분기보고서 3.9 주식회사 리드코프 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고)-대표이사등의확인.LCommon

분 기 보 고 서

&cr;&cr;&cr;

(제 44 기)

2020년 01월 01일2020년 03월 31일
사업연도 부터
까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2020년 3월 31일
주권상장법인해당사항 없음
제출대상법인 유형 :
면제사유발생 :
회 사 명 : 주식회사 리드코프
대 표 이 사 : 김 철 우
본 점 소 재 지 : 서울시 영등포구 은행로 25, 6층 (여의도동, 안원빌딩)
(전 화) 02- 2126- 5000
(홈페이지) http://www.leadcorp.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 부사장 (성 명) 김 태 균
(전 화) 02 - 2126 - 5047
목 차

【 대표이사 등의 확인 】 ◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입 대표이사등의 확인,서명.jpg 대표이사등의 확인,서명

I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 ◆click◆『연결재무제표를작성하는주권상장법인』 삽입 11013#*연결재무제표를작성하는주권상장법인.dsl

&cr;가. 연결대상 종속회사 개황 &cr; 당사의 연결대상 종속회사는 4개사이며, 본 보고서의 작성기준일 현재 종속회사의 개요와 사업의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)
상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말&cr;자산총액 지배관계 근거 주요종속&cr;회사 여부
앤알캐피탈대부주식회사 2005.10. 서울시 영등포구 국회대로 70길23 용산빌딩 7층, 9층 대부업 243,853,513 기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13) 해당
주식회사채권추심전문엘씨대부 2011.11 서울시 영등포구 국회대로 70길23 용산빌딩 12층 채권추심업 20,915,490 기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13) 비해당
주식회사 리드컴 2017.03 서울시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 7층 광고대행업 993,870 기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13) 비해당
디와이에이치제오차 2019.08 서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17(여의도동) 금융업 8,336,413 실질지배력 소유&cr;(회계기준서 제1110호) 비해당

&cr;- 연결대상회사의 변동내용

구 분 자회사 사 유
신규&cr;연결 - -
- -
연결&cr;제외 디와이에이치제사차 채무관계 종료
- -

&cr;나. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭

당사의 명칭은 "주식회사 리드코프"라고 표기하며, 영문으로는 "The LEADCORP, Inc."로 표기합니다.&cr;&cr; 다. 설립일자 및 존속기간

당사는 1977년 9월 19일 "동양특수유조(주)"로 설립되어, 1995년 12월 28일 "(주)동특"으로 상호를 변경하였고, 2001년 9월 1일 현재의 상호인 "(주)리드코프"로 변경하였습니다.&cr;&cr; 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소&cr;- 주 소 : 서울특별시 영등포구 은행로 25, 6층 (여의도동, 안원빌딩)&cr;- 전화번호 : 02-2126-5000&cr;- 홈페이지 주소 : http://www.leadcorp.co.kr&cr;&cr; 마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률&cr;(1) 석유사업본부&cr;석유사업 및 석유품질관리 등은 「석유 및 석유대체연료 사업법」을, 유통 및 판매는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률」을, 위험물 안전관리는 「위험물안전관리법」과 「토양환경보전법」 등의 적용을 받고 있습니다.&cr;

(2) 소비자금융사업본부&cr;소비자금융사업(대부업)은 「대부업의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률」(이하 "대부업법") 및 「동법 시행령」의 적용을 받고 있습니다.&cr;소비자금융사업은 대부업법 이외에도 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」,「정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률」과「공정한 채권의 추심에 관한 법률」,「개인정보보호법」 등의 적용을 받고 있습니다.

&cr;(3) 휴게소사업본부&cr;휴게소사업은 한국도로공사의 관리 하에 「식품위생법」과 「지하수법」 그리고 「폐기물관리법」을 비롯한 관련법규의 적용을 받고 있습니다.&cr;&cr; 바. 중소기업 해당 여부&cr;당사는 본 보고서 제출일 현재 「중소기업기본법」제2조의 중소기업에 해당하지 않습니다.&cr;&cr; 사. 주요사업의 내용&cr;당사는 영업부문 내 석유사업본부, 소비자금융사업본부를 두고 있으며, 휴게소사업본부까지 총 3가지 사업본부를 영위하고 있으며, 향후 신규사업 추진을 위해 사업을 물색중에 있습니다.&cr;각 사업부문에 대한 상세한 설명은 본 보고서 "II. 사업의 내용" 을 참조하시기 바랍니다.&cr;&cr; 아. 공시서류작성기준일 현재 계열회사의 총수, 주요 계열회사의 명칭 및 상장여부&cr;당사는 본 보고서의 작성기준일 현재 4개의 연결대상 종속회사를 보유하고 있으며, 보다 자세한 계열회사 전체에 관한 사항은 본 보고서 "Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항" 을 참조하시기 바랍니다.&cr;&cr; 자. 신용평가에 관한 사항

평가일

 평가대상&cr;유가증권 등 평가대상 유가증권의 신용등급 평가회사&cr;(신용평가등급범위) 평가구분 비고
2019.12.19 기업어음등급 A3- 한국신용평가&cr; (A1~D) 본평가 -
2019.12.12 기업어음등급 A3- 한국신용평가&cr; (A1~D) 정기평가 -
2019.11.29 기업어음등급 A3 서울신용평가&cr; (A1~D) 정기평가 -
2019.07.01 기업어음등급 A3- 한국신용평가&cr; (A1~D) 본평가 -
2019.06.19 기업어음등급 A3 서울신용평가&cr; (A1~D) 본평가 -
2018.12.27 기업신용등급 BBB- 한국신용평가&cr; (AAA~D) 수시평가 -
2018.12.27 기업어음등급 A3- 한국신용평가&cr; (A1~D) 정기평가 -
2018.12.31 기업어음등급 A3- 한국기업평가&cr; (A1~D) 정기평가 -
2018.07.03 기업어음등급 A3- 한국기업평가&cr; (A1~D) 본평가 -
2018.07.03 기업신용등급 BBB- 한국기업평가&cr; (AAA~D) 본평가 -
2018.06.25 기업어음등급 A3 한국신용평가&cr; (A1~D) 본평가 -
2018.06.25 기업신용등급 BBB 한국신용평가&cr; (AAA~D) 본평가 -

&cr; 차. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

코스닥시장1996년 01월 19일--
주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등&cr;여부 특례상장 등&cr;적용법규

2. 회사의 연혁

공시대상기간(최근5사업연도)동안 발생한 회사의 주된 변동내용은 아래와 같습니다.&cr;

가. 주요 연혁

년월일 내 용 비 고
2015.04.16 원주지점 설치 - 강원도 원주 시 북원로 2241 덤보빌딩 6층
2016.10.28 경인지역점 설치 -인천광역시 계양구 게양대로 67-17 대경빌딩5층
2017.03.31 종속회사(주식회사 리드컴) 설립 -서울시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 7층
2019.04.01 천안휴게소(하) 임대차 재계약 체결 -한국도로공사 (2022. 3. 31까지)

&cr; 나. 회사의 본점소재지 및 그 변경

년월일 내 용
1998.01.05 서울특별시 종로구 청운동 50-31
2000.05.06 서울특별시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 6층(현재)

&cr; 다. 상호의 변경&cr; 당사는 1995년 12월 28일 기존 상호를 단순화할 목적으로 상호를 "동양특수유조(주)"에서 "(주)동특"으로 변경하였으며, 2001년 9월 1일 사업구조의 변경으로 인한 운송부문의 물적분할에 따라 "(주)동특"에서 현재 사용하고 있는 "(주)리드코프"로 상호를 변경하였습니다.&cr;&cr; 라. 합병, 분할(합병), 포괄적 주식교환ㆍ이전, 중요한 영업의 양수ㆍ도 등의 발생&cr; 당사는 1995년 4월 4일 영업능력의 극대화를 위하여 "동산통운(주)"를 "(주)동특"으로단일흡수합병하였으며, 2004년 12월 17일 자회사인 "(주)동특"의 지분 100%를 "(주)케이시홀딩스"에 매각하였습니다.&cr;당사의 주요종속회사인 앤알캐피탈대부 주식회사는 2012년 6월 주식회사 아이루리아대부와의 주식양수도계약을 통하여 경영권을 인수한 후 12월 흡수합병을 통하여 그 사업규모를 확장하였습니다.&cr;&cr; 마. 기타 경영활동과 관련된 중요한 사실의 발생

년월일 내용
2017.03.31 - 종속회사(주식회사 리드컴) 설립
2019.04.01 - 한국도로공사와 3년간(2019. 4. 1∼2022. 3. 31) 경부 고속도로 천안(하)휴게소 운영권 임차 재계약

3. 자본금 변동사항

◆click◆『증자(감자)현황』 삽입 11013#*증자(감자)현황.dsl 33_증자(감자)현황

가. 증자(감자)현황

2020년 03월 31일(단위 : 원, 주)
(기준일 : )
2007년 10월 23일유상증자(제3자배정)보통주1,343,2885003,2732007년 12월 12일유상증자(일반공모)보통주141,4265002,720
주식발행&cr;(감소)일자 발행(감소)&cr;형태 발행(감소)한 주식의 내용
주식의 종류 수량 주당&cr;액면가액 주당발행&cr;(감소)가액 비고
-
-

※ 2007.12.12. 이후 공시대상기간 중 자본금 변동사항은 없습니다.&cr;&cr; 나. 주식관련 사채 발행현황&cr; 당사는 공시대상 기간 중 주식관련 사채(전환사채, 신주인수권부사채)를 발행 한 바 없습니다.

◆click◆ 『미상환 전환사채 발행현황』 삽입 11013#*미상환전환사채발행현황.dsl

◆click◆ 『미상환 신주인수권부사채 등 발행현황』 삽입 11013#*미상환신주인수권부사채등발행현황.dsl

◆click◆ 『미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황』 삽입 11013#*미상환전환형조건부자본증권등발행현황.dsl

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

2020년 03월 31일(단위 : 주)
(기준일 : )
보통주우선주299,539,171 - 299,539,171 -26,749,230 - 26,749,230 -303,095 - 303,095 -- - - -303,095 - 303,095 2019.03.28일자&cr;이익소각- - - -- - - -26,446,135 - 26,446,135 -490,307 - 490,307 -25,955,828 - 25,955,828 -
구 분 주식의 종류 비고
합계
Ⅰ. 발행할 주식의 총수
Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
1. 감자
2. 이익소각
3. 상환주식의 상환
4. 기타
Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
Ⅴ. 자기주식수
Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)

※ ① 당사는 2019년 3월 28일자로 303,095주를 소각하였으며, 관련하여 자세한 내용은 "주식소각 결정(2019.03.21)"공시를 참조하시기 바랍니다. &cr; ② 당사는 보고서 제출일 현재 자기주식취득 신탁계약(2020.03.19 ~ 2020.09.18)을 체결하고 자기주식을 취득하고 있습니다. 상기 자기주식수는 2020. 3. 31.까지 신탁계약을 통해 취득한 자기주식수를 포함하여 기재하였습니다.&cr;&cr; - 관련공시 : 자기주식취득 신탁계약 체결 결정(2020년 3년 19일)&cr;- 주요계약내용

계약체결기관 및 &cr;위탁투자중개업자 계약금액(원) 계약시작일 계약종료일
KB증권 3,000,000,000 2020.03.19 2020.09.18

◆click◆ 『자기주식 취득 및 처분 현황』 삽입 11013#*자기주식취득및처분현황.dsl 5_자기주식취득및처분현황

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

2020년 03월 31일(단위 : 주)
(기준일 : )
보통주------우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주-187,213--187,213-우선주------보통주303,094---303,094-우선주------보통주303,094187,213--490,307-우선주------보통주------우선주------보통주303,094187,213--490,307-우선주------
취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고
취득(+) 처분(-) 소각(-)
배당&cr;가능&cr;이익&cr;범위&cr;이내&cr;취득 직접&cr;취득 장내 &cr;직접 취득
장외&cr;직접 취득
공개매수
소계(a)
신탁&cr;계약에 의한&cr;취득 수탁자 보유물량
현물보유물량
소계(b)
기타 취득(c)
총 계(a+b+c)

① 상기 현물보유물량의 기초수량 303,094주는 2019년 3월 28일 자기주식을 소각하고 남은 수량입니다. 관련하여 자세한 내용은 "주식소각 결정(2019.03.21)"공시를 참조하시기 바랍니다.&cr; ② 상기 수탁자 보유물량의 취득수량 187,213주는 2020년 3월 19일자 자기주식취득 신탁계약 체결을 통해 취득한 수량입니다.

◆click◆ 『종류주식(명칭) 발행현황』 삽입 11013#*종류주식발행현황.dsl

5. 의결권 현황

2020년 03월 31일(단위 : 주)
(기준일 : )
보통주 26,446,135-우선주 --보통주 490,307자기주식우선주 --보통주 --우선주 --보통주 --우선주 --보통주 --우선주 --보통주 25,955,828-우선주 --
구 분 주식의 종류 주식수 비고
발행주식총수(A)
의결권없는 주식수(B)
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
기타 법률에 의하여&cr;의결권 행사가 제한된 주식수(D)
의결권이 부활된 주식수(E)
의결권을 행사할 수 있는 주식수&cr;(F = A - B - C - D + E)

※ ① 의결권 없는 주식수(B)는 상법 제369조 제2항에 의해 의결권 행사가 제한된 자기주식을 의미합니다.&cr; ② 상기 자기주식 490,307주는 기존 자기주식 303,094주에서 2020년 3월 19자 자기주식취득신탁계약을 통해 취득한 수량 187,213주를 가산한 내역입니다.

6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당에 관한 사항&cr; 회사는 단기적 이익의 배당보다는 핵심 주력사업에 대한 재투자를 통한 장기적인 주주가치의 극대화를 배당정책으로 하고 있습니다.&cr;&cr;정관의 배당관련 내용은 다음과 같습니다.

제44조(이익금의 처분)

당 회사는 매 사업년도 말의 미처분이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.

1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)

2. 기타의 법정적립금

3. 배당금

4. 임의 적립금

5. 기타의 이익잉여금처분액&cr;

제45조(이익배당)

①이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할 수 있다.

②제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

③이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 제43조 제6항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우 이사회의 결의로 이익배당을 정한다.&cr;

제45조의2(분기배당)

①당 회사는 매년 6월 30일 24:00 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다.

②제1항의 중간배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.

③중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순재산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.

1. 직전결산기의 자본금의 액

2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액

4. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금

5. 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금

④사업년도개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업년도말에 발행된 것으로 본다.

⑤중간배당을 할 때에는 제8조의2의 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.&cr;

제46조(배당금지급청구권의 소멸시효)

①배당금지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.

②제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 당 회사에 귀속한다.

◆click◆ 『주요배당지표』 삽입 11013#*주요배당지표.dsl 34_주요배당지표

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

50050050011,14740,58631,9939,54430,14423,5514261,5521,203-3,9213,967----9.6612.40보통주-2.052.84우선주---보통주---우선주---보통주-150150우선주---보통주---우선주---
구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기
제44기 1분기 제43기 제42기
주당액면가액(원)
(연결)당기순이익(백만원)
(별도)당기순이익(백만원)
(연결)주당순이익(원)
현금배당금총액(백만원)
주식배당금총액(백만원)
(연결)현금배당성향(%)
현금배당수익률(%)
주식배당수익률(%)
주당 현금배당금(원)
주당 주식배당(주)

※ ① 정관 제45조 제1항에 "이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할 수 있다." 고 규정하고 있으며, 동조 제2항에 "제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다."라고 규정하고 있습니다. 또 정관 제45조의 2 제1항에 "매년 6월 30일 24:00 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다." 라고 규정하고 있습니다. &cr; ② 2018년 사업연도에는 주당 50원의 중간배당을 실시하였으며, 주당 100원의 결산배당금을 지급하였습니다.&cr; ③ 2019년 사업연도에는 주당 50원의 중간배당 을 실시하였으며, 주당 100원의 결산 배당금을 지급하였습니다.

II. 사업의 내용

◆click◆『수주상황』 삽입 11013#*_수주상황.dsl

1. 사업의 개요

&cr;가. 업계의 현황&cr; &cr;(1) 산업의 특성&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;석유대리점업은 정유회사 및 수입회사 등으로부터 제품을 공급받아 하부 유통회사와주유소에 판매하는 형태의 영업구조로서 수입회사들의 퇴출 이후 석유류 판매는 Major정유회사 위주로 안정화되어 현재는 각 지역을 거점으로 한 정유회사의 대리점형태로 국내 현물시장을 구성하고 있습니다. &cr; &cr; - 소비자금융사업본부&cr; 소비자금융사업(대부업)은 「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률」(이하 대부업법 ”)에 따라 영위되는 사업분야를 지칭하는 개념이라 할 수 있습니다.

대부업의 일반적인 특성은 낮은 신용등급으로 인해 1, 2 금융권에서 대출이 곤란한 개인(급여소득자 및 자영업자 등)을 대상으로 대출을 실행하되, 개인신용위험에 대한신속하고 정확한 평가를 통해 대출금수령까지 최소한의 시간을 소요하여 신속한 대출을 장점으로 하는 무담보 소액신용 대출형태를 취하고 있다는 점입니다. 즉, 기존의 1, 2 금융권에서 요구하는 까다로운 신용조건을 충족하지 못하는 개인을 대상으로 대출을 실행하되, 신용위험으로 인한 대출금 회수의 Risk는 기존 제도권금융(은행, 카드 캐피탈, 저축은행)보다 높은 대출금리(2018년 2월 8일부터 법정최고이자율 연24% 시행)를 적용함으로써 수익을 창출하는 구조입니다. &cr; &cr; ② 휴게소사업본부&cr;고속도로 휴게소는 고속도로를 이용하는 고객에게 편의시설을 제공하고 식음료, 잡화등의 재화와 서비스를 판매하는 사업으로 수익성과 공익성이 함께 요구되는 사업입니다.

휴게소의 위치와 신설되는 고속도로망의 변화에 따른 고객유입의 변동성이 영업실적의 최대결정요인으로 넓은 주차공간과 쾌적한 편의시설/휴식공간, 다양한 판매상품, 친절한 서비스 등의 개선 노력을 통해 상호 경쟁하고 있습니다.

&cr; (2) 산업의 성장성&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;현재 국제적인 메이저 석유기업 및 국내 정유사들이 석유사업의 환경변화(환경규제의 강화)에 맞는 석유제품 생산을 위해 고도화 석유정제시설(중질유를 경질유로 전환하는 시설)에 대한 지속적인 투자를 하고 있는 상황속에서 정유회사와 주유소 또는 일반 소비자의 중간유통과정을 담당하는 석유대리점업의 석유류판매 특성상 석유산업 전체적인 전략방향과 성장에 따라 해당 업종의 성장성이 결정되는 측면이 강하기 때문에 흐름에 발 맞춰 나아가고 있는 실정입니다. &cr; &cr; - 소비자금융사업본부 &cr;소비자금융사업은 과거 무분별한 개인신용대출로 인한 부실채권의 위험성을 인지한 제도권 금융기관(은행, 카드 캐피탈 등)의 소극적인 개인신용 대출정책으로 말미암아 상대적으로 신용위험도가 높은 개인대상의 소액급전 대출시장규모가 대부업권을 중심으로 크게 증가했습니다. 그러나, 최근 이러한 대부금융업권의 수익성에 대한 인식 제고, 제2금융권의 여신범위 확대, 금융감독기관의 검사강화, 세계경제여건의 악화등으로 자본조달 및 영업현황의 어려움이 예상되기도 합니다. &cr;그러나, 당사는 안정적인 경영과 수익창출을 위한 공격적인 마케팅으로 지속적인 성장을 꾀할 것 입니다. &cr;&cr; ② 휴게소사업본부&cr;고속도로 노선의 꾸준한 증가추세에 따라 고속도로 휴게소는 현재 약 180여개가 운영되고 있습니다. 한국도로공사에서는 고속도로 이용자의 편의증대를 위해 최근 간이휴게소, 졸음쉼터등을 확대하고 있어 기존 노선의 휴게시설수 증가는 적을 것으로 예상되나 신규노선의 증가로 전체 휴게시설수는 증가할 것으로 예상되고 있습니다.

경제성장에 따른 Leisure문화 생활의 증대, 주5일 근무제의 정착, 고속도로망의 확충 등의 영향으로 휴게소산업 전체의 성장성은 점차 높아지고 있어 꾸준한 성장이 예상됩니다. 다만, 새로운 고속도로망과 고속전철의 신설에 따른 이용객 분산효과와 민간업체간 경쟁심화 등이 휴게소업체별 성장성에는 감소 요인으로 작용하고 있습니다.

&cr; (3) 경기변동의 특성&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;석유류 소비가 1차 에너지 소비의 50%이상을 차지하고 있다는 점에서 석유대리점업은 계절적 변동성에 따른 소비량 변화와 국제유가를 비롯한 국내경기의 변동과 밀접한 관련성을 가지고 있습니다.&cr; &cr; - 소비자금융사업본부&cr; 소비자금융사업의 경우 아직까지 소비자금융시장과 거시경제변수간의 상관계수를 정확하게 분석한 자료가 없습니다. 그러나, 전반적으로 소비자금융시장은 경기변동에 따른 소비성향 및 소비수준과 밀접한 관련이 있다고 볼 수 있습니다.&cr;&cr; ② 휴게소사업본 부&cr; 고속도로 휴게소사업은 이용고객이 고속도로를 이용하는 고객으로 한정되어 있고 휴게소간 이격거리를 감안하여 건설됨으로 타 유통업종에 비해 경기변동은 민감하지 않은 편입니다. 교통기술의 변화, 지리적·환경적 변화등 경제지표의 등락, 계절 및 기후의 변동 등이 휴게소 이용고객의 수와 매출액에 영향을 미칠 수는 있습니다.&cr;최근 고속도로 휴게소는 대형화, 복합문화시설화하고 있어 문화, 쇼핑, 체험의 공간으로 발전하는 새로운 수익모델을 개발하여 지속적인 수익창출방안을 꾸준히 모색하고 있습니다&cr; &cr; (4) 경쟁요소&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;석유대리점업은 정유회사의 하부 유통망구조를 담당하고 있다는 점에서 Major정유회사를 통한 안정적인 제품공급과 주유소 및 일반판매소 등의 매출처 확보가 중요한 경쟁요소로 작용합니다. 이에 당사는 2017년 1월부터 S-OIL과 일반대리점 계약을 체결하여 제품수급의 안정성을 높이고 전국으로 영업권역을 확장하여 경쟁력을 제고하였습니다.&cr; &cr;- 소비자금융사업본부&cr;· 신속성·편리성

대출신청에서 승인에 이르기까지 신속성과 편리성을 선호하는 소비자금융시장의 특성상 대출신청에 필요한 구비서류를 최소화하고 대출신청방식을 다양화하여 고객의 편리함을 도모함은 물론 대출승인여부를 신속하게 결정하여 신속한 대출이 이루어질수 있도록 하는 것이 소비자금융사업의 중요한 경쟁요소 중의 하나라고 할 수 있습니다.

·심사능력 및 고객관리

신용도가 낮은 고객층을 대상으로 대출이 이루어지는 사업의 특성상 신속하고 정확하게 고객에 대한 신용평가가 이루어 질 수 있는 체계적인 심사시스템과 숙련된 대출담당직원을 통한 사후고객관리 및 추심능력이 중요한 경쟁요소입니다.

·자금조달능력

유효·적절한 시기에 낮은 비용으로 필요한 규모의 자금을 조달하는 것이 양호한 수익성을 유지하는데 있어 필수적인 경쟁요소입니다.

&cr; ② 휴게소사업본 부&cr;고속도로 휴게소는 한국도로공사 소유의 영업시설을 임차하여 위탁운영하는 사업구조로 신규노선의 신설 휴게소, 기존 노선의 계약종료 휴게소는 경쟁입찰 방식으로 기존 계약 운영중인 휴게소는 한국도로공사의 운영평가제도를 통해 재계약 여부를 결정하고 있습니다.

당사는 오랜기간 휴게소 사업을 운영한 경험을 바탕으로 매년 운영평가에서 우수한 성과를 내고 있어 향 후 지속적인 운영권 유지에 최선을 다하고 있습니다. 또한 인접 경쟁휴게소와 차별화되는 특화된 상품과 직원의 서비스, 각종 편의시설 그리고 다양한 상품구성 등의 질적인 차별화로 수익 증대에 최선을 다하고 있습니다.

&cr;나. 회사의 현황 &cr; &cr;(1) 영업개황 &cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr; 당 사는 S -OIL과 일반대리점 계약을 체결하여 호남지역 외에도 수도권, 충청권, 경상권까지 매출처를 확장하고 20여개의 주유소 NETWORK를 확충하여 지속성장의 기틀을 다진 대리점업과 기 보유중인 목포저유소 저장시설을 이용한 탱크 임대업을 병행하고 있습니다. 또한, 당사가 소유하고 있는 전남 영암군 소재 바다주유소 임대 및 전남 나주 소재 삼영주유소를 전대하여 수익을 재창출하고 있으며 이는 향후 지속적으로 확대해 나갈 수익모델입니다.&cr; &cr; - 소비자금융사업본부&cr;당사는 2003년 2월 7일 대부금융업을 영위하기 위하여 서울특별시에 대부업등록을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다.&cr;또한 대부금 융업계 최초로 실시한 인터넷 대출을 통해 대출규모를 점차 늘려가고 있으며 2009년 4월에는 대출조회기록이 남지 않는 '안심조회서비스'를 새롭게 선보이면서 영업활동을 강화하였습니다. 이러한 '안심조회서비스'는 그 동안 대출신청을 하면 조회기록이 남게되어 신용평점에 영향을 미치게 된다는 이유로 대출신청을 꺼려 왔던 고객들에게 조회기록이 없이 대출가능여부 및 이자율 등을 사전에 알려줌으로써 보다 적극적으로 대출신청을 유도하는 마케팅이었습니다.&cr; 또한 2013년 8월부터 일부 고객에 대한 대출금리를 기존보다 10% 인하함은 물론 2014년 4월 2일부터 시행된 법정최고이자율 인하보다 한 달 먼저 금리를 인하하여 공격적인 마케팅을 펼친 바 있습니다. 향후에도 회사의 이미지를 제고하고, 효율성을 극대화할 수 있는 다양한 마케팅을 펼칠 계획입니다. &cr; &cr; ② 휴게소사업본부&cr; 1995년 4월 한국도로공사로부터 경부고속도로 하행선 천안휴게소의 위탁운영권을 획득하여 운영을 시작한 이래, 5년 단위로 한국도로공사와 재계약을 체결하여 휴게소운영권을 확보하여 현재 운영 중에 있으며, 정기적인 직원서비스 교육 및 신규시설투자 등을 바탕으로 매년 4%이상의 매출성장을 이루어 전국 180여개 휴게소 중 상위권의 매출 순위를 달성하고 있습니다. &cr; &cr; (2) 시장점유율 등&cr;&cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr; 전국에 약 300여개의 석유대리점업체가 존재하며 대리점업계의 실정상 각 대리점의 규모나 지역별로 분화된 판매방식 등이 다양하여 정확한 시장점유율의 통계가 없을 뿐만 아니라 그 의미도 없습니다.&cr; &cr; - 소비자금융사업본부&cr;대부금융업은 현재 각 지방자치단체에서 개별적으로 대부금융업체를 관리하고 있는 관계로 정기적으로 집계된 정확한 통계자료가 없으며, 등록한 대부금융업체 중 감사보고서를 제출한 업체는 당사를 비롯하여 아프로파이낸셜대부, 산와대부, 웰컴크레디라인대부, 바로크레디트대부, 태강대부 등 소수에 불과하고 이들 중 당사는 상위권으로 추정됩니다. &cr;특히 러시앤캐시, 미즈사랑, 원캐싱을 포함하는 아프로파이낸셜그룹이 2024년까지 대부업을 완전히 철수한다고 발표했으며, 이와 비슷한 시기에 저축은행을 인수한 웰컴크레디라인대부(웰컴론) 또한 이와 유사한 계획 을 가지고 있을 것으로 예상되는 바, 당사의 시장점유율은 향후 증가될 것으로 예측하고 있습니다.&cr;&cr; ② 휴게소사업본 부 &cr; 한국도로공사의 전국 고속도로휴게소 180여개의 최근 년간 매출실적을 비교하면 당사의 천안(부산방향)휴게소는 매출기준 21~22위권을 유지하고 있으며 충청권 고속도로 휴게소 28개소 중 6위권을 유지하고 있습니다.&cr;

(3) 신규사업 등의 내용 및 전망&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; (4) 조직도 (2020.03.31.기준) &cr;

대외적조직도(20.03.31).jpg 대외적조직도(20.03.31)

&cr;■ 앤알캐피탈대부 주식회사

&cr;가. 앤알캐피탈대부 주식회사는 소액의 소비자금융업을 주요사업 목적으로 하여 2005년 10월 31일에 설립되었으며, "대부업의 등록 및 금융이용자 보호에관한 법률"에 따라 2006년 4월 10일자로 서울특별시에 대부업을 등록 을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다. &cr;&cr; 회사의 본점은 서울특별시 영등포구 국회대로 70길 23(여의도동)에 위치하고 있으며대표이사는 유 진 하입니다.&cr;

나. 앤알캐피탈대부 주식회사는 2012년 6월 주식회사 아이루리아대부에 29억원을 투자하여 395,000주(100%)를 취득하는 계약을 체결하고 같은 해 12월 주식회사 아이루리아대부와 흡수합병함으로써 외적성장을 꾀하였습니다.&cr;&cr;다. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 각각 2,000,000주 및 5,000원이며, 당기말 현재 발행한 보통주식수는 400,000주(전기말: 400,000주)입니다.&cr;

회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다.

주 주 명 소 유 주 식 수 지 분 율
(주)리드코프 400,000 주 100%

&cr; 라. 요약재무현황요약 (별도재무제표 기준)&cr; &cr;(1) 재무상태표 (단위: 원)

과 목 당 기
자산 　
현금 및 현금성자산 7,119,348,932
단기금융상품 1,033,779,624
대출채권 197,969,858,387
유형자산 115,769,254
무형자산 3,538,110,802
사용권자산 209,477,528
이연법인세자산 9,340,078,805
기타금융자산 2,515,956,627
기타자산 1,776,278,059
당기손익공정가치측정금융자산 5,000,700,000
기타포괄손익공정가치측정금융자산 1,000,000
자산총계 228,620,358,018
부채 　
차입부채 178,072,873,133
리스부채 209,477,528
기타금융부채 1,431,870,786
확정급여채무 2,024,106,581
기타(비)유동부채 34,375,000
미지급법인세 851,818,959
부채총계 182,624,521,987
자본 　
자본금 2,000,000,000
이익잉여금 43,995,836,031
자본총계 45,995,836,031
부채와 자본총계 228,620,358,018

&cr;(2) 요약포괄손익계산서&cr; (단위: 원)

과 목 당 기
영업수익 11,379,328,043
영업비용 7,771,208,404
영업이익 3,608,119,639
영업외수익 69,952,877
법인세비용차감전순이익 3,678,072,516
법인세비용 845,956,678
당기순이익 2,832,115,838
총포괄이익 2,832,115,838

&cr;■주식회사 채권추심전문엘씨대부

&cr;가. 주식회사 채권추심전문 엘씨대부(이하 "회사")는 채권추심을 주요사업 목적으로 하여 2011년 11월 01일에 설립되었으며, 주로 NPL채권을 매입하여 추심 및 재매각을 통해 수익을 창출하고 있습니다. &cr;"대부업의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률"에 따라 2011년 11월 23일자로 서울특별시에 대부업을 등록 을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다. &cr;회사의 본점은 서울특별시 영등포구 국회대로 70길 23(여의도동)에 위치하고 있으며현재 사내이사는 김태균입니다.&cr;

나. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 80,000주와 5,000원이며, 당기말 현재 발행한 보통주식수는 20,000주(전기말: 20,000주)입니다.&cr;&cr;회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다.

주 주 명 소 유 주 식 수 지 분 율
(주)리드코프 20,000 주 100%

&cr; 다. 요약재무현황요약 (별도재무제표 기준) &cr; &cr; (1) 재무상태표 (단위: 원)

과 목 당 기
자산 　
현금및현금성자산 4,600,783,452
단기금융상품 5,195,856,667
대출채권 12,518,605,150
기타금융자산 126,935,750
기타자산 3,543,165
이연법인세자산 711,681,304
자산총계 23,157,405,488
부채 　
차입부채 9,377,000,000
기타금융부채 297,482,035
퇴직급여충당부채 586,361,250
미지급법인세 523,031,956
부채총계 10,783,875,241
자본 　
자본금 100,000,000
이익잉여금 12,273,530,247
자본총계 12,373,530,247
부채와 자본총계 23,157,405,488

&cr;(2) 요약포괄손익계산서&cr; (단위: 원)

과 목 당 기
영업수익 1,949,216,901
영업비용 1,449,156,668
영업이익 500,060,233
영업외수익 54,611,827
영업외비용 2
법인세비용차감전순이익 (손실) 554,672,058
법인세비용 134,230,638
당기순이익 420,441,420

&cr; ■ 주식회사 리드컴

&cr;가. 주식회사 리드컴은 광고대행 및 광고물 제작 등을 사업목적으로 하여 2017년 3월 31일 설립되었으며, 현재 ㈜리드코프의 온/오프라인 광고대행을 통해 수익을 창출하고 있습니다.

회사의 본점은 서울특별시 영등포구 은행로25(여의도동) 7층에 위치하고 있으며 사내이사는 이승건입니다.&cr;&cr;나. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 각각 1,000,000주와 5,000원입니다.&cr;&cr;회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다.

주 주 명 소 유 주 식 수 지 분 율
(주)리드코프 20,000 주 100%

&cr; (1) 재무상태표 (단위: 원)

과 목 당 기
자산 　
현금 및 현금성자산 224,515,943
매출채권 131,725,953
유형자산 581,750
무형자산 100,621,563
기타금융자산 8,226,280
기타자산 8,083,147
기타포괄손익공정가치측정금융자산 500,000,000
자산총계 973,754,636
부채 　
기타금융부채 24,587,794
확정급여채무 147,291,664
미지급법인세 5,154,813
부채총계 177,034,271
자본 　
자본금 100,000,000
이익잉여금 696,720,365
자본총계 796,720,365
부채와 자본총계 973,754,636

&cr;(2) 요약포괄손익계산서&cr; (단위: 원)

과 목 당 기
영업수익 94,090,481
영업비용 83,950,927
영업이익 10,139,554
영업외수익 1,802,528
영업외비용 520
법인세비용차감전순이익 11,941,562
법인세비용 2,791,573
당기순이익 9,149,989
총포괄이익 9,149,989

&cr;2. 주요 제품 및 원재료 등&cr;

가. 주요 제품 등의 생산현황&cr; 각 사업부문의 특성상 생산제품이 없으므로 해당사항 없음.&cr;

나. 판매실적 &cr; (단위: 천원)

주요상품별&cr; 판매실적 판 매 &cr;구 분 수량 &cr;단위 판 매 실 적
수 량 금 액
제44기 1분기 제43기 제44기 1분기 제43기
유 류 내 수 L 34,373,100 229,228,950 35,553,290 248,612,570
소비자금융 내 수 - 　- - 50,619,460 224,323,246
휴 게 소 내 수 - 　- 　- 1,888,691 8,133,720
기 타 내 수 - 　- 　- 560,843 14,289,315
합 계 내 수(계) - 　 34,373,100 229,228,950 88,622,284 495,358,851

※ ① 유류에는 휘발류, 등유, 경유를 합산하여 표시함.&cr;② 판매실적은 영업수익을 의미함. &cr; ③ 소비자금융본부의 판매실적은 종속회사(채권추심전문엘씨대부, 앤알캐피탈대부)의 영업수익을 포함한 수치임.&cr;④ 종속회사 리드컴의 영업수익은 기타에 포함된 수치임.&cr;&cr; 다. 주요 원재료 등의 매입현황 &cr; (단위: 백만원,%)

품목 제44기 1분기 제43기 제42기
금액 비율 금액 비율 금액 비율
석유류 37,644 98% 248,853 98.7% 196,258 98.4%
휴게소 740 2% 3,280 1.3% 3,110 1.6%
합계 38,384 100% 252,133 100.0% 199,368 100.0%

&cr; 3. 영업설비 등의 현황 &cr; &cr; 가. 영업용 설비 현황 (2020.03.31. 기준) &cr; (단위: ㎡)

영업소 및 &cr;공장의 명칭 중요 사업내용 &cr;또는 제품 소 재 지 토지 건물 합계 비고
본사 - 서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 6층, 7층 - 1,173.55 1,173.55 임차
천안휴게소 휴게소운영 충남 천안시 동남구 수신면 성남로 793-40 - 2,158.60 2,158.60 임차
광주지사 석유도.소매 광주광역시 동구 금남로 234 유광빌딩11층 - 47.94 47.94 임차
목포저유소 유류탱크임대 전남 영암군 삼호읍 대불로 609 27,944.70 514.2 28,458.90 소유
바다주유소 주유소임대 전라남도 영암군 삼호읍 난전리 1685-3, 1685-17 1041.29 494.7 1535.99 소유(임대)
소비자금융본부 소비자금융 서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 B4층, 6층, 9층 - 1867.75 1867.75 임차
회수센터 소비자금융 서울 마포구 마포대로 63-8 삼창프라자빌딩 10층 - 705.16 705.16 임차
부산센터점 소비자금융 부산 연제구 중앙대로 1113 진보빌딩 11층 - 401.18 401.18 임차
광주지점 소비자금융 광주 동구 금남로 234 유광빌딩 11층 - 339.29 339.29 임차
대구지점 소비자금융 대구 동구 동대구로 415 풍산빌딩 2층 - 171.97 171.97 임차
대전천안지점 소비자금융 대전 중구 중앙로 159 SAS빌딩 4층 - 132.23 132.23 임차
원주지점 소비자금융 강원도 원주 북원로 2241 덤보빌딩 6층 - 82.5 82.5 임차
경인지역점 소비자금융 인천 계양구 계양대로 67-17 대경빌딩 5층 - 304.26 304.26 임차
앤알캐피탈대부(주) 소비자금융 서울 영등포구 국회대로 70길 23 용산빌딩 7층, 9층 - 1569.12 1569.12 임차
(주)채권추심전문엘씨대부 소비자금융 서울 영등포구 국회대로 70길 23 용산빌딩 12층 - 542.55 542.55 임차
(주)리드컴 광고대행 서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 7층 - 66.11 66.11 임차

&cr; 나. 기타 영업용 설비&cr; 당사는 전남 목포대불공단소재 유류 저장탱크 8기(용량: 30,000BBL×8기)와 화공약품 저장 탱크 3기(용량: 1,500kl×3기)를 보유하고 있습니다.&cr;&cr; 다. 설비의 신설ㆍ매입 계획 등&cr; 당사는 현재 석유사업 및 휴게소사업본부에 대한 신규설비의 신설 내지 매입계획이 없습니다. 그러나, 소비자금융사업본부와 관련하여 향후 대출채권의 잔고추이 또는 조직개편의 필요성에 따라 신규지점을 설치하거나 기존지점을 폐지할 수 있습니다.&cr; &cr; 4. 매출에 관한 사항&cr; &cr;가. 매출실적&cr; &cr; (1) 매출형태별 실적&cr; (단위: 백만원,%)

구분 제44기 1분기 제43기 제42기
금액 비율 금액 비율 금액 비율
상품 37,442 42.2% 256,746 51.8% 204,857 44.1%
제품 - - - - - -
대행 - 　- - - - -
기타 51,180 57.8% 238,968 48.2% 259,183 55.9%
합계 88,622 100.0% 495,714 100.0% 464,040 100%

※ ① 영업수익 형태별 실적임.&cr;② 본 수치는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성됨.&cr;&cr; (2) 상품매출&cr; (단위: 백만원,%)

구분 제44기 1분기 제43기 제42기
금액 비율 금액 비율 금액 비율
석유류 35,553 95% 248,613 97% 197,556 96.4%
휴게소 1,889 5% 8,134 3% 7,300 3.6%
합계 37,442 100% 256,747 100% 204,856 100.0%

&cr; (3) 기타 매출&cr; 기타 매출로 구분된 "임대수익 등"은 소비자금융수입, 휴게소 용역수입, 임대수익 등을 포함한 금액입니다.&cr; (단위: 백만원, %)

구분 제44기 1분기 제43기 제42기
금액 비율 금액 비율 금액 비율
임대수익 등 51,180 100% 238,968 100% 259,183 100.0
합계 51,180 100% 238,968 100% 259,183 100.0

&cr; (4) 제품매출 및 대행대출&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 나. 판매경로 및 판매방법 등 &cr;&cr; (1) 판매조직

구분 소재지 인원 비고
지배회사 본사 서울시 영등포구 38 -
영업부문 소비자금융본부 서울시 마포구 외 303 -
석유사업본부 서울시 영등포구 외 22 -
휴게소사업본부 충남 천안시 52 -
종속회사 앤알캐피탈대부(주) 서울시 영등포구 98 -
(주)채권추심전문엘씨대부 서울시 영등포구 46 -
(주)리드컴 서울시 영등포구 2 -
계 - 561 -

&cr; (2 ) 판매경로&cr; &cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;호남권역을 중심으로 수도권, 충청권의 현물대리점, 주유소, 일반판매소 등의 약 130여개 업체에 석유류제품을 판매하고 있으며, 목포저유소에 보유한 탱크를 이용하여 LG화학 임대, 외국화물 취급 등을 통하여 임대수익을 올리고 있습니다. 또한 보고서 제출일 현재 전라남도 소재 바다주유소 임대, 전남 소재 삼영주유소를 전대하여 관리하고 있습니다.&cr; &cr; - 소비자금융본부&cr;당사는 전국 지점과 전화(Call Center : 1544-2525, 02-6927-2525), 모바일 홈페이지 및 인터넷웹사이트 (www.leadcorp.co.kr) 및 에이전시(대출모집인) 등을 통해 금융상품을 판매하고 있으며, 당사의 종속회사인 앤알캐피탈대부 주식회사 또한 콜대출과 인터넷대출, 에이전시(대출모집인)를 통해 금융상품을 판매하고 있습니다. &cr;&cr; ② 휴게소사업본부&cr; 경부고속도로 하행선 부산방향 천안부근에 위치한 천안휴게소는 경부고속도로 이용객을 대상으로 각종 상품을 판매하고 있습니다.&cr; &cr; (3) 판매방법&cr; &cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;당사는 선 입금(현금) 후 제품공급을 원칙으로 삼아 제품공급계약이 체결된 소규모 대리점, 일반판매소 및 주유소 등의 안정적인 매출처를 바탕으로 당사의 석유류제품을 공급하고 있습니다.&cr; &cr; - 소비자금융본부&cr;당사는 일정한 소득이 있는 급여소득자 또는 자영업자 등의 개인을 대상으로 전국 을 연결하는 지점망과 전화(Call Center : 1544-2525, 02-6927-2525), 모바일 홈페이지 및 인터넷 웹사이트(www.leadcorp.co.kr), 에이전시(대출모집인)를 통해 자체적으로 수립한 신용평가기준에 따라 연 24%의 법정최고이자율 이하에서 2,000만원 이하의 소액신용 대출을 하고 있으며, 차량 및 부동산, 전세자금 금액 이하의 한도로 담보를 설정하여 차량담보대출,아파트담보대출, 전세담보대출 등을 실행하고 있습니다.&cr; ② 휴게소사업본부&cr; 당사는 경부고속도로 이용객을 주요 대상으로 하여 휴게소 매장에서 직접 물품을 판매하고 있으며, 휴게소사업의 특성상100% 현금매출(신용카드매출 포함)로 안정적으로 자금을 조달하고 있습니다.&cr; &cr; (4) 판매전략&cr; &cr; ① 영업부문&cr; - 석유사업본부&cr;품질과 가격 경쟁력에 있어 우위에 있는 제품을 도입함은 물론 직영주유소 및 대형 거래처의 추가적인 확보, 주유소 NETWORK 강화를 통해 안정적인 판매망을 구축하고 다양한 판매촉진 방안 등을 개발 및 수립하고 있습니다.&cr; &cr; - 소비자금융본부&cr;고객이 방문할 필요가 없이 신청하는 즉시 대출을 받을 수 있는 신속성과 편리성을 장점으로 하는 모바일 홈페이지, 인터넷웹사이트(www.leadcorp.co.kr) 및 전화(Call Center : 1544-2525, 02-6927-2525) 를 주력으로 하여 보고서 제출일 현재 고객심사 및 추심 거점으로 전국 지점망을 통해 대출하고 있습니다. &cr;그리고 금리인하와 같은 영업환경의 변화에 대응하기 위하여, 당사에 맞게 개발된 고객신용평가등급과 PI(Personal Insolvency) 등급을 적용함으로써 최적의 대출실행을 하고 있습니다.&cr;본사와의 업무협조를 보다 공고히 하여 영업환경의 변화에 따른 신상품 개발 및 영업의 효율성과 생산성을 향상할 수 있도록 2 012년 3월에 조직개편을 통해 여의도(여신)센터를 본사 건물로 이전하고, 강북센터를 폐지함과 동시에 강남센터로 흡수통합 한후 명칭을 회수센터로 변경하여 마포구로 이전함으로써 회수(추심)센터의 업무의 공조 및 집약을 통한 역량의 강화를 꾀하였습니다. &cr; &cr; ② 휴게소사업본부&cr; 고속도로 휴게소 운영은 신규노선의 신설휴게소 증가, 간이휴게소 설치등으로 운영업체간 경쟁이 심화되고 인건비 및 원가등의 증가로 수익성은 저하되고 있는 추세입니다. 당사는 쾌적하고 편안한 시설로 고객지향의 문화생활공간을 제공하여 언제나 고객이 편안하게 찾아올 수 있는 환경을 조성하고, 위생적이고 맛있는 음식을 제공하며 친절한 서비스로 휴게소 인지도를 증대시켜 고객 유치에 최선을 다하고 있습니다.&cr; &cr; 다. 기타 업무 및 투자자 유의사항&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 5. 시장위험과 위험관리&cr;&cr; 연결회사는 여러 활동으로 인하여 시장위험(환위험, 공정가치 이자율 위험, 현금흐름이자율 위험 및 가격위험), 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한 금융 위험에 노출되어 있습니다. 회사의 전반적인 위험관리정책은 금융시장의 예측불가능성에 초점을맞추고 있으며 재무성과에 잠재적으로 불리할 수 있는 효과를 최소화하는데 중점을 두고 있습니다.&cr;위험관리는 이사회에서 승인한 정책에 따라 회사 자금팀에 의해 이루어지고 있습니다. 회사 자금팀은 회사의 현업부서들과 긴밀히 협력하여 재무위험을 식별, 평가 및 회피하고 있습니다.&cr;&cr;위험관리에 관한 자세한 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 등의 주석을 참고하시기 바랍니다. &cr; &cr;6. 파생상품 등에 관한 사항&cr;&cr; 해당사항이 없습니다.&cr; &cr; 7. 경영상의 주요계약 등&cr;&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 8. 연구개발활동&cr;&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 9. 기타 투자의사결정에 필요한 사항&cr;&cr; 가. 외부자금조달 요약표

(단위 : 천원)
구분 기초잔액 신규조달 상환 등 감소 기말잔액 비고
은행 34,320,380 10,458,752 8,458,752 36,320,380 -
보험회사 - - - - -
종합금융회사 76,666,667 25,000,000 28,375,000 73,291,667 -
여신전문금융회사 111,175,696 47,000,000 40,601,043 117,574,652 -
상호저축은행 79,236,808 28,000,000 20,861,361 86,375,447 -
증권사 63,400,000 13,200,000 17,200,000 59,400,000 -
기타 8,788,000 - 1,700,000 7,088,000 -
회사채(공모) 　- - 　- - -
회사채(사모) 70,370,000 10,710,000 14,610,000 66,470,000 -
유상증자(공모) 　- 　- 　- 　- -
유상증자(사모) 　- 　- 　- 　- -
해외사채 - - - - -
합계 443,957,551 134,368,752 131,806,156 446,520,146 -

※ ① 은행(기업구매자금, 신용장 등)의 경우 한도약정을 맺은 후 필요에 따라 한도내 사용을 하고 있습니다.&cr; ② 외부자금 조달표 상의 기말잔고와 재무상태표의 차입부채는 리스 등의 거래로 인해 일치하지 않을 수 있습니다.&cr; ③ 기타에 회사는 디와이에이치제오차로부터 7,088백만원 차입부채와 관련하여 회사의 석유사업부에서 발생하는 주유소매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr;&cr; 나. 기타 중요한 사항&cr; 해당사항이 없습니다. &cr;

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약 연결재무정보 (단위: 원)

과 목 제 44 기 1분기 제 43 기 제 42 기
자산 　 　 　
유동자산 45,998,775,609 48,689,777,458 49,068,041,542
현금및현금성자산 16,342,520,476 12,263,945,282 25,161,996,690
단기금융상품 15,081,464,192 16,346,710,765 16,302,765,601
매출채권 4,207,630,889 3,861,618,359 4,211,184,844
기타금융자산 377,715,628 17,357,173 463,626,124
파생상품자산 801,360,000 - -
기타유동자산 660,722,241 9,417,840,618 2,472,320,945
재고자산 3,800,020,804 2,054,963,882 449,221,763
당기법인세자산 4,727,341,379 4,727,341,379 6,925,575
비유동자산 21,377,494,791 20,645,045,356 18,547,989,242
기타금융자산 5,869,878,290 5,812,750,271 4,249,727,477
유형자산 5,716,860,002 5,739,001,890 4,922,597,394
사용권자산 555,261,266 670,876,117 -
무형자산 974,857,967 402,994,367 527,355,256
투자부동산 6,378,319,238 6,470,250,333 8,134,322,157
이연법인세자산 1,882,318,028 1,549,172,378 713,986,958
금융업자산 957,502,507,017 967,399,253,751 1,073,043,494,968
현금및현금성자산 11,720,132,384 16,853,199,246 5,753,216,039
단기금융상품 1,229,636,291 2,592,767,010 3,471,280,617
당기손익-공정가치측정금융자산 5,372,601,617 4,384,788,864 5,013,854,743
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,000,000 1,000,000 1,000,000
매도가능금융자산 - - -
대출채권 859,621,859,287 884,041,770,509 986,930,272,383
기타금융자산 12,237,818,248 12,375,254,826 14,361,804,669
기타자산 3,046,109,274 2,038,475,271 4,501,438,701
당기법인세자산 - 1,159,064,110 -
관계기업투자주식 24,740,800,924 1,250,175,000 -
유형자산 391,637,798 435,645,427 532,441,458
사용권자산 1,067,224,398 1,353,099,216 -
무형자산 5,692,092,317 5,676,461,106 5,791,521,545
이연법인세자산 32,381,594,479 35,237,553,166 46,686,664,813
자산 총계 1,024,878,777,417 1,036,734,076,565 1,140,659,525,752
부채 　
유동부채 51,186,293,158 52,107,424,018 56,634,083,131
비유동부채 4,277,013,523 5,341,503,188 926,040,792
금융업부채 593,140,095,788 611,000,059,756 749,664,882,688
부채 총계 648,603,402,469 668,448,986,962 807,225,006,611
자본 　
보통주 13,777,741,000 13,777,741,000 13,777,741,000
주식발행초과금 6,194,013,577 6,194,013,577 6,194,013,577
기타자본항목 32,949,339,525 33,470,252,170 32,978,092,822
기타포괄손익누계액 - - -
이익잉여금 323,354,280,846 314,843,082,856 280,484,671,742
자본 총계 376,275,374,948 368,285,089,603 333,434,519,141
(2020.01.01~ 2020.03.31) (2019.01.01.~ 2019.12.31) (2018.01.01.~ 2018.12.31)
영업수익 88,622,284,752 495,713,586,211 464,040,182,407
영업이익(손실) 14,492,602,900 51,407,061,086 44,888,464,946
당기순이익(손실) 11,147,240,924 40,586,228,928 31,992,580,925
지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익 11,147,240,924 40,586,228,928 31,992,580,925
비지배지분 - - -
기타포괄손익 (21,738,834) (797,218,070) (430,814,754)
총포괄손익 11,125,502,090 39,789,010,858 31,561,766,171
주당이익
　기본주당이익(손실) 426 1,552 1,203
　희석주당이익(손실) 426 1,552 1,203
연결회사개수 4 5 5

&cr; 나. 요약재무정보&cr; (단위: 원)

과 목 제44기 1분기 제43기 제42기
자산 　 　 　
유동자산 45,630,235,711 47,817,099,937 48,419,919,784
현금및현금성자산 16,118,004,533 11,660,091,713 24,700,472,758
단기금융상품 15,081,464,192 16,346,710,765 16,302,765,601
매출채권 4,075,904,936 3,596,634,194 4,035,600,969
기타금융자산 369,489,348 17,357,173 465,441,124
파생상품자산 801,360,000 - -
기타유동자산 656,650,519 9,414,000,831 2,466,417,569
재고자산 3,800,020,804 2,054,963,882 449,221,763
당기법인세자산 4,727,341,379 4,727,341,379 -
비유동자산 20,528,403,515 20,309,482,695 18,545,402,492
기타비유동금융자산 5,869,878,290 5,812,750,271 4,249,727,477
유형자산 5,716,278,252 5,738,286,890 4,921,349,394
사용권자산 555,261,266 655,126,117 -
무형자산 874,236,404 302,229,367 426,016,506
투자부동산 6,378,319,238 6,470,250,333 8,134,322,157
이연법인세자산 1,034,430,065 1,230,839,717 713,986,958
종속기업투자 100,000,000 100,000,000 100,000,000
금융업자산 723,786,282,838 715,609,111,555 802,272,460,508
당기손익공정가치측정금융상품 371,901,617 634,263,864 5,013,854,743
매도가능금융자산 - - -
대출채권 656,418,797,503 669,764,279,181 740,850,682,648
기타금융자산 9,594,925,871 9,685,390,437 10,725,338,656
기타자산 1,266,288,050 1,350,920,757 3,114,728,685
종속기업투자 32,100,000,000 7,100,000,000 7,100,000,000
유형자산 275,868,544 304,890,708 313,159,158
사용권자산 782,878,870 967,580,610 -
무형자산 645,788,013 615,992,941 720,010,782
이연법인세자산 22,329,834,370 25,185,793,057 34,434,685,836
자산 총계 789,944,922,064 783,735,694,187 869,237,782,784
부채 　 　 　
유동부채 51,160,561,976 52,041,942,155 56,608,900,106
비유동부채 4,129,721,859 5,204,647,906 915,452,600
금융업부채 405,259,154,379 403,480,888,122 513,207,326,083
부채총계 460,549,438,214 460,727,478,183 570,731,678,789
자본 　 　 　
보통주자본금 13,777,741,000 13,777,741,000 13,777,741,000
주식발행초과금 6,194,013,577 6,194,013,577 6,194,013,577
기타자본항목 32,949,339,525 33,470,252,170 32,978,092,822
기타포괄손익누계액 - - -
이익잉여금 276,474,389,748 269,566,209,257 245,556,256,596
자본총계 329,395,483,850 323,008,216,004 298,506,103,995
(2020.01.01~ 2020.03.31) (2019.01.01.~ 2019.12.31) (2018.01.01.~ 2018.12.31)
영업수익 77,479,548,929 431,274,968,121 391,229,510,743
영업이익(손실) 12,230,669,421 37,951,976,724 34,413,940,463
당기순이익(손실) 9,544,223,425 30,144,347,205 23,551,045,958
기타포괄손익 (21,738,834) (703,794,801) (368,024,276)
총포괄손익 9,522,484,591 29,440,552,404 23,183,021,682
주당이익 　 　 　
　기본주당이익(손실) 365 1,153 886
　희석주당이익(손실) 365 1,153 886
종속·관계·공동기업&cr;투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법

※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면,&cr; 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#*재무제표_*.* 제44기 1분기 검토보고서.ixd 2. 연결재무제표

연결 재무상태표

제 44 기 1분기말 2020.03.31 현재

제 43 기말 2019.12.31 현재

(단위 : 원)
　

제 44 기 1분기말

제 43 기말

자산

 　 　

　I. 유동자산

45,998,775,609

48,689,777,458

　　현금및현금성자산

16,342,520,476

12,263,945,282

　　단기금융상품

15,081,464,192

16,346,710,765

　　매출채권

4,207,630,889

3,861,618,359

　　기타금융자산

377,715,628

17,357,173

　　파생상품자산

801,360,000

 　

　　기타유동자산

660,722,241

9,417,840,618

　　재고자산

3,800,020,804

2,054,963,882

　　당기법인세자산

4,727,341,379

4,727,341,379

　II. 비유동자산

21,377,494,791

20,645,045,356

　　기타금융자산

5,869,878,290

5,812,750,271

　　유형자산

5,716,860,002

5,739,001,890

　　사용권자산

555,261,266

670,876,117

　　무형자산

974,857,967

402,994,367

　　투자부동산

6,378,319,238

6,470,250,333

　　이연법인세자산

1,882,318,028

1,549,172,378

　III. 금융업자산

957,502,507,017

967,399,253,751

　　현금및현금성자산

11,720,132,384

16,853,199,246

　　단기금융상품

1,229,636,291

2,592,767,010

　　당기손익-공정가치측정금융자산

5,372,601,617

5,634,963,864

　　기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산

1,000,000

1,000,000

　　대출채권

859,621,859,287

884,041,770,509

　　기타금융자산

12,237,818,248

12,375,254,826

　　기타자산

3,046,109,274

2,038,475,271

　　당기법인세자산

 　

1,159,064,110

　　관계기업투자주식

24,740,800,924

 　

　　유형자산

391,637,798

435,645,427

　　사용권자산

1,067,224,398

1,353,099,216

　　무형자산

5,692,092,317

5,676,461,106

　　이연법인세자산

32,381,594,479

35,237,553,166

　자산총계

1,024,878,777,417

1,036,734,076,565

부채

 　 　

　I. 유동부채

51,186,293,158

52,107,424,018

　　매입채무

255,145,964

370,833,791

　　차입부채

45,145,713,338

47,764,379,996

　　기타금융부채

4,983,253,684

2,429,534,653

　　당기법인세부채

5,154,813

8,974,168

　　리스부채

343,283,703

418,914,716

　　기타유동부채

453,741,656

1,114,786,694

　II. 비유동부채

4,277,013,523

5,341,503,188

　　차입부채

2,096,000,000

3,427,333,341

　　기타금융부채

650,000,000

550,000,000

　　순확정급여부채

1,281,529,024

1,076,099,284

　　리스부채

224,984,499

263,570,563

　　기타비유동부채

24,500,000

24,500,000

　III. 금융업부채

593,140,095,788

611,000,059,756

　　차입부채

581,228,306,211

594,291,425,432

　　기타금융부채

5,515,697,257

11,076,620,958

　　순확정급여부채

3,805,782,838

3,419,634,636

　　당기법인세부채

1,374,850,915

711,352,739

　　리스부채

1,076,259,067

1,361,826,491

　　기타부채

139,199,500

139,199,500

　부채총계

648,603,402,469

668,448,986,962

자본

 　 　

　I. 보통주자본금

13,777,741,000

13,777,741,000

　II. 주식발행초과금

6,194,013,577

6,194,013,577

　III. 기타자본항목

32,949,339,525

33,470,252,170

　IV. 이익잉여금

323,354,280,846

314,843,082,856

　자본총계

376,275,374,948

368,285,089,603

자본과부채총계

1,024,878,777,417

1,036,734,076,565

연결 포괄손익계산서

제 44 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지

제 43 기 1분기 2019.01.01 부터 2019.03.31 까지

(단위 : 원)
　

제 44 기 1분기

제 43 기 1분기

3개월

누적

3개월

누적

I. 영업수익

 　

88,622,284,752

 　

122,158,391,005

　비금융업수익

 　

37,996,001,691

 　

64,636,765,878

　　상품매출액

 　

37,441,980,987

 　

63,766,394,433

　　용역매출액

 　

554,020,704

 　

870,371,445

　금융업수익

 　

50,626,283,061

 　

57,521,625,127

　　대출채권이자수익

 　

48,509,468,821

 　

55,878,743,429

　　채권추심이익

 　

2,109,991,654

 　

1,636,013,294

　　기타영업수익

 　

6,822,586

 　

6,868,404

II. 영업비용

 　

74,129,681,852

 　

112,757,132,213

　비금융업비용

 　

36,622,193,704

 　

62,583,749,719

　　매출원가

 　

36,622,193,704

 　

62,583,749,719

　금융업비용

 　

23,211,601,222

 　

33,248,376,674

　　이자비용

 　

8,020,616,426

 　

10,158,540,990

　　대손상각비

 　

15,190,984,796

 　

23,089,835,684

　일반관리비

 　

14,295,886,926

 　

16,925,005,820

III. 영업이익

 　

14,492,602,900

 　

9,401,258,792

IV. 영업외수익

 　

1,069,234,658

 　

1,987,990,612

　기타수익

 　

202,044,530

 　

1,887,604,871

　금융수익

 　

867,190,128

 　

100,385,741

V. 영업외비용

 　

904,041,888

 　

1,132,414,019

　기타비용

 　

261,705,329

 　

45,853,818

　금융비용

 　

642,336,559

 　

1,086,560,201

VI. 법인세비용차감전순이익

 　

14,657,795,670

 　

10,256,835,385

VII. 법인세비용

 　

3,510,554,746

 　

2,385,718,340

VIII. 분기순이익

 　

11,147,240,924

 　

7,871,117,045

IX. 기타포괄손익

 　

(21,738,834)

 　

(23,147,592)

　후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

 　

(21,738,834)

 　

(23,147,592)

　　순확정급여부채의 재측정요소

 　

(21,738,834)

 　

(23,147,592)

X. 총포괄손익

 　

11,125,502,090

 　

7,847,969,453

XI. 분기순이익의 귀속

 　

11,147,240,924

 　

7,871,117,045

　지배기업의 소유주지분

 　

11,147,240,924

 　

7,871,117,045

XII. 총 포괄손익의 귀속

 　 　 　 　

　지배주주지분

 　

11,125,502,090

 　

7,847,969,453

XIII. 주당순이익

 　 　 　 　

　기본주당순손익 (단위 : 원)

 　

426

 　

301

　희석주당순손익 (단위 : 원)

 　

426

 　

301

연결 자본변동표

제 44 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지

제 43 기 1분기 2019.01.01 부터 2019.03.31 까지

(단위 : 원)
　

자본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

자본 합계

자본금

주식발행초과금

기타자본항목

이익잉여금

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 합계

2019.01.01 (보고금액)

13,777,741,000

6,194,013,577

32,978,092,822

280,484,671,742

333,434,519,141

333,434,519,141

총포괄이익 :

 　 　 　 　 　 　

분기순이익

 　 　 　

7,871,117,045

7,871,117,045

7,871,117,045

순확정급여부채의 재측정요소

 　 　 　

(23,147,592)

(23,147,592)

(23,147,592)

소유주와의 거래 :

 　 　 　 　 　 　

배당금지급

 　 　 　

(2,633,593,100)

(2,633,593,100)

(2,633,593,100)

자기주식 :

 　 　 　 　 　 　

자기주식 취득

 　 　

(997,695,246)

 　

(997,695,246)

(997,695,246)

자기주식 소각

 　 　

1,489,854,594

(1,489,854,594)

 　 　

2019.03.31 (분기말)

13,777,741,000

6,194,013,577

33,470,252,170

284,209,193,501

337,651,200,248

337,651,200,248

2020.01.01 (보고금액)

13,777,741,000

6,194,013,577

33,470,252,170

314,843,082,856

368,285,089,603

368,285,089,603

총포괄이익 :

 　 　 　 　 　 　

분기순이익

 　 　 　

11,147,240,924

11,147,240,924

11,147,240,924

순확정급여부채의 재측정요소

 　 　 　

(21,738,834)

(21,738,834)

(21,738,834)

소유주와의 거래 :

 　 　 　 　 　 　

배당금지급

 　 　 　

(2,614,304,100)

(2,614,304,100)

(2,614,304,100)

자기주식 :

 　 　 　 　 　 　

자기주식 취득

 　 　

(520,912,645)

 　

(520,912,645)

(520,912,645)

자기주식 소각

 　 　 　 　 　 　

2020.03.31 (분기말)

13,777,741,000

6,194,013,577

32,949,339,525

323,354,280,846

376,275,374,948

376,275,374,948

연결 현금흐름표

제 44 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지

제 43 기 1분기 2019.01.01 부터 2019.03.31 까지

(단위 : 원)
　

제 44 기 1분기

제 43 기 1분기

I. 영업활동현금흐름

31,936,972,455

12,961,970,227

　영업으로부터 창출된 현금흐름

(8,174,018,313)

(31,431,378,630)

　이자수취

48,644,830,881

54,940,853,288

　이자지급

(8,211,951,435)

(10,069,665,304)

　법인세납부

(321,888,678)

(477,839,127)

II. 투자활동현금흐름

(13,152,009,175)

5,280,745,981

　유형자산의 취득

(36,321,727)

(41,056,827)

　유형자산의 처분

 　

252,000

　투자부동산의 취득

(8,727,273)

(521,100,000)

　투자부동산의 처분

 　

2,411,047,400

　무형자산의 취득

(757,850,500)

 　

　당기손익공정가치측정금융자산의 취득

 　

(15,000,000)

　당기손익공정가치측정금융자산의 처분

215,146,552

 　

　장단기금융상품의 변동

4,652,377,292

3,169,272,520

　장단기대여금의 대여

(20,000,000)

(3,000,000)

　장단기대여금의 회수

45,194,481

37,305,557

　종속기업투자

(17,120,000,000)

 　

　보증금의 증가

(116,828,000)

(200,000,000)

　장단기보증금의 증가

(5,000,000)

 　

　선물거래증거금의 증가

 　

(261,108)

　선물거래증거금의 감소

 　

443,286,439

III. 재무활동현금흐름

(19,839,455,045)

(14,792,196,735)

　사채의 발행

16,270,000,000

19,920,000,000

　사채의 상환

(27,580,000,000)

(21,712,875,000)

　차입금의 증가

168,658,752,661

197,294,369,370

　차입금의 상환

(176,361,871,881)

(209,005,801,968)

　자기주식취득

(520,912,645)

(997,695,245)

　임대보증금의 증가

100,000,000

200,000,000

　리스부채의 감소

(396,230,338)

(490,193,892)

　사용권자산의 증가

(9,192,842)

 　

IV. 현금및현금성자산의 순증가(감소)

(1,054,491,765)

3,450,519,473

V. 기초 현금및현금성자산

29,117,144,528

30,915,212,729

VI. 현금및현금성자산의 환율변동효과

97

1

VII. 분기말 현금및현금성자산

28,062,652,860

34,365,732,203

3. 연결재무제표 주석

1. 일반사항 &cr;&cr;주식회사 리드코프(이하 '회사')와 종속기업(이하 회사와 종속기업을 '연결회사')는 1977년 9월 동양특수유조 주식회사로 설립되어, 1995년 8월 한국거래소 코스닥시장에 상장 하였으며, 1995년 12월 28일에 상호를 동양특수유조 주식회사에서 주식회사 동특으로 변경하였습니다. 또한 2001년 8월 31일을 분할기일로 하여 상법상 물적분할 방식에 의하여 회사의 운송부문을 분할, 주식회사 동특을 신설하고, 회사의 상호를 주식회사 리드코프로 변경하였습니다.&cr;&cr;한편, 회사는 2003년 2월 7일자로「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률 (이하"법률")」제3조에 따라 서울특별시에 대부업등록을 하고 신규사업인 소비자여신금융업에 진출하였으며, 2003년 10월 30일자로 석유수출입업 등록을 취소하고 석유도매업을 운영하게 되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 회사는 석유도소매업, 고속도로 휴게소 운영 및 소비자여신금융업을 주된 사업으로 영위하고 있습니다. 회사의 본사는 서울특별시 영등포구 여의도동에 소재하고 있으며, 목포대불공단에 석유류 저장시설을, 경부고속도로 하행선상에 천안휴게소를, 소비자여신금융과 관련하여서울특별시 강남지점 등을 운영하고 있습니다. &cr;&cr;회사는 설 립후 수차의 증자 및 감자를 거쳐 당분기말 현재 보통주자본금은 13,778백만원입니다.

보고기간말 현재 회사의 주요 주주의 구성내역은 다음과 같습니다.

주 주 당분기말 전기말
소유 주식수(주) 지분율(%) 소유 주식수(주) 지분율(%)
(주)디케이디앤아이 3,470,318 13.12 3,470,318 13.12
서홍민 3,194,207 12.08 3,194,207 12.08
(주)디케이마린 2,264,207 8.56 2,264,207 8.56
(주)디케이씨에스 1,692,930 6.40 1,692,930 6.40
KB자산운용 1,874,235 7.09 1,599,581 6.05
자기주식 490,307 1.85 303,094 1.15
기타 13,459,931 50.90 13,921,798 52.64
합 계 26,446,135 100.00 26,446,135 100.00

&cr; (1) 종속기업 현황&cr;보고기간 종료일 현재 회사의 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

기업명 소유지분율 소재지 결산월 업종
앤알캐피탈대부주식회사 100.00% 한국 12월 대부업
주식회사채권추심전문엘씨대부 100.00% 한국 12월 채권추심업
주식회사리드컴 100.00% 한국 12월 광고대행업
디와이에이치제오차(*) - 한국 12월 금융업

(*) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는것으로 판단하였습니다.

(2) 연결대상 종속기업의 보고기간 종료일 현재 요약재무상태표와 동일로 종료되는 회계연도의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 당분기
자산 부채 자본 영업수익 분기순손익 총포괄손익
앤알캐피탈대부주식회사 228,620,358 182,624,522 45,995,836 11,379,328 2,832,116 2,832,116
주식회사 채권추심전문엘씨대부 23,232,273 10,858,743 12,373,530 1,949,217 420,441 420,441
주식회사 리드컴 973,755 177,034 796,721 94,090 9,150 9,150
디와이에이치제오차 7,088,343 7,088,000 343 96,601 (71) (71)

(단위: 천원)
구 분 전기말 전분기
자산 부채 자본 영업수익 분기순손익 총포괄손익
앤알캐피탈대부주식회사 243,853,513 200,689,792 43,163,721 14,552,359 1,252,764 1,252,764
주식회사채권추심전문엘씨대부 20,915,490 8,962,402 11,953,088 1,567,846 198,235 198,235
주식회사 리드컴 993,870 206,300 787,570 100,949 8,537 8,537
디와이에이치제삼차 452,360 452,000 360 19,636 (32) (32)
디와이에이치제사차 8,336,413 8,336,000 413 62,011 (12) (12)
트리톤스 - - - 45,954 (1,414) (1,414)

2. 재무제표의 작성기준 &cr;&cr;(1) 회계기준의 적용&cr;연결회사의 요약분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.&cr;

(2) 추정과 판단&cr;1) 경영진의 판단 및 가정과 추정의 불확실성&cr;한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.&cr;&cr; 세계적인 COVID-19의 확산으로 각국 정부는 이를 통제하기 위하여 공장 폐쇄, 자가격리, 입국제한, 여행 금지 등의 조치를 시행하고 있습니다. COVID-19 팬데믹이 연결회사의 영업에 미칠 궁극적인 영향은 아직 알 수 없고, 향후 전개되는 국면에 따라 달라질 것으로 보입니다. COVID-19의 지속기간, 심각성은 매우 불확실하고 예측할 수 없으며, 정부나 연결회사의 보호조치로 인하여 실질적인 영업중단이 발생하고 영업규모가 감소할 수 있습니다. 이로 인한 재무 영향은 합리적으로 추정할 수 없지만 경영진은 연결회사가 사업을 영위하는 대부분의 지역 및 영업 부문이 어느 정도영향을 받을 것으로 예상하고 있습니다. COVID-19가 연결회사의 영업에 미치는 영향의 정도와 기간은 아직 결정할 수 없습니다.&cr; &cr;분기연결재무제표에서 사용된 연결회사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2019년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다&cr;&cr;2) 공정가치 측정&cr;연결회사는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 동 정책과 절차에는 공정가치 서열체계에서 수준 3으로 분류되는 공정가치를 포함한 모든 유의적인 공정가치 측정의 검토를 책임지는 평가부서의 운영을 포함하고 있으며, 그 결과는 재무담당임원에게 직접 보고되고 있습니다.

평가부서는 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치 측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 평가부서에서 제3자로부터 입수한 정보에 근거한 평가가 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있으며 해당 기준서의 요구사항을 충족한다고 결론을 내릴 수 있는지 여부를 판단하고 있습니다.&cr;&cr;연결회사는 유의적인 평가 문제를 이사회에 보고하고 있습니다.&cr;&cr;자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 연결회사는 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.&cr;&cr;ㆍ수준 1: 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격&cr;ㆍ수준 2: 수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한 투입변수&cr;ㆍ수준 3: 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수&cr;&cr;자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 연결회사는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.&cr;&cr;공정가치 측정 시 사용된 가정의 자세한 정보는 주석 4에 포함되어 있습니다.&cr;&cr; 3. 유의적인 회계정책

&cr;분기연결재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차연결재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다. 2020년 1월 1일부터 시행되는 새로운 회계기준이 있으나, 그 기준들은 연결회사의 연결재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다. 분기의 법인세의 인식과 측정에 대한 정책은 주석 19에 기재하였습니다.

4. 공 정가치 &cr; &cr; (1) 금융상품 종류별 공정가치 &cr; 금융상품의 종류별 장부금액 및 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
장부금액 공정가치 장부금액 공정가치
금융자산
현금및현금성자산 28,062,653 28,062,653 29,117,145 29,117,145
단기금융상품 16,311,100 16,311,100 18,939,478 18,939,478
매출채권(*) 4,207,631 4,207,631 3,861,618 3,861,618
대출채권 859,621,859 859,621,859 884,041,771 884,041,771
기타금융자산(유동) 377,716 377,716 17,357 17,357
기타금융자산(비유동) 5,869,878 5,869,878 5,812,750 5,812,750
기타금융자산(금융업) 12,237,818 12,237,818 12,375,255 12,375,255
당기손익-공정가치 측정 금융자산 5,372,602 5,372,602 5,634,963 5,634,963
기타포괄손익-공정가치 &cr; 측정 금융자산 1,000 1,000 1,000 1,000
파생상품자산 801,360 801,360 - -
합 계 932,863,617 932,863,617 959,801,337 959,801,337
금융부채
매입채무(*) 255,146 255,146 370,834 370,834
기타금융부채(유동) 4,983,254 4,983,254 2,429,535 2,429,535
기타금융부채(비유동) 650,000 650,000 550,000 550,000
기타금융부채(금융업) 5,515,697 5,515,697 11,076,621 11,076,621
차입부채(유동) 45,145,713 624,349,052 47,764,380 644,207,664
차입부채(비유동) 2,096,000 3,427,333
차입부채(금융업) 581,228,306 594,291,425
합 계 639,874,116 635,753,149 659,910,128 658,634,654

(*) 매출채권 및 매입채무 중 단기성으로 장부금액이 공정가치와 유사할 경우 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

(2) 공정가치 서열체계 &cr;공정가치로 측정되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분되며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.

&cr;공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말
수준 1 수준 2 수준 3 합계
파생상품자산 - - 801,360 801,360
당기손익-공정가치 측정 금융자산 - 5,372,602 - 5,372,602
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 - - 1,000 1,000

(단위: 천원)
구분 전기말
수준 1 수준 2 수준 3 합계
당기손익-공정가치 측정 금융자산 - 5,634,963 - 5,634,963
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 - - 1,000 1,000

(3) 가치평가기법 및 투입변수&cr; 연결회사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 금융상품에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.

(단위: 천원)
당분기말 공정가치 수준 가치평가기법 유의적이지만&cr;관측가능하지 않은 &cr;투입변수 공정가치측정과&cr;유의적이지만&cr;관측가능하지 않은&cr;투입변수간&cr;상호관계
당기손익-공정가치 측정 금융자산
기타채무증권 5,372,602 2 시장접근법 - -
파생상품자산 801,360 3 이항모형 기초자산변동성 기초자산 변동성이 클수록 &cr;공정가치 변동 증가

(단위: 천원)
전기말 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수
당기손익-공정가치 측정 금융자산
기타채무증권 5,634,963 2 시장접근법 -

5. 영업부문 정보&cr;

(1) 영업부문에 대한 주요내용 &cr;영업부문의 주요 구분은 최고경영자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현 재 연결회사는 석유사업본부, 소비자금융본부, 휴게소사업본부 , 광고사업본부 로 구성되어 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 연결회사의 조직을 기초로 나뉘어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.&cr;&cr;최고경영자는 각 사업부문별 영업정보를 검토하고 있습니다. 연결회사의 사업은 한국 내에서만 이루어지고 있으므로 지역별로 구분하지 않고 각 부문의 성과를 검토하고 있습니다. &cr;&cr;(2) 당분기와 전분 기 중 연결회사의 영업부문별 재무정보는 다음과 같습니다.&cr;1) 부문 손익

(단위: 천원)
당분기 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 광고사업본부 조정(*2) 합 계
총부문수익 35,891,786 50,626,283 2,010,125 94,090 - 88,622,284
외부고객으로부터의 수익 35,891,786 50,626,283 2,010,125 94,090 - 88,622,284
보고부문영업이익(손실)(*1) (657,287) 17,655,858 (118,839) 10,140 (2,397,269) 14,492,603
감가상각비 및 무형자산상각비 177,443 430,248 99,805 277 60,828 768,601

(단위: 천원)
전분기 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 광고사업본부 조정(*2) 합 계
총부문수익 62,130,083 57,532,822 2,405,855 100,949 - 122,169,709
외부고객으로부터의 수익 62,130,083 57,532,822 2,405,855 100,949 - 122,169,709
보고부문영업이익(손실)(*1) (478,582) 11,758,483 228,923 9,590 (2,117,155) 9,401,259
감가상각비 및 무형자산상각비 172,439 389,342 72,750 276,687 105,400 1,016,618

( *1) 연결회사의 경영진은 부문 영업이익에 근거하여 영업부문의 성과를 평가하고 있습니다.&cr;(*2) 연결회사의 손 익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다.&cr;

(3) 주요 고객에 대한 정보&cr;당분기 및 전분기 중 연결회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부고객은 없습니다.

6. 범주별 금융상품 &cr;&cr;(1) 금융상품 범주별 장부금액

(단위: 천원)
재무상태표 상 자산 당분기말 전기말
당기손익-공정가치 측정 금융자산
당기손익-공정가치 측정 금융자산 5,372,602 5,634,963
파생상품자산 801,360 -
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 1,000 1,000
상각후원가 금융자산
현금및현금성자산 28,062,653 29,117,145
단기금융상품 16,311,100 18,939,478
매출채권 4,207,631 3,861,618
대출채권 859,621,859 884,041,771
기타금융자산(유동) 377,716 17,357
기타금융자산(비유동) 5,869,878 5,812,750
기타금융자산(금융업) 12,237,818 12,375,255
합 계 932,863,617 959,801,337

(단위: 천원)
재무상태표 상 부채 당분기말 전기말
상각후원가 　 　
매입채무 255,146 370,834
차입부채(유동) 45,145,713 47,764,380
차입부채(비유동) 2,096,000 3,427,333
차입부채(금융업) 581,228,306 594,291,425
기타금융부채(유동) 4,983,254 2,429,535
기타금융부채(비유동) 650,000 550,000
기타금융부채(금융업) 5,515,697 11,076,621
합 계 639,874,116 659,910,128

(2) 금융상품 범주별 순손익

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
당기손익-공정가치 측정 금융자산 　 　
당기손익-공정가치 측정 채무상품 평가손익 (57,216) (422,860)
파생상품거래손익 - 28,665
파생상품평가손익 801,360 -
상각후원가 금융자산
이자수익 48,575,299 55,950,464
채권추심이익 2,109,992 1,636,013
대손상각비 (15,190,985) (23,089,836)
대출채권처분손익 (6,282) (15,516)
기타금융수익 13,105 22,384
대손충당금환입 1,594 -
상각후원가 금융부채
이자비용 (8,605,737) (10,782,226)
사채상환손익 - (28,550)
외환거래손실 - (40,015)
합 계 27,641,130 23,258,523

7. 금융자산&cr; &cr;(1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산&cr;1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
기타채무상품 5,372,602 5,634,963
파생상품자산 801,360 -
합 계 6,173,962 5,634,963

2) 당기손익으로 인식된 금액

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
당기손익-공정가치 측정 채무상품 평가손익 (57,216) (422,860)
파생상품거래손익 - 28,665
파생상품평가손익 801,360 -
합 계 744,144 (394,195)

&cr;(2) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산&cr;1) 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
㈜케이씨에프에이 1,000 1,000

&cr;위 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.

8. 사용제한금융자산&cr;

보고기간 종료일 현재 사용이 제한된 금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
계정과목 세부내역 예치기관 당분기말 전기말 사용제한사유
단기금융상품 정기예금 신한은행 외 100,000 100,000 법인카드에 대한 질권설정
보통예금 등 신한은행 외 16,211,100 18,731,608 차입금에 대한 질권설정
장기금융상품 당좌개설보증금 국민은행 외 6,000 6,000 당좌개설보증금
합 계 16,317,100 18,837,608

&cr; 9. 대출채권 및 대손충당금 &cr;

(1) 보고기간 종료 일 현재 연결회사의 대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
상각후원가 대손충당금 순장부가액 상각후원가 대손충당금 순장부가액
신용대출채권 772,202,169 (92,807,186) 679,394,983 783,272,318 (91,277,178) 691,995,140
담보대출채권 183,141,977 (12,810,624) 170,331,353 194,467,851 (12,809,555) 181,658,296
NPL대출채권 6,536,524 (1,303,321) 5,233,204 6,561,430 (1,378,557) 5,182,873
이연대출부대비용 5,364,880 (702,560) 4,662,320 5,954,218 (748,757) 5,205,461
합계 967,245,550 (107,623,691) 859,621,860 990,255,817 (106,214,047) 884,041,770

상기 대출채권 중 일부는 연결회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 22 참조).

(2) 대출채권의 신용건전성&cr;&cr;보고기간 종료일 현재 대출채권의 신용위험 노출정도에 대한 신용건전성 분류는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계
신용이 손상되지 않음 신용이 손상됨
일반채권
-원금

794,115,439

28,678,538

16,731,944

839,525,921
-대손충당금

(17,687,233)

(15,313,939)

(8,012,803)

(41,013,975)
-장부금액

776,428,205

13,364,599

8,719,141

798,511,945
화해채권
-원금

-

-

122,354,748

122,354,748
-대손충당금

-

-

(65,907,155)

(65,907,155)
-장부금액

-

-

56,447,592

56,447,592
합 계

776,428,205

13,364,599

65,166,733

854,959,537
(단위: 천원)
구 분 전기말
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계
신용이 손상되지 않음 신용이 손상됨
일반채권
-원금 818,819,806 27,801,088 19,699,651 866,320,545
-대손충당금 (17,932,217) (16,643,868) (7,855,767) (42,431,852)
-장부금액 800,887,589 11,157,220 11,843,884 823,888,693
화해채권
-원금 - - 117,981,054 117,981,054
-대손충당금 - - (63,033,438) (63,033,438)
-장부금액 - - 54,947,616 54,947,616
합 계 800,887,589 11,157,220 66,791,500 878,836,309

(3) 보고기간 종료일 현재 대출채권 관련 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
당분기말(*) 대출채권 합계 대출채권 - 미수수익 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권 신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권
기초 대출채권 818,819,806 27,801,088 137,680,705 984,301,599 10,324,992 2,373,074 1,141,807 13,839,873
- 12개월 기대신용손실로&cr; 대체 1,733,931 (1,587,841) (146,090) -

117,529

(100,535)

(16,994)

 -
- 신용이 손상되지 않은 &cr; 대출채권으로 대체 (21,576,721) 21,653,693 (76,972) -

(369,332)

379,970

(10,638)

 -
- 신용이 손상된 &cr; 대출채권으로 대체 (7,088,452) (11,200,787)

18,289,239

-

(181,542)

(944,886)

1,126,428

 -
- 실행(상환)액 2,226,875 (7,987,615)

(3,075,477)

(8,836,217)

 (176,325) 586,764 (669,836) (259,397)
- 상각액 - - (13,584,713) (13,584,713) - - (838,708) (838,708)
분기말 대출채권 794,115,439 28,678,538 139,086,692 961,880,669 9,715,322 2,294,387 732,059 12,741,768

(*) 이연대출부대비용은 제외하였습니다. &cr;

(단위: 천원)
전기말(*) 대출채권 합계 대출채권 - 미수수익 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권 신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권
기초 대출채권 883,234,144 35,249,703 260,834,046 1,179,317,893 11,408,935 3,110,803 1,054,782 15,574,520
- 12개월 기대신용손실 로 대체 956,672 (926,125) (30,547) - 73,945 (69,433) (4,512) -
- 신용이 손상되지 않은 &cr; 대출채권으로 대체 (20,184,108) 20,228,040 (43,932) - (250,084) 257,084 (7,000) -
- 신용이 손상된 &cr; 대출채권으로 대체 (57,617,822) (7,854,529) 65,472,351 - (785,735) (580,413) 1,366,148 -
- 실행(상환)액 12,430,920 (18,896,001) 48,149,910 41,684,829 (122,069) (344,967) 3,735,363 3,268,327
- 상각액 - - (75,810,719) (75,810,719) - - (5,002,974) (5,002,974)
- 대출채권 매각 - - (160,890,404) (160,890,404) - - - -
기말 대출채권 818,819,806 27,801,088 137,680,705 984,301,599 10,324,992 2,373,074 1,141,807 13,839,873

(*) 이연대출부대비용은 제외하였습니다.

(4) 당분기말 및 전기말 현재 대손충당금 관련 내용은 다음과 같습니다 .

(단위: 천원)
당분기말 대출채권 대손충당금 합계 대출채권 - 미수수익 대손충당금 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금
기초 대손충당금 17,932,217 16,643,868 70,889,205 105,465,290 283,922 1,538,113 961,301 2,783,336
- 12개월 기대신용손실로 대체 846,434 (723,889) (122,544) - 67,504 (53,733) (13,771) -
- 신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (1,844,309) 1,884,105 (39,796) - (49,324) 54,828 (5,504) -
- 신용이 손상된 대출채권으로 대체 (1,276,506) (6,113,586) 7,390,092 - (31,816) (565,024) 596,840 -
- 전입(환입)액 2,029,397 3,623,441 9,387,715 15,040,553 29,296 394,780 (221,130) 202,946
- 상각액 - - (13,584,714) (13,584,714) - - (838,708) (838,708)
분기말 대손충당금 17,687,233 15,313,939 73,919,958 106,921,130 299,582 1,368,964 479,028 2,147,574

(단위: 천원)
전기말 대출채권 대손충당금 합계 대출채권 - 미수수익 대손충당금 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금
기초 대손충당금 21,179,999 21,419,652 149,787,970 192,387,621 302,226 2,151,003 1,027,919 3,481,148
- 12개월 기대신용손실로 대체 496,170 (465,623) (30,547) - 40,925 (36,413) (4,512) -
- 신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (476,777) 520,708 (43,931) - (7,296) 14,296 (7,000) -
- 신용이 손상된 대출채권으로 대체 (2,539,100) (3,726,591) 6,265,691 - (61,495) (300,675) 362,170 -
- 전입(환입)액 (728,075) (1,104,278) 81,588,396 79,756,043 9,562 (290,098) 4,585,698 4,305,162
- 상각액 - - (75,810,719) (75,810,719) - - (5,002,974) (5,002,974)
- 대출채권 매각 - - (90,867,655) (90,867,655) - - - -
기말 대손충당금 17,932,217 16,643,868 70,889,205 105,465,290 283,922 1,538,113 961,301 2,783,336

10. 유무형자산과 투자부동산 &cr;

(1) 보고기간말 현재 유무형자산 및 투자부동산(비금융업)의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
당분기 유형자산 무형자산 투자부동산
기초 순장부금액 5,739,002 402,994 6,470,250
취득 28,258 660,000 8,727
감가상각비 (50,400) (88,136) (100,658)
보고기간말 장부금액 5,716,860 974,858 6,378,319
취득원가 10,808,190 3,842,988 14,999,373
감가상각누계액 (4,732,731) (2,868,130) (7,642,822)
손상차손누계액 (358,599) - (978,232)

(단위: 천원)
전기 유형자산 무형자산 투자부동산
기초 순장부금액 4,922,597 527,356 8,134,322
취득 184,981 94,838 549,100
처분 - - (590,914)
대체 1,037,830 - (1,037,830)
감가상각비 (311,822) (219,200) (310,568)
손상차손 (94,584) - (273,860)
보고기간말 장부금액 5,739,002 402,994 6,470,250
취득원가 10,779,932 3,182,988 14,990,646
감가상각누계액 (4,682,331) (2,779,994) (7,542,164)
손상차손누계액 (358,599) - (978,232)

당분기 중 연결회사가 보유중인 투자부동산에서 발생한 임대수익은 320,645천만원 (전분기 : 202,889천원)입니다.

(2) 보고기간말 현재 유무형자산 및 투자부동산(금융업)의 변동내역은 다음과 같습니다. &cr;

(단위: 천원)
당분기 유형자산 무형자산
기초 순장부금액 435,646 5,676,461
취득 8,064 97,851
감가상각비 (52,072) (82,220)
보고기간말 장부금액 391,638 5,692,092
취득원가 4,761,600

9,978,090
감가상각누계액 (4,369,962)

(4,285,998)

(단위: 천원)
전기 유형자산 무형자산
기초 순장부금액 532,442 5,791,523
취득 200,481 219,185
감가상각비 (297,277) (334,247)
보고기간말 장부금액 435,646 5,676,461
취득원가 4,753,536

9,880,239
감가상각누계액 (4,317,890)

(4,203,778)

11. 기타금융자산 및 기타자산 &cr; &cr; ( 1) 기타금융자산&cr; 1) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융자산 (비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
유동 미수금 377,716 17,357
비유동 장기대여금 37,222 62,417
보증금 5,829,656 5,723,333
장기금융상품 3,000 27,000
소계 5,869,878 5,812,750
합 계 6,247,594 5,830,107

&cr;2) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융자산(금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
미수금 89,513 8,107
미수수익 12,776,776 13,646,888
대손충당금 (2,147,574) (2,783,338)
보증금 1,516,103 1,500,598
장기금융상품 3,000 3,000
합 계 12,237,818 12,375,255

(2) 기타자산&cr; 1) 당분기말 및 전기말 현재 기타유동자산 (비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
선급비용 149,748 194,129
선급금 510,974 9,223,712
합 계 660,722 9,417,841

&cr; 2) 당분기말 및 전기말 현재 기타자산 (금융업) 의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
선급비용 1,885,479 2,021,667
선급금 7 16,808
기타 1,160,624 -
합 계 3,046,110 2,038,475

12. 관계기업 투자주식&cr;

(1) 당분기말과 전기말 현재 중요한 관계기업 현황은 다음과 같습니다.

(단위: %)
기업명 소유지분율 주된 사업장 사용 재무제표일
당분기 말 전기말
대신캑터스바이아웃 주식회사 24.50 - 한국 12월 31일

(2) 당분기의 관계기업에 대한 지분법 평가 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
기업명 당기초 취득 처분 당분기 지분법평가 당분기 말
지분법손익 기타포괄손익
대신캑터스바이아웃 주식회사 - 25,000,000 - (259,199) - 24,740,801

(3) 당분기말 관계기업의 요약재무정보는 아래와 같습니다.

(단위: 천원)
기업명 유동자산 비유동자산 유동부채 비유동부채 영업손실 분기순손실
대신캑터스바이아웃 주식회사 743,418 100,484,072 1,012 - (771,837) (772,532)

13. 차입부 채 &cr;

(1) 당분기말 및 전기말 현재 차입부채(비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 계정명 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말
비금융업&cr;(유동) 단기차입금 산업은행 외 8개 2.73~5.57 39,320,380 41,320,380
유동성장기차입금 세람저축은행 외 1개 4.90~5.50 5,825,333 6,444,000
소 계 45,145,713 47,764,380
비금융업&cr;(비유동) 장기차입금 케이비캐피탈 4.90 2,096,000 3,427,333
총 차입부채 47,241,713 51,191,713

상기 일부 차입부채와 관련하여 일부의 보통예금 및 정기예금이 사용이 제한되어 있습니다(주석 8 참조). 또한, 연결회사의 차입금과 관련하여 유형자산, 대출채권 및 견질어음이 담보로 제공되어 있습니다.(주석 22 참조).&cr; &cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 차입부채(금융업) 의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 계정명 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말
금융업 단기차입금 부국증권 외 6개 3.05~5.65 100,977,000 121,794,000
유동성장기차입금 DGB캐피탈 외 64개 4.70~6.40 276,484,943 282,816,054
단기사채 제377회 외 25개 5.00~7.80 27,000,000 35,320,000
유동성장기사채 제314회 외 65개 5.10~7.80 24,540,000 21,330,000
장기차입금 DGB캐피탈 외 45개 4.70~6.40 100,786,363 77,391,371
사채 제325회 외 76개 5.00~7.80 51,440,000 55,640,000
총 차입부채 581,228,306 594,291,425

상기 일부 차입부채와 관련하여 일부의 보통예금 및 정기예금이 사용이 제한되어 있습니다 (주석 8 참조) . 또한, 연결회사의 차입금과 관련하여 유형자산, 대출채권 및 견질어음이 담보로 제공되어 있습니다 (주석 22 참조) .

14. 기타금융부채&cr; &cr; (1) 당분기 말 및 전기말 현재 기타금융부채 (비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 계정명 당분기말 전기말
유동 미지급금 2,179,291 2,258,019
예수금 66,241 94,690
미지급배당금 2,614,304 -
미지급비용 123,418 76,826
소 계 4,983,254 2,429,535
비유동 임대보증금 650,000 550,000
총 기타금융부채 5,633,254 2,979,535

&cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채(금융업) 의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
계정명 당분기말 전기말
미지급금 3,084,393 8,840,893
예수금 1,072,290 1,063,099
미지급비용 1,359,014 1,172,629
총 기타금융부채 5,515,697 11,076,621

15. 기타부채&cr;

(1) 당분기말 및 전기말 현재 기타유동부채(비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
선수금 453,742 1,114,787

&cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 기타비유동부채(비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
기타충당부채(비금융업) 24,500 24,500

&cr;(3) 당분기말 및 전기말 현재 기타부채(금융업) 의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
기타충당부채(금융업) 139,200 139,200

&cr;(4) 당분기 및 전기 중 충당부채 변동은 없습니다.

16. 순확정급여부채

&cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 연결회사의 순 확정급여부채 (비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
확정급여채무의 현재가치 5,766,527 5,566,692
사외적립자산의 공정가치 (4,484,998) (4,490,593)
재무상태표상 부채 1,281,529 1,076,099

(2) 당분기 및 전기말 현재 연결회사의 순확정급여부채(금융업) 의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
확정급여채무의 현재가치 9,260,652 8,900,834
사외적립자산의 공정가치 (5,454,869) (5,481,199)
재무상태표상 부채 3,805,783 3,419,635

&cr; (3) 포괄손익계산서에 반영된 금액

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
당기근무원가 594,179 493,894
순이자원가 (13,726) (22,900)
종업원 급여에 포함된 총 비용 580,453 470,994

17. 자본&cr; &cr; (1) 자본금&cr; 회사가 발행할 주식의 총수는 299,539,171주이고, 발행한 주식수는 보통주식 26,446,135주이며 1주당 액면금액은 500원입니다.&cr;&cr; 회사는 이사회결의에 의거 2008년과 2011년 , 2019년 중 각각 보통주식 460,829주 및 345,423주, 303,095주를 이익소각하여 당분기말 현재 회사의 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않습니다. &cr; &cr; (2) 배당내역&cr;2019년 12월 31일로 종료하는 회계기간에 대한 주당배당금 및 총배당금은 100원과 2,614백만원이며, 2020년 3월 27일에 정기주주총회에서 결의되었습니다. 당분기말 현재 미지급배당금으로 반영되어 있습니다.

18. 일반관리비 &cr;

보고기간 종료일 현재 연결회사의 일반관리비 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
계 정 과 목 당분기 전분기
급여 7,731,872 7,339,435
퇴직급여 644,453 470,994
감가상각비 598,245 591,640
무형자산상각비 170,356 148,568
광고선전비 1,275,388 1,326,252
운용리스료및임차료 591,139 639,218
복리후생비 585,762 525,186
지급수수료 887,226 3,627,565
여비교통비 38,239 34,162
접대비 104,543 160,165
통신비 351,628 416,279
수도광열비 132,662 149,235
세금과공과 762,709 842,543
수선비 5,620 106
보험료 57,999 55,099
차량유지비 59,181 78,923
교육훈련비 1,508 (14,226)
도서인쇄비 7,497 26,178
소모품비 96,814 84,485
전산처리비 110,611 172,077
협회비 70,392 230,017
미화조성비 12,043 12,704
주식보상비용 - 8,400
합 계 14,295,887 16,925,005

19. 법인세&cr; &cr; 법인세 비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기 초하여 인식하였습니다. 2020 년 12월 31일 로 종료하는 회계연도의 예상평균연간법인세율은 24.26% ( 2019 년 12월 31일 로 종료하는 기간에 대한 예상법인세율: 23.76 %)입니다. &cr; &cr; 20. 주당순이익&cr;

(1) 기본주당순이익&cr;기본주당이익은 연결회사의 보통주분기순이익을 연결회사가 매입하여 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 당분기의 가중평균 유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다.

(단위: 원, 주)
구 분 당분기 전분기
보통주분기순이익(원) 11,147,240,924 7,871,117,045
가중평균 유통보통주식수(주) 26,136,822 26,175,258
기본주당순이익(원) 426 301

&cr;(2) 희석주당순이익 &cr; 희석주당이익은 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 조정한 가중평균 유통보통주식수를 적용하여 산정하고 있습니다. 연결회사가 부여한 주식매입선택권 중 6차는 이사회결의에 따라 전량 차액결제형으로 결제되도록 변경되었으며 8차는 희석효과가 없어 보고기간말 현재 연결회사의 희석주당순이익은 기본주당순이익과 동일합니다.

21. 현 금흐름표 &cr;

(1) 영업으로부터 창출된 현금

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
분기순이익 11,147,241 7,871,117
조정:
이자수익 (48,575,299) (55,950,464)
이자비용 8,605,737 10,782,226
법인세비용 3,510,555 2,385,718
감가상각비 598,245 591,640
무형자산상각비 170,356 148,568
대손상각비 15,190,985 23,089,836
유형자산처분이익 - (252)
투자부동산처분이익 - (1,820,134)
파생상품평가이익 (801,360) -
파생상품거래이익 - (28,665)
퇴직급여 580,453 470,994
당기손익인식금융자산 평가손실 57,216 422,860
지분법손실 259,199 -
운전자본의 변동:
재고자산 (1,745,057) (5,152,272)
매출채권 (346,013) 829,500
대출채권 9,431,870 (13,788,272)
미수금 (441,764) (460,386)
미수수익 3,834 335,997
선급금 845,767 1,417,842
선급비용 (139,139) (363,071)
당기손익공정가치측정금융자산 (10,000) -
퇴직금의 지급 (86,729) (237,066)
사외적립자산 76,115 126,139
매입채무 (115,688) 11,251
예수금 (19,258) (247,692)
미지급비용 128,952 193,139
미지급금 (5,839,191) (3,309,427)
선수금 (661,045) 1,249,495
영업으로부터 창출된 현금 (8,174,018) (31,431,379)

(2) 현금및현금성자산의 구성요소

(단위: 천원)
항목 당분기 전분기
은행예금및보유현금 19,470,543 25,069,948
단기은행예치금 8,592,110 9,295,784
합 계 28,062,653 34,365,732

(3) 현금의 유입.유출이 없는 거래 중 중요한 사항

(단위: 천원)
내용 당분기 전분기
대출채권의 제각 13,584,713 16,288,322
미수수익의 제각 838,708 1,610,487
장기차입부채의 유동성대체 108,406,341 122,992,718

22. 우발상황 및 약정사항 &cr;

(1) 주요 차입약정

(단위: 천원)
구 분 당분 기말 전기말 약정처
한도약정액 대출실행액 한도약정액 대출실행액
기업구매자금대출 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 KB국민은행
4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 신한은행
1,800,000 820,380 1,800,000 820,380 부산은행
3,500,000 3,500,000 3,500,000 3,500,000 우리은행
6,500,000 6,500,000 6,500,000 4,500,000 NH농협은행
1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 IBK기업은행
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 DGB대구은행
일반여신약정 9,700,000 8,077,000 1,700,000 1,700,000 신한은행
12,000,000 12,000,000 9,000,000 9,000,000 KDB산업은행
2,000,000 833,333 2,000,000 1,083,333 세람저축은행
합 계 50,300,000 46,530,713 39,300,000 35,403,713

연결회사는 신한카드(주)로부터 3,000,000천원의 석유 구매 전용 대출이 존재합니다.

(2) 담보제공자산

(단위: 천원)
계 정 과 목 세부내역 장부금액 당분기말 차입금액(*1) 담보권자
담보설정금액&cr;(채권최고액)
단기금융상품,&cr;당기손익-공정가치 측정 금융자산,&cr;기타금융자산 단기금융상품 1,947,000 2,141,700 5,700,000 신한은행
임차보증금 3,635,660 1,883,344
단기금융상품 1,060,000 1,166,000 8,000,000 국민은행
당기손익-공정가치 측정 금융자산 169,376 101,000
단기금융상품 700,000 700,000 9,000,000 한국산업은행
유형자산 토지 3,304,959 22,000,000
건물 263,525
기계기구 95,942
대출채권,&cr;단기금융자산 대출채권 432,287,499 442,981,751 362,969,301 신한캐피탈 외
단기금융상품 10,520,044 메리츠종금 외
매출채권&cr;단기금융자산 매출채권 451,848 9,214,400 7,088,000 케이비캐피탈(*2)
단기금융상품 854,420 광주은행
합 계 455,290,273 480,188,195 392,757,301

(*1) 신한은행, 국민은행 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있으며, 산업은행은 최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다.&cr;(*2) 디와이에이치제오차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 향후 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 29,542,547천원 입니다.

(단위: 천원)
계 정 과 목 세부내역 장부금액 전기말 차입금액(*1) 담보권자
담보설정금액&cr;(채권최고액)

단기금융상품&cr;당기손익-공정가치 측정 금융자산&cr;기타금융자산

 단기금융상품 1,947,000 2,141,700 5,700,000 신한은행
임차보증금 3,635,660 1,883,344
단기금융상품 1,060,000 1,166,000 8,000,000 국민은행
당기손익-공정가치 측정 금융자산 223,696 101,000
단기금융상품 700,000 700,000 9,000,000 한국산업은행
유형자산 토지 3,304,959 22,000,000
건물 269,295
기계기구 102,874
대출채권,&cr;단기금융자산 대출채권 434,487,603 449,181,810 368,111,609 신한캐피탈 외
단기금융상품 10,879,519 메리츠종금 외
매출채권,&cr;단기금융자산 매출채권 47,799 587,600 452,000 아이비케이캐피탈(*2)
단기금융상품 609,604 광주은행
매출채권 381,783 10,836,800 8,336,000 케이비캐피탈(*3)
단기금융상품 1,150,588 광주은행
합 계 458,800,380 488,598,254 399,599,609

(*1) 신한은행, 국민은행 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있으며, 산업은행은 최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다.&cr;(*2) 디와이에이치제사차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 향후 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 11,109,638천원 입니다.&cr;(*3) 디와이에이치제오차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 향후 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 29,542,547천원 입니다.

(3) 지급보증

&cr;1) 제공한 지급보증&cr;연결회사는 당분기말 및 전기말 현재 타인을 위해 지급하고 있는 보증이 없습니다.

&cr;2) 제공받은 지급보증&cr;당분기말 연결회사는 서울보증보험주식회사로부터 다음과 같은 지급보증을 제공받고 있습니다.

(단위: 천원)
상품명 피보험자상호 지급보증액 주계약내용
이행(상품판매대금)보증보험 에쓰오일(S-OIL)㈜ 4,000,000 석유제품 공급계약
가맹사업보증보험 ㈜롯데리아 23,000 ㈜롯데리아 가맹점계약(엔제리너스)
가맹사업보증보험 ㈜롯데리아 30,000 시설물대여계약
인허가보증보험 금융위원회 100,000 대부(중개)업자 영업보증금 보증
공탁보증보험 개인 946,770 부동산 및 채권 가압류 등

&cr;(4) 견질제공어음내역

(단위: 천원)
구분 금액 매수(매) 제공처 제공내역 관련차입금 금액
어음 백지 2 에쓰오일㈜ 대리점 및 저유소 임대계약 관련 -

&cr;(5) 계류중인 소송사건

연결회사는 당사의 연체 채권과 관련하여 대여금 청구소송 및 지급명령신청 등을 진행하고 있습니다.

23. 특수관계자 거래

&cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 연결회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.&cr;1) 주요 주주

구 분 당사에 대한 지분율(%) 비 고
당분기말 전기말
(주)디케이디앤아이 13.12 13.12 유의적 영향력을 행사하는 기업
서홍민 12.08 12.08 기타특수관계자
(주)디케이마린 8.56 8.56 유의적 영향력을 행사하는 기업
(주)디케이씨에스 6.40 6.40 기타특수관계자

2) 기타 특수관계자

구 분 당사 보유 지분율(%) 비 고
당분기말 전기말
㈜캡스톤에 듀 (*) 8.82 8.82 기타 특수관계자
곤산대경기차배건유한공사 - - 유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
㈜사이오픽 - - 유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
대신캑터스바이아웃 주식회사 24.50 - 관계기업

(*) 상기 회사에 대한 당사 주요주주 지분율이 35% 이상 반영되어 기타 특수관계자에 포함되었습니다.&cr;

(2) 특수관계자와의 중요한 거래내용

(단위: 천원)
구분 회사명 당 분기 전 분기
이자비용 이자비용
유의적 영향력을 행사하는 기업 (주)디케이마린 171,134 144,739
(주)디케이디앤아이 33,907 -
주요경영진에 가까운 가족 26,033 19,015
합 계 231,074 163,754

(3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용

(단위: 천원)
구분 회사명 당분기말 전기말
채무 채무
사채 미지급비용 사채 미지급비용
유의적 영향력을 행사하는 기업 (주)디케이마린 1,500,000 - 9,500,000 -
(주)디케이디앤아이 2,000,000 - 2,000,000 -
주요경영진에 가까운 가족 1,390,000 101,888 1,390,000 90,240
합 계 4,890,000 101,888 12,890,000 90,240

(4) 특수관계자와의 자금거래 내역

1) 자금의 출자

(단위: 천원)
구분 회사명 계정과목 당분기 전분기
출자 출자
관계기업 대신캑터스바이아웃 주식회사(*) 관계기업투자주식 17,120,000 -

(*) 연결회사는 ㈜ 비에스렌탈 지분 인수를 위해 특수목적법인인 대신캑터스바이아웃㈜에 대해 2020년 2월 28일에 250억원 출자를 완료하였습니다. 이 중 78.8억원은 선지급되어, 전기말 선급금 계정에 반영되었습니다.&cr;

2) 자금의 차입

(단위: 천원)
구분 회사명 당분기
자금차입 거래
차 입 상 환
유의적 영향력을 행사하는 기업 (주)디케이마린 1,500,000 9,500,000

또한 연결회사는 특수관계자에 대한 2019 회계연도에 대한 총 배당금은 1,062,166천원으로, 당분기말 현재 미지급배당금으로 반영되어 있습니다.&cr;

(5) 특수관계자로부터 제공받은 주식매수청구권&cr; 연결 회사는 기타 특수관계자인 캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구권을 보유하고 있습니다.&cr;

(6) 주요 경영진에 대한 보상

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
급여 및 기타 단기종업원 급여 3,265,587 2,823,900
퇴직급여 243,007 176,236
합 계 3,508,594 3,000,136

&cr;상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다.&cr;

24. 리스&cr;

(1) 재무상태표에 인식된 금액(비금융업)&cr;1) 리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
사용권자산(*)
부동산 281,238 357,383
차량운반구 274,023 313,493
합 계 555,261 670,876

(*)재무상태표의 '사용권자산' 항목에 포함되었습니다.&cr;

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
리스부채(*) 　
유동 343,284 418,915
비유동 224,984 263,571
합 계 568,268 682,486

(*)재무상태표의 '리스부채' 항목에 포함되었습니다. &cr;&cr;2) 당분기 중 증가된 사용권자산은 1,568천원입니다.

(2) 재무상태표에 인식된 금액(금융업)&cr;&cr;1) 리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
사용권자산(*) 　
부동산 807,762 1,045,785
차량운반구 259,462 307,314
합 계 1,067,224 1,353,099

(*)재무상태표의 '사용권자산' 항목에 포함되었습 니다.&cr;

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
리스부채(*) 　
유동 965,270 1,216,641
비유동 110,989 145,186
합 계 1,076,259 1,361,827

(*)재무상태표의 '리스부채' 항목에 포함되었습니다. &cr; &cr;2) 당분기 중 증가된 사용권자산은 10,055천원입니다.

(3) 포괄손익계산서에 인식된 금액&cr;&cr;1) 리스와 관련해서 포괄손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기 전분기
사용권자산의 감가상각비
부동산 317,408 247,601
차량운반구 77,707 83,610
합 계 395,115 331,211
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 12,013 1,012
단기리스가 아닌 소액자산 리스료(관리비에 포함) 67,369 36,965
리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(관리비에 포함) 381,895 524,097

&cr;2) 당분기 중 리스의 총 현금유출은 986,059천원 입니다.&cr;

(4) 리스부채의 계약상 만기 구조(비금융업)&cr; 당분기말 현재 연결회사의 리스부채의 계약상 만기는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

리스부채의&cr;계약상 만기

 6개월&cr;이하

6~12&cr;개월

 1~2년 2~5년

총 계약상

현금흐름

당분기말

장부금액

리스부채

 32,478 160,961 125,467 284,645 603,551 568,268

(5) 리스부채의 계약상 만기 구조(금융업)&cr; 당분기말 현재 연결회사의 리스부채의 계약상 만기는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

리스부채의&cr;계약상 만기

 6개월&cr;이하

6~12&cr;개월

 1~2년 2~5년

총 계약상

현금흐름

당분기말

장부금액

리스부채

 245,011 585,937 144,889 117,091 1,092,928 1,076,259

&cr; (6) 연결회사의 리스활동과 회계정책&cr;&cr;변동리스료에서 생기는 불확실성의 추정&cr;&cr;일부 부동산 리스는 휴게소사업부에서 생기는 매출에 연동되는 변동리스료 조건을 포함합니다. 휴게소사업부의 경우, 최대 4.75%~23.18%까지 변동리스료 지급 조건을 따르며 리스료 산정시 매출액에 적용되는 비율 또한 그 범위가 넓습니다. &cr;&cr;변동리스료를 지급하는 계약조건은 신규 매장의 고정원가 최소화를 포함하여 다양한이유로 사용됩니다. 매출에 연동하는 변동리스료는 변동리스료를 유발하는 조건이 생기는 기간에 당기손익으로 인식합니다.&cr; &cr;이러한 변동리스료 계약으로 인해 휴게소사업부에서 매출이 5% 상승한다면 총 리스료 지급은 약 6% 증가합니다.

4. 재무제표

재무상태표

제 44 기 1분기말 2020.03.31 현재

제 43 기말 2019.12.31 현재

(단위 : 원)
　

제 44 기 1분기말

제 43 기말

자산

 　 　

　I. 유동자산

45,630,235,711

47,817,099,937

　　현금및현금성자산

16,118,004,533

11,660,091,713

　　단기금융상품

15,081,464,192

16,346,710,765

　　매출채권

4,075,904,936

3,596,634,194

　　기타금융자산

369,489,348

17,357,173

　　파생상품자산

801,360,000

 　

　　기타유동자산

656,650,519

9,414,000,831

　　재고자산

3,800,020,804

2,054,963,882

　　당기법인세자산

4,727,341,379

4,727,341,379

　II. 비유동자산

20,528,403,515

20,309,482,695

　　기타금융자산

5,869,878,290

5,812,750,271

　　관계종속기업투자

100,000,000

100,000,000

　　유형자산

5,716,278,252

5,738,286,890

　　사용권자산

555,261,266

655,126,117

　　무형자산

874,236,404

302,229,367

　　투자부동산

6,378,319,238

6,470,250,333

　　이연법인세자산

1,034,430,065

1,230,839,717

　III. 금융업자산

723,786,282,838

715,609,111,555

　　당기손익-공정가치측정금융자산

371,901,617

634,263,864

　　대출채권

656,418,797,503

669,764,279,181

　　기타금융자산

9,594,925,871

9,685,390,437

　　기타자산

1,266,288,050

1,350,920,757

　　관계종속기업투자

32,100,000,000

7,100,000,000

　　유형자산

275,868,544

304,890,708

　　사용권자산

782,878,870

967,580,610

　　무형자산

645,788,013

615,992,941

　　이연법인세자산

22,329,834,370

25,185,793,057

　자산총계

789,944,922,064

783,735,694,187

부채

 　 　

　I. 유동부채

51,160,561,976

52,041,942,155

　　매입채무

255,145,964

370,833,791

　　차입부채

45,145,713,338

47,764,379,996

　　기타금융부채

4,962,677,315

2,388,776,958

　　리스부채

343,283,703

403,164,716

　　기타유동부채

453,741,656

1,114,786,694

　II. 비유동부채

4,129,721,859

5,204,647,906

　　차입부채

2,096,000,000

3,427,333,341

　　기타금융부채

650,000,000

550,000,000

　　순확정급여부채

1,134,237,360

939,244,002

　　리스부채

224,984,499

263,570,563

　　기타비유동부채

24,500,000

24,500,000

　III. 금융업부채

405,259,154,379

403,480,888,122

　　차입부채

399,278,433,078

392,765,837,314

　　기타금융부채

3,888,668,255

8,640,114,211

　　순확정급여부채

1,195,315,007

993,804,212

　　리스부채

791,913,539

976,307,885

　　기타부채

104,824,500

104,824,500

　부채총계

460,549,438,214

460,727,478,183

자본

 　 　

　I. 보통주자본금

13,777,741,000

13,777,741,000

　II. 주식발행초과금

6,194,013,577

6,194,013,577

　III. 기타자본

32,949,339,525

33,470,252,170

　IV. 이익잉여금

276,474,389,748

269,566,209,257

　자본총계

329,395,483,850

323,008,216,004

자본과부채총계

789,944,922,064

783,735,694,187

포괄손익계산서

제 44 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지

제 43 기 1분기 2019.01.01 부터 2019.03.31 까지

(단위 : 원)
　

제 44 기 1분기

제 43 기 1분기

3개월

누적

3개월

누적

I. 영업수익

 　

77,479,548,929

 　

105,980,247,591

　비금융업수익

 　

37,901,911,210

 　

64,535,938,174

　　상품매출액

 　

37,441,980,987

 　

63,766,394,433

　　용역매출액

 　

459,930,223

 　

769,543,741

　금융업수익

 　

39,577,637,719

 　

41,444,309,417

　　대출채권이자수익

 　

37,524,438,292

 　

41,432,551,403

　　기타영업수익

 　

2,053,199,427

 　

11,758,014

II. 영업비용

 　

65,248,879,508

 　

98,691,060,866

　비금융업비용

 　

36,622,193,704

 　

62,583,749,719

　　매출원가

 　

36,622,193,704

 　

62,583,749,719

　금융업비용

 　

17,594,511,419

 　

23,298,197,192

　　이자비용

 　

5,445,137,997

 　

6,777,731,145

　　대손상각비

 　

12,149,373,422

 　

16,520,466,047

　일반관리비

 　

11,032,174,385

 　

12,809,113,955

III. 영업이익

 　

12,230,669,421

 　

7,289,186,725

IV. 영업외수익

 　

1,015,527,453

 　

1,940,170,489

　기타수익

 　

169,665,200

 　

1,851,102,729

　금융수익

 　

845,862,253

 　

89,067,760

V. 영업외비용

 　

644,842,290

 　

1,098,031,014

　기타비용

 　

2,505,731

 　

11,470,813

　금융비용

 　

642,336,559

 　

1,086,560,201

VI. 법인세비용차감전순이익

 　

12,601,354,584

 　

8,131,326,200

VII. 법인세비용

 　

3,057,131,159

 　

1,900,949,883

VIII. 분기순이익

 　

9,544,223,425

 　

6,230,376,317

기타포괄손익

 　

(21,738,834)

 　

(23,147,592)

　당기손익으로 재분류되지 않는항목(세후기타포괄손익)

 　

(21,738,834)

 　

(23,147,592)

　　확정급여제도의 재측정손익(세후기타포괄손익)

 　

(21,738,834)

 　

(23,147,592)

X. 총포괄손익

 　

9,522,484,591

 　

6,207,228,725

XIII. 주당순이익

 　 　 　 　

　기본주당순손익 (단위 : 원)

 　

365

 　

238

　희석주당순손익 (단위 : 원)

 　

365

 　

238

자본변동표

제 44 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지

제 43 기 1분기 2019.01.01 부터 2019.03.31 까지

(단위 : 원)
　

자본

자본금

주식발행초과금

기타자본항목

이익잉여금

자본 합계

2019.01.01 (보고금액)

13,777,741,000

6,194,013,577

32,978,092,822

245,556,256,596

298,506,103,995

총포괄손익 :

 　 　 　 　 　

분기순이익

 　 　 　

6,230,376,317

6,230,376,317

순확정급여부채의 재측정요소

 　 　 　

(23,147,592)

(23,147,592)

소유주와의 거래 :

 　 　 　 　 　

배당금지급

 　 　 　

(2,633,593,100)

(2,633,593,100)

자기주식 :

 　 　 　 　 　

자기주식 취득

 　 　

(997,695,245)

 　

(997,695,245)

자기주식 소각

 　 　

1,489,854,593

(1,489,854,593)

 　

2019.03.31 (분기말)

13,777,741,000

6,194,013,577

33,470,252,170

247,640,037,628

301,082,044,375

2020.01.01 (보고금액)

13,777,741,000

6,194,013,577

33,470,252,170

269,566,209,257

323,008,216,004

총포괄손익 :

 　 　 　 　 　

분기순이익

 　 　 　

9,544,223,425

9,544,223,425

순확정급여부채의 재측정요소

 　 　 　

(21,738,834)

(21,738,834)

소유주와의 거래 :

 　 　 　 　 　

배당금지급

 　 　 　

(2,614,304,100)

(2,614,304,100)

자기주식 :

 　 　 　 　 　

자기주식 취득

 　 　

(520,912,645)

 　

(520,912,645)

자기주식 소각

 　 　 　 　 　

2020.03.31 (분기말)

13,777,741,000

6,194,013,577

32,949,339,525

276,474,389,748

329,395,483,850

현금흐름표

제 44 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지

제 43 기 1분기 2019.01.01 부터 2019.03.31 까지

(단위 : 원)
　

제 44 기 1분기

제 43 기 1분기

I. 영업활동현금흐름

19,132,441,047

11,694,965,799

　영업으로부터 창출된 현금흐름

(12,731,969,293)

(22,098,957,999)

　이자수취

37,483,012,754

40,517,478,963

　이자지급

(5,613,839,594)

(6,717,153,775)

　법인세납부

(4,762,820)

(6,401,390)

II. 투자활동현금흐름

(16,512,229,394)

3,932,943,581

　유형자산의 취득

(34,032,727)

(41,056,827)

　유형자산의 처분

 　

252,000

　무형자산의 취득

(757,229,000)

 　

　투자부동산의 취득

(8,727,273)

(521,100,000)

　투자부동산의 처분

 　

2,411,047,400

　당기손익공정가치측정금융자산의 취득

 　

(15,000,000)

　당기손익공정가치측정금융자산의 처분

215,146,552

 　

　장단기금융상품의 변동

1,289,246,573

1,843,609,007

　장단기대여금의 대여

(20,000,000)

 　

　장단기대여금의 회수

45,194,481

12,166,670

　관계종속기업투자의 증가

(17,120,000,000)

 　

　보증금의 증가

(116,828,000)

(200,000,000)

　장단기보증금의 증가

(5,000,000)

 　

　선물거래증거금의 증가

 　

(261,108)

　선물거래증거금의 감소

 　

443,286,439

III. 재무활동현금흐름

1,837,701,070

(15,523,745,302)

　사채의 발행

12,960,000,000

17,220,000,000

　사채의 상환

(16,860,000,000)

(19,562,875,000)

　차입금의 증가

132,658,752,661

144,744,369,370

　차입금의 상환

(126,196,156,896)

(156,753,842,773)

　자기주식취득

(520,912,645)

(997,695,245)

　임대보증금의 증가

100,000,000

200,000,000

　리스부채의 감소

(294,789,208)

(373,701,654)

　사용권자산의 증가

(9,192,842)

 　

IV. 현금및현금성자산의 순증가(감소)

4,457,912,723

104,164,078

V. 기초 현금및현금성자산

11,660,091,713

24,700,472,758

VI. 현금및현금성자산의 환율변동효과

97

1

VII. 분기말 현금및현금성자산

16,118,004,533

24,804,636,837

5. 재무제표 주석

1. 일반사항&cr; &cr; 주식회사 리드코프(이하 '회사')는 1977년 9월 동양특수유조 주식회사로 설립되어, 1995년 8월 한국거래소 코스닥시장에 상장 하였으며, 1995년 12월 28일에 상호를 동양특수유조 주식회사에서 주식회사 동특으로 변경하였습니다. 또한 2001년 8월 31일을 분할기일로 하여 상법상 물적분할 방식에 의하여 회사의 운송부문을 분할, 주식회사 동특을 신설하고, 회사의 상호를 주식회사 리드코프로 변경하였습니다.&cr;&cr;한편, 회사는 2003년 2월 7일자로 「 대부업 의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률 (이하"법률")」제3조에 따라 서울특별시에 대부업등록을 하고 신규사업인 소비자여신금융업에 진출하였으며, 2003년 10월 30일자로 석유수출입업 등록을 취소하고 석유도매업을 운영하게 되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 회사는 석유도소매업, 고속도로 휴게소 운영 및 소비자여신금융업을 주된 사업으로 영위하고 있습니다. 회사의 본사는 서울특별시 영등포구 여의도동에 소 재하 고 있으며, 목포대불공단에 석유류 저장시설을, 경부고속도로 하행선상에 천안휴게소를, 소비자여신금융과 관련하여서울특별시 강남지점 등을 운영하고 있습니다. &cr; &cr; 회사는 설립후 수차의 증자 및 감자를 거쳐 당분기말 현재 보통주자본 금은 13,778 백만원입니다.&cr;

보고기간말 현재 회사의 주요 주주의 구성내역은 다음과 같습니다.

주 주 당분기말 전기말
소유 주식수(주) 지분율(%) 소유 주식수(주) 지분율(%)
(주)디케이디앤아이 3,470,318 13.12 3,470,318 13.12
서홍민 3,194,207 12.08 3,194,207 12.08
(주)디케이마린 2,264,207 8.56 2,264,207 8.56
(주)디케이씨에스 1,692,930 6.40 1,692,930 6.40
KB자산운용 1,874,235 7.09 1,599,581 6.05
자기주식 490,307 1.85 303,094 1.15
기타 13,459,931 50.90 13,921,798 52.64
합 계 26,446,135 100.00 26,446,135 100.00

2. 재무제표의 작성기준 &cr;&cr;(1) 회계기준의 적용&cr;회사의 요약분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.&cr;&cr;회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.&cr;

(2) 추정과 판단&cr;1) 경영진의 판단 및 가정과 추정의 불확실성&cr;한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.&cr;&cr; 세계적인 COVID-19의 확산으로 각국 정부는 이를 통제하기 위하여 공장 폐쇄, 자가격리, 입국제한, 여행 금지 등의 조치를 시행하고 있습니다. COVID-19 팬데믹이 회사의 영업에 미칠 궁극적인 영향은 아직 알 수 없고, 향후 전개되는 국면에 따라 달라질 것으로 보입니다. COVID-19의 지속기간, 심각성은 매우 불확실하고 예측할 수 없으며, 정부나 회사의 보호조치로 인하여 실질적인 영업중단이 발생하고 영업규모가 감소할 수 있습니다. 이로 인한 재무 영향은 합리적으로 추정할 수 없지만 경영진은 회사가 사업을 영위하는 대부분의 지역 및 영업 부문이 어느 정도 영향을 받을 것으로 예상하고 있습니다. COVID-19가 회사의 영업에 미치는 영향의 정도와 기간은 아직 결정할 수 없습니다.&cr; &cr;분기재무제표에서 사용된 회사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은2019년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다&cr;&cr;2) 공정가치 측정&cr;회사는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 동 정책과 절차에는 공정가치 서열체계에서 수준 3으로 분류되는 공정가치를 포함한 모든 유의적인 공정가치 측정의 검토를 책임지는 평가부서의 운영을 포함하고 있으며, 그 결과는 재무담당임원에게 직접 보고되고 있습니다.&cr;

평가부서는 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치 측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 평가부서에서 제3자로부터 입수한 정보에 근거한 평가가 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있으며 해당 기준서의 요구사항을 충족한다고 결론을 내릴 수 있는지 여부를 판단하고 있습니다.&cr;&cr;회사는 유의적인 평가 문제를 이사회에 보고하고 있습니다.&cr;&cr;자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 회사는 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.&cr;&cr;ㆍ수준 1: 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격&cr;ㆍ수준 2: 수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한 투입변수&cr;ㆍ수준 3: 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수&cr;&cr;자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 회사는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.&cr;&cr;공정가치 측정 시 사용된 가정의 자세한 정보는 주석 4에 포함되어 있습니다.&cr;&cr; 3. 유의적인 회계정책

&cr;분기재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다. 2020년 1월 1일부터 시행되는 새로운 회계기준이 있으나, 그 기준들은 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다. 분기의 법인세의 인식과 측정에 대한 정책은 주석 19에 기재하였습니다.

4. 공 정가치 &cr;

(1) 금융상품 종류별 공정가치 &cr; 금융상품의 종류별 장부금액 및 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
장부금액 공정가치 장부금액 공정가치
금융자산
현금및현금성자산 16,118,005 16,118,005 11,660,092 11,660,092
단기금융상품 15,081,464 15,081,464 16,346,711 16,346,711
매출채권(*) 4,075,905 4,075,905 3,596,634 3,596,634
대출채권 656,418,798 656,418,798 669,764,279 669,764,279
기타금융자산(유동) 369,489 369,489 17,357 17,357
기타금융자산(비유동) 5,869,878 5,869,878 5,812,750 5,812,750
기타금융자산(금융업) 9,594,926 9,594,926 9,685,390 9,685,390
당기손익-공정가치 측정 금융자산 371,902 371,902 634,264 634,264
파생상품자산 801,360 801,360 - -
합 계 708,701,727 708,701,727 717,517,477 717,517,477
금융부채
매입채무(*) 255,146 255,146 370,834 370,834
차입부채(유동) 45,145,713 446,093,094 47,764,380 443,117,437
차입부채(비유동) 2,096,000 3,427,333
차입부채(금융업) 399,278,433 392,765,837
기타금융부채(유동) 4,962,677 4,962,677 2,388,777 2,388,777
기타금융부채(비유동) 650,000 650,000 550,000 550,000
기타금융부채(금융업) 3,888,668 3,888,668 8,640,114 8,640,114
합 계 456,276,637 455,849,585 455,907,275 455,067,162

(*) 매출채권 및 매입채무 중 단기성으로 장부금액이 공정가치와 유사할 경우 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

(2) 공정가치 서열체계 &cr; 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말
수준 1 수준 2 수준 3 합계
당기손익-공정가치 측정 금융자산 - 371,902 - 371,902
파생상품자산 - - 801,360 801,360

(단위: 천원)
구분 전기말
수준 1 수준 2 수준 3 합계
당기손익-공정가치 측정 금융자산 - 634,264 - 634,264

(3) 가치평가기법 및 투입변수&cr; 회사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3 으로 분류되는 금융상품에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.

(단위: 천원)
당분기말 공정가치 수준 가치평가기법 유의적이지만&cr;관측가능하지 않은 &cr;투입변수 공정가치측정과&cr;유의적이지만&cr;관측가능하지 않은&cr;투입변수간&cr;상호관계
당기손익-공정가치 측정 금융자산
기타채무증권 371,902 2 시장접근법 - -
파생상품자산 801,360 3 이항모형 기초자산변동성 기초자산 변동성이 클수록 &cr;공정가치 변동 증가

(단위: 천원)
전기말 공정가치 수준 가치평가기법 투입변수
당기손익-공정가치 측정 금융자산
기타채무증권 634,264 2 시장접근법 -

5. 영업부문 정보 &cr;

(1) 영업부문에 대한 주요내용 &cr;영업부문의 주요 구분은 최고경영자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현재 회사는 석유사업본부, 소비자금융본부, 휴게소사업본부로 구성되어 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직으로 기초로 나뉘어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.

최고경영자는 각 사업부문별 영업정보를 검토하고 있습니다. 회사의 사업은 한국내에서만 이루어지고 있으므로 지역별로 구분하지 않고 각 부문의 성과를 검토하고 있습니다.

&cr;(2) 당분기와 전분기 중 회사의 영업부문별 재무정보는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
당분기 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 조정(*2) 합 계
총부문수익 35,891,786 39,577,638 2,010,125 - 77,479,549
외부고객으로부터의 수익 35,891,786 39,577,638 2,010,125 - 77,479,549
부문영업이익(손실)(*1) (657,287) 15,404,064 (118,839) (2,397,269) 12,230,669
감가상각비 및 무형자산상각비 177,443 296,832 99,805 60,828 634,908

(단위: 천원)
전분기 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 조정(*2) 합 계
총부문수익 62,130,083 41,444,309 2,405,855 - 105,980,247
외부고객으로부터의 수익 62,130,083 41,444,309 2,405,855 - 105,980,247
부문영업이익(손실)(*1) (478,582) 9,656,001 228,923 (2,117,155) 7,289,187
감가상각비 및 무형자산상각비 172,439 217,194 72,750 105,400 567,783

( *1) 회사의 경영진은 부문 영업이익에 근거하여 영업부문의 성과를 평가하고 있습니다.&cr;(*2) 회사의 손익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다.

(3) 주요 고객에 대한 정보&cr; 당분기 및 전분기 중 회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부 고객은 없습니다.

6. 범주별 금융상품&cr; &cr; (1) 금융상품 범주별 장부금액

(단위: 천원)
재무상태표 상 자산 당분기말 전기말
당기손익-공정가치 측정 금융자산
당기손익-공정가치 측정 채 무상품 371,902 634,264
파생상품자산 801,360 -
상각후원가 금융자산
현금및현금성자산 16,118,005 11,660,092
단기금융상품 15,081,464 16,346,711
매출채권 4,075,905 3,596,634
대출채권 656,418,798 669,764,279
기타금융자산(유동) 369,489 17,357
기타금융자산(비유동) 5,869,878 5,812,750
기타금융자산(금융업) 9,594,926 9,685,390
합 계 708,701,727 717,517,477

(단위: 천원)
재무상태표 상 부채 당분기말 전기말
상각후원가 금융부채
매입채무 255,146 370,834
차입부채(유동) 45,145,713 47,764,380
차입부채(비유동) 2,096,000 3,427,333
차입부채(금융업) 399,278,433 392,765,837
기타금융부채(유동) 4,962,677 2,388,777
기타금융부채(비유동) 650,000 550,000
기타금융부채(금융업) 3,888,668 8,640,114
합 계 456,276,637 455,907,275

(2) 금융상품 범주별 순손익

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
당기손익-공정가치 측정 금융자산
당기손익-공정가치 측정 채무상품 평가손익 (57,216) (422,860)
파생상품거래손익 - 28,665
파생상품평가손익 801,360 -
상각후원가 금융자산
이자수익 37,568,940 41,492,954
대손상각비 (12,149,373) (16,520,466)
대손충당금환입 1,594 -
대출채권처분손익 2,044,069 (4,671)
상각후원가 금융부채
이자비용 (6,018,331) (7,401,416)
사채상환손실 - (28,550)
외환거래손실 - (40,015)
합 계 22,191,043 17,103,641

7. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 &cr; &cr;(1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
파생상품자산 801,360 -
기타채무상품 371,902 634,264
합 계 1,173,262 634,264

&cr;(2) 당기손익으로 인식된 금액

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
당기손익-공정가치 측정 채무상품 평가손익 (57,216) (422,860)
파생상품거래손익 - 28,665
파생상품평가손익 801,360 -
합 계 744,144 (394,195)

8. 사용제한금융자산&cr;

보고기간 종료일 현재 사용이 제한된 금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
계정과목 세부내역 예치기관 당분기말 전기말 사용제한사유
단기금융상품 보통예금 등 신한은행 외 15,081,464 16,346,711 차입금에 대한 질권설정
장기금융상품 당좌개설보증금 국민은행 외 3,000 3,000 당좌개설보증금
합 계 15,084,464 16,349,711

9 . 대출채권 및 대손충당금 &cr;

(1) 보고기간 종료일 현재 회사의 대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
상각후원가 대손충당금 순장부가액 상각후원가 대손충당금 순장부가액
신용대출채권 597,952,656 (62,312,480) 535,640,176 599,297,393 (59,720,830) 539,576,563
담보대출채권 126,182,802 (8,866,527) 117,316,275 134,933,647 (8,615,454) 126,318,193
이연대출부대비용 3,910,542 (448,195) 3,462,347 4,341,964 (472,440) 3,869,524
합 계 728,046,000 (71,627,202) 656,418,798 738,573,004 (68,808,724) 669,764,280

상기 대출채권 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 22 참조 ). &cr;

(2) 대출채권의 신용건전성&cr;당분기말 및 전기말 현재 대출채권의 신용위험 노출정도에 대한 신용건전성 분류는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
당분기말 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계
신용이 손상되지 않음 신용이 손상됨
일반채권
원금 618,347,844 21,621,632 5,480,198 645,449,674
대손충당금 (13,719,353) (11,598,772) (3,469,244) (28,787,369)
장부금액 604,628,491 10,022,860 2,010,954 616,662,305
화해채권
원금 - - 78,685,784 78,685,784
대손충당금 - - (42,391,638) (42,391,638)
장부금액 - - 36,294,146 36,294,146
합 계(*) 604,628,491 10,022,860 38,305,100 652,956,451

(*) 이연대출부대비용은 합계금액에 포함되지 않았습니다.

(단위: 천원)
전기말 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계
신용이 손상되지 않음 신용이 손상됨
일반채권
원금 630,940,971 20,832,250 8,941,574 660,714,795
대손충당금 (13,173,045) (12,264,569) (3,623,297) (29,060,911)
장부금액 617,767,926 8,567,681 5,318,277 631,653,884
화해채권
원금 - - 73,516,245 73,516,245
대손충당금 - - (39,275,373) (39,275,373)
장부금액 - - 34,240,872 34,240,872
합 계(*) 617,767,926 8,567,681 39,559,149 665,894,756

(*) 이연대출부대비용은 합계금액에 포함되지 않았습니다.

(3) 당분기말 및 전기말 현재 대출채권 관련 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
당분기말(*) 대출채권 합계 대출채권 - 미수수익 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권 신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권
기초 대출채권 630,940,971 20,832,251 82,457,818 734,231,040 7,841,514 1,734,842 1,141,807 10,718,163
- 12개월 기대신용손실로&cr; 대체 1,669,057 (1,522,967) (146,090) - 111,406 (94,413) (16,993) -
- 신용이 손상되지 않은 &cr; 대출채권으로 대체 (16,212,667) 16,289,639 (76,972) - (271,938) 282,576 (10,638) -
- 신용이 손상된 &cr; 대출채권으로 대체 (5,934,325) (7,840,023) 13,774,348 - (147,279) (638,908) 786,187 -
- 실행(상환)액 7,884,808 (6,137,267) (2,698,716) (951,175) 113,023 379,748 (420,213) 72,558
- 상각액 - - (9,144,407) (9,144,407) - - (748,091) (748,091)
- 대출채권 매각 - - - - - - - -
분기말 대출채권 618,347,844 21,621,633 84,165,981 724,135,458 7,646,726 1,663,845 732,059 10,042,630

(*) 이연대출부대비용은 제외하였습니다.

(단위: 천원)
전기말(*) 대출채권 합계 대출채권 - 미수수익 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권 신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권
기초 대출채권 671,193,030 25,103,124 185,479,617 881,775,771 8,137,735 2,202,960 958,801 11,299,496
- 12개월 기대신용손실로 대체 569,209 (538,662) (30,547) - 41,110 (36,598) (4,512) -
- 신용이 손상되지 않은 &cr; 대출채권으로 대체 (14,686,559) 14,730,491 (43,932) - (181,948) 188,948 (7,000) -
- 신용이 손상된 &cr; 대출채권으로 대체 (41,799,169) (4,539,517) 46,338,686 - (539,829) (323,141) 862,970 -
- 실행(상환)액 15,664,460 (13,923,185) 37,319,779 39,061,054 384,446 (297,327) 3,788,118 3,875,237
- 상각액 - - (53,774,893) (53,774,893) - - (4,456,570) (4,456,570)
- 대출채권 매각 - - (132,830,892) (132,830,892) - - - -
기말 대출채권 630,940,971 20,832,251 82,457,818 734,231,040 7,841,514 1,734,842 1,141,807 10,718,163

(*) 이연대출부대비용은 제외하였습니다.

(4) 당분기말 및 전기말 현재 대손충당금 관련 내용은 다음과 같습니다 .

(단위: 천원)
당분기말 대출채권 대손충당금 합계 대출채권 - 미수수익 대손충당금 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금
기초 대손충당금 13,173,045 12,264,569 42,898,670 68,336,284 201,964 1,109,456 961,301 2,272,721
- 12개월 기대신용손실로 대체 801,142 (678,598) (122,544) - 64,028 (50,257) (13,771) -
- 신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (1,057,662) 1,097,458 (39,796) - (29,059) 34,563 (5,504) -
- 신용이 손상된 대출채권으로 대체 (708,255) (4,045,930) 4,754,185 - (23,216) (371,284) 394,500 -
- 전입(환입)액

1,511,083

2,961,273

7,514,774

11,987,130

 21,003 274,891 (109,407) 186,487
- 상각액

-

-

(9,144,407)

(9,144,407)

 - - (748,091) (748,091)
- 대출채권 매각

-

-

-

-

 - - - -
분기말 대손충당금

13,719,353

11,598,772

45,860,882

71,179,007

 234,720 997,369 479,028 1,711,117
(단위: 천원)
전기말 대출채권 대손충당금 합계 대출채권 - 미수수익 대손충당금 합계
12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실
신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금
기초 대손충당금 15,605,236 16,260,244 109,059,608 140,925,088 246,470 1,575,316 940,451 2,762,237
- 12개월 기대신용손실로 대체 350,844 (320,297) (30,547) - 27,742 (23,230) (4,512) -
- 신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (351,446) 395,377 (43,931) - (5,500) 12,500 (7,000) -
- 신용이 손상된 대출채권으로 대체 (1,593,597) (2,461,990) 4,055,587 - (37,114) (191,418) 228,532 -
- 전입(환입)액 (837,992) (1,608,765) 58,472,847 56,026,090 (29,634) (263,712) 4,260,400 3,967,054
- 상각액 - - (53,774,893) (53,774,893) - - (4,456,570) (4,456,570)
- 대출채권 매각 - - (74,840,001) (74,840,001) - - - -
기말 대손충당금 13,173,045 12,264,569 42,898,670 68,336,284 201,964 1,109,456 961,301 2,272,721

10. 유무형자산과 투자부동산&cr;

(1) 보고기간말 현재 유무형자산 및 투자부동산(비금융업)의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
당분기 유형자산 무형자산 투자부동산
기초 순장부금액 5,738,287 302,229 6,470,250
취득 28,257 660,000 8,727
감가상각비 (50,266) (87,993) (100,658)
보고기간말 장부금액 5,716,278 874,236 6,378,319
취득원가 10,806,057 3,740,693 14,999,373
감가상각누계액 (4,731,180) (2,866,457) (7,642,822)
손상차손누계액 (358,599) - (978,232)

(단위: 천원)
전기 유형자산 무형자산 투자부동산
기초 순장부금액 4,921,349 426,017 8,134,322
취득 184,982 94,839 549,100
처분 - - (590,914)
계정대체 1,037,830 - (1,037,830)
감가상각비 (311,289) (218,627) (310,568)
손상차손 (94,585) - (273,860)
보고기간말 장부금액 5,738,287 302,229 6,470,249
취득원가 10,777,800 3,080,693 14,990,646
감가상각누계액 (4,680,914) (2,778,464) (7,542,163)
손상차손누계액 (358,599) - (978,232)

당분기 중 회사가 보유중인 투자부동산에서 발생한 임대수익은 320,645천원(전분기 : 202,889천원)입니다.

(2) 보고기간말 현재 유무형자산 및 투자부동산(금융업)의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
당분기 유형자산 무형자산
기초 순장부금액 304,891 615,993
취득 5,775 97,229
처분 - -
계정대체 - -
감가상각비 (34,797) (67,434)
보고기간말 장부금액 275,869 645,788
취득원가 3,693,253 3,943,066
감가상각누계액 (3,417,384) (3,297,278)

전기 유형자산 무형자산
기초 순장부금액 313,159 720,011
취득 190,249 150,194
감가상각비 (198,517) (254,212)
보고기간말 장부금액 304,891 615,993
취득원가 3,687,478 3,845,837
감가상각누계액 (3,382,587) (3,229,844)

11. 기타금융자산 및 기타자산 &cr;&cr; (1) 기타금융자산&cr; 1) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융자산(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
유동 미수금 369,489 17,357
비유동 장기대여금 37,222 62,417
보증금 5,829,656 5,723,333
장기금융상품 3,000 27,000
소계 5,869,878 5,812,750
합 계 6,239,367 5,830,107

&cr;2) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융자산(금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
미수금 349 5,759
미수수익 10,077,638 10,739,801
대손충당금 (1,711,117) (2,272,722)
보증금 1,228,056 1,212,552
합 계 9,594,926 9,685,390

(2 ) 기타유동자산 &cr; 1) 당분기말 및 전기말 현재 기타유동자산(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
선급비용 149,748 194,129
선급금 506,903 9,219,872
합 계 656,651 9,414,001

2) 당분기말 및 전기말 현재 기타자산(금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
선급비용 1,266,288 1,350,621
선급금 - 300
합 계 1,266,288 1,350,921

12. 관계종속기 업투자 &cr;

(1) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업투자(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
회 사 명 소재지 결산월 당분기말 전기말
지분율(%) 장부금액 지분율(%) 장부금액
종속기업(비금융업)
주식회사 리드컴 한국 12월 100.00 100,000 100.00 100,000
합 계 100,000 100,000

&cr;(2) 당분기말 및 전기말 현재 관계종속기업투자(금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
회 사 명 소재지 결산월 당분기말 전기말
지분율(%) 장부금액 지분율(%) 장부금액
관계기업(금융업)
대신캑터스바이아웃 주식회사 한국 12월 24.50 25,000,000 - -
종속기업(금융업)
앤알캐피탈대부주식회사 한국 12월 100.00 7,000,000 100.00 7,000,000
주식회사채권추심전문엘씨대부 한국 12월 100.00 100,000 100.00 100,000
합 계 32,100,000 7,100,000

13. 기타금융부채 &cr; &cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 계정명 당분기말 전기말
유동 미지급금 2,167,320 2,242,905
예수금 57,635 69,046
미지급비용 123,418 76,826
미지급배당금 2,614,304 -
소계 4,962,677 2,388,777
비유동 임대보증금 650,000 550,000
총 기타금융부채 5,612,677 2,938,777

&cr;(2) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채(금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
계정명 당분기말 전기말
미지급금 2,079,845 7,026,618
예수금 489,184 488,896
미지급비용 1,217,315 991,578
지급보증충당부채 102,324 133,022
총 기타금융부채 3,888,668 8,640,114

&cr;(3) 당분기말 및 전기말 중 지급보증충당부채 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
기초 장부금액 133,022 379,695
지급보증충당부채환입 (30,698) (246,673)
보고기간말 장부금액 102,324 133,022

14. 차입부 채 &cr; &cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 차입부채(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 계정명 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말
비금융업&cr;(유동) 단기차입금 산업은행 외 8개 2.73~5.57 39,320,380 41,320,380
유동성장기차입금 세람저축은행 외 1개 4.90~5.50 5,825,333 6,444,000
소 계 45,145,713 47,764,380
비금융업&cr;(비유동) 장기차입금 디와이에이치제오차 4.90 2,096,000 3,427,333
소 계 2,096,000 3,427,333
총 차입부채 47,241,713 51,191,713

상기 일부 차입부채와 관련하여 일부의 보통예금 및 정기예금이 사용이 제한되어 있습니다 (주석 8 참조) . 또한, 회사의 차입금과 관련하여 유형자산, 대출채권 및 견질어음이 담보로 제공되어 있습니다 (주석 22 참조) .

&cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 차입부채(금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 계정명 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말
금융업 단기차입금 부국증권 외 5개 4.20~5.65 61,900,000 78,400,000
유동성장기차입금 DGB캐피탈 외 41개 5.05~5.89 197,459,743 192,130,469
단기사채 제377회 외 10개 5.00~6.50 16,300,000 25,900,000
유동성장기사채 제314회 외 26개 5.10~7.30 13,810,000 13,960,000
장기차입금 DGB캐피탈 외 32개 5.05~5.75 73,448,690 51,865,368
사채 제325회 외 28개 5.00~7.30 36,360,000 30,510,000
총 차입부채 399,278,433 392,765,837

상기 일부 차입부채와 관련하여 일부의 보통예금 및 정기예금이 사용이 제한되어 있습니다 (주석 8 참조) . 또한, 회사의 차입금과 관련하여 유형자산, 대출채권 및 견질어음이 담보로 제공되어 있습니다 (주석 22 참조) .&cr;

15. 기타부채&cr; &cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 기타유동부채(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
선수금 453,742 1,114,787

&cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 기타비유동부채(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
기타충당부채(비금융업) 24,500 24,500

&cr; (3) 당분기말 및 전기말 현재 기타부채(금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
기타충당부채(금융업) 104,825 104,825

&cr;(4) 당분기 및 전기말 중 기타충당부채 변동은 없습니다.

16. 순 확정급여부채 &cr;

보고기간 종료일 현재 회사의 확정급여부채 관련 내용은 다음과 같습니다.&cr;&cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
확정급여채무의 현재가치 5,619,235 5,429,837
사외적립자산의 공정가치 (4,484,998) (4,490,593)
재무상태표상 부채 1,134,237 939,244

(2) 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채(금융업)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
확정급여채무의 현재가치 5,921,826 5,745,253
사외적립자산의 공정가치 (4,726,511) (4,751,449)
재무상태표상 부채 1,195,315 993,804

&cr; (3) 포괄손익계산서에 반영된 금액

(단위: 천원)
구 분 당분기말 전기말
당기근무원가 392,084 1,468,145
순이자원가 (13,726) (91,601)
종업원 급여에 포함된 총 비용 378,358 1,376,544

17. 자본&cr;&cr; (1) 자본금&cr;회사가 발행할 주식의 총수는 299,539,171주이고, 발행한 주식수는 보통주식 26,446,135주이며 1주당 액면금액은 500원입니다.

&cr; 회사는 이사회결의에 의거 2008년과 2011년, 2019년 중 각각 보통주식 460,829주 및 345,423주, 303,095주를 이익소각하여 당분기말 현재 회사의 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않습니다. &cr; &cr; (2) 배당내역&cr;2019년 12월 31일로 종료하는 회계기간에 대한 주당배당금 및 총배당금은 100원과 2,614백만원이며, 2020년 3월 27일에 정기주주총회에서 결의되었습니다. 당분기말 현재 미지급배당금으로 반영되어 있습니다.

18. 일반관리비&cr;

보고기간 종료일 현재 회사의 일반관리비 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
계 정 과 목 당분기 전분기
급여 5,651,095 5,488,907
퇴직급여 442,358 327,461
감가상각비 479,481 444,613
무형자산상각비 155,427 123,171
광고선전비 1,275,154 1,324,354
운용리스료및임차료 522,041 591,103
복리후생비 432,083 395,466
지급수수료 727,777 2,485,798
여비교통비 28,276 24,727
접대비 75,108 124,518
통신비 241,218 311,911
수도광열비 129,369 146,035
세금과공과 571,469 585,007
수선비 5,620 106
보험료 50,247 46,074
차량유지비 57,024 74,536
교육훈련비 1,508 (9,495)
도서인쇄비 2,561 21,261
소모품비 83,393 72,963
전산처리비 44,842 103,746
협회비 44,080 105,751
미화조성비 12,043 12,703
주식보상비용 - 8,400
합 계 11,032,174 12,809,116

19. 법인세&cr; &cr; 법인세 비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기 초하여 인식하였습니다. 2 020 년 12월 31일 로 종료하는 회계연도의 예상평균연간법인세율은 24.26% ( 2019 년 12월 31일 로 종료하는 기간에 대한 예상법인세율: 23.26 % ) 입 니다.&cr;

20. 주당순이익&cr;

(1) 기본주당순이익&cr;기본주당이익은 회사의 보통주분기순이익을 회사가 매입하여 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 당분기의 가중평균 유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다.

(단위: 원, 주)
구 분 당분기 전분기
보통주분기순이익(원) 9,544,223,425 6,230,376,317
가중평균 유통보통주식수(주) 26,136,822 26,175,258
기본주당순이익(원) 365 238

&cr;(2) 희석주당순이익

희석주당이익은 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 조정한 가중평균 유통보통주식수를 적용하여 산정하고 있습니다. 회사가 부여한 주식매입선택권 중 6차는 이사회결의에 따라 전량 차액결제형으로 결제되도록 변경되었으며 8차는 희석효과가 없어 분기말 현재 회사의 희석주당순이익은 기본주당순이익과 동일합니다. &cr;

21. 현 금흐름표 &cr;&cr; (1) 영업으로부터 창출된 현금

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
분기순이익 9,544,223 6,230,376
조정:
이자수익 (37,568,940) (41,492,954)
이자비용 6,030,259 7,401,416
법인세비용 3,057,131 1,900,950
감가상각비 479,481 444,613
무형자산상각비 155,427 123,171
대손상각비 12,149,373 16,520,466
유형자산처분이익 - (252)
투자부동산처분이익 - (1,820,134)
파생상품평가이익 (801,360) -
파생상품거래이익 - (28,665)
퇴직급여 378,358 327,461
지급보증충당부채환입 (30,698) (17,383)
당기손익인식금융자산 관련손실 57,216 422,860
운전자본의 변동:
재고자산 (1,745,057) (5,152,273)
매출채권 (479,271) 786,935
대출채권 1,382,597 (7,222,795)
미수금 (346,723) (420,262)
미수수익 - 262,733
선급금 833,269 1,409,560
선급비용 (131,218) (353,671)
당기손익공정가치자산의증가(감소) (10,000) -
퇴직금의 지급 (78,316) (131,938)
사외적립자산 74,724 102,395
매입채무 (115,688) 11,251
미지급금 (5,022,357) (2,756,620)
선수금 (661,045) 1,249,495
예수금 (11,123) (88,831)
미지급비용 127,769 193,139
영업으로부터 창출된 현금 (12,731,969) (22,098,957)

&cr; (2) 현금및현금성자산의 구성요소

(단위: 천원)
항목 당분기 전분기
현금예치금 7,600,875 17,082,071
은행예금 8,517,130 7,722,566
합 계 16,118,005 24,804,637

(3) 현금의 유입.유출이 없는 거래 중 중요한 사항

(단위: 천원)
내용 당분기 전분기
대출채권의 제각 9,144,407 11,683,071
미수수익의 제각 748,091 1,427,176
장기차입금 및 사채의 유동성대체 81,408,011 85,977,739

22. 우발상 황 및 약정사항 &cr;

(1) 주요 차입약정

(단위: 천원)
구 분 당 분 기말 전기말 약정처
한도약정액 대출실행액 한도약정액 대출실행액
기업구매자금대출 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 KB국민은행
4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 신한은행
1,800,000 820,380 1,800,000 820,380 부산은행
3,500,000 3,500,000 3,500,000 3,500,000 우리은행
6,500,000 6,500,000 6,500,000 4,500,000 NH농협은행
1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 IBK기업은행
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 DGB대구은행
일반여신약정 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 신한은행
9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 KDB산업은행
2,000,000 833,333 2,000,000 1,083,333 세람저축은행
합 계 39,300,000 37,153,713 39,300,000 35,403,713 　

회사는 신한카드(주)로부터 3,000,000천원의 석유 구매 전용 대출이 존재합니다.

(2) 담보제공자산

(단위: 천원)
계 정 과 목 세부내역 장부금액 당분기말 차입금액(*1) 담보권자
담보설정금액&cr;(채권최고액)

단기금융상품,&cr;당기손익-공정가치 측정 금융자산,&cr;기타금융자산

 단기금융상품 1,947,000 2,141,700 5,700,000 신한은행
임차보증금 3,635,660 1,883,344
단기금융상품 1,060,000 1,166,000 8,000,000 국민은행
당기손익-공정가치 측정 금융자산 169,376 101,000
단기금융상품 700,000 700,000 9,000,000 한국산업은행
유형자산, 투자부동산 토지 3,304,959 22,000,000
건물 263,525
기계기구 95,944
대출채권,&cr;단기금융자산 대출채권 367,851,231 367,851,231 300,408,433 신한캐피탈 외
단기금융상품 10,520,044 메리츠종금 외
매출채권,&cr;단기금융자산 매출채권 451,848 9,214,400 7,088,000 케이비캐피탈(*2)
단기금융상품 854,420 광주은행
합 계 390,854,007 405,057,675 330,196,433

(*1) 신한은행, 국민은행 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있으며, 산업은행은 최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다.&cr; (*2) 디와이에이치제오차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 향후 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 29,542,547천원 입니다.

(단위: 천원)
계 정 과 목 세부내역 장부금액 전기말 차입금액(*1) 담보권자
담보설정금액&cr;(채권최고액)

단기금융상품,&cr;당기손익-공정가치 측정 금융자산,&cr;기타금융자산

 단기금융상품 1,947,000 2,141,700 5,700,000 신한은행
임차보증금 3,635,660 1,883,344
단기금융상품 1,060,000 1,166,000 8,000,000 국민은행
당기손익-공정가치 측정 금융자산 223,696 101,000
단기금융상품 700,000 700,000 9,000,000 한국산업은행
유형자산, 투자부동산 토지 3,304,959 22,000,000
건물 269,295
기계기구 102,874
대출채권,&cr;단기금융자산 대출채권 352,997,783 352,997,783 287,995,837 신한캐피탈 외
단기금융상품 10,879,519 메리츠종금 외
매출채권,&cr;단기금융자산 매출채권 47,799 587,600 452,000 아이비케이캐피탈(*2)
단기금융상품 609,604 광주은행
매출채권 381,783 10,836,800 8,336,000 케이비캐피탈(*3)
단기금융상품 1,150,588 광주은행
합 계 377,310,560 392,414,227 319,483,837

(*1) 신한은행, 국민은행 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있으며, 산업은행은 최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다.&cr;(*2) 디와이에이치제사차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 향후 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 11,109,638천원 입니다.&cr;(*3) 디와이에이치제오차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 향후 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 29,542,547천원 입니다.

(3) 지급보증

1) 제공한 지급보증

(단위: 천원)
제공받는자 지급보증액 지급보증처 관련차입금 금액
앤알캐피탈대부 102,577,386 신한캐피탈 외 89,533,868
디와이에이치제오차 9,214,400 케이비캐피탈 7,088,000
합 계 111,791,786 96,621,868

&cr; 2) 제공받은 지급보증&cr;당분기말 회사는 서울보증보험주식회사로부터 다음과 같은 지급보증을 제공받고 있습니다.

(단위: 천원)
상품명 피보험자상호 지급보증액 주계약내용
이행(상품판매대금)보증보험 에쓰오일(S-OIL)㈜ 4,000,000 석유제품 공급계약
가맹사업보증보험 (주)롯데리아 23,000 (주)롯데리아 가맹점계약(엔제리너스)
가맹사업보증보험 (주)롯데리아 30,000 시설물대여계약
인허가보증보험 금융위원회 50,000 대부(중개)업자 영업보증금 보증
공탁보증보험 개인 946,770 부동산 및 채권 가압류 등

(4) 견질제공어음내역

(단위: 천원)
구분 금액 매수(매) 제공처 제공내역 관련차입금 금액
어음 백지 2 에쓰오일㈜ 대리점 및 저유소 임대계약 관련 -

&cr;(5) 계류중인 소송사건 &cr;회사는 당사의 연체 채권과 관련하여 대여금 청구소송 및 지급명령신청 등을 진행하고 있습니다.

23. 특수관계자 거래 &cr;

(1) 당 분기말 및 전기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.&cr; 1) 주요 주주

구 분 당사에 대한 지분율(%) 비 고
당 분기 말 전기말
(주)디케이디앤아이 13.12 13.12 유의적 영향력을 행사하는 기업
서홍민 12.08 12.08 기타특수관계자
(주)디케이마린 8.56 8.56 유의적 영향력을 행사하는 기업
(주)디케이씨에스 6.40 6.40 기타특수관계자

2) 관계종속기업

회사명 회사 보유 지분율(%) 비 고
당 분 기말 전기말
앤알캐피탈대부 주식회사 100.00 100.00 종속기업
주식회사 채권추심전문엘씨대부 100.00 100.00 종속기업
주식회사 리드컴 100.00 100.00 종속기업
디와이에이치제오차(*) - - 종속기업
대신캑터스바이아웃 주식회사 24.50 - 관계기업

(*) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다. &cr;

3) 기타 특수관계자

회사명 당사 보유 지분율(%) 비 고
당분 기말 전기말
곤산대경기차배건유한공사 - - 유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
(주)사이오픽 - - 유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
(주)캡스톤에듀(*) 8.82 8.82 기타 특수관계자

(*) 상기 회사에 대 한 당사 주요주주 지분율이 35% 이상 반영되어 기타 특수관계자에 포함되었습니다.&cr;&cr;(2) 특수관계자와의 중요한 거래내용

(단위: 천원)
구분 회사명 당 분 기 전 분 기
채권매각이익 이자비용 광고선전비 이자수익 이자비용 광고선전비
종속기업 채권추심전문엘씨대부 2,044,069 - - 106,171 - -
주식회사 리드컴 - - 4,011 - - 5,118
디와이에이치제삼차(*) - - - - 19,636 -
디와이에이치제사차(*) - 1,804 - - 62,011 -
디와이에이치제오차 - 96,601 - - - -
트리톤스(*) - - - - 52,356 -
주요경영진에 가까운 가족 - 11,648 - - 11,520 -
합 계 2,044,069 110,053 4,011 106,171 145,523 5,118

(*) 전분기 및 당분기 중 채무 거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니 다.

(3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용

1) 당 분기 말

(단위: 천원)
구분 회사명 채무
사채 차입금 미지급금 미지급비용
종속기업 주식회사 리드컴 - - 4,011 -
디와이에이치제오차 - 7,088,000 - 18,079
주요경영진에 가까운 가족 640,000 - -

101,888
합 계 640,000 7,088,000 4,011

119,967

2) 전기말

(단위: 천원)
구분 회사명 채무
사채 차입금 미지급금 미지급비용
종속기업 주식회사 리드컴 - - 3,963 -
디와이에이치제사차 - 452,000 - 1,106
디와이에이치제오차 - 8,336,000 - 21,263
주요경영진에 가까운 가족 640,000 - - 90,240
합 계 640,000 8,788,000 3,963 112,609

(4) 특수관계자와의 자금거래 내역&cr;1) 자금의 출자

(단위: 천원)
회사명 당분기 전분기
자금출자거래 자금출자거래
출 자 출 자
대신캑터스바이아웃 주식회사(*) 17,120,000 -

(*) 회사는 ㈜ 비에스렌탈 지분 인수를 위해 특수목적법인인 대신캑터스바이아웃㈜에 대해 2020년 2월 28일에 250억원 출자를 완료하였습니다. 이 중 78.8억원은 선지급되어, 전기말 선급금 계정에 반영되었습니다.&cr; &cr;2) 자금의 대여

(단위: 천원)
구분 회사명 전분기
자 금 대여 거래
대 여 회 수
대출채권 주식회사채권추심전문엘씨대부 - 700,000

특수관계자 대여금에 대하여 설정된 대손충당금은 없습니다.

3) 자금의 차입

(단위: 천원)
구분 회사명 당 분 기 전분기
자 금 차입 거래 자 금 차입 거래
상 환 상 환
종속기업 디와이에이치제삼차 - 2,230,000
디와이에이치제사차 452,000 1,332,000
디와이에이치제오차 1,248,000 -
트리톤스 - 1,666,667
합 계 1,700,000 5,228,667

&cr;4 ) 특수관계자에 대한 2019 회계연도에 대한 총 배당금은 1,062,166 천원으로 당분기말 현재 미지급배당금으로 반영되어 있습니다.

(5) 특수관계자에게 제공한 지급보증&cr; 회사는 특수관계자에게 다음의 지급보증을 제공하고 있습니 다(주석 22참조).

(단위: 천원)
제공받는자 지급보증액 지급보증처 관련차입금 금액
앤알캐피탈대부(*) 102,577,386 신한캐피탈 외 89,533,868
디와이에이치제오차 9,214,400 케이비캐피탈 7,088,000
합 계 111,791,786 96,621,868

(*)회사는 앤알캐피탈대부의 자금조달과 관련하여, 이사회 결의에 의해 총 100,000백만원을 한도로 지급 보증을 제공할 수 있습니다. 분기말 현재 상기 앤알캐피탈대부의 기업어음과 관련하여 실행한 지급보증은 총 89,533백만원 입니다.&cr;

(6) 특수관계자로부터 제공받은 주식매수청구권&cr;회사는 기타 특수관계자인 캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구권을 보유하고 있습니다.&cr;

(7) 주요 경영진에 대한 보상

당분기 및 전분기 중 주요경영진의 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
급여 및 기타 단기종업원 급여 2,438,179 2,202,900
퇴직급여 156,080 124,866
합 계 2,594,259 2,327,766

&cr;상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다.

24. 리 스&cr;

(1) 재무상태표에 인식된 금액(비금융업)&cr;1) 리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
사용권자산(*)
부동산 281,238 341,633
차량운반구 274,023 313,493
합 계 555,261 655,126

(*)재무상태표의 '사용권자산' 항목에 포함되었습니다.&cr;

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
리스부채(*)
유동 343,284 403,165
비유동 224,984 263,571
합 계 568,268 666,736

(*)재무상태표의 '리스부채' 항목에 포함되었습니다. &cr; &cr;2) 당분기 중 증가된 사용권자산은 1,568천원 입니다.

(2) 재무상태표에 인식된 금액(금융업)&cr;1) 리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
사용권자산(*)
부동산 542,814 687,280
차량운반구 240,065 280,301
합 계 782,879 967,581

(*)재무상태표의 '사용권자산' 항목에 포함되었습니다.&cr;

(단위: 천원)
구분 당분기말 전기말
리스부채(*)
유동 680,925 831,122
비유동 110,989 145,186
합 계 791,914 976,308

(*)재무상태표의 '리스부채' 항목에 포함되었습니다. &cr;&cr; 2) 당분기 중 증가된 사용권자산은 10,055천원 입니다.

(3) 포괄손익계산서에 인식된 금액&cr;리스와 관련해서 포괄손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분 당분기 전분기
사용권자산의 감가상각비
부동산 223,669 139,924
차량운반구 70,092 75,028
합 계 293,761 214,952
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 11,928 780
단기리스가 아닌 소액자산 리스료(관리비에 포함) 52,050 32,283
리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(관리비에 포함) 381,895 524,097

&cr;당분기 중 리스의 총 현금유출은 841,383천원 입니다.&cr;&cr;( 4) 리스부채의 계약상 만기 구조(비금융업)&cr; 당분기말 현재 회사의 리스부채의 계약상 만기는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

리스부채의&cr;계약상 만기

 6개월&cr;이하

6~12&cr;개월

 1~2년 2~5년

총 계약상

현금흐름

당분기말

장부금액

리스부채

 32,478 160,961 125,467 284,645 603,551 568,268

(5) 리스부채의 계약상 만기 구조(금융업)&cr; 당분기말 현재 회사의 리스부채의 계약상 만기는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

리스부채의&cr;계약상 만기

 6개월&cr;이하

6~12&cr;개월

 1~2년 2~5년

총 계약상

현금흐름

당분기말

장부금액

리스부채

 43,975 504,046 144,889 117,091 810,001 791,914

&cr; (6) 회사의 리스활동과 회계정책&cr;&cr;변동리스료에서 생기는 불확실성의 추정&cr;&cr;일부 부동산 리스는 휴게소사업에서 생기는 총매출에 연동되는 변동리스료 조건을 포함합니다. 휴게소사업의 경우, 최대 4.75%~23.18%까지 변동리스료 지급 조건을 따르며 리스료 산정시 매출액에 적용되는 비율 또한 그 범위가 넓습니다. &cr;&cr;변동리스료를 지급하는 계약조건은 신규 매장의 고정원가 최소화를 포함하여 다양한이유로 사용됩니다. 총매출에 연동하는 변동리스료는 변동리스료를 유발하는 조건이생기는 기간에 당기손익으로 인식합니다.&cr; &cr;이러한 변동리스료 계약으로 인해 휴게소사업에서 매출이 5% 상승한다면 총 리스료지급은 약 6% 증가합니다.

6. 기타 재무에 관한 사항

◆click◆『진행률적용 수주계약 현황』 삽입 11013#*진행률적용수주계약현황*.dsl

채무증권 발행실적 2020년 03월 31일(단위 : 원, %)
(기준일 : )
리드코프기업어음증권사모2020.01.21 1,000,000,000 4.60%A3-(한신평,서신평)2021.01.19 미상환 -리드코프기업어음증권사모2020.01.28 2,000,000,000 4.60%A3-(한신평,서신평)2021.01.26 미상환 -리드코프기업어음증권사모2020.01.28 1,000,000,000 4.60%A3-(한신평,서신평)2021.01.26 미상환 -리드코프기업어음증권사모2020.02.10 2,000,000,000 4.60%A3-(한신평,서신평)2021.02.08 미상환 -리드코프기업어음증권사모2020.02.13 2,000,000,000 4.60%A3-(한신평,서신평)2021.02.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2020.03.09 1,000,000,000 4.60%A3-(한신평,서신평)2021.03.08 미상환 -리드코프기업어음증권사모2020.03.09 500,000,000 4.60%A3-(한신평,서신평)2021.03.08 미상환 -리드코프기업어음증권사모2020.03.09 500,000,000 4.60%A3-(한신평,서신평)2021.03.08 미상환 -리드코프기업어음증권사모2020.03.23 1,000,000,000 4.60%A3-(한신평,서신평)2021.03.22 미상환 -리드코프기업어음증권사모2020.03.27 2,200,000,000 4.60%A3-(한신평,서신평)2021.03.26 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2020.02.13 2,000,000,000 4.70%A3-(한신평,서신평)2021.02.09 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2020.02.26 2,000,000,000 4.70%A3-(한신평,서신평)2021.02.24 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2020.03.12 2,000,000,000 4.70%A3-(한신평,서신평)2021.03.11 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2020.03.19 2,000,000,000 4.70%A3-(한신평,서신평)2021.03.18 미상환 -리드코프회사채사모2020.01.021,000,000,000 6.50%-2022.01.02 미상환 -리드코프회사채사모2020.01.06910,000,000 6.50%-2022.01.06 미상환 -리드코프회사채사모2020.01.13100,000,000 6.50%-2022.01.13 미상환 -리드코프회사채사모2020.01.131,100,000,000 6.50%-2022.01.13 미상환 -리드코프회사채사모2020.01.31200,000,000 6.50%-2022.01.31 미상환 -리드코프회사채사모2020.02.172,000,000,000 5.00%-2022.02.17 미상환 -리드코프회사채사모2020.02.19500,000,000 6.50%-2022.02.19 상환 -리드코프회사채사모2020.02.191,750,000,000 6.50%-2022.02.19 상환 -리드코프회사채사모2020.02.28150,000,000 6.50%-2022.02.28 미상환 -리드코프회사채사모2020.03.092,500,000,000 5.00%-2022.03.09 미상환 -리드코프회사채사모2020.03.19100,000,000 6.50%-2022.03.19 미상환 -리드코프회사채사모2020.03.19150,000,000 6.50%-2022.03.19 미상환 -리드코프회사채사모2020.03.19100,000,000 6.00%-2021.03.19 미상환 -리드코프회사채사모2020.03.242,000,000,000 6.50%-2022.03.24 미상환 -리드코프회사채사모2020.03.26100,000,000 6.50%-2022.03.26 미상환 -리드코프회사채사모2020.03.26300,000,000 6.50%-2022.03.26 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2020.01.071,500,000,000 7.00%-2022.01.07 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2020.01.31200,000,000 7.00%-2022.01.31 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2020.01.31260,000,000 7.00%-2022.01.31 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2020.03.16500,000,000 7.50%-2023.03.16 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2020.03.172,000,000,000 6.50%-2021.03.17 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2020.03.203,000,000,000 6.50%-2021.03.20 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2020.03.21200,000,000 6.50%-2021.03.21 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2020.03.23300,000,000 7.00%-2022.03.23 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2020.03.23150,000,000 7.00%-2022.03.23 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2020.03.29150,000,000 7.00%-2022.03.29 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2020.03.20350,000,000 6.50%-2021.03.20 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2020.03.23200,000,000 7.00%-2022.03.23 미상환 -42,970,000,000 ----
발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급&cr;(평가기관) 만기일 상환&cr;여부 주관회사
합 계 - - - -

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기업어음증권 미상환 잔액(별도 기준) 2020년 03월 31일(단위 : 원)
(기준일 : )
---------1,500,000,000 8,300,000,000 25,800,000,000 3,000,000,000 20,800,000,000 - - - 59,400,000,000 1,500,000,000 8,300,000,000 25,800,000,000 3,000,000,000 20,800,000,000 - - - 59,400,000,000
잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계
미상환 잔액 공모
사모
합계

&cr; 기업어음증권 미상환 잔액(연결 기준)

(기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 원)
잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계
미상환 잔액 공모 - - - - - - - - -
사모 1,500,000,000 14,000,000,000 31,800,000,000 13,000,000,000 28,800,000,000 - - - 89,100,000,000
합계 1,500,000,000 14,000,000,000 31,800,000,000 13,000,000,000 28,800,000,000 - - - 89,100,000,000

&cr;

전자단기사채 미상환 잔액 2020년 03월 31일(단위 : 원)
(기준일 : )
------------------------
잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도
미상환 잔액 공모
사모
합계

회사채 미상환 잔액(별도 기준) 2020년 03월 31일(단위 : 원)
(기준일 : )
- - - - - - - - 28,860,000,000 37,610,000,000 - - - - - 66,470,000,000 28,860,000,000 37,610,000,000 - - - - - 66,470,000,000
잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계
미상환 잔액 공모
사모
합계

&cr; 회사채 미상환 잔액(연결 기준)

(기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 원)
잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계
미상환 잔액 공모 - - - - - - - -
사모 58,650,000,000 55,240,000,000 400,000,000 - - - - 114,290,000,000
합계 58,650,000,000 55,240,000,000 400,000,000 - - - - 114,290,000,000

&cr;

신종자본증권 미상환 잔액 2020년 03월 31일(단위 : 원)
(기준일 : )
------------------------
잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계
미상환 잔액 공모
사모
합계

조건부자본증권 미상환 잔액 2020년 03월 31일(단위 : 원)
(기준일 : )
------------------------------
잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계
미상환 잔액 공모
사모
합계

&cr; 7. 대손충당금 설정현황 &cr;&cr; 가. 최근 3사업연도 의 계정과목별 대손충당금 설정내역&cr;&cr; (1) 연결재무제표기준&cr; (단위: 천원,%)

구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금설정률
제44기 1분기 매출채권 4,207,631 - -
대출채권 967,245,551 107,623,691 11.13%
미수금 467,229 - -
미수수익 12,776,776 2,147,574 16.81%
보증금 7,345,759 - -
합계 992,042,946 109,771,265 　-
제43기 매출채권 3,861,618 - -
대출채권 990,255,817 106,214,047 10.73%
미수금 25,464 - -
미수수익 13,646,888 2,783,338 20.40%
보증금 7,223,932 - -
합계 1,015,013,719 108,997,385 　-
제42기 매출채권 4,211,185 　- 　-
대출채권 1,179,317,893 192,387,621 16.31
미수금 64,515 　- 　-
미수수익 16,323,817 3,481,149 21.33
보증금 5,594,186 　- 　-
합계 1,205,511,596 195,868,770 　-

&cr; (2) 별도재무제표기준 &cr; (단위:천원,%)

구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금설정률
제44기 1분기 매출채권 4,075,905 - 　-
대출채권 728,046,000 71,627,202 9.84%
미수금 369,838 - 　-
미수수익 10,077,638 1,711,117 16.98%
보증금 7,057,712 - 　-
합계 749,627,093 73,338,319 　-
제43기 매출채권 3,596,634 - -
대출채권 738,573,004 68,808,724 9.32%
미수금 23,116 - 　-
미수수익 10,739,801 2,272,722 21.16%
보증금 6,935,885 - 　-
합계 759,868,441 71,081,446 　-
제42기 매출채권 4,035,601 　- 　-
대출채권 881,775,770 140,925,088 15.98
미수금 54,338 　- 　-
미수수익 12,271,477 2,762,237 22.51
보증금 5,306,140 　- 　-
합계 903,443,326 143,687,325 　-

&cr; 나. 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황&cr;&cr; (1) 연결재무제표기준&cr; (단위 : 천원)

구분 제44기 1분기 제43기 제42기
1. 기초 대손충당금 잔액합계 108,248,626 195,868,771 169,320,912
2. 회계정책변경 - - 11,395,708
3. 순대손처리액 14,423,422 171,681,348 84,015,650
① 대손처리액(상각채권액) 14,423,422 80,813,693 60,146,056
② 상각채권회수액 - - 　-
③ 대출채권 매각 - 90,867,655 23,869,594
4. 대손상각비 계상(환입)액 15,243,499 84,061,205 99,167,801
5. 기말 대손충당금 잔액합계 109,068,703 108,248,628 195,868,771

&cr; (2) 별도재무제표기준&cr; (단위 : 천원)

구분 제44기 1분기 제43기 제42기
1. 기초 대손충당금 잔액합계 70,609,005 143,687,325 124,638,617
2. 회계정책변경 - - 7,708,472
3. 순대손처리액 9,892,498 133,071,464 56,719,973
① 대손처리액(상각채권액) 9,892,498 58,231,463 41,373,753
② 상각채권회수액 - - -
③ 기타증감액 - 74,840,001 15,346,220
4. 대손상각비 계상(환입)액 12,173,617 59,993,144 68,060,209
5. 기말 대손충당금 잔액합계 72,890,124 70,609,005 143,687,325

&cr; 다. 매출채권관련 대손충당금 설정방침&cr;당사는 재무제표일 현재 대출채권, 미수수익 등 채권 잔액의 회수가능성에 대한 개별분석 및 과거의 대손경험률을 토대로 하여 예상되는 대손추정액을 대손충당금으로 설정하고 있습니다.&cr;&cr; 라. 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황&cr; (단위 : 천원,%)

구분 6월 이하 6월 초과&cr; 1년 이하 1년 초과&cr; 3년 이하 3년 초과 계
일반 4,207,631 - - - 4,207,631
특수관계자 - - - - -
계 4,207,631 - - - 4,207,631
구성비율 100% - - - 100%

&cr; 마 . 재고자산의 보유 및 실사내역 등&cr;&cr;- 최근3사업연도의 재고자산과 사업부문별 보유현황 (단위: 천원)

사업부문 계정과목 제44기 1분기 제43기 제42기 비고
석유사업부문 상품 3,679,652 1,928,966 322,290 -
저장품 1,984 1,984 1,984 -
소계 3,681,636 1,930,950 324,274 -
휴게사업부문 상품 106,803 112,432 113,366 -
저장품 11,582 11,582 11,582 -
소계 118,385 124,014 124,948 -
합계 상품 3,786,455 2,041,398 435,656 -
저장품 13,566 13,566 13,566 -
소계 3,800,021 2,054,964 449,222 -

※ 연결재무제표 재고자산 보유 등 동일함.&cr;&cr;(2) 재고자산의 실사내역&cr;1. 실사일자 : 2020년 1월 2일 (1일간)&cr; 2. 실사요령 : 매년 1회 재고자산 실사를 실시하며 재고실사일과 재무상태표일 차이 기간의 재고자산에 대해서는 수불대장과 당사 장부를 대조하여 확인&cr; 3. 실사방법 : 외부감사인의 입회 하에 재고조사 실시 및 일부 품목에 대하여 표본추출하여 실재성 및 완전성을 확인&cr; 4. 장기체화재고등 현황 : 없음&cr; 5. 재고자산의 담보제공여부 등 : 없음&cr;

 IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

&cr;기업공시서식 작성기준에 의거 분ㆍ반기보고서의 본 항목을 기재하지 않습니다.

 V. 감사인의 감사의견 등

※ 회계감사인의 감사(검토)의견, 회계감사인과의 감사/비감사 용역 체결현황이 있을 경우&cr; 아래 『회계감사인의 감사의견』단위서식을 클릭하여 삽입하신 후 입력하세요. ◆click◆『회계감사인의 감사의견』 삽입 11013#*회계감사인의감사의견.dsl 25_회계감사인의감사의견

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함)

제44기1분기(당기)삼정회계법인---제43기(전기)삼일회계법인적정없음상각후원가 측정 대출채권의 집합평가 손실충당금제42기(전전기)삼일회계법인적정　-　-
사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항

나. 감사용역 체결현황&cr; (단위: 천원)

제44기1분기(당기)삼정회계법인반기 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간연결 재무제표에 대한 회계검토412,000690 제43기(전기)삼일회계법인반기 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간연결 재무제표에 대한 회계검토220,000 2,654 제42기(전전기)삼일회계법인반기 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간연결 재무제표에 대한 회계검토 80,000 1,944
사업연도 감사인 내 용 보수 총소요시간

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황&cr; (단위: 천원)

제44기1분기(당기)----------제43기(전기)2019.11.01합의된 절차 수행업무2019.10.29~2019.11.053,000 휴게시설 동종업종 매출액 확인서-----제42기(전전기)2018.10.04합의된 절차 수행업무2018.10.01~2018.10.053,000휴게시설 동종업종 매출액 확인서-----
사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고

◆click◆『내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과』 삽입 11013#*회계감사인과논의한결과.dsl 46_회계감사인과논의한결과

라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

1----
구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회의 구성에 관한 사항&cr;&cr; (1) 이사회의 권한 내용&cr; 이사회는 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임받은 사항, 회사경영의 기본 방침 및 업무집행에 관한 중요사항을 의결한다.&cr;- 주주총회에 관한 사항: 주주총회 소집, 자본감소, 회사 합병ㆍ분할 등&cr;- 경영에 관한 사항: 대표이사 선임 및 해임, 지점 설치 및 폐지 등&cr;- 재무에 관한 사항: 신규사업투자, 타법인 출자, 유ㆍ무상증자, 사채발행 등&cr;- 이사에 관한 사항: 이사의 보수결정, 이사와 회사간의 거래승인 등&cr;- 기타 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항&cr;&cr; (2) 이사후보의 인적사항에 관한 주총 전 공시여부 및 주주의 추천여부&cr; 해당사항이 없습니다.&cr; &cr; (3) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황&cr; 해당사항이 없습니다.&cr;

(4) 사외이사 현황

성명 주요경력 최대주주등과의 이해관계 대내외교육참여현황 비고
손순용 KPMG Financial Service Inc 과장&cr;(주)엔데버 부장&cr;(주)롬버스 부장&cr;(재)필정장학재단 감사&cr;현대회계법인 회계사&cr;법무법인 가온 비상근 고문&cr;현)(주)와이즈산전 감사 해당사항없음 - 2020.03.28. 중임

※사외이사의 업무지원 조직(부서 또는 팀): 법무팀(담당자: 전옥민☎02-2126-5047)&cr;&cr; (5) 이사의 독립성&cr;당사는 이사선임 전 주주총회 소집공고를 통하여 이사후보에 관한 인적사항 및 추천인, 최대주주등과의 관계, 회사와의 거래 등을 공시하고 있습니다. 보고서 작성 기준일 현재 당사의 이사에 대한 각각의 추천인 및 선임배경 등은 다음과 같습니다.

성명

직위

임기&cr; (연임횟수)

선임배경

추천인

회사와의&cr; 거래

최대주주와의관계

김철우

사내이사&cr; (대표이사)

'08.03~'23.03

(4회)

회사 경영목표의 달성과 이익창출 등 경영전반에 기여한 점을 고려함

이사회

-

-

이승건

기타비상무이사

'17.03~'23.03&cr; (1회)

신규사업 발굴 및 수행을 통한 경영목표 달성 기여 기대

이사회

-

최대주주의 &cr;미등기임원

손순용

사외이사

'17.03~'23.03&cr; (1회)

사외이사로서 투명경영 제고에 기여할 것으로 기대

이사회

-

-

※ 이사 임기는 공시서류 작성일 기준으로 작성하였습니다.&cr;&cr; 나. 이사회의 운영에 관한 사항&cr;&cr; (1) 이사회 운영규정의 주요내용&cr; &cr;제 5 조(구성) 이사회는 이사전원으로 구성한다.&cr;제 6 조(의장)&cr;① 이사회의 의장은 대표이사로 한다.&cr;② 대표이사가 사고로 인하여 의장의 직무를 행할 수 없을 때에는 이사회의 의장은 이사회에서 선임한다.&cr;제 7 조(감사의 출석) 감사는 이사회에 출석하여 의견을 진술할 수 있다.&cr;제 8 조(관계인의 출석) 의장은 필요하다고 인정할 경우에는 관계임직원 또는 외부인사를 출석시켜 의견을 청취할 수 있다.&cr;제 9 조(종류) &cr;① 이사회는 정기이사회와 임시이사회로 한다.&cr;② 정기이사회는 매분기 1회 개최한다.&cr;③ 임시이사회는 필요할 경우 또는 이사, 감사 중 1인의 요청이 있을 경우 수시로 개최한다.&cr;제 10 조(소집권자)&cr;① 이사회는 대표이사가 소집한다.&cr;② 대표이사가 사고로 인하여 소집에 관한 직무를 행할 수 없을 때에는 이사회 소집에 관한 직무는 정관 제35조 제2항의 규정을 준용한다.&cr;③ 각 이사는 의장에게 의안과 그 사유를 밝히어 이사회 소집을 청구할 수 있다. 의장이 정당한 사유없이 이사회 소집을 하지 아니하는 경우에는 이사회 소집을 청구한 이사가 이사회를 소집할 수 있다.&cr;제 11 조(소집절차)&cr;① 이사회는 제10조 소정의 소집권자가 회일 1주간 전에 이사회의 의안, 이에 관련된정보 및 자료를 포함한 소집통지서를 송달하여 소집한다.&cr;② 이사 및 감사 전원의 동의가 있을 때에는 제1항의 소집절차를 생략할 수 있다. 다만 회의 통지의 생략에 관한 사실은 이사회의사록의 일부로서 보관 관리되어야 한다.&cr;③ 이사 중 1인이 임시이사회의 소집을 요구하는 문서를 대표이사에게 제출하여 이사회의 소집을 요구한 경우, 대표이사는 그 문서를 송달 받은 날로부터 10일 이내에 임시이사회를 소집하여야 한다.&cr;④ 이사회는 제1항의 규정에 의한 소집통지서에 포함된 의안만을 의결할 수 있다. 다만, 이사, 감사 전원의 동의가 있을 경우 다른 의안을 심의할 수 있다.&cr;제 12 조(결의방법)&cr;① 이사회는 법령 또는 정관에 특별한 정함이 없는 한 재적 이사 과반수가 출석함으로써 적법하게 성립되며, 출석이사 과반수의 찬성으로 그 결의가 이루어진다. 가부동수인 경우에는 부결된 것으로 본다.&cr;② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있으며,이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.&cr;③ 이사회가 결의할 사안에 관하여 특별한 이해관계가 있는 이사는 회의에 참석할 수는 있으나, 당해 의안에 관한 결의에는 의결권을 행사할 수 없다. 이때, 의결권을 행사할 수 없는 이사의 수는 출석한 이사의 수에 산입하지 아니한다.&cr;④ 찬성, 반대 혹은 기타 의견 등 이사회에 부의된 의안에 대하여 각 이사들의 행위는 의사록에 기록되어야 한다.&cr;제 15 조(의사록)&cr;① 이사회의 의사에 관하여는 의사록을 작성한다.&cr;② 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석한 이사 및 감사가 기명날인 또는 서명한다.&cr;&cr;(2) 이사회 주요활동내역 및 사외이사활동내역

회차 개최일자 의안내용

사내이사

 사외이사 가결여부
김철우&cr;(출석률:100%) 이승건&cr;(출석률:100%) 손순용&cr;(출석률:100%)
1 01.15. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
2 01.20. 기업어음(CP) 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
3 01.20. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
4 01.21. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
5 01.22. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
6 01.22. 기업어음(CP) 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
7 01.23. 임직원 성과급 지급의 건 찬성 찬성 찬성 가결
8 01.24. 사업계획승인의 건 찬성 찬성 찬성 가결
9 02.03. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
10 02.10. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
11 02.10. 기업어음(CP) 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
12 02.11. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
13 02.11. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
14 02.11. 기업어음(CP) 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
15 02.13. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
16 02.14. 무담보사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
17 02.17. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
18 02.19. 무담보사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
19 02.19. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
20 02.19. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
21 02.20. SPC에 대한 투자금액 변경의 건 찬성 찬성 찬성 가결
22 02.24. 신규차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
23 02.24. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
24 02.24. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
25 03.03. 무담보사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
26 03.03. 기업어음(CP) 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
27 03.06. 신용정보관리보호인의 업무수행 실적 등 보고 찬성 찬성 찬성 가결
28 03.09. 신규차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
29 03.11. 미디어 프로모션 계약의 건 찬성 찬성 찬성 가결
30 03.11. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
31 03.11. 이사 후보자 추천의 건 찬성 찬성 찬성 가결
32 03.12. 결산이사회 찬성 찬성 찬성 가결
33 03.12. 주주총회 소집결의의 건 찬성 찬성 찬성 가결
34 03.12. 현금배당 결정의 건 찬성 찬성 찬성 가결
35 03.17. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
36 03.17. 사모사채 추가발행의 건(무담보) 찬성 찬성 찬성 가결
37 03.18. 감사 후보자 추천의 건 찬성 찬성 찬성 가결
38 03.18. 자기주식 취득을 위한 신탁계약 체결의 건 찬성 찬성 찬성 가결
39 03.18. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
40 03.23. 기업어음(CP) 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결
41 03.23. 운영자금대출 기한연장의 건 찬성 찬성 찬성 가결
42 03.24. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 가결
43 03.24. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 가결
44 03.24. 추가차입의 건2 찬성 찬성 찬성 가결
45 03.27. 기업어음(CP) 발행의 건 찬성 찬성 찬성 가결

&cr;(3) 이사회내의 위원회 구성현황 및 활동내역&cr; - 본 보고서 제출일 현재 활동중인 이사회내 위원회 없습니다.&cr;

◆click◆『사외이사 교육실시 현황』 삽입 11013#*_사외이사_교육_*.dsl 40_02_사외이사_교육_미실시내역

(4) 사외이사 교육 미실시 내역

개별적인 업무 역량 증진중임
사외이사 교육 실시여부 사외이사 교육 미실시 사유
미실시

2. 감사제도에 관한 사항

&cr;가. 감사의 독립성과 인적사항 &cr;&cr;(1) 감사의 구성방법 &cr;&cr;① 감사의 수&cr;- 감사는 1명 이상으로 한다.&cr;② 선임&cr;- 이사와 감사는 주주총회에서 선임한다.&cr;- 이사와 감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수이어야 한다. 다만, 감사의 선임에는 의결권을 행사할 주주 본인과 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 본인 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우에 그 주주는 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.&cr;③ 임기&cr;- 감사의 임기는 취임 후 3년 내 최종 결산기에 관한 정기주주총회종결 시까지로 한다.&cr;&cr; (2) 감사의 감사업무에 필요한 경영정보접근을 위한 내부장치 마련 여부&cr;&cr;① 감사의 감사록&cr;- 감사는 감사의 실시요령과 그 결과를 감사록에 기재하고 그 감사를 실시한 감사가 기명 날인 또는 서명을 하여야 한다.&cr;② 재무제표의 작성&cr;- 정기주주총회 회일 6주간 전에 재무제표 및 영업보고서를 작성하여 감사의 감사를 받아야 한다.&cr;&cr;(3) 감사의 인적사항

성명 주요 경력 비고
임혜승 한국 정보통신부 운영부장 (2011.5월~2013.3월)&cr;SK Telecom, Americas, INC R&D부장 (2013.3월~2015.2월)&cr;Think People, INC, USA 창업 CEO (2015.3월~2017.5월)&cr;현) Ask Veritas, PEF, LLC 회사자문 (2017.12월~현재) 2020.03.27. &cr;사임
김대영 럭키증권 지점근무 및 IB영업 차장(1998.11월~2005.12월)&cr;우리투자증권 IB본부 기획팀 부장(2005.1월~2007.12월)&cr;우리투자증권 IB본부 영업팀장 및 그룹장 이사(2008.1월~2011.12월)&cr;우리투자증권 IB본부 본부장 상무보(2012.1월~2013.6월)&cr;우리투자증권 온라인영업 본부장 상무보(2013.7월~2014.5월)&cr;NH투자증권 WM사업부 지역본부장 상무(2014.6월~2016.9월)&cr;케이뱅크 상임감사(2016.9월~2019.9월) 2020.03.27.&cr;취임

&cr; 나. 감사의 주요활동내역

회차 개최일자 의안내용 참석여부 가결여부
1 01.15. 추가차입의 건 참석 가결
2 01.20. 기업어음(CP) 발행의 건 참석 가결
3 01.20. 추가차입의 건 참석 가결
4 01.21. 관계회사를 위한 지급보증의 건 참석 가결
5 01.22. 추가차입의 건 참석 가결
6 01.22. 기업어음(CP) 발행의 건 참석 가결
7 01.23. 임직원 성과급 지급의 건 참석 가결
8 01.24. 사업계획승인의 건 참석 가결
9 02.03. 추가차입의 건 참석 가결
10 02.10. 추가차입의 건 참석 가결
11 02.10. 기업어음(CP) 발행의 건 참석 가결
12 02.11. 추가차입의 건 참석 가결
13 02.11. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결
14 02.11. 기업어음(CP) 발행의 건 참석 가결
15 02.13. 추가차입의 건 참석 가결
16 02.14. 무담보사채 발행의 건 참석 가결
17 02.17. 추가차입의 건 참석 가결
18 02.19. 무담보사채 발행의 건 참석 가결
19 02.19. 추가차입의 건 참석 가결
20 02.19. 추가차입의 건 참석 가결
21 02.20. SPC에 대한 투자금액 변경의 건 참석 가결
22 02.24. 신규차입의 건 참석 가결
23 02.24. 추가차입의 건 참석 가결
24 02.24. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결
25 03.03. 무담보사채 발행의 건 참석 가결
26 03.03. 기업어음(CP) 발행의 건 참석 가결
27 03.06. 신용정보관리보호인의 업무수행 실적 등 보고 참석 가결
28 03.09. 신규차입의 건 참석 가결
29 03.11. 미디어 프로모션 계약의 건 참석 가결
30 03.11. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결
31 03.11. 이사 후보자 추천의 건 참석 가결
32 03.12. 결산이사회 참석 가결
33 03.12. 주주총회 소집결의의 건 참석 가결
34 03.12. 현금배당 결정의 건 참석 가결
35 03.17. 추가차입의 건 참석 가결
36 03.17. 사모사채 추가발행의 건(무담보) 참석 가결
37 03.18. 감사 후보자 추천의 건 참석 가결
38 03.18. 자기주식 취득을 위한 신탁계약 체결의 건 참석 가결
39 03.18. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결
40 03.23. 기업어음(CP) 발행의 건 참석 가결
41 03.23. 운영자금대출 기한연장의 건 참석 가결
42 03.24. 관계회사를 위한 지급보증의 건 참석 가결
43 03.24. 추가차입의 건 참석 가결
44 03.24. 추가차입의 건2 참석 가결
45 03.27. 기업어음(CP) 발행의 건 참석 가결

※ 상기 1회차부터 44회차까지는 임혜승 감사의 활동내역을, 45회차는 김대영 감사의 활동내역을 기재하였습니다.&cr;

◆click◆『감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부』 삽입 11013#*감사위원현황.dsl

◆click◆『감사위원회(감사) 교육실시 현황』 삽입 11013#*_감사*_교육_*.dsl 41_04_감사_교육_미실시내역

다. 감사 교육 미실시 내역

개별적인 업무 역량 증진중임
감사 교육 실시여부 감사 교육 미실시 사유
미실시

◆click◆『감사위원회(감사) 지원조직 현황』 삽입 11013#*_감사*_지원조직_*.dsl 42_03_감사위원회(감사)_지원조직_해당사항없음 지원조직이 없는 경우에는 그 사실을 기재한다.

라. 감사 지원조직 현황&cr;- 당사는 별도의 감사 지원조직이 없습니다.&cr;

◆click◆『준법지원인 등 지원조직 현황』 삽입 11013#*_준법지원인등_지원조직_*.dsl 43_02_준법지원인등_지원조직_해당사항없음 지원조직이 없는 경우에는 그 사실을 기재한다.

마. 준법지원인&cr; - 당사는 준법지원인을 선임하지 않았습니다.

3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

&cr;가. 투표제도&cr;- 당사는 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제를 채택하지 않고 있습니다.&cr;&cr; 나. 소수주주권 행사 여부&cr;- 당사는 공시대상기간 중 소수주주권이 행사되지 않았습니다.&cr;&cr; 다. 경영권 경쟁&cr;- 당사는 공시대상기간 중 경영권 경쟁이 발생하지 않았습니다.&cr;

VII. 주주에 관한 사항

&cr; 가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

2020년 03월 31일(단위 : 주, %)
(기준일 : )
(주)디케이디앤아이본인보통주3,470,31813.123,470,31813.12-서홍민특수관계인보통주3,194,20712.083,194,20712.08-(주)디케이마린특수관계인보통주2,264,2078.562,264,2078.56-(주)디케이씨에스특수관계인보통주1,692,9306.401,692,9306.40-보통주10,621,66240.1610,621,66240.16-우선주-----
성 명 관 계 주식의&cr;종류 소유주식수 및 지분율 비고
기 초 기 말
주식수 지분율 주식수 지분율
계

※ ① 당사는 2020년 3월 31일 기준 당사의 최대주주 및 특수관계인은 총 주식의 40.16%를 보유하고 있습니다. 기 타 당사 임원의 주식소유 내역은 "VIII. 임원 및 직원의 현황"을 참고하시기 바랍니다 &cr;② 당사의 최대주주 및 특수관계인인 (주)디케이씨에스는 2020. 2. 19. (주)디씨이와 보유주식 1,692,930주에 대한 주식매매계약을 체결하였습니다. 잔금지급일은 계약체결일로부터 3개월 이내이며, 잔금수령 시 대상주식의 소유권을 양도하기로 하였습니다. 자세한 내용은 2020년 2월 24일자 주식등의 대량보유상황보고서를 참고하시기 바랍니다.

나. 최대주주의 주요경력 및 개요&cr;

◆복수click가능◆『최대주주가 법인 또는 투자조합 등 단체인 경우』 삽입 11013#*최대주주가단체인경우.dsl 36_최대주주가단체인경우

(1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

(주)디케이디앤아이2,697서홍민16.55--(주)디케이마린27.58------
명 칭 출자자수&cr;(명) 대표이사&cr;(대표조합원) 업무집행자&cr;(업무집행조합원) 최대주주&cr;(최대출자자)
성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%)
* 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 지분율을 기재

※ 상기 출자자수는 최근 주주명부폐쇄일인 2019년 12월 31일자 기준이며, 공시작성기준일 현재 출자자수와 차이가 발생할 수 있습니다.&cr;&cr;- 최대주주의 대표자

성 명 직위 (상근여부) 출생연도
서 홍 민 대표이사 (상근) 1965년
◆click◆『공시대상기간 중 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 성명 또는&cr; 지분율 변동이 있는경우』 삽입 11013#*성명또는지분율변동인경우.dsl

(2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)
(주)디케이디앤아이90,57834,62555,95227,2611184,163
구 분
법인 또는 단체의 명칭
자산총계
부채총계
자본총계
매출액
영업이익
당기순이익

※ 상기 재무현황은 2019년 12월 31일 현재 기준 별도 재무제표입니다.&cr;

(3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용

※ 최대주주의 변동을 초래할 수 있는 특정거래&cr;- 당사의 최대주주 (주)디케이디앤아이는 주식 담보제공 계약을 체결하여 당사 주식 1,215,503주를 담보로 제공하고 있습니다. 담보권 실행 과정에서 최대주주가 변경될 수 있으나 가능성은 매우 낮습니다. 관련하여 자세한 내용은 2020년 2월 17일자 "최대주주 변경을 수반하는 주식 담보제공 계약 체결" 공시를 참조하시기 바랍니다.

&cr;※ 주요사업의 내용&cr;- 드럼사업부&cr;스틸드럼이란 석유화학제품을 포장하는 철강제 포장용기로서 1차산업으로 분류되는석유화학류의 경기흐름과 밀접한 관계를 가지고 있는바, 그에 따른 1차산업의 특성을 살펴보면 대규모 설비투자가 들어가는 자본집약적 장치산업이라는 특성과 전형적인 콤비나이트형 산업으로 대단위 설비투자비가 소요되는 산업입니다. 그러나 일단 공장이 건설되면 소규모 인력으로도 가동이 가능한 장치위주의 산업입니다. 결과적으로 석유화학산업의 부가가치를 제고시키는 효과를 얻을수 있는 산업이며 이에 따라 드럼제조업은 석유화학단지내에 위치하여 단지내의 일부 장치역할을 수행하고 있는 형태로 유지되고 있습니다.&cr;&cr;-철강사업부&cr;철강산업은 자동차, 건설, 기계, 조선 및 방위산업을 비롯한 전 산업의 기초소재를 공급하는 국가 기간산업으로서 여타산업과 전후방 효과를 갖는 국가 경제발전의 중추적 전략적 장치산업으로 국민생활 향상에 기여도가 매우큽니다. &cr;철강산업은 공급측면에서 자본집약적인 장치산업이며 수요측면에서는 자동차, 조선,건설, 기계 등 산업전반에 걸쳐 밀접한 관련을 보이는 기초 소재산업입니다. 따라서 경기변동 및 공급능력에 따라 철강산업 역시 심한 변동성을 보이고 있습니다. 철강제품은 크게 건축자재에 사용되는 조강류(형강, 봉강, 철근, 선재, 궤도 등)와 자동차, 전자 및 기타 기계설비에 사용되는 판재류(중후판, 열연강판, 냉연강판, 아연도강판, 전기강판 등)그리고 주단강(주강, 단강)으로 분류됩니다. 이렇듯 철강산업은 타산업의 기초 소재를 공급하는 산업으로서 전방산업인 자동차, 건설, 조선 등의 경기변동과 밀접한 관련이 있습니다.&cr;&cr;※ 당사의 최대주주에 대한 추가적인 사항은 (주)디케이디앤아이의 사업보고서 및 분,반기 보고서를 참조하시기 바랍니다.&cr;

다. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요&cr;

◆복수click가능◆『최대주주의 최대주주(최대출자자)가 법인 또는 단체인 경우』 삽입 11013#*최대주주의최대출자자가단체인경우.dsl 44_최대주주의최대출자자가단체인경우

(1) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

(주)디케이마린2서홍민85.00--서홍민85.00------
명 칭 출자자수&cr;(명) 대표이사&cr;(대표조합원) 업무집행자&cr;(업무집행조합원) 최대주주&cr;(최대출자자)
성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%)
* 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 지분율을 기재

(2) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)
(주)디케이마린60,03123,52536,3063,275-2854,230
구 분
법인 또는 단체의 명칭
자산총계
부채총계
자본총계
매출액
영업이익
당기순이익

※ 상기 재무현황은 2019년 12월 31일 기준 별도 재무제표입니다.

&cr;(3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용&cr;&cr;- 최대주주의 최대주주인 (주)디케이마린의 사업현황&cr;(주)디케이마린은 선박급유업을 주업종으로 영위하는 회사로서 1993년 설립되&cr; 었으며, 현재 비상장 외감법인입니다.&cr;&cr;- 최대주주의 최대주주에 대한 특수관계인 (주)디케이씨에스의 사업현황&cr;(주)디케이씨에스는 스테인레스 도매업을 영위하는 회사로서 1985년 설립되었으며, 현재 비상장 외감법인입니다.&cr;

◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11013#*최대주주변동내역.dsl

◆click◆『주식 소유현황』 삽입 11013#*주식소유현황.dsl 35_주식소유현황

라. 주식 소유현황

2020년 03월 31일(단위 : 주)
(기준일 : )
(주)디케이이앤아이3,470,31813.12%서홍민3,194,20712.08%(주)디케이마린2,264,2078.56%(주)디케이씨에스1,692,9306.40%KB자산운용(주)1,874,2357.09%--
구분 주주명 소유주식수 지분율 비고
5% 이상 주주 -
-
-
-
-
우리사주조합 -

마. 소액주주현황

◆click◆『소액주주현황』 삽입 11013#*소액주주현황.dsl 10_소액주주현황 소액주주현황 2019년 12월 31일(단위 : 주)
(기준일 : )
5,95599.7%10,832,59340.9%
구 분 주주 보유주식 비 고
주주수 비율 주식수 비율
소액주주 발행주식 총수의 100분의 1에&cr;미달하는 주식을 보유한 주주

※ 상기 주주수 및 비율은 최근 주주명부폐쇄일인 2019년 12월 31일자 기준이며, 보고서작성기준일 현재 주주수 및 비율과 차이가 발생할 수 있습니다.

&cr; 바. 주식 사무

정관상 신주인수권의 내용

제10조(신주인수권)

① 당 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다.

② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회결의로 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다.

1.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제4조 및 제119조의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우

2.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의6의 규정에 의하여 이사회의 결의로 일반공모증자방식으로 신주를 발행하는 경우

3.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의7의 규정에 의하여 우리사주 조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우

4.상법 제542조의3의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우

5.주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우

6.외국인투자촉진법에 의하여 외국인 투자자에게 배정하는 경우

7.중소기업창업지원법에 의한 중소기업창업투자회사에 배정하는 경우

8.상법 제418조 제2항의 규정에 따라 신기술의 도입, 재무구조 개선, 투자자금의 조달 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 법인 또는 개인투자자에게 신주를 배정하는 경우

③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회에서 정한다.&cr;

제10조의2(신주의 배당기산일)

당 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전 영업년도말에 발행된 것으로 본다.
결 산 일 12월 31일
정기주주총회 매 사업년도 종료후 3월 이내
주주명부폐쇄기간 1월 1일부터 1개월 間 (정관 제13조)
주권의 종류 삭제
주주의 특전 없음
공고게재신문 한국경제신문

※ 당사 제42기 정기주주총회에서 정관 일부 변경의 건이 승인됨에 따라 당사 정관 제9조(주권의 종류)는 주권 전자등록의무화에 따라 삭제되었으며, 주식등의 전자등록 관련 사항이 신설되었습니다. 당사의 정관 전문은 2019년 사업보고서 공시첨부자료를 참조하시기 바랍니다.&cr;&cr; 사. 주가 및 주식거래 실적&cr; (단위: 원, 주)

종류 19년 10월 19년 11월 19년 12월 20년 1월 20년 2월 20년 3월
보통주 최고 6,290 8,120 9,180 7,300 6,450 5,810
최저 5,470 5,580 7,030 5,780 5,590 3,890
월간거래량 3,836,934 11,935,807 9,564,738 3,882,933 3,763,531 6,764,737

&cr;

 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

2020년 03월 31일(단위 : 주)
(기준일 : )
김철우남1958년 02월대표이사등기임원상근대표이사성균관대학교&cr;스탠다드차타드은행 부장&cr;딜모아글로벌컨설팅 이사&cr;(주)디케이마린 상무&cr;앤알캐피탈대부(주) 대표이사38,301 -최대주주의&cr;계열회사 임원2008.01.21~현재2023년 03월 28일이승건남1968년 02월이사등기임원비상근이사(주)디케이디앤아이 이사&cr;(주)리드컴 사내이사- -최대주주의&cr;계열회사 임원2017.03.28~현재2023년 03월 28일손순용남1969년 09월이사등기임원비상근사외이사KPMG Financial Service Inc 과장&cr;(주)엔데버 부장&cr;(주)롬버스 부장&cr;(재)필정장학재단 감사&cr;현대회계법인 회계사&cr;법무법인 가온 비상근 고문&cr;현)(주)와이즈산전 감사- --2017.03.28~현재2023년 03월 28일김대영남1963년 07월감사등기임원상근상근감사럭키증권 지점근무 및 IB영업 차장&cr;우리투자증권 IB본부 기획팀 부장&cr;우리투자증권 IB본부 영업팀장 및 그룹장 이사&cr;우리투자증권 IB본부 본부장 상무보&cr;우리투자증권 온라인영업 본부장 상무보&cr;NH투자증권 WM사업부 지역본부장 상무&cr;케이뱅크 상임감사- --2020.03.327&cr;~현재2023년 03월 27일서홍민남1965년 02월회장미등기임원비상근경영자문(주)디케이디앤아이 대표이사&cr;(주)디케이씨 대표이사&cr;(주)디케이마린 대표이사&cr;(주)디케이씨에스,(주)세기 부사장3,194,207 -최대주주의 &cr;임원2008.01.21~현재-김태균남1963년 04월부사장미등기임원상근경영지원본부장

연세대 경영학&cr;미국 뉴욕주립대 MBA&cr;스탠다드 차타드 은행 재무관리부,기업금융부&cr;에이비엔 암로 은행 기업금융부&cr;(주)다산 C&I 재무총괄&cr;(주)ADM CAPITAL KOREA 대표이사

(주)AK 투자자문 대표이사

(주)유원산업 CFO&cr;앤알캐피탈대부(주) 대표이사&cr;(주)채권추심전문엘씨대부 이사&cr;앤알캐피탈대부(주) 감사

12,839 -최대주주의 &cr;계열회사 임원2012.10.01~현재-유진하남1967년 09월상무미등기임원상근소비자금융본부장

인하대 통계학

영국 버밍엄 MBA

현대종합상사 정보기술부

현대선물㈜ 금융선물ㆍ옵션팀

한국주택저당채권유동화㈜

세종증권 기업금융팀

(주)그린필드 이사&cr;앤알캐피탈대부(주) 감사&cr;앤알캐피탈대부(주) 대표이사

--최대주주의 &cr;계열회사 임원2012.10.01~현재-김영석남1966년 08월상무미등기임원상근석유사업본부장숭실대 경제학&cr;(주)에쓰오일&cr;동부고속 투자사업본부&cr;보고유화- --2017.09.01~현재-고성규남1968년 09월상무미등기임원상근신사업개발실서울대학교 전기공학과&cr;서울대학교 전기공학과 대학원&cr;메이플투자파트너스&cr;스틱인베스트먼트- --2019.07.01~현재-
성명 성별 출생년월 직위 등기임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의&cr;관계 재직기간 임기&cr;만료일
의결권&cr;있는 주식 의결권&cr;없는 주식

나. 직원 등 현황

2020년 03월 31일(단위 : 천원)
(기준일 : )
경영지원부문남20-5-255.7280,44311,218-1111비과세제외경영지원부문여12-1-134.991,8417,065비과세제외소비자금융부문남223-8-2316.41,852,7158,020비과세제외소비자금융부문여53-9-625.6451,6487,285비과세제외석유사업부문남16---166.7156,5789,786비과세제외석유사업부문여4-1-52.032,6786,536비과세제외휴게소사업부문남14-3-1711.3181,15610,656비과세제외휴계소사업부문여16-19-353.8304,5618,702비과세제외3580460404-3,351,620-비과세제외
직원 소속 외&cr;근로자 비고
사업부문 성별 직 원 수 평 균&cr;근속연수 연간급여&cr;총 액 1인평균&cr;급여액 남 여 계
기간의 정함이&cr;없는 근로자 기간제&cr;근로자 합 계
전체 (단시간&cr;근로자) 전체 (단시간&cr;근로자)
합 계
* 직원 현황 표는 미등기임원을 포함하여 작성한다

※ ① 상기 연간급여총액은 3개월 급여 총액(급여, 상여, 스톡옵션, 휴가비 포함)을 의미합니다. &cr;② 평균근속연수, 연간급여총액, 1인평균급여액은 당기 퇴사자를 포함하여 산출한 수치이며, 직원수는 3월 31일을 기준으로 퇴사자는 포함되지 않았습니다.&cr;③ 미등기임원 보수는 아래 "다. 미등기임원 보수 현황"을 참고하시기 바랍니다.&cr;

다. 미등기임원 보수 현황

2020년 03월 31일(단위 : 천원)
(기준일 : )
51,647,447329,489비과세제외
구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고
미등기임원

※ ① 상기 인원수는 공시서류작성일 기준 현재 재임중인 미등기임원을 기준으로 산출하였으며, 연간급여 총액은 공시서류작성기준일 현재 재임 중인 미등기임원 외에 공시서류작성기준일이 속하는 사업연도의 개시일부터 공시서류작성기준일까지의 기간 동안 퇴임한 미등기임원을 포함하여 기재하였습니다.&cr;② 1인평균 급여액은 연간급여 총액을 인원수로 단순평균하여 계산하였습니다.

 2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

가. 주주총회 승인금액

(단위 : 천원)
이사35,000,000-감사1300,000-
구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고

나. 보수지급금액

(1) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 천원)
5790,732158,146비과세제외
인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고

※ ① 상기 인원수와 보수총액은 공시서류작성기준일 현재 재임 중인 이사ㆍ감사 외에 공시서류작성기준일이 속하는 사업연도의 개시일부터 공시서류작성기준일까지의 기간 동안 퇴임한 이사ㆍ감사를 포함하여 기재하였습니다. &cr;② 1인당 평균보수액은 보수총액을 인원수로 단순평균하여 계산하였습니다.&cr;

(2) 유형별

(단위 : 천원)
2761,700380,850비과세제외117,03217,032비과세제외----248,32324,161비과세제외
구 분 인원수 보수총액 1인당&cr;평균보수액 비고
등기이사&cr;(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
사외이사&cr;(감사위원회 위원 제외)
감사위원회 위원
감사

① 상기 감사 인원수와 보수총액은 '20년 03월 27일 퇴임한 임혜승 감사의 보수내역이 포함되어 있습니다.&cr;② 상기 지급총액은 3개월간 급여 총액을 의미 하여 성과급을 포함한 수치입니다.&cr;&cr; < 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황 > &cr;- 개인별 보수지급금액은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 개정으로 연 2회 공시(반기보고서 및 사업보고서)하고 있습니다.&cr;

◆click◆『이사ㆍ감사의 개인별 보수현황』 삽입 11013#*이사ㆍ감사의개인별보수현황.dsl

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>&cr; - 개인별 보수지급금액은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 개정으로 연 2회 공시(반기보고서 및 사업보고서)하고 있습니다.&cr;

◆click◆『보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황』 삽입 11013#*보수지급금액5억원개인별보수현황.dsl

◆click◆『주식매수선택권의 부여 및 행사현황』 삽입 11013#*주식매수선택권의부여및행사현황.dsl 14_주식매수선택권의부여및행사현황

<주식매수선택권의 부여 및 행사현황>&cr; 가. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 천원)
2--1--2--5--
구 분 인원수 주식매수선택권의 공정가치 총액 비고
등기이사
사외이사
감사위원회 위원 또는 감사
계

※ ① 등기임원에 스톡옵션을 부여한 바가 없습니다.&cr;② 상기 감사 인원수는 '20년 03월 27일 퇴임한 임혜승 감사를 포함하여 기재하였습니다.&cr;&cr; 나. 직원

2020년 03월 31일(단위 : 원, 주)
(기준일 : )
박종욱 &cr;외 39명직원2011년 07월 01일행사시 이사회&cr; 결의로 결정보통주148,000118,00016,00014,0002013.07.01 ~&cr;2020.07.01.3,287김양근&cr;외 46명직원2014.08.26행사시 이사회&cr;결의로 결정보통주484,000--484,0002016.08.26 ~&cr;2023.08.2611,163
부여&cr;받은자 관 계 부여일 부여방법 주식의&cr;종류 변동수량 미행사&cr;수량 행사기간 행사&cr;가격
부여 행사 취소

※ ① 기재된 주식매수선택권 행사수량은 부여한 시기부터 보고서작성기준일(2020.03.31.) 현재 행사된 스톡옵션 합계를 의미하며, 이사회 결의에 따라 차액보상의 방법으로 지급하였습니다.&cr; ② 2011.07.01일, 2014.08.26일 부여된 스톡옵션의 행사기간이 도래하였습니다.

IX. 계열회사 등에 관한 사항

&cr; 가. 해당 기업집단의 명칭 및 소속 회사의 명칭

구분 회사명 주업종 비고
상장 (주)디케이디앤아이 스틸드럼 제조 및 철강 제조 판매업 -
(주)리드코프 석유도매업, 소비자여신금융업 -
비상장 (주)디케이씨 스테인레스후판 제조업 -
(주)디케이씨에스 스테인레스, 철강제품 제조 판매업 -
(주)디케이마린 선박급유업 -
앤알캐피탈대부(주) 대부업 -
(주)채권추심전문엘씨대부 채권추심업 -
(주)리드컴 광고대행업 -
(주)캡스톤에듀 교육서비스·컨설팅업 -
(주)모두와모바일 전기통신사업 -
(주)사이오픽 애니메이션 제작 및 판매업 -
대신캑터스바이아웃(주) 경영컨설팅업 -
DKC CHINA TRADING CO.,LTD 스테인리스 도매 중국현지법인
DKC JAPAN CO., LTD 스테인리스 도매 일본현지법인
KUN SHAN DAE KYUNG AUTOMOTIVE SYSTEM CO.,LTD 자동차 부품 제조 중국현지법인

&cr; 나. 회사와 계열회사간의 임원 겸직 현황

겸직임원 겸직회사
성명 직위 회사명 직위
김철우 대표이사 앤알캐피탈대부(주) 사내이사
이승건 기타비상무이사 (주)리드컴 사내이사

◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11013#*타법인출자현황.dsl 6_타법인출자현황

다. 타법인출자 현황

2020년 03월 31일(단위 : 백만원, 주, %)
(기준일 : )
대신캑터스바이아웃(주)2019년 12월 03일투자수익2078,800100.07,880171,20017,120-250,00024.525,000101,227-773(주)리드컴2017년 03월 31일투자수익10020,000100.0100---20,000100.0100756241앤알캐피탈&cr;대부(주)2011년 11월 02일투자수익7,000400,000100.07,000---400,000100.07,000273,2696,526(주)채권추심&cr;전문엘씨대부2011년 11월 01일투자수익10020,000100.0100---20,000100.010016,3212,384(주)캡스톤에듀2009년 07월 28일투자수익1,00010,0008.8----10,0008.8---528,800-15,080171,20017,120-528,800-15,080--
법인명 최초취득일자 출자&cr;목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도&cr;재무현황
수량 지분율 장부&cr;가액 취득(처분) 평가&cr;손익 수량 지분율 장부&cr;가액 총자산 당기&cr;순손익
수량 금액
합 계

X. 이해관계자와의 거래내용

가. 대주주에 대한 신용공여 등

- 해당사항이 없습니다.&cr;

나. 대주주와의 자산양수도 등 &cr;- 해당사항이 없습니다.&cr; &cr; 다. 대주주와의 영업거래 &cr; - 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; 라. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 &cr;

(1) 당 분기말 및 전기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.&cr; &cr;1) 주요 주주

구 분 당사에 대한 지분율(%) 비 고
당 분기 말 전기말
(주)디케이디앤아이 13.12 13.12 유의적 영향력을 행사하는 기업
서홍민 12.08 12.08 기타특수관계자
(주)디케이마린 8.56 8.56 유의적 영향력을 행사하는 기업
(주)디케이씨에스 6.40 6.40 기타특수관계자

2) 관계종속기업

회사명 회사 보유 지분율(%) 비 고
당 분 기말 전기말
앤알캐피탈대부 주식회사 100.00 100.00 종속기업
주식회사 채권추심전문엘씨대부 100.00 100.00 종속기업
주식회사 리드컴 100.00 100.00 종속기업
디와이에이치제오차(*) - - 종속기업
대신캑터스바이아웃 주식회사 24.50 - 관계기업

(*) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다. &cr;

3) 기타 특수관계자

회사명 당사 보유 지분율(%) 비 고
당분 기말 전기말
곤산대경기차배건유한공사 - - 유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
(주)사이오픽 - - 유의적 영향력을 행사하는 기업의 종속기업
(주)캡스톤에듀(*) 8.82 8.82 기타 특수관계자

(*) 상기 회사에 대 한 당사 주요주주 지분율이 35% 이상 반영되어 기타 특수관계자에 포함되었습니다.&cr;&cr;(2) 특수관계자와의 중요한 거래내용

(단위: 천원)
구분 회사명 당 분 기 전 분 기
채권매각이익 이자비용 광고선전비 이자수익 이자비용 광고선전비
종속기업 채권추심전문엘씨대부 2,044,069 - - 106,171 - -
주식회사 리드컴 - - 4,011 - - 5,118
디와이에이치제삼차(*) - - - - 19,636 -
디와이에이치제사차(*) - 1,804 - - 62,011 -
디와이에이치제오차 - 96,601 - - - -
트리톤스(*) - - - - 52,356 -
주요경영진에 가까운 가족 - 11,648 - - 11,520 -
합 계 2,044,069 110,053 4,011 106,171 145,523 5,118

(*) 전분기 및 당분기 중 채무 거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니 다.

(3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용

1) 당 분기 말

(단위: 천원)
구분 회사명 채무
사채 차입금 미지급금 미지급비용
종속기업 주식회사 리드컴 - - 4,011 -
디와이에이치제오차 - 7,088,000 - 18,079
주요경영진에 가까운 가족 640,000 - -

101,888
합 계 640,000 7,088,000 4,011

119,967

2) 전기말

(단위: 천원)
구분 회사명 채무
사채 차입금 미지급금 미지급비용
종속기업 주식회사 리드컴 - - 3,963 -
디와이에이치제사차 - 452,000 - 1,106
디와이에이치제오차 - 8,336,000 - 21,263
주요경영진에 가까운 가족 640,000 - - 90,240
합 계 640,000 8,788,000 3,963 112,609

(4) 특수관계자와의 자금거래 내역&cr;1) 자금의 출자

(단위: 천원)
회사명 당분기 전분기
자금출자거래 자금출자거래
출 자 출 자
대신캑터스바이아웃 주식회사(*) 17,120,000 -

(*) 회사는 ㈜ 비에스렌탈 지분 인수를 위해 특수목적법인인 대신캑터스바이아웃㈜에 대해 2020년 2월 28일에 250억원 출자를 완료하였습니다. 이 중 78.8억원은 선지급되어, 전기말 선급금 계정에 반영되었습니다.&cr; &cr;2) 자금의 대여

(단위: 천원)
구분 회사명 전분기
자 금 대여 거래
대 여 회 수
대출채권 주식회사채권추심전문엘씨대부 - 700,000

특수관계자 대여금에 대하여 설정된 대손충당금은 없습니다.

3) 자금의 차입

(단위: 천원)
구분 회사명 당 분 기 전분기
자 금 차입 거래 자 금 차입 거래
상 환 상 환
종속기업 디와이에이치제삼차 - 2,230,000
디와이에이치제사차 452,000 1,332,000
디와이에이치제오차 1,248,000 -
트리톤스 - 1,666,667
합 계 1,700,000 5,228,667

&cr;4 ) 특수관계자에 대한 2019 회계연도에 대한 총 배당금은 1,062,166 천원으로 당분기말 현재 미지급배당금으로 반영되어 있습니다.

(5) 특수관계자에게 제공한 지급보증&cr; 회사는 특수관계자에게 다음의 지급보증을 제공하고 있습니 다(주석 22참조).

(단위: 천원)
제공받는자 지급보증액 지급보증처 관련차입금 금액
앤알캐피탈대부(*) 102,577,386 신한캐피탈 외 89,533,868
디와이에이치제오차 9,214,400 케이비캐피탈 7,088,000
합 계 111,791,786 96,621,868

(*)회사는 앤알캐피탈대부의 자금조달과 관련하여, 이사회 결의에 의해 총 100,000백만원을 한도로 지급 보증을 제공할 수 있습니다. 분기말 현재 상기 앤알캐피탈대부의 기업어음과 관련하여 실행한 지급보증은 총 89,533백만원 입니다.&cr;

(6) 특수관계자로부터 제공받은 주식매수청구권&cr;회사는 기타 특수관계자인 캡스톤에듀 주식과 관련한 주식매수청구권을 보유하고 있습니다.&cr;

(7) 주요 경영진에 대한 보상

당분기 및 전분기 중 주요경영진의 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분 당분기 전분기
급여 및 기타 단기종업원 급여 2,438,179 2,202,900
퇴직급여 156,080 124,866
합 계 2,594,259 2,327,766

&cr;상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다.

&cr; 마. 기업인수목적회사의 추가기재사항&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr;

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

&cr;1. 공시내용의 진행·변경상황 및 주주총회 현황&cr; 가. 공시사항의 진행·변경상황&cr;- 해당사항이 없습니다. &cr; &cr;나. 주주총회 의사록 요약&cr;&cr; 당사는 12월 결산법인으로 매결산일로부터 90일 이내에 주주총회를 개최하고 있으며, 정기주주총회의 안건은 관련규정에 근거하여 소집통지서에 기재 및 공고하고 있습니다. 주주총회에서 상정된 안건 및 결의 내용은 아래와 같습니다.

주총일자 안 건 결의내용
제43기 &cr;정기주주총회 &cr;('20.03.27)

제1호의안: 제43기 재무제표 승인의 건(1주당 배당 예정금 : 100원)&cr;제2호의안: 이사 선임의 건(사내이사 1인, 기타비상무이사 1인, 사외이사 1인)&cr;제3호의안: 감사 선임의 건(상근감사 1인)&cr;제4호의안: 이사 보수한도 승인의 건&cr;제5호의안: 감사 보수한도 승인의 건

 원안대로 승인
제42기 &cr;정기주주총회 &cr;('19.03.29)

제1호의안: 제42기 재무제표 승인의 건(1주당 배당 예정금 : 100원)&cr;제2호의안: 정관 일부 변경의 건&cr;제3호의안: 이사 보수한도 승인의 건&cr;제4호의안: 감사 보수한도 승인의 건

 원안대로 승인
제41기 &cr;정기주주총회 &cr;('18.03.30)

제1호의안: 제41기 재무제표 승인의 건&cr;(1주당 배당금 : 최대주주 및 특수관계인 100원, 일반주주 150원)

제2호의안: 감사 선임의 건(상근감사 1인)&cr;제3호의안: 이사 보수한도 승인의 건&cr;제4호의안: 감사 보수한도 승인의 건

 원안대로 승인

&cr; 2. 우발채무 등&cr; &cr; 가. 중요한 소송사건 &cr;&cr; 공시서류 작성기준일(2020년 03월 31일 기준) 현재 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠만한 중요한 소송사건은 없습니다. &cr;그 외 회사는 연체채권에 대하여 지급명령을 신청하고 있으며, 기타 대여금청구소송및 사해행위취소소송 등을 진행하고 있습니다. &cr;&cr; 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2020년 3월 31일) (단위 : 백만원)
제 출 처 매 수 금 액 비 고
은 행 - - -
금융기관(은행제외) 43 59,400 CP: 43매
법 인 2 - 대리점 계약위반 손해배상금 담보 : 2매
기타(개인) - - 　-

※ ① 견질용으로 제공된 어음에 표기된 금액은 금액합산에서 제외하였습니다. &cr;② 기업어음으로 제공된 어음에 표시된 금액의 세부내역은 '기업어음증권 발행실적'에서 확인바랍니다.

&cr; 다. 주요 차입약정사항 (단위: 천원)

구 분 당기말 전기말 약정처
한도약정액 대출시행액 한도약정액 대출시행액
기업구매자금대출 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 국민은행
4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 신한은행
1,800,000 820,380 1,800,000 820,380 부산은행
3,500,000 3,500,000 3,500,000 3,500,000 우리은행
6,500,000 6,500,000 6,500,000 4,500,000 농협은행
1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 기업은행
1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 대구은행
일반여신약정 1,700,000 1,700,000 1,700,000 1,700,000 신한은행
9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 한국산업은행
2,000,000 833,333 2,000,000 1,083,333 세람저축은행
계 39,300,000 37,153,713 39,300,000 35,403,713 -

◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11013#*신용보강제공현황.dsl

◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11013#*장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl

◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11013#*단기매매차익미환수현황.dsl

◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11013#*공모자금의사용내역.dsl

◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11013#*사모자금의사용내역.dsl

라. 외국지주회사의 자회사 현황

(기준일 : 2020년 3월 31일) (단위 : 원)
구 분 A지주회사 B법인 C법인 D법인 ... 연결조정 연결 후&cr;금액
매출액 - - - - - - -
내부 매출액 - - - - - - -
순 매출액 - - - - - - -
영업손익 - - - - - - -
계속사업손익 - - - - - - -
당기순손익 - - - - - - -
자산총액 - - - - - - -
부채총액 - - - - - - -
자기자본 - - - - - - -
자본금 - - - - - - -
감사인 - - - - - - -
감사ㆍ검토&cr;의견 - - - - - - -
비 고 - - - - - - -

◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#*합병등전후의재무사항비교표.dsl

◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11013#*보호예수현황.dsl

【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인

&cr;해당사항이 없습니다.&cr;

 2. 전문가와의 이해관계

&cr;해당사항이 없습니다.&cr;