(1) 신기술사업금융의 개념&cr;신기술사업금융업은 장래성이 있지만 자본과 경영기반이 취약한 기업 및 리스크가 높아 투자가 잘 이루어지지 않는 분야를 전문투자가의 안목으로 발굴하여 지분참여를 중심으로 기업주와 공동으로 위험을 부담하면서 자금관리, 경영관리, 기술지도 등종합적인 지원을 제공함으로써 높은 자본이득을 추구하는 금융활동으로서 일반적으로 벤처캐피탈(VentureCapital)로 알려진 위험부담자본을 운용하는 금융활동을 의미합니다.&cr;
여신전문금융업법상 신기술금융은 신기술사업자에 대한 투자·융자, 경영 및 기술의지도, 신기술사업투자조합의 설립, 신기술사업투자조합 자금의 관리·운용을 종합적으로 행하는 활동입니다.&cr;&cr;(2) 신기술사업금융업무의 영역&cr;(가) 업무의 종류 : 주업무와 부대업무로 구분됨&cr; - 주업무 (신기술사업금융업자만 수행 : 여신전문금융업법 제41조)&cr; · 신기술사업자에 대한 투자&cr; · 신기술사업자에 대한 융자&cr; · 신기술사업투자조합의 설립, 조합자금의 관리·운용&cr; · 신기술사업자에 대한 경영 및 기술의 지도&cr; - 부대업무 (타 여신전문금융업자와 동일한 차원에서 부대적으로 수행&cr; : 법 제46조 제1항, 시행령 제16조)&cr; ·신용대출 또는 담보대출 업무(기업 및 소비자대상)&cr; ·어음할인업무(융통어음포함)&cr; ·기업이 물품 및 용역의 제공에 의하여 취득한 매출채권의 양수·관리·회수 업무 (팩토링)&cr; ·위의 주업무 및 부대업무와 관련된 신용조사 및 부수업무&cr; ·지급보증&cr; ·타 여신전문금융회사 및 겸영여신업자가 보유한 채권 또는 이를 근거로 하여 발행한 유가증권의 매입업무&cr;(나) 주업무의 대상(신기술사업자의 범위)&cr; - 기술을 개발하거나 이를 응용하여 사업화하는 중소기업&cr; - 다음의 '신기술사업'을 영위하는 중소기업&cr; ·제품개발 및 공정개발을 위한 연구사업&cr; ·연구개발의 성과를 기업화.제품화하는 사업&cr; ·기술도입 및 도입기술의 소화개량사업&cr; ·중소기업창업지원법시행령 제29조 및 동령 별표 2에 규정된 기술집약형&cr; 중소기업에 속하는 사업&cr; ·기타 생산성향상, 품질향상, 제조원가절감, 에너지절약등 현저한 경제적&cr; 성과를 올릴 수 있는 기술을 개발 또는 응용하여 기업화.제품화하는 사업&cr; - 대통령령이 정하는 기업&cr; ·위의 신기술사업을 영위하는 기업으로서 상시 사용하는 종업원이 1천명&cr; 이하이고, 총자산액이 1천억원 이하인 기업&cr; - 산업기술연구조합육성법에 의한 산업기술연구조합&cr;&cr;(3) 산업의 특성 (신기술사업금융업)
여신전문금융업상 여신전문금융회사가 영위할 수 있는 사업부문은 신용카드업ㆍ할부금융업ㆍ시설대여업ㆍ신기술사업금융업이 있으며, 당사가 영위하고 있는 신기술사업금융업은기술성과 사업성은 있으나 자본과 경영기반이 취약한 중소신기술사업자에 대하여 직접적인 투ㆍ융자 뿐만 아니라 회사에 대한 전반적인 경영지원 등 종합적 지원을 제공하고 높은자본이득을 얻고자 하는 금융활동을 말합니다.&cr;신기술사업금융업자의 투자업무는 기술력이 우수한 중소 벤처기업을 발굴하고 자본을 출자하는 주식인수가 일반적이나, 투자위험 분산을 위해 전환사채, 신주인수권부사채 등의 인수방식을 취하기도 하며, 이 밖에 신기술사업자에 대한 자체자금 융자, 정부지원 정책자금 지원 및 어음할인 등의 업무를 취급하고 있습니다.&cr;
(4) 산업의 성장성&cr;신기술사업금융업은 신기술사업자에 투자한 주식의 매각에 따른 자본이득이 회사수익의 상당부분을 차지하므로 중소벤처기업의 주식이 거래소시장에 상장 또는 협회중개시장에 등록되어 거래될 수 있는 자본시장의 발전 및 성숙이 그 성장의 필수요건입니다. 따라서 대부분의 국가에서는 자본시장을 통한 중소벤처기업 주식 거래의 활성화를 지원하기 위해중소벤처기업 상장 및 등록요건을 일반기업보다 완화하고 중소 벤처기업에 대한 각종 세제지원 제도를 갖추고 있습니다.&cr;&cr;(5) 경기변동의 특성&cr;신기술사업금융업자는 중소벤처기업이 거래소시장이나 코스닥시장에 상장됨에 따라 발생하는 매각이익이 회사수익의 상당부분을 차지하므로 우리나라의 전반적인 경기변동에 따른 증시환경이 회사의 영업수익에 크게 영향을 미칩니다.&cr;&cr;(6) 자원조달상의 특성&cr;자금조달의 방법은 자본금의 증자, 투자조합결성, 회사채발행, 정책자금차입, 해외자본의 도입등 다양한 자금조달원을 갖고 있으며 업종 특성상 차입금보다는 자기자금조달, 단기차입금보다 장기차입금이 주를 이루고 있습니다. 또한 벤처금융의 일반화 및 유망분야별 투자활성화에 따라 투자조합결성을 통한 자금조달이 증가하고 있는 추세입니다.
&cr;(7) 경쟁요소&cr;국내 중소 벤처기업에 대한 투자업무는 여신전문금융업법상의 신기술사업금융업자와 중소기업창업지원법상의 창업투자회사로 2원화 되어 있고 여신금융협회자료에 따르면 신기술사업금융업 등록회사는 2019년 12월말 현재 113개사로 매년 증가추세에 있습니다.&cr;&cr;
(8) 관련법령 및 정부의 규제 및 지원
| 구 분 | 내 역 | |
| 설립근거 | 여신전문금융업법 | |
| 감독소관 | 금융감독위원회(금융감독원) | |
| 설립요건&cr;및 운영요건 | 자본금요건 | 등록사항&cr;- 상법상 주식회사, 납입자본금 200억원 이상 |
| 투자대상 | 신기술사업자 | |
| 투자의무 | 없음 | |
| 행위 제한 | - 업무용부동산 투자 : 자기자본의 100% 이내&cr;- 대주주에 대한 신용공여 : 자기자본의 50% 이내&cr;- 신기술사업자에 대한 융자 : 연간투자액의 15배 이내&cr;- 자기자본 대비 총자산 한도 : 자기자본의 10배 이내 | |
&cr;
(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
당사는 중소기업 창업지원을 목적으로 86년 11월 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 중소기업창업투자조합의 관리, 창업기업에 대한 경영지원 등을 주된 영업으로 하고 있었으나, 2016년 11월 10일 신기술사업금융업을 영위하는 회사로 전환하여 신기술사업자에 대한 투자 등을 주된 영업으로 하고 있습니다.&cr;신기술사업자에 대한 투자는 주식인수, 전환사채 인수, 투자조합 출자 및 관리, 특정 프로젝트 투자, 기투자한 벤처기업 또는 중소기업에 자금 지원 등의 형태로 진행하고있습니다.&cr;당사는 향후 성장가능성이 큰 ICT, 부품소재, 생명공학, 엔터테인먼트 분야 등에 투자할 계획이며, 수익원의 다양화를 위하여 지분투자(Buy Out), 투자조합 결성, 기업인수합병(M&A), 프로젝트 투자 등 업무영역을 확대할 계획입니다. 또한 이를 기반으로 향후 글로벌 투자회사로의 성장을 위한 해외펀드결성과 해외투자 및 이를 위한 국내외투자자(Limited Partner) 모집에 역량을 강화할 예정이며, 선진 리스크관리방안 모색과 건전한 투자문화 조성하고 지속적인 리스크관리를 통한 신뢰도 제고와 투자 활성화를 유도해 나갈 것입니다.&cr;당사의 실적 현황은 아래와 같습니다.&cr;- 자금조달실적 &cr; (단위: 백만원)
| 구 분 | 제36기 3분기 | 제35기 | 제34기 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 잔액 | 구성비(%) | 잔액 | 구성비(%) | 잔액 | 구성비(%) | ||
| 조&cr;&cr;달 | 자기자본 | 59,525 | 39.00 | 40,775 | 65.18 | 22,043 | 38.03 |
| ㆍ자본금 | 65,022 | 42.60 | 48,977 | 78.28 | 37,649 | 64.96 | |
| ㆍ자본잉여금 | 60,596 | 39.70 | 50,989 | 81.50 | 51,784 | 89.35 | |
| ㆍ기타자본 | -81 | -0.05 | (81) | (0.12) | (81) | (0.14) | |
| ㆍ이익잉여금 | -66,012 | -43.25 | (58,099) | (92.86) | (67,308) | (116.14) | |
| CB,BW | 33,581 | 22.00 | 21,787 | 34.82 | 35,912 | 61.97 | |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | |
| 합 계 | 152,631 | 100.00 | 62,562 | 100.00 | 57,955 | 100.00 | |
- 자금운용실적 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 제36기 3분기 | 제35기 | 제34기 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 잔액 | 구성비(%) | 잔액 | 구성비(%) | 잔액 | 구성비(%) | ||
| 운&cr;&cr;용 | 여신금융자산(일반) | 14,692 | 13.86 | 12,475 | 16.39 | 15,975 | 27.31 |
| 투자자산(일반) | - | 0.00 | 36,268 | 47.64 | 10,213 | 17.46 | |
| ㆍ투자주식 | 23,218 | 21.91 | 1,188 | 1.56 | 2,258 | 3.86 | |
| ㆍ투자사채 | 22,660 | 21.38 | 35,080 | 46.08 | 5,460 | 9.34 | |
| ㆍ조합출자금 | 21,704 | 20.48 | - | - | 2,495 | 4.27 | |
| 투자자산(신기술) | - | 0.00 | 11,815 | 15.52 | 15,152 | 25.91 | |
| ㆍ투자사채 | 1,739 | 1.64 | 11,686 | 15.35 | 8,876 | 15.18 | |
| ㆍ단기대여금 | - | 0.00 | 124 | 0.16 | 124 | 0.21 | |
| ㆍ장기대여금 | - | 0.00 | - | - | - | - | |
| ㆍ단기매매증권 | 1,431 | 1.35 | - | - | 3,929 | 6.72 | |
| ㆍ조합출자금 | 15 | 0.01 | 5 | 0.01 | 2,223 | 3.80 | |
| 현금및현금성자산 | 3,736 | 3.53 | 6,859 | 9.01 | 7,846 | 13.42 | |
| 단기매매증권 | 3,061 | 2.89 | - | &cr;&cr; | 1,053 | 1.80 | |
| 유형자산 | 3,437 | 3.24 | 558 | 0.73 | 380 | 0.65 | |
| 단기금융상품 | - | 0.00 | 320 | 0.42 | 100 | 0.17 | |
| 기타 | 10,287 | 9.71 | 7,827 | 10.28 | 8,818 | 15.08 | |
| 합 계 | 105,980 | 100.00 | 76,122 | 100.00 | 58,484 | 100.00 | |
(나) 공시대상 사업부문의 구분
당사는 하나의 사업부문만을 영위하고 있어서 해당사항 없습니다.&cr;
(2) 시장점유율
당사의 영업분야는 단순히 투자규모, 자산규모 등으로 시장점유율을 파악하는 데는 한계가 있으며 신뢰할만한 통계자료 또한 부족한 실정입니다. 이러한 업계의 특성상 시장점유율을 표시하는데 많은 어려움이 있습니다.&cr;다만, 신기술금융업 등록회사의 수와 투자액이 꾸준히 증가하고 있어서 당사의 자산 및 투자규모를 감안하면 시장점유율은 낮을 것으로 예상됩니다.&cr;
(3) 시장의 특성
신기술사업금융업은 장래성이 있지만 자본과 경영기반이 취약한 기업에 대하여 기업주와 공동으로 위험을 부담하면서 자금관리, 경영관리, 기술지도 등 종합적인 지원을 제공함으로써 높은 자본이득을 추구하는 금융활동으로서 일반적으로 벤처캐피탈(VentureCapital)로 알려진 위험부담자본을 운용하는 금융업으로 여신전문금융업법상 신기술사업금융업은 신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도, 신기술사업투자조합의 설립, 신기술사업투자조합자금의 관리·운용 업무를 종합적으로 업으로서 행하는 것을 의미한다. 여기서 신기술사업자라 함은 기술신용보증기금법상 기술을 개발하거나 이를 응용하여 사업화하는 중소기업 및 산업기술연구조합육성법에 의한 산업기술연구조합 등을 말합니다.&cr;신기술사업투자는 정부정책에 민감하게 반응하는 특성이 있으며, 최근 정부의 지속적인 벤처투자 활성화 정책과 제도적 지원으로 신기술금융회사의 수와 신기술투자조합 결성 규모가 증가하고 있습니다.&cr;&cr;- 연도별 신기술사업금융업 현황 (단위: 개, 억원)
|
구 분 |
2011년 |
2012년 |
2013년 |
2014년 | 2015년 | 2016년 | 2017년 | 2018년 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
회사수 |
35 |
36 |
40 |
42 | 51 | 70 | 92 | 104 | |
|
신규투자 |
금액&cr;(업체수) |
6,146&cr;(220) |
5,857&cr;(216) |
9,156&cr;(355) |
7,796&cr;(358) | 10,786&cr;(647) | 12,660&cr;(656) | 16,608&cr;(778) | 24,932&cr;(1,305) |
|
투자잔액 |
금액&cr;(업체수) |
12,074&cr;(699) |
14,693&cr;(770) |
18,522&cr;(944) |
21,494&cr;(1,083) | 23,625&cr;(1,449) | 29,431&cr;(1,762) | 34,983&cr;(2,014) | 49,599&cr;(2,399) |
* 출처 : 여신금융협회
&cr;(4) 신규사업 등의 내용 및 전망
당사는 신기술금융업이외의 사업은 계획하고 있지 않습니다.&cr;
(5) 조직도
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사&cr;후보자여부 |
감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 |
최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 박승욱 | 690528 | - | - | - | 이사회 |
| 최정곤 | 690806 | - | - | - | 이사회 |
| 김영국 | 761215 | - | - | 등기이사 | 이사회 |
| 양용구 | 671005 | 사외이사 | - | - | 이사회 |
| 총 ( 4 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의&cr;최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 박승욱 | (주)리더스기술투자 사장 | 2021 ~ 현재 | 現 (주)리더스기술투자 사장 | - |
| 최정곤 | EV Corporation 금융부문 대표 | 2020 ~ 현재 | 現 EV Corporation 금융부문 대표 | - |
| 김영국 | (주)에이티세미콘 전무 | 2019 ~ 현재 | 現 ㈜에이티세미콘 전무 | - |
| 양용구 | - | -&cr;2013 ~ 2019 | 동국대학교 대학원 석사(경영학)&cr;前 (주)엑스큐어넷 회장 | - |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 박승욱 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 최정곤 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 김영국 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 양용구 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
| 독립적인 위치에서 이사의 직무집행에 대한 감시와 감독 직무를 객관적으로 수행해 경영의 투명성을 제고하고 정책사항의 결정을 위한 조언과 전문지식의 제공 등 기업의 건전한 발전을 위한 내부통제의 직무를 수행하여 투자자의 이익보호을 위하여 노력할 예정임 |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 본 후보자들은 경영 전반에 대한 넓은 이해도와 풍부한 경험을 바탕으로 회사의 성장기반 구축 및 경쟁력 제고에 기여할 것으로 판단되어 후보자로 추천함 |
※ 기타 참고사항
-