주주총회소집공고 6.0 주식회사 에프앤가이드

주주총회소집공고
2025년 3월 5일
회 사 명 : (주)에프앤가이드
대 표 이 사 : 전 민 석
본 점 소 재 지 : 서울특별시 강서구 마곡중앙2로61, 4,5,6,7,8층
(전 화) 02-769-7700
(홈페이지) http://www.fnguide.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영전략본부장 (성 명) 전 민 석
(전 화) 02-769-6882

주주총회 소집공고
(제25기 정기)

회사 정관 제21조에 의하여 제25기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

1. 일 시

:

2025년 3월 25일(화), 오전 10:00

2. 장 소

:

서울특별시 강서구 마곡중앙2로61,

1층 아카데미아(마곡동, 에프앤가이드빌딩)

※지하철 5호선 발산역 8번출구 마곡역 방면 500미터

3. 회의목적사항

《보고사항》

감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태보고

《의결사항》

제1호 의안

:

제25기 재무제표 승인의 건

※이익배당 예정내용 : 보통주 1주당 220원.

※배당금은 주주총회 후 1개월 이내에 지급할 예정임.

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제3호 의안

:

이사 선임의 건(사내이사 이기태 선임의 건)
제4호 의안

:

감사 선임의 건(감사 전상경 선임의 건)
제5호 의안 : 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건
제6호 의안

:

이사 보수한도 승인의 건
※2025년(제26기) 이사보수 한도 : 30억원 (전기와 동일)

제7호 의안

:

감사 보수한도 승인의 건

※2025년(제26기) 감사보수 한도 : 2억5천만원 (전기와 동일)

4. 경영참고사항 등의 비치
상법 제542조의4에 의거하여 회사의 경영참고사항을 당사의 본점, 명의개서대행회사(KB국민은행 증권대행부)에 비치하였고, 금융위원회 또는 한국거래소의 전자공시시스템에서 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.
5. 의결권 대리행사에 관한 사항

가. 금번 당사의 주주총회는 주주님께서 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다. 의결권 대리행사를 원하시는 경우 전자공시시스템에 공시 된 의결권 대리행사 권유 참고서류의 첨부문서인 위임장을 작성하신 후 회사로 우편 송부하여 행사하실 수 있습니다.

- 위임장 보내실 곳: 서울특별시 강서구 마곡중앙2로 61, 7층, 에프앤가이드 주주총회 담당자 앞

나. 전자투표 및 전자위임장에 따라 의결권을 행사하고자 하는 주주님들께서는 하기 6번의 내용을 참고해 주시기 바랍니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항
우리회사는 「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시 행령」 제160조 제5호에 따라 전자위임장권유제도를 제20기 주주총회에서부터 활용하기로 결의하 였고, 이 두 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여 하실 수 있습니다
가. 전자투표·전자위임장권유시스템 인터넷 및 모바일주소: https://vote.samsungpop.com
나. 전자투표 행사 및 전자위임장 수여기간 : 2025년 3월 15일 ~ 2025년 3월 24일 - 기간 중 24시간 시스템 접속 가능 (단, 마지말날은 17시까지 가능.)

다. 본인 인증 방법은 공인인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로

의결권행사 또는 전자위임장 수여

라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표 는 기권으로 처리

7. 주주총회 참석시 준비물·
·직접행사 : 신분증
·대리행사 : 주총참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감 날인), 대리인 신분증
8. 기 타 : 주주총회 기념품은 지급되지 않사오니 양지하여 주시기 바랍니다.사업보고서 및 감사보고서는 주주총회일 1주 전까지 회사 홈페이지(https://corp.fnguide.com)에 게재할 예정입니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역 가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
개최일자 의안내용 가결여부 찬반여부
김재준(출석률 : 100%)
2024.02.29 제24기 경영실적 검토에 관한 건 가결 찬성
제24기 현금배당에 관한 건 가결 찬성
이사회 규정 개정의 건 가결 찬성
이해관계자 거래한도 승인의 건 가결 찬성
제24기 정기주주총회 소집의 건 가결 찬성
내부회계관리제도 운영실태보고 - -
감사의 내부회계관리제도 운영실태 평가보고 -
2024.03.20 대표이사 선임의 건 가결 찬성
신규 벤처투자조합 출자의 건 가결 찬성
정보보호 상시평가 결과 보고의 건 - -
2024.05.14 자기주식 소각의 건 가결 중도퇴임
2024년 1분기 실적 보고의 건 -
2024년 내부회계관리제도 운영계획 보고의 건 -
2024.06.27 신규 벤처투자조합 출자의 건 부결
2024.08.06 2024년 1분기 기업설명회 피드백 보고의 건 -
2024년 2분기 실적 보고의 건 -
2024.09.20 임시주주총회의 소집 및 부의안건 등에 관한 사항 가결
주주확정 기준일 설정의 건 가결
2024.09.26 앨터스투자자문 계약 해지 여부에 관한 건 가결
앨터스투자자문 투자금액 회수 방법에 관한 건 가결
2024.10.31 대표이사 해임의 건 가결
대표이사 선임의 건 가결
2024.11.28 대표이사 공모 및 후보 추천위원회 설립의 건 가결
대표이사 후보 추천위원회 규정 제정의 건 가결
마이데이터 라이센스 반납의 건 가결
주요 사업 철수의 건 가결

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
위원회명 구성원 활 동 내 역
개최일자 의안내용 가결여부
- - - - -

2. 사외이사 등의 보수현황
(단위 : 천원)
구 분 인원수 주총승인금액 지급총액 1인당 평균 지급액 비 고
사외이사 1명 3,000,000 5,806 5,806 -

※ 당사는 주총에서 사외이사만의 보수금액을 별도로 승인받지 않으며, 표에 기재된 상기 주총승인금액은 제24기 정기주총에서 전체 이사의 보수한도에 대해 승인 받은 금액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래
(단위 : 억원)
거래종류 거래상대방(회사와의 관계) 거래기간 거래금액 비율(%)
- - - - -

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
(단위 : 억원)
거래상대방(회사와의 관계) 거래종류 거래기간 거래금액 비율(%)
- - - - -

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

당사는 온라인을 기반으로 금융정보를 유통시키는 서비스를 영위하고 있습니다. 국내외 금융투자업자, 연기금, 일반기업, 대학, 연구소 등 광범위한 고객층을 확보하고 있으며 사업 초기 기업분석용 재무 데이터 유통에서 지수, 산업분석, 리스크 관리 등 고부가가치 데이터 가공으로 사업 영역을 확대 중입니다. 동시장은 국내 금융시장의 양적 확대와 고도화, 해외 데이터 등 새로운 수요의 지속적인 발생에 따라 꾸준한 성장 추세를 시현할 것으로 기대되고 있으며, 향후 경제 성장 및 금융산업의 성장과 더불어 동 산업의 성장 추세도 지속될 것으로 판단됩니다.

가. 업계의 현황

금융정보유통 서비스 분야는 다른 온라인 비즈니스와는 달리 대규모의 자본과 시간의 투입이 필요하기 때문에, 미국 등 선진금융시장에서는 100여년의 역사를 통해 이미 시장의 수요와 수익성이 검증된 사업임에도 불구하고, 국내에서는 지난 1990년대말 인터넷 붐과 함께 태동하여 조금씩 시장이 형성되는 단계입니다.금융정보유통 서비스 산업은 과거 지면 또는 유선의 방식을 통한 유통에서 온라인 방식의 유통으로 변화하고 있으며 현재에도 스마트폰의 확산으로 인하여 유통 구조의 변화가 진행되고 있으나 경제 성장 및 금융산업의 성장과 함께 지속될 것으로 판단됩니다.

나. 회사의 현황

1. 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 2000년 7월 5일에 설립되어 국내 최초의 온라인 기반 금융정보제공서비스를 시작으로, 현재는 인덱스 사업, 펀드평가사업을 주요 사업으로 영위하고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

- 사업부문별 매출액 (단위 : 백만원, %)

구분 2024년 2023년 비고
매출 비율 매출 비율
금융정보서비스 18,476 58.46 18,202 61.53  -
인덱스 7,735 24.47 6,638 22.44  -
펀드 2,052 6.49 1,875 6.34  -
기타 3,344 10.58 2,868 9.69  -
합계 31,607 100 29,583 100  -

2. 시장점유율

금융 데이터 제공 부문에서는 금융 관련 데이터를 유료로 서비스하는 모든 업체들이 경쟁회사라 할 수 있어 경쟁사를 특정하는 것은 어렵습니다. 국내에서 서비스하고 있는 외국업체들은 전세계 시장을 커버하는 데이터량과 이를 제공하는 수단, 인지도 측면에서 경쟁우위에 있지만, 당사는 국내시장에 특화된 데이터량 측면에서 외국업체들보다 경쟁우위에 있습니다.경쟁업체가 불명확하기 때문에 시장점유율은 정확하게 산정할 수는 없으나, 증권사를 비롯한 연구기관의 리서치자료 유통부문은 국내시장에서 독보적 지위를 확보하고있는 것으로 판단됩니다.

3. 시장의 특성

온라인 서비스부문의 주요 수요처는 증권사, 투신사, 은행, 보험사, 자산운용사, 투자자문사 등 국내 기관투자자들입니다. 경제 및 금융 분야 데이터베이스 서비스 시장에속하는 금융정보유통 서비스의 전방산업인 금융 산업은 인구구조 변화로 인한 노후 준비의 필요성, 경제성장 및 글로벌화에 따라 지속적인 성장할 것으로 기대됩니다. 또한 금융 산업의 증권사, 은행 등은 경쟁 심화로 고객에 대한 폭넓고 신속한 정보 제공이 고객 유치에 중요한 요소이기 때문에 금융정보유통 서비스의 축소 가능성은 낮은 것으로 판단됩니다.

4. 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없음

5. 조직도

조직도.jpg 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항 □ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

2024년 당사는 매출액 316억원, 영업이익 76억원, 당기순이익 41억원 을 시현하였습니다. 자세한 내용은 주주총회소집공고의 Ⅲ.경영참고사항의 1. 사업의 개요 참조해 주시기 바랍니다.※ 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표와 상세한 주석사항은 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정기주주총회 일주일 전까지 공시할 예정이며, 본 보고서에 첨부된 재무제표는 주주총회 승인과정에서 변경될 수 있습니다.

나. 당해 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(결손금처리계산서)

1) 연결재무제표

① 연결 대차대조표(연결 재무상태표)

연 결 재 무 상 태 표
제 25 기 당기말 2024년 12월 31일 현재
제 24 기 전기말 2023년 12월 31일 현재
주식회사 에프앤가이드 와 그 종속회사 (단위 : 원)

과 목 제25(당)기말 제24(전)기말
자 산    
I. 유동자산 42,857,714,412 45,825,727,127
현금 및 현금성 자산 5,210,975,143 8,020,708,916
매출채권 및 기타채권 2,877,739,201 3,024,859,800
당기손익-공정가치금융자산 7,835,012,440 7,915,608,252
기타금융자산 17,363,853 24,009,241
기타유동자산 13,650,600 -
당기법인세자산 61,782,217 -
매각예정자산 26,841,190,958 26,840,540,918
II. 비유동자산 42,198,979,951 48,127,411,477
관계기업투자주식 5,315,792,572 7,508,501,048
당기손익-공정가치금융자산 4,082,289,960 7,547,875,500
기타포괄손익공정가치금융자산 1,700,760,269 245,846,424
사외적립자산 1,138,128,817 1,577,327,351
기타금융자산(비유동) 1,463,000 13,884,500
유형자산 12,503,540,834 12,990,017,642
무형자산 16,471,268,955 18,043,356,285
이연법인세자산 785,132,817 -
기타의비유동자산 200,602,727 200,602,727
자 산 총 계 85,056,694,363 93,953,138,604
부 채    
I. 유동부채 23,022,183,266 34,164,582,156
매입채무 및 기타채무 3,794,048,029 4,744,360,124
차입금 15,272,300,000 22,544,600,000
유동성전환사채 - 1,205,400,388
유동성당기손익-공정가치측정금융부채 - 393,056,400
당기법인세부채 147,903,940 1,151,821,543
유동충당부채 413,412,175 385,471,300
기타유동부채 3,273,029,463 3,557,879,283
유동성기타금융부채 11,989,659 58,493,118
매각예정부채 109,500,000 123,500,000
II. 비유동부채 233,943,350 778,152,976
장기차입금 - 272,300,000
장기종업원급여부채 223,081,768 231,564,925
이연법인세부채 - 218,795,034
기타금융부채 10,861,582 55,493,017
부 채 총 계 23,256,126,616 34,942,735,132
자 본    
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 61,611,714,179 58,822,048,506
자본금 6,070,166,000 6,040,000,000
자본잉여금 27,503,385,057 26,442,812,337
기타포괄손익누계액 (673,309,118) (550,405,477)
기타자본항목 0 (5,950,740,260)
이익잉여금 28,711,472,240 32,840,381,906
비 지 배 지 분 188,853,568 188,354,966
자 본 총 계 61,800,567,747 59,010,403,472
부 채 및 자 본 총 계 85,056,694,363 93,953,138,604

② 연결 손익계산서(연결 포괄손익계산서)

연 결 포 괄 손 익 계 산 서
제 25 기 2024년 01월 01일 부터 2024년 12월 31일 까지
제 24 기 2023년 01월 01일 부터 2023년 12월 31일 까지
주식회사 에프앤가이드 와 그 종속회사 (단위 : 원)
과 목 제25(당)기 제24(전)기
Ⅰ. 영업수익 31,607,660,607 29,582,881,176
매출액 31,607,660,607 29,582,881,176
Ⅱ. 영업비용 23,959,421,492 23,513,721,306
급여 12,074,025,053 11,632,434,277
퇴직급여 807,084,146 771,878,896
복리후생비 459,593,605 496,207,703
통신비 658,518,615 680,327,114
감가상각비 725,472,474 805,757,072
무형자산상각비 632,535,750 627,116,617
지급수수료 5,954,802,742 5,621,059,841
건물관리비 369,621,070 365,107,266
기타영업비용 2,277,768,037 2,513,832,520
Ⅳ. 영업이익 7,648,239,115 6,069,159,870
금융수익 1,503,093,749 2,680,632,152
금융비용 4,338,294,830 2,110,942,756
기타영업외수익 181,495,366 1,691,555,780
기타영업외비용 92,386,467 196,332,214
종속기업투자손실 500 0
관계기업투자이익 345,317,821 1,288,338,479
관계기업투자손실 1,467,794,824 647,833,482
Ⅴ. 법인세비용차감전순이익 3,779,669,430 8,774,577,829
Ⅵ. 법인세비용 (323,092,987) 1,064,095,253
Ⅶ. 당기순이익 4,102,762,417 7,710,482,576
Ⅷ. 기타포괄손익 (324,607,674) (588,267,858)
후속기간에 당기손익으로 재분류되는 항목:    
지분법자본변동(IS) (69,491,891) (41,697,055)
후속기간에 당기손익으로 재분류되지 않는 항목:    
확정급여제도의 재측정요소 (201,704,033) (468,677,773)
기타포괄손익-공정가치 금융자산평가손익 (53,411,750) (77,893,030)
Ⅸ. 당기총포괄손익 3,778,154,743 7,122,214,718
X. 당기순이익의 귀속:    
지배기업 소유주지분 4,066,534,627 7,758,294,714
비지배지분 36,227,790 (47,812,138)
합계 4,102,762,417 7,710,482,576
i. 총포괄이익의 귀속:    
지배기업 소유주지분 3,741,926,953 7,170,026,856
비지배지분 36,227,790 (47,812,138)
합계 3,778,154,743 7,122,214,718

③ 연결 자본변동표

연 결 자 본 변 동 표
제 25 기 2024년 01월 01일 부터 2024년 12월 31일 까지
제 24 기 2023년 01월 01일 부터 2023년 12월 31일 까지
주식회사 에프앤가이드 와 그 종속회사 (단위 : 원)
과 목 자 본 금 자본잉여금 기타포괄손익누계액 기타자본 이익잉여금 지배기업 소유주지분 비지배지분 총계
2023 1. 1(전기초) 6,040,000,000 26,442,812,337 (430,815,392) (3,825,512,750) 27,644,575,185 55,871,059,380 236,167,104 56,107,226,484
당기순이익         7,758,294,714 7,758,294,714 (47,812,138) 7,710,482,576
확정급여제도의 재측정요소         (468,677,773) (468,677,773)   (468,677,773)
기타포괄손익-공정가치금융자산 평가손익     (77,893,030)     (77,893,030)   (77,893,030)
지분법자본변동     (41,697,055)     (41,697,055)   (41,697,055)
현금배당         (2,093,810,220) (2,093,810,220)   (2,093,810,220)
자기주식 취득       (2,125,227,510)   (2,125,227,510)   (2,125,227,510)
2023.12.31(전기말) 6,040,000,000 26,442,812,337 (550,405,477) (5,950,740,260) 32,840,381,906 58,822,048,506 188,354,966 59,010,403,472
2024 1. 1(당기초) 6,040,000,000 26,442,812,337 (550,405,477) (5,950,740,260) 32,840,381,906 58,822,048,506 188,354,966 59,010,403,472
당기순이익         4,066,534,627 4,066,534,627 36,227,790 4,102,762,417
확정급여제도의 재측정요소         (201,704,033) (201,704,033)   (201,704,033)
기타포괄손익-공정가치금융자산 평가손익     (53,411,750)     (53,411,750)   (53,411,750)
지분법자본변동     (69,491,891)     (69,491,891)   (69,491,891)
전환사채 보통주 전환 30,166,000 1,060,572,720       1,090,738,720   1,090,738,720
종속기업투자주식의 지배력 상실             (35,729,188) (35,729,188)
현금배당         (2,043,000,000) (2,043,000,000)   (2,043,000,000)
자기주식 소각       5,950,740,260 (5,950,740,260) 0   0
2024. 12. 31(당기말) 6,070,166,000 27,503,385,057 (673,309,118) 0 28,711,472,240 61,611,714,179 188,853,568 61,800,567,747

④ 연결 현금흐름표

연 결 현 금 흐 름 표
제 25 기 2024년 01월 01일 부터 2024년 12월 31일 까지
제 24 기 2023년 01월 01일 부터 2023년 12월 31일 까지
주식회사 에프앤가이드 와 그 종속회사 (단위 : 원)
과 목 제25(당)기 제24(전)기
Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 6,568,512,027 6,657,625,494
1. 영업으로부터 창출된 현금흐름 8,441,426,971 7,878,269,918
(1) 당기순이익(손실) 4,102,762,417 7,710,482,576
(2) 비현금항목의 조정 6,083,405,260 634,251,075
(3) 영업활동으로 인한 자산,부채의 변동 (1,744,740,706) (466,463,733)
2. 이자의 수취 74,768,861 420,946,319
3. 이자의 지급 (595,807,830) (680,576,589)
4. 배당금의 수취 312,459,627 191,510,605
5. 법인세의 환급(납부) (1,664,335,602) (1,152,524,759)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 1,317,502,233 5,473,209,566
당기손익인식금융자산의 처분 2,539,508,594 11,744,135,773
당기손익인식금융자산의 취득 (1,332,706,895) (11,837,498,534)
매각예정자산의 처분 0 3,400,000,000
매각예정자산의 취득 (650,040) 0
상각후원가측정금융자산의 처분 0 390,972,204
기타포괄손익-공정가치금융자산의 취득 (500,059,920) 0
임차보증금의 감소 12,521,500 2,007,600
임차보증금의 증가 0 (22,421,500)
관계기업투자주식의 처분 0 3,146,610,240
관계기업투자주식의 취득 (40,000,000) (900,002,500)
유형자산의 처분 65,454,545 0
유형자산의 취득 (346,600,000) (133,922,000)
무형자산의 처분 1,070,463,637 172,727,273
무형자산의 취득 (114,700,000) (439,398,990)
기타의비유동자산의 증가 0 (50,000,000)
종속기업투자주식의 지배력 상실 (35,729,188) 0
Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 (10,754,923,099) (13,204,265,236)
배당금의 지급 (2,040,786,990) (2,091,958,610)
유동성부채의 상환 (5,544,600,000) (2,544,600,000)
유동성금융리스부채의 상환 (66,536,109) (49,729,116)
매각예정부채의 상환 (14,000,000) 0
단기차입금의 상환 (2,000,000,000) 0
단기차입금의 증가 0 2,000,000,000
사채의 상환 (1,100,000,000) (8,392,750,000)
자기주식의 취득 0 (2,125,227,510)
비지분부채의 증가 11,000,000  
Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) (2,868,908,839) (1,073,430,176)
Ⅴ. 기초 현금및현금성자산 8,020,708,916 9,111,329,388
Ⅵ. 현금및현금성자산의 환율변동효과 59,175,066 (17,190,296)
Ⅶ. 기말 현금및현금성자산(Ⅳ+Ⅴ+Ⅵ) 5,210,975,143 8,020,708,916

2) 별도 재무제표

① 별도 대차대조표(별도 재무상태표)

재 무 상 태 표
제 25 기 당기말 2024년 12월 31일 현재
제 24 기 전기말 2023년 12월 31일 현재
주식회사 에프앤가이드 (단위 : 원)
과 목 제25(당)기말 제24(전)기말
자 산    
I. 유동자산 41,298,513,871 44,626,835,226
현금 및 현금성 자산 3,661,774,602 6,831,969,675
매출채권 및 기타채권 2,877,739,201 3,024,807,140
당기손익-공정가치금융자산 7,835,012,440 7,915,608,252
기타금융자산 7,363,853 13,909,241
기타유동자산 13,650,600 -
당기법인세자산 61,782,217 -
매각예정자산 26,841,190,958 26,840,540,918
II. 비유동자산 43,441,750,885 48,786,590,109
관계기업투자주식 5,315,792,572 7,508,501,048
종속기업투자주식 1,742,830,854 659,600,132
당기손익-공정가치금융자산 4,082,289,960 7,547,875,500
기타포괄손익공정가치금융자산 1,200,700,349 245,846,424
사외적립자산 1,138,128,817 1,577,327,351
기타금융자산(비유동) 1,463,000 13,463,000
유형자산 12,503,540,834 12,990,017,642
무형자산 16,471,268,955 18,043,356,285
이연법인세자산 785,132,817 -
기타의비유동자산 200,602,727 200,602,727
자 산 총 계 84,740,264,756 93,413,425,335
부 채    
I. 유동부채 22,905,468,809 33,813,223,853
매입채무 및 기타채무 3,677,333,572 4,558,910,913
차입금 15,272,300,000 22,544,600,000
유동성전환사채 - 1,205,400,388
유동성당기손익-공정가치측정금융부채 - 393,056,400
당기법인세부채 147,903,940 1,151,821,543
유동충당부채 413,412,175 385,471,300
기타유동부채 3,273,029,463 3,391,970,191
유동성기타금융부채 11,989,659 58,493,118
매각예정부채 109,500,000 123,500,000
II. 비유동부채 223,081,768 778,152,976
장기차입금 - 272,300,000
장기종업원급여부채 223,081,768 231,564,925
이연법인세부채 - 218,795,034
기타금융부채 - 55,493,017
부 채 총 계 23,128,550,577 34,591,376,829
자 본    
자본금 6,070,166,000 6,040,000,000
자본잉여금 27,503,385,057 26,442,812,337
기타포괄손익누계액 (673,309,118) (550,405,477)
기타자본항목 - (5,950,740,260)
이익잉여금 28,711,472,240 32,840,381,906
자 본 총 계 61,611,714,179 58,822,048,506
부 채 및 자 본 총 계 84,740,264,756 93,413,425,335

② 별도 손익계산서(별도 포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서
제 25 기 2024년 01월 01일 부터 2024년 12월 31일 까지
제 24 기 2023년 01월 01일 부터 2023년 12월 31일 까지
주식회사 에프앤가이드 (단위 : 원)
과 목 제25(당)기 제24(전)기
Ⅰ. 영업수익 29,640,072,938 28,378,714,300
매출액 29,640,072,938 28,378,714,300
Ⅱ. 영업비용 22,135,388,288 22,059,580,558
급여 11,595,858,405 11,221,484,840
퇴직급여 734,590,521 759,608,867
복리후생비 427,983,315 478,935,176
통신비 657,654,496 679,393,551
감가상각비 725,472,474 805,757,072
무형자산상각비 632,535,750 627,116,617
지급수수료 4,835,638,731 4,755,646,900
건물관리비 359,975,919 354,944,036
기타영업비용 2,165,678,677 2,376,693,499
Ⅳ. 영업이익 7,504,684,650 6,319,133,742
금융수익 1,475,536,281 2,655,849,571
금융비용 4,338,433,248 2,098,266,972
기타영업외수익 177,441,084 1,691,151,362
기타영업외비용 90,134,127 196,332,210
종속기업투자이익 152,105,978 -
종속기업투자손실 15,281,975 189,650,523
관계기업투자이익 345,317,821 1,288,338,479
관계기업투자손실 1,467,794,824 647,833,482
Ⅴ. 법인세비용차감전순이익 3,743,441,640 8,822,389,967
Ⅵ. 법인세비용 (323,092,987) 1,064,095,253
Ⅶ. 당기순이익 4,066,534,627 7,758,294,714
Ⅷ. 기타포괄손익 (324,607,674) (588,267,858)
후속기간에 당기손익으로 재분류되는 항목:    
지분법자본변동(IS) (69,491,891) (41,697,055)
후속기간에 당기손익으로 재분류되지 않는 항목:    
확정급여제도의 재측정요소 (201,704,033) (468,677,773)
기타포괄손익-공정가치 금융자산평가손익 (53,411,750) (77,893,030)
Ⅸ. 당기총포괄손익 3,741,926,953 7,170,026,856

③ 별도 자본변동표

자 본 변 동 표
제 25 기 2024년 01월 01일 부터 2024년 12월 31일 까지
제 24 기 2023년 01월 01일 부터 2023년 12월 31일 까지
주식회사 에프앤가이드 (단위 : 원)
과 목 자 본 금 자본잉여금 기타포괄손익누계액 기타자본 이익잉여금 총계
2023 1. 1(전기초) 6,040,000,000 26,442,812,337 (430,815,392) (3,825,512,750) 27,644,575,185 55,871,059,380
당기순이익         7,758,294,714 7,758,294,714
확정급여제도의 재측정요소         (468,677,773) (468,677,773)
기타포괄손익-공정가치금융자산 평가손익     (77,893,030)     (77,893,030)
지분법자본변동     (41,697,055)     (41,697,055)
현금배당         (2,093,810,220) (2,093,810,220)
자기주식 취득       (2,125,227,510)   (2,125,227,510)
2023.12.31(전기말) 6,040,000,000 26,442,812,337 (550,405,477) (5,950,740,260) 32,840,381,906 58,822,048,506
2024 1. 1(당기초) 6,040,000,000 26,442,812,337 (550,405,477) (5,950,740,260) 32,840,381,906 58,822,048,506
당기순이익         4,066,534,627 4,066,534,627
확정급여제도의 재측정요소         (201,704,033) (201,704,033)
기타포괄손익-공정가치금융자산 평가손익     (53,411,750)     (53,411,750)
지분법자본변동     (69,491,891)     (69,491,891)
전환사채 보통주 전환 30,166,000 1,060,572,720       1,090,738,720
현금배당         (2,043,000,000) (2,043,000,000)
자기주식 소각       5,950,740,260 (5,950,740,260) 0
2024. 12. 31(당기말) 6,070,166,000 27,503,385,057 (673,309,118) 0 28,711,472,240 61,611,714,179

④ 별도 현금흐름표

현 금 흐 름 표
제 25 기 2024년 01월 01일 부터 2024년 12월 31일 까지
제 24 기 2023년 01월 01일 부터 2023년 12월 31일 까지
주식회사 에프앤가이드 (단위 : 원)
과 목 제25(당)기 제24(전)기
Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 6,630,189,838 6,543,874,543
1. 영업으로부터 창출된 현금흐름 8,527,936,927 7,776,518,733
(1) 당기순이익(손실) 4,066,534,627 7,758,294,714
(2) 비현금항목의 조정 5,899,058,195 823,738,366
(3) 영업활동으로 인한 자산,부채의 변동 (1,437,655,895) (805,514,347)
2. 이자의 수취 49,936,716 409,164,818
3. 이자의 지급 (595,807,830) (680,576,589)
4. 배당금의 수취 312,459,627 191,292,340
5. 법인세의 환급(납부) (1,664,335,602) (1,152,524,759)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 906,363,122 5,440,284,016
당기손익인식금융자산의 처분 2,539,508,594 11,582,782,543
당기손익인식금융자산의 취득 (1,332,706,895) (11,719,492,354)
매각예정자산의 처분 0 3,400,000,000
매각예정자산의 취득 (650,040) 0
상각후원가측정금융자산의 처분 0 390,972,204
임차보증금의 감소 12,000,000 2,007,600
임차보증금의 증가 0 (12,000,000)
종속기업투자주식의 처분 53,593,281 0
종속기업투자주식의 취득 (1,000,000,000) 0
관계기업투자주식의 처분 0 3,146,610,240
관계기업투자주식의 취득 (40,000,000) (900,002,500)
유형자산의 처분 65,454,545 0
유형자산의 취득 (346,600,000) (133,922,000)
무형자산의 처분 1,070,463,637 172,727,273
무형자산의 취득 (114,700,000) (439,398,990)
기타의비유동자산의 증가 0 (50,000,000)
Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 (10,765,923,099) (13,204,265,236)
배당금의 지급 (2,040,786,990) (2,091,958,610)
유동성부채의 상환 (5,544,600,000) (2,544,600,000)
유동성금융리스부채의 상환 (66,536,109) (49,729,116)
매각예정부채의 상환 (14,000,000) 0
단기차입금의 상환 (2,000,000,000) 0
단기차입금의 증가 0 2,000,000,000
사채의 상환 (1,100,000,000) (8,392,750,000)
자기주식의 취득 0 (2,125,227,510)
Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) (3,229,370,139) (1,220,106,677)
Ⅴ. 기초 현금및현금성자산 6,831,969,675 8,069,266,648
Ⅵ. 현금및현금성자산의 환율변동효과 59,175,066 (17,190,296)
Ⅶ. 기말 현금및현금성자산(Ⅳ+Ⅴ+Ⅵ) 3,661,774,602 6,831,969,675

⑤ 이익잉여금처분계산서

이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서
제 25 기 2024년 01월 01일 부터 2024년 12월 31일 까지
제 24 기 2023년 01월 01일 부터 2023년 12월 31일 까지
주식회사 에프앤가이드 (단위 : 원)
과 목 제25(당)기 처분예정일: 2025년 3월 25일 제24(전)기 처분확정일: 2024년 3월 20일
Ⅰ. 미처분이익잉여금   27,643,691,115   31,976,900,781
1.전기이월이익잉여금(결손금) 29,729,600,781   24,687,283,840  
2.자기주식이익소각 (5,950,740,260)   0  
3.확정급여채무 재측정요소 (201,704,033)   (468,677,773)  
4.당기순이익 4,066,534,627   7,758,294,714  
Ⅱ. 이익이여금처분액   2,761,300,344   2,247,300,000
1.이익준비금 251,027,304   204,300,000  
2.배당금 2,510,273,040   2,043,000,000  
주당배당금(률)        
당기: 220원(44%)        
전기: 180원(36%)        
Ⅲ. 차기이월이익잉여금   24,882,390,771   29,729,600,781

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

이익잉여금처분계산서를 참조하시기 바랍니다

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용 변경후 내용 변경의 목적
- - -

- 해당사항 없습니다.

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용 변경후 내용 변경의 목적

제2조(목적)

22. 본인신용정보관리업

23. 지속가능성 정보수집, 연구 및 용역 업무

24. 위 각호의 사업수행에 필요한 부대업무, 관련된 사업일체 및 투자

제2조(목적)

22. 본인신용정보관리업(삭제)

22. 지속가능성 정보수집, 연구 및 용역 업무

23. 위 각호의 사업수행에 필요한 부대업무, 관련된 사업일체 및 투자

마이데이터 서비스 종료에 따른 사업목적 삭제

부칙 (2025.03.25)

제1조 (시행일)

이 정관은 2025년 3월 25일부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없습니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명 생년월일 사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계 추천인
이기태

1969.04.09

사내이사

-

-

이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자성명 주된직업 세부경력 해당법인과의최근3년간 거래내역
기간 내용
이기태

(주)에프앤가이드

2025.02 ~ 현재 (주)에프앤가이드 사장 없음
1999.05 ~ 2025.02 삼성증권

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명 체납사실 여부 부실기업 경영진 여부 법령상 결격 사유 유무

이기태

해당사항 없음

해당사항 없음

해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

-

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

사내이사 후보자 이기태는 다년간의 회사 경험을 바탕으로, 자본시장에 대한 폭넓은 지식과 전문성을 갖추고 있습니다. 이에 따라 회사의 성장과 가치 제고에 기여할 것으로 판단하여 사내이사 후보로 추천합니다.

확인서 이사 후보자 확인서(이기태_날인본).jpg 이사 후보자 확인서(이기태_날인본)

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없습니다.

□ 감사의 선임

<감사후보자가 예정되어 있는 경우>

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계

후보자성명 생년월일 최대주주와의 관계 추천인
전상경 1963.01.10 해당사항 없음 이사회
총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명 주된직업 세부경력 해당법인과의최근3년간 거래내역
기간 내용
전상경 교수 2002.03 ~ 현재 한양대학교 서울 경영대학 교수 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명 체납사실 여부 부실기업 경영진 여부 법령상 결격 사유 유무
전상경

해당사항 없음

해당사항 없음

해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

감사 후보자 전상경은 한양대학교 경영대학 파이낸스경영학과 교수로서 재무, 회계 분야에 뛰어난 전문성을 보유하고 있습니다. 이에 감사로서 당사 경영 투명성을 높이고 독립성 및 전문성을 강화하여 주주권 보호에 기여할 것으로 기대되어 감사 후보로 추천합니다.

확인서 감사 후보자 확인서(전상경_날인본).jpg 감사 후보자 확인서(전상경_날인본)

<감사후보자가 예정되지 아니한 경우>

선임 예정 감사의 수 -

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없습니다.

□ 기타 주주총회의 목적사항

가. 의안 제목 : 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건

구분 전입 전(2024.12.31) 전입 후(예정)
자본잉여금 27,503,385,057 10,503,385,057
이익잉여금 28,711,472,240 45,711,472,240

※제25기 별도 재무상태표 기준나. 의안의 요지 본 건 자본준비금 감액(이익잉여금 전환)의 목적은 배당가능이익을 확보하는 것으로, 중기 주주환원정책 실행의 일환입니다. 자본준비금 감액으로 증가하는 배당가능이익은 약 170억원이며, 관련법*에 의거하여 약 170억원은 향후 비과세 배당금 재원으로 사용될 수 있습니다.※개인 주주의 경우, 비과세 배당은 원천징수(15.4%)를 하지 않기 때문에 주주는 배당금액의 100%를 수령하게 되고, 금융소득 종합과세(최대 49.5%) 대상이 아니기 때문에 추가 세금도 발생하지 않습니다.* 법인세법 제18조 제8호 및 소득세법 시행령 제26조의3 제6항, 법인세법 제17조

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수) 6명( - )
보수총액 또는 최고한도액 30억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수) 9명( 1명 )
실제 지급된 보수총액 8억 6천 3백만원
최고한도액 30억원

퇴직 및 신임이사 포함하여 기재하였습니다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수 1명
보수총액 또는 최고한도액 2억5천만원

(전 기)

감사의 수 1명
실제 지급된 보수총액 2천4백만원
최고한도액 2억5천만원

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요 2025년 03월 17일1주전 회사 홈페이지 게재
제출(예정)일 사업보고서 등 통지 등 방식

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최 1주 전인 상기 제출(예정)일까지 회사 홈페이지(https://corp.fnguide.com)와 금융감독원 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 게재할 예정입니다.

향후 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 금융감독원 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 업데이트 될 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 금융감독원 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 제출된 사업보고서를 활용해 주시기 바랍니다.

※ 참고사항

□ 전자투표 및 전자위임장 권유에 관한 사항당사는 「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 제160조 제5호에 따라 전자위임장권유제도를 제20기 주주총회부터 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.1. 의결권 대리행사를 원하시는 경우 - 전자공시시스템에 공시된 의결권 대리행사 권유 참고서류의 첨부문서인 위임장 을 작성하신 후 회사로 우편 송부하여 행사 - 위임장 보내실 곳: 서울특별시 강서구 마곡중앙2로 61, 7층 에프앤가이드 주주총회 담당자 앞2. 전자투표 및 전자위임장에 따라 의결권을 행사하는 경우

- 인터넷 및 모바일 주소:「https://vote.samsungpop.com」 - 2025년 3월 15일 9시 ~ 2025년 3월 24일 17시(기간 중 24시간 이용 가능) - 본인 인증 방법은 공인인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로 의결권행사 또는 전자위임장 수여

- 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기 권으로 처리 (한국예탁결제원 전자투표서비스 이용 약관 제11조 제3항)

□ 주주총회 집중일 개최 관련우리회사는 주주총회 분산 자율준수프로그램에 참여하여, 2025년 3월 25일(화) 주주총회 개최를 결정하였습니다. 따라서, 우리회사는 '주주총회 집중일 개최 사유 신고'에 해당사항이 없습니다.