분기보고서 4.5 중소기업은행

분 기 보 고 서

&cr;&cr;&cr;

(제 61 기 3분기)

2021년 01월 01일2021년 09월 30일

사업연도	부터
	까지

금융위원회
한국거래소 귀중	2021년 11월 15일

주권상장법인해당사항 없음

제출대상법인 유형 :

면제사유발생 :

회 사 명 :	중소기업은행
대 표 이 사 :	윤 종 원
본 점 소 재 지 :	서울 중구 을지로 79
	(전 화) 02-729-6114
	(홈페이지) http://www.ibk.co.kr
작 성 책 임 자 :	(직 책) IR부장 (성 명) 이 홍 석
	(전 화) 02-729-6114

목 차

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사등의 확인ㆍ서명.jpg 대표이사등의 확인ㆍ서명

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

1. 연결대상 종속회사 현황(요약)&cr; 아래 연결대상회사수는 모회사인 중소기업은행을 제외한 수치이며, 상장회사에는 현지 상장법인인 IBK인도네시아은행을 포함하였습니다.

(단위 : 사)

1

-

-

1

178

28

2

104

1779

28

2

105

18

구분	연결대상회사수				주요&cr;종속회사수
	기초	증가	감소	기말
상장
비상장
합계

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

1-1. 연결대상회사의 변동내용

IBK미얀마은행

당기 중 신규출자

기은센시화제일차 주식회사

당기 중 신규출자

디에스케이제육차 주식회사

당기 중 신규출자

IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁

당기 중 신규출자

IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

당기 중 신규출자

IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

당기 중 신규출자

IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

당기 중 신규출자

IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

당기 중 신규출자

IBK 로우코스트 TDF 2055 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

당기 중 신규출자

아이비케이위즈덤제삼차㈜

당기 중 신규출자

디에스케이제칠차㈜

당기 중 신규출자

아이비케이송도제일차 주식회사

당기 중 신규출자

기은센태전제일차 주식회사

당기 중 신규출자

부발에이피티제일차 주식회사

당기 중 신규출자

더퍼스트지엠제오차 주식회사

당기 중 신규출자

아이비고덕제일차 주식회사

당기 중 신규출자

항동로지스틱스 주식회사

당기 중 신규출자

서초테라스힐제이차 주식회사

당기 중 신규출자

파인프로젝트제일차 주식회사

당기 중 신규출자

기은센디지아이제일차 주식회사

당기 중 신규출자

원창로지스틱스 주식회사

당기 중 신규출자

아이비케이탄현제일차 주식회사

당기 중 신규출자

엘프라퍼티원 주식회사

당기 중 신규출자

에이블루제사차 주식회사

당기 중 신규출자

분당뉴본제일차주식회사

당기 중 신규출자

아이비케이에스와이신촌 주식회사

당기 중 신규출자

신평지산제일차 주식회사

당기 중 신규출자

파주로지스프로제일차 주식회사

당기 중 신규출자

케이지비알제이차 주식회사

당기 중 청산

IBK전문투자형사모증권투자신탁RP6호[채권]

당기 중 청산

구 분	자회사	사 유
신규&cr;연결
	연결&cr;제외

&cr; 2. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭 &cr; 당행의 명칭은 중소기업은행이라고 표기합니다. 또한 영문으로는 Industrial Bank of Korea라 표기합니다. 단, 약식으로 표기할 경우 기업은행 또는 IBK라고 표기합니다.&cr;&cr; 3. 설립일자 및 존속기간 &cr; 당행은 중소기업은행법에 의거하여 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모함을 목적으로 1961년 8월 1일에 설립되었습니다. 또한 1994년 11월 30일에 코스닥에 상장되었고 2003년 12월 24일에는 증권거래소(KOSPI)로 이전하여 상장하였습니다. &cr; &cr; 4. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소&cr; 본사 : 서울시 중구 을지로 79 (을지로2가)&cr; 전화번호 : 02-729-6114&cr; 홈페이지 : www.ibk.co.kr&cr; &cr; 5. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률&cr; 중소기업은행법, 은행법 등&cr;

6. 중소기업 등 해당 여부

미해당미해당미해당

중소기업 해당 여부

벤처기업 해당 여부

중견기업 해당 여부

7. 주요 사업의 내용

(1) 중소기업자에 대한 자금의 대출과 어음의 할인

(2) 예금ㆍ적금의 수입 및 유가증권 그 밖의 채무증서의 발행

(3) 중소기업자의 주식의 응모, 인수 및 사채의 응모ㆍ인수ㆍ보증. 다만, 주식의 인수는 당행의 납입자본금을 초과하지 못하며 소유 주식 또는 사채는 수시 매각할 수 있음

(4) 내ㆍ외국환과 보호예수

(5) 지급승낙

(6) 국고대리점

(7) 정부ㆍ한국은행 및 그 밖의 금융기관으로부터의 자금 차입

(8) 정부 및 공공단체의 위탁 업무

(9) 제1호부터 제8호까지의 업무에 부대 되는 업무

(10) 제1호부터 제9호까지의 업무 외에 중소기업은행법 제1조에 따른 목적을 달성하기 위하여 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무&cr;

☞ 사업 부문별 자세한 사항은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.&cr; &cr; 8. 자회사가 영위하는 목적사업

자회사명	목적사업
㈜아이비케이캐피탈	1. 신기술사업금융업&cr;2. 할부금융업&cr;3. 시설대여업 및 연불판매업&cr;4. 신용대출 또는 담보대출 업무&cr;5. 어음할인 업무&cr;6. 기업이 물품 및 용역의 제공에 의하여 취득한 매출채권의 양수, 관리, 회수업무&cr;7. 국외기관의 투자대행 및 해외투자 등 국제업무&cr;8. 기업구조조정 및 기업인수, 합병관련 업무&cr;9. 제1호 내지 제8호에 준하는 업무로서 여신전문금융업법시행령에서 정하는 업무&cr;10. 제1호 내지 제9호의 업무와 관련된 신용조사 및 기타 부수업무
아이비케이투자증권㈜	1. 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 자본시장법)에 의한 다음 각 목의 금융투자업무&cr; 가.투자매매업&cr; 나.투자중개업&cr; 다.집합투자업 &cr; 라.투자자문업&cr; 마.투자일임업&cr; 바.신탁업&cr;2. 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무&cr;3. 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무
아이비케이연금보험㈜	1. [근로자퇴직급여보장법]에 따른 퇴직보험 및 퇴직연금 계약업무&cr;2. 보험업법에 따른 은행 또는 별도 모집조직을 통한 연금보험계약업무&cr;3. 보험업법 또는 기타 법령에 의한 자산운용 업무&cr;4. 보험업법 또는 기타 법령에 의하여 허용되는 업무
아이비케이자산운용㈜	1. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조 제1항제3호에서 정한 집합투자업&cr;2. 투자자문업(대한민국 행정당국에 필요한 등록을 필한 경우)&cr;3. 투자일임업(대한민국 행정당국에 필요한 등록을 필한 경우)&cr;4. 선물투자펀드 운용&cr;5. 콜론시장 거래업무&cr;6. 대한민국의 자본시장과금융투자업에 관한 법률 제6조제1항제1호 및 제2호에서 정한 바와 같은 투자매매업과 투자중개업 중 자기가 운용하는 집합투자기구의 집합투자증권의 투자매매 및 투자중개업무&cr;7. 제1호 내지 제6호에 부대되는 업무
㈜아이비케이저축은행	1. 신용계업무&cr;2. 신용부금업무&cr;3. 예금 및 적금의 수입업무&cr;4. 자금의 대출업무&cr;5. 어음의 할인업무&cr;6. 내ㆍ외국환업무 &cr;7. 보호예수업무&cr;8. 수납 및 지급대행 업무&cr;9. 기업 합병 및 매수의 중개ㆍ주선 또는 대리업무&cr;10. 국가ㆍ공공단체 및 금융기관의 대리업무&cr;11. 상호저축은행중앙회를 대리하거나 그로부터 위탁받은 업무&cr;12.「전자금융거래법」에서 정하는 직불전자지급수단의 발행·관리 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함)&cr;13.「전자금융거래법」에서 정하는 선불전자지급수단의 발행·관리·판매 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함)&cr;14.「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따라 금융위원회의 인가를 받은 투자중개업, 투자매매업 및 신탁업&cr;15.「여신전문금융업법」에 따른 할부금융업 ※상호저축은행법 제11조 제15호, 같은 법 시행령 제7조의5 각 호의 요건을 모두 충족하는 상호저축은행에 한함&cr;16. 상호저축은행법시행령 제11조의2 제1호의 규정에 의한 채무의 보증 &cr;17. 제1호 내지 제15호에 부대되는 업무 또는 상호저축은행법 제1조의 목적 달성에 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무
㈜아이비케이시스템	1. 정보화 시스템의 개발, 개발수탁, 판매 및 유지보수&cr;2. 정보화 관련기기의 판매, 알선, 대여 및 유지보수&cr;3. 정보화 시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅&cr;4. 인터넷과 전자상거래 관련 서비스 및 종합컨설팅&cr;5. 보안인증시스템 구축 및 이용에 관한 컨설팅&cr;6. 각종 경영정보의 수집, 제공 및 처리&cr;7. 정보처리관련 교육훈련&cr;8. 전산실(데이타센타) 운영 및 관리&cr;9. 전 각호와 관련된 수출입 및 동대행, 용역제공 등 일체의 행위&cr;10. 인터넷 전자상거래 도소매업&cr;11. 포털 및 기타 인터넷 정보매개 서비스업&cr;12. 광고 대행업 및 광고매체 판매업&cr;13. 그 외 기타 정보 서비스업&cr;14. 정보통신공사업
아이비케이신용정보㈜	1. 신용조사업&cr;2. 채권추심업&cr;3. 외국기업의 신용정보 등 기타 자료알선 및 중개업&cr;4. 기타용역업. 다만 경비용역은 제외한다.&cr;5. 제1호 내지 제4호의 업무의 부대업무&cr;6. 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제1조의 규정에 의한 목적을 달성하기 위하여 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 받은 업무
㈜아이비케이서비스	1. 용역경비업&cr;2. 건물위생관리업&cr;3. 건물 및 각종 시설관리 용역업&cr;4. 주차관리용역업&cr;5. 정보통신공사업&cr;6. 용역 제공 및 기타 서비스업&cr;7. 위와 관련된 일체의 사업
기업은행(중국)유한공사	1. 일반예수금(개인, 기업) 업무&cr;2. 단기, 중장기 대출업무&cr;3. 어음인수와 할인업무&cr;4. 정부채권, 금융채권, 주식매매 외 기타 외화유가증권 매매&cr;5. 신용장발행업무와 보증&cr;6. 국내외 결제업무&cr;7. 외환의 매매, 대리매매&cr;8. 보험대리&cr;9. 은행간 차입업무&cr;10. 대여금고 제공업무&cr;11. 신용조사제공 및 자문업무&cr;12. 중국 국무원 은행업감독관리기구가 비준한 기타 업무
IBK인도네시아은행	1. 예수금 업무&cr;2. 대출 업무 및 부채확인서 발급 업무&cr;3. 구매, 판매, 보증 업무 및 관련 대행 업무&cr;4. 송금 업무&cr;5. 자금 대여 업무&cr;6. 유가증권 업무&cr;7. 담보물 매각 업무&cr;8. 대여금고 업무
IBK미얀마은행	1. 일반예수금(개인, 기업) 업무&cr;2. 대출업무&cr;3. 신용장발행업무와 보증&cr;4. 국내외 결제업무&cr;5. 외환의 매매&cr;6. 은행간 차입업무&cr;7. 대여금고 제공업무

9. 신용평가에 관한 사항

가. 최근 3년간 신용등급&cr;

( 1) 해외신용평가사의 평가

기준일	Moody's
	장기	단기
2019년 09월 30일	Aa2	P-1
2020년 09월 30일	Aa2	P-1
2021년 09월 30일	Aa2	P-1

기준일	S&P
	장기	단기
2019년 09월 30일	AA-	A-1+
2020년 09월 30일	AA-	A-1+
2021년 09월 30일	AA-	A-1+

기준일	Fitch
	장기	단기
2019년 09월 30일	AA-	F1+
2020년 09월 30일	AA-	F1+
2021년 09월 30일	AA-	F1+

( 2 ) 국내신용평가사의 평가

평가일	평가대상&cr;유가증권 등	평가대상&cr;유가증권의&cr;신용등급	평가회사&cr;(신용평가등급범위)	평가구분
2019.02.22	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2019.02.27	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2019.02.28	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2019.05.22	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2019.05.28	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2019.05.30	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2019.08.22	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2019.08.28	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2019.08.30	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2019.11.22	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2019.11.28	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2019.11.29	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2020.02.21	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2020.02.28	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2020.02.28	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2020.05.21	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2020.05.27	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2020.05.28	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2020.08.21	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2020.08.26	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2020.08.27	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2020.11.23	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2020.11.26	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2020.11.26	중소기업금융채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.02.19	중소기업금융채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.02.26	중소기업금융채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.02.26	중소기업금융채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.05.21	중소기업금융채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.05.26	중소기업금융채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.05.28	중소기업금융채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.08.25	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.08.26	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.08.27	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가

나 . 신용평가기 관별 신용등급 체계와 해당 신용등급의 의미&cr; &cr; (1) 해외신용평가사&cr; 신용등급은 채무자의 상환능력을 평가한 것이며 Moody's, S&P, Fitch 를 해외 3대 신용 평가사라고 합니다. 신용등급은 기간에 따라 장/단기, 통화에 따라 자국 통화표시/외화표시, 종류에 따라 채권(부채)/예치/발행관련 신용등급 등으로 나누어집니다.

장/단기에서 단기등급은 일반적으로 1년 미만의 단기채무 상환능력 및 상환불능위험을 나타내며, 국내은행의 경우 개별은행의 사정에 따라 신용 등급을 부여 받은 신용평가사가 1~2개에 한정될 수도 있으나, 3대 신용평가사는 국내 은행들에 대한 신용등급을 대부분 부여하고 있습니다. 각 신용평가사별 신용 등급 구성체계는 다음과 같습니다.

ㅇ 장기 신용등급

구분	Moody's	S&P	Fitch	등급별 내용
투자&cr;적격&cr;등급	Aaa	AAA	AAA	원리금지급의 안정성이 제일 높음(Best)
	Aa1&cr;Aa2&cr;Aa3	AA+&cr;AA &cr;AA-	AA+&cr;AA &cr;AA-	최상위등급 보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨(High Quality)
	A1&cr;A2&cr;A3	A+&cr;A &cr;A-	A+&cr;A &cr;A-	현재 안정성은 적당하나 향후 저하될 가능성이 있음(Upper-Medium Grade)
	Baa1&cr;Baa2&cr;Baa3	BBB+&cr;BBB &cr;BBB-	BBB+&cr;BBB &cr;BBB-	현재 원리금지급은 가능하나 향후 안정성은 &cr;부족함(Medium Grade)
투기&cr;등급	Ba1&cr;Ba2&cr;Ba3	BB+&cr;BB &cr;BB-	BB+&cr;BB &cr;BB-	원리금지급의 안정성은 중간이며, 투기적 요소가 있음(Partially Speculative)
	B1&cr;B2&cr;B3	B+&cr;B &cr;B-	B+&cr;B &cr;B-	원리금지급의 안정성이 낮음(Speculative)
	Caa1&cr;Caa2&cr;Caa3	CCC+&cr;CCC &cr;CCC-	CCC+&cr;CCC &cr;CCC-	지급불능의 가능성이 있음(Maybe in Default)
	Ca	CC	CC	지급불능의 가능성이 큼(Often in Default)
	C	C	C	최저등급(Extremely Poor)
		SD 및 D	DDD&cr;DD &cr;D	부도등급 혹은 부도가능성 (Bankruptcy)

&cr; ㅇ 단기 신용등급

구분	Moody's	S&P	Fitch	등급별 내용
투자&cr;적격&cr;등급	P-1&cr;(Prime-1)	A-1+&cr;A-1	F1+&cr;F1	단기상환능력이 매우 우수
	P-2&cr;(Prime-2)	A-2	F2	Prime-1 보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨. 단, 경제상황 및 영업여건 등에 따라 영향을 받을 가능성이 높음
	P-3&cr;(Prime-3)	A-3	F3	현재의 단기 상환능력은 적당하나 향후 저하될 가능성이 매우 높음
투기&cr;등급	NP&cr;(Not Prime)	B&cr;B-1&cr;B-2&cr;B-3	B	단기 지급능력이 의심되는 투기 등급
		C	C	단기 채무 지급 불능 가능성
		SD 및 D	D	부도등급 혹은 부도가능성

(2) 국내신용평가사&cr;

ㅇ 한국신용평가(주)

등 급		등 급 정 의
투자등급	AAA	원리금 지급능력이 최상급임
	AA	원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임
	A	원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음
	BBB	원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음
투기등급	BB	원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음
	B	원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음
	CCC	원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임
	CC	상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼
	C	채무불이행의 위험성이 높고 전혀 원리금 상환능력이 없음
D		상환 불능상태임

주) 상기등급 중 AA, A, BBB, B 등급은 +,- 부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음 &cr;

ㅇ 나이스신용평가(주)

등 급		등 급 정 의
투자등급	AAA	원리금 지급확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임
	AA	원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음
	A	원리금 지급확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
	BBB	원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화로 원리금 지급 확실성이 저하될 가능성이 있음
투기등급	BB	원리금 지급확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성 면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음
	B	원리금 지급확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음
	CCC	채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임
	CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음
	C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨
D		원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음

주) 1. AA등급에서 CCC등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음.

2. 구조화금융 관련 평가의 경우 등급기호 뒤에 "(sf)"를 부기함.

ㅇ 한국기업평가(주)

등 급		등 급 정 의
투자등급	AAA	원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다
	AA	원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다
	A	원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다
	BBB	원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다
투기등급	BB	최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다
	B	원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다
	CCC	채무불이행이 발생할 가능성이 높다
	CC	채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다
	C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다
D		현재 채무불이행 상태에 있다

주) 상기 등급 중 AA부터 B까지는 당해 등급 내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 - 부호를 부여할 수 있습니다.&cr;&cr; 10. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

유가증권2003년 12월 24일해당사항 없음해당사항 없음

주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등&cr;여부 특례상장 등&cr;적용법규

2. 회사의 연혁

1. 회사의 연혁&cr;

공시대상기 간 (2017.1.1.~2021.9.30.) 중 회 사의 주된 변동내용은 다음과 같습니다.

(1) 중소기업은행 (본점 소재지 : 서울시 중구 을지로 79 (을지로2가))&cr;

2017.02.27.	2016년 '1사1교 금융교육' 우수기관 선정, 금융감독원장상 수상
2017.03.30.	IBK기업은행 알토스 여자배구단 세 번째 챔피언전 우승
2017.04.14.	국제학술기관(The case centre)에 중소기업은행 금융혁신사례 등재
2017.04.28.	자유적립식 'IBK적립식중금채' 판매
2017.06.30.	총자산 300조원 돌파
2017.07.13.	복합점포 역삼, 일산WM센터 개점
2017.07.18.	IBK탄소은행 사업 실시
2017.07.27.	금융소비자보호헌장 제정 및 시행
2017.08.01.	'IBK동반자금융' 시행
2017.11.28.	금융정보분석원 주관 '자금세탁 방지' 대통령 표창 수상
2017.11.28.	중소수출입기업의 해외판로 개척을 위한 'IBK TradeClub 서비스' 실시
2017.12.14.	잡월드 청년취업 10만명 돌파
2017.12.15.	금융공기업 최초 소비자중심경영(CCM) 인증 취득
2017.12.19.	창업육성플랫폼 'IBK창공(創工) 마포' 개소
2018.01.15.	복합점포 부산, 대구WM센터 개점
2018.01.31.	개인고객수 1,500만명 돌파
2018.02.02.	1%대 초저금리 중기대출 'Only-One 동반자 대출' 출시
2018.02.22.	파이낸셜뉴스 주최 제7회 '서민금융포럼 및 서민금융대상' 기획재정부 장관상 수상
2018.02.27.	비대면전용 체크카드 'GD카드' 출시
2018.03.09.	온라인 지점 'IBK 티몬지점' 개점
2018.03.23.	기업고객 대상 '동반성공카드' 및 '동반성장카드' 출시
2018.03.26.	중소기업 근로자 전용 'IBK남동사랑 어린이집' 개원
2018.04.10.	금융상담 챗봇 'i-ONE봇' 출시
2018.05.17.	중소벤처기업부 주관 '2018 대한민국 중소기업인대회' 대통령 표창 수상
2018.05.28.	사물인터넷 기반의 '스마트 동산담보 대출' 출시
2018.06.01.	'메시지 뱅킹' 및 '보이스 뱅킹' 서비스 출시
2018.06.28.	산업단지 내 중소기업 청년근로자에게 교통비를 지원하는 '청년동행카드' 출시
2018.07.02.	The Banker誌 선정, 설립 후 최초 글로벌 100대 은행 진입(Tier 1 Capital 기준 93위, 총자산 기준 97위)
2018.07.17.	복합점포 광주, 판교, 천안WM센터 개점
2018.07.27.	로보어드바이저 자산관리 서비스 '아이원 로보(i-ONE ROBO)' 출시
2018.08.17.	10년 고정금리 'IBK장기고정주택담보대출' 특별 판매
2018.09.10.	금융권 최초 중소기업대출 잔액 150조원 돌파
2018.09.28.	중소기업 전문 일자리 플랫폼 'i-ONE JOB' 구축
2018.10.01.	창업육성플랫폼 'IBK창공(創工) 구로' 개소
2018.10.05.	한국경제TV 주최 '2018 글로벌 금융대상 종합대상' 수상
2018.10.17.	중소기업금융채권 발행 잔액 100조원 돌파
2018.10.23.	머니투데이 주최 '2018 대한민국 금융혁신대상' 경영혁신대상 수상
2018.11.20.	러시아 블라디보스토크사무소 개소
2018.11.28.	앱 다운 없이 모바일 계좌개설이 가능한 모바일지점 'IBK큐브(QB, Quick Branch)' 출시
2018.11.28.	기업고객수 150만개 돌파
2018.12.03.	캄보디아 프놈펜지점 개점
2018.12.13.	금융감독원 주최 '금융사기 근절' 우수상 수상
2018.12.14.	자회사 IBK서비스 설립
2018.12.26.	금융권 최초 '퇴직연금 10만 기업수' 돌파
2019.01.15.	복합점포 평촌, 남동공단WM센터 개점
2019.01.31.	'소상공인·자영업자 특별지원 프로그램' 시행
2019.02.21.	파이낸셜뉴스 주최 제8회 '서민금융포럼 및 서민금융대상' 금융감독원장상 수상
2019.03.04.	중소기업 근로자 전용 'IBK구미사랑 어린이집' 개원
2019.03.05.	똑똑한 경영정보서비스 'IBK 알파브리핑' 시행
2019.03.12.	'디지털 금융키오스크' 서비스 구축 및 시행
2019.03.18.	AI를 통해 보이스피싱을 탐지하는 'IBK 피싱스톱' 앱 출시
2019.03.27.	비대면 여신서류 제출이 가능한 'IBK 퀵(QUICK) 서류제출 서비스' 시행
2019.03.27.	서울경제신문 주최 '2019 대한민국 베스트뱅커' 베스트 사회공헌 및 기업금융 수상
2019.04.25.	'IBK Global 모바일 홈페이지' 출시
2019.05.21.	'i-ONE뱅크' 2.0 오픈
2019.05.21.	'AI 금융비서(舊 금융상담 챗봇)' 리뉴얼 오픈
2019.05.30.	보험 리모델링 플랫폼 'IBK 내보험 한눈에' 서비스 시행
2019.05.31.	창업육성플랫폼 'IBK창공(創工) 부산' 개소
2019.06.18.	모바일·인터넷뱅킹으로 기간연장 약정서를 작성할 수 있는 'IBK 스마트 여신약정 서비스' 시행
2019.06.25.	정기적립식 및 자유적립식의 유리한 특성으로 재구성한 'BK스마트적립식중금채' 판매
2019.07.02.	혁신기업 발굴 및 육성을 위한 'IBK 동반자펀드' 조성
2019.07.09.	미세먼지 문제해결을 위한 'IBK늘푸른하늘통장·대출' 출시
2019.08.01.	중소기업 경영지원 디지털 플랫폼 '박스(BOX)' 출시
2019.09.19.	IBK인도네이사은행 출범
2019.09.25.	IBK形 혁신 테스트베드 'IBK 1st Lab(퍼스트 랩)' 출범
2019.10.30.	IBK 오픈뱅킹 서비스 시행
2019.12.05.	베트남 진출기업을 위한 자금관리서비스 'IBK e-branch VINA' 출시
2019.12.12.	공정거래위원회 소비자중심경영(CCM) 재인증 취득
2020.01.03.	26대 윤종원 은행장 취임
2020.01.07.	AI로 소상공인 세무신고를 지원하는 'IBK 알파세무신고' 서비스 출시
2020.01.23.	청년층을 대상으로 생활안정자금을 지원하는 'i-ONE 햇살론 youth' 출시
2020.03.31.	신용보증재단중앙회와 '코로나19 극복 공동지원을 위한 초저금리 특별대출 간편보증 업무협약' 체결
2020.04.10.	미얀마 중앙은행으로부터 '현지법인' 예비인가 취득
2020.04.21.	중소기업중앙회와 '코로나19 위기 극복을 위한 소기업·소상공인 금융지원 업무협약' 체결
2020.04.24.	한국가스공사와 '코로나19 극복 및 지역 일자리 창출을 위한 동반성장 업무협약' 체결
2020.05.25.	소상공인 2차 금융지원 프로그램(신용보증기금 수탁보증) 시행
2020.06.05.	'IBK 음성본인확인 서비스' 시행
2020.06.10.	LG상사와 '중소기업 공동지원 및 일자리 창출을 위한 글로벌-K 동반성장 업무협약' 체결
2020.06.12.	개인금융(개인예금, 가계대출) 100조원 돌파
2020.06.15.	은행권 최초 기업공용카드 간편결제 서비스 도입
2020.07.15.	은행권 최초 전과정 비대면 부동산 담보대출 'i-ONE 소상공인 부동산 담보대출' 출시
2020.07.21.	신용보증기금과 '글로벌 유망기업 발굴·육성을 위한 금융지원 업무협약' 체결
2020.08.06.	중소벤처기업부·중소기업중앙회와 '중소기업 우수인력 확보와 청년실업 해소를 위한 자상한 기업 업무협약' 체결
2020.08.11.	국내최초 향균카드 '데일리위드' 출시
2020.09.02.	IBK GLOBAL 홈페이지 '인터넷 에코 어워드 2020' 서비스혁신대상 수상
2020.09.10.	신용보증기금·한국산업단지공단과 '대구·경북지역 고용활성화를 위한 업무협약' 체결
2020.09.23.	금융권 최초 AI부동산 자동심사시스템 도입
2020.10.13.	중소기업 우수제품 '온택트(ONTACT)' 판로 지원
2020.10.19.	종합자산관리 컨설팅 서비스 'IBK First Class' 시행
2020.10.26.	머니투데이 주최 '2020 대한민국 금융혁신대상' CSR 혁신상 수상
2020.10.28.	한국경제TV 주최 '글로벌 파이낸셜 엑스포 2020 금융대상' 금융감독원장상 수상
2020.11.05.	KOTRA, 삼성SDS와 '중소기업 온라인 수출지원 업무협약' 체결
2020.11.15.	소상공인 생활금융플랫폼 'i-ONE 소상공인' 출시
2020.11.16.	금융권 최초 'IBK 디지털 본인인증' 서비스 출시
2020.11.19.	'IBK 글로벌 자금세탁방지 시스템' 구축
2020.11.22.	연구개발특구진흥재단과 '혁신창업기업 발굴 및 성장 지원을 위한 업무협약' 체결
2020.12.15.	국토부·7개 산하기관과 '국토교통 분야 중소기업 자금 지원 상생협력 업무협약' 체결
2020.12.17.	'제 25회 중소벤처기업 금융지원상' 대통령 표창 수상
2020.12.23.	네이버클라우드와 '디지털 금융혁신을 위한 업무협약' 체결
2020.12.29.	'제 30회 다산금융상 은행부문' 금상 수상
2020.12.30.	미얀마 중앙은행으로부터 현지법인 설립 최종 인가 취득
2021.01.21.	IBK미얀마은행 영업개시
2021.02.02.	스마트폰 활용 카드결제 단말기 'BOX POS' 출시
2021.02.05.	한국자산관리공사와 부산·경남지역 중소기업 지원을 위한 상생금융 업무협약 체결
2021.03.30.	신용카드사회공헌재단, 신용회복위원회, SGI서울보증과 신용회복 성실 상환자 카드발급 업무협약 체결
2021.03.31.	금융권 최초 中企제품 판매 라이브커머스 지원
2021.04.06.	예금보험공사와 'K-뉴딜 활성화를 위한 동반성장 업무협약' 체결
2021.04.16.	2021년 한국벤처창업학회 춘계학술대회 '벤처창업진흥대상' 수상
2021.05.03.	중기중앙회와 '소기업·소상공인 금융지원 업무협약' 체결
2021.05.12.	서울대학교와 '우수 창업자 발굴·지원을 위한 업무협약' 체결
2021.05.25.	한국능률협회컨설팅 주관 '2021 한국산업의 서비스 품질지수' 15년 연속 우수 콜센터 선정
2021.07.01.	The Banker誌 선정, 'TOP 1000 WORLD BANKS' 88위 달성 (총자산 기준 89위)
2021.07.16.	국내 은행 첫 직원권익보호관(Ethics Officer, EO) 신설
2021.08.09.	ISO14001(환경경영시스템), ISO50001(에너지경영시스템) 국제표준인증 동시 획득
2021.08.20.	한국정보과학진흥회 주최 'ICT Award Korea 2021' i-ONE뱅크 GLOBAL 과학기술정보통신부 장관상 수상
2021.08.26.	산업통상자원부와 기술혁신 연대 협력 펀드조성 및 기술혁신전문대출 신설 업무협약 체결
2021.08.31.	금융권 최초 중기대출 잔액 200조원 달성
2021.09.08.	사우디아라비아 중소기업은행과 해당기관 설립지원을 위한 업무협약 체결
2021.09.09.	마이데이터(본인신용정보관리업) 본허가(금융위원회)
2021.09.16.	국내 최초 기업카드 발급~결제계좌 개설 100% 비대면서비스 도입
2021.09.16.	IBK 탄소중립(2040) ESG위원회 의결
2021.09.29.	한국중고테니스연맹과 IBK그랜드슬램 주니어 육성팀 결성 협약 체결
2021.09.30.	아시아투데이 주최 '2021 금융대상' CEO카드 은행부문 베스트상품 최우수상 수상

&cr; (2) ㈜아이비케이캐피탈 &cr;

2017.06.30.	금융자산 5조원 달성
2018.06.30.	금융자산 6조원 달성
2018.10.29.	Online Platform OPEN
2019.07.11.	개인신용대출(중금리) 출시
2019.12.16.	임차보증금담보대출 출시
2020.03.31.	금융자산 7조원 달성
2020.12.31.	자본금 증자(1,000억원)
2021.05.31.	금융자산 8조원 달성

&cr; (3) 아이비케이투자증권㈜ &cr;

2017.02.28.	2016 코넥스시장 IPO 우수 IB 선정(한국거래소)
2017.03.16.	국제신용평가사 무디스, 업계 최고 장기 신용등급 A1 부여
2017.05.29.	전문사모집합투자업 인가
2018.01.25.	2017 베스트 MBS하우스 수상(머니투데이 더벨)
2018.01.31.	2017 컴플라이언스 내부통제 최우수상 수상(한국거래소)
2018.03.08.	2017년 코스닥ㆍ코넥스 우수IB 선정 (한국거래소)
2018.05.03.	중기특화 금융투자회사 재지정 (금융위원회)
2018.06.22.	코스닥기업 분석 발간사업자 선정(금융투자협회)
2018.07.19.	2018년 상반기 베스트스몰캡하우스 선정 (머니투데이)
2018.12.13.	백동포럼 창립
2019.05.30.	머니투데이 코넥스 대상 베스트코넥스하우스 선정
2020.02.27.	2019 코넥스시장 IPO 우수 IB 선정(한국거래소)
2020.05.04.	중기특화 금융투자회사 재지정(금융위원회)
2020.06.22.	IBKS 제14호 SPAC 상장
2020.07.15.	IBKS 제13호 SPAC 상장
2021.01.30.	자본금 증자(2,000억원)
2021.02.25.	2020 코넥스시장 우수IB 선정(한국거래소)
2021.02.26.	IBKS 제15호 SPAC 상장

&cr; (4) 아이비케이연금보험㈜&cr;

2017.02.28.	퇴직연금 적립금 1조원 달성
2017.11.30.	총자산 5조원 달성
2018.02.13.	국민은행 방카슈랑스 업무 제휴
2019.05.31.	총자산 7조원 달성
2019.08.31.	퇴직연금 적립금 2조원 달성
2019.12.31.	총자산 8조원 달성
2020.07.31.	총자산 9조원 달성
2020.09.09.	창립 10주년
2020.12.31.	퇴직연금 적립금 3조원 달성, 자본금 증자(1,500억원)
2021.07.31.	총자산 10조원 달성

&cr; (5) 아이비케이자산운용㈜ &cr;

2017.01.23.	국민연금 국내주식형 정규 운용사 선정
2017.05.31.	대체투자본부 신설
2017.07.31.	수탁고 15.0조원 달성
2018.02.02.	연기금투자풀(삼성) 주식형 위탁운용사 선정
2018.02.13.	연기금투자풀(한투) 주식형 위탁운용사 선정
2019.12.11.	[머니투데이]'2019 대한민국 펀드대상 수상(혁신펀드) / IBK플레인바닐라 펀드
2020.03.24.	채권시장안정펀드 주관운용사 선정
2021.05.13.	수탁고 19.0조원 달성
2021.07.16.	수탁고 20.0조원 달성

&cr; (6) ㈜아이비케이저축은행 &cr;

2017.11.27.	부산시기업&청년컴패니언십 최우수 기업 선정
2018.03.14.	스마트금융부 신설 및 '온라인햇살론' 취급 개시
2018.03.27.	2018 대한민국 베스트뱅커 저축은행 부문 대상
2018.07.13.	여ㆍ수신 1조원 돌파
2018.11.20.	자체 모바일 App '참좋은 뱅킹 I-뱅' 출시
2018.12.31.	제8기 결산 당기순이익 101억원
2019.12.31.	제9기 결산 당기순이익 96억원
2020.02.24.	통합모바일 플랫폼 'i-Bank' 출시(기존 자체 App 고도화)
2020.02.24.	모바일 햇살론 간편대출 (24/7 대출 시스템 도입)
2020.06.01.	모바일 전용 직장인 신용대출 i-Pass론 출시
2020.06.17.	한국신용평가 기업신용등급 3년 연속 A등급 획득
2020.09.10.	모바일 중금리신용대출 신상품 i-빅론, i-패스트론 출시
2020.11.28.	제14회 자금세탁방지의 날 '금융위원장 표창' 수상
2020.12.31.	제10기 결산 당기순이익 62억원
2021.06.24.	한국신용평가 기업신용등급 4년 연속 A등급 획득
2021.09.02.	부산신용보증재단 저축은행 출연부 협약보증 업무 협약 체결

&cr; (7) ㈜ 아이비케이시스템 &cr;

2017.04.17.	애큐온캐피탈 IT시스템 통합 구축 프로젝트 구축
2017.04.24.	한국수출입은행 차세대시스템 프로젝트 구축
2017.06.01.	한국수출입은행 정보시스템ㆍ전산장비 통합운영 및 유지관리
2018.02.28.	한국투자캐피탈 업무시스템(iFIS) 고도화 구축
2018.03.27.	한국캐피탈 신금융시스템 구축 수주
2018.06.04.	Volvo파이낸셜서비시스코리아 IT시스템 구축 수주
2018.11.14.	한국교직원공제회 홈페이지 통합 구축
2018.11.19.	한국주택금융공사 차세대정보시스템 구축(1단계) 수주
2018.12.11.	주택도시보증공사 대출심사 통합시스템구축 수주
2019.06.27.	BMW파이낸셜 할부/리스 차세대시스템 구축 수주
2019.10.31.	주택도시보증공사 대출심사 통합시스템 구축
2019.11.18.	한국주택금융공사 차세대정보시스템 구축(1단계)
2019.12.19.	한국주택금융공사 차세대정보시스템 수주(2단계)
2019.12.31.	KDB캐피탈 코어시스템 업그레이드 구축
2020.06.01.	한국수출입은행 정보시스템ㆍIT장비 통합 운영 및 유지관리
2020.07.10.	토요타파이낸셜서비스코리아 차세대 시스템 1단계 구축
2020.10.31.	BMW파이낸셜 네모스(NeMOS)시스템 구축
2021.01.01.	한국주택금융공사 주택금융신용보증기금 구상권 회수업무 위탁 계약 체결
2021.01.04.	한국신용정보원 마이데이터 종합포털 및 중계플랫폼 구축사업 수주
2021.01.07.	한국수출입은행 LIBOR 산출중단 대응 컨설팅 및 시스템 개발 수주
2021.04.16.	한국신용정보원 개인신용정보 전송요구권 운영플랫폼 구축사업 수주
2021.04.20.	한국수출입은행 대고객 디지털 플랫폼 구축 사업수주

&cr; (8) 아이비케이신용정보㈜&cr;

2017.02.22.	중소기업중앙회 채권추심 위임계약 체결
2017.02.27.	행복기금부 신설
2017.02.28.	신용협동조합중앙회 조사업무 계약체결
2017.03.01.	캠코 국민행복기금 사무위탁 계약
2017.05.02.	신용협동조합중앙회 채권추심 위임계약 체결
2017.10.20.	新비전 수립("고객과 함께하는 새로운 동반자, IBK신용정보")
2018.03.01.	한국자산관리공사 채권관리 사무위탁 계약 체결
2018.08.06.	한국수출입은행 신용조사업무 위임계약 체결
2018.11.30.	현대건설기계(주) 담보물 시가조사업무 등에 대한 위임계약 체결
2019.05.09.	한국농수산식품유통공사 채권추심 사무위탁 계약 체결
2019.07.01.	중소기업은행 카드관련 연체채권 상담 및 관리업무 계약 체결
2019.07.03.	엔젤매칭펀드 투자기업 사후관리 용역 계약 체결
2019.12.16.	본사 이전(역삼동 → 여의도 광복회관)
2020.02.07.	한국자산관리공사 입찰 수임 성공
2020.08.15.	문래동지점 신설(영등포2지점 이전)
2020.10.05.	전북은행 IN-House 채권관리 업무 개시
2020.12.10.	중소벤처기업진흥공단 입찰 수임 성공 및 계약 체결
2021.01.01.	한국주택금융공사 주택금융신용보증기금 구상권 회수업무 위탁 계약 체결

&cr; ( 9) ㈜ 아이비케이서비스 &cr;

2018.12.14.	㈜아이비케이서비스 설립
2018.12.31.	기업은행 수지IT센터 구내식당 취사 업무 도급 계약 체결 외 28건 도급계약 체결(통합 계약을 통해 계약 건수 감소)
2019.03.13.	기업은행 본점(IBK파이낸스타워 포함) 구내식당 도급 계약 업무 개시
2019.04.01.	기업은행 충주연수원 안내업무 도급계약 체결
2019.04.15.	기업은행 한남동 고객센터 구내식당 취사 업무 도급 계약 체결
2019.05.15.	기업은행 기흥연수원 구내식당 취사 업무 도급 계약 체결
2019.07.01.	기업은행 시설관리 도급 계약 및 업무 개시
2019.07.01.	IBK저축은행 미화 업무 도급 계약 및 업무 개시
2019.07.01.	IBK신용정보 미화 업무 도급 계약 및 업무 개시
2019.09.01.	기업은행 배구단 구내식당 도급 계약 및 업무 개시
2020.01.01.	기업은행 경비업무, 제주수련관 미화 업무 도급업무 개시

&cr; (10) 기업은행(중국)유한공사 &cr;

2017.04.17.	AliPay 계좌 연결 도입
2018.05.23.	"개인경영성대출"업무 시행
2018.10.29.	대고객 거액양도성예금증서(CD) 판매 개시
2018.11.28.	WechatPay 계좌 연결 도입
2018.12.09.	구조성예금 판매 개시
2018.12.28.	단기 수출신용보험 무역융자업무 시행
2018.12.29.	"개인주택담보대출"업무 시행
2019.06.24.	"공공구매론"업무 시행
2020.09.25.	IBK CHINA 윤리헌장 시행
2021.04.19.	차세대 전산시스템 Aike 오픈
2021.05.17.	"골프존 구매자금대출" 시행
2021.07.19.	"개인에스크로계좌" 도입

&cr; (11) IBK인도네시아은행&cr;

2019.08.14.	합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk*, PT Bank Mitraniaga Tbk**)
2019.09.05.	IBK인도네시아은행 설립
2020.05.11.	유상증자 실시(약 7천억루피아, IBK 주식 비중 96.06% → 97.50%)
2021.07.06.	유상증자 실시(약 1조루피아, IBK 주식 비중 97.50% → 95.25%)

* 2019.01.15. IBK 주식 인수(95.79%)&cr;** 2019.01.28. IBK 주식 인수(71.68%), 2019.08.07. IBK 주식 추가 인수(25.1%) &cr;

( 12) IBK미얀마은행&cr;

2020.12.30.	법인설립 최종 본인가 취득
2021.01.21.	영업개시

&cr;

(13) 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호(채혼)

2009.10.26. 설립

(14) 파노라마사모혼합투자신탁 제34호

2012.01.19. 설립

&cr; (15) IBK파노라마 Best Choice사모1호(채혼)

2012.02.24. 설립

&cr; (16) IBK파노라마ETF사모증권투자신탁1(채혼)

2012.12.21. 설립

&cr;( 17) 교보악사Tomorrow사모증권투자신탁K-24호(채혼-파생형)

2013.10.29. 설립

&cr; (18) IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호

2018.04.20. 설립

&cr;( 19) IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호

2018.08.19. 설립

&cr;(20) IBK전문투자형사모증권투자신탁RP6호[채권] &cr;

2020.11.10. 설립

&cr; (21) 삼성 독일 풍력전문투자형사모투자신탁 제1호

2020.03.13. 설립

&cr;( 22) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사

2018.06.15. 설립

&cr;( 23) 벨류베스천제이차 SPC&cr;

2017.12.12. 설립

(24) 원본보전신탁

1994.01.01. 설립

&cr; (25) Agincourt(2) LP&cr;

2017.10.18. 설립

&cr;

2. 경영진의 중요한 변동&cr; 당행은 중소기업은행법 및 정관에 근거 대표이사, 전무이사 및 사외이사 등의 임원은대통령 또는 금융위원회가 임면합니다. 따라서, 임원의 임면과 관련하여 별도 주주총회는 개최하지 않습니다.

2017년 01월 20일---전무이사 박춘홍2017년 01월 21일-전무이사 임상현--2017년 04월 13일---사외이사 조용2017년 05월 06일---사외이사 이종구2017년 05월 26일-사외이사 김세형--2018년 02월 12일---사외이사 성효용2018년 02월 13일-사외이사 김정훈--2018년 02월 25일---감사 이수룡2018년 02월 26일-감사 임종성--2018년 03월 26일-사외이사 이승재--2018년 03월 27일---사외이사 김세형2019년 03월 26일---사외이사 이용근2019년 03월 27일-사외이사 신충식--2019년 03월 27일-사외이사 김세직--2019년 12월 27일-　--은행장 김도진2020년 01월 03일-은행장 윤종원--2020년 01월 20일-　--전무이사 임상현2020년 03월 20일-전무이사 김성태--2021년 02월 12일---사외이사 김정훈2021년 03월 07일---감사 임종성2021년 03월 08일-감사 정재호--2021년 03월 25일---사외이사 이승재2021년 04월 08일-사외이사 김정훈--2021년 04월 08일-사외이사 정소민--

변동일자	주총종류	선임		임기만료&cr;또는 해임
		신규	재선임

주) 「중소기업은행법」 제26조(임원의 임면)&cr; ① 은행장은 금융위원회 위원장의 제청으로 대통령이 임면한다.

② 전무이사와 이사는 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다.&cr; ③ 감사는 금융위원회가 임면한다.

&cr;

3. 자본금 변동사항

자본금 변동추이

(단위 : 백만원, 주)

종류	구분	제61기 3분기&cr;(2021년 9월말)	제60기&cr;(2020년말)	제59기&cr;(2019년말)	제58기&cr;(2018년말)	제57기&cr;(2017년말)
보통주	발행주식총수	744,300,587	738,664,360	577,156,979	559,978,815	559,978,815
	액면금액	5,000	5,000	5,000	5,000	5,000
	자본금	3,721,504	3,693,322	2,885,785	2,799,894	2,799,894
우선주	발행주식총수	53,125,282	53,125,282	97,972,320	97,972,320	97,972,320
	액면금액	5,000	5,000	5,000	5,000	5,000
	자본금	265,626	265,626	489,862	489,862	489,862
기타	발행주식총수	-	-	-	-	-
	액면금액	-	-	-	-	-
	자본금	224,235	224,235	-	-	-
합계	자본금	4,211,365	4,183,183	3,375,647	3,289,756	3,289,756

주) 기타에 포함된 자본금은 '20년 12월 상법 제343조 제1항 단서규정에 따라 소각한 자기주식에 의한 것으로 발행주식총수는 감소하였으나, 자본금으로는 인정되어 기타로 기재하였습니다.

&cr;

4. 주식의 총수 등

(1)주식의 총수 현황

2021년 09월 30일(단위 : 주)

(기준일 : )

의결권 있는 주식의결권 없는 주식

-

-

2,000,000,000

-

820,906,009

97,972,353

918,878,362

-

76,605,422

44,847,071

121,452,493

-

76,605,422

-

76,605,422

-

-

44,847,038

44,847,038

-

-

-

-

-

-

33

33

-

744,300,587

53,125,282

797,425,869

-

2

-

2

-

744,300,585

53,125,282

797,425,867

-

구 분		주식의 종류			비고
		합계
Ⅰ. 발행할 주식의 총수
Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
	1. 감자
	2. 이익소각
	3. 상환주식의 상환
	4. 기타
Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
Ⅴ. 자기주식수
Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)

(2) 자기주식 취득 및 처분 현황

2021년 09월 30일(단위 : 주)

(기준일 : )

--------------------------------------------------------------------------------------------------보통주2---2(주)-------보통주2---2(주)-------

취득방법			주식의 종류	기초수량	변동 수량			기말수량	비고
					취득(+)	처분(-)	소각(-)
배당&cr;가능&cr;이익&cr;범위&cr;이내&cr;취득	직접&cr;취득	장내 &cr;직접 취득
			장외&cr;직접 취득
		공개매수
			소계(a)
		신탁&cr;계약에 의한&cr;취득		수탁자 보유물량
			현물보유물량
				소계(b)
			기타 취득(c)
	총 계(a+b+c)

주) 단주의 처리를 위해 필요한 경우 자기주식 취득

( 3) 종류주식(명칭) 발행현황&cr;

전환우선주에 관한 사항

(기준일 : 2021년 9월 30일 )

구 분			제1전환우선주	제2전환우선주	제3전환우선주	제4전환우선주
발행일자			1999.12.28	2000.1.10	2000.1.29	2000.6.24
주당 발행가액(액면가액)			5,000원	5,000원	5,000원	5,000원
발행총액(발행주식수)			612,666,020,000원 &cr;(122,533,204주)	165,000원&cr;(33주)	145,350,000,000원&cr;(29,070,000주)	166,700,000,000원&cr;(33,340,000주)
현재 잔액(현재 주식수)			234,576,410,000원 &cr;(46,915,282주)	0원&cr;(0주)	30,350,000,000원&cr;(6,070,000주)	700,000,000원&cr;(140,000주)
주식의&cr;내용	이익배당에 관한 사항		ㅇ 최저배당률 : 액면금액의 0.3% ㅇ 배당방법 : 참가적, 비누적적
	전환에 관한 사항	전환조건	우선주식을 소유한 주주의 청구에 따라 액면금액 5,000원의 기명식 전환우선주식 1주를 액면금액 5,000원의 기명식 보통주식 1주로 전환
		전환청구기간	우선주식 발행 후 6월이 경과한 때부터 보통주식으로 전환청구 가능
		전환으로 발행할 주식의 종류	보통주
		전환으로 발행할 주식수	46,915,282주	-	6,070,000주	140,000주
	의결권에 관한 사항		의결권 없음. 다만, 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료까지는 의결권이 있는 것으로 함
기타 투자 판단에 참고할 사항			ㅇ 당 은행이 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식으로, 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다 ㅇ 상기의 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 주식을 발행한 때가 속하는 회계연도의 직전 회계연도말에 발행된 것으로 본다.

5. 정관에 관한 사항

&cr; ( 1) 정관에 관한 내용&cr;당행 정관의 최근 개정일은 2019년 4월 18일 입니다.&cr;

(2) 정관 변경 이력

2019년 03월 27일

제58기 정기주주총회

ㅇ「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률('전자증권법')」&cr; 내용 반영(조문정비 등)

ㅇ 공고의 원칙적 방법을 변경(지정신문사→인터넷 홈페이지)

ㅇ 전자증권법 시행에 따른 개정

ㅇ 비용절감 및 고객 접근성 확대 위해 &cr; 공고방법 변경

정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

중소기업은행의 업무는 은행법상 크게 고유업무, 부수업무, 겸영업무로 구분됩니다. 은행 고유업무는 예금·적금의 수입, 유가증권 등 채무증서의 발행, 자금의 대출 또는 어음의 할인, 내국환 및 외국환 업무로 구성되어 있습니다. 부수업무로는 채무의 보증 또는 어음의 인수, 상호부금, 팩토링, 보호예수, 금융관련 조사 및 연구업무 등이 있으며 은행업무에 부수하는 업무를 의미합니다. 겸영업무는 파생상품 및 파생결합증권의 매매업무, 국채, 지방채 및 특수채의 인수·매출·매매업무, 투자자문업, 신탁업, 보험대리점의 업무, 퇴직연금사업자의 업무, 신용카드업 등 은행업에 포함되지 않는 업무를 의미합니다.

이와 더불어 재정자금 차입, 중소기업금융채권의 발행 등을 통해 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활하게 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모하는 등 중소기업법상에 명시되어 있는 중소기업은행만의 고유의 업무도 수행하고 있습니다.

중소기업은행은 1961년 설립 이후, 우리 경제가 어려울 때마다 중소기업의 곁을 지키며 든든한 버팀목이 되어 왔습니다. 지난 60년간 축적된 노하우와 시스템을 기반으로 우량기업을 발굴 및 지원하고, 지속가능한 성장을 목표로 수익원 다각화에도 힘쓰고 있습니다. 최근에는 기술력과 미래가능성 중심의 여신관행 혁신, 모험자본 공급확대, 성장단계별 맞춤형 지원체계 구축 등을 통해 중소기업의 성장을 뒷받침하고 있습니다.

중소기업과 소상공인 지원확대를 통한 대출자산 성장, 수출기업을 중심으로 한 거래기업의 실적개선, 수익원 다각화 노력에 따른 자회사의 양호한 실적 등의 영향으로, 2021년 9월말 기준 중소기업은행(별도기준)의 당기순이익은 1조 5,237억원을 기록하였으며, 자회사를 포함한 연결기준 당기순이익은 1조 8,264억원을 기록하였습니다. 중소기업대출 잔액은 201.4조원으로 최대수준의 시장점유율 수준을 유지하고 있습니다. 또한 거래 중소기업의 실적개선 등으로 대손비용률은 0.35%, 고정이하여신비율은 0.85%, 총 연체율은 0.29%로 양호한 건전성을 기록하였으며, 자회사의 이익도 주요 자회사인 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권㈜, 아이비케이연금보험㈜ 등의 실적 개선이 이어지며 중소기업은행의 수익원 다각화에 일조하는 모습을 보였습니다.

앞으로도 중소기업은행은 다양한 중소기업 지원제도를 통하여 중소기업과 소상공인에 대한 지원을 더욱 강화해 나갈 것이며, 건전한 성장과 이익 창출을 위해 지속적인 노력을 기울여 나갈 예정입니다.

&cr;

2. 영업의 현황

1. 영업의 개황&cr; &cr; (1) 중소기업은행&cr;

중소기업은행은 2021년 3분기 연결기준 1조 8,264억원의 당기순이익을 시현하였습니다. 코로나19 상황 속에도 중소기업 및 소상공인 지원을 통한 꾸준한 대출자산 성장과 거래기업의 실적 개선에 따른 양호한 건전성, 그리고 주요 자회사들의 실적 개선에 힘입어 지난해 같은 기간(1조 1,876억원)보다 +53.8% 개선되며 연결기준 역대 최대 실적을 달성하였습니다. 한편, 자회사를 제외한 중소기업은행(별도기준)의 당기순이익은 전년 동기대비 5,473억원, 56.1% 증가한 1조 5,237억원을 기록하였습니다. 중소기업대출 규모는 201.4조원으로 전년말 대비 14.6조원 증가하며 금융권 최초로 중기대출 잔액 200조원 돌파라는 새로운 역사를 세웠습니다. 이런 성장에도 총 연체율은 0.29%, 고정이하여신비율은 0.85%로 건전성지표 또한 견고한 모습을 지속하고 있습니다.

"위드 코로나"시대가 열리며 그 동안 위축되어있던 국내 소매경기 등은 다소 회복될 것으로 예상되나, 美연준의 테이퍼링 개시, 中성장세 둔화 및 글로벌 공급 불안(원자재가격 상승) 등의 대내외적 불안요소는 당분간 지속될 것으로 예상됩니다. 따라서, 당행은 작년과 올해 큰 폭 성장한 중기대출의 체계적인 건전성 관리와 더불어 수익구조 다각화 등을 통하여 견고한 이익 개선세를 지속할 수 있도록 최선의 노력을 다할 것 입니다.

(단위 : 억원)

영 업 종 류	영 업 수 익
은행계정 주1)	132,657
신탁계정 주2)	797

주 1) 제61기 3분기말 영 업수익은 IFRS별도 기준임&cr; 2) 영업수익 : 유보금 차감전 신탁보수(재산,공익,개발포함,증투 제외) + 중도 해지수수료 &cr;

( 2) (주)아이비케이캐피탈 &cr;1986년 11월 1일에 설립, 2021년 9월말 현재 당기순이익 약 1,716억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
매 출 액	405,971	455,297	387,700
영업이익	210,253	172,754	140,712
당기순이익	171,644	134,502	108,605

주) 제61기 3분기 : 2021.1.1 ~ 2021.9.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr;

(3) 아이비케이투자증권(주) &cr; 2008년 5월 29일에 설립, 2021년 9월 말 현재 당기순이익 약 778억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
매 출 액	847,168	1,054,688	1,049,852
영업이익	100,540	108,000	76,600
당기순이익	77,754	80,517	61,707

주) 제61기 3분기 : 2021.1.1 ~ 2021.9.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; (4) 아이비케이연금보험(주) &cr; 2010년 7월 9일에 설립, 2021년 9월말 현재 당기순이익 약 586억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
매출액	1,279,754	1,609,019	1,523,901
영업이익	51,746	53,120	35,049
당기순이익	58,649	50,595	47,205

주) 제61기 3분기 : 2021.1.1 ~ 2021.9.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; ( 5) 아이비케이자산운용(주) &cr; 2004년 10월 26일에 설립, 2021년 9월말 현재 당기순이익 약 45억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
매 출 액	16,729	18,560	17,289
영업이익	6,029	6,106	5,438
당기순이익	4,528	4,530	4,736

주) 제61기 3분기 : 2021.1.1 ~ 2021.9.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; (6) 아이비케이저축은행(주)&cr; 2011년 10월 11일 설립(2013년 7월 15일 자회사 편입)&cr; 2021년 9월 말 현재 당기순이익 약 105억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
매 출 액	59,421	73,438	74,139
영업이익	12,993	13,008	13,349
당기순이익	10,503	9,918	10,663

주) 제61기 3분기 : 2021.1.1 ~ 2021.9.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; ( 7) (주)아이비케이시스템 &cr; 1991년 3월 22일 설립, 2021년 9월 말 현 재 당기순이익 약 33억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
매 출 액	132,121	181,603	193,245
영업이익(손실)	4,148	2,010	(3)
당기순이익(손실)	3,334	1,615	(6)

주) 제61기 3분기 : 2021.1.1 ~ 2021.9.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; (8) 아이비케이신용정보(주) &cr; 2000년 1월 18일 설립, 2021년 9월 말 현 재 당기순이익 약 26억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
매 출 액	23,171	31,155	29,313
영업이익	3,229	4,861	4,362
당기순이익	2,563	3,833	3,439

주) 제61기 3분기 : 2021.1.1 ~ 2021.9.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr;

(9) (주)아이비케이서비스

2018년 12월 14일 설립, 2021년 9월 말 현재 당기순이익 약 10억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
매출액	51,125	63,341	27,666
영업이익	1,202	435	1,297
당기순이익	962	1,140	1,013

주) 제61기 3분기 : 2021.1.1 ~ 2021.9.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr;

(10) 기업은행(중국)유한공사

2009년 6월 22일 설립, 2021년 9월 말 현재 당기순이익 약 183억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
매출액	139,586	174,027	192,728
영업이익	24,117	10,801	29,115
당기순이익	18,341	9,058	24,794

주) 제61기 3분기 : 2021.1.1 ~ 2021.9.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; (11) IBK인도네시아은행

2019년 8월14일에 합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk, PT Bank Mitraniaga Tbk) &cr;2019년 9월 5일 설립, 2021년 9월 말 현재 당기순손실 약 130억원 발생

(단위 :백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
매출액	37,753	39,392	46,852
영업이익(손실)	(13,337)	(30,036)	(13,182)
당기순이익(손실)	(12,957)	(39,430)	(18,201)

주) 제61기 3분기 : 2021.1.1 ~ 2021.9.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr; (12) IBK미얀마은행

2021년 1월 21일 설립, 2021년 9월말 현재 당기순손실 약 25억원 발생

(단위 :백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
매출액	791	-	-
영업이익(손실)	(2,337)	-	-
당기순이익(손실)	(2,460)	-	-

주) 제61기 3분기 : 2021.1.1 ~ 2021.9.30 &cr; 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31&cr; 제59기 : 2019.1.1 ~ 2019.12.31&cr; &cr;

2. 영 업의 종류&cr; &cr; ( 1) 예금업무&cr; 1) 개인상품

구분	상품종류	특징
입출식예금	보통예금, 저축예금, IBK플러스저축예금, IBK모임통장, Small Big카드연결통장, IBK나라사랑통장, IBK주식거래캐시백통장, IBK평생설계통장, i-미래통장, IBK간편한통장, IBK주거래생활금융통장,	개인자금 등의 수시입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한없이 이용가능하며 실명의 개인 가입 가능
	IBK행복지킴이통장, IBK국민연금안심통장, IBK공무원연금안심통장,&cr;IBK군인연금안심통장, IBK희망지킴이통장, IBK호국보훈지킴이통장, &cr;IBK임금채권전용통장, IBK주택연금지킴이통장	가입대상이 특정되어 있는 압류방지전용통장으로 급여지급기관이 지정한 특정코드자금만 입금이 가능하며 그 외 자금은 입금 불가함
거치식예금	정기예금, 실세금리정기예금, 장기회전정기예금, IBK회전정기예금,보험품은정기예금, IBK변동금리예금&중금채, 일임형 ISA전용정기예금,	가입기간과 가입금액이 상품별 구분되어 있는 목돈운용을 위한 거치식 상품
	i-ONE놀이터예금, IBK D-DAY통장(단기중금채)	비대면채널(i-ONE뱅크 등)로 전용 거치식상품으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함
적립식예금	IBK생활금융적금, 정기적금, 가계우대정기적금, IBK월복리자유적금, &cr;IBK적금&펀드, 참!좋은 캐시백 적금, IBK사랑나눔적금, IBK평생든든자유적금, IBK미소드림적금, i-ONE놀이터적금, W효도적금, IBK티몬통장, IBK카카오페이통장, IBK W아이좋아통장, IBK D-day적금, IBK LG페이통장,	가입대상과 가입금액 및 계약기간, 납입방식이 정해져 있는 적립식 상품으로 고객의 라이프사이클에 따른 차별화된 상품 서비스를 제공하는 상품
	IBK군인적금, IBK장병내일준비적금	의무복무사병 또는 직업군인만 가입 가능한 군인 전용 적립식 상품
혼합식 상품	독도는우리땅통장, IBK I LOVE KOREA, IBK평생한가족통장, IBK썸통장, 1석7조통장, IBK W통장, IBK W소확행통장, IBK늘푸른하늘통장, IBK첫만남통장	구성상품별 종류(입출금식, 적립식, 거치식) 혼합된 상품으로 상품별 우대 요건과 니즈에 따라 선택 가능한 복합 상품
청약상품	주택청약종합저축	ㅇ 가입대상 : 국민인 개인(국내 거소가 있는 재외동포 포함) 또는 외국인 거&cr; 주자 ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지
	청년우대형 주택청약 종합저축	ㅇ 가입대상 : 만19~34세 연소득 3천만원 이하로 다음의 하나에 해당되는 자 ① 본인이 무주택인 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주일 것) ② 본인이 무주택인 자로서, 동 저축 해지 전까지 가입일로부터 3년 이내에 &cr; 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주)가 되었음을 입증할 것 ③ 가입자가 무주택세대(가입자의 주민등록등본에 등재된 본인, 배우자 및&cr; 직계존·비속이 모두 주택을 소유하지 않은 세대)의 세대원일 것 ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지 ㅇ 비과세요건 충족 시, 이자소득 500만원까지 비과세 혜택 ㅇ 가입요건 충족 시, 기존 주택청약종합저축에서 청년우대형 주택청약종합&cr; 저축으로 전환가능

&cr;

2) 기업상품

구분	상품종류	특징
입출식예금	당좌예금	법인 또는 개인사업자로 일정한 자격을 갖춘 자가 상거래에서 발생하는 대금의 결제를 위해 어음 또는 수표를 발행하고, 그 지급사무를 은행에 위임하여 수시로 입금 및 지급이 가능한 예금
	가계당좌예금	개인으로 일정한 자격을 갖춘자가 가계수표를 발행할 수 있는 개인 당좌예금
	IBK평생주거래기업통장, IBK맛집통장, IBK 성공의 법칙 통장, IBK기업증권거래통장, IBK-COOP(협동조합) 통장	법인 및 개인사업자 등 기업의 수시 입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한없이 이용가능
	IBK부가가치세 매입자납부전용통장	사업자간 금 관련 제품 및 구리·철스크랩 등 관련 제품 거래 시 매매대금의 결제와 부가가치세 납부를 지원하는 입출식 예금
	IBK하도급지킴이통장, IBK하도급대금결제통장, IBK-KR체불e제로통장	하도급시스템을 통해 발주한 공사대금 및 임금이 원·하도급자와 근로자에게 기간 내 집행되도록 관리하는 전용결제통장
	IBK보증부대출전용통장, IBK트러스트온 전용통장, 클린플러스 전용통장, 협동조합공동구매전용통장	보증기관으로부터 전용계좌입금 특약 등이 부여된 보증부 대출 입금을 위한 입출식 예금 상품
거치식예금	IBK 성공의 법칙 예금, IBK늘푸른하늘통장(거치식), IBK일자리채움통장, IBK ALL바른기업통장(거치식)	예치기간을 정하고 거래를 시작할 때 맡긴 돈을 만기에 찾는 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함
	#All4biz 예금	비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금 상품으로 비대면채널 상품가입 실적 등에 따라 우대금리 제공
	퇴직연금정기예금	퇴직연금신탁의 적립금을 원리금보장형 연금자산으로 운용하고자 하는 퇴직연금 사업자 대상 거치식 예금
	ISA전용 정기예금	ISA(개인종합자산관리계좌)의 가입자 적립금을 원리금보장 상품으로 운용하기 위한 ISA사업자 대상 거치식 예금
적립식예금	기업부금, 주거래기업부금, IBK성공맞춤적금, IBK 성공의 법칙 적금, IBK늘푸른하늘통장(적립식), IBK ALL바른기업통장(적립식)	기간을 정하고 그 기간중에 미리 정한 금액이나 불특정 금액을 정기 또는 부정기적으로 입금하는 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함
	희망e-룸 변동금리적금	비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금 상품으로 KORIBOR(3월물)에 연동하여 3개월 단위로 변동금리 적용

&cr;

3) 외화예금상품

거래&cr;형태	상 품 명	주 요 내 용	예치한도	비고
외화 예금 상품	외화보통예금	ㅇ 가입대상 : 제한없음	제한없음	-
	외화정기예금	ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 만기자동갱신 신청 가능	제한없음	-
	자유적립식 외화정기예금	ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 원화입출금식, 외화입출금식 자동이체 가능	미화 10불 상당액 이상	-
	IBK외화통장	ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 원화 환전 시 환율우대 &cr;ㅇ 당발 송금수수료 및 외화현찰수수료 우대	제한없음	-
	IBK플러스 외화예금	ㅇ 가입대상 : 제한 없음 &cr;ㅇ 예치금액에 따라 차등 금리 적용	제한없음	-
	원화,외화 내맘대로 통장	ㅇ 가입대상 : 제한없음 &cr;ㅇ 원화예금과 외화예금을 하나의 통장으로 거래 &cr;ㅇ 통화간의 자유로운 전환 가능(원화⇔외화, 외화⇔외화) &cr;ㅇ 환전, 통화전환, 해외송금 시 환율 및 수수료 우대(최고 50%)	제한없음	-

&cr; (2) 신탁업무

상품명	가입대상	가입금액	신탁기간	배당방법	비고
특정금전신탁	제한없음	1만원 이상	계약으로 정함	실적배당	단독운용
퇴직연금	근로자퇴직급여보장법상퇴직연금제도 규정을 적용받는 기업 또는 단체	제한없음	신탁계약일로부터 해지일까지	실적배당	-
재산신탁	제한없음	제한없음	계약으로 정함	실적배당	-

(3) 여신업무 &cr;

1) 여신업무해설&cr;

ㅇ 여신대상자

- 중소기업자 : '중소기업기본법 제2조'에 규정된 중소기업 및 협동조합 등

- 중소기업 이외의 자 : 개인(가계), 지방자치단체, 대기업, 비영리법인 및 단체 등

ㅇ 여신의 분류

&cr;- 고객에 따른 분류

ㆍ기업자금 : 영리법인 및 개인기업에 대한 여신

ㆍ가계자금 : 사업자로 등록되지 아니한 일반 개인에 대한 여신

ㆍ공공 및 기타자금 : 정부, 지방자치단체, 공공기관 및 비영리법인 등에 대한 여신

- 거래방식에 따른 분류

ㆍ개별거래 : 일괄 또는 분할하여 대출이 발생하고 상환한 금액을 재사용할 수 없는 &cr; 방식의 여신

ㆍ한도거래 : 한도약정액 범위 내에서 동일과목 여신을 회전사용하는 여신

- 용도에 따른 분류

ㆍ운전자금 : 기업의 생산 및 판매활동 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출

ㆍ시설자금 : 기업의 사업목적에 부합된 부동산 및 설비의 매입 등에 사용되는 &cr; 자금을 지원하는 대출

- 상환방법에 따른 분류

ㆍ일시상환 : 여신만료일에 전액 상환하는 여신

ㆍ분할상환 : 대출원금을 분할하여 상환하는 대출

ㆍ수시상환 : 여신한도금액 범위 내에서 수시로 상환 및 취급이 가능한 여신

ㅇ 주요지원제도

- 우선지원기업제도 : 중기업신용평가표에 의한 신용등급이 BBB+이상인 중소기업을&cr; 대상으로 선정하여 금리우대, 신용한도 우대지원, 우대어음 &cr; 발행기업 선정, 각종 수수료 감면 등

- 패밀리기업 제도 : 당행에서 선정한 패밀리기업에 대하여 금리우대, 신용한도 우대&cr; 지원, 의뢰어음의 우대어음 분류 , 각종 수수료 감면, 외환 환율&cr; 우대 등

- 유망중소기업 제도 : 성장가능성이 높은 기업을 당행의 유망중소기업으로 선정&cr; 하여 경영기술지도 및 각종 정보제공 등

- 금리인하 요구제도 : 직위상승ㆍ신용등급 개선 등의 사유로 고객이 은행에 금리 &cr; 인하를 요구할 수 있는 제도&cr;

2) 주요 융자상품 및 서비스

지원분야	종 류
설비투자를 위한 상품	ㅇ IBK시설투자대출, IBK사업장분양자금대출, IBK토지분양협약대출, 환경·안전설비투자펀드, 산업구조 고도화 지원 설비투자펀드, 대한민국 대전환 특별자금
구ㆍ판매 결제 지원용 상품	ㅇ 구매자금 : 기업구매자금대출, B2B구매자금대출, B2B공동구매보증부대출, 기업구매카드대출, B2B구매카드대출, 협동조합B2B구매카드대출, 싸이클론 ㅇ 판매자금 : 네트워크론, 플러스네트워크론, 전자방식외상매출채권담보대출, 전자채권담보대출, B2B팩토링, IBK상생결제론, 매출채권보험부 외상매출채권담보대출, 공공기관하도급대금매출채권담보대출, B2B전자구매론
기업 Stage별 맞춤상품	ㅇ창업자금 : IBK시니어전용창업대출, IBK재창업지원대출, IBK성공창업대출 ㅇ기술사업화지원 : IP사업화자금대출, 기술평가기반 무보증신용대출, 기술임치기업협약보증대출, IBK희망펀딩대출, 전환사채인수, IBK벤처투자매칭대출, IBK혁신기업대출, 해양수산 기술사업화자금대출 ㅇ강소기업지원 : IBK강소기업대출
각종 전략 상품	ㅇ 소상공인지원 : 슈퍼조합보증부대출, IBK소상공인희망대출, i-ONE소상공인대출, i-ONE소상공인보증부대출, 프랜차이즈 모바일론, BOX개인사업자신용대출, i-ONE소상공인부동산담보대출, ㅇ 신성장지원 : IBK혁신성장비전기업대출, 태양광발전시설자금대출, IBK녹색기업대출, IBK문화콘텐츠대출 ㅇ 전문직 사업자 : 메디칼네트워크론 ㅇ 수출입기업지원 : 외화대출, 무역금융, IBK종합수출입금융, 해외투자자금대출, 수출입기업유동성지원자금대출 ㅇ 지역경제활성화 : 수원시 소상공인 특례보증대출, 판교테크노밸리입주기업대출 ㅇ 사회공헌 : 사회공헌기업 보증협약대출 ㅇ 여성우대 : 여성경제인협회 패밀리기업대출, 여성벤처협회 패밀리기업대출, 가족친화인증기업 패밀리기업대출, 여성기업종합지원센터 패밀리기업대출 ㅇ 일자리창출지원 : IBK일자리Plus대출 ㅇ 특정목적상품 : 뿌리산업육성자금대출, 원화전환대출, 교회시설자금대출, 회사인수자금대출, 개성공단피해기업지원 보증부대출, 조선산업구조개선자금대출, IBK스마트공장지원대출, IBK스마트그린산단지원대출, 스마트동산담보대출, 국가혁신클러스터 입주기업 지원대출, 소부장 혁신지원대출, IBK늘푸른하늘대출, 고부가서비스산업지원대출, 동산채권담보대출, 원화사모사채인수, 트러스트온보증부대출, 클린플러스보증부대출, 기간산업 협력업체 운영자금 지원 프로그램, PRE-SCREEN 신용대출
동반성장 협력 상품	ㅇ 공공기관협력기업 : 공공구매론, 조달청제휴 네트워크론, 한전 파워에너지론 ㅇ 대기업협력기업 : 패밀리기업대출, 대기업상생보증부대출, 대기업연계협력기업대출, 동반성장 협력대출

&cr; (4) 외국환 업무&cr;

【수출입지원업무】

1) 신용장 통지 및 양도

ㅇ 신용장(Letter of Credit) 통지 및 양도 업무

2) 수출 업무

ㅇ 수출환어음 매입(추심)

ㅇ 당행 매입이 제한된 신용장의 수출환어음 재매입(Renego)

ㅇ 무신용장방식에 의한 수출환어음 매입(추심)

ㅇ Open Account방식 수출채권 매입

ㅇ 對이란 원화경상거래 업무(카운터포페이팅)

ㅇ 포페이팅 업무

ㅇ 해외전자상거래 수출대금 결제서비스

3) 수입 업무

ㅇ 수입신용장 발행

ㅇ 신용장 및 무신용장 방식에 의한 수입선적서류접수 및 인도

ㅇ Stand-By L/C 및 외화지급보증서 발행

ㅇ 수입화물선취보증 및 수입화물대도

4) 외국통화 환전

ㅇ 외국통화 매입/매도

ㅇ 비대면 채널 환전서비스

서 비 스 명	이용가능채널	대상	거래가능금액
사이버환전	인터넷뱅킹	개인	은행영업시간 : USD1만불 이내
ONE할 때 환전	스마트뱅킹	개인	1일 USD3천불 이내
모두다 환전	인터넷뱅킹, IBK큐브	개인	1일 100만원 이내

&cr; 5) 외화송금 및 외화수표 매입

ㅇ 국내간 또는 국내에서 해외로 외화를 송금하는 당발송금

ㅇ 국내간 또는 해외에서 국내로 도착한 외화를 지급하는 타발송금

ㅇ 외화송금 관련 서비스

서 비 스 명	내 용
이종/현지통화송금	미국달러를 송금하고 받는분이 이종통화인 현지통화로 받을 수 있는 송금서비스
빠른송금	웨스턴유니온과 협약에 의한 초고속 해외송금
IBK-웨스턴유니온 AUTO-SEND(자동송금)	이체일자 또는 송금금액을 자유롭게 지정하여 국외로 송금하는 자동이체 방식의 빠른송금
IBK중국콰이디 무역대전 송금	중국 위안화 무역결제 특화송금
IBK 중국 快低(콰이디) 송금	중국인 근로자 특화송금
AMPUH(암뿌) IDR 송금	인도네시아인 근로자 특화송금
I-VARO(외국인근로자 전용)	외국인근로자 전용 송금서비스
외국인근로자 등의 국내보수 일괄송금	고용주의 대리 신청 일괄 외국인 보수송금
자동화기기(ATM) 외화송금서비스	영업점 방문 및 지급신청서 작성 없이 송금 가능
자동화기기(ATM) 빠른송금서비스	자동화기기에서 송금하고 전세계 웨스턴유니온 가맹점에서 수취 가능
IBK ANYTIME 외화송금서비스	이체통화, 이체금액, 이체일을 자유로이 지정하여 국내외 송금 가능
ARS 외화송금서비스	i-One뱅크 보이는 ARS(텔레뱅킹)을 이용하여 음성과 함께 화면을 통해 외화를 송금하는 서비스
인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 외화송금	인터넷뱅킹, 스마트뱅킹을 통한 외화송금
해외송금 마일리지 제도	개인고객이 5회 이상 일정 목적의 해외송금을 보내거나 받는 경우 송금수수료 면제하는 제도

ㅇ 외화 송금수표(CRS) 발행

ㅇ 외화수표 매입(추심)업무

&cr; 6) 전자무역(e-Trade)

ㅇ 전자신용장(e-L/C) 통지, 양도 및 매입업무

7) 무역업무 자동화

ㅇ 무역업체가 은행이나 세관에 직접 가지 않고 사무실에서 컴퓨터를 이용하여 전자문서교환방식(EDI)으로 무역업무 처리하는 것으로 한국무역정보통신(KT-Net)을 통한 전자문서교환방식(EDI)을 이용

8) 내국신용장(EDI를 통한 전자문서 처리)

ㅇ 내국신용장 개설(발행) 및 결제업무

ㅇ 내국신용장 판매대금추심의뢰서 매입(추심)

9) 제휴업무

협약사	내용
관세청	AEO공인ㆍFTA활용 수출기업의 금융지원 업무협약
한국무역협회	중소ㆍ중견기업 온ㆍ오프라인 수출지원 강화를 위한 업무협약
한국무역보험공사	수출신용보증서 및 수출ㆍ수입보험증권 발급을 지원하고 수출입금융을 제공
KOTRA	세계일류상품 수출 중소· 중견기업 육성을 위한 업무협약
	내수ㆍ수출초보기업 수출지원 융ㆍ복합화 업무협약
	중소기업 해외전자상거래 수출 촉진을 위한 업무협약
중소기업진흥공단	중소기업 해외직접판매지원 활성화를 위한 업무협약
페이팔	페이팔 국내 신규고객 대상 미화달러 결제 서비스 제공
커런시스다이렉트	아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약
페이오니아	아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약
월드퍼스트	아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약
㈜하나투어	수출기업 및 환전ㆍ여행고객의 서비스강화를 위한 공동마케팅 업무협약
㈜와이드모바일	환전고객에게 해외 무선인터넷 서비스(포켓와이파이) 할인 제공
라이나생명	금융서비스와 의료지원서비스를 결합한 지원 모델 구축

10) 중소기업 「수출입 종합지원」 운영

ㅇ 당행 거래기업 또는 거래 희망 중소기업에 대하여 수출입 절차 및 금융지원 안내, 수출입 통관, 관세 환급, 해외직접투자 및 외국인 국내투자 등 상담 지원

ㅇ「IBK베스트파트너」: 우수 수출입 중소ㆍ중견기업 지원을 위한 우대서비스 제공

ㅇ「IBK 수출첫걸음기업 지원프로그램」: 내수기업 수출기업화를 위한 수출초보 기업 지원우대 제도

ㅇ「수출성장기업 지원프로그램」: 중기부 선정 수출유망중소기업을 위한 지원우대 제도

ㅇ「동행마케팅」: 본부 전문가가 중소기업을 방문하여 수출입 컨설팅을 해주는 무료서비스

ㅇ「해외전자상거래 멘토 전문교육」: 전자상거래 수출희망 중소기업을 위한 마케팅 교육실시

11) 「해외직접투자ㆍ외국인 직접투자 지원」운영

ㅇ 외국환거래법에 의거 현지법인 설립, 해외지사 설치 등의 상담, 신고수리, 사후관리 및 대외기관 보고업무 수행

ㅇ 산업통상자원부로부터 권한을 위임받아 외국인직접투자 상담, 신고수리, 정보제공 및 대외기관 보고업무 수행

12) 기타 외환 서비스

ㅇ「무역실무 Academy」개최 : 수출입 전문인력의 부족으로 어려움을 겪고 있는 중소기업 무역실무 담당자의 업무능력 향상 지원

ㅇ 외화송금 및 신용장 도착 「SMS 및 e-mail 알림 서비스」

(5) 신용카드 &cr;

1) 자격기준

개 인 회 원	기 업 회 원
- 공무원 및 정부투자기관 등 정부유관단체, 비영리기관 임직원, 공공기관 임직원 - 공공비영리 성격의 국제 또는 외국기관 임직원 - 금융기관, 증권회사, 보험회사 및 계열투자 자문회사 및 계열경제 연구소 임직원 - 기업체 임직원 - 교육계 종사자(초중고교사, 대학교수 및 학교법인 임직원 등) - 자유직업자(의사, 변호사, 공인회계사 등) - 일간신문사, 방송국, 통신사, 기타 유수 언론기관 임직원 - 기타	- 국가기관 및 지방자치단체와 그 산하기관 - 공공 비영리 성격의 기관 및 단체 - 금융기관 - 상장기업체, 금융투자협회 코스닥시장 등록 업체, 기술신용보증기금 우대보증 대상기업 - 언론기관, 의료ㆍ법률ㆍ회계 서비스 관련 법인 및 개인사업자 - 교육 및 학술기관(단, 사단 또는 재단법인체) - 종교, 사회, 문화, 예술단체 (단, 사단 또는 재단법인체) - 기업 총한도 이상의 담보를 제공한 업체 - 기타

2) 이용한도

구 분	개인회원	기업회원	비 고
총한도	0원이상~회원 요청한도 범위내	0원이상~회원 요청한도 범위내	회원의 월가처분소득 및 적정한도
中 국외한도	총한도 범위내	총한도 범위내	회원 요청한도
中 현금서비스	총한도 40%범위내 최고 10백만원	-	-

&cr; 3 ) 당행 판매 상 품 &cr;

- 개인회원 &cr;

[신용] 무민카드, 데일리위드, 원에어, 일상의 기쁨, 일년의 설렘, IBK-Syrup, IBK-Hybrid(하이브리드), 쇼핑앤조이, 그린카드v2, 국민행복, 비제휴(BC TOP), 대한항공 SKYPASS, 아시아나클럽, IBK후불하이패스, olleh Super DC, 제주항공 Refresh Point, 참! 좋은 다이소, Oil&Life, 용인시민, 참! 좋은 kt wiz, E1&아이파크백화점, IBK hi, 아모레퍼시픽, 마일앤조이, 참! 좋은 캐시백 플래티늄, BLISS.5, BLISS.7, The Fine 플래티늄, 인피니트, 코웨이 IBK, IBK 웰릭스, 참! 좋은 청년동행&cr;

[체크] 무민카드, 하이틴즈, 이사배, 일상의 기쁨, IBK-Syrup, 카카오페이, 그린, 나의 알파, 참 좋은 글로벌, 이지캐시백, 부자되세요 더 마일리지, 안녕, 참! 좋은 기부, 국민행복, 참! 좋은 다이소, AK IBK, Hola ISIC 국제학생증, Hola IYTC 국제청소년증, 참! 좋은kt wiz, 용인시민, IBK 나라사랑, 참! 좋은 청년동행, 무직타이거

- 기업회원 &cr;

[신용] CEO카드, 파이팅코리아, 파이팅코리아+, 원에어, 동반성공, 동반성장, 비제휴(BC TOP), 각자내기카드, I-biz 팜코, 팜코, 주유전용 기업, SK 주유전용, 우편요금결제전용, Business Sky, hi-pass&oil, IBK후불하이패스, 참! 좋은 Biz 동대문 패션, 한국무역협회 멤버십 LUCKY BC, BLISS.5, BLISS.7, I-biz 플래티늄, 다이아몬드, 인피니트, I-biz 인피니트, 공공기관 코퍼레이트, 비즈니스카드, EV카드, EV(충전주유)

&cr;[체크] 동반성공, 참! 좋은 글로벌, 전기료 결제 전용(캐시백0.75), 참! 좋은 동대문패션, 비즈니스카드

&cr; - 기타&cr;IBK Gift Card

【장기카드대출 업무】

장기카드대출(카드론)이란 은행이 개인회원(가족회원제외)에게 제공하는 자금융통으로써 일정 기간 동안 일정 이자율에 따라 원리금을 상환하는 서비스를 말함&cr;

( 6) 방카슈랑스

상품유형		가입대상 (보험대상자)	보험료	보험기간	납입기간	상품내용
생명보험	연금저축	0세~(연금개시나이-납입기간)세	월보험료10만원이상	종신	5년, 7년, 10년, 15년, 20년, 전기납	-납입보험료 세액공제(연간 400만원한도) -연금수령시 연금소득으로 과세
	연금보험	0세~(연금개시나이-납입기간)세	월보험료10만원이상	종신	일시납, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년, 전기납	-적립식, 거치식으로 보험료 납입 -10년이상 유지시 이자소득세 비과세 (월납 150만원/일시납1억원한도)
	저축보험	만15세~80세	월보험료 10만원이상	3년, 5년, 7년, 10년, 15년, 20년, 30년	일시납,2년, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년, 전기납	-장기저축과 위험보장(상해, 사망) 겸하는 상품 -10년이상 유지시 이자 소득세 비과세 (월납 150만원/일시납1억원한도)
손해보험	장기저축성	만15세~만기100세	월보험료 보험사별 상이	5년, 7년, 10년, 15년	일시납, 3년, 5년, 7년, 10년, 전기납	-장기저축과 위험보장(상해사고, 후유장해 등)을 겸하는 상품
	기업성화재	상가, 사무실, 공장 등	물건별 상이	최대 3년	일시납, 분할납	- 화재손해, 기계손해, 배상책임손해, 기업휴지손해 등 담보
제3보험	건강보험	0세~80세	상품별 상이	5년, 10년, 80세, 100세, 110세	일시납, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년	-암 진단비용 지급, 장기요양 간병비 등 보장성 보험

3. 시장점유율&cr;

( 1) 총수신

(단위 : 억원, %)

은행명	제61기 3분기		제60기		제59기
	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율
당 행	2,862,488	14.75	2,697,743	14.83	2,426,617	14.52
합 계	19,408,564	100.00	18,191,875	100.00	16,712,200	100.00

주 ) 1. B/S 월중평잔 기준임

2. 총수신 : 예금+CD+표지어음+신탁+RP+중소기업금융채권

3. 당행 중금채 실적은 제61기 3분기(2021년 9월) 1,249,223억원 ,

제60기(2020년) 1,220,788억원, 제59기(2019년) 1,153,604억원

4. 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍ하나ㆍ농협은행 대상으로 산출

(2) 중소기업대출

(단위 : 억원, %)

은행명	제61기 3분기		제60기		제59기
	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율
당 행	1,999,426	22.90	1,858,951	23.10	1,619,308	22.59
합 계	8,730,080	100.00	8,045,804	100.00	7,167,025	100.00

주) 1. 한국은행 보고 기준(은행계정 원화대출금+신탁대출금)

2. 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍ하나ㆍ농협은행ㆍ산업은행ㆍ기타

지방은행을 모두 포함하여 산출

&cr; 4. 조직도 &cr;

ibk기업은행 조직도.jpg.jpg ibk기업은행 조직도.jpg

&cr;

5. 자 금조달실적

(1) 은행계정

(단위 : 억원, %)

구 분	조달항목	제61기 3분기			제60기			제59기
		평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중
원화자금	예수금 및 부금	1,142,271	0.54	33.97	1,000,295	0.67	32.50	851,630	0.87	30.81
	C D	35,965	0.94	1.07	33,249	1.32	1.08	42,994	1.94	1.56
	차입금	346,983	0.69	10.32	289,308	0.90	9.40	246,814	1.34	8.93
	원화콜머니	796	0.50	0.02	3,690	0.68	0.12	3,622	1.52	0.13
	발행채권	1,229,763	1.21	36.57	1,168,590	1.56	37.98	1,088,218	2.03	39.38
	기타	39,568	0.53	1.18	35,465	0.78	1.15	32,413	1.63	1.17
	소 계	2,795,346	0.86	83.13	2,530,597	1.12	82.23	2,265,691	1.51	81.98
외화자금	외화예수금	134,109	0.09	3.99	121,216	0.29	3.94	106,261	0.75	3.84
	외화차입금	29,249	0.17	0.87	30,224	0.46	0.98	23,984	0.89	0.87
	외화콜머니	7,836	0.36	0.23	13,946	0.74	0.45	10,023	2.42	0.36
	발행외화채권	30,245	0.83	0.90	31,344	1.57	1.02	27,202	3.11	0.98
	소 계	201,439	0.22	5.99	196,730	0.55	6.39	167,470	1.25	6.05
기타	자본총계	233,855	-	6.96	222,577	-	7.23	202,309	-	7.32
	충당금	6,572	-	0.20	2,337	-	0.08	5,287	-	0.19
	기타	125,248	-	3.72	125,358	-	4.07	123,101	-	4.46
	소 계	365,675	-	10.88	350,272	-	11.38	330,697	-	11.97
합 계		3,362,460	0.73	100.00	3,077,599	0.95	100.00	2,763,858	1.31	100.00

(2) 신탁계정

(단위 : 억원, %)

구 분	조달항목	제61기 3분기			제60기			제59기
		평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중
비 용 성	금전신탁	310,543	0.90	92.07	307,026	1.17	58.78	270,752	1.60	49.27
무비용성	재산신탁&cr;특별유보금&cr;기 타	19,068&cr;271&cr;7,408	-&cr;-&cr;-	5.65&cr;0.08&cr;2.20	206,946&cr;269&cr;8,026	- - -	39.63&cr;0.05&cr;1.54	271,249 266 7,289	- - -	49.36 0.05 1.32
합 계		337,290		100.00	522,267	-	100.00	549,556	-	100.00

주) 재산신탁은 유가증권신탁 및 기타신탁임

&cr; &cr; 6. 자금운용실적

(1) 은행계정

(단위 : 억원,%)

구 분	운용항목	제61기 3분기			제60기			제59기
		평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중
원화자금	대출금	2,406,835	2.39	71.58	2,188,647	2.69	71.12	1,986,359	3.34	71.87
	지급보증대지급금	67	-	-	60	3.32	-	43	2.33	-
	유가증권	539,254	1.23	16.04	495,479	1.42	16.10	397,871	1.91	14.40
	예치금(지준제외)	24,371	0.48	0.72	16,311	0.60	0.53	8,236	1.42	0.30
	원화콜론	1,567	0.51	0.05	3,029	0.76	0.10	1,732	1.56	0.06
	신용카드	30,166	15.25	0.90	30,115	15.10	0.98	31,840	14.92	1.15
	원화대손충당금(△)	(25,874)	-	(0.77)	(24,876)	-	(0.81)	(24,247)	-	(0.88)
	기타	30,641	1.06	0.91	26,586	1.59	0.86	14,720	3.51	0.53
	소 계	3,007,027	2.30	89.43	2,735,351	2.59	88.88	2,416,554	3.29	87.43
외화자금	대출금	84,942	1.44	2.53	83,565	2.05	2.72	75,807	3.17	2.74
	외화증권	31,547	1.07	0.94	28,027	1.52	0.91	20,422	2.55	0.74
	외화예치금	41,578	0.24	1.24	38,272	0.61	1.24	29,846	1.16	1.08
	매입외환	18,644	0.57	0.56	16,889	1.00	0.55	15,400	1.73	0.56
	외화콜론	12,922	0.39	0.38	16,410	0.95	0.53	15,381	2.60	0.56
	외화대손충당금(△)	(900)	-	(0.03)	(1,011)	-	(0.03)	(1,140)	-	(0.04)
	기타	2,844	0.33	0.08	1,324	0.68	0.04	785	1.91	0.03
	소 계	191,577	0.95	5.70	183,476	1.47	5.96	156,501	2.52	5.67
기타	현금	8,483	-	0.25	9,361	-	0.30	9,159	-	0.33
	유형자산	21,994	-	0.65	22,223	-	0.72	21,624	-	0.78
	기타	133,379	-	3.97	127,188	-	4.14	160,020	-	5.79
	소 계	163,856	-	4.87	158,772	-	5.16	190,803	-	6.90
합 계		3,362,460	2.12	100.00	3,077,599	2.39	100.00	2,763,858	3.02	100.00

( 2) 신탁계정

(단위 : 억원, %)

구 분	운용항목	제61기 3분기			제60기			제59기
		평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중
수익성	대 출 금&cr;유가증권&cr;기 타&cr;금전채권&cr;채권평가충당금(△)	130&cr;43,484&cr;272,677&cr;18,290&cr;(13)	2.46&cr;1.40&cr;0.90&cr;-&cr;-	0.03&cr;12.89&cr;80.85&cr;5.42&cr;-	165&cr;52,944&cr;258,444&cr;206,502&cr;(19)	2.36&cr;1.82&cr;1.25&cr;-&cr;-	0.03&cr;10.14&cr;49.48&cr;39.54&cr;-	155 55,448 218,653 271,184 (19)	2.80 1.44 1.79 - -	0.02 10.09 39.79 49.35 -
무수익성	기 타	2,722	-	0.81	4,231	-	0.81	4,135	-	0.75
합 계		337,290	-	100.00	522,267	-	100.00	549,556	-	100.00

주) '금전채권'은 재산신탁 중 금전채권신탁의 수탁된 금전채권임&cr;&cr;

7. 수수료 거래 내역

(단위 : 억원)

구 분	항 목	제61기 3분기	제60기	제59기
수수료수익(A)	원화수입보증료	220	290	305
	원화수입수수료	4,618	5,542	5,306
	신용카드수입수수료	1,334	1,663	1,624
	외화수입보증료	114	160	160
	외화수입수수료	1,010	1,339	1,435
수수료비용(B)	원화지급수수료	759	866	856
	신용카드지급수수료	1,737	2,384	2,683
	외화지급수수료	84	106	149
순수수료손익( A-B )		4,716	5,638	5,142

&cr; 8. 영업 종류별 현황&cr; 1 . 예금업무&cr;

(1) 예금별 잔고 (연결기준)

(단위 : 억원)

구 분		제61기 3분기	제60기	제59기
요구불예금	원화요구불예금	640,654	601,567	487,827
	외화요구불예금	114,193	110,695	83,415
소 계		754,847	712,262	571,242
기한부예금	원화저축성예금	632,064	591,902	488,139
	외화저축성예금	50,622	45,068	54,256
소 계		682,686	636,970	542,395
양도성예금증서		38,116	30,158	33,300
기 타		28,287	30,025	32,974
합 계		1,503,936	1,409,415	1,179,911

주) 유가증권 신탁 및 기타 신탁제외&cr;

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (은행계정)

(단위 : 억원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
예 수 금	2,787	2,510	2,192
원화예수금	2,591	2,332	2,037

&cr; (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (은행계정)

(단위 : 억원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
예 수 금	122	112	100
원화예수금	114	104	93

2. 대출업무&cr;

(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 억원)

구 분	제61기 3분기		제60기		제59기
	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
원화대출금	2,406,835	2,487,296	2,188,647	2,318,928	1,986,359	2,044,289
외화대출금	18,271	21,750	17,553	15,711	16,043	16,137
지급보증&cr; 대지급금	270	182	364	237	300	209
합 계	2,425,376	2,509,228	2,206,564	2,334,876	2,002,702	2,060,635
신탁대출금	130	121	165	164	155	156
합 계	2,425,506	2,509,349	2,206,729	2,335,040	2,002,857	2,060,791

주) 1. 원화대출금 : 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외 (이하같음) &cr; 2. 외화대출금 : 역외외화대출금, 내국수입유산스, 은행간 외화대여금, &cr; 해외지점분 제외

( 2 ) 자금용도별 대출현황 (은행계정)

(단위 : 억원)

구 분		제61기 3분기	제60기	제59기
기업자금대출	운전자금대출	1,094,494	1,045,820	893,197
	시설자금대출	973,839	879,536	788,401
가계자금대출	주택자금대출외	216,913	216,146	217,379
	주택자금대출	193,570	169,006	136,630
공공 및 &cr;기타자금대출	운전자금대출	5,186	4,946	4,909
	시설자금대출	3,294	3,474	3,773
합 계		2,487,296	2,318,928	2,044,289

주) 1. 기말 현재 은행계정 원화대출금 잔액 기준&cr; 2. 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외 &cr; &cr; 3. 지급보증업무

&cr; (1) 종류별 지급보증잔액 내역

(단위 : 억원)

구 분		제61기 3분기	제60기	제59기
확 정		52,833	44,511	45,053
미확정	신용장개설관계	20,777	17,603	15,734
	기타	-	4	-
	소 계	20,777	17,607	15,734
합 계		73,610	62,118	60,787

4 . 유가증권 투자업무&cr;

(1) 종류별 유가증권 잔액&cr; &cr; 1) 당기손익유가증권

(단위 : 백만원)

제61기 3분기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	1,232,557	-	1,239,797
수익증권 등	-	4,866,839	-	5,009,121
국채 및 공채	3,336,232	3,316,717	3,314,621	3,273,025
금융채	1,782,439	1,785,320	1,784,014	1,780,379
기업이 발행한 원화채무증권	1,294,077	1,295,570	1,293,242	1,289,616
기업이 발행한 외화채무증권	393,352	405,372	409,211	426,885
자산담보부 채무증권	400,000	401,717	400,805	400,516
합 계	7,206,100	13,304,092	7,201,893	13,419,339

(단위 : 백만원)

제60기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	1,189,511	-	1,105,552
수익증권 등	-	4,334,136	-	4,452,468
국채 및 공채	3,344,528	3,405,309	3,401,894	3,585,712
금융채	3,079,182	3,085,596	3,082,876	3,081,504
기업이 발행한 원화채무증권	905,311	907,642	907,822	836,697
기업이 발행한 외화채무증권	431,827	452,132	446,682	464,142
자산담보부 채무증권	40,000	40,022	40,011	40,017
합 계	7,800,848	13,414,348	7,879,285	13,566,092

(단위 : 백만원)

제59기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	963,903	-	1,006,268
수익증권 등	-	3,133,436	-	3,146,953
국채 및 공채	2,396,135	2,420,841	2,419,370	2,425,792
금융채	2,520,563	2,514,327	2,513,073	2,513,981
기업이 발행한 원화채무증권	1,117,090	1,114,756	1,115,060	1,136,536
기업이 발행한 외화채무증권	522,394	502,897	503,222	543,173
정부가 발행한 외화채무증권	14,127	13,831	13,927	13,927
자산담보부 채무증권	240,000	240,133	240,101	240,128
합 계	6,810,309	10,904,124	6,804,753	11,026,758

&cr; 2 ) 기타포괄손익유가증권

(단위 : 백만원)

제61기 3분기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	513,654	-	1,324,988
국채 및 공채	3,870,050	3,898,577	3,883,675	3,818,407
금융채	6,036,300	6,033,510	6,032,909	5,989,720
기업이 발행한 원화채무증권	2,673,060	2,679,604	2,678,092	2,826,083
기업이 발행한 외화채무증권	2,193,083	2,198,984	2,209,133	2,239,130
자산담보부 채무증권	1,180,000	1,180,742	1,180,342	1,174,938
정부가 발행한 외화채무증권	193,461	194,328	195,729	197,337
합계	16,145,954	16,699,399	16,179,880	17,570,603

(단위 : 백만원)

제60기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	516,137	-	1,303,970
국채 및 공채	3,870,880	3,954,365	3,932,550	3,936,934
금융채	5,229,900	5,234,207	5,232,786	5,269,009
기업이 발행한 원화채무증권	2,151,000	2,155,555	2,154,563	2,488,282
기업이 발행한 외화채무증권	1,847,492	1,841,931	1,847,987	1,895,763
자산담보부 채무증권	1,442,500	1,443,838	1,443,448	1,446,642
정부가 발행한 외화채무증권	231,527	232,198	230,444	236,183
합계	14,773,299	15,378,231	14,841,778	16,576,783

(단위 : 백만원)

제59기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	700,950	-	1,596,023
국채 및 공채	3,137,425	3,207,624	3,190,782	3,198,834
금융채	4,011,175	4,010,494	4,018,597	4,012,395
기업이 발행한 원화채무증권	1,431,000	1,435,805	1,433,946	1,434,992
기업이 발행한 외화채무증권	1,594,547	1,609,394	1,602,857	1,626,550
자산담보부 채무증권	819,700	819,700	819,700	820,453
정부가 발행한 외화채무증권	281,113	285,904	286,009	298,148
합계	11,274,960	12,069,871	11,351,891	12,987,395

3 ) 상각후원가유가증권

(단위 : 백만원)

제61기 3분기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
국채 및 공채	13,684,000	13,521,436	13,602,850	13,560,235
금융채	15,000,000	15,002,202	14,999,439	14,951,340
기업이 발행한 원화채무증권	6,160,000	6,191,067	6,174,168	6,129,430
기업이 발행한 외화채무증권	1,098,060	1,110,949	1,122,771	1,144,923
정부가 발행한 외화채무증권	396,571	391,379	391,966	380,035
자산담보부 채무증권	1,190,934	1,193,534	1,191,344	1,188,019
소계	37,529,565	37,410,567	37,482,538	37,353,982
대손충당금	-	-	(5,139)	(5,139)
합계	37,529,565	37,410,567	37,477,399	37,348,843

(단위 : 백만원)

제60기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
국채 및 공채	12,879,000	12,756,036	12,816,044	13,044,202
금융채	13,150,000	13,159,359	13,123,071	13,188,838
기업이 발행한 원화채무증권	4,770,000	4,799,850	4,815,183	4,831,417
기업이 발행한 외화채무증권	1,329,801	1,326,167	1,316,791	1,353,303
자산담보부 채무증권	1,466,402	1,471,827	1,468,392	1,482,009
소계	33,595,203	33,513,239	33,539,481	33,899,769
대손충당금	-	-	(5,190)	(5,190)
합계	33,595,203	33,513,239	33,534,291	33,894,579

(단위 : 백만원)

제59기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
국채 및 공채	14,077,000	13,972,532	14,005,218	14,232,488
금융채	9,200,000	9,203,917	9,201,690	9,235,489
기업이 발행한 원화채무증권	3,695,000	3,722,772	3,705,976	3,754,665
기업이 발행한 외화채무증권	1,105,253	1,119,873	1,117,194	1,137,265
자산담보부 채무증권	2,497,506	2,501,961	2,500,242	2,506,835
소계	30,574,759	30,521,055	30,530,320	30,866,742
대손충당금	-	-	(3,291)	(3,291)
합계	30,574,759	30,521,055	30,527,029	30,863,451

&cr; ( 2 ) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 : 억원, %)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
유가증권(A)	656,689	619,800	547,752
예금 등(B)	1,675,285	1,505,893	1,304,253
비율(A/B)	39.2	41.2	42.0

주) 유가증권 = 은행계정원화증권 + 신탁계정원화증권 + 외화 및 역외외화증 권&cr;

5. 신탁업무

(단위 : 억원)

구 분	제61기 3분기		제60기		제59기
	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수
약정배당신탁	1	1	1	1	1	1
실적배당신탁	310,542	796	307,025	1,049	270,751	1,026
합 계	310,543	797	307,026	1,050	270,752	1,027

주) 금전신탁 해당액만 계상함

6. 신용카드업무

(단위 : 명, 억원)

구 분		제61기 3분기	제60기	제59기
회원수 주1)	기업회원	1,422,530	1,403,739	1,195,231
	개인회원	7,203,830	7,437,812	7,728,196
	계	8,626,360	8,841,551	8,923,427
이용대금 주2)	기업회원	193,150	209,990	213,379
	개인회원	167,158	201,937	215,845
	계	360,308	411,927	429,224

주) 1. 회원수 : 체크카드 포함

2. 이용대금 : 구판매 전용카드 제외 &cr;

7. 방카슈랑스

(단위 : 백만원)

구 분		제61기 3분기	제60기	제59기
초회&cr; 보험료	월납보험료	2,884	5,610	3,761
	비월납보험료	59,671	68,567	47,958
	계	62,555	74,177	51,719

&cr;

3. 파생상품거래 현황

1. 파생상품거래 거래승인 및 통제관련 조직도표

파생상품 거래승인 절차	통제기능
1. 이사회 (은행 총 리스크 한도 설정)	- 리스크한도설정 - 손실한도 설정
2. 리스크관리위원회 (사업본부별 한도배분)	거래처별 Total Exposure 설정
3. 자금운용부 한도배분 (데스크별 한도설정)	<리스크총괄부> - 데스크별 리스크한도 및 손실한도 관리 - 거래처별 Total Exposure 관리
↓
4. 데스크별 파생상품 거래

2. 파생상품에 대한 주요 리스크관리 기능

- 파생상품에 대하여 기초자산(금리,환율,주가 등)으로 분리하고, 각각의 기초자산에 대하여 99.9% 신뢰구간하에서 최대손실예상액(VaR)으로 관리

3. 파생상품 유형별 가격결정방법의 개요

1) Forwards : 평가일의 Forward가격에서 계약당시의 Forward가격의 차를 할인하여 가격 산출

2) Swap : Receiver 및 Payer측의 현금흐름의 현재가치를 각각 산출하고, 두 현재&cr; 가치의 차를 이용하여 가격산출

3) Options : 거래소 옵션인 경우에는 거래소 가격을 이용하며, 장외옵션인 경우 블랙 -숄즈모형 및 이항모형을 이용하여 가격산출

4. 파생상품거래 현황 (은행계정)

1) 잔액

(단위 : 억원)

구분		이자율	통화	주식	귀금속	기타	계
거래목적	위험회피	23,564	5,739	-	-	-	29,303
	매매목적	421,886	1,098,044	794	-	-	1,520,724
거래장소	장내거래	2,307	-	6	-	-	2,313
	장외거래	443,143	1,103,783	788	-	-	1,547,714
거래형태	선 도	736	728,940	-	-	-	729,676
	선 물	2,307	-	6	-	-	2,313
	스 왑	435,907	374,843	-	-	-	810,750
	옵 션	6,500	-	788	-	-	7,288

2) 자산

(단위 : 억원)

구분		이자율	통화	주식	귀금속	기타	계
거래목적	위험회피	160	283	-	-	-	443
	매매목적	1,284	21,007	96	-	-	22,387
거래장소	장내거래	-	-	-	-	-	-
	장외거래	1,444	21,290	96	-	-	22,830
거래형태	선 도	1	13,477	-	-	-	13,478
	선 물	-	-	-	-	-	-
	스 왑	1,337	7,813	-	-	-	9,150
	옵 션	106	-	96	-	-	202

3) 부채

(단위 : 억원)

구분		이자율	통화	주식	귀금속	기타	계
거래목적	위험회피	703	-	-	-	-	703
	매매목적	1,696	19,779	5	-	-	21,480
거래장소	장내거래	-	-	-	-	-	-
	장외거래	2,399	19,779	5	-	-	22,183
거래형태	선도	1	12,950	-	-	-	12,951
	선물	-	-	-	-	-	-
	스왑	2,279	6,829	-	-	-	9,108
	옵션	119	-	5	-	-	124

&cr; 4) 신용파생상품 거 래 현황(해당사항 없음)

구 분	신 용 매 도			신 용 매 입
	해외물	국내물	계	해외물	국내물	계
Credit Default Swap	-	-	-	-	-	-
Credit Option	-	-	-	-	-	-
Total Return Swap	-	-	-	-	-	-
Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-
기 타	-	-	-	-	-	-
계	-	-	-	-	-	-

5) 신용파생상품 상세명세(해당사항 없음)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산
해당사항 없음

&cr; 5. 파생상품거래 관련 총거래현황 (신탁계정) : 해당사항 없음&cr;

4. 영업설비

1. 지점 등 설치 현황

(단위 : 개)

지 역	지 점 주1)	출 장 소	현지법인 주2)	사 무 소	합 계
서울특별시	187	6	-	-	193
부산광역시	40	1	-	-	41
대구광역시	26	1	-	-	27
인천광역시	41	1	-	-	42
광주광역시	14	-	-	-	14
대전광역시	8	-	-	-	8
울산광역시	10	1	-	-	11
경기도	178	17	-	-	195
강원도	6	1	-	-	7
충청북도	10	-	-	-	10
충청남도	16	4	-	-	20
전라북도	10	-	-	-	10
전라남도	7	-	-	-	7
경상북도	18	-	-	-	18
경상남도	26	-	-	-	26
제주도	3	-	-	-	3
세종특별자치시	2	-	-	-	2
해외지역	9	-	3	1	13
합계	611	32	3	1	647

주) 1. 본점(영업부, 본부기업금융센터) 포함

2. 해외 현지법인은 중국 현지법인 1개(분행 8개, 지행 8개), 인도네시아 현지법인 &cr; 1개(지점 32개), 미얀마 현지법인 1개(지점 1개)&cr;

2. 영업설비 등 현황

(단위 : 백만원)

구 분	토 지 (장부가액)	건 물 (장부가액)	합 계
본점	309,241	278,540	587,781
영업점	482,111	663,747	1,145,858
연수원, 합숙소 등	140,462	251,000	391,462
합 계	931,814	1,193,287	2,125,101

주 1) 국내 소재 영업설비 등을 대상으로 작성함&cr; 2) 감가상각비 및 손상차손누계액 반영전 금액임&cr;

3. 자동화기기 설치 상황

(단위 : 대)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
C D	-	-	-
ATM	2,799	2,941	3,052
통장정리기	-	-	-

4 . 지점의 신설

구 분	점포수	신 설 내 역
지점(3) 출장소(0)	3	지 점(2) : 반월기업스마트, 부평기업스마트, 시흥매화산단

&cr; 5 . 지점 신설 및 중요시설 확충 계획 (향후 1년 이내)

구 분	상 세 내 용
해외지역	해당없음
국내지역	김포하성

주) 금융시장 여건 및 현지 인허가 상황에 따라 변동 가능&cr;

6. 중요시설의 확충 현황

(단위 : 개)

구 분	20년 1분기	20년 2분기	20년 3분기	20년 4분기	21년 1분기	21년 2분기	21년 3분기	계
지점 및 출장소 신설	3	2	1	-	2	-	1	9

&cr;

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

1 . B IS 비율

(단위 : 억원, %)

구 분		제61기 3분기	제60기	제59기
BIS자기자본(A)		301,340	278,423	255,148
위험가중자산(B)		1,975,290	1,878,475	1,762,791
BIS자기자본비율(A/B)		15.26	14.82	14.47
	보통주자본비율	11.52	11.13	10.30
	기본자본비율	13.30	12.82	11.97
	보완자본비율	1.96	2.00	2.50

주 1) Basel III 기 준&cr; 2) BIS 비율 = 자기자본/위험가중자산 × 100 &cr; 3) 2020년 4분기 「바젤 III 신용리스크 개편안」조기도입 반영

2 . 유동성 비율

(단위 : %)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
유동성커버리지비율(LCR)	100.00	101.92	117.36
외화유동성커버리지비율(외화LCR)	130.58	127.58	135.12

주) 금융감독원 보고기준

3 . 건전 성

(1) 대손충당금 비율

(단위 : 억원, %)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
무수익여신산정대상기준 제충당금 총계(A)	27,553&cr;(52,286)	26,943&cr;(51,070)	25,115 (47,969)
고정이하여신(B)	22,735	26,748	28,202
대손충당금적립률(A/B)	121.19&cr;(229.98)	100.73&cr;(190.93)	89.05 (170.09)

주) 1. 괄호 안의 수치는 은행업감독세칙개정(2016.12.16.) 전 준비금포함 기준

2. 제59기 1분기부터 '대손충당금적립률'은 변경된 산출 요건 적용(금융감독원 &cr; 지시사항)

&cr; ☞ 기타 대손충당금 관련 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 / 8. 기타 재무에 관한 &cr; 사항 / 1. 대손충당금 설정 현황 참조 &cr;&cr; 4 . 사 업 부 문별 현황&cr;

1) 중소기업은행&cr;

(1) 산업의 특성

은행은 예금의 수취, 유가증권, 그 밖의 채무증서 발행을 통해 조달한 자금으로, 경제활동 주체에게 대출, 어음의 할인 등 자금을 공급하는 자금중개기능을 수행하고 있습니다. 최근 은행업은 빅테크 기업의 금융업 진출과 함께 전통적 은행의 디지털 전환이 가속화되며 산업구조가 재편되고 있습니다

(2) 산업의 성장성

은행산업은 장기 저성장 국면과 더불어 최근 코로나19 팬데믹 영향으로 금리 하락 및 대손비용 증가를 경험했습니다. 이에 따라 국내은행들은 우량자산의 선제적 확보 및 철저한 리스크 관리를 통해 수익성·건전성 관리에 보다 집중할 것으로 예상됩니다. 또한, 인터넷전문은행의 성장 및 언택트 시대의 도래로 디지털 전환이라는 새로운 국면을 맞이함에 따라 은행 간 디지털 경쟁도 가속화 될 전망입니다.

이 같은 경영환경 변화로 은행 산업은 성장성 둔화가 지속될 전망이며, 변화에 발맞춰 국내 은행은 건전성 관리 중심의 경영기조와 함께 디지털혁신, 비이자수익 확대, 해외진출 등 새로운 수익모델 발굴에 집중할 것으로 전망됩니다

(3) 경기변동의 특성

경기 상승 시 자산 및 수익 모두 성장이 가능하지만, 경기 하락 시에는 자산 성장이 둔화되고 수익도 감소하는 등 경기변동의 영향을 받고 있습니다.

(4) 계절성

계절 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(5) 시장의 안정성

주요국의 환율 및 금리 변동성 등 대외적 리스크는 다소 높아질 것으로 예상되며, 국내 저성장 및 저금리 지속에 따른 대내적 리스크도 상존하고 있습니다. 시장 변화에 따른 대내외 리스크에 대비하여 은행권은 유동성 및 건전성 관리를 강화해 나가고 있습니다

(6) 경쟁상황

디지털 친화적으로 사회환경이 변해가면서 은행의 디지털 역량은 더욱 중요해지고 있습니다. 핀테크 및 빅테크 기업의 금융업 진출, 전통적 은행의 디지털 전환 등 금융시장 내 디지털 경쟁 역시 가속화되고 있습니다.

(7) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

경영환경이 급속도로 변화함에 따라 은행은 고객이 필요로 하는 금융을, 편리하게 이용할 수 있도록 제공하는 것이 경쟁력이 되었습니다. 중소기업은행은 60년간 축적된 노하우를 바탕으로 중소기업이 원하는 혁신적인 금융상품을 개발, 대면 및 비대면 채널을 통해 활발히 지원하고 있습니다. 또한 세밀하게 설계된 신용평가시스템으로 우량 기업을 발굴하고, 여신 지원 후 철저한 모니터링 및 체계적인 리스크 관리 등을 통해 선도적인 건전성 관리를 하고 있습니다.

(8) 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

중소기업은행은 중기금융시장에서의 초격차 유지, 기업과 산업의 혁신성장 선도, 글로벌 영토 확장 및 금융그룹 시너지 강화, 디지털 IBK 완성 등의 전략을 통해 은행 경쟁력을 강화하고 고객의 다양한 니즈에 부응하기 위해 노력하고 있습니다. 중기금융 초격차를 위해 금융지원 뿐만 아니라 IBK창공을 통한 창업기업 육성, BOX를 통한 중소기업의 경영 및 디지털화 지원, 기업승계/M&A 활성화 등의 비금융 서비스 제공을 통해 기업의 성장단계 全과정에 대한 종합 지원체계를 보다 강화하고 있습니다. 또한 기업과 산업의 혁신성장 선도를 위해 성장 잠재력을 보유한 혁신기업에게는 직ㆍ간접투자 프로그램을 통한 모험자본을 적극 공급하여 모험자본의 키플레이어 역할을 수행하고 있고 전통산업 영위기업에게는 신사업 활로 모색을 위한 혁신전환 컨설팅으로 성장을 지원하는 등 혁신금융을 실천하고 있습니다.

(9) 신규사업에 관한 사항

성장성이 높은 자산관리 및 IB 영역 등을 확대하고, 해외로 시장을 확장하는 등 저성장 시대에 신 수익원 창출을 위한 사업들을 추진 중입니다. 뿐만 아니라, 경영전반에 ESG를 내재화하는 등 지속가능은행이 되기 위한 다양한 사업을 발굴 중에 있습니다.

&cr; 2) ㈜아이비케이캐피탈&cr;

(1)산업의 특성

주)아이비케이캐피탈이 속한 여신전문금융업은 여신전문금융업법에 따라 총 4개 업종(신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업)이 통합된 것으로, 수신기능이 없이 채권 어음의 발행을 통해 자금을 조달, 여신행위를 주 업무로 영위함

신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 성공여부가 불확실한 설립 초기단계에서부터 높은 사업위험을 기업가와 공동 부담하면서 자금관리, 경영관리 및 기술지도 등 종합적 지원을 제공하고 높은 투자수익을 얻고자 하는 금융활동임

할부금융은 할부판매에 수반되는 대출의 원리금을 여러 차례에 걸쳐 분할하여 상환하는 방식으로 소비자에게 자금을 대여해주는 동시에, 물품대금이 일시에 판매자에게 지급되어 생산자도 혜택을 받는 특징을 지닌 금융업임

시설대여업(리스금융)은 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 이용자에게 일정기간 동안 이를 대여하고 리스료를 받는 것을 목적으로 함

(2) 산업의 성장성

신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 벤처기업 주식의 거래 활성화를 위해 자본시장의 발전 및 성숙이 필요하므로,

대부분의 국가에서는 벤처기업 상장(등록) 요건을 일반기업보다 완화하고 양도차익에 대하여 비과세 또는 세율인하 등의 지원제도를 갖추고 있음

할부금융은 내구재, 특히 자동차 할부금융이 주력산업으로서 우리나라의 소득수준 대비 향후 충분히 확장의 여지가 있는 영역이며, 자동차 이외에 건설기계, 산업용 기계, 내구소비재 등의 품목이 그 대상임

시설대여업(리스금융)은 기업의 설비투자수요에 가장 큰 영향을 받는 바, 1998년 이후 자동차 등 소비자 대상 리스수요가 증가하고 있으며 선박, 부동산 등을 중심으로 한 새로운 형태의 리스상품의 도입이 지속적으로 이루어지고 있음

(3) 경쟁요소

신기술사업금융업무의 경우 벤처지원과 관련된 정책이 장기적인 업계발전을 좌우할 것이며, 투자대상회사의 혁신도, 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석능력이 주요 경쟁요소로 작용함. 2021년 9월말 기준 신기술사업금융업에 95개사가 등록하여 영위 중이며, 2021년 9월말 유사한 업무영역에 있는 창업투자회사는 184개사, 유한책임회사형(LLC) 벤처캐피탈 38개사가 등록하여 영위 중

할부금융, 시설대여업 등 여신업무의 경우 적절한 위험관리를 통한 낮은 조달금리의 유지, 시장기반 확보를 위한 영업력, 우량한 차주를 식별할 수 있는 심사능력이 경쟁요소로 작용함. 2021년 9월말 기준 할부금융업에 58개사, 리스금융업에 59개사가 등록하여 영위 중.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

여신전문금융업법, 상법 및 기타 금융관련 법령

&cr;

3) 아이비케이투자증권㈜&cr;

(1) 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 투자자를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기자금의 조달을 가능케하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업임

이러한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 함

또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업임

(2) 산업의 성장성

금융투자업의 시장환경은 그동안 고객의 금융상품에 대한 Needs 및 간접투자로의 투자패턴 변화가 진행되었고,

기업고객의 자금운용 및 조달수단의 다양한 요구가 증가하였음. 자본시장법 시행 등으로 시장환경은 지속적으로 개선될 것으로 전망

특히, 직접금융시장의 활성화를 통한 자금중개기능 개선, 신종 금융상품 개발에 따라 투자자 Needs 충족, 해외진출 확대를 통한 글로벌 경쟁력 제고 등 금융투자업의 지속적인 수요요인 확대가 예측됨에 따라 금융투자업의 성장성은 향후 매우 높을 것으로 예상됨

(3) 경쟁요소

금융투자업은 2009년 2월 자본시장법 이후 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 기존의 타업종에 속했던 회사들과의 경쟁이 불가피하게 되었음

특히 퇴직연금사업에서의 은행, 보험, 증권회사간의 치열한 경쟁과 보험설계사의 펀드판매권유 행위 허용 및 운용사 직판 확대, 펀드판매사 이동제도 등 펀드 판매시장에서의 경쟁이 심화된 현재 시점에서 증권업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한경쟁하고 있다고 볼 수 있음

이에 각 금융투자회사는 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 투자자보호 강화, 차별화된 금융서비스 제공 등으로 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있음

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령

&cr; &cr; 4) 아이비케이연금보험㈜&cr;

(1) 산업의 특성

보험산업은 보험사가 계약자로부터 보험료를 받아 피보험자의 생사 등에 관하여 우연한 사고가 생길 경우에 계약에서 정한 바에 따라 보험금 또는 기타 일정한 급여를 지급하는 산업임

보험사의 주요 이익 원천은 보험영업을 통한 보험료 수익 및 보험 계약자가 낸 보험료를 자산에 투자함으로써 얻게 되는 운용수익으로 보험영업 시 발생되는 비용 절감 및 투자자산에 대한 수익률 개선 등을 통해 이익을 실현하는 특징을 지닌 금융업임

(2) 산업의 성장성

보험산업은 고령화 및 베이비붐 세대의 본격적인 은퇴 시기 도래 등 인구 구조적 변화 및 소득공제 확대 등 정부의 사적연금시장 활성화 정책의 영향으로 연금보험 중심의 안정적 성장이 예상됨

특히, 신설법인의 퇴직연금 도입 의무화, 근로자 중간정산 요건 강화, 개인형 퇴직급여제도 도입 등 근로자퇴직급여보장법 개정 시행의 영향으로 퇴직연금시장의 높은 성장세가 기대됨

(3) 경쟁요소

2010년 9월부터 영업을 개시한 IBK연금보험을 포함해 23개 생명보험사가 개인연금시장에서 경쟁하고 있음

퇴직연금시장의 경우 은행, 보험, 증권사 등 다수의 사업자가 장기의 퇴직연금 시장 조기 선점을 위해 치열하게 경쟁하고 있으며, 업권 간 경쟁이 점점 심화되는 추세임

보험사 및 타금융권과의 경쟁이 심화될수록 상품 경쟁력 및 서비스 차별화정도가 기업의 핵심 경쟁력이 될 것으로 예상됨

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

보험업법, 근로자퇴직급여보장법 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령

5) 아이비케이자산운용㈜&cr;

(1) 산업의 특성

집합투자업은 투자계획을 만들어 투자자들로 하여금 그 투자계획에 참여하도록 권유(모집)하여 그에 따라 조성된 자금을 공동 기금화한 후, 당초의 투자계획에 따라 그 자금을 운용하고 그 운용결과를 투자자들에게 배분하거나, 투자자의 수요에 따라 집합투자업자가 자기의 재산으로 만든 투자계획에 투자자들을 참여하게 하여 그 운용결과를 배분하는 업임. 투자 대상에 따라 증권(주식, 채권, 혼합주식, 혼합채권), 단기금융(MMF), 파생형, 부동산, 특별자산, 혼합자산 등으로 구분하며, 투자지역에 따라 국내 및 해외형으로 구분함&cr; &cr;집합투자업의 특성은 금융상품 측면에서 저축수단이 아니라 투자수단으로서 실적 배당을 원칙으로 하고 있으며, 투자위험을 줄이고 운용수익을 높이기 위해 분산 투자를 행하고 있음&cr;&cr;집합투자업은 경기 및 글로벌 경제 상황에 따라 수익 영향을 크게 받고 있으나, 주가가 좋지 않을 때의 저가 매수 니즈도 존재하여 타 산업 대비 경기의 영향은 크게 받지 않는 편임. 오히려 유휴 자금, 시장 유동성 등 정책과 시장요소의 영향이 큼

(2) 산업의 성장성

개인투자자 및 기관들의 유동성이 예금에서 자산운용 쪽으로 이전되고 있으며, 국민 노후 대비 재산 형성을 위한 정부의 정책적인 집합투자업 육성의지는 집합투자업의 영역이 투자대상을 확대하는데서 그치지 않고, 코스닥 벤처투자 활성화 도입, 사모펀드 규제완화 등 규제의 효율성과 형평성을 추구하여 집합투자산업의 활성화에 도움을 주고 있음

이처럼 집합투자산업의 성장은 전세계적인 추세이며, 시간이 지날수록 우리나라의 집합투자산업은 양적 성장 뿐만 아니라 질적인 측면에서도 많은 발전이 있을 것임

(3) 경쟁요소

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」이 시행(2009.2.4) 됨에 따라, 금융투자업의 영위와 관련된 제도적 제약이 없어짐으로써 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 금융투자업자간의 상당한 경쟁이 진행 중이고, 해외 유수한 자산운용회사의 국내 진출 등으로 운용회사의 급격한 증가와 운용회사간의 수익률 경쟁도 치열해 지고 있음

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령

&cr;

6) ㈜아이비케이저축은행 &cr;

(1) 산업의 특성

상호저축은행업은 1972년 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하고 저축을 장려하기 위하여 '상호신용금고'라는 이름으로 출발한 지역 기반 금융업임

2000년대 이후 업권간 경쟁심화, 규제완화 등의 환경변화에 대응하여 저축은행 업권에서는 대형 저축은행들이 등장하고, 부동산 PF 등 거액ㆍ고위험 자산에 대한 영업을 확대하였으며, 이후 글로벌 금융위기와 함께 경기가 급락하며 고위험 자산을 중심으로 부실이 급증함

이러한 시장불안을 해소하기 위한 금융당국의 적극적인 개입으로 2011년 이후 업계 전반에 걸쳐 강도 높은 구조조정(31개 저축은행 퇴출)이 이루어진 결과, 금융지주, 은행 등 경영능력과 안정성이 검증된 대주주들이 업계에 신규 진입함으로써 시장의 신뢰를 회복할 수 있는 계기를 마련함

(2) 산업의 성장성

글로벌 금융위기 이후 지속되어 온 저축은행 구조조정이 마무리되면서 저축은행들의 영업이 다시 활발해지며 2014년부터 자산이 증가세로 전환되었고, IBK저축은행은 충당금 적립 부담 완화 지속, 순이자 마진 확대 등을 바탕으로 2017년에 가교저축은행의 누적손실을 청산 함

저축은행의 흑자가 지속되기 위해서는 저축은행 업계, 금융소비자의 인식전환 및 노력이 필요할 것이며 신용대출 고객에 대한 고금리부과를 통해 일시적 수익을 확대하기보다는 생산적 고객을 발굴하는 한편, 건전성ㆍ투명성 확보 및 고객과의 접촉 제고를 통해 금융시장 내 소비자로부터의 신뢰를 회복함으로써 안정적 영업기반을 확보하여야 할 것으로 예상됨

(3) 경쟁요소

부실의 원인이 되었던 PF대출 등 기존 주력 수익원에 대한 규제가 강화되면서 수익원을 찾지 못한 저축은행들이 개인신용대출을 중심으로 업권 내외의 경쟁이 치열해짐. 업권 외로도 최근 출범한 인터넷전문은행이나 캐피탈사 등이 모두 중금리 개인신용대출을 공략하고 있어 저축은행으로서는 시장을 확대하기 쉽지 않은 상황이며 은행권에서도 중금리대출 상품을 출시하면서 5~6등급의 우량 저축은행 고객이 이탈할 가능성이 커짐

높은 수익성의 소액 신용대출, 중금리 신용대출을 바탕으로 2018년 이후 대형저축은행과 중소형 저축은행의 양극화가 심화되는 가운데 비대면 서비스 확대 및 경쟁이 시장의 우위 확보를 위한 필수조건으로 작용함

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

상호저축은행법, 상법 및 기타 금융관련 법령

&cr;

7) ㈜아이비케이시스템&cr;

(1) 산업의 특성

금융IT서비스는 사용자 요구수준이 향상되고, 정보시스템이 복잡해짐에 따라 단순개발에서 탈피하여 컨설팅에서부터 업무프로세스개선(BPR), Internet, Smart BIZ, e-Business 등으로 사업영역이 확대되고 있음

국내 금융IT서비스는 세계적으로 유례를 찾기 어려운 수준의 고객중심 서비스(인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 등)를 제공하고 있으며, 이를 기반으로 "글로벌 경쟁력"을 확보하여 해외시장 진출을 모색하고 있음

금융 IT서비스는 국가의 정보화 확산을 위한 견인역할을 함과 동시에 산업전반의 창조성과 효율성을 제고시키고, 고급 기술인력 육성을 주도하는 전략적 국가기간 산업으로서 중점 육성되어야 할 분야임

(2) 산업의 성장성

2021년 국내 IT시장은 코로나 19 여파로 위축되었던 IT투자가 활발해질 것으로 예상되며, 특히 비대면 서비스 제고를 위한 기업들의 Digital Transformation 투자 확대 등으로 전년대비 4.7% 증가한 23조 8천억 규모로 성장할 것으로 전망 (출처 : IT리서치 전문업체 KRG의 2021년 IT시장전망)

금융IT 부문도 Open Banking, AI, Block Chain, Robotics 등 Digital Transformation 관련 신기술IT 투자는 지속적으로 증가할 것으로 예상

(3) 경쟁요소

시장 진입장벽이 낮고 서비스 차별화가 크지 않아 경쟁강도가 높음. 대형 프로젝트의경우 기술력과 자금력 및 관련 기관과의 높은 교섭력을 보유하고 있는 상위 IT서비스 업체가 발주 물량의 대부분을 수주하여 상위 대형업체와 중견 업체간의 매출과 수익의 양극화 현상이 심화되고 있음

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

소프트웨어산업진흥법, 정보통신공사업법, 상법 및 기타 관련 법령

&cr;

8) 아이비케이신용정보 ㈜

(1) 산업의 특성

당사는 신용정보업의 신용조사, 채권추심, 신용조회 중 신용조사와 채권추심 업무를 허가받아 영위 중이며 건전한 신용사회 정착이라는 공공성이 강조되고 있음

신용정보관리와 밀접한 관련이 있어 금융감독원의 관리감독을 받고 있음

(2) 산업의 성장성

신용조회업은 개인정보 보호강화와 개인 및 기업의 신용도 활용 확대, 그리고 정보화 사회로의 발전과 인터넷의 발달로 신용정보의 상품으로서 가치가 부각되어 향후 성장산업으로 인식되고 있음&cr;&cr;신용조사업 역시 신용조회업과 더불어 개인과 기업의 신용조사 및 사전적 관리가 중요시되어 그 성장성이 기대됨&cr;채권추심업은 1997년 IMF후에 신종 금융업무로서 자리매김을 해 나가고 있으나 최근 각종 규제강화(채권추심법, 주민등록번호 이용제한)로 성장이 정체되고 있음&cr; &cr;「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」의 개정으로(2009.10.2 시행) 신용정보사의 민사 채권에 관한 채권추심업무가 가능해져 채권추심부분의 성장을 기대해 볼 수 있음

(3) 경쟁요소

주 수익원인 채권추심분야는 진입장벽이 낮고, 금융업을 영위하는 기업이 자회사 형태로 업계 진출을 희망하고 있어 업계 경쟁은 가속화 될 것으로 전망됨

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률과 채권의 공정한 추심에 관한 법률, 상법 및 기타 관련법령

&cr;&cr;9) ㈜아이비케이서비스

(1) 산업의 특성

당사는 정부의 "공공부문 비정규직 근로자 정규직 전환" 정책에 부응하기 위해 IBK기업은행이 전액 출자하여 금융위원회의 설립인허가를 받고 설립함. 청소, 경비, 사무보조 등 IBK기업은행의 용역근로자의 처우개선을 위해 정규직 전환추진함

저임금과 고용불안에 노출되어 사회 양극화를 초래하는 비정규직 문제 해결을 위해 공공부문인 IBK에서 선도적, 모범적 역할 수행을 위해 설립되었고, 정규직화를 통해 기존 용역업체의 단점(고용의 불안정성으로 인한 잦은 이직)을 해소하고 안전에 대한 보안을 확보할 수 있음

(2) 산업의 성장 성

고용의 안정성을 통해 근로자의 잦은 이직을 해소시켜, 근로자의 축적된 경험과 지식, 노하우를 확보할 수 있고 이를 기반으로 서비스질을 향상 시켜 장기적으론 기업에 대한 성과에 긍정적인 요인을 주고 있음

(3) 경쟁요소

근로자들의 고용안정과 처우개선은 생산성 향상을 통해 장기적으로 기업의 경쟁력 제고에 기여할 것이고, 특히 공공부문에서는 서비스의 질 개선으로 이어지는 기대효과로 인해 공공기관에서 근로자들의 처우 개선을 위해 자회사 형태로 진출을 하고 있음

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

경비업법, 상법 및 기타 관련법령

*공공기관(공기업,준정부기관,기타공공기관)의 경우 공기업, 준정부기관 계약사무규칙 제8조1항 제2호 및 기타 공공기관 계약사무 운영규정 제7조에서 자회사 또는 출자회사와의 수의계약 사유(경영혁신정책에 따른 업무위탁,대행)에 따라 수의계약 가능

&cr; 10) 기업은행(중국)유한공사&cr;

(1)산업의특성

중국의 은행업은 금융업종 중 주도적인 위치를 차지하고 있으며 WTO가입 이후 금융개혁을 지속적으로 실시하고 있음. 은행업의 주요 수익원은 이자 및 수수료 수익이며 방카슈랑스, 신용카드, 재테크, PB시장이 급격하게 성장하고 있음

(2) 산업의 성장성

전년말 중국내 중소기업수는 약 36.1만개(중국통계국 '20년말 중소형공업기업수, 자영업자 제외)로 전년대비 3천개 감소, 코로나19 영향 및 과잉생산 업종 및 부채과다 기업 퇴출 등의 구조조정을 진행 중임

중국정부는 중소기업의 경쟁력 제고 및 경영애로사항 해결을 위해 대출조건 완화, 금리우대, 세금감면 등 지원정책도 병행하여 시행 중임. 향후 정책 수혜기업을 중심으로 자금수요가 증가할 것으로 예상됨

(3) 경쟁요소

중국에 법인형태로 진출한 국내은행은 당행을 포함하여 하나은행(중국)유한공사, 우리은행(중국)유한공사, 신한은행(중국)유한공사, 국민은행(중국)유한공사가 있음. 한국계 법인은행들은 현지화를 적극적으로 추진하고 있으며 인민폐 소매 및 직불카드 업무를 개시하였음&cr;

중국 내 3대 국책은행(국가개발, 농업발전, 수출입) 및 6대 국유대형은행(공상, 건설, 농업, 중국, 교통, 우체국), 초상은행, 중신은행, 민생은행 등 12개 주식제은행 등이 중국 전역에서 영업 중임&cr;

주요 도시에는 도시성상업은행이 영업을 하고 있으며 일부 지방은행(북경, 상해, 대련 등)은 타 지역으로 진출하여 전국적인 규모를 가진 상업은행의 위상을 구축함

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

구분	내역
설립근거	- 중화인민공화국 회사법 - 중화인민공화국 상업은행법 - 중화인민공화국 외자은행 관리조례 및 실시세칙
관할기관	- 중국은행보험업감독관리위원회
설립요건	- 납입자본금 10억 위안(약 1,679억원 상당) 이상
제한 사항	- 자본충족율(BIS비율) 8%이상 - 유동성비율 25%이상 - 동일인 여신한도 자기자본의 10% 이하

&cr;

11) IBK인도네시아은행

(1) 산업의 특성

인도네시아 은행 수는 2021년 7월 기준 총 107개로 자기자본 30조 루피아 이상 대형은행(주요 은행: Mandiri, BRI, BCA, BNI, CIMB, PANIN, DANAMON)이 총자산의 59%를 차지하고 있음&cr;※ 출처: OJK - Indonesia Banking Statistics

(2) 산업의 성장성

인도네시아 은행산업은 2021년 7월 기준 자산규모 7.86% 증가했으며, 여신 0.29% 증가, 수신 10.43% 증가함('20년7월 대비) &cr;※ 출처: OJK - Indonesia Banking Statistics

(3) 경쟁요소

인도네시아의 은행산업은 높은 예대금리차(4.6%) 및 NIM(4.6%)으로 타 국가 대비 우수한 경쟁력을 보유하고 있고 지속적인 외국자본 투자가 이어지고 있음&cr;※ 출처: OJK - Indonesia Banking Statistics

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

구분	내역
설립근거	- 인도네시아 회사법 - 인도네시아 은행법 - 인도네시아 중앙은행(BI) 및 감독당국(OJK) 관련규정
관할기관	- 인도네시아 중앙은행 및 감독당국
설립요건	- 납입자본금 1천억루피아 (약 82억원 상당)
제한 사항	- 여신 실행 관련 제한 특별관계인 : 총자본의 10%, 한도 합산 비특별관계인 : 1인 차주 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산 차주 그룹 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산

&cr;

12) IBK미얀마은행

(1) 산업의 특성&cr;

미얀마의 금융업은 주로 은행과 소액대출기관(Microfinance Institution)을 중심으로 형성되어 있으며, 은행업, 보험업, 증권업 등 금융 산업 발전의 초기 단계임. 1992년부터 민간은행 설립을 허용하였고, 2014년 최초 시장개방 이후 총3차에 걸쳐20개 외국계은행에 인가 발급하였음.

(2) 산업의 성장성

최근 정치적 불확실성이 높아진 상태이나, 은행산업 형성 초기 단계로서 시장 성장가능성이 높음. 인구는 많으나 상대적으로 금융 비이용 인구가 많은 점을 감안할 때 향후 성장잠재력이 높은 편임.

(3) 경쟁요소

총 20개의 외국계은행이 미얀마에 진출해 은행업을 영위 중이며 이중 국내은행이 총 4개로, 법인형태로 진출한 국내은행은 당행과 국민은행, 지점 형태의 진출은 산업은행과 신한은행이 있음

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등&cr;

구분	내역
설립근거	- 미얀마 회사법&cr;- 미얀마 금융기관법&cr;- 미얀마 중앙은행 관련 규정
관할기관	- 미얀마 중앙은행&cr;- 미얀마 투자기업 관리국
설립요건	- 납입자본금 1.5억불 이상
제한 사항	- 동일인 여신한도 자기자본의 20% 이하&cr;- 유동성 비율 20% 이상&cr;- 지분 5% 이상 보유 등 특수관계인에 대한 여신 제한

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

1. 요약연결재무상태표

(단위 : 백만원)

과 목	제61기 3분기말	제60기말	제59기말
	(2021.9.30 현재)	(2020.12.31 현재)	(2019.12.31 현재)
자 산
I. 현금및예치금	20,046,846	12,838,388	11,266,726
II. 당기손익금융자산	16,632,979	17,501,782	13,528,773
III. 기타포괄손익금융자산	17,593,875	16,615,571	13,036,016
IV. 상각후원가유가증권	37,477,399	33,534,291	30,527,029
V. 상각후원가대출채권	279,984,029	268,688,120	239,321,254
VI. 위험회피회계파생상품자산	45,474	126,957	46,248
VII. 관계기업투자	1,272,413	906,395	792,664
VIII. 투자부동산	58,074	57,633	57,617
IX. 유형자산	2,118,892	2,116,952	2,097,868
X. 무형자산	276,712	284,710	303,580
XI. 순확정급여자산	-	60,288	10,431
XII. 이연법인세자산	36,244	14,757	11,492
XIII. 기타자산	10,907,019	8,870,333	7,111,340
자 산 총 계	386,449,956	361,616,177	318,111,038
부 채
I. 당기손익금융부채	3,228,452	3,524,284	1,844,816
II. 당기손익인식지정금융부채	638,088	808,848	1,395,415
III. 예수부채	150,393,612	140,941,544	117,991,135
IV. 차입부채	43,078,039	38,132,325	30,749,799
V. 사채	136,193,136	131,214,937	123,988,398
VI. 위험회피회계파생상품부채	105,826	47,655	82,909
VII. 순확정급여부채	10,334	-	-
VIII. 충당부채	628,923	694,451	616,771
IX. 이연법인세부채	442,752	410,715	300,389
X. 기타부채	24,762,025	20,699,069	18,364,759
부 채 총 계	359,481,187	336,473,828	295,334,391
자 본
I. 지배기업 주주지분	26,834,686	25,018,252	22,661,810
1. 자본금	4,211,365	4,183,183	3,375,646
2. 신종자본증권	3,549,105	3,059,888	2,730,423
3. 자본잉여금	1,170,451	1,145,060	687,548
4. 자본조정	(17)	(105)	-
5. 기타포괄손익누계액	394,938	471,578	521,335
6. 이익잉여금&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당분기 : 2,756,940 백만원&cr; 전 기 : 2,664,855 백만원&cr; 대손준비금 적립예정금액&cr; 당분기 : 102,300백만원&cr; 전 기 : 92,085 백만원)	17,508,844	16,158,648	15,346,858
II. 비지배지분	134,083	124,097	114,837
자 본 총 계	26,968,769	25,142,349	22,776,647
부 채 와 자 본 총 계	386,449,956	361,616,177	318,111,038
연결에 포함된 회사수 (*주1)	106개	80개	74개

주 1) 중소기업은행 포함&cr;&cr;

2. 요약연결손익계산서

(단위 : 백만원)

과 목	제61기 3분기	제60기 3분기	제59기 3분기
	(2021.1.1~2021.9.30)	(2020.1.1~2020.9.30)	(2019.1.1~2019.9.30)
I. 순이자손익	4,494,300	4,202,837	4,323,894
1. 이자수익	6,348,560	6,571,103	7,144,978
가. 당기손익금융자산 이자수익	87,740	105,683	116,665
나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익	6,260,820	6,465,420	7,028,313
2. 이자비용	(1,854,260)	(2,368,266)	(2,821,084)
II. 순수수료손익	471,586	414,896	351,541
1. 수수료수익	729,637	666,442	621,954
2. 수수료비용	(258,051)	(251,546)	(270,413)
III. 당기손익금융상품 관련 순손익	480,459	335,011	421,065
IV. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익	(17,940)	(27,611)	(106,151)
V. 위험회피회계 관련 순손익	(75,698)	6,862	(34,367)
VI. 상각후원가금융자산 처분손익	190,963	144,304	107,740
VII. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익	88,495	140,513	96,796
VIII. 보험손익	(109,080)	(93,946)	(79,655)
IX. 외환거래손익	77,603	60,058	73,555
X. 총영업이익	5,600,688	5,182,924	5,154,418
XI. 금융자산 손상차손	(703,921)	(1,156,030)	(1,074,383)
XII. 순영업이익	4,896,767	4,026,894	4,080,035
XIII. 일반관리비	(1,942,984)	(1,805,555)	(1,794,395)
XIV. 기타영업수익	303,406	198,790	199,889
XV. 기타영업비용	(843,282)	(831,954)	(609,872)
XVI. 당기손익조정접근법 조정손익	4,234	(15,939)	(44,683)
XVII. 영업이익	2,418,141	1,572,236	1,830,974
XVIII. 영업외손익	76,693	32,178	37,009
XIX. 법인세비용차감전순이익	2,494,834	1,604,414	1,867,983
XX. 법인세비용	(668,387)	(416,790)	(500,158)
XXI. 분기연결순이익&cr; (대손준비금 반영 후 조정이익&cr; 당분기: 1,724,147백만원 &cr; 전분기: 1,073,739백만원)	1,826,447	1,187,624	1,367,825
XXII. 법인세비용차감 후 분기연결기타포괄손익	(77,648)	(24,502)	204,963
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	(20,646)	(91,042)	50,043
가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동	47	(205)	187
나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동	(8,148)	(83,660)	54,746
다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소	(12,545)	(7,177)	(4,890)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목	(57,002)	66,540	154,920
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동	(129,710)	32,911	77,399
나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	(1,579)	574	1,815
다. 외환차이	122,274	24,979	58,243
라. 현금흐름위험회피 평가손익변동	(10,048)	16	2,840
마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동	(35,311)	(4,074)	(20,284)
바. 당기손익조정접근법 조정손익	(2,628)	12,134	34,907
XXIII. 분기연결총포괄이익	1,748,799	1,163,122	1,572,788
분기연결순이익의 귀속	1,826,447	1,187,624	1,367,825
지배기업주주지분 분기순이익	1,816,231	1,177,827	1,361,051
비지배지분 분기순이익	10,216	9,797	6,774
분기연결총포괄이익의 귀속	1,748,799	1,163,122	1,572,788
지배기업주주지분 총포괄이익	1,738,205	1,153,566	1,565,999
비지배지분 총포괄이익	10,594	9,556	6,789
XXIV. 지배기업주주지분에 대한 주당이익(단위:원)
기본주당이익	2,169	1,476	1,920
희석주당이익	2,169	1,476	1,920

&cr;

3. 요약별도재무상태표

(단위 : 백만원)

과 목	제61기 3분기말	제60기말	제59기말
	(2021.9.30 현재)	(2020.12.31 현재)	(2019.12.31 현재)
자 산
I. 현금및예치금	18,511,963	11,028,415	9,324,818
II. 당기손익금융자산	9,944,703	11,074,900	7,630,067
III. 기타포괄손익금융자산	15,308,950	14,251,971	11,274,406
IV. 상각후원가유가증권	35,979,622	32,409,578	29,809,655
V. 상각후원가대출채권	266,033,886	255,942,394	228,141,469
VI. 위험회피회계파생상품자산	44,220	92,008	37,182
VII. 종속기업, 관계기업투자	2,749,761	2,259,965	1,933,570
VIII. 투자부동산	70,630	69,181	65,510
IX. 유형자산	2,068,779	2,069,510	2,051,537
X. 무형자산	160,031	170,306	184,122
XI. 순확정급여자산	-	58,680	10,636
XII. 이연법인세자산	3,593	3,305	2,429
XIII. 기타자산	7,251,036	5,528,618	4,308,337
자 산 총 계	358,127,174	334,958,831	294,773,738
부 채
I. 당기손익금융부채	2,148,009	2,853,126	1,487,540
II. 예수부채	145,732,836	136,783,217	113,988,099
III. 차입부채	41,010,242	35,327,044	28,604,145
IV. 사채	128,399,354	124,193,741	118,203,073
V. 위험회피회계파생상품부채	70,262	37,743	69,703
VI. 순확정급여부채	6,697	-	-
VII. 충당부채	597,826	662,404	593,354
VIII. 이연법인세부채	378,870	369,659	243,951
IX. 기타부채	14,650,651	11,135,755	10,083,282
부 채 총 계	332,994,747	311,362,689	273,273,147
자 본
I. 자본금	4,211,365	4,183,183	3,375,646
II. 신종자본증권	3,549,105	3,059,888	2,730,423
III. 자본잉여금	1,161,654	1,140,916	683,679
IV. 자본조정	(17)	(105)	-
V. 기타포괄손익누계액	425,097	484,611	524,311
VI. 이익잉여금&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당분기: 2,676,213백만원&cr; 전 기: 2,554,223백만원&cr; 대손준비금 적립예정금액&cr; 당분기: 82,649백만원&cr; 전 기: 121,990백만원)	15,785,223	14,727,649	14,186,532
자 본 총 계	25,132,427	23,596,142	21,500,591
부 채 와 자 본 총 계	358,127,174	334,958,831	294,773,738
종속.관계.공동기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

&cr;

4. 요약별도손익계산서

(단위 : 백만원)

과 목	제61기 3분기	제60기 3분기	제59기 3분기
	(2021.1.1~2021.9.30)	(2020.1.1~2020.9.30)	(2019.1.1~2019.9.30)
I. 순이자손익	4,096,912	3,878,472	3,958,978
1. 이자수익	5,760,934	6,026,547	6,587,833
가. 당기손익금융자산 이자수익	21,797	27,855	34,655
나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익	5,739,137	5,998,692	6,553,178
2. 이자비용	(1,664,022)	(2,148,075)	(2,628,855)
II. 순수수료손익	295,352	275,460	264,854
1. 수수료수익	524,300	504,356	509,692
2. 수수료비용	(228,948)	(228,896)	(244,838)
III. 당기손익금융상품 관련 순손익	368,130	222,477	309,454
IV. 위험회피회계 관련 순손익	(11,019)	8,438	(14,995)
V. 상각후원가금융자산 처분손익	189,965	142,661	105,605
VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익	83,598	108,924	85,409
VII. 외환거래손익	(31,642)	21,993	(26,380)
VIII. 총영업이익	4,991,296	4,658,425	4,682,925
IX. 금융자산 손상차손	(700,340)	(1,131,286)	(1,040,379)
X. 순영업이익	4,290,956	3,527,139	3,642,546
XI. 일반관리비	(1,842,494)	(1,713,549)	(1,686,976)
XII. 기타영업수익	162,036	86,893	103,355
XIII. 기타영업비용	(591,376)	(601,641)	(427,314)
XIV. 영업이익	2,019,122	1,298,842	1,631,611
XV. 영업외손익	24,091	7,902	12,304
XVI. 법인세비용차감전순이익	2,043,213	1,306,744	1,643,915
XVII. 법인세비용	(519,473)	(330,326)	(423,540)
XVIII. 분기순이익&cr; (대손준비금 반영 후 조 정이익&cr; 당분기: 1,441,091백만원&cr; 전분기: 839,310백만원)	1,523,740	976,418	1,220,375
XIX. 법인세비용차감 후 분기기타포괄손익	(60,900)	(56,174)	115,217
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	1,517	(92,150)	47,609
가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동	13,907	(84,983)	51,170
나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소	(12,390)	(7,167)	(3,561)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목	(62,417)	35,976	67,608
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동	(86,118)	28,899	44,614
나. 외환차이	46,702	11,151	43,278
다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동	(23,001)	(4,074)	(20,284)
XX. 분기총포괄이익	1,462,840	920,244	1,335,592
XXI. 주당이익
기본주당이익	1,801	1,205	1,710
희석주당이익	1,801	1,205	1,710

&cr;

2. 연결재무제표

분 기 연 결 재 무 상 태 표

제61기 3분기말 : 2021년 9월 30일 현재
제60기말 : 2020년 12월 31일 현재
중소기업은행과 그 종속기업	(단위: 백만원)

과 목	제61(당)기 3 분기말		제60(전)기말
자 산
Ⅰ. 현금및예치금(주석23,43)	20,046,846		12,838,388
Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23)	16,632,979		17,501,782
Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23)	17,593,875		16,615,571
Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23)	37,477,399		33,534,291
Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23)	279,984,029		268,688,120
Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23)	45,474		126,957
Ⅶ. 관계기업투자(주석9)	1,272,413		906,395
Ⅷ. 투자부동산(주석10,21)	58,074		57,633
Ⅸ. 유형자산(주석11,21)	2,118,892		2,116,952
Ⅹ. 무형자산(주석12)	276,712		284,710
XI. 순확정급여자산(주석18)	-		60,288
XII. 이연법인세자산(주석13)	36,244		14,757
XIII. 기타자산(주석14,23,36)	10,907,019		8,870,333
자 산 총 계		386,449,956 &cr;============		361,616,177 &cr;============
부 채
Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23)	3,228,452		3,524,284
Ⅱ. 당기손익인식지정금융부채(주석4,23)	638,088		808,848
Ⅲ. 예수부채(주석15,23)	150,393,612		140,941,544
Ⅳ. 차입부채(주석16,23)	43,078,039		38,132,325
Ⅴ. 사채(주석17,23)	136,193,136		131,214,937
Ⅵ. 위험회피회계파생상 품부채(주석8,23)	105,826		47,655
Ⅶ. 순확정급여부채(주석18)	10,334		-
Ⅷ. 충당부채(주석19)	628,923		694,451
Ⅸ. 이연법인세부채(주석13)	442,752		410,715
Ⅹ. 기타부채(주석20,21,23,36)	24,762,025		20,699,069
부 채 총 계		359,481,187		336,473,828
자 본
Ⅰ. 지배기업 주주지분	26,834,686		25,018,252
1. 자본금(주석24)	4,211,365		4,183,183
2. 신종자본증권(주석24)	3,549,105		3,059,888
3. 자본잉여금(주석24)	1,170,451		1,145,060
4. 자본조정(주석24)	(17)		(105)
5. 기타포괄손익누계액(주석24)	394,938		471,578
6. 이익잉여금(주석25)&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당분기 : 2,756,940 백만원&cr; 전 기 : 2,664,855백만원&cr; 대손준비금 적립예정금액&cr; 당분기 : 102,300 백 만원 &cr; 전 기 : 92,085백만원)	17,508,844		16,158,648
Ⅱ. 비지배지분(주석42)	134,083		124,097
자 본 총 계		26,968,769		25,142,349
부 채 와 자 본 총 계		386,449,956 &cr;============		361,616,177 &cr;============

별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다.

분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
제60기 3분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지
중소기업은행과 그 종속기업	(단위 : 백만원)

과 목	제 61(당)기 3분기				제 60(전)기 3분기
	3개월		누적		3개월		누적
Ⅰ. 순이자손익(주석26,41)		1,542,162		4,494,300		1,376,809		4,202,837
1. 이자수익	2,176,452		6,348,560		2,094,120		6,571,103
가. 당기손익금융자산 이자수익	27,618		87,740		31,748		105,683
나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익	2,148,834		6,260,820		2,062,372		6,465,420
2. 이자비용	(634,290)		(1,854,260)		(717,311)		(2,368,266)
Ⅱ. 순수수료손익(주석27,41)		157,201		471,586		161,056		414,896
1. 수수료수익	236,811		729,637		238,200		666,442
2. 수수료비용	(79,610)		(258,051)		(77,144)		(251,546)
Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익(주석28)		147,254		480,459		96,567		335,011
Ⅳ. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익(주석28)		3,983		(17,940)		(29,888)		(27,611)
Ⅴ. 위험회피회계 관련 순손익(주석8)		(37,507)		(75,698)		26,349		6,862
Ⅵ. 상각후원가금융자산 처분손익		86,141		190,963		60,455		144,304
Ⅶ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익(주석29)		8,598		88,495		24,715		140,513
Ⅷ. 보험손익(주석36)		(39,332)		(109,080)		(31,916)		(93,946)
Ⅸ. 외환거래손익		45,463		77,603		42,241		60,058
X. 총영업이익		1,913,963		5,600,688		1,726,388		5,182,924
XI. 금융자산 손상차손(주석5,6,7,14,41)		(286,134)		(703,921)		(429,376)		(1,156,030)
XII. 순 영업이익		1,627,829		4,896,767		1,297,012		4,026,894
XIII. 일반관리비(주석30)		(685,440)		(1,942,984)		(584,967)		(1,805,555)
XIV. 기타영업수익(주석31)		181,055		303,406		65,473		198,790
XV. 기타영업비용(주석32)		(302,727)		(843,282)		(299,993)		(831,954)
XVI. 당기손익조정접근법 조정손익(주석36)		(4,773)		4,234		6,710		(15,939)
XVII. 영업이익		815,944		2,418,141		484,235		1,572,236
XVIII. 영업외손익(주석33)		22,162		76,693		27,270		32,178
XIX. 법인세비용차감전순이익		838,106		2,494,834		511,505		1,604,414
XX. 법인세비용(주석13)		(225,991)		(668,387)		(144,926)		(416,790)
XXI. 분기연결순이익&cr; (대손준비금 반영 후 조정이익&cr; 당분기 : 1,724,147 백만 원 &cr; 전분기 : 1,073,739백 만원 (주석25))		612,115 &cr;=========		1,826,447 &cr;=========		366,579 &cr;=========		1,187,624 &cr;=========
XXII. 법인세비용차감 후 분기연결기타포괄손익		(20,206)		(77,648)		62,421		(24,502)
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목		(37,467)		(20,646)		76,958		(91,042)
가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동(주석24)	33		47		-		(205)
나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동(주석5,24)	(33,479)		(8,148)		79,838		(83,660)
다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소(주석18,24)	(4,021)		(12,545)		(2,880)		(7,177)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목		17,261		(57,002)		(14,537)		66,540
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동(주석5,24)	(30,060)		(129,710)		(7,583)		32,911
나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동&cr; (주석9,24)	(2,841)		(1,579)		274		574
다. 외환차이(주석24)	69,267		122,274		(9,078)		24,979
라. 현금흐름위험회피 평가손익변동(주석24)	(1,462)		(10,048)		446		16
마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동&cr; (주석8,24)	(21,237)		(35,311)		6,478		(4,074)
바. 당기손익조정접근법 조정손익(주석24,36)	3,594		(2,628)		(5,074)		12,134
XXIII. 분기연결총포괄이익		591,909 &cr;=========		1,748,799 &cr;=========		429,000 &cr;=========		1,163,122 &cr;=========
분기연결순이익의 귀속		612,115		1,826,447		366,579		1,187,624
지배기업주주지분 분기순이익	607,930		1,816,231		361,198		1,177,827
비지배지분 분기순이익	4,185		10,216		5,381		9,797
분기연결총포괄이익의 귀속		591,909		1,748,799		429,000		1,163,122
지배기업주주지분 총포괄이익	587,322		1,738,205		423,714		1,153,566
비지배지분 총포괄이익	4,587		10,594		5,286		9,556
XXIV. 지배기업주주지분에 대한 주당이익(단위: 원)&cr; (주석37)
기본주당이익		723		2,169		408		1,476
희석주당이익		723		2,169		408		1,476

별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다.

분 기 연 결 자 본 변 동 표

제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
제60기 3분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지
중소기업은행과 그 종속기업	(단위 : 백만원)

과 목	지배기업주주지분							비지배지분	총 계
	자본금	신종자본증권	자본잉여금	자본조정	기타포괄&cr;손익누계액	이익잉여금	소 계
2020.1.1(전기초)	3,375,646	2,730,423	687,548	-	521,335	15,346,858	22,661,810	114,837	22,776,647
분기연결총포괄손익:	-	-	-	-	(24,261)	1,177,827	1,153,566	9,556	1,163,122
분기연결순이익	-	-	-	-	-	1,177,827	1,177,827	9,797	1,187,624
기타포괄손익:	-	-	-	-	(24,261)	-	(24,261)	(241)	(24,502)
기타포괄손익채무증권 평가손익	-	-	-	-	32,896	-	32,896	15	32,911
관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	-	-	-	-	574	-	574	-	574
외환차이	-	-	-	-	25,197	-	25,197	(218)	24,979
현금흐름위험회피회계 평가손익	-	-	-	-	16	-	16	-	16
해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	-	-	(4,074)	-	(4,074)	-	(4,074)
당기손익인식조정접근법 조정손익	-	-	-	-	12,134	-	12,134	-	12,134
당기손익인식지정금융부채 평가손익	-	-	-	-	(167)	-	(167)	(38)	(205)
기타포괄손익지분증권 평가손익	-	-	-	-	(83,660)	-	(83,660)	-	(83,660)
순확정급여부채 재측정요소	-	-	-	-	(7,177)	-	(7,177)	-	(7,177)
소유주와의 거래 등:	807,537	329,465	457,512	-	330	(465,811)	1,129,033	(2,679)	1,126,354
유상증자	807,537	-	457,237	-	-	-	1,264,774	-	1,264,774
현금배당(주석38)	-	-	-	-	-	(382,614)	(382,614)	(2,404)	(385,018)
신종자본증권분배금(주석38)	-	-	-	-	-	(82,226)	(82,226)	-	(82,226)
신종자본증권 발행	-	399,360	-	-	-	-	399,360	-	399,360
신종자본증권 상환		(69,895)	-	-	-	-	(69,895)	-	(69,895)
기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체 (주석5)	-	-	-	-	330	(330)	-	-	-
기타	-	-	275	-	-	(641)	(366)	(275)	(641)
2020.9.30(전분기말)	4,183,183 &cr; ==========	3,059,888 &cr; ==========	1,145,060 &cr; ==========	- &cr; ==========	497,404 &cr; ==========	16,058,874 &cr; ==========	24,944,409 &cr; ==========	121,714 &cr; ==========	25,066,123 &cr; ==========
2021.1.1(당기초)	4,183,183	3,059,888	1,145,060	(105)	471,578	16,158,648	25,018,252	124,097	25,142,349
분기연결총포괄손익:	-	-	-	-	(78,026)	1,816,231	1,738,205	10,594	1,748,799
분기연결순이익	-	-	-	-	-	1,816,231	1,816,231	10,216	1,826,447
기타포괄손익:	-	-	-	-	(78,026)	-	(78,026)	378	(77,648)
기타포괄손익채무증권 평가손익	-	-	-	-	(129,681)	-	(129,681)	(29)	(129,710)
관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	-	-	-	-	(1,579)	-	(1,579)	-	(1,579)
외환차이	-	-	-	-	121,873	-	121,873	401	122,274
현금흐름위험회피회계 평가손익	-	-	-	-	(10,048)	-	(10,048)	-	(10,048)
해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	-	-	(35,311)	-	(35,311)	-	(35,311)
당기손익인식조정접근법 조정손익	-	-	-	-	(2,628)	-	(2,628)	-	(2,628)
당기손익인식지정금융부채 평가손익	-	-	-	-	41	-	41	6	47
기타포괄손익지분증권 평가손익	-	-	-	-	(8,148)	-	(8,148)	-	(8,148)
순확정급여부채 재측정요소	-	-	-	-	(12,545)	-	(12,545)	-	(12,545)
소유주와의 거래 등:	28,182	489,217	25,391	88	1,386	(466,035)	78,229	(608)	77,621
유상증자(주석24)	28,182	-	20,738	-	-	-	48,920	-	48,920
현금배당(주석38)	-	-	-	-	-	(372,933)	(372,933)	(2,712)	(375,645)
신종자본증권분배금(주석38)	-	-	-	-	-	(91,742)	(91,742)	-	(91,742)
신종자본증권 발행(주석24)	-	499,200	-	-	-	-	499,200	-	499,200
신종자본증권 상환(주석24)	-	(9,983)	-	(17)	-	-	(10,000)	-	(10,000)
기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체 (주석5)	-	-	-	-	1,386	(1,386)	-	-	-
기타	-	-	4,653	105	-	26	4,784	2,104	6,888
2021.9.30(당분기말)	4,211,365 &cr; ==========	3,549,105 &cr; ==========	1,170,451 &cr; ==========	(17)&cr; ==========	394,938 &cr; ==========	17,508,844 &cr; ==========	26,834,686 &cr; ==========	134,083 &cr; ==========	26,968,769 &cr; ==========

별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다.

분 기 연 결 현 금 흐 름 표

제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
제60기 3분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지
중소기업은행과 그 종속기업	(단위 : 백만원)

과 목	제61(당)기 3분기		제60(전)기 3분기
Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름		(1,775,827)		(9,333,909)
1. 영업에서 창출된 현금흐름	(5,790,899)		(12,953,564)
가. 분기연결순이익	1,826,447		1,187,624
나. 비용 및 수익의 조정(주석43)	(3,223,218)		(2,523,124)
다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동(주석43)	(4,394,128)		(11,618,064)
2. 이자의 수취	6,240,917		6,406,222
3. 이자의 지급	(1,983,033)		(2,628,561)
4. 배당금 수입	224,110		141,874
5. 법인세 납부	(466,922)		(299,880)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름		(6,031,595)		(7,420,618)
1. 당기손익금융자산 증가	(24,727,463)		(22,546,718)
2. 당기손익금융자산 감소	24,219,978		21,526,554
3. 기타포괄손익금융자산 증가	(15,761,391)		(18,051,742)
4. 기타포괄손익금융자산 감소	14,613,496		15,331,816
5. 상각후원가유가증권 증가	(11,375,961)		(11,158,238)
6. 상각후원가유가증권 감소	7,416,832		7,605,358
7. 관계기업투자의 처분	109,302		66,904
8. 관계기업투자의 취득	(412,696)		(53,977)
9. 투자부동산 및 유형자산의 처분	5,838		14,819
10. 투자부동산 및 유형자산의 취득	(82,019)		(113,006)
11. 무형자산의 처분	1,670		3,588
12. 무형자산의 취득	(39,181)		(45,976)
Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름		9,641,786		16,105,457
1. 차입금의 순증가	4,860,695		7,293,181
2. 사채의 증가	100,355,232		103,414,467
3. 사채의 감소	(95,582,273)		(95,669,848)
4. 리스부채의 상환	(60,144)		(56,031)
5. 유상증자	48,920		1,264,774
6. 신종자본증권 발행	499,200		399,360
7. 신종자본증권 상환	(10,000)		(69,895)
8. 신종자본증권의 분배금	(94,199)		(85,533)
9. 배당금 지급	(375,645)		(385,018)
Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과		260,372		(6,882)
Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(감소)(I+II+III+IV)		2,094,736		(655,952)
Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산		3,800,952		4,283,832
Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자산(주석43)		5,895,688 &cr; ===========		3,627,880 &cr; ===========

별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다.

3. 연결재무제표 주석

제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

제60기 3분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지

중소기업은행과 그 종속기업

1. 일반적 사항

&cr; 중소기업은행(이하 "지배기업")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 1 1월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 지배기업은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(G lobal Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(Luxembourg Stock Exchange)에 상장 하였으 며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. &cr; &cr; 당분기말 현재 지배기업의 납입자본금은 보통주자본금 37,215 억원 및 우선주자본금 4,899 억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수 (우선주 포 함) 의 59.50%를 소유하고 있습니 다. 당 분 기말 현재 지배기업의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 602 개의 지점 및 32 개의 출장소 와 해외 에 9 개의 지점 및 1 개의 사무소 를 운영하고 있습니다.

2. 연결재무제표의 작성범위와 기준&cr;

2.1 연결재무제표 작성범위&cr;

(1) 연결대상 종속기업의 범위&cr;

보고기간 말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다. &cr;

회사명	업 종	소재지	당분기말	전기말	결산일
			지분율(%)	지분율(%)
㈜아이비케이캐피탈	신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이자산운용㈜	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이신용정보㈜	신용조사업, 채권추심업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이투자증권㈜	금융투자업	대한민국	87.78	83.86	12월 31일
㈜아이비케이시스템(*1)	금융전산업	대한민국	55.63	55.63	12월 31일
기업은행(중국) 유한공사	은행업	중국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이연금보험㈜	보험업(연금)	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
㈜아이비케이저축은행	상호저축은행업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
㈜아이비케이서비스	사업시설 유지ㆍ관리 서비스업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK인도네시아은행(*2)	은행업	인도네시아	95.25	97.50	12월 31일
IBK미얀마은행	은행업	미얀마	100.00	-	9월 30일
IBKC 미얀마 유한회사	소액금융업	미얀마	99.99	99.99	9월 30일
아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	26.67	26.67	12월 31일
아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	49.50	49.50	12월 31일
아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
기술금융제1호사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	30.00	30.00	12월 31일
브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호&cr; 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	52.63	52.63	12월 31일
아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호&cr; 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	금융투자업	대한민국	80.20	80.20	12월 31일
아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사	금융투자업	대한민국	52.85	52.85	12월 31일
아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	40.00	40.00	12월 31일
아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	40.00	40.00	12월 31일
아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	30.00	30.00	12월 31일
IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013&cr; 사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	35.71	35.71	12월 31일
IBK금융그룹동반성장투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
은행권청년창업재단 IBKC Pioneer&cr; 신기술투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
경기 IBKC STI 일자리창출조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBK금융그룹 코넥스 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBKC-솔리더스 미래창조펀드&cr; 바이오세컨더리 계정조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IDV-IP 수산전문투자조합	금융투자업	대한민국	40.00	40.00	12월 31일
IBK금융그룹 IP창조 투자조합	금융투자업	대한민국	66.67	66.67	12월 31일
IBKC-STI 신성장투자조합제1호	금융투자업	대한민국	89.67	89.67	12월 31일
IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합	금융투자업	대한민국	70.00	70.00	12월 31일
KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합	금융투자업	대한민국	42.86	42.86	12월 31일
IBKC-SBI 바이오펀드 제1호	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBKC-메디치 세컨더리 투자조합	금융투자업	대한민국	42.86	42.86	12월 31일
IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBKC-GMB 신성장산업 투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
GMB-IBKC 바이오 투자조합	금융투자업	대한민국	49.77	49.74	12월 31일
IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
케이앤 세컨더리3호 투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	금융투자업	대한민국	90.00	90.00	12월 31일
IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합	금융투자업	대한민국	45.00	45.00	12월 31일
IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	금융투자업	대한민국	74.07	74.07	12월 31일
IBK C&I ESS 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호	금융투자업	대한민국	81.82	81.82	12월 31일
이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호	금융투자업	대한민국	98.08	98.08	12월 31일
한강해나눔에너지전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁제2호	금융투자업	대한민국	99.95	99.95	12월 31일
미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호&cr; 외 7개 수익증권	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호	금융투자업	대한민국	67.11	67.11	12월 31일
IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형&cr; 사모투자신탁 제2호	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁	금융투자업	대한민국	100.00	-	12월 31일
미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호	금융투자업	대한민국	50.10	49.90	12월 31일
IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBK전문투자형사모증권투자신탁RP6호[채권](*3)	금융투자업	대한민국	-	50.05	12월 31일
JB아이비케이북미발전선순위플랫폼전문투자형 사모특별자산투자신탁1호	금융투자업	대한민국	99.50	99.50	12월 31일
Agincourt(2) LP	기타금융업	영국	100.00	100.00	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형]	금융투자업	대한민국	37.08	-	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형]	금융투자업	대한민국	65.06	-	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형]	금융투자업	대한민국	61.36	-	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형]	금융투자업	대한민국	68.85	-	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2055 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형]	금융투자업	대한민국	40.78	-	12월 31일
벨류베스천제이차 SPC	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이지디제이차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
케이지비알제이차 주식회사 (*3)	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센시화제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
디에스케이제육차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이위즈덤제삼차㈜	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
디에스케이제칠차㈜	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이송도제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센태전제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
부발에이피티제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
더퍼스트지엠제오차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비고덕제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
항동로지스틱스 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
서초테라스힐제이차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
파인프로젝트제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센디지아이제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
원창로지스틱스 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이탄현제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
엘프라퍼티원 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
에이블루제사차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
분당뉴본제일차주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이에스와이신촌 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
신평지산제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
파주로지스프로제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
원본보전신탁	신탁업	대한민국	-	-	12월 31일
원리금보전신탁	신탁업	대한민국	-	-	12월 31일
㈜한일에프에이 외 1개	제조업 등	대한민국	70.00 ~&cr;100.00	70.00 ~&cr;100.00	12월 31일

(*1) 자 기주식 취득으로 인하여 지배기업 의 유효 지분율은 73.40%입니다. &cr; (*2) 자 기 주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 당분기말 95.36% 및 전기말 97.68% 입니다. &cr; (*3) 당기중 청산되어 종속기업에서 제외되었습니다.&cr;

(2) 연결대상 종속기업의 개요

종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈은 1986년 11월 1일 창업중소기업에 대한 투자를 목적으로 설립되 었 으며, 1986년 11월 6일자로 중소기업창업지원법에 의하여 중소기업창업투자회사로 등록되었으나, 2002년 5월 29일자로 여신전문금융업법에 따라 할부금융업 및 신기 술사업금융업으로 변경 등록하여 할부금융, 팩토링금융 및 신기술사업금융업을 목적사업으로 수행하고 있습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 26 5,452 백만원 입 니다.

&cr;종속기업인 아이비케이자산운용㈜는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의하여 투자신탁 자산운용 및 자문과 투자일임 및 선물투자펀드의 운용 등을 목적으로 2004년10월 26일에 설 립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본 금은 20,000 백만원 입니다. &cr;

종속기업인 아이비케이신용정보㈜는 2 000년 1월 18일 신용조사 및 채권추심업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 3, 000 백만원 입니다. &cr;

종속기업인 아이비케이투자증권㈜는 2008년 5월 29일 증권중개 및 선물중개업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 630,937백만원 입니다.&cr;

종속 기업인 ㈜아이비케이시스템은 1991년 3월 22일 정보화시스템의 개발 및 판매와개발수탁, 정보화시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,100백 만원 입니다.&cr;

종속기업인 기업은행(중국) 유한공 사는 2009년 6월 22일을 기준일로 하여 은행의 중국내 5개 지점을 물적 분할하여 설립하였습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 322,467 백만원 입니다.

&cr; 종속기업인 아이비케이연금보험㈜는 2010년 7월 9일 근로자퇴직급여보장법에 따른퇴직보험 및 퇴직연금 계약 업무, 보험업법에 따른 연금보험계약 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니 다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 340,000백만원 입니다.

&cr; 종속기업인 ㈜아이비케이저축은행은 2011년 10월 11일 예금자보호법에 따른 예금자 등의 보호 및 금융제도의 안전성 유지, 금융위원회의 승인을 받은 신용계 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었으 며 지배기업은 2013년 7월 15일자로 지분율 100%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금 은 106,610 백만원 입 니다 .&cr; &cr; 종속기업인 ㈜아이비케이서비스는 2018년 12월 14일 사업시설 유지ㆍ관리 및 서비스업 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 3, 000백만원 입 니다.

종속기업인 IBK인도네시아은행은 2019년 9월 5일 PT Agris Tbk와 PT Mitraniaga Tbk의 합병으로 출범하였습니다. 종속기업인 PT Agris Tbk는 1974년 4월 4일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 15일자로 지분율 95.79%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 종속기업인 PT Mitraniaga Tbk는 1989년 7월 5일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 28일자로 지분율 71.68%를 매입하여 지 배력을 획득하였습니다. 지배력 획득 후 PT Agris Tbk가 PT Mitraniaga Tbk를 합병하였으며, 합 병 후 회사명은 'IBK인도네시아은행'으로 변 경하였고 지배기업이 지분을 95.25% 소유하고 있습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 140,878백만원입니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBK미얀마은행은 2021년 1월 21일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 218, 440백만원 입 니다. &cr;

종속기업인 IBKC 미얀 마 유한회사는 2016년 2월 16일 소액금융 업무 등을 주요 한 사업목적으로 하여 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 11,339 백만원 이 며 , (주 )아이비케이캐피탈이 지분을 99.99% 소유하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 설립되 었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 12,170백 만원 이 며, 지배기업이 공동 으로서 지분을 80.00% , 아이비케이투자증권㈜가 공동무한책임사원으로서 지분을 20.00% 소 유하고 있습니다. 지배기업과 아이비케이투자증권㈜가 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽사모투자전문회사는 자본시장과 금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자 운용업 무를 목적으로 2013년 1월 7일 설립되었습 니다 . 2021년 9월 30일 현재 납입자본금 은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 26.67% 소유 하고 있으며, 투자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 지배기업은 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자 약정 총액의 일정 비 율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환하여야 합니다.&cr;

종속기업인 아이비케이포스코트루벤 기업재무안 정 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용업 무를 목적으로 2013년 5월 27일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 41,761백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 49.50% 소유하고 있으며, 투자심 의위원 회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr;

종속기업인 아이비케이엔 에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관 한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용 업무 를 목적으로 2013년 8월 9일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 47,033백만원 이며 , 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

&cr; 종속기업인 기술금융제1호사모투자 전문회사는 자 본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2015년 1월 7일 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납 입자본금은 17,157백만원 이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지 분을 30.00% 소유하고 있으며, 투자심 의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하 고 있습니다.

&cr; 종속기업인 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용 업무를 목적으로 2016년 8월 22일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금 은 12,143백만원 이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00 % 소유하고 있으며, 투 자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr;

종속기업인 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용 업무를 목적으로 2017년 6월 5일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 6,610백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 42.11%를 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 자본금의 10.52%를 소 유 하고 있습니다. &cr;

종속기업인 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 9월 21일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 71 ,180백만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 50.00% 를 소유하고 있으며, 투자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하 고 있습니다 . &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017 년 12월 8일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 33,246백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 60.59% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 19.61% 소유하고 있습니다. &cr;

종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 6월 19일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 43,983백 만 원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 48.78% 소유하고 있으며, ㈜아이비 케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 4.07% 소유하고 있습니다. &cr;&cr; 종속기업인 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업 무를 목적으로 2018년 6월 15일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납 입자본금은 104,105백만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하 고 있 으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 9월 3일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 61 ,341백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하 고 있습니다.

종속기업인 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2020 년 8월 10일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 49,780백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원 으로서 지분을 30.00% 소유하 고 있습니다.

&cr; 종속기업인 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은투자운용업 무를 목적으로 2014년 8월 18일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금 은 46,788백 만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 35.71% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이 캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실 을 우선 충당하여야 합니 다. &cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹동반성장투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시 행령, 시행규 칙에 의해 2013년 2월 7일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 유 한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.&cr;

종속기업인 IBK금융그룹 IP Value-up 투 자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행 규칙에 의해 2013년 4월 12일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 3 ,400백만원 이며, 지 배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며㈜아이비케이캐피탈이 무한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한 편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니 다. &cr;

종속기업인 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합은 신기술사업투자조합 의 효율적인 운영 ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 9월 6일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금 은 8,400백만원 이며, ㈜아이비 케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있 습니다.

&cr; 종 속기업 인 경기 I BKC STI 일자리창출조합은 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리및 재산의 배분 등을 위하 여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규 칙에 의해 2013년 9월 30일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금 은 없으며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소 유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피 탈은 규약 에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선충당하여야 합니다.

&cr; 종속기업인 IBK금융그룹 코넥스 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행 규칙에 의해 201 3년 10월 30일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 2,310백만원 이며 , 지배기업 및 아이비케이투자증권㈜가 유한책임조합원으로서 지분을 각각 50.00% 및 11.67% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 38.33% 소유하고 있 습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2013년 12월27일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 4 ,650백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지 분을 50.00% 소유하 고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업 인 IDV-IP 수산전문투자조합은 농림수산식품투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 농림수산식품투자조합의 결성 및 운용에 관한 법률및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 7월 11일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,017백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 출자한 금액의 5.00% 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합 니다.

종속기업인 IBK금융그룹 IP창조 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시 행규칙에 의해 2014년 7월 11일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 11,400백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBKC-STI 신성장투자조합제1호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2015년 4월 22일 설 립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 89.67% 소유하고 있습니다.

&cr; 종속기업인 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 은 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2015년 7월 24일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납 입자본금은 없으며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 30.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며 , 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 2월 4일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 14,252백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86% 소유하고 있 으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

&cr; 종 속기업인 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 15일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납 입자본금은 19,668백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반 수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 31일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현 재 납입자본금 은 8,600백만원 이며, 지배기 업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비 케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하 여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 4월 7일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 10,000백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하 고 있습 니다. 한편, ㈜아이비케이캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관 리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 6월 14일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 6,000백만원 이며, ㈜아이비케이 캐피 탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 7월 20일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 1,091백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86 % 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

&cr; 종속기업인 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙 에 의해 2016년 10월 27일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 19,200백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이 캐 피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있습니다.&cr;

종속기업인 IBKC-GMB 신성장산업 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 3월 15일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다 .

&cr; 종 속기업인 IBKC- MGI 신성장특화Pre-IPO펀드는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동 법시행령, 시행규 칙에 의해 2017년 3월 17일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 14,918백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50 .00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다 . &cr; &cr;종속기업인 GMB-IBKC 바이오 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여 신전문금융업법 및 동 법시행령, 시행규칙에 의해2017년 6월 26일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 12,655백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 49.77% 소유 하고있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

&cr; 종속기업인 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 6월 13일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 9,241백만원 이며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr;

종속기업인 케이앤 세컨더리3호 투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 7월 11일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 4,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유 하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 9월 29일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 17,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하 고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙 에 의해 2017년 11월 16일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 18,000백만원 이 며 , 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비 케 이캐피탈과 아이비케이투자증권㈜는 업무집행조합원 으로서 지분을 각각 40.00% 와 10.00% 소유하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합은 신기술사업투자조합의효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등 을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령,시행규칙에 의해 2018년 08월 24일 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 15,600백만원 이며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원 으로서 지분을 40.00% 소유 하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2019년 9월 5일에 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 9 ,500백만원이며, ㈜아이비케이캐 피탈 이 단독 무한책임조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사 결정을 수행하며, ㈜아이비케이캐 피탈 이 지분율 45.00%를 소유하고 있습니다 . &cr;

종속기업인 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2020년 9월 28일에 설립되었습니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 8,910백만원이며 , 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 49.38% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원 으로서 지분을 24.69% 소유 하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지 배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 벨류베스천제이차 SPC는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이지디제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백 만원이며, 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 기은센시화제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 디에스케이제육차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다.

&cr;종속기업인 아이비케이위즈덤제삼차㈜는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr;&cr; 종속기업인 디에스케이제칠차㈜는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr;&cr; 종속기업인 아이비케이송도제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 기은센태전제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 부발에이피티제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 더퍼스트지엠제오차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비고덕제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 항동로지스틱스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 서초테라스힐제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다.

종속기업인 파인프로젝트제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 기은센디지아이제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 원창로지스틱스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이탄현제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 엘프라퍼티원 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 에이블루제사차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 분당뉴본제일차주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이에스와이신촌 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 신평지산제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 종속기업인 파주로지스프로제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습 니다. 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 아 이비케이투자증권(주)이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습 니다. &cr; &cr; 그 밖의 종속기업은 지배기업이 실질 지배력을 보유하는 수익증권과 원본보전신탁 및 원리금보 전신탁 등이 있습니다. &cr;

당기 중 신규 출자로 연결재무제표 에 포함된 종속기업 은 IBK미얀마은행 외 27개 종속기업이 며, 해산 등으로 제외된 종속기업은 케이지비알제이차 주식회사와 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP6호[채권]입니다.

(3) 연결 대상 종속기업의 주요 재무정보 &cr; &cr; 당분기 말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 주요 재무정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

< 당 분기말 > &cr;

회사명	총자산	총부채	자본총계	영업수익	분기순손익
㈜아이비케이캐피탈	9,016,542	7,768,226	1,248,316	405,971	171,644
아이비케이자산운용㈜	72,452	3,523	68,929	16,729	4,528
아이비케이신용정보㈜	35,298	5,309	29,989	23,171	2,563
아이비케이투자증권㈜	5,163,481	4,151,661	1,011,820	847,168	77,754
㈜아이비케이시스템	56,708	28,539	28,169	132,121	3,334
기업은행(중국) 유한공사	3,783,629	3,270,552	513,077	139,586	18,341
아이비케이연금보험㈜	10,136,716	9,528,936	607,780	1,279,754	58,649
㈜아이비케이저축은행	1,481,495	1,319,930	161,565	59,421	10,503
㈜아이비케이서비스	18,161	12,046	6,115	51,125	962
IBK인도네시아은행	1,124,208	891,837	232,371	37,753	(12,957)
IBK미얀마은행	251,754	17,448	234,306	791	(2,460)
IBKC 미얀마 유한회사	11,833	4,957	6,876	1,232	(2,224)
아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	1,905	1	1,904	2	8
IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사	27,120	73	27,047	1,352	(3,003)
아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사	32,399	2	32,397	9,419	9,177
아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사	68,758	365	68,393	6,231	3,108
기술금융제1호사모투자전문회사	31,960	134	31,826	1,972	(2,692)
브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사	11,440	41	11,399	2,455	2,206
아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사	15,685	51	15,634	7,073	1,459
아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호&cr; 사모투자합자회사	71,356	858	70,498	2,727	1,399
아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	35,289	128	35,161	4,900	2,753
아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사	42,508	214	42,294	2,512	1,320
아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사	126,334	540	125,794	23,765	8,215
아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사	56,580	1	56,579	79	(2,560)
아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사	46,630	670	45,960	2	(2,710)
IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013&cr; 사모투자전문회사	56,867	4,263	52,604	3,747	2,898
IBK금융그룹동반성장투자조합	2,645	-	2,645	222	221
IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	9,597	770	8,827	4,357	2,126
은행권청년창업재단 IBKC Pioneer&cr; 신기술투자조합	15,355	226	15,129	4,771	3,956
경기 IBKC STI 일자리창출조합	4,304	-	4,304	2,097	1,820
IBK금융그룹 코넥스 투자조합	9,050	-	9,050	6,877	4,693
IBKC-솔리더스 미래창조펀드&cr; 바이오세컨더리 계정조합	18,559	-	18,559	3,116	(992)
IDV-IP 수산전문투자조합	7,457	-	7,457	2,124	1,361
IBK금융그룹 IP창조 투자조합	30,122	273	29,849	11,815	9,497
IBKC-STI 신성장투자조합제1호	3,142	49	3,093	265	64
IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합	383	-	383	262	250
KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합	29,409	349	29,060	6,882	1,025
IBKC-SBI 바이오펀드 제1호	16,963	271	16,692	2,331	(870)
IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합	5,157	64	5,093	334	240
IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	16,239	192	16,047	2,850	2,231
아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합	4,810	-	4,810	496	397
IBKC-메디치 세컨더리 투자조합	15,661	-	15,661	5,504	4,426
IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	17,703	315	17,388	792	(527)
IBKC-GMB 신성장산업 투자조합	2,910	54	2,856	6,818	5,909
IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드	18,652	183	18,469	6,750	3,993
GMB-IBKC 바이오 투자조합	15,056	-	15,056	994	826
IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합	7,471	112	7,359	1	(2,260)
케이앤 세컨더리3호 투자조합	3,969	68	3,901	-	(619)
IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합	12,990	273	12,717	249	(816)
IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	19,830	299	19,531	3,971	1,258
IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	18,784	449	18,335	10,198	945
IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합	9,197	-	9,197	15	(102)
IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	8,456	153	8,303	13	(448)
IBK C&I ESS 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호	48,138	16	48,122	1,898	1,823
이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호	53,693	37,813	15,880	3,151	810
한강해나눔에너지전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁제2호	9,564	1	9,563	205	198
미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호&cr; 외 7개 수익증권	747,435	150,603	596,832	34,964	19,816
흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호	300	-	300	-	-
IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁	45,391	135	45,256	6	(98)
IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형&cr; 사모투자신탁 제2호	54,768	13	54,755	19	(175)
IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁	14,008	213	13,795	7	(206)
미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁	67,180	43	67,137	2,200	7,082
IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호	194,861	95,228	99,633	2,575	1,646
IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호	164,788	64,808	99,980	1,762	1,224
JB아이비케이북미발전선순위플랫폼&cr; 전문투자형사모특별자산투자신탁1호	27,606	27	27,579	572	485
Agincourt(2) LP	120,229	20	120,209	2,718	2,422
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형]	574	-	574	16	35
IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형]	328	-	328	16	21
IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형]	356	5	351	21	25
IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형]	314	2	312	17	22
IBK 로우코스트 TDF 2055 증권자투자신탁&cr; [혼합-재간접형]	532	-	532	28	41
벨류베스천제이차 SPC	114,819	114,217	602	2,896	1,731
아이비케이지디제이차 주식회사	2,246	2,247	(1)	130	26
기은센시화제일차 주식회사	16,088	16,233	(145)	678	(145)
디에스케이제육차 주식회사	10,120	10,233	(113)	460	(113)
아이비케이위즈덤제삼차㈜	6,678	7,113	(435)	400	(440)
디에스케이제칠차㈜	8,130	8,210	(80)	241	(80)
아이비케이송도제일차 주식회사	5,103	5,103	-	163	-
기은센태전제일차 주식회사	4,551	4,557	(6)	150	(6)
부발에이피티제일차 주식회사	7,166	7,166	-	149	-
더퍼스트지엠제오차 주식회사	4,011	4,011	-	299	-
아이비고덕제일차 주식회사	20,129	20,127	2	437	2
항동로지스틱스 주식회사	7,932	7,934	(2)	78	(2)
서초테라스힐제이차 주식회사	7,969	7,969	-	144	-
파인프로젝트제일차 주식회사	10,148	10,148	-	151	-
기은센디지아이제일차 주식회사	12,967	12,967	-	52	-
원창로지스틱스 주식회사	6,048	6,069	(21)	60	(22)
아이비케이탄현제일차 주식회사	7,093	7,093	-	82	-
엘프라퍼티원 주식회사	6,037	6,088	(51)	52	(51)
에이블루제사차 주식회사	1,514	1,514	-	18	-
분당뉴본제일차주식회사	9,956	10,000	(44)	599	(44)
아이비케이에스와이신촌 주식회사	13,139	13,339	(200)	44	(200)
신평지산제일차 주식회사	8,204	8,204	-	44	-
파주로지스프로제일차 주식회사	2,523	2,596	(73)	-	(73)
원본보전신탁	572,946	545,822	27,124	7,077	178
원리금보전신탁	105	101	4	-	-
㈜한일에프에이 외 1개	50,760	4,517	46,243	25,990	8,218

<전기말 및 전분기> &cr;

회사명	총자산	총부채	자본총계	영업수익	분기순손익
㈜아이비케이캐피탈	8,200,594	7,111,051	1,089,543	297,291	89,539
아이비케이자산운용㈜	68,269	3,384	64,885	13,036	2,870
아이비케이신용정보㈜	33,853	4,906	28,947	23,512	3,576
아이비케이투자증권㈜	4,893,354	4,142,343	751,011	866,948	67,485
㈜아이비케이시스템	52,986	27,798	25,188	129,828	556
기업은행(중국) 유한공사	3,377,388	2,929,334	448,054	124,385	8,050
아이비케이연금보험㈜	9,614,702	8,987,952	626,750	1,190,030	40,025
㈜아이비케이저축은행	1,323,223	1,173,777	149,446	52,570	6,856
㈜아이비케이서비스	15,998	10,845	5,153	48,714	1,533
IBK인도네시아은행	845,658	695,727	149,931	29,523	(22,350)
IBKC 미얀마 유한회사	16,744	5,088	11,656	3,124	464
일자리창출중소기업투자사모투자전문회사	-	-	-	1	(1)
아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	1,896	-	1,896	3	(12)
아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사	-	-	-	-	-
IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사	32,079	109	31,970	3,663	2,920
아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사	28,572	233	28,339	7,928	5,012
아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사	68,279	594	67,685	23,372	21,872
기술금융제1호사모투자전문회사	40,633	315	40,318	13,983	10,197
브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사	22,599	296	22,303	9,587	3,913
아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사	27,801	24	27,777	1,804	1,233
아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호&cr; 사모투자합자회사	47,353	654	46,699	1,605	575
아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	34,064	256	33,808	1,050	(1,833)
아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사	36,304	2,045	34,259	66	(1,426)
아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사	126,573	594	125,979	3,529	1,660
아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사	44,113	574	43,539	-	(1,757)
아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사	22,733	1,043	21,690	-	(377)
IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013&cr; 사모투자전문회사	58,859	4,258	54,601	7,699	5,060
IBK금융그룹동반성장투자조합	5,424	-	5,424	2,330	2,283
IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	7,895	1,194	6,701	5,100	538
은행권청년창업재단 IBKC Pioneer&cr; 신기술투자조합	13,040	267	12,773	5,377	3,618
경기 IBKC STI 일자리창출조합	8,461	7	8,454	11,546	4,852
IBK금융그룹 코넥스 투자조합	4,357	-	4,357	3,470	41
IBKC-솔리더스 미래창조펀드&cr; 바이오세컨더리 계정조합	21,235	184	21,051	9,362	(4,271)
IDV-IP 수산전문투자조합	6,097	-	6,097	965	910
IBK금융그룹 IP창조 투자조합	20,748	396	20,352	6,839	4,689
IBKC-STI 신성장투자조합제1호	8,353	223	8,130	5,559	3,920
IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합	874	-	874	396	(379)
KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합	39,108	550	38,558	13,265	11,174
IBKC-SBI 바이오펀드 제1호	17,960	397	17,563	4,644	3,142
IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합	4,976	122	4,854	112	(33)
IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	18,016	400	17,616	10,244	4,268
아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합	4,414	-	4,414	82	(71)
IBKC-메디치 세컨더리 투자조합	19,728	-	19,728	6,449	3,949
IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	19,118	404	18,714	323	(396)
IBKC-GMB 신성장산업 투자조합	20,622	175	20,447	2,369	1,291
IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드	19,913	196	19,717	1,603	1,202
GMB-IBKC 바이오 투자조합	14,230	-	14,230	1,165	786
IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합	9,816	87	9,729	283	(108)
케이앤 세컨더리3호 투자조합	4,563	43	4,520	93	17
IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합	13,627	94	13,533	9	(1,448)
IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	17,173	400	16,773	1,678	1,203
IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	44,768	600	44,168	16,622	9,684
IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합	7,799	-	7,799	-	(116)
IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	809	158	651	-	(5)
IBK C&I ESS 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호	56,960	19	56,941	2,465	2,359
이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호	53,616	38,016	15,600	1,018	(566)
한강해나눔에너지전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁제2호	7,006	1	7,005	12	12
미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호&cr; 외 7개 수익증권	948,783	255,595	693,188	21,216	6,343
흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호	300	-	300	-	-
IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁	25,387	33	25,354	11	(87)
IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형&cr; 사모투자신탁 제2호	5,005	75	4,930	1	(11)
미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁	67,309	71	67,238	2,256	(15,245)
IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호	194,929	93,428	101,501	3,510	2,334
IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호	191,365	90,710	100,655	2,940	2,032
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	-	-	-	1,949	974
IBK전문투자형사모증권투자신탁RP6호 [채권]	196,135	95,818	100,317	-	-
JB아이비케이북미발전선순위플랫폼&cr; 전문투자형사모특별자산투자신탁1호	26,166	19	26,147	179	120
Agincourt(2) LP	108,480	24	108,456	-	-
벨류베스천제이차 SPC	111,681	112,810	(1,129)	-	(3,832)
아이비케이지디제이차 주식회사	2,186	2,213	(27)	-	-
케이지비알제이차 주식회사	17,086	17,086	-	-	-
원본보전신탁	584,759	557,813	26,946	9,887	180
원리금보전신탁	100	96	4	1	-
㈜한일에프에이 외 1개	40,410	2,385	38,025	16,962	2,917

(*) 총자산 등은 전기말 금액이며, 영업수익 및 분기순손익은 전분기 금액입니다.

2.2 연결재무제표 작성기준

&cr; 지배기업 및 연결대상 종속기업(이하 "연결실체")의 2021년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 요약분기연결재무제표는 기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 요약분기연결재무제표는 보고기간 말인 2021년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. &cr; &cr; (1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서&cr;&cr;연결실체는 2021년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.&cr; &cr; 1) 기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 1107호 '금융상품: 공시', 1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁 2단계&cr;

개정사항은 은행 간 대출금리(IBOR)가 대체 무위험 지표(RFR)로 대체될 때 재무보고에 미치는 영향을 다루기 위한 한시적 면제를 제시합니다. 개정사항은 다음의 실무적 간편법을 포함하고 있습니다.

- 계약상 변경 또는 개혁의 직접적인 영향을 받는 현금흐름의 변경은 시장 이자율 변동에 따른 현금흐름의 변경으로 처리

- 이자율지표 개혁에 따른 변동사항은 위험회피회계의 중단없이 위험회피지정 및 문서화가 가능하도록 허용&cr;- 대체 무위험 지표(RFR)와 관련된 이자율 위험을 위험회피요소로 지정할 때, 지정일에 위험회피요소가 별도로 식별할 수 없다고 하더라도 위험회피회계의 요구사항을 충족하는 것으로 간주&cr;&cr;연결실체는 새로운 이자율지표로의 전환을 관리하는 다양한 산업 실무 그룹의 산출물과 시장을 면밀히 모니터링하고 있으며, 여기에는 IBOR 규제당국이 발표한 내용을 포함하고 있습니다. 규제당국은 2021년말 시점에는 더 이상 은행들에게 IBOR를 제출하도록 설득하거나 강요하지 않을 것임을 분명히 하였습니다. &cr;&cr;이러한 발표에 대응하여 지배기업은 글로벌·자금시장그룹장을 단장으로 하여 대체금리 결정, 전산 개발, 고객 및 거래상대방과의 커뮤니케이션 관리, 회계, 세무, 법률, 리스크 등의 주요 업무부문으로 구성된 산하 TF를 구성·운영하고 있습니다. 해당 TF의 진행상황은 정기적으로 ALM위원회에 보고되고 있으며 필요시 이사회에 보고될 수 있습니다. TF의 목적은 사업 내에서 IBOR에 대한 노출이 어디에서 발생하는지 검토하고, 대체 지표이자율로 원활하게 전환할 수 있도록 계획을 수립하고 이행하는 것입니다. 지배기업은 2021년말까지 전환과 대체계획을 종결하는 것을 목표로 하고 있습니다.

당분기말 현재 LIBOR 관련 대체 지표 이자율로의 전환이 완료되지 않은 금융상품의내역은 다음과 같습니다. 비파생금융상품의 금액은 장부금액이며, 파생상품과 약정 및 금융보증 금액은 명목금액입니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	USD(*1)	EUR(*2)	GBP(*2)	JPY(*2)	합계
비파생금융자산
기타포괄손익금융자산	277,096	-	-	-	277,096
상각후원가금융자산	1,465,534	20,171	10,031	532,873	2,028,609
소 계	1,742,630	20,171	10,031	532,873	2,305,705
비파생금융부채
상각후원가금융부채	125,599	-	-	31,745	157,344
파생상품
이자율관련(매매)	5,854,426	-	-	-	5,854,426
통화관련(매매)	6,871,933	-	-	-	6,871,933
이자율관련(위험회피)	1,359,504	-	-	-	1,359,504
통화관련(위험회피)	316,955	-	-	-	316,955
소 계	14,402,818	-	-	-	14,402,818
약정 및 금융보증	12,916	-	-	-	12,916

(*1) USD Libor(익일물, 1ㆍ3 ㆍ 6 ㆍ 12개월물)에 대해 2023년 6월말 이전 만기도래 상품은 제외하였습니다. 그 외 USD Libor에 대해서는 2021년 12월말 이전 만기도래 상품은 제외하였습니다.&cr; (*2) 2021년 12월말 이전 만기도래 상품은 제외하였습니다.&cr;

(2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 &cr;

연결실체가 제정 또는 공표됐으나 2021년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다.&cr;

1) 기준서 제1109호 '금융상품' 개정&cr;

동 개정사항은 새로운 금융부채나 변경된 금융부채의 조건이 기존의 금융부채의 조건과 실질적으로 다른지를 평가할 때 기업이 고려해야 하는 수수료를 명확히 합니다.이러한 수수료에는 채권자와 채무자 간에 지급하거나 수취한 수수료와 채권자와 채무자가 서로를 대신하여 지급하거나 수취한 수수료만 포함됩니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하며 조기 적용이 허용됩니다. 연결실체는 시행일 이후 최초로 시작되는 회계연도 이후에 변경되거나 교환되는 금융부채에 동 개정사항을 적용할 것입니다. 동 개정사항은 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다.

2) 기준서 제1117호 '보험계약' 제정&cr;&cr;① 주요 회계정책 변경사항&cr;&cr;2021년 4월 23일 제정된 기준서 제1117호 '보험계약'은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되며, 동 기준서는 현행 기준서 제1104호 '보험계약'을 대체할 예정입니다. &cr;&cr;기준서 제1117호의 주요 특징은 보험부채의 현행가치 측정, 발생주의에 따른 보험수익 인식, 보험손익과 투자손익의 구분표시 등입니다. 즉, 현행 기준서 제1104호에서는 과거 정보(보험판매 시점의 금리 등)를 이용하여 보험부채를 측정하고, 연결실체가 보험료를 수취하면 수취한 보험료를 그대로 현금주의에 따라 보험수익으로 인식하며 보험손익과 투자손익 간 구분표시 의무가 없었습니다. 반면, 기준서 제1117호에서는 현재시점(보고시점)의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 현행가치로 보험부채를 측정하고, 보험수익은 매 회계연도별로 연결실체가 계약자에게 제공한 서비스를 반영하여 발생주의에 따라 수익을 인식하며 보험손익과 투자손익을 구분표시하게 됩니다. &cr;&cr;연결실체가 기준서 제1117호를 적용하여 재무제표를 작성하는 경우 현행 재무제표와 유의적인 차이를 발생시킬 것으로 예상되는 부분은 다음과 같습니다. 이러한 부분은 향후 발생할 모든 차이를 포함한 것은 아니며 향후 추가적인 분석결과에 따라 변경될 수 있습니다. &cr;&cr;- 보험부채의 평가&cr;기준서 제1117호에 따르면, 연결실체는 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채 등을 측정합니다. &cr;&cr;구체적으로, 연결실체는 유사한 위험에 노출되어 있고 함께 관리되는 계약으로 구성된 보험계약 포트폴리오를 식별한 후 동 포트폴리오 내에서 수익성이 유사한 계약 등으로 보험계약집합을 구분합니다. 이후 보험계약집합은 미래현금흐름에 대한 추정치(보험계약대출 관련 현금흐름 포함, 화폐의 시간가치 등 반영), 위험조정, 보험계약마진의 합계로 측정됩니다. 기준서 제1117호 도입에 따라 보험계약마진 계정이 새로 도입되는데, 이는 미래에 보험계약서비스를 제공함에 따라 인식하게 될 미실현이익을 의미합니다.&cr;&cr;- 재무성과의 인식 및 측정&cr;기준서 제1117호에 따르면, 보험수익은 매 회계연도별로 연결실체가 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의에 따라 인식하며, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약ㆍ만기환급금 등)는 보험수익에서 제외합니다. 또한, 보험손익과 투자손익을 구분 표시함에 따라 정보이용자는 손익의 원천을 확인할 수 있습니다.&cr;&cr;또한, 연결실체는 보험계약집합 관련 화폐의 시간가치와 금융위험 및 이들의 변동효과를 보험금융손익에 포함하며, 해당 기간의 보험금융손익을 당기손익과 기타포괄손익으로 구분할지에 대한 회계정책을 선택하여야 합니다.&cr;&cr;- 보험계약의 전환 관련 회계정책&cr;기준서 제1117호 경과규정에 의하면, 연결실체는 전환일(2022.1.1., 최초 적용일 직전 연차보고기간의 기초시점) 전 발행된 보험계약집합에 대해 완전소급법, 수정소급법 또는 공정가치법을 적용하여 기존 원가기준 평가액을 현행가치 평가액으로 조정하여야 합니다. &cr;&cr;원칙적으로 연결실체는 전환일 이전에도 기준서 제1117호를 계속 적용해 온 것처럼 보험계약집합을 식별ㆍ인식ㆍ측정(완전소급법)하여야 하지만, 동 방법이 실무적으로불가능한 경우 수정소급법 또는 공정가치법 중 하나의 방법을 선택하여 적용할 수 있습니다. 다만, 일정요건을 충족하는 직접참가특성이 있는 보험계약집합의 경우 완전소급법 적용이 가능하더라도 공정가치법을 적용할 수 있습니다. &cr;&cr;한편, 수정소급법은 과도한 원가나 노력 없이 이용할 수 있는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 정보를 사용하여 완전소급법과 매우 근접한 결과를 얻기 위한 방법이며, 공정가치법은 기준서 제1113호 '공정가치 측정'에 따른 공정가치 평가액 등을 활용하여 보험계약집합을 평가하는 방법입니다. 공정가치법 적용시 잔여보장부채에 대한 보험계약마진 등은 전환일의 보험계약집합 공정가치와 이행현금흐름의 차이로 산정합니다.

② 도입준비 현황&cr;&cr;아이비케이연금보험은 2018년 3월부터 IFRS대응팀을 신설하여 컨설팅 수행 및 지원, 관련 교육업무 등 기준서 제1117호를 원활히 도입하기 위한 대응업무를 수행하고 있습니다. 2020년 6월 보험부채결산 관련 통합시스템 개발을 완료하였고, IFRS대응팀을 IFRS부로 개편하여 해당 부서에서 현재까지 해당 시스템의 검증 및 안정화를지속적으로 진행하고 있습니다.

&cr;또한, 관련 임직원을 대상으로 외부교육기관의 기준서 제1117호 보험회계 관련 교육과정을 수강토록하는 한편, 경영진에 도입 준비상황 등을 보고하고 있습니다.&cr;&cr;③ 재무영향&cr;&cr;기준서 제1117호 시행으로 부채의 평가방법, 수익인식방법 등이 변경됨에 따라 2023년 재무제표의 경우 재무수치 변동성이 발생할 것으로 예상됩니다. 다만, 전환을 위한 회계정책 및 계리적 가정 방법론 등에 대한 충분한 검토, 검증 등을 진행하고 있어서 현재 시점에서 재무제표에 미치는 영향에 대해 합리적인 추정치를 제공하기에는 실무상 어려움이 있습니다. 연결실체가 현행 기준서 제1104호 '보험계약'에 따라 산출한 보험계약부채는 당분기말 현재 62,228억원입니다.&cr;&cr;2.3 회계정책&cr;&cr;요약분기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.2(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.&cr;&cr; 2.3.1 법인세비용&cr; &cr; 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계추정 및 가정 &cr;&cr; 1) COVID-19 관련 영향&cr;&cr; 전기부터 계속된 COVID-19의 확산은 한국을 포함한 전세계 경제에 광범위한 영향을 미치고 있습니다. 이에 대처하기 위해 다양한 형태의 정부지원정책이 발표되고 있음에도 불구하고, COVID-19의 확산은 연결실체의 재무성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. &cr;

당분기말 현재 연결실체의 산업별 신용위험의 상세내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원) .

구 분		대출채권	일반지급보증	금융보증계약	약정	합 계
제조업	자동차	9,063,240	50,683	176,907	2,562,499	11,853,329
	철강/금속	26,207,208	333,368	356,874	4,107,098	31,004,548
	정유/화학	7,008,982	100,177	108,350	2,149,706	9,367,215
	건설업	7,346,389	149,372	71,053	4,662,915	12,229,729
	제조업_기타	79,001,720	2,647,963	615,511	15,617,755	97,882,949
소 계		128,627,539	3,281,563	1,328,695	29,099,973	162,337,770
서비스업	항공운송업	39,078	6,896	100	3,551	49,625
	여행업	776,790	497	355	138,017	915,659
	교육 및 예술 스포츠	2,689,772	8,283	128	314,314	3,012,497
	숙박업, 음식점업	4,786,121	299	1,930	271,723	5,060,073
	금융및보험업	10,598,514	15,708	78,950	3,162,162	13,855,334
	기타	83,129,166	1,271,937	1,179,898	15,074,535	100,655,536
소 계		102,019,441	1,303,620	1,261,361	18,964,302	123,548,724
가 계		42,836,174	-	-	3,400,471	46,236,645
기 타		8,842,967	93,220	92,584	16,789,483	25,818,254
합 계		282,326,121	4,678,403	2,682,640	68,254,229	357,941,393

&cr; 연결실체는 COVID-19의 확산에 따른 경기침체에 대응하기 위하여 매출하락 차주의 신용위험 수준을 반영하는 등 당분기말 현재 대손충당금(미사용약정충당부채 등 포 함) 325,392백만원을 추가 적립하고 있습니다.&cr;

2) 중요한 회계추정 및 가정&cr; &cr; 연결실체는 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익,비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.&cr; &cr;분기연결재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및가정과 동일합니다.

&cr;

4. 당기손익금융자산 및 부채

가. 당분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분		당분기말	전기말
유가증권	지분증권	1,239,797	1,105,552
	수익증권 등	5,009,121	4,452,468
	국채 및 공채	3,273,025	3,585,712
	금융채	1,780,379	3,081,504
	기업이 발행한 원화채무증권	1,289,616	836,697
	기업이 발행한 외화채무증권	426,885	464,142
	자산담보부 채무증권	400,516	40,017
	소 계	13,419,339	13,566,092
파생상품		2,495,545	3,107,571
대출채권		449,065	477,894
예치금		269,030	350,225
합 계		16,632,979	17,501,782

나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

< 당분기말 > &cr;

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액&cr;(장부가액)
지분증권	-	1,232,557	-	1,239,797
수익증권 등	-	4,866,839	-	5,009,121
국채 및 공채	3,336,232	3,316,717	3,314,621	3,273,025
금융채	1,782,439	1,785,320	1,784,014	1,780,379
기업이 발행한 원화채무증권	1,294,077	1,295,570	1,293,242	1,289,616
기업이 발행한 외화채무증권	393,352	405,372	409,211	426,885
자산담보부 채무증권	400,000	401,717	400,805	400,516
합 계	7,206,100	13,304,092	7,201,893	13,419,339

<전기말>&cr;

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액&cr;(장부가액)
지분증권	-	1,189,511	-	1,105,552
수익증권 등	-	4,334,136	-	4,452,468
국채 및 공채	3,344,528	3,405,309	3,401,894	3,585,712
금융채	3,079,182	3,085,596	3,082,876	3,081,504
기업이 발행한 원화채무증권	905,311	907,642	907,822	836,697
기업이 발행한 외화채무증권	431,827	452,132	446,682	464,142
자산담보부 채무증권	40,000	40,022	40,011	40,017
합 계	7,800,848	13,414,348	7,879,285	13,566,092

&cr; 다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

&cr;< 당분기말 >&cr;

구 분	만 기	연이자율(%)	액면가액	취득원가	공정가액&cr;(장부가액)
매도유가증권	2022.03.10 &cr;~ 2051.03.10	0.88 ~ 3.50	719,000	729,761	724,339
파생상품	-	-	82,715,699	-	2,504,113
합 계			83,434,699	729,761	3,228,452

<전기말>&cr;

구 분	만 기	연이자율(%)	액면가액	취득원가	공정가액&cr;(장부가액)
매도유가증권	2021.06.10 &cr;~ 2050.03.10	0.53 ~ 1.83	311,000	318,246	317,785
파생상품	-	-	70,752,411	-	3,206,499
합 계			71,063,411	318,246	3,524,284

라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

< 당분기말 >&cr;

구 분	종 류	자 산	부 채	계약금액(*)	평가이익	평가손실
이자율 관련	이자율선도	10,620	254	323,632	10,019	254
	이자율선물	-	-	1,099,247	12,247	1,570
	이자율스왑	299,219	397,713	67,223,019	486,093	449,279
	매입이자율옵션	10,561	-	280,000	1,436	5,444
	매도이자율옵션	-	11,870	370,000	8,346	1,010
	소 계	320,400	409,837	69,295,898	518,141	457,557
통화 관련	통화선도	1,369,379	1,322,086	74,203,360	1,449,561	1,395,990
	통화스왑	780,015	713,707	37,756,120	1,245,926	1,286,525
	매입통화옵션	151	-	21,387	75	-
	소 계	2,149,545	2,035,793	111,980,867	2,695,562	2,682,515
주식 관련	주식선물	-	-	82,269	5,006	3,208
	주식스왑	211	6,267	166,715	1,230	2,107
	매입주식옵션	12,507	-	96,383	7,365	614
	매도주식옵션	-	54,373	1,186,592	2,936	353
	매입주가지수옵션	633	-	136,113	9	14
	매도주가지수옵션	-	752	67,141	382	3,902
	소 계	13,351	61,392	1,735,213	16,928	10,198
신용 관련	신용파생상품스왑	16,018	2,961	2,355,628	676	5,449
기타		4,112	719	95,339	7,324	23,091
거래일손익인식평가조정		(7,881)	(6,589)	-	-	-
합 계		2,495,545	2,504,113	185,462,945	3,238,631	3,178,810

<전기말>&cr;

구 분	종 류	자 산	부 채	계약금액(*)	평가이익	평가손실
이자율 관련	이자율선도	601	-	704,650	1,558	-
	이자율선물	-	-	1,574,038	-	-
	이자율스왑	439,168	560,559	70,496,605	235,169	260,986
	매입이자율옵션	14,009	-	260,000	176	628
	매도이자율옵션	-	19,207	370,000	771	24
	소 계	453,778	579,766	73,405,293	237,674	261,638
통화 관련	통화선도	1,236,521	1,279,951	54,926,646	1,196,652	1,296,362
	통화선물	-	-	1,618	-	-
	통화스왑	1,359,558	1,295,828	35,276,649	1,373,468	1,304,399
	매입통화옵션	439	-	62,082	86	93
	매도통화옵션	-	-	63,823	-	-
	소 계	2,596,518	2,575,779	90,330,818	2,570,206	2,600,854
주식 관련	주식선물	-	-	31,649	-	-
	주식스왑	3,643	4,223	522,907	14,879	1,556
	매입주식옵션	25,823	-	215,774	1,906	3,092
	매도주식옵션	-	55,258	426,561	2,941	2,087
	매입주가지수옵션	8	-	161,669	-	-
	매도주가지수옵션	-	435	69,559	2,017	100
	소 계	29,474	59,916	1,428,119	21,743	6,835
신용 관련	신용파생상품스왑	27,410	2,449	2,154,206	17,467	6,569
기타		5,713	170	391,081	28,567	26,559
거래일손익인식평가조정		(5,322)	(11,581)	-	-	-
합 계		3,107,571	3,206,499	167,709,517	2,875,657	2,902,455

(*) 총액 으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다 .&cr; &cr; 마. 연결실체는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련 하여 당분기 및 전분기 에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기	전분기
기초 거래일손익인식평가조정	6,259	3,615
신규 발생 거래일손익인식평가조정	8,295	4,930
분기 포괄손익계산서 반영금액	(15,846)	(479)
분기말 거래일손익인식평가조정	(1,292)	8,066

&cr;바 . 당분기 말 현재 파생상품의 공 정가치 평가시 매입 /매도호가 적용 의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위 하여 각각 매 입/매도호가평 가조정금 (부채) 1 ,679 백 만원 (전기말: 1,158백만원 (부채)) 및 신용위험조정금 (부 채) 1,771백 만원 ( 전기말: 490백만원 ( 부채))을 계상하였습니다. &cr;

사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기말>&cr;

구 분	취득원가	장부가액	기타포괄손익으로 인식한 &cr;신용위험 변동
			당분기 변동금액	변동누계액
매도ELS 등(*)	640,607	638,088	70	13

(*) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.&cr;

<전기말 및 전분기>&cr;

구 분	취득원가	장부가액	기타포괄손익으로 인식한 &cr;신용위험 변동(*2)
			전분기 변동금액	변동누계액
매도ELS 등(*1)	768,803	808,848	(305)	(58)

(*1) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.&cr; (*2) 변 동금액은 전분기 금액이며, 변동누계액은 전기말 금액입니다. &cr;

상기 당기손익인식지정금융부채는 내재파생상품을 포함하고 있는 복합계약이기에 당기손익인식금융부채로 지정하였습니다.

아. 당 분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	대여처	당분기말	전기말
국공채	한국증권금융(주)	-	10,053

&cr;5. 기타포괄손익금융자산&cr;

가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분		당분기말	전기말
유가증권	지분증권	1,324,988	1,303,970
	국채 및 공채	3,818,407	3,936,934
	금융채	5,989,720	5,269,009
	기업이 발행한 원화채무증권	2,826,083	2,488,282
	기업이 발행한 외화채무증권	2,239,130	1,895,763
	자산담보부 채무증권	1,174,938	1,446,642
	정부가 발행한 외화채무증권	197,337	236,183
	소 계	17,570,603	16,576,783
대출채권		23,272	38,788
합 계		17,593,875	16,615,571

나. 당분 기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

&cr;<당분기말>&cr;

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액&cr;(장부가액)
지분증권	-	513,654	-	1,324,988
국채 및 공채	3,870,050	3,898,577	3,883,675	3,818,407
금융채	6,036,300	6,033,510	6,032,909	5,989,720
기업이 발행한 원화채무증권	2,673,060	2,679,604	2,678,092	2,826,083
기업이 발행한 외화채무증권	2,193,083	2,198,984	2,209,133	2,239,130
자산담보부 채무증권	1,180,000	1,180,742	1,180,342	1,174,938
정부가 발행한 외화채무증권	193,461	194,328	195,729	197,337
합 계	16,145,954	16,699,399	16,179,880	17,570,603

<전기말>&cr;

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액&cr;(장부가액)
지분증권	-	516,137	-	1,303,970
국채 및 공채	3,870,880	3,954,365	3,932,550	3,936,934
금융채	5,229,900	5,234,207	5,232,786	5,269,009
기업이 발행한 원화채무증권	2,151,000	2,155,555	2,154,563	2,488,282
기업이 발행한 외화채무증권	1,847,492	1,841,931	1,847,987	1,895,763
자산담보부 채무증권	1,442,500	1,443,838	1,443,448	1,446,642
정부가 발행한 외화채무증권	231,527	232,198	230,444	236,183
합 계	14,773,299	15,378,231	14,841,778	16,576,783

다. 당 분기말 및 전 기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	종 류	당분기말		전기말
		취득원가	장부가액	취득원가	장부가액
주식	시장성 있는 주식	293,804	910,568	293,804	920,968
	시장성 없는 주식	219,850	414,420	222,333	383,002
합 계		513,654	1,324,988	516,137	1,303,970

라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	기 초	기타포괄손익&cr;인식액	당기손익으로 재분류액		이익잉여금으로 재분류액(*)	법인세효과	당분기말
			손상차손	매 각
지분증권	559,460	(9,958)	-	-	1,912	1,284	552,698
원화채무증권	8,338	(137,764)	1,953	(27,951)	-	42,592	(112,832)
외화채무증권	25,352	(7,438)	257	(3,783)	-	2,453	16,841
합 계	593,150	(155,160)	2,210	(31,734)	1,912	46,329	456,707

(*) 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공 정가치 및 누적순손실 은 각각 571백만원 및 1,912백만 원 입 니다. &cr;

<전분기>&cr;

구 분	기 초	기타포괄손익&cr;인식액	당기손익으로 재분류액		이익잉여금으로 재분류액(*)	법인세효과	전분기말
			손상차손	매 각
지분증권	642,897	(115,276)	-	-	455	31,491	559,567
원화채무증권	11,003	53,754	2,153	(9,855)	-	(11,986)	45,069
외화채무증권	22,442	583	409	(1,837)	-	(325)	21,272
합 계	676,342	(60,939)	2,562	(11,692)	455	19,180	625,908

(*) 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공 정가치 및 누적순손실 은 각각 314백만원 및 455백만 원 입 니다.

마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	3,153	-	-	3,153
손상차손	2,210	-	-	2,210
매각	(1,401)	-	-	(1,401)
환율변동분	137	-	-	137
법인세효과	(314)	-	-	(314)
당분기말	3,785	-	-	3,785

&cr;<전분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	2,768	-	-	2,768
손상차손	2,562	-	-	2,562
매각	(1,915)	-	-	(1,915)
환율변동분	31	-	-	31
법인세효과	(403)	-	-	(403)
전분기말	3,043	-	-	3,043

바 . 당 분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	대여처	당분기말	전기말
국공채	한국예탁결제원	646,672	-
국공채	한국증권금융(주)	587,162	119,670
금융채	한국증권금융(주)	19,941	-
합 계		1,253,775	119,670

&cr;&cr;6. 상각후원가유가증권

가 . 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

&cr; <당분기말>&cr;

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가&cr;(장부가액)	공정가액
국채 및 공채	13,684,000	13,521,436	13,602,850	13,560,235
금융채	15,000,000	15,002,202	14,999,439	14,951,340
기업이 발행한 원화채무증권	6,160,000	6,191,067	6,174,168	6,129,430
기업이 발행한 외화채무증권	1,098,060	1,110,949	1,122,771	1,144,923
정부가 발행한 외화채무증권	396,571	391,379	391,966	380,035
자산담보부 채무증권	1,190,934	1,193,534	1,191,344	1,188,019
소 계	37,529,565	37,410,567	37,482,538	37,353,982
대손충당금	-	-	(5,139)	(5,139)
합 계	37,529,565	37,410,567	37,477,399	37,348,843

<전기말>&cr;

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가&cr;(장부가액)	공정가액
국채 및 공채	12,879,000	12,756,036	12,816,044	13,044,202
금융채	13,150,000	13,159,359	13,123,071	13,188,838
기업이 발행한 원화채무증권	4,770,000	4,799,850	4,815,183	4,831,417
기업이 발행한 외화채무증권	1,329,801	1,326,167	1,316,791	1,353,303
자산담보부 채무증권	1,466,402	1,471,827	1,468,392	1,482,009
소 계	33,595,203	33,513,239	33,539,481	33,899,769
대손충당금	-	-	(5,190)	(5,190)
합 계	33,595,203	33,513,239	33,534,291	33,894,579

나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	5,190	-	-	5,190
손상차손	43	-	-	43
환율변동분	(94)	-	-	(94)
당분기말	5,139	-	-	5,139

&cr;<전분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	3,291	-	-	3,291
손상차손	2,107	-	-	2,107
환율변동분	(16)	-	-	(16)
전분기말	5,382	-	-	5,382

다. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 없습니다.&cr; &cr;

7. 상각후원가대출채권

가. 당분기 말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
원화대출금	260,386,631	242,482,796
외화대출금	6,488,126	5,227,585
매입어음	29,699	66,059
매입외환	2,170,243	1,688,308
환매조건부채권매수	3,210,611	14,032,446
은행간대여금	2,341,792	1,093,746
내국수입유산스	2,985,411	2,458,643
지급보증대지급금	20,370	25,710
신용카드채권	2,895,742	2,730,357
콜론	1,002,298	486,567
사모사채	482,899	368,076
기타	312,299	354,165
소 계	282,326,121	271,014,458
이연대출부대손익	514,889	478,979
(-) 현재가치할인차금	(7,796)	(7,132)
(-) 대손충당금	(2,849,185)	(2,798,185)
장부금액	279,984,029	268,688,120

나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	897,636	1,032,019	868,530	2,798,185
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	222,060	(215,077)	(6,983)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(97,595)	151,129	(53,534)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(9,217)	(102,279)	111,496	-
소 계	115,248	(166,227)	50,979	-
손상차손(환입)	(129,397)	344,270	486,103	700,976
매각	-	-	(152,690)	(152,690)
상각채권 회수	-	-	81,617	81,617
상각	-	-	(550,109)	(550,109)
시간가치 경과분	-	-	(26,372)	(26,372)
환율변동분	(1,264)	1,647	(2,805)	(2,422)
당분기말	882,223	1,211,709	755,253	2,849,185

<전분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	799,951	794,462	1,010,543	2,604,956
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	187,475	(167,146)	(20,329)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(86,666)	157,306	(70,640)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(16,907)	(114,009)	130,916	-
소 계	83,902	(123,849)	39,947	-
손상차손(환입)	(21,023)	282,398	887,047	1,148,422
매각	-	-	(156,788)	(156,788)
상각채권 회수	-	-	74,261	74,261
상각	-	-	(873,513)	(873,513)
시간가치 경과분	-	-	(49,045)	(49,045)
환율변동분	1,203	538	220	1,961
전분기말	864,033	953,549	932,672	2,750,254

&cr;다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	237,327,922	30,820,053	2,866,483	271,014,458
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	9,995,680	(9,930,853)	(64,827)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(15,253,418)	15,589,192	(335,774)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(726,127)	(1,314,944)	2,041,071	-
소 계	(5,983,865)	4,343,395	1,640,470	-
실행(상환)	13,979,876	(1,686,777)	(686,572)	11,606,527
매각	-	-	(620,714)	(620,714)
상각채권 회수	-	-	617	617
상각	-	-	(550,109)	(550,109)
환율변동분	822,020	56,410	(3,088)	875,342
당분기말	246,145,953	33,533,081	2,647,087	282,326,121

&cr; < 전분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	213,657,045	24,503,322	3,361,663	241,522,030
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	7,282,739	(7,172,267)	(110,472)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(13,034,910)	13,384,689	(349,779)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(1,049,384)	(1,471,709)	2,521,093	-
소 계	(6,801,555)	4,740,713	2,060,842	-
실행(상환)	22,188,158	(863,481)	(673,311)	20,651,366
매각	-	-	(783,591)	(783,591)
상각	-	-	(873,513)	(873,513)
환율변동분	160,913	13,679	1,935	176,527
전분기말	229,204,561	28,394,233	3,094,025	260,692,819

라 . 당분 기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당분기>&cr;

구 분	기 초	증 가	감 소	당분기말
이연대출부대수익	(25,235)	(20,050)	14,408	(30,877)
이연대출부대비용	504,214	211,035	(169,483)	545,766
합 계	478,979	190,985	(155,075)	514,889

<전분기>&cr;

구 분	기 초	증 가	감 소	전분기말
이연대출부대수익	(21,580)	(11,723)	10,493	(22,810)
이연대출부대비용	434,268	227,950	(166,140)	496,078
합 계	412,688	216,227	(155,647)	473,268

&cr;

8. 위험회피회계

가. 당 분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	종 류	당분기말			전기말
		자 산	부 채	계약금액(*)	자 산	부 채	계약금액(*)
공정가치&cr;위험회피	이자율스왑	15,962	70,262	2,356,382	30,534	37,743	2,249,394
	통화선도	-	3,162	139,164	6,642	1,893	226,857
	통화스왑	28,258	-	573,892	61,474	-	557,796
소 계		44,220	73,424	3,069,438	98,650	39,636	3,034,047
현금흐름&cr;위험회피	통화스왑	1,131	22,632	939,218	25,765	2,296	586,557
	채권선도	123	9,770	125,000	2,542	5,723	125,000
소 계		1,254	32,402	1,064,218	28,307	8,019	711,557
합 계		45,474	105,826	4,133,656	126,957	47,655	3,745,604

(*) 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현 재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.&cr; &cr; 나. 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다 (단위: 백만원).

<당분기>

구 분	당분기 중 공정가치 변동	비효과적인 부분
이자율스왑	(46,929)	(145)
통화선도	(4,156)	(41)
통화스왑	(33,216)	94
합 계	(84,301)	(92)

&cr;<전분기>&cr;

구 분	전분기 중 공정가치 변동	비효과적인 부분
이자율스왑	16,966	128
통화선도	(1,173)	3,202
통화스왑	29,032	2,336
합 계	44,825	5,666

다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기말>&cr;

구 분	장부금액	공정가치조정누계액	당분기 중&cr;공정가치 변동
금융자산
기타포괄손익금융자산	618,189	18,241	(9,170)
상각후원가유가증권	119,975	3,501	8,780
합 계	738,164	21,742	(390)
금융부채
원화발행채권	693,170	(36,830)	(40,580)
외화발행채권	1,639,255	(1,047)	(22,524)
합 계	2,332,425	(37,877)	(63,104)

<전기말 및 전분기>&cr;

구 분	장부금액	공정가치조정누계액	전분기 중&cr;공정가치 변동
금융자산
당기손익금융자산	17,126	(42)	393
기타포괄손익금융자산	493,554	31,936	19,304
상각후원가유가증권	183,865	546	2,921
상각후원가대출채권	12,164	161	-
합 계	706,709	32,601	22,618
금융부채
원화발행채권	835,841	5,841	13,841
외화발행채권	1,557,114	20,118	26,021
합 계	2,392,955	25,959	39,862

(*) 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다.

&cr;라. 당분기 및 전분기 중 현금흐름위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	공정가치 변동	기타포괄손익으로&cr;인식된 금액	분기손익으로&cr;인식된 금액
통화스왑	(44,970)	(13,021)	(31,949)
채권선도	(6,466)	(6,466)	-
합 계	(51,436)	(19,487)	(31,949)

&cr;<전분기>&cr;

구 분	공정가치 변동	기타포괄손익으로&cr;인식된 금액	분기손익으로&cr;인식된 금액
통화스왑	(2,453)	(3,393)	940
채권선도	3,416	3,416	-
합 계	963	23	940

마. 해외사업장순투자의 위험회피&cr;

당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말		전기말 및 전분기(*)
	장부금액	당분기 중&cr;공정가치 변동	장부금액	전분기 중&cr;공정가치 변동
외화사채	624,442	(48,667)	355,776	(5,134)
외화차입금	10,582	(39)	10,543	(486)
합 계	635,024	(48,706)	366,319	(5,620)

(*) 장부금액은 전 기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다.

&cr;바. 위험회피수단 만기분석&cr;&cr;당분 기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr;

<당분기말>

구 분	종류	1개월 미만	1개월 이상&cr;3개월 미만	3개월 이상&cr;1년 미만	1년 이상&cr;5년 미만	5년 이상	합계
공정가치&cr;위험회피	이자율스왑
	액면금액	-	-	188,796	1,499,005	668,581	2,356,382
	평균금리(%)	-	-	4.75	1.88	2.56	-
	통화선도
	액면금액	-	23,698	91,768	23,698	-	139,164
	평균금리(%)	-	3.60	3.78	3.72	-	-
	통화스왑
	액면금액	-	-	197,413	376,479	-	573,892
	평균금리(%)	-	-	0.51	0.20	-	-
소 계		-	23,698	477,977	1,899,182	668,581	3,069,438
현금흐름&cr;위험회피	통화스왑
	액면금액	25,975	22,037	307,286	583,920	-	939,218
	평균금리(%)	0.03	2.74	3.00	3.13	-	-
	채권선도
	액면금액	10,000	15,000	85,000	15,000	-	125,000
	평균금리(%)	2.20	2.06	1.81	1.72	-	-
소 계		35,975	37,037	392,286	598,920	-	1,064,218
해외사업장순투자&cr;위험회피	외화사채
	액면금액	-	-	-	624,442	-	624,442
	평균금리(%)	-	-	-	1.90	-	-
	외화차입금
	액면금액	-	10,582	-	-	-	10,582
	평균금리(%)	-	0.02	-	-	-	-
소 계		-	10,582	-	624,442	-	635,024

&cr; <전기말>&cr;

구 분	종류	1개월 미만	1개월 이상&cr;3개월 미만	3개월 이상&cr;1년 미만	1년 이상&cr;5년 미만	5년 이상	합계
공정가치&cr;위험회피	이자율스왑
	액면금액	8,704	1,088	3,264	1,474,994	761,344	2,249,394
	평균금리(%)	2.92	7.87	4.37	2.27	2.77	-
	통화선도
	액면금액	41,083	77,393	97,956	10,425	-	226,857
	평균금리(%)	3.43	2.31	3.27	2.80	-	-
	통화스왑
	액면금액	-	-	-	557,796	-	557,796
	평균금리(%)	-	-	-	0.30	-	-
소 계		49,787	78,481	101,220	2,043,215	761,344	3,034,047
현금흐름&cr;위험회피	통화스왑
	액면금액	16,658	57,398	136,316	376,185	-	586,557
	평균금리(%)	3.45	2.76	3.02	2.58	-	-
	채권선도
	액면금액	10,000	30,000	20,000	65,000	-	125,000
	평균금리(%)	1.52	1.88	1.87	1.55	-	-
소 계		26,658	87,398	156,316	441,185	-	711,557
해외사업장순투자&cr;위험회피	외화사채
	액면금액	-	-	-	355,776	-	355,776
	평균금리(%)	-	-	-	1.87	-	-
	외화차입금
	액면금액	-	-	10,543	-	-	10,543
	평균금리(%)	-	-	0.01	-	-	-
소 계		-	-	10,543	355,776	-	366,319

사. 이자율지표 개혁에 영향받는 위험회피관계&cr;&cr;기준서 제1109호에 따라 위험회피관계에 있어서 예상거래의 발생 가능성 검토시와 위험회피효과의 전진적인 평가시 현금흐름의 기초변수인 이자율지표가 이자율지표 개혁으로 변경되지 않는다고 가정합니다. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 이자율지표 개혁으로 인해 위험회피관계에 노출되어 있는 이자율지표와 관련된 위험회피수단의 명목금액은 아래와 같습니다 (단위: 백만원).&cr;

이자율지표	당분기말	전기말
USD 3M LIBOR	2,177,760	1,956,518
USD 6M LIBOR	22,513	20,672
KRW 3M CD	730,000	830,000
합 계	2,930,273	2,807,190

(*) LIBOR 금리 산출이 중단되는 시점 이전의 명목금액 또한 포함하고 있습니다.&cr; &cr;

9. 관계기업투자 및 비연결구조화기업&cr;&cr;가 . 당분기말 및 전기말 현재 관계기업에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; < 당분기말 >&cr;

회사명	지분율(%)	취득가액	순자산 지분해당액	장부금액	주요사업내역	소재국	결산일
㈜한국기계거래소	29.41	5,000	2,282	2,611	기계장비중개업	대한민국	12월 31일
㈜제이에스아이	32.86	2,336	124	-	제조업	대한민국	12월 31일
인천대교㈜ (*3)	14.99	9,158	-	-	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
전라선철도㈜(*3)	11.94	12,553	9,409	5,124	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
청정상주㈜(*3)	14.00	1,235	874	874	건설업	대한민국	12월 31일
청정서귀포㈜(*3)	11.41	1,129	1,359	1,359	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
푸른김해지키미㈜(*3)	14.00	1,411	1,028	1,028	건설업	대한민국	12월 31일
푸른아산지키미㈜(*3)	15.00	1,407	1,088	1,088	건설업	대한민국	12월 31일
한국금융안전㈜(*3)	14.67	880	2,944	2,944	서비스업, 운수업, 부동산업	대한민국	12월 31일
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	28.93	19,576	856	802	금융투자업	대한민국	12월 31일
프레스토제7호사모투자합자회사	32.00	8,000	10,241	10,241	금융투자업	대한민국	12월 31일
이음제오호사모투자 합자회사	28.30	38	2,474	2,474	금융투자업	대한민국	12월 31일
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	25.00	1,290	1,420	1,420	금융투자업	대한민국	12월 31일
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	23.33	2,800	2,701	2,701	금융투자업	대한민국	12월 31일
이음제칠호사모투자 합자회사	26.25	10,000	9,560	9,560	금융투자업	대한민국	12월 31일
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사	21.28	1,500	1,460	1,460	금융투자업	대한민국	12월 31일
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	23.58	2,500	2,481	2,481	금융투자업	대한민국	12월 31일
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	21.96	13,000	12,935	12,935	금융투자업	대한민국	12월 31일
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	30.00	7,456	7,858	7,858	금융투자업	대한민국	12월 31일
크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사	24.44	-	5,310	5,310	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트제이호사모투자합자회사	20.00	597	834	834	금융투자업	대한민국	12월 31일
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	30.00	493	2,200	2,200	금융투자업	대한민국	12월 31일
프레스토제8호사모투자합자회사	33.31	5,000	8,778	8,778	금융투자업	대한민국	12월 31일
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	26.63	-	(217)	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
에코프라임환경1호사모투자합자회사	23.81	10,000	10,606	10,606	금융투자업	대한민국	12월 31일
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	26.81	10,000	10,004	10,004	금융투자업	대한민국	12월 31일
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	22.22	1,833	1,793	1,793	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(*3)	2.78	1,905	1,959	1,959	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*3)	9.30	1,378	1,033	1,036	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(*3)	9.38	1,500	1,856	1,856	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	22.50	1,103	2,585	2,585	금융투자업	대한민국	12월 31일
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	20.00	1,735	958	958	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	20.00	2,700	1,582	1,582	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	35.00	2,800	2,673	2,673	금융투자업	대한민국	12월 31일
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	35.00	966	861	861	금융투자업	대한민국	12월 31일
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	50.00	779	513	513	금융투자업	대한민국	12월 31일
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	31.25	2,064	1,710	1,710	금융투자업	대한민국	12월 31일
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	35.29	3,000	3,347	3,347	금융투자업	대한민국	12월 31일
가이아바이오투자조합1호(*5)	65.57	4,000	3,748	3,748	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(*2)	65.00	5,008	4,720	4,720	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	28.30	1,500	1,623	1,623	금융투자업	대한민국	12월 31일
시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	24.88	4,751	4,988	4,988	금융투자업	대한민국	12월 31일
델타AI유니콘투자조합	48.19	4,000	3,774	3,774	금융투자업	대한민국	12월 31일
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	20.00	3,600	3,348	3,348	금융투자업	대한민국	12월 31일
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	34.29	1,800	1,925	1,925	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이프 제이호 헬스케어투자조합	28.14	3,517	3,521	3,521	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	28.46	3,700	3,588	3,588	금융투자업	대한민국	12월 31일
브이에스코너스톤신기술조합	23.53	2,000	1,956	1,956	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	45.45	5,100	4,820	4,820	금융투자업	대한민국	12월 31일
알바트로스오아시너지펀드(*5)	55.55	4,250	3,905	3,905	금융투자업	대한민국	12월 31일
티그리스-엘로힘투자조합1호	47.60	2,000	3,051	3,051	금융투자업	대한민국	12월 31일
글로벌게이트웨이펀드III	25.00	4,000	3,929	3,929	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*5)	80.00	2,400	2,313	2,313	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	49.18	3,000	3,007	3,007	금융투자업	대한민국	12월 31일
컴퍼니케이 바이오펀드	39.02	8,000	7,937	7,937	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	37.00	3,000	3,975	3,975	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	23.53	2,000	1,979	1,979	금융투자업	대한민국	12월 31일
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	44.78	2,000	2,973	2,973	금융투자업	대한민국	12월 31일
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	26.04	2,000	1,983	1,983	금융투자업	대한민국	12월 31일
한화유온신기술조합제1호	22.99	2,000	2,218	2,218	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마일게이트넥스트커머스1호펀드(*2)	55.56	4,000	3,988	3,988	금융투자업	대한민국	12월 31일
인터베스트글로벌스케일업펀드	26.79	1,500	1,433	1,433	금융투자업	대한민국	12월 31일
티그리스투자조합34호	37.97	3,000	2,554	2,554	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편&cr; 신기술투자조합(*5)	61.40	8,050	7,826	7,826	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 상생2호 신기술조합	28.57	2,000	1,994	1,994	금융투자업	대한민국	12월 31일
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	50.00	5,000	4,756	4,756	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	44.44	2,000	1,997	1,997	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋애그로프로젝트투자조합	25.00	14	790	790	금융투자업	대한민국	12월 31일
KT-IBKC 미래투자조합 1호	50.00	8,250	12,121	12,121	금융투자업	대한민국	12월 31일
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	25.45	2,800	4,159	4,159	금융투자업	대한민국	12월 31일
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	30.86	5,000	4,764	4,764	금융투자업	대한민국	12월 31일
대신-K&T신기술투자조합	22.32	5,000	6,124	6,124	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	50.00	16,346	17,168	17,168	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	45.45	2,000	1,920	1,920	금융투자업	대한민국	12월 31일
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	26.42	-	102	102	금융투자업	대한민국	12월 31일
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 (*1)	11.90	5,000	4,818	4,818	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	41.67	5,000	4,815	4,815	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(*1)	19.23	5,000	5,054	5,054	금융투자업	대한민국	12월 31일
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	21.28	1,000	978	978	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합(*2)	70.00	7,000	6,819	6,819	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	50.00	10,200	9,909	9,909	금융투자업	대한민국	12월 31일
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	36.76	10,000	10,366	10,366	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	31.55	20,000	25,015	25,015	금융투자업	대한민국	12월 31일
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	25.00	504	6,020	6,020	금융투자업	대한민국	12월 31일
끌림 IBKC 메디컬투자조합	38.07	1,500	1,478	1,478	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	41.67	2,190	2,173	2,173	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	24.39	5,000	5,389	5,389	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	23.30	12,000	11,992	11,992	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	70.00	3,500	3,423	3,423	금융투자업	대한민국	12월 31일
솔루션캐피탈제4호투자조합	26.50	900	894	894	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	27.40	10,000	9,937	9,937	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	24.21	10,000	9,926	9,926	금융투자업	대한민국	12월 31일
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	50.00	3,200	3,173	3,173	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	50.00	4,500	4,436	4,436	금융투자업	대한민국	12월 31일
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	29.94	5,000	4,993	4,993	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	39.87	1,220	1,219	1,219	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(*3)	7.73	1,700	1,626	1,626	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS일자리DREAM투자조합(*3)	16.70	2,500	2,398	1,574	금융투자업	대한민국	12월 31일
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*3)	2.19	700	691	691	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 (*3)	3.57	100	100	100	금융투자업	대한민국	12월 31일
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	50.00	22,929	26,532	27,461	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	33.33	66,552	67,437	67,437	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	33.33	70,216	71,555	71,421	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	33.33	40,961	42,450	42,450	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	50.00	34,498	35,521	35,521	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	24.00	26,180	29,518	29,518	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	50.00	12,001	12,184	12,184	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	30.00	134,070	155,233	155,233	금융투자업	대한민국	12월 31일
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	50.00	86,421	91,687	91,687	금융투자업	대한민국	12월 31일
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	50.00	19,042	19,445	19,445	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	33.33	3,195	3,220	3,220	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(*5)	57.14	24,246	24,115	24,115	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	50.00	4,752	5,006	5,006	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁&cr; 제2호(전문투자형)	48.00	110,508	111,007	111,007	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호(전문투자형)	24.57	31,600	31,777	31,777	금융투자업	대한민국	12월 31일
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호(*5)	53.33	13,519	13,650	13,650	금융투자업	대한민국	12월 31일
이지스이익참여형메자닌전문투자형&cr;사모부동산자투자신탁 제1호	44.00	30,118	30,564	30,555	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 (*5)	99.85	45,864	46,342	46,342	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	28.57	40,000	39,535	39,535	금융투자업	대한민국	12월 31일
주식회사 한강시네폴리스개발(*3)	17.00	850	-	-	부동산개발업	대한민국	12월 31일
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사(*3)	10.00	2,000	4,982	1,310	부동산업	대한민국	12월 31일
덕송내각고속화도로㈜	25.00	-	-	-	토목 시설물 건설업	대한민국	12월 31일
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(*4)	5.00	500	760	760	주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업	대한민국	12월 31일
디엘인천인하PFV(*4)	5.00	250	267	267	부동산업	대한민국	12월 31일
디엘대전문화PFV(*4)	5.00	250	263	263	부동산업	대한민국	12월 31일
디엘전주완산PFV(*4)	5.00	250	266	266	부동산업	대한민국	12월 31일
㈜아산도고산업단지개발(*4)	5.00	15	15	15	부동산업	대한민국	12월 31일
오산세교아트피에프브이㈜(*4)	10.00	1,000	679	682	부동산업	대한민국	12월 31일
청라아트프로젝트금융투자㈜(*4)	19.00	1,900	1,777	1,781	부동산업	대한민국	12월 31일
도안캐슬1차(주)(*4)	15.00	45	45	45	부동산업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제12호기업인수목적 주식회사 (*4)	0.16	5	10	10	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 (*4)	0.39	20	470	37	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 (*4)	0.23	10	249	19	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 (*4)	3.13	10	208	19	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사 (*4)	4.55	10	15	15	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
합 계		1,239,209	1,280,882	1,272,413

< 전기말 >&cr;

회사명	지분율(%)	취득가액	순자산 지분해당액	장부금액	주요사업내역	소재국	결산일
㈜한국기계거래소	29.41	5,000	2,241	2,569	기계장비중개업	대한민국	12월 31일
㈜제이에스아이	32.86	2,336	-	-	제조업	대한민국	12월 31일
인천대교㈜ (*3)	14.99	9,158	(18,100)	-	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
전라선철도㈜(*3)	11.94	12,553	9,569	5,284	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
청정상주㈜(*3)	14.00	1,235	896	896	건설업	대한민국	12월 31일
청정서귀포㈜(*3)	11.41	1,130	1,272	1,272	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
푸른김해지키미㈜(*3)	14.00	1,411	1,051	1,051	건설업	대한민국	12월 31일
푸른아산지키미㈜(*3)	15.00	1,407	1,108	1,108	건설업	대한민국	12월 31일
한국금융안전㈜(*3)	14.67	880	3,002	3,002	서비스업, 운수업, 부동산업	대한민국	12월 31일
삼화비철공업 ㈜	31.90	3,420	1,856	1,856	제조업	대한민국	12월 31일
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	28.93	19,576	855	800	금융투자업	대한민국	12월 31일
KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사	22.00	1,248	250	267	금융투자업	대한민국	12월 31일
프레스토제7호사모투자합자회사	32.00	8,000	9,573	9,573	금융투자업	대한민국	12월 31일
제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사	24.88	-	-	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
이음제오호사모투자 합자회사	28.30	1,819	5,580	5,580	금융투자업	대한민국	12월 31일
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	25.00	1,962	2,013	2,013	금융투자업	대한민국	12월 31일
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	23.33	2,800	2,742	2,742	금융투자업	대한민국	12월 31일
이음제칠호사모투자 합자회사	26.25	10,000	9,993	9,993	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이디비씨이음제사호사모투자합자회사	24.84	4,808	5,410	5,410	금융투자업	대한민국	12월 31일
크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사	24.44	691	5,302	5,302	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트제이호사모투자합자회사	20.00	1,070	1,474	1,474	금융투자업	대한민국	12월 31일
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	30.00	583	1,967	1,967	금융투자업	대한민국	12월 31일
프레스토제8호사모투자합자회사	33.31	5,000	6,507	6,507	금융투자업	대한민국	12월 31일
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	26.63	-	(202)	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
에코프라임환경1호사모투자합자회사	23.81	10,000	9,093	9,093	금융투자업	대한민국	12월 31일
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	26.81	10,000	13,317	13,317	금융투자업	대한민국	12월 31일
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	22.20	2,500	2,477	2,477	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(*3)	2.78	1,927	1,954	1,954	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*3)	9.30	1,378	1,041	1,041	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(*3)	9.38	1,500	1,730	1,730	금융투자업	대한민국	12월 31일
KT음악컨텐츠투자조합1호	20.00	720	702	702	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	22.50	1,502	4,021	4,021	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-대교 콘텐츠 펀드	37.50	881	438	438	금융투자업	대한민국	12월 31일
SM 신기술사업투자조합 제1호	36.36	684	976	976	금융투자업	대한민국	12월 31일
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	20.00	1,735	1,168	1,168	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	20.00	2,700	1,661	1,661	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	35.00	2,800	3,022	3,022	금융투자업	대한민국	12월 31일
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	35.00	966	887	887	금융투자업	대한민국	12월 31일
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	50.00	779	1,322	1,049	금융투자업	대한민국	12월 31일
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	31.25	2,500	1,808	1,808	금융투자업	대한민국	12월 31일
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	35.29	3,000	3,040	3,040	금융투자업	대한민국	12월 31일
가이아바이오투자조합1호(*5)	65.57	4,000	3,808	3,808	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(*2)	65.00	4,813	5,067	5,018	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	28.30	1,500	1,550	1,550	금융투자업	대한민국	12월 31일
시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	24.88	4,812	5,001	5,001	금융투자업	대한민국	12월 31일
델타AI유니콘투자조합	48.19	4,000	3,855	3,855	금융투자업	대한민국	12월 31일
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	20.00	2,000	1,857	1,857	금융투자업	대한민국	12월 31일
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	34.29	1,800	2,084	2,084	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이프 제이호 헬스케어투자조합	28.14	3,517	3,493	3,493	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	28.46	3,700	3,635	3,635	금융투자업	대한민국	12월 31일
브이에스코너스톤신기술조합	23.53	2,000	1,979	1,979	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	45.45	2,300	2,248	2,248	금융투자업	대한민국	12월 31일
알바트로스오아시너지펀드(*5)	55.55	5,000	4,972	4,972	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤밸류업9호 신기술조합	49.83	1,500	1,527	1,527	금융투자업	대한민국	12월 31일
티그리스-엘로힘투자조합1호	47.60	2,000	1,995	1,995	금융투자업	대한민국	12월 31일
글로벌게이트웨이펀드III	25.00	1,500	1,493	1,493	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*5)	80.00	800	798	798	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋애그로프로젝트투자조합	25.00	1,014	2,036	2,036	금융투자업	대한민국	12월 31일
KT-IBKC 미래투자조합 1호	50.00	13,950	16,190	16,190	금융투자업	대한민국	12월 31일
와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(*1)	9.52	30	134	134	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이클라비스마이스터신기술조합제사십호	32.89	1,711	2,331	2,331	금융투자업	대한민국	12월 31일
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	25.45	2,800	2,709	2,709	금융투자업	대한민국	12월 31일
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	30.86	5,000	4,841	4,841	금융투자업	대한민국	12월 31일
대신-K&T신기술투자조합	22.32	5,000	5,538	5,538	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	50.00	6,729	6,474	6,474	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	45.45	2,000	1,952	1,952	금융투자업	대한민국	12월 31일
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	26.42	1,000	912	912	금융투자업	대한민국	12월 31일
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 (*1)	11.90	5,000	4,893	4,893	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	41.67	1,500	1,408	1,408	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(*1)	19.23	5,000	5,438	5,438	금융투자업	대한민국	12월 31일
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	21.28	1,000	992	992	금융투자업	대한민국	12월 31일
QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합	43.20	-	-	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합(*2)	70.00	4,900	4,850	4,850	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	50.00	3,400	3,360	3,360	금융투자업	대한민국	12월 31일
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	36.76	10,000	10,979	10,979	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	31.55	20,000	19,994	19,994	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(*3)	7.73	1,700	1,651	1,651	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS일자리DREAM투자조합(*3)	16.70	2,250	2,183	2,193	금융투자업	대한민국	12월 31일
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*3)	2.19	700	695	695	금융투자업	대한민국	12월 31일
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	50.00	29,647	28,711	29,640	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	33.33	69,554	70,469	70,469	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	33.33	72,393	73,763	73,629	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	33.33	41,616	42,396	42,396	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	50.00	35,185	35,929	35,929	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	24.00	36,980	40,022	40,022	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	50.00	12,478	12,783	12,783	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	30.00	134,070	149,555	149,555	금융투자업	대한민국	12월 31일
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	50.00	86,421	94,328	94,328	금융투자업	대한민국	12월 31일
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	50.00	20,273	20,725	20,725	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	33.33	3,322	3,353	3,353	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(*5)	57.14	25,403	25,703	25,703	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	50.00	5,167	5,428	5,428	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	28.57	40,000	40,425	40,425	금융투자업	대한민국	12월 31일
덕송내각고속화도로㈜	50.00	-	(13,666)	-	토목 시설물 건설업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제12호기업인수목적 주식회사 (*4)	0.16	5	10	10	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사 (*4)	4.76	20	470	38	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사 (*4)	3.03	10	250	19	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사 (*4)	3.13	10	13	10	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
합 계		894,139	878,605	906,395

(*1) 지분 율은 20% 미만이나 공동업무집행사원으로 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.&cr; (*2) 연결실체는 공동업무집행사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다.&cr; (*3) 지분율은 20% 미만이나 회사의 임직원이 피투자회사의 임원을 겸임함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.&cr;(*4) 지분율은 20% 미만이나 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.&cr; (*5) 연결실체는 유한책임사원으로 지배력을 행사할 수 없습니다. &cr;

나 . 당분기 및 전분기 중 관계기업투자의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

< 당분기 >&cr;

회사명	기 초	취득(처분)	배당금	지분법손익	기타포괄손익누계액	당분기말
㈜한국기계거래소	2,569	-	-	42	-	2,611
전라선철도㈜	5,284	-	-	(160)	-	5,124
청정상주㈜	896	-	-	(22)	-	874
청정서귀포㈜	1,272	-	-	87	-	1,359
푸른김해지키미㈜	1,051	-	-	(23)	-	1,028
푸른아산지키미㈜	1,108	-	-	(20)	-	1,088
한국금융안전㈜	3,002	-	-	(58)	-	2,944
삼화비철공업㈜	1,856	(1,951)	-	95	-	-
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	800	-	-	2	-	802
KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr;사모투자전문회사	267	(411)	-	200	(56)	-
프레스토제7호사모투자합자회사	9,573	-	-	355	313	10,241
이음제오호사모투자 합자회사	5,580	(1,780)	(463)	(863)	-	2,474
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	2,013	(672)	-	79	-	1,420
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	2,742	-	-	(41)	-	2,701
이음제칠호사모투자 합자회사	9,993	-	-	(114)	(319)	9,560
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사	-	1,500	-	(12)	(28)	1,460
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	-	2,500	-	(19)	-	2,481
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	-	13,000	-	(65)	-	12,935
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정&cr; 사모투자합자회사	-	8,400	-	(542)	-	7,858
케이디비씨이음제사호사모투자합자회사	5,410	(5,410)	-	-	-	-
크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사	5,302	(691)	(3,496)	4,195	-	5,310
스마트제이호사모투자합자회사	1,474	(70)	-	(570)	-	834
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	1,967	(90)	(90)	413	-	2,200
프레스토제8호사모투자합자회사	6,507	-	-	2,271	-	8,778
에코프라임환경1호사모투자합자회사	9,093	-	(225)	1,738	-	10,606
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	13,317	-	-	(3,313)	-	10,004
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	2,477	(667)	(33)	16	-	1,793
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	1,954	(22)	-	27	-	1,959
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	1,041	-	-	(5)	-	1,036
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	1,730	-	-	126	-	1,856
KT음악컨텐츠투자조합1호	702	(726)	-	24	-	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	4,021	(399)	-	844	(1,881)	2,585
IBK-대교 콘텐츠 펀드	438	(465)	-	27	-	-
SM 신기술사업투자조합 제1호	976	(1,006)	-	(12)	42	-
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	1,168	-	-	(232)	22	958
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	1,661	-	-	(72)	(7)	1,582
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,022	-	-	(349)	-	2,673
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	887	-	-	(26)	-	861
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	1,049	-	-	(591)	55	513
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	1,808	(436)	-	310	28	1,710
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	3,040	-	-	(15)	322	3,347
가이아바이오투자조합1호	3,808	-	-	(60)	-	3,748
IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	5,018	195	-	(262)	(231)	4,720
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,550	-	-	(20)	93	1,623
시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	5,001	(61)	-	48	-	4,988
델타AI유니콘투자조합	3,855	-	-	(81)	-	3,774
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	1,857	1,600	-	(111)	2	3,348
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	2,084	-	-	8	(167)	1,925
케이프 제이호 헬스케어투자조합	3,493	-	-	28	-	3,521
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	3,635	-	-	(47)	-	3,588
브이에스코너스톤신기술조합	1,979	-	-	(23)	-	1,956
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	2,248	2,800	-	(241)	13	4,820
알바트로스오아시너지펀드	4,972	(750)	-	223	(540)	3,905
코너스톤밸류업9호 신기술조합	1,527	(3,698)	-	2,171	-	-
티그리스-엘로힘투자조합1호	1,995	-	-	(27)	1,083	3,051
글로벌게이트웨이펀드III	1,493	2,500	-	(74)	10	3,929
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	798	1,600	-	(85)	-	2,313
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	-	3,000	-	7	-	3,007
컴퍼니케이 바이오펀드	-	8,000	-	(107)	44	7,937
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	-	4,000	-	(25)	-	3,975
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	-	2,000	-	(21)	-	1,979
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호&cr; 신기술조합	-	3,000	-	(27)	-	2,973
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	-	2,000	-	(18)	1	1,983
한화유온신기술조합제1호	-	2,000	-	(14)	232	2,218
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	-	4,000	-	(18)	6	3,988
인터베스트글로벌스케일업펀드	-	1,500	-	(67)	-	1,433
티그리스투자조합34호	-	3,000	-	(11)	(435)	2,554
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편&cr; 신기술투자조합	-	8,050	-	(77)	(147)	7,826
코너스톤 상생2호 신기술조합	-	2,000	-	(6)	-	1,994
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	-	5,000	-	(244)	-	4,756
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	-	2,000	-	(3)	-	1,997
미래에셋애그로프로젝트투자조합	2,036	(1,000)	(918)	672	-	790
KT-IBKC 미래투자조합 1호	16,190	(5,700)	-	1,631	-	12,121
와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드	134	(134)	-	-	-	-
케이클라비스마이스터신기술조합제사십호	2,331	(2,331)	-	-	-	-
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	2,709	-	-	1,450	-	4,159
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	4,841	-	-	(77)	-	4,764
대신-K&T신기술투자조합	5,538	-	-	586	-	6,124
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	6,474	9,617	-	1,077	-	17,168
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	1,952	-	-	(32)	-	1,920
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	912	(1,000)	(858)	1,048	-	102
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	4,893	-	-	(75)	-	4,818
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	1,408	3,500	-	(93)	-	4,815
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	5,438	-	-	(384)	-	5,054
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	992	-	-	(14)	-	978
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	4,850	2,100	-	(131)	-	6,819
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	3,360	6,800	-	(251)	-	9,909
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	10,979	-	-	(613)	-	10,366
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	19,994	-	-	5,021	-	25,015
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	-	504	(3,132)	8,648	-	6,020
끌림 IBKC 메디컬투자조합	-	1,500	-	(22)	-	1,478
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	-	2,190	-	(17)	-	2,173
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	-	5,000	-	389	-	5,389
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	-	12,000	(1,680)	1,672	-	11,992
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술&cr; 투자조합2호	-	3,500	-	(77)	-	3,423
솔루션캐피탈제4호투자조합	-	900	-	(6)	-	894
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	-	10,000	-	(63)	-	9,937
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	-	10,000	-	(74)	-	9,926
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	-	3,200	-	(27)	-	3,173
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호&cr; 신기술투자조합	-	4,500	-	(64)	-	4,436
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	-	5,000	-	(7)	-	4,993
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	-	1,220	-	(1)	-	1,219
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	1,651	-	-	(25)	-	1,626
IBKS일자리DREAM투자조합	2,193	250	(824)	(45)	-	1,574
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	695	-	-	(4)	-	691
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	-	100	-	-	-	100
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	29,640	(6,719)	-	4,540	-	27,461
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	70,469	(3,002)	(1,217)	1,187	-	67,437
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	73,629	(2,178)	(2,120)	2,090	-	71,421
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	42,396	(654)	(2,824)	3,532	-	42,450
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	35,929	(687)	(2,006)	2,285	-	35,521
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	40,022	(10,800)	(1,252)	1,548	-	29,518
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	12,783	(477)	(223)	101	-	12,184
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	149,555	-	(4,357)	10,035	-	155,233
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	94,328	-	(4,382)	1,741	-	91,687
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	20,725	(1,232)	(449)	401	-	19,445
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	3,353	(127)	(59)	53	-	3,220
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	25,703	(1,542)	(539)	493	-	24,115
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	5,428	(415)	(150)	143	-	5,006
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁&cr; 제2호(전문투자형)	-	110,521	(2,518)	3,004	-	111,007
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호(전문투자형)	-	31,600	(1,221)	1,398	-	31,777
한강해나눔에너지 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호	-	13,556	(315)	409	-	13,650
이지스이익참여형메자닌전문투자형&cr; 사모부동산자투자신탁 제1호	-	30,118	(349)	786	-	30,555
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	-	45,864	(1,538)	2,016	-	46,342
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	40,425	-	(822)	462	(530)	39,535
주식회사 한강시네폴리스개발	-	850	-	(850)	-	-
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사	-	2,000	-	(690)	-	1,310
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	-	500	-	260	-	760
디엘인천인하PFV	-	250	-	17	-	267
디엘대전문화PFV	-	250	-	13	-	263
디엘전주완산PFV	-	250	-	16	-	266
㈜아산도고산업단지개발	-	15	-	-	-	15
오산세교아트피에프브이㈜	-	1,000	-	(318)	-	682
청라아트프로젝트금융투자㈜	-	1,900	-	(119)	-	1,781
도안캐슬1차(주)	-	45	-	-	-	45
아이비케이에스제12호기업인수목적 주식회사	10	-	-	-	-	10
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	38	-	-	(1)	-	37
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	19	-	-	-	-	19
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	10	9	-	-	-	19
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	-	16	-	(1)	-	15
합 계	906,395	346,967	(38,060)	59,186	(2,075)	1,272,413

< 전분기 >&cr;

회사명	기 초	취득(처분)	배당금	지분법손익	기타포괄손익누계액	전분기말
㈜한국기계거래소	2,673	-	-	47	-	2,720
㈜신광	655	(771)	-	86	30	-
주식회사 성남더하우스	986	(2,864)	-	1,878	-	-
전라선철도㈜	6,326	-	-	(535)	-	5,791
청정상주㈜	941	-	-	5	-	946
청정서귀포㈜	1,291	-	-	11	-	1,302
푸른김해지키미㈜	1,075	-	-	31	-	1,106
푸른아산지키미㈜	1,126	-	-	32	-	1,158
한국금융안전㈜	3,181	-	-	(176)	-	3,005
삼화비철공업 주식회사	-	1,861	-	(4)	-	1,857
글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사	504	(504)	-	-	-	-
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	791	-	-	7	-	798
KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사	316	-	-	(144)	88	260
프레스토제4호사모투자합자회사	438	(438)	-	-	-	-
프레스토제7호사모투자합자회사	8,565	-	-	1,220	(186)	9,599
제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사	1,172	-	-	(1,173)	1	-
이음제오호사모투자 합자회사	2,995	(1,182)	-	(5)	-	1,808
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	-	1,962	-	61	-	2,023
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	-	2,800	-	(45)	-	2,755
KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사	7	-	-	-	-	7
케이디비씨이음제사호사모투자합자회사	5,391	-	(94)	132	-	5,429
크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사	1,705	-	-	17	-	1,722
스마트제이호사모투자합자회사	2,181	-	-	1,834	-	4,015
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	2,235	(120)	-	152	-	2,267
프레스토제8호사모투자합자회사	7,444	-	-	(2,075)	-	5,369
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	-	-	-	-	-	-
에코프라임환경1호사모투자합자회사	9,290	-	(225)	388	-	9,453
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	9,723	-	-	3,629	-	13,352
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	-	2,500	-	(17)	-	2,483
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	1,964	(33)	-	27	-	1,958
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	1,920	(623)	-	(254)	-	1,043
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	1,574	-	-	115	-	1,689
KT음악컨텐츠투자조합1호	1,780	(1,080)	-	(7)	-	693
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	4,668	(352)	-	(94)	(50)	4,172
IBK-대교 콘텐츠 펀드	524	-	-	28	-	552
SM 신기술사업투자조합 제1호	961	-	-	(32)	16	945
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	1,245	-	-	(26)	7	1,226
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	2,285	(300)	-	(346)	26	1,665
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,553	-	-	168	-	3,721
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	1,803	-	-	(144)	-	1,659
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	2,388	(975)	-	(288)	(1)	1,124
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,013	-	-	(73)	11	1,951
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	2,781	-	-	(23)	181	2,939
가이아바이오투자조합1호	3,891	-	-	(63)	-	3,828
IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	3,244	1,404	-	(32)	-	4,616
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,475	-	-	(21)	81	1,535
시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	5,024	(70)	-	35	-	4,989
델타AI유니콘투자조합	3,937	-	-	(81)	-	3,856
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	557	800	-	(74)	-	1,283
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,785	-	-	(20)	122	1,887
케이프 제이호 헬스케어투자조합	5,930	(2,482)	-	62	-	3,510
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	-	3,700	-	(49)	-	3,651
브이에스코너스톤신기술조합	-	2,000	-	(13)	-	1,987
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	-	1,000	-	(12)	-	988
알바트로스오아시너지펀드	-	5,000	-	(3)	-	4,997
미래에셋애그로프로젝트투자조합	1,124	-	(474)	218	-	868
KT-IBKC 미래투자조합 1호	14,100	-	-	1,401	-	15,501
포스코플루터스프로젝트투자조합	390	-	-	(83)	-	307
YG-IBKC 라이프스타일ValueUp펀드	4,064	(4,064)	-	-	-	-
와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드	920	(860)	-	78	-	138
2018-4 엔터테인먼트 투자조합	1,878	(1,878)	-	-	-	-
케이클라비스마이스터신기술조합제사십호	4,902	-	-	3,138	-	8,040
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	2,761	-	-	(39)	-	2,722
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	4,943	-	-	(76)	-	4,867
대신-K&T신기술투자조합	6,552	-	-	(2,373)	-	4,179
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	-	5,503	-	(479)	-	5,024
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	1,995	-	-	(32)	-	1,963
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	984	-	-	19	-	1,003
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	-	5,000	-	(82)	-	4,918
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	-	1,500	-	(61)	-	1,439
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	-	5,000	-	(15)	-	4,985
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	-	1,000	-	(2)	-	998
QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합	2,521	(1,800)	(1,069)	1,282	-	934
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	-	1,400	-	(7)	-	1,393
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	1,681	-	-	(22)	-	1,659
IBKS일자리DREAM투자조합	750	300	-	(42)	-	1,008
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	700	-	-	(3)	-	697
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	24,172	3,741	(629)	508	25	27,817
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	74,423	(3,147)	(1,297)	1,619	-	71,598
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	76,404	(2,093)	(2,231)	2,236	-	74,316
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	44,085	(840)	(2,902)	2,697	-	43,040
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	36,998	(657)	(1,991)	2,102	-	36,452
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	39,833	-	(1,403)	1,409	-	39,839
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	13,114	(465)	(308)	525	-	12,866
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	142,011	-	(5,454)	11,380	-	147,937
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	102,081	-	(5,607)	13,490	-	109,964
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	22,240	(1,154)	(570)	623	-	21,139
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	3,492	(121)	(86)	110	-	3,395
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	27,635	(1,481)	(608)	681	-	26,227
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	5,916	(396)	(168)	216	-	5,568
IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식)	3,638	(3,738)	-	100	-	-
덕송내각고속화도로㈜	-	-	-	-	-	-
아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사	10	(10)	-	-	-	-
아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사	19	-	-	-	-	19
아이비케이에스제11호기업인수목적 주식회사	10	10	-	-	-	20
아이비케이에스제12호기업인수목적 주식회사	5	5	-	-	-	10
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	-	27	-	(1)	-	26
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	-	19	-	-	-	19
합 계	792,664	12,034	(25,116)	44,651	351	824,585

&cr;

다. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 주요 재무정보, 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 및 관계기업으로부터 수령한 배당금은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

< 당분기말 > &cr;&cr; - 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역&cr;

회사명	순자산지분해당액	미실현손익&cr;등	장부금액
㈜한국기계거래소	2,282	329	2,611
㈜제이에스아이	124	(124)	-
전라선철도㈜	9,409	(4,285)	5,124
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	856	(54)	802
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	(217)	217	-
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	1,033	3	1,036
IBKS일자리DREAM투자조합	2,398	(824)	1,574
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	26,532	929	27,461
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	71,555	(134)	71,421
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	30,564	(9)	30,555
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사	4,982	(3,672)	1,310
오산세교아트피에프브이㈜	679	3	682
청라아트프로젝트금융투자㈜	1,777	4	1,781
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	470	(433)	37
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	249	(230)	19
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	208	(189)	19

&cr;- 주요 재무정보 및 배당금&cr;

회사명	총자산	총부채	자본총계	영업수익	순손익	배당금
㈜한국기계거래소	10,020	2,260	7,760	1,901	140	-
㈜제이에스아이	14,723	14,043	680	-	386	-
인천대교㈜	565,332	689,969	(124,637)	63,064	(3,890)	-
전라선철도㈜	451,607	372,802	78,805	10,307	(1,341)	-
청정상주㈜	47,591	41,347	6,244	1,442	(155)	-
청정서귀포㈜	57,052	45,143	11,909	2,556	759	-
푸른김해지키미㈜	54,848	47,502	7,346	1,449	(159)	-
푸른아산지키미㈜	53,134	45,880	7,254	1,421	(131)	-
한국금융안전㈜	35,044	14,966	20,078	47,378	(390)	-
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	12,235	9,275	2,960	7	7	-
프레스토제7호사모투자합자회사	33,777	109	33,668	3,650	3,481	-
이음제오호사모투자 합자회사	8,742	1	8,741	-	(3,048)	(463)
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	5,710	30	5,680	413	315	-
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	11,596	18	11,578	-	(175)	-
이음제칠호사모투자 합자회사	36,425	3	36,422	-	(434)	-
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사	6,860	-	6,860	-	(58)	-
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	10,521	-	10,521	-	(79)	-
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	59,104	200	58,904	3	(296)	-
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	28,011	1,817	26,194	11	(1,806)	-
크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사	21,728	4	21,724	17,161	17,161	(3,496)
스마트제이호사모투자합자회사	4,195	26	4,169	-	(2,858)	-
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	7,339	6	7,333	1,375	1,375	(90)
프레스토제8호사모투자합자회사	26,457	106	26,351	6,817	6,817	-
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	-	816	(816)	-	(57)	-
에코프라임환경1호사모투자합자회사	44,551	6	44,545	7,299	7,299	(225)
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	37,441	127	37,314	-	(12,359)	-
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	8,093	25	8,068	70	70	(33)
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	70,611	140	70,471	1,400	1,104	-
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	11,152	43	11,109	51	(55)	-
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	19,999	199	19,800	1,007	912	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	13,182	1,692	11,490	4,501	3,752	-
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	5,397	605	4,792	3	(1,156)	-
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	8,110	203	7,907	277	(360)	-
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	8,518	880	7,638	128	(996)	-
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	2,506	46	2,460	39	(73)	-
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	1,075	53	1,022	76	(1,784)	-
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	5,612	140	5,472	1,122	992	-
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	9,485	-	9,485	-	(41)	-
가이아바이오투자조합1호	5,716	-	5,716	-	(91)	-
IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	7,301	142	7,159	12	(475)	-
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	5,759	23	5,736	-	(71)	-
시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	20,050	-	20,050	345	191	-
델타AI유니콘투자조합	7,830	-	7,830	-	(169)	-
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	16,744	2	16,742	5	(555)	-
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	5,615	-	5,615	-	26	-
케이프 제이호 헬스케어투자조합	12,574	61	12,513	361	98	-
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	12,609	1	12,608	1	(164)	-
브이에스코너스톤신기술조합	8,314	-	8,314	2	(98)	-
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,735	132	10,603	1	(530)	-
알바트로스오아시너지펀드	7,074	45	7,029	538	399	-
티그리스-엘로힘투자조합1호	6,409	-	6,409	-	(58)	-
글로벌게이트웨이펀드III	15,717	1	15,716	23	(297)	-
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	2,891	-	2,891	-	(106)	-
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	6,115	-	6,115	55	15	-
컴퍼니케이 바이오펀드	20,339	-	20,339	14	(275)	-
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	10,744	1	10,743	-	(67)	-
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	8,411	1	8,410	1	(90)	-
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호&cr; 신기술조합	6,639	-	6,639	-	(61)	-
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	7,614	-	7,614	1	(70)	-
한화유온신기술조합제1호	9,650	-	9,650	-	(61)	-
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	7,210	33	7,177	1	(33)	-
인터베스트글로벌스케일업펀드	5,603	255	5,348	3	(252)	-
티그리스투자조합34호	6,726	1	6,725	-	(29)	-
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편&cr; 신기술투자조합	12,871	126	12,745	-	(125)	-
코너스톤 상생2호 신기술조합	6,978	1	6,977	1	(23)	-
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	9,408	-	9,408	-	(592)	-
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	4,494	-	4,494	-	(6)	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	3,159	-	3,159	2,688	2,688	(918)
KT-IBKC 미래투자조합 1호	24,243	-	24,243	3,263	3,263	-
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	16,339	-	16,339	5,698	5,698	-
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	15,436	-	15,436	-	(247)	-
대신-K&T신기술투자조합	27,535	100	27,435	2,625	2,625	-
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	34,587	252	34,335	2,153	2,153	-
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	4,225	-	4,225	-	(70)	-
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	385	-	385	3,968	3,968	(858)
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	40,470	-	40,470	-	(631)	-
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	11,557	-	11,557	-	(222)	-
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	26,282	-	26,282	-	(1,995)	-
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	4,598	1	4,597	-	(67)	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	9,804	63	9,741	-	(187)	-
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	19,988	171	19,817	-	(502)	-
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	28,194	-	28,194	-	(1,670)	-
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	79,297	-	79,297	15,916	15,916	-
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	24,078	-	24,078	34,590	34,590	(3,132)
끌림 IBKC 메디컬투자조합	3,883	-	3,883	-	(57)	-
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	5,216	-	5,216	-	(40)	-
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	22,093	-	22,093	1,593	1,593	-
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	51,465	-	51,465	7,175	7,175	(1,680)
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장&cr; 신기술투자조합2호	4,953	63	4,890	-	(110)	-
솔루션캐피탈제4호투자조합	3,393	17	3,376	-	(24)	-
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	36,272	-	36,272	-	(228)	-
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	40,993	-	40,993	-	(307)	-
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	6,402	55	6,347	-	(53)	-
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	8,873	-	8,873	-	(127)	-
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	16,676	-	16,676	-	(24)	-
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	3,060	2	3,058	-	(1)	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	21,032	-	21,032	-	(327)	-
IBKS일자리DREAM투자조합	14,480	92	14,388	-	(180)	(824)
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	31,621	72	31,549	-	(138)	-
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	2,799	-	2,799	-	(1)	-
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	53,201	136	53,065	11,024	9,080	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	202,454	122	202,332	4,912	3,563	(1,217)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	214,812	129	214,683	5,021	6,269	(2,120)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	127,441	77	127,364	8,592	10,598	(2,824)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	71,087	45	71,042	4,366	4,571	(2,006)
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	125,370	2,379	122,991	7,272	6,448	(1,252)
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	24,376	8	24,368	295	203	(223)
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	522,184	4,739	517,445	38,867	33,451	(4,357)
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	186,679	3,304	183,375	8,396	3,483	(4,382)
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	38,901	11	38,890	807	802	(449)
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	9,724	62	9,662	174	158	(59)
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	44,053	1,850	42,203	886	863	(539)
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	10,018	7	10,011	289	285	(150)
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁&cr; 제2호(전문투자형)	233,211	1,946	231,265	7,034	6,259	(2,518)
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호(전문투자형)	131,156	1,824	129,332	5,690	5,690	(1,221)
한강해나눔에너지 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호	25,597	2	25,595	768	768	(315)
이지스이익참여형메자닌전문투자형&cr; 사모부동산자투자신탁 제1호	69,568	105	69,463	1,598	1,806	(349)
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	46,441	29	46,412	2,019	2,019	(1,538)
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	270,903	132,527	138,376	2,354	1,615	(822)
주식회사 한강시네폴리스개발	764,846	856,126	(91,280)	150	(96,280)	-
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사	800,085	787,087	12,998	9	(6,901)	-
덕송내각고속화도로㈜	179,425	217,028	(37,603)	4,265	(10,270)	-
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	371,752	209,981	161,771	11,669	5,209	-
디엘인천인하PFV	181,086	104,488	76,598	953	348	-
디엘대전문화PFV	121,073	69,734	51,339	670	264	-
디엘전주완산PFV	85,301	50,052	35,249	614	324	-
㈜아산도고산업단지개발	300	-	300	-	-	-
오산세교아트피에프브이㈜	53,318	46,524	6,794	-	(3,177)	-
청라아트프로젝트금융투자㈜	97,757	88,406	9,351	-	(620)	-
도안캐슬1차(주)	122,291	121,992	299	-	(1)	-
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	7,157	1,222	5,935	-	(22)	-
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	11,822	1,953	9,869	-	(12)	-
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	9,800	1,572	8,228	-	(33)	-
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	7,778	1,178	6,600	-	(29)	-
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	1,600	1,269	331	-	(18)	-

&cr;<전기말 및 전분기>&cr;&cr;- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역&cr;

회사명	순자산지분해당액	미실현손익&cr;등	장부금액
㈜한국기계거래소	2,241	328	2,569
인천대교㈜	(18,100)	18,100	-
전라선철도㈜	9,569	(4,285)	5,284
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	855	(55)	800
KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사	250	17	267
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	(202)	202	-
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	1,322	(273)	1,049
IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	5,067	(49)	5,018
IBKS일자리DREAM투자조합	2,183	10	2,193
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	28,711	929	29,640
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	73,763	(134)	73,629
덕송내각고속화도로㈜	(13,666)	13,666	-
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	470	(432)	38
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	250	(231)	19
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	13	(3)	10

&cr;- 주요 재무정보 및 배당금&cr;

회사명	총자산	총부채	자본총계	영업수익	순손익	배당금
㈜한국기계거래소	10,209	2,589	7,620	2,227	161	-
㈜제이에스아이	14,587	13,508	1,079	-	105	-
인천대교㈜	579,387	700,134	(120,747)	57,026	(9,850)	-
전라선철도㈜	475,411	395,265	80,146	10,904	(4,476)	-
청정상주㈜	51,121	44,722	6,399	1,593	36	-
청정서귀포㈜	60,553	49,403	11,150	2,358	94	-
푸른김해지키미㈜	58,934	51,429	7,505	1,646	225	-
푸른아산지키미㈜	55,189	47,804	7,385	9,377	216	-
한국금융안전㈜	33,647	13,179	20,468	49,813	(1,202)	-
삼화비철공업 ㈜	15,609	9,791	5,818	38,296	(115)	-
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	12,225	9,272	2,953	25	25	-
KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사	1,486	348	1,138	-	(657)	-
프레스토제7호사모투자합자회사	27,638	57	27,581	2,184	2,015	-
제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사	5	-	5	-	(19)	-
이음제오호사모투자 합자회사	19,721	4	19,717	205	(18)	-
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	8,082	30	8,052	306	244	-
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	11,771	19	11,752	1	(190)	-
KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사	-	-	-	-	(7)	-
이음제칠호사모투자 합자회사	38,074	1	38,073	-	-	-
케이디비씨이음제사호사모투자합자회사	21,818	44	21,774	534	534	(94)
크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사	21,705	15	21,690	71	71	-
스마트제이호사모투자합자회사	7,424	51	7,373	9,171	9,171	-
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	6,557	-	6,557	505	505	-
프레스토제8호사모투자합자회사	19,589	55	19,534	-	(6,229)	-
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	-	759	(759)	-	(208)	-
에코프라임환경1호사모투자합자회사	38,194	3	38,191	1,630	1,630	(225)
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	49,800	127	49,673	13,536	13,536	-
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	11,176	28	11,148	-	(75)	-
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	70,457	145	70,312	1,401	1,103	-
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	11,212	26	11,186	1,108	994	-
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	18,526	82	18,444	912	816	-
KT음악컨텐츠투자조합1호	5,037	1,525	3,512	-	(37)	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	19,561	1,694	17,867	68	(416)	-
IBK-대교 콘텐츠 펀드	1,168	-	1,168	83	73	-
SM 신기술사업투자조합 제1호	2,886	202	2,684	2	(88)	-
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	5,973	135	5,838	2	(136)	-
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	8,707	401	8,306	1,021	(1,729)	-
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	9,545	911	8,634	566	480	-
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	2,603	69	2,534	238	(411)	-
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	2,732	89	2,643	1,235	(643)	-
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	5,875	90	5,785	228	(231)	-
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	8,616	3	8,613	-	(65)	-
가이아바이오투자조합1호	5,807	-	5,807	-	(95)	-
IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	8,044	248	7,796	46	(146)	-
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	5,476	-	5,476	-	(73)	-
시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	20,156	50	20,106	345	143	-
델타AI유니콘투자조합	8,000	-	8,000	-	(169)	-
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	9,288	3	9,285	5	(372)	-
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	6,076	-	6,076	1	(60)	-
케이프 제이호 헬스케어투자조합	12,475	60	12,415	436	191	-
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	12,773	1	12,772	2	(172)	-
브이에스코너스톤신기술조합	8,413	-	8,413	1	(54)	-
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	5,051	106	4,945	-	(26)	-
알바트로스오아시너지펀드	8,996	45	8,951	-	(4)	-
코너스톤밸류업9호 신기술조합	3,064	-	3,064	-	-	-
티그리스-엘로힘투자조합1호	4,192	1	4,191	-	-	-
글로벌게이트웨이펀드III	6,003	30	5,973	-	-	-
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	997	-	997	-	-	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	8,158	16	8,142	873	873	(474)
KT-IBKC 미래투자조합 1호	32,379	-	32,379	2,801	2,801	-
포스코플루터스프로젝트투자조합	-	-	-	-	(405)	-
와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드	1,402	-	1,402	819	819	-
케이클라비스마이스터신기술조합제사십호	7,619	532	7,087	9,542	9,542	-
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	10,641	-	10,641	-	(153)	-
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	15,684	-	15,684	-	(247)	-
대신-K&T신기술투자조합	57,911	33,101	24,810	-	(6,146)	-
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	13,200	251	12,949	-	(904)	-
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	4,296	1	4,295	-	(70)	-
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	3,452	1	3,451	72	72	-
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	41,101	-	41,101	-	(685)	-
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	3,378	-	3,378	-	(147)	-
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	28,277	-	28,277	-	(79)	-
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	4,668	4	4,664	-	(10)	-
QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합	-	-	-	2,965	2,965	(1,069)
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	6,991	63	6,928	-	(10)	-
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	6,801	82	6,719	-	-	-
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	29,864	-	29,864	-	-	-
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	63,382	-	63,382	-	-	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	21,360	-	21,360	-	(289)	-
IBKS일자리DREAM투자조합	13,160	90	13,070	3	(180)	-
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	31,825	72	31,753	-	(144)	-
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	57,569	147	57,422	4,339	1,019	(629)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	211,558	128	211,430	5,702	4,858	(1,297)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	221,444	133	221,311	6,743	7,111	(2,231)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	127,279	78	127,201	10,034	8,090	(2,902)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	71,903	46	71,857	4,079	4,204	(1,991)
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	167,029	270	166,759	4,425	5,869	(1,403)
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	25,574	8	25,566	769	1,050	(308)
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	498,643	126	498,517	27,073	37,934	(5,454)
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	188,811	155	188,656	11,455	26,981	(5,607)
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	41,462	12	41,450	1,072	1,246	(570)
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	10,065	6	10,059	255	329	(86)
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	46,833	1,851	44,982	953	1,191	(608)
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	10,863	8	10,855	325	430	(168)
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	262,519	121,027	141,492	-	-	-
덕송내각고속화도로㈜	184,696	212,029	(27,333)	-	(18,700)	-
아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사	-	-	-	-	(18)	-
아이비케이에스제11호기업인수목적 주식회사	-	-	-	-	(12)	-
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	7,181	1,217	5,964	-	1	-
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	11,812	1,941	9,871	-	(24)	-
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	9,815	1,548	8,267	-	(22)	-
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	1,586	1,172	414	-	-	-

(*) 총자산 등은 전 기말 금액이며, 영업수익 , 순손익 및 배당금은 전분기 금액입니다.

라. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

&cr;<당분기말> &cr;

회사명	출자약정액	출자액	미이행출자액
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(*1)	33,486	33,486	-
프레스토제7호사모투자합자회사	8,000	8,000	-
이음제오호사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	2,800	2,800	-
이음제칠호사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	1,500	1,500	-
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	2,500	2,500	-
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	13,000	13,000	-
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	60,000	8,400	51,600
크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사	3,300	2,976	324
스마트제이호사모투자합자회사	3,000	3,000	-
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	4,500	1,813	2,687
프레스토제8호사모투자합자회사	5,000	5,000	-
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	2,000	2,000	-
에코프라임환경1호사모투자합자회사	10,000	10,000	-
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	2,500	2,500	-
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	1,500	1,500	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	4,500	4,500	-
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	2,000	2,000	-
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	3,000	3,000	-
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,500	3,500	-
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	3,500	3,500	-
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호(*2)	4,500	4,500	-
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	2,500	-
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	3,000	3,000	-
가이아바이오투자조합1호	4,000	4,000	-
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	6,500	6,240	260
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,500	1,500	-
시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	5,000	5,000	-
델타AI유니콘투자조합	4,000	4,000	-
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	3,600	400
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	2,000	1,800	200
케이프 제이호 헬스케어투자조합	6,000	6,000	-
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	3,700	3,700	-
브이에스코너스톤신기술조합	2,000	2,000	-
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,000	5,100	4,900
알바트로스오아시너지펀드	5,000	5,000	-
티그리스-엘로힘투자조합1호	2,000	2,000	-
글로벌게이트웨이펀드III	5,000	4,000	1,000
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	4,000	2,400	1,600
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,000	3,000	-
컴퍼니케이 바이오펀드	8,000	8,000	-
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,000	3,000	-
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	2,000	2,000	-
한화유온신기술조합제1호	2,000	2,000	-
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	4,000	4,000	-
인터베스트글로벌스케일업펀드	15,000	1,500	13,500
티그리스투자조합34호	3,000	3,000	-
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	35,000	8,050	26,950
코너스톤 상생2호 신기술조합	2,000	2,000	-
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	25,000	5,000	20,000
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	2,000	2,000	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	5,000	4,000	1,000
KT-IBKC 미래투자조합 1호	15,000	15,000	-
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	2,800	2,800	-
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	5,000	5,000	-
대신-K&T신기술투자조합	5,000	5,000	-
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	25,000	16,630	8,370
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	2,000	2,000	-
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	1,000	1,000	-
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	5,000	5,000	-
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	5,000	5,000	-
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	1,000	1,000	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	7,000	7,000	-
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	17,000	10,200	6,800
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	10,000	10,000	-
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	20,000	20,000	-
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	3,000	3,000	-
끌림 IBKC 메디컬투자조합	1,500	1,500	-
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	3,000	3,000	-
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	12,000	12,000	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	7,000	3,500	3,500
솔루션캐피탈제4호투자조합	900	900	-
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	10,000	10,000	-
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	10,000	10,000	-
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	20,000	3,200	16,800
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	15,000	4,500	10,500
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	6,100	1,220	4,880
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	1,700	1,700	-
IBKS일자리DREAM투자조합	2,500	2,500	-
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	700	700	-
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	100	100	-
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	50,000	47,895	2,105
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	98,570	98,570	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	98,257	98,257	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	50,000	49,986	14
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	41,632	41,632	-
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	60,000	50,268	9,732
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	14,479	14,479	-
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	134,070	134,070	-
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	100,000	99,111	889
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	30,000	29,686	314
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	4,202	4,202	-
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	40,000	37,724	2,276
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	7,800	7,528	272
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	120,000	111,360	8,640
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호(전문투자형)	31,600	31,600	-
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	32,000	15,255	16,745
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁&cr;제1호	55,000	30,118	24,882
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	68,400	61,400	7,000
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	140,000	140,000	-
주식회사 한강시네폴리스개발	850	850	-
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사	2,000	2,000	-
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	500	500	-
디엘인천인하PFV	250	250	-
디엘대전문화PFV	250	250	-
디엘전주완산PFV	250	250	-
㈜아산도고산업단지개발	15	15	-
오산세교아트피에프브이㈜	1,000	1,000	-
청라아트프로젝트금융투자㈜	1,900	1,900	-
도안캐슬1차(주)	45	45	-
합 계	1,798,656	1,550,516	248,140

<전기말>&cr;

회사명	출자약정액	출자액	미이행출자액
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(*1)	33,486	33,486	-
KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사	12,426	12,426	-
프레스토제7호사모투자합자회사	8,000	8,000	-
제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사	10,000	9,875	125
이음제오호사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	2,800	2,800	-
이음제칠호사모투자 합자회사	5,000	5,000	-
케이디비씨이음제사호사모투자합자회사	10,000	10,000	-
크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사	3,300	2,976	324
스마트제이호사모투자합자회사	3,000	3,000	-
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	4,500	1,813	2,687
프레스토제8호사모투자합자회사	5,000	5,000	-
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	2,000	2,000	-
에코프라임환경1호사모투자합자회사	10,000	10,000	-
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	2,500	2,500	-
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	1,500	1,500	-
KT음악컨텐츠투자조합1호	3,000	3,000	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	4,500	4,500	-
IBK-대교 콘텐츠 펀드	3,000	3,000	-
SM 신기술사업투자조합 제1호	2,000	2,000	-
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	2,000	2,000	-
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	3,000	3,000	-
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,500	3,500	-
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	3,500	3,500	-
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호(*2)	4,500	4,500	-
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	2,500	-
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	3,000	3,000	-
가이아바이오투자조합1호	4,000	4,000	-
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	6,500	6,045	455
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,500	1,500	-
시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	5,000	5,000	-
델타AI유니콘투자조합	4,000	4,000	-
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	2,000	2,000
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,800	1,800	-
케이프 제이호 헬스케어투자조합	6,000	6,000	-
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	3,700	3,700	-
브이에스코너스톤신기술조합	2,000	2,000	-
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,000	2,300	7,700
알바트로스오아시너지펀드	5,000	5,000	-
코너스톤밸류업9호 신기술조합	1,500	1,500	-
티그리스-엘로힘투자조합1호	2,000	2,000	-
글로벌게이트웨이펀드III	5,000	1,500	3,500
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	4,000	800	3,200
미래에셋애그로프로젝트투자조합	5,000	4,000	1,000
KT-IBKC 미래투자조합 1호	15,000	15,000	-
와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드	1,000	1,000	-
케이클라비스마이스터신기술조합제사십호	5,000	5,000	-
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	2,800	2,800	-
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	5,000	5,000	-
대신-K&T신기술투자조합	5,000	5,000	-
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	25,000	6,729	18,271
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	2,000	2,000	-
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	1,000	1,000	-
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	5,000	1,500	3,500
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	5,000	5,000	-
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	1,000	1,000	-
QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합	10,000	200	9,800
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	7,000	4,900	2,100
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	17,000	3,400	13,600
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	10,000	10,000	-
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	20,000	20,000	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	1,700	1,700	-
IBKS일자리DREAM투자조합	2,500	2,500	-
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	700	700	-
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	50,000	44,644	5,356
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	98,570	98,570	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	98,257	98,257	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	50,000	49,986	14
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	41,632	41,632	-
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	60,000	50,268	9,732
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	14,479	14,479	-
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	134,070	134,070	-
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	100,000	99,111	889
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	30,000	29,686	314
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	4,202	4,202	-
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	40,000	36,965	3,035
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	7,800	7,528	272
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	40,000	40,000	-
덕송내각고속화도로㈜	55,000	17,500	37,500
합 계	1,208,722	1,083,348	125,374

(*1) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 지배기업의 납입출자약정액&cr;중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당분기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원입니다. &cr; (*2) 해당 관계기업은 청산 시 조합원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 유한책임조합원의 출자금&cr;납입액의 5%를 한도로 아이비케이투자증권㈜과 공동업무집행조합원이 우선 충당하는 약정이 존재합니다. &cr;

마. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 비연결구조화기업에 대한 투자내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원).

&cr;(1) 비연결구조화기업의 개요&cr;&cr;연결실체가 보유 중인 지분 중 지배력을 보유하지 아니한 비연결구조화기업의 설립목적 및 성격, 자금조달 방법과 당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업의 자산총액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

비연결구조화기업유형	설립목적 및 성격	자금조달방법	자산총액(*)
			당분기말	전기말
수익증권 등	투자 및 배분	지분발행	81,898,824	80,902,501
특수목적기업	자산유동화,&cr;부동산개발 등	ABL,&cr; ABCP, 차입	157,747,124	147,444,272
합 계			239,645,948	228,346,773

(*) 자산총액 중 133,595,337백 만원 ( 전기 말: 170,421,888 백 만원)은 감사받지 않은 재무제표를 사용하였습니다 .&cr;

(2) 투 자내역 및 최대손실노출금액&cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업에 대한 연결실체의 지분과 관련된 위험의 성격은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr;< 당분기말 >&cr;

유 형	자 산				부 채			최대손실&cr;노출금액(*)
	유가증권	대출채권	기 타	합 계	충당부채	기 타	합 계
수익증권 등	4,221,296	-	-	4,221,296	-	-	-	4,778,713
특수목적기업	93,047	7,630,217	864	7,724,128	812	6	818	15,158,692
합 계	4,314,343	7,630,217	864	11,945,424	812	6	818	19,937,405

&cr;< 전기말 > &cr;

유 형	자 산				부 채			최대손실&cr;노출금액(*)
	유가증권	대출채권	기 타	합 계	충당부채	기 타	합 계
수익증권 등	3,687,862	-	-	3,687,862	-	-	-	3,965,784
특수목적기업	63,614	7,607,770	4,199	7,675,583	863	13	876	13,729,377
합 계	3,751,476	7,607,770	4,199	11,363,445	863	13	876	17,695,161

(*) 최대손실 노출금액은 재무제표에 인식한 투자자산금액과 매입약정, 신용공여 등 계약에 의해 장래에일정한 조건 충족시 확정될 가능성이 있는 금액을 포함합니다.

10. 투자부동산

가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백 만 원 ) .

&cr;< 당분기 > &cr;

구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가
기초	38,943	35,186	74,129
취득	-	330	330
대체	(69)	470	401
당분기말	38,874	35,986	74,860
감가상각비 및 손상차손누계액
기초	-	16,496	16,496
감가상각비	-	522	522
대체	-	(232)	(232)
당분기말	-	16,786	16,786
순장부금액
기초	38,943	18,690	57,633
당분기말	38,874	19,200	58,074

< 전분기 >&cr;

구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가
기초	39,074	34,737	73,811
취득	-	290	290
대체	40	119	159
전분기말	39,114	35,146	74,260
감가상각비 및 손상차손누계액
기초	-	16,194	16,194
감가상각비	-	522	522
대체	-	(400)	(400)
전분기말	-	16,316	16,316
순장부금액
기초	39,074	18,543	57,617
전분기말	39,114	18,830	57,944

나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	공정 가치	가치평가기법	투입변수
토지 및 건물	114,697	시장접근법, 원가접근법	공시지가,지가변동추이,거래사례

&cr; 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 114,697백 만 원 (전기 말 : 92,103 백 만 원 )이며동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하 여 결정되었습 니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다.

&cr; 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대 수 익은 각 각 1,091 백만원 과 1,330백만원 입니다. &cr;

11. 유형자산

&cr; 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

< 당분기>

구 분	토 지	건 물	임차점포	업무용동산	사용권자산	기 타	합 계
취득원가
기초	924,769	1,194,619	189,969	608,783	341,449	53,016	3,312,605
취득	76	6,079	11,585	30,999	78,708	33,057	160,504
처분	(924)	(1,614)	(8,147)	(19,107)	(43,338)	(6)	(73,136)
대체	696	4,077	-	63	-	(5,237)	(401)
환율조정	106	104	1,456	2,348	1,868	125	6,007
당분기말	924,723	1,203,265	194,863	623,086	378,687	80,955	3,405,579
감가상각비 및&cr;손상차손누계액
기초	3,149	348,921	156,257	486,285	201,041	-	1,195,653
감가상각비	-	18,142	10,502	40,941	74,539	-	144,124
처분	-	(598)	(7,844)	(15,818)	(33,614)	-	(57,874)
대체	-	232	-	-	-	-	232
환율조정	-	68	1,486	1,957	1,041	-	4,552
당분기말	3,149	366,765	160,401	513,365	243,007	-	1,286,687
순장부금액
기초	921,620	845,698	33,712	122,498	140,408	53,016	2,116,952
당분기말	921,574	836,500	34,462	109,721	135,680	80,955	2,118,892

< 전분기 >&cr;

구 분	토 지	건 물	임차점포	업무용동산	사용권자산	기 타	합 계
취득원가
기초	918,283	1,181,881	189,582	806,326	255,484	32,014	3,383,570
취득	-	9,816	12,437	52,216	76,450	38,365	189,284
처분	(1,666)	(3,180)	(6,112)	(269,906)	(16,904)	(2,736)	(300,504)
대체	8,087	4,950	-	8,393	-	(21,589)	(159)
환율조정	(69)	(58)	62	273	1,372	148	1,728
전분기말	924,635	1,193,409	195,969	597,302	316,402	46,202	3,273,919
감가상각비 및&cr;손상차손누계액
기초	963	325,067	157,253	697,834	104,585	-	1,285,702
감가상각비	-	18,913	9,893	43,222	80,761	-	152,789
처분	-	(1,414)	(4,766)	(265,856)	(6,768)	-	(278,804)
대체	-	400	-	-	-	-	400
환율조정	-	(90)	(793)	869	(323)	-	(337)
전분기말	963	342,876	161,587	476,069	178,255	-	1,159,750
순장부금액
기초	917,320	856,814	32,329	108,492	150,899	32,014	2,097,868
전분기말	923,672	850,533	34,382	121,233	138,147	46,202	2,114,169

1 2. 무형자 산 &cr;

당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .

< 당분기 >&cr;

구 분	개발비	소프트웨어	개발중인&cr;무형자산	회원권	기타&cr;무형자산	합 계
취득원가
기 초	474,823	291,915	2,689	42,143	188,766	1,000,336
취득	1,514	19,274	9,206	2,044	7,143	39,181
처분	-	(546)	(465)	(1,025)	(9)	(2,045)
대체	6,382	390	(6,772)	-	-	-
환율조정	-	1,557	-	90	-	1,647
당분기말	482,719	312,590	4,658	43,252	195,900	1,039,119
상각비 및 &cr;손상차손누계액
기 초	385,244	224,860	-	1,617	103,905	715,626
상각비	19,759	19,248	-	-	7,098	46,105
처분	-	(540)	-	-	-	(540)
환율조정	-	1,205	-	11	-	1,216
당분기말	405,003	244,773	-	1,628	111,003	762,407
순장부금액
기 초	89,579	67,055	2,689	40,526	84,861	284,710
당분기말	77,716	67,817	4,658	41,624	84,897	276,712

< 전분기 >&cr;

구 분	개발비	소프트웨어	개발중인&cr;무형자산	회원권	기타&cr;무형자산	합 계
취득원가
기 초	421,048	269,580	33,366	39,554	181,140	944,688
취득	356	14,022	21,595	1,938	8,065	45,976
처분	(65)	(1,437)	-	(613)	(793)	(2,908)
대체	43,875	3,639	(47,514)	-	-	-
환율조정	-	467	-	44	-	511
전분기말	465,214	286,271	7,447	40,923	188,412	988,267
상각비 및 &cr;손상차손누계액
기 초	356,201	202,937	-	2,017	79,953	641,108
상각비	21,365	15,700	-	-	9,267	46,332
처분	(40)	(402)	-	-	(606)	(1,048)
환율조정	-	271	-	4	-	275
전분기말	377,526	218,506	-	2,021	88,614	686,667
순장부금액
기 초	64,847	66,643	33,366	37,537	101,187	303,580
전분기말	87,688	67,765	7,447	38,902	99,798	301,600

&cr;13. 법인세비용

가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
법인세부담액
분기 법인세부담액	193,620	610,481	113,869	332,382
전기 이전의 법인세에 대한 조정액	(6,460)	(22,701)	11,583	(76,737)
이연법인세자산(부채)의 변동액
기초이연법인세 수정	7,587	6,497	(9,698)	64,948
일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액	(25,560)	4,053	55,789	76,175
자본에 직접 계상된 법인세
기타포괄손익금융자산평가손익	22,706	46,329	(27,572)	19,180
기타 항목	34,098	23,728	955	842
법인세비용	225,991	668,387	144,926	416,790

&cr; 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
법인세비용차감전순이익	838,106	2,494,834	511,505	1,604,414
법정 법인세율(*)
회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액	227,889	678,308	138,073	433,442
조정사항
이연법인세미인식 차이 등	4,562	12,780	(4,730)	60,085
법인세환급액	(6,460)	(22,701)	11,583	(76,737)
법인세비용	225,991	668,387	144,926	416,790
유효세율	26.96%	26.79%	28.33%	25.98%

(*) 3 ,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 이하 11%

&cr; 다. 당분 기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기-3개월>&cr;

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	2021.6.30	증감	당분기말
당기손익금융자산	(56,669)	(8,920)	(65,589)
기타포괄손익금융자산	(478,322)	108,037	(370,285)
대손충당금	(20,351)	2,121	(18,230)
종속기업및관계기업투자	(191,447)	4,258	(187,189)
파생상품	(80,182)	56,856	(23,326)
유형자산및투자부동산	(169,602)	(501)	(170,103)
선급비용	(547,305)	(9,865)	(557,170)
미수수익	(517,738)	(26,867)	(544,605)
충당부채	710,699	(78,528)	632,171
퇴직급여부채	69,072	130,270	199,342
선수수익	32,630	(4,112)	28,518
미지급비용	14,082	1,010	15,092
기타금융부채	33,944	(41,531)	(7,587)
기타	(309,300)	(65,400)	(374,700)
합 계	(1,510,489)	66,828	(1,443,661)
평균세율	27.50%		27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(415,384)		(397,007)
미인식한 이연법인세자산	9,097		9,501
계	(424,481)		(406,508)
이연법인세자산	36,394		36,244
이연법인세부채	(460,875)		(442,752)

<당 분기-누적>&cr;

관련 계정과목	차감할(가산할 일시적차이
	기 초	조정사항(*)	조정후&cr;기초잔액	증 감	당분기말
당기손익금융자산	(29,654)	2,000	(27,654)	(37,935)	(65,589)
기타포괄손익금융자산	(533,428)	(29,806)	(563,234)	192,949	(370,285)
대손충당금	(1,954)	62	(1,892)	(16,338)	(18,230)
관계기업투자	(166,944)	(4,981)	(171,925)	(15,264)	(187,189)
파생상품	5,862	-	5,862	(29,188)	(23,326)
유형자산및투자부동산	(168,975)	-	(168,975)	(1,128)	(170,103)
선급비용	(512,518)	-	(512,518)	(44,652)	(557,170)
미수수익	(525,502)	-	(525,502)	(19,103)	(544,605)
충당부채	694,246	-	694,246	(62,075)	632,171
퇴직급여부채	(9,658)	-	(9,658)	209,000	199,342
선수수익	34,683	-	34,683	(6,165)	28,518
미지급비용	14,866	364	15,230	(138)	15,092
기타금융부채	59,495	-	59,495	(67,082)	(7,587)
기타	(271,000)	8,734	(262,266)	(112,434)	(374,700)
합 계	(1,410,481)	(23,627)	(1,434,108)	(9,553)	(1,443,661)
평균세율	27.50%				27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(387,883)				(397,007)
미인식한 이연법인세자산	8,075				9,501
계	(395,958)				(406,508)
이연법인세자산	14,757				36,244
이연법인세부채	(410,715)				(442,752)

(*) 경정청구에 따른 조정사항과 법인세 확정신고 시에 추가로 조정한 사항을 포함하고 있습니다. &cr;

<전분기-3개월>&cr;

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	2020.6.30	증감	전분기말
당기손익금융자산	(113,855)	38,037	(75,818)
기타포괄손익금융자산	(495,725)	(122,840)	(618,565)
대손충당금	(8,506)	(8,583)	(17,089)
종속기업및관계기업투자	(175,187)	2,620	(172,567)
파생상품	94,161	(45,172)	48,989
유형자산및투자부동산	(167,813)	3,595	(164,218)
선급비용	(460,735)	(41,496)	(502,231)
미수수익	(511,200)	(11,772)	(522,972)
충당부채	577,789	44,936	622,725
퇴직급여부채	59,875	40,749	100,624
선수수익	35,670	(504)	35,166
미지급비용	9,722	(120)	9,602
기타금융부채	(11,895)	15,647	3,752
기타	(218,676)	(65,409)	(284,085)
합 계	(1,386,375)	(150,312)	(1,536,687)
평균세율	27.50%		27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(381,253)		(422,589)
미인식한 이연법인세자산	2,676		7,431
계	(383,929)		(430,020)
이연법인세자산	7,627		10,588
이연법인세부채	(391,556)		(440,608)

&cr;<전 분기-누적>

관련 계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	기 초	조정사항(*)	조정후&cr;기초잔액	증 감	전분기말
당기손익금융자산	(61,648)	(480)	(62,128)	(13,690)	(75,818)
기타포괄손익금융자산	(674,271)	45,157	(629,114)	10,549	(618,565)
대손충당금	8,602	-	8,602	(25,691)	(17,089)
관계기업투자	(171,512)	355	(171,157)	(1,410)	(172,567)
파생상품	58,200	-	58,200	(9,211)	48,989
유형자산및투자부동산	(166,887)	-	(166,887)	2,669	(164,218)
선급비용	(439,195)	-	(439,195)	(63,036)	(502,231)
미수수익	(506,401)	(243)	(506,644)	(16,328)	(522,972)
충당부채	616,127	-	616,127	6,598	622,725
퇴직급여부채	303,790	(323,250)	(19,460)	120,084	100,624
선수수익	43,912	-	43,912	(8,746)	35,166
미지급비용	14,037	-	14,037	(4,435)	9,602
기타금융부채	11,824	-	11,824	(8,072)	3,752
기타	(85,762)	42,285	(43,477)	(240,608)	(284,085)
합 계	(1,049,184)	(236,176)	(1,285,360)	(251,327)	(1,536,687)
평균세율	27.50%				27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(288,526)				(422,589)
미인식한 이연법인세자산	371				7,431
계	(288,897)				(430,020)
이연법인세자산	11,492				10,588
이연법인세부채	(300,389)				(440,608)

(*) 법 인세 확정신고 시 추가로 조정한 사항입니다. &cr;

당 분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 관계기업투자 등과 관련된 일시적차이 총액은 각 각 34 ,726백만원 및 27,187 백만 원 입니 다.

14. 기타자산

가. 당분기 말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
기타금융자산
미결제환대	906,822	1,296,731
미수금	530,561	360,983
미수미결제현물환	3,872,693	1,650,542
임차보증금	726,959	773,493
미수수익	1,129,371	1,062,533
여신성가지급금	28,074	29,242
현재가치할인차금	(12,664)	(10,623)
기타금융자산 대손충당금	(37,318)	(37,920)
기타	3,503	3,297
소 계	7,148,001	5,128,278
기타자산
선급비용	525,509	539,417
가지급금	70,021	66,510
용도품	6,994	3,335
특별계정자산	3,087,182	2,846,466
선급금	37,091	252,164
기타	32,221	34,163
소 계	3,759,018	3,742,055
합 계	10,907,019	8,870,333

나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; < 당분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	1,588	3,582	32,750	37,920
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	354	(341)	(13)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(135)	356	(221)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(8)	(335)	343	-
소 계	211	(320)	109	-
손상차손(환입)	840	3,113	(3,261)	692
상각채권 회수	-	-	10	10
상각	-	-	(142)	(142)
시간가치 경과분	-	-	(31)	(31)
환율변동분	(984)	1	(148)	(1,131)
당분기말	1,655	6,376	29,287	37,318

&cr; < 전분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	1,637	1,852	32,270	35,759
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	297	(266)	(31)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(177)	243	(66)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(12)	(198)	210	-
소 계	108	(221)	113	-
손상차손(환입)	50	1,754	1,135	2,939
매각	-	-	(22)	(22)
상각채권 회수	-	-	17	17
상각	-	-	(230)	(230)
시간가치 경과분	-	-	(36)	(36)
환율변동분	(28)	(29)	(467)	(524)
전분기말	1,767	3,356	32,780	37,903

다. 당분기 및 전분기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위: 톤, 백만원).&cr;

구 분	당분기		전분기
	수량	장부금액	수량	장부금액
기초	-	-	-	-
매입	269,765	5,010	738,396	23,715
매각	269,765	5,010	738,396	23,715
기말	-	-	-	-

&cr; &cr;15. 예수부채

당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
요구불예금
원화요구불예금	64,065,369	60,156,703
외화요구불예금	11,419,273	11,069,502
소 계	75,484,642	71,226,205
기한부예금
원화저축성예금	63,206,407	59,190,193
외화저축성예금	5,062,214	4,506,834
소 계	68,268,621	63,697,027
양도성예금증서	3,811,606	3,015,812
기타	2,828,743	3,002,500
합 계	150,393,612	140,941,544

&cr;

16. 차입부채

가. 당분기말 및 전 기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	차입처	이자율(%)	당분기말	전기말
원화차입금
한국은행차입금	한국은행	0.25	12,322,293	9,945,134
기금차입금	중소기업창업및진흥기금 외	0.00 ~ 3.35	18,357,011	16,135,703
정부차입금	기획재정부 외	0.00 ~ 3.00	1,701,384	1,751,988
예금은행차입금	농협은행 외	1.52 ~ 2.69	95,000	65,000
기타원화차입금	삼성전자㈜ 외	0.00 ~ 2.43	4,742,638	4,730,163
소 계			37,218,326	32,627,988
외화차입금
외화타점차	JPMorgan Chase & Co. 외	0.07 ~ 0.18	76,600	55,514
은행외화차입금	우리은행 외	0.02 ~ 0.44	923,591	583,409
기타외화차입금	BANK OF NEW YORK MELLON, LONDON 외	0.00 ~ 0.74	1,583,827	1,526,647
소 계			2,584,018	2,165,570
매출어음	창구매출	0.40 ~ 1.38	149,145	129,480
콜머니
외화콜머니	SC 제일은행 외	0.10 ~ 0.65	1,086,130	907,021
환매조건부채권매도	대고객 환매조건부매도 외	0.40 ~ 0.98	2,038,297	2,302,266
기타	정보통신기술진흥센터	0.60	2,123	-
합 계			43,078,039	38,132,325

&cr; 나. 당분기 말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차 입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

차입기관	당분기말	전기말
한국은행	12,322,293	9,945,134
타금융기관	6,530,580	5,403,826
합 계	18,852,873	15,348,960

&cr;

17. 사채

가 . 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
원화사채	124,679,704	121,054,319
외화사채	3,644,106	3,075,962
기타사채	7,961,184	7,165,567
사채할인발행차금	(91,858)	(80,911)
합 계	136,193,136	131,214,937

나 . 당분기말 및 전기 말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

<원화사채>&cr;

구 분	이자율(%)	당분기말	전기말
발행사채
발행중소기업금융채권
창구조달중소기업금융채권	0.45 ~ 4.16	63,951,946	59,274,327
시장조달중소기업금융채권	0.66 ~ 5.75	54,064,578	55,674,141
후순위중소기업금융채권	1.70 ~ 4.67	6,700,010	6,100,010
소 계		124,716,534	121,048,478
공정가액 위험회피 관련
평가손실(이익)		(40,580)	(1,792)
평가손실(이익)(전기분 이전)		3,750	7,633
소 계		(36,830)	5,841
합 계		124,679,704	121,054,319

<외화사채> &cr;

구 분	이자율(%)	당분기말	전기말
발행사채
발행외화채권	0.18 ~ 1.53	3,571,689	2,988,388
역외발행외화채권	0.59	73,464	67,456
소 계		3,645,153	3,055,844
공정가액 위험회피 관련
평가손실(이익)		(22,524)	21,160
평가손실(이익)(전기분 이전)		21,477	(1,042)
소 계		(1,047)	20,118
합 계		3,644,106	3,075,962

&cr;&cr;18. 순확정급여부채(자산)

가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

&cr;< 당분기>&cr;

구 분	확정급여채무의&cr; 현재가치	사외적립자산&cr;공정가치	순확정급여부채(자산)
기초	1,113,293	(1,173,581)	(60,288)
당기근무원가	101,897	-	101,897
과거근무원가(*)	87,583	-	87,583
이자원가(수익)	27,284	(27,905)	(621)
납입액	-	(134,690)	(134,690)
급여지급액	(56,422)	55,586	(836)
재측정요소
사외적립자산의 수익	-	17,289	17,289
당분기말	1,273,635	(1,263,301)	10,334

(*) 당분기중 지배기업의 퇴직금규정 개정으로 인한 확정급여채무의 현재가치 증가분에 대해 과거근무원가로 인식하였습니다.

&cr;< 전분기>&cr;

구 분	확정급여채무의&cr; 현재가치	사외적립자산&cr;공정가치	순확정급여부채
기초	1,049,930	(1,060,361)	(10,431)
당기근무원가	103,552	-	103,552
이자원가(수익)	24,115	(24,670)	(555)
납입액	-	(42,658)	(42,658)
급여지급액	(29,058)	28,873	(185)
재측정요소
사외적립자산의 수익	-	10,009	10,009
전분기말	1,148,539	(1,088,807)	59,732

나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기	전분기
당기근무원가	101,897	103,552
과거근무원가	87,583	-
순확정급여부채의 이자비용(수익)	(621)	(555)
합 계	188,859	102,997

다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %).&cr;

구 분	당분기말	전기말
할인율	2.03 ~ 3.22	2.03 ~ 3.22
미래 임금상승률	1.80 ~ 3.89	1.80 ~ 3.89

라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기말		전기말
	공시가격	비공시가격	공시가격	비공시가격
현금 및 예치금	-	1,263,301	-	1,173,581

마. 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr;< 당분기말>&cr;

구 분	변동률	상승시 변동액	하락시 변동액
할인율	1.00%	(151,765)	184,339
미래 임금상승률	1.00%	184,756	(154,771)

<전기말>&cr;

구 분	변동률	상승시 변동액	하락시 변동액
할인율	1.00%	(136,195)	165,704
미래 임금상승률	1.00%	166,095	(138,903)

상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 연결재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다.&cr;

연결실체는 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다.

- 우량채수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산 의 가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다.

바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기말	전기말
10년 미만	493,703	487,941
10년 이상 ~ 20년 미만	686,690	603,524
20년 이상 ~ 30년 미만	675,610	690,864
30년 이상	76,105	86,061
합 계	1,932,108	1,868,390

&cr; 사. 당 회 계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치 는 107,490백 만원 이며 확정급여채무의 가중평균만기는 13.28년 입니다.

&cr;아. 연결실체는 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금 액으 로 각 각 24,200백만원 및 7 ,649백 만원 을 비용으로 인식하였습니다. &cr; &cr; 자. 지배기업은 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성있게 추 정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부 채는 66, 397백 만원 입니다.

&cr;

19. 충당부채

가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
미사용약정	163,335	171,962
지급보증	42,678	34,200
소송 관련	4,465	5,326
복구충당부채	34,511	34,597
포인트충당부채	3,501	4,212
기타	380,433	444,154
합 계	628,923	694,451

&cr; 나. 미사용약정충당부채&cr;&cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말			전기말
	약정잔액(*)	충당부채	설정비율(%)	약정잔액(*)	충당부채	설정비율(%)
기업대출약정	42,725,777	97,115	0.23	41,290,395	101,711	0.25
가계대출약정	3,400,845	5,065	0.15	3,222,854	6,534	0.20
신용카드한도	13,119,795	61,155	0.47	13,331,451	63,717	0.48
합 계	59,246,417	163,335	0.28	57,844,700	171,962	0.30

(*) 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당분기 >&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	110,693	56,436	4,833	171,962
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	16,061	(15,658)	(403)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(5,520)	5,705	(185)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(215)	(914)	1,129	-
소 계	10,326	(10,867)	541	-
손상차손(환입)	(19,705)	11,796	(1,149)	(9,058)
환율변동분	386	45	-	431
당분기말	101,700	57,410	4,225	163,335

< 전분기 > &cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	91,496	43,426	3,253	138,175
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	11,696	(11,682)	(14)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(5,847)	6,051	(204)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(141)	(863)	1,004	-
소 계	5,708	(6,494)	786	-
손상차손	564	14,250	1,430	16,244
환율변동분	(2,462)	-	-	(2,462)
기타	87	59	10	156
전분기말	95,393	51,241	5,479	152,113

다 . 충당 부채의 변동내역&cr; &cr;당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기 >&cr;

구 분	기 초	발 생	환입액	기 타	당분기말
지급보증	34,200	8,443	-	35	42,678
소송 관련	5,326	-	(861)	-	4,465
복구충당부채	34,597	575	-	(661)	34,511
포인트충당부채	4,212	-	(711)	-	3,501
기타	444,154	4,417	(64,566)	(3,572)	380,433
합 계	522,489	13,435	(66,138)	(4,198)	465,588

&cr;< 전분기 >

구 분	기 초	발 생	기 타	전분기말
지급보증	34,103	1,620	(37)	35,686
소송 관련	3,815	826	-	4,641
복구충당부채	23,023	154	(746)	22,431
포인트충당부채	3,827	334	-	4,161
기타	413,828	100,770	(108,453)	406,145
합 계	478,596	103,704	(109,236)	473,064

&cr;라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말			전기말
	지급보증금액	충당부채	설정비율(%)	지급보증금액	충당부채	설정비율(%)
원화확정지급보증	504,889	4,894	0.97	509,514	6,837	1.34
외화확정지급보증	2,095,788	13,393	0.64	1,554,669	10,927	0.70
미확정지급보증	2,077,726	24,391	1.17	1,760,663	16,436	0.93
합 계	4,678,403	42,678	0.91	3,824,846	34,200	0.89

마. 소송관련

당분기말 및 전기말 현재 계류중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분		당분기말	전기말
제소	건수	188	292
	금액	216,907	222,622
피소	건수	119	146
	금액	129,471	119,819

&cr;연결실체는 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 상기 소송사건 외에 2021년 1월 14일 이란테러 피해자들이 이란 정부에 대한 손해배상채권 등에 기초하여 지배기업을 상대로 미국에서 민사소송을 제기하였습니다. 2021년 7월 29일자로 지배기업이 1심에서 승소하였으며, 당분기말 현재 2심 초기 단계에 있어 소송결과를 예측하기 어려우나, 재무제표에 중요한 영향을 미칠 가능성은 낮을 것으로 예상됩니다.&cr;

바. 복구충당부채

&cr; 연결실체는 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를적용하고 있습니다. &cr;

사. 통상임금 관련 충당부채&cr;&cr; 지배기업은 보고기간 말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급 청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 지배기업이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 지배기업이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. &cr;&cr;

20. 기타부채

가. 당분 기말 및 전기말 현재 기타부 채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
기타금융부채
금융보증부채	79,694	55,475
신탁계정차	1,860,381	2,246,851
증권투자신탁계정차	2,144,007	1,174,630
수입보증금	383,675	478,812
미결제환차	2,114,647	2,620,184
미지급배당금	10,744	13,197
미지급금	550,470	459,570
미지급미결제현물환	3,867,045	1,650,507
미지급비용	1,178,768	1,241,992
대리점	1,030,076	461,621
리스부채	138,392	143,131
기타	952,367	488,922
소 계	14,310,266	11,034,892
기타부채
미지급법인세	357,150	235,039
선수수익	160,602	149,482
보험부채	6,222,792	5,756,473
특별계정부채	3,161,304	3,123,281
기타	549,911	399,902
소 계	10,451,759	9,664,177
합 계	24,762,025	20,699,069

나. 당분기 및 전분기 중 금융보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당분기 >&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	38,992	9,239	7,244	55,475
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	414	(414)	-	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(913)	913	-	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(26)	(42)	68	-
소 계	(525)	457	68	-
손상차손	403	869	267	1,539
환율변동분	168	-	-	168
기타(*)	24,568	(2,024)	(32)	22,512
당분기말	63,606	8,541	7,547	79,694

&cr;<전분기 >&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	37,881	11,687	7,174	56,742
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	1,017	(1,017)	-	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(1,885)	1,885	-	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(26)	(2)	28	-
소 계	(894)	866	28	-
손상차손(환입)	(227)	1,770	(1,267)	276
환율변동분	(15)	-	-	(15)
기타(*)	5,499	(3,140)	909	3,268
전분기말	42,244	11,183	6,844	60,271

(*) 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등 입니다.&cr;&cr;

21. 리스

가. 리스이용자&cr;

(1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
사용권자산(*)
부동산	124,486	128,235
차량	11,194	12,173
합 계	135,680	140,408

(*) 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다. &cr;

(2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당분기말>&cr;

구 분	3개월 이하	3개월 초과	6개월 초과	1년 초과	3년 초과	5년 초과	합 계
리스부채(*)	34,004	18,611	28,388	49,924	10,625	1,201	142,753

<전기말>&cr;

구 분	3개월 이하	3개월 초과	6개월 초과	1년 초과	3년 초과	5년 초과	합 계
리스부채(*)	29,396	23,464	29,757	57,751	7,345	584	148,297

(*) 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다. &cr;

(3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기	전분기
사용권자산 감가상각비
부동산	67,103	70,417
차량	7,436	10,264
기타	-	80
소 계	74,539	80,761
리스부채이자비용	2,161	2,839
단기리스료 등	5,137	4,504
합 계	81,837	88,104

&cr;(4) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기	전분기
리스의 총 현금유출	65,281	60,535

&cr;나. 금융리스 - 리스제공자

연결실체는 제3자에게 금융리스로 다양한 자산을 리스하고 있으 며 당분기말 및 전기말 현재 대출채권에 계상된 금융리스채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말			전기말
	미래&cr;최소리스료	미실현&cr;이자수익	현재가치	미래&cr;최소리스료	미실현&cr;이자수익	현재가치
1년 이내	165,184	9,071	156,113	198,780	11,841	186,939
1년 초과 5년 이내	124,705	6,844	117,861	155,596	8,314	147,282
5년 초과	5,846	3	5,843	5,923	6	5,917
합 계	295,735	15,918	279,817	360,299	20,161	340,138

연결실체의 금융리스채권에 대한 대손충당금은 당분기말 현 재 4,667백만 원 (전기말: 8,252백 만원 ) 입니다.&cr;

다. 운용리스 - 리스제공자

연결실체는 투자부동산으로 분류된 토지와 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내 이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할 것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

기 간	당분기말	전기말
1년 이내	719	635
1년 초과 5년 이내	401	243
합 계	1,120	878

&cr;

22. 약정사항 및 우발사항

가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
원화확정지급보증
금융보증계약	1,768,250	1,647,441
기타	504,889	509,514
소 계	2,273,139	2,156,955
외화확정지급보증
금융보증계약	914,390	739,453
수입화물선취보증	109,647	64,374
기타	1,986,141	1,490,295
소 계	3,010,178	2,294,122
미확정지급보증
신용장개설관계	2,077,726	1,760,267
기타	-	396
소 계	2,077,726	1,760,663
합 계	7,361,043	6,211,740

&cr; 나 . 당분기말 및 전기말 현 재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
원화대출약정	50,361,998	49,456,560
외화대출약정	9,577,242	9,126,055
기타	8,314,989	7,007,234
합 계	68,254,229	65,589,849

&cr;신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 연결실체는 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다.

다. 신탁계정&cr; &cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	자산총계		영업수익
	당분기말	전기말	당분기	전분기
연결제외 (*)	32,093,004	48,504,854	330,295	373,512

(*) 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다.&cr;

( 2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분		당분기	전기말 및 전분기
수익	신탁업무운용수익	78,213	76,311
비용	신탁계정차이자	6,156	10,490
채권	신탁미수금	2	-
	미수신탁보수	51,002	37,828
	소 계	51,004	37,828
채무	신탁계정차	1,860,380	2,246,851
	신탁계정차미지급이자	32	-
	소 계	1,860,412	2,246,851

&cr;

23. 공정가치

&cr; 가. 당분기 중 연결실체의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다.

나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말		전기말
	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
자 산
현금및예치금	20,046,846	20,046,846	12,838,388	12,838,388
당기손익금융자산	16,632,979	16,632,979	17,501,782	17,501,782
기타포괄손익금융자산	17,593,875	17,593,875	16,615,571	16,615,571
상각후원가유가증권	37,477,399	37,348,843	33,534,291	33,894,579
상각후원가대출채권
원화대출금	260,386,631	260,349,540	242,482,796	242,528,249
외화대출금	6,488,126	6,488,126	5,227,585	5,227,585
은행간대여금	2,341,792	2,341,879	1,093,746	1,093,746
내국수입유산스	2,985,411	2,985,411	2,458,643	2,456,916
콜론	1,002,298	1,002,298	486,567	486,567
매입어음/매입외환	2,199,942	2,199,819	1,754,367	1,754,210
지급보증대지급금	20,370	20,370	25,710	25,710
신용카드채권	2,895,742	2,895,742	2,730,357	2,730,357
환매조건부채권매수	3,210,611	3,210,611	14,032,446	14,032,446
기타대출채권	795,198	793,004	722,241	716,141
대손충당금	(2,849,185)	(2,849,185)	(2,798,185)	(2,798,185)
현재가치할인차금	(7,796)	(7,796)	(7,132)	(7,132)
이연대출부대손익	514,889	514,889	478,979	478,979
소 계	279,984,029	279,944,708	268,688,120	268,725,589
위험회피회계파생상품자산	45,474	45,474	126,957	126,957
기타금융자산	7,148,001	7,137,394	5,128,278	5,130,348
합 계	378,928,603	378,750,119	354,433,387	354,833,214
부 채
당기손익금융부채	3,228,452	3,228,452	3,524,284	3,524,284
당기손익인식지정금융부채	638,088	638,088	808,848	808,848
예수부채
원화예수금	130,097,915	130,027,398	122,347,107	122,292,611
양도성예금증서	3,811,606	3,799,627	3,015,812	3,009,648
외화예수금	16,484,091	16,484,649	15,578,625	15,578,860
소 계	150,393,612	150,311,674	140,941,544	140,881,119
차입부채
원화차입금	37,218,326	37,174,903	32,627,988	32,626,486
외화차입금	2,584,018	2,584,083	2,165,570	2,165,779
매출어음	149,145	149,013	129,480	129,390
콜머니	1,086,130	1,086,130	907,021	907,021
환매조건부매도	2,038,297	2,038,297	2,302,266	2,302,266
기타	2,123	2,123	-	-
소 계	43,078,039	43,034,549	38,132,325	38,130,942
사채
중소기업금융채권	124,599,540	124,193,121	120,983,371	121,129,164
발행외화채권	3,638,431	3,646,521	3,071,242	3,079,986
기타사채	7,955,165	7,932,644	7,160,324	7,203,514
소 계	136,193,136	135,772,286	131,214,937	131,412,664
위험회피회계파생상품부채	105,826	105,826	47,655	47,655
기타금융부채	14,310,266	14,310,402	11,034,892	11,041,738
합 계	347,947,419	347,401,277	325,704,485	325,847,250

&cr; 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.

&cr;(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.&cr;

(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model),배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.

&cr;(3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; &cr;(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.&cr;&cr;(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

&cr;(6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr;&cr;(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

&cr;(8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

&cr;다. 공정가치 서열체계&cr;&cr; (1) 당분기말 및 전기 말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분 기말 >&cr;

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	3,435,445	8,609,554	4,587,980	16,632,979
기타포괄손익금융자산	5,560,182	11,619,273	414,420	17,593,875
위험회피회계파생상품자산	-	45,474	-	45,474
합 계	8,995,627	20,274,301	5,002,400	34,272,328
금융부채
당기손익금융부채	735,375	2,382,463	110,614	3,228,452
당기손익인식지정금융부채	-	136,827	501,261	638,088
위험회피회계파생상품부채	-	105,826	-	105,826
합 계	735,375	2,625,116	611,875	3,972,366

<전기말>&cr;

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	3,857,889	9,436,809	4,207,084	17,501,782
기타포괄손익금융자산	7,157,756	9,074,813	383,002	16,615,571
위험회피회계파생상품자산	-	126,957	-	126,957
합 계	11,015,645	18,638,579	4,590,086	34,244,310
금융부채
당기손익금융부채	319,494	3,086,041	118,749	3,524,284
당기손익인식지정금융부채	-	190,411	618,437	808,848
위험회피회계파생상품부채	-	47,655	-	47,655
합 계	319,494	3,324,107	737,186	4,380,787

&cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다 (단위: 백만원).&cr;

<당분기말>&cr;

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
현금및예치금	1,095,613	18,054,093	897,140	20,046,846
상각후원가유가증권	15,620,518	21,728,325	-	37,348,843
상각후원가대출채권	-	-	279,944,708	279,944,708
기타금융자산	-	-	7,137,394	7,137,394
합 계	16,716,131	39,782,418	287,979,242	344,477,791
금융부채
예수부채	-	75,570,163	74,741,511	150,311,674
차입부채	-	-	43,034,549	43,034,549
사채	-	57,477,782	78,294,504	135,772,286
기타금융부채	-	-	14,310,402	14,310,402
합 계	-	133,047,945	210,380,966	343,428,911

<전기말>&cr;

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
현금및예치금	1,144,905	10,988,169	705,314	12,838,388
상각후원가유가증권	13,010,137	20,884,442	-	33,894,579
상각후원가대출채권	-	-	268,725,589	268,725,589
기타금융자산	-	-	5,130,348	5,130,348
합 계	14,155,042	31,872,611	274,561,251	320,588,904
금융부채
예수부채	-	71,379,756	69,501,363	140,881,119
차입부채	-	-	38,130,942	38,130,942
사채	-	58,654,293	72,758,371	131,412,664
기타금융부채	-	-	11,041,738	11,041,738
합 계	-	130,034,049	191,432,414	321,466,463

&cr;(3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr;

구 분	내 용
수준 1	동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
수준 2	직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함)
수준 3	관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

&cr;(4) 공정가치 서열별 공시 범위&cr; &cr; 공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다.

라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동&cr;&cr;연결실체는 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다.&cr;

(1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 &cr; &cr; 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

<당분기> &cr;

구 분	당기손익&cr;금융자산	기타포괄손익&cr;금융자산	금융자산&cr;합 계	당기손익&cr;금융부채	당기손익인식지정&cr;금융부채	금융부채&cr;합 계
기초	4,207,084	383,002	4,590,086	118,749	618,437	737,186
매입	1,023,799	-	1,023,799	52,869	-	52,869
매도	(705,644)	(2,482)	(708,126)	(94,904)	-	(94,904)
발행	-	-	-	-	327,520	327,520
결제	-	-	-	-	(448,092)	(448,092)
수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액(*)	(31,182)	-	(31,182)	-	-	-
분기손익	93,923	-	93,923	33,900	3,396	37,296
기타포괄손익	-	33,900	33,900	-	-	-
당분기말	4,587,980	414,420	5,002,400	110,614	501,261	611,875

<전분기>&cr;

구 분	당기손익&cr;금융자산	기타포괄손익&cr;금융자산	금융자산&cr;합 계	당기손익&cr;금융부채	당기손익인식지정&cr;금융부채	금융부채&cr;합 계
기초	3,536,318	586,138	4,122,456	99,815	1,245,630	1,345,445
매입	823,175	28,000	851,175	28,645	-	28,645
매도	(627,416)	(566)	(627,982)	(64,414)	-	(64,414)
발행	-	-	-	-	263,136	263,136
결제	(210)	-	(210)	(206)	(585,352)	(585,558)
수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액(*)	(13,199)	-	(13,199)	-	-	-
분기손익	149,452	-	149,452	65,073	25,837	90,910
기타포괄손익	-	(8,187)	(8,187)	-	-	-
전분기말	3,868,120	605,385	4,473,505	128,913	949,251	1,078,164

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 연결실체는 수준 간 이동을 발생시키 는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다.

&cr; 마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역&cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 금융 상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기		전분기
	총손익	보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익	총손익	보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익
금융자산
당기손익금융자산	93,923	99,021	149,452	147,320
금융부채
당기손익금융부채	(33,900)	(33,900)	(65,073)	(65,146)
당기손익인식지정금융부채	(3,396)	(3,396)	(25,837)	(25,837)
합 계	(37,296)	(37,296)	(90,910)	(90,983)

&cr;연결실체는 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 연결포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익 및 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다.

&cr;바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석&cr;

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다.

&cr;당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>&cr;

구 분	손익인식부 분
	유리한 변동		불리한 변동
	분기손익	기타포괄손익	분기손익	기타포괄손익
금융자산
당기손익금융자산(*1,2)	150,277	-	(139,029)	-
기타포괄손익금융자산(*2)	-	18,481	-	(12,693)
소 계	150,277	18,481	(139,029)	(12,693)
금융부채
당기손익금융부채(*1)	(65)	-	(114)	-
당기손익인식지정금융부채(*1)	2,583	-	(5,334)	-
소 계	2,518	-	(5,448)	-

<전분기>&cr;

구 분	손익인식부 분
	유리한 변동		불리한 변동
	분기손익	기타포괄손익	분기손익	기타포괄손익
금융자산
당기손익금융자산(*1,2)	115,488	-	(104,033)	-
기타포괄손익금융자산(*2)	-	761,841	-	(154,888)
소 계	115,488	761,841	(104,033)	(154,888)
금융부채
당기손익금융부채(*1)	2,476	-	(2,429)	-
당기손익인식지정금융부채(*1)	1,720	-	(1,979)	-
소 계	4,196	-	(4,408)	-

(*1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. &cr; (*2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 임대현금흐름의 할인율과 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.

&cr; 사. 가치평가기법 및 투입변수 &cr; &cr; 당분기말 및 전기말 현재 연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원).

&cr;<당분기말>&cr;

구 분	공정가치	수준	가치평가기법	수준 3 투입변수	비관측변수	비관측변수&cr;범위(%)	비관측변수가 공정가치&cr;측정에 미치는 영향
금융자산
현금및예치금	18,054,093	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	897,140	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
당기손익금융자산	8,609,554	2	DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	4,587,980	3	DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model,&cr;순자산가치접근법,	기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr; 할인율 등	개별주식변동성 등	9.09 ~ 53.12	개별주식변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가
					성장률	0.00 ~ 1.00	성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가
					할인율	2.73 ~ 63.27	할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가
기타포괄손익&cr; 금융자산	11,619,273	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	414,420	3	DCF모형,&cr;이항모형,&cr;순자산가치접근법	개별주식변동성,&cr;성장률,&cr;할인율 등	성장률	0.00 ~ 1.00	성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가
					할인율	10.05 ~ 17.99	할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가
					개별주식변동성	15.65 ~ 29.99	개별주식변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가
상각후원가&cr; 유가증권	21,728,325	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
상각후원가&cr; 대출채권	279,944,708	3	DCF모형	거래상대방신용위험,&cr;기타스프레드 등	거래상대방신용위험	(*)	거래상대방신용위험 상승에&cr;따라 공정가치 감소
					기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
위험회피회계&cr; 파생상품자산	45,474	2	DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융자산	7,137,394	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
소 계	353,038,361
금융부채
당기손익금융부채	2,382,463	2	DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	110,614	3	DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model	기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr;개별주식변동성,&cr;기초자산변동성,&cr;금리간상관계수,&cr;배당수익률 등	개별주식변동성 등	13.72 ~ 38.81	개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가
당기손익인식지정&cr; 금융부채	136,827	2	DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	501,261	3	몬테카를로&cr;시뮬레이션&cr;(monte carlo simulation)	개별주식변동성 등	개별주식변동성 등	13.72 ~ 53.12	개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가
예수부채	75,570,163	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	74,741,511	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
차입부채	43,034,549	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
사채	57,477,782	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	78,294,504	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
위험회피회계&cr; 파생상품부채	105,826	2	DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융부채	14,310,402	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
소 계	346,665,902

&cr;<전기말>&cr;

구 분	공정가치	수준	가치평가기법	수준 3 투입변수	비관측변수	비관측변수&cr;범위(%)	비관측변수가 공정가치&cr;측정에 미치는 영향
금융자산
현금및예치금	10,988,169	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	705,314	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
당기손익금융자산	9,436,809	2	DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	4,207,084	3	DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model,&cr;순자산가치접근법	기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr; 할인율 등	개별주식변동성 등	0.00 ~ 61.00	개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가
					성장률	0.00	성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가
					할인율	0.00 ~ 41.51	할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가
기타포괄손익&cr; 금융자산	9,074,813	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	383,002	3	DCF모형,&cr;이항모형,&cr;순자산가치접근법	개별주식변동성,&cr;성장률,&cr;할인율 등	개별주식변동성	22.11 ~ 24.16	개별주식변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가
					성장률	0.00	성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가
					할인율	8.53 ~ 16.06	할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가
상각후원가&cr; 유가증권	20,884,442	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
상각후원가&cr; 대출채권	268,725,589	3	DCF모형	거래상대방신용위험,&cr;기타스프레드 등	거래상대방신용위험	(*)	거래상대방신용위험 상승에&cr;따라 공정가치 감소
					기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
위험회피회계&cr; 파생상품자산	126,957	2	DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융자산	5,130,348	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
소 계	329,662,527
금융부채
당기손익금융부채	3,086,041	2	DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	118,749	3	DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model	기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr;개별주식변동성,&cr;기초자산변동성,&cr;금리간상관계수,&cr;배당수익률 등	개별주식변동성 등	22.60 ~ 53.30	개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가
당기손익인식지정&cr; 금융부채	190,411	2	DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	618,437	3	몬테카를로&cr;시뮬레이션&cr;(monte carlo simulation)	개별주식변동성 등	개별주식변동성 등	22.60 ~ 57.70	개별주식변동성 등이 클수록&cr;공정가치 변동 증가
예수부채	71,379,756	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	69,501,363	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
차입부채	38,130,942	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
사채	58,654,293	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	72,758,371	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
위험회피회계&cr; 파생상품부채	47,655	2	DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융부채	11,041,738	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소
소 계	325,527,756

(*) 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다.

아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정&cr;&cr; 지배기 업은 가치평가 방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가치평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 지배기업은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 또한, 종속기업의 경우 각 종속기업별로 공정가치 평가프로세스와 평가결과에 대해서 각 종속기업의 재무담당임원 등에게 보고하며, 지배기업의 회계부서와 주기적으로 평가방법 및 결과에 대해서 협의하고 있습니다.

&cr;자. 금융상품 범주별 장부금액&cr;

금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

< 당분기말 >

구 분	당기손익&cr;금융자산	기타포괄손익&cr;금융자산	상각후원가&cr;금융자산	위험회피회계&cr;파생금융상품	합 계
금융자산
현금및예치금	269,030	-	20,046,846	-	20,315,876
유가증권	13,419,339	17,570,603	37,477,399	-	68,467,341
대출채권	449,065	23,272	279,984,029	-	280,456,366
파생상품	2,495,545	-	-	45,474	2,541,019
기타금융자산	-	-	7,148,001	-	7,148,001
합 계	16,632,979	17,593,875	344,656,275	45,474	378,928,603

구 분	당기손익인식금융부채		상각후원가&cr;측정금융부채	위험회피회계&cr;파생금융상품	합 계
	당기손익금융부채	당기손익지정금융부채
금융부채
당기손익인식금융부채	724,339	638,088	-	-	1,362,427
예수부채	-	-	150,393,612	-	150,393,612
차입부채	-	-	43,078,039	-	43,078,039
사채	-	-	136,193,136	-	136,193,136
파생상품	2,504,113	-	-	105,826	2,609,939
기타금융부채	-	-	14,310,266	-	14,310,266
합 계	3,228,452	638,088	343,975,053	105,826	347,947,419

<전기말>

구 분	당기손익&cr;금융자산	기타포괄손익&cr;금융자산	상각후원가&cr;금융자산	위험회피회계&cr;파생금융상품	합 계
금융자산
현금및예치금	350,225	-	12,838,388	-	13,188,613
유가증권	13,566,092	16,576,783	33,534,291	-	63,677,166
대출채권	477,894	38,788	268,688,120	-	269,204,802
파생상품	3,107,571	-	-	126,957	3,234,528
기타금융자산	-	-	5,128,278	-	5,128,278
합 계	17,501,782	16,615,571	320,189,077	126,957	354,433,387

구 분	당기손익인식금융부채		상각후원가&cr;측정금융부채	위험회피회계&cr;파생금융상품	합 계
	당기손익금융부채	당기손익지정금융부채
금융부채
당기손익인식금융부채	317,785	808,848	-	-	1,126,633
예수부채	-	-	140,941,544	-	140,941,544
차입부채	-	-	38,132,325	-	38,132,325
사채	-	-	131,214,937	-	131,214,937
파생상품	3,206,499	-	-	47,655	3,254,154
기타금융부채	-	-	11,034,892	-	11,034,892
합 계	3,524,284	808,848	321,323,698	47,655	325,704,485

24. 자본

가. 자본금 &cr; &cr; 당분기 말 및 전기말 현재 지배기업의 발행할 주식의 총 수 는 2,000백 만주 ( 1주의 금액 : 5,000원 ) 이며, 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니 다(단위: 주, 백만원 ).&cr;

<당분기말>&cr;

구 분	보통주	전환우선주(*)	우선주	합 계
발행한 주식의 총수	744,300,587	53,125,282	-	797,425,869
장부금액	3,721,504	265,626	224,235	4,211,365

<전기말>

구 분	보통주	전환우선주(*)	우선주	합 계
발행한 주식의 총수	738,664,360	53,125,282	-	791,789,642
장부금액	3,693,322	265,626	224,235	4,183,183

(*) 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다.&cr; &cr; 지배기업은 2021년 4월 15일자 이사회 결의에 의거 2021년 4월 30일을 주금납입일로 하여 현금출자의 방법으로 유상증자를 실시하였습니다. 2021년 5월 1일 기준으로보통주식 5,636,227주를 1주당 8,706원으로 발행하였고, 발행비용을 제외한 28,182백만원 및 20,738백만원을 각각 자본금과 자본잉여금으로 인식하였습니다.&cr;

나. 신종자본증권&cr;

당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분		발행일	만기일	연이자율(%)	당분기말	전기말
원화&cr;신종자본증권	원금	2013.10.23	2043.10.23	5.25	200,000	200,000
		2015.03.10	2045.03.10	4.33	330,000	330,000
		2015.09.14	2045.09.14	3.77	200,000	200,000
		2016.09.20	-	3.16	290,000	290,000
		2016.09.20	-	2.80	-	10,000
		2016.11.04	-	3.27	250,000	250,000
		2016.11.04	-	2.88	50,000	50,000
		2017.03.10	-	3.87	150,000	150,000
		2017.03.10	-	3.36	150,000	150,000
		2018.03.09	-	4.21	70,000	70,000
		2018.03.09	-	3.82	280,000	280,000
		2019.03.08	-	3.40	130,000	130,000
		2019.03.08	-	3.09	220,000	220,000
		2020.03.18	-	2.87	310,000	310,000
		2020.03.18	-	2.43	90,000	90,000
		2021.03.11	-	2.65	200,000	-
		2021.03.11	-	3.11	300,000	-
	발행비용				(4,678)	(3,895)
	소 계				3,215,322	2,726,105
외화&cr;신종자본증권	원금	2017.07.31	-	3.90	335,730	335,730
	발행비용				(1,947)	(1,947)
	소 계				333,783	333,783
합 계					3,549,105	3,059,888

&cr;상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 지배기업이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 지배기업의 선택에 따라 동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다.

다. 자본잉여금&cr;

당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
주식발행초과금	1,149,392	1,128,654
자기주식처분이익	12,262	12,262
기타자본잉여금	8,797	4,144
합 계	1,170,451	1,145,060

라. 자본조정&cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
신종자본증권 상환손실	(17)	(105)

&cr;마. 기 타포괄 손익누계액

&cr;(1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

< 당분기 >&cr;

구 분	기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익	관계기업&cr;투자에 대한&cr;기타포괄&cr;손익의 변동	외환차이	현금흐름위험&cr;회피평가손익	해외사업장&cr;순투자&cr;위험회피&cr;평가손익	당기손익&cr;조정접근법&cr;조정손익	당기손익지정&cr;금융부채&cr;평가손익	기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익	순확정&cr;급여부채(자산)&cr;재측정요소	합 계
1. 기초	33,690	7,780	(70,065)	(5,803)	13,488	30,295	(32)	559,460	(97,235)	471,578
2. 기타포괄손익채무증권&cr; 평가손익 소계	(129,681)	-	-	-	-	-	-	-	-	(129,681)
가. 기타포괄손익채무증권 &cr; 평가손익의 &cr; 당기손익 재분류	(29,524)	-	-	-	-	-	-	-	-	(29,524)
나. 기타포괄손익채무증권&cr; 공정가액 변동	(145,202)	-	-	-	-	-	-	-	-	(145,202)
다. 법인세효과	45,045	-	-	-	-	-	-	-	-	45,045
3. 관계기업투자에 대한 기타&cr; 포괄손익의 변동 소계	-	(1,579)	-	-	-	-	-	-	-	(1,579)
가. 관계기업투자에 대한 &cr; 기타포괄손익의 변동	-	(2,075)	-	-	-	-	-	-	-	(2,075)
나. 법인세효과	-	496	-	-	-	-	-	-	-	496
4. 외환차이	-	-	121,873	-	-	-	-	-	-	121,873
5. 현금흐름위험회피 평가손익&cr; 소계	-	-	-	(10,048)	-	-	-	-	-	(10,048)
가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동	-	-	-	(13,859)	-	-	-	-	-	(13,859)
나. 법인세효과	-	-	-	3,811	-	-	-	-	-	3,811
6. 해외사업장순투자위험회피 &cr; 평가손익 소계	-	-	-	-	(35,311)	-	-	-	-	(35,311)
가. 해외사업장순투자&cr; 위험회피 평가손익	-	-	-	-	(48,706)	-	-	-	-	(48,706)
나. 법인세효과	-	-	-	-	13,395	-	-	-	-	13,395
7. 당기손익조정접근법 조정손익 소계	-	-	-	-	-	(2,628)	-	-	-	(2,628)
가. 당기손익조정접근법&cr; 조정손익	-	-	-	-	-	(3,467)	-	-	-	(3,467)
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	839	-	-	-	839
8. 당기손익지정금융부채&cr; 평가손익 소계	-	-	-	-	-	-	41	-	-	41
가. 당기손익지정금융부채 &cr; 평가손익	-	-	-	-	-	-	56	-	-	56
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	(15)	-	-	(15)
9. 기타포괄손익지분증권&cr; 평가손익 소계	-	-	-	-	-	-	-	(6,762)	-	(6,762)
가. 기타포괄손익지분증권 &cr; 평가손익의 &cr; 이익잉여금 재분류	-	-	-	-	-	-	-	1,912	-	1,912
나. 기타포괄손익지분증권 &cr; 공정가액 변동	-	-	-	-	-	-	-	(9,958)	-	(9,958)
다. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	-	1,284	-	1,284
10. 순확정급여부채 재측정&cr; 요소 소계	-	-	-	-	-	-	-	-	(12,545)	(12,545)
가. 순확정급여부채 재측정&cr; 요소	-	-	-	-	-	-	-	-	(17,289)	(17,289)
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	-	-	4,744	4,744
11. 당분기말	(95,991)	6,201	51,808	(15,851)	(21,823)	27,667	9	552,698	(109,780)	394,938

&cr;< 전분기 >&cr;

구 분	기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익	관계기업&cr;투자에 대한&cr;기타포괄&cr;손익의 변동	외환차이	현금흐름위험&cr;회피평가손익	해외사업장&cr;순투자&cr;위험회피&cr;평가손익	당기손익&cr;조정접근법&cr;조정손익	당기손익지정&cr;금융부채&cr;평가손익	기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익	순확정&cr;급여부채&cr;재측정요소	합 계
1. 기초	33,445	3,629	(32,495)	288	(3,127)	17,903	163	642,897	(141,368)	521,335
2. 기타포괄손익채무증권&cr; 평가손익 소계	32,896	-	-	-	-	-	-	-	-	32,896
가. 기타포괄손익채무증권 &cr; 평가손익의 &cr; 당기손익 재분류	(9,130)	-	-	-	-	-	-	-	-	(9,130)
나. 기타포괄손익채무증권&cr; 공정가액 변동	54,337	-	-	-	-	-	-	-	-	54,337
다. 법인세효과	(12,311)	-	-	-	-	-	-	-	-	(12,311)
3. 관계기업투자에 대한 기타&cr; 포괄손익의 변동 소계	-	574	-	-	-	-	-	-	-	574
가. 관계기업투자에 대한 &cr; 기타포괄손익의 변동	-	792	-	-	-	-	-	-	-	792
나. 법인세효과	-	(218)	-	-	-	-	-	-	-	(218)
4. 외환차이	-	-	25,197	-	-	-	-	-	-	25,197
5. 현금흐름위험회피 평가손익&cr; 소계	-	-	-	16	-	-	-	-	-	16
가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동	-	-	-	23	-	-	-	-	-	23
나. 법인세효과	-	-	-	(7)	-	-	-	-	-	(7)
6. 해외사업장순투자위험회피 &cr; 평가손익 소계	-	-	-	-	(4,074)	-	-	-	-	(4,074)
가. 해외사업장순투자&cr; 위험회피 평가손익	-	-	-	-	(5,620)	-	-	-	-	(5,620)
나. 법인세효과	-	-	-	-	1,546	-	-	-	-	1,546
7. 당기손익조정접근법 조정손익 소계	-	-	-	-	-	12,134	-	-	-	12,134
가. 당기손익조정접근법&cr; 조정손익	-	-	-	-	-	16,008	-	-	-	16,008
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	(3,874)	-	-	-	(3,874)
8. 당기손익지정금융부채&cr; 평가손익 소계	-	-	-	-	-	-	(167)	-	-	(167)
가. 당기손익지정금융부채 &cr; 평가손익	-	-	-	-	-	-	(231)	-	-	(231)
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	64	-	-	64
9. 기타포괄손익지분증권&cr; 평가손익 소계	-	-	-	-	-	-	-	(83,330)	-	(83,330)
가. 기타포괄손익지분증권 &cr; 평가손익의 &cr; 이익잉여금 재분류	-	-	-	-	-	-	-	455	-	455
나. 기타포괄손익지분증권 &cr; 공정가액 변동	-	-	-	-	-	-	-	(115,276)	-	(115,276)
다. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	-	31,491	-	31,491
10. 순확정급여부채 재측정&cr; 요소 소계	-	-	-	-	-	-	-	-	(7,177)	(7,177)
가. 순확정급여부채 재측정&cr; 요소	-	-	-	-	-	-	-	-	(10,009)	(10,009)
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	-	-	2,832	2,832
11. 전분기말	66,341	4,203	(7,298)	304	(7,201)	30,037	(4)	559,567	(148,545)	497,404

&cr; (2) 기타포괄손익금융자산 평가손익

연결실체는 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으 로 인식하고 있습니다.&cr;

(3) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동

연결실체는 피투자자의 기타포괄손익 변동액 중 투자자의 지분을 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동으로 인식하고 있습니다.

&cr;(4) 외환차이&cr;

연결실체는 해외지 점 등 의 재무제표를 표시 통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(5) 현금흐름위험회피 평가손익&cr;&cr;연결실체는 위험회피에 효과적인 부분에 한하여 현금흐름위험회피수단의 가치변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

&cr;(6) 해외사업장순투자위험회피 평가손익&cr;&cr;연결실체는 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

&cr;(7) 당기손익조정접근법 조정손익&cr;&cr;연결실체는 기준서 제1117호 '보험계약'을 적용하는 2023년 1월 1일까지 기준서 제1109호 '금융상품' 적용으로 인한 당기순이익 변동금액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.&cr;&cr;(8) 당기손익지정금융부채 평가손익&cr;&cr;연결실체는 당기손익지정금융부채의 자기신용위험변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.&cr;

(9) 순확정급여부채(자산) 재측정요소

연결실체는 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하 고 있습니다.

&cr;

25. 이익잉여금&cr;

가 . 당분기말 및 전 기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
법정적립금(*)	3,796,678	3,472,279
대손준비금	2,756,940	2,664,855
임의적립금	8,016,893	7,906,290
미처분이익잉여금	2,938,333	2,115,224
합 계	17,508,844	16,158,648

(*) 지배기업은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 지배기업의 도쿄지점과 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금과 종속기업이 상법 제458조에 의거 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당의 10% 이상을 적립한 이익준비금이 포함되어 있습니다. 종속기업의 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본 준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다 . &cr;

나. 대손준비금&cr;

대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다.

&cr;(1) 당분기말 및 전기 말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기말	전기말
대손준비금 기적립액	2,756,940	2,664,855
대손준비금 적립 예정금액	102,300	92,085
대손준비금 잔액	2,859,240	2,756,940

(2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원 ). &cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
대손준비금 전입액	(52,512)	102,300	13,866	113,885
대손준비금 반영 후 연결조정이익(*)	664,627	1,724,147	352,713	1,073,739
대손준비금 반영 후 지배기업주주지분 조정이익(*)	660,442	1,713,931	401,548	1,063,943
대손준비금 반영 후 기본주당이익 (단위: 원)	788	2,041	391	1,323

(*) 상기 대손준비금 반영 후 연결조정이익 및 지배기업주주지분 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전입액을 각각 연결당기순이익 및 지배기업주주지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.&cr; &cr;

26. 순이자손익

가. 당 분기 및 전 분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
이자수익
현금및예치금	7,494	25,465	7,712	38,321
당기손익금융자산	27,618	87,740	31,748	105,683
기타포괄손익금융자산	49,183	135,452	48,759	146,517
상각후원가유가증권	143,734	429,136	150,497	454,877
상각후원가대출채권	1,934,072	5,625,630	1,836,549	5,754,987
기타	14,351	45,137	18,855	70,718
소 계	2,176,452	6,348,560	2,094,120	6,571,103
이자비용
예수부채	133,888	391,929	147,016	505,356
차입부채	71,533	198,819	69,947	245,865
사채	423,759	1,246,568	493,297	1,590,620
기타	5,110	16,944	7,051	26,425
소 계	634,290	1,854,260	717,311	2,368,266
순이자손익	1,542,162	4,494,300	1,376,809	4,202,837

나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 26,403 백만원 및 4 9,081 백만원 입니다.

&cr;

27. 순수수료손익&cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
수수료수익
원화수입수수료	148,931	461,793	151,243	408,660
외화수입수수료	34,608	101,018	34,009	100,531
신용카드관련수익	41,828	133,413	41,812	123,255
수입보증료	11,444	33,413	11,136	33,996
소 계	236,811	729,637	238,200	666,442
수수료비용
원화지급수수료	19,159	75,940	18,408	65,199
외화지급수수료	3,093	8,407	2,529	8,359
신용카드관련비용	57,358	173,704	56,207	177,988
소 계	79,610	258,051	77,144	251,546
순수수료손익	157,201	471,586	161,056	414,896

28. 당기손익금융상품 관련 순손익&cr;&cr; (1) 당분 기 및 전 분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기>&cr;

구 분		당 분기
		배당수익	기타수익	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	순손익
유가증권	지분증권	16,113	-	83,073	44,938	94,609	29,768	119,089
	수익증권 등	-	153,529	144,402	51,204	57,280	65,421	238,586
	채무증권	-	-	51,435	94,115	24,732	50,291	(68,239)
	소 계	16,113	153,529	278,910	190,257	176,621	145,480	289,436
파생상품		-	-	3,238,631	3,178,810	2,306,096	2,199,682	166,235
대출채권		-	-	25,306	11,415	12,419	12,234	14,076
예치금		-	-	581	-	909	-	1,490
매도유가증권		-	-	8,054	36	1,382	178	9,222
합 계		16,113	153,529	3,551,482	3,380,518	2,497,427	2,357,574	480,459

&cr;<전분기>&cr;

구 분		전 분기
		배당수익	기타수익	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	순손익
유가증권	지분증권	9,084	-	60,461	66,436	79,618	12,370	70,357
	수익증권 등	-	78,623	85,535	59,145	38,534	39,329	104,218
	채무증권	-	-	86,163	23,341	67,912	35,991	94,743
	소 계	9,084	78,623	232,159	148,922	186,064	87,690	269,318
파생상품		-	-	1,461,503	1,543,311	3,223,503	3,116,771	24,924
대출채권		-	-	39,686	12,037	17,226	7,070	37,805
예치금		-	-	731	-	1,078	-	1,809
매도유가증권		-	-	232	772	2,016	321	1,155
합 계		9,084	78,623	1,734,311	1,705,042	3,429,887	3,211,852	335,011

(2) 당분 기 및 전 분기 중 발생한 당기손익인식지정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr;<당분기>&cr;

구 분	당분기
	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	순손익
당기손익인식&cr;지정금융상품	31,202	17,585	913	32,470	(17,940)

&cr;<전분기>&cr;

구 분	전분기
	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	순손익
당기손익인식&cr;지정금융상품	36,407	53,169	14,756	25,605	(27,611)

&cr;

29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익&cr;

당 분기 및 전분기 중 발생 한 기타포괄손익금융자산 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
배당금수익	-	54,468	51	54,167
매매이익	10,042	37,662	25,297	87,651
매매손실	(1,444)	(3,635)	(633)	(1,305)
합 계	8,598	88,495	24,715	140,513

&cr;

30. 일반관리비&cr; &cr; 당분 기 및 전 분기 중 발생한 일반관리비 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분		당분기		전분기
		3개월	누적	3개월	누적
종업원관련비용	종업원급여 - 급여	322,061	1,054,212	323,027	1,009,161
	종업원급여 - 복리후생비	3,271	6,841	3,413	6,536
	퇴직급여 - 확정급여형	122,333	187,367	33,707	100,544
	퇴직급여 - 확정기여형	20,029	24,027	3,549	7,551
	특별퇴직급여	1,035	1,767	1,089	2,028
	소 계	468,729	1,274,214	364,785	1,125,820
기타일반관리비	임차료	6,562	19,020	5,692	15,925
	세금과공과	32,108	107,544	30,391	105,814
	광고선전비	14,401	35,187	14,406	36,704
	투자부동산 감가상각비	175	522	177	522
	유형자산 감가상각비	48,386	140,733	50,940	149,549
	무형자산 감가상각비	13,686	46,098	16,451	46,332
	지급수수료	18,757	51,060	17,546	48,449
	포상비	293	774	236	892
	기타	82,343	267,832	84,343	275,548
	소 계	216,711	668,770	220,182	679,735
합 계		685,440	1,942,984	584,967	1,805,555

&cr;

31. 기타영업수익&cr; &cr; 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
지급보증충당부채환입액	-	-	340	-
금융보증계약충당부채환입액	920	-	-	-
미사용약정충당부채환입액	-	9,058	-	-
복구충당부채환입액	-	-	76	119
포인트충당부채환입액	395	711	-	-
기타충당부채환입액	91,432	64,566	-	-
신탁부문수익	31,146	91,298	29,515	87,506
기타	57,162	137,773	35,542	111,165
합 계	181,055	303,406	65,473	198,790

&cr;32. 기타영업비용 &cr; &cr; 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
기금출연료	136,595	416,165	130,518	344,718
지급보증충당부채전입액	7,027	8,443	-	1,620
금융보증계약충당부채전입액	-	1,539	1,339	276
미사용약정충당부채전입액	6,737	-	6,058	16,244
복구충당부채전입액	4	5	-	-
소송관련충당부채전입액	-	-	335	826
포인트충당부채전입액	-	-	6	334
기타충당부채전입액	-	-	38,922	100,770
기타	152,364	417,130	122,815	367,166
합 계	302,727	843,282	299,993	831,954

&cr; &cr;3 3. 영업외손익 &cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
영업외수익
관계기업투자평가이익	17,540	66,913	36,210	51,770
관계기업투자처분이익	28	6,953	(54)	1,946
유형자산처분이익	518	895	5	3,791
무형자산처분이익	67	190	16	1,741
임대료수익	414	1,317	520	1,680
소송충당부채환입액	559	861	-	-
기타충당부채환입액	540	-	-	-
기타	22,188	55,275	8,330	28,430
소 계	41,854	132,404	45,027	89,358
영업외비용
관계기업투자평가손실	2,140	7,727	(359)	7,119
관계기업투자처분손실	(137)	21	2,369	3,191
유형자산처분손실	3	258	56	379
유형자산폐기손실	9	337	49	157
무형자산처분손실	25	25	-	13
휴면예금원리금환급액	109	915	185	919
기부금	5,172	11,953	2,514	7,400
기타충당부채전입액	-	4,417	-	-
기타	12,371	30,058	12,943	38,002
소 계	19,692	55,711	17,757	57,180
합 계	22,162	76,693	27,270	32,178

&cr;&cr;34. 금융자산의 양도&cr; &cr; 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 전체가 제거되지 는 않은 양도 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr;<당분기말>&cr;

구 분	환매조건부채권매도(*)			대여유가증권
	당기손익&cr;금융자산	기타포괄손익&cr;금융자산	상각후원가&cr;유가증권	기타포괄손익&cr;금융자산
자산의 장부금액	1,598,861	440,753	7,064	1,253,775

&cr;<전기말>&cr;

구 분	환매조건부채권매도(*)			대여유가증권
	당기손익&cr;금융자산	기타포괄손익&cr;금융자산	상각후원가&cr;유가증권	당기손익&cr;금융자산	기타포괄손익&cr;금융자산
자산의 장부금액	1,766,410	534,300	7,095	10,053	119,670

( *) 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또 한 당분기말과 전기말 현재 환매조건 부채권매도 거래와 관련하여 각각 2,038,297백만원 과 2,302,266백만 원 &cr; 차입부채(환매조 건부채권매도)로 계상되어 있습니다.

&cr;&cr;35. 금융자산과 금융부채의 상계&cr; &cr; 연결실체는 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다.&cr;

가. 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기말>&cr;

구 분	자산총액	상계된&cr;부채총액	재무상태표&cr;표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품자산	2,623,795	-	2,623,795	1,831,231	75,602	716,962
환매조건부채권매수	3,210,611	-	3,210,611	3,210,611	-	-
대여유가증권	1,253,775	-	1,253,775	1,253,775	-	-
미수미결제현물환	2,310,536	-	2,310,536	2,226,582	-	83,954
미결제환대	18,179,813	17,295,691	884,122	-	-	884,122
그 밖의 금융상품	421,471	353,448	68,023	160	-	67,863
합 계	28,000,001	17,649,139	10,350,862	8,522,359	75,602	1,752,901

&cr;<전기말> &cr;

구 분	자산총액	상계된&cr;부채총액	재무상태표&cr;표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품자산	3,357,792	-	3,357,792	2,495,786	257,541	604,465
환매조건부채권매수	14,032,446	-	14,032,446	14,032,446	-	-
대여유가증권	129,723	-	129,723	129,723	-	-
미수미결제현물환	1,614,805	-	1,614,805	1,612,540	-	2,265
미결제환대	16,838,189	15,564,859	1,273,330	-	-	1,273,330
그 밖의 금융상품	140,438	107,297	33,141	5,640	-	27,501
합 계	36,113,393	15,672,156	20,441,237	18,276,135	257,541	1,907,561

나. 당분기말 및 전기 말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

&cr;<당분기말>&cr;

구 분	부채총액	상계된&cr;자산총액	재무상태표&cr;표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품부채	3,245,498	-	3,245,498	2,393,019	663,292	189,187
환매조건부채권매도	1,079,649	-	1,079,649	1,079,649	-	-
매도유가증권	724,340	-	724,340	724,340	-	-
미지급미결제현물환	2,306,169	-	2,306,169	2,226,582	-	79,587
미결제환차	19,390,250	17,295,691	2,094,559	2,094,559	-	-
그 밖의 금융상품	493,172	353,448	139,724	-	-	139,724
합 계	27,239,078	17,649,139	9,589,939	8,518,149	663,292	408,498

&cr;<전기말>&cr;

구 분	부채총액	상계된&cr;자산총액	재무상태표&cr;표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품부채	4,075,474	-	4,075,474	3,026,877	334,253	714,344
환매조건부채권매도	1,334,100	-	1,334,100	1,334,100	-	-
매도유가증권	317,785	-	317,785	317,785	-	-
미지급미결제현물환	1,614,775	-	1,614,775	1,612,540	-	2,235
미결제환차	18,175,044	15,564,859	2,610,185	2,041,367	-	568,818
그 밖의 금융상품	142,957	107,297	35,660	-	-	35,660
합 계	25,660,135	15,672,156	9,987,979	8,332,669	334,253	1,321,057

&cr;

36. 보험계약&cr;&cr;가. 보험부채&cr;&cr;( 1) 당분기말 및 전 기말 현재 기타부채에 포함되어 있는 보험부채의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분		당분기말	전기말
연금보험	보험료적립금	6,172,894	5,709,673
	지급준비금	42,953	39,005
	보증준비금	371	462
	계약자이익배당준비금	1,326	1,326
	계약자배당준비금	4,724	5,483
	배당보험손실보전준비금	524	524
합 계		6,222,792	5,756,473

(2 ) 당분기 및 전분기 중 보 험부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

&cr;<당분기>&cr;

구 분	보험료적립금	지급준비금	보증준비금	계약자이익&cr;배당준비금	계약자&cr;배당준비금	배당보험손실&cr;보전준비금	합 계
기초	5,709,673	39,005	462	1,326	5,483	524	5,756,473
적립(환입)액	463,221	3,948	(91)	-	(759)	-	466,319
당분기말	6,172,894	42,953	371	1,326	4,724	524	6,222,792

<전분기>&cr;

구 분	보험료적립금	지급준비금	보증준비금	계약자이익&cr;배당준비금	계약자&cr;배당준비금	배당보험손실&cr;보전준비금	합 계
기초	4,989,453	33,971	500	2,694	4,181	1,113	5,031,912
적립(환입)액	565,646	3,889	(80)	(1)	(71)	-	569,383
전분기말	5,555,099	37,860	420	2,693	4,110	1,113	5,601,295

나. 보험관련자산&cr; &cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 기타자산에 포함되어 있는 보험관련자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위 : 백만 원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
미상각신계약비	26,140	28,421

(2) 당분기 및 전분기 중 미상각신계약비의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기	전분기
기 초	28,421	32,673
증가액	12,462	10,518
상각액	(14,743)	(13,546)
분기말	26,140	29,645

&cr;다. 당분기 및 전분기 중 보 험수익의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기	전분기
보험료수익	948,541	902,480
즉시연금수수료수익	1	8
합 계	948,542	902,488

라. 당분기 및 전분기 중 보 험비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기	전분기
환급금비용	541,054	380,460
준비금전입액	466,026	569,115
합 계	1,007,080	949,575

당분기 및 전분기 중 보험비용과 관련된 사업비는 각 각 50,542백만원 및 46,859백 만 원 입니다.

&cr; 마. 보험리스크&cr;&cr;(1) 보험위험의 개요&cr; &cr;보험위험이란 보험회사의 고유 업무인 보험계약의 인수와 보험금 지급에 관련하여 발생하는 위험으로 보험계약시 예상했던 위험보다 실제 지급시 위험이 커져서 발생할 수 있는 손실 가능성 등을 말합니다. 보험위험은 보험가격위험과 준비금위험으로 나눌 수 있습니다.

1) 보험가격위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도&cr;보험가격위험은 연결실체의 모든 보험계약을 대상으로 당기와 전기의 수입보험료 중사망, 질병 등 사고발생에 대비한 위험보험료에서 실제 지급된 차이 등으로 인한 손실 발생 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 보험가격위험은 존재하지 않습니다.

&cr;2) 준비금위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도&cr;준비금위험은 지급준비금과 미래의 실제 보험금지급액의 차이로 인하여 손실이 발생할 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 준비금위험은 존재하지 않습니다.

(2) 금리위험의 개요&cr;&cr;금리위험이란 시장금리가 변동할 경우 자산과 부채의 가치변동분의 불일치로 인해 발생하는 위험으로 ALM 리스크(Asset Liability Management Risk)를 말합니다.&cr;&cr;연결실체가 부담하는 환급금 같은 생존급부에 대한 위험은 예정이자율과 운용수익률의 차이 등과 밀접한 관련이 있으므로 금리위험에서 측정하고 있습니다.

바. 당기손익조정접근법 &cr; &cr;(1) 당기손익조정접근법 조정손익&cr; &cr; 당기손익조정접근법을 지정한 금융자산과 관련하여 기준서 제1109호와 기준서 제1039호의 차이로 당기손익으로 보고되는 금액은 당분기 금융자 산 평가 이 익 2,187백만원 , 금융자산처분이익 2,047백만원 및 전분기 금융자산평가손실 16,562백만원, 금 융자산처분이익 623백만원 입니다. &cr; &cr; (2) 당분기말 및 전분기말 당기손익조정접근법을 적용한 금융자산의 분류별 장부금액과 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 인식한 당기손익조정접근법의 변동내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	장부금액	기타포괄손익누계액 변동
		기 초	기타포괄손익 변동	법인세효과	당분기말
지분증권	936,180	13,872	8,088	(1,956)	20,004
원화채권	67,125	1,910	(3,052)	739	(403)
외화채권	108,024	11,180	(7,441)	1,800	5,539
대출채권	73,325	3,333	(1,062)	256	2,527
합 계	1,184,654	30,295	(3,467)	839	27,667

<전분기>

구 분	장부금액	기타포괄손익누계액 변동
		기 초	기타포괄손익 변동	법인세효과	전분기말
지분증권	964,986	15,543	7,183	(1,738)	20,988
원화채권	-	(138)	(22)	5	(155)
외화채권	166,797	1,838	4,878	(1,181)	5,535
대출채권	63,655	660	3,969	(960)	3,669
합 계	1,195,438	17,903	16,008	(3,874)	30,037

&cr;

37. 지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익

지배기업 지분에 대한 분기 순이익 및 주당 순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
지배기업지분 분기 순이익	607,930	1,816,231	361,198	1,177,827
우선주 등 귀속분	70,172	206,987	67,998	226,846
지배기업지분 보통주소유주 귀속 분기 순이익	537,758	1,609,244	293,200	950,981
기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위: 천주)(*)	744,301	741,823	718,384	644,242
보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위: 원)	723	2,169	408	1,476

(*) 자기주식 제외 &cr; &cr; 한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

&cr;

38. 배당금 등 &cr;

2020 년 12월 31일 및 2019 년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 지배기업 외 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<2020년>&cr;

구 분	보통주	우선주	합 계
승인된 배당금: 주당 471원	347,911	25,022	372,933

&cr;<2019년>&cr;

구 분	보통주	우선주	합 계
승인된 배당금
최대주주: 주당 472원	145,039	21,168	166,207
일반주주: 주당 670원	180,813	35,594	216,407
합 계	325,852	56,762	382,614

&cr; 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각 각 91,742백 만 원 및 82,226백만원 입니다.

39. 사용제한 및 담보제공 자산 &cr;

가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원).&cr;

구 분	예치 및 제공처	당분기말	전기말	사 유
사용제한 자산
원화지준예치금	한국은행	11,739,888	5,535,989	한국은행법
원화지준예치금	저축은행중앙회	25,000	25,000	상호저축은행법
원화기타예치금	저축은행중앙회	5,000	5,000	수표발행업무관련
외화지준예치금	중국인민은행	215,950	182,916	중국인민은행법
외화기타예치금	Merrill Lynch 등	727,517	393,225	파생상품 관련
외화타점예치금	한국은행 등	781,583	1,400,008	한국은행법 등
외화정기예치금	JP Morgan Chase	2,370	5,810	자산담보예탁제도
예치금	한국증권금융㈜ 등	99,026	184,326	투자자예탁금별도예치금 등
국공채등	한국증권금융㈜ 등	1,263,000	130,000	대여유가증권 관련
합 계		14,859,334	7,862,274
담보제공 자산(*)
국공채등	한국은행	12,820,000	10,590,000	차입부채담보 관련
국공채등	고객	1,020,386	973,210	환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국거래소	1,175,688	1,368,740	한국거래소 환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국은행	2,072,000	2,032,000	한국은행일중당좌
국공채등	한국은행	4,005,000	2,045,000	한국은행결제담보
국공채등	유진투자선물 등	38,800	67,800	대용증권
국공채등	한국예탁결제원 등	612,099	1,097,366	파생계약 관련
국공채등	한국증권금융㈜ 등	1,217,903	806,072	증권대차거래증거금
당기손익금융자산	특수법인소프트웨어공제조합	10	10	하자보증
합 계		22,961,886	18,980,198

(*) 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부 금액은 22,916,160백만 원 (전 기 말: 18,925,242 백만원)입니다.&cr;

나. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이없는 경우라도 연결실체가 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

담보수취자산	예수 및 수취처	당분기말	전기말	사 유
국공채 등	한국은행 등	3,207,064	14,064,988	환매조건부채권매수

40. 특수관계자 공시

가. 지배ㆍ종속기업 등 현황

&cr;(1) 당분기 말 및 전기말 현재 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. &cr;

구 분	당분기말	전기말
최상위 지배자	대한민국 정부	대한민국 정부
관계기업	㈜한국기계거래소	㈜한국기계거래소
	㈜제이에스아이	㈜제이에스아이
	인천대교(주)	인천대교(주)
	전라선철도(주)	전라선철도(주)
	청정상주(주)	청정상주(주)
	청정서귀포(주)	청정서귀포(주)
	푸른김해지키미(주)	푸른김해지키미(주)
	푸른아산지키미(주)	푸른아산지키미(주)
	한국금융안전(주)	한국금융안전(주)
	-	삼화비철공업(주)
	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사
	-	KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사
	프레스토제7호사모투자합자회사	프레스토제7호사모투자합자회사
	-	제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사
	이음제오호사모투자 합자회사	이음제오호사모투자 합자회사
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사
	이음제칠호사모투자 합자회사	이음제칠호사모투자 합자회사
	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사	-
	-	케이디비씨이음제사호사모투자합자회사
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	-
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	-
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정&cr; 사모투자합자회사	-
	크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사	크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사
	스마트제이호사모투자합자회사	스마트제이호사모투자합자회사
	나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사
	프레스토제8호사모투자합자회사	프레스토제8호사모투자합자회사
	센트로이드제1호차이나사모투자합자회사	센트로이드제1호차이나사모투자합자회사
	에코프라임환경1호 사모투자 합자회사	에코프라임환경1호 사모투자 합자회사
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사
	하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사
	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사
	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사
	IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사
	-	KT음악컨텐츠투자조합1호
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합
	-	IBK-대교 콘텐츠 펀드
	-	SM 신기술사업투자조합 제1호
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	IBK-ISU 문화콘텐츠조합
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드
	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합
	가이아바이오투자조합1호	가이아바이오투자조합1호
	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호
	시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	시너지 4차산업 3호 신기술투자조합
	델타AI유니콘투자조합	델타AI유니콘투자조합
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	인터밸류3호 혁신창업 투자조합
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	케이프 제이호 헬스케어투자조합
	케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합
	브이에스코너스톤신기술조합	브이에스코너스톤신기술조합
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드
	알바트로스오아시너지펀드	알바트로스오아시너지펀드
	-	코너스톤밸류업9호 신기술조합
	티그리스-엘로힘투자조합1호	티그리스-엘로힘투자조합1호
	글로벌게이트웨이펀드III	글로벌게이트웨이펀드III
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	아이비케이 창공 비상1호 투자조합
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	-
	컴퍼니케이 바이오펀드	-
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	-
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	-
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	-
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	-
한화유온신기술조합제1호	-
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	-
인터베스트글로벌스케일업펀드	-
티그리스투자조합34호	-
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편&cr; 신기술투자조합	-
코너스톤 상생2호 신기술조합	-
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	-
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	미래에셋애그로프로젝트투자조합
KT-IBKC 미래투자조합 1호	KT-IBKC 미래투자조합 1호
-	와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드
-	케이클라비스마이스터신기술조합제사십호
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	임팩트플랫폼신기술사업투자조합
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합
대신-K&T신기술투자조합	대신-K&T신기술투자조합
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	IBKC-EQP 혁신기술 투자조합
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	IBKC-PCC 신기술제1호투자조합
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	아이비케이씨-하랑 신기술투자조합
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호
-	QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	-
끌림 IBKC 메디컬투자조합	-
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	-
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	-
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	-
솔루션캐피탈제4호투자조합	-
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	-
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	-
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	-
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	-
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	-
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합
IBKS일자리DREAM투자조합	IBKS일자리DREAM투자조합
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	넥스텍 제1호 신기술사업투자조합
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	-
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁&cr; 제2호(전문투자형)	-
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호(전문투자형)	-
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호	-
이지스이익참여형메자닌전문투자형&cr; 사모부동산자투자신탁 제1호	-
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	-
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호
주식회사 한강시네폴리스개발	-
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사	-
덕송내각고속화도로㈜	덕송내각고속화도로㈜
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	-
디엘인천인하PFV	-
디엘대전문화PFV	-
디엘전주완산PFV	-
㈜아산도고산업단지개발	-
오산세교아트피에프브이㈜	-
청라아트프로젝트금융투자㈜	-
도안캐슬1차(주)	-
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	-

(2) 상기 관계기업 외의 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다.&cr;

① 연결실체에 지배력을 행사하는 기업&cr;

대한민국 정부로서 당분기말 현재 지배기업의 주식(전환우선주 포함 ) 59.50%를 보유 하고 있습니다.

② 동일지배하의 정부산하기업

연결실체는 중소기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다.&cr;

③ 주요경영진 &cr;

연결실체는 지배기업인 중소기업은행의 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다.&cr;

나. 수익 및 비용 등 거래&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	내역	당분기	전분기
관계기업	㈜한국기계거래소	이자수익	24	31
		기타수익	1	1
	㈜제이에스아이	이자수익	183	190
		기타수익	2	2
		기타비용	1	2
	인천대교㈜	이자수익	3,165	3,189
		기타수익	25	683
		기타비용	415	-
	전라선철도㈜	이자수익	2,090	2,234
		기타수익	26	23
		이자비용	56	77
	청정상주㈜	이자수익	171	202
		기타수익	15	15
		이자비용	2	2
	청정서귀포㈜	이자수익	136	149
	푸른김해지키미㈜	이자수익	192	230
		기타수익	15	15
		이자비용	2	2
	푸른아산지키미㈜	이자수익	201	268
		기타수익	11	11
		이자비용	8	19
	한국금융안전㈜	이자비용	1	1
	삼화비철공업㈜	이자수익	-	79
		기타수익	-	10
		이자비용	-	4
	아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사	이자비용	22	38
	KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사	이자비용	-	2
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	이자비용	-	1
	케이디비씨이음제사호사모투자합자회사	기타수익	-	62
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	이자비용	3	-
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정&cr; 사모투자합자회사	기타수익	681	-
	크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사	기타수익	3,496	-
	나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	기타수익	90	66
	에코프라임환경1호 사모투자 합자회사	기타수익	225	225
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	이자비용	2	2
	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	기타수익	530	419
		이자비용	-	1
	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	기타수익	125	126
	IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	기타수익	120	120
	KT음악컨텐츠투자조합1호	이자비용	-	13
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	이자비용	2	25
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	이자비용	-	6
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	기타수익	92	66
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	이자비용	1	10
	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	기타수익	99	100
		이자비용	-	5
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	이자비용	1	1
	브이에스코너스톤신기술조합	이자비용	-	1
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	기타수익	26	-
		이자비용	1	-
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	이자비용	1	-
	컴퍼니케이 바이오펀드	이자비용	14	-
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	이자비용	1	-
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	이자비용	1	-
	인터베스트글로벌스케일업펀드	이자비용	4	-
	코너스톤 상생2호 신기술조합	이자비용	1	-
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	기타수익	35	-
		이자비용	1	-
	미래에셋애그로프로젝트투자조합	기타수익	918	475
		이자비용	5	9
	KT-IBKC 미래투자조합 1호	기타수익	131	207
		이자비용	3	6
	와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드	기타수익	-	32
		이자비용	-	2
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	기타수익	75	75
	이자비용	1	1
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	기타수익	121	121
대신-K&T신기술투자조합	이자수익	122	188
	이자비용	1	-
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	기타수익	374	374
	이자비용	3	-
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	기타수익	33	33
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	기타수익	858	-
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	기타수익	314	273
	이자비용	3	10
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	기타수익	135	93
	이자비용	1	1
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	기타수익	58	24
	이자비용	1	-
QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합	기타수익	-	1,115
	이자비용	-	3
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	기타수익	112	6
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	기타수익	254	-
	이자비용	11	-
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	기타수익	93	-
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	기타수익	93	-
	이자비용	1	-
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	기타수익	3,132	-
끌림 IBKC 메디컬투자조합	기타수익	27	-
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	기타수익	15	-
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	기타수익	61	-
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	기타수익	1,817	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장&cr; 신기술투자조합2호	기타수익	67	-
	이자비용	2	-
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	기타수익	114	-
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	기타수익	57	-
	이자비용	9	-
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	기타수익	28	-
	이자비용	2	-
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호&cr; 신기술투자조합	기타수익	55	-
	이자비용	3	-
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	기타수익	7	-
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	기타수익	1	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	기타수익	75	75
IBKS일자리DREAM투자조합	기타수익	269	250
	이자비용	5	4
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	기타수익	139	140
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	기타수익	27	-
주식회사 한강시네폴리스개발	이자수익	3,940	-
	기타수익	602	-
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사	이자수익	1,503	-
	기타수익	138	-
	이자비용	20	-
덕송내각고속화도로㈜	이자수익	-	94
	기타수익	108	38
	이자비용	3	26
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	기타수익	2,500	-
디엘인천인하PFV	기타수익	1,070	-
디엘대전문화PFV	기타수익	690	-
디엘전주완산PFV	기타수익	440	-
오산세교아트피에프브이㈜	기타수익	303	-
	이자비용	6	-
청라아트프로젝트금융투자㈜	이자수익	102	-
	기타수익	2,066	-
	이자비용	2	-
아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사	이자비용	-	2
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	이자비용	1	1
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	이자비용	2	1
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	이자비용	1	1
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
2018-4 엔터테인먼트 투자조합	기타수익	-	450
	이자비용	-	3

다. 특수관계자와의 자금거래 및 채권ㆍ채무의 주요 잔액&cr;&cr;연결실체는 산업의 특성상 특수관계자와 자금의 대여 및 차입거래를 포함한 자금거래가 빈번하게 발생하고 있으며, 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	특수관계자	내역	당분기말	전기말
관계기업	㈜한국기계거래소	대출채권	1,452	1,504
		예수부채	20	19
		사채	53	-
	㈜제이에스아이	대출채권	5,705	5,915
		예수부채	10	15
	인천대교㈜	대출채권	157,166	171,756
	전라선철도㈜	대출채권	65,870	71,376
		예수부채	15,677	15,404
		사채	3,770	4,130
		기타부채	25	43
	청정상주㈜	대출채권	7,209	7,800
		예수부채	2,412	2,290
	청정서귀포㈜	대출채권	5,997	6,518
	푸른김해지키미㈜	대출채권	8,281	8,968
		예수부채	2,845	2,799
		기타부채	1	-
	푸른아산지키미㈜	대출채권	9,332	10,100
		예수부채	4,078	2,262
		기타부채	4	-
	한국금융안전㈜	예수부채	1,107	1,195
	삼화비철공업 ㈜	대출채권	-	6,455
		예수부채	-	548
	아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사	예수부채	11,607	11,600
		기타부채	1	1
	KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사	예수부채	-	494
	프레스토제7호사모투자합자회사	예수부채	53	237
	제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사	예수부채	-	3
	이음제오호사모투자 합자회사	예수부채	178	192
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	예수부채	110	80
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	예수부채	396	571
	이음제칠호사모투자 합자회사	예수부채	202	215
	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사	예수부채	466	-
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	예수부채	551	-
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	예수부채	6,603	-
		기타부채	1	-
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정&cr; 사모투자합자회사	기타자산	681	-
	프레스토제8호사모투자합자회사	예수부채	38	152
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	예수부채	2,006	2,392
		기타부채	1	-
	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	기타자산	141	141
	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	기타자산	42	26
	IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	기타자산	240	120
	KT음악컨텐츠투자조합1호	예수부채	-	1,563
		기타부채	-	7
	SM 신기술사업투자조합 제1호	예수부채	-	54
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	예수부채	2,141	1,335
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	예수부채	138	170
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	예수부채	75	261
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	예수부채	350	1,084
	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	예수부채	205	249
	가이아바이오투자조합1호	예수부채	216	307
	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	예수부채	100	43
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	예수부채	1	50
	시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	예수부채	50	4
	델타AI유니콘투자조합	예수부채	229	399
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	예수부채	575	476
	브이에스코너스톤신기술조합	예수부채	10	11
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	예수부채	377	1,052
	코너스톤밸류업9호 신기술조합	예수부채	-	550
	티그리스-엘로힘투자조합1호	예수부채	33	169
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	예수부채	401	997
	컴퍼니케이 바이오펀드	예수부채	5,257	-
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	예수부채	486	-
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	예수부채	847	-
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	예수부채	201	-
인터베스트글로벌스케일업펀드	예수부채	5,603	-
티그리스투자조합34호	예수부채	2	-
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편&cr; 신기술투자조합	예수부채	65	-
코너스톤 상생2호 신기술조합	예수부채	896	-
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	예수부채	6,930	-
	기타부채	1	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	예수부채	78	4,802
	기타부채	-	-
KT-IBKC 미래투자조합 1호	예수부채	2,181	11,655
와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드	예수부채	-	110
케이클라비스마이스터신기술조합제사십호	예수부채	-	7,619
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	예수부채	487	641
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	기타부채	41	-
대신-K&T신기술투자조합	대출채권	-	5,000
	기타자산	-	3
	예수부채	2,000	58
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	기타자산	126	126
	예수부채	2,429	1
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	예수부채	1,470	2,101
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	예수부채	-	-
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호&cr; 신기술조합	예수부채	653	853
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	기타자산	38	38
	예수부채	-	809
	기타부채	-	-
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	기타자산	86	41
	예수부채	6,456	6,801
	기타부채	1	1
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	예수부채	2	17
아이비케이씨 제이앤 바이오&cr; 신기술사업투자조합	예수부채	639	882
끌림 IBKC 메디컬투자조합	예수부채	383	-
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	예수부채	345	-
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	예수부채	183	-
	기타부채	77	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장&cr; 신기술투자조합2호	기타자산	38	-
	예수부채	2,453	-
엔에이치-아이비케이씨 바이오&cr; 신기술사업투자조합	기타부채	251	-
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	예수부채	487	-
	기타부채	253	-
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	기타자산	28	-
	예수부채	2,403	-
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호&cr; 신기술투자조합	예수부채	6,383	-
	기타부채	246	-
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	기타부채	19	-
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	기타자산	1	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	예수부채	375	403
IBKS일자리DREAM투자조합	예수부채	1,321	3,161
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	기타자산	47	47
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	예수부채	72	-
주식회사 한강시네폴리스개발	대출채권	97,000	-
	예수부채	10	-
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사	기타자산	13	-
	예수부채	10,990	-
	기타부채	1	-
덕송내각고속화도로㈜	대출채권	2	1
	예수부채	4,003	4,085
	기타부채	1	3
오산세교아트피에프브이㈜	기타자산	15	-
	예수부채	5,089	-
청라아트프로젝트금융투자㈜	대출채권	10,000	-
	기타자산	31	-
	예수부채	1	-
아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사	대출채권	-	790
아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사	대출채권	-	1,000
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	대출채권	700	700
	예수부채	1,268	1,300
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	대출채권	1,280	1,280
	예수부채	2,254	2,288
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	대출채권	1,190	1,190
	예수부채	1,709	1,797
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	대출채권	990	990
	예수부채	1,333	1,585
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	대출채권	1,000	-
	예수부채	1,428	-
IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁	기타자산	-	2

라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역&cr;&cr;(1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	특수관계자	기초	대여	회수	당분기말
관계기업	㈜한국기계거래소	1,504	1,763	(1,815)	1,452
	㈜제이에스아이	5,915	110	(320)	5,705
	인천대교㈜	171,756	-	(14,590)	157,166
	전라선철도㈜	71,376	-	(5,506)	65,870
	청정상주㈜	7,800	-	(591)	7,209
	청정서귀포㈜	6,518	-	(521)	5,997
	푸른김해지키미㈜	8,968	-	(687)	8,281
	푸른아산지키미㈜	10,100	-	(768)	9,332
	삼화비철공업㈜	6,455	-	(6,455)	-
	덕송내각고속화도로㈜	1	23	(22)	2
	대신-K&T신기술투자조합	5,000	-	(5,000)	-
	주식회사 한강시네폴리스개발	-	97,000	-	97,000
	청라아트프로젝트금융투자㈜	-	10,000	-	10,000

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.&cr; &cr;<전분기>&cr;

구 분	특수관계자	기초	대여	회수	전분기말
관계기업	㈜한국기계거래소	1,502	20	(19)	1,503
	㈜제이에스아이	5,913	80	(79)	5,914
	㈜신광	4,315	-	(4,315)	-
	주식회사 성남더하우스	33,564	-	(33,564)	-
	인천대교㈜	175,200	-	(11,025)	164,175
	전라선철도㈜	78,531	-	(3,567)	74,964
	청정상주㈜	8,557	-	(378)	8,179
	청정서귀포㈜	7,196	-	(337)	6,859
	푸른김해지키미㈜	9,828	-	(430)	9,398
	푸른아산지키미㈜	11,064	-	(482)	10,582
	한국금융안전㈜	1	6	(7)	-
	삼화비철공업㈜	-	6,290	(281)	6,009
	덕송내각고속화도로㈜	5,002	20	(5,020)	2
	대신-K&T신기술투자조합	5,000	-	-	5,000

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.

&cr;(2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	특수관계자	기초	차입	상환	당분기말
관계기업	㈜한국기계거래소	-	53	-	53
	전라선철도㈜	4,130	-	(360)	3,770

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다.

&cr; <전분기>&cr;

구 분	특수관계자	기초	차입	상환	전분기말
관계기업	전라선철도㈜	4,500	4,130	(4,500)	4,130

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. &cr;

마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정

&cr; 당분기말 및 전기말 현재 지배기업이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구분	제공받은자	당분기말	전기말
관계기업	㈜한국기계거래소	3,018	3,016
	㈜제이에스아이	311	311
	전라선철도㈜	30,000	30,000
	청정상주㈜	4,000	4,000
	푸른김해지키미㈜	4,000	4,000
	푸른아산지키미㈜	4,500	4,500
	삼화비철공업㈜	-	6,457
	덕송내각고속화도로㈜	23	24
	주식회사 한강시네폴리스개발	123,000	-

&cr;바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	특수관계자	당분기말		전기말(*2)
		대손충당금	대손상각비(환입)	대손충당금	대손상각비(환입)
관계기업	㈜ 한국기계거래소	1	-	1	-
	㈜ 제이에스아이	306	(2,467)	2,773	300
	㈜ 신광	-	-	-	(190)
	주식회사 성남더하우스	-	-	-	(18)
	인천대교 ㈜	25	(3)	28	(1)
	전라선철도 ㈜	102	(7)	109	2
	청정상주 ㈜	12	-	12	-
	청정서귀포 ㈜	7	(1)	8	-
	푸른김해지키미㈜	13	(1)	14	-
	푸른아산지키미㈜	14	(1)	15	-
	삼화비철공업 ㈜(*)	-	(1,344)	1,344	1,825
	덕송내각고속화도로 ㈜	1	-	1	1
	대신-K&T신기술투자조합	-	(26)	26	(2)
	주식회사 한강시네폴리스개발	191	191	-	-
	청라아트프로젝트금융투자㈜	40	40	-	-

(*) 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액 입니다. &cr; &cr; 사. 지 급보증 및 담보제공&cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제 공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공내역은 다 음과 같 습니다(단위: 백만원).

구분	제공자	제공받은자	금액		내용
			당분기말	전기말
지급보증	중소기업은행	관계기업	-	229	수입신용장발행 관련
		관계기업	-	844	기타
담보제공	관계기업	중소기업은행	19,263	37,355	기타

아. 주요 경영진에 대한 보상&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 지배기업이 주요경영진(*)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
단기종업원급여	1,046	2,832	688	1,852
퇴직급여	148	291	-	196
합 계	1,194	3,123	688	2,048

(*1) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다 . &cr; (*2) 상기 단기종업원 급여 외에 국책은행 경영평가 결과에 따라 지급된 업적성과금은 당분기 1,727백만원(전분기 1,917백만원)입니다. &cr;

&cr;41. 부문정보 &cr;

연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다.

경영상의 목적으로 연결실체는 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다.&cr;

① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을상대로 수신 및 여신을 제공하고 PB 영업을 전개하고 있습니다.

② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.&cr;③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다.

④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다.

⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다.

연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터링하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이, 연결재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체전체의 자금조달과 법인세는 연결실체 차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다.

가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

< 당분기 >

구 분	개인고객	기업고객	자금시장	IB	기타	조정	합 계
부문별자산	42,810,139	212,224,918	78,781,970	13,873,298	38,179,705	579,926	386,449,956
부문별부채	42,857,738	212,105,274	75,987,895	13,793,225	15,574,959	(837,904)	359,481,187
이자수익	1,159,081	4,598,903	1,087,482	470,303	(905,178)	(62,031)	6,348,560
이자비용	418,524	1,730,629	828,498	315,795	(1,437,774)	(1,412)	1,854,260
순이자손익	740,557	2,868,274	258,984	154,508	532,596	(60,619)	4,494,300
수수료수익	161,086	229,982	1,972	85,506	261,062	(9,971)	729,637
수수료비용	125,299	97,181	7,683	4,924	69,252	(46,288)	258,051
순수수료손익	35,787	132,801	(5,711)	80,582	191,810	36,317	471,586
금융자산 손상차손	70,809	650,187	371	13,244	(8,048)	(22,642)	703,921
분기순손익	(70,297)	1,404,585	249,295	347,658	40,305	(145,099)	1,826,447

<전기말 및 전분 기>&cr;

구 분	개인고객	기업고객	자금시장	IB	기타	조정	합 계
부문별자산	40,383,284	196,363,049	78,716,771	12,802,010	33,426,512	(75,449)	361,616,177
부문별부채	40,416,474	196,237,847	76,221,129	12,773,386	12,111,437	(1,286,445)	336,473,828
이자수익	1,326,094	4,858,171	1,103,155	565,048	(1,212,592)	(68,773)	6,571,103
이자비용	561,872	2,162,514	977,169	423,291	(1,748,683)	(7,897)	2,368,266
순이자손익	764,222	2,695,657	125,986	141,757	536,091	(60,876)	4,202,837
수수료수익	164,733	222,565	611	67,142	221,485	(10,094)	666,442
수수료비용	139,850	97,406	16,191	4,776	66,576	(73,253)	251,546
순수수료손익	24,883	125,159	(15,580)	62,366	154,909	63,159	414,896
금융자산 손상차손	66,464	987,899	4,672	(362)	1,818	95,539	1,156,030
분기순손익	6,208	1,322,444	188,540	222,341	(473,726)	(78,183)	1,187,624

(*) 총자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 또한, 부문 간 내부거래는 연결 시 제 거하 였습니다. &cr;

나. 당분기 및 전분기 중 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

&cr;< 당분기 > &cr;

구 분	본사소재지국가(한국)	외국	합 계
비유동자산	2,331,507	122,171	2,453,678
이자수익	6,168,882	179,678	6,348,560
수수료수익	706,076	23,561	729,637

< 전기 말 및 전분기 >&cr;

구 분	본사소재지국가(한국)	외국	합 계
비유동자산	2,337,140	122,155	2,459,295
이자수익	6,361,586	209,517	6,571,103
수수료수익	641,890	24,552	666,442

(*) 비유동자산은 전기말 금액이 며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다.

&cr; 다. 당분기 및 전분기 중 연결실체 수익의 10%이상을 차지하는 단일의 다른 고객은 없습니다.&cr;

42. 비 지배지분에 대한 정보&cr; &cr; 당분기 및 전분기 중 연결실체에 포함된 비지배지분이 중요한 종속기업의 분기손익 및 자본 중 비지배지분에 배분된 분기순손익 및 누적비지배지분은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기>&cr;

구 분	비지배&cr;지분율(%)	기초&cr;누적&cr;비지배지분	비지배지분에&cr;배분된 분기순손익	비지배지분에&cr;배분된 배당금	기 타	당분기말&cr;누적&cr;비지배지분
아이비케이투자증권㈜	12.22	121,348	9,751	(2,618)	(5,122)	123,359
㈜아이비케이시스템(*1)	44.37	1,830	775	(94)	-	2,511
IBK인도네시아은행(*2)	4.75	919	(310)	-	7,604	8,213
합 계		124,097	10,216	(2,712)	2,482	134,083

(*1) 자 기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 26.60%입니다. &cr; (*2) 자 기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 4.64%입니다.

&cr;<전분기>&cr;

구 분	비지배&cr;지분율(%)	기초&cr;누적&cr;비지배지분	비지배지분에&cr;배분된 분기순손익	비지배지분에&cr;배분된 배당금	기 타	전분기말&cr;누적&cr;비지배지분
아이비케이투자증권㈜	16.14	110,494	10,974	(2,310)	(38)	119,120
㈜아이비케이시스템(*1)	44.37	1,804	(442)	(94)	-	1,268
IBK인도네시아은행(*2)	2.50	2,539	(735)	-	(478)	1,326
합 계		114,837	9,797	(2,404)	(516)	121,714

(*1) 자 기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 26.60%입니다. &cr; (*2) 자 기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 2.32%입니다. &cr; &cr; 비지배지분이 연결실체에 중요한 종속기업의 내부거래 제거전 요약 재무정보는 주석2.1 (3) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보에서 설명하고 있으며 비지배지분과의 거래로 인해 연결실체에게 귀속될 자본에의 영향은 없습니다.

&cr;&cr;43. 현금흐름표

&cr;가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내 역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기	전분기
외화표시 현금및현금성자산에 대한 환산손실	-	6,882
당기손익금융상품 평가손실	3,380,518	1,705,042
당기손익인식지정금융상품 평가손실	17,585	53,169
당기손익금융자산 매매손실	87,205	45,422
기타포괄손익금융자산 매매손실	3,635	1,305
상각후원가유가증권 상환손실	-	9
기타포괄손익금융자산손상차손	2,210	2,562
상각후원가유가증권손상차손	43	2,107
대출채권대손충당금전입액	700,976	1,148,422
위험회피회계 평가손실	139,767	114,673
위험회피회계 거래손실	13,668	29,715
관계기업투자처분손실	21	3,191
이자비용	1,854,260	2,368,266
법인세비용	668,387	416,790
감가상각비(유형자산 및 투자부동산)	144,646	153,311
유형자산 처분손실	258	379
유형자산 폐기손실	337	157
무형자산 상각비	46,105	46,332
무형자산 처분손실	25	13
리스기타손실	7,100	-
퇴직급여	188,859	102,997
기타금융자산대손충당금전입액	692	2,939
충당부채전입액	12,865	119,794
금융보증계약부채전입액	1,539	276
관계기업투자평가손익	(59,186)	(44,651)
외화표시 현금및현금성자산에 대한 환산이익	(260,372)	-
당기손익금융상품 평가이익	(3,551,482)	(1,734,311)
당기손익인식지정금융상품 평가이익	(31,202)	(36,407)
당기손익인식금융자산 매매이익	(132,935)	(135,935)
기타포괄손익금융자산 매매이익	(37,662)	(87,651)
위험회피회계 평가이익	(75,044)	(139,474)
위험회피회계 거래이익	(2,693)	(11,775)
관계기업투자처분이익	(6,953)	(1,946)
이자수익	(6,348,560)	(6,571,103)
배당금수익	(224,110)	(141,874)
유형자산 처분이익	(895)	(3,791)
무형자산 처분이익	(190)	(1,741)
리스기타이익	(5,132)	-
충당부채 환입액	(75,196)	(119)
재무활동으로 인한 기타손익	317,693	63,901
합 계	(3,223,218)	(2,523,124)

&cr;나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기	전분기
당기손익금융상품의 변동	1,172,655	(347,211)
당기손익인식지정금융상품의 변동	(157,077)	(339,388)
대출채권의 변동	(12,729,097)	(19,852,657)
예치금의 변동	(5,032,527)	(4,908,419)
기타자산 변동	(992,131)	(3,471,732)
예수부채의 변동	9,452,068	14,091,812
충당부채 변동	(3,768)	(111,543)
퇴직금의 지급	(809)	(137)
사외적립자산의 납입	(134,690)	(42,658)
기타부채 변동	4,031,248	3,363,869
합 계	(4,394,128)	(11,618,064)

&cr;다. 당 분기말 및 전기 말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .&cr;

구 분	당분기말	전기말
통화및타점권	792,551	760,515
외국통화	276,837	280,745
예치금	19,246,488	12,147,353
합 계	20,315,876	13,188,613
차감: 사용제한예치금 등	(14,420,188)	(9,387,661)
현금흐름표상 현금 및 현금성자산	5,895,688	3,800,952

라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기	전분기
투자부동산에서 유형자산으로 대체	(633)	(559)
대출채권의 상각	550,109	873,513
사용권자산의 취득 및 처분	(69,811)	(68,009)
기타포괄손익채무증권평가손익	(174,726)	45,207
기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과	45,045	(12,311)
외환차이	121,873	25,197
해외사업장순투자위험회피 평가손익	(48,706)	(5,620)
해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과	13,395	1,546
기타포괄손익지분증권 실현손익의 이익잉여금 재분류	1,912	455
기타포괄손익지분증권 실현손익에 대한 법인세효과	(526)	(125)
기타포괄손익지분증권평가손익	(9,958)	(115,276)
기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과	1,810	31,616
당기손익조정접근법 조정손익	(3,467)	16,008
당기손익조정접근법 조정손익에 대한 법인세효과	839	(3,874)
당기손익지정금융부채평가손익	56	(231)
당기손익지정금융부채평가손익에 대한 법인세효과	(15)	64
관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	(2,075)	792
관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동에 대한 법인세효과	496	(218)
현금흐름위험회피 평가손익	(13,859)	23
현금흐름위험회피 평가손익에 대한 법인세효과	3,811	(7)
순확정급여부채 재측정요소	(17,289)	(10,009)
순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과	4,744	2,832
신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체	(105)	-

마. 당분 기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	기 초	재무활동	비현금변동 등			당분기말
			해외사업장순투자위험회피회계	위험회피회계&cr;평가손익	기 타
차입부채	38,132,325	4,860,695	39	-	84,980	43,078,039
사채	131,214,937	4,772,959	48,667	(63,104)	219,677	136,193,136
리스부채	143,131	(60,144)	-	-	55,405	138,392
합 계	169,490,393	9,573,510	48,706	(63,104)	360,062	179,409,567

&cr;<전분기>&cr;

구 분	기 초	재무활동	비현금변동 등			전분기말
			해외사업장순투자위험회피회계	위험회피회계&cr;평가손익	기 타
차입부채	30,749,799	7,293,181	-	-	(5,888)	38,037,092
사채	123,988,398	7,744,619	5,620	43,386	87,166	131,869,189
리스부채	142,154	(56,031)	-	-	50,917	137,040
합 계	154,880,351	14,981,769	5,620	43,386	132,195	170,043,321

&cr;

44. 보고기간후사건&cr;&cr;당분기말 이후 지배기업이 자본시장법상 투자신탁의 신탁업자의 지위에서 체결한 매출채권매입계약을 위반하였다는 이유로 Antanium Resources PTE LTD 외 7개사가 지배기업을 상대로 홍콩국제중재센터에 중재신청을 제기한 상태이며, 중재 결과가 재무상태에 중요한 영향을 미칠 가능성은 극히 희박할 것으로 예상됩니다.

4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표 &cr; &cr;(1) 은행계정&cr;

제61기 3분기말 : 2021년 9 월 30일 현재
제60기말 : 2020년 12월 31일 현재
중소기업은행	(단위 : 백만원)

과 목	제61(당)기 3분기말		제60(전)기말
자 산
Ⅰ. 현금및예치금(주석23,41)	18,511,963		11,028,415
Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23)	9,944,703		11,074,900
Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23)	15,308,950		14,251,971
Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23)	35,979,622		32,409,578
Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23)	266,033,886		255,942,394
Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23)	44,220		92,008
Ⅶ. 종속기업, 관계기업투자(주석9)	2,749,761		2,259,965
Ⅷ. 투자부동산(주석10,21)	70,630		69,181
Ⅸ. 유형자산(주석11,21)	2,068,779		2,069,510
Ⅹ. 무형자산(주석12)	160,031		170,306
XI. 순확정급여자산(주석18)	-		58,680
XII. 이연법인세자산(주석13)	3,593		3,305
XIII. 기타자산(주석14,23)	7,251,036		5,528,618
자 산 총 계		358,127,174 &cr;===========		334,958,831 &cr;===========
부 채
Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23)	2,148,009		2,853,126
Ⅱ. 예수부채(주석15,23)	145,732,836		136,783,217
Ⅲ. 차입부채(주석16,23)	41,010,242		35,327,044
Ⅳ. 사채(주석17,23)	128,399,354		124,193,741
Ⅴ. 위험회피회계파생상품부채(주석8,23)	70,262		37,743
Ⅵ. 순확정급여부채(주석18)	6,697		-
Ⅶ. 충당부채(주석19)	597,826		662,404
Ⅷ. 이연법인세부채(주석13)	378,870		369,659
Ⅸ. 기타부채 (주석20,21,23)	14,650,651		11,135,755
부 채 총 계		332,994,747		311,362,689
자 본
Ⅰ. 자본금( 주석24 )	4,211,365		4,183,183
Ⅱ. 신종자본증권(주석24)	3,549,105		3,059,888
Ⅲ. 자본잉여금( 주석24 )	1,161,654		1,140,916
Ⅳ. 자본조정 ( 주석24 )	(17)		(105)
Ⅴ. 기타포괄손익누계액 ( 주석24 )	425,097		484,611
Ⅵ. 이익잉여금( 주석 25)&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당분기: 2,676,213 백 만원&cr; 전 기: 2,554,223백만원&cr; 대손준비금 적립예정금액&cr; 당분기: 82, 649백 만원&cr; 전 기: 121,990백만원 )	15,785,223		14,727,649
자 본 총 계		25,132,427		23,596,142
부 채 와 자 본 총 계		358,127,174 &cr;===========		334,958,831 &cr;===========

별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다.

&cr;(2) 신탁계정

제61기 3분기말 : 2021년 9월 30일 현재

제60기말 : 2020년 12월 31일 현재

(단위 : 백만원)

계 정 과 목	제61(당)기 3분기말		제60(전)기말
< 자 산 >
Ⅰ.현금 예치금		17,086,819		16,329,223
Ⅱ.유가증권		4,051,044		4,912,541
1.지분증권	22,948		20,362
2.채무증권	1,286,290		996,954
3.외화증권	517,258		437,127
4.매입어음	382,207		564,470
5.수익증권	1,408,188		2,376,662
6.파생결합증권	404,153		487,086
7.기타 증권	30,000		29,880
Ⅲ.금전채권		9,495,134		25,461,687
1.대출금	12,075		16,439
2.사모사채	-		-
3.콜론	-		-
4.환매조건부매수	7,900,000		7,153,500
5.기타	1,583,059		18,291,748
Ⅳ.실물자산		35,164		26,056
Ⅴ.기타자산		1,999,110		2,362,228
1.미수금	3,738		4,619
2.미수수익	100,580		102,035
3.선급비용	32		53
4.고유계정대	1,894,760		2,255,521
VI.현재가치할인차금(-)		-		-
VII.채권평가충당금(-)		1,216		1,797
1.대출채권평가충당금(-)	-		-
2.매입어음평가충당금(-)	48		48
3.기타채권평가충당금(-)	1,168		1,749
자 산 총 계		32,666,055		49,089,938
< 부 채 >
Ⅰ.금전신탁		30,452,549		30,178,381
1.불특정금전신탁합동운용	59		59
2.적립식목적신탁합동운용	1,120		1,155
3.가계금전신탁합동운용	3,649		3,856
4.개발금전신탁합동운용	-		-
5.노후생활연금신탁합동운용	353		382
6.기업금전신탁합동운용	60		60
7.국민주신탁합동운용	1,290		1,327
8.개인연금신탁합동운용	239,703		252,169
9.가계장기신탁합동운용	2,002		2,078
10.근로자우대신탁합동운용	540		582
11.신종적립신탁합동운용	1,941		1,963
12.특정금전신탁	11,617,372		12,128,802
13.단위금전신탁합동운용	-		-
14.추가금전신탁	91		94
15.퇴직신탁운용	6,271		6,497
16.부동산투자신탁	-		-
17.신개인연금신탁합동운용	5,461		5,754
18.신노후생활연금신탁합동운용	707		740
19.신근로자우대신탁합동운용	-		-
20.연금신탁	253,671		252,037
21.퇴직연금신탁	18,318,259		17,520,826
Ⅱ.재산신탁		1,588,764		18,395,342
1.유가증권의 신탁	-		-
2.금전채권의 신탁	1,588,764		18,395,342
3.동산 부동산의 신탁	-		-
Ⅲ.공익신탁		-		-
Ⅳ.차입금		-		-
Ⅴ.기타부채		597,499		489,151
1.가수금	34		34
2.미지급금	298		131
3.선수수익	746		1,280
4.미지급신탁보수	52,309		37,828
5.미지급신탁이익	544,025		449,787
6.미지급비용	87		91
7.기타잡부채	-		-
8.신탁본지점	-		-
Ⅵ.특별유보금		27,243		27,064
부 채 총 계		32,666,055		49,089,938

&cr;

분 기 포 괄 손 익 계 산 서 &cr; &cr; (1) 은행계정 &cr;

제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
제60기 3분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지
중소기업은행	(단위 : 백만원)

과 목	제61(당)기 3분기				제60(전)기 3분기
	3개월		누적		3개월		누적
Ⅰ. 순이자손익(주석26,40)		1,406,564		4,096,912		1,281,235		3,878,472
1. 이자수익	1,974,769		5,760,934		1,913,523		6,026,547
가. 당기손익금융자산 이자수익	6,682		21,797		7,365		27,855
나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익	1,968,087		5,739,137		1,906,158		5,998,692
2. 이자비용	(568,205)		(1,664,022)		(632,288)		(2,148,075)
Ⅱ. 순수수료손익(주석27,40)		96,708		295,352		103,140		275,460
1. 수수료수익	169,124		524,300		172,020		504,356
2. 수수료비용	(72,416)		(228,948)		(68,880)		(228,896)
Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익(주석28)		152,983		368,130		(11,237)		222,477
Ⅳ. 위험회피회계 관련 순손익(주석8)		700		(11,019)		17,541		8,438
Ⅴ. 상각후원가금융자산 처분손익		86,125		189,965		59,610		142,661
Ⅵ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익(주석29)		6,184		83,598		15,313		108,924
Ⅶ. 외환거래손익		(24,206)		(31,642)		71,880		21,993
Ⅷ. 총영업이익		1,725,058		4,991,296		1,537,482		4,658,425
Ⅸ. 금융자산 손상차손(주석5,6,7,14,40)		(292,757)		(700,340)		(421,947)		(1,131,286)
X. 순영업이익		1,432,301		4,290,956		1,115,535		3,527,139
XI. 일반관리비(주석30)		(653,547)		(1,842,494)		(546,579)		(1,713,549)
XII. 기타영업수익(주석31)		122,528		162,036		30,652		86,893
XIII. 기타영업비용(주석32)		(211,273)		(591,376)		(223,263)		(601,641)
XIV. 영업이익		690,009		2,019,122		376,345		1,298,842
XV. 영업외손익(주석33)		(1,383)		24,091		(7,267)		7,902
XVI. 법인세비용차감전순이익		688,626		2,043,213		369,078		1,306,744
XVII. 법인세비용(주석13)		(182,687)		(519,473)		(106,695)		(330,326)
XVIII. 분기순이익 &cr; (대손준비금 반영 후 조정이익&cr; 당분기 : 1,441,091 백만 원 &cr; 전분기 : 839,310백만원) (주석25)		505,939 &cr;=========		1,523,740 &cr;=========		262,383 &cr;=========		976,418 &cr;=========
XIX. 법인세비용차감 후 분기기타포괄손익		(39,253)		(60,900)		69,188		(56,174)
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목		(30,330)		1,517		75,471		(92,150)
가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동(주석5,24)	(26,381)		13,907		78,141		(84,983)
나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소(주석18,24)	(3,949)		(12,390)		(2,670)		(7,167)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목		(8,923)		(62,417)		(6,283)		35,976
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동(주석5,24)	(20,643)		(86,118)		(2,975)		28,899
나. 외환차이(주석24)	24,997		46,702		(9,786)		11,151
다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (주석8,24)	(13,277)		(23,001)		6,478		(4,074)
XX. 분기총포괄이익		466,686 &cr;=========		1,462,840 &cr;=========		331,571 &cr;=========		920,244 &cr;=========
XXI. 주당이익(단위:원)(주석36)
기본주당이익		595		1,801		287		1,205
희석주당이익		595		1,801		287		1,205

별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다.

(2) 신탁계정

제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

제60기 3분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지

(단위 : 백만원)

계정과목	제61(당)기 3분기		제60(전)기 3분기
< 수 익 >
Ⅰ.예치금이자		137,769		173,417
Ⅱ.증권이자		45,719		70,473
1.국채이자	3,432		28
2.지방채이자	-		-
3.특수채이자	-		-
4.금융채이자	2,083		1,633
5.사채이자	13,335		14,576
6.외화증권이자	58		153
7.매입어음이자	2,089		2,760
8.수익증권이자	-		-
9.파생결합증권이자	-		-
10.기타증권이자	24,722		51,324
Ⅲ.금전채권이자		40,270		55,978
1.대출금이자	241		300
2.사모사채이자	-		-
3.콜론이자	-		-
4.환매조건부매수	40,029		55,678
5.기타	-		-
Ⅳ.배당금수익		20		7
Ⅴ.증권매매이익		64,724		22,586
VI.증권평가이익		1		271
VII.증권상환이익		8,951		12,914
Ⅷ.수수료수익		108		360
Ⅸ.기타수익		32,573		34,034
X.실물자산수익		357		2,614
XI.고유계정대이자		6,303		10,678
XII.특별유보금환입		-		-
XIIl.채권평가충당금환입		581		65
수 익 총 계		337,376		383,398
< 비 용 >
Ⅰ.금전신탁이익		209,474		257,966
1.불특정금전신탁이익	1		1
2.적립식목적신탁이익	4		16
3.가계금전신탁이익	21		79
4.개발신탁이익	-		-
5.노후생활연금신탁이익	1		4
6.기업금전신탁이익	-		1
7.국민주신탁이익	2		5
8.개인연금신탁이익	2,361		2,595
9.가계장기신탁이익	12		51
10.근로자우대신탁이익	2		5
11.신종적립신탁이익	38		49
12.특정금전신탁이익	75,843		123,582
13.단위금전신탁이익	-		-
14.추가금전신탁이익	-		1
15.퇴직신탁이익	46		105
16.부동산투자신탁이익	-		-
17.신개인연금신탁이익	32		86
18.신노후생활연금신탁이익	9		16
19.신근로자우대신탁이익	-		-
20.연금신탁이익	232		3,696
21.퇴직연금신탁이익	130,870		127,674
Ⅱ.재산신탁이익		283		126
1.유가증권신탁이익	-		-
2.금전채권신탁이익	283		126
3.동산 부동산신탁이익	-		-
Ⅲ.공익신탁이익		-		-
Ⅳ.차입금이자		-		-
Ⅴ.증권매매손실		2,706		9,005
Ⅵ.증권평가손실		2,000		12
Ⅶ.증권상환손실		2,647		4,025
Ⅷ.지급수수료		996		1,290
Ⅸ.기금출연료		650		671
1.신용보증기금출연금	-		-
2.신탁보험료	650		671
X.세금과공과		13		23
XI.신탁보수		79,517		78,054
XII.기타비용		38,911		32,043
XIII.특별유보금전입		179		183
XIV.채권평가충당금전입		-		-
비 용 총 계		337,376		383,398

&cr;

분 기 자 본 변 동 표&cr;

제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
제60기 3분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지
중소기업은행	(단위 : 백만원)

과 목	자본금	신종자본증권	자본잉여금	자본조정	기타포괄&cr;손익누계액	이익잉여금	총계
2020.1.1(전기초)	3,375,646	2,730,423	683,679	-	524,311	14,186,532	21,500,591
분기총포괄손익:	-	-	-	-	(56,174)	976,418	920,244
분기순이익	-	-	-	-	-	976,418	976,418
기타포괄손익:	-	-	-	-	(56,174)	-	(56,174)
기타포괄손익채무증권 평가손익	-	-	-	-	28,899	-	28,899
외환차이	-	-	-	-	11,151	-	11,151
해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	-	-	(4,074)	-	(4,074)
기타포괄손익지분증권 평가손익	-	-	-	-	(84,983)	-	(84,983)
순확정급여부채(자산) 재측정요소	-	-	-	-	(7,167)	-	(7,167)
소유주와의 거래 등:	807,537	329,465	457,237	-	330	(465,170)	1,129,399
유상증자	807,537	-	457,237	-	-	-	1,264,774
현금배당(주석37)	-	-	-	-	-	(382,614)	(382,614)
신종자본증권분배금(주석37)	-	-	-	-	-	(82,226)	(82,226)
신종자본증권 발행	-	399,360	-	-	-	-	399,360
신종자본증권 상환	-	(69,895)	-	-	-	-	(69,895)
기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5)	-	-	-	-	330	(330)	-
2020.9.30(전분기말)	4,183,183 &cr;==========	3,059,888 &cr;==========	1,140,916 &cr;==========	- &cr;==========	468,467 &cr;==========	14,697,780 &cr;==========	23,550,234 &cr;==========
2021.1.1(당기초)	4,183,183	3,059,888	1,140,916	(105)	484,611	14,727,649	23,596,142
분기총포괄손익:	-	-	-	-	(60,900)	1,523,740	1,462,840
분기순이익	-	-	-	-	-	1,523,740	1,523,740
기타포괄손익:	-	-	-	-	(60,900)	-	(60,900)
기타포괄손익채무증권 평가손익	-	-	-	-	(86,118)	-	(86,118)
외환차이	-	-	-	-	46,702	-	46,702
해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	-	-	(23,001)	-	(23,001)
기타포괄손익지분증권 평가손익	-	-	-	-	13,907	-	13,907
순확정급여부채(자산) 재측정요소	-	-	-	-	(12,390)	-	(12,390)
소유주와의 거래 등:	28,182	489,217	20,738	88	1,386	(466,166)	73,445
유상증자(주석24)	28,182	-	20,738	-	-	-	48,920
현금배당(주석37)	-	-	-	-	-	(372,933)	(372,933)
신종자본증권분배금(주석37)	-	-	-	-	-	(91,742)	(91,742)
신종자본증권 발행(주석24)	-	499,200	-	-	-	-	499,200
신종자본증권 상환(주석24)	-	(9,983)	-	(17)	-	-	(10,000)
기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5)	-	-	-	-	1,386	(1,386)	-
기타	-	-	-	105	-	(105)	-
2021.9.30(당분기말)	4,211,365 &cr;==========	3,549,105 &cr;==========	1,161,654 &cr;==========	(17)&cr;==========	425,097 &cr;==========	15,785,223 &cr;==========	25,132,427 &cr;==========

별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다.

분 기 현 금 흐 름 표

제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
제60기 3분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지
중소기업은행	(단위 : 백만원)

과 목	제61(당)기 3분기		제60(전)기 3분기
Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름		(2,161,847)		(8,112,214)
1. 영업에서 창출된 현금흐름	(5,870,542)		(11,483,087)
가. 분기순이익	1,523,740		976,418
나. 비용 및 수익의 조정(주석41)	(2,771,306)		(2,164,493)
다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동(주석41)	(4,622,976)		(10,295,012)
2. 이자의 수취	5,648,231		5,839,186
3. 이자의 지급	(1,777,915)		(2,407,027)
4. 배당금 수입	184,359		141,194
5. 법인세 납부	(345,980)		(202,480)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름		(5,643,653)		(6,465,555)
1. 당기손익금융자산 증가	(23,050,370)		(21,454,281)
2. 당기손익금융자산 감소	22,674,463		20,458,766
3. 기타포괄손익금융자산 증가	(14,963,583)		(15,901,603)
4. 기타포괄손익금융자산 감소	13,839,208		13,825,635
5. 상각후원가유가증권 증가	(10,809,551)		(10,609,329)
6. 상각후원가유가증권 감소	7,239,217		7,404,801
7. 종속기업의 처분	47,553		68,832
8. 관계 기업 의 처분	6,278		5,274
9. 종속기업의 취득	(464,844)		(125,150)
10. 관계기업의 취득	(62,600)		(14,180)
11. 투자부동산 및 유형자산의 처분	5,243		6,145
12. 투자부동산 및 유형자산의 취득	(73,320)		(97,597)
13. 무형자산의 처분	464		600
14. 무형자산의 취득	(31,811)		(33,468)
Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름		9,573,474		14,225,002
1. 차입금의 순증가	5,534,112		6,461,577
2. 사채의 증가	97,871,673		101,020,911
3. 사채의 감소	(93,855,095)		(94,338,306)
4. 리스부채의 상환	(48,204)		(45,272)
5. 유상증자	48,920		1,264,774
6. 신종자본증권 발행	499,200		399,360
7. 신종자본증권 상환	(10,000)		(69,895)
8. 신종자본증권분배금	(94,199)		(85,533)
9. 배당금 지급	(372,933)		(382,614)
Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과		197,096		(10,691)
Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(감소)(I+II+III+IV)		1,965,070		(363,458)
Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산		2,747,098		3,044,668
Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자 산( 주석41)		4,712,168 &cr; ==========		2,681,210 &cr; ==========

별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다.

5. 재무제표 주석

제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

제60기 3분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지

중소기업은행

1. 일반적 사항&cr;

중소기업은행(이하 "은행")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 1 1월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 은행은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(G lobal Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(LuxembourgStock E xchange)에 상장하였으 며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다.

당분기말 현재 은행의 납입자본금은 보통주자본금 37,215 억원 및 우선주자본금 4,899 억원 으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수 (우선주 포 함) 의 59.50% 를 소유 하고 있습니다. 당 분기말 현재 은행의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으 며 , 국내에 602 개의 지점 및 32 개의 출장소 와 해외 에 9 개의 지점 및 1 개의 사무소 를 운영하고 있습니다 .

2. 중 요한 회계정책

2.1 재무제표 작성기준

은행의 재무제표는 기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다.&cr;

은행의 2021년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 요약분기재무제표는 기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 요약분기재무제표는 보고기간말인 2021년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. &cr; &cr;(1) 은행이 채택한 제ㆍ개정 기준서&cr;&cr;은행은 2021년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.&cr; &cr; 1) 기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 1107호 '금융상품: 공시', 1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁 2단계&cr;

개정사항은 은행 간 대출금리(IBOR)가 대체 무위험 지표(RFR)로 대체될 때 재무보고에 미치는 영향을 다루기 위한 한시적 면제를 제시합니다. 개정사항은 다음의 실무적 간편법을 포함하고 있습니다.&cr;&cr;- 계약상 변경 또는 개혁의 직접적인 영향을 받는 현금흐름의 변경은 시장 이자율 변동에 따른 현금흐름의 변경으로 처리

- 이자율지표 개혁에 따른 변동사항은 위험회피회계의 중단없이 위험회피지정 및 문서화가 가능하도록 허용&cr;- 대체 무위험 지표(RFR)와 관련된 이자율 위험을 위험회피요소로 지정할 때, 지정일에 위험회피요소가 별도로 식별할 수 없다고 하더라도 위험회피회계의 요구사항을 충족하는 것으로 간주&cr;&cr;은행은 새로운 이자율지표로의 전환을 관리하는 다양한 산업 실무 그룹의 산출물과 시장을 면밀히 모니터링하고 있으며, 여기에는 IBOR 규제당국이 발표한 내용을 포함하고 있습니다. 규제당국은 2021년말 시점에는 더 이상 은행들에게 IBOR를 제출하도록 설득하거나 강요하지 않을 것임을 분명히 하였습니다. 이러한 발표에 대응하여 은행은 글로벌·자금시장그룹장을 단장으로 하여 대체금리 결정, 전산 개발, 고객 및 거래상대방과의 커뮤니케이션 관리, 회계, 세무, 법률, 리스크 등의 주요 업무부문으로 구성된 산하 TF를 구성·운영하고 있습니다. 해당 TF의 진행상황은 정기적으로 ALM위원회에 보고되고 있으며 필요시 이사회에 보고될 수 있습니다. TF의 목적은 사업 내에서 IBOR에 대한 노출이 어디에서 발생하는지 검토하고, 대체 지표이자율로 원활하게 전환할 수 있도록 계획을 수립하고 이행하는 것입니다. 은행은 2021년말까지 전환과 대체계획을 종결하는 것을 목표로 하고 있습니다.&cr;&cr;당분기말 현재 LIBOR 관련 대체 지표 이자율로의 전환이 완료되지 않은 금융상품의내역은 다음과 같습니다. 비파생금융상품의 금액은 장부금액이며, 파생상품과 약정 및 금융보증 금액은 명목금액입니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	USD(*1)	EUR(*2)	GBP(*2)	JPY(*2)	합계
비파생금융자산
기타포괄손익금융자산	277,096	-	-	-	277,096
상각후원가금융자산	1,394,820	20,171	10,031	532,873	1,957,895
소 계	1,671,916	20,171	10,031	532,873	2,234,991
비파생금융부채
상각후원가금융부채	125,599	-	-	31,745	157,344
파생상품
이자율관련(매매)	3,249,232	-	-	-	3,249,232
통화관련(매매)	6,860,084	-	-	-	6,860,084
이자율관련(위험회피)	1,359,504	-	-	-	1,359,504
통화관련(위험회피)	316,955	-	-	-	316,955
소 계	11,785,775	-	-	-	11,785,775
약정 및 금융보증	11,800	-	-	-	11,800

(*1) USD Libor(익일물, 1ㆍ3 ㆍ 6 ㆍ 12개월물)에 대해 2023년 6월말 이전 만기도래 상품은 제외하였습니다. 그 외 USD Libor에 대해서는 2021년 12월말 이전 만기도래 상품은 제외하였습니다.&cr; (*2) 2021년 12월말 이전 만기도래 상품은 제외하였습니다.&cr;

(2) 은행이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 &cr;

은행이 제정 또는 공표됐으나 2021년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다.&cr;

1) 기준서 제1109호 '금융상품' 개정

&cr;동 개정사항은 새로운 금융부채나 변경된 금융부채의 조건이 기존의 금융부채의 조건과 실질적으로 다른지를 평가할 때 기업이 고려해야 하는 수수료를 명확히 합니다.이러한 수수료에는 채권자와 채무자 간에 지급하거나 수취한 수수료와 채권자와 채무자가 서로를 대신하여 지급하거나 수취한 수수료만 포함됩니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하며 조기 적용이 허용됩니다. 은행은 시행일 이후 최초로 시작되는 회계연도 이후에 변경되거나 교환되는 금융부채에 동 개정사항을 적용할 것입니다. 동 개정사항은 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다.&cr;

2.2 회계정책&cr;&cr;요약분기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일

합니다.&cr;

2.2.1 법인세비용&cr; &cr; 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니 다.

3. 중요한 회계추정 및 가정 &cr;&cr;1) COVID-19 관련 영향&cr;&cr; 전기부터 계속된 COVID-19의 확산은 한국을 포함한 전세계 경제에 광범위한 영향을 미치고 있습니다. 이에 대처하기 위해 다양한 형태의 정부지원정책이 발표되고 있음에도 불구하고, COVID-19의 확산은 은행의 재무성과에 부정적인 영향을 미칠 수있습니다. &cr;

당분기말 현재 은행의 산업별 신용위험의 상세내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원)

.&cr;

구 분		대출채권	일반지급보증	금융보증계약	약정	합 계
제조업	자동차	8,749,821	50,680	151,682	2,353,479	11,305,662
	철강/금속	26,103,517	325,468	339,623	4,055,994	30,824,602
	정유/화학	6,795,212	100,147	104,926	2,066,416	9,066,701
	건설업	6,857,548	149,202	68,490	2,801,479	9,876,719
	제조업_기타	74,630,726	2,638,071	512,750	14,285,822	92,067,369
소 계		123,136,824	3,263,568	1,177,471	25,563,190	153,141,053
서비스업	항공운송업	4,105	6,896	100	5,477	16,578
	여행업	769,021	497	355	137,875	907,748
	교육 및 예술 스포츠	2,559,105	8,283	128	296,119	2,863,635
	숙박업, 음식점업	4,567,118	299	1,930	277,203	4,846,550
	금융및보험업	8,183,671	-	15,667	3,654,967	11,854,305
	기타	81,393,681	1,266,429	1,179,624	14,828,204	98,667,938
소 계		97,476,701	1,282,404	1,197,804	19,199,845	119,156,754
가 계		41,048,272	-	-	3,260,569	44,308,841
기 타		6,542,885	91,379	50,664	16,385,383	23,070,311
합 계		268,204,682	4,637,351	2,425,939	64,408,987	339,676,959

&cr; 은행은 COVID-19의 확산에 따른 경기침체에 대응하기 위하여 매출하락 차주의 신용위험 수준을 반영하는 등 당분기말 현재 대손충당금(미사용약정충당부채 등 포 함) 323,931백만원 을 추가 적립하고 있습니다.&cr;

2) 중요한 회계추정 및 가정&cr;

은행은 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.

&cr;분기재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다.

&cr;

4. 당기손익금융자산 및 부채

가. 당 분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당분기말	전기말
유가증권	지분증권	421,865	389,271
	수익증권 등	4,340,265	3,888,447
	국채 및 공채	941,231	1,354,283
	금융채	1,197,709	2,317,335
	기업이 발행한 원화채무증권	160,746	-
	기업이 발행한 외화채무증권	117,216	156,657
	자산담보부 채무증권	400,516	40,017
	소 계	7,579,548	8,146,010
파생상품		2,238,776	2,811,164
대출채권		126,379	117,726
합 계		9,944,703	11,074,900

나. 당분기 말 및 전 기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

<당분기말> &cr;

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액&cr;(장부가액)
지분증권	-	433,849	-	421,865
수익증권 등(*)	-	4,261,227	-	4,340,265
국채 및 공채	947,000	945,321	943,841	941,231
금융채	1,200,000	1,199,451	1,198,644	1,197,709
기업이 발행한 원화채무증권	160,050	162,098	160,811	160,746
기업이 발행한 외화채무증권	116,770	118,073	117,551	117,216
자산담보부 채무증권	400,000	401,717	400,805	400,516
합 계	2,823,820	7,521,736	2,821,652	7,579,548

(*) 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가 액 은 863,216 백만원 및 844,534 백만 원 입니다 . &cr;

<전기말>&cr;

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액&cr;(장부가액)
지분증권	-	401,720	-	389,271
수익증권 등(*)	-	3,841,943	-	3,888,447
국채 및 공채	1,345,000	1,360,302	1,356,886	1,354,283
금융채	2,320,000	2,320,346	2,317,701	2,317,335
기업이 발행한 외화채무증권	150,539	155,432	154,568	156,657
자산담보부 채무증권	40,000	40,022	40,011	40,017
합 계	3,855,539	8,119,765	3,869,166	8,146,010

( *) 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가 액 은 931,705백만원 및 925,236백만 원입 니다 . &cr;

다. 당분 기 말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기말>&cr;

구 분	만기	연이자율(%)	액면가액	취득원가	공정가액&cr;(장부가액)
파생상품	-	-	66,396,403	-	2,148,009

&cr;<전기말>&cr;

구 분	만기	연이자율(%)	액면가액	취득원가	공정가액&cr;(장부가액)
파생상품	-	-	56,253,047	-	2,853,126

&cr; 라. 당분 기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기말>&cr;

구 분	종 류	자 산	부 채	계약금액(*)	평가이익	평가손실
이자율 관련	이자율선도	144	134	73,632	144	134
	이자율선물	-	-	230,700	1,792	3
	이자율스왑	117,720	157,671	41,234,323	323,244	292,610
	매입이자율옵션	10,561	-	280,000	1,436	5,444
	매도이자율옵션	-	11,870	370,000	8,346	1,010
	소 계	128,425	169,675	42,188,655	334,962	299,201
통화 관련	통화선도	1,347,709	1,294,978	72,893,934	1,426,965	1,374,384
	통화스왑	753,030	682,874	36,910,434	1,223,167	1,256,562
	소 계	2,100,739	1,977,852	109,804,368	2,650,132	2,630,946
주식 관련	주식선물	-	-	602	-	14
	매입주식옵션	9,612	-	43,580	7,217	507
	매도주가지수옵션	-	482	35,242	169	50
	소 계	9,612	482	79,424	7,386	571
합 계		2,238,776	2,148,009	152,072,447	2,992,480	2,930,718

<전기말>&cr;

구 분	종 류	자 산	부 채	계약금액(*)	평가이익	평가손실
이자율 관련	이자율선물	-	-	242,417	-	-
	이자율스왑	241,747	309,375	47,552,930	93,308	97,924
	매입이자율옵션	14,009	-	260,000	176	628
	매도이자율옵션	-	19,207	370,000	771	25
	소 계	255,756	328,582	48,425,347	94,255	98,577
통화 관련	통화선도	1,211,434	1,248,568	54,082,084	1,171,684	1,267,687
	통화스왑	1,340,375	1,275,584	34,542,196	1,355,004	1,284,702
	매입통화옵션	86	-	-	86	-
	매도통화옵션	-	-	1,741	-	-
	소 계	2,551,895	2,524,152	88,626,021	2,526,774	2,552,389
주식 관련	주식선물	-	-	195	-	-
	매입주식옵션	3,513	-	45,580	212	2,515
	매도주가지수옵션	-	392	67,244	816	109
	소 계	3,513	392	113,019	1,028	2,624
합 계		2,811,164	2,853,126	137,164,387	2,622,057	2,653,590

(*) 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.&cr;

마. 은행은 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융 상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련 하여 당분기 및 전분기 에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기	전분기
기초 거래일손익인식평가조정	-	(3)
분기 포괄손익계산서 반영금액	-	3
분기말 거래일손익인식평가조정	-	-

바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험 을 반영하기 위하여 각 각 매입/매 도호 가평가조정금(부채) 1,679 백만 원 (전기말: 1,158백만원(부채)) 및 신용위험조정금(부채) 1,619백만 원 (전기말: 1,606백만원(부채))을 계상하였습니다.&cr;

사. 당 분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	대여처	당분기말	전기말
국공채	한국증권금융(주)	-	10,053

&cr;5. 기타포괄손익금융자산

가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분		당분기말	전기말
유가증권	지분증권	1,309,400	1,290,789
	국채 및 공채	3,113,101	3,321,231
	금융채	5,616,663	4,803,700
	기업이 발행한 원화채무증권	2,192,490	1,773,331
	기업이 발행한 외화채무증권	1,811,784	1,438,864
	자산담보부 채무증권	1,174,938	1,446,642
	정부가 발행한 외화채무증권	90,574	177,414
합 계		15,308,950	14,251,971

나. 당 분기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

&cr;<당분기말>&cr;

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액&cr;(장부가액)
지분증권	-	510,925	-	1,309,400
국채 및 공채	3,123,000	3,151,138	3,136,865	3,113,101
금융채	5,660,000	5,657,214	5,656,639	5,616,663
기업이 발행한 원화채무증권	2,210,000	2,213,896	2,212,576	2,192,490
기업이 발행한 외화채무증권	1,775,770	1,788,346	1,785,733	1,811,784
자산담보부 채무증권	1,180,000	1,180,742	1,180,342	1,174,938
정부가 발행한 외화채무증권	89,899	90,158	89,870	90,574
합 계	14,038,669	14,592,419	14,062,025	15,308,950

<전기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액&cr;(장부가액)
지분증권	-	513,407	-	1,290,789
국채 및 공채	3,250,000	3,322,513	3,301,134	3,321,231
금융채	4,800,000	4,803,681	4,802,264	4,803,700
기업이 발행한 원화채무증권	1,770,000	1,773,101	1,772,097	1,773,331
기업이 발행한 외화채무증권	1,391,203	1,398,788	1,397,892	1,438,864
자산담보부 채무증권	1,442,500	1,443,838	1,443,448	1,446,642
정부가 발행한 외화채무증권	174,819	174,779	174,732	177,414
합 계	12,828,522	13,430,107	12,891,567	14,251,971

다. 당 분기말 및 전 기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	종 류	당분기말		전기말
		취득원가	장부가액	취득원가	장부가액
주식	시장성 있는 주식	293,804	910,568	293,804	920,968
	시장성 없는 주식	217,121	398,832	219,603	369,821
합 계		510,925	1,309,400	513,407	1,290,789

&cr; 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기>&cr;

구 분	기초	기타포괄손익&cr;인식액	당기손익으로 재분류액		이익잉여금으로 재분류액(*)	법인세효과	당분기말
			손상차손	매각
지분증권	563,601	19,182	-	-	1,912	(5,801)	578,894
원화채무증권	19,908	(88,430)	1,893	(27,951)	-	31,484	(63,096)
외화채무증권	12,609	(960)	473	(3,808)	-	1,181	9,495
합 계	596,118	(70,208)	2,366	(31,759)	1,912	26,864	525,293

(*) 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공 정가치 및 누적순손실 은 각각 571백만원 및 1,912백만 원 입 니다. &cr;&cr;<전분 기>&cr;

구 분	기초	기타포괄손익&cr;인식액	당기손익으로 재분류액		이익잉여금으로 재분류액(*)	법인세효과	전분기말
			손상차손	매각
지분증권	644,144	(117,218)	-	-	455	32,110	559,491
원화채무증권	13,629	43,670	1,940	(9,848)	-	(9,834)	39,557
외화채무증권	4,815	5,582	358	(1,842)	-	(1,127)	7,786
합 계	662,588	(67,966)	2,298	(11,690)	455	21,149	606,834

(*) 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공 정가치 및 누적순손실 은 각각 314백만원 및 455백만 원 입 니다. &cr;

마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	2,115	-	-	2,115
손상차손	2,366	-	-	2,366
매각	(1,401)	-	-	(1,401)
환율변동분	122	-	-	122
법인세효과	(299)	-	-	(299)
당분기말	2,903	-	-	2,903

<전분기>

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	1,677	-	-	1,677
손상차손	2,298	-	-	2,298
매각	(1,915)	-	-	(1,915)
환율변동분	12	-	-	12
법인세효과	(109)	-	-	(109)
전분기말	1,963	-	-	1,963

&cr; 바. 당 분기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	대여처	당분기말	전기말
국공채	한국예탁결제원	646,672	-
국공채	한국증권금융(주)	587,162	119,670
금융채	한국증권금융(주)	19,941	-
합 계		1,253,775	119,670

&cr;

6. 상각후원가유가증권

가 . 당 분기 말 및 전 기 말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

&cr;<당분기말>&cr;

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가&cr;(장부가액)	공정가액
국채 및 공채	13,007,000	12,857,013	12,938,513	12,958,695
금융채	15,000,000	15,002,202	14,999,439	14,951,340
기업이 발행한 원화채무증권	5,880,000	5,907,570	5,891,326	5,841,509
기업이 발행한 외화채무증권	575,853	577,214	575,357	579,544
정부가 발행한 외화채무증권	391,017	385,833	386,403	374,471
자산담보부 채무증권	1,190,934	1,193,534	1,191,344	1,188,019
소 계	36,044,804	35,923,366	35,982,382	35,893,578
대손충당금	-	-	(2,760)	(2,760)
합 계	36,044,804	35,923,366	35,979,622	35,890,818

<전기말>&cr;

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가&cr;(장부가액)	공정가액
국채 및 공채	12,497,000	12,370,751	12,430,928	12,681,077
금융채	13,120,000	13,126,576	13,123,071	13,156,534
기업이 발행한 원화채무증권	4,510,000	4,539,112	4,522,144	4,558,147
기업이 발행한 외화채무증권	869,856	867,099	867,493	878,920
자산담보부 채무증권	1,466,402	1,471,827	1,468,392	1,482,009
소 계	32,463,258	32,375,365	32,412,028	32,756,687
대손충당금	-	-	(2,450)	(2,450)
합 계	32,463,258	32,375,365	32,409,578	32,754,237

&cr; 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	2,450	-	-	2,450
손상차손	291	-	-	291
환율변동분	19	-	-	19
당분기말	2,760	-	-	2,760

<전분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	2,229	-	-	2,229
손상차손	288	-	-	288
환율변동분	2	-	-	2
전분기말	2,519	-	-	2,519

&cr;다. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 없습니다.&cr; &cr;

7. 상각후원가대출채권&cr;

가. 당 분기말 및 전 기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
원화대출금	248,691,263	231,854,043
외화대출금	3,992,834	3,068,579
매입어음	8,321	5,984
매입외환	2,165,599	1,687,205
환매조건부채권매수	3,210,611	14,032,446
은행간대여금	3,085,637	1,550,878
내국수입유산스	2,985,411	2,458,643
지급보증대지급금	18,227	23,667
신용카드채권	2,898,244	2,732,901
콜론	665,636	311,511
사모사채	482,899	368,077
소 계	268,204,682	258,093,934
이연대출부대손익	537,351	493,790
(-) 현재가치할인차금	(7,790)	(7,124)
(-) 대손충당금	(2,700,357)	(2,638,206)
장부금액	266,033,886	255,942,394

나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	839,674	990,366	808,166	2,638,206
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	220,011	(213,288)	(6,723)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(102,555)	155,330	(52,775)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(9,152)	(100,799)	109,951	-
소 계	108,304	(158,757)	50,453	-
손상차손(환입)	(138,718)	354,089	484,127	699,498
매각	-	-	(151,863)	(151,863)
상각채권 회수	-	-	79,610	79,610
상각	-	-	(546,452)	(546,452)
시간가치 경과분	-	-	(25,578)	(25,578)
환율변동분	2,763	1,728	2,445	6,936
당분기말	812,023	1,187,426	700,908	2,700,357

&cr;<전분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	746,930	774,837	934,079	2,455,846
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	187,635	(167,593)	(20,042)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(85,482)	155,659	(70,177)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(13,681)	(105,667)	119,348	-
소 계	88,472	(117,601)	29,129	-
손상차손(환입)	(21,722)	272,006	876,326	1,126,610
매각	-	-	(153,984)	(153,984)
상각채권 회수	-	-	71,891	71,891
상각	-	-	(857,633)	(857,633)
시간가치 경과분	-	-	(47,541)	(47,541)
환율변동분	1,051	318	895	2,264
전분기말	814,731	929,560	853,162	2,597,453

다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	225,526,924	29,813,461	2,753,549	258,093,934
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	9,948,172	(9,883,871)	(64,301)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(15,363,815)	15,697,843	(334,028)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(715,492)	(1,284,590)	2,000,082	-
소 계	(6,131,135)	4,529,382	1,601,753	-
실행(상환)	12,371,332	(1,308,816)	(662,109)	10,400,407
매각	-	-	(620,714)	(620,714)
상각	-	-	(546,452)	(546,452)
환율변동분	818,295	55,968	3,244	877,507
당분기말	232,585,416	33,089,995	2,529,271	268,204,682

< 전분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	203,142,717	23,811,343	3,233,608	230,187,668
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	7,371,444	(7,261,952)	(109,492)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(12,933,054)	13,283,788	(350,734)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(1,031,759)	(1,444,704)	2,476,463	-
소 계	(6,593,369)	4,577,132	2,016,237	-
실행(상환)	21,280,609	(878,610)	(676,761)	19,725,238
매 각	-	-	(774,100)	(774,100)
상 각	-	-	(857,633)	(857,633)
환율변동분	145,252	5,756	1,699	152,707
전분기말	217,975,209	27,515,621	2,943,050	248,433,880

라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr; < 당분기>&cr;

구 분	기 초	증 가	감 소	당분기말
이연대출부대수익	(6,007)	(1,753)	2,345	(5,415)
이연대출부대비용	499,797	209,446	(166,477)	542,766
합 계	493,790	207,693	(164,132)	537,351

< 전분기> &cr;

구 분	기 초	증 가	감 소	전분기말
이연대출부대수익	(9,284)	(1,451)	4,176	(6,559)
이연대출부대비용	427,421	225,887	(161,883)	491,425
합 계	418,137	224,436	(157,707)	484,866

&cr;&cr; 8. 위험회피회계

가. 당 분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위 백만원).

구 분	종류	당분기말			전기말
		자 산	부 채	계약금액(*)	자 산	부 채	계약금액(*)
공정가치&cr;위험회피	이자율스왑	15,962	70,262	2,356,382	30,534	37,743	2,249,394
	통화스왑	28,258	-	573,892	61,474	-	557,796
합 계		44,220	70,262	2,930,274	92,008	37,743	2,807,190

(*) 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.

나. 공정가치위험회피 수단 &cr;&cr;(1) 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과 같습니다 (단위: 백만원).&cr;

<당분기>&cr;

구 분	당분기 중 공정가치 변동	비효과적인 부분
이자율스왑	(46,929)	(145)
통화스왑	(33,216)	94
합 계	(80,145)	(51)

&cr;<전분기>&cr;

구 분	전분기 중 공정가치 변동	비효과적인 부분
이자율스왑	16,966	128
통화스왑	29,032	2,336
합 계	45,998	2,464

&cr; (2) 당 분기말 공정가치위험회피 비파생상품의 장부금액 및 당분기 중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	장 부 금 액	당분기 중 공정가치 변동
외화사채	236,980	(16,980)

&cr;

다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기말 및 당분기>&cr;

구 분	장부금액	공정가치조정누계액	당분기 중&cr;공정가치 변동
자산
기타포괄손익금융자산	581,253	16,394	(11,541)
종속기업, 관계기업투자	235,420	16,980	16,980
합 계	816,673	33,374	5,439
부채
원화발행채권	693,170	(36,830)	(40,580)
외화발행채권	1,639,255	(1,047)	(22,524)
합 계	2,332,425	(37,877)	(63,104)

<전기말 및 전분기>&cr;

구 분	장부금액	공정가치조정누계액	전분기 중&cr;공정가치 변동
자산
기타포괄손익금융자산	470,533	33,426	18,896
부채
원화발행채권	835,841	5,841	13,841
외화발행채권	1,557,114	20,118	26,021
합 계	2,392,955	25,959	39,862

(*) 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다.&cr;

라. 해외사업장순투자의 위험회피&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위:백만원).&cr;

구 분	당분기말		전기말 및 전분기(*)
	장부금액	당분기 중&cr;공정가치 변동	장부금액	전분기 중&cr;공정가치 변동
외화사채	387,462	(31,687)	355,776	(5,134)
외화차입금	10,582	(39)	10,543	(486)
합 계	398,044	(31,726)	366,319	(5,620)

(*) 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다.&cr;

마. 위험회피수단 만기분석&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr;

<당분기말>

구 분	종류	1개월 미만	1개월 이상&cr;3개월 미만	3개월 이상&cr;1년 미만	1년 이상&cr;5년 미만	5년 이상	합계
공정가치 &cr;위험회피	이자율스왑
	액면금액	-	-	188,796	1,499,005	668,581	2,356,382
	평균금리(%)	-	-	4.75	1.88	2.56	-
	통화스왑
	액면금액	-	-	197,413	376,479	-	573,892
	평균금리(%)	-	-	0.51	0.20	-	-
	외화사채
	액면금액	-	-	-	236,980	-	236,980
	평균금리(%)	-	-	-	2.00	-	-
소 계		-	-	386,209	2,112,464	668,581	3,167,254
해외사업장순투자&cr;위험회피	외화사채
	액면금액	-	-	-	387,462	-	387,462
	평균금리(%)	-	-	-	1.84	-	-
	외화차입금
	액면금액	-	10,582	-	-	-	10,582
	평균금리(%)	-	0.02	-	-	-	-
소 계		-	10,582	-	387,462	-	398,044

&cr;<전기말>&cr;

구 분	종류	1개월 미만	1개월 이상&cr;3개월 미만	3개월 이상&cr;1년 미만	1년 이상&cr;5년 미만	5년 이상	합계
공정가치&cr;위험회피	이자율스왑
	액면금액	8,704	1,088	3,264	1,474,994	761,344	2,249,394
	평균금리(%)	2.92	2.63	2.25	2.27	2.74	-
	통화스왑
	액면금액	-	-	-	557,796	-	557,796
	평균금리(%)	-	-	-	0.30	-	-
소 계		8,704	1,088	3,264	2,032,790	761,344	2,807,190
해외사업장순투자&cr;위험회피	외화사채
	액면금액	-	-	-	355,776	-	355,776
	평균금리(%)	-	-	-	1.87	-	-
	외화차입금
	액면금액	-	-	10,543	-	-	10,543
	평균금리(%)	-	-	0.01	-	-	-
소 계		-	-	10,543	355,776	-	366,319

&cr; 바. 이자율지표 개혁에 영향받는 위험회피관계&cr;&cr;기준서 제1109호에 따라 위험회피관계에 있어서 예상거래의 발생 가능성 검토시와 위험회피효과의 전진적인 평가시 현금흐름의 기초변수인 이자율지표가 이자율지표 개혁으로 변경되지 않는다고 가정합니다. 당분기말 및 전기말 현재 은행의 이자율지표 개혁으로 인해 위험회피관계에 노출되어 있는 이자율지표와 관련된 위험회피수단의 명목금액은 아래와 같습니다 (단위: 백만원).&cr;

이자율지표	당분기말	전기말
USD 3M LIBOR	2,177,760	1,956,518
USD 6M LIBOR	22,513	20,672
KRW 3M CD	730,000	830,000
합 계	2,930,273	2,807,190

(*) LIBOR 금리 산출이 중단되는 시점 이전의 명목금액 또한 포함하고 있습니다.&cr;&cr;

9. 종속기업, 관계기업투 자

&cr; 가. 당분기말 및 전기말 현재 종속기업, 관계기업투자에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기말>

회사명		지분율(%)	취득가액	순자산 지분해당액	장부금액	주요사업내역	소재국	결산일
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	100.00	265,452	1,248,316	416,063	신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업	대한민국	12월 31일
	아이비케이자산운용㈜	100.00	24,140	68,929	28,503	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이신용정보㈜	100.00	3,000	29,989	10,724	신용조사업, 채권추심업	대한민국	12월 31일
	아이비케이투자증권㈜	87.78	600,003	888,175	611,687	금융투자업	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이시스템(*1)	55.63	1,725	15,671	11,243	금융전산업	대한민국	12월 31일
	기업은행(중국) 유한공사	100.00	354,764	513,077	328,352	은행업	중국	12월 31일
	아이비케이연금보험㈜	100.00	340,000	607,780	340,000	보험업(연금)	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이저축은행	100.00	73,590	161,565	73,590	상호저축은행업	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이서비스	100.00	3,000	6,115	3,000	사업시설 유지ㆍ관리 서비스업	대한민국	12월 31일
	IBK인도네시아은행(*2)	95.25	282,730	221,333	282,730	은행업	인도네시아	12월 31일
	IBK미얀마은행	100.00	218,440	234,306	235,420	은행업	미얀마	9월 30일
	아이비케이기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사	80.00	9,736	1,523	460	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(*3)	26.67	-	14,178	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사(*3)	49.50	20,674	16,037	11,495	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(*3)	50.00	23,517	35,256	23,517	금융투자업	대한민국	12월 31일
	기술금융제1호사모투자전문회사(*3)	30.00	5,147	9,548	5,147	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사(*3)	50.00	6,071	5,699	6,071	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(*3)	42.11	6,448	11,863	6,448	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사(*3)	50.00	35,590	35,249	35,590	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이티에스 엑시트 &cr; 사모투자 합자회사	60.59	25,839	26,223	25,839	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사(*3)	48.78	27,060	20,631	27,060	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이 비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사(*3)	40.00	41,802	50,318	41,802	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사 (*3)	40.00	24,536	22,631	24,536	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(*3)	30.00	14,934	13,788	14,934	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹동반성장투자조합(*4)	50.00	-	1,322	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(*4)	50.00	1,700	4,413	1,700	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합(* 5)	50.00	1,155	4,525	1,155	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합(*4)	33.33	3,800	9,949	3,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(*4)	30.00	-	115	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합&cr;(*4)	50.00	4,300	2,547	2,419	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(*4)	50.00	5,000	8,024	5,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(*4)	25.00	4,800	4,347	4,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합&cr;(*6)	50.00	9,000	9,766	9,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 &cr; 신기술조합(*4)	50.00	7,800	9,168	7,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(*4)	49.38	4,400	4,100	4,400	금융투자업	대한민국	12월 31일
	소 계		2,450,153	4,316,476	2,604,285
관계기업	㈜한국기계거래소	29.41	5,000	2,282	5,000	기계장비중개업	대한민국	12월 31일
	㈜제이에스아이(*7)	18.97	1,349	130	-	제조업	대한민국	12월 31일
	인천대교㈜ (*8)	14.99	9,158	(18,683)	9,158	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	전라선철도㈜(*8)	11.94	12,553	9,409	6,206	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	청정상주㈜(*8)	14.00	1,235	874	708	건설업	대한민국	12월 31일
	청정서귀포㈜(*8)	11.41	1,130	1,359	1,130	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	푸른김해지키미㈜(*8)	14.00	1,411	1,029	902	건설업	대한민국	12월 31일
	푸른아산지키미㈜(*8)	15.00	1,406	1,088	895	건설업	대한민국	12월 31일
	한국금융안전㈜(*8)	14.67	880	2,945	880	서비스업, 운수업, 부동산업	대한민국	12월 31일
	아이비케이옥터스녹색성장&cr; 사모투자전문회사	28.93	19,576	856	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	프레스토제7호사모투자합자회사(*9)	12.00	3,000	4,040	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	이음제오호사모투자 합자회사(*11)	14.15	19	1,237	19	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 &cr;(*12)	12.50	645	710	645	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자&cr; 합자회사 (*13)	15.00	1,800	1,737	1,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	이음제칠호사모투자 합자회사(*14)	13.12	5,000	4,779	5,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사	21.28	1,500	1,461	1,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	23.58	2,500	2,481	2,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사&cr; (*15)	5.07	3,000	2,986	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정&cr; 사모투자합자회사(*16)	15.00	4,200	3,929	4,200	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	22.50	1,103	2,585	1,103	금융투자업	대한민국	12월 31일
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	20.00	1,735	958	1,068	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합	20.00	2,700	1,582	2,700	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	35.00	2,800	2,673	2,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	35.00	966	861	966	금융투자업	대한민국	12월 31일
	Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호	33.33	520	341	520	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	31.25	2,064	1,710	2,064	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코리아오메가투자금융 &cr; 디스플레이테크투자조합	35.29	3,000	3,347	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	가이아바이오투자조합1호(*17)	49.18	3,000	2,811	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술&cr; 투자조합(*18)	50.00	3,853	3,580	3,853	금융투자업	대한민국	12월 31일
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	28.30	1,500	1,623	1,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	시너지 4차산업 3호 신기술투자조합(*19)	14.93	2,850	2,994	2,850	금융투자업	대한민국	12월 31일
	델타AI유니콘투자조합	36.14	3,000	2,830	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	20.00	3,600	3,348	3,600	금융투자업	대한민국	12월 31일
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 (*20)	19.04	1,000	1,069	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	케이프 제이호 헬스케어투자조합(*21)	14.07	1,759	1,761	1,759	금융투자업	대한민국	12월 31일
	케이디비씨-에스티엘 에이치원&cr; 신기술사업투자조합 (*22)	19.23	2,500	2,424	2,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브이에스코너스톤신기술조합	23.53	2,000	1,956	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	45.45	5,100	4,819	5,100	금융투자업	대한민국	12월 31일
	알바트로스오아시너지펀드	44.44	3,400	3,123	3,400	금융투자업	대한민국	12월 31일
	티그리스-엘로힘투자조합1호	47.60	2,000	3,050	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	글로벌게이트웨이펀드III	25.00	4,000	3,929	4,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*23)	80.00	2,400	2,313	2,400	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	49.18	3,000	3,007	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	컴퍼니케이 바이오펀드	39.02	8,000	7,936	8,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	27.75	3,000	2,981	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	23.53	2,000	1,979	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	29.85	2,000	1,983	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호&cr; 신기술투자조합	26.04	2,000	1,983	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	한화유온신기술조합제1호	22.99	2,000	2,218	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	41.67	3,000	2,991	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	인터베스트글로벌스케일업펀드(*24)	17.86	1,000	955	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	티그리스투자조합34호	37.97	3,000	2,554	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이금융그룹 시너지아이비&cr; 사업재편 신기술투자조합	43.86	5,750	5,590	5,750	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 상생2호 신기술조합	28.57	2,000	1,993	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	40.00	4,000	3,763	4,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	44.44	2,000	1,997	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	소 계		174,962	122,266	145,476
합 계			2,625,115	4,438,742	2,749,761

<전기말>&cr;

회사명		지분율(%)	취득가액	순자산 지분해당액	장부금액	주요사업내역	소재국	결산일
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	100.00	265,452	1,089,543	416,063	신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업	대한민국	12월 31일
	아이비케이자산운용㈜	100.00	24,140	64,885	28,503	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이신용정보㈜	100.00	3,000	28,947	10,724	신용조사업, 채권추심업	대한민국	12월 31일
	아이비케이투자증권㈜	83.86	400,003	629,797	411,687	금융투자업	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이시스템(*1)	55.63	1,725	14,012	11,243	금융전산업	대한민국	12월 31일
	기업은행(중국) 유한공사	100.00	354,764	448,054	328,352	은행업	중국	12월 31일
	아이비케이연금보험㈜	100.00	340,000	626,751	340,000	보험업(연금)	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이저축은행	100.00	73,590	149,446	73,590	상호저축은행업	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이서비스	100.00	3,000	5,153	3,000	사업시설 유지ㆍ관리 서비스업	대한민국	12월 31일
	IBK인도네시아은행(*2)	97.50	282,730	146,183	282,730	은행업	인도네시아	12월 31일
	아이비케이기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사	80.00	9,736	1,517	460	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(*3)	26.67	-	8,527	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사(*3)	49.50	23,208	14,029	14,029	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(*3)	50.00	24,717	33,842	24,717	금융투자업	대한민국	12월 31일
	기술금융제1호사모투자전문회사(*3)	30.00	6,887	12,095	6,887	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사(*3)	50.00	12,626	11,151	12,626	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(*3)	42.11	19,719	27,098	19,719	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사(*3)	50.00	24,390	23,349	24,390	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이티에스 엑시트 &cr; 사모투자 합자회사	60.59	25,839	25,221	25,839	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사(*3)	48.78	18,180	16,712	18,180	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이 비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사(*3)	40.00	45,162	50,392	45,162	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사 (*3)	40.00	18,296	17,416	18,296	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(*3)	30.00	6,840	6,507	6,840	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹동반성장투자조합(*4)	50.00	-	2,712	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(*4)	50.00	1,700	3,351	1,700	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합(* 5)	50.00	1,155	2,179	1,155	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합(*4)	33.33	3,800	6,783	3,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(*4)	30.00	-	262	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합&cr;(*4)	50.00	4,300	2,427	2,423	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(*4)	50.00	6,900	8,808	6,900	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(*4)	25.00	5,000	4,679	5,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합&cr;(*6)	50.00	8,250	8,386	8,250	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 &cr; 신기술조합(*4)	50.00	17,265	22,084	17,265	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(*4)	49.38	400	321	400	금융투자업	대한민국	12월 31일
	소 계		2,032,774	3,512,619	2,169,930
관계기업	㈜한국기계거래소	29.41	5,000	2,241	5,000	기계장비중개업	대한민국	12월 31일
	㈜제이에스아이(*7)	18.97	1,349	205	-	제조업	대한민국	12월 31일
	인천대교㈜ (*8)	14.99	9,158	(18,100)	9,158	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	전라선철도㈜(*8)	11.94	12,553	9,569	6,206	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	청정상주㈜(*8)	14.00	1,235	896	816	건설업	대한민국	12월 31일
	청정서귀포㈜(*8)	11.41	1,130	1,272	1,130	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	푸른김해지키미㈜(*8)	14.00	1,411	1,051	1,411	건설업	대한민국	12월 31일
	푸른아산지키미㈜(*8)	15.00	1,407	1,108	981	건설업	대한민국	12월 31일
	한국금융안전㈜(*8)	14.67	880	3,003	880	서비스업, 운수업, 부동산업	대한민국	12월 31일
	아이비케이옥터스녹색성장&cr; 사모투자전문회사	28.93	19,576	854	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KoFC 현대중공업 협력사 동반성장&cr; 제1호사모투자전문회사	22.00	1,248	249	237	금융투자업	대한민국	12월 31일
	프레스토제7호사모투자합자회사(*9)	12.00	3,000	3,310	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	제이앤더블유히든챔피언사모투자&cr; 합자회사(*10)	12.44	-	-	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	이음제오호사모투자 합자회사(*11)	14.15	909	2,790	909	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 &cr;(*12)	12.50	980	1,006	980	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자&cr; 합자회사 (*13)	15.00	1,800	1,763	1,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	이음제칠호사모투자 합자회사(*14)	13.12	5,000	4,995	5,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KT음악컨텐츠투자조합1호	20.00	720	702	720	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	22.50	1,502	4,020	1,502	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-대교 콘텐츠 펀드	37.50	881	438	440	금융투자업	대한민국	12월 31일
	SM 신기술사업투자조합 제1호	36.36	684	976	684	금융투자업	대한민국	12월 31일
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	20.00	1,734	1,168	1,246	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합	20.00	2,700	1,661	2,700	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	35.00	2,800	3,022	2,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	35.00	966	887	966	금융투자업	대한민국	12월 31일
	Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호	33.33	520	881	520	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	31.25	2,500	1,808	2,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코리아오메가투자금융 &cr; 디스플레이테크투자조합	35.29	3,000	3,039	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	가이아바이오투자조합1호(*17)	49.18	3,000	2,856	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술&cr; 투자조합(*18)	50.00	3,703	3,898	3,703	금융투자업	대한민국	12월 31일
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	28.30	1,500	1,550	1,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	시너지 4차산업 3호 신기술투자조합(*19)	14.93	2,887	3,002	2,887	금융투자업	대한민국	12월 31일
	델타AI유니콘투자조합	36.14	3,000	2,891	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	20.00	2,000	1,857	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 (*20)	19.04	1,000	1,157	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	케이프 제이호 헬스케어투자조합(*21)	14.07	1,759	1,747	1,759	금융투자업	대한민국	12월 31일
	케이디비씨-에스티엘 에이치원&cr; 신기술사업투자조합 (*22)	19.23	2,500	2,456	2,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브이에스코너스톤신기술조합	23.53	2,000	1,980	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	45.45	2,300	2,247	2,300	금융투자업	대한민국	12월 31일
	알바트로스오아시너지펀드	44.44	4,000	3,978	4,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤밸류업9호 신기술조합	49.83	1,500	1,527	1,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	티그리스-엘로힘투자조합1호	47.60	2,000	1,995	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	글로벌게이트웨이펀드III	25.00	1,500	1,493	1,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*23)	80.00	800	798	800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	소 계		120,092	70,246	90,035
합 계			2,152,866	3,582,865	2,259,965

(*1) 자 기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 73.40%입니다. &cr; (*2) 자 기 주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 당분기말 95.36%, 전기말 97.68% 입니다. &cr; (*3) 은행은 공동무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; (* 4) 은행은 유한책임사원으로 해당 종속기업에 참여하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원 의 역할을 수행하고 있습니다. 은행은 직접으로 또는 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈을 통하여 간 접으로 해당 종속기업의 의결권의 과반수를 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; (*5) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권 ㈜ 이 지분을 각각 50.00%, 38.33%, 11.67% 씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; (*6) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권 ㈜ 이 지분을 각각 50.00%, 40.00%, 10.00% 씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; (*7) 은행과 아이비케이기업재무안정사모투 자전문회사가 지분을 각각 18.97%, 13.89%씩 소유 하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (*8) 은행은 동 관계기업의 이사회 구성원 또는 임원 선임권한을 보유하고 있으므로, 동 관계기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정 및 임원선임 과정에 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (*9) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.00%, 20.00%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (*10) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.44%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (*11) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.15%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (*12) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.50% 씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (*13) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 15.00%, 8.33%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (*14) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 13.12%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (*15) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 각각 5.07%, 21.96%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (*16) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈과 아이비케이투자증권 ㈜ 가 유한책임사원으로서 지분을 각각 7.50%, 3.75%, 3.75%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (*17) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 각각 49.18%, 16.39%씩 소유하여 지배력을 행사할 수 없습니다.&cr; (*18) 은행은 유한책임사원으로 참여하여 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 아이비케이투자증권 ㈜ 은 단독의사결정권한이 없는 공동업무집행조합원으로 지분을 15.00% 소유하여 지배력을 행사할 수 없습니다.&cr; (*19) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.93%, 9.95%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (*20) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.04%, 15.25%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (*21) 은행과 ㈜ 아이비케이캐 피탈이 지분을 각각 14.07%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (*22) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.23%, 9.23%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr;(*23) 은행은 유한책임사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다. &cr; (*24) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 17.86%, 8.93%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr;

나. 당분기 및 전분기 중 종속기업, 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기>&cr;

회사명		기 초	취득(처분)	손상차손(*1)	기 타(*2)	당분기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	416,063	-	-	-	416,063
	아이비케이자산운용㈜	28,503	-	-	-	28,503
	아이비케이신용정보㈜	10,724	-	-	-	10,724
	아이비케이투자증권㈜	411,687	200,000	-	-	611,687
	㈜아이비케이시스템	11,243	-	-	-	11,243
	기업은행(중국) 유한공사	328,352	-	-	-	328,352
	아이비케이연금보험㈜	340,000	-	-	-	340,000
	㈜아이비케이저축은행	73,590	-	-	-	73,590
	㈜아이비케이서비스	3,000	-	-	-	3,000
	IBK인도네시아은행	282,730	-	-	-	282,730
	IBK미얀마은행	-	218,440	-	16,980	235,420
	아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	460	-	-	-	460
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사	14,029	(2,534)	-	-	11,495
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 &cr; 사모투자전문회사	24,717	(1,200)	-	-	23,517
	기술금융 제1호 사모투자전문회사	6,887	(1,740)	-	-	5,147
	브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사	12,626	(6,555)	-	-	6,071
	아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호사모투자합자회사	19,719	(13,271)	-	-	6,448
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사	24,390	11,200	-	-	35,590
	아이비케이티에스 엑시트&cr; 사모투자 합자회사	25,839	-	-	-	25,839
	아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사	18,180	8,880	-	-	27,060
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자 합자회사	45,162	(3,360)	-	-	41,802
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사	18,296	6,240	-	-	24,536
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	6,840	8,094	-	-	14,934
	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	1,700	-	-	-	1,700
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합	1,155	-	-	-	1,155
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합	3,800	-	-	-	3,800
	IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합	2,423	-	(4)	-	2,419
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	6,900	(1,900)	-	-	5,000
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	5,000	(200)	-	-	4,800
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출&cr; 투자조합	8,250	750	-	-	9,000
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌&cr; 신기술조합	17,265	(9,465)	-	-	7,800
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	400	4,000	-	-	4,400
관계기업	㈜한국기계거래소	5,000	-	-	-	5,000
	인천대교㈜	9,158	-	-	-	9,158
	전라선철도㈜	6,206	-	-	-	6,206
	청정상주㈜	816	-	(108)	-	708
	청정서귀포㈜	1,130	-	-	-	1,130
	푸른김해지키미㈜	1,411	-	(509)	-	902
	푸른아산지키미㈜	981	-	(86)	-	895
	한국금융안전㈜	880	-	-	-	880
	KoFC 현대중공업 협력사 동반성장&cr; 제1호사모투자전문회사	237	(237)	-	-	-
	프레스토제7호사모투자합자회사	3,000	-	-	-	3,000
	이음제오호사모투자 합자회사	909	(890)	-	-	19
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	980	(335)	-	-	645
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자&cr; 합자회사	1,800	-	-	-	1,800
	이음제칠호사모투자 합자회사	5,000	-	-	-	5,000
	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사	-	1,500	-	-	1,500
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	-	2,500	-	-	2,500
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	-	3,000	-	-	3,000
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정&cr; 사모투자합자회사	-	4,200	-	-	4,200
	KT음악컨텐츠투자조합1호	720	(720)	-	-	-
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	1,502	(399)	-	-	1,103
	IBK-대교 콘텐츠 펀드	440	(440)	-	-	-
	SM 신기술사업투자조합 제1호	684	(684)	-	-	-
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	1,246	-	(178)	-	1,068
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합	2,700	-	-	-	2,700
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	2,800	-	-	-	2,800
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	966	-	-	-	966
	Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호	520	-	-	-	520
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	(436)	-	-	2,064
	코리아오메가투자금융&cr; 디스플레이테크투자조합	3,000	-	-	-	3,000
	가이아바이오투자조합1호	3,000	-	-	-	3,000
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인&cr; 신기술투자조합	3,703	150	-	-	3,853
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,500	-	-	-	1,500
	시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	2,887	(37)	-	-	2,850
	델타AI유니콘투자조합	3,000	-	-	-	3,000
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	2,000	1,600	-	-	3,600
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,000	-	-	-	1,000
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	1,759	-	-	-	1,759
	케이디비씨-에스티엘 에이치원 &cr; 신기술사업투자조합	2,500	-	-	-	2,500
	브이에스코너스톤신기술조합	2,000	-	-	-	2,000
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	2,300	2,800	-	-	5,100
	알바트로스오아시너지펀드	4,000	(600)	-	-	3,400
	코너스톤밸류업9호 신기술조합	1,500	(1,500)	-	-	-
	티그리스-엘로힘투자조합1호	2,000	-	-	-	2,000
	글로벌게이트웨이펀드III	1,500	2,500	-	-	4,000
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	800	1,600	-	-	2,400
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	-	3,000	-	-	3,000
	컴퍼니케이 바이오펀드	-	8,000	-	-	8,000
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	-	3,000	-	-	3,000
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	-	2,000	-	-	2,000
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	-	2,000	-	-	2,000
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호&cr; 신기술투자조합	-	2,000	-	-	2,000
	한화유온신기술조합제1호	-	2,000	-	-	2,000
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	-	3,000	-	-	3,000
	인터베스트글로벌스케일업펀드	-	1,000	-	-	1,000
	티그리스투자조합34호	-	3,000	-	-	3,000
	아이비케이금융그룹 시너지아이비&cr; 사업재편 신기술투자조합	-	5,750	-	-	5,750
	코너스톤 상생2호 신기술조합	-	2,000	-	-	2,000
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	-	4,000	-	-	4,000
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	-	2,000	-	-	2,000
합 계		2,259,965	473,701	(885)	16,980	2,749,761

&cr;<전분기>&cr;

회사명		기 초	취득(처분)	손상차손(*)	전분기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	316,063	-	-	316,063
	아이비케이자산운용㈜	28,503	-	-	28,503
	아이비케이신용정보㈜	10,724	-	-	10,724
	아이비케이투자증권㈜	411,687	-	-	411,687
	㈜아이비케이시스템	11,243	-	-	11,243
	기업은행(중국) 유한공사	328,352	-	-	328,352
	아이비케이연금보험㈜	190,000	-	-	190,000
	㈜아이비케이저축은행	73,590	-	-	73,590
	㈜아이비케이서비스	3,000	-	-	3,000
	IBK인도네시아은행	204,225	78,505	-	282,730
	아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	2,530	-	-	2,530
	아이비케이 아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사	1,494	(1,494)	-	-
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사	31,391	(8,183)	-	23,208
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 &cr; 사모투자전문회사	38,625	(13,908)	-	24,717
	기술금융 제1호 사모투자전문회사	15,197	(7,500)	-	7,697
	브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사	33,273	(17,647)	-	15,626
	아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호사모투자합자회사	26,510	-	-	26,510
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사	11,440	7,900	-	19,340
	아이비케이티에스 엑시트&cr; 사모투자 합자회사	25,839	-	-	25,839
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자 합자회사	30,972	11,550	-	42,522
	아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사	-	5,940	-	5,940
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자 합자회사	10,980	3,036	-	14,016
	IBK금융그룹동반성장투자조합	2,800	(2,800)	-	-
	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	3,600	(800)	-	2,800
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합	3,900	(2,250)	-	1,650
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합	5,300	-	-	5,300
	IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합	900	(900)	-	-
	IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합	5,000	-	-	5,000
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	12,100	(3,700)	-	8,400
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	5,000	-	-	5,000
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출&cr; 투자조합	5,750	2,500	-	8,250
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌&cr; 신기술조합	11,900	5,945	-	17,845
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	-	400	-	400
관계기업	㈜한국기계거래소	5,000	-	-	5,000
	㈜신광	470	(470)	-	-
	주식회사 성남더하우스	180	(180)	-	-
	인천대교㈜	9,158	-	-	9,158
	전라선철도㈜	6,316	-	(110)	6,206
	청정상주㈜	1,235	-	(395)	840
	청정서귀포㈜	1,130	-	-	1,130
	푸른김해지키미㈜	1,411	-	-	1,411
	푸른아산지키미㈜	1,406	-	(425)	981
	한국금융안전㈜	880	-	-	880
	글로벌소프트웨어기업육성&cr; 사모투자전문회사	347	(347)	-	-
	KoFC 현대중공업 협력사 동반성장&cr; 제1호사모투자전문회사	298	-	(61)	237
	프레스토제7호사모투자합자회사	3,000	-	-	3,000
	이음제오호사모투자 합자회사	1,500	(591)	-	909
	케이디비씨-에스티엘 에이치원&cr; 신기술사업투자조합	-	2,500	-	2,500
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	-	980	-	980
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자&cr; 합자회사	-	1,800	-	1,800
	브이에스코너스톤신기술조합	-	2,000	-	2,000
	KT음악컨텐츠투자조합1호	1,800	(1,080)	-	720
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	1,855	(353)	-	1,502
	IBK-대교 콘텐츠 펀드	994	-	(442)	552
	SM 신기술사업투자조합 제1호	684	-	-	684
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	1,278	-	-	1,278
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합	3,000	(300)	-	2,700
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,500	-	-	3,500
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	1,750	-	-	1,750
	Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호	1,500	(650)	-	850
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	-	-	2,500
	코리아오메가투자금융&cr; 디스플레이테크투자조합	3,000	-	-	3,000
	가이아바이오투자조합1호	3,000	-	-	3,000
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인&cr; 신기술투자조합	2,438	1,080	-	3,518
	시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	2,952	(42)	-	2,910
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,500	-	-	1,500
	델타AI유니콘투자조합	3,000	-	-	3,000
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	600	800	-	1,400
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,000	-	-	1,000
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	3,000	(1,241)	-	1,759
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	-	1,000	-	1,000
	알바트로스오아시너지펀드	-	4,000	-	4,000
합 계		1,933,570	65,500	(1,433)	1,997,637

(*1) 종속기업 및 관계기업이 보유한 지분상품의 공정가치가 취득원가 이하로 유의적으로 하락함에 따라 이를 손상의 객관적 증거로 인식하였습니다.&cr;(*2) 종속기업 투자지분의 환율변동위험에 대한 공정가치위험회피 적용에 따라 발생한 공정가치 변동금액입니다.

&cr; 다. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 종속기업, 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기말>&cr;

회사명		출자약정액	출자액	미이행출자액
종속기업	아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사	28,668	28,668	-
	IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 &cr; 사모투자전문회사(*1)	80,000	73,575	6,425
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사	50,000	36,893	13,107
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	50,000	38,625	11,375
	기술금융 제1호 사모투자전문회사	30,000	25,397	4,603
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	36,000	35,193	807
	아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호 사모투자합자회사	40,000	26,510	13,490
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사	50,000	38,340	11,660
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	30,900	25,839	5,061
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	60,000	27,060	32,940
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사	60,000	55,722	4,278
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	50,600	24,536	26,064
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사	57,000	14,934	42,066
	IBK금융그룹동반성장투자조합	25,000	25,000	-
	IBK금융그룹IP Value-up 투자조합	20,000	20,000	-
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합	12,000	12,000	-
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합	10,000	10,000	-
	IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합	3,000	3,000	-
	IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합	5,000	5,000	-
	IBK금융그룹미래성장동력투자조합	15,000	14,000	1,000
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	5,000	5,000	-
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	10,000	9,500	500
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	25,000	25,000	-
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	20,000	4,400	15,600
관계기업	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(*2)	33,486	33,486	-
	프레스토 제7호 사모투자합자회사	3,000	3,000	-
	이음제오호사모투자 합자회사	1,500	1,500	-
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	1,000	1,000	-
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	1,800	1,800	-
	이음제칠호사모투자 합자회사	5,000	5,000	-
	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사	1,500	1,500	-
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	2,500	2,500	-
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	30,000	4,200	25,800
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	4,500	4,500	-
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	2,000	2,000	-
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	3,000	3,000	-
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,500	3,500	-
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	3,500	3,500	-
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	3,000	3,000	-
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	2,500	-
	코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합	3,000	3,000	-
	가이아바이오투자조합1호	3,000	3,000	-
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	5,000	4,800	200
	시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	3,000	3,000	-
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,500	1,500	-
	델타AI유니콘투자조합	3,000	3,000	-
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	3,600	400
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,000	1,000	-
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	3,000	3,000	-
	케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	2,500	2,500	-
	브이에스코너스톤신기술조합	2,000	2,000	-
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,000	5,100	4,900
	알바트로스오아시너지펀드	4,000	4,000	-
	티그리스-엘로힘투자조합1호	2,000	2,000	-
	글로벌게이트웨이펀드III	5,000	4,000	1,000
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	4,000	2,400	1,600
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,000	3,000	-
	컴퍼니케이 바이오펀드	8,000	8,000	-
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,000	3,000	-
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호&cr; 신기술조합	2,000	2,000	-
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	2,000	2,000	-
	한화유온신기술조합제1호	2,000	2,000	-
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	3,000	3,000	-
	인터베스트글로벌스케일업펀드	10,000	1,000	9,000
	티그리스투자조합34호	3,000	3,000	-
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편&cr; 신기술투자조합	25,000	5,750	19,250
	코너스톤 상생2호 신기술조합	2,000	2,000	-
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	20,000	4,000	16,000
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	2,000	2,000	-
합 계		1,020,954	753,828	267,126

&cr;<전기말>&cr;

회사명		출자약정액	출자액	미이행출자액
종속기업	아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사	28,668	28,668	-
	IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 &cr; 사모투자전문회사(*1)	80,000	73,575	6,425
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사	50,000	36,893	13,107
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	50,000	38,625	11,375
	기술금융 제1호 사모투자전문회사	30,000	25,397	4,603
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	36,000	35,193	807
	아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호 사모투자합자회사	40,000	26,510	13,490
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사	50,000	25,740	24,260
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	30,900	25,839	5,061
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	60,000	18,180	41,820
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사	60,000	50,082	9,918
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	50,600	18,296	32,304
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사	57,000	6,840	50,160
	IBK금융그룹동반성장투자조합	25,000	25,000	-
	IBK금융그룹IP Value-up 투자조합	20,000	20,000	-
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합	12,000	12,000	-
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합	10,000	10,000	-
	IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합	3,000	3,000	-
	IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합	5,000	5,000	-
	IBK금융그룹미래성장동력투자조합	15,000	14,000	1,000
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	5,000	5,000	-
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	10,000	8,750	1,250
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	25,000	24,800	200
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	20,000	400	19,600
관계기업	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(*2)	33,486	33,486	-
	KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 &cr; 제1호사모투자전문회사	12,426	12,426	-
	프레스토 제7호 사모투자합자회사	3,000	3,000	-
	제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사	5,000	4,937	63
	이음제오호사모투자 합자회사	1,500	1,500	-
	케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	2,500	2,500	-
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	1,000	1,000	-
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	1,800	1,800	-
	이음제칠호사모투자 합자회사	5,000	5,000	-
	KT음악컨텐츠투자조합1호	3,000	3,000	-
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	4,500	4,500	-
	IBK-대교 콘텐츠 펀드	3,000	3,000	-
	SM 신기술사업투자조합 제1호	2,000	2,000	-
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	2,000	2,000	-
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	3,000	3,000	-
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,500	3,500	-
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	3,500	3,500	-
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	3,000	3,000	-
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	2,500	-
	코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합	3,000	3,000	-
	가이아바이오투자조합1호	3,000	3,000	-
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	5,000	4,650	350
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,500	1,500	-
	시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	3,000	3,000	-
	델타AI유니콘투자조합	3,000	3,000	-
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	2,000	2,000
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,000	1,000	-
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	3,000	3,000	-
	브이에스코너스톤신기술조합	2,000	2,000	-
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,000	2,300	7,700
	알바트로스오아시너지펀드	4,000	4,000	-
	코너스톤밸류업9호 신기술조합	1,500	1,500	-
	티그리스-엘로힘투자조합1호	2,000	2,000	-
	글로벌게이트웨이펀드III	5,000	1,500	3,500
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	4,000	800	3,200
합 계		923,880	671,687	252,193

(* 1) 은행은 해당 종속기업의 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자약정총액의 일정비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환해야 되는 약정을 제공하고 있습니다. &cr; (*2) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 은행의 납입출자약정액 중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당분기말 및 전기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원 입 니 다 .&cr; &cr;

10. 투자부동산

가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백 만 원 ) .

&cr;<당분기>&cr;

구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가
기초	45,960	42,614	88,574
취득	-	330	330
대체	843	1,145	1,988
당분기말	46,803	44,089	90,892
감가상각비 및 손상차손 누계액
기초	-	19,393	19,393
감가상각비	-	644	644
대체	-	225	225
당분 기말	-	20,262	20,262
순장부금액
기초	45,960	23,221	69,181
당 분기말	46,803	23,827	70,630

<전분기>&cr;

구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가
기초	42,807	41,459	84,266
취득	-	290	290
대체	3,323	818	4,141
전분기말	46,130	42,567	88,697
감가상각비 및 손상차손 누계액
기초	-	18,756	18,756
감가상각비	-	636	636
대체	-	(217)	(217)
전분 기말	-	19,175	19,175
순장부금액
기초	42,807	22,703	65,510
전 분기말	46,130	23,392	69,522

나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	공정 가치	가치평가기법	투입변수
토지 및 건물	140,730	시장접근법, 원가접근법	공시지가,지가변동추이,거래사례

&cr; 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치 는 140,730백 만 원 ( 전기말: 110,267 백만 원)이 며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습 니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. &cr;

다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 1,451백 만원 과 1,633 백만 원 입니다.&cr; &cr;

11. 유형자산

&cr; 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>&cr;

구 분	토 지	건 물	임차점포	업무용동산	사용권자산	기 타	합 계
취득원가
기초	933,231	1,186,078	166,952	564,208	300,265	51,284	3,202,018
취득	4	5,799	10,110	24,432	63,521	32,752	136,618
처분	(924)	(1,614)	(7,960)	(15,870)	(27,407)	-	(53,775)
대체	(217)	3,403	-	63	-	(5,237)	(1,988)
환율조정	25	34	199	451	1,747	-	2,456
당분 기말	932,119	1,193,700	169,301	573,284	338,126	78,799	3,285,329
감가상각비 및 &cr;손상차손 누계액
기초	3,148	345,348	135,800	467,603	180,609	-	1,132,508
감가상각비	-	17,987	9,411	35,483	63,791	-	126,672
처분	-	(597)	(7,681)	(13,246)	(22,734)	-	(44,258)
대체	-	(225)	-	-	-	-	(225)
환율조정	-	14	106	338	1,395	-	1,853
당분 기말	3,148	362,527	137,636	490,178	223,061	-	1,216,550
순장부금액
기초	930,083	840,730	31,152	96,605	119,656	51,284	2,069,510
당 분기말	928,971	831,173	31,665	83,106	115,065	78,799	2,068,779

&cr;<전분기>&cr;

구 분	토 지	건 물	임차점포	업무용동산	사용권자산	기 타	합 계
취득원가
기초	929,942	1,173,969	167,065	765,540	218,918	30,529	3,285,963
취득	-	8,565	11,522	41,528	70,360	35,810	167,785
처분	(1,667)	(1,929)	(5,798)	(262,023)	(10,250)	-	(281,667)
대체	4,804	4,251	-	8,393	-	(21,589)	(4,141)
환율조정	4	5	4	17	606	-	636
전분 기말	933,083	1,184,861	172,793	553,455	279,634	44,750	3,168,576
감가상각비 및 &cr;손상차손 누계액
기초	962	322,136	138,256	681,820	91,252	-	1,234,426
감가상각비	-	17,964	8,506	37,988	69,264	-	133,722
처분	-	(947)	(5,718)	(261,924)	(3,791)	-	(272,380)
대체	-	217	-	-	-	-	217
환율조정	-	(10)	39	(86)	14	-	(43)
전분 기말	962	339,360	141,083	457,798	156,739	-	1,095,942
순장부금액
기초	928,980	851,833	28,809	83,720	127,666	30,529	2,051,537
전 분기말	932,121	845,501	31,710	95,657	122,895	44,750	2,072,634

&cr;

1 2. 무형자 산&cr;

당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .

<당분기>&cr;

구 분	개발비	소프트웨어	개발중인&cr;무형자산	회원권	기타&cr;무형자산	합 계
취득원가
기 초	447,549	255,497	3,662	21,073	69,935	797,716
취득	1,213	14,520	9,163	-	6,915	31,811
처분	-	-	(464)	-	-	(464)
대체	6,382	144	(6,526)	-	-	-
환율조정	-	97	-	39	-	136
당분기말	455,144	270,258	5,835	21,112	76,850	829,199
상각비 및 &cr;손상차손 누계액
기초	371,116	204,759	-	304	51,231	627,410
상각비	18,872	15,031	-	-	7,801	41,704
환율조정	-	54	-	-	-	54
당분기말	389,988	219,844	-	304	59,032	669,168
순장부금액
기초	76,433	50,738	3,662	20,769	18,704	170,306
당분기말	65,156	50,414	5,835	20,808	17,818	160,031

<전분기>&cr;

구 분	개발비	소프트웨어	개발중인&cr;무형자산	회원권	기타&cr;무형자산	합 계
취득원가
기 초	403,629	235,922	31,913	20,756	64,136	756,356
취득	245	11,611	15,201	970	5,441	33,468
처분	-	-	-	(613)	-	(613)
대체	35,044	3,483	(38,527)	-	-	-
환율조정	-	45	-	24	-	69
전분기말	438,918	251,061	8,587	21,137	69,577	789,280
상각비 및 &cr;손상차손 누계액
기초	343,994	185,755	-	617	41,868	572,234
상각비	19,709	12,947	-	-	7,018	39,674
환율조정	-	(6)	-	-	-	(6)
전분기말	363,703	198,696	-	617	48,886	611,902
순장부금액
기초	59,635	50,167	31,913	20,139	22,268	184,122
전분기말	75,215	52,365	8,587	20,520	20,691	177,378

&cr;

13. 법인세비용

가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
법인세부담액
분기 법인세부담액	185,208	492,496	84,348	244,455
전기 이전의 법인세에 대한 조정액	(6,459)	(22,760)	11,925	(79,855)
이연법인세자산(부채)의 변동액
기초이연법인세 수정	7,587	8,822	(9,659)	66,262
일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용의 금액	(28,019)	101	50,035	73,925
자본에 직접 계상된 법인세
기타포괄손익금융자산평가손익	17,283	26,864	(28,480)	21,149
기타 항목	7,087	13,950	(1,474)	4,390
법인세비용	182,687	519,473	106,695	330,326

나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
법인세비용차감전순이익	688,626	2,043,213	369,078	1,306,744
법정 법인세율(*)
회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액	186,781	554,112	98,906	351,583
조정사항
이연법인세미인식 차이 등	2,365	(11,879)	(4,136)	58,598
법인세환급액	(6,459)	(22,760)	11,925	(79,855)
법인세비용	182,687	519,473	106,695	330,326
유효세율	26.53%	25.42%	28.91%	25.28%

(*) 3,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 &cr; 이하 11% &cr;

다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

<당분기-3개월>&cr;

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	2021.6.30	감소	증가	당분기말
당기손익금융자산	(38,536)	-	(19,157)	(57,693)
기타포괄손익금융자산	(533,889)	(1)	87,502	(446,386)
대손충당금	2,668	-	92	2,760
종속기업및관계기업투자	(158,841)	441	155	(159,127)
파생상품	(105,274)	-	25,438	(79,836)
유형자산및투자부동산	(169,482)	583	82	(169,983)
선급비용	(524,344)	(146)	(10,011)	(534,209)
미수수익	(456,083)	-	(25,799)	(481,882)
충당부채	677,125	-	(79,299)	597,826
퇴직급여부채	40,546	-	129,952	170,498
선수수익	32,631	-	(4,113)	28,518
미지급비용	2,113	-	(85)	2,028
기타금융부채	13,712	-	808	14,520
기타	(189,504)	(83,531)	(112,447)	(218,420)
합 계	(1,407,158)	(82,654)	(6,882)	(1,331,386)
평균세율	27.5%			27.5%
총이연법인세자산(부채)효과	(386,968)			(366,131)
미인식한 이연법인세자산	8,741			9,146
계	(395,709)			(375,277)
이연법인세자산	3,427			3,593
이연법인세부채	(399,136)			(378,870)

<당분기-누적>&cr;

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	기초	조정사항(*)	조정후 기초잔액	감소	증가	당분기말
당기손익금융자산	22,263	-	22,263	22,263	(57,693)	(57,693)
기타포괄손익금융자산	(531,352)	(29,807)	(561,159)	(564,259)	(449,486)	(446,386)
대손충당금	2,450	-	2,450	2,450	2,760	2,760
종속기업및관계기업투자	(148,667)	(8,411)	(157,078)	2,934	885	(159,127)
파생상품	30,510	-	30,510	30,510	(79,836)	(79,836)
유형자산및투자부동산	(168,847)	-	(168,847)	1,500	364	(169,983)
선급비용	(489,417)	-	(489,417)	(491,271)	(536,063)	(534,209)
미수수익	(469,186)	-	(469,186)	(469,186)	(481,882)	(481,882)
충당부채	662,404	-	662,404	662,404	597,826	597,826
퇴직급여부채	(37,521)	-	(37,521)	-	208,019	170,498
선수수익	34,684	-	34,684	34,684	28,518	28,518
미지급비용	2,096	-	2,096	2,096	2,028	2,028
기타금융부채	12,198	-	12,198	12,198	14,520	14,520
기타	(225,742)	6,137	(219,605)	16,577	17,762	(218,420)
합 계	(1,304,127)	(32,081)	(1,336,208)	(737,100)	(732,278)	(1,331,386)
평균세율	27.5%					27.5%
총이연법인세자산(부채)효과	(358,635)					(366,131)
미인식한 이연법인세자산	7,719					9,146
계	(366,354)					(375,277)
이연법인세자산	3,305					3,593
이연법인세부채	(369,659)					(378,870)

(*) 경정청구에 따른 조정사항과 법인세 확정신고 시에 추가로 조정한 사항을 포함하고 있습니다. &cr;

<전분기-3개월>&cr;

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	2020.6.30	감소	증가	전분기말
당기손익금융자산	(31,516)	669	13,109	(19,076)
기타포괄손익금융자산	(457,376)	(928)	(103,878)	(560,326)
대손충당금	2,424	-	95	2,519
종속기업및관계기업투자	(159,748)	-	1	(159,747)
파생상품	31,978	-	(18,571)	13,407
유형자산및투자부동산	(167,674)	(412)	3,190	(164,072)
선급비용	(437,671)	-	(41,486)	(479,157)
미수수익	(456,227)	-	(13,998)	(470,225)
충당부채	557,145	-	40,612	597,757
퇴직급여부채	34,746	-	39,774	74,520
선수수익	35,670	-	(504)	35,166
미지급비용	294	-	(108)	186
기타금융부채	12,296	-	1,121	13,417
기타	(197,036)	(27,417)	(76,978)	(246,597)
합 계	(1,232,695)	(28,088)	(157,621)	(1,362,228)
평균세율	27.5%			27.5%
총이연법인세자산(부채)효과	(338,991)			(374,613)
미인식한 이연법인세자산	2,342			7,096
계	(341,333)			(381,709)
이연법인세자산	2,519			2,462
이연법인세부채	(343,852)			(384,171)

<전분기-누적>&cr;

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	기초	조정사항(*)	조정후 기초잔액	감소	증가	전분기말
당기손익금융자산	(510)	(480)	(990)	(321)	(18,407)	(19,076)
기타포괄손익금융자산	(642,172)	44,766	(597,406)	(600,147)	(563,067)	(560,326)
대손충당금	2,229	-	2,229	2,229	2,519	2,519
종속기업및관계기업투자	(160,796)	355	(160,441)	738	1,432	(159,747)
파생상품	62,327	-	62,327	62,327	13,407	13,407
유형자산및투자부동산	(166,748)	-	(166,748)	560	3,236	(164,072)
선급비용	(416,248)	-	(416,248)	(416,248)	(479,157)	(479,157)
미수수익	(444,104)	(243)	(444,347)	(444,347)	(470,225)	(470,225)
충당부채	593,354	-	593,354	593,354	597,757	597,757
퇴직급여부채	278,466	(323,250)	(44,784)	-	119,304	74,520
선수수익	43,912	-	43,912	43,912	35,166	35,166
미지급비용	1,674	-	1,674	1,674	186	186
기타금융부채	11,824	-	11,824	11,824	13,417	13,417
기타	(40,121)	37,899	(2,222)	30,550	(213,825)	(246,597)
합 계	(876,913)	(240,953)	(1,117,866)	(713,895)	(958,257)	(1,362,228)
평균세율	27.50%					27.5%
총이연법인세자산(부채)효과	(241,151)					(374,613)
미인식한 이연법인세자산	371					7,096
계	(241,522)					(381,709)
이연법인세자산	2,429					2,462
이연법인세부채	(243,951)					(384,171)

(*) 법인세 확정신고 시 추가로 조정한 사항입니다.

&cr; 당분기 말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 종속기업 및 관계기업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각각 33,256 백 만 원 및 25,805백만원입니다.

&cr;

14. 기타자산

가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
기타금융자산
미결제환대	884,122	1,273,330
미수금	293,969	147,236
미수미결제현물환	3,849,520	1,641,826
임차보증금	647,896	696,654
미수수익	1,014,232	959,656
여신성가지급금	27,326	28,509
현재가치할인차금	(11,885)	(10,024)
기타금융자산 대손충당금	(34,546)	(36,391)
기타	2,557	2,428
소 계	6,673,191	4,703,224
기타자산
선급비용	473,334	507,452
일반성가지급금	69,278	65,803
용도품	6,994	3,335
선급금	13,405	229,334
기타	14,834	19,470
소 계	577,845	825,394
합 계	7,251,036	5,528,618

&cr;나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	1,431	3,371	31,589	36,391
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	352	(337)	(15)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(176)	395	(219)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(8)	(231)	239	-
소 계	168	(173)	5	-
손상차손(환입)	(286)	1,993	(3,522)	(1,815)
시간가치 경과분	-	-	(31)	(31)
환율변동분	1	-	-	1
당분기말	1,314	5,191	28,041	34,546

<전분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	1,468	1,722	31,477	34,667
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	307	(276)	(31)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(175)	241	(66)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(12)	(136)	148	-
소 계	120	(171)	51	-
손상차손(환입)	9	1,623	459	2,091
시간가치 경과분	-	-	(36)	(36)
환율변동분	-	-	(411)	(411)
전분기말	1,597	3,174	31,540	36,311

다. 당분기 및 전분기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위: 톤, 백만원).&cr;

구 분	당분기		전분기
	수량	장부금액	수량	장부금액
기초	-	-	-	-
매입	269,765	5,010	738,396	23,715
매각	269,765	5,010	738,396	23,715
기말	-	-	-	-

&cr;15. 예수부채

당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
요구불예금
원화요구불예금	63,392,917	59,589,526
외화요구불예금	10,596,424	10,266,934
소 계	73,989,341	69,856,460
기한부예금
원화저축성예금	61,983,959	57,998,995
외화저축성예금	3,124,610	2,938,311
소 계	65,108,569	60,937,306
양도성예금증서	3,811,606	3,016,462
기타	2,823,320	2,972,989
합 계	145,732,836	136,783,217

16. 차입부채

가. 당분기 말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	차입처	이자율(%)	당분기말	전기말
원화차입금
한국은행차입금	한국은행	0.25	12,322,293	9,945,134
기금차입금	중소기업창업및진흥기금 외	0.00 ~ 3.35	18,357,011	16,135,703
정부차입금	기획재정부 외	0.00 ~ 3.00	1,701,384	1,751,988
기타원화차입금	삼성전자㈜ 외	0.00 ~ 1.41	4,016,710	4,057,350
소 계			36,397,398	31,890,175
외화차입금
외화타점차	JPMorgan Chase & Co. 외	0.07 ~ 0.18	74,162	53,447
은행외화차입금	우리은행 외	0.02 ~ 0.44	923,591	583,409
기타외화차입금	BANK OF NEW YORK MELLON, LONDON 외	0.00 ~ 0.74	2,369,678	1,830,576
소 계			3,367,431	2,467,432
매출어음	창구매출	0.40 ~ 1.38	149,145	129,480
콜머니
외화콜머니	SC 제일은행 외	0.10 ~ 0.65	946,077	838,401
환매조건부매도	대고객 환매조건부매도 외	0.40 ~ 0.59	148,068	1,556
기타	정보통신기술진흥센터	0.60	2,123	-
합 계			41,010,242	35,327,044

나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

차입기관	당분기말	전기말
한국은행	12,322,293	9,945,134
타금융기관	6,402,301	5,053,863
합 계	18,724,594	14,998,997

&cr;

17. 사채

가. 당분기 말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
원화사채	124,841,086	121,193,446
외화사채	3,644,106	3,075,962
사채할인발행차금	(85,838)	(75,667)
합 계	128,399,354	124,193,741

나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<원화사채>&cr;

구 분	이자율(%)	당분기말	전기말
발행사채
발행중소기업금융채권
창구조달중소기업금융채권	0.45 ~ 4.16	63,987,906	59,307,595
시장조달중소기업금융채권	0.66 ~ 5.75	54,190,000	55,780,000
후순위중소기업금융채권	1.70 ~ 4.67	6,700,010	6,100,010
소 계		124,877,916	121,187,605
공정가액위험회피 관련
평가손실(이익)		(40,580)	(1,792)
평가손실(이익)(전기분 이전)		3,750	7,633
소 계		(36,830)	5,841
합 계		124,841,086	121,193,446

<외화사채> &cr;

구 분	이자율(%)	당분기말	전기말
발행사채
발행외화채권	0.18 ~ 1.53	3,571,689	2,988,388
역외발행외화채권	0.59	73,464	67,456
소 계		3,645,153	3,055,844
공정가액위험회피 관련
평가손실(이익)		(22,524)	21,160
평가손실(이익)(전기분 이전)		21,477	(1,042)
소 계		(1,047)	20,118
합 계		3,644,106	3,075,962

&cr;

18. 순확정급여부채(자산)&cr;

가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자 산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr; <당분기>&cr;

구 분	확정급여채무의&cr; 현재가치	사외적립자산 &cr;공정가치	순확정급여부채(자산)
기초	1,047,869	(1,106,549)	(58,680)
당기근무원가	94,695	-	94,695
과거근무원가(*)	87,583	-	87,583
이자원가(수익)	25,741	(26,509)	(768)
납입액	-	(133,000)	(133,000)
급여지급액	(51,656)	51,433	(223)
재측정요소
사외적립자산의 수익	-	17,090	17,090
당분기말	1,204,232	(1,197,535)	6,697

(*) 당분기중 퇴직금규정 개정으로 인한 확정급여채무의 현재가치 증가분에 대해 과거근무원가로 인식하였습니다.&cr;

<전분기>

구 분	확정급여채무의&cr; 현재가치	사외적립자산 &cr;공정가치	순확정급여부채(자산)
기초	992,227	(1,002,863)	(10,636)
당기근무원가	96,410	-	96,410
이자원가(수익)	22,894	(23,149)	(255)
납입액	-	(40,000)	(40,000)
급여지급액	(26,464)	26,150	(314)
재측정요소
사외적립자산의 수익	-	9,886	9,886
전분기말	1,085,067	(1,029,976)	55,091

나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기	전분기
당기근무원가	94,695	96,410
과거근무원가	87,583	-
순확정급여부채의 이자비용(수익)	(768)	(255)
합 계	181,510	96,155

다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %).&cr;

구 분	당분기말	전기말
할인율	3.22	3.22
미래 임금상승률	2.03	2.03

라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기말		전기말
	공시가격	비공시가격	공시가격	비공시가격
현금 및 예치금	-	1,197,535	-	1,106,549

&cr;마. 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). &cr;&cr;<당분기말>&cr;

구 분	변동률	상승시 변동액	하락시 변동액
할인율	1.00%	(146,917)	178,731
미래 임금상승률	1.00%	179,099	(149,803)

< 전기말>&cr;

구 분	변동률	상승시 변동액	하락시 변동액
할인율	1.00%	(130,692)	159,349
미래 임금상승률	1.00%	159,678	(133,257)

상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. &cr;&cr;은행은 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. &cr;- 우량채 수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산의가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다.

바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기말	전기말
10년 미만	458,263	440,504
10년 이상 ~ 20년 미만	637,799	549,866
20년 이상 ~ 30년 미만	654,681	669,936
30년 이상	73,080	83,037
합 계	1,823,823	1,743,343

&cr; 사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치 는 100,000백만원이 며 확정 급여채무의 가중평균만기 는 13.28년 입니 다. &cr;

아. 은행은 당분 기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입 한 금액 으로 각 각 23,403백만원 , 5,768 백만 원을 비용으로 인식하였습 니다.

&cr;자. 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성 있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 66,397백만원 입니다. &cr; &cr;

19. 충당부채

&cr;가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위 : 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
미사용약정	156,251	163,133
지급보증	42,622	33,962
소송 관련	4,401	5,120
복구충당부채	32,010	32,169
포인트충당부채	3,501	4,212
기타	359,041	423,808
합 계	597,826	662,404

나. 미사용약정충당부채&cr;&cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말			전기말
	약정잔액(*)	충당부채	설정비율(%)	약정잔액(*)	충당부채	설정비율(%)
기업대출약정	39,261,563	90,285	0.23	38,470,558	92,945	0.24
가계대출약정	3,260,569	4,808	0.15	3,162,406	6,468	0.20
신용카드한도	13,125,502	61,158	0.47	13,336,207	63,720	0.48
합 계	55,647,634	156,251	0.28	54,969,171	163,133	0.30

(*) 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다.

&cr;(2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	107,848	52,863	2,422	163,133
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	16,020	(15,617)	(403)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(6,151)	6,336	(185)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(214)	(915)	1,129	-
소 계	9,655	(10,196)	541	-
손상차손(환입)	(19,060)	13,250	(1,148)	(6,958)
환율변동분	48	28	-	76
당분기말	98,491	55,945	1,815	156,251

<전분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	86,584	41,217	1,907	129,708
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	11,966	(11,951)	(15)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(5,763)	5,967	(204)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(141)	(685)	826	-
소 계	6,062	(6,669)	607	-
손상차손(환입)	(589)	13,214	555	13,180
환율변동분	50	(16)	-	34
전분기말	92,107	47,746	3,069	142,922

&cr; 다. 충당부채의 변동내역 &cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기>&cr;

구 분	기 초	발 생	환입액	기 타	당분기말
지급보증	33,962	8,651	-	9	42,622
소송 관련	5,120	-	(719)	-	4,401
복구충당부채	32,169	570	-	(729)	32,010
포인트충당부채	4,212	-	(711)	-	3,501
기타	423,808	4,417	(65,589)	(3,595)	359,041
합 계	499,271	13,638	(67,019)	(4,315)	441,575

&cr;<전분기>&cr;

구 분	기 초	발 생	환입액	기 타	전분기말
지급보증	33,961	1,574	-	(38)	35,497
소송 관련	3,553	826	-	-	4,379
복구충당부채	20,520	274	(80)	(657)	20,057
포인트충당부채	3,827	334	-	-	4,161
기타	401,785	97,983	-	(109,027)	390,741
합 계	463,646	100,991	(80)	(109,722)	454,835

&cr; 라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말			전기말
	지급보증금액	충당부채	설정비율(%)	지급보증금액	충당부채	설정비율(%)
원화확정지급보증	504,889	4,894	0.97	509,514	6,837	1.34
외화확정지급보증	2,076,666	13,347	0.64	1,539,178	10,773	0.70
미확정지급보증	2,055,796	24,381	1.19	1,750,968	16,352	0.93
합 계	4,637,351	42,622	0.92	3,799,660	33,962	0.89

&cr;마. 소송 관련

당분기 말 및 전기말 현재 계류 중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분		당분기말	전기말
제소	건수	177	188
	금액	206,212	212,224
피소	건수	108	137
	금액	127,192	117,852

은행은 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 상기 소송사건 외에 2021년 1월 14일 이란테러 피해자들이 이란 정부에 대한 손해배상채권 등에 기초하여 은행을 상대로 미국에서 민사소송을 제기하였습니다. 2021년 7월 29일자로 은행이 1심에서 승소하였으며, 당분기말 현재 2심 초기 단계에 있어 소송결과를 예측하기 어려우나, 재무제표에 중요한 영향을 미칠 가능성은 낮을 것으로 예상됩니다.&cr;

바. 복구충당부채

은행은 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를 적용하고 있습니다.&cr;

사. 통상임금 관련 충당부채&cr;&cr;은행은 보고기간말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 은행이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 은행이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다.

20. 기타부채

가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
기타금융부채
금융보증계약부채	70,572	46,654
신탁계정차	1,894,761	2,255,521
증권투자신탁계정차	2,155,329	1,180,170
수입보증금	251,456	399,020
미결제환차	2,094,559	2,610,185
미지급배당금	10,744	13,197
미지급금	349,998	245,027
미지급미결제현물환	3,844,080	1,641,794
미지급비용	1,005,890	1,075,109
대리점	1,030,076	461,621
리스부채	118,782	123,132
기타	936,729	461,598
소 계	13,762,976	10,513,028
기타부채
미지급법인세	299,283	175,587
선수수익	92,421	100,663
기타	495,971	346,477
소 계	887,675	622,727
합 계	14,650,651	11,135,755

&cr; 나. 당분기 및 전분기 중 금융보증계약부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr;

<당분기>&cr;

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	31,092	8,318	7,244	46,654
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	414	(414)	-	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(997)	997	-	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(26)	(42)	68	-
소 계	(609)	541	68	-
손상차손	348	1,707	267	2,322
기타(*)	23,653	(2,025)	(32)	21,596
당분기말	54,484	8,541	7,547	70,572

&cr;<전분기>

구 분	12개월&cr;기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	37,559	11,225	7,174	55,958
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	1,017	(1,017)	-	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(1,885)	1,885	-	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(27)	(1)	28	-
소 계	(895)	867	28	-
손상차손(환입)	1,274	1,586	(1,267)	1,593
기타(*)	(3,201)	(3,143)	909	(5,435)
전분기말	34,737	10,535	6,844	52,116

(*) 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등 입니다.

&cr;&cr;21. 리스

가. 리스이용자&cr;

(1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
사용권자산(*)
부동산	105,523	109,520
차량	9,542	10,136
합 계	115,065	119,656

(*) 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다.&cr;

(2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기말>&cr;

구 분	3개월 이하	3개월 초과	6개월 초과	1년 초과	3년 초과	5년 초과	합 계
리스부채 (*)	30,953	16,631	25,079	41,234	7,531	1,201	122,629

<전기말>&cr;

구 분	3개월 이하	3개월 초과	6개월 초과	1년 초과	3년 초과	5년 초과	합 계
리스부채 (*)	25,994	19,570	24,792	49,632	6,806	584	127,378

(*) 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다.&cr;

(3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기	전분기
사용권자산 감가상각비
부동산	57,685	60,804
차량운반구	6,106	8,380
기타	-	80
소 계	63,791	69,264
리스부채이자비용	1,881	2,383
단기리스료 등	3,850	3,477
합 계	69,522	75,124

&cr;(4) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용으로 인한 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기	전분기
리스의 총 현금유출	52,054	48,748

나. 운용리스 - 리스제공자&cr; &cr;은행은 투자부동산으로 분류된 토지 및 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

기 간	당분기말	전기말
1년 이내	1,265	911
1년 초과 5년 이내	945	667
합 계	2,210	1,578

&cr;&cr;22. 약정사항 및 우발사항

가. 당분기 말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기말	전기말
원화확정지급보증
금융보증계약	1,771,172	1,651,023
기타	504,889	509,514
소 계	2,276,061	2,160,537
외화확정지급보증
금융보증계약	654,767	538,366
수입화물선취보증	109,647	64,374
기타	1,967,019	1,474,804
소 계	2,731,433	2,077,544
미확정지급보증
신용장개설관계	2,055,796	1,750,968
소 계	2,055,796	1,750,968
합 계	7,063,290	5,989,049

나. 당분기 말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
원화대출약정	47,558,900	47,021,610
외화대출약정	8,711,687	8,410,088
기타	8,138,400	6,676,425
합 계	64,408,987	62,108,123

&cr;신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 은행은 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다.&cr;

다. 신탁계정&cr;&cr;(1) 당분기 말 및 전기말 현재 은행의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	자산총계		영업수익
	당분기말	전기말	당분기	전분기
연결대상(원리금보전 및 원본보전)	573,051	585,083	7,081	9,890
연결제외(*)	32,093,004	48,504,854	330,295	373,512
합 계	32,666,055	49,089,937	337,376	383,402

(*) 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따 라 작성됩 니다. &cr;

(2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분		당분기	전기말 및 전분기
수익	신탁업무운용수익	79,518	78,071
비용	신탁계정차이자	6,303	10,678
채권	신탁미수금	2	-
	미수신탁보수	52,307	37,828
	소 계	52,309	37,828
채무	신탁계정차	1,894,761	2,255,521
	신탁계정차미지급이자	32	-
	소 계	1,894,793	2,255,521

(3) 원금보전약정 및 원리금보전약정 신탁&cr;

당분기 말 및 전기말 현재 은행이 원금보전약정과 원리금보전약정을 제공하고 있는 신탁계정의 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기말	전기말
원금보전약정	572,946	584,984
원리금보전약정	105	99
합 계	573,051	585,083

당분기말 및 전기말 현재 원금보전약정과 원리금보전약정 신탁의 운용결과에 따라 은행 이 부담해야 할 금액은 없습니다.

&cr;

23. 공정가치&cr;

가. 당분기 중 은행의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다.

나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말		전기말
	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
자 산
현금및예치금	18,511,963	18,511,963	11,028,415	11,028,415
당기손익금융자산	9,944,703	9,944,703	11,074,900	11,074,900
기타포괄손익금융자산	15,308,950	15,308,950	14,251,971	14,251,971
상각후원가유가증권	35,979,622	35,890,818	32,409,578	32,754,237
상각후원가대출채권
원화대출금	248,691,263	248,690,697	231,854,043	231,854,546
외화대출금	3,992,834	3,992,834	3,068,579	3,068,579
은행간대여금	3,085,637	3,085,724	1,550,878	1,550,878
내국수입유산스	2,985,411	2,985,411	2,458,643	2,456,916
콜론	665,636	665,636	311,511	311,511
매입어음/매입외환	2,173,920	2,173,796	1,693,189	1,693,032
지급보증대지급금	18,227	18,227	23,667	23,667
신용카드채권	2,898,244	2,898,244	2,732,901	2,732,901
환매조건부채권매수	3,210,611	3,210,611	14,032,446	14,032,446
기타대출채권	482,899	482,899	368,077	368,077
대손충당금	(2,700,357)	(2,700,357)	(2,638,206)	(2,638,206)
현재가치할인차금	(7,790)	(7,790)	(7,124)	(7,124)
이연대출부대손익	537,351	537,351	493,790	493,790
소 계	266,033,886	266,033,283	255,942,394	255,941,013
위험회피회계파생상품자산	44,220	44,220	92,008	92,008
기타금융자산	6,673,191	6,662,585	4,703,224	4,705,295
합 계	352,496,535	352,396,522	329,502,490	329,847,839
부 채
당기손익금융부채	2,148,009	2,148,009	2,853,126	2,853,126
예수부채
원화예수금	128,198,677	128,128,161	120,560,130	120,505,727
양도성예금증서	3,811,606	3,799,627	3,016,462	3,010,298
외화예수금	13,722,553	13,723,111	13,206,625	13,206,860
소 계	145,732,836	145,650,899	136,783,217	136,722,885
차입부채
원화차입금	36,397,398	36,397,398	31,890,175	31,890,175
외화차입금	3,367,431	3,367,495	2,467,432	2,467,641
매출어음	149,145	149,013	129,480	129,390
콜머니	946,077	946,077	838,401	838,401
환매조건부매도	148,068	148,068	1,556	1,556
기타	2,123	2,123	-	-
소 계	41,010,242	41,010,174	35,327,044	35,327,163
사채
중소기업금융채권	124,760,923	124,354,504	121,122,499	121,268,292
발행외화채권	3,638,431	3,646,521	3,071,242	3,079,986
소 계	128,399,354	128,001,025	124,193,741	124,348,278
위험회피회계파생상품부채	70,262	70,262	37,743	37,743
기타금융부채	13,762,976	13,762,630	10,513,028	10,512,736
합 계	331,123,679	330,642,999	309,707,899	309,801,931

금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.&cr; &cr;(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화 할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.

&cr;(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.&cr;

(3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.

&cr; (4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.&cr;&cr;(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; &cr;(6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr;&cr;(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr;

(8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr;

다. 공정가치 서열체계&cr;&cr;(1) 당분기 말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기말>&cr;

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	991,757	5,892,018	3,060,928	9,944,703
기타포괄손익금융자산	4,829,224	10,080,894	398,832	15,308,950
위험회피회계파생상품자산	-	44,220	-	44,220
합 계	5,820,981	16,017,132	3,459,760	25,297,873
금융부채
당기손익금융부채	-	2,148,009	-	2,148,009
위험회피회계파생상품부채	-	70,262	-	70,262
합 계	-	2,218,271	-	2,218,271

&cr;<전기말>&cr;

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	1,717,188	6,612,334	2,745,378	11,074,900
기타포괄손익금융자산	6,501,602	7,380,548	369,821	14,251,971
위험회피회계파생상품자산	-	92,008	-	92,008
합 계	8,218,790	14,084,890	3,115,199	25,418,879
금융부채
당기손익금융부채	-	2,853,126	-	2,853,126
위험회피회계파생상품부채	-	37,743	-	37,743
합 계	-	2,890,869	-	2,890,869

(2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기말>&cr;

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
현금및예치금	1,061,253	16,641,062	809,648	18,511,963
상각후원가유가증권	15,620,519	20,270,299	-	35,890,818
상각후원가대출채권	-	-	266,033,283	266,033,283
기타금융자산	-	-	6,662,585	6,662,585
합 계	16,681,772	36,911,361	273,505,516	327,098,649
금융부채
예수부채	-	73,989,126	71,661,773	145,650,899
차입부채	-	-	41,010,174	41,010,174
사채	-	57,603,204	70,397,821	128,001,025
기타금융부채	-	-	13,762,630	13,762,630
합 계	-	131,592,330	196,832,398	328,424,728

<전기말>&cr;

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
현금및예치금	1,035,152	9,558,968	434,295	11,028,415
상각후원가유가증권	13,010,137	19,744,100	-	32,754,237
상각후원가대출채권	-	-	255,941,013	255,941,013
기타금융자산	-	-	4,705,295	4,705,295
합 계	14,045,289	29,303,068	261,080,603	304,428,960
금융부채
예수부채	-	69,856,329	66,866,556	136,722,885
차입부채	-	-	35,327,163	35,327,163
사채	-	58,760,153	65,588,125	124,348,278
기타금융부채	-	-	10,512,736	10,512,736
합 계	-	128,616,482	178,294,580	306,911,062

&cr;(3) 공 정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr;

구 분	내 용
수준 1	동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
수준 2	직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한&cr;자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함)
수준 3	관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

&cr; (4) 공정가치 서열별 공시 범위&cr; &cr; 공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. &cr;

라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동&cr;&cr;은행은 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다.&cr;

(1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 &cr; &cr; 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기> &cr;

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	금융자산 합계
기초	2,745,378	369,821	3,115,199
매입	595,747	-	595,747
매도	(336,274)	(2,483)	(338,757)
수준3에서 다른&cr;수준으로 변경된&cr;금액(*)	(3,886)	-	(3,886)
분기손익	59,963	-	59,963
기타포괄손익	-	31,494	31,494
당분기말	3,060,928	398,832	3,459,760

<전분기>&cr;

구 분	당기손익&cr;금융자산	기타포괄손익금융자산	금융자산&cr;합 계	당기손익&cr;금융부채	금융부채&cr;합 계
기초	2,155,920	576,810	2,732,730	280	280
매입	295,881	28,000	323,881	-	-
매도	(142,482)	(565)	(143,047)	-	-
결제	(210)	-	(210)	(207)	(207)
수준3에서 다른&cr;수준으로 변경된&cr;금액(*)	(1,171)	-	(1,171)	-	-
분기손익	21,923	-	21,923	(73)	(73)
기타포괄손익	-	(12,181)	(12,181)	-	-
전분기말	2,329,861	592,064	2,921,925	-	-

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 은행은 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식 합니다.&cr;

마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역&cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기		전분기
	총손익	보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익	총손익	보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익
금융자산
당기손익금융자산	59,963	61,031	21,923	24,893
금융부채
당기손익금융부채	-	-	73	-

은행은 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. &cr;

바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석&cr;

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장 유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. &cr;

당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>&cr;

구 분	손익인식부분
	유리한 변동		불리한 변동
	분기손익	기타포괄손익	분기손익	기타포괄손익
금융자산
당기손익금융자산(*1,2)	39,346	-	(25,420)	-
기타포괄손익금융자산(*2)	-	16,403	-	(12,676)
소 계	39,346	16,403	(25,420)	(12,676)

<전분기>&cr;

구 분	손익인식부분
	유리한 변동		불리한 변동
	분기손익	기타포괄손익	분기손익	기타포괄손익
금융자산
당기손익금융자산(*1,2)	33,619	-	(22,131)	-
기타포괄손익금융자산(*2)	-	757,844	-	(154,889)
소 계	33,619	757,844	(22,131)	(154,889)

(*1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. &cr; (*2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 임대현금흐름의 할인율과 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. &cr;

사. 가치평가기법 및 투입변수 &cr; &cr;당분기말 및 전기말 현재 은행은 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기말>

구 분	공정가치	수준	가치평가기법	수준 3 투입변수	비관측변수	비관측변수&cr;범위(%)	비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향
금융자산
현금및예치금	16,641,062	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	809,648	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
당기손익금융자산	5,892,018	2	DCF모형,&cr; 내재선도금리산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	3,060,928	3	DCF모형,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model),&cr; 이항모형,&cr; Hull-White model, &cr; 순자산가치접근법	기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr;할인율 등	개별주식변동성	15.65 ~ 36.31	개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
					성장률	0.00 ~ 1.00	성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가
					할인율	6.46 ~ 63.27	할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가
기타포괄손익금융자산	10,080,894	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	398,832	3	DCF모형,&cr; 순자산가치접근법,&cr; 자산접근법,&cr; 배당할인모형,&cr;이항모형	성장률,&cr;할인율,&cr;개별주식변동성 등	성장률	0.00 ~ 1.00	성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가
					할인율	10.05 ~ 17.99	할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가
					개별주식변동성	15.65 ~ 29.99	개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상각후원가유가증권	20,270,299	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
상각후원가대출채권	266,033,283	3	DCF모형	거래상대방신용위험,&cr; 기타스프레드 등	거래상대방신용위험	(*)	거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소
					기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
위험회피회계파생상품자산	44,220	2	DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융자산	6,662,585	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
소 계	329,893,769
금융부채
당기손익금융부채	2,148,009	2	DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
예수부채	73,989,126	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	71,661,773	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
차입부채	41,010,174	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
사채	57,603,204	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	70,397,821	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
위험회피회계파생상품부채	70,262	2	DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융부채	13,762,630	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
소 계	330,642,999

&cr;<전기말>&cr;

구 분	공정가치	수준	가치평가기법	수준 3 투입변수	비관측변수	비관측변수&cr;범위(%)	비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향
금융자산
현금및예치금	9,558,968	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	434,295	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
당기손익금융자산	6,612,334	2	DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	2,745,378	3	DCF모형,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model),&cr; 이항모형,&cr; Hull-White model, &cr; 순자산가치접근법	기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 개별주식변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr;할인율 등	개별주식변동성	17.61 ~ 26.45	개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
					성장률	0.00	성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가
					할인율	5.29 ~ 29.56	할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가
기타포괄손익금융자산	7,380,548	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	369,821	3	DCF모형,&cr; 순자산가치접근법,&cr; 자산접근법,&cr; 배당할인모형,&cr;이항모형	개별주식변동성 ,&cr;성장률,&cr;할인율 등	개별주식변동성	22.11 ~ 24.16	개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
					성장률	0.00	성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가
					할인율	8.53 ~ 16.06	할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가
상각후원가유가증권	19,744,100	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
상각후원가대출채권	255,941,013	3	DCF모형	거래상대방신용위험,&cr; 기타스프레드 등	거래상대방신용위험	(*)	거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소
					기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
위험회피회계파생상품자산	92,008	2	DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융자산	4,705,295	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
소 계	307,583,760
금융부채
당기손익금융부채	2,853,126	2	DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
예수부채	69,856,329	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	66,866,556	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
차입부채	35,327,163	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
사채	58,760,153	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	65,588,125	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
위험회피회계파생상품부채	37,743	2	DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융부채	10,512,736	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
소 계	309,801,931

(*) 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다. &cr; &cr; 아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정&cr;&cr; 은행은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을 위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가액평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 은행은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다.

자. 금융상품 범주별 장부금액&cr;

금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>&cr;

구 분	당기손익&cr;금융자산	기타포괄손익&cr;금융자산	상각후원가&cr;금융자산	위험회피회계&cr;파생금융상품	합 계
금융자산
현금및예치금	-	-	18,511,963	-	18,511,963
유가증권	7,579,548	15,308,950	35,979,622	-	58,868,120
대출채권	126,379	-	266,033,886	-	266,160,265
파생상품	2,238,776	-	-	44,220	2,282,996
기타금융자산	-	-	6,673,191	-	6,673,191
합 계	9,944,703	15,308,950	327,198,662	44,220	352,496,535

구 분	당기손익&cr;금융부채	상각후원가&cr;측정금융부채	위험회피회계&cr;파생금융상품	합 계
금융부채
예수부채	-	145,732,836	-	145,732,836
차입부채	-	41,010,242	-	41,010,242
사채	-	128,399,354	-	128,399,354
파생상품	2,148,009	-	70,262	2,218,271
기타금융부채	-	13,762,976	-	13,762,976
합 계	2,148,009	328,905,408	70,262	331,123,679

<전기말>&cr;

구 분	당기손익&cr;금융자산	기타포괄손익&cr;금융자산	상각후원가&cr;금융자산	위험회피회계&cr;파생금융상품	합 계
금융자산
현금및예치금	-	-	11,028,415	-	11,028,415
유가증권	8,146,010	14,251,971	32,409,578	-	54,807,559
대출채권	117,726	-	255,942,394	-	256,060,120
파생상품	2,811,164	-	-	92,008	2,903,172
기타금융자산	-	-	4,703,224	-	4,703,224
합 계	11,074,900	14,251,971	304,083,611	92,008	329,502,490

구 분	당기손익&cr;금융부채	상각후원가&cr;측정금융부채	위험회피회계&cr;파생금융상품	합 계
금융부채
예수부채	-	136,783,217	-	136,783,217
차입부채	-	35,327,044	-	35,327,044
사채	-	124,193,741	-	124,193,741
파생상품	2,853,126	-	37,743	2,890,869
기타금융부채	-	10,513,028	-	10,513,028
합 계	2,853,126	306,817,030	37,743	309,707,899

&cr;

24. 자본

가. 자본금 &cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 은행의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액: 5,000원)이며 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원).

<당분기말>&cr;

구 분	보통주	전환우선주(*)	우선주	합 계
발행한 주식의 총수	744,300,587	53,125,282	-	797,425,869
장부금액	3,721,504	265,626	224,235	4,211,365

<전기말>&cr;

구 분	보통주	전환우선주(*)	우선주	합 계
발행한 주식의 총수	738,664,360	53,125,282	-	791,789,642
장부금액	3,693,322	265,626	224,235	4,183,183

(*) 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다.

&cr;은행은 2021년 4월 15일자 이사회 결의에 의거 2021년 4월 30일을 주금납입일로 하여 현금출자의 방법으로 유상증자를 실시하였습니다. 2021년 5월 1일 기준으로 보통주식 5,636,227주를 1주당 8,706원으로 발행하였고, 발행비용을 제외한 28,182백만원 및 20,738백만원을 각각 자본금과 자본잉여금으로 인식하였습니다.&cr;

나. 신종자본증권&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분		발행일	만기일	연이자율(%)	당분기말	전기말
원화&cr;신종자본증권	원금	2013.10.23	2043.10.23	5.25	200,000	200,000
		2015.03.10	2045.03.10	4.33	330,000	330,000
		2015.09.14	2045.09.14	3.77	200,000	200,000
		2016.09.20	-	3.16	290,000	290,000
		2016.09.20	-	2.80	-	10,000
		2016.11.04	-	3.27	250,000	250,000
		2016.11.04	-	2.88	50,000	50,000
		2017.03.10	-	3.87	150,000	150,000
		2017.03.10	-	3.36	150,000	150,000
		2018.03.09	-	4.21	70,000	70,000
		2018.03.09	-	3.82	280,000	280,000
		2019.03.08	-	3.40	130,000	130,000
		2019.03.08	-	3.09	220,000	220,000
		2020.03.18	-	2.87	310,000	310,000
		2020.03.18	-	2.43	90,000	90,000
		2021.03.11	-	2.65	200,000	-
		2021.03.11	-	3.11	300,000	-
	발행비용				(4,678)	(3,895)
	소 계				3,215,322	2,726,105
외화&cr;신종자본증권	원금	2017.07.31	-	3.90	335,730	335,730
	발행비용				(1,947)	(1,947)
	소 계				333,783	333,783
합 계					3,549,105	3,059,888

&cr;상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 은행이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 은행의 선택에 따라동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. &cr;

다. 자본잉 여금&cr;

당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
주식발행초과금	1,149,392	1,128,654
자기주식처분이익	12,262	12,262
합 계	1,161,654	1,140,916

라. 자본조정&cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
신종자본증권 상환손실	(17)	(105)

마. 기타포괄손익누계액&cr;&cr; (1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기>&cr;

구 분	기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익	외환차이	해외사업장&cr;순투자위험회피&cr;평가손익	기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익	순확정급여부채(자산)&cr;재측정요소	합 계
1. 기초	32,517	(29,315)	7,377	563,601	(89,569)	484,611
2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계	(86,118)	-	-	-	-	(86,118)
가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류	(29,393)	-	-	-	-	(29,393)
나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동	(89,390)	-	-	-	-	(89,390)
다. 법인세효과	32,665	-	-	-	-	32,665
3. 외환차이	-	46,702	-	-	-	46,702
4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계	-	-	(23,001)	-	-	(23,001)
가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	(31,726)	-	-	(31,726)
나. 법인세효과	-	-	8,725	-	-	8,725
5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계	-	-	-	15,293	-	15,293
가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류	-	-	-	1,912	-	1,912
나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동	-	-	-	19,182	-	19,182
다. 법인세효과	-	-	-	(5,801)	-	(5,801)
6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계	-	-	-	-	(12,390)	(12,390)
가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소	-	-	-	-	(17,090)	(17,090)
나. 법인세효과	-	-	-	-	4,700	4,700
7. 당분기말	(53,601)	17,387	(15,624)	578,894	(101,959)	425,097

<전분기>

구 분	기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익	외환차이	해외사업장&cr;순투자위험회피&cr;평가손익	기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익	순확정급여부채(자산)&cr;재측정요소	합 계
1. 기초	18,444	5,034	(9,238)	644,144	(134,073)	524,311
2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계	28,899	-	-	-	-	28,899
가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류	(9,392)	-	-	-	-	(9,392)
나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동	49,252	-	-	-	-	49,252
다. 법인세효과	(10,961)	-	-	-	-	(10,961)
3. 외환차이	-	11,151	-	-	-	11,151
4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계	-	-	(4,074)	-	-	(4,074)
가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	(5,620)	-	-	(5,620)
나. 법인세효과	-	-	1,546	-	-	1,546
5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계	-	-	-	(84,653)	-	(84,653)
가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류	-	-	-	455	-	455
나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동	-	-	-	(117,218)	-	(117,218)
다. 법인세효과	-	-	-	32,110	-	32,110
6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계	-	-	-	-	(7,167)	(7,167)
가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소	-	-	-	-	(9,886)	(9,886)
나. 법인세효과	-	-	-	-	2,719	2,719
7. 전분기말	47,343	16,185	(13,312)	559,491	(141,240)	468,467

(2) 기타포괄손익금융자산 평가손익

은행은 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으 로 인식하고 있습니다.

(3) 외환차이

은행은 해외지점의 재무제표를 표시 통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

&cr;(4) 해외사업장순투자위험회피 평가손익&cr;&cr;은행은 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr;&cr; (5) 순확정급여부채(자산) 재측정요소&cr;&cr;은행은 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

&cr;

25. 이익잉여금&cr;

가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기말	전기말
법정적립금(*)	3,734,569	3,415,568
대손준비금	2,676,213	2,554,223
임의적립금	7,943,829	7,834,127
미처분이익잉여금	1,430,612	923,731
합 계	15,785,223	14,727,649

(*) 은행은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 적립금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 도쿄지점, 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적 립하는 기타준비금이 포함되어 있습니다 .

&cr;나. 대손준비금&cr;

대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다.&cr;

(1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기말	전기말
대손준비금 기적립액	2,676,213	2,554,223
대손준비금 적립 예정금액	82,649	121,990
대손준비금 잔액	2,758,862	2,676,213

&cr;(2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
대손준비금 전입액	(57,583)	82,649	15,968	137,108
대손준비 금 반영 후 조 정이익 (*)	563,522	1,441,091	246,415	839,310
대손준비금 반영 후 주당 조정이익 (단위: 원)	667	1,697	268	1,020

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입 액을 당기손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

26. 순이자손익

가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
이자수익
현금및예치금	5,167	16,211	5,428	27,854
당기손익금융자산	6,682	21,797	7,365	27,855
기타포괄손익금융자산	37,202	98,688	36,165	111,181
상각후원가유가증권	134,036	401,768	142,685	432,780
상각후원가대출채권	1,777,082	5,179,596	1,703,385	5,357,451
기타	14,600	42,874	18,495	69,426
소 계	1,974,769	5,760,934	1,913,523	6,026,547
이자비용
예수부채	114,025	333,567	127,131	442,936
차입부채	66,402	185,375	64,983	231,619
사채	382,498	1,130,697	435,118	1,453,073
기타	5,280	14,383	5,056	20,447
소 계	568,205	1,664,022	632,288	2,148,075
순이자손익	1,406,564	4,096,912	1,281,235	3,878,472

&cr; 나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 25,609백 만 원과 47,577백만원 입니 다 .

27. 순수수료손익&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
수수료수익
원화수입수수료	83,162	262,127	86,648	250,100
외환수입수수료	32,710	95,677	32,496	97,178
신용카드관련수익	41,828	133,413	41,812	123,255
수입보증료	11,424	33,083	11,064	33,823
소 계	169,124	524,300	172,020	504,356
수수료비용
원화지급수수료	11,422	45,336	9,495	40,856
외환지급수수료	3,636	9,908	3,178	10,052
신용카드관련비용	57,358	173,704	56,207	177,988
소 계	72,416	228,948	68,880	228,896
순수수료손익	96,708	295,352	103,140	275,460

28. 당기손익금융상품 관련 순손익&cr;&cr;가. 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기>&cr;

구 분		배당수익	기타수익	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	합 계
유가증권	지분증권	1,574	-	13,732	5,773	31,677	1,232	39,978
	수익증권 등	-	87,725	113,551	31,831	22,448	35,778	156,115
	채무증권	-	-	2,086	4,712	5,691	14,448	(11,383)
	소 계	1,574	87,725	129,369	42,316	59,816	51,458	184,710
파생상품		-	-	2,992,480	2,930,718	2,097,467	1,984,349	174,880
대출채권		-	-	6,548	1,904	3,007	314	7,337
매도유가증권		-	-	-	-	1,381	178	1,203
합 계		1,574	87,725	3,128,397	2,974,938	2,161,671	2,036,299	368,130

<전분기>&cr;

구 분		배당수익	기타수익	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	합 계
유가증권	지분증권	61	-	1,379	14,032	2,571	1,004	(11,025)
	수익증권 등	-	57,887	78,495	35,941	23,940	5,792	118,589
	채무증권	-	-	9,453	864	21,537	7,923	22,203
	소 계	61	57,887	89,327	50,837	48,048	14,719	129,767
파생상품		-	-	1,199,099	1,253,762	3,043,304	2,901,758	86,883
대출채권		-	-	2,950	954	2,731	594	4,133
매도유가증권		-	-	-	-	2,015	321	1,694
합 계		61	57,887	1,291,376	1,305,553	3,096,098	2,917,392	222,477

&cr;

29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
배당금수익	-	54,359	51	54,003
매매이익	6,195	29,876	15,273	54,950
매매손실	(11)	(637)	(11)	(29)
합 계	6,184	83,598	15,313	108,924

&cr;

30. 일반관리비&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당분기		전분기
		3개월	누적	3개월	누적
종업원관련비용	종업원급여 - 급여	280,070	926,362	274,768	887,778
	종업원급여 - 복리후생비	3,221	6,390	3,164	5,592
	퇴직급여 - 확정급여형	121,119	181,510	32,058	96,155
	퇴직급여 - 확정기여형	18,965	23,403	2,932	5,768
	특별퇴직급여	1,034	1,766	1,089	2,028
	소 계	424,409	1,139,431	314,011	997,321
기타일반관리비	임차료	3,494	10,478	3,460	10,402
	세금과공과	29,100	98,781	27,910	98,178
	광고선전비	13,501	32,223	13,600	34,462
	투자부동산 감가상각비	217	644	221	636
	유형자산 감가상각비	43,540	126,672	46,591	133,722
	무형자산상각비	14,377	41,704	14,107	39,674
	지급수수료	39,319	110,979	37,029	105,615
	포상비	281	726	225	849
	기타	85,309	280,856	89,425	292,690
	소 계	229,138	703,063	232,568	716,228
합 계		653,547	1,842,494	546,579	1,713,549

&cr;&cr;31. 기타영업수익 &cr; &cr;당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
지급보증충당부채환입액	-	-	438	-
미사용약정충당부채환입액	-	6,958	-	-
복구충당부채환입액	-	-	80	80
포인트충당부채환입액	395	711	-	-
기타충당부채환입액	91,915	65,589	-	-
신탁부문수익	30,218	88,778	28,970	85,644
기타	-	-	1,164	1,169
합 계	122,528	162,036	30,652	86,893

&cr;&cr;32. 기타영업비용 &cr;&cr;당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
기금출연료	136,595	416,165	130,518	344,718
지급보증충당부채전입액	7,034	8,651	-	1,574
금융보증계약충당부채전입액	809	2,322	1,121	1,593
미사용약정충당부채전입액	7,959	-	5,167	13,180
소송관련충당부채전입액	-	-	335	826
포인트충당부채전입액	-	-	6	334
기타충당부채전입액	-	-	36,959	97,983
기타	58,876	164,238	49,157	141,433
합 계	211,273	591,376	223,263	601,641

&cr;&cr;3 3. 영업외손익 &cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
영업외수익
종속기업등 투자주식배당수익	-	40,701	120	29,243
종속기업등 투자주식처분이익	22	432	33	276
유형자산처분이익	518	891	-	3,785
임대료수익	535	1,677	625	1,984
소송충당부채환입액	499	719	-	-
기타충당부채환입액	540	-	-	-
기타	9,207	21,461	4,163	10,122
소 계	11,321	65,881	4,941	45,410
영업외비용
종속기업등 투자주식처분손실	344	344	-	-
종속기업등 투자주식손상차손	155	885	2	1,433
유형자산처분손실	-	155	-	311
유형자산폐기손실	9	337	49	157
무형자산처분손실	-	-	-	13
휴면예금원리금환급액	109	915	185	919
기부금	4,962	11,426	2,414	6,832
기타충당부채전입액	-	4,417	-	-
기타	7,125	23,311	9,558	27,843
소 계	12,704	41,790	12,208	37,508
합 계	(1,383)	24,091	(7,267)	7,902

&cr;

34. 금융자산의 양도 &cr;

당분기말 및 전기말 현재 은행이 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 지속적 관여에 대한 사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

- 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산 &cr;

<당분기말>&cr;

구 분	환매조건부채권매도(*)			대여유가증권
	당기손익&cr;금융자산	기타포괄손익&cr;금융자산	상각후원가&cr;유가증권	기타포괄손익&cr;금융자산
자산의 장부금액	14,033	135,353	7,064	1,253,775

<전기말>&cr;

구 분	환매조건부채권매도(*)			대여유가증권
	당기손익&cr;금융자산	기타포괄손익&cr;금융자산	상각후원가&cr;유가증권	당기손익&cr;금융자산	기타포괄손익&cr;금융자산
자산의 장부금액	-	-	7,095	10,053	119,670

(*) 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각 각 148,068백 만 원과 1,556 백만원 이 차 입 부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다.&cr;

35. 금융자산과 금융부채의 상계&cr;&cr;은행은 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다. &cr;&cr;가. 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

<당분기말>&cr;

구 분	자산총액	상계된 &cr;부채총액	재무상태표&cr;표시 순액	상계되지 않은 금액		순액
				금융상품	현금담보
파생상품자산	2,273,384	-	2,273,384	1,574,995	21,859	676,530
환매조건부채권매수	3,210,611	-	3,210,611	3,210,611	-	-
대여유가증권	1,253,775	-	1,253,775	1,253,775	-	-
미수미결제현물환	2,310,536	-	2,310,536	2,226,582	-	83,954
미결제환대	18,179,813	17,295,691	884,122	-	-	884,122
그 밖의 금융상품	96,816	86,235	10,581	-	-	10,581
합 계	27,324,935	17,381,926	9,943,009	8,265,963	21,859	1,655,187

&cr;<전기말>

구 분	자산총액	상계된 &cr;부채총액	재무상태표&cr;표시 순액	상계되지 않은 금액		순액
				금융상품	현금담보
파생상품자산	2,899,645	-	2,899,645	2,172,979	242,423	484,243
환매조건부채권매수	14,032,446	-	14,032,446	14,032,446	-	-
대여유가증권	129,723	-	129,723	129,723	-	-
미수미결제현물환	1,614,805	-	1,614,805	1,612,540	-	2,265
미결제환대	16,838,189	15,564,859	1,273,330	-	-	1,273,330
그 밖의 금융상품	2,733	1,658	1,075	-	-	1,075
합 계	35,517,541	15,566,517	19,951,024	17,947,688	242,423	1,760,913

나 . 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>&cr;

구 분	부채총액	상계된 &cr;자산총액	재무상태표&cr;표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품부채	2,217,770	-	2,217,770	1,251,136	662,347	304,287
환매조건부채권매도	146,649	-	146,649	146,649	-	-
미지급미결제현물환	2,306,169	-	2,306,169	2,226,582	-	79,587
미결제환차	19,390,250	17,295,691	2,094,559	2,094,559	-	-
그 밖의 금융상품	180,857	86,235	94,622	-	-	94,622
합 계	24,241,695	17,381,926	6,859,769	5,718,926	662,347	478,496

<전 기말>&cr;

구 분	부채총액	상계된 &cr;자산총액	재무상태표&cr;표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품부채	2,890,106	-	2,890,106	1,936,012	333,385	620,709
미지급미결제현물환	1,614,775	-	1,614,775	1,612,540	-	2,235
미결제환차	18,175,044	15,564,859	2,610,185	2,041,367	-	568,818
그 밖의 금융상품	1,709	1,658	51	-	-	51
합 계	22,681,634	15,566,517	7,115,117	5,589,919	333,385	1,191,813

&cr;&cr;36. 주당이익

가. 보통주에 대한 분기순이익 및 주당순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
분기순이익	505,939	1,523,740	262,383	976,418
우선주 등 귀속분	63,377	187,440	56,139	200,260
보통주소유주 귀속 분기순이익	442,562	1,336,300	206,244	776,158
기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위: 천주)(*)	744,301	741,823	718,384	644,242
보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위: 원)	595	1,801	287	1,205

(*) 자기주식 제외 &cr;

한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

37. 배당금 등 &cr;

2020 년 12월 31일 및 2019 년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<2020년>&cr;

구 분	보통주	우선주	합 계
승인된 배당금: 주당 471원	347,911	25,022	372,933

&cr;<2019년>&cr;

구 분	보통주	우선주	합 계
승인된 배당금
최대주주: 주당 472원	145,039	21,168	166,207
일반주주: 주당 670원	180,813	35,594	216,407
합 계	325,852	56,762	382,614

&cr; 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각 각 91,742백 만 원 및 82,226백만원 입니다.

38. 사용제한 및 담보제공 자산&cr; &cr; 가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산 의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	예치 및 제공처	당분기말	전기말	사 유
사용제한 자산
원화지준예치금	한국은행	11,739,888	5,535,989	한국은행법
외화기타예치금	Merrill Lynch 등	727,517	393,225	파생상품 관련
외화타점예치금	한국은행	781,583	1,400,008	한국은행법 등
외화정기예치금	JP Morgan Chase 등	2,370	5,810	자산담보예탁제도
국공채등	한국증권금융㈜ 등	1,263,000	130,000	대여유가증권 관련
합 계		14,514,358	7,465,032
담보제공 자산(*)
국공채등	한국은행	12,820,000	10,590,000	차입부채담보 관련
국공채등	고객	6,600	6,600	대고객 환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국거래소	150,500	-	거래소 환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국은행	2,072,000	2,032,000	한국은행일중당좌
국공채등	한국은행	4,005,000	2,045,000	한국은행결제담보
국공채등	유진투자선물 등	81,700	140,700	대용증권
국공채등	한국예탁결제원 등	115,665	345,329	파생계약 관련
합 계		19,251,465	15,159,629

(*) 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부 금 액 은 19,205,752 백 만 원 (전기말: 15,138,714 백만원)입니다.

나. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이 없는 경우라도 은행이 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

담보수취자산	예수 및 수취처	당분기말	전기말	사 유
국공채 등	한국은행 등	3,207,064	14,064,988	환매조건부채권매수

&cr;

39. 특수관계자 공시

가. 지배ㆍ종속기업 등 현황

&cr;(1) 당분기 말 및 전기말 현재 은행과 지배ㆍ종속관계에 있는 특수관계자는 다음과 같습니다. &cr;

구 분	당분기말	전기말
최상위 지배자	대한민국 정부	대한민국 정부
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	㈜아이비케이캐피탈
	아이비케이자산운용㈜	아이비케이자산운용㈜
	아이비케이신용정보㈜	아이비케이신용정보㈜
	아이비케이투자증권㈜	아이비케이투자증권㈜
	㈜아이비케이시스템	㈜아이비케이시스템
	기업은행(중국) 유한공사	기업은행(중국) 유한공사
	아이비케이연금보험㈜	아이비케이연금보험㈜
	㈜아이비케이저축은행	㈜아이비케이저축은행
	㈜아이비케이서비스	㈜아이비케이서비스
	IBK인도네시아은행	IBK인도네시아은행
	IBK미얀마은행	-
	IBKC 미얀마 유한회사(*1)	IBKC 미얀마 유한회사(*1)
	아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	아이비케이기업재무안정사모투자전문회사
	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(*1)	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(*1)
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사(*1)	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사(*1)
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(*1)	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(*1)
	기술금융제1호사모투자전문회사(*1)	기술금융제1호사모투자전문회사(*1)
	브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사(*1)	브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사(*1)
	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(*1)	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(*1)
	아이비케이케이아이피성장디딤돌&cr; 제1호사모투자합자회사(*1)	아이비케이케이아이피성장디딤돌&cr; 제1호사모투자합자회사(*1)
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(*1)	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(*1)
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사(*1)	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사(*1)
	아이비케이 스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사(*1)	아이비케이 스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사(*1)
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사(*1)	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원&cr; 사모투자합자회사(*1)
	IBKC 동양 중소중견 그로쓰2013&cr; 사모투자전문회사(*1)	IBKC 동양 중소중견 그로쓰2013&cr; 사모투자전문회사(*1)
	IBK금융그룹동반성장투자조합(*1)	IBK금융그룹동반성장투자조합(*1)
	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(*1)	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(*1)
	은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술&cr; 투자조합(*1)	은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술&cr; 투자조합(*1)
	경기 IBKC STI 일자리창출조합(*1)	경기 IBKC STI 일자리창출조합(*1)
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합(*1)	IBK금융그룹 코넥스 투자조합(*1)
	IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정&cr; 조합(*1)	IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정&cr; 조합(*1)
	IDV-IP수산전문투자조합(*1)	IDV-IP수산전문투자조합(*1)
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합(*1)	IBK금융그룹 IP창조 투자조합(*1)
	IBKC-STI 신성장투자조합제1호(*1)	IBKC-STI 신성장투자조합제1호(*1)
	IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(*1)	IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(*1)
	KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(*1)	KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(*1)
	IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(*1)	IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(*1)
	IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(*1)	IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(*1)
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(*1)	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(*1)
	아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(*1)	아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(*1)
	IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(*1)	IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(*1)
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(*1)	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(*1)
	IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(*1)	IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(*1)
	IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(*1)	IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(*1)
	GMB-IBKC 바이오 투자조합(*1)	GMB-IBKC 바이오 투자조합(*1)
	IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(*1)	IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(*1)
	케이앤 세컨더리3호 투자조합(*1)	케이앤 세컨더리3호 투자조합(*1)
	IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(*1)	IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(*1)
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(*1)	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(*1)
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(*1)	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(*1)
	IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(*1)	IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(*1)
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(*1)	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(*1)
	벨류베스천제이차 SPC(*1)	벨류베스천제이차 SPC(*1)
	아이비케이지디제이차 주식회사(*1)	아이비케이지디제이차 주식회사(*1)
	-	케이지비알제이차 주식회사(*1)
	기은센시화제일차 주식회사(*1)	-
	디에스케이제육차 주식회사(*1)	-
	아이비케이위즈덤제삼차㈜(*1)	-
	디에스케이제칠차㈜(*1)	-
	아이비케이송도제일차 주식회사(*1)	-
	기은센태전제일차 주식회사(*1)	-
	부발에이피티제일차 주식회사(*1)	-
	더퍼스트지엠제오차 주식회사(*1)	-
아이비고덕제일차 주식회사(*1)	-
항동로지스틱스 주식회사(*1)	-
서초테라스힐제이차 주식회사(*1)	-
파인프로젝트제일차 주식회사(*1)	-
기은센디지아이제일차 주식회사(*1)	-
원창로지스틱스 주식회사(*1)	-
아이비케이탄현제일차 주식회사(*1)	-
엘프라퍼티원 주식회사(*1)	-
에이블루제사차 주식회사(*1)	-
분당뉴본제일차주식회사(*1)	-
아이비케이에스와이신촌 주식회사(*1)	-
신평지산제일차 주식회사(*1)	-
파주로지스프로제일차 주식회사(*1)	-
미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외&cr; 24개 수익증권	미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외&cr; 19개 수익증권
원본보전신탁	원본보전신탁
원리금보전신탁	원리금보전신탁
㈜한일에프에이 외 1개(*1)	㈜한일에프에이 외 1개(*1)
관계기업	㈜한국기계거래소	㈜한국기계거래소
	㈜제이에스아이	㈜제이에스아이
	인천대교(주)	인천대교(주)
	전라선철도(주)	전라선철도(주)
	청정상주(주)	청정상주(주)
	청정서귀포(주)	청정서귀포(주)
	푸른김해지키미(주)	푸른김해지키미(주)
	푸른아산지키미(주)	푸른아산지키미(주)
	한국금융안전(주)	한국금융안전(주)
	-	삼화비철공업(주)
	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사
	-	KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사
	프레스토제7호사모투자합자회사	프레스토제7호사모투자합자회사
	-	제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사
	이음제오호사모투자 합자회사	이음제오호사모투자 합자회사
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사
	이음제칠호사모투자 합자회사	이음제칠호사모투자 합자회사
	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사	-
	-	케이디비씨이음제사호사모투자합자회사(*2)
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	-
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	-
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정&cr; 사모투자합자회사	-
	크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사(*2)	크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사(*2)
	스마트제이호사모투자합자회사(*2)	스마트제이호사모투자합자회사(*2)
	나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사(*2)	나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사(*2)
	프레스토제8호사모투자합자회사(*2)	프레스토제8호사모투자합자회사(*2)
	센트로이드제1호차이나사모투자합자회사(*2)	센트로이드제1호차이나사모투자합자회사(*2)
	에코프라임환경1호 사모투자 합자회사(*2)	에코프라임환경1호 사모투자 합자회사(*2)
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사(*2)	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사(*2)
	하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사(*2)	하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사(*2)
	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(*2)	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(*2)
	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*2)	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*2)
	IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(*2)	IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(*2)
	-	KT음악컨텐츠투자조합1호
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합
	-	IBK-대교 콘텐츠 펀드
	-	SM 신기술사업투자조합 제1호
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	IBK-ISU 문화콘텐츠조합
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드
	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합
	가이아바이오투자조합1호	가이아바이오투자조합1호
	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호
	시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	시너지 4차산업 3호 신기술투자조합
	델타AI유니콘투자조합	델타AI유니콘투자조합
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	인터밸류3호 혁신창업 투자조합
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	케이프 제이호 헬스케어투자조합
	케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합
	브이에스코너스톤신기술조합	브이에스코너스톤신기술조합
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드
	알바트로스오아시너지펀드	알바트로스오아시너지펀드
	-	코너스톤밸류업9호 신기술조합
	티그리스-엘로힘투자조합1호	티그리스-엘로힘투자조합1호
	글로벌게이트웨이펀드III	글로벌게이트웨이펀드III
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	아이비케이 창공 비상1호 투자조합
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	-
	컴퍼니케이 바이오펀드	-
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	-
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	-
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	-
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	-
한화유온신기술조합제1호	-
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	-
인터베스트글로벌스케일업펀드	-
티그리스투자조합34호	-
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편&cr; 신기술투자조합	-
코너스톤 상생2호 신기술조합	-
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	-
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합(*2)	미래에셋애그로프로젝트투자조합(*2)
KT-IBKC 미래투자조합 1호(*2)	KT-IBKC 미래투자조합 1호(*2)
-	와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(*2)
-	케이클라비스마이스터신기술조합제사십호(*2)
임팩트플랫폼신기술사업투자조합(*2)	임팩트플랫폼신기술사업투자조합(*2)
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(*2)	디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(*2)
대신-K&T신기술투자조합(*2)	대신-K&T신기술투자조합(*2)
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(*2)	IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(*2)
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(*2)	IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(*2)
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호(*2)	메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호(*2)
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(*2)	릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(*2)
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합(*2)	아이비케이씨-하랑 신기술투자조합(*2)
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(*2)	엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(*2)
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호(*2)	씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호(*2)
-	QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합(*2)
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합(*2)	마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합(*2)
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합(*2)
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합(*2)	-
끌림 IBKC 메디컬투자조합(*2)	-
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호(*2)	-
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합(*2)	-
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합(*2)	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(*2)	-
솔루션캐피탈제4호투자조합(*2)	-
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합(*2)	-
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합(*2)	-
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드(*2)	-
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합(*2)	-
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합(*2)	-
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호(*2)	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(*2)
IBKS일자리DREAM투자조합(*2)	IBKS일자리DREAM투자조합(*2)
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*2)	넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*2)
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(*2)	-
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁&cr; 제2호(전문투자형)	-
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호(전문투자형)	-
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁&cr; 제1호	-
이지스이익참여형메자닌전문투자형&cr; 사모부동산자투자신탁 제1호	-
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	-
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호
주식회사 한강시네폴리스개발(*3)	-
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사(*3)	-
덕송내각고속화도로㈜(*2)	덕송내각고속화도로㈜(*2)
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(*2)	-
디엘인천인하PFV(*2)	-
디엘대전문화PFV(*2)	-
디엘전주완산PFV(*2)	-
㈜아산도고산업단지개발(*2)	-
오산세교아트피에프브이㈜(*2)	-
청라아트프로젝트금융투자㈜(*2)	-
도안캐슬1차(주)(*2)	-
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(*2)	아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(*2)
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(*2)	아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(*2)
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사(*2)	아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사(*2)
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사(*2)	아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사(*2)
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(*2)	-

( * 1 ) 당분기말 현재 은행의 지분율은 50% 이하이나 은행이 무한책임사원이거나, 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있어 종속기업에 포함하였습니다.&cr; ( * 2 ) 당분기말 현재 은행은 지분을 보유하고 있지 않으나 종속기업이 지분을 보유하고 있어 관계기업에 포함하 였습니다.&cr;(*3) 당분기말 현재 은행의 지분율은 20% 미만이나 종속기업이 피투자회사의 의사결정기구에 참여하는 등 유의적인 영향력이 존재하므로 관계기업에 포함하였습니다.&cr;

(2) 상기 종속 기업, 관계기업 외의 은행의 특수관계자는 다음과 같습니다.&cr;

① 은행에 지배력을 행사하는 기업&cr;

대한민국 정부로서 당분기말 현재 은행의 주식(전환우선주 포함) 59.50% 를 보유 하고 있습니다.

② 동일지배하의 정부산하기업

은행은 중소벤처기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다.&cr;

③ 주요경영진

은행은 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다.&cr;

나. 수익 및 비용 등 거래&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	내역	당분기	전분기
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	기타수익	12,783	10,695
		이자비용	1	1
	아이비케이자산운용㈜	기타수익	451	482
		이자비용	4	18
	아이비케이신용정보㈜	기타수익	1,550	1,369
		이자비용	162	233
		기타비용	17,426	17,261
	아이비케이투자증권㈜	이자수익	106	2
		파생금융상품 관련수익	2,780	7,111
		기타수익	15,943	14,174
		이자비용	1,592	1,751
		파생금융상품 관련비용	2,716	3,623
		기타비용	40	664
	㈜아이비케이시스템	기타수익	311	337
		이자비용	108	164
		기타비용	90,217	104,662
	기업은행(중국) 유한공사	이자수익	3,712	10,464
		기타수익	280	681
		이자비용	7,615	11,523
		기타비용	2,347	2,849
	아이비케이연금보험㈜	파생금융상품 관련수익	15,965	17,673
		기타수익	6,930	5,128
		이자비용	4	2
		파생금융상품 관련비용	520	5,283
		기타비용	89	408
	㈜아이비케이저축은행	기타수익	161	1,202
	㈜아이비케이서비스	기타수익	-	1
		이자비용	6	5
		기타비용	50,997	48,598
	IBK인도네시아은행	이자수익	1,475	615
		기타수익	19	4
		기타비용	1	4
	기타 종속기업	이자수익	31	57
		기타수익	28,874	23,145
		이자비용	211	368
		기타비용	-	2
관계기업	㈜한국기계거래소	이자수익	24	31
		기타수익	1	1
	㈜제이에스아이	이자수익	183	190
		기타수익	2	2
		기타비용	1	2
	인천대교㈜	이자수익	3,165	3,189
		기타수익	25	683
		기타비용	415	-
	전라선철도㈜	이자수익	2,090	2,234
		기타수익	26	23
		이자비용	56	77
	청정상주㈜	이자수익	171	202
		기타수익	15	15
		이자비용	2	2
	청정서귀포㈜	이자수익	136	149
	푸른김해지키미㈜	이자수익	192	230
		기타수익	15	15
		이자비용	2	2
	푸른아산지키미㈜	이자수익	201	268
		기타수익	11	11
		이자비용	8	19
	한국금융안전㈜	이자비용	1	1
	삼화비철공업㈜	이자수익	-	79
		기타수익	-	10
		이자비용	-	4
	아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사	이자비용	22	38
	KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사	이자비용	-	2
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	이자비용	-	1
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	이자비용	3	-
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	이자비용	2	2
	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	이자비용	-	1
	KT음악컨텐츠투자조합1호	이자비용	-	13
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	이자비용	2	25
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	이자비용	-	6
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	이자비용	1	10
	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	이자비용	-	5
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	이자비용	1	1
	브이에스코너스톤신기술조합	이자비용	-	1
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	기타수익	26	-
		이자비용	1	-
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	이자비용	1	-
	컴퍼니케이 바이오펀드	이자비용	14	-
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	이자비용	1	-
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	이자비용	1	-
	인터베스트글로벌스케일업펀드	이자비용	4	-
	코너스톤 상생2호 신기술조합	이자비용	1	-
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	이자비용	1	-
	미래에셋애그로프로젝트투자조합	이자비용	5	9
	KT-IBKC 미래투자조합 1호	이자비용	3	6
	와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드	이자비용	-	2
	임팩트 플랫폼 신기술사업투자조합	이자비용	1	1
	대신-K&T신기술투자조합	이자비용	1	-
	IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	이자비용	3	-
	릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	이자비용	3	10
	아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	이자비용	1	1
	엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	이자비용	1	-
	QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합	이자비용	-	3
	아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	이자비용	11	-
	아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	이자비용	1	-
	아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장&cr; 신기술투자조합2호	이자비용	2	-
	아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	이자비용	9	-
	더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	이자비용	2	-
	IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호&cr; 신기술투자조합	이자비용	3	-
	IBKS일자리DREAM투자조합	이자비용	5	4
주식회사 한강시네폴리스개발	이자수익	3,940	-
	기타수익	602	-
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사	이자수익	1,503	-
	기타수익	100	-
	이자비용	20	-
덕송내각고속화도로㈜	이자수익	-	94
	기타수익	108	38
	이자비용	3	26
오산세교아트피에프브이㈜	이자비용	6	-
청라아트프로젝트금융투자㈜	이자비용	2	-
아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사	이자비용	-	2
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	이자비용	1	1
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	이자비용	2	1
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	이자비용	1	1
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
2018-4 엔터테인먼트 투자조합	이자비용	-	3

다. 특수관계자와의 채권ㆍ채무 주요 잔액&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	특수관계자	내역	당분기말	전기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	대출채권	320	383
		예수부채	2,441	346
	아이비케이자산운용㈜	대출채권	53	35
		예수부채	1,742	1,541
	아이비케이신용정보㈜	대출채권	115	112
		예수부채	1,812	2,227
		사채	19,960	20,760
		기타부채	3,676	3,817
	아이비케이투자증권㈜	대출채권	828	615
		기타자산	106	125
		파생자산	-	2,807
		예수부채	85,518	37,307
		사채	125,422	105,859
		기타부채	3,427	3,619
		파생부채	147	985
	㈜아이비케이시스템	대출채권	916	943
		예수부채	11,013	15,207
		사채	8,000	6,500
		기타부채	5,795	6,110
	기업은행(중국) 유한공사	예치금	314,905	372,076
		대출채권	392,142	359,850
		기타자산	334	488
		예수부채	2,235	3,019
		차입부채	492,559	310,723
		기타부채	522	27
	아이비케이연금보험㈜	대출채권	161	147
		기타자산	429	409
		파생자산	7,381	1,987
		예수부채	500	245,842
		기타부채	-	2
		파생부채	703	10,194
	㈜아이비케이저축은행	대출채권	35	40
		기타부채	2,056	2,026
	㈜아이비케이서비스	대출채권	25	228
		예수부채	9,781	13,435
		기타부채	780	780
	IBK인도네시아은행	대출채권	397,478	227,363
		기타자산	399	368
		차입부채	308,839	-
	기타 종속기업	대출채권	3,902	3,425
		기타자산	2,226	3,105
		예수부채	80,148	42,194
		사채	8,000	6,008
		기타부채	45,716	14,219
관계기업	㈜한국기계거래소	대출채권	1,452	1,504
		예수부채	20	19
		사채	53	-
	㈜제이에스아이	대출채권	5,705	5,915
		예수부채	10	15
	인천대교㈜	대출채권	157,166	171,756
	전라선철도㈜	대출채권	65,870	71,376
		예수부채	15,677	15,404
		사채	3,770	4,130
		기타부채	25	43
	청정상주㈜	대출채권	7,209	7,800
		예수부채	2,412	2,290
	청정서귀포㈜	대출채권	5,997	6,518
	푸른김해지키미㈜	대출채권	8,281	8,968
		예수부채	2,845	2,799
		기타부채	1	-
	푸른아산지키미㈜	대출채권	9,332	10,100
		예수부채	4,078	2,262
		기타부채	4	-
	한국금융안전㈜	예수부채	1,107	1,195
	삼화비철공업 ㈜	대출채권	-	6,455
		예수부채	-	548
	아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사	예수부채	11,607	11,600
		기타부채	1	1
	KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사	예수부채	-	494
	프레스토제7호사모투자합자회사	예수부채	53	237
	제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사	예수부채	-	3
	이음제오호사모투자 합자회사	예수부채	178	192
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	예수부채	110	80
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	예수부채	396	571
	이음제칠호사모투자 합자회사	예수부채	202	215
	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문&cr; 사모투자합자회사	예수부채	466	-
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	예수부채	551	-
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	예수부채	6,603	-
		기타부채	1	-
	프레스토제8호사모투자합자회사	예수부채	38	152
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	예수부채	2,006	2,392
		기타부채	1	-
	KT음악컨텐츠투자조합1호	예수부채	-	1,563
		기타부채	-	7
	SM 신기술사업투자조합 제1호	예수부채	-	54
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	예수부채	2,141	1,335
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	예수부채	138	170
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	예수부채	75	261
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	예수부채	350	1,084
	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	예수부채	205	249
	가이아바이오투자조합1호	예수부채	216	307
	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	예수부채	100	43
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	예수부채	1	50
	시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	예수부채	50	4
	델타AI유니콘투자조합	예수부채	229	399
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	예수부채	575	476
	브이에스코너스톤신기술조합	예수부채	10	11
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	예수부채	377	1,052
	코너스톤밸류업9호 신기술조합	예수부채	-	550
	티그리스-엘로힘투자조합1호	예수부채	33	169
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	예수부채	401	997
	컴퍼니케이 바이오펀드	예수부채	5,257	-
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	예수부채	486	-
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	예수부채	847	-
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	예수부채	201	-
	인터베스트글로벌스케일업펀드	예수부채	5,603	-
	티그리스투자조합34호	예수부채	2	-
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편&cr; 신기술투자조합	예수부채	65	-
코너스톤 상생2호 신기술조합	예수부채	896	-
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	예수부채	6,930	-
	기타부채	1	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	예수부채	78	4,802
	기타부채	-	-
KT-IBKC 미래투자조합 1호	예수부채	2,181	11,655
와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드	예수부채	-	110
케이클라비스마이스터신기술조합제사십호	예수부채	-	7,619
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	예수부채	487	641
대신-K&T신기술투자조합	예수부채	2,000	58
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	예수부채	2,429	1
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	예수부채	1,470	2,101
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	예수부채	-	-
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호&cr; 신기술조합	예수부채	653	853
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	예수부채	-	809
	기타부채	-	-
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장&cr; 신기술사업투자조합	예수부채	6,456	6,801
	기타부채	1	1
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	예수부채	2	17
아이비케이씨 제이앤 바이오&cr; 신기술사업투자조합	예수부채	639	882
끌림 IBKC 메디컬투자조합	예수부채	383	-
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	예수부채	345	-
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	예수부채	183	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장&cr; 신기술투자조합2호	예수부채	2,453	-
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	예수부채	487	-
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	예수부채	2,403	-
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호&cr; 신기술투자조합	예수부채	6,383	-
	기타부채	1	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	예수부채	375	403
IBKS일자리DREAM투자조합	예수부채	1,321	3,161
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	예수부채	72	-
주식회사 한강시네폴리스개발	대출채권	97,000	-
	예수부채	10	-
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사	예수부채	10,990	-
	기타부채	1	-
덕송내각고속화도로㈜	대출채권	2	1
	예수부채	4,003	4,085
	기타부채	1	3
오산세교아트피에프브이㈜	예수부채	5,089	-
청라아트프로젝트금융투자㈜	예수부채	1	-
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	예수부채	1,268	1,300
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	예수부채	2,254	2,288
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	예수부채	1,709	1,797
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	예수부채	1,333	1,585
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	예수부채	1,428	-

라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역&cr;&cr;(1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	특수관계자	기초	대여	회수	당분기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	383	2,034	(2,097)	320
	아이비케이자산운용㈜	35	505	(487)	53
	아이비케이신용정보㈜	112	1,148	(1,145)	115
	아이비케이투자증권㈜	615	16,684	(16,471)	828
	㈜아이비케이시스템	943	8,810	(8,837)	916
	기업은행(중국) 유한공사	359,850	32,312	(20)	392,142
	아이비케이연금보험㈜	147	1,364	(1,350)	161
	㈜아이비케이저축은행	40	430	(435)	35
	㈜아이비케이서비스	228	640	(843)	25
	IBK인도네시아은행	227,363	170,115	-	397,478
	기타 종속기업	3,425	879	(402)	3,902
관계기업	㈜한국기계거래소	1,504	1,763	(1,815)	1,452
	㈜제이에스아이	5,915	110	(320)	5,705
	인천대교㈜	171,756	-	(14,590)	157,166
	전라선철도㈜	71,376	-	(5,506)	65,870
	청정상주㈜	7,800	-	(591)	7,209
	청정서귀포㈜	6,518	-	(521)	5,997
	푸른김해지키미㈜	8,968	-	(687)	8,281
	푸른아산지키미㈜	10,100	-	(768)	9,332
	삼화비철공업㈜	6,455	-	(6,455)	-
	덕송내각고속화도로㈜	1	23	(22)	2
	주식회사 한강시네폴리스개발	-	97,000	-	97,000

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.&cr;

<전분기>&cr;

구 분	특수관계자	기초	대여	회수	전분기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	537	2,023	(2,234)	326
	아이비케이자산운용㈜	50	524	(518)	56
	아이비케이신용정보㈜	131	1,217	(1,214)	134
	아이비케이투자증권㈜	892	86,035	(86,251)	676
	㈜아이비케이시스템	911	8,236	(8,761)	386
	기업은행(중국) 유한공사	670,617	93,975	(120,731)	643,861
	아이비케이연금보험㈜	180	1,440	(1,440)	180
	㈜아이비케이저축은행	65	411	(421)	55
	㈜아이비케이서비스	38	218	(236)	20
	IBK인도네시아은행	18,872	116,746	-	135,618
	기타 종속기업	9,306	26,522	(32,202)	3,626
관계기업	㈜한국기계거래소	1,502	20	(19)	1,503
	㈜제이에스아이	5,913	80	(79)	5,914
	㈜신광	4,315	-	(4,315)	-
	주식회사 성남더하우스	15,932	-	(15,932)	-
	인천대교㈜	175,200	-	(11,025)	164,175
	전라선철도㈜	78,531	-	(3,567)	74,964
	청정상주㈜	8,557	-	(378)	8,179
	청정서귀포㈜	7,196	-	(337)	6,859
	푸른김해지키미㈜	9,828	-	(430)	9,398
	푸른아산지키미㈜	11,064	-	(482)	10,582
	한국금융안전㈜	1	6	(7)	-
	삼화비철공업㈜	-	6,290	(281)	6,009
	덕송내각고속화도로㈜	5,002	20	(5,020)	2

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.&cr;

(2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr;

구 분	특수관계자	기초	차입	상환	당분기말
종속기업	아이비케이신용정보㈜	20,760	11,310	(12,110)	19,960
	아이비케이투자증권㈜	105,859	19,563	-	125,422
	㈜아이비케이시스템	6,500	3,000	(1,500)	8,000
	기업은행(중국) 유한공사	310,723	1,054,121	(872,285)	492,559
	IBK인도네시아은행	126,340	785,932	(603,433)	308,839
	기타	6,008	2,000	(8)	8,000
관계기업	기타	4,130	53	(360)	3,823

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다.

&cr;<전분기>&cr;

구 분	특수관계자	기초	차입	상환	전분기말
종속기업	아이비케이신용정보㈜	19,468	12,110	(12,818)	18,760
	아이비케이투자증권㈜	175,075	-	(78,928)	96,147
	㈜아이비케이시스템	6,500	-	-	6,500
	기업은행(중국) 유한공사	422,706	886,958	(956,993)	352,671
	기타	3,547	2,008	(2,541)	3,014
관계기업	기타	4,500	4,130	(4,500)	4,130

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다.

&cr; 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 &cr;

(1) 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위 : 백만원).

제공자	구분	제공받은자	당분기말	전기말
중소기업은행	종속기업	㈜아이비케이캐피탈	372,469	371,497
		아이비케이자산운용㈜	147	165
		아이비케이신용정보㈜	235	138
		아이비케이투자증권㈜	191,172	191,385
		㈜아이비케이시스템	1,945	1,357
		아이비케이연금보험㈜	839	353
		㈜아이비케이저축은행	144	153
		㈜아이비케이서비스	475	72
		기타 종속기업	211	237
	관계기업	㈜한국기계거래소	3,018	3,016
		㈜제이에스아이	311	311
		전라선철도㈜	30,000	30,000
		청정상주㈜	4,000	4,000
		푸른김해지키미㈜	4,000	4,000
		푸른아산지키미㈜	4,500	4,500
		삼화비철공업㈜	-	6,457
		덕송내각고속화도로㈜	23	24
		주식회사 한강시네폴리스개발	123,000	-

&cr;(2) 당분기말 및 전기말 현재 회사가 특수관계자에게 제공받은 손실분담약정은 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr;

제공자	제공받은자	당분기말	전기말
㈜아이비케이캐피탈	중소기업은행	6,098	6,216
아이비케이투자증권㈜	중소기업은행	150	150

바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	특수관계자	당분기말		전기말(*2)
		대손충당금	대손상각비(환입)	대손충당금	대손상각비(환입)
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	278	-	278	15
	아이비케이투자증권㈜	132	(139)	271	13
	㈜아이비케이시스템	1	-	1	-
	기업은행(중국) 유한공사	471	39	433	(11)
	아이비케이연금보험㈜	2	1	1	-
	㈜아이비케이서비스	1	-	-	-
	IBK인도네시아은행	479	205	274	166
	IBKC 미얀마 유한회사	4	-	4	4
	㈜한일에프에이	1	(1)	2	-
	삼화비철공업 ㈜ (*1)	-	-	-	(1,190)
관계기업	㈜ 한국기계거래소	1	-	1	-
	㈜ 제이에스아이	306	(2,467)	2,773	300
	㈜ 신광	-	-	-	(190)
	주식회사 성남더하우스	-	-	-	(18)
	인천대교 ㈜	25	(3)	28	(1)
	전라선철도 ㈜	102	(7)	109	2
	청정상주 ㈜	12	-	12	-
	청정서귀포 ㈜	7	(1)	8	-
	푸른김해지키미㈜	13	(1)	14	-
	푸른아산지키미㈜	14	(1)	15	-
	삼화비철공업 ㈜(*1)	-	(1,344)	1,344	1,825
	덕송내각고속화도로 ㈜	1	-	1	1
	주식회사 한강시네폴리스개발	191	191	-	-

(*1) 전기 중 지분율 하락으로 지배력을 행사할 수 없어 종속기업에서 관계기업으로 분류하였 으 며,&cr; 당분기말 현재 유의적인 영향력을 상실하여 관계기업에서 제외하였습니다.&cr; (*2) 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액 입니다.

&cr;사. 지급보증 및 담보제공&cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거 나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구분	제공자	제공받은자	금액		내용
			당분기말	전기말
지급보증	중소기업은행	㈜아이비케이시스템	2,922	3,582	기타
		기타 종속기업	157	108	기타
		기타 관계기업	-	229	수입신용장발행 관련
		기타 관계기업	-	844	기타
담보제공	아이비케이투자증권㈜	중소기업은행	22,000	22,000	기타
	㈜아이비케이시스템	중소기업은행	7,003	7,603	기타
	기타 종속기업	중소기업은행	611	393	기타
	기타 관계기업	중소기업은행	19,263	37,355	기타

아. 특수관계자와의 채권 거래&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 채권 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	특수관계자	당분기		전분기
		매수	매도	매수	매도
종속기업	아이비케이투자증권㈜	1,798,612	2,234,176	3,159,094	4,013,214

(*) 아이비케이투자증권(주)의 사채인수금액은 당분기 1,760,000백만원(전분기 3,350,000백만원)입니다.

&cr;자. 주요 경영진에 대한 보상&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 은행이 주요경영진(*)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
단기종업원급여	1,046	2,832	688	1,852
퇴직급여	148	291	-	196
합 계	1,194	3,123	688	2,048

(*1) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다 . &cr; (*2) 상기 단기종업원 급여 외에 국책은행 경영평가 결과에 따라 지급된 업적성과금은 당분기 1,727백만원(전분기 1,917백만원)입니다. &cr;

&cr;40. 부문정보 &cr;

영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다.

경영상의 목적으로 은행은 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다.

① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을 상대로 수신 및 여신 등을 제공하고 PB영업을 전개하고 있습니다.

② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.&cr;③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다.

④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다.

⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다.

&cr;은행은 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 은행의 자금조달과 법인세는 은행 차 원 에 서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다.

가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

<당분기>&cr;

구 분	개인고객	기업고객	자금시장	IB	기 타	조 정	합 계
부문별자산	42,810,139	212,224,918	78,781,970	13,873,298	9,856,923	579,926	358,127,174
부문별부채	42,857,738	212,105,274	75,987,895	13,793,225	(10,911,481)	(837,904)	332,994,747
이자수익	1,159,081	4,598,903	1,087,482	470,303	(1,492,804)	(62,031)	5,760,934
이자비용	418,524	1,730,629	828,498	315,795	(1,628,012)	(1,412)	1,664,022
순이자손익	740,557	2,868,274	258,984	154,508	135,208	(60,619)	4,096,912
수수료수익	161,086	229,982	1,972	85,506	55,725	(9,971)	524,300
수수료비용	125,299	97,181	7,683	4,924	40,149	(46,288)	228,948
순수수료손익	35,787	132,801	(5,711)	80,582	15,576	36,317	295,352
금융자산 손상차손	70,809	650,187	371	13,244	(11,629)	(22,642)	700,340
분기순손익	(70,297)	1,404,585	249,295	347,658	(262,402)	(145,099)	1,523,740

<전기말 및 전분기>&cr;

구 분	개인고객	기업고객	자금시장	IB	기 타	조 정	합 계
부문별자산	40,383,284	196,363,049	78,716,771	12,802,010	6,769,166	(75,449)	334,958,831
부문별부채	40,416,474	196,237,847	76,221,129	12,773,386	(12,999,702)	(1,286,445)	311,362,689
이자수익	1,326,094	4,858,171	1,103,155	565,048	(1,757,148)	(68,773)	6,026,547
이자비용	561,872	2,162,514	977,169	423,291	(1,968,874)	(7,897)	2,148,075
순이자손익	764,222	2,695,657	125,986	141,757	211,726	(60,876)	3,878,472
수수료수익	164,733	222,565	611	67,142	59,399	(10,094)	504,356
수수료비용	139,850	97,406	16,191	4,776	43,926	(73,253)	228,896
순수수료손익	24,883	125,159	(15,580)	62,366	15,473	63,159	275,460
금융자산 손상차손	66,464	987,899	4,672	(362)	(22,926)	95,539	1,131,286
분기순손익	6,208	1,322,444	188,540	222,341	(684,932)	(78,183)	976,418

(*) 총자산은 전 기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. &cr; &cr; 나. 당분기말 및 전기말 현재 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	본사소재지국가(한국)		외국		합계
	당분기말	전기말(*)	당분기말	전기말(*)	당분기말	전기말(*)
비유동자산	2,286,614	2,295,199	12,826	13,798	2,299,440	2,308,997
이자수익	5,694,367	5,921,341	66,567	105,206	5,760,934	6,026,547
수수료수익	508,594	485,913	15,706	18,443	524,300	504,356

(*) 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다.

&cr;다. 당분기 및 전분기 중 은행 수익의 10%이상을 차지하는 단일의 다른 고객은 없습니다.&cr;&cr;

41. 현금흐름표

가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
당기손익금융상품 평가손실	2,974,938	1,305,553
당기손익금융상품 매매손실	36,863	6,786
기타포괄손익금융자산 매매손실	637	29
기타포괄손익금융자산 손상차손	2,366	2,298
상각후원가유가증권 손상차손	291	288
대출채권대손충당금전입액	699,498	1,126,610
위험회피회계 평가손실	102,539	108,936
위험회피회계 거래손실	1,737	26,885
종속기업등 투자주식 손상차손	885	1,433
종속기업등 투자주식 처분손실	344	-
이자비용	1,664,022	2,148,075
법인세비용	519,473	330,326
감가상각비(유형자산 및 투자부동산)	127,316	134,358
유형자산 처분손실	155	311
유형자산 폐기손실	337	157
무형자산상각비	41,704	39,674
무형자산 처분손실	-	13
리스기타손실	7,087	162
기타금융자산대손충당금전입액	-	2,091
금융보증계약부채전입액	2,322	1,593
퇴직급여	181,510	96,155
충당부채전입액	13,068	113,897
외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환산손익	(197,096)	10,691
당기손익금융상품 평가이익	(3,128,397)	(1,291,376)
당기손익금융상품 매매이익	(54,000)	(26,771)
기타포괄손익금융자산 매매이익	(29,876)	(54,950)
위험회피회계 평가이익	(90,937)	(133,968)
위험회피회계 거래이익	(2,319)	(10,290)
종속기업등 투자주식처분이익	(432)	(276)
이자수익	(5,760,934)	(6,026,547)
배당금수익	(184,359)	(141,194)
유형자산 처분이익	(891)	(3,785)
리스기타이익	(5,125)	(121)
기타금융자산대손충당금환입액	(1,815)	-
충당부채환입액	(73,977)	(80)
재무활동으로 인한 기타손익	381,760	68,544
합 계	(2,771,306)	(2,164,493)

&cr;나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;

구 분	당분기	전분기
당기손익금융상품의 변동	975,602	253,891
대출채권의 변동	(9,830,834)	(19,009,244)
예치금의 변동	(5,518,477)	(5,059,621)
기타자산 변동	(2,547,441)	(2,888,686)
예수부채의 변동	8,949,619	14,079,850
충당부채 변동	(4,239)	(109,688)
퇴직금의 지급	(195)	(266)
사외적립자산의 변동	(133,000)	(40,000)
기타부채 변동	3,485,989	2,478,752
합 계	(4,622,976)	(10,295,012)

다. 당분 기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . &cr;

구 분	당분기말	전기말
통화 및 타점권	792,300	759,250
외국통화	268,953	275,902
예치금	17,450,710	9,993,263
합 계	18,511,963	11,028,415
차감: 사용제한예치금 등	(13,799,795)	(8,281,317)
현금흐름표상 현금 및 현금성자산	4,712,168	2,747,098

&cr;라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
투자부동산에서 유형자산으로 대체	(1,763)	(4,358)
대출채권의 상각	546,452	857,633
사용권자산의 취득 및 처분	(59,200)	(64,493)
기타포괄손익채무증권평가손익	(118,783)	39,860
기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과	32,665	(10,961)
외환차이	46,702	11,151
해외사업장순투자위험회피 평가손익	(31,726)	(5,620)
해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과	8,725	1,546
기타포괄손익지분상품 실현손익의 이익잉여금 재분류	1,912	455
기타포괄손익지분상품 실현손익에 대한 법인세효과	(526)	(125)
기타포괄손익지분증권평가손익	19,182	(117,218)
기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과	(5,275)	32,235
순확정급여부채 재측정요소	(17,090)	(9,886)
순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과	4,700	2,719
신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체	(105)	-

마. 당분 기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .&cr;

<당분기>&cr;

구 분	기 초	재무활동	비현금변동 등			당분기말
			해외사업장순투자위험회피회계	위험회피회계&cr;평가손익	기 타
차입부채	35,327,044	5,534,112	39	-	149,047	41,010,242
사채	124,193,741	4,016,578	31,687	(63,104)	220,452	128,399,354
리스부채	123,132	(48,204)	-	-	43,854	118,782
합 계	159,643,917	9,502,486	31,726	(63,104)	413,353	169,528,378

<전분기>&cr;

구 분	기 초	재무활동	비현금변동 등			전분기말
			해외사업장순투자위험회피회계	위험회피회계&cr;평가손익	기 타
차입부채	28,604,145	6,461,577	-	-	(1,245)	35,064,477
사채	118,203,073	6,682,605	5,620	39,862	87,779	125,018,939
리스부채	122,637	(45,272)	-	-	45,621	122,986
합 계	146,929,855	13,098,910	5,620	39,862	132,155	160,206,402

&cr;42. 보고기간후사건&cr;&cr;당분기말 이후 은행이 자본시장법상 투자신탁의 신탁업자의 지위에서 체결한 매출채권매입계약을 위반하였다는 이유로 Antanium Resources PTE LTD 외 7개사가 은행을 상대로 홍콩국제중재센터에 중재신청을 제기한 상태이며, 중재 결과가 재무상태에 중요한 영향을 미칠 가능성은 극히 희박할 것으로 예상됩니다.&cr;

6. 배당에 관한 사항

1) 배당에 관한 사항&cr; &cr;( 1) 정관상 배당에 관한 사항&cr; 정관 제70조 『이익금의 처리』 ①당은행은 회계연도마다 자산의 감가상각에 충당한 후의 결산이익금을 다음 각호에 따라 처리하여야 한다.&cr; i) 자본금의 총액에 이를 때까지 순이익금의 100분의 25이상을 적립한다.&cr; ii) 제1호에 따라 적립하고도 남은 이익금은 이사회 및 주주총회의 의결을 거쳐&cr; 처리한다.&cr; ② 제1항 제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 &cr; 배당률에 관하여 정부외의 주주에게 우대할 수 있다.&cr; ③ 제1항 제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 &cr; 이익금 배당을 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.&cr;&cr; ( 2) 배당에 관한 회사의 정책 &cr; 중소기업은행은 국유재산법상 정부가 출자지분을 보유하고 있는 정부배당대상기업입니다&cr;

정부는 배당가능이익이 발생한 해당 정부배당대상기업에 대해 아래의 사항을 고려하여 적정하게 정부배당이 이루어지도록 하고 있습니다.&cr;(근거법 : 국유재산법 제65조의2 내지 제65조의6)

1. 배당대상이 되는 이익의 규모

2. 정부출자수입 예산 규모의 적정성 및 정부의 재정여건

3. 각 정부배당대상기업의 배당률 및 배당성향

4. 같거나 유사한 업종의 민간부문 배당률 및 배당성향

5. 해당 정부배당대상기업의 자본금 규모, 내부자금 적립 규모, 부채비율, 국제결제은행 의 기준에 따른 자기자본비율, 과거 배당실적, 투자재원 소요의 적정성 등 경영여건

6. 그 밖에 대통령령으로 정하는 배당결정 기준

정부와 중소기업은행은 매년 당기순이익에서 법정적립금 및 신종자본증권 배당을 차감한 금액을 기본 배당가능 이익으로 하고, 차년도 정책금융 수행을 위한 중소기업대출 자금 공급시 적정 BIS자기자본비율 유지에 소요되는 필요자본액을 추가로 고려하여 배당금액을 협의하고 있습니다.&cr;&cr;정부는 정부배당대상기업의 배당성향 목표를 40%로 설정한 바 있으며, 이에 따라 정부배당대상기업의 배당성향은 40% 이내에서 결정될 것으로 예상되고 있습니다.&cr;&cr;중소기업은행의 최근 5개년 평균 배당성향은 30.8%(별도기준, 일반주주 기준)로, 향후에도 최근 5개년 평균 배당성향 수준을 기본적으로 유지할 계획이며, 경영실적 증대를 통한 주당배당금 증가로 주주가치 제고에 기여할 수 있도록 최선의 노력을 기울이겠습니다.&cr;

2) 주요배당지표

5,000

5,000

5,000

1,816,231

1,535,7051,605,847

1,523,740

1,263,191

1,392,834

2,169

1,977

2,242

-

372,933

382,614

-

-

-

-24.2828.17보통주-

5.0

5.4

우선주-

-

-

보통주-

-

-

우선주-

-

-

보통주-

471

670

우선주-

471

670

보통주-

-

-

우선주-

-

-

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기
		제61기 3분기	제60기	제59기
주당액면가액(원)
(연결)당기순이익(백만원)
(별도)당기순이익(백만원)
(연결)주당순이익(원)
현금배당금총액(백만원)
주식배당금총액(백만원)
(연결)현금배당성향(%)
현금배당수익률(%)
	주식배당수익률(%)
주당 현금배당금(원)
	주당 주식배당(주)

주 1) (연결)당기순이익은 지배기업 소유주지분 기준임&cr; 2) (연결) 현금배당성향은 지배기업주주지분 연결당기순이익에 대한 현금배당총액의 백분율임&cr; 3) 제59기 결산현금배당의 1주당 배당금은 일반주주(정부 외) 670원,

최대주주(정부) 472원을 배당하는 차등배당 실시

4) 제59기 현금배당성향, 현금배당수익률, 주당 현금배당금은 일반주주(정부 외) 기준 &cr;

※ 은행(별도)기준 현금배당성향

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
주당순이익(원)	1,801	1,599	1,925
현금배당성향(%)	-	29.52	32.48

주) 제59기 현금배당성향은 일반주주(정부 외) 기준&cr;

3) 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

-125.04.5

연속 배당횟수		평균 배당수익률
분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간

주) 일반주주(정부 외) 기준

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

1. 증자(감자)현황

2021년 09월 30일(단위 : 원, 주)

(기준일 : )

2019년 03월 01일유상증자(제3자배정)보통주14,965,5795,00013,3642019년 09월 25일유상증자(제3자배정)보통주2,212,5855,00011,2992020년 04월 23일유상증자(제3자배정)보통주29,379,0345,0008,9862020년 04월 30일유상증자(제3자배정)보통주57,523,3575,0007,1712020년 06월 27일유상증자(제3자배정)보통주12,412,2045,0008,6852020년 07월 31일유상증자(제3자배정)보통주62,192,7865,0007,7912021년 05월 01일유상증자(제3자배정)보통주5,636,2275,0008,706

주식발행&cr;(감소)일자	발행(감소)&cr;형태	발행(감소)한 주식의 내용
		종류	수량	주당&cr;액면가액	주당발행&cr;(감소)가액	비고
현금출자(증자율 : 2.2%)
현금출자(증자율 : 0.3%)
현금출자(증자율 : 4.2 %)
현금출자(증자율 : 7.5%)
현금출자(증자율 : 1.6%)
현금출자(증자율 : 7.4%)
현금출자(증자율 : 0.7%)

주) 증자율은 총발행주식수 기준&cr;

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

&cr; 1) 중소기업은행 &cr; (1) 채무증권 발행실적

2021년 09월 30일(단위 : 백만원, %)

(기준일 : )

중소기업은행신종자본증권공모2021년 03월 11일200,000

2.65

AA

-

N

하나금융투자, 한양증권, &cr;교보증권, SK증권(주)

중소기업은행신종자본증권공모2021년 03월 11일300,000

3.11

AA

-

N

하나금융투자, 한양증권, &cr;교보증권, SK증권(주)

중소기업은행조건부자본증권공모2021년 09월 24일

600,000

2.47

AA+

2031년 09월 24일

N

교보증권, 하나금융투자, &cr;KTB투자증권

중소기업은행

회사채사모2021년 02월 22일

59,245

0.27

Aa2(Moody's)

2022년 02월 23일

N

Standard Chartered

중소기업은행

회사채사모2021년 02월 26일

59,245

LBFUSDM03+0.08

Aa2(Moody's)

2022년 02월 28일

N

Societe Generale

중소기업은행

회사채사모2021년 03월 30일

29,623

SFRUSDM03+0.23

Aa2(Moody's)

2022년 03월 31일

N

Citi

중소기업은행

회사채사모2021년 05월 04일

59,245

0.30

Aa2(Moody's)

2022년 05월 06일

N

BNPP

중소기업은행

회사채사모2021년 05월 04일

59,245

0.30

Aa2(Moody's)

2022년 05월 06일

N

BNPP

중소기업은행

회사채사모2021년 07월 12일

24,883

1.20

Aa2(Moody's)

2026년 07월 12일

N

Mizuho

중소기업은행

회사채사모2021년 08월 31일

59,245

0.185

Aa2(Moody's)

2022년 09월 01일

N

Credit Agricole-CIB

중소기업은행

회사채사모2021년 08월 31일

59,245

0.185

Aa2(Moody's)

2022년 09월 01일

N

BNPP

중소기업은행

회사채사모2021년 08월 31일

59,245

0.185

Aa2(Moody's)

2022년 09월 01일

N

Credit Agricole-CIB

중소기업은행

회사채사모2021년 09월 01일

59,245

0.18

Aa2(Moody's)

2022년 09월 02일

N

Credit Agricole-CIB

중소기업은행

회사채사모2021년 09월 02일

59,245

0.18

Aa2(Moody's)

2022년 09월 06일

N

Credit Agricole-CIB

중소기업은행

회사채사모2021년 09월 02일

59,245

0.18

Aa2(Moody's)

2022년 09월 06일

N

Credit Agricole-CIB

중소기업은행

회사채사모2021년 09월 03일

59,245

0.18

Aa2(Moody's)

2022년 09월 07일

N

Credit Agricole-CIB

중소기업은행

회사채공모2021년 09월 17일

592,450

0.625

Aa2(Moody's)

2024년 09월 17일

N

Citi, BofA, HSBC, SC

중소기업은행

회사채공모2021년 09월 30일

93,832,474

1.03

AAA

-

N

-

96,231,125

-

-

-

-

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급&cr;(평가기관)	만기일	상환&cr;여부	주관회사
합 계	-	-	-	-

주1) 2016년 9월 이후 발행 신종자본증권은 영구채이므로 만기일 표시하지 않음

2) 중금채는 중소기업은행법 36조 2에 의거한 창구 및 시장발행 병행으로 내역이 &cr; 과다하여 연도말 혹은 공시대상기간말 기준 발행총액으로 대체함

3) 잔여만기 1년이하 채권 비중 73.9%('21.09.30일 기준)

4) 회사채의 경우 이자율은 기간별 발행채권 금리를 가중평균하여 표시함

5) 신용평가 기관은 총 3개 기관으로 한국신용평가/한국기업평가/NICE신용평가가 &cr; 이에 해당함&cr; 6) 외화는 '21.9월말 기준 환율(USD:1,184.90원, EUR:1,374.31원, CHF:1,267.82원, &cr; AUD:850.34원, CNY:183.03원)&cr;&cr; (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등&cr; - 해당사항 없음&cr;&cr; (3) 기업어음증권 미상환 잔액

2021년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

잔여만기		10일 이하	10일초과&cr;30일이하	30일초과&cr;90일이하	90일초과&cr;180일이하	180일초과&cr;1년이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

&cr; (4) 단기사채 미상환 잔액

2021년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

잔여만기		10일 이하	10일초과&cr;30일이하	30일초과&cr;90일이하	90일초과&cr;180일이하	180일초과&cr;1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

&cr; (5) 회사채 미상환 잔액

2021년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

92,345,053

23,095,870

5,885,509

2,479,325

409,011

2,255,943

620,000

127,090,711

997,220

284,655

-

125,600

24,883

-

-

1,432,358

93,342,273

23,380,525

5,885,509

2,604,925

433,894

2,255,943

620,000

128,523,069

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년초과&cr;4년이하	4년초과&cr;5년이하	5년초과&cr;10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

주1) 바젤 III 인정 조건부자본증권(후순위채) 포함&cr; 2) 외화는'21.9월말 기준 환율(USD:1184.90원, EUR:1,374.31원, CHF:1,267.82원, &cr; AUD:850.34원, CNY:183.03원)&cr; &cr; (6) 신종자본증권 미상환 잔액

2021년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

-

-

-

-

-

730,000

2,825,730

3,555,730

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

730,000

2,825,730

3,555,730

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr;5년이하	5년초과&cr;10년이하	10년초과&cr;15년이하	15년초과&cr;20년이하	20년초과&cr;30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

주) 외화 신종자본증권은 발행일 당시 역사적 환율(2017년 7월 31일 1,119.1원) 적용하여 자본금 확정&cr;&cr; (7) 조건부자본증권 미상환 잔액

2021년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

-

-

-

1,200,000

400,000

2,250,000

-

-

-

3,850,000

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1,200,000

400,000

2,250,000

-

-

-

3,850,000

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년초과&cr;4년이하	4년초과&cr;5년이하	5년초과&cr;10년이하	10년초과&cr;20년이하	20년초과&cr;30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

(8) 자 본 으 로 인정되는 채무증권의 발행&cr;

(기준일 : 2021년 09월 30일 )

구 분		기업은행(신종) 1310이30A-23	기업은행조건부(상) 1503이(신종)30B-10	기업은행조건부(상)1509이(신종)30A-14	기업은행조건부(상)1609이(신종)영구&cr;A-20	기업은행조건부(상)1611이(신종)영구A-04	기업은행조건부(상)1611이(신종)영구&cr;B-04
발행일		2013.10.23	2015.03.10	2015.09.14	2016.09.20	2016.11.04	2016.11.04
발행금액(억원)		2,000	3,300	2,000	2,900	2,500	500
발행목적		BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충
발행방법		시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)
상장여부		여	여	여	여	여	여
미상환잔액(억원)		2,000	3,300	2,000	2,900	2,500	500
자본인정에&cr; 관한 사항	자본으로 회계처리한 근거	- 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)&cr;- 후순위성
	신용평가기관의 자본인정&cr;비율 등	-	-	-	-	-	-
미지급 누적이자(원)		없음	없음	없음	없음	없음	없음
만기 및 조기상환 가능일		만기:30년 (만기일: 2043.10.23) 조기상환가능일:&cr;2023.10.23 (10년call)	만기:30년 (만기일: 2045.03.10) 조기상환가능일:&cr;2025.03.10 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기:30년 (만기일: 2045.09.14) 조기상환가능일:&cr;2025.09.14 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:&cr;2026.09.20 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:&cr;2026.11.04 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:&cr;2021.11.04 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능)
발행금리&cr; (금리상향조정조건&cr;[step-up] 포함)		발행금리 : 5.25% (국고 10Y+180bp) 금리상향조건 : 없음	10년콜 : 4.33% &cr;(국고 10Y+200bp) 금리상향조건: 없음	10년콜 : 3.77% (국고 10Y+155bp) 금리상향조건: 없음	10년콜 : 3.16% (국고 10Y+160bp) 금리상향조건: 없음	10년콜 : 3.27% (국고 10Y+158bp) 금리상향조건 : 없음	5년콜 : 2.88% (국고 5Y+138bp) (5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+138bp로 재산정함)
우선순위&cr;(선순위, 후순위여부)		해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)
부채분류 시 재무구조에 &cr; 미치는 영향		부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등
기타 투자자에게 중요한 &cr;발행조건		특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지

구 분		기업은행조건부(상)1703이(신종)영구A-10	기업은행조건부(상)1703이(신종)영구B-10	US45604GAD16	기업은행조건부(상)1803이(신종)영구A-09	기업은행조건부(상)1803이(신종)영구B-09	기업은행조건부(상)1903이(신종)영구A-08
발행일		2017.03.10	2017.03.10	2017.07.31	2018.03.09	2018.03.09	2019.03.08
발행금액(억원)		1,500	1,500	3,357	700	2,800	1,300
발행목적		BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충
발행방법		시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	공모	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)
상장여부		여	여	여	여	여	여
미상환잔액(억원)		1,500	1,500	3,357	700	2,800	1,300
자본인정에&cr; 관한 사항	자본으로 회계처리한 근거	- 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성		- 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)	- 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성
	신용평가기관의 자본인정&cr;비율 등	-	-	-	-	-	-
미지급 누적이자(원)		없음	없음	없음	없음	없음	없음
만기 및 조기상환 가능일		만기: 영구채 조기상환가능일:&cr;2027.03.10 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:&cr;2022.03.10 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기 : 영구채&cr; 조기상환가능일 : &cr;2022.08.01 (5년콜/5년이후 6개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:&cr;2028.03.09 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:&cr;2023.03.09 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:&cr;2029.03.08 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능)
발행금리&cr; (금리상향조정조건&cr;[step-up] 포함)		10년콜 : 3.87% (국고 10Y+158bp) 금리상향조건: 없음	5년콜 : 3.36% (국고 5Y+138bp) (5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+138bp로 재산정함)	5년콜: 3.90% &cr;(5T+208.5bp)	10년콜 : 4.21% (국고 10Y+148bp) 금리상향조건: 없음	5년콜 : 3.82% (국고 5Y+130bp) (5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+130bp로 재산정함)	10년콜 : 3.40% (국고 10Y+138bp) 금리상향조건: 없음
우선순위&cr;(선순위, 후순위여부)		해당사항없음 (후순위보다 더 낮은 순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은 순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은 순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은 순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은 순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은 순위)
부채분류 시 재무구조에 &cr; 미치는 영향		부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등
기타 투자자에게 중요한 &cr;발행조건		특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '사채의 조건' 공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지

구 분		기업은행조건부(상)1903이(신종)영구B-08	기업은행조건부(상)(지)&cr;2003이(신)영구A-18	기업은행조건부(상)(지)&cr;2003이(신)영구B-18	기업은행조건부(상)2103이(신)영A-11(사)	기업은행조건부(상)2103이(신)영B-11(사)
발행일		2019.03.08	2020.03.18	2020.03.18	2021.03.11	2021.03.11
발행금액(억원)		2,200	3,100	900	3,000	2,000
발행목적		BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충
발행방법		시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)
상장여부		여	여	여	여	여
미상환잔액(억원)		2,200	3,100	900	3,000	2,000
자본인정에&cr; 관한 사항	자본으로 회계처리한 근거	- 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성
	신용평가기관의 자본인정&cr;비율 등	-	-	-	-	-
미지급 누적이자(원)		없음	없음	없음	없음	없음
만기 및 조기상환 가능일		만기: 영구채 조기상환가능일:&cr;2024.03.08 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:&cr;2030.03.18 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:&cr;2025.03.18 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:&cr;2031.03.11 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:&cr;2026.03.11 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능)
발행금리&cr; (금리상향조정조건&cr;[step-up] 포함)		5년콜 : 3.09% (국고 5Y+120bp) (5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+120bp로 재산정함)	10년콜 : 2.87% (국고 10Y+136bp) 금리상향조건 : 없음	5년콜 : 2.43% (국고 5Y+120bp) (5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+120bp로 재산정함)	10년콜 : 3.11% (국고 10Y+108bp) (10년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+108bp로 재산정함)	5년콜 : 2.65% (국고 5Y+105bp) (5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+105bp로 재산정함)
우선순위&cr;(선순위, 후순위여부)		해당사항없음 (후순위보다 더 낮은 순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은 순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은 순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은 순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은 순위)
부채분류 시 재무구조에 &cr; 미치는 영향		부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등
기타 투자자에게 중요한 &cr;발행조건		특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지

주 1) 각 증권별 세부사항은 기공시된 '주요사항보고서'를 참고하시기 바랍니다.

2) 2017.7.31일 발행한 신종자본증권은 발행일 당시 역사적 환율(7/31일 1,119.1원) 적용하여 자본금 확정

&cr;(첨부) 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황&cr;

전환ㆍ채무재조정 사유	현황	비고
부실금융기관으로 지정여부	해당사항 없음	상각형조건부자본증권

■ "부실금융기관"의 정의

「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다.

가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다.

나.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관

다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관

&cr;

2) 자회사&cr;

< IBK캐피탈>&cr; (1) 채무증권 발행실적 &cr;

(기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 백만원,%)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면 (전자 등록) 총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 01월 04일	10,000	1.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 03월 31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 01월 04일	10,000	1.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 03월 31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 01월 04일	10,000	1.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 03월 31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 01월 04일	10,000	1.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 03월 31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 01월 04일	10,000	1.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 03월 31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 03월 17일	5,000	1.03	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 03월 16일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 03월 17일	5,000	1.03	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 03월 16일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 03월 17일	5,000	1.03	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 03월 16일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 03월 17일	5,000	1.03	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 03월 16일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 04월 01일	10,000	1.4	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 06월 30일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 04월 01일	10,000	1.4	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 06월 30일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 04월 01일	10,000	1.4	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 06월 30일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 04월 01일	10,000	1.4	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 06월 30일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 04월 01일	10,000	1.4	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 06월 30일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 18일	5,000	0.91	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월 13일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 18일	5,000	0.91	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월 13일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 18일	5,000	0.91	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월 13일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 18일	5,000	0.91	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월 13일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 18일	5,000	0.91	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월 16일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 18일	5,000	0.91	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월 16일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 21일	5,000	0.92	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월 20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 21일	5,000	0.92	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월 20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 24일	5,000	0.81	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 11월 10일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 24일	5,000	0.81	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 11월 10일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 24일	5,000	0.81	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 11월 10일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 24일	5,000	0.81	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 11월 10일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 24일	5,000	0.81	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 11월 10일	미상환	흥국증권(주)
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 24일	5,000	0.81	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 11월 10일	미상환	흥국증권(주)
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 24일	5,000	0.81	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 10월 19일	미상환	KTB투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 24일	5,000	0.81	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 10월 19일	미상환	KTB투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 24일	5,000	0.81	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 10월 19일	미상환	KTB투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 05월 24일	5,000	0.81	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 10월 19일	미상환	KTB투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 01일	5,000	0.93	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 01월 18일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 01일	5,000	0.93	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 01월 18일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 01일	10,000	0.93	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 01월 18일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 01일	10,000	0.93	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 01월 18일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 02일	5,000	0.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월 03일	미상환	엔에이치투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 02일	5,000	0.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월 03일	미상환	엔에이치투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 10일	5,000	1.06	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 06월 03일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 10일	5,000	1.06	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 06월 03일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 10일	5,000	1.06	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 06월 03일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 10일	5,000	1.06	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 06월 03일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 10일	5,000	1.06	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 06월 03일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 10일	5,000	1.06	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 06월 03일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 10일	5,000	1.06	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 06월 02일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 10일	5,000	1.06	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 06월 02일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 10일	5,000	1.06	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 06월 02일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 10일	5,000	1.06	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 06월 02일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 10일	5,000	1.06	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 06월 02일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 10일	5,000	1.06	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 06월 02일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 16일	5,000	1.15	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 01월 06일	미상환	한양증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 16일	5,000	1.15	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 01월 06일	미상환	한양증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 16일	5,000	1.15	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 01월 07일	미상환	KTB투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 16일	5,000	1.15	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 01월 07일	미상환	KTB투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 16일	5,000	1.15	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 01월 07일	미상환	KTB투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 16일	5,000	1.15	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 01월 07일	미상환	KTB투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 17일	5,000	1.15	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월 07일	미상환	우리종합금융(주)
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 17일	5,000	1.15	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월 07일	미상환	우리종합금융(주)
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 17일	5,000	1.15	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월 07일	미상환	우리종합금융(주)
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 06월 17일	5,000	1.15	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월 07일	미상환	우리종합금융(주)
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.636	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.836	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2021년 06월 25일	5,000	1.698	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 25일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 07월 01일	10,000	1.33	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 09월 30일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 07월 01일	10,000	1.33	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 09월 30일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 07월 01일	10,000	1.33	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 09월 30일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 07월 01일	10,000	1.33	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 09월 30일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 07월 01일	10,000	1.33	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 09월 30일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 08월 20일	5,000	1.23	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월 21일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 08월 20일	5,000	1.23	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월 21일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 08월 20일	5,000	1.23	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월 21일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 08월 20일	5,000	1.23	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월 21일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 08월 20일	5,000	1.23	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월 21일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 08월 20일	5,000	1.23	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월 21일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 09월 02일	5,000	1.45	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 04월 04일	미상환	SK증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 09월 02일	5,000	1.45	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 04월 04일	미상환	SK증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 09월 02일	5,000	1.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 09월 01일	미상환	신한은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2021년 09월 02일	5,000	1.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 09월 01일	미상환	신한은행
IBK캐피탈	전자단기사채	사모	2021년 06월 17일	20,000	0.71	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 06월 25일	상환	SK증권
IBK캐피탈	전자단기사채	사모	2021년 06월 17일	50,000	0.71	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2021년 06월 25일	상환	부국증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 02월 09일	10,000	1.583	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 02월 09일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 02월 09일	10,000	1.422	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 02월 07일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 02월 09일	10,000	1.304	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 02월 08일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 02월 09일	10,000	1.21	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 09일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 02월 09일	20,000	1.095	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 01월 09일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 02월 24일	40,000	1.356	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 02월 23일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 02월 24일	30,000	1.131	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 24일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 02월 24일	30,000	1.278	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 10월 24일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 02월 24일	20,000	1.624	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 02월 24일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 03월 11일	20,000	1.351	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월 11일	미상환	신한금융투자(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 03월 11일	50,000	1.17	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 01월 11일	미상환	신한금융투자(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 03월 11일	30,000	1.084	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 10월 11일	미상환	신한금융투자(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 03월 25일	30,000	1.279	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 24일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 03월 25일	40,000	1.387	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월 25일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 03월 25일	10,000	1.463	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 10월 25일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 03월 25일	10,000	1.572	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 03월 25일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 04월 14일	30,000	1.804	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 04월 14일	미상환	SK증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 04월 14일	100,000	1.419	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 03월 14일	미상환	SK증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 04월 14일	50,000	1.197	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 06월 14일	미상환	SK증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 04월 14일	20,000	2.216	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2028년 04월 14일	미상환	SK증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 04월 27일	40,000	1.16	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 04월 27일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 04월 27일	30,000	1.33	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 12월 27일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 04월 27일	40,000	1.38	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 02월 27일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 04월 27일	40,000	1.661	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 04월 25일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 05월 11일	40,000	1.084	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 01월 11일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 05월 11일	40,000	1.193	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 11일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 05월 11일	50,000	1.459	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 05월 10일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 05월 11일	20,000	1.537	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 11일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 05월 27일	10,000	1.703	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 05월 27일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 05월 27일	20,000	1.504	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 05월 27일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 05월 27일	50,000	1.48	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 04월 26일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 05월 27일	40,000	1.364	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 11월 27일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 05월 27일	50,000	1.32	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 09월 27일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 05월 27일	50,000	0.964	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 08월 26일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 06월 09일	40,000	1.085	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 07월 08일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 06월 09일	30,000	1.119	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 08월 09일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 06월 09일	60,000	1.253	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월 09일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 06월 09일	60,000	1.617	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 06월 07일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 06월 09일	10,000	2.43	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2028년 06월 09일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 06월 23일	50,000	1.436	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 02월 23일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 06월 23일	50,000	1.548	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 06월 23일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 06월 23일	40,000	1.7	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 12월 22일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 07월 09일	30,000	1.553	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 09일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 07월 09일	30,000	1.676	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 01월 09일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 07월 09일	20,000	1.767	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 07월 09일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 07월 09일	20,000	1.851	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 07월 09일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 07월 22일	20,000	1.452	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 01월 20일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 07월 22일	30,000	1.612	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월 21일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 07월 22일	60,000	1.81	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 07월 22일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 07월 22일	10,000	1.81	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 07월 23일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 07월 22일	10,000	1.976	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 07월 22일	미상환	케이비증권(주)
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 08월 06일	50,000	1.667	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 10월 06일	미상환	한양증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 08월 06일	20,000	1.693	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 11월 06일	미상환	한양증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 08월 06일	20,000	1.771	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 02월 06일	미상환	한양증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 08월 25일	40,000	1.452	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 09월 23일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 08월 25일	20,000	1.649	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 25일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 08월 25일	40,000	1.784	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 03월 25일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 08월 25일	40,000	1.829	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 08월 23일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 09월 07일	40,000	1.693	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 09월 07일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 09월 07일	30,000	1.82	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 03월 07일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 09월 07일	70,000	1.829	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 04월 05일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2021년 09월 07일	10,000	2.042	AA- (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 09월 07일	미상환	NH투자증권

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등&cr;- 해당사항 없음&cr; &cr; (3) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과&cr;30일이하	30일초과&cr;90일이하	90일초과&cr;180일이하	180일초과&cr;1년이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	100,000	200,000	300,000
	사모	-	20,000	70,000	140,000	120,000	-	-	-	350,000
	합계	-	20,000	70,000	140,000	120,000	-	100,000	200,000	650,000

&cr; (4) 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과&cr;30일이하	30일초과&cr;90일이하	90일초과&cr;180일이하	180일초과&cr;1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	1,500,000	1,500,000

주 1) 사모 전자단기사채는 신고서제출이 면제된 만기 3개월 이내의 전자단기사채를 의미&cr; 2) 전자단기사채 발행한도는 발행방법 구분없이 총한도 부여함&cr; &cr; (5) 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년초과&cr;4년이하	4년초과&cr;5년이하	5년초과&cr;10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	2,050,000	2,130,000	1,850,000	590,000	250,000	30,000	-	6,900,000
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	2,050,000	2,130,000	1,850,000	590,000	250,000	30,000	-	6,900,000

&cr; (6) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr;5년이하	5년초과&cr;10년이하	10년초과&cr;15년이하	15년초과&cr;20년이하	20년초과&cr;30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

&cr; ( 7) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년초과&cr;4년이하	4년초과&cr;5년이하	5년초과&cr;10년이하	10년초과&cr;20년이하	20년초과&cr;30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

&cr;&cr; &cr; (1) 채무증권발행실적 &cr;

(기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 백만원,%)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면 (전자 등록) 총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 04일	10,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 05일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 04일	30,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 05일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 04일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 05일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 04일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 04일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 05일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 05일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 05일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 06일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 05일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 06일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 06일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 07일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 07일	50,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 05일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 07일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 08일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 07일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 07일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 07일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 08일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 08일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 11일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 08일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 08일	30,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 11일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 08일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 11일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 11일	10,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 11일	20,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 12일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 11일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 12일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 11일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 12일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 11일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 12일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 12일	50,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 13일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 12일	40,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 13일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 12일	50,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 13일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 12일	20,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 13일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 13일	40,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 14일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 13일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 13일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 13일	20,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 14일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 13일	100,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 14일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 14일	20,000	0.71	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 15일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 14일	20,000	0.71	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 15일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 14일	50,000	0.61	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 29일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 14일	40,000	0.61	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 25일	상환	흥국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 14일	50,000	0.61	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 14일	20,000	0.61	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 14일	20,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 15일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 14일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 14일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 15일	10,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 15일	10,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 15일	70,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 18일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 15일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 15일	20,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 18일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 18일	20,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 19일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 18일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 19일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 19일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 19일	20,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 20일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 20일	30,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 20일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 20일	20,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 21일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 21일	20,000	0.50	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 22일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 21일	30,000	0.50	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 21일	50,000	0.50	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 21일	50,000	0.50	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 22일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 21일	20,000	0.50	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 22일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 22일	20,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 25일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 22일	10,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 22일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 22일	20,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 25일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 25일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 25일	40,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 26일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 25일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 26일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 26일	50,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 26일	80,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 26일	20,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 27일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 26일	20,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 27일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 27일	50,000	0.51	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 05일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 27일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 28일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 27일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 28일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 27일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 27일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 28일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 28일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 28일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 01월 29일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 29일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 01일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 01월 29일	20,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 01일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 01일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 01일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 02일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 02일	50,000	0.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 03일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 03일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 04일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 05일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 08일	50,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 09일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 08일	50,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 09일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 09일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 09일	5,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 15일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 10일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 15일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 15일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 16일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 16일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 16일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 17일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 17일	50,000	0.50	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 17일	50,000	0.50	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 18일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 18일	100,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 19일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 18일	60,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 18일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 18일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 19일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 19일	20,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 22일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 19일	30,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 22일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 19일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 22일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 19일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 19일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 19일	10,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 22일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 22일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 23일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 22일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 22일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 23일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 22일	20,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 23일	20,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 23일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 24일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 23일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 23일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 24일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 24일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 25일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 24일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 24일	60,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 25일	상환	비엔케이투자증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 25일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 26일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 25일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 02월 26일	상환	메리츠증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 02월 26일	50,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 02일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 03일	상환	부국증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 02일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 03일	상환	메리츠증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 03일	50,000	0.50	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 04일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 04일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 05일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 04일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 04일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 05일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 05일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 08일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 05일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 05일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 08일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 05일	50,000	0.51	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 16일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 08일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 09일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 08일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 09일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 09일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 09일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 10일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 10일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 10일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 11일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 11일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 12일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 11일	20,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 12일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 11일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 12일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 12일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 15일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 12일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 15일	10,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 15일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 15일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 16일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 15일	30,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 16일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 16일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 17일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 16일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 16일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 16일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 17일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 17일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 26일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 17일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 17일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 18일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 17일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 18일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 19일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 18일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 18일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 19일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 19일	50,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 19일	15,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 22일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 19일	50,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 19일	50,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 22일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 22일	50,000	0.63	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 31일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 22일	50,000	0.63	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 31일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 22일	50,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 22일	50,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 23일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 23일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 24일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 23일	20,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 24일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 23일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 24일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 24일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 25일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 25일	20,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 25일	50,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 26일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 25일	50,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 25일	100,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 30일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 26일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 26일	60,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 29일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 26일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 29일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 29일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 29일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 30일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 29일	100,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 30일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 30일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 31일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 30일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 31일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 30일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 31일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 30일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 03월 31일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 31일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 01일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 31일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 01일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 03월 31일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 01일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 01일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 01일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 02일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 01일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 02일	50,000	0.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 05일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 02일	50,000	0.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 02일	50,000	0.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 05일	30,000	0.3	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 05일	50,000	0.3	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 05일	50,000	0.3	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 06일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 06일	50,000	0.3	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 08일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 06일	50,000	0.3	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 07일	50,000	0.3	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 08일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 09일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 08일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 09일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 08일	60,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 09일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 09일	50,000	0.5	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 12일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 09일	50,000	0.5	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 12일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 09일	50,000	0.5	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 12일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 12일	50,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 13일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 12일	20,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 13일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 12일	50,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 13일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 13일	50,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 14일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 13일	50,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 13일	50,000	0.66	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 14일	50,000	0.53	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 15일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 14일	20,000	0.53	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 14일	50,000	0.53	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 14일	22,000	0.53	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 15일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 14일	50,000	0.53	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 15일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 15일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 16일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 15일	70,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 16일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 19일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 16일	70,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 16일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 19일	50,000	0.5	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 19일	50,000	0.5	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 20일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 19일	70,000	0.5	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 20일	50,000	0.48	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 21일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 20일	70,000	0.48	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 21일	50,000	0.48	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 21일	50,000	0.48	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 22일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 21일	70,000	0.48	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 22일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 23일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 22일	50,000	0.54	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 29일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 22일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 22일	70,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 22일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 23일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 23일	40,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 26일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 23일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 23일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 26일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 23일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 26일	50,000	0.5	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 26일	50,000	0.5	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 27일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 26일	50,000	0.5	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 26일	55,000	0.5	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 27일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 27일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 27일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 28일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 27일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 27일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 28일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 28일	100,000	0.4	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 29일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 28일	50,000	0.4	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 28일	50,000	0.4	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 29일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 28일	50,000	0.4	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 29일	50,000	0.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 30일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 29일	50,000	0.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 30일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 29일	50,000	0.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 29일	100,000	0.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 04월 30일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 30일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 03일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 30일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 03일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 04월 30일	70,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 03일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 03일	40,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 03일	30,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 04일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 03일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 03일	50,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 06일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 03일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 04일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 04일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 04일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 06일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 04일	30,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 06일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 06일	100,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 07일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 06일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 06일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 07일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 06일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 07일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 06일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 06일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 07일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 07일	50,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 10일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 07일	50,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 07일	50,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 28일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 07일	50,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 10일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 07일	50,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 10일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 07일	50,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 07일	50,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 10일	50,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 10일	50,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 11일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 11일	10,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 12일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 11일	50,000	0.45	A1(한국신용평 가,한국기업평 가,NICE신용평 가)	2021년 05월 12일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 11일	50,000	0.45	A1(한국신용평 가,한국기업평 가,NICE신용평 가)	2021년 05월 12일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 12일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 13일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 12일	40,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 13일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 12일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 13일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 13일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 13일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 14일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 13일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 14일	상환	부국증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 14일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 17일	상환	부국증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 17일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 18일	상환	메리츠증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 18일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 18일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 20일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 18일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 18일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 20일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 20일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 21일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 20일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 20일	100,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 21일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 20일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 21일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 21일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 24일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 21일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 24일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 21일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 24일	50,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 25일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 24일	50,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 24일	50,000	0.66	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 02일	상환	KTB투자증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 25일	50,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 25일	50,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 26일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 25일	50,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 25일	50,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 26일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 26일	50,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 27일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 26일	50,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 26일	50,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 26일	100,000	0.56	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 27일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 27일	50,000	0.49	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 28일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 27일	60,000	0.49	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 27일	50,000	0.49	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 28일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 27일	50,000	0.49	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 27일	50,000	0.49	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 28일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 27일	60,000	0.49	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 28일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 28일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 31일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 28일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 31일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 28일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 31일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 28일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 31일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 28일	50,000	0.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 05월 31일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 31일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 01일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 31일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 01일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 05월 31일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 01일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 01일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 02일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 01일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 01일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 01일	50,000	0.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 02일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 02일	20,000	0.41	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 11일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 02일	100,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 03일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 02일	50,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 03일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 02일	50,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 03일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 02일	50,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 03일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 02일	50,000	0.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 03일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 02일	10,000	0.41	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 11일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 03일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 04일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 03일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 03일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 03일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 04일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 03일	50,000	0.39	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 14일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 03일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 04일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 04일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 07일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 04일	100,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 04일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 07일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 04일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 07일	100,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 07일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 07일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 08일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 08일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 09일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 08일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 09일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 08일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 09일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 08일	40,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 09일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 08일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 09일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 09일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 10일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 09일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 10일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 09일	20,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 10일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 09일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 10일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 09일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 10일	50,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 11일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 10일	50,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 11일	50,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 14일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 11일	50,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 11일	20,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 14일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 11일	50,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 14일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 14일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 15일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 14일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 15일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 14일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 15일	상환	부국증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 14일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 15일	상환	부국증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 15일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 16일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 15일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 15일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 16일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 15일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 15일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 16일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 16일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 16일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 16일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 17일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 16일	80,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 17일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 16일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 17일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 17일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 18일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 17일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 17일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 18일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 17일	100,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 18일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 17일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 18일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 21일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 18일	20,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 18일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 21일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 21일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 22일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 21일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 22일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 21일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 22일	20,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 23일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 22일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 23일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 22일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 22일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 23일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 23일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 24일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 23일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 24일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 23일	50,000	0.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 24일	50,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 25일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 24일	50,000	0.6	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 25일	30,000	0.81	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 28일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 25일	50,000	0.81	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 25일	50,000	0.81	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 28일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 28일	50,000	0.81	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 28일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 29일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 28일	60,000	0.81	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 29일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 29일	50,000	0.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 29일	100,000	0.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 30일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 29일	50,000	0.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 30일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 29일	50,000	0.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 06월 30일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 30일	50,000	0.81	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 01일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 30일	50,000	0.81	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 01일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 06월 30일	50,000	0.81	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 01일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 01일	50,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 02일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 01일	50,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 02일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 01일	50,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 01일	50,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 02일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 05일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 02일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 02일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 05일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 02일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 05일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 02일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 02일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 05일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 05일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 06일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 05일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 05일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 06일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 05일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 06일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 05일	50,000	0.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 06일	50,000	0.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 07일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 06일	50,000	0.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 07일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 06일	100,000	0.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 06일	50,000	0.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 07일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 06일	50,000	0.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 08일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 07일	50,000	0.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 08일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 07일	50,000	0.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 08일	상환	비엔케이투자증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 07일	50,000	0.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 08일	상환	KTB투자증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 08일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 09일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 08일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 09일	상환	KTB투자증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 08일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 09일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 08일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 09일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 08일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 09일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 08일	100,000	0.54	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 15일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 09일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 12일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 09일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 12일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 12일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 13일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 12일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 13일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 12일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 13일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 12일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 13일	상환	KTB투자증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 13일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 13일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 14일	상환	메리츠증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 14일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 15일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 14일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 14일	50,000	0.71	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 23일	상환	DB금융투자
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 16일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 19일	상환	부국증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 19일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 20일	상환	메리츠증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 20일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 20일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 21일	상환	DB금융투자
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 21일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 22일	상환	DB금융투자
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 22일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 23일	상환	부국증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 22일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 23일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 22일	50,000	0.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 30일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 23일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 26일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 23일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 26일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 23일	50,000	0.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 23일	30,000	0.63	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 30일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 23일	50,000	0.63	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 26일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 27일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 26일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 26일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 27일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 27일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 27일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 28일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 27일	50,000	0.64	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 28일	상환	DB금융투자
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 28일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 29일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 28일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 29일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 30일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 29일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 30일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 29일	50,000	0.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 07월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 30일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 02일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 30일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 02일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 07월 30일	50,000	0.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 02일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 03일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 02일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 03일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 02일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 03일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 02일	50,000	0.35	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 03일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 03일	10,000	0.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 03일	50,000	0.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 04일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 03일	50,000	0.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 03일	50,000	0.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 04일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 03일	50,000	0.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 04일	50,000	0.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 04일	50,000	0.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 05일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 04일	50,000	0.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 05일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 04일	50,000	0.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 05일	50,000	0.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 06일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 05일	50,000	0.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 06일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 05일	50,000	0.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 06일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 05일	50,000	0.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 06일	상환	부국증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 06일	50,000	0.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 09일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 06일	50,000	0.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 09일	상환	DB금융투자
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 12일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 13일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 12일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 13일	상환	부국증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 13일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 17일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 13일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 17일	상환	부국증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 17일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 18일	상환	비엔케이투자증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 17일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 18일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 17일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 18일	상환	부국증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 23일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 24일	상환	메리츠증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 24일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 25일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 24일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 25일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 24일	50,000	0.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 25일	상환	부국증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 25일	50,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 26일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 25일	50,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 26일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 25일	50,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 26일	40,000	0.91	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 26일	50,000	0.91	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 27일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 26일	50,000	0.91	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 27일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 26일	50,000	0.91	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 27일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 26일	50,000	0.91	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 27일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 27일	50,000	0.94	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 30일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 27일	50,000	0.94	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 30일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 27일	50,000	0.94	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 30일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 27일	50,000	0.94	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 30일	50,000	0.96	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 31일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 30일	50,000	0.96	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 31일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 30일	50,000	0.96	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 31일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 30일	50,000	0.96	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 08월 31일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 31일	50,000	0.96	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 01일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 31일	50,000	0.96	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 01일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 08월 31일	50,000	0.96	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 01일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 01일	50,000	0.87	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 02일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 01일	50,000	0.87	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 02일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 01일	50,000	0.87	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 02일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 01일	50,000	0.87	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 02일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 03일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 02일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 03일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 02일	150,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 03일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 02일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 03일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 02일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 03일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 03일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 06일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 03일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 06일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 03일	150,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 06일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 03일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 06일	50,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 07일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 06일	150,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 07일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 06일	50,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 06일	50,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 07일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 06일	70,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 07일	50,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 08일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 07일	50,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 08일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 07일	50,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 08일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 07일	50,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 08일	상환	부국증권
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IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 07일	50,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 09일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 08일	50,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 09일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 08일	50,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 09일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 08일	50,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 09일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 08일	60,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 09일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 08일	50,000	0.69	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 09일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 09일	50,000	0.77	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 10일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 09일	50,000	0.77	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 09일	50,000	0.77	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 10일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 09일	50,000	0.77	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 09일	50,000	0.77	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 10일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 09일	10,000	0.77	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 10일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 10일	50,000	0.92	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 13일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 10일	50,000	0.92	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 13일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 10일	20,000	0.92	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 13일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 13일	50,000	0.92	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 14일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 13일	20,000	0.92	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 14일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 13일	50,000	0.92	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 13일	50,000	0.92	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 14일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 14일	50,000	0.85	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 15일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 14일	50,000	0.85	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 15일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 14일	20,000	0.85	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 15일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 14일	50,000	0.85	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 15일	50,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 16일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 15일	50,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 16일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 15일	100,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 16일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 15일	50,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 16일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 15일	50,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 16일	50,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 17일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 16일	50,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 17일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 16일	50,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 16일	50,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 17일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 16일	70,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 17일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 17일	50,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 23일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 17일	50,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 23일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 17일	50,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 17일	50,000	0.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 23일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 23일	50,000	0.75	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 24일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 23일	50,000	0.75	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 24일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 23일	50,000	0.75	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 23일	50,000	0.75	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 24일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 24일	50,000	0.70	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 24일	50,000	0.70	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 27일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 24일	100,000	0.70	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 24일	50,000	0.70	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 27일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 24일	50,000	0.70	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 27일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 27일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 27일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 28일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 27일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 28일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 27일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 28일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 27일	50,000	0.67	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 28일	50,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 28일	50,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 29일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 28일	50,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 29일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 28일	50,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 29일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 28일	100,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 28일	50,000	0.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 29일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 29일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 29일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 30일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 29일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 30일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 29일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 30일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 29일	100,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 29일	50,000	0.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 09월 30일	상환	KTB투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 30일	30,000	0.90	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 10월 01일	미상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 30일	30,000	0.90	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 10월 01일	미상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2021년 09월 30일	30,000	0.90	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2021년 10월 01일	미상환	메리츠증권

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등&cr;- 해당사항 없음&cr; &cr; (3) 기업어음증 권 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과&cr;30일이하	30일초과&cr;90일이하	90일초과&cr;180일이하	180일초과&cr;1년이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년 초과	합 계
미상환 &cr; 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	40,000	-	-	-	-	40,000
	합계	-	-	-	40,000	-	-	-	-	40,000

&cr; (4) 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과&cr;30일이하	30일초과&cr;90일이하	90일초과&cr;180일이하	180일초과&cr;1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환&cr;잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	130,000	60,000	-	-	-	190,000	1,000,000	810,000
	합계	130,000	60,000	-	-	-	190,000	1,000,000	810,000

&cr; (5) 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년초과&cr;4년이하	4년초과&cr;5년이하	5년초과&cr;10년이하	10년초과	합 계
미상환 &cr;잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

&cr; (6) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr;5년이하	5년초과&cr;10년이하	10년초과&cr;15년이하	15년초과&cr;20년이하	20년초과&cr;30년이하	30년초과	합 계
미상환 &cr;잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

&cr; (7) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr;2년이하	2년초과&cr;3년이하	3년초과&cr;4년이하	4년초과&cr;5년이하	5년초과&cr;10년이하	10년초과&cr;20년이하	20년초과&cr;30년이하	30년초과	합 계
미상환 &cr;잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

1. 공모자금의 사용내역&cr; - 해당사항 없음

2. 사모자금의 사용내역

2021년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

유상증자

-2019년 02월 28일

중소기업지원

200,000

중소기업지원

200,000

-

유상증자

-2019년 09월 24일

중소기업지원

25,000

중소기업지원

25,000

-

유상증자

-2020년 04월 22일

중소기업지원

264,000

중소기업지원

264,000-

유상증자

-2020년 04월 29일

중소기업지원

412,500

중소기업지원

412,500- 유상증자-2020년 06월 26일중소기업지원107,800중소기업지원107,800- 유상증자 -2020년 07월 30일중소기업지원484,544중소기업지원484,544-유상증자-2021년 04월 30일중소기업지원49,069중소기업지원49,069-

구 분	회차	납입일	주요사항보고서의&cr; 자금사용 계획		실제 자금사용&cr; 내역		차이발생 사유 등
			사용용도	조달금액	내용	금액

8. 기타 재무에 관한 사항

1 . 대손 충당금 설정 현황&cr;

(1) 계정과목별 대손충당금 설정내역

(단위 : 억원, %)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금 설정률
제61기&cr;3분기	원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타	2,486,913&cr;69,782&cr;21,739&cr;182&cr;28,982&cr;4,829&cr;69,620	25,021&cr;703&cr;214&cr;145&cr;867&cr;8&cr;46	1.0
	합계	2,682,047	27,004	-
제60기	원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타	2,318,540&cr;55,272&cr;16,932&cr;237&cr;27,329&cr;3,681&cr;158,948	24,321&cr;736&cr;206&cr;149&cr;939&cr;8&cr;24	1.0
	합계	2,580,939	26,382	-
제59기	원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타	2,043,910 59,797 17,001 209 30,611 2,573 147,776	22,340 748 239 155 1,039 11 26	1.1
	합계	2,301,877	24,558	-

&cr;&cr; ( 2) 대 손충당금 변동현황

(단위 : 억원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기
1. 기초 대손충당금 잔액합계	26,382	24,558	24,346
2. 회계정책의 변경	-	-	-
3. 순대손처리액(①-②±③)	6,373	12,769	14,667
① 대손처리액(상각채권액)	5,465	11,132	13,221
② 상각채권회수액	796	987	1,213
③ 기타증감액	1,704	2,624	2,659
4. 대손상각비 계상(환입)액	6,995	14,593	14,879
5. 기말 대손충당금 잔액합계	27,004	26,382	24,558

&cr; (3) 대출채권관련 대손충당금 설정방침

은행은 대출채권에 대해 미래전망 정보를 포함하는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 대손충당금으로 인식합니다.

최초 인식 후 신용위험의 증가정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 대손충당금을 측정하도록 하고 있습니다.

구분		업무
Stage 1	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우	12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실
Stage 2	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우	전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실
Stage 3	신용이 손상된 경우

대출채권의 기대신용손실은 대손충당금 계정을 사용하여 차감하고 대출채권의 장부금액을 줄여서 표시합니다. 보고기간말에 발생한 기대신용손실의 변동액은 손상차손(환입)으로 당기손익에 인식합니다. &cr;

2. 공정가치 평가내역&cr;

(1) 공정가치 평가절차 (연결기준)&cr;

금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.&cr;

(1) 현금 및 예치금	현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로써, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.
(2) 유가증권	상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.
(3) 대출채권	수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.
(4) 파생상품	장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다.
(5) 기타금융자산 및 기타금융부채	요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(6) 예수부채	요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(7) 차입부채	요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(8) 사채	발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

( 2 ) 공정가치 서열체계 (연결기준) &cr; &cr; 1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.&cr; &cr; <당분기말>

(단위 : 백만원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	3,435,445	8,609,554	4,587,980	16,632,979
기타포괄손익금융자산	5,560,182	11,619,273	414,420	17,593,875
위험회피회계파생상품자산	-	45,474	-	45,474
합 계	8,995,627	20,274,301	5,002,400	34,272,328
금융부채
당기손익금융부채	735,375	2,382,463	110,614	3,228,452
당기손익인식지정금융부채	-	136,827	501,261	638,088
위험회피회계파생상품부채	-	105,826	-	105,826
합 계	735,375	2,625,116	611,875	3,972,366

&cr; < 전기 말>

(단위 : 백만원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	3,857,889	9,436,809	4,207,084	17,501,782
기타포괄손익금융자산	7,157,756	9,074,813	383,002	16,615,571
위험회피회계파생상품자산	-	126,957	-	126,957
합 계	11,015,645	18,638,579	4,590,086	34,244,310
금융부채
당기손익금융부채	319,494	3,086,041	118,749	3,524,284
당기손익인식지정금융부채	-	190,411	618,437	808,848
위험회피회계파생상품부채	-	47,655	-	47,655
합 계	319,494	3,324,107	737,186	4,380,787

&cr; 2 ) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정 되지 않은) 공시가격

ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) &cr; 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격 은 제외함)

ㅇ 수준3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수

(관측가능하지 않은 투입변수)

&cr; (3) 공정가치 평가절차 (별도기준)&cr; &cr; 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.&cr;

(1) 현금 및 예치금	현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로써, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.
(2) 유가증권	상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.
(3) 대출채권	수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.
(4) 파생상품	장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다.
(5) 기타금융자산 및 기타금융부채	요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(6) 예수부채	요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(7) 차입부채	요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(8) 사채	발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

(4) 공정가치 서열체계 (별도기준)&cr;

1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.&cr; &cr; < 당분기말>

(단위 : 백만원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	991,757	5,892,018	3,060,928	9,944,703
기타포괄손익금융자산	4,829,224	10,080,894	398,832	15,308,950
위험회피회계파생상품자산	-	44,220	-	44,220
합 계	5,820,981	16,017,132	3,459,760	25,297,873
금융부채
당기손익금융부채	-	2,148,009	-	2,148,009
위험회피회계파생상품부채	-	70,262	-	70,262
합 계	-	2,218,271	-	2,218,271

&cr; <전 기 말>

(단위 : 백만원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	1,717,188	6,612,334	2,745,378	11,074,900
기타포괄손익금융자산	6,501,602	7,380,548	369,821	14,251,971
위험회피회계파생상품자산	-	92,008	-	92,008
합 계	8,218,790	14,084,890	3,115,199	25,418,879
금융부채
당기손익금융부채	-	2,853,126	-	2,853,126
위험회피회계파생상품부채	-	37,743	-	37,743
합 계	-	2,890,869	-	2,890,869

&cr; 2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정 되지 않은) 공시가격

ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) &cr; 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격 은 제외함)

ㅇ 수준3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수

(관측가능하지 않은 투입변수)

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

- 해당사항 없음&cr;

V. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함)

제61기 3분기&cr; (2021.1.1 ~ 2021.9.30)한영회계법인-해당사항 없음-제60기&cr; (2020.1.1 ~ 2020.12.31)한영회계법인적정COVID-19로 인한 &cr; 불확실성상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금

제59기&cr; (2019.1.1 ~ 2019.12.31)

삼일회계법인

적정

해당사항 없음

상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금

사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항

2. 감사용역 체결현황

제61기 3분기한영회계법인

재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사

2,020백만원

23,000시간

1,010백만원

14,724시간

제60기

한영회계법인

재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사

2,020백만원

23,000시간

2,020백만원

22,700시간

제59기

삼일회계법인

재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사

1,817백만원

22,750시간

1,817백만원

25,603시간

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역		실제수행내역
			보수	시간	보수	시간

주) 보수액은 연간보수기준이며 실비를 제외한 금액임&cr;

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

제61기 3분기

2021.05.06

GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성

2021.05.06 ~ 2021.09.17

80백만원+60백만원

-

제60기

2020.11.13

법인세 환급청구

2020.11.13 ~ 2021.05.15

10백만원+성공보수(법인세 환급&cr;세액의 3%, 한도 110백만원)

-

2020.06.11

GMTN Update관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성

2020.06.11 ~ 2020.06.23

90백만원

-

2020.05.29

세무조정, 세무자문 및 BEPS

2020.06.01 ~ 2021.05.31

190백만원

-

2020.05.07

세무조사 지원

2020.05.07 ~ 2020.09.11

360백만원

-

제59기

2020.01.06

BIS비율 주석대사 합의된 절차 수행 업무

2019.12.20 ~ 2020.01.10

5백만원

-

2019.08.09

GMTN Update관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성

2019.05.28 ~ 2019.10.30

90백만원 + 50천미불

-

사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고

4. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

12021년 02월 24일

·회사측 : 감사, 검사부장등 6명

·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명

대면회의

핵심감사사항에 대한 감사결과 보고, 기말감사

결과 보고, 내부회계관리제도 및 재무보고

내부통제 감사 결과 보고

22021년 05월 24일

·회사측 : 감사, 검사부장 등 6명

·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명

서면회의

1분기 검토 결과 보고, &cr;핵심감사사항에 대한 검토 결과 보고

3

2021년 08월 11일

·회사측 : 감사, 검사부장 등 11명

·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명

서면회의

2분기 검토 결과 보고, &cr;핵심감사사항에 대한 검토 결과 보고, &cr;연간 감사 계획 보고, 내부감사 점검사항 보고

구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용

5. 회계감사인의 변경

사업연도	변경회사	변경전 감사인	변경후 감사인	내용
제61기(당기)	IBK미얀마은행	-	Win Thin & Associates	외부감사인 신규선임
제60기(전기)	중소기업은행	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간만료
	(주)아이비케이시스템	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간만료
	아이비케이신용정보(주)	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간만료
	(주)아이비케이서비스	-	한영회계법인	외부감사인 신규선임
	IBK인도네시아은행	Kanaka Puradiredja, Suhartono(Nexia KPS)	Amir Abadi JusufAryanto Mawar & Rekan Public Accountant Office (PT RSM Indonesia)	계약기간만료
제59기(전전기)	기업은행(중국)유한공사	딜로이트회계법인	PWC회계법인	계약기간만료

&cr;

2. 내부통제에 관한 사항

가. 내부회계관리제도 &cr;&cr;(1) 내부회계관리자가 내부회계관리제도에 대한 문제점 또는 개선방안 등을 &cr; 제시한 경우 그 내용 및 후속 대책

사업연도	내부회계관리자	평가결과
제61기 3분기 (당기)	서치길	-
제60기	서치길	내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 평가결과, 2020년 12월 31일 현재 당행의 내부회계관리제도는 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단됩니다.
제59기	서치길	내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 평가결과, 2019년 12월 31일 현재 당행의 내부회계관리제도는 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단됩니다.

&cr; (2) 공시대상기간중 회계감사인이 내부회계관리제도에 대하여 의견표명을 한 경우&cr; 그 의견, 중대한 취약점이 있다고 지적한 경우 그 내용 및 개선대책

사업연도	내부회계관리자	평가결과
제61기 3분기 (당기)	한영회계법인	-
제60기	한영회계법인	은행의 내부회계관리제도는 2020년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다.
제59기	삼일회계법인	은행의 내부회계관리제도는 2019년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다.

&cr; 나. 내부통제구조의 평가 &cr; - 해당사항 없음

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

&cr; 1. 이사회 구성 개요 &cr; &cr;작성기준일(2021.9.30) 현재 당행의 이사회는 은행장, 전무이사, 사외이사 4명으로 구성되어 있습니다. 중소기업은행법 및 당행 이사회 규정에 의거하여 은행장이 이사회 의장직을 수행하고, 이사회 내 위원회로는 운영위원회, 보수위원회, 리스크관리위원회, ESG위원회를 두고 있습니다.&cr;

사외이사 및 그 변동현황

(단위 : 명)

6

4

2-

-

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황
		선임	해임	중도퇴임

주1) 이승재 사외이사 임기만료(2021.4.7)

2) 김정훈 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.)

정소민 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.)&cr;

2. 중요 의결사항 (2021.01.01~2021.9.30)

회차	개최 일자	의안내용	가결 여부	은행장	전무이사	사외이사
				윤종원	김성태	김정훈	이승재	신충식	김세직	정소민
				출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)
제1차	2021년 01월 13일	제1호 주요업무집행책임자 및 집행간부 선임(안)	의결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-
제2차	2021년 02월 03일	제2호 「사우디아라비아 중소기업은행 설립지원」 추진(안)	의결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-
		제3호 「본인신용정보관리업(마이데이터)」 운영(안)	의결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-
		제4호 해외소송 발생 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
제3차	2021년 03월 03일	제5호 2021년도 당행 특수관계 공익법인에 대한 기부금 후원(안)	의결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	-
		제6호 「임원연봉규정」 일부개정(안) 및 「임원 및 감사의 보수한도」 주주총회 부의(안)	의결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	-
		제7호 제60기 정기주주총회 소집(안) 및 전자투표제도 시행(안)	의결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	-
		제8호 상각형 조건부자본증권 발행(안)	의결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	-
		제9호 기관고객에 대한 재산상 이익제공(안)	의결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	-
		제10호 제60기 재무제표 및 동 부속명세서(안), 영업보고서(안) 승인	의결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	-
		제11호 2020회계연도 내부회계관리제도 운영실태 점검결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
		제12호 자금세탁방지업무 현황 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
		제13호 감사의 2020년 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
		제14호 감사의 2020년 자금세탁방지업무 운영실태 평가결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
		제15호 뉴욕지점 사이버보안 연간 업무현황	보고	-	-	-	-	-	-	-
		제16호 이사회 및 이사회 내 위원회 평가결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
		제17호 기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
		제18호 「연구비 카드 업무협약」에 따른 재산상 이익제공 사후 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
		제19호 「국민건강보험공단 복지카드 업무 제휴 협약」에 따른 재산상 이익제공 사후 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
		제20호 2020년 「신용정보관리ㆍ보호인 업무수행 실적」	보고	-	-	-	-	-	-	-
		제21호 미국감독규제 대응위원회('20년 제12차~'21년 제2차) 활동내역	보고	-	-	-	-	-	-	-
		제22호 2020년도 4/4분기 업무추진실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
제4차	2021년 03월 25일	제23호 라임펀드 관련 분쟁조정결정 수락 및 고객 배상(안)	의결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	-
제5차	2021년 04월 16일	제24호 IBK신용정보와 「사업장 실태조사」 계약 추진(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제25호 휴면예금의 서민금융진흥원 출연 실시(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제26호 정부의 현금출자에 따른 유상신주 발행(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제27호 재산상 이익제공 현황, 적정성 점검 및 평가결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
제6차	2021년06월11일	제28호 자회사 운용 펀드에 대한 출자(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제29호 자회사에 대한 여신지원(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제30호 IBK투자증권 주식매매서비스 도입(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제31호 「고난도 금융투자상품 영업행위준칙」 제정(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제32호 디스커버리펀드 관련 분쟁조정결정 수락 및 고객 배상(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제33호 물류배송업무 위탁계약에 관한 승인(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제34호 「이사회규정」 일부 개정(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제35호 「ESG위원회규정」 제정 및 「지배구조내부규범」 일부 개정(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제36호 이사회 내 위원회 구성(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제37호 디지털 혁신 위한 통신인프라 지원(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제38호 사내근로복지기금 출연(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제39호 2021년도 1/4분기 업무추진실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
제7차	2021년 07월 13일	제40호 준법감시인 및 집행간부 선임(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
제8차	2021년 09월 16일	제41호 자회사에 대한 업무용부동산 임대 승인(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제42호「성과연봉제규정」등 일부 개정(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제43호「퇴직금 규정」등 일부 개정(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제44호 상각형 조건부자본증권 발행(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제45호「금융소비자보호에관한내부통제규정」및「금융소비자보호에관한민원예방및사후구제규정」제정(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제46호 인니법인(IBK인도네시아 은행) 주식 일부 매각(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제47호「IBK-스톤브릿지 뉴딜 ESG 유니콘 사모투자합자회사(가칭)」 설립 및 출자(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성
		제48호 2021년도 2/4분기 업무추진실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

주1) 김정훈 사외이사 임기만료(2021.2.12.),

이승재 사외이사 임기만료(2021.4.7.)

2) 김정훈 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.),

정소민 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.)

3. 이사회내의 위원회 구성현황&cr;

(1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한

- 운영위원회(5명)

구 성		사외이사 여부	설치목적	의결사항
위원장	윤종원	은행장	- 이사회 운영의 효율화 및 기능의 활성화 - 주주 및 이해관계인 접촉과 의견수렴	- 이사회 및 이사회내 위원회의 운영 및 절차에 대한 개선방안 - 은행장이 금융위원회에 제청할 사외이사후보의 추천 - 은행장이 추천하는 집행간부 선임안 - 집행간부 운용규정, 집행간부 연봉 및 퇴직금 규정의 제정ㆍ개정 및 폐지 - 주주가치 제고 및 이해관계인의 이익 보호방안 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항
위원	김성태	전무이사
	신충식	○
	김세직	○
	김정훈	○

* 김정훈 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.)

- 보수위원회(3명)

구 성		사외이사 여부	설치목적	의결사항
위원장	신충식	○	- 임원 및 금융투자업무담당 직원의 보수, 성과평가 및 복리후생에 관한 사항의 심의ㆍ의결	- 임원 및 금융투자업무담당직원의 보수체계에 관한 사항 - 임원의 성과평가 및 복리후생에 관한 사항 - 기타 법령이나 감독규정에서 보수위원회 의결로 정한 사항 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항
위원	김정훈	○
	정소민	○

* 김정훈 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.)&cr;* 정소민 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.)&cr;

- 리스크관리위원회(3명)

구 성		사외이사 여부	설치목적	의결사항
위원장	김세직	○	- 은행의 경영활동 과정에서 발생하는 각종의 불확실성 또는 손실발생 가능성을 종합적으로 관리하고 자본의 적정성 유지	- 리스크관리 기본계획의 이사회 부의안 - 리스크부문별, 그룹 및 사업본부별 리스크한도의 설정 및 배분 - 시장리스크 투자한도와 손실한도의 설정 및 배분 - 여신포트폴리오한도 설정 - BIS기준 자기자본비율 관리에 관한 사항 - 리스크부문별 내부모형 측정에 관한 중요사항 - 위기상황분석 시나리오설정 및 결과에 따른 대응계획 - 자산건전성 분류 및 대손충당금 - 리스크관리규정의 제정ㆍ개정 및 폐지 - 기타 이사회 또는 위원회가 필요하다고 인정하는 사항
위 원	김성태	전무이사
	신충식	○

&cr; - ESG위원회(4명)

구 성		사외이사 여부	설치목적	의결사항
위원장	정소민	○	- 은행의 ESG경영전략 수립 및 이에 대한 성과 관리ㆍ감독	- ESG경영 전략 및 정책 수립&cr;- ESG경영 목표, 추진현황, 성과, 평가&cr;- ESG 관련 규정의 제정 및 개폐&cr;- 기타 이사회 및 위원회에서 필요하다고 인정하는 사항
위원	김성태	전무이사
	김세직	○
	김정훈	○

* 2021.06.11(금) 신설&cr;

(2) 위원회 활동내용 &cr;

- 운영위원회

회차	개최 일자	의안내용	가결 여부	은행장	전무이사	사외이사
				윤종원	김성태	이승재	신충식
				출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)
1차	2021년 04월 07일	사외이사 후보의 추천(안)	의결	찬성	찬성	찬성	찬성

- 보수위원회

회차	개최 일자	의안내용	가결 여부	사외이사
				이승재	신충식	김세직	김정훈	정소민
				출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (50%)
1차	2021년 03월 03일	제1호「임원연봉규정」 일부 개정(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	-
		제2호 2020년도 보수체계 연차보고서 작성 및 공시(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	-
2차	2021년 03월 25일	제3호 2020년도 하반기 집행간부 경영성과 평가(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	-
		제4호 2021년 상반기 집행간부 평가성과급 지급(안)	의결	찬성	찬성	찬성	-	-
3차	2021년 08월 04일	제5호 2020 회계연도 상임임원,집행간부 성과평가 및 업적연봉/성과급 지급(안)	의결	-	찬성	-	찬성	-
4차	2021년 09월 16일	제6호 「성과연봉제규정」 일부 개정(안)	의결	-	찬성	-	찬성	찬성
		제7호 2021년도 상반기 집행간부 경영성과 평가(안)	의결	-	찬성	-	찬성	찬성
		제8호 2021년 하반기 집행간부 평가성과급 지급(안)	의결	-	찬성	-	찬성	찬성
		제9호 「퇴직금 규정」등 일부 개정(안)	의결	-	찬성	-	찬성	찬성

* 이승재 사외이사 임기만료(2021.4.7)

* 김정훈 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.)

정소민 사외이사 신규선임(2021.4.8. ~ 2024.4.7.)

&cr; - 리스크관리위원회

회차	개최 일자	의안내용	가결 여부	전무이사	사외이사
				김성태	신충식	김세직
				출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)
1차	2021년 01월 13일	제1호 2021년도 리스크한도 설정(안)	의결	찬성	찬성	찬성
2차	2021년 03월 03일	제2호 국가별 리스크관리기준 개정(안)	의결	찬성	찬성	찬성
		제3호 2021년도 국가별 익스포져 한도설정(안)	의결	찬성	찬성	찬성
		제4호 2021년 위기상황분석 시나리오 설정 및 결과에 따른 대응계획(안)	의결	찬성	찬성	찬성
		제5호 2021년도 업종별 여신포트폴리오한도 설정(안)	의결	찬성	찬성	찬성
		제6호 상각형 조건부자본증권 발행(안)	의결	찬성	찬성	찬성
		제7호 2020년 4분기 유동성위기 대비 비상조달 결과보고	보고	-	-	-
		제8호 2020년 4분기 종합리스크관리 현황	보고	-	-	-
		제9호 2020년 기업 신용평가모형 사후검증 결과	보고	-	-	-
3차	2021년 05월 26일	제10호 원화채권 투자한도 증액(안)	의결	찬성	찬성	찬성
		제11호 2021년 1분기 유동성위기 대비 비상조달 결과보고	보고	-	-	-
		제12호 2020년 소매 신용평가모형 사후검증 결과	보고	-	-	-
4차	2021년 07월 13일	제13호 2021년 1분기 종합리스크관리현황	보고	-	-	-
		제14호 2020년 부도시 손실률 및 부도시 익스포저 사후검증 결과	보고	-	-	-
5차	2021년 09월 16일	제15호 2021년 상각형 조건부자본증권 발행	의결	찬성	찬성	찬성
		제16호 2021년 2분기 종합리스크관리현황	보고	-	-	-
		제17호 2021년 2분기 유동성위기 대비 비상조달 결과보고	보고	-	-	-

&cr;- ESG위원회

회차	개최 일자	의안내용	가결 여부	전무이사	사외이사
				김성태	김세직	김정훈	정소민
				출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)
1차	2021년 09월 16일	제1호 IBK 탄소중립 추진계획(안)	의결	찬성	찬성	찬성	찬성
		제2호 공정거래 업무 총괄관리자 변경	보고	-	-	-	-

&cr;

4. 이사의 독립성 &cr;

(1) 이사회의 권한 내용

- 이사회는 중소기업은행의 업무에 관한 중요사항을 의결한다.

(중소기업은행법 제25조의2)

(2) 이사회의 운영에 관한 사항

(가) 이사회 운영규정의 주요내용

□ 이사회 구성

ㅇ 은행장ㆍ전무이사 및 사외이사로 구성

□ 사외이사 임기

ㅇ 신충식 이사 : 2019.3.27. ~ 2022.3.26. &cr;ㅇ 김세직 이사 : 2019.3.27. ~ 2022.3.26.

ㅇ 김정훈 이사 : 2021.4.8. ~ 2024.4.7.

ㅇ 정소민 이사 : 2021.4.8. ~ 2024.4.7.

□ 이사회 소집

ㅇ 이사회는 은행장이 소집

- 매분기 1회 소집하는 것을 원칙으로 하되, 은행장 또는 이사 2인 이상의 요청이 있 을 때에는 수시로 소집

□ 의 결

ㅇ 구성원 과반수의 출석으로 개회하고 구성원 과반수의 찬성으로 의결

□ 의결사항

① 이사회는 다음 사항을 심의·의결한다.

ㅇ 주주총회의 소집 및 제출안건 등 주주총회에 관한 사항

ㅇ 경영에 관한 사항

- 업무계획의 수립 및 변경

- 경영목표 및 평가에 관한 사항

- 예산의 확정

- 결산 및 잉여금의 처분

- 해산ㆍ영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항&cr; ㅇ 정관 및 중요규정에 관한 사항

- 정관 및 업무방법서의 변경&cr; - 이사회규정, 경영협의회규정, 운영위원회규정, 보수위원회규정, 리스크관리위원회규정, ESG위원회규정, 임원연봉규정, 임원퇴직금규정, 퇴직금규정, 보수규정,복지규정, 국외직원보수ㆍ복지규정 및 시행세칙, 인사규정, 국외직원인사규정, 직원상벌규정, 취업규칙, 임원직무청렴계약운영규정, 내부통제규정, 내부회계관리규정, 리스크관리규정, 자금세탁방지업무 취급규정, 기타 은행장이 필요하다고 인정하는 제규정의 제정ㆍ개정 및 폐지. 다만, 리스크관리규정의 제ㆍ개정은 리스크관리위원회에 위임하고, 법령 등의 변경으로 인한 개정이나 자구의 변경 등 경미한 사항은 제외한다.

ㅇ 자본금 및 자금조달에 관한 사항

- 주식의 발행 및 소각, 제준비금의 자본전입

- 중소기업금융채권의 발행(연간 발행한도에 한함)

ㅇ 은행의 주요 업무에 관한 사항

- 리스크관리기본계획의 승인&cr; - 다른 기업체의 신설(출자 포함), 매각 또는 소유지분 처분. 다만, 건당 금액이 10억원이하인 출자, 매각 또는 소유지분 처분 및 중소기업은행법 제33조제3호 및 제44조의 운용을 위한 투자는 제외한다.

- 건당 100억원을 초과하는 업무용 동·부동산의 취득 및 매각(용역계약 포함)

- 대출원금의 감면

- 자산재평가

ㅇ 기타사항

-「금융회사의 지배구조에 관한 법률」에 따른 준법감시인, 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자의 임면

- 대주주ㆍ임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항

- 상법 제398조에 따른 이사 등과 은행간의 거래 승인에 관한 사항

- 기타 법령 및 내규에서 이사회 의결로 정한 사항 또는 은행장이 필요하다고 인정하는 사항&cr;② 제1항 이외에 은행의 운영에 관한 주요사항에 대하여는 경영협의회에 위임하여 심의ㆍ의결하도록 할 수 있다.

(3) 이사의 선임 및 추천인에 관한 사항 &cr;

- 당행 정관 "제5장 임원과 직원"에 의함.

제33조【임원】① 당은행의 임원으로서 은행장 1인, 전무이사 1인, 이사 5인 이내와 감사 1인을 둔다.

② 이사는 상임이사 1인 이내와 사외이사 4인 이내로 한다.

③ 사외이사의 수는 3인 이상으로 이사회 구성원 총수의 과반수로 한다.

제38조【임원의 임면】① 은행장은 금융위원회 위원장의 제청으로 대통령이 임면한다.

② 전무이사와 상임이사는 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다.

③ 사외이사는 경영, 경제, 회계, 법률 또는 중소기업 등에 관한 전문지식이나 경험이 풍부한 자 중에서 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다.

제39조【임원의 임기】① 임원의 임기는 3년으로 하되, 연임될 수 있다.

② 임원에 결원이 생긴 때에는 새로운 임원을 임명한다. 다만, 제33조에서 정하는 수에 미달하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니하다.

③ 제2항 본문의 규정에 의하여 임명된 임원의 임기는 임명일로부터 기산한다.

제39조의2【임원의 직무】① 은행장은 당은행을 대표하며, 업무를 관할한다.

② 전무이사는 은행장을 보좌하며, 은행장이 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 그 직무를 대행한다.

③ 상임이사는 은행장과 전무이사를 보좌하며, 은행장이 정하는 바에 의하여 업무를 나누어 맡는다.

④ 사외이사는 은행장이 요청하는 바에 따라 당은행의 경영과 관련하여 은행장과 전무이사를 보좌하며, 이사회에 부의된 의안을 심의하고 표결에 참여한다.

⑤ 은행장과 전무이사가 모두 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 은행장이 미리 정한 순서에 의한 상임이사가 그 직무를 대행한다.

⑥ 감사는 업무와 회계를 감사한다.

(4) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황

- 이사회 내 운영위원회에서 사외이사 후보 추천

(운영위원회 규정 제4조 제2항(의결사항))

5. 사외이사의 전문성

- 사외이사에 대한 업무지원을 활성화하고, 이사회 및 각 위원회의 원활한 회의진행 및 지시사항 처리를 위한 이사회 지원조직으로 전략기획부 내에 4명의 담당직원(부장, 팀장, 차장, 대리)을 운용 중&cr;

- 사외이사로서의 기본 능력 향상 및 글로벌 역량 강화를 위해 국내외 금융ㆍ경제동향, 당행의 주요사안 등을 이사회 보고 등을 통해 교육하고 있음&cr;

(1) 사외이사 교육실시 현황

2021년 03월 03일

전략기획부

이승재, 신충식, 김세직

-

은행 경영에 대한 주요업무현황 보고

2021년 06월 11일

전략기획부

신충식, 김세직, 김정훈, 정소민

-

은행 경영에 대한 주요업무현황 보고

2021년 09월 16일

전략기획부

신충식, 김세직, 김정훈, 정소민

-

은행 경영에 대한 주요업무현황 보고

교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용

2. 감사제도에 관한 사항

1 . 감사의 인적사항

직 책	성 명	주 요 경 력	비 고
감 사 (상근)	정재호	- 국회 정무위원회 간사 - 제20대 국회의원 - 국무총리실 민정수석비서관 - 대통령비서실 사회조정비서관 - 한국외환은행 입행 - 고려대학교 행정학과 졸업	2021. 3. 8.~

2. 감사의 독립성&cr;

(1) 감사의 선출기준

o 중소기업은행법 제26조(임원의 임면)에 의함

- 제26조(임원의 임면) ③감사는 금융위원회가 임면한다.

(2) 감사의 역할 (감사직무규정 제2조)

① 감사가 수행할 직무는 다음 각 호와 같다

1. 감사계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치 및 개선 방 안 제시

2. 경영진의 일상업무 집행에 대한 사전감사

3. 전반적인 내부통제시스템에 대한 점검 및 개선방안 제시

4. 외부감사인의 선정 및 감사활동에 대한 평가

5. 감사실시 등 감사업무 수행에 관한 전반적인 사항

6. 감사결과 지적사항에 대한 조치

7. 검사부장 및 감사의 지시 또는 위임을 받아 감사업무를 수행하는 자의 보직, 전보&cr; 등 인사 시 사전협의 및 근무평정

8. 기타 감사업무 수행에 관한 사항

② 제1항 제2호의 일상감사 대상 이외의 문서 중 경영진 이상의 결재를 받은 중요 문 서가 있을 경우 관련 부서는 이를 감사가 사후 공람하도록 하 여야 한다.&cr;

(3) 감사의 권한 (감사직무규정 제4조)

① 감사 및 감사인은 그 직무를 수행하기 위하여 다음 각호의 권한을 가진다.

1. 제 증명서, 확인서, 질문서, 문답서 및 기타 관계자료와 물품의 요구

2. 금고, 장부, 기타 물품 및 보관장소 등의 봉인

3. 관계자의 출석 및 답변 요구

4. 은행 및 자회사의 모든 정보에 대한 자료제출 요구

5. 회계관계 거래처에 대한 조사자료 제출 요구

6. 기타 감사업무 수행에 필요한 사항의 요구

② 감사 및 감사인으로부터 제1항 각호의 요구를 받은 자는 특별한 사유가 없는 한 이에 응하여야 한다.

(4) 경영정보 요구 등의 권한 (감사직무규정 제7조)

① 감사는 감사업무 수행상 필요한 경우 중요 경영활동에 관한 정보를 언제든지 경영진에게 요구할 수 있다.

② 감사는 업무수행을 위하여 필요한 경우 관련 임직원 및 외부인을 출석하도록 하여관련자료 및 의견 진술을 요구할 수 있다.

③ 감사는 필요할 경우 은행의 비용으로 전문가 등에게 자문을 구할 수 있다.

3. 감사의 주요활동 내역 (2021. 1. 1 ~ 2021. 9. 30)

NO	실시일자	내 용
1	1. 2. ~ 9. 30.	영업점 현장감사(160개 영업점)
2		지역본부 내부통제점검(17개 본부)
3		국외점포 감사(3개점)
4		영업점e-감사시스템에 의한 점검(국내 948,831건, 국외 46,530건)
5		경영진의 일상업무 집행에 대한 일상감사(총 514건 검토)
6		여신·카드 상각감사(6,436건, 6,754억원)
7	4. 2.	전 영업점 불시점검 실시
8	7. 23. ~ 8. 5.	테마감사 : 동산담보대출 취급 및 사후관리의 적정성
9	1. 13. ~ 1. 26.	재무감사 : 2020년 회계연도 결산감사(경영관리부)
	1. 28. ~ 2. 5.	재무감사 : 내부회계 관리제도 운영실태 평가(경영관리부)
10	4. 19. ~ 4. 21.	본부 일반감사 : 내부통제 실태 점검(인사부)
	4. 26. ~ 4. 30.	본부 일반감사 : 내부통제 실태 점검(총무부, 전략기획부)
	6. 1. ~ 6. 11.	본부 일반감사 : 내부통제 실태 점검(IT그룹, 정보보호부, 글로벌사업부)
	6. 17. ~ 6. 29.	본부 일반감사 : 내부통제 실태 점검(투자상품부, 신탁부, 수탁부)
	7. 5. ~ 7. 13.	본부 일반감사 : 내부통제 실태 점검(퇴직연금부)
	7. 26. ~ 8. 3.	본부 일반감사 : 내부통제 실태 점검(리스크총괄부, 리스크감리부)
11	4. 21. ~ 4. 30.	성과감사 : 임금피크제도의 효율성(인사부, 인재개발부, 직원행복부)
12	5. 13. ~ 6. 11.	특정감사 : 자산의 효율적 운용 및 비용관리의 적정성(총무부, 안전관리실, IT기획부)
13	1. 28. ~ 2. 3.	자회사 감사 : IBK자산운용㈜
	2. 18. ~ 2. 26.	자회사 감사 : IBK투자증권㈜
	2. 22. ~ 2. 26.	자회사 감사 : IBK신용정보㈜
	3. 8. ~ 3. 12.	자회사 감사 : ㈜IBK시스템, IBK서비스㈜
	3. 15. ~ 3. 19.	자회사 감사 : ㈜IBK저축은행
	3. 15. ~ 3. 23.	자회사 감사 : IBK연금보험㈜
	3. 24. ~ 4. 1.	자회사 감사 : ㈜IBK캐피탈
14	1. 15.	사고예방교육 : 시간선택제 신입행원 사고예방교육(76명)
	1. 21.	사고예방교육 : 3급 승진자 사고예방교육(113명)
	1. 22.	사고예방교육 : 4급 승진자 사고예방교육(214명)
	3. 9.	사고예방교육 : 신입행원 사고예방교육(161명)
	4. 23.	사고예방교육 : 관리자 역량강화 사고예방교육(149명)
	6. 24.	사고예방교육 : Pre-CEO 사고예방교육(68명)
	7. 7.	사고예방교육 : 복직직원 사고예방교육(155명)
	7. 16.	사고예방교육 : 3급 승진자 사고예방교육(114명)
	7. 19.	사고예방교육 : 4급 승진자 사고예방교육(214명)
	9. 13. ~ 9. 15.	사고예방교육 : 감리역(준법담당자) 사고예방교육(602명)

&cr; 4. 감사 교육 실시 계획&cr; 내부회계관리제도 관련 법 령 등에 따라 내부회계관리제도의 이해에 필요한 사항 등에 대한 교육계획을 수립하고 관련 교육을 실시할 계획입니다.&cr;

5. 감사 교육실시 현황

2019년 03월 15일

서울대학교

- 내부통제와 위험관리

- 공정거래 규제 및 감사 환경의 변화

- 경영 투명성 강화와 감사의 역할

- IT기반 감사와 준법 감시

- 업무감사와 성과관리 등

2019년 09월 20일

금융연수원

- 내부회계관리제도 관련 법률

- 내부회계관리제도 모범규준 및 감사기준 개정

- 내부회계관리제도 운영실태 평가

- 내부회계관리제도 중점 주의사항 등

2019년 10월 08일

EY한영 회계법인

- 내부회계관리제도 규제 환경 변화

- 실효성 있는 내부회계관리제도를 위한 필수 조건

- 내부회계관리제도 Mind-set의 전환

2020년 01월 09일

EY한영 회계법인

- 내부회계관리제도 감사 방법론

- 해외점포 및 자회사 감사 방안 등

2020년 10월 20일

삼일회계법인

- 내부회계관리제도 변화

- 내부회계관리제도 이슈 및 대응 등

2021년 10월 14일

한국금융연수원

- 내부회계관리제도 관련 법률

- 내부회계관리제도 설계 및 운영

- 내부회계관리제도 평가 및 보고

교육일자 교육실시주체 주요 교육내용

6. 감사 지원조직 현황

검사부

68

본부장 1명, 부장 3명, 부부장 34명,

차ㆍ과장 26명, 대리 4명

(평균 근속연수 : 2.32년)

- 감사 기본방향 및 계획 수립

- 업무 및 회계감사 등 수행

- 금융사고 조사 및 처리

- 대외 감독기관 수검 총괄 및 사후관리

부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역

주) 고경력직원인 감사지원역(8명)은 제외&cr;

7. 준법지원인의 인적사항

성명	성별	출생연월	직위	등기임원&cr;여부	상근여부	주요경력	재직기간	임기만료일
전병성	남	1965년 02월	준법감시인&cr;(집행간부급)	부	여	ㅇ 디지털그룹장('21.1월~'21.7월) ㅇ 경동강원지역본부장('20.7월~'21.1월) ㅇ 인사부장('17.1월~'19.1월) ㅇ 검사부 수석검사역('14.7월~'17.1월)	2021년 7월 15일 ~ 현재	2023.07.14

8. 준법지원인 등의 주요 활동내역 및 그 처리결과

실시일자	주요점검내용	점검결과 및 처리결과
연중	ㅇ 금융상품 및 약관심의	ㅇ 소비자 보호를 위한 금융상품ㆍ약관 등에 대한 심의강화 및 소비자 피해 방지를 위한 현장점검 등
	ㅇ 사고예방을 위한 내부통제기능 강화	ㅇ 사고 개연성이 높은 업무 등에 대한 상시모니터링제 도입 및 담당직원에 대한 수시 특명감사 실시 등
	ㅇ 자금세탁방지를 위한 점검강화	ㅇ 소비자피해 방지를 위한 의심추정거래, 고액현금거래에 대한 자금세탁위험 중점검검 및 신상품, 서비스 등에 대한 자금세탁위험 사전점검 실시 등
	ㅇ 임직원 교육	ㅇ 법규준수 및 자금세탁방지 등에 대한 정기ㆍ수시 교육실시

9. 준법지원인 등 지원조직 현황

준법지원부

30

부장 1명, 부부장 3명, 차ㆍ과장 19명, &cr;대리ㆍ계장 7명 (평균 근속연수 : 2.7년)

ㅇ 금융상품 및 약관심의

ㅇ 법률검토 및 자문

ㅇ 임직원 교육

내부통제총괄부

13

부장 1명, 부부장 3명, 차ㆍ과장 5명, &cr;대리ㆍ계장 4명 (평균 근속연수 : 1.7년)

ㅇ 사고예방을 위한 준법상시모니터링

ㅇ 내부통제위원회 운영

ㅇ 임직원 교육

자금세탁방지부

42

부장 1명, 부부장 4명, 차ㆍ과장 8명, &cr;대리ㆍ계장 29명 (평균 근속연수 : 1.8년)

ㅇ 의심추정거래, 고액현금거래에 대한 자금세탁위험 점검

ㅇ 신상품, 서비스 등에 대한 자금세탁위험 사전점검

ㅇ 임직원 교육

부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역

주) 준법지원인에 소속되어 있는 고경력직원(38명) 제외

&cr;

3. 주주총회 등에 관한 사항

1. 투표제도 현황

2021년 09월 30일

(기준일 : )

-미도입도입--제60기(2020년도)&cr; 정기주주총회

투표제도 종류	집중투표제	서면투표제	전자투표제
도입여부
실시여부

주 1) 당행의 은행장 및 전무이사, 이사는 중소기업은행법에 따라 임면됩니다.&cr; 2) 의결권대리행사권유제도&cr; - 실시여부 : 제60기 정기주주총회&cr; - 위임방법 : 전자위임장, 서면위임장&cr;&cr; 1-1. 채택한 투표제에 대한 행사절차 및 행사요건&cr; ㅇ 전자투표제

- 상법 제368조의4(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 의거 이사회의 결의를 통해 도입하고 전자투표제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하여 주주가 주주총회에 참석하지 않고 사전에 전자적 방법으로 의결권을 행사하는 제도

&cr; 2. 소수주주권의 행사여부 : 해당사항 없음&cr; &cr; 3. 경영권 경쟁 : 해당사항 없음 &cr;

4. 의결권 현황

2021년 09월 30일(단위 : 주)

(기준일 : )

보통주

744,300,587

-

우선주

53,125,282

-

보통주

2

자기주식

우선주

53,125,282

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

보통주

744,300,585

-

우선주

-

-

구 분	주식의 종류	주식수	비고
발행주식총수(A)
	의결권없는 주식수(B)
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
	기타 법률에 의하여&cr;의결권 행사가 제한된 주식수(D)
의결권이 부활된 주식수(E)
	의결권을 행사할 수 있는 주식수&cr;(F = A - B - C - D + E)

5. 주식사무

정관상 신주인수권의 내용	제11조【신주인수권】 ① 당은행의 주주는 그가 가진 주식의 수에 따라서 신주를 배정받을 권리를 가진다. ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회의 결의로 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 관련법령의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우 2. 관련법령의 규정에 의한 우리사주조합원에게 신주를 우선배정하는경우 3. 관련법령의 규정에 의하여 발행주식총수의 100분의 50 범위내에서 일반공모 증자방식으로 신주를 발행하는 경우 4. 관련법령의 규정에 의하여 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 5. 정부에게 신주 전부를 배정하는 경우 6. 재무구조의 개선 등 당은행의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 ③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 관련 법령이 정하는 바에 따라 이사회의 결의로 정한다.
결 산 일	12월 31일	정기주주총회	매 결산기 종료 후 3개월 이내
주주명부 폐쇄 및 기준일	① 당은행은 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다. ② 당은행은 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ③ 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우에는 이사회의 결의에 의하여 2주간전에 공고한 후 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다.
주권의 종류	① 당은행의 주식은 보통주식과 종류주식으로 한다. 당은행이 발행할 종류주식은 이익배당에 관한 우선주식, 전환주식, 상환주식으로 한다. ② 당은행은 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다.
명의개서대리인	명칭 : 한국예탁결제원, 전화번호 : 02-3774-3000
주주의 특전	없음	공고게재 홈페이지 주소 공고게재신문	https://www.ibk.co.kr&cr;다만, 전산장애 등 부득이한 사유로 인터넷홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 한국경제신문, 매일경제신문에 한다.

&cr;

6. 주주총회의사록 요약

주총일자	안 건	결의내용
제60기 주주총회 (2021.3.25)	제1호 의안 : 제60기 재무제표 승인의 건	원안대로 가결
	제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	원안대로 가결
	제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 가결
제59기 주주총회 (2020.3.25)	제1호 의안 : 제59기 재무제표 승인의 건	원안대로 가결
	제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	원안대로 가결
	제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 가결
제58기 주주총회 (2019.3.27)	제1호 의안 : 제58기 재무제표 승인의 건	원안대로 가결
	제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건	원안대로 가결
	제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	원안대로 가결
	제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 가결

VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

2021년 09월 30일(단위 : 주, %)

(기준일 : )

기획재정부

최대주주

의결권 있는 보통주

468,794,764

63.5

474,430,99163.7유상증자

산업은행

최대주주의특수관계인

의결권 있는 보통주

10,490,000

1.4

10,490,000

1.4

-

산업은행

최대주주의특수관계인

의결권 없는 우선주

46,915,282

88.3

46,915,282

88.3

-

수출입은행

최대주주의특수관계인

의결권 있는 보통주

8,501,153

1.2

8,501,153

1.1

-

수출입은행

최대주주의특수관계인

의결권 없는 우선주

6,210,000

11.7

6,210,000

11.7

-

의결권 있는 보통주

487,785,917

66.0

493,422,144

66.3

유상증자

의결권 없는 우선주

53,125,282

100.0

53,125,282

100.0

-

성 명	관 계	주식의&cr;종류	소유주식수 및 지분율				비고
			기 초		기 말
			주식수	지분율	주식수	지분율
계

주) 기초는 전기말(2020년말) 기준

2. 최대주주의 주요경력 및 개요

- 당행의 최대주주는 대한민국 정부(기획재정부) 로 최대주주의 기본정보, 주요경력, 재무현황 및 사업현황에 대한 기재를 생략합니다.&cr;

3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요

- 해당사항 없음&cr;

4. 최대주주 변동내역

2021년 09월 30일(단위 : 주, %)

(기준일 : )

2019년 03월 01일기획재정부305,074,79853.1유상증자-2019년 09월 25일기획재정부307,287,38353.2유상증자-2020년 04월 23일기획재정부336,666,41755.5

유상증자

-2020년 04월 30일기획재정부394,189,77459.4유상증자-2020년 06월 27일기획재정부406,601,97860.1유상증자-2020년 07월 31일기획재정부468,794,76463.5유상증자-2021년 05월 01일기획재정부474,430,99163.7유상증자-

변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고

5. 주식 소유현황

2021년 09월 30일(단위 : 주)

(기준일 : )

기획재정부

474,430,991

63.7

국민연금

39,455,336

5.3

839,715

0.11

구분	주주명	소유주식수	지분율(%)	비고
5% 이상 주주	-
	-
우리사주조합		-

6 . 주가 및 주식거래 실적

1) 국내증권시장

(단위 : 원, 주)

종 류		'21.9월	'21.8월	'21.7월	'21.6월	'21.5월	'21.4월	'21.3월	'21.2월	'21.1월
보통주	최 고	10,500	10,450	10,500	11,000	11,000	9,690	9,160	8,520	8,880
	최 저	10,100	9,870	10,050	10,350	9,520	9,040	8,390	8,110	7,830
	평 균	10,279	10,275	10,318	10,673	10,471	9,244	8,950	8,374	8,556
일거래량	최 고	2,563,012	2,087,014	3,329,890	2,722,877	8,653,675	4,619,085	6,055,989	3,918,623	5,166,139
	최 저	540,953	799,776	719,548	847,239	1,372,203	865,969	1,410,580	990,855	1,983,336
월간거래량		21,354,094	25,383,088	28,056,839	35,004,741	56,768,282	42,806,579	56,978,604	34,034,792	66,996,579

주) 상기 주가는 종가 기준&cr;※ 자료출처 : IBK투자증권&cr;

2) 해외증권시장

[증권거래소명 : 룩셈부르크 증권거래소] (단위 : USD, 원)

종 류		'21.9월	'21.8월	'21.7월	'21.6월	'21.5월	'21.4월	'21.3월	'21.2월	'21.1월
GDR&cr;(환산금액)	최 고	9.1&cr;(10,783)	9.2&cr;(10,712)	9.3&cr;(10,671)	9.9&cr;(11,187)	9.8&cr;(10,937)	8.7&cr;(9,634)	8.1&cr;(9,181)	7.7&cr;(8,535)	8.1&cr;(9,028)
	최 저	8.6&cr;(10,190)	8.4&cr;(9,781)	8.8&cr;(10,097)	9.1&cr;(10,283)	8.5&cr;(9,486)	8.1&cr;(8,970)	7.5&cr;(8,501)	7.3&cr;(8,091)	7.1&cr;(7,914)

주) 1. 상기 주가는 종가 기준&cr; 2. 환율은 월말 최초고시매매기준율 적용(영업일 기준)&cr; 3. 최종거래가 기준&cr; ※ 자료출처 : 인포맥스

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

(1) 임원 현황&cr;&cr; 당사의 임원은 총 22명으로 등기임원은 7명, 미등기임원(집행간부 포함)은 15명 입니다. (2021.9.30. 기준)

2021년 09월 30일(단위 : 주)

(기준일 : )

윤종원

남1960년 12월

은행장

사내이사상근

업무총괄

대통령비서실 경제수석비서관('18)

駐 경제협력개발기구(OECD)

특명전권대사('15)

국제통화기금(IMF)

상임이사('12)

서울대학교 경제학

인창고등학교

-

-

-

2020.01.03 ~ 현재

2023년 01월 02일

김성태

남1962년 06월

전무이사

사내이사상근

영업그룹

IBK캐피탈 대표이사('19)

기업은행 경영전략그룹장('17)

〃 소비자보호그룹장('16)

〃 경동지역본부장('15)

충남대학교 경영학 &cr;대전상업고등학교

199- -

2020.03.20 ~ 현재

2023년 03월 19일

정재호

남1965년 10월

감사

감사상근

감사

제20대 국회의원('16)

국무총리실 민정수석비서관('07)

대통령비서실 사회조정비서관('06)

고려대학교 행정학 &cr;대구 달성고등학교

-

-

-

2021.03.08 ~ 현재

2024년 03월 07일

신충식

남1955년 08월

사외이사

사외이사비상근

보수위원회 위원장

운영위원회 위원

리스크관리위원회 위원

삼일회계법인 고문(現) &cr;NH농협은행 은행장('12) &cr;고려대학교 사학 &cr;용산고등학교

-

-

-

2019.03.27 ~ 현재

2022년 03월 26일

김세직

남1960년 01월

사외이사

사외이사비상근

리스크관리위원회 위원장

운영위원회 위원

ESG위원회 위원

서울대 경제학부 교수(現) &cr;IMF 선임 이코노미스트('92)

서울대학교 경제학 &cr;숭문고등학교

-

-

-

2019.03.27 ~ 현재

2022년 03월 26일

김정훈

남1958년 06월

사외이사

사외이사비상근

운영위원회 위원

보수위원회 위원

ESG위원회 위원

단국대학교 겸임교수(現)

한국금융연수원 감사실장('14)

서울시립대학교 행정학 &cr;서울명지고등학교

-

-

-

2021.04.08 ~ 현재

2024년 04월 07일

정소민

여1971년 10월

사외이사

사외이사비상근

ESG위원회 위원장

보수위원회 위원

금융위원회 금융발전심의회 위원(現)

한양대 법학전문대학원 교수(現) &cr;서울대학교 법학 &cr;대일외국어고등학교

-

-

-

2021.04.08 ~ 현재

2024년 04월 07일

감성한

남1964년 01월

집행간부

미등기상근

기업고객그룹 &cr;부산ㆍ울산ㆍ경남그룹

기업은행 서부지역본부장

〃 마케팅전략부장

〃 뉴욕지점장

192- -

2019.01.15 ~ 현재

2022년 01월 14일

서치길

남1964년 02월

집행간부

미등기상근

경영전략그룹

기업은행 호남지역본부장

〃 전략기획부장

〃 경영관리부장

2,169- -

2019.01.15 ~ 현재

2022년 01월 14일

김재홍

남1964년 02월

집행간부

미등기상근

개인고객ㆍ카드사업그룹

기업은행 기업고객그룹장

〃 인천동부지역본부장

〃 동시화지점장

196--

2019.07.16 ~ 현재

2022년 07월 15일

최성재

남1964년 01월

집행간부

미등기상근

글로벌ㆍ자금시장그룹

기업은행 글로벌사업부장(본부장)

〃 외환사업부 외환지원팀장(부장)

〃 런던지점장

176- -

2020.02.20 ~ 현재

2022년 02월 19일

김영주

남1964년 03월

집행간부

미등기상근

여신운영그룹

기업은행 경기남부지역본부장

〃 여신기획부장

〃 투자금융부장

193- -

2020.02.20 ~ 현재

2022년 02월 19일

윤완식

남1964년 04월

집행간부

미등기상근

IT그룹 충청ㆍ호남그룹

기업은행 경서지역본부장

〃 검사부장(본부장)

〃 개인고객부장

199- -

2020.02.20 ~ 현재

2022년 02월 19일

임찬희

여1964년 11월

집행간부

미등기상근

자산관리그룹

기업은행 개인고객그룹장

〃 강남지역본부장

〃 검사부 수석검사역

183- -

2020.02.20 ~ 현재

2022년 02월 19일

조봉현

남1964년 02월

집행간부

미등기상근

IBK경제연구소

기업은행 IBK경제연구소장(본부장)

〃 IBK경제연구소 부연구소장

〃 IBK경제연구소 수석연구위원

25- -

2020.07.23 ~ 현재

2022년 07월 22일

김형일

남1964년 07월

집행간부

미등기상근

경영지원그룹

기업은행 혁신금융그룹장

〃 글로벌사업부장(본부장)

〃 검사부장(본부장)

172- -

2020.07.23 ~ 현재

2022년 07월 22일

장민영

남1964년 09월

집행간부

미등기상근

리스크관리그룹

기업은행 강북지역본부장

〃 IBK경제연구소장(본부장)

〃 자금부장

196- -

2020.07.23 ~ 현재

2022년 07월 22일

박주용

남1964년 10월

집행간부

미등기상근

CIB그룹

기업은행 인도네시아법인장

〃 기업고객부장

〃 여신기획부장

194- -

2021.01.15 ~ 현재

2023년 01월 14일

전병성

남1965년 02월

준법감시인

미등기상근

내부통제

기업은행 디지털그룹장

〃 경동ㆍ강원지역본부장

〃 남부지역본부장

169- -

2021.01.15 ~ 현재

2023년 07월 14일

김은희

여1965년 05월

집행간부

미등기상근

금융소비자보호그룹

기업은행 강동지역본부장

〃 영통지점장

〃 분당파크뷰지점장

169- -

2021.01.15 ~ 현재

2023년 01월 14일

문창환

남1965년 01월

집행간부

미등기상근

디지털그룹

기업은행 경서지역본부장

〃 남중지역본부장

〃 반월지점장

196

-

-

2021.07.15 ~ 현재

2023년 07월 14일

박청준

남1966년 01월

집행간부

미등기상근

혁신금융그룹

기업은행 경기남부지역본부장

〃 화성팔탄지점장

〃 화성발안지점장

168

-

-

2021.07.15 ~ 현재

2023년 07월 14일

성명	성별	출생년월	직위	등기임원&cr;여부	상근&cr;여부	담당&cr;업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의&cr;관계	재직기간	임기&cr;만료일
								의결권&cr;있는 주식	의결권&cr;없는 주식

(2) 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황&cr; 중소기업은행법 제26조에 의거하여 당행의 등기임원은 정기주주총회에서 선임하지 않음 &cr;

※ 본 보고서 작성기준일 이후 변동사항 (21.9.30일 이후 변동사항)&cr;

1. 임원 및 집행간부의 퇴임

- 해당사항 없음&cr;&cr;2. 임원 및 집행간부의 연임

- 해당사항 없음&cr;&cr;3. 임원 및 집행간부의 선임

- 해당사항 없음&cr;&cr; 4. 임원 및 집행간부의 담당업무 변경

- 해당사항 없음&cr;

5. 임원 및 집행간부의 겸직해제

- 해당사항 없음&cr;&cr;6. 임원 및 집행간부의 소유주식수 변동

- 해당사항 없음&cr;&cr;

(3) 직원 등 현황&cr;&cr; 중소기업은행은 총13,858명의 직원을 고용하고 있으며 평균 근속연수는 14년 11개월, 1~9월까지 급여 지급총액은 894,138백만원이며, 자세한 사항은 아래와 같습니다.

2021년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

사무직

남

6,182

35

130

-

6,312

17년 6개월

502,249

80

1,6931,9213,614-

사무직

여

7,482

525

64

-

7,546

12년 9개월

391,889

52

-

13,664

560

194

-

13,858

14년 11개월

894,138

65

-

직원										소속 외&cr;근로자			비고
사업부문	성별	직 원 수					평 균&cr;근속연수	연간급여&cr;총 액	1인평균&cr;급여액	남	여	계
		기간의 정함이&cr;없는 근로자		기간제&cr;근로자		합 계
		전체	(단시간&cr;근로자)	전체	(단시간&cr;근로자)
합 계

* 직원의 현황 작성기준

1) 근속연수는 기간의 정함이 없는 근로자 기준

2) 연간급여총액 및 1인 평균급여액은 1~9월 지급액 기준

3) 정년이 보장되는 무기계약직원은 기간의 정함이 없는 근로자로 분류

4) 등기임원 및 사외이사 제외, 미등기임원 포함&cr;

(4) 미등기임원 보수 현황

2021년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

15

3,089

206

-

구 분	인원수	연간급여 총액	1인평균 급여액	비고
미등기임원

주) 미등기임원 선임 전 직급의 '21년도 보수 포함

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

1. 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

등기이사

2

809

은행장, 전무이사

사외이사

4

120

사외이사 4

감사

1

341

감사

구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고

2. 보수지급금액

2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

9

980

140

감사 및 사외이사 임기만료에 &cr;따른 퇴임 및 임명 발생

인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고

2-2. 유형별

(단위 : 백만원)

2

615

308

은행장, 전무이사

5

86

21

사외이사 5

-

-

-

-

2

279

279

감사 2

구 분	인원수	보수총액	1인당&cr;평균보수액	비고
등기이사&cr;(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
사외이사&cr;(감사위원회 위원 제외)
감사위원회 위원
감사

주1) 1인당 평균보수액 : 보수총액 / 연환산인원수(반올림 기준)

2) 사외이사 임기만료에 따라 김정훈 사외이사 2월 12일 퇴임 및 4월 8일 재취임, &cr; 이승재 사외이사 4월 7일 퇴임 및 정소민 사외이사 4월 8일 취임&cr; 3) 감사 임기만료에 따라 임종성 감사는 3월 7일 퇴임, 정재호 감사는 3월 8일 취임&cr;&cr; 3. 이사ㆍ감사의 보수지급기준&cr;&cr; - 등기이사(사외이사 및 감사포함)의 보수는 임원연봉규정 및 임원퇴직금규정을 따르며, 세부 지급기준은 보수위원회에서 정한 바에 따릅니다. &cr;- 보수총액은 주주총회에서 승인된 보수총액 한도를 초과할 수 없으며, 보수결정 시 정부 지침 및 금융공공기관 경영실적평가 결과에 따라 기본급과 성과급이 결정됩니다.&cr;

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

- 해당사항없음&cr;&cr;1. 개인별 보수지급금액 : 해당사항없음

(단위 : 백만원) ----

이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

- 해당사항없음&cr;&cr;1. 개인별 보수지급금액 : 해당사항없음

(단위 : 백만원) ----

이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수

IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사 현황(요약)&cr;&cr;공시서류 작성기준일(2021.9.30) 현재 당행의 계열사는 총 52개(모회사 1개, 자회사 27개, 손자회사 24개)이며, 계열회사의 상장여부는 다음과 같습니다.&cr; * 상장회사에는 중소기업은행(모회사) 및 해외 현지상장법인 포함

2021년 09월 30일

(기준일 : ) (단위 : 사)

중소기업은행25052

기업집단의 명칭	계열회사의 수
	상장	비상장	계

※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조

1-1. 계열회사간 출자 현황&cr;

회사명		연결&cr;지분율	출자기업	출자&cr;지분율
자회사&cr;(27개)	㈜아이비케이캐피탈	100.00%	중소기업은행	100.00%
	아이비케이투자증권㈜	87.78%	중소기업은행	87.78%
	아이비케이연금보험㈜	100.00%	중소기업은행	100.00%
	㈜아이비케이저축은행	100.00%	중소기업은행	100.00%
	아이비케이자산운용㈜	100.00%	중소기업은행	100.00%
	아이비케이신용정보㈜	100.00%	중소기업은행	100.00%
	㈜아이비케이시스템	55.63%	중소기업은행	55.63%
	㈜아이비케이서비스	100.00%	중소기업은행	100.00%
	기업은행(중국) 유한공사	100.00%	중소기업은행	100.00%
	IBK인도네시아은행	95.25%	중소기업은행	95.25%
	IBK미얀마은행	100.00%	중소기업은행	100.00%
	아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	100.00%	중소기업은행	80.00%
			아이비케이투자증권㈜	20.00%
	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사	26.67%	중소기업은행	26.67%
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	49.50%	중소기업은행	49.50%
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	50.00%	중소기업은행	50.00%
	기술금융제1호사모투자전문회사	30.00%	중소기업은행	30.00%
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	50.00%	중소기업은행	50.00%
	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사	52.63%	중소기업은행	42.11%
			㈜아이비케이캐피탈	10.52%
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	50.00%	중소기업은행	50.00%
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	80.20%	중소기업은행	60.59%
			㈜아이비케이캐피탈	19.61%
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	52.85%	중소기업은행	48.78%
			㈜아이비케이캐피탈	4.07%
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	40.00%	중소기업은행	40.00%
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	40.00%	중소기업은행	40.00%
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	30.00%	중소기업은행	30.00%
	IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사	35.71%	㈜아이비케이캐피탈	35.71%
	(주)한일에프에이	100.00%	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	100.00%
	(주)티젠 농업회사법인	70.00%	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	70.00%
손자회사&cr;(24개)	IBKC 미얀마 유한회사	99.99%	㈜아이비케이캐피탈	99.99%
	벨류베스천제이차 SPC	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비케이지디제이차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	기은센시화제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	디에스케이제육차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비케이위즈덤제삼차㈜	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	디에스케이제칠차㈜	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비케이송도제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	기은센태전제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	부발에이피티제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	더퍼스트지엠제오차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비고덕제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	항동로지스틱스 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	서초테라스힐제이차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	파인프로젝트제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	기은센디지아이제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	원창로지스틱스 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비케이탄현제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	엘프라퍼티원 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	에이블루제사차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	분당뉴본제일차주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비케이에스와이신촌 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	신평지산제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	파주로지스프로제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*

* 지분율은 0.00%이나 지배력을 행사할 수 있어 손자회사로 분류함&cr;&cr; 2. 타법인출자 현황(요약)&cr;

2021년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

2 28 30 3,003,948 416,714 -22,710 3,397,952 4 519 523 288,750 -267 27,113 315,596 13 534 547 1,021,220 199,521 56,896 1,277,637 19 1,081 1,100 4,313,918 615,968 61,299 4,991,185

출자&cr;목적	출자회사수			총 출자금액
	상장	비상장	계	기초&cr;장부&cr;가액	증가(감소)		기말&cr;장부&cr;가액
					취득&cr;(처분)	평가&cr;손익
경영참여
일반투자
단순투자
계

※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조

X. 대주주 등과의 거래내용

1. 대 주 주등에 대한 신용공여 등 &cr; - 해당사항 없음&cr;

기준일 : 2021년 9월 30일 (단위 : 백만원, %)

구분	신용공여&cr;대상	여신과목	여신금액			신용공여 규모
			한도	잔액	미사용&cr;한도	2021년 3분기말 (당분기말)	2020년 4분기말 (전기말)	증감
대주주	기획재정부	-	-	-	-	-	-	-
대주주&cr;특수관계인	산업은행	-	-	-	-	-	-	-
대주주&cr;특수관계인	수출입은행	-	-	-	-	-	-	-

&cr; 2. 대주주와의 자산양수도 등&cr; - 해당사항 없음&cr;&cr; 3. 대주주와의 영업거래&cr; - 해당사항 없음&cr;

4 . 대주주 이외의 이해관계자와의 거래

기준일 : 2021년 9월 30일 (단위 : 백만원, %)

구분	신용공여 대상	여신과목	여신금액			신용공여 규모			취급일	만기일	담보		금리
			한도	잔액	미사용한도	2021년 3분기말 (당분기말)	2020년 4분기말 (전기말)	증감			종류	평가액
특수 관계인	㈜아이비케이캐피탈	일반당좌대출	100,000	-	100,000	40,000	40,000	-	2014-11-06	2022-07-22	-	-	2.63
		일중당좌대출	10,000	-	10,000	4,000	4,000	-	2014-11-06	2022-07-22	-	-	0.75
		일반자금대출	250,000	-	250,000	100,000	100,000	-	2015-07-28	2022-07-22	-	-	2.63
		일람불지급보증	11,849	-	11,849	2,370	2,167	203	2014-11-06	2022-07-22	-	-	-
		소계	371,849	-	371,849	146,370	146,167	203	-	-	-	-	-
	㈜아이비케이투자증권	일반자금대출	100,000	-	100,000	40,000	40,000	-	2014-10-10	2022-07-22	-	-	2.63
		일중당좌대출	70,000	-	70,000	28,000	28,000	-	2014-10-10	2022-07-22	-	-	0.75
			20,000	-	20,000	8,000	8,000	-	2020-11-25	2022-07-22	-	-	0.75
		소계	190,000	-	190,000	76,000	76,000	-	-	-	-	-	-
	㈜아이비케이시스템	지급보증	-	-	-	2,922	3,582	-660	2021-01-15	2023-07-30	-	-	-
		소계	-	-	-	2,922	3,582	-660	-	-	-	-	-
합계			561,849	-	561,849	225,292	225,749	-457	-	-	-	-	-

주) 신용카드 한도 미적용

&cr; 5. 주주(최대주주 등 제외)ㆍ 임원ㆍ직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용 &cr; - 해당사항 없음 &cr; &cr; ※ 대주주등과의 기타 거래현황은 첨부서류인 제61기 3분기 검토보고서에서 &cr; 아래의 주석을 참고하시기 바랍니다. &cr; 1. 연결재무제표 주석 40. 특수관계자 공시&cr; 2. 재무제표 주석 39. 특수관계자 공시

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

1. 주요경영사항신고내용의 진행상황 등 &cr;

신고일자	제 목	신 고 내 용	신고사항의 진행상황
2017.09.20	타법인 주식 및 출자증권 처분결정 철회	당행이 보유 중인 ㈜케이티앤지보통주 9,510,485주 매각 결정 철회	이사회 의결 이후 진행상황 없음
2018.02.02	주식등의 대량보유상황보고서	당행이 보유 중인 ㈜케이티앤지 단순투자목적에서 경영참가목적으로 보유목적 변경	변경 이후 진행상황 없음
2020.11.19	주요사항보고서(자기주식 취득 결정)	정부와 상호반환계약에 의해 발행한 의결권이 없는 기명식 영구우선주 전체를 자기주식 취득하기 위한 결정	2020.12.23 자기주식 취득 후 &cr;익일 소각 완료
2021.03.03	주요사항보고서(상각형 조건부자본증권 발행결정)	국내 무기명식 무보증 무담보 상각형 조건부자본증권 발행결정에 대한 공시	2021.3.11 금리 등의 확정으로 &cr;정정공시
2021.04.16	주요사항보고서(유상증자결정)	제3자배정 유상증자 결정	2021.5.1 정부 출자 완료
2021.09.16	주요사항보고서(상각형 조건부자본증권 발행결정)	국내 무기명식 무보증 무담보 상각형 조건부자본증권(후순위채권) 발행결정에 대한 공시	2021.9.24 금리 등의 확정으로 &cr;정정공시

2. 우발부채 등에 관한 사항

1. 중요한 소송사건 등&cr;&cr; 1 ) 중소기업은행

소송내용	소제기일	소송당사자		소가	진행상황			향후 소송일정 및 회사의 영업,&cr;재무, 경영 등에 미칠 영향
		원고	피고		1심	2심	3심
통상임금 청구소송	2014.06.26	홍완엽 외 11,201	중소기업은행	약 776억원	패소	승소	진행중	ㅇ '16. 5. 26. 1심 당행 패소 ㅇ '17. 5. 12. 2심 당행 승소 ㅇ '17. 6. 2. 원고 상고
㈜모뉴엘 관련 한국무역보험공사의 전액 면책 통보에 당행이 이의신청하였으나 &cr;전부 기각되어, 한국무역보험공사를 상대로 보증채무금 및 보험금청구소송 제기	2015.08.03	중소기업은행	한국무역보험공사	약 990억원&cr;(3심 소가 : 약 230억원)	일부승소	강제조정, 패소	진행중	ㅇ '18. 7. 9. 강제조정결정으로 보험금 청구액의 50% 회수 ㅇ '18. 8. 24. 보증금부분 항소심 판결 선고(당행 패소) ㅇ '18. 9. 20. 당행 상고 ㅇ 승소 시 관련 대출금 회수 가능
KT ENS 관련 특정금전신탁 지급유예 &cr;사태에 따라, 관련 유동화증권 등의 발행 및 판매에 귀책사유가 있는 기관들에 대해 소송 제기	2015.01.14	중소기업은행	엔에이치투자증권㈜	약 658억원&cr;(3심 소가 : 161억원)	패소	일부승소	진행중	ㅇ '20.4.23. 제1심 당행 패소 ㅇ '20.5.15. 당행 항소 ㅇ '21.10.1. 제2심 당행 일부 승소(161.5억) ㅇ '21.10.7. 피고 패소금 변제공탁(219.3억) ㅇ '21.10.21. 피고 상고장 제출
Wamai 외 322명(1998년 동부 아프리카에 있는 케냐 및 탄자니아 미국 대사관 연쇄폭파사건의 피해자 및 희생자 유족들)이 1998년 미국 대사관 연쇄폭파사건과 관련하여 2014년경 미국 법원으로부터 이란 정부 상대 손해배상 확정판결을 받았고, 이에 근거하여 중소기업은행을 상대로 소송 제기	2021.01.14&cr;(미국 뉴욕시간 기준)	Wamai 외 322명&cr;(원고들은 1998년 동부 아프리카에 있는 케냐 및 탄자니아 미국 대사관 연쇄폭파사건의 피해자 및 희생자 유족들)	중소기업은행	약 60,687억원	승소	진행중	-	ㅇ '21.4.13.소각하신청&cr;ㅇ '21.7.14. 소각하결정&cr;ㅇ '21.7.29. 제1심 당행 승소&cr;ㅇ '21.8.9. 원고 항소&cr;&cr;* 상기 일자는 미국 뉴욕시간 기준임
자본시장법상 투자신탁의 신탁업자의 지위에서 체결한 매출채권매입계약을 위반했다는 이유로 수탁사인 당행을 당사자로 하여 손해배상을 청구하기 위해 2020년 4월 20일 홍콩중재센터에 중재 신청	2020.04.20	Antanium Resources PTE Ltd 외 7개사	중소기업은행	약 18,602억원	진행중	-	-	ㅇ '20.4.20. 중재신청(금액미확정)&cr;ㅇ '20.12.16. 청구금액 확정&cr;ㅇ '21.11.5. 청구금액 증액

&cr;

2) 주요종속회사에 관한 사항&cr; &cr; (1) (주)아이비케이캐피탈 &cr;

3분기말 현재 회사에 계류중인 소송사건은 20건이며 소송금액은 12,483백만원입니다. 회사가 피고로 계류중인 소송사건은 채무부존재확인 등 6건으로 소송가액은 1,641백만원이며, 회사가 원고*로 계류중인 소송사건은 대여금청구소송 등 14건으로 소송가액은 10,842백만원입니다. 주요 소송내역은 다음과 같습니다.

* 소송사건의 원고가 수탁사이나, 소의 이익이 실질적으로 회사에게 귀속되는 소송 포함

소송내용	소제기일	소송당사자		소가 (백만원)	진행상황			향후 소송일정 및 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향
		원고	피고		1심	2심	3심
부당이득금	2020.12.10	백*********	IBK캐피탈, 농***㈜, 서*******, ㈜케****, ㈜하***	121	진행중	-	-	ㅇ 2020.12.10. 원고 소장 접수 ㅇ 2021.02.09. 당사 답변서 제출 ㅇ 2021.04.29. 1차 변론기일 ㅇ 2021.06.03. 2차 변론기일&cr;ㅇ 2021.08.26 3차 변론기일 예정&cr;ㅇ 2021.10.07. 4차 변론기일
재매입대금	2021.06.24	㈜아이비케이캐피탈	김**	300	진행중	-	-	ㅇ 2021.06.24 당사 소장 접수
상환금	2021.06.11	㈜아이비케이캐피탈, 중소기업은행 (IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합)	㈜에**, 고**	1,582	진행중	-	-	ㅇ 2021.06.11. 본안 접수 ㅇ 2021.10.29 1차 변론기일
사해행위 취소	2021.07.20	파산채무자 전**의 파산관재인	㈜아이비케이캐피탈	326	진행중	-	-	ㅇ 2021.07.20 원고 소장 접수 ㅇ 2021.08.24 당사 답변서 제출

주 1) 중요한 소송사건 : 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠 가능성이 큰 소송의 경우를 &cr; 기재 하였습니다.

2) 당사 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다.

3) 당사의 소송현황은 금융감독원 업무보고서에도 보고되고 있습니다.

&cr; ( 2) 아이 비케이투자증권(주)&cr;

3분기말 현재 회사가 피고로 계류중인 중요한 소송사건은 3건, 소송가액은 319백만원이며, 원고로 계류중인 소송사건은 없습니다.

상기 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없으며, 보고기간말 현재 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다.

소송내용	소제기일	소송당사자		소가 (백만원)	진행상황			향후 소송일정 및 회사의 영업,&cr;재무, 경영 등에 미칠 영향
		원고	피고		1심	2심	3심
지급 청구의 소	2021.03.17	구** 외 1명	IBK투자증권	30	진행중	-	-	소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함
손해배상 청구의 소	2021.05.07	윤**외 3명	IBK투자증권	149	진행중	-	-	소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함
지급 청구의 소	2021.05.26	법인(I社 외 1)	IBK투자증권	140	진행중	-	-	소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함

주 1) 중요한 소송사건 : 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠 가능성이 큰 소송의 경우를&cr; 기재 하였습니다.

2) 당사 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다.

3) 당사의 소송현황은 금융감독원 업무보고서에도 보고되고 있습니다.

&cr; (3) (주) 아이비케이 저축은행&cr;

3분기말 기준 현재 회사에 계류 중인 소송사건은 84건이며 소송금액은 3,183백만원입니다. 이 중 83건이 회사가 원고로 계류 중인 소송사건입니다.

주요 소송내역은 다음과 같으며, 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다.

소송내용	소제기일	소송당사자		소가 (백만원)	진행상황			향후 소송일정 및 회사의 영업,&cr;재무, 경영 등에 미칠 영향
		원고	피고		1심	2심	3심
배당이익	2020.04.22	IBK저축은행	유에이치 제오차유동화전문유한회사	104	진행중	-	-	-
사해신탁취소	2020.06.22	IBK저축은행	아시아신탁(주)	561	진행중	-	-	-

주 1) 중요한 소송사건 : 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠 가능성이 큰 소송의 경우를&cr; 기재 하였습니다.

2) 당사 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다.

3) 당사의 소송현황은 금융감독원 업무보고서에도 보고되고 있습니다.

&cr;

(4) 기업은행(중국)유한공사 &cr;

당분기말 현재 회사의 소송 현황은 다음과 같습니다.

소송내용	소제기일	소송당사자		소가 (천위안)	진행상황			향후 소송일정 및 회사의 영업 &cr;재무, 경영 등에 미칠 영향
		원고	피고		1심	2심	3심
대출원리금 상환청구 소송	2018.07.31	기업은행(중국)유한공사	A	827	승소	-	-	- 공장화재보험금 압류 - 차주와 보험사 화재 보험 금액 배상관련 소송 중 - 2019.8월 모행 상각감사신청 - 화재보험 배상금 소송 진행 사항 지속 유의 중. - 차주와 보험회사간 화재보험 배상 소송관련 판결완료.(변호사 통해 요해) - 현 강제집행 절차 진행 중에 있음. - 보험회사 직원 실수로 집행자금 타 채권자로 이체.(청양법원 통해 송금) - 07.10일자 청양법원 앞 이의제기.(집행자금 보험회사 혹 칭다오중급법원으로 환급 요청) - 이미 타 채권인에 집행된 자금은 환급받기 어렵다는 변호사 의견. - 2020.12월 상환완료
대출원리금 상환청구 소송	2020.01.10	기업은행(중국)유한공사	B	8,394	승소	-	-	- 2019.12월 재산보전, 은행계좌 동결, 동산 차압. - 2020.01월 소송신청. - 2020.05.08 창융운수 파산재조정 확인. - 2020.07월 판결문 접수(승소) - 2021.08 청산절차 진행 중 - 2021.09 일부 자산 경매 진행.
대출원리금 상환청구 소송	2020.03.24	기업은행(중국)유한공사	C	22,500	진행중	-	-	- 2020.3월 기소. - 현 법적절차 진행 중임. - 2020.9.29 상각완료 &cr;- 법적절차 종료 예정
대출원리금 상환청구 소송	2020.04.08	기업은행(중국)유한공사	D	4,970	승소	-	-	- 2020.01.21일,분행은 총행 앞 법적절차 관련 비용(변호사 위임, 법적추진 비용등) 신청. - 현 법적절차 추진 중임(2020.02월 소송제기) - 2020.06월 모행 검사부 앞 상각감사 의뢰. - 2020.09월 상각감사 완료 통보 접수.(상각완료일:08.21) - 2020.12월 상각처리완료.
대출원리금 상환청구 소송	2021.01.12	기업은행(중국)유한공사	E	1,019	진행중	-	-	- 2021.1.12 소송신청. - 2021.3.4 청양법원 소송신청 접수. - 2021.6.25 민사판결서 접수(승소). - 2021.7.5 교주법원에 판결서를 제출, 보증금계좌 동결 해제 신청. - 2021.7.9 교주법원 보증금계좌 동결 해제 동의, 보전신청자에게 판결서 송부. - 보전신청자 소송을 포기 - 2021.08.05 보증금 동결 해지하고 24.8만위안 어음 대지급 상환.
대출원리금 상환청구 소송	2021.07.01	기업은행(중국)유한공사	F	80	진행중	-	-	- 21.06 채권보전 신청, 은행계좌 및 자산 압류 - 21.07 소송 신청. - 21.09 소송신청 접수.
대출원리금 상환청구 소송	2021.07.27	기업은행(중국)유한공사	G	130	진행중	-	-	- 2021.7.27 소송신청. - 2021.9.22 조양구법원 소송신청 접수. - 2021.12.1 법원 개정 예정.

&cr;&cr; 2. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고
은 행	-	-	-
금융기관(은행제외)	-	-	-
법 인	-	-	-
기타(개인)	-	-	-

&cr;

3. 채 무보증 현황 &cr; (1) 2021년 9월말 현재 연결 기준 지급보증 등의 종류별 금액

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기말	제60기말	제59기말
원화확정지급보증	2,273,139	2,156,955	2,177,617
외화확정지급보증	3,010,178	2,294,122	2,327,710
미확정지급보증	2,077,726	1,760,663	1,573,369
합 계	7,361,043	6,211,740	6,078,696

&cr; (2) 2021년 9월말 현재 별도 기준 지급보증 등의 종류별 금액

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기말	제60기말	제59기말
원화확정지급보증	2,276,061	2,160,537	2,179,199
외화확정지급보증	2,731,433	2,077,544	2,163,645
미확정지급보증	2,055,796	1,750,968	1,570,179
합 계	7,063,290	5,989,049	5,913,023

&cr;&cr; 4. 채 무 인 수약정 현황 (연결기준)

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기말	제60기말	제59기말
대출약정	59,939,240	58,582,615	56,279,654
기타약정	8,314,989	7,007,234	5,096,103
합계	68,254,229	65,589,849	61,375,757

&cr;&cr; 5. 그 밖 의 우발채무 등 &cr; - 그 밖의 우발채무 등의 내용은 ' III. 재무에 관한 사항' 의 '3. 연결재무제표 주석'의 '22. 약정사항 및 우발사항' 을 참고하시기 바랍니다.&cr;

3. 제재 등과 관련된 사항

1. 중소기업은행&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황

- 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책
2017년 02월 15일	금융위원회	중소기업은행	과태료	270만원	신용카드 불법모집 신고의무 위반	여신전문금융업법 제14조의5	과태료 납부&cr; (2017. 2. 27.)	관련업무 관리강화
2018년 07월 11일	금융위원회	중소기업은행	과태료	50백만원	퇴직연금 운용현황의 통지 위반	근로자퇴직급여 보장법 제48조 등	과태료 납부&cr; (2018. 8. 10.)	관련업무 관리강화
2018년 11월 22일	금융위원회	중소기업은행	과징금	182,348원	㈜엘피케이 및 ㈜케이제이프리텍 주식의 &cr; 대량보유상황의 보고 지연	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제147조 등	과징금 납부&cr; (2018. 12. 20.)	1.공시 관련 통합 전산 시스템 개발&cr; 2.부서별 공시 담당자 교육 강화
2019년 04월 19일	금융위원회	중소기업은행	과태료	640만원	고객확인의무 위반	특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2	과태료 납부&cr; (2019. 4. 29.)	관련업무 관리강화
2020년 04월 21일	미국연방검찰	중소기업은행	기소유예협약 체결 및 과징금	미화 51백만달러	자금세탁방지 프로그램 및 관련 절차 유지의무 위반	31U.S. Code §5318	과징금 납부&cr; (2020. 4. 17.)	뉴욕지점 자금세탁방지 프로그램 개선·강화
	뉴욕주금융청	중소기업은행	동의명령 체결 및 과징금	미화 35백만달러	자금세탁방지 프로그램 유지·운영의무 위반	NYBL 200-C 등	과징금 납부&cr; (2020. 4. 17.)	뉴욕지점 자금세탁방지 프로그램 개선·강화
2020년 04월 27일	금융위원회	중소기업은행	과태료	1.2억원	특정금전신탁 운용지시 미준수	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 등	과태료 납부&cr; (2020. 5. 15.)	관련업무 관리강화
2021년 02월 03일	금융위원회	중소기업은행	과태료	18백만원	계열회사에 대한 중복채무보증 요구 금지 위반	은행법 제52조의2 제 1항 및 제3항 등	과태료 납부&cr; (2021. 2. 23.)	관련업무 관리강화

2. ㈜ 아이비케이캐피탈&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황

-해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책
2019년 08월 01일	금융감독원	前경영전략부장 외1인	주의	-	대주주 발행주식 취득 절차 미준수	여신전문금융업법 제50조 제3항, 제4항 및 동법 시행령 제19조의3, 제19조의4 -여신전문금융업감독규정 제5조의6	주의 촉구 2명	대외 공시ㆍ보고 통제제도 수립
	금융감독원 금융위원회	㈜아이비케이캐피탈	과태료(7,650만원)	7,650만원	대주주 발행주식 취득 절차 미준수	여신전문금융업법 제50조 제3항, 제4항 및 동법 시행령 제19조의3, 제19조의4 -여신전문금융업감독규정 제5조의6	과태료 납부 &cr;(2019.08.09.)	대외 공시ㆍ보고 &cr;통제제도 수립

주) 보고서 작성기준일 현재 퇴직한 임직원임&cr;

3. 아이비케이투자증권 ㈜ &cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	횡령배임 등 금액	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책
2019년 07월10일	법원	IBK투자증권	벌금 500만원	500만원	남녀고용평등과 일ㆍ가정 양 립 지원에 관한 법률 위반(제 38조 등)	- 남녀고용평등과 일ㆍ가정 양립 지원에 관한 법률 위반(제 38조 등)	벌금납부 완료	업무지도 및 관리감독 강화
	법원	임직원4명	징역 10개월, 집행유예 2년 (1명), 징역 1년 2개월, 집행유예 2년 (1명), 벌금형(2명)	364,791원	법률 위반(제37조 등)	- 업무방해 (형법 제 314조 제1항 등) &cr;- 남녀고용평등과 일ㆍ가정 양립 지원에 관한 법률 위반(제37조 등)	징계퇴직(2명) &cr;감봉 3개월(1명) &cr;감봉 1개월(1명)	업무지도 및 관리감독 강화

&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책
2019년 06월 20일	금융감독원	IBK투자증권	기관주의	-	무인가 영업행위 금지 위반	자본시장법 제11조, 제12조	기관주의 조치완료	업무지도 및 관리감독 강화
2019년 12월 24일	금융위원회		기관주의		수수료 차별금지 위반	자본시장법 제58조 제2항	기관주의 조치완료	시스템, 업무개선 및 관련법규 준수
			과태료 71,000만원	71,000만원	- 신탁재산 집합주문 처리절차 위반	- 신탁재산 집합주문 처리절차 위반	과태료 납부

4. 아이비케이연금보험㈜&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황

- 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책
2019년 08월 30일	금융감독원	IBK연금보험	과태료 44.2백만원	44.2백만원	사실과 다르게 작성된 재무제표 제출	보험업법 제118조 및 제209조 보험업법시행령 제104조 보험업감독규정 제6-3조 및 제6-7조	과태료 납부	각 부서별 공시 실태 점검 및 점검결과 제출
	금융감독원	임직원(1명)	-퇴직자 위법·부당사항(주의 상당)	-	사실과 다르게 작성된 재무제표 제출	보험업법 제118조 및 제209조 보험업법시행령 제104조 보험업감독규정 제6-3조 및 제6-7조	인사조치(기록, 통보)	각 부서별 공시 실태 점검 및 점검결과 제출

5. 아이비케이자산운용㈜&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황

- 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책
2017년 04월 05일	금융감독원	前마케팅본부장	견책	-	부당한 재산상 이익 수령	「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호	견책	정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화
2017년 07월 07일	금융감독원	前채권운용본부장	자율조치	-	부당한 재산상 이익 수령	「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호	감봉1개월	정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화
	금융감독원	前채권운용본부 부장	자율조치	-	부당한 재산상 이익 수령	「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호	견책	정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화

주) 2017.7.7 전 채권운용본부장의 제재조치(감봉 1개월)와 관련하여, 해당 직원(000 본부장)의 제재즉시 퇴사(2017.7.7)로 인해 실제 감봉조치가 이루어지지 않았음.&cr;

6. ㈜아이비케이저축은행&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황

- 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책
2020년 06월 26일	금융감독원	동래지점 (지점장, 부지점장, 과장) 영업부 (부장,차장)	자율처리	89,000원	타인의 명의를 이용한 신용공여	상호저축은행법 제18조의2 1항 6호	견책 2명 주의촉구 2명 감봉1개월	직무전결기준 개정 및 내부통제강화
	금융감독원	前부산중앙지점 (부지점장,차장)	자율처리	-	구속행위 금지 위반	상호저축은행법 제18조의2 1항 6호	주의촉구 2명	직무전결기준 개정 및 내부통제강화

7. 아이비케이시스템㈜&cr;

1) 수사 사법기관의 제재 현황

- 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr; - 해당사항없음&cr;&cr; 8. 아이비케이신용정보㈜&cr;

1) 수사 사법기관의 제재 현황

- 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr; - 해당사항없음&cr;

9. ㈜아이비케이서비스&cr;

1) 수사 사법기관의 제재 현황

- 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr; - 해당사항없음&cr;

10. 기업은행(중국)유한공사&cr;&cr; 1) 수사 사법기관의 제재 현황

- 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr;가. 금융감독당국의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책
2017년 09월 07일	선전외환관리국	선전분행	과태료 부과	CNY2,229,000.00	내보외대업무 위규	해외담보 외환관리규정	과태료 납부	업무심사 강화
2018년 02월 11일	톈진인민은행	법인총행	과태료 부과	CNY450,000.00	고객확인 미흡, 고액거래 보고 누락	자금세탁방지법	과태료 납부	자금세탁방지시스템 구축, 전담인력 확대
	톈진인민은행	법인장(전직)	과태료 부과	CNY20,000.00	고객확인 미흡, 고액거래 보고 누락	자금세탁방지법	과태료 납부	자금세탁방지시스템 구축, 전담인력 확대
	톈진인민은행	법률합규부장(현직)	과태료 부과	CNY10,000.00	고액거래 보고 누락	자금세탁방지법	과태료 납부	자금세탁방지시스템 구축, 전담인력 확대
2018년 03월 14일	톈진외환관리국	톈진시칭지행	과태료 부과	CNY1,021,932.36	내보외대업무 위규	해외담보 외환관리규정	과태료 납부	내규 정비,업무심사 강화

11. IBK인도네시아은행&cr;

1) 수사 사법기관의 제재 현황

- 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr; - 해당사항없음&cr;

12. IBK미얀마은행&cr;

1) 수사 사법기관의 제재 현황

- 해당사항없음&cr;&cr;2) 행정기관의 제재현황&cr; - 해당사항없음&cr;

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

1. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 &cr;

1) 예금자보호제도 개요&cr;

- 금융회사가 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우 해당 예금자는 물론 전체 금융제도의 안정성도 큰 타격을 입게 됩니다. 이러한 사태를 방지하기 위하여 우리나라에서는 예금자보호법을 제정하여 고객들의 예금을 보호하는 제도를 갖추어 놓고 있는데, 이를 '예금보험제도'라고 합니다.

&cr;- 예금보험은 그 명칭에서 알 수 있듯이 "동일한 종류의 위험을 가진 사람들이 평소에 기금을 적립하여 만약의 사고에 대비한다"는 보험의 원리를 이용하여 예금자를 보호하는 제도입니다. 즉, 예금자보호법에 의해 설립된 예금보험공사가 평소에 금융회사로부터 보험료(예금보험료)를 받아 기금(예금보험기금)을 적립한 후, 금융회사가 예금을 지급할 수 없게 되면 금융회사를 대신하여 예금(예금보험금)을 지급하게 됩니다.

- 예금자보호제도는 원금과 소정이자를 합하여 1인당 5천만원까지만 보호되며 초과금액은 보호되지 않습니다. 보호금액 5천만원(외화예금 포함)은 예금의 종류별 또는 지점별 보호금액이 아니라 동일한 금융회사 내에서 예금자 1인이 보호받을 수 있는 총 금액입니다. 이때, 예금자 1인이라 함은 개인뿐만 아니라 법인도 대상이 되며, 예금의 지급이 정지되거나 파산한 금융회사의 예금자가 해당 금융회사에 대출이 있는 경우에는 예금에서 대출금을 먼저 상환(상계)시키고 남은 예금을 기준으로 보호합니다.

- 예금자등의 보험금청구권은 「예금자보호법」제31조제7항의 규정에 의하여 보험금지급 개시일로부터 5년간 행사 하지 아니하면 시효로 인하여 소멸하기 때문에 보험금이 지급되지 않습니다.

- 은행의 보호금융상품은 아래와 같습니다.

보통예금, 기업자유예금, 별단예금, 당좌예금 등 요구불예금, 정기예금, 저축예금, 주택청약예금, 표지어음 등 저축성예금, 정기적금, 주택청약부금, 상호부금 등 적립식예금, 외화예금, 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 확정기여형 퇴직연금제도 및 개인형퇴직연금제도의 적립금, 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입된 금융상품 중 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품, 원본이 보전되는 금전신탁 등

- 은행의 비보호금융상품은 아래와 같습니다.

양도성예금증서(CD), 환매조건부채권(RP), 금융투자상품(수익증권, 뮤추얼펀드, MMF 등), 특정금전신탁 등 실적배당형 신탁, 은행 발행채권, 주택청약저축, 주택청약종합저축 등

보호금융상품에 대한 자세한 사항은 기업은행 홈페이지에 게시된 '보호금융상품등록부'를 참고 하시기 바랍니다.

&cr;&cr; 2. 녹색경영 &cr; &cr; 중소기업은행은 「저탄소 녹색성장기본법」 제 42조 4항에 따라 2017년부터 온실가스ㆍ에너지 목표관리제 관리 대상으로 편입되어 온실가스 배출량을 매년 정부에 보고하고 있습니다. 최근 4개년도 온실가스 배출량 및 에너지 사용량은 다음과 같습니다. &cr;

배출량그래프(png).png.jpg 배출량그래프(png).png

에너지 절약형 친환경 빌딩을 구축하여 LED 및 자동센서 조명기구 등 절전 제어장치를 설치하고 파이낸스 타워 외벽에는 태양열 패널을, 연수 시설에는 지열 및 태양광 에너지 시설을 설치하여 재생에너지 사용을 확대하고 있습니다. 또한 2021년부터는 업무용 차량을 전기자동차로 순차적으로 전환하고 있습니다.

중소기업은행은 에너지 사용량, 온실가스 및 폐기물 배출량 등 정량데이터를 포함하여 환경경영방침 등 녹색경영에 관한 내용을 담은 2021년 지속가능경영보고서를 발간하여 홈페이지를 통해 공개하였습니다.

앞으로도 녹색경영에 앞장서는 금융기관으로서 다양한 활동으로 온실가스를 감축하고 관련 정보를 투명하게 공개함으로써 2050탄소중립에 적극적으로 대응할 계획입니다.

&cr;

3. 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황&cr;

전환ㆍ채무재조정 사유	현황	비고
부실금융기관으로 지정여부	해당사항 없음	상각형조건부자본증권

■ "부실금융기관"의 정의

「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다.

가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다.

나.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관

다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관

■ 관련 지표의 변동현황

구 분			'21년&cr;3분기말&cr; (발행)	'21년&cr;2분기말	'21년&cr;1분기말&cr;(발행)	'20년&cr;4분기말	'20년&cr;3분기말	'20년&cr;2분기말	'20년&cr;1분기말&cr;(발행)	'19년 &cr;4분기말	'19년 &cr;3분기말&cr;(발행)	'19년 &cr;2분기말	'19년 &cr;1분기말&cr;(발행)	'18년&cr;4분기말	'18년 &cr;3분기말&cr;(발행)	'18년 &cr;2분기말	'18년 &cr;1분기말&cr;(발행)	'17년&cr;4분기말
BIS총자본비율			15.26	15.01	14.83	14.82	14.47	14.45	14.26	14.47	14.78	14.50	14.55	14.50	14.57	14.23	14.14	14.20
	기본자본비율		13.30	13.30	13.06	12.82	12.44	12.31	12.03	11.97	12.19	12.23	12.23	11.90	11.96	11.95	11.82	11.63
		보통주자본비율	11.52	11.48	11.22	11.13	10.80	10.61	10.28	10.30	10.51	10.51	10.48	10.24	10.31	10.27	10.11	10.03
BIS총자본			301,340	289,300	282,764	278,423	277,859	269,191	255,865	255,148	259,893	249,755	245,106	239,196	240,116	230,608	225,694	222,996
	기본자본		262,754	256,398	249,027	240,729	238,829	229,220	215,861	211,093	214,300	210,671	205,997	196,289	197,147	193,691	188,746	182,649
		보통주자본	227,648	221,220	213,839	209,152	207,321	197,703	184,356	181,594	184,799	181,146	176,496	169,018	169,883	166,414	161,476	157,440
위험가중자산			1,975,290	1,927,626	1,906,268	1,878,475	1,920,141	1,862,535	1,793,910	1,762,791	1,758,469	1,722,945	1,684,305	1,650,073	1,647,763	1,620,861	1,596,492	1,570,126

&cr;

4. 보호예수 현황

2021년 09월 30일(단위 : 주)

(기준일 : )

보통주5,636,2272021년 05월 17일2022년 05월 17일1년증권의 발행 및 공시등에 관한 규정에 따른 보호예수797,425,869

주식의 종류 예수주식수 예수일 반환예정일 보호예수기간 보호예수사유 총발행주식수

XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

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(단위 : 백만원)

㈜아이비케이캐피탈

1986년 11월 01일

서울 강남구 테헤란로 414

신기술사업금융업, 할부금융업,

시설대여업,기업구조조정업

8,200,594

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

아이비케이투자증권㈜

2008년 05월 29일

서울 영등포구 국제금융로 6길 11

금융투자업

4,893,354

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

아이비케이연금보험㈜

2010년 07월 09일

서울 중구 칠패로 37

보험업(연금)

9,614,702

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

㈜아이비케이저축은행

2011년 10월 11일

부산시 부산진구 중앙대로 735

상호저축은행업

1,323,223

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

아이비케이자산운용㈜

2004년 10월 26일

서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층

금융투자업

68,269

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이신용정보㈜

2000년 01월 18일

서울 영등포구 국회대로 62길 15

신용조사업, 채권추심업

33,853

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

㈜아이비케이시스템

1991년 03월 22일

서울 중구 퇴계로 141-7

금융전산업

52,986

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

㈜아이비케이서비스

2018년 12월 14일

서울 동대문구 천호대로 233

사업시설 유지ㆍ관리 서비스업

15,998

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

기업은행(중국) 유한공사

2009년 06월 22일

중국 천진시 화평구 남경로 189호 진휘광장 2좌 30층

은행업

3,377,388

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

IBK인도네시아은행

2019년 09월 5일

Wisma GKBI 19F JL. Jend Sudirman No.28, Jakarta Pusat, 10210

은행업

845,658

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

IBK미얀마은행

2021년 01월 21일

Unit 3~8, Yoma Yeik thar Building, 5/D, Corner of Pyay road and Yoma Yeiktha Street, Ward 2, Kamayut Township, Ynagon, Myanmar

은행업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호

2007년 06월 27일

서울 종로구 새문안로 68

금융투자업

300

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모투자

2019년 10월 02일

서울 영등포구 여의나루로 76, 4층

금융투자업

25,387

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호

2020년 09월 07일

서울 영등포구 여의나루로 76, 4층

금융투자업

5,005

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁

2021년 01월 14일

서울 영등포구 여의나루로 76, 4층

금융투자업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁

2013년 03월 28일

서울 중구 을지로5길 26

금융투자업

67,309

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호

2018년 12월 13일

서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층

금융투자업

56,960

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

JB아이비케이북미발전선순위플랫폼전문투자형사모특별자산투자신탁1호

2019년 08월 09일

전라북도 전주시 덕진구 백제대로 566

금융투자업

26,166

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호

2020년 04월 16일

서울 영등포구 여의공원로 115, 14층

금융투자업

53,616

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

한강해나눔에너지전문투자형사모특별자산투자신탁제2호

2020년 06월 24일

서울 영등포구 국제금융로 10, 53층

금융투자업

7,006

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호(채혼)

2009년 10월 26일

서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층

금융투자업

280,853

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

파노라마사모혼합투자신탁 제34호

2012년 01월 19일

서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층

금융투자업

93,869

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

IBK파노라마BestChoice사모1호(채혼)

2012년 02월 24일

서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층

금융투자업

179,773

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

교보악사Tomorrow사모증권투자신탁 K-25호(재간접형)

2012년 03월 29일

서울 중구 을지로5길 26 미래에셋센터원빌딩 이스트타워 26층

금융투자업

48,450

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK파노라마ETF사모증권투자신탁1(채혼)

2012년 12월 21일

서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층

금융투자업

127,849

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

IBK 밸런스 인덱스 사모증권 투자신탁 1호(주식)

2013년 02월 27일

서울 중구 을지로5길 26

금융투자업

29,700

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

교보악사Tomorrow사모증권투자신탁K-24호(채혼-파생형)

2013년 10월 29일

서울 중구 세종대로 55 삼성생명빌딩 23층

금융투자업

78,066

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호

2018년 04월 20일

서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층

금융투자업

194,929

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호

2018년 08월 19일

서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층

금융투자업

191,365

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

삼성 독일 풍력 전문투자형사모투자신탁 제1호

2020년 03월 13일

서울 서초구 서초대로74길 11

금융투자업

110,223

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

Agincourt(2) LP

2017년 10월 18일

Level 7 OneBartholomew Close Barts Square London EC1A 7BL

기타금융업

108,480

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

2021년 02월 03일

서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층

금융투자업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

2021년 02월 03일

서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층

금융투자업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

2021년 02월 03일

서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층

금융투자업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

2021년 02월 03일

서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층

금융투자업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK 로우코스트 TDF 2055 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

2021년 02월 03일

서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층

금융투자업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

벨류베스천제이차 SPC

2017년 12월 12일

서울 영등포구 국제금융로 6길 11

기타금융업

111,681

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

아이비케이지디제이차 주식회사

2018년 01월 10일

서울 영등포구 국제금융로6길 11

기타금융업

2,186

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

기은센시화제일차 주식회사

2021년 01월 14일

서울 영등포구 국제금융로 10

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

디에스케이제육차 주식회사

2021년 02월 19일

서울 영등포구 국제금융로6길 11

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이위즈덤제삼차㈜

2017년 03월 23일

서울 영등포구 국제금융로6길 11

기타금융업

4

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

디에스케이제칠차㈜

2021년 05월 17일

서울 영등포구 국제금융로6길 11

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이송도제일차 주식회사

2021년 05월 26일

서울 영등포구 국제금융로6길 11

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

기은센태전제일차 주식회사

2021년 03월 19일

서울 영등포구 국제금융로 10, 22층

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

부발에이피티제일차 주식회사

2021년 06월 10일

서울 영등포구 여의나루로 60

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

더퍼스트지엠제오차 주식회사

2021년 02월 09일

서울 영등포구 여의대로 60

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비고덕제일차 주식회사

2021년 06월 15일

서울 영등포구 국제금융로6길 11

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

항동로지스틱스 주식회사

2021년 07월 06일

서울 영등포구 국제금융로6길 11

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

서초테라스힐제이차 주식회사

2021년 06월 17일

서울 영등포구 여의나루로 60, 30층

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

파인프로젝트제일차 주식회사

2021년 04월 21일

서울 영등포구 국제금융로8길 25, 706호

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

기은센디지아이제일차 주식회사

2021년 08월 12일

서울 영등포구 국제금융로 10

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

원창로지스틱스 주식회사

2021년 07월 14일

서울 영등포구 국제금융로6길 11

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이탄현제일차 주식회사

2021년 08월 04일

서울 영등포구 국제금융로6길 11

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

엘프라퍼티원 주식회사

2021년 08월 13일

서울 영등포구 여의나루로 60

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

에이블루제사차 주식회사

2021년 06월 01일

서울 영등포구 여의대로 108

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

분당뉴본제일차주식회사

2021년 09월 16일

서울 송파구 오금로 58, 801호

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이에스와이신촌 주식회사

2021년 09월 15일

서울 영등포구 여의나루로 60, 30층

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

신평지산제일차 주식회사

2021년 08월 09일

서울 영등포구 여의나루로 60

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

파주로지스프로제일차 주식회사

2021년 05월 13일

서울 영등포구 국제금융로6길 11

기타금융업

-

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이기업재무안정사모투자전문회사

2010년 11월 22일

서울 중구 을지로 79

금융투자업

1,896

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사

2013년 01월 07일

서울 중구 을지로 79

금융투자업

32,079

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사

2013년 05월 27일

서울 중구 을지로 79

금융투자업

28,572

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사

2013년 08월 09일

서울 중구 을지로 79

금융투자업

68,279

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

기술금융제1호사모투자전문회사

2015년 01월 07일

서울 중구 을지로 79

금융투자업

40,633

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사

2016년 08월 22일

서울 중구 을지로 79

금융투자업

22,599

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사

2017년 06월 05일

서울 중구 을지로 79

금융투자업

27,801

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사

2017년 09월 21일

서울 중구 을지로 79

금융투자업

47,353

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사

2017년 12월 08일

서울 중구 을지로 79

금융투자업

34,064

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사

2019년 06월 19일

서울 중구 을지로 79

금융투자업

36,304

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사

2018년 06월 15일

서울 중구 을지로 79

금융투자업

126,573

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사

2019년 09월 03일

서울 중구 을지로 79

금융투자업

44,113

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사

2020년 08월 10일

서울 중구 을지로 79

금융투자업

22,733

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사

2014년 08월 18일

서울 강남구 테헤란로 414

금융투자업

58,859

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK금융그룹동반성장투자조합

2013년 02월 07일

서울 강남구 테헤란로 414

금융투자업

5,424

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합

2013년 04월 12일

서울 강남구 테헤란로 414

금융투자업

7,895

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합

2013년 09월 06일

서울 강남구 테헤란로 414

금융투자업

13,040

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

경기 IBKC STI 일자리창출조합

2013년 09월 30일

서울 강남구 테헤란로 414

금융투자업

8,461

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK금융그룹 코넥스 투자조합

2013년 10월 30일

서울 강남구 테헤란로 414

금융투자업

4,357

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합

2013년 12월 27일

서울 강남구 테헤란로 414

금융투자업

21,235

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IDV-IP 수산전문투자조합

2013년 07월 11일

서울 강남구 테헤란로 414

금융투자업

6,097

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK금융그룹 IP창조 투자조합

2014년 07월 11일

서울 강남구 테헤란로 414

금융투자업

20,748

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBKC-STI 신성장투자조합제1호

2015년 04월 22일

서울 강남구 테헤란로 414

금융투자업

8,353

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합

2015년 07월 24일

서울 강남구 테헤란로 414

금융투자업

874

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합

2016년 02월 04일

서울 강남구 테헤란로 509, 16층

금융투자업

39,108

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBKC-SBI 바이오펀드 제1호

2016년 03월 15일

서울 강남구 테헤란로 509, 16층

금융투자업

17,960

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합

2016년 03월 31일

서울 강남구 테헤란로 414, 14층

금융투자업

4,976

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합

2016년 04월 07일

서울 강남구 테헤란로 414, 12층

금융투자업

18,016

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합

2016년 06월 14일

서울 강남구 테헤란로 414, 14층

금융투자업

4,414

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBKC-메디치 세컨더리 투자조합

2016년 07월 20일

서울 강남구 봉은사로 462, 10층

금융투자업

19,728

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK금융그룹IP창조투자조합제2호

2016년 10월 27일

서울 강남구 테헤란로 414, 12층

금융투자업

19,118

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBKC-GMB 신성장산업 투자조합

2017년 03월 15일

서울 강남구 테헤란로 437, 7층 702호

금융투자업

20,622

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드

2017년 03월 17일

서울 강남구 테헤란로8길 8, 3층

금융투자업

19,913

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

GMB-IBKC 바이오 투자조합

2017년 06월 26일

서울 강남구 테헤란로 437, 7층 702호

금융투자업

14,230

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합

2017년 06월 13일

서울 강남구 테헤란로79길 6, 2층

금융투자업

9,816

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

케이앤 세컨더리3호 투자조합

2017년 07월 11일

서울 강남구 테헤란로22길 13, 9층

금융투자업

4,563

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합

2017년 09월 29일

서울 강남구 테헤란로22길 13, 9층

금융투자업

13,627

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합

2017년 11월 16일

서울 강남구 테헤란로 414

금융투자업

17,173

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합

2018년 08월 24일

서울 서초구 강남대로 275, 12층

금융투자업

44,768

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합

2019년 09월 05일

서울 강남구 테헤란로 414, 14층

금융투자업

7,799

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합

2020년 09월 28일

서울 강남구 테헤란로87길 39, 2층

금융투자업

809

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

IBKC 미얀마 유한회사

2016년 02월 16일

No.18, 6F, Myanmar ICTPark, University's Hlaing Campus, Hlaing Township, Yangon, Myanmar

소액금융업

16,744

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

원리금보전신탁

1990년 04월 02일

서울 중구 을지로 79

신탁업

100

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

원본보전신탁

1994년 01월 01일

서울 중구 을지로 79

신탁업

584,759

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

해당 (2)

(주)한일에프에이

1995년 06월 01일

경기도 의왕시 왕곡동 184-1

제조업

3,812

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

(주)티젠 농업회사법인

2012년 11월 05일

전라남도 해남군 계곡면 대운길 80-23

차류가공업

36,598

피투자자에 대하여 지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

-

상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말&cr;자산총액 지배관계 근거 주요종속&cr;회사 여부

주1) 주요종속회사

(1) 직전연도 자산총액이 지배회사 자산총액의 10% 이상인 종속회사

(2) 직전연도 자산총액이 750억원 이상인 종속회사&cr;&cr;

2. 계열회사 현황(상세)

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2021년 09월 30일

(기준일 : ) (단위 : 사)

2중소기업은행1101350000903IBK인도네시아은행해외현지법인50㈜아이비케이캐피탈1101110509342아이비케이투자증권㈜1101113905837아이비케이연금보험㈜1101114390376㈜아이비케이저축은행2301110182384아이비케이자산운용㈜1101113105065아이비케이신용정보㈜1101111855646㈜아이비케이시스템1101110760531㈜아이비케이서비스1101116956001기업은행(중국) 유한공사해외현지법인IBK미얀마은행해외현지법인아이비케이기업재무안정사모투자전문회사1101130015180IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사1101130017186아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사1101130017409아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사1101130017524기술금융제1호사모투자전문회사1101130018564브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사1101130020155아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사1101130021062아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사1101130021583아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사1101130021872아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사1101130025113아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사1101130022888아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사1101130025642아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사1101130027698IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사1101130018283(주)한일에프에이1351110041643(주)티젠 농업회사법인2014110012233IBKC 미얀마 유한회사해외현지법인벨류베스천제이차 SPC1101116595841아이비케이지디제이차 주식회사1101116623080기은센시화제일차 주식회사1101117744950디에스케이제육차 주식회사1101117789675아이비케이위즈덤제삼차㈜1101116353489디에스케이제칠차㈜1101117890183아이비케이송도제일차 주식회사1101117900156기은센태전제일차 주식회사1101117822350부발에이피티제일차 주식회사1101117917739더퍼스트지엠제오차 주식회사1101117777802

아이비고덕제일차 주식회사

1101117922788

항동로지스틱스 주식회사

1101117946598

서초테라스힐제이차 주식회사

1101117923629

파인프로젝트제일차 주식회사

1101117862281

기은센디지아이제일차 주식회사

1101117990298

원창로지스틱스 주식회사

1101117958056

아이비케이탄현제일차 주식회사

1101117980207

엘프라퍼티원 주식회사

1101117979606

에이블루제사차 주식회사

1101117903449

분당뉴본제일차주식회사

1101117931226

아이비케이에스와이신촌 주식회사

1101118027107

신평지산제일차 주식회사

1101117985231

파주로지스프로제일차 주식회사

1101117881950

상장여부	회사수	기업명	법인등록번호
상장
	비상장

주1) IBK인도네시아은행은 해외 현지 상장&cr;

3. 타법인출자 현황(상세)

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2021년 09월 30일(단위 : 백만원, 주, %)

(기준일 : )

아래표 참조--------------------------

법인명	상장&cr;여부	최초취득일자	출자&cr;목적	최초취득금액	기초잔액			증가(감소)			기말잔액			최근사업연도&cr;재무현황
					수량	지분율	장부&cr;가액	취득(처분)		평가&cr;손익	수량	지분율	장부&cr;가액	총자산	당기&cr;순손익
								수량	금액
합 계

(기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원, 주, %)
법인명	상장&cr;여부	최초취득&cr;일자	출자&cr;목적	최초취득&cr;금액	기초잔액			증가(감소)			기말잔액			최근사업연도&cr;재무현황		비고
					수량	지분율	장부&cr;가액	취득(처분)		평가&cr;손익	수량	지분율	장부&cr;가액	총자산	당기&cr;순손익	(재무현황 &cr;기준년도)
								수량	금액
㈜아이비케이캐피탈	비상장	1986-11-01	경영참여	5,000	53,090,308	100.00	416,063	-	-	-	53,090,308	100.00	416,063	8,189,743	127,587	2020-12-31
아이비케이투자증권㈜	비상장	2008-05-29	경영참여	300,000	80,000,000	83.86	411,687	30,769,230	200,000	-	110,769,230	87.78	611,687	4,892,528	80,222	2020-12-31
아이비케이연금보험㈜	비상장	2010-07-09	경영참여	90,000	68,000,000	100.00	340,000	-	-	-	68,000,000	100.00	340,000	9,616,065	50,784	2020-12-31
아이비케이자산운용㈜	비상장	2004-10-26	경영참여	20,000	4,000,000	100.00	28,503	-	-	-	4,000,000	100.00	28,503	68,269	4,530	2020-12-31
㈜아이비케이저축은행	비상장	2013-07-15	경영참여	43,590	21,321,969	100.00	73,590	-	-	-	21,321,969	100.00	73,590	1,323,154	9,918	2020-12-31
㈜아이비케이시스템	비상장	1991-03-22	경영참여	1,000	3,449,000	55.63	11,243	-	-	-	3,449,000	55.63	11,243	52,986	1,615	2020-12-31
아이비케이신용정보㈜	비상장	2000-01-18	경영참여	1,500	600,000	100.00	10,724	-	-	-	600,000	100.00	10,724	33,853	3,833	2020-12-31
㈜아이비케이서비스	비상장	2018-12-14	경영참여	3,000	600,000	100.00	3,000	-	-	-	600,000	100.00	3,000	15,998	1,315	2020-12-31
기업은행(중국)유한공사	비상장	2009-06-22	경영참여	354,764	-	100.00	328,352	-	-	-	-	100.00	328,352	3,377,388	9,058	2020-12-31
IBK인도네시아은행 주1)	상장	2019-09-05	경영참여	204,226	10,945,711,398	97.50	282,730	5,882,352,897	-	-	16,828,064,295	95.25	282,730	845,658	-39,430	2020-12-31
IBK미얀마은행	비상장	2021-01-21	경영참여	218,440	-	-	-	20,000,000	235,420	-	20,000,000	100.00	235,420	-	-	2021.1월 설립
㈜케이티앤지 주2)	상장	1998-10-29	경영참여	1,201,528	9,510,485	6.93	790,321	-	-	-18,070	9,510,485	6.93	772,251	9,879,544	1,075,309	2020-12-31
한국투자금융지주㈜	상장	2005-12-06	단순투자	42,884	1,250,000	2.24	98,750	-	-	9,125	1,250,000	2.24	107,875	7,169,420	192,467	2020-12-31
한국증권금융㈜	비상장	2000-08-16	단순투자	7,000	2,730,000	2.01	34,417	-	-	2,200	2,730,000	2.01	36,617	60,979,329	262,031	2020-12-31
한국기업데이터㈜	비상장	2005-01-12	일반투자	6,203	1,240,500	8.96	14,642	-	-	-124	1,240,500	8.96	14,518	164,075	10,183	2020-12-31
한국자산관리공사	비상장	1997-11-22	단순투자	5,210	1,042,000	0.55	5,210	-	-	-	1,042,000	0.33	5,210	5,841,469	58,476	2020-12-31
한국금융안전㈜	비상장	1990-12-05	경영참여	880	175,980	14.67	880	-	-	-	175,980	14.67	880	33,268	-2,034	2020-12-31
한국자금중개㈜	비상장	1996-07-16	단순투자	226	45,220	2.26	3,300	-	-	172	45,220	2.26	3,472	102,722	9,103	2020-12-31
동부자산운용㈜	비상장	1997-01-10	단순투자	2,700	540,000	9.00	4,094	-	-	1,459	540,000	9.00	5,553	63,883	5,118	2020-12-31
㈜홈앤쇼핑	비상장	2011-04-08	일반투자	15,000	2,000,000	9.97	71,126	-	-	-1,602	2,000,000	9.97	69,524	585,960	32,513	2020-12-31
웹케시㈜	상장	2019-12-02	단순투자	11,925	270,546	4.00	19,371	270,546	-	-2,814	541,092	4.00	16,557	99,222	17,386	2020-12-31
비씨카드㈜	비상장	1988-04-01	경영참여	1,980	217,800	4.95	48,063	-	-	2,365	217,800	4.95	50,428	3,023,963	69,665	2020-12-31
sk네트웍스㈜	상장	2003-10-29	일반투자*	38,443	2,257,767	0.91	10,961	-	-	689	2,257,767	0.91	11,650	8,773,482	42,053	2020-12-31
㈜파트론정밀	비상장	2009-04-30	일반투자*	1,440	102,857	0.77	476	-	-	48	102,857	0.77	525	57,622	6,258	2020-12-31
㈜홍진HJC	비상장	2009-12-17	일반투자*	1,452	39,720	0.58	590	-	-	59	39,720	0.58	649	124,960	11,865	2020-12-31
금호건설㈜ 주3)	상장	2010-03-30	일반투자*	18,519	34,057	0.09	309	-	-	135	34,057	0.09	444	1,377,243	26,424	2020-12-31
삼화비철공업㈜	비상장	2011-01-28	일반투자*	1,420	177,467	15.00	404	-	-	153	177,467	15.00	557	16,845	181	2020-12-31
㈜삼안	비상장	2015-12-29	일반투자*	5,527	8,135	5.96	2,544	-	-	82	8,135	5.96	2,626	97,357	1,854	2020-12-31
디에스케이기계㈜	비상장	2016-04-19	일반투자*	2,012	121,885	8.57	-	-121,885	-	-	-	-	-	12,055	-2,162	2020-12-31
두원전선㈜	비상장	2017-02-03	일반투자*	1,091	53,627	12.38	546	-	-	-	53,627	12.38	546	32,739	-405	2020-12-31
㈜제이월드	비상장	2017-02-15	일반투자*	1,992	390,400	5.87	1,120	-	-	420	390,400	5.90	1,540	47,750	159	2020-12-31
㈜엠텍(보통주)	비상장	2017-12-07	일반투자*	0.2	244,650	9.41	313	-	-	46	244,650	9.41	359	13,438	280	2020-12-31
㈜엠텍(상환전환우선주)	비상장	2017-12-07	일반투자*	131	454,350	17.48	582	-	-	95	454,350	17.48	677	13,438	280	2020-12-31
대현비철금속㈜	비상장	2017-12-12	일반투자*	588	220,863	15.51	502	-	-	728	220,863	15.51	1,229	21,178	2,667	2020-12-31
㈜명진산업	비상장	2017-12-26	일반투자*	1,161	53,538	12.06	451	-	-	2	53,538	12.06	453	26,594	-36	2020-12-31
리컴㈜	비상장	2017-12-28	일반투자*	237	50,000	25.00	322	-50,000	-267	-55	-	-	-	6,532	-1,145	2020-12-31
㈜제이에스아이	비상장	2015-04-28	일반투자*	1,349	75,866	18.97	-	-	-	-	75,866	18.97	-	11,611	-6	2020-12-31
㈜에너솔라	비상장	2018-03-30	일반투자*	1,371	3,053,400	5.14	2,354	-	-	528	3,053,400	5.14	2,882	122,075	920	2020-12-31
동문건설㈜	비상장	2019-07-23	일반투자*	222	22,508	0.41	253	-	-	86	22,508	0.41	339	527,364	26,778	2020-12-31
홍인화학㈜	비상장	2019-12-09	일반투자*	2,795	177,599	10.66	1,326	-	-	-40	177,599	10.66	1,286	19,963	-2,273	2020-12-31
에스엔제이㈜	비상장	2020-12-29	일반투자*	373	1,332,741	18.26	373	-	-	184	1,332,741	18.26	557	4,999	750	2020-12-31
㈜하이게인안테나	비상장	2020-12-29	일반투자*	548	40,143	9.62	548	-	-	40	40,143	9.62	588	19,235	1,376	2020-12-31
삼성메디슨㈜	비상장	2003-03-03	일반투자*	56	281,227	0.24	944	-	-	187	281,227	0.24	1,131	370,528	1,538	2020-12-31
㈜케이에스피	상장	2017-04-28	일반투자*	35	51,302	0.19	78	-	-	30	51,302	0.14	108	46,847	1,245	2020-12-31
㈜푸드링크트레이딩	비상장	2009-12-23	일반투자*	-	22,635	29.23	-	-	-	-	22,635	29.23	-	2,153	174	2007-12-31
㈜코파트	비상장	2010-04-22	일반투자*	-	30,168	7.50	-	-	-	-	30,168	7.50	-	13,704	-881	2007-12-31
㈜케이텍정보통신	비상장	2011-06-09	일반투자*	-	16,931	6.33	-	-	-	-	16,931	6.33	-	1,662	5	2009-12-31
㈜테라	비상장	2012-03-08	일반투자*	-	8,635	17.02	-	-	-	-	8,635	17.02	-	1,778	-6	2014-12-31
㈜일호인터내셔날	비상장	2012-04-14	일반투자*	-	108,144	9.98	-	-	-	-	108,144	9.98	-	63,359	1,357	2010-12-31
삼도산업전기㈜	비상장	2012-04-19	일반투자*	-	12,720	7.92	-	-	-	-	12,720	7.92	-	3,061	3	2015-12-31
㈜오픈브레인테크	비상장	2012-04-26	일반투자*	-	20,774	7.32	-	-	-	-	20,774	7.32	-	889	-204	2010-12-31
㈜성일엔지컴	비상장	2012-06-21	일반투자*	-	49,196	49.99	-	-	-	-	49,196	49.99	-	2,169	-885	2014-12-31
㈜우아미씨앤에프	비상장	2012-07-14	일반투자*	-	7,688	5.63	-	-	-	-	7,688	5.63	-	60,268	4,567	2010-12-31
㈜우아미가구	비상장	2012-07-17	일반투자*	-	9,588	5.11	-	-	-	-	9,588	5.11	-	62,427	3,850	2010-12-31
코막중공업㈜	비상장	2012-11-17	일반투자*	-	19,221	5.82	-	-	-	-	19,221	5.82	-	18,045	-13,032	2010-12-31
유일산업전자㈜	비상장	2013-01-25	일반투자*	-	10,666	6.79	-	-	-	-	10,666	6.79	-	9,634	147	2010-12-31
㈜삼방기획	비상장	2013-07-09	일반투자*	-	6,889	21.13	-	-	-	-	6,889	21.13	-	265	92	2015-12-31
㈜상림	비상장	2013-07-26	일반투자*	-	3,189	7.20	-	-	-	-	3,189	7.20	-	8,555	229	2011-12-31
㈜앨리스에프엑스	비상장	2013-08-12	일반투자*	-	495	12.24	-	-	-	-	495	12.24	-	576	149	2011-12-31
우암종합건설㈜	비상장	2013-08-26	일반투자*	-	5,522	7.74	-	-	-	-	5,522	7.74	-	2,812	432	2011-12-31
㈜정동종합철강	비상장	2014-01-02	일반투자*	-	3,603	11.53	-	-	-	-	3,603	11.53	-	9,421	89	2011-12-31
㈜강동스텐	비상장	2014-02-06	일반투자*	-	1,781	5.40	-	-	-	-	1,781	5.40	-	11,434	34	2011-12-31
㈜지디시스	비상장	2014-03-27	일반투자*	-	184,394	12.72	-	-	-	-	184,394	12.72	-	5,616	-38	2012-12-31
효동개발㈜	비상장	2014-03-28	일반투자*	-	8,295	5.90	-	-8,295	-	-	-	-	-	78,633	564	2012-12-31
㈜한국엔엠텍	비상장	2014-04-17	일반투자*	-	10,925	11.65	-	-	-	-	10,925	11.65	-	5,143	528	2012-12-31
㈜고궁	비상장	2014-04-18	일반투자*	-	137,439	9.01	-	-	-	-	137,439	9.01	-	9,966	605	2012-12-31
㈜유니코이엔지	비상장	2014-06-13	일반투자*	-	12,326	16.75	-	-	-	-	12,326	16.75	-	3,388	9	2012-12-31
㈜문경신소재	비상장	2014-06-30	일반투자*	-	1,206	15.81	-	-	-	-	1,206	15.81	-	14,613	344	2012-12-31
㈜대한아이엠	비상장	2014-07-11	일반투자*	-	15,876	9.28	-	-	-	-	15,876	9.28	-	11,412	73	2012-12-31
㈜무영종합건축사사무소	비상장	2014-07-17	일반투자*	-	11,651	14.32	-	-	-	-	11,651	14.32	-	41,892	1,070	2012-12-31
㈜에이팸	비상장	2014-08-19	일반투자*	-	25,180	59.62	-	-	-	-	25,180	59.62	-	1,871	11	2012-12-31
대영 EMC ㈜	비상장	2014-08-20	일반투자*	-	8,641	9.25	-	-	-	-	8,641	9.25	-	21,299	1,143	2012-12-31
신흥영농조합법인	비상장	2014-08-26	일반투자*	-	4,881	11.64	-	-	-	-	4,881	11.64	-	3,535	137	2012-12-31
아이앤비에어㈜	비상장	2014-09-03	일반투자*	-	5,809	13.75	-	-	-	-	5,809	13.75	-	3,158	84	2012-12-31
㈜영일육가공	비상장	2014-11-07	일반투자*	-	7,676	16.84	-	-	-	-	7,676	16.84	-	4,772	374	2012-12-31
㈜파이프텍코리아	비상장	2014-12-03	일반투자*	-	3,567	5.17	-	-	-	-	3,567	5.17	-	22,956	-796	2012-12-31
세은피엔피㈜	비상장	2014-12-04	일반투자*	-	9,299	29.23	-	-	-	-	9,299	29.23	-	8,903	175	2012-12-31
㈜충영	비상장	2014-12-23	일반투자*	-	584,838	15.58	-	-	-	-	584,838	15.58	-	32,727	23,681	2012-12-31
㈜화인전설	비상장	2015-01-16	일반투자*	-	9,336	10.11	-	-	-	-	9,336	10.11	-	5,741	-3,148	2014-12-31
농업회사법인세양㈜	비상장	2015-02-09	일반투자*	-	30,548	10.35	-	-	-	-	30,548	10.35	-	24,950	-699	2015-12-31
삼덕기계공업주식회사	비상장	2015-03-12	일반투자*	-	526	5.46	-	-	-	-	526	5.46	-	2,573	-547	2013-12-31
㈜씨즈텍코리아	비상장	2015-07-04	일반투자*	-	1,385	8.48	-	-	-	-	1,385	8.48	-	1,891	7	2013-12-31
㈜기성텍스	비상장	2015-07-20	일반투자*	-	7,158	8.05	-	-	-	-	7,158	8.05	-	1,308	105	2013-12-31
㈜지엠스코	비상장	2015-08-26	일반투자*	-	6,088	7.17	-	-6,088	-	-	-	-	-	1,117	117	2013-12-31
㈜엠피디에이	비상장	2015-08-27	일반투자*	-	413,405	15.58	-	-	-	-	413,405	15.58	-	9,357	-167	2013-12-31
㈜타히보인터내셔날	비상장	2015-09-03	일반투자*	-	11,889	25.42	-	-	-	-	11,889	25.42	-	1,483	25	2014-06-30
(유)미보	비상장	2015-09-05	일반투자*	-	9,908	17.18	-	-	-	-	9,908	17.18	-	19,412	304	2013-12-31
㈜세경이앤에프	비상장	2015-09-10	일반투자*	-	2,243	7.18	-	-2,243	-	-	-	-	-	1,670	120	2013-12-31
대우디스플레이㈜	비상장	2015-09-12	일반투자*	-	36,737	6.26	-	-	-	-	36,737	6.26	-	44,300	-2,273	2013-12-31
선진정공㈜	비상장	2015-10-17	일반투자*	-	91,178	5.29	-	-	-	-	91,178	5.29	-	134,637	-38,539	2014-12-31
㈜지원스포츠	비상장	2015-10-27	일반투자*	-	31,174	15.22	-	-	-	-	31,174	15.22	-	5,381	199	2013-12-31
㈜구들장	비상장	2015-10-30	일반투자*	-	12,295	6.02	-	-	-	-	12,295	6.02	-	32,126	-919	2013-12-31
세일기계설비(주)	비상장	2015-11-26	일반투자*	-	23,543	9.44	-	-	-	-	23,543	9.44	-	43,008	195	2013-12-31
㈜세코지오	비상장	2015-12-16	일반투자*	-	5,686	13.09	-	-	-	-	5,686	13.09	-	4,632	79	2014-12-31
㈜한일환경디자인	비상장	2015-11-26	일반투자*	-	412,613	15.33	-	-	-	-	412,613	15.33	-	19,379	424	2014-12-31
성하철강㈜	비상장	2015-11-26	일반투자*	-	32,255	15.02	-	-	-	-	32,255	15.02	-	19,622	-1,841	2014-12-31
㈜굿소프트웨어랩	비상장	2015-12-03	일반투자*	-	5,054	8.52	-	-	-	-	5,054	8.52	-	2,997	-845	2014-12-31
아주철강㈜	비상장	2016-01-12	일반투자*	-	6,514	16.78	-	-6,514	-	-	-	-	-	7,534	381	2014-12-31
㈜우일씨앤디	비상장	2016-01-19	일반투자*	-	21,009	23.01	-	-	-	-	21,009	23.01	-	4,754	-88	2014-12-31
㈜유니온앤이씨	비상장	2016-01-26	일반투자*	-	271,739	28.93	-	-	-	-	271,739	28.93	-	6,383	-2,961	2014-12-31
㈜윈디맥스	비상장	2016-01-29	일반투자*	-	29,944	14.00	-	-	-	-	29,944	14.00	-	952	9	2014-12-31
주식회사 피엔에프	비상장	2016-02-26	일반투자*	-	34,378	5.74	-	-	-	-	34,378	5.74	-	41,363	1,132	2013-12-31
㈜하이아이엠씨	비상장	2016-03-03	일반투자*	-	871	5.42	-	-	-	-	871	5.42	-	1,178	46	2014-12-31
유틸테크㈜	비상장	2016-03-05	일반투자*	-	6,082	5.10	-	-	-	-	6,082	5.10	-	7,487	582	2014-12-31
진성기업㈜	비상장	2016-03-23	일반투자*	-	109	5.19	-	-	-	-	109	5.19	-	6,834	243	2014-12-31
안산조경건설㈜	비상장	2016-04-06	일반투자*	-	7,423	6.09	-	-	-	-	7,423	6.09	-	10,003	355	2013-12-31
티지유통㈜	비상장	2016-04-29	일반투자*	-	13,987	15.29	-	-	-	-	13,987	15.29	-	13,282	27	2012-12-31
㈜디젠	비상장	2016-04-30	일반투자*	-	13,919	17.79	-	-	-	-	13,919	17.79	-	19,485	-154	2014-12-31
㈜데브피아	비상장	2016-05-18	일반투자*	-	20,503	6.18	-	-20,503	-	-	-	-	-	7,716	520	2013-12-31
㈜대림종합건재	비상장	2016-06-16	일반투자*	-	8,331	15.45	-	-	-	-	8,331	15.45	-	7,165	514	2014-12-31
성림산업㈜	비상장	2016-06-21	일반투자*	-	4,702	5.90	-	-	-	-	4,702	5.90	-	9,709	49	2014-12-31
㈜청수	비상장	2016-06-27	일반투자*	-	2,307	28.62	-	-	-	-	2,307	28.62	-	2,254	90	2014-12-31
㈜대건씨앤에스	비상장	2016-07-21	일반투자*	-	153,443	46.35	-	-	-	-	153,443	46.35	-	15,935	110	2014-12-31
㈜제이에프씨	비상장	2016-08-17	일반투자*	-	20,391	14.87	-	-	-	-	20,391	14.87	-	39,169	405	2014-12-31
쎄피온주식회사	비상장	2016-08-25	일반투자*	-	14,476	7.85	-	-	-	-	14,476	7.85	-	4,807	-3,652	2015-12-31
㈜코베리	비상장	2016-08-31	일반투자*	-	10,592	9.71	-	-	-	-	10,592	9.71	-	1,761	-244	2015-12-31
㈜아레스테크	비상장	2016-09-02	일반투자*	-	2,092	6.80	-	-	-	-	2,092	6.80	-	3,683	-514	2014-12-31
㈜맥스오토코리아	비상장	2016-10-11	일반투자*	-	2,942	16.76	-	-	-	-	2,942	16.76	-	1,599	192	2014-12-31
㈜에이스인티그레이션	비상장	2016-10-17	일반투자*	-	8,406	11.13	-	-	-	-	8,406	11.13	-	54,800	1,057	2014-12-31
한국케이씨엘㈜	비상장	2016-10-19	일반투자*	-	37,159	31.43	-	-	-	-	37,159	31.43	-	1,244	-440	2014-12-31
㈜씨에스산업	비상장	2016-10-19	일반투자*	-	2,298	9.93	-	-	-	-	2,298	9.93	-	2,850	442	2015-12-31
㈜라파철강	비상장	2016-10-20	일반투자*	-	62,688	13.17	-	-	-	-	62,688	13.17	-	3,560	13	2014-12-31
㈜태일전자	비상장	2016-10-21	일반투자*	-	2,726	7.07	-	-	-	-	2,726	7.07	-	6,898	509	2014-12-31
지투지솔루션㈜	비상장	2016-10-27	일반투자*	-	72,660	7.41	-	-	-	-	72,660	7.41	-	3,570	28	2015-12-31
㈜현우인터내셔날	비상장	2016-11-09	일반투자*	-	12,751	5.51	-	-	-	-	12,751	5.51	-	57,159	1,149	2014-12-31
㈜현도코리아	비상장	2016-11-10	일반투자*	-	993	9.79	-	-993	-	-	-	-	-	1,354	40	2015-12-31
㈜코캣	비상장	2016-11-16	일반투자*	-	125,086	7.06	-	-	-	-	125,086	7.06	-	37,549	-2,965	2015-12-31
㈜동양메탈	비상장	2016-12-08	일반투자*	-	22,040	14.73	-	-	-	-	22,040	14.73	-	15,727	293	2014-12-31
㈜세양정공	비상장	2016-12-13	일반투자*	-	50,757	13.81	-	-	-	-	50,757	13.81	-	51,913	-3,925	2014-12-31
㈜한백산업	비상장	2016-12-13	일반투자*	-	504	8.07	-	-	-	-	504	8.07	-	1,538	69	2014-12-31
㈜조흥포장	비상장	2016-12-17	일반투자*	-	29,338	60.17	-	-	-	-	29,338	60.17	-	4,795	-1,902	2015-12-31
㈜옥수개발	비상장	2016-12-21	일반투자*	-	1,768	16.10	-	-	-	-	1,768	16.10	-	3,459	120	2015-12-31
㈜인토외식산업	비상장	2016-12-24	일반투자*	-	19,915	11.21	-	-	-	-	19,915	11.21	-	17,509	-1,841	2014-12-31
㈜동광석재	비상장	2016-12-26	일반투자*	-	7,359	26.68	-	-	-	-	7,359	26.68	-	1,536	132	2014-12-31
케이비에프㈜	비상장	2016-12-27	일반투자*	-	560,306	11.93	-	-	-	-	560,306	11.93	-	34,781	-13,784	2014-12-31
㈜에버테크	비상장	2016-12-27	일반투자*	-	6,981	24.22	-	-	-	-	6,981	24.22	-	1,555	-22	2015-12-31
㈜경도정밀	비상장	2017-01-10	일반투자*	-	23,927	15.23	-	-	-	-	23,927	15.23	-	2,287	137	2015-12-31
주식회사 명문오토텍	비상장	2017-01-10	일반투자*	-	1,397	12.95	-	-	-	-	1,397	12.95	-	5,532	362	2015-12-31
세일전자㈜	비상장	2017-01-10	일반투자*	-	39,487	7.16	-	-	-	-	39,487	7.16	-	179,320	-18,860	2015-12-31
이맥스플러스㈜	비상장	2017-01-12	일반투자*	-	7,135	6.05	-	-7,135	-	-	-	-	-	1,991	-1,562	2016-12-31
㈜이지스투	비상장	2017-01-19	일반투자*	-	7,227	31.41	-	-	-	-	7,227	31.41	-	5,197	-31	2015-12-31
대한파이프㈜	비상장	2017-01-20	일반투자*	-	1,657	13.05	-	-	-	-	1,657	13.05	-	1,327	103	2014-12-31
㈜제이탑	비상장	2017-02-03	일반투자*	-	90,873	9.41	-	-	-	-	90,873	9.41	-	953	-36	2015-12-31
㈜우레아텍	비상장	2017-02-16	일반투자*	-	26,661	20.26	-	-	-	-	26,661	20.26	-	37,189	-791	2015-12-31
㈜매니스트	비상장	2017-03-08	일반투자*	-	4,331	15.07	-	-	-	-	4,331	15.07	-	1,505	72	2015-12-31
㈜유창정공	비상장	2017-03-14	일반투자*	-	6,533	11.12	-	-	-	-	6,533	11.12	-	5,235	28	2014-12-31
㈜해올	비상장	2017-03-14	일반투자*	-	1,074	10.97	-	-	-	-	1,074	10.97	-	1,962	34	2014-12-31
주식회사트위스트베이비	비상장	2017-03-29	일반투자*	-	8,903	38.85	-	-	-	-	8,903	38.85	-	2,411	195	2015-12-31
㈜사피엔스이십일	비상장	2017-03-29	일반투자*	-	4,737	8.35	-	-	-	-	4,737	8.35	-	2,674	-508	2015-12-31
㈜동우일렉트론	비상장	2017-04-04	일반투자*	-	16,847	24.09	-	-	-	-	16,847	24.09	-	7,325	-2,451	2015-12-31
㈜한국이안스	비상장	2017-04-13	일반투자*	-	9,639	10.57	-	-9,639	-	-	-	-	-	12,914	-28	2015-12-31
㈜월테크	비상장	2017-04-18	일반투자*	-	4,287	34.44	-	-	-	-	4,287	34.44	-	4,858	320	2015-12-31
현진아이씨티　주식회사	비상장	2017-04-25	일반투자*	-	55,128	5.95	-	-	-	-	55,128	5.95	-	10,343	-128	2015-12-31
㈜스카이디지탈	비상장	2017-05-16	일반투자*	-	3,952	7.69	-	-	-	-	3,952	7.69	-	8,017	156	2015-12-31
㈜엔에프티	비상장	2017-05-31	일반투자*	-	9,726	25.28	-	-	-	-	9,726	25.28	-	8,654	343	2015-12-31
㈜청우테크	비상장	2017-06-03	일반투자*	-	64,909	8.30	-	-	-	-	64,909	8.30	-	46,050	-7,359	2015-12-31
㈜에이치와이티씨	비상장	2017-06-14	일반투자*	-	361,005	6.93	-	-	-	-	361,005	6.93	-	60,049	-17,059	2015-12-31
㈜신푸드	비상장	2017-06-30	일반투자*	-	370	6.65	-	-	-	-	370	6.65	-	850	176	2015-12-31
㈜세진공업	비상장	2017-07-03	일반투자*	-	14,700	26.42	-	-	-	-	14,700	26.42	-	10,331	152	2014-12-31
㈜서현컨스텍	비상장	2017-07-12	일반투자*	-	9,065	11.44	-	-	-	-	9,065	11.44	-	10,675	402	2015-12-31
㈜다인씨앤아이	비상장	2017-08-09	일반투자*	-	9,795	9.47	-	-	-	-	9,795	9.47	-	3,459	108	2015-12-31
㈜무진축산	비상장	2017-08-22	일반투자*	-	17,490	9.18	-	-	-	-	17,490	9.18	-	10,160	643	2015-12-31
현대텍㈜	비상장	2017-08-23	일반투자*	-	9,478	6.28	-	-	-	-	9,478	6.28	-	9,670	134	2015-12-31
㈜로얄비엔비	비상장	2017-08-24	일반투자*	-	31,326	5.87	-	-	-	-	31,326	5.87	-	22,073	287	2015-12-31
케이제이알로이㈜	비상장	2017-08-24	일반투자*	-	4,115	9.76	-	-	-	-	4,115	9.76	-	11,724	767	2015-12-31
㈜이피에스코리아	비상장	2017-08-31	일반투자*	-	3,825	28.23	-	-	-	-	3,825	28.23	-	974	-280	2015-12-31
한국분말야금㈜	비상장	2017-09-23	일반투자*	-	63,135	13.71	-	-	-	-	63,135	13.71	-	38,136	393	2015-12-31
우림라이텍㈜	비상장	2017-09-26	일반투자*	-	6,181	29.21	-	-	-	-	6,181	29.21	-	1,719	-6	2016-12-31
세화다이캐스팅㈜	비상장	2017-09-27	일반투자*	-	1,058	5.88	-	-1,058	-	-	-	-	-	5,768	168	2015-12-31
㈜기원무역	비상장	2017-10-02	일반투자*	-	1,227	11.36	-	-	-	-	1,227	11.36	-	1,187	-895	2016-12-31
㈜금강강업	비상장	2017-10-26	일반투자*	-	15,082	8.77	-	-	-	-	15,082	8.77	-	9,488	-164	2015-12-31
주식회사 미래사이언스	비상장	2017-11-09	일반투자*	-	59,573	13.93	-	-	-	-	59,573	13.93	-	10,653	-34,206	2015-12-31
㈜보임기술	비상장	2017-11-11	일반투자*	-	217,062	8.14	-	-217,062	-	-	-	-	-	29,826	-8,579	2014-12-31
㈜대덕물산	비상장	2017-11-23	일반투자*	-	3,801	19.40	-	-	-	-	3,801	19.40	-	4,283	195	2015-12-31
㈜황산	비상장	2017-11-28	일반투자*	-	1,099	10.68	-	-	-	-	1,099	10.68	-	2,836	124	2015-12-31
㈜누리티엔씨	비상장	2017-11-29	일반투자*	-	1,469	12.60	-	-	-	-	1,469	12.60	-	723	31	2016-12-31
㈜리브커뮤니케이션	비상장	2017-12-14	일반투자*	-	9,915	9.64	-	-	-	-	9,915	9.64	-	2,084	-226	2016-12-31
주식회사엔젤테크	비상장	2018-01-09	일반투자*	-	3,266	10.27	-	-	-	-	3,266	10.27	-	6,228	280	2015-12-31
㈜앤썸앤컴퍼니	비상장	2018-01-17	일반투자*	-	175,595	18.77	-	-	-	-	175,595	18.77	-	5,947	153	2016-12-31
㈜트로젝트	비상장	2018-01-18	일반투자*	-	1,513	12.35	-	-	-	-	1,513	12.35	-	344	29	2016-12-31
㈜바론시스템	비상장	2018-01-18	일반투자*	-	21,306	8.71	-	-	-	-	21,306	8.71	-	12,557	191	2016-12-31
㈜백야에프엔비	비상장	2018-01-24	일반투자*	-	1,290	21.96	-	-	-	-	1,290	21.96	-	483	-197	2016-12-31
㈜동일정공	비상장	2018-01-25	일반투자*	-	8,223	14.73	-	-	-	-	8,223	14.73	-	1,948	48	2016-12-31
㈜르누보	비상장	2018-02-10	일반투자*	-	3,243	21.19	-	-	-	-	3,243	21.19	-	1,312	18	2016-12-31
㈜조양공업	비상장	2018-02-27	일반투자*	-	2,020	7.30	-	-	-	-	2,020	7.30	-	2,230	-86	2016-12-31
코팩엔지니어링㈜	비상장	2018-03-01	일반투자*	-	236,500	26.37	-	-	-	-	236,500	26.37	-	11,392	146	2016-12-31
㈜엔티에스	비상장	2018-03-06	일반투자*	-	9,646	14.78	-	-	-	-	9,646	14.78	-	59,679	215	2015-12-31
㈜싸이이비즈	비상장	2018-03-13	일반투자*	-	837	8.07	-	-	-	-	837	8.07	-	1,969	-85	2016-12-31
주식회사 오츠메쎄	비상장	2018-03-13	일반투자*	-	7,011	12.46	-	-	-	-	7,011	12.46	-	4,148	454	2016-12-31
주식회사 매직에듀	비상장	2018-03-21	일반투자*	-	12,746	6.41	-	-	-	-	12,746	6.41	-	1,692	-191	2016-12-31
주식회사세영유통	비상장	2018-03-22	일반투자*	-	1,360	7.89	-	-	-	-	1,360	7.89	-	843	47	2015-12-31
보국전기공업㈜	비상장	2018-03-22	일반투자*	-	25,432	8.93	-	-	-	-	25,432	8.93	-	25,684	-49,647	2017-12-31
㈜리얼디스퀘어	비상장	2018-03-29	일반투자*	-	1,515	9.83	-	-1,515	-	-	-	-	-	1,223	-109	2016-12-31
㈜경동피.오.에이	비상장	2018-03-29	일반투자*	-	1,981	11.63	-	-	-	-	1,981	11.63	-	4,621	1,167	2016-12-31
㈜스페이스센싱	비상장	2018-04-04	일반투자*	-	36,462	30.48	-	-	-	-	36,462	30.48	-	1,675	1	2016-12-31
㈜석영엔터프라이즈	비상장	2018-04-10	일반투자*	-	8,179	15.32	-	-8,179	-	-	-	-	-	15,410	151	2016-12-31
㈜헤비테크	비상장	2018-04-12	일반투자*	-	1,401	14.05	-	-1,401	-	-	-	-	-	4,364	120	2016-12-31
㈜초림건영	비상장	2018-04-17	일반투자*	-	1,864	5.15	-	-1,864	-	-	-	-	-	3,139	-11	2015-12-31
농업회사법인㈜백두농산	비상장	2018-04-25	일반투자*	-	1,053	5.11	-	-	-	-	1,053	5.11	-	7,524	2,085	2017-12-31
㈜플루시스	비상장	2018-04-26	일반투자*	-	667	5.91	-	-	-	-	667	5.91	-	6,022	-243	2016-12-31
㈜피비시스템	비상장	2018-04-28	일반투자*	-	347,717	18.49	-	-	-	-	347,717	18.49	-	414	-101	2015-12-31
㈜팀코리아	비상장	2018-05-04	일반투자*	-	125,671	9.70	-	-	-	-	125,671	9.70	-	11,218	-1,383	2015-12-31
㈜지피아이코리아	비상장	2018-05-15	일반투자*	-	3,541	15.71	-	-	-	-	3,541	15.71	-	5,081	13	2016-12-31
㈜상리	비상장	2018-05-16	일반투자*	-	3,135	5.25	-	-	-	-	3,135	5.25	-	12,145	17	2016-12-31
㈜승도특강	비상장	2018-05-17	일반투자*	-	10,653	11.49	-	-	-	-	10,653	11.49	-	4,900	108	2016-12-31
㈜대일	비상장	2018-05-19	일반투자*	-	7,321	10.20	-	-	-	-	7,321	10.20	-	10,908	12	2016-12-31
㈜유니베이직코리아	비상장	2018-05-24	일반투자*	-	97,525	9.42	-	-97,525	-	-	-	-	-	5,803	325	2016-12-31
㈜더휴컴퍼니	비상장	2018-05-30	일반투자*	-	308,655	10.10	-	-	-	-	308,655	10.10	-	131,944	-3,707	2016-12-31
㈜하우토	비상장	2018-05-31	일반투자*	-	8,174	6.08	-	-	-	-	8,174	6.08	-	10,531	1,235	2016-12-31
㈜금오하이텍	비상장	2018-06-06	일반투자*	-	527,697	28.03	-	-	-	-	527,697	28.03	-	60,386	975	2016-12-31
㈜에스에스이티	비상장	2018-06-12	일반투자*	-	5,373	8.92	-	-	-	-	5,373	8.92	-	11,182	249	2016-12-31
대동산업㈜	비상장	2018-06-19	일반투자*	-	10,502	9.33	-	-	-	-	10,502	9.33	-	23,556	-1,648	2016-12-31
동도바잘트산업㈜	비상장	2018-06-20	일반투자*	-	1,184	9.76	-	-	-	-	1,184	9.76	-	8,798	-102	2016-12-31
㈜시즌스해운	비상장	2018-06-21	일반투자*	-	8,828	11.02	-	-	-	-	8,828	11.02	-	9,122	53	2016-12-31
㈜유디피	비상장	2018-07-05	일반투자*	-	470,077	10.16	-	-	-	-	470,077	10.16	-	9,470	-25,222	2016-12-31
한국정밀㈜	비상장	2018-07-10	일반투자*	-	5,260	6.21	-	-	-	-	5,260	6.21	-	28,946	581	2016-12-31
㈜영인이엔씨	비상장	2018-07-18	일반투자*	-	3,428	30.65	-	-3,428	-	-	-	-	-	14,024	320	2016-12-31
㈜엔토시스	비상장	2018-07-25	일반투자*	-	9,723	31.89	-	-9,723	-	-	-	-	-	4,821	-86	2016-12-31
㈜더좋은기술	비상장	2018-08-15	일반투자*	-	2,366	5.20	-	-2,366	-	-	-	-	-	2,260	120	2016-12-31
㈜삼광케미칼	비상장	2018-08-21	일반투자*	-	1,863	11.62	-	-	-	-	1,863	11.62	-	9,913	9,004	2016-12-31
㈜청연이엔지	비상장	2018-08-22	일반투자*	-	4,595	13.41	-	-	-	-	4,595	13.41	-	8,447	-454	2017-12-31
㈜태인	비상장	2018-08-22	일반투자*	-	5,145	29.18	-	-	-	-	5,145	29.18	-	1,733	2,052	2016-12-31
㈜브로드아미	비상장	2018-08-22	일반투자*	-	993	8.70	-	-	-	-	993	8.70	-	800	6	2017-12-31
㈜엘티정보통신	비상장	2018-08-24	일반투자*	-	4,611	15.15	-	-	-	-	4,611	15.15	-	3,312	153	2016-12-31
㈜경형산업	비상장	2018-08-29	일반투자*	-	5,460	7.97	-	-	-	-	5,460	7.97	-	12,028	1,119	2016-12-31
영진하이테크㈜	비상장	2018-09-03	일반투자*	-	62,994	8.63	-	-	-	-	62,994	8.63	-	30,660	316	2016-12-31
㈜이레텍	비상장	2018-09-05	일반투자*	-	2,122	6.71	-	-	-	-	2,122	6.71	-	6,848	55	2016-12-31
㈜공화공구	비상장	2018-09-13	일반투자*	-	2,029	12.44	-	-	-	-	2,029	12.44	-	2,323	12	2017-12-31
세진하이테크㈜	비상장	2018-09-15	일반투자*	-	871,488	7.39	-	-	-	-	871,488	7.39	-	21,311	47	2016-12-31
㈜태성멀티테크	비상장	2018-09-15	일반투자*	-	8,696	26.10	-	-8,696	-	-	-	-	-	8,114	-2	2016-12-31
웰드넷주식회사	비상장	2018-09-17	일반투자*	-	7,282	12.91	-	-	-	-	7,282	12.91	-	4,194	-307	2016-12-31
㈜세일기전	비상장	2018-09-18	일반투자*	-	3,489	5.19	-	-	-	-	3,489	5.19	-	3,279	-191	2016-12-31
㈜삼정스틸	비상장	2018-09-18	일반투자*	-	55,985	15.41	-	-55,985	-	-	-	-	-	30,234	115	2016-12-31
㈜한라기산	비상장	2018-09-19	일반투자*	-	36,677	23.30	-	-	-	-	36,677	23.30	-	14,682	178	2016-12-31
금문산업㈜	비상장	2018-09-20	일반투자*	-	7,355	5.42	-	-	-	-	7,355	5.42	-	139,871	1,783	2016-12-31
(주)봉마관광	비상장	2018-10-02	일반투자*	-	1,067	12.55	-	-	-	-	1,067	12.55	-	2,469	47	2016-12-31
성남아트(주)	비상장	2018-10-10	일반투자*	-	3,324	7.57	-	-3,324	-	-	-	-	-	7,744	377	2017-12-31
(주)라인시스템	비상장	2018-10-11	일반투자*	-	51,682	10.60	-	-	-	-	51,682	10.60	-	2,707	121	2016-12-31
은성에이앤티 주식회사	비상장	2018-10-15	일반투자*	-	7,937	5.32	-	-7,937	-	-	-	-	-	6,921	-181	2016-12-31
(주)유창산공	비상장	2018-10-22	일반투자*	-	4,594	5.60	-	-	-	-	4,594	5.60	-	10,944	-33	2016-12-31
삼우소방주식회사	비상장	2018-10-24	일반투자*	-	4,891	11.40	-	-4,891	-	-	-	-	-	3,890	10	2016-12-31
건축사사무소다연그룹(주)	비상장	2018-10-24	일반투자*	-	1,248	14.01	-	-	-	-	1,248	14.01	-	1,192	16	2017-12-31
(주)엠케이텍스타일	비상장	2018-10-24	일반투자*	-	3,401	7.87	-	-	-	-	3,401	7.87	-	2,942	145	2017-12-31
(주)신성테크	비상장	2018-10-25	일반투자*	-	15,003	12.48	-	-	-	-	15,003	12.48	-	13,363	35	2016-12-31
(주)자영테크	비상장	2018-11-06	일반투자*	-	695	5.15	-	-	-	-	695	5.15	-	923	8	2016-12-31
(주)로헨	비상장	2018-11-14	일반투자*	-	9,042	9.30	-	-	-	-	9,042	9.30	-	3,917	52	2016-12-31
메드원이노테크(주)	비상장	2018-11-14	일반투자*	-	1,618	5.17	-	-	-	-	1,618	5.17	-	5,294	97	2017-12-31
(주)파낙스코리아	비상장	2018-11-21	일반투자*	-	2,136	5.07	-	-2,136	-	-	-	-	-	11,175	243	2017-12-31
(주)에코피엔이	비상장	2018-11-21	일반투자*	-	40,376	24.05	-	-	-	-	40,376	24.05	-	2,820	50	2017-12-31
(주)DR몰드	비상장	2018-11-26	일반투자*	-	9,264	10.29	-	-	-	-	9,264	10.29	-	8,369	111	2016-12-31
포스인(주)	비상장	2018-12-05	일반투자*	-	4,691	5.86	-	-	-	-	4,691	5.86	-	5,776	242	2016-12-31
(주)아리랑푸드	비상장	2018-12-05	일반투자*	-	649	5.87	-	-649	-	-	-	-	-	1,682	161	2017-12-31
간드로메다(주)	비상장	2018-12-12	일반투자*	-	89,698	17.44	-	-89,698	-	-	-	-	-	2,017	-47	2017-12-31
(주)햇살유통	비상장	2018-12-14	일반투자*	-	1,927	9.15	-	-1,927	-	-	-	-	-	3,004	182	2017-12-31
(주)한솔엔지니어링	비상장	2018-12-18	일반투자*	-	2,995	12.82	-	-	-	-	2,995	12.82	-	5,561	468	2016-12-31
티에이치글로벌(주)	비상장	2018-12-18	일반투자*	-	19,668	11.65	-	-	-	-	19,668	11.65	-	3,540	31	2017-12-31
㈜이원솔루텍	비상장	2019-01-01	일반투자*	-	12,152	12.23	-	-	-	-	12,152	12.23	-	52,505	-3,200	2016-12-31
㈜한스미트	비상장	2019-01-08	일반투자*	-	2,654	15.32	-	-	-	-	2,654	15.32	-	3,895	234	2017-12-31
㈜인성피앤비	비상장	2019-01-09	일반투자*	-	4,944	5.47	-	-	-	-	4,944	5.47	-	8,536	-607	2017-12-31
오선엔지니어링㈜	비상장	2019-01-09	일반투자*	-	63,952	5.71	-	-	-	-	63,952	5.71	-	7,986	184	2017-12-31
㈜중부화스너	비상장	2019-01-16	일반투자*	-	3,377	7.47	-	-	-	-	3,377	7.47	-	6,664	164	2016-12-31
㈜아이디알시스템	비상장	2019-01-16	일반투자*	-	1,629	11.47	-	-	-	-	1,629	11.47	-	3,087	-26	2017-12-31
㈜에스케이테크	비상장	2019-01-17	일반투자*	-	2,337	8.53	-	-	-	-	2,337	8.53	-	2,880	116	2017-12-31
신진교역㈜	비상장	2019-01-23	일반투자*	-	2,469	7.44	-	-	-	-	2,469	7.44	-	11,767	523	2017-12-31
동명건설㈜	비상장	2019-01-25	일반투자*	-	24,420	11.79	-	-	-	-	24,420	11.79	-	8,071	387	2016-12-31
㈜오스티엄	비상장	2019-01-25	일반투자*	-	3,707	17.99	-	-	-	-	3,707	17.99	-	17,480	102	2016-12-31
㈜에나인더스트리	비상장	2019-01-28	일반투자*	-	7,549	12.89	-	-	-	-	7,549	12.89	-	87,288	-4,207	2017-12-31
㈜삼호아이씨엘	비상장	2019-01-30	일반투자*	-	6,844	19.18	-	-	-	-	6,844	19.18	-	4,285	114	2017-12-31
태양스틸가스산업㈜	비상장	2019-02-12	일반투자*	-	5,481	12.47	-	-	-	-	5,481	12.47	-	10,220	340	2017-12-31
㈜화인방	비상장	2019-02-14	일반투자*	-	5,181	7.30	-	-	-	-	5,181	7.30	-	2,613	7	2016-12-31
㈜영흥산업	비상장	2019-02-14	일반투자*	-	13,295	6.39	-	-	-	-	13,295	6.39	-	23,205	206	2016-12-31
㈜지아이에스	비상장	2019-02-14	일반투자*	-	2,595	18.36	-	-	-	-	2,595	18.36	-	3,051	-138	2017-12-31
㈜진테크엠시	비상장	2019-02-19	일반투자*	-	3,044	11.84	-	-	-	-	3,044	11.84	-	8,144	33	2016-12-31
금창산업㈜	비상장	2019-03-04	일반투자*	-	10,245	7.68	-	-	-	-	10,245	7.68	-	19,232	5	2016-12-31
㈜지이테크	비상장	2019-03-19	일반투자*	-	41,819	25.01	-	-	-	-	41,819	25.01	-	3,508	-289	2017-12-31
㈜티에스테크	비상장	2019-03-21	일반투자*	-	677	7.44	-	-	-	-	677	7.44	-	1,529	-866	2017-12-31
㈜셈코	비상장	2019-03-30	일반투자*	-	9,136	10.63	-	-	-	-	9,136	10.63	-	16,124	750	2017-12-31
㈜초코텍	비상장	2019-01-25	일반투자*	-	9,617	13.76	-	-	-	-	9,617	13.76	-	5,913	-858	2018-12-31
㈜국민정밀	비상장	2019-04-01	일반투자*	-	10,203	22.02	-	-10,203	-	-	-	-	-	12,822	-4,838	2016-12-31
㈜아이피케이	비상장	2019-04-01	일반투자*	-	2,067	9.66	-	-	-	-	2,067	9.66	-	6,849	-86	2016-12-31
㈜포베이비	비상장	2019-04-01	일반투자*	-	14,248	14.53	-	-	-	-	14,248	14.53	-	159	-15	2017-12-31
㈜다건산업	비상장	2019-04-08	일반투자*	-	1,305	26.25	-	-	-	-	1,305	26.25	-	750	42	2017-12-31
㈜에스아이테크	비상장	2019-04-10	일반투자*	-	40,564	25.77	-	-	-	-	40,564	25.77	-	35,265	1,691	2017-12-31
㈜애니엠	비상장	2019-04-16	일반투자*	-	5,114	49.42	-	-5,114	-	-	-	-	-	1,608	-77	2017-12-31
㈜네이코스엔지니어링	비상장	2019-04-16	일반투자*	-	12,072	14.52	-	-12,072	-	-	-	-	-	7,912	-7	2017-12-31
㈜성일색장	비상장	2019-04-17	일반투자*	-	1,135	5.55	-	-	-	-	1,135	5.55	-	2,543	10	2017-12-31
㈜시드알엔지	비상장	2019-04-18	일반투자*	-	19,385	22.34	-	-	-	-	19,385	22.34	-	6,830	-643	2017-12-31
㈜삼백스틸	비상장	2019-04-18	일반투자*	-	10,853	22.75	-	-	-	-	10,853	22.75	-	5,523	202	2017-12-31
㈜신성랩	비상장	2019-04-19	일반투자*	-	2,448	14.70	-	-	-	-	2,448	14.70	-	2,721	-70	2017-12-31
월드중공업㈜	비상장	2019-04-22	일반투자*	-	6,795	5.53	-	-6,795	-	-	-	-	-	24,807	656	2017-12-31
㈜주컴퍼니	비상장	2019-04-22	일반투자*	-	22,578	9.59	-	-	-	-	22,578	9.59	-	1,597	21	2017-12-31
㈜씨앤아이솔루션	비상장	2019-04-30	일반투자*	-	8,101	19.00	-	-	-	-	8,101	19.00	-	2,756	87	2017-12-31
㈜인코단트레이딩	비상장	2019-05-01	일반투자*	-	27,244	5.10	-	-27,244	-	-	-	-	-	8,391	196	2017-12-31
청담아이앤씨㈜	비상장	2019-05-15	일반투자*	-	1,352	5.87	-	-	-	-	1,352	5.87	-	2,148	-8	2017-12-31
㈜그래코디자인	비상장	2019-05-22	일반투자*	-	9,501	14.82	-	-	-	-	9,501	14.82	-	2,483	299	2017-12-31
㈜마에스텍	비상장	2019-05-22	일반투자*	-	4,851	8.21	-	-	-	-	4,851	8.21	-	12,846	56	2017-12-31
㈜바이콤	비상장	2019-05-29	일반투자*	-	20,955	41.17	-	-	-	-	20,955	41.17	-	13,928	-6,145	2017-03-31
㈜리지스	비상장	2019-06-03	일반투자*	-	7,176	12.46	-	-	-	-	7,176	12.46	-	28,023	-5,160	2017-12-31
㈜창원엔지니어링	비상장	2019-06-04	일반투자*	-	14,431	38.04	-	-14,431	-	-	-	-	-	11,786	-614	2017-12-31
㈜토니맥기	비상장	2019-06-05	일반투자*	-	1,087	19.59	-	-1,087	-	-	-	-	-	1,268	102	2017-12-31
녹우건설㈜	비상장	2019-06-11	일반투자*	-	2,777	5.02	-	-	-	-	2,777	5.02	-	6,607	99	2017-12-31
㈜로커스	비상장	2019-06-12	일반투자*	-	18,999	12.61	-	-	-	-	18,999	12.61	-	9,860	-888	2014-12-31
㈜진양이앤씨	비상장	2019-06-12	일반투자*	-	9,153	20.59	-	-	-	-	9,153	20.59	-	8,074	284	2017-12-31
농업회사법인대도㈜	비상장	2019-06-13	일반투자*	-	9,271	9.59	-	-9,271	-	-	-	-	-	1,991	58	2017-12-31
㈜호성산업	비상장	2019-06-15	일반투자*	-	13,805	11.25	-	-	-	-	13,805	11.25	-	24,186	303	2017-12-31
㈜동인광학	비상장	2019-06-19	일반투자*	-	41,801	19.05	-	-	-	-	41,801	19.05	-	34,756	396	2017-12-31
㈜뉴코	비상장	2019-06-21	일반투자*	-	12,759	14.59	-	-	-	-	12,759	14.59	-	9,152	-141	2017-12-31
㈜비손테크	비상장	2019-07-01	일반투자*	-	33,964	19.60	-	-	-	-	33,964	19.60	-	2,506	-35	2017-12-31
㈜예광아이엔씨	비상장	2019-07-10	일반투자*	-	2,666	7.44	-	-	-	-	2,666	7.44	-	1,880	45	2017-12-31
㈜나노믹	비상장	2019-07-16	일반투자*	-	1,938	11.22	-	-	-	-	1,938	11.22	-	20,823	-894	2017-12-31
㈜우성산업	비상장	2019-07-23	일반투자*	-	1,671	17.77	-	-	-	-	1,671	17.77	-	492	45	2017-12-31
㈜현주인테크	비상장	2019-07-23	일반투자*	-	8,460	8.00	-	-	-	-	8,460	8.00	-	3,056	-331	2017-12-31
㈜월드클라이언트	비상장	2019-07-23	일반투자*	-	1,874	17.48	-	-1,874	-	-	-	-	-	1,491	29	2017-12-31
㈜석원	비상장	2019-08-07	일반투자*	-	37,608	7.72	-	-	-	-	37,608	7.72	-	14,914	-74	2017-12-31
㈜효인산업	비상장	2019-08-13	일반투자*	-	11,602	7.85	-	-	-	-	11,602	7.85	-	5,304	-2,402	2018-12-31
㈜밀리언비즈	비상장	2019-08-14	일반투자*	-	5,615	9.26	-	-	-	-	5,615	9.26	-	4,443	166	2017-12-31
㈜자로	비상장	2019-08-14	일반투자*	-	5,691	8.72	-	-5,691	-	-	-	-	-	3,266	-1,411	2017-12-31
㈜이아이라이팅	비상장	2019-08-15	일반투자*	-	20,156	20.49	-	-	-	-	20,156	20.49	-	9,385	-3,304	2017-12-31
㈜이동수에프엔지	비상장	2019-08-24	일반투자*	-	27,710	12.28	-	-	-	-	27,710	12.28	-	47,452	-12,602	2017-12-31
㈜엠씨텍	비상장	2019-08-27	일반투자*	-	4,594	29.62	-	-	-	-	4,594	29.62	-	2,656	60	2017-12-31
케이지패션㈜	비상장	2019-08-28	일반투자*	-	7,847	18.59	-	-	-	-	7,847	18.59	-	4,924	348	2017-12-31
㈜에스아이티	비상장	2019-08-29	일반투자*	-	4,073	8.06	-	-	-	-	4,073	8.06	-	15,046	-1,214	2017-12-31
㈜삼의헌	비상장	2019-08-29	일반투자*	-	211	5.22	-	-	-	-	211	5.22	-	140	17	2016-12-31
㈜페타미디어	비상장	2019-08-31	일반투자*	-	216,032	53.61	-	-	-	-	216,032	53.61	-	4,358	52	2017-12-31
가장철강㈜	비상장	2019-09-07	일반투자*	-	855	11.10	-	-	-	-	855	11.10	-	3,935	281	2017-12-31
㈜유진이엔씨	비상장	2019-09-12	일반투자*	-	1,524	9.64	-	-	-	-	1,524	9.64	-	6,755	579	2017-12-31
㈜나노필름	비상장	2019-09-17	일반투자*	-	3,900	6.36	-	-	-	-	3,900	6.36	-	8,477	26	2017-12-31
오삼철강㈜	비상장	2019-09-26	일반투자*	-	1,758	18.28	-	-	-	-	1,758	18.28	-	2,993	96	2017-12-31
㈜남인	비상장	2019-08-15	일반투자*	-	3,568	6.59	-	-	-	-	3,568	6.59	-	33,310	-2,558	2016-12-31
㈜디디팝스타일	비상장	2019-09-24	일반투자*	-	3,531	22.59	-	-	-	-	3,531	22.59	-	450	17	2017-12-31
㈜행복한식자재유통	비상장	2019-10-01	일반투자*	-	226	19.47	-	-	-	-	226	19.47	-	789	143	2017-12-31
㈜지씨티	비상장	2019-10-03	일반투자*	-	70,470	16.46	-	-	-	-	70,470	16.46	-	1,736	207	2017-12-31
㈜흥화	비상장	2019-10-11	일반투자*	-	14,001	33.57	-	-14,001	-	-	-	-	-	3,328	-1,158	2018-12-31
㈜준비엘	비상장	2019-10-19	일반투자*	-	69,843	33.01	-	-	-	-	69,843	33.01	-	4,038	-134	2017-12-31
영창건업㈜	비상장	2019-10-23	일반투자*	-	17,084	19.46	-	-	-	-	17,084	19.46	-	7,089	350	2018-12-31
㈜짜임	비상장	2019-11-02	일반투자*	-	736	7.61	-	-736	-	-	-	-	-	4,017	127	2018-12-31
㈜에스앤씨이엔지	비상장	2019-11-06	일반투자*	-	30,415	31.22	-	-	-	-	30,415	31.22	-	6,330	435	2017-12-31
블랙썬㈜	비상장	2019-11-13	일반투자*	-	14,375	15.92	-	-	-	-	14,375	15.92	-	3,752	167	2018-12-31
케이아이디자인㈜	비상장	2019-11-13	일반투자*	-	3,463	15.49	-	-	-	-	3,463	15.49	-	4,925	81	2018-12-31
㈜유승상사	비상장	2019-11-14	일반투자*	-	861	5.97	-	-	-	-	861	5.97	-	4,431	73	2017-12-31
㈜알로테크	비상장	2019-11-15	일반투자*	-	1,721	24.53	-	-	-	-	1,721	24.53	-	1,367	20	2018-12-31
지성에스이㈜	비상장	2019-11-15	일반투자*	-	32,970	5.50	-	-	-	-	32,970	5.50	-	6,090	-586	2018-12-31
성창이엔씨㈜	비상장	2019-11-28	일반투자*	-	204,770	14.03	-	-	-	-	204,770	14.03	-	218,775	2,271	2018-12-31
㈜고려건장	비상장	2019-12-02	일반투자*	-	3,437	10.48	-	-	-	-	3,437	10.48	-	9,697	799	2017-12-31
상무철강㈜	비상장	2019-12-10	일반투자*	-	7,500	11.17	-	-	-	-	7,500	11.17	-	10,267	-1,111	2018-12-31
㈜시스펙	비상장	2019-12-18	일반투자*	-	6,324	6.64	-	-	-	-	6,324	6.64	-	9,792	-84	2018-12-31
흥한산업㈜	비상장	2019-12-24	일반투자*	-	48,620	9.76	-	-	-	-	48,620	9.76	-	89,030	-836	2017-12-31
㈜대한씨에스씨	비상장	2019-12-31	일반투자*	-	3,036	14.53	-	-	-	-	3,036	14.53	-	5,318	82	2016-12-31
(주)몬스터앤컴퍼니	비상장	2019-07-23	일반투자*	-	9,698	10.42	-	-	-	-	9,698	10.42	-	2,204	-67	2017-12-31
(주)가바플러스	비상장	2019-09-04	일반투자*	-	285,732	10.03	-	-	-	-	285,732	10.03	-	3,695	-36	2017-12-31
(주)범교	비상장	2019-10-08	일반투자*	-	11,994	13.78	-	-	-	-	11,994	13.78	-	3,757	43	2018-12-31
(주)대한중기계	비상장	2019-11-26	일반투자*	-	5,876	6.84	-	-	-	-	5,876	6.84	-	5,736	237	2017-12-31
(주)일성유통	비상장	2019-12-09	일반투자*	-	1,618	25.28	-	-	-	-	1,618	25.28	-	1,299	29	2017-12-31
(주)썬미트	비상장	2019-12-13	일반투자*	-	2,495	35.79	-	-2,495	-	-	-	-	-	1,850	-148	2018-12-31
(주)크레디프	비상장	2019-12-18	일반투자*	-	4,477	18.25	-	-	-	-	4,477	18.25	-	3,541	-915	2018-12-31
(주)제이씨원	비상장	2019-12-23	일반투자*	-	154,813	28.54	-	-	-	-	154,813	28.54	-	11,924	519	2017-12-31
(주)대광	비상장	2019-12-23	일반투자*	-	3,483	17.33	-	-3,483	-	-	-	-	-	20,485	-1,199	2017-12-31
(주)선일아이엔티	비상장	2020-01-06	일반투자*	-	18,029	38.86	-	-	-	-	18,029	38.86	-	5,581	210	2017-12-31
(주)에스티씨	비상장	2020-01-14	일반투자*	-	91,435	9.39	-	-	-	-	91,435	9.39	-	5,786	128	2018-12-31
(주)지오락	비상장	2020-01-15	일반투자*	-	4,789	14.58	-	-	-	-	4,789	14.58	-	13,912	-4,006	2018-12-31
(주)인플랜	비상장	2020-01-16	일반투자*	-	9,228	9.11	-	-	-	-	9,228	9.11	-	25,535	721	2018-12-31
에스제이온(주)	비상장	2020-01-20	일반투자*	-	2,919	16.56	-	-	-	-	2,919	16.56	-	3,133	215	2018-12-31
(주)세교하이텍	비상장	2020-01-20	일반투자*	-	4,839	5.11	-	-	-	-	4,839	5.11	-	25,344	897	2017-12-31
㈜코시트	비상장	2020-01-22	일반투자*	-	55,003	80.78	-	-	-	-	55,003	80.78	-	2,707	17	2018-12-31
(주)네오브이	비상장	2020-01-22	일반투자*	-	67,813	7.31	-	-	-	-	67,813	7.31	-	9,866	-205	2017-12-31
(주)천우금속	비상장	2020-01-23	일반투자*	-	11,412	11.22	-	-	-	-	11,412	11.22	-	8,034	217	2017-12-31
(주)쌍용영월산기	비상장	2020-01-31	일반투자*	-	6,853	6.01	-	-	-	-	6,853	6.01	-	8,169	245	2018-12-31
주)젠아이디	비상장	2020-02-10	일반투자*	-	8,580	10.68	-	-	-	-	8,580	10.68	-	2,931	-88	2018-12-31
(주)엠시피	비상장	2020-02-11	일반투자*	-	4,097	10.99	-	-	-	-	4,097	10.99	-	8,893	-107	2017-12-31
농업회사법인(주)삼화농산	비상장	2020-02-12	일반투자*	-	667	16.44	-	-	-	-	667	16.44	-	1,278	55	2017-12-31
(주)와이티밸브	비상장	2020-02-18	일반투자*	-	1,684	5.13	-	-	-	-	1,684	5.13	-	6,865	141	2017-12-31
(주)에스엠텍스	비상장	2020-02-19	일반투자*	-	2,271	9.69	-	-	-	-	2,271	9.69	-	2,491	25	2018-12-31
(주)에치티아이	비상장	2020-03-12	일반투자*	-	12,549	31.40	-	-	-	-	12,549	31.40	-	305	-5,073	2019-12-31
신평유기(주)	비상장	2020-03-19	일반투자*	-	5,034	38.50	-	-	-	-	5,034	38.50	-	1,470	42	2019-03-31
(주)디앤씨케스테크	비상장	2020-03-18	일반투자*	-	2,820	16.21	-	-2,820	-	-	-	-	-	4,340	-78	2018-12-31
옥천바이오(주)	비상장	2020-03-30	일반투자*	-	958	8.97	-	-	-	-	958	8.97	-	2,108	35	2015-12-31
(주)목간	비상장	2020-03-31	일반투자*	-	3,451	15.21	-	-	-	-	3,451	15.21	-	3,195	724	2018-12-31
(주)대상이엔지	비상장	2020-04-01	일반투자*	-	24,172	10.46	-	-	-	-	24,172	10.46	-	31,315	-7,781	2018-12-31
(주)정영씨엠	비상장	2020-04-04	일반투자*	-	32,145	15.42	-	-32,145	-	-	-	-	-	9,272	312	2018-12-31
디오텍주식회사	비상장	2020-04-08	일반투자*	-	4,884	6.35	-	-	-	-	4,884	6.35	-	29,285	122	2018-12-31
(주)이팜필마트	비상장	2020-04-09	일반투자*	-	1,696	18.41	-	-	-	-	1,696	18.41	-	3,359	129	2018-12-31
(주)일진호이스트크레인	비상장	2020-04-11	일반투자*	-	7,084	11.08	-	-	-	-	7,084	11.08	-	13,749	206	2018-12-31
(주)티에스엔티	비상장	2020-04-14	일반투자*	-	5,837	24.01	-	-5,837	-	-	-	-	-	19,407	-1,518	2018-12-31
(주)정문	비상장	2020-04-14	일반투자*	-	4,003	48.49	-	-	-	-	4,003	48.49	-	3,558	39	2018-12-31
(주)아이넷어소시에잇코리아	비상장	2020-04-21	일반투자*	-	11,093	19.99	-	-11,093	-	-	-	-	-	855	116	2018-12-31
(주)엔에프인더스	비상장	2020-04-22	일반투자*	-	18,013	36.73	-	-	-	-	18,013	36.73	-	1,354	185	2018-12-31
(주)강진테크놀리지	비상장	2020-04-28	일반투자*	-	10,668	7.37	-	-	-	-	10,668	7.37	-	14,282	-3,542	2018-12-31
(주)아이큐스	비상장	2020-04-29	일반투자*	-	24,781	12.52	-	-	-	-	24,781	12.52	-	2,069	66	2018-12-31
(주)월드테크	비상장	2020-05-08	일반투자*	-	392	5.38	-	-	-	-	392	5.38	-	2,995	259	2018-12-31
대한에프에스(주)	비상장	2020-05-09	일반투자*	-	3,244	11.87	-	-	-	-	3,244	11.87	-	14,239	319	2017-12-31
(주)이케이쿡웨어	비상장	2020-05-12	일반투자*	-	7,678	11.52	-	-	-	-	7,678	11.52	-	3,589	-76	2017-12-31
(주)다울	비상장	2020-05-12	일반투자*	-	1,318	20.59	-	-	-	-	1,318	20.59	-	1,343	76	2018-12-31
한아종합기술(주)	비상장	2020-05-13	일반투자*	-	11,690	15.27	-	-	-	-	11,690	15.27	-	3,652	223	2018-12-31
(주)호원스틸	비상장	2020-05-14	일반투자*	-	4,499	8.65	-	-	-	-	4,499	8.65	-	8,993	-2,455	2018-12-31
(주)애니닥터헬스케어	비상장	2020-05-20	일반투자*	-	48,581	8.51	-	-	-	-	48,581	8.51	-	2,632	-2,839	2018-12-31
지이큐솔루션(주)	비상장	2020-05-21	일반투자*	-	4,650	5.19	-	-	-	-	4,650	5.19	-	12,792	308	2018-12-31
(주)신화티엔에스	비상장	2020-05-23	일반투자*	-	846	5.40	-	-846	-	-	-	-	-	2,979	28	2018-12-31
(주)한국세륜기	비상장	2020-05-25	일반투자*	-	4,101	6.77	-	-	-	-	4,101	6.77	-	6,516	357	2017-12-31
(주)시현코리아	비상장	2020-05-27	일반투자*	-	3,547	13.29	-	-	-	-	3,547	13.29	-	2,059	-133	2018-12-31
(주)골든피쉬	비상장	2020-05-29	일반투자*	-	1,484	14.30	-	-	-	-	1,484	14.30	-	1,588	324	2018-12-31
(주)대동기업	비상장	2020-06-02	일반투자*	-	3,168	5.86	-	-3,168	-	-	-	-	-	14,116	-244	2018-12-31
(주)앤룩스	비상장	2020-06-03	일반투자*	-	984	6.78	-	-	-	-	984	6.78	-	611	17	2018-12-31
(주)성경	비상장	2020-06-03	일반투자*	-	2,107	9.62	-	-	-	-	2,107	9.62	-	1,516	141	2018-12-31
주식회사수림	비상장	2020-06-17	일반투자*	-	798	5.25	-	-	-	-	798	5.25	-	7,162	-148	2018-12-31
(주)프로웰리소시스	비상장	2020-06-17	일반투자*	-	11,259	15.65	-	-	-	-	11,259	15.65	-	7,846	81	2018-12-31
(주)엠스엠	비상장	2020-06-23	일반투자*	-	41,390	15.85	-	-	-	-	41,390	15.85	-	9,301	-1,898	2018-12-31
(주)부흥산업	비상장	2020-06-24	일반투자*	-	8,840	8.64	-	-	-	-	8,840	8.64	-	3,057	115	2018-12-31
(주)동진레미콘	비상장	2020-07-01	일반투자*	-	17,768	15.50	-	-	-	-	17,768	15.50	-	18,165	504	2018-12-31
(주)매일정보산업	비상장	2020-07-01	일반투자*	-	5,284	11.42	-	-	-	-	5,284	11.42	-	6,795	-92	2018-12-31
주식회사 한울아이디	비상장	2020-07-01	일반투자*	-	1,012	5.98	-	-	-	-	1,012	5.98	-	646	61	2016-12-31
(주)에스엠잉글리쉬	비상장	2020-07-09	일반투자*	-	23,554	7.85	-	-	-	-	23,554	7.85	-	3,498	-70	2018-12-31
(주)올리브	비상장	2020-07-14	일반투자*	-	12,038	14.00	-	-	-	-	12,038	14.00	-	9,618	613	2018-12-31
주식회사 씨엠와이피앤피	비상장	2020-07-14	일반투자*	-	604	8.22	-	-	-	-	604	8.22	-	1,952	-116	2018-12-31
(주)창가비앤텍	비상장	2020-07-21	일반투자*	-	40,650	41.36	-	-	-	-	40,650	41.36	-	6,804	124	2017-12-31
(주)유성인젝션	비상장	2020-07-21	일반투자*	-	4,734	23.81	-	-4,734	-	-	-	-	-	14,231	207	2018-12-31
(주)드림플	비상장	2020-08-12	일반투자*	-	20,338	10.10	-	-	-	-	20,338	10.10	-	13,248	-7,255	2018-12-31
(주)석진이엔티	비상장	2020-08-13	일반투자*	-	11,183	8.43	-	-	-	-	11,183	8.43	-	19,348	-22,775	2019-12-31
(주)피자코리아	비상장	2020-08-13	일반투자*	-	3,153	13.48	-	-	-	-	3,153	13.48	-	6,185	-27	2018-12-31
가좌에너지(주)	비상장	2020-08-14	일반투자*	-	2,108	6.38	-	-	-	-	2,108	6.38	-	4,514	111	2018-12-31
(주)제이엔테크	비상장	2020-08-19	일반투자*	-	5,585	41.01	-	-	-	-	5,585	41.01	-	17,158	35	2018-12-31
주식회사 하이니트	비상장	2020-08-20	일반투자*	-	486	5.05	-	-	-	-	486	5.05	-	5,319	208	2018-12-31
(주)엘비케이	비상장	2020-08-24	일반투자*	-	3,979	26.72	-	-	-	-	3,979	26.72	-	2,880	55	2018-12-31
삼호스틸(주)	비상장	2020-08-26	일반투자*	-	15,029	22.10	-	-15,029	-	-	-	-	-	6,235	-1,418	2018-12-31
알엠테크(주)	비상장	2020-08-28	일반투자*	-	4,980	17.15	-	-	-	-	4,980	17.15	-	3,764	425	2018-12-31
비에이메탈(주)	비상장	2020-09-02	일반투자*	-	5,960	35.84	-	-	-	-	5,960	35.84	-	5,142	2	2018-12-31
(주)금성전기	비상장	2020-09-03	일반투자*	-	1,232	5.55	-	-	-	-	1,232	5.55	-	5,062	-444	2019-12-31
(주)아이앤에이코리아	비상장	2020-09-03	일반투자*	-	3,021	11.03	-	-	-	-	3,021	11.03	-	4,573	-396	2018-12-31
(주)운화	비상장	2020-09-08	일반투자*	-	17,201	21.79	-	-	-	-	17,201	21.79	-	4,506	116	2018-12-31
(주)씨티코어	비상장	2020-09-10	일반투자*	-	851	6.97	-	-	-	-	851	6.97	-	1,875	62	2018-12-31
베스람코리아 주식회사	비상장	2020-09-10	일반투자*	-	2,673	26.41	-	-	-	-	2,673	26.41	-	1,357	-397	2018-12-31
(주)천성미트	비상장	2020-09-15	일반투자*	-	2,543	9.37	-	-	-	-	2,543	9.37	-	3,406	200	2018-12-31
(주)씨엔텍	비상장	2020-09-16	일반투자*	-	5,917	8.34	-	-	-	-	5,917	8.34	-	5,231	-412	2018-12-31
(주)재영정공	비상장	2020-09-16	일반투자*	-	2,260	24.36	-	-	-	-	2,260	24.36	-	1,512	96	2018-12-31
(주)에프티에스	비상장	2020-09-24	일반투자*	-	318,357	7.91	-	-	-	-	318,357	7.91	-	10,928	-1,542	2018-12-31
(주)성창인터패션	비상장	2020-09-24	일반투자*	-	127,380	7.86	-	-	-	-	127,380	7.86	-	12,534	-1,221	2018-12-31
(주)리오물류	비상장	2020-09-25	일반투자*	-	2,266	5.76	-	-2,266	-	-	-	-	-	11,042	52	2018-12-31
(주)에이테크	비상장	2020-09-26	일반투자*	-	19,653	8.46	-	-	-	-	19,653	8.46	-	3,116	85	2018-12-31
㈜학봉정밀	비상장	2020-10-01	일반투자*	-	6,400	5.17	-	-	-	-	6,400	5.17	-	1,410	28	2018-12-31
㈜비퀘스트	비상장	2020-10-01	일반투자*	-	11,481	7.60	-	-11,481	-	-	-	-	-	9,936	-3,509	2018-12-31
㈜피케이시	비상장	2020-10-05	일반투자*	-	2,995	9.83	-	-	-	-	2,995	9.83	-	2,245	179	2017-12-31
㈜대림엔터프라이즈	비상장	2020-10-06	일반투자*	-	5,285	16.48	-	-	-	-	5,285	16.48	-	2,499	14	2018-12-31
㈜씨케이제이	비상장	2020-10-06	일반투자*	-	3,872	15.56	-	-	-	-	3,872	15.56	-	15,042	574	2018-12-31
㈜지엘아이인터내셔널	비상장	2020-10-08	일반투자*	-	590	20.36	-	-	-	-	590	20.36	-	494	-49	2018-12-31
㈜우진폼테크	비상장	2020-10-13	일반투자*	-	7,218	7.66	-	-	-	-	7,218	7.66	-	18,612	254	2018-12-31
농업회사법인㈜다맛	비상장	2020-10-14	일반투자*	-	4,246	8.68	-	-	-	-	4,246	8.68	-	3,993	73	2018-12-31
㈜주영	비상장	2020-10-15	일반투자*	-	28,576	21.74	-	-	-	-	28,576	21.74	-	17,208	-316	2018-12-31
㈜편두리	비상장	2020-10-15	일반투자*	-	1,918	12.63	-	-	-	-	1,918	12.63	-	865	-283	2019-12-31
㈜코인	비상장	2020-10-16	일반투자*	-	21,131	12.03	-	-	-	-	21,131	12.03	-	3,192	-815	2018-12-31
㈜제이앤티	비상장	2020-10-17	일반투자*	-	13,561	21.51	-	-	-	-	13,561	21.51	-	2,479	27	2018-12-31
고려일진㈜	비상장	2020-10-22	일반투자*	-	2,556	16.39	-	-	-	-	2,556	16.39	-	2,149	39	2018-12-31
㈜한주주방아울렛	비상장	2020-10-23	일반투자*	-	7,454	9.66	-	-	-	-	7,454	9.66	-	5,481	409	2018-12-31
에스앤피켐테크㈜	비상장	2020-10-24	일반투자*	-	4,525	19.91	-	-	-	-	4,525	19.91	-	1,675	-707	2018-12-31
㈜카멕스부품	비상장	2020-10-26	일반투자*	-	3,747	19.53	-	-	-	-	3,747	19.53	-	2,451	5	2018-12-31
㈜레아시스템	비상장	2020-11-02	일반투자*	-	1,329	19.64	-	-	-	-	1,329	19.64	-	646	-380	2019-12-31
성민이엔엠㈜	비상장	2020-11-06	일반투자*	-	6,831	20.75	-	-	-	-	6,831	20.75	-	3,047	210	2019-12-31
㈜필드코리아	비상장	2020-11-11	일반투자*	-	2,304	13.45	-	-	-	-	2,304	13.45	-	6,823	-8	2018-12-31
㈜아트비젼	비상장	2020-11-12	일반투자*	-	3,414	22.23	-	-	-	-	3,414	22.23	-	628	20	2018-12-31
㈜보령디엔씨	비상장	2020-11-27	일반투자*	-	4,638	38.87	-	-	-	-	4,638	38.87	-	2,697	-91	2018-12-31
농업회사법인포에버㈜	비상장	2020-11-27	일반투자*	-	2,790	8.06	-	-	-	-	2,790	8.06	-	8,307	172	2018-12-31
우정베이크웨어㈜	비상장	2020-12-05	일반투자*	-	11,559	19.13	-	-	-	-	11,559	19.13	-	4,964	54	2018-12-31
㈜디자인비투인	비상장	2020-12-05	일반투자*	-	4,792	14.15	-	-	-	-	4,792	14.15	-	6,482	424	2018-12-31
삼성유리공업㈜	비상장	2020-12-15	일반투자*	-	3,094	10.78	-	-	-	-	3,094	10.78	-	14,681	191	2018-12-31
㈜신선유통	비상장	2020-12-18	일반투자*	-	4,004	10.48	-	-	-	-	4,004	10.48	-	2,332	197	2018-12-31
㈜에스워크	비상장	2020-12-24	일반투자*	-	13,253	25.65	-	-	-	-	13,253	25.65	-	1,254	7	2018-12-31
㈜티케이씨	비상장	2020-12-31	일반투자*	-	14,407	9.81	-	-	-	-	14,407	9.81	-	39,060	437	2019-12-31
현대테크㈜	비상장	2021-01-12	일반투자*	-	-	-	-	607	-	-	607	15.00	-	5,194	-121	2018-12-31
㈜진명플러스	비상장	2021-01-14	일반투자*	-	-	-	-	1,721	-	-	1,721	10.88	-	1,415	53	2018-12-31
㈜에스앤에스푸드	비상장	2021-01-14	일반투자*	-	-	-	-	3,695	-	-	3,695	5.46	-	1,474	53	2019-12-31
㈜에이치디피	비상장	2021-01-16	일반투자*	-	-	-	-	5,631	-	-	5,631	28.01	-	14,241	529	2019-12-31
㈜엘엠티엔시	비상장	2021-01-19	일반투자*	-	-	-	-	7,436	-	-	7,436	18.52	-	15,948	263	2018-12-31
농업회사법인좋은이웃㈜	비상장	2021-01-21	일반투자*	-	-	-	-	4,730	-	-	4,730	11.06	-	6,311	154	2018-12-31
㈜금호실업	비상장	2021-01-21	일반투자*	-	-	-	-	6,064	-	-	6,064	17.57	-	3,388	-1,545	2018-12-31
㈜인피닉스	비상장	2021-01-23	일반투자*	-	-	-	-	1,185	-	-	1,185	7.49	-	1,358	128	2018-12-31
농업회사법인㈜제주우다	비상장	2021-01-29	일반투자*	-	-	-	-	5,829	-	-	5,829	17.43	-	5,248	161	2018-12-31
㈜중앙피앤에이	비상장	2021-01-30	일반투자*	-	-	-	-	21,294	-	-	21,294	33.70	-	6,456	117	2018-12-31
㈜웰푸드림	비상장	2021-02-03	일반투자*	-	-	-	-	6,619	-	-	6,619	10.58	-	11,764	178	2018-12-31
㈜에이엠에스어패럴	비상장	2021-02-04	일반투자*	-	-	-	-	13,477	-	-	13,477	16.90	-	4,100	178	2019-12-31
㈜성진케미칼	비상장	2021-02-04	일반투자*	-	-	-	-	2,192	-	-	2,192	6.71	-	4,279	221	2019-12-31
㈜로프트가든	비상장	2021-02-05	일반투자*	-	-	-	-	170	-	-	170	6.13	-	704	5	2018-12-31
㈜대명	비상장	2021-02-09	일반투자*	-	-	-	-	138	-	-	138	6.19	-	1,881	73	2018-12-31
㈜썬큰	비상장	2021-02-17	일반투자*	-	-	-	-	3,923	-	-	3,923	7.40	-	8,028	140	2019-12-31
로얄파트너스㈜	비상장	2021-02-18	일반투자*	-	-	-	-	181,613	-	-	181,613	11.88	-	4,825	-38	2019-12-31
㈜민진	비상장	2021-02-19	일반투자*	-	-	-	-	13,392	-	-	13,392	6.49	-	22,170	-828	2018-12-31
㈜소원네트웍스	비상장	2021-03-03	일반투자*	-	-	-	-	1,420	-	-	1,420	9.38	-	5,287	124	2017-12-31
㈜띵크마린	비상장	2021-03-05	일반투자*	-	-	-	-	20,759	-	-	20,759	12.44	-	2,075	-224	2018-12-31
㈜솔비어패럴	비상장	2021-03-07	일반투자*	-	-	-	-	24,806	-	-	24,806	15.05	-	9,248	241	2019-12-31
삼정내쇼날산업㈜	비상장	2021-03-10	일반투자*	-	-	-	-	3,204	-	-	3,204	10.05	-	4,277	-61	2019-12-31
㈜좋은디자인구디	비상장	2021-03-12	일반투자*	-	-	-	-	2,471	-	-	2,471	15.22	-	963	85	2019-12-31
주)태화화스너	비상장	2021-03-13	일반투자*	-	-	-	-	6,053	-	-	6,053	25.85	-	10,889	535	2018-12-31
㈜성원정밀	비상장	2021-03-16	일반투자*	-	-	-	-	622	-	-	622	6.85	-	2,168	-153	2018-12-31
㈜삼영시스템	비상장	2021-03-19	일반투자*	-	-	-	-	6,730	-	-	6,730	6.57	-	11,833	159	2019-12-31
㈜더보안	비상장	2021-03-26	일반투자*	-	-	-	-	1,677	-	-	1,677	7.25	-	5,271	146	2019-12-31
우신케미칼㈜	비상장	2021-03-30	일반투자*	-	-	-	-	9,405	-	-	9,405	12.31	-	11,148	377	2019-12-31
(주)케이엠티	비상장	2021-04-01	일반투자*	-	-	-	-	8,394	-	-	8,394	21.04	-	6,156	-364	2017-12-31
(주)원에스티	비상장	2021-04-01	일반투자*	-	-	-	-	10,206	-	-	10,206	6.90	-	6,387	316	2019-12-31
(주)방주	비상장	2021-04-03	일반투자*	-	-	-	-	472,800	-	-	472,800	6.74	-	161,416	2,017	2018-12-31
(주)성신오토텍	비상장	2021-04-06	일반투자*	-	-	-	-	20,811	-	-	20,811	14.96	-	4,854	126	2019-12-31
(주)보광	비상장	2021-04-13	일반투자*	-	-	-	-	3,108	-	-	3,108	9.23	-	22,871	-6,673	2019-12-31
(주)그린활성탄소	비상장	2021-04-14	일반투자*	-	-	-	-	83,571	-	-	83,571	60.14	-	4,650	-503	2018-12-31
(주)세경오토	비상장	2021-04-15	일반투자*	-	-	-	-	15,191	-	-	15,191	12.03	-	47,509	-19,450	2019-12-31
(주)우진이엔지	비상장	2021-04-20	일반투자*	-	-	-	-	9,788	-	-	9,788	40.19	-	2,302	165	2019-12-31
주식회사 우드캠프	비상장	2021-04-21	일반투자*	-	-	-	-	907	-	-	907	15.73	-	444	47	2019-12-31
명일금속공업(주)	비상장	2021-04-24	일반투자*	-	-	-	-	9,760	-	-	9,760	12.45	-	21,030	150	2019-12-31
(주)비에스테크	비상장	2021-04-26	일반투자*	-	-	-	-	2,857	-	-	2,857	14.16	-	2,109	-122	2019-12-31
(주)청송중앙알미늄	비상장	2021-04-28	일반투자*	-	-	-	-	133,624	-	-	133,624	14.76	-	53,123	40	2019-12-31
동우캐스트(주)	비상장	2021-04-29	일반투자*	-	-	-	-	6,140	-	-	6,140	15.08	-	7,037	193	2019-12-31
(주)현대유리	비상장	2021-05-03	일반투자*	-	-	-	-	7,375	-	-	7,375	7.15	-	16,096	505	2018-12-31
(주)폴리머뱅크	비상장	2021-05-12	일반투자*	-	-	-	-	19,777	-	-	19,777	30.15	-	10,315	389	2019-12-31
주식회사 닷썸	비상장	2021-05-12	일반투자*	-	-	-	-	5,644	-	-	5,644	17.86	-	3,153	283	2019-12-31
(주)아이샤론	비상장	2021-05-13	일반투자*	-	-	-	-	66,099	-	-	66,099	11.27	-	1,594	30	2018-12-31
(주)보승전기	비상장	2021-05-15	일반투자*	-	-	-	-	6,461	-	-	6,461	5.01	-	21,931	728	2019-12-31
주식회사 디자인비욘드	비상장	2021-06-08	일반투자*	-	-	-	-	960	-	-	960	10.85	-	4,829	110	2019-12-31
(주)세이프로드	비상장	2021-06-14	일반투자*	-	-	-	-	3,838	-	-	3,838	44.82	-	2,357	84	2019-12-31
(주)대동산업	비상장	2021-06-18	일반투자*	-	-	-	-	12,730	-	-	12,730	15.40	-	14,422	-904	2019-12-31
주식회사제이씨푸드빌	비상장	2021-06-18	일반투자*	-	-	-	-	46,850	-	-	46,850	8.37	-	7,483	-123	2019-12-31
(주)아이피티브이코리아	비상장	2021-06-18	일반투자*	-	-	-	-	1,496	-	-	1,496	10.21	-	1,988	-34	2019-12-31
(주)명성물류	비상장	2021-06-23	일반투자*	-	-	-	-	11,719	-	-	11,719	24.69	-	1,604	-32	2019-12-31
케이피이 주식회사	비상장	2021-06-24	일반투자*	-	-	-	-	9,013	-	-	9,013	32.90	-	27,240	-184	2019-12-31
주식회사 최강구조	비상장	2021-06-30	일반투자*	-	-	-	-	2,134	-	-	2,134	15.94	-	4,413	18	2017-12-31
(주)구성	비상장	2021-07-01	일반투자*	-	-	-	-	11,712	-	-	11,712	16.44	-	4,008	-2,126	2018-12-31
(주)태산기업	비상장	2021-07-01	일반투자*	-	-	-	-	3,231	-	-	3,231	15.22	-	9,610	-10	2019-12-31
주식회사 코이드	비상장	2021-07-13	일반투자*	-	-	-	-	397	-	-	397	11.08	-	266	-7	2020-12-31
씨에스비스틸(주)	비상장	2021-07-17	일반투자*	-	-	-	-	112,032	-	-	112,032	15.97	-	3,366	154	2019-12-31
(주)유니월드어패럴	비상장	2021-07-22	일반투자*	-	-	-	-	1,408	-	-	1,408	14.46	-	968	67	2019-12-31
주식회사 뉴런	비상장	2021-07-23	일반투자*	-	-	-	-	1,515	-	-	1,515	11.36	-	1,465	-162	2019-12-31
(주)피앤테크놀로지	비상장	2021-07-24	일반투자*	-	-	-	-	4,939	-	-	4,939	14.26	-	1,704	-291	2019-12-31
(주)인텍상역	비상장	2021-07-24	일반투자*	-	-	-	-	4,774	-	-	4,774	5.94	-	14,818	-9,983	2019-12-31
(주)한스팝	비상장	2021-08-11	일반투자*	-	-	-	-	10,470	-	-	10,470	10.48	-	2,236	-354	2019-12-31
노바테크인더스트리(주)	비상장	2021-08-17	일반투자*	-	-	-	-	9,158	-	-	9,158	8.28	-	16,743	-34	2018-12-31
(주)동신기공	비상장	2021-08-18	일반투자*	-	-	-	-	10,090	-	-	10,090	35.04	-	3,765	37	2019-12-31
(주)풀잎채	비상장	2021-08-18	일반투자*	-	-	-	-	5,122	-	-	5,122	17.69	-	7,017	14	2019-12-31
(주)진우소방	비상장	2021-08-20	일반투자*	-	-	-	-	738	-	-	738	6.49	-	6,828	41	2019-12-31
(주)동양특수주강	비상장	2021-08-25	일반투자*	-	-	-	-	22,426	-	-	22,426	29.79	-	5,770	4	2019-12-31
(주)한성금속	비상장	2021-08-27	일반투자*	-	-	-	-	10,945	-	-	10,945	13.33	-	7,935	202	2019-12-31
한일피엔티(주)	비상장	2021-08-28	일반투자*	-	-	-	-	1,108	-	-	1,108	20.63	-	1,228	8	2019-12-31
(주)진길	비상장	2021-09-01	일반투자*	-	-	-	-	1,714	-	-	1,714	9.23	-	1,790	-29	2019-12-31
(주)인네이처	비상장	2021-09-09	일반투자*	-	-	-	-	4,103	-	-	4,103	20.41	-	6,466	238	2019-12-31
(주)지엠식품	비상장	2021-09-13	일반투자*	-	-	-	-	4,661	-	-	4,661	12.88	-	3,955	-8,941	2020-12-31
(주)구스앤홈	비상장	2021-09-17	일반투자*	-	-	-	-	71,874	-	-	71,874	13.53	-	6,240	-4,412	2019-12-31
모어텍(주)	비상장	2021-09-25	일반투자*	-	-	-	-	737	-	-	737	6.82	-	1,507	79	2018-12-31
㈜블루아일랜드자산관리	비상장	2007-04-30	단순투자	30	6,000	10.00	-	-	-	-	6,000	10.00	-	519	53	2020년결산
서울라이트타워㈜	비상장	2009-03-24	단순투자	4,200	261,684	6.05	-	-	-	-	261,684	6.05	-	2,165	-58	2020년결산
서울복합물류프로젝트금융투자㈜	비상장	2011-08-11	단순투자	250	100,000	1.00	483	-	-	66	100,000	1.00	549	367,784	8,431	2020년결산
성남의뜰주식회사	비상장	2015-08-25	단순투자	400	80,000	8.00	466	-	-	-39	80,000	8.00	426	387,739	76,687	2020년결산
부천물류센터프로젝트금융투자주식회사	비상장	2016-06-14	단순투자	250	25,000	5.00	250	-	-	-	25,000	5.00	250	352,357	17,407	2020년결산
지스퀘어피에프브이㈜	비상장	2016-07-21	단순투자	450	9,000	5.00	450	-	-	-	9,000	5.00	450	337,293	20,701	2020년결산
이지스아이스퀘어피에프브이㈜	비상장	2017-04-07	단순투자	1,000	200,000	5.00	1,000	-	-	-	200,000	5.00	1,000	527,715	-1,434	2020년결산
로터스피에프브이 주식회사	비상장	2017-03-23	단순투자	600	120,000	2.79	600	-	-	-	120,000	2.79	600	295,778	-9,694	2020년결산
디더블유에스제20호전문투자형사모부동산투자 유한회사	비상장	2017-06-19	단순투자	1,000	1,000,000	2.22	1,000	-	-	-	1,000,000	2.22	1,000	87,446	5,504	2020년결산
코스마포피에프브이 주식회사	비상장	2017-04-24	단순투자	250	50,000	5.00	250	-	-	-	50,000	5.00	250	171,863	-5,812	2020년결산
디더블유에스제21호전문투자형사모부동산투자 유한회사	비상장	2017-08-07	단순투자	1,000	1,000,000	2.22	1,000	-	-	-	1,000,000	2.22	1,000	95,039	7,554	2020년결산
프리즘스퀘어피에프브이㈜	비상장	2018-09-07	단순투자	500	100,000	5.00	500	-	-	-	100,000	5.00	500	71,003	-1,138	2020년결산
미래토건프로젝트금융투자주식회사	비상장	2019-01-17	단순투자	250	50,000	5.00	250	-	-	-	50,000	5.00	250	60,859	-4,267	2020년결산
(주)한강시네폴리스개발	비상장	2019-07-05	단순투자	500	100,000	10.00	500	-	-	-	100,000	10.00	500	672,740	-33,763	2020년결산
주식회사 코람코에너지플러스위탁관리부동산투자회사	상장	2020-05-29	단순투자	17,000	3,400,000	4.88	16,337	-	-	5,253	3,400,000	4.88	21,590	1,053,230	9,288	2021.5월 결산
이에스알켄달스퀘어위탁관리부동산투자회사 주식회사	상장	2020-10-26	단순투자	15,000	3,000,000	2.09	15,210	-	-	3,930	3,000,000	2.09	19,140	1,187,621	5,409	2021.5월 결산
에포크피에프브이 주식회사	비상장	2020-09-22	단순투자	500	100,000	6.83	500	-	-	-	100,000	6.83	500	62,000	-2,657	2020년 결산
디토피에프브이 주식회사	비상장	2021-04-21	단순투자	600	-	-	-	120,000	600	-	120,000	6.70	600	12,821	-50	2020년 결산
유나이티드피에프제일차기업재무안정사모투자전문회사	비상장	2011-06-28	경영참여	33,800	25,067	6.76	41,410	-24,067	-24,222	-7,005	1,000	6.76	10,183	603,027	98,209	2020년결산
한국인프라2호투융자회사	비상장	2005-05-11	단순투자	666.67	14,319,900	6.67	59,499	-	-	-1,383	14,319,900	6.67	58,116	891,729	16,752	2020년 결산
마산배움터지킴이㈜	비상장	2006-06-23	단순투자	495.43	99,086	14.94	495	-	-	-	99,086	14.94	495	16,692	38	2020년 결산
울산1지구교육사업㈜	비상장	2006-06-23	단순투자	641.25	128,249	14.99	641.25	-	-	-	128,249	14.99	641.25	22,549	76	2020년 결산
울산2지구교육사업㈜	비상장	2006-06-23	단순투자	577.06	115,411	14.99	577.06	-	-	-	115,411	14.99	577.06	19,485	16	2020년 결산
울산3지구교육사업㈜	비상장	2006-06-23	단순투자	367.32	73,464	14.99	367.32	-	-	-	73,464	14.99	367.32	13,437	36	2020년 결산
청정서귀포㈜	비상장	2007-10-30	단순투자	352.23	225,926	11.41	1,130	-	-	-	225,926	11.41	1,130	60,544	190	2020년 결산
노원학교관리㈜	비상장	2008-06-13	단순투자	688.6	137,720	14.58	688.6	-	-	-	137,720	14.58	688.6	31,179	10	2020년 결산
푸른제주지키미㈜	비상장	2007-09-28	단순투자	640	111,962	11.00	304	-	-	-25	111,962	11.00	279	32,264	-194	2020년 결산
푸른군산지키미㈜	비상장	2007-10-29	단순투자	1,286.85	257,370	15.00	886	-	-	-64	257,370	15.00	822	56,173	-24	2020년 결산
전라선철도㈜	비상장	2007-06-27	단순투자	1,705.20	2,510,644	11.94	6,206	-	-	-	2,510,644	11.94	6,206	478,300	-5,803	2020년 결산
푸른김해지키미㈜	비상장	2006-04-18	단순투자	695	282,135	14.00	1,411	-	-	-509	282,135	14.00	902	58,934	-172	2020년 결산
청정상주㈜	비상장	2006-05-02	단순투자	324	246,960	14.00	816	-	-	-108	246,960	14.00	708	51,121	-174	2020년 결산
진천물자원㈜	비상장	2006-05-08	단순투자	349.05	69,810	15.00	349.05	-	-	-	69,810	15.00	349.05	11,572	25	2020년 결산
남양강진씨앤지㈜	비상장	2006-05-22	단순투자	520	52,000	14.99	520	-	-	-	52,000	14.99	520	21,194	-79	2020년 결산
푸른아산지키미㈜	비상장	2006-06-01	단순투자	707	281,318	15.00	982	-	-	-87	281,318	15.00	895	55,189	-122	2020년 결산
푸른여수지키미㈜	비상장	2006-06-01	단순투자	375.52	131,550	14.00	657.75	-	-	-	131,550	14.00	657.75	27,326	-207	2020년 결산
푸른당진지키미㈜	비상장	2007-09-28	단순투자	736	147,151	14.99	735.76	-	-	-	147,151	14.99	735.76	29,970	-79	2020년 결산
울산청천㈜	비상장	2008-02-14	단순투자	1,714	342,734	15.00	1,313	-	-	-94	342,734	15.00	1,219	68,037	-327	2020년 결산
진주청천㈜	비상장	2008-02-14	단순투자	1,209.45	241,890	14.22	904	-	-	-64	241,890	14.22	840	55,028	-171	2020년 결산
인천대교㈜	비상장	2005-07-18	단순투자	1,508	1,831,666	14.99	9,158	-	-	-	1,831,666	14.99	9,158	585,654	-16,194	2020년 결산
강원학교관리㈜(보통주)	비상장	2006-07-10	단순투자	292	58,400	14.97	292	-	-	-	58,400	14.97	292	12,215	65	2020년 결산
강원학교관리㈜(우선주)	비상장	2006-07-10	단순투자	97	19,400	14.92	97	-	-	-	19,400	14.92	97	12,215	65	2020년 결산
기능대비티엘㈜	비상장	2006-07-25	단순투자	459	45,900	14.77	459	-	-	-	45,900	14.77	459	15,373	187	2020년 결산
㈜영남복합물류공사	비상장	2008-05-14	단순투자	6,195	1,239,089	14.81	2,752	-	-	263	1,239,089	14.81	3,015	167,450	309	2020년결산
프리미어 Growth-M&A 투자조합	비상장	2013-12-27	단순투자	300	1,226	1.81	4,246	-243	-1,046	4,342	983	1.81	7,542	65,734	63,425	20201231
에스비아이 성장전략 M&A 펀드	비상장	2017-03-22	단순투자	300	2,103	3.37	2,103	-	-	-	2,103	3.37	2,103	59,399	1,002	20201231
프레스토제7호사모투자합자회사	비상장	2017-08-31	단순투자	3,000	3,000,000,000	12.00	3,000	-	-	-	3,000,000,000	12.00	3,000	26,171	1,960	20201231
크레센도제2호성장전략엠앤에이사모투자합자회사	비상장	2018-05-17	단순투자	60	3,730,000,000	1.92	3,970	495,000,000	483	7	4,225,000,000	1.92	4,460	185,711	-2,968	20201231
제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사	비상장	2018-02-05	단순투자	4,938	-	12.44	-	-	-	-	-	12.44	-	3	3	20201231
웨일제1호중소중견기업엠앤에이사모투자 합자회사	비상장	2018-07-05	단순투자	1	2,112,981,317	5.31	1,908	384,178,123	380	-240	2,497,159,440	5.31	2,048	37,092	-879	20201231
코스톤라이트닝 사모투자합자회사	비상장	2018-08-13	단순투자	2,000	2,000,000,000	14.71	2,896	-	-	641	2,000,000,000	14.71	3,537	20,041	6,597	20201231
2018 큐씨피 13호 PEF	비상장	2019-02-11	단순투자	-	13,988,000,000	6.67	14,991	-5,720,000,000	-6,735	3,412	8,268,000,000	6.67	11,668	219,124	10,118	20201231
에이스대호 사모투자합자회사	비상장	2018-11-26	단순투자	3,000	3,000,000,000	1.00	3,000	-	-	-	3,000,000,000	1.00	3,000	290,330	-4,519	20201231
에이비즈 제1호 사모투자합자회사	비상장	2018-11-30	단순투자	2,000	2,000,000,000	10.00	2,260	-	-	314	2,000,000,000	10.00	2,574	19,697	700	20201231
코스톤굿잡성장전략엠앤에이2호사모투자합자회사	비상장	2019-02-14	단순투자	598	2,043,360,000	1.38	2,011	378,690,000	379	113	2,422,050,000	1.38	2,503	162,090	16,824	20201231
INTERVEST STAR SOUTHEAST ASIA GROWTH FUND 1	비상장	2019-04-05	단순투자	-	26	2.97	2,704.77	1	120.86	-99.63	27	2.97	2,726	120,842	-2,300	20210331
원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호	비상장	2019-05-29	단순투자	2,000	2,000,000,000	8.83	1,783	-	-	1,091	2,000,000,000	8.83	2,874	21,900	-69	20210331
이음제오호사모투자 합자회사	비상장	2019-10-30	단순투자	1,500	909,271,388	14.15	909	-890,219,469	-890	-	19,051,919	14.15	19	19,720	13,390	20201231
에이비즈-신영 HT 제1호 신기술사업투자조합	비상장	2019-11-13	단순투자	2,000	2,000,000,000	7.69	2,000	-	-202	424	2,000,000,000	7.69	2,222	25,279	-509	20201231
케이티비 2020 르네상스 사모투자합자회사	비상장	2020-04-02	단순투자	-	3,884,687,153	9.01	3,885	5,279,279,279	5,279	-	9,163,966,432	9.01	9,164	43,254	-1,411	20201231
더블유더블유지 중소중견기업성장지원 사모투자합자회사	비상장	2020-02-05	단순투자	-	839,944,004	7.00	792	1,259,916,006	1,260	-38	2,099,860,010	7.00	2,014	11,233	-946	20201231
유니슨옐로씨제이드제1호사모투자합자회사	비상장	2020-03-27	단순투자	2,815	2,836,576,609	5.08	2,600	31,506,445	32	-83	2,868,083,054	5.08	2,549	55,428	-613	20201231
IBK-STIC 신남방진출파이어니어투자조합	비상장	2020-08-31	단순투자	1,000	2,300	45.45	2,300	2,800	2,800	-	5,100	45.45	5,100	10,854	-382	20210930
케이스톤 골든 밸류 3호 PEF	비상장	2020-06-30	단순투자	-	444,000,000	1.37	444	1,399,800,000	1,400	-	1,843,800,000	1.37	1,844	31,631	-1,351	20201231
케이디비씨에이비즈엠엔에이사모투자합자회사	비상장	2020-12-08	단순투자	-	-	0.00	-	703,100,000	703	-	703,100,000	5.00	703	-	-	20201231
이앤에프사파이어사모투자합자회사	비상장	2020-08-31	단순투자	9,568	9,568,378,010	4.54	9,702	135,000,000	135	109	9,703,378,010	4.54	9,946	208,556	-2,044	20201231
글로벌 게이트웨이 펀드 3호	비상장	2020-11-30	단순투자	1,500	1,500	25.00	1,500	2,500	2,500	-	4,000	25.00	4,000	15,677	-298	20210930
어쎈타제오호사모투자합자회사	비상장	2021-04-09	단순투자	-	-	0.00	-	1,028,021,457	1,028	-87	1,028,021,457	2.01	941	-	-	2021년 결성
하이웨이사모투자 합자회사	비상장	2020-11-19	단순투자	3,000	3,000,000,000	5.24	3,000	-2,079,000,000	-2,310	231	921,000,000	5.24	921	57,051	-	20201231
인터베스트 글로벌 스케일업 펀드	비상장	2021-06-29	단순투자	1,000	-	0.00	-	1,000	1,000	-	1,000	17.86	1,000	5,603	-252	20210930
이음제칠호 사모투자합자회사	비상장	2020-12-14	단순투자	5,000	5,000,000,000	13.12	5,000	-	-	-	5,000,000,000	13.12	5,000	38,074	-27	20201231
에스브이글로벌인더스트리얼 제1호 사모투자합자회사	비상장	2020-12-21	단순투자	8,535	8,535,000,000	3.75	8,535	65,953,696	66	-201	8,600,953,696	3.75	8,400	222,482	-5,209	20201231
글랜우드코리아제이호사모투자합자회사	비상장	2020-12-15	단순투자	-	-	0.00	-	3,379,361,510	3,384	-177	3,379,361,510	2.31	3,207	-	-	20201231
제이케이엘 제12호 사모투자합자회사	비상장	2020-12-31	단순투자	-	-	0.00	-	5,768,661,368	5,769	796	5,768,661,368	2.72	6,565	-	-	20201231
페트라8호사모투자 합자회사	비상장	2021-01-20	단순투자	-	-	0.00	-	2,382,369,090	2,382	98	2,382,369,090	1.20	2,480	-	-	2021년 결성
Guardian Scale Up Fund 1	비상장	2021-03-03	단순투자	-	-	0.00	-	748,809	858.98	28.02	748,809	3.85	887	6,014	-467	20210930
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	비상장	2021-03-17	단순투자	-	-	0.00	-	1,500,000,000	1,500	-	1,500,000,000	21.28	1,500	-	-	2021년 결성
이스트브릿지 아시아 사모투자합자회사	비상장	2021-04-20	단순투자	-	-	0.00	-	4,667,627,109	4,668	-284	4,667,627,109	4.26	4,384	-	-	2021년 결성
메디치2021의1사모투자 합자회사	비상장	2021-05-07	단순투자	-	-	0.00	-	3,000,000,000	3,000	160	3,000,000,000	6.22	3,160	-	-	2021년 결성
제이씨머터리얼제2호 사모투자합자회사	비상장	2021-06-18	단순투자	-	-	0.00	-	2,835,300,000	2,835	-19	2,835,300,000	18.05	2,816	-	-	2021년 결성
노틱스마트제6호 사모투자합자회사	비상장	2021-06-29	단순투자	2,500	-	0.00	-	2,500,000,000	2,500	-	2,500,000,000	23.58	2,500	-	-	2021년 결성
케이프 제일호 세미컨덕터 신기술사업투자조합	비상장	2021-07-30	단순투자	3,000	-	0.00	-	3,000,000,000	3,000	-	3,000,000,000	4.57	3,000	-	-	2021년 결성
케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드	비상장	2021-08-25	단순투자	1,200	-	0.00	-	1,200	1,200	-32	1,200	4.82	1,168	-	-	2021년 결성
이비스타밸류업플랫폼 사모투자합자회사	비상장	2021-08-13	단순투자	-	-	0.00	-	10,000,000,000	10,000	-262	10,000,000,000	5.85	9,738	-	-	2021년 결성
한투베일리제1호사모투자 합자회사	비상장	2021-08-26	단순투자	-	-	0.00	-	3,000,000,000	3,000	-55	3,000,000,000	19.74	2,945	-	-	2021년 결성
칸서스제칠차(유) 금호건설 주4)	상장	2010-03-30	일반투자	68,291	125,548	0.36	1,140	-	-	498	125,548	0.36	1,638	7,953	-11,788	20191231
(주)엔씨켐	비상장	2017-09-01	단순투자	1,750	6,944	2.75	1,910	7,215	3,000	366	14,159	5.32	5,276	89,641	600	2020-12-31
(주)엑시콘	비상장	2018-04-24	단순투자	3,000	260,869	2.56	6,203	-	-	-1,306	260,869	2.43	4,897	116,071	10,510	2020-12-31
(주)에코프로이노베이션	비상장	2019-07-08	단순투자	1,000	54,427	1.26	1,000	-	-	-	54,427	1.26	1,000	281,202	126,085	2020-12-31
주식회사 비엔텍	비상장	2020-12-30	단순투자	1,000	1,872	2.90	1,000	-	-	-	1,872	2.90	1,000	4,743	-2,282	2020-12-31
스케일업플랫폼창업벤처전문사모투자 합자회사	비상장	2020-03-19	단순투자	1,800	1,800,000,000	15.00	1,800	-	-	-	1,800,000,000	15.00	1,800	11,771	-248	2020-12-31
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	비상장	2021-06-28	단순투자	3,000	-	0.00	-	3,000,000,000	3,000	-	3,000,000,000	5.46	3,000	-	-	2021년 결성
(주)지티티	비상장	2000-02-23	단순투자	1,000	13,404	4.19	400	-	-	-	13,404	4.19	400	14,718	-1,710	2020-12-31
(주)새턴바스	비상장	2000-07-20	단순투자	500	166,660	6.23	500	-	-	-	166,660	6.23	500	54,014	-231	2020-12-31
(주)캐스트윈	비상장	2000-12-29	단순투자	500	246,232	6.82	500	-	-	-	246,232	6.82	500	50,896	4,477	2020-12-31
(주)옵토웰	비상장	2001-06-22	단순투자	500	20,000	4.71	500	-	-	-	20,000	4.71	500	17,270	388	2020-12-31
(주)메드스타	비상장	2001-06-29	단순투자	498	166,000	7.29	498	-	-	-	166,000	7.29	498	5,074	-365	2020-12-31
(주)세스트	비상장	2001-10-08	단순투자	500	625	5.89	-	-	-	-	625	5.89	-	17,969	1,447	2020-12-31
(주)카모스	비상장	2001-11-09	단순투자	500	250,000	5.26	-	-	-	-	250,000	5.26	-	11,669	942	2020-12-31
(주)난장컬쳐스	비상장	2001-11-19	단순투자	500	173,702	11.43	-	-	-	-	173,702	11.43	-	20	1	2014-12-31
(주)에그필름	비상장	2002-03-07	단순투자	495	330,000	7.51	-	-	-	-	330,000	7.51	-	1,964	36	2013-12-31
이데일리(주)	비상장	2002-07-10	단순투자	498	197,670	0.78	581	-	-	-	197,670	0.78	581	73,864	999	2020-12-31
(주)연미술	비상장	2002-07-31	단순투자	250	166,667	5.05	250	-	-	-	166,667	5.05	250	13,187	-1,247	2020-12-31
(주)마그넷포유(보통주)	비상장	2006-04-27	단순투자	1,000	20,000	9.09	-	-	-	-	20,000	9.09	-	-	-	2006-12-31
(주)마그넷포유(우선주)	비상장	2006-04-27	단순투자	1,000	20,000	9.09	-	-	-	-	20,000	9.09	-	-	-	2006-12-31
(주)새한마이크로텍	비상장	2006-05-15	단순투자	600	4,000	3.76	600	-	-	-	4,000	3.76	600	19,034	-3,438	2020-12-31
(주)엔티에스	비상장	2006-07-28	단순투자	1,200	300,000	4.99	390	-	-	179	300,000	4.99	569	30,932	3,050	2020-12-31
(주)필스	비상장	2007-06-14	단순투자	2,500	588,240	13.37	-	-	-	-	588,240	13.37	-	7,794	-3,077	2020-12-31
(주)쎄미하우	비상장	2007-09-20	단순투자	2,000	237,500	5.76	-	-125,000	-	-	112,500	2.73	-	15,464	-2,060	2020-12-31
한국벤처자산관리유한회사	비상장	2010-03-24	단순투자	100	20,000	20.00	100	-	-	-	20,000	20.00	100	281	-30	2020-12-31
아하엠텍(주)	비상장	2011-07-04	단순투자	1,000	250,000	5.54	-	-	-	-	250,000	5.54	-	49,869	-1,335	2014-12-31
(주)세미솔루션	비상장	2012-09-28	단순투자	990	101,456	2.37	1,324	-38,527	-518	53	62,929	1.47	859	22,770	-599	2020-12-31
배운아이엔티(주)	비상장	2013-02-13	단순투자	5,000	200,000	15.50	341	-	-	-	200,000	15.50	341	19,331	-563	2020-12-31
(주)엔지온	비상장	2013-06-13	단순투자	2,000	363,636	12.35	2,761	-	-	391	363,636	12.35	3,152	30,444	2,814	2020-12-31
주식회사켐코	비상장	2014-05-30	단순투자	1,000	100,000	4.38	1,014	-	-	116	100,000	4.38	1,130	8,884	132	2020-12-31
(주)에이텍솔루션	비상장	2014-06-24	단순투자	2,000	222,222	7.15	3,608	-	-	634	222,222	7.15	4,242	68,282	2,793	2020-12-31
벤텍스(주)	비상장	2014-06-30	단순투자	1,000	13,333	2.54	916	-	-	128	13,333	2.54	1,044	15,123	535	2020-12-31
(주)웨이브닉스이에스피	비상장	2014-06-30	단순투자	1,000	400,000	9.45	-	-	-	-	400,000	9.45	-	2,441	-708	2017-12-31
(주)리텍	비상장	2014-08-08	단순투자	900	12,342	6.87	713	-	-	120	12,342	6.87	833	6,585	-1,453	2020-12-31
(주)세프라	비상장	2014-10-17	단순투자	2,000	44,444	4.09	1,348	-	-	-	44,444	4.09	1,348	50,817	-525	2020-12-31
신일화학공업(주)	비상장	2014-10-31	단순투자	2,000	28,571	6.75	2,675	-	-	5	28,571	6.75	2,680	38,611	1,887	2020-12-31
(주)루켄테크놀러지스	비상장	2014-11-13	단순투자	1,000	315,789	2.87	1,265	-	-	-225	315,789	2.87	1,040	46,071	-24,383	2020-12-31
(주)에이원알폼	비상장	2015-01-14	단순투자	2,000	333,320	9.33	-	-311,099	-	-	22,221	0.65	-	94,937	-1,207	2019-12-31
(주)비엔디생활건강	비상장	2015-02-11	단순투자	1,000	86,666	3.71	520	-	-	-	86,666	3.71	520	25,320	280	2020-12-31
(주)미래엔에스	비상장	2015-02-27	단순투자	500	50,000	8.77	-	-	-	-	50,000	8.77	-	7,354	318	2016-12-31
(주)아트뷰	비상장	2015-04-30	단순투자	1,000	137,570	3.53	1,000	-	-	-1,000	137,570	3.53	-	13,588	4,623	2020-12-31
(주)바이카	비상장	2015-05-20	단순투자	300	500	8.00	300	-	-	-300	500	8.00	-	132	-157	2019-12-31
(주)앤에스월드	비상장	2015-05-22	단순투자	750	37,500	12.97	750	-	-	-	37,500	12.97	750	6,544	108	2020-12-31
(주)코아칩스	비상장	2015-06-09	단순투자	500	20,000	6.61	500	-20,000	-500	-	-	0.00	-	6,033	230	2020-12-31
(주)아이두잇	비상장	2015-06-16	단순투자	1,000	266,666	5.81	191	-	-	-164	266,666	5.81	27	6,843	74	2020-12-31
크로넥스(주)	비상장	2015-06-19	단순투자	500	187,500	4.19	500	-187,500	-500	-	-	0.00	-	6,449	-1,518	2020-12-31
(주)이지트로닉스(우선주)	비상장	2015-07-29	단순투자	1,000	220,000	3.70	1,161	-220,000	-1,161	-	-	0.00	-	34,290	3,552	2020-12-31
서일캐스팅(주)	비상장	2015-11-26	단순투자	2,000	684,439	7.77	1,248	-	-	-482	684,439	7.77	766	42,542	292	2020-12-31
(주)시솔지주	비상장	2015-12-08	단순투자	200	8,478	7.07	200	-	-	-	8,478	7.07	200	2,397	34	2020-12-31
(주)바이오액츠	비상장	2015-12-30	단순투자	1,000	250,000	3.37	1,000	-	-	-	250,000	3.37	1,000	14,224	-2,279	2020-12-31
한국성장금융투자운용 주식회사	비상장	2016-03-04	단순투자	1,125	225,000	7.50	1,125	-	-	-	225,000	7.50	1,125	23,308	2,806	2020-12-31
(주)신광	비상장	2016-04-14	단순투자	470	10,374	16.60	390	-465	-18	-	9,909	15.85	372	9,047	-145	2020-12-31
(주)미로	비상장	2016-05-30	단순투자	500	166,666	3.53	500	-	-	-	166,666	3.53	500	31,185	1,199	2020-12-31
주식회사메디쎄이	상장	2016-05-31	단순투자	1,000	54,054	1.37	1,241	-	-	48	54,054	1.37	1,289	33,564	-2,059	2020-12-31
(주)에이엠텍	비상장	2016-06-21	단순투자	1,000	125,000	9.26	1,000	-	-	-	125,000	9.26	1,000	4,743	140	2020-12-31
(주)이노피아테크(우선주)	비상장	2016-09-12	단순투자	1,000	13,333	7.02	1,006	-	-	811	13,333	7.02	1,817	50,987	2,817	2020-12-31
(주)스터디맥스	비상장	2016-10-24	단순투자	2,000	200,000	3.91	1,712	-200,000	-1,508	-204	-	0.00	-	5,475	-1,677	2020-12-31
(주)모니터랩	비상장	2016-10-31	단순투자	500	9,345	5.36	500	-4,673	-250	-	4,672	2.68	250	6,664	1,226	2020-12-31
(주)루시카토	비상장	2016-11-25	단순투자	990	9,000	7.04	990	-	-	-345	9,000	7.04	645	15,534	-4,979	2020-12-31
(주)피코그램(우선주)	비상장	2016-12-29	단순투자	1,000	2,000	4.55	1,203	-2,000	-1,256	53	-	0.00	-	37,737	2,169	2020-12-31
엔트리움 주식회사	비상장	2016-12-29	단순투자	500	34,482	2.18	500	-	-	-	34,482	2.06	500	5,014	-2,702	2020-12-31
자안그룹(주)	비상장	2017-01-11	단순투자	1,000	149,253	2.34	2,429	-149,253	-2,260	-169	-	0.00	-	91,284	7,945	2020-12-31
(주)오토젠	비상장	2017-03-30	단순투자	5,000	52,631	6.99	5,579	-	-	106	52,631	6.99	5,685	88,950	-5,242	2020-12-31
씰링크(주)	비상장	2017-05-26	단순투자	500	219,607	8.35	500	-	-	-	219,607	6.98	500	3,113	121	2020-12-31
(주)원티드랩(우선주)	비상장	2017-05-29	단순투자	499	7,630	3.10	1,498	-7,630	-1,498	-	-	0.00	-	14,326	-9,174	2020-12-31
엠에프씨 주식회사	비상장	2017-05-30	단순투자	1,000	4,166	2.75	1,000	-	-	-	4,166	2.75	1,000	23,283	295	2020-12-31
(주)코글플래닛	비상장	2017-06-29	단순투자	300	138,440	1.93	300	-	-	-	138,440	1.93	300	3,892	103	2020-12-31
(주)셀텍	비상장	2017-06-30	단순투자	500	16,410	7.27	999	-	-	-472	16,410	7.27	527	33,905	-15,034	2020-12-31
(주)리엔젠	비상장	2017-07-21	단순투자	1,000	100,000	3.05	1,178	-100,000	-1,186	8	-	0.00	-	10,406	1,972	2020-12-31
(주)디유닛	비상장	2017-08-31	단순투자	500	2,818	4.88	2,000	-	-	-	2,818	4.73	2,000	4,750	-5,757	2020-12-31
(주)에이샛	비상장	2017-11-21	단순투자	600	65,000	17.81	1,000	-	-	-	65,000	17.81	1,000	1,726	2	2020-12-31
디엘피주식회사	비상장	2017-12-21	단순투자	1,500	32,608	5.16	1,621	-15,216	-771	40	17,392	2.75	890	63,601	426	2020-12-31
(주)마리몬드	비상장	2017-12-28	단순투자	500	714,711	3.45	500	-	-	-500	714,711	3.45	-	1,513	-1,031	2020-12-31
(주)제니스월드	비상장	2017-12-29	단순투자	1,500	681,818	6.85	1,242	-	-	-318	681,818	6.85	924	34,682	-1,036	2020-12-31
(주)21세기	비상장	2017-12-29	단순투자	500	5,681	3.86	500	-5,681	-500	-	-	0.00	-	28,407	1,209	2020-12-31
(주)즐거운	비상장	2018-01-26	단순투자	1,000	4,761	4.35	1,000	-	-	-	4,761	4.35	1,000	37,916	-1,007	2020-12-31
(주)플랫폼베이스	비상장	2018-03-29	단순투자	300	6,000	4.45	300	-	-	-	6,000	4.45	300	1,794	-168	2020-12-31
(주)지와이네트웍스	비상장	2018-03-30	단순투자	200	1,150	9.66	300	-	-	-	1,150	9.66	300	1,442	152	2020-12-31
(주)유티플러스인터랙티브	비상장	2018-04-27	단순투자	1,000	50,000	4.77	1,000	-	-	-	50,000	4.28	1,000	7,872	-2,809	2020-12-31
예스튜디오(주)	비상장	2018-04-30	단순투자	200	20,000	3.04	200	-	-	-	20,000	3.04	200	758	7	2020-12-31
(주)씨케이머티리얼즈랩	비상장	2018-04-30	단순투자	300	2,400	2.24	300	-	-	-	2,400	2.24	300	4,368	-1,556	2020-12-31
웰텍(주)	비상장	2018-05-24	단순투자	1,000	10,000	3.26	1,000	-3,000	-300	-	7,000	2.28	700	98,804	-351	2020-12-31
(주)아젠컴	비상장	2018-05-30	단순투자	1,000	22,190	4.65	1,000	-	-	-484	22,190	4.65	516	16,978	-2,685	2020-12-31
스톤플라이코리아(주)	비상장	2018-06-20	단순투자	500	8,333	7.58	500	-	-	-	8,333	7.25	500	10,491	228	2020-12-31
(주)에스에프씨바이오	비상장	2018-06-27	단순투자	500	16,666	4.35	500	-16,666	-500	-	-	0.00	-	9,337	170	2020-12-31
(주)메드파크	비상장	2018-07-31	단순투자	1,000	434,550	3.68	1,000	-	-	-	434,550	3.68	1,000	12,312	-5,379	2020-12-31
(주)애니펜	비상장	2018-08-22	단순투자	1,000	13,748	4.08	1,000	-	-	-	13,748	4.08	1,000	3,296	-1,170	2020-12-31
(주)쎄미시스코	비상장	2018-10-25	단순투자	1,000	90,800	1.61	706	-90,800	-706	-	-	0.00	-	29,514	-10,457	2020-12-31
(주)비트나인(우선주)	비상장	2018-10-29	단순투자	1,000	143,020	3.15	1,000	-143,020	-1,000	-	-	0.00	-	7,301	-10,083	2020-12-31
(주)라타타스튜디오	비상장	2018-10-31	단순투자	504	1,028	5.40	1,000	-	-	-	1,028	5.27	1,000	3,844	-1,257	2020-12-31
(주)브이씨(우선주)	비상장	2018-11-15	단순투자	3,000	18,750	6.51	3,358	-18,750	-3,146	-212	-	0.00	-	35,242	4,513	2020-12-31
아람휴비스(주)	비상장	2018-12-03	단순투자	1,000	22,222	1.96	909	-	-	111	22,222	1.96	1,020	17,350	-2,760	2020-12-31
(주)아이엠지티	비상장	2018-12-10	단순투자	1,000	20,408	1.76	1,000	-	-	-	20,408	1.76	1,000	9,207	-1,885	2020-12-31
(주)지에프씨생명과학	비상장	2018-12-11	단순투자	1,000	47,619	3.41	1,000	-	-	-	47,619	3.41	1,000	20,967	-2,863	2020-12-31
한진화학(주)	비상장	2018-12-17	단순투자	2,000	50,000	9.73	1,950	-	-	244	50,000	9.73	2,194	87,621	420	2020-12-31
다담마이크로(주)	비상장	2018-12-18	단순투자	1,000	16,000	12.50	1,000	-	-	-	16,000	12.50	1,000	6,930	76	2020-12-31
바이오센서연구소(주)	비상장	2018-12-26	단순투자	1,000	394,011	3.04	1,000	-	-	-	394,011	3.04	1,000	4,225	-2,524	2020-12-31
(주)모티바코리아	비상장	2018-12-27	단순투자	499	143	0.66	250	-	-	-	143	0.66	250	20,828	2,858	2020-12-31
(주)이롬넷	비상장	2019-01-04	단순투자	500	53,883	6.40	500	-	-	-	53,883	6.40	500	9,623	827	2020-12-31
주식회사 어거스트텐	비상장	2019-01-30	단순투자	200	2,286	5.01	200	-	-	-	2,286	5.01	200	371	-75	2020-12-31
주식회사 올트	비상장	2019-01-30	단순투자	150	1,088	3.75	150	-	-	-	1,088	3.75	150	2,660	-15	2020-12-31
(주)단색	비상장	2019-02-28	단순투자	100	1,667	2.05	100	-	-	-	1,667	2.03	100	3,365	-312	2020-12-31
주식회사 지뉴브	비상장	2019-03-15	단순투자	1,000	27,233	1.70	1,000	-	-	-	27,233	1.70	1,000	15,733	-6,224	2020-12-31
(주)나이비	비상장	2019-03-20	단순투자	100	11,111	9.09	100	-	-	-	11,111	9.09	100	304	-18	2020-12-31
(주)에이엔게임즈	비상장	2019-03-22	단순투자	1,000	62,660	3.70	1,000	-	-	-	62,660	3.70	1,000	3,536	-1,189	2020-12-31
(주)링크솔루션	비상장	2019-03-28	단순투자	300	2,000	6.00	300	-	-	-	2,000	5.91	300	3,271	18	2020-12-31
콴텍(주)	비상장	2019-03-28	단순투자	1,000	2,857	9.73	1,000	-1,436	-503	-	1,421	4.84	497	2,137	-1,660	2020-12-31
(주)마인즈랩	비상장	2019-04-05	단순투자	1,000	5,666	1.08	998	50,994	-	-	56,660	1.08	998	22,137	-20,475	2020-12-31
(주)부루구루	비상장	2019-04-12	단순투자	250	1,983	4.25	250	-	-	-208	1,983	4.25	42	2,138	-493	2020-12-31
(주)와그	비상장	2019-04-15	단순투자	1,000	35,346	1.87	1,000	-	-	-830	35,346	1.87	170	4,516	-3,980	2020-12-31
(주)뉴스젤리	비상장	2019-04-23	단순투자	300	8,108	5.73	300	-	-	-	8,108	5.73	300	1,207	624	2020-12-31
(주)넥스모스	비상장	2019-04-30	단순투자	1,000	140,845	1.50	1,000	-	-	-733	140,845	1.50	267	10,490	-2,133	2020-12-31
(주)마이마부	비상장	2019-04-30	단순투자	300	18,159	7.08	300	-	-	-	18,159	7.08	300	704	96	2020-12-31
(주)디에스테크노	비상장	2019-04-30	단순투자	3,000	25,000	3.72	2,921	-	-	433	25,000	3.72	3,354	12,923	140	2020-12-31
에이디엠코리아(주)	비상장	2019-04-30	단순투자	1,999	845,900	4.92	1,669	-845,900	-1669	-	-	0.00	-	20,633	3,997	2020-12-31
(주)티에스아이	상장	2019-05-03	단순투자	1,000	19,951	0.22	236	-19,951	-246	10	-	0.00	-	67,284	-1,650	2020-12-31
(주)코너스	비상장	2019-05-10	단순투자	1,000	3,571	3.14	1,000	-	-	-23	3,571	3.14	977	6,182	-1,244	2020-12-31
주식회사 숨비	비상장	2019-05-14	단순투자	500	5,555	2.83	500	-	-	-	5,555	2.55	500	4,376	-3,435	2020-12-31
(주)에이엔에이치스트럭쳐	비상장	2019-05-17	단순투자	3,000	10,071	6.67	3,000	-	-	337	10,071	6.67	3,337	29,501	975	2020-12-31
주식회사 모픽	비상장	2019-05-27	단순투자	500	29,940	3.33	500	-	-	-	29,940	3.33	500	2,677	-569	2020-12-31
업스페이스(주)	비상장	2019-05-28	단순투자	20	71,428	9.97	20	-	-	-20	71,428	9.97	-	181	-212	2019-12-31
(주)워니프레임	비상장	2019-05-30	단순투자	200	33,333	6.90	200	-	-	-	33,333	6.90	200	856	-248	2020-12-31
주식회사 아샤그룹	비상장	2019-05-31	단순투자	1,000	8,246	4.76	1,000	-	-	-	8,246	4.76	1,000	3,053	-288	2020-12-31
(주)뉴라클사이언스	비상장	2019-06-10	단순투자	1,000	33,332	0.54	767	-	-	130	33,332	0.54	897	35,309	-12,277	2020-12-31
(주)같다	비상장	2019-06-14	단순투자	150	25,000	8.39	150	-	-	-	25,000	7.19	150	983	-728	2020-12-31
엑사비스 주식회사	비상장	2019-06-20	단순투자	200	10,000	4.55	200	-	-	-	10,000	4.42	200	1,794	-37	2020-12-31
(주)메디플러스솔루션	비상장	2019-06-21	단순투자	1,000	9,038	6.94	1,000	-9,038	-1,000	-	-	0.00	-	2,655	-1,050	2020-12-31
(주)티티에스	비상장	2019-06-25	단순투자	1,000	80,000	3.85	1,000	-	-	-	80,000	3.85	1,000	49,990	1,883	2020-12-31
에스티엠(주)	비상장	2019-06-26	단순투자	900	3,840	5.66	900	-	-	-	3,840	5.66	900	17,779	318	2020-12-31
대가파우더시스템(주)	비상장	2019-06-28	단순투자	1,500	15,000	6.98	1,543	10,000	1,500	184	25,000	10.20	3,227	42,008	1,019	2020-12-31
(주)오윈	비상장	2019-06-28	단순투자	1,000	6,802	3.92	1,000	-	-	-	6,802	3.92	1,000	6,205	-2,605	2020-12-31
패스트파이브(주)	비상장	2019-06-28	단순투자	3,000	233,200	1.22	3,094	-	-	446	233,200	1.22	3,540	314,286	-26,266	2020-12-31
(주)엠젠플러스	상장	2019-07-01	단순투자	1,200	154,242	0.78	629	-	-	-475	154,242	0.52	154	36,732	-5,119	2020-12-31
(주)셀루메드	상장	2019-07-03	단순투자	900	130,058	0.38	778	-130,058	-325	-453	-	0.00	-	41,151	-1,679	2020-12-31
(주)아시아나노텍	비상장	2019-07-11	단순투자	300	20,040	5.50	300	16,666	500	-	36,706	9.05	800	3,739	-716	2020-12-31
(주)디타임	비상장	2019-07-16	단순투자	300	555	9.08	300	-	-	-	555	9.08	300	311	-468	2020-12-31
주식회사 엑셀세라퓨틱스(우선주)	비상장	2019-07-31	단순투자	1,000	95,365	3.26	1,000	-95,365	-1,000	-	-	0.00	-	14,045	-10,106	2020-12-31
(주)테라핀테크	비상장	2019-08-02	단순투자	2,000	3,163	1.53	2,123	-	-	-523	3,163	1.53	1,600	25,599	-8,887	2020-12-31
(주)옵스	비상장	2019-08-30	단순투자	2,999	1,666	10.00	3,303	-	-	-61	1,666	10.00	3,242	86,702	1,055	2020-12-31
(주)프레시지	비상장	2019-08-30	단순투자	3,000	27,994	3.31	3,000	-	-	-	27,994	3.31	3,000	116,072	-67,018	2020-12-31
(주)위대한상사	비상장	2019-09-10	단순투자	1,000	28,571	10.75	1,000	-	-	-	28,571	9.48	1,000	1,331	-1,275	2020-12-31
주식회사 씨브이티	비상장	2019-02-26	단순투자	30	6,700	4.57	230	-	-	-	6,700	4.31	230	1,260	-242	2020-12-31
한패스(주)	비상장	2019-10-31	단순투자	300	5,020	0.64	300	-	-	-	5,020	0.64	300	7,860	-4,618	2020-12-31
주식회사 스트라드비젼	비상장	2019-11-01	단순투자	2,999	3,860	2.01	2,999	-	-	-	3,860	2.01	2,999	29,610	-13,268	2020-12-31
(주)투블루	비상장	2019-11-22	단순투자	100	288	2.44	100	-	-	-	288	2.44	100	362	-14	2020-12-31
(주)큐라클	비상장	2019-11-29	단순투자	2,000	258,064	4.77	2,000	-258,064	-2,000	-	-	0.00	-	12,687	-28,610	2020-12-31
(주)아이시냅스	비상장	2019-12-12	단순투자	299	348	7.47	299	-	-	-	348	7.47	299	1,437	111	2020-12-31
주식회사 블루포인트파트너스	비상장	2019-12-18	단순투자	3,000	357,120	2.98	3,000	-	-	-	357,120	2.98	3,000	57,101	6,212	2020-12-31
(주)업드림코리아	비상장	2019-12-20	단순투자	100	1,450	1.99	100	-	-	-	1,450	1.87	100	5,947	-77	2020-12-31
(주)그리드원	비상장	2019-12-27	단순투자	1,000	5,159	4.00	1,000	-	-	-	5,159	4.00	1,000	5,284	282	2020-12-31
이니스트에스티(주)	비상장	2019-12-30	단순투자	1,000	250,000	4.05	1,347	-	-	15	250,000	4.05	1,362	104,662	3,090	2020-12-31
(주)픽셀로	비상장	2019-12-30	단순투자	100	1,745	2.58	100	-	-	-	1,745	2.58	100	1,798	-148	2020-12-31
주식회사 펀다	비상장	2020-01-02	단순투자	1,000	27,242	2.78	1,000	-	-	-	27,242	2.78	1,000	2,253	-3,825	2020-12-31
주식회사 홀릭스팩토리	비상장	2020-01-08	단순투자	2,000	46,223	11.11	2,000	-	-	-	46,223	11.11	2,000	2,468	-2,235	2020-12-31
인바이오(주)	상장	2020-01-17	단순투자	2,000	222,220	2.20	3,478	-222,220	-3,239	-239	-	0.00	-	71,477	-4,449	2020-12-31
아우토크립트(주)	비상장	2020-01-22	단순투자	1,000	37,999	8.64	3,000	-	-	-	37,999	8.31	3,000	14,158	-1,488	2020-12-31
(주)에이에스티지	비상장	2020-02-18	단순투자	1,500	330,000	1.73	479	-	-	-23	330,000	1.73	456	165,960	-16,600	2020-12-31
(주)리얼위드	비상장	2020-02-20	단순투자	100	1,375	6.25	100	-	-	-	1,375	6.25	100	438	34	2020-12-31
(주)크라우드픽	비상장	2020-02-21	단순투자	200	1,111	7.40	200	-	-	-	1,111	7.40	200	594	-240	2020-12-31
주식회사 이노시아	비상장	2020-03-12	단순투자	300	1,800	5.36	300	-	-	-	1,800	5.36	300	2,033	-278	2020-12-31
(주)광주글로벌모터스	비상장	2020-03-27	단순투자	15,000	3,000,000	6.52	15,000	-	-	-	3,000,000	6.52	15,000	212,779	-2,814	2020-12-31
(주)제이월드	비상장	2020-03-31	단순투자	3,000	416,666	6.30	1,195	-	-	448	416,666	6.30	1,643	47,750	159	2020-12-31
케빈랩(주)	비상장	2020-04-16	단순투자	100	2,008	3.12	100	-	-	-	2,008	2.95	100	2,303	94	2020-12-31
(주)아이컴시스	비상장	2020-04-17	단순투자	50	26,882	5.01	50	-	-	-	26,882	5.01	50	989	114	2020-12-31
농업회사법인 푸디웜(주)	비상장	2020-05-13	단순투자	200	5,704	4.17	200	-	-	-	5,704	2.92	200	2,696	301	2020-12-31
(주)디에이치에스글로벌	비상장	2020-05-19	단순투자	200	20,000	7.69	200	-	-	-	20,000	7.69	200	1,229	215	2020-12-31
(주)소이넷(우선주)	비상장	2020-05-29	단순투자	300	750	6.01	300	-	-	-	750	5.36	300	1,099	72	2020-12-31
주식회사 뉴로메카	비상장	2020-05-29	단순투자	2,000	40,650	2.86	2,000	-	-	468	40,650	2.86	2,468	11,988	-8,271	2020-12-31
(주)뮤직플랫	비상장	2020-06-23	단순투자	200	26,667	2.95	200	-	-	-	26,667	2.86	200	1,109	-181	2020-12-31
(주)엔비티	비상장	2020-06-29	단순투자	400	24,688	0.33	239	-24,688	-239	-	-	0.00	-	30,119	2,110	2020-12-31
아워박스 주식회사	비상장	2020-06-30	단순투자	1,000	878	3.03	1,000	-	-	-	878	3.03	1,000	14,441	-623	2020-12-31
주식회사 에스씨	비상장	2020-07-06	단순투자	800	870	8.00	800	-	-	-	870	8.00	800	34,238	501	2020-12-31
(주)지투지바이오	비상장	2020-07-17	단순투자	3,000	128,534	5.61	3,000	-	-	-	128,534	5.61	3,000	16,586	-4,576	2020-12-31
(주)한컴로보틱스	비상장	2020-07-17	단순투자	2,000	58,823	6.03	2,000	-	-	-	58,823	6.03	2,000	11,101	-2,602	2020-12-31
(주)다나그린	비상장	2020-08-12	단순투자	199	233	2.01	199	-	-	-	233	2.01	199	1,695	-332	2020-12-31
(주)씨프로	비상장	2020-08-13	단순투자	-	666,666	8.75	1,954	-	-	430	666,666	8.75	2,384	53,164	3,545	2020-12-31
주식회사 콘랩컴퍼니	비상장	2020-08-14	단순투자	300	3,614	5.68	300	-	-	-	3,614	5.68	300	1,006	-396	2020-12-31
(주)얼리슬로스	비상장	2019-05-14	단순투자	50	1,214	8.82	300	-	-	-	1,214	8.82	300	535	-582	2020-12-31
(주)클레버	비상장	2020-09-25	단순투자	1,000	99,990	1.45	1,000	-	-	-	99,990	1.45	1,000	47,259	10,458	2020-12-31
(주)하플사이언스	비상장	2020-10-08	단순투자	3,000	69,124	4.41	3,000	-	-	-	69,124	4.43	3,000	25,154	-6,130	2020-12-31
파인원(주)	비상장	2020-10-27	단순투자	2,000	8,000	11.76	2,000	-	-	-	8,000	11.76	2,000	9,460	778	2020-12-31
주식회사 허닭	비상장	2020-10-29	단순투자	3,000	16,974	9.09	3,000	-	-	-	16,974	9.09	3,000	8,427	-1,178	2020-12-31
(주)샌드박스네트워크	비상장	2020-10-29	단순투자	3,000	300	1.20	3,000	-	-	-	300	1.20	3,000	92,648	-5,724	2020-12-31
(주)쿼드메디슨	비상장	2020-11-06	단순투자	1,999	1,173	3.43	1,999	-	-	-	1,173	3.38	1,999	7,773	-2,675	2020-12-31
주식회사 킥더허들	비상장	2020-11-27	단순투자	1,000	3,636	4.62	1,000	-	-	-	3,636	4.62	1,000	5,057	402	2020-12-31
(주)오토파지사이언스	비상장	2020-11-30	단순투자	2,000	456,725	8.51	2,000	-	-	-	456,725	7.84	2,000	4,989	-2,266	2020-12-31
주식회사삼영에스앤씨(보통주)	상장	2020-12-03	단순투자	-	222,222	5.02	1,032	-222,222	-985	-47	-	0.00	-	18,149	1,259	2020-12-31
(주)휴이노	비상장	2020-12-04	단순투자	1,500	35,545	1.83	1,500	-	-	-	35,545	1.81	1,500	27,498	-4,333	2020-12-31
주식회사 더맘마	비상장	2020-12-04	단순투자	1,000	20,833	1.96	1,000	-	-	-	20,833	1.96	1,000	35,892	228	2020-12-31
탱커(주)	비상장	2020-12-04	단순투자	300	1,744	3.14	300	-	-	-	1,744	3.14	300	2,283	-195	2020-12-31
(주)세우인코퍼레이션	비상장	2020-12-10	단순투자	1,000	1,158	1.56	1,000	126,222	-	-	127,380	15.62	1,000	60,760	6,238	2020-12-31
(주)셀렉신	비상장	2020-12-16	단순투자	3,000	15,873	4.07	3,000	-	-	-	15,873	4.07	3,000	16,173	-9,986	2020-12-31
애니메디솔루션(주)	비상장	2020-12-28	단순투자	1,000	3,389	1.70	1,000	166,061	-	-	169,450	1.70	1,000	13,402	-3,631	2020-12-31
(주)디엑솜	비상장	2020-12-30	단순투자	1,000	12,500	0.97	1,000	-	-	-	12,500	0.97	1,000	22,982	-1,844	2020-12-31
이노뎁(주)	상장	2020-12-30	단순투자	1,000	222,222	8.01	1,000	-222,222	-1,000	-	-	0.00	-	36,284	5,078	2020-12-31
(주)아크	비상장	2020-12-31	단순투자	1,000	27,499	2.89	1,000	-	-	-	27,499	2.89	1,000	15,640	1,249	2020-12-31
(주)이지트로닉스(보통주)	비상장	2021-01-07	단순투자	1,000	-	0.00	-	220,000	1,000	-202	220,000	3.70	798	34,290	3,552	2020-12-31
주식회사 리스큐어바이오사이언시스	비상장	2021-01-12	단순투자	2,000	-	0.00	-	57,971	2,000	-	57,971	2.29	2,000	15,726	-3,041	2020-12-31
(주)비트나인(보통주)	비상장	2021-01-21	단순투자	1,000	-	0.00	-	104,530	487	-	104,530	1.27	487	7,301	-10,083	2020-12-31
주식회사 비트코퍼레이션	비상장	2021-01-28	단순투자	800	-	0.00	-	6,216	800	-	6,216	2.87	800	10,511	3,526	2020-12-31
(주)스키아	비상장	2021-01-29	단순투자	1,000	-	0.00	-	14,326	1,000	-	14,326	5.13	1,000	959	-448	2020-12-31
(주)워시스왓	비상장	2021-01-29	단순투자	2,999	-	0.00	-	744	2,999	-	744	6.66	2,999	949	-1,939	2019-12-31
엑셀로(주)	비상장	2021-02-05	단순투자	449	-	0.00	-	420	449	-	420	2.68	449	853	-227	2020-12-31
(주)빌릭스	비상장	2021-02-25	단순투자	1,000	-	0.00	-	1,964	1,000	-	1,964	1.19	1,000	12,498	-3,108	2020-12-31
(주)고미코퍼레이션	비상장	2021-02-26	단순투자	500	-	0.00	-	19,788	500	-	19,788	2.44	500	3,383	34	2020-12-31
(주)카랑	비상장	2021-03-17	단순투자	500	-	0.00	-	79,936	500	-	79,936	2.42	500	8,314	-3,372	2020-12-31
(주)컨텍	비상장	2021-03-26	단순투자	2,000	-	0.00	-	5,925	2,000	-	5,925	4.23	2,000	3,698	770	2020-12-31
(주)큐로젠	비상장	2021-03-30	단순투자	1,000	-	0.00	-	7,078	1,000	-	7,078	1.80	1,000	6,103	-1,259	2020-12-31
주식회사 로오딘	비상장	2021-03-31	단순투자	1,000	-	0.00	-	50,000	1,000	-	50,000	11.11	1,000	646	39	2020-12-31
(주)원티드랩(보통주)	상장	2021-03-31	단순투자	1,498	-	0.00	-	70,400	999	2,887	70,400	1.50	3,886	14,326	-9,174	2020-12-31
주식회사 엑셀세라퓨틱스(보통주)	비상장	2021-04-13	단순투자	1,000	-	0.00	-	190,730	1,000	-	190,730	2.18	1,000	14,045	-10,106	2020-12-31
(주)씨에이랩	비상장	2021-04-16	단순투자	300	-	0.00	-	1,000	300	-	1,000	7.89	300	692	-312	2020-12-31
(주)레모넥스	비상장	2021-04-16	단순투자	1,000	-	0.00	-	30,765	1,000	-	30,765	0.46	1,000	11,966	-4,636	2020-12-31
(주)아이오티큐브	비상장	2021-04-30	단순투자	1,000	-	0.00	-	47,496	1,000	-	47,496	7.14	1,000	699	-110	2020-12-31
아이메디컴(주)	비상장	2021-04-30	단순투자	1,000	-	0.00	-	44,563	1,000	-	44,563	1.61	1,000	21,733	740	2020-12-31
주식회사 리본즈코리아	비상장	2021-04-30	단순투자	1,000	-	0.00	-	97,210	1,000	-	97,210	4.44	1,000	7,064	-600	2020-12-31
주식회사 브이터치	비상장	2021-04-30	단순투자	1,000	-	0.00	-	11,013	1,000	-	11,013	4.35	1,000	1,003	-210	2020-12-31
(주)레드엔비아	비상장	2021-05-11	단순투자	500	-	0.00	-	9,058	500	-	9,058	0.59	500	10,448	-7,176	2020-12-31
엠에스웨이(주)	비상장	2021-05-18	단순투자	1,000	-	0.00	-	100,000	1,000	-	100,000	1.55	1,000	44,340	-1,941	2020-12-31
(주)넥스트바이오메디컬	비상장	2021-05-18	단순투자	1,000	-	0.00	-	10,000	1,000	-	10,000	0.45	1,000	24,432	-4,863	2020-12-31
(주)이랑텍	비상장	2021-05-18	단순투자	1,000	-	0.00	-	93,694	1,000	-	93,694	7.69	1,000	10,048	-1,080	2020-12-31
(주)피코그램(보통주)	비상장	2021-05-20	단순투자	1,000	-	0.00	-	106,478	809	-	106,478	4.99	809	37,737	2,169	2020-12-31
(주)소이넷(보통주)	비상장	2021-05-27	단순투자	601	-	0.00	-	840	601	-	840	6.00	601	1,099	72	2020-12-31
(주)그린바이오	비상장	2021-05-27	단순투자	500	-	0.00	-	40,000	500	-	40,000	1.72	500	7,684	-885	2020-12-31
주식회사 텐덤	비상장	2021-05-31	단순투자	500	-	0.00	-	897	500	-	897	4.00	500	517	-272	2020-12-31
(주)센트럴바이오	비상장	2021-05-31	단순투자	1,000	-	0.00	-	45,454	1,000	-	45,454	3.13	1,000	9,822	3,108	2020-12-31
크라이오에이치앤아이(주)	비상장	2021-05-31	단순투자	1,000	-	0.00	-	30,333	1,000	-	30,333	5.00	1,000	5,596	63	2020-12-31
(주)티에스디라이프사이언스	비상장	2021-06-03	단순투자	1,000	-	0.00	-	37,453	1,000	-	37,453	2.22	1,000	2,438	-2,305	2020-12-31
주식회사 다자요	비상장	2021-06-10	단순투자	200	-	0.00	-	6,667	200	-	6,667	1.57	200	925	-383	2020-12-31
(주)옵토레인	비상장	2021-06-18	단순투자	500	-	0.00	-	49,360	500	-	49,360	0.46	500	14,446	-11,656	2020-12-31
주식회사 김캐디	비상장	2021-06-18	단순투자	497	-	0.00	-	71	497	-	71	4.56	497	706	-229	2020-12-31
(주)지니로봇	비상장	2021-06-21	단순투자	200	-	0.00	-	1,747	200	-	1,747	3.39	200	1,388	531	2020-12-31
주식회사 뉴메이스	비상장	2021-06-23	단순투자	1,000	-	0.00	-	34,556	1,000	-	34,556	3.43	1,000	2,797	-1,486	2020-12-31
(주)릴리커버	비상장	2021-06-30	단순투자	500	-	0.00	-	6,341	500	-	6,341	3.83	500	1,208	41	2020-12-31
(주)아이비스	비상장	2021-06-30	단순투자	1,000	-	0.00	-	181,818	1,000	-	181,818	10.37	1,000	4,936	75	2020-12-31
주식회사 라피끄	비상장	2021-06-30	단순투자	500	-	0.00	-	1,666	500	-	1,666	6.21	500	2,217	-182	2020-12-31
(주)모빌린트	비상장	2021-07-13	단순투자	999	-	0.00	-	667	999	-	667	2.22	999	624	-182	2020-12-31
(주)아이피아이테크	비상장	2021-07-13	단순투자	1,000	-	0.00	-	83,333	1,000	-	83,333	2.05	1,000	14,156	-2,806	2020-12-31
(주)브이씨(보통주)	비상장	2021-07-14	단순투자	-	-	0.00	-	375,000	3,000	149	375,000	6.29	3,149	35,242	4,513	2020-12-31
아테나스랩(주)	비상장	2021-07-20	단순투자	500	-	0.00	-	52,631	500	-	52,631	4.07	500	315	-321	2020-12-31
이지자산평가주식회사	비상장	2021-07-21	단순투자	700	-	0.00	-	140,000	700	-	140,000	10.00	700	5,031	-617	2020-12-31
주식회사보고플레이	비상장	2021-07-28	단순투자	499	-	0.00	-	270	499	-	270	2.17	499	947	-2,293	2020-12-31
브레싱스(주)	비상장	2020-07-22	단순투자	50	24,271	1.90	50	25,546	200	-	49,817	3.49	250	1,002	-332	2020-12-31
(주)피엠그로우	비상장	2021-07-30	단순투자	2,000	-	0.00	-	126,326	2,000	-	126,326	3.06	2,000	15,503	221	2020-12-31
(주)큐라티스	비상장	2021-07-30	단순투자	1,500	-	0.00	-	125,000	1,500	-	125,000	0.51	1,500	49,521	-18,901	2020-12-31
(주)인포웍스	비상장	2021-08-10	단순투자	500	-	0.00	-	1,536	500	-	1,536	1.56	500	4,138	181	2020-12-31
(주)코스모덱	비상장	2021-08-19	단순투자	200	-	0.00	-	283	200	-	283	0.91	200	714	4	2020-12-31
(주)캐플릭스(KAFLIX Co.Ltd)	비상장	2021-08-24	단순투자	1,000	-	0.00	-	2,889	1,000	-	2,889	2.22	1,000	3,830	85	2020-12-31
(주)엠디뮨	비상장	2021-08-30	단순투자	3,000	-	0.00	-	143,540	3,000	-	143,540	1.87	3,000	8,166	-8,013	2020-12-31
주식회사 포티투마루	비상장	2021-09-03	단순투자	500	-	0.00	-	3,256	500	-	3,256	1.25	500	7,059	114	2020-12-31
이뮤노포지(주)	비상장	2021-09-08	단순투자	999	-	0.00	-	526	999	-	526	1.21	999	5,592	-4,245	2020-12-31
(주)뷰메진	비상장	2021-09-16	단순투자	250	-	0.00	-	17,731	250	-	17,731	6.58	250	93	-164	2020-12-31
(주)펀엔씨	비상장	2021-09-30	단순투자	1,000	-	0.00	-	2,148	1,000	-	2,148	2.78	1,000	3,806	-4,125	2020-12-31
주식회사 에스알	비상장	2014-12-17	단순투자	12,000	7,500,000	15.00	48,413	-	-	-4,838	7,500,000	15.00	43,575	952,834	18,440	2019-12-31
호전실업(주)	상장	2016-12-08	단순투자	2,000	42,683	0.53	390	-42,683	-394	4	-	0.00	-	208,857	-10,578	2020-12-31
신성오토모티브 주식회사	비상장	2017-12-15	단순투자	3,000	3,000,000	10.56	3,413	-	-	135	3,000,000	10.56	3,548	68,729	1,142	2020-12-31
(주)동화엔텍	비상장	2018-04-26	단순투자	1,000	8,333	1.88	1,000	-	-	-	8,333	1.88	1,000	139,430	-709	2020-12-31
투게더투자운용 주식회사	비상장	2020-01-15	단순투자	900	180,000	12.86	900	-	-	-	180,000	12.86	900	5,625	-1,198	2020-12-31
웰브릿지자산운용(주)	비상장	2020-08-26	단순투자	138	1,383,744	3.29	138	-	-	-	1,383,744	3.29	138	4,855	-124	2020-12-31
온코닉 테라퓨틱스(주)	비상장	2021-02-24	단순투자	2,500	-	0.00	-	20,000	2,500	-	20,000	2.71	2,500	774	-2,204	2020-12-31
엠차이나펀드1호	비상장	2008-01-10	단순투자	3,000	94	7.06	120	-	-	-	94	7.06	120	1,700	-201	2020-12-31
인터베스트신성장투자조합	비상장	2009-04-24	단순투자	400	55	2.00	153	-	-	-153	55	2.00	-	67,799	-12,474	2013-12-31
동훈초기기업전문투자조합	비상장	2009-09-28	단순투자	1,000	-	10.00	-	-	-	-	-	0.00	-	1,525	16	2019-12-31
엘앤에스5호 Early Stage 투자조합	비상장	2010-05-07	단순투자	1,000	87	10.00	870	-87	-870	-	-	0.00	-	8,316	-198	2019-12-31
KoFC－보광 Pioneer Champ 2010-3호 투자조합	비상장	2010-06-30	단순투자	200	6	2.86	155	-	-	2	6	2.86	157	7,395	35	2020-12-31
AKGI상생경제투자조합1호	비상장	2010-11-22	단순투자	250	473	6.66	474	-	-	-	473	6.66	474	12,293	-1,018	2013-12-31
KoFC-플래티넘 청년창업 3호 투자펀드	비상장	2011-11-11	단순투자	60	90	2.22	298	-64	-247	69	26	2.22	120	15,829	14,747	2020-12-31
드림제1호KU-DSC그린투자조합	비상장	2012-06-28	단순투자	1,000	-	10.00	-	-	-	-	-	0.00	-	2,137	172	2019-12-31
메가트렌드스타트업1호투자조합	비상장	2013-08-28	단순투자	200	-	6.67	418	-	-	22	-	6.67	440	29,501	975	2020-12-31
케이투유동화전문투자조합	비상장	2014-10-15	단순투자	150	1	3.61	286	-1	-243	455	-	3.61	498	1,803	3,075	2020-12-31
스틱해외진출플랫폼펀드	비상장	2014-12-12	단순투자	500	2,955	6.25	2,955	-258	-270	-108	2,697	6.25	2,577	48,992	7,048	2020-12-31
이앤 에이비에프 투자조합	비상장	2015-01-02	단순투자	750	183	10.34	1,830	-84	-840	64	99	10.34	1,054	19,842	668	2020-12-31
한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사	비상장	2015-08-26	단순투자	407	3,807,000,000	3.70	14,818	-577,000,000	-1,875	-3,533	3,230,000,000	3.70	9,410	397,897	175,490	2020-12-31
이노폴리스 2015 제조-IoT 투자조합	비상장	2015-12-22	단순투자	100	47	3.22	570	-	-	-3	47	3.22	567	18,854	62	2020-12-31
KB-솔리더스 글로벌헬스케어 펀드	비상장	2016-01-25	단순투자	60	1,512	0.20	2,143	-	-	-145	1,512	0.20	1,998	106,215	-12,655	2020-12-31
2015 KIF-프리미어 IT 전문투자조합	비상장	2016-02-26	단순투자	300	2,179	7.50	3,216	-280	-448	-88	1,899	7.50	2,680	31,984	629	2020-12-31
케이엘앤파트너스룽투 사모투자합자회사(KL&Partners 제2호 사모투자전문회사)	비상장	2016-03-02	단순투자	2,000	1,476,562,500	7.81	676	-390,625,000	-238	71	1,085,937,500	7.81	509	8,652	-117	2020-12-31
로그 성장기여세컨더리펀드	비상장	2016-03-31	단순투자	200	286	5.00	706	-	-	-164	286	5.00	542	14,411	1,821	2020-12-31
에너지융합 UQIP 투자조합	비상장	2016-07-28	단순투자	150	3,000	6.00	2,994	-	-	-142	3,000	6.00	2,852	40,167	-1,780	2020-12-31
글로벌바이오성장제일호사모투자 합자회사	비상장	2016-08-12	단순투자	80	-	6.90	-	-	-	-	-	0.00	-	9,536	6,525	2020-12-31
IBK-유암코 중소기업구조조정 제일차기업재무안정사모투자합자회사	비상장	2016-08-22	단순투자	420	-	10.00	-	-	-	-	-	10.00	-	29,395	-7,168	2020-12-31
경기-KT 슈퍼맨투자조합	비상장	2016-09-29	단순투자	200	10	5.49	1,000	-	-	-	10	5.49	1,000	20,424	450	2020-12-31
케이디비씨에스투엘제일호사모투자 합자회사	비상장	2016-11-02	단순투자	2,000	1,200,000,000	6.45	1,859	-	-	1,119	1,200,000,000	6.45	2,978	16,867	-348	2020-12-31
LSK-BNH코리아바이오펀드	비상장	2016-11-30	단순투자	300	1,664	5.19	1,662	-392	-506	607	1,272	5.19	1,763	31,790	1,713	2020-12-31
디에스씨(DSC) 유망서비스산업펀드	비상장	2016-12-21	단순투자	300	2,136	5.17	3,836	-210	-351	-557	1,926	5.17	2,928	77,346	17,678	2020-12-31
액시스 글로벌 그로쓰 신기술조합	비상장	2017-05-18	단순투자	2,000	-	12.74	-	-	-	-	-	0.00	-	9,352	-956	2019-12-31
케이큐브 NEO 펀드	비상장	2017-05-24	단순투자	250	84	5.00	635	-	-	64	84	5.00	699	13,173	439	2020-12-31
프리미어 글로벌 이노베이션 1호 투자조합	비상장	2017-06-15	단순투자	150	2,067	4.00	4,013	-361	-738	-501	1,706	4.00	2,774	99,189	24,257	2020-12-31
오케스트라 프라이빗 에쿼티 제1호 사모투자합자회사	비상장	2017-06-29	단순투자	5,000	5,000,000,000	6.39	5,000	-	-	1,205	5,000,000,000	6.39	6,205	78,178	2,748	2020-12-31
메디치 중소 선도 기업 투자조합	비상장	2017-06-30	단순투자	75	1,382	6.00	1,665	-106	-147	113	1,276	6.00	1,631	23,976	7,182	2020-12-31
심본투자파트너스 1호 투자조합	비상장	2017-08-25	단순투자	250	1,000	5.71	842	-	-	-50	1,000	5.71	792	13,130	-1,926	2020-12-31
경기-네오플럭스 슈퍼맨투자조합	비상장	2017-09-06	단순투자	450	2,913	8.82	2,913	-210	-210	1,290	2,703	8.82	3,993	31,898	-213	2020-12-31
에버그린투자파트너스 2호펀드	비상장	2017-09-06	단순투자	250	1,000	5.00	1,000	-248	-248	13	752	5.00	765	19,671	-136	2020-12-31
한국투자 Industry 4.0 벤처펀드	비상장	2017-09-14	단순투자	1,000	4,600	7.04	5,779	-260	-326	-57	4,340	7.04	5,396	83,612	1,002	2020-12-31
코오롱 2017 신산업 육성 투자조합	비상장	2017-09-14	단순투자	500	1,650	9.62	3,960	-850	-3,093	14,977	800	9.62	15,844	42,113	9,108	2020-12-31
에스비아이-성장사다리 코넥스 활성화펀드 제2호	비상장	2017-11-15	단순투자	200	1,584	5.21	1,836	-238	-325	813	1,346	5.21	2,324	35,705	1,877	2020-12-31
이앤에프마블사모투자 합자회사	비상장	2017-12-15	단순투자	3,000	3,000,000,000	3.70	1,905	-	-	-168	3,000,000,000	3.70	1,737	78,890	-19	2020-12-31
스틱 4차 산업혁명펀드	비상장	2017-12-27	단순투자	250	4,065	4.62	4,109	-312	-325	226	3,753	4.62	4,010	89,237	-1,463	2020-12-31
헤르메스사모투자 합자회사	비상장	2017-12-27	단순투자	2,000	1,579,733,044	3.33	698	-	-	3	1,579,733,044	3.33	701	45,875	-611	2020-12-31
미래에셋 청년창업 투자조합 2호	비상장	2017-12-28	단순투자	600	300	12.00	3,100	-108	-1,137	464	192	12.00	2,427	24,960	470	2020-12-31
케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	비상장	2018-01-17	단순투자	1,524	1,776	6.00	2,102	-366	-459	-90	1,410	6.00	1,553	38,792	7,871	2020-12-31
아이비케이-유암코 중소기업구조조정 제2차 기업재무안정 사모투자합자회사	비상장	2018-01-31	단순투자	400	-	10.00	-	550,000,000	550	-	550,000,000	10.00	550	29,778	-3,366	2020-12-31
컴퍼니케이 유망서비스펀드	비상장	2018-02-01	단순투자	600	261	3.48	3,337	-60	-769	473	201	3.48	3,041	99,262	7,279	2020-12-31
미시간글로벌파이어니어투자조합	비상장	2018-03-09	단순투자	400	2,000	8.00	1,918	-	-	-185	2,000	8.00	1,733	21,904	-2,449	2020-12-31
KAI-KVIC 가상증강현실투자조합	비상장	2018-03-30	단순투자	1,000	20	10.00	2,000	-	-	-	20	10.00	2,000	18,720	-502	2020-12-31
세티밸류업 사모투자 합자회사	비상장	2018-04-16	단순투자	2,000	1,780,000,000	6.60	1,912	-	-	135	1,780,000,000	6.60	2,047	30,886	7,541	2020-12-31
KDBC-TR 신기술사업투자조합	비상장	2018-04-25	단순투자	3,000	30	14.63	3,000	-	-	-1,462	30	14.63	1,538	13,729	-4,321	2020-12-31
메리츠-엔에스 글로벌바이오투자조합	비상장	2018-05-30	단순투자	1,117	64,534,950	6.90	520	227,902,743	-231	784	292,437,693	6.90	1,073	12,789	4,827	2020-12-31
유니온팔로우온투자조합	비상장	2018-09-10	단순투자	900	2,955	15.00	2,955	-	-	-	2,955	15.00	2,955	18,761	-449	2020-12-31
코메스2018-1 M&A투자조합	비상장	2018-09-28	단순투자	5,000	3,151	10.00	8,492	-	-	1,231	3,151	10.00	9,723	43,733	32,948	2020-12-31
스마일게이트바이오산업펀드	비상장	2018-10-01	단순투자	2,000	2,000	19.05	1,989	-	-	-23	2,000	19.05	1,966	10,440	94	2020-12-31
화이트웨일제삼호사모투자합자회사	비상장	2018-10-24	단순투자	3,000	3,000,000,000	14.08	2,805	-3,000,000,000	-3,310	505	-	0.00	-	20,629	-116	2020-12-31
비엔에이치스타트업3호 투자조합	비상장	2018-11-05	단순투자	300	2,700	6.06	2,458	-60	-55	770	2,640	6.06	3,173	41,950	-1,222	2020-12-31
DTNI-창업초기 혁신 투자조합	비상장	2018-11-09	단순투자	600	2,700	5.10	2,591	-	-	-113	2,700	5.10	2,478	47,575	-4,544	2020-12-31
유티씨반도체성장펀드	비상장	2018-11-16	단순투자	720	1,800	8.57	1,800	720	720	-	2,520	6.67	2,520	25,187	-901	2020-12-31
레버런트프론티어1호 창업벤처전문 사모투자합자회사	비상장	2018-11-28	단순투자	3,000	3,000,000,000	10.91	2,883	-	-	-343	3,000,000,000	10.91	2,540	26,479	-495	2020-12-31
킹고 멀티플6 농식품 제1호 투자조합	비상장	2018-12-06	단순투자	375	1,125	15.00	1,359	-	-	-33	1,125	15.00	1,326	7,062	-246	2020-12-31
2018 IMM 벤처펀드	비상장	2018-12-06	단순투자	1,500	15,000	13.22	14,774	-	-	-38	15,000	13.22	14,736	116,568	-661	2020-12-31
에스투엘제4호 창업벤처전문 사모투자합자회사	비상장	2018-12-14	단순투자	-	1,077,116,240	6.35	1,299	-84,446,260	-149	80	992,669,980	6.35	1,230	19,358	-233	2020-12-31
메디치 2018-2 중소선도기업 창업투자조합	비상장	2018-12-21	단순투자	500	3,517	6.37	3,377	1,279	1,281	-61	4,796	6.37	4,597	52,694	-1,185	2020-12-31
우리-신영 Growth-Cap 제1호 사모집합투자기구	비상장	2018-12-27	단순투자	-	1,709,815,950	1.84	1,819	-149,079,753	-312	2,369	1,560,736,197	1.84	3,876	89,115	-231	2020-12-31
데일리 임파워링 바이오 헬스케어 펀드 2호	비상장	2019-01-29	단순투자	2,400	3,000	7.92	3,020	-	-	1,104	3,000	7.92	4,124	38,753	-590	2020-12-31
오케스트라프라이빗에쿼티제3호사모투자 합자회사	비상장	2019-01-30	단순투자	3,000	3,000,000,000	3.92	3,407	-	-	-288	3,000,000,000	3.92	3,119	90,020	1,446	2020-12-31
가이아혁신성장마케팅투자조합1호	비상장	2019-01-30	단순투자	250	1,000	9.99	1,000	-	-	-	1,000	9.99	1,000	9,783	-118	2020-12-31
퀀텀-코리아오메가 4차산업핵심기술펀드	비상장	2019-04-12	단순투자	600	1,200	8.82	1,200	1,200	1,200	-	2,400	8.82	2,400	12,410	-732	2020-12-31
NH-Opus 기업구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	비상장	2019-04-19	단순투자	-	1,193,300,682	2.45	1,186	1,740,618,166	1,724	138	2,933,918,848	2.45	3,048	49,946	-1,571	2020-12-31
에스티엘 미네르바 사모투자 합자회사	비상장	2019-05-22	단순투자	1,500	1,500,000,000	15.00	1,649	-	-	76	1,500,000,000	15.00	1,725	9,852	-31	2020-12-31
세븐트리창업벤처전문 제3호 사모투자합자회사	비상장	2019-05-27	단순투자	2,000	2,000,000,000	14.98	1,928	-	-	-170	2,000,000,000	14.98	1,758	12,848	-284	2020-12-31
우리-큐 기업재무안정 사모투자합자회사	비상장	2019-06-07	단순투자	-	1,945,000,000	3.22	1,945	-292,759,349	-310	75	1,652,240,651	3.22	1,710	63,652	3,708	2020-12-31
아이디어브릿지 지식재산 1호 창업벤처 PEF	비상장	2019-08-23	단순투자	-	680,272,108	13.61	680	-	-	-	680,272,108	13.61	680	4,985	-18	2020-12-31
메가 청년일자리 레버리지 투자조합	비상장	2019-08-26	단순투자	600	3,000	6.00	2,913	-	-	551	3,000	6.00	3,464	48,762	-1,146	2020-12-31
2019 HB일자리기술금융투자조합	비상장	2019-10-22	단순투자	300	1,920	7.50	1,855	1,080	1,080	-9	3,000	7.50	2,926	24,742	-916	2020-12-31
코오롱 2019 유니콘 투자조합	비상장	2019-11-13	단순투자	300	1,800	4.29	1,760	600	600	-12	2,400	4.29	2,348	40,827	-1,368	2020-12-31
케이프 제삼호 IT투자조합	비상장	2019-11-20	단순투자	3,000	3,000,000,000	9.87	3,346	-	-	-222	3,000,000,000	9.87	3,124	30,403	-1,792	2020-12-31
KAI-KVIC 스마트공장 투자조합	비상장	2019-11-22	단순투자	1,000	4,000	16.67	4,000	750	750	-	4,750	16.67	4,750	23,344	-599	2020-12-31
피앤피 아이피 밸류 크리에이션 1호 투자조합	비상장	2019-12-24	단순투자	400	800	11.76	800	800	800	-134	1,600	11.76	1,466	6,368	-425	2020-12-31
케이투 엑스페디오 투자조합	비상장	2019-12-27	단순투자	250	2,200	3.68	2,594	2,250	2,250	1,503	4,450	3.68	6,347	58,533	-1,664	2020-12-31
2019 얼머스 세컨더리 투자조합	비상장	2019-12-27	단순투자	600	2,246	10.00	2,468	-780	-891	35	1,466	10.00	1,612	25,710	2,498	2020-12-31
신한 디지털헬스 신기술투자조합 제1호	비상장	2019-12-27	단순투자	3,000	3,000,000,000	19.11	2,903	-1,308,917,197	-1,316	364	1,691,082,803	19.11	1,951	15,135	-409	2020-12-31
엔피성장 제6호 사모투자합자회사	비상장	2020-01-31	단순투자	3,000	3,000,000,000	2.48	2,966	-932,400,000	-2,979	10,045	2,067,600,000	2.48	10,032	108,556	-432	2020-12-31
2020 원익-인탑스 스마트밸류업 성장펀드	비상장	2020-01-31	단순투자	400	12	12.90	1,117	12	1,200	-76	24	12.90	2,241	8,790	-707	2020-12-31
유진신영 기업구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	비상장	2020-30-30	단순투자	-	514,285,714	4.76	514	1,609,523,810	1,610	-64	2,123,809,524	4.76	2,060	10,248	-855	2020-12-31
에너지혁신성장펀드 1호	비상장	2020-05-26	단순투자	400	400	6.56	398	400	400	2	800	4.49	800	8,412	-459	2020-12-31
와이어드동반성장사모투자합자회사	비상장	2020-06-03	단순투자	771	787,829,268	7.32	755	785,268,292	785	-16	1,573,097,560	7.32	1,524	10,004	-997	2020-12-31
2020 IMM 벤처펀드	비상장	2020-06-24	단순투자	6,000	13,800	13.57	13,657	15,000	15,000	-648	28,800	13.57	28,009	99,960	-1,708	2020-12-31
디비엔피성장 사모투자합자회사	비상장	2020-06-26	단순투자	5,000	5,000,000,000	13.30	4,920	-	-277	362	5,000,000,000	13.30	5,005	36,901	4,301	2020-12-31
카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합	비상장	2020-07-28	단순투자	600	120	9.72	1,161	120	1,200	-43	240	9.72	2,318	12,014	-328	2020-12-31
한국투자 바이오 글로벌 펀드	비상장	2020-07-29	단순투자	2,000	5,000	4.22	5,060	4,000	4,000	1,575	9,000	2.92	10,635	171,108	133	2020-12-31
에이앤에스제1호사모투자 합자회사	비상장	2020-07-29	단순투자	3,000	3,000,000,000	4.76	2,949	-61,545,205	-60	-	2,938,454,795	4.76	2,889	62,532	-703	2020-12-31
알바트로스뉴웨이브펀드	비상장	2020-08-04	단순투자	500	500	14.29	500	1,000	1,000	-54	1,500	14.29	1,446	3,454	-143	2020-12-31
패스파인더 국토교통혁신 투자조합	비상장	2020-09-04	단순투자	720	1,080	17.65	1,080	1,080	1,080	-56	2,160	17.65	2,104	5,999	-132	2020-12-31
코리아오메가-레드우드글로벌헬스케어투자조합	비상장	2020-09-28	단순투자	2,000	20	8.77	1,972	-	-	-10	20	8.77	1,962	22,456	-146	2020-12-31
신한카카오헬스케어신기술투자조합 제1호	비상장	2020-09-29	단순투자	3,000	3,000,000,000	6.68	2,969	-3,000,000,000	-2,959	-10	-	0.00	-	47,271	-659	2020-12-31
에스비아이-에스티엘 에너지혁신 PEF	비상장	2020-10-12	단순투자	3,000	3,000,000,000	4.51	6,044	-	-	4,353	3,000,000,000	4.51	10,397	65,902	-603	2020-12-31
린드먼혁신성장사모투자합자회사	비상장	2021-02-23	단순투자	-	-	0.00	-	750,000,000	750	-34	750,000,000	6.67	716	-	-	2021년 결성
스마일게이트녹색성장2호펀드	비상장	2020-11-05	단순투자	900	900	15.00	900	1,575	1,575	-51	2,475	15.00	2,424	6,001	-55	2020-12-31
프리미어 글로벌 이노베이션 2호 투자조합	비상장	2020-11-05	단순투자	250	250	4.00	250	1,750	1,750	-96	2,000	5.56	1,904	4,500	-188	2020-12-31
스마트대한민국창업초기조합T	비상장	2020-11-05	단순투자	1,200	1,200	8.09	1,192	900	900	-208	2,100	8.09	1,884	14,746	-303	2020-12-31
케이비소부장1호사모투자합자회사	비상장	2020-11-06	단순투자	2,600	2,600,000,000	11.06	2,593	-	-26	2	2,600,000,000	11.06	2,569	23,296	-205	2020-12-31
에스티엘 제13호 사모투자합자회사	비상장	2020-11-06	단순투자	2,400	2,400,000,000	10.21	2,393	-	-23	8	2,400,000,000	10.21	2,378	23,296	-204	2020-12-31
케이넷 유니콘 육성 투자조합	비상장	2020-11-23	단순투자	480	480	4.01	480	1,920	1,920	-13	2,400	4.01	2,387	11,804	-173	2020-12-31
DSC초기기업 스케일업펀드	비상장	2020-11-27	단순투자	1,000	1,000	5.88	1,000	8,000	8,000	-297	9,000	5.88	8,703	17,003	-236	2020-12-31
시너지-신한 메자닌 신기술사업투자조합 제2호	비상장	2020-11-30	단순투자	600	600,000,000	19.87	600	2,300,400,000	2,302	216	2,900,400,000	19.87	3,118	3,020	-15	2020-12-31
엔에이치 시너지아이비 바이오 신기술사업투자조합	비상장	2020-12-09	단순투자	3,000	3,000,000,000	6.17	2,944	-	-	-66	3,000,000,000	6.17	2,878	48,600	-17	2020-12-31
메디치 2020-2 스케일업 투자조합	비상장	2020-12-10	단순투자	200	200	8.93	200	1,800	1,800	-127	2,000	8.93	1,873	2,144	-96	2020-12-31
비엔에이치4호기술금융투자조합	비상장	2020-12-11	단순투자	300	300	5.64	300	1,350	1,350	-87	1,650	4.90	1,563	5,320	-38	2020-12-31
BNK-인터밸류 기술금융투자조합	비상장	2020-12-11	단순투자	1,000	1,000	13.51	1,000	3,000	3,000	-85	4,000	13.51	3,915	7,400	-37	2020-12-31
유니온기술금융투자조합	비상장	2020-12-11	단순투자	900	900	5.94	900	1,200	1,200	-133	2,100	5.94	1,967	15,149	-52	2020-12-31
한국투자 성장기업 신기술사업투자조합 1호	비상장	2021-02-09	단순투자	310	-	0.00	-	90	900	-63	90	5.00	837	-	-	2021년 결성
2020 SBI 스케일업 펀드	비상장	2020-12-28	단순투자	500	500	6.25	500	3,500	3,500	-296	4,000	6.25	3,704	8,000	-10	2020-12-31
제이씨성장지원 사모투자합자회사	비상장	2021-02-23	단순투자	-	-	0.00	-	2,092,378,519	2,092	-33	2,092,378,519	10.00	2,059	-	-	2021년 결성
스마트 대한민국 경동킹고 바이오 펀드	비상장	2020-12-31	단순투자	1,250	1,250	18.52	1,250	1,250	1,250	-102	2,500	18.52	2,398	6,750	-	2020-12-31
메타 벤처자산 유동화 제1호 사모투자합자회사	비상장	2021-02-05	단순투자	-	-	0.00	-	3,413,363,636	3,423	397	3,413,363,636	9.09	3,820	-	-	2021년 결성
피앤피 시스템반도체 상생 플랫폼 펀드 투자조합	비상장	2021-02-09	단순투자	600	-	0.00	-	1,200	1,200	-95	1,200	8.93	1,105	-	-	2021년 결성
케이디비씨-엘앤에스 디지털혁신 투자조합	비상장	2021-03-11	단순투자	500	-	0.00	-	1,000	1,000	-4	1,000	4.90	996	-	-	2021년 결성
솔리더스스마트바이오투자조합	비상장	2021-03-31	단순투자	1,000	-	0.00	-	1,000	1,000	-15	1,000	5.00	985	-	-	2021년 결성
에스브이에이스마트대한민국펀드	비상장	2021-04-02	단순투자	4,000	-	0.00	-	600	6,000	-130	600	9.40	5,870	-	-	2021년 결성
엔피성장제9호PEF	비상장	2021-04-08	단순투자	1,600	-	0.00	-	1,600,000,000	1,600	-21	1,600,000,000	2.08	1,579	-	-	2021년 결성
LB포스코신성장사모투자합자회사	비상장	2021-04-26	단순투자	3,000	-	0.00	-	3,000	3,000	-199	3,000	11.67	2,801	-	-	2021년 결성
세븐트리-디에이밸류 제1호 신기술투자조합	비상장	2021-05-11	단순투자	1,000	-	0.00	-	1,000,000,000	1,000	-	1,000,000,000	18.02	1,000	-	-	2021년 결성
스틱글로벌혁신성장 사모투자합자회사	비상장	2021-05-21	단순투자	-	-	0.00	-	6,097,154,650	6,098	-84	6,097,154,650	7.24	6,014	-	-	2021년 결성
얼머스컨슈머투자조합(세븐브로이맥주(주)투자)	비상장	2021-06-08	단순투자	2,000	-	0.00	-	2,000	2,000	-2	2,000	14.13	1,998	-	-	2021년 결성
에이아이피반도체-M3X 벤처투자조합 제1호	비상장	2021-06-11	단순투자	3,000	-	0.00	-	300	3,000	17	300	12.00	3,017	-	-	2021년 결성
한투-한화 디지털헬스케어 제1호 사모투자합자회사	비상장	2021-06-22	단순투자	-	-	0.00	-	261,060,000	261	-	261,060,000	5.83	261	-	-	2021년 결성
이에스8호스타트업펀드	비상장	2021-07-14	단순투자	400	-	0.00	-	800	800	-	800	12.86	800	-	-	2021년 결성
옐로씨에스오엘 성장 제1호 사모투자합자회사	비상장	2021-07-20	단순투자	1,500	-	0.00	-	1,500,000,000	1,500	-25	1,500,000,000	13.27	1,475	-	-	2021년 결성
케이클라비스 씨엘피 신기술조합 제일호	비상장	2021-07-29	단순투자	1,000	-	0.00	-	1,000,000,000	1,000	-	1,000,000,000	15.87	1,000	-	-	2021년 결성
케이런6호 소재부품장비 투자조합	비상장	2021-08-06	단순투자	600	-	0.00	-	60	600	-	60	8.98	600	-	-	2021년 결성
에스지아이(SGI) 스마트코리아 그린뉴딜 투자조합	비상장	2021-08-30	단순투자	600	-	0.00	-	600	600	-	600	10.00	600	-	-	2021년 결성
키움뉴히어로 4호 스케일업펀드	비상장	2021-09-30	단순투자	625	-	0.00	-	625	625	-	625	100.00	625	-	-	2021년 결성
글로벌바이오성장 제3호투자조합	비상장	2021-09-30	단순투자	-	-	0.00	-	-	-	-	-	15.55	-	-	-	2021년 결성
(주)한국기계거래소	비상장	2014-11-26	단순투자	5,000	500,000	29.41	5,000	-	-	-	500,000	29.41	5,000	10,209	-345	2020-12-31
IBK금융그룹 동반성장 투자조합	비상장	2013-02-15	단순투자	2,500	-	50.00	-	-	-	-	-	50.00	-	4,853	1,847	2020-12-31
IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	비상장	2013-04-12	단순투자	6,000	17	50.00	1,700	-	-	-	17	50.00	1,700	7,895	99	2020-12-31
IBK금융그룹KONEX투자조합	비상장	2013-10-30	단순투자	1,500	116	50.00	1,155	-	-	-	116	50.00	1,155	4,354	1,772	2020-12-31
IBK금융그룹 IP창조 투자조합	비상장	2014-07-11	단순투자	2,000	38	33.33	3,800	-	-	-	38	33.33	3,800	20,318	3,410	2020-12-31
에스엠 신기술사업투자조합 제1호	비상장	2015-04-02	단순투자	2,000	1,100,000,000	36.36	684	-1,100,000,000	-684	-	-	0.00	-	2,579	-102	2020-12-31
IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭투자조합	비상장	2016-03-31	단순투자	-	43	50.00	2,423	-	-	-4	43	50.00	2,419	4,896	-1,591	2020-12-31
IBK금융그룹미래성장동력투자조합	비상장	2016-04-07	단순투자	1,500	69	50.00	6,900	-19	-1,900	-	50	50.00	5,000	18,275	6,080	2020-12-31
IBK금융그룹 IP창조투자조합 제2호	비상장	2016-10-27	단순투자	500	50	25.00	5,000	-2	-200	-	48	25.00	4,800	19,066	-515	2020-12-31
Value-up 중기특화솔루션 신기술투자조합1호	비상장	2016-12-27	단순투자	900	519,517,421	33.33	520	-	-	-	519,517,421	33.33	520	1,812	790	2020-12-31
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	비상장	2016-12-30	단순투자	656	2,500	31.25	2,500	-436	-436	-	2,064	31.25	2,064	6,713	-778	2020-12-31
IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	비상장	2017-11-07	단순투자	2,000	8,250,000,000	50.00	8,250	750,000,000	750	-	9,000,000,000	50.00	9,000	15,735	-377	2020-12-31
코리아오메가디스플레이테크투자조합	비상장	2018-02-20	단순투자	3,000	30	35.29	3,000	-	-	-	30	35.29	3,000	8,249	-86	2020-12-31
IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	비상장	2018-08-24	단순투자	5,000	17,265	50.00	17,265	-9,465	-9,465	-	7,800	50.00	7,800	36,723	3,045	2020-12-31
가이아바이오투자조합1호	비상장	2018-09-05	단순투자	3,000	30	49.18	3,000	-	-	-	30	49.18	3,000	5,807	-126	2020-12-31
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	비상장	2018-12-18	단순투자	500	3,915,000,000	50.00	3,703	150,000,000	150	-	4,065,000,000	50.00	3,853	7,645	-215	2020-12-31
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	비상장	2019-01-24	단순투자	1,500	1,500,000,000	28.30	1,500	-	-	-	1,500,000,000	28.30	1,500	5,114	-97	2020-12-31
시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	비상장	2019-01-28	단순투자	3,000	2,887,139,552	14.93	2,887	-36,839,552	-37	-	2,850,300,000	14.93	2,850	20,156	395	2020-12-31
델타AI유니콘투자조합	비상장	2019-03-29	단순투자	3,000	3,000	36.14	3,000	-	-	-	3,000	36.14	3,000	8,000	-170	2020-12-31
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	비상장	2019-07-24	단순투자	600	2,000	20.00	2,000	1,600	1,600	-	3,600	20.00	3,600	9,288	-501	2020-12-31
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	비상장	2019-09-03	단순투자	1,000	1,000,000,000	19.05	1,000	-	-	-	1,000,000,000	19.05	1,000	5,720	514	2020-12-31
케이프 제이호 헬스케어투자조합	비상장	2019-10-24	단순투자	3,000	1,758,620,690	16.22	1,759	-	-	-	1,758,620,690	16.22	1,759	12,475	130	2020-12-31
케이디비씨-에스티엘-에프티 에이치원 신기술사업투자조합	비상장	2020-02-14	단순투자	2,500	2,500,000,000	19.23	2,500	-	-	-	2,500,000,000	19.23	2,500	12,773	-228	2020-12-31
에버베스트리빙스톤사모투자전문회사	비상장	2020-03-06	단순투자	1,000	980,938,019	12.50	981	-335,908,971	-336	-	645,029,048	12.50	645	8,082	204	2020-12-31
브이에스코너스톤신기술조합	비상장	2020-05-27	단순투자	2,000	2,000,000,000	23.53	2,000	-	-	-	2,000,000,000	23.53	2,000	8,413	87	2020-12-31
알바트로스오아시너지펀드	비상장	2020-09-18	단순투자	4,000	4,000	44.44	4,000	-600	-600	-	3,400	44.44	3,400	8,996	49	2020-12-31
IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	비상장	2020-09-28	단순투자	400	400,000,000	49.38	400	4,000,000,000	4,000	-	4,400,000,000	49.38	4,400	809	-160	2020-12-31
코너스톤밸류업9호 신기술조합	비상장	2020-10-13	단순투자	1,500	1,500,000,000	49.83	1,500	-1,500,000,000	-1,500	-	-	0.00	-	3,064	54	2020-12-31
티그리스-엘로힘투자조합1호	비상장	2020-11-13	단순투자	2,000	2,000	47.61	2,000	-	-	-	2,000	47.61	2,000	4,192	-10	2020-12-31
IBK창공 비상 1호 투자조합	비상장	2020-12-18	단순투자	800	80	80.00	800	160	1,600	-	240	80.00	2,400	997	3	2020-12-31
컴퍼니케이 바이오펀드	비상장	2021-01-18	단순투자	4,000	-	0.00	-	800	8,000	-	800	39.02	8,000	-	-	2021년 결성
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제 1호	비상장	2021-01-28	단순투자	3,000	-	0.00	-	3,000,000,000	3,000	-	3,000,000,000	49.18	3,000	-	-	2021년 결성
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	비상장	2021-02-22	단순투자	-	-	0.00	-	4,200,000,000	4,200	-	4,200,000,000	15.00	4,200	-	-	2021년 결성
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	비상장	2021-02-26	단순투자	3,000	-	0.00	-	3,000,000,000	3,000	-	3,000,000,000	27.75	3,000	-	-	2021년 결성
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	비상장	2021-03-24	단순투자	2,000	-	0.00	-	2,000,000,000	2,000	-	2,000,000,000	23.53	2,000	-	-	2021년 결성
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	비상장	2021-04-20	단순투자	2,000	-	0.00	-	2,000,000,000	2,000	-	2,000,000,000	29.85	2,000	-	-	2021년 결성
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	비상장	2021-04-26	단순투자	2,000	-	0.00	-	2,000,000,000	2,000	-	2,000,000,000	26.04	2,000	-	-	2021년 결성
한화유온신기술조합제1호	비상장	2021-05-27	단순투자	2,000	-	0.00	-	2,000	2,000	-	2,000	22.99	2,000	-	-	2021년 결성
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	비상장	2021-05-27	단순투자	3,000	-	0.00	-	3,000	3,000	-	3,000	41.67	3,000	-	-	2021년 결성
코너스톤 상생2호 신기술조합	비상장	2021-07-14	단순투자	2,000	-	0.00	-	2,000,000,000	2,000	-	2,000,000,000	28.57	2,000	-	-	2021년 결성
티그리스투자조합34호	비상장	2021-07-26	단순투자	3,000	-	0.00	-	3,000	3,000	-	3,000	37.97	3,000	-	-	2021년 결성
IBK금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	비상장	2021-07-26	단순투자	3,750	-	0.00	-	5,750	5,750	-	5,750	50.00	5,750	-	-	2021년 결성
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	비상장	2021-09-08	단순투자	2,000	-	0.00	-	200	2,000	-	200	44.44	2,000	-	-	2021년 결성
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	비상장	2021-09-08	단순투자	4,000	-	0.00	-	4,000	4,000	-	4,000	40.00	4,000	-	-	2021년 결성
㈜국민행복기금	비상장	2009-01-05	일반투자	40,617	13,539	1.85	26,602	-	-	-7,665	13,539	1.85	18,937	599,766	-74,902	2020-12-31
연합자산관리㈜	비상장	2009-10-01	일반투자	85,050	113,050	14.00	150,244	-	-	32,589	113,050	14.00	182,833	4,006,137	56,295	2020-12-31
아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사	비상장	2009-12-10	경영참여	230	470	28.93	-	-	-	-	470	28.93	-	12,225	29	2020-12-31
아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	비상장	2011-01-26	경영참여	3,220	974	80.00	460	-	-	-	974	80.00	460	1,896	-12	2020-12-31
코에프씨 현대중공업 협력사 동반성장 제일호 사모투자전문회사	비상장	2011-10-04	경영참여	22	125	22.00	238	-125	-238	-	-	22.00	-	1,628	-659	2020-12-31
아이비케이에스케이에스 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사	비상장	2013-05-23	경영참여	5,620	-	26.67	-	-	-	-	-	26.67	-	32,966	1,641	2020-12-31
아이비케이포스코트루벤기업재무안정 사모투자전문회사	비상장	2014-01-20	경영참여	293	23,208,166,988	49.50	14,029	-2,534,146,638	-2,534	-	20,674,020,350	49.50	11,495	32,158	5,231	2020-12-31
아이비케이엔에이치 스몰자이언트 사모투자전문회사	비상장	2014-06-30	경영참여	155	2,472	50.00	24,716	-120	-1,200	-	2,352	50.00	23,516	64,555	18,444	2020-12-31
기술금융 제일호 사모투자전문회사	비상장	2015-09-24	경영참여	1,614	6,887,010,000	30.00	6,887	-1,740,000,000	-1,740	-	5,147,010,000	30.00	5,147	41,624	11,176	2020-12-31
브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	비상장	2016-08-29	경영참여	1,525	12,626,286,428	50.00	12,626	-6,555,000,000	-6,555	-	6,071,286,428	50.00	6,071	23,750	8,871	2020-12-31
아이비케이이음 글로벌강소기업육성 사모투자합자회사	비상장	2017-07-21	경영참여	8,464	19,718,948,580	42.10	19,719	-13,270,929,361	-13,271	-	6,448,019,219	42.10	6,448	22,055	1,423	2020-12-31
아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사	비상장	2018-05-10	경영참여	3,150	24,390,000,000	50.00	24,390	11,200,000,000	11,200	-	35,590,000,000	50.00	35,590	46,542	-411	2020-12-31
아이비케이티에스 엑시트 사모투자합자회사	비상장	2018-03-27	경영참여	4,907	25,838,647,060	60.60	25,839	-	-	-	25,838,647,060	60.60	25,839	34,064	535	2020-12-31
아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	비상장	2018-06-28	경영참여	4,032	45,162,000,000	40.00	45,162	-3,360,000,000	-3,360	-	41,802,000,000	40.00	41,802	111,349	1,144	2020-12-31
아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	비상장	2019-09-19	경영참여	5,060	18,296	40.00	18,296	6,240	6,240	-	24,536	40.00	24,536	43,143	-2,358	2020-12-31
아이비케이티에스 엑시트 제이호 사모투자합자회사	비상장	2020-06-24	경영참여	5,940	18,180,000,000	48.78	18,180	8,880,000,000	8,880	-	27,060,000,000	48.78	27,060	36,304	-2,002	2020-12-31
아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	비상장	2020-12-24	경영참여	6,840	6,840,000,000	30.00	6,840	8,094,000,000	8,094	-	14,934,000,000	30.00	14,934	22,733	-1,110	2020-12-31
보고사모투자전문회사	비상장	2005-09-09	단순투자	117	3,654	2.00	120	-	-	-	3,654	2.00	120	5,890	-14,169	2020-12-31
KT음악컨텐츠투자조합1호	비상장	2013-05-24	단순투자	1,200	720,000,000	20.00	720	-720,000,000	-720	-	-	0.00	-	-	388	2021년 8월 25일 청산감사보고서
IBK-KTB 문화콘텐츠 저작재산권 투자조합	비상장	2013-08-29	단순투자	900	243	22.50	1,502	-40	-398	-	203	22.50	1,103	8,965	1,555	2021년 9월말 가결산
IBK-대교 콘텐츠 펀드	비상장	2014-11-27	단순투자	1,500	88	37.50	440	-88	-440	-	-	0.00	-	-	-915	2021년 9월 8일 청산감사보고서
IBK금융그룹-유니온 콘텐츠투자조합	비상장	2015-08-10	단순투자	1,500	-	30.00	-	-	-	-	-	30.00	-	383	444	2021년 9월말 가결산
센트럴융합콘텐츠 기술투자조합	비상장	2015-11-09	단순투자	1,500	5,310	18.75	3,712	-375	-262	-165	4,935	18.75	3,284	18,837	180	2021년 9월말 가결산
KOREA 융합콘텐츠 투자조합	비상장	2015-11-11	단순투자	500	113	17.24	836	-	-	-17	113	17.24	819	4,049	35	2021년 9월말 가결산
CCVC 문화-ICT융합 투자조합	비상장	2015-11-12	단순투자	500	184	20.00	1,246	-	-	-178	184	20.00	1,069	5,397	-3	2021년 9월말 가결산
SV 한중 문화-ICT 융합 펀드	비상장	2015-11-13	단순투자	1,600	7,514	17.39	6,591	-748	-655	-762	6,766	17.39	5,173	29,138	496	2021년 9월말 가결산
미시간글로벌콘텐츠 투자조합	비상장	2015-12-11	단순투자	2,500	5,000	17.86	4,104	-	-	-453	5,000	17.86	3,651	20,575	-322	2021년 9월말 가결산
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	비상장	2016-07-06	단순투자	1,200	270	20.00	2,700	-	-	-	270	20.00	2,700	9,020	-60	2021년 9월말 가결산
IBK-ISU 문화콘텐츠 투자조합	비상장	2016-09-12	단순투자	1,750	280	35.00	2,800	-	-	-	280	35.00	2,800	8,518	-996	2021년 9월말 가결산
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	비상장	2016-11-16	단순투자	875	1,091	35.00	966	-	-	-	1,091	35.00	966	3,150	-9	2021년 9월말 가결산
㈜아이윌미디어	비상장	2017-06-20	단순투자	1,000	112,350	5.92	978	-	-	387	112,350	5.92	1,365	8,643	334	2020년 12월말 결산
HUAYI-IDV 글로벌 콘텐츠 투자조합	비상장	2017-10-10	단순투자	300	1,857	8.52	1,949	75	34	2	1,932	8.52	1,984	24,872	1,060	2021년 9월말 가결산
가이아방송콘텐츠투자조합1호	비상장	2017-12-13	단순투자	750	150	14.53	1,436	-	-	-195	150	14.53	1,241	8,404	-41	2021년 9월말 가결산
㈜팟빵	비상장	2018-04-19	단순투자	300	2,083	0.82	300	-2,083	-300	-	-	0.00	-	5,700	-812	2021년 3월말 가결산
㈜로이비쥬얼	비상장	2018-08-17	단순투자	3,000	21,818	4.00	2,501	-	-	-633	21,818	4.00	1,868	8,266	-2,964	2021년 9월말 가결산
대성 블라썸 일자리 투자조합	비상장	2018-10-15	단순투자	400	200	6.64	2,000	-	-	218	200	6.64	2,218	34,566	6,298	2021년 9월말 가결산
KTBN미래콘텐츠일자리창출투자조합	비상장	2018-10-15	단순투자	165	833	3.33	833	167	167	-	1,000	3.33	1,000	26,461	-417	2021년 9월말 가결산
㈜테이크원컴퍼니	비상장	2018-11-16	단순투자	500	1,048	0.69	500	-	-	-	1,048	0.66	500	26,292	-4,785	2021년 9월말 가결산
㈜이엔캐스트	비상장	2019-01-07	단순투자	500	2,500	1.89	500	-	-	-	2,500	0.96	500	18,068	-1,319	2021년 9월말 가결산
KB문화디지털콘텐츠해외진출투자조합	비상장	2019-03-04	단순투자	250	1,550	5.00	1,550	450	450	-	2,000	5.00	2,000	37,762	1,573	2021년 9월말 가결산
가이아모험콘텐츠투자조합	비상장	2020-05-26	단순투자	500	100	10.00	1,000	50	500	-54	150	10.00	1,446	14,328	-374	2021년 9월말 가결산
주 1) 'IBK인도네시아은행'은 현지 유상증자 승인절차 완료에 따른 수량 및 지분율 변동 발생&cr; 2) '(주)케이티앤지' 최초 취득금액은 전체 정부출자금액 기준. 기말 보유 수량(9,510,485주)에 대한 최초 취득금액은 2,128억원 &cr; 3) 2021년3월 '금호건설(주)'로 사명 변경함 (변경 전: 금호산업(주))&cr; 4) '칸서스제칠차(유) 금호산업'은 '칸서스제칠차(유) 금호건설'로 사명변경&cr; 5) 각 회사의 재무현황은 2020년도 재무정보를 기초로 하되 기준년도가 다른 경우 비고란에 표시하였으며, 기업회생 및 법정관리 등의 사유로 정보가 없는 경우 미기재 &cr; ※ 일반투자* : 해당 타법인은 기업구조조정(워크아웃 및 기업회생) 추진 과정에서 취득한 <출자전환주식>으로 출자목적이 '경영참가' 와 '단순투자' 에 해당하지 않음에 따라, 출자목적을 '일반투자'로 분류함

&cr;2 . 감액현황&cr;

(기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원, 주, %)

법인명 또는 종목명	기초잔액	감액금액	기말잔액	감액원인	최근 2사업연도동안 &cr;외부기관의 평가를 받고 취득한&cr;비상장주식의 감액 여부
푸른김해지키미㈜	1,411	509	902	공정가치가 취득원가 대비 30% 이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함	부
청정상주㈜	816	108	708	공정가치가 취득원가 대비 30% 이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함	부
푸른아산지키미㈜	982	87	895	공정가치가 취득원가 대비 30% 이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함	부
IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭투자조합	2,423	4	2,419	공정가치가 취득원가 이하로 30% 이상 하락	부
CCVC 문화-ICT융합 투자조합	1,246	178	1,069	2021년 6월말 기준 보유 투자자산 중 공정가치가 취득원가 대비 30%이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함	부

&cr;

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

2. 전문가와의 이해관계