 &cr;

보고기간 종료일 현재 연결회사의 일반관리비 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
계 정 과 목 당분기 전분기
3개월 누적 3개월 누적
급여 7,119,234 21,566,550 7,094,989 20,574,715
퇴직급여 685,735 1,897,405 452,355 1,367,031
주식보상비용 9,380 13,580 4,200 2,240
복리후생비 517,730 1,585,999 476,310 1,436,501
여비교통비 44,936 124,461 39,451 137,758
접대비 152,413 394,341 175,026 446,062
통신비 405,906 1,239,824 459,596 1,454,656
수도광열비 143,210 407,199 156,835 431,757
세금과공과 826,687 2,512,751 755,948 2,413,473
감가상각비 605,552 1,854,036 274,530 864,908
무형자산상각비 133,125 416,203 155,161 422,840
수선비 6,172 7,302 3,656 28,326
보험료 63,578 179,502 58,710 160,154
차량유지비 86,922 249,150 166,972 487,053
교육훈련비 37,853 37,037 39,813 86,344
도서인쇄비 17,222 57,322 15,025 59,883
소모품비 68,905 230,805 89,255 267,858
지급수수료 2,817,880 9,866,587 4,011,018 15,281,733
광고선전비 1,479,170 4,478,902 1,831,312 5,840,237
운용리스료및임차료 915,003 2,545,852 1,192,996 3,309,800
전산처리비 144,010 458,770 151,324 471,488
협회비 116,494 448,562 92,552 350,103
미화조성비 16,972 53,747 15,158 48,429
합 계 16,414,089 50,625,888 17,712,192 55,943,349

18. 법인세&cr; &cr; 법인세 비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기 초하여 인식하였습니다. 2019 년 12월 31일 로 종료하는 회계연도의 예상평균연간법인세율은 24.0 % ( 2018 년 12월 31일 로 종료하는 기간에 대한 예상법인세율: 23.2 % ) 입니다. &cr; &cr; 19. 주당순이익&cr;

(1) 기본주당순이익&cr;&cr;기본주당이익은 연결회사의 보통주당기순이익을 연결회사가 매입하여 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 당분기의 가중평균 유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다.

(단위: 원, 주)
구 분 당분기 전분기
3개월 누적 3개월 누적
보통주분기순이익(원) 11,549,221,195 31,150,728,502 7,639,470,403 24,182,828,014
가중평균 유통보통주식수(주) 26,153,583 26,153,583 26,670,924 26,670,924
기본주당순이익(원) 442 1,191 286 907

&cr;(2) 희석주당순이익

&cr; 희석주당이익은 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 조정한 가중평균 유통보통주식수를 적용하여 산정하고 있습니다. 연결회사가 부여한 주식매입선택권 중 5차와 6차 는 이사회결의에 따라 전량 차액결제형으로 결제되도록 변경되었으며 8차는 희석효과가 없어 보고기간말 현재 연결회사의 희석주당순이익은 기본주당순이익과 동일합니다 .

20. 현 금흐름표 &cr;

(1) 영업으로부터 창출된 현금

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
당기순이익 31,150,729 24,182,828
조정:
이자수익 (166,662,398) (185,246,336)
이자비용 31,933,046 33,738,348
법인세비용 9,842,907 7,319,672
감가상각비 1,854,036 864,908
무형자산상각비 416,203 422,840
대손충당금전입액 64,840,278 74,872,752
외화환산이익 - (10,237)
외화환산손실 - 653,544
유형자산처분이익 (252) -
투자부동산처분이익 (1,820,134) -
당기손익인식금융자산 처분이익 (1,123) -
파생상품거래이익 (28,665) 　-
파생상품거래손실 - 15,400
퇴직급여 1,897,405 1,367,031
당기손익인식금융자산 평가손실 429,631 -
운전자본의 변동:
재고자산 (3,585,146) (935,122)
매출채권 (553,600) 535,978
대출채권 10,158,899 (108,100,116)
미수금 20,163 60,521
미수수익 561,301 (58,601)
선급금 1,807,958 1,874,312
선급비용 (188,103) (106,851)
퇴직금의 지급 (925,279) (546,595)
사외적립자산 114,844 (282,032)
매입채무 62,373 2,162,070
예수금 591,545 9,683
미지급비용 (1,100) -
미지급금 (2,079,010) (3,201,598)
선수금 (507,751) (274,421)
영업으로부터 창출된 현금 (20,671,243) (150,682,022)

(2) 현금및현금성자산의 구성요소

(단위: 천원)
항목 당분기 전분기
은행예금및보유현금 13,782,374 23,636,107
단기은행예치금 16,091,404 7,903,580
합 계 29,873,778 31,539,687

(3) 현금의 유입.유출이 없는 거래 중 중요한 사항

(단위: 천원)
내용 당분기 전분기
대출채권의 제각 59,213,349 34,427,861
미수수익의 제각 3,790,642 4,912,616
장기차입부채의 유동성대체 345,871,638 391,264,094
회계정책변경으로 인한 당기손익-공정가치측정금융자산 대체 - 1,525,553
회계정책변경으로 인한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 대체 - 1,000

21. 우발부 채 및 약정사항 &cr;

(1) 주 요 차입약정

(단위: 천원)
구 분 당 분 기말 전기말 약정처
한도약정액 대출실행액 한도약정액 대출실행액
기업구매자금대출 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 국민은행
4,000,000 4,000,000 4,000,000 3,986,200 신한은행
1,800,000 1,320,380 2,000,000 2,000,000 부산은행
3,500,000 3,500,000 3,500,000 3,500,000 우리은행
6,500,000 6,500,000 7,000,000 7,000,000 NH농협은행
1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 IBK기업은행
1,000,000 - 2,000,000 1,658,493 DGB대구은행
&cr;일반여신약정 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 신한은행
9,000,000 9,000,000 9,400,000 9,400,000 한국산업은행
2,000,000 1,333,333 2,000,000 500,000 세람저축은행
합 계 39,300,000 37,153,713 41,400,000 39,544,693 　

연결회사는 신한카드로부터 16,000백만원의 석유 구매 전용 대출이 존재합니다.

(2) 담보제공자산

(단위: 천원)
계 정 과 목 세부내역 당분기말 관련 계정과목 담보권자
관련차입금액 담보설정금액&cr;(채권최고액) 장부금액
단기금융상품,&cr;당기손익-공정가치측정금융자산&cr;기타금융자산 단기금융상품 5,700,000 2,141,700 1,947,000 차입금&cr;(주석 12) 신한은행
임차보증금 1,883,344 3,635,660
단기금융상품 8,000,000 1,166,000 1,060,000 국민은행
신종자본증권 780,000 205,143
단기금융상품 9,000,000 700,000 700,000 한국산업은행
유형자산&cr;투자부동산 토지 22,000,000 3,304,959
건물 275,183
기계기구 418,850
대출채권,&cr;단기금융상품 대출채권 396,903,335 481,579,562 481,579,562 신한캐피탈 외
단기금융상품 10,939,761 메리츠종금 외
합 계 419,603,335 510,250,606 493,126,357 　

(단위: 천원)
계 정 과 목 세부내역 전기말 관련 계정과목 담보권자
관련차입금액 담보설정금액&cr;(채권최고액) 장부금액
단기금융상품,&cr;당기손익-공정가치측정금융자산&cr;기타금융자산 단기금융상품 5,686,200 2,141,700 1,947,000 차입금&cr;(주석12) 신한은행
임차보증금 1,883,344 3,635,660
단기금융상품 8,000,000 1,166,000 1,060,000 KB국민은행
신종자본증권 780,000 205,569
단기금융상품 9,400,000 700,000 700,000 KDB산업은행
유형자산 토지 22,000,000 3,865,252
건물 320,522
기계기구 447,088
대출채권,&cr;단기금융상품 대출채권 477,002,860 582,883,432 590,796,357 신한캐피탈 외
단기금융상품 10,632,109 메리츠종금 외
합 계 500,089,060 611,554,476 613,609,557

(3) 지급보증&cr;&cr;1) 제공한 지급보증&cr;&cr;연결회사는 당분기말과 전기말 현재 타인을 위해 지급하고 있는 보증이 없습니다. &cr;

2) 제공받은 지급보증&cr;&cr;당분기말 연결회사는 서울보증보험주식회사로 부터 다음과 같은 지급보증을 제공받고 있습니다.

(단위: 천원)
상품명 피보험자상호 지급보증액 주계약내용
이행(상품판매대금)보증보험 에쓰오일(S-OIL)㈜ 4,000,000 석유제품 공급계약
가맹사업보증보험 ㈜롯데리아 23,000 (주)롯데리아 가맹점계약(엔제리너스)
가맹사업보증보험 ㈜롯데리아 30,000 시설물대여계약
인허가보증보험 금융위원회 150,000 대부(중개)업자 영업보증금 보증
공탁보증보험 개인 2,063,066 부동산 및 채권 가압류 등

&cr;(4) 견질제공어음내역

(단위: 천원)
구분 금액 매수 제공처 제공내역 관련차입금 금액
어음 백지 2 에쓰오일㈜ 대리점 및 저유소 임대계약 관련 -

&cr;(5) 계류중인 소송사건 &cr;&cr;연결회사는 당사의 연체 채권과 관련하여 대여금 청구소송 및 지급명령신청 등을 진행하고 있습니다.

22. 특수관계자 거래

&cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 연결회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.&cr;&cr;1) 주요 주주

구 분 당사에 대한 지분율(%) 비 고
당분기말 전기말
(주)디케이디앤아이 13.12 12.97 유의적 영향력을 행사하는 기업
서홍민 12.08 11.94 기타특수관계자
(주)디케이마린 8.56 8.47 유의적 영향력을 행사하는 기업
(주)디케이씨에스 6.40 6.33 기타특수관계자

2) 기타 특수관계자

회사명 당사 보유 지분율(%) 비 고
당 분기말 전기말
곤산대경기차배건유한공사 - - 유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
(주)사이오픽 - - 유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
㈜캡스톤에듀(*1) 8.82 8.82 기타 특수관계자

(*1) 상기 회사에 대한 당사 주요주주 지분율이 35% 이상 반영되어 기타 특수관계자에 포함되었습니다. &cr;

(2) 특수관계자와의 중요한 거래내용

(단위: 천원)
구분 회사명 당 분기 전 분기
이자비용 이자비용
유의적 영향력을 행사하는 기업 (주)디케이마린 358,723 359,890
(주)디케이디앤아이 101,721 28,318
주요경영진에 가까운 가족 61,158 54,144
합계 521,602 442,352

(3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용

(단위: 천원)
구분 회사명 당분기말 전기말
채무 채무
차입금 차입금
유의적 영향력을 행사하는 기업 (주)디케이마린 7,500,000 4,000,000
(주)디케이디앤아이 2,000,000 2,000,000
주요경영진에 가까운 가족 1,160,000 1,010,000
합계 10,660,000 7,010,000

(4) 특수관계자와의 자금거래 내역

(단위: 천원)
구분 회사명 당 분기 전분기
자 금 차입 거래 자 금 차입 거래
차 입 상 환 차 입 상 환
유의적 영향력을 행사하는 기업 (주)디케이마린 5,000,000 1,500,000 - 500,000
(주)디케이디앤아이 2,000,000 2,000,000 2,000,000 -
주요경영진에 가까운 가족 250,000 100,000 790,000 100,000
합계 7,250,000 3,600,000 2,790,000 600,000

&cr; 또한, 연결회사는 당분기 중 특수관계자에게 2018 회계연도에 대한 배당금을 1,062,166천원 지급하였으며 2019 회계연도에 대한 중간배당금 531,083천원을 지급하였습니다.&cr;

(5) 특수관계자로부터 제공받은 지급보증 &cr; &cr; 연결회사의 특수관계인은 연결회사의 상기 이행(상품판매대금)보증과 관련하여, 서울보증보험에 연대보증을 제공하고 있습니다(주석21 참조).&cr;&cr;(6) 특수관계자로부터 제공받은 주식매수청구권&cr;&cr;연결회사는 기타 특수관계자인 캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구권을 보유하고 있습니다.

(7) 주요 경영진에 대한 보상&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 주요경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
3개월 누적 3개월 누적
급여 및 기타 단기종업원 급여 1,343,300 4,918,700 1,415,800 4,769,158
퇴직급여 155,669 692,540 156,762 470,377
합 계 1,498,969 5,611,240 1,572,562 5,239,535

&cr;상기의 주요경영진에는 연결회사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다.

23. 회계정책의 변경&cr;&cr;(1) 기업회계기준서 제1116호 '리스'의 채택에 따라 인식된 조정&cr;&cr;연결회사는 기업회계기준서 제1116호의 적용으로 종전에 기업회계기준서 제1017호의 원칙에 따라 운용리스로 분류하였던 리스와 관련하여 리스부채를 인식하였습니다. 해당 리스부채는 2019년 1월 1일 현재 리스이용자의 증분차입이자율로 할인한 나머지 리스료의 현재가치로 측정되었습니다. 2019년 1월 1일 현재 리스부채의 측정에 사용된 리스이용자의 가중평균 증분차입이자율은 6.3%(1년 기준)입니다.&cr;

(단위: 천원)
구 분 2019년
전기말에 공시된 운용리스약정 1,442,853
최초 적용일 현재 리스이용자의 증분차입이자율을 사용한 할인액 1,383,971
최초 적용일 현재 인식된 리스부채 1,383,971
인식된 리스부채의 유동분류
유동 리스부채 774,013
비유동 리스부채 609,958
합 계 1,383,971

① 재무상태표에 인식된 금액&cr;&cr;리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 당기초
사용권자산(*1) 　 　
부동산 660,616 748,059
차량운반구 583,105 635,912
합 계 1,243,721 1,383,971

(*1)재무상태표의 '사용권자산' 항목에 포함되었습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 당기초
리스부채(*1) 　 　
유동 859,919 774,013
비유동 396,128 609,958
합 계 1,256,048 1,383,971

(*1)재무상태표의 '리스부채' 항목에 포함되었습니다. &cr;

당분기 중 감소된 사용권자산은 140백만원입니다.

② 손익계산서에 인식된 금액&cr;&cr;리스와 관련해서 손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기
사용권자산의 감가상각비
부동산 878,821
차량운반구 249,763
합계 1,128,584
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 31,922
단기리스가 아닌 소액자산 리스료(관리비에 포함) 239,442
리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료&cr;(관리비에 포함) 1,868,733

&cr;당분기 중 리스의 총 현금유출은 3,267백만원 입니다.&cr;&cr;회계정책의 변경으로 최초 적용일 현재 재무상태표의 다음 항목이 조정되었습니다.&cr;- 사용권자산: 1,384백만원 증가&cr;- 리스부채: 1,384백만원 증가&cr; &cr; ③ 리스부채의 계약상 만기 구조&cr; &cr; 당분기말 현재 연결회사의 리스부채의 계약상 만기는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

리스부채의&cr;계약상 만기

 6개월&cr;미만

6~12&cr;개월

 1~2년 2~5년

총 계약상

현금흐름

당분기말

장부금액

리스부채

 659,531 237,005 264,967 158,184 1,319,687 1,256,048

(2) 회사의 리스활동과 회계정책&cr;&cr;① 변동리스료&cr;&cr;변동리스료에서 생기는 불확실성의 추정&cr;&cr;일부 부동산 리스는 휴게소사업부에서 생기는 매출에 연동되는 변동리스료 조건을 포함합니다. 휴게소사업부의 경우 최대 4.75%~23.18%까지 변동리스료 지급 조건을 따르며 리스료 산정시 매출액에 적용되는 비율 또한 그 범위가 넓습니다.&cr;&cr;변동리스료를 지급하는 계약조건은 신규 매장의 고정원가 최소화를 포함하여 다양한 이유로 사용됩니다. 매출에 연동하는 변동리스료는 변동리스료를 유발하는 조건이 생기는 기간에 당기손익으로 인식합니다.&cr;&cr;이러한 변동리스료 계약으로 인해 휴게소사업부에서 매출이 5% 상승한다면 총 리스료 지급은 약 45% 정도 증가합니다.

4. 재무제표

재무상태표

제 43 기 3분기말 2019.09.30 현재

제 42 기말 2018.12.31 현재

(단위 : 원)
　

제 43 기 3분기말

제 42 기말

자산

 　 　

　유동자산

746,713,184,101

801,908,117,973

　　현금및현금성자산

15,362,810,557

24,700,472,758

　　단기금융상품

15,698,019,851

16,302,765,601

　　매출채권

4,596,410,042

4,035,600,969

　　대출채권

689,526,629,016

740,850,682,648

　　기타유동금융자산

9,301,883,455

9,988,227,980

　　기타유동자산

8,193,063,371

5,581,146,254

　　재고자산

4,034,367,809

449,221,763

　비유동자산

56,817,175,652

67,329,664,811

　　기타비유동금융자산

7,006,746,508

5,452,279,277

　　유형자산

6,015,950,263

5,234,508,552

　　사용권자산

1,184,831,628

 　

　　영업권 이외의 무형자산

842,068,344

1,146,027,288

　　투자부동산

6,840,515,390

8,134,322,157

　　이연법인세자산

27,126,904,201

35,148,672,794

　　비유동 당기손익-공정가치 측정 지정 금융자산

600,159,318

5,013,854,743

　　종속기업투자

7,200,000,000

7,200,000,000

　자산총계

803,530,359,753

869,237,782,784

부채

 　 　

　유동부채

431,982,834,594

523,771,676,496

　　매입채무 및 기타유동채무

436,080,196

373,707,182

　　기타유동금융부채

9,626,212,214

10,208,178,845

　　기타유동부채

409,708,704

917,459,631

　　당기법인세부채

 　

5,969,638,763

　　단기차입금

420,708,840,940

506,302,692,075

　　유동리스부채

801,992,540

 　

　비유동부채

52,891,527,951

46,960,002,293

　　장기차입금

50,835,987,911

46,186,871,682

　　퇴직급여부채

931,050,004

393,806,111

　　기타비유동금융부채

600,000,000

250,000,000

　　장기매입채무 및 기타비유동채무

129,324,500

129,324,500

　　비유동리스부채

395,165,536

 　

　부채총계

484,874,362,545

570,731,678,789

자본

 　 　

　보통주자본금

13,777,741,000

13,777,741,000

　주식발행초과금

6,194,013,577

6,194,013,577

　기타자본구성요소

33,470,252,170

32,978,092,822

　이익잉여금(결손금)

265,213,990,461

245,556,256,596

　자본총계

318,655,997,208

298,506,103,995

자본과부채총계

803,530,359,753

869,237,782,784

포괄손익계산서

제 43 기 3분기 2019.01.01 부터 2019.09.30 까지

제 42 기 3분기 2018.01.01 부터 2018.09.30 까지

(단위 : 원)
　

제 43 기 3분기

제 42 기 3분기

3개월

누적

3개월

누적

영업수익

100,252,676,157

328,201,474,102

86,592,415,401

243,168,198,181

　상품매출액

54,982,866,090

194,890,791,525

40,717,823,955

103,806,841,941

　용역매출액

1,042,522,282

2,853,457,649

873,468,614

2,567,424,899

　대출채권이자수익

41,085,467,032

123,868,429,412

44,915,784,193

135,938,350,243

　이자수익

76,149,505

200,340,328

58,359,218

158,154,672

　외환거래이익

53

53

15,124,097

16,986,670

　기타영업수익

3,065,671,195

6,388,455,135

11,855,324

680,439,756

영업비용

88,171,231,520

296,757,294,232

78,622,815,315

217,881,365,350

　매출원가

53,176,028,487

190,176,642,898

39,303,010,691

100,397,842,020

　이자비용

7,072,855,959

21,928,708,805

8,067,974,134

23,090,390,571

　대손상각비

15,213,093,378

45,927,308,238

17,660,914,913

50,364,414,695

　외환거래손실

(14)

40,015,131

(101,250,000)

653,621,702

　일반관리비

12,709,253,710

38,684,619,160

13,676,765,577

43,359,696,362

　기타영업비용

 　 　

15,400,000

15,400,000

영업이익(손실)

12,081,444,637

31,444,179,870

7,969,600,086

25,286,832,831

기타이익

143,214,848

2,162,206,153

25,830,538

86,313,302

기타손실

(28,525,036)

419,413,489

238,449

513,236

법인세비용차감전순이익(손실)

12,253,184,521

33,186,972,534

7,995,192,175

25,372,632,897

법인세비용

2,849,893,049

8,018,804,352

1,709,468,728

5,850,618,846

당기순이익(손실)

9,403,291,472

25,168,168,182

6,285,723,447

19,522,014,051

기타포괄손익

(34,014,574)

(79,834,574)

(39,612,226)

(124,186,884)

　당기손익으로 재분류되지 않는항목(세후기타포괄손익)

(34,014,574)

(79,834,574)

(39,612,226)

(124,186,884)

　　확정급여제도의 재측정손익(세후기타포괄손익)

(34,014,574)

(79,834,574)

(39,612,226)

(124,186,884)

총포괄손익

9,369,276,898

25,088,333,608

6,246,111,221

19,397,827,167

주당이익

 　 　 　 　

　기본주당이익(손실) (단위 : 원)

360

962

236

732

　희석주당이익(손실) (단위 : 원)

360

962

236

732

자본변동표

제 43 기 3분기 2019.01.01 부터 2019.09.30 까지

제 42 기 3분기 2018.01.01 부터 2018.09.30 까지

(단위 : 원)
　

자본

자본금

주식발행초과금

기타자본구성요소

기타포괄손익누계액

이익잉여금

자본 합계

2018.01.01 (보고금액)

13,777,741,000

6,194,013,577

34,974,826,172

51,258,434

232,964,925,933

287,962,765,116

회계정책변경에 따른 증가(감소)

 　 　 　

(51,258,434)

(5,791,763,269)

(5,843,021,703)

수정후

13,777,741,000

6,194,013,577

34,974,826,172

 　

227,173,162,664

282,119,743,413

총포괄손익 :

 　 　 　 　 　 　

당기순이익(손실)

 　 　 　 　

19,522,014,051

19,522,014,051

순확정급여부채의 재측정요소

 　 　 　 　

(124,186,884)

(124,186,884)

소유주와의 거래 :

 　 　 　 　 　 　

배당금지급

 　 　 　 　

(3,466,381,550)

(3,466,381,550)

중간배당금지급

 　 　 　 　

(1,333,546,200)

(1,333,546,200)

자기주식 :

 　 　 　 　 　 　

자기주식 취득

 　 　

(632,689,900)

 　 　

(632,689,900)

자기주식 소각

 　 　 　 　 　 　

2018.09.30 (기말금액)

13,777,741,000

6,194,013,577

34,342,136,272

 　

241,771,062,081

296,084,952,930

2019.01.01 (보고금액)

13,777,741,000

6,194,013,577

32,978,092,822

 　

245,556,256,596

298,506,103,995

회계정책변경에 따른 증가(감소)

 　 　 　 　 　 　

수정후

 　 　 　 　 　 　

총포괄손익 :

 　 　 　 　 　 　

당기순이익(손실)

 　 　 　 　

25,168,168,182

25,168,168,182

순확정급여부채의 재측정요소

 　 　 　 　

(79,834,574)

(79,834,574)

소유주와의 거래 :

 　 　 　 　 　 　

배당금지급

 　 　 　 　

(2,633,593,100)

(2,633,593,100)

중간배당금지급

 　 　 　 　

(1,307,152,050)

(1,307,152,050)

자기주식 :

 　 　 　 　 　 　

자기주식 취득

 　 　

(997,695,245)

 　 　

(997,695,245)

자기주식 소각

 　 　

1,489,854,593

 　

(1,489,854,593)

 　

2019.09.30 (기말금액)

13,777,741,000

6,194,013,577

33,470,252,170

 　

265,213,990,461

318,655,997,208

현금흐름표

제 43 기 3분기 2019.01.01 부터 2019.09.30 까지

제 42 기 3분기 2018.01.01 부터 2018.09.30 까지

(단위 : 원)
　

제 43 기 3분기

제 42 기 3분기

영업활동현금흐름

72,029,384,194

(24,002,210,884)

　영업으로부터 창출된 현금흐름

(17,547,388,163)

(120,723,665,674)

　이자수취

121,267,031,464

133,340,862,802

　이자지급

(20,233,496,123)

(23,904,422,404)

　법인세납부

(11,456,762,984)

(12,714,985,608)

투자활동현금흐름

5,109,300,474

6,931,957,240

　유형자산의 취득

(173,042,827)

(82,839,400)

　유형자산의 처분

252,000

 　

　무형자산의 취득

(48,347,183)

(637,700,520)

　투자부동산의 취득

(549,100,000)

 　

　투자부동산의 처분

2,411,047,400

 　

　당기손익인식금융자산의 취득

(45,000,000)

(45,000,000)

　당기손익인식금융자산의 처분

4,030,187,234

 　

　장단기금융상품의 변동

650,745,750

7,965,226,055

　장단기대여금의 대여

(50,000,000)

(49,000,000)

　장단기대여금의 회수

69,277,769

65,611,105

　임차보증금의 증가

(1,619,745,000)

 　

　장단기보증금의 증가

(10,000,000)

 　

　장단기보증금의 감소

 　

15,350,000

　선물거래증거금의 증가

(261,108)

(299,690,000)

　선물거래증거금의 감소

443,286,439

 　

재무활동현금흐름

(86,476,346,922)

26,469,166,939

　사채의 발행

26,270,000,000

23,150,000,000

　사채의 상환

(30,612,875,000)

(56,966,375,000)

　차입금

388,609,654,443

464,130,766,382

　차입금의 상환

(465,240,848,528)

(398,312,606,793)

　배당금지급

(3,940,745,150)

(4,799,927,750)

　자기주식의 취득

(997,695,245)

(632,689,900)

　임대보증금의 증가

350,000,000

50,000,000

　임대보증금의 감소

 　

(150,000,000)

　리스부채의 감소

(913,837,442)

 　

현금및현금성자산의순증가(감소)

(9,337,662,254)

9,398,913,295

기초현금및현금성자산

24,700,472,758

13,507,308,083

현금및현금성자산의 환율변동효과

53

9,943,043

기말현금및현금성자산

15,362,810,557

22,916,164,421

5. 재무제표 주석

1. 일반사항&cr;&cr; 주식회사 리드코프(이하 '회사')는 1977년 9월 동양특수유조 주식회사로 설립되어, 1995년 8월 한국거래소 코스닥시장에 상장하였으며, 1995년 12월 28일에 상호를 동양특수유조 주식회사에서 주식회사 동특으로 변경하였습니다. 또한 2001년 8월 31일을 분할기일로 하여 상법상 물적분할 방식에 의하여 회사의 운송부문을 분할, 주식회사 동특을 신설하고, 회사의 상호를 주식회사 리드코프로 변경하였습니다.&cr;&cr;한편, 회사는 2003년 2월 7일자로 「 대부업 의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률(이하"법률")」제3조에 따라 서울특별시에 대부업등록을 하고 신규사업인 소비자여신금융업에 진출하였으며, 2003년 10월 30일자로 석유수출입업 등록을 취소하고 석유도매업을 운영하게 되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 회사는 석유도소매업, 고속도로 휴게소 운영 및 소비자여신금융업을 주된 사업으로 영위하고 있습니다. 회사의 본사는 서울특별시 영등포구 은행로에 소 재하 고 있으며, 목포대불공단에 석유류 저장시설을, 경부고속도로 하행선상에 천안휴게소를, 소비자여신금융과 관련하여 서울특별시 강남지점 등을 운영하고 있습니다. &cr; &cr; 회사는 설립후 수차의 증자 및 감자를 거쳐 당분기말 현재 보통주자본 금은 13,778 백만원입니다.

보고기간말 현재 회사의 주요 주주의 구성내역은 다음과 같습니다.

주 주 당분기말 전기말
소유 주식수(주) 지분율(%) 소유 주식수(주) 지분율(%)
(주)디케이디앤아이 3,470,318 13.12 3,470,318 12.97
서홍민 3,194,207 12.08 3,194,207 11.94
(주)디케이마린 2,264,207 8.56 2,264,207 8.47
(주)디케이씨에스 1,692,930 6.40 1,692,930 6.33
KB자산운용 883,760 3.34 4,947,367 18.50
자기주식 303,094 1.15 413,299 1.54
기타 14,637,619 55.35 10,766,902 40.25
합 계 26,446,135 100.00% 26,749,230 100

2. 중요한 회계처리방침&cr; &cr; 2.1 재무제표 작성기준&cr; &cr;회사의 2019년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 "중간재무보고"에 따라 작성되었습니다. 이 요약분기재무제표는 보고기간말인 2019년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. &cr;

2.1.1 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 &cr;

(1) 기업회계기준서 제1116호 '리스' 제정

기업회계기준서 제1116호 '리스'는 기업회계기준서 제1017호 '리스'를 대체합니다. 기업회계기준서 제1116호에서는 단일 리스이용자 모형을 도입하여 리스기간이 12개월을 초과하고 기초자산이 소액이 아닌 모든 리스에 대하여 리스이용자가 자산과 부채를 인식하도록 요구합니다. 리스이용자는 사용권자산과 리스료 지급의무를 나타내는 리스부채를 인식해야 합니다.&cr;&cr; 회사는 기업회계기준서 제1116호 '리스'의 도입 결과 회계정책을 변경하였습니다. 기업회계기준서 제1116호의 경과 규정에 따라 변경된 회계정책을 소급 적용하였고, 최초 적용으로 인한 누적효과는 최초 적용일인 2019년 1월 1일에 반영하였습니다. 비교 표시된 전기 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 리스 기준서와 새로운 회계정책의 도입 영향은 주석 24에서 설명하고 있습니다.

&cr; (2) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' 개정

&cr;부의 보상을 수반하는 일부 중도상환 가능한 금융자산을 상각후원가로 측정될 수 있도록 개정하였으며, 상각후원가로 측정되는 금융부채가 조건변경 되었으나 제거되지는 않은 경우 변경으로 인한 효과는 당기손익으로 인식되어야 합니다. 해당 기준서의개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1019호 '종업원급여' 개정

&cr;확정급여제도의 변경으로 제도의 개정, 축소, 정산이 되는 경우 제도의 변경 이후 회계기간의 잔여기간에 대한 당기근무원가 및 순이자를 산정하기 위해 순확정급여부채(자산)의 재측정에 사용된 가정을 사용합니다. 또한, 자산인식상한의 영향으로 이전에 인식하지 않은 초과적립액의 감소도 과거근무원가나 정산손익의 일부로 당기손익에 반영합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자' 개정

&cr;관계기업이나 공동기업에 대한 다른 금융상품(지분법을 적용하지 않는 금융상품)이 기업회계기준서 제1109호의 적용 대상임을 명확히 하였으며, 관계기업이나 공동기업에 대한 순투자의 일부를 구성하는 장기투자지분의 손상 회계처리에 대해서는 기업회계기준서 제1109호를 우선하여 적용하도록 개정하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.&cr; &cr;(5) 기업회계기준해석서 제2123호 '법인세 처리의 불확실성' 제정

&cr;제정된 해석서는 기업이 적용한 법인세 처리를 과세당국이 인정할지에 대한 불확실성이 존재하는 경우 당기법인세와 이연법인세 인식 및 측정에 적용하며, 법인세 처리불확실성의 회계단위와 재평가가 필요한 상황 등에 대한 지침을 포함하고 있습니다. 해당 해석서의 제정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(6) 연차개선 2015-2017&cr;

① 기업회계기준서 제1103호 '사업결합'

&cr;공동영업과 관련된 자산에 대한 권리와 부채에 대한 의무를 보유하다가 해당 공동영업(사업의 정의 충족)에 대한 지배력을 획득하는 것은 단계적으로 이루어지는 사업결합이므로 취득자는 공동영업에 대하여 이전에 보유하고 있던 지분 전부를 재측정합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

② 기업회계기준서 제1111호 '공동약정'

&cr;공동영업에 참여는 하지만 공동지배력을 보유하지 않은 공동영업 당사자가 공동영업에 대한 공동지배력을 획득하는 경우 공동영업에 대하여 이전에 보유하고 있던 지분은 재측정하지 않습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

③ 기업회계기준서 제1012호 '법인세'

&cr;기업회계기준서 제1012호 문단 57A의 규정(배당의 세효과 인식시점과 인식항목을 규정)은 배당의 법인세효과 모두에 적용되며, 배당의 법인세효과를 원래 인식하였던 항목에 따라 당기손익, 기타포괄손익 또는 자본으로 인식하도록 개정되었습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.&cr;

④ 기업회계기준서 제1023호 '차입원가'

&cr;적격자산을 의도된 용도로 사용(또는 판매) 가능하게 하는 데 필요한 대부분의 활동이 완료되면, 해당 자산을 취득하기 위해 특정 목적으로 차입한 자금을 일반차입금에포함한다는 사실을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

2.1.2 회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서&cr; &cr; 제정 또는 공표 되었 으나 2019 년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 없습니다.

2.2 회계정책 &cr;

요약분기재무제표 의 작 성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법 은 주석 2.1.1 에서 설명하는 제·개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.&cr;

2.2.1 법인세비용&cr;&cr; 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. &cr; &cr; 2.2.2 종속기업&cr; &cr; 회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 종속기업, 공동기업 및 관계기업 투자는 직접적인 지분투자에 근거하여 원가로 측정하고 있으며, 다만 한국채택국제회계기준으로의 전환일 시점에는 동 시점의 과거회계기준에 따른 장부금액을 간주원가로 사용했습니다. 또한 종속기업, 공동기업 및 관계기업으로부터 수취하는 배당금은 배당에 대한 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다. &cr;

3. 중요한 회계추정 및 가정

&cr; 회사는 미래에 대하여 추정 및 가정을 하고 있습니다. 추정 및 가정은 지속적으로 평가되며, 과거 경험과 현재의 상황에서 합리적으로 예측가능한 미래의 사건과 같은 다른 요소들을 고려하여 이루어집니다. 이러한 회계추정은 실제 결과와 다를 수도 있습니다. &cr; &cr; 요약분기재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법 과 주석 24에서 설명하는 기업회계 기준서 제1116호 도입으로 인한 회계추정 및 가정을 제외하고는 전기 재무제표 작성 에 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다.

4. 공 정가치 &cr; &cr; 해당 주석에서는 직전 연차 재무보고 이후 회사가 금융상품 공정가치를 산정하는 데 사용한 판단 및 추정에 대한 당분기의 정보를 제공합니다. 당분기 중 회사의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다.&cr;

4.1 금융상품 종류별 공정가치 &cr;

금융상품의 종류별 장부금액 및 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
장부금액 공정가치 장부금액 공정가치
금융자산 　 　
현금및현금성자산 15,362,811 15,362,811 24,700,473 24,700,473
단기금융상품 15,698,020 15,698,020 16,302,766 16,302,766
매출채권 4,596,410 4,596,410 4,035,601 4,035,601
대출채권 689,526,629 689,526,629 740,850,683 740,850,683
기타금융자산(유동) 9,301,883 9,301,883 9,988,228 9,988,228
기타금융자산(비유동) 7,006,747 7,006,747 5,452,279 5,452,279
당기손익-공정가치측정 금융자산 600,159 600,159 5,013,855 5,013,855
합 계 742,092,659 742,092,659 806,343,885 806,343,885
금융부채
매입채무 436,080 436,080 373,707 373,707
기타금융부채(유동) 9,626,212 9,626,212 10,208,179 10,208,179
차입부채(유동) 420,708,841 420,708,841 506,302,692 506,302,692
리스부채(유동) 801,993 801,993 - -
기타금융부채(비유동) 600,000 600,000 250,000 250,000
차입부채(비유동) 50,835,988 46,913,674 46,186,872 48,779,950
리스부채(비유동) 395,166 395,166 - -
합 계 483,404,280 479,481,966 563,321,450 565,914,528

4.2 공정가치 서열체계 &cr;

공정가치로 측정되는 공정가치 서열체계에 따라 구분되며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.

- 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격(수준 1)

- 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한, 자산이나 부채에 대한 투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함(수준 2)

- 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (수준 3)

&cr;공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말
수준 1 수준 2 수준 3 합계
반복적인 공정가치 측정치
당기손익-공정가치측정 금융자산 - 600,159 - 600,159

구분 전기말
수준 1 수준 2 수준 3 합계
반복적인 공정가치 측정치
당기손익-공정가치측정 금융자산 - 5,013,855 - 5,013,855

5. 영업부문 정보 &cr;

(1) 영업부문에 대한 주요내용 &cr;&cr;영업부문의 주요 구분은 최고경영자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현재 회사는 석유사업본부, 소비자금융본부, 휴게소사업본부로 구성되어 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직으로 기초로 나뉘어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.

최고경영자는 각 사업부문별 영업정보를 검토하고 있습니다. 회사의 사업은 한국내에서만 이루어지고 있으므로 지역별로 구분하지 않고 각 부문의 성과를 검토하고 있습니다.

&cr;(2) 당분기와 전분기 중 회사의 영업부문별 재무정보는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
당분기 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 조정(*2) 합 계
총부문수익 189,987,341 130,276,568 7,759,170 178,395 328,201,474
외부고객으로부터의 수익 189,987,341 130,276,568 7,759,170 178,395 328,201,474
부문영업이익(손실)(*1) (1,661,613) 38,715,277 516,341 (6,125,825) 31,444,180

전분기 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 조정(*2) 합 계
총부문수익 99,092,813 136,664,037 7,283,183 128,165 243,168,198
외부고객으로부터의 수익 99,092,813 136,664,037 7,283,183 128,165 243,168,198
부문영업이익(손실)(*1) (2,814,712) 33,823,772 324,024 (6,046,251) 25,286,833

( *1) 회사의 경영진은 부문 영업이익에 근거하여 영업부문의 성과를 평가하고 있습니다.&cr;(*2) 회사의 손익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다.

(3) 주요 고객에 대한 정보&cr;&cr;당분기 중 회사 매출액의 10%이상을 차지하는 외부고객은 없습니다. 전분기 중 회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부 고객은 석유사업부문과 관련된 단일 고객이며, 매출액은 33,809백만원입니다.

&cr;전분기 중 회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부 고객과 관련된 정보는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구분

매출액

관련 보고 부문

전분기
오일필드 주식회사 33,809,076 석유사업부문

6. 범주별 금융상품&cr; &cr; 6.1 금융상품 범주별 장부금액

(단위: 천원)
재무상태표 상 자산 당분기말 전기말
당기손익-공정가치측정 금융자산 600,159 5,013,855
상각후원가 금융자산 741,492,500 801,330,030
현금및현금성자산 15,362,811 24,700,473
단기금융상품 15,698,020 16,302,766
매출채권 4,596,410 4,035,601
대출채권 689,526,629 740,850,683
기타금융자산(유동) 9,301,883 9,988,228
기타금융자산(비유동) 7,006,747 5,452,279
합 계 742,092,659 806,343,885
재무상태표 상 부채 당분기말 전기말
상각후원가 금융부채 　
매입채무 436,080 373,707
기타금융부채(유동) 9,626,212 10,208,179
차입부채(유동) 420,708,841 506,302,692
리스부채(유동) 801,993 　-
기타금융부채(비유동) 600,000 250,000
차입부채(비유동) 50,835,988 46,186,872
리스부채(비유동) 395,166 -
합 계 483,404,280 563,321,450

6.2 금융상품 범주별 순손익

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
당기손익-공정가치 금융자산 　 　
평가손익 (429,631) -
처분손익 1,123 -
파생상품거래손익 28,665 (15,400)
상각후원가 금융자산
이자수익 124,068,770 136,096,505
대손상각비 (45,927,308) (50,364,415)
대출채권처분손익 6,319,791 636,690
외환손익 - 9,865
상각후원가 금융부채
이자비용 (21,928,709) (23,090,391)
사채상환손익 (28,550) 　-
외환손익 (40,015) (646,500)
합 계 62,064,136 62,628,354

7. 당기손익-공정가치측정 금융자산 &cr;&cr;(1) 당기손익-공정가치측정금융자산

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
비유동항목
기타채무상품 600,159 5,013,855
합 계 600,159 5,013,855

상기 당기손익-공정가치 금융자산 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석22 참조).&cr;

(2) 당기손익으로 인식된 금액

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전분기말
당기손익-공정가치 채무상품 관련 손익 (428,508) -
합 계 (428,508) -

8. 사용제한금융자산&cr;

보고기간 종료일 현재 사용이 제한된 금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
계정과목 세부내역 예치기관 당분기말 전기말 사용제한사유
단기금융상품 보통예금 등 신한은행 외 15,698,020 16,302,766 차입금에 대한 질권설정
기타금융상품(유동) 선물거래증거금 삼성선물 - 424,650 선물거래증거금
장기금융상품 당좌개설보증금 국민은행 3,000 3,000 당좌개설보증금
합계 15,701,020 16,730,416

9. 대출채권 및 대손충당금 &cr;

(1) 보고기간 종료일 현재 회사의 대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
상각후원가 대손충당금 순장부가액 상각후원가 대손충당금 순장부가액
신용대출채권 663,942,710 (94,814,167) 569,128,543 764,847,880 (132,682,265) 632,165,615
담보대출채권 128,127,405 (7,729,319) 120,398,086 116,927,890 (8,242,823) 108,685,067
합계 792,070,115 (102,543,486) 689,526,629 881,775,770 (140,925,088) 740,850,682

상기 대출채권 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 22 참조 ). &cr;&cr;(2) 대출채권의 신용건전성&cr;&cr;보고기간 종료일 현재 대출채권의 신용위험 노출정도에 대한 신용건전성 분류는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계
신용이 손상되지 않음 신용이 손상됨
일반채권
원금 630,051,543 29,336,574 4,673,695 664,061,812
대손충당금 (13,323,478) (14,426,973) (3,945,474) (31,695,925)
장부금액 616,728,065 14,909,601 728,221 632,365,887
화해채권
원금 - - 128,008,304 128,008,304
대손충당금 - - (70,847,562) (70,847,562)
장부금액 - - 57,160,742 57,160,742
합계 616,728,065 14,909,601 57,888,963 689,526,629
(단위: 천원)
구 분 전기말
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계
신용이 손상되지 않음 신용이 손상됨
일반채권
원금 671,193,030 25,103,124 5,339,859 701,636,013
대손충당금 (15,605,236) (16,260,246) (5,212,392) (37,077,874)
장부금액 655,587,794 8,842,878 127,467 664,558,139
화해채권
원금 - - 180,139,757 180,139,757
대손충당금 - - (103,847,214) (103,847,214)
장부금액 - - 76,292,543 76,292,543
합계 655,587,794 8,842,878 76,420,010 740,850,682

(3) 보고기간 종료일 현재 대출채권 관련 내용은 다음과 같습니다.&cr;&cr;1) 당분기말

(단위: 천원)
구 분 대출채권 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr;대출채권
기초 대출채권 671,193,030 25,103,124 185,479,616 881,775,770
12개월 기대신용손실로 대체 694,419 (682,754) (11,665) -
신용이 손상되지 않은 대출채권 으로 대체 (19,296,671) 19,380,917 (84,246) -
신용이 손상된 대출채권으로 대체 (34,643,010) (7,456,127) 42,099,137 -
실행(상환)액 12,103,775 (7,008,586) 14,761,668 19,856,857
상각액 - - (43,917,152) (43,917,152)
대출채권 매각 - - (65,645,360) (65,645,360)
기말 대출채권 630,051,543 29,336,574 132,681,998 792,070,115

&cr;2) 전기말

(단위: 천원)
구 분 대출채권 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr;대출채권
기초 대출채권 651,250,759 16,418,020 169,277,379 836,946,158
12개월 기대신용손실로 대체 324,444 (302,600) (21,844) -
신용이 손상되지 않은 대출채권 으로 대체 (16,086,021) 16,097,934 (11,913) -
신용이 손상된 대출채권으로 대체 (50,121,568) (3,599,675) 53,721,243 -
실행(상환)액 85,825,416 (3,510,555) 22,381,923 104,696,784
상각액 - - (33,787,874) (33,787,874)
대출채권 매각 - - (26,079,298) (26,079,298)
기말 대출채권 671,193,030 25,103,124 185,479,616 881,775,770

(4) 보고기간 종료일 현재 대손충당금 관련 내용은 다음과 같습니다 . &cr; &cr;1) 당분기말

(단위: 천원)
구 분 대출채권 대손충당금 합계 미수수익 대손충당금 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr;대손충당금 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr;대손충당금
기초 손실충당금 15,605,236 16,260,246 109,059,606 140,925,088 246,470 1,575,316 940,451 2,762,237
12개월 기대신용손실로 대체 405,608 (393,944) (11,664) - 29,338 (27,958) (1,380) -
신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (567,627) 651,874 (84,247) - (10,189) 23,796 (13,607) -
신용이 손상된 대출채권으로 대체 (1,754,637) (4,172,593) 5,927,230 - (45,969) (339,396) 385,365 -
전입(환입)액 (365,102) 2,081,390 41,469,319 43,185,607 (9,004) 141,105 2,656,584 2,788,685
상각액 - - (43,917,153) (43,917,153) - - (3,365,317) (3,365,317)
대출채권 매각 (37,650,056) (37,650,056) - - - -
기말 대손충당금 13,323,478 14,426,973 74,793,035 102,543,486 210,646 1,372,863 602,096 2,185,605

&cr;2) 전기말

(단위: 천원)
구 분 대출채권 대손충당금 합계 미수수익 대손충당금 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr;대손충당금 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr;대손충당금
기초 손실충당금 14,851,069 11,834,094 101,922,334 128,607,497 280,825 1,303,176 1,236,212 2,820,213
12개월 기대신용손실로 대체 222,920 (201,075) (21,845) - 20,335 (16,215) (4,120) -
신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (355,034) 366,947 (11,913) - (5,991) 8,206 (2,215) -
신용이 손상된 대출채권으로 대체 (2,272,465) (2,620,410) 4,892,875 - (68,434) (280,675) 349,109 -
전입(환입)액 3,158,746 6,880,690 51,412,249 61,451,685 19,735 560,824 3,547,186 4,127,745
상각액 - - (33,787,874) (33,787,874) - - (4,185,721) (4,185,721)
대출채권 매각 - - (15,346,220) (15,346,220) - - - -
기말 대손충당금 15,605,236 16,260,246 109,059,606 140,925,088 246,470 1,575,316 940,451 2,762,237

10. 유무형자산과 투자부동산&cr;

(1) 보고기간말 현재 유무형자산 및 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
당분기 유형자산 무형자산 투자부동산
기초 순장부금액 5,234,509 1,146,027 8,134,322
취득 173,043 48,347 549,100
처분 - - (590,914)
계정대체 1,037,830 - (1,037,830)
감가상각비 (429,430) (352,306) (214,163)
보고기간말 장부금액 6,015,950 842,068 6,840,515
취득원가 14,263,091 6,699,045 14,990,646
감가상각누계액 (7,983,126) (5,856,976) (7,445,759)
손상차손누계액 (264,015) - (704,372)

전기 유형자산 무형자산 투자부동산
기초 순장부금액 6,348,017 953,112 8,828,056
취득 172,482 669,481 -
감가상각비 (971,719) (476,566) (39,619)
손상차손 (314,272) - (654,115)
보고기간말 장부금액 5,234,508 1,146,027 8,134,322
취득원가 14,629,121 6,650,697 14,709,462
감가상각누계액 (9,080,341) (5,504,670) (5,921,025)
손상차손누계액 (314,272) - (654,115)

당분기 중 회사가 보유중인 투자부동산에서 발생한 임대수익은 1,056백만원(전분기:603백만원)입니다.&cr;&cr;상기 유형자산, 투자부동산 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석22 참조).&cr; &cr;(2) 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 8,456백만원(전기 : 8,456백만원)이며, 공정가치 평가는 독립된 평가인에 의해 수행됩니다.

11. 기타금융자산 및 기타자산 &cr;

(1) 보고기간 종료일 현재 기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
유동 미수금 34,879 54,338
미수수익 11,442,609 12,271,477
선물거래증거금 - 424,650
단기보증금 10,000 -
소계 11,487,488 12,750,465
대손충당금 (2,185,605) (2,762,237)
합계 9,301,883 9,988,228
비유동 장기대여금 59,862 79,139
보증금 6,925,885 5,306,140
장기금융상품 21,000 67,000
합계 7,006,747 5,452,279

상기 장기보증금 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석22 참조).&cr;&cr;(2) 보고기간 종료일 현재 기타유동자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
선급비용 2,161,184 3,251,994
선급금 541,791 2,329,152
선납세금 5,490,088 -
합계 8,193,063 5,581,146

12. 종속기 업투자 &cr;

보고기간 종료일 현재 회사의 종속기업 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
회 사 명 소재지 결산월 당분기말 전기말
지분율(%) 장부금액 지분율(%) 장부금액
종속기업
앤알캐피탈대부주식회사 한국 12월 100 7,000,000 100 7,000,000
주식회사채권추심전문엘씨대부 한국 12월 100 100,000 100 100,000
주식회사 리드컴 한국 12월 100 100,000 100 100,000
디와이에이치제삼차(*) 한국 12월 - - - -
디와이에이치제사차 한국 12월 - - - -
디와이에이치제오차 한국 12월 - - - -
합 계 　 7,200,000 　 7,200,000

(*) 당기 중 채무 거래가 종료됨에 따라 종속기업에서 제외되었습니다.

13. 기타금융부채 &cr;

보고기간말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 계정명 당분기말 전기말
유동 미지급금 6,500,374 7,934,502
예수금 1,388,124 846,338
미지급비용 1,399,195 1,047,644
지급보증충당부채 338,519 379,695
소계 9,626,212 10,208,179
비유동 임대보증금 600,000 250,000
총 기타금융부채 10,226,212 10,458,179

&cr;14. 차입부 채 &cr;

(1) 차입부채 내역

(단위: 천원)
구 분 계정명 차입처 이자율 당분기말 전기말
유동 단기차입금 산업은행 외 13개 3.08~6.1 151,393,647 225,811,360
유동성장기차입금 DGB캐피탈 외 40개 4.7~5.9 207,685,194 219,337,791
단기사채 제347회 외 25개 4.55~6.3 48,420,000 44,020,000
유동성장기사채 제301회 외 24개 5.1~7.3 13,210,000 12,970,000
유동성외화사채 GTHJMI Ltd 9.25 - 4,163,541
소 계　 420,708,841 506,302,692
비유동 장기차입금 세람저축은행 외 24개 4.9~5.8 45,075,988 35,636,872
사채 제308회 외 18개 6.9~7.3 5,760,000 10,550,000
소 계 50,835,988 46,186,872
총차입부채 471,544,829 552,489,564

상기 일부 차입부채와 관련하여 일부의 보통예금 및 정기예금이 사용제한 되어있습니다 (주석8 참조) . 또한, 회사의 차입금과 관련하여 유형자산, 대출채권 담보로 제공되어 있습니다 (주석22 참조) .

15. 기타비유동부채&cr;

보고기간말 현재 기타비유동부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
기타충당부채 129,325 129,325
합계 129,325 129,325

16. 순 확정급여부채 &cr;

보고기간 종료일 현재 회사의 확정급여부채 관련 내용은 다음과 같습니다.

&cr;(1) 순확정급여부채 산정내역

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
확정급여채무의 현재가치 10,079,315 9,494,589
사외적립자산의 공정가치 (9,148,265) (9,100,783)
재무상태표상 부채 931,050 393,806

(2) 손익계산서에 반영된 금액

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
당기근무원가 1,117,784 1,025,495
순이자원가 (68,701) (71,615)
종업원 급여에 포함된 총 비용(*) 1,049,083 953,880

(*) 총 비용은 일반관리비에 포함되었습니다.

17. 자본&cr;

(1) 자본금&cr;&cr;회사가 발행할 주식의 총수는 299,539,171주이고, 발행한 주식수는 보통주식 26,446,135주이며 1주당 액면금액은 500원입니다.

&cr; 회사는 이사회결의에 의거 2008년과 2011년, 2019년 중 각각 보통주식 460,829주 및 345,423주, 303,095주를 이익소각하여 당분기말 현재 회사의 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않습니다. &cr; &cr;(2) 배당내역&cr;&cr;2018년 12월 31일로 종료하는 회계기간에 대한 주당배당금 및 총배당금은 100원과 2,634백만원이며, 2019년 4월 중에 지급되었습니다 (전기 지급액 : 3,466백만원).&cr;&cr;2019년 6월 30일로 종료하는 중간기간에 대한 주당 배당금 및 총배당금은 각각 50원과 1,307백만원이며 2019년 8월 중에 지급되었습니다 (전기 지급액 : 1,334백만원).

18. 일반관리비&cr;

보고기간 종료일 현재 회사의 일반관리비 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
계 정 과 목 당분기 전분기
3개월 누적 3개월 누적
급여 5,223,259 15,941,233 5,281,038 15,819,748
퇴직급여 394,161 1,049,083 317,960 953,880
주식보상비용 9,380 13,580 4,200 2,240
복리후생비 379,436 1,166,553 346,736 1,059,849
여비교통비 34,372 91,885 27,360 100,223
접대비 120,384 307,363 140,968 350,453
통신비 300,161 938,983 313,331 981,866
수도광열비 137,458 395,100 150,909 419,606
세금과공과 602,467 1,798,327 530,100 1,711,679
감가상각비 504,103 1,538,428 239,576 771,572
무형자산상각비 114,597 352,306 125,904 336,984
수선비 6,172 7,302 3,656 28,326
보험료 56,169 155,728 51,998 137,631
차량유지비 82,854 236,776 153,741 446,169
교육훈련비 30,095 31,500 31,796 74,445
도서인쇄비 11,557 42,973 9,873 43,997
소모품비 57,137 195,443 75,785 228,029
지급수수료 2,142,785 7,051,456 2,824,337 10,670,148
광고선전비 1,474,467 4,467,616 1,830,624 5,839,542
운용리스료및임차료 827,145 2,284,785 1,038,414 2,848,516
전산처리비 78,475 258,234 81,488 237,068
협회비 105,647 306,218 81,815 249,297
미화조성비 16,972 53,747 15,157 48,428
합 계 12,709,253 38,684,619 13,676,766 43,359,696

19. 법인세&cr; &cr; 법인세 비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기 초하여 인식하였습니다. 2019 년 12월 31일 로 종료하는 회계연도의 예상평균연간법인세율은 24.2% ( 2018 년 12월 31일 로 종료하는 기간에 대한 예상법인세율: 23.1 % ) 입 니다.&cr;

20. 주당순이익&cr;

(1) 기본주당순이익&cr;&cr;기본주당이익은 회사의 보통주당기순이익을 회사가 매입하여 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 당분기의 가중평균 유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다.

(단위: 원, 주)
구 분 당분기 전분기
3개월 누적 3개월 누적
보통주분기순이익(원) 9,403,291,472 25,168,168,182 6,285,723,447 19,522,014,051
가중평균 유통보통주식수(주) 26,153,583 26,153,583 26,670,924 26,670,924
기본주당순이익(원) 360 962 236 732

&cr;(2) 희석주당순이익

&cr;희석주당이익은 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 조정한 가중평균 유통보통주식수를 적용하여 산정하고 있습니다. 회사가 부여한 주식매입선택권 중 6차는 이사회결의에 따라 전량 차액결제형으로 결제되도록 변경되었으며 8차는 희석효과가 없어 당분기말 현재 회사의 희석주당순이익은 기본주당순이익과 동일합니다.

21. 현 금흐름표 &cr;

(1) 영업으로부터 창출된 현금

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
분기순이익 25,168,168 19,522,014
조정: 　
이자수익 (124,068,770) (136,096,505)
이자비용 21,928,709 23,090,391
법인세비용 8,018,804 5,850,619
감가상각비 1,538,428 771,572
무형자산상각비 352,306 336,984
대손충당금전입액 45,974,291 50,364,415
외화환산이익 - (10,237)
외화환산손실 - 653,544
유형자산처분이익 (252) -
투자부동산처분이익 (1,820,133) -
당기손익인식금융자산 처분이익 (1,123) -
파생상품거래이익 (28,665) 　-
파생상품거래손실 - 15,400
퇴직급여 1,049,083 953,880
금융보증비용 (41,176) 　-
당기손익인식금융자산 평가손실 429,631 　-
운전자본의 변동:
재고자산 (3,585,146) (935,122)
매출채권 (560,809) 534,141
대출채권 8,138,445 (86,713,521)
미수금 19,459 52,130
미수수익 265,290 (58,601)
선급금 1,787,361 1,858,733
선급비용 (191,087) (109,332)
퇴직금의 지급 (661,867) (450,692)
사외적립자산 70,194 (291,983)
매입채무 62,373 2,162,070
미지급금 (1,423,837) (1,978,644)
선수금 (507,751) (274,421)
예수금 541,786 29,500
미지급비용 (1,100) -
영업으로부터 창출된 현금 (17,547,388) (120,723,665)

&cr;(2) 현금및현금성자산의 구성요소

(단위: 천원)
항목 당분기 전분기
현금예치금 8,345,977 15,085,385
은행예금 7,016,834 7,830,779
합계 15,362,811 22,916,164

(3) 현금의 유입.유출이 없는 거래 중 중요한 사항

(단위: 천원)
내용 당분기 전분기
대출채권의 제각 43,917,153 23,395,189
미수수익의 제각 3,365,317 2,923,525
장기차입금 및 사채의 유동성대체 241,343,106 260,644,850
회계정책변경으로 인한 당기손익-공정가치측정금융자산 대체 - 1,525,553

22. 우발부 채 및 약정사항 &cr;

(1) 주요 차입약정

(단위: 천원)
구 분 당 분 기말 전기말 약정처
한도약정액 대출실행액 한도약정액 대출실행액
기업구매자금대출 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 국민은행
4,000,000 4,000,000 4,000,000 3,986,200 신한은행
1,800,000 1,320,380 2,000,000 2,000,000 부산은행
3,500,000 3,500,000 3,500,000 3,500,000 우리은행
6,500,000 6,500,000 7,000,000 7,000,000 NH농협은행
1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 IBK기업은행
1,000,000 - 2,000,000 1,658,493 DGB대구은행
일반여신약정 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 신한은행
9,000,000 9,000,000 9,400,000 9,400,000 한국산업은행
2,000,000 1,333,333 2,000,000 500,000 세람저축은행
합 계 39,300,000 37,153,713 41,400,000 39,544,693

회사는 신한카드로부터 16,000백만원의 석유 구매 전용 대출이 존재합니다.&cr;

(2) 담보제공자산

(단위: 천원)
계 정 과 목 세부내역 당분기말 관련 계정과목 담보권자
관련차입금액 담보설정금액&cr;(채권최고액) 장부금액

단기금융상품&cr;당기손익-공정가치측정금융자산&cr;기타금융자산

 단기금융상품 5,700,000 2,141,700 차입금(주석14) 1,947,000 신한은행
임차보증금 1,883,344 3,635,660
단기금융상품 8,000,000 1,166,000 1,060,000 국민은행
신종자본증권 780,000 205,143
단기금융상품 9,000,000 700,000 700,000 한국산업은행
유형자산 토지 22,000,000 3,304,959
건물 275,183
기계기구 418,850
대출채권,&cr;단기금융자산 대출채권 293,633,115 358,635,481 358,635,481 신한캐피탈 외
단기금융상품 10,939,761 메리츠종금 외
매출채권,&cr;단기금융자산 매출채권 1,784,000 2,319,200 1,094,547 디와이에이치제사차
단기금융상품 1,051,258 광주은행
매출채권 9,584,000 12,459,200 1,480,792 디와이에이치제오차
합 계 327,701,115 402,084,925 384,748,634

(단위: 천원)
계 정 과 목 세부내역 전기말 관련 계정과목 담보권자
관련차입금액 담보설정금액&cr;(채권최고액) 장부금액

단기금융상품&cr;당기손익-공정가치측정금융자산&cr;기타금융자산

 단기금융상품 5,686,200 2,141,700 차입금(주석14) 1,947,000 신한은행
임차보증금 1,883,344 3,635,660
단기금융상품 8,000,000 1,166,000 1,060,000 국민은행
신종자본증권 780,000 205,569
단기금융상품 9,400,000 700,000 700,000 한국산업은행
유형자산 토지 22,000,000 3,865,252
건물 320,522
기계기구 447,088
대출채권,&cr;단기금융자산 대출채권 345,424,204 420,953,489 420,953,489 신한캐피탈 외
단기금융상품 10,632,109 메리츠종금 외
매출채권,&cr;단기금융자산 매출채권 2,230,000 2,899,000 1,536,301 디와이에이치제삼차
단기금융상품 975,011 광주은행
매출채권 5,780,000 7,514,000 1,109,123 디와이에이치제사차
단기금융상품 988,646 광주은행
합 계 376,520,404 460,037,533 448,375,770

(3) 지급보증

&cr;1) 제공한 지급보증&cr;당분기말 회사는 다음과 같은 지급보증을 제공하고 있습니다.

(단위: 천원)
제공받는자 지급보증액 지급보증처 관련차입금 금액
앤알캐피탈대부 166,693,281 신한캐피탈 외 142,570,221
디와이에이치제사차 8,000,000 아이비케이캐피탈 1,784,000
디와이에이치제오차 10,000,000 케이비캐피탈 9,584,000
합 계 184,693,281 　 153,938,221

&cr;2) 제공받은 지급보증&cr;당분기말 회사는 서울보증보험주식회사로부터 다음과 같은 지급보증을 제공받고 있습니다.

(단위: 천원)
상품명 피보험자상호 지급보증액 주계약내용
이행(상품판매대금)보증보험(*1) 에쓰오일(S-OIL)㈜ 4,000,000 석유제품 공급계약
가맹사업보증보험 (주)롯데리아 23,000 (주)롯데리아 가맹점계약(엔제리너스)
가맹사업보증보험 (주)롯데리아 30,000 시설물대여계약
인허가보증보험 금융위원회 50,000 대부(중개)업자 영업보증금 보증
공탁보증보험 개인 920,730 부동산 및 채권 가압류 등

&cr;(4) 견질제공어음내역

(단위: 천원)
구분 금액 매수 제공처 제공내역 관련차입금 금액
어음 백지 2 에쓰오일㈜ 대리점 및 저유소 임대계약 관련 -

&cr;(5) 계류중인 소송사건 &cr;

회사는 당사의 연체 채권과 관련하여 대여금 청구소송 및 지급명령신청 등을 진행하고 있습니다.

23. 특수관계자 거래 &cr;

(1) 당 분기말 및 전기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.&cr;

1) 주요 주주

구 분 당사에 대한 지분율(%) 비 고
당 분기말 전기말
(주)디케이디앤아이 13.12 12.97 유의적 영향력을 행사하는 기업
서홍민 12.08 11.94 기타특수관계자
(주)디케이마린 8.56 8.47 유의적 영향력을 행사하는 기업
(주)디케이씨에스 6.40 6.33 기타특수관계자

&cr;2) 종속기업

회사명 당사 보유 지분율(%) 비 고
당 분기말 전기말
앤알캐피탈대부 주식회사 100 100 종속기업
주식회사 채권추심전문엘씨대부 100 100 종속기업
리드컴 100 100 종속기업
디와이에이치제사차(*1) - - 종속기업
디와이에이치제오차(*1) - - 종속기업

(*1) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다.

3) 기타 특수관계자&cr;

회사명 당사 보유 지분율(%) 비 고
당 분기말 전기말
곤산대경기차배건유한공사 - - 유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
(주)사이오픽 - - 유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
(주)캡스톤에듀(*1) 8.82 8.82 기타 특수관계자

(*1) 상기 회사에 대한 당사 주요주주 지분율이 35% 이상 반영되어 기타 특수관계자에 포함되었습니다. &cr;

(2) 특수관계자와의 중요한 거래내용

(단위: 천원)
구분 회사명 당 분 기 전 분 기
이자수익 채권매각이익 이자비용 이자수익 채권매각이익 이자비용
종속기업 채권추심전문엘씨대부 285,863 1,023,944 - 347,721 642,444 -
디와이에이치제이차(*1) - - - - - 36,697
디와이에이치제삼차(*1) - - 19,636 - - 230,045
디와이에이치제사차 - - 141,041 - - 62,096
디와이에이치제오차 - - 41,616 - - -
트리톤스(*1) - - 90,164 - - 260,959
주요경영진의 가까운 가족 - - 34,944 - - 31,744
합계 285,863 1,023,944 327,401 347,721 642,444 621,541

(*1) 전, 당기 중 채무 거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다.

(3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용

&cr;1) 당 분기말

(단위: 천원)
구분 회사명 채권 채무
대출채권 미수금 사채 차입금 미지급금
종속기업 리드컴 - - - - 3,283
디와이에이치제사차 - - - 1,784,000 -
디와이에이치제오차 - - - 9,584,000 -
주요경영진에 가까운 가족 - - 640,000 - -
합계 - - 640,000 11,368,000 3,283

&cr;2) 전기말

(단위: 천원)
구분 회사명 채권 채무
대출채권 미수금 사채 차입금 미지급금
종속기업 채권추심전문엘씨대부 6,200,000 - - - -
리드컴 - 1,815 - - 3,459
디와이에이치제삼차 - - - 2,230,000 -
디와이에이치제사차 - - - 5,780,000 -
트리톤스 - - 4,444,444 - -
주요경영진에 가까운 가족 - - 640,000 - -
합계 6,200,000 1,815 5,084,444 8,010,000 3,459

(4) 특수관계자와의 자금거래 내역&cr;&cr;1) 자금의 대여

(단위: 천원)
구분 회사명 당분기 전분기
자 금 대여 거래 자 금 대여 거래
대 여 회 수 대 여 회 수
대출채권 주식회사채권추심전문엘씨대부 - 6,200,000 - -

특수관계자 대여금에 대하여 설정된 대손충당금은 없습니다.

2) 자금의 차입

(단위: 천원)
구분 회사명 당 분기 전분기
자 금 차입 거래 자 금 차입 거래
차 입 상 환 차 입 상 환
종속기업 디와이에이치제이차 - - - 2,337,000
디와이에이치제삼차 - 2,230,000 - 4,995,000
디와이에이치제사차 - 3,996,000 8,000,000 888,000
디와이에이치제오차 10,000,000 416,000 - -
트리톤스 　- 4,444,444 10,000,000 3,888,889
주요경영진에 가까운 친족 - - 640,000 -
합계 10,000,000 11,086,444 18,640,000 12,108,889

회사는 당분기중 특수관계자에게 2018년 회계연도에 대한 배당금 1,062,166천원을 지급하였으며, 2019 회계연도에 대한 중간배당금 531,083천원을 지급하였습니다.&cr;

(5) 특수관계자에게 제공한 지급보증&cr; &cr;회사는 특수관계자에게 다음의 지급보증을 제공하고 있습니 다(주석 22 참조 ).

(단위: 천원)
제공받는자 지급보증액 지급보증처 관련차입금 금액
앤알캐피탈대부(*) 166,693,281 신한캐피탈 외 142,570,221
디와이에이치제사차 8,000,000 아이비케이캐피탈 1,784,000
디와이에이치제오차 10,000,000 케이비캐피탈 9,584,000
합계 184,693,281 　 153,938,221

(*)회사는 앤알캐피탈대부의 자금조달과 관련하여, 이사회 결의에 의해 총 100,000백만원을 한도로 지급 보증을 제공할 수 있습니다. 분기말 현재 상기 앤알캐피탈대부의 기업어음과 관련하여 실행한 지급보증은 총 40,650백만원 입니다.

&cr;(6) 특수관계자로부터 제공받은 주식매수청구권&cr;&cr;회사는 기타 특수관계자인 (주)캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구권을 보유하고 있습니다.

(7) 주요 경영진에 대한 보상

&cr;당분기 및 전분기 중 주요경영진의 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
3개월 누적 3개월 누적
급여 및 기타 단기종업원 급여 997,967 3,616,145 1,044,800 3,626,158
퇴직급여 93,092 310,038 103,746 311,717
합 계 1,091,059 3,926,183 1,148,546 3,937,875

&cr;상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다.

24. 회계정책의 변경&cr; &cr; (1) 기업회계기준서 제1116호 '리스'의 채택에 따라 인식된 조정&cr;&cr;회사는 기업회계기준서 제1116호의 적용으로 종전에 기업회계기준서 제1017호의 원칙에 따라 운용리스로 분류하였던 리스와 관련하여 리스부채를 인식하였습니다. &cr;해당 리스부채는 2019년 1월 1일 현재 리스이용자의 증분차입이자율로 할인한 나머지 리스료의 현재가치로 측정되었습니다. 2019년 1월 1일 현재 리스부채의 측정에 사용된 리스이용자의 가중평균 증분차입이자율은 6.3%(1년 기준)입니다.

(단위: 천원)
구분 2019년
전기말에 공시된 운용리스약정 1,008,600
최초 적용일 현재 리스이용자의 증분차입이자율을 사용한 할인액 950,612
최초 적용일 현재 인식된 리스부채 950,612
인식된 리스부채의 유동분류
유동 리스부채 353,240
비유동 리스부채 597,372
합계 950,612

① 재무상태표에 인식된 금액&cr;&cr;리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말 당기초
사용권자산(*1) 　
부동산 614,417 353,240
차량운반구 570,415 597,372
합계 1,184,832 950,612

(*1)재무상태표의 '사용권자산' 항목에 포함되었습니다.&cr;

(단위: 천원)
구분 당분기말 당기초
리스부채(*1) 　
유동 801,993 353,240
비유동 395,165 597,372
합계 1,197,158 950,612

(*1)재무상태표의 '리스부채' 항목에 포함되었습니다. &cr;&cr;당기 중 증가된 사용권자산은 234백만원입니다.

② 손익계산서에 인식된 금액&cr;&cr;리스와 관련해서 손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기
사용권자산의 감가상각비
부동산 670,921
차량운반구 223,912
합계 894,833
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 31,330
단기리스가 아닌 소액자산 리스료(관리비에 포함) 110,260
리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료&cr;(관리비에 포함) 1,868,733

&cr;당기 중 리스의 총 현금유출은 2,869백만원 입니다.&cr;&cr;회계정책의 변경으로 최초 적용일 현재 재무상태표의 다음 항목이 조정되었습니다.&cr;&cr;- 사용권자산: 951백만원 증가

- 리스부채: 951백만원 증가&cr;&cr; ③ 리스부채의 계약상 만기 구조&cr; &cr; 당분기말 현재 회사의 리스부채의 계약상 만기는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

리스부채의&cr;계약상 만기

 6개월&cr;이하

6~12&cr;개월

 1~2년 2~5년

총 계약상

현금흐름

당분기말

장부금액

리스부채

 603,620 234,700 263,992 158,184 1,260,496 1,197,158

(2) 회사의 리스활동과 회계정책&cr;&cr;① 변동리스료&cr;변동리스료에서 생기는 불확실성의 추정&cr;&cr;일부 부동산 리스는 휴게소사업부에서 생기는 매출에 연동되는 변동리스료 조건을 포함합니다. 휴게소사업부의 경우, 최대 4.75%~23.18%까지 변동리스료 지급 조건을 따르며 리스료 산정시 매출액에 적용되는 비율 또한 그 범위가 넓습니다. &cr;&cr;변동리스료를 지급하는 계약조건은 신규 매장의 고정원가 최소화를 포함하여 다양한 이유로 사용됩니다. 매출에 연동하는 변동리스료는 변동리스료를 유발하는 조건이 생기는 기간에 당기손익으로 인식합니다.&cr; &cr;이러한 변동리스료 계약으로 인해 휴게소사업부에서 매출이 5% 상승한다면 총 리스료 지급은 약 45% 정도 증가합니다.

6. 기타 재무에 관한 사항

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채무증권 발행실적 2019년 09월 30일(단위 : 원, %)
(기준일 : )
리드코프기업어음증권사모2019.01.11 3,000,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.07.11 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.01.11 1,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.01.10 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.01.17 1,000,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.07.17 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.01.17 1,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.01.16 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.01.29 500,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.01.28 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.01.29 1,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.01.28 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.01.29 2,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.01.28 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.01.31 200,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.01.30 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.01.31 500,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.07.31 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.12 2,000,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.12 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.15 1,000,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.16 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 500,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 400,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 300,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 300,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 200,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 200,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 200,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 200,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 200,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 100,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 100,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 100,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 100,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.22 100,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.22 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.28 2,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.02.27 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.28 500,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.28 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.28 500,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.28 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.02.28 500,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.08.28 상환 -리드코프기업어음증권사모2019.03.08 1,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.03.06 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.03.11 500,000,000 4.90%A3-(한신평,한기평)2019.12.11 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.03.11 500,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.03.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.03.11 500,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.03.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.03.11 500,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.03.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.03.11 300,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.03.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.03.11 100,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.03.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.03.11 100,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.03.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.03.18 1,200,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.03.16 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.03.18 300,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.03.16 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.03.18 1,000,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.09.18 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.03.25 1,000,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.09.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.03.25 2,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.03.23 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.02 1,000,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.10.02 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.03 500,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.10.04 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.03 500,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.10.04 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.03 500,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.10.04 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.03 500,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.10.04 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.03 500,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.10.04 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.03 500,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.10.04 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.03 2,000,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.10.04 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.03 1,000,000,000 4.70%A3-(한신평,한기평)2019.10.04 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.09 1,500,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.04.07 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.11 3,000,000,000 4.90%A3-(한신평,한기평)2020.01.10 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.19 2,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.04.17 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.22 1,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.04.20 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.26 400,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.04.24 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.26 400,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.04.24 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.29 3,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.04.27 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.04.29 500,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.04.27 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.05.03 1,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.04.29 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.05.08 1,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.05.06 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.05.08 1,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.05.06 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.05.09 2,000,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.05.07 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.05.13 2,500,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.05.11 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.05.13 1,500,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.05.11 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.06.04 2,900,000,000 5.15%A3-(한신평,한기평)2020.06.02 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.06.11 3,000,000,000 5.00%A3-(한신평,한기평)2020.06.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.06.27 1,100,000,000 5.00%A3-(한신평,한기평)2020.06.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.06.27 500,000,000 5.00%A3-(한신평,한기평)2020.06.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.06.28 2,000,000,000 5.00%A3-(한신평,한기평)2020.06.26 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.06.28 500,000,000 5.00%A3-(한신평,한기평)2020.06.26 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.07.09 1,300,000,000 5.00%A3-(한신평,서신평)2020.07.07 미상환 -리드코프기업어음증권사모2019.07.09 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발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면&cr;총액 이자율 평가등급&cr;(평가기관) 만기일 상환&cr;여부 주관회사
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기업어음증권 미상환 잔액(별도 기준) 2019년 09월 30일(단위 : 원)
(기준일 : )
- - - - - - - - - 11,000,000,0007,600,000,0008,400,000,00017,200,000,00030,800,000,000- - - 75,000,000,00011,000,000,0007,600,000,0008,400,000,00017,200,000,00030,800,000,000- - - 75,000,000,000
잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계
미상환 잔액 공모
사모
합계

기업어음증권 미상환 잔액(연결 기준)

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 원)
잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계
미상환 잔액 공모 - - - - - - - - -
사모 11,000,000,000 9,300,000,000 11,100,000,000 31,750,000,000 52,500,000,000 - - - 115,650,000,000
합계 11,000,000,000 9,300,000,000 11,100,000,000 31,750,000,000 52,500,000,000 - - - 115,650,000,000

전자단기사채 미상환 잔액 2019년 09월 30일(단위 : 원)
(기준일 : )
------------------------
잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도
미상환 잔액 공모
사모
합계

회사채 미상환 잔액(별도 기준) 2019년 09월 30일(단위 : 원)
(기준일 : )
--------61,630,000,0005,760,000,000-----67,390,000,00061,630,000,0005,760,000,000-----67,390,000,000
잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계
미상환 잔액 공모
사모
합계

&cr; 회사채 미상환 잔액(연결 기준)

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 원)
잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계
미상환 잔액 공모 - - - - - - - -
사모 76,710,000,000 28,830,000,000 2,750,000,000 - - - - 108,290,000,000
합계 76,710,000,000 28,830,000,000 2,750,000,000 - - - - 108,290,000,000

&cr;

신종자본증권 미상환 잔액 2019년 09월 30일(단위 : 원)
(기준일 : )
------------------------
잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계
미상환 잔액 공모
사모
합계

조건부자본증권 미상환 잔액 2019년 09월 30일(단위 : 원)
(기준일 : )
------------------------------
잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계
미상환 잔액 공모
사모
합계

7. 대손충당금 설정현황 &cr;&cr; 가. 최근 3사업연도 의 계정과목별 대손충당금 설정내역&cr;&cr; (1) 연결재무제표기준&cr; (단위: 천원,%)

구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금설정률
제43기3분기 매출채권 4,764,785 - -
대출채권 1,056,219,316 141,289,538 13.38
미수금 44,353 - -
미수수익 14,532,528 2,755,037 18.96
단기보증금 10,000 - -
장기보증금 7,213,931 - -
합계 1,082,784,912 144,044,575 -
제42기 매출채권 4,211,185 - -
대출채권 1,179,252,045 192,387,621 16.31
미수금 64,515 - -
미수수익 16,323,817 3,481,149 21.33
장기보증금 5,594,186 - -
합계 1,205,445,748 195,868,771 　-
제41기 매출채권 8,102,929 　- 　-
대출채권 940,625,092 164,817,502 14.49
미수금 54,216 919,380 95.99
미수수익 17,143,983 3,584,030 19.95
장기보증금 5,570,852 　- 　-
합계 971,497,072 169,320,912 　-

※제41기(전전기) 대손충당금은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr;&cr; (2) 별도재무제표기준 &cr; (단위:천원,%)

구분 계정과목 채권총액 대손충당금 대손충당금설정률
제43기3분기 매출채권 4,569,410 - -
대출채권 792,070,115 102,543,486 12.95
미수금 34,879 - -
미수수익 11,442,609 2,185,604 19.10
단기보증금 10,000 - -
장기보증금 6,925,885 - -
합계 815,052,899 104,729,090 -
제42기 매출채권 4,035,601 - -
대출채권 881,775,770 140,925,088 15.98
미수금 54,338 - -
미수수익 12,271,477 2,762,237 22.51
장기보증금 5,306,140 - -
합계 903,443,326 143,687,325 　-
제41기 매출채권 8,099,436 　- -
대출채권 836,946,158 120,881,444 14.44
미수금 945,547 919,380 97.23
미수수익 13,097,297 2,837,793 21.67
장기보증금 5,321,490 　- 　-
합계 864,409,929 124,638,617 　-

※제41기(전전기) 대손충당금은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr;&cr; 나. 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황&cr;&cr; (1) 연결재무제표기준&cr; (단위 : 천원)

구분 제43기 3분기 제42기 제41기
1. 기초 대손충당금 잔액합계 195,868,770 169,320,912 127,395,429
2. 회계정책변경 　- 11,395,708 -
3. 순대손처리액 116,664,472 84,015,650 46,520,772
① 대손처리액(상각채권액) 63,003,991 60,146,056 46,520,772
② 상각채권회수액 - 　- -
③ 대출채권 매각 53,660,481 23,869,594 -
4. 대손상각비 계상(환입)액 64,840,277 99,167,801 88,446,255
5. 기말 대손충당금 잔액합계 144,044,575 195,868,771 169,320,912

&cr; (2) 별도재무제표기준&cr; (단위 : 천원)

구분 제43기 3분기 제42기 제41기
1. 기초 대손충당금 잔액합계 143,687,325 124,638,617 93,884,877
2. 회계정책변경 　- 7,708,472 -
3. 순대손처리액 84,932,526 56,719,973 27,628,328
① 대손처리액(상각채권액) 47,282,470 41,373,753 27,628,328
② 상각채권회수액 　- 　- -
③ 대출채권 매각 37,650,056 15,346,220 -
4. 대손상각비 계상(환입)액 45,974,291 68,060,209 58,382,068
5. 기말 대손충당금 잔액합계 104,729,090 143,687,325 124,638,617

※제41기(전전기) 대손충당금은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr;&cr; 다. 매출채권관련 대손충당금 설정방침&cr;당사는 재무제표일 현재 대출채권, 미수수익 등 채권 잔액의 회수가능성에 대한 개별분석 및 과거의 대손경험률을 토대로 하여 예상되는 대손추정액을 대손충당금으로 설정하고 있습니다.&cr; &cr; 라. 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황&cr; (단위 : 천원,%)

구분 6월 이하 6월 초과&cr; 1년 이하 1년 초과&cr; 3년 이하 3년 초과 계
일반 4,764,785 - 　- - 4,764,785
특수관계자 　 - 　 - -
계 4,764,785 - - - 4,764,785
구성비율 100% - - 　- -

&cr; 마 . 재고자산의 보유 및 실사내역 등&cr;&cr; (1) 최근3사업연도의 재고자산과 사업부문별 보유현황 (단위: 천원)

사업부문 계정과목 제43기 3분기 제42기 제41기 비고
석유사업부문 상품 3,904,892 322,290 952,140 -
저장품 1,984 1,984 1,984 -
소계 3,906,876 324,274 954,124 -
휴게사업부문 상품 115,910 113,366 69,382 -
저장품 11,582 11,582 11,582 -
소계 127,492 124,948 80,963 -
합계 상품 4,020,802 435,656 1,021,522 -
저장품 13,566 13,566 13,566 -
소계 4,034,368 449,222 1,035,087 -

※ 연결재무제표 재고자산 보유 등 동일함.&cr;&cr;(2) 재고자산의 실사내역&cr; 1. 실사일자 : 2019년 1월 2일 (1일간)&cr; 2. 실사요령 : 매년 1회 재고자산 실사를 실시하며 재고실사일과 재무상태표일 차이 기간의 재고자산에 대해서는 수불대장과 당사 장부를 대조하여 확인&cr; 3. 실사방법 : 외부감사인의 입회 하에 재고조사 실시 및 일부 품목에 대하여 표본추출하여 실재성 및 완전성을 확인&cr; 4. 장기체화재고등 현황 : 없음&cr; 5. 재고자산의 담보제공여부 등 : 없음&cr;

 IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

기업공시서식 작성기준에 의거 분ㆍ반기보고서의 본 항목을 기재하지 않습니다.&cr;

 V. 감사인의 감사의견 등

※ 회계감사인의 감사(검토)의견, 회계감사인과의 감사/비감사 용역 체결현황이 있을 경우&cr; 아래 『회계감사인의 감사의견』단위서식을 클릭하여 삽입하신 후 입력하세요. ◆click◆『회계감사인의 감사의견』 삽입 11013#*회계감사인의감사의견.dsl 25_회계감사인의감사의견

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함).

제43기3분기(당기)삼일회계법인적정특기사항 없음제42기(전기)삼일회계법인적정특기사항 없음제41기(전전기)삼일회계법인적정특기사항 없음
사업연도 감사인 감사의견 감사보고서 특기사항

나. 감사용역 체결현황&cr; (단위 : 천원)

제43기3분기(당기)삼일회계법인반기 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간연결 재무제표에 대한 회계검토 220,000 1,029 제42기(전기)삼일회계법인반기 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간연결 재무제표에 대한 회계검토 80,000 1,944 제41기(전전기)삼일회계법인반기 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간연결 재무제표에 대한 회계검토 75,000 979
사업연도 감사인 내 용 보수 총소요시간

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황&cr; (단위: 천원)

제43기 3분기(당기)----------제42기(전기)2018.10.04합의된 절차 수행업무2018.10.01&cr;~ 2018.10.053,000휴게시설 동종업종 &cr; 매출액 확인서-----제41기(전전기)----------
사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회의 구성에 관한 사항&cr;&cr; (1) 이사회의 권한 내용&cr; 이사회는 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임받은 사항, 회사경영의 기본 방침 및 업무집행에 관한 중요사항을 의결한다.&cr;- 주주총회에 관한 사항: 주주총회 소집, 자본감소, 회사 합병ㆍ분할 등&cr;- 경영에 관한 사항: 대표이사 선임 및 해임, 지점 설치 및 폐지 등&cr;- 재무에 관한 사항: 신규사업투자, 타법인 출자, 유ㆍ무상증자, 사채발행 등&cr;- 이사에 관한 사항: 이사의 보수결정, 이사와 회사간의 거래승인 등&cr;- 기타 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항&cr;&cr; (2) 이사후보의 인적사항에 관한 주총 전 공시여부 및 주주의 추천여부&cr; 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; (3) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; (4) 사외이사 현황

성명 주요경력 최대주주등과의 이해관계 대내외교육참여현황 비고
손순용 KPMG Financial Service Inc 과장&cr;(주)엔데버 부장&cr;(주)롬버스 부장&cr;(재)필정장학재단 감사&cr;현대회계법인 회계사&cr;법무법인 가온 비상근 고문&cr;현)(주)와이즈산전 감사 해당사항없음 - 2017.03.28. 취임

※사외이사의 업무지원 조직(부서 또는 팀): 법무팀(담당자: 전옥민☎02-2126-5047)&cr;&cr; (5) 이사의 독립성&cr;당사는 이사선임 전 주주총회 소집공고를 통하여 이사후보에 관한 인적사항 및 추천인, 최대주주등과의 관계, 회사와의 거래 등을 공시하고 있습니다. 보고서 작성 기준일 현재 당사의 이사에 대한 각각의 추천인 및 선임배경 등은 다음과 같습니다.

성명

직위

임기&cr; (연임횟수)

선임배경

추천인

회사와의&cr; 거래

최대주주와의관계

김철우

사내이사&cr; (대표이사)

'08.03~'20.03

(3회)

회사 경영목표의 달성과 이익창출 등 경영전반에 기여한 점을 고려함

이사회

-

-

이승건

사내이사

'17.03~'20.03&cr; (해당없음)

신규사업 발굴 및 수행을 통한 경영목표 달성 기여 기대

이사회

-

최대주주의 &cr;미등기임원

손순용

사외이사

'17.03~'20.03&cr; (해당없음)

사외이사로서 투명경영 제고에 기여할 것으로 기대

이사회

-

-

&cr; 나. 이사회의 운영에 관한 사항&cr;&cr; (1) 이사회 운영규정의 주요내용&cr; &cr;제 5 조(구성) 이사회는 이사전원으로 구성한다.&cr;제 6 조(의장)&cr;① 이사회의 의장은 대표이사로 한다.&cr;② 대표이사가 사고로 인하여 의장의 직무를 행할 수 없을 때에는 이사회의 의장은 이사회에서 선임한다.&cr;제 7 조(감사의 출석) 감사는 이사회에 출석하여 의견을 진술할 수 있다.&cr;제 8 조(관계인의 출석) 의장은 필요하다고 인정할 경우에는 관계임직원 또는 외부인사를 출석시켜 의견을 청취할 수 있다.&cr;제 9 조(종류) &cr;① 이사회는 정기이사회와 임시이사회로 한다.&cr;② 정기이사회는 매분기 1회 개최한다.&cr;③ 임시이사회는 필요할 경우 또는 이사, 감사 중 1인의 요청이 있을 경우 수시로 개최한다.&cr;제 10 조(소집권자)&cr;① 이사회는 대표이사가 소집한다.&cr;② 대표이사가 사고로 인하여 소집에 관한 직무를 행할 수 없을 때에는 이사회 소집에 관한 직무는 정관 제35조 제2항의 규정을 준용한다.&cr;③ 각 이사는 의장에게 의안과 그 사유를 밝히어 이사회 소집을 청구할 수 있다. 의장이 정당한 사유없이 이사회 소집을 하지 아니하는 경우에는 이사회 소집을 청구한 이사가 이사회를 소집할 수 있다.&cr;제 11 조(소집절차)&cr;① 이사회는 제10조 소정의 소집권자가 회일 1주간 전에 이사회의 의안, 이에 관련된정보 및 자료를 포함한 소집통지서를 송달하여 소집한다.&cr;② 이사 및 감사 전원의 동의가 있을 때에는 제1항의 소집절차를 생략할 수 있다. 다만 회의 통지의 생략에 관한 사실은 이사회의사록의 일부로서 보관 관리되어야 한다.&cr;③ 이사 중 1인이 임시이사회의 소집을 요구하는 문서를 대표이사에게 제출하여 이사회의 소집을 요구한 경우, 대표이사는 그 문서를 송달 받은 날로부터 10일 이내에 임시이사회를 소집하여야 한다.&cr;④ 이사회는 제1항의 규정에 의한 소집통지서에 포함된 의안만을 의결할 수 있다. 다만, 이사, 감사 전원의 동의가 있을 경우 다른 의안을 심의할 수 있다.&cr;제 12 조(결의방법)&cr;① 이사회는 법령 또는 정관에 특별한 정함이 없는 한 재적 이사 과반수가 출석함으로써 적법하게 성립되며, 출석이사 과반수의 찬성으로 그 결의가 이루어진다. 가부동수인 경우에는 부결된 것으로 본다.&cr;② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있으며,이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.&cr;③ 이사회가 결의할 사안에 관하여 특별한 이해관계가 있는 이사는 회의에 참석할 수는 있으나, 당해 의안에 관한 결의에는 의결권을 행사할 수 없다. 이때, 의결권을 행사할 수 없는 이사의 수는 출석한 이사의 수에 산입하지 아니한다.&cr;④ 찬성, 반대 혹은 기타 의견 등 이사회에 부의된 의안에 대하여 각 이사들의 행위는 의사록에 기록되어야 한다.&cr;제 15 조(의사록)&cr;① 이사회의 의사에 관하여는 의사록을 작성한다.&cr;② 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석한 이사 및 감사가 기명날인 또는 서명한다.&cr;&cr; (2) 이사회 주요활동내역 및 사외이사활동내역

회차 개최일자 의안내용

사내이사

 사외이사 가결여부
김철우&cr;(출석률:100%) 이승건&cr;(출석률:100%) 손순용&cr;(출석률:100%)
1 01.11. 구조화대출 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
2 01.11. 구매자금대출 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
3 01.11. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
4 01.11. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
5 01.14. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
6 01.15. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
7 01.17. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
8 01.17. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
9 01.22. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
10 01.23. 관계회사를 위한 연대보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
11 01.29. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
12 01.30. 신규차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
13 01.30. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
14 01.30. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
15 01.31. 자회사 대여금 연장약정의 건 찬성 찬성 찬성 가결
16 01.31. 사모사채 추가발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
17 01.31. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
18 01.31. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
19 02.12. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
20 02.12. 임직원 성과급 지급의 건 찬성 찬성 찬성 가결
21 02.15. 사모사채 추가발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
22 02.15. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
23 02.21. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
24 02.21. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
25 02.21. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
26 02.21. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
27 02.21. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
28 02.21. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
29 02.22. 담보부사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
30 02.25. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
31 02.27. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
32 02.27. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
33 02.28. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
34 02.28. 기업어음(CP)발행의 건2 찬성 찬성 찬성 가결
35 02.28. 내부회계관리규정 개정의 건 찬성 찬성 찬성 가결
36 03.05. 담보부사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
37 03.07. 신용정보관리보호인의 업무수행 실적 등 보고 - - - -
38 03.08. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
39 03.08. 신규차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
40 03.08. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
41 03.11. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
42 03.11. 기업어음(CP)발행의 건2 찬성 찬성 찬성 가결
43 03.13. 구조화대출 신규차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
44 03.13. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
45 03.14. 결산이사회 찬성 찬성 찬성 가결
46 03.14. 정기주주총회 소집의 건 찬성 찬성 찬성 가결
47 03.14 현금배당결정의 건 찬성 찬성 찬성 가결
48 03.15. 담보부사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
49 03.18. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
50 03.18. 기업어음(CP)발행의 건2 찬성 찬성 찬성 가결
51 03.19. 사모사채 추가발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
52 03.20. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
53 03.21. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
54 03.21. 운영자금대출 기한연장의 건 찬성 찬성 찬성 가결
55 03.21. 주식소각의 건 찬성 찬성 찬성 가결
56 03.22. 토지보상협의의 건 찬성 찬성 찬성 가결
57 03.25. 무담보사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
58 03.25. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
59 03.25. 기업어음(CP)발행의 건2 찬성 찬성 찬성 가결
60 03.26. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
61 03.26. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
62 03.26. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
63 04.02. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
64 04.02. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
65 04.03. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
66 04.03. 기업어음(CP)발행의 건2 찬성 찬성 찬성 가결
67 04.04. 무담보사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
68 04.05. 사모사채 추가발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
69 04.09. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
70 04.11. 담보부사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
71 04.11. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
72 04.11. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
73 04.16. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
74 04.16. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
75 04.16. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
76 04.19. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
77 04.19. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
78 04.22. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
79 04.24. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
80 04.25. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
81 04.25. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
82 04.25. 구매자금대출 재약정의 건 찬성 찬성 찬성 가결
83 04.26. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
84 04.26. 기업어음(CP)발행의 건2 찬성 찬성 찬성 가결
85 04.26. 기업어음(CP)발행의 건3 찬성 찬성 찬성 가결
86 05.02. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
87 05.02. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
88 05.08. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
89 05.08. 기업어음(CP)발행의 건2 찬성 찬성 찬성 가결
90 05.13. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
91 05.13. 소비자금융 대출채권 매매계약의 건 찬성 찬성 찬성 가결
92 05.14. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
93 05.16. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
94 05.22. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
95 05.22. 구매자금대출 기한연장의 건 찬성 찬성 찬성 가결
96 05.23. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
97 05.23. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
98 05.27. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
99 05.27. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
100 05.29. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
101 05.29. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
102 05.30. 광고제작비 지급의 건 찬성 찬성 찬성 가결
103 05.30. 구매자금대출 기한연장의 건 찬성 찬성 찬성 가결
104 05.30. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
105 06.03. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
106 06.05. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
107 06.07. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
108 06.11. 사모사채 추가발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
109 06.11. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
110 06.13. 중간배당을 위한 주주명부폐쇄 기준일 결정의 건 찬성 찬성 찬성 가결
111 06.18. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
112 06.20. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
113 06.20. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
114 06.20. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
115 06.20. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
116 06.20. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
117 06.21. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
118 06.27. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
119 06.28. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
120 06.28. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
121 07.01. 자금세탁방지 업무지침 제정의 건 찬성 찬성 찬성 가결
122 07.03. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
123 07.03. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
124 07.09. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
125 07.11. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
126 07.15. 관계회사를 위한 연대보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
127 07.18. 중간배당 결정의 건 찬성 찬성 찬성 가결
128 07.18. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
129 07.19. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
130 07.25. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
131 07.26. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
132 07.26. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
133 08.08. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
134 08.08. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
135 08.12. 신용정보관리보호인의 업무수행 실적 등 보고 찬성 찬성 찬성 가결
136 08.12. 자금보충 및 신탁계약 체결 등 승인의 건 찬성 찬성 찬성 가결
137 08.21. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
138 08.21. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
139 08.27. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
140 08.27. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
141 09.02. 구매자금대출 기한연장의 건 찬성 찬성 찬성 가결
142 09.03. 구조화대출 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
143 09.03. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
144 09.10 임직원 성과급 지급의 건 찬성 찬성 찬성 가결
145 09.23. 소비자금융 대출채권 매매계약의 건 찬성 찬성 찬성 가결
146 09.24. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
147 09.30. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
148 09.30. 2차차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
149 09.30. 사모사채 추가발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결

&cr; (3) 이사회내의 위원회 구성현황 및 활동내역 &cr;- 본 보고서 제출일 현재 활동중인 이사회내 위원회 없습니다. &cr;

◆click◆『사외이사 교육실시 현황』 삽입 11013#*_사외이사_교육_*.dsl 40_02_사외이사_교육_미실시내역

(4)사외이사 교육 미실시 내역

개별적인 업무 역량 증진중임
사외이사 교육 실시여부 사외이사 교육 미실시 사유
미실시

2. 감사제도에 관한 사항

&cr; 가. 감사의 독립성과 인적사항 &cr;&cr;(1) 감사의 구성방법 &cr;&cr;① 감사의 수&cr;- 감사는 1명 이상으로 한다.&cr;② 선임&cr;- 이사와 감사는 주주총회에서 선임한다.&cr;- 이사와 감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수이어야 한다. 다만, 감사의 선임에는 의결권을 행사할 주주 본인과 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 본인 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우에 그 주주는 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.&cr;③ 임기&cr;- 감사의 임기는 취임 후 3년 내 최종 결산기에 관한 정기주주총회종결 시까지로 한다.&cr;&cr; (2) 감사의 감사업무에 필요한 경영정보접근을 위한 내부장치 마련 여부&cr;&cr;① 감사의 감사록&cr;- 감사는 감사의 실시요령과 그 결과를 감사록에 기재하고 그 감사를 실시한 감사가 기명 날인 또는 서명을 하여야 한다.&cr;② 재무제표의 작성&cr;- 정기주주총회 회일 6주간 전에 재무제표 및 영업보고서를 작성하여 감사의 감사를 받아야 한다.&cr; &cr;(3) 감사의 인적사항

성명 주요 경력 비고
임혜승 한국 정보통신부 운영부장 (2011.5월~2013.3월)&cr;SK Telecom, Americas, INC R&D부장 (2013.3월~2015.2월)&cr;Think People, INC, USA 창업 CEO (2015.3월~2017.5월)&cr;현) Ask Veritas, PEF, LLC 회사자문 (2017.12월~현재) 2018.03.30. &cr;취임

&cr; 나. 감사의 주요활동내역

회차 개최일자 의안내용 참석여부 가결여부
1 01.11. 구조화대출 추가차입의 건 참석 가결
2 01.11. 구매자금대출 추가차입의 건 참석 가결
3 01.11. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
4 01.11. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
5 01.14. 추가차입의 건 참석 가결
6 01.15. 관계회사를 위한 지급보증의 건 참석 가결
7 01.17. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
8 01.17. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
9 01.22. 추가차입의 건 참석 가결
10 01.23. 관계회사를 위한 연대보증의 건 참석 가결
11 01.29. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
12 01.30. 신규차입의 건 참석 가결
13 01.30. 추가차입의 건 참석 가결
14 01.30. 추가차입의 건 참석 가결
15 01.31. 자회사 대여금 연장약정의 건 참석 가결
16 01.31. 사모사채 추가발행의 건 참석 가결
17 01.31. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
18 01.31. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
19 02.12. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
20 02.12. 임직원 성과급 지급의 건 참석 가결
21 02.15. 사모사채 추가발행의 건 참석 가결
22 02.15. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
23 02.21. 추가차입의 건 참석 가결
24 02.21. 추가차입의 건 참석 가결
25 02.21. 관계회사를 위한 지급보증의 건 참석 가결
26 02.21. 관계회사를 위한 지급보증의 건 참석 가결
27 02.21. 관계회사를 위한 지급보증의 건 참석 가결
28 02.21. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
29 02.22. 담보부사채 발행의 건 참석 가결
30 02.25. 관계회사를 위한 지급보증의 건 참석 가결
31 02.27. 관계회사를 위한 지급보증의 건 참석 가결
32 02.27. 추가차입의 건 참석 가결
33 02.28. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
34 02.28. 기업어음(CP)발행의 건2 참석 가결
35 02.28. 내부회계관리규정 개정의 건 참석 가결
36 03.05. 담보부사채 발행의 건 참석 가결
37 03.07. 신용정보관리보호인의 업무수행 실적 등 보고 - -
38 03.08. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결
39 03.08. 신규차입의 건 참석 가결
40 03.08. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
41 03.11. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
42 03.11. 기업어음(CP)발행의 건2 참석 가결
43 03.13. 구조화대출 신규차입의 건 참석 가결
44 03.13. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결
45 03.14. 결산이사회 참석 가결
46 03.14. 정기주주총회 소집의 건 참석 가결
47 03.14 현금배당결정의 건 참석 가결
48 03.15. 담보부사채 발행의 건 참석 가결
49 03.18. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
50 03.18. 기업어음(CP)발행의 건2 참석 가결
51 03.19. 사모사채 추가발행의 건 참석 가결
52 03.20. 추가차입의 건 참석 가결
53 03.21. 관계회사를 위한 지급보증의 건 참석 가결
54 03.21. 운영자금대출 기한연장의 건 참석 가결
55 03.21. 주식소각의 건 참석 가결
56 03.22. 토지보상협의의 건 참석 가결
57 03.25. 무담보사채 발행의 건 참석 가결
58 03.25. 기업어음(CP)발행의 건 참석 가결
59 03.25. 기업어음(CP)발행의 건2 참석 가결
60 03.26. 추가차입의 건 참석 가결
61 03.26. 관계회사를 위한 지급보증의 건 참석 가결
62 03.26. 관계회사를 위한 지급보증의 건 참석 가결
63 04.02. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
64 04.02. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 가결
65 04.03. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
66 04.03. 기업어음(CP)발행의 건2 찬성 가결
67 04.04. 무담보사채 발행의 건 찬성 가결
68 04.05. 사모사채 추가발행의 건 찬성 가결
69 04.09. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
70 04.11. 담보부사채 발행의 건 찬성 가결
71 04.11. 추가차입의 건 찬성 가결
72 04.11. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
73 04.16. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
74 04.16. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
75 04.16. 추가차입의 건 찬성 가결
76 04.19. 추가차입의 건 찬성 가결
77 04.19. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
78 04.22. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
79 04.24. 추가차입의 건 찬성 가결
80 04.25. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
81 04.25. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
82 04.25. 구매자금대출 재약정의 건 찬성 가결
83 04.26. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
84 04.26. 기업어음(CP)발행의 건2 찬성 가결
85 04.26. 기업어음(CP)발행의 건3 찬성 가결
86 05.02. 추가차입의 건 찬성 가결
87 05.02. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
88 05.08. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
89 05.08. 기업어음(CP)발행의 건2 찬성 가결
90 05.13. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
91 05.13. 소비자금융 대출채권 매매계약의 건 찬성 가결
92 05.14. 추가차입의 건 찬성 가결
93 05.16. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 가결
94 05.22. 추가차입의 건 찬성 가결
95 05.22. 구매자금대출 기한연장의 건 찬성 가결
96 05.23. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
97 05.23. 추가차입의 건 찬성 가결
98 05.27. 추가차입의 건 찬성 가결
99 05.27. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
100 05.29. 추가차입의 건 찬성 가결
101 05.29. 추가차입의 건 찬성 가결
102 05.30. 광고제작비 지급의 건 찬성 가결
103 05.30. 구매자금대출 기한연장의 건 찬성 가결
104 05.30. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
105 06.03. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 가결
106 06.05. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 가결
107 06.07. 추가차입의 건 찬성 가결
108 06.11. 사모사채 추가발행의 건 찬성 가결
109 06.11. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
110 06.13. 중간배당을 위한 주주명부폐쇄 기준일 결정의 건 찬성 가결
111 06.18. 추가차입의 건 찬성 가결
112 06.20. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
113 06.20. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
114 06.20. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
115 06.20. 추가차입의 건 찬성 가결
116 06.20. 추가차입의 건 찬성 가결
117 06.21. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
118 06.27. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
119 06.28. 추가차입의 건 찬성 가결
120 06.28. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
121 07.01. 자금세탁방지 업무지침 제정의 건 찬성 가결
122 07.03. 추가차입의 건 찬성 가결
123 07.03. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 가결
124 07.09. 기업어음(CP)발행의 건 찬성 가결
125 07.11. 추가차입의 건 찬성 가결
126 07.15. 관계회사를 위한 연대보증의 건 찬성 가결
127 07.18. 중간배당 결정의 건 찬성 가결
128 07.18. 추가차입의 건 찬성 가결
129 07.19. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
130 07.25. 추가차입의 건 찬성 가결
131 07.26. 추가차입의 건 찬성 가결
132 07.26. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
133 08.08. 추가차입의 건 찬성 가결
134 08.08. 추가차입의 건 찬성 가결
135 08.12. 신용정보관리보호인의 업무수행 실적 등 보고 찬성 가결
136 08.12. 자금보충 및 신탁계약 체결 등 승인의 건 찬성 가결
137 08.21. 추가차입의 건 찬성 가결
138 08.21. 추가차입의 건 찬성 가결
139 08.27. 추가차입의 건 찬성 가결
140 08.27. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
141 09.02. 구매자금대출 기한연장의 건 찬성 가결
142 09.03. 구조화대출 추가차입의 건 찬성 가결
143 09.03. 추가차입의 건 찬성 가결
144 09.10. 임직원 성과급 지급의 건 찬성 가결
145 09.23. 소비자금융 대출채권 매매계약의 건 찬성 가결
146 09.24. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 가결
147 09.30. 추가차입의 건 찬성 가결
148 09.30. 2차차입의 건 찬성 가결
149 09.30. 사모사채 추가발행의 건 찬성 가결

◆click◆『감사위원회(감사) 교육실시 현황』 삽입 11013#*_감사*_교육_*.dsl 41_04_감사_교육_미실시내역

다. 감사 교육 미실시 내역

개별적인 업무 역량 증진중임
감사 교육 실시여부 감사 교육 미실시 사유
미실시

◆click◆『감사위원회(감사) 지원조직 현황』 삽입 11013#*_감사*_지원조직_*.dsl 42_03_감사위원회(감사)_지원조직_해당사항없음 지원조직이 없는 경우에는 그 사실을 기재한다.

라. 감사 지원조직 현황&cr;- 당사는 별도의 감사 지원조직이 없습니다.&cr;

◆click◆『준법지원인 지원조직 현황』 삽입 11013#*_준법지원인_지원조직_*.dsl 43_02_준법지원인_지원조직_해당사항없음 지원조직이 없는 경우에는 그 사실을 기재한다.

마. 준법지원인&cr; - 당사는 준법지원인을 선임하지 않았습니다.

3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표제도&cr;- 당사는 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제를 채택하지 않고 있습니다.&cr;&cr; 나. 소수주주권 행사 여부&cr;- 당사는 공시대상기간 중 소수주주권이 행사되지 않았습니다.&cr;&cr; 다. 경영권 경쟁&cr;- 당사는 공시대상기간 중 경영권 경쟁이 발생하지 않았습니다.&cr;

VII. 주주에 관한 사항

가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

2019년 09월 30일(단위 : 주, %)
(기준일 : )
(주)디케이디앤아이본인보통주3,470,31812.973,470,31813.12-서홍민특수관계인보통주3,194,20711.943,194,20712.08-(주)디케이마린특수관계인보통주2,264,2078.462,264,2078.56-(주)디케이씨에스특수관계인보통주1,692,9306.331,692,9306.40-보통주10,621,66239.7110,621,66240.16-우선주-----
성 명 관 계 주식의&cr;종류 소유주식수 및 지분율 비고
기 초 기 말
주식수 지분율 주식수 지분율
계

※ 당사는 2019년 9월 30일 기준 당사의 최대주주 및 특수관계인은 총 주식의 40.16%를 보유하고 있습니다. 기 타 당사 임원의 주식소유 내역은 "VIII. 임원 및 직원의 현황"을 참고하시기 바랍니다. &cr;

나. 최대주주의 주요경력 및 개요&cr;

◆복수click가능◆『최대주주가 법인 또는 투자조합 등 단체인 경우』 삽입 11013#*최대주주가단체인경우.dsl 36_최대주주가단체인경우

(1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

(주)디케이디앤아이2,697서홍민16.55 -- (주)디케이마린27.58 -- -- --
명 칭 출자자수&cr;(명) 대표이사&cr;(대표조합원) 업무집행자&cr;(업무집행조합원) 최대주주&cr;(최대출자자)
성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%)
* 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 지분율을 기재

※ 상기 출자자수는 최근 주주명부폐쇄일인 2018년 12월 31일자 기준이며, 공시작성기준일 현재 출자자수와 차이가 발생할 수 있습니다.&cr;

- 최대주주의 대표자

성 명 직위 (상근여부) 출생연도
서 홍 민 대표이사 (상근) 1965년
◆click◆『공시대상기간 중 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 성명 또는&cr; 지분율 변동이 있는경우』 삽입 11013#*성명또는지분율변동인경우.dsl

(2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)
(주)디케이디앤아이87,009 35,407 51,602 29,208 520 4,059
구 분
법인 또는 단체의 명칭
자산총계
부채총계
자본총계
매출액
영업이익
당기순이익

※ 상기 재무현황은 2018년 12월 31일 기준 별도 재무제표입니다.&cr;

(3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용

&cr;※ 최대주주의 변동을 초래할 수 있는 특정거래&cr;- 당사의 최대주주 (주)디케이디앤아이는 주식 담보제공 계약을 체결하여 당사 주식 672,269주를 담보로 제공하고 있습니다. 담보권 실행 과정에서 최대주주가 변경될 수 있으나 가능성은 매우 낮습니다. 관련하여 자세한 내용은 2019년 07월 15일자 "최대주주 변경을 수반하는 주식 담보제공 계약 체결" 공시를 참조하시기 바랍니다. &cr;&cr;※ 주요사업의 내용&cr;- 드럼사업부&cr;스틸드럼이란 석유화학제품을 포장하는 철강제 포장용기로서 1차산업으로 분류되는석유화학류의 경기흐름과 밀접한 관계를 가지고 있는바, 그에 따른 1차산업의 특성을 살펴보면 대규모 설비투자가 들어가는 자본집약적 장치산업이라는 특성과 전형적인 콤비나이트형 산업으로 대단위 설비투자비가 소요되는 산업입니다. 그러나 일단 공장이 건설되면 소규모 인력으로도 가동이 가능한 장치위주의 산업입니다. 결과적으로 석유화학산업의 부가가치를 제고시키는 효과를 얻을수 있는 산업이며 이에 따라 드럼제조업은 석유화학단지내에 위치하여 단지내의 일부 장치역할을 수행하고 있는 형태로 유지되고 있습니다.&cr;&cr;-철강사업부&cr;철강산업은 자동차, 건설, 기계, 조선 및 방위산업을 비롯한 전 산업의 기초소재를 공급하는 국가 기간산업으로서 여타산업과 전후방 효과를 갖는 국가 경제발전의 중추적 전략적 장치산업으로 국민생활 향상에 기여도가 매우큽니다. &cr;철강산업은 공급측면에서 자본집약적인 장치산업이며 수요측면에서는 자동차, 조선,건설, 기계 등 산업전반에 걸쳐 밀접한 관련을 보이는 기초 소재산업입니다. 따라서 경기변동 및 공급능력에 따라 철강산업 역시 심한 변동성을 보이고 있습니다. 철강제품은 크게 건축자재에 사용되는 조강류(형강, 봉강, 철근, 선재, 궤도 등)와 자동차, 전자 및 기타 기계설비에 사용되는 판재류(중후판, 열연강판, 냉연강판, 아연도강판, 전기강판 등)그리고 주단강(주강, 단강)으로 분류됩니다. 이렇듯 철강산업은 타산업의 기초 소재를 공급하는 산업으로서 전방산업인 자동차, 건설, 조선 등의 경기변동과 밀접한 관련이 있습니다.&cr;&cr;※ 당사의 최대주주에 대한 추가적인 사항은 (주)디케이디앤아이의 사업보고서 및 분,반기 보고서를 참조하시기 바랍니다.&cr;

다. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요

◆복수click가능◆『최대주주의 최대주주(최대출자자)가 법인 또는 단체인 경우』 삽입 11013#*최대주주의최대출자자가단체인경우.dsl 44_최대주주의최대출자자가단체인경우

(1) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

(주)디케이마린2서홍민85.00--서홍민85.00------
명 칭 출자자수&cr;(명) 대표이사&cr;(대표조합원) 업무집행자&cr;(업무집행조합원) 최대주주&cr;(최대출자자)
성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%)
* 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 지분율을 기재

(2) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)
(주)디케이마린49,900 17,725 32,175 4,191 -397 3,232
구 분
법인 또는 단체의 명칭
자산총계
부채총계
자본총계
매출액
영업이익
당기순이익

※ 상기 재무현황은 2018년 12월 31일 기준 별도 재무제표입니다.&cr;&cr;(3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용&cr;&cr;- 최대주주의 최대주주인 (주)디케이마린의 사업현황&cr;(주)디케이마린은 선박급유업을 주업종으로 영위하는 회사로서 1993년 설립되&cr; 었으며, 현재 비상장 외감법인입니다.&cr;&cr;- 최대주주의 최대주주에 대한 특수관계인 (주)디케이씨에스의 사업현황&cr;(주)디케이씨에스는 스테인레스 도매업을 영위하는 회사로서 1985년 설립되었으며, 현재 비상장 외감법인입니다.

 ◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11013#*최대주주변동내역.dsl

◆click◆『주식 소유현황』 삽입 11013#*주식소유현황.dsl 35_주식소유현황

라. 주식 소유현황

2019년 09월 30일(단위 : 주)
(기준일 : )
(주)디케이디앤아이3,470,31813.12%서홍민3,194,20712.08%(주)디케이마린2,264,2078.56%(주)디케이씨에스1,692,9306.40%--
구분 주주명 소유주식수 지분율 비고
5% 이상 주주 -
-
-
-
우리사주조합 -

마. 소액주주현황

◆click◆『소액주주현황』 삽입 11013#*소액주주현황.dsl 10_소액주주현황 소액주주현황 2019년 06월 30일(단위 : 주)
(기준일 : )
5,48999.76%9,081,60334.34%
구 분 주주 보유주식 비 고
주주수 비율 주식수 비율
소액주주 발행주식 총수의 100분의 1에&cr;미달하는 주식을 보유한 주주

※ ① 최근 주주명부폐쇄일인 2019년 06월 30일자 기준입니다.&cr;② 공시작성기준일 현재 주식 소유현황과 차이가 발생할 수 있습니다.

바. 주식 사무

정관상 신주인수권의 내용

제10조(신주인수권)

① 당 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다.

② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회결의로 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다.

1.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제4조 및 제119조의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우

2.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의6의 규정에 의하여 이사회의 결의로 일반공모증자방식으로 신주를 발행하는 경우

3.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의7의 규정에 의하여 우리사주 조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우

4.상법 제542조의3의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우

5.주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우

6.외국인투자촉진법에 의하여 외국인 투자자에게 배정하는 경우

7.중소기업창업지원법에 의한 중소기업창업투자회사에 배정하는 경우

8.상법 제418조 제2항의 규정에 따라 신기술의 도입, 재무구조 개선, 투자자금의 조달 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 법인 또는 개인투자자에게 신주를 배정하는 경우

③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회에서 정한다.&cr;

제10조의2(신주의 배당기산일)

당 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전 영업년도말에 발행된 것으로 본다.
결 산 일 12월 31일
정기주주총회 매 사업년도 종료후 3월 이내
주주명부폐쇄기간 1월 1일부터 1개월 間 (정관 제13조)
주권의 종류 삭제
주주의 특전 없음
공고게재신문 한국경제신문

※ 당사 제42기 정기주주총회에서 정관 일부 변경의 건이 승인됨에 따라 당사 정관 제9조(주권의 종류)는 주권 전자등록의무화에 따라 삭제되었으며, 주식등의 전자등록 관련 사항이 신설되었습니다. 당사의 정관 전문은 2018년 사업보고서 공시첨부자료를 참조하시기 바랍니다.&cr;

사. 주가 및 주식거래 실적

(단위: 원, 주)

종류 19년 4월 19년 5월 19년 6월 19년 7월 19년 8월 19년 9월
보통주 최고 6,270 6,190 5,710 7,540 7,540 6,670
최저 5,700 5,310 5,300 5,300 6,070 6,020
월간거래량 1,781,374 933,147 442,383 55,899,729 49,140,602 8,063,398

&cr;

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원의 현황

가. 임원 현황

2019년 09월 30일(단위 : 주)
(기준일 : )
김철우남1958.02대표이사등기임원상근대표이사성균관대학교&cr;스탠다드차타드은행 부장&cr;딜모아글로벌컨설팅 이사&cr;(주)디케이마린 상무&cr;앤알캐피탈대부(주) 대표이사38,301 -최대주주의 계열회사 임원2008.01.21~현재2020.03.28이승건남1968.02이사등기임원비상근기타비상무이사㈜디케이디앤아이 이사--최대주주의 계열회사 임원2017.03.28~현재2020.03.28손순용남1969.09이사등기임원비상근사외이사KPMG Financial Service Inc 과장&cr;(주)엔데버 부장&cr;(주)롬버스 부장&cr;(재)필정장학재단 감사&cr;현대회계법인 회계사&cr;법무법인 가온 비상근 고문&cr;현)(주)와이즈산전 감사---2017.03.28~현재2020.03.28임혜승여1974.06감사등기임원상근상근감사포항산업과학연구원(RIST) 기술 선임연구원&cr;국립과학연구원 정책 책임연구원&cr;한국정보통신부(미주 실리콘밸리) 부장&cr;SK Telecom, Americas, R&D 회계부장&cr;Think People,INC 창업 CEO&cr;Ask Veritas, PEF, LLC 회사고문--최대주주의 임원2018.03.30~현재2021.03.30서홍민남1965.02회장미등기임원비상근경영자문(주)디케이디앤아이,(주)디케이씨,(주)디케이마린 대표이사&cr;(주)디케이씨에스,(주)세기 부사장3,194,207 -최대주주의 &cr;계열회사 임원2008.01.21~현재-김태균남1963.04부사장미등기임원상근경영지원본부장

연세대 경영학&cr;미국 뉴욕주립대 MBA&cr;스탠다드 차타드 은행 재무관리부,기업금융부&cr;에이비엔 암로 은행 기업금융부&cr;(주)다산 C&I 재무총괄&cr;(주)ADM CAPITAL KOREA 대표이사

(주)AK 투자자문 대표이사

(주)유원산업 CFO&cr;앤알캐피탈대부(주) 대표이사&cr;(주)채권추심전문엘씨대부 이사

12,839 -최대주주의 &cr;계열회사 임원2012.10.01~현재-유진하남1967.09상무미등기임원상근소비자금융본부장

인하대 통계학

영국 버밍엄 MBA

현대종합상사 정보기술부

현대선물㈜ 금융선물ㆍ옵션팀

한국주택저당채권유동화㈜

세종증권 기업금융팀

(주)그린필드 이사&cr;앤알캐피탈대부(주) 감사

3,920 --2012.10.01~현재-김영석남1966.08상무미등기임원상근석유사업본부장숭실대 경제학&cr;(주)에쓰오일&cr;동부고속 투자사업본부&cr;보고유화---2017.09.01~현재-
성명 성별 출생년월 직위 등기임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의&cr;관계 재직기간 임기&cr;만료일
의결권&cr;있는 주식 의결권&cr;없는 주식

나. 직원 현황

2019.09.30(단위 : 천원)
(기준일 : )
경영지원남21 -4 -25 5.5 975,99939,040 비과세제외 경영지원여9 -4 -13 4.6 264,90320,377 비과세제외 소비자금융남224 -8 -232 6.0 6,259,18226,979 비과세제외 소비자금융여47 -11 -58 5.7 1,495,89225,791 비과세제외 석유사업남15 -1 -16 6.2 484,87430,305 비과세제외 석유사업여5 ---5 1.8 86,40017,280 비과세제외 휴게소사업남14 -2 -16 11.5 508,57231,786 비과세제외 휴게소사업여17 -12 -29 4.2 731,44425,222 비과세제외 352-42-394-10,807,267--
사업부문 성별 직 원 수 평 균&cr;근속연수 연간급여&cr;총 액 1인평균&cr;급여액 비고
기간의&cr;정함이 없는&cr;근로자 기간제&cr;근로자 합 계
전체 (단시간&cr;근로자) 전체 (단시간&cr;근로자)
합 계
* 직원 현황 표는 미등기임원을 포함하여 작성한다

※ ① 상기 연간급여 총액은 9개월 급여 총액(급여, 상여, 스톡옵션, 휴가비 포함)을 의미합니다. &cr;② 평균근속연수, 연간급여총액, 1인평균급여액은 당기 퇴사자를 포함하여 산출한 수치이며, 직원수는 9월 30일을 기준으로 퇴사자는 포함되지 않았습니다.&cr;③ 미등기임원 보수는 아래 "다. 미등기임원 보수 현황"을 참고하시기 바랍니다.

&cr; 다. 미등기임원 보수 현황

2019.09.30(단위 : 천원)
(기준일 : )
4 2,393,345598,336 -
구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고
미등기임원

※ ① 상기 인원수는 공시서류작성일 기준 현재 재임중인 미등기임원을 기준으로 산출하였으며, 연간급여 총액은 공시서류작성기준일 현재 재임 중인 미등기임원 외에 공시서류작성기준일이 속하는 사업연도의 개시일부터 공시서류작성기준일까지의 기간 동안 퇴임한 미등기임원을 포함하여 기재하였습니다.&cr;② 1인당 평균보수액은 연간급여 총액을 인원수로 단순평균하여 계산하였습니다.&cr;

 2. 임원의 보수 등

가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황

&cr;(1) 주주총회 승인금액

(단위 : 천원)
이사35,000,000-감사1300,000-
구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고

(2) 보수지급금액

2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 천원)
4 1,222,800305,700 -
인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고

※ ① 상기 인원수와 보수총액은 공시서류작성기준일 현재 재임 중인 이사ㆍ감사 외에 공시서류작성기준일이 속하는 사업연도의 개시일부터 공시서류작성기준일까지의 기간 동안 퇴임한 이사ㆍ감사를 포함하여 기재하였습니다. &cr;② 1인당 평균보수액은 보수총액을 인원수로 단순평균하여 계산하였습니다.&cr;

2-2. 유형별

(단위 : 천원)
2 1,159,300579,650비과세제외1 27,50027,500비과세제외----1 36,00036,000비과세제외
구 분 인원수 보수총액 1인당&cr;평균보수액 비고
등기이사&cr;(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
사외이사&cr;(감사위원회 위원 제외)
감사위원회 위원
감사

※ 상기 지급총액은 9개월간 급여 총액을 의미 하며 성과급을 포함한 수치입니다 .

&cr;나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황

&cr;(1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 천원)
이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수
- - - -
- - - -

※ 개인별 보수지급금액은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 개정으로 연 2회 공시(반기보고서 및 사업보고서)하고 있습니다.&cr;

(2) 산정기준 및 방법

(단위 : 천원)
이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법
- 근로소득 급여 - -
상여 - -
주식매수선택권&cr; 행사이익 - -
기타 근로소득 - -
퇴직소득 - -
기타소득 - -

※ 개인별 보수지급금액은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 개정으로 연 2회 공시(반기보고서 및 사업보고서)하고 있습니다.&cr;

◆click◆『보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황』 삽입 11013#*보수지급금액5억원개인별보수현황.dsl 39_보수지급금액5억원개인별보수현황

다. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황

&cr;(1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 천원)
이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수
- - - -

※ 개인별 보수지급금액은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 개정으로 연 2회 공시(반기보고서 및 사업보고서)하고 있습니다.&cr;

(2) 산정기준 및 방법

(단위 : 천원)
이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법
- 근로소득 급여 - -
상여 - -
주식매수선택권&cr; 행사이익 - -
기타 근로소득 - -
퇴직소득 - -
기타소득 - -

※ 개인별 보수지급금액은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 개정으로 연 2회 공시(반기보고서 및 사업보고서)하고 있습니다.

◆click◆『주식매수선택권의 부여 및 행사현황』 삽입 11013#*주식매수선택권의부여및행사현황.dsl 14_주식매수선택권의부여및행사현황

라. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황

&cr;(1) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 천원)
2--1--1--4--
구 분 인원수 주식매수선택권의 공정가치 총액 비고
등기이사
사외이사
감사위원회 위원 또는 감사
계

※ 등기임원에 스톡옵션을 부여한 바가 없습니다.&cr;&cr;(2) 직원

2019.09.30(단위 : 원, 주)
(기준일 : )
박종욱 &cr;외 39명직원2011.07.01행사시 이사회&cr; 결의로 결정보통주148,000118,00016,00014,0002013.07.01 ~&cr;2020.07.01.3,287김양근&cr;외 46명직원2014.08.26행사시 이사회&cr;결의로 결정보통주484,000--484,0002016.08.26 ~&cr;2023.08.2611,163
부여&cr;받은자 관 계 부여일 부여방법 주식의&cr;종류 변동수량 미행사&cr;수량 행사기간 행사&cr;가격
부여 행사 취소

※ ① 기재된 주식매수선택권 행사수량은 부여한 시기부터 보고서작성기준일(2019.09.30.) 현재 행사된 스톡옵션 합계를 의미하며, 이사회 결의에 따라 차액보상의 방법으로 지급하였습니다.&cr; ② 2011.07.01일, 2014.08.26일 부여된 스톡옵션의 행사기간이 도래하였습니다.

IX. 계열회사 등에 관한 사항

가. 해당 기업집단의 명칭 및 소속 회사의 명칭

구분 회사명 주업종 비고
상장 (주)디케이디앤아이 스틸드럼 제조 및 철강 제조 판매업 -
(주)리드코프 석유도매업, 소비자여신금융업 -
비상장 (주)디케이씨 스테인레스후판 제조업 -
(주)디케이씨에스 스테인레스, 철강제품 제조 판매업 -
(주)디케이마린 선박급유업 -
앤알캐피탈대부(주) 대부업 -
(주)채권추심전문엘씨대부 채권추심업 -
(주)리드컴 광고대행업 -
(주)캡스톤에듀 교육서비스·컨설팅업 -
(주)모두와모바일 전기통신사업 -
(주)사이오픽 애니메이션 제작 및 판매업 -
DKC CHINA TRADING CO.,LTD 스테인리스 도매 중국현지법인
DKC JAPAN CO., LTD 스테인리스 도매 일본현지법인
KUN SHAN DAE KYUNG AUTOMOTIVE SYSTEM CO.,LTD 자동차 부품 제조 중국현지법인

&cr;나. 회사와 계열회사간의 임원 겸직 현황

겸직임원 겸직회사
성명 직위 회사명 직위
김철우 대표이사 앤알캐피탈대부(주) 사내이사
이승건 기타비상무이사 (주)리드컴 사내이사

◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11013#*타법인출자현황.dsl 6_타법인출자현황

다. 타법인출자 현황

2019년 09월 30일(단위 : 백만원, 주, %)
(기준일 : )
(주)리드컴2017.03.31투자수익10020,000100.0100---20,000100.0100756241앤알캐피탈&cr;대부(주)2011.11.02투자수익7,000400,000100.07,000---400,000100.07,000273,2696,526(주)채권추심&cr;전문엘씨대부2011.11.01투자수익10020,000100.0100---20,000100.010016,3212,384(주)캡스톤에듀2009.07.28투자수익1,00010,0008.8----10,0008.8---450,000-7,200---450,000-7,200--
법인명 최초취득일자 출자&cr;목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도&cr;재무현황
수량 지분율 장부&cr;가액 취득(처분) 평가&cr;손익 수량 지분율 장부&cr;가액 총자산 당기&cr;순손익
수량 금액
합 계

X. 이해관계자와의 거래내용

가. 대주주에 대한 신용공여 등

해당사항이 없습니다.&cr;

나. 대주주와의 자산양수도 등&cr; 해당사항이 없습니다.&cr; &cr; 다. 대주주와의 영업거래&cr; 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; 라. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래&cr;

(1) 당 분기말 및 전기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.&cr;

1) 주요 주주

구 분 당사에 대한 지분율(%) 비 고
당 분기말 전기말
(주)디케이디앤아이 13.12 12.97 유의적 영향력을 행사하는 기업
서홍민 12.08 11.94 기타특수관계자
(주)디케이마린 8.56 8.47 유의적 영향력을 행사하는 기업
(주)디케이씨에스 6.40 6.33 기타특수관계자

&cr;2) 종속기업

회사명 당사 보유 지분율(%) 비 고
당 분기말 전기말
앤알캐피탈대부 주식회사 100 100 종속기업
주식회사 채권추심전문엘씨대부 100 100 종속기업
리드컴 100 100 종속기업
디와이에이치제사차(*1) - - 종속기업
디와이에이치제오차(*1) - - 종속기업

(*1) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다.

3) 기타 특수관계자&cr;

회사명 당사 보유 지분율(%) 비 고
당 분기말 전기말
곤산대경기차배건유한공사 - - 유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
(주)사이오픽 - - 유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
(주)캡스톤에듀(*1) 8.82 8.82 기타 특수관계자

(*1) 상기 회사에 대한 당사 주요주주 지분율이 35% 이상 반영되어 기타 특수관계자에 포함되었습니다. &cr;

(2) 특수관계자와의 중요한 거래내용

(단위: 천원)
구분 회사명 당 분 기 전 분 기
이자수익 채권매각이익 이자비용 이자수익 채권매각이익 이자비용
종속기업 채권추심전문엘씨대부 285,863 1,023,944 - 347,721 642,444 -
디와이에이치제이차(*1) - - - - - 36,697
디와이에이치제삼차(*1) - - 19,636 - - 230,045
디와이에이치제사차 - - 141,041 - - 62,096
디와이에이치제오차 - - 41,616 - - -
트리톤스(*1) - - 90,164 - - 260,959
주요경영진의 가까운 가족 - - 34,944 - - 31,744
합계 285,863 1,023,944 327,401 347,721 642,444 621,541

(*1) 전, 당기 중 채무 거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다.

(3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용

&cr;1) 당 분기말

(단위: 천원)
구분 회사명 채권 채무
대출채권 미수금 사채 차입금 미지급금
종속기업 리드컴 - - - - 3,283
디와이에이치제사차 - - - 1,784,000 -
디와이에이치제오차 - - - 9,584,000 -
주요경영진에 가까운 가족 - - 640,000 - -
합계 - - 640,000 11,368,000 3,283

&cr;2) 전기말

(단위: 천원)
구분 회사명 채권 채무
대출채권 미수금 사채 차입금 미지급금
종속기업 채권추심전문엘씨대부 6,200,000 - - - -
리드컴 - 1,815 - - 3,459
디와이에이치제삼차 - - - 2,230,000 -
디와이에이치제사차 - - - 5,780,000 -
트리톤스 - - 4,444,444 - -
주요경영진에 가까운 가족 - - 640,000 - -
합계 6,200,000 1,815 5,084,444 8,010,000 3,459

(4) 특수관계자와의 자금거래 내역&cr;&cr;1) 자금의 대여

(단위: 천원)
구분 회사명 당분기 전분기
자 금 대여 거래 자 금 대여 거래
대 여 회 수 대 여 회 수
대출채권 주식회사채권추심전문엘씨대부 - 6,200,000 - -

특수관계자 대여금에 대하여 설정된 대손충당금은 없습니다.

2) 자금의 차입

(단위: 천원)
구분 회사명 당 분기 전분기
자 금 차입 거래 자 금 차입 거래
차 입 상 환 차 입 상 환
종속기업 디와이에이치제이차 - - - 2,337,000
디와이에이치제삼차 - 2,230,000 - 4,995,000
디와이에이치제사차 - 3,996,000 8,000,000 888,000
디와이에이치제오차 10,000,000 416,000 - -
트리톤스 　- 4,444,444 10,000,000 3,888,889
주요경영진에 가까운 친족 - - 640,000 -
합계 10,000,000 11,086,444 18,640,000 12,108,889

회사는 당분기중 특수관계자에게 2018년 회계연도에 대한 배당금 1,062,166천원을 지급하였으며, 2019 회계연도에 대한 중간배당금 531,083천원을 지급하였습니다.&cr;

(5) 특수관계자에게 제공한 지급보증&cr; &cr;회사는 특수관계자에게 다음의 지급보증을 제공하고 있습니 다(주석 22 참조 ).

(단위: 천원)
제공받는자 지급보증액 지급보증처 관련차입금 금액
앤알캐피탈대부(*) 166,693,281 신한캐피탈 외 142,570,221
디와이에이치제사차 8,000,000 아이비케이캐피탈 1,784,000
디와이에이치제오차 10,000,000 케이비캐피탈 9,584,000
합계 184,693,281 　 153,938,221

(*)회사는 앤알캐피탈대부의 자금조달과 관련하여, 이사회 결의에 의해 총 100,000백만원을 한도로 지급 보증을 제공할 수 있습니다. 분기말 현재 상기 앤알캐피탈대부의 기업어음과 관련하여 실행한 지급보증은 총 40,650백만원 입니다.

&cr;(6) 특수관계자로부터 제공받은 주식매수청구권&cr;&cr;회사는 기타 특수관계자인 (주)캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구권을 보유하고 있습니다.

(7) 주요 경영진에 대한 보상

&cr;당분기 및 전분기 중 주요경영진의 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
3개월 누적 3개월 누적
급여 및 기타 단기종업원 급여 997,967 3,616,145 1,044,800 3,626,158
퇴직급여 93,092 310,038 103,746 311,717
합 계 1,091,059 3,926,183 1,148,546 3,937,875

&cr;상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다. &cr;

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

&cr;1. 공시내용의 진행·변경상황 및 주주총회 현황&cr;

가. 공시사항의 진행·변경상황&cr;- 해당사항이 없습니다. &cr; &cr;나. 주주총회 의사록 요약&cr;&cr; 당사는 12월 결산법인으로 매결산일로부터 90일 이내에 주주총회를 개최하고 있으며, 정기주주총회의 안건은 관련규정에 근거하여 소집통지서에 기재 및 공고하고 있습니다. 주주총회에서 상정된 안건 및 결의 내용은 아래와 같습니다.

주총일자 안 건 결의내용
제42기 &cr;정기주주총회 &cr;('19.03.29)

제1호의안: 제42기 재무제표 승인의 건(1주당 배당 예정금 : 100원)&cr;제2호의안: 정관 일부 변경의 건&cr;제3호의안: 이사 보수한도 승인의 건&cr;제4호의안: 감사 보수한도 승인의 건

 원안대로 승인
제41기 &cr;정기주주총회 &cr;('18.03.30)

제1호의안: 제41기 재무제표 승인의 건&cr;(1주당 배당금 : 최대주주 및 특수관계인 100원, 일반주주 150원)

제2호의안: 감사 선임의 건(상근감사 1인)&cr;제3호의안: 이사 보수한도 승인의 건&cr;제4호의안: 감사 보수한도 승인의 건

 원안대로 승인
제40기 &cr;정기주주총회 &cr;('17.03.24)

제1호의안: 제40기 재무제표 승인의 건(1주당 배당 예정금 : 100원)

제2호의안: 이사 선임의 건(사내이사 2인, 사외이사 1인)&cr;제3호의안: 감사 선임의 건(상근감사 1인)&cr;제4호의안: 이사 보수한도 승인의 건&cr;제5호의안: 감사 보수한도 승인의 건

 원안대로 승인

&cr; 2. 우발채무 등&cr; &cr; 가. 중요한 소송사건 &cr;&cr; 공시서류 작성기준일(2019년 09월 30일 기준) 현재 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠만한 중요한 소송사건은 없습니다. &cr;그 외 회사는 연체채권에 대하여 지급명령을 신청하고 있으며, 기타 대여금청구소송및 사해행위취소소송 등을 진행하고 있습니다. &cr;&cr; 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2019년 9월 30일) (단위 : 백만원)
제 출 처 매 수 금 액 비 고
은 행 - - -
금융기관(은행제외) 106 75,000 CP: 66매
법 인 2 - 대리점 계약위반 손해배상금 담보 : 2매
기타(개인) - - -

※ ① 견질용으로 제공된 어음에 표기된 금액은 금액합산에서 제외하였습니다. &cr;② 기업어음으로 제공된 어음에 표시된 금액의 세부내역은 '기업어음증권 발행실적'에서 확인바랍니다.&cr;

다. 주요 차입약정사항&cr; (단위: 천원)

구 분 당기말 전기말 약정처
한도약정액 대출시행액 한도약정액 대출시행액
기업구매자금대출 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 국민은행
4,000,000 4,000,000 4,000,000 3,986,200 신한은행
1,800,000 1,320,380 2,000,000 2,000,000 부산은행
3,500,000 3,500,000 3,500,000 3,500,000 우리은행
6,500,000 6,500,000 7,000,000 7,000,000 농협은행
1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 기업은행
1,000,000 - 2,000,000 1,658,494 대구은행
일반여신약정 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 신한은행
9,000,000 9,000,000 9,400,000 9,400,000 한국산업은행
- - 8,000,000 - 전북은행
2,000,000 1,333,333 2,000,000 500,000 세람저축은행
계 39,300,000 37,153,713 49,400,000 39,544,694 　-
◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11013#*신용보강제공현황.dsl

◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11013#*장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl

◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11013#*단기매매차익미환수현황.dsl

◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11013#*공모자금의사용내역.dsl

◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11013#*사모자금의사용내역.dsl

라. 외국지주회사의 자회사 현황

(기준일 : 2019년 09월 30일) (단위 : 원)
구 분 A지주회사 B법인 C법인 D법인 ... 연결조정 연결 후&cr;금액
매출액 - - - - - - -
내부 매출액 - - - - - - -
순 매출액 - - - - - - -
영업손익 - - - - - - -
계속사업손익 - - - - - - -
당기순손익 - - - - - - -
자산총액 - - - - - - -
부채총액 - - - - - - -
자기자본 - - - - - - -
자본금 - - - - - - -
감사인 - - - - - - -
감사ㆍ검토&cr;의견 - - - - - - -
비 고 - - - - - -

&cr; 마. 기업인수목적회사의 추가기재사항&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr;

◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#*합병등전후의재무사항비교표.dsl

◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11013#*보호예수현황.dsl

3. 제재현황 등 그 밖의 사항&cr;&cr; 당사의 일부 경영진에 대한 형법상 배임수재 혐의와 관련하여 대법원은 現 회장에게는 징역 2년과 추징금 13억9927만원, 前 기타비상무이사('17.03.28.퇴임)에게는 징역 1년 6개월에 집행유예 2년을 선고한 바 있고, 현재 그 집행이 종료되었습니다.

일자 처벌 또는 &cr; 조치대상자 근속연수

처벌 또는

조치내용

 사유 및 근거법령

처벌 또는 조치에 대한

회사의 이행현황

재발방지를 위한

회사의 대책

2017.04.27

(현직) 회장

11.7년

징역 2년 및 추징금 &cr; 13억9927만원

배임수재&cr;(형법 제357조)

관련 업무 및 절차 개선

내부통제장치 강화

【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인

&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr;

 2. 전문가와의 이해관계

&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr;