분기보고서 4.9 중소기업은행

110135-0000903

분 기 보 고 서

(제 62 기 3분기)

2022년 01월 01일2022년 09월 30일

사업연도	부터
	까지

금융위원회
한국거래소 귀중	2022년 11월 14일

주권상장법인해당사항 없음

제출대상법인 유형 :

면제사유발생 :

회 사 명 :	중소기업은행
대 표 이 사 :	윤 종 원
본 점 소 재 지 :	서울 중구 을지로 79
	(전 화) 02-729-6114
	(홈페이지) http://www.ibk.co.kr
작 성 책 임 자 :	(직 책) IR부장 (성 명) 이 홍 석
	(전 화) 02-729-6114

목 차

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사등의 확인서명.jpg 대표이사등의 확인서명

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

기업공시서식 작성기준에 따라 '회사의 개요'는 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

2. 회사의 연혁

기업공시서식 작성기준에 따라 '회사의 연혁'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

3. 자본금 변동사항

기업공시서식 작성기준에 따라 '자본금 변동사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

4. 주식의 총수 등

기업공시서식 작성기준에 따라 '주식의 총수 등'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

5. 정관에 관한 사항

기업공시서식 작성기준에 따라 '정관에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

중소기업은행은 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활하게 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모하기 위해 1961년 중소기업은행법에 의거하여 설립되었습니다. (주)아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권(주) 등 8개의 비은행 자회사를 보유하고 있으며, 기업은행(중국)유한공사, IBK인도네시아은행, IBK미얀마은행 등 3개의 해외법인과 9개의 해외지점, 1개의 사무소를 운영하고 있습니다.

당행은 재정자금 차입, 중소기업 금융채권의 발행 등을 통해 중소기업자의 경제활동과 경제적 지위의 향상을 지원하고 있습니다. 이와 더불어 은행법 등 관련 법률에 근거하여 은행의 고유업무, 부수업무, 겸영업무를 영위하고 있으며, 이에는 예금ㆍ적금의 수입, 자금의 대출 또는 어음의 할인, 내ㆍ외국환 등의 사업, 파생상품 및 파생결합증권의 매매업무, 국채, 지방채 및 특수채의 인수ㆍ매출ㆍ매매업무, 투자자문업, 신탁업, 보험대리점의 업무, 퇴직연금사업자의 업무, 신용카드업 등이 있습니다.

중소기업은행은 1961년 설립 이후, 경제가 어려울 때마다 중소기업의 든든한 버팀목이 되어왔습니다. 지난 60여년간 발전시킨 노하우와 시스템을 기반으로 우량기업을 발굴ㆍ지원하고, 기술력과 미래 가능성 중심의 여신 관행 혁신, 모험자본 공급 확대, 기업의 성장 단계별 맞춤형 지원 체계 구축, 중소기업 ESG경영지원 등을 통해 중소기업의 지속가능한 성장을 뒷받침하고 있습니다.

2022년 3분기 기준 중소기업은행(별도기준)의 당기순이익은 전년 동기대비 13.8%(2,106억원) 증가한 1조7,343억원을 기록하였고, 자회사를 포함한 연결기준 당기순이익은 전년 동기대비 10.7%(1,963억원) 증가한 2조 227억원을 시현하였습니다. 2022년 9월말 현재 중소기업대출 잔액은 217.7조원으로 전년말 대비 13.8조원 증가하여 꾸준한 성장을 이어가고 있습니다. 한편, 총 연체율은 0.27%, 고정이하여신비율은 0.80%로 건전성 지표도 안정적으로 관리되고 있습니다.

앞으로도 중소기업은행은 다양한 중소기업 지원제도를 통해 중소기업과 소상공인에 대한 지원을 지속해 나갈 것이며, 이를 통해 은행 성장의 선순환 구조를 더욱 강화해 나가겠습니다.

2. 영업의 현황

1. 영업의 개황 (1) 중소기업은행

중소기업은행은 2022년 3분기 연결기준 2조 227억원의 당기순이익을 시현하였습니다. 중소기업 및 소상공인 지원을 통한 꾸준한 대출자산 성장과 양호한 건전성 지표, 금리인상 효과 등에 힘입어 지난해 같은 기간(1조 8,264억원)보다 10.7% 개선된 실적을 달성하였습니다. 한편, 자회사를 제외한 중소기업은행(별도기준)의 당기순이익은 전년 동기대비 13.8% 증가한 1조 7,343억원을 기록하였습니다. 2022년 9월말 현재 중소기업대출 규모는 217.7조원으로 전년말 대비 13.8조원 증가하며 중소기업대출 시장점유율 1위를 굳건히 하였습니다. 한편, 견조한 대출 성장에도 총 연체율은 0.27%, 고정이하여신비율은 0.80%를 기록하는 등 건전성 지표 또한 안정적으로 관리되고 있습니다. 최근 한국은행의 기준금리 상승 영향 등에 안정적인 이익 성장세를 보이고 있으나, 인플레이션 장기화, 러시아-우크라이나 전쟁 영향, 글로벌 경기침체 우려 등의 대내외적 불안 요소는 당분간 지속될 것으로 예상됩니다. 따라서, 당행은 중소기업 및 소상공인의 위기 극복을 위한 지원을 통해 은행이 한 단계 더 성장할 수 있는 선순환 구조를 만들어 나갈 것입니다. 동시에 창업기업 육성과 모험자본 공급 확대를 통해 중소 벤처기업이 글로벌 유니콘 기업으로 성장할 수 있는 발판을 제공하는 등 혁신금융의 선도와, 중소기업의 녹색전환 지원 등 ESG경영 및 디지털 전환의 가속화 등 민간금융만으로 충분하지 않은 분야에서도 시장을 선도하여 정책금융 역할 재정립 요구에 적극 대응해 나갈 예정입니다.

(단위 : 억원)

영 업 종 류	영 업 수 익
은행계정 주1)	215,043
신탁계정 주2)	891

주 1) 제62기 3분기말 영업수익은 IFRS별도 기준임 2) 영업수익 : 유보금 차감전 신탁보수(재산,공익,개발포함,증투 제외) + 중도 해지수수료

(2) (주)아이비케이캐피탈 1986년 11월 1일에 설립, 2022년 9월말 현재당기순이익 약 1,558억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
매 출 액	413,824	582,602	455,297
영업이익	209,967	274,080	172,754
당기순이익	155,838	219,820	134,502

주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31

(3) 아이비케이투자증권(주) 2008년 5월 29일에 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 396억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
매 출 액	1,880,725	1,070,531	1,054,688
영업이익	50,893	131,629	108,000
당기순이익	39,625	100,356	80,517

주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (4) 아이비케이연금보험(주) 2010년 7월 9일에 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 219억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
매출액	1,516,251	1,669,418	1,609,019
영업이익	22,057	53,440	53,120
당기순이익	21,869	63,755	50,595

주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (5) 아이비케이자산운용(주) 2004년 10월 26일에 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 34억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
매 출 액	17,796	23,138	18,560
영업이익	4,473	8,741	6,106
당기순이익	3,350	6,541	4,530

주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31

(6) (주)아이비케이저축은행 2011년 10월 11일 설립(2013년 7월 15일 자회사 편입), 2022년 9월말 현재 당기순이익 약182억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
매 출 액	73,100	81,038	73,438
영업이익	22,770	21,627	13,008
당기순이익	18,238	17,004	9,918

주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (7) (주)아이비케이시스템 1991년 3월 22일 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 27억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
매 출 액	135,471	190,480	181,603
영업이익	3,450	6,575	2,010
당기순이익	2,747	5,189	1,615

주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (8) 아이비케이신용정보(주) 2000년 1월 18일 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 34억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
매 출 액	22,877	31,109	31,155
영업이익	4,078	3,640	4,861
당기순이익	3,448	2,967	3,833

주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31

(9) (주)아이비케이서비스

2018년 12월 14일 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 12억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
매 출 액	53,110	67,108	63,341
영업이익	1,524	1,267	435
당기순이익	1,182	1,023	1,140

주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31

(10) 기업은행(중국)유한공사

2009년 6월 22일 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 274억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
매출액	188,761	186,131	174,027
영업이익	36,274	30,135	10,801
당기순이익	27,403	23,167	9,058

주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (11) IBK인도네시아은행

2019년 8월14일에 합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk, PT Bank Mitraniaga Tbk)2019년 9월 5일 설립, 2022년 9월말 현재 당기순이익 약 57억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
매출액	74,820	53,477	39,392
영업이익(손실)	8,946	(12,141)	(30,036)
당기순이익(손실)	5,725	(13,638)	(39,430)

주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31 (12) IBK미얀마은행

2021년 1월 21일 설립, 2022년 9월말 현재 당기순손실 약 7억원 발생

(단위 :백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
매출액	2,217	1,193	-
영업이익(손실)	(598)	(2,836)	-
당기순이익(손실)	(746)	(2,976)	-

주) 제62기 3분기 : 2022.1.1 ~ 2022.9.30 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 제60기 : 2020.1.1 ~ 2020.12.31

2. 영업의 종류 가. 예금업무 (1) 개인상품

구분	상품종류	특징
입출식예금	보통예금, 저축예금, IBK플러스저축예금, IBK모임통장, Small Big카드연결통장, IBK주식거래캐시백통장, IBK평생설계통장, i-미래통장, IBK간편한통장, IBK주거래생활금융통장, IBK도토리통장	개인 자금 등의 수시입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한없이 이용 가능하며 실명의 개인 가입 가능
	IBK행복지킴이통장, IBK국민연금안심통장, IBK공무원연금안심통장, IBK군인연금안심통장, IBK희망지킴이통장, IBK호국보훈지킴이통장, IBK임금채권전용통장, IBK주택연금지킴이통장, IBK취업이룸통장, IBK장병급여안심통장	가입 대상이 특정되어 있는 압류방지전용통장으로 급여지급기관이 지정한 특정코드자금만 입금이 가능하며 그 외 자금은 입금 불가함
	IBK나라사랑통장	군 의무복무사병만 가입 가능한 입출금이 자유로운 예금
거치식예금	정기예금, 실세금리정기예금, 장기회전정기예금, IBK회전정기예금, 보험품은정기예금, 실세금리정기예금 연금플러스통장(연금전환형), IBK변동금리예금&중금채, 일임형 ISA전용정기예금	가입 기간과 가입 금액이 상품별 구분되어 있는 목돈 운용을 위한 거치식 상품
	i-ONE놀이터예금, IBK D-DAY통장(단기중금채), IBK W통장(복리맞춤채권)	비대면채널(i-ONE뱅크 등)등 가입 채널이 다양화된 거치식 상품
적립식예금	IBK생활금융적금, 정기적금, 가계우대정기적금, IBK월복리자유적금, IBK적금&펀드, 참!좋은 캐시백 적금, IBK사랑나눔적금, IBK평생든든자유적금, IBK미소드림적금, i-ONE놀이터적금, W효도적금, IBK티몬통장, IBK D-day적금, IBK카카오페이통장, IBK W아이좋아통장, IBK LG페이통장, 직장인우대MY통장, IBK탄소제로적금	가입 대상과 가입 금액 및 계약 기간, 납입 방식이 정해져 있는 적립식 상품으로 고객의 라이프사이클에 따른 차별화된 상품 서비스를 제공하는 상품
	IBK군인적금, IBK장병내일준비적금	의무복무사병 또는 직업군인만 가입 가능한 군인 전용 적립식 상품
혼합식 상품	독도는우리땅통장, IBK I LOVE KOREA, IBK평생한가족통장, IBK썸통장, 1석7조통장, IBK W소확행통장, IBK늘푸른하늘통장, IBK첫만남통장	구성상품별 종류(입출금식, 적립식, 거치식) 혼합된 상품으로 상품별 우대 요건과 니즈에 따라 선택 가능한 복합 상품
청약상품	주택청약종합저축	ㅇ 가입대상 : 국민인 개인(국내 거소가 있는 재외동포 포함) 또는 외국인 거주자ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지
	청년우대형 주택청약 종합저축	ㅇ 가입대상 : 만19~34세 연소득 3천6백만원 이하로 다음의 하나에 해당되는 자 ① 본인이 무주택인 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주일 것) ② 본인이 무주택인 자로서, 동 저축 해지 전까지 가입일로부터 3년 이내에 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주)가 되었음을 입증할 것 ③ 가입자가 무주택세대(가입자의 주민등록등본에 등재된 본인, 배우자 및 직계존ㆍ비속이 모두 주택을 소유하지 않은 세대)의 세대원일 것 ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지 ㅇ 비과세요건 충족 시, 이자소득 500만원까지 비과세 혜택ㅇ 가입요건 충족 시, 기존 주택청약종합저축에서 청년우대형 주택청약종합저축으로 전환 가능

(2) 기업상품

구분	상품종류	특징
입출식예금	당좌예금	법인 또는 개인사업자로 일정한 자격을 갖춘 자가 상거래에서 발생하는 대금의 결제를 위해 어음 또는 수표를 발행하고, 그 지급사무를 은행에 위임하여 수시로 입금 및 지급이 가능한 예금
	가계당좌예금	개인으로 일정한 자격을 갖춘 자가 가계수표를 발행할 수 있는 개인 당좌예금
	IBK평생주거래기업통장, IBK맛집통장, IBK 성공의 법칙 통장, i-ONE U 통장, IBK기업증권거래통장, IBK-COOP(협동조합) 통장	법인 및 개인사업자 등 기업의 수시 입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한없이 이용 가능
	IBK부가가치세 매입자납부전용통장	사업자간 금 관련 제품 및 구리ㆍ철스크랩 등 관련 제품 거래 시 매매대금의 결제와 부가가치세 납부를 지원하는 입출식 예금
	IBK하도급지킴이통장, IBK하도급대금결제통장, IBK-KR체불e제로통장	하도급시스템을 통해 발주한 공사대금 및 임금이 원ㆍ하도급자와 근로자에게 기간 내 집행되도록 관리하는 전용결제통장
	IBK보증부대출전용통장, IBK트러스트온 전용통장, 클린플러스 전용통장, 협동조합공동구매전용통장	보증기관으로부터 전용계좌입금 특약 등이 부여된 보증부 대출 입금을 위한 입출식 예금 상품
	IBK유치원&어린이집우대통장	유치원 또는 어린이집 자금 운영 형태에 맞는 금리우대 유형 선택 및 수수료면제 혜택 제공
거치식예금	IBK 성공의 법칙 예금, IBK늘푸른하늘통장(거치식), IBK ALL바른기업통장(거치식)	예치기간을 정하고 거래를 시작할 때 맡긴 돈을 만기에 찾는 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함
	#All4biz 예금	비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금 상품으로 비대면채널 상품가입 실적 등에 따라 우대금리 제공
	퇴직연금정기예금	퇴직연금신탁의 적립금을 원리금보장형 연금자산으로 운용하고자 하는 퇴직연금 사업자 대상 거치식 예금
	ISA전용 정기예금	ISA(개인종합자산관리계좌)의 가입자 적립금을 원리금보장 상품으로 운용하기 위한 ISA사업자 대상 거치식 예금
적립식예금	기업부금, 주거래기업부금, IBK성공맞춤적금, IBK 성공의 법칙 적금, IBK늘푸른하늘통장(적립식), IBK ALL바른기업통장(적립식)	기간을 정하고 그 기간 중에 미리 정한 금액이나 불특정 금액을 정기 또는 부정기적으로 입금하는 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함
	희망e-룸 변동금리적금	비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금 상품으로 KORIBOR(3월물)에 연동하여 3개월 단위로 변동금리 적용

(3) 외화예금상품

거래형태	상품명	주요내용	예치한도	비고
외화예금상품	외화보통예금	ㅇ 가입대상 : 제한없음	제한없음	-
	외화정기예금	ㅇ 가입대상 : 제한없음ㅇ 만기자동갱신 신청 가능	제한없음	-
	자유적립식 외화정기예금	ㅇ 가입대상 : 제한없음ㅇ 원화입출금식, 외화입출금식 자동이체 가능	미화 10불 상당액 이상	-
	IBK외화통장	ㅇ 가입대상 : 제한없음ㅇ 외국통화 환전 시 환율우대ㅇ 당발송금 수수료 및 외화현찰수수료 우대	제한없음	-
	IBK플러스 외화예금	ㅇ 가입대상 : 제한없음ㅇ 예치금액에 따라 차등 금리 적용	제한없음	-
	원화,외화 내맘대로 통장	ㅇ 가입대상 : 제한없음ㅇ 원화예금과 외화예금을 하나의 통장으로 거래ㅇ 통화간의 자유로운 전환 가능(원화⇔외화, 외화⇔외화)ㅇ 환전, 통화전환, 해외송금 시 환율 및 수수료 우대(최대 50%)	제한없음	-

나. 신탁업무

상품명	가입대상	가입금액	신탁기간	배당방법	비고
특정금전신탁	제한없음	1만원 이상	계약으로 정함	실적배당	단독운용
퇴직연금	근로자퇴직급여보장법상퇴직연금제도 규정을 적용 받는 기업 또는 단체	제한없음	신탁계약일로부터 해지일까지	실적배당	-
재산신탁	제한없음	제한없음	계약으로 정함	실적배당	-

다. 여신업무

(1) 여신업무해설

ㅇ 여신대상자

- 중소기업자 : '중소기업기본법 제2조'에 규정된 중소기업 및 협동조합 등

- 중소기업 이외의 자 : 개인(가계), 지방자치단체, 대기업, 비영리법인 및 단체 등

ㅇ 여신의 분류

- 고객에 따른 분류

ㆍ기업자금 : 영리법인 및 개인기업에 대한 여신

ㆍ가계자금 : 사업자로 등록되지 아니한 일반 개인에 대한 여신

ㆍ공공 및 기타자금 : 정부, 지방자치단체, 공공기관 및 비영리법인 등에 대한 여신

- 거래방식에 따른 분류

ㆍ개별거래 : 일괄 또는 분할하여 대출이 발생하고 상환한 금액을 재사용할 수 없는 방식의 여신

ㆍ한도거래 : 한도약정액 범위 내에서 동일과목 여신을 회전사용하는 여신

- 용도에 따른 분류

ㆍ운전자금 : 기업의 생산 및 판매활동 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출

ㆍ시설자금 : 기업의 사업목적에 부합된 부동산 및 설비의 매입 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출

- 상환방법에 따른 분류

ㆍ일시상환 : 여신만료일에 전액 상환하는 여신

ㆍ분할상환 : 대출원금을 분할하여 상환하는 대출

ㆍ수시상환 : 여신한도금액 범위 내에서 수시로 상환 및 취급이 가능한 여신

ㅇ 주요지원제도

- 우선지원기업제도 : 중기업신용평가표에 의한 신용등급이 BBB+이상인 중소기업을 대상으로 선정하여 금리우대, 신용한도 우대지원, 우대어음 발행기업 선정, 각종 수수료 감면 등

- 패밀리기업 제도 : 당행에서 선정한 패밀리기업에 대하여 금리우대, 신용한도 우대 지원, 의뢰어음의 우대어음 분류, 각종 수수료 감면, 외환 환율 우대 등

- 유망중소기업 제도 : 성장 가능성이 높은 기업을 당행의 유망중소기업으로 선정 하여 경영기술지도 및 각종 정보제공 등

- 금리인하 요구제도 : 직위상승ㆍ신용등급 개선 등의 사유로 고객이 은행에 금리 인하를 요구할 수 있는 제도

(2) 주요 융자상품 및 서비스

지원분야	종 류
설비투자를 위한 상품	ㅇ IBK시설투자대출, IBK사업장분양자금대출, IBK토지분양협약대출, 대한민국 대전환 특별자금
구ㆍ판매 결제 지원용 상품	ㅇ 구매자금 : 기업구매자금대출, B2B구매자금대출, B2B공동구매보증부대출, 기업구매카드대출, B2B구매카드대출, 협동조합B2B구매카드대출, 싸이클론ㅇ 판매자금 : 네트워크론, 플러스네트워크론, 전자방식외상매출채권담보대출, 전자채권담보대출, B2B팩토링, IBK상생결제론, 매출채권보험부 외상매출채권담보대출, 공공기관하도급대금매출채권담보대출, B2B전자구매론
기업 Stage별 맞춤상품	ㅇ 창업자금 : IBK재창업지원대출, IBK성공창업대출ㅇ 기술사업화지원 : IP사업화자금대출, 기술평가기반 무보증신용대출, 기술임치기업협약보증대출, IBK희망펀딩대출, 전환사채인수, IBK벤처투자매칭대출, IBK혁신기업대출, 해양수산 기술사업화자금대출ㅇ 강소기업지원 : IBK강소기업대출
각종 전략 상품	ㅇ 소상공인지원 : 슈퍼조합보증부대출, IBK소상공인희망대출, IBK 소상공인 스마트화 지원 대출, i-ONE소상공인대출, 프랜차이즈 모바일론, BOX개인사업자신용대출, i-ONE소상공인부동산담보대출, i-ONE가맹점성공대출ㅇ 신성장지원 : IBK혁신성장비전기업대출, 태양광발전시설자금대출, IBK녹색기업대출, IBK문화콘텐츠대출ㅇ 전문직 사업자 : 메디칼네트워크론ㅇ 수출입기업지원 : 외화대출, 무역금융, IBK종합수출입금융, 해외투자자금대출, 수출입기업유동성지원자금대출ㅇ 지역경제활성화 : 수원시 소상공인 특례보증대출, 판교테크노밸리입주기업대출ㅇ 사회공헌 : 사회공헌기업 보증협약대출ㅇ 여성우대 : 여성경제인협회 패밀리기업대출, 여성벤처협회 패밀리기업대출, 가족친화인증기업 패밀리기업대출, 여성기업종합지원센터 패밀리기업대출ㅇ 일자리창출지원 : IBK일자리Plus대출ㅇ 특정목적상품 : 뿌리산업육성자금대출, 원화전환대출, 교회시설자금대출, 회사인수자금대출, 개성공단피해기업지원 보증부대출, 조선산업구조개선자금대출, IBK스마트공장지원대출, IBK스마트그린산단지원대출, 스마트동산담보대출, 국가혁신클러스터 입주기업 지원대출, 소부장 혁신지원대출, 중기부 R&D 사업화자금대출, 산업부 기술혁신기업대출, IBK늘푸른하늘대출, 고부가서비스산업지원대출, 동산채권담보대출, 원화사모사채인수, 트러스트온보증부대출, 클린플러스보증부대출, 기간산업 협력업체 운영자금 지원 프로그램, PRE-SCREEN 신용대출, ESG경영 성공지원 대출, 3중고 극복 지원대출
동반성장 협력 상품	ㅇ 공공기관협력기업 : 공공구매론, 조달청제휴 네트워크론, 한전 파워에너지론ㅇ 대기업협력기업 : 패밀리기업대출, 대기업상생보증부대출, 대기업연계협력기업대출, 동반성장 협력대출

라. 외국환 업무 (수출입지원업무)

(1) 신용장 통지 및 양도

ㅇ 신용장(Letter of Credit) 통지 및 양도 업무

(2) 수출 업무

ㅇ 수출환어음 매입(추심)

ㅇ 당행 매입이 제한된 신용장의 수출환어음 재매입(Renego)

ㅇ 무신용장방식에 의한 수출환어음 매입(추심)

ㅇ Open Account방식 수출채권 매입

ㅇ 對이란 원화경상거래 업무(카운터포페이팅)

ㅇ 포페이팅 업무

ㅇ 해외전자상거래 수출대금 결제서비스

(3) 수입 업무

ㅇ 수입신용장 발행

ㅇ 신용장 및 무신용장 방식에 의한 수입선적서류접수 및 인도

ㅇ Stand-By L/C 및 외화지급보증서 발행

ㅇ 수입화물선취보증 및 수입화물대도

(4) 외국통화 환전

ㅇ 외국통화 매입/매도

ㅇ 비대면 채널 환전서비스

서 비 스 명	이용가능채널	대상	거래가능금액
사이버환전	인터넷뱅킹	개인	은행영업시간 : USD1만불 이내
ONE할 때 환전	스마트뱅킹	개인	1일 USD3천불 이내
모두다 환전	인터넷뱅킹, IBK큐브	개인	1일 100만원 이내

(5) 외화송금 및 외화수표 매입

ㅇ 국내간 또는 국내에서 해외로 외화를 송금하는 당발송금

ㅇ 국내간 또는 해외에서 국내로 도착한 외화를 지급하는 타발송금

ㅇ 외화송금 관련 서비스

서 비 스 명	내 용
이종/현지통화송금	미국달러를 송금하고 받는 분이 이종통화인 현지통화로 받을 수 있는 송금서비스
빠른송금	웨스턴유니온과 협약에 의한 초고속 해외송금
IBK-웨스턴유니온 AUTO-SEND(자동송금)	이체일자 또는 송금금액을 자유롭게 지정하여 국외로 송금하는 자동이체 방식의 빠른송금
IBK중국콰이디 무역대전 송금	중국 위안화 무역결제 특화송금
IBK 중국 快低(콰이디) 송금	중국인 근로자 특화송금
AMPUH(암뿌) IDR 송금	인도네시아인 근로자 특화송금
I-VARO(외국인근로자 전용)	외국인근로자 전용 송금서비스
외국인근로자 등의 국내보수 일괄송금	고용주의 대리 신청 일괄 외국인 보수송금
자동화기기(ATM) 외화송금서비스	영업점 방문 및 지급신청서 작성 없이 송금 가능
자동화기기(ATM) 빠른송금서비스	자동화기기에서 송금하고 전세계 웨스턴유니온 가맹점에서 수취 가능
IBK ANYTIME 외화송금서비스	이체통화, 이체금액, 이체일을 자유로이 지정하여 국내외 송금 가능
ARS 외화송금서비스	i-ONE뱅크 보이는 ARS(텔레뱅킹)을 이용하여 음성과 함께 화면을 통해 외화를 송금하는 서비스
인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 외화송금	인터넷뱅킹, 스마트뱅킹을 통한 외화송금
해외송금 마일리지 제도	개인고객이 5회 이상 일정 목적의 해외송금을 보내거나 받는 경우 송금수수료 면제하는 제도

ㅇ 외화 송금수표(CRS) 발행

ㅇ 외화수표 매입(추심)업무

(6) 전자무역(e-Trade)

ㅇ 전자신용장(e-L/C) 통지, 양도 및 매입업무

(7) 무역업무 자동화

ㅇ 무역업체가 은행이나 세관에 직접 가지 않고 사무실에서 컴퓨터를 이용하여 전자문서교환방식(EDI)으로 무역업무를 처리하는 것으로, 한국무역정보통신(KT-Net)을 통한 전자문서교환방식(EDI)을 이용

(8) 내국신용장(EDI를 통한 전자문서 처리)

ㅇ 내국신용장 개설(발행) 및 결제업무

ㅇ 내국신용장 판매대금추심의뢰서 매입(추심)

(9) 제휴업무

협약사	내용
관세청	AEO공인ㆍFTA활용 수출기업의 금융지원 업무협약
한국무역협회	중소ㆍ중견기업 온ㆍ오프라인 수출지원 강화를 위한 업무협약
한국무역보험공사	수출신용보증서 및 수출ㆍ수입보험증권 발급을 지원하고 수출입금융을 제공
KOTRA	세계일류상품 수출 중소ㆍ중견기업 육성을 위한 업무협약
	내수ㆍ수출초보기업 수출지원 융ㆍ복합화 업무협약
	중소기업 해외전자상거래 수출 촉진을 위한 업무협약
중소기업진흥공단	중소기업 해외직접판매지원 활성화를 위한 업무협약
페이팔	페이팔 국내 신규고객 대상 미화달러 결제 서비스 제공
커런시스다이렉트	아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약
페이오니아	아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약
월드퍼스트	아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약
㈜하나투어	수출기업 및 환전ㆍ여행고객의 서비스 강화를 위한 공동마케팅 업무협약
㈜와이드모바일	환전고객에게 해외 무선인터넷 서비스(포켓와이파이) 할인 제공
라이나생명	금융서비스와 의료지원서비스를 결합한 지원 모델 구축

(10) 중소기업 「수출입 종합지원」 운영

ㅇ 당행 거래기업 또는 거래 희망 중소기업에 대하여 수출입 절차 및 금융지원 안내, 수출입 통관, 관세 환급, 해외직접투자 및 외국인 국내투자 등 상담 지원

ㅇ「IBK베스트파트너」: 우수 수출입 중소ㆍ중견기업 지원을 위한 우대서비스 제공

ㅇ「IBK 수출첫걸음기업 지원프로그램」: 내수기업의 수출기업화를 위한 수출초보 기업 지원우대 제도

ㅇ「수출성장기업 지원프로그램」: 중기부 선정 수출유망중소기업을 위한 지원우대 제도

ㅇ「동행마케팅」: 본부 전문가가 중소기업을 방문하여 수출입 컨설팅을 해주는 무료서비스

ㅇ「해외전자상거래 멘토 전문교육」: 전자상거래 수출희망 중소기업을 위한 마케팅 교육실시

(11) 「해외직접투자ㆍ외국인 직접투자 지원」운영

ㅇ 외국환거래법에 의거 현지법인 설립, 해외지사 설치 등의 상담, 신고수리, 사후관리 및 대외기관 보고업무 수행

ㅇ 산업통상자원부로부터 권한을 위임받아 외국인직접투자 상담, 신고수리, 정보제공 및 대외기관 보고업무 수행

(12) 기타 외환 서비스

ㅇ「무역실무 Academy」개최 : 수출입 전문인력의 부족으로 어려움을 겪고 있는 중소기업 무역실무 담당자의 업무능력 향상 지원

ㅇ 외화송금 및 신용장 도착 「SMS 및 e-mail 알림 서비스」

마. 신용카드

(1) 자격기준

개 인 회 원	기 업 회 원
- 공무원 및 정부투자기관 등 정부유관단체, 비영리기관 임직원, 공공기관 임직원 - 공공비영리 성격의 국제 또는 외국기관 임직원 - 금융기관, 증권회사, 보험회사 및 계열투자 자문회사 및 계열경제 연구소 임직원 - 기업체 임직원 - 교육계 종사자(초중고교사, 대학교수 및 학교법인 임직원 등) - 자유직업자(의사, 변호사, 공인회계사 등) - 일간신문사, 방송국, 통신사, 기타 유수 언론기관 임직원 - 기타	- 국가기관 및 지방자치단체와 그 산하기관 - 공공 비영리 성격의 기관 및 단체 - 금융기관 - 상장기업체, 금융투자협회 코스닥시장 등록 업체, 기술신용보증기금 우대보증 대상 기업 - 언론기관, 의료ㆍ법률ㆍ회계 서비스 관련 법인 및 개인사업자 - 교육 및 학술기관(단, 사단 또는 재단법인체) - 종교, 사회, 문화, 예술단체 (단, 사단 또는 재단법인체) - 기업 총한도 이상의 담보를 제공한 업체 - 기타

(2) 이용한도

구 분	개인회원	기업회원	비 고
총한도	0원 이상~회원 요청한도 범위내	0원 이상~회원 요청한도 범위내	회원의 월가처분소득 및 적정한도
中 국외한도	총한도 범위내	총한도 범위내	회원 요청한도
中 현금서비스	총한도 40%범위내 최고 10백만원	-	-

(3) 당행 판매 상품

- 개인회원

[신용] CEO카드, 무민카드, 데일리위드, 원에어, 일상의 기쁨, 일년의 설렘, IBK-Syrup, IBK-Hybrid(하이브리드), 쇼핑앤조이, 그린카드v2, 국민행복, 비제휴(BC TOP), 대한항공 SKYPASS, 아시아나클럽, IBK후불하이패스, olleh Super DC, 제주항공 Refresh Point, 참! 좋은 다이소, Oil&Life, 용인시민, 참! 좋은 kt wiz, E1&아이파크백화점, IBK hi, 아모레퍼시픽, 마일앤조이, 참! 좋은 캐시백 플래티늄, BLISS.5, BLISS.7, The Fine 플래티늄, 인피니트, 코웨이 IBK, IBK 웰릭스, 참! 좋은 친구 청년동행, IBK 무직타이거, (사)날마다좋은날 보리수, 자연드림, 나의 알파, skylife Ultra, kt텔레캅 안심 Plus, 다이아몬드, DC히어로즈[체크] 무민카드, 하이틴즈, 이사배, 일상의 기쁨, IBK-Syrup, 카카오페이, 그린, 나의 알파, 참 좋은 글로벌, 이지캐시백, 부자되세요 더 마일리지, 안녕, 참! 좋은 기부, 국민행복, 참! 좋은 다이소, AK IBK, Hola ISIC 국제학생증, Hola IYTC 국제청소년증, 참! 좋은 kt wiz, 용인시민, IBK 나라사랑, 참! 좋은 친구 청년동행, IBK 무직타이거, IBK 알토스, (사)날마다좋은날 보리수, DC히어로즈

- 기업회원

[신용] CEO카드, 파이팅코리아, 파이팅코리아+, 원에어, 동반성장, 비제휴(BC TOP), 각자내기카드, I-biz 팜코, 팜코, 주유전용 기업, SK 주유전용, 우체국, Business Sky, hi-pass&oil, IBK후불하이패스, 참! 좋은 Biz 동대문 패션, 한국무역협회 멤버십 LUCKY BC, BLISS.5, BLISS.7, I-biz 플래티늄, 다이아몬드, 인피니트, I-biz 인피니트, 공공기관 코퍼레이트, 비즈니스카드, EV카드, EV(충전주유), 대한항공 SKYPASS, 대한전문건설협회, I-biz 텍스빌 동대문패션카드, B-Mileage(대한항공마일리지), B-Mileage(아시아나마일리지), B-Point(포인트)[체크] 동반성공, 참! 좋은 글로벌, 전기료 결제 전용(캐시백 0.75), 참! 좋은 동대문패션, 비즈니스카드

- 기타IBK Gift Card, 중국통 Gift Card

【장기카드대출 업무】

장기카드대출(카드론)이란 은행이 본인회원(가족회원 제외)에게 제공하는 자금융통으로, 일정 기간 동안 일정 이자율에 따라 원리금을 상환하는 서비스를 말함

바. 방카슈랑스

상품유형		가입대상 (보험대상자)	보험료	보험기간	납입기간	상품내용
생명보험	연금저축	0세~(연금개시나이-납입기간)세	월 보험료 10만원 이상	종신	5년, 7년, 10년, 15년, 20년, 전기납	-납입보험료 세액공제(연간 400만원 한도) -연금수령시 연금소득으로 과세
	연금보험	0세~(연금개시나이-납입기간)세	월 보험료 10만원 이상	종신	일시납, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년, 전기납	-적립식, 거치식으로 보험료 납입 -10년 이상 유지시 이자소득세 비과세 (비과세요건 충족 시)
	저축보험	만15세~80세	월 보험료 10만원 이상	3년, 5년, 7년, 10년, 15년, 20년, 30년	일시납,2년, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년, 전기납	-장기저축과 위험보장(상해, 사망) 겸하는 상품 -10년 이상 유지시 이자 소득세 비과세 (비과세요건 충족 시)
손해보험	장기저축성	만15세~만기100세	월 보험료 보험사별 상이	5년, 7년, 10년, 15년	일시납, 3년, 5년, 7년, 10년, 전기납	-장기저축과 위험보장(상해사고, 후유장해 등)을 겸하는 상품
	기업성화재	상가, 사무실, 공장 등	물건별 상이	최대 3년	일시납, 분할납	- 화재손해, 기계손해, 배상책임손해, 기업휴지손해 등 담보
제3보험	건강보험	0세~80세	상품별 상이	5년, 10년, 80세, 100세, 110세	일시납, 2년, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년	-암 진단비용 지급, 장기요양 간병비 등 보장성 보험
	상해보험	만15세~70세	상품별 상이	3년,5년,7년,10년,15년,20년,100세	2년, 3년,5년,7년,10년,15년,20년,전기납(월납, 연납)	-상해사망, 상해후유장해, 상해진단, 입원, 수술비 등 상해사고 보장성보험

3. 시장점유율

가. 총수신

(단위 : 억원, %)

은행명	제62기 3분기		제61기		제60기
	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율
당 행	3,097,252	14.86	2,964,712	14.88	2,697,743	14.83
합 계	20,846,278	100.00	19,920,607	100.00	18,191,875	100.00

주 1) B/S 월중평잔 기준임

2) 총수신 : 예금+CD+표지어음+신탁+RP+중소기업금융채권

3) 제62기 3분기(2022년 9월)의 당행 중금채 실적은 1,387,635억원, 제61기(2021년) 1,326,943억원, 제60기(2020년) 1,220,788억원임

4) 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행 대상으로 산출

나. 중소기업대출

(단위 : 억원, %)

은행명	제62기 3분기		제61기		제60기
	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율
당 행	2,158,617	22.76	2,024,462	22.84	1,858,951	23.10
합 계	9,482,410	100.00	8,863,631	100.00	8,045,804	100.00

주 1) 한국은행 보고 기준(은행계정 원화대출금+신탁대출금)

2) 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행ㆍ산업은행ㆍ기타

지방은행을 모두 포함하여 산출

4. 조직도

기업은행 조직도.jpg 기업은행 조직도

5. 자금조달실적

가. 은행계정

(단위 : 억원, %)

구 분	조달항목	제62기 3분기			제61기			제60기
		평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중
원화자금	예수금 및 부금	1,248,584	0.71	33.75	1,156,290	0.54	33.96	1,000,295	0.67	32.50
	C D	33,249	1.89	0.90	36,449	0.98	1.07	33,249	1.32	1.08
	차입금	382,978	1.08	10.35	352,668	0.70	10.36	289,308	0.90	9.40
	원화콜머니	1,379	1.55	0.04	783	0.64	0.02	3,690	0.68	0.12
	발행채권	1,347,783	1.74	36.43	1,247,299	1.23	36.63	1,168,590	1.56	37.98
	기타	41,645	1.65	1.13	40,194	0.61	1.18	35,465	0.78	1.15
	소 계	3,055,618	1.23	82.60	2,833,683	0.87	83.22	2,530,597	1.12	82.23
외화자금	외화예수금	141,124	0.23	3.81	137,084	0.09	4.03	121,216	0.29	3.94
	외화차입금	40,501	1.22	1.09	28,828	0.16	0.85	30,224	0.46	0.98
	외화콜머니	13,090	1.50	0.36	7,443	0.36	0.21	13,946	0.74	0.45
	발행외화채권	45,341	1.49	1.23	32,449	0.79	0.95	31,344	1.57	1.02
	기타	110	2.43	-	-	-	-	-	-	-
	소 계	240,166	0.70	6.49	205,804	0.22	6.04	196,730	0.55	6.39
기타	자본총계	246,011	-	6.65	235,408	-	6.91	222,577	-	7.23
	충당금	6,229	-	0.17	6,647	-	0.20	2,337	-	0.08
	기타	151,444	-	4.09	123,641	-	3.63	125,358	-	4.07
	소 계	403,684	-	10.91	365,696	-	10.74	350,272	-	11.38
합 계		3,699,468	1.07	100.00	3,405,183	0.74	100.00	3,077,599	0.95	100.00

나. 신탁계정

(단위 : 억원, %)

구 분	조달항목	제62기 3분기			제61기			제60기
		평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중
비 용 성	금전신탁	356,984	1.2	93.72	311,657	0.92	92.20	307,026	1.17	58.78
무비용성	재산신탁특별유보금기 타	15,207 273 8,450	---	3.990.072.22	18,058 271 8,043	---	5.340.082.38	206,946 269 8,026	- - -	39.630.051.54
합 계		380,914	-	100.00	338,029	-	100.00	522,267	-	100.00

주) 재산신탁은 유가증권신탁 및 기타신탁임

6. 자금운용실적

가. 은행계정

(단위 : 억원,%)

구 분	운용항목	제62기 3분기			제61기			제60기
		평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중
원화자금	대출금	2,591,102	3.06	70.04	2,432,899	2.43	71.45	2,188,647	2.69	71.12
	지급보증대지급금	19	-	-	54	5.56	-	60	3.32	-
	유가증권	626,323	1.47	16.93	554,944	1.24	16.30	495,479	1.42	16.10
	예치금(지준제외)	23,352	1.44	0.63	20,425	0.51	0.60	16,311	0.60	0.53
	원화콜론	1,547	1.47	0.04	1,857	0.65	0.05	3,029	0.76	0.10
	신용카드	32,086	14.77	0.87	30,500	15.31	0.90	30,115	15.10	0.98
	원화대손충당금(△)	(29,814)	-	(0.81)	(26,134)	-	(0.77)	(24,876)	-	(0.81)
	기타	42,148	2.37	1.14	32,740	1.14	0.96	26,586	1.59	0.86
	소 계	3,286,763	2.88	88.84	3,047,285	2.33	89.49	2,735,351	2.59	88.88
외화자금	대출금	101,806	2.16	2.75	86,674	1.43	2.55	83,565	2.05	2.72
	외화증권	44,961	1.61	1.22	32,898	1.06	0.97	28,027	1.52	0.91
	외화예치금	45,783	0.47	1.24	43,669	0.23	1.28	38,272	0.61	1.24
	매입외환	20,949	1.42	0.56	18,831	0.57	0.55	16,889	1.00	0.55
	외화콜론	12,191	1.66	0.33	12,073	0.40	0.35	16,410	0.95	0.53
	외화대손충당금(△)	(1,031)	-	(0.03)	(914)	-	(0.03)	(1,011)	-	(0.03)
	기타	2,508	1.44	0.07	2,559	0.31	0.08	1,324	0.68	0.04
	소 계	227,167	1.62	6.14	195,790	0.95	5.75	183,476	1.47	5.96
기타	현금	8,887	-	0.24	8,466	-	0.25	9,361	-	0.30
	유형자산	22,388	-	0.61	22,189	-	0.65	22,223	-	0.72
	기타	154,263	-	4.17	131,453	-	3.86	127,188	-	4.14
	소 계	185,538	-	5.02	162,108	-	4.76	158,772	-	5.16
합 계		3,699,468	2.66	100.00	3,405,183	2.14	100.00	3,077,599	2.39	100.00

나. 신탁계정

(단위 : 억원, %)

구 분	운용항목	제62기 3분기			제61기			제60기
		평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중
수익성	대 출 금유가증권기 타금전채권채권평가충당금(△)	129 51,881 310,151 15,138 (8)	3.161.481.60--	0.0313.6281.433.97-	128 43,273 273,610 17,459 (13)	2.541.500.98--	0.0412.8080.945.16-	165 52,944 258,444 206,502 (19)	2.361.821.25--	0.0310.1449.4839.54-
무수익성	기 타	3,623	-	0.95	3,585	-	1.06	4,231	-	0.81
합 계		380,914	-	100.00	338,042	-	100.00	522,267	-	100.00

주) '금전채권'은 재산신탁 중 금전채권신탁의 수탁된 금전채권임

7. 수수료 거래 내역

(단위 : 억원)

구 분	항 목	제62기 3분기	제61기	제60기
수수료수익(A)	원화수입보증료	235	297	290
	원화수입수수료	4,241	6,149	5,542
	신용카드수입수수료	1,264	1,776	1,663
	외화수입보증료	131	157	160
	외화수입수수료	1,131	1,388	1,339
수수료비용(B)	원화지급수수료	785	991	866
	신용카드지급수수료	1,630	2,350	2,384
	외화지급수수료	97	111	106
순수수료손익( A-B )		4,490	6,315	5,638

8. 영업 종류별 현황 가. 예금업무

(1) 예금별 잔고(연결기준)

(단위 : 억원)

구 분		제62기 3분기	제61기	제60기
요구불예금	원화요구불예금	640,732	666,737	601,567
	외화요구불예금	118,254	128,194	110,695
소 계		758,986	794,931	712,262
기한부예금	원화저축성예금	670,583	679,010	591,902
	외화저축성예금	72,681	49,767	45,068
소 계		743,264	728,777	636,970
양도성예금증서		40,596	32,014	30,158
기 타		25,664	26,798	30,025
합 계		1,568,510	1,582,520	1,409,415

주) 유가증권 신탁 및 기타 신탁제외

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (은행계정)

(단위 : 억원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
예 수 금	3,083	2,812	2,510
원화예수금	2,882	2,614	2,332

(3) 직원 1인당 평균 예금실적 (은행계정)

(단위 : 억원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
예 수 금	135	124	112
원화예수금	126	115	104

나. 대출업무

(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 억원)

구 분	제62기 3분기		제61기		제60기
	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
원화대출금	2,591,101	2,657,912	2,432,899	2,519,246	2,188,647	2,318,928
외화대출금	22,682	26,024	19,057	21,066	17,553	15,711
지급보증대지급금	166	162	247	137	364	237
합 계	2,613,949	2,684,098	2,452,203	2,540,449	2,206,564	2,334,876
신탁대출금	129	128	128	126	165	164
합 계	2,614,078	2,684,226	2,452,331	2,540,575	2,206,729	2,335,040

주 1) 원화대출금 : 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외(이하같음) 2) 외화대출금 : 역외외화대출금, 내국수입유산스, 은행간 외화대여금, 해외지점분 제외

(2) 자금용도별 대출현황 (은행계정)

(단위 : 억원)

구 분		제62기 3분기	제61기	제60기
기업자금대출	운전자금대출	1,161,731	1,100,624	1,045,820
	시설자금대출	1,082,546	998,707	879,536
가계자금대출	주택자금대출외	205,345	216,188	216,146
	주택자금대출	199,782	194,990	169,006
공공 및 기타자금대출	운전자금대출	5,322	5,478	4,946
	시설자금대출	3,186	3,259	3,474
합 계		2,657,912	2,519,246	2,318,928

주 1) 기말 현재 은행계정 원화대출금 잔액 기준 2) 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외 다. 지급보증업무

(1) 종류별 지급보증잔액 내역

(단위 : 억원)

구 분		제62기 3분기	제61기	제60기
확 정		60,803	52,096	44,511
미확정	신용장개설관계	21,032	23,329	17,603
	기타	-	-	4
	소 계	21,032	23,329	17,607
합 계		81,835	75,425	62,118

라. 유가증권 투자업무

(1) 종류별 유가증권 잔액 1) 당기손익유가증권

(단위 : 백만원)

제62기 3분기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	1,182,936	-	1,477,315
수익증권 등	390	5,708,668	391	5,954,859
국채 및 공채	2,077,559	2,002,924	2,001,566	1,847,716
금융채	2,740,491	2,720,230	2,721,168	2,712,195
기업이 발행한 원화채무증권	1,310,514	1,303,531	1,301,777	1,283,768
기업이 발행한 외화채무증권	370,445	338,303	366,732	341,541
자산담보부 채무증권	20,000	19,633	19,658	19,622
합 계	6,519,399	13,276,225	6,411,292	13,637,016

(단위 : 백만원)

제61기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	1,288,847	-	1,304,064
수익증권 등	-	5,203,301	-	5,326,881
국채 및 공채	3,854,038	3,792,099	3,789,275	3,752,619
금융채	3,332,390	3,329,519	3,328,902	3,323,664
기업이 발행한 원화채무증권	1,376,115	1,378,000	1,375,998	1,367,729
기업이 발행한 외화채무증권	439,208	451,836	456,199	470,971
자산담보부 채무증권	330,000	331,243	330,203	329,995
합 계	9,331,751	15,774,845	9,280,577	15,875,923

(단위 : 백만원)

제60기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	1,189,511	-	1,105,552
수익증권 등	-	4,334,136	-	4,452,468
국채 및 공채	3,344,528	3,405,309	3,401,894	3,585,712
금융채	3,079,182	3,085,596	3,082,876	3,081,504
기업이 발행한 원화채무증권	905,311	907,642	907,822	836,697
기업이 발행한 외화채무증권	431,827	452,132	446,682	464,142
자산담보부 채무증권	40,000	40,022	40,011	40,017
합 계	7,800,848	13,414,348	7,879,285	13,566,092

2) 기타포괄손익유가증권

(단위 : 백만원)

제62기 3분기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	512,497	-	1,309,475
국채 및 공채	5,776,000	5,733,965	5,563,929	5,393,937
금융채	8,688,200	8,678,982	8,657,117	8,428,858
기업이 발행한 원화채무증권	5,039,840	5,039,765	4,990,243	4,761,802
기업이 발행한 외화채무증권	2,901,475	2,948,156	2,921,586	2,806,084
자산담보부 채무증권	1,600,000	1,600,198	1,599,963	1,549,329
정부가 발행한 외화채무증권	179,821	180,478	176,610	186,996
합계	24,185,336	24,694,041	23,909,448	24,436,481

(단위 : 백만원)

제61기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	513,327	-	1,286,180
국채 및 공채	4,057,050	4,079,168	4,062,392	3,980,383
금융채	8,019,800	8,010,086	8,009,568	7,944,726
기업이 발행한 원화채무증권	3,940,647	3,947,693	3,945,492	3,942,743
기업이 발행한 외화채무증권	2,422,374	2,427,315	2,438,296	2,454,764
자산담보부 채무증권	1,740,000	1,740,530	1,740,065	1,732,673
정부가 발행한 외화채무증권	69,048	68,819	69,605	70,543
합계	20,248,919	20,786,938	20,265,418	21,412,012

(단위 : 백만원)

제60기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	516,137	-	1,303,970
국채 및 공채	3,870,880	3,954,365	3,932,550	3,936,934
금융채	5,229,900	5,234,207	5,232,786	5,269,009
기업이 발행한 원화채무증권	2,151,000	2,155,555	2,154,563	2,488,282
기업이 발행한 외화채무증권	1,847,492	1,841,931	1,847,987	1,895,763
자산담보부 채무증권	1,442,500	1,443,838	1,443,448	1,446,642
정부가 발행한 외화채무증권	231,527	232,198	230,444	236,183
합계	14,773,299	15,378,231	14,841,778	16,576,783

3) 상각후원가유가증권

(단위 : 백만원)

제62기 3분기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
국채 및 공채	12,369,000	12,130,073	12,207,293	11,280,827
금융채	13,655,000	13,603,505	13,611,437	13,290,511
기업이 발행한 원화채무증권	7,500,764	7,975,211	7,964,108	7,476,130
기업이 발행한 외화채무증권	1,763,961	1,726,379	1,802,245	1,576,719
자산담보부 채무증권	1,103,600	1,103,562	1,103,569	1,027,679
정부가 발행한 외화채무증권	1,554,890	1,531,923	1,535,465	1,387,468
소계	37,947,215	38,070,653	38,224,117	36,039,334
대손충당금	-	-	(9,262)	(9,262)
합계	37,947,215	38,070,653	38,214,855	36,030,072

(단위 : 백만원)

제61기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
국채 및 공채	13,507,000	13,341,974	13,415,597	13,313,493
금융채	14,860,000	14,853,754	14,851,251	14,791,415
기업이 발행한 원화채무증권	6,390,000	6,416,756	6,403,703	6,339,087
기업이 발행한 외화채무증권	1,333,233	1,343,905	1,357,029	1,370,281
자산담보부 채무증권	1,031,404	1,031,896	1,031,528	1,023,988
정부가 발행한 외화채무증권	650,132	641,222	642,030	630,090
소계	37,771,769	37,629,507	37,701,138	37,468,354
대손충당금	-	-	(5,244)	(5,244)
합계	37,771,769	37,629,507	37,695,894	37,463,110

(단위 : 백만원)

제60기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
국채 및 공채	12,879,000	12,756,036	12,816,044	13,044,202
금융채	13,150,000	13,159,359	13,123,071	13,188,838
기업이 발행한 원화채무증권	4,770,000	4,799,850	4,815,183	4,831,417
기업이 발행한 외화채무증권	1,329,801	1,326,167	1,316,791	1,353,303
자산담보부 채무증권	1,466,402	1,471,827	1,468,392	1,482,009
소계	33,595,203	33,513,239	33,539,481	33,899,769
대손충당금	-	-	(5,190)	(5,190)
합계	33,595,203	33,513,239	33,534,291	33,894,579

(2) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 : 억원, %)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
유가증권(A)	754,490	721,144	619,800
예금 등(B)	1,834,295	1,692,990	1,505,893
비율(A/B)	41.13	42.60	41.16

주) 유가증권 = 은행계정원화증권 + 신탁계정원화증권 + 외화 및 역외외화증권

마. 신탁업무

(단위 : 억원)

구 분	제62기 3분기		제61기		제60기
	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수
약정배당신탁	1	1	1	1	1	1
실적배당신탁	356,983	890	311,656	1,069	307,025	1,049
합 계	356,984	891	311,657	1,070	307,026	1,050

주) 금전신탁 해당액만 계상함

바. 신용카드업무

(단위 : 명, 억원)

구 분		제62기 3분기	제61기	제60기
회원수 주1)	기업회원	1,398,560	1,396,892	1,403,739
	개인회원	6,695,166	6,893,255	7,437,812
	계	8,093,726	8,290,147	8,841,551
이용대금 주2)	기업회원	191,601	233,323	209,990
	개인회원	156,936	202,443	201,937
	계	348,537	435,766	411,927

주 1) 회원수 : 체크카드 포함

2) 이용대금 : 구판매 전용카드 제외

사. 방카슈랑스

(단위 : 백만원)

구 분		제62기 3분기	제61기	제60기
초회 보험료	월납보험료	1,719	3,530	5,610
	비월납보험료	45,172	71,796	68,567
	계	46,892	75,326	74,177

3. 파생상품거래 현황

1. 파생상품거래 거래승인 및 통제관련 조직도표

파생상품 거래승인 절차	통제기능
1. 이사회 (은행 총 리스크 한도 설정)	- 리스크한도설정 - 손실한도 설정
2. 리스크관리위원회 (사업본부별 한도배분)	거래처별 Total Exposure 설정
3. 자금운용부 한도배분 (데스크별 한도설정)	<리스크총괄부> - 데스크별 리스크한도 및 손실한도 관리 - 거래처별 Total Exposure 관리
↓
4. 데스크별 파생상품 거래

2. 파생상품에 대한 주요 리스크관리 기능

- 파생상품에 대하여 기초자산(금리, 환율, 주가 등)으로 분리하고, 각각의 기초자산에 대하여 99.9% 신뢰구간하에서 최대손실예상액(VaR)으로 관리

3. 파생상품 유형별 가격결정방법의 개요

가. Forwards : 평가일의 Forward가격에서 계약당시의 Forward가격의 차를 할인하여 가격 산출

나. Swap : Receiver 및 Payer측의 현금흐름의 현재가치를 각각 산출하고, 두 현재 가치의 차를 이용하여 가격산출

다. Options : 거래소 옵션인 경우에는 거래소 가격을 이용하며, 장외옵션인 경우 블랙-숄즈모형 및 이항모형을 이용하여 가격산출

4. 파생상품거래 현황 (은행계정)

가. 잔액

(단위 : 억원)

구분		이자율	통화	주식	귀금속	기타	계
거래목적	위험회피	27,185	7,508	-	-	-	34,693
	매매목적	351,476	1,233,985	1,105	-	-	1,586,566
거래장소	장내거래	2,181	37	23	-	-	2,241
	장외거래	376,480	1,241,456	1,082	-	-	1,619,018
거래형태	선 도	553	837,678	-	-	-	838,231
	선 물	2,181	37	23	-	-	2,241
	스 왑	369,727	403,204	-	-	-	772,931
	옵 션	6,200	574	1,082	-	-	7,856

나. 자산

(단위 : 억원)

구분		이자율	통화	주식	귀금속	기타	계
거래목적	위험회피	368	-	-	-	-	368
	매매목적	1,847	64,847	154	-	-	66,848
거래장소	장내거래	-	-	-	-	-	-
	장외거래	2,215	64,847	154	-	-	67,216
거래형태	선 도	68	32,435	-	-	-	32,503
	선 물	-	-	-	-	-	-
	스 왑	1,984	32,393	-	-	-	34,377
	옵 션	163	19	154	-	-	336

다. 부채

(단위 : 억원)

구분		이자율	통화	주식	귀금속	기타	계
거래목적	위험회피	2,908	441	-	-	-	3,349
	매매목적	1,674	67,737	5	-	-	69,416
거래장소	장내거래	-	-	-	-	-	-
	장외거래	4,582	68,178	5	-	-	72,765
거래형태	선도	68	32,857	-	-	-	32,925
	선물	-	-	-	-	-	-
	스왑	4,347	35,321	-	-	-	39,668
	옵션	167	-	5	-	-	172

라. 신용파생상품 거래현황(해당사항 없음)

구 분	신 용 매 도			신 용 매 입
	해외물	국내물	계	해외물	국내물	계
Credit Default Swap	-	-	-	-	-	-
Credit Option	-	-	-	-	-	-
Total Return Swap	-	-	-	-	-	-
Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-
기 타	-	-	-	-	-	-
계	-	-	-	-	-	-

마. 신용파생상품 상세명세(해당사항 없음)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산
해당사항 없음

5. 파생상품거래 관련 총거래현황 (신탁계정) : 해당사항 없음

4. 영업설비

1. 지점 등 설치 현황

(단위 : 개)

지 역	지 점 주1)	출 장 소	현지법인 주2)	사 무 소	합 계
서울특별시	181	6	-	-	187
부산광역시	38	1	-	-	39
대구광역시	24	-	-	-	24
인천광역시	42	1	-	-	43
광주광역시	14	-	-	-	14
대전광역시	8	-	-	-	8
울산광역시	10	1	-	-	11
경기도	176	16	-	-	192
강원도	6	1	-	-	7
충청북도	10	-	-	-	10
충청남도	16	4	-	-	20
전라북도	9	-	-	-	9
전라남도	7	-	-	-	7
경상북도	18	-	-	-	18
경상남도	26	-	-	-	26
제주도	3	-	-	-	3
세종특별자치시	2	-	-	-	2
해외지역	9	-	3	1	13
합계	599	30	3	1	633

주 1) 본점(영업부, 본부기업금융센터) 포함

2) 해외 현지법인은 중국 현지법인 1개(분행 8개, 지행 8개), 인도네시아 현지법인 1개(지점 32개), 미얀마 현지법인 1개(지점 1개)

2. 영업설비 등 현황

(단위 : 백만원)

구 분	토 지 (장부가액)	건 물 (장부가액)	합 계
본점	309,485	279,872	589,357
영업점	525,020	463,173	988,193
연수원, 합숙소 등	141,552	187,267	328,819
합 계	976,057	930,312	1,906,369

주) 국내 소재 영업설비 등을 대상으로 작성함

3. 자동화기기 설치 상황

(단위 : 대)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
C D	-	-	-
ATM	2,599	2,749	2,941
통장정리기	-	-	-

4. 지점의 신설

구 분	점포수	신 설 내 역
지점(1) 출장소(0)	1	남동기업스마트

5. 지점 신설 및 중요시설 확충 계획(향후 1년 이내)

구 분	상 세 내 용
해외지역	해당없음
국내지역	화성기업스마트, 경산기업스마트, 구리갈매

주) 금융시장 여건 및 현지 인허가 상황에 따라 변동 가능

6. 중요시설의 확충 현황

(단위 : 개)

구 분	21년 1분기	21년 2분기	21년 3분기	21년 4분기	22년 1분기	22년 2분기	22년 3분기	계
지점 및 출장소 신설	2	-	1	1	-	-	1	5

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

1. BIS 비율

(단위 : 억원, %)

구 분		제62기 3분기	제61기	제60기
BIS자기자본(A)		316,536	298,034	278,423
위험가중자산(B)		2,144,917	2,007,573	1,878,475
BIS자기자본비율(A/B)		14.76	14.85	14.82
	보통주자본비율	11.13	11.29	11.13
	기본자본비율	12.74	13.01	12.82
	보완자본비율	2.02	1.84	2.00

주 1) Basel III 기준 2) BIS 비율 = 자기자본/위험가중자산 × 100 3) 2020년 4분기 「바젤 III 신용리스크 개편안」조기도입 반영

2. 유동성 비율

(단위 : %)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
유동성커버리지비율(LCR)	102.61	98.05	101.92
외화유동성커버리지비율(외화LCR)	163.74	109.76	127.58

주) 금융감독원 보고기준

3. 건전성

가. 대손충당금 비율

(단위 : 억원, %)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
무수익여신산정대상기준 제충당금 총계(A)	33,306(60,711)	28,495(53,964)	26,943(51,070)
고정이하여신(B)	22,781	22,973	26,748
대손충당금적립률(A/B)	146.20(266.50)	124.04(234.91)	100.73(190.93)

주 1) 괄호 안의 수치는 은행업감독세칙개정(2016.12.16.) 전 준비금포함 기준

2) 제59기 1분기부터 '대손충당금적립률'은 변경된 산출 요건 적용(금융감독원 지시사항)

☞ 기타 대손충당금 관련 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 / 8. 기타 재무에 관한 사항 / 1. 대손충당금 설정 현황 참조

4. 사업부문별 현황

가. 중소기업은행

(1) 산업의 특성

은행산업은 경제 발전에 필요한 재원을 공급자로부터 조달하여 수출 및 제조업 등의 산업과 경제활동 주체에게 배분하는 자금 중개기능 등을 통해 경제성장에 기여하고 있습니다. 최근 은행산업에서는 저성장 국면 진입 및 취약 차주의 잠재부실 위험에 따른 수익성 확보와 건전성 관리가 주요한 경쟁력으로 대두되고 있으며, 핀테크 산업 육성을 비롯한 디지털금융 역량 강화와 고객정보 및 금융소비자 보호가 새로운 과제로 부상되고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

국내 은행은 코로나19 금융 지원으로 인한 중소기업대출 중심으로 높은 자산성장세를 보였습니다. 자산은 확장세를 지속하고 있고 수익성도 개선되고 있으나, 정부의 금융 지원 조치 정상화 여부 등에 따라 성장세 둔화에 대비할 필요가 있습니다.

(3) 경기변동의 특성

경기 상승 시 자산 및 수익 모두 성장이 가능하지만, 경기 하락 시에는 자산 성장이 둔화되고 수익도 감소하는 등 경기변동의 영향을 받고 있습니다.

(4) 계절성

계절 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(5) 시장의 안정성

글로벌 공급망 차질, 인플레이션 장기화, 주요국들의 긴축 정책, 우크라이나 사태 등 대외 리스크 확대로 금융시장의 변동성이 확대되고 있습니다. 국내에서도 코로나19 금융 지원으로 인한 기업대출 잠재 리스크가 상존하는 바, 은행권에서는 건전성 관리 및 우량자산 확보 노력을 강화하고 있습니다.

(6) 경쟁상황

저성장 시대 진입으로 자산 포트폴리오 강화 차원의 우량고객 유치를 위한 은행 간 경쟁이 치열해지고 있습니다. 고객의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융 서비스 제공 역량이 주요한 경쟁요인으로 등장하였습니다. 기존 은행들은 빅테크 플랫폼 및 인터넷은행의 강력한 도전에 직면하였으며, 금융과 타업권 간의 컨버전스, 데이터 기반 금융 비즈니스, 뉴딜 산업 등 새로운 성장 동력에 대한 은행 간 경쟁이 가속화되고 있습니다. 개인 정보보호를 비롯한 금융소비자보호법 시행, 기업의 사회적 책임 요구 증대, ESG경영 강화 등 금융의 공공성에 대한 사회적 요구도 증대되고 있습니다.

(7) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

경영 환경이 급속도로 변화함에 따라 은행은 고객이 필요로 하는 금융을 편리하게 이용할 수 있도록 제공하는 것이 경쟁력이 되었습니다. 중소기업은행은 60여년간 축적된 노하우를 바탕으로 중소기업이 원하는 혁신적인 금융상품을 개발, 대면 및 비대면 채널을 통해 활발히 지원하고 있습니다. 또한 세밀하게 설계된 신용평가 시스템으로 우량 기업을 발굴하고, 혁신창업 생태계를 육성하며, 여신 지원 후 철저한 모니터링 및 체계적인 리스크 관리 등을 통해 선도적인 건전성 관리를 하고 있습니다.

(8) 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

중소기업은행은 중기금융시장에서의 초격차 유지, 기업과 산업의 혁신성장 선도 등의 혁신금융 추진을 통해 경쟁력을 강화하고 고객의 다양한 니즈에 부응하기 위해 노력하고 있습니다. 특히 중기금융 초격차를 위해 금융 지원 뿐만 아니라 금융주치의 프로그램을 통한 기업 경영진단 및 맞춤형 처방, IBK창공 및 Online-창공을 통한 창업기업 육성, BOX POS를 통한 중소기업의 경영 및 디지털화 지원, 기업승계 종합 솔루션 제공 등 비금융서비스를 제공하고 있으며, 이를 통해 기업의 성장단계 全과정에 대한 종합지원체계를 강화하고 있습니다. 또한 성장 잠재력을 보유한 혁신기업에게 직ㆍ간접 투자 프로그램을 통해 모험자본을 적극 공급하는 등 모험자본 키플레이어 역할을 수행하고 있으며, 전통산업 영위 기업에게는 신사업 활로 모색을 위한 혁신 전환 컨설팅을 제공하는 등 기업과 산업의 혁신성장을 적극 지원하고 있습니다.

(9) 신규사업에 관한 사항

성장성이 높은 자산관리 및 IB 영역 등을 확대하고, 해외로 시장을 확장하는 등 저성장 시대에 신 수익원 창출을 위한 사업들을 추진 중입니다. 뿐만 아니라, 경영 전반에 ESG를 내재화하고 녹색금융을 추진하는 등 지속가능은행이 되기 위한 다양한 사업을 발굴 중에 있습니다.

나. ㈜아이비케이캐피탈

(1) 산업의 특성

(주)아이비케이캐피탈이 속한 여신전문금융업은 여신전문금융업법에 따라 총 4개 업종(신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업)이 통합된 것으로, 수신 기능이 없이 채권 어음의 발행을 통해 자금을 조달, 여신행위를 주 업무로 영위합니다. 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 성공 여부가 불확실한 설립 초기 단계에서부터 높은 사업 위험을 기업가와 공동 부담하면서 자금 관리, 경영관리 및 기술 지도 등 종합적 지원을 제공하고 높은 투자 수익을 얻고자 하는 금융활동입니다. 할부금융은 할부판매에 수반되는 대출의 원리금을 여러 차례에 걸쳐 분할하여 상환하는 방식으로 소비자에게 자금을 대여해 주는 동시에, 물품 대금이 일시에 판매자에게 지급되어 생산자도 혜택을 받는 특징을 지닌 금융업입니다. 시설대여업(리스금융)은 시설 임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 이용자에게 일정 기간 동안 이를 대여하고 리스료를 받는 것을 목적으로 합니다.

(2) 산업의 성장성

신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 벤처기업 주식의 거래 활성화를 위해 자본시장의 발전 및 성숙이 필요하므로, 대부분의 국가에서는 벤처기업 상장(등록) 요건을 일반 기업보다 완화하고 양도차익에 대하여 비과세 또는 세율 인하 등의 지원 제도를 갖추고 있습니다. 할부금융은 내구재, 특히 자동차 할부금융이 주력산업으로서 우리나라의 소득수준 대비 향후 충분히 확장의 여지가 있는 영역이며, 자동차 이외에 건설기계, 산업용 기계, 내구소비재 등의 품목이 그 대상입니다. 시설대여업(리스금융)은 기업의 설비투자수요에 가장 큰 영향을 받는 바, 1998년 이후 자동차 등 소비자 대상 리스 수요가 증가하고 있으며 선박, 부동산 등을 중심으로 한 새로운 형태의 리스 상품의 도입이 지속적으로 이루어지고 있습니다.

(3) 경쟁요소

신기술사업금융업무의 경우 벤처지원과 관련된 정책이 장기적인 업계 발전을 좌우할 것이며, 투자대상회사의 혁신도, 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석 능력이 주요 경쟁요소로 작용합니다. 2022년 9월말 기준 신기술사업금융업에 110개사가 등록하여 영위 중이며, 2022년 9월말 기준 유사한 업무영역에 있는 창업투자회사는 229개사, 유한책임회사형(LLC) 벤처캐피탈 42개사가 등록하여 영위 중입니다.할부금융, 시설대여업 등 여신업무의 경우 적절한 위험관리를 통한 낮은 조달금리의 유지, 시장 기반 확보를 위한 영업력, 우량한 차주를 식별할 수 있는 심사능력이 경쟁요소로 작용합니다. 2022년 9월말 기준 할부금융업에 58개사, 리스금융업에 60개사가 등록하여 영위 중에 있습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

여신전문금융업법, 상법 및 기타 금융관련 법령

다. 아이비케이투자증권㈜

(1) 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 투자자를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기자금의 조달을 가능하게 하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.이러한 금융투자업은 자본주의 경제 운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가 경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다. 또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라, 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

(2) 산업의 성장성

금융투자업의 시장환경은 그동안 고객의 금융상품에 대한 Needs 및 간접투자로의 투자 패턴 변화가 진행되었고, 기업고객의 자금 운용 및 조달 수단의 다양한 요구가 증가하였습니다. 자본시장법 시행 등으로 시장 환경은 지속적으로 개선될 것으로 전망됩니다. 특히, 직접금융시장의 활성화를 통한 자금 중개기능 개선, 신종 금융상품 개발에 따라 투자자 Needs 충족, 해외 진출 확대를 통한 글로벌 경쟁력 제고 등 금융투자업의 지속적인 수요 요인 확대가 예측됨에 따라 금융투자업의 성장성은 향후 매우 높을 것으로 예상됩니다.

(3) 경쟁요소

금융투자업은 2009년 2월 자본시장법 이후 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 기존의 타업종에 속했던 회사들과의 경쟁이 불가피하게 되었습니다. 특히 퇴직연금 사업에서 은행, 보험, 증권회사 간의 치열한 경쟁과 보험설계사의 펀드판매권유 행위 허용 및 운용사 직판 확대, 펀드판매사 이동제도 등 펀드 판매시장에서의 경쟁이 심화된 현재 시점에서 증권업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하고 있다고 볼 수 있습니다. 이에 각 금융투자회사는 고객 Needs에 맞는 다양한 상품의 개발, 투자자 보호 강화, 차별화된 금융서비스 제공 등으로 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령

라. 아이비케이연금보험㈜

(1) 산업의 특성

보험산업은 보험사가 계약자로부터 보험료를 받아 피보험자의 생사 등에 관하여 우연한 사고가 생길 경우에 계약에서 정한 바에 따라 보험금 또는 기타 일정한 급여를 지급하는 산업입니다. 보험사의 주요 이익 원천은 보험영업을 통한 보험료 수익 및 보험 계약자가 낸 보험료를 자산에 투자함으로써 얻게 되는 운용수익으로, 보험영업 시 발생되는 비용 절감 및 투자자산에 대한 수익률 개선 등을 통해 이익을 실현하는 특징을 지닌 금융업입니다.

(2) 산업의 성장성

보험산업은 고령화 및 베이비붐 세대의 본격적인 은퇴 시기 도래 등 인구 구조적 변화 및 소득공제 확대 등 정부의 사적연금시장 활성화 정책의 영향으로 연금보험 중심의 안정적 성장이 예상됩니다. 특히, 신설법인의 퇴직연금 도입 의무화, 근로자 중간정산 요건 강화, 개인형 퇴직급여제도 도입 등 근로자퇴직급여보장법 개정 시행의 영향으로 퇴직연금시장의 높은 성장세가 기대됩니다.

(3) 경쟁요소

2010년 9월부터 영업을 개시한 아이비케이연금보험(주)를 포함해 23개 생명보험사가 개인연금시장에서 경쟁하고 있습니다. 퇴직연금시장의 경우 은행, 보험, 증권사 등 다수의 사업자가 장기의 퇴직연금 시장 조기 선점을 위해 치열하게 경쟁하고 있으며, 업권 간 경쟁이 점점 심화되는 추세입니다. 보험사 및 타금융권과의 경쟁이 심화될수록 상품 경쟁력 및 서비스 차별화정도가 기업의 핵심 경쟁력이 될 것으로 예상됩니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

보험업법, 근로자퇴직급여보장법 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령

마. 아이비케이자산운용㈜

(1) 산업의 특성

집합투자업은 투자계획을 만들어 투자자들로 하여금 그 투자계획에 참여하도록 권유(모집)하여 그에 따라 조성된 자금을 공동 기금화한 후, 당초의 투자계획에 따라 그 자금을 운용하고 그 운용결과를 투자자들에게 배분하거나, 투자자의 수요에 따라 집합투자업자가 자기의 재산으로 만든 투자계획에 투자자들을 참여하게 하여 그 운용결과를 배분하는 업입니다. 투자 대상에 따라 증권(주식, 채권, 혼합주식, 혼합채권), 단기금융(MMF), 파생형, 부동산, 특별자산, 혼합자산 등으로 구분하며, 투자지역에 따라 국내 및 해외형으로 구분합니다. 집합투자업의 특성은 금융상품 측면에서 저축수단이 아니라 투자수단으로서 실적 배당을 원칙으로 하고 있으며, 투자위험을 줄이고 운용수익을 높이기 위해 분산 투자를 행하고 있습니다.집합투자업은 경기 및 글로벌 경제 상황에 따라 수익 영향을 크게 받고 있으나, 주가가 좋지 않을 때의 저가 매수 Needs도 존재하여 타 산업 대비 경기의 영향은 크게 받지 않는 편입니다. 오히려 유휴 자금, 시장 유동성 등 정책과 시장요소의 영향이 큽니다.

(2) 산업의 성장성

개인투자자 및 기관들의 유동성이 예금에서 자산운용 쪽으로 이전되고 있으며, 국민 노후 대비 재산 형성을 위한 정부의 정책적인 집합투자업 육성의지는 집합투자업의 영역이 투자대상을 확대하는데서 그치지 않고, 코스닥 벤처투자 활성화 도입, 사모펀드 규제완화 등 규제의 효율성과 형평성을 추구하여 집합투자산업의 활성화에 도움을 주고 있습니다. 이처럼 집합투자산업의 성장은 전세계적인 추세이며, 시간이 지날수록 우리나라의 집합투자산업은 양적 성장 뿐만 아니라 질적인 측면에서도 많은 발전이 있을 것입니다.

(3) 경쟁요소

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」이 시행(2009.2.4) 됨에 따라, 금융투자업의 영위와 관련된 제도적 제약이 없어짐으로써 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 금융투자업자간의 상당한 경쟁이 진행 중이고, 해외 유수한 자산운용회사의 국내 진출 등으로 운용회사의 급격한 증가와 운용회사 간의 수익률 경쟁도 치열해 지고 있습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령

바. ㈜아이비케이저축은행

(1) 산업의 특성

상호저축은행업은 1972년 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하고 저축을 장려하기 위하여 '상호신용금고'라는 이름으로 출발한 지역 기반 금융업입니다. 2000년대 이후 업권간 경쟁심화, 규제완화 등의 환경변화에 대응하여 저축은행 업권에서는 대형 저축은행들이 등장하고, 부동산 PF 등 거액ㆍ고위험 자산에 대한 영업을 확대하였으며, 이후 글로벌 금융위기와 함께 경기가 급락하며 고위험 자산을 중심으로 부실이 급증하였습니다. 이러한 시장불안을 해소하기 위한 금융당국의 적극적인 개입으로 2011년 이후 업계 전반에 걸쳐 강도 높은 구조조정(31개 저축은행 퇴출)이 이루어진 결과, 금융지주, 은행 등 경영능력과 안정성이 검증된 대주주들이 업계에 신규 진입함으로써 시장의 신뢰를 회복할 수 있는 계기를 마련했습니다.

(2) 산업의 성장성

글로벌 금융위기 이후 지속되어 온 저축은행 구조조정이 마무리되면서 저축은행들의 영업이 다시 활발해지며 2014년부터 자산이 증가세로 전환되었고, IBK저축은행은 충당금 적립 부담 완화 지속, 순이자 마진 확대 등을 바탕으로 2017년에 가교저축은행의 누적손실을 청산했습니다. 저축은행의 흑자가 지속되기 위해서는 저축은행 업계, 금융소비자의 인식전환 및 노력이 필요할 것이며 신용대출 고객에 대한 고금리부과를 통해 일시적 수익을 확대하기보다는 생산적 고객을 발굴하는 한편, 건전성ㆍ투명성 확보 및 고객과의 접촉 제고를 통해 금융시장 내 소비자로부터의 신뢰를 회복함으로써 안정적 영업기반을 확보하여야 할 것으로 예상됩니다.

(3) 경쟁요소

부실의 원인이 되었던 PF대출 등 기존 주력 수익원에 대한 규제가 강화되면서 수익원을 찾지 못한 저축은행들이 개인신용대출을 중심으로 업권 내외의 경쟁이 치열해지고 있습니다. 업권 외로도 최근 출범한 인터넷전문은행이나 캐피탈사 등이 모두 중금리 개인신용대출을 공략하고 있어 저축은행으로서는 시장을 확대하기 쉽지 않은 상황이며 은행권에서도 중금리대출 상품을 출시하면서 5~6등급의 우량 저축은행 고객이 이탈할 가능성이 커졌습니다. 높은 수익성의 소액 신용대출, 중금리 신용대출을 바탕으로 2018년 이후 대형저축은행과 중소형 저축은행의 양극화가 심화되는 가운데, 비대면 서비스 확대 및 경쟁이 시장의 우위 확보를 위한 필수조건으로 작용하고 있습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

상호저축은행법, 상법 및 기타 금융관련 법령

사. ㈜아이비케이시스템

(1) 산업의 특성

금융IT서비스는 사용자 요구수준이 향상되고 정보시스템이 복잡해짐에 따라, 단순개발에서 탈피하여 컨설팅에서부터 업무프로세스개선(BPR), Internet, Smart BIZ, e-Business 등으로 사업영역이 확대되고 있습니다. 국내 금융IT서비스는 세계적으로 유례를 찾기 어려운 수준의 고객중심 서비스(인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 등)를 제공하고 있으며, 이를 기반으로 "글로벌 경쟁력"을 확보하여 해외시장 진출을 모색하고 있습니다. 금융IT서비스는 국가의 정보화 확산을 위한 견인역할을 함과 동시에 산업전반의 창조성과 효율성을 제고시키고, 고급 기술인력 육성을 주도하는 전략적 국가기간 산업으로서 중점 육성되어야 할 분야입니다.

(2) 산업의 성장성

2022년 우리나라 금융산업은 새로운 변화를 예고하고 있습니다. 기존 전통적인 금융회사들의 플랫폼 금융 혁신 전략은 2022년에는 더욱 역동적으로 전개될 것으로 예상되며 특히 마이데이터 본격 시행과 오픈뱅킹 가속화, 그리고 다양한 금융관련 규제 및 법 제도 완화에 따른 디지털 금융 시장이 본격적으로 전개될 것으로 전망됩니다.(출처 : 디지털 데일리 / 2022년 전망, 금융IT Innovation 버추얼 컨퍼런스 )

(3) 경쟁요소

시장 진입장벽이 낮고 서비스 차별화가 크지 않아 경쟁강도가 높습니다. 대형 프로젝트의 경우 기술력과 자금력 및 관련 기관과의 높은 교섭력을 보유하고 있는 상위 IT서비스 업체가 발주 물량의 대부분을 수주하여 상위 대형 업체와 중견 업체간의 매출과 수익의 양극화 현상이 심화되고 있습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

소프트웨어산업진흥법, 정보통신공사업법, 상법 및 기타 관련 법령

아. 아이비케이신용정보㈜

(1) 산업의 특성

당사는 신용정보업의 신용조사, 채권추심, 신용조회 중 신용조사와 채권추심 업무를 허가받아 영위 중이며 건전한 신용사회 정착이라는 공공성이 강조되고 있습니다. 신용정보관리와 밀접한 관련이 있어 금융감독원의 관리감독을 받고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

신용조회업은 개인정보 보호강화와 개인 및 기업의 신용도 활용 확대, 그리고 정보화 사회로의 발전과 인터넷의 발달로 신용정보의 상품으로서 가치가 부각되어 향후 성장산업으로 인식되고 있습니다.신용조사업 역시 신용조회업과 더불어 개인과 기업의 신용조사 및 사전적 관리가 중요시되어 그 성장성이 기대됩니다.채권추심업은 1997년 IMF후에 신종 금융업무로서 자리매김을 해 나가고 있으나 최근 각종 규제강화(채권추심법, 주민등록번호 이용제한)로 성장이 정체되고 있습니다. 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」의 개정으로(2009.10.2 시행) 신용정보사의 민사 채권에 관한 채권추심업무가 가능해져 채권추심부분의 성장을 기대해 볼 수 있습니다.

(3) 경쟁요소

주 수익원인 채권추심분야는 진입장벽이 낮고, 금융업을 영위하는 기업이 자회사 형태로 업계 진출을 희망하고 있어 업계 경쟁은 가속화 될 것으로 전망됩니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률과 채권의 공정한 추심에 관한 법률, 상법 및 기타 관련법령

자. ㈜아이비케이서비스

(1) 산업의 특성

당사는 정부의 '공공부문 비정규직 근로자 정규직 전환' 정책에 부응하기 위해 중소기업은행이 전액 출자하여 금융위원회의 설립인허가를 받고 설립했습니다. 청소, 경비, 사무보조 등 중소기업은행의 용역근로자의 처우개선을 위해 정규직 전환 추진하였습니다.저임금과 고용불안에 노출되어 사회 양극화를 초래하는 비정규직 문제 해결을 위해 공공부문인 IBK에서 선도적, 모범적 역할 수행을 위해 설립되었고, 정규직화를 통해 기존 용역업체의 단점(고용의 불안정성으로 인한 잦은 이직)을 해소하고 안전에 대한 보안을 확보할 수 있습니다.

(2) 산업의 성장성

고용의 안정성을 통해 근로자의 잦은 이직을 해소시켜, 근로자의 축적된 경험과 지식, 노하우를 확보할 수 있고 이를 기반으로 서비스질을 향상 시켜 장기적으로 기업에 대한 성과에 긍정적인 요인을 주고 있습니다.

(3) 경쟁요소

근로자들의 고용안정과 처우개선은 생산성 향상을 통해 장기적으로 기업의 경쟁력 제고에 기여할 것이고, 특히 공공부문에서는 서비스의 질 개선으로 이어지는 기대효과로 인해 공공기관에서 근로자들의 처우 개선을 위해 자회사 형태로 진출을 하고 있습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

경비업법, 상법 및 기타 관련법령

*공공기관(공기업, 준정부기관, 기타공공기관)의 경우 공기업, 준정부기관 계약사무규칙 제8조1항 제2호 및 기타 공공기관 계약사무 운영규정 제7조에서 자회사 또는 출자회사와의 수의계약 사유(경영혁신정책에 따른 업무위탁, 대행)에 따라 수의계약 가능

차. 기업은행(중국)유한공사

(1) 산업의특성

중국의 은행업은 금융업종 중 주도적인 위치를 차지하고 있으며 WTO가입 이후 금융개혁을 지속적으로 실시하고 있습니다. 은행업의 주요 수익원은 이자 및 수수료 수익이며 방카슈랑스, 신용카드, 재테크, PB시장이 급격하게 성장하고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

중국 내 중소기업 수는 약 36.2만개(중국통계국 중소형공업기업수, 자영업자 제외)로, 코로나19 영향 및 과잉생산 업종 및 부채과다 기업 퇴출 등의 구조조정을 진행 중입니다.중국 정부는 중소기업의 경쟁력 제고 및 경영애로사항 해결을 위해 대출조건 완화, 금리우대 , 세금감면 등 지원정책도 병행하여 시행 중이며, 향후 정책 수혜 기업을 중심으로 자금수요가 증가할 것으로 예상됩니다.

(3) 경쟁요소

중국에 법인 형태로 진출한 국내 은행은 당행을 포함하여 하나은행(중국)유한공사, 우리은행(중국)유한공사, 신한은행(중국)유한공사, 국민은행(중국)유한공사가 있습니다. 한국계 법인은행들은 현지화를 적극적으로 추진하고 있으며 인민폐 소매 및 직불카드 업무를 개시하였습니다.중국 내 3대 국책은행(국가개발, 농업발전, 수출입) 및 6대 국유대형은행(공상, 건설, 농업, 중국, 교통, 우체국), 초상은행, 중신은행, 민생은행 등 12개 주식제은행 등이 중국 전역에서 영업 중입니다.주요 도시에는 도시성상업은행이 영업을 하고 있으며, 일부 지방은행(북경, 상해, 대련 등)은 타 지역으로 진출하여 전국적인 규모를 가진 상업은행의 위상을 구축하였습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

구분	내역
설립근거	- 중화인민공화국 회사법 - 중화인민공화국 상업은행법 - 중화인민공화국 외자은행 관리조례 및 실시세칙
관할기관	- 중국은행보험업감독관리위원회
설립요건	- 납입자본금 10억 위안(약 1,679억원 상당) 이상
제한 사항	- 자본충족율(BIS비율) 8%이상 - 유동성비율 25%이상 - 동일인 여신한도 자기자본의 10% 이하

카. IBK인도네시아은행

(1) 산업의 특성

인도네시아 은행 수는 총 107개로 4대 대형은행(Mandiri, BRI, BCA, BNI)이 총자산의 49.38%를 차지하고 있습니다. ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics

(2) 산업의 성장성

인도네시아 은행산업은 자산규모 1.94% 증가했으며, 여신 7.14% 증가, 수신 1.64% 증가했습니다. ('21년 12월대비) ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics

(3) 경쟁요소

인도네시아의 은행산업은 높은 NIM(4.78%)으로 타 국가 대비 우수한 경쟁력을 보유하고 있고 지속적인 외국자본 투자가 이어지고 있습니다. ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

구분	내역
설립근거	- 인도네시아 회사법 - 인도네시아 은행법 - 인도네시아 중앙은행(BI) 및 감독당국(OJK) 관련규정
관할기관	- 인도네시아 중앙은행, 감독당국, PPATK(금융거래보고 및 분석센터)
설립요건	- 납입자본금 1천억루피아 (약 82억원 상당)
제한 사항	- 여신 실행 관련 제한 특별관계인 : 총자본의 10%, 한도 합산 비특별관계인 : 1인 차주 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산 차주 그룹 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산

타. IBK미얀마은행

(1) 산업의 특성

미얀마의 금융업은 주로 은행과 소액대출기관(Microfinance Institution)을 중심으로 형성되어 있으며, 은행업, 보험업, 증권업 등 금융 산업 발전의 초기 단계입니다. 1992년부터 민간은행 설립을 허용하였고, 2014년 최초 시장개방 이후 총 3차에 걸쳐 20개 외국계은행에 인가 발급하였습니다.

(2) 산업의 성장성

최근 정치적 불확실성이 높아진 상태이나, 은행산업 형성 초기 단계로서 시장 성장가능성이 높습니다. 인구는 많으나 상대적으로 금융 비이용 인구가 많은 점을 감안할 때 향후 성장잠재력이 높은 편입니다.

(3) 경쟁요소

총 20개의 외국계은행이 미얀마에 진출해 은행업을 영위 중이며 이중 국내은행이 총 4개로, 법인형태로 진출한 국내은행은 당행과 국민은행, 지점 형태의 진출은 산업은행과 신한은행이 있습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

구분	내역
설립근거	- 미얀마 회사법- 미얀마 금융기관법- 미얀마 중앙은행 관련 규정
관할기관	- 미얀마 중앙은행- 미얀마 투자기업 관리국
설립요건	- 납입자본금 1.5억불 이상
제한 사항	- 동일인 여신한도 자기자본의 20% 이하- 유동성 비율 20% 이상- 지분 5% 이상 보유 등 특수관계인에 대한 여신 제한

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

1. 요약연결재무상태표

(단위 : 백만원)

과 목	제62기 3분기말	제61기말	제60기말
	(2022.9.30 현재)	(2021.12.31 현재)	(2020.12.31 현재)
자 산
I. 현금및예치금	20,785,422	19,492,813	12,838,388
II. 당기손익금융자산	21,636,380	18,608,009	17,501,782
III. 기타포괄손익금융자산	24,654,230	21,458,957	16,615,571
IV. 상각후원가유가증권	38,214,855	37,695,894	33,534,291
V. 상각후원가대출채권	308,788,202	286,301,619	268,688,120
VI. 위험회피회계파생상품자산	36,818	43,002	126,957
VII. 관계기업투자	1,490,046	1,352,215	906,395
VIII. 투자부동산	57,896	57,718	57,633
IX. 유형자산	2,166,102	2,170,206	2,116,952
X. 무형자산	262,851	268,842	284,710
XI. 순확정급여자산	32,611	94,473	60,288
XII. 이연법인세자산	158,497	32,261	14,757
XIII. 기타자산	14,814,652	10,495,905	8,870,333
자 산 총 계	433,098,562	398,071,914	361,616,177
부 채
I. 당기손익금융부채	8,326,366	2,582,359	3,524,284
II. 당기손익인식지정금융부채	639,842	657,755	808,848
III. 예수부채	156,851,027	158,251,977	140,941,544
IV. 차입부채	52,160,629	43,191,533	38,132,325
V. 사채	155,159,213	143,614,755	131,214,937
VI. 위험회피회계파생상품부채	486,499	103,621	47,655
Ⅶ. 충당부채	684,327	642,108	694,451
Ⅷ. 이연법인세부채	174,304	490,957	410,715
Ⅸ. 기타부채	30,438,379	21,003,000	20,699,069
부 채 총 계	404,920,586	370,538,065	336,473,828
자 본
I. 지배기업 주주지분	28,022,362	27,387,377	25,018,252
1. 자본금	4,211,365	4,211,365	4,183,183
2. 신종자본증권	3,614,677	3,499,180	3,059,888
3. 자본잉여금	1,172,545	1,171,905	1,145,060
4. 자본조정	(56,037)	(92)	(105)
5. 기타포괄손익누계액	(304,706)	431,685	471,578
6. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당분기 : 2,955,514백만원 전 기 : 2,756,940백만원 대손준비금 적립예정금액 당분기 : 259,964백만원 전 기 : 198,574백만원)	19,384,518	18,073,334	16,158,648
II. 비지배지분	155,614	146,472	124,097
자 본 총 계	28,177,976	27,533,849	25,142,349
부 채 와 자 본 총 계	433,098,562	398,071,914	361,616,177
연결에 포함된 회사수 (*주1)	131개	117개	80개

주 1) 중소기업은행 포함

2. 요약연결손익계산서

(단위 : 백만원)

과 목	제62기 3분기	제61기 3분기	제60기 3분기
	(2022.1.1~2022.9.30)	(2021.1.1~2021.9.30)	(2020.1.1~2020.9.30)
I. 순이자손익	5,417,526	4,494,300	4,202,837
1. 이자수익	8,567,081	6,348,560	6,571,103
가. 당기손익금융자산 이자수익	128,306	87,740	105,683
나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익	8,438,775	6,260,820	6,465,420
2. 이자비용	(3,149,555)	(1,854,260)	(2,368,266)
II. 순수수료손익	448,992	471,586	414,896
1. 수수료수익	700,229	729,637	666,442
2. 수수료비용	(251,237)	(258,051)	(251,546)
III. 당기손익금융상품 관련 순손익	289,550	480,459	335,011
IV. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익	34,877	(17,940)	(27,611)
V. 위험회피회계 관련 순손익	(196,519)	(75,698)	6,862
VI. 상각후원가금융자산 처분손익	152,210	190,963	144,304
VII. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익	55,420	88,495	140,513
VIII. 보험손익	(131,578)	(109,080)	(93,946)
IX. 외환거래손익	119,948	77,603	60,058
X. 총영업이익	6,190,426	5,600,688	5,182,924
XI. 금융자산 손상차손	(929,698)	(703,921)	(1,156,030)
XII. 순영업이익	5,260,728	4,896,767	4,026,894
XIII. 일반관리비	(1,973,759)	(1,942,984)	(1,805,555)
XIV. 기타영업수익	245,181	303,406	198,790
XV. 기타영업비용	(946,174)	(843,282)	(831,954)
XVI. 당기손익조정접근법 조정손익	98,063	4,234	(15,939)
XVII. 영업이익	2,684,039	2,418,141	1,572,236
XVIII. 영업외손익	24,538	76,693	32,178
XIX. 법인세비용차감전순이익	2,708,577	2,494,834	1,604,414
XX. 법인세비용	(685,919)	(668,387)	(416,790)
XXI. 분기연결순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기: 1,762,694백만원 전분기: 1,724,147백만원)	2,022,658	1,826,447	1,187,624
XXII. 법인세비용차감 후 분기연결기타포괄손익	(726,671)	(77,648)	(24,502)
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	(96,236)	(20,646)	(91,042)
가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동	644	47	(205)
나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동	(83,979)	(8,148)	(83,660)
다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소	(12,901)	(12,545)	(7,177)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목	(630,435)	(57,002)	66,540
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동	(682,607)	(129,710)	32,911
나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	(4,522)	(1,579)	574
다. 외환차이	242,398	122,274	24,979
라. 현금흐름위험회피 평가손익변동	(14,786)	(10,048)	16
마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동	(94,983)	(35,311)	(4,074)
바. 당기손익조정접근법 조정손익	(75,935)	(2,628)	12,134
XXIII. 분기연결총포괄이익	1,295,987	1,748,799	1,163,122
분기연결순이익의 귀속	2,022,658	1,826,447	1,187,624
지배기업주주지분 분기순이익	2,016,595	1,816,231	1,177,827
비지배지분 분기순이익	6,063	10,216	9,797
분기연결총포괄이익의 귀속	1,295,987	1,748,799	1,163,122
지배기업주주지분 총포괄이익	1,287,356	1,738,205	1,153,566
비지배지분 총포괄이익	8,631	10,594	9,556
XXIV. 지배기업주주지분에 대한 주당이익(단위:원)
기본주당이익	2,415	2,169	1,476
희석주당이익	2,415	2,169	1,476

3. 요약별도재무상태표

(단위 : 백만원)

과 목	제62기 3분기말	제61기말	제60기말
	(2022.9.30 현재)	(2021.12.31 현재)	(2020.12.31 현재)
자 산
I. 현금및예치금	19,068,513	17,624,405	11,028,415
II. 당기손익금융자산	14,105,596	11,543,508	11,074,900
III. 기타포괄손익금융자산	22,189,722	19,023,073	14,251,971
IV. 상각후원가유가증권	36,413,485	36,148,328	32,409,578
V. 상각후원가대출채권	291,941,400	271,750,869	255,942,394
VI. 위험회피회계파생상품자산	36,818	41,457	92,008
VII. 종속기업, 관계기업투자	2,926,319	2,831,804	2,259,965
VIII. 투자부동산	69,078	68,585	69,181
IX. 유형자산	2,110,763	2,107,868	2,069,510
X. 무형자산	142,771	152,761	170,306
XI. 순확정급여자산	30,946	87,648	58,680
XII. 이연법인세자산	3,969	3,037	3,305
XIII. 기타자산	10,743,029	6,794,155	5,528,618
자 산 총 계	399,782,409	368,177,498	334,958,831
부 채
I. 당기손익금융부채	6,941,677	1,728,161	2,853,126
II. 예수부채	150,902,251	153,165,259	136,783,217
III. 차입부채	48,249,689	40,238,241	35,327,044
IV. 사채	147,147,070	136,114,471	124,193,741
V. 위험회피회계파생상품부채	334,838	70,350	37,743
VI. 충당부채	658,950	616,947	662,404
VII. 이연법인세부채	115,698	424,386	369,659
Ⅷ. 기타부채	19,176,000	10,226,791	11,135,755
부 채 총 계	373,526,173	342,584,606	311,362,689
자 본
I. 자본금	4,211,365	4,211,365	4,183,183
II. 신종자본증권	3,614,677	3,499,180	3,059,888
III. 자본잉여금	1,161,654	1,161,654	1,140,916
IV. 자본조정	(56,037)	(92)	(105)
V. 기타포괄손익누계액	48,930	466,945	484,611
VI. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당분기: 2,847,633백만원 전 기: 2,676,213백만원 대손준비금 적립예정금액 당분기: 201,055백만원 전 기: 171,420백만원)	17,275,647	16,253,840	14,727,649
자 본 총 계	26,256,236	25,592,892	23,596,142
부 채 와 자 본 총 계	399,782,409	368,177,498	334,958,831
종속.관계.공동기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

4. 요약별도손익계산서

(단위 : 백만원)

과 목	제62기 3분기	제61기 3분기	제60기 3분기
	(2022.1.1~2022.9.30)	(2021.1.1~2021.9.30)	(2020.1.1~2020.9.30)
I. 순이자손익	5,033,294	4,096,912	3,878,472
1. 이자수익	7,805,542	5,760,934	6,026,547
가. 당기손익금융자산 이자수익	46,328	21,797	27,855
나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익	7,759,214	5,739,137	5,998,692
2. 이자비용	(2,772,248)	(1,664,022)	(2,148,075)
II. 순수수료손익	273,073	295,352	275,460
1. 수수료수익	496,285	524,300	504,356
2. 수수료비용	(223,212)	(228,948)	(228,896)
III. 당기손익금융상품 관련 순손익	275,433	368,130	222,477
IV. 위험회피회계 관련 순손익	(22,387)	(11,019)	8,438
V. 상각후원가금융자산 처분손익	152,565	189,965	142,661
VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익	65,340	83,598	108,924
VII. 외환거래손익	(169,103)	(31,642)	21,993
VIII. 총영업이익	5,608,215	4,991,296	4,658,425
IX. 금융자산 손상차손	(927,690)	(700,340)	(1,131,286)
X. 순영업이익	4,680,525	4,290,956	3,527,139
XI. 일반관리비	(1,857,588)	(1,842,494)	(1,713,549)
XII. 기타영업수익	105,028	162,036	86,893
XIII. 기타영업비용	(673,030)	(591,376)	(601,641)
XIV. 영업이익	2,254,935	2,019,122	1,298,842
XV. 영업외손익	72,640	24,091	7,902
XVI. 법인세비용차감전순이익	2,327,575	2,043,213	1,306,744
XVII. 법인세비용	(593,243)	(519,473)	(330,326)
XVIII. 분기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기: 1,533,277백만원 전분기: 1,441,091백만원)	1,734,332	1,523,740	976,418
XIX. 법인세비용차감 후 분기기타포괄손익	(418,015)	(60,900)	(56,174)
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	14,169	1,517	(92,150)
가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동	27,233	13,907	(84,983)
나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소	(13,064)	(12,390)	(7,167)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목	(432,184)	(62,417)	35,976
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동	(479,373)	(86,118)	28,899
나. 외환차이	106,024	46,702	11,151
다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동	(58,835)	(23,001)	(4,074)
XX. 분기총포괄이익	1,316,317	1,462,840	920,244
XXI. 주당이익
기본주당이익	2,061	1,801	1,205
희석주당이익	2,061	1,801	1,205

2. 연결재무제표

분 기 연 결 재 무 상 태 표

제62기 3분기말 : 2022년 9월 30일 현재
제61기말 : 2021년 12월 31일 현재
중소기업은행과 그 종속기업	(단위 : 백만원

과 목	제62(당)기 3분기말		제61(전)기말
자 산
Ⅰ. 현금및예치금(주석23,43)	20,785,422		19,492,813
Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23)	21,636,380		18,608,009
Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23)	24,654,230		21,458,957
Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23)	38,214,855		37,695,894
Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23)	308,788,202		286,301,619
Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23)	36,818		43,002
Ⅶ. 관계기업투자(주석9)	1,490,046		1,352,215
Ⅷ. 투자부동산(주석10,21)	57,896		57,718
Ⅸ. 유형자산(주석11,21)	2,166,102		2,170,206
Ⅹ. 무형자산(주석12)	262,851		268,842
XI. 순확정급여자산(주석18)	32,611		94,473
XII. 이연법인세자산(주석13)	158,497		32,261
XIII. 기타자산(주석14,23,36)	14,814,652		10,495,905
자 산 총 계		433,098,562 ============		398,071,914 ============
부 채
Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23)	8,326,366		2,582,359
Ⅱ. 당기손익인식지정금융부채(주석4,23)	639,842		657,755
Ⅲ. 예수부채(주석15,23)	156,851,027		158,251,977
Ⅳ. 차입부채(주석16,23)	52,160,629		43,191,533
Ⅴ. 사채(주석17,23)	155,159,213		143,614,755
Ⅵ. 위험회피회계파생상품부채(주석8,23)	486,499		103,621
Ⅶ. 충당부채(주석19)	684,327		642,108
Ⅷ. 이연법인세부채(주석13)	174,304		490,957
Ⅸ. 기타부채(주석20,21,23,36)	30,438,379		21,003,000
부 채 총 계		404,920,586		370,538,065
자 본
Ⅰ. 지배기업 주주지분	28,022,362		27,387,377
1. 자본금(주석24)	4,211,365		4,211,365
2. 신종자본증권(주석24)	3,614,677		3,499,180
3. 자본잉여금(주석24)	1,172,545		1,171,905
4. 자본조정(주석24)	(56,037)		(92)
5. 기타포괄손익누계액(주석24)	(304,706)		431,685
6. 이익잉여금(주석25) (대손준비금 기 적립액 당분기 : 2,955,514백만원 전 기 : 2,756,940백만원 대손준비금 적립예정금액 당분기 : 259,964백만원 전 기 : 198,574백만원)	19,384,518		18,073,334
Ⅱ. 비지배지분(주석42)	155,614		146,472
자 본 총 계		28,177,976		27,533,849
부 채 와 자 본 총 계		433,098,562 ============		398,071,914 ============

별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다.

분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지
제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
중소기업은행과 그 종속기업	(단위 : 백만원)

과 목	제 62(당)기 3분기				제 61(전)기 3분기
	3개월		누적		3개월		누적
Ⅰ. 순이자손익(주석26,41)		1,967,585		5,417,526		1,542,162		4,494,300
1. 이자수익	3,287,876		8,567,081		2,176,452		6,348,560
가. 당기손익금융자산 이자수익	53,918		128,306		27,618		87,740
나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익	3,233,958		8,438,775		2,148,834		6,260,820
2. 이자비용	(1,320,291)		(3,149,555)		(634,290)		(1,854,260)
Ⅱ. 순수수료손익(주석27,41)		151,604		448,992		157,201		471,586
1. 수수료수익	234,727		700,229		236,811		729,637
2. 수수료비용	(83,123)		(251,237)		(79,610)		(258,051)
Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익(주석28)		2,623		289,550		147,254		480,459
Ⅳ. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익(주석28)		10,039		34,877		3,983		(17,940)
Ⅴ. 위험회피회계 관련 순손익(주석8)		(108,964)		(196,519)		(37,507)		(75,698)
Ⅵ. 상각후원가금융자산 처분손익		32,975		152,210		86,141		190,963
Ⅶ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익(주석29)		5,206		55,420		8,598		88,495
Ⅷ. 보험손익(주석36)		(47,159)		(131,578)		(39,332)		(109,080)
Ⅸ. 외환거래손익		78,465		119,948		45,463		77,603
X. 총영업이익		2,092,374		6,190,426		1,913,963		5,600,688
XI. 금융자산 손상차손(주석5,6,7,14,41)		(189,086)		(929,698)		(286,134)		(703,921)
XII. 순영업이익		1,903,288		5,260,728		1,627,829		4,896,767
XIII. 일반관리비(주석30)		(607,520)		(1,973,759)		(685,440)		(1,942,984)
XIV. 기타영업수익(주석31)		89,561		245,181		181,055		303,406
XV. 기타영업비용(주석32)		(326,342)		(946,174)		(302,727)		(843,282)
XVI. 당기손익조정접근법 조정손익(주석36)		32,295		98,063		(4,773)		4,234
XVII. 영업이익		1,091,282		2,684,039		815,944		2,418,141
XVIII. 영업외손익(주석33)		(2,406)		24,538		22,162		76,693
XIX. 법인세비용차감전순이익		1,088,876		2,708,577		838,106		2,494,834
XX. 법인세비용(주석13)		(292,606)		(685,919)		(225,991)		(668,387)
XXI. 분기연결순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기 : 1,762,694백만원 전분기 : 1,724,147백만원(주석25))		796,270 =========		2,022,658 =========		612,115 =========		1,826,447 =========
XXII. 법인세비용차감 후 분기연결기타포괄손익		(131,534)		(726,671)		(20,206)		(77,648)
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목		(7,870)		(96,236)		(37,467)		(20,646)
가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동(주석24)	565		644		33		47
나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동(주석5,24)	(4,715)		(83,979)		(33,479)		(8,148)
다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소(주석18,24)	(3,720)		(12,901)		(4,021)		(12,545)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목		(123,664)		(630,435)		17,261		(57,002)
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동(주석5,24)	(181,417)		(682,607)		(30,060)		(129,710)
나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 (주석9,24)	-		(4,522)		(2,841)		(1,579)
다. 외환차이(주석24)	138,874		242,398		69,267		122,274
라. 현금흐름위험회피 평가손익변동(주석24)	(583)		(14,786)		(1,462)		(10,048)
마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (주석8,24)	(54,556)		(94,983)		(21,237)		(35,311)
바. 당기손익조정접근법 조정손익(주석24,36)	(25,982)		(75,935)		3,594		(2,628)
XXIII. 분기연결총포괄이익		664,736 =========		1,295,987 =========		591,909 =========		1,748,799 =========
분기연결순이익의 귀속		796,270		2,022,658		612,115		1,826,447
지배기업주주지분 분기순이익	793,440		2,016,595		607,930		1,816,231
비지배지분 분기순이익	2,830		6,063		4,185		10,216
분기연결총포괄이익의 귀속		664,736		1,295,987		591,909		1,748,799
지배기업주주지분 총포괄이익	660,188		1,287,356		587,322		1,738,205
비지배지분 총포괄이익	4,548		8,631		4,587		10,594
XXIV. 지배기업주주지분에 대한 주당이익(단위: 원) (주석37)
기본주당이익		958		2,415		723		2,169
희석주당이익		958		2,415		723		2,169

별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다.

분 기 연 결 자 본 변 동 표

제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지
제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
중소기업은행과 그 종속기업	(단위 : 백만원)

과 목	지배기업주주지분							비지배지분	총 계
	자본금	신종자본증권	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	소 계
2021.1.1(전기초)	4,183,183	3,059,888	1,145,060	(105)	471,578	16,158,648	25,018,252	124,097	25,142,349
분기연결총포괄손익:	-	-	-	-	(78,026)	1,816,231	1,738,205	10,594	1,748,799
분기연결순이익	-	-	-	-	-	1,816,231	1,816,231	10,216	1,826,447
기타포괄손익:	-	-	-	-	(78,026)	-	(78,026)	378	(77,648)
기타포괄손익채무증권 평가손익	-	-	-	-	(129,681)	-	(129,681)	(29)	(129,710)
관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	-	-	-	-	(1,579)	-	(1,579)	-	(1,579)
외환차이	-	-	-	-	121,873	-	121,873	401	122,274
현금흐름위험회피회계 평가손익	-	-	-	-	(10,048)	-	(10,048)	-	(10,048)
해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	-	-	(35,311)	-	(35,311)	-	(35,311)
당기손익인식조정접근법 조정손익	-	-	-	-	(2,628)	-	(2,628)	-	(2,628)
당기손익인식지정금융부채 평가손익	-	-	-	-	41	-	41	6	47
기타포괄손익지분증권 평가손익	-	-	-	-	(8,148)	-	(8,148)	-	(8,148)
순확정급여자산 재측정요소	-	-	-	-	(12,545)	-	(12,545)	-	(12,545)
소유주와의 거래 등:	28,182	489,217	25,391	88	1,386	(466,035)	78,229	(608)	77,621
유상증자	28,182	-	20,738	-	-	-	48,920	-	48,920
현금배당(주석38)	-	-	-	-	-	(372,933)	(372,933)	(2,712)	(375,645)
신종자본증권분배금(주석38)	-	-	-	-	-	(91,742)	(91,742)	-	(91,742)
신종자본증권 발행(주석24)	-	499,200	-	-	-	-	499,200	-	499,200
신종자본증권 상환(주석24)	-	(9,983)	-	(17)	-	-	(10,000)	-	(10,000)
기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체 (주석5)	-	-	-	-	1,386	(1,386)	-	-	-
기타	-	-	4,653	105	-	26	4,784	2,104	6,888
2021.9.30(전분기말)	4,211,365 ==========	3,549,105 ==========	1,170,451 ==========	(17)==========	394,938 ==========	17,508,844 ==========	26,834,686 ==========	134,083 ==========	26,968,769 ==========
2022.1.1(당기초)	4,211,365	3,499,180	1,171,905	(92)	431,685	18,073,334	27,387,377	146,472	27,533,849
분기연결총포괄손익:	-	-	-	-	(729,239)	2,016,595	1,287,356	8,631	1,295,987
분기연결순이익	-	-	-	-	-	2,016,595	2,016,595	6,063	2,022,658
기타포괄손익:	-	-	-	-	(729,239)	-	(729,239)	2,568	(726,671)
기타포괄손익채무증권 평가손익	-	-	-	-	(682,184)	-	(682,184)	(423)	(682,607)
관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	-	-	-	-	(4,522)	-	(4,522)	-	(4,522)
외환차이	-	-	-	-	239,497	-	239,497	2,901	242,398
현금흐름위험회피회계 평가손익	-	-	-	-	(14,786)	-	(14,786)	-	(14,786)
해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	-	-	(94,983)	-	(94,983)	-	(94,983)
당기손익인식조정접근법 조정손익	-	-	-	-	(75,935)	-	(75,935)	-	(75,935)
당기손익인식지정금융부채 평가손익	-	-	-	-	554	-	554	90	644
기타포괄손익지분증권 평가손익	-	-	-	-	(83,979)	-	(83,979)	-	(83,979)
순확정급여자산 재측정요소	-	-	-	-	(12,901)	-	(12,901)	-	(12,901)
소유주와의 거래 등:	-	115,497	640	(55,945)	(7,152)	(705,411)	(652,371)	511	(651,860)
현금배당(주석38)	-	-	-	-	-	(621,992)	(621,992)	(2,869)	(624,861)
신종자본증권분배금(주석38)	-	-	-	-	-	(90,441)	(90,441)	-	(90,441)
신종자본증권 발행(주석24)	-	599,040	-	-	-	-	599,040	-	599,040
신종자본증권 상환(주석24)	-	(483,543)	-	(56,037)	-	-	(539,580)	-	(539,580)
기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체 (주석5)	-	-	-	-	(7,152)	7,152	-	-	-
종속기업의 지분 취득	-	-	-	-	-	-	-	3,380	3,380
기타	-	-	640	92	-	(130)	602	-	602
2022.9.30(당분기말)	4,211,365 ==========	3,614,677 ==========	1,172,545 ==========	(56,037) ==========	(304,706) ==========	19,384,518 ==========	28,022,362 ==========	155,614 ==========	28,177,976 ==========

별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다.

분 기 연 결 현 금 흐 름 표

제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지
제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
중소기업은행과 그 종속기업	(단위 : 백만원)

과 목	제62(당)기 3분기		제61(전)기 3분기
Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름		(12,865,768)		(1,775,827)
1. 영업에서 창출된 현금흐름	(17,507,785)		(5,790,899)
가. 분기연결순이익	2,022,658		1,826,447
나. 비용 및 수익의 조정(주석43)	(2,521,070)		(3,223,218)
다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동(주석43)	(17,009,373)		(4,394,128)
2. 이자의 수취	8,399,972		6,240,917
3. 이자의 지급	(3,081,803)		(1,983,033)
4. 배당금 수입	229,250		224,110
5. 법인세 납부	(905,402)		(466,922)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름		(5,604,081)		(6,031,595)
1. 당기손익금융자산 증가	(30,236,338)		(24,727,463)
2. 당기손익금융자산 감소	29,587,228		24,219,978
3. 기타포괄손익금융자산 증가	(14,813,137)		(15,761,391)
4. 기타포괄손익금융자산 감소	10,586,980		14,613,496
5. 상각후원가유가증권 증가	(10,030,987)		(11,375,961)
6. 상각후원가유가증권 감소	9,496,755		7,416,832
7. 관계기업투자의 처분	172,792		109,302
8. 관계기업투자의 취득	(267,744)		(412,696)
9. 투자부동산 및 유형자산의 처분	7,751		5,838
10. 투자부동산 및 유형자산의 취득	(66,333)		(82,019)
11. 무형자산의 처분	952		1,670
12. 무형자산의 취득	(42,000)		(39,181)
Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름		18,744,579		9,641,786
1. 차입금의 순증가	8,378,543		4,860,695
2. 사채의 증가	135,303,599		100,355,232
3. 사채의 감소	(124,216,147)		(95,582,273)
4. 리스부채의 상환	(60,569)		(60,144)
5. 유상증자	-		48,920
6. 신종자본증권 발행	599,040		499,200
7. 신종자본증권 상환	(539,580)		(10,000)
8. 신종자본증권의 분배금	(95,446)		(94,199)
9. 배당금 지급	(624,861)		(375,645)
Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과		460,460		260,372
Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(I+II+III+IV)		735,190		2,094,736
Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산		4,606,824		3,800,952
Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자산(주석43)		5,342,014 ===========		5,895,688 ===========

별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다.

3. 연결재무제표 주석

제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

중소기업은행과 그 종속기업

1. 일반적 사항

중소기업은행(이하 "지배기업")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 11월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 지배기업은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(Global Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(Luxembourg Stock Exchange)에 상장하였으며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다.당분기말 현재 지배기업의 납입자본금은 보통주자본금 37,215억원 및 우선주자본금 4,899억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포함)의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 지배기업의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 590개의 지점 및 30개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 1개의 사무소를 운영하고 있습니다.

2. 연결재무제표의 작성범위와 기준

2.1 연결재무제표 작성범위

(1) 연결대상 종속기업의 범위

보고기간 말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다.

회사명	업 종	소재지	당분기말	전기말	결산일
			지분율(%)	지분율(%)
㈜아이비케이캐피탈	신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이자산운용㈜	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이신용정보㈜	신용조사업, 채권추심업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이투자증권㈜	금융투자업	대한민국	87.78	87.78	12월 31일
㈜아이비케이시스템(*1)	금융전산업	대한민국	55.63	55.63	12월 31일
기업은행(중국) 유한공사	은행업	중국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이연금보험㈜	보험업(연금)	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
㈜아이비케이저축은행	상호저축은행업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
㈜아이비케이서비스	사업시설 유지ㆍ관리 서비스업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK인도네시아은행(*2)	은행업	인도네시아	91.34	91.34	12월 31일
IBK미얀마은행	은행업	미얀마	100.00	100.00	3월 31일
IBKC 미얀마 유한회사	소액금융업	미얀마	100.00	99.99	3월 31일
아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	26.67	26.67	12월 31일
아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	49.50	49.50	12월 31일
아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
기술금융제1호사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	30.00	30.00	12월 31일
브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	52.63	52.63	12월 31일
아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	금융투자업	대한민국	80.20	80.20	12월 31일
아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	금융투자업	대한민국	52.85	52.85	12월 31일
아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	40.00	40.00	12월 31일
아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	40.00	40.00	12월 31일
아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	30.00	30.00	12월 31일
아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사	금융투자업	대한민국	40.00	40.00	12월 31일
아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사	금융투자업	대한민국	43.45	-	12월 31일
IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	35.71	35.71	12월 31일
IBK금융그룹동반성장투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
경기 IBKC STI 일자리창출조합(*3)	금융투자업	대한민국	-	50.00	12월 31일
IBK금융그룹 코넥스 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBK금융그룹 IP창조 투자조합	금융투자업	대한민국	66.67	66.67	12월 31일
IBKC-STI 신성장투자조합제1호(*3)	금융투자업	대한민국	-	89.67	12월 31일
KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합	금융투자업	대한민국	42.86	42.86	12월 31일
IBKC-SBI 바이오펀드 제1호	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(*3)	금융투자업	대한민국	-	50.00	12월 31일
IBKC-메디치 세컨더리 투자조합	금융투자업	대한민국	42.86	42.86	12월 31일
IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(*3)	금융투자업	대한민국	-	50.00	12월 31일
IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
GMB-IBKC 바이오 투자조합	금융투자업	대한민국	49.77	49.77	12월 31일
IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
케이앤 세컨더리3호 투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	금융투자업	대한민국	90.00	90.00	12월 31일
IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합	금융투자업	대한민국	45.00	45.00	12월 31일
IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	금융투자업	대한민국	74.07	74.07	12월 31일
에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호	금융투자업	대한민국	60.00	60.00	12월 31일
아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합	금융투자업	대한민국	34.62	-	12월 31일
IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	금융투자업	대한민국	81.82	81.82	12월 31일
이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호	금융투자업	대한민국	98.08	98.08	12월 31일
한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호	금융투자업	대한민국	99.95	99.95	12월 31일
미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 5개 수익증권(*4)	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호	금융투자업	대한민국	67.11	67.11	12월 31일
IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK뉴딜 일반 사모투자신탁(*5)	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호	금융투자업	대한민국	100.00	-	12월 31일
미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호(*3)	금융투자업	대한민국	-	50.10	12월 31일
IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호	금융투자업	대한민국	99.50	99.50	12월 31일
Agincourt(2) LP	기타금융업	영국	100.00	100.00	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	금융투자업	대한민국	28.95	50.78	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	금융투자업	대한민국	34.79	41.32	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	금융투자업	대한민국	26.25	55.60	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2055 증권자투자신탁 [혼합-재간접형](*6)	금융투자업	대한민국	-	31.96	12월 31일
IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형]	금융투자업	대한민국	37.36	37.36	12월 31일
벨류베스천제이차 SPC	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이지디제이차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센시화제일차 주식회사(*3)	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
디에스케이제육차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이위즈덤제삼차㈜	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
디에스케이제칠차㈜	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이송도제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센태전제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
부발에이피티제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
더퍼스트지엠제오차 주식회사(*3)	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비고덕제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
항동로지스틱스 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
서초테라스힐제이차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
파인프로젝트제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센디지아이제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
원창로지스틱스 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이탄현제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
에이블루제사차 주식회사(*3)	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
분당뉴본제일차주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이에스와이신촌 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
신평지산제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
파주로지스프로제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
더퍼스트지엠제이십구차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
디에스케이제구차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이에스씨제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이성수오피스제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센피에스제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
노르마제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
원더풀지엠제삼십사차 주식회사(*3)	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센두월제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비윈덤제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센월곶제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
그레이스마장 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
그레이스마장제이차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비컨트리제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
디에스케이제팔차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이대덕제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
에스아이로지스틱스제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
청년제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
청년제이차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센엔에스 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
안심파트너스 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이청라시티제이차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
구래오티제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
엘리시아제육차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
제이스씨제삼차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
투란도트제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
유니에코컴퍼니 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
더웨이브제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센제이에이치 주식회사	금융투자업	대한민국	-	-	12월 31일
제이부르크제삼차 주식회사	금융투자업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센모곡제일차 주식회사	금융투자업	대한민국	-	-	12월 31일
디에스케이제십차 주식회사	금융투자업	대한민국	-	-	12월 31일
루프타워제일차 주식회사	금융투자업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비고덕제이차 주식회사	금융투자업	대한민국	-	-	12월 31일
예산에스디제일차 주식회사	금융투자업	대한민국	-	-	12월 31일
원본보전신탁	신탁업	대한민국	-	-	12월 31일
원리금보전신탁	신탁업	대한민국	-	-	12월 31일
㈜한일에프에이 외 1개(*7)	제조업 등	대한민국	65.23 ~100.00	70.00~100.00	12월 31일

(*1) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 73.40%입니다. (*2) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 91.44%입니다.(*3) 당분기 중 청산되어 종속기업에서 제외되었습니다.(*4) 당분기 중 '교보악사Tomorrow사모증권투자신탁K-24호'와 'IBK 밸런스 인덱스 사모증권 투자신탁 1호(주식)'이 청산되어 종속기업에서 제외되었습니다.(*5) 당분기 중 종속기업의 명칭이 'IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁'에서 'IBK뉴딜 일반 사모투자신탁'으로 변경되었습니다.(*6) 당분기 중 지분율 감소로 당기손익금융자산으로 재분류되었습니다.(*7) 당분기 중 ㈜티젠 농업회사법인이 청산되어 종속기업에서 제외되었으며 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사가 신규로 편입되었습니다.

(2) 연결대상 종속기업의 개요

종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈은 1986년 11월 1일 창업중소기업에 대한 투자를 목적으로 설립되었으며, 1986년 11월 6일자로 중소기업창업지원법에 의하여 중소기업창업투자회사로 등록되었으나, 2002년 5월 29일자로 여신전문금융업법에 따라 할부금융업 및 신기술사업금융업으로 변경 등록하여 할부금융, 팩토링금융 및 신기술사업금융업을 목적사업으로 수행하고 있습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 265,452백만원입니다.

종속기업인 아이비케이자산운용㈜는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의하여 투자신탁 자산운용 및 자문과 투자일임 및 선물투자펀드의 운용 등을 목적으로 2004년10월 26일에 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 20,000백만원입니다.

종속기업인 아이비케이신용정보㈜는 2000년 1월 18일 신용조사 및 채권추심업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,000백만원입니다.

종속기업인 아이비케이투자증권㈜는 2008년 5월 29일 증권중개 및 선물중개업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 630,937백만원입니다.

종속기업인 ㈜아이비케이시스템은 1991년 3월 22일 정보화시스템의 개발 및 판매와개발수탁, 정보화시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,100백만원입니다.

종속기업인 기업은행(중국) 유한공사는 2009년 6월 22일을 기준일로 하여 은행의 중국내 5개 지점을 물적 분할하여 설립하였습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 322,467백만원입니다.

종속기업인 아이비케이연금보험㈜는 2010년 7월 9일 근로자퇴직급여보장법에 따른퇴직보험 및 퇴직연금 계약 업무, 보험업법에 따른 연금보험계약 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 340,000백만원입니다.

종속기업인 ㈜아이비케이저축은행은 2011년 10월 11일 예금자보호법에 따른 예금자 등의 보호 및 금융제도의 안전성 유지, 금융위원회의 승인을 받은 신용계 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었으며 지배기업은 2013년 7월 15일자로 지분율 100%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 106,610백만원입니다.종속기업인 ㈜아이비케이서비스는 2018년 12월 14일 사업시설 유지ㆍ관리 및 서비스업 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,000백만원입니다.

종속기업인 IBK인도네시아은행은 2019년 9월 5일 PT Agris Tbk와 PT Mitraniaga Tbk의 합병으로 출범하였습니다. 종속기업인 PT Agris Tbk는 1974년 4월 4일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 15일자로 지분율 95.79%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 종속기업인 PT Mitraniaga Tbk는 1989년 7월 5일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 28일자로 지분율 71.68%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 지배력 획득 후 PT Agris Tbk가 PT Mitraniaga Tbk를 합병하였으며, 합병 후 회사명은 'IBK인도네시아은행'으로 변경하였고 지배기업이 지분을 91.34% 소유하고 있습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 140,878백만원입니다.종속기업인 IBK미얀마은행은 2021년 1월 21일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 218,440백만원입니다.

종속기업인 IBKC 미얀마 유한회사는 2016년 2월 16일 소액금융 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 11,339백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 100.00% 소유하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 12,170백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 80.00%, 아이비케이투자증권㈜가 공동무한책임사원으로서 지분을 20.00% 소유하고 있습니다. 지배기업과 아이비케이투자증권㈜가 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽사모투자전문회사는 자본시장과 금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2013년 1월 7일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 26.67% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 지배기업은 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자 약정 총액의 일정 비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환하여야 합니다.

종속기업인 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2013년 5월 27일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 34,661백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 49.50% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2013년 8월 9일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 기술금융제1호사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2015년 1월 7일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 11,657백만원이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지분을 30.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2016년 8월 22일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 12,143백만원이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 6월 5일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 4,710백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 42.11%를 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 자본금의 10.52%를 소유하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 9월 21일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 37,780백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 50.00%를 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 12월 8일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 60.59% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 19.61% 소유하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 6월 19일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 58,808백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 48.78% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 4.07% 소유하고 있습니다.종속기업인 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2018년 6월 15일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 65,385백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 9월 3일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 82,029백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2020년 8월 10일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 110,960백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 30.00% 소유하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2021년 11월 25일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 15,548백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있습니다.종속기업인 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2022년 5월 25일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 21,619백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 40.00%를소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 자본금의 3.45%를 소유하고 있습니다.종속기업인 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은투자운용업무를 목적으로 2014년 8월 18일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 25,648백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 35.71% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.종속기업인 IBK금융그룹동반성장투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 2월 7일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.

종속기업인 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 4월 12일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 2,200백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.

종속기업인 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 9월 6일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 6,800백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다.

종속기업인 IBK금융그룹 코넥스 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 10월 30일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 2,310백만원이며, 지배기업 및 아이비케이투자증권㈜가 유한책임조합원으로서 지분을 각각 50.00% 및 11.67%소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 38.33% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.

종속기업인 IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2013년 12월27일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 IBK금융그룹 IP창조 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2014년 7월 11일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 8,910백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있습니다.

종속기업인 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 2월 4일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 11,382백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 15일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 19,668백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 31일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은6,800백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다.

종속기업인 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 4월 7일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 5,400백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.

종속기업인 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 7월 20일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 10월 27일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 19,200백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있습니다.종속기업인 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 3월 17일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 7,769백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 GMB-IBKC 바이오 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해2017년 6월 26일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 12,655백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 49.77% 소유하고있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 6월 13일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 4,146백만원이며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 케이앤 세컨더리3호 투자조합은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 7월 11일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 4,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 9월 29일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 17,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 11월 16일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 12,800백만원이며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈과 아이비케이투자증권㈜는 업무집행조합원으로서 지분을 각각 40.00%와 10.00% 소유하고 있습니다.종속기업인 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합은 신기술사업투자조합의효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령,시행규칙에 의해 2018년 08월 24일 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2019년 9월 5일에 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 10,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 45.00%를 소유하고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2020년 9월 28일에 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 21,870백만원이며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 49.38% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원으로서 지분을 24.69% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호는 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2021년 10월 6일에 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 2,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 60.00% 소유하고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이씨 문화콘텐츠 투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2022년 9월 22일에 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 1,170백만원이며, 지배기업이 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하며, 지배기업이 지분율 34.62%를 소유하고 있습니다.

종속기업인 벨류베스천제이차 SPC는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이지디제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 디에스케이제육차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이위즈덤제삼차㈜는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 디에스케이제칠차㈜는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이송도제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센태전제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 부발에이피티제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비고덕제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 항동로지스틱스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 서초테라스힐제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 파인프로젝트제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센디지아이제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 원창로지스틱스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이탄현제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 분당뉴본제일차주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이에스와이신촌 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 신평지산제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 파주로지스프로제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 더퍼스트지엠제이십구차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 디에스케이제구차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이에스씨제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이성수오피스제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센피에스제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 노르마제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센두월제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비윈덤제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 기은센월곶제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 그레이스마장 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 그레이스마장제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비컨트리제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 디에스케이제팔차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이대덕제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 에스아이로지스틱스제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 청년제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 청년제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 기은센엔에스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 안심파트너스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이청라시티제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 구래오티제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 엘리시아제육차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 제이스씨제삼차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 투란도트제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 유니에코컴퍼니 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 더웨이브제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센제이에이치 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 제이부르크제삼차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센모곡제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 디에스케이제십차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 루프타워제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비고덕제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 예산에스디제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 그 밖의 종속기업은 지배기업이 실질 지배력을 보유하는 수익증권과 원본보전신탁 및 원리금보전신탁 등이 있습니다.

당분기 중 신규 출자로 연결재무제표에 포함된 종속기업은 IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 외 26개 종속기업이며, 해산 등으로 제외된 종속기업은 경기 IBKC STI 일자리창출조합 외 12개 종속기업입니다.

(3) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 주요 재무정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

회사명(*1),(*2)	총자산	총부채	자본총계	영업수익	분기순손익
㈜아이비케이캐피탈	10,560,053	9,151,687	1,408,366	413,824	155,838
아이비케이자산운용㈜	76,793	2,873	73,920	17,796	3,350
아이비케이신용정보㈜	37,360	4,718	32,642	22,877	3,448
아이비케이투자증권㈜	6,259,473	5,207,522	1,051,951	1,880,725	39,625
㈜아이비케이시스템	62,457	29,813	32,644	135,471	2,747
기업은행(중국) 유한공사	4,824,575	4,224,243	600,332	188,761	27,403
아이비케이연금보험㈜	10,825,218	10,603,711	221,507	1,516,251	21,869
㈜아이비케이저축은행	1,799,403	1,617,325	182,078	73,100	18,238
㈜아이비케이서비스	18,947	11,589	7,358	53,110	1,182
IBK인도네시아은행	1,628,301	1,360,975	267,326	74,820	5,725
IBK미얀마은행	302,641	20,477	282,164	2,217	(746)
IBKC 미얀마 유한회사	11,459	5,819	5,640	2,156	(2,471)
아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	1,903	1	1,902	3	(2)
IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사	20,821	60	20,761	79	(361)
아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	16,378	2	16,376	2	(11,970)
아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	6,730	103	6,627	12,183	5,524
기술금융제1호사모투자전문회사	32,882	116	32,766	10,119	9,109
브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	12,525	40	12,485	1,384	1,259
아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사	19,235	45	19,190	5,453	5,348
아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	54,374	196	54,178	10,163	8,225
아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	13,590	204	13,386	47,565	39,598
아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	57,695	313	57,382	2,325	(1,069)
아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	203,985	360	203,625	120,676	108,411
아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	79,478	2	79,476	4,458	2,728
아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	113,275	409	112,866	8,092	6,475
아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사	14,439	383	14,056	9	(1,226)
아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사	21,086	548	20,538	38	(1,081)
IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사	38,570	4,110	34,460	6,149	2,388
IBK금융그룹동반성장투자조합	3,570	-	3,570	935	925
IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	5,094	-	5,094	1,372	(1,866)
은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합	32,743	145	32,598	19,550	19,501
IBK금융그룹 코넥스 투자조합	3,696	-	3,696	176	(878)
IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합	5,373	-	5,373	809	(3,121)
IBK금융그룹 IP창조 투자조합	34,446	-	34,446	19,522	15,467
KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합	24,168	-	24,168	4,173	(1,617)
IBKC-SBI 바이오펀드 제1호	25,086	-	25,086	12,336	11,250
IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합	3,716	44	3,672	806	255
IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	11,764	160	11,604	403	(2,239)
IBKC-메디치 세컨더리 투자조합	10,616	-	10,616	486	(1,084)
IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	14,474	271	14,203	929	(1,244)
IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드	9,894	116	9,778	719	(1,191)
GMB-IBKC 바이오 투자조합	14,665	-	14,665	99	(1,907)
IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합	7,557	85	7,472	5,407	5,338
케이앤 세컨더리3호 투자조합	13,627	-	13,627	13,169	11,151
IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합	25,252	216	25,036	13,085	(5,343)
IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	15,058	317	14,741	2,678	(111)
IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	2,214	389	1,825	1,329	(560)
IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합	9,808	-	9,808	253	141
IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	20,815	153	20,662	9	(541)
에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호	1,853	-	1,853	3	(112)
아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합	1,165	-	1,165	-	(5)
IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	37,958	14	37,944	679	(3,363)
이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호	53,984	37,992	15,992	3,489	1,045
한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호	9,353	1	9,352	267	48
미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 5개 수익증권	705,689	231,643	474,046	19,802	(11,984)
흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호	300	-	300	-	-
IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁	49,774	141	49,633	13	(91)
IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호	89,891	14	89,877	55	160
IBK뉴딜 일반 사모투자신탁(*3)	82,750	221	82,529	156	(1,195)
IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호	20,052	177	19,875	24	(106)
IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호	20,055	268	19,787	39	(215)
미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁	67,372	44	67,328	2,577	2,558
IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호	104,326	4,205	100,121	2,476	780
JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형사모특별자산투자신탁1호	31,206	13	31,193	601	422
Agincourt(2) LP	117,156	307	116,849	7,523	(766)
IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	681	-	681	(75)	(60)
IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	573	-	573	(66)	(67)
IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	764	-	764	(74)	(52)
IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호[사모투자재간접형]	4,009	-	4,009	22	21
벨류베스천제이차 SPC	113,685	114,117	(432)	-	(452)
아이비케이지디제이차 주식회사	1,284	1,263	21	82	17
디에스케이제육차 주식회사	10,158	10,231	(73)	598	19
아이비케이위즈덤제삼차 주식회사	6,649	6,598	51	635	289
디에스케이제칠차 주식회사	8,091	8,171	(80)	539	-
아이비케이송도제일차 주식회사	5,143	5,143	-	299	-
기은센태전제일차 주식회사	4,549	4,568	(19)	236	(15)
부발에이피티제일차 주식회사	7,143	7,151	(8)	419	(8)
아이비고덕제일차 주식회사	20,134	20,134	-	1,227	-
항동로지스틱스 주식회사	7,561	7,509	52	309	(14)
서초테라스힐제이차 주식회사	7,658	7,658	-	541	-
파인프로젝트제일차 주식회사	10,146	10,146	-	598	-
기은센디지아이제일차 주식회사	12,355	12,355	-	456	-
원창로지스틱스 주식회사	6,092	6,091	1	335	-
아이비케이탄현제일차 주식회사	7,176	7,176	-	419	-
분당뉴본제일차주식회사	9,980	10,000	(20)	603	4
아이비케이에스와이신촌 주식회사	13,118	13,156	(38)	778	131
신평지산제일차 주식회사	8,197	8,197	-	479	-
파주로지스프로제일차 주식회사	18,355	21,532	(3,177)	-	(3,066)
더퍼스트지엠제이십구차 주식회사	6,035	6,033	2	314	-
디에스케이제구차 주식회사	6,597	6,597	-	292	-
아이비케이에스씨제일차 주식회사	8,075	8,075	-	530	-
아이비케이성수오피스제일차 주식회사	5,109	5,109	-	280	-
기은센피에스제일차 주식회사	10,166	10,166	-	598	-
노르마제일차 주식회사	10,228	10,245	(17)	598	89
기은센두월제일차 주식회사	7,174	7,174	-	366	-
아이비윈덤제일차 주식회사	16,105	16,105	-	964	(6)
기은센월곶제일차 주식회사	10,168	10,168	-	553	-
그레이스마장 주식회사	10,110	10,179	(69)	724	(78)
그레이스마장제이차 주식회사	6,987	7,011	(24)	325	(24)
아이비컨트리제일차 주식회사	10,146	10,146	-	-	-
디에스케이제팔차 주식회사	6,071	6,071	-	295	-
아이비케이대덕제일차 주식회사	6,149	6,149	-	282	-
에스아이로지스틱스제일차 주식회사	11,686	11,683	3	512	3
청년제일차 주식회사	10,279	10,245	34	518	34
청년제이차 주식회사	5,052	5,040	12	162	12
기은센엔에스 주식회사	10,158	10,158	-	301	-
안심파트너스 주식회사	20,193	20,383	(190)	394	(190)
아이비케이청라시티제이차 주식회사	7,099	7,099	-	247	-
구래오티제일차 주식회사	7,115	7,153	(38)	258	(38)
엘리시아제육차 주식회사	6,777	6,872	(95)	-	(100)
제이스씨제삼차 주식회사	6,160	6,267	(107)	-	(112)
투란도트제일차 주식회사	63,800	60,699	3,101	4,180	3,096
유니에코컴퍼니 주식회사	15,850	15,857	(7)	613	(7)
더웨이브제일차 주식회사	10,276	10,276	-	264	-
기은센제이에이치 주식회사	12,017	12,017	-	1	-
제이부르크제삼차 주식회사	10,744	10,744	-	1	-
기은센모곡제일차 주식회사	9,063	9,137	(74)	131	(74)
디에스케이제십차 주식회사	10,265	10,265	-	165	-
루프타워제일차 주식회사	3,044	3,060	(16)	63	(16)
아이비고덕제이차 주식회사	20,259	20,259	-	312	-
예산에스디제일차 주식회사	20,232	20,233	(1)	342	(1)
원본보전신탁	550,691	523,336	27,355	8,211	172
원리금보전신탁	105	101	4	2	-
㈜한일에프에이 외 1개	14,285	700	13,585	3,412	136

<전기말 및 전분기>

회사명(*1),(*2)	총자산	총부채	자본총계	영업수익	분기순손익
㈜아이비케이캐피탈	9,294,087	8,028,402	1,265,685	405,971	171,644
아이비케이자산운용㈜	75,272	4,263	71,009	16,729	4,528
아이비케이신용정보㈜	35,883	5,489	30,394	23,171	2,563
아이비케이투자증권㈜	5,498,702	4,464,395	1,034,307	847,168	77,754
㈜아이비케이시스템	60,108	29,858	30,250	132,121	3,334
기업은행(중국) 유한공사	3,910,051	3,385,284	524,767	139,586	18,341
아이비케이연금보험㈜	10,784,250	10,184,149	600,101	1,279,754	58,649
㈜아이비케이저축은행	1,498,082	1,330,367	167,715	59,421	10,503
㈜아이비케이서비스	17,576	11,400	6,176	51,125	962
IBK인도네시아은행	1,260,550	1,027,911	232,639	37,753	(12,957)
IBK미얀마은행	256,235	21,588	234,647	791	(2,460)
IBKC 미얀마 유한회사	12,839	5,039	7,800	1,232	(2,224)
아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	1,904	-	1,904	2	8
IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사	21,191	70	21,121	1,352	(3,003)
아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	28,346	-	28,346	9,419	9,177
아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	27,058	438	26,620	6,231	3,108
기술금융제1호사모투자전문회사	29,424	267	29,157	1,972	(2,692)
브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	11,307	81	11,226	2,455	2,206
아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사	15,155	13	15,142	7,073	1,459
아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	57,449	597	56,852	2,727	1,399
아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	33,874	286	33,588	4,900	2,753
아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	56,001	444	55,557	2,512	1,320
아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	137,876	542	137,334	23,765	8,215
아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	76,553	3	76,550	79	(2,560)
아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	61,843	672	61,171	2	(2,710)
아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사	-	265	(265)	-	-
IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사	57,502	4,247	53,255	3,747	2,898
IBK금융그룹동반성장투자조합	2,645	-	2,645	222	221
IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	9,020	860	8,160	4,357	2,126
은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합	13,345	248	13,097	4,771	3,956
경기 IBKC STI 일자리창출조합	863	-	863	2,097	1,820
IBK금융그룹 코넥스 투자조합	4,574	-	4,574	6,877	4,693
IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합	17,784	-	17,784	3,116	(992)
IDV-IP 수산전문투자조합	-	-	-	2,124	1,361
IBK금융그룹 IP창조 투자조합	21,805	337	21,468	11,815	9,497
IBKC-STI 신성장투자조합제1호	1,781	49	1,732	265	64
IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합	-	-	-	262	250
KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합	29,119	464	28,655	6,882	1,025
IBKC-SBI 바이오펀드 제1호	14,188	352	13,836	2,331	(870)
IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합	5,296	79	5,217	334	240
IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	14,090	246	13,844	2,850	2,231
아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합	3,352	-	3,352	496	397
IBKC-메디치 세컨더리 투자조합	15,502	-	15,502	5,504	4,426
IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	15,858	411	15,447	792	(527)
IBKC-GMB 신성장산업 투자조합	3,284	62	3,222	6,818	5,909
IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드	11,562	240	11,322	6,750	3,993
GMB-IBKC 바이오 투자조합	16,572	-	16,572	994	826
IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합	7,383	154	7,229	1	(2,260)
케이앤 세컨더리3호 투자조합	2,566	90	2,476	-	(619)
IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합	30,742	363	30,379	249	(816)
IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	20,438	386	20,052	3,971	1,258
IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	14,475	600	13,875	10,198	945
IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합	9,667	-	9,667	15	(102)
IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	13,260	157	13,103	13	(448)
에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호	1,965	-	1,965	-	-
IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	46,130	15	46,115	1,898	1,823
이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호	54,170	38,570	15,600	3,151	810
한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호	9,560	1	9,559	205	198
미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 7개 수익증권	712,251	115,842	596,409	34,964	19,816
흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호	300	-	300	-	-
IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁	49,759	35	49,724	6	(98)
IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호	74,800	82	74,718	19	(175)
IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁(*3)	24,064	340	23,724	7	(206)
IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호	5,006	24	4,982	-	-
미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁	67,224	57	67,167	2,200	7,082
IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호	194,664	94,933	99,731	2,575	1,646
IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호	194,711	94,628	100,083	1,762	1,224
JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형사모특별자산투자신탁1호	27,253	25	27,228	572	485
Agincourt(2) LP	117,156	307	116,849	2,718	2,422
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	-	-	-	16	35
IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	438	-	438	16	21
IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	543	-	543	21	25
IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	406	-	406	17	22
IBK 로우코스트 TDF 2055 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	710	-	710	28	41
IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형]	4,014	-	4,014	-	-
벨류베스천제이차 SPC	111,938	111,917	21	2,896	1,731
아이비케이지디제이차 주식회사	2,264	2,260	4	130	26
기은센시화제일차 주식회사	16,284	16,223	61	678	(145)
디에스케이제육차 주식회사	10,137	10,229	(92)	460	(113)
아이비케이위즈덤제삼차㈜	6,674	6,912	(238)	400	(440)
디에스케이제칠차㈜	8,124	8,204	(80)	241	(80)
아이비케이송도제일차 주식회사	5,107	5,107	-	163	-
기은센태전제일차 주식회사	4,552	4,556	(4)	150	(6)
부발에이피티제일차 주식회사	7,188	7,188	-	149	-
더퍼스트지엠제오차 주식회사	4,022	4,022	-	299	-
아이비고덕제일차 주식회사	20,128	20,128	-	437	2
항동로지스틱스 주식회사	7,893	7,826	67	78	(2)
서초테라스힐제이차 주식회사	7,931	7,931	-	144	-
파인프로젝트제일차 주식회사	10,146	10,146	-	151	-
기은센디지아이제일차 주식회사	12,793	12,793	-	52	-
원창로지스틱스 주식회사	6,085	6,084	1	60	(22)
아이비케이탄현제일차 주식회사	7,113	7,113	-	82	-
에이블루제사차 주식회사	1,518	1,518	-	18	-
분당뉴본제일차주식회사	10,007	10,030	(23)	599	(44)
아이비케이에스와이신촌 주식회사	13,203	13,372	(169)	44	(200)
신평지산제일차 주식회사	8,197	8,197	-	44	-
파주로지스프로제일차 주식회사	2,483	2,594	(111)	-	(73)
더퍼스트지엠제이십구차 주식회사	6,035	6,033	2	-	-
디에스케이제구차 주식회사	6,595	6,595	-	-	-
아이비케이에스씨제일차 주식회사	8,136	8,136	-	-	-
아이비케이성수오피스제일차 주식회사	5,087	5,087	-	-	-
기은센피에스제일차 주식회사	10,185	10,185	-	-	-
노르마제일차 주식회사	10,034	10,140	(106)	-	-
원더풀지엠제삼십사차 주식회사	10,073	10,073	-	-	-
기은센두월제일차 주식회사	7,171	7,171	-	-	-
아이비윈덤제일차 주식회사	16,154	16,149	5	-	-
기은센월곶제일차 주식회사	10,192	10,192	-	-	-
그레이스마장 주식회사	20,197	20,189	8	-	-
원본보전신탁	564,693	537,510	27,183	7,077	178
원리금보전신탁	103	100	3	-	-
㈜한일에프에이 외 1개	48,752	3,875	44,877	25,990	8,218

(*1) 총자산 등은 전기말 금액이며, 영업수익 및 분기순손익은 전분기 금액입니다. (*2) 상기 재무정보는 각 종속기업의 별도재무제표 기준입니다. (*3) 당분기 중 종속기업의 명칭이 'IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁'에서 'IBK뉴딜 일반 사모투자신탁'으로 변경되었습니다.

2.2 연결재무제표 작성기준

지배기업 및 연결대상 종속기업(이하 "연결실체")의 2022년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 분기연결재무제표는 보고기간말인 2022년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서연결실체는 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.1) 기준서 제1109호 '금융상품' 개정동 개정사항은 새로운 금융부채나 변경된 금융부채의 조건이 기존의 금융부채의 조건과 실질적으로 다른지를 평가할 때 기업이 고려해야 하는 수수료를 명확히 합니다.이러한 수수료에는 채권자와 채무자 간에 지급하거나 수취한 수수료와 채권자와 채무자가 서로를 대신하여 지급하거나 수취한 수수료만 포함됩니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

연결실체가 제정 또는 공표됐으나 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다.

1) 기준서 제1117호 '보험계약' 제정① 주요 회계정책 변경사항2021년 4월 23일 제정된 기준서 제1117호 '보험계약'은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되며, 동 기준서는 현행 기준서 제1104호 '보험계약'을 대체할 예정입니다.

기준서 제1117호의 주요 특징은 보험부채의 현행가치 측정, 발생주의에 따른 보험수익 인식, 보험손익과 투자손익의 구분표시 등입니다. 즉, 현행 기준서 제1104호에서는 과거 정보(보험판매 시점의 금리 등)를 이용하여 보험부채를 측정하고, 연결실체가 보험료를 수취하면 수취한 보험료를 그대로 현금주의에 따라 보험수익으로 인식하며 보험손익과 투자손익 간 구분표시 의무가 없었습니다. 반면, 기준서 제1117호에서는 현재시점(보고시점)의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 현행가치로 보험부채를 측정하고, 보험수익은 매 회계연도별로 연결실체가 계약자에게 제공한 서비스를 반영하여 발생주의에 따라 수익을 인식하며 보험손익과 투자손익을 구분표시하게 됩니다. 연결실체가 기준서 제1117호를 적용하여 재무제표를 작성하는 경우 현행 재무제표와 유의적인 차이를 발생시킬 것으로 예상되는 부분은 다음과 같습니다. 이러한 부분은 향후 발생할 모든 차이를 포함한 것은 아니며 향후 추가적인 분석결과에 따라 변경될 수 있습니다. - 보험부채의 평가기준서 제1117호에 따르면, 연결실체는 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채 등을 측정합니다. 구체적으로, 연결실체는 유사한 위험에 노출되어 있고 함께 관리되는 계약으로 구성된 보험계약 포트폴리오를 식별한 후 동 포트폴리오 내에서 수익성이 유사한 계약 등으로 보험계약집합을 구분합니다. 이후 보험계약집합은 미래현금흐름에 대한 추정치(보험계약대출 관련 현금흐름 포함, 화폐의 시간가치 등 반영), 위험조정, 보험계약마진의 합계로 측정됩니다. 기준서 제1117호 도입에 따라 보험계약마진 계정이 새로 도입되는데, 이는 미래에 보험계약서비스를 제공함에 따라 인식하게 될 미실현이익을 의미합니다.- 재무성과의 인식 및 측정기준서 제1117호에 따르면, 보험수익은 매 회계연도별로 연결실체가 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의에 따라 인식하며, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약ㆍ만기환급금 등)는 보험수익에서 제외합니다. 또한, 보험손익과 투자손익을 구분 표시함에 따라 정보이용자는 손익의 원천을 확인할 수 있습니다.또한, 연결실체는 보험계약집합 관련 화폐의 시간가치와 금융위험 및 이들의 변동효과를 보험금융손익에 포함하며, 해당 기간의 보험금융손익을 당기손익과 기타포괄손익으로 구분할지에 대한 회계정책을 선택하여야 합니다.- 보험계약의 전환 관련 회계정책기준서 제1117호 경과규정에 의하면, 연결실체는 전환일(2022.1.1., 최초 적용일 직전 연차보고기간의 기초시점) 전 발행된 보험계약집합에 대해 완전소급법, 수정소급법 또는 공정가치법을 적용하여 기존 원가기준 평가액을 현행가치 평가액으로 조정하여야 합니다.

원칙적으로 연결실체는 전환일 이전에도 기준서 제1117호를 계속 적용해 온 것처럼 보험계약집합을 식별ㆍ인식ㆍ측정(완전소급법)하여야 하지만, 동 방법이 실무적으로불가능한 경우 수정소급법 또는 공정가치법 중 하나의 방법을 선택하여 적용할 수 있습니다. 다만, 일정요건을 충족하는 직접참가특성이 있는 보험계약집합의 경우 완전소급법 적용이 가능하더라도 공정가치법을 적용할 수 있습니다. 한편, 수정소급법은 과도한 원가나 노력 없이 이용할 수 있는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 정보를 사용하여 완전소급법과 매우 근접한 결과를 얻기 위한 방법이며, 공정가치법은 기준서 제1113호 '공정가치 측정'에 따른 공정가치 평가액 등을 활용하여 보험계약집합을 평가하는 방법입니다. 공정가치법 적용시 잔여보장부채에 대한 보험계약마진 등은 전환일의 보험계약집합 공정가치와 이행현금흐름의 차이로 산정합니다.

② 도입준비 현황아이비케이연금보험은 2018년 3월부터 IFRS대응팀을 신설하여 컨설팅 수행 및 지원, 관련 교육업무 등 기준서 제1117호를 원활히 도입하기 위한 대응업무를 수행하고 있습니다. 2020년 6월 보험부채결산 관련 통합시스템 개발을 완료하였고, IFRS대응팀을 IFRS부로 개편하여 해당 부서에서 현재까지 해당 시스템의 검증 및 안정화를지속적으로 진행하고 있습니다.

또한, 관련 임직원을 대상으로 외부교육기관의 기준서 제1117호 보험회계 관련 교육과정을 수강토록하는 한편, 경영진에 도입 준비상황 등을 보고하고 있습니다.③ 재무영향기준서 제1117호 시행으로 부채의 평가방법, 수익인식방법 등이 변경됨에 따라 2023년 재무제표의 경우 재무수치 변동성이 발생할 것으로 예상됩니다. 다만, 전환을 위한 회계정책 및 계리적 가정 방법론 등에 대한 충분한 검토, 검증 등을 진행하고 있어서 현재 시점에서 재무제표에 미치는 영향에 대해 합리적인 추정치를 제공하기에는 실무상 어려움이 있습니다. 연결실체가 현행 기준서 제1104호 '보험계약'에 따라 산출한 보험계약부채는 당분기말 현재 67,727억원입니다.

2.3 회계정책분기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.2(1)에서 설명하는 제개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.2.3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계추정 및 가정 1) COVID-19 관련 영향2020년 이후 계속된 COVID-19의 확산은 한국을 포함한 전세계 경제에 광범위한 영향을 미치고 있습니다. 이에 대처하기 위해 다양한 형태의 정부지원정책이 발표되고 있음에도 불구하고, COVID-19의 확산은 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상을 증겨시켜 연결실체의 재무성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

당분기말 현재 연결실체의 산업별 신용위험의 상세내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		대출채권	일반지급보증	금융보증계약	약정	합 계
제조업	자동차	9,827,249	56,855	232,776	2,620,868	12,737,748
	철강/금속	27,580,004	371,717	457,279	5,025,852	33,434,852
	정유/화학	7,514,827	93,982	144,862	2,121,135	9,874,806
	건설업	9,148,583	69,247	80,792	4,900,232	14,198,854
	제조업_기타	83,717,001	3,166,574	729,192	17,126,234	104,739,001
소 계		137,787,664	3,758,375	1,644,901	31,794,321	174,985,261
서비스업	항공운송업	50,774	8,494	100	28,040	87,408
	여행업	887,404	987	2,500	140,082	1,030,973
	교육 및 예술 스포츠	2,883,948	16	1,628	317,240	3,202,832
	숙박업, 음식점업	4,932,249	596	258	279,199	5,212,302
	금융및보험업	20,243,470	-	10,509	2,395,005	22,648,984
	기타	92,698,592	1,224,823	1,300,157	18,522,497	113,746,069
소 계		121,696,437	1,234,916	1,315,152	21,682,063	145,928,568
가 계		42,403,497	-	-	3,782,216	46,185,713
기 타		9,793,602	93,281	136,861	19,209,205	29,232,949
합 계		311,681,200	5,086,572	3,096,914	76,467,805	396,332,491

연결실체는 COVID-19의 확산 등에 따른 경기침체에 대응하기 위하여 미래경기전망을 반영하는 등 당분기말 현재 대손충당금(미사용약정충당부채 등 포함) 1,167,497백만원을 추가 적립하고 있습니다.

2) 중요한 회계추정 및 가정연결실체는 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익,비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.분기연결재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및가정과 동일합니다.

4. 당기손익금융자산 및 부채

가. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당분기말	전기말
유가증권	지분증권	1,477,315	1,304,064
	수익증권 등	5,954,859	5,326,881
	국채 및 공채	1,847,716	3,752,619
	금융채	2,712,195	3,323,664
	기업이 발행한 원화채무증권	1,283,768	1,367,729
	기업이 발행한 외화채무증권	341,541	470,971
	자산담보부 채무증권	19,622	329,995
	소 계	13,637,016	15,875,923
파생상품		7,225,574	1,951,010
대출채권		510,149	422,407
예치금		263,641	358,669
합 계		21,636,380	18,608,009

나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	1,182,936	-	1,477,315
수익증권 등	390	5,708,668	391	5,954,859
국채 및 공채	2,077,559	2,002,924	2,001,566	1,847,716
금융채	2,740,491	2,720,230	2,721,168	2,712,195
기업이 발행한 원화채무증권	1,310,514	1,303,531	1,301,777	1,283,768
기업이 발행한 외화채무증권	370,445	338,303	366,732	341,541
자산담보부 채무증권	20,000	19,633	19,658	19,622
합 계	6,519,399	13,276,225	6,411,292	13,637,016

<전기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	1,288,847	-	1,304,064
수익증권 등	-	5,203,301	-	5,326,881
국채 및 공채	3,854,038	3,792,099	3,789,275	3,752,619
금융채	3,332,390	3,329,519	3,328,902	3,323,664
기업이 발행한 원화채무증권	1,376,115	1,378,000	1,375,998	1,367,729
기업이 발행한 외화채무증권	439,208	451,836	456,199	470,971
자산담보부 채무증권	330,000	331,243	330,203	329,995
합 계	9,331,751	15,774,845	9,280,577	15,875,923

다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	만 기	연이자율(%)	액면가액	취득원가	공정가액(장부가액)
매도유가증권	2023.03.10~2052.03.10	0.88 ~ 3.50	554,000	673,696	649,168
파생상품	-	-	86,293,951	-	7,677,198
합 계			86,847,951	673,696	8,326,366

<전기말>

구 분	만 기	연이자율(%)	액면가액	취득원가	공정가액(장부가액)
매도유가증권	2022.03.10 ~ 2051.03.10	0.88 ~ 3.50	567,000	576,372	569,902
파생상품	-	-	76,054,590	-	2,012,457
합 계			76,621,590	576,372	2,582,359

라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	종 류	자 산	부 채	계약금액(*)	평가이익	평가손실
이자율 관련	이자율선도	70,465	7,928	395,274	61,177	7,485
	이자율선물	-	-	751,744	11,500	3,139
	이자율스왑	431,764	500,082	63,332,856	1,392,072	1,224,150
	매입이자율옵션	16,329	-	280,000	10,908	6,857
	매도이자율옵션	-	16,711	340,000	9,179	11,663
	소 계	518,558	524,721	65,099,874	1,484,836	1,253,294
통화 관련	통화선도	3,453,351	3,462,153	86,132,586	3,360,230	3,364,194
	통화선물	-	-	7,493	43	76
	통화스왑	3,221,884	3,494,577	39,444,690	2,787,918	3,080,581
	매입통화옵션	1,891	-	62,671	1,881	1
	소 계	6,677,126	6,956,730	125,647,440	6,150,072	6,444,852
주식 관련	주식선물	-	-	206,036	1,231	5,225
	주식스왑	3,587	31,580	178,881	1,990	21,829
	매입주식옵션	30,002	-	67,538	5,251	913
	매도주식옵션	-	155,084	3,426,076	12,881	244
	매도주가지수옵션	-	16,180	267,841	1,027	27,929
	소 계	33,589	202,844	4,146,372	22,380	56,140
신용 관련	신용파생상품스왑	12,172	1,656	1,857,310	6,853	7,963
기타		2,422	130	41,851	4,044	6,705
거래일손익인식평가조정		(18,293)	(8,883)	-	-	-
합 계		7,225,574	7,677,198	196,792,847	7,668,185	7,768,954

<전기말>

구 분	종 류	자 산	부 채	계약금액(*)	평가이익	평가손실
이자율 관련	이자율선도	9,447	598	293,632	9,447	598
	이자율선물	-	-	1,339,330	-	-
	이자율스왑	217,367	309,993	64,192,170	350,634	345,264
	매입이자율옵션	12,278	-	280,000	791	3,082
	매도이자율옵션	-	14,226	340,000	4,498	489
	소 계	239,092	324,817	66,445,132	365,370	349,433
통화 관련	통화선도	974,845	943,308	70,218,243	1,016,301	989,914
	통화스왑	721,421	676,630	37,441,734	1,167,802	1,200,426
	매입통화옵션	86	-	20,548	65	-
	소 계	1,696,352	1,619,938	107,680,525	2,184,168	2,190,340
주식 관련	주식선물	-	-	38,625	-	-
	주식스왑	316	6,749	131,288	2,843	1,867
	매입주식옵션	13,980	-	82,352	8,845	660
	매도주식옵션	-	65,964	1,958,003	4,456	1,446
	매입주가지수옵션	120	-	164,719	-	148
	매도주가지수옵션	-	1,785	116,160	950	1,529
	소 계	14,416	74,498	2,491,147	17,094	5,650
신용 관련	신용파생상품스왑	14,271	2,746	2,241,047	865	7,014
기타		3,374	519	54,287	11,771	25,377
거래일손익인식평가조정		(16,495)	(10,061)	-	-	-
합 계		1,951,010	2,012,457	178,912,138	2,579,268	2,577,814

(*) 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.

마. 연결실체는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련하여 당분기 및 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
기초 거래일손익인식평가조정	(6,434)	6,259
신규 발생 거래일손익인식평가조정	(596)	8,295
분기 포괄손익계산서 반영금액	(2,380)	(15,846)
분기말 거래일손익인식평가조정	(9,410)	(1,292)

바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평가조정금(부채) 2,895백만원(전기말: 655백만원(부채)) 및 신용위험조정금(부채) 2,344백만원(전기말: 939백만원(부채))을 계상하였습니다.

사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	취득원가	장부가액	기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동
			당분기 변동금액	변동누계액
매도ELS 등(*)	674,426	639,842	966	977

(*) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.

<전기말 및 전분기>

구 분	취득원가	장부가액	기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동(*2)
			전분기 변동금액	변동누계액
매도ELS 등(*1)	653,245	657,755	20	11

(*1) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.(*2) 변동금액은 전분기 금액이며, 변동누계액은 전기말 금액입니다.

상기 당기손익인식지정금융부채는 내재파생상품을 포함하고 있는 복합계약이기에 당기손익인식금융부채로 지정하였습니다.

아. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	대여처	당분기말	전기말
국공채	한국증권금융㈜	-	30,049
국공채	한국예탁결제원	-	60,309
합 계		-	90,358

5. 기타포괄손익금융자산

가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당분기말	전기말
유가증권	지분증권	1,309,475	1,286,180
	국채 및 공채	5,393,937	3,980,383
	금융채	8,428,858	7,944,726
	기업이 발행한 원화채무증권	4,761,802	3,942,743
	기업이 발행한 외화채무증권	2,806,084	2,454,764
	자산담보부 채무증권	1,549,329	1,732,673
	정부가 발행한 외화채무증권	186,996	70,543
	소 계	24,436,481	21,412,012
대출채권		217,749	46,945
합 계		24,654,230	21,458,957

나. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	512,497	-	1,309,475
국채 및 공채	5,776,000	5,733,965	5,563,929	5,393,937
금융채	8,688,200	8,678,982	8,657,117	8,428,858
기업이 발행한 원화채무증권	5,039,840	5,039,765	4,990,243	4,761,802
기업이 발행한 외화채무증권	2,901,475	2,948,156	2,921,586	2,806,084
자산담보부 채무증권	1,600,000	1,600,198	1,599,963	1,549,329
정부가 발행한 외화채무증권	179,821	180,478	176,610	186,996
합 계	24,185,336	24,694,041	23,909,448	24,436,481

<전기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	513,327	-	1,286,180
국채 및 공채	4,057,050	4,079,168	4,062,392	3,980,383
금융채	8,019,800	8,010,086	8,009,568	7,944,726
기업이 발행한 원화채무증권	3,940,647	3,947,693	3,945,492	3,942,743
기업이 발행한 외화채무증권	2,422,374	2,427,315	2,438,296	2,454,764
자산담보부 채무증권	1,740,000	1,740,530	1,740,065	1,732,673
정부가 발행한 외화채무증권	69,048	68,819	69,605	70,543
합 계	20,248,919	20,786,938	20,265,418	21,412,012

다. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	종 류	당분기말		전기말
		취득원가	장부가액	취득원가	장부가액
주식	시장성 있는 주식	295,244	901,707	293,804	880,000
	시장성 없는 주식	217,253	407,768	219,523	406,180
합 계		512,497	1,309,475	513,327	1,286,180

라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기>

구 분	기 초	기타포괄손익인식액	당기손익으로 재분류액		이익잉여금으로 재분류액(*)	법인세효과	당분기말
			손상차손	매 각
지분증권	520,967	(103,857)	-	-	(9,169)	21,895	429,836
원화채무증권	(128,594)	(803,451)	1,704	2,074	-	212,990	(715,277)
외화채무증권	11,790	(127,785)	279	(587)	-	32,592	(83,711)
합 계	404,163	(1,035,093)	1,983	1,487	(9,169)	267,477	(369,152)

(*) 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 10,000백만원 및 9,169백만원입니다.

<전분기>

구 분	기 초	기타포괄손익인식액	당기손익으로 재분류액		이익잉여금으로 재분류액(*)	법인세효과	전분기말
			손상차손	매 각
지분증권	559,460	(9,958)	-	-	1,912	1,284	552,698
원화채무증권	8,338	(137,764)	1,953	(27,951)	-	42,592	(112,832)
외화채무증권	25,352	(7,438)	257	(3,783)	-	2,453	16,841
합 계	593,150	(155,160)	2,210	(31,734)	1,912	46,329	456,707

(*) 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 571백만원 및 1,912백만원입니다.

마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	4,444	-	-	4,444
손상차손	1,983	-	-	1,983
매각	(93)	-	-	(93)
환율변동분	375	-	-	375
법인세효과	(595)	-	-	(595)
당분기말	6,114	-	-	6,114

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	3,153	-	-	3,153
손상차손	2,210	-	-	2,210
매각	(1,401)	-	-	(1,401)
환율변동분	137	-	-	137
법인세효과	(314)	-	-	(314)
전분기말	3,785	-	-	3,785

바. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	대여처	당분기말	전기말
국공채	한국예탁결제원	2,619,826	437,125
국공채	한국증권금융㈜	723,551	91,643
금융채	한국예탁결제원	692,840	19,953
합 계		4,036,217	548,721

6. 상각후원가유가증권

가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

<당분기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가(장부가액)	공정가액
국채 및 공채	12,369,000	12,130,073	12,207,293	11,280,827
금융채	13,655,000	13,603,505	13,611,437	13,290,511
기업이 발행한 원화채무증권	7,500,764	7,975,211	7,964,108	7,476,130
기업이 발행한 외화채무증권	1,763,961	1,726,379	1,802,245	1,576,719
자산담보부 채무증권	1,103,600	1,103,562	1,103,569	1,027,679
정부가 발행한 외화채무증권	1,554,890	1,531,923	1,535,465	1,387,468
소 계	37,947,215	38,070,653	38,224,117	36,039,334
대손충당금	-	-	(9,262)	(9,262)
합 계	37,947,215	38,070,653	38,214,855	36,030,072

<전기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가(장부가액)	공정가액
국채 및 공채	13,507,000	13,341,974	13,415,597	13,313,493
금융채	14,860,000	14,853,754	14,851,251	14,791,415
기업이 발행한 원화채무증권	6,390,000	6,416,756	6,403,703	6,339,087
기업이 발행한 외화채무증권	1,333,233	1,343,905	1,357,029	1,370,281
자산담보부 채무증권	1,031,404	1,031,896	1,031,528	1,023,988
정부가 발행한 외화채무증권	650,132	641,222	642,030	630,090
소 계	37,771,769	37,629,507	37,701,138	37,468,354
대손충당금	-	-	(5,244)	(5,244)
합 계	37,771,769	37,629,507	37,695,894	37,463,110

나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	5,244	-	-	5,244
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(1,512)	-	1,512	-
소 계	(1,512)	-	1,512	-
손상차손	1,786	-	2,106	3,892
환율변동분	126	-	-	126
당분기말	5,644	-	3,618	9,262

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	5,190	-	-	5,190
손상차손	43	-	-	43
환율변동분	(94)	-	-	(94)
전분기말	5,139	-	-	5,139

다. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 없습니다.

7. 상각후원가대출채권

가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
원화대출금	278,969,354	263,989,052
외화대출금	8,039,286	6,589,623
매입어음	290,149	50,473
매입외환	1,961,135	2,025,209
환매조건부채권매수	8,309,683	7,445,409
은행간대여금	2,902,493	1,181,586
내국수입유산스	3,603,470	2,882,742
지급보증대지급금	18,510	15,891
신용카드채권	3,036,423	2,928,060
콜론	3,560,547	829,001
사모사채	747,524	498,403
기타	242,626	290,831
소 계	311,681,200	288,726,280
이연대출부대손익	523,454	511,763
(-) 현재가치할인차금	(8,027)	(9,263)
(-) 대손충당금	(3,408,425)	(2,927,161)
장부금액	308,788,202	286,301,619

나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	901,672	1,303,030	722,459	2,927,161
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	209,310	(202,247)	(7,063)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(177,430)	210,420	(32,990)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(8,827)	(108,114)	116,941	-
소 계	23,053	(99,941)	76,888	-
손상차손(환입)	(25,088)	511,689	434,593	921,194
매각	300	-	(94,434)	(94,134)
상각채권 회수	-	-	78,696	78,696
상각	-	-	(427,313)	(427,313)
시간가치 경과분	-	-	(18,678)	(18,678)
환율변동분	8,399	5,989	7,111	21,499
당분기말	908,336	1,720,767	779,322	3,408,425

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	897,636	1,032,019	868,530	2,798,185
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	222,060	(215,077)	(6,983)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(97,595)	151,129	(53,534)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(9,217)	(102,279)	111,496	-
소 계	115,248	(166,227)	50,979	-
손상차손(환입)	(129,397)	344,270	486,103	700,976
매각	-	-	(152,690)	(152,690)
상각채권 회수	-	-	81,617	81,617
상각	-	-	(550,109)	(550,109)
시간가치 경과분	-	-	(26,372)	(26,372)
환율변동분	(1,264)	1,647	(2,805)	(2,422)
전분기말	882,223	1,211,709	755,253	2,849,185

다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	249,933,922	36,372,891	2,419,467	288,726,280
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	10,378,996	(10,307,396)	(71,600)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(36,676,171)	36,910,127	(233,956)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(695,316)	(1,421,452)	2,116,768	-
소 계	(26,992,491)	25,181,279	1,811,212	-
실행(상환)	16,443,268	5,693,704	(738,820)	21,398,152
매각	-	-	(399,765)	(399,765)
상각	-	-	(427,313)	(427,313)
환율변동분	2,114,960	245,566	23,320	2,383,846
당분기말	241,499,659	67,493,440	2,688,101	311,681,200

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	237,327,922	30,820,053	2,866,483	271,014,458
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	9,995,680	(9,930,853)	(64,827)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(15,253,418)	15,589,192	(335,774)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(726,127)	(1,314,944)	2,041,071	-
소 계	(5,983,865)	4,343,395	1,640,470	-
실행(상환)	13,979,876	(1,686,777)	(685,955)	11,607,144
매각	-	-	(620,714)	(620,714)
상각	-	-	(550,109)	(550,109)
환율변동분	822,020	56,410	(3,088)	875,342
전분기말	246,145,953	33,533,081	2,647,087	282,326,121

라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	기 초	증 가	감 소	당분기말
이연대출부대수익	(29,518)	(26,064)	17,356	(38,226)
이연대출부대비용	541,281	214,317	(193,918)	561,680
합 계	511,763	188,253	(176,562)	523,454

<전분기>

구 분	기 초	증 가	감 소	전분기말
이연대출부대수익	(25,235)	(20,050)	14,408	(30,877)
이연대출부대비용	504,214	211,035	(169,483)	545,766
합 계	478,979	190,985	(155,075)	514,889

8. 위험회피회계

가. 당분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	종 류	당분기말			전기말
		자 산	부 채	계약금액(*)	자 산	부 채	계약금액(*)
공정가치위험회피	이자율스왑	36,818	290,776	2,718,478	10,109	70,350	2,382,694
	통화선도	-	10,622	126,680	-	1,792	63,200
	통화스왑	-	44,062	750,810	31,348	-	578,359
소 계		36,818	345,460	3,595,968	41,457	72,142	3,024,253
현금흐름위험회피	통화스왑	-	117,228	1,156,760	1,173	20,559	933,770
	채권선도	-	23,811	126,000	372	10,920	171,000
소 계		-	141,039	1,282,760	1,545	31,479	1,104,770
합 계		36,818	486,499	4,878,728	43,002	103,621	4,129,023

(*) 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.나. 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	당분기 중 공정가치 변동	비효과적인 부분
이자율스왑	(188,584)	(704)
통화선도	(10,493)	323
통화스왑	(73,619)	2,396
합 계	(272,696)	2,015

<전분기>

구 분	전분기 중 공정가치 변동	비효과적인 부분
이자율스왑	(46,929)	(145)
통화선도	(4,156)	(41)
통화스왑	(33,216)	94
합 계	(84,301)	(92)

다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말>

구 분	장부금액	공정가치조정누계액	당분기 중공정가치 변동
금융자산
당기손익인식금융자산	138	16	25
기타포괄손익금융자산	616,867	(35,689)	(44,662)
상각후원가유가증권	120,340	18,217	20,758
합 계	737,345	(17,456)	(23,879)
금융부채
원화발행채권	438,065	(181,935)	(141,888)
외화발행채권	2,081,682	(120,131)	(102,843)
합 계	2,519,747	(302,066)	(244,731)

<전기말 및 전분기>

구 분	장부금액	공정가치조정누계액	전분기 중공정가치 변동
금융자산
기타포괄손익금융자산	609,416	9,835	(9,170)
상각후원가유가증권	118,285	2,275	8,780
합 계	727,701	12,110	(390)
금융부채
원화발행채권	692,809	(37,190)	(40,580)
외화발행채권	1,631,014	(14,295)	(22,524)
합 계	2,323,823	(51,485)	(63,104)

(*) 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다.

라. 당분기 및 전분기 중 현금흐름위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	공정가치 변동	기타포괄손익으로인식된 금액	분기손익으로인식된 금액
통화스왑	(120,007)	(7,132)	(112,875)
채권선도	(13,262)	(13,262)	-
합 계	(133,269)	(20,394)	(112,875)

<전분기>

구 분	공정가치 변동	기타포괄손익으로인식된 금액	분기손익으로인식된 금액
통화스왑	(44,970)	(13,021)	(31,949)
채권선도	(6,466)	(6,466)	-
합 계	(51,436)	(19,487)	(31,949)

마. 해외사업장순투자의 위험회피

당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말		전기말 및 전분기(*)
	장부금액	당분기 중공정가치 변동	장부금액	전분기 중공정가치 변동
외화사채	756,140	(131,381)	624,759	(48,667)
외화차입금	9,933	370	10,303	(39)
합 계	766,073	(131,011)	635,062	(48,706)

(*) 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다.

바. 위험회피수단 만기분석당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).<당분기말>

구 분	종류	1개월 미만	1개월 이상3개월 미만	3개월 이상1년 미만	1년 이상5년 미만	5년 이상	합계
공정가치위험회피	이자율스왑
	액면금액	-	7,174	295,569	1,758,430	657,305	2,718,478
	평균금리(%)	-	2.25	2.43	2.01	2.55	-
	통화선도
	액면금액	21,122	21,416	73,970	10,172	-	126,680
	평균금리(%)	3.82	2.80	4.09	3.52
	통화스왑
	액면금액	-	-	158,160	592,650	-	750,810
	평균금리(%)	-	-	2.58	1.41	-	-
소 계		21,122	28,590	527,699	2,361,252	657,305	3,595,968
현금흐름위험회피	통화스왑
	액면금액	31,709	50,218	492,848	581,985	-	1,156,760
	평균금리(%)	3.52	3.37	3.22	3.40	-	-
	채권선도
	액면금액	11,109	18,208	76,300	20,383	-	126,000
	평균금리(%)	1.50	2.33	2.52	2.83	-	-
소 계		42,818	68,426	569,148	602,368	-	1,282,760
해외사업장순투자위험회피	외화사채
	액면금액	86,088	-	-	670,052	-	756,140
	평균금리(%)	2.43	-	-	2.07	-	-
	외화차입금
	액면금액	-	9,933	-	-	-	9,933
	평균금리(%)	-	0.07	-	-	-	-
소 계		86,088	9,933	-	670,052	-	766,073

<전기말>

구 분	종류	1개월 미만	1개월 이상3개월 미만	3개월 이상1년 미만	1년 이상5년 미만	5년 이상	합계
공정가치위험회피	이자율스왑
	액면금액	7,113	20,154	167,497	1,522,881	665,049	2,382,694
	평균금리(%)	3.31	3.77	4.84	1.88	2.56	-
	통화선도
	액면금액	10,602	20,025	32,573	-	-	63,200
	평균금리(%)	4.63	3.63	1.60	-	-	-
	통화스왑
	액면금액	-	-	193,869	384,490	-	578,359
	평균금리(%)	-	-	0.52	0.20	-	-
소 계		17,715	40,179	393,939	1,907,371	665,049	3,024,253
현금흐름위험회피	통화스왑
	액면금액	5,773	104,683	212,021	611,293	-	933,770
	평균금리(%)	2.81	2.83	3.23	3.14	-	-
	채권선도
	액면금액	17,000	23,000	35,000	96,000	-	171,000
	평균금리(%)	2.21	2.01	2.27	1.91	-	-
소 계		22,773	127,683	247,021	707,293	-	1,104,770
해외사업장순투자위험회피	외화사채
	액면금액	-	-	71,130	553,629	-	624,759
	평균금리(%)	-	-	0.12	2.07	-	-
	외화차입금
	액면금액	-	-	10,303	-	-	10,303
	평균금리(%)	-	-	0.01	-	-	-
소 계		-	-	81,433	553,629	-	635,062

사. 이자율지표 개혁에 영향받는 위험회피관계기준서 제1109호에 따라 위험회피관계에 있어서 예상거래의 발생 가능성 검토시와 위험회피효과의 전진적인 평가시 현금흐름의 기초변수인 이자율지표가 이자율지표 개혁으로 변경되지 않는다고 가정합니다. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 이자율지표 개혁으로 인해 위험회피관계에 노출되어 있는 이자율지표와 관련된 위험회피수단의 명목금액은 아래와 같습니다(단위: 백만원).

이자율지표(*)	당분기말	전기말
USD 3M LIBOR	2,324,864	2,208,528
USD 6M LIBOR	12,913	22,525
KRW 3M CD	620,000	730,000
합 계	2,957,777	2,961,053

(*) LIBOR 금리 산출이 중단되는 시점 이전의 명목금액 또한 포함하고 있습니다.

9. 관계기업투자 및 비연결구조화기업

가. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말>

회사명	지분율(%)	취득가액	순자산 지분해당액	장부금액	주요사업내역	소재국	결산일
㈜제이에스아이	32.86	2,336	134	142	제조업	대한민국	12월 31일
인천대교㈜(*1)	14.99	9,158	-	-	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
전라선철도㈜(*1)	11.94	12,553	8,622	4,337	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
청정상주㈜(*1)	14.00	1,235	856	856	건설업	대한민국	12월 31일
청정서귀포㈜(*1)	11.41	1,130	1,325	1,325	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
푸른김해지키미㈜(*1)	14.00	1,411	1,011	1,011	건설업	대한민국	12월 31일
푸른아산지키미㈜(*1)	15.00	1,407	1,074	1,074	건설업	대한민국	12월 31일
한국금융안전㈜(*1)	14.67	880	2,736	2,736	서비스업, 운수업, 부동산업	대한민국	12월 31일
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	28.93	19,576	859	805	금융투자업	대한민국	12월 31일
프레스토제7호사모투자합자회사	32.00	8,000	11,250	11,250	금융투자업	대한민국	12월 31일
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	25.00	1,290	4,714	4,714	금융투자업	대한민국	12월 31일
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	23.33	2,800	4,658	4,658	금융투자업	대한민국	12월 31일
이음제칠호사모투자 합자회사	26.25	9,946	11,494	11,492	금융투자업	대한민국	12월 31일
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	23.58	155	840	840	금융투자업	대한민국	12월 31일
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	21.96	13,000	12,718	12,718	금융투자업	대한민국	12월 31일
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	30.00	37,659	36,769	36,769	금융투자업	대한민국	12월 31일
토르사모투자 합자회사	23.62	15,000	14,588	14,588	금융투자업	대한민국	12월 31일
레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	23.89	3,000	2,969	2,969	금융투자업	대한민국	12월 31일
노틱엔피제11호사모투자 합자회사	34.88	3,000	2,965	2,965	금융투자업	대한민국	12월 31일
에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	24.63	5,000	4,250	4,250	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트제이호사모투자합자회사	20.00	407	395	395	금융투자업	대한민국	12월 31일
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	30.00	223	2,466	2,466	금융투자업	대한민국	12월 31일
프레스토제8호사모투자합자회사	33.31	4,500	10,918	10,918	금융투자업	대한민국	12월 31일
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	26.63	-	-	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
에코프라임환경1호사모투자합자회사	23.81	10,000	12,783	12,783	금융투자업	대한민국	12월 31일
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	26.81	5,598	10,162	10,162	금융투자업	대한민국	12월 31일
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	22.22	1,833	1,774	1,774	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(*4)	12.00	4,386	4,092	4,092	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(*1)	2.78	2,000	1,958	1,958	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*1)	9.30	669	998	998	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	22.50	860	2,006	2,006	금융투자업	대한민국	12월 31일
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	20.00	1,712	937	937	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	20.00	2,160	3,411	3,411	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	35.00	2,100	2,033	2,033	금융투자업	대한민국	12월 31일
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	35.00	966	1,868	1,868	금융투자업	대한민국	12월 31일
이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	47.17	500	490	490	금융투자업	대한민국	12월 31일
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	50.00	279	158	158	금융투자업	대한민국	12월 31일
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	31.25	1,179	1,171	1,171	금융투자업	대한민국	12월 31일
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	35.29	-	68	68	금융투자업	대한민국	12월 31일
가이아바이오투자조합1호(*2)	65.57	4,000	3,705	3,705	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(*3)	65.00	3,628	4,265	4,265	금융투자업	대한민국	12월 31일
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	20.00	4,000	3,842	3,842	금융투자업	대한민국	12월 31일
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	34.29	1,800	1,828	1,828	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이프 제이호 헬스케어투자조합	28.14	3,517	5,620	5,620	금융투자업	대한민국	12월 31일
브이에스코너스톤신기술조합	23.53	2,000	1,925	1,925	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	45.45	10,000	9,962	9,962	금융투자업	대한민국	12월 31일
알바트로스오아시너지펀드(*2)	55.55	4,250	7,792	7,792	금융투자업	대한민국	12월 31일
글로벌게이트웨이펀드III	25.00	5,000	4,834	4,834	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*2)	80.00	3,726	3,050	3,050	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	49.18	3,000	3,054	3,054	금융투자업	대한민국	12월 31일
컴퍼니케이 바이오펀드	39.02	8,000	7,354	7,354	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	37.00	4,000	4,351	4,351	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	23.53	-	3,020	3,020	금융투자업	대한민국	12월 31일
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	44.78	3,000	2,926	2,926	금융투자업	대한민국	12월 31일
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	26.04	2,000	31	31	금융투자업	대한민국	12월 31일
한화유온신기술조합제1호	22.99	2,000	1,945	1,945	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마일게이트넥스트커머스1호펀드(*3)	55.56	4,000	3,920	3,920	금융투자업	대한민국	12월 31일
인터베스트글로벌스케일업펀드	25.00	5,250	4,910	4,910	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(*2)	61.40	32,340	31,667	31,669	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 상생2호 신기술조합	28.57	-	4,312	4,312	금융투자업	대한민국	12월 31일
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	50.00	16,000	14,223	14,223	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	44.44	2,000	1,955	1,955	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	28.30	3,000	4,132	4,132	금융투자업	대한민국	12월 31일
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	46.51	2,000	1,953	1,953	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	32.79	4,000	3,849	3,849	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-KT디지털신산업투자조합	34.88	12,000	11,811	11,813	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	44.12	3,000	2,896	2,896	금융투자업	대한민국	12월 31일
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(*2)	72.73	4,000	3,929	3,929	금융투자업	대한민국	12월 31일
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	22.85	4,000	3,939	3,941	금융투자업	대한민국	12월 31일
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	22.99	6,000	5,918	5,918	금융투자업	대한민국	12월 31일
비전 소부장 벤처투자조합 1호(*2)	51.72	3,000	2,951	2,951	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	38.46	2,000	1,979	1,979	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	30.30	1,000	989	989	금융투자업	대한민국	12월 31일
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	32.00	4,000	5,032	5,032	금융투자업	대한민국	12월 31일
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	29.70	3,000	2,986	2,986	금융투자업	대한민국	12월 31일
한 아세안 테크놀로지펀드 2	29.24	5,000	4,949	4,949	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호(*2)	51.17	4,000	3,955	3,955	금융투자업	대한민국	12월 31일
한화스마트헬스케어신기술조합1호	40.00	4,000	3,932	3,932	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	42.25	3,000	2,968	2,968	금융투자업	대한민국	12월 31일
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	22.42	5,000	5,102	5,102	금융투자업	대한민국	12월 31일
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	49.18	3,000	3,261	3,261	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(*2)	75.00	1,200	1,163	1,163	금융투자업	대한민국	12월 31일
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	22.22	2,000	1,995	1,995	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋애그로프로젝트투자조합	25.00	3	671	671	금융투자업	대한민국	12월 31일
KT-IBKC 미래투자조합 1호	50.00	5,400	10,852	10,852	금융투자업	대한민국	12월 31일
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	25.45	1,781	3,841	3,841	금융투자업	대한민국	12월 31일
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	30.86	5,000	4,662	4,662	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	50.00	16,046	15,504	15,504	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	45.45	2,000	1,878	1,878	금융투자업	대한민국	12월 31일
릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합(*4)	11.90	713	854	854	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	41.67	5,000	4,694	4,694	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(*4)	19.23	1,038	1,413	1,413	금융투자업	대한민국	12월 31일
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	21.28	1,000	1,196	1,196	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*3)	70.00	6,086	5,941	5,941	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	50.00	10,200	8,955	8,955	금융투자업	대한민국	12월 31일
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	36.76	7,565	9,379	9,379	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	31.55	20,000	21,482	21,482	금융투자업	대한민국	12월 31일
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	25.00	504	5,598	5,598	금융투자업	대한민국	12월 31일
끌림 IBKC 메디컬투자조합	38.07	1,500	1,445	1,445	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	41.67	2,190	2,152	2,152	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	24.39	5,000	4,526	4,526	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	23.30	12,000	11,946	11,946	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(*3)	70.00	7,000	6,748	6,748	금융투자업	대한민국	12월 31일
솔루션캐피탈제4호투자조합	26.50	900	879	879	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	27.40	10,000	9,734	9,734	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	24.21	10,000	9,822	9,822	금융투자업	대한민국	12월 31일
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	50.00	8,000	8,925	8,925	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	50.00	10,500	9,776	9,776	금융투자업	대한민국	12월 31일
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	29.94	5,000	4,787	4,787	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	39.87	3,660	3,540	3,540	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	40.00	1,600	1,521	1,521	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	48.80	7,320	7,082	7,082	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(*3)	60.00	5,400	5,958	5,958	금융투자업	대한민국	12월 31일
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	36.36	1,200	1,182	1,182	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	31.36	3,450	4,088	4,088	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이앤 세컨더리5호 투자조합	20.00	900	885	885	금융투자업	대한민국	12월 31일
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(*3)	60.00	8,100	7,721	7,721	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	27.27	3,000	2,961	2,961	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	29.07	2,500	2,464	2,464	금융투자업	대한민국	12월 31일
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	28.57	2,000	1,979	1,979	금융투자업	대한민국	12월 31일
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	28.10	5,900	10,640	10,640	금융투자업	대한민국	12월 31일
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	37.74	2,000	1,713	1,713	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(*3)	14.04	5,000	4,983	4,983	금융투자업	대한민국	12월 31일
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	27.81	8,900	8,209	8,209	금융투자업	대한민국	12월 31일
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	39.47	3,000	2,979	2,979	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-비하이 1호 벤처조합	36.04	4,000	3,974	3,974	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	24.10	1,300	1,292	1,292	금융투자업	대한민국	12월 31일
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호	29.41	1,000	1,000	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합	29.85	2,000	1,995	1,995	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	25.00	4,000	3,991	3,991	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(*1)	7.73	-	1,415	1,415	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS일자리DREAM투자조합(*1)	16.67	1,675	2,091	2,091	금융투자업	대한민국	12월 31일
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*1)	2.19	700	1,243	1,243	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(*1)	3.57	100	113	113	금융투자업	대한민국	12월 31일
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(*4)	0.24	15	15	15	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS K-Soft 신기술투자조합	25.93	700	700	700	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(*1)	6.88	112	112	112	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합	41.42	990	990	990	금융투자업	대한민국	12월 31일
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	50.00	21,258	23,253	24,182	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	33.33	63,496	63,122	63,122	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	33.33	67,986	67,943	67,809	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	33.33	40,294	40,275	40,275	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	50.00	33,789	33,760	33,760	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	24.00	26,180	29,008	29,008	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	50.00	11,526	11,344	11,344	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	30.00	134,070	153,862	153,862	금융투자업	대한민국	12월 31일
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	50.00	83,436	81,516	81,516	금융투자업	대한민국	12월 31일
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	50.00	17,783	17,763	17,763	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	33.33	3,066	2,971	2,971	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(*2)	57.14	22,112	21,777	21,777	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	50.00	4,321	4,373	4,373	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	48.00	106,334	103,355	103,355	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	24.57	31,600	31,792	31,792	금융투자업	대한민국	12월 31일
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호(*2)	53.33	10,987	10,002	10,002	금융투자업	대한민국	12월 31일
이지스이익참여형메자닌전문투자형사모부동산자투자신탁 제1호	44.00	43,757	44,487	44,499	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(*2)	99.85	40,424	40,033	40,033	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	50.00	42,404	62,482	62,482	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호(*2)	92.31	1,473	1,486	1,476	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	22.70	200	197	197	금융투자업	대한민국	12월 31일
주식회사 한강시네폴리스개발(*1)	17.00	850	-	-	부동산개발업	대한민국	12월 31일
덕송내각고속화도로㈜	25.00	-	-	-	토목 시설물 건설업	대한민국	12월 31일
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(*5)	5.00	500	621	621	주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업	대한민국	12월 31일
디엘인천인하PFV(*5)	5.00	250	268	268	부동산업	대한민국	12월 31일
디엘대전문화PFV(*5)	5.00	250	273	273	부동산업	대한민국	12월 31일
디엘전주완산PFV(*5)	5.00	250	314	314	부동산업	대한민국	12월 31일
㈜아산도고산업단지개발(*5)	5.00	15	12	12	부동산업	대한민국	12월 31일
도안캐슬1차㈜(*5)	15.00	45	45	45	부동산업	대한민국	12월 31일
검단아트 SPC(*1)	15.38	1,000	898	898	부동산업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(*5)	0.16	5	10	10	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(*5)	0.39	20	38	38	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(*5)	0.29	10	19	19	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(*5)	4.55	10	20	20	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사(*5)	4.35	10	21	21	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(*5)	3.03	10	20	20	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(*5)	3.23	10	10	10	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(*5)	4.76	10	10	10	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
합 계		1,434,308	1,493,576	1,490,046

<전기말>

회사명	지분율(%)	취득가액	순자산 지분해당액	장부금액	주요사업내역	소재국	결산일
㈜제이에스아이	32.86	2,336	219	-	제조업	대한민국	12월 31일
인천대교㈜(*1)	14.99	9,158	-	-	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
전라선철도㈜(*1)	11.94	12,553	9,222	4,937	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
청정상주㈜(*1)	14.00	1,235	875	875	건설업	대한민국	12월 31일
청정서귀포㈜(*1)	11.41	1,130	1,290	1,290	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
푸른김해지키미㈜(*1)	14.00	1,411	1,030	1,030	건설업	대한민국	12월 31일
푸른아산지키미㈜(*1)	15.00	1,407	1,090	1,090	건설업	대한민국	12월 31일
한국금융안전㈜(*1)	14.67	880	3,013	3,013	서비스업, 운수업, 부동산업	대한민국	12월 31일
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	28.93	19,577	858	803	금융투자업	대한민국	12월 31일
프레스토제7호사모투자합자회사	32.00	8,000	11,254	11,254	금융투자업	대한민국	12월 31일
이음제오호사모투자 합자회사	28.30	-	5	5	금융투자업	대한민국	12월 31일
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	25.00	1,290	1,420	1,420	금융투자업	대한민국	12월 31일
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	23.33	2,800	2,687	2,687	금융투자업	대한민국	12월 31일
이음제칠호사모투자 합자회사	26.25	10,000	9,530	9,530	금융투자업	대한민국	12월 31일
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	21.28	1,500	1,514	1,514	금융투자업	대한민국	12월 31일
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	23.58	2,500	2,484	2,484	금융투자업	대한민국	12월 31일
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	21.96	13,000	12,848	12,848	금융투자업	대한민국	12월 31일
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	30.00	16,906	20,191	20,230	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트제이호사모투자합자회사	20.00	597	767	767	금융투자업	대한민국	12월 31일
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	30.00	343	2,093	2,093	금융투자업	대한민국	12월 31일
프레스토제8호사모투자합자회사	33.31	5,000	10,084	10,084	금융투자업	대한민국	12월 31일
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	26.63	-	-	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
에코프라임환경1호사모투자합자회사	23.81	10,000	10,357	10,357	금융투자업	대한민국	12월 31일
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	26.81	10,000	13,974	13,974	금융투자업	대한민국	12월 31일
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	22.22	1,833	1,789	1,789	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(*4)	12.00	-	-	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(*1)	2.78	1,927	1,953	1,953	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*1)	9.30	1,378	1,029	321	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(*1)	9.38	1,500	1,902	1,902	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	22.50	1,103	2,842	2,842	금융투자업	대한민국	12월 31일
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	20.00	1,735	938	938	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	20.00	2,502	1,524	1,524	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	35.00	2,450	2,341	2,341	금융투자업	대한민국	12월 31일
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	35.00	966	845	845	금융투자업	대한민국	12월 31일
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	50.00	779	472	472	금융투자업	대한민국	12월 31일
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	31.25	2,064	2,092	2,092	금융투자업	대한민국	12월 31일
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	35.29	3,000	3,392	3,392	금융투자업	대한민국	12월 31일
가이아바이오투자조합1호(*2)	65.57	4,000	3,738	3,738	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(*3)	65.00	5,008	4,634	4,634	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	28.30	1,500	1,621	1,621	금융투자업	대한민국	12월 31일
델타AI유니콘투자조합	48.19	4,000	3,773	3,773	금융투자업	대한민국	12월 31일
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	20.00	4,000	3,736	3,736	금융투자업	대한민국	12월 31일
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	34.29	1,800	2,012	2,012	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이프 제이호 헬스케어투자조합	28.14	3,517	3,504	3,504	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	28.46	3,700	3,572	3,572	금융투자업	대한민국	12월 31일
브이에스코너스톤신기술조합	23.53	2,000	1,948	1,948	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	45.45	6,500	6,887	6,887	금융투자업	대한민국	12월 31일
알바트로스오아시너지펀드(*2)	55.55	4,250	4,453	4,453	금융투자업	대한민국	12월 31일
티그리스-엘로힘투자조합1호	47.60	2,000	3,454	3,454	금융투자업	대한민국	12월 31일
글로벌게이트웨이펀드III	25.00	4,000	3,904	3,904	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*2)	80.00	3,200	3,369	3,369	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	49.18	3,000	3,003	3,003	금융투자업	대한민국	12월 31일
컴퍼니케이 바이오펀드	39.02	8,000	8,392	8,392	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	37.00	3,000	3,801	3,801	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	23.53	-	2,900	2,900	금융투자업	대한민국	12월 31일
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	44.78	2,000	2,956	2,956	금융투자업	대한민국	12월 31일
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	26.04	2,000	1,972	1,972	금융투자업	대한민국	12월 31일
한화유온신기술조합제1호	22.99	2,000	2,350	2,350	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마일게이트넥스트커머스1호펀드(*3)	55.56	4,000	4,176	4,176	금융투자업	대한민국	12월 31일
인터베스트글로벌스케일업펀드	25.00	1,500	1,374	1,374	금융투자업	대한민국	12월 31일
티그리스투자조합34호	37.97	3,000	2,856	2,856	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(*2)	61.40	27,965	26,058	26,058	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 상생2호 신기술조합	28.57	2,000	1,985	1,985	금융투자업	대한민국	12월 31일
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	50.00	11,000	10,217	10,217	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	44.44	2,000	1,986	1,986	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	28.30	3,000	2,991	2,991	금융투자업	대한민국	12월 31일
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	46.51	2,000	1,985	1,985	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	32.79	2,000	1,982	1,982	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-KT디지털신산업투자조합	36.59	3,000	2,987	2,987	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	44.12	3,000	2,942	2,942	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋애그로프로젝트투자조합	25.00	14	839	839	금융투자업	대한민국	12월 31일
KT-IBKC 미래투자조합 1호	50.00	8,250	12,081	12,081	금융투자업	대한민국	12월 31일
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	25.45	2,800	4,146	4,146	금융투자업	대한민국	12월 31일
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	30.86	5,000	4,738	4,738	금융투자업	대한민국	12월 31일
대신-K&T신기술투자조합	22.32	5,000	5,530	5,530	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	50.00	18,846	19,464	19,464	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	45.45	2,000	1,910	1,910	금융투자업	대한민국	12월 31일
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	26.42	-	69	69	금융투자업	대한민국	12월 31일
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(*4)(*6)	11.90	713	929	929	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	41.67	5,000	4,785	4,785	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(*5)	19.23	1,038	1,277	1,277	금융투자업	대한민국	12월 31일
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	21.28	1,000	973	973	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*3)	70.00	7,000	6,772	6,772	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	50.00	10,200	9,321	9,321	금융투자업	대한민국	12월 31일
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	36.76	10,000	11,134	11,134	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	31.55	20,000	36,157	36,157	금융투자업	대한민국	12월 31일
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	25.00	504	6,583	6,583	금융투자업	대한민국	12월 31일
끌림 IBKC 메디컬투자조합	38.07	1,500	1,470	1,470	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	41.67	2,190	2,168	2,168	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	24.39	5,000	7,125	7,125	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	23.30	12,000	11,972	11,972	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(*3)	70.00	5,600	5,478	5,478	금융투자업	대한민국	12월 31일
솔루션캐피탈제4호투자조합	26.50	900	889	889	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	27.40	10,000	9,885	9,885	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	24.21	10,000	9,887	9,887	금융투자업	대한민국	12월 31일
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	50.00	5,600	5,534	5,534	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	50.00	4,500	4,440	4,440	금융투자업	대한민국	12월 31일
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	29.94	5,000	4,634	4,634	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	39.87	1,220	1,188	1,188	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	40.00	800	781	781	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	48.80	2,440	2,381	2,381	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(*3)	60.00	3,600	3,509	3,509	금융투자업	대한민국	12월 31일
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	36.36	1,200	1,198	1,198	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	31.36	3,450	3,442	3,442	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이앤 세컨더리5호 투자조합	20.00	900	899	899	금융투자업	대한민국	12월 31일
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(*3)	60.00	1,800	1,796	1,796	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(*1)	7.73	-	5,524	5,524	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS일자리DREAM투자조합(*1)	16.67	2,500	2,122	2,122	금융투자업	대한민국	12월 31일
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*1)	2.19	700	689	689	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(*1)	3.57	100	124	124	금융투자업	대한민국	12월 31일
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(*4)	0.24	15	15	15	금융투자업	대한민국	12월 31일
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	50.00	22,929	26,362	27,290	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	33.33	65,539	66,425	66,425	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	33.33	69,468	70,806	70,673	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	33.33	40,740	42,232	42,232	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	50.00	34,264	35,288	35,288	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	24.00	26,180	29,805	29,805	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	50.00	11,844	12,010	12,010	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	30.00	134,070	157,807	157,807	금융투자업	대한민국	12월 31일
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	50.00	83,607	88,501	88,501	금융투자업	대한민국	12월 31일
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	50.00	18,626	19,009	19,009	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	33.33	3,152	3,172	3,172	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(*2)	57.14	23,335	23,562	23,562	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	50.00	4,610	4,863	4,863	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	48.00	109,420	109,419	109,419	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	24.57	31,600	31,800	31,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호(*2)	53.33	12,685	12,787	12,787	금융투자업	대한민국	12월 31일
이지스이익참여형메자닌전문투자형사모부동산자투자신탁 제1호	44.00	30,118	30,200	30,185	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(*2)	99.85	43,610	44,352	44,352	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	50.00	12,500	12,517	12,517	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	28.57	40,000	39,540	39,540	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	29.51	200	220	220	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형]	26.44	4,200	4,241	4,241	금융투자업	대한민국	12월 31일
주식회사 한강시네폴리스개발(*1)	17.00	850	-	-	부동산개발업	대한민국	12월 31일
덕송내각고속화도로㈜	25.00	-	-	-	토목 시설물 건설업	대한민국	12월 31일
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(*6)	5.00	500	608	608	주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업	대한민국	12월 31일
디엘인천인하PFV(*5)	5.00	250	261	261	부동산업	대한민국	12월 31일
디엘대전문화PFV(*5)	5.00	250	262	262	부동산업	대한민국	12월 31일
디엘전주완산PFV(*5)	5.00	250	281	281	부동산업	대한민국	12월 31일
㈜아산도고산업단지개발(*5)	5.00	15	13	13	부동산업	대한민국	12월 31일
도안캐슬1차㈜(*5)	15.00	45	45	45	부동산업	대한민국	12월 31일
검단아트 SPC(*1)	15.38	1,000	879	879	부동산업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(*5)	0.16	5	10	10	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(*5)	0.39	20	38	38	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사(*5)	0.28	10	206	19	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(*5)	0.29	10	298	19	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(*5)	4.55	10	10	10	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
합 계		1,291,092	1,357,129	1,352,215

(*1) 지분율은 20% 미만이나 회사의 임직원이 피투자회사의 임원을 겸임함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(*2) 연결실체는 유한책임사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다.(*3) 연결실체는 공동업무집행사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다.(*4) 지분율은 20% 미만이나 공동업무집행사원으로 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(*5) 지분율은 20% 미만이나 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(*6) 전기중 관계기업의 명칭이 'WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합'에서 '릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합'으로 변경되었습니다.

나. 당분기 및 전분기 중 관계기업투자의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

회사명	기 초	취득(처분)	배당금	지분법손익	기타포괄손익누계액	당분기말
㈜제이에스아이	-	-	-	291	(149)	142
전라선철도㈜	4,937	-	-	(600)	-	4,337
청정상주㈜	875	-	-	(19)	-	856
청정서귀포㈜	1,290	-	-	35	-	1,325
푸른김해지키미㈜	1,030	-	-	(19)	-	1,011
푸른아산지키미㈜	1,090	-	-	(16)	-	1,074
한국금융안전㈜	3,013	-	-	(277)	-	2,736
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	803	-	-	2	-	805
프레스토제7호사모투자합자회사	11,254	-	-	547	(551)	11,250
이음제오호사모투자 합자회사	5	(5)	-	-	-	-
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	1,420	-	-	3,294	-	4,714
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	2,687	-	-	1,971	-	4,658
이음제칠호사모투자 합자회사	9,530	-	(107)	1,757	312	11,492
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	1,514	(1,153)	(327)	(1)	(33)	-
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	2,484	(2,345)	-	701	-	840
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	12,848	-	-	(130)	-	12,718
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	20,230	16,659	-	(132)	12	36,769
토르사모투자 합자회사	-	15,000	-	(412)	-	14,588
레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	-	3,000	-	(31)	-	2,969
노틱엔피제11호사모투자 합자회사	-	3,000	-	(35)	-	2,965
에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	-	5,000	-	(750)	-	4,250
스마트제이호사모투자합자회사	767	-	-	(372)	-	395
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	2,093	(120)	(47)	540	-	2,466
프레스토제8호사모투자합자회사	10,084	(500)	(200)	1,534	-	10,918
에코프라임환경1호사모투자합자회사	10,357	-	(225)	2,651	-	12,783
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	13,974	(4,402)	-	590	-	10,162
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	1,789	-	-	(15)	-	1,774
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	-	4,386	-	(294)	-	4,092
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	1,953	-	(22)	27	-	1,958
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	321	-	-	677	-	998
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	1,902	-	(1,902)	-	-	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	2,842	(243)	-	(480)	(113)	2,006
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	938	-	-	(1)	-	937
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	1,524	(342)	-	2,217	12	3,411
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	2,341	(350)	-	42	-	2,033
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	845	-	-	1,023	-	1,868
이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	-	500	-	(10)	-	490
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	472	(500)	-	178	8	158
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,092	(885)	-	362	(398)	1,171
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	3,392	(3,000)	(5,919)	6,098	(503)	68
가이아바이오투자조합1호	3,738	-	-	(33)	-	3,705
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	4,634	(1,380)	-	976	35	4,265
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,621	(1,829)	-	208	-	-
델타AI유니콘투자조합	3,773	(3,773)	-	-	-	-
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	3,736	-	-	120	(14)	3,842
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	2,012	-	-	(54)	(130)	1,828
케이프 제이호 헬스케어투자조합	3,504	-	-	2,116	-	5,620
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	3,572	(8,569)	-	4,997	-	-
브이에스코너스톤신기술조합	1,948	-	-	(23)	-	1,925
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	6,887	3,500	-	310	(735)	9,962
알바트로스오아시너지펀드	4,453	-	-	3,374	(35)	7,792
티그리스-엘로힘투자조합1호	3,454	(2,820)	-	(410)	(224)	-
글로벌게이트웨이펀드III	3,904	1,000	-	(60)	(10)	4,834
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	3,369	526	(167)	(678)	-	3,050
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,003	-	-	51	-	3,054
컴퍼니케이 바이오펀드	8,392	-	-	(791)	(247)	7,354
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,801	-	-	389	161	4,351
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	2,900	-	(554)	2,256	(1,582)	3,020
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,956	-	-	(30)	-	2,926
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	1,972	-	-	(1,939)	(2)	31
한화유온신기술조합제1호	2,350	-	-	(30)	(375)	1,945
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	4,176	-	-	(46)	(210)	3,920
인터베스트글로벌스케일업펀드	1,374	3,750	-	(214)	-	4,910
티그리스투자조합34호	2,856	(5,552)	-	2,579	117	-
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	26,058	4,375	-	1,236	-	31,669
코너스톤 상생2호 신기술조합	1,985	(2,000)	-	4,327	-	4,312
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	10,217	5,000	-	(1,161)	167	14,223
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	1,986	-	-	(31)	-	1,955
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	2,991	-	-	1,141	-	4,132
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	1,985	-	-	(32)	-	1,953
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	1,982	2,000	-	(133)	-	3,849
IBK-KT디지털신산업투자조합	2,987	9,001	-	(175)	-	11,813
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	2,942	-	-	(46)	-	2,896
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	-	4,000	-	(71)	-	3,929
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	-	4,000	-	(59)	-	3,941
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	-	6,000	-	(82)	-	5,918
비전 소부장 벤처투자조합 1호	-	3,000	-	(49)	-	2,951
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	-	2,000	-	(21)	-	1,979
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	-	1,000	-	(11)	-	989
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	-	4,000	-	1,032	-	5,032
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	-	3,000	-	(14)	-	2,986
한 아세안 테크놀로지펀드 2	-	5,000	-	(51)	-	4,949
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	-	4,000	-	(45)	-	3,955
한화스마트헬스케어신기술조합1호	-	4,000	-	(68)	-	3,932
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	-	3,000	-	(32)	-	2,968
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	-	5,000	-	102	-	5,102
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	-	3,000	-	261	-	3,261
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	-	1,200	-	(37)	-	1,163
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	-	2,000	-	(5)	-	1,995
미래에셋애그로프로젝트투자조합	839	(11)	(559)	402	-	671
KT-IBKC 미래투자조합 1호	12,081	(2,850)	(2,550)	4,171	-	10,852
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	4,146	(1,019)	-	714	-	3,841
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	4,738	-	-	(76)	-	4,662
대신-K&T신기술투자조합	5,530	(5,530)	-	-	-	-
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	19,464	(2,800)	-	(1,160)	-	15,504
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	1,910	-	-	(32)	-	1,878
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	69	(69)	-	-	-	-
릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합	929	-	-	(75)	-	854
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	4,785	-	-	(91)	-	4,694
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	1,277	-	-	136	-	1,413
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	973	-	-	223	-	1,196
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	6,772	(914)	-	83	-	5,941
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	9,321	-	-	(366)	-	8,955
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	11,134	(2,435)	-	680	-	9,379
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	36,157	-	-	(14,675)	-	21,482
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	6,583	-	-	(985)	-	5,598
끌림 IBKC 메디컬투자조합	1,470	-	-	(25)	-	1,445
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	2,168	-	-	(16)	-	2,152
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	7,125	-	-	(2,599)	-	4,526
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	11,972	-	(720)	694	-	11,946
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술 투자조합2호	5,478	1,400	-	(130)	-	6,748
솔루션캐피탈제4호투자조합	889	-	-	(10)	-	879
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	9,885	-	-	(151)	-	9,734
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	9,887	-	(230)	165	-	9,822
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	5,534	2,400	-	991	-	8,925
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합	4,440	6,000	-	(664)	-	9,776
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	4,634	-	-	153	-	4,787
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	1,188	2,440	-	(88)	-	3,540
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	781	800	-	(60)	-	1,521
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	2,381	4,880	-	(179)	-	7,082
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	3,509	1,800	-	649	-	5,958
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	1,198	-	-	(16)	-	1,182
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	3,442	-	-	646	-	4,088
케이앤 세컨더리5호 투자조합	899	-	-	(14)	-	885
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	1,796	6,300	(3)	(372)	-	7,721
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	-	3,000	-	(39)	-	2,961
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	-	2,500	-	(36)	-	2,464
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	-	2,000	-	(21)	-	1,979
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	-	5,900	-	4,740	-	10,640
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	-	2,000	-	(287)	-	1,713
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	-	5,000	-	(17)	-	4,983
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	-	8,900	-	(691)	-	8,209
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	-	3,000	-	(21)	-	2,979
IBKC-비하이 1호 벤처조합	-	4,000	-	(26)	-	3,974
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	-	1,300	-	(8)	-	1,292
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호	-	1,000	-	-	-	1,000
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합	-	2,000	-	(5)	-	1,995
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	-	4,000	-	(9)	-	3,991
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	5,524	-	(2,982)	(1,127)	-	1,415
IBKS일자리DREAM투자조합	2,122	-	-	(31)	-	2,091
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	689	-	-	554	-	1,243
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	124	-	-	(11)	-	113
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	15	-	-	-	-	15
IBKS K-Soft 신기술투자조합	-	700	-	-	-	700
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	-	112	-	-	-	112
아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합	-	990	-	-	-	990
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	27,290	(3,398)	(2,450)	4,295	(1,555)	24,182
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	66,425	(3,084)	(1,216)	997	-	63,122
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	70,673	(1,857)	(2,066)	1,450	(391)	67,809
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	42,232	(673)	(2,868)	1,584	-	40,275
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	35,288	(718)	(2,000)	1,190	-	33,760
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	29,805	-	(1,387)	590	-	29,008
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	12,010	(479)	(265)	78	-	11,344
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	157,807	-	(5,139)	1,194	-	153,862
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	88,501	(256)	(4,034)	(2,695)	-	81,516
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	19,009	(1,267)	(410)	431	-	17,763
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	3,172	(130)	(56)	(15)	-	2,971
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	23,562	(1,617)	(517)	349	-	21,777
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	4,863	(436)	(130)	76	-	4,373
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	109,419	(4,174)	(3,661)	1,771	-	103,355
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	31,800	-	(1,205)	1,197	-	31,792
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	12,787	(2,540)	(231)	(14)	-	10,002
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	30,185	13,536	(1,520)	2,298	-	44,499
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	44,352	(4,175)	(1,429)	1,285	-	40,033
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	12,517	49,341	(551)	1,175	-	62,482
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	-	1,475	-	1	-	1,476
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	39,540	(40,257)	-	71	646	-
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	220	-	-	(23)	-	197
IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	4,241	(4,241)	-	-	-	-
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	608	-	(1)	14	-	621
디엘인천인하PFV	261	-	(1)	8	-	268
디엘대전문화PFV	262	-	(1)	12	-	273
디엘전주완산PFV	281	-	(1)	34	-	314
㈜아산도고산업단지개발	13	-	-	(1)	-	12
도안캐슬1차㈜	45	-	-	-	-	45
검단아트 SPC	879	-	-	19	-	898
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	10	-	-	-	-	10
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	38	-	-	-	-	38
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	19	(19)	-	-	-	-
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	19	-	-	-	-	19
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	10	11	-	(1)	-	20
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	-	22	-	(1)	-	21
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	-	20	-	-	-	20
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사	-	10	-	-	-	10
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사	-	10	-	-	-	10
합 계	1,352,215	143,027	(47,653)	48,244	(5,787)	1,490,046

<전분기>

회사명	기 초	취득(처분)	배당금	지분법손익	기타포괄손익누계액	전분기말
㈜한국기계거래소	2,569	-	-	42	-	2,611
전라선철도㈜	5,284	-	-	(160)	-	5,124
청정상주㈜	896	-	-	(22)	-	874
청정서귀포㈜	1,272	-	-	87	-	1,359
푸른김해지키미㈜	1,051	-	-	(23)	-	1,028
푸른아산지키미㈜	1,108	-	-	(20)	-	1,088
한국금융안전㈜	3,002	-	-	(58)	-	2,944
삼화비철공업㈜	1,856	(1,951)	-	95	-	-
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	800	-	-	2	-	802
KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호사모투자전문회사	267	(411)	-	200	(56)	-
프레스토제7호사모투자합자회사	9,573	-	-	355	313	10,241
이음제오호사모투자 합자회사	5,580	(1,780)	(463)	(863)	-	2,474
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	2,013	(672)	-	79	-	1,420
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	2,742	-	-	(41)	-	2,701
이음제칠호사모투자 합자회사	9,993	-	-	(114)	(319)	9,560
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	-	1,500	-	(12)	(28)	1,460
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	-	2,500	-	(19)	-	2,481
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	-	13,000	-	(65)	-	12,935
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	-	8,400	-	(542)	-	7,858
케이디비씨이음제사호사모투자합자회사	5,410	(5,410)	-	-	-	-
크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사	5,302	(691)	(3,496)	4,195	-	5,310
스마트제이호사모투자합자회사	1,474	(70)	-	(570)	-	834
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	1,967	(90)	(90)	413	-	2,200
프레스토제8호사모투자합자회사	6,507	-	-	2,271	-	8,778
에코프라임환경1호사모투자합자회사	9,093	-	(225)	1,738	-	10,606
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	13,317	-	-	(3,313)	-	10,004
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	2,477	(667)	(33)	16	-	1,793
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	1,954	(22)	-	27	-	1,959
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	1,041	-	-	(5)	-	1,036
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	1,730	-	-	126	-	1,856
KT음악컨텐츠투자조합1호	702	(726)	-	24	-	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	4,021	(399)	-	844	(1,881)	2,585
IBK-대교 콘텐츠 펀드	438	(465)	-	27	-	-
SM 신기술사업투자조합 제1호	976	(1,006)	-	(12)	42	-
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	1,168	-	-	(232)	22	958
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	1,661	-	-	(72)	(7)	1,582
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,022	-	-	(349)	-	2,673
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	887	-	-	(26)	-	861
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	1,049	-	-	(591)	55	513
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	1,808	(436)	-	310	28	1,710
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	3,040	-	-	(15)	322	3,347
가이아바이오투자조합1호	3,808	-	-	(60)	-	3,748
IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	5,018	195	-	(262)	(231)	4,720
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,550	-	-	(20)	93	1,623
시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	5,001	(61)	-	48	-	4,988
델타AI유니콘투자조합	3,855	-	-	(81)	-	3,774
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	1,857	1,600	-	(111)	2	3,348
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	2,084	-	-	8	(167)	1,925
케이프 제이호 헬스케어투자조합	3,493	-	-	28	-	3,521
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	3,635	-	-	(47)	-	3,588
브이에스코너스톤신기술조합	1,979	-	-	(23)	-	1,956
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	2,248	2,800	-	(241)	13	4,820
알바트로스오아시너지펀드	4,972	(750)	-	223	(540)	3,905
코너스톤밸류업9호 신기술조합	1,527	(3,698)	-	2,171	-	-
티그리스-엘로힘투자조합1호	1,995	-	-	(27)	1,083	3,051
글로벌게이트웨이펀드III	1,493	2,500	-	(74)	10	3,929
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	798	1,600	-	(85)	-	2,313
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	-	3,000	-	7	-	3,007
컴퍼니케이 바이오펀드	-	8,000	-	(107)	44	7,937
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	-	4,000	-	(25)	-	3,975
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	-	2,000	-	(21)	-	1,979
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	-	3,000	-	(27)	-	2,973
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	-	2,000	-	(18)	1	1,983
한화유온신기술조합제1호	-	2,000	-	(14)	232	2,218
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	-	4,000	-	(18)	6	3,988
인터베스트글로벌스케일업펀드	-	1,500	-	(67)	-	1,433
티그리스투자조합34호	-	3,000	-	(11)	(435)	2,554
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	-	8,050	-	(77)	(147)	7,826
코너스톤 상생2호 신기술조합	-	2,000	-	(6)	-	1,994
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	-	5,000	-	(244)	-	4,756
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	-	2,000	-	(3)	-	1,997
미래에셋애그로프로젝트투자조합	2,036	(1,000)	(918)	672	-	790
KT-IBKC 미래투자조합 1호	16,190	(5,700)	-	1,631	-	12,121
와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드	134	(134)	-	-	-	-
케이클라비스마이스터신기술조합제사십호	2,331	(2,331)	-	-	-	-
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	2,709	-	-	1,450	-	4,159
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	4,841	-	-	(77)	-	4,764
대신-K&T신기술투자조합	5,538	-	-	586	-	6,124
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	6,474	9,617	-	1,077	-	17,168
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	1,952	-	-	(32)	-	1,920
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	912	(1,000)	(858)	1,048	-	102
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	4,893	-	-	(75)	-	4,818
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	1,408	3,500	-	(93)	-	4,815
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	5,438	-	-	(384)	-	5,054
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	992	-	-	(14)	-	978
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	4,850	2,100	-	(131)	-	6,819
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	3,360	6,800	-	(251)	-	9,909
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	10,979	-	-	(613)	-	10,366
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	19,994	-	-	5,021	-	25,015
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	-	504	(3,132)	8,648	-	6,020
끌림 IBKC 메디컬투자조합	-	1,500	-	(22)	-	1,478
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	-	2,190	-	(17)	-	2,173
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	-	5,000	-	389	-	5,389
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	-	12,000	(1,680)	1,672	-	11,992
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술 투자조합2호	-	3,500	-	(77)	-	3,423
솔루션캐피탈제4호투자조합	-	900	-	(6)	-	894
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	-	10,000	-	(63)	-	9,937
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	-	10,000	-	(74)	-	9,926
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	-	3,200	-	(27)	-	3,173
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합	-	4,500	-	(64)	-	4,436
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	-	5,000	-	(7)	-	4,993
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	-	1,220	-	(1)	-	1,219
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	1,651	-	-	(25)	-	1,626
IBKS일자리DREAM투자조합	2,193	250	(824)	(45)	-	1,574
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	695	-	-	(4)	-	691
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	-	100	-	-	-	100
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	29,640	(6,719)	-	4,540	-	27,461
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	70,469	(3,002)	(1,217)	1,187	-	67,437
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	73,629	(2,178)	(2,120)	2,090	-	71,421
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	42,396	(654)	(2,824)	3,532	-	42,450
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	35,929	(687)	(2,006)	2,285	-	35,521
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	40,022	(10,800)	(1,252)	1,548	-	29,518
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	12,783	(477)	(223)	101	-	12,184
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	149,555	-	(4,357)	10,035	-	155,233
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	94,328	-	(4,382)	1,741	-	91,687
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	20,725	(1,232)	(449)	401	-	19,445
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	3,353	(127)	(59)	53	-	3,220
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	25,703	(1,542)	(539)	493	-	24,115
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	5,428	(415)	(150)	143	-	5,006
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	-	110,521	(2,518)	3,004	-	111,007
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	-	31,600	(1,221)	1,398	-	31,777
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	-	13,556	(315)	409	-	13,650
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	-	30,118	(349)	786	-	30,555
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	-	45,864	(1,538)	2,016	-	46,342
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	40,425	-	(822)	462	(530)	39,535
주식회사 한강시네폴리스개발	-	850	-	(850)	-	-
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사	-	2,000	-	(690)	-	1,310
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	-	500	-	260	-	760
디엘인천인하PFV	-	250	-	17	-	267
디엘대전문화PFV	-	250	-	13	-	263
디엘전주완산PFV	-	250	-	16	-	266
㈜아산도고산업단지개발	-	15	-	-	-	15
오산세교아트피에프브이㈜	-	1,000	-	(318)	-	682
청라아트프로젝트금융투자㈜	-	1,900	-	(119)	-	1,781
도안캐슬1차(주)	-	45	-	-	-	45
아이비케이에스제12호기업인수목적 주식회사	10	-	-	-	-	10
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	38	-	-	(1)	-	37
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	19	-	-	-	-	19
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	10	9	-	-	-	19
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	-	16	-	(1)	-	15
합 계	906,395	346,967	(38,060)	59,186	(2,075)	1,272,413

다. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 주요 재무정보, 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 및 관계기업으로부터 수령한 배당금은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역

회사명	순자산지분해당액	미실현손익 등	장부금액
㈜제이에스아이	134	8	142
전라선철도㈜	8,622	(4,285)	4,337
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	859	(54)	805
이음제칠호사모투자 합자회사	11,494	(2)	11,492
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	31,667	2	31,669
IBK-KT디지털신산업투자조합	11,811	2	11,813
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	3,939	2	3,941
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	23,253	929	24,182
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	67,943	(134)	67,809
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	44,487	12	44,499
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	1,486	(10)	1,476

- 주요 재무정보 및 배당금

회사명	총자산	총부채	자본총계	영업수익	순손익	배당금
㈜제이에스아이	12,795	12,388	407	-	(260)	-
인천대교㈜	551,253	655,413	(104,160)	104,679	25,800	-
전라선철도㈜	414,573	342,355	72,218	11,042	(5,023)	-
청정상주㈜	42,823	36,712	6,111	1,384	(137)	-
청정서귀포㈜	51,987	40,377	11,610	2,512	304	-
푸른김해지키미㈜	49,071	41,850	7,221	1,377	(135)	-
푸른아산지키미㈜	47,844	40,687	7,157	1,366	(107)	-
한국금융안전㈜	29,766	11,110	18,656	26,540	(1,890)	-
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	12,246	9,275	2,971	22	7	-
프레스토제7호사모투자합자회사	35,097	322	34,775	8,712	5,235	-
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	18,918	60	18,858	13,317	13,179	-
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	19,984	18	19,966	8,622	8,446	-
이음제칠호사모투자 합자회사	43,789	3	43,786	8,323	6,699	(107)
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	3,641	80	3,561	3,145	2,972	-
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	58,311	396	57,915	7	(593)	-
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	122,947	759	122,188	3,278	(702)	-
토르사모투자 합자회사	61,758	2	61,756	1	(1,744)	-
레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	12,431	-	12,431	2	(129)	-
노틱엔피제11호사모투자 합자회사	8,501	-	8,501	-	(99)	-
에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	17,295	38	17,257	-	(3,043)	-
스마트제이호사모투자합자회사	2,045	68	1,977	(1,861)	(1,861)	-
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	8,223	2	8,221	1,802	1,802	(47)
프레스토제8호사모투자합자회사	32,830	54	32,776	4,604	4,604	(200)
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	-	1,132	(1,132)	(92)	(92)	-
에코프라임환경1호사모투자합자회사	53,688	1	53,687	10,639	10,639	(225)
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	37,971	68	37,903	2,202	2,202	-
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	8,002	19	7,983	(67)	(67)	-
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	34,630	529	34,101	(2,449)	(2,449)	-
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	70,630	142	70,488	1,400	1,104	(22)
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	10,738	10	10,728	4,234	4,134	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	10,635	1,720	8,915	1,576	(2,135)	-
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	5,381	697	4,684	2	(4)	-
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	17,626	572	17,054	11,148	11,082	-
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	6,610	802	5,808	123	121	-
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	5,337	-	5,337	2,925	2,924	-
이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	1,039	-	1,039	-	(21)	-
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	195	15	180	279	249	-
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	3,942	196	3,746	3,425	1,159	-
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	192	-	192	22,193	17,274	(5,919)
가이아바이오투자조합1호	5,650	-	5,650	-	(50)	-
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	6,643	134	6,509	1,774	1,569	-
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	19,316	106	19,210	989	597	-
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	5,361	29	5,332	260	(156)	-
케이프 제이호 헬스케어투자조합	20,034	61	19,973	7,710	7,521	-
브이에스코너스톤신기술조합	8,181	-	8,181	1	(99)	-
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	22,039	121	21,918	1,619	684	-
알바트로스오아시너지펀드	14,072	45	14,027	6,212	6,075	-
글로벌게이트웨이펀드III	19,434	100	19,334	108	(242)	-
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	3,812	-	3,812	286	(848)	(167)
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	6,211	-	6,211	55	104	-
컴퍼니케이 바이오펀드	18,846	-	18,846	636	(2,026)	-
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	11,761	1	11,760	1,135	1,051	-
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	12,836	1	12,835	10,219	9,587	(554)
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	6,535	-	6,535	2	(67)	-
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	120	-	120	4	(7,448)	-
한화유온신기술조합제1호	8,462	-	8,462	1,629	(131)	-
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	7,135	79	7,056	378	(81)	-
인터베스트글로벌스케일업펀드	19,927	288	19,639	16	(855)	-
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	51,575	-	51,575	2,529	2,011	-
코너스톤 상생2호 신기술조합	15,117	24	15,093	16,191	15,146	-
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	27,855	-	27,855	30	(2,701)	-
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	4,398	-	4,398	2	(71)	-
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	14,741	141	14,600	4,144	4,030	-
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	4,219	20	4,199	-	(68)	-
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	11,891	153	11,738	55	(406)	-
IBK-KT디지털신산업투자조합	33,863	-	33,863	18	(502)	-
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	6,565	1	6,564	-	(105)	-
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	5,402	-	5,402	-	(98)	-
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	17,240	-	17,240	16	(260)	-
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	25,743	-	25,743	8	(357)	-
비전 소부장 벤처투자조합 1호	5,705	-	5,705	1	(95)	-
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	5,146	-	5,146	2	(54)	-
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	3,264	1	3,263	-	(37)	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	15,784	61	15,723	1,419	3,224	-
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	10,054	-	10,054	25	(46)	-
한 아세안 테크놀로지펀드 2	16,925	-	16,925	8	(175)	-
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	7,729	-	7,729	1	(88)	-
한화스마트헬스케어신기술조합1호	9,829	-	9,829	2	(171)	-
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	7,026	-	7,026	-	(74)	-
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	22,754	-	22,754	601	454	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	6,632	-	6,632	1	532	-
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	1,551	-	1,551	1	(49)	-
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	8,977	-	8,977	-	(23)	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	2,684	-	2,684	1,611	1,611	(559)
KT-IBKC 미래투자조합 1호	21,704	-	21,704	8,341	8,341	(2,550)
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	15,091	-	15,091	2,809	2,809	-
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	15,348	243	15,105	(247)	(247)	-
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	31,259	252	31,007	(2,320)	(2,320)	-
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	4,132	-	4,132	(69)	(69)	-
릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합	7,596	421	7,175	(631)	(631)	-
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	11,266	-	11,266	(220)	(220)	-
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	7,347	-	7,347	708	708	-
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	5,620	-	5,620	1,047	1,047	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	8,550	63	8,487	119	119	-
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	18,082	171	17,911	(731)	(731)	-
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	25,510	-	25,510	1,849	1,849	-
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	68,097	-	68,097	(46,522)	(46,522)	-
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	22,391	-	22,391	(3,943)	(3,943)	-
끌림 IBKC 메디컬투자조합	3,794	-	3,794	(68)	(68)	-
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	5,165	-	5,165	(39)	(39)	-
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	18,557	-	18,557	(10,656)	(10,656)	-
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	51,268	-	51,268	2,977	2,977	(720)
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	9,703	63	9,640	(186)	(186)	-
솔루션캐피탈제4호투자조합	3,319	-	3,319	(38)	(38)	-
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	35,530	-	35,530	(552)	(552)	-
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	40,564	-	40,564	681	681	(230)
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	17,930	81	17,849	1,982	1,982	-
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	19,551	-	19,551	(1,329)	(1,329)	-
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	15,988	-	15,988	512	512	-
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	8,880	-	8,880	(219)	(219)	-
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	3,854	51	3,803	(149)	(149)	-
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	19,253	4,741	14,512	(368)	(368)	-
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	9,929	-	9,929	1,080	1,080	-
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	3,250	-	3,250	(44)	(44)	-
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	13,033	-	13,033	2,060	2,060	-
케이앤 세컨더리5호 투자조합	4,423	-	4,423	(73)	(73)	-
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	12,869	-	12,869	(618)	(618)	(3)
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	10,857	-	10,857	(143)	(143)	-
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	8,475	-	8,475	(125)	(125)	-
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	6,928	-	6,928	(72)	(72)	-
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	37,872	-	37,872	16,872	16,872	-
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	4,538	-	4,538	(762)	(762)	-
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	35,481	-	35,481	(119)	(119)	-
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	29,516	-	29,516	(2,484)	(2,484)	-
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	7,548	-	7,548	(52)	(52)	-
IBKC-비하이 1호 벤처조합	11,029	-	11,029	(71)	(71)	-
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	5,367	-	5,367	(33)	(33)	-
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호	3,399	-	3,399	(1)	(1)	-
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합	6,682	-	6,682	(18)	(18)	-
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	15,965	-	15,965	(35)	(35)	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	18,312	-	18,312	37,518	(14,591)	(2,982)
IBKS일자리DREAM투자조합	12,546	2	12,544	1	(92)	-
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	56,873	72	56,801	-	(135)	-
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	3,176	-	3,176	-	(232)	-
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	6,171	8	6,163	-	(110)	-
IBKS K-Soft 신기술투자조합	2,699	-	2,699	-	(1)	-
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	1,623	-	1,623	-	(4)	-
아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합	2,390	-	2,390	-	-	-
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	46,633	125	46,508	10,950	8,591	(2,450)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	189,501	115	189,386	4,663	2,995	(1,216)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	203,975	124	203,851	4,069	4,352	(2,066)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	120,914	76	120,838	5,068	4,754	(2,868)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	67,564	43	67,521	2,605	2,381	(2,000)
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	123,279	2,411	120,868	3,602	2,458	(1,387)
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	22,696	7	22,689	789	156	(265)
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	519,635	6,763	512,872	109,905	3,978	(5,139)
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	165,872	2,840	163,032	24,842	(5,391)	(4,034)
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	35,537	10	35,527	874	863	(410)
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	8,973	60	8,913	282	(48)	(56)
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	39,961	1,849	38,112	888	612	(517)
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	8,753	6	8,747	267	154	(130)
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호 (전문투자형)	220,548	5,225	215,323	32,331	3,691	(3,661)
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	131,119	1,725	129,394	5,134	4,872	(1,205)
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	18,757	2	18,755	290	(29)	(231)
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	101,259	152	101,107	3,334	5,278	(1,520)
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	40,119	25	40,094	1,509	1,286	(1,429)
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	124,997	34	124,963	2,418	2,348	(551)
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	1,613	2	1,611	19	16	-
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	855	-	855	(104)	(104)	-
주식회사 한강시네폴리스개발	971,955	1,188,033	(216,078)	-	(102,242)	-
덕송내각고속화도로㈜	167,864	220,116	(52,252)	4,328	(9,701)	-
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	380,247	367,822	12,425	12,764	2,228	(1)
디엘인천인하PFV	180,852	175,489	5,363	5,363	343	(1)
디엘대전문화PFV	120,936	115,469	5,467	3,772	444	(1)
디엘전주완산PFV	83,435	77,161	6,274	3,455	1,217	(1)
㈜아산도고산업단지개발	240	-	240	-	(26)	-
도안캐슬1차㈜	122,302	122,003	299	-	-	-
검단아트 SPC	18,537	12,697	5,840	-	127	-
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	7,113	1,241	5,872	-	(43)	-
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	11,858	1,988	9,870	-	(2)	-
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	7,766	1,286	6,480	-	(58)	-
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	6,138	792	5,346	-	8	-
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	2,178	1,686	492	-	(30)	-
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	2,487	1,842	645	-	(20)	-
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사	310	3	307	-	-	-
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사	210	3	207	-	-	-

<전기말 및 전분기>- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역

회사명	순자산지분해당액	미실현손익 등	장부금액
㈜제이에스아이	219	(219)	-
전라선철도㈜	9,222	(4,285)	4,937
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	858	(55)	803
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	20,191	39	20,230
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	1,029	(708)	321
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	26,362	928	27,290
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	70,806	(133)	70,673
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	30,200	(15)	30,185
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	206	(187)	19
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	298	(279)	19

- 주요 재무정보 및 배당금

회사명	총자산	총부채	자본총계	영업수익	순손익	배당금
㈜제이에스아이	14,126	13,459	667	-	386	-
인천대교㈜	560,570	690,530	(129,960)	63,064	(3,890)	-
전라선철도㈜	442,464	365,223	77,241	10,307	(1,341)	-
청정상주㈜	46,470	40,222	6,248	1,442	(155)	-
청정서귀포㈜	55,537	44,232	11,305	2,556	759	-
푸른김해지키미㈜	53,549	46,193	7,356	1,449	(159)	-
푸른아산지키미㈜	50,229	42,965	7,264	1,421	(131)	-
한국금융안전㈜	32,016	11,470	20,546	47,378	(390)	-
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	12,236	9,272	2,964	22	7	-
프레스토제7호사모투자합자회사	34,296	164	34,132	3,650	3,481	-
이음제오호사모투자 합자회사	18	-	18	-	(3,048)	(463)
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	5,710	31	5,679	413	315	-
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	11,540	21	11,519	-	(175)	-
이음제칠호사모투자 합자회사	36,305	-	36,305	-	(434)	-
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	7,113	-	7,113	-	(58)	-
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	10,564	32	10,532	-	(79)	-
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	58,507	-	58,507	3	(296)	-
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	68,109	803	67,306	11	(1,806)	-
크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사	-	-	-	17,161	17,161	(3,496)
스마트제이호사모투자합자회사	3,863	26	3,837	-	(2,858)	-
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	6,976	-	6,976	1,375	1,375	(90)
프레스토제8호사모투자합자회사	30,434	160	30,274	6,817	6,817	-
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	-	1,040	(1,040)	-	(57)	-
에코프라임환경1호사모투자합자회사	43,503	4	43,499	7,299	7,299	(225)
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	52,252	130	52,122	-	(12,359)	-
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	8,072	21	8,051	70	70	(33)
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	70,467	145	70,322	1,400	1,104	-
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	11,110	42	11,068	51	(55)	-
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	20,531	242	20,289	1,007	912	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	14,328	1,697	12,631	4,501	3,752	-
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	5,393	705	4,688	3	(1,156)	-
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	7,955	335	7,620	277	(360)	-
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	7,489	801	6,688	128	(996)	-
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	2,413	-	2,413	39	(73)	-
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	973	67	906	76	(1,784)	-
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	6,835	140	6,695	1,122	992	-
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	9,615	3	9,612	-	(41)	-
가이아바이오투자조합1호	5,700	-	5,700	-	(91)	-
IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	7,184	191	6,993	12	(475)	-
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	5,759	32	5,727	-	(71)	-
시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	-	-	-	345	191	-
델타AI유니콘투자조합	7,829	-	7,829	-	(169)	-
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	18,681	-	18,681	5	(555)	-
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	5,868	-	5,868	-	26	-
케이프 제이호 헬스케어투자조합	12,514	62	12,452	361	98	-
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	12,553	2	12,551	1	(164)	-
브이에스코너스톤신기술조합	8,281	-	8,281	2	(98)	-
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	15,285	133	15,152	1	(530)	-
알바트로스오아시너지펀드	8,063	48	8,015	538	399	-
티그리스-엘로힘투자조합1호	7,256	1	7,255	-	(58)	-
글로벌게이트웨이펀드III	15,619	4	15,615	23	(297)	-
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	4,211	(1)	4,212	-	(106)	-
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	6,107	-	6,107	55	15	-
컴퍼니케이 바이오펀드	21,507	2	21,505	14	(275)	-
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	10,279	5	10,274	-	(67)	-
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	12,328	3	12,325	1	(90)	-
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	6,603	1	6,602	-	(61)	-
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	7,573	1	7,572	1	(70)	-
한화유온신기술조합제1호	10,222	1	10,221	-	(61)	-
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	7,576	61	7,515	1	(33)	-
인터베스트글로벌스케일업펀드	5,781	287	5,494	3	(252)	-
티그리스투자조합34호	7,522	1	7,521	-	(29)	-
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	42,441	1	42,440	-	(125)	-
코너스톤 상생2호 신기술조합	6,951	3	6,948	1	(23)	-
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	20,140	-	20,140	-	(592)	-
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	4,469	-	4,469	-	(6)	-
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	10,600	30	10,570	-	-	-
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	4,284	17	4,267	-	-	-
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	6,044	-	6,044	-	-	-
IBK-KT디지털신산업투자조합	8,185	19	8,166	-	-	-
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	6,672	3	6,669	-	-	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	3,355	-	3,355	2,688	2,688	(918)
KT-IBKC 미래투자조합 1호	24,163	-	24,163	3,263	3,263	-
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	16,287	-	16,287	5,698	5,698	-
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	15,353	-	15,353	-	(247)	-
대신-K&T신기술투자조합	24,874	100	24,774	2,625	2,625	-
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	39,179	252	38,927	2,153	2,153	-
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	4,201	-	4,201	-	(70)	-
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	328	66	262	3,968	3,968	(858)
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	7,806	-	7,806	-	(631)	-
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	11,485	-	11,485	-	(222)	-
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	6,639	-	6,639	-	(1,995)	-
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	4,573	-	4,573	-	(67)	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	9,739	65	9,674	-	(187)	-
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	18,813	171	18,642	-	(502)	-
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	30,284	-	30,284	-	(1,670)	-
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	114,625	6	114,619	15,916	15,916	-
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	26,334	-	26,334	34,590	34,590	(3,132)
끌림 IBKC 메디컬투자조합	3,862	-	3,862	-	(57)	-
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	5,203	-	5,203	-	(40)	-
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	29,213	-	29,213	1,593	1,593	-
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	51,381	-	51,381	7,175	7,175	(1,680)
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	7,891	65	7,826	-	(110)	-
솔루션캐피탈제4호투자조합	3,376	19	3,357	-	(24)	-
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	36,082	-	36,082	-	(228)	-
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	40,832	-	40,832	-	(307)	-
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	11,149	82	11,067	-	(53)	-
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	9,000	120	8,880	-	(127)	-
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	15,476	-	15,476	-	(24)	-
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	3,062	83	2,979	-	(1)	-
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	2,001	48	1,953	-	-	-
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	14,207	9,327	4,880	-	-	-
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	5,849	-	5,849	-	-	-
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	3,300	6	3,294	-	-	-
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	10,973	-	10,973	-	-	-
케이앤 세컨더리5호 투자조합	4,495	-	4,495	-	-	-
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	2,993	-	2,993	-	-	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	71,488	-	71,488	-	(327)	-
IBKS일자리DREAM투자조합	12,821	93	12,728	-	(180)	(824)
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	31,553	72	31,481	-	(138)	-
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	3,469	-	3,469	-	(1)	-
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	6,372	99	6,273	-	-	-
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	52,861	136	52,725	11,024	9,080	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	199,414	120	199,294	5,288	3,563	(1,217)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	212,571	128	212,443	5,412	6,269	(2,120)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	126,784	77	126,707	8,823	10,598	(2,824)
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	70,620	44	70,576	4,533	4,571	(2,006)
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	124,387	198	124,189	7,934	6,448	(1,252)
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	24,027	7	24,020	318	203	(223)
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	526,163	138	526,025	39,250	33,451	(4,357)
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	179,839	2,838	177,001	8,857	3,483	(4,382)
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	38,029	11	38,018	843	802	(449)
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	9,580	63	9,517	190	158	(59)
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	43,085	1,850	41,235	925	863	(539)
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	9,732	7	9,725	312	285	(150)
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호 (전문투자형)	229,993	2,037	227,956	7,354	6,259	(2,518)
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	131,081	1,654	129,427	5,933	5,690	(1,221)
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	23,980	2	23,978	772	768	(315)
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	71,419	2,780	68,639	1,851	1,806	(349)
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	44,447	28	44,419	2,135	2,019	(1,538)
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	25,037	2	25,035	-	-	-
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	269,640	131,247	138,393	3,041	1,615	(822)
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	762	16	746	-	-	-
IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	16,116	27	16,089	-	-	-
주식회사 한강시네폴리스개발	741,870	855,706	(113,836)	150	(96,280)	-
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사	-	-	-	9	(6,901)	-
덕송내각고속화도로㈜	175,756	218,307	(42,551)	4,265	(10,270)	-
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	381,285	369,126	12,159	11,669	5,209	-
디엘인천인하PFV	180,544	175,333	5,211	953	348	-
디엘대전문화PFV	120,620	115,373	5,247	670	264	-
디엘전주완산PFV	82,715	77,100	5,615	614	324	-
㈜아산도고산업단지개발	264	-	264	-	-	-
도안캐슬1차㈜	122,292	121,993	299	-	(1)	-
검단아트 SPC	18,115	12,397	5,718	-	-	-
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	7,161	1,229	5,932	-	(22)	-
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	11,830	1,961	9,869	-	(12)	-
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	7,759	1,180	6,579	-	(29)	-
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	7,813	1,274	6,539	-	(18)	-
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	220	-	220	-	-	-

(*) 총자산 등은 전기말 금액이며, 영업수익, 순손익 및 배당금은 전분기 금액입니다.

라. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

회사명	출자약정액	출자액	미이행출자액
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(*1)	33,486	33,486	-
프레스토제7호사모투자합자회사	8,000	8,000	-
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	2,800	2,800	-
이음제칠호사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	2,500	2,500	-
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	13,000	13,000	-
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	60,000	37,536	22,464
토르사모투자 합자회사	15,000	15,000	-
레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
노틱엔피제11호사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	5,000	5,000	-
스마트제이호사모투자합자회사	3,000	3,000	-
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	4,500	1,814	2,686
프레스토제8호사모투자합자회사	5,000	5,000	-
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	2,000	2,000	-
에코프라임환경1호사모투자합자회사	10,000	10,000	-
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	2,500	2,500	-
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	15,000	120	14,880
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	4,500	4,500	-
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	2,000	2,000	-
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	3,000	3,000	-
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,500	3,500	-
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	3,500	3,500	-
이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	500	500	-
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호(*2)	4,500	4,500	-
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	2,500	-
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	3,000	3,000	-
가이아바이오투자조합1호	4,000	4,000	-
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	6,500	6,240	260
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	4,000	-
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	2,000	1,800	200
케이프 제이호 헬스케어투자조합	6,000	6,000	-
브이에스코너스톤신기술조합	2,000	2,000	-
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,000	10,000	-
알바트로스오아시너지펀드	5,000	5,000	-
글로벌게이트웨이펀드III	5,000	5,000	-
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	4,000	4,000	-
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,000	3,000	-
컴퍼니케이 바이오펀드	8,000	8,000	-
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,000	3,000	-
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	2,000	2,000	-
한화유온신기술조합제1호	2,000	2,000	-
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	4,000	4,000	-
인터베스트글로벌스케일업펀드	15,000	5,250	9,750
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	35,000	33,715	1,285
코너스톤 상생2호 신기술조합	2,000	2,000	-
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	25,000	16,000	9,000
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	2,000	2,000	-
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	3,000	3,000	-
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	2,000	2,000	-
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	10,000	4,000	6,000
IBK-KT디지털신산업투자조합	15,000	12,000	3,000
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	3,000	3,000	-
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	4,000	4,000	-
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	4,000	4,000	-
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	6,000	6,000	-
비전 소부장 벤처투자조합 1호	3,000	3,000	-
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	2,000	2,000	-
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	1,000	1,000	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	4,000	4,000	-
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	3,000	3,000	-
한 아세안 테크놀로지펀드 2	5,000	5,000	-
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	4,000	4,000	-
한화스마트헬스케어신기술조합1호	4,000	4,000	-
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	3,000	3,000	-
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	3,000	3,000	-
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	6,000	1,200	4,800
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	2,000	2,000	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	5,000	4,000	1,000
KT-IBKC 미래투자조합 1호	15,000	15,000	-
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	2,800	2,800	-
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	5,000	5,000	-
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	25,000	19,130	5,870
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	2,000	2,000	-
릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	5,000	5,000	-
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	5,000	5,000	-
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	1,000	1,000	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	7,000	7,000	-
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	17,000	10,200	6,800
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	10,000	10,000	-
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	20,000	20,000	-
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	3,000	3,000	-
끌림 IBKC 메디컬투자조합	1,500	1,500	-
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	3,000	3,000	-
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	12,000	12,000	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	7,000	7,000	-
솔루션캐피탈제4호투자조합	900	900	-
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	10,000	10,000	-
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	10,000	10,000	-
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	8,000	8,000	-
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	15,000	10,500	4,500
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	6,100	2,440	3,660
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	4,000	1,600	2,400
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	12,200	7,320	4,880
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	18,000	5,400	12,600
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	1,200	1,200	-
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	3,450	3,450	-
케이앤 세컨더리5호 투자조합	900	900	-
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	30,000	8,100	21,900
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	3,000	3,000	-
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	2,500	2,500	-
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	2,000	2,000	-
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	5,900	5,900	-
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	2,000	2,000	-
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	5,000	5,000	-
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	8,900	8,900	-
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	3,000	3,000	-
IBKC-비하이 1호 벤처조합	4,000	4,000	-
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	1,300	1,300	-
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호	1,000	1,000	-
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합	2,000	2,000	-
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	4,000	4,000	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	1,700	1,700	-
IBKS일자리DREAM투자조합	2,500	2,500	-
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	700	700	-
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	100	100	-
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	15	15	-
IBKS K-Soft 신기술투자조합	700	700	-
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	112	112	-
아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합	990	990	-
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	50,000	47,895	2,105
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	98,570	98,570	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	98,257	98,257	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	50,000	49,986	14
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	41,632	41,632	-
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	60,000	50,268	9,732
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	14,480	14,480	-
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	134,070	134,070	-
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	100,000	99,111	889
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	30,000	29,686	314
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	4,202	4,202	-
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	40,000	37,724	2,276
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	7,800	7,528	272
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	120,000	111,360	8,640
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	31,600	31,600	-
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	32,000	15,255	16,745
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	55,000	43,791	11,209
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	68,400	61,400	7,000
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	300,000	62,000	238,000
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	12,000	1,473	10,527
주식회사 한강시네폴리스개발	500	500	-
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	500	500	-
합 계	2,167,764	1,722,106	445,658

<전기말>

회사명	출자약정액	출자액	미이행출자액
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(*1)	33,486	33,486	-
프레스토제7호사모투자합자회사	8,000	8,000	-
이음제오호사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	2,800	2,800	-
이음제칠호사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	1,500	1,500	-
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	2,500	2,500	-
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	13,000	13,000	-
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	60,000	21,000	39,000
스마트제이호사모투자합자회사	3,000	3,000	-
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	4,500	1,813	2,687
프레스토제8호사모투자합자회사	5,000	5,000	-
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	2,000	2,000	-
에코프라임환경1호사모투자합자회사	10,000	10,000	-
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	2,500	2,500	-
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	15,000	-	15,000
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	1,500	1,500	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	4,500	4,500	-
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	2,000	2,000	-
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	3,000	3,000	-
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,500	3,500	-
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	3,500	3,500	-
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호(*2)	4,500	4,500	-
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	2,500	-
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	3,000	3,000	-
가이아바이오투자조합1호	4,000	4,000	-
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	6,500	6,240	260
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,500	1,500	-
델타AI유니콘투자조합	4,000	4,000	-
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	4,000	-
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	2,000	1,800	200
케이프 제이호 헬스케어투자조합	6,000	6,000	-
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	3,700	3,700	-
브이에스코너스톤신기술조합	2,000	2,000	-
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,000	6,500	3,500
알바트로스오아시너지펀드	5,000	5,000	-
티그리스-엘로힘투자조합1호	2,000	2,000	-
글로벌게이트웨이펀드III	5,000	4,000	1,000
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	4,000	3,200	800
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,000	3,000	-
컴퍼니케이 바이오펀드	8,000	8,000	-
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,000	3,000	-
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	2,000	2,000	-
한화유온신기술조합제1호	2,000	2,000	-
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	4,000	4,000	-
인터베스트글로벌스케일업펀드	15,000	1,500	13,500
티그리스투자조합34호	3,000	3,000	-
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	35,000	27,965	7,035
코너스톤 상생2호 신기술조합	2,000	2,000	-
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	25,000	11,000	14,000
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	2,000	2,000	-
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	3,000	3,000	-
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	2,000	2,000	-
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	10,000	2,000	8,000
IBK-KT디지털신산업투자조합	15,000	3,000	12,000
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	3,000	3,000	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	5,000	4,000	1,000
KT-IBKC 미래투자조합 1호	15,000	15,000	-
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	2,800	2,800	-
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	5,000	5,000	-
대신-K&T신기술투자조합	5,000	5,000	-
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	25,000	19,130	5,870
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	2,000	2,000	-
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	1,000	1,000	-
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	5,000	5,000	-
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	5,000	5,000	-
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	1,000	1,000	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	7,000	7,000	-
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	17,000	10,200	6,800
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	10,000	10,000	-
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	20,000	20,000	-
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	3,000	3,000	-
끌림 IBKC 메디컬투자조합	1,500	1,500	-
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	3,000	3,000	-
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	12,000	12,000	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	7,000	5,600	1,400
솔루션캐피탈제4호투자조합	900	900	-
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	10,000	10,000	-
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	10,000	10,000	-
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	8,000	5,600	2,400
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	15,000	4,500	10,500
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	6,100	1,220	4,880
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	4,000	800	3,200
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	12,200	2,440	9,760
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	18,000	3,600	14,400
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	1,200	1,200	-
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	3,450	3,450	-
케이앤 세컨더리5호 투자조합	900	900	-
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	18,000	1,800	16,200
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	1,700	1,700	-
IBKS일자리DREAM투자조합	2,500	2,500	-
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	700	700	-
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	100	100	-
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	15	15	-
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	50,000	47,895	2,105
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	98,570	98,570	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	98,257	98,257	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	50,000	49,986	14
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	41,632	41,632	-
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	60,000	50,268	9,732
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	14,479	14,479	-
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	134,070	134,070	-
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	100,000	99,111	889
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	30,000	29,686	314
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	4,202	4,202	-
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	40,000	37,724	2,276
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	7,800	7,528	272
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	120,000	111,360	8,640
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	31,600	31,600	-
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	32,000	15,255	16,745
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	55,000	30,118	24,882
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	68,400	61,400	7,000
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	300,000	12,500	287,500
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	40,000	40,000	-
주식회사 한강시네폴리스개발	500	500	-
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	500	500	-
합 계	2,078,061	1,524,300	553,761

(*1) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 지배기업의 납입출자약정액중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당분기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원입니다. (*2) 해당 관계기업은 청산 시 조합원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 유한책임조합원의 출자금납입액의 5%를 한도로 아이비케이투자증권㈜과 공동업무집행조합원이 우선 충당하는 약정이 존재합니다.

마. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 비연결구조화기업에 대한 투자내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

(1) 비연결구조화기업의 개요연결실체가 보유 중인 지분 중 지배력을 보유하지 아니한 비연결구조화기업의 설립목적 및 성격, 자금조달 방법과 당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업의 자산총액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

비연결구조화기업유형	설립목적 및 성격	자금조달방법	자산총액(*)
			당분기말	전기말
수익증권 등	투자 및 배분	지분발행	71,383,484	47,968,408
특수목적기업	자산유동화,부동산개발 등	ABL, ABCP, 차입	250,751,515	232,047,348
합 계			322,134,999	280,015,756

(*) 자산총액 중 195,613,469백만원(전기말: 176,245,030백만원)은 감사받지 않은 재무제표를 사용하였습니다.

(2) 투자내역 및 최대손실노출금액당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업에 대한 연결실체의 지분과 관련된 위험의 성격은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말>

유 형	자 산			부 채			최대손실노출금액(*)
	유가증권	대출채권	합 계	충당부채	기 타	합 계
수익증권 등	6,783,025	-	6,783,025	-	-	-	7,350,359
특수목적기업	1,139,755	11,214,570	12,354,325	990	10	1,000	19,999,211
합 계	7,922,780	11,214,570	19,137,350	990	10	1,000	27,349,570

<전기말>

유 형	자 산				부 채			최대손실노출금액(*)
	유가증권	대출채권	기 타	합 계	충당부채	기 타	합 계
수익증권 등	4,834,014	-	-	4,834,014	-	-	-	5,433,382
특수목적기업	89,685	9,255,334	505	9,345,524	832	8	840	17,697,782
합 계	4,923,699	9,255,334	505	14,179,538	832	8	840	23,131,164

(*) 최대손실 노출금액은 재무제표에 인식한 투자자산금액과 매입약정, 신용공여 등 계약에 의해 장래에일정한 조건 충족시 확정될 가능성이 있는 금액을 포함합니다.

10. 투자부동산

가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가
기초	38,874	36,281	75,155
취득	-	1,406	1,406
대체	(150)	(951)	(1,101)
당분기말	38,724	36,736	75,460
감가상각비 및 손상차손누계액
기초	-	17,437	17,437
감가상각비	-	517	517
대체	-	(390)	(390)
당분기말	-	17,564	17,564
순장부금액
기초	38,874	18,844	57,718
당분기말	38,724	19,172	57,896

<전분기>

구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가
기초	38,943	35,186	74,129
취득	-	330	330
대체	(69)	470	401
전분기말	38,874	35,986	74,860
감가상각비 및 손상차손누계액
기초	-	16,496	16,496
감가상각비	-	522	522
대체	-	(232)	(232)
전분기말	-	16,786	16,786
순장부금액
기초	38,943	18,690	57,633
전분기말	38,874	19,200	58,074

나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	공정가치	가치평가기법	투입변수
토지 및 건물	120,340	시장접근법, 원가접근법	공시지가,지가변동추이,거래사례

당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 120,340백만원(전기말: 122,938백만원)이며, 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가 변동추이 및 토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다.

다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 1,302백만원과 1,091백만원입니다.

11. 유형자산

당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	토 지	건 물	임차점포	업무용동산	사용권자산	기 타	합 계
취득원가
기초	925,323	1,210,801	201,196	629,317	395,887	125,147	3,487,671
취득	-	16,628	14,437	26,847	108,720	7,112	173,744
처분	(2,065)	-	(2,767)	(32,033)	(96,490)	(74)	(133,429)
대체	150	80,832	-	8,095	-	(87,976)	1,101
환율조정	220	222	1,865	4,088	8,221	296	14,912
당분기말	923,628	1,308,483	214,731	636,314	416,338	44,505	3,543,999
감가상각비 및손상차손누계액
기초	3,149	377,374	164,205	526,129	246,608	-	1,317,465
감가상각비	-	20,935	12,534	36,023	81,190	-	150,682
처분	-	-	(2,742)	(26,521)	(72,610)	-	(101,873)
대체	-	390	-	-	-	-	390
환율조정	-	154	1,577	2,528	6,974	-	11,233
당분기말	3,149	398,853	175,574	538,159	262,162	-	1,377,897
순장부금액
기초	922,174	833,427	36,991	103,188	149,279	125,147	2,170,206
당분기말	920,479	909,630	39,157	98,155	154,176	44,505	2,166,102

<전분기>

구 분	토 지	건 물	임차점포	업무용동산	사용권자산	기 타	합 계
취득원가
기초	924,769	1,194,619	189,969	608,783	341,449	53,016	3,312,605
취득	76	6,079	11,585	30,999	78,708	33,057	160,504
처분	(924)	(1,614)	(8,147)	(19,107)	(43,338)	(6)	(73,136)
대체	696	4,077	-	63	-	(5,237)	(401)
환율조정	106	104	1,456	2,348	1,868	125	6,007
전분기말	924,723	1,203,265	194,863	623,086	378,687	80,955	3,405,579
감가상각비 및손상차손누계액
기초	3,149	348,921	156,257	486,285	201,041	-	1,195,653
감가상각비	-	18,142	10,502	40,941	74,539	-	144,124
처분	-	(598)	(7,844)	(15,818)	(33,614)	-	(57,874)
대체	-	232	-	-	-	-	232
환율조정	-	68	1,486	1,957	1,041	-	4,552
전분기말	3,149	366,765	160,401	513,365	243,007	-	1,286,687
순장부금액
기초	921,620	845,698	33,712	122,498	140,408	53,016	2,116,952
전분기말	921,574	836,500	34,462	109,721	135,680	80,955	2,118,892

12. 무형자산

당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	개발비	소프트웨어	개발중인무형자산	회원권	기타무형자산	합 계
취득원가
기초	487,026	316,792	10,642	41,809	195,850	1,052,119
취득	1,441	13,726	22,482	2,019	2,332	42,000
처분	-	(177)	-	(34)	(110)	(321)
대체	21,550	3,762	(25,312)	-	-	-
환율조정	-	1,731	-	124	-	1,855
당분기말	510,017	335,834	7,812	43,918	198,072	1,095,653
상각비 및 손상차손누계액
기초	412,922	251,273	-	1,560	117,522	783,277
상각비	21,186	18,691	-	-	8,338	48,215
처분	-	(175)	-	-	-	(175)
환율조정	-	1,480	-	9	(4)	1,485
당분기말	434,108	271,269	-	1,569	125,856	832,802
순장부금액
기초	74,104	65,519	10,642	40,249	78,328	268,842
당분기말	75,909	64,565	7,812	42,349	72,216	262,851

<전분기>

구 분	개발비	소프트웨어	개발중인무형자산	회원권	기타무형자산	합 계
취득원가
기초	474,823	291,915	2,689	42,143	188,766	1,000,336
취득	1,514	19,274	9,206	2,044	7,143	39,181
처분	-	(546)	(465)	(1,025)	(9)	(2,045)
대체	6,382	390	(6,772)	-	-	-
환율조정	-	1,557	-	90	-	1,647
전분기말	482,719	312,590	4,658	43,252	195,900	1,039,119
상각비 및 손상차손누계액
기초	385,244	224,860	-	1,617	103,905	715,626
상각비	19,759	19,248	-	-	7,098	46,105
처분	-	(540)	-	-	-	(540)
환율조정	-	1,205	-	11	-	1,216
전분기말	405,003	244,773	-	1,628	111,003	762,407
순장부금액
기초	89,579	67,055	2,689	40,526	84,861	284,710
전분기말	77,716	67,817	4,658	41,624	84,897	276,712

13. 법인세비용

가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
법인세부담액
분기 법인세부담액	287,006	811,395	193,620	610,481
전기 이전의 법인세에 대한 조정액	2	(22,358)	(6,460)	(22,701)
이연법인세자산(부채)의 변동액
기초이연법인세 수정	-	(3,815)	7,587	6,497
일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액	(87,247)	(439,074)	(25,560)	4,053
자본에 직접 계상된 법인세
기타포괄손익금융자산평가손익	63,529	267,477	22,706	46,329
기타 항목	29,316	72,294	34,098	23,728
법인세비용	292,606	685,919	225,991	668,387

나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
법인세비용차감전순이익	1,088,876	2,708,577	838,106	2,494,834
법정 법인세율(*)
회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액	296,850	737,087	227,889	678,308
조정사항
이연법인세미인식 차이 등	(4,246)	(28,810)	4,562	12,780
법인세환급액	2	(22,358)	(6,460)	(22,701)
법인세비용	292,606	685,919	225,991	668,387
유효세율	26.87%	25.32%	26.96%	26.79%

(*) 3,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 이하 11%

다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기-3개월>

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	2022.6.30	증감	당분기말
당기손익금융자산	58,096	82,814	140,910
기타포괄손익금융자산	518,189	271,120	789,309
대손충당금	(17,531)	(6,082)	(23,613)
관계기업투자	(192,224)	2,955	(189,269)
파생상품	193,222	343,444	536,666
유형자산및투자부동산	(165,968)	(154)	(166,122)
선급비용	(537,592)	(2,629)	(540,221)
미수수익	(526,194)	(8,243)	(534,437)
충당부채	673,622	13,405	687,027
퇴직급여부채	29,134	(66,718)	(37,584)
선수수익	23,998	268	24,266
미지급비용	15,776	(1,351)	14,425
기타금융부채	16,095	124	16,219
기타	(415,867)	(309,161)	(725,028)
합 계	(327,244)	319,792	(7,452)
평균세율	27.50%		27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(89,992)		(2,049)
미인식한 이연법인세자산	13,062		13,758
계	(103,054)		(15,807)
이연법인세자산	136,082		158,497
이연법인세부채	(239,136)		(174,304)

<당분기-누적>

관련 계정과목	차감할(가산할 일시적차이
	기 초	조정사항(*)	조정후기초잔액	증 감	당분기말
당기손익금융자산	(55,098)	(8,283)	(63,381)	204,291	140,910
기타포괄손익금융자산	(302,334)	(2,736)	(305,070)	1,094,379	789,309
대손충당금	(18,461)	1,380	(17,081)	(6,532)	(23,613)
관계기업투자	(206,247)	8,131	(198,116)	8,847	(189,269)
파생상품	(3,287)	(5,512)	(8,799)	545,465	536,666
유형자산및투자부동산	(166,097)	249	(165,848)	(274)	(166,122)
선급비용	(557,004)	33,657	(523,347)	(16,874)	(540,221)
미수수익	(569,253)	9,959	(559,294)	24,857	(534,437)
충당부채	646,246	(2,562)	643,684	43,343	687,027
퇴직급여부채	(54,463)	1,152	(53,311)	15,727	(37,584)
선수수익	24,945	(1)	24,944	(678)	24,266
미지급비용	16,908	2,292	19,200	(4,775)	14,425
기타금융부채	924	15,304	16,228	(9)	16,219
기타	(391,467)	(39,156)	(430,623)	(294,405)	(725,028)
합 계	(1,634,688)	13,874	(1,620,814)	1,613,362	(7,452)
평균세율	27.50%				27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(449,539)				(2,049)
미인식한 이연법인세자산	9,157				13,758
계	(458,696)				(15,807)
이연법인세자산	32,261				158,497
이연법인세부채	(490,957)				(174,304)

(*) 경정청구에 따른 조정사항과 법인세 확정신고 시에 추가로 조정한 사항을 포함하고 있습니다.

<전분기-3개월>

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	2021.6.30	증감	전분기말
당기손익금융자산	(56,669)	(8,920)	(65,589)
기타포괄손익금융자산	(478,322)	108,037	(370,285)
대손충당금	(20,351)	2,121	(18,230)
관계기업투자	(191,447)	4,258	(187,189)
파생상품	(80,182)	56,856	(23,326)
유형자산및투자부동산	(169,602)	(501)	(170,103)
선급비용	(547,305)	(9,865)	(557,170)
미수수익	(517,738)	(26,867)	(544,605)
충당부채	710,699	(78,528)	632,171
퇴직급여부채	69,072	130,270	199,342
선수수익	32,630	(4,112)	28,518
미지급비용	14,082	1,010	15,092
기타금융부채	33,944	(41,531)	(7,587)
기타	(309,300)	(65,400)	(374,700)
합 계	(1,510,489)	66,828	(1,443,661)
평균세율	27.50%		27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(415,384)		(397,007)
미인식한 이연법인세자산	9,097		9,501
계	(424,481)		(406,508)
이연법인세자산	36,394		36,244
이연법인세부채	(460,875)		(442,752)

<전분기-누적>

관련 계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	기 초	조정사항(*)	조정후기초잔액	증 감	전분기말
당기손익금융자산	(29,654)	2,000	(27,654)	(37,935)	(65,589)
기타포괄손익금융자산	(533,428)	(29,806)	(563,234)	192,949	(370,285)
대손충당금	(1,954)	62	(1,892)	(16,338)	(18,230)
관계기업투자	(166,944)	(4,981)	(171,925)	(15,264)	(187,189)
파생상품	5,862	-	5,862	(29,188)	(23,326)
유형자산및투자부동산	(168,975)	-	(168,975)	(1,128)	(170,103)
선급비용	(512,518)	-	(512,518)	(44,652)	(557,170)
미수수익	(525,502)	-	(525,502)	(19,103)	(544,605)
충당부채	694,246	-	694,246	(62,075)	632,171
퇴직급여부채	(9,658)	-	(9,658)	209,000	199,342
선수수익	34,683	-	34,683	(6,165)	28,518
미지급비용	14,866	364	15,230	(138)	15,092
기타금융부채	59,495	-	59,495	(67,082)	(7,587)
기타	(271,000)	8,734	(262,266)	(112,434)	(374,700)
합 계	(1,410,481)	(23,627)	(1,434,108)	(9,553)	(1,443,661)
평균세율	27.50%				27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(387,883)				(397,007)
미인식한 이연법인세자산	8,075				9,501
계	(395,958)				(406,508)
이연법인세자산	14,757				36,244
이연법인세부채	(410,715)				(442,752)

(*) 경정청구에 따른 조정사항과 법인세 확정신고 시에 추가로 조정한 사항을 포함하고 있습니다.

당분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 관계기업투자 등과 관련된 일시적차이 총액은 각각 50,948백만원 및 34,726백만원입니다.

14. 기타자산

가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
기타금융자산
미결제환대	792,191	3,024,519
미수금	665,209	420,211
미수미결제현물환	7,565,958	1,334,587
임차보증금	709,846	720,376
미수수익	1,351,943	1,190,883
여신성가지급금	27,526	27,798
현재가치할인차금	(19,077)	(12,013)
기타금융자산 대손충당금	(40,945)	(37,843)
기타	2,088	2,975
소 계	11,054,739	6,671,493
기타자산
선급비용	520,339	513,327
가지급금	77,415	78,983
용도품	4,633	3,357
특별계정자산	3,089,733	3,150,988
선급금	24,532	27,309
기타	43,261	50,448
소 계	3,759,913	3,824,412
합 계	14,814,652	10,495,905

나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	1,598	5,705	30,540	37,843
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	346	(336)	(10)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(292)	367	(75)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(13)	(540)	553	-
소 계	41	(509)	468	-
손상차손(환입)	216	3,279	(866)	2,629
상각채권 회수	-	-	243	243
상각	-	-	(94)	(94)
시간가치 경과분	-	-	(26)	(26)
환율변동분	191	1	158	350
당분기말	2,046	8,476	30,423	40,945

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	1,588	3,582	32,750	37,920
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	354	(341)	(13)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(135)	356	(221)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(8)	(335)	343	-
소 계	211	(320)	109	-
손상차손(환입)	840	3,113	(3,261)	692
상각채권 회수	-	-	10	10
상각	-	-	(142)	(142)
시간가치 경과분	-	-	(31)	(31)
환율변동분	(984)	1	(148)	(1,131)
전분기말	1,655	6,376	29,287	37,318

다. 당분기 및 전분기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위 : 톤, 백만원).

구 분	당분기		전분기
	수량	장부금액	수량	장부금액
기초	-	-	-	-
매입	175,704	4,081	269,765	5,010
매각	172,553	4,005	269,765	5,010
평가	-	11	-	-
분기말	3,151	87	-	-

15. 예수부채

당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
요구불예금
원화요구불예금	64,073,151	66,673,675
외화요구불예금	11,825,367	12,819,399
소 계	75,898,518	79,493,074
기한부예금
원화저축성예금	67,058,341	67,901,054
외화저축성예금	7,268,082	4,976,666
소 계	74,326,423	72,877,720
양도성예금증서	4,059,637	3,201,384
기타	2,566,449	2,679,799
합 계	156,851,027	158,251,977

16. 차입부채

가. 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	차입처	이자율(%)	당분기말	전기말
원화차입금
한국은행차입금	한국은행	0.25 ~ 1.25	12,798,101	12,740,764
기금차입금	중소기업창업및진흥기금 외	0.00 ~ 4.56	20,043,130	18,405,933
정부차입금	기획재정부 외	0.00 ~ 3.05	1,866,829	1,731,883
예금은행차입금	농협은행 외	3.16 ~ 5.74	80,000	65,000
기타원화차입금	삼성전자㈜ 외	0.00 ~ 4.73	6,749,312	5,561,096
소 계			41,537,372	38,504,676
외화차입금
외화타점차	씨티은행 외	1.63 ~ 4.12	996,500	33,267
은행외화차입금	한국수출입은행 외	0.07 ~ 4.22	1,733,789	361,884
기타외화차입금	BANK OF NEW YORK, LONDON 외	0.29 ~ 4.45	2,737,663	1,247,593
소 계			5,467,952	1,642,744
매출어음	창구매출	1.30 ~ 4.30	156,165	140,036
콜머니
원화콜머니	한국산업은행	2.48	500,000	-
외화콜머니	국민은행 외	0.75 ~ 5.00	2,457,167	730,190
소 계			2,957,167	730,190
환매조건부채권매도	대고객 환매조건부매도 외	0.65 ~ 10.00	2,041,177	2,173,887
기타	정보통신기술진흥센터	0.60	796	-
합 계			52,160,629	43,191,533

나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

차입기관	당분기말	전기말
한국은행	12,798,101	12,740,764
타금융기관	12,777,991	5,838,263
합 계	25,576,092	18,579,027

17. 사채

가. 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
원화사채	142,233,458	132,059,290
외화사채	5,000,567	3,926,142
기타사채	8,273,636	7,750,714
사채할인발행차금	(348,448)	(121,391)
합 계	155,159,213	143,614,755

나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<원화사채>

구 분	연이율(%)	당분기말	전기말
발행사채
발행중소기업금융채권
창구조달중소기업금융채권	0.60 ~ 5.17	77,567,378	63,911,750
시장조달중소기업금융채권	0.84 ~ 5.10	58,598,005	61,484,720
후순위중소기업금융채권	1.70 ~ 3.97	6,250,010	6,700,010
소 계		142,415,393	132,096,480
공정가액 위험회피 관련
평가손실(이익)		(141,888)	(40,940)
평가손실(이익)(전기분 이전)		(40,047)	3,750
소 계		(181,935)	(37,190)
합 계		142,233,458	132,059,290

<외화사채>

구 분	연이율(%)	당분기말	전기말
발행사채
발행외화채권	0.34 ~ 5.18	5,031,740	3,866,936
역외발행외화채권	3.23	88,958	73,501
소 계		5,120,698	3,940,437
공정가액 위험회피 관련
평가손실(이익)		(102,843)	(35,780)
평가손실(이익)(전기분 이전)		(17,288)	21,485
소 계		(120,131)	(14,295)
합 계		5,000,567	3,926,142

18. 순확정급여부채(자산)

가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	확정급여채무의 현재가치	사외적립자산공정가치	순확정급여부채(자산)
기초	1,190,683	(1,285,156)	(94,473)
당기근무원가	99,093	-	99,093
이자원가(수익)	32,988	(35,327)	(2,339)
납입액	-	(52,701)	(52,701)
급여지급액	(57,252)	56,800	(452)
재측정요소
사외적립자산의 수익	-	18,261	18,261
당분기말	1,265,512	(1,298,123)	(32,611)

<전분기>

구 분	확정급여채무의 현재가치	사외적립자산공정가치	순확정급여부채
기초	1,113,293	(1,173,581)	(60,288)
당기근무원가	101,897	-	101,897
과거근무원가(*)	87,583	-	87,583
이자원가(수익)	27,284	(27,905)	(621)
납입액	-	(134,690)	(134,690)
급여지급액	(56,422)	55,586	(836)
재측정요소
사외적립자산의 수익	-	17,289	17,289
전분기말	1,273,635	(1,263,301)	10,334

(*) 전분기중 지배기업의 퇴직금규정 개정으로 인한 확정급여채무의 현재가치 증가분에 대해 과거근무원가로 인식하였습니다.

나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
당기근무원가	99,093	101,897
과거근무원가	-	87,583
순확정급여부채의 이자비용(수익)	(2,339)	(621)
합 계	96,754	188,859

다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %).

구 분	당분기말	전기말
할인율	2.68 ~ 3.72	2.68 ~ 3.72
미래 임금상승률	1.80 ~ 3.92	1.80 ~ 3.92

라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말		전기말
	공시가격	비공시가격	공시가격	비공시가격
현금 및 예치금 등	-	1,283,908	-	1,271,304
지분증권	-	7	-	10
채무증권	-	9,016	-	10,310
기타	-	5,192	-	3,532
합 계	-	1,298,123	-	1,285,156

마. 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).<당분기말>

구 분	변동률	상승시 변동액	하락시 변동액
할인율	1.00%	(148,342)	179,130
미래 임금상승률	1.00%	180,353	(151,865)

<전기말>

구 분	변동률	상승시 변동액	하락시 변동액
할인율	1.00%	(141,829)	171,654
미래 임금상승률	1.00%	172,830	(145,196)

상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 연결재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다.

연결실체는 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다.

- 우량채수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산 의 가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다.

바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
10년 미만	581,263	561,773
10년 이상 ~ 20년 미만	889,819	757,559
20년 이상 ~ 30년 미만	704,845	756,429
30년 이상	63,816	45,356
합 계	2,239,743	2,121,117

사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치는 108,663백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 12.60년입니다.

아. 연결실체는 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금액으로 각각 13,279백만원 및 24,200백만원을 비용으로 인식하였습니다.자. 지배기업은 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 67,541백만원입니다.

19. 충당부채

가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
미사용약정	197,051	174,516
지급보증	40,830	43,524
소송 관련	4,339	6,340
복구충당부채	38,612	38,702
포인트충당부채	3,015	3,491
기타	400,480	375,535
합 계	684,327	642,108

나. 미사용약정충당부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말			전기말
	약정잔액(*)	충당부채	설정비율(%)	약정잔액(*)	충당부채	설정비율(%)
기업대출약정	47,743,601	129,791	0.27	44,311,611	111,693	0.25
가계대출약정	3,781,602	6,084	0.16	3,455,004	6,058	0.18
신용카드한도	13,592,705	61,176	0.45	13,241,264	56,765	0.43
합 계	65,117,908	197,051	0.30	61,007,879	174,516	0.29

(*) 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	110,401	59,963	4,152	174,516
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	15,344	(15,316)	(28)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(9,637)	10,086	(449)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(243)	(1,116)	1,359	-
소 계	5,464	(6,346)	882	-
손상차손(환입)	(3,194)	25,872	(432)	22,246
환율변동분	192	97	-	289
당분기말	112,863	79,586	4,602	197,051

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	110,693	56,436	4,833	171,962
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	16,061	(15,658)	(403)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(5,520)	5,705	(185)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(215)	(914)	1,129	-
소 계	10,326	(10,867)	541	-
손상차손(환입)	(19,705)	11,796	(1,149)	(9,058)
환율변동분	386	45	-	431
전분기말	101,700	57,410	4,225	163,335

다. 충당부채의 변동내역 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	기 초	발 생	환입액	기 타	당분기말
지급보증	43,524	-	(2,771)	77	40,830
소송 관련	6,340	-	(2,001)	-	4,339
복구충당부채	38,702	793	-	(883)	38,612
포인트충당부채	3,491	-	(476)	-	3,015
기타	375,535	28,215	(961)	(2,309)	400,480
합 계	467,592	29,008	(6,209)	(3,115)	487,276

<전분기>

구 분	기 초	발 생	환입액	기 타	전분기말
지급보증	34,200	8,443	-	35	42,678
소송 관련	5,326	-	(861)	-	4,465
복구충당부채	34,597	575	-	(661)	34,511
포인트충당부채	4,212	-	(711)	-	3,501
기타	444,154	4,417	(64,566)	(3,572)	380,433
합 계	522,489	13,435	(66,138)	(4,198)	465,588

라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말			전기말
	지급보증금액	충당부채	설정비율(%)	지급보증금액	충당부채	설정비율(%)
원화확정지급보증	518,758	4,143	0.80	489,143	4,914	1.00
외화확정지급보증	2,464,585	18,017	0.73	1,995,823	13,659	0.68
미확정지급보증	2,103,229	18,670	0.89	2,332,866	24,951	1.07
합 계	5,086,572	40,830	0.80	4,817,832	43,524	0.90

마. 소송관련

당분기말 및 전기말 현재 계류중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당분기말	전기말
제소	건수	206	262
	금액	156,592	179,358
피소	건수	111	114
	금액	124,725	125,068

연결실체는 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 상기 소송사건 외에 2021년 1월 14일 이란테러 피해자들이 이란 정부에 대한 손해배상채권 등에 기초하여 지배기업을 상대로 미국에서 민사소송을 제기하였습니다. 2021년 7월 29일자로 지배기업이 1심에서 승소하였으며, 당분기말 현재 2심 초기 단계에 있어 소송결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다.또한, 자본시장법상 투자신탁의 신탁업자의 지위에서 체결한 매출채권매입계약을 위반하였다는 이유로 Antanium Resources PTE LTD 외 7개사가 지배기업을 상대로 홍콩국제중재센터에 중재신청을 제기한 상태이며, 중재 결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다.

바. 복구충당부채

연결실체는 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를적용하고 있습니다.

사. 통상임금 관련 충당부채지배기업은 보고기간 말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급 청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 지배기업이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 지배기업이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다.

20. 기타부채

가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
기타금융부채
금융보증부채	83,589	69,603
신탁계정차	615,308	1,509,292
증권투자신탁계정차	1,620,120	1,612,394
수입보증금	950,085	366,898
미결제환차	3,749,493	2,281,521
미지급배당금	9,298	14,853
미지급금	593,294	369,067
미지급미결제현물환	7,562,953	1,333,723
미지급비용	1,657,286	1,211,636
대리점	1,102,883	501,290
리스부채	149,273	157,084
기타	946,270	495,674
소 계	19,039,852	9,923,035
기타비금융부채
미지급법인세	410,069	513,216
선수수익	288,006	164,390
보험부채	6,772,739	6,374,853
특별계정부채	3,351,500	3,616,220
기타	576,213	411,286
소 계	11,398,527	11,079,965
합 계	30,438,379	21,003,000

나. 당분기 및 전분기 중 금융보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	54,394	7,460	7,749	69,603
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	2,286	(1,921)	(365)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(1,510)	1,785	(275)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	-	(78)	78	-
소 계	776	(214)	(562)	-
손상차손(환입)	685	478	(38)	1,125
환율변동분	137	-	-	137
기타(*)	11,229	1,510	(15)	12,724
당분기말	67,221	9,234	7,134	83,589

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	38,992	9,239	7,244	55,475
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	414	(414)	-	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(913)	913	-	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(26)	(42)	68	-
소 계	(525)	457	68	-
손상차손	403	869	267	1,539
환율변동분	168	-	-	168
기타(*)	24,568	(2,024)	(32)	22,512
전분기말	63,606	8,541	7,547	79,694

(*) 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등 입니다.

21. 리스

가. 리스이용자

(1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
사용권자산(*)
부동산	138,041	137,099
차량	16,135	12,180
합 계	154,176	149,279

(*) 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다.

(2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말>

구 분	3개월 이하	3개월 초과	6개월 초과	1년 초과	3년 초과	5년 초과	합 계
리스부채(*)	37,313	20,807	33,304	52,596	8,699	578	153,297

<전기말>

구 분	3개월 이하	3개월 초과	6개월 초과	1년 초과	3년 초과	5년 초과	합 계
리스부채(*)	33,795	19,221	32,379	58,796	15,054	1,740	160,985

(*) 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다.

(3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
사용권자산 감가상각비
부동산	74,313	67,103
차량	6,877	7,436
소 계	81,190	74,539
리스부채이자비용	2,586	2,161
단기리스료 등	4,885	5,137
합 계	88,661	81,837

(4) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
리스의 총 현금유출	65,454	65,281

나. 금융리스 - 리스제공자

연결실체는 제3자에게 금융리스로 다양한 자산을 리스하고 있으며 당분기말 및 전기말 현재 대출채권에 계상된 금융리스채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말			전기말
	미래최소리스료	미실현이자수익	현재가치	미래최소리스료	미실현이자수익	현재가치
1년 이내	144,422	9,512	134,910	166,737	9,282	157,455
1년 초과 5년 이내	97,994	6,340	91,654	120,585	6,769	113,816
5년 초과	2,786	7	2,779	3,571	11	3,560
합 계	245,202	15,859	229,343	290,893	16,062	274,831

연결실체의 금융리스채권에 대한 대손충당금은 당분기말 현재 1,359백만원(전기말: 2,541백만원)입니다.

다. 운용리스 - 리스제공자

연결실체는 투자부동산으로 분류된 토지와 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할 것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

기 간	당분기말	전기말
1년 이내	704	584
1년 초과 5년 이내	180	547
합 계	884	1,131

22. 약정사항 및 우발사항

가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
원화확정지급보증
금융보증계약	1,921,637	1,751,466
기타	518,758	489,143
소 계	2,440,395	2,240,609
외화확정지급보증
금융보증계약	1,175,277	973,220
수입화물선취보증	115,482	86,433
기타	2,349,103	1,909,390
소 계	3,639,862	2,969,043
미확정지급보증
신용장개설관계	2,103,229	2,332,866
소 계	2,103,229	2,332,866
합 계	8,183,486	7,542,518

나. 당분기말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
원화대출약정	53,892,003	52,010,327
외화대출약정	12,886,948	10,096,904
기타	9,688,854	8,968,089
합 계	76,467,805	71,075,320

신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 연결실체는 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다.

다. 신탁계정(1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	자산총계		영업수익
	당분기말	전기말	당분기	전분기
연결제외 (*)	35,787,770	33,551,305	563,210	330,295

(*) 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당분기	전기말 및 전분기
수익	신탁업무운용수익	87,430	78,213
비용	신탁계정차이자	17,054	6,156
채권	미수신탁보수	55,302	43,426
채무	신탁계정차	615,308	1,509,292
	신탁계정차미지급이자	100	-
	소 계	615,408	1,509,292

23. 공정가치

가. 당분기 중 연결실체의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다.

나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말		전기말
	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
자 산
현금및예치금	20,785,422	20,785,422	19,492,813	19,492,813
당기손익금융자산	21,636,380	21,636,380	18,608,009	18,608,009
기타포괄손익금융자산	24,654,230	24,654,230	21,458,957	21,458,957
상각후원가유가증권	38,214,855	36,030,072	37,695,894	37,463,110
상각후원가대출채권
원화대출금	278,969,354	278,588,932	263,989,052	263,924,153
외화대출금	8,039,286	8,002,601	6,589,623	6,589,719
은행간대여금	2,902,493	2,902,216	1,181,586	1,181,586
내국수입유산스	3,603,470	3,603,470	2,882,742	2,882,742
콜론	3,560,547	3,560,547	829,001	829,001
매입어음/매입외환	2,251,284	2,247,397	2,075,682	2,075,481
지급보증대지급금	18,510	18,510	15,891	15,891
신용카드채권	3,036,423	3,036,423	2,928,060	2,928,060
환매조건부채권매수	8,309,683	8,309,683	7,445,409	7,445,409
기타대출채권	990,150	984,145	789,234	786,833
대손충당금	(3,408,425)	(3,408,425)	(2,927,161)	(2,927,161)
현재가치할인차금	(8,027)	(8,027)	(9,263)	(9,263)
이연대출부대손익	523,454	523,454	511,763	511,763
소 계	308,788,202	308,360,926	286,301,619	286,234,214
위험회피회계파생상품자산	36,818	36,818	43,002	43,002
기타금융자산	11,054,739	11,026,702	6,671,493	6,660,912
합 계	425,170,646	422,530,550	390,271,787	389,961,017
부 채
당기손익금융부채	8,326,366	8,326,366	2,582,359	2,582,359
당기손익인식지정금융부채	639,842	639,842	657,755	657,755
예수부채
원화예수금	133,695,415	133,579,041	137,252,529	137,162,179
양도성예금증서	4,059,637	4,047,861	3,201,384	3,193,598
외화예수금	19,095,975	19,089,857	17,798,064	17,798,025
소 계	156,851,027	156,716,759	158,251,977	158,153,802
차입부채
원화차입금	41,537,372	41,274,044	38,504,676	38,413,067
외화차입금	5,467,952	5,453,010	1,642,744	1,642,670
매출어음	156,165	155,798	140,036	139,914
콜머니	2,957,167	2,957,167	730,190	730,190
환매조건부매도	2,041,177	2,041,177	2,173,887	2,173,887
기타	796	796	-	-
소 계	52,160,629	51,881,992	43,191,533	43,099,728
사채
중소기업금융채권	141,897,761	139,817,207	131,949,600	131,434,223
발행외화채권	4,995,254	4,903,932	3,920,931	3,916,985
기타사채	8,266,198	8,101,602	7,744,224	7,710,974
소 계	155,159,213	152,822,741	143,614,755	143,062,182
위험회피회계파생상품부채	486,499	486,499	103,621	103,621
기타금융부채	19,039,852	19,038,738	9,923,035	9,923,004
합 계	392,663,428	389,912,937	358,325,035	357,582,451

금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.

(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model),배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.

(3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

(6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

(8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

다. 공정가치 서열체계(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	1,314,621	13,154,727	7,167,032	21,636,380
기타포괄손익금융자산	7,646,939	16,594,523	412,768	24,654,230
위험회피회계파생상품자산	-	36,818	-	36,818
합 계	8,961,560	29,786,068	7,579,800	46,327,428
금융부채
당기손익금융부채	706,708	7,194,625	425,033	8,326,366
당기손익인식지정금융부채	-	22,729	617,113	639,842
위험회피회계파생상품부채	-	486,499	-	486,499
합 계	706,708	7,703,853	1,042,146	9,452,707

<전기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	3,794,288	8,909,993	5,903,728	18,608,009
기타포괄손익금융자산	5,859,220	15,193,556	406,181	21,458,957
위험회피회계파생상품자산	-	43,002	-	43,002
합 계	9,653,508	24,146,551	6,309,909	40,109,968
금융부채
당기손익금융부채	580,630	1,866,243	135,486	2,582,359
당기손익인식지정금융부채	-	50,743	607,012	657,755
위험회피회계파생상품부채	-	103,621	-	103,621
합 계	580,630	2,020,607	742,498	3,343,735

(2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
현금및예치금	1,151,645	18,444,564	1,189,213	20,785,422
상각후원가유가증권	14,697,224	21,332,848	-	36,030,072
상각후원가대출채권	-	-	308,360,926	308,360,926
기타금융자산	-	-	11,026,702	11,026,702
합 계	15,848,869	39,777,412	320,576,841	376,203,122
금융부채
예수부채	-	75,913,964	80,802,795	156,716,759
차입부채	-	-	51,881,992	51,881,992
사채	-	62,608,542	90,214,199	152,822,741
기타금융부채	-	-	19,038,738	19,038,738
합 계	-	138,522,506	241,937,724	380,460,230

<전기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
현금및예치금	1,068,062	17,599,419	825,332	19,492,813
상각후원가유가증권	15,892,945	21,570,165	-	37,463,110
상각후원가대출채권	-	-	286,234,214	286,234,214
기타금융자산	-	-	6,660,912	6,660,912
합 계	16,961,007	39,169,584	293,720,458	349,851,049
금융부채
예수부채	-	79,601,032	78,552,770	158,153,802
차입부채	-	-	43,099,728	43,099,728
사채	-	65,167,386	77,894,796	143,062,182
기타금융부채	-	-	9,923,004	9,923,004
합 계	-	144,768,418	209,470,298	354,238,716

(3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.

구 분	내 용
수준 1	동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
수준 2	직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함)
수준 3	관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

(4) 공정가치 서열별 공시 범위공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다.

라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동연결실체는 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다.

(1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	금융자산합 계	당기손익금융부채	당기손익인식지정금융부채	금융부채합 계
기초	5,903,728	406,181	6,309,909	135,486	607,012	742,498
매입	1,807,805	5,000	1,812,805	141,320	-	141,320
매도	(595,944)	(14,325)	(610,269)	(44,917)	-	(44,917)
발행	-	-	-	-	386,226	386,226
결제	-	-	-	-	(327,202)	(327,202)
수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액(*)	(57,177)	(540)	(57,717)	-	-	-
분기손익	108,620	-	108,620	193,144	(48,923)	144,221
기타포괄손익	-	16,452	16,452	-	-	-
당분기말	7,167,032	412,768	7,579,800	425,033	617,113	1,042,146

<전분기>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	금융자산합 계	당기손익금융부채	당기손익인식지정금융부채	금융부채합 계
기초	4,207,084	383,002	4,590,086	118,749	618,437	737,186
매입	1,023,799	-	1,023,799	52,869	-	52,869
매도	(705,644)	(2,482)	(708,126)	(94,904)	-	(94,904)
발행	-	-	-	-	327,520	327,520
결제	-	-	-	-	(448,092)	(448,092)
수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액(*)	(31,182)	-	(31,182)	-	-	-
분기손익	93,923	-	93,923	33,900	3,396	37,296
기타포괄손익	-	33,900	33,900	-	-	-
전분기말	4,587,980	414,420	5,002,400	110,614	501,261	611,875

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 연결실체는 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다.마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	총손익	보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익	총손익	보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익
금융자산
당기손익금융자산	108,620	214,125	93,923	99,021
금융부채
당기손익금융부채	(193,144)	(193,144)	(33,900)	(33,900)
당기손익인식지정금융부채	48,923	48,923	(3,396)	(3,396)
합 계	(144,221)	(144,221)	(37,296)	(37,296)

연결실체는 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 연결포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익 및 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다.

바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다.

당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	손익인식부분
	유리한 변동		불리한 변동
	분기손익	기타포괄손익	분기손익	기타포괄손익
금융자산
당기손익금융자산(*1,2)	169,787	-	(158,724)	-
기타포괄손익금융자산(*2)	-	22,621	-	(11,409)
소 계	169,787	22,621	(158,724)	(11,409)
금융부채
당기손익금융부채(*1)	892	-	(843)	-
당기손익인식지정금융부채(*1)	1,708	-	(1,656)	-
소 계	2,600	-	(2,499)	-

<전분기>

구 분	손익인식부분
	유리한 변동		불리한 변동
	분기손익	기타포괄손익	분기손익	기타포괄손익
금융자산
당기손익금융자산(*1,2)	150,277	-	(139,029)	-
기타포괄손익금융자산(*2)	-	18,481	-	(12,693)
소 계	150,277	18,481	(139,029)	(12,693)
금융부채
당기손익금융부채(*1)	65	-	(114)	-
당기손익인식지정금융부채(*1)	2,583	-	(5,334)	-
소 계	2,648	-	(5,448)	-

(*1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (*2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.

사. 가치평가기법 및 투입변수 당분기말 및 전기말 현재 연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	공정가치	수준	가치평가기법	수준 3 투입변수	비관측변수	비관측변수범위(%)	비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향
금융자산
현금및예치금	18,444,564	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	1,189,213	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
당기손익금융자산	13,154,727	2	DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	7,167,032	3	DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법	기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등	개별주식변동성 등	19.26 ~ 61.66	개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가
					성장률	0.00 ~ 1.00	성장률 상승에 따라공정가치 증가
					할인율	3.19 ~ 22.85	할인율 하락에 따라공정가치 증가
기타포괄손익 금융자산	16,594,523	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	412,768	3	DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형	개별주식변동성,성장률,할인율 등	개별주식변동성	11.18 ~ 31.33	개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가
					성장률	0.00	성장률 상승에 따라공정가치 증가
					할인율	6.34 ~ 15.29	할인율 하락에 따라공정가치 증가
상각후원가 유가증권	21,332,848	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
상각후원가 대출채권	308,360,926	3	DCF모형	거래상대방신용위험,기타스프레드 등	거래상대방신용위험	(*)	거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소
					기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
위험회피회계 파생상품자산	36,818	2	DCF모형,내재선도금리산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융자산	11,026,702	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
소 계	397,720,121
금융부채
당기손익금융부채	7,194,625	2	DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	425,033	3	DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model	기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등	개별주식변동성 등	17.64 ~ 59.29	개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가
당기손익인식지정 금융부채	22,729	2	DCF모형, 내재선도금리산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	617,113	3	몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation)	개별주식변동성 등	개별주식변동성 등	17.64 ~ 23.39	개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가
예수부채	75,913,964	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	80,802,795	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
차입부채	51,881,992	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
사채	62,608,542	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	90,214,199	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
위험회피회계 파생상품부채	486,499	2	DCF모형,내재선도금리산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융부채	19,038,738	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
소 계	389,206,229

<전기말>

구 분	공정가치	수준	가치평가기법	수준 3 투입변수	비관측변수	비관측변수범위(%)	비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향
금융자산
현금및예치금	17,599,419	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	825,332	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
당기손익금융자산	8,909,993	2	DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	5,903,728	3	DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,순자산가치접근법	기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등	개별주식변동성 등	2.34 ~ 61.66	개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가
					성장률	0.00 ~ 1.00	성장률 상승에 따라공정가치 증가
					할인율	3.10 ~ 32.19	할인율 하락에 따라공정가치 증가
기타포괄손익 금융자산	15,193,556	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	406,181	3	DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형	개별주식변동성,성장률,할인율 등	개별주식변동성	23.36 ~ 25.49	개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가
					성장률	0.00 ~ 1.00	성장률 상승에 따라공정가치 증가
					할인율	10.30 ~ 17.09	할인율 하락에 따라공정가치 증가
상각후원가 유가증권	21,570,165	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
상각후원가 대출채권	286,234,214	3	DCF모형	거래상대방신용위험,기타스프레드 등	거래상대방신용위험	(*)	거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소
					기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
위험회피회계 파생상품자산	43,002	2	DCF모형,내재선도금리산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융자산	6,660,912	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
소 계	363,346,502
금융부채
당기손익금융부채	1,866,243	2	DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	135,486	3	DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model	기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등	개별주식변동성 등	13.09 ~ 42.33	개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가
당기손익인식지정 금융부채	50,743	2	DCF모형, 내재선도금리산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	607,012	3	몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation)	개별주식변동성 등	개별주식변동성 등	13.09 ~ 57.70	개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가
예수부채	79,601,032	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	78,552,770	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
차입부채	43,099,728	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
사채	65,167,386	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	77,894,796	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
위험회피회계 파생상품부채	103,621	2	DCF모형,내재선도금리산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융부채	9,923,004	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
소 계	357,001,821

(*) 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다.

아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정지배기업은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가치평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 지배기업은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 또한, 종속기업의 경우 각 종속기업별로 공정가치 평가프로세스와 평가결과에 대해서 각 종속기업의 재무담당임원 등에게 보고하며, 지배기업의 회계부서와 주기적으로 평가방법 및 결과에 대해서 협의하고 있습니다.

자. 금융상품 범주별 장부금액

금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가금융자산	위험회피회계파생금융상품	합 계
금융자산
현금및예치금	263,641	-	20,785,422	-	21,049,063
유가증권	13,637,016	24,436,481	38,214,855	-	76,288,352
대출채권	510,149	217,749	308,788,202	-	309,516,100
파생상품	7,225,574	-	-	36,818	7,262,392
기타금융자산	-	-	11,054,739	-	11,054,739
합 계	21,636,380	24,654,230	378,843,218	36,818	425,170,646

구 분	당기손익인식금융부채		상각후원가측정금융부채	위험회피회계파생금융상품	합 계
	당기손익금융부채	당기손익지정금융부채
금융부채
당기손익인식금융부채	649,168	639,842	-	-	1,289,010
예수부채	-	-	156,851,027	-	156,851,027
차입부채	-	-	52,160,629	-	52,160,629
사채	-	-	155,159,213	-	155,159,213
파생상품	7,677,198	-	-	486,499	8,163,697
기타금융부채	-	-	19,039,852	-	19,039,852
합 계	8,326,366	639,842	383,210,721	486,499	392,663,428

<전기말>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가금융자산	위험회피회계파생금융상품	합 계
금융자산
현금및예치금	358,669	-	19,492,813	-	19,851,482
유가증권	15,875,923	21,412,012	37,695,894	-	74,983,829
대출채권	422,407	46,945	286,301,619	-	286,770,971
파생상품	1,951,010	-	-	43,002	1,994,012
기타금융자산	-	-	6,671,493	-	6,671,493
합 계	18,608,009	21,458,957	350,161,819	43,002	390,271,787

구 분	당기손익인식금융부채		상각후원가측정금융부채	위험회피회계파생금융상품	합 계
	당기손익금융부채	당기손익지정금융부채
금융부채
당기손익인식금융부채	569,902	657,755	-	-	1,227,657
예수부채	-	-	158,251,977	-	158,251,977
차입부채	-	-	43,191,533	-	43,191,533
사채	-	-	143,614,755	-	143,614,755
파생상품	2,012,457	-	-	103,621	2,116,078
기타금융부채	-	-	9,923,035	-	9,923,035
합 계	2,582,359	657,755	354,981,300	103,621	358,325,035

24. 자본

가. 자본금 당분기말 및 전기말 현재 지배기업의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액 : 5,000원)이며, 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원).

<당분기말>

구 분	보통주	전환우선주(*1)	우선주(*2)	합 계
발행한 주식의 총수	744,300,587	53,125,282	-	797,425,869
장부금액	3,721,504	265,626	224,235	4,211,365

<전기말>

구 분	보통주	전환우선주(*1)	우선주(*2)	합 계
발행한 주식의 총수	744,300,587	53,125,282	-	797,425,869
장부금액	3,721,504	265,626	224,235	4,211,365

(*1) 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다.(*2) 지배기업은 2020년 11월 19일자 이사회 결의에 의거 2020년 12월 23일 우선주 44,847,038주를 자기주식으로 취득하여 2020년 12월 24일 이익 소각하였습니다. 이에 따라 자본금과 발행주식의 액면총액간 224,235백만원의 차이가 존재합니다.

나. 신종자본증권

당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		발행일	만기일	연이자율(%)	당분기말	전기말
원화신종자본증권	원금	2013.10.23	2043.10.23	5.25	200,000	200,000
		2015.03.10	2045.03.10	4.33	330,000	330,000
		2015.09.14	2045.09.14	3.77	200,000	200,000
		2016.09.20	-	3.16	290,000	290,000
		2016.11.04	-	3.27	250,000	250,000
		2017.03.10	-	3.87	150,000	150,000
		2017.03.10	-	3.36	-	150,000
		2018.03.09	-	4.21	70,000	70,000
		2018.03.09	-	3.82	280,000	280,000
		2019.03.08	-	3.40	130,000	130,000
		2019.03.08	-	3.09	220,000	220,000
		2020.03.18	-	2.87	310,000	310,000
		2020.03.18	-	2.43	90,000	90,000
		2021.03.11	-	2.65	200,000	200,000
		2021.03.11	-	3.11	300,000	300,000
		2022.08.12	-	4.64	60,000	-
		2022.08.12	-	4.59	540,000	-
	발행비용				(5,323)	(4,603)
	소 계				3,614,677	3,165,397
외화신종자본증권	원금	2017.07.31	-	3.90	-	335,730
	발행비용				-	(1,947)
	소 계				-	333,783
합 계					3,614,677	3,499,180

상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 지배기업이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 지배기업의 선택에 따라 동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다.

다. 자본잉여금

당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
주식발행초과금	1,149,392	1,149,392
자기주식처분이익	12,262	12,262
기타자본잉여금	10,891	10,251
합 계	1,172,545	1,171,905

라. 자본조정당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
신종자본증권 상환손실	(2,187)	(92)
신종자본증권 환산손실	(53,850)	-
합 계	(56,037)	(92)

마. 기타포괄손익누계액

(1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	기타포괄손익채무증권평가손익	관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동	외환차이	현금흐름위험회피평가손익	해외사업장순투자위험회피평가손익	당기손익조정접근법조정손익	당기손익지정금융부채평가손익	기타포괄손익지분증권평가손익	순확정급여부채(자산)재측정요소	합 계
1. 기초	(116,804)	5,134	58,687	(16,013)	(21,850)	25,593	8	520,967	(24,037)	431,685
2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계	(682,184)	-	-	-	-	-	-	-	-	(682,184)
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익의 당기손익 재분류	3,470	-	-	-	-	-	-	-	-	3,470
나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동	(931,236)	-	-	-	-	-	-	-	-	(931,236)
다. 법인세효과	245,582	-	-	-	-	-	-	-	-	245,582
3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계	-	(4,522)	-	-	-	-	-	-	-	(4,522)
가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	-	(5,787)	-	-	-	-	-	-	-	(5,787)
나. 법인세효과	-	1,265	-	-	-	-	-	-	-	1,265
4. 외환차이	-	-	239,497	-	-	-	-	-	-	239,497
5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계	-	-	-	(14,786)	-	-	-	-	-	(14,786)
가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동	-	-	-	(20,394)	-	-	-	-	-	(20,394)
나. 법인세효과	-	-	-	5,608	-	-	-	-	-	5,608
6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계	-	-	-	-	(94,983)	-	-	-	-	(94,983)
가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익	-	-	-	-	(131,011)	-	-	-	-	(131,011)
나. 법인세효과	-	-	-	-	36,028	-	-	-	-	36,028
7. 당기손익조정접근법 조정손익 소계	-	-	-	-	-	(75,935)	-	-	-	(75,935)
가. 당기손익조정접근법 조정손익	-	-	-	-	-	(100,178)	-	-	-	(100,178)
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	24,243	-	-	-	24,243
8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계	-	-	-	-	-	-	554	-	-	554
가. 당기손익지정금융부채 평가손익	-	-	-	-	-	-	764	-	-	764
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	(210)	-	-	(210)
9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계	-	-	-	-	-	-	-	(91,131)	-	(91,131)
가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 재분류	-	-	-	-	-	-	-	(9,169)	-	(9,169)
나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동	-	-	-	-	-	-	-	(103,857)	-	(103,857)
다. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	-	21,895	-	21,895
10. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 소계	-	-	-	-	-	-	-	-	(12,901)	(12,901)
가. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소	-	-	-	-	-	-	-	-	(18,261)	(18,261)
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	-	-	5,360	5,360
11. 당분기말	(798,988)	612	298,184	(30,799)	(116,833)	(50,342)	562	429,836	(36,938)	(304,706)

<전분기>

구 분	기타포괄손익채무증권평가손익	관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동	외환차이	현금흐름위험회피평가손익	해외사업장순투자위험회피평가손익	당기손익조정접근법조정손익	당기손익지정금융부채평가손익	기타포괄손익지분증권평가손익	순확정급여부채(자산)재측정요소	합 계
1. 기초	33,690	7,780	(70,065)	(5,803)	13,488	30,295	(32)	559,460	(97,235)	471,578
2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계	(129,681)	-	-	-	-	-	-	-	-	(129,681)
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익의 당기손익 재분류	(29,524)	-	-	-	-	-	-	-	-	(29,524)
나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동	(145,202)	-	-	-	-	-	-	-	-	(145,202)
다. 법인세효과	45,045	-	-	-	-	-	-	-	-	45,045
3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계	-	(1,579)	-	-	-	-	-	-	-	(1,579)
가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	-	(2,075)	-	-	-	-	-	-	-	(2,075)
나. 법인세효과	-	496	-	-	-	-	-	-	-	496
4. 외환차이	-	-	121,873	-	-	-	-	-	-	121,873
5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계	-	-	-	(10,048)	-	-	-	-	-	(10,048)
가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동	-	-	-	(13,859)	-	-	-	-	-	(13,859)
나. 법인세효과	-	-	-	3,811	-	-	-	-	-	3,811
6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계	-	-	-	-	(35,311)	-	-	-	-	(35,311)
가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익	-	-	-	-	(48,706)	-	-	-	-	(48,706)
나. 법인세효과	-	-	-	-	13,395	-	-	-	-	13,395
7. 당기손익조정접근법 조정손익 소계	-	-	-	-	-	(2,628)	-	-	-	(2,628)
가. 당기손익조정접근법 조정손익	-	-	-	-	-	(3,467)	-	-	-	(3,467)
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	839	-	-	-	839
8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계	-	-	-	-	-	-	41	-	-	41
가. 당기손익지정금융부채 평가손익	-	-	-	-	-	-	56	-	-	56
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	(15)	-	-	(15)
9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계	-	-	-	-	-	-	-	(6,762)	-	(6,762)
가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 재분류	-	-	-	-	-	-	-	1,912	-	1,912
나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동	-	-	-	-	-	-	-	(9,958)	-	(9,958)
다. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	-	1,284	-	1,284
10. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 소계	-	-	-	-	-	-	-	-	(12,545)	(12,545)
가. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소	-	-	-	-	-	-	-	-	(17,289)	(17,289)
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	-	-	4,744	4,744
11. 전분기말	(95,991)	6,201	51,808	(15,851)	(21,823)	27,667	9	552,698	(109,780)	394,938

(2) 기타포괄손익금융자산 평가손익

연결실체는 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(3) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동

연결실체는 피투자자의 기타포괄손익 변동액 중 투자자의 지분을 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동으로 인식하고 있습니다.

(4) 외환차이

연결실체는 해외지점 등의 재무제표를 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(5) 현금흐름위험회피 평가손익연결실체는 위험회피에 효과적인 부분에 한하여 현금흐름위험회피수단의 가치변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(6) 해외사업장순투자위험회피 평가손익연결실체는 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(7) 당기손익조정접근법 조정손익연결실체는 기준서 제1117호 '보험계약'을 적용하는 2023년 1월 1일까지 기준서 제1109호 '금융상품' 적용으로 인한 당기순이익 변동금액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.(8) 당기손익지정금융부채 평가손익연결실체는 당기손익지정금융부채의 자기신용위험변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(9) 순확정급여부채(자산) 재측정요소

연결실체는 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

25. 이익잉여금

가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
법정적립금(*)	4,312,319	3,796,678
대손준비금	2,955,514	2,756,940
임의적립금	8,617,449	8,016,893
미처분이익잉여금	3,499,236	3,502,823
합 계	19,384,518	18,073,334

(*) 지배기업은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 지배기업의 도쿄지점과 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금과 종속기업이 상법 제458조에 의거 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당의 10% 이상을 적립한 이익준비금이 포함되어 있습니다. 종속기업의 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

나. 대손준비금

대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다.

(1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
대손준비금 기적립액	2,955,514	2,756,940
대손준비금 적립 예정금액	259,964	198,574
대손준비금 잔액	3,215,478	2,955,514

(2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
대손준비금 전입액	120,967	259,964	(52,512)	102,300
대손준비금 반영 후 연결조정이익(*)	675,303	1,762,694	664,627	1,724,147
대손준비금 반영 후 지배기업주주지분 조정이익(*)	672,473	1,756,631	660,442	1,713,931
대손준비금 반영 후 기본주당이익 (단위: 원)	807	2,089	788	2,041

(*) 상기 대손준비금 반영 후 연결조정이익 및 지배기업주주지분 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전입액을 각각 연결당기순이익 및 지배기업주주지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

26. 순이자손익

가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
이자수익
현금및예치금	24,694	53,675	7,494	25,465
당기손익금융자산	53,918	128,306	27,618	87,740
기타포괄손익금융자산	109,660	291,538	49,183	135,452
상각후원가유가증권	183,724	494,675	143,734	429,136
상각후원가대출채권
신용카드채권	121,355	354,406	117,991	343,954
신용카드채권 외 대출채권	2,750,505	7,156,506	1,816,081	5,281,676
기타	44,020	87,975	14,351	45,137
소 계	3,287,876	8,567,081	2,176,452	6,348,560
이자비용
예수부채	272,086	640,702	133,888	391,929
차입부채	211,422	437,917	71,533	198,819
사채	813,684	2,020,301	423,759	1,246,568
기타	23,099	50,635	5,110	16,944
소 계	1,320,291	3,149,555	634,290	1,854,260
순이자손익	1,967,585	5,417,526	1,542,162	4,494,300

나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 18,704백만원 및 26,403백만원입니다.

27. 순수수료손익당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
수수료수익
원화수입수수료	141,062	424,076	148,931	461,793
외화수입수수료	39,055	113,128	34,608	101,018
신용카드관련수익	42,006	126,408	41,828	133,413
수입보증료	12,604	36,617	11,444	33,413
소 계	234,727	700,229	236,811	729,637
수수료비용
원화지급수수료	23,638	78,502	19,159	75,940
외화지급수수료	3,387	9,697	3,093	8,407
신용카드관련비용	56,098	163,038	57,358	173,704
소 계	83,123	251,237	79,610	258,051
순수수료손익	151,604	448,992	157,201	471,586

28. 당기손익금융상품 관련 순손익(1) 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당분기
		배당수익	기타수익	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	순손익
유가증권	지분증권	19,862	-	169,657	77,549	152,109	30,131	233,948
	수익증권 등	-	150,121	126,621	165,264	61,699	70,015	103,162
	채무증권	-	-	75,365	299,240	43,808	132,580	(312,647)
	소 계	19,862	150,121	371,643	542,053	257,616	232,726	24,463
파생상품		-	-	7,668,185	7,768,954	4,602,925	4,254,118	248,038
대출채권		-	-	8,090	29,126	13,204	3,813	(11,645)
예치금		-	-	460	-	2,729	-	3,189
매도유가증권		-	-	25,232	703	1,050	74	25,505
합 계		19,862	150,121	8,073,610	8,340,836	4,877,524	4,490,731	289,550

구 분		전분기
		배당수익	기타수익	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	순손익
유가증권	지분증권	16,113	-	83,073	44,938	94,609	29,768	119,089
	수익증권 등	-	153,529	144,402	51,204	57,280	65,421	238,586
	채무증권	-	-	51,435	94,115	24,732	50,291	(68,239)
	소 계	16,113	153,529	278,910	190,257	176,621	145,480	289,436
파생상품		-	-	3,238,631	3,178,810	2,306,096	2,199,682	166,235
대출채권		-	-	25,306	11,415	12,419	12,234	14,076
예치금		-	-	581	-	909	-	1,490
매도유가증권		-	-	8,054	36	1,382	178	9,222
합 계		16,113	153,529	3,551,482	3,380,518	2,497,427	2,357,574	480,459

(2) 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익인식지정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기
	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	순손익
당기손익인식지정금융상품	66,082	8,694	165	22,676	34,877

구 분	전분기
	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	순손익
당기손익인식지정금융상품	31,202	17,585	913	32,470	(17,940)

29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익

당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
배당금수익	73	59,267	-	54,468
매매이익	6,075	10,573	10,042	37,662
매매손실	(942)	(14,420)	(1,444)	(3,635)
합 계	5,206	55,420	8,598	88,495

30. 일반관리비당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당분기		전분기
		3개월	누적	3개월	누적
종업원관련비용	종업원급여 - 급여	340,421	1,107,427	322,061	1,054,212
	종업원급여 - 복리후생비	3,550	7,370	3,271	6,841
	퇴직급여 - 확정급여형	32,156	94,580	122,333	187,367
	퇴직급여 - 확정기여형	5,593	12,614	20,029	24,027
	특별퇴직급여	434	1,368	1,035	1,767
	소 계	382,154	1,223,359	468,729	1,274,214
기타일반관리비	임차료	5,738	16,450	6,562	19,020
	세금과공과	34,254	119,264	32,108	107,544
	광고선전비	14,030	36,116	14,401	35,187
	투자부동산 감가상각비	169	517	175	522
	유형자산 감가상각비	53,084	148,471	48,386	140,733
	무형자산 감가상각비	17,272	48,086	13,686	46,098
	지급수수료	27,166	65,589	18,757	51,060
	포상비	401	1,145	293	774
	기타	73,252	314,762	82,343	267,832
	소 계	225,366	750,400	216,711	668,770
합 계		607,520	1,973,759	685,440	1,942,984

31. 기타영업수익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
지급보증충당부채환입액	-	2,771	-	-
금융보증계약충당부채환입액	-	-	920	-
미사용약정충당부채환입액	-	-	-	9,058
포인트충당부채환입액	273	476	395	711
기타충당부채환입액	-	-	91,432	64,566
신탁부문수익	35,374	105,232	31,146	91,298
기타	53,914	136,702	57,162	137,773
합 계	89,561	245,181	181,055	303,406

32. 기타영업비용 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
기금출연료	145,873	433,480	136,595	416,165
지급보증충당부채전입액	285	-	7,027	8,443
금융보증계약충당부채전입액	1,116	1,125	-	1,539
미사용약정충당부채전입액	4,375	22,246	6,737	-
복구충당부채전입액	5	103	4	5
기타충당부채전입액	9,534	28,215	-	-
기타	165,154	461,005	152,364	417,130
합 계	326,342	946,174	302,727	843,282

33. 영업외손익 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
영업외수익
관계기업투자평가이익	5,152	73,229	17,540	66,913
관계기업투자처분이익	1,710	6,111	28	6,953
유형자산처분이익	7	201	518	895
무형자산처분이익	267	806	67	190
임대료수익	531	1,554	414	1,317
소송충당부채환입액	(119)	2,001	559	861
기타충당부채환입액	(334)	961	540	-
기타	11,424	38,345	22,188	55,275
소 계	18,638	123,208	41,854	132,404
영업외비용
관계기업투자평가손실	2,190	24,985	2,140	7,727
관계기업투자처분손실	4,838	5,689	(137)	21
유형자산처분손실	5	35	3	258
유형자산폐기손실	36	91	9	337
무형자산처분손실	-	-	25	25
휴면예금원리금환급액	96	570	109	915
기부금	4,426	13,110	5,172	11,953
기타충당부채전입액	-	-	-	4,417
기타	9,453	54,190	12,371	30,058
소 계	21,044	98,670	19,692	55,711
합 계	(2,406)	24,538	22,162	76,693

34. 금융자산의 양도당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말>

구 분	환매조건부채권매도(*)			대여유가증권
	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가유가증권	기타포괄손익금융자산
자산의 장부금액	1,652,839	317,656	89,815	4,036,217

<전기말>

구 분	환매조건부채권매도(*)			대여유가증권
	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가유가증권	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산
자산의 장부금액	1,870,535	303,900	18,160	90,358	548,721

(*) 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 2,041,177백만원과 2,173,887백만원이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다.

35. 금융자산과 금융부채의 상계연결실체는 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다.

가. 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	자산총액	상계된부채총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품자산	7,858,514	-	7,858,514	6,889,641	459,631	509,242
환매조건부채권매수	8,309,683	-	8,309,683	8,309,683	-	-
대여유가증권	4,036,217	-	4,036,217	4,036,217	-	-
미수미결제현물환	6,766,890	-	6,766,890	6,758,602	-	8,288
미결제환대	19,457,818	18,665,627	792,191	25,965	-	766,226
그 밖의 금융상품	496,736	186,855	309,881	-	-	309,881
합 계	46,925,858	18,852,482	28,073,376	26,020,108	459,631	1,593,637

<전기말>

구 분	자산총액	상계된부채총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품자산	2,164,072	-	2,164,072	1,886,156	129,075	148,841
환매조건부채권매수	7,445,409	-	7,445,409	7,445,409	-	-
대여유가증권	639,079	-	639,079	639,079	-	-
미수미결제현물환	1,253,532	-	1,253,532	1,064,885	-	188,647
미결제환대	20,238,313	17,224,384	3,013,929	-	-	3,013,929
그 밖의 금융상품	323,563	212,527	111,036	974	-	110,062
합 계	32,063,968	17,436,911	14,627,057	11,036,503	129,075	3,461,479

나. 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	부채총액	상계된자산총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품부채	9,210,312	-	9,210,312	7,194,110	1,000,797	1,015,405
환매조건부매도	944,812	-	944,812	944,812	-	-
매도유가증권	649,168	-	649,168	649,168	-	-
미지급미결제현물환	6,763,574	-	6,763,574	6,758,602	-	4,972
미결제환차	22,415,120	18,665,627	3,749,493	3,749,493	-	-
그 밖의 금융상품	417,531	186,855	230,676	-	-	230,676
합계	40,400,517	18,852,482	21,548,035	19,296,185	1,000,797	1,251,053

<전기말>

구 분	부채총액	상계된자산총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품부채	2,856,493	-	2,856,493	2,131,907	537,902	186,684
환매조건부채권매도	1,269,313	-	1,269,313	1,269,313	-	-
매도유가증권	569,902	-	569,902	569,902	-	-
미지급미결제현물환	1,252,987	-	1,252,987	1,064,885	-	188,102
미결제환차	19,489,017	17,224,384	2,264,633	2,264,633	-	-
그 밖의 금융상품	329,871	212,527	117,344	-	-	117,344
합 계	25,767,583	17,436,911	8,330,672	7,300,640	537,902	492,130

36. 보험계약가. 보험부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 기타부채에 포함되어 있는 보험부채의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당분기말	전기말
연금보험	보험료적립금	6,720,497	6,327,020
	지급준비금	46,103	41,493
	보증준비금	584	359
	계약자이익배당준비금	409	129
	계약자배당준비금	5,026	5,852
	배당보험손실보전준비금	120	-
합 계		6,772,739	6,374,853

(2) 당분기 및 전분기 중 보험부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	보험료적립금	지급준비금	보증준비금	계약자이익배당준비금	계약자배당준비금	배당보험손실보전준비금	합 계
기초	6,327,020	41,493	359	129	5,852	-	6,374,853
적립(환입)액	393,477	4,610	225	280	(826)	120	397,886
당분기말	6,720,497	46,103	584	409	5,026	120	6,772,739

<전분기>

구 분	보험료적립금	지급준비금	보증준비금	계약자이익배당준비금	계약자배당준비금	배당보험손실보전준비금	합 계
기초	5,709,673	39,005	462	1,326	5,483	524	5,756,473
적립(환입)액	463,221	3,948	(91)	-	(759)	-	466,319
전분기말	6,172,894	42,953	371	1,326	4,724	524	6,222,792

나. 보험관련자산(1) 당분기말 및 전기말 현재 기타자산에 포함되어 있는 보험관련자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
미상각신계약비	25,032	25,115

(2) 당분기 및 전분기 중 미상각신계약비의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
기 초	25,115	28,421
증가액	11,231	12,462
상각액	(11,314)	(14,743)
분기말	25,032	26,140

다. 당분기 및 전분기 중 보험수익의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
보험료수익	1,050,983	948,541
즉시연금수수료수익	-	1
합 계	1,050,983	948,542

라. 당분기 및 전분기 중 보험비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
환급금비용	736,089	541,054
준비금전입액	397,671	466,026
합 계	1,133,760	1,007,080

당분기 및 전분기 중 보험비용과 관련된 사업비는 각각 48,801백만원 및 50,542백만원입니다.

마. 보험리스크(1) 보험위험의 개요보험위험이란 보험회사의 고유 업무인 보험계약의 인수와 보험금 지급에 관련하여 발생하는 위험으로 보험계약시 예상했던 위험보다 실제 지급시 위험이 커져서 발생할 수 있는 손실 가능성 등을 말합니다. 보험위험은 보험가격위험과 준비금위험으로 나눌 수 있습니다.

1) 보험가격위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도보험가격위험은 연결실체의 모든 보험계약을 대상으로 당기와 전기의 수입보험료 중사망, 질병 등 사고발생에 대비한 위험보험료에서 실제 지급된 차이 등으로 인한 손실 발생 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 보험가격위험은 존재하지 않습니다.

2) 준비금위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도준비금위험은 지급준비금과 미래의 실제 보험금지급액의 차이로 인하여 손실이 발생할 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 준비금위험은 존재하지 않습니다.

(2) 금리위험의 개요금리위험이란 시장금리가 변동할 경우 자산과 부채의 가치변동분의 불일치로 인해 발생하는 위험으로 ALM 리스크(Asset Liability Management Risk)를 말합니다.연결실체가 부담하는 환급금 같은 생존급부에 대한 위험은 예정이자율과 운용수익률의 차이 등과 밀접한 관련이 있으므로 금리위험에서 측정하고 있습니다.

바. 당기손익조정접근법 (1) 당기손익조정접근법 조정손익당기손익조정접근법을 지정한 금융자산과 관련하여 기준서 제1109호와 기준서 제1039호의 차이로 당기손익으로 보고되는 금액은 당분기 금융자산평가이익 89,458백만원, 금융자산처분이익 8,605백만원 및 전분기 금융자산평가이익 2,187백만원, 금융자산처분이익 2,047백만원 입니다. (2) 당분기말 및 전분기말 당기손익조정접근법을 적용한 금융자산의 분류별 장부금액과 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 인식한 당기손익조정접근법의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	장부금액	기타포괄손익누계액 변동
		기 초	기타포괄손익 변동	법인세효과	당분기말
지분증권	1,049,620	20,108	(33,971)	8,221	(5,642)
원화채권	70,097	(781)	(7,533)	1,823	(6,491)
외화채권	111,546	5,842	(48,144)	11,651	(30,651)
대출채권	47,481	2,009	(5,569)	1,347	(2,213)
기타	23,180	(1,585)	(4,961)	1,201	(5,345)
합 계	1,301,924	25,593	(100,178)	24,243	(50,342)

<전분기>

구 분	장부금액	기타포괄손익누계액 변동
		기 초	기타포괄손익 변동	법인세효과	전분기말
지분증권	936,180	13,872	8,088	(1,956)	20,004
원화채권	67,125	1,910	(3,052)	739	(403)
외화채권	108,024	11,180	(7,441)	1,800	5,539
대출채권	73,325	3,333	(1,062)	256	2,527
합 계	1,184,654	30,295	(3,467)	839	27,667

37. 지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익

지배기업 지분에 대한 분기 순이익 및 주당 순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
지배기업지분 분기순이익	793,440	2,016,595	607,930	1,816,231
우선주 등 귀속분	80,167	218,765	70,172	206,987
지배기업지분 보통주소유주 귀속 분기순이익	713,273	1,797,830	537,758	1,609,244
기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위: 천주)(*)	744,301	744,301	744,301	741,823
보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위: 원)	958	2,415	723	2,169

(*) 자기주식이 제외되었습니다.한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

38. 배당금 등

2021년 12월 31일 및 2020년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<2021년>

구 분	보통주	우선주	합 계
승인된 배당금: 주당 780원	580,554	41,438	621,992

<2020년>

구 분	보통주	우선주	합 계
승인된 배당금: 주당 471원	347,911	25,022	372,933

또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 90,441백만원 및 91,742백만원입니다.

39. 사용제한 및 담보제공 자산

가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원).

구 분	예치 및 제공처	당분기말	전기말	사 유
사용제한 자산
원화지준예치금	한국은행	11,894,566	11,439,149	한국은행법
원화지준예치금	저축은행중앙회	30,000	30,000	상호저축은행법 및 수표발행업무 관련
원화기타예치금	고객	24,927	20,940	MMF환매예치금
외화지준예치금	중국인민은행	253,208	216,348	중국인민은행법
외화기타예치금	BNP Paribas, Hong Kong 등	1,079,711	602,159	파생상품 관련
외화타점예치금	한국은행 등	1,067,774	1,916,713	한국은행법 등
외화정기예치금	JP Morgan Chase	3,157	2,371	자산담보예탁제도
예치금	한국증권금융㈜ 등	279,788	122,212	투자자예탁금별도예치금 등
국공채등	한국증권금융㈜ 등	4,180,000	643,000	대여유가증권 관련
합 계		18,813,131	14,992,892
담보제공 자산(*)
국공채등	한국은행	13,820,000	13,290,000	차입부채담보 관련
국공채등	고객	1,100,661	971,981	환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국거래소	1,296,288	1,397,613	한국거래소 환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국은행	4,082,000	1,782,000	한국은행일중당좌
국공채등	한국은행	4,520,000	2,920,000	한국은행결제담보
국공채등	NH선물 등	31,400	55,000	대용증권
국공채등	한국예탁결제원 등	3,805,074	679,697	파생계약 관련
국공채등	한국증권금융㈜ 등	736,791	847,750	증권대차거래증거금
당기손익금융자산	특수법인소프트웨어공제조합	10	10	하자보증
합 계		29,392,224	21,944,051

(*) 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 29,163,320백만원(전기말: 21,867,872백만원)입니다.

나. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이없는 경우라도 연결실체가 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

담보수취자산	예수 및 수취처	당분기말	전기말	사 유
국공채 등	한국은행 등	8,013,756	7,452,979	환매조건부채권매수

40. 특수관계자 공시

가. 지배ㆍ종속기업 등 현황

(1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다.

구 분	당분기말	전기말
최상위 지배자	대한민국 정부	대한민국 정부
관계기업	㈜제이에스아이	㈜제이에스아이
	인천대교(주)	인천대교(주)
	전라선철도(주)	전라선철도(주)
	청정상주(주)	청정상주(주)
	청정서귀포(주)	청정서귀포(주)
	푸른김해지키미(주)	푸른김해지키미(주)
	푸른아산지키미(주)	푸른아산지키미(주)
	한국금융안전(주)	한국금융안전(주)
	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사
	프레스토제7호사모투자합자회사	프레스토제7호사모투자합자회사
	-	이음제오호사모투자 합자회사
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사
	이음제칠호사모투자 합자회사	이음제칠호사모투자 합자회사
	-	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	파라투스우리소부장사모투자 합자회사
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사
	토르사모투자 합자회사	-
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	-
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	-
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	-
	스마트제이호사모투자합자회사	스마트제이호사모투자합자회사
	나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사
	프레스토제8호사모투자합자회사	프레스토제8호사모투자합자회사
	센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사
	에코프라임환경1호사모투자합자회사	에코프라임환경1호사모투자합자회사
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사
	하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사
	에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사
	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사
	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사
	-	IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	IBK-ISU 문화콘텐츠조합
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합
	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	-
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드
	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합
	가이아바이오투자조합1호	가이아바이오투자조합1호
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합
	-	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호
	-	델타AI유니콘투자조합
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	인터밸류3호 혁신창업 투자조합
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	케이프 제이호 헬스케어투자조합
	-	케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합
	브이에스코너스톤신기술조합	브이에스코너스톤신기술조합
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드
	알바트로스오아시너지펀드	알바트로스오아시너지펀드
	-	티그리스-엘로힘투자조합1호
	글로벌게이트웨이펀드III	글로벌게이트웨이펀드III
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	아이비케이 창공 비상1호 투자조합
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호
	컴퍼니케이 바이오펀드	컴퍼니케이 바이오펀드
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	코너스톤 윈윈1호 신기술조합
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합
	한화유온신기술조합제1호	한화유온신기술조합제1호
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	스마일게이트넥스트커머스1호펀드
인터베스트글로벌스케일업펀드	인터베스트글로벌스케일업펀드
-	티그리스투자조합34호
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합
코너스톤 상생2호 신기술조합	코너스톤 상생2호 신기술조합
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	에스앤에스-원-닷커넥트 1호
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	스마일게이트넥스트커머스2호펀드
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드
IBK-KT디지털신산업투자조합	IBK-KT디지털신산업투자조합
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	-
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	-
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	-
비전 소부장 벤처투자조합 1호	-
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	-
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	-
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	-
한 아세안 테크놀로지펀드 2	-
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	-
한화스마트헬스케어신기술조합1호	-
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	-
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	-
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	-
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	미래에셋애그로프로젝트투자조합
KT-IBKC 미래투자조합 1호	KT-IBKC 미래투자조합 1호
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	임팩트플랫폼신기술사업투자조합
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합
-	대신-K&T신기술투자조합
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	IBKC-EQP 혁신기술 투자조합
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	IBKC-PCC 신기술제1호투자조합
-	메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(*)	릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(*)
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	아이비케이씨-하랑 신기술투자조합
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	유안타 퀀텀점프 1호 투자조합
끌림 IBKC 메디컬투자조합	끌림 IBKC 메디컬투자조합
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호
솔루션캐피탈제4호투자조합	솔루션캐피탈제4호투자조합
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합
케이앤 세컨더리5호 투자조합	케이앤 세컨더리5호 투자조합
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	-
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	-
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	-
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	-
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	-
에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	-
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	-
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	-
IBKC-비하이 1호 벤처조합	-
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	-
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호	-
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합	-
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합
IBKS일자리DREAM투자조합	IBKS일자리DREAM투자조합
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	넥스텍 제1호 신기술사업투자조합
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호
IBKS K-Soft 신기술투자조합	-
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	-
아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합	-
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호
-	IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	-
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁[혼합-재간접형]	IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁[혼합-재간접형]
-	IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형]
주식회사 한강시네폴리스개발	주식회사 한강시네폴리스개발
덕송내각고속화도로㈜	덕송내각고속화도로㈜
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)
디엘인천인하PFV	디엘인천인하PFV
디엘대전문화PFV	디엘대전문화PFV
디엘전주완산PFV	디엘전주완산PFV
㈜아산도고산업단지개발	㈜아산도고산업단지개발
도안캐슬1차(주)	도안캐슬1차(주)
검단아트 SPC	검단아트 SPC
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사
-	아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	-
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	-
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사	-
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사	-

(*) 전기중 관계기업의 명칭이 'WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합'에서 '릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합'으로 변경되었습니다.(2) 상기 관계기업 외의 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다.

① 연결실체에 지배력을 행사하는 기업

대한민국 정부로서 당분기말 현재 지배기업의 주식(전환우선주 포함) 59.50%를 보유하고 있습니다.

② 동일지배하의 정부산하기업

연결실체는 중소기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다.

③ 주요경영진

연결실체는 지배기업인 중소기업은행의 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다.

나. 수익 및 비용 등 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자별 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	내역	당분기	전분기
관계기업	㈜제이에스아이	이자수익	178	183
		기타수익	2	2
		기타비용	-	1
	인천대교㈜	이자수익	6,113	3,165
		기타수익	25	25
		기타비용	2,928	415
	전라선철도㈜	이자수익	2,304	2,090
		기타수익	26	26
		이자비용	60	56
	청정상주㈜	이자수익	153	171
		기타수익	15	15
		이자비용	2	2
	청정서귀포㈜	이자수익	136	136
	푸른김해지키미㈜	이자수익	172	192
		기타수익	15	15
		이자비용	12	2
	푸른아산지키미㈜	이자수익	180	201
		기타수익	11	11
		이자비용	35	8
	한국금융안전㈜	기타수익	1	-
		이자비용	3	1
	아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사	이자비용	22	22
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	이자비용	7	3
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	기타수익	841	681
	토르사모투자 합자회사	이자비용	1	-
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	이자비용	1	-
	나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	기타수익	47	90
	프레스토제8호사모투자합자회사	기타수익	200	-
	에코프라임환경1호사모투자합자회사	기타수익	225	225
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	이자비용	1	2
	에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	기타수익	998	-
	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	기타수익	529	530
	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	기타수익	44	125
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	이자비용	2	2
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	기타수익	150	92
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	이자비용	1	1
	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	이자비용	5	-
	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	기타수익	131	99
		이자비용	1	-
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	이자비용	1	1
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	기타수익	31	26
		이자비용	2	1
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	이자비용	1	1
	컴퍼니케이 바이오펀드	이자비용	3	14
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	이자비용	1	1
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	이자비용	-	1
	인터베스트글로벌스케일업펀드	기타수익	2	-
		이자비용	15	4
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	이자비용	3	-
	코너스톤 상생2호 신기술조합	이자비용	1	1
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	기타수익	413	35
		이자비용	7	1
	IBK-KT디지털신산업투자조합	기타수익	4	-
		이자비용	19	-
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	이자비용	21	-
	비전 소부장 벤처투자조합 1호	이자비용	1	-
	아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	이자비용	1	-
	미래에셋애그로프로젝트투자조합	기타수익	559	918
		이자비용	1	5
	KT-IBKC 미래투자조합 1호	기타수익	2,644	131
		이자비용	5	3
	임팩트 플랫폼 신기술사업투자조합	기타수익	71	75
		이자비용	1	1
	디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	기타수익	121	121
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	기타수익	374	374
	이자비용	3	3
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	기타수익	33	33
릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합	기타수익	314	314
	이자비용	-	3
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	기타수익	135	135
	이자비용	-	1
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	기타수익	58	58
	이자비용	-	1
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	기타수익	112	112
	이자비용	1	-
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	기타수익	254	254
	이자비용	6	11
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	기타수익	75	93
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	기타수익	93	93
	이자비용	4	1
끌림 IBKC 메디컬투자조합	기타수익	29	27
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	기타수익	19	15
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	기타수익	92	61
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	기타수익	949	1,817
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	기타수익	112	67
	이자비용	2	2
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	기타수익	273	114
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	기타수익	485	57
	이자비용	-	9
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	기타수익	120	28
	이자비용	4	2
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합	기타수익	224	55
	이자비용	14	3
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	기타수익	56	7
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	기타수익	114	1
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	기타수익	75	-
	이자비용	3	-
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	기타수익	188	-
	이자비용	22	-
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	기타수익	337	-
	이자비용	3	-
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	기타수익	75	-
	이자비용	1	-
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	기타수익	381	-
	이자비용	22	-
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	기타수익	71	-
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	기타수익	50	-
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	기타수익	19	-
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	기타수익	74	-
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	기타수익	21	-
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	기타수익	76	-
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	기타수익	23	-
IBKC-비하이 1호 벤처조합	기타수익	24	-
	이자비용	4	-
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	기타수익	11	-
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	기타수익	4	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	기타수익	4,723	75
	이자비용	1	-
IBKS일자리DREAM투자조합	기타수익	360	269
	이자비용	1	5
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	기타수익	139	139
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	기타수익	2	27
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	기타수익	20	-
IBKS K-Soft 신기술투자조합	기타수익	18	-
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	기타수익	6	-
주식회사 한강시네폴리스개발	이자수익	8,087	3,940
	기타수익	294	602
덕송내각고속화도로㈜	기타수익	42	108
	이자비용	2	3
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	기타수익	-	2,500
디엘인천인하PFV	기타수익	-	1,070
디엘대전문화PFV	기타수익	-	690
디엘전주완산PFV	기타수익	-	440
오산세교아트피에프브이㈜	기타수익	-	303
	이자비용	-	6
청라아트프로젝트금융투자㈜	이자수익	-	102
	기타수익	-	2,066
	이자비용	-	2
검단아트 SPC	이자수익	250	-
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	이자비용	1	1
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	이자비용	2	2
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	이자비용	1	1
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	이자비용	3	-
㈜한국기계거래소	이자수익	-	24
	기타수익	-	1
크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사	기타수익	-	3,496
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	기타수익	-	120
대신-K&T신기술투자조합	이자수익	-	122
	이자비용	-	1
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	기타수익	-	858
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	기타수익	-	3,132
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사	이자수익	-	1,503
	기타수익	-	138
	이자비용	-	20
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	이자비용	-	1
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	이자비용	-	1

다. 특수관계자와의 자금거래 및 채권ㆍ채무의 주요 잔액연결실체는 산업의 특성상 특수관계자와 자금의 대여 및 차입거래를 포함한 자금거래가 빈번하게 발생하고 있으며, 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	내역	당분기말	전기말
관계기업	㈜제이에스아이	대출채권	5,271	5,614
		예수부채	17	12
	인천대교㈜	대출채권	134,378	151,482
	전라선철도㈜	대출채권	58,379	64,023
		예수부채	15,012	15,602
		사채	3,620	3,770
		기타부채	27	34
	청정상주㈜	대출채권	6,398	7,012
		예수부채	2,565	2,474
	청정서귀포㈜	대출채권	5,306	5,827
	푸른김해지키미㈜	대출채권	7,320	8,052
		예수부채	2,636	2,884
		기타부채	1	-
	푸른아산지키미㈜	대출채권	8,263	9,076
		예수부채	3,983	2,403
		기타부채	15	-
	한국금융안전㈜	예수부채	4,247	1,143
	아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사	예수부채	11,614	11,607
		기타부채	1	1
	프레스토제7호사모투자합자회사	예수부채	42	53
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	예수부채	11	80
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	예수부채	162	340
	이음제칠호사모투자 합자회사	예수부채	13	195
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	예수부채	193	565
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	예수부채	310	6,006
		기타부채	-	1
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	기타자산	284	284
	토르사모투자 합자회사	예수부채	841	-
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	예수부채	218	-
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	대출채권	27	-
		예수부채	557	-
	프레스토제8호사모투자합자회사	예수부채	24	38
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	예수부채	478	1,880
	에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	기타자산	265	-
	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	기타자산	141	141
	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	기타자산	9	-
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	예수부채	1,735	1,125
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	예수부채	3,321	91
	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	예수부채	39	-
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	예수부채	195	78
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	예수부채	316	349
	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	예수부채	192	192
		기타부채	1	-
	가이아바이오투자조합1호	예수부채	150	200
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	기타자산	56	-
		예수부채	100	199
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	예수부채	685	515
	브이에스코너스톤신기술조합	예수부채	98	9
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	예수부채	2,467	1,624
		기타부채	1	-
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	예수부채	402	870
	컴퍼니케이 바이오펀드	예수부채	1,339	3,154
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	예수부채	411	483
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	예수부채	617	565
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	예수부채	135	199
	인터베스트글로벌스케일업펀드	예수부채	2,430	5,781
		기타부채	-	1
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	예수부채	2,089	2,056
	코너스톤 상생2호 신기술조합	예수부채	4,679	895
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	예수부채	1,808	5,610
		기타부채	-	1
	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	예수부채	199	267
	IBK-KT디지털신산업투자조합	예수부채	13,219	8,185
		기타부채	1	-
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	예수부채	437	442
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	예수부채	375	-
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	예수부채	2,240	-
	기타부채	5	-
비전 소부장 벤처투자조합 1호	예수부채	705	-
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	예수부채	232	-
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	예수부채	54	-
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	예수부채	260	-
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	예수부채	374	-
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	예수부채	1,551	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	예수부채	359	78
KT-IBKC 미래투자조합 1호	예수부채	3,413	3,542
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	예수부채	293	436
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	기타자산	121	-
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	기타자산	126	126
	예수부채	405	6,186
	기타부채	-	1
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	기타자산	211	-
	예수부채	12	222
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	예수부채	899	426
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	기타자산	38	38
	예수부채	551	5,267
	기타부채	-	1
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	기타자산	86	86
	예수부채	1,780	4,287
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	예수부채	1	1
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	예수부채	390	555
	기타부채	1	-
끌림 IBKC 메디컬투자조합	예수부채	302	362
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	예수부채	28	265
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	예수부채	179	292
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	기타자산	38	38
	예수부채	1,202	1,390
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	기타부채	251	159
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	예수부채	104	483
	기타부채	230	175
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	기타자산	40	40
	예수부채	1,309	2,351
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합	예수부채	5,738	1,980
	기타부채	1	169
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	기타자산	-	39
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	기타자산	25	24
	예수부채	854	1,001
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	기타자산	63	58
	예수부채	7,964	12,099
	기타부채	1	1
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	예수부채	4,788	2,880
	기타부채	114	-
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	예수부채	783	786
	기타부채	19	94
케이앤 세컨더리5호 투자조합	예수부채	250	322
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	예수부채	6,869	993
	기타부채	9	-
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	예수부채	236	-
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	기타부채	13	-
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	기타부채	52	-
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	기타부채	48	-
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	예수부채	548	-
IBKC-비하이 1호 벤처조합	예수부채	965	-
	기타부채	67	-
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	예수부채	281	-
	기타부채	43	-
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	예수부채	1,285	-
	기타부채	140	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	예수부채	195	252
IBKS일자리DREAM투자조합	기타자산	91	-
	예수부채	456	1,230
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	기타자산	47	47
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	기타자산	2	-
	예수부채	71	72
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	예수부채	243	6,372
IBKS K-Soft 신기술투자조합	기타자산	18	-
	예수부채	199	-
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	기타자산	6	-
	예수부채	123	-
아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합	예수부채	190	-
주식회사 한강시네폴리스개발	대출채권	220,000	109,600
	예수부채	-	10
덕송내각고속화도로㈜	대출채권	-	2
	예수부채	1,301	3,972
검단아트 SPC	대출채권	9,266	-
	예수부채	163	1,175
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	대출채권	700	700
	예수부채	1,092	1,239
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	대출채권	1,280	1,280
	예수부채	2,182	2,251
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	대출채권	1,000	1,000
	예수부채	1,336	1,419
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	대출채권	890	890
	예수부채	1,080	1,283
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	대출채권	1,190	-
	예수부채	2,011	-
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	대출채권	1,490	-
	예수부채	2,325	-
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사	대출채권	1,190	-
	예수부채	1,977	-
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사	대출채권	1,190	-
	예수부채	1,987	-
이음제오호사모투자 합자회사	예수부채	-	17
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	예수부채	-	430
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	기타자산	-	280
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	예수부채	-	1
델타AI유니콘투자조합	예수부채	-	228
티그리스-엘로힘투자조합1호	예수부채	-	4,996
티그리스투자조합34호	예수부채	-	2
대신-K&T신기술투자조합	예수부채	-	1,898
IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형]	기타자산	-	10
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	대출채권	-	990
	예수부채	-	904

라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역(1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	특수관계자	기초	대여	회수	당분기말
관계기업	㈜제이에스아이	5,614	89	(432)	5,271
	인천대교㈜	151,482	-	(17,104)	134,378
	전라선철도㈜	64,023	-	(5,644)	58,379
	청정상주㈜	7,012	-	(614)	6,398
	청정서귀포㈜	5,827	-	(521)	5,306
	푸른김해지키미㈜	8,052	-	(732)	7,320
	푸른아산지키미㈜	9,076	-	(813)	8,263
	주식회사 한강시네폴리스개발	109,600	110,400	-	220,000
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	-	220	(193)	27
	덕송내각고속화도로㈜	2	13	(15)	-

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.<전분기>

구 분	특수관계자	기초	대여	회수	전분기말
관계기업	㈜한국기계거래소	1,504	1,763	(1,815)	1,452
	㈜제이에스아이	5,915	110	(320)	5,705
	인천대교㈜	171,756	-	(14,590)	157,166
	전라선철도㈜	71,376	-	(5,506)	65,870
	청정상주㈜	7,800	-	(591)	7,209
	청정서귀포㈜	6,518	-	(521)	5,997
	푸른김해지키미㈜	8,968	-	(687)	8,281
	푸른아산지키미㈜	10,100	-	(768)	9,332
	삼화비철공업㈜	6,455	-	(6,455)	-
	덕송내각고속화도로㈜	1	23	(22)	2
	대신-K&T신기술투자조합	5,000	-	(5,000)	-
	주식회사 한강시네폴리스개발	-	97,000	-	97,000
	청라아트프로젝트금융투자㈜	-	10,000	-	10,000

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	특수관계자	기초	차입	상환	당분기말
관계기업	전라선철도(주)	3,770	-	(150)	3,620

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다.

<전분기>

구 분	특수관계자	기초	차입	상환	전분기말
관계기업	㈜한국기계거래소	-	53	-	53
	전라선철도㈜	4,130	-	(360)	3,770

마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정

당분기말 및 전기말 현재 지배기업이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

제공자	제공받은자	당분기말	전기말
관계기업	㈜제이에스아이	310	311
	전라선철도㈜	30,000	30,000
	청정상주㈜	4,000	4,000
	푸른김해지키미㈜	4,000	4,000
	푸른아산지키미㈜	4,500	4,500
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	23	-
	주식회사 한강시네폴리스개발	-	110,400
	덕송내각고속화도로㈜	-	23

바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	당분기말		전기말(*1)
		대손충당금	대손상각비(환입)	대손충당금	대손상각비(환입)
관계기업	㈜제이에스아이	719	478	241	(2,467)
	인천대교㈜	23	(1)	24	(3)
	전라선철도㈜	104	4	100	(7)
	청정상주㈜	12	-	12	-
	청정서귀포㈜	7	-	7	(1)
	푸른김해지키미㈜	13	-	13	(1)
	푸른아산지키미㈜	15	1	14	(1)
	주식회사 한강시네폴리스개발	299	101	198	191
	덕송내각고속화도로㈜	-	(1)	1	-
	검단아트SPC(*2)	19	(13)	-	-
	삼화비철공업㈜	-	-	-	(1,344)
	대신-K&T신기술투자조합	-	-		(26)
	청라아트프로젝트금융투자(주)	-	-	-	40

(*1) 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액입니다. (*2) 검단아트SPC는 2022년 1분기부터 특수관계자로 편입되었습니다.사. 지급보증 및 담보제공당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구분	제공자	제공받은자	금액		내용
			당분기말	전기말
담보제공	기타 관계기업	중소기업은행	7,400	7,400	기타

아. 주요 경영진에 대한 보상당분기 및 전분기 중 지배기업이 주요경영진(*1)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
단기종업원급여(*2)	1,112	3,368	1,046	2,832
퇴직급여	-	157	148	291
합 계	1,112	3,525	1,194	3,123

(*1) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다.

(*2) 상기 단기종업원 급여 외에 국책은행 경영평가 결과에 따라 지급된 업적성과금은 당분기 1,199백만원(전분기 1,727백만원)입니다.41. 부문정보

연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다.

경영상의 목적으로 연결실체는 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다.

① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을상대로 수신 및 여신을 제공하고 PB 영업을 전개하고 있습니다.

② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다.

④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다.

⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다.

연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터링하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이, 연결재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체전체의 자금조달과 법인세는 연결실체 차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다.

가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	개인고객	기업고객	자금시장	IB	기타	조정	합 계
부문별자산	42,273,293	229,461,400	99,568,346	18,360,957	42,553,194	881,372	433,098,562
부문별부채	42,244,473	229,211,180	96,952,932	18,357,024	18,923,455	(768,478)	404,920,586
이자수익	1,680,527	6,348,920	1,578,373	819,714	(1,798,328)	(62,125)	8,567,081
이자비용	665,014	2,885,335	1,398,065	592,261	(2,386,857)	(4,263)	3,149,555
순이자수익	1,015,513	3,463,585	180,308	227,453	588,529	(57,862)	5,417,526
수수료수익	134,112	222,291	4,027	77,303	273,442	(10,946)	700,229
수수료비용	123,969	77,965	8,915	4,967	78,028	(42,607)	251,237
순수수료이익	10,143	144,326	(4,888)	72,336	195,414	31,661	448,992
금융자산손상차손	59,066	376,375	6,738	2,099	67,224	418,196	929,698
당기순이익	161,097	1,963,503	20,566	302,044	(327,643)	(96,909)	2,022,658

<전기말 및 전분기>

구 분	개인고객	기업고객	자금시장	IB	기타	조정	합 계
부문별자산	42,998,276	214,938,389	86,164,834	15,030,872	38,986,406	(46,863)	398,071,914
부문별부채	43,010,051	214,763,079	83,321,242	14,990,756	16,348,060	(1,895,123)	370,538,065
이자수익	1,159,081	4,598,903	1,087,482	470,303	(905,178)	(62,031)	6,348,560
이자비용	418,524	1,730,629	828,498	315,795	(1,437,774)	(1,412)	1,854,260
순이자손익	740,557	2,868,274	258,984	154,508	532,596	(60,619)	4,494,300
수수료수익	161,086	229,982	1,972	85,506	261,062	(9,971)	729,637
수수료비용	125,299	97,181	7,683	4,924	69,252	(46,288)	258,051
순수수료손익	35,787	132,801	(5,711)	80,582	191,810	36,317	471,586
금융자산 손상차손	70,809	650,187	371	13,244	(8,048)	(22,642)	703,921
분기순손익	(70,297)	1,404,585	249,295	347,658	40,305	(145,099)	1,826,447

(*) 부문별자산 및 부문별부채는 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 또한, 부문 간 내부거래는 연결 시 제거하였습니다.

나. 당분기 및 전분기 중 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	본사소재지국가(한국)		외국		합계
	당분기말	전기말(*)	당분기말	전기말(*)	당분기말	전기말(*)
비유동자산	2,359,923	2,370,212	126,926	126,554	2,486,849	2,496,766
이자수익	8,291,672	6,168,882	275,409	179,678	8,567,081	6,348,560
수수료수익	672,051	706,076	28,178	23,561	700,229	729,637

(*) 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다.

42. 비지배지분에 대한 정보당분기 및 전분기 중 연결실체에 포함된 비지배지분이 중요한 종속기업의 분기손익 및 자본 중 비지배지분에 배분된 분기순손익 및 누적비지배지분은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	비지배지분율(%)	기초누적비지배지분	취득	비지배지분에배분된 분기순손익	비지배지분에배분된 배당금	기 타	당분기말누적비지배지분
아이비케이투자증권㈜	12.22	125,743	-	4,847	(2,775)	90	127,905
㈜아이비케이시스템(*1)	44.37	3,385	-	726	(94)	-	4,017
IBK인도네시아은행(*2)	8.66	17,344	-	490	-	2,478	20,312
주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사	34.77	-	3,380	-	-	-	3,380
합 계		146,472	3,380	6,063	(2,869)	2,568	155,614

(*1) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 26.60%입니다. (*2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 8.56%입니다.

<전분기>

구 분	비지배지분율(%)	기초누적비지배지분	비지배지분에배분된 분기순손익	비지배지분에배분된 배당금	기 타	전분기말누적비지배지분
아이비케이투자증권㈜	12.22	121,348	9,751	(2,618)	(5,122)	123,359
㈜아이비케이시스템(*1)	44.37	1,830	775	(94)	-	2,511
IBK인도네시아은행(*2)	4.75	919	(310)	-	7,604	8,213
합 계		124,097	10,216	(2,712)	2,482	134,083

(*1) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 26.60%입니다. (*2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 4.64%입니다.비지배지분이 연결실체에 중요한 종속기업의 내부거래 제거전 요약 재무정보는 주석2.1 (3) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보에서 설명하고 있으며 비지배지분과의 거래로 인해 연결실체에게 귀속될 자본에의 영향은 없습니다.

43. 현금흐름표

가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
당기손익금융상품 평가손실	8,340,836	3,380,518
당기손익인식지정금융상품 평가손실	8,694	17,585
당기손익금융자산 매매손실	84,379	87,205
기타포괄손익금융자산 매매손실	14,420	3,635
기타포괄손익금융자산손상차손	1,983	2,210
상각후원가유가증권손상차손	3,892	43
대출채권대손충당금전입액	921,194	700,976
위험회피회계 평가손실	472,502	139,767
위험회피회계 거래손실	23,494	13,668
관계기업투자처분손실	5,689	21
이자비용	3,149,555	1,854,260
법인세비용	685,919	668,387
감가상각비(유형자산 및 투자부동산)	151,199	144,646
유형자산 처분손실	35	258
유형자산 폐기손실	91	337
무형자산 상각비	48,215	46,105
무형자산 처분손실	-	25
리스기타손실	3,618	7,100
퇴직급여	96,754	188,859
기타금융자산대손충당금전입액	2,629	692
충당부채전입액	50,564	12,865
금융보증계약부채전입액	1,125	1,539
관계기업투자평가손익	(48,244)	(59,186)
외화표시 현금및현금성자산에 대한 환산이익	(460,460)	(260,372)
당기손익금융상품 평가이익	(8,073,610)	(3,551,482)
당기손익인식지정금융상품 평가이익	(66,082)	(31,202)
당기손익인식금융자산 매매이익	(204,758)	(132,935)
기타포괄손익금융자산 매매이익	(10,573)	(37,662)
위험회피회계 평가이익	(296,263)	(75,044)
위험회피회계 거래이익	(3,213)	(2,693)
관계기업투자처분이익	(6,111)	(6,953)
이자수익	(8,567,081)	(6,348,560)
배당금수익	(229,250)	(224,110)
유형자산 처분이익	(201)	(895)
무형자산 처분이익	(806)	(190)
리스기타이익	(6,296)	(5,132)
충당부채 환입액	(6,209)	(75,196)
재무활동으로 인한 기타손익	1,391,300	317,693
합 계	(2,521,070)	(3,223,218)

나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
당기손익금융상품의 변동	3,231,188	1,172,655
당기손익인식지정금융상품의 변동	40,362	(157,077)
대출채권의 변동	(21,296,780)	(12,729,097)
예치금의 변동	(462,392)	(5,032,527)
기타자산 변동	(4,987,908)	(992,131)
예수부채의 변동	(1,400,950)	9,452,068
충당부채 변동	(2,826)	(3,768)
퇴직금의 지급	(207)	(809)
사외적립자산의 납입	(52,701)	(134,690)
기타부채 변동	7,922,841	4,031,248
합 계	(17,009,373)	(4,394,128)

다. 당분기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
통화및타점권	813,973	771,264
외국통화	316,695	262,965
예치금	19,918,395	18,817,253
합 계	21,049,063	19,851,482
차감: 사용제한예치금 등	(15,707,049)	(15,244,658)
현금흐름표상 현금 및 현금성자산	5,342,014	4,606,824

라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
투자부동산에서 유형자산으로 대체	711	(633)
대출채권의 상각	427,313	550,109
사용권자산의 취득 및 처분	(86,087)	(69,811)
기타포괄손익채무증권평가손익의 당기손익 재분류	3,470	(29,524)
기타포괄손익채무증권평가손익	(931,236)	(145,202)
기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과	245,582	45,045
외환차이	239,497	121,873
해외사업장순투자위험회피 평가손익	(131,011)	(48,706)
해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과	36,028	13,395
기타포괄손익지분증권 실현손익의 이익잉여금 재분류	(9,169)	1,912
기타포괄손익지분증권평가손익	(103,857)	(9,958)
기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과	21,895	1,284
당기손익조정접근법 조정손익	(100,178)	(3,467)
당기손익조정접근법 조정손익에 대한 법인세효과	24,243	839
당기손익지정금융부채평가손익	764	56
당기손익지정금융부채평가손익에 대한 법인세효과	(210)	(15)
관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	(5,787)	(2,075)
관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동에 대한 법인세효과	1,265	496
현금흐름위험회피 평가손익	(20,394)	(13,859)
현금흐름위험회피 평가손익에 대한 법인세효과	5,608	3,811
순확정급여부채 재측정요소	(18,261)	(17,289)
순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과	5,360	4,744
신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체	(92)	(105)

마. 당분기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	기 초	재무활동	비현금변동 등			당분기말
			해외사업장순투자위험회피회계	위험회피회계평가손익	기 타
차입부채	43,191,533	8,378,543	(370)	-	590,923	52,160,629
사채	143,614,755	11,087,452	131,381	(244,731)	570,356	155,159,213
리스부채	157,084	(60,569)	-	-	52,758	149,273
합 계	186,963,372	19,405,426	131,011	(244,731)	1,214,037	207,469,115

<전분기>

구 분	기 초	재무활동	비현금변동 등			전분기말
			해외사업장순투자위험회피회계	위험회피회계평가손익	기 타
차입부채	38,132,325	4,860,695	39	-	84,980	43,078,039
사채	131,214,937	4,772,959	48,667	(63,104)	219,677	136,193,136
리스부채	143,131	(60,144)	-	-	55,405	138,392
합 계	169,490,393	9,573,510	48,706	(63,104)	360,062	179,409,567

44. 이자율지표 개혁

연결실체는 새로운 이자율지표로의 전환을 관리하는 다양한 산업 실무 그룹의 산출물과 시장을 면밀히 모니터링하고 있으며, 여기에는 IBOR 규제당국이 발표한 내용을 포함하고 있습니다. 이러한 발표에 대응하여 지배기업은 글로벌·자금시장그룹장을 단장으로 하여 대체금리 결정, 전산 개발, 고객 및 거래상대방과의 커뮤니케이션 관리, 회계, 세무, 법률, 리스크 등의 주요 업무부문으로 구성된 산하 TF를 구성ㆍ운영하고 있습니다. 해당 TF의 진행상황은 정기적으로 ALM위원회에 보고되고 있으며 필요시 이사회에 보고될 수 있습니다. TF의 목적은 사업 내에서 IBOR에 대한 노출이 어디에서 발생하는지 검토하고, 대체 지표이자율로 원활하게 전환할 수 있도록 계획을 수립하고 이행하는 것입니다. 연결실체는 당분기말 현재 전환 및 대체금리 도입을 완료하였으며, 미달러화로 계약된 기존계약 중 계약만기가 2023년 6월 이후인 계약에 한해 2023년 6월전까지 대체금리 도입을 완료하는 것을 목표로 하고 있습니다.

당분기말 현재 LIBOR 관련 대체 지표 이자율로의 전환이 완료되지 않은 금융상품의내역은 다음과 같습니다. 비파생금융상품의 금액은 장부금액이며, 파생상품과 약정 및 금융보증 금액은 명목금액입니다(단위: 백만원).

구 분	USD(*)
비파생금융자산
당기손익금융자산	101,089
기타포괄손익금융자산	330,995
상각후원가금융자산	1,822,481
소 계	2,254,565
비파생금융부채
당기손익금융부채	257,157
상각후원가금융부채	152,089
소 계	409,246
파생상품
이자율관련(매매)	7,173,063
통화관련(매매)	9,458,310
이자율관련(위험회피)	1,525,910
통화관련(위험회피)	367,633
소 계	18,524,916
약정 및 금융보증	10,504

(*) USD Libor(익일물, 1ㆍ3ㆍ6ㆍ12개월물)에 대해 2023년 6월말 이전 만기도래 상품은 제외하였습니다.

4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표(1) 은행계정

제62기 3분기말 : 2022년 9월 30일 현재
제61기말 : 2021년 12월 31일 현재
중소기업은행	(단위 : 백만원)

과 목	제62(당)기 3분기말		제61(전)기말
자 산
Ⅰ. 현금및예치금(주석23,41)	19,068,513		17,624,405
Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23)	14,105,596		11,543,508
Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23)	22,189,722		19,023,073
Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23)	36,413,485		36,148,328
Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23)	291,941,400		271,750,869
Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23)	36,818		41,457
Ⅶ. 종속기업, 관계기업투자(주석9)	2,926,319		2,831,804
Ⅷ. 투자부동산(주석10,21)	69,078		68,585
Ⅸ. 유형자산(주석11,21)	2,110,763		2,107,868
Ⅹ. 무형자산(주석12)	142,771		152,761
XI. 순확정급여자산(주석18)	30,946		87,648
XII. 이연법인세자산(주석13)	3,969		3,037
XIII. 기타자산(주석14,23)	10,743,029		6,794,155
자 산 총 계		399,782,409 ===========		368,177,498 ===========
부 채
Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23)	6,941,677		1,728,161
Ⅱ. 예수부채(주석15,23)	150,902,251		153,165,259
Ⅲ. 차입부채(주석16,23)	48,249,689		40,238,241
Ⅳ. 사채(주석17,23)	147,147,070		136,114,471
Ⅴ. 위험회피회계파생상품부채(주석8,23)	334,838		70,350
Ⅵ. 충당부채(주석19)	658,950		616,947
Ⅶ. 이연법인세부채(주석13)	115,698		424,386
Ⅷ. 기타부채(주석20,21,23)	19,176,000		10,226,791
부 채 총 계		373,526,173		342,584,606
자 본
Ⅰ. 자본금(주석24)	4,211,365		4,211,365
Ⅱ. 신종자본증권(주석24)	3,614,677		3,499,180
Ⅲ. 자본잉여금(주석24)	1,161,654		1,161,654
Ⅳ. 자본조정(주석24)	(56,037)		(92)
Ⅴ. 기타포괄손익누계액(주석24)	48,930		466,945
Ⅵ. 이익잉여금(주석25) (대손준비금 기 적립액 당분기: 2,847,633백만원 전 기: 2,676,213백만원 대손준비금 적립예정금액 당분기: 201,055백만원 전 기: 171,420백만원)	17,275,647		16,253,840
자 본 총 계		26,256,236		25,592,892
부 채 와 자 본 총 계		399,782,409 ===========		368,177,498 ===========

별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다.

(2) 신탁계정

제62기 3분기말 : 2022년 9월 30일 현재

제61기말 : 2021년 12월 31일 현재

(단위 : 백만원)

계 정 과 목	제62(당)기 3분기말		제61(전)기말
< 자 산 >
Ⅰ.현금 예치금		18,885,585		18,540,309
Ⅱ.유가증권		6,725,277		4,458,238
1.지분증권	38,237		22,461
2.채무증권	2,221,477		1,659,786
3.외화증권	1,402,346		693,721
4.매입어음	1,337,696		332,183
5.수익증권	1,198,113		1,319,388
6.파생결합증권	487,418		400,699
7.기타 증권	39,990		30,000
Ⅲ.금전채권		9,916,029		9,457,855
1.대출금	12,845		12,623
2.사모사채	-		-
3.콜론	-		-
4.환매조건부매수	8,422,000		7,934,200
5.기타	1,481,184		1,511,032
Ⅳ.실물자산		27,600		35,123
Ⅴ.기타자산		784,585		1,625,779
1.미수금	3,035		3,760
2.미수수익	165,736		80,912
3.선급비용	143		207
4.고유계정대	615,671		1,540,900
VI.현재가치할인차금(-)		-		-
VII.채권평가충당금(-)		510		1,203
1.대출채권평가충당금(-)	-		-
2.매입어음평가충당금(-)	20		48
3.기타채권평가충당금(-)	490		1,155
자 산 총 계		36,338,566		34,116,101
< 부 채 >
Ⅰ.금전신탁		34,134,549		32,023,923
1.불특정금전신탁합동운용	59		59
2.적립식목적신탁합동운용	1,071		1,104
3.가계금전신탁합동운용	3,478		3,620
4.개발금전신탁합동운용	-		-
5.노후생활연금신탁합동운용	353		355
6.기업금전신탁합동운용	59		60
7.국민주신탁합동운용	1,253		1,278
8.개인연금신탁합동운용	225,965		236,921
9.가계장기신탁합동운용	1,719		1,973
10.근로자우대신탁합동운용	539		538
11.신종적립신탁합동운용	1,975		1,934
12.특정금전신탁	13,351,347		11,358,033
13.단위금전신탁합동운용	-		-
14.추가금전신탁	90		90
15.퇴직신탁운용	6,156		6,295
16.부동산투자신탁	-		-
17.신개인연금신탁합동운용	4,941		5,240
18.신노후생활연금신탁합동운용	641		703
19.신근로자우대신탁합동운용	-		-
20.연금신탁	252,214		254,351
21.퇴직연금신탁	20,282,689		20,151,369
Ⅱ.재산신탁		1,490,801		1,511,032
1.유가증권의 신탁	-		-
2.금전채권의 신탁	1,490,801		1,511,032
3.동산 부동산의 신탁	-		-
Ⅲ.공익신탁		-		-
Ⅳ.차입금		-		-
Ⅴ.기타부채		685,740		553,844
1.가수금	34		34
2.미지급금	449		112
3.선수수익	5,176		356
4.미지급신탁보수	56,686		42,361
5.미지급신탁이익	623,309		510,894
6.미지급비용	86		87
7.기타잡부채	-		-
8.신탁본지점	-		-
Ⅵ.특별유보금		27,476		27,302
부 채 총 계		36,338,566		34,116,101

분 기 포 괄 손 익 계 산 서 (1) 은행계정

제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지
제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
중소기업은행	(단위 : 백만원)

과 목	제62(당)기 3분기				제61(전)기 3분기
	3개월		누적		3개월		누적
Ⅰ. 순이자손익(주석26,40)		1,826,288		5,033,294		1,406,564		4,096,912
1. 이자수익	2,994,968		7,805,542		1,974,769		5,760,934
가. 당기손익금융자산 이자수익	18,415		46,328		6,682		21,797
나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익	2,976,553		7,759,214		1,968,087		5,739,137
2. 이자비용	(1,168,680)		(2,772,248)		(568,205)		(1,664,022)
Ⅱ. 순수수료손익(주석27,40)		94,990		273,073		96,708		295,352
1. 수수료수익	167,436		496,285		169,124		524,300
2. 수수료비용	(72,446)		(223,212)		(72,416)		(228,948)
Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익(주석28)		35,674		275,433		152,983		368,130
Ⅳ. 위험회피회계 관련 순손익(주석8)		(9,585)		(22,387)		700		(11,019)
Ⅴ. 상각후원가금융자산 처분손익		32,970		152,565		86,125		189,965
Ⅵ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익(주석29)		4,544		65,340		6,184		83,598
Ⅶ. 외환거래손익		(93,355)		(169,103)		(24,206)		(31,642)
Ⅷ. 총영업이익		1,891,526		5,608,215		1,725,058		4,991,296
Ⅸ. 금융자산 손상차손(주석5,6,7,14,40)		(191,766)		(927,690)		(292,757)		(700,340)
X. 순영업이익		1,699,760		4,680,525		1,432,301		4,290,956
XI. 일반관리비(주석30)		(562,952)		(1,857,588)		(653,547)		(1,842,494)
XII. 기타영업수익(주석31)		35,027		105,028		122,528		162,036
XIII. 기타영업비용(주석32)		(226,997)		(673,030)		(211,273)		(591,376)
XIV. 영업이익		944,838		2,254,935		690,009		2,019,122
XV. 영업외손익(주석33)		12,435		72,640		(1,383)		24,091
XVI. 법인세비용차감전순이익		957,273		2,327,575		688,626		2,043,213
XVII. 법인세비용(주석13)		(258,914)		(593,243)		(182,687)		(519,473)
XVIII. 분기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기 : 1,533,277백만원 전분기 : 1,441,091백만원)(주석25)		698,359 =========		1,734,332 =========		505,939 =========		1,523,740 =========
XIX. 법인세비용차감 후 분기기타포괄손익		(71,395)		(418,015)		(39,253)		(60,900)
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목		19,979		14,169		(30,330)		1,517
가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동(주석5,24)	23,550		27,233		(26,381)		13,907
나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소(주석18,24)	(3,571)		(13,064)		(3,949)		(12,390)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목		(91,374)		(432,184)		(8,923)		(62,417)
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동(주석5,24)	(125,554)		(479,373)		(20,643)		(86,118)
나. 외환차이(주석24)	68,161		106,024		24,997		46,702
다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (주석8,24)	(33,981)		(58,835)		(13,277)		(23,001)
XX. 분기총포괄이익		626,964 =========		1,316,317 =========		466,686 =========		1,462,840 =========
XXI. 주당이익(단위:원)(주석36)
기본주당이익		839		2,061		595		1,801
희석주당이익		839		2,061		595		1,801

별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다.

(2) 신탁계정

제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

(단위 : 백만원)

계정과목	제62(당)기 3분기		제61(당)기 3분기
< 수 익 >
Ⅰ.예치금이자		209,925		137,769
Ⅱ.증권이자		57,748		45,719
1.국채이자	1,537		3,432
2.지방채이자	-		-
3.특수채이자	-		-
4.금융채이자	1,233		2,083
5.사채이자	37,136		13,335
6.외화증권이자	-		58
7.매입어음이자	10,080		2,089
8.수익증권이자	-		-
9.파생결합증권이자	-		-
10.기타증권이자	7,762		24,722
Ⅲ.금전채권이자		144,070		40,270
1.대출금이자	306		241
2.사모사채이자	-		-
3.콜론이자	-		-
4.환매조건부매수	143,764		40,029
5.기타	-		-
Ⅳ.배당금수익		16		20
Ⅴ.증권매매이익		13,291		64,724
VI.증권평가이익		20		1
VII.증권상환이익		684		8,951
Ⅷ.수수료수익		152		108
Ⅸ.기타수익		125,806		32,573
X.실물자산수익		1,418		357
XI.고유계정대이자		17,607		6,303
XII.특별유보금환입		-		-
XIIl.채권평가충당금환입		692		581
수 익 총 계		571,429		337,376
< 비 용 >
Ⅰ.금전신탁이익		322,481		209,474
1.불특정금전신탁이익	1		1
2.적립식목적신탁이익	10		4
3.가계금전신탁이익	84		21
4.개발신탁이익	-		-
5.노후생활연금신탁이익	4		1
6.기업금전신탁이익	-		-
7.국민주신탁이익	11		2
8.개인연금신탁이익	2,619		2,361
9.가계장기신탁이익	53		12
10.근로자우대신탁이익	7		2
11.신종적립신탁이익	86		38
12.특정금전신탁이익	193,078		75,843
13.단위금전신탁이익	-		-
14.추가금전신탁이익	-		-
15.퇴직신탁이익	128		46
16.부동산투자신탁이익	-		-
17.신개인연금신탁이익	84		32
18.신노후생활연금신탁이익	41		9
19.신근로자우대신탁이익	-		-
20.연금신탁이익	(3,083)		232
21.퇴직연금신탁이익	129,358		130,870
Ⅱ.재산신탁이익		90		283
1.유가증권신탁이익	-		-
2.금전채권신탁이익	90		283
3.동산 부동산신탁이익	-		-
Ⅲ.공익신탁이익		-		-
Ⅳ.차입금이자		-		-
Ⅴ.증권매매손실		28,233		2,706
Ⅵ.증권평가손실		3,556		2,000
Ⅶ.증권상환손실		5,086		2,647
Ⅷ.지급수수료		1,456		996
Ⅸ.기금출연료		640		650
1.신용보증기금출연금	3		-
2.신탁보험료	637		650
X.세금과공과		5		13
XI.신탁보수		88,812		79,517
XII.기타비용		120,891		38,911
XIII.특별유보금전입		179		179
XIV.채권평가충당금전입		-		-
비 용 총 계		571,429		337,376

분 기 자 본 변 동 표

제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지
제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
중소기업은행	(단위 : 백만원)

과 목	자본금	신종자본증권	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	총계
2021.1.1(전기초)	4,183,183	3,059,888	1,140,916	(105)	484,611	14,727,649	23,596,142
분기총포괄손익:	-	-	-	-	(60,900)	1,523,740	1,462,840
분기순이익	-	-	-	-	-	1,523,740	1,523,740
기타포괄손익:	-	-	-	-	(60,900)	-	(60,900)
기타포괄손익채무증권 평가손익	-	-	-	-	(86,118)	-	(86,118)
외환차이	-	-	-	-	46,702	-	46,702
해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	-	-	(23,001)	-	(23,001)
기타포괄손익지분증권 평가손익	-	-	-	-	13,907	-	13,907
순확정급여부채(자산) 재측정요소	-	-	-	-	(12,390)	-	(12,390)
소유주와의 거래 등:	28,182	489,217	20,738	88	1,386	(466,166)	73,445
유상증자	28,182	-	20,738	-	-	-	48,920
현금배당(주석37)	-	-	-	-	-	(372,933)	(372,933)
신종자본증권분배금(주석37)	-	-	-	-	-	(91,742)	(91,742)
신종자본증권 발행(주석24)	-	499,200	-	-	-	-	499,200
신종자본증권 상환(주석24)	-	(9,983)	-	(17)	-	-	(10,000)
기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5)	-	-	-	-	1,386	(1,386)	-
기타	-	-	-	105	-	(105)	-
2021.9.30(전분기말)	4,211,365 ==========	3,549,105 ==========	1,161,654 ==========	(17)==========	425,097 ==========	15,785,223 ==========	25,132,427 ==========
2022.1.1(당기초)	4,211,365	3,499,180	1,161,654	(92)	466,945	16,253,840	25,592,892
분기총포괄손익:	-	-	-	-	(418,015)	1,734,332	1,316,317
분기순이익	-	-	-	-	-	1,734,332	1,734,332
기타포괄손익:	-	-	-	-	(418,015)	-	(418,015)
기타포괄손익채무증권 평가손익	-	-	-	-	(479,373)	-	(479,373)
외환차이	-	-	-	-	106,024	-	106,024
해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	-	-	(58,835)	-	(58,835)
기타포괄손익지분증권 평가손익	-	-	-	-	27,233	-	27,233
순확정급여자산 재측정요소	-	-	-	-	(13,064)	-	(13,064)
소유주와의 거래 등:	-	115,497	-	(55,945)	-	(712,525)	(652,973)
현금배당(주석37)	-	-	-	-	-	(621,992)	(621,992)
신종자본증권분배금(주석37)	-	-	-	-	-	(90,441)	(90,441)
신종자본증권 발행(주석24)	-	599,040	-	-	-	-	599,040
신종자본증권 상환(주석24)	-	(483,543)	-	(56,037)	-	-	(539,580)
기타	-	-	-	92	-	(92)	-
2022.9.30(당분기말)	4,211,365 ==========	3,614,677 ==========	1,161,654 ==========	(56,037)==========	48,930 ==========	17,275,647 ==========	26,256,236 ==========

별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다.

분 기 현 금 흐 름 표

제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지
제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
중소기업은행	(단위 : 백만원)

과 목	제62(당)기 3분기		제61(전)기 3분기
Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름		(11,861,087)		(2,161,847)
1. 영업에서 창출된 현금흐름	(16,320,624)		(5,870,542)
가. 분기순이익	1,734,332		1,523,740
나. 비용 및 수익의 조정(주석41)	(2,062,828)		(2,771,306)
다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동(주석41)	(15,992,128)		(4,622,976)
2. 이자의 수취	7,627,378		5,648,231
3. 이자의 지급	(2,647,898)		(1,777,915)
4. 배당금 수입	231,855		184,359
5. 법인세 납부	(751,798)		(345,980)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름		(4,377,415)		(5,643,653)
1. 당기손익금융자산 증가	(28,690,287)		(23,050,370)
2. 당기손익금융자산 감소	28,526,158		22,674,463
3. 기타포괄손익금융자산 증가	(13,366,976)		(14,963,583)
4. 기타포괄손익금융자산 감소	9,552,037		13,839,208
5. 상각후원가유가증권 증가	(9,537,418)		(10,809,551)
6. 상각후원가유가증권 감소	9,270,589		7,239,217
7. 종속기업의 처분	67,808		47,553
8. 관계기업의 처분	24,388		6,278
9. 종속기업의 취득	(40,152)		(464,844)
10. 관계기업의 취득	(94,955)		(62,600)
11. 투자부동산 및 유형자산의 처분	64		5,243
12. 투자부동산 및 유형자산의 취득	(57,454)		(73,320)
13. 무형자산의 처분	-		464
14. 무형자산의 취득	(31,217)		(31,811)
Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름		17,169,147		9,573,474
1. 차입금의 순증가	7,249,923		5,534,112
2. 사채의 증가	132,654,370		97,871,673
3. 사채의 감소	(122,029,865)		(93,855,095)
4. 리스부채의 상환	(47,303)		(48,204)
5. 유상증자	-		48,920
6. 신종자본증권 발행	599,040		499,200
7. 신종자본증권 상환	(539,580)		(10,000)
8. 신종자본증권분배금	(95,446)		(94,199)
9. 배당금 지급	(621,992)		(372,933)
Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과		340,285		197,096
Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(I+II+III+IV)		1,270,930		1,965,070
Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산		3,109,703		2,747,098
Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자산(주석41)		4,380,633 ==========		4,712,168 ==========

별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다.

5. 재무제표 주석

제62기 3분기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제61기 3분기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

중소기업은행

1. 일반적 사항

중소기업은행(이하 "은행")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 11월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 은행은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(Global Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(LuxembourgStock Exchange)에 상장하였으며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다.

당분기말 현재 은행의 납입자본금은 보통주자본금 37,215억원 및 우선주자본금 4,898억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포함)의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 은행의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 590개의 지점 및 30개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 1개의 사무소를 운영하고 있습니다.

2. 중요한 회계정책

2.1 재무제표 작성기준

은행의 재무제표는 기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다.

은행의 2022년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 분기재무제표는 기준서제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 분기재무제표는 보고기간말인 2022년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.

(1) 은행이 채택한 제ㆍ개정 기준서은행은 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. 1) 기준서 제1109호 '금융상품' 개정

동 개정사항은 새로운 금융부채나 변경된 금융부채의 조건이 기존의 금융부채의 조건과 실질적으로 다른지를 평가할 때 기업이 고려해야 하는 수수료를 명확히 합니다.이러한 수수료에는 채권자와 채무자 간에 지급하거나 수취한 수수료와 채권자와 채무자가 서로를 대신하여 지급하거나 수취한 수수료만 포함됩니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 은행이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

은행이 제정 또는 공표됐으나 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 없습니다.

2.2 회계정책분기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

2.2.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계추정 및 가정 1) COVID-19 관련 영향

2020년 이후 계속된 COVID-19는 한국을 포함한 전세계 경제에 광범위한 영향을 미치고 있습니다. 이에 대처하기 위해 다양한 형태의 정부지원정책이 발표되고 있음에도 불구하고, COVID-19의 지속은 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상을 증가시켜 은행의 재무성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 당분기말 현재 은행의 산업별 신용위험의 상세내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		대출채권	일반지급보증	금융보증계약	약정	합 계
제조업	자동차	9,380,251	56,151	210,100	2,422,886	12,069,388
	철강/금속	27,359,101	371,709	432,423	4,887,410	33,050,643
	정유/화학	7,275,383	80,998	120,068	2,041,196	9,517,645
	건설업	7,693,385	69,221	59,942	2,920,166	10,742,714
	기타	80,125,651	3,145,192	585,085	16,189,470	100,045,398
소 계		131,833,771	3,723,271	1,407,618	28,461,128	165,425,788
서비스업	항공운송업	2,106	8,494	100	6,420	17,120
	여행업	881,423	987	2,500	139,330	1,024,240
	교육 및 예술 스포츠	2,774,118	16	1,628	296,688	3,072,450
	숙박업, 음식점업	4,726,916	596	258	278,819	5,006,589
	금융및보험업	16,482,385	-	12,420	3,223,596	19,718,401
	기타	90,050,307	1,214,754	1,295,709	18,056,894	110,617,664
소 계		114,917,255	1,224,847	1,312,615	22,001,747	139,456,464
가 계		40,512,598	-	-	3,578,403	44,091,001
기 타		7,407,880	82,492	60,178	18,853,882	26,404,432
합 계		294,671,504	5,030,610	2,780,411	72,895,160	375,377,685

은행은 COVID-19의 지속 등에 따른 경기침체에 대응하기 위하여 미래경기전망을 반영하는 등 당분기말 현재 대손충당금(미사용약정충당부채 등 포함) 1,163,447백만원을 추가 적립하고 있습니다.

2) 중요한 회계추정 및 가정

은행은 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.

분기재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다.

4. 당기손익금융자산 및 부채

가. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당분기말	전기말
유가증권	지분증권	436,787	416,664
	수익증권 등	4,711,263	4,550,354
	국채 및 공채	283,436	1,390,702
	금융채	1,683,544	2,721,841
	기업이 발행한 원화채무증권	59,597	80,033
	기업이 발행한 외화채무증권	-	163,448
	자산담보부 채무증권	19,622	329,995
	소 계	7,194,249	9,653,037
파생상품		6,684,691	1,784,757
대출채권		226,656	105,714
합 계		14,105,596	11,543,508

나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	457,535	-	436,787
수익증권 등(*)	390	4,642,974	390	4,711,263
국채 및 공채	301,100	286,955	287,050	283,436
금융채	1,700,000	1,686,630	1,687,469	1,683,544
기업이 발행한 원화채무증권	60,000	59,644	59,685	59,597
자산담보부 채무증권	20,000	19,633	19,658	19,622
합 계	2,081,490	7,153,371	2,054,252	7,194,249

(*) 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액은 833,217백만원 및 815,500백만원입니다.

<전기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	429,004	-	416,664
수익증권 등(*)	-	4,474,426	-	4,550,354
국채 및 공채	1,421,888	1,394,081	1,392,009	1,390,702
금융채	2,730,000	2,723,353	2,723,127	2,721,841
기업이 발행한 원화채무증권	80,000	80,573	80,115	80,033
기업이 발행한 외화채무증권	162,626	164,539	164,489	163,448
자산담보부 채무증권	330,000	331,243	330,203	329,995
합 계	4,724,514	9,597,219	4,689,943	9,653,037

(*) 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액은900,117백만원 및 884,458백만원입니다.

다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	만기	연이자율(%)	액면가액	취득원가	공정가액(장부가액)
파생상품	-	-	66,513,757	-	6,941,677

<전기말>

구 분	만기	연이자율(%)	액면가액	취득원가	공정가액(장부가액)
파생상품	-	-	59,168,985	-	1,728,161

라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	종 류	자 산	부 채	계약금액(*)	평가이익	평가손실
이자율 관련	이자율선도	6,778	6,773	55,274	6,330	6,330
	이자율선물	-	-	218,113	-	519
	이자율스왑	161,530	143,909	34,254,189	720,614	582,170
	매입이자율옵션	16,329	-	280,000	10,908	6,857
	매도이자율옵션	-	16,711	340,000	9,179	11,663
	소 계	184,637	167,393	35,147,576	747,031	607,539
통화 관련	통화선도	3,243,514	3,285,733	83,767,743	3,150,436	3,178,336
	통화선물	-	-	3,709	-	56
	통화스왑	3,239,294	3,488,033	39,569,622	2,804,639	3,075,286
	매입통화옵션	1,881	-	57,392	1,881	-
	소 계	6,484,689	6,773,766	123,398,466	5,956,956	6,253,678
주식 관련	주식선물	-	-	2,330	21	145
	매입주식옵션	15,365	-	42,236	4,530	186
	매도주가지수옵션	-	518	65,921	1,039	3
	소 계	15,365	518	110,487	5,590	334
합 계		6,684,691	6,941,677	158,656,529	6,709,577	6,861,551

<전기말>

구 분	종 류	자 산	부 채	계약금액(*)	평가이익	평가손실
이자율 관련	이자율선도	606	598	73,632	606	598
	이자율선물	-	-	312,850	-	-
	이자율스왑	94,410	127,849	38,230,755	140,960	128,562
	매입이자율옵션	12,278	-	280,000	791	3,082
	매도이자율옵션	-	14,226	340,000	4,498	489
	소 계	107,294	142,673	39,237,237	146,855	132,731
통화 관련	통화선도	961,131	927,920	68,991,007	996,316	974,742
	통화스왑	705,312	657,053	36,886,890	1,154,019	1,180,612
	소 계	1,666,443	1,584,973	105,877,897	2,150,335	2,155,354
주식 관련	주식선물	-	-	1,873	-	-
	매입주식옵션	11,020	-	42,235	8,746	538
	매도주가지수옵션	-	515	37,757	338	79
	소 계	11,020	515	81,865	9,084	617
합 계		1,784,757	1,728,161	145,196,999	2,306,274	2,288,702

(*) 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.

마. 은행은 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련하여 당분기 및 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 없습니다.

바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평가조정금(부채) 2,895백만원(전기말: 655백만원(부채)) 및 신용위험조정금(부채) 1,840백만원(전기말: 957백만원(부채))을 계상하였습니다.

사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	대여처	당분기말	전기말
국공채	한국증권금융㈜	-	30,049
국공채	한국예탁결제원	-	60,309
합 계		-	90,358

5. 기타포괄손익금융자산

가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당분기말	전기말
유가증권	지분증권	1,308,157	1,270,594
	국채 및 공채	4,838,669	3,311,269
	금융채	7,779,427	7,509,031
	기업이 발행한 원화채무증권	4,304,299	3,309,578
	기업이 발행한 외화채무증권	2,369,300	1,855,081
	자산담보부 채무증권	1,549,329	1,732,673
	정부가 발행한 외화채무증권	40,541	34,847
합 계		22,189,722	19,023,073

나. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	510,597	-	1,308,157
국채 및 공채	5,048,000	5,021,926	5,008,661	4,838,669
금융채	8,010,000	8,005,116	8,006,469	7,779,427
기업이 발행한 원화채무증권	4,540,000	4,539,589	4,537,525	4,304,299
기업이 발행한 외화채무증권	2,479,668	2,492,323	2,485,568	2,369,300
자산담보부 채무증권	1,600,000	1,600,198	1,599,963	1,549,329
정부가 발행한 외화채무증권	42,795	42,370	42,516	40,541
합 계	21,720,463	22,212,119	21,680,702	22,189,722

<전기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	510,597	-	1,270,594
국채 및 공채	3,333,000	3,354,543	3,338,466	3,311,269
금융채	7,560,000	7,554,032	7,553,546	7,509,031
기업이 발행한 원화채무증권	3,330,000	3,334,674	3,332,713	3,309,578
기업이 발행한 외화채무증권	1,833,780	1,846,576	1,843,040	1,855,081
자산담보부 채무증권	1,740,000	1,740,530	1,740,065	1,732,673
정부가 발행한 외화채무증권	35,208	34,979	35,005	34,847
합 계	17,831,988	18,375,931	17,842,835	19,023,073

다. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	종 류	당분기말		전기말
		취득원가	장부가액	취득원가	장부가액
주식	시장성 있는 주식	295,244	901,707	293,804	880,000
	시장성 없는 주식	215,353	406,450	216,793	390,594
합 계		510,597	1,308,157	510,597	1,270,594

라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	기초	기타포괄손익인식액	당기손익으로 재분류액		이익잉여금으로 재분류액(*)	법인세효과	당분기말
			손상차손	매각
지분증권	550,997	37,563	-	-	-	(10,330)	578,230
원화채무증권	(71,921)	(580,590)	1,294	1,900	-	158,784	(490,533)
외화채무증권	3,823	(83,378)	162	(592)	-	23,047	(56,938)
합 계	482,899	(626,405)	1,456	1,308	-	171,501	30,759

(*) 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다 .

<전분기>

구 분	기초	기타포괄손익인식액	당기손익으로 재분류액		이익잉여금으로 재분류액(*)	법인세효과	전분기말
			손상차손	매각
지분증권	563,601	19,182	-	-	1,912	(5,801)	578,894
원화채무증권	19,908	(88,430)	1,893	(27,951)	-	31,484	(63,096)
외화채무증권	12,609	(960)	473	(3,808)	-	1,181	9,495
합 계	596,118	(70,208)	2,366	(31,759)	1,912	26,864	525,293

(*) 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순손실은 각각 571백만원 및 1,912백만원입니다.

마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	3,713	-	-	3,713
손상차손	1,456	-	-	1,456
매각	(93)	-	-	(93)
환율변동분	393	-	-	393
법인세효과	(483)	-	-	(483)
당분기말	4,986	-	-	4,986

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	2,115	-	-	2,115
손상차손	2,366	-	-	2,366
매각	(1,401)	-	-	(1,401)
환율변동분	122	-	-	122
법인세효과	(299)	-	-	(299)
전분기말	2,903	-	-	2,903

바. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	대여처	당분기말	전기말
국공채	한국예탁결제원	2,619,826	437,125
국공채	한국증권금융㈜	723,551	91,643
금융채	한국예탁결제원	692,840	19,953
합 계		4,036,217	548,721

6. 상각후원가유가증권

가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가(장부가액)	공정가액
국채 및 공채	11,627,000	11,402,639	11,479,405	10,800,323
금융채	13,650,000	13,598,505	13,606,437	13,286,928
기업이 발행한 원화채무증권	7,690,000	7,685,280	7,675,056	7,214,264
기업이 발행한 외화채무증권	1,119,144	1,079,674	1,079,946	982,690
자산담보부 채무증권	1,103,600	1,103,562	1,103,569	1,027,679
정부가 발행한 외화채무증권	1,492,192	1,470,208	1,473,750	1,325,752
소 계	36,681,936	36,339,868	36,418,163	34,637,636
대손충당금	-	-	(4,678)	(4,678)
합 계	36,681,936	36,339,868	36,413,485	34,632,958

<전기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가(장부가액)	공정가액
국채 및 공채	12,817,000	12,665,506	12,739,159	12,711,143
금융채	14,860,000	14,853,754	14,851,251	14,791,415
기업이 발행한 원화채무증권	6,100,000	6,123,258	6,110,914	6,043,990
기업이 발행한 외화채무증권	799,756	800,067	798,144	799,834
자산담보부 채무증권	1,031,404	1,031,896	1,031,528	1,023,988
정부가 발행한 외화채무증권	628,315	619,405	620,214	608,273
소 계	36,236,475	36,093,886	36,151,210	35,978,643
대손충당금	-	-	(2,882)	(2,882)
\합 계	36,236,475	36,093,886	36,148,328	35,975,761

나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	2,882	-	-	2,882
손상차손	1,671	-	-	1,671
환율변동분	125	-	-	125
당분기말	4,678	-	-	4,678

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	2,450	-	-	2,450
손상차손	291	-	-	291
환율변동분	19	-	-	19
전분기말	2,760	-	-	2,760

다. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 없습니다.

7. 상각후원가대출채권

가. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
원화대출금	265,756,692	251,887,171
외화대출금	4,902,502	3,925,427
매입어음	214,524	9,135
매입외환	1,954,230	2,022,402
환매조건부채권매수	7,913,766	7,445,409
은행간대여금	3,513,629	1,899,696
내국수입유산스	3,603,470	2,882,742
지급보증대지급금	16,173	13,743
신용카드채권	3,039,054	2,931,309
콜론	3,009,940	503,288
사모사채	747,524	498,403
소 계	294,671,504	274,018,725
이연대출부대손익	552,373	532,734
(-) 현재가치할인차금	(8,025)	(9,258)
(-) 대손충당금	(3,274,452)	(2,791,332)
장부금액	291,941,400	271,750,869

나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	835,096	1,290,036	666,200	2,791,332
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	206,294	(200,612)	(5,682)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(176,627)	209,343	(32,716)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(8,665)	(107,628)	116,293	-
소 계	21,002	(98,897)	77,895	-
손상차손(환입)	(11,651)	506,195	427,111	921,655
매각	-	-	(93,696)	(93,696)
상각채권 회수	-	-	78,025	78,025
상각	-	-	(422,770)	(422,770)
시간가치 경과분	-	-	(18,090)	(18,090)
환율변동분	7,610	5,380	5,006	17,996
당분기말	852,057	1,702,714	719,681	3,274,452

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	839,674	990,366	808,166	2,638,206
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	220,011	(213,288)	(6,723)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(102,555)	155,330	(52,775)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(9,152)	(100,799)	109,951	-
소 계	108,304	(158,757)	50,453	-
손상차손(환입)	(138,718)	354,089	484,127	699,498
매각	-	-	(151,863)	(151,863)
상각채권 회수	-	-	79,610	79,610
상각	-	-	(546,452)	(546,452)
시간가치 경과분	-	-	(25,578)	(25,578)
환율변동분	2,763	1,728	2,445	6,936
전분기말	812,023	1,187,426	700,908	2,700,357

다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	235,763,873	35,936,070	2,318,782	274,018,725
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	10,276,333	(10,209,242)	(67,091)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(36,625,656)	36,858,014	(232,358)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(677,968)	(1,399,413)	2,077,381	-
소 계	(27,027,291)	25,249,359	1,777,932	-
실행(상환)	13,908,039	5,848,983	(698,889)	19,058,133
매각	-	-	(399,765)	(399,765)
상각	-	-	(422,770)	(422,770)
환율변동분	2,158,446	252,286	6,449	2,417,181
당분기말	224,803,067	67,286,698	2,581,739	294,671,504

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	225,526,924	29,813,461	2,753,549	258,093,934
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	9,948,172	(9,883,871)	(64,301)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(15,363,815)	15,697,843	(334,028)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(715,492)	(1,284,590)	2,000,082	-
소 계	(6,131,135)	4,529,382	1,601,753	-
실행(상환)	12,371,332	(1,308,816)	(662,109)	10,400,407
매 각	-	-	(620,714)	(620,714)
상 각	-	-	(546,452)	(546,452)
환율변동분	818,295	55,968	3,244	877,507
전분기말	232,585,416	33,089,995	2,529,271	268,204,682

라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	기 초	증 가	감 소	당분기말
이연대출부대수익	(5,024)	(1,000)	2,361	(3,663)
이연대출부대비용	537,758	209,160	(190,882)	556,036
합 계	532,734	208,160	(188,521)	552,373

<전분기>

구 분	기 초	증 가	감 소	전분기말
이연대출부대수익	(6,007)	(1,753)	2,345	(5,415)
이연대출부대비용	499,797	209,446	(166,477)	542,766
합 계	493,790	207,693	(164,132)	537,351

8. 위험회피회계

가. 당분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	종류	당분기말			전기말
		자 산	부 채	계약금액(*)	자 산	부 채	계약금액(*)
공정가치위험회피	이자율스왑	36,818	290,776	2,718,478	10,109	70,350	2,382,694
	통화스왑	-	44,062	750,810	31,348	-	578,359
합 계		36,818	334,838	3,469,288	41,457	70,350	2,961,053

(*) 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.

나. 공정가치위험회피 수단 (1) 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	당분기 중 공정가치 변동	비효과적인 부분
이자율스왑	(188,584)	(704)
통화스왑	(73,619)	2,396
합 계	(262,203)	1,692

<전분기>

구 분	전분기 중 공정가치 변동	비효과적인 부분
이자율스왑	(46,929)	(145)
통화스왑	(33,216)	94
합 계	(80,145)	(51)

(2) 당분기말 공정가치위험회피 비파생상품의 장부금액 및 당분기 및 전분기 중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말		전기말 및 전분기(*)
	장부금액	당분기 중공정가치 변동	장부금액	전분기 중공정가치 변동
외화사채	286,960	(49,860)	237,100	(16,980)

다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말 및 당분기>

구 분	장부금액	공정가치조정누계액	당분기 중공정가치 변동
자산
기타포괄손익금융자산	610,452	(36,504)	(45,890)
종속기업, 관계기업투자	285,400	66,960	49,860
합 계	895,852	30,456	3,970
부채
원화발행채권	438,065	(181,935)	(141,888)
외화발행채권	2,081,682	(120,131)	(102,843)
합 계	2,519,747	(302,066)	(244,731)

<전기말 및 전분기>

구 분	장부금액	공정가치조정누계액	전분기 중공정가치 변동
자산
기타포괄손익금융자산	600,341	9,309	(11,541)
종속기업, 관계기업투자	235,540	17,100	16,980
합 계	835,881	26,409	5,439
부채
원화발행채권	692,809	(37,190)	(40,580)
외화발행채권	1,631,014	(14,295)	(22,524)
합 계	2,323,823	(51,485)	(63,104)

(*) 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다.

라. 해외사업장순투자의 위험회피당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말		전기말 및 전분기(*)
	장부금액	당분기 중공정가치 변동	장부금액	전분기 중공정가치 변동
외화사채	469,180	(81,521)	387,659	(31,687)
외화차입금	9,933	370	10,303	(39)
합 계	479,113	(81,151)	397,962	(31,726)

(*) 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다.

마. 위험회피수단 만기분석당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	종류	1개월 미만	1개월 이상3개월 미만	3개월 이상1년 미만	1년 이상5년 미만	5년 이상	합계
공정가치 위험회피	이자율스왑
	액면금액	-	7,174	295,569	1,758,430	657,305	2,718,478
	평균금리(%)	-	2.25	2.43	2.01	2.55	-
	통화스왑
	액면금액	-	-	158,160	592,650	-	750,810
	평균금리(%)	-	-	2.58	1.41	-	-
	외화사채
	액면금액	-	-	-	286,960	-	286,960
	평균금리(%)	-	-	-	2.00	-	-
소 계		-	7,174	453,729	2,638,040	657,305	3,756,248
해외사업장순투자위험회피	외화사채
	액면금액	86,088	-	-	383,092	-	469,180
	평균금리(%)	2.43	-	-	2.13	-	-
	외화차입금
	액면금액	-	9,933	-	-	-	9,933
	평균금리(%)	-	0.07	-	-	-	-
소 계		86,088	9,933	-	383,092	-	479,113

<전기말>

구 분	종류	1개월 미만	1개월 이상3개월 미만	3개월 이상1년 미만	1년 이상5년 미만	5년 이상	합계
공정가치 위험회피	이자율스왑
	액면금액	7,113	20,154	167,497	1,522,881	665,049	2,382,694
	평균금리(%)	3.31	3.77	4.84	1.88	2.56	-
	통화스왑
	액면금액	-	-	193,869	384,490	-	578,359
	평균금리(%)	-	-	0.52	0.20	-	-
	외화사채
	액면금액	-	-	-	237,100	-	237,100
	평균금리(%)	-	-	-	2.00	-	-
소 계		7,113	20,154	361,366	2,144,471	665,049	3,198,153
해외사업장순투자위험회피	외화사채
	액면금액	-	-	71,130	316,529	-	387,659
	평균금리(%)	-	-	0.12	2.13	-	-
	외화차입금
	액면금액	-	-	10,303	-	-	10,303
	평균금리(%)	-	-	0.01	-	-	-
소 계		-	-	81,433	316,529	-	397,962

바. 이자율지표 개혁에 영향받는 위험회피관계기준서 제1109호에 따라 위험회피관계에 있어서 예상거래의 발생 가능성 검토시와 위험회피효과의 전진적인 평가시 현금흐름의 기초변수인 이자율지표가 이자율지표 개혁으로 변경되지 않는다고 가정합니다. 당분기말 및 전기말 현재 은행의 이자율지표 개혁으로 인해 위험회피관계에 노출되어 있는 이자율지표와 관련된 위험회피수단의 명목금액은 아래와 같습니다(단위: 백만원).

이자율지표	당분기말	전기말
USD 3M LIBOR	2,324,864	2,208,528
USD 6M LIBOR	12,913	22,525
KRW 3M CD	620,000	730,000
합 계	2,957,777	2,961,053

(*) LIBOR 금리 산출이 중단되는 시점 이전의 명목금액 또한 포함하고 있습니다.

9. 종속기업, 관계기업투자

가. 당분기말 및 전기말 현재 종속기업, 관계기업투자에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

회사명		지분율(%)	취득가액	순자산 지분해당액	장부금액	주요사업내역	소재국	결산일
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	100.00	265,452	1,408,366	416,063	신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업	대한민국	12월 31일
	아이비케이자산운용㈜	100.00	24,140	73,920	28,503	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이신용정보㈜	100.00	3,000	32,642	10,724	신용조사업, 채권추심업	대한민국	12월 31일
	아이비케이투자증권㈜	87.78	600,003	923,403	611,687	금융투자업	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이시스템(*1)	55.63	1,725	18,160	11,243	금융전산업	대한민국	12월 31일
	기업은행(중국) 유한공사	100.00	354,764	600,332	328,352	은행업	중국	12월 31일
	아이비케이연금보험㈜	100.00	340,000	221,507	340,000	보험업(연금)	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이저축은행	100.00	73,590	182,078	73,590	상호저축은행업	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이서비스	100.00	3,000	7,358	3,000	사업시설 유지ㆍ관리 서비스업	대한민국	12월 31일
	IBK인도네시아은행(*2)	91.34	354,842	244,176	354,842	은행업	인도네시아	12월 31일
	IBK미얀마은행	100.00	218,440	282,164	285,400	은행업	미얀마	3월 31일
	아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사	80.00	9,736	1,522	460	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(*3)	26.67	-	10,883	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(*3)	49.50	17,159	8,106	7,980	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(*3)	50.00	-	3,416	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	기술금융제1호사모투자전문회사(*3)	30.00	3,497	9,830	3,497	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(*3)	50.00	6,071	6,242	6,071	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(*3)	42.11	4,594	14,561	4,594	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(*3)	50.00	18,890	27,089	18,890	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	60.59	-	9,984	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(*3)	48.78	37,560	27,991	37,560	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(*3)	40.00	26,154	81,450	26,154	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(*3)	40.00	32,812	31,790	32,812	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(*3)	30.00	33,288	33,860	33,288	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(*3)	40.00	6,219	5,622	6,219	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(*3)	40.00	8,648	8,215	8,648	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹동반성장투자조합(*4)	50.00	-	1,785	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(*4)	50.00	1,100	2,547	1,100	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합(*5)	50.00	1,155	1,848	1,155	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합(*4)	33.33	2,970	11,481	2,970	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(*4)	50.00	3,400	1,836	1,519	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(*4)	50.00	2,700	5,802	2,700	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(*4)	25.00	4,800	3,551	4,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합(*6)	50.00	6,400	7,370	6,400	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(*4)	50.00	-	912	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(*4)	49.38	10,800	10,203	10,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	소 계		2,476,909	4,322,002	2,681,021
관계기업	㈜제이에스아이(*7)	18.97	1,349	77	-	제조업	대한민국	12월 31일
	인천대교㈜(*8)	14.99	9,158	(15,614)	9,158	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	전라선철도㈜(*8)	11.94	12,553	8,623	5,955	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	청정상주㈜(*8)	14.00	1,235	856	518	건설업	대한민국	12월 31일
	청정서귀포㈜(*8)	11.41	1,130	1,325	699	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	푸른김해지키미㈜(*8)	14.00	1,411	1,011	734	건설업	대한민국	12월 31일
	푸른아산지키미㈜(*8)	15.00	1,407	1,074	705	건설업	대한민국	12월 31일
	한국금융안전㈜(*8)	14.67	880	2,737	880	서비스업, 운수업, 부동산업	대한민국	12월 31일
	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	28.93	19,576	860	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	프레스토제7호사모투자합자회사(*9)	12.00	3,000	4,173	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사(*11)	12.50	645	2,357	645	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사(*12)	15.00	1,800	2,995	1,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	이음제칠호사모투자 합자회사(*13)	13.12	4,947	5,745	4,947	금융투자업	대한민국	12월 31일
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	23.58	155	840	155	금융투자업	대한민국	12월 31일
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사 (*14)	5.07	3,000	2,936	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사(*15)	15.00	18,830	18,328	18,830	금융투자업	대한민국	12월 31일
	토르사모투자 합자회사(*16)	15.75	10,000	9,727	10,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사	23.89	3,000	2,970	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	34.88	3,000	2,965	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사(*30)	14.78	3,000	2,551	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	22.50	860	2,006	860	금융투자업	대한민국	12월 31일
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	20.00	1,712	937	1,046	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	20.00	2,160	3,411	2,160	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	35.00	2,100	2,033	2,100	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	35.00	966	1,868	966	금융투자업	대한민국	12월 31일
	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	47.17	500	490	500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	33.33	186	60	186	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	31.25	1,179	1,171	1,179	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합	35.29	-	68	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	가이아바이오투자조합1호(*17)	49.18	3,000	2,779	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술 투자조합(*18)	50.00	2,791	3,254	2,791	금융투자업	대한민국	12월 31일
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	20.00	4,000	3,842	4,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(*19)	19.04	1,000	1,015	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	케이프 제이호 헬스케어투자조합(*20)	14.07	1,759	2,810	1,759	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브이에스코너스톤신기술조합	23.53	2,000	1,925	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	45.45	10,000	9,962	10,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	알바트로스오아시너지펀드	44.44	3,400	6,234	3,400	금융투자업	대한민국	12월 31일
	글로벌게이트웨이펀드III	25.00	5,000	4,834	5,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*22)	80.00	3,725	3,050	3,725	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	49.18	3,000	3,054	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	컴퍼니케이 바이오펀드	39.02	8,000	7,354	8,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	27.75	3,000	3,263	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	23.53	-	3,020	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	29.85	2,000	1,951	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합	26.04	2,000	31	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	한화유온신기술조합제1호	22.99	2,000	1,945	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	41.67	3,000	2,940	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	인터베스트글로벌스케일업펀드(*23)	16.67	3,500	3,274	3,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	43.86	23,100	22,621	23,100	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 상생2호 신기술조합	28.57	-	4,312	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	40.00	12,800	11,142	12,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	44.44	2,000	1,955	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스마일게이트넥스트커머스2호펀드	28.30	3,000	4,132	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	46.51	2,000	1,953	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	32.79	4,000	3,849	4,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-KT디지털신산업투자조합	34.88	12,000	11,811	12,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	44.12	3,000	2,896	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(*24)	54.55	3,000	2,947	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드(*25)	17.14	3,000	2,955	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	신한케이유니콘제1호신기술투자조합(*26)	19.16	5,000	4,932	5,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	비전 소부장 벤처투자조합 1호(*27)	51.72	3,000	2,951	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합(*28)	19.23	1,000	989	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	30.30	1,000	989	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	24.00	3,000	3,773	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	29.70	3,000	2,986	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
한 아세안 테크놀로지펀드 2(*29)	17.54	3,000	-	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	38.38	3,000	2,966	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
한화스마트헬스케어신기술조합1호	30.00	3,000	2,948	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	28.17	2,000	1,979	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합(*31)	13.45	3,000	3,060	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	32.79	2,000	2,174	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(*22)	75.00	1,200	1,163	1,200	금융투자업	대한민국	12월 31일
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	22.22	2,000	1,994	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
소 계		276,014	238,594	245,298
합 계			2,752,923	4,560,596	2,926,319

<전기말>

회사명		지분율(%)	취득가액	순자산 지분해당액	장부금액	주요사업내역	소재국	결산일
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	100.00	265,452	1,296,908	416,063	신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업	대한민국	12월 31일
	아이비케이자산운용㈜	100.00	24,140	70,912	28,503	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이신용정보㈜	100.00	3,000	30,394	10,724	신용조사업, 채권추심업	대한민국	12월 31일
	아이비케이투자증권㈜	87.78	600,003	907,937	611,687	금융투자업	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이시스템(*1)	55.63	1,725	16,828	11,243	금융전산업	대한민국	12월 31일
	기업은행(중국) 유한공사	100.00	354,764	524,768	328,352	은행업	중국	12월 31일
	아이비케이연금보험㈜	100.00	340,000	600,054	340,000	보험업(연금)	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이저축은행	100.00	73,590	167,715	73,590	상호저축은행업	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이서비스	100.00	3,000	6,176	3,000	사업시설 유지ㆍ관리 서비스업	대한민국	12월 31일
	IBK인도네시아은행(*2)	91.34	354,842	212,492	354,842	은행업	인도네시아	12월 31일
	IBK미얀마은행	100.00	218,440	234,647	235,540	은행업	미얀마	3월 31일
	아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사	80.00	9,736	1,523	460	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(*3)	26.67	-	11,072	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(*3)	49.50	17,159	14,031	7,980	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(*3)	50.00	1,166	13,722	1,166	금융투자업	대한민국	12월 31일
	기술금융제1호사모투자전문회사(*3)	30.00	5,147	8,747	5,147	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(*3)	50.00	6,071	5,613	6,071	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(*3)	42.11	5,863	11,490	5,863	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(*3)	50.00	24,340	28,426	24,340	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	60.59	25,839	25,050	25,839	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(*3)	48.78	32,880	27,101	32,880	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(*3)	40.00	43,002	54,934	43,002	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(*3)	40.00	32,732	30,620	32,732	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(*3)	30.00	19,722	18,351	19,722	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(*3)	40.00	-	(106)	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹동반성장투자조합(*4)	50.00	-	1,322	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(*4)	50.00	1,700	4,080	1,700	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합(*5)	50.00	1,155	2,287	1,155	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합(*4)	33.33	3,800	7,155	3,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(*4)	50.00	4,300	2,609	2,419	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(*4)	50.00	2,700	6,922	2,700	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(*4)	25.00	4,800	3,862	4,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합(*6)	50.00	9,000	10,026	9,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(*4)	50.00	5,300	6,938	5,300	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(*4)	49.38	6,800	6,470	6,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	소 계		2,502,168	4,371,076	2,656,420
관계기업	㈜제이에스아이(*7)	18.97	1,349	126	-	제조업	대한민국	12월 31일
	인천대교㈜(*8)	14.99	9,158	(19,481)	9,158	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	전라선철도㈜(*8)	11.94	12,553	9,222	6,206	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	청정상주㈜(*8)	14.00	1,235	875	652	건설업	대한민국	12월 31일
	청정서귀포㈜(*8)	11.41	1,130	1,290	791	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	푸른김해지키미㈜(*8)	14.00	1,411	1,030	805	건설업	대한민국	12월 31일
	푸른아산지키미㈜(*8)	15.00	1,406	1,090	787	건설업	대한민국	12월 31일
	한국금융안전㈜(*8)	14.67	880	3,014	880	서비스업, 운수업, 부동산업	대한민국	12월 31일
	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	28.93	19,576	858	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	프레스토제7호사모투자합자회사(*9)	12.00	3,000	4,096	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	이음제오호사모투자 합자회사(*10)	14.15	-	2	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사(*11)	12.50	645	710	645	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사(*12)	15.00	1,800	1,728	1,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	이음제칠호사모투자 합자회사(*13)	13.12	5,000	4,763	5,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	21.28	1,500	1,514	1,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	23.58	2,500	2,483	2,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사 (*14)	5.07	3,000	2,966	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사(*15)	15.00	10,500	10,096	10,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	22.50	1,103	2,842	1,103	금융투자업	대한민국	12월 31일
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	20.00	1,735	938	1,068	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	20.00	2,502	1,524	2,502	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	35.00	2,450	2,341	2,450	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	35.00	966	845	966	금융투자업	대한민국	12월 31일
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	33.33	520	302	520	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	31.25	2,064	2,092	2,064	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합	35.29	3,000	3,392	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	가이아바이오투자조합1호(*17)	49.18	3,000	2,803	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술 투자조합(*18)	50.00	3,853	3,496	3,853	금융투자업	대한민국	12월 31일
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	28.30	1,500	1,621	1,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	델타AI유니콘투자조합	36.14	3,000	2,829	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	20.00	4,000	3,736	4,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(*19)	19.04	1,000	1,117	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	케이프 제이호 헬스케어투자조합(*20)	14.07	1,759	1,752	1,759	금융투자업	대한민국	12월 31일
	케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합(*21)	19.23	2,500	2,414	2,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브이에스코너스톤신기술조합	23.53	2,000	1,948	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	45.45	6,500	6,887	6,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	알바트로스오아시너지펀드	44.44	3,400	3,562	3,400	금융투자업	대한민국	12월 31일
	티그리스-엘로힘투자조합1호	47.60	2,000	3,453	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	글로벌게이트웨이펀드III	25.00	4,000	3,904	4,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*22)	80.00	3,200	3,369	3,200	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	49.18	3,000	3,003	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	컴퍼니케이 바이오펀드	39.02	8,000	8,391	8,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	27.75	3,000	2,851	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	23.53	-	2,900	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	29.85	2,000	1,971	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합	26.04	2,000	1,972	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	한화유온신기술조합제1호	22.99	2,000	2,350	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	41.67	3,000	3,132	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	인터베스트글로벌스케일업펀드(*23)	16.67	1,000	916	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	티그리스투자조합34호	37.97	3,000	2,856	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	43.86	19,975	18,614	19,975	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 상생2호 신기술조합	28.57	2,000	1,985	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	40.00	8,800	8,056	8,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	44.44	2,000	1,986	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스마일게이트넥스트커머스2호펀드	28.30	3,000	2,991	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	46.51	2,000	1,985	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	32.79	2,000	1,982	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-KT디지털신산업투자조합	36.59	3,000	2,988	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	44.12	3,000	2,942	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	소 계		205,470	157,420	175,384
합 계			2,707,638	4,528,496	2,831,804

(*1) 자기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 73.40%입니다.(*2) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 91.44%입니다.(*3) 은행은 공동무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 지배력을 행사하고 있습니다.(*4) 은행은 유한책임조합원으로 해당 종속기업에 참여하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원의 역할을 수행하고 있습니다. 은행은 직접으로 또는 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈을 통하여 간접적으로 해당 종속기업의 의결권의 과반수를 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(*5) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권㈜이 지분을 각각 50.00%, 38.33%, 11.67%씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(*6) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권㈜이 지분을 각각 50.00%, 40.00%, 10.00%씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(*7) 은행과 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사가 지분을 각각 18.97%, 13.89%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*8) 은행은 동 관계기업의 이사회 구성원이며 임원 선임권한을 보유하고 있으므로, 동 관계기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정 및 임원선임 과정에 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*9) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.00%, 20.00%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. (*10) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.15%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. (*11) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.50%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*12) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 15.00%, 8.33%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*13) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 13.12%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*14) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 5.07%, 16.89%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*15) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈과 아이비케이투자증권㈜가 유한책임사원으로서 지분을 각각 15.00%, 7.50%, 7.50%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*16) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 각각 15.75%, 7.87%씩 소유하여 지배력을 행사할 수 없습니다.(*17) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임조합원으로서 지분을 각각 49.18%, 16.39%씩 소유하여 지배력을 행사할 수 없습니다.(*18) 은행은 유한책임조합원으로 참여하여 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 아이비케이투자증권㈜은 단독의사결정권한이 없는 공동업무집행조합원으로 지분을 15.00% 소유하여 지배력을 행사할 수 없습니다.(*19) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.04%, 15.25%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*20) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.07%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*21) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.23%, 9.23%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*22) 은행은 유한책임조합원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 업무집행조합원과 공동으로 수행하므로 지배력을 행사할 수 없습니다.(*23) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 16.67%, 8.33%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*24) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임조합원으로서 지분을 각각 54.55%, 18.18% 소유하여 지배력을 행사할 수 없습니다.(*25) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 17.14%, 5.71%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*26) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.16%, 3.83%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*27) 은행은 유한책임조합원으로 참여하여 지분을 51.72% 소유하여 지배력을 행사할 수 없습니다.(*28) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.23%, 19.23%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*29) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 17.54%, 11.70%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*30) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.78%, 9.85%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*31) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 13.45%, 8.97%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.

나. 당분기 및 전분기 중 종속기업, 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

회사명		기 초	취득(처분)	손상차손(*1)	기 타(*2)	당분기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	416,063	-	-	-	416,063
	아이비케이자산운용㈜	28,503	-	-	-	28,503
	아이비케이신용정보㈜	10,724	-	-	-	10,724
	아이비케이투자증권㈜	611,687	-	-	-	611,687
	㈜아이비케이시스템	11,243	-	-	-	11,243
	기업은행(중국) 유한공사	328,352	-	-	-	328,352
	아이비케이연금보험㈜	340,000	-	-	-	340,000
	㈜아이비케이저축은행	73,590	-	-	-	73,590
	㈜아이비케이서비스	3,000	-	-	-	3,000
	IBK인도네시아은행	354,842	-	-	-	354,842
	IBK미얀마은행	235,540	-	-	49,860	285,400
	아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	460	-	-	-	460
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	7,980	-	-	-	7,980
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	1,166	(1,166)	-	-	-
	기술금융 제1호 사모투자전문회사	5,147	(1,650)	-	-	3,497
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	6,071	-	-	-	6,071
	아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호사모투자합자회사	5,863	(1,269)	-	-	4,594
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	24,340	(5,450)	-	-	18,890
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	25,839	(25,839)	-	-	-
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	32,880	4,680	-	-	37,560
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자 합자회사	43,002	(16,848)	-	-	26,154
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	32,732	80	-	-	32,812
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	19,722	13,566	-	-	33,288
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사	-	6,219	-	-	6,219
	아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사	-	8,648	-	-	8,648
	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	1,700	(600)	-	-	1,100
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합	1,155	-	-	-	1,155
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합	3,800	(830)	-	-	2,970
	IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합	2,419	(900)	-	-	1,519
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	2,700	-	-	-	2,700
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	4,800	-	-	-	4,800
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	9,000	(2,600)	-	-	6,400
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	5,300	(5,300)	-	-	-
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	6,800	4,000	-	-	10,800
관계기업	인천대교㈜	9,158	-	-	-	9,158
	전라선철도㈜	6,206	-	(251)	-	5,955
	청정상주㈜	652	-	(134)	-	518
	청정서귀포㈜	791	-	(92)	-	699
	푸른김해지키미㈜	805	-	(71)	-	734
	푸른아산지키미㈜	787	-	(82)	-	705
	한국금융안전㈜	880	-	-	-	880
	프레스토제7호사모투자합자회사	3,000	-	-	-	3,000
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	645	-	-	-	645
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	1,800	-	-	-	1,800
	이음제칠호사모투자 합자회사	5,000	(53)	-	-	4,947
	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	1,500	(1,500)	-	-	-
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	2,500	(2,345)	-	-	155
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	3,000	-	-	-	3,000
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	10,500	8,330	-	-	18,830
	토르사모투자 합자회사	-	10,000	-	-	10,000
	레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사	-	3,000	-	-	3,000
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	-	3,000	-	-	3,000
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈 사모투자 합자회사	-	3,000	-	-	3,000
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	1,103	(243)	-	-	860
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	1,068	-	(22)	-	1,046
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	2,502	(342)	-	-	2,160
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	2,450	(350)	-	-	2,100
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	966	-	-	-	966
	이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호	-	500	-	-	500
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	520	(334)	-	-	186
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,064	(885)	-	-	1,179
	코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합	3,000	(3,000)	-	-	-
	가이아바이오투자조합1호	3,000	-	-	-	3,000
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	3,853	(1,062)	-	-	2,791
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,500	(1,500)	-	-	-
	델타AI유니콘투자조합	3,000	(3,000)	-	-	-
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	-	-	-	4,000
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,000	-	-	-	1,000
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	1,759	-	-	-	1,759
	케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	2,500	(2,500)	-	-	-
	브이에스코너스톤신기술조합	2,000	-	-	-	2,000
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	6,500	3,500	-	-	10,000
	알바트로스오아시너지펀드	3,400	-	-	-	3,400
	티그리스-엘로힘투자조합1호	2,000	(2,000)	-	-	-
	글로벌게이트웨이펀드III	4,000	1,000	-	-	5,000
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	3,200	525	-	-	3,725
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,000	-	-	-	3,000
	컴퍼니케이 바이오펀드	8,000	-	-	-	8,000
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,000	-	-	-	3,000
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,000	-	-	-	2,000
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합	2,000	-	-	-	2,000
	한화유온신기술조합제1호	2,000	-	-	-	2,000
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	3,000	-	-	-	3,000
	인터베스트글로벌스케일업펀드	1,000	2,500	-	-	3,500
	티그리스투자조합34호	3,000	(3,000)	-	-	-
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	19,975	3,125	-	-	23,100
	코너스톤 상생2호 신기술조합	2,000	(2,000)	-	-	-
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	8,800	4,000	-	-	12,800
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	2,000	-	-	-	2,000
	스마일게이트넥스트커머스2호펀드	3,000	-	-	-	3,000
	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	2,000	-	-	-	2,000
	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	2,000	2,000	-	-	4,000
	IBK-KT디지털신산업투자조합	3,000	9,000	-	-	12,000
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	3,000	-	-	-	3,000
	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	-	3,000	-	-	3,000
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	-	3,000	-	-	3,000
	신한케이유니콘제1호신기술투자조합	-	5,000	-	-	5,000
	비전 소부장 벤처투자조합 1호	-	3,000	-	-	3,000
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	-	1,000	-	-	1,000
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	-	1,000	-	-	1,000
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	-	3,000	-	-	3,000
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	-	3,000	-	-	3,000
한 아세안 테크놀로지펀드 2	-	3,000	-	-	3,000
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	-	3,000	-	-	3,000
한화스마트헬스케어신기술조합1호	-	3,000	-	-	3,000
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	-	2,000	-	-	2,000
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	-	3,000	-	-	3,000
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	-	2,000	-	-	2,000
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	-	1,200	-	-	1,200
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	-	2,000	-	-	2,000
합 계		2,831,804	45,307	(652)	49,860	2,926,319

<전분기>

회사명		기 초	취득(처분)	손상차손(*1)	기 타(*2)	전분기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	416,063	-	-	-	416,063
	아이비케이자산운용㈜	28,503	-	-	-	28,503
	아이비케이신용정보㈜	10,724	-	-	-	10,724
	아이비케이투자증권㈜	411,687	200,000	-	-	611,687
	㈜아이비케이시스템	11,243	-	-	-	11,243
	기업은행(중국) 유한공사	328,352	-	-	-	328,352
	아이비케이연금보험㈜	340,000	-	-	-	340,000
	㈜아이비케이저축은행	73,590	-	-	-	73,590
	㈜아이비케이서비스	3,000	-	-	-	3,000
	IBK인도네시아은행	282,730	-	-	-	282,730
	IBK미얀마은행	-	218,440	-	16,980	235,420
	아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	460	-	-	-	460
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	14,029	(2,534)	-	-	11,495
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	24,717	(1,200)	-	-	23,517
	기술금융 제1호 사모투자전문회사	6,887	(1,740)	-	-	5,147
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	12,626	(6,555)	-	-	6,071
	아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호사모투자합자회사	19,719	(13,271)	-	-	6,448
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	24,390	11,200	-	-	35,590
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	25,839	-	-	-	25,839
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	18,180	8,880	-	-	27,060
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자 합자회사	45,162	(3,360)	-	-	41,802
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	18,296	6,240	-	-	24,536
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	6,840	8,094	-	-	14,934
	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	1,700	-	-	-	1,700
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합	1,155	-	-	-	1,155
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합	3,800	-	-	-	3,800
	IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합	2,423	-	(4)	-	2,419
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	6,900	(1,900)	-	-	5,000
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	5,000	(200)	-	-	4,800
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	8,250	750	-	-	9,000
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	17,265	(9,465)	-	-	7,800
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	400	4,000	-	-	4,400
관계기업	㈜한국기계거래소	5,000	-	-	-	5,000
	인천대교㈜	9,158	-	-	-	9,158
	전라선철도㈜	6,206	-	-	-	6,206
	청정상주㈜	816	-	(108)	-	708
	청정서귀포㈜	1,130	-	-	-	1,130
	푸른김해지키미㈜	1,411	-	(509)	-	902
	푸른아산지키미㈜	981	-	(86)	-	895
	한국금융안전㈜	880	-	-	-	880
	KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호사모투자전문회사	237	(237)	-	-	-
	프레스토제7호사모투자합자회사	3,000	-	-	-	3,000
	이음제오호사모투자 합자회사	909	(890)	-	-	19
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	980	(335)	-	-	645
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	1,800	-	-	-	1,800
	이음제칠호사모투자 합자회사	5,000	-	-	-	5,000
	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	-	1,500	-	-	1,500
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	-	2,500	-	-	2,500
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	-	3,000	-	-	3,000
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	-	4,200	-	-	4,200
	KT음악컨텐츠투자조합1호	720	(720)	-	-	-
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	1,502	(399)	-	-	1,103
	IBK-대교 콘텐츠 펀드	440	(440)	-	-	-
	SM 신기술사업투자조합 제1호	684	(684)	-	-	-
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	1,246	-	(178)	-	1,068
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	2,700	-	-	-	2,700
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	2,800	-	-	-	2,800
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	966	-	-	-	966
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	520	-	-	-	520
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	(436)	-	-	2,064
	코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합	3,000	-	-	-	3,000
	가이아바이오투자조합1호	3,000	-	-	-	3,000
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	3,703	150	-	-	3,853
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,500	-	-	-	1,500
	시너지 4차산업 3호 신기술투자조합	2,887	(37)	-	-	2,850
	델타AI유니콘투자조합	3,000	-	-	-	3,000
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	2,000	1,600	-	-	3,600
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,000	-	-	-	1,000
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	1,759	-	-	-	1,759
	케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	2,500	-	-	-	2,500
	브이에스코너스톤신기술조합	2,000	-	-	-	2,000
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	2,300	2,800	-	-	5,100
	알바트로스오아시너지펀드	4,000	(600)	-	-	3,400
	코너스톤밸류업9호 신기술조합	1,500	(1,500)	-	-	-
	티그리스-엘로힘투자조합1호	2,000	-	-	-	2,000
	글로벌게이트웨이펀드III	1,500	2,500	-	-	4,000
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	800	1,600	-	-	2,400
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	-	3,000	-	-	3,000
	컴퍼니케이 바이오펀드	-	8,000	-	-	8,000
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	-	3,000	-	-	3,000
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	-	2,000	-	-	2,000
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	-	2,000	-	-	2,000
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합	-	2,000	-	-	2,000
	한화유온신기술조합제1호	-	2,000	-	-	2,000
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	-	3,000	-	-	3,000
	인터베스트글로벌스케일업펀드	-	1,000	-	-	1,000
	티그리스투자조합34호	-	3,000	-	-	3,000
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	-	5,750	-	-	5,750
	코너스톤 상생2호 신기술조합	-	2,000	-	-	2,000
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	-	4,000	-	-	4,000
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	-	2,000	-	-	2,000
합 계		2,259,965	473,701	(885)	16,980	2,749,761

(*1) 종속기업 및 관계기업이 보유한 지분상품의 공정가치가 취득원가 이하로 유의적으로 하락함에 따라 이를 손상의 객관적 증거로 인식하였습니다.(*2) 종속기업 투자지분의 환율변동위험에 대한 공정가치위험회피 적용에 따라 발생한 공정가치 변동금액입니다.

다. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 종속기업, 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말>

회사명		출자약정액	출자액	미이행출자액
종속기업	아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사	28,668	28,668	-
	IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(*1)	80,000	73,575	6,425
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	50,000	36,893	13,107
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	50,000	38,625	11,375
	기술금융 제1호 사모투자전문회사	30,000	25,397	4,603
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	36,000	35,193	807
	아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사	40,000	26,510	13,490
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	50,000	38,340	11,660
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	30,900	25,839	5,061
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	60,000	37,560	22,440
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	60,000	56,922	3,078
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	50,600	35,772	14,828
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	57,000	33,288	23,712
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사	65,460	6,219	59,241
	아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사	58,000	8,648	49,352
	IBK금융그룹동반성장투자조합	25,000	25,000	-
	IBK금융그룹IP Value-up 투자조합	20,000	20,000	-
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합	12,000	12,000	-
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합	10,000	10,000	-
	IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합	5,000	5,000	-
	IBK금융그룹미래성장동력투자조합	15,000	14,000	1,000
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	5,000	5,000	-
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	10,000	9,500	500
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	25,000	25,000	-
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	20,000	10,800	9,200
관계기업	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(*2)	33,486	33,486	-
	프레스토 제7호 사모투자합자회사	3,000	3,000	-
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	1,000	1,000	-
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	1,800	1,800	-
	이음제칠호사모투자 합자회사	5,000	5,000	-
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	2,500	2,500	-
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	30,000	18,830	11,170
	토르사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	4,500	4,500	-
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	2,000	2,000	-
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	3,000	3,000	-
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,500	3,500	-
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	3,500	3,500	-
	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	500	500	-
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	3,000	3,000	-
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	2,500	-
	코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합	3,000	3,000	-
	가이아바이오투자조합1호	3,000	3,000	-
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	5,000	4,800	200
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	4,000	-
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,000	1,000	-
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	3,000	3,000	-
	브이에스코너스톤신기술조합	2,000	2,000	-
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,000	10,000	-
	알바트로스오아시너지펀드	4,000	4,000	-
	글로벌게이트웨이펀드III	5,000	5,000	-
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	4,000	4,000	-
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,000	3,000	-
	컴퍼니케이 바이오펀드	8,000	8,000	-
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,000	3,000	-
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	2,000	2,000	-
	한화유온신기술조합제1호	2,000	2,000	-
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	3,000	3,000	-
	인터베스트글로벌스케일업펀드	10,000	3,500	6,500
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	25,000	24,475	525
	코너스톤 상생2호 신기술조합	2,000	2,000	-
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	20,000	12,800	7,200
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	2,000	2,000	-
	스마일게이트넥스트커머스2호펀드	3,000	3,000	-
	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	2,000	2,000	-
	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	10,000	4,000	6,000
	IBK-KT디지털신산업투자조합	15,000	12,000	3,000
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	3,000	3,000	-
	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	3,000	3,000	-
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	3,000	3,000	-
	신한케이유니콘제1호신기술투자조합	5,000	5,000	-
	비전 소부장 벤처투자조합 1호	3,000	3,000	-
	에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	1,000	1,000	-
	코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	1,000	1,000	-
	원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	3,000	3,000	-
	시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	3,000	3,000	-
	한 아세안 테크놀로지펀드 2	3,000	3,000	-
	아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	3,000	3,000	-
	한화스마트헬스케어신기술조합1호	3,000	3,000	-
	에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	2,000	2,000	-
	현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	3,000	3,000	-
	원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	2,000	2,000	-
	아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	6,000	1,200	4,800
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	2,000	2,000	-
합 계		1,221,914	932,640	289,274

<전기말>

회사명		출자약정액	출자액	미이행출자액
종속기업	아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사	28,668	28,668	-
	IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(*1)	80,000	73,575	6,425
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	50,000	36,893	13,107
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	50,000	38,625	11,375
	기술금융 제1호 사모투자전문회사	30,000	25,397	4,603
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	36,000	35,193	807
	아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사	40,000	26,510	13,490
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	50,000	38,340	11,660
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	30,900	25,839	5,061
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	60,000	32,880	27,120
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	60,000	56,922	3,078
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	50,600	32,732	17,868
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	57,000	19,722	37,278
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사	65,460	-	65,460
	IBK금융그룹동반성장투자조합	25,000	25,000	-
	IBK금융그룹IP Value-up 투자조합	20,000	20,000	-
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합	12,000	12,000	-
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합	10,000	10,000	-
	IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합	5,000	5,000	-
	IBK금융그룹미래성장동력투자조합	15,000	14,000	1,000
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	5,000	5,000	-
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	10,000	9,500	500
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	25,000	25,000	-
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	20,000	6,800	13,200
관계기업	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(*2)	33,486	33,486	-
	프레스토 제7호 사모투자합자회사	3,000	3,000	-
	이음제오호사모투자 합자회사	1,500	1,500	-
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	1,000	1,000	-
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	1,800	1,800	-
	이음제칠호사모투자 합자회사	5,000	5,000	-
	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	1,500	1,500	-
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	2,500	2,500	-
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	30,000	10,500	19,500
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	4,500	4,500	-
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	2,000	2,000	-
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	3,000	3,000	-
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,500	3,500	-
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	3,500	3,500	-
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	3,000	3,000	-
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	2,500	-
	코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합	3,000	3,000	-
	가이아바이오투자조합1호	3,000	3,000	-
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	5,000	4,800	200
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,500	1,500	-
	델타AI유니콘투자조합	3,000	3,000	-
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	4,000	-
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,000	1,000	-
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	3,000	3,000	-
	케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	2,500	2,500	-
	브이에스코너스톤신기술조합	2,000	2,000	-
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,000	6,500	3,500
	알바트로스오아시너지펀드	4,000	4,000	-
	티그리스-엘로힘투자조합1호	2,000	2,000	-
	글로벌게이트웨이펀드III	5,000	4,000	1,000
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	4,000	3,200	800
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,000	3,000	-
	컴퍼니케이 바이오펀드	8,000	8,000	-
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,000	3,000	-
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	2,000	2,000	-
	한화유온신기술조합제1호	2,000	2,000	-
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	3,000	3,000	-
	인터베스트글로벌스케일업펀드	10,000	1,000	9,000
	티그리스투자조합34호	3,000	3,000	-
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	25,000	19,975	5,025
	코너스톤 상생2호 신기술조합	2,000	2,000	-
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	20,000	8,800	11,200
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	2,000	2,000	-
	스마일게이트넥스트커머스2호펀드	3,000	3,000	-
	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	2,000	2,000	-
	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	10,000	2,000	8,000
	IBK-KT디지털신산업투자조합	15,000	3,000	12,000
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	3,000	3,000	-
합 계		1,113,414	811,157	302,257

(*1) 은행은 해당 종속기업의 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자약정총액의 일정비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환해야 되는 약정을 제공하고 있습니다.(*2) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 은행의 납입출자약정액 중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당분기말 및 전기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원입니다.

10. 투자부동산

가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가
기초	45,436	43,974	89,410
취득	-	1,406	1,406
대체	(150)	(396)	(546)
당분기말	45,286	44,984	90,270
감가상각비 및 손상차손 누계액
기초	-	20,825	20,825
감가상각비	-	644	644
대체	-	(277)	(277)
당분기말	-	21,192	21,192
순장부금액
기초	45,436	23,149	68,585
당분기말	45,286	23,792	69,078

<전분기>

구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가
기초	45,960	42,614	88,574
취득	-	330	330
대체	843	1,145	1,988
전분기말	46,803	44,089	90,892
감가상각비 및 손상차손 누계액
기초	-	19,393	19,393
감가상각비	-	644	644
대체	-	225	225
전분기말	-	20,262	20,262
순장부금액
기초	45,960	23,221	69,181
전분기말	46,803	23,827	70,630

나. 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	공정가치	가치평가기법	투입변수
토지 및 건물	142,168	시장접근법, 원가접근법	공시지가,지가변동추이,거래사례

당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 142,168백만원(전기말: 145,268백만원)이며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다.

다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 1,548백만원과 1,451백만원입니다.

11. 유형자산

당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	토 지	건 물	임차점포	업무용동산	사용권자산	기 타	합 계
취득원가
기초	934,075	1,201,637	175,295	577,428	345,867	122,836	3,357,138
취득	-	16,628	13,219	19,186	92,599	7,112	148,744
처분	-	-	(2,635)	(15,962)	(80,552)	-	(99,149)
대체	150	80,277	-	8,095	-	(87,976)	546
환율조정	65	86	439	1,211	4,764	-	6,565
당분기말	934,290	1,298,628	186,318	589,958	362,678	41,972	3,413,844
감가상각비 및 손상차손 누계액
기초	3,148	373,211	141,201	500,919	230,791	-	1,249,270
감가상각비	-	20,784	10,926	29,673	68,432	-	129,815
처분	-	-	(2,611)	(15,851)	(61,504)	-	(79,966)
대체	-	277	-	-	-	-	277
환율조정	-	58	373	1,071	2,183	-	3,685
당분기말	3,148	394,330	149,889	515,812	239,902	-	1,303,081
순장부금액
기초	930,927	828,426	34,094	76,509	115,076	122,836	2,107,868
당분기말	931,142	904,298	36,429	74,146	122,776	41,972	2,110,763

<전분기>

구 분	토 지	건 물	임차점포	업무용동산	사용권자산	기 타	합 계
취득원가
기초	933,231	1,186,078	166,952	564,208	300,265	51,284	3,202,018
취득	4	5,799	10,110	24,432	63,521	32,752	136,618
처분	(924)	(1,614)	(7,960)	(15,870)	(27,407)	-	(53,775)
대체	(217)	3,403	-	63	-	(5,237)	(1,988)
환율조정	25	34	199	451	1,747	-	2,456
전분기말	932,119	1,193,700	169,301	573,284	338,126	78,799	3,285,329
감가상각비 및 손상차손 누계액
기초	3,148	345,348	135,800	467,603	180,609	-	1,132,508
감가상각비	-	17,987	9,411	35,483	63,791	-	126,672
처분	-	(597)	(7,681)	(13,246)	(22,734)	-	(44,258)
대체	-	(225)	-	-	-	-	(225)
환율조정	-	14	106	338	1,395	-	1,853
전분기말	3,148	362,527	137,636	490,178	223,061	-	1,216,550
순장부금액
기초	930,083	840,730	31,152	96,605	119,656	51,284	2,069,510
전분기말	928,971	831,173	31,665	83,106	115,065	78,799	2,068,779

12. 무형자산

당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	개발비	소프트웨어	개발중인무형자산	회원권	기타무형자산	합 계
취득원가
기초	458,108	271,776	11,053	19,653	76,620	837,210
취득	1,043	9,915	17,492	1,000	1,767	31,217
대체	16,927	3,140	(20,067)	-	-	-
환율조정	-	212	-	86	-	298
당분기말	476,078	285,043	8,478	20,739	78,387	868,725
상각비 및 손상차손 누계액
기초	396,617	225,205	-	438	62,189	684,449
상각비	18,455	15,270	-	-	7,678	41,403
환율조정	-	102	-	-	-	102
당분기말	415,072	240,577	-	438	69,867	725,954
순장부금액
기초	61,491	46,571	11,053	19,215	14,431	152,761
당분기말	61,006	44,466	8,478	20,301	8,520	142,771

<전분기>

구 분	개발비	소프트웨어	개발중인무형자산	회원권	기타무형자산	합 계
취득원가
기초	447,549	255,497	3,662	21,073	69,935	797,716
취득	1,213	14,520	9,163	-	6,915	31,811
처분	-	-	(464)	-	-	(464)
대체	6,382	144	(6,526)	-	-	-
환율조정	-	97	-	39	-	136
전분기말	455,144	270,258	5,835	21,112	76,850	829,199
상각비 및 손상차손 누계액
기초	371,116	204,759	-	304	51,231	627,410
상각비	18,872	15,031	-	-	7,801	41,704
환율조정	-	54	-	-	-	54
전분기말	389,988	219,844	-	304	59,032	669,168
순장부금액
기초	76,433	50,738	3,662	20,769	18,704	170,306
전분기말	65,156	50,414	5,835	20,808	17,818	160,031

13. 법인세비용

가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
법인세부담액
분기 법인세부담액	267,495	722,096	185,208	492,496
전기 이전의 법인세에 대한 조정액	2	(18,005)	(6,459)	(22,760)
이연법인세자산(부채)의 변동액
기초이연법인세 수정	-	(2,856)	7,587	8,822
일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용의 금액	(61,517)	(306,764)	(28,019)	101
자본에 직접 계상된 법인세
기타포괄손익금융자산평가손익	38,691	171,501	17,283	26,864
기타 항목	14,243	27,271	7,087	13,950
법인세비용	258,914	593,243	182,687	519,473

나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
법인세비용차감전순이익	957,273	2,327,575	688,626	2,043,213
법정 법인세율(*)
회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액	260,660	632,312	186,781	554,112
조정사항
이연법인세미인식 차이 등	(1,748)	(21,064)	2,365	(11,879)
법인세환급액	2	(18,005)	(6,459)	(22,760)
법인세비용	258,914	593,243	182,687	519,473
유효세율	27.05%	25.49%	26.53%	25.42%

(*) 3,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 이하 11%

다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기-3개월>

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	2022.6.30	감소	증가	당분기말
당기손익금융자산	(95,336)	-	16,701	(78,635)
기타포괄손익금융자산	112,762	-	161,144	273,906
대손충당금	4,032	-	646	4,678
종속기업및관계기업투자	(161,122)	14	226	(160,910)
파생상품	151,447	-	315,531	466,978
유형자산및투자부동산	(166,157)	513	358	(166,312)
선급비용	(536,943)	-	(2,391)	(539,334)
미수수익	(463,043)	-	(5,372)	(468,415)
충당부채	645,258	-	13,692	658,950
퇴직급여부채	2,710	-	(66,906)	(64,196)
선수수익	24,000	-	267	24,267
미지급비용	2,471	-	(871)	1,600
기타금융부채	16,095	-	124	16,219
기타	(125,387)	(40,648)	(247,038)	(331,777)
합 계	(589,213)	(40,121)	186,111	(362,981)
평균세율	27.50%			27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(162,034)			(99,820)
미인식한 이연법인세자산	11,212			11,909
계	(173,246)			(111,729)
이연법인세자산	3,577			3,969
이연법인세부채	(176,823)			(115,698)

<당분기-누적>

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	기초	조정사항(*)	조정후 기초잔액	감소	증가	당분기말
당기손익금융자산	(56,270)	(1,000)	(57,270)	(57,270)	(78,635)	(78,635)
기타포괄손익금융자산	(381,983)	(12,281)	(394,264)	(398,136)	270,034	273,906
대손충당금	2,882	-	2,882	2,882	4,678	4,678
종속기업및관계기업투자	(160,826)	-	(160,826)	714	630	(160,910)
파생상품	(62,352)	-	(62,352)	(62,352)	466,978	466,978
유형자산및투자부동산	(166,030)	-	(166,030)	1,358	1,076	(166,312)
선급비용	(534,110)	11,571	(522,539)	(522,539)	(539,334)	(539,334)
미수수익	(500,191)	-	(500,191)	(500,191)	(468,415)	(468,415)
충당부채	616,947	-	616,947	616,947	658,950	658,950
퇴직급여부채	(84,055)	5,141	(78,914)	-	14,718	(64,196)
선수수익	24,945	-	24,945	24,945	24,267	24,267
미지급비용	2,603	82	2,685	2,640	1,555	1,600
기타금융부채	16,228	-	16,228	16,228	16,219	16,219
기타	(218,034)	6,871	(211,163)	(42,027)	(162,641)	(331,777)
합 계	(1,500,246)	10,384	(1,489,862)	(916,801)	210,080	(362,981)
평균세율	27.50%					27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(412,568)					(99,820)
미인식한 이연법인세자산	8,781					11,909
계	(421,349)					(111,729)
이연법인세자산	3,037					3,969
이연법인세부채	(424,386)					(115,698)

(*) 경정청구에 따른 조정사항과 법인세 확정신고 시에 추가로 조정한 사항을 포함하고 있습니다.

<전분기-3개월>

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	2021.6.30	감소	증가	전분기말
당기손익금융자산	(38,536)	-	(19,157)	(57,693)
기타포괄손익금융자산	(533,889)	(1)	87,502	(446,386)
대손충당금	2,668	-	92	2,760
종속기업및관계기업투자	(158,841)	441	155	(159,127)
파생상품	(105,274)	-	25,438	(79,836)
유형자산및투자부동산	(169,482)	583	82	(169,983)
선급비용	(524,344)	(146)	(10,011)	(534,209)
미수수익	(456,083)	-	(25,799)	(481,882)
충당부채	677,125	-	(79,299)	597,826
퇴직급여부채	40,546	-	129,952	170,498
선수수익	32,631	-	(4,113)	28,518
미지급비용	2,113	-	(85)	2,028
기타금융부채	13,712	-	808	14,520
기타	(189,504)	(83,531)	(112,447)	(218,420)
합 계	(1,407,158)	(82,654)	(6,882)	(1,331,386)
평균세율	27.5%			27.5%
총이연법인세자산(부채)효과	(386,968)			(366,131)
미인식한 이연법인세자산	8,741			9,146
계	(395,709)			(375,277)
이연법인세자산	3,427			3,593
이연법인세부채	(399,136)			(378,870)

<전분기-누적>

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	기초	조정사항(*)	조정후 기초잔액	감소	증가	전분기말
당기손익금융자산	22,263	-	22,263	22,263	(57,693)	(57,693)
기타포괄손익금융자산	(531,352)	(29,807)	(561,159)	(564,259)	(449,486)	(446,386)
대손충당금	2,450	-	2,450	2,450	2,760	2,760
종속기업및관계기업투자	(148,667)	(8,411)	(157,078)	2,934	885	(159,127)
파생상품	30,510	-	30,510	30,510	(79,836)	(79,836)
유형자산및투자부동산	(168,847)	-	(168,847)	1,500	364	(169,983)
선급비용	(489,417)	-	(489,417)	(491,271)	(536,063)	(534,209)
미수수익	(469,186)	-	(469,186)	(469,186)	(481,882)	(481,882)
충당부채	662,404	-	662,404	662,404	597,826	597,826
퇴직급여부채	(37,521)	-	(37,521)	-	208,019	170,498
선수수익	34,684	-	34,684	34,684	28,518	28,518
미지급비용	2,096	-	2,096	2,096	2,028	2,028
기타금융부채	12,198	-	12,198	12,198	14,520	14,520
기타	(225,742)	6,137	(219,605)	16,577	17,762	(218,420)
합 계	(1,304,127)	(32,081)	(1,336,208)	(737,100)	(732,278)	(1,331,386)
평균세율	27.5%					27.5%
총이연법인세자산(부채)효과	(358,635)					(366,131)
미인식한 이연법인세자산	7,719					9,146
계	(366,354)					(375,277)
이연법인세자산	3,305					3,593
이연법인세부채	(369,659)					(378,870)

(*) 경정청구에 따른 조정사항과 법인세 확정신고 시에 추가로 조정한 사항을 포함하고 있습니다.

당분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 종속기업 및 관계기업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각각 43,303백만원 및 33,256백만원입니다.

14. 기타자산

가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
기타금융자산
미결제환대	766,226	3,013,929
미수금	169,009	226,294
미수미결제현물환	7,521,613	1,311,552
임차보증금	630,196	640,461
미수수익	1,208,355	1,064,856
여신성가지급금	26,889	27,119
현재가치할인차금	(18,298)	(11,199)
기타금융자산 대손충당금	(37,863)	(34,978)
기타	2,086	2,028
소 계	10,268,213	6,240,062
기타비금융자산
선급비용	368,078	436,609
일반성가지급금	76,299	78,040
용도품	4,633	3,357
선급금	3,851	4,012
기타	21,955	32,075
소 계	474,816	554,093
합 계	10,743,029	6,794,155

나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	1,481	5,689	27,808	34,978
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	344	(335)	(9)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(291)	366	(75)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(10)	(540)	550	-
소 계	43	(509)	466	-
손상차손(환입)	228	3,274	(596)	2,906
시간가치 경과분	-	-	(26)	(26)
환율변동분	4	1	-	5
당분기말	1,756	8,455	27,652	37,863

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	1,431	3,371	31,589	36,391
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	352	(337)	(15)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(176)	395	(219)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(8)	(231)	239	-
소 계	168	(173)	5	-
손상차손(환입)	(286)	1,993	(3,522)	(1,815)
시간가치 경과분	-	-	(31)	(31)
환율변동분	1	-	-	1
전분기말	1,314	5,191	28,041	34,546

다. 당분기 및 전분기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위: 톤, 백만원).

구 분	당분기		전분기
	수량	장부금액	수량	장부금액
기초	-	-	-	-
매입	175,704	4,081	269,765	5,010
매각	172,553	4,005	269,765	5,010
평가	-	11	-	-
분기말	3,151	87	-	-

15. 예수부채

당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
요구불예금
원화요구불예금	63,565,107	65,942,134
외화요구불예금	10,865,134	11,879,692
소 계	74,430,241	77,821,826
기한부예금
원화저축성예금	65,604,311	66,625,836
외화저축성예금	4,247,362	2,842,970
소 계	69,851,673	69,468,806
양도성예금증서	4,059,637	3,201,384
기타	2,560,700	2,673,243
합 계	150,902,251	153,165,259

16. 차입부채

가. 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	차입처	이자율(%)	당분기말	전기말
원화차입금
한국은행차입금	한국은행	0.25 ~ 1.25	12,798,101	12,740,764
기금차입금	중소기업창업및진흥기금 외	0.00 ~ 4.56	20,043,130	18,405,933
정부차입금	기획재정부 외	0.00 ~ 3.05	1,866,829	1,731,883
기타원화차입금	삼성전자㈜ 외	0.00 ~ 4.45	3,950,186	4,034,380
소 계			38,658,246	36,912,960
외화차입금
외화타점차	씨티은행 외	1.63 ~ 4.12	988,971	31,977
은행외화차입금	한국수출입은행 외	0.07 ~ 4.22	1,733,789	360,553
기타외화차입금	BANK OF NEW YORK, LONDON 외	0.29 ~ 4.45	3,729,189	1,959,298
소 계			6,451,949	2,351,828
매출어음	창구매출	1.30 ~ 4.30	156,165	140,036
콜머니
원화콜머니	한국산업은행	2.48	500,000	-
외화콜머니	국민은행 외	0.75 ~ 5.00	2,315,072	726,545
소 계			2,815,072	726,545
환매조건부매도	대고객 환매조건부매도 외	2.03 ~ 2.84	167,461	106,872
기타	정보통신기술진흥센터	0.60	796	-
합 계			48,249,689	40,238,241

나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

차입기관	당분기말	전기말
한국은행	12,798,101	12,740,764
타금융기관	11,545,884	5,205,293
합 계	24,343,985	17,946,057

17. 사채

가. 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
원화사채	142,487,513	132,303,230
외화사채	5,000,567	3,926,142
사채할인발행차금	(341,010)	(114,901)
합 계	147,147,070	136,114,471

나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<원화사채>

구 분	이자율(%)	당분기말	전기말
발행사채
발행중소기업금융채권
창구조달중소기업금융채권	0.60 ~ 5.17	77,599,438	63,950,410
시장조달중소기업금융채권	0.84 ~ 5.10	58,820,000	61,690,000
후순위중소기업금융채권	1.70 ~ 3.97	6,250,010	6,700,010
소 계		142,669,448	132,340,420
공정가액위험회피 관련
평가손실(이익)		(141,888)	(40,940)
평가손실(이익)(전기분 이전)		(40,047)	3,750
소 계		(181,935)	(37,190)
합 계		142,487,513	132,303,230

<외화사채>

구 분	이자율(%)	당분기말	전기말
발행사채
발행외화채권	0.34 ~ 5.18	5,031,740	3,866,936
역외발행외화채권	3.23	88,958	73,501
소 계		5,120,698	3,940,437
공정가액위험회피 관련
평가손실(이익)		(102,843)	(35,780)
평가손실(이익)(전기분 이전)		(17,288)	21,485
소 계		(120,131)	(14,295)
합 계		5,000,567	3,926,142

18. 순확정급여부채(자산)

가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기>

구 분	확정급여채무의 현재가치	사외적립자산 공정가치	순확정급여부채(자산)
기초	1,119,037	(1,206,685)	(87,648)
당기근무원가	91,578	-	91,578
이자원가(수익)	30,969	(33,461)	(2,492)
납입액	-	(50,000)	(50,000)
급여지급액	(51,585)	51,182	(403)
재측정요소
사외적립자산의 수익	-	18,019	18,019
당분기말	1,189,999	(1,220,945)	(30,946)

<전분기>

구 분	확정급여채무의 현재가치	사외적립자산 공정가치	순확정급여부채(자산)
기초	1,047,869	(1,106,549)	(58,680)
당기근무원가	94,695	-	94,695
과거근무원가(*)	87,583	-	87,583
이자원가(수익)	25,741	(26,509)	(768)
납입액	-	(133,000)	(133,000)
급여지급액	(51,656)	51,433	(223)
재측정요소
사외적립자산의 수익	-	17,090	17,090
전분기말	1,204,232	(1,197,535)	6,697

(*) 전분기중 퇴직금규정 개정으로 인한 확정급여채무의 현재가치 증가분에 대해 과거근무원가로 인식하였습니다.

나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
당기근무원가	91,578	94,695
과거근무원가	-	87,583
순확정급여부채의 이자비용(수익)	(2,492)	(768)
합 계	89,086	181,510

다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %).

구 분	당분기말	전기말
할인율	3.72	3.72
미래 임금상승률	2.13	2.13

라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말		전기말
	공시가격	비공시가격	공시가격	비공시가격
현금 및 예치금	-	1,220,945	-	1,206,685

마. 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).<당분기말>

구 분	변동률	상승시 변동액	하락시 변동액
할인율	1.00%	(142,945)	172,911
미래 임금상승률	1.00%	174,019	(146,280)

<전기말>

구 분	변동률	상승시 변동액	하락시 변동액
할인율	1.00%	(136,432)	165,435
미래 임금상승률	1.00%	166,496	(139,611)

상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. 은행은 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채 수익률의 하락: 우량채 수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산의가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다.

바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
10년 미만	518,857	499,367
10년 이상 ~ 20년 미만	822,148	689,888
20년 이상 ~ 30년 미만	687,132	738,716
30년 이상	63,606	45,146
합 계	2,091,743	1,973,117

사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치는 100,000백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 12.60년입니다.

아. 은행은 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여납입한 금액으로 각각 10,859백만원 , 23,403백만원을 비용으로 인식하였습니다.

자. 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성 있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 67,541백만원입니다.

19. 충당부채

가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
미사용약정	193,367	169,716
지급보증	40,784	43,440
소송 관련	4,339	6,276
복구충당부채	35,881	36,045
포인트충당부채	3,015	3,491
기타	381,564	357,979
합 계	658,950	616,947

나. 미사용약정충당부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말			전기말
	약정잔액(*)	충당부채	설정비율(%)	약정잔액(*)	충당부채	설정비율(%)
기업대출약정	44,871,356	126,385	0.28	41,302,101	106,938	0.26
가계대출약정	3,578,403	5,802	0.16	3,322,256	6,010	0.18
신용카드한도	13,598,207	61,180	0.45	13,246,237	56,768	0.43
합 계	62,047,966	193,367	0.31	57,870,594	169,716	0.29

(*) 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	108,745	59,230	1,741	169,716
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	15,325	(15,296)	(29)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(9,543)	9,992	(449)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(243)	(1,116)	1,359	-
소 계	5,539	(6,420)	881	-
손상차손(환입)	(2,071)	26,054	(431)	23,552
환율변동분	54	45	-	99
당분기말	112,267	78,909	2,191	193,367

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	107,848	52,863	2,422	163,133
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	16,020	(15,617)	(403)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(6,151)	6,336	(185)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(214)	(915)	1,129	-
소 계	9,655	(10,196)	541	-
손상차손(환입)	(19,060)	13,250	(1,148)	(6,958)
환율변동분	48	28	-	76
전분기말	98,491	55,945	1,815	156,251

다. 충당부채의 변동내역당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	기 초	발 생	환입액	기 타	당분기말
지급보증	43,440	-	(2,678)	22	40,784
소송 관련	6,276	-	(1,937)	-	4,339
복구충당부채	36,045	689	-	(853)	35,881
포인트충당부채	3,491	-	(476)	-	3,015
기타	357,979	27,550	(961)	(3,004)	381,564
합 계	447,231	28,239	(6,052)	(3,835)	465,583

<전분기>

구 분	기 초	발 생	환입액	기 타	전분기말
지급보증	33,962	8,651	-	9	42,622
소송 관련	5,120	-	(719)	-	4,401
복구충당부채	32,169	570	-	(729)	32,010
포인트충당부채	4,212	-	(711)	-	3,501
기타	423,808	4,417	(65,589)	(3,595)	359,041
합 계	499,271	13,638	(67,019)	(4,315)	441,575

라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말			전기말
	지급보증금액	충당부채	설정비율(%)	지급보증금액	충당부채	설정비율(%)
원화확정지급보증	518,758	4,143	0.80	489,143	4,914	1.00
외화확정지급보증	2,431,807	17,978	0.74	1,974,499	13,585	0.69
미확정지급보증	2,080,045	18,663	0.90	2,312,308	24,941	1.08
합 계	5,030,610	40,784	0.81	4,775,950	43,440	0.91

마. 소송 관련

당분기말 및 전기말 현재 계류 중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 건, 백만원).

구 분		당분기말	전기말
제소	건수	157	194
	금액	142,756	161,887
피소	건수	107	101
	금액	124,123	122,172

은행은 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 상기 소송사건 외에 2021년 1월 14일 이란테러 피해자들이 이란 정부에 대한 손해배상채권 등에 기초하여 은행을 상대로 미국에서 민사소송을 제기하였습니다. 2021년 7월 29일자로 은행이 1심에서 승소하였으며, 당분기말 현재 2심 초기 단계에 있어 소송결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다.또한, 자본시장법상 투자신탁의 신탁업자의 지위에서 체결한 매출채권매입계약을 위반하였다는 이유로 Antanium Resources PTE LTD 외 7개사가 은행을 상대로 홍콩국제중재센터에 중재신청을 제기한 상태이며, 중재 결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다.

바. 복구충당부채

은행은 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를 적용하고 있습니다.

사. 통상임금 관련 충당부채은행은 보고기간말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 은행이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 은행이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다.

20. 기타부채

가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
기타금융부채
금융보증계약부채	68,430	56,290
신탁계정차	615,671	1,540,900
증권투자신탁계정차	1,629,921	1,622,450
수입보증금	743,465	236,451
미결제환차	3,718,417	2,264,633
미지급배당금	9,298	14,294
미지급금	253,144	180,674
미지급미결제현물환	7,518,423	1,310,994
미지급비용	1,467,967	1,030,234
대리점	1,102,883	501,290
리스부채	118,848	119,429
기타	937,473	481,460
소 계	18,183,940	9,359,099
기타비금융부채
미지급법인세	375,857	423,621
선수수익	111,871	94,188
기타	504,332	349,883
소 계	992,060	867,692
합 계	19,176,000	10,226,791

나. 당분기 및 전분기 중 금융보증계약부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	41,081	7,460	7,749	56,290
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	2,286	(1,921)	(365)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(1,510)	1,785	(275)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	-	(78)	78	-
소 계	776	(214)	(562)	-
손상차손(환입)	(454)	478	(38)	(14)
환율변동분	30	-	-	30
기타(*)	10,629	1,510	(15)	12,124
당분기말	52,062	9,234	7,134	68,430

<전분기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	31,092	8,318	7,244	46,654
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	414	(414)	-	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(997)	997	-	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(26)	(42)	68	-
소 계	(609)	541	68	-
손상차손(환입)	348	1,707	267	2,322
기타(*)	23,653	(2,025)	(32)	21,596
전분기말	54,484	8,541	7,547	70,572

(*) 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등 입니다.

21. 리스

가. 리스이용자

(1) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
사용권자산(*)
부동산	109,253	104,937
차량	13,523	10,139
합 계	122,776	115,076

(*) 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다.

(2) 당분기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	3개월 이하	3개월 초과	6개월 초과	1년 초과	3년 초과	5년 초과	합 계
리스부채(*)	33,300	16,780	25,656	38,659	6,637	578	121,610

<전기말>

구 분	3개월 이하	3개월 초과	6개월 초과	1년 초과	3년 초과	5년 초과	합 계
리스부채(*)	29,452	15,653	24,717	38,759	11,646	1,739	121,966

(*) 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다.

(3) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
사용권자산 감가상각비
부동산	62,834	57,685
차량운반구	5,598	6,106
소 계	68,432	63,791
리스부채이자비용	1,924	1,881
단기리스료 등	3,856	3,850
합 계	74,212	69,522

(4) 당분기 및 전분기 중 발생한 리스이용으로 인한 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
리스의 총 현금유출	51,159	52,054

나. 운용리스 - 리스제공자은행은 투자부동산으로 분류된 토지 및 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

기 간	당분기말	전기말
1년 이내	1,253	993
1년 초과 5년 이내	688	754
합 계	1,941	1,747

22. 약정사항 및 우발사항

가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
원화확정지급보증
금융보증계약	1,923,548	1,754,389
기타	518,758	489,143
소 계	2,442,306	2,243,532
외화확정지급보증
금융보증계약	856,863	697,980
수입화물선취보증	115,482	86,433
기타	2,316,325	1,888,066
소 계	3,288,670	2,672,479
미확정지급보증
신용장개설관계	2,080,045	2,312,308
소 계	2,080,045	2,312,308
합 계	7,811,021	7,228,319

나. 당분기말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
원화대출약정	51,000,389	49,363,389
외화대출약정	11,891,229	9,177,641
기타	10,003,542	9,128,984
합 계	72,895,160	67,670,014

신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 은행은 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다.

다. 신탁계정(1) 당분기말 및 전기말 현재 은행의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	자산총계		영업수익
	당분기말	전기말	당분기	전분기
연결대상(원리금보전 및 원본보전)	550,796	564,796	8,219	7,081
연결제외(*)	35,787,770	33,551,305	563,210	330,295
합 계	36,338,566	34,116,101	571,429	337,376

(*) 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당분기	전기말 및 전분기
수익	신탁업무운용수익	88,814	79,518
비용	신탁계정차이자	17,607	6,303
채권	신탁미수금	1	-
	미수신탁보수	56,685	43,426
	소 계	56,686	43,426
채무	신탁계정차	615,671	1,540,900
	신탁계정차미지급이자	100	-
	소 계	615,771	1,540,900

(3) 원금보전약정 및 원리금보전약정 신탁

당분기말 및 전기말 현재 은행이 원금보전약정과 원리금보전약정을 제공하고 있는 신탁계정의 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
원금보전약정	550,691	564,693
원리금보전약정	105	103
합 계	550,796	564,796

당분기말 및 전기말 현재 원금보전약정과 원리금보전약정 신탁의 운용결과에 따라 은행이 부담해야 할 금액은 없습니다.

23. 공정가치

가. 당분기 중 은행의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다.

나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말		전기말
	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
자 산
현금및예치금	19,068,513	19,068,513	17,624,405	17,624,405
당기손익금융자산	14,105,596	14,105,596	11,543,508	11,543,508
기타포괄손익금융자산	22,189,722	22,189,722	19,023,073	19,023,073
상각후원가유가증권	36,413,485	34,632,958	36,148,328	35,975,761
상각후원가대출채권
원화대출금	265,756,692	265,590,121	251,887,171	251,878,072
외화대출금	4,902,502	4,865,817	3,925,427	3,925,523
은행간대여금	3,513,629	3,513,352	1,899,696	1,899,696
내국수입유산스	3,603,470	3,603,470	2,882,742	2,882,742
콜론	3,009,940	3,009,940	503,288	503,288
매입어음/매입외환	2,168,754	2,164,866	2,031,537	2,031,336
지급보증대지급금	16,173	16,173	13,743	13,743
신용카드채권	3,039,054	3,039,054	2,931,309	2,931,309
환매조건부채권매수	7,913,766	7,913,766	7,445,409	7,445,409
기타대출채권	747,524	747,524	498,403	498,403
대손충당금	(3,274,452)	(3,274,452)	(2,791,332)	(2,791,332)
현재가치할인차금	(8,025)	(8,025)	(9,258)	(9,258)
이연대출부대손익	552,373	552,373	532,734	532,734
소 계	291,941,400	291,733,979	271,750,869	271,741,665
위험회피회계파생상품자산	36,818	36,818	41,457	41,457
기타금융자산	10,268,213	10,240,177	6,240,062	6,229,480
합 계	394,023,747	392,007,763	362,371,702	362,179,349
부 채
당기손익금융부채	6,941,677	6,941,677	1,728,161	1,728,161
예수부채
원화예수금	131,728,952	131,612,578	135,240,323	135,149,975
양도성예금증서	4,059,637	4,047,861	3,201,384	3,193,598
외화예수금	15,113,662	15,107,544	14,723,552	14,723,513
소 계	150,902,251	150,767,983	153,165,259	153,067,086
차입부채
원화차입금	38,658,246	38,658,246	36,912,960	36,912,960
외화차입금	6,451,949	6,437,007	2,351,828	2,351,753
매출어음	156,165	155,798	140,036	139,914
콜머니	2,815,072	2,815,072	726,545	726,545
환매조건부매도	167,461	167,461	106,872	106,872
기타	796	796	-	-
소 계	48,249,689	48,234,380	40,238,241	40,238,044
사채
중소기업금융채권	142,151,816	140,071,262	132,193,540	131,678,163
발행외화채권	4,995,254	4,903,932	3,920,931	3,916,985
소 계	147,147,070	144,975,194	136,114,471	135,595,148
위험회피회계파생상품부채	334,838	334,838	70,350	70,350
기타금융부채	18,183,940	18,182,998	9,359,099	9,358,727
합 계	371,759,465	369,437,070	340,675,581	340,057,516

금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화 할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.

(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.

(3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.

(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

(8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

다. 공정가치 서열체계(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	349,373	9,888,388	3,867,835	14,105,596
기타포괄손익금융자산	6,810,874	14,972,398	406,450	22,189,722
위험회피회계파생상품자산	-	36,818	-	36,818
합 계	7,160,247	24,897,604	4,274,285	36,332,136
금융부채
당기손익금융부채	-	6,941,677	-	6,941,677
위험회피회계파생상품부채	-	334,838	-	334,838
합 계	-	7,276,515	-	7,276,515

<전기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	1,482,022	6,858,858	3,202,628	11,543,508
기타포괄손익금융자산	5,095,208	13,537,271	390,594	19,023,073
위험회피회계파생상품자산	-	41,457	-	41,457
합 계	6,577,230	20,437,586	3,593,222	30,608,038
금융부채
당기손익금융부채	-	1,728,161	-	1,728,161
위험회피회계파생상품부채	-	70,350	-	70,350
합 계	-	1,798,511	-	1,798,511

(2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
현금및예치금	1,121,004	16,787,729	1,159,780	19,068,513
상각후원가유가증권	14,685,604	19,947,354	-	34,632,958
상각후원가대출채권	-	-	291,733,979	291,733,979
기타금융자산	-	-	10,240,177	10,240,177
합 계	15,806,608	36,735,083	303,133,936	355,675,627
금융부채
예수부채	-	74,430,045	76,337,938	150,767,983
차입부채	-	-	48,234,380	48,234,380
사채	-	62,830,537	82,144,657	144,975,194
기타금융부채	-	-	18,182,998	18,182,998
합 계	-	137,260,582	224,899,973	362,160,555

<전기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
현금및예치금	1,024,331	15,919,058	681,016	17,624,405
상각후원가유가증권	15,892,945	20,082,816	-	35,975,761
상각후원가대출채권	-	-	271,741,665	271,741,665
기타금융자산	-	-	6,229,480	6,229,480
합 계	16,917,276	36,001,874	278,652,161	331,571,311
금융부채
예수부채	-	77,821,610	75,245,476	153,067,086
차입부채	-	-	40,238,044	40,238,044
사채	-	65,372,665	70,222,483	135,595,148
기타금융부채	-	-	9,358,727	9,358,727
합 계	-	143,194,275	195,064,730	338,259,005

(3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.

구 분	내 용
수준 1	동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
수준 2	직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함)
수준 3	관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

(4) 공정가치 서열별 공시 범위공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다.

라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동은행은 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다.

(1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	금융자산 합계
기초	3,202,628	390,594	3,593,222
매입	942,463	-	942,463
매도	(269,542)	-	(269,542)
수준3에서 다른수준으로 변경된금액(*)	(3,154)	(539)	(3,693)
분기손익	(4,560)	-	(4,560)
기타포괄손익	-	16,395	16,395
당분기말	3,867,835	406,450	4,274,285

<전분기>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	금융자산 합계
기초	2,745,378	369,821	3,115,199
매입	595,747	-	595,747
매도	(336,274)	(2,483)	(338,757)
수준3에서 다른수준으로 변경된금액(*)	(3,886)	-	(3,886)
분기손익	59,963	-	59,963
기타포괄손익	-	31,494	31,494
전분기말	3,060,928	398,832	3,459,760

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 은행은 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다.

마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	총손익	보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익	총손익	보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익
금융자산
당기손익금융자산	(4,560)	(1,193)	59,963	61,031
금융부채
당기손익금융부채	-	-	-	-

은행은 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다.

바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장 유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다.

당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	손익인식부분
	유리한 변동		불리한 변동
	분기손익	기타포괄손익	분기손익	기타포괄손익
금융자산
당기손익금융자산(*1,2)	23,907	-	(12,762)	-
기타포괄손익금융자산(*2)	-	22,621	-	(11,409)
소 계	23,907	22,621	(12,762)	(11,409)

<전분기>

구 분	손익인식부분
	유리한 변동		불리한 변동
	분기손익	기타포괄손익	분기손익	기타포괄손익
금융자산
당기손익금융자산(*1,2)	39,346	-	(25,420)	-
기타포괄손익금융자산(*2)	-	16,403	-	(12,676)
소 계	39,346	16,403	(25,420)	(12,676)

(*1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (*2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 임대현금흐름의 할인율과 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.

사. 가치평가기법 및 투입변수 당분기말 및 전기말 현재 은행은 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	공정가치	수준	가치평가기법	수준 3 투입변수	비관측변수	비관측변수범위(%)	비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향
금융자산
현금및예치금	16,787,729	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	1,159,780	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
당기손익금융자산	9,888,388	2	DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	3,867,835	3	DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법	기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등	개별주식변동성	19.26 ~ 45.06	개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
					성장률	0.00	성장률 상승에 따라 공정가치 증가
					할인율	3.19 ~ 12.59	할인율 하락에 따라 공정가치 증가
기타포괄손익금융자산	14,972,398	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	406,450	3	DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형	개별주식변동성,성장률,할인율 등	개별주식변동성	29.56	개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
					성장률	0.00	성장률 상승에 따라 공정가치 증가
					할인율	6.34 ~ 15.29	할인율 하락에 따라 공정가치 증가
상각후원가유가증권	19,947,354	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
상각후원가대출채권	291,733,979	3	DCF모형	거래상대방신용위험, 기타스프레드 등	거래상대방신용위험	(*)	거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소
					기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
위험회피회계파생상품자산	36,818	2	DCF모형, 내재선도금리산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융자산	10,240,177	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
소 계	369,040,908
금융부채
당기손익금융부채	6,941,677	2	DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
예수부채	74,430,045	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	76,337,938	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
차입부채	48,234,380	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
사채	62,830,537	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	82,144,657	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
위험회피회계파생상품부채	334,838	2	DCF모형, 내재선도금리산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융부채	18,182,998	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
소 계	369,437,070

<전기말>

구 분	공정가치	수준	가치평가기법	수준 3 투입변수	비관측변수	비관측변수범위(%)	비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향
금융자산
현금및예치금	15,919,058	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	681,016	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
당기손익금융자산	6,858,858	2	DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	3,202,628	3	DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법	기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등	개별주식변동성	2.34 ~ 41.50	개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
					성장률	1.00	성장률 상승에 따라 공정가치 증가
					할인율	6.05 ~ 21.37	할인율 하락에 따라 공정가치 증가
기타포괄손익금융자산	13,537,271	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	390,594	3	DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형	개별주식변동성 ,성장률,할인율 등	개별주식변동성	23.36 ~ 25.49	개별주식변동성이 클수록 공정가치
					성장률	0.00 ~ 1.00	성장률 상승에 따라 공정가치 증가
					할인율	10.30 ~ 17.09	할인율 하락에 따라 공정가치 증가
상각후원가유가증권	20,082,816	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
상각후원가대출채권	271,741,665	3	DCF모형	거래상대방신용위험, 기타스프레드 등	거래상대방신용위험	(*)	거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소
					기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
위험회피회계파생상품자산	41,457	2	DCF모형, 내재선도금리산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융자산	6,229,480	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
소 계	338,684,843
금융부채
당기손익금융부채	1,728,161	2	DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model)	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
예수부채	77,821,610	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	75,245,476	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
차입부채	40,238,044	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
사채	65,372,665	2	DCF모형	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	70,222,483	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
위험회피회계파생상품부채	70,350	2	DCF모형, 내재선도금리산출법	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융부채	9,358,727	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
소 계	340,057,516

(*) 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다.아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정은행은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을 위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가액평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 은행은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다.

자. 금융상품 범주별 장부금액

금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가금융자산	위험회피회계파생금융상품	합 계
금융자산
현금및예치금	-	-	19,068,513	-	19,068,513
유가증권	7,194,249	22,189,722	36,413,485	-	65,797,456
대출채권	226,656	-	291,941,400	-	292,168,056
파생상품	6,684,691	-	-	36,818	6,721,509
기타금융자산	-	-	10,268,213	-	10,268,213
합 계	14,105,596	22,189,722	357,691,611	36,818	394,023,747

구 분	당기손익금융부채	상각후원가측정금융부채	위험회피회계파생금융상품	합 계
금융부채
예수부채	-	150,902,251	-	150,902,251
차입부채	-	48,249,689	-	48,249,689
사채	-	147,147,070	-	147,147,070
파생상품	6,941,677	-	334,838	7,276,515
기타금융부채	-	18,183,940	-	18,183,940
합 계	6,941,677	364,482,950	334,838	371,759,465

<전기말>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가금융자산	위험회피회계파생금융상품	합 계
금융자산
현금및예치금	-	-	17,624,405	-	17,624,405
유가증권	9,653,037	19,023,073	36,148,328	-	64,824,438
대출채권	105,714	-	271,750,869	-	271,856,583
파생상품	1,784,757	-	-	41,457	1,826,214
기타금융자산	-	-	6,240,062	-	6,240,062
합 계	11,543,508	19,023,073	331,763,664	41,457	362,371,702

구 분	당기손익금융부채	상각후원가측정금융부채	위험회피회계파생금융상품	합 계
금융부채
예수부채	-	153,165,259	-	153,165,259
차입부채	-	40,238,241	-	40,238,241
사채	-	136,114,471	-	136,114,471
파생상품	1,728,161	-	70,350	1,798,511
기타금융부채	-	9,359,099	-	9,359,099
합 계	1,728,161	338,877,070	70,350	340,675,581

24. 자본

가. 자본금 당분기말 및 전기말 현재 은행의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액: 5,000원)이며 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원).

<당분기말>

구 분	보통주	전환우선주(*1)	우선주(*2)	합 계
발행한 주식의 총수	744,300,587	53,125,282	-	797,425,869
장부금액	3,721,504	265,626	224,235	4,211,365

<전기말>

구 분	보통주	전환우선주(*1)	우선주(*2)	합 계
발행한 주식의 총수	744,300,587	53,125,282	-	797,425,869
장부금액	3,721,504	265,626	224,235	4,211,365

(*1) 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다.(*2) 은행은 2020년 11월 19일자 이사회 결의에 의거 2020년 12월 23일 우선주 44,847,038주를 자기주식으로 취득하여 2020년 12월 24일 이익 소각하였습니다. 이에 따라 자본금과 발행주식의 액면총액간 224,235백만원의 차이가 존재합니다.

나. 신종자본증권당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		발행일	만기일	연이자율(%)	당분기말	전기말
원화신종자본증권	원금	2013.10.23	2043.10.23	5.25	200,000	200,000
		2015.03.10	2045.03.10	4.33	330,000	330,000
		2015.09.14	2045.09.14	3.77	200,000	200,000
		2016.09.20	-	3.16	290,000	290,000
		2016.11.04	-	3.27	250,000	250,000
		2017.03.10	-	3.87	150,000	150,000
		2017.03.10	-	3.36	-	150,000
		2018.03.09	-	4.21	70,000	70,000
		2018.03.09	-	3.82	280,000	280,000
		2019.03.08	-	3.40	130,000	130,000
		2019.03.08	-	3.09	220,000	220,000
		2020.03.18	-	2.87	310,000	310,000
		2020.03.18	-	2.43	90,000	90,000
		2021.03.11	-	2.65	200,000	200,000
		2021.03.11	-	3.11	300,000	300,000
		2022.08.12	-	4.64	60,000	-
		2022.08.12	-	4.59	540,000	-
	발행비용				(5,323)	(4,603)
	소 계				3,614,677	3,165,397
외화신종자본증권	원금	2017.07.31	-	3.90	-	335,730
	발행비용				-	(1,947)
	소 계				-	333,783
합 계					3,614,677	3,499,180

상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 은행이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 은행의 선택에 따라동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다.

다. 자본잉여금

당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
주식발행초과금	1,149,392	1,149,392
자기주식처분이익	12,262	12,262
합 계	1,161,654	1,161,654

라. 자본조정당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
신종자본증권 상환손실	(2,187)	(92)
신종자본증권 환산손실	(53,850)	-
합 계	(56,037)	(92)

마. 기타포괄손익누계액(1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	기타포괄손익채무증권평가손익	외환차이	해외사업장순투자위험회피평가손익	기타포괄손익지분증권평가손익	순확정급여부채(자산)재측정요소	합 계
1. 기초	(68,098)	16,208	(15,564)	550,997	(16,598)	466,945
2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계	(479,373)	-	-	-	-	(479,373)
가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류	2,764	-	-	-	-	2,764
나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동	(663,968)	-	-	-	-	(663,968)
다. 법인세효과	181,831	-	-	-	-	181,831
3. 외환차이	-	106,024	-	-	-	106,024
4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계	-	-	(58,835)	-	-	(58,835)
가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	(81,151)	-	-	(81,151)
나. 법인세효과	-	-	22,316	-	-	22,316
5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계	-	-	-	27,233	-	27,233
가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류	-	-	-	-	-	-
나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동	-	-	-	37,563	-	37,563
다. 법인세효과	-	-	-	(10,330)	-	(10,330)
6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계	-	-	-	-	(13,064)	(13,064)
가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소	-	-	-	-	(18,019)	(18,019)
나. 법인세효과	-	-	-	-	4,955	4,955
7. 당분기말	(547,471)	122,232	(74,399)	578,230	(29,662)	48,930

<전분기>

구 분	기타포괄손익채무증권평가손익	외환차이	해외사업장순투자위험회피평가손익	기타포괄손익지분증권평가손익	순확정급여부채(자산)재측정요소	합 계
1. 기초	32,517	(29,315)	7,377	563,601	(89,569)	484,611
2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계	(86,118)	-	-	-	-	(86,118)
가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류	(29,393)	-	-	-	-	(29,393)
나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동	(89,390)	-	-	-	-	(89,390)
다. 법인세효과	32,665	-	-	-	-	32,665
3. 외환차이	-	46,702	-	-	-	46,702
4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계	-	-	(23,001)	-	-	(23,001)
가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	(31,726)	-	-	(31,726)
나. 법인세효과	-	-	8,725	-	-	8,725
5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계	-	-	-	15,293	-	15,293
가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류	-	-	-	1,912	-	1,912
나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동	-	-	-	19,182	-	19,182
다. 법인세효과	-	-	-	(5,801)	-	(5,801)
6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계	-	-	-	-	(12,390)	(12,390)
가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소	-	-	-	-	(17,090)	(17,090)
나. 법인세효과	-	-	-	-	4,700	4,700
7. 전분기말	(53,601)	17,387	(15,624)	578,894	(101,959)	425,097

(2) 기타포괄손익금융자산 평가손익

은행은 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(3) 외환차이

은행은 해외지점의 재무제표를 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(4) 해외사업장순투자위험회피 평가손익은행은 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (5) 순확정급여부채(자산) 재측정요소은행은 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

25. 이익잉여금

가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
법정적립금(*)	4,243,262	3,734,569
대손준비금	2,847,633	2,676,213
임의적립금	8,540,861	7,943,829
미처분이익잉여금	1,643,891	1,899,229
합 계	17,275,647	16,253,840

(*) 은행은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 적립금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 도쿄지점, 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금이 포함되어 있습니다.

나. 대손준비금

대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다.

(1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
대손준비금 기적립액	2,847,633	2,676,213
대손준비금 적립 예정금액	201,055	171,420
대손준비금 잔액	3,048,688	2,847,633

(2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
대손준비금 전입액	104,736	201,055	(57,583)	82,649
대손준비금 반영 후 조정이익(*)	593,623	1,533,277	563,522	1,441,091
대손준비금 반영 후 주당 조정이익 (단위: 원)	708	1,809	667	1,697

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

26. 순이자손익

가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
이자수익
현금및예치금	19,177	41,231	5,167	16,211
당기손익금융자산	18,415	46,328	6,682	21,797
기타포괄손익금융자산	92,480	240,619	37,202	98,688
상각후원가유가증권	171,262	459,511	134,036	401,768
상각후원가대출채권
신용카드채권	121,355	354,406	117,991	343,954
신용카드채권 외 대출채권	2,529,375	6,578,333	1,659,091	4,835,642
기타	42,904	85,114	14,600	42,874
소 계	2,994,968	7,805,542	1,974,769	5,760,934
이자비용
예수부채	238,838	559,328	114,025	333,567
차입부채	169,983	366,029	66,402	185,375
사채	738,135	1,799,895	382,498	1,130,697
기타	21,724	46,996	5,280	14,383
소 계	1,168,680	2,772,248	568,205	1,664,022
순이자손익	1,826,288	5,033,294	1,406,564	4,096,912

나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 18,116백만원과 25,609백만원입니다.

27. 순수수료손익당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
수수료수익
원화수입수수료	77,202	229,265	83,162	262,127
외환수입수수료	35,754	104,443	32,710	95,677
신용카드관련수익	42,006	126,408	41,828	133,413
수입보증료	12,474	36,169	11,424	33,083
소 계	167,436	496,285	169,124	524,300
수수료비용
원화지급수수료	12,380	48,949	11,422	45,336
외환지급수수료	3,968	11,225	3,636	9,908
신용카드관련비용	56,098	163,038	57,358	173,704
소 계	72,446	223,212	72,416	228,948
순수수료손익	94,990	273,073	96,708	295,352

28. 당기손익금융상품 관련 순손익가. 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분		배당수익	기타수익	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	합 계
유가증권	지분증권	1,730	-	3,311	10,464	9,468	1,235	2,810
	수익증권 등	-	89,039	93,717	98,833	48,625	27,722	104,826
	채무증권	-	-	5,708	9,846	7,169	33,125	(30,094)
	소 계	1,730	89,039	102,736	119,143	65,262	62,082	77,542
파생상품		-	-	6,709,577	6,861,551	4,177,942	3,826,409	199,559
대출채권		-	-	886	4,873	1,883	453	(2,557)
매도유가증권		-	-	-	-	959	70	889
합 계		1,730	89,039	6,813,199	6,985,567	4,246,046	3,889,014	275,433

<전분기>

구 분		배당수익	기타수익	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	합 계
유가증권	지분증권	1,574	-	13,732	5,773	31,677	1,232	39,978
	수익증권 등	-	87,725	113,551	31,831	22,448	35,778	156,115
	채무증권	-	-	2,086	4,712	5,691	14,448	(11,383)
	소 계	1,574	87,725	129,369	42,316	59,816	51,458	184,710
파생상품		-	-	2,992,480	2,930,718	2,097,467	1,984,349	174,880
대출채권		-	-	6,548	1,904	3,007	314	7,337
매도유가증권		-	-	-	-	1,381	178	1,203
합 계		1,574	87,725	3,128,397	2,974,938	2,161,671	2,036,299	368,130

29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
배당금수익	-	59,013	-	54,359
매매이익	4,566	6,395	6,195	29,876
매매손실	(22)	(68)	(11)	(637)
합 계	4,544	65,340	6,184	83,598

30. 일반관리비당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당분기		전분기
		3개월	누적	3개월	누적
종업원관련비용	종업원급여 - 급여	293,223	978,723	280,070	926,362
	종업원급여 - 복리후생비	3,281	6,535	3,221	6,390
	퇴직급여 - 확정급여형	29,769	89,086	121,119	181,510
	퇴직급여 - 확정기여형	5,599	10,859	18,965	23,403
	특별퇴직급여	434	1,368	1,034	1,766
	소 계	332,306	1,086,571	424,409	1,139,431
기타일반관리비	임차료	3,581	10,770	3,494	10,478
	세금과공과	31,024	109,219	29,100	98,781
	광고선전비	13,148	33,338	13,501	32,223
	투자부동산 감가상각비	227	644	217	644
	유형자산 감가상각비	46,556	129,815	43,540	126,672
	무형자산상각비	14,893	41,403	14,377	41,704
	지급수수료	42,483	114,380	39,319	110,979
	포상비	388	1,085	281	726
	기타	78,346	330,363	85,309	280,856
	소 계	230,646	771,017	229,138	703,063
합 계		562,952	1,857,588	653,547	1,842,494

31. 기타영업수익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
지급보증충당부채환입액	-	2,678	-	-
금융보증계약충당부채환입액	-	14	-	-
미사용약정충당부채환입액	-	-	-	6,958
포인트충당부채환입액	274	476	395	711
기타충당부채환입액	-	-	91,915	65,589
신탁부문수익	34,361	101,002	30,218	88,778
기타	392	858	-	-
합 계	35,027	105,028	122,528	162,036

32. 기타영업비용 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
기금출연료	145,873	433,480	136,595	416,165
지급보증충당부채전입액	279	-	7,034	8,651
금융보증계약충당부채전입액	121	-	809	2,322
미사용약정충당부채전입액	5,140	23,552	7,959	-
기타충당부채전입액	9,298	27,550	-	-
기타	66,286	188,448	58,876	164,238
합 계	226,997	673,030	211,273	591,376

33. 영업외손익 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
영업외수익
종속기업등 투자주식배당수익	16,861	82,073	-	40,701
종속기업등 투자주식처분이익	1,701	2,396	22	432
유형자산처분이익	-	23	518	891
임대료수익	615	1,801	535	1,677
소송충당부채환입액	(119)	1,937	499	719
기타충당부채환입액	(334)	961	540	-
기타	4,299	19,134	9,207	21,461
소 계	23,023	108,325	11,321	65,881
영업외비용
종속기업등 투자주식처분손실	-	-	344	344
종속기업등 투자주식손상차손	302	652	155	885
유형자산처분손실	-	4	-	155
유형자산폐기손실	35	90	9	337
휴면예금원리금환급액	95	569	109	915
기부금	4,157	12,449	4,962	11,426
기타충당부채전입액	-	-	-	4,417
기타	5,999	21,921	7,125	23,311
소 계	10,588	35,685	12,704	41,790
합 계	12,435	72,640	(1,383)	24,091

34. 금융자산의 양도

당분기말 및 전기말 현재 은행이 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 지속적 관여에 대한 사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

- 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산

<당분기말>

구 분	환매조건부채권매도(*)			대여유가증권
	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가유가증권	기타포괄손익금융자산
자산의 장부금액	14,223	82,556	89,815	4,036,217

<전기말>

구 분	환매조건부채권매도(*)			대여유가증권
	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가유가증권	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산
자산의 장부금액	107,420	-	18,160	90,358	548,721

(*) 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 167,461백만원과 106,872백만원이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다.

35. 금융자산과 금융부채의 상계은행은 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다.가. 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	자산총액	상계된 부채총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품자산	6,705,460	-	6,705,460	5,851,663	446,847	406,950
환매조건부채권매수	7,913,766	-	7,913,766	7,913,766	-	-
대여유가증권	4,036,217	-	4,036,217	4,036,217	-	-
미수미결제현물환	6,766,890	-	6,766,890	6,758,602	-	8,288
미결제환대	19,431,853	18,665,627	766,226	-	-	766,226
그 밖의 금융상품	67,039	44,693	22,346	-	-	22,346
합 계	44,921,225	18,710,320	26,210,905	24,560,248	446,847	1,203,810

<전기말>

구 분	자산총액	상계된 부채총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품자산	1,815,194	-	1,815,194	1,674,780	22,114	118,300
환매조건부채권매수	7,445,409	-	7,445,409	7,445,409	-	-
대여유가증권	639,079	-	639,079	639,079	-	-
미수미결제현물환	1,253,532	-	1,253,532	1,064,885	-	188,647
미결제환대	20,238,313	17,224,384	3,013,929	-	-	3,013,929
그 밖의 금융상품	11,830	10,659	1,171	-	-	1,171
합 계	31,403,357	17,235,043	14,168,314	10,824,153	22,114	3,322,047

나. 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기말>

구 분	부채총액	상계된 자산총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품부채	7,275,603	-	7,275,603	5,337,478	1,000,797	937,328
환매조건부채권매도	94,412	-	94,412	94,412	-	-
미지급미결제현물환	6,763,574	-	6,763,574	6,758,602	-	4,972
미결제환차	22,384,044	18,665,627	3,718,417	3,718,417	-	-
그 밖의 금융상품	80,563	44,693	35,870	-	-	35,870
합 계	36,598,196	18,710,320	17,887,876	15,908,909	1,000,797	978,170

<전기말>

구 분	부채총액	상계된 자산총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품부채	1,798,169	-	1,798,169	976,967	536,957	284,245
환매조건부매도	105,413	-	105,413	105,413	-	-
미지급미결제현물환	1,252,987	-	1,252,987	1,064,885	-	188,102
미결제환차	19,489,017	17,224,384	2,264,633	2,264,633	-	-
그 밖의 금융상품	13,751	10,659	3,092	-	-	3,092
합계	22,659,337	17,235,043	5,424,294	4,411,898	536,957	475,439

36. 주당이익

가. 보통주에 대한 분기순이익 및 주당순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
분기순이익	698,359	1,734,332	505,939	1,523,740
우선주 등 귀속분	73,833	199,959	63,377	187,440
보통주소유주 귀속 분기순이익	624,526	1,534,373	442,562	1,336,300
기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위: 천주)(*)	744,301	744,301	744,301	741,823
보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위: 원)	839	2,061	595	1,801

(*) 자기주식이 제외되었습니다.

한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

37. 배당금 등

2021년 12월 31일 및 2020년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<2021년>

구 분	보통주	우선주	합 계
승인된 배당금: 주당 780원	580,554	41,438	621,992

<2020년>

구 분	보통주	우선주	합 계
승인된 배당금: 주당 471원	347,911	25,022	372,933

또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 90,441백만원 91,742백만원입니다.

38. 사용제한 및 담보제공 자산가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	예치 및 제공처	당분기말	전기말	사 유
사용제한 자산
원화지준예치금	한국은행	11,894,566	11,439,149	한국은행법
원화기타예치금	고객	24,927	20,940	MMF환매예치금
외화기타예치금	BNP Paribas, Hong Kong 등	1,079,711	602,159	파생상품 관련
외화타점예치금	한국은행	1,067,774	1,916,713	한국은행법 등
외화정기예치금	JP Morgan Chase	3,157	2,371	자산담보예탁제도
국공채등	한국증권금융㈜ 등	4,180,000	643,000	대여유가증권 관련
합 계		18,250,135	14,624,332
담보제공 자산(*)
국공채등	한국은행	13,820,000	13,290,000	차입부채담보 관련
국공채등	고객	16,600	16,600	대고객 환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국거래소	103,800	107,200	거래소 환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국은행	4,082,000	1,782,000	한국은행일중당좌
국공채등	한국은행	4,520,000	2,920,000	한국은행결제담보
국공채등	NH선물 등	55,200	44,900	대용증권
국공채등	한국예탁결제원 등	2,812,296	92,953	파생계약 관련
합 계		25,409,896	18,253,653

(*) 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 25,182,511백만원(전기말: 18,206,050백만원)입니다.

나. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이 없는 경우라도 은행이 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

담보수취자산	예수 및 수취처	당분기말	전기말	사 유
국공채 등	한국은행 등	8,013,756	7,452,979	환매조건부채권매수

39. 특수관계자 공시

가. 지배ㆍ종속기업 등 현황

(1) 당분기말 및 전기말 현재 은행과 지배ㆍ종속관계에 있는 특수관계자는 다음과 같습니다.

구 분	당분기말	전기말
최상위 지배자	대한민국 정부	대한민국 정부
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	㈜아이비케이캐피탈
	아이비케이자산운용㈜	아이비케이자산운용㈜
	아이비케이신용정보㈜	아이비케이신용정보㈜
	아이비케이투자증권㈜	아이비케이투자증권㈜
	㈜아이비케이시스템	㈜아이비케이시스템
	기업은행(중국) 유한공사	기업은행(중국) 유한공사
	아이비케이연금보험㈜	아이비케이연금보험㈜
	㈜아이비케이저축은행	㈜아이비케이저축은행
	㈜아이비케이서비스	㈜아이비케이서비스
	IBK인도네시아은행	IBK인도네시아은행
	IBK미얀마은행	IBK미얀마은행
	IBKC 미얀마 유한회사(*1)	IBKC 미얀마 유한회사(*1)
	아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	아이비케이기업재무안정사모투자전문회사
	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(*1)	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(*1)
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(*1)	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(*1)
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(*1)	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(*1)
	기술금융제1호사모투자전문회사(*1)	기술금융제1호사모투자전문회사(*1)
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(*1)	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(*1)
	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(*1)	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(*1)
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(*1)	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(*1)
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(*1)	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(*1)
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(*1)	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(*1)
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(*1)	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(*1)
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(*1)	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(*1)
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사(*1)	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사(*1)
	아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(*1)	-
	IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(*1)	IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(*1)
	IBK금융그룹동반성장투자조합(*1)	IBK금융그룹동반성장투자조합(*1)
	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(*1)	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(*1)
	은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(*1)	은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(*1)
	-	경기 IBKC STI 일자리창출조합(*1)
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합(*1)	IBK금융그룹 코넥스 투자조합(*1)
	IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합(*1)	IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합(*1)
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합(*1)	IBK금융그룹 IP창조 투자조합(*1)
	-	IBKC-STI 신성장투자조합제1호(*1)
	KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(*1)	KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(*1)
	IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(*1)	IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(*1)
	IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(*1)	IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(*1)
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(*1)	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(*1)
	-	아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(*1)
	IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(*1)	IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(*1)
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(*1)	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(*1)
	-	IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(*1)
	IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(*1)	IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(*1)
	GMB-IBKC 바이오 투자조합(*1)	GMB-IBKC 바이오 투자조합(*1)
	IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(*1)	IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(*1)
	케이앤 세컨더리3호 투자조합(*1)	케이앤 세컨더리3호 투자조합(*1)
	IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(*1)	IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(*1)
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(*1)	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(*1)
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(*1)	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(*1)
	IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(*1)	IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(*1)
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(*1)	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(*1)
	에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호(*1)	에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호(*1)
	벨류베스천제이차 SPC(*1)	벨류베스천제이차 SPC(*1)
	아이비케이지디제이차 주식회사(*1)	아이비케이지디제이차 주식회사(*1)
	-	기은센시화제일차 주식회사(*1)
	디에스케이제육차 주식회사(*1)	디에스케이제육차 주식회사(*1)
	아이비케이위즈덤제삼차㈜(*1)	아이비케이위즈덤제삼차㈜(*1)
	디에스케이제칠차㈜(*1)	디에스케이제칠차㈜(*1)
	아이비케이송도제일차 주식회사(*1)	아이비케이송도제일차 주식회사(*1)
	기은센태전제일차 주식회사(*1)	기은센태전제일차 주식회사(*1)
	부발에이피티제일차 주식회사(*1)	부발에이피티제일차 주식회사(*1)
	-	더퍼스트지엠제오차 주식회사(*1)
아이비고덕제일차 주식회사(*1)	아이비고덕제일차 주식회사(*1)
항동로지스틱스 주식회사(*1)	항동로지스틱스 주식회사(*1)
서초테라스힐제이차 주식회사(*1)	서초테라스힐제이차 주식회사(*1)
파인프로젝트제일차 주식회사(*1)	파인프로젝트제일차 주식회사(*1)
기은센디지아이제일차 주식회사(*1)	기은센디지아이제일차 주식회사(*1)
원창로지스틱스 주식회사(*1)	원창로지스틱스 주식회사(*1)
아이비케이탄현제일차 주식회사(*1)	아이비케이탄현제일차 주식회사(*1)
-	에이블루제사차 주식회사(*1)
분당뉴본제일차주식회사(*1)	분당뉴본제일차주식회사(*1)
아이비케이에스와이신촌 주식회사(*1)	아이비케이에스와이신촌 주식회사(*1)
신평지산제일차 주식회사(*1)	신평지산제일차 주식회사(*1)
파주로지스프로제일차 주식회사(*1)	파주로지스프로제일차 주식회사(*1)
더퍼스트지엠제이십구차 주식회사(*1)	더퍼스트지엠제이십구차 주식회사(*1)
디에스케이제구차 주식회사(*1)	디에스케이제구차 주식회사(*1)
아이비케이에스씨제일차 주식회사(*1)	아이비케이에스씨제일차 주식회사(*1)
아이비케이성수오피스제일차 주식회사(*1)	아이비케이성수오피스제일차 주식회사(*1)
기은센피에스제일차 주식회사(*1)	기은센피에스제일차 주식회사(*1)
노르마제일차 주식회사(*1)	노르마제일차 주식회사(*1)
-	원더풀지엠제삼십사차 주식회사(*1)
기은센두월제일차 주식회사(*1)	기은센두월제일차 주식회사(*1)
아이비윈덤제일차 주식회사(*1)	아이비윈덤제일차 주식회사(*1)
기은센월곶제일차 주식회사(*1)	기은센월곶제일차 주식회사(*1)
그레이스마장 주식회사(*1)	그레이스마장 주식회사(*1)
그레이스마장제이차 주식회사(*1)	-
아이비컨트리제일차 주식회사(*1)	-
디에스케이제팔차 주식회사(*1)	-
아이비케이대덕제일차 주식회사(*1)	-
에스아이로지스틱스제일차 주식회사(*1)	-
청년제일차 주식회사(*1)	-
청년제이차 주식회사(*1)	-
기은센엔에스 주식회사(*1)	-
안심파트너스 주식회사(*1)	-
아이비케이청라시티제이차 주식회사(*1)	-
구래오티제일차 주식회사(*1)	-
엘리시아제육차 주식회사(*1)	-
제이스씨제삼차 주식회사(*1)	-
투란도트제일차 주식회사(*1)	-
유니에코컴퍼니 주식회사(*1)	-
더웨이브제일차 주식회사(*1)	-
기은센제이에이치 주식회사(*1)	-
제이부르크제삼차 주식회사(*1)	-
기은센모곡제일차 주식회사(*1)	-
디에스케이제십차 주식회사(*1)	-
루프타워제일차 주식회사(*1)	-
아이비고덕제이차 주식회사(*1)	-
예산에스디제일차 주식회사(*1)	-
주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사(*1)	-
미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 22개 수익증권	미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 25개 수익증권
원본보전신탁	원본보전신탁
원리금보전신탁	원리금보전신탁
㈜한일에프에이(*1)	㈜한일에프에이 외 1개(*1)
관계기업	㈜제이에스아이	㈜제이에스아이
	인천대교(주)	인천대교(주)
	전라선철도(주)	전라선철도(주)
	청정상주(주)	청정상주(주)
	청정서귀포(주)	청정서귀포(주)
	푸른김해지키미(주)	푸른김해지키미(주)
	푸른아산지키미(주)	푸른아산지키미(주)
	한국금융안전(주)	한국금융안전(주)
	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사
	프레스토제7호사모투자합자회사	프레스토제7호사모투자합자회사
	-	이음제오호사모투자 합자회사
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사
	이음제칠호사모투자 합자회사	이음제칠호사모투자 합자회사
	-	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	파라투스우리소부장사모투자 합자회사
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사
	토르사모투자 합자회사	-
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	-
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	-
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	-
	스마트제이호사모투자합자회사(*2)	스마트제이호사모투자합자회사(*2)
	나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사(*2)	나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사(*2)
	프레스토제8호사모투자합자회사(*2)	프레스토제8호사모투자합자회사(*2)
	센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사(*2)	센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사(*2)
	에코프라임환경1호사모투자합자회사(*2)	에코프라임환경1호사모투자합자회사(*2)
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사(*2)	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사(*2)
	하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사(*2)	하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사(*2)
	에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(*2)	에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(*2)
	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(*2)	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(*2)
	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*2)	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*2)
	-	IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(*2)
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	IBK-ISU 문화콘텐츠조합
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합
	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	-
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드
	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합
	가이아바이오투자조합1호	가이아바이오투자조합1호
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합
	-	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호
	-	델타AI유니콘투자조합
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	인터밸류3호 혁신창업 투자조합
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	케이프 제이호 헬스케어투자조합
	-	케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합
	브이에스코너스톤신기술조합	브이에스코너스톤신기술조합
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드
	알바트로스오아시너지펀드	알바트로스오아시너지펀드
	-	티그리스-엘로힘투자조합1호
	글로벌게이트웨이펀드III	글로벌게이트웨이펀드III
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	아이비케이 창공 비상1호 투자조합
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호
	컴퍼니케이 바이오펀드	컴퍼니케이 바이오펀드
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	코너스톤 윈윈1호 신기술조합
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합
	한화유온신기술조합제1호	한화유온신기술조합제1호
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	스마일게이트넥스트커머스1호펀드
인터베스트글로벌스케일업펀드	인터베스트글로벌스케일업펀드
-	티그리스투자조합34호
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합
코너스톤 상생2호 신기술조합	코너스톤 상생2호 신기술조합
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	에스앤에스-원-닷커넥트 1호
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	스마일게이트넥스트커머스2호펀드
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드
IBK-KT디지털신산업투자조합	IBK-KT디지털신산업투자조합
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	-
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	-
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	-
비전 소부장 벤처투자조합 1호	-
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	-
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	-
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	-
한 아세안 테크놀로지펀드 2	-
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	-
한화스마트헬스케어신기술조합1호	-
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	-
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	-
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	-
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합(*2)	미래에셋애그로프로젝트투자조합(*2)
KT-IBKC 미래투자조합 1호(*2)	KT-IBKC 미래투자조합 1호(*2)
임팩트플랫폼신기술사업투자조합(*2)	임팩트플랫폼신기술사업투자조합(*2)
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(*2)	디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(*2)
-	대신-K&T신기술투자조합(*2)
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(*2)	IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(*2)
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(*2)	IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(*2)
-	메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호(*2)
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(*2)(*4)	릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(*2)(*4)
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합(*2)	아이비케이씨-하랑 신기술투자조합(*2)
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(*2)	엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(*2)
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호(*2)	씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호(*2)
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합(*2)	마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합(*2)
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합(*2)
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합(*2)	유안타 퀀텀점프 1호 투자조합(*2)
끌림 IBKC 메디컬투자조합(*2)	끌림 IBKC 메디컬투자조합(*2)
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호(*2)	아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호(*2)
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합(*2)	아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합(*2)
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(*2)	아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(*2)
솔루션캐피탈제4호투자조합(*2)	솔루션캐피탈제4호투자조합(*2)
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합(*2)	엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합(*2)	아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합(*2)
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드(*2)	더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드(*2)
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합(*2)	IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합(*2)
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합(*2)	NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호(*2)	아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호(*2)
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드(*2)	아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드(*2)
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(*2)	아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(*2)
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합(*2)	시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합(*2)	아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합(*2)
케이앤 세컨더리5호 투자조합(*2)	케이앤 세컨더리5호 투자조합(*2)
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(*2)	메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(*2)
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호(*2)	-
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합(*2)	-
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호(*2)	-
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합(*2)	-
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합(*2)	-
에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(*2)	-
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합(*2)	-
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합(*2)	-
IBKC-비하이 1호 벤처조합(*2)	-
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호(*2)	-
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호(*2)	-
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합(*2)	-
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호(*2)	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(*2)
IBKS일자리DREAM투자조합(*2)	IBKS일자리DREAM투자조합(*2)
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*2)	넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*2)
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(*2)	IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(*2)
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(*2)	WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(*2)
IBKS K-Soft 신기술투자조합(*2)	-
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(*2)	-
아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합(*2)	-
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호
-	IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	-
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁[혼합-재간접형](*2)	IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁[혼합-재간접형](*2)
-	IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형](*2)
주식회사 한강시네폴리스개발(*3)	주식회사 한강시네폴리스개발(*3)
덕송내각고속화도로㈜(*2)	덕송내각고속화도로㈜(*2)
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(*2)	주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(*2)
디엘인천인하PFV(*2)	디엘인천인하PFV(*2)
디엘대전문화PFV(*2)	디엘대전문화PFV(*2)
디엘전주완산PFV(*2)	디엘전주완산PFV(*2)
㈜아산도고산업단지개발(*2)	㈜아산도고산업단지개발(*2)
도안캐슬1차(주)(*2)	도안캐슬1차(주)(*2)
검단아트 SPC(*2)	검단아트 SPC(*2)
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(*2)	아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(*2)
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(*2)	아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(*2)
-	아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사(*2)
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(*2)	아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(*2)
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(*2)	아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(*2)
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사(*2)	-
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(*2)	-
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(*2)	-
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(*2)	-

(*1) 당분기말 현재 은행의 지분율은 50% 이하이나 은행이 무한책임사원이거나, 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있어 종속기업에 포함하였습니다.(*2) 당분기말 현재 은행은 지분을 보유하고 있지 않으나 종속기업이 지분을 보유하고 있어 관계기업에 포함하였습니다.(*3) 당분기말 현재 은행의 지분율은 20% 미만이나 종속기업이 피투자회사의 의사결정기구에 참여하는 등 유의적인 영향력이 존재하므로 관계기업에 포함하였습니다.(*4) 전기중 관계기업의 명칭이 'WBC-IBKC 5G 신기술사업투자조합'에서 '릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합'으로 변경되었습니다.

(2) 상기 종속기업, 관계기업 외의 은행의 특수관계자는 다음과 같습니다.

① 은행에 지배력을 행사하는 기업

대한민국 정부로서 당분기말 현재 은행의 주식(전환우선주 포함) 59.50%를 보유하고 있습니다.

② 동일지배하의 정부산하기업

은행은 중소벤처기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다.

③ 주요경영진

은행은 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다.

나. 수익 및 비용 등 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자별 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	내역	당분기	전분기
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	기타수익	13,352	12,783
		이자비용	2	1
	아이비케이자산운용㈜	기타수익	513	451
		이자비용	4	4
	아이비케이신용정보㈜	기타수익	1,234	1,550
		이자비용	127	162
		기타비용	17,474	17,426
	아이비케이투자증권㈜	이자수익	38	106
		파생금융상품 관련수익	877	2,780
		기타수익	23,290	15,943
		이자비용	3,738	1,592
		파생금융상품 관련비용	2,207	2,716
		기타비용	-	40
	㈜아이비케이시스템	기타수익	338	311
		이자비용	235	108
		기타비용	99,769	90,217
	기업은행(중국) 유한공사	이자수익	5,807	3,712
		기타수익	602	280
		이자비용	35	1
		기타비용	2,484	2,347
	아이비케이연금보험㈜	파생금융상품 관련수익	33,276	15,965
		기타수익	9,184	6,930
		이자비용	4	4
		파생금융상품 관련비용	164	520
		기타비용	57	89
	㈜아이비케이저축은행	기타수익	707	161
	㈜아이비케이서비스	이자비용	7	6
		기타비용	52,975	50,997
	IBK인도네시아은행	이자수익	3,110	1,475
		기타수익	270	19
		기타비용	-	1
	IBK미얀마은행	기타수익	42	-
	기타 종속기업	이자수익	69	31
		기타수익	54,275	28,874
		이자비용	621	211
관계기업	㈜제이에스아이	이자수익	178	183
		기타수익	2	2
		기타비용	-	1
	인천대교㈜	이자수익	6,113	3,165
		기타수익	25	25
		기타비용	2,928	415
	전라선철도㈜	이자수익	2,304	2,090
		기타수익	26	26
		이자비용	60	56
	청정상주㈜	이자수익	153	171
		기타수익	15	15
		이자비용	2	2
	청정서귀포㈜	이자수익	136	136
	푸른김해지키미㈜	이자수익	172	192
		기타수익	15	15
		이자비용	12	2
	푸른아산지키미㈜	이자수익	180	201
		기타수익	11	11
		이자비용	35	8
	한국금융안전㈜	기타수익	1	-
		이자비용	3	1
	아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사	이자비용	22	22
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	이자비용	7	3
	토르사모투자 합자회사	이자비용	1	-
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	이자비용	1	-
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	이자비용	1	2
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	이자비용	2	2
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	이자비용	1	1
	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	이자비용	5	-
	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	이자비용	1	-
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	이자비용	1	1
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	기타수익	31	26
		이자비용	2	1
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	이자비용	1	1
	컴퍼니케이 바이오펀드	이자비용	3	14
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	이자비용	1	1
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	이자비용	-	1
	인터베스트글로벌스케일업펀드	기타수익	2	-
		이자비용	15	4
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	이자비용	3	-
	코너스톤 상생2호 신기술조합	이자비용	1	1
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	이자비용	7	1
	IBK-KT디지털신산업투자조합	기타수익	4	-
		이자비용	19	-
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	이자비용	21	-
	비전 소부장 벤처투자조합 1호	이자비용	1	-
	아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	이자비용	1	-
	미래에셋애그로프로젝트투자조합	이자비용	1	5
	KT-IBKC 미래투자조합 1호	이자비용	5	3
	임팩트 플랫폼 신기술사업투자조합	이자비용	1	1
	IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	이자비용	3	3
	릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합	이자비용	-	3
	아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	이자비용	-	1
	엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	이자비용	-	1
	아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	이자비용	1	-
	아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	이자비용	6	11
	아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	이자비용	4	1
	아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	이자비용	2	2
	아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	이자비용	-	9
	더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	이자비용	4	2
	IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합	이자비용	14	3
	아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	이자비용	3	-
	아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	이자비용	22	-
	아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	이자비용	3	-
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	이자비용	1	-
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	이자비용	22	-
IBKC-비하이 1호 벤처조합	이자비용	4	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	이자비용	1	-
IBKS일자리DREAM투자조합	이자비용	1	5
주식회사 한강시네폴리스개발	이자수익	8,087	3,940
	기타수익	294	602
덕송내각고속화도로㈜	기타수익	42	108
	이자비용	2	3
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	이자비용	1	1
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	이자비용	2	2
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	이자비용	1	1
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	이자비용	3	-
㈜한국기계거래소	이자수익	-	24
	기타수익	-	1
대신-K&T신기술투자조합	이자비용	-	1
이지스아이스퀘어피에프브이 주식회사	이자수익	-	1,503
	기타수익	-	100
	이자비용	-	20
아이비케이에스제14호기업인수목적주식회사	이자비용	-	1
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	이자비용	-	1
오산세교아트피에프브이㈜	이자비용	-	6
청라아트프로젝트금융투자㈜	이자비용	-	2

다. 특수관계자와의 채권ㆍ채무 주요 잔액당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	내역	당분기말	전기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	대출채권	368	451
		예수부채	12,245	154
		기타부채	2	-
	아이비케이자산운용㈜	대출채권	44	42
		예수부채	1,238	861
	아이비케이신용정보㈜	대출채권	129	162
		예수부채	2,274	1,852
		사채	19,060	17,660
		기타부채	3,733	3,773
	아이비케이투자증권㈜	대출채권	50,866	895
		기타자산	73	118
		예수부채	221,518	135,307
		사채	221,995	205,280
		파생부채	29	100
		기타부채	3,990	3,667
	㈜아이비케이시스템	대출채권	946	998
		예수부채	14,356	21,141
		사채	13,000	13,000
		기타부채	6,650	4,623
	기업은행(중국) 유한공사	예치금	445,333	318,133
		대출채권	198,456	391,888
		기타자산	2,031	662
		예수부채	9,497	3,881
		차입부채	582,694	441,293
		기타부채	1,112	460
	아이비케이연금보험㈜	대출채권	169	166
		파생자산	31,592	5,874
		기타자산	329	340
		예수부채	508	504
		파생부채	-	913
		기타부채	3	-
	㈜아이비케이저축은행	대출채권	52	51
		기타부채	2,430	2,056
	㈜아이비케이서비스	대출채권	33	433
		예수부채	10,590	15,593
		기타부채	6,353	-
	IBK인도네시아은행	대출채권	466,310	397,854
		기타자산	2,578	382
		차입부채	353,470	278,557
	IBK미얀마은행	예수부채	38,708	-
		차입부채	61,591	-
	기타 종속기업	대출채권	4,628	3,908
		기타자산	2,890	1,497
		예수부채	27,271	41,638
		사채	-	8,000
		기타부채	10,171	41,683
관계기업	㈜제이에스아이	대출채권	5,271	5,614
		예수부채	17	12
	인천대교㈜	대출채권	134,378	151,482
	전라선철도㈜	대출채권	58,379	64,023
		예수부채	15,012	15,602
		사채	3,620	3,770
		기타부채	27	34
	청정상주㈜	대출채권	6,398	7,012
		예수부채	2,565	2,474
	청정서귀포㈜	대출채권	5,306	5,827
	푸른김해지키미㈜	대출채권	7,320	8,052
		예수부채	2,636	2,884
		기타부채	1	-
	푸른아산지키미㈜	대출채권	8,263	9,076
		예수부채	3,983	2,403
		기타부채	15	-
	한국금융안전㈜	예수부채	4,247	1,143
	아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사	예수부채	11,614	11,607
		기타부채	1	1
	프레스토제7호사모투자합자회사	예수부채	42	53
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	예수부채	11	80
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	예수부채	162	340
	이음제칠호사모투자 합자회사	예수부채	13	195
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	예수부채	193	565
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	예수부채	310	6,006
		기타부채	-	1
	토르사모투자 합자회사	예수부채	841	-
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	예수부채	218	-
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	대출채권	27	-
		예수부채	557	-
	프레스토제8호사모투자합자회사	예수부채	24	38
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	예수부채	478	1,880
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	예수부채	1,735	1,125
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	예수부채	3,321	91
	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	예수부채	39	-
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	예수부채	195	78
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	예수부채	316	349
	코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	예수부채	192	192
		기타부채	1	-
	가이아바이오투자조합1호	예수부채	150	200
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	예수부채	100	199
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	예수부채	685	515
	브이에스코너스톤신기술조합	예수부채	98	9
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	예수부채	2,467	1,624
		기타부채	1	-
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	예수부채	402	870
	컴퍼니케이 바이오펀드	예수부채	1,339	3,154
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	예수부채	411	483
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	예수부채	617	565
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	예수부채	135	199
	인터베스트글로벌스케일업펀드	예수부채	2,430	5,781
		기타부채	-	1
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	예수부채	2,089	2,056
	코너스톤 상생2호 신기술조합	예수부채	4,679	895
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	예수부채	1,808	5,610
		기타부채	-	1
	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	예수부채	199	267
	IBK-KT디지털신산업투자조합	예수부채	13,219	8,185
		기타부채	1	-
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	예수부채	437	442
	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	예수부채	375	-
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	예수부채	2,240	-
		기타부채	5	-
	비전 소부장 벤처투자조합 1호	예수부채	705	-
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	예수부채	232	-
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	예수부채	54	-
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	예수부채	260	-
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	예수부채	374	-
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	예수부채	1,551	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	예수부채	359	78
KT-IBKC 미래투자조합 1호	예수부채	3,413	3,542
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	예수부채	293	436
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	예수부채	405	6,186
	기타부채	-	1
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	예수부채	12	222
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	예수부채	899	426
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	예수부채	551	5,267
	기타부채	-	1
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	예수부채	1,780	4,287
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	예수부채	1	1
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	예수부채	390	555
	기타부채	1	-
끌림 IBKC 메디컬투자조합	예수부채	302	362
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	예수부채	28	265
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	예수부채	179	292
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	예수부채	1,202	1,390
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	예수부채	104	483
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	예수부채	1,309	2,351
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합	예수부채	5,738	1,980
	기타부채	1	-
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	예수부채	854	1,001
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	예수부채	7,964	12,099
	기타부채	1	1
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	예수부채	4,788	2,880
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	예수부채	783	786
케이앤 세컨더리5호 투자조합	예수부채	250	322
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	예수부채	6,869	993
	기타부채	9	-
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	예수부채	236	-
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	예수부채	548	-
IBKC-비하이 1호 벤처조합	예수부채	965	-
	기타부채	3	-
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	예수부채	281	-
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	예수부채	1,285	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	예수부채	195	252
IBKS일자리DREAM투자조합	예수부채	456	1,230
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	예수부채	71	72
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	예수부채	243	6,372
IBKS K-Soft 신기술투자조합	예수부채	199	-
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	예수부채	123	-
아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합	예수부채	190	-
주식회사 한강시네폴리스개발	대출채권	220,000	109,600
	예수부채	-	10
덕송내각고속화도로㈜	대출채권	-	2
	예수부채	1,301	3,972
검단아트 SPC	예수부채	163	1,175
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	예수부채	1,092	1,239
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	예수부채	2,182	2,251
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	예수부채	1,336	1,419
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	예수부채	1,080	1,283
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	예수부채	2,011	-
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	예수부채	2,325	-
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사	예수부채	1,977	-
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사	예수부채	1,987	-
이음제오호사모투자 합자회사	예수부채	-	17
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	예수부채	-	430
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	예수부채	-	1
델타AI유니콘투자조합	예수부채	-	228
티그리스-엘로힘투자조합1호	예수부채	-	4,996
티그리스투자조합34호	예수부채	-	2
대신-K&T신기술투자조합	예수부채	-	1,898
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	예수부채	-	904

라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역(1) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	특수관계자	기초	대여	회수	당분기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	451	2,122	(2,205)	368
	아이비케이자산운용㈜	42	543	(541)	44
	아이비케이신용정보㈜	162	1,142	(1,175)	129
	아이비케이투자증권㈜	895	58,006	(8,035)	50,866
	㈜아이비케이시스템	998	8,392	(8,444)	946
	기업은행(중국) 유한공사	391,888	127,200	(320,632)	198,456
	아이비케이연금보험㈜	166	1,562	(1,559)	169
	㈜아이비케이저축은행	51	564	(563)	52
	㈜아이비케이서비스	433	664	(1,064)	33
	IBK인도네시아은행	397,854	84,908	(16,452)	466,310
	기타 종속기업	3,908	864	(144)	4,628
관계기업	㈜제이에스아이	5,614	89	(432)	5,271
	인천대교㈜	151,482	-	(17,104)	134,378
	전라선철도㈜	64,023	-	(5,644)	58,379
	청정상주㈜	7,012	-	(614)	6,398
	청정서귀포㈜	5,827	-	(521)	5,306
	푸른김해지키미㈜	8,052	-	(732)	7,320
	푸른아산지키미㈜	9,076	-	(813)	8,263
	주식회사 한강시네폴리스개발	109,600	110,400	-	220,000
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	-	220	(193)	27
	덕송내각고속화도로㈜	2	13	(15)	-

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.

<전분기>

구 분	특수관계자	기초	대여	회수	전분기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	383	2,034	(2,097)	320
	아이비케이자산운용㈜	35	505	(487)	53
	아이비케이신용정보㈜	112	1,148	(1,145)	115
	아이비케이투자증권㈜	615	16,684	(16,471)	828
	㈜아이비케이시스템	943	8,810	(8,837)	916
	기업은행(중국) 유한공사	359,850	32,312	(20)	392,142
	아이비케이연금보험㈜	147	1,364	(1,350)	161
	㈜아이비케이저축은행	40	430	(435)	35
	㈜아이비케이서비스	228	640	(843)	25
	IBK인도네시아은행	227,363	170,115	-	397,478
	기타 종속기업	3,425	879	(402)	3,902
관계기업	㈜한국기계거래소	1,504	1,763	(1,815)	1,452
	㈜제이에스아이	5,915	110	(320)	5,705
	인천대교㈜	171,756	-	(14,590)	157,166
	전라선철도㈜	71,376	-	(5,506)	65,870
	청정상주㈜	7,800	-	(591)	7,209
	청정서귀포㈜	6,518	-	(521)	5,997
	푸른김해지키미㈜	8,968	-	(687)	8,281
	푸른아산지키미㈜	10,100	-	(768)	9,332
	삼화비철공업㈜	6,455	-	(6,455)	-
	덕송내각고속화도로㈜	1	23	(22)	2
	주식회사 한강시네폴리스개발	-	97,000	-	97,000

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기>

구 분	특수관계자	기초	차입	상환	당분기말
종속기업	아이비케이신용정보㈜	17,660	9,910	(8,510)	19,060
	아이비케이투자증권㈜	205,280	28,525	(11,810)	221,995
	㈜아이비케이시스템	13,000	-	-	13,000
	기업은행(중국) 유한공사	441,293	1,412,305	(1,270,904)	582,694
	IBK인도네시아은행	278,557	856,554	(781,641)	353,470
	IBK미얀마은행	-	121,629	(60,038)	61,591
	기타 종속기업	8,000	-	(8,000)	-
관계기업	전라선철도(주)	3,770	-	(150)	3,620

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다.

<전분기>

구 분	특수관계자	기초	차입	상환	전분기말
종속기업	아이비케이신용정보㈜	20,760	11,310	(12,110)	19,960
	아이비케이투자증권㈜	105,859	19,563	-	125,422
	㈜아이비케이시스템	6,500	3,000	(1,500)	8,000
	기업은행(중국) 유한공사	310,723	1,054,121	(872,285)	492,559
	IBK인도네시아은행	126,340	785,932	(603,433)	308,839
	기타	6,008	2,000	(8)	8,000
관계기업	기타	4,130	53	(360)	3,823

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다.

마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정

(1) 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

제공자	제공받은자	당분기말	전기말
중소기업은행	㈜아이비케이캐피탈	374,890	372,324
	아이비케이자산운용㈜	153	158
	아이비케이신용정보㈜	221	188
	아이비케이투자증권㈜	141,134	191,105
	㈜아이비케이시스템	1,950	1,898
	아이비케이연금보험㈜	831	834
	㈜아이비케이저축은행	170	128
	㈜아이비케이서비스	467	67
	기타 종속기업	291	200
	㈜제이에스아이	310	311
	전라선철도㈜	30,000	30,000
	청정상주㈜	4,000	4,000
	푸른김해지키미㈜	4,000	4,000
	푸른아산지키미㈜	4,500	4,500
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	23	-
	주식회사 한강시네폴리스개발	-	110,400
	덕송내각고속화도로㈜	-	23

(2) 당분기말 및 전기말 현재 회사가 특수관계자에게 제공받은 손실분담약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

제공자	제공받은자	당분기말	전기말
㈜아이비케이캐피탈	중소기업은행	4,685	6,098
아이비케이투자증권㈜	중소기업은행	150	150

바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	당분기말		전기말(*)
		대손충당금	대손상각비(환입)	대손충당금	대손상각비(환입)
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	304	26	278	-
	아이비케이투자증권㈜	168	36	132	(139)
	㈜아이비케이시스템	1	-	1	-
	기업은행(중국) 유한공사	265	(207)	472	39
	아이비케이연금보험㈜	2	-	2	1
	㈜아이비케이저축은행	1	1	-	-
	㈜아이비케이서비스	1	(1)	2	-
	IBK인도네시아은행	618	139	479	205
	IBKC 미얀마 유한회사	6	2	4	-
	㈜한일에프에이	1	-	1	(1)
관계기업	㈜제이에스아이	719	478	241	(2,467)
	인천대교㈜	23	(1)	24	(3)
	전라선철도㈜	104	4	100	(7)
	청정상주㈜	12	-	12	-
	청정서귀포㈜	7	-	7	(1)
	푸른김해지키미㈜	13	-	13	(1)
	푸른아산지키미㈜	15	1	14	(1)
	주식회사 한강시네폴리스개발	299	101	198	191
	덕송내각고속화도로㈜	-	(1)	1	-
	삼화비철공업㈜	-	-	-	(1,344)

(*) 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액입니다.

사. 지급보증 및 담보제공당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구분	제공자	제공받은자	금액		내용
			당분기말	전기말
지급보증	중소기업은행	㈜아이비케이시스템	1,911	2,922	기타
		기타 종속기업	30	163	기타
담보제공	아이비케이투자증권㈜	중소기업은행	22,000	22,000	기타
	㈜아이비케이시스템	중소기업은행	7,003	7,003	기타
	기타 종속기업	중소기업은행	621	621	기타
	기타 관계기업	중소기업은행	7,400	7,400	기타

아. 특수관계자와의 채권 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 채권 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	당분기		전분기
		매수	매도	매수	매도
종속기업	아이비케이투자증권㈜	358,350	1,501,293	1,798,612	2,234,176

(*) 아이비케이투자증권(주)의 사채인수금액은 당분기 1,150,000백만원(전분기 1,760,000백만원)입니다.

자. 주요 경영진에 대한 보상당분기 및 전분기 중 은행이 주요경영진(*1)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기		전분기
	3개월	누적	3개월	누적
단기종업원급여(*2)	1,112	3,368	1,046	2,832
퇴직급여	-	157	148	291
합 계	1,112	3,525	1,194	3,123

(*1) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다.(*2) 상기 단기종업원 급여 외에 국책은행 경영평가 결과에 따라 지급된 업적성과금은 당분기 1,199백만원(전분기 1,727백만원)입니다.40. 부문정보

영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다.

경영상의 목적으로 은행은 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다.

① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을 상대로 수신 및 여신 등을 제공하고 PB영업을 전개하고 있습니다.

② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다.

④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다.

⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다.

은행은 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 은행의 자금조달과 법인세는 은행차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다.

가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	개인고객	기업고객	자금시장	IB	기 타	조 정	합 계
부문별자산	42,273,293	229,461,400	99,568,346	18,360,957	9,237,041	881,372	399,782,409
부문별부채	42,244,473	229,211,180	96,952,932	18,357,024	(12,470,958)	(768,478)	373,526,173
이자수익	1,680,527	6,348,920	1,578,373	819,714	(2,559,867)	(62,125)	7,805,542
이자비용	665,014	2,885,335	1,398,065	592,261	(2,764,164)	(4,263)	2,772,248
순이자손익	1,015,513	3,463,585	180,308	227,453	204,297	(57,862)	5,033,294
수수료수익	134,112	222,291	4,027	77,303	69,498	(10,946)	496,285
수수료비용	123,969	77,965	8,915	4,967	50,003	(42,607)	223,212
순수수료손익	10,143	144,326	(4,888)	72,336	19,495	31,661	273,073
금융자산 손상차손	59,066	376,375	6,738	2,099	65,216	418,196	927,690
분기순손익	161,097	1,963,503	20,566	302,044	(615,969)	(96,909)	1,734,332

<전기말 및 전분기>

구 분	개인고객	기업고객	자금시장	IB	기 타	조 정	합 계
부문별자산	42,998,276	214,938,389	86,164,834	15,030,872	9,091,990	(46,863)	368,177,498
부문별부채	43,010,051	214,763,079	83,321,242	14,990,756	(11,605,399)	(1,895,123)	342,584,606
이자수익	1,159,081	4,598,903	1,087,482	470,303	(1,492,804)	(62,031)	5,760,934
이자비용	418,524	1,730,629	828,498	315,795	(1,628,012)	(1,412)	1,664,022
순이자손익	740,557	2,868,274	258,984	154,508	135,208	(60,619)	4,096,912
수수료수익	161,086	229,982	1,972	85,506	55,725	(9,971)	524,300
수수료비용	125,299	97,181	7,683	4,924	40,149	(46,288)	228,948
순수수료손익	35,787	132,801	(5,711)	80,582	15,576	36,317	295,352
금융자산 손상차손	70,809	650,187	371	13,244	(11,629)	(22,642)	700,340
분기순손익	(70,297)	1,404,585	249,295	347,658	(262,402)	(145,099)	1,523,740

(*) 총자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다.

나. 당분기말 및 전기말 현재 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	본사소재지국가(한국)		외국		합계
	당분기말	전기말(*)	당분기말	전기말(*)	당분기말	전기말(*)
비유동자산	2,309,651	2,316,065	12,961	13,149	2,322,612	2,329,214
이자수익	7,680,989	5,694,367	124,553	66,567	7,805,542	5,760,934
수수료수익	479,383	508,594	16,902	15,706	496,285	524,300

(*) 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다.

다. 당분기 및 전분기 중 은행 수익의 10%이상을 차지하는 단일의 다른 고객은 없습니다.

41. 현금흐름표

가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
당기손익금융상품 평가손실	6,985,567	2,974,938
당기손익금융상품 매매손실	28,364	36,863
기타포괄손익금융자산 매매손실	68	637
기타포괄손익금융자산 손상차손	1,456	2,366
상각후원가유가증권 손상차손	1,671	291
대출채권대손충당금전입액	921,655	699,498
위험회피회계 평가손실	359,626	102,539
위험회피회계 거래손실	11,906	1,737
종속기업등 투자주식 손상차손	652	885
종속기업등 투자주식 처분손실	-	344
이자비용	2,772,248	1,664,022
법인세비용	593,243	519,473
감가상각비(유형자산 및 투자부동산)	130,459	127,316
유형자산 처분손실	4	155
유형자산 폐기손실	90	337
무형자산상각비	41,403	41,704
리스기타손실	1,398	7,087
기타금융자산대손충당금전입액	2,906	-
금융보증계약부채전입액	-	2,322
퇴직급여	89,086	181,510
충당부채전입액	51,102	13,068
외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환산손익	(340,285)	(197,096)
당기손익금융상품 평가이익	(6,813,199)	(3,128,397)
당기손익금융상품 매매이익	(58,247)	(54,000)
기타포괄손익금융자산 매매이익	(6,395)	(29,876)
위험회피회계 평가이익	(346,124)	(90,937)
위험회피회계 거래이익	(3,020)	(2,319)
종속기업등 투자주식처분이익	(2,396)	(432)
이자수익	(7,805,542)	(5,760,934)
배당금수익	(231,855)	(184,359)
유형자산 처분이익	(23)	(891)
리스기타이익	(4,850)	(5,125)
기타금융자산대손충당금환입액	-	(1,815)
충당부채환입액	(6,052)	(73,977)
금융보증계약부채환입액	(14)	-
재무활동으로 인한 기타손익	1,562,270	381,760
합 계	(2,062,828)	(2,771,306)

나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
당기손익금융상품의 변동	2,798,022	975,602
대출채권의 변동	(18,775,956)	(9,830,834)
예치금의 변동	(173,178)	(5,518,477)
기타자산 변동	(4,909,110)	(2,547,441)
예수부채의 변동	(2,263,008)	8,949,619
충당부채 변동	(3,737)	(4,239)
퇴직금의 지급	(158)	(195)
사외적립자산의 변동	(50,000)	(133,000)
기타부채 변동	7,384,997	3,485,989
합 계	(15,992,128)	(4,622,976)

다. 당분기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기말	전기말
통화 및 타점권	813,735	771,051
외국통화	307,269	253,280
예치금	17,947,509	16,600,074
합 계	19,068,513	17,624,405
차감: 사용제한예치금 등	(14,687,880)	(14,514,702)
현금흐름표상 현금 및 현금성자산	4,380,633	3,109,703

라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당분기	전분기
투자부동산에서 유형자산으로 대체	269	(1,763)
대출채권의 상각	422,770	546,452
사용권자산의 취득 및 처분	(76,132)	(59,200)
기타포괄손익채무증권평가손익	(661,204)	(118,783)
기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과	181,831	32,665
외환차이	106,024	46,702
해외사업장순투자위험회피 평가손익	(81,151)	(31,726)
해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과	22,316	8,725
기타포괄손익지분상품 실현손익의 이익잉여금 재분류	-	1,912
기타포괄손익지분상품 실현손익에 대한 법인세효과	-	(526)
기타포괄손익지분증권평가손익	37,563	19,182
기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과	(10,330)	(5,275)
순확정급여부채 재측정요소	(18,019)	(17,090)
순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과	4,955	4,700
신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체	(92)	(105)

마. 당분기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당분기>

구 분	기 초	재무활동	비현금변동 등			당분기말
			해외사업장순투자위험회피회계	위험회피회계평가손익	기 타
차입부채	40,238,241	7,249,923	(370)	-	761,895	48,249,689
사채	136,114,471	10,624,505	81,521	(244,731)	571,304	147,147,070
리스부채	119,429	(47,303)	-	-	46,722	118,848
합 계	176,472,141	17,827,125	81,151	(244,731)	1,379,921	195,515,607

<전분기>

구 분	기 초	재무활동	비현금변동 등			전분기말
			해외사업장순투자위험회피회계	위험회피회계평가손익	기 타
차입부채	35,327,044	5,534,112	39	-	149,047	41,010,242
사채	124,193,741	4,016,578	31,687	(63,104)	220,452	128,399,354
리스부채	123,132	(48,204)	-	-	43,854	118,782
합 계	159,643,917	9,502,486	31,726	(63,104)	413,353	169,528,378

42. 이자율지표 개혁

은행은 새로운 이자율지표로의 전환을 관리하는 다양한 산업 실무 그룹의 산출물과 시장을 면밀히 모니터링하고 있으며, 여기에는 IBOR 규제당국이 발표한 내용을 포함하고 있습니다. 이러한 발표에 대응하여 은행은 글로벌·자금시장그룹장을 단장으로 하여 대체금리 결정, 전산 개발, 고객 및 거래상대방과의 커뮤니케이션 관리, 회계, 세무, 법률, 리스크 등의 주요 업무부문으로 구성된 산하 TF를 구성ㆍ운영하고 있습니다. 해당 TF의 진행상황은 정기적으로 ALM위원회에 보고되고 있으며 필요시 이사회에 보고될 수 있습니다. TF의 목적은 사업 내에서 IBOR에 대한 노출이 어디에서 발생하는지 검토하고, 대체 지표이자율로 원활하게 전환할 수 있도록 계획을 수립하고 이행하는 것입니다. 은행은 당분기말 현재 전환 및 대체금리 도입을 완료하였으며, 미달러화로 계약된 기존계약 중 계약만기가 2023년 6월 이후인 계약에 한해 2023년 6월전까지 대체금리 도입을 완료하는 것을 목표로 하고 있습니다.

당분기말 현재 LIBOR 관련 대체 지표 이자율로의 전환이 완료되지 않은 금융상품의내역은 다음과 같습니다. 비파생금융상품의 금액은 장부금액이며, 파생상품과 약정 및 금융보증 금액은 명목금액입니다(단위: 백만원).

구 분	USD(*)
비파생금융자산
기타포괄손익금융자산	330,995
상각후원가금융자산	1,722,913
소 계	2,053,908
비파생금융부채
상각후원가금융부채	152,089
파생상품
이자율관련(매매)	4,444,375
통화관련(매매)	9,443,962
이자율관련(위험회피)	1,525,910
통화관련(위험회피)	367,633
소 계	15,781,880
약정 및 금융보증	10,504

(*) USD Libor(익일물, 1ㆍ3ㆍ6ㆍ12개월물)에 대해 2023년 6월말 이전 만기도래 상품은 제외하였습니다.

6. 배당에 관한 사항

당 분기에 변동사항이 없으며, 기업공시서식 작성기준에 따라 '배당에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황

2022년 09월 30일(단위 : 원, 주)

(기준일 : )

2020년 04월 23일유상증자(제3자배정)보통주29,379,0345,0008,9862020년 04월 30일유상증자(제3자배정)보통주57,523,3575,0007,1712020년 06월 27일유상증자(제3자배정)보통주12,412,2045,0008,6852020년 07월 31일유상증자(제3자배정)보통주62,192,7865,0007,7912021년 05월 01일유상증자(제3자배정)보통주5,636,2275,0008,706

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용
		종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고
현금출자(증자율:4.2%)
현금출자(증자율:7.5%)
현금출자(증자율:1.6%)
현금출자(증자율:7.4%)
현금출자(증자율:0.7%)

주) 증자율은 총발행주식수 기준

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 중소기업은행(1) 채무증권 발행실적

2022년 09월 30일(단위 : 백만원, %)

(기준일 : )

중소기업은행조건부자본증권(사회적채권)공모2022년 03월 23일400,000 3.41 AA+2032년 03월 23일N교보증권, 다올투자증권, 한국투자증권, 한양증권중소기업은행조건부자본증권(사회적채권)공모2022년 03월 23일200,000 3.52 AA+2037년 03월 23일N교보증권, 다올투자증권, 한국투자증권, 한양증권중소기업은행조건부자본증권(사회적채권)공모2022년 08월 12일60,000 4.64 AA-N하나증권, 교보증권, 한국투자증권, 한양증권중소기업은행조건부자본증권(사회적채권)공모2022년 08월 12일540,000 4.59 AA-N하나증권, 교보증권, 한국투자증권, 한양증권중소기업은행회사채사모2022년 01월 24일71,740 0.68 Aa2(Moody's)2023년 01월 25일NBNPP중소기업은행회사채사모2022년 01월 26일71,740 0.81 Aa2(Moody's)2023년 01월 27일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2022년 01월 26일71,740 0.81 Aa2(Moody's)2023년 01월 27일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2022년 02월 25일71,740 2.005 Aa2(Moody's)2025년 02월 25일NBofA중소기업은행회사채사모2022년 03월 18일71,740 1.55 Aa2(Moody's)2023년 03월 20일NJPM중소기업은행회사채사모2022년 04월 01일71,740 2.76 Aa2(Moody's)2025년 04월 01일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2022년 04월 08일58,900 3.55 Aa2(Moody's)2024년 04월 08일NANZ중소기업은행회사채사모2022년 04월 21일35,939 3.80 Aa2(Moody's)2024년 04월 22일NANZ중소기업은행회사채사모2022년 04월 28일59,898 3.55 Aa2(Moody's)2023년 04월 28일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2022년 04월 29일32,944 3.63 Aa2(Moody's)2023년 05월 02일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2022년 05월 06일29,949 3.85 Aa2(Moody's)2024년 05월 06일NHSBC중소기업은행회사채사모2022년 05월 11일71,740 3.31 Aa2(Moody's)2024년 05월 11일NBofA중소기업은행회사채사모2022년 06월 30일71,740 DailyCompoundedSOFR+0.70Aa2(Moody's)2025년 06월 30일NJPM중소기업은행회사채사모2022년 06월 30일71,740 DailyCompoundedSOFR+0.70Aa2(Moody's)2025년 06월 30일NJPM중소기업은행회사채사모2022년 07월 14일54,522 DailyCompoundedSOFR+0.75Aa2(Moody's)2025년 07월 14일NSG중소기업은행회사채사모2022년 07월 15일60,297 3.80 Aa2(Moody's)2025년 07월 15일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2022년 09월 30일43,044 4.65 Aa2(Moody's)2026년 09월 30일NMizuho중소기업은행회사채사모2022년 09월 30일39,932 3.50 Aa2(Moody's)2026년 09월 30일NANZ중소기업은행회사채공모2022년 09월 30일122,455,729 2.59 AAA-N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 02월 16일330,000 1.84 AAA2023년 02월 16일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 02월 16일210,000 2.33 AAA2024년 02월 16일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 03월 17일265,939 BBSWAUDM03+0.93Aa2(Moody's)2027년 03월 17일NANZ, MUFG중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 03월 17일116,640 3.261 Aa2(Moody's)2027년 03월 17일NANZ, MUFG중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 05월 19일290,000 3.31 AAA2025년 05월 19일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 05월 20일210,000 3.50 AAA2027년 05월 20일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 06월 09일480,000 1.95 AAA2023년 01월 09일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 06월 14일220,000 3.85 AAA2025년 06월 14일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 06월 17일230,000 3.99 AAA2025년 06월 17일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 07월 14일660,000 2.67 AAA2023년 07월 14일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 07월 20일600,000 3.39 AAA2023년 07월 20일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 09월 05일260,000 4.06 AAA2024년 09월 05일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 09월 08일610,000 3.56 AAA2023년 09월 08일N-중소기업은행회사채(사회적채권)공모2022년 09월 26일160,000 4.82 AAA2025년 09월 26일N-129,359,393 ----

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사
합 계	-	-	-	-

주 1) 2016년 9월 이후 발행 조건부자본증권 중 신종자본증권은 영구채이므로 만기일 표시하지 않음 2) 중금채는 중소기업은행법 36조 2에 의거한 창구 및 시장발행 병행으로 내역이 과다하여 연도말 혹은 공시대상기간말 기준 발행총액으로 대체함 3) 잔여만기 1년 이하 채권 비중 81.2%('22.9.30일 기준) 4) 회사채의 경우 이자율은 기간별 발행채권 금리를 가중평균하여 표시함 5) 신용평가 기관은 총 3개 기관으로 한국신용평가/한국기업평가/NICE신용평가가 이에 해당함 6) 주관회사 중 다올투자증권은 KTB투자증권에서 사명 변경 7) 외화는 '22.9월말 기준 환율(USD:1,434.80원, CHF:1,470.53원, AUD:933.12원, CNY:199.66원)

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액

2022년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

---------------------------

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

(4) 단기사채 미상환 잔액

2022년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

------------------------

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

(5) 회사채 미상환 잔액

2022년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

116,336,08815,816,5387,675,955738,7362,072,1522,255,767820,103145,715,339717,732626,968553,86830,131146,107--2,074,806117,053,82016,443,5068,229,823768,8672,218,2592,255,767820,103147,790,145

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

주 1) 바젤 III 인정 조건부자본증권(후순위채) 포함 2) 외화는 '22.9월말 기준 환율(USD:1,434.80원, CHF:1,470.53원, AUD:933.12원, CNY:199.66원)

(6) 신종자본증권 미상환 잔액

2022년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

-----730,0002,890,0003,620,000-------------730,0002,890,0003,620,000

잔여만기		1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

주) 신종자본증권은 발행일 당시 역사적 환율(2017년 7월 31일 1,119.1원) 적용하여 자본금 확정(7) 조건부자본증권 미상환 잔액

2022년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

--1,200,000400,000400,0002,250,000200,000--4,450,000------------1,200,000400,000400,0002,250,000200,000--4,450,000

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

(8) 자본으로 인정되는 채무증권의 발행

(기준일 : 2022년 9월 30일 )

구 분		기업은행(신종) 1310이30A-23	기업은행조건부(상) 1503이(신종) 30B-10	기업은행조건부(상) 1509이(신종) 30A-14	기업은행조건부(상) 1609이(신종)영구 A-20	기업은행조건부(상) 1611이(신종)영구 A-04	기업은행조건부(상) 1703이(신종)영구 A-10
발행일		2013.10.23	2015.03.10	2015.09.14	2016.09.20	2016.11.04	2017.03.10
발행금액(억원)		2,000	3,300	2,000	2,900	2,500	1,500
발행목적		BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충
발행방법		시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)
상장여부		여	여	여	여	여	여
미상환잔액(억원)		2,000	3,300	2,000	2,900	2,500	1,500
자본인정에 관한 사항	자본으로 회계처리한 근거	- 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)- 후순위성
	신용평가기관의 자본인정비율 등	-	-	-	-	-	-
미지급 누적이자(원)		없음	없음	없음	없음	없음	없음
만기 및 조기상환 가능일		만기:30년 (만기일: 2043.10.23) 조기상환가능일: 2023.10.23 (10년call)	만기:30년 (만기일: 2045.03.10) 조기상환가능일: 2025.03.10 (10년call/10년 이후 매 3개월마다 행사 가능)	만기:30년 (만기일: 2045.09.14) 조기상환가능일: 2025.09.14 (10년call/10년 이후 매 3개월마다 행사 가능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.09.20 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.11.04 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2027.03.10 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)
발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함)		발행금리 : 5.25% (국고 10Y+180bp) 금리상향조건 : 없음	10년콜 : 4.33% (국고 10Y+200bp) 금리상향조건: 없음	10년콜 : 3.77% (국고 10Y+155bp) 금리상향조건: 없음	10년콜 : 3.16% (국고 10Y+160bp) 금리상향조건: 없음	10년콜 : 3.27% (국고 10Y+158bp) 금리상향조건 : 없음	10년콜 : 3.87% (국고 10Y+158bp) 금리상향조건 : 없음
우선순위(선순위, 후순위여부)		해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)
부채분류 시 재무구조에 미치는 영향		부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등
기타 투자자에게 중요한 발행조건		특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지

구 분		기업은행조건부(상) 1803이(신종)영구 A-09	기업은행조건부(상) 1803이(신종)영구 B-09	기업은행조건부(상) 1903이(신종)영구 A-08	기업은행조건부(상) 1903이(신종)영구 B-08	기업은행조건부(상)( 지)2003이(신종)영 구A-18	기업은행조건부(상)( 지)2003이(신종)영 구B-18
발행일		2018.03.09	2018.03.09	2019.03.08	2019.03.08	2020.03.18	2020.03.18
발행금액(억원)		700	2,800	1,300	2,200	3,100	900
발행목적		BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충
발행방법		시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)
상장여부		여	여	여	여	여	여
미상환잔액(억원)		700	2,800	1,300	2,200	3,100	900
자본인정에 관한 사항	자본으로 회계처리한 근거	- 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성
	신용평가기관의 자본인정비율 등	-	-	-	-	-	-
미지급 누적이자(원)		없음	없음	없음	없음	없음	없음
만기 및 조기상환 가능일		만기: 영구채 조기상환가능일: 2028.03.09 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2023.03.09 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가 능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2029.03.08 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)	만기: 영구채 조기상환가능일:2024.03.08 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2030.03.18 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2025.03.18 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가 능)
발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함)		10년콜 : 4.21% (국고 10Y+148bp) 금리상향조건 : 없음	5년콜 : 3.82% (국고 5Y+130bp) (5년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +130bp로 재산정함)	10년콜 : 3.40% (국고 10Y+138bp) 금리상향조건 : 없음	5년콜 : 3.09% (국고 5Y+120bp) (5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+120bp로 재산정함)	10년콜 : 2.87 (국고 10Y+136bp) 금리상향조건 : 없음	5년콜 : 2.43% (국고 5Y+120bp) (5년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +120bp로 재산정함)
우선순위(선순위, 후순위여부)		해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은 순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)
부채분류 시 재무구조에 미치는 영향		부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등
기타 투자자에게 중요한 발행조건		특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지

구 분		기업은행조건부(상) 2103이(신)영A-11( 사)	기업은행조건부(상) 2103이(신)영B-11( 사)	기업은행조건부(상)2208이(신)영A-12(사)	기업은행조건부(상)2208이(신)영B-12(사)
발행일		2021.03.11	2021.03.11	2022.08.12	2022.08.12
발행금액(억원)		3,000	2,000	600	5,400
발행목적		BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충
발행방법		시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)
상장여부		여	여	여	여
미상환잔액(억원)		3,000	2,000	600	5,400
자본인정에 관한 사항	자본으로 회계처리한 근거	- 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성
	신용평가기관의 자본인정비율 등	-	-	-
미지급 누적이자(원)		없음	없음	없음	없음
만기 및 조기상환 가능일		만기: 영구채 조기상환가능일: 2031.03.11 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.03.11 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:2032.08.12 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:2027.08.12 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능)
발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함)		10년콜 : 3.11% (국고 10Y+108bp) (10년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +108bp로 재산정함)	5년콜 : 2.65% (국고 5Y+105bp) (5년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +105bp로 재산정함)	10년콜 : 4.64%(국고 10Y+127bp) (10년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+127bp로 재산정함)	5년콜 : 4.59%(국고 5Y+122bp)(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+122bp로 재산정함)
우선순위(선순위, 후순위여부)		해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위)
부채분류 시 재무구조에 미치는 영향		부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등
기타 투자자에게 중요한 발행조건		특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지

주 1) 각 증권별 세부사항은 기공시된 '주요사항보고서'를 참고하시기 바랍니다.

2) 신종자본증권(USD 3억불, '17.7.31일 발행, US45604GAD16) '22.8.1일 조기상환 완료

(첨부) 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황

전환ㆍ채무재조정 사유	현황	비고
부실금융기관으로 지정여부	해당사항 없음	상각형조건부자본증권

■ "부실금융기관"의 정의

「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다.가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다.나.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관

나. 자회사(1) 채무증권 발행실적

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원,%)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면 (전자 등록) 총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월03일	10,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 03월31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월03일	10,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 03월31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월03일	10,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 03월31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월03일	10,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 03월31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월03일	10,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 03월31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월06일	5,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 11월16일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월06일	5,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 11월16일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월06일	5,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 11월16일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월06일	5,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 11월16일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월06일	5,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 11월16일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월06일	5,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 11월16일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월06일	5,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 11월15일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월06일	5,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 11월15일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월06일	5,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 11월15일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 01월06일	5,000	1.94	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 11월15일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2022년 02월24일	150,000	2.834	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 05월23일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2022년 02월24일	150,000	2.83	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 02월24일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월28일	5,000	2.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월10일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월28일	5,000	2.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월10일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월28일	5,000	2.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월10일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월28일	5,000	2.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월10일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월17일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월17일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월17일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월17일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월17일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월17일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월17일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 03월31일	5,000	2.51	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월17일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 04월01일	10,000	2.16	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 04월01일	10,000	2.16	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 04월01일	10,000	2.16	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 04월01일	10,000	2.16	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 04월01일	10,000	2.16	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월31일	상환	하나은행
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2022년 04월20일	70,000	3.241	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 12월20일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2022년 04월20일	30,000	3.498	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월20일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2022년 04월20일	60,000	3.526	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 12월20일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2022년 06월07일	60,000	3.357	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 11월07일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2022년 06월07일	50,000	3.418	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 12월07일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월20일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월15일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월30일	미상환	유진투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월21일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월30일	미상환	하이투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월21일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월30일	미상환	하이투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월21일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월30일	미상환	하이투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월21일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월30일	미상환	하이투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월21일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월30일	미상환	하이투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월21일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월30일	미상환	하이투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월21일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월30일	미상환	하이투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월21일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월30일	미상환	하이투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월21일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월30일	미상환	하이투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 06월21일	5,000	3.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 12월30일	미상환	하이투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월03일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월03일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월03일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월03일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월03일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월03일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월03일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월03일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월03일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월03일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월06일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월06일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월06일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월06일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월06일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월07일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월06일	미상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월06일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월06일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월06일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월06일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월07일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월07일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월07일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월07일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월07일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월07일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월07일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월07일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월07일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2022년 07월08일	5,000	4.31	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월07일	미상환	부국증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2022년 09월16일	100,000	4.563	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 09월16일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	기업어음증권	공모	2022년 09월16일	100,000	4.481	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 09월16일	미상환	키움증권
IBK캐피탈	단기사채	사모	2022년 01월04일	30,000	1.80	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월09일	상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	단기사채	사모	2022년 01월04일	30,000	1.80	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 02월08일	상환	SK증권
IBK캐피탈	단기사채	사모	2022년 02월10일	30,000	1.79	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월09일	상환	한양증권
IBK캐피탈	단기사채	사모	2022년 02월10일	10,000	1.79	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월06일	상환	유진투자증권
IBK캐피탈	단기사채	사모	2022년 02월10일	10,000	1.79	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 05월06일	상환	부국증권
IBK캐피탈	단기사채	사모	2022년 06월23일	10,000	3.21	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 09월23일	상환	BNK투자증권
IBK캐피탈	단기사채	사모	2022년 06월23일	30,000	3.21	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 09월06일	상환	우리종합금융
IBK캐피탈	단기사채	사모	2022년 06월30일	60,000	3.18	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2022년 09월30일	상환	DS투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 01월07일	40,000	2.513	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 04월07일	미상환	신한금융투자
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 01월07일	60,000	2.535	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 01월07일	미상환	신한금융투자
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 01월20일	20,000	2.298	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 02월20일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 01월20일	30,000	2.632	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 01월20일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 01월20일	50,000	2.707	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 07월19일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 01월20일	40,000	2.711	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 07월20일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 02월17일	20,000	2.356	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 02월17일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 02월17일	70,000	2.532	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 02월16일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 02월17일	20,000	2.706	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 01월17일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 02월17일	50,000	2.741	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월17일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 02월17일	30,000	3.008	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월17일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 03월11일	40,000	2.245	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2027년 03월11일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 03월11일	20,000	2.809	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월11일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 03월11일	30,000	2.918	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 05월10일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 03월11일	10,000	3.057	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 04월11일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 04월28일	10,000	2.748	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월26일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 04월28일	40,000	3.612	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 04월28일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 05월12일	40,000	2.746	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월12일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 05월12일	30,000	3.32	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 11월10일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 05월12일	30,000	3.835	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 12월12일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 05월12일	10,000	3.859	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 05월12일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 05월27일	20,000	3.661	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 05월27일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 05월27일	130,000	아이비케이캐피탈 2년 민평 금리(3.661)	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 05월27일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 05월27일	20,000	3.799	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2027년 05월27일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 06월10일	30,000	3.211	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 06월09일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 06월10일	20,000	3.92	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 06월10일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 06월10일	100,000	아이비케이캐피탈 3년 민평 금리(4.06)	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월10일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 06월17일	10,000	3.625	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 06월16일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 06월17일	50,000	아이비케이캐피탈 1년 민평 금리(4.377)	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 06월16일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 06월17일	50,000	아이비케이캐피탈1년 민평 금리(3.625)	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 06월16일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 06월17일	20,000	아이비케이캐피탈 1년 6개월 민평 금리(4.072)	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 12월15일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 06월17일	10,000	4.072	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 12월18일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 06월17일	20,000	4.382	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 06월17일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 06월17일	20,000	4.503	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 12월17일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 06월24일	70,000	A1 CP 3M+1.70%(3.97)	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 06월24일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 07월04일	40,000	4.497	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 01월04일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 07월13일	30,000	A1 CP 3M+1.90%(5.63)	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 01월13일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 08월01일	50,000	4.39	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 11월01일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 08월01일	110,000	4.418	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 02월01일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 08월09일	50,000	4.341	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 08월09일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 08월09일	40,000	4.567	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2027년 08월09일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 08월26일	120,000	4.637	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 08월26일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 09월06일	30,000	4.732	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월06일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 09월06일	70,000	5.008	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 09월05일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 09월28일	10,000	5.127	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 10월27일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2022년 09월28일	40,000	91일 CD+1.25%(4.34)	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 10월27일	미상환	KB증권

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	370,000	840,000	210,000	1,420,000
	사모	50,000	-	160,000	120,000	250,000	-	-	-	580,000
	합계	50,000	-	160,000	120,000	250,000	370,000	840,000	210,000	2,000,000

(4) 단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	1,500,000	1,500,000
	합계	-	-	-	-	-	-	1,500,000	1,500,000

주 1) 당사의 사모 전자단기사채는 신고서제출이 면제된 만기 3개월 이내의 전자단기사채 를 의미 2) 단기사채 발행한도는 발행방법 구분 없이 총한도 부여함 (5) 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	2,560,000	2,750,000	1,280,000	250,000	70,000	30,000	-	6,940,000
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	2,560,000	2,750,000	1,280,000	250,000	70,000	30,000	-	6,940,000

(6) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(7) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(1) 채무증권발행실적

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원,%)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면 (전자 등록) 총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 03일	50,000	1.07	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 04일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 03일	100,000	1.07	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 03일	50,000	1.07	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 04일	50,000	1.00	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 05일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 04일	100,000	1.00	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 04일	50,000	1.00	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 05일	50,000	1.00	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 06일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 05일	50,000	1.00	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 06일	100,000	1.07	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 07일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 06일	50,000	1.61	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 10일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 06일	50,000	1.07	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 07일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 06일	50,000	1.07	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 06일	150,000	1.07	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 07일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 10일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 07일	100,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 07일	100,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 10일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 07일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 10일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 10일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 11일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 10일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 10일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 11일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 10일	100,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 11일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 11일	50,000	1.09	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 12일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 11일	50,000	1.09	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 12일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 11일	50,000	1.09	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 12일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 11일	100,000	1.09	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 12일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 12일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 13일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 12일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 13일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 12일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 13일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 12일	100,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 13일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 13일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 14일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 13일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 13일	100,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 14일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 13일	30,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 14일	20,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 14일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 17일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 14일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 14일	100,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 17일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 17일	70,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 17일	50,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 18일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 17일	50,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 17일	100,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 18일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 18일	100,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 19일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 18일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 18일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 19일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 18일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 19일	20,000	1.51	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 19일	50,000	1.51	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 20일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 19일	20,000	1.51	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 19일	50,000	1.51	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 20일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 20일	50,000	1.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 21일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 20일	50,000	1.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 21일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 20일	50,000	1.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 21일	50,000	1.86	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 24일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 21일	10,000	1.93	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 21일	30,000	1.96	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 24일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 24일	50,000	1.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 25일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 24일	50,000	2.26	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 25일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 24일	50,000	2.26	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 24일	상환	비엔케이투자증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 25일	50,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 26일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 25일	50,000	2.11	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 25일	50,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 26일	50,000	1.34	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 27일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 26일	50,000	2.11	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 26일	50,000	1.34	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 26일	50,000	2.11	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 27일	50,000	1.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 28일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 27일	50,000	1.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 27일	150,000	1.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 01월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 28일	50,000	1.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 03일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 01월 28일	50,000	1.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 03일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 03일	50,000	1.15	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 04일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 03일	50,000	1.15	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 04일	50,000	1.10	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 04일	50,000	1.10	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 07일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 07일	50,000	0.95	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 08일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 07일	50,000	0.95	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 08일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 07일	50,000	0.95	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 08일	50,000	0.95	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 09일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 08일	50,000	0.95	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 09일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 08일	50,000	0.95	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 08일	50,000	0.95	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 09일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 09일	50,000	0.95	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 10일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 09일	50,000	0.95	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 09일	50,000	0.95	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 10일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 10일	50,000	1.07	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 11일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 10일	50,000	1.07	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 10일	50,000	1.07	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 10일	50,000	1.07	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 11일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 11일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 11일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 14일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 11일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 14일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 14일	50,000	1.19	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 15일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 14일	50,000	1.19	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 14일	50,000	1.19	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 14일	50,000	1.19	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 15일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 15일	50,000	1.19	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 15일	50,000	1.19	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 16일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 15일	50,000	1.19	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 16일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 15일	50,000	1.19	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 16일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 17일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 16일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 17일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 16일	100,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 17일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 18일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 17일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 18일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 17일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 17일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 18일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 21일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 18일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 18일	50,000	1.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 21일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 21일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 22일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 21일	100,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 21일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 22일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 22일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 22일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 23일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 22일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 22일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 23일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 23일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 24일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 23일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 23일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 23일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 24일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 24일	50,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 24일	50,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 24일	50,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 25일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 24일	100,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 25일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 25일	50,000	1.34	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 25일	50,000	1.34	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 28일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 25일	100,000	1.34	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 25일	100,000	1.34	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 02월 28일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 28일	50,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 02일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 02월 28일	50,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 02일	50,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 03일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 02일	100,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 03일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 02일	50,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 03일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 02일	50,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 03일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 03일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 04일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 03일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 03일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 03일	100,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 04일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 04일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 04일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 07일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 04일	100,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 07일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 04일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 07일	50,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 08일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 07일	50,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 07일	80,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 08일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 08일	50,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 10일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 08일	80,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 10일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 08일	50,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 10일	50,000	1.34	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 10일	50,000	1.34	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 11일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 10일	50,000	1.34	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 10일	50,000	1.34	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 11일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 11일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 11일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 11일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 14일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 11일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 14일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 14일	30,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 14일	50,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 14일	50,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 15일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 14일	50,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 15일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 15일	50,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 15일	50,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 16일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 15일	50,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 15일	100,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 16일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 16일	50,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 17일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 16일	50,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 16일	50,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 17일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 16일	50,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 16일	100,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 17일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 17일	50,000	1.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 18일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 17일	50,000	1.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 17일	50,000	1.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 17일	100,000	1.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 18일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 18일	50,000	1.28	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 21일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 18일	50,000	1.28	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 18일	50,000	1.28	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 18일	50,000	1.28	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 21일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 18일	50,000	1.28	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 21일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 21일	50,000	1.28	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 22일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 21일	50,000	1.28	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 21일	50,000	1.28	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 22일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 21일	50,000	1.28	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 21일	50,000	1.28	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 22일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 22일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 23일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 22일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 22일	20,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 22일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 23일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 22일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 23일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 23일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 23일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 23일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 24일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 23일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 24일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 23일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 24일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 24일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 25일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 24일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 24일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 25일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 24일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 24일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 25일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 25일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 25일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 28일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 25일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 28일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 25일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 25일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 28일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 28일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 28일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 29일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 28일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 28일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 29일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 28일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 29일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 28일	50,000	1.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 29일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 29일	50,000	1.14	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 30일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 29일	50,000	1.14	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 29일	50,000	1.14	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 29일	50,000	1.14	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 30일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 29일	50,000	1.14	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 30일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 30일	50,000	1.09	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 31일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 30일	50,000	1.09	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 31일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 30일	50,000	1.09	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 31일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 30일	50,000	1.09	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 31일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 30일	50,000	1.09	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 03월 31일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 31일	50,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 01일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 03월 31일	50,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 01일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 01일	50,000	1.10	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 04일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 01일	50,000	1.10	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 04일	50,000	1.14	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 04일	50,000	1.14	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 05일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 05일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 05일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 06일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 05일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 06일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 05일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 06일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 07일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 06일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 06일	50,000	1.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 07일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 07일	50,000	1.10	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 07일	50,000	1.10	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 08일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 07일	50,000	1.10	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 07일	50,000	1.10	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 08일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 08일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 11일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 08일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 11일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 08일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 08일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 11일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 12일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 11일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 12일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 11일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 12일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 12일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 13일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 12일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 13일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 12일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 13일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 12일	50,000	1.02	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 13일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 13일	50,000	0.99	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 13일	50,000	0.99	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 14일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 13일	50,000	0.99	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 14일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 13일	50,000	0.99	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 14일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 14일	50,000	1.24	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 15일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 14일	50,000	1.24	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 14일	50,000	1.24	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 14일	50,000	1.24	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 15일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 15일	50,000	1.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 18일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 15일	50,000	1.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 15일	50,000	1.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 15일	100,000	1.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 18일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 18일	50,000	1.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 18일	50,000	1.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 19일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 18일	50,000	1.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 18일	50,000	1.45	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 19일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 19일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 20일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 19일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 19일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 19일	100,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 20일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 20일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 21일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 20일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 20일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 21일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 20일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 20일	100,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 21일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 21일	50,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 22일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 21일	50,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 21일	100,000	1.32	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 22일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 22일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 22일	150,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 25일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 22일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 22일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 25일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 25일	50,000	1.43	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 25일	50,000	1.43	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 25일	50,000	1.43	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 26일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 25일	100,000	1.43	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 26일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 26일	50,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 26일	50,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 27일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 26일	50,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 26일	100,000	1.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 27일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 27일	50,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 27일	50,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 27일	50,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 28일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 27일	150,000	1.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 28일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 28일	100,000	1.24	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 28일	50,000	1.24	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 29일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 28일	50,000	1.24	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 28일	50,000	1.24	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 29일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 28일	200,000	1.24	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 04월 29일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 29일	50,000	1.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 04월 29일	50,000	1.52	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 02일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 02일	50,000	1.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 03일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 02일	50,000	1.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 03일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 02일	50,000	1.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 03일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 02일	50,000	1.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 03일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 03일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 03일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 04일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 03일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 04일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 03일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 03일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 04일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 04일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 06일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 04일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 04일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 04일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 06일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 06일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 09일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 06일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 09일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 06일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 09일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 06일	50,000	1.27	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 09일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 09일	50,000	1.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 09일	50,000	1.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 10일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 09일	50,000	1.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 10일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 09일	50,000	1.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 10일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 10일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 11일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 10일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 10일	100,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 11일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 11일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 12일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 11일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 12일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 11일	100,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 12일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 12일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 13일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 12일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 13일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 12일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 13일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 12일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 13일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 13일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 16일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 13일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 13일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 13일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 16일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 16일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 17일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 16일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 16일	50,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 16일	100,000	1.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 17일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 17일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 17일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 17일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 18일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 17일	100,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 18일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 18일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 18일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 19일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 18일	50,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 18일	100,000	1.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 19일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 19일	50,000	1.48	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 20일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 19일	50,000	1.48	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 19일	50,000	1.48	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 19일	100,000	1.48	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 20일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 20일	50,000	1.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 23일	상환	DB금융투자
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 20일	50,000	1.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 20일	100,000	1.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 23일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 23일	30,000	1.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 24일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 23일	50,000	1.59	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 24일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 24일	50,000	1.50	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 25일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 24일	80,000	1.50	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 25일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 25일	50,000	1.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 26일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 25일	50,000	1.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 26일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 26일	10,000	1.90	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 27일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 26일	50,000	1.90	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 27일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 27일	50,000	1.87	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 27일	70,000	1.87	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 27일	110,000	1.87	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 30일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 27일	100,000	1.87	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 30일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 30일	50,000	1.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 31일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 30일	50,000	1.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 31일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 05월 30일	100,000	1.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 05월 31일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 02일	100,000	1.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 03일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 03일	10,000	1.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 03일	40,000	1.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 03일	50,000	1.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 07일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 03일	100,000	1.40	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 07일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 07일	50,000	1.41	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 08일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 07일	100,000	1.41	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 08일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 07일	50,000	1.41	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 09일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 08일	50,000	1.41	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 09일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 08일	100,000	1.41	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 09일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 09일	50,000	2.01	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 10일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 10일	50,000	2.01	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 13일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 10일	50,000	2.01	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 13일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 13일	100,000	1.86	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 14일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 13일	10,000	2.71	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 13일	30,000	2.71	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 08일	상환	교보증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 13일	10,000	2.71	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 13일	상환	메리츠증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 14일	60,000	1.81	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 15일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 14일	100,000	1.81	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 15일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 15일	100,000	1.78	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 16일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 15일	150,000	1.78	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 16일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 16일	150,000	1.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 17일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 16일	100,000	1.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 17일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 16일	80,000	1.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 17일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 17일	50,000	1.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 20일	상환	신영증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 17일	100,000	1.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 20일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 17일	150,000	1.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 20일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 17일	100,000	1.83	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 20일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 20일	50,000	1.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 20일	150,000	1.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 21일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 20일	100,000	1.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 21일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 21일	50,000	1.78	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 21일	100,000	1.78	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 22일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 21일	150,000	1.78	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 22일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 22일	50,000	1.78	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 22일	50,000	1.78	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 22일	100,000	1.78	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 23일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 23일	50,000	1.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 23일	100,000	1.80	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 24일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 24일	130,000	1.95	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 27일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 24일	120,000	1.95	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 27일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 27일	20,000	1.98	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 27일	50,000	1.98	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 28일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 27일	150,000	1.98	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 28일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 28일	50,000	1.98	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 28일	100,000	1.98	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 29일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 28일	100,000	1.98	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 29일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 29일	40,000	1.98	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 30일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 29일	50,000	1.98	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 29일	150,000	1.98	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 30일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 06월 29일	100,000	1.98	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 06월 30일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 18일	100,000	2.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 19일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 19일	50,000	2.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 19일	50,000	2.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 20일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 20일	50,000	2.15	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 20일	50,000	2.15	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 21일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 21일	50,000	2.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 22일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 21일	50,000	2.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 21일	50,000	2.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 22일	상환	다올투자증권(주)
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 22일	50,000	2.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 22일	50,000	2.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 25일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 25일	50,000	2.28	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 25일	50,000	2.28	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 26일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 26일	50,000	2.26	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 26일	50,000	2.26	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 27일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 27일	50,000	2.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 27일	50,000	2.12	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 28일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 28일	50,000	2.10	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 28일	50,000	2.10	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 29일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 28일	50,000	2.10	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 07월 28일	100,000	2.10	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 07월 29일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 01일	50,000	2.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 01일	50,000	2.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 02일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 02일	50,000	2.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 03일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 02일	50,000	2.22	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 03일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 03일	50,000	2.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 04일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 03일	50,000	2.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 04일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 04일	50,000	2.15	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 04일	50,000	2.15	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 05일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 05일	50,000	2.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 05일	50,000	2.17	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 08일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 08일	50,000	2.23	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 09일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 08일	50,000	2.23	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 09일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 09일	50,000	2.23	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 10일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 09일	40,000	2.23	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 11일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 10일	50,000	2.23	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 11일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 11일	50,000	2.30	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 12일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 12일	50,000	2.23	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 16일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 16일	50,000	2.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 17일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 16일	50,000	2.20	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 17일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 17일	50,000	2.18	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 18일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 17일	50,000	2.18	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 18일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 18일	50,000	2.18	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 19일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 18일	50,000	2.18	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 19일	50,000	2.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 19일	50,000	2.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 22일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 22일	50,000	2.29	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 22일	50,000	2.29	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 23일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 23일	50,000	2.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 24일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 23일	50,000	2.25	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 24일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 24일	50,000	2.29	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 25일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 24일	50,000	2.29	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 25일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 25일	100,000	2.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 25일	100,000	2.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 26일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 26일	50,000	2.48	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 26일	50,000	2.48	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 29일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 29일	50,000	2.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 30일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 29일	50,000	2.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 30일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 30일	50,000	2.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 31일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 30일	50,000	2.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 08월 31일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 08월 31일	50,000	2.62	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 01일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 01일	50,000	2.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 02일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 01일	50,000	2.47	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 02일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 02일	50,000	2.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 05일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 02일	50,000	2.42	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 05일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 05일	70,000	2.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 06일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 05일	50,000	2.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 06일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 06일	50,000	2.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 07일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 07일	50,000	2.37	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 08일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 08일	100,000	2.72	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 13일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 13일	50,000	2.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 14일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 14일	20,000	2.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 15일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 14일	100,000	2.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 15일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 15일	50,000	2.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 16일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 15일	100,000	2.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 16일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 16일	50,000	2.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 19일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 16일	100,000	2.57	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 19일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 19일	50,000	2.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 20일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 19일	100,000	2.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 20일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 20일	50,000	2.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 21일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 20일	50,000	2.55	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 21일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 21일	50,000	2.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 22일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 21일	50,000	2.58	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 22일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 22일	50,000	2.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 23일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 22일	50,000	2.60	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 23일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 23일	70,000	2.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 26일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 26일	100,000	2.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 27일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 27일	100,000	2.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 28일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 28일	100,000	2.65	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 29일	상환	부국증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 29일	80,000	2.68	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 30일	상환	SK증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2022년 09월 29일	50,000	2.68	A1(한국신용평가,한국기업평가,NICE신용평가)	2022년 09월 30일	상환	부국증권

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음

(3) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	30,000	320,000	226,000	170,000	-	-	-	746,000
	합계	-	30,000	320,000	226,000	170,000	-	-	-	746,000

(4) 단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	50,000	-	-	50,000	1,000,000	950,000
	합계	-	-	50,000	-	-	50,000	1,000,000	950,000

(5) 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(6) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(7) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(1) 채무증권 발행실적

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원,%)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면 (전자 등록) 총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
IBK연금보험	회사채	사모	2021년 12월28일	50,000	3.98	A+ (NICE신용평가)	2031년 12월28일	미상환	교보증권
IBK연금보험	회사채	사모	2022년 06월29일	60,000	5.40	A+ (NICE신용평가, 한국신용평가(주))	2032년 06월29일	미상환	교보증권

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(4) 단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(5) 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	110,000	-	110,000
	합계	-	-	-	-	-	110,000	-	110,000

(6) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(7) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역 - 해당사항 없음

나. 사모자금의 사용내역

2022년 09월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

유상증자

-2020년 04월 22일

중소기업지원

264,000

중소기업지원

264,000-

유상증자

-2020년 04월 29일

중소기업지원

412,500

중소기업지원

412,500- 유상증자-2020년 06월 26일중소기업지원107,800중소기업지원107,800- 유상증자-2020년 07월 30일중소기업지원484,544중소기업지원484,544-유상증자-2021년 04월 30일중소기업지원49,069중소기업지원49,069-

구 분	회차	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
			사용용도	조달금액	내용	금액

8. 기타 재무에 관한 사항

1. 대손충당금 설정 현황

가. 계정과목별 대손충당금 설정내역

(단위 : 억원, %)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금 설정률
제62기3분기	원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타	2,657,56785,06021,68816230,3917,475144,372	30,489885264124896582	1.1
	합계	2,946,715	32,745	-
제61기	원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타	2,518,87268,08220,31513729,3134,98498,484	25,97672121882884428	1.0
	합계	2,740,187	27,913	-
제60기	원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타	2,318,54055,27216,93223727,3293,681158,948	24,321736206149939824	1.0
	합계	2,580,939	26,382	-

나. 대손충당금 변동현황

(단위 : 억원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
1. 기초 대손충당금 잔액합계	27,913	26,382	24,558
2. 회계정책의 변경	-	-	-
3. 순대손처리액(①-②±③)	4,385	7,846	12,769
① 대손처리액(상각채권액)	4,228	6,879	11,132
② 상각채권회수액	780	1,155	987
③ 기타증감액	937	2,122	2,624
4. 대손상각비 계상(환입)액	9,217	9,377	14,593
5. 기말 대손충당금 잔액합계	32,745	27,913	26,382

다. 대출채권관련 대손충당금 설정방침

은행은 대출채권에 대해 미래전망 정보를 포함하는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 대손충당금으로 인식합니다.

최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체 기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 대손충당금을 측정하도록 하고 있습니다.

구분		업무
Stage 1	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우	12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실
Stage 2	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우	전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실
Stage 3	신용이 손상된 경우

대출채권의 기대신용손실은 대손충당금 계정을 사용하여 차감하고 대출채권의 장부금액을 줄여서 표시합니다. 보고기간말에 발생한 기대신용손실의 변동액은 손상차손(환입)으로 당기손익에 인식합니다.

2. 공정가치 평가내역

가. 공정가치 평가절차 (연결기준)

금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.

(1) 현금 및 예치금	현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.
(2) 유가증권	상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.
(3) 대출채권	수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.
(4) 파생상품	장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.
(5) 기타금융자산 및 기타금융부채	요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(6) 예수부채	요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(7) 차입부채	요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(8) 사채	발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

나. 공정가치 서열체계 (연결기준) (1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위 : 백만원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	1,314,621	13,154,727	7,167,032	21,636,380
기타포괄손익금융자산	7,646,939	16,594,523	412,768	24,654,230
위험회피회계파생상품자산	-	36,818	-	36,818
합 계	8,961,560	29,786,068	7,579,800	46,327,428
금융부채
당기손익금융부채	706,708	7,194,625	425,033	8,326,366
당기손익인식지정금융부채	-	22,729	617,113	639,842
위험회피회계파생상품부채	-	486,499	-	486,499
합 계	706,708	7,703,853	1,042,146	9,452,707

<전기말>

(단위 : 백만원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	3,794,288	8,909,993	5,903,728	18,608,009
기타포괄손익금융자산	5,859,220	15,193,556	406,181	21,458,957
위험회피회계파생상품자산	-	43,002	-	43,002
합 계	9,653,508	24,146,551	6,309,909	40,109,968
금융부채
당기손익금융부채	580,630	1,866,243	135,486	2,582,359
당기손익인식지정금융부채	-	50,743	607,012	657,755
위험회피회계파생상품부채	-	103,621	-	103,621
합 계	580,630	2,020,607	742,498	3,343,735

(2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격

ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가 격은 제외함)

ㅇ 수준3 : 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수

(관측 가능하지 않은 투입변수)

다. 공정가치 평가절차 (별도기준) 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.

(1) 현금 및 예치금	현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로써, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.
(2) 유가증권	상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.
(3) 대출채권	수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.
(4) 파생상품	장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다.
(5) 기타금융자산 및 기타금융부채	요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(6) 예수부채	요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(7) 차입부채	요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(8) 사채	발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

라. 공정가치 서열체계 (별도기준)

(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위 : 백만원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	349,373	9,888,388	3,867,835	14,105,596
기타포괄손익금융자산	6,810,874	14,972,398	406,450	22,189,722
위험회피회계파생상품자산	-	36,818	-	36,818
합 계	7,160,247	24,897,604	4,274,285	36,332,136
금융부채
당기손익금융부채	-	6,941,677	-	6,941,677
위험회피회계파생상품부채	-	334,838	-	334,838
합 계	-	7,276,515	-	7,276,515

<전기말>

(단위 : 백만원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	1,482,022	6,858,858	3,202,628	11,543,508
기타포괄손익금융자산	5,095,208	13,537,271	390,594	19,023,073
위험회피회계파생상품자산	-	41,457	-	41,457
합 계	6,577,230	20,437,586	3,593,222	30,608,038
금융부채
당기손익금융부채	-	1,728,161	-	1,728,161
위험회피회계파생상품부채	-	70,350	-	70,350
합 계	-	1,798,511	-	1,798,511

(2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격

ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가 격은 제외함)

ㅇ 수준3 : 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수

(관측 가능하지 않은 투입변수)

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

- 해당사항 없음

V. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다.

제62기 3분기 (2022.1.1 ~ 2022.9.30)한영회계법인-해당사항 없음-제61기 (2021.1.1 ~ 2021.12.31)한영회계법인적정COVID-19로 인한 불확실성상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금제60기 (2020.1.1 ~ 2020.12.31)한영회계법인적정COVID-19로 인한 불확실성상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금

사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항

2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

제62기 3분기한영회계법인재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사2,020백만원23,000시간2,020백만원13,471시간제61기한영회계법인재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사2,020백만원23,000시간2,020백만원22,985시간

제60기

한영회계법인

재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사

2,020백만원

23,000시간

2,020백만원

22,615시간

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역		실제수행내역
			보수	시간	보수	시간

주) 보수액은 연간보수기준이며, 실비를 제외한 금액임

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

제62기3분기2022.04.15GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성2022.04.15 ~ 2022.05.11,2022.09.16 ~ 2022.10.25165백만원-제61기

2021.05.06

GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성

2021.05.06 ~ 2021.09.17

80백만원+60백만원

-제60기

2020.11.13

법인세 환급청구

2020.11.13 ~ 2021.05.15

10백만원+성공보수(법인세 환급세액의 3%, 한도 110백만원)

-

2020.06.11

GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성

2020.06.11 ~ 2020.06.23

90백만원

-

2020.05.29

세무조정, 세무자문 및 BEPS

2020.06.01 ~ 2021.05.31

190백만원

-

2020.05.07

세무조사 지원

2020.05.07 ~ 2020.09.11

360백만원

-

사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고

4. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과를 다음의 표에 따라 기재한다.

12022년 02월 24일·회사측 : 감사, 검사부장 등 6명·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명서면회의2021년 기말감사 결과 보고, 내부회계관리제도 감사결과 보고, 핵심감사사항 결과 보고22022년 05월 06일·회사측 : 감사, 검사부장 등 6명·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명서면회의1분기 검토 결과 보고, 핵심감사사항에 대한 검토 결과 보고32022년 08월 02일·회사측 : 감사, 검사부장 등 6명·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명서면회의반기 검토 결과 보고, 핵심감사사항에 대한 검토 결과 보고

구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용

5. 회계감사인의 변경

사업연도	변경회사	변경전 감사인	변경후 감사인	내용
제62기 3분기	아이비케이연금보험㈜	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간만료
	㈜아이비케이저축은행	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간만료
	아이비케이투자증권㈜	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간만료
	아이비케이자산운용㈜	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간만료
제61기	IBK미얀마은행	-	Win Thin & Associates	외부감사인 신규선임
	IBK인도네시아은행	Amir Abadi JusufAryanto Mawar & Rekan Public Accountant Office (PT RSM Indonesia)	Shinewing Indonesia	계약기간만료
	기업은행(중국)유한공사	PWC회계법인	천건회계법인	계약기간만료
제60기	중소기업은행	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간만료
	(주)아이비케이시스템	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간만료
	아이비케이신용정보(주)	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간만료
	(주)아이비케이서비스	-	한영회계법인	외부감사인 신규선임
	IBK인도네시아은행	Kanaka Puradiredja, Suhartono(Nexia KPS)	Amir Abadi JusufAryanto Mawar & Rekan Public Accountant Office (PT RSM Indonesia)	계약기간만료

2. 내부통제에 관한 사항

기업공시서식 작성기준에 따라 '내부통제에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

기업공시서식 작성기준에 따라 '이사회에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

2. 감사제도에 관한 사항

기업공시서식 작성기준에 따라 '감사제도에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

3. 주주총회 등에 관한 사항

기업공시서식 작성기준에 따라 '주주총회에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

VII. 주주에 관한 사항

당분기에 기업공시서식 작성기준에 따라 '주주에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

1. 임원 현황 당사의 임원은 총 21명으로 등기임원은 6명, 미등기임원(집행간부 포함)은 15명입니다.(2022.9.30. 기준)

2022년 09월 30일(단위 : 주)

(기준일 : )

윤종원남1960년 12월은행장사내이사상근업무총괄대통령비서실 경제수석비서관('18)駐 경제협력개발기구(OECD)특명전권대사('15)국제통화기금(IMF) 상임이사('12)서울대학교 경제학인창고등학교---2020.01.03 ~ 현재2023년 01월 02일김성태남1962년 06월전무이사사내이사상근영업그룹IBK캐피탈 대표이사('19) 기업은행 경영전략그룹장('17) 〃 소비자보호그룹장('16) 〃 경동지역본부장('15) 충남대학교 경영학대전상업고등학교199--2020.03.20 ~ 현재2023년 03월 19일정재호남1965년 10월감사감사상근감사제20대 국회의원('16) 국무총리실 민정수석비서관('07) 대통령비서실 사회조정비서관('06) 고려대학교 행정학대구 달성고등학교---2021.03.08 ~ 현재2024년 03월 07일신충식남1955년 08월사외이사사외이사비상근보수위원회 위원장리스크관리 위원장운영위원회 위원삼일회계법인 고문(現)NH농협은행 은행장('12)고려대학교 사학용산고등학교---2019.03.27 ~ 현재2022년 03월 26일김정훈남1958년 06월사외이사사외이사비상근운영위원회 위원 보수위원회 위원 ESG위원회 위원단국대학교 겸임교수(現)한국금융연수원 감사실장('14)서울시립대학교 행정학서울명지고등학교---2021.04.08 ~ 현재2024년 04월 07일정소민여1971년 10월사외이사사외이사비상근ESG위원회 위원장 보수위원회 위원 리스크관리위원회 위원금융위원회 금융발전심의회위원(現)한양대 법학전문대학원 교수(現)서울대학교 법학대일외국어고등학교---2021.04.08 ~ 현재2024년 04월 07일김영주남1964년 03월집행간부미등기상근여신운영그룹기업은행 경기남부지역본부장 〃 여신기획부장 〃 투자금융부장193--2020.02.20 ~ 현재2023년 02월 19일임찬희여1964년 11월집행간부미등기상근자산관리그룹기업은행 개인고객그룹장 〃 강남지역본부장 〃 검사부 수석검사역183--2020.02.20 ~ 현재2023년 02월 19일조봉현남1964년 02월집행간부미등기상근IBK경제연구소기업은행 IBK경제연구소장(본부장) 〃 IBK경제연구소 부연구소장 〃 IBK경제연구소 수석연구위원25--2020.07.23 ~ 현재2023년 07월 22일김형일남1964년 07월집행간부미등기상근경영지원그룹기업은행 혁신금융그룹장 〃 글로벌사업부장(본부장) 〃 검사부장(본부장)172--2020.07.23 ~ 현재2023년 07월 22일박주용남1964년 10월집행간부미등기상근디지털그룹기업은행 CIB그룹장 〃 인도네시아법인장 〃 기업고객부장194--2021.01.15 ~ 현재2023년 01월 14일전병성남1965년 02월준법감시인미등기상근내부통제기업은행 디지털그룹장 〃 경동ㆍ강원지역본부장 〃 남부지역본부장169--2021.01.15 ~ 현재2023년 07월 14일김은희여1965년 05월집행간부미등기상근금융소비자보호그룹기업은행 강동지역본부장 〃 영통지점장 〃 분당파크뷰지점장169--2021.01.15 ~ 현재2023년 01월 14일문창환남1965년 01월집행간부미등기상근경영전략그룹기업은행 디지털그룹장 〃 경서지역본부장 〃 남중지역본부장196--2021.07.15 ~ 현재2023년 07월 14일박청준남1966년 01월집행간부미등기상근개인고객ㆍ카드사업그룹기업은행 혁신금융그룹장 〃 경기남부지역본부장 〃 화성팔탄지점장168--2021.07.15 ~ 현재2023년 07월 14일임문택남1965년 11월집행간부미등기상근기업고객그룹 부산ㆍ울산ㆍ경남그룹기업은행 인천지역본부장 〃 주안공단지점장 〃 남동공단기업금융비전지점장194--2022.01.14 ~ 현재2024년 01월 13일최광진남1965년 11월집행간부미등기상근CIB그룹기업은행 서부지역본부장 〃 투자금융부장(본부장) 〃 하노이지점장165--2022.01.14 ~ 현재2024년 01월 13일권용대남1967년 03월집행간부미등기상근혁신금융그룹IBK스포츠단기업은행 혁신금융부장(본부장) 〃 여신기획부장 〃 금융소비자보호부장173--2022.01.14 ~ 현재2024년 01월 13일현권익남1966년 02월집행간부미등기상근IT그룹 충청ㆍ호남그룹기업은행 경기남부지역본부장 〃 기업고객부장 〃 강남기업금융센터장169--2022.07.15 ~ 현재2024년 07월 14일손근수남1966년 06월집행간부미등기상근리스크관리그룹기업은행 인천지역본부장 〃 여신심사부장(본부장) 〃 직원행복부장1,930--2022.07.15 ~ 현재2024년 07월 14일박봉규남1967년 07월집행간부미등기상근글로벌ㆍ자금시장그룹기업은행 인사부장(본부장) 〃 비서실장 〃 나눔행복부장165--2022.07.15 ~ 현재2024년 07월 14일

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의관계	재직기간	임기만료일
								의결권있는 주식	의결권없는 주식

2. 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황 중소기업은행법 제26조에 의거하여 당행의 등기임원은 정기주주총회에서 선임하지 않음

※ 본 보고서 작성기준일 이후 변동사항 (2022.9.30일 이후 변동사항)가. 임원 및 집행간부의 퇴임

해당사항 없음 나. 임원 및 집행간부의 연임

해당사항 없음 다. 임원 및 집행간부의 선임

해당사항 없음 라. 임원 및 집행간부의 담당업무 변경 해당사항 없음 마. 임원 및 집행간부의 겸직해제

해당사항 없음 3. 직원 등 현황기업공시서식 작성기준에 따라 '직원 등 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

4. 미등기임원 보수 현황 기업공시서식 작성기준에 따라 '미등기임원 보수 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

2. 임원의 보수 등

기업공시서식 작성기준에 따라 '임원의 보수 등'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

IX. 계열회사 등에 관한 사항

기업공시서식 작성기준에 따라 '계열회사 등에 관한 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

X. 대주주 등과의 거래내용

당 분기에 변동사항이 없으며, 기업공시서식 작성기준에 따라 '대주주 등과의 거래내용'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

- 해당사항 없음

2. 우발부채 등에 관한 사항

1. 중요한 소송사건 등가. 중소기업은행

소송내용	소제기일	소송당사자		소가	진행상황			향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향
		원고	피고		1심	2심	3심
통상임금 청구소송	2014.06.26	홍완엽 외 11,201	중소기업은행	약 776억원	패소	승소	진행중	ㅇ '16. 5. 26. 1심 당행 패소ㅇ '17. 5. 12. 2심 당행 승소ㅇ '17. 6. 2. 원고 상고
㈜모뉴엘 관련 한국무역보험공사의 전액 면책 통보에 당행이 이의신청하였으나 전부 기각되어, 한국무역보험공사를 상대로 보증채무금 및 보험금청구소송 제기	2015.08.03	중소기업은행	한국무역보험공사	약 990억원(3심 소가 : 약230억원)	일부승소	강제조정, 패소	진행중	ㅇ '18. 7. 9. 강제조정결정으로 보험금 청구액의 50% 회수ㅇ '18. 8. 24. 보증금부분 항소심 판결 선고(당행 패소)ㅇ '18. 9. 20. 당행 상고ㅇ 승소 시 관련 대출금 회수 가능
Wamai 외 322명(1998년 동부 아프리카에 있는 케냐 및 탄자니아 미국 대사관 연쇄폭파사건의 피해자 및 희생자 유족들)이 1998년 미국 대사관 연쇄폭파사건과 관련하여 2014년경 미국 법원으로부터 이란 정부 상대 손해배상 확정판결을 받았고, 이에 근거하여 중소기업은행을 상대로 소송 제기	2021.01.14(미국 뉴욕시간 기준)	Wamai 외 322명(원고들은 1998년 동부 아프리카에 있는 케냐 및 탄자니아 미국 대사관 연쇄폭파사건의 피해자 및 희생자 유족들)	중소기업은행	약 60,687억원	승소	진행중	-	ㅇ '21.4.13.소각하신청ㅇ '21.7.14. 소각하결정ㅇ '21.7.29. 제1심 당행 승소ㅇ '21.8.9. 원고 항소 * 상기 일자는 미국 뉴욕시간 기준임
자본시장법상 투자신탁의 신탁업자의 지위에서 체결한 매출채권매입계약을 위반했다는 이유로 수탁사인 당행을 당사자로 하여 손해배상을 청구하기 위해 2020년 4월 20일 홍콩중재센터에 중재 신청	2020.04.20	Antanium Resources PTE Ltd 외 7개사	중소기업은행	약 18,602억원	진행중	-	-	ㅇ '20.4.20 중재신청(금액미확정)ㅇ '20.12.16 청구금액 확정ㅇ '21.11.5 청구금액 증액

나. 주요종속회사에 관한 사항 (1) (주)아이비케이캐피탈 3분기말 현재 회사에 계류중인 소송사건은 13건이며 소송금액은 8,061,765천원입니다. 회사가 피고로 계류중인 소송사건은 부당이득금 등 3건으로 소송가액은 462,046천원이며, 회사가 원고*로 계류중인 소송사건은 대여금청구소송 등 10건으로 소송가액은 7,599,719천원입니다. 주요 소송내역은 다음과 같습니다. * 소송사건의 원고가 수탁사이나, 소의 이익이 실질적으로 회사에게 귀속되는 소송 포함

소송내용	소제기일	소송당사자		소가 (백만원)	진행상황			향후 소송일정 및 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향
		원고	피고		1심	2심	3심
부당이득금	2020.12.10	백*********	㈜아이비케이캐피탈, 농***㈜, 서*******, ㈜케****, ㈜하***	128	승소	진행중	-	ㅇ '20.12.10 . 원고 소장 접수ㅇ '21.02.09. 당사 답변서 제출ㅇ '21.11.25 1심 판결선고 (원고 패소, 당사 승소)ㅇ '21.12.08 원고 항소장 제출ㅇ '22.05.19 항소심 1차 변론기일ㅇ '22.08.18. 항소심 2차 변론기일ㅇ '22.09.30. 원고 청구취지 및 청구원인 변경 신청서 제출
상환금	2021.06.11	㈜아이비케이캐피탈, 중소기업은행 (IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합)	㈜에**, 고**	1,474	진행중	-	-	ㅇ '21.06.11. 본안 접수ㅇ '21.10.29 1차 변론기일ㅇ '21.12.17 2차 변론기일ㅇ '22.01.28 3차 변론기일ㅇ '22.04.01 4차 변론기일ㅇ '22.05.25 5차 변론기일ㅇ '22.07.13. 6차 변론기일ㅇ '22.09.28. 7차 변론기일
사해행위 취소	2021.07.20	파산채무자 전**의 파산관재인	㈜아이비케이캐피탈	326	진행중	-	-	ㅇ '21.07.20 원고 소장 접수ㅇ '21.08.24 당사 답변서 제출ㅇ '22.05.12 1차 변론기일ㅇ '22.06.23 2차 변론기일

(2) 아이비케이투자증권(주) 3분기말 현재 회사가 피고로 계류중인 중요한 소송사건은 1건, 원고로 계류중인 중요한 소송사건은 1건, 소송가액은 3,606백만원입니다.상기 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없으며, 보고기간말 현재 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다.

소송내용	소제기일	소송당사자		소가 (백만원)	진행상황			향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향
		원고	피고		1심	2심	3심
임금 지급 청구의 소	2021.03.17	구** 외 1명	IBK투자증권	85	승소	-	-	ㅇ '22.08.09 1심 승소ㅇ '22.08.27 승소 확정
손해배상 청구의 소	2021.05.07	윤**외 3	IBK투자증권	149	승소			ㅇ '22.04.21 1심 승소ㅇ '22.05.07 승소 확정
손해배상 청구의 소	2021.05.26	I社 외 1	IBK투자증권	140	진행중	-	-	소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함
손해배상 청구의 소	2021.10.13	IBK투자증권	중국은행 외 1	3,466	진행중	-	-	소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함
조사확정재판에 대한 이의의 소	2022.01.06	나**** 社	IBK투자증권	609	종결	-	-	ㅇ '22.09.22 원고 소 취하 종결

(3) (주)아이비케이저축은행

3분기말 기준 현재 회사에 계류중인 소송사건은 39건이며 소송금액은 1,822백만원입니다. 이 중 39건이 회사가 원고로 계류중인 소송사건입니다. 주요 소송내역은 다음과 같으며, 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다.

소송내용	소제기일	소송당사자		소가 (백만원)	진행상황			향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향
		원고	피고		1심	2심	3심
배당이익	2020.04.22	IBK저축은행	유에이치제오차유동화전문 유한회사	54	일부 승소	진행중	-	-
사해신탁취소	2020.06.22	IBK저축은행	아시아신탁(주)	561	진행중	-	-	-

(4) (주)아이비케이연금보험

3분기말 현재 회사에 원고로 계류중인 소송사건은 1건이며 소송가액은 6,000백만원입니다. 회사는 현재까지의 진행상황을 토대로 상기 소송사건의 최종결과 및 이에 대한 재무적 영향은 예측할 수 없습니다. 3분기말 현재 회사가 피소 중인 소송은 없습니다.

소송내용	소제기일	소송당사자		소가 (백만원)	진행상황			향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향
		원고	피고		1심	2심	3심
수익증권 매매대금 반환 소송	2020.11.23	IBK연금보험㈜	KB증권㈜ 외 1인	6,000	진행중	-	-	소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함

(5) 기업은행(중국)유한공사

소송내용	소제기일	소송당사자		소가 (천위안)	진행상황			향후 소송일정 및 회사의 영업 재무, 경영 등에 미칠 영향
		원고	피고		1심	2심	3심
대출원리금 상환청구 소송	2021.07.01	기업은행(중국)유한공사	A	2,320	승소	-	-	ㅇ '21.06 채권보전 신청, 은행계좌 및 자산 압류ㅇ '21.07 소송 신청ㅇ '21.09 재판 개정ㅇ '22.06.07 법원에 집행 신청
대출원리금 상환청구 소송	2022.01.15	기업은행(중국)유한공사	B	895	승소	-	-	ㅇ '22.01.15 소송신청ㅇ '22.05.20 법원 입안ㅇ '22.07.06 법원 개정ㅇ '22.07.23 법원 판결 취득(승소)ㅇ '22.08.29 법원에 집행 신청
대출원리금 상환청구 소송	2022.01.17	기업은행(중국)유한공사	C	4,919	승소	-	-	ㅇ '22.01.17 소송신청ㅇ '22.05.20 법원 입안ㅇ '22.07.06 법원 개정ㅇ '22.07.26 법원 판결 취득 (승소)ㅇ '22.08.29 법원에 강제집행 신청
대출원리금 상환청구 소송	2022.02.07	기업은행(중국)유한공사	D	343	진행중	-	-	ㅇ '22.02.07 소송신청ㅇ '22.06.16 차주 연락 불가로 법원 소환장 송부 불가. 공시심리해야 하고 공시 60일 이후 개정 예정ㅇ '22.11.10 법원 개정 예정
대출원리금 상환청구 소송	2022.02.16	기업은행(중국)유한공사	E	580	승소	-	-	ㅇ '22.02.16 소송신청ㅇ '22.05.20 법원 입안ㅇ '22.07.06 법원 개정ㅇ '22.08.04 법원 판결 수령(승소)ㅇ '22.09.09 법원에 강제집행 신청
대출원리금 상환청구 소송	2022.04.12	기업은행(중국)유한공사	F	47,700	진행중	-	-	ㅇ '22.04.12 소송신청ㅇ '22.07.07 법원 개정
대출원리금 상환청구 소송	2022.06.10	기업은행(중국)유한공사	G	2,305	진행중	-	-	ㅇ '22.06.10 소송신청ㅇ '22.09.27 법원 개정 및 조절서 취득

2. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2022년 9월 30일 ) (단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고
은 행	-	-	-
금융기관(은행제외)	-	-	-
법 인	-	-	-
기타(개인)	-	-	-

3. 채무보증 현황 (1) 2022년 9월말 현재 연결 기준 지급보증 등의 종류별 금액

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
원화확정지급보증	2,440,395	2,240,609	2,156,955
외화확정지급보증	3,639,862	2,969,043	2,294,122
미확정지급보증	2,103,229	2,332,866	1,760,663
합 계	8,183,486	7,542,518	6,211,740

(2) 2022년 9월말 현재 별도 기준 지급보증 등의 종류별 금액

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
원화확정지급보증	2,442,306	2,243,532	2,160,537
외화확정지급보증	3,288,670	2,672,479	2,077,544
미확정지급보증	2,080,045	2,312,308	1,750,968
합 계	7,811,021	7,228,319	5,989,049

4. 채무인수약정 현황 (연결기준)

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기
대출약정	66,778,951	62,107,231	58,582,615
기타약정	9,688,854	8,968,089	7,007,234
합계	76,467,805	71,075,320	65,589,849

5. 그밖의 우발채무 등 - 그 밖의 우발채무 등의 내용은 'III. 재무에 관한 사항'의 '3. 연결재무제표 주석'의 '22. 약정사항 및 우발사항'을 참고하시기 바랍니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

기업공시서식 작성기준에 따라 '제재 등과 관련된 사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

기업공시서식 작성기준에 따라 '작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

기업공시서식 작성기준에 따라 '연결대상 종속회사 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

2. 계열회사 현황(상세)

기업공시서식 작성기준에 따라 '계열회사 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

3. 타법인출자 현황(상세)

기업공시서식 작성기준에 따라 '타법인출자 현황'은 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 반기보고서를 참고하시기 바랍니다.

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

해당사항 없음

2. 전문가와의 이해관계

해당사항 없음