주주총회소집공고 2.7 중소기업은행 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고).LCommon

주주총회소집공고
2019년 3월 8일
&cr;
회 사 명 : 중소기업은행
대 표 이 사 : 김 도 진
본 점 소 재 지 : 서울특별시 중구 을지로 79
(전 화) 02-729-6114
(홈페이지)http://www.ibk.co.kr
&cr;
작 성 책 임 자 : (직 책) IR부장 (성 명) 박 일 규
(전 화) 02-729-6330

&cr;

 주주총회 소집공고
(제58기 정기)

주주님께,&cr;&cr;당행 정관 제21조에 의거 제58기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석

하여 주시기 바랍니다.

1. 일 시 : 2019년 3월 27일(수요일) 오전 10시

2. 장 소 : 서울특별시 중구 을지로 82 IBK파이낸스타워 5층 강당

3. 회의의 목적사항

가. 보고사항 : 영업보고 및 감사보고 등

나. 의결사항

- 제1호 의안 : 제58기 재무제표 승인의 건

- 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

- 제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

- 제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항 등의 비치

상법 제542조의4 등 관련법규에 따라 경영참고사항 등을 당행 홈페이지, 본ㆍ지점,

한국예탁결제원, 금융위원회, 한국거래소에 비치 및 공시하오니 참조하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항

금번 당행의 제58기 정기주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님의 의결권을 행사

할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 의결권에 관한 의사표시를 한국예탁결제원으로 하실 필요 없으며 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 또는 대리인에 위임하여 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당행은「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한

법률 시행령」제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용

하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다.

주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표

방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표·전자위임장권유관리시스템

- 인터넷 주소 :「http://evote.ksd.or.kr」, &cr; 모바일 주소 :「http://evote.ksd.or.kr/m」

&cr;나. 전자투표 행사ㆍ전자위임장 수여기간 : 2019년 3월 17일 ～ 2019년 3월 26일

- 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속 가능&cr; (단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)

&cr;다. 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사 또는 전자위 임장 수여

- 주주확인용 공인인증서 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 은행·증권 범용 공인인증서

&cr;라. 수정동의안 처리

- 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권 으로 처리

※ 금번 주주총회에서는 기념품을 제공하지 않으니 양지하시기 바랍니다.

&cr;

2019년 3월 8일&cr;

중 소 기 업 은 행

은행장 김 도 진

 I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역 가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
회차 개최일자 의안내용 가결&cr;여부 사외이사 등의 성명
성효용 이용근 김세형 김정훈
출석률&cr;(100%) 출석률&cr;(100%) 출석률&cr;(100%) 출석률&cr;(100%)
찬 반 여 부

1

'18.1.31

1호 비공개

가결

찬성

찬성

찬성

선임전

2호 2018평창동계올림픽 국가대표 선수단 후원(안)

가결

찬성

찬성

찬성

선임전

3호 가상통화 관련「자금세탁방지 가이드라인」 제정ㆍ시행에 따른 세부 업무처리 방안(안)

(보고)

-

-

-

-

2

'18.2.28

4호 상각형 조건부자본증권 발행(안)

가결

(퇴임)

찬성

찬성

찬성

5호 2018년도 당행 특수관계 공익법인에 대한 기부금 후원(안)

가결

(퇴임)

찬성

찬성

찬성

6호 휴면예금의 서민금융진흥원 출연 실시(안)

가결

(퇴임)

찬성

찬성

찬성

7호 정기주주총회 소집(안)

가결

(퇴임)

찬성

찬성

찬성

8호 제57기 정기주주총회 전자투표제도 시행(안)

가결

(퇴임)

찬성

찬성

찬성

9호 제57기 재무제표 및 부속 명세서(안), 영업보고서(안) 승인

가결

(퇴임)

찬성

찬성

찬성

10호 「임원연봉규정」 등 일부개정(안) 및 「임원보수한도」 주주총회 부의(안)

가결

(퇴임)

찬성

찬성

찬성

11호 이사회 내 각 위원회 위원 변경 및 선임(안)

가결

(퇴임)

찬성

찬성

찬성

12호 KT&G 주식 보유목적 변경사유 보고

(보고)

(퇴임)

-

-

-

13호 준정규직의 처우 개선 및 관련 내규 일부 개정(안)

(보고)

(퇴임)

-

-

-

14호 미국감독규제 대응위원회 활동보고

(보고)

(퇴임)

-

-

-

15호 뉴욕지점 사이버보안 연간 업무현황

(보고)

(퇴임)

-

-

-

16호 이사회 및 이사회 내 위원회 평가결과 보고

(보고)

(퇴임)

-

-

-

17호 2017년 「신용정보관리ㆍ보호인 업무수행 실적」

(보고)

(퇴임)

-

-

-

18호 호서학원 外 2개기관 관련 재산상 이익제공 사후 보고

(보고)

(퇴임)

-

-

-

19호 2017년 내부통제 체계ㆍ운영 실태 점검결과 보고

(보고)

(퇴임)

-

-

-

20호 자금세탁방지업무 현황

(보고)

(퇴임)

-

-

-

21호 2017회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고

(보고)

(퇴임)

-

-

-

22호 감사의 2017 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결 과 보고

(보고)

(퇴임)

-

-

-

23호 감사의 2017년 자금세탁방지업무 운영실태 평가결과 보고

(보고)

(퇴임)

-

-

-

24호 2017년도 4/4분기 업무추진실적 보고

(보고)

(퇴임)

-

-

-

3

'18.3.20

25호 준정규직의 처우 개선 및 관련 내규 일부 개정(안)

가결

(퇴임)

찬성

찬성

찬성

26호 채용제도 개선 관련 인사규정 일부 개정(안)

가결

(퇴임)

찬성

찬성

찬성

27호 「기업구조혁신펀드」에 대한 출자(안)

가결

(퇴임)

찬성

찬성

찬성

28호 미국감독규제 대응위원회 활동보고 (2차)

(보고)

(퇴임)

-

-

-

29호 기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후 보고

(보고)

(퇴임)

-

-

-

* 성효용 사외이사 임기만료 퇴임('18.2.12), 김정훈 사외이사 선임('18.2.13)&cr;

회차 개최일자 의안내용 가결&cr;여부 사외이사 등의 성명
이용근 김정훈 이승재
출석률&cr;(100%) 출석률&cr;(100%) 출석률&cr;(100%)
찬 반 여 부

4

'18.4.30

30호 이사회 내 각 위원회 위원 변경 및 선임(안)

가결

찬성

찬성

찬성

31호 「디지털 혁신인재 1만명 양성을 위한 통신인프라 구축ㆍ 제공」 사업 추진(안)

가결

찬성

찬성

찬성

32호 자회사에 대한 여신지원(안)

가결

찬성

찬성

찬성

33호 자회사에 대한 업무용부동산 임대 기간연장 및 조건변경&cr; (안)

가결

찬성

찬성

찬성

34호 업무용부동산 임차 관련 재산상 이익제공 사후보고

(보고)

-

-

-

35호 미국감독규제 대응위원회 활동보고 (3차)

(보고)

-

-

-

5

'18.6.11

36호 채용제도 개선 관련 인사규정 일부 개정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

37호 자회사에 대한 업무용부동산 신규 임대 및 기간연장(안)

가결

찬성

찬성

찬성

38호 업무용부동산 매각에 관한 승인(안)

가결

찬성

찬성

찬성

39호 자회사 등과의 거래에 대한 승인(안)

가결

찬성

찬성

찬성

40호「(가칭) IBK-BNW 기술금융 2018 사모투자합자회사」

설립 및 출자(안)

가결

찬성

찬성

찬성

41호 미국감독규제 대응위원회 활동보고 (4차)

(보고)

-

-

-

42호 「연구ㆍ보조사업비 카드 업무협약」에 따른 '18년 1/4분 기 재산상 이익제공 사후보고

(보고)

-

-

-

43호 기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후 보고

(보고)

-

-

-

44호 2017년도 재산상 이익제공현황, 적정성 점검 및 평가결과

(보고)

-

-

-

6

'18.6.27

45호 선택적 근로시간제 도입 관련 취업규칙 일부 개정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

7

'18.7.26

46호 사내근로복지기금 출연(안)

가결

찬성

찬성

찬성

47호 반포지점[업무용부동산] 매각에 관한 승인(안)

가결

찬성

찬성

찬성

48호 제주수련관[업무용부동산] 매각에 관한 승인(안)

가결

찬성

찬성

찬성

49호 「IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(가칭)」 에 대한 출자(안)

가결

찬성

찬성

찬성

50호 비공개

가결

찬성

찬성

찬성

51호 자회사에 대한 여신지원(안)

가결

찬성

찬성

찬성

52호 인력자회사 신설(안)

가결

찬성

찬성

찬성

53호 2018자카르타-팔렘방 아시안게임 국가대표 선수단 후원&cr; (안)

가결

찬성

찬성

찬성

54호 기관고객에 대한 재산상 이익제공(안)

가결

찬성

찬성

찬성

55호 특수관계 공익법인에 대한 기부금 후원(안)

가결

찬성

찬성

찬성

56호 기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후보고

(보고)

-

-

-

57호 미국감독규제 대응위원회 활동보고 (5차)

(보고)

-

-

-

58호 뉴욕지점 자금세탁방지 및 금융제재 준수 업무현황

(보고)

-

-

-

8

'18.9.3

59호 상각형조건부자본증권 발행(안)

가결

찬성

찬성

찬성

60호 용카드 부실채권 매각(안)

가결

찬성

찬성

찬성

61호 미국감독규제 대응위원회 활동보고 (6차)

가결

찬성

찬성

찬성

62호 고객에 대한 재산상 이익제공 사후 보고

가결

찬성

찬성

찬성

63호 「국외전산통합시스템 재구축」사업의 분석/설계 종료 보 고

(보고)

-

-

-

64호 2018년도 2/4분기 업무추진실적 보고

(보고)

-

-

-

* 이승재 사외이사 선임('18.3.26), 김세형 사외이사 퇴임('18.3.27)&cr;

회차 개최일자 의안내용 가결&cr;여부 사외이사 등의 성명
이용근 김정훈 이승재
출석률&cr;(100%) 출석률&cr;(100%) 출석률&cr;(100%)
찬 반 여 부

9

'18.10.17

65호 「성과연봉제규정」등 일부 개정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

66호 미국감독규제 대응위원회 활동보고 (7차)

(보고)

-

-

-

10

'18.11.30

67호 「IBK C&I ESS 전문투자형사모특별자산투자신탁 1호&cr; (가칭)」투자(안)

가결

찬성

찬성

찬성

68호 「IBKS-INTOPS 혁신기업 디자인 Fund(가칭)」에 대한 &cr; 출자(안)

가결

찬성

찬성

찬성

69호 장기소액연체자 지원을 위한 기부금 출연(안)

가결

찬성

찬성

찬성

70호 「일자리창출 목적 펀드」 출연(안)

가결

찬성

찬성

찬성

71호 2018년 기부금 예산 증액(안)

가결

찬성

찬성

찬성

72호 2019년도 리스크관리 기본계획(안)

가결

찬성

찬성

찬성

73호 2019년도 업무계획(안)

가결

찬성

찬성

찬성

74호 중국법인 정관 일부개정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

75호 글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고

(보고)

-

-

-

76호 기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후 보고

(보고)

-

-

-

77호 2019년도 예산편성(안) 보고

(보고)

-

-

-

78호 2018년도 3/4분기 업무추진실적 보고

(보고)

-

-

-

11

'18.12.31

79호 업무용부동산 [IBK전산센터] 부지 매입에 관한 승인(안)

가결

찬성

찬성

찬성

80호 「임원연봉규정」등 일부개정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

81호 특수관계인에 대한 여신지원(안)

가결

찬성

찬성

찬성

82호 2019년도 중소기업금융채권(원화/외화) 발행한도 설정&cr; (안)

가결

찬성

찬성

찬성

83호 2019년도 문화콘텐츠 투자계약증권 투자운용 및 한도설정 (안)

가결

찬성

찬성

찬성

84호 2019년도 예산(안)

가결

찬성

찬성

찬성

85호 자회사 등과의 거래에 대한 일괄승인(안)

가결

찬성

찬성

찬성

86호 비공개

가결

찬성

찬성

찬성

87호 미국감독규제 대응위원회 활동보고 (9차)

(보고)

-

-

-

88호 2019년도 업무계획(안) 변경사항

(보고)

-

-

-

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

&cr;- 운영위원회

회차

개최일자

의안내용

가결

여부

사외이사의 성명

성효용

(100%)

이용근

(100%)

김세형

(100%)

김정훈

(100%)

이승재

(100%)

찬반여부

1차

'18.1.15

1호 집행간부의 선임(안)

가결

찬성

찬성

찬성

선임전

선임전

2차

'18.2.12

2호 사외이사후보의 추천(안)

가결

찬성

찬성

찬성

선임전

선임전

3차

'18.3. 5

3호 집행간부의 선임(안)

가결

퇴임

찬성

찬성

찬성

선임전

4차

'18.3.19

4호 집행간부의 선임(안)

가결

퇴임

찬성

찬성

찬성

선임전

5차

'18.3.23

5호 사외이사후보의 추천(안)

가결

퇴임

찬성

찬성

찬성

선임전

6차

'18.3.27

6호 집행간부의 선임(안)

가결

퇴임

찬성

찬성

찬성

찬성

7차

'18.7.17

7호 집행간부의 선임(안)

가결

퇴임

찬성

퇴임

찬성

찬성

8차

'18.7.26

8호 「집행간부 및 준법감시인 연봉·퇴직금 규정」 일부 개정(안)

가결

퇴임

찬성

퇴임

찬성

찬성

* 성효용 사외이사 임기만료 퇴임('18.2.12), 김정훈 사외이사 선임('18.2.13), 이승재사외이사 선임('18.3.26), 김세형 사외이사 퇴임('18.3.27)

&cr;- 보수위원회

회차

개최일자

의안내용

가결

여부

사외이사의 성명

이용근

(67%)

김세형

(100%)

김정훈

(100%)

이승재

(100%)

찬반여부

1차

'18.2.26

1호 「임원연봉규정」및「집행간부 및 준법감시인 연봉ㆍ퇴직금 규정」일부 개정 (안)

가결

찬성

찬성

선임전

선임전

2호 2017년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시

가결

찬성

찬성

선임전

선임전

2차

'18.8. 1

3호 상임임원, 집행간부, 준법감시인 보수체계 설계 및 운영의 적정성 평가(안)

보고

불참

퇴임

찬성

찬성

4호 2017 회계연도 상임임원 및 집행간부 업적연봉 지급 결정(안)

가결

불참

퇴임

찬성

찬성

3차

'18.12.24

5호 「임원연봉규정」등 일부 개정(안)

가결

찬성

퇴임

찬성

찬성

* 김정훈 사외이사 선임('18.2.13), 이승재 사외이사 선임('18.3.26), 김세형 사외이사 퇴임('18.3.27)&cr;&cr;- 리스크관리위원회

회차

개최일자

의안내용

가결

여부

사외이사의 성명

성효용

(100%)

김세형

(100%)

이용근

(100%)

김정훈

(100%)

찬반여부

1차

'18.1.31

1호 IFRS 신용위험요소 승인 및 향후 운용 방안

가결

찬성

찬성

선임전

선임전

2호 2017년 영업연속성계획 훈련 결과

(보고)

-

-

선임전

선임전

3호 2017년 4분기 유동성위기 비상계획 비상조달계 획 현황

(보고)

-

-

선임전

선임전

4호 2018년도 그룹별 대손충당금 관리목표 설정(안)

(보고)

-

-

선임전

선임전

2차

'18.2. 5

5호 상각형 조건부 자본증권 발행(안)

가결

찬성

찬성

선임전

선임전

3차

'18.3.20

6호 2018년도 업종별 여신 포트폴리오한도 설정(안)

가결

퇴임

찬성

찬성

선임전

7호 2017년 하반기 위기상황분석 결과 및 대응계획(안)

가결

퇴임

찬성

찬성

선임전

8호 2017년 4분기 종합리스크관리 현황

(보고)

퇴임

-

-

선임전

9호 트레이딩정책지침 개정(안)

(보고)

퇴임

-

-

선임전

10호 2017년 중기업 신용평가시스템 사후검증 결과

(보고)

퇴임

-

-

선임전

11호 2017년 신용위험요소 사후검증 결과

(보고)

퇴임

-

-

선임전

4차

'18.5.4

12호 2018년 1분기 유동성위기 비상계획 비상조달계 획 현황

(보고)

퇴임

퇴임

-

-

13호 원화 금리EaR 한도 초과 승인(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

14호 금리EaR 한도 증액(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

15호 2018년 위기상황분석 시나리오 및 위기상황 대 응계획 수립 기준 설정(안)

가결

퇴임

퇴임

-

-

16호 2018년 1분기 종합리스크관리 현황

(보고)

퇴임

퇴임

-

-

17호 2017년 대기업·중견기업 및 소액결제성여신 신용평가시스템 사후검증 결과

(보고)

퇴임

퇴임

-

-

18호 2017년 소매 신용평가시스템 사후검증 결과

(보고)

퇴임

퇴임

-

-

5차

'18.7.26

19호 2018년도 업종별 여신포트폴리오 한도 변경 설 정(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

20호 국가별 익스포져 한도 설정(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

21호 2018년 시장ㆍ운영리스크 관리시스템 사후검증 결과

(보고)

퇴임

퇴임

-

-

6차

'18.9. 3

22호 상각형 조건부자본증권 발행(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

23호 2018년도 상반기 위기상황분석 결과 및 대응 계 획(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

24호 투자주식에 대한 손절매 관리방법 변경(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

25호 2018년 2분기 종합리스크관리현황

(보고)

퇴임

퇴임

-

-

26호 2018년 2분기 유동성위기 대비 비상조달계획 현 황

(보고)

퇴임

퇴임

-

-

7차

'18.11.30

27호 2019년도 리스크관리 기본계획(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

28호 2018년 3분기 종합리스크관리현황

(보고)

퇴임

퇴임

-

-

29호 소매 신용평가모형 개선(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

30호 신용리스크 내부등급법 변경 승인 신청(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

31호 유동성위기 비상계획 변경(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

32호 2018년 3분기 유동성위기 대비 비상조달계획 현 황

(보고)

퇴임

퇴임

-

-

8차

'18.12.31

33호 옵션운용데스크 연중손실한도 초과 및 대응계획(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

34호 2019년도 리스크한도 설정(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

35호 2019년도 국가별 익스포져 한도 설정(안)

가결

퇴임

퇴임

찬성

찬성

36호 2018년 내부자본 적정성 평가결과

(보고)

퇴임

퇴임

-

-

37호 2018년 위기상황분석 사후검증 결과

(보고)

퇴임

퇴임

-

-

38호 2018년 자본적정성 관리시스템 사후검증 결과

(보고)

퇴임

퇴임

-

-

2. 사외이사 등의 보수현황
(단위 : 원)
구 분 인원수 주총승인금액 지급총액 1인당 &cr;평균 지급액 비 고

사외이사

4

120,000,000

90,483,869

22,620,967

-

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래
(단위 : 억원)
거래종류 거래상대방&cr;(회사와의 관계) 거래기간 거래금액 비율(%)
- - (해당사항 없음) - -

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
(단위 : 억원)
거래상대방&cr;(회사와의 관계) 거래종류 거래기간 거래금액 비율(%)
- - (해당사항 없음) - -

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요 가. 업계의 현황

1. 산업의 특성

ㅇ 경제 발전에 필요한 재원을 공급자로부터 조달하여 수출 및 제조업 등의 산업과

경제활동 주체에게 배분하는 자금중개기능 등을 통해 경제성장에 기여

ㅇ 저성장, 저금리 기조 및 규제강화에 따른 수익성 확보와 건전성 관리가 주요한

경쟁력으로 대두되었고 핀테크 산업 육성을 비롯한 디지털 금융 역량 강화와

고객정보 및 금융소비자 보호가 우선 과제로 부상

2. 산업의 성장성

ㅇ 외환위기 이후 은행간 M&A, 자산확대 경쟁 등으로 가계대출 및 중소기업대출

위주로 높은 자산성장세를 기록하였으나, 산업화 이후 경험해보지 못한 장기

저수익 시대로의 진입으로 성장속도, 투자기회, 수익성이 저하되어, 신성장동력

발굴 등 지속적 수익 창출 역량 강화를 위한 경영기조가 지속될 것으로 전망

3. 경쟁요소

ㅇ 저성장 시대 진입으로 자산 포트폴리오 강화 차원의 우량고객 유치를 위한 은행간

경쟁이 치열해지고 있으며 고객의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융서비스

제공 역량이 주요한 경쟁요인으로 등장

ㅇ 핀테크산업 성장에 따른 인터넷은행 등 새로운 형태의 금융이 시작되었으며, 금융과 타업권 간의 컨버전스, 글로벌 진출, 은퇴 시장 등 새로운 성장동력에 대한

은행간 경쟁 가속화

ㅇ 개인정보보호를 비롯한 금융소비자보호, 바젤Ⅲ 규제 강화, 기업의 사회적 책임

요구증대 등 외부적 압력 증대

4. 관련법령 또는 정부의 규제

ㅇ 일반은행의 경우 은행업의 허가, 금융기관 주식의 보유한도, 은행업무, 회계, 감독ㆍ검사 등에 관하여는 은행법 및 동법 시행령에서 그 기준을 정하고 있으며,

ㅇ 중소기업은행, 한국은행, 한국산업은행, 한국수출입은행 등의 업무범위, 회계, 감독 등에 대하여는 중소기업은행법, 한국은행법, 한국산업은행법, 한국수출입은행법을 각각 적용&cr;

 나. 회사의 현황

&cr;(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

ㅇ IBK기업은행은 지난해 대내외 어려운 경제상황에도 불구하고 중소기업 지원의

선도은행 역할을 충실히 수행, 지난해 중소기업대출 9조 2천억원(순증액)을 지원 하는 등 중소기업 금융의 절대강자의 지위를 더욱 확고히 하였음.

ㅇ IBK기업은행은 건전성과 수익성 부문에서도 체계적이고 세밀한 관리를 통해 &cr; 고정이하 여신비율 1.32%, 연체비율 0.49%를 기록하였고 당기순이익(연결)은 &cr; 1조 7,643억원을 시현하였음.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

사업부문

내 용

회사명

은행업 부문

고객에 대한 여신, 수신취급 및 이에 수반되는 업무

중소기업은행

여신전문금융업 부문

시설대여 및 렌탈 업무

아이비케이캐피탈

금융투자업 부문

유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 및 이에 수반되는 업무

아이비케이투자증권

연금보험업 부문

연금보험사업과 이에 수반되는 업무

아이비케이연금보험

자산운용업 부문

증권투자신탁운용, 투자자문, 콜거래 업무

아이비케이자산운용

저축은행업 부문

상호저축은행법에 따른 수신, 여신 및 부대업무

아이비케이저축은행

시스템개발및공급업부문

금융IT서비스 업무

아이비케이시스템

채권추심업 부문

신용정보이용 및 보호에 관한 법에 따른 채권추심,

신용조사 등의 업무

아이비케이신용정보

은행업 부문

中내 재외국민 및 현지인 고객에 대한 여신, 수신

취급 및 이에 수반되는 업무

중국유한공사

(2) 시장점유율

ㅇ 현재 통계 작성 중으로 정확한 '18년말 기준 시장점유율은 '19.4.1일에 공시될

'제58기 사업보고서'를 참고하여 주시기 바람.&cr;

(3) 시장의 특성

ㅇ 당행의 주요시장 중 하나인 중소기업대출 시장에서 은행들의 경쟁이 격화되고

있으며, 디지털 혁신, 글로벌 영토확장 등의 중요성이 커질 전망임.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망&cr; 해당사항 없음

(5) 조직도

조직도.jpg 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

◆click◆ 『2. 주주총회 목적사항별 기재사항』 삽입 00591#*_*.dsl 01_재무제표의승인 □ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

ㅇ 상기내용 중 "1. 사업의 개요 중 「나. 회사의 현황」" 참조

&cr;나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)ㆍ현금흐름표

- 재무상태표(은행계정)

제 58 기 2018. 12. 31 현재
제 57 기 2017. 12. 31 현재
(단위 : 백만원)
과 목 제 58 기 제 57 기

【자 산】

Ⅰ. 현금및예치금

12,768,725

10,927,160

Ⅱ. 당기손익금융자산

5,937,049

4,763,620

Ⅲ. 기타포괄손익금융자산

11,556,515

-　

Ⅳ. 매도가능금융자산

　-

13,433,847

V. 상각후원가유가증권

25,271,670

-

Ⅵ. 만기보유금융자산

　-

22,943,476

Ⅶ. 상각후원가대출채권

204,612,277

-

Ⅷ. 대출채권

-

194,286,451

Ⅸ. 위험회피회계파생상품자산

37,824

40,708

Ⅹ. 종속기업, 관계기업투자

1,677,782

1,680,135

XI. 투자부동산

73,928

78,854

XII. 유형자산

1,880,741

1,814,363

XIII. 무형자산

168,560

194,053

XIV. 이연법인세자산

2,104

596

XV. 기타자산

4,939,419

5,967,579

자 산 총 계

 268,926,594&cr;========== 256,130,842&cr;==========

【부 채】

Ⅰ. 당기손익금융부채

1,345,118

2,017,638

Ⅱ. 예수부채

105,631,409

108,945,455

Ⅲ. 차입부채

26,459,950

25,145,340

Ⅳ. 사채

104,804,684

90,066,607

Ⅴ. 위험회피회계파생상품부채

112,945

282,370

Ⅵ. 순확정급여부채

24,607

43,710

Ⅶ. 충당부채

456,008

372,287

Ⅷ. 이연법인세부채

177,580

198,528

Ⅸ. 기타부채

9,843,376

10,054,335

부 채 총 계

248,855,677 237,126,270

【자 본】

Ⅰ. 자본금

3,289,756

3,289,756

Ⅱ. 신종자본증권

2,381,018

2,031,543

Ⅲ. 자본잉여금

545,028

545,028

Ⅳ. 기타포괄손익누계액

550,013

675,378

Ⅴ. 이익잉여금

　

(대손준비금 기 적립액

당기 : 2,437,246백만원

전기 : 2,172,777백만원

대손준비금 적립(환입)예정금액

당기 : (141,525)백만원

전기 : 264,469백만원)

13,305,102

　

　

　

　

　

　

　

12,462,867

　

　

자 본 총 계

 20,070,917 19,004,572

부 채 와 자 본 총 계

 268,926,594 ========== 256,130,842&cr; ==========

- 포괄손익계산서(은행계정)

제 58 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)
제 57 기 (2017. 1. 1 부터 2017. 12. 31 까지)
(단위 : 백만원)
과 목 제 58 기 제 57 기

Ⅰ. 순이자손익

 5,207,483 4,859,384

1. 이자수익

8,345,873

7,472,714

2. 이자비용

(3,138,390)

(2,613,330)

Ⅱ. 순수수료손익

 327,864 317,228

1. 수수료수익

752,101

720,827

2. 수수료비용

(424,237)

(403,599)

Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익

 322,047 (253,552)

Ⅳ. 위험회피회계 관련 순손익

 (69,020) 114,693

V. 상각후원가금융자산 처분손익

252,690

-

Ⅵ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익

69,032

-

Ⅶ. 금융상품 관련 기타손익

-

176,565

Ⅷ. 외환거래손익

47,048

366,243

Ⅸ. 총영업이익

6,157,144

5,580,561

Ⅹ. 금융자산 손상차손

(1,470,419)

(1,373,446)

XI. 순영업이익

4,686,725

4,207,115

XII. 인건비

(1,184,991)

(1,099,933)

XIII. 일반관리비

(946,540)

(923,978)

XIV. 기타영업수익

122,075

97,274

XV. 기타영업비용

(580,785)

(517,701)

XVI. 영업이익

2,096,484

1,762,777

XVII 영업외손익

(38,971)

(71,177)

XVIII. 법인세비용차감전순이익

2,057,513

1,691,600

XIX. 법인세비용

(546,507)

(377,518)

XX. 당기순이익

(대손준비금 반영후 조정이익

당기 : 1,348,735 백만원

전기 : 1,049,613 백만원)

1,511,006&cr;=========

1,314,082 &cr;=========

XXI. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익

(63,755)

18,995

1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(110,539)

(9,296)

가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동

 (95,986) -

나. 순확정급여부채의 재측정요소

 (14,553) (9,296)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

46,784

28,291

가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동

 38,698 -

나. 매도가능금융자산 평가손익변동

 - 53,147

다. 외환차이

 16,248 (48,179)

라. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동

 (8,162) 23,323

XXⅡ. 당기총포괄이익

1,447,251 &cr;=========

1,333,077 &cr;=========

XXⅢ. 주당이익 (단위: 원)

1. 기본주당이익

2,161

1,894

2. 희석주당이익

2,161

1,894

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

제 58 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)
제 57 기 (2017. 1. 1 부터 2017. 12. 31 까지)
(단위 : 백만원)
과 목 제 58 기 제 57 기

I. 미처분이익잉여금

　

1,248,191

　

1,245,964

1. 회계정책의 변경

(174,094)

　

-

　

2. 당기순이익

1,511,006

　

1,314,082

　

3. 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체

334

　

-　

　

4. 신종자본증권이자

(89,055)

　

(68,118)

　

Ⅱ. 임의적립금 등의 이입액

141,525

-

1. 대손준비금

141,525

-

Ⅲ. 이익잉여금처분액

　

1,389,716

　

1,245,964

1. 법정적립금

2,383

　

1,979

　

2. 대손준비금

-

　

264,469

　

3. 임의적립금

977,226

　

573,560

　

4. 배당금

410,107

　

405,956

가. 현금배당

주당배당금(률)&cr;

보통주(최대주주)

당기 559원(11.18%)&cr;전기 617원(12.34%)

&cr;보통주(일반주주)

당기 690원(13.80%)&cr;전기 617원(12.34%)

&cr;우선주(최대주주)

당기 559원(11.18%)&cr;전기 617원(12.34%)

&cr;우선주(일반주주)

당기 690원(13.80%)&cr;전기 617원(12.34%)

410,107

405,956

　

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금

-

-

- 자본변동표

제 58 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)
제 57 기 (2017. 1. 1 부터 2017. 12. 31 까지)
(단위 : 백만원)

과 목

자본금

신종자본증권

자본잉여금

자본조정

기타포괄&cr;손익누계액

이익잉여금

총 계

2017. 1. 1(전기초)

3,289,756

1,398,240

545,028

-

656,383

11,532,720

17,422,127

당기총포괄손익:

-

-

-

-

18,995

1,314,082

1,333,077

당기순이익

-

-

-

-

-

1,314,082

1,314,082

기타포괄손익:

-

-

-

-

18,995

-

18,995

매도가능금융자산평가손익

-

-

-

-

53,147

-

53,147

외환차이

-

-

-

-

(48,179)

-

(48,179)

해외사업장순투자위험회피 평가손익

-

-

-

-

23,323

-

23,323

순확정급여부채 재측정 요소

-

-

-

-

(9,296)

-

(9,296)

소유주와의 거래 등:

-

633,303

-

-

-

(383,935)

249,368

현금배당

-

-

-

-

-

(315,817)

(315,817)

신종자본증권분배금

-

-

-

-

-

(68,118)

(68,118)

신종자본증권 발행

-

633,303

-

-

-

-

633,303

2017.12.31(전기말)

3,289,756

2,031,543

545,028

-

675,378

12,462,867

19,004,572

2018. 1. 1(당기초)

3,289,756

2,031,543

545,028

-

675,378

12,462,867

19,004,572

회계정책의 변경

-

-

-

-

(61,276)

(174,094)

(235,370)

당기총포괄손익:

-

-

-

-

(63,755)

1,511,006

1,447,251

당기순이익

-

-

-

-

-

1,511,006

1,511,006

기타포괄손익:

-

-

-

-

(63,755)

-

(63,755)

기타포괄손익채무증권

평가손익

-

-

-

-

38,698

-

38,698

외환차이

-

-

-

-

16,248

-

16,248

해외사업장순투자위험회피 평가손익

-

-

-

-

(8,162)

-

(8,162)

기타포괄손익지분증권평가손익

-

-

-

-

(95,986)

-

(95,986)

순확정급여부채재측정요소

-

-

-

-

(14,553)

-

(14,553)

소유주와의 거래 등:

-

349,475

-

-

(334)

(494,677)

(145,536)

현금배당

-

-

-

-

-

(405,956)

(405,956)

신종자본증권분배금

-

-

-

-

-

(89,055)

(89,055)

신종자본증권 발행

-

349,475

-

-

-

-

349,475

기타포괄손익지분증권실현손익의 대체

-

-

-

-

(23,880)

23,880

-

기타포괄손익지분증권위험회피수단실현손익의 대체

-

-

-

-

23,546

(23,546)

-

2018.12.31(당기말)

3,289,756

2,381,018

545,028

-

550,013

13,305,102

20,070,917

&cr;&cr; - 현금흐름표

제 58 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)
제 57 기 (2017. 1. 1 부터 2017. 12. 31 까지)
(단위 : 백만원)

과 목 제 58(당)기 제 57(전)기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름

(11,335,358)

3,546,778

1. 영업에서 창출된 현금흐름

(16,133,558)

(846,104)

가. 당기순이익

1,511,006

1,314,082

나. 비용 및 수익의 조정

(2,866,466)

(3,166,844)

다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동

(14,778,098)

1,006,658

2. 이자의 수취

8,121,991

7,235,216

3. 이자의 지급

(3,039,059)

(2,559,818)

4. 배당금 수입

132,480

97,868

5. 법인세 납부

(417,212)

(380,384)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름

(3,160,235)

(7,537,125)

1. 당기손익금융자산 순증가

(218,803)

-

2. 기타포괄손익금융자산 순증가

(445,003)

-

3. 매도가능금융자산 순감소

-

1,976,830

4. 상각후원가유가증권 순증가

(2,329,871)

-

5. 만기보유금융자산 순증가

-

(9,361,878)

6. 종속기업의 처분

97,516

21,050

7. 관계기업의 처분

4,862

7,806

8. 종속기업의 취득

(97,864)

(71,737)

9. 관계기업의 취득

(12,563)

(14,318)

10. 투자부동산 및 유형자산의 처분

41,245

10,139

11. 투자부동산 및 유형자산의 취득

(146,491)

(65,118)

12. 무형자산의 처분

2,017

667

13. 무형자산의 취득

(55,280)

(40,566)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름

15,744,281

3,904,361

1. 차입부채 순증가

1,240,761

870,103

2. 사채 순증가

14,649,056

2,784,890

3. 신종자본증권 발행

349,475

633,303

4. 신종자본증권 분배금

(89,055)

(68,118)

5. 배당금 지급

(405,956)

(315,817)

Ⅳ. 외화표시현금및현금성자산에대한환율변동효과

67,693

(20,072)

Ⅴ. 현금및현금성자산의순증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ)

1,316,381

(106,058)

Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성 자산

2,204,820

2,310,878

Ⅶ. 기말의 현금 및 현금성 자산

3,521,201&cr;=========

2,204,820&cr;=========

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 재무제표 중 이익잉여금처분계산서(안) 참조 &cr;

 02_정관의변경 □ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용 변경후 내용 변경의 목적
- - (해당없음)

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용 변경후 내용 변경의 목적

제5조(공고) 당은행의 공고는 서울특별시에서 발간되는 한국경제신문 및 매일경제신문에 게재한다. 다만, 제69조제4항에 의한 재무제표의 공고는 은행법 제65조의2의 규정에 의한 전자문서의 방법에 의할 수 있다.

제5조(공고) ① 당은행의 공고는 은행의 인터넷 홈페이지(http://www.ibk.co.kr)에 게재한다. 다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 은행의 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발간되는 한국경제신문 및 매일경제신문에 게재한다.

② 제1항에도 불구하고 제69조 제4항에 의한 재무제표의 공고는 은행법 제65조의2의 규정에 의한 전자문서의 방법에 의할 수 있다.

공고의 원칙적 방법변경

제9조(주식 및 주권의 종류) ② 주권의 종류는 1주권, 5주권, 10주권, 50주권, 100주권, 500주권, 1,000주권, 10,000주권의 8종으로 한다.

제9조(주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리의 전자등록) ② 당은행은 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다.

주식 및 신주인수권의 전자등록 근거 마련

제10조 (주권의 불소지) ①주주는 주권의 소지를 하지 아니하겠다는 뜻을 당은행에 신고할 수 있다. 이 경우 이미 발행된 주권이 있는 때에는 이를 당은행에 제출하여야 한다.

② 제1항의 신고가 있는 때에는 당은행은 지체없이 주권을 발행하지 아니한다는 뜻을 주주명부와 그 복본에 기재하고, 그 사실을 당해 주주에게 통지하여야 한다.

③ 당은행이 제2항의 규정에 의한 기재를 한 때에는 그 주권의 발행을 할 수 없으며, 제1항 후단의 규정에 의하여 당은행에 제출된 주권은 이를 무효로 한다.

④ 제1항의 신고를 한 경우에도 주주는 언제든지 당은행에 대하여 주권의 발행을 청구할 수 있다.

제10조 <삭 제>

실물주권을 발행하지 않음에 따라 조문 삭제

제12조 (권리자의 신고) ① 당은행의 주주, 등록질권자 또는 그 법정대리인은 그 성명, 주소 및 인감을 당은행에 신고하여야 하며, 이를 변경하고자 할 때에도 또한 같다. 다만, 법정대리인은 그 자격을 증명하는 서면을 제출하여야 한다.

② 제1항의 자가 외국에 거주하는 경우에는 대한민국내에 통지를 받을 장소와 공증에 의한 대리인을 정하여 신고하여야 한다.

③ 제1항 및 제2항의 신고를 해태함으로써 발생한 손해에 대하여는 당은행은 책임을 지지 아니한다.

제12조 <삭 제>

주식의 전자등록으로 주주정보를 신고하도록 할 필요가 없어 조문삭제

제13조 (주식의 명의개서) ① 당은행의 주식에 대하여 명의개서를 청구할 때에는 당은행 소정의 청구서에 다음 서류를 첨부하여 제출하여야 한다.

1. 양도의 경우에는 주권

2. 상속·유증 또는 재판의 집행 및 회사의 합병 기타 양도 이외의 사유로 인한 취득의 경우에는 그 취득을 증명하는 서면과 주권

② 당은행은 명의개서대리인을 둘 수 있다.

③ 제2항에 의거 명의개서대리인을 두는 경우에는 다음 각호와 같이 처리한다.

(생 략)

2. 당은행의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수, 주식의 전환, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.

3. (생 략)

4. 제12조 제1항 및 제2항의 신고는 명의개서대리인에게 한다.

제13조 (명의개서대리인) ① <삭 제>

&cr;② 당은행은 명의개서대리인을 둔다.

③ 명의개서대리인은 다음 각호와 같이 처리한다.

1. (현행과 같음)

2. 명의개서대리인은 당은행의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 주식의 전자등록, 주식명부의 관리, 기타 주식에 관한 사무 를 취급한다.

&cr;

3. (현행과 같음)

4. <삭 제>

명의개서대리인 선임이 의무화됨에 따라 해당 내용 반영 및 업무내용 관련 조문 수정

제14조(질권등의 등록) 당은행의 주식에 대하여 질권의 설정 및 신탁재산의 표시를 하고자 할 때 또는 말소하고자 할 때에는 당은행 소정의 청구서에 주권을 첨부하여 제출하여야 한다. 전질이나 질권이전의 등록을 하고자 하는 경우에도 또한 같다.

제14조(질권등의 등록) 당은행의 주식에 대하여 질권의 설정 및 신탁재산의 표시를 하고자 할 때 또는 말소하고자 할 때에는 당은행 의 주식이 전자등록된 전자등록기관 또는 계좌관리기관에 해당 권리 내용에 대한 전자등록을 신청하여야 한다.

실물주권을 발행하지 않음에 따라 조문 수정

제15조 (주주명부의 기재) 제13조 및 제14조의 청구를 받았을 때에는 당은행은 이를 주주명부에 기재하고, 그 주권이면에 은행장이 기명날인한 후 이를 청구자에게 반환한다.

제15조 <삭 제>

실물주권을 발행하지 않음에 따라 조문 삭제

제16조 (주권의 상실) 주권의 상실로 인하여 주권의 재교부를 받고자 할 때에는 당은행 소정의 청구서에 제권판결의 정본 또는 등본을 첨부하여 제출하여야 한다.

제16조 <삭 제>

실물주권을 발행하지 않음에 따라 조문 삭제

제17조 (주권의 분합 또는 오손) 주권의 분합 또는 오손으로 인하여 주권의 재교부를 청구하는 때에는 당은행 소정의 청구서에 주권을 첨부하여 제출하여야 한다. 다만, 주권의 오손이 현저하여 그 진위를 식별하기 곤란한 때에는 제16조의 규정을 준용한다.

제17조 <삭 제>

실물주권을 발행하지 않음에 따라 조문 삭제

제18조 (수수료) 주식의 명의개서, 질권에 관한 등록 및 말소, 신탁재산의 표시 및 말소, 주권의 재교부등에 관하여는 소정의 수수료를 징수할 수 있다.

제18조 <삭 제>

실물주권을 발행하지 않음에 따라 조문 삭제

<신 설>

제53조의3 (중소기업금융채권 및 상각형 조건부자본증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록) 당은행은 채권 및 상각형 조건부자본증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 채권 및 상각형 조건부자본증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. 다만, 당은행이 발행하는 채권 중 증권시장에 상장되지 않는 채권은 전자등록 대상에서 제외한다.

중소기업금융채권및 상각형 조건부자본증권의 전자등록 근거마련

제60조(명의개서) ① 기명식채권의 명의개서를 하고자 할 때에는 당은행 소정의 청구서에 당사자 쌍방이 기명날인한 후 이면 해당란에 당사자쌍방의 기명날인이 있는 채권을 이에 첨부하여 당은행에 제출하여야 한다.

② 상속, 유증 또는 경매 등에 의하여 기명식채권을 취득한 자가 명의개서를 하고자 할 때에는 당은행 소정의 청구서에 기명날인한 후 이면해당란에 취득자의 기명날인이 있는 채권과 그 취득원인을 증명하는 서면을 이에 첨부하여 당은행에 제출하여야 한다.

③ 제1항 및 제2항의 청구를 받았을 때에는 당은행은 채권원부에 그 사유를 기재하고 그 채권이면에 은행장이 기명날인하여 이를 청구자에게 반환하여야 한다.

<신 설>

제60조(명의개서) ① 기명식채권의 명의개서를 하고자 할 때에는 당은행 소정의 청구서에 당사자 쌍방이 기명날인한 후 이면 해당란에 당사자쌍방의 기명날인이 있는 채권을 이에 첨부하여 당은행에 제출하여야 한다.

② 상속, 유증 또는 경매 등에 의하여 기명식채권을 취득한 자가 명의개서를 하고자 할 때에는 당은행 소정의 청구서에 기명날인한 후 이면해당란에 취득자의 기명날인이 있는 채권과 그 취득원인을 증명하는 서면을 이에 첨부하여 당은행에 제출하여야 한다.

③ 제1항 및 제2항의 청구를 받았을 때에는 당은행은 채권원부에 그 사유를 기재하고 그 채권이면에 은행장이 기명날인하여 이를 청구자에게 반환하여야 한다.

④ 제1항 내지 제3항에도 불구하고 제53조의3 본문에 따라 전자등록되는 채권 및 상각형 조건부자본증권에 대하여는 제13조를 준용한다.

전자등록되는 채권에 대하여 주식의 전자등록 관련 조문 준용

제61조(질권의 등록) ①기명식채권을 질권의 목적으로 함으로 인하여 등록하고자 할 때에는 당은행 소정의 청구서에 당사자 쌍방이 기명날인하고 이에 채권을 첨부하여 당은행에 제출하여야 한다.

② 제1항의 청구를 받았을 때에는 당은행은 채권원부에 질권자의 성명과 주소를 기재하며 채권에는 그 성명을 기재하고 은행장이 기명날인하여 이를 청구자에게 반환하여야 한다.

③ 제1항 및 제2항의 규정은 질권이전의 등록과 질권의 말소의 경우에 이를 준용한다.

<신 설>

제61조(질권의 등록) ①기명식채권을 질권의 목적으로 함으로 인하여 등록하고자 할 때에는 당은행 소정의 청구서에 당사자 쌍방이 기명날인하고 이에 채권을 첨부하여 당은행에 제출하여야 한다.

② 제1항의 청구를 받았을 때에는 당은행은 채권원부에 질권자의 성명과 주소를 기재하며 채권에는 그 성명을 기재하고 은행장이 기명날인하여 이를 청구자에게 반환하여야 한다.

③ 제1항 및 제2항의 규정은 질권이전의 등록과 질권의 말소의 경우에 이를 준용한다.

④ 제1항 내지 제3항에도 불구하고 제53조의3 본문에 따라 전자등록되는 채권 및 상각형 조건부자본증권에 대하여는 제14조를 준용한다.

전자등록되는 채권에 대하여 주식의 전자등록 관련 조문 준용

제62조(신탁재산의 표시) ①당은행의 채권을 신탁재산으로 함으로 인하여 그 표시를 하고자 할 때에는 당은행 소정의 청구서에 수탁자가 기명날인하고 이에 채권을 첨부하여 당은행에 제출하여야 한다.

② 제1항의 청구를 받았을 때에는 당은행은 채권원부에 신탁재산이라는 표시와 그 연월일을 기재하고 은행장이 기명날인한 후 이를 청구자에게 반환하여야 한다.

③ 제2항의 규정은 신탁재산의 표시를 말소하는 경우에 이를 준용한다.

<신 설>

제62조(신탁재산의 표시) ①당은행의 채권을 신탁재산으로 함으로 인하여 그 표시를 하고자 할 때에는 당은행 소정의 청구서에 수탁자가 기명날인하고 이에 채권을 첨부하여 당은행에 제출하여야 한다.

② 제1항의 청구를 받았을 때에는 당은행은 채권원부에 신탁재산이라는 표시와 그 연월일을 기재하고 은행장이 기명날인한 후 이를 청구자에게 반환하여야 한다.

③ 제2항의 규정은 신탁재산의 표시를 말소하는 경우에 이를 준용한다.

④ 제1항 내지 제3항에도 불구하고 제53조의3 본문에 따라 전자등록되는 채권 및 상각형 조건부자본증권에 대하여는 제14조를 준용한다.

전자등록되는 채권에 대하여 주식의 전자등록 관련 조문 준용

제63조(채권의 오염 또는 훼손) ①오염 또는 훼손으로 인하여 신채권의 교부를 받고자 할 때에는 그 사유, 채권의 종류와 번호를 기재한 서면을 당해 채권에 첨부하여 당은행에 제출하여야 한다.

② 제1항의 청구를 받았을 때에는 당은행은 그 채권을 심사하여 진정한 것임을 인정할 때에는 신채권을 교부하여야 한다. 다만, 오손에 의하여 진위를 식별하기 곤란할 때에는 제65조의 규정을 준용한다.

<신 설>

제63조(채권의 오염 또는 훼손) ①오염 또는 훼손으로 인하여 신채권의 교부를 받고자 할 때에는 그 사유, 채권의 종류와 번호를 기재한 서면을 당해 채권에 첨부하여 당은행에 제출하여야 한다.

② 제1항의 청구를 받았을 때에는 당은행은 그 채권을 심사하여 진정한 것임을 인정할 때에는 신채권을 교부하여야 한다. 다만, 오손에 의하여 진위를 식별하기 곤란할 때에는 제65조의 규정을 준용한다.

③ 제53조의3 본문에 따라 전자등록되는 채권 및 상각형 조건부자본증권의 경우에는 제1항 및 제2항의 적용을 배제한다.

전자등록되는 채권에 대하여 실물채권을 전제로 한 채권재교부 규정 적용배제

제64조(기명식채권의 상실) ① 기명식채권을 상실한 자는 그 사유와 채권의 종류 및 번호를 기재한 서면을 당은행에 제출하여 신채권의 교부를 청구할 수 있다.

② 제1항의 청구를 받았을 때에는 당은행은 청구자의 비용으로써 그 사유를 공고하고 그 공고 후 1월내에 이의를 제출하는 자가 없거나 채권을 발견하지 못한 경우에는 당은행이 적당하다고 인정하는 보증인 2인 이상의 보증서를 징구하고 신채권을 교부할 수 있다.

<신 설>

제64조(기명식채권의 상실) ① 기명식채권을 상실한 자는 그 사유와 채권의 종류 및 번호를 기재한 서면을 당은행에 제출하여 신채권의 교부를 청구할 수 있다.

② 제1항의 청구를 받았을 때에는 당은행은 청구자의 비용으로써 그 사유를 공고하고 그 공고 후 1월내에 이의를 제출하는 자가 없거나 채권을 발견하지 못한 경우에는 당은행이 적당하다고 인정하는 보증인 2인 이상의 보증서를 징구하고 신채권을 교부할 수 있다.

③ 제53조의3 본문에 따라 전자등록되는 채권 및 상각형 조건부자본증권의 경우에는 제1항 및 제2항의 적용을 배제한다.

전자등록되는 채권에 대하여 실물채권을 전제로 한 채권재교부 규정 적용배제

제65조(무기명식채권의 상실) 무기명식채권을 상실하였을 때에는 제권판결을 받은 후 그 정본 또는 등본을 제출하지 않는 한 당은행은 신채권을 교부하지 아니한다.

제65조(무기명식채권의 상실) 무기명식채권을 상실하였을 때에는 제권판결을 받은 후 그 정본 또는 등본을 제출하지 않는 한 당은행은 신채권을 교부하지 아니한다. 다만, 제53조의3 본문에 따라 전자등록되는 채권 및 상각형 조건부자본증권의 경우에는 본문의 적용을 배제한다.

전자등록되는 채권에 대하여 실물채권을 전제로 한 규정 적용배제

제66조(무기명식채권의 변경) ① 무기명식채권을 기명식으로 하고자 하는 자는 당은행 소정의 청구서에 기명날인하고 이에 채권을 첨부하여 당은행에 제출하여야 한다.

&cr;

&cr;② 제1항의 청구를 받았을 때에는 당은행은 채권원부에 그 성명과 주소를 기재하며 채권에는 그 성명을 기재하고 은행장이 기명날인하여 이를 청구자에게 반환하여야 한다.

&cr;

&cr;③ 제1항 및 제2항의 규정은 기명식채권을 무기명식으로 하는 경우에 이를 준용한다.

제66조(무기명식채권의 변경) ① 무기명식채권을 기명식으로 하고자 하는 자는 당은행 소정의 청구서에 기명날인하고 이에 채권을 첨부하여 당은행에 제출하여야 한다. 다만, 제53조의3 본문에 따라 전자등록된 무기명식채권을 기명식으로 하고자 하는 경우에는 채권을 첨부하는 것에 갈음하여 당은행이 정하는 채권의 소유 여부를 확인할 수 있는 서류를 첨부하여야 한다.

② 제1항의 청구를 받았을 때에는 당은행은 채권원부에 그 성명과 주소를 기재하며 채권에는 그 성명을 기재하고 은행장이 기명날인하여 이를 청구자에게 반환하여야 한다. 다만, 제53조의3 본문에 따라 전자등록된 무기명식채권을 기명식으로 전환하는 경우에는 당은행은 제1항 단서에 따라 제출된 서류를 통해 채권의 소유 여부에 대한 확인을 완료한 후 채권원부에 그 성명과 주소를 기재하여야 한다.

③ 제1항 및 제2항의 규정은 기명식채권을 무기명식으로 하는 경우에 이를 준용한다.

전자등록되는 채권에 대하여 실물채권을 전제로 한 규정 수정

제67조(수수료) 당은행은 기명식채권의 명의개서, 질권의 설정과 이전의 등록 또는 그의 말소의 경우, 채권의 신탁재산의 표시 또는 말소의 경우, 무기명식채권을 기명식으로 또는 기명식채권을 무기명식으로 변경하는 경우와 채권의 상실, 오염 또는 훼손으로 인하여 신채권을 교부하는 경우에 소정의 수수료를 청구자로부터 징수 한다.

제67조(수수료) 당은행은 기명식채권의 명의개서, 질권의 설정과 이전의 등록 또는 그의 말소의 경우, 채권의 신탁재산의 표시 또는 말소의 경우, 무기명식채권을 기명식으로 또는 기명식채권을 무기명식으로 변경하는 경우와 채권의 상실, 오염 또는 훼손으로 인하여 신채권을 교부하는 경우에 소정의 수수료를 청구자로부터 징수 할 수 있다.

전자등록되는 채권의 경우 수수료를 징구할 필요가 없어 임의규정으로 수정

<신 설>

부칙

이 정관은 0000년 0월 0일부터 시행한다. 다만, 제9조, 제10조, 제12조부터 제18조, 제53조의3, 제60조부터 제67조의 개정내용은 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」이 시행되는 날부터 시행한다.

전자증권법을 반영한 개정내용은 법률 시행일부터 효력발생함을 명시

※ 기타 참고사항 :

해당사항 없음

 09_이사의보수한도승인 □ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

구 분 전 기 당 기
이사의 수(사외이사수)

7명(4명)

7명(4명)
보수총액 내지 최고한도액

이사 보수의 기별 지급 한도액은

1,179백만원으로 하되, 각 직급별

지급기준은 이사회에 위임함.

이사 보수의 기별 지급 한도액은

1,202백만원으로 하되, 각 직급별

지급기준은 이사회에 위임함.

&cr;※ 기타 참고사항

해당사항 없음

 10_감사의보수한도승인 □ 감사의 보수 한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

구 분 전 기 당 기
감사의 수

1명

1명
보수총액 내지 최고한도액

감사 보수의 기별 지급 한도액은

324백만원으로 하되, 지급기준은

이사회에 위임함.

감사 보수의 기별 지급 한도액은

331백만원으로 하되, 지급기준은

이사회에 위임함.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

 ※ 참고사항

해당사항 없음