목 차

분기보고서

6.1

리드코프

1 Y 110111-0219398

분 기 보 고 서

(제 49 기)

2025년 01월 01일2025년 03월 31일

사업연도	부터
	까지

금융위원회
한국거래소 귀중	2025년 5 월 15 일

주권상장법인해당사항 없음

제출대상법인 유형 :

면제사유발생 :


회 사 명 :	주식회사 리드코프

대 표 이 사 :	이 재 중

본 점 소 재 지 :	서울시 중구 소공로 109, 3층 (소공동, 소공동한화빌딩)
	(전 화) 02-2126-5000
	(홈페이지) http:// www.leadcorp.co.kr

작 성 책 임 자 :	(직 책) 이사 (성 명) 최 민 호
	(전 화) 02-2126-5047

목 차

【 대표이사 등의 확인 】 대표이사 등이 서명한 확인서_1.jpg 대표이사 등이 서명한 확인서

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황(1) 연결대상 종속회사 현황(요약)

(단위 : 사)

-----9146191461

구분	연결대상회사수				주요종속회사수
구분	기초	증가	감소	기말	주요종속회사수
상장
비상장
합계

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

(2) 연결대상회사의 변동내용

LC Lombard당기 중 신설--디와이에이치제구차(유)당기 중 지배력 상실디와이에이치제십차(유)당기 중 지배력 상실디와이에이치제십일차(유)당기 중 지배력 상실디와이에이치제십이차(유)당기 중 지배력 상실

구 분	자회사	사 유
신규연결
신규연결
연결제외

나. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭 당사의 명칭은 "주식회사 리드코프" 라고 표기하며, 영문으로는 "The LEADCORP, Inc."로 표기합니다. 다. 설립일자 및 존속기간 당사는 1977년 9월 19일 "동양특수유조(주)"로 설립되어, 1995년 12월 28일 "(주)동특"으로 상호를 변경하였고, 2001년 9월 1일 현재의 상호인 "(주)리드코프"로 변경하였습니다. 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소 - 주 소 : 서울특별시 중구 소공로 109, 3층 (소공동, 소공동한화빌딩)- 전화번호 : 02-2126-5000- 홈페이지 주소 : http://www.leadcorp.co.kr

마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률(1) 석유사업본부석유사업 및 석유품질관리 등은 「석유 및 석유대체연료 사업법」을, 유통 및 판매는독점규제 및 공정거래에 관한 법률」을, 위험물 안전관리는 「위험물안전관리법」과「토양환경보전법」 등의 적용을 받고 있습니다.(2) 소비자금융사업본부소비자금융사업(대부업)은 「대부업의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률」(이하 "대부업법") 및 「동법 시행령」의 적용을 받고 있습니다.소비자금융사업은 대부업법 이외에도 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」,「정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률」과「공정한 채권의 추심에 관한 법률」,「개인정보 보호법」, 「금융소비자 보호에 관한 법률」등의 적용을 받고 있습니다.

(3) 휴게소사업본부휴게소사업은 한국도로공사의 관리 하에 「식품위생법」과 「지하수법」 그리고 「폐기물관리법」을 비롯한 관련법규의 적용을 받고 있습니다.

바. 중소기업 등 해당 여부

미해당미해당미해당

중소기업 해당 여부
	벤처기업 해당 여부
중견기업 해당 여부

사. 주요 사업의 내용당사는 영업부문 내 석유사업본부, 소비자금융사업본부, 휴게소사업본부 총 3가지 사업본부를 두고 있으며, 석유사업부문을 주요 사업으로 영위하고 있습니다.당사는 S-OIL㈜의 자영대리점으로서 S-OIL㈜로부터 석유제품을 매입하여 수도권과 호남권을 중심으로 충청, 강원권까지 판매권역을 확장하였고, 당사와 거래중인 일반대리점, 주유소, 일반판매소 등 약 200개 업체에 석유제품을 판매하고 있습니다.

그리고, 당사 소유의 목포저유소 탱크에 석유제품을 매입 후 유가인상 시기에 판매하여 재고 차익을 시현하고 있으며, LG화학 등의 화학제품과 석유수출입업체 및 당사 거래처들의 석유제품을 보관하여 임대료, 보관 수수료 등의 수익을 확보하고 있습니다.

또한, 당사 소유의 전라남도 소재 가득주유소를 임대하여 임대료 수익과 더불어 석유제품을 공급하여 추가 수익까지 향유하고 있습니다.

각 사업부문에 대한 상세한 설명은 본 보고서 "II. 사업의 내용" 을 참조하시기 바랍니다. 아. 신용평가에 관한 사항

평가일	평가대상유가증권 등	평가대상 유가증권의 신용등급	평가회사(신용평가등급범위)	평가구분	비고
2024-01-02	기업어음	A3-	서울신용평가 (A1~D)	정기평가	-
2023-07-04	기업어음	A3-	서울신용평가 (A1~D)	본평가	-
2023-01-02	기업어음	A3-	나이스신용평가 (A0~D)	정기평가	-
2023-01-02	기업어음	A3	서울신용평가 (A1~D)	정기평가	-

자. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 및 특례상장에 관한 사항

코스닥시장 상장1996년 01월 19일해당사항 없음

주권상장(또는 등록ㆍ지정)현황	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 유형

2. 회사의 연혁

기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다.

3. 자본금 변동사항

기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다.

4. 주식의 총수 등

기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다.

5. 정관에 관한 사항

기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다.

II. 사업의 내용

1. (제조서비스업)사업의 개요

가. 업계의 현황(1) 산업의 특성① 석유사업부문리드코프는 정유사 및 석유수입사 등으로부터 석유 제품을 공급받아 일반대리점, 주유소, 일반판매소 등에 판매하고 있습니다.

② 휴게소사업부문고속도로 휴게소 사업은 한국도로공사 등 공공기관의 관리하에 운영되며, 임대료, 수수료, 식품위생 기준 등 다양한 규제를 받습니다. 또한, 공공성과 수익성이 동시에 요구되는 사업으로, 고속도로 이용 고객에게 편의시설을 제공하고 식음료 및 잡화 등의상품과 서비스를 판매하는 역할을 수행하고 있습니다.

휴게소의 영업 실적은 주로 위치와 신설되는 고속도로망의 변화에 따른 고객 유입에 영향을 받으며, 이에 따라 변동성이 높습니다. 현재 휴게소 간 경쟁이 심화됨에 따라, 당사는 넓은 주차 공간 확보, 쾌적한 편의시설과 휴식 공간 조성, 차별화된 상품 구성, 그리고 친절한 서비스 강화를 통해 경쟁력을 확보하고 있습니다. 이를 통해 고객 만족도를 극대화하고 지속적인 성장과 수익성 개선을 위해 노력하고 있습니다.

(2) 산업의 성장성① 석유사업부문2015년 채택된 파리협정서에 의거하여 2020년부터 전세계 모든 국가가 온실가스 감축 목표를 책정하고 이를 이행하기 위해 노력하고 있으며, 이와 연계되어 정부의 세제지원을 통한 친환경자동차의 시장 점유율 확대와 더불어 기술개발에 따른 연비향상, 대체연료 자동차의 등장 등으로 석유제품의 판매는 점진적으로 감소될 것으로 예상되고 있습니다.

따라서 석유제품 판매업에서 대체 연료 판매업으로 (전기충전소, 수소충전소) 전환을준비 하고 있습니다.

② 휴게소사업부문고속도로 노선이 지속적으로 확장됨에 따라 현재 약 190개의 고속도로 휴게소가 운영되고 있습니다. 한국도로공사에 따르면, 연간 약 9억 1,763만 대 (한국도로공사 2024년 분석자료) 가 고속도로를 이용하고 있으며, 이용자의 편의 증대를 위해 간이휴게소와 졸음쉼터 등의 시설을 지속적으로 확대하고 있습니다. 이에 따라 기존 휴게시설과 신규 노선 증가로 전체 휴게시설 수는 앞으로도 지속적으로 증가할 것으로 예상됩니다.

또한, 고속도로망 확장은 지역 간 격차 해소와 국가 균형 발전에 기여하며, 향후 지속적인 노선 확장이 이루어질 전망입니다. 더불어, 경제 성장과 함께 노동 중심의 생활 패턴에서 여가를 중시하는 사회적 변화가 가속화되면서, 휴게소 산업의 역할이 단순한 경유지에서 복합 문화·편의 공간으로 확대되고 있습니다. 이러한 변화에 따라 휴게소 산업의 성장성은 지속적으로 높아질 것으로 예상됩니다.

(3) 경기변동의 특성① 석유사업부문석유제품 가격은 주요 국가의 경제지표, 경제정책, OPEC+의 증산/감산에 따라 많은변동성을 가지고 있습니다. 또한 정부의 세금정책(교통세 등)도 국내 석유제품 가격 변동에 영향을 주고 있습니다.

② 휴게소사업부문2022년 이후 코로나 영향에서 벗어나 매출이 회복세를 보이고 있으나, 국내 정치, 경제 불안정으로 인해 경기침체가 지속되면서 성장세는 정체되고 있습니다.

고속도로 휴게소 사업은 고속도로 이용객을 대상으로 하며, 휴게소 간 이격 거리를 고려해 건설되기 때문에 일반 유통업종에 비해 경기 변동의 영향을 상대적으로 덜 받는 특성이 있습니다. 그러나 국내 경기 흐름과 소비심리 변화, 유가 변동에 따른 차량통행량 변화, 계절적 요인(성수기·비수기)에 따라 매출과 이용객 수가 영향을 받습니다.

최근 고속도로 휴게소는 단순한 휴식 공간을 넘어 대형화 및 복합 문화·쇼핑·체험 공간으로 발전하고 있으며, 이에 따라 새로운 수익 모델을 개발하고 지속적인 수익 창출 방안을 모색하고 있습니다. 향후에도 변화하는 소비 트렌드에 맞춰 차별화된 서비스와 경쟁력을 강화해 나갈 계획입니다.

(4) 경쟁요소① 석유사업부문석유판매업은 안정적인 공급처 확보와 판매처 확보가 중요한 경쟁 요소 입니다.

리드코프는 S-OIL㈜로부터 안정적인 수급 확보 및 영업 정책 지원 등으로 계열주유소 확보를 통한 경쟁력 제고를 위해 노력하고 있습니다.

② 휴게소사업부문고속도로 휴게소 사업은 한국도로공사가 소유한 영업시설을 임차하여 운영하는 구조로, 신규 노선의 신설 휴게소와 기존 노선에서 계약이 종료된 휴게소는 경쟁입찰을 통해 운영 사업자가 선정됩니다. 또한 기존 계약 운영 중인 휴게소의 경우, 한국도로공사의 운영서비스 평가 결과에 따라 재계약 여부가 결정됩니다.

당사는 다년간의 휴게소 운영 경험과 차별화된 경쟁력을 바탕으로 매년 운영 평가에서 우수한 성과를 거두고 있습니다. 이를 통해 안정적인 운영권을 유지하는 데 주력하고 있으며, 앞으로도 지속적인 운영권 확보를 위해 최선을 다하겠습니다.

아울러 인접 경쟁 휴게소와의 차별성을 강화하기 위해 특화된 상품 개발, 서비스 품질 향상, 편의시설 개선 및 다양한 상품 구성 등의 전략을 지속적으로 추진하고 있습니다. 이를 통해 고객 만족도를 높이고, 매출 증대와 수익성 강화를 도모하고 있습니다.

나. 회사의 현황(1) 영업개황① 석유사업부문석유사업은 1990년 전남 영암군에 석유제품 및 화학제품을 보관, 출하하는 저장시설 임대 사업을 시작으로 1998년부터는 석유제품 유통사업의 일환으로 석유수입사와 대리점까지 사업을 확대하여 회사의 성장과 석유제품 유통업 발전에 이바지해 왔습니다.

리드코프는 석유제품 판매 권역을 전국으로 하는 대형 대리점으로 성장해 왔습니다.

② 휴게소사업부문 1995년 4월 한국도로공사로부터 경부고속도로 하행선 천안호두휴게소의 위탁운영권을 획득하여 운영을 시작한 이래 4차에 걸쳐 한국도로공사와 재계약을 체결하여 휴게소운영권을 확보하여 현재 운영 중에 있으며, 정기적인 직원 서비스 교육 및 신규시설투자 등을 바탕으로 매년 꾸준한 매출성장을 이루어 전국 190여개 휴게소 중 상위권의 매출 순위를 달성하고 있습니다.(2) 시장점유율 등① 석유사업부문리드코프는 석유시장 점유율 약 27%를 차지하고 있는 S-OIL㈜의 10개 대리점 중 판매량3위를 차지하고 있습니다. 또한, 석유시장 점유율 확대를 위하여 신규 계열주유소를 확보하고자S-OIL㈜와 지속적으로 협업하고 있습니다.

② 휴게소사업부문한국도로공사의 전국 고속도로휴게소 190여개의 최근 연간 매출실적을 비교하면 당사의 천안호두(부산방향)휴게소는 매출 기준 20위권을 유지하고 있으며 대전·충남권 고속도로 휴게소 24개소 중 4위권을 유지하고 있습니다.(3) 신규사업 등의 내용 및 전망① 석유사업부문석유사업본부는 파트너들과의 동반 성장을 위해 다양한 유외사업 도입과 판매 증대방안 등에 대하여 협업하고 있습니다.리드코프의 지속성장을 위하여 대리점과 산업체 공급을 비롯하여 주유소 Network 확보에도 전력을 다하고 있으며, 이와 병행하여 안정적인 판매망 확보와 손익 확보를위하여 회사가 주유소를 직접 운영 할 예정입니다.

② 휴게소사업부문해당사항이 없습니다.

다. 종속회사에 관한 사항

■ 주식회사 리드컴

가. 주식회사 리드컴은 광고대행 및 광고물 제작 등을 사업목적으로 하여 2017년 3월 31일 설립되었으며, 현재 ㈜리드코프의 온/오프라인 광고대행을 통해 수익을 창출하고 있습니다.

회사의 본점은 서울특별시 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 13층에 위치하고 있으며 사내이사는 이승건입니다.나. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 각각 1,000,000주와 5,000원입니다.회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다.

주 주 명	소 유 주 식 수	지 분 율
(주)리드코프	20,000 주	100%

(1) 재무상태표

(단위 : 원)

과 목	당 기
자산
현금 및 현금성자산	58,464,678
매출채권	703,516
기타유동자산	8,995,029
재고자산	38,490,138
매도가능금융자산	50,000,000
기타투자자산	414,582,574
유형자산	15,585,335
무형자산	148,794,048
기타비유동자산	11,056,600
자산총계	746,671,918
부채
기타유동부채	77,012,257
순확정급여채무	417,763,448
부채총계	494,775,705
자본
자본금	100,000,000
이익잉여금	151,896,213
자본총계	251,896,213
부채와 자본총계	746,671,918

(2) 요약포괄손익계산서

(단위 : 원)

과 목	당 기
영업수익	29,158,607
영업비용	184,510,264
영업이익(손실)	(155,351,657)
영업외수익	4,459,157
영업외비용	576,992
법인세비용차감전순이익	(151,469,492)
법인세비용	-
당기순이익	(151,469,492)
총포괄이익	(151,469,492)

2. (제조서비스업)주요 제품 및 서비스

가. 주요 제품 등의 생산현황각 사업부문의 특성상 생산 제품이 없으므로 해당사항 없음. 나. 판매실적

(단위 : 천원)

주요상품별판매실적	판 매구 분	수량단위	판 매 실 적
			수 량		금 액
			제49기 1분기	제48기	제49기 1분기	제48기
유 류	내 수	L	37,369,767	213,192,860	49,997,830	275,773,734
휴 게 소	내 수	-	-	-	1,800,619	8,255,883
기 타	내 수	-	-	-	740,338	3,881,372
합 계	내 수(계)	-	37,369,767	213,192,860	52,538,787	287,910,989

① 유류에는 휘발류, 등유, 경유를 합산하여 표시함.② 판매실적은 영업수익을 의미함.③ 종속회사 리드컴의 영업수익은 기타에 포함된 수치임.

3. (제조서비스업)원재료 및 생산설비

가. 주요 원재료 등의 매입현황

(단위 : 백만원, %)

품목	제49기 1분기		제48기		제47기
품목	금액	비율	금액	비율	금액	비율
석유류	42,127	98	280,460	99	333,724	99
휴게소	686	2	3,062	1	3,036	1
기타	43	-	36	-	-	-
합계	42,856	100	283,558	100	336,760	100

나. 영업용 설비현황

(기준일 : 2025년 3월 31일)

(단위 : ㎡)

영업소 및공장의 명칭	중요 사업내용또는 제품	소 재 지	토지	건물	합계	비고
본사	-	서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 3층	-	1,731,71	1,731,71	임차
천안호두휴게소	휴게소운영	충남 천안시 동남구 수신면 성남로 793-40	-	2,158.60	2,158.60	임차
석유서울지사	석유도.소매	서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 5층	-	159.40	159.40	전차
광주영업소	석유도.소매	광주시 북구 빛고을대로825, 2층	-	72	72	임차
목포저유소	유류탱크임대	전남 영암군 삼호읍 대불로 609	27,944.70	514.2	28,458.90	소유
바다주유소	주유소임대	전라남도 영암군 삼호읍 난전리 1685-3, 1685-17	1041.29	494.7	1535.99	소유(임대)
(주)리드컴	광고대행	서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 13층	-	39.02	39.02	임차

다. 기타 영업용 설비당사는 전남 영암 대불국가산업공단에 유류 저장탱크 8기(용량: 30,000BBL×8기)와화학제품 저장 탱크 3기(용량: 1,500kl×3기)를 보유하고 있습니다. 라. 설비의 신설ㆍ매입 계획 등당사는 현재 석유사업 및 휴게소사업본부에 대한 신규설비의 신설 내지 매입계획이 없습니다.

4. (제조서비스업)매출 및 수주상황

가. 매출실적(1) 매출형태별 실적

(단위 : 백만원, %)

구분	제49기 1분기		제48기		제47기
구분	금액	비율	금액	비율	금액	비율
상품	51,828	99	284,073	99	342,469	99
제품	-	-	-	-	-	-
대행	-	-	-	-	-	-
기타	740	1	3,838	1	4,499	1
합계	52,568	100	287,911	100	346,968	100

① 영업수익 형태별 실적임.② 본 수치는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성됨.(2) 상품매출

(단위 : 백만원, %)

구분	제49기 1분기		제48기		제47기
구분	금액	비율	금액	비율	금액	비율
석유류	49,998	96	275,774	97	333,961	97
휴게소	1,801	4	8,256	3	8,508	3
기타	29	-	44	-	-	-
합계	51,828	100	284,073	100	342,469	100

(3) 기타 매출

(단위 : 백만원, %)

구분	제49기 1분기		제48기		제47기
구분	금액	비율	금액	비율	금액	비율
임대수익 등	740	100	3,838	100	4,499	100
합계	740	100	3,838	100	4,499	100

※기타 매출로 구분된 "임대수익 등"은 휴게소 용역수입, 임대수익 등을 포함한 금액입니다.

(4) 제품매출해당사항이 없습니다. 나. 판매경로 및 판매방법 등(1) 판매조직

(기준일 : 2025년 3월 31일)

(단위 : 명)

구분			소재지	인원	비고
지배회사	본사		서울시 중구	36	-
	영업부문	석유사업본부	서울시 중구 외	22	-
	휴게소사업본부		충남 천안시	40	-
종속회사	(주)리드컴		서울시 중구	3	-
계			-	102	-

(2) 판매경로① 석유사업부문리드코프는 S-OIL㈜의 대리점으로서 석유제품을 S-OIL(주)로부터 매입하여 수도권과 호남권, 충청, 강원권까지 판매 권역을 확장하였고, 약 200 여개 거래처에 석유제품을 판매하고 있습니다. 또한, 저장시설 임대 사업과 거래처의 석유제품을 보관하도록 하여 보관수수료 수익을 확보하고 있으며, 당사 소유의 가득주유소(영암군)를 임대하여 임대료 수익과 더불어 석유제품 매출 증대 및 판매 마진까지 확보하고 있습니다.

② 휴게소사업부문경부고속도로 하행선 부산방향 천안부근에 위치한 천안호두휴게소는 경부고속도로 이용객을 대상으로 각종 상품을 판매하고 있습니다.(3) 판매방법① 석유사업부문리드코프는 거래처들과 '석유제품공급계약'을 체결하고 현금 선 입금 후 석유제품을 공급하고 있으며, 예외적으로 회사에 담보(유가증권 등)를 제공하는 거래처들 중 회사와의 거래 기간, 담보 안정성, 회사에 대한 Loyalty 등을 고려하여 일부 여신 거래를 하고 있습니다.

② 휴게소사업부문당사는 경부고속도로 이용객을 주요 대상으로 하여 휴게소 매장에서 직접 물품을 판매하고 있으며, 휴게소사업의 특성상100% 현금매출(신용카드매출 포함)로 안정적으로 자금을 조달하고 있습니다.(4) 판매전략① 석유사업부문당사는 매입처인 S-OIL(주)와 지속적인 업무 협의와 유대강화 등을 통하여 가격 경쟁력을 제고하고 있고, 회사와 S-OIL㈜, 거래처들과 협업을 통하여 안정적인 판매망을 확대하고자 계열주유소 유치에 주력하고 있습니다.

그리고, 회사가 보유한 저장 Tank를 활용하여 유가 급등·락 시기에 재고를 확보·판매하여 추가 수익을 확보하고 있으며, 2025년 중으로 주유소를 임차하여 회사가 직접 경영할 예정입니다.

② 휴게소사업부문

고속도로 휴게소 운영 환경은 신규 노선의 신설 휴게소 증가, 간이 휴게소 설치 확대 등으로 인해 운영업체 간 경쟁이 더욱 치열해지고 있습니다. 또한 인건비 상승, 원가 부담 증가 등으로 수익성이 저하되는 추세입니다.

이에 당사는 무인 결제 시스템을 적극 도입하여 운영 효율성을 높이고 인건비 부담을 완화하고 있습니다. 또한, 고객 중심의 쾌적하고 편안한 공간을 조성하여 누구나 쉽게 방문할 수 있는 환경을 구축하고 있습니다.

더불어 위생적인 조리 환경을 바탕으로 품질 높은 음식과 차별화된 메뉴를 제공하며, 친절한 서비스 강화를 통해 고객 만족도를 극대화하고 있습니다. 이를 통해 휴게소 인지도를 제고하고 재 방문율을 높여 지속적인 고객 유치를 위해 최선을 다하고 있습니다.

5. (제조서비스업)위험관리 및 파생거래

연결회사는 여러 활동으로 인하여 시장위험(환위험, 공정가치 이자율 위험, 현금흐름이자율 위험 및 가격위험), 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한 금융 위험에 노출되어 있습니다. 회사의 전반적인 위험관리정책은 금융시장의 예측불가능성에 초점을맞추고 있으며 재무성과에 잠재적으로 불리할 수 있는 효과를 최소화하는데 중점을 두고 있습니다. 위험관리는 이사회에서 승인한 정책에 따라 회사 자금팀에 의해 이루어지고 있습니다. 회사 자금팀은 회사의 현업부서들과 긴밀히 협력하여 재무위험을 식별, 평가 및 회피하고 있습니다. 위험관리에 관한 자세한 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 등의 주석을 참고하시기 바랍니다.

6. (제조서비스업)주요계약 및 연구개발활동

해당사항이 없습니다.

7. (제조서비스업)기타 참고사항

해당사항이 없습니다.

1. (금융업)사업의 개요

가. 업계의 현황(1) 산업의 특성소비자금융사업(대부업)은「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률」(이하 "대부업법")에 따라 영위되는 사업분야를 지칭하는 개념이라 할 수 있습니다.

대부업의 일반적인 특성은 낮은 신용등급으로 인해 1, 2 금융권에서 대출이 곤란한 개인(급여소득자 및 자영업자 등)을 대상으로 대출을 실행하되, 개인신용 위험에 대한 신속하고 정확한 평가를 통해 대출금 수령까지 직접 대면하지 않고 최소한의 시간을 소요하여 신속히 대출을 실행한다는 장점을 갖고 있다는 점입니다. 즉, 기존의 1, 2 금융권에서 요구하는 까다로운 조건을 충족하지 못하는 개인을 대상으로 대출을 실행하되, 신용위험으로 인한 대출금 회수의 Risk는 기존 제도권 금융(은행, 카드 캐피탈, 저축은행)보다 높은 대출금리(2021년7월7일부터 법정최고이자율 연20% 시행)를 적용함으로써 수익을 창출하는 구조입니다.

(2) 산업의 성장성소비자금융사업은 과거 무분별한 개인신용대출로 인한 부실채권의 위험성을 인지한 제도권 금융기관(은행, 카드 캐피탈 등)의 소극적인 개인신용 대출 정책으로 말미암아 상대적으로 신용 위험도가 높은 개인 대상의 소액 급전 대출시장 규모가 대부업권을 중심으로 크게 증가했습니다. 그러나, 최근 이러한 대부금융업권의 수익성에 대한인식 제고, 제2금융권의 여신 범위 확대, 금융감독기관의 검사 강화, 세계 경제 여건의 악화 등으로 자본조달 및 영업 현황의 어려움이 예상되기도 합니다.그러나, 당사는 안정적인 경영과 자동차, 부동산 등 담보 상품의 운용으로 지속적인 성장과 수익 창출을 꾀할 것 입니다.(3) 경기변동의 특성소비자금융사업의 경우 아직까지 소비자금융시장과 거시경제변수간의 상관계수를 정확하게 분석한 자료가 없습니다. 그러나, 전반적으로 소비자금융시장은 경기변동에 따른 소비성향 및 소비수준과 밀접한 관련이 있다고 볼 수 있습니다.(4) 경쟁요소① 비대면 심사의 신속성·편리성대출 신청에서 승인에 이르기까지 신속성과 편리성을 선호하는 소비자 금융시장의 특성상 홈페이지, 대표전화, 오프라인 중개, 온라인 플랫폼 광고 등의 영업 채널 다변화로 제출 서류를 간소화하여 고객의 신청 편리함을 제공하며, 심사 전 과정이 비대면 프로세스 진행으로 대출 승인 가부를 빠르게 결정하여 절차가 간단한 빠른 대출 실행이 이루어질 수 있도록 하는 것이 소비자 금융 사업의 주요한 경쟁 요소 중의 하나라고 할 수 있습니다.

② 심사능력 및 리스크 관리

신용도가 낮은 취약 차주 대상으로 대출이 이루어지는 사업의 특성상 신속하고 정확한 고객의 신용평가가 이루어질 수 있는 체계적인 심사 시스템과 오랜 경험을 통한 견고한 인적 심사 능력으로 우량 고객을 선별 확보하고 숙련된 채권 회수 역량으로 우수한 자산 건전성을 반영하는 철저한 사후 리스크 관리 능력이 중요한 경쟁 요소입니다

③ 자금조달능력

유효·적절한 시기에 낮은 비용으로 필요한 규모의 자금을 조달하는 것이 양호한 수익성을 유지하는데 있어 필수적인 경쟁 요소입니다.

나. 영업개황 당사는 2003년 2월 7일 대부금융업을 영위하기 위하여 서울특별시에 대부업등록을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록 하였습니다.대부금융업계 최초로 실시한 인터넷 대출을 통해 대출 규모를 점차 확대하였고, 2013년 8월부터 일부 고객에 대한 대출금리를 기존보다 10% 인하함은 물론 2014년 4월 2일부터 시행된 법정최고이자율 인하보다 한 달 먼저 금리를 인하하여 공격적인 마케팅을 펼친 바 있습니다. 또한 IT채널 중심으로 금융서비스의 패러다임이 바뀌면서 비대면 서비스를 기반하여 2023년 5월부터는 전자 계약서를 도입하였고, 2025년 상반기 중 자체 어플리케이션 오픈이 예정되어 있습니다. 이와 같이 끊임 없이 금융시장의 변화를 수용하면서 효율성을 극대화할 수 있는 다양한 영업 활동을 펼치고 있습니다. 다. 시장점유율 등 당사는 위와 같은 적극적인 마케팅 및 대출 확대를 발판 삼아 2023년 7월(한국대부금융협회 자료 기준) 대부업체 중 대출자산 1위를 기록하였고, 2024년말 현재까지 1위를 유지하고 있습니다. 2025년부터는 자체 어플리케이션 및 온라인 플랫폼을 활용하여 적극적인 마케팅 및 우량고객 확대 전략을 통해 전체 대부업시장에서 리드코프의 점유율은 지속적으로 증가될 것으로 예측하고 있습니다. 라. 신규사업 등의 내용 및 전망리드코프는 한국 소비자금융 시장 전망 불투명에 대한 대안을 찾고자 해외 신사업의 일환으로 카자흐스탄 마이크로파이낸스업을 추진중에 있습니다.

본 사업은 귀금속, 자동차 등을 담보로 개인에게 단기 소액대출을 해주고 법정 이자를 수취하는 금융업으로 현지 금융감독원(ARDFM)의 인가 및 관리 감독이 필요한 업종입니다. 현재 해외 법인 설립을 진행 중에 있으며, 2025년 1분기 중 라이선스 신청 및 취득을 목표로 하고 있습니다.

2024년말 카자흐스탄 중앙은행 기준금리는 연 15.25%, 담보대출 최고금리 연 46.0%, 소액대출 최고금리 월 9.0%로 한국 대비 높은 금리대를 형성하고 있습니다.

카자흐스탄(개발도상국) 특성상 기준금리, 환율, 유가, 인플레이션, 러시아 및 중국에 대한 높은 경제 의존도 등 주요 경제지표들의 불안 요인은 리스크로 존재하고 있으나, 본 사업의 경제성 측면에서는 높은 대출금리, 100% 담보대출, 높은 예금금리(연 15%) 등으로 한국 대비 높은 사업 수익성을 기대하고 있습니다.

이에 리드코프는 카자흐스탄 마이크로파이낸스업을 시작으로 MFO, 은행업 등 중앙아시아 금융업 진출의 교두보를 마련하고자 합니다.

마. 종속회사에 관한 사항

■ 앤알캐피탈대부 주식회사가. 앤알캐피탈대부 주식회사는 소액의 소비자금융업을 주요사업 목적으로 하여 2005년 10월 31일에 설립되었으며, "대부업의 등록 및 금융이용자 보호에관한 법률"에 따라 2006년 4월 10일자로 서울특별시에 대부업을 등록을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다.회사의 본점은 서울특별시 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 5층에 위치하고 있으며대표이사는 김필선입니다.

나. 앤알캐피탈대부 주식회사는 2012년 6월 주식회사 아이루리아대부에 29억원을 투자하여 395,000주(100%)를 취득하는 계약을 체결하고 같은 해 12월 주식회사 아이루리아대부와 흡수합병함으로써 외적성장을 꾀하였습니다.다. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 각각 2,000,000주 및 5,000원이며, 당기말 현재 발행한 보통주식수는 400,000주(전기말: 400,000주)입니다.

회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다.

주 주 명	소 유 주 식 수	지 분 율
(주)리드코프	400,000 주	100%

라. 요약재무현황요약 (별도재무제표 기준)(1) 재무상태표

(단위 : 원)

과 목	당 기
자산
현금 및 현금성자산	2,784,278,802
대출채권	84,567,654,512
리스채권	276,885,599
당기손익공정가치측정금융자산	-
기타포괄손익공정가치측정금융자산	1,000,000
유형자산	50,263,072
무형자산	53,883,002
사용권자산	152,516,368
관계종속기업투자	2,542,128,765
이연법인세자산	3,316,513,754
기타금융자산	1,296,370,558
파생상품자산	362,745,469
기타자산	61,733,128
법인세자산	-
자산총계	95,465,973,029
부채
차입부채	14,742,222,223
리스부채	411,207,729
기타금융부채	894,491,291
확정급여채무	2,088,041,243
기타부채	7,065,633
당기법인세부채	156,060,782
부채총계	18,299,088,901
자본
자본금	2,000,000,000
이익잉여금	75,190,027,637
기타포괄손익누계액	(23,143,509)
자본총계	77,166,884,128
부채와 자본총계	95,465,973,029

(2) 요약포괄손익계산서

(단위 : 원)

과 목	당 기
영업수익	2,492,927,317
영업비용	1,077,093,966
영업이익	1,415,833,351
영업외수익	119,567,776
영업외비용	15,859,916
법인세비용차감전순이익	1,519,541,211
법인세비용	324,654,716
당기순이익	1,194,886,495
기타포괄손익	9,960,833
총포괄이익	1,204,847,328

2. (금융업)영업의 현황

가. 매출실적(1) 매출형태별 실적

(단위 : 백만원, %)

구분	제49기 1분기		제48기		제47기
구분	금액	비율	금액	비율	금액	비율
소비자금융	29,533	97.5	118,495	89	137,078	95.5
기타	771	2.5	14,074	11	6,522	4.5
합계	30,304	100	132,569	100	143,600	100

① 상기 실적은 종속회사(앤알캐피탈대부)의 영업수익을 포함한 수치임.② 본 수치는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성됨.

(2) 대행대출해당사항이 없습니다. 나. 판매경로 및 판매방법 등(1) 판매조직

(단위 : 명)

구분			소재지	인원	비고
지배회사	본사		서울시 중구	36	-
지배회사	영업부문	소비자금융본부	서울시 중구 외	151	-
종속회사	앤알캐피탈대부(주)		서울시 중구	27	-
계			-	214	-

(2) 판매경로 당사는 전화(대표번호 1544-2525, 모바일 전용 02-6927-2525), 홈페이지 (www.leadcorp.co.kr), 2금융권 연계대출, 모집 중개 법인 및 온라인 플랫폼 배너광고 등을 통해 금융 상품을 판매하고 있습니다. 당사의 종속 회사인 앤알캐피탈대부 주식회사 또한 홈페이지, 모집 중개 법인을 통해 금융상품을 판매하고 있습니다.

(3) 판매방법당사는 일정한 소득이 있는 급여소득자, 소상공인, 주부 등 을 대상으로 전화, 2금융권 연계대출, 모집 중개 법인 및 온라인 플랫폼 배너광고 등을 통해 자체적으로 수립한 신용평가 기준에 따라 법정 최고 이자율 연 20% 이내 최대 3000만 원까지 신용대출을 실행하고 있으며, 담보 가액 한도 내 차량과 부동산(아파트 및 빌라)을 담보로 하는 담보대출을 추가로 취급하고 있습니다.(4) 판매전략 과거 모집 중개 법인에 국한하지 않고 2금융권 거절자 연계와 온라인 플랫폼 광고 활용 등 다양한 저비용 비대면 영업 채널을 통해 신용평점 및 핵심 타켓팅 고객을 세분화한 맞춤형 상품 (소액, 여성 및 소상공인 대출 등)을 제공하고 있습니다. 추가로 2025년 상반기 애플리케이션 출시를 통해 보다 신속한 심사와 빠른 승인 시스템으로 업계 경쟁력 우위를 준비하고 있습니다. 회수 센터의 본점 이전을 통해 여신과 회수센터 업무 공조가 용이하고 사전 우량고객 확보를 통해 사후 차별화된 채권 관리 전략으로 자산 건전성 향상을 위한 역량을 강화하고 있습니다 .

3. (금융업)파생상품거래 현황

해당사항이 없습니다.

4. (금융업)영업설비

가. 영업소 현황

(기준일 : 2025년 3월 31일)

(단위 : ㎡)

영업소의 명칭	사업내용	소 재 지	토지	건물	합계	비고
본사	-	서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 3층	-	1,731.71	1,731.71	임차
여신센터	소비자금융	서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 5층	-	887.80	887.80	전차
회수센터	소비자금융	서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 8층, 11층	-	572.27	572.27	임차
앤알캐피탈대부(주)	소비자금융	서울 중구 소공로 109, 소공동한화빌딩 5층	-	1710.12	1710.12	임차

나. 영업소의 신설·폐지 계획향후 대출채권의 잔고추이 또는 조직개편의 필요성에 따라 신규지점을 설치하거나 기존지점을 폐지할 수 있습니다.

5. (금융업)재무건전성 등 기타 참고사항

가. 외부자금조달 요약표

(단위 : 천원)

구분	기초잔액	신규조달	상환 등 감소	기말잔액	비고
은행	41,295,833	16,951,852	14,485,185	43,762,500	-
보험회사	-	-	-	-	-
종합금융회사	-	-	-	-	-
여신전문금융회사	107,450,788	47,000,000	53,033,922	101,416,866	-
상호저축은행	115,844,580	25,500,000	32,244,069	109,100,511	-
증권사	63,611,111	25,000,000	15,277,778	73,333,333	-
증권사(기업어음)	-	-	-	-	-
기타	31,803,222	-	16,247,667	15,555,556	-
회사채(공모)	-	-	-	-	-
회사채(사모)	137,160,000	39,800,000	25,480,000	151,480,000	-
유상증자(공모)	-	-	-	-	-
유상증자(사모)	-	-	-	-	-
해외사채	-	-	-	-	-
합계	497,165,535	154,251,852	156,768,621	494,648,766	-

① 은행(기업구매자금, 신용장 등)의 경우 한도약정을 맺은 후 필요에 따라 한도내 사용을 하고 있습니다.② 외부자금 조달표 상의 기말잔고와 재무상태표의 차입부채는 리스 등의 거래로 인해 일치하지 않을 수 있습니다.③ 기타에 회사는 디와이에이치제십삼차, 엑싯제십일차로부터 15,556백만원 차입부채와 관련하여 회사의 석유사업부에서 발생하는 매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다. 나. 기타 중요한 사항해당사항이 없습니다.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약 연결재무정보

(단위 : 원)

과 목	제49기 1분기	제48기	제47기
자산
유동자산	720,387,900,921	744,864,729,608	773,005,911,878
현금및현금성자산	31,355,289,557	17,046,704,971	43,386,345,726
단기금융상품	20,237,874,192	38,133,140,991	15,746,929,187
매출채권	2,818,638,245	2,973,168,845	2,637,950,536
대출채권	648,343,036,548	660,995,121,113	671,517,037,125
금융리스채권	211,220,734	291,529,868	449,458,978
상각후원가금융자산	-	-	-
기타금융자산	15,197,259,107	15,016,908,591	36,150,820,659
기타유동자산	1,155,003,217	2,168,276,658	731,827,457
재고자산	1,067,504,214	8,239,878,571	2,354,807,890
이연법인세자산	-	-	-
당기법인세자산	2,075,107	-	30,734,320
매각예정자산	25,536,641,158	25,536,641,158	5,500,000,000
비유동자산	151,466,085,068	128,258,281,372	141,515,714,426
금융리스채권	219,698,979	267,531,478	395,611,036
기타금융자산	4,079,829,230	4,066,495,895	5,109,562,608
당기손익-공정가치측정금융자산	46,797,417,423	16,824,716,643	7,501,010,365
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	10,751,197,272	11,428,464,168	5,618,022,480
관계기업 및 공동기업 투자	35,897,462,938	42,772,351,573	72,037,291,947
기타비유동자산	143,632,393	174,690,022	339,029,353
파생상품자산	362,745,469	362,745,469	-
유형자산	5,993,868,253	6,090,036,282	6,052,580,496
사용권자산	1,931,548,067	1,044,633,901	1,616,984,800
무형자산	735,686,323	805,623,399	1,370,713,578
투자부동산	5,348,067,726	5,450,394,273	5,386,411,747
이연법인세자산	39,204,930,995	38,970,598,269	36,088,496,016
자산 총계	897,390,627,147	898,659,652,138	920,021,626,303
부채
유동부채	400,738,044,137	404,505,557,636	443,218,963,422
비유동부채	85,083,030,159	74,750,478,166	56,490,142,204
부채 총계	485,821,074,296	479,256,035,802	499,709,105,626
자본
보통주	13,777,741,000	13,777,741,000	13,777,741,000
주식발행초과금	6,194,013,577	6,194,013,577	6,194,013,577
기타자본항목	28,351,346,396	28,351,346,396	28,351,346,396
기타포괄손익누계액	(11,392,587,042)	(10,548,986,279)	(6,313,582,976)
이익잉여금	374,639,038,920	381,629,501,642	378,303,002,680
비지배지분	-	-	-
자본 총계	411,569,552,851	419,403,616,336	420,312,520,677
	(2025.01.01~2025.03.31)	(2024.01.01~2024.12.31)	(2023.01.01~2023.12.31)
영업수익	82,872,027,216	420,479,804,663	490,568,153,950
영업이익(손실)	3,634,044,651	21,553,070,940	(13,522,408,361)
당기순이익(손실)	(4,399,951,200)	9,644,734,020	8,970,479,721
계속영업	(4,399,951,200)	9,757,080,580	(13,849,910,407)
중단영업	-	(112,346,560)	22,820,390,128
지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익	(4,399,951,200)	9,644,734,020	8,970,479,721
비지배지분	-	-	-
해외사업환산손익	(4,613,599)	(5,434,667,961)	(3,860,601,072)
기타포괄손익	(870,013,486)	4,210,066,059	5,109,878,649
총포괄손익	(5,274,578,285)	-	-
계속영업	(5,274,578,285)	4,322,412,619	(16,836,388,821)
중단영업	-	(112,346,560)	21,946,267,470
비지배지분	-	-	-
주당이익
계속영업 기본 및 희석주당순손익	(172)	381	(541)
중단영업 기본 및 희석주당순손익	-	(4)	892
연결회사개수	6	9	7

나. 요약재무정보

(단위 : 원)

과 목	제49기 1분기	제48기	제47기
자산
유동자산	685,172,698,566	718,773,650,483	724,840,407,919
현금및현금성자산	27,208,308,336	14,455,921,353	42,437,990,575
단기금융상품	20,224,997,378	38,133,140,991	15,446,929,187
매출채권	2,817,934,729	2,930,159,955	2,637,917,536
대출채권	618,022,845,222	638,206,652,614	625,892,607,705
금융리스채권	211,220,734	291,529,871	433,895,118
기타금융자산	14,598,751,827	14,410,267,656	34,972,481,521
파생상품자산	-	-	-
기타유동자산	1,060,386,265	2,116,550,972	663,803,010
재고자산	1,028,254,075	8,229,427,071	2,354,783,267
매각예정자산	25,536,641,158	25,536,641,158	5,500,000,000
비유동자산	151,854,045,225	127,265,283,463	134,100,465,400
금융리스채권	219,698,979	267,531,478	380,277,811
기타금융자산	3,580,965,130	3,567,631,795	4,610,698,508
기타비유동자산	123,191,740	154,249,369	318,588,700
유형자산	5,927,318,432	6,020,539,028	5,952,657,494
사용권자산	1,652,740,758	892,275,972	1,347,398,249
무형자산	532,182,273	647,548,778	1,196,712,189
투자부동산	5,348,067,726	5,450,394,273	5,386,411,747
관계종속기업투자	44,236,711,888	49,609,887,373	79,036,568,817
당기손익-공정가치측정금융자산	46,382,834,849	16,360,134,069	1,833,683,048
기타포괄손익-공정가치측정금융상품	10,700,197,272	11,377,464,168	5,567,022,480
이연법인세자산	33,150,136,178	32,917,627,160	28,470,446,357
자산 총계	862,563,384,949	871,575,575,104	864,440,873,319
부채
유동부채	438,507,185,728	447,503,967,093	454,592,100,742
비유동부채	78,670,001,101	69,806,110,118	46,429,414,419
부채총계	517,177,186,829	517,310,077,211	501,021,515,161
자본
보통주	13,777,741,000	13,777,741,000	13,777,741,000
주식발행초과금	6,194,013,577	6,194,013,577	6,194,013,577
기타자본항목	30,475,962,400	30,475,962,400	30,475,962,400
기타포괄손익누계액	(11,363,382,026)	(10,511,267,461)	(6,286,909,021)
이익잉여금	306,301,863,169	314,329,048,377	319,258,550,202
자본총계	345,386,198,120	354,265,497,893	363,419,358,158
	(2025.01.01~2025.03.31)	(2024.01.01~2024.12.31)	(2023.01.01~2023.12.31)
영업수익	81,245,687,397	398,490,953,139	483,047,219,599
영업이익(손실)	2,282,721,938	10,584,512,040	(1,142,812,853)
당기순이익(손실)	(5,439,840,254)	1,328,714,548	40,089,504,198
기타포괄손익	(879,974,319)	(5,363,604,413)	(2,209,150,439)
총포괄손익	(6,319,814,573)	(4,034,889,865)	37,880,353,759
주당이익
기본주당이익(손실)	(213)	52	1,566
희석주당이익(손실)	(213)	52	1,566
종속·공동기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법
관계기업 투자주식의 평가방법	지분법	지분법	지분법

2. 연결재무제표

2-1. 연결 재무상태표

연결 재무상태표

제 49 기 1분기말 2025.03.31 현재

제 48 기말 2024.12.31 현재

(단위 : 원)

자산

　유동자산

720,387,900,921

744,864,729,608

　　현금및현금성자산

31,355,289,557

17,046,704,971

　　단기금융상품

20,237,874,192

38,133,140,991

　　유동매출채권

2,818,638,245

2,973,168,845

　　유동대출채권

648,343,036,548

660,995,121,113

　　금융리스채권

211,220,734

291,529,868

　　유동기타금융자산

15,197,259,107

15,016,908,591

　　기타유동자산

1,155,003,217

2,168,276,658

　　재고자산

1,067,504,214

8,239,878,571

　　당기법인세자산

2,075,107

　매각예정비유동자산

25,536,641,158

　비유동자산

151,466,085,068

128,258,281,372

　　비유동금융리스채권

219,698,979

267,531,478

　　비유동기타금융자산

4,079,829,230

4,066,495,895

　　당기손익-공정가치측정 채무증권

46,797,417,423

16,824,716,643

　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산

10,751,197,272

11,428,464,168

　　관계기업투자주식

35,897,462,938

42,772,351,573

　　비유동기타자산

143,632,393

174,690,022

　　비유동파생상품자산

362,745,469

　　유형자산

5,993,868,253

6,090,036,282

　　사용권자산

1,931,548,067

1,044,633,901

　　무형자산

735,686,323

805,623,399

　　투자부동산

5,348,067,726

5,450,394,273

　　이연법인세자산

39,204,930,995

38,970,598,269

　자산총계

897,390,627,147

898,659,652,138

부채

　유동부채

400,738,044,137

404,505,557,636

　　유동매입채무

1,797,107,923

460,198,695

　　유동 차입부채(사채포함)

384,677,352,068

390,898,524,918

　　유동기타금융부채

9,795,084,996

8,628,463,862

　　당기법인세부채

1,143,357,727

2,014,821,178

　　유동 리스부채

1,684,161,364

958,209,351

　　기타유동부채

1,640,980,059

1,545,339,632

　비유동부채

85,083,030,159

74,750,478,166

　　비유동차입부채

72,713,636,495

62,697,009,611

　　비유동기타금융부채

2,482,321,376

2,499,001,434

　　비유동 순확정급여부채

9,063,746,552

8,710,654,372

　　비유동리스부채

618,020,740

639,770,906

　　기타비유동부채

205,304,996

204,041,843

　부채총계

485,821,074,296

479,256,035,802

자본

　지배기업소유주지분

411,569,552,851

419,403,616,336

　　보통주자본금

13,777,741,000

　　주식발행초과금

6,194,013,577

　　기타자본항목

28,351,346,396

　　기타포괄손익누계액

(11,392,587,042)

(10,548,986,279)

　　이익잉여금

374,639,038,920

381,629,501,642

　자본총계

411,569,552,851

419,403,616,336

자본과부채총계

897,390,627,147

898,659,652,138

	제 49 기 1분기말	제 48 기말

2-2. 연결 포괄손익계산서

연결 포괄손익계산서

제 49 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지

제 48 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

(단위 : 원)

영업수익

82,872,027,216

117,058,386,259

　상품매출액

51,827,502,786

85,478,059,484

　용역매출액

740,337,718

1,303,170,172

　이자수익

29,532,852,491

29,966,523,078

　채권추심이익

98,791,085

221,132,037

　기타영업수익

672,543,136

89,501,488

영업비용

79,237,982,565

113,212,060,456

　매출원가

49,888,817,250

83,384,233,901

　이자비용

7,243,833,459

7,635,604,441

　대손상각비(대손충당금환입)

10,616,063,304

11,331,390,724

　기타영업비용

1,551,200

　일반관리비

11,489,268,552

10,859,280,190

영업이익

3,634,044,651

3,846,325,803

기타수익

125,580,274

566,812,373

금융수익

398,474,027

340,304,773

기타비용

6,887,854,479

6,525,880,702

금융비용

1,347,364,665

1,653,597,232

계속영업 법인세차감전순이익(손실)

(4,077,120,192)

(3,426,034,985)

법인세비용

322,831,008

52,977,504

계속영업당기순이익(순손실)

(4,399,951,200)

(3,479,012,489)

중단영업

당기순이익

(4,399,951,200)

(3,479,012,489)

세후기타포괄손익

(874,627,085)

(449,104,966)

　후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

(4,613,599)

　　해외사업환산손익

(4,613,599)

　후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(870,013,486)

(449,104,966)

　　기타포괄손익-공정가치금융자산 평가이익

(852,114,565)

(437,698,758)

　　순확정급여부채의 재측정요소

(31,026,322)

(12,487,702)

　　지분법자본변동 - 후속적으로 재분류 되지 않는 항목

13,127,401

1,081,494

총포괄손익

(5,274,578,285)

(3,928,117,455)

　계속영업포괄손익

(5,274,578,285)

(3,928,117,455)

　중단영업포괄손익

주당이익

　계속영업 기본 및 희석주당순손익 (단위 : 원)

(172.00)

(136.00)

　중단영업 기본 및 희석주당순손익 (단위 : 원)

	제 49 기 1분기		제 48 기 1분기
	3개월	누적	3개월	누적

2-3. 연결 자본변동표

연결 자본변동표

제 49 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지

제 48 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

(단위 : 원)

2024.01.01 (기초자본)

13,777,741,000

6,194,013,577

28,351,346,396

(6,313,582,976)

378,303,002,680

420,312,520,677

당기순이익

(3,479,012,489)

해외사업환산손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손실

(437,698,758)

순확정급여부채의 재측정요소

(12,487,701)

(12,487,702)

지분법자본변동

1,081,494

소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금

(5,118,970,400)

2024.03.31 (기말자본)

13,777,741,000

6,194,013,577

28,351,346,396

(6,750,200,240)

369,692,532,090

411,265,432,823

2025.01.01 (기초자본)

13,777,741,000

6,194,013,577

28,351,346,396

(10,548,986,279)

381,629,501,642

419,403,616,336

당기순이익

(4,399,951,200)

해외사업환산손익

(4,613,599)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손실

(852,114,565)

순확정급여부채의 재측정요소

(31,026,322)

지분법자본변동

13,127,401

소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금

(2,559,485,200)

2025.03.31 (기말자본)

13,777,741,000

6,194,013,577

28,351,346,396

(11,392,587,042)

374,639,038,920

411,569,552,851

	자본
	지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분						비지배지분	자본 합계
	자본금	주식발행초과금	기타자본구성요소	기타포괄손익누계액	이익잉여금	지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분 합계	비지배지분	자본 합계

2-4. 연결 현금흐름표

연결 현금흐름표

제 49 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지

제 48 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

(단위 : 원)

영업활동현금흐름

31,208,645,335

19,495,022,860

　영업에서 창출된 현금

9,505,942,048

(2,225,962,278)

　이자수취

32,356,426,255

30,664,735,183

　이자지급(영업)

(9,459,902,222)

(9,232,579,992)

　법인세환급(납부)

(1,193,820,746)

(12,853,540)

　배당금수취(영업)

301,683,487

투자활동현금흐름

(12,401,815,599)

8,005,471,688

　유형자산의 취득

(8,383,900)

(189,287,842)

　무형자산의 취득

(53,320,048)

(8,019,000)

　당기손익인식금융자산의 취득

(35,000,000,000)

　당기손익인식금융자산의 처분

5,056,638,792

231,449,009

　기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득

(405,470,400)

(500,000,490)

　장단기 금융상품의 취득

(82,282,426,264)

(43,730,911,137)

　장단기 금융상품의 처분

100,175,569,877

42,121,277,759

　장단기대여금의 대여

(23,995,041)

(20,869,941)

　장단기대여금의 회수

139,571,385

1,833,330

　종속기업투자로인한 현금유입

10,000,000,000

　임차보증금의 회수

100,000,000

재무활동현금흐름

(4,502,553,721)

(7,033,085,295)

　사채의 발행

40,470,000,000

64,970,000,000

　사채의 상환

(28,660,000,000)

(24,570,000,000)

　차입금의 증가

110,451,852,353

107,281,819,670

　차입금의 상환

(123,566,398,319)

(148,939,471,602)

　배당금지급

(2,559,485,200)

(5,118,970,400)

　리스부채의 감소

(638,522,555)

(656,462,963)

환율변동효과 반영전 현금및현금성자산의 순증가(감소)

14,304,276,015

20,467,409,253

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

4,308,571

현금및현금성자산의순증가(감소)

14,308,584,586

20,467,409,253

기초현금및현금성자산

17,046,704,971

43,386,345,726

기말현금및현금성자산

31,355,289,557

63,853,754,979

	제 49 기 1분기	제 48 기 1분기

3. 연결재무제표 주석

1. 일반사항 (연결)

주식회사 리드코프(이하 '지배기업')와 종속기업(이하 지배기업과 종속기업을 '연결회사')는 1977년 9월 동양특수유조 주식회사로 설립되어, 1995년 8월 한국거래소 코스닥시장에 상장 하였으며, 1995년 12월 28일에 상호를 동양특수유조 주식회사에서주식회사 동특으로 변경하였습니다. 또한 2001년 8월 31일을 분할기일로 하여 상법상 물적분할 방식에 의하여 지배기업의 운송부문을 분할하고 회사의 상호를 주식회사 동특에서 주식회사 리드코프로 변경하였습니다.한편, 지배기업은 2003년 2월 7일자로「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률(이하"법률")」제3조에 따라 서울특별시에 대부업등록을 하고 신규사업인 소비자여신금융업에 진출하였으며, 2003년 10월 30일자로 석유수출입업 등록을 취소하고 석유도매업을 운영하게 되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 지배기업은 석유도소매업, 고속도로 휴게소 운영 및 소비자여신금융업을 주된 사업으로 영위하고 있습니다.지배기업의 본사는 서울특별시 중구 소공로 109에 소재하고 있으며, 목포대불공단에석유류 저장시설을, 경부고속도로 하행선상에 천안휴게소를, 소비자여신금융업을 운영하고 있습니다. 회사는 설립후 수차의 증자 및 감자를 거쳐 당분기말 현재 보통주자본금은 13,778백만원입니다.

보고기간말 현재 회사의 주요 주주의 구성내역은 다음과 같습니다.

주 주	당분기말		전기말
주 주	소유 주식수(주)	지분율(%)	소유 주식수(주)	지분율(%)
㈜엠투엔	4,316,783	16.32	4,316,783	16.32
서홍민	4,040,672	15.28	4,040,672	15.28
㈜디케이마린	2,264,207	8.56	2,264,207	8.56
㈜오케이저축은행	-	-	2,344,132	8.86
㈜오케이캐피탈	2,344,142	8.86	-	-
자기주식	851,283	3.22	851,283	3.22
기타	12,629,048	47.76	12,629,058	47.76
합 계	26,446,135	100.00	26,446,135	100.00

1.1 종속기업 현황당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

기업명	소유지분율		소재지	사용 재무제표일	업종
기업명	당분기말	전기말	소재지	사용 재무제표일	업종
앤알캐피탈대부㈜	100.00%	100.00%	한국	03월 31일	대부업
주식회사 리드컴	100.00%	100.00%	한국	03월 31일	광고대행업
LC Lombard(*1)	100.00%	-	카자흐스탄	03월 31일	금융업
디와이에이치제십삼차(*2)	-	-	한국	03월 31일	금융업
엑싯제십일차 주식회사(*2)	-	-	한국	03월 31일	금융업
MIP혁신성장펀드2호	83.80%	83.80%	한국	03월 31일	금융업

(*1) 당분기 중 신규 출자하였으며, 종속기업으로 분류하였습니다.(*2) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다.

1.2 연결대상 종속기업의 보고기간 종료일 현재 요약재무상태표와 동일로 종료되는 회계연도의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말			당분기
구 분	자산	부채	자본	영업수익	당기순손익	총포괄손익
앤알캐피탈주식회사	95,465,973	18,299,089	77,166,884	2,492,927	1,194,886	1,204,847
주식회사 리드컴	873,790	646,229	227,561	29,159	(150,325)	(150,325)
LC Lombard	1,352,455	6,286	1,346,169	-	(21,605)	(21,605)
디와이에이치제십삼차	10,000,257	10,000,000	257	236,253	(27)	(27)
엑싯제십일차	5,598,383	5,595,302	3,081	155,812	1,597	1,597
MIP혁신성장펀드2호	13,377,657	167,929	13,209,728	-	(102,956)	(102,956)

(단위: 천원)

구 분	전기말			전분기
구 분	자산	부채	자본	영업수익	분기순손익	총포괄손익
앤알캐피탈주식회사	91,299,925	15,337,889	75,962,037	2,066,122	(1,220,588)	(1,219,402)
주식회사 리드컴	1,069,652	691,766	377,886	502,962	338,516	338,516
(주)리드데이터시스템즈(*)	-	-	-	-	-	-
디와이에이치제구차	3,139,260	3,139,000	260	313,316	(18)	(18)
디와이에이치제십차	1,680,466	1,680,000	466	131,653	(18)	(18)
디와이에이치제십일차	3,262,490	3,262,000	490	194,211	(18)	(18)
디와이에이치제십이차	2,333,850	2,333,333	516	139,917	(21)	(21)
디와이에이치제십삼차	12,500,284	12,500,000	284	-	-	-
엑싯제십일차 주식회사	8,997,154	8,995,670	1,484	505,519	9,615	9,615
MIP혁신성장펀드2호	13,488,514	175,830	13,312,684	-	(351,979)	(351,979)

(*) 전기 중 (주)리드데이터시스템즈는 종속기업으로 분류하였으나 주식양수도 계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다.

2. 중요한 회계정책 (연결)

(1) 회계기준의 적용연결회사의 요약분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 요약분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 이 중간재무제표는 연차재무제표에 기재되는 사항이 모두 포함되지 않았으므로 전기말 연차재무제표와 함께 이해해야 합니다.

(2) 회계정책의 변경

연결회사의 한국채택국제회계기준에 따른 중간재무제표 작성에 적용한 유의적인 회계정책은 아래에서 설명하는 기준서나 해석서의 도입과 관련된 영향을 제외하고는 2024년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.연결회사는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였으며, 이로 인하여 재무제표에 미치는 유의적인 영향은 없습니다.

(1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’와 기업회계기준서 제1101호 ‘한국채택국제회계기준의 최초채택’ 개정 - 교환가능성 결여 통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. (1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정 실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 연결회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. (2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. - 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용 - 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침 - 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의 - 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정 - 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법

3. 중요한 회계추정 및 가정 (연결)

1) 경영진의 판단 및 가정과 추정의 불확실성한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.요약분기연결재무제표에서 사용된 연결회사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2024년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다

2) 공정가치 측정

연결회사는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 동 정책과 절차에는 공정가치 서열체계에서 수준 3으로 분류되는 공정가치를 포함한 모든 유의적인 공정가치 측정의 검토를 책임지는 평가부서의 운영을 포함하고 있으며, 그 결과는 재무담당임원에게 직접 보고되고 있습니다.

평가부서는 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치 측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 평가부서에서 제3자로부터 입수한 정보에 근거한 평가가 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있으며 해당 기준서의 요구사항을 충족한다고 결론을 내릴 수 있는지 여부를 판단하고 있습니다.연결회사는 유의적인 평가 문제를 이사회에 보고하고 있습니다.자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 연결회사는 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.ㆍ수준 1: 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격ㆍ수준 2: 수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한 투입변수ㆍ수준 3: 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 연결회사는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.공정가치 측정 시 사용된 가정의 자세한 정보는 주석 6에 포함되어 있습니다.

4. 영업부문 정보 (연결)

영업부문에 대한 공시

당분기

(단위 : 천원)

영업수익

50,082,159

30,304,187

2,456,523

105

29,054

82,872,028

82,872,027

외부고객으로부터의 수익

50,082,159

30,304,187

2,456,523

105

29,054

82,872,028

영업이익(손실)

(50,600)

6,520,561

189,595

(149,485)

(35,230)

6,474,841

(2,840,796)

3,634,045

감가상각비 및 무형자산상각비

235,284

365,464

12,305

20,729

633,782

135,867

769,649

보고부문을 식별하기 위하여 사용한 요소에 대한 기술

영업부문의 주요 구분은 최고경영자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현재 연결회사는 석유사업본부, 소비자금융본부, 휴게소사업본부, 광고사업본부 등으로 구성되어 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 연결회사의 조직을 기초로 나누어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.최고경영자는 각 사업부문별 영업정보를 검토하고 있습니다. 연결회사의 사업은 한국 내에서만 이루어지고 있으므로 지역별로 구분하지 않고 각 부문의 성과를 검토하고 있습니다.

보고부문들의 수익 측정치 합계와 기업전체 수익과의 차이의 내용에 대한 기술

연결회사의 손익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다.

기업 전체 총계
영업부문						중요한 조정사항
부문					부문 합계	부문					부문 합계
보고부문				기타부문		보고부문				기타부문
석유사업본부	소비자금융본부	휴게소사업본부	광고사업본부	기타부문		석유사업본부	소비자금융본부	휴게소사업본부	광고사업본부	기타부문

전분기

(단위 : 천원)

영업수익

83,631,283

30,277,157

2,646,984

500,125

2,837

117,058,386

외부고객으로부터의 수익

83,631,283

30,277,157

2,646,984

500,125

2,837

117,058,386

영업이익(손실)

62,672

6,278,148

283,184

373,024

6,997,028

(3,150,702)

3,846,326

감가상각비 및 무형자산상각비

228,173

374,405

13,762

19,419

635,759

136,113

771,872

보고부문을 식별하기 위하여 사용한 요소에 대한 기술

보고부문들의 수익 측정치 합계와 기업전체 수익과의 차이의 내용에 대한 기술

연결회사의 손익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다.

기업 전체 총계
영업부문						중요한 조정사항
부문					부문 합계	부문					부문 합계
보고부문				기타부문		보고부문				기타부문
석유사업본부	소비자금융본부	휴게소사업본부	광고사업본부	기타부문		석유사업본부	소비자금융본부	휴게소사업본부	광고사업본부	기타부문

주요 고객에 대한 공시

(단위 : 천원)

수익(매출액)

6,150,635

관련 보고 부문

석유사업부문

	(주)승진상사

5. 범주별 장부금액과 순손익 (연결)

금융자산의 공시

금융자산의 범주별 공시

당분기말

(단위 : 천원)

유동 금융자산 합계

31,355,290

20,237,874

2,818,638

648,343,037

15,197,259

717,952,098

비유동 금융자산 합계

46,797,417

362,745

10,751,197

4,079,829

61,991,188

합계

46,797,417

362,745

10,751,197

31,355,290

20,237,874

2,818,638

648,343,037

19,277,088

779,943,286

금융자산, 분류
채무증권				파생상품				지분증권				현금및현금성자산				상각후원가측정예치금				매출채권				대출채권				기타금융자산
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산

전기말

(단위 : 천원)

유동 금융자산 합계

17,046,705

38,133,141

2,973,169

660,995,121

15,016,909

734,165,045

비유동 금융자산 합계

16,824,717

362,745

11,428,464

4,066,496

32,682,422

합계

16,824,717

362,745

11,428,464

17,046,705

38,133,141

2,973,169

660,995,121

19,083,405

766,847,467

금융자산, 분류
채무증권				파생상품				지분증권				현금및현금성자산				상각후원가측정예치금				매출채권				대출채권				기타금융자산
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	파생상품자산

금융부채의 공시

금융부채의 범주별 공시

당분기말

(단위 : 천원)

유동 금융부채 합계

1,797,108

384,677,352

9,795,085

396,269,545

비유동 금융부채 합계

72,713,636

2,482,321

75,195,957

합계

1,797,108

457,390,988

12,277,406

471,465,502

금융부채, 분류
매입채무	차입부채	기타금융부채
금융부채, 범주
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주

전기말

(단위 : 천원)

유동 금융부채 합계

460,199

390,898,525

8,628,464

399,987,188

비유동 금융부채 합계

62,697,010

2,499,001

65,196,011

합계

460,199

453,595,535

11,127,465

465,183,199

금융부채, 분류
매입채무	차입부채	기타금융부채
금융부채, 범주
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주

기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자의 공시

당분기말

(단위 : 천원)

비유동 기타포괄손익인식금융자산

2,872,382

6,922,344

405,470

1,000

500,000

50,000

10,751,197

기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명

동 지분상품은 중장기적으로 보유할 목적으로 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 분류하였습니다. 위 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.

금융자산, 분류
공정가치로 측정하는 금융자산
지분증권
주식, 지분증권
상장주식			비상장 주식
㈜엠투엔, 상장주식	신라젠㈜, 상장주식	메이슨캐피탈주식회사, 상장주식	㈜케이씨에프에이, 비상장주식	플러스플랫폼, 비상장주식	㈜ 엘앤케이개발, 비상장주식

전기말

(단위 : 천원)

비유동 기타포괄손익인식금융자산

2,979,698

7,897,765

1,000

500,000

50,000

11,428,464

기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명

금융자산, 분류
공정가치로 측정하는 금융자산
지분증권
주식, 지분증권
상장주식			비상장 주식
㈜엠투엔, 상장주식	신라젠㈜, 상장주식	메이슨캐피탈주식회사, 상장주식	㈜케이씨에프에이, 비상장주식	플러스플랫폼, 비상장주식	㈜ 엘앤케이개발, 비상장주식

금융상품의 범주별 손익의 공시

당분기

(단위 : 천원)

이자수익(금융수익)

29,825,318

평가손익, 금융상품

26,020

(852,115)

(826,095)

거래손익, 금융상품

98,791

대출채권대손상각비

(10,598,482)

대출채권처분손익

627,587

대여금대손상각비

미수금대손상각비

(15,190)

미수수익대손상각비

(2,391)

손상차손환입

이자비용(금융원가)

(8,532,321)

금융상품의 범주별 손익 합계

26,020

(852,115)

19,935,633

(8,532,321)

10,577,217

	자산과 부채					자산과 부채 합계
	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주	파생상품 금융부채	상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주
	당기손익-공정가치측정채무증권	기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자	상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주	파생상품 금융부채	상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주

전분기

(단위 : 천원)

이자수익(금융수익)

30,243,217

평가손익, 금융상품

13,321

(437,699)

23,258

(401,120)

거래손익, 금융상품

221,132

12,617

233,749

대출채권대손상각비

(11,331,391)

대출채권처분손익

(1,551)

대여금대손상각비

미수금대손상각비

미수수익대손상각비

손상차손환입

이자비용(금융원가)

(9,229,076)

금융상품의 범주별 손익 합계

13,321

(437,699)

19,131,407

35,875

9,229,076

9,513,828

	자산과 부채					자산과 부채 합계
	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주	파생상품 금융부채	상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주
	당기손익-공정가치측정채무증권	기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자	상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주	파생상품 금융부채	상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주

6. 금융상품의 공정가치 (연결)

자산의 공정가치 및 장부금액

당분기말

(단위 : 천원)

장부금액

31,355,290

20,237,874

2,818,638

648,343,037

15,197,259

4,079,829

46,797,417

10,751,197

362,745

779,943,286

금융자산, 공정가치

31,355,290

20,237,874

2,818,638

648,343,037

15,197,259

4,079,829

46,797,417

10,751,197

362,745

779,943,286

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산

매출채권은 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다.

	금융자산, 분류									금융자산, 분류 합계
	상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류						공정가치로 측정하는 금융자산
	현금및현금성자산	단기금융상품	매출채권	상각후원가측정대출채권	기타유동금융자산	기타비유동금융자산	당기손익-공정가치측정채무상품	기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자	파생상품

전기말

(단위 : 천원)

장부금액

17,046,705

38,133,141

2,973,169

660,995,121

15,016,909

4,066,496

16,824,717

11,428,464

362,745

766,847,467

금융자산, 공정가치

17,046,705

38,133,141

2,973,169

660,995,121

15,016,909

4,066,496

16,824,717

11,428,464

362,745

766,847,467

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산

매출채권은 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다.

	금융자산, 분류									금융자산, 분류 합계
	상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류						공정가치로 측정하는 금융자산
	현금및현금성자산	단기금융상품	매출채권	상각후원가측정대출채권	기타유동금융자산	기타비유동금융자산	당기손익-공정가치측정채무상품	기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자	파생상품

부채의 공정가치 및 장부금액

당분기말

(단위 : 천원)

장부금액

1,797,108

9,795,085

2,482,321

384,677,352

72,713,636

471,465,502

금융부채, 공정가치

1,797,108

9,795,085

2,482,321

384,830,037

69,458,945

468,363,496

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채

매입채무는 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다.

	금융부채, 분류					금융부채, 분류 합계
	상각후원가로 측정하는 금융부채, 분류
	매입채무	기타유동금융부채	기타비유동금융부채	유동차입부채	비유동차입부채

전기말

(단위 : 천원)

장부금액

460,199

8,628,464

2,499,001

390,898,525

62,697,010

465,183,199

금융부채, 공정가치

460,199

8,628,464

2,499,001

397,091,089

57,069,973

465,748,726

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채

매입채무는 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다.

	금융부채, 분류					금융부채, 분류 합계
	상각후원가로 측정하는 금융부채, 분류
	매입채무	기타유동금융부채	기타비유동금융부채	유동차입부채	비유동차입부채

자산의 공정가치측정에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

자산

362,745

309,919

46,487,499

46,797,418

9,794,726

956,471

10,751,197

20,224,997

12,877

20,237,874

2,818,638

648,343,037

15,197,259

4,079,829

공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 자산

공정가치 수준 간 이동은 없습니다.

측정 전체
공정가치																																재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
자산
파생상품				당기손익인식금융자산				공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산				단기금융상품				매출채권				상각후원가측정대출채권				상각후원가측정기타유동금융자산				상각후원가측정기타비유동금융자산				파생상품				당기손익인식금융자산				공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산				단기금융상품				매출채권				상각후원가측정대출채권				상각후원가측정기타유동금융자산				상각후원가측정기타비유동금융자산
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

전기말

(단위 : 천원)

자산

362,745

5,287,218

11,537,499

16,824,717

10,877,464

551,000

11,428,464

38,133,141

2,973,169

660,995,121

15,016,909

4,066,496

공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 자산

공정가치 수준 간 이동은 없습니다.

측정 전체
공정가치																																재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
자산
파생상품				당기손익인식금융자산				공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산				단기금융상품				매출채권				상각후원가측정대출채권				상각후원가측정기타유동금융자산				상각후원가측정기타비유동금융자산				파생상품				당기손익인식금융자산				공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산				단기금융상품				매출채권				상각후원가측정대출채권				상각후원가측정기타유동금융자산				상각후원가측정기타비유동금융자산
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

부채의 공정가치측정에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

부채

1,797,108

384,830,037

69,458,945

9,795,085

2,482,321

공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 부채

공정가치 수준 간 이동은 없습니다.

측정 전체
공정가치																				재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
부채
유동매입채무				유동차입부채				비유동차입부채				기타유동금융부채				기타비유동금융부채				유동매입채무				유동차입부채				비유동차입부채				기타유동금융부채				기타비유동금융부채
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

전기말

(단위 : 천원)

부채

460,199

397,091,089

57,069,973

8,628,464

2,499,001

공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 부채

공정가치 수준 간 이동은 없습니다.

측정 전체
공정가치																				재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
부채
유동매입채무				유동차입부채				비유동차입부채				기타유동금융부채				기타비유동금융부채				유동매입채무				유동차입부채				비유동차입부채				기타유동금융부채				기타비유동금융부채
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

수준2 금융자산에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

자산

309,919

	공정가치 서열체계의 모든 수준
	공정가치 서열체계 수준 2
	측정 전체
	공정가치
	자산
	당기손익공정가치측정 기타채무증권
	평가기법
	시장접근법

전기말

(단위 : 천원)

자산

5,287,218

	공정가치 서열체계의 모든 수준
	공정가치 서열체계 수준 2
	측정 전체
	공정가치
	자산
	당기손익공정가치측정 기타채무증권
	평가기법
	시장접근법

자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

자산

46,487,499

956,471

362,745

공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수간 상호관계가 있는 경우에는 그러한 상호관계에 대해서도 설명하고 관측가능하지 않은 투입변수의 변동이 공정가치에 미치는 효과를 그러한 상호관계가 어떻게 확대 혹은 축소시키는지에 대한 기술, 자산

기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

측정 전체
공정가치
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계 수준 3
자산
당기손익공정가치측정 기타채무증권						기타포괄손익공정가치측정 기타지분증권						파생상품
평가기법
순자산가치		이항모형		순자산가치법, 원가접근법		순자산가치		이항모형		순자산가치법, 원가접근법		순자산가치		이항모형		순자산가치법, 원가접근법
관측할 수 없는 투입변수
순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수

전기말

(단위 : 천원)

자산

11,537,499

551,000

362,745

기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

측정 전체
공정가치
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계 수준 3
자산
당기손익공정가치측정 기타채무증권						기타포괄손익공정가치측정 기타지분증권						파생상품
평가기법
순자산가치		이항모형		순자산가치법, 원가접근법		순자산가치		이항모형		순자산가치법, 원가접근법		순자산가치		이항모형		순자산가치법, 원가접근법
관측할 수 없는 투입변수
순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수	순자산평가액, 측정 투입변수	기초자산의 변동성, 측정 투입변수

수준 3 금융자산 변동내역 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기초금액

11,537,499

551,000

362,745

매입, 공정가치측정, 자산

35,000,000

399,996

당기손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산

5,475

기타포괄손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산

매도, 공정가치측정, 자산

(50,000)

기말금액

46,487,499

956,471

362,745

측정 전체
공정가치
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계 수준 3
자산
당기손익-공정가치측정채무증권	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	파생상품

전기말

(단위 : 천원)

기초금액

7,192,937

51,000

매입, 공정가치측정, 자산

10,018,200

500,000

당기손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산

(895,546)

362,745

기타포괄손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산

매도, 공정가치측정, 자산

(4,778,092)

기말금액

11,537,499

551,000

362,745

측정 전체
공정가치
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계 수준 3
자산
당기손익-공정가치측정채무증권	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	파생상품

수준 3 금융부채 변동내역 공시

전분기

(단위 : 천원)

기초금액

(84,298)

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채

84,298

기말금액

	측정 전체
	공정가치
	공정가치 서열체계의 모든 수준
	공정가치 서열체계 수준 3
	부채
	파생상품

7. 금융자산의 양도 (연결)

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산에 대한 공시

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산

당분기말

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

724,243

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

15,555,556

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술

각 특수목적회사로부터 발행한 수익증권에 대해 근질권이 설정되어 있습니다.

	전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
	자산유동화 매출채권
	석유사업부 매출채권

전기말

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

2,665,611

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

31,803,222

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술

각 특수목적회사로부터 발행한 수익증권에 대해 근질권이 설정되어 있습니다.

	전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
	자산유동화 매출채권
	석유사업부 매출채권

8. 사용제한금융자산 (연결)

사용이 제한된 금융자산

당분기말

(단위 : 천원)

사용이 제한된 유동금융자산의 세부내역

보통예금 등

사용이 제한된 유동금융자산

20,224,997

사용이 제한된 유동금융자산에 대한 설명

차입금에 대한 질권설정

사용이 제한된 비유동금융자산의 세부내역

당좌개설보증금

사용이 제한된 비유동금융자산

6,000

사용이 제한된 비유동금융자산에 대한 설명

당좌개설보증금

사용이 제한된 금융자산

20,230,997

	신한은행 등	KB국민은행 등	거래상대방 합계

전기말

(단위 : 천원)

사용이 제한된 유동금융자산의 세부내역

보통예금 등

사용이 제한된 유동금융자산

38,133,141

사용이 제한된 유동금융자산에 대한 설명

차입금에 대한 질권설정

사용이 제한된 비유동금융자산의 세부내역

당좌개설보증금

사용이 제한된 비유동금융자산

6,000

사용이 제한된 비유동금융자산에 대한 설명

당좌개설보증금

사용이 제한된 금융자산

38,139,141

	신한은행 등	KB국민은행 등	거래상대방 합계

9. 기타금융자산 및 기타자산 (연결)

기타금융자산에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기타유동금융자산

단기미수금

5,733,859

(208,800)

5,525,059

단기미수수익

10,819,911

(2,963,016)

7,856,895

단기대여금

33,446

단기보증금

310,000

유동성장기보증금

1,471,860

소계

18,369,076

(3,171,816)

15,197,259

기타비유동금융자산

장기대여금

1,111

장기보증금

4,022,718

장기금융상품

56,000

소계

4,079,829

합계

22,448,905

(3,171,816)

19,277,089

		총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

기타유동금융자산

단기미수금

5,259,821

(193,609)

5,066,212

단기미수수익

10,943,471

(2,921,990)

8,021,481

단기대여금

147,356

단기보증금

310,000

유동성장기보증금

1,471,860

소계

18,132,508

(3,115,599)

15,016,909

기타비유동금융자산

장기대여금

2,778

장기보증금

4,022,718

장기금융상품

41,000

소계

4,066,496

합계

22,199,004

(3,115,599)

19,083,405

		총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

기타자산에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기타유동자산

유동선급비용

651,948

유동선급금

503,055

소계

1,155,003

기타비유동자산

장기선급비용

143,632

합계

1,298,635

		공시금액

전기말

(단위 : 천원)

기타유동자산

유동선급비용

701,658

유동선급금

1,466,619

소계

2,168,277

기타비유동자산

장기선급비용

174,690

합계

2,342,967

		공시금액

10. 관계기업투자주식 (연결)

(1) 당분기말과 전기말 현재 중요한 관계기업 현황은 다음과 같습니다.

(단위: %)

기업명	소유지분율		주된 사업장	사용 재무제표일
기업명	당분기말	전기말	주된 사업장	사용 재무제표일
캑터스바이아웃 제6호 PEF(*1)	78.35	78.35	한국	03월 31일
캑터스바이아웃 제7호 PEF	34.40	34.40	한국	03월 31일
젤코바홀딩스(*2)	19.58	19.58	한국	03월 31일
㈜카동	26.26	26.26	한국	03월 31일
㈜헤론(*3)	7.09	7.09	한국	03월 31일

(*1) 지분율이 50%를 초과하나 사원간 약정에 따라 연결회사가 지배력을 확보하지 못하였으므로 관계기업으로 분류하였습니다. (*2) 소유 지분율은 20% 미만이나, 경영진 선임권을 보유함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있는 것으로 판단되어 전기에 관계기업으로 분류하였습니다.(*3) 소유 지분율은 20% 미만이나, 이사에 대한 지명권을 보유함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있는 것으로 판단되어 관계기업에 포함되었습니다.

(2) 당분기 및 전분기 관계기업에 대한 지분법 평가 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

기업명	당기초	당분기 지분법평가		당분기말
기업명	당기초	지분법손익	기타포괄손익	당분기말
캑터스바이아웃 제6호 PEF(*)	22,094,845	(6,716,621)	-	15,378,223
캑터스바이아웃 제7호 PEF	5,415,043	(28,942)	-	5,386,101
젤코바홀딩스	2,546,326	(15,860)	11,663	2,542,129
(주)카동	11,583,340	(112,865)	-	11,470,474
(주)헤론	1,132,799	(12,263)	-	1,120,536
합 계	42,772,353	(6,886,551)	11,663	35,897,463

(*) 해당 관계기업투자주식은 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 26 참조).

(단위: 천원)

기업명	전기초	매각예정	전분기 지분법평가		전분기말
기업명	전기초	매각예정	지분법손익	기타포괄손익	전분기말
대신캑터스바이아웃 주식회사	25,536,641	(25,536,641)	-	-	-
캑터스바이아웃 제6호 PEF(*)	25,665,925	-	(6,092,252)	-	19,573,673
캑터스바이아웃 제7호 PEF	5,208,937	-	(25,550)	-	5,183,387
젤코바홀딩스	1,424,676	-	(103,399)	3,028	1,324,305
(주)카동	12,495,221	-	(337,819)	-	12,157,403
(주)헤론	1,180,827	-	(9,644)	-	1,171,183
에스에스피젤코바 제1호 PEF	525,065	-	14,000	-	539,065
합 계	72,037,292	(25,536,641)	(6,554,664)	3,028	39,949,016

(*) 해당 관계기업투자주식은 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 26 참조).

(3) 보고기간말 현재 관계기업의 요약재무정보는 아래와 같습니다.

(단위: 천원)

기업명	당분기말		당분기
기업명	자산	부채	영업손익	분기순손익	기타포괄손익
캑터스바이아웃 제6호 PEF	19,777,499	151,848	(1,807,022)	(1,807,022)	-
캑터스바이아웃 제7호 PEF	20,592,957	84,317	(84,124)	(84,124)	-
젤코바홀딩스	8,465,008	81,711	(101,288)	(81,003)	59,566
(주)카동	37,935,905	25,042,961	81,122	(429,763)	-
(주)헤론	6,122,883	79,804	(167,338)	(167,506)	-

(단위: 천원)

기업명	전기말		전분기
기업명	자산	부채	영업손익	분기순손익	기타포괄손익
캑터스바이아웃 제6호 PEF	28,348,704	150,523	(7,775,638)	(7,775,638)	-
캑터스바이아웃 제7호 PEF	15,604,756	294,233	(74,266)	(74,266)	-
젤코바홀딩스	8,473,726	68,992	(161,323)	(952,802)	27,898
㈜카동	38,291,906	24,969,199	(503,637)	(1,286,330)	-
㈜헤론	6,294,072	78,030	(134,628)	(134,654)	-
에스에스피젤코바 PEF 제1호	-	-	355,604	355,604	-

11. 유형자산 (연결)

유형자산에 대한 세부 정보 공시

당분기말

(단위 : 천원)

토지

3,254,390

건물

64,272

(64,272)

구축물

5,983,630

(3,691,235)

(129,300)

2,163,095

기타유형자산

5,976,745

(5,400,362)

576,383

유형자산

15,279,037

(9,155,869)

(129,300)

5,993,868

	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	순장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

토지

3,254,390

건물

64,272

(64,272)

구축물

5,983,630

(3,644,311)

(129,300)

2,210,019

기타유형자산

5,967,660

(5,342,033)

625,627

유형자산

15,269,952

(9,050,616)

(129,300)

6,090,036

	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	순장부금액 합계

유형자산 변동내역에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기초 순장부금액

3,254,390

2,210,019

625,627

6,090,036

취득

9,085

처분 및 폐기

감가상각비

(46,924)

(58,329)

(105,253)

손상차손환입

연결범위 변동

보고기간말 장부금액

3,254,390

2,163,095

576,383

5,993,868

	토지	건물	구축물	기타유형자산	유형자산 합계

전기말

(단위 : 천원)

기초 순장부금액

3,254,390

2,163,945

634,245

6,052,580

취득

56,001

422,077

478,078

처분 및 폐기

(13,723)

감가상각비

(177,625)

(281,166)

(458,791)

손상차손환입

167,698

연결범위 변동

(135,806)

보고기간말 장부금액

3,254,390

2,210,019

625,627

6,090,036

	토지	건물	구축물	기타유형자산	유형자산 합계

12. 무형자산 (연결)

무형자산에 대한 세부 정보 공시

당분기말

(단위 : 천원)

영업권

49,620

사용수익기부자산

3,588,633

(3,550,238)

38,395

소프트웨어

7,483,446

(7,088,292)

395,154

회원권

168,574

(16,058)

152,516

기타의 무형자산

146,377

(46,376)

100,001

무형자산

11,436,650

(10,684,906)

(16,058)

735,686

	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

영업권

사용수익기부자산

3,584,933

(3,546,646)

38,287

소프트웨어

7,483,446

(6,968,626)

514,820

회원권

168,574

(16,058)

152,516

기타의 무형자산

146,377

(46,376)

100,001

무형자산

11,383,330

(10,561,648)

(16,058)

805,623

	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계

무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기초 순장부금액

38,287

514,820

152,516

100,001

805,623

사업결합을 통한 취득, 무형자산 및 영업권

49,620

사업결합을 통한 취득 이외의 증가, 영업권 이외의 무형자산

3,700

감가상각비

(3,592)

(119,666)

(123,258)

연결범위 변동

보고기간말 장부금액

49,620

38,395

395,154

152,516

100,001

735,686

	영업권	사용수익기부자산	소프트웨어	회원권	기타의 무형자산	무형자산 및 영업권 합계

전기말

(단위 : 천원)

기초 순장부금액

52,357

1,065,838

152,516

100,001

1,370,712

사업결합을 통한 취득, 무형자산 및 영업권

사업결합을 통한 취득 이외의 증가, 영업권 이외의 무형자산

22,021

8,000

30,021

감가상각비

(14,070)

(573,039)

(667)

(587,776)

연결범위 변동

(7,333)

보고기간말 장부금액

38,287

514,820

152,516

100,001

805,623

	영업권	사용수익기부자산	소프트웨어	회원권	기타의 무형자산	무형자산 및 영업권 합계

13. 투자부동산 (연결)

투자부동산에 대한 세부 정보 공시

당분기말

(단위 : 천원)

투자부동산

461,646

(313,533)

148,113

14,767,560

(9,191,216)

(376,390)

5,199,954

투자부동산
취득 완료 투자부동산
건물				구축물
순장부금액			순장부금액 합계	순장부금액			순장부금액 합계
취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	순장부금액 합계	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	순장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

투자부동산

461,646

(307,762)

153,884

14,767,560

(9,094,660)

(376,390)

5,296,510

투자부동산
취득 완료 투자부동산
건물				구축물
순장부금액			순장부금액 합계	순장부금액			순장부금액 합계
취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	순장부금액 합계	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	순장부금액 합계

투자부동산에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

투자부동산

15,229,206

(9,504,749)

(376,390)

5,348,068

	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

투자부동산

15,229,206

(9,402,422)

(376,390)

5,450,394

	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계

투자부동산의 변동내역에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기초 투자부동산

153,884

5,296,510

5,450,394

감가상각비

(5,771)

(96,556)

(102,327)

투자부동산손상차손환입

기말 투자부동산

148,113

5,199,954

5,348,068

	투자부동산		투자부동산 합계
	취득 완료 투자부동산
	건물	구축물

전기말

(단위 : 천원)

기초 투자부동산

176,967

5,209,445

5,386,412

감가상각비

(23,083)

(366,290)

(389,373)

투자부동산손상차손환입

453,355

기말 투자부동산

153,884

5,296,510

5,450,394

	투자부동산		투자부동산 합계
	취득 완료 투자부동산
	건물	구축물

투자부동산에서 발생한 임대수익

당분기

(단위 : 천원)

투자부동산에서 발생한 임대수익

84,329

	공시금액

전분기

(단위 : 천원)

투자부동산에서 발생한 임대수익

128,984

	공시금액

14. 대출채권 및 대손충당금 (연결)

금융자산의 공시

대출채권 내역의 공시

당분기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권

456,361,120

(72,728,782)

383,632,338

297,357,113

(48,501,392)

248,855,721

20,860,480

(6,844,245)

14,016,235

보유하고 있는 담보와 그 밖의 신용보강에 대한 기술

담보 및 기타 신용보강의 공정가치는 26,011백만원 입니다.

기대신용손실을 산정할 때 미래전망 정보를 활용하는 방법에 대한 기술

미래전망정보 산출 708백만원 증가 효과를 포함하고 있습니다.

금융자산, 분류
상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류
상각후원가측정대출채권
신용대출채권			담보대출채권			기업대출채권
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
취득원가	손실충당금	장부금액 합계	취득원가	손실충당금	장부금액 합계	취득원가	손실충당금	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권

432,590,625

(65,666,916)

366,923,709

330,946,214

(47,141,078)

283,805,136

17,060,521

(8,558,198)

8,502,323

보유하고 있는 담보와 그 밖의 신용보강에 대한 기술

담보 및 기타 신용보강의 공정가치는 28,452백만원 입니다.

기대신용손실을 산정할 때 미래전망 정보를 활용하는 방법에 대한 기술

미래전망정보 산출 733백만원 증가 효과를 포함하고 있습니다.

금융자산, 분류
상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류
상각후원가측정대출채권
신용대출채권			담보대출채권			기업대출채권
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
취득원가	손실충당금	장부금액 합계	취득원가	손실충당금	장부금액 합계	취득원가	손실충당금	장부금액 합계

대출채권의 공시

당분기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

774,578,713

(128,074,421)

646,504,294

유동 상각후원가측정 대출채권의 이연대출부대비용

2,200,766

(362,022)

1,838,743

유동대출채권

776,779,479

(128,436,443)

648,343,037

금융자산, 범주
상각후원가측정대출채권
장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

780,597,361

(121,366,193)

659,231,168

유동 상각후원가측정 대출채권의 이연대출부대비용

2,081,666

(317,712)

1,763,953

유동대출채권

782,679,027

(121,683,905)

660,995,121

금융자산, 범주
상각후원가측정대출채권
장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

신용위험 익스포저에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

584,457,039

(28,902,372)

555,554,667

21,875,818

(7,870,352)

14,005,467

67,619,997

(39,147,620)

28,472,377

100,625,859

(52,154,077)

48,471,782

646,504,293

금융상품
일반채권												화해채권
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실						전체기간 기대신용손실						12개월 기대신용손실						전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

600,045,962

(28,679,293)

571,366,669

23,711,200

(9,795,421)

13,915,779

67,756,613

(37,467,848)

30,288,765

89,083,586

(45,423,631)

43,659,955

659,231,168

금융상품
일반채권												화해채권
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실						전체기간 기대신용손실						12개월 기대신용손실						전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

신용위험 익스포저에 대한 합계 공시

당분기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

555,554,667

14,005,467

76,944,159

646,504,293

장부금액
공시금액
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

571,366,669

13,915,779

73,948,720

659,231,168

장부금액
공시금액
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

일반채권과 화해채권의 합계 공시

당분기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

673,952,855

(75,920,344)

598,032,511

100,625,859

(52,154,077)

48,471,782

금융상품
일반채권			화해채권
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

691,513,775

(75,942,562)

615,571,213

89,083,586

(45,423,631)

43,659,955

금융상품
일반채권			화해채권
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

손실충당금의 변동내역과 금융상품 총 장부금액의 변동내역에 관한 설명

당분기말

(단위 : 천원)

기초 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권

600,045,962

23,711,199

156,840,201

780,597,362

(28,679,293)

(9,795,422)

(82,891,479)

(121,366,194)

12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

4,114,429

(1,386,006)

(2,728,423)

(1,738,131)

561,097

1,177,034

신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체

(14,621,404)

15,769,994

(1,148,590)

780,232

(1,268,452)

488,220

신용이 손상된 대출채권으로 대체

(7,119,405)

(15,008,538)

22,127,943

2,755,450

6,543,340

(9,298,791)

실행(상환액)

2,037,457

(1,210,831)

(3,133,350)

(2,306,724)

(2,020,631)

(3,910,915)

(4,501,665)

(10,433,211)

상각액

(3,711,924)

3,724,984

매각액

기말 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권

584,457,039

21,875,818

168,245,857

774,578,714

(28,902,373)

(7,870,351)

(91,301,697)

(128,074,420)

장부금액
총장부금액					손실충당금
금융상품				금융상품 합계	금융상품				금융상품 합계
대출채권					대출채권
기대신용손실 측정의 유형					기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전기말

(단위 : 천원)

기초 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권

593,535,540

16,744,487

175,504,968

785,784,995

(30,405,165)

(6,213,108)

(78,603,365)

(115,221,638)

12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

5,557,586

(1,509,535)

(4,048,051)

(1,550,792)

501,974

1,048,818

신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체

(12,184,642)

13,704,393

(1,519,751)

662,214

(1,029,269)

367,055

신용이 손상된 대출채권으로 대체

(43,248,017)

(10,786,879)

54,034,896

3,608,813

3,592,060

(7,200,873)

실행(상환액)

56,385,495

5,558,733

(3,029,161)

58,915,067

(994,363)

(6,647,079)

(41,786,471)

(49,427,913)

상각액

(15,900,925)

17,681,702

매각액

(48,201,775)

25,601,655

기말 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권

600,045,962

23,711,199

156,840,201

780,597,362

(28,679,293)

(9,795,422)

(82,891,479)

(121,366,194)

장부금액
총장부금액					손실충당금
금융상품				금융상품 합계	금융상품				금융상품 합계
대출채권					대출채권
기대신용손실 측정의 유형					기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

상각후원가측정대출채권의 구성항목에 대한 추가 공시

이연대출부대비용은 제외하였습니다.

미수수익의 손실충당금의 변동내역과 총 장부금액의 변동내역에 관한 설명

당분기말

(단위 : 천원)

기초 미수수익

6,003,207

992,907

3,906,254

10,902,368

(363,740)

(439,116)

(2,118,843)

(2,921,699)

12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

164,064

(50,791)

(113,273)

(70,889)

21,407

49,482

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

(188,602)

250,149

(61,547)

10,635

(36,920)

26,285

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(184,155)

(772,268)

956,423

67,736

343,002

(410,737)

실행(상환)액

(220,907)

580,557

(718,040)

(358,390)

7,840

(287,322)

145,460

(134,022)

상각액

(95,386)

95,386

기말 미수수익

5,573,607

1,000,554

3,874,431

10,448,592

(348,418)

(398,949)

(2,212,966)

(2,960,334)

장부금액
총장부금액					손실충당금
금융상품				금융상품 합계	금융상품				금융상품 합계
미수수익					미수수익
기대신용손실 측정의 유형					기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전기말

(단위 : 천원)

기초 미수수익

6,193,430

808,119

4,231,666

11,233,215

(394,902)

(317,852)

(1,316,218)

(2,028,972)

12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

345,317

(60,919)

(284,398)

(93,699)

22,111

71,588

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

(141,419)

220,839

(79,420)

9,715

(27,159)

17,445

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(591,257)

(516,908)

1,108,165

71,147

182,175

(253,322)

실행(상환)액

197,136

541,776

(511,745)

227,167

43,999

(298,391)

(1,196,350)

(1,450,741)

상각액

(558,014)

558,014

기말 미수수익

6,003,207

992,907

3,906,254

10,902,368

(363,740)

(439,116)

(2,118,843)

(2,921,699)

장부금액
총장부금액					손실충당금
금융상품				금융상품 합계	금융상품				금융상품 합계
미수수익					미수수익
기대신용손실 측정의 유형					기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

이연대출부대수익(비용)의 변동내역

당분기

(단위 : 천원)

기초

2,081,666

신규발생에 따른 증가, 이연대출부대수익(비용)

621,846

상각에 따른 감소, 이연대출부대수익(비용)

(502,746)

기말

2,200,766

	이연대출부대비용

전분기

(단위 : 천원)

기초

1,452,271

신규발생에 따른 증가, 이연대출부대수익(비용)

480,700

상각에 따른 감소, 이연대출부대수익(비용)

(494,061)

기말

1,438,910

	이연대출부대비용

15. 차입부채 (연결)

차입금에 대한 세부 정보

당분기말

(단위 : 천원)

유동 차입부채(사채포함)

384,677,352

유동 차입부채(사채포함)

단기차입금과 유동성장기차입금

59,700,000

240,874,495

300,574,495

단기사채와 유동성장기사채

73,750,000

10,352,857

84,102,857

비유동차입부채

72,713,636

비유동차입부채

장기차입금

46,316,494

비유동 사채의 비유동성 부분

26,397,143

차입금(사채 포함) 합계

457,390,989

이자율(%)

4.58

7.70

5.90

8.50

5.99

7.80

7.50

8.30

5.78

7.90

7.25

8.40

차입금명칭
산업은행과 그외 8개 기관 차입금			라온저축은행과 그외 54개 기관 차입금			단기사채 제673회 외 88개			유동성 장기사채 제629회 외 15개			NH저축은행과 그외 34개 기관 차입금			사채 제684회 외 33개
범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계
하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계

전기말

(단위 : 천원)

유동 차입부채(사채포함)

390,898,525

유동 차입부채(사채포함)

단기차입금과 유동성장기차입금

84,000,000

232,558,525

316,558,525

단기사채와 유동성장기사채

66,410,000

7,930,000

74,340,000

비유동차입부채

62,697,010

비유동차입부채

장기차입금

43,447,010

비유동 사채의 비유동성 부분

19,250,000

차입금(사채 포함) 합계

453,595,535

이자율(%)

차입금명칭
산업은행과 그외 8개 기관 차입금			라온저축은행과 그외 54개 기관 차입금			단기사채 제673회 외 88개			유동성 장기사채 제629회 외 15개			NH저축은행과 그외 34개 기관 차입금			사채 제684회 외 33개
범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계
하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계

16. 기타금융부채 및 기타부채 (연결)

기타금융부채에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기타유동금융부채

9,795,085

기타유동금융부채

단기미지급금

5,022,128

금융예수금

412,544

단기미지급비용

1,300,928

단기임대보증금

100,000

유동성임대보증금

400,000

유동 미지급 배당금

2,559,485

기타비유동금융부채

2,482,321

기타비유동금융부채

임대보증금

400,000

예수금

9,589

비지배지분

2,072,732

기타금융부채

12,277,406

		공시금액

전기말

(단위 : 천원)

기타유동금융부채

8,628,464

기타유동금융부채

단기미지급금

5,946,220

금융예수금

723,359

단기미지급비용

1,458,885

단기임대보증금

100,000

유동성임대보증금

400,000

유동 미지급 배당금

기타비유동금융부채

2,499,001

기타비유동금융부채

임대보증금

400,000

예수금

9,589

비지배지분

2,089,412

기타금융부채

11,127,465

		공시금액

기타부채에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기타 유동부채

1,640,980

기타 유동부채

선수금

994,076

단기선수수익

20,959

단기예수금

625,945

기타 비유동 부채

205,305

기타 비유동 부채

기타충당부채

165,000

장기종업원급여부채

40,305

기타비금융부채

1,846,285

		공시금액

전기말

(단위 : 천원)

기타 유동부채

1,545,340

기타 유동부채

선수금

976,947

단기선수수익

33,288

단기예수금

535,105

기타 비유동 부채

204,042

기타 비유동 부채

기타충당부채

165,000

장기종업원급여부채

39,042

기타비금융부채

1,749,382

		공시금액

17. 순확정급여부채 (연결)

순확정급여부채(자산) 세부내역에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

확정급여채무의 현재가치

17,409,526

사외적립자산의 공정가치

(8,345,780)

비유동 순확정급여부채

9,036,747

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

확정급여채무의 현재가치

17,956,468

사외적립자산의 공정가치

(9,245,814)

비유동 순확정급여부채

8,710,654

	공시금액

순확정급여부채 관련 손익계산서에 반영된 금액에 대한 정보의 공시

당분기

(단위 : 천원)

당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도

당기근무원가

434,455

순이자원가

76,182

종업원 급여에 포함된 총 비용

510,637

		공시금액

전분기

(단위 : 천원)

당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도

당기근무원가

402,544

순이자원가

65,318

종업원 급여에 포함된 총 비용

467,861

		공시금액

18. 리스 (연결)

사용권자산 세부내역에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

사용권자산

1,391,920

539,628

1,931,548

	자산		자산 합계
	유형자산
	부동산	차량운반구

전기말

(단위 : 천원)

사용권자산

470,945

573,689

1,044,634

	자산		자산 합계
	유형자산
	부동산	차량운반구

사용권자산에 대한 양적 정보 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기초 사용권자산

470,945

573,689

1,044,634

취득

1,286,918

61,837

1,348,755

사용권자산감가상각비

(374,227)

(64,585)

(438,812)

계약해지 및 종료

(31,313)

기타변동

8,284

기말 사용권자산

1,391,920

539,628

1,931,548

	자산		자산 합계
	유형자산
	부동산	차량운반구

전기말

(단위 : 천원)

기초 사용권자산

896,233

720,752

1,616,985

취득

1,182,465

168,193

1,350,658

사용권자산감가상각비

(1,260,409)

(262,052)

(1,522,461)

계약해지 및 종료

(74,989)

(53,204)

(128,193)

기타변동

(272,355)

기말 사용권자산

470,945

573,689

1,044,634

	자산		자산 합계
	유형자산
	부동산	차량운반구

리스 관련 손익계산서에 인식된 금액

당분기

(단위 : 천원)

사용권자산감가상각비

(374,227)

(64,585)

(438,812)

리스부채에 대한 이자비용 (금융원가에 포함)

(49,501)

사용권자산의 전대리스에서 생기는 수익

9,558

단기리스가 아닌 소액자산 리스료 (관리비에 포함)

(20,958)

리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료 (관리비에 포함)

(580,066)

	부동산	차량운반구	자산 합계

전분기

(단위 : 천원)

사용권자산감가상각비

(329,089)

(68,333)

(397,422)

리스부채에 대한 이자비용 (금융원가에 포함)

(65,198)

사용권자산의 전대리스에서 생기는 수익

17,666

단기리스가 아닌 소액자산 리스료 (관리비에 포함)

(30,080)

리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료 (관리비에 포함)

(689,664)

	부동산	차량운반구	자산 합계

리스 현금유출에 대한 세부 정보 공시

당분기

(단위 : 천원)

리스 현금유출

1,308,743

	공시금액

전분기

(단위 : 천원)

리스 현금유출

1,437,756

	공시금액

리스이용자의 리스 활동에 대한 추가 정보 공시

리스부채 측정에 반영되지 않은 미래 현금 유출의 잠재적 익스포저에 대한 정보

변동리스료에서 생기는 리스이용자의 익스포저에 대한 정보

일부 부동산 리스는 휴게소사업에서 생기는 총매출에 연동되는 변동리스료 조건을 포함합니다. 휴게소사업의 경우, 최대 5.19%~21.94%까지 변동리스료 지급 조건을 따르며 리스료 산정시 매출액에 적용되는 비율 또한 그 범위가 넓습니다. 변동리스료를 지급하는 계약조건은 신규 매장의 고정원가 최소화를 포함하여 다양한이유로 사용됩니다. 총매출에 연동하는 변동리스료는 변동리스료를 유발하는 조건이생기는 기간에 당기손익으로 인식합니다. 이러한 변동리스료 계약으로 인해 휴게소사업에서 매출이 5% 상승한다면 총 리스료지급은 약 6% 정도 증가합니다.

금융리스채권의 만기분석 공시

당분기말

(단위 : 천원)

할인되지 않은 리스료

516,576

237,407

753,983

금융리스 순투자

488,106

219,699

707,805

	1년 이내	1년 초과 5년 이내	합계 구간 합계

전기말

(단위 : 천원)

할인되지 않은 리스료

313,800

291,107

604,907

금융리스 순투자

291,530

267,531

559,061

	1년 이내	1년 초과 5년 이내	합계 구간 합계

리스제공자의 리스 활동에 대한 추가 정보 공시

리스제공자의 리스 활동의 특성에 대한 정보

당사는 임차한 사무실 일부에 대하여 리스제공자로서 금융리스약정을 체결하면서 금융리스채권이 발생하였습니다.

금융리스 순투자의 금융수익에 대한 세부공시

당분기

(단위 : 천원)

금융리스 순투자의 금융수익

9,558

	공시금액

전분기

(단위 : 천원)

금융리스 순투자의 금융수익

17,666

	공시금액

19. 리스부채 (연결)

리스부채의 유동 및 비유동 구분

당분기말

(단위 : 천원)

유동 리스부채

1,684,161

비유동 리스부채

618,021

리스부채 합계

2,302,182

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

유동 리스부채

958,209

비유동 리스부채

639,771

리스부채 합계

1,597,980

	공시금액

리스부채의 만기분석 공시

당분기말

(단위 : 천원)

총 리스부채

988,261

849,705

419,125

240,690

2,497,781

리스부채

2,302,182

	6개월 이내	6개월 초과 1년 이내	1년 초과 2년 이내	2년 초과 5년 이내	합계 구간 합계

전기말

(단위 : 천원)

총 리스부채

622,540

428,556

454,003

286,893

1,791,992

리스부채

1,597,980

	6개월 이내	6개월 초과 1년 이내	1년 초과 2년 이내	2년 초과 5년 이내	합계 구간 합계

20-1. 자본금과 이익잉여금 (연결)

주식의 분류에 대한 공시

(단위 : 원)

수권주식수

299,539,171

총 발행주식수

26,446,135

주당 액면가액

500

보통주 소각에 대한 설명

지배기업은 이사회결의에 의거 2008년과 2011년, 2019년 중 각각 보통주식 460,829주 및 345,423주, 303,095주를 이익소각하여 당기말 현재 연결회사의 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않습니다.

	보통주

20-2. 배당금 (연결)

배당금에 대한 공시

당분기

(단위 : 백만원)

소유주에 대한 배분으로 인식된 주당배당금

100

소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금

2,559

	보통주

전분기

(단위 : 백만원)

소유주에 대한 배분으로 인식된 주당배당금

소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금

5,118

	보통주

21. 일반관리비 (연결)

일반관리비에 대한 공시

당분기

(단위 : 천원)

급여, 판관비

5,558,331

퇴직급여, 판관비

516,450

유형자산감가상각비, 판관비

105,253

투자부동산감가상각비, 판관비

102,327

무형자산상각비, 판관비

123,257

사용권자산감가상각비, 판관비

438,812

광고선전비, 판관비

140,020

임차료, 판관비

859,256

복리후생비, 판관비

414,887

지급수수료, 판관비

1,756,053

여비교통비, 판관비

62,650

접대비, 판관비

180,929

통신비, 판관비

173,905

수도광열비, 판관비

154,125

세금과공과, 판관비

377,333

수선비, 판관비

2,740

보험료, 판관비

101,764

차량유지비, 판관비

52,105

교육훈련비, 판관비

798

도서인쇄비, 판관비

4,689

소모품비, 판관비

80,087

전산비, 판관비

224,116

운반비, 판관비

7,602

협회비, 판관비

42,437

미화조성비

9,344

계속영업 일반관리비

11,489,270

	공시금액

전분기

(단위 : 천원)

급여, 판관비

5,497,448

퇴직급여, 판관비

467,861

유형자산감가상각비, 판관비

125,801

투자부동산감가상각비, 판관비

97,567

무형자산상각비, 판관비

151,081

사용권자산감가상각비, 판관비

397,422

광고선전비, 판관비

27,920

임차료, 판관비

945,704

복리후생비, 판관비

395,504

지급수수료, 판관비

1,144,326

여비교통비, 판관비

31,696

접대비, 판관비

154,924

통신비, 판관비

169,595

수도광열비, 판관비

147,861

세금과공과, 판관비

564,724

수선비, 판관비

51,061

보험료, 판관비

89,804

차량유지비, 판관비

39,867

교육훈련비, 판관비

1,826

도서인쇄비, 판관비

5,436

소모품비, 판관비

90,164

전산비, 판관비

188,411

운반비, 판관비

협회비, 판관비

61,685

미화조성비

11,539

계속영업 일반관리비

10,859,281

	공시금액

22. 법인세 (연결)

법인세비용 인식에 대한 가정

법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2025년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균연간법인세율은 음수이므로 표시하지 아니하였습니다.(2024년 12월 31일로 종료하는 기간에 대한 법인세율 23.03%) 입니다.

23. 주당순이익 (연결)

주당이익

당분기

(단위 : 원)

당기순이익(손실)

(4,399,951,200)

가중평균유통보통주식수

25,594,852

기본주당이익(손실)

(172)

	보통주

전분기

(단위 : 원)

당기순이익(손실)

(3,479,012,489)

가중평균유통보통주식수

25,594,852

기본주당이익(손실)

(136)

	보통주

가중평균보통주식수 산정내역에 대한 공시

당분기

가중평균총발행주식수

26,446,135

가중평균자기주식수

851,283

가중평균유통보통주식수

25,594,852

	보통주

전분기

가중평균총발행주식수

26,446,135

가중평균자기주식수

851,283

가중평균유통보통주식수

25,594,852

	보통주

희석주당순이익에 대한 내용

희석주당이익은 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 조정한 가중평균 유통보통주식수를 적용하여 산정하고 있습니다. 당분기 연결회사의 희석주당순이익은 기본주당순이익과 동일합니다.

24. 현금흐름표 (연결)

영업활동현금흐름

영업으로부터 창출된 현금

당분기

(단위 : 천원)

당기순이익(손실)

(4,399,951)

조정

이자수익

(29,834,876)

이자비용

8,575,831

법인세비용

322,831

유형자산 감가상각비

105,253

투자부동산감가상각비

102,327

무형자산감가상각비

123,257

사용권자산감가상각비

438,812

대손상각비

10,616,063

유형자산폐기손실

기타수익

(109,450)

파생상품평가이익

파생상품거래이익

퇴직급여

510,637

기타손실

(82,877)

당기손익인식금융자산평가이익

(26,020)

지분법이익

지분법손실

6,886,551

배당금수익

운전자본의 변동

이연법인세자산의 감소(증가)

(7,361)

재고자산의 감소(증가)

7,173,134

매출채권의 감소(증가)

154,531

대출채권의 감소(증가)

5,961,851

단기금융리스채권의 감소(증가)

137,700

미수금의 감소(증가)

(474,038)

미수수익의 감소(증가)

159,348

선급금의 감소(증가)

944,518

선급비용의 감소 (증가)

83,924

퇴직금의 지급

(1,172,579)

사외적립자산의 감소(증가)

975,810

매입채무의 증가(감소)

1,332,771

예수금의 증가(감소)

(220,727)

미지급비용의 증가(감소)

(411,390)

미지급금의 증가(감소)

1,633,999

선수금의 증가(감소)

17,129

장단기보증금의 증가(감소)

기타충당부채의 증가(감소)

장기종업원급여부채의 증가(감소)

1,263

선수수익의 증가(감소)

(12,329)

영업으로부터 창출된 현금

9,505,942

		공시금액

전분기

(단위 : 천원)

당기순이익(손실)

(3,479,012)

조정

이자수익

(30,257,632)

이자비용

9,289,202

법인세비용

52,978

유형자산 감가상각비

125,801

투자부동산감가상각비

97,567

무형자산감가상각비

151,081

사용권자산감가상각비

397,422

대손상각비

11,331,391

유형자산폐기손실

13,723

기타수익

(77,557)

파생상품평가이익

(23,258)

파생상품거래이익

12,617

퇴직급여

467,861

기타손실

당기손익인식금융자산평가이익

(13,321)

지분법이익

(14,000)

지분법손실

6,568,663

배당금수익

(301,683)

운전자본의 변동

이연법인세자산의 감소(증가)

(3,327)

재고자산의 감소(증가)

(6,079,942)

매출채권의 감소(증가)

(91,549)

대출채권의 감소(증가)

2,076,858

단기금융리스채권의 감소(증가)

196,603

미수금의 감소(증가)

(758,275)

미수수익의 감소(증가)

선급금의 감소(증가)

(170,804)

선급비용의 감소 (증가)

1,130,725

퇴직금의 지급

(173,739)

사외적립자산의 감소(증가)

104,915

매입채무의 증가(감소)

337,171

예수금의 증가(감소)

124,066

미지급비용의 증가(감소)

(47,223)

미지급금의 증가(감소)

4,074,230

선수금의 증가(감소)

2,897,549

장단기보증금의 증가(감소)

(120,000)

기타충당부채의 증가(감소)

(27,363)

장기종업원급여부채의 증가(감소)

선수수익의 증가(감소)

(12,466)

영업으로부터 창출된 현금

(2,225,962)

		공시금액

현금및현금성자산의 구성요소

은행예금 및 단기은행예치금은 보통예금 및 취득일 현재 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금을 포함하고 있습니다.

현금및현금성자산의 구성요소

당분기말

(단위 : 천원)

은행예금및보유현금

5,663,220

단기은행예치금

25,692,070

현금및현금성자산

31,355,290

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

은행예금및보유현금

3,411,806

단기은행예치금

13,634,899

현금및현금성자산

17,046,705

	공시금액

현금의 유입, 유출이 없는 거래 중 중요한 사항

당분기

(단위 : 천원)

제각을 통한 감소, 금융자산

3,711,923

95,386

3,807,309

장기차입부채의 유동성 대체

93,630,516

사채의 유동성 대체

7,552,857

유동차입부채 간 계정재분류

2,480,000

사용권자산 신규 인식

499,920

금융리스채권 신규 인식

332,438

	상각후원가측정대출채권	상각후원가측정대출채권-미수수익	금융상품 합계

전분기

(단위 : 천원)

제각을 통한 감소, 금융자산

733,420

장기차입부채의 유동성 대체

82,298,405

사채의 유동성 대체

유동차입부채 간 계정재분류

사용권자산 신규 인식

금융리스채권 신규 인식

	상각후원가측정대출채권	상각후원가측정대출채권-미수수익	금융상품 합계

25. 우발부채 및 약정사항 (연결)

약정에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

약정 금액

8,000,000

7,000,000

1,600,000

6,000,000

3,600,000

1,000,000

2,000,000

3,000,000

9,000,000

3,000,000

2,500,000

46,700,000

대출실행액

8,000,000

7,000,000

1,600,000

6,000,000

3,600,000

1,000,000

2,000,000

1,125,000

9,000,000

2,875,000

1,562,500

43,762,500

약정의 유형
대출약정
기업구매자금대출										일반여신약정
거래상대방
KB국민은행	신한은행	부산은행	NH농협은행	IBK기업은행	DGB대구은행	수협은행	KDB산업은행	광주은행	전북은행	KB국민은행	신한은행	부산은행	NH농협은행	IBK기업은행	DGB대구은행	수협은행	KDB산업은행	광주은행	전북은행

전기말

(단위 : 천원)

약정 금액

8,000,000

7,000,000

1,600,000

6,000,000

1,800,000

1,000,000

2,000,000

3,000,000

1,000,000

9,000,000

2,500,000

45,400,000

대출실행액

8,000,000

7,000,000

1,600,000

6,000,000

1,800,000

1,000,000

2,000,000

1,500,000

166,667

9,000,000

1,354,167

1,875,000

41,295,834

약정의 유형
대출약정
기업구매자금대출										일반여신약정
거래상대방
KB국민은행	신한은행	부산은행	NH농협은행	IBK기업은행	DGB대구은행	수협은행	KDB산업은행	광주은행	전북은행	KB국민은행	신한은행	부산은행	NH농협은행	IBK기업은행	DGB대구은행	수협은행	KDB산업은행	광주은행	전북은행

법적소송우발부채에 대한 공시

(단위 : 천원)

의무의 성격에 대한 기술, 우발부채

연결회사는 연체 채권과 관련하여 대여금 청구소송 및 지급명령신청 등을 진행하고 있습니다.

	우발부채
	법적소송우발부채
	법적소송우발부채의 분류
	제소(원고)

주주 및 사원간 약정에 대한 공시

(단위 : 천원)

약정에 대한 설명

연결회사는 메이슨캐피탈 주식회사 지분 투자를 위해 특수목적법인인 캑터스바이아웃 제6호 PEF에 출자하였습니다. 사원간 합의서에 따르면 연결회사는 캑터스바이아웃 제6호 PEF가 보유한 메이슨캐피탈 주식회사 주식을 매도하는 경우, 우선 매입할 수 있는 콜옵션을 보유하고 있습니다.

연결회사는 ㈜비에스온(이하 "대상회사") 지분 인수를 위해 특수목적법인인 대신캑터스바이아웃㈜(이하 "투자회사")에 출자하였습니다. 투자자는 재무적투자자(이하 "FI")와 전략적투자자(이하 "SI")로 구성되어 있으며, 연결회사는 SI로 참여하였습니다. 인수 시 체결한 주주간 약정사항은 다음과 같습니다.주주간 약정 사항은 연결회사의 매도청구권(Call option) 및 우선매수청구권, 다른 투자자(SI 및 FI)가 보유한 연결회사에 대한 매수청구권(Put option), FI가 보유한 경영권매각(Drag-along-right), 동반매각청구권이 있습니다. 경영권 매각은 대상회사가 기업공개기한까지 적격상장을 완료하지 못하는 경우, FI가 정하는 시기 및 방법에 따라 대상회사의 주식 전체를 제3자에 매도할 수 있는 권리로서 당분기말 현재 FI가 동반매각청구권을 행사하여 이를 매각예정자산으로 분류하였습니다(주석 28 참조). 매매에 대한 대금은 제반비용 차감 후 FI, 다른 SI, 연결회사의 순으로 내부수익률에 따라 배분됩니다.

약정의 유형
주주간 약정		우선매입약정
거래상대방
대신캑터스바이아웃(주)의 주주	캑터스바이아웃 제6호 PEF	대신캑터스바이아웃(주)의 주주	캑터스바이아웃 제6호 PEF

보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시

(단위 : 천원)

보증처

서울보증보험주식회사

피보험자상호

에쓰오일(S-OIL)(주)

목포세관

(주)롯데리아

금융위원회

개인

지급보증액

8,000,000

3,233,857

30,000

51,783

50,000

3,071,089

주계약내용

석유제품 공급계약

보세구역외 장치의 허가에 따른 관세 및 부가세 담보

(주)롯데리아 가맹점계약(엔제리너스)

시설물대여계약

대부(중개)업자 영업보증금 보증

부동산 및 채권 가압류 등

	지급보증의 구분
	제공받은 지급보증
	이행(상품판매대금)보증보험	납세보증보험	가맹사업보증보험1	가맹사업보증보험2	인허가보증보험	공탁보증보험

26. 담보제공자산 (연결)

담보로 제공된 자산에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

담보로 제공된 유형자산

3,254,390

148,114

4,471,109

7,873,613

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

1,947,000

1,060,000

309,918

1,369,918

700,000

11,981,714

296,638,729

308,620,443

2,269,977

48,592

2,318,569

2,266,307

675,650

2,941,957

38,000,000

355,897,887

담보로 제공된 자산의 합계

1,947,000

1,060,000

309,918

1,369,918

700,000

3,254,390

148,114

4,471,109

8,573,613

11,981,714

296,638,729

308,620,443

2,269,977

48,592

2,318,569

2,266,307

675,650

2,941,957

38,000,000

363,771,499

담보설정금액(채권최고액)

2,141,700

1,166,000

101,000

1,267,000

798,000

11,798,000

296,638,729

7,222,222

13,000,000

24,000,000

356,067,651

담보부 금융기관 차입금 (사채포함)

7,000,000

8,000,000

9,000,000

283,850,711

5,555,556

10,000,000

20,000,000

343,406,267

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건

관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다.

최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다.

엑싯제십일차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 70,375,167천원 입니다.

디와이에이치제십삼차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 72,644,086천원 입니다.

회사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 했습니다.

담보제공처
신한은행																		국민은행																		KDB산업은행																		신한캐피탈 외, 메리츠종금 외																	케이비캐피탈, 하나캐피탈, 한국투자증권																		애큐온저축은행, 애큐온캐피탈, 한국투자증권																		산은캐피탈, 아이비케이캐피탈, 에스비아이저축은행, 한국투자증권																		아이비케이캐피탈, 남양저축은행, 오케이저축은행, 한국투자증권																		한투저축외 8개, NH투자증권																		현대커머셜 외 3개, 한국투자증권																		제655회 사모사채																		제748회 사모사채
차입금명칭
차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2								차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2
자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산							자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계
단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물

전기말

(단위 : 천원)

담보로 제공된 유형자산

3,254,390

153,884

4,479,947

7,888,221

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

1,947,000

146,790

1,060,000

283,898

1,343,898

700,000

9,989,956

284,188,211

294,178,167

2,988,528

761,800

3,750,328

1,012,600

354,464

1,367,064

8,409,053

309,312

8,718,365

919,000

547,630

1,466,630

1,786,677

54,262

1,840,939

2,240,709

638,143

2,878,852

38,000,000

356,338,033

담보로 제공된 자산의 합계

1,947,000

146,790

1,060,000

283,898

1,343,898

700,000

3,254,390

153,884

4,479,947

8,588,221

9,989,956

284,188,211

294,178,167

3,750,328

1,012,600

354,464

1,367,064

8,409,053

309,312

8,718,365

919,000

547,630

1,466,630

1,786,677

54,262

1,840,939

2,240,709

638,143

2,878,852

38,000,000

364,226,253

담보설정금액(채권최고액)

2,141,700

1,800,000

1,166,000

101,000

1,267,000

798,000

11,798,000

284,188,211

4,080,700

2,184,000

4,240,600

3,033,333

11,555,556

16,250,000

12,000,000

354,539,100

담보부 금융기관 차입금 (사채포함)

7,000,000

1,500,000

8,000,000

9,000,000

249,367,861

3,139,000

1,680,000

3,262,000

2,333,333

8,888,889

12,500,000

10,000,000

316,671,083

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건

관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다.

최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다.

디와이에이치제육차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에대한 추정 매출채권 입금액은 47,238,438천원 입니다.

디와이에이치제칠차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에대한 추정 매출채권 입금액은 51,517,676천원 입니다.

디와이에이치제팔차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에대한 추정 매출채권 입금액은 49,279,133천원 입니다.

연결회사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 했습니다.

회사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 했습니다.

디와이에이치제십삼차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 72,644,086천원 입니다.

회사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 했습니다.

담보제공처
신한은행																		국민은행																		KDB산업은행																		신한캐피탈 외, 메리츠종금 외																	케이비캐피탈, 하나캐피탈, 한국투자증권																		애큐온저축은행, 애큐온캐피탈, 한국투자증권																		산은캐피탈, 아이비케이캐피탈, 에스비아이저축은행, 한국투자증권																		아이비케이캐피탈, 남양저축은행, 오케이저축은행, 한국투자증권																		한투저축외 8개, NH투자증권																		현대커머셜 외 3개, 한국투자증권																		제655회 사모사채																		제748회 사모사채
차입금명칭
차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2								차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2
자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산							자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계
단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물

채권최고액에 대한 추가공시

당분기말

(단위 : 천원)

담보설정금액(채권최고액)

11,000,000

	담보제공처
	KDB산업은행
	자산
	유형자산 및 투자부동산

전기말

(단위 : 천원)

담보설정금액(채권최고액)

11,000,000

	담보제공처
	KDB산업은행
	자산
	유형자산 및 투자부동산

견질제공어음내역

(단위 : 천원)

금액

백지

매수(매)

제공내역

대리점 및 저유소 임대계약 관련

관련 보고 부문

석유사업부문

	(주)승진상사

5. 범주별 장부금액과 순손익

금융자산의 공시

금융자산의 범주별 공시

당분기말

(단위 : 천원)

유동 금융자산 합계

27,208,308

20,224,997

2,817,935

618,022,845

14,598,752

682,872,837

비유동 금융자산 합계

46,382,835

10,700,197

3,580,965

60,663,997

합계

46,382,835

10,700,197

27,208,308

20,224,997

2,817,935

618,022,845

18,179,717

743,536,834

금융자산, 분류
채무증권			지분증권			현금및현금성자산			상각후원가측정예치금			매출채권			대출채권			기타금융자산
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산

전기말

(단위 : 천원)

유동 금융자산 합계

14,455,921

38,133,141

2,930,160

638,206,653

14,410,268

708,136,143

비유동 금융자산 합계

16,360,134

11,377,464

3,567,632

31,305,230

합계

16,360,134

11,377,464

14,455,921

38,133,141

2,930,160

638,206,653

17,977,900

739,441,373

금융자산, 분류
채무증권			지분증권			현금및현금성자산			상각후원가측정예치금			매출채권			대출채권			기타금융자산
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가측정금융자산

금융부채의 공시

금융부채의 범주별 공시

당분기말

(단위 : 천원)

유동 금융부채 합계

1,792,970

423,674,019

8,935,102

434,402,091

비유동 금융부채 합계

70,974,748

400,000

71,374,748

합계

1,792,970

494,648,767

9,335,102

505,776,838

금융부채, 분류
매입채무	차입부채	기타금융부채
금융부채, 범주
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주

전기말

(단위 : 천원)

유동 금융부채 합계

460,199

434,818,525

8,125,479

443,404,203

비유동 금융부채 합계

62,347,010

400,000

62,747,010

합계

460,199

497,165,535

8,525,479

506,151,212

금융부채, 분류
매입채무	차입부채	기타금융부채
금융부채, 범주
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주

기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자의 공시

당분기말

(단위 : 천원)

비유동 기타포괄손익인식금융자산

2,872,382

6,922,344

405,470

500,000

10,700,197

기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명

금융자산, 분류
공정가치로 측정하는 금융자산
지분증권
주식, 지분증권
상장주식			비상장 주식
㈜엠투엔, 상장주식	신라젠㈜, 상장주식	메이슨캐피탈주식회사, 상장주식	플러스플랫폼, 비상장주식

전기말

(단위 : 천원)

비유동 기타포괄손익인식금융자산

2,979,698

7,897,765

500,000

11,377,464

기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명

금융자산, 분류
공정가치로 측정하는 금융자산
지분증권
주식, 지분증권
상장주식			비상장 주식
㈜엠투엔, 상장주식	신라젠㈜, 상장주식	메이슨캐피탈주식회사, 상장주식	플러스플랫폼, 비상장주식

금융상품의 범주별 손익의 공시

당분기

(단위 : 천원)

이자수익(금융수익)

28,279,581

평가손익, 금융상품

26,020

(852,115)

(826,095)

거래손익, 금융상품

대출채권대손상각비

(11,155,375)

대출채권처분손익

627,587

대여금대손상각비

미수금대손상각비

(15,190)

미수수익대손상각비

(2,391)

손상차손환입

이자비용(금융원가)

(9,193,684)

금융상품의 범주별 손익 합계

26,020

(852,115)

40,080,124

9,193,684

7,714,433

	자산과 부채					자산과 부채 합계
	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주	파생상품 금융부채	상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주
	당기손익-공정가치측정채무증권	기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자	상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주	파생상품 금융부채	상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주

전분기

(단위 : 천원)

이자수익(금융수익)

27,253,664

평가손익, 금융상품

13,321

(437,699)

23,258

(401,120)

거래손익, 금융상품

12,617

대출채권대손상각비

(9,443,894)

대출채권처분손익

(159,686)

대여금대손상각비

미수금대손상각비

미수수익대손상각비

손상차손환입

이자비용(금융원가)

(8,604,332)

금융상품의 범주별 손익 합계

13,321

(437,699)

36,537,872

35,875

8,604,332

8,657,249

	자산과 부채					자산과 부채 합계
	당기손익인식금융자산	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산	상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주	파생상품 금융부채	상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주
	당기손익-공정가치측정채무증권	기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자	상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주	파생상품 금융부채	상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주

6. 금융상품의 공정가치

자산의 공정가치 및 장부금액

당분기말

(단위 : 천원)

장부금액

27,208,308

20,224,997

2,817,935

618,022,845

14,598,752

3,580,965

46,382,835

10,700,197

743,536,834

금융자산, 공정가치

27,208,308

20,224,997

2,817,935

618,022,845

14,598,752

3,580,965

46,382,835

10,700,197

743,536,834

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산

매출채권은 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다.

	금융자산, 분류								금융자산, 분류 합계
	상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류						공정가치로 측정하는 금융자산
	현금및현금성자산	단기금융상품	매출채권	상각후원가측정대출채권	기타유동금융자산	기타비유동금융자산	당기손익-공정가치측정채무상품	기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자

전기말

(단위 : 천원)

장부금액

14,455,921

38,133,141

2,930,160

638,206,653

14,410,268

3,567,632

16,360,134

11,377,464

739,441,373

금융자산, 공정가치

14,455,921

38,133,141

2,930,160

638,206,653

14,410,268

3,567,632

16,360,134

11,377,464

739,441,373

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산

매출채권은 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다.

	금융자산, 분류								금융자산, 분류 합계
	상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류						공정가치로 측정하는 금융자산
	현금및현금성자산	단기금융상품	매출채권	상각후원가측정대출채권	기타유동금융자산	기타비유동금융자산	당기손익-공정가치측정채무상품	기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자

부채의 공정가치 및 장부금액

당분기말

(단위 : 천원)

장부금액

1,792,970

423,674,019

70,974,748

8,935,102

400,000

505,776,838

금융부채, 공정가치

1,792,970

427,710,865

67,720,056

8,935,102

400,000

506,558,993

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채

매입채무는 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다.

	금융부채, 분류					금융부채, 분류 합계
	상각후원가로 측정하는 금융부채, 분류
	매입채무	유동차입부채	비유동차입부채	기타유동금융부채	기타비유동금융부채

전기말

(단위 : 천원)

장부금액

460,199

434,818,525

62,347,010

8,125,479

400,000

506,151,212

금융부채, 공정가치

460,199

440,845,251

56,719,973

8,125,479

400,000

506,550,902

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채

매입채무는 단기성으로, 장부금액을 공정가치의 합리적 근사치로 보아 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 경우, 공정가치를 신뢰성 있게 측정 할 수 없는 경우 장부금액과 공정가치가 동일합니다.

	금융부채, 분류					금융부채, 분류 합계
	상각후원가로 측정하는 금융부채, 분류
	매입채무	유동차입부채	비유동차입부채	기타유동금융부채	기타비유동금융부채

자산의 공정가치측정에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

자산

309,919

46,072,916

46,382,835

9,794,726

905,471

10,700,197

20,224,997

2,817,935

618,022,845

14,598,752

3,580,965

공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 자산

당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다.

측정 전체
공정가치																												재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
자산
당기손익인식금융자산				공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산				단기금융상품				매출채권				상각후원가측정대출채권				상각후원가측정기타유동금융자산				상각후원가측정기타비유동금융자산				당기손익인식금융자산				공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산				단기금융상품				매출채권				상각후원가측정대출채권				상각후원가측정기타유동금융자산				상각후원가측정기타비유동금융자산
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

전기말

(단위 : 천원)

자산

5,287,218

11,072,916

16,360,134

10,877,464

500,000

11,377,464

38,133,141

2,930,160

638,206,653

14,410,268

3,567,632

공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 자산

당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다.

측정 전체
공정가치																												재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
자산
당기손익인식금융자산				공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산				단기금융상품				매출채권				상각후원가측정대출채권				상각후원가측정기타유동금융자산				상각후원가측정기타비유동금융자산				당기손익인식금융자산				공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산				단기금융상품				매출채권				상각후원가측정대출채권				상각후원가측정기타유동금융자산				상각후원가측정기타비유동금융자산
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

부채의 공정가치측정에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

부채

1,792,970

427,710,865

8,935,102

400,000

공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 부채

당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다.

측정 전체
공정가치																재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
부채
유동매입채무				차입부채				기타유동금융부채				기타비유동금융부채				유동매입채무				차입부채				기타유동금융부채				기타비유동금융부채
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

전기말

(단위 : 천원)

부채

460,199

497,565,224

8,125,479

400,000

공정가치 서열체계의 수준 1, 수준 2, 수준 3 사이에 이동이 없었다는 사실을 기술, 부채

당기 중 공정가치 수준 간 이동은 없습니다.

측정 전체
공정가치																재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
부채
유동매입채무				차입부채				기타유동금융부채				기타비유동금융부채				유동매입채무				차입부채				기타유동금융부채				기타비유동금융부채
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

수준2 금융자산에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

자산

309,919

	공정가치 서열체계의 모든 수준
	공정가치 서열체계 수준 2
	측정 전체
	공정가치
	자산
	당기손익공정가치측정 기타채무증권
	평가기법
	시장접근법

전기말

(단위 : 천원)

자산

5,287,218

	공정가치 서열체계의 모든 수준
	공정가치 서열체계 수준 2
	측정 전체
	공정가치
	자산
	당기손익공정가치측정 기타채무증권
	평가기법
	시장접근법

자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

자산

46,072,916

905,471

기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

	측정 전체
	공정가치
	공정가치 서열체계의 모든 수준
	공정가치 서열체계 수준 3
	자산
	당기손익공정가치측정 기타채무증권	기타포괄손익공정가치측정 기타지분증권
	평가기법
	순자산가치
	관측할 수 없는 투입변수
	순자산평가액

전기말

(단위 : 천원)

자산

11,072,916

500,000

기초자산 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

	측정 전체
	공정가치
	공정가치 서열체계의 모든 수준
	공정가치 서열체계 수준 3
	자산
	당기손익공정가치측정 기타채무증권	기타포괄손익공정가치측정 기타지분증권
	평가기법
	순자산가치
	관측할 수 없는 투입변수
	순자산평가액

수준 3 금융자산 변동내역 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기초금액

11,072,916

500,000

당기손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산

기타포괄손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산

5,475

매입, 공정가치측정, 자산

35,000,000

399,996

기말금액

46,072,916

905,471

	측정 전체
	공정가치
	공정가치 서열체계의 모든 수준
	공정가치 서열체계 수준 3
	자산
	당기손익-공정가치측정채무증권	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

전기말

(단위 : 천원)

기초금액

1,525,609

당기손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산

(470,893)

기타포괄손익으로 인식된 총 손익(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산

매입, 공정가치측정, 자산

10,018,200

500,000

기말금액

11,072,916

500,000

	측정 전체
	공정가치
	공정가치 서열체계의 모든 수준
	공정가치 서열체계 수준 3
	자산
	당기손익-공정가치측정채무증권	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

수준 3 금융부채 변동내역 공시

전기말

(단위 : 천원)

기초금액

(84,298)

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채

84,298

기말금액

	측정 전체
	공정가치
	공정가치 서열체계의 모든 수준
	공정가치 서열체계 수준 3
	부채
	파생상품

7. 금융자산의 양도

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산에 대한 공시

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산

당분기말

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

724,243

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

15,555,556

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술

각 특수목적회사로부터 발행한 수익증권에 대해 근질권이 설정되어 있습니다

	전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
	자산유동화 매출채권
	석유사업부 매출채권

전기말

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

2,665,611

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

31,803,222

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술

각 특수목적회사로부터 발행한 수익증권에 대해 근질권이 설정되어 있습니다

	전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
	자산유동화 매출채권
	석유사업부 매출채권

8. 사용제한금융자산

사용이 제한된 금융자산

당분기말

(단위 : 천원)

사용이 제한된 유동금융자산의 세부내역

보통예금 등

사용이 제한된 유동금융자산

20,224,997

사용이 제한된 유동금융자산에 대한 설명

차입금에 대한 질권설정

사용이 제한된 비유동금융자산의 세부내역

당좌개설보증금

사용이 제한된 비유동금융자산

3,000

사용이 제한된 비유동금융자산에 대한 설명

당좌개설보증금

사용이 제한된 금융자산

20,227,997

	신한은행 등	KB국민은행	거래상대방 합계

전기말

(단위 : 천원)

사용이 제한된 유동금융자산의 세부내역

보통예금 등

사용이 제한된 유동금융자산

38,133,141

사용이 제한된 유동금융자산에 대한 설명

차입금에 대한 질권설정

사용이 제한된 비유동금융자산의 세부내역

당좌개설보증금

사용이 제한된 비유동금융자산

3,000

사용이 제한된 비유동금융자산에 대한 설명

당좌개설보증금

사용이 제한된 금융자산

38,136,141

	신한은행 등	KB국민은행	거래상대방 합계

9. 기타금융자산 및 기타자산

기타금융자산에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기타유동금융자산

단기미수금

5,689,007

(208,800)

5,480,207

단기대여금

33,446

단기보증금

310,000

유동성장기보증금

1,471,860

단기미수수익

9,994,474

(2,691,236)

7,303,238

소계

17,498,787

(2,900,036)

14,598,752

기타비유동금융자산

장기대여금

1,111

장기보증금

3,526,854

장기금융상품

53,000

소계

3,580,965

합계

21,079,752

(2,900,036)

18,179,716

		총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

기타유동금융자산

단기미수금

5,157,986

(193,609)

4,964,377

단기대여금

147,356

단기보증금

310,000

유동성장기보증금

1,471,860

단기미수수익

10,139,096

(2,622,421)

7,516,675

소계

17,226,298

(2,816,030)

14,410,268

기타비유동금융자산

장기대여금

2,778

장기보증금

3,526,854

장기금융상품

38,000

소계

3,567,632

합계

20,793,930

(2,816,030)

17,977,900

		총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

기타자산에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기타유동자산

유동선급비용

607,981

유동선급금

452,405

소계

1,060,386

기타비유동자산

장기선급비용

123,192

합계

1,183,578

		공시금액

전기말

(단위 : 천원)

기타유동자산

유동선급비용

661,994

유동선급금

1,454,557

소계

2,116,551

기타비유동자산

장기선급비용

154,249

합계

2,270,800

		공시금액

10. 관계종속기업투자

(1) 당분기말 및 전기말 현재 관계종속기업투자의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

회 사 명	소재지	결산월	당분기말		전기말
회 사 명	소재지	결산월	지분율(%)	장부금액	지분율(%)	장부금액
종속기업
주식회사 리드컴	한국	12월	100.00	100,000	100.00	100,000
MIP혁신성장펀드 2호	한국	12월	83.80	15,000,000	83.80	15,000,000
앤알캐피탈대부㈜	한국	12월	100.00	7,000,000	100.00	7,000,000
LC LOMBARD(*4)	카자흐스탄	12월	100.00	1,372,388	-	-
디와이에이치제십삼차(*3)	한국	12월	-	-	-	-
엑싯제십일차 (*3)	한국	12월	-	-	-	-
관계기업
캑터스바이아웃 제6호 PEF(1)(2)	한국	12월	78.35	15,378,223	78.35	22,094,845
캑터스바이아웃 제7호 PEF	한국	12월	34.40	5,386,101	34.40	5,415,043
합 계				44,236,712		49,609,888

전기 중 (주)리드데이터시스템즈는 종속기업으로 분류하였으나 주식양수도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다.

(*1) 지분율이 50%를 초과하나 사원간 약정에 따라 회사가 지배권을 확보하지 못하였으므로 관계기업으로 분류하였습니다.(*2) 상기 관계기업투자주식 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 26 참조).(*3) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다.(*4) 당분기 중 신규 출자하였으며, 종속기업으로 분류하였습니다.

(2) 당분기 및 전분기의 관계기업에 대한 지분법 평가 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

회 사 명	당기초	당분기 지분법평가	당분기말
회 사 명	당기초	지분법손익	당분기말
캑터스바이아웃 제6호 PEF	22,094,845	(6,716,621)	15,378,224
캑터스바이아웃 제7호 PEF	5,415,043	(28,942)	5,386,101
합 계	27,509,888	(6,745,563)	20,764,325

(단위: 천원)

회 사 명	전기초	매각예정	전분기 지분법평가	전분기말
회 사 명	전기초	매각예정	지분법손익	전분기말
대신캑터스바이아웃 주식회사	25,536,641	(25,536,641)	-	-
캑터스바이아웃 제6호 PEF	25,665,925	-	(6,092,252)	19,573,673
캑터스바이아웃 제7호 PEF	5,208,937	-	(25,550)	5,183,387
에스에스피젤코바 제1호 PEF	525,065	-	14,000	539,066
합 계	56,936,569	(25,536,641)	(6,103,802)	25,296,126

(3) 당분기 및 전기 관계기업의 요약재무정보는 아래와 같습니다.

(단위: 천원)

회 사 명	당분기말		당분기
회 사 명	자산	부채	영업손익	당기순손익
캑터스바이아웃 제6호 PEF	19,777,499	151,848	(1,807,022)	(1,807,022)
캑터스바이아웃 제7호 PEF	20,592,957	84,317	(84,124)	(84,124)

(단위: 천원)

회 사 명	전기말		전분기
회 사 명	자산	부채	영업손익	당기순손익
캑터스바이아웃 제6호 PEF	28,348,704	150,523	(7,775,638)	(7,775,638)
캑터스바이아웃 제7호 PEF	15,604,756	294,233	(74,266)	(74,266)

11. 유형자산

유형자산에 대한 세부 정보 공시

당분기말

(단위 : 천원)

토지

3,254,390

건물

64,272

(64,272)

구축물

5,983,630

(3,691,235)

(129,300)

2,163,095

기타유형자산

5,148,170

(4,638,336)

509,834

유형자산

14,450,462

(8,393,843)

(129,300)

5,927,318

	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	순장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

토지

3,254,390

건물

64,272

(64,272)

구축물

5,983,630

(3,644,310)

(129,300)

2,210,019

기타유형자산

5,146,686

(4,590,556)

556,130

유형자산

14,448,978

(8,299,138)

(129,300)

6,020,539

	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	순장부금액 합계

유형자산 변동내역에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기초 순장부금액

3,254,390

2,210,019

556,130

6,020,539

취득

1,484

처분 및 폐기

감가상각비

(46,924)

(47,780)

(94,704)

손상차손환입

보고기간말 장부금액

3,254,390

2,163,095

509,834

5,927,318

	토지	건물	구축물	기타유형자산	유형자산 합계

전기말

(단위 : 천원)

기초 순장부금액

3,254,390

2,163,946

534,321

5,952,657

취득

56,000

258,294

314,294

처분 및 폐기

(13,723)

감가상각비

(177,625)

(222,762)

(400,387)

손상차손환입

167,698

보고기간말 장부금액

3,254,390

2,210,019

556,130

6,020,539

	토지	건물	구축물	기타유형자산	유형자산 합계

12. 무형자산

무형자산에 대한 세부 정보 공시

당분기말

(단위 : 천원)

사용수익기부자산

3,588,633

(3,550,238)

38,395

소프트웨어

6,278,197

(5,908,627)

369,570

회원권

140,274

(16,058)

124,216

기타의 무형자산

46,377

(46,377)

무형자산

10,053,481

(9,505,242)

(16,058)

532,182

	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

사용수익기부자산

3,584,933

(3,546,646)

38,287

소프트웨어

6,278,197

(5,793,152)

485,045

회원권

140,274

(16,058)

124,216

기타의 무형자산

46,377

(46,377)

무형자산

10,049,781

(9,386,175)

(16,058)

647,549

	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계

무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기초 무형자산

38,287

485,045

124,216

647,549

취득

3,700

감가상각비

(3,592)

(115,475)

(119,067)

기말 무형자산

38,395

369,570

124,216

532,182

	사용수익기부자산	소프트웨어	회원권	기타의 무형자산	무형자산 및 영업권 합계

전기말

(단위 : 천원)

기초 무형자산

52,357

1,020,138

124,216

1,196,711

취득

14,000

감가상각비

(14,070)

(549,093)

(563,163)

기말 무형자산

38,287

485,045

124,216

647,549

	사용수익기부자산	소프트웨어	회원권	기타의 무형자산	무형자산 및 영업권 합계

13. 투자부동산

투자부동산에 대한 세부 정보 공시

당분기말

(단위 : 천원)

투자부동산

461,646

(313,533)

148,113

14,767,560

(9,191,216)

(376,390)

5,199,954

투자부동산
취득 완료 투자부동산
건물				구축물
순장부금액			순장부금액 합계	순장부금액			순장부금액 합계
취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	순장부금액 합계	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	순장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

투자부동산

461,646

(307,762)

153,884

14,767,560

(9,094,660)

(376,390)

5,296,510

투자부동산
취득 완료 투자부동산
건물				구축물
순장부금액			순장부금액 합계	순장부금액			순장부금액 합계
취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	순장부금액 합계	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	순장부금액 합계

투자부동산에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

투자부동산

15,229,206

(9,504,749)

(376,390)

5,348,068

	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

투자부동산

15,229,206

(9,402,422)

(376,390)

5,450,394

	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계

투자부동산의 변동내역에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기초 투자부동산

153,884

5,296,510

5,450,394

감가상각비

(5,771)

(96,556)

(102,327)

투자부동산손상차손환입

기말 투자부동산

148,113

5,199,954

5,348,068

	투자부동산		투자부동산 합계
	취득 완료 투자부동산
	건물	구축물

전기말

(단위 : 천원)

기초 투자부동산

176,967

5,209,445

5,386,412

감가상각비

(23,083)

(366,290)

(389,373)

투자부동산손상차손환입

453,355

기말 투자부동산

153,884

5,296,510

5,450,394

	투자부동산		투자부동산 합계
	취득 완료 투자부동산
	건물	구축물

투자부동산에서 발생한 임대수익

당분기

(단위 : 천원)

투자부동산에서 발생한 임대수익

84,329

	공시금액

전분기

(단위 : 천원)

투자부동산에서 발생한 임대수익

128,984

	공시금액

14. 대출채권 및 대손충당금

금융자산의 공시

대출채권 내역의 공시

당분기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권

439,388,223

(68,912,377)

370,475,846

282,902,343

(38,741,475)

244,160,868

7,968,480

(6,314,627)

1,653,853

보유하고 있는 담보와 그 밖의 신용보강에 대한 기술

담보 및 기타 신용보강의 공정가치는 23,324백만원 입니다.

기대신용손실을 산정할 때 미래전망 정보를 활용하는 방법에 대한 기술

미래전망정보 산출 679백만원증가 효과를 포함하고 있습니다.

금융자산, 분류
상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류
상각후원가측정대출채권
신용대출채권			담보대출채권			기업대출채권
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
취득원가	손실충당금	장부금액 합계	취득원가	손실충당금	장부금액 합계	취득원가	손실충당금	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권

419,174,993

(62,195,967)

356,979,026

316,031,154

(37,898,026)

278,133,128

7,968,521

(6,568,944)

1,399,578

보유하고 있는 담보와 그 밖의 신용보강에 대한 기술

담보 및 기타 신용보강의 공정가치는 24,838백만원 입니다.

기대신용손실을 산정할 때 미래전망 정보를 활용하는 방법에 대한 기술

미래전망정보 산출 675백만원증가 효과를 포함하고 있습니다.

금융자산, 분류
상각후원가로 측정하는 금융자산, 분류
상각후원가측정대출채권
신용대출채권			담보대출채권			기업대출채권
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
취득원가	손실충당금	장부금액 합계	취득원가	손실충당금	장부금액 합계	취득원가	손실충당금	장부금액 합계

대출채권의 공시

당분기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

730,259,046

(113,968,479)

616,290,567

유동 상각후원가측정 대출채권의 이연대출부대비용

2,037,344

(305,066)

1,732,278

유동대출채권

732,296,390

(114,273,545)

618,022,845

금융자산, 범주
상각후원가측정대출채권
장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

743,174,668

(106,662,936)

636,511,733

유동 상각후원가측정 대출채권의 이연대출부대비용

1,977,082

(282,162)

1,694,920

유동대출채권

745,151,750

(106,945,098)

638,206,653

금융자산, 범주
상각후원가측정대출채권
장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

신용위험 익스포저에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

565,768,127

(27,480,432)

538,287,694

15,226,275

(7,324,241)

7,902,034

56,501,772

(31,070,584)

25,431,188

92,762,871

(48,093,220)

44,669,651

616,290,567

금융상품
일반채권												화해채권
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실						전체기간 기대신용손실						12개월 기대신용손실						전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

588,739,296

(27,893,986)

560,845,309

17,006,575

(7,510,954)

9,495,621

56,117,975

(29,783,703)

26,334,271

81,310,823

(41,474,293)

39,836,530

636,511,732

금융상품
일반채권												화해채권
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실						전체기간 기대신용손실						12개월 기대신용손실						전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품			신용이 손상된 금융상품
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

신용위험 익스포저에 대한 합계 공시

당분기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

538,287,694

7,902,034

70,100,839

616,290,567

장부금액
공시금액
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

560,845,309

9,495,621

66,170,801

636,511,732

장부금액
공시금액
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

일반채권과 화해채권의 합계 공시

당분기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

637,496,174

(65,875,257)

571,620,916

92,762,871

(48,093,220)

44,669,651

금융상품
일반채권			화해채권
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

이연대출부대비용 반영 전 유동상각후원가측정 대출채권

661,863,845

(65,188,643)

596,675,202

81,310,823

(41,474,293)

39,836,530

금융상품
일반채권			화해채권
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

손실충당금의 변동내역과 금융상품 총 장부금액의 변동내역에 관한 설명

당분기말

(단위 : 천원)

기초 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권

588,739,296

17,006,575

137,428,798

743,174,669

(27,893,986)

(7,510,954)

(71,257,996)

(106,662,936)

12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

3,456,095

(1,356,455)

(2,099,641)

(1,463,482)

547,089

916,392

신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체

(14,244,805)

15,333,395

(1,088,590)

762,449

(1,225,813)

463,363

신용이 손상된 대출채권으로 대체

(6,752,560)

(14,610,325)

21,362,886

2,655,332

6,389,688

(9,045,020)

실행(상환액)

(5,429,899)

(1,146,915)

(2,673,690)

(9,250,504)

(1,540,746)

(5,524,252)

(3,905,663)

(10,970,661)

매입

상각액

(3,665,119)

3,665,119

매각액

기말 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권

565,768,127

15,226,275

149,264,644

730,259,046

(27,480,432)

(7,324,241)

(79,163,805)

(113,968,478)

장부금액
총장부금액					손실충당금
금융상품				금융상품 합계	금융상품				금융상품 합계
대출채권					대출채권
기대신용손실 측정의 유형					기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전기말

(단위 : 천원)

기초 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권

559,650,234

16,447,177

150,695,039

726,792,450

(29,525,072)

(6,132,899)

(69,489,025)

(105,146,995)

12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

5,092,598

(1,496,994)

(3,595,604)

(1,450,181)

495,067

955,114

신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체

(12,132,247)

12,829,762

(697,515)

658,805

(819,633)

160,828

신용이 손상된 대출채권으로 대체

(42,657,838)

(10,508,616)

53,166,454

3,547,308

3,522,357

(7,069,666)

실행(상환액)

78,786,548

(264,754)

564,695

79,086,489

(1,124,847)

(4,575,846)

(35,919,397)

(41,620,091)

매입

상각액

(14,502,495)

14,502,495

매각액

(48,201,775)

25,601,655

기말 이연대출부대비용 반영 전 유동 상각후원가측정대출채권

588,739,296

17,006,575

137,428,798

743,174,669

(27,893,986)

(7,510,954)

(71,257,996)

(106,662,936)

장부금액
총장부금액					손실충당금
금융상품				금융상품 합계	금융상품				금융상품 합계
대출채권					대출채권
기대신용손실 측정의 유형					기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

상각후원가측정대출채권의 구성항목에 대한 추가 공시

미수수익의 손실충당금의 변동내역과 총 장부금액의 변동내역에 관한 설명

당분기말

(단위 : 천원)

기초 미수수익

5,810,300

866,276

3,421,416

10,097,992

(349,273)

(389,526)

(1,883,330)

(2,622,129)

12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

163,520

(50,472)

(113,047)

(70,634)

21,253

49,381

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

(184,860)

246,361

(61,501)

10,451

(36,717)

26,266

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(182,468)

(770,035)

952,502

67,119

341,939

(409,059)

실행(상환)액

19,929

494,578

(647,811)

(133,304)

7,936

(316,644)

146,899

(161,810)

상각액

(95,386)

95,386

기말 미수수익

5,626,421

786,708

3,456,172

9,869,302

(334,401)

(379,695)

(1,974,457)

(2,688,553)

장부금액
총장부금액					손실충당금
금융상품				금융상품 합계	금융상품				금융상품 합계
미수수익					미수수익
기대신용손실 측정의 유형					기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전기말

(단위 : 천원)

기초 미수수익

5,859,408

792,173

3,144,788

9,796,370

(385,721)

(313,279)

(1,053,967)

(1,752,966)

12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

262,555

(60,199)

(202,356)

(76,436)

21,714

54,722

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

(141,003)

182,460

(41,457)

9,687

(19,363)

9,675

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(582,479)

(501,208)

1,083,687

69,879

178,202

(248,081)

실행(상환)액

411,818

453,050

(27,278)

837,590

33,317

(256,800)

(1,181,648)

(1,405,130)

상각액

(535,968)

535,968

기말 미수수익

5,810,300

866,276

3,421,416

10,097,992

(349,273)

(389,526)

(1,883,330)

(2,622,129)

장부금액
총장부금액					손실충당금
금융상품				금융상품 합계	금융상품				금융상품 합계
미수수익					미수수익
기대신용손실 측정의 유형					기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

이연대출부대수익(비용)의 변동내역

당분기말

(단위 : 천원)

기초

1,977,082

신규발생에 따른 증가, 이연대출부대수익(비용)

557,757

상각에 따른 감소, 이연대출부대수익(비용)

(497,495)

기말

2,037,344

	이연대출부대비용

전기말

(단위 : 천원)

기초

4,699,941

신규발생에 따른 증가, 이연대출부대수익(비용)

2,592,039

상각에 따른 감소, 이연대출부대수익(비용)

(5,314,898)

기말

1,977,082

	이연대출부대비용

15. 차입부채

차입금에 대한 세부 정보

당분기말

(단위 : 천원)

유동 차입부채(사채포함)

423,674,019

유동 차입부채(사채포함)

단기차입금과 유동성장기차입금

59,700,000

238,541,162

298,241,162

단기사채와 유동성장기사채

115,080,000

10,352,857

125,432,857

비유동차입부채

70,974,748

비유동차입부채

장기차입금

44,927,605

비유동 사채의 비유동성 부분

26,047,143

차입금(사채 포함) 합계

494,648,767

이자율(%)

4.58

7.70

5.90

8.50

5.99

7.80

7.50

8.30

5.78

7.90

7.25

8.10

차입금명칭
산업은행과 그외 8개 기관 차입금			라온저축은행과 그외 52개 기관 차입금			단기사채 제673회 외 60개			유동성 장기사채 제629회 외 15개			NH저축은행과 그외 32개 기관 차입금			사채 제684회 외 31개
범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계
하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계

전기말

(단위 : 천원)

유동 차입부채(사채포함)

434,818,525

유동 차입부채(사채포함)

단기차입금과 유동성장기차입금

84,000,000

232,558,525

316,558,525

단기사채와 유동성장기사채

115,460,000

2,800,000

118,260,000

비유동차입부채

62,347,010

비유동차입부채

장기차입금

43,447,010

비유동 사채의 비유동성 부분

18,900,000

차입금(사채 포함) 합계

497,165,535

이자율(%)

차입금명칭
산업은행과 그외 8개 기관 차입금			라온저축은행과 그외 52개 기관 차입금			단기사채 제673회 외 60개			유동성 장기사채 제629회 외 15개			NH저축은행과 그외 32개 기관 차입금			사채 제684회 외 31개
범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계
하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계

16. 기타금융부채 및 기타부채

기타금융부채에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기타유동금융부채

8,935,102

기타유동금융부채

단기미지급금

4,342,882

단기미지급비용

1,339,572

단기임대보증금

100,000

유동성임대보증금

400,000

금융예수금

187,025

지급보증충당부채

6,138

유동 미지급 배당금

2,559,485

기타비유동금융부채

400,000

기타비유동금융부채

임대보증금

400,000

기타금융부채

9,335,102

		공시금액

전기말

(단위 : 천원)

기타유동금융부채

8,125,478

기타유동금융부채

단기미지급금

5,592,700

단기미지급비용

1,522,237

단기임대보증금

100,000

유동성임대보증금

400,000

금융예수금

507,751

지급보증충당부채

2,790

유동 미지급 배당금

기타비유동금융부채

400,000

기타비유동금융부채

임대보증금

400,000

기타금융부채

8,525,478

		공시금액

지급보증충당부채 변동내역

당분기말

(단위 : 천원)

기초 장부금액

2,790

지급보증충당부채 전입(환입)

3,348

기말 장부금액

6,138

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

기초 장부금액

5,521

지급보증충당부채 전입(환입)

(2,731)

기말 장부금액

2,790

	공시금액

기타부채에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기타 유동부채

1,638,680

기타 유동부채

선수금

994,076

단기선수수익

20,959

단기예수금

623,645

기타 비유동 부채

200,305

기타 비유동 부채

기타충당부채

160,000

장기종업원급여부채

40,305

기타비금융부채

1,838,985

		공시금액

전기말

(단위 : 천원)

기타 유동부채

1,522,496

기타 유동부채

선수금

976,947

단기선수수익

33,288

단기예수금

512,261

기타 비유동 부채

199,042

기타 비유동 부채

기타충당부채

160,000

장기종업원급여부채

39,042

기타비금융부채

1,721,538

		공시금액

17. 순확정급여부채

순확정급여부채(자산) 세부내역에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

확정급여채무의 현재가치

13,783,648

사외적립자산의 공정가치

(7,225,706)

비유동 순확정급여부채

6,557,942

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

확정급여채무의 현재가치

14,480,122

사외적립자산의 공정가치

(8,156,608)

비유동 순확정급여부채

6,323,514

	공시금액

순확정급여부채 관련 손익계산서에 반영된 금액에 대한 정보의 공시

당분기

(단위 : 천원)

당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도

당기근무원가

335,882

순이자원가

59,917

종업원 급여에 포함된 총 비용

395,799

		공시금액

전분기

(단위 : 천원)

당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도

당기근무원가

313,572

순이자원가

45,499

종업원 급여에 포함된 총 비용

359,071

		공시금액

18. 리스

사용권자산 세부내역에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

사용권자산

1,238,578

414,163

1,652,741

	자산		자산 합계
	유형자산
	부동산	차량운반구

전기말

(단위 : 천원)

사용권자산

462,455

429,821

892,276

	자산		자산 합계
	유형자산
	부동산	차량운반구

사용권자산에 대한 양적 정보 공시

당분기말

(단위 : 천원)

기초 사용권자산

462,455

429,821

892,276

취득

1,108,019

61,837

1,169,856

사용권자산감가상각비

(340,180)

(46,183)

(386,363)

계약해지 및 종료

(31,312)

기타변동

8,284

기말 사용권자산

1,238,578

414,163

1,652,741

	자산		자산 합계
	유형자산
	부동산	차량운반구

전기말

(단위 : 천원)

기초 사용권자산

832,228

515,170

1,347,398

취득

1,182,465

144,664

1,327,129

사용권자산감가상각비

(1,176,573)

(184,723)

(1,361,296)

계약해지 및 종료

(74,989)

(45,290)

(120,279)

기타변동

(300,676)

기말 사용권자산

462,455

429,821

892,276

	자산		자산 합계
	유형자산
	부동산	차량운반구

리스 관련 손익계산서에 인식된 금액

당분기

(단위 : 천원)

사용권자산감가상각비

(340,180)

(46,183)

(386,363)

리스부채에 대한 이자비용 (금융원가에 포함)

(38,788)

사용권자산의 전대리스에서 생기는 수익

9,558

단기리스가 아닌 소액자산 리스료 (관리비에 포함)

(16,993)

리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료 (관리비에 포함)

(580,066)

	부동산	차량운반구	자산 합계

전분기

(단위 : 천원)

사용권자산감가상각비

(322,113)

(47,091)

(369,204)

리스부채에 대한 이자비용 (금융원가에 포함)

(53,199)

사용권자산의 전대리스에서 생기는 수익

14,415

단기리스가 아닌 소액자산 리스료 (관리비에 포함)

(26,146)

리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료 (관리비에 포함)

(689,664)

	부동산	차량운반구	자산 합계

리스 현금유출에 대한 세부 정보 공시

당분기

(단위 : 천원)

리스 현금유출

1,174,998

	공시금액

전분기

(단위 : 천원)

리스 현금유출

1,330,274

	공시금액

리스이용자의 리스 활동에 대한 추가 정보 공시

리스부채 측정에 반영되지 않은 미래 현금 유출의 잠재적 익스포저에 대한 정보

변동리스료에서 생기는 리스이용자의 익스포저에 대한 정보

금융리스채권의 만기분석 공시

당분기말

(단위 : 천원)

할인되지 않은 리스료

229,800

237,407

467,207

금융리스 순투자

211,221

219,699

430,920

	1년 이내	1년 초과 5년 이내	합계 구간 합계

전기말

(단위 : 천원)

할인되지 않은 리스료

313,800

291,107

604,907

금융리스 순투자

291,530

267,531

559,061

	1년 이내	1년 초과 5년 이내	합계 구간 합계

리스제공자의 리스 활동에 대한 추가 정보 공시

리스제공자의 리스 활동의 특성에 대한 정보

당사는 임차한 사무실 일부에 대하여 리스제공자로서 금융리스약정을 체결하면서 금융리스채권이 발생하였습니다.

금융리스 순투자의 금융수익에 대한 세부공시

당분기

(단위 : 천원)

금융리스 순투자의 금융수익

9,558

	공시금액

전분기

(단위 : 천원)

금융리스 순투자의 금융수익

14,415

	공시금액

19. 리스부채

리스부채의 유동 및 비유동 구분

당분기말

(단위 : 천원)

유동 리스부채

1,479,400

비유동 리스부채

537,007

리스부채 합계

2,016,407

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

유동 리스부채

890,950

비유동 리스부채

536,545

리스부채 합계

1,427,495

	공시금액

리스부채의 만기분석 공시

당분기말

(단위 : 천원)

총 리스부채

868,340

744,399

352,097

238,871

2,203,707

리스부채

2,016,407

	6개월 이내	6개월 초과 1년 이내	1년 초과 2년 이내	2년 초과 5년 이내	합계 구간 합계

전기말

(단위 : 천원)

총 리스부채

573,367

379,383

363,486

283,976

1,600,212

리스부채

1,427,495

	6개월 이내	6개월 초과 1년 이내	1년 초과 2년 이내	2년 초과 5년 이내	합계 구간 합계

20-1. 자본금과 이익잉여금

주식의 분류에 대한 공시

(단위 : 원)

수권주식수

299,539,171

총 발행주식수

26,446,135

주당 액면가액

500

보통주 소각에 대한 설명

회사는 이사회결의에 의거 2008년과 2011년, 2019년 중 각각 보통주식 460,829주 및 345,423주, 303,095주를 이익소각하여 당기말 현재 회사의 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않습니다.

	보통주

20-2. 배당금

배당금에 대한 공시

당분기

(단위 : 백만원)

소유주에 대한 배분으로 인식된 주당배당금

100

소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금

2,559

	보통주

전분기

(단위 : 백만원)

소유주에 대한 배분으로 인식된 주당배당금

소유주에 대한 배분으로 인식된 배당금

5,118

	보통주

21. 일반관리비

일반관리비에 대한 공시

당분기

(단위 : 천원)

급여, 판관비

4,675,051

퇴직급여, 판관비

401,612

유형자산감가상각비, 판관비

94,704

투자부동산감가상각비, 판관비

102,327

사용권자산감가상각비, 판관비

386,363

무형자산상각비, 판관비

119,067

광고선전비, 판관비

124,740

임차료, 판관비

811,514

복리후생비, 판관비

351,075

지급수수료, 판관비

1,621,802

여비교통비, 판관비

60,227

접대비, 판관비

157,149

통신비, 판관비

158,478

수도광열비, 판관비

153,868

세금과공과, 판관비

339,064

수선비, 판관비

2,740

보험료, 판관비

97,654

차량유지비, 판관비

51,151

교육훈련비, 판관비

889

도서인쇄비, 판관비

3,977

소모품비, 판관비

75,656

전산비, 판관비

180,520

협회비, 판관비

35,008

미화조성비

9,345

일반관리비

10,013,981

	공시금액

전분기

(단위 : 천원)

급여, 판관비

4,793,799

퇴직급여, 판관비

359,071

유형자산감가상각비, 판관비

108,202

투자부동산감가상각비, 판관비

97,567

사용권자산감가상각비, 판관비

369,204

무형자산상각비, 판관비

145,512

광고선전비, 판관비

27,920

임차료, 판관비

913,494

복리후생비, 판관비

354,402

지급수수료, 판관비

959,723

여비교통비, 판관비

29,365

접대비, 판관비

144,609

통신비, 판관비

158,143

수도광열비, 판관비

147,805

세금과공과, 판관비

531,327

수선비, 판관비

51,061

보험료, 판관비

86,645

차량유지비, 판관비

37,060

교육훈련비, 판관비

772

도서인쇄비, 판관비

4,874

소모품비, 판관비

88,815

전산비, 판관비

148,163

협회비, 판관비

48,391

미화조성비

11,539

일반관리비

9,617,463

	공시금액

22. 법인세

법인세비용 인식에 대한 가정

법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였으며, 당분기 손익으로 인식되는 법인세비용은 없습니다. 2024년 12월 31일로 종료하는 기간에 대한 법인세율 20.90% 입니다

23. 주당순이익

주당이익

당분기

(단위 : 원)

당기순이익(손실)

(5,436,492,254)

가중평균유통보통주식수

25,594,852

기본주당이익(손실)

(213)

	보통주

전분기

(단위 : 원)

당기순이익(손실)

(2,691,808,421)

가중평균유통보통주식수

25,594,852

기본주당이익(손실)

(105)

	보통주

가중평균보통주식수 산정내역에 대한 공시

당분기

가중평균총발행주식수

26,446,135

가중평균자기주식수

851,283

가중평균유통보통주식수

25,594,852

	보통주

전분기

가중평균총발행주식수

26,446,135

가중평균자기주식수

851,283

가중평균유통보통주식수

25,594,852

	보통주

희석주당순이익에 대한 내용

희석주당이익은 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 조정한 가중평균 유통보통주식수를 적용하여 산정하고 있습니다. 당분기 회사의 희석주당순이익은 기본주당순이익과 동일합니다.

24. 현금흐름표

영업활동현금흐름

영업으로부터 창출된 현금

당분기

(단위 : 천원)

당기순이익(손실)

(5,439,840)

조정

이자수익

(28,289,139)

이자비용

9,232,472

배당금수익

지분법이익

지분법손실

6,745,563

법인세비용

유형자산 감가상각비

94,704

투자부동산감가상각비

102,327

사용권자산감가상각비

386,363

무형자산감가상각비

119,067

대손상각비

11,172,957

유형자산폐기손실

파생상품평가이익

파생상품거래이익

퇴직급여

395,799

지급보증충당부채 환입

3,348

당기손익인식금융자산평가이익

(26,020)

운전자본의 변동

이연법인세자산의 감소(증가)

(7,361)

재고자산의 감소(증가)

7,201,173

매출채권의 감소(증가)

112,225

대출채권의 감소(증가)

7,754,218

단기금융리스채권의 감소(증가)

137,700

미수금의 감소(증가)

(531,021)

미수수익의 감소(증가)

(56,005)

선급금의 감소(증가)

1,002,152

선급비용의 감소 (증가)

88,227

퇴직금의 지급

(1,172,402)

사외적립자산의 감소(증가)

975,810

장단기보증금의 증가(감소)

기타충당부채의 증가(감소)

장기종업원급여부채의 증가(감소)

1,263

매입채무의 증가(감소)

1,332,771

미지급금의 증가(감소)

1,309,667

선수금의 증가(감소)

17,129

선수수익의 증가(감소)

(12,329)

예수금의 증가(감소)

(209,343)

미지급비용의 증가(감소)

(196,037)

영업으로부터 창출된 현금

12,245,438

		공시금액

전분기

(단위 : 천원)

당기순이익(손실)

(2,691,808)

조정

이자수익

(27,268,078)

이자비용

8,657,531

배당금수익

(301,683)

지분법이익

(14,000)

지분법손실

6,117,802

법인세비용

(711,236)

유형자산 감가상각비

108,202

투자부동산감가상각비

97,567

사용권자산감가상각비

369,204

무형자산감가상각비

145,513

대손상각비

9,443,894

유형자산폐기손실

13,723

파생상품평가이익

(23,258)

파생상품거래이익

(12,617)

퇴직급여

359,071

지급보증충당부채 환입

(2,731)

당기손익인식금융자산평가이익

(13,321)

운전자본의 변동

이연법인세자산의 감소(증가)

(3,327)

재고자산의 감소(증가)

(6,079,957)

매출채권의 감소(증가)

(91,465)

대출채권의 감소(증가)

(1,532,988)

단기금융리스채권의 감소(증가)

146,700

미수금의 감소(증가)

(593,980)

미수수익의 감소(증가)

선급금의 감소(증가)

(203,087)

선급비용의 감소 (증가)

1,133,881

퇴직금의 지급

(157,078)

사외적립자산의 감소(증가)

104,915

장단기보증금의 증가(감소)

(120,000)

기타충당부채의 증가(감소)

(27,363)

장기종업원급여부채의 증가(감소)

매입채무의 증가(감소)

337,171

미지급금의 증가(감소)

(11,776,844)

선수금의 증가(감소)

2,897,549

선수수익의 증가(감소)

(12,466)

예수금의 증가(감소)

116,119

미지급비용의 증가(감소)

(46,080)

영업으로부터 창출된 현금

(21,634,527)

		공시금액

현금및현금성자산의 구성요소

은행예금 및 단기은행예치금은 보통예금 및 취득일 현재 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금을 포함하고 있습니다.

현금및현금성자산의 구성요소

당분기말

(단위 : 천원)

은행예금및보유현금

3,926,239

단기은행예치금

23,282,070

현금및현금성자산

27,208,309

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

은행예금및보유현금

2,949,152

단기은행예치금

11,506,769

현금및현금성자산

14,455,921

	공시금액

현금의 유입, 유출이 없는 거래 중 중요한 사항

당분기

(단위 : 천원)

제각을 통한 감소, 금융자산

3,665,119

95,386

3,760,505

장기차입부채의 유동성 대체

91,019,405

사채의 유동성 대체

7,552,857

	상각후원가측정대출채권	상각후원가측정대출채권-미수수익	금융상품 합계

전분기

(단위 : 천원)

제각을 통한 감소, 금융자산

703,557

장기차입부채의 유동성 대체

77,518,405

사채의 유동성 대체

	상각후원가측정대출채권	상각후원가측정대출채권-미수수익	금융상품 합계

25. 우발부채 및 약정사항

약정에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

약정 금액

8,000,000

7,000,000

1,600,000

6,000,000

3,600,000

1,000,000

2,000,000

3,000,000

9,000,000

3,000,000

2,500,000

46,700,000

대출실행액

8,000,000

7,000,000

1,600,000

6,000,000

3,600,000

1,000,000

2,000,000

1,125,000

9,000,000

2,875,000

1,562,500

43,762,500

약정의 유형
대출약정
기업구매자금대출										일반여신약정
거래상대방
KB국민은행	신한은행	부산은행	NH농협은행	IBK기업은행	DGB대구은행	수협은행	KDB산업은행	광주은행	전북은행	KB국민은행	신한은행	부산은행	NH농협은행	IBK기업은행	DGB대구은행	수협은행	KDB산업은행	광주은행	전북은행

전기말

(단위 : 천원)

약정 금액

8,000,000

7,000,000

1,600,000

6,000,000

1,800,000

1,000,000

2,000,000

3,000,000

1,000,000

9,000,000

2,500,000

45,400,000

대출실행액

8,000,000

7,000,000

1,600,000

6,000,000

1,800,000

1,000,000

2,000,000

1,500,000

166,667

9,000,000

1,354,167

1,875,000

41,295,833

약정의 유형
대출약정
기업구매자금대출										일반여신약정
거래상대방
KB국민은행	신한은행	부산은행	NH농협은행	IBK기업은행	DGB대구은행	수협은행	KDB산업은행	광주은행	전북은행	KB국민은행	신한은행	부산은행	NH농협은행	IBK기업은행	DGB대구은행	수협은행	KDB산업은행	광주은행	전북은행

법적소송우발부채에 대한 공시

(단위 : 천원)

의무의 성격에 대한 기술, 우발부채

회사는 회사의 연체 채권과 관련하여 대여금 청구소송 및 지급명령신청 등을 진행하고 있습니다.

	우발부채
	법적소송우발부채
	법적소송우발부채의 분류
	제소(원고)

주주 및 사원간 약정에 대한 공시

(단위 : 천원)

약정에 대한 설명

회사는 메이슨캐피탈 주식회사 지분 투자를 위해 특수목적법인인 캑터스바이아웃 제6호 PEF에 출자하였습니다. 사원간 합의서에 따르면 회사는 캑터스바이아웃 제6호 PEF가 보유한 메이슨캐피탈 주식회사의 주식을 매도하는 경우, 우선매입할 수 있는 콜옵션을 보유하고 있습니다.

회사는 ㈜비에스온(구 ㈜비에스렌탈, 이하 "대상회사") 지분 인수를 위해 특수목적법인인 대신캑터스바이아웃㈜(이하 "투자회사")에 출자하였습니다. 투자자는 재무적투자자(이하 "FI")와 전략적투자자(이하 "SI")로 구성되어 있으며, 회사는 SI로 참여하였습니다. 인수 시 체결한 주주간 약정사항은 다음과 같습니다.주주간 약정 사항은 회사의 매도청구권(Call option) 및 우선매수청구권, 다른 투자자(SI 및 FI)가 보유한 회사에 대한 매수청구권(Put option), FI가 보유한 경영권매각(Drag-along-right), 동반매각청구권이 있습니다. 경영권 매각은 대상회사가 기업공개기한까지 적격상장을 완료하지 못하는 경우, FI가 정하는 시기 및 방법에 따라 대상회사의 주식 전체를 제3자에 매도할 수 있는 권리로서 당분기 말 현재 FI가 동반매각청구권을 행사하여 이를 매각예정자산으로 분류하였습니다(주석 28참조). 매매에 대한 대금은 제반비용 차감 후 FI, 다른 SI, 회사의 순으로 내부수익률에 따라 배분됩니다.

약정의 유형
주주간 약정		우선매입약정
거래상대방
대신캑터스바이아웃(주)의 주주	캑터스바이아웃 제6호 PEF	대신캑터스바이아웃(주)의 주주	캑터스바이아웃 제6호 PEF

보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시

(단위 : 천원)

보증처

늘곁애라이프온㈜, ㈜대한저축은행

한투저축 외 8업체

현대커머셜, OK저축은행, 에코캐피탈, IBK캐피탈

서울보증보험주식회사

피보험자상호

앤알캐피탈대부㈜

엑싯제십일차(SPC)

디와이에이치제십삼차(SPC)

㈜리드데이터시스템즈

에쓰-오일(S-OIL)(주)

목포세관

롯데지알에스(주)

금융위원회

개인

지급보증액

4,266,667

7,222,222

13,000,000

593,043

8,000,000

3,233,857

30,000

51,783

50,000

3,071,089

주계약내용

당분기말 회사는 (주)리드데이터시스템즈에 대해 서울보증보험의 보증보험증권 가입과 관련하여 593,043천원의 연대보증을 제공하고 있습니다.

석유제품 공급계약

보세구역외 장치의 허가에 따른 관세 및 부가세 담보

(주)롯데리아 가맹점계약(엔제리너스)

시설물대여계약

대부(중개)업자 영업보증금 보증

부동산 및 채권 가압류 등

지급보증 관련 차입금

3,888,889

5,555,556

10,000,000

	지급보증의 구분
	제공한 지급보증				제공받은 지급보증
	금융보증 1	금융보증 2	금융보증 3	보증보험	이행(상품판매대금)보증보험	납세보증보험	가맹사업보증보험1	가맹사업보증보험2	인허가보증보험	공탁보증보험

제공한 지급보증에 대한 합계 공시

(단위 : 천원)

지급보증액

24,488,889

지급보증 관련 차입금

19,444,445

	제공한 지급보증

26. 담보제공자산

담보로 제공된 자산에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

담보로 제공된 유형자산

3,254,390

148,114

4,471,109

7,873,613

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

1,947,000

1,060,000

309,918

1,369,918

700,000

11,981,714

296,638,729

308,620,443

2,269,977

48,592

2,318,569

2,266,307

675,650

2,941,957

38,000,000

355,897,887

담보로 제공된 자산의 합계

1,947,000

1,060,000

309,918

1,369,918

700,000

3,254,390

148,114

4,471,109

8,573,613

11,981,714

296,638,729

308,620,443

2,269,977

48,592

2,318,569

2,266,307

675,650

2,941,957

38,000,000

363,771,499

담보설정금액(채권최고액)

2,141,700

1,166,000

101,000

1,267,000

798,000

11,798,000

296,638,729

7,222,222

13,000,000

24,000,000

356,067,651

담보부 금융기관 차입금 (사채포함)

7,000,000

8,000,000

9,000,000

283,850,711

5,555,556

10,000,000

20,000,000

343,406,267

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건

관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다.

최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다.

엑싯제십일차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 70,375,167천원 입니다.

디와이에이치제십삼차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 72,644,086천원 입니다.

회사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 했습니다.

담보제공처
신한은행																		국민은행																		KDB산업은행																		신한캐피탈 외, 메리츠종금 외																	케이비캐피탈, 하나캐피탈, 한국투자증권																		애큐온저축은행, 애큐온캐피탈, 한국투자증권																		산은캐피탈, 아이비케이캐피탈, 에스비아이저축은행, 한국투자증권																		아이비케이캐피탈, 남양저축은행, 오케이저축은행, 한국투자증권																		한투저축외 8개, NH투자증권																		현대커머셜 외 3개, 한국투자증권																		제655회 사모사채																		제748회 사모사채
차입금명칭
차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2								차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2
자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산							자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계
단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물

전기말

(단위 : 천원)

담보로 제공된 유형자산

3,254,390

153,884

4,479,947

7,888,221

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

1,947,000

146,790

1,060,000

283,898

1,343,898

700,000

9,989,956

284,188,211

294,178,167

2,988,528

761,800

3,750,328

1,012,600

354,464

1,367,064

8,409,053

309,312

8,718,365

919,000

547,630

1,466,630

1,786,677

54,262

1,840,939

2,240,709

638,143

2,878,852

38,000,000

356,338,033

담보로 제공된 자산의 합계

1,947,000

146,790

1,060,000

283,898

1,343,898

700,000

3,254,390

153,884

4,479,947

8,588,221

9,989,956

284,188,211

294,178,167

2,988,528

761,800

3,750,328

1,012,600

354,464

1,367,064

8,409,053

309,312

8,718,365

919,000

547,630

1,466,630

1,786,677

54,262

1,840,939

2,240,709

638,143

2,878,852

38,000,000

364,226,253

담보설정금액(채권최고액)

2,141,700

1,800,000

1,166,000

101,000

1,267,000

798,000

11,798,000

284,188,211

4,080,700

2,184,000

4,240,600

3,033,333

11,555,556

16,250,000

12,000,000

354,539,100

담보부 금융기관 차입금 (사채포함)

7,000,000

1,500,000

8,000,000

9,000,000

249,367,861

3,139,000

1,680,000

3,262,000

2,333,333

8,888,889

12,500,000

10,000,000

316,671,083

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건

관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있습니다.

최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다.

디와이에이치제구차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 115,630,099천원 입니다.

디와이에이치제십차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 40,890,800천원 입니다.

디와이에이치제십이차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 44,318,541천원 입니다.

디와이에이치제십일차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 103,502,561천원 입니다.

디와이에이치제십이차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 44,318,541천원 입니다.

엑싯제십일차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 70,735,167천원 입니다.

디와이에이치제십삼차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 72,644,086천원 입니다.

회사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 했습니다.

담보제공처
신한은행																		국민은행																		KDB산업은행																		신한캐피탈 외, 메리츠종금 외																	케이비캐피탈, 하나캐피탈, 한국투자증권																		애큐온저축은행, 애큐온캐피탈, 한국투자증권																		산은캐피탈, 아이비케이캐피탈, 에스비아이저축은행, 한국투자증권																		아이비케이캐피탈, 남양저축은행, 오케이저축은행, 한국투자증권																		한투저축외 8개, NH투자증권																		현대커머셜 외 3개, 한국투자증권																		제655회 사모사채																		제748회 사모사채
차입금명칭
차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2								차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2									차입금1									차입금2
자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산							자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계	자산								자산 합계
단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	구축물	자산 합계	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물	단기금융상품	당기손익-공정가치측정기타금융자산	상각후원가측정대출채권	매출채권	지분법적용 투자지분	토지	건물	자산 합계	구축물

채권최고액에 대한 추가공시

당분기말

(단위 : 천원)

담보설정금액(채권최고액)

11,000,000

	담보제공처
	KDB산업은행
	자산
	유형자산 및 투자부동산

전기말

(단위 : 천원)

담보설정금액(채권최고액)

11,000,000

	담보제공처
	KDB산업은행
	자산
	유형자산 및 투자부동산

견질제공어음내역

(단위 : 천원)

금액

백지

매수(매)

제공내역

대리점 및 저유소 임대계약 관련

관련차입금 금액

	에쓰오일(주)

27. 특수관계자

(1) 당분기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.1) 주요 주주

구 분	지분율(%)	비 고
(주)엠투엔	16.32	유의적 영향력을 행사하는 기업
서홍민	15.28	기타특수관계자
(주)디케이마린	8.56	유의적 영향력을 행사하는 기업

2) 관계종속기업 및 기타 특수관계자

구 분	회사명
종속기업	앤알캐피탈대부㈜
종속기업	주식회사 리드컴
종속기업	MIP혁신성장펀드 2호
종속기업	LC LOMBARD
종속기업	디와이에이치제십삼차(*1)
종속기업	엑싯제십일차(*1)
관계기업	대신캑터스바이아웃 주식회사
관계기업	캑터스바이아웃 제6호 PEF(*2)
관계기업	캑터스바이아웃 제7호 PEF
종속기업의 관계기업	㈜젤코바홀딩스(*3)
종속기업의 관계기업	㈜카동
종속기업의 관계기업	㈜헤론(*4)
관계기업의 종속기업	㈜비에스온
관계기업의 종속기업	메이슨캐피탈㈜
관계기업의 종속기업	전시몰닷컴 주식회사(구, 에이제이전시몰㈜)
관계기업의 종속기업	(주)카옥션
관계기업의 종속기업	(주)씨에이대부
기타 특수관계자	㈜리드데이터시스템즈(*5)
	㈜엠투엔바이오
	M2N BIO US.,LLC
	미시간아시아이노베이션투자조합
	M2N VENTURE PARTNERS FZCO
	PT.SHIN HAN INDONESIA

(*1) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다. (*2) 지분율이 50%를 초과하나 사원간 약정에 따라 회사가 지배권을 확보하지 못하였으므로 관계기업으로 분류하였습니다. (*3) 종속기업의 소유지분율은 20%미만이나, 회사가 피투자회사의 경영진 선임권을보유하고 있으며 중요한 정책결정과정에 참여할 수 있으므로 피투자회사에 대한 유의적인 영향력을 보유하는 것으로 판단하여 종속기업의 관계기업에 포함되었습니다.(*4) 종속기업의 보유 지분율은 20% 미만이나, 이사에 대한 지명권을 보유함에 따라유의적인 영향력을 행사할 수 있는 것으로 판단되어 종속기업의 관계기업으로 분류하였습니다.(*5) 전기 중 주식양수도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다.

특수관계자거래에 대한 공시

당분기

(단위 : 천원)

특수관계자거래

이자비용, 특수관계자거래

922,575

34,131

24,292

52,841

38,852

221,849

208,944

1,503,484

채권매각이익, 특수관계자거래

627,587

특수관계의 성격에 대한 기술

당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다.

전기 중 사업장 폐업으로 인해 기타 특수관계자에서 제외되었습니다.

전체 특수관계자
특수관계자
종속기업							기타 특수관계자	유의적인 영향력을 행사하는 기업
앤알캐피탈대부㈜	디와이에이체제구차	디와이에이체제십차	디와이에이체제십일차	디와이에이체제십이차	디와이에이체제십삼차	엑싯제십일차	(주)채권추심전문엘씨대부	(주)디케이마린

전분기

(단위 : 천원)

특수관계자거래

이자비용, 특수관계자거래

3,857

302,279

137,699

192,371

150,281

190,124

82,396

1,059,007

채권매각이익, 특수관계자거래

(159,686)

특수관계의 성격에 대한 기술

전체 특수관계자
특수관계자
종속기업							기타 특수관계자	유의적인 영향력을 행사하는 기업
앤알캐피탈대부㈜	디와이에이체제구차	디와이에이체제십차	디와이에이체제십일차	디와이에이체제십이차	디와이에이체제십삼차	엑싯제십일차	(주)채권추심전문엘씨대부	(주)디케이마린

특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

특수관계자거래의 채권·채무 잔액

수취채권, 특수관계자거래

847

5,590,736

(208,000)

5,382,736

33,446

채무액, 특수관계자거래

52,000,000

10,000,000

5,555,556

215,636

215,353

58,411

9,741

특수관계의 성격에 대한 기술

전기 중 주식양도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다.

자산과 부채
자산																																																												부채
미수금																														대여금																														사채																														장단기 차입금																														기타 미지급금																														미지급비용
전체 특수관계자
종속기업																					기타 특수관계자						유의적인 영향력을 행사하는 기업			종속기업																					기타 특수관계자						유의적인 영향력을 행사하는 기업			종속기업																					기타 특수관계자						유의적인 영향력을 행사하는 기업			종속기업																					기타 특수관계자						유의적인 영향력을 행사하는 기업			종속기업																					기타 특수관계자						유의적인 영향력을 행사하는 기업			종속기업																					기타 특수관계자						유의적인 영향력을 행사하는 기업
앤알캐피탈대부㈜			디와이에이체제구차			디와이에이체제십차			디와이에이체제십일차			디와이에이체제십이차			디와이에이체제십삼차			엑싯제십일차			(주)리드데이터시스템즈			(주)채권추심전문엘씨대부			(주)디케이마린			앤알캐피탈대부㈜			디와이에이체제구차			디와이에이체제십차			디와이에이체제십일차			디와이에이체제십이차			디와이에이체제십삼차			엑싯제십일차			(주)리드데이터시스템즈			(주)채권추심전문엘씨대부			(주)디케이마린			앤알캐피탈대부㈜			디와이에이체제구차			디와이에이체제십차			디와이에이체제십일차			디와이에이체제십이차			디와이에이체제십삼차			엑싯제십일차			(주)리드데이터시스템즈			(주)채권추심전문엘씨대부			(주)디케이마린			앤알캐피탈대부㈜			디와이에이체제구차			디와이에이체제십차			디와이에이체제십일차			디와이에이체제십이차			디와이에이체제십삼차			엑싯제십일차			(주)리드데이터시스템즈			(주)채권추심전문엘씨대부			(주)디케이마린			앤알캐피탈대부㈜			디와이에이체제구차			디와이에이체제십차			디와이에이체제십일차			디와이에이체제십이차			디와이에이체제십삼차			엑싯제십일차			(주)리드데이터시스템즈			(주)채권추심전문엘씨대부			(주)디케이마린			앤알캐피탈대부㈜			디와이에이체제구차			디와이에이체제십차			디와이에이체제십일차			디와이에이체제십이차			디와이에이체제십삼차			엑싯제십일차			(주)리드데이터시스템즈			(주)채권추심전문엘씨대부			(주)디케이마린
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

특수관계자거래의 채권·채무 잔액

수취채권, 특수관계자거래

4,964,345

97,356

50,000

채무액, 특수관계자거래

56,000,000

3,139,000

1,680,000

3,262,000

2,333,333

12,500,000

8,888,889

158,402

246,148

11,094

2,327

1,426

2,168

72,814

17,486

특수관계의 성격에 대한 기술

자산과 부채
자산																																																												부채
미수금																														대여금																														사채																														장단기 차입금																														기타 미지급금																														미지급비용
전체 특수관계자
종속기업																					기타 특수관계자						유의적인 영향력을 행사하는 기업			종속기업																					기타 특수관계자						유의적인 영향력을 행사하는 기업			종속기업																					기타 특수관계자						유의적인 영향력을 행사하는 기업			종속기업																					기타 특수관계자						유의적인 영향력을 행사하는 기업			종속기업																					기타 특수관계자						유의적인 영향력을 행사하는 기업			종속기업																					기타 특수관계자						유의적인 영향력을 행사하는 기업
앤알캐피탈대부㈜			디와이에이체제구차			디와이에이체제십차			디와이에이체제십일차			디와이에이체제십이차			디와이에이체제십삼차			엑싯제십일차			(주)리드데이터시스템즈			(주)채권추심전문엘씨대부			(주)디케이마린			앤알캐피탈대부㈜			디와이에이체제구차			디와이에이체제십차			디와이에이체제십일차			디와이에이체제십이차			디와이에이체제십삼차			엑싯제십일차			(주)리드데이터시스템즈			(주)채권추심전문엘씨대부			(주)디케이마린			앤알캐피탈대부㈜			디와이에이체제구차			디와이에이체제십차			디와이에이체제십일차			디와이에이체제십이차			디와이에이체제십삼차			엑싯제십일차			(주)리드데이터시스템즈			(주)채권추심전문엘씨대부			(주)디케이마린			앤알캐피탈대부㈜			디와이에이체제구차			디와이에이체제십차			디와이에이체제십일차			디와이에이체제십이차			디와이에이체제십삼차			엑싯제십일차			(주)리드데이터시스템즈			(주)채권추심전문엘씨대부			(주)디케이마린			앤알캐피탈대부㈜			디와이에이체제구차			디와이에이체제십차			디와이에이체제십일차			디와이에이체제십이차			디와이에이체제십삼차			엑싯제십일차			(주)리드데이터시스템즈			(주)채권추심전문엘씨대부			(주)디케이마린			앤알캐피탈대부㈜			디와이에이체제구차			디와이에이체제십차			디와이에이체제십일차			디와이에이체제십이차			디와이에이체제십삼차			엑싯제십일차			(주)리드데이터시스템즈			(주)채권추심전문엘씨대부			(주)디케이마린
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계	총장부금액	손실충당금	장부금액 합계

특수관계자 채권·채무 합계 잔액에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

수취채권, 특수관계자거래

5,383,583

33,446

채무액, 특수관계자거래

52,000,000

15,555,556

215,636

283,505

	자산과 부채
	자산		부채
	미수금	대여금	사채	장단기 차입금	기타 미지급금	미지급비용

전기말

(단위 : 천원)

수취채권, 특수관계자거래

4,964,345

147,356

채무액, 특수관계자거래

56,000,000

31,803,222

158,402

353,463

	자산과 부채
	자산		부채
	미수금	대여금	사채	장단기 차입금	기타 미지급금	미지급비용

특수관계자 자금거래에 관한 공시

당분기

(단위 : 천원)

현금출자

1,372,388

차입거래

차입

1,000,000

상환

3,139,000

1,680,000

3,262,000

2,333,333

2,500,000

3,333,333

5,000,000

21,247,667

특수관계의 성격에 대한 기술

특수관계자에 지급된 배당금

1,071,876

특수관계자거래에 대한 기술

당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다.

전기 중 주식양수도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었으며, 당분기말 기준 사업장 폐업으로 인해 기타 특수관계자에서 제외되었습니다.

특수관계자에 대한 2023 회계연도에 대한 총 배당금 2,143,753천원을 지급하였으며, 2024 회계연도에 대한 총 배당금은 1,071,876천원을 지급하였습니다.

		전체 특수관계자									전체 특수관계자 합계
		종속기업								기타 특수관계자
		디와이에이체제구차	디와이에이체제십차	디와이에이체제십일차	디와이에이체제십이차	디와이에이체제십삼차	엑싯제십일차	앤알캐피탈대부㈜	LC LOMBARD	(주)채권추심전문엘씨대부

전분기

(단위 : 천원)

현금출자

차입거래

차입

20,000,000

상환

3,123,000

1,248,000

1,082,000

1,166,667

1,111,111

10,300,000

18,030,778

특수관계의 성격에 대한 기술

특수관계자에 지급된 배당금

2,143,753

특수관계자거래에 대한 기술

		전체 특수관계자									전체 특수관계자 합계
		종속기업								기타 특수관계자
		디와이에이체제구차	디와이에이체제십차	디와이에이체제십일차	디와이에이체제십이차	디와이에이체제십삼차	엑싯제십일차	앤알캐피탈대부㈜	LC LOMBARD	(주)채권추심전문엘씨대부

특수관계자에게 제공한 지급보증에 대한 공시

(단위 : 천원)

보증처

늘곁애라이프온㈜, ㈜대한저축은행

한국투자저축 외 8

현대커머셜, OK저축은행, 에코캐피탈, IBK캐피탈

피보증처명

앤알캐피탈대부㈜

엑싯제십일차(SPC)

디와이에이치제십삼차(SPC)

기업의(으로의) 보증금액 (비 PF)

4,266,667

7,222,222

13,000,000

24,488,889

지급보증에 대한 비고(설명)

회사는 앤알캐피탈대부의 자금조달과 관련하여, 이사회 결의에 의해 총 100,000백만원을 한도로 지급 보증을 제공할 수 있습니다. 당기말 현재 상기 앤알캐피탈대부의 기업어음과 관련하여 실행한 지급보증은 총 2,000백만원 입니다.

지급보증 관련 차입금

3,888,889

5,555,556

10,000,000

19,444,445

	지급보증의 구분			지급보증의 구분 합계
	제공한 지급보증
	금융보증 1	금융보증 2	금융보증 3

주요 경영진에 대한 보상

당분기

(단위 : 천원)

주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여

641,929

주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여

640,383

합계

1,282,312

주요 경영진의 성격에 대한 기술

상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다.

	공시금액

전분기

(단위 : 천원)

주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여

667,109

주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여

150,797

합계

817,906

주요 경영진의 성격에 대한 기술

상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다.

	공시금액

28. 매각예정자산

매각예정비유동자산에 대한 공시

당분기말

(단위 : 천원)

계속영업

중단영업

자산

매각예정 비유동자산

대신캑터스바이아웃 주식회사

31,787,647

25,536,641

자산 합계

31,787,647

25,536,641

					공정가치	장부가액

전기말

(단위 : 천원)

계속영업

중단영업

자산

매각예정 비유동자산

대신캑터스바이아웃 주식회사

31,787,647

25,536,641

자산 합계

31,787,647

25,536,641

					공정가치	장부가액

매각 관련 사실과 상황, 처분을 기대하게 하는 사실과 상황 및 기대되는 처분의 방법과 시기에 대한 설명

전기말 회사는 관계기업인 대신캑터스바이아웃 주식회사의 경영권 매각 또는 동반매각청구권으로 인해 매각예정자산으로 분류하였습니다.

29. 보고기간 후 사건

수정을 요하지 않는 보고기간후사건에 대한 공시

수정을 요하지 않는 보고기간후사건의 성격에 대한 기술

회사는 사업다각화를 통한 시너지창출 목적으로 관계기업인 캑터스바이아웃제6호PEF가 보유했던 (주)메이슨캐피탈 주식 71,990,000주를 2025년 5월 15일 취득하였으며, 이에 따라 회사는 (주)메이슨캐피탈에 대한 지분율 48.39%를 보유하게 되었습니다.

	주요 사업결합

6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 관한 주요정책 및 제한사항회사는 단기적 이익의 배당보다는 핵심 주력사업에 대한 재투자를 통한 장기적인 주주가치의 극대화를 배당정책으로 하고 있습니다.정관의 배당관련 내용은 다음과 같습니다.

제44조(이익금의 처분)

당 회사는 매 사업년도 말의 미처분이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.

1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)

2. 기타의 법정적립금

3. 배당금

4. 임의 적립금

5. 기타의 이익잉여금처분액

제45조(이익배당)

①이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할 수 있다.

②제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

③이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 제43조 제6항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우 이사회의 결의로 이익배당을 정한다.

제45조의2(분기배당)

①당 회사는 매년 6월 30일 24:00 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다.

②제1항의 중간배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.

③중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순재산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.

1. 직전결산기의 자본금의 액

2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액

4. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금

5. 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금

④사업년도개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업년도말에 발행된 것으로 본다.

⑤중간배당을 할 때에는 제8조의2의 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.

제46조(배당금지급청구권의 소멸시효)

①배당금지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.

②제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 당 회사에 귀속한다.

나. 주요배당지표

500500500-4,4009,6458,970-5,4401,32940,090-172377351-2,5595,119----26.5457.06보통주-2.373.15우선주---보통주---우선주---보통주-100200우선주---보통주---우선주---

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기
구 분	주식의 종류	제49기 1분기	제48기	제47기
주당액면가액(원)
(연결)당기순이익(백만원)
(별도)당기순이익(백만원)
(연결)주당순이익(원)
현금배당금총액(백만원)
주식배당금총액(백만원)
(연결)현금배당성향(%)
현금배당수익률(%)
현금배당수익률(%)
주식배당수익률(%)
주식배당수익률(%)
주당 현금배당금(원)
주당 현금배당금(원)
주당 주식배당(주)
주당 주식배당(주)

① 정관 제45조 제1항에 "이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할 수 있다." 고 규정하고 있으며, 동조 제2항에 "제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다."라고 규정하고 있습니다. 또 정관 제45조의2 제1항에 "매년 6월 30일 24:00 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다." 라고 규정하고 있습니다.② 상기 현금배당성향은 지배기업 소유주지분 당기순이익 기준으로 계산하였습니다③ 2023년 사업연도에는 주당 200원의 결산배당금을, 2024년 사업연도에는 주당 100원의 결산배당금을 지급하였습니다.

다. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

-1511.807.08

연속 배당횟수		평균 배당수익률
분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간

① 연속 배당횟수는 2024년(제48기)까지의 연속 배당횟수입니다. ② 최근 3년간은 2022년(제46기)부터 2024년(제48기)까지 기간이며, 최근 5년간은 2020년(제44기)부터 2024년(제48기)까지 기간입니다.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황

(기준일 :

2025년 3월 31일

)

(단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용
주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고
-	-	-	-	-	-	-

※ 최근 3사업연도 동안 자본금 변동사항은 없습니다.

나. 미상환 전환사채 발행현황 해당사항이 없습니다.

다. 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황 해당사항이 없습니다.

라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황 해당사항이 없습니다.

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 채무증권 발행실적

채무증권 발행실적 2025년 03월 31일(단위 : 원, %)

(기준일 :

)

리드코프회사채사모2025.01.06500,000,0007.00-2026.01.06 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.0920,000,000,0005.99-2025.07.09 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.09300,000,0007.00-2026.01.09 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.09300,000,0007.00-2026.01.09 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.09300,000,0007.00-2026.01.09 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.09300,000,0007.00-2026.01.09 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.091,000,000,0007.00-2026.01.09 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.233,500,000,0007.30-2026.07.23 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.31300,000,0007.00-2026.01.31 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.31300,000,0007.00-2026.01.31 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.31300,000,0007.50-2027.01.31 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.31200,000,0007.00-2026.01.31 미상환 -리드코프회사채사모2025.01.311,000,000,0007.00-2026.01.31 미상환 -리드코프회사채사모2025.02.26500,000,0007.50-2027.02.26 미상환 -리드코프회사채사모2025.02.262,000,000,0007.50-2027.02.26 미상환 -리드코프회사채사모2025.02.26300,000,0007.50-2027.02.26 미상환 -리드코프회사채사모2025.02.26300,000,0007.50-2027.02.26 미상환 -리드코프회사채사모2025.02.284,000,000,0007.50-2027.03.02 미상환 -리드코프회사채사모2025.03.04300,000,0006.75-2026.03.04 미상환 -리드코프회사채사모2025.03.202,000,000,0007.25-2027.03.20 미상환 -리드코프회사채사모2025.03.201,500,000,0007.25-2027.03.20 미상환 -리드코프회사채사모2025.03.25300,000,0007.25-2027.03.25 미상환 -리드코프회사채사모2025.03.28300,000,0006.75-2026.03.28 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.16250,000,0007.30-2026.01.16미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.20700,000,0007.30-2026.01.20미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31100,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31200,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31500,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31100,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31200,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31300,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31300,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31100,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.01.31150,000,0007.30-2026.01.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.02.041,100,000,0007.30-2026.02.04미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.03.21100,000,0007.05-2026.03.21미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.03.24150,000,0007.05-2026.03.24미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.03.31150,000,0007.05-2026.03.31미상환-앤알캐피탈대부회사채사모2025.03.31200,000,0007.05-2026.03.31미상환-44,400,000,000----

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사
합 계	-	-	-	-

나. 기업어음증권 미상환 잔액

기업어음증권 미상환 잔액(별도 기준) 2025년 03월 31일(단위 : 원)

(기준일 :

)

---------------------------

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

기업어음증권 미상환 잔액(연결 기준)

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

다. 전자단기사채 미상환 잔액

2025년 03월 31일(단위 : 원)

(기준일 :

)

------------------------

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

라. 회사채 미상환 잔액

회사채 미상환 잔액(별도기준) 2025년 03월 31일(단위 : 원)

(기준일 :

)

--------124,290,000,00027,190,000,000-----151,480,000,000 124,290,000,00027,190,000,000-----151,480,000,000

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

회사채 미상환 잔액(연결기준)

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	134,960,000,000	27,540,000,000	-	-	-	-	-	162,500,000,000
	합계	134,960,000,000	27,540,000,000	-	-	-	-	-	162,500,000,000

마. 신종자본증권 미상환 잔액

2025년 03월 31일(단위 : 원)

(기준일 :

)

------------------------

잔여만기		1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

바. 조건부자본증권 미상환 잔액

2025년 03월 31일(단위 : 원)

(기준일 :

)

------------------------------

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역 해당사항이 없습니다.

나. 사모자금의 사용내역 해당사항이 없습니다.

다. 미사용자금의 운용내역 해당사항이 없습니다.

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역

(1) 연결재무제표기준

(단위 : 천원, %)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금설정률
제49기 1분기	매출채권	3,078,566	259,928	8.44
	대출채권	776,779,479	128,436,442	16.53
	미수금	5,733,858	208,799	3.64
	미수수익	10,819,910	2,963,016	27.38
	보증금	5,804,577	-	-
	합계	802,216,390	131,868,185	-
제48기	매출채권	3,233,097	259,928	8.04
	대출채권	782,679,026	121,683,905	15.55
	미수금	5,259,821	193,609	3.68
	미수수익	10,943,471	2,921,990	26.70
	보증금	5,804,577	-	-
	합계	807,919,992	125,059,432	-
제47기	매출채권	2,897,879	259,928	8.97
	대출채권	787,237,266	115,720,229	14.70
	미수금	26,283,140	-	-
	미수수익	11,279,929	2,028,971	17.99
	보증금	5,702,778	-	-
	합계	833,400,992	118,009,128	-

(2) 별도재무제표기준

(단위 : 천원, %)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금설정률
제49기 1분기	매출채권	3,077,863	259,928	8.45
	대출채권	732,296,389	114,273,544	15.60
	미수금	5,689,007	208,799	3.67
	미수수익	9,994,474	2,691,235	26.93
	보증금	5,308,713	-	-
	합계	756,366,446	117,433,506	-
제48기	매출채권	3,190,088	259,928	8.15
	대출채권	745,151,750	106,945,098	14.35
	미수금	5,157,986	193,609	3.75
	미수수익	10,139,096	2,622,420	25.86
	보증금	5,308,713	-	-
	합계	768,947,633	110,021,055	-
제47기	매출채권	3,190,088	259,928	8.15
	대출채권	745,151,750	106,945,098	14.35
	미수금	5,157,986	193,609	3.75
	미수수익	10,139,096	2,622,420	25.86
	보증금	5,308,713	-	-
	합계	768,947,633	110,021,055	-

나. 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황(1) 연결재무제표기준

(단위 : 천원)

구분	제49기 1분기	제48기	제47기
1. 기초 대손충당금 잔액합계	124,547,819	117,510,536	113,181,408
2. 회계정책변경	-	-	-
3. 순대손처리액	3,820,370	43,841,370	76,516,302
① 대손처리액(상각채권액)	3,820,370	18,239,716	66,867,281
② 상각채권회수액	-	-	-
③ 대출채권 매각	-	25,601,654	9,649,021
4. 대손상각비 계상(환입)액	10,567,233	50,878,653	81,368,069
5. 지배력상실로 인한 변동	-	-	522,639
6. 기말 대손충당금 잔액합계	131,294,682	124,547,819	117,510,536

(2) 별도재무제표기준

(단위 : 천원)

구분	제49기 1분기	제48기	제47기
1. 기초 대손충당금 잔액합계	109,544,995	107,159,891	88,501,784
2. 회계정책변경	-	-	-
3. 순대손처리액	3,760,505	40,640,116	61,103,634
① 대손처리액(상각채권액)	3,760,505	15,038,462	57,234,386
② 상각채권회수액	-	-	-
③ 대출채권 매각	-	25,601,654	3,869,248
4. 대손상각비 계상(환입)액	11,132,471	43,025,220	79,761,741
5. 기말 대손충당금 잔액합계	116,916,961	109,544,995	107,159,891

다. 매출채권관련 대손충당금 설정방침당사는 재무제표일 현재 대출채권, 미수수익 등 채권 잔액의 회수가능성에 대한 개별분석 및 과거의 대손경험률을 토대로 하여 예상되는 대손추정액을 대손충당금으로 설정하고 있습니다.

라. 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황

(단위 : 천원, %)

구분	6월 이하	6월 초과1년 이하	1년 초과3년 이하	3년 초과	계
일반	3,078,566	-	-	-	3,078,566
특수관계자	-	-	-	-	-
계	3,078,566	-	-	-	3,078,566
구성비율	100	-	-	-	100

※ 연결재무제표 기준입니다. 마. 재고자산의 보유 및 실사내역 등(1) 최근 3사업연도의 재고자산과 사업부문별 보유현황

(단위 : 천원)

사업부문	계정과목	제49기 1분기	제48기	제47기	비고
석유사업부문	상품	892,588	8,112,523	2,237,952	-
	저장품	-	-	-	-
	소계	892,588	8,112,523	2,237,952	-
휴게사업부문	상품	135,665	116,903	116,831	-
	저장품	-	-	-	-
	소계	135,665	116,903	116,831	-
기타부문	상품	38,490	10,452	25	-
	저장품	-	-	-	-
	소계	38,490	10,452	25	-
합계	상품	1,066,743	8,239,878	2,354,808	-
	저장품	-	-	-	-
	소계	1,066,743	8,239,878	2,354,808	-

※ 연결재무제표 기준입니다.(2) 재고자산의 실사내역1. 실사일자 휴게사업부 : 2024년 7월 1일(천안호두휴게소) 2025년 1월 2일(천안호두휴게소) 석유사업부 : 2024년 6월 3일(목포저유소) 2025년 1월 2일(목포저유소)2. 실사요령 : 연중 및 기말 재고자산 실사를 실시하였으며, 재고실사일과 재무상태 표일 차이 기간의 재고자산에 대해서는 수불대장과 당사 장부를 대조 하여 확인3. 실사방법 : 재고조사 실시 및 일부 품목에 대하여 표본추출하여 실재성 및 완전성 을 확인4. 장기체화재고 등 현황 : 없음5. 재고자산의 담보제공여부 등 : 없음

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

기업공시서식 작성기준에 의거 분ㆍ반기보고서의 본 항목을 기재하지 않습니다.

V. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

제49기 1분기(당기)삼일회계법인-----삼일회계법인-----제48기(전기)삼일회계법인적정의견--상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험삼일회계법인적정의견--상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험제47기(전전기)삼일회계법인적정의견--상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험삼일회계법인적정의견--상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험상각후원가측정 대출채권의 기대신용손실 추정시 부도율 및 미래경기전망정보 적용 등 경영진의 추정 및 판단에 의해 대손충당금 왜곡표시가 발생할 위험

사업연도	구분	감사인	감사의견	의견변형사유	계속기업 관련중요한 불확실성	강조사항	핵심감사사항
감사보고서
연결감사보고서
감사보고서
연결감사보고서
감사보고서
연결감사보고서

나. 감사용역 체결현황

(단위 : 백만원, 시간)

제49기 1분기(당기)삼일회계법인반기 재무제표에 대한 회계검토연간 재무제표에 대한 회계검토연간연결 재무제표에 대한 회계검토3102,95732242제48기(전기)삼일회계법인 반기 재무제표에 대한 회계검토 연간 재무제표에 대한 회계검토 연간연결 재무제표에 대한 회계검토 310 2,950310 2,670제47기(전전기)삼일회계법인 반기 재무제표에 대한 회계검토 연간 재무제표에 대한 회계검토 연간연결 재무제표에 대한 회계검토 295 2,950295 2,823

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역		실제수행내역
사업연도	감사인	내 용	보수	시간	보수	시간

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(단위 : 천원)

제49기 1분기(당기)----------제48기(전기)2024.07.16 연결 Package 감사 및검토계약 2024.07.16~2025.03.3120,000 주식회사 엠투엔 감사인이 요구하는업무의뢰인의 연결 Package에대한 감사와 검토 수행 2024.11.26 합의된 절차 수행업무 2024.11.26~2024.11.27 3,000 휴게시설 동종업종 매출액 확인서 제47기(전전기)2023.09.12합의된 절차 수행업무2023.09.12~2023.09.143,000휴게시설 동종업종 매출액 확인서-----

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

12025년 03월 19일 회사측 : 감사, 재무 담당이사 등 3인 감사인측 : 업무수행 이사 등 3인 서면회의감사 및 검토에서의 유의적 발견사항, 핵심감사항목의 예비선정 및 논의, 내부회계관리제도 감사 진행경과, 감사인의 독립성 등22025년 01월 07일회사측 : 감사, 재무 담당이사 등 3인감사인측 : 업무수행 이사 등 3인서면회의통합감사계획, 감사 및 검토에서의 유의적 발견사항, 연간 감사 및 지배기구 Communication 예상 일정, 감사인의 독립성 등

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용

2. 내부통제에 관한 사항

기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다.

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다.

2. 감사제도에 관한 사항

기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다.

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황

2025년 03월 31일

(기준일 :

)

배제미도입도입--제46기 정기주주총회 실시

투표제도 종류	집중투표제	서면투표제	전자투표제
도입여부
실시여부

나. 소수주주권 행사 여부해당사항이 없습니다. 다. 경영권 경쟁 여부해당사항이 없습니다.

라. 의결권 현황

2025년 03월 31일(단위 : 주)

(기준일 :

)

보통주26,446,135-우선주--보통주851,283자기주식우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주25,594,852-우선주--

구 분	주식의 종류	주식수	비고
발행주식총수(A)
발행주식총수(A)
의결권없는 주식수(B)
의결권없는 주식수(B)
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)
기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)
의결권이 부활된 주식수(E)
의결권이 부활된 주식수(E)
의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)
의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)

※ 의결권 없는 주식수(B)는 상법 제369조 제2항에 의해 의결권 행사가 제한된 자기주식을 의미합니다.

마. 주식사무

정관상 신주인수권의 내용	제10조(신주인수권) ① 당 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다. ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회결의로 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제4조 및 제119조의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우 2.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의6의 규정에 의하여 이사회의 결의로 일반공모증자방식으로 신주를 발행하는 경우 3.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의7의 규정에 의하여 우리사주 조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우 4.상법 제542조의3의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 5.주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 6.외국인투자촉진법에 의하여 외국인 투자자에게 배정하는 경우 7.중소기업창업지원법에 의한 중소기업창업투자회사에 배정하는 경우 8.상법 제418조 제2항의 규정에 따라 신기술의 도입, 재무구조 개선, 투자자금의 조달 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 법인 또는 개인투자자에게 신주를 배정하는 경우 ③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회에서 정한다. 제10조의2(신주의 배당기산일) 당 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전 영업년도말에 발행된 것으로 본다.
결 산 일	12월 31일
정기주주총회	매 사업년도 종료후 3월 이내
주주명부폐쇄기간	1월 1일부터 1개월 間 (정관 제13조)
주권의 종류	삭제
주주의 특전	없음
명의개서대리인	국민은행 증권대행부
공고게재신문	한국경제신문

바. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안 건	결의내용
제48기정기주주총회('25.03.28)	제1호 의안: 제48기 재무제표 승인의 건(1주당 배당금 : 100원)제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 제4호 의안 : 정관 일부 변경의 건	원안대로 승인
제47기정기주주총회('24.03.29)	제1호 의안: 제47기 재무제표 승인의 건(1주당 배당금 : 200원)제2호 의안: 이사 선임의 건 - 제2-1호 의안 : 사내이사 선임의 건(김태균)제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인
제46기정기주주총회('23.03.31)	제1호 의안: 제46기 재무제표 승인의 건(1주당 배당금 : 500원)제2호 의안: 정관 일부 변경의 건제3호 의안: 이사 선임의 건 - 제3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건(이재중) - 제3-2호 의안 : 기타비상무이사 선임의 건(이승건) - 제3-3호 의안 : 사외이사 선임의 건(한진희)제4호 의안 : 상근감사 선임의 건(정홍준)제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건제6호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인

VII. 주주에 관한 사항

가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

2025년 03월 31일(단위 : 주, %)

(기준일 :

)

(주)엠투엔본인보통주4,316,78316.324,316,78316.32-서홍민특수관계인보통주4,040,67215.284,040,67215.28-(주)디케이마린특수관계인보통주2,264,2078.562,264,2078.56-김철우특수관계인보통주38,3010.1438,3010.14-김태균특수관계인보통주12,8390.0512,8390.05-류영수특수관계인보통주45,9610.1745,9610.17-보통주10,718,76340.5310,718,76340.53-우선주-----

성 명	소유주식수 및 지분율
	기 초		기 말
	주식수	지분율	주식수	지분율
계
계

※ 지분율은 총발행주식수 기준입니다.

나. 최대주주의 주요경력 및 개요

(1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

(주)엠투엔14,992이승건0.22--(주)디케이마린20.83------

명 칭	출자자수(명)	대표이사(대표조합원)		업무집행자(업무집행조합원)		최대주주(최대출자자)
명 칭	출자자수(명)	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)

※ 상기 출자자수는 최근 주주명부폐쇄일인 2024년 12월 31일 기준이며, 보고서 제출일 현재 출자자수와 차이가 발생할 수 있습니다.

(2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

(주)엠투엔181,44036,433145,00791,2103,7443,515

구 분
법인 또는 단체의 명칭
자산총계
부채총계
자본총계
매출액
영업이익
당기순이익

※ 상기 재무현황은 2024년 12월 31일 기준 연결 재무제표입니다.

(3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용

※ 최대주주의 변동을 초래할 수 있는 특정거래- 당사의 최대주주 (주)엠투엔은 보고서 제출일 현재 최대주주의 변동을 초래할 수 있는 특정거래는 없습니다.※ 주요사업의 내용스틸드럼 제조 및 판매사업과 의약품관련 연구 및 개발업을 영위하고 있습니다. 스틸드럼이란 석유화학제품을 포장하는 철강제 포장용기로서 1차산업으로 분류되는석유화학류의 경기흐름과 밀접한 관계를 가지고 있는바, 그에 따른 1차산업의 특성을 살펴보면 대규모 설비투자가 들어가는 자본집약적 장치 산업이라는 특성과 전형적인 콤비나이트형 산업으로 대단위 설비투자비가 소요되는 산업입니다. 그러나 일단 공장이 건설되면 소규모 인력으로도 가동이 가능한 장치위주의 산업입니다. 결과적으로 석유화학산업의 부가가치를 제고시키는 효과를 얻을수 있는 산업이며 이에 따라 드럼제조업은 석유화학단지 내에 위치하여 단지내의 일부 장치역할을 수행하고 있는 형태로 유지되고 있습니다.또한 2020년부터 의약품 및 의료기기 연구 및 개발업 등의 목적사업을 추가하여 관련사업을 진행중이며, 사업다각화를 위해 전장사업부를 추가하고 전기자동차 부품업 및 전자장비 부품 제조업을 영위할 계획입니다.※ 주요사업의 추가적인 사항은 (주)엠투엔의 사업보고서 및 분,반기 보고서를 참조하시기 바랍니다.

다. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요

(1) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

(주)디케이마린1이재영---서홍민100------

명 칭	출자자수(명)	대표이사(대표조합원)		업무집행자(업무집행조합원)		최대주주(최대출자자)
명 칭	출자자수(명)	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)

(2) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

(주)디케이마린107,81752,96654,85117,859481444

구 분
법인 또는 단체의 명칭
자산총계
부채총계
자본총계
매출액
영업이익
당기순이익

※ 상기 재무현황은 2024년 12월 31일 기준 별도 재무제표입니다.

라. 주식 소유현황

2025년 03월 31일(단위 : 주)

(기준일 :

)

(주)엠투엔4,316,78316.32서홍민4,040,67215.28오케이캐피탈(주)2,344,1428.86(주)디케이마린2,264,2078.56--

구분	주주명	소유주식수
5% 이상 주주	-
	-
	-
	-
우리사주조합		-

※ 지분율은 의결권 있는 발행주식 총수 기준입니다.

마. 소액주주 현황

2024년 12월 31일(단위 : 주)

(기준일 :

)

18,40518,41099.912,629,05825,594,85249.3-

구 분	주주			소유주식			비 고
구 분	소액주주수	전체주주수	비율(%)	소액주식수	총발행주식수	비율(%)	비 고
소액주주

① 최근 주주명부폐쇄일인 2024년 12월 31일자 기준이며, 공시작성기준일 현재 주식 소유현황과 차이가 발생할 수 있습니다.② 총발행주식수는 의결권 있는 발행주식 총수를 기재하였습니다.

바. 주가 및 주식거래 실적

(단위 : 원, 주)

종류		24년 10월	24년 11월	24년 12월	25년 1월	25년 2월	25년 3월
보통주	최고	4,625	4,440	4,330	4,120	4,125	4,100
보통주	최저	4,280	4,085	3,815	3,800	3,775	3,775
월간거래량		292,699	367,320	640,264	237,726	416,387	309,453

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

2025년 03월 31일(단위 : 주)

(기준일 :

)

이재중남1964.05대표이사사내이사상근대표이사서울대학교 경제학과(경제학 학사)삼성물산 국제금융팀 현지금융 담당삼성SDI 브라질 법인 자금담당 주재 근무삼성전자 브라질 법인 영업관리 담당 Director(주)효성 스판덱스브라질법인 관리담당 상무 주재(주)효성 스판덱스 PU 기획담당효성티앤씨(주) 경영전략실장 및 지원실장(겸)앤알캐피탈대부(주) 대표이사(주)리드데이터시스템즈 사내이사(주)리드코프 대표이사---2022.07.01~현재2026년 03월 31일서홍민남1965.02회장미등기비상근경영자문(주)엠투엔 대표이사(주)디케이씨 대표이사(주)디케이마린 대표이사(주)디케이씨에스,(주)세기 부사장4,040,672- 최대주주의임원2008.01.21~현재-김철우남1958.02고문미등기상근고문성균관대학교스탠다드차타드은행 부장딜모아글로벌컨설팅 이사(주)디케이마린 상무앤알캐피탈대부(주) 대표이사38,301--2008.01.21~현재-김태균남1963.04이사사내이사상근경영전략실장

연세대 경영학미국 뉴욕주립대 MBA스탠다드차타드은행 재무관리부,기업금융부에이비엔 암로 은행 기업금융부(주)다산 C&I 재무총괄(주)ADM CAPITAL KOREA 대표이사

(주)AK 투자자문 대표이사

(주)유원산업 CFO(주)채권추심전문엘씨대부 사내이사앤알캐피탈대부(주) 대표이사대신캑터스바이아웃(주) 대표이사앤알캐피탈대부(주) 감사(주)리드코프 사내이사

12,839--2012.10.01~현재2027년 03월 26일이승건남1968.02이사기타비상무이사비상근이사(주)엠투엔 대표이사(주)디케이마린 이사(주)리드컴 사내이사대신캑터스바이아웃(주) 기타비상무이사(주)리드코프 기타비상무이사--최대주주의임원2017.03.28~현재2026년 03월 31일한진희남1965.03이사사외이사비상근사외이사서울대학교 경제학과(경제학 학사)The University of Chicago, Ph.D. in EconomicsKDI(선임)연구위원(거시경제팀, 산업무역노동팀)미국 남가주대학(University of Southern California), visiting scholarKDI School of Public Policy and Management, adjunct professorGakushuin University, International Social Sciences, visiting scholar(주)유에스티 감사(비상근)가천대학교 경제학과 교수(주)리드코프 사외이사---2023.03.31~현재2026년 03월 31일정홍준남1962.11감사감사상근상근감사성균관대학교(서울) 경영학과효성물산(종합상사) 사업개발부효성 싱가포르 무역법인 CFO(관리총괄)(주)효성 국제금융팀 근무(주)효성 자금팀장(주)효성 국제금융팀장효성 베트남 제조법인 경영관리팀장효성 GST Global GmbH (독일) GST Group CFO효성티앤씨 재무실장효성티앤씨 재무실 고문(주)리드코프 감사---2023.03.31~현재2026년 03월 31일김영석남1966.08상무미등기상근석유사업본부장숭실대 경제학(주)에쓰오일동부고속 투자사업본부보고유화---2017.09.01~현재-김필선남1969.09상무미등기상근소비자금융본부장영남대 경제학씨티은행씨티파이낸셜코리아㈜한국씨티그룹캐피탈㈜현대캐피탈㈜현대카드㈜---2016.04.04~현재-류영수남1968.03이사미등기상근휴게소사업본부장인하대 경영학㈜건영㈜에어미디어45,961--1999.12.28~현재-최민호남1972.11이사미등기상근지원실장한양대 법학과제주지방검찰청광주지방검찰청수원지방검찰청청주지방법원수원지방법원---2022.06.15~현재-김형우남1968.02상무미등기상근신사업개발실장국민대학교 대학원 경영학(재무관리) 석사한국가스공사 연구개발원산업연구원 산업정책연구센터㈜디케이씨 기획실앤알캐피탈대부㈜신사업개발부 이사---2023.04.01~현재-최문기남1974.09상무미등기상근경영전략실

sk텔레콤 입사

sk홀딩스 G&G추진단 Project Leader

sk플래닛 프로젝트앤 사업기획 팀장

라인플러스 인도네시아 전략기획팀장

11번가 마케팅기획팀장

비에스온 경영지원 본부장

---2022.08.01~현재-

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의관계	재직기간	임기만료일
성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	의결권있는 주식	의결권없는 주식	최대주주와의관계	재직기간	임기만료일

나. 직원 등 현황기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 다. 육아지원제도 사용현황 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다. 라. 유연근무제도 사용 현황 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다. 마. 미등기임원 보수 현황 기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다.

2. 임원의 보수 등

기업공시서식 작성기준에 따라 본 항목의 기재를 생략하였습니다. 관련 내용은 2024년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

IX. 계열회사 등에 관한 사항

가. 계열회사 현황(요약)

2025년 03월 31일

(기준일 :

)

(단위 : 사)

-31821

기업집단의 명칭	계열회사의 수
기업집단의 명칭	상장	비상장	계

※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조

나. 회사와 계열회사간의 임원 겸직 현황

(기준일 :

2025년 3월 31일

)

겸직임원		계열회사 겸직현황
성명	직위	회사명	직위	상근여부
이재중	대표이사	앤알캐피탈대부(주)	사내이사	상근
김태균	사내이사	앤알캐피탈대부(주)	감사	비상근
이승건	기타비상무이사	(주)리드컴	사내이사	비상근
		(주)디케이마린	사내이사	상근
		(주)엠투엔	대표이사	상근

다. 타법인출자 현황(요약)

2025년 03월 31일(단위 : 백만원)

(기준일 :

)

-7775,1471,372-6,74469,775-------23512,449--1,08211,3672101287,5961,372-7,82681,142

출자목적	출자회사수			총 출자금액
	상장	비상장	계	기초장부가액	증가(감소)		기말장부가액
	상장	비상장	계	기초장부가액	취득(처분)	평가손익	기말장부가액
경영참여
일반투자
단순투자
계

※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조

X. 대주주 등과의 거래내용

가. 대주주에 대한 신용공여 등

해당사항이 없습니다.

나. 대주주와의 자산양수도 등해당사항이 없습니다. 다. 대주주와의 영업거래해당사항이 없습니다. 라. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래

(1) 당분기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.1) 주요 주주

구 분	지분율(%)	비 고
(주)엠투엔	16.32	유의적 영향력을 행사하는 기업
서홍민	15.28	기타특수관계자
(주)디케이마린	8.56	유의적 영향력을 행사하는 기업

2) 관계종속기업 및 기타 특수관계자

구 분	회사명
종속기업	앤알캐피탈대부㈜
종속기업	주식회사 리드컴
종속기업	MIP혁신성장펀드 2호
종속기업	LC LOMBARD
종속기업	디와이에이치제십삼차(*1)
종속기업	엑싯제십일차(*1)
관계기업	대신캑터스바이아웃 주식회사
관계기업	캑터스바이아웃 제6호 PEF(*2)
관계기업	캑터스바이아웃 제7호 PEF
종속기업의 관계기업	㈜젤코바홀딩스(*3)
종속기업의 관계기업	㈜카동
종속기업의 관계기업	㈜헤론(*4)
관계기업의 종속기업	㈜비에스온
관계기업의 종속기업	메이슨캐피탈㈜
관계기업의 종속기업	전시몰닷컴 주식회사(구, 에이제이전시몰㈜)
관계기업의 종속기업	(주)카옥션
관계기업의 종속기업	(주)씨에이대부
기타 특수관계자	㈜리드데이터시스템즈(*5)
	㈜엠투엔바이오
	M2N BIO US.,LLC
	미시간아시아이노베이션투자조합
	M2N VENTURE PARTNERS FZCO
	PT.SHIN HAN INDONESIA

(2) 특수관계자와의 중요한 거래내용

(단위: 천원)

구분	회사명	당분기		전분기
구분	회사명	채권매각손익	이자비용	채권매각손익	이자비용
종속기업	앤알캐피탈대부㈜	-	922,575	(159,686)	3,857
	디와이에이치제구차(*1)	-	34,131	-	302,279
	디와이에이치제십차(*1)	-	24,292	-	137,699
	디와이에이치제십일차 (*1)	-	52,841	-	192,371
	디와이에이치제십이차 (*1)	-	38,852	-	150,281
	디와이에이치제십삼차	-	221,849	-	-
	엑싯제십일차	-	208,944	-	190,124
기타 특수관계자	㈜채권추심전문엘씨대부(*2)	-	-	-	82,396
유의적 영향력을 행사하는 기업	㈜디케이마린	627,587	-	-	-
합 계		627,587	1,503,484	(159,686)	1,059,007

(*1) 당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다.(*2) 전기 중 사업장 폐업으로 인해 기타 특수관계자에서 제외되었습니다.

(3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용

(단위: 천원)

당분기말	회사명	채권		채무
당분기말	회사명	미수금	대여금	사채	차입금	미지급금	미지급비용
종속기업	앤알캐피탈대부㈜	847	-	52,000,000	-	-	215,353
	디와이에이치제십삼차	-	-	-	10,000,000	-	58,411
	엑싯제십일차	-	33,446	-	5,555,556	-	9,741
기타 특수관계자	리드데이터시스템즈(*1)	-	-	-	-	215,636	-
유의적 영향력을 행사하는 기업	㈜디케이마린(*2)	5,382,736	-	-	-	-	-
합 계		5,383,583	33,446	52,000,000	15,555,556	215,636	283,505

(*1) 전기 중 주식양도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다.(*2) 당분기말 기준 대손충당금은 208백만원 입니다.

(단위: 천원)

전기말	회사명	채권		채무
전기말	회사명	미수금	대여금	사채	차입금	미지급금	미지급비용
종속기업	앤알캐피탈대부㈜	-	-	56,000,000	-	-	246,148
	디와이에이치제구차	-	-	-	3,139,000	-	11,094
	디와이에이치제십차	-	-	-	1,680,000	-	2,327
	디와이에이치제십일차	-	-	-	3,262,000	-	1,426
	디와이에이치제십이차	-	-	-	2,333,333	-	2,168
	디와이에이치제십삼차	-	-	-	12,500,000	-	72,814
	엑싯제십일차	-	97,356	-	8,888,889	-	17,486
기타 특수관계자	리드데이터시스템즈(*)	-	50,000	-	-	158,402	-
유의적 영향력을 행사하는 기업	㈜디케이마린	4,964,345	-	-	-	-	-
합 계		4,964,345	147,356	56,000,000	31,803,222	158,402	353,463

(*) 전기 중 주식양수도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었습니다.

(4) 특수관계자와의 자금거래 내역1) 자금의 출자

(단위: 천원)

회사명	당분기	전분기
	자금 출자 거래	자금 출자 거래
	출 자	출 자
LC LOMBARD(*)	1,372,388	-

(*) 당기 중 회사는 LC LOMBARD에 대해 1,372백만원을 출자하였습니다.2) 자금의 차입

(단위: 천원)

구분	회사명	당분기		전분기
		자금차입 거래		자금차입 거래
		차 입	상 환	차 입	상 환
종속기업	디와이에이치제구차(*1)	-	3,139,000	-	3,123,000
	디와이에이치제십차 (*1)	-	1,680,000	-	1,248,000
	디와이에이치제십일차 (*1)	-	3,262,000	-	1,082,000
	디와이에이치제십이차(*1)	-	2,333,333	-	1,166,667
	디와이에이치제십삼차	-	2,500,000	-	-
	엑싯제십일차	-	3,333,333	20,000,000	1,111,111
	앤알캐피탈대부(주)	1,000,000	5,000,000	-	-
기타 특수관계자	(주)채권추심전문엘씨대부(*2)	-	-	-	10,300,000
합 계		1,000,000	21,247,667	20,000,000	18,030,778

(*1) 당기 중 채무거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니다.(*2) 전기 중 주식양수도계약으로 인해 지배력을 상실하여 종속기업에서 기타 특수관계자로 변동되었으며, 당분기말 기준 사업장 폐업으로 인해 기타 특수관계자에서 제외되었습니다.3) 특수관계자에 대한 2023 회계연도에 대한 총 배당금 2,143,753천원을 지급하였으며, 2024 회계연도에 대한 총 배당금은 1,071,876천원을 지급하였습니다.

(5) 특수관계자에게 제공한 지급보증회사는 특수관계자에게 다음의 지급보증을 제공하고 있습니다(주석 25, 26 참조).

(단위: 천원)

제공받는자	지급보증액	지급보증처	관련차입금 금액
앤알캐피탈대부㈜	4,266,667	늘곁애라이프온㈜, ㈜대한저축은행	3,888,889
엑싯제십일차(SPC)	7,222,222	한국투자저축 외 8	5,555,556
디와이에이치제십삼차(SPC)	13,000,000	현대커머셜, OK저축은행, 에코캐피탈, IBK캐피탈	10,000,000
합 계	24,488,889		19,444,445

(*)회사는 앤알캐피탈대부㈜의 자금조달과 관련하여, 이사회 결의에 의해 총 100,000백만원을 한도로 지급 보증을 제공할 수 있습니다. 당분기말 현재 상기 앤알캐피탈대부㈜의 기업어음과 관련하여 실행한 지급보증은 총 2,000백만원 입니다.

(6) 주요 경영진에 대한 보상당분기 및 전분기 중 주요경영진의 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
급여 및 기타 단기종업원 급여	641,929	667,109
퇴직급여	640,383	150,797
합 계	1,282,312	817,906

상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다.

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

해당사항이 없습니다.

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건 공시서류 작성기준일(2025년 3월 31일 기준) 현재 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠만한 중요한 소송사건은 없습니다. 그 외 회사는 연체채권에 대하여 지급명령을 신청하고 있으며, 기타 대여금청구소송및 사해행위취소소송 등을 진행하고 있습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2025년 3월 31일)

(단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고
은 행	-	-	-
금융기관(은행제외)	-	-	CP: 0매
법 인	2	-	대리점 계약위반 손해배상금 담보 : 2매
기타(개인)	-	-	-

① 견질용으로 제공된 어음에 표기된 금액은 금액합산에서 제외하였습니다.② 기업어음으로 제공된 어음에 표시된 금액의 세부내역은 '기업어음증권 발행실적'에서 확인바랍니다.

다. 주요 차입약정사항

(단위 : 천원)

구 분	당기말		전기말		약정처
구 분	한도약정액	대출시행액	한도약정액	대출시행액	약정처
기업구매자금대출	8,000,000	8,000,000	8,000,000	8,000,000	국민은행
	7,000,000	7,000,000	7,000,000	7,000,000	신한은행
	1,600,000	1,600,000	1,600,000	1,600,000	부산은행
	-	-	-	-	우리은행
	6,000,000	6,000,000	6,000,000	6,000,000	농협은행
	3,600,000	3,600,000	1,800,000	1,800,000	기업은행
	1,000,000	1,000,000	1,000,000	1,000,000	대구은행
	2,000,000	2,000,000	2,000,000	2,000,000	수협은행
일반여신약정	9,000,000	9,000,000	9,000,000	9,000,000	한국산업은행
	-	-	-	-	세람저축은행
	2,500,000	1,562,500	2,500,000	1,875,000	전북은행
	3,000,000	2,875,000	2,500,000	1,354,167	광주은행
	3,000,000	1,125,000	3,000,000	1,500,000	신한은행
	-	-	1,000,000	166,667	부산은행
계	46,700,000	43,762,500	45,400,000	41,295,833

라. 채무보증현황

(기준일 : 2025년 3월 31일)

(단위 : 백만원)

회사명	관계	제공처(채권자)	거래내역				비고(보증비율)
회사명	관계	제공처(채권자)	기초	증가	감소	기말	비고(보증비율)
앤알캐피탈대부㈜	종속회사	제623차 보증사모사채	2,000	-	-	2,000	100%
앤알캐피탈대부㈜	종속회사	대한저축은행 1차	-	2,000	111	1,889	120%
(주)리드데이터시스템즈	계열회사	신한카드㈜	4	7	4	7	120%
디와이에이치제십삼차(유)	종속회사	현대커머셜㈜ 외 3업체	12,500	-	2,500	10,00	130%
엑싯제십일차㈜	종속회사	(주)한국투자저축은행 외 8업체	8,888	-	3,333	5,556	130%
합계			23,392	2,007	5,948	19,452	-

※ 기초, 기말 및 거래내역은 차입잔액 기준이며 비고란에 채무보증 비율을 기재하였습니다.

마. 채무인수약정 현황(1) 채무인수약정 현황(요약)

(단위 : 건, 백만원)

채무인수약정 수				채무인수잔액 합계
기초	증가	감소	기말	기초	증가	감소	기말
-	-	-	-	-	-	-	-

(2) 채무인수약정 현황(상세)

(기준일 : 2025년 3월 31일)

(단위 : 백만원)

채무자	채권자	채무금액	채무인수약정금액	기말채무인수잔액	채무인수약정기간	비고
-	-	-	-	-	-	-
-	-	-	-	-	-	-
-	-	-	-	-	-	-
합 계		-	-	-	-	-

바. 그 밖의 우발채무 등자세한 내용은 'Ⅲ. 재무에 관한 사항'의 주석사항을 참조 바랍니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

가. 제재현황해당사항이 없습니다. 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재해당사항이 없습니다. 다. 단기매매차익의 발생 및 반환에 관한 사항해당사항이 없습니다.

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항이 없습니다. 나. 중소기업기준 검토표해당사항이 없습니다. 다. 합병등의 사후 정보해당사항이 없습니다. 라. 녹색경영해당사항이 없습니다. 마. 보호예수 현황해당사항이 없습니다.

XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

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(단위 : 천원)

앤알캐피탈대부㈜2005.10서울 중구 소공로 109, 5층(소공동, 소공동한화빌딩)대부업91,299,925 기업의결권의 과반수 소유 (기업회계기준서 제1027호13)해당㈜리드컴2017.03서울 중구 소공로 109, 13층(소공동, 소공동한화빌딩)광고대행업1,069,652 기업의결권의 과반수 소유 (기업회계기준서 제1027호13)비해당LC LOMBARD2025.01Nazarbayev Avenue 25, Building 65, Almaly district, Almaty, 050016금융업- 기업의결권의 과반수 소유 (기업회계기준서 제1027호13)비해당디와이에이치제십삼차(유)2024.07서울 영등포구 의사당대로 88(여의도동)금융업12,500,284 실질지배력 소유 (회계기준서 제1110호)비해당엑싯제십일차(주)2023.10인천광역시 부평구 체육관로18 5층501호(삼산동)금융업8,997,154 실질지배력 소유 (회계기준서 제1110호)비해당MIP혁신성장펀드2호2020.12서울 강남구 논현로 419, 9층(역삼동, PMK빌딩)금융업13,488,514 기업의결권의 과반수 소유 (기업회계기준서 제1027호13)비해당

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말자산총액	지배관계 근거	주요종속회사 여부

2. 계열회사 현황(상세)

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2025년 03월 31일

(기준일 :

)

(단위 : 사)

3(주)엠투엔134511-0000600(주)리드코프110111-0219398신라젠(주) 180111-055019418(주)디케이마린110111-0917322(주)리드데이터시스템즈110111-8869947㈜엠투엔바이오110111-7567914M2N BIO US.,LLC해외법인미시간아시아이노베이션투자조합768-80-01994PT.SHINHAN INDONESIA해외법인앤알캐피탈대부(주)110111-3333442(주)리드컴110111-6361391디와이에이치제십삼차 유한회사110114-0338960엑싯제십일차(주)110111-8793339MIP혁신성장펀드2호784-80-01550LC LOMBARD해외법인(주)우성제약143-81-31298SillaJen Biotherapeutics, Inc.(舊 Jenenrex)해외법인SillaJen USA, Inc.해외법인

상장여부	회사수	기업명	법인등록번호
상장


비상장

3. 타법인출자 현황(상세)

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2025년 03월 31일(단위 : 백만원, 주, %)

(기준일 :

)

앤알캐피탈대부㈜비상장2011년 11월 02일경영참여 7,000 400,000 100 7,000 - - - 400,000 100 7,000 91,230 -289㈜리드컴비상장2017년 03월 31일경영참여 100 20,000 100 100 - - - 20,000 100 100 935 -8LC LOMBARD비상장2025년 02월 07일경영참여 1,372 - - - - 1,372 - - 100 1,372 - - MIP혁신성장펀드2호비상장2020년 12월 09일경영참여 15,000 15,000 83.8 15,000 - - - 15,000 83.8 15,000 12,525-348대신캑터스바이아웃㈜비상장2019년 12월 03일경영참여 25,000 250,000 24.5 25,537 - - - 250,000 24.5 25,537 101,127 -59캑터스바이아웃제6호비상장2020년 06월 23일경영참여 38,000 38,000,000,000 78.4 22,095 - - -6,716 38,000,000,000 78.4 15,379 46,399 -594캑터스바이아웃제7호비상장2021년 11월 30일경영참여 7,500 7,500,000,000 34.4 5,415 - - -28 7,500,000,000 34.4 5,387 20,672 -318㈜엠투엔상장2020년 05월 25일단순투자 3,133 1,676,814 4.16 2,980 - - -1071,676,814 4.16 2,873 181,440 3,515 신라젠㈜상장2024년 06월 17일단순투자 10,651 3,146,520 2.29 7,897 - - -9753,146,520 2.29 6,922 149,016 -26,526㈜플러스플랫폼비상장2024년 01월 10일단순투자 500 990 9 500 - - - 990 9 500 63 -482Greenfire Bio.,LLC비상장2020년 09월 25일단순투자 4,859 450,346 6.4 - - - - 450,346 6.4 - 1,247 170 케이씨중소중견밸류업제1호비상장2021년 08월 26일단순투자 528 1,282,550,000 1 1,072 - - - 1,282,550,000 1 1,072 110,881 -46,65546,788,509,670 - 87,596 - 1,372 -7,82646,788,509,670 -81,142 715,535 -71,594

법인명	기초잔액			증가(감소)			기말잔액			최근사업연도재무현황
	수량	지분율	장부가액	취득(처분)		평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익
	수량	지분율	장부가액	수량	금액	평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익
합 계

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해당사항이 없습니다.

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		전체 특수관계자		전체 특수관계자 합계
		특수관계자
		기타 특수관계자	주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족
		(주)채권추심전문엘씨대부	주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족

		전체 특수관계자		전체 특수관계자 합계
		그 밖의 특수관계자	주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족
		(주)채권추심전문엘씨대부	주요 경영진 및 주요 경영진의 가까운 가족