반기보고서 5.2 중소기업은행

110135-0000903

정 정 신 고 (보고)

2024년 4월 30일

1. 정정대상 공시서류 : 제63기 반기보고서

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2023년 8월 14일

3. 정정사항

항 목	정정요구ㆍ명령관련 여부	정정사유	정 정 전	정 정 후
Ⅱ. 사업의 내용5. 재무건전성 등 기타 참고사항2.주요 종속회사가. 자본적정성	아니오	회계처리 정책 변경에 따른주요 종속회사(IBK연금보험)의지급여력비율 정정	주 1)	주 2)

주 1) <정정 전>2. 주요 종속회사

가. 자본적정성

(단위 : 억원, %)

회 사	구 분	제63기 반기	제62기	제61기
IBK연금보험	지급여력비율	178.3	182.8	222.9

주 2)<정정 후> 2. 주요 종속회사

가. 자본적정성

(단위 : 억원, %)

회 사	구 분	제63기 반기	제62기	제61기
IBK연금보험	지급여력비율	176.95	182.8	222.9

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사등의 확인ㆍ서명(정정).jpg (정정)대표이사등의 확인ㆍ서명 반 기 보 고 서

(제 63 기)

2023년 01월 01일2023년 06월 30일

사업연도	부터
	까지

금융위원회
한국거래소 귀중	2023년 8월 14일

주권상장법인해당사항 없음

제출대상법인 유형 :

면제사유발생 :

회 사 명 :	중소기업은행
대 표 이 사 :	김 성 태
본 점 소 재 지 :	서울시 중구 을지로 79
	(전 화) 02-729-6114
	(홈페이지) https://www.ibk.co.kr
작 성 책 임 자 :	(직 책) IR부장 (성 명) 신 윤 상
	(전 화) 02-729-6114

목 차

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사등의 확인서명.jpg 대표이사등의 확인서명

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

1. 연결대상 종속회사 개황연결대상 종속회사 현황(요약)아래 연결대상회사수는 모회사인 중소기업은행을 제외한 수치이며, 상장회사에는 현지 상장법인인 IBK인도네시아은행을 포함하였습니다.

(단위 : 사)

1

-

-

1

1

120

6

13

113

17

121

6

13

114

18

구분	연결대상회사수				주요종속회사수
	기초	증가	감소	기말
상장
비상장
합계

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

1-1. 연결대상회사의 변동내용

유니델타컴퍼니 주식회사

당기 중 신규출자

IBK투자증권스마트인컴플러스일반사모증권투자신탁제2호[채권]

당기 중 신규출자

IBK 일반 사모증권투자신탁 S5호[채권]

당기 중 신규출자

IBK 일반 사모증권투자신탁 S6호[채권]

당기 중 신규출자

IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호

당기 중 신규출자

기은센금사제일차 주식회사

당기 중 신규출자

벨류베스천제이차 SPC

당기 중 청산

삼성 독일 풍력 전문투자형사모투자신탁 제1호

당기 중 청산

기은센디지아이제일차 주식회사

당기 중 청산

그레이스마장 주식회사

당기 중 청산

그레이스마장제이차 주식회사

당기 중 청산

아이비고덕제일차 주식회사

당기 중 청산

제이부르크제삼차 주식회사

당기 중 청산

IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

당기손익금융자산으로 변경

IBK 콴텍 디지털포트 EMP 증권투자신탁[혼합-재간접형]

당기손익금융자산으로 변경

항동로지스틱스 주식회사

당기 중 청산

IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합

당기 중 청산

기은센태전제일차 주식회사

당기 중 청산

IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합

당기 중 청산

구 분	자회사	사 유
신규연결
	연결제외

2. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭 당행의 명칭은 중소기업은행이라고 표기합니다. 또한 영문으로는 Industrial Bank of Korea라 표기합니다. 단, 약식으로 표기할 경우 기업은행 또는 IBK라고 표기합니다. 3. 설립일자 및 존속기간 당행은 중소기업은행법에 의거하여 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모함을 목적으로 1961년 8월 1일에 설립되었습니다. 또한 1994년 11월 30일에 코스닥에 상장되었고, 2003년 12월 24일에는 증권거래소(KOSPI)로 이전하여 상장하였습니다. 4. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소 본사 : 서울시 중구 을지로 79 (을지로2가)전화번호 : 02-729-6114홈페이지 : www.ibk.co.kr 5. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 중소기업은행법, 은행법 등

6. 중소기업 등 해당 여부

미해당미해당미해당

중소기업 해당 여부

벤처기업 해당 여부

중견기업 해당 여부

7. 주요 사업의 내용

당행은 중소기업은행법에 근거하여 재정자금 차입, 중소기업금융채권의 발행 등을 통해 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활하게 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모하는 등 중소기업은행 고유의 업무를 수행하고 있습니다. 이와 더불어 은행법 등 관련 법률에 근거하여 은행의 고유업무, 부수업무, 겸영업무를 영위하고 있으며, 이에는 예금ㆍ적금의 수입, 자금의 대출 또는 어음의 할인, 내ㆍ외국환 등의 사업이 포함됩니다.당행은 (주)아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권(주) 등 8개 비(非)은행자회사를 보유하고 있으며, 해외진출 중소기업을 위한 금융서비스 제공을 위해 기업은행(중국)유한공사, IBK인도네시아은행, IBK미얀마은행 등 3개의 해외법인과 9개의 해외지점, 2개의 사무소를 운영하고 있습니다.앞으로도 다양한 중소기업 지원 제도를 통해 중소기업과 소상공인에 대한 지원을 강화함으로써 은행 성장의 선순환 구조를 한층 더 굳건히 하겠습니다.

☞ 사업 부문별 자세한 사항은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.

8. 자회사가 영위하는 목적사업

자회사명	목적사업
㈜아이비케이캐피탈	1. 신기술사업금융업2. 할부금융업3. 시설대여업 및 연불판매업4. 신용대출 또는 담보대출 업무5. 어음할인 업무6. 기업이 물품 및 용역의 제공에 의하여 취득한 매출채권의 양수, 관리, 회수업무7. 국외기관의 투자대행 및 해외투자 등 국제업무8. 기업구조조정 및 기업인수, 합병관련 업무9. 제1호 내지 제8호에 준하는 업무로서 여신전문금융업법시행령에서 정하는 업무10. 제1호 내지 제9호의 업무와 관련된 신용조사 및 기타 부수업무
아이비케이투자증권㈜	1. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 자본시장법)에 의한 다음 각 목의 금융투자업무 가.투자매매업 나.투자중개업 다.집합투자업 라.투자자문업 마.투자일임업 바.신탁업2. 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무3. 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무
아이비케이연금보험㈜	1. [근로자퇴직급여보장법]에 따른 퇴직보험 및 퇴직연금 계약업무2. 보험업법에 따른 은행 또는 별도 모집조직을 통한 연금보험계약업무3. 보험업법 또는 기타 법령에 의한 자산운용 업무4. 보험업법 또는 기타 법령에 의하여 허용되는 업무
아이비케이자산운용㈜	1. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조 제1항제3호에서 정한 집합투자업2. 투자자문업(대한민국 행정당국에 필요한 등록을 필한 경우)3. 투자일임업(대한민국 행정당국에 필요한 등록을 필한 경우)4. 선물투자펀드 운용5. 콜론시장 거래업무6. 대한민국의 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조제1항제1호 및 제2호에서 정한 바와 같은 투자매매업과 투자중개업 중 자기가 운용하는 집합투자기구의 집합투자증권의 투자매매 및 투자중개업무7. 제1호 내지 제6호에 부대되는 업무
㈜아이비케이저축은행	1. 신용계업무2. 신용부금업무3. 예금 및 적금의 수입업무4. 자금의 대출업무5. 어음의 할인업무6. 내ㆍ외국환업무 7. 보호예수업무8. 수납 및 지급대행 업무9. 기업 합병 및 매수의 중개ㆍ주선 또는 대리업무10. 국가ㆍ공공단체 및 금융기관의 대리업무11. 상호저축은행중앙회를 대리하거나 그로부터 위탁받은 업무12.「전자금융거래법」에서 정하는 직불전자지급수단의 발행ㆍ관리 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함)13.「전자금융거래법」에서 정하는 선불전자지급수단의 발행ㆍ관리ㆍ판매 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함)14.「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따라 금융위원회의 인가를 받은 투자중개업, 투자매매업 및 신탁업15.「여신전문금융업법」에 따른 할부금융업 ※상호저축은행법 제11조 제15호, 같은 법 시행령 제7조의5 각 호의 요건을 모두 충족하는 상호저축은행에 한함16. 상호저축은행법시행령 제11조의2 제1호의 규정에 의한 채무의 보증 17. 제1호 내지 제15호에 부대되는 업무 또는 상호저축은행법 제1조의 목적 달성에 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무
㈜아이비케이시스템	1. 정보화 시스템의 개발, 개발수탁, 판매 및 유지보수2. 정보화 관련 기기의 판매, 알선, 대여 및 유지보수3. 정보화 시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅4. 인터넷과 전자상거래 관련 서비스 및 종합컨설팅5. 보안인증시스템 구축 및 이용에 관한 컨설팅6. 각종 경영정보의 수집, 제공 및 처리7. 정보처리 관련 교육훈련8. 전산실(데이타센타) 운영 및 관리9. 전 각호와 관련된 수출입 및 동대행, 용역제공 등 일체의 행위10. 인터넷 전자상거래 도소매업11. 포털 및 기타 인터넷 정보매개 서비스업12. 광고 대행업 및 광고매체 판매업13. 그 외 기타 정보 서비스업14. 정보통신공사업
아이비케이신용정보㈜	1. 신용조사업2. 채권추심업3. 외국기업의 신용정보 등 기타 자료 알선 및 중개업4. 기타용역업 (경비용역은 제외)5. 제1호 내지 제4호의 업무의 부대업무6. 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제1조의 규정에 의한 목적을 달성하기 위하여 필요한 업무로서 금융감독위원회의 승인을 받은 업무
㈜아이비케이서비스	1. 용역경비업2. 건물위생관리업3. 건물 및 각종 시설관리 용역업4. 주차관리용역업5. 정보통신공사업6. 용역 제공 및 기타 서비스업7. 위와 관련된 일체의 사업
기업은행(중국)유한공사	1. 일반예수금(개인, 기업) 업무2. 단기, 중장기 대출업무3. 어음인수와 할인업무4. 정부채권, 금융채권, 주식매매 외 기타 외화유가증권 매매5. 신용장발행업무와 보증6. 국내외 결제업무7. 외환의 매매, 대리매매8. 보험대리9. 은행간 차입업무10. 대여금고 제공업무11. 신용조사제공 및 자문업무12. 중국 국무원 은행보험감독관리기구가 비준한 기타 업무
IBK인도네시아은행	1. 예수금 업무2. 대출 업무 및 부채확인서 발급 업무3. 구매, 판매, 보증 업무 및 관련 대행 업무4. 송금 업무5. 자금 대여 업무6. 유가증권 업무7. 담보물 매각 업무8. 대여금고 업무
IBK미얀마은행	1. 일반예수금(개인, 기업) 업무2. 대출업무3. 신용장발행업무와 보증4. 국내외 결제업무5. 외환의 매매6. 은행간 차입업무7. 대여금고 제공업무

9. 신용평가에 관한 사항

가. 최근 3년간 신용등급

(1) 해외신용평가사의 평가

기준일	Moody's
	장기	단기
2021년 06월 30일	Aa2	P-1
2022년 06월 30일	Aa2	P-1
2023년 06월 30일	Aa2	P-1

기준일	S&P
	장기	단기
2021년 06월 30일	AA-	A-1+
2022년 06월 30일	AA-	A-1+
2023년 06월 30일	AA-	A-1+

기준일	Fitch
	장기	단기
2021년 06월 30일	AA-	F1+
2022년 06월 30일	AA-	F1+
2023년 06월 30일	AA-	F1+

(2) 국내신용평가사의 평가

평가일	평가대상유가증권 등	평가대상유가증권의신용등급	평가회사(신용평가등급범위)	평가구분
2021.02.19	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.02.26	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.02.26	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.05.21	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.05.26	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.05.28	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.08.25	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.08.26	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.08.27	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.11.23	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.11.26	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2021.11.29	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2022.02.22	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2022.02.25	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2022.02.25	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2022.05.20	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2022.05.26	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2022.05.27	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2022.08.22	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2022.08.25	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2022.08.30	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2022.11.21	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2022.11.25	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2022.11.30	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2023.02.22	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2023.02.24	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2023.02.28	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2023.05.22	중소기업은행채권	AAA	한국신용평가(주)(AAA-D)	정기평가
2023.05.26	중소기업은행채권	AAA	한국기업평가(주)(AAA-D)	정기평가
2023.05.26	중소기업은행채권	AAA	나이스신용평가(주)(AAA-D)	정기평가

나. 신용평가기관별 신용등급 체계와 해당 신용등급의 의미(1) 해외신용평가사 신용등급은 채무자의 상환능력을 평가한 것이며 Moody's, S&P, Fitch를 해외 3대 신용 평가사라고 합니다. 신용등급은 기간에 따라 장/단기, 통화에 따라 자국 통화표시/외화표시, 종류에 따라 채권(부채)/예치/발행관련 신용등급 등으로 나누어집니다.

장/단기에서 단기등급은 일반적으로 1년 미만의 단기채무 상환능력 및 상환불능위험을 나타내며, 국내 은행의 경우 개별 은행의 사정에 따라 신용등급을 부여 받은 신용평가사가 1~2개에 한정될 수도 있으나, 3대 신용평가사는 국내 은행들에 대한 신용등급을 대부분 부여하고 있습니다. 각 신용평가사별 신용등급 구성체계는 다음과 같습니다.

ㅇ 장기 신용등급

구분	Moody's	S&P	Fitch	등급별 내용
투자적격등급	Aaa	AAA	AAA	원리금지급의 안정성이 제일 높음(Best)
	Aa1Aa2Aa3	AA+AA AA-	AA+AA AA-	최상위등급 보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨(High Quality)
	A1A2A3	A+A A-	A+A A-	현재 안정성은 적당하나 향후 저하될 가능성이 있음(Upper-Medium Grade)
	Baa1Baa2Baa3	BBB+BBB BBB-	BBB+BBB BBB-	현재 원리금지급은 가능하나 향후 안정성은 부족함(Medium Grade)
투기등급	Ba1Ba2Ba3	BB+BB BB-	BB+BB BB-	원리금지급의 안정성은 중간이며, 투기적 요소가 있음(Partially Speculative)
	B1B2B3	B+B B-	B+B B-	원리금지급의 안정성이 낮음(Speculative)
	Caa1Caa2Caa3	CCC+CCC CCC-	CCC+CCC CCC-	지급불능의 가능성이 있음(Maybe in Default)
	Ca	CC	CC	지급불능의 가능성이 큼(Often in Default)
	C	C	C	최저등급(Extremely Poor)
	-	SD 및 D	DDDDDD	부도등급 혹은 부도가능성 (Bankruptcy)

ㅇ 단기 신용등급

구분	Moody's	S&P	Fitch	등급별 내용
투자적격등급	P-1(Prime-1)	A-1+A-1	F1+F1	단기상환능력이 매우 우수
	P-2(Prime-2)	A-2	F2	Prime-1 보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨. 단, 경제상황 및 영업여건 등에 따라 영향을 받을 가능성이 높음
	P-3(Prime-3)	A-3	F3	현재의 단기 상환능력은 적당하나 향후 저하될 가능성이 매우 높음
투기등급	NP(Not Prime)	BB-1B-2B-3	B	단기 지급능력이 의심되는 투기 등급
		C	C	단기 채무 지급 불능 가능성
		SD 및 D	D	부도등급 혹은 부도가능성

(2) 국내신용평가사

ㅇ 한국신용평가(주)

등 급		등 급 정 의
투자등급	AAA	원리금 지급능력이 최상급임
	AA	원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임
	A	원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음
	BBB	원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음
투기등급	BB	원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음
	B	원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음
	CCC	원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임
	CC	상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼
	C	채무불이행의 위험성이 높고 전혀 원리금 상환능력이 없음
D		상환 불능상태임

주) 상기 등급 중 AA, A, BBB, B 등급은 + 또는- 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타내고 있음

ㅇ 나이스신용평가(주)

등 급		등 급 정 의
투자등급	AAA	원리금 지급확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임
	AA	원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음
	A	원리금 지급확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
	BBB	원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화로 원리금 지급 확실성이 저하될 가능성이 있음
투기등급	BB	원리금 지급확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성 면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음
	B	원리금 지급확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음
	CCC	채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임
	CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음
	C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨
D		원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음

주 1) AA등급에서 CCC등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 + 또는 -기호를 첨부 할 수 있음

2) 구조화금융 관련 평가의 경우 등급기호 뒤에 "(sf)"를 부기함

ㅇ 한국기업평가(주)

등 급		등 급 정 의
투자등급	AAA	원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적임
	AA	원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮음
	A	원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높음
	BBB	원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있음
투기등급	BB	최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음
	B	원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적임
	CCC	채무불이행이 발생할 가능성이 높음
	CC	채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높음
	C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위 내에서 채무불이행 발생이 불가피함
D		현재 채무불이행 상태에 있음

주) 상기 등급 중 AA부터 B까지는 당해 등급 내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 - 부호를 부여할 수 있음

10. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

유가증권2003년 12월 24일해당사항 없음해당사항 없음

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등여부 특례상장 등적용법규

2. 회사의 연혁

1. 회사의 연혁

공시대상기간(2019.01.01. ~ 2023.06.30.) 중 회사의 주된 변동내용은 다음과 같습니다.

(1) 중소기업은행 (본점 소재지 : 서울시 중구 을지로 79 (을지로2가))

2019.09.19.	IBK인도네시아은행 출범
2020.01.03.	26대 윤종원 은행장 취임
2021.01.21.	IBK미얀마은행 영업개시
2021.06.11.	이사회 內 ESG위원회 신설
2021.07.01.	The Banker誌 선정, 'TOP 1000 WORLD BANKS' 88위 달성 (총자산 기준 89위)
2021.07.16.	국내 은행 첫 직원권익보호관(Ethics Officer, EO) 신설
2021.07.29.	「2021 IBK지속가능경영보고서」 발간
2021.09.16.	IBK 탄소중립(2040) ESG위원회 의결
2022.07.19.	「2022 IBK지속가능경영보고서」 발간
2023.01.03.	27대 김성태 은행장 취임
2023.05.16.	폴란드 브로츠와프 사무소 개소

(2) ㈜아이비케이캐피탈

2019.07.11.	개인신용대출(중금리) 출시
2019.12.16.	임차보증금담보대출 출시
2020.03.31.	금융자산 7조원 달성
2020.12.31.	자본금 증자(1,000억원)
2021.05.31.	금융자산 8조원 달성
2021.12.31.	금융자산 9조원 달성
2022.06.30.	금융자산 10조원 달성

(3) 아이비케이투자증권㈜

2019.05.30.	머니투데이 코넥스 대상 베스트코넥스하우스 선정
2020.02.27.	2019 코넥스시장 IPO 우수 IB 선정(한국거래소)
2020.05.04.	중기특화 금융투자회사 재지정(금융위원회)
2020.06.22.	IBKS 제14호 SPAC 상장
2020.07.15.	IBKS 제13호 SPAC 상장
2021.01.30.	자본금 증자(2,000억원)
2021.02.25.	2020 코넥스시장 우수IB 선정(한국거래소)
2021.02.26.	IBKS 제15호 SPAC 상장
2021.09.03.	IBKS 제16호 SPAC 상장
2021.10.18.	중개형 ISA 서비스 시행
2021.10.29.	해외주식 거래 서비스 오픈
2021.11.26.	신용등급 AA-(한국기업평가)
2021.12.02.	신용등급 AA-(한국신용평가)
2022.01.21.	2021 코넥스시장 우수 IB 선정(한국거래소)
2022.02.18.	IBKS 제17호 SPAC 상장
2022.06.03.	중기특화 금융투자회사 재지정(금융위원회)
2022.07.22.	IBKS 제18호 SPAC 상장
2022.08.10.	IBK투자증권-중진공, 中企 중기스케일업 투자생태계 활성화 업무협약
2022.08.26.	IBKS 제19호 SPAC 상장
2022.10.28.	IBKS 제20호 SPAC 상장
2022.12.16.	IBKS 제21호 SPAC 상장
2022.12.26.	IBK금융그룹-DS녹색금융 펀드 결성을 위한 업무협약
2023.04.06.	IBKS 제22호 SPAC 상장
2023.04.26.	장외파생상품투자중개업 업무단위 추가등록 승인(금융위원회)
2023.05.02.	'2023 헤럴드경제 자본시장 대상'-투자서비스대상 수상(헤럴드경제)

(4) 아이비케이연금보험㈜

2019.05.31.	총자산 7조원 달성
2019.08.31.	퇴직연금 적립금 2조원 달성
2019.12.31.	총자산 8조원 달성
2020.07.31.	총자산 9조원 달성
2020.09.09.	창립 10주년
2020.12.31.	퇴직연금 적립금 3조원 달성, 자본금 증자(1,500억원)
2021.07.31.	총자산 10조원 달성
2022.10.31.	총자산 11조원 달성

(5) 아이비케이자산운용㈜

2019.12.11.	[머니투데이]'2019 대한민국 펀드대상' 수상(혁신펀드) / IBK플레인바닐라 펀드
2020.03.24.	채권시장안정펀드 주관운용사 선정
2021.05.13.	수탁고 19.0조원 달성
2021.07.16.	수탁고 20.0조원 달성
2022.02.15.	[KG제로인]'2022 대한민국 펀드어워즈' 국내채권 최우수상 수상
2022.04.12.	'2022 모닝스타 펀드어워즈' 베스트 한국 주식 운용사 선정
2022.12.19.	수탁고 24.0조원 달성

(6) ㈜아이비케이저축은행

2019.12.31.	제9기 결산 당기순이익 96억원
2020.02.24.	통합모바일 플랫폼 'i-Bank'출시 (기존 자체 App 고도화)
2020.02.24.	모바일 햇살론 간편대출 (24/7 대출 시스템 도입)
2020.06.01.	모바일 전용 직장인 신용대출 i-Pass론 출시
2020.06.17.	한국신용평가 기업신용등급 3년 연속 A등급 획득
2020.09.10.	모바일 중금리신용대출 신상품 i-빅론, i-패스트론 출시
2020.11.28.	제14회 자금세탁방지의 날 '금융위원장 표창' 수상
2020.12.31.	제10기 결산 당기순이익 62억원
2021.06.24.	한국신용평가 기업신용등급 4년 연속 A등급 획득
2021.09.02.	부산신용보증재단ㆍ저축은행 출연부 'BIG3 등대론' 업무협약 체결
2021.11.02.	부산시 영세사업자 특별금융지원 '모두론' 업무협약 체결
2021.12.31.	제11기 결산 당기순이익 181억원
2022.05.17.	코로나19 의료ㆍ방역관계자 대상 사회기여형 수신특판 상품 출시
2022.06.24.	한국신용평가 기업신용등급 5년 연속 A등급 획득
2022.07.01.	제16회 국가지속가능경영 컨퍼런스 'ESG금융부문 금융위원장상' 수상
2022.08.19.	대전지점 통폐합(대전→서울영업부)
2022.12.31.	제12기 결산 당기순이익 184억원
2023.06.23.	한국신용평가 기업신용등급 6년 연속 A등급 획득

(7) ㈜아이비케이시스템

2019.05.02.	Volvo파이낸셜서비시스코리아 IT시스템 구축 수주
2019.10.31.	주택도시보증공사 대출심사 통합시스템 구축
2019.11.18.	한국주택금융공사 차세대정보시스템 구축(1단계)
2019.12.31.	KDB캐피탈 코어시스템 업그레이드 구축
2020.06.01.	한국수출입은행 정보시스템ㆍIT장비 통합 운영 및 유지관리
2020.10.31.	BMW파이낸셜 네모스(NeMOS)시스템 구축
2020.12.10.	중소벤처기업진흥공단 입찰 수임 성공 및 계약 체결
2021.01.01.	한국주택금융공사 주택금융신용보증기금 구상권 회수업무 위탁 계약 체결
2021.09.18.	한국주택금융공사 차세대정보시스템 구축(2단계)
2021.11.03.	한국신용정보원 개인신용정보 전송요구권 운영플랫폼 구축
2021.12.10.	도요타 파이낸셜서비스코리아 차세대시스템 구축
2021.12.31.	한국신용정보원 마이데이터 종합포털 및 중계플랫폼 구축
2022.04.28.	한국수출입은행 LIBOR 산출중단 대응 컨설팅 및 시스템 개발
2022.05.09.	한국수출입은행 대고객 디지털 플랫폼 구축
2023.06.02.	한국투자캐피탈 비대면 개인금융 시스템 구축

(8) 아이비케이신용정보㈜

2019.05.09.	한국농수산식품유통공사 채권추심 사무위탁 계약 체결
2019.07.01.	중소기업은행 카드 관련 연체채권 상담 및 관리업무 계약 체결
2019.07.03.	엔젤매칭펀드 투자기업 사후관리 용역 계약 체결
2019.12.16.	본사 이전(역삼동 → 여의도 광복회관)
2020.02.07.	한국자산관리공사 입찰 수임 성공
2020.08.15.	문래동지점 신설(영등포2지점 이전)
2020.10.05.	전북은행 IN-House 채권관리 업무 개시
2020.12.10.	중소벤처기업진흥공단 입찰 수임 성공 및 계약 체결
2021.01.01.	한국주택금융공사 주택금융신용보증기금 구상권 회수업무 위탁 계약 체결
2021.07.21.	자산관리사업부 신설
2022.04.29.	서민금융진흥원 신용조사 관련 업무 위탁 계약 체결
2022.08.16.	새마을금고중앙회 담보물건 등 조사업무 위탁 계약 체결
2022.12.26.	농협은행 시설자금대출 기성고 조사업무 위임계약 체결

(9) ㈜아이비케이서비스

2019.03.13.	기업은행 본점(IBK파이낸스타워 포함) 구내식당 도급 계약 업무 개시
2019.04.01.	기업은행 충주연수원 안내업무 도급 계약 업무개시
2019.04.15.	기업은행 한남동 고객센터 조리직종 도급 계약 업무개시
2019.05.15.	기업은행 기흥연수원 구내식당 도급 계약 업무개시
2019.07.01.	기업은행 시설관리 도급 계약 업무개시
2019.07.01.	IBK저축은행 미화 업무 도급 계약 업무개시
2019.07.01.	IBK신용정보 미화 업무 도급 계약 업무개시
2019.09.01.	기업은행 배구단 구내식당 도급 계약 업무개시
2020.01.01.	기업은행 경비업무 도급 계약 및 업무개시
2020.01.01.	기업은행 제주수련관 미화 업무 도급 계약 및 업무개시
2021.12.13.	본점 이전(서울 마포구 마포대로 20)

(10) 기업은행(중국)유한공사

2019.06.24.	'공공구매론'업무 시행
2020.09.25.	IBK CHINA 윤리헌장 시행
2021.04.19.	차세대 전산시스템 Aike 오픈
2021.05.17.	'골프존 구매자금대출' 시행
2021.07.19.	'개인에스크로계좌' 도입
2021.10.21.	'연합대출'업무 도입
2022.03.16.	'외화채권투자'업무 도입
2022.03.21.	'패킹론'업무 시행
2022.04.29.	'선생님대출'업무 시행
2022.09.28.	'직판은행'업무 시행
2023.04.25.	'냉동육류구매자금대출'업무 시행

(11) IBK인도네시아은행

2019.08.14.	합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk*, PT Bank Mitraniaga Tbk**)
2019.09.05.	IBK인도네시아은행 설립
2020.05.11.	유상증자 실시(약 7천억루피아, IBK 주식 비중 96.06% → 97.50%)
2021.07.06.	유상증자 실시(약 1조루피아, IBK 주식 비중 97.50% → 95.25%)
2021.10.04.	7.5% 규정 준수를 위해 주식 매각(95.25% → 91.34%)
2022.10.21.	유상증자 실시(약 1조루피아, IBK 주식 비중 91.34% → 91.24%)

* 2019.01.15. IBK 주식 인수(95.79%) ** 2019.01.28. IBK 주식 인수(71.68%), 2019.08.07. IBK 주식 추가 인수(25.1%)

(12) IBK미얀마은행

2020.12.30.	법인설립 최종 본인가 취득
2021.01.21.	영업개시

(13) IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호

2020.09.07. 설립

(14) IBK뉴딜 일반 사모투자신탁

2021.01.14. 설립

(15) 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호(채혼)

2009.10.26. 설립

(16) IBK파노라마BestChoice사모1호(채혼)

2012.02.24. 설립

(17)IBK파노라마ETF사모증권투자신탁1(채혼)

2012.12.21. 설립

(18) IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호

2018.08.19. 설립

(19) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사

2018.06.15. 설립

(20) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사

2019.09.03. 설립

(21) 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사

2020.08.10. 설립

(22) 원본보전신탁

1994.01.01. 설립

2. 경영진 및 감사의 중요한 변동 당행은 중소기업은행법 및 정관에 근거 대표이사, 전무이사 및 사외이사 등의 임원은 대통령 또는 금융위원회가 임면합니다. 따라서 임원의 임면과 관련하여 별도 주주총회는 개최하지 않습니다.

2019년 03월 26일---사외이사 이용근2019년 03월 27일-사외이사 신충식--2019년 03월 27일-사외이사 김세직--2019년 12월 27일-　--은행장 김도진2020년 01월 03일-은행장 윤종원--2020년 01월 20일-　--전무이사 임상현2020년 03월 20일-전무이사 김성태--2021년 02월 12일---사외이사 김정훈2021년 03월 07일---감사 임종성2021년 03월 08일-감사 정재호--2021년 04월 07일---사외이사 이승재2021년 04월 08일-사외이사 김정훈--2021년 04월 08일-사외이사 정소민--2022년 03월 23일---사외이사 김세직2023년 01월 02일-

-

-

은행장 윤종원

2023년 01월 03일---

전무이사 김성태

2023년 01월 03일-

은행장 김성태

--2023년 03월 21일-

전무이사 김형일

--2023년 03월 27일---

사외이사 신충식

2023년 03월 28일-

사외이사 이근경

--2023년 03월 28일-

사외이사 전현배

--

변동일자	주총종류	선임		임기만료또는 해임
		신규	재선임

주) 「중소기업은행법」 제26조(임원의 임면) ① 은행장은 금융위원회 위원장의 제청으로 대통령이 임면한다.

② 전무이사와 이사는 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. ③ 감사는 금융위원회가 임면한다.

3. 자본금 변동사항

'자본금 변동사항'은 사업연도 중 변동사항이 없으며, 기업공시서식 작성기준에 따라 반기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

4. 주식의 총수 등

1. 주식의 총수 현황

2023년 06월 30일(단위 : 주)

(기준일 : )

의결권 있는주식의결권 없는 주식

-

-

2,000,000,000

-

874,031,291

229,790,275

1,103,821,566

-

76,605,422229,790,275306,395,697

-

76,605,422-76,605,422

-

-44,847,03844,847,038

-

---

-

-184,943,237184,943,237

-

797,425,869-797,425,869

-

2-2

-

797,425,867-797,425,867

-

구 분		주식의 종류			비고
		합계
Ⅰ. 발행할 주식의 총수
Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
	1. 감자
	2. 이익소각
	3. 상환주식의 상환
	4. 기타
Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
Ⅴ. 자기주식수
Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)

2. 자기주식 취득 및 처분 현황 '자기주식 취득 및 처분현황'은 사업연도 중 변동사항이 없으며, 기업공시서식 작성기준에 따라 반기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

3. 종류주식(명칭) 발행현황 '종류주식 발행현황'은 사업연도 중 변동사항이 없으며, 기업공시서식 작성기준에 따라 반기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

5. 정관에 관한 사항

1. 정관에 관한 내용 당행 정관의 최근 개정일은 2019년 4월 18일입니다.

2. 정관 변경 이력

2019년 03월 27일

제58기 정기주주총회

ㅇ「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률('전자증권법')」 내용 반영(조문정비 등)

ㅇ 공고의 원칙적 방법을 변경(지정신문사→인터넷 홈페이지)

ㅇ 전자증권법 시행에 따른 개정

ㅇ 비용절감 및 고객 접근성 확대 위해 공고방법 변경

정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유

3. 사업목적 현황

1당은행은 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활하게 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모함을 목적으로 한다.영위

구 분 사업목적 사업영위 여부

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

중소기업은행은 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활하게 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모하기 위해 1961년 중소기업은행법에 의거하여 설립되었습니다. (주)아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권(주) 등 8개의 비은행 자회사를 보유하고 있으며, 기업은행(중국)유한공사, IBK인도네시아은행, IBK미얀마은행 등 3개의 해외법인과 9개의 해외지점, 2개의 사무소를 운영하고 있습니다.당행은 재정자금 차입, 중소기업 금융채권의 발행 등을 통해 중소기업자의 경제활동과 경제적 지위를 지원하고 있습니다. 이와 더불어 은행법 등 관련 법률에 근거하여은행의 고유업무, 부수업무, 겸영업무를 영위하고 있으며, 이에는 예금ㆍ적금의 수입, 자금의 대출 또는 어음의 할인, 내ㆍ외국환 등의 사업, 파생상품 및 파생결합증권의매매업무, 국채, 지방채 및 특수채의 인수ㆍ매출ㆍ매매업무, 투자자문업, 신탁업, 보험대리점의 업무, 퇴직연금사업자의 업무, 신용카드업 등이 있습니다.중소기업은행은 1961년 설립 이후, 경제가 어려울 때마다 중소기업의 든든한 버팀목이 되어왔습니다. 60년 이상 발전시킨 노하우와 시스템을 기반으로 우량기업을 발굴ㆍ지원하고, 기술력과 미래 가능성 중심의 여신 관행 혁신, 모험자본 공급 확대, 기업의 성장 단계별 맞춤형 지원 체계 구축, 중소기업 ESG경영지원 등을 통해 중소기업의 지속가능한 성장을 뒷받침하고 있습니다.2023년 상반기 중소기업은행(별도기준)의 당기순이익은 전년 동기대비 15.9%(1,644억원) 증가한 1조 2,004억원을 기록하였고, 자회사를 포함한 연결기준 당기순이익은 전년 동기대비 19.4%(2,262억원) 증가한 1조 3,904억원을 시현하였습니다. 2023년 2분기말 현재 중소기업대출 잔액은 230.2조원으로 전년말 대비 9.5조원 증가하여 꾸준한 성장을 이어가고 있습니다. 한편, 총 연체율은 0.54%, 고정이하여신비율은 0.98%로 관리 가능한 범위 내로 유지하고 있습니다.앞으로도 중소기업은행은 안정적인 이익창출력을 기반으로 중소기업과 소상공인에 대한 지원 등 시장 안전판 역할을 강화하고, 그 결과 다시 은행이 성장하는 선순환 구조를 만들어 나가겠습니다.

2. 영업의 현황

1. 영업의 개황 (1) 중소기업은행

중소기업은행은 중소기업 및 소상공인 지원을 통한 꾸준한 대출자산 성장에 힘입어 전년 동기대비 19.4%(2,262억원) 증가한 1조 3,904억원의 당기순이익(2023년 반기 연결기준)을 시현하였습니다. 한편, 자회사를 제외한 중소기업은행(별도기준)의 당기순이익은 전년 동기대비 15.9% 증가한 1조 2,004억원을 기록하였습니다. 2023년 2분기말 현재 중소기업대출 규모는 230.2조원으로 전년말 대비 9.5조원 순증하며 중소기업대출 리딩뱅크의 지위를 굳건히 하였습니다. 한편, 견조한 대출 성장에도 총 연체율은 0.54%, 고정이하여신비율은 0.98%를 기록하는 등 건전성 지표 또한 안정적으로 관리되고 있습니다.

글로벌 경기침체 우려, 러시아-우크라이나 전쟁 장기화 등 대내외적 불안 요소는 당분간 지속될 것으로 예상됩니다. 이에 중소기업은행은 중소기업 및 소상공인의 위기 극복을 위한 지원을 통해 은행이 한 단계 더 성장할 수 있는 선순환 구조를 만들고자 합니다. 동시에 창업기업육성과 모험자본 공급 확대를 통해 중소 벤처기업이 글로벌 유니콘 기업으로 성장할 수 있는 발판을 제공하는 등 혁신금융을 선도할 것입니다. 중소기업의 녹색전환 지원, ESG경영 및 디지털전환의 가속화 등 민간금융만으로 충분하지 않은 분야에서도 시장을 선도하여 정책금융 역할 재정립 요구에 적극 대응해 나갈 예정입니다.

(단위 : 억원)

영 업 종 류	영 업 수 익
은행계정 주1)	135,646
신탁계정 주2)	644

주 1) 제63기 반기말 영업수익은 IFRS별도 기준임 2) 영업수익 : 유보금 차감전 신탁보수(재산,공익,개발포함,증투 제외) + 중도해지 수수료 포함임

(2) (주)아이비케이캐피탈 1986년 11월 1일에 설립, 2023년 6월말 현재 당기순이익 약1,140원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
매 출 액	389,669	524,120	582,602
영업이익	142,249	236,572	274,080
당기순이익	113,956	182,150	219,820

주) 제63기 반기 : 2023.1.1 ~ 2023.6.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31

(3) 아이비케이투자증권(주) 2008년 5월 29일에 설립, 2023년 6월말 현재 당기순이익 약 402억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
매 출 액	1,166,774	2,226,563	1,070,531
영업이익	50,579	66,374	131,629
당기순이익	40,150	47,108	100,356

주) 제63기 반기 : 2023.1.1 ~ 2023.6.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 (4) 아이비케이연금보험(주) 2010년 7월 9일에 설립, 2023년 6월말 현재 당기순손실 약 61억원 발생 ※IFRS17 도입에 따라 제62기는 재작성 됨

(단위 :백만원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
매출액	331,470	537,220	1,669,418
영업이익(손실)	(12,746)	(100,101)	53,440
당기순이익(손실)	(6,146)	(76,867)	63,755

주) 제63기 반기 : 2023.1.1 ~ 2023.6.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 (5) 아이비케이자산운용(주) 2004년 10월 26일에 설립, 2023년 6월말 현재 당기순이익 약 34억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
매 출 액	11,792	23,593	23,138
영업이익	4,511	6,862	8,741
당기순이익	3,374	5,169	6,541

주) 제63기 반기 : 2023.1.1 ~ 2023.6.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31

(6) (주)아이비케이저축은행 2011년 10월 11일 설립(2013년 7월 15일 자회사 편입), 2023년 6월말 현재 당기순손실 약 94억원 발생

(단위 :백만원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
매 출 액	71,876	105,307	81,038
영업이익(손실)	(12,742)	24,164	21,627
당기순이익(손실)	(9,443)	19,249	17,004

주) 제63기 반기 : 2023.1.1 ~ 2023.6.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 (7) (주)아이비케이시스템 1991년 3월 22일 설립, 2023년 6월말 현재 당기순이익 약 14억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
매 출 액	96,613	202,101	190,480
영업이익	1,855	4,189	6,575
당기순이익	1,350	3,262	5,189

주) 제63기 반기 : 2023.1.1 ~ 2023.6.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 (8) 아이비케이신용정보(주) 2000년 1월 18일 설립, 2023년 6월말 현재 당기순이익 약 25억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
매 출 액	16,166	30,568	31,109
영업이익	3,125	3,980	3,640
당기순이익	2,492	3,084	2,967

주) 제63기 반기 : 2023.1.1 ~ 2023.6.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31

(9) (주)아이비케이서비스

2018년 12월 14일 설립, 2023년 6월말 현재 당기순이익 약 15억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
매 출 액	36,808	70,966	67,108
영업이익	1,775	2,131	1,267
당기순이익	1,484	1,189	1,023

주) 제63기 반기 : 2023.1.1 ~ 2023.6.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31

(10) 기업은행(중국)유한공사

2009년 6월 22일 설립, 2023년 6월말 현재 당기순이익 약 187억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
매출액	124,442	262,574	186,131
영업이익	24,931	46,655	30,135
당기순이익	18,700	36,154	23,167

주) 제63기 반기 : 2023.1.1 ~ 2023.6.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 (11) IBK인도네시아은행

2019년 8월14일에 합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk, PT Bank Mitraniaga Tbk)2019년 9월 5일 설립, 2023년 6월말 현재 당기순이익 약 85억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
매출액	74,497	110,571	53,477
영업이익(손실)	8,420	10,522	(12,141)
당기순이익(손실)	8,498	8,129	(13,638)

주) 제63기 반기 : 2023.1.1 ~ 2023.6.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31 (12) IBK미얀마은행

2021년 1월 21일 설립, 2023년 6월말 현재 당기순이익 약 8억원 시현

(단위 :백만원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
매출액	2,645	3,541	1,193
영업이익(손실)	833	(213)	(2,836)
당기순이익(손실)	814	(373)	(2,976)

주) 제63기 반기 : 2023.1.1 ~ 2023.6.30 제62기 : 2022.1.1 ~ 2022.12.31 제61기 : 2021.1.1 ~ 2021.12.31

2. 영업의 종류 가. 예금업무 (1) 개인상품

구분	상품종류	특징
입출식예금	보통예금, 저축예금, IBK플러스저축예금, IBK모임통장, Small Big카드연결통장, IBK주식거래캐시백통장, IBK평생설계통장, i-미래통장, IBK간편한통장, IBK주거래생활금융통장, IBK도토리통장, IBK중기근로자급여파킹통장	개인자금 등의 수시입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한없이 이용가능하며 실명의 개인 가입 가능
	IBK행복지킴이통장, IBK국민연금안심통장, IBK공무원연금안심통장, IBK군인연금안심통장, IBK희망지킴이통장, IBK호국보훈지킴이통장, IBK임금채권전용통장, IBK주택연금지킴이통장, IBK취업이룸통장, IBK장병급여안심통장	가입대상이 특정되어 있는 압류방지전용통장으로 급여지급기관이 지정한 특정코드자금만 입금이 가능하며 그 외 자금은 입금 불가함
	IBK나라사랑통장	군 의무복무사병만 가입 가능한 입출금이 자유로운 예금
거치식예금	정기예금, 실세금리정기예금, 장기회전정기예금, IBK회전정기예금, 보험품은정기예금, 실세금리정기예금 연금플러스통장(연금전환형), IBK변동금리예금&중금채, 일임형 ISA전용정기예금, i-ONE놀이터예금, IBK D-DAY통장(단기중금채), IBK W통장(복리맞춤채권)	가입기간과 가입금액이 상품별 구분되어 있는 목돈운용을 위한 거치식 상품
적립식예금	정기적금, 가계우대정기적금, IBK월복리자유적금, 독도는우리땅통장, 참!좋은 캐시백 적금, IBK사랑나눔적금, IBK평생든든자유적금, i-ONE놀이터적금, W효도적금, IBK티몬통장, IBK카카오페이통장, IBK LG페이통장, IBK생활금융적금, 직장인우대MY통장, IBK D-day적금, IBK탄소제로적금, IBK중기근로자우대적금, IBK부모급여우대적금	가입대상과 가입금액 및 계약기간, 납입방식이 정해져 있는 적립식 상품으로 고객의 라이프사이클에 따른 차별화된 상품 서비스를 제공하는 상품
	IBK군인적금, IBK장병내일준비적금	의무복무사병 또는 직업군인만 가입 가능한 군인 전용 적립식 상품
	IBK미소드림적금, IBK청년도약계좌	정책성 적립식 상품
혼합식 상품	IBK I LOVE KOREA, IBK평생한가족통장, IBK썸통장, 1석7조통장, IBK W소확행통장, IBK늘푸른하늘통장, IBK첫만남통장	구성상품별 종류(입출금식, 적립식, 거치식) 혼합된 상품으로 상품별 우대 요건과 니즈에 따라 선택 가능한 복합 상품
청약상품	주택청약종합저축	ㅇ 가입대상 : 국민인 개인(국내 거소가 있는 재외동포 포함) 또는 외국인 거주자ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지
	청년우대형 주택청약 종합저축	ㅇ 가입대상 : 만19~34세 연소득 3천6백만원 이하로 다음의 하나에 해당되는 자 ① 본인이 무주택인 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주일 것) ② 본인이 무주택인 자로서, 동 저축 해지 전까지 가입일로부터 3년 이내에 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주)가 되었음을 입증할 것 ③ 가입자가 무주택세대(가입자의 주민등록등본에 등재된 본인, 배우자 및 직계존ㆍ비속이 모두 주택을 소유하지 않은 세대)의 세대원일 것 ㅇ 저축기간 : 가입한 날로부터 입주자로 선정(당첨)된 날까지 ㅇ 비과세요건 충족 시, 이자소득 500만원까지 비과세 혜택ㅇ 가입요건 충족 시, 기존 주택청약종합저축에서 청년우대형 주택청약종합저축으로 전환가능

(2) 기업상품

구분	상품종류	특징
입출식예금	당좌예금	법인 또는 개인사업자로 일정한 자격을 갖춘 자가 상거래에서 발생하는 대금의 결제를 위해 어음 또는 수표를 발행하고, 그 지급사무를 은행에 위임하여 수시로 입금 및 지급이 가능한 예금
	가계당좌예금	개인으로 일정한 자격을 갖춘 자가 가계수표를 발행할 수 있는 개인 당좌예금
	IBK평생주거래기업통장, IBK맛집통장, IBK 성공의 법칙 통장, i-ONE U 통장, IBK기업증권거래통장, IBK-COOP(협동조합) 통장	법인 및 개인사업자 등 기업의 수시 입출금을 위한 통장으로 입출금에 대한 별도의 한도 제한 없이 이용 가능
	IBK부가가치세 매입자납부전용통장	사업자간 금 관련 제품 및 구리ㆍ철스크랩 등 관련 제품 거래 시 매매대금의 결제와 부가가치세 납부를 지원하는 입출식 예금
	IBK하도급지킴이통장, IBK하도급대금결제통장	하도급시스템을 통해 발주한 공사대금 및 임금이 원ㆍ하도급자와 근로자에게 기간 내 집행되도록 관리하는 전용결제통장
	IBK보증부대출전용통장, IBK트러스트온 전용통장, 클린플러스 전용통장, 협동조합공동구매전용통장	보증기관으로부터 전용계좌입금 특약 등이 부여된 보증부 대출 입금을 위한 입출식 예금 상품
	IBK유치원&어린이집우대통장	유치원 또는 어린이집 자금 운영 형태에 맞는 금리우대 유형 선택 및 수수료면제 혜택 제공
거치식예금	IBK 성공의 법칙 예금, IBK ALL바른기업통장(거치식), IBK혁신창업기업 응원통장	예치기간을 정하고 거래를 시작할 때 맡긴 돈을 만기에 찾는 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함
	#All4biz 예금	비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 거치식 예금 상품으로 비대면채널 상품가입 실적 등에 따라 우대금리 제공
	퇴직연금정기예금	퇴직연금신탁의 적립금을 원리금보장형 연금자산으로 운용하고자 하는 퇴직연금 사업자 대상 거치식 예금
	ISA전용 정기예금	ISA(개인종합자산관리계좌)의 가입자 적립금을 원리금보장 상품으로 운용하기 위한 ISA사업자 대상 거치식 예금
적립식예금	기업부금, 주거래기업부금, IBK성공맞춤적금, IBK 성공의 법칙 적금, IBK늘푸른하늘통장(적립식), IBK ALL바른기업통장(적립식)	기간을 정하고 그 기간 중에 미리 정한 금액이나 불특정 금액을 정기 또는 부정기적으로 입금하는 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금으로 상품 종류별 가입한도와 금액은 상이함
	희망e-룸 변동금리적금	비대면 전용 법인 및 개인사업자 대상의 적립식 예금 상품으로 KORIBOR(3월물)에 연동하여 3개월 단위로 변동금리 적용
	IBK창업예금	창업을 준비 중인 개인 및 창업 후 3년 이내 중소기업을 우대하는 적립식 예금 상품

(3) 외화예금상품

거래형태	상품명	주요내용	예치한도
외화예금상품	외화보통예금	ㅇ 가입대상 : 제한 없음	제한 없음
	외화정기예금	ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 만기자동갱신 신청 가능	제한 없음
	자유적립식 외화정기예금	ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 원화입출금식, 외화입출금식 자동이체 가능	미화 10불 상당액 이상
	IBK외화통장	ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 외국통화 환전 시 환율우대 ㅇ 당발 송금수수료 및 외화현찰수수료 우대	제한 없음
	IBK플러스 외화예금	ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 예치금액에 따라 차등 금리 적용	제한 없음
	원화, 외화 내맘대로 통장	ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 원화예금과 외화예금을 하나의 통장으로 거래 ㅇ 통화간의 자유로운 전환 가능(원화⇔외화, 외화⇔외화) ㅇ 환전, 통화전환, 해외송금 시 환율 및 수수료 우대(최대 50%)	제한 없음

나. 신탁업무

상품명	가입대상	가입금액	신탁기간	배당방법	비고
특정금전신탁	제한 없음	1만원 이상	계약으로 정함	실적배당	단독운용
퇴직연금	근로자퇴직급여보장법상퇴직연금제도 규정을 적용 받는 기업 또는 단체	제한 없음	신탁계약일로부터 해지일까지	실적배당	-
재산신탁	제한 없음	제한 없음	계약으로 정함	실적배당	-

다. 여신업무

(1) 여신업무해설

ㅇ 여신대상자

- 중소기업자 : '중소기업기본법 제2조'에 규정된 중소기업 및 협동조합 등

- 중소기업 이외의 자 : 개인(가계), 지방자치단체, 대기업, 비영리법인 및 단체 등

ㅇ 여신의 분류

- 고객에 따른 분류

ㆍ기업자금 : 영리법인 및 개인기업에 대한 여신

ㆍ가계자금 : 사업자로 등록되지 아니한 일반 개인에 대한 여신

ㆍ공공 및 기타자금 : 정부, 지방자치단체, 공공기관 및 비영리법인 등에 대한 여신

- 거래방식에 따른 분류

ㆍ개별거래 : 일괄 또는 분할하여 대출이 발생하고 상환한 금액을 재사용할 수 없는 방식의 여신

ㆍ한도거래 : 한도약정액 범위 내에서 동일과목 여신을 회전사용하는 여신

- 용도에 따른 분류

ㆍ운전자금 : 기업의 생산 및 판매활동 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출

ㆍ시설자금 : 기업의 사업목적에 부합된 부동산 및 설비의 매입 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출

- 상환방법에 따른 분류

ㆍ일시상환 : 여신만료일에 전액 상환하는 여신

ㆍ분할상환 : 대출원금을 분할하여 상환하는 대출

ㆍ수시상환 : 여신한도금액 범위 내에서 수시로 상환 및 취급이 가능한 여신

ㅇ 주요지원제도

- 우선지원기업제도 : 중기업신용평가표에 의한 신용등급이 BBB+이상인 중소기업을 대상으로 선정하여 금리우대, 신용한도 우대지원, 우대어음 발행기업 선정, 각종 수수료 감면 등

- 패밀리기업 제도 : 당행에서 선정한 패밀리기업에 대하여 금리우대, 신용한도 우대 지원, 의뢰어음의 우대어음 분류, 각종 수수료 감면, 외환 환율 우대 등

- 유망중소기업 제도 : 성장가능성이 높은 기업을 당행의 유망중소기업으로 선정 하여 경영기술지도 및 각종 정보제공 등

- 금리인하 요구제도 : 직위상승ㆍ신용등급 개선 등의 사유로 고객이 은행에 금리 인하를 요구할 수 있는 제도

(2) 주요 융자상품 및 서비스

지원분야	종 류
설비투자를 위한 상품	ㅇ IBK시설투자대출, IBK사업장분양자금대출, IBK토지분양협약대출, 대한민국 대전환 특별자금
구ㆍ판매 결제 지원용 상품	ㅇ 구매자금 : 기업구매자금대출, B2B구매자금대출, B2B전자구매론, 기업구매카드대출, B2B구매카드대출, 협동조합B2B구매카드대출, 싸이클론ㅇ 판매자금 : 네트워크론, 플러스네트워크론, 전자방식외상매출채권담보대출, 전자채권담보대출, B2B팩토링, IBK상생결제론, 매출채권보험부 외상매출채권담보대출
기업 Stage별 맞춤상품	ㅇ 창업자금 : IBK성공창업대출, IBK재창업지원대출ㅇ 기술사업화지원 : 기술평가기반 무보증신용대출, 전환사채인수, 해양수산 기술사업화자금대출, IBK벤처투자매칭대출, IBK벤처기업대출, IP사업화자금대출, IBK IP성장보증부대출ㅇ 강소기업지원 : IBK강소기업대출ㅇ 혁신창업기업지원 : IBK혁신창업대출
각종 전략 상품	ㅇ 소상공인지원 : 슈퍼조합보증부대출, 해내리대출, IBK소상공인희망대출, IBK 소상공인 스마트화 지원 대출, i-ONE소상공인대출, 프랜차이즈 모바일론, BOX개인사업자신용대출, i-ONE소상공인부동산담보대출, i-ONE가맹점성공대출, i-ONE중기부R&D신용대출, i-ONE동반성장협력신용대출(중소기업중앙회Ⅱ), i-ONE해양수산업(UP)신용대출, e커머스 소상공인 성공 보증부대출ㅇ 신성장지원 : IBK혁신성장비전기업대출, 태양광발전시설자금대출, IBK문화콘텐츠대출ㅇ 전문직 사업자 : 메디칼네트워크론ㅇ 수출입기업지원 : 외화대출, 무역금융, IBK종합수출입금융, 해외투자자금대출, 수출입기업유동성지원자금대출ㅇ 지역경제활성화 : 수원시 소상공인 특례보증대출ㅇ 사회공헌 : 사회공헌기업 보증협약대출ㅇ 여성우대 : 여성경제인협회 패밀리기업대출, 여성벤처협회 패밀리기업대출, 가족친화인증기업 패밀리기업대출, 여성기업종합지원센터 패밀리기업대출ㅇ 일자리창출지원 : IBK일자리Plus대출ㅇ 특정목적상품 : 뿌리산업육성자금대출, 원화전환대출, 회사인수자금대출, IBK스마트공장지원대출, 스마트동산담보대출, 국가혁신클러스터 입주기업 지원대출, 소부장 혁신지원대출, 중기부 R&D 사업화자금대출, 산업부 기술혁신기업대출, IBK늘푸른하늘대출, 고부가서비스산업지원대출, 동산채권담보대출, 트러스트온보증부대출, 클린플러스보증부대출, PRE-SCREEN 신용대출, ESG경영 성공지원 대출, 턴 업(Turn-up)기업 지원자금대출, 복합위기 극복지원 대출 ㅇ 한도거래상품 : 기업회전대출, 수시로대출, 당좌대출
동반성장 협력 상품	ㅇ 공공기관협력기업 : 공공구매론, 조달청제휴 네트워크론, 한전 파워에너지론ㅇ 대기업협력기업 : 패밀리기업대출, 대기업상생보증부대출, 대기업연계협력기업대출, 동반성장 협력대출, 롯데마트패밀리론

라. 외국환 업무 (수출입지원업무)

(1) 신용장 통지 및 양도

ㅇ 신용장(Letter of Credit) 통지 및 양도 업무

(2) 수출 업무

ㅇ 수출환어음 매입(추심)

ㅇ 당행 매입이 제한된 신용장의 수출환어음 재매입(Renego)

ㅇ 무신용장방식에 의한 수출환어음 매입(추심)

ㅇ Open Account방식 수출채권 매입

ㅇ 對이란 원화경상거래 업무(카운터포페이팅)

ㅇ 포페이팅 업무

ㅇ 해외전자상거래 수출대금 결제서비스

(3) 수입 업무

ㅇ 수입신용장 발행

ㅇ 신용장 및 무신용장 방식에 의한 수입선적서류접수 및 인도

ㅇ Stand-By L/C 및 외화지급보증서 발행

ㅇ 수입화물선취보증 및 수입화물대도

(4) 외국통화 환전

ㅇ 외국통화 매입/매도

ㅇ 비대면 채널 환전서비스

서비스명	이용가능채널	대상	거래가능금액
사이버환전	인터넷뱅킹	개인	은행영업시간 : USD1만불 이내
ONE할 때 환전	스마트뱅킹	개인	1일 USD3천불 이내
모두다 환전	인터넷뱅킹, IBK큐브	개인	1일 100만원 이내

(5) 외화송금 및 외화수표 매입

ㅇ 국내간 또는 국내에서 해외로 외화를 송금하는 당발송금

ㅇ 국내간 또는 해외에서 국내로 도착한 외화를 지급하는 타발송금

ㅇ 외화송금 관련 서비스

서 비 스 명	내 용
이종/현지통화송금	미국달러를 송금하고 받는 분이 이종통화인 현지통화로 받을 수 있는 송금서비스
빠른송금	웨스턴유니온과 협약에 의한 초고속 해외송금
IBK-웨스턴유니온 AUTO-SEND(자동송금)	이체일자 또는 송금금액을 자유롭게 지정하여 국외로 송금하는 자동이체 방식의 빠른송금
IBK중국콰이디 무역대전 송금	중국 위안화 무역결제 특화송금
IBK 중국 快低(콰이디) 송금	중국인 근로자 특화송금
AMPUH(암뿌) IDR 송금	인도네시아인 근로자 특화송금
I-VARO(외국인근로자 전용)	외국인근로자 전용 송금서비스
외국인근로자 등의 국내보수 일괄송금	고용주의 대리 신청 일괄 외국인 보수송금
자동화기기(ATM) 외화송금서비스	영업점 방문 및 지급신청서 작성 없이 송금 가능
자동화기기(ATM) 빠른송금서비스	자동화기기에서 송금하고 전세계 웨스턴유니온 가맹점에서 수취 가능
IBK ANYTIME 외화송금서비스	이체통화, 이체금액, 이체일을 자유로이 지정하여 국내외 송금 가능
ARS 외화송금서비스	i-ONE뱅크 보이는 ARS(텔레뱅킹)을 이용하여 음성과 함께 화면을 통해 외화를 송금하는 서비스
인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 외화송금	인터넷뱅킹, 스마트뱅킹을 통한 외화송금
해외송금 마일리지 제도	개인고객이 5회 이상 일정 목적의 해외송금을 보내거나 받는 경우 송금수수료 면제하는 제도

ㅇ 외화 송금수표(CRS) 발행

ㅇ 외화수표 매입(추심)업무

(6) 전자무역(e-Trade)

ㅇ 전자신용장(e-L/C) 통지, 양도 및 매입업무

(7) 무역업무 자동화

ㅇ 무역업체가 은행이나 세관에 직접 가지 않고 사무실에서 컴퓨터를 이용하여 전자문서교환방식(EDI)으로 무역업무를 처리하는 것으로, 한국무역정보통신(KT-Net)을 통한 전자문서교환방식(EDI)을 이용

(8) 내국신용장(EDI를 통한 전자문서 처리)

ㅇ 내국신용장 개설(발행) 및 결제업무

ㅇ 내국신용장 판매대금추심의뢰서 매입(추심)

(9) 제휴업무

협약사	내용
관세청	AEO공인ㆍFTA활용 수출기업의 금융지원 업무협약
한국무역협회	중소ㆍ중견기업 온ㆍ오프라인 수출지원 강화를 위한 업무협약
한국무역보험공사	수출신용보증서 및 수출ㆍ수입보험증권 발급을 지원하고 수출입금융을 제공
KOTRA	세계일류상품 수출 중소ㆍ중견기업 육성을 위한 업무협약
	내수ㆍ수출초보기업 수출지원 융ㆍ복합화 업무협약
	중소기업 해외전자상거래 수출 촉진을 위한 업무협약
중소기업진흥공단	중소기업 해외직접판매지원 활성화를 위한 업무협약
페이팔	페이팔 국내 신규고객 대상 미화달러 결제 서비스 제공
커런시스다이렉트	아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약
페이오니아	아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약
월드퍼스트	아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약
㈜하나투어	수출기업 및 환전ㆍ여행고객의 서비스강화를 위한 공동마케팅 업무협약
㈜와이드모바일	환전고객에게 해외 무선인터넷 서비스(포켓와이파이) 할인 제공
라이나생명	금융서비스와 의료지원서비스를 결합한 지원 모델 구축

(10) 중소기업 「수출입 종합지원」 운영

ㅇ 당행 거래기업 또는 거래 희망 중소기업에 대하여 수출입 절차 및 금융지원 안내, 수출입 통관, 관세 환급, 해외직접투자 및 외국인 국내투자 등 상담 지원ㅇ「IBK베스트파트너」: 우수 수출입 중소ㆍ중견기업 지원을 위한 우대서비스 제공ㅇ「IBK 수출첫걸음기업 지원프로그램」: 내수기업 수출기업화를 위한 수출초보기업 지원우대 제도ㅇ「수출기업 지원프로그램」: 중기부 선정 글로벌강소기업을 위한 지원우대 제도ㅇ「동행마케팅」: 본부 전문가가 중소기업을 방문하여 수출입 컨설팅을 해주는 무료서비스ㅇ「해외전자상거래 멘토 전문교육」: 전자상거래 수출희망 중소기업을 위한 마케팅 교육실시

(11) 「해외직접투자ㆍ외국인 직접투자 지원」운영

ㅇ 외국환거래법에 의거 현지법인 설립, 해외지사 설치 등의 상담, 신고수리, 사후관리 및 대외기관 보고업무 수행ㅇ 산업통상자원부로부터 권한을 위임받아 외국인직접투자 상담, 신고수리, 정보제공 및 대외기관 보고업무 수행

(12) 기타 외환 서비스

ㅇ「무역실무 Academy」개최 : 수출입 전문인력의 부족으로 어려움을 겪고 있는 중소기업 무역실무 담당자의 업무능력 향상 지원 ㅇ 외화송금 및 신용장 도착 「SMS 및 e-mail 알림 서비스」

마. 신용카드

(1) 자격기준

개 인 회 원	기 업 회 원
- 공무원 및 정부투자기관 등 정부유관단체, 비영리기관 임직원, 공공기관 임직원 - 공공비영리 성격의 국제 또는 외국기관 임직원 - 금융기관, 증권회사, 보험회사 및 계열투자 자문회사 및 계열 경제연구소 임직원 - 기업체 임직원 - 교육계 종사자(초중고교사, 대학교수 및 학교법인 임직원 등) - 자유직업자(의사, 변호사, 공인회계사 등) - 일간신문사, 방송국, 통신사, 기타 유수 언론기관 임직원 - 기타	- 국가기관 및 지방자치단체와 그 산하기관 - 공공 비영리 성격의 기관 및 단체 - 금융기관 - 상장기업체, 금융투자협회 코스닥시장 등록 업체, 기술신용보증기금 우대보증 대상기업 - 언론기관, 의료ㆍ법률ㆍ회계 서비스 관련 법인 및 개인사업자 - 교육 및 학술기관(단, 사단 또는 재단법인체) - 종교, 사회, 문화, 예술단체 (단, 사단 또는 재단법인체) - 기업 총한도 이상의 담보를 제공한 업체 - 기타

(2) 이용한도

구 분	개인회원	기업회원	비 고
총한도	0원 이상~회원 요청한도 범위 내	0원 이상~회원 요청한도 범위 내	회원의 월가처분소득 및 적정한도
中 국외한도	총한도 범위 내	총한도 범위 내	회원 요청한도
中 현금서비스	총한도 40%범위 내 최고 10백만원	-	-

(3) 당행 판매 상품

- 개인회원

[신용] I-ALL, CEO카드, 무민카드, 데일리위드, 일상의 기쁨, 일년의 설렘, IBK-Syrup, IBK-Hybrid(하이브리드), 쇼핑앤조이, 그린카드v2, 국민행복, 비제휴(BC TOP), 대한항공 SKYPASS, 아시아나클럽, IBK후불하이패스, olleh Super DC, 제주항공 Refresh Point, 참! 좋은 다이소, Oil&Life, 용인시민, 참! 좋은 kt wiz, E1&아이파크백화점, IBK hi, 아모레퍼시픽, 마일앤조이, 참! 좋은 캐시백 플래티늄, BLISS.5, BLISS.7, The Fine 플래티늄, 인피니트, 코웨이 IBK, IBK 웰릭스, 참! 좋은 친구 청년동행, IBK 무직타이거, (사)날마다좋은날 보리수, 자연드림, 나의 알파, skylife Ultra, kt텔레캅 안심 Plus, 다이아몬드, DC히어로즈, K22, I-나눔[체크] 무민카드, 하이틴즈, 이사배, 일상의 기쁨, IBK-Syrup, 카카오페이, 그린, 나의 알파, 참 좋은 글로벌, 이지캐시백, 부자되세요 더 마일리지, 안녕, 참! 좋은 기부, 국민행복, 참! 좋은 다이소, AK IBK, Hola ISIC 국제학생증, Hola IYTC 국제청소년증, 참! 좋은 kt wiz, 용인시민, IBK 나라사랑, 참! 좋은 친구 청년동행, IBK 무직타이거, IBK 알토스, (사)날마다좋은날 보리수, DC히어로즈

- 기업회원

[신용] CEO카드, 파이팅코리아, 파이팅코리아+, 비제휴(BC TOP), 컴퍼니카드, I-biz 팜코, 팜코, 주유전용 기업, SK 주유전용, 우체국, Business Sky, hi-pass&oil, IBK후불하이패스, 참! 좋은 Biz 동대문 패션, 한국무역협회 멤버십 LUCKY BC, BLISS.5, BLISS.7, I-biz 플래티늄, 다이아몬드, 인피니트, I-biz 인피니트, 공공기관 코퍼레이트, 비즈니스카드, EV카드, EV(충전주유), 대한항공 SKYPASS, 대한전문건설협회, I-biz 텍스빌 동대문패션카드, B-Mileage(대한항공마일리지), B-Mileage(아시아나마일리지), B-Point(포인트), K22[체크] 동반성공, 참! 좋은 글로벌, 전기료 결제 전용(캐시백 0.75), 참! 좋은 동대문패션, 비즈니스카드 B-Point check

- 기타IBK Gift Card, 중국통 Gift Card

【장기카드대출 업무】

장기카드대출(카드론)이란 은행이 본인회원(가족회원 제외)에게 제공하는 자금융통으로써 일정 기간 동안 일정 이자율에 따라 원리금을 상환하는 서비스를 말함

바. 방카슈랑스

상품유형		가입대상 (보험대상자)	보험료	보험기간	납입기간	상품내용
생명보험	연금저축	0세~(연금개시나이-납입기간)세	월보험료 10만원 이상	종신	5년, 7년, 10년,15년, 20년, 전기납	- 납입보험료 세액공제(공제대상 납입한도 이내) - 연금수령시 연금소득으로 과세
	연금보험	0세~(연금개시나이-납입기간)세	월보험료 10만원 이상	종신	일시납, 3년, 5년, 10년, 15년, 20년, 전기납	- 적립식, 거치식으로 보험료 납입 - 10년 이상 유지 시 이자소득세 비과세(비과세 요건 충족 시)
	저축보험	만15세~80세	월보험료 10만원 이상	3년, 5년, 7년, 10년, 15년, 20년, 30년	일시납, 2년, 3년, 5년,10년, 15년, 20년, 전기납	- 장기저축과 위험보장(상해, 사망) 겸하는 상품 - 10년 이상 유지 시 이자소득세 비과세(비과세 요건 충족 시)
손해보험	장기저축성	만15세~만기100세	월보험료 보험사별 상이	5년, 7년, 10년, 15년	일시납, 3년, 5년, 7년, 10년, 전기납	- 장기저축과 위험보장(상해사고, 후유장해 등)을 겸하는 상품 - 10년 이상 유지 시 이자소득세 비과세(비과세 요건 충족 시)
	기업성화재	상가, 사무실, 공장 등	물건별 상이	최대 3년	일시납, 분할납	- 화재손해, 기계손해, 배상책임손해, 기업휴지손해 등 담보
제3보험	건강보험	0세~80세	상품별 상이	5년, 10년,80세, 100세, 110세	일시납, 2년, 3년, 5년,10년, 15년, 20년	- 암 진단비용 지급, 장기요양 간병비 등 보장성 보험
	상해보험	만15세~70세	상품별 상이	3년, 5년, 7년, 10년,15년, 20년, 100세	2년, 3년, 5년, 7년, 10년,15년, 20년, 전기납(월납, 연납)	- 상해사망, 상해후유장해, 상해진단, 입원, 수술비 등 상해사고 보장성보험

3. 시장점유율

가. 총수신

(단위 : 억원, %)

은행명	제63기 반기		제62기		제61기
	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율
당 행	3,315,442	15.29	3,204,409	14.97	2,964,712	14.88
합 계	21,679,968	100.00	21,404,515	100.00	19,920,607	100.00

주 1) B/S 월중평잔 기준임

2) 총수신 : 예금+CD+표지어음+신탁+RP+중소기업금융채권

3) 당행 중금채 실적은 제63기 반기(2023년 6월) 1,605,231억원, 제62기(2022년) 1,526,659억원, 제61기(2021년) 1,326,943억원임

4) 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행 대상으로 산출

나. 중소기업대출

(단위 : 억원, %)

은행명	제63기 반기		제62기		제61기
	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율
당 행	2,287,225	23.42	2,191,738	22.99	2,024,462	22.84
합 계	9,766,106	100.00	9,534,236	100.00	8,863,631	100.00

주 1) 한국은행 보고 기준(은행계정 원화대출금+신탁대출금)

2) 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행ㆍ산업은행ㆍ기타

지방은행을 모두 포함하여 산출

4. 조직도

2023년 상반기 조직도.jpg 2023년 상반기 조직도

5. 자금조달실적

가. 은행계정

(단위 : 억원, %)

구 분	조달항목	제63기 반기			제62기			제61기
		평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중
원화자금	예수금 및 부금	1,174,662	1.46	30.02	1,231,254	0.79	32.87	1,156,290	0.54	33.96
	C D	48,459	3.82	1.24	34,633	2.32	0.93	36,449	0.98	1.07
	차입금	368,895	2.10	9.43	382,946	1.25	10.23	352,668	0.70	10.36
	원화콜머니	4,347	3.48	0.11	1,424	1.83	0.04	783	0.64	0.02
	발행채권	1,552,942	3.52	39.70	1,381,708	2.00	36.91	1,247,299	1.23	36.63
	기타	46,489	3.74	1.19	41,849	2.05	1.12	40,194	0.61	1.18
	소 계	3,195,794	2.61	81.69	3,073,814	1.43	82.10	2,833,683	0.87	83.22
외화자금	외화예수금	164,002	1.88	4.19	148,075	0.45	3.96	137,084	0.09	4.03
	외화차입금	54,915	3.12	1.40	46,009	1.63	1.23	28,828	0.16	0.85
	외화콜머니	14,377	4.83	0.38	13,197	2.10	0.35	7,443	0.36	0.21
	발행외화채권	48,631	4.35	1.24	47,220	2.02	1.26	32,449	0.79	0.95
	기타	-	-	-	106	2.92	-	-	-	-
	소 계	281,925	2.70	7.21	254,607	1.04	6.80	205,804	0.22	6.04
기타	자본총계	258,192	-	6.60	249,085	-	6.65	235,408	-	6.91
	충당금	6,997	-	0.18	6,274	-	0.17	6,647	-	0.20
	기타	168,969	-	4.32	160,098	-	4.28	123,641	-	3.63
	소 계	434,158	-	11.10	415,457	-	11.10	365,696	-	10.74
합 계		3,911,877	2.32	100.00	3,743,878	1.24	100.00	3,405,183	0.74	100.00

나. 신탁계정

(단위 : 억원, %)

구 분	조달항목	제63기 반기			제62기			제61기
		평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중
비 용 성	금전신탁	429,667	3.20	96.47	365,003	1.61	93.73	311,657	0.92	92.20
무비용성	재산신탁특별유보금기 타	3,712 275 11,745	---	0.830.062.64	14,082 273 10,048	---	3.620.072.58	18,058 271 8,056	---	5.340.082.38
합 계		445,399	-	100.00	389,406	-	100.00	338,042	-	100.00

주) 재산신탁은 유가증권신탁 및 기타신탁임

6. 자금운용실적

가. 은행계정

(단위 : 억원,%)

구 분	운용항목	제63기 반기			제62기			제61기
		평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중
원화자금	대출금	2,752,640	4.55	70.37	2,613,922	3.34	69.82	2,432,899	2.43	71.45
	지급보증대지급금	18	-	-	18	-	-	54	5.56	-
	유가증권	656,084	2.14	16.77	627,518	1.57	16.76	554,944	1.24	16.30
	예치금(지준제외)	13,099	2.68	0.33	19,423	1.51	0.52	20,425	0.51	0.60
	원화콜론	3,439	3.46	0.09	1,742	1.95	0.05	1,857	0.65	0.05
	신용카드	33,075	14.77	0.85	32,356	14.82	0.86	30,500	15.31	0.90
	원화대손충당금(△)	(38,318)	-	(0.98)	(30,715)	-	(0.82)	(26,134)	-	(0.77)
	기타	37,363	5.59	0.96	46,846	3.07	1.25	32,740	1.14	0.96
	소 계	3,457,400	4.24	88.39	3,311,110	3.13	88.44	3,047,285	2.33	89.49
외화자금	대출금	129,978	4.99	3.32	104,980	2.64	2.80	86,674	1.43	2.55
	외화증권	49,975	2.99	1.28	46,697	1.85	1.25	32,898	1.06	0.97
	외화예치금	52,200	2.65	1.33	49,828	0.81	1.33	43,669	0.23	1.28
	매입외환	12,595	3.71	0.32	19,594	1.68	0.53	18,831	0.57	0.55
	외화콜론	17,424	4.86	0.45	16,012	2.57	0.43	12,073	0.40	0.35
	외화대손충당금(△)	(1,112)	-	(0.03)	(1,056)	-	(0.03)	(914)	-	(0.03)
	기타	1,225	3.79	0.03	2,302	1.78	0.06	2,559	0.31	0.08
	소 계	262,285	4.09	6.70	238,357	2.02	6.37	195,790	0.95	5.75
기타	현금	9,099	-	0.23	8,999	-	0.24	8,466	-	0.25
	유형자산	22,581	-	0.58	22,554	-	0.60	22,189	-	0.65
	기타	160,512	-	4.10	162,858	-	4.35	131,453	-	3.86
	소 계	192,192	-	4.91	194,411	-	5.19	162,108	-	4.76
합 계		3,911,877	4.03	100.00	3,743,878	2.90	100.00	3,405,183	2.14	100.00

나. 신탁계정

(단위 : 억원, %)

구 분	운용항목	제63기 반기			제62기			제61기
		평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중
수익성	대 출 금유가증권기 타금전채권채권평가충당금(△)	150 56,007 379,333 3,602 (5)	2.932.623.58--	0.0312.5785.170.81-	131 56,110 314,065 14,003 (8)	3.371.911.95--	0.0314.4180.653.60-	128 43,273 273,610 17,459 (13)	2.541.500.98--	0.0412.8080.945.16-
무수익성	기 타	6,312	-	1.42	5,105	-	1.31	3,585	-	1.06
합 계		445,399	-	100.00	389,406	-	100.00	338,042	-	100.00

주) '금전채권'은 재산신탁 중 금전채권신탁의 수탁된 금전채권임

7. 수수료 거래 내역

(단위 : 억원)

구 분	항 목	제63기 반기	제62기	제61기
수수료수익(A)	원화수입보증료	160	316	297
	원화수입수수료	2,405	5,337	6,149
	신용카드수입수수료	825	1,670	1,776
	외화수입보증료	118	179	157
	외화수입수수료	734	1,535	1,388
수수료비용(B)	원화지급수수료	593	1,004	991
	신용카드지급수수료	1,160	2,196	2,350
	외화지급수수료	79	133	111
수수료이익(A-B )		2,410	5,704	6,315

8. 영업 종류별 현황 가. 예금업무

(1) 예금별 잔고(연결기준)

(단위 : 억원)

구 분		제63기 반기	제62기	제61기
요구불예금	원화요구불예금	602,067	599,725	666,737
	외화요구불예금	94,949	117,372	128,194
소 계		697,016	717,097	794,931
기한부예금	원화저축성예금	703,406	692,180	679,010
	외화저축성예금	101,952	82,858	49,767
소 계		805,358	775,038	728,777
양도성예금증서		42,510	35,781	32,014
기 타		56,314	52,370	26,798
합 계		1,601,198	1,580,286	1,582,520

주) 유가증권 신탁 및 기타 신탁제외

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (은행계정)

(단위 : 억원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
예 수 금	3,149	3,082	2,812
원화예수금	2,904	2,868	2,614

(3) 직원 1인당 평균 예금실적 (은행계정)

(단위 : 억원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
예 수 금	138	135	124
원화예수금	127	125	115

나. 대출업무

(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 억원)

구 분	제63기 반기		제62기		제61기
	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
원화대출금	2,752,641	2,804,361	2,613,922	2,705,814	2,432,899	2,519,246
외화대출금	23,864	23,307	23,471	23,232	19,057	21,066
지급보증대지급금	297	263	172	177	247	137
합 계	2,776,802	2,827,931	2,637,565	2,729,223	2,452,203	2,540,449
신탁대출금	150	150	131	148	128	126
합 계	2,776,952	2,828,081	2,637,696	2,729,371	2,452,331	2,540,575

주 1) 원화대출금 : 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외(이하같음) 2) 외화대출금 : 역외외화대출금, 내국수입유산스, 은행간 외화대여금, 해외지점분 제외

(2) 자금용도별 대출현황 (은행계정)

(단위 : 억원)

구 분		제63기 반기	제62기	제61기
기업자금대출	운전자금대출	1,225,754	1,174,690	1,100,624
	시설자금대출	1,153,681	1,108,066	998,707
가계자금대출	주택자금대출외	201,629	202,486	216,188
	주택자금대출	214,972	211,843	194,990
공공 및 기타자금대출	운전자금대출	5,103	5,495	5,478
	시설자금대출	3,222	3,234	3,259
합 계		2,804,361	2,705,814	2,519,246

주 1) 기말 현재 은행계정 원화대출금 잔액 기준 2) 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외 다. 지급보증업무

(1) 종류별 지급보증잔액 내역

(단위 : 억원)

구 분		제63기 반기	제62기	제61기
확 정		71,059	63,613	52,097
미확정	신용장개설관계	17,214	17,920	23,329
	기타	-	-	-
	소 계	17,214	17,920	23,329
합 계		88,273	81,533	75,426

라. 유가증권 투자업무

(1) 종류별 유가증권 잔액 1) 당기손익유가증권

(단위 : 백만원)

제63기 반기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	1,535,355	-	1,634,973
수익증권 등	-	7,480,966	-	7,623,305
국채 및 공채	2,653,032	2,547,154	2,486,834	2,559,715
금융채	2,629,057	2,618,008	2,618,160	2,617,982
기업이 발행한 원화채무증권	1,812,932	1,820,356	1,629,432	1,823,295
기업이 발행한 외화채무증권	391,349	369,255	384,877	357,501
자산담보부 채무증권	40,000	39,812	39,884	39,883
합 계	7,526,370	16,410,906	7,159,187	16,656,654

(단위 : 백만원)

제62기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	1,234,638	-	1,514,542
수익증권 등	-	7,472,106	-	5,862,422
국채 및 공채	2,287,961	2,206,868	2,206,510	2,097,966
금융채	3,371,936	3,337,187	3,339,645	3,130,855
기업이 발행한 원화채무증권	1,363,935	1,356,008	1,354,955	1,327,509
기업이 발행한 외화채무증권	220,615	341,967	352,808	305,154
자산담보부 채무증권	20,000	19,936	19,965	19,967
합 계	7,264,447	15,968,710	7,273,883	14,258,415

(단위 : 백만원)

제61기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	1,288,847	-	1,304,064
수익증권 등	-	5,203,301	-	5,326,881
국채 및 공채	3,854,038	3,792,099	3,789,275	3,752,619
금융채	3,332,390	3,329,519	3,328,902	3,323,664
기업이 발행한 원화채무증권	1,376,115	1,378,000	1,375,998	1,367,729
기업이 발행한 외화채무증권	439,208	451,836	456,199	470,971
자산담보부 채무증권	330,000	331,243	330,203	329,995
합 계	9,331,751	15,774,845	9,280,577	15,875,923

2) 기타포괄손익유가증권

(단위 : 백만원)

제63기 반기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	524,468	-	1,278,999
국채 및 공채	8,436,000	8,397,617	8,404,366	8,055,392
금융채	7,617,200	7,613,192	7,616,184	7,509,616
기업이 발행한 원화채무증권	7,377,336	7,357,429	7,352,205	7,121,166
기업이 발행한 외화채무증권	3,172,740	3,210,125	3,192,326	3,065,066
자산담보부 채무증권	1,556,700	1,556,431	1,556,491	1,537,498
정부가 발행한 외화채무증권	179,603	180,498	180,796	177,944
합계	28,339,579	28,839,760	28,302,368	28,745,681

(단위 : 백만원)

제62기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	524,055	-	1,370,549
국채 및 공채	6,197,000	6,127,323	6,117,301	5,775,371
금융채	8,475,000	8,749,932	8,752,664	8,447,354
기업이 발행한 원화채무증권	5,901,340	5,900,781	5,898,382	5,590,759
기업이 발행한 외화채무증권	2,789,233	2,810,923	2,819,266	2,672,220
자산담보부 채무증권	1,350,000	1,349,680	1,349,718	1,312,981
정부가 발행한 외화채무증권	134,515	135,078	135,233	130,737
합계	24,847,088	25,597,772	25,072,564	25,299,971

(단위 : 백만원)

제61기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
지분증권	-	513,327	-	1,286,180
국채 및 공채	4,057,050	4,079,168	4,062,392	3,980,383
금융채	8,019,800	8,010,086	8,009,568	7,944,726
기업이 발행한 원화채무증권	3,940,647	3,947,693	3,945,492	3,942,743
기업이 발행한 외화채무증권	2,422,374	2,427,315	2,438,296	2,454,764
자산담보부 채무증권	1,740,000	1,740,530	1,740,065	1,732,673
정부가 발행한 외화채무증권	69,048	68,819	69,605	70,543
합계	20,248,919	20,786,938	20,265,418	21,412,012

3) 상각후원가유가증권

(단위 : 백만원)

제63기 반기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
국채 및 공채	11,351,000	11,093,976	11,157,338	10,519,273
금융채	15,160,000	15,109,379	15,128,770	15,021,120
기업이 발행한 원화채무증권	7,619,000	7,612,505	7,605,950	7,364,942
기업이 발행한 외화채무증권	1,355,240	1,331,169	1,349,182	1,228,561
자산담보부 채무증권	1,391,100	1,391,048	1,391,049	1,345,548
정부가 발행한 외화채무증권	1,737,004	1,714,781	1,752,225	1,529,536
소계	38,613,344	38,252,858	38,384,514	37,008,980
대손충당금	-	-	(9,880)	(9,880)
합계	38,613,344	38,252,858	38,374,634	36,999,100

(단위 : 백만원)

제62기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
국채 및 공채	12,759,000	12,479,455	12,557,568	11,789,221
금융채	15,620,000	15,559,657	15,572,812	15,362,437
기업이 발행한 원화채무증권	8,124,000	8,119,038	8,108,234	7,733,811
기업이 발행한 외화채무증권	1,573,013	1,549,880	1,578,358	1,367,206
자산담보부 채무증권	1,106,004	1,106,532	1,107,287	1,035,138
정부가 발행한 외화채무증권	1,416,022	1,398,451	1,402,284	1,263,582
소계	40,598,039	40,213,013	40,326,543	38,551,395
대손충당금	-	-	(9,400)	(9,400)
합계	40,598,039	40,213,013	40,317,143	38,541,995

(단위 : 백만원)

제61기	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액
국채 및 공채	13,507,000	13,341,974	13,415,597	13,313,493
금융채	14,860,000	14,853,754	14,851,251	14,791,415
기업이 발행한 원화채무증권	6,390,000	6,416,756	6,403,703	6,339,087
기업이 발행한 외화채무증권	1,333,233	1,343,905	1,357,029	1,370,281
자산담보부 채무증권	1,031,404	1,031,896	1,031,528	1,023,988
정부가 발행한 외화채무증권	650,132	641,222	642,030	630,090
소계	37,771,769	37,629,507	37,701,138	37,468,354
대손충당금	-	-	(5,244)	(5,244)
합계	37,771,769	37,629,507	37,695,894	37,463,110

(2) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 : 억원, %)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
유가증권(A)	765,816	768,129	721,144
예금 등(B)	1,867,521	1,833,698	1,692,990
비율(A/B)	41.0	41.9	42.6

주) 유가증권 = 은행계정원화증권 + 신탁계정원화증권 + 외화 및 역외외화증권

마. 신탁업무

(단위 : 억원)

구 분	제63기 반기		제62기		제61기
	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수
약정배당신탁	1	1	1	1	1	1
실적배당신탁	429,666	643	365,002	1,197	311,656	1,069
합 계	429,667	644	365,003	1,198	311,657	1,070

주) 금전신탁 해당액만 계상함

바. 신용카드업무

(단위 : 명, 억원)

구 분		제63기 반기	제62기	제61기
회원수 주1)	기업회원	1,359,448	1,396,980	1,396,892
	개인회원	6,357,567	6,580,842	6,893,255
	계	7,717,015	7,977,822	8,290,147
이용대금 주2)	기업회원	134,138	258,428	233,323
	개인회원	105,757	210,131	202,443
	계	239,895	468,559	435,766

주 1) 회원수 : 체크카드 포함

2) 이용대금 : 구판매 전용카드 제외

사. 방카슈랑스

(단위 : 백만원)

구 분		제63기 반기	제62기	제61기
초회 보험료	월납보험료	950	2,024	3,530
	비월납보험료	51,101	107,006	71,796
	계	52,051	109,030	75,326

3. 파생상품거래 현황

1. 파생상품거래 거래승인 및 통제관련 조직도표

파생상품 거래승인 절차	통제기능
1. 이사회 (은행 총 리스크 한도 설정)	- 리스크한도설정 - 손실한도 설정
2. 리스크관리위원회 (사업본부별 한도배분)	거래처별 Total Exposure 설정
3. 자금운용부 한도배분 (데스크별 한도설정)	<리스크총괄부> - 데스크별 리스크한도 및 손실한도 관리 - 거래처별 Total Exposure 관리
↓
4. 데스크별 파생상품 거래

2. 파생상품에 대한 주요 리스크관리 기능

- 파생상품에 대하여 기초자산(금리, 환율, 주가 등)으로 분리하고, 각각의 기초자산에 대하여 99.9% 신뢰구간하에서 최대손실예상액(VaR)으로 관리

3. 파생상품 유형별 가격결정방법의 개요

가. Forwards : 평가일의 Forward가격에서 계약당시의 Forward가격의 차를 할인하여 가격 산출

나. Swap : Receiver 및 Payer측의 현금흐름의 현재가치를 각각 산출하고, 두 현재 가치의 차를 이용하여 가격산출

다. Options : 거래소 옵션인 경우에는 거래소 가격을 이용하며, 장외옵션인 경우 블랙-숄즈모형 및 이항모형을 이용하여 가격산출

4. 파생상품거래 현황 (은행계정)

가. 잔액

(단위 : 억원)

구분		이자율	통화	주식	귀금속	기타	계
거래목적	위험회피	41,115	6,955	-	-	-	48,070
	매매목적	310,057	1,010,661	1,071	-	-	1,321,789
거래장소	장내거래	4,948	-	133	-	-	5,081
	장외거래	346,224	1,017,616	938	-	-	1,364,778
거래형태	선 도	553	638,990	-	-	-	639,543
	선 물	4,948	-	57	-	-	5,005
	스 왑	341,171	378,626	-	-	-	719,797
	옵 션	4,500	-	1,014	-	-	5,514

나. 자산

(단위 : 억원)

구분		이자율	통화	주식	귀금속	기타	계
거래목적	위험회피	419	183	-	-	-	602
	매매목적	1,018	22,155	16	-	-	23,189
거래장소	장내거래	-	-	-	-	-	-
	장외거래	1,437	22,338	16	-	-	23,791
거래형태	선 도	63	8,524	-	-	-	8,587
	선 물	-	-	-	-	-	-
	스 왑	1,268	13,814	-	-	-	15,082
	옵 션	106	-	16	-	-	122

다. 부채

(단위 : 억원)

구분		이자율	통화	주식	귀금속	기타	계
거래목적	위험회피	2,590	216	-	-	-	2,806
	매매목적	1,100	22,495	20	-	-	23,615
거래장소	장내거래	-	-	-	-	-	-
	장외거래	3,690	22,711	20	-	-	26,421
거래형태	선도	63	8,305	-	-	-	8,368
	선물	-	-	-	-	-	-
	스왑	3,519	14,406	-	-	-	17,925
	옵션	108	-	20	-	-	128

라. 신용파생상품 거래현황(해당사항 없음)

구 분	신 용 매 도			신 용 매 입
	해외물	국내물	계	해외물	국내물	계
Credit Default Swap	-	-	-	-	-	-
Credit Option	-	-	-	-	-	-
Total Return Swap	-	-	-	-	-	-
Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-
기 타	-	-	-	-	-	-
계	-	-	-	-	-	-

마. 신용파생상품 상세명세(해당사항 없음)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산
해당사항 없음

5. 파생상품거래 관련 총거래현황 (신탁계정) : 해당사항 없음

4. 영업설비

1. 지점 등 설치 현황

(단위 : 개)

지 역	지 점 주1)	출 장 소	현지법인 주2)	사 무 소 주3)	합 계
서울특별시	181	6	-	-	187
부산광역시	38	1	-	-	39
대구광역시	24	-	-	-	24
인천광역시	42	1	-	-	43
광주광역시	14	-	-	-	14
대전광역시	8	-	-	-	8
울산광역시	10	1	-	-	11
경기도	177	16	-	-	193
강원도	6	1	-	-	7
충청북도	10	-	-	-	10
충청남도	16	4	-	-	20
전라북도	9	-	-	-	9
전라남도	7	-	-	-	7
경상북도	19	-	-	-	19
경상남도	26	-	-	-	26
제주도	3	-	-	-	3
세종특별자치시	2	-	-	-	2
해외지역	9	-	3	2	14
합계	601	30	3	2	636

주 1) 본점(영업부, 본부기업금융센터) 포함

2) 해외 현지법인은 중국 현지법인 1개(분행 8개, 지행 8개), 인도네시아 현지법인 1개 (지점 32개), 미얀마 현지법인 1개(지점 1개) 3) '23.5.16 폴란드 사무소 개소

2. 영업설비 등 현황

(단위 : 백만원)

구 분	토 지 (장부가액)	건 물 (장부가액)	합 계
본점	309,485	274,002	583,487
영업점	527,513	464,245	991,758
연수원, 합숙소 등	141,655	164,570	306,225
합 계	978,653	902,817	1,881,470

주) 국내 소재 영업설비 등을 대상으로 작성함

3. 자동화기기 설치 상황

(단위 : 대)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
C D	-	-	-
ATM	2,495	2,576	2,749
통장정리기	-	-	-

4. 지점의 신설

구 분	점포수	신 설 내 역
지점(-) 출장소(-)	-	-

5. 지점 신설 및 중요시설 확충 계획(향후 1년 이내)

구 분	상 세 내 용
해외지역	-
국내지역	구리갈매, 완주산단, 계양(출장소)

주) 금융시장 여건 및 현지 인허가 상황에 따라 변동 가능

6. 중요시설의 확충 현황

(단위 : 개)

구 분	'22년 1분기	'22년 2분기	'22년 3분기	'22년 4분기	'23년 1분기	'23년 2분기	계
지점 및 출장소 신설	-	-	1	2	-	-	3

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

1. 중소기업은행

가. BIS 비율

(단위 : 억원, %)

구 분		제63기 반기	제62기	제61기
BIS자기자본(A)		338,135	317,812	298,034
위험가중자산(B)		2,246,636	2,165,655	2,007,573
BIS자기자본비율(A/B)		15.05	14.68	14.85
	보통주자본비율	11.46	11.08	11.29
	기본자본비율	13.13	12.67	13.01
	보완자본비율	1.92	2.01	1.84

주 1) Basel III 기준 2) BIS 비율 = 자기자본/위험가중자산 × 100

나. 유동성 비율

(단위 : %)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
유동성커버리지비율(LCR)	103.55	104.15	98.05
외화유동성커버리지비율(외화LCR)	154.59	154.28	109.76

주) 금융감독원 보고기준

다. 건전성

(1) 대손충당금 비율

(단위 : 억원, %)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
무수익여신산정대상기준 제충당금 총계(A)	43,182(71,976)	36,737(64,736)	28,495(53,964)
고정이하여신(B)	29,314	24,746	22,973
대손충당금적립률(A/B)	147.31(245.54)	148.46(261.60)	124.04(234.91)

주 1) 괄호 안의 수치는 은행업감독세칙개정(2016.12.16.) 전 준비금포함 기준

2) 제59기 1분기부터 '대손충당금적립률'은 변경된 산출 요건 적용(금융감독원 지시사항)

☞ 기타 대손충당금 관련 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 / 8. 기타 재무에 관한 사항 / 1. 대손충당금 설정 현황 참조 2. 주요 종속회사

가. 자본적정성

(단위 : 억원, %)

회 사	구 분	제63기 반기	제62기	제61기
IBK캐피탈	조정자기자본비율	14.79	13.78	14.17
	원화유동성비율	139.56	161.76	158.28
IBK투자증권	NCR(순자본비율) 주1)	506.02	518.55	568.62
	자산부채비율 주2)	116.85	119.93	122.84
IBK연금보험	지급여력비율 주3)	176.95	182.8	222.9
IBK자산운용	최소영업자본액 주4)	125	121	115
IBK저축은행	자기자본비율	11.86	13.23	14.25
	원화유동성비율	281.50	250.42	128.02

주 1) - 순자본비율(신NCR) = (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본×100 2016년부터 순자본비율로 산출체계 변경 - 연결재무제표 기준으로 작성 2) - 자산부채비율 = 실질자산/실질부채×100(실질가치 기준) - 별도재무제표 기준으로 작성 3) '21년말, '22년말은 RBC방식으로 산출하였으며, '23년부터 K-ICS방식(경과조치 적용 후*)으로 산출. * 경과조치란, '23년 신지급여력제도(이하 K-ICS) 시행 초기 보험사들의 급격한 재무충격 완화를 위해 경과조치 운영('23년~'32년) 4) 최소영업자본액 = 필요유지자기자본+(고객자산운용필요자본+고유자산운용필요자본)x50%

나. 건전성

(단위 : %)

회 사	구 분	제63기 반기	제62기	제61기
IBK캐피탈	NPL(고정이하여신비율)	0.72	0.43	0.37
	대손충당금비율	111.32	109.28	123.40
IBK연금보험	부실자산비율	0.22	0.17	0.10
IBK저축은행	NPL(고정이하여신비율)	4.43	3.49	2.52
	대손충당금비율	3.80	3.00	2.70

3. 사업부문별 현황

가. 중소기업은행

(1) 산업의 특성

은행산업은 경제 발전에 필요한 재원을 공급자로부터 조달하여 수출 및 제조업 등의 산업과 경제활동 주체에게 배분하는 자금중개기능 등을 통해 경제성장에 기여하고 있습니다. 최근 은행산업에서는 저성장 국면 진입 및 취약차주의 잠재부실 위험에 따른 수익성 확보와 건전성 관리가 주요한 경쟁력으로 대두되고 있으며, 핀테크 산업 육성을 비롯한 디지털금융 역량강화와 고객정보 및 금융소비자 보호가 새로운 과제로 부상하고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

국내 은행은 코로나19 금융지원으로 인한 중소기업대출 중심으로 높은 자산성장세를 보였습니다. 자산은 확장세를 지속하고 있고, 수익성도 개선되어지고 있으나, 정부의 금융지원조치 정상화 여부 등에 따라 성장세 둔화에 대비할 필요가 있습니다.

(3) 경기변동의 특성

경기 상승 시 자산 및 수익 모두 성장이 가능하지만, 경기 하락 시에는 자산 성장이 둔화되고 수익도 감소하는 등 경기 변동의 영향을 받고 있습니다.

(4) 계절성

계절 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(5) 시장의 안정성

글로벌 공급망 불안정, 인플레이션 장기화, 주요국들의 긴축 정책, SVB 사태 등 대외리스크 확대로 금융시장의 변동성이 확대되고 있습니다. 국내에서도 코로나19 금융지원으로 인한 기업대출 잠재리스크가 상존하는 바, 은행권에서는 건전성 관리 및 우량자산 확보 노력을 강화하고 있습니다.

(6) 경쟁상황

저성장 시대 진입으로 자산 포트폴리오 강화 차원의 우량고객 유치를 위한 은행간 경쟁이 치열해지고 있습니다. 고객의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융서비스 제공 역량이 주요한 경쟁요인으로 등장하였습니다. 기존 은행들은 빅테크 플랫폼 및 인터넷은행의 강력한 도전에 직면하였으며, 금융과 타업권 간의 컨버전스, 데이터 기반 금융 비즈니스, 뉴딜 산업 등 새로운 성장동력에 대한 은행간 경쟁이 가속화되고 있습니다. 개인정보보호를 비롯한 금융소비자보호법 시행, 기업의 사회적 책임 요구 증대, ESG경영 강화 등 금융의 공공성에 대한 사회적 요구도 증대되고 있습니다.

(7) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

경영환경이 급속도로 변화함에 따라, 은행은 고객이 필요로 하는 금융을 편리하게 이용할 수 있도록 제공하는 것이 경쟁력이 되었습니다. 중소기업은행은 62년간 축적된 노하우를 바탕으로 중소기업이 원하는 혁신적인 금융상품을 개발, 대면 및 비대면 채널을 통해 활발히 지원하고 있습니다. 또한 세밀하게 설계된 신용평가시스템으로 우량 기업을 발굴하고, 혁신창업생태계를 육성하며, 여신 지원 후 철저한 모니터링 및 체계적인 리스크 관리 등을 통해 선도적인 건전성 관리를 하고 있습니다.

(8) 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

중소기업은행은 중기금융시장에서의 초격차 유지, 기업과 산업의 혁신성장 선도 등의 혁신금융 추진을 통해 경쟁력을 강화하고 고객의 다양한 니즈에 부응하기 위해 노력하고 있습니다. 특히, 중기금융 초격차를 위해 금융지원 뿐만 아니라 금융주치의 프로그램을 통한 기업 경영진단 및 맞춤형 처방, IBK창공 및 Online-창공을 통한 창업기업 육성, BOX POS를 통한 중소기업의 경영 및 디지털화 지원, 기업승계 종합 솔루션 제공 등 비금융서비스를 제공하고 있으며, 이를 통해 기업의 성장단계 全과정에 대한 종합지원체계를 강화하고 있습니다. 또한 성장 잠재력을 보유한 혁신기업에게 직ㆍ간접투자 프로그램을 통해 모험자본을 적극 공급하는 등 모험자본 키플레이어 역할을 수행하고 있으며, 전통산업 영위 기업에게는 신사업 활로 모색을 위한 혁신전환 컨설팅을 제공하는 등 기업과 산업의 혁신성장을 적극 지원하고 있습니다.

(9) 신규사업에 관한 사항

성장성이 높은 자산관리 및 IB 영역 등을 확대하고, 해외로 시장을 확장하는 등 저성장 시대에 신 수익원 창출을 위한 사업들을 추진 중입니다. 뿐만 아니라, 경영전반에 ESG를 내재화하고 녹색금융을 추진하는 등 지속가능은행이 되기 위해 다양한 사업을 발굴 중에 있습니다.

나. ㈜아이비케이캐피탈

(1) 산업의 특성

(주)아이비케이캐피탈이 속한 여신전문금융업은 여신전문금융업법에 따라 총 4개 업종(신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업)이 통합된 것으로, 수신기능이 없이 채권 어음의 발행을 통해 자금을 조달, 여신행위를 주 업무로 영위합니다. 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 성공여부가 불확실한 설립 초기단계에서부터 높은 사업위험을 기업가와 공동 부담하면서 자금관리, 경영관리 및 기술지도 등 종합적 지원을 제공하고 높은 투자수익을 얻고자 하는 금융활동입니다. 할부금융은 할부판매에 수반되는 대출의 원리금을 여러 차례에 걸쳐 분할하여 상환하는 방식으로 소비자에게 자금을 대여해주는 동시에, 물품대금이 일시에 판매자에게 지급되어 생산자도 혜택을 받는 특징을 지닌 금융업입니다. 시설대여업(리스금융)은 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 이용자에게 일정기간 동안 이를 대여하고 리스료를 받는 것을 목적으로 합니다.

(2) 산업의 성장성

신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 벤처기업 주식의 거래 활성화를 위해 자본시장의 발전 및 성숙이 필요하므로, 대부분의 국가에서는 벤처기업 상장(등록) 요건을 일반기업보다 완화하고 양도차익에 대하여 비과세 또는 세율인하 등의 지원제도를 갖추고 있습니다. 할부금융은 내구재, 특히 자동차 할부금융이 주력산업으로서 우리나라의 소득수준 대비 향후 충분히 확장의 여지가 있는 영역이며, 자동차 이외에 건설기계, 산업용 기계, 내구소비재 등의 품목이 그 대상입니다. 시설대여업(리스금융)은 기업의 설비투자수요에 가장 큰 영향을 받는 바, 1998년 이후 자동차 등 소비자 대상 리스수요가 증가하고 있으며 선박, 부동산 등을 중심으로 한 새로운 형태의 리스상품의 도입이 지속적으로 이루어지고 있습니다.

(3) 경쟁요소

신기술사업금융업무의 경우 벤처지원과 관련된 정책이 장기적인 업계 발전을 좌우할 것이며, 투자대상회사의 혁신도, 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석능력이 주요 경쟁요소로 작용합니다. 2023년 6월말 기준 신기술사업금융업에 131개사가 등록하여 영위 중이며, 2023년 6월말 유사한 업무영역에 있는 창업투자회사는238개사, 유한책임회사형(LLC) 벤처캐피탈44개사가 등록하여 영위 중 입니다.

할부금융, 시설대여업 등 여신업무의 경우 적절한 위험관리를 통한 낮은 조달금리의 유지, 시장기반 확보를 위한 영업력, 우량한 차주를 식별할 수 있는 심사능력이 경쟁요소로 작용합니다. 2023년 6월말 기준 할부금융업에60개사, 리스금융업에 61개사가 등록하여 영위 중 입니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

여신전문금융업법, 상법 및 기타 금융관련 법령

다. 아이비케이투자증권㈜

(1) 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 투자자를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기자금의 조달을 가능케하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.이러한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다. 또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

(2) 산업의 성장성

금융투자업의 시장환경은 그동안 고객의 금융상품에 대한 Needs 및 간접투자로의 투자 패턴 변화가 진행되었고, 기업고객의 자금 운용 및 조달 수단의 다양한 요구가 증가하였습니다. 자본시장법 시행 등으로 시장 환경은 지속적으로 개선될 것으로 전망됩니다. 특히, 직접금융시장의 활성화를 통한 자금 중개기능 개선, 신종 금융상품 개발에 따라 투자자 Needs 충족, 해외 진출 확대를 통한 글로벌 경쟁력 제고 등 금융투자업의 지속적인 수요 요인 확대가 예측됨에 따라 금융투자업의 성장성은 향후 매우 높을 것으로 예상됩니다.

(3) 경쟁요소

금융투자업은 2009년 2월 자본시장법 이후 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 기존의 타업종에 속했던 회사들과의 경쟁이 불가피하게 되었습니다. 특히 퇴직연금사업에서의 은행, 보험, 증권회사간의 치열한 경쟁과 보험설계사의 펀드판매권유 행위 허용 및 운용사 직판 확대, 펀드판매사 이동제도 등 펀드판매시장에서의 경쟁이 심화된 현재 시점에서 증권업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한경쟁하고 있다고 볼 수 있습니다. 이에 각 금융투자회사는 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 투자자보호 강화, 차별화된 금융서비스 제공 등으로 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령

라. 아이비케이연금보험㈜

(1) 산업의 특성

보험산업은 보험사가 계약자로부터 보험료를 받아 피보험자의 생사 등에 관하여 우연한 사고가 생길 경우에 계약에서 정한 바에 따라 보험금 또는 기타 일정한 급여를 지급하는 산업입니다. 보험사의 주요 이익 원천은 보험영업을 통한 보험료 수익 및 보험 계약자가 낸 보험료를 자산에 투자함으로써 얻게 되는 운용수익으로 보험영업 시 발생되는 비용 절감 및 투자자산에 대한 수익률 개선 등을 통해 이익을 실현하는 특징을 지닌 금융업입니다.

(2) 산업의 성장성

보험산업은 중장기적으로 고령화 및 베이비붐 세대의 본격적인 은퇴 시기 도래 등 인구 구조적 변화 및 소득공제 확대 등 정부의 사적연금시장 활성화 정책의 영향으로 연금보험에 대한 수요는 지속 성장할 것으로 예상됩니다. 특히, 신설법인의 퇴직연금 도입 의무화, 근로자 중간정산 요건 강화, 개인형 퇴직급여제도 도입 등 근로자퇴직급여보장법 개정 시행의 영향으로 퇴직연금시장은 높은 성장세가 기대됩니다.

(3) 경쟁요소

2010년 9월부터 영업을 개시한 IBK연금보험을 포함해 22개 생명보험사가 개인연금시장에서 경쟁하고 있습니다. 퇴직연금시장의 경우 은행, 보험, 증권사 등 다수의 사업자가 장기의 퇴직연금 시장 조기 선점을 위해 치열하게 경쟁하고 있으며, 업권 간 경쟁이 점점 심화되는 추세입니다. 보험사 및 타금융권과의 경쟁이 심화될수록 상품 경쟁력 및 서비스 차별화 정도가 기업의 핵심 경쟁력이 될 것으로 예상됩니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

보험업법, 근로자퇴직급여보장법 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령

마. 아이비케이자산운용㈜

(1) 산업의 특성

집합투자업은 투자계획을 만들어 투자자들로 하여금 그 투자계획에 참여하도록 권유(모집)하여 그에 따라 조성된 자금을 공동 기금화한 후, 당초의 투자계획에 따라 그 자금을 운용하고 그 운용결과를 투자자들에게 배분하거나, 투자자의 수요에 따라 집합투자업자가 자기의 재산으로 만든 투자계획에 투자자들을 참여하게 하여 그 운용결과를 배분하는 업입니다. 투자 대상에 따라 증권(주식, 채권, 혼합주식, 혼합채권), 단기금융(MMF), 파생형, 부동산, 특별자산, 혼합자산 등으로 구분하며, 투자지역에 따라 국내 및 해외형으로 구분합니다. 집합투자업의 특성은 금융상품 측면에서 저축수단이 아니라 투자수단으로서 실적 배당을 원칙으로 하고 있으며, 투자위험을 줄이고 운용수익을 높이기 위해 분산 투자를 행하고 있습니다.집합투자업은 경기 및 글로벌 경제 상황에 따라 수익 영향을 크게 받고 있으나, 주가가 좋지 않을 때의 저가 매수 니즈도 존재하여 타 산업 대비 경기의 영향은 크게 받지 않는 편입니다. 오히려 유휴 자금, 시장 유동성 등 정책과 시장요소의 영향이 큽니다.

(2) 산업의 성장성

개인투자자 및 기관들의 유동성이 예금에서 자산운용 쪽으로 이전되고 있으며, 국민 노후 대비 재산 형성을 위한 정부의 정책적인 집합투자업 육성 의지는 집합투자업의 영역이 투자대상을 확대하는데서 그치지 않고, 코스닥 벤처투자 활성화 도입, 사모펀드 규제완화 등 규제의 효율성과 형평성을 추구하여 집합투자산업의 활성화에 도움을 주고 있습니다. 이처럼 집합투자산업의 성장은 전세계적인 추세이며, 시간이 지날수록 우리나라의 집합투자산업은 양적 성장 뿐만 아니라 질적인 측면에서도 많은 발전이 있을 것입니다.

(3) 경쟁요소

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」이 시행(2009.2.4) 됨에 따라, 금융투자업의 영위와 관련된 제도적 제약이 없어짐으로써 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 금융투자업자 간의 상당한 경쟁이 진행 중이고, 해외 유수한 자산운용회사의 국내 진출 등으로 운용회사의 급격한 증가와 운용회사간의 수익률 경쟁도 치열해 지고 있습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령

바. ㈜아이비케이저축은행

(1) 산업의 특성

상호저축은행업은 1972년 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하고 저축을 장려하기 위하여 '상호신용금고'라는 이름으로 출발한 지역 기반 금융업입니다. 2000년대 이후 업권 간 경쟁심화, 규제완화 등의 환경변화에 대응하여 저축은행 업권에서는 대형 저축은행들이 등장하고, 부동산 PF 등 거액ㆍ고위험 자산에 대한 영업을 확대하였으며, 이후 글로벌 금융위기와 함께 경기가 급락하며 고위험 자산을 중심으로 부실이 급증했습니다. 이러한 시장불안을 해소하기 위한 금융당국의 적극적인 개입으로 2011년 이후 업계 전반에 걸쳐 강도 높은 구조조정(31개 저축은행 퇴출)이 이루어진 결과, 금융지주, 은행 등 경영능력과 안정성이 검증된 대주주들이 업계에 신규 진입함으로써 시장의 신뢰를 회복할 수 있는 계기를 마련했습니다.

(2) 산업의 성장성

글로벌 금융위기 이후 지속되어 온 저축은행 구조조정이 마무리되면서 저축은행들의 영업이 다시 활발해지며 2014년부터 자산이 증가세로 전환되었고, 충당금 적립 부담 완화 지속, 순이자 마진 확대 등을 바탕으로 2017년에 가교저축은행의 누적손실을 청산했습니다. 저축은행의 흑자가 지속되기 위해서는 저축은행 업계, 금융소비자의 인식전환 및 노력이 필요할 것이며 신용대출 고객에 대한 고금리부과를 통해 일시적 수익을 확대하기보다는 생산적 고객을 발굴하는 한편, 건전성ㆍ투명성 확보 및 고객과의 접촉 제고를 통해 금융시장 내 소비자로부터의 신뢰를 회복함으로써 안정적 영업기반을 확보하여야 할 것으로 예상됩니다.

(3) 경쟁요소

부실의 원인이 되었던 PF대출 등 기존 주력 수익원에 대한 규제가 강화되면서 수익원을 찾지 못한 저축은행들이 개인신용대출을 중심으로 업권 내외의 경쟁이 치열해졌습니다. 업권 외로도 최근 출범한 인터넷전문은행이나 캐피탈사 등이 모두 중금리 개인신용대출을 공략하고 있어 저축은행으로서는 시장을 확대하기 쉽지 않은 상황이며 은행권에서도 중금리대출 상품을 출시하면서 5~6등급의 우량 저축은행 고객이 이탈할 가능성이 커졌습니다. 높은 수익성의 소액 신용대출, 중금리 신용대출을 바탕으로 2018년 이후 대형 저축은행과 중소형 저축은행의 양극화가 심화되는 가운데 비대면 서비스 확대 및 경쟁이 시장의 우위 확보를 위한 필수조건으로 작용합니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

상호저축은행법, 상법 및 기타 금융관련 법령

사. ㈜아이비케이시스템

(1) 산업의 특성

금융IT서비스는 사용자 요구수준이 향상되고, 정보시스템이 복잡해짐에 따라 단순개발에서 탈피하여 컨설팅에서부터 업무프로세스개선(BPR), Internet, Smart BIZ, e-Business 등으로 사업영역이 확대되고 있습니다. 국내 금융IT서비스는 세계적으로 유례를 찾기 어려운 수준의 고객중심 서비스(인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 등)를 제공하고 있으며, 이를 기반으로 "글로벌 경쟁력"을 확보하여 해외시장 진출을 모색하고 있습니다. 금융IT서비스는 국가의 정보화 확산을 위한 견인역할을 함과 동시에 산업전반의 창조성과 효율성을 제고시키고, 고급 기술인력 육성을 주도하는 전략적 국가기간 산업으로서 중점 육성되어야 할 분야입니다.

(2) 산업의 성장성

2023년 우리나라 금융산업은 디지털 전환 사업이 지속 추진됨에 따라 경쟁력 강화를 위한 신기술 도입 증가와 고객편의 중심의 비대면 서비스 확대가 예상됩니다. 특히 금융회사에 대한 클라우드 및 망 분리 규제가 2023년부터 완화되는 만큼 클라우드ㆍAI 기술을 중심으로 한 신사업이 보다 전개될 것으로 전망됩니다.(출처 : 디지털 데일리 / 2023년 전망, 금융IT Innovation 버추얼 컨퍼런스 )

(3) 경쟁요소

시장 진입장벽이 낮고 서비스 차별화가 크지 않아 경쟁강도가 높습니다. 대형 프로젝트의 경우 기술력과 자금력 및 관련 기관과의 높은 교섭력을 보유하고 있는 상위 IT서비스 업체가 발주 물량의 대부분을 수주하여 상위 대형업체와 중견 업체간의 매출과 수익의 양극화 현상이 심화되고 있습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

소프트웨어산업진흥법, 정보통신공사업법, 상법 및 기타 관련 법령

아. 아이비케이신용정보㈜

(1) 산업의 특성

당사는 신용정보업의 신용조사, 채권추심, 신용조회 중 신용조사와 채권추심 업무를 허가받아 영위 중이며 건전한 신용사회 정착이라는 공공성이 강조되고 있습니다. 신용정보관리와 밀접한 관련이 있어 금융감독원의 관리감독을 받고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

신용조회업은 개인정보 보호강화와 개인 및 기업의 신용도 활용 확대, 그리고 정보화 사회로의 발전과 인터넷의 발달로 신용정보의 상품으로서 가치가 부각되어 향후 성장산업으로 인식되고 있습니다.신용조사업 역시 신용조회업과 더불어 개인과 기업의 신용조사 및 사전적 관리가 중요시되어 그 성장성이 기대됩니다.채권추심업은 1997년 IMF후에 신종 금융업무로서 자리매김을 해 나가고 있으나 최근 각종 규제강화(채권추심법, 주민등록번호 이용제한)로 성장이 정체되고 있습니다.「자산유동화에 관한 관한 법률」의 개정으로(2014.1.12 시행) 자산관리자의 요건이 완화되어 신용정보사의 AMC 사업 수행이 가능해져 채권추심부분의 성장을 기대해 볼 수 있습니다.

(3) 경쟁요소

주 수익원인 채권추심분야는 진입장벽이 낮고, 금융업을 영위하는 기업이 자회사 형태로 업계 진출을 희망하고 있어 업계 경쟁은 가속화 될 것으로 전망됩니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률과 채권의 공정한 추심에 관한 법률, 상법 및 기타 관련법령

자. ㈜아이비케이서비스

(1) 산업의 특성

당사는 정부의 '공공부문 비정규직 근로자 정규직 전환' 정책에 부응하기 위해 IBK기업은행이 전액 출자하여 금융위원회의 설립인허가를 받고 설립했습니다. 청소, 경비, 사무보조 등 IBK기업은행의 용역근로자의 처우개선을 위해 정규직 전환 추진했습니다.저임금과 고용불안에 노출되어 사회 양극화를 초래하는 비정규직 문제 해결을 위해 공공부문인 IBK에서 선도적, 모범적 역할 수행을 위해 설립되었고, 정규직화를 통해 기존 용역업체의 단점(고용의 불안정성으로 인한 잦은 이직)을 해소하고 안전에 대한 보안을 확보할 수 있습니다.

(2) 산업의 성장성

고용의 안정성을 통해 근로자의 잦은 이직을 해소시켜, 근로자의 축적된 경험과 지식, 노하우를 확보할 수 있고 이를 기반으로 서비스질을 향상 시켜 장기적으로 기업에 대한 성과에 긍정적인 요인을 주고 있습니다.

(3) 경쟁요소

근로자들의 고용안정과 처우개선은 생산성 향상을 통해 장기적으로 기업의 경쟁력 제고에 기여할 것이고, 특히 공공부문에서는 서비스의 질 개선으로 이어지는 기대효과로 인해 공공기관에서 근로자들의 처우 개선을 위해 자회사 형태로 진출을 하고 있습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

경비업법, 상법 및 기타 관련법령

*공공기관(공기업,준정부기관,기타공공기관)의 경우 공기업, 준정부기관 계약사무규칙 제8조1항 제2호 및 기타 공공기관 계약사무 운영규정 제7조에서 자회사 또는 출자회사와의 수의계약 사유(경영혁신정책에 따른 업무위탁, 대행)에 따라 수의계약 가능

차. 기업은행(중국)유한공사

(1) 산업의특성

중국의 은행업은 금융업종 중 주도적인 위치를 차지하고 있으며 WTO 가입 이후 금융개혁을 지속적으로 실시하고 있습니다. 은행업의 주요 수익원은 이자 및 수수료 수익이며 방카슈랑스, 신용카드, 재테크, PB시장이 급격하게 성장하고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

중국 내 중소기업 수는 약 36.2만개(중국통계국 중소형공업기업수, 자영업자 제외)로, 코로나19 영향 및 과잉생산 업종 및 부채과다 기업 퇴출 등의 구조조정을 진행 중입니다.중국 정부는 중소기업의 경쟁력 제고 및 경영애로사항 해결을 위해 대출조건 완화, 금리우대, 세금감면 등 지원정책도 병행하여 시행 중이며, 향후 정책 수혜 기업을 중심으로 자금수요가 증가할 것으로 예상됩니다.

(3) 경쟁요소

중국에 법인 형태로 진출한 국내 은행은 당행을 포함하여 하나은행(중국)유한공사, 우리은행(중국)유한공사, 신한은행(중국)유한공사, 국민은행(중국)유한공사가 있습니다. 한국계 법인은행들은 현지화를 적극적으로 추진하고 있으며 인민폐 소매 및 직불카드 업무를 개시하였습니다.중국 내 3대 국책은행(국가개발, 농업발전, 수출입) 및 6대 국유대형은행(공상, 건설, 농업, 중국, 교통, 우체국), 초상은행, 중신은행, 민생은행 등 12개 주식제은행 등이 중국 전역에서 영업 중입니다.주요 도시에는 도시성 상업은행이 영업을 하고 있으며, 일부 지방은행(북경, 상해, 대련 등)은 타 지역으로 진출하여 전국적인 규모를 가진 상업은행의 위상을 구축하였습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

구분	내역
설립근거	- 중화인민공화국 회사법 - 중화인민공화국 상업은행법 - 중화인민공화국 외자은행 관리조례 및 실시세칙
관할기관	- 중국금융감독관리국
설립요건	- 납입자본금 10억 위안(약 1,679억원 상당) 이상
제한 사항	- 자본충족율(BIS비율) 8% 이상 - 유동성비율 25% 이상 - 동일인 여신한도 자기자본의 10% 이하

카. IBK인도네시아은행

(1) 산업의 특성

인도네시아 은행 수는 2023년 5월 기준 총 105개로 자기자본 70조 루피아 이상 대형은행(주요 은행 : Mandiri, BRI, BCA, BNI)이 총자산의 49.77%를 차지하고 있습니다. ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics※ 작성기준일('23.6.30일) 기준 최신 자료

(2) 산업의 성장성

인도네시아 은행산업은 2023년 5월 기준 자산규모 6.96% 증가했으며, 여신 9.48% 증가, 수신 6.55% 증가했습니다('22년 5월 대비). ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics※ 작성기준일('23.6.30일) 기준 최신 자료

(3) 경쟁요소

인도네시아에 법인형태로 진출한 한국계 은행은 국민, 하나, 신한, 우리은행이 있습니다. 해당 은행들은 현지화전략을 위해 인도네시아 내 현지기업 대상으로 마케팅을 펼치고 있습니다. 인도네시아는 주요 대형은행(Mandiri, BRI, BCA, BNI)을 중심으로 전역에서 지점 경쟁우위를 점하여 영업 중에 있습니다. ※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics※ 작성기준일('23.6.30일) 기준 최신 자료

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

구분	내역
설립근거	- 인도네시아 회사법 - 인도네시아 은행법 - 인도네시아 중앙은행(BI) 및 감독당국(OJK) 관련 규정
관할기관	- 인도네시아 중앙은행, 감독당국, PPATK(금융거래보고 및 분석센터)
설립요건	- 납입자본금 1천억루피아 (약 82억원 상당)
제한 사항	- 여신 실행 관련 제한 특수관계인 : 총자본의 10%, 한도 합산 비특수관계인 : 1인 차주 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산 차주 그룹 : 핵심 자본의 25%, 차주별 합산

타. IBK미얀마은행

(1) 산업의 특성

미얀마의 금융업은 주로 은행과 소액대출기관(Microfinance Institution)을 중심으로 형성되어 있으며, 은행업, 보험업, 증권업 등 금융 산업 발전의 초기 단계입니다. 1992년부터 민간은행 설립을 허용하였고, 2014년 최초 시장개방 이후 총 3차에 걸쳐 20개 외국계은행에 인가 발급하였습니다.

(2) 산업의 성장성

최근 정치적 불확실성이 높아진 상태이나, 은행산업 형성 초기 단계로서 시장 성장가능성이 높습니다. 인구는 많으나 상대적으로 금융 비이용 인구가 많은 점을 감안할 때 향후 성장잠재력이 높은 편입니다.

(3) 경쟁요소

총 20개의 외국계은행이 미얀마에 진출해 은행업을 영위 중이며 이 중 국내은행이 총 4개로, 법인형태로 진출한 국내은행은 당행과 국민은행, 지점 형태의 진출은 산업은행과 신한은행이 있습니다.

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 등

구분	내역
설립근거	- 미얀마 회사법- 미얀마 금융기관법- 미얀마 중앙은행 관련 규정
관할기관	- 미얀마 중앙은행- 미얀마 투자기업 관리국
설립요건	- 납입자본금 1.5억불 이상
제한 사항	- 동일인 여신한도 자기자본의 20% 이하- 유동성 비율 20% 이상- 지분 5% 이상 보유 등 특수관계인에 대한 여신 제한

III. 재무에 관한 사항

1) 제62기 연결재무제표는 IBK연금보험의 IFRS17 도입에 따라 재작성되었습니다.2) 제62기ㆍ제61기 현금흐름표(연결ㆍ별도)는 지준예치금의 현금성 자산 재분류에 따라 재작성 되었습니다.

1. 요약재무정보

1. 요약연결재무상태표

(단위 : 백만원)

과 목	제63기 반기말	제62기말	제61기말
	(2023.6.30 현재)	(2022.12.31 현재)	(2021.12.31 현재)
자 산
I. 현금및예치금	16,374,852	26,070,593	19,492,813
II. 당기손익금융자산	20,145,960	19,831,666	18,608,009
III. 기타포괄손익금융자산	28,938,561	25,584,876	21,458,957
IV. 상각후원가유가증권	38,374,634	40,317,143	37,695,894
V. 상각후원가대출채권	324,457,008	307,831,762	286,301,619
VI. 위험회피회계파생상품자산	65,971	51,799	43,002
VII. 관계기업투자	1,658,168	1,518,957	1,352,215
VIII. 투자부동산	88,888	88,512	57,718
IX. 유형자산	2,175,526	2,156,909	2,170,206
X. 무형자산	287,422	264,197	268,842
XI. 순확정급여자산	313,476	347,981	94,473
XII. 이연법인세자산	30,913	96,086	32,261
XIII. 기타자산	9,238,870	7,022,653	10,495,905
자 산 총 계	442,150,249	431,183,134	398,071,914
부 채
I. 당기손익금융부채	3,379,535	4,860,907	2,582,359
II. 당기손익인식지정금융부채	700,602	780,615	657,755
III. 예수부채	160,119,867	158,028,574	158,251,977
IV. 차입부채	45,929,250	49,423,444	43,191,533
V. 사채	174,860,789	166,476,705	143,614,755
VI. 위험회피회계파생상품부채	331,988	337,773	103,621
VII. 보험계약부채	6,787,427	6,994,111	-
VIII. 충당부채	743,042	716,798	642,108
IX. 이연법인세부채	323,075	258,846	490,957
X. 기타부채	18,544,595	14,040,269	21,003,000
부 채 총 계	411,720,170	401,918,042	370,538,065
자 본
I. 지배기업 주주지분	30,260,759	29,102,988	27,387,377
1. 자본금	4,211,365	4,211,365	4,211,365
2. 신종자본증권	3,934,137	3,614,677	3,499,180
3. 자본잉여금	1,174,842	1,174,836	1,171,905
4. 자본조정	(309)	(40,627)	(92)
5. 기타포괄손익누계액	233,153	(63,164)	431,685
6. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당반기 : 3,269,778백만원 전 기 : 2,952,630백만원 전전기 : 2,756,940백만원 대손준비금 적립예정금액 당반기 : 74,858백만원 전 기 : 317,148백만원 전전기 : 198,574백만원)	20,707,571	20,205,901	18,073,334
II. 비지배지분	169,320	162,104	146,472
자 본 총 계	30,430,079	29,265,092	27,533,849
부 채 와 자 본 총 계	442,150,249	431,183,134	398,071,914
연결에 포함된 회사수 (*주1)	115개	122개	117개

주 1) 중소기업은행 포함

2. 요약연결손익계산서

(단위 : 백만원)

과 목	제63기 반기	제62기 반기	제61기 반기
	(2023.1.1~2023.6.30)	(2022.1.1~2022.6.30)	(2021.1.1~2021.6.30)
I. 순이자손익	3,913,406	3,386,472	2,952,138
1. 이자수익	8,871,349	5,313,342	4,172,108
가. 당기손익금융자산 이자수익	124,036	77,601	60,122
나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익	8,747,313	5,235,741	4,111,986
2. 이자비용	(4,957,943)	(1,926,870)	(1,219,970)
가. 금융상품 이자비용	(4,805,218)	(1,829,270)	(1,219,970)
나. 보험이자비용	(152,725)	(97,600)	-
II. 순수수료손익	241,046	297,635	314,385
1. 수수료수익	424,240	465,749	492,826
2. 수수료비용	(183,194)	(168,114)	(178,441)
III. 당기손익금융상품 관련 순손익	415,652	277,244	333,205
IV. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익	(36,645)	24,838	(21,923)
V. 위험회피회계관련 순손익	(34,614)	(100,071)	(38,191)
VI. 상각후원가금융자산 처분손익	69,733	119,235	104,822
VII. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익	102,817	51,721	79,897
VIII. 보험손익	12,571	10,580	(69,748)
1. 보험수익	41,074	33,362	-
2. 보험비용	(28,503)	(22,782)	-
IX. 외환거래손익	162,390	54,021	32,140
X. 총영업이익	4,846,356	4,121,675	3,686,725
XI. 금융자산 손상차손	(1,121,742)	(740,596)	(417,787)
XII. 순영업이익	3,724,614	3,381,079	3,268,938
XIII. 일반관리비	(1,397,345)	(1,364,077)	(1,257,544)
XIV. 기타영업수익	103,329	93,944	157,209
XV. 기타영업비용	(666,390)	(593,684)	(575,413)
XVI. 당기손익조정접근법 조정손익	-	-	9,007
XVII. 영업이익	1,764,208	1,517,262	1,602,197
XVIII. 영업외손익	73,196	21,143	54,531
XIX. 법인세비용차감전순이익	1,837,404	1,538,405	1,656,728
XX. 법인세비용	(447,029)	(374,245)	(442,396)
XXI. 반기연결순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당반기: 1,315,517백만원 전반기: 1,025,980백만원 전전반기: 1,059,519백만원)	1,390,375	1,164,160	1,214,332
XXII. 법인세비용차감 후 반기연결기타포괄손익	298,563	(410,202)	(57,442)
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	(99,074)	60,491	16,821
가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동	69	79	14
나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동	(88,592)	69,940	25,331
다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소	(10,551)	(9,528)	(8,524)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목	397,637	(470,693)	(74,263)
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동	188,387	(651,661)	(99,650)
나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	(669)	(4,522)	1,262
다. 외환차이	60,118	103,524	53,007
라. 현금흐름위험회피 평가손익변동	5,540	(12,910)	(8,586)
마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동	(17,724)	(40,427)	(14,074)
바. 보험금융손익	161,985	135,303	-
사.당기손익조정접근법 조정손익	-	-	(6,222)
XXIII. 반기연결총포괄이익	1,688,938	753,958	1,156,890
반기연결순이익의 귀속	1,390,375	1,164,160	1,214,332
지배기업주주지분 반기순이익	1,384,103	1,160,927	1,208,301
비지배지분 반기순이익	6,272	3,233	6,031
반기연결총포괄이익의 귀속	1,688,938	753,958	1,156,890
지배기업 주주지분 반기총포괄이익	1,680,443	749,875	1,150,883
비지배지분 반기총포괄이익	8,495	4,083	6,007
XXIV. 지배기업 주주지분에 대한 주당이익(단위:원)
기본주당이익	1,646	1,379	1,447
희석주당이익	1,646	1,379	1,447

3. 요약별도재무상태표

(단위 : 백만원)

과 목	제63기 반기말	제62기말	제61기말
	(2023.6.30 현재)	(2022.12.31 현재)	(2021.12.31 현재)
자 산
I. 현금및예치금	14,504,936	23,865,527	17,624,405
II. 당기손익금융자산	11,068,127	11,636,867	11,543,508
III. 기타포괄손익금융자산	23,539,599	21,398,222	19,023,073
IV. 상각후원가유가증권	36,545,818	38,431,591	36,148,328
V. 상각후원가대출채권	307,217,409	290,730,078	271,750,869
VI. 위험회피회계파생상품자산	60,107	40,921	41,457
VII. 종속기업, 관계기업투자	2,955,095	2,897,746	2,831,804
VIII. 투자부동산	69,436	69,532	68,585
IX. 유형자산	2,128,829	2,104,290	2,107,868
X. 무형자산	168,893	147,706	152,761
XI. 순확정급여자산	297,828	330,001	87,648
XII. 이연법인세자산	2,225	2,154	3,037
XIII. 기타자산	8,507,242	6,243,276	6,794,155
자 산 총 계	407,065,544	397,897,911	368,177,498
부 채
I. 당기손익금융부채	2,361,476	3,603,773	1,728,161
II. 예수부채	151,060,391	148,919,499	153,165,259
III. 차입부채	40,595,271	45,442,000	40,238,241
IV. 사채	166,247,132	158,366,833	136,114,471
V. 위험회피회계파생상품부채	280,618	286,701	70,350
VI. 충당부채	718,084	692,380	616,947
VII. 이연법인세부채	254,147	200,838	424,386
VIII. 기타부채	17,614,713	13,162,258	10,226,791
부 채 총 계	379,131,832	370,674,282	342,584,606
자 본
I. 자본금	4,211,365	4,211,365	4,211,365
II. 신종자본증권	3,934,137	3,614,677	3,499,180
III. 자본잉여금	1,161,597	1,161,597	1,161,654
IV. 자본조정	(309)	(40,627)	(92)
V. 기타포괄손익누계액	343,911	316,617	466,945
VI. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당반기: 3,098,079백만원 전 기: 2,847,633백만원 전전기: 2,676,213백만원 대손준비금 적립예정금액 당반기: 59,791만원 전 기: 250,446백만원 전전기: 171,420백만원)	18,283,011	17,960,000	16,253,840
자 본 총 계	27,933,712	27,223,629	25,592,892
부 채 와 자 본 총 계	407,065,544	397,897,911	368,177,498
종속.관계.공동기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

4. 요약별도손익계산서

(단위 : 백만원)

과 목	제63기 반기	제62기 반기	제61기 반기
	(2023.1.1~2023.6.30)	(2022.1.1~2022.6.30)	(2021.1.1~2021.6.30)
I. 순이자손익	3,734,386	3,207,006	2,690,348
1. 이자수익	8,129,923	4,810,574	3,786,165
가. 당기손익금융자산 이자수익	41,205	27,913	15,115
나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익	8,088,718	4,782,661	3,771,050
2. 이자비용	(4,395,537)	(1,603,568)	(1,095,817)
II. 순수수료손익	157,329	178,083	198,644
1. 수수료수익	322,680	328,849	355,176
2. 수수료비용	(165,351)	(150,766)	(156,532)
III. 당기손익금융상품 관련 순손익	145,992	239,759	215,147
IV. 위험회피회계 관련 순손익	6,846	(12,802)	(11,719)
V. 상각후원가금융자산 처분손익	71,326	119,595	103,840
VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익	96,085	60,796	77,414
VII. 외환거래손익	99,927	(75,748)	(7,436)
VIII. 총영업이익	4,311,891	3,716,689	3,266,238
IX. 금융자산 손상차손	(1,053,093)	(735,924)	(407,583)
X. 순영업이익	3,258,798	2,980,765	2,858,655
XI. 일반관리비	(1,306,435)	(1,294,636)	(1,188,947)
XII. 기타영업수익	74,550	70,401	74,490
XIII. 기타영업비용	(473,157)	(446,433)	(415,085)
XIV. 영업이익	1,553,756	1,310,097	1,329,113
XV. 영업외손익	41,966	60,205	25,474
XVI. 법인세비용차감전순이익	1,595,722	1,370,302	1,354,587
XVII. 법인세비용	(395,307)	(334,329)	(336,786)
XVIII. 반기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당반기: 1,140,624백만원 전반기: 939,654백만원 전전반기: 877,569백만원)	1,200,415	1,035,973	1,017,801
XIX. 법인세비용차감 후 반기기타포괄손익	27,317	(346,620)	(21,647)
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	(77,490)	(5,810)	31,847
가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동	(66,997)	3,683	40,288
나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소	(10,493)	(9,493)	(8,441)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목	104,807	(340,810)	(53,494)
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동	89,654	(353,819)	(65,475)
나. 외환차이	25,811	37,863	21,705
다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동	(10,658)	(24,854)	(9,724)
XX. 반기총포괄이익	1,227,732	689,353	996,154
XXI. 주당이익
기본주당이익	1,416	1,222	1,207
희석주당이익	1,416	1,222	1,207

2. 연결재무제표

반 기 연 결 재 무 상 태 표

제63기 반기말 : 2023년 6월 30일 현재
제62기말 : 2022년 12월 31일 현재
제61기말 : 2021년 12월 31일 현재
중소기업은행과 그 종속기업	(단위: 백만원)

과 목	제63(당)기 반기말		제62(전)기말		제61(전전)기말
자 산
Ⅰ. 현금및예치금(주석23,43)	16,374,852		26,070,593		19,492,813
Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23)	20,145,960		19,831,666		18,608,009
Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23)	28,938,561		25,584,876		21,458,957
Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23)	38,374,634		40,317,143		37,695,894
Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23)	324,457,008		307,831,762		286,301,619
Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23)	65,971		51,799		43,002
Ⅶ. 관계기업투자(주석9)	1,658,168		1,518,957		1,352,215
Ⅷ. 투자부동산(주석10,21)	88,888		88,512		57,718
Ⅸ. 유형자산(주석11,21)	2,175,526		2,156,909		2,170,206
Ⅹ. 무형자산(주석12)	287,422		264,197		268,842
XI. 순확정급여자산(주석18)	313,476		347,981		94,473
XII. 이연법인세자산(주석13)	30,913		96,086		32,261
XIII. 기타자산(주석14,23,36)	9,238,870		7,022,653		10,495,905
자 산 총 계		442,150,249 ============		431,183,134 ============		398,071,914 ============
부 채
Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23)	3,379,535		4,860,907		2,582,359
Ⅱ. 당기손익인식지정금융부채(주석4,23)	700,602		780,615		657,755
Ⅲ. 예수부채(주석15,23)	160,119,867		158,028,574		158,251,977
Ⅳ. 차입부채(주석16,23)	45,929,250		49,423,444		43,191,533
Ⅴ. 사채(주석17,23)	174,860,789		166,476,705		143,614,755
Ⅵ. 위험회피회계파생상품부채(주석8,23)	331,988		337,773		103,621
Ⅶ. 보험계약부채(주석36)	6,787,427		6,994,111		-
Ⅷ. 충당부채(주석19)	743,042		716,798		642,108
Ⅸ. 이연법인세부채(주석13)	323,075		258,846		490,957
Ⅹ. 기타부채(주석20,21,23,36)	18,544,595		14,040,269		21,003,000
부 채 총 계		411,720,170		401,918,042		370,538,065
자 본
Ⅰ. 지배기업 주주지분	30,260,759		29,102,988		27,387,377
1. 자본금(주석24)	4,211,365		4,211,365		4,211,365
2. 신종자본증권(주석24)	3,934,137		3,614,677		3,499,180
3. 자본잉여금(주석24)	1,174,842		1,174,836		1,171,905
4. 자본조정(주석24)	(309)		(40,627)		(92)
5. 기타포괄손익누계액(주석24)	233,153		(63,164)		431,685
6. 이익잉여금(주석25) (대손준비금 기 적립액 당반기 : 3,269,778백만원 전 기 : 2,952,630백만원 전전기 : 2,756,940백만원) 대손준비금 적립예정금액 당반기 : 74,858백만원 전 기 : 317,148백만원 전전기 : 198,574백만원)	20,707,571		20,205,901		18,073,334
Ⅱ. 비지배지분(주석42)	169,320		162,104		146,472
자 본 총 계		30,430,079		29,265,092		27,533,849
부 채 와 자 본 총 계		442,150,249 ============		431,183,134 ============		398,071,914 ============

별첨 주석은 본 반기연결재무제표의 일부입니다.

반 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제63기 반기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 6월 30일까지
제62기 반기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
중소기업은행과 그 종속기업	(단위: 백만원)

과 목	제 63(당)기 반기				제 62(전)기 반기				제 61(전전)기 반기
	3개월		누적		3개월		누적		3개월		누적
Ⅰ. 순이자손익(주석26,41)		1,965,229		3,913,406		1,746,194		3,386,472		1,508,782		2,952,138
1. 이자수익	4,495,365		8,871,349		2,791,369		5,313,342		2,113,343		4,172,108
가. 당기손익금융자산 이자수익	65,311		124,036		39,954		77,601		29,634		60,122
나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익	4,430,054		8,747,313		2,751,415		5,235,741		2,083,709		4,111,986
2. 이자비용	(2,530,136)		(4,957,943)		(1,045,175)		(1,926,870)		(604,561)		(1,219,970)
가. 금융상품 이자비용	(2,456,966)		(4,805,218)		(993,043)		(1,829,270)		(604,561)		(1,219,970)
나. 보험이자비용	(73,170)		(152,725)		(52,132)		(97,600)		-		-
Ⅱ. 순수수료손익(주석27,41)		131,794		241,046		166,606		297,635		159,942		314,385
1. 수수료수익	220,467		424,240		244,463		465,749		243,194		492,826
2. 수수료비용	(88,673)		(183,194)		(77,857)		(168,114)		(83,252)		(178,441)
Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익(주석28)		157,108		415,652		222,644		277,244		195,632		333,205
Ⅳ. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익(주석28)		(2,787)		(36,645)		6,001		24,838		(10,419)		(21,923)
Ⅴ. 위험회피회계 관련 순손익(주석8)		(17,636)		(34,614)		(76,707)		(100,071)		12,977		(38,191)
Ⅵ. 상각후원가금융자산 처분손익		49,158		69,733		81,236		119,235		61,007		104,822
Ⅶ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익(주석29)		21,992		102,817		(7,098)		51,721		6,691		79,897
Ⅷ. 보험손익(주석36)		6,161		12,571		5,570		10,580		(34,688)		(69,748)
1. 보험수익	19,732		41,074		16,853		33,362			-		-
2. 보험비용	(13,571)		(28,503)		(11,283)		(22,782)			-		-
IX. 외환거래손익		61,307		162,390		(16,339)		54,021		28,427		32,140
X. 총영업이익		2,372,326		4,846,356		2,128,107		4,121,675		1,928,351		3,686,725
XI. 금융자산 손상차손(주석5,6,7,14,41)		(532,325)		(1,121,742)		(471,723)		(740,596)		(233,420)		(417,787)
XII. 순영업이익		1,840,001		3,724,614		1,656,384		3,381,079		1,694,931		3,268,938
XIII. 일반관리비(주석30)		(719,284)		(1,397,345)		(704,107)		(1,364,077)		(664,103)		(1,257,544)
XIV. 기타영업수익(주석31)		55,344		103,329		37,535		93,944		90,271		157,209
XV. 기타영업비용(주석32)		(327,439)		(666,390)		(302,110)		(593,684)		(295,515)		(575,413)
XVI. 당기손익조정접근법 조정손익		-		-		-		-		(3,718)		9,007
XVII. 영업이익		848,622		1,764,208		687,702		1,517,262		821,866		1,602,197
XVIII. 영업외손익(주석33)		51,686		73,196		7,622		21,143		27,531		54,531
XIX. 법인세비용차감전순이익		900,308		1,837,404		695,324		1,538,405		849,397		1,656,728
XX. 법인세비용(주석13)		(233,199)		(447,029)		(172,253)		(374,245)		(227,032)		(442,396)
XXI. 반기연결순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당반기 : 1,315,517백만원 전반기 : 1,025,980백만원(주석25) 전전반기 : 1,059,519백만원)		667,109 =========		1,390,375 =========		523,071 =========		1,164,160 =========		622,365 =========		1,214,332 =========
XXII. 법인세비용차감후 반기연결기타포괄손익		(58,128)		298,563		(298,341)		(410,202)		(1,507)		(57,442)
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목		(6,425)		(99,074)		29,378		60,491		36,539		16,821
가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동(주석24)	12		69		(227)		79		8		14
나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동(주석5,24)	(1,736)		(88,592)		33,997		69,940		40,870		25,331
다. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소(주석18,24)	(4,701)		(10,551)		(4,392)		(9,528)		(4,339)		(8,524)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목		(51,703)		397,637		(327,719)		(470,693)		(38,046)		(74,263)
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동(주석5,24)	(140,831)		188,387		(349,315)		(651,661)		(45,503)		(99,650)
나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 (주석9,24)	-		(669)		(13,330)		(4,522)		1,869		1,262
다. 외환차이(주석24)	(51,080)		60,118		69,411		103,524		3,628		53,007
라. 현금흐름위험회피 평가손익변동(주석24)	2,636		5,540		(6,652)		(12,910)		(2,252)		(8,586)
마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (주석8,24)	(3,155)		(17,724)		(31,032)		(40,427)		1,376		(14,074)
바. 보험금융손익(주석36)	140,727		161,985		3,199		135,303		-		-
사. 당기손익조정접근법 조정손익	-		-		-		-		2,836		(6,222)
XXIII. 반기연결총포괄이익		608,981 =========		1,688,938 =========		224,730 =========		753,958 =========		620,858 =========		1,156,890 =========
반기연결순이익의 귀속		667,109		1,390,375		523,071		1,164,160		622,365		1,214,332
지배기업 주주지분 반기순이익	663,969		1,384,103		521,402		1,160,927		619,184		1,208,301
비지배지분 반기순이익	3,140		6,272		1,669		3,233		3,181		6,031
반기연결총포괄이익의 귀속		608,981		1,688,938		224,730		753,958		620,858		1,156,890
지배기업 주주지분 반기총포괄이익	606,019		1,680,443		222,219		749,875		617,664		1,150,883
비지배지분 반기총포괄이익	2,962		8,495		2,511		4,083		3,194		6,007
XXIV. 지배기업 주주지분에 대한 주당이익(단위: 원) (주석37)
기본주당이익		786		1,646		616		1,379		738		1,447
희석주당이익		786		1,646		616		1,379		738		1,447

별첨 주석은 본 반기연결재무제표의 일부입니다.

반 기 연 결 자 본 변 동 표

제63기 반기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 6월 30일까지
제62기 반기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
중소기업은행과 그 종속기업	(단위: 백만원)

과 목	지배기업 주주지분							비지배지분	총 계
	자본금	신종자본증권	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	소 계
2021.1.1(전전기초)	4,183,183	3,059,888	1,145,060	(105)	471,578	16,158,648	25,018,252	124,097	25,142,349
반기연결총포괄손익:	-	-	-	-	(57,418)	1,208,301	1,150,883	6,007	1,156,890
반기연결순이익	-	-	-	-	-	1,208,301	1,208,301	6,031	1,214,332
기타포괄손익:	-	-	-	-	(57,418)	-	(57,418)	(24)	(57,442)
기타포괄손익채무상품평가손익	-	-	-	-	(99,600)	-	(99,600)	(50)	(99,650)
관계회사투자에 대한 기타포괄손익의 변동	-	-	-	-	1,262	-	1,262	-	1,262
외환차이	-	-	-	-	52,983	-	52,983	24	53,007
현금흐름위험회피회계 평가손익	-	-	-	-	(8,586)	-	(8,586)	-	(8,586)
해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	-	-	(14,074)	-	(14,074)	-	(14,074)
당기손익인식조정접근법 조정손익	-	-	-	-	(6,222)	-	(6,222)	-	(6,222)
당기손익인식금융부채 평가손익	-	-	-	-	12	-	12	2	14
기타포괄손익지분상품평가손익	-	-	-	-	25,331	-	25,331	-	25,331
순확정급여자산 재측정요소	-	-	-	-	(8,524)	-	(8,524)	-	(8,524)
소유주와의 거래 등:	28,182	499,200	25,076	105	(73)	(432,788)	119,702	(7,841)	111,861
유상증자	28,182	-	20,738	-	-	-	48,920	-	48,920
현금배당	-	-	-	-	-	(372,933)	(372,933)	(2,712)	(375,645)
신종자본증권분배금	-	-	-	-	-	(59,953)	(59,953)	-	(59,953)
신종자본증권 발행	-	499,200	-	-	-	-	499,200	-	499,200
기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체	-	-	-	-	(73)	73	-	-	-
기타	-	-	4,338	105	-	25	4,468	(5,129)	(661)
2021.6.30(전전반기말)	4,211,365 ==========	3,559,088 ==========	1,170,136 ==========	- ==========	414,087 ==========	16,934,161 ==========	26,288,837 ==========	122,263 ==========	26,411,100 ==========
2022.1.1(전기초)	4,211,365	3,499,180	1,171,905	(92)	431,685	18,073,334	27,387,377	146,472	27,533,849
회계정책의 변경(기준서 제1117호 적용)	-	-	-	-	(9,974)	206,349	196,375	-	196,375
2022.1.1(전기초)	4,211,365	3,499,180	1,171,905	(92)	421,711	18,279,683	27,583,752	146,472	27,730,224
반기연결총포괄손익:	-	-	-	-	(411,052)	1,160,927	749,875	4,083	753,958
반기연결순이익	-	-	-	-	-	1,160,927	1,160,927	3,233	1,164,160
기타포괄손익:	-	-	-	-	(411,052)	-	(411,052)	850	(410,202)
기타포괄손익채무증권 평가손익(주석5,24)	-	-	-	-	(651,376)	-	(651,376)	(285)	(651,661)
관계회사투자에 대한 기타포괄손익의 변동(주석24)	-	-	-	-	(4,522)	-	(4,522)	-	(4,522)
외환차이(주석24)	-	-	-	-	102,400	-	102,400	1,124	103,524
현금흐름위험회피회계 평가손익(주석24)	-	-	-	-	(12,910)	-	(12,910)	-	(12,910)
해외사업장순투자위험회피 평가손익(주석24)	-	-	-	-	(40,427)	-	(40,427)	-	(40,427)
보험금융손익(주석24)	-	-	-	-	135,303	-	135,303	-	135,303
당기손익인식금융부채 평가손익(주석24)	-	-	-	-	68	-	68	11	79
기타포괄손익지분증권 평가손익(주석5,24)	-	-	-	-	69,940	-	69,940	-	69,940
순확정급여자산 재측정요소(주석24)	-	-	-	-	(9,528)	-	(9,528)	-	(9,528)
소유주와의 거래 등:	-	(149,760)	640	(148)	(7,152)	(676,156)	(832,576)	(2,869)	(835,445)
현금배당(주석38)	-	-	-	-	-	(621,992)	(621,992)	(2,869)	(624,861)
신종자본증권분배금(주석38)	-	-	-	-	-	(61,185)	(61,185)	-	(61,185)
신종자본증권 상환(주석24)	-	(149,760)	-	(240)	-	-	(150,000)	-	(150,000)
기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5,24)	-	-	-	-	(7,152)	7,152	-	-	-
기타	-	-	640	92	-	(131)	601	-	601
2022.6.30(전반기말)	4,211,365 ==========	3,349,420 ==========	1,172,545 ==========	(240) ==========	3,507 ==========	18,764,454 ==========	27,501,051 ==========	147,686 ==========	27,648,737 ==========
2023.1.1(당기초)	4,211,365	3,614,677	1,174,836	(40,627)	(63,164)	20,205,901	29,102,988	162,104	29,265,092
회계정책의 변경 (기준서 제1117호 적용으로 인한 사업모형 재분류)	-	-	-	-	-	(5,039)	(5,039)	-	(5,039)
반기연결총포괄손익:	-	-	-	-	296,340	1,384,103	1,680,443	8,495	1,688,938
반기연결순이익	-	-	-	-	-	1,384,103	1,384,103	6,272	1,390,375
기타포괄손익:	-	-	-	-	296,340	-	296,340	2,223	298,563
기타포괄손익채무증권 평가손익(주석5,24)	-	-	-	-	188,388	-	188,388	(1)	188,387
관계회사투자에 대한 기타포괄손익의 변동(주석24)	-	-	-	-	(669)	-	(669)	-	(669)
외환차이(주석24)	-	-	-	-	57,903	-	57,903	2,215	60,118
현금흐름위험회피회계 평가손익(주석24)	-	-	-	-	5,540	-	5,540	-	5,540
해외사업장순투자위험회피 평가손익(주석24)	-	-	-	-	(17,724)	-	(17,724)	-	(17,724)
보험금융손익(주석24)	-	-	-	-	161,985	-	161,985	-	161,985
당기손익인식금융부채 평가손익(주석24)	-	-	-	-	60	-	60	9	69
기타포괄손익지분증권 평가손익(주석5,24)	-	-	-	-	(88,592)	-	(88,592)	-	(88,592)
순확정급여자산 재측정요소(주석24)	-	-	-	-	(10,551)	-	(10,551)	-	(10,551)
소유주와의 거래 등:	-	319,460	6	40,318	(23)	(877,394)	(517,633)	(1,279)	(518,912)
현금배당(주석38)	-	-	-	-	-	(765,529)	(765,529)	(1,306)	(766,835)
신종자본증권분배금(주석38)	-	-	-	-	-	(71,271)	(71,271)	-	(71,271)
신종자본증권 발행(주석24)	-	599,040	-	-	-	-	599,040	-	599,040
신종자본증권 상환(주석24)	-	(279,580)	-	(309)	-	-	(279,889)	-	(279,889)
기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5)	-	-	-	-	(23)	23	-	-	-
기타	-	-	6	40,627	-	(40,617)	16	27	43
2023.6.30(당반기말)	4,211,365 ==========	3,934,137 ==========	1,174,842 ==========	(309)==========	233,153 ==========	20,707,571 ==========	30,260,759 ==========	169,320 ==========	30,430,079 ==========

별첨 주석은 본 반기연결재무제표의 일부입니다.

반 기 연 결 현 금 흐 름 표

제63기 반기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 6월 30일까지
제62기 반기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
중소기업은행과 그 종속기업	(단위: 백만원)

과 목	제63(당)기 반기		제62(전)기 반기		제61(전전)기 반기
Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름		(9,939,554)		(875,383)		910,695
1. 영업에서 창출된 현금흐름	(14,067,416)		(3,890,482)		(1,683,183)
가. 반기연결순이익	1,390,375		1,164,160		1,214,332
나. 비용 및 수익의 조정(주석43)	(2,386,466)		(1,990,775)		(2,212,143)
다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동(주석43)	(13,071,325)		(3,063,867)		(685,372)
2. 이자의 수취	8,769,904		5,297,789		4,131,713
3. 이자의 지급	(4,023,669)		(1,881,601)		(1,406,199)
4. 배당금 수입	172,225		179,373		165,259
5. 법인세 납부	(790,598)		(580,462)		(296,895)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름		(2,486,934)		(3,550,830)		(2,213,751)
1. 당기손익금융자산 증가	(21,640,706)		(20,178,674)		(14,822,890)
2. 당기손익금융자산 감소	20,500,662		19,663,778		15,063,930
3. 기타포괄손익금융자산 증가	(18,658,118)		(10,264,919)		(10,995,835)
4. 기타포괄손익금융자산 감소	15,558,077		6,545,048		10,963,505
5. 상각후원가유가증권 증가	(7,401,358)		(6,325,172)		(7,810,271)
6. 상각후원가유가증권 감소	9,339,774		7,160,660		5,695,971
7. 관계기업투자의 처분	73,913		128,199		82,236
8. 관계기업투자의 취득	(134,623)		(223,272)		(324,855)
9. 투자부동산 및 유형자산의 처분	265		7,011		4,712
10. 투자부동산 및 유형자산의 취득	(68,125)		(39,598)		(49,646)
11. 무형자산의 처분	3,274		649		1,594
12. 무형자산의 취득	(59,969)		(24,540)		(22,202)
Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름		3,681,403		8,937,173		5,480,334
1. 차입부채의 순증가	(3,719,462)		6,015,741		3,928,264
2. 사채의 증가	99,498,968		80,385,378		64,931,414
3. 사채의 감소	(91,552,343)		(76,587,967)		(63,454,525)
4. 리스부채의 상환	(27,146)		(39,781)		(38,012)
5. 유상증자	-		-		48,920
6. 신종자본증권 발행	599,040		-		499,200
7. 신종자본증권 상환	(279,889)		(150,000)		-
8. 신종자본증권의 분배금	(70,930)		(61,337)		(59,282)
9. 배당금 지급	(766,835)		(624,861)		(375,645)
Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과		181,464		238,547		107,099
Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 증가(감소)(I+II+III+IV)		(8,563,621)		4,749,507		4,284,377
Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산		23,251,190		15,925,937		8,800,344
Ⅶ. 반기말의 현금 및 현금성자산(주석43)		14,687,569 ===========		20,675,444 ===========		13,084,721 ===========

별첨 주석은 본 반기연결재무제표의 일부입니다.

3. 연결재무제표 주석

제63기 반기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 6월 30일 까지

제62기 반기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일 까지

중소기업은행과 그 종속기업

1. 일반적 사항

중소기업은행(이하 "지배기업")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 11월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 지배기업은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(Global Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(Luxembourg Stock Exchange)에 상장하였으며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다.당반기말 현재 지배기업의 납입자본금은 보통주자본금 39,871억원 및 우선주자본금2,242억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포함)의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당반기말 현재 지배기업의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 592개의 지점 및 30개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 2개의 사무소를 운영하고 있습니다.

2. 연결재무제표의 작성범위와 기준2.1 연결재무제표 작성범위(1) 연결대상 종속기업의 범위

보고기간 말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다.

회사명	업 종	소재지	당반기말	전기말	결산일
			지분율(%)	지분율(%)
㈜아이비케이캐피탈	신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이자산운용㈜	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이신용정보㈜	신용조사업, 채권추심업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이투자증권㈜	금융투자업	대한민국	87.78	87.78	12월 31일
㈜아이비케이시스템(*1)	금융전산업	대한민국	55.63	55.63	12월 31일
기업은행(중국) 유한공사	은행업	중국	100.00	100.00	12월 31일
아이비케이연금보험㈜	보험업(연금)	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
㈜아이비케이저축은행	상호저축은행업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
㈜아이비케이서비스	사업시설 유지ㆍ관리 서비스업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK인도네시아은행(*2)	은행업	인도네시아	91.24	91.24	12월 31일
IBK미얀마은행	은행업	미얀마	100.00	100.00	3월 31일
IBKC 미얀마 유한회사	소액금융업	미얀마	100.00	100.00	3월 31일
IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	26.67	26.67	12월 31일
아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	49.50	49.50	12월 31일
아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
기술금융제1호사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	30.00	30.00	12월 31일
브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	52.63	52.63	12월 31일
아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	금융투자업	대한민국	80.20	80.20	12월 31일
아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	금융투자업	대한민국	52.85	52.85	12월 31일
아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	40.00	40.00	12월 31일
아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	40.00	40.00	12월 31일
아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	금융투자업	대한민국	30.00	30.00	12월 31일
아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사	금융투자업	대한민국	40.00	40.00	12월 31일
아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사	금융투자업	대한민국	43.45	43.45	12월 31일
IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사	금융투자업	대한민국	35.71	35.71	12월 31일
IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(*3)	금융투자업	대한민국	-	100.00	12월 31일
은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBK금융그룹 코넥스 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합(*3)	금융투자업	대한민국	-	50.00	12월 31일
IBK금융그룹 IP창조 투자조합	금융투자업	대한민국	66.67	66.67	12월 31일
KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합	금융투자업	대한민국	42.86	42.86	12월 31일
IBKC-SBI 바이오펀드 제1호	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBKC-메디치 세컨더리 투자조합	금융투자업	대한민국	42.86	42.86	12월 31일
IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
케이앤 세컨더리3호 투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	금융투자업	대한민국	90.00	90.00	12월 31일
IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합	금융투자업	대한민국	45.00	45.00	12월 31일
IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	금융투자업	대한민국	74.07	74.07	12월 31일
에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호	금융투자업	대한민국	60.00	60.00	12월 31일
아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합	금융투자업	대한민국	34.62	34.62	12월 31일
IBKS K-Soft 신기술투자조합	금융투자업	대한민국	25.93	25.93	12월 31일
아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합	금융투자업	대한민국	41.42	41.42	12월 31일
IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	금융투자업	대한민국	81.82	81.82	12월 31일
이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호	금융투자업	대한민국	98.08	98.08	12월 31일
한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호	금융투자업	대한민국	99.95	99.95	12월 31일
미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 3개 수익증권(*4)	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호	금융투자업	대한민국	67.11	67.11	12월 31일
IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK뉴딜 일반 사모투자신탁(*5)	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호	금융투자업	대한민국	100.00	-	12월 31일
미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁	금융투자업	대한민국	100.00	100.00	12월 31일
JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호	금융투자업	대한민국	99.50	99.50	12월 31일
IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호	금융투자업	대한민국	50.00	50.00	12월 31일
IBK 일반 사모증권투자신탁 S5호[채권]	금융투자업	대한민국	50.00	-	12월 31일
IBK 일반 사모증권투자신탁 S6호[채권]	금융투자업	대한민국	50.00	-	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁 [혼합-재간접형](*6)	금융투자업	대한민국	10.15	32.22	12월 31일
IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형]	금융투자업	대한민국	37.84	37.67	12월 31일
IBK투자증권스마트인컴플러스일반 사모증권투자신탁제2호[채권]	금융투자업	대한민국	4.76	-	12월 31일
IBK 콴텍 디지털포트 EMP 증권투자신탁 [혼합-재간접형](*6)	금융투자업	대한민국	8.11	88.44	12월 31일
벨류베스천제이차 SPC(*3)	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이지디제이차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
디에스케이제육차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
디에스케이제칠차㈜	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이송도제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센태전제일차 주식회사(*3)	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
부발에이피티제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비고덕제일차 주식회사(*3)	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
항동로지스틱스 주식회사(*3)	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
서초테라스힐제이차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
파인프로젝트제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센디지아이제일차 주식회사(*3)	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
원창로지스틱스 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이탄현제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
분당뉴본제일차주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이에스와이신촌 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
신평지산제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
파주로지스프로제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
더퍼스트지엠제이십구차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이성수오피스제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센피에스제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
노르마제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센두월제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비윈덤제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센월곶제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
그레이스마장 주식회사(*3)	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
그레이스마장제이차 주식회사(*3)	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비컨트리제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이대덕제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
에스아이로지스틱스제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
청년제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
청년제이차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센엔에스 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
안심파트너스 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비케이청라시티제이차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
구래오티제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
투란도트제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
유니에코컴퍼니 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
더웨이브제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센제이에이치 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
제이부르크제삼차 주식회사(*3)	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센모곡제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
디에스케이제십차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
루프타워제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
아이비고덕제이차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
예산에스디제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
블랙타이거제이차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
유니델타컴퍼니 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
기은센금사제일차 주식회사	기타금융업	대한민국	-	-	12월 31일
원본보전신탁	신탁업	대한민국	-	-	12월 31일
원리금보전신탁	신탁업	대한민국	-	-	12월 31일
㈜한일에프에이 외 1개(*7)	제조업 등	대한민국	65.37 ~100.00	65.23 ~100.00	12월 31일

(*1) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 73.40%입니다. (*2) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 91.31%입니다.(*3) 당반기 중 청산되어 종속기업에서 제외되었습니다.(*4) 당반기 중 '삼성 독일 풍력 전문투자형사모투자신탁 제1호'가 청산되어 종속기업에서 제외되었습니다.(*5) 전기 중 종속기업의 명칭이 'IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁'에서 'IBK뉴딜 일반 사모투자신탁'으로 변경되었습니다.(*6) 당반기 중 지분율 감소로 당기손익금융자산으로 재분류되었습니다.(*7) 전기 중 ㈜티젠 농업회사법인이 청산되어 종속기업에서 제외되었으며 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사가 신규로 편입되었습니다.

(2) 연결대상 종속기업의 개요

종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈은 1986년 11월 1일 창업중소기업에 대한 투자를 목적으로 설립되었으며, 1986년 11월 6일자로 중소기업창업지원법에 의하여 중소기업창업투자회사로 등록되었으나, 2002년 5월 29일자로 여신전문금융업법에 따라 할부금융업 및 신기술사업금융업으로 변경 등록하여 할부금융, 팩토링금융 및 신기술사업금융업을 목적사업으로 수행하고 있습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 265,452백만원입니다.

종속기업인 아이비케이자산운용㈜는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의하여 투자신탁 자산운용 및 자문과 투자일임 및 선물투자펀드의 운용 등을 목적으로 2004년10월 26일에 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 20,000백만원입니다.

종속기업인 아이비케이신용정보㈜는 2000년 1월 18일 신용조사 및 채권추심업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 3,000백만원입니다.

종속기업인 아이비케이투자증권㈜는 2008년 5월 29일 증권중개 및 선물중개업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 630,937백만원입니다.

종속기업인 ㈜아이비케이시스템은 1991년 3월 22일 정보화시스템의 개발 및 판매와개발수탁, 정보화시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 3,100백만원입니다.

종속기업인 기업은행(중국) 유한공사는 2009년 6월 22일을 기준일로 하여 은행의 중국내 5개 지점을 물적 분할하여 설립하였습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 322,467백만원입니다.

종속기업인 아이비케이연금보험㈜는 2010년 7월 9일 근로자퇴직급여보장법에 따른퇴직보험 및 퇴직연금 계약 업무, 보험업법에 따른 연금보험계약 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 340,000백만원입니다.

종속기업인 ㈜아이비케이저축은행은 2011년 10월 11일 예금자보호법에 따른 예금자 등의 보호 및 금융제도의 안전성 유지, 금융위원회의 승인을 받은 신용계 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었으며 지배기업은 2013년 7월 15일자로 지분율 100%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 106,610백만원입니다.종속기업인 ㈜아이비케이서비스는 2018년 12월 14일 사업시설 유지ㆍ관리 및 서비스업 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 3,000백만원입니다.

종속기업인 IBK인도네시아은행은 2019년 9월 5일 PT Agris Tbk와 PT Mitraniaga Tbk의 합병으로 출범하였습니다. 종속기업인 PT Agris Tbk는 1974년 4월 4일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 15일자로 지분율 95.79%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 종속기업인 PT Mitraniaga Tbk는 1989년 7월 5일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 28일자로 지분율 71.68%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 지배력 획득 후 PT Agris Tbk가 PT Mitraniaga Tbk를 합병하였으며, 합병 후 회사명은 'IBK인도네시아은행'으로 변경하였고 지배기업이 지분을 91.24% 소유하고 있습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 224,668백만원입니다.종속기업인 IBK미얀마은행은 2021년 1월 21일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 218,440백만원입니다.

종속기업인 IBKC 미얀마 유한회사는 2016년 2월 16일 소액금융 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 11,339백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 100.00% 소유하고 있습니다.종속기업인 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽사모투자전문회사는 자본시장과 금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2013년 1월 7일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 26.67% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 지배기업은 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자 약정 총액의 일정 비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환하여야 합니다.

종속기업인 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2013년 5월 27일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 34,661백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 49.50% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2013년 8월 9일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 기술금융제1호사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2015년 1월 7일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 200백만원이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지분을 30.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2016년 8월 22일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 11,393백만원이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 6월 5일 설립되었습니다. 2023년 6월30일 현재 납입자본금은 4,116백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 42.11%를 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 자본금의 10.52%를 소유하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 9월 21일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 37,780백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 50.00%를 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 12월 8일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 60.59% 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 19.61% 소유하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 6월 19일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 80,702백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 48.78% 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 4.07% 소유하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2018년 6월 15일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 9월 3일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 109,139백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2020년 8월 10일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 135,983백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 30.00% 소유하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2021년 11월 25일 설립되었습니다. 2023년 6월30일 현재 납입자본금은 29,459백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있습니다.종속기업인 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2022년 5월 25일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 45,242백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 40.00%를소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 자본금의 3.45%를 소유하고 있습니다.

종속기업인 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은투자운용업무를 목적으로 2014년 8월 18일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 7,392백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 35.71% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.

종속기업인 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 9월 6일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 3,800백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다.

종속기업인 IBK금융그룹 코넥스 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 10월 30일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 2,310백만원이며, 지배기업 및 아이비케이투자증권㈜가 유한책임조합원으로서 지분을 각각 50.00% 및 11.67%소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 38.33% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.

종속기업인 IBK금융그룹 IP창조 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2014년 7월 11일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 8,910백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있습니다.

종속기업인 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 2월 4일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 7,182백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 15일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 19,668백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 31일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 6,800백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다.

종속기업인 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 4월 7일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 5,400백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.

종속기업인 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 7월 20일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 10월 27일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 19,200백만원이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있습니다.종속기업인 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 3월 17일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 7,769백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 6월 13일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 4,146백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 케이앤 세컨더리3호 투자조합은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 7월 11일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 2,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 9월 29일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 17,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 11월 16일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 12,800백만원이며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있고, ㈜아이비케이캐피탈과 아이비케이투자증권㈜는 업무집행조합원으로서 지분을 각각 40.00%와 10.00% 소유하고 있습니다.

종속기업인 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합은 신기술사업투자조합의효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령,시행규칙에 의해 2018년 08월 24일 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며,㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2019년 9월 5일에 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 10,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 45.00%를 소유하고 있고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2020년 9월 28일에 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 29,970백만원이며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 49.38% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원으로서 지분을 24.69% 소유하고 있고, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호는 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2021년 10월 6일에 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 조합의출자금은 2,000백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 60.00% 소유하고 있고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이씨 문화콘텐츠 투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2022년 9월 22일에 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 조합의 출자금은 6,032백만원이며, ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 34.62% 소유하고 있고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 IBKS K-Soft 신기술투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2022년 5월 26일에 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 조합의 출자금은 2,700백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 지분을 25.93% 소유하고 있고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이에스글로벌소재부품신기술투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2022년 9월 28일에 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 조합의 출자금은 2,390백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 지분을 41.42% 소유하고 있고, 단독 업무집행조합원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하여 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이지디제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 디에스케이제육차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 디에스케이제칠차㈜는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이송도제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 부발에이피티제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 서초테라스힐제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 파인프로젝트제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 원창로지스틱스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이탄현제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 분당뉴본제일차주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이에스와이신촌 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 신평지산제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 파주로지스프로제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 더퍼스트지엠제이십구차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이성수오피스제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 기은센피에스제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 노르마제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센두월제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비윈덤제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 기은센월곶제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비컨트리제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이대덕제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 에스아이로지스틱스제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 청년제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 청년제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 기은센엔에스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 안심파트너스 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 아이비케이청라시티제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 구래오티제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 투란도트제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 5백만원이며, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 유니에코컴퍼니 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 더웨이브제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 기은센제이에이치 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 기은센모곡제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 디에스케이제십차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 루프타워제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비고덕제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 예산에스디제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다.

종속기업인 블랙타이거제이차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 유니델타컴퍼니 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기은센금사제일차 주식회사는 상법에 의거 기타금융업 영위 등을 목적으로 설립되었습니다. 2023년 6월 30일 현재 납입자본금은 없으나, 아이비케이투자증권㈜이 채무불이행시 매입약정을 제공하여 변동이익에 노출되어 지배력을 행사하고 있습니다. 그 밖의 종속기업은 지배기업이 실질 지배력을 보유하는 수익증권과 원본보전신탁 및 원리금보전신탁 등이 있습니다.

당반기 중 신규 출자로 연결재무제표에 포함된 종속기업은 유니델타컴퍼니 주식회사외 5개 이며, 해산 등으로 제외된 종속기업은 벨류베스천제이차 SPC외 12개 종속기업입니다.

(3) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보

당반기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 주요 재무정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말 및 당반기>

회사명(*1)	총자산	총부채	자본총계	영업수익	반기순손익
㈜아이비케이캐피탈	10,770,483	9,218,682	1,551,801	389,669	113,956
아이비케이자산운용㈜	82,389	3,775	78,614	11,792	3,374
아이비케이신용정보㈜	37,675	4,455	33,220	16,166	2,492
아이비케이투자증권㈜	7,455,810	6,366,212	1,089,598	1,166,774	40,150
㈜아이비케이시스템	65,247	29,038	36,209	96,613	1,350
기업은행(중국) 유한공사	4,225,667	3,668,078	557,589	124,442	18,700
아이비케이연금보험㈜	11,047,710	10,396,528	651,182	331,470	(6,146)
㈜아이비케이저축은행	2,006,527	1,832,306	174,221	71,876	(9,443)
㈜아이비케이서비스	20,409	11,560	8,849	36,808	1,484
IBK인도네시아은행	1,730,161	1,369,683	360,478	74,497	8,498
IBK미얀마은행	273,842	15,062	258,780	2,645	814
IBKC 미얀마 유한회사	10,252	5,393	4,859	1,235	(464)
IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사	18,755	-	18,755	996	437
아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	14,592	1	14,591	4,257	(175)
아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	5,468	23	5,445	981	587
기술금융제1호사모투자전문회사	26,401	6	26,395	3,313	3,210
브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	17,233	80	17,153	5,389	5,304
아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사	21,839	11	21,828	1,257	1,187
아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	60,600	386	60,214	7,542	6,123
아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	5,562	122	5,440	3,136	4,902
아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	80,768	601	80,167	1,994	1,294
아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	154,129	274	153,855	100,047	76,737
아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	106,954	815	106,139	1,165	281
아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	138,157	406	137,751	18,653	17,891
아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사	27,054	655	26,399	155	(1,183)
아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사	43,513	542	42,971	945	(442)
IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사	24,040	4,116	19,924	2,471	1,767
은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합	31,173	141	31,032	277	233
IBK금융그룹 코넥스 투자조합	3,091	-	3,091	250	(1,612)
IBK금융그룹 IP창조 투자조합	33,937	-	33,937	142	(375)
KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합	18,393	-	18,393	342	32
IBKC-SBI 바이오펀드 제1호	5,155	-	5,155	1,234	(8,621)
IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합	3,275	29	3,246	62	(273)
IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	11,532	106	11,426	235	(14)
IBKC-메디치 세컨더리 투자조합	13,236	-	13,236	8,252	4,826
IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	15,639	141	15,498	1,606	(89)
IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드	7,829	51	7,778	934	(1,329)
IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합	8,375	52	8,323	832	523
케이앤 세컨더리3호 투자조합	12,353	-	12,353	5,257	2,065
IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합	27,406	179	27,227	7,868	5,820
IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	15,017	133	14,884	571	30
IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	-	-	-	2	(1,480)
IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합	9,762	-	9,762	10	(30)
IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	27,824	151	27,673	370	(932)
에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호	1,737	-	1,737	-	(77)
아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합	5,878	-	5,878	-	(100)
IBKS K-Soft 신기술투자조합	2,668	-	2,668	-	(1)
아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합	2,376	-	2,376	-	(2)
IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	31,788	13	31,775	401	(24)
이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호	54,047	38,379	15,668	2,477	615
한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호	9,791	1	9,790	558	556
미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 3개 수익증권	537,843	214,860	322,983	11,419	7,373
흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호	300	-	300	-	-
IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁	44,772	96	44,676	93	57
IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호	100,035	230	99,805	61	(41)
IBK뉴딜 일반 사모투자신탁(*2)	129,010	91	128,919	315	50
IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호	60,176	133	60,043	116	171
IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호	74,929	145	74,784	450	332
IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호	20,157	6	20,151	7	1
미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁	65,837	29	65,808	983	984
JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형사모특별자산투자신탁1호	28,085	25	28,060	1,246	1,192
IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호	160,658	56,313	104,345	4,191	2,716
IBK일반사모증권투자신탁 S5호[채권]	100,219	14	100,205	551	503
IBK 일반 사모증권투자신탁 S6호[채권]	109,943	10,005	99,938	21	20
IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형]	4,140	-	4,140	165	164
IBK투자증권스마트인컴플러스 일반사모증권투자신탁제2호[채권]	194,908	141,658	53,250	1,838	750
아이비케이지디제이차 주식회사	1,308	1,270	38	68	21
디에스케이제육차 주식회사	10,173	10,230	(57)	397	(55)
디에스케이제칠차 주식회사	8,089	8,168	(79)	357	-
아이비케이송도제일차 주식회사	5,145	5,150	(5)	198	(5)
부발에이피티제일차 주식회사	7,132	7,151	(19)	278	(8)
서초테라스힐제이차 주식회사	7,542	7,542	-	359	-
파인프로젝트제일차 주식회사	10,136	10,146	(10)	397	(2)
원창로지스틱스 주식회사	6,129	6,105	24	224	(52)
아이비케이탄현제일차 주식회사	7,197	7,197	-	281	-
분당뉴본제일차주식회사	10,015	10,041	(26)	401	(46)
아이비케이에스와이신촌 주식회사	13,750	13,758	(8)	775	(12)
신평지산제일차 주식회사	8,128	8,198	(70)	317	(83)
파주로지스프로제일차 주식회사	16,882	21,448	(4,566)	-	(839)
더퍼스트지엠제이십구차 주식회사	6,063	6,061	2	266	-
아이비케이성수오피스제일차 주식회사	5,117	5,117	-	251	-
기은센피에스제일차 주식회사	10,162	10,181	(19)	397	(14)
노르마제일차 주식회사	10,260	10,170	90	397	(70)
기은센두월제일차 주식회사	7,124	7,153	(29)	243	(40)
아이비윈덤제일차 주식회사	16,111	16,111	-	652	-
기은센월곶제일차 주식회사	10,087	10,153	(66)	370	(52)
아이비컨트리제일차 주식회사	10,186	10,186	-	374	-
아이비케이대덕제일차 주식회사	6,178	6,185	(7)	256	(4)
에스아이로지스틱스제일차 주식회사	11,816	11,746	70	454	4
청년제일차 주식회사	10,248	10,212	36	422	(1)
청년제이차 주식회사	5,061	5,025	36	186	27
기은센엔에스 주식회사	10,148	10,148	-	446	-
안심파트너스 주식회사	20,331	20,409	(78)	925	(96)
아이비케이청라시티제이차 주식회사	7,188	7,188	-	366	-
구래오티제일차 주식회사	7,120	7,163	(43)	389	(28)
투란도트제일차 주식회사	65,217	60,490	4,727	726	715
유니에코컴퍼니 주식회사	15,730	15,869	(139)	618	(235)
더웨이브제일차 주식회사	6,225	6,225	-	441	-
기은센제이에이치 주식회사	11,278	11,278	-	481	-
기은센모곡제일차 주식회사	9,069	9,138	(69)	437	(53)
디에스케이제십차 주식회사	10,322	10,322	-	463	-
루프타워제일차 주식회사	3,067	3,066	1	119	(2)
아이비고덕제이차 주식회사	20,169	20,167	2	706	-
예산에스디제일차 주식회사	20,235	20,236	(1)	908	(1)
블랙타이거제이차 주식회사	5,055	5,055	-	99	-
유니델타컴퍼니 주식회사	25,725	25,741	(16)	3,724	(16)
기은센금사제일차 주식회사	6,056	6,103	(47)	63	(47)
원본보전신탁	551,356	523,829	27,527	11,171	118
원리금보전신탁	106	103	3	2	-
㈜한일에프에이 외 1개	34,438	22,242	12,196	2,674	(777)

<전기말 및 전반기>

회사명(*1)	총자산	총부채	자본총계	영업수익	반기순손익
㈜아이비케이캐피탈	10,531,622	9,093,762	1,437,860	275,542	109,693
아이비케이자산운용㈜	79,347	3,607	75,740	11,738	2,033
아이비케이신용정보㈜	38,537	6,259	32,278	15,530	2,528
아이비케이투자증권㈜	6,300,017	5,239,633	1,060,384	1,030,205	22,769
㈜아이비케이시스템	68,418	33,208	35,210	87,806	1,369
기업은행(중국) 유한공사	4,299,836	3,762,881	536,955	105,465	15,581
아이비케이연금보험㈜	10,829,978	10,408,124	421,854	293,737	(42,015)
㈜아이비케이저축은행	2,119,006	1,935,341	183,665	48,408	10,413
㈜아이비케이서비스	20,330	12,965	7,365	35,761	1,213
IBK인도네시아은행	1,555,849	1,231,513	324,336	44,034	3,233
IBK미얀마은행	268,702	19,114	249,588	1,116	(745)
IBKC 미얀마 유한회사	10,327	5,182	5,145	1,467	(1,909)
아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	-	-	-	2	(2)
IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사	18,378	60	18,318	577	417
아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	14,767	-	14,767	1	(8,045)
아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	7,220	122	7,098	2,325	(360)
기술금융제1호사모투자전문회사	23,377	192	23,185	10,617	9,736
브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	12,680	81	12,599	1,213	1,129
아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사	21,247	12	21,235	6,693	6,621
아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	54,475	384	54,091	12,095	10,310
아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	13,590	253	13,337	47,565	45,347
아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	63,723	594	63,129	1,401	(1,682)
아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	141,347	329	141,018	64,914	61,568
아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	93,726	168	93,558	4,363	3,167
아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	117,919	339	117,580	3,322	2,095
아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사	14,055	384	13,671	7	(1,060)
아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사	32,939	560	32,379	-	(220)
IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사	30,081	4,112	25,969	1,528	(1,044)
IBK금융그룹동반성장투자조합	-	-	-	702	697
IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	7,310	926	6,384	811	(1,244)
은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합	30,966	166	30,800	19,499	19,475
IBK금융그룹 코넥스 투자조합	4,703	-	4,703	171	(820)
IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합	6,862	-	6,862	807	(1,851)
IBK금융그룹 IP창조 투자조합	34,312	-	34,312	19,490	15,573
KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합	22,561	-	22,561	2,076	(3,109)
IBKC-SBI 바이오펀드 제1호	13,779	3	13,776	11,695	10,715
IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합	3,578	59	3,519	806	452
IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	11,653	214	11,439	403	(1,951)
아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합	-	-	-	4	1
IBKC-메디치 세컨더리 투자조합	14,653	-	14,653	422	(902)
IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	15,943	355	15,588	929	(199)
IBKC-GMB 신성장산업 투자조합	-	-	-	175	(1,221)
IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드	9,251	145	9,106	719	(1,160)
GMB-IBKC 바이오 투자조합	-	-	-	66	(1,885)
IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합	7,916	115	7,801	5,407	5,172
케이앤 세컨더리3호 투자조합	12,289	1	12,288	12,616	12,568
IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합	21,410	4	21,406	8,323	(7,861)
IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	15,151	296	14,855	2,668	88
IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	2,219	391	1,828	723	(1,006)
IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합	9,812	20	9,792	251	171
IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	20,663	158	20,505	6	(388)
에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호	1,853	38	1,815	2	(75)
아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합	1,165	49	1,116	-	-
IBKS K-Soft 신기술투자조합	2,699	30	2,669	-	-
아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합	2,390	11	2,379	-	-
IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	34,726	13	34,713	513	469
이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호	53,847	38,180	15,667	2,286	652
한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호	9,541	1	9,540	168	88
미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 7개 수익증권	468,050	36,100	431,950	11,498	(17,024)
흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호	300	-	300	-	-
IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁	49,655	36	49,619	9	(59)
IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호	99,932	86	99,846	33	(66)
IBK뉴딜 일반 사모투자신탁(*2)	97,224	354	96,870	98	(158)
IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호	39,898	26	39,872	18	(59)
IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호	38,849	396	38,453	10	(131)
미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁	67,253	59	67,194	1,391	1,387
IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호	188,714	87,524	101,190	1,455	710
JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형사모특별자산투자신탁1호	27,397	25	27,372	472	344
IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	-	-	-	(69)	(56)
IBK 로우코스트 TDF 2045 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	614	-	614	(77)	(65)
IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	-	-	-	(68)	(51)
IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형]	3,994	-	3,994	2	22
IBK 콴텍 디지털포트 EMP 증권투자신탁 [혼합-재간접형]	217	2	215	-	-
벨류베스천제이차 SPC	111,605	115,480	(3,875)	-	(1,395)
아이비케이지디제이차 주식회사	1,280	1,263	17	62	8
디에스케이제육차 주식회사	10,224	10,226	(2)	397	45
아이비케이위즈덤제삼차㈜	-	-	-	487	227
디에스케이제칠차 주식회사	8,089	8,169	(80)	357	-
아이비케이송도제일차 주식회사	5,120	5,120	-	198	-
기은센태전제일차 주식회사	4,550	4,568	(18)	156	(5)
부발에이피티제일차 주식회사	7,140	7,151	(11)	278	(8)
아이비고덕제일차 주식회사	20,147	20,147	-	813	-
항동로지스틱스 주식회사	7,601	7,665	(64)	205	(36)
서초테라스힐제이차 주식회사	7,621	7,621	-	354	-
파인프로젝트제일차 주식회사	10,140	10,148	(8)	397	-
기은센디지아이제일차 주식회사	12,212	12,212	-	303	-
원창로지스틱스 주식회사	6,182	6,106	76	222	1
아이비케이탄현제일차 주식회사	7,197	7,197	-	278	-
분당뉴본제일차주식회사	10,030	10,010	20	403	30
아이비케이에스와이신촌 주식회사	13,183	13,179	4	516	50
신평지산제일차 주식회사	8,207	8,194	13	317	-
파주로지스프로제일차 주식회사	17,751	21,478	(3,727)	-	(5,390)
더퍼스트지엠제이십구차 주식회사	6,063	6,061	2	208	-
디에스케이제구차 주식회사	-	-	-	193	-
아이비케이에스씨제일차 주식회사	-	-	-	321	-
아이비케이성수오피스제일차 주식회사	5,127	5,127	-	180	-
기은센피에스제일차 주식회사	10,103	10,107	(4)	397	-
노르마제일차 주식회사	10,314	10,154	160	397	86
기은센두월제일차 주식회사	7,183	7,172	11	243	-
아이비윈덤제일차 주식회사	16,105	16,105	-	645	(6)
기은센월곶제일차 주식회사	10,088	10,101	(13)	367	-
그레이스마장 주식회사	10,159	10,178	(19)	547	(106)
그레이스마장제이차 주식회사	7,019	7,010	9	201	(43)
디에스케이제팔차 주식회사	-	-	-	117	-
아이비컨트리제일차 주식회사	10,172	10,172	-	-	-
아이비케이대덕제일차 주식회사	6,162	6,165	(3)	161	-
에스아이로지스틱스제일차 주식회사	11,784	11,717	67	309	1
청년제일차 주식회사	10,280	10,243	37	303	5
청년제이차 주식회사	5,063	5,055	8	68	1
기은센엔에스 주식회사	10,071	10,071	-	74	(5)
안심파트너스 주식회사	20,332	20,315	17	14	8
아이비케이청라시티제이차 주식회사	7,133	7,133	-	95	-
구래오티제일차 주식회사	7,163	7,177	(14)	95	(29)
엘리시아제육차 주식회사	-	-	-	-	(79)
제이스씨제삼차 주식회사	-	-	-	-	(112)
투란도트제일차 주식회사	64,640	60,628	4,012	4,841	3,295
유니에코컴퍼니 주식회사	15,949	15,853	96	513	(48)
더웨이브제일차 주식회사	10,271	10,271	-	62	-
기은센제이에이치 주식회사	11,723	11,723	-	-	-
제이부르크제삼차 주식회사	1,272	1,272	-	-	-
기은센모곡제일차 주식회사	9,067	9,083	(16)	-	-
디에스케이제십차 주식회사	10,284	10,284	-	-	-
루프타워제일차 주식회사	3,068	3,065	3	-	-
아이비고덕제이차 주식회사	20,108	20,106	2	-	-
예산에스디제일차 주식회사	20,239	20,239	-	-	-
블랙타이거제이차 주식회사	5,053	5,053	-	-	-
원본보전신탁	545,789	518,379	27,410	4,965	114
원리금보전신탁	105	101	4	1	-
㈜한일에프에이 외 1개	35,922	22,818	13,104	1,550	(420)

(*1) 상기 재무정보는 각 종속기업의 별도재무제표 기준입니다.(*2) 전기 중 종속기업의 명칭이 'IBK뉴딜 전문투자형 사모투자신탁'에서 'IBK뉴딜 일반 사모투자신탁'으로 변경되었습니다.

2.2 연결재무제표 작성기준

지배기업 및 연결대상 종속기업(이하 "연결실체")의 2023년 6월 30일로 종료하는 6개월 보고기간에 대한 반기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 반기연결재무제표는 보고기간 말인 2023년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서1) 연결실체는 2023년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

① 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - '회계정책'의 공시

중요한 회계정책을 정의하고 공시하도록 개정하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에미치는 중요한 영향은 없습니다.② 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 행사가격 조정 조건이 있는 금융부채 평가손익 공시발행자의 주가 변동에 따라 행사가격이 조정되는 조건이 있는 금융상품의 전부나 일부가 금융부채로 분류되는 경우 그 금융부채의 장부금액과 관련 손익을 공시하도록 하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.③ 기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정치 변경과 오류' 개정 - '회계추정치'의 정의회계추정치를 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

④ 기준서 제1012호 '법인세' 개정 - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

⑤ 기준서 제1117호 '보험계약' 제정 ㅇ 주요 회계정책 변경사항 기준서 제1117호 '보험계약'은 기준서 제1104호 '보험계약'을 대체합니다.

2021년 4월 23일 제정된 기준서 제1117호 '보험계약'은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되며, 동 기준서는 현행 기준서 제1104호 보험계약을대체하였습니다. 연결실체는 기준서 제1117호의 경과 규정을 적용하여 2022년 1월 1일을 전환일로 전기 재무제표를 비교 목적으로 재작성 하였습니다. 기준서 제1117호의 주요 특징은 보험부채의 현행가치 측정, 발생주의에 따른 보험수익 인식, 보험손익과 투자손익의 구분표시 등입니다. 현재시점(보고시점)의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 현행가치로 보험부채를 측정하고, 보험수익은 매 회계연도별로 연결실체가 계약자에게 제공한 서비스를 반영하여 발생주의에 따라 수익을 인식하며 보험손익과 투자손익을 구분표시하게 됩니다.- 보험부채의 현행이행가치 측정기준서 제1117호에 따르면, 연결실체는 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채 등을 측정합니다.구체적으로, 연결실체는 유사한 위험에 노출되어 있고 함께 관리되는 계약으로 구성된 보험계약 포트폴리오를 식별한 후 동 포트폴리오 내에서 수익성이 유사한 계약 등으로 보험계약집합을 구분합니다. 그런 후 각 보험계약집합의 보험계약의 경계 내에서 발생할 것으로 예상되는 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 현행할인율을 사용하여 보험부채를 현행이행가치로 측정합니다. 이에 따라 보험계약집합은 미래현금흐름에 대한 추정치(보험계약대출 관련 현금흐름 포함, 화폐의 시간가치 등 반영), 위험조정, 보험계약마진의 합계로 측정됩니다. 보험계약마진은 미래에 보험계약서비스를 제공함에 따라 인식하게 될 미실현이익을 나타내며, 부(-)의 보험계약마진은 인식하지 않고 손실부담계약집합으로 분류하여 즉시 당기손익을 인식합니다. 연결실체는 직접참가특성이 없는 보험계약의 경우에 미래서비스와 관련된 이행현금흐름의 변동은 최초 인식 시 할인율을 사용하여 보험계약마진에서 조정하고 있으며, 미래서비스와 관련이 없는 화폐의 시간가치와 금융위험 및 그 변동의 효과 등에 대해서는 보험계약마진에서 조정하지 않고 있습니다.

- 재무성과의 인식 및 측정기준서 제1117호에 따르면, 보험수익은 매 회계연도별로 연결실체가 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의에 따라 인식하며, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약ㆍ만기환급금 등)는 보험수익에서 제외합니다. 또한, 보험손익과 투자손익을 구분 표시함에 따라 정보이용자는 손익의 원천을 확인할 수 있습니다.또한, 연결실체는 보험계약집합 관련 화폐의 시간가치와 금융위험 및 이들의 변동효과를 보험금융손익에 포함하며, 해당 기간의 보험금융손익을 당기손익과 기타포괄손익으로 반영하였습니다.- 보험계약의 전환 관련 회계정책연결실체는 2018년 1월 1일 이후에 발행된 모든 계약에 대한 전환에 대해 전환일 이전에도 기준서 제1117호를 계속 적용해 온 것처럼 보험계약집합을 식별, 인식, 측정 하는 완전소급법을 적용했습니다. 또한, 2018년 이전에 발행된 보험계약집합에 대하여는 공정가치법(주석 36)을 적용하였습니다. 따라서 연결실체는 전환일 현재 측정된 이행현금흐름과 보험계약집합의 공정가치의 차이로 전환일 현재 잔여보장부채의 보험계약마진을 결정하였습니다. 공정가치를 결정함에 있어 당사는 '요구불 특성을 가진 금융부채'를 제외하고는 기업회계기준서 제1113호 공정가치측정의 요구사항을 적용하였습니다.

- 사업모형 재분류에 따른 재무영향연결실체는 기준서 제1117호의 적용범위에 포함되는 계약과 연관성이 있는 활동과 관련하여 보유하고 있는 금융자산에 대해 기준서 제1117호 최초적용일 기준의 사실과 상황에 따라 사업모형을 재평가 하였습니다.

최초적용 시점의 사업모형 재평가에 따른 이익잉여금 변동금액은 5,039백만원이며, 금융상품 측정범주 재분류 영향은 다음과 같습니다(단위 : 백만원).

사업모형 재평가 전 측정범주	사업모형 재평가 후 측정범주	사업모형 재평가 전 장부금액	사업모형 재평가 후 장부금액
당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	348,072	348,072

연결실체는 기준서 제1117호의 적용범위에 포함되는 계약과 연관성이 있는 활동과 관련하여 보유하고 있는 금융자산에 대하여 위험관리방식 등을 재평가하였습니다. 이에 따라 사업모형의 재평가 후 계약상 현금흐름의 수취 및 금융자산의 매도 사업모형에 속하는 금융자산 중 계약상 현금흐름이 원금과 이자만으로 구성된 금융자산은 기타포괄손익금융자산으로 재분류 하였습니다.

2) 연결실체는 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용함에 따라 전반기 현금흐름표를 재작성하였습니다. ① IFRS 해석위원회 논의 결과 : 제삼자와의 계약으로 인해 사용이 제한된 요구불예금(관련기준서 : 기준서 제1007호 '현금흐름표')연결실체는 지준예치금 등 관련 규정에 따라 사용이 제한된 요구불예금을 현금 및 현금성자산에서 제외하는 회계정책을 적용하여 왔습니다. 그러나 2022년 4월 IFRS해석위원회의 '제삼자와의 계약에 따른 이용제한 요구불예금' 논의 결과에 따라, 연결실체는 관련 규정에 따라 사용이 제한되지만 요구불예금에 해당하는 지준예치금 등 사용제한 예치금을 현금 및 현금성자산으로 분류하도록 회계정책을 변경하였으며, 해당 변경사항을 소급적용하여 전반기 현금흐름표를 재작성 하였습니다. 이러한 회계정책의 변경으로 인한 영향은 다음과 같습니다(단위 : 백만원).

구 분	회계정책변경 전	사용이 제한된요구불예금 영향	기준서 제1117호도입 영향	회계정책변경 후
Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름	(5,433,273)	4,761,624	(203,734)	(875,383)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름	(3,653,756)	-	102,926	(3,550,830)
Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름	8,937,173	-	-	8,937,173
Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과	202,996	35,511	40	238,547
Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(I+II+III+IV)	53,140	4,797,135	(100,768)	4,749,507
Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산	4,606,824	11,160,612	158,501	15,925,937
Ⅶ. 기말의 현금 및 현금성자산	4,659,964	15,957,747	57,733	20,675,444

(2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

연결실체가 제정 또는 공표됐으나 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다.

1) 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된 경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 동 개정사항은 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다.

2.3 회계정책반기연결재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2.2(1)에서 설명하는 제개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

2.3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계추정 및 가정 1) COVID-19 관련 영향연결실체는 COVID-19로 인한 금융지원 장기화 및 상환유예 종료 예정, 부동산PF 침체 등 부실 확대에 대응하기 위하여 당반기말 현재 대손충당금(미사용약정충당부채 등 포함) 1,909,936백만원을 추가 적립하고 있습니다.

2) 중요한 회계추정 및 가정연결실체는 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익,비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.COVID-19 발생 이후 다양한 거시경제적 요인들이 세계 경제에 부정적인 영향을 미치고 있으며, 주요 경제요소에 불확실성이 존재하고 있습니다. 연결실체는 당반기말 현재 합리적인 정보를 기초로 미래 경기 불확실성 등을 고려하여 기대신용손실측정에 사용된 주요 가정을 재산출하고 손실충당금에 반영하였습니다. 연결실체는 이러한 미래 경기 불확실성이 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정에 미치는 영향에 대해 지속적으로 검토할 예정입니다 .반기연결재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 기대신용손실측정 및법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및가정과 동일합니다.

4. 당기손익금융자산 및 부채가. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당반기말	전기말
유가증권	지분증권	1,634,973	1,514,542
	수익증권 등	7,623,305	5,862,422
	국채 및 공채	2,559,715	2,097,966
	금융채	2,617,982	3,130,855
	기업이 발행한 원화채무증권	1,823,295	1,327,509
	기업이 발행한 외화채무증권	357,501	305,154
	자산담보부 채무증권	39,883	19,967
	소 계	16,656,654	14,258,415
파생상품		2,730,037	3,799,849
대출채권		457,183	1,524,336
예치금		302,086	249,066
합 계		20,145,960	19,831,666

나. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	1,535,355	-	1,634,973
수익증권 등	-	7,480,966	-	7,623,305
국채 및 공채	2,653,032	2,547,154	2,486,834	2,559,715
금융채	2,629,057	2,618,008	2,618,160	2,617,982
기업이 발행한 원화채무증권	1,812,932	1,820,356	1,629,432	1,823,295
기업이 발행한 외화채무증권	391,349	369,255	384,877	357,501
자산담보부 채무증권	40,000	39,812	39,884	39,883
합 계	7,526,370	16,410,906	7,159,187	16,656,654

<전기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	1,234,638	-	1,514,542
수익증권 등	-	7,472,106	-	5,862,422
국채 및 공채	2,287,961	2,206,868	2,206,510	2,097,966
금융채	3,371,936	3,337,187	3,339,645	3,130,855
기업이 발행한 원화채무증권	1,363,935	1,356,008	1,354,955	1,327,509
기업이 발행한 외화채무증권	220,615	341,967	352,808	305,154
자산담보부 채무증권	20,000	19,936	19,965	19,967
합 계	7,264,447	15,968,710	7,273,883	14,258,415

다. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	만 기	연이자율(%)	액면가액	취득원가	공정가액(장부가액)
매도채무증권	2023-09-10 ~ 2053-03-10	0.88 ~ 3.50	325,000	316,317	318,418
매도지분증권	-	-	-	237,462	252,753
파생상품	-	-	87,459,053	-	2,808,364
합 계			87,784,053	553,779	3,379,535

<전기말>

구 분	만 기	연이자율(%)	액면가액	취득원가	공정가액(장부가액)
매도채무증권	2023-03-10 ~ 2052-09-10	0.88 ~ 3.50	491,000	478,315	472,666
매도지분증권	-	-	-	136,151	129,482
파생상품	-	-	84,552,109	-	4,258,759
합 계			85,043,109	614,466	4,860,907

라. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	종 류	자 산	부 채	계약금액(*)	평가이익	평가손실
이자율 관련	이자율선도	64,838	7,031	1,712,398	2,302	1,869
	이자율선물	-	-	932,148	2,164	19
	이자율스왑	347,325	417,019	65,513,202	249,981	243,523
	매입이자율옵션	10,572	-	200,000	209	170
	매도이자율옵션	-	10,834	250,000	192	152
	소 계	422,735	434,884	68,607,748	254,848	245,733
통화 관련	통화선도	938,355	902,285	73,535,619	847,214	771,322
	통화선물	-	-	21,729	-	608
	통화스왑	1,363,361	1,416,997	37,090,516	502,970	541,738
	매입통화옵션	6	-	7,661	-	2
	소 계	2,301,722	2,319,282	110,655,525	1,350,184	1,313,670
주식 관련	주식선물	-	-	220,999	257	2,526
	주식스왑	1,690	14,715	209,518	7,022	3,672
	매입주식옵션	15,493	-	70,276	480	15,382
	매도주식옵션	-	47,306	1,137,887	4,898	3,332
	매입주가지수옵션	6,126	-	174,149	-	6
	매도주가지수옵션	-	2,328	212,739	1,346	5,157
	소 계	23,309	64,349	2,025,568	14,003	30,075
신용 관련	신용파생상품스왑	6,393	636	1,310,977	994	3,276
기타		1,600	383	42,437	14,815	8,883
거래일손익인식평가조정		(25,722)	(11,170)	37,731	-	-
합 계		2,730,037	2,808,364	182,679,986	1,634,844	1,601,637

<전기말>

구 분	종 류	자 산	부 채	계약금액(*)	평가이익	평가손실
이자율 관련	이자율선도	65,424	8,050	615,274	56,136	7,606
	이자율선물	-	-	817,054	4,159	3,132
	이자율스왑	399,150	430,500	68,856,535	766,265	692,409
	매입이자율옵션	14,006	-	280,000	9,000	7,272
	매도이자율옵션	-	13,985	340,000	9,738	9,496
	소 계	478,580	452,535	70,908,863	845,298	719,915
통화 관련	통화선도	1,925,967	2,219,036	76,156,935	1,847,609	2,137,387
	통화선물	-	-	7,248	158	-
	통화스왑	1,370,127	1,464,835	33,382,132	1,032,108	1,143,621
	매입통화옵션	8	62	38,747	-	62
	소 계	3,296,102	3,683,933	109,585,062	2,879,875	3,281,070
주식 관련	주식선물	-	-	396,844	915	5,130
	주식스왑	2,036	19,184	208,346	3,806	14,452
	매입주식옵션	35,876	-	74,277	6,037	422
	매도주식옵션	-	110,635	3,084,599	9,944	2,989
	매입주가지수옵션	9,770	-	77,551	52	-
	매도주가지수옵션	-	4,822	195,984	877	3,344
	소 계	47,682	134,641	4,037,601	21,631	26,337
신용 관련	신용파생상품스왑	8,976	905	1,431,968	3,491	6,078
기타		1,800	58	39,062	9,124	9,114
거래일손익인식평가조정		(33,291)	(13,313)	-	-	-
합 계		3,799,849	4,258,759	186,002,556	3,759,419	4,042,514

(*) 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당반기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.

마. 연결실체는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련하여 당반기 및 전반기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
기초 거래일손익인식평가조정	(19,977)	(6,434)
신규 발생 거래일손익인식평가조정	(787)	911
반기 포괄손익계산서 반영금액	6,212	(23)
반기말 거래일손익인식평가조정	(14,552)	(5,546)

바. 당반기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평가조정금 613백만원(전기말: 793백만원) 및 신용위험조정금 2,201만원(전기말: 1,511백만원)을 계상하였습니다.

사. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말 및 당반기>

구 분	취득원가	장부가액	기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동
			당반기 변동금액	변동누계액
매도ELS 등(*)	666,386	700,602	103	(742)

(*) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.

<전기말 및 전반기>

구 분	취득원가	장부가액	기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동(*2)
			전반기 변동금액	변동누계액
매도ELS 등(*1)	810,094	780,615	119	(845)

(*1) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.(*2) 변동금액은 전반기 금액이며, 변동누계액은 전기말 금액입니다.

당기손익인식지정금융부채는 내재파생상품을 포함하고 있는 복합계약이기에 당기손익인식금융부채로 지정하였습니다.

아. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 없습니다.

5. 기타포괄손익금융자산

가. 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당반기말	전기말
유가증권	지분증권	1,278,999	1,370,549
	국채 및 공채	8,055,392	5,775,371
	금융채	7,509,616	8,447,354
	기업이 발행한 원화채무증권	7,121,166	5,590,759
	기업이 발행한 외화채무증권	3,065,066	2,672,220
	자산담보부 채무증권	1,537,498	1,312,981
	정부가 발행한 외화채무증권	177,944	130,737
	소 계	28,745,681	25,299,971
대출채권		192,880	284,905
합 계		28,938,561	25,584,876

나. 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	524,468	-	1,278,999
국채 및 공채	8,436,000	8,397,617	8,404,366	8,055,392
금융채	7,617,200	7,613,192	7,616,184	7,509,616
기업이 발행한 원화채무증권	7,377,336	7,357,429	7,352,205	7,121,166
기업이 발행한 외화채무증권	3,172,740	3,210,125	3,192,326	3,065,066
자산담보부 채무증권	1,556,700	1,556,431	1,556,491	1,537,498
정부가 발행한 외화채무증권	179,603	180,498	180,796	177,944
합 계	28,339,579	28,839,760	28,302,368	28,745,681

<전기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	524,055	-	1,370,549
국채 및 공채	6,197,000	6,127,323	6,117,301	5,775,371
금융채	8,475,000	8,749,932	8,752,664	8,447,354
기업이 발행한 원화채무증권	5,901,340	5,900,781	5,898,382	5,590,759
기업이 발행한 외화채무증권	2,789,233	2,810,923	2,819,266	2,672,220
자산담보부 채무증권	1,350,000	1,349,680	1,349,718	1,312,981
정부가 발행한 외화채무증권	134,515	135,078	135,233	130,737
합 계	24,847,088	25,597,772	25,072,564	25,299,971

다. 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	종 류	당반기말		전기말
		취득원가	장부가액	취득원가	장부가액
주식	시장성 있는 주식	295,658	872,153	295,244	955,235
	시장성 없는 주식	228,810	406,846	228,811	415,314
합 계		524,468	1,278,999	524,055	1,370,549

라. 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당반기>

구 분	기 초	기타포괄손익인식액	당기손익으로 재분류액		이익잉여금으로 재분류액(*)	법인세효과	당반기말
			손상차손	매 각
지분증권	715,598	(120,257)	-	-	(31)	31,673	626,983
원화채무증권	(782,325)	187,967	4,475	36,837	-	(56,772)	(609,818)
외화채무증권	(86,019)	19,107	975	(94)	-	(4,107)	(70,138)
합 계	(152,746)	86,817	5,450	36,743	(31)	(29,206)	(52,973)

(*) 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다.

<전반기>

구 분	기 초	기타포괄손익인식액	당기손익으로 재분류액		이익잉여금으로 재분류액(*)	법인세효과	전반기말
			손상차손	매 각
지분증권	572,428	95,734	-	-	(9,169)	(23,777)	635,216
원화채무증권	(178,029)	(774,595)	2,025	(1,127)	-	201,755	(749,971)
외화채무증권	10,336	(105,272)	(81)	(428)	-	26,347	(69,098)
합 계	404,735	(784,133)	1,944	(1,555)	(9,169)	204,325	(183,853)

(*) 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다.

마. 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	7,201	-	-	7,201
손상차손	5,450	-	-	5,450
매각	(922)	-	-	(922)
환율변동분	(156)	-	-	(156)
법인세효과	(1,049)	-	-	(1,049)
당반기말	10,524	-	-	10,524

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	5,271	-	-	5,271
손상차손	1,944	-	-	1,944
매각	(80)	-	-	(80)
환율변동분	292	-	-	292
법인세효과	(538)	-	-	(538)
전반기말	6,889	-	-	6,889

바. 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	대여처	당반기말	전기말
국공채	한국예탁결제원	9,746	378,685
국공채	한국증권금융(주)	423,895	288,186
금융채	한국예탁결제원	29,738	327,436
합 계		463,379	994,307

6. 상각후원가유가증권

가. 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

<당반기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가(장부가액)	공정가액
국채 및 공채	11,351,000	11,093,976	11,157,338	10,519,273
금융채	15,160,000	15,109,379	15,128,770	15,021,120
기업이 발행한 원화채무증권	7,619,000	7,612,505	7,605,950	7,364,942
기업이 발행한 외화채무증권	1,355,240	1,331,169	1,349,182	1,228,561
자산담보부 채무증권	1,391,100	1,391,048	1,391,049	1,345,548
정부가 발행한 외화채무증권	1,737,004	1,714,781	1,752,225	1,529,536
소 계	38,613,344	38,252,858	38,384,514	37,008,980
대손충당금	-	-	(9,880)	(9,880)
합 계	38,613,344	38,252,858	38,374,634	36,999,100

<전기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가(장부가액)	공정가액
국채 및 공채	12,759,000	12,479,455	12,557,568	11,789,221
금융채	15,620,000	15,559,657	15,572,812	15,362,437
기업이 발행한 원화채무증권	8,124,000	8,119,038	8,108,234	7,733,811
기업이 발행한 외화채무증권	1,573,013	1,549,880	1,578,358	1,367,206
자산담보부 채무증권	1,106,004	1,106,532	1,107,287	1,035,138
정부가 발행한 외화채무증권	1,416,022	1,398,451	1,402,284	1,263,582
소 계	40,598,039	40,213,013	40,326,543	38,551,395
대손충당금	-	-	(9,400)	(9,400)
합 계	40,598,039	40,213,013	40,317,143	38,541,995

나. 당반기 및 전반기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	6,060	-	3,340	9,400
손상차손(환입)	1,611	-	(1,165)	446
환율변동분	34	-	-	34
당반기말	7,705	-	2,175	9,880

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	4,100	1,512	-	5,612
기초에 인식된 금융상품으로 인한 변동
신용이 손상된 대출채권으로 대체	-	(1,512)	1,512	-
소 계	-	(1,512)	1,512	-
손상차손	1,059	-	37	1,096
환율변동분	40	-	-	40
전반기말	5,199	-	1,549	6,748

다. 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 없습니다.

7. 상각후원가대출채권

가. 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
원화대출금	294,173,452	284,364,200
외화대출금	7,964,030	7,402,645
매입어음	21,106	197,925
매입외환	1,134,042	840,604
환매조건부채권매수	11,979,898	7,330,125
은행간대여금	4,992,467	2,376,968
내국수입유산스	3,137,779	2,974,100
지급보증대지급금	28,471	20,024
신용카드채권	3,036,686	3,074,582
콜론	904,772	1,419,542
사모사채	678,829	757,592
기타	282,548	313,183
소 계	328,334,080	311,071,490
이연대출부대손익	559,240	524,930
(-) 현재가치할인차금	(6,669)	(8,252)
(-) 대손충당금	(4,429,643)	(3,756,406)
장부금액	324,457,008	307,831,762

나. 당반기 및 전반기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	1,049,722	1,897,343	809,341	3,756,406
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	231,132	(223,827)	(7,305)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(136,631)	185,555	(48,924)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(10,199)	(136,554)	146,753	-
소 계	84,302	(174,826)	90,524	-
손상차손	11,116	595,897	505,913	1,112,926
매각	(4,081)	-	(62,572)	(66,653)
상각채권 회수	-	-	41,928	41,928
상각	-	-	(406,233)	(406,233)
시간가치 경과분	-	-	(14,230)	(14,230)
환율변동분	4,220	571	708	5,499
당반기말	1,145,279	2,318,985	965,379	4,429,643

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	902,614	1,303,030	722,459	2,928,103
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	177,296	(173,051)	(4,245)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(177,455)	209,498	(32,043)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(5,591)	(88,561)	94,152	-
소 계	(5,750)	(52,114)	57,864	-
손상차손(환입)	(44,529)	485,847	294,651	735,969
매각	-	-	(75,680)	(75,680)
상각채권 회수	-	-	51,798	51,798
상각	-	-	(272,506)	(272,506)
시간가치 경과분	-	-	(12,095)	(12,095)
환율변동분	3,018	2,220	2,211	7,449
전반기말	855,353	1,738,983	768,702	3,363,038

다. 당반기 및 전반기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	239,527,596	68,724,610	2,819,284	311,071,490
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	13,896,659	(13,836,317)	(60,342)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(13,421,945)	13,663,495	(241,550)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(701,372)	(1,569,797)	2,271,169	-
소 계	(226,658)	(1,742,619)	1,969,277	-
실행(상환)	14,797,978	2,513,582	(215,752)	17,095,808
매각	-	-	(263,025)	(263,025)
상각채권 회수	-	-	264	264
상각	-	-	(406,233)	(406,233)
환율변동분	1,160,131	55,148	(379,503)	835,776
당반기말	255,259,047	69,550,721	3,524,312	328,334,080

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	250,571,952	36,372,891	2,419,467	289,364,310
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	9,231,813	(9,184,526)	(47,287)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(36,438,211)	36,705,861	(267,650)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(390,169)	(1,066,284)	1,456,453	-
소 계	(27,596,567)	26,455,051	1,141,516	-
실행(상환)	9,916,348	4,052,492	(417,533)	13,551,307
매각	-	-	(292,302)	(292,302)
상각채권 회수	-	-	303	303
상각	-	-	(272,506)	(272,506)
환율변동분	842,690	88,675	2,697	934,062
전반기말	233,734,423	66,969,109	2,581,642	303,285,174

라. 당반기 및 전반기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	기 초	증 가	감 소	당반기말
이연대출부대수익	(42,271)	(11,970)	17,514	(36,727)
이연대출부대비용	567,201	162,361	(133,595)	595,967
합 계	524,930	150,391	(116,081)	559,240

<전반기>

구 분	기 초	증 가	감 소	전반기말
이연대출부대수익	(30,071)	(18,816)	12,509	(36,378)
이연대출부대비용	541,281	143,461	(129,117)	555,625
합 계	511,210	124,645	(116,608)	519,247

8. 위험회피회계

가. 당반기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	종 류	당반기말			전기말
		자 산	부 채	계약금액(*)	자 산	부 채	계약금액(*)
공정가치위험회피	이자율스왑	41,851	258,968	4,111,546	31,955	269,153	3,894,897
	통화선도	697	2,608	135,396	1,353	2,316	114,368
	통화스왑	18,256	21,650	695,544	8,966	17,548	692,159
소 계		60,804	283,226	4,942,486	42,274	289,017	4,701,424
현금흐름위험회피	통화스왑	5,167	46,361	1,054,624	9,525	36,443	1,016,181
	채권선도	-	2,401	40,000	-	12,313	96,000
소 계		5,167	48,762	1,094,624	9,525	48,756	1,112,181
합 계		65,971	331,988	6,037,110	51,799	337,773	5,813,605

(*) 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당반기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.나. 당반기 및 전반기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	당반기 중 공정가치 변동	비효과적인 부분
이자율스왑	17,915	(1,923)
통화선도	(2,055)	211
통화스왑	17,751	(4,854)
합 계	33,611	(6,566)

<전반기>

구 분	전반기 중 공정가치 변동	비효과적인 부분
이자율스왑	(134,984)	(718)
통화선도	1,007	417
통화스왑	(36,693)	2,201
합 계	(170,670)	1,900

다. 당반기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기말 및 당반기>

구 분	장부금액	공정가치조정누계액	당반기 중공정가치 변동
금융자산
기타포괄손익금융자산	775,204	(40,895)	(9,253)
상각후원가유가증권	122,749	466	3,828
합 계	897,953	(40,429)	(5,425)
금융부채
원화발행채권	1,105,966	(164,034)	11,786
외화발행채권	2,626,604	(107,383)	(469)
합 계	3,732,570	(271,417)	11,317

<전기말 및 전반기>

구 분	장부금액	공정가치조정누계액	전반기 중공정가치 변동
금융자산
당기손익금융자산	132	(1)	-
기타포괄손익금융자산	555,647	(32,080)	(30,621)
상각후원가유가증권	105,278	896	9,026
합 계	661,057	(31,185)	(21,595)
금융부채
원화발행채권	1,094,180	(175,819)	(102,522)
외화발행채권	2,632,962	(105,467)	(75,087)
합 계	3,727,142	(281,286)	(177,609)

(*) 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전반기 금액입니다.

라. 당반기 및 전반기 중 현금흐름위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	공정가치 변동	기타포괄손익으로인식된 금액	반기손익으로인식된 금액
통화스왑	(23,163)	3,495	(26,658)
채권선도	4,032	4,032	-
합 계	(19,131)	7,527	(26,658)

<전반기>

구 분	공정가치 변동	기타포괄손익으로인식된 금액	반기손익으로인식된 금액
통화스왑	(47,080)	10,799	(57,879)
채권선도	(28,606)	(28,606)	-
합 계	(75,686)	(17,807)	(57,879)

마. 해외사업장순투자의 위험회피

당반기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말 및 당반기		전기말 및 전반기(*)
	장부금액	당반기 중공정가치 변동	장부금액	전반기 중공정가치 변동
외화사채	691,846	(23,979)	667,867	(56,600)
외화차입금	9,070	462	9,532	838
합 계	700,916	(23,517)	677,399	(55,762)

(*) 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전반기 금액입니다.

바. 위험회피수단 만기분석당반기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).<당반기말>

구 분	종류	1개월 미만	1개월 이상3개월 미만	3개월 이상1년 미만	1년 이상5년 미만	5년 이상	합계
공정가치위험회피	이자율스왑
	액면금액	5,251	51,199	67,071	2,845,215	1,142,810	4,111,546
	평균금리(%)	4.13	3.50	3.86	3.17	3.00	-
	통화선도
	액면금액	-	26,256	55,611	53,529	-	135,396
	평균금리(%)	-	4.09	3.23	2.10	-	-
	통화스왑
	액면금액	-	113,156	-	582,388	-	695,544
	평균금리(%)	-	3.69	-	1.54	-	-
소 계		5,251	190,611	122,682	3,481,132	1,142,810	4,942,486
현금흐름위험회피	통화스왑
	액면금액	38,422	76,299	289,236	650,667	-	1,054,624
	평균금리(%)	2.75	2.30	2.35	3.11	-	-
	채권선도
	액면금액	8,000	16,000	16,000	-	-	40,000
	평균금리(%)	2.69	2.85	2.83	-	-	-
소 계		46,422	92,299	305,236	650,667	-	1,094,624
해외사업장순투자위험회피	외화사채
	액면금액	-	-	-	691,846	-	691,846
	평균금리(%)	-	-	-	2.42	-	-
	외화차입금
	액면금액	-	-	9,070	-	-	9,070
	평균금리(%)	-	-	0.18	-	-	-
소 계		-	-	9,070	691,846	-	700,916

<전기말>

구 분	종류	1개월 미만	1개월 이상3개월 미만	3개월 이상1년 미만	1년 이상5년 미만	5년 이상	합계
공정가치위험회피	이자율스왑
	액면금액	5,069	29,148	249,658	2,551,736	1,059,286	3,894,897
	평균금리(%)	2.95	3.47	2.48	3.00	2.89	-
	통화선도
	액면금액	-	25,346	61,853	27,169	-	114,368
	평균금리(%)	-	4.00	3.43	3.51	-	-
	통화스왑
	액면금액	-	60,089	84,370	547,700	-	692,159
	평균금리(%)	-	1.15	3.58	1.39	-	-
소 계		5,069	114,583	395,881	3,126,605	1,059,286	4,701,424
현금흐름위험회피	통화스왑
	액면금액	69,815	137,416	256,174	552,776	-	1,016,181
	평균금리(%)	3.27	3.49	2.80	3.35	-	-
	채권선도
	액면금액	9,000	19,000	66,000	2,000	-	96,000
	평균금리(%)	2.66	2.24	2.63	3.18	-	-
소 계		78,815	156,416	322,174	554,776	-	1,112,181
해외사업장순투자위험회피	외화사채
	액면금액	-	-	-	667,867	-	667,867
	평균금리(%)	-	-	-	2.42	-	-
	외화차입금
	액면금액	-	-	9,532	-	-	9,532
	평균금리(%)	-	-	0.18	-	-	-
소 계		-	-	9,532	667,867	-	677,399

사. 이자율지표 개혁에 영향받는 위험회피관계기업회계기준서 제1109호에 따라 위험회피관계에 있어서 예상거래의 발생 가능성 검토시와 위험회피효과의 전진적인 평가시 현금흐름의 기초변수인 이자율지표가 이자율지표 개혁으로 변경되지 않는다고 가정합니다. 당반기말 및 전기말 현재 연결실체의 이자율지표 개혁으로 인해 위험회피관계에 노출되어 있는 이자율지표와 관련된 위험회피수단의 명목금액은 아래와 같습니다(단위: 백만원).

이자율지표(*)	당반기말	전기말
USD 3M LIBOR	-	2,068,019
USD 6M LIBOR	-	11,406
KRW 3M CD	1,270,000	1,270,000
합 계	1,270,000	3,349,425

(*) LIBOR 금리 산출이 중단되는 시점 이전의 명목금액 또한 포함하고 있습니다.

9. 관계기업투자 및 비연결구조화기업

가. 당반기말 및 전기말 현재 관계기업에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

회사명	지분율(%)	취득가액	순자산 지분해당액	장부금액	주요사업내역	소재국	결산일
인천대교㈜(*1)	14.99	9,158	-	-	건설업,서비스업	대한민국	12월 31일
전라선철도㈜(*1)	11.94	12,553	9,164	4,878	건설업,서비스업	대한민국	12월 31일
청정상주㈜(*1)	14.00	1,235	845	845	건설업,서비스업	대한민국	12월 31일
청정서귀포㈜(*1)	11.41	1,130	1,366	1,366	건설업,서비스업	대한민국	12월 31일
푸른김해지키미㈜(*1)	14.00	1,411	1,002	1,002	건설업	대한민국	12월 31일
푸른아산지키미㈜(*1)	15.00	1,407	1,068	1,068	건설업	대한민국	12월 31일
한국금융안전㈜(*1)	14.67	880	3,199	3,199	서비스업,운수업,부동산업	대한민국	12월 31일
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	28.93	19,576	2,381	2,327	금융투자업	대한민국	12월 31일
프레스토제7호사모투자합자회사	32.00	8,000	12,847	12,847	금융투자업	대한민국	12월 31일
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	25.00	76	2,614	2,614	금융투자업	대한민국	12월 31일
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	23.33	2,800	4,618	4,618	금융투자업	대한민국	12월 31일
이음제칠호사모투자 합자회사	26.25	9,946	11,538	11,538	금융투자업	대한민국	12월 31일
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	21.96	13,000	12,572	12,572	금융투자업	대한민국	12월 31일
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	30.00	45,249	57,676	57,676	금융투자업	대한민국	12월 31일
토르사모투자 합자회사	23.62	15,000	14,606	14,606	금융투자업	대한민국	12월 31일
레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	23.89	3,000	2,921	2,921	금융투자업	대한민국	12월 31일
노틱엔피제11호사모투자 합자회사	34.88	2,889	2,799	2,799	금융투자업	대한민국	12월 31일
에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	24.63	3,127	2,456	2,456	금융투자업	대한민국	12월 31일
비엔더블유에이스사모투자 합자회사	26.67	6,000	6,843	6,843	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트제이호사모투자합자회사	20.00	2,845	279	279	금융투자업	대한민국	12월 31일
프레스토제8호사모투자합자회사	33.31	4,500	5,113	5,113	금융투자업	대한민국	12월 31일
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	26.63	2,000	-	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	26.81	5,598	7,137	7,137	금융투자업	대한민국	12월 31일
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	22.22	1,833	1,993	1,993	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(*4)	12.00	8,483	7,988	7,988	금융투자업	대한민국	12월 31일
서울투자파트너스사모투자합자회사제2호	25.46	3,475	1,690	1,690	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*4)	9.30	669	924	924	금융투자업	대한민국	12월 31일
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	20.00	1,701	680	680	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	20.00	2,160	3,377	3,377	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	35.00	2,100	2,093	2,093	금융투자업	대한민국	12월 31일
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	35.00	-	775	775	금융투자업	대한민국	12월 31일
이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	47.17	500	501	501	금융투자업	대한민국	12월 31일
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	31.25	1,179	1,120	1,120	금융투자업	대한민국	12월 31일
가이아바이오투자조합1호(*2)	65.57	4,000	3,672	3,672	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(*3)	65.00	3,238	5,600	5,600	금융투자업	대한민국	12월 31일
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	20.00	4,000	4,228	4,228	금융투자업	대한민국	12월 31일
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	34.29	1,800	2,055	2,055	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이프 제이호 헬스케어투자조합	28.14	3,264	5,481	5,481	금융투자업	대한민국	12월 31일
브이에스코너스톤신기술조합	23.53	2,000	1,901	1,901	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	45.45	10,000	9,857	9,857	금융투자업	대한민국	12월 31일
알바트로스오아시너지펀드(*2)	55.55	1,150	1,873	1,873	금융투자업	대한민국	12월 31일
글로벌게이트웨이펀드III	25.00	5,000	4,815	4,815	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*2)	80.00	3,275	2,493	2,493	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	49.18	3,000	3,065	3,065	금융투자업	대한민국	12월 31일
컴퍼니케이 바이오펀드	39.02	8,000	7,900	7,900	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	37.00	4,000	4,318	4,318	금융투자업	대한민국	12월 31일
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	44.78	3,000	2,864	2,864	금융투자업	대한민국	12월 31일
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	26.04	2,000	2,075	2,075	금융투자업	대한민국	12월 31일
한화유온신기술조합제1호	22.99	2,000	1,914	1,914	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마일게이트넥스트커머스1호펀드(*3)	55.56	4,000	3,874	3,874	금융투자업	대한민국	12월 31일
인터베스트글로벌스케일업펀드	25.00	5,250	4,692	4,692	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(*2)	61.40	28,700	26,616	26,616	금융투자업	대한민국	12월 31일
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	50.00	16,000	14,566	14,566	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	44.44	2,000	1,922	1,922	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	28.30	3,000	4,101	4,101	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	32.79	6,000	5,736	5,736	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-KT디지털신산업투자조합	34.88	15,000	14,645	14,645	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	44.12	3,000	2,667	2,667	금융투자업	대한민국	12월 31일
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(*2)	72.73	4,000	3,868	3,868	금융투자업	대한민국	12월 31일
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	22.85	4,000	3,884	3,884	금융투자업	대한민국	12월 31일
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	22.99	6,000	5,822	5,822	금융투자업	대한민국	12월 31일
비전 소부장 벤처투자조합 1호(*2)	51.72	3,000	2,909	2,909	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	38.46	2,000	1,946	1,946	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	30.30	1,000	972	972	금융투자업	대한민국	12월 31일
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	32.00	4,000	4,126	4,126	금융투자업	대한민국	12월 31일
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	29.70	3,000	2,973	2,973	금융투자업	대한민국	12월 31일
한 아세안 테크놀로지펀드 2	29.24	5,000	4,774	4,774	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호(*2)	51.17	4,000	3,886	3,886	금융투자업	대한민국	12월 31일
한화스마트헬스케어신기술조합1호	40.00	4,000	3,361	3,361	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	42.25	3,000	2,931	2,931	금융투자업	대한민국	12월 31일
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	22.42	5,000	6,147	6,147	금융투자업	대한민국	12월 31일
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	49.18	3,000	4,377	4,377	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(*2)	75.00	2,400	2,243	2,243	금융투자업	대한민국	12월 31일
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	22.22	2,000	1,966	1,966	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	49.18	1,500	1,477	1,477	금융투자업	대한민국	12월 31일
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	24.62	2,000	1,813	1,813	금융투자업	대한민국	12월 31일
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	22.20	4,000	3,901	3,901	금융투자업	대한민국	12월 31일
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	22.22	3,000	2,909	2,909	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 혁신4호 신기술조합(*2)	51.72	1,500	1,495	1,495	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	42.55	1,000	955	955	금융투자업	대한민국	12월 31일
씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호	30.00	4,350	4,287	4,287	금융투자업	대한민국	12월 31일
카스피안-T 2호 신기술투자조합	48.19	2,000	1,969	1,969	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 혁신6호 신기술조합	36.36	2,000	1,991	1,991	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호	20.05	1,500	1,480	1,480	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드(*3)	67.00	3,350	2,619	2,619	금융투자업	대한민국	12월 31일
코스넷 세미콘 투 벤처투자조합	24.84	2,000	1,988	1,988	금융투자업	대한민국	12월 31일
디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	25.00	2,500	2,480	2,480	금융투자업	대한민국	12월 31일
스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호	28.04	3,000	2,991	2,991	금융투자업	대한민국	12월 31일
지유소부장프로젝트일호조합	24.00	3,000	2,996	2,996	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스세컨더리투자조합1호	28.57	900	896	896	금융투자업	대한민국	12월 31일
이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합	29.41	1,500	1,499	1,499	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합	26.74	2,500	2,496	2,496	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트대한민국유티씨비대면투자조합	29.41	1,000	1,000	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
KT-IBKC 미래투자조합 1호	50.00	4,350	11,780	11,780	금융투자업	대한민국	12월 31일
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	25.45	1,781	18,906	18,906	금융투자업	대한민국	12월 31일
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	30.86	5,000	4,585	4,585	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	50.00	15,472	14,484	14,484	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	45.45	2,000	1,846	1,846	금융투자업	대한민국	12월 31일
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(*4)	11.90	713	765	765	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	41.67	4,450	5,203	5,203	금융투자업	대한민국	12월 31일
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	21.28	63	811	811	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*3)	70.00	4,546	4,408	4,408	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	50.00	10,200	9,779	9,779	금융투자업	대한민국	12월 31일
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	36.76	4,471	6,217	6,217	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	31.55	20,000	19,502	19,502	금융투자업	대한민국	12월 31일
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	25.00	504	8,432	8,432	금융투자업	대한민국	12월 31일
끌림 IBKC 메디컬투자조합	38.07	1,500	1,425	1,425	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	41.67	2,190	2,256	2,256	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	24.39	5,000	4,529	4,529	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	23.30	12,000	11,562	11,562	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(*3)	70.00	7,000	6,520	6,520	금융투자업	대한민국	12월 31일
솔루션캐피탈제4호투자조합	26.50	900	859	859	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	27.40	10,000	5,051	5,051	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	24.21	10,000	11,258	11,258	금융투자업	대한민국	12월 31일
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	50.00	6,935	8,051	8,051	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	50.00	10,500	9,025	9,025	금융투자업	대한민국	12월 31일
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	29.94	5,000	5,373	5,373	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	39.87	4,880	4,669	4,669	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	40.00	1,600	1,461	1,461	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	48.80	9,760	9,200	9,200	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(*3)	60.00	3,754	3,810	3,810	금융투자업	대한민국	12월 31일
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	36.36	1,200	1,199	1,199	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	31.36	2,650	2,620	2,620	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이앤 세컨더리5호 투자조합	20.00	900	869	869	금융투자업	대한민국	12월 31일
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(*3)	60.00	11,100	11,722	11,722	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	27.27	3,000	2,913	2,913	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	29.07	2,500	2,429	2,429	금융투자업	대한민국	12월 31일
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	28.57	2,000	1,957	1,957	금융투자업	대한민국	12월 31일
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	28.10	5,900	12,378	12,378	금융투자업	대한민국	12월 31일
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	37.74	2,000	1,851	1,851	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(*4)	14.04	5,000	4,963	4,963	금융투자업	대한민국	12월 31일
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	27.81	8,900	8,023	8,023	금융투자업	대한민국	12월 31일
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	39.47	3,000	2,932	2,932	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-비하이 1호 벤처조합	36.04	4,000	3,911	3,911	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	24.10	1,300	1,271	1,271	금융투자업	대한민국	12월 31일
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호	29.41	1,000	1,000	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합	29.85	2,000	2,035	2,035	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	25.00	4,000	3,916	3,916	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합	43.48	4,000	3,704	3,704	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(*2)	70.00	3,500	3,407	3,407	금융투자업	대한민국	12월 31일
리사이클링 1호 신기술투자조합	28.09	5,000	5,030	5,030	금융투자업	대한민국	12월 31일
신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호	37.74	2,000	1,750	1,750	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합	20.00	3,400	3,367	3,367	금융투자업	대한민국	12월 31일
디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호	24.84	4,000	3,864	3,864	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합	26.42	13,000	13,843	13,843	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합	38.24	1,902	1,631	1,631	금융투자업	대한민국	12월 31일
메자닌 그로쓰 신기술투자조합	50.00	3,000	3,044	3,044	금융투자업	대한민국	12월 31일
슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(*4)	18.12	4,000	3,997	3,997	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합	23.58	5,000	5,000	5,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS일자리DREAM투자조합(*4)	16.67	1,675	2,047	2,047	금융투자업	대한민국	12월 31일
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*4)	2.19	626	935	935	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(*4)	3.57	100	75	75	금융투자업	대한민국	12월 31일
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(*4)	0.24	15	4	4	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(*4)	6.88	112	111	111	금융투자업	대한민국	12월 31일
에이스강소신기술투자조합2호	25.97	2,016	2,017	2,017	금융투자업	대한민국	12월 31일
뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합	27.59	2,000	1,994	1,994	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드	23.26	1,000	990	990	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(*4)	15.80	1,500	1,500	1,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	50.00	16,860	31,125	32,053	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	33.33	59,342	59,722	59,722	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	33.33	64,928	65,343	65,209	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	33.33	39,377	39,070	39,070	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	50.00	32,808	32,856	32,856	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	24.00	25,759	29,577	29,577	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	50.00	10,697	10,916	10,916	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	30.00	134,070	193,161	193,161	금융투자업	대한민국	12월 31일
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	50.00	79,023	78,334	78,334	금융투자업	대한민국	12월 31일
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	50.00	16,112	16,557	16,557	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	33.33	2,853	2,864	2,864	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(*2)	57.14	19,771	19,930	19,930	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	50.00	3,723	3,909	3,909	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	48.00	100,007	96,765	96,765	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	24.57	31,600	31,791	31,791	금융투자업	대한민국	12월 31일
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호(*2)	53.33	7,488	7,424	7,424	금융투자업	대한민국	12월 31일
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	44.00	42,713	42,791	42,580	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(*2)	99.85	37,146	37,053	37,053	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	50.00	116,060	116,822	116,822	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호(*2)	92.31	1,473	1,478	1,477	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	26.43	200	193	193	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	25.79	200	196	196	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형]	29.59	2,200	1,902	1,902	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK Q 저가사냥 증권투자신탁[혼합-재간접형]	29.59	200	177	177	금융투자업	대한민국	12월 31일
주식회사 한강시네폴리스개발(*1)	17.00	850	-	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
덕송내각고속화도로㈜	25.00	-	-	-	서비스업	대한민국	12월 31일
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(*5)	5.00	500	439	439	기업인수업	대한민국	12월 31일
디엘인천인하PFV(*5)	5.00	250	252	252	기업인수업	대한민국	12월 31일
디엘대전문화PFV(*5)	5.00	250	253	253	기업인수업	대한민국	12월 31일
디엘전주완산PFV(*5)	5.00	250	261	261	기업인수업	대한민국	12월 31일
㈜아산도고산업단지개발(*5)	5.00	15	12	12	기업인수업	대한민국	12월 31일
도안캐슬1차(주)(*5)	15.00	45	45	45	기업인수업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(*5)	4.55	10	20	20	기업인수업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(*5)	3.03	10	21	21	기업인수업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(*5)	3.23	10	19	19	기업인수업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(*5)	4.76	10	20	20	기업인수업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(*5)	2.33	10	20	20	기업인수업	대한민국	12월 31일
합 계		1,563,842	1,661,926	1,658,168

<전기말>

회사명	지분율(%)	취득가액	순자산 지분해당액	장부금액	주요사업내역	소재국	결산일
인천대교㈜(*1)	14.99	9,158	-	-	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
전라선철도㈜(*1)	11.94	12,553	9,044	4,759	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
청정상주㈜(*1)	14.00	1,235	857	857	건설업	대한민국	12월 31일
청정서귀포㈜(*1)	11.41	1,130	1,300	1,300	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
푸른김해지키미㈜(*1)	14.00	1,411	1,014	1,014	건설업	대한민국	12월 31일
푸른아산지키미㈜(*1)	15.00	1,407	1,077	1,077	건설업	대한민국	12월 31일
한국금융안전㈜(*1)	14.67	880	2,371	2,371	서비스업, 운수업, 부동산업	대한민국	12월 31일
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	28.93	19,576	859	805	금융투자업	대한민국	12월 31일
프레스토제7호사모투자합자회사	32.00	8,000	12,690	12,690	금융투자업	대한민국	12월 31일
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	25.00	1,290	6,172	6,172	금융투자업	대한민국	12월 31일
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	23.33	2,800	4,644	4,644	금융투자업	대한민국	12월 31일
이음제칠호사모투자 합자회사	26.25	9,946	11,451	11,451	금융투자업	대한민국	12월 31일
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	23.58	155	790	790	금융투자업	대한민국	12월 31일
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	21.96	13,000	12,670	12,670	금융투자업	대한민국	12월 31일
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	30.00	42,489	41,436	41,436	금융투자업	대한민국	12월 31일
토르사모투자 합자회사	23.62	15,000	14,585	14,585	금융투자업	대한민국	12월 31일
레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	23.89	3,000	2,943	2,943	금융투자업	대한민국	12월 31일
노틱엔피제11호사모투자 합자회사	34.88	3,000	2,962	2,962	금융투자업	대한민국	12월 31일
에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	24.63	5,000	4,268	4,268	금융투자업	대한민국	12월 31일
비엔더블유에이스사모투자 합자회사	26.67	6,000	5,842	5,842	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트제이호사모투자합자회사	20.00	302	297	297	금융투자업	대한민국	12월 31일
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	30.00	43	1,970	1,970	금융투자업	대한민국	12월 31일
프레스토제8호사모투자합자회사	33.31	4,500	8,239	8,239	금융투자업	대한민국	12월 31일
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	26.63	-	-	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	26.81	5,598	10,131	10,131	금융투자업	대한민국	12월 31일
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	22.22	1,833	1,771	1,771	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(*4)	12.00	6,918	6,550	6,550	금융투자업	대한민국	12월 31일
서울투자파트너스사모투자합자회사제2호	25.46	2,101	1,747	1,747	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(*4)	2.78	2,000	1,954	1,954	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*4)	9.30	669	1,253	1,253	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	22.50	860	1,823	1,823	금융투자업	대한민국	12월 31일
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	20.00	1,701	676	676	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	20.00	2,160	3,310	3,310	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	35.00	2,100	2,035	2,035	금융투자업	대한민국	12월 31일
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	35.00	-	713	713	금융투자업	대한민국	12월 31일
이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	47.17	500	501	501	금융투자업	대한민국	12월 31일
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	31.25	1,179	1,070	1,070	금융투자업	대한민국	12월 31일
가이아바이오투자조합1호(*2)	65.57	4,000	3,704	3,704	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(*3)	65.00	3,628	5,232	5,232	금융투자업	대한민국	12월 31일
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	20.00	4,000	4,122	4,122	금융투자업	대한민국	12월 31일
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	34.29	1,800	1,860	1,860	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이프 제이호 헬스케어투자조합	28.14	3,517	6,223	6,223	금융투자업	대한민국	12월 31일
브이에스코너스톤신기술조합	23.53	2,000	1,917	1,917	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	45.45	10,000	10,160	10,160	금융투자업	대한민국	12월 31일
알바트로스오아시너지펀드(*2)	55.55	4,250	7,731	7,731	금융투자업	대한민국	12월 31일
글로벌게이트웨이펀드III	25.00	5,000	4,812	4,812	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*2)	80.00	3,726	2,749	2,749	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	49.18	3,000	3,059	3,059	금융투자업	대한민국	12월 31일
컴퍼니케이 바이오펀드	39.02	8,000	7,601	7,601	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	37.00	4,000	4,339	4,339	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	23.53	-	3,009	3,009	금융투자업	대한민국	12월 31일
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	44.78	3,000	2,895	2,895	금융투자업	대한민국	12월 31일
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	26.04	2,000	20	20	금융투자업	대한민국	12월 31일
한화유온신기술조합제1호	22.99	2,000	1,934	1,934	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마일게이트넥스트커머스1호펀드(*3)	55.56	4,000	3,904	3,904	금융투자업	대한민국	12월 31일
인터베스트글로벌스케일업펀드	25.00	5,250	4,838	4,838	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(*2)	61.40	32,340	31,670	31,671	금융투자업	대한민국	12월 31일
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	50.00	16,000	14,205	14,205	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	44.44	2,000	1,947	1,947	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	28.30	3,000	4,121	4,121	금융투자업	대한민국	12월 31일
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	46.51	2,000	3,812	3,812	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	32.79	6,000	5,812	5,812	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK-KT디지털신산업투자조합	34.88	12,000	11,749	11,749	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	44.12	3,000	2,549	2,549	금융투자업	대한민국	12월 31일
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(*2)	72.73	4,000	3,908	3,908	금융투자업	대한민국	12월 31일
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	22.85	4,000	3,920	3,920	금융투자업	대한민국	12월 31일
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	22.99	6,000	5,888	5,888	금융투자업	대한민국	12월 31일
비전 소부장 벤처투자조합 1호(*2)	51.72	3,000	2,944	2,944	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	38.46	2,000	1,968	1,968	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	30.30	1,000	983	983	금융투자업	대한민국	12월 31일
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	32.00	4,000	3,485	3,485	금융투자업	대한민국	12월 31일
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	29.70	3,000	2,981	2,981	금융투자업	대한민국	12월 31일
한 아세안 테크놀로지펀드 2	29.24	5,000	4,927	4,927	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호(*2)	51.17	4,000	3,934	3,934	금융투자업	대한민국	12월 31일
한화스마트헬스케어신기술조합1호	40.00	4,000	3,911	3,911	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	42.25	3,000	2,955	2,955	금융투자업	대한민국	12월 31일
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	22.42	5,000	5,358	5,358	금융투자업	대한민국	12월 31일
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	49.18	3,000	2,504	2,504	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(*2)	75.00	1,200	1,124	1,124	금융투자업	대한민국	12월 31일
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	22.22	2,000	1,986	1,986	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	49.18	1,500	1,494	1,494	금융투자업	대한민국	12월 31일
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	24.62	2,000	1,771	1,771	금융투자업	대한민국	12월 31일
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	23.26	2,000	2,000	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	22.22	1,000	1,000	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
KT-IBKC 미래투자조합 1호	50.00	5,400	11,859	11,859	금융투자업	대한민국	12월 31일
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	25.45	1,781	18,924	18,924	금융투자업	대한민국	12월 31일
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	30.86	5,000	4,636	4,636	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	50.00	15,472	14,638	14,638	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	45.45	2,000	1,868	1,868	금융투자업	대한민국	12월 31일
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(*4)	11.90	713	815	815	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	41.67	4,450	4,549	4,549	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(*4)	19.23	1,038	1,255	1,255	금융투자업	대한민국	12월 31일
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	21.28	1,000	779	779	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*3)	70.00	4,546	4,499	4,499	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	50.00	10,200	10,377	10,377	금융투자업	대한민국	12월 31일
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	36.76	4,471	6,231	6,231	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	31.55	20,000	21,470	21,470	금융투자업	대한민국	12월 31일
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	25.00	504	7,086	7,086	금융투자업	대한민국	12월 31일
끌림 IBKC 메디컬투자조합	38.07	1,500	1,437	1,437	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	41.67	2,190	2,147	2,147	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	24.39	5,000	4,532	4,532	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	23.30	12,000	11,926	11,926	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(*3)	70.00	7,000	6,565	6,565	금융투자업	대한민국	12월 31일
솔루션캐피탈제4호투자조합	26.50	900	869	869	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	27.40	10,000	9,682	9,682	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	24.21	10,000	9,783	9,783	금융투자업	대한민국	12월 31일
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	50.00	8,000	8,650	8,650	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	50.00	10,500	9,254	9,254	금융투자업	대한민국	12월 31일
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	29.94	5,000	4,668	4,668	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	39.87	3,660	3,508	3,508	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	40.00	1,600	1,501	1,501	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	48.80	9,760	9,459	9,459	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(*3)	60.00	5,400	6,299	6,299	금융투자업	대한민국	12월 31일
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	36.36	1,200	1,168	1,168	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	31.36	3,450	3,919	3,919	금융투자업	대한민국	12월 31일
케이앤 세컨더리5호 투자조합	20.00	900	879	879	금융투자업	대한민국	12월 31일
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(*3)	60.00	8,100	7,580	7,580	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	27.27	3,000	2,944	2,944	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	29.07	2,500	2,453	2,453	금융투자업	대한민국	12월 31일
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	28.57	2,000	1,973	1,973	금융투자업	대한민국	12월 31일
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	28.10	5,900	9,252	9,252	금융투자업	대한민국	12월 31일
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	37.74	2,000	1,645	1,645	금융투자업	대한민국	12월 31일
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(*4)	14.04	5,000	4,976	4,976	금융투자업	대한민국	12월 31일
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	27.81	8,900	7,666	7,666	금융투자업	대한민국	12월 31일
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	39.47	3,000	2,963	2,963	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKC-비하이 1호 벤처조합	36.04	4,000	3,953	3,953	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	24.10	1,300	1,285	1,285	금융투자업	대한민국	12월 31일
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호	29.41	1,000	991	991	금융투자업	대한민국	12월 31일
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합	29.85	2,000	2,008	2,008	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	25.00	4,000	3,953	3,953	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합	43.48	2,000	1,929	1,929	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(*2)	70.00	1,400	1,392	1,392	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(*4)	7.73	-	344	344	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS일자리DREAM투자조합(*4)	16.67	1,675	2,060	2,060	금융투자업	대한민국	12월 31일
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*4)	2.19	700	1,598	1,598	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(*4)	3.57	100	94	94	금융투자업	대한민국	12월 31일
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(*4)	0.24	15	5	5	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(*4)	6.88	112	111	111	금융투자업	대한민국	12월 31일
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	50.00	17,486	21,427	22,356	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	33.33	61,413	62,062	62,062	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	33.33	66,451	67,018	66,885	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	33.33	39,838	39,980	39,980	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	50.00	33,302	33,446	33,446	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	24.00	26,180	29,481	29,481	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	50.00	11,225	10,985	10,985	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	30.00	134,070	151,622	151,622	금융투자업	대한민국	12월 31일
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	50.00	83,267	81,420	81,420	금융투자업	대한민국	12월 31일
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	50.00	16,946	17,094	17,094	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	33.33	2,978	2,885	2,885	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(*2)	57.14	21,029	20,885	20,885	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	50.00	4,026	4,180	4,180	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	48.00	104,156	99,854	99,854	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	24.57	31,600	31,801	31,801	금융투자업	대한민국	12월 31일
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호(*2)	53.33	9,234	9,022	9,022	금융투자업	대한민국	12월 31일
이지스이익참여형메자닌전문투자형사모부동산자투자신탁 제1호	44.00	35,874	37,014	36,899	금융투자업	대한민국	12월 31일
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(*2)	99.85	38,419	38,285	38,285	금융투자업	대한민국	12월 31일
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	50.00	94,770	95,725	95,725	금융투자업	대한민국	12월 31일
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호(*2)	92.31	1,473	1,497	1,479	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	22.84	200	191	191	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	28.99	200	200	200	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	26.55	200	200	200	금융투자업	대한민국	12월 31일
IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	29.65	4,200	2,200	2,200	금융투자업	대한민국	12월 31일
주식회사 한강시네폴리스개발(*1)	17.00	850	-	-	부동산개발업	대한민국	12월 31일
덕송내각고속화도로㈜	25.00	-	-	-	토목 시설물 건설업	대한민국	12월 31일
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(*5)	5.00	500	618	618	주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업	대한민국	12월 31일
디엘인천인하PFV(*5)	5.00	250	267	267	부동산업	대한민국	12월 31일
디엘대전문화PFV(*5)	5.00	250	276	276	부동산업	대한민국	12월 31일
디엘전주완산PFV(*5)	5.00	250	335	335	부동산업	대한민국	12월 31일
㈜아산도고산업단지개발(*5)	5.00	15	12	12	부동산업	대한민국	12월 31일
도안캐슬1차㈜(*5)	15.00	45	45	45	부동산업	대한민국	12월 31일
검단아트 SPC(*1)	15.38	1,000	713	-	부동산업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(*5)	0.39	20	38	38	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(*5)	0.29	10	19	19	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(*5)	4.55	10	20	20	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사(*5)	4.35	10	20	20	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(*5)	3.03	10	20	20	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(*5)	3.23	10	18	18	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(*5)	4.76	10	23	23	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(*5)	2.33	10	10	10	금융 지원 서비스업	대한민국	12월 31일
합 계		1,474,829	1,523,345	1,518,957

(*1) 지분율은 20% 미만이나 회사의 임직원이 피투자회사의 임원을 겸임함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(*2) 연결실체는 유한책임사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 수행하지 않아 지배력을 행사할 수 없습니다.(*3) 연결실체는 공동업무집행사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다.(*4) 지분율은 20% 미만이나 공동업무집행사원으로 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(*5) 지분율은 20% 미만이나 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.

나. 당반기 및 전반기 중 관계기업투자의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

회사명	기 초	취득(처분)	배당금	관계기업투자평가손익	기타포괄손익누계액	당반기말
전라선철도㈜	4,759	-	-	119	-	4,878
청정상주㈜	857	-	-	(12)	-	845
청정서귀포㈜	1,300	-	-	66	-	1,366
푸른김해지키미㈜	1,014	-	-	(12)	-	1,002
푸른아산지키미㈜	1,077	-	-	(9)	-	1,068
한국금융안전㈜	2,371	-	-	828	-	3,199
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	805	-	-	1,522	-	2,327
프레스토제7호사모투자합자회사	12,690	-	-	157	-	12,847
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	6,172	(1,214)	-	(2,344)	-	2,614
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	4,644	-	-	(26)	-	4,618
이음제칠호사모투자 합자회사	11,451	-	-	87	-	11,538
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	790	(790)	-	-	-	-
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	12,670	-	-	(98)	-	12,572
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	41,436	2,760	-	13,480	-	57,676
토르사모투자 합자회사	14,585	-	-	21	-	14,606
레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	2,943	-	-	(22)	-	2,921
노틱엔피제11호사모투자 합자회사	2,962	(111)	-	(52)	-	2,799
에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	4,268	(1,873)	-	61	-	2,456
비엔더블유에이스사모투자 합자회사	5,842	-	-	1,001	-	6,843
스마트제이호사모투자합자회사	297	-	-	(18)	-	279
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	1,970	(1,970)	-	-	-	-
프레스토제8호사모투자합자회사	8,239	-	-	(3,126)	-	5,113
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	10,131	-	-	(2,994)	-	7,137
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	1,771	-	-	222	-	1,993
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	6,550	1,565	-	(127)	-	7,988
서울투자파트너스사모투자합자회사제2호	1,747	-	-	(57)	-	1,690
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	1,954	(1,954)	-	-	-	-
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	1,253	-	-	(329)	-	924
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	1,823	-	-	(914)	(909)	-
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	676	-	-	4	-	680
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	3,310	-	-	67	-	3,377
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	2,035	-	-	58	-	2,093
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	713	-	-	62	-	775
이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	501	-	-	-	-	501
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	1,070	-	-	50	-	1,120
가이아바이오투자조합1호	3,704	-	-	(32)	-	3,672
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	5,232	(390)	-	758	-	5,600
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,122	-	-	106	-	4,228
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,860	-	-	195	-	2,055
케이프 제이호 헬스케어투자조합	6,223	(253)	-	(489)	-	5,481
브이에스코너스톤신기술조합	1,917	-	-	(16)	-	1,901
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,160	-	-	(303)	-	9,857
알바트로스오아시너지펀드	7,731	(3,051)	-	(2,807)	-	1,873
글로벌게이트웨이펀드III	4,812	-	-	3	-	4,815
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	2,749	(451)	-	195	-	2,493
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,059	-	-	6	-	3,065
컴퍼니케이 바이오펀드	7,601	-	-	299	-	7,900
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	4,339	-	-	(21)	-	4,318
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	3,009	(2,280)	-	(729)	-	-
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,895	-	-	(31)	-	2,864
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	20	-	-	2,055	-	2,075
한화유온신기술조합제1호	1,934	-	-	(20)	-	1,914
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	3,904	-	-	(30)	-	3,874
인터베스트글로벌스케일업펀드	4,838	-	-	(146)	-	4,692
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	31,671	(3,640)	-	(1,415)	-	26,616
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	14,205	-	-	361	-	14,566
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	1,947	-	-	(25)	-	1,922
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	4,121	-	-	(20)	-	4,101
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	3,812	(5,728)	-	1,916	-	-
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	5,812	-	-	(76)	-	5,736
IBK-KT디지털신산업투자조합	11,749	3,000	-	(104)	-	14,645
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	2,549	-	-	118	-	2,667
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	3,908	-	-	(40)	-	3,868
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	3,920	-	-	(36)	-	3,884
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	5,888	-	-	(66)	-	5,822
비전 소부장 벤처투자조합 1호	2,944	-	-	(35)	-	2,909
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	1,968	-	-	(22)	-	1,946
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	983	-	-	(11)	-	972
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	3,485	-	-	641	-	4,126
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	2,981	-	-	(8)	-	2,973
한 아세안 테크놀로지펀드 2	4,927	-	-	(153)	-	4,774
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	3,934	-	-	(48)	-	3,886
한화스마트헬스케어신기술조합1호	3,911	-	-	(550)	-	3,361
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	2,955	-	-	(24)	-	2,931
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	5,358	-	-	789	-	6,147
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	2,504	-	-	1,873	-	4,377
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	1,124	1,200	-	(81)	-	2,243
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	1,986	-	-	(20)	-	1,966
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	1,494	-	-	(17)	-	1,477
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	1,771	-	-	42	-	1,813
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	2,000	2,009	-	(108)	-	3,901
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	1,000	2,000	-	(91)	-	2,909
코너스톤 혁신4호 신기술조합	-	1,500	-	(5)	-	1,495
아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	-	1,000	-	(45)	-	955
씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호	-	4,350	-	(63)	-	4,287
카스피안-T 2호 신기술투자조합	-	2,000	-	(31)	-	1,969
코너스톤 혁신6호 신기술조합	-	2,000	-	(9)	-	1,991
스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호	-	1,500	-	(20)	-	1,480
아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드	-	3,350	-	(731)	-	2,619
코스넷 세미콘 투 벤처투자조합	-	2,000	-	(12)	-	1,988
디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	-	2,500	-	(20)	-	2,480
스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호	-	3,000	-	(9)	-	2,991
지유소부장프로젝트일호조합	-	3,000	-	(4)	-	2,996
에스세컨더리투자조합1호	-	900	-	(4)	-	896
이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합	-	1,500	-	(1)	-	1,499
코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합	-	2,500	-	(4)	-	2,496
스마트대한민국유티씨비대면투자조합	-	1,000	-	-	-	1,000
KT-IBKC 미래투자조합 1호	11,859	(1,050)	-	971	-	11,780
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	18,924	-	-	(18)	-	18,906
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	4,636	-	-	(51)	-	4,585
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	14,638	-	-	(154)	-	14,484
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	1,868	-	-	(22)	-	1,846
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	815	-	-	(50)	-	765
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	4,549	-	-	654	-	5,203
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	1,255	(1,255)	-	-	-	-
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	779	(937)	-	969	-	811
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	4,499	-	-	(91)	-	4,408
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	10,377	-	-	(598)	-	9,779
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	6,231	-	-	(14)	-	6,217
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	21,470	-	-	(1,968)	-	19,502
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	7,086	-	-	1,346	-	8,432
끌림 IBKC 메디컬투자조합	1,437	-	-	(12)	-	1,425
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	2,147	-	-	109	-	2,256
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	4,532	-	-	(3)	-	4,529
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	11,926	-	(960)	596	-	11,562
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	6,565	-	-	(45)	-	6,520
솔루션캐피탈제4호투자조합	869	-	-	(10)	-	859
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	9,682	-	-	(4,631)	-	5,051
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	9,783	-	-	1,475	-	11,258
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	8,650	(1,065)	-	466	-	8,051
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	9,254	-	-	(229)	-	9,025
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	4,668	-	-	705	-	5,373
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	3,508	1,220	-	(59)	-	4,669
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	1,501	-	-	(40)	-	1,461
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	9,459	-	-	(259)	-	9,200
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	6,299	(1,646)	(2,787)	1,944	-	3,810
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	1,168	-	-	31	-	1,199
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	3,919	(800)	-	(499)	-	2,620
케이앤 세컨더리5호 투자조합	879	-	-	(10)	-	869
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	7,580	3,000	-	1,142	-	11,722
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	2,944	-	-	(31)	-	2,913
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	2,453	-	-	(24)	-	2,429
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	1,973	-	-	(16)	-	1,957
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	9,252	-	-	3,126	-	12,378
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	1,645	-	-	206	-	1,851
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	4,976	-	-	(13)	-	4,963
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	7,666	-	-	357	-	8,023
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	2,963	-	-	(31)	-	2,932
IBKC-비하이 1호 벤처조합	3,953	-	-	(42)	-	3,911
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	1,285	-	-	(14)	-	1,271
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호	991	-	-	9	-	1,000
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합	2,008	-	-	27	-	2,035
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	3,953	-	-	(37)	-	3,916
아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합	1,929	2,000	-	(225)	-	3,704
아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호	1,392	2,100	-	(85)	-	3,407
리사이클링 1호 신기술투자조합	-	5,000	-	30	-	5,030
신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호	-	2,000	-	(250)	-	1,750
아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합	-	3,400	-	(33)	-	3,367
디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호	-	4,000	-	(136)	-	3,864
엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합	-	13,000	-	843	-	13,843
아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합	-	1,902	-	(271)	-	1,631
메자닌 그로쓰 신기술투자조합	-	3,000	-	44	-	3,044
슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드	-	4,000	-	(3)	-	3,997
아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합	-	5,000	-	-	-	5,000
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	344	(344)	-	-	-	-
IBKS일자리DREAM투자조합	2,060	-	-	(13)	-	2,047
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	1,598	(74)	-	(589)	-	935
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	94	-	-	(19)	-	75
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	5	-	-	(1)	-	4
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	111	-	-	-	-	111
에이스강소신기술투자조합2호	-	2,016	-	1	-	2,017
뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합	-	2,000	-	(6)	-	1,994
아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드	-	1,000	-	(10)	-	990
아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호	-	1,500	-	-	-	1,500
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	22,356	(626)	(1,700)	12,023	-	32,053
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	62,062	(2,071)	(926)	657	-	59,722
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	66,885	(1,523)	(1,290)	1,137	-	65,209
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	39,980	(462)	(1,644)	1,196	-	39,070
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	33,446	(494)	(1,128)	1,032	-	32,856
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	29,481	(421)	(866)	1,383	-	29,577
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	10,985	(528)	(114)	573	-	10,916
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	151,622	-	(1,708)	43,247	-	193,161
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	81,420	(4,244)	(15)	1,173	-	78,334
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	17,094	(834)	(326)	623	-	16,557
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	2,885	(125)	-	104	-	2,864
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	20,885	(1,257)	(196)	498	-	19,930
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	4,180	(303)	(75)	107	-	3,909
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	99,854	(4,150)	(862)	1,923	-	96,765
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	31,801	-	(803)	793	-	31,791
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	9,022	(1,746)	(63)	211	-	7,424
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	36,899	6,963	(67)	(1,215)	-	42,580
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	38,285	(1,274)	(62)	104	-	37,053
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	95,725	21,290	(2,196)	2,003	-	116,822
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	1,479	-	(2)	-	-	1,477
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	191	(191)	-	-	-	-
IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	200	(28)	-	21	-	193
IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	200	(29)	-	25	-	196
IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형]	2,200	(439)	-	141	-	1,902
IBK Q 저가사냥 증권투자신탁[혼합-재간접형]	-	176	-	1	-	177
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	618	-	(1)	(178)	-	439
디엘인천인하PFV	267	(3)	(1)	(11)	-	252
디엘대전문화PFV	276	(4)	(1)	(18)	-	253
디엘전주완산PFV	335	(9)	(1)	(64)	-	261
㈜아산도고산업단지개발	12	-	-	-	-	12
도안캐슬1차(주)	45	-	-	-	-	45
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	38	(38)	-	-	-	-
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	19	(19)	-	-	-	-
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	20	-	-	-	-	20
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	20	(20)	-	-	-	-
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	20	1	-	-	-	21
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사	18	1	-	-	-	19
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사	23	(3)	-	-	-	20
아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사	10	10	-	-	-	20
합계	1,518,957	77,496	(17,794)	80,418	(909)	1,658,168

<전반기>

회사명	기 초	취득(처분)	배당금	지분법손익	기타포괄손익누계액	손상차손	전반기말
㈜제이에스아이	-	-	-	291	(149)	-	142
전라선철도㈜	4,937	-	-	(432)	-	-	4,505
청정상주㈜	875	-	-	(14)	-	-	861
청정서귀포㈜	1,290	-	-	65	-	-	1,355
푸른김해지키미㈜	1,030	-	-	(13)	-	-	1,017
푸른아산지키미㈜	1,090	-	-	(12)	-	-	1,078
한국금융안전㈜	3,013	-	-	(277)	-	-	2,736
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	803	-	-	2	-	-	805
프레스토제7호사모투자합자회사	11,254	-	-	638	(551)	-	11,341
이음제오호사모투자 합자회사	5	(5)	-	-	-	-	-
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	1,420	-	-	123	-	-	1,543
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	2,687	-	-	1,984	-	-	4,671
이음제칠호사모투자 합자회사	9,530	-	(107)	1,796	312	-	11,531
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	1,514	(1,500)	(327)	352	(33)	-	6
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	2,484	(920)	-	(225)	-	-	1,339
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	12,848	-	-	(86)	-	-	12,762
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	20,230	16,659	-	(209)	12	-	36,692
토르사모투자 합자회사	-	15,000	-	(222)	-	-	14,778
레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	-	3,000	-	(31)	-	-	2,969
노틱엔피제11호사모투자 합자회사	-	3,000	-	(15)	-	-	2,985
에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	-	5,000	-	(313)	-	-	4,687
스마트제이호사모투자합자회사	767	191	-	(367)	-	(191)	400
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	2,093	(120)	(47)	283	-	-	2,209
프레스토제8호사모투자합자회사	10,084	(500)	(200)	1,552	-	-	10,936
에코프라임환경1호사모투자합자회사	10,357	-	(150)	2,649	-	-	12,856
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	13,974	(4,402)	-	608	-	-	10,180
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	1,789	-	-	(12)	-	-	1,777
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	-	120	-	(120)	-	-	-
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	1,953	-	(22)	(8)	-	-	1,923
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	321	-	-	292	-	-	613
IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사	1,902	(1,902)	-	-	-	-	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	2,842	-	-	(629)	(113)	-	2,100
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	938	-	-	(1)	-	-	937
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	1,524	(342)	-	421	12	-	1,615
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	2,341	(350)	-	31	-	-	2,022
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	845	-	-	243	-	-	1,088
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	472	-	-	211	8	-	691
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,092	(166)	-	245	(398)	-	1,773
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	3,392	(3,000)	(1,855)	1,966	(503)	-	-
가이아바이오투자조합1호	3,738	-	-	(22)	-	-	3,716
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	4,634	(1,380)	-	775	35	-	4,064
케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,621	(1,829)	-	208	-	-	-
델타AI유니콘투자조합	3,773	(3,773)	-	-	-	-	-
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	3,736	-	-	631	(14)	-	4,353
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	2,012	-	-	(36)	(130)	-	1,846
케이프 제이호 헬스케어투자조합	3,504	-	-	2,150	-	-	5,654
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	3,572	(3,700)	-	3,165	-	-	3,037
브이에스코너스톤신기술조합	1,948	-	-	(15)	-	-	1,933
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	6,887	2,300	-	366	(735)	-	8,818
알바트로스오아시너지펀드	4,453	-	-	3,400	(35)	-	7,818
티그리스-엘로힘투자조합1호	3,454	(2,820)	-	(410)	(224)	-	-
글로벌게이트웨이펀드III	3,904	-	-	(44)	(10)	-	3,850
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	3,369	526	(167)	(640)	-	-	3,088
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,003	-	-	40	-	-	3,043
컴퍼니케이 바이오펀드	8,392	-	-	130	(247)	-	8,275
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,801	-	-	400	161	-	4,362
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	2,900	-	(554)	2,266	(1,582)	-	3,030
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,956	-	-	(30)	-	-	2,926
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	1,972	-	-	(20)	(2)	-	1,950
한화유온신기술조합제1호	2,350	-	-	(20)	(375)	-	1,955
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	4,176	-	-	(31)	(210)	-	3,935
인터베스트글로벌스케일업펀드	1,374	2,250	-	(142)	-	-	3,482
티그리스투자조합34호	2,856	-	-	2,579	117	-	5,552
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	26,058	2,730	-	1,594	-	-	30,382
코너스톤 상생2호 신기술조합	1,985	-	-	448	-	-	2,433
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	10,217	5,000	-	(505)	167	-	14,879
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	1,986	-	-	(21)	-	-	1,965
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	2,991	-	-	1,150	-	-	4,141
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	1,985	-	-	(23)	-	-	1,962
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	1,982	2,000	-	(95)	-	-	3,887
IBK-KT디지털신산업투자조합	2,987	9,001	-	(117)	-	-	11,871
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	2,942	-	-	(30)	-	-	2,912
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	-	4,000	-	(53)	-	-	3,947
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	-	4,000	-	(43)	-	-	3,957
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	-	6,000	-	(51)	-	-	5,949
비전 소부장 벤처투자조합 1호	-	3,000	-	(34)	-	-	2,966
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	-	2,000	-	(11)	-	-	1,989
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	-	1,000	-	(6)	-	-	994
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	-	4,000	-	144	-	-	4,144
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	-	3,000	-	(10)	-	-	2,990
한 아세안 테크노롤지펀드 2	-	2,500	-	(19)	-	-	2,481
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	-	4,000	-	(25)	-	-	3,975
한화스마트헬스케어신기술조합1호	-	4,000	-	(50)	-	-	3,950
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	-	3,000	-	(20)	-	-	2,980
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	-	5,000	-	48	-	-	5,048
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	-	3,000	-	(1)	-	-	2,999
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	-	1,200	-	-	-	-	1,200
미래에셋애그로프로젝트투자조합	839	-	-	(49)	-	-	790
KT-IBKC 미래투자조합 1호	12,081	(2,840)	(2,550)	4,386	-	-	11,077
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	4,146	-	-	1,320	-	-	5,466
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	4,738	-	-	(51)	-	-	4,687
대신-K&T신기술투자조합	5,530	-	-	(224)	-	-	5,306
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	19,464	(2,790)	-	(1,044)	-	-	15,630
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	1,910	-	-	(22)	-	-	1,888
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	69	-	(68)	33	-	-	34
릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합	929	-	-	(50)	-	-	879
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	4,785	-	-	(62)	-	-	4,723
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	1,277	-	-	(64)	-	-	1,213
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	973	-	-	227	-	-	1,200
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	6,772	(914)	-	127	-	-	5,985
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	9,321	-	-	(281)	-	-	9,040
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	11,134	(2,435)	-	867	-	-	9,566
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	36,157	16	-	(14,310)	-	-	21,863
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	6,583	-	-	(722)	-	-	5,861
끌림 IBKC 메디컬투자조합	1,470	-	-	(18)	-	-	1,452
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	2,168	-	-	(11)	-	-	2,157
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	7,125	10	-	(2,590)	-	-	4,545
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	11,972	-	(720)	713	-	-	11,965
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술 투자조합2호	5,478	1,400	-	(87)	-	-	6,791
솔루션캐피탈제4호투자조합	889	-	-	(10)	-	-	879
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	9,885	-	-	(100)	-	-	9,785
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	9,887	-	(230)	202	-	-	9,859
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	5,534	2,400	-	1,032	-	-	8,966
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합	4,440	6,000	-	(589)	-	-	9,851
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	4,634	-	-	172	-	-	4,806
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	1,188	1,220	-	(59)	-	-	2,349
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	781	800	-	(39)	-	-	1,542
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	2,381	4,880	-	(119)	-	-	7,142
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	3,509	1,800	-	(223)	-	-	5,086
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	1,198	-	-	(13)	-	-	1,185
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	3,442	-	-	661	-	-	4,103
케이앤 세컨더리5호 투자조합	899	-	-	(10)	-	-	889
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	1,796	6,300	(3)	(225)	-	-	7,868
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	-	3,000	-	(24)	-	-	2,976
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	-	2,500	-	(25)	-	-	2,475
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	-	2,000	-	(14)	-	-	1,986
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	-	5,910	-	4,754	-	-	10,664
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	-	2,000	-	(283)	-	-	1,717
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	-	5,000	-	(11)	-	-	4,989
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	-	8,900	-	(658)	-	-	8,242
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	-	3,000	-	(1)	-	-	2,999
IBKC-비하이 1호 벤처조합	-	4,000	-	(2)	-	-	3,998
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	5,524	-	(1,382)	405	-	-	4,547
IBKS일자리DREAM투자조합	2,122	-	-	(31)	-	-	2,091
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	689	-	-	(3)	-	-	686
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	124	-	-	(11)	-	-	113
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	15	-	-	-	-	-	15
IBKS K-Soft 신기술투자조합	-	700	-	-	-	-	700
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	-	112	-	-	-	-	112
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	27,290	(1,671)	(1,200)	3,241	(1,555)	-	26,105
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	66,425	(2,044)	(758)	307	-	-	63,930
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	70,673	(1,482)	(1,261)	1,080	(391)	-	68,619
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	42,232	(446)	(1,441)	1,376	-	-	41,721
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	35,288	(475)	(1,081)	986	-	-	34,718
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	29,805	-	(856)	343	-	-	29,292
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	12,010	(318)	(143)	106	-	-	11,655
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	157,807	-	(3,155)	6,649	-	-	161,301
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	88,501	(171)	(2,688)	848	-	-	86,490
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	19,009	(843)	(268)	420	-	-	18,318
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	3,172	(86)	(37)	32	-	-	3,081
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	23,562	(1,090)	(350)	607	-	-	22,729
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	4,863	(289)	(89)	52	-	-	4,537
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	109,419	(3,086)	(2,439)	5,010	-	-	108,904
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	31,800	-	(801)	792	-	-	31,791
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	12,787	(1,698)	(155)	155	-	-	11,089
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	30,185	13,651	(1,520)	1,298	-	-	43,614
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	44,352	(3,186)	(951)	717	-	-	40,932
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	12,517	29,904	(207)	533	-	-	42,747
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	-	1,474	-	-	-	-	1,474
IBK전문투자형사모증권투자신탁S2호	39,540	(40,257)	-	71	646	-	-
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	220	-	-	(24)	-	-	196
IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	4,241	(4,241)	-	-	-	-	-
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	608	-	(1)	(23)	-	-	584
디엘인천인하PFV	261	-	(1)	23	-	-	283
디엘대전문화PFV	262	-	(1)	18	-	-	279
디엘전주완산PFV	281	-	(1)	22	-	-	302
㈜아산도고산업단지개발	13	-	-	(1)	-	-	12
도안캐슬1차㈜	45	-	-	-	-	-	45
검단아트 SPC	879	-	-	45	-	-	924
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	10	-	-	-	-	-	10
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	38	-	-	-	-	-	38
아이비케이에스제15호기업인수목적주식회사	19	(19)	-	-	-	-	-
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	19	-	-	-	-	-	19
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	10	11	-	(1)	-	-	20
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	-	24	-	-	-	-	24
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	-	10	-	-	-	-	10
합 계	1,352,215	126,409	(27,786)	45,282	(5,787)	(191)	1,490,142

다. 당반기말 및 전기말 현재 관계기업의 주요 재무정보, 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역

회사명	순자산지분해당액	미실현손익 등	장부금액
전라선철도㈜	9,164	(4,286)	4,878
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	2,381	(54)	2,327
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	31,125	928	32,053
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	65,343	(134)	65,209
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	42,791	(211)	42,580
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	1,478	(1)	1,477

- 주요 재무정보

회사명	총자산	총부채	자본총계	영업수익	순손익
인천대교㈜	566,525	639,003	(72,478)	88,544	34,011
전라선철도㈜	396,301	319,550	76,751	17,432	1,000
청정상주㈜	39,148	33,110	6,038	887	(85)
청정서귀포㈜	48,294	36,319	11,975	2,013	578
푸른김해지키미㈜	44,818	37,657	7,161	873	(80)
푸른아산지키미㈜	45,627	38,509	7,118	876	(60)
한국금융안전㈜	35,489	13,677	21,812	24,634	5,643
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	12,221	3,990	8,231	15	5,256
프레스토제7호사모투자합자회사	40,631	484	40,147	4,300	492
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	10,484	30	10,454	(488)	(9,380)
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	19,846	56	19,790	-	(117)
이음제칠호사모투자 합자회사	43,960	-	43,960	631	336
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	58,301	1,049	57,252	-	(442)
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	198,948	756	198,192	53,206	51,415
토르사모투자 합자회사	62,080	247	61,833	452	88
레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	12,229	-	12,229	-	(90)
노틱엔피제11호사모투자 합자회사	8,024	-	8,024	-	(150)
에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	10,049	79	9,970	3,135	248
비엔더블유에이스사모투자 합자회사	25,665	4	25,661	3,894	3,754
스마트제이호사모투자합자회사	1,539	142	1,397	-	(88)
프레스토제8호사모투자합자회사	15,562	212	15,350	224	(9,382)
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	-	333	(333)	-	(36)
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	26,658	35	26,623	181	(11,164)
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	8,988	21	8,967	1,044	998
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	67,094	524	66,570	2	(1,051)
서울투자파트너스사모투자합자회사제2호	6,637	-	6,637	4	(226)
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	9,949	19	9,930	26	(859)
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	4,290	889	3,401	28	22
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	17,470	584	16,886	839	335
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	6,784	803	5,981	176	168
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	2,213	-	2,213	176	175
이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	1,063	-	1,063	15	1
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	3,718	135	3,583	804	159
가이아바이오투자조합1호	5,600	-	5,600	-	(49)
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	8,966	79	8,887	2,121	1,032
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	21,322	180	21,142	1,436	531
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	6,022	29	5,993	567	567
케이프 제이호 헬스케어투자조합	19,541	62	19,479	360	(1,737)
브이에스코너스톤신기술조합	8,092	12	8,080	-	(68)
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	21,808	123	21,685	6	(668)
알바트로스오아시너지펀드	3,417	45	3,372	985	(4,965)
글로벌게이트웨이펀드III	19,259	-	19,259	17	12
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	3,117	-	3,117	1,395	243
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	6,232	-	6,232	36	12
컴퍼니케이 바이오펀드	20,243	-	20,243	682	766
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	11,671	-	11,671	-	(56)
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	6,396	-	6,396	-	(69)
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	7,968	-	7,968	7,971	7,892
한화유온신기술조합제1호	8,327	-	8,327	-	(87)
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	7,027	54	6,973	-	(54)
인터베스트글로벌스케일업펀드	19,059	290	18,769	2	(583)
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	43,347	-	43,347	705	(2,305)
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	28,946	-	28,946	2,227	1,069
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	4,324	-	4,324	-	(56)
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	14,568	78	14,490	6	(72)
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	17,496	-	17,496	84	(231)
IBK-KT디지털신산업투자조합	41,982	-	41,982	76	(301)
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	6,045	-	6,045	-	268
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	5,322	3	5,319	-	(55)
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	16,994	-	16,994	20	(160)
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	25,325	-	25,325	5	(290)
비전 소부장 벤처투자조합 1호	5,623	-	5,623	1	(69)
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	5,060	-	5,060	-	(57)
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	3,207	-	3,207	-	(36)
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	13,140	248	12,892	2,185	2,001
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	10,009	-	10,009	50	(29)
한 아세안 테크놀로지펀드 2	16,344	17	16,327	79	(523)
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	7,595	-	7,595	1	(93)
한화스마트헬스케어신기술조합1호	8,407	4	8,403	1	(1,373)
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	6,938	-	6,938	-	(56)
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	27,500	83	27,417	3,699	3,520
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	8,902	3	8,899	3,655	3,808
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	2,991	-	2,991	1	(108)
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	8,845	-	8,845	1	(91)
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	3,002	-	3,002	-	(36)
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	7,367	-	7,367	-	171
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	17,554	-	17,554	16	(446)
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	13,090	-	13,090	15	(410)
코너스톤 혁신4호 신기술조합	2,890	-	2,890	-	(10)
아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	2,245	2	2,243	1	(106)
씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호	14,290	-	14,290	-	(210)
카스피안-T 2호 신기술투자조합	4,087	-	4,087	-	(63)
코너스톤 혁신6호 신기술조합	5,477	-	5,477	-	(23)
스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호	7,380	-	7,380	2	(102)
아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드	5,000	1,092	3,908	-	(1,092)
코스넷 세미콘 투 벤처투자조합	8,018	14	8,004	2	(46)
디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	9,920	-	9,920	36	(80)
스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호	10,668	-	10,668	-	(32)
지유소부장프로젝트일호조합	12,501	16	12,485	1	(15)
에스세컨더리투자조합1호	3,136	-	3,136	-	(14)
이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합	5,096	-	5,096	1	(4)
코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합	9,334	-	9,334	-	(16)
스마트대한민국유티씨비대면투자조합	3,400	1	3,399	-	(1)
KT-IBKC 미래투자조합 1호	23,560	-	23,560	3,394	1,942
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	74,272	-	74,272	-	(74)
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	15,016	161	14,855	-	(166)
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	29,217	249	28,968	812	(308)
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	4,062	-	4,062	-	(47)
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	8,518	2,088	6,430	-	(420)
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	12,486	-	12,486	1,712	1,569
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	3,813	2	3,811	4,594	4,551
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	6,711	413	6,298	1	(129)
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	19,728	170	19,558	160	(1,195)
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	16,909	-	16,909	986	(38)
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	61,822	-	61,822	1,960	(6,236)
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	33,726	-	33,726	5,504	5,381
끌림 IBKC 메디컬투자조합	3,744	-	3,744	10	(31)
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	5,415	-	5,415	290	262
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	18,800	230	18,570	149	(10)
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	51,267	-	51,267	2,947	2,558
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	9,376	62	9,314	289	(64)
솔루션캐피탈제4호투자조합	3,265	18	3,247	-	(37)
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	18,481	44	18,437	4,409	(16,903)
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	46,501	3	46,498	6,407	6,094
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	16,182	80	16,102	1,136	931
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	18,050	-	18,050	322	(458)
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	17,946	-	17,946	2,487	2,353
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	11,710	-	11,710	7	(150)
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	3,701	50	3,651	1	(101)
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	21,300	2,447	18,853	8	(531)
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	7,089	-	7,089	3,740	3,241
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	3,297	-	3,297	101	86
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	8,355	-	8,355	1	(1,589)
케이앤 세컨더리5호 투자조합	4,346	-	4,346	-	(50)
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	19,537	-	19,537	2,410	1,903
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	10,680	-	10,680	-	(114)
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	8,355	-	8,355	6	(83)
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	6,849	-	6,849	5	(55)
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	44,058	-	44,058	11,311	11,127
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	4,905	-	4,905	573	546
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	35,340	-	35,340	8	(92)
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	28,848	-	28,848	1,537	1,285
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	7,427	-	7,427	-	(80)
IBKC-비하이 1호 벤처조합	10,853	-	10,853	-	(118)
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	5,281	-	5,281	-	(58)
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호	3,401	-	3,401	33	31
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합	6,818	-	6,818	160	90
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	15,665	-	15,665	2	(146)
아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합	8,519	-	8,519	14	(517)
아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호	4,929	62	4,867	2	(122)
리사이클링 1호 신기술투자조합	17,912	-	17,912	417	112
신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호	4,637	-	4,637	3	(663)
아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합	16,834	-	16,834	683	(166)
디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호	15,579	61	15,518	5	(582)
엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합	56,436	-	56,436	3,832	3,436
아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합	4,527	261	4,266	-	(708)
메자닌 그로쓰 신기술투자조합	6,088	-	6,088	159	88
슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드	22,061	-	22,061	-	(19)
아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합	21,200	-	21,200	-	-
IBKS일자리DREAM투자조합	12,341	59	12,282	-	(3)
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	42,809	71	42,738	-	(157)
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	2,636	-	2,636	-	(2)
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	1,697	8	1,689	-	(509)
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	1,610	-	1,610	-	(1)
에이스강소신기술투자조합2호	7,764	-	7,764	2	2
뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합	7,227	-	7,227	18	(23)
아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드	4,257	-	4,257	-	(43)
아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호	9,500	-	9,500	-	-
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	72,813	10,563	62,250	24,046	24,046
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	179,292	108	179,184	3,539	1,970
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	196,167	119	196,048	2,950	3,413
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	117,295	74	117,221	3,743	3,587
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	65,754	42	65,712	2,240	2,063
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	123,433	197	123,236	4,363	5,761
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	21,838	7	21,831	1,159	1,145
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	644,023	150	643,873	144,444	144,158
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	159,536	2,865	156,671	7,859	7,197
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	33,123	9	33,114	1,245	1,246
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	8,650	56	8,594	313	313
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	36,727	1,848	34,879	872	872
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	7,824	6	7,818	220	214
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	201,703	109	201,594	4,116	4,007
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	129,473	81	129,392	3,406	3,226
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	13,920	1	13,919	396	395
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	97,498	248	97,250	(745)	(2,263)
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	37,132	23	37,109	151	104
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	233,745	101	233,644	4,121	4,006
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	1,626	25	1,601	1	(1)
IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	886	-	886	72	72
IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	1,058	9	1,049	90	90
IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	7,146	46	7,100	(816)	(816)
IBK Q 저가사냥 증권투자신탁[혼합-재간접형]	186	-	186	19	19
주식회사 한강시네폴리스개발	1,010,332	1,259,338	(249,006)	-	10,310
덕송내각고속화도로㈜	165,479	225,365	(59,886)	5,375	(4,399)
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	378,189	369,404	8,785	8,664	1,626
디엘인천인하PFV	180,095	126,731	53,364	3,635	559
디엘대전문화PFV	120,395	84,994	35,401	2,557	487
디엘전주완산PFV	82,796	59,870	22,926	2,341	805
㈜아산도고산업단지개발	241	-	241	-	(4)
도안캐슬1차(주)	128,699	128,399	300	-	-
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	6,108	835	5,273	-	(10)
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	11,956	1,569	10,387	-	11
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사	9,935	1,450	8,485	-	47
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사	9,914	1,551	8,363	-	1
아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사	9,804	1,237	8,567	-	(28)

<전기말 및 전반기>- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역

회사명	순자산지분해당액	미실현손익 등	장부금액
전라선철도㈜	9,044	(4,285)	4,759
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	859	(54)	805
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	31,670	1	31,671
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	21,427	929	22,356
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	67,018	(133)	66,885
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	37,014	(115)	36,899
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	1,497	(18)	1,479
검단아트 SPC	712	(712)	-

- 주요 재무정보

회사명	총자산	총부채	자본총계	영업수익	순손익
㈜제이에스아이	-	-	-	-	(235)
인천대교㈜	554,738	661,227	(106,489)	63,974	12,932
전라선철도㈜	418,804	343,053	75,751	6,551	(3,615)
청정상주㈜	43,348	37,226	6,122	926	(96)
청정서귀포㈜	52,105	40,708	11,397	2,048	571
푸른김해지키미㈜	49,757	42,516	7,241	922	(95)
푸른아산지키미㈜	46,803	39,625	7,178	914	(74)
한국금융안전㈜	29,060	12,892	16,168	26,540	(1,890)
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	12,247	9,272	2,975	3	3
프레스토제7호사모투자합자회사	40,033	378	39,655	6,014	5,899
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	24,781	92	24,689	600	492
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	19,928	21	19,907	8,622	8,503
이음제칠호사모투자 합자회사	43,631	6	43,625	7,133	6,843
에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	-	-	-	2,002	1,659
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	3,445	96	3,349	86	(953)
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	58,312	618	57,694	6	(393)
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	138,340	763	137,577	1,777	(824)
토르사모투자 합자회사	61,745	-	61,745	23	(937)
레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	12,320	-	12,320	-	(129)
노틱엔피제11호사모투자 합자회사	8,492	-	8,492	-	(42)
에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	17,408	80	17,328	-	(1,271)
비엔더블유에이스사모투자 합자회사	21,908	1	21,907	-	-
스마트제이호사모투자합자회사	1,579	94	1,485	(1,780)	(1,835)
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	6,566	-	6,566	964	946
프레스토제8호사모투자합자회사	15,878	108	15,770	4,769	4,658
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	-	1,176	(1,176)	-	(68)
에코프라임환경1호사모투자합자회사	-	-	-	11,330	10,798
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	26,623	70	26,553	(7,765)	2,270
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	7,990	21	7,969	6	(52)
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	55,111	530	54,581	-	(1,509)
서울투자파트너스사모투자합자회사제2호	6,864	-	6,864	-	-
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	70,486	146	70,340	-	-
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	13,478	10	13,468	27	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	9,836	1,735	8,101	3,761	(2,796)
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	4,270	891	3,379	2	(3)
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	17,124	573	16,551	2,105	2,101
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	6,615	802	5,813	93	91
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	2,038	-	2,038	697	696
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	-	-	-	660	655
이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	1,062	-	1,062	-	-
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	3,619	196	3,423	1,248	787
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	-	-	-	18,991	4,747
가이아바이오투자조합1호	5,649	-	5,649	-	(34)
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	8,632	177	8,455	1,703	1,611
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	20,814	203	20,611	3,410	3,152
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	5,455	30	5,425	793	(106)
케이프 제이호 헬스케어투자조합	22,179	63	22,116	7,698	7,641
케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	-	-	-	11,253	11,117
브이에스코너스톤신기술조합	8,149	1	8,148	-	(67)
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	22,476	124	22,352	1,057	806
알바트로스오아시너지펀드	13,962	46	13,916	6,212	6,120
글로벌게이트웨이펀드III	19,346	99	19,247	34	(174)
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	3,437	-	3,437	286	(800)
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	6,220	-	6,220	55	80
컴퍼니케이 바이오펀드	19,582	105	19,477	659	333
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	11,762	36	11,726	1,135	1,079
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	12,836	47	12,789	10,219	9,631
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	6,534	69	6,465	1	(68)
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	119	43	76	-	(79)
한화유온신기술조합제1호	8,418	3	8,415	-	(87)
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	7,135	108	7,027	-	(55)
인터베스트글로벌스케일업펀드	19,639	287	19,352	15	(566)
티그리스투자조합34호	-	-	-	6,955	6,789
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	51,579	-	51,579	2,769	2,595
코너스톤 상생2호 신기술조합	-	-	-	1,622	1,569
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	27,877	-	27,877	21	(1,126)
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	4,396	15	4,381	1	(48)
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	14,745	183	14,562	4,144	4,062
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	8,217	22	8,195	-	(48)
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	17,879	152	17,727	20	(288)
IBK-KT디지털신산업투자조합	33,853	170	33,683	9	(334)
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	5,788	11	5,777	-	(69)
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	5,377	3	5,374	-	(73)
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	17,250	96	17,154	2	(186)
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	25,614	-	25,614	5	(223)
비전 소부장 벤처투자조합 1호	5,705	13	5,692	1	(66)
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	5,117	-	5,117	1	(29)
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	3,247	5	3,242	-	(20)
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	11,015	124	10,891	-	449
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	10,038	-	10,038	-	(33)
한 아세안 테크놀로지펀드 2	16,956	107	16,849	8	(67)
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	7,690	2	7,688	-	(49)
한화스마트헬스케어신기술조합1호	9,783	6	9,777	1	(126)
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	6,999	5	6,994	-	(47)
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	23,981	84	23,897	220	213
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	5,091	-	5,091	1	(2)
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	1,499	-	1,499	-	-
미래에셋애그로프로젝트투자조합	-	-	-	773	(193)
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	8,978	42	8,936	-	-
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	3,038	-	3,038	-	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	7,195	-	7,195	-	-
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	8,600	-	8,600	-	-
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	4,500	-	4,500	-	-
KT-IBKC 미래투자조합 1호	23,778	61	23,717	14,855	8,790
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	74,382	36	74,346	4,455	5,186
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	15,345	324	15,021	-	(166)
대신-K&T신기술투자조합	-	-	-	(805)	(1,003)
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	29,528	252	29,276	1,998	(2,068)
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	4,110	1	4,109	-	(47)
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	-	-	-	128	124
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	8,521	1,671	6,850	-	(420)
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	10,923	6	10,917	6	(149)
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	6,593	66	6,527	930	(332)
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	3,688	25	3,663	1,116	1,069
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	6,842	415	6,427	307	182
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	20,927	173	20,754	10	(561)
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	17,000	53	16,947	3,227	2,358
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	68,148	89	68,059	1,147	(45,314)
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	28,406	60	28,346	(2,767)	(2,889)
끌림 IBKC 메디컬투자조합	3,775	-	3,775	-	(48)
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	5,166	13	5,153	1	(27)
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	18,658	77	18,581	-	(10,579)
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	51,379	197	51,182	2,211	3,057
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	9,443	65	9,378	2	(124)
솔루션캐피탈제4호투자조합	3,302	18	3,284	-	(38)
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	35,340	-	35,340	2	(368)
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	40,403	-	40,403	1,200	837
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	17,384	83	17,301	2,228	2,066
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	18,510	2	18,508	10	(1,179)
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	15,656	63	15,593	704	577
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	8,883	83	8,800	6	(148)
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	3,804	52	3,752	2	(98)
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	21,827	2,444	19,383	8	(244)
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	10,499	1	10,498	2	(372)
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	3,212	-	3,212	-	(36)
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	12,507	13	12,494	2,213	2,110
케이앤 세컨더리5호 투자조합	4,422	25	4,397	-	(50)
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	12,887	253	12,634	10	(374)
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	10,857	63	10,794	4	(87)
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	8,478	40	8,438	3	(86)
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	6,904	-	6,904	2	(48)
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	32,931	-	32,931	17,127	16,955
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	4,359	-	4,359	-	(749)
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	35,484	52	35,432	-	(78)
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	27,563	-	27,563	1	(2,365)
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	7,510	3	7,507	-	(3)
IBKC-비하이 1호 벤처조합	10,971	-	10,971	-	(4)
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	5,338	-	5,338	-	-
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호	3,370	-	3,370	-	-
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합	6,728	-	6,728	-	-
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	15,812	-	15,812	-	-
아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합	4,604	168	4,436	-	-
아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호	2,000	12	1,988	-	-
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	4,448	-	4,448	10,081	5,245
IBKS일자리DREAM투자조합	12,456	93	12,363	1	(93)
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	73,109	73	73,036	-	-
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	2,652	8	2,644	-	(232)
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	2,232	38	2,194	-	(75)
IBKS K-Soft 신기술투자조합	-	-	-	-	(1)
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	1,623	12	1,611	-	-
KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	42,972	116	42,856	6,851	6,480
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	186,317	112	186,205	1,311	921
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	201,196	121	201,075	2,695	3,237
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	120,025	74	119,951	4,223	4,130
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	66,935	43	66,892	2,067	1,973
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	123,037	200	122,837	1,994	1,427
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	21,977	7	21,970	281	213
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	505,546	140	505,406	27,515	22,162
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	165,678	2,838	162,840	23,975	1,699
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	34,198	10	34,188	820	840
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	8,660	5	8,655	112	97
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	38,399	1,849	36,550	1,061	1,061
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	8,366	6	8,360	169	104
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호 (전문투자형)	210,663	2,634	208,029	10,437	10,436
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	129,513	82	129,431	3,242	3,223
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	16,918	1	16,917	349	289
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	84,372	250	84,122	412	2,981
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	38,366	24	38,342	989	718
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	191,501	51	191,450	1,066	1,066
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	1,627	4	1,623	2	2
IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	848	-	848	(86)	(86)
IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	675	-	675	-	-
IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	749	-	749	-	-
IBK 로우코스트 TDF 2055 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	-	-	-	-	-
IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	6,532	3	6,529	-	-
주식회사 한강시네폴리스개발	958,658	1,217,974	(259,316)	1,990	(70,857)
덕송내각고속화도로㈜	168,646	224,133	(55,487)	2,830	(6,279)
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	382,266	369,910	12,356	4,232	727
디엘인천인하PFV	180,269	174,931	5,338	3,566	639
디엘대전문화PFV	120,631	115,119	5,512	2,508	560
디엘전주완산PFV	83,601	76,908	6,693	2,297	980
㈜아산도고산업단지개발	230	-	230	-	(36)
도안캐슬1차㈜	121,712	121,413	299	-	-
검단아트 SPC	17,282	12,645	4,637	-	(315)
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	-	-	-	-	(14)
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	11,882	2,038	9,844	-	8
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	7,803	1,300	6,503	-	(13)
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	6,129	804	5,325	-	(28)
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	10,054	1,704	8,350	-	(2)
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	11,854	1,866	9,988	-	-
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사	1,977	1,410	567	-	-
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사	1,987	1,506	481	-	-
아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사	430	-	430	-	-

(*) 총자산 등은 전기말 금액이며, 영업수익, 순손익 및 배당금은 전반기 금액입니다.

라. 당반기말 및 전기말 현재 연결실체가 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

회사명	출자약정액	출자액	미이행출자액
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	33,486	33,486	-
프레스토제7호사모투자합자회사	8,000	8,000	-
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	2,800	2,800	-
이음제칠호사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	13,000	13,000	-
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	60,000	45,249	14,751
토르사모투자 합자회사	15,000	15,000	-
레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
노틱엔피제11호사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	5,000	5,000	-
비엔더블유에이스사모투자 합자회사	6,000	6,000	-
스마트제이호사모투자합자회사	3,000	3,000	-
프레스토제8호사모투자합자회사	5,000	5,000	-
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	2,000	2,000	-
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	2,500	2,500	-
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	15,000	8,483	6,517
서울투자파트너스사모투자합자회사제2호	7,000	7,000	-
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	2,000	2,000	-
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	3,000	3,000	-
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,500	3,500	-
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	3,500	3,500	-
이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	500	500	-
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	2,500	-
가이아바이오투자조합1호	4,000	4,000	-
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	6,500	6,500	-
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	4,000	-
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	2,000	1,800	200
케이프 제이호 헬스케어투자조합	6,000	6,000	-
브이에스코너스톤신기술조합	2,000	2,000	-
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,000	10,000	-
알바트로스오아시너지펀드	5,000	5,000	-
글로벌게이트웨이펀드III	5,000	5,000	-
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	4,000	4,000	-
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,000	3,000	-
컴퍼니케이 바이오펀드	8,000	8,000	-
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,000	3,000	-
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	2,000	2,000	-
한화유온신기술조합제1호	2,000	2,000	-
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	4,000	4,000	-
인터베스트글로벌스케일업펀드	15,000	5,250	9,750
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	35,000	34,240	760
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	25,000	20,000	5,000
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	2,000	2,000	-
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	3,000	3,000	-
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	10,000	6,000	4,000
IBK-KT디지털신산업투자조합	15,000	15,000	-
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	3,000	3,000	-
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	4,000	4,000	-
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	4,000	4,000	-
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	6,000	6,000	-
비전 소부장 벤처투자조합 1호	3,000	3,000	-
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	2,000	2,000	-
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	1,000	1,000	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	4,000	4,000	-
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	3,000	3,000	-
한 아세안 테크놀로지펀드 2	5,000	5,000	-
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	4,000	4,000	-
한화스마트헬스케어신기술조합1호	4,000	4,000	-
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	3,000	3,000	-
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	3,000	3,000	-
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	6,000	2,400	3,600
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	2,000	2,000	-
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	1,500	1,500	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	2,000	2,000	-
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	10,000	4,000	6,000
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	10,000	3,000	7,000
코너스톤 혁신4호 신기술조합	1,500	1,500	-
아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	10,000	1,000	9,000
씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호	5,800	4,350	1,450
카스피안-T 2호 신기술투자조합	2,000	2,000	-
코너스톤 혁신6호 신기술조합	2,000	2,000	-
스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호	10,000	1,500	8,500
아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드	80,000	3,350	76,650
코스넷 세미콘 투 벤처투자조합	2,000	2,000	-
디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	10,000	2,500	7,500
스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호	5,000	3,000	2,000
지유소부장프로젝트일호조합	3,000	3,000	-
에스세컨더리투자조합1호	3,000	900	2,100
이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합	1,500	1,500	-
코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합	2,500	2,500	-
스마트대한민국유티씨비대면투자조합	10,000	1,000	9,000
KT-IBKC 미래투자조합 1호	15,000	15,000	-
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	2,800	2,800	-
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	5,000	5,000	-
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	25,000	19,130	5,870
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	2,000	2,000	-
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	5,000	5,000	-
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	1,000	1,000	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	7,000	7,000	-
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	17,000	10,200	6,800
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	10,000	10,000	-
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	20,000	20,000	-
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	3,000	3,000	-
끌림 IBKC 메디컬투자조합	1,500	1,500	-
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	3,000	3,000	-
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	12,000	12,000	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	7,000	7,000	-
솔루션캐피탈제4호투자조합	900	900	-
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	10,000	10,000	-
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	10,000	10,000	-
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	8,000	8,000	-
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	15,000	10,500	4,500
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	6,100	4,880	1,220
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	4,000	1,600	2,400
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	12,200	9,760	2,440
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	18,000	5,400	12,600
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	1,200	1,200	-
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	3,450	3,450	-
케이앤 세컨더리5호 투자조합	900	900	-
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	30,000	11,100	18,900
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	3,000	3,000	-
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	2,500	2,500	-
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	2,000	2,000	-
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	5,900	5,900	-
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	2,000	2,000	-
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	5,000	5,000	-
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	8,900	8,900	-
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	3,000	3,000	-
IBKC-비하이 1호 벤처조합	4,000	4,000	-
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	1,300	1,300	-
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호	1,000	1,000	-
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합	2,000	2,000	-
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	4,000	4,000	-
아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합	20,000	4,000	16,000
아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호	7,000	3,500	3,500
리사이클링 1호 신기술투자조합	5,000	5,000	-
신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호	2,000	2,000	-
아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합	3,400	3,400	-
디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호	4,000	4,000	-
엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합	14,000	13,000	1,000
아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합	20,000	1,902	18,098
메자닌 그로쓰 신기술투자조합	10,000	3,000	7,000
슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드	20,000	4,000	16,000
아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합	5,000	5,000	-
IBKS일자리DREAM투자조합	2,500	2,500	-
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	700	700	-
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	100	100	-
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	15	15	-
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	112	112	-
에이스강소신기술투자조합2호	2,016	2,016	-
뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합	2,000	2,000	-
아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드	1,000	1,000	-
아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호	1,500	1,500	-
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	50,000	47,895	2,105
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	98,570	98,570	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	98,257	98,257	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	50,000	49,986	14
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	41,632	41,632	-
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	60,000	50,268	9,732
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	14,480	14,480	-
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	134,070	134,070	-
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	100,000	99,111	889
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	30,000	29,686	314
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	4,202	4,202	-
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	40,000	37,724	2,276
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	7,800	7,528	272
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	120,000	111,360	8,640
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호 (전문투자형)	31,600	31,600	-
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	32,000	15,255	16,745
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	55,000	50,902	4,098
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	68,400	61,400	7,000
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	300,000	117,500	182,500
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	12,000	1,473	10,527
주식회사 한강시네폴리스개발	500	500	-
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	500	500	-
합 계	2,419,090	1,883,872	535,218

<전기말>

회사명	출자약정액	출자액	미이행출자액
아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(*)	33,486	33,486	-
프레스토제7호사모투자합자회사	8,000	8,000	-
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	2,800	2,800	-
이음제칠호사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	2,500	2,500	-
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	13,000	13,000	-
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	60,000	42,488	17,512
토르사모투자 합자회사	15,000	15,000	-
레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
노틱엔피제11호사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	5,000	5,000	-
비엔더블유에이스사모투자 합자회사	6,000	6,000	-
스마트제이호사모투자합자회사	3,000	3,000	-
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	4,500	1,814	2,686
프레스토제8호사모투자합자회사	5,000	5,000	-
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	2,000	2,000	-
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	2,500	2,500	-
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	15,000	6,918	8,082
서울투자파트너스사모투자합자회사제2호	7,000	7,000	-
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	2,000	2,000	-
IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	4,500	4,500	-
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	2,000	2,000	-
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	3,000	3,000	-
IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,500	3,500	-
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	3,500	3,500	-
이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	500	500	-
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	2,500	-
가이아바이오투자조합1호	4,000	4,000	-
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	6,500	6,240	260
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	4,000	-
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	2,000	1,800	200
케이프 제이호 헬스케어투자조합	6,000	6,000	-
브이에스코너스톤신기술조합	2,000	2,000	-
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,000	10,000	-
알바트로스오아시너지펀드	5,000	5,000	-
글로벌게이트웨이펀드III	5,000	5,000	-
아이비케이 창공 비상1호 투자조합	4,000	4,000	-
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,000	3,000	-
컴퍼니케이 바이오펀드	8,000	8,000	-
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,000	3,000	-
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	2,000	2,000	-
한화유온신기술조합제1호	2,000	2,000	-
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	4,000	4,000	-
인터베스트글로벌스케일업펀드	15,000	5,250	9,750
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	35,000	33,715	1,285
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	25,000	16,000	9,000
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	2,000	2,000	-
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	3,000	3,000	-
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	2,000	2,000	-
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	10,000	6,000	4,000
IBK-KT디지털신산업투자조합	15,000	12,000	3,000
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	3,000	3,000	-
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	4,000	4,000	-
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	4,000	4,000	-
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	6,000	6,000	-
비전 소부장 벤처투자조합 1호	3,000	3,000	-
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	2,000	2,000	-
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	1,000	1,000	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	4,000	4,000	-
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	3,000	3,000	-
한 아세안 테크놀로지펀드 2	5,000	5,000	-
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	4,000	4,000	-
한화스마트헬스케어신기술조합1호	4,000	4,000	-
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	3,000	3,000	-
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	3,000	3,000	-
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	6,000	1,200	4,800
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	2,000	2,000	-
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	1,500	1,500	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	2,000	2,000	-
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	10,000	2,000	8,000
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	10,000	1,000	9,000
KT-IBKC 미래투자조합 1호	15,000	15,000	-
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	2,800	2,800	-
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	5,000	5,000	-
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	25,000	19,130	5,870
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	2,000	2,000	-
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	5,000	5,000	-
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	5,000	5,000	-
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	1,000	1,000	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	7,000	7,000	-
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	17,000	10,200	6,800
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	10,000	10,000	-
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	20,000	20,000	-
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	3,000	3,000	-
끌림 IBKC 메디컬투자조합	1,500	1,500	-
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	3,000	3,000	-
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	12,000	12,000	-
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	7,000	7,000	-
솔루션캐피탈제4호투자조합	900	900	-
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	10,000	10,000	-
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	10,000	10,000	-
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	8,000	8,000	-
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	15,000	10,500	4,500
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	5,000	5,000	-
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	6,100	3,660	2,440
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	4,000	1,600	2,400
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	12,200	9,760	2,440
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	18,000	5,400	12,600
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	1,200	1,200	-
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	3,450	3,450	-
케이앤 세컨더리5호 투자조합	900	900	-
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	30,000	8,100	21,900
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	3,000	3,000	-
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	2,500	2,500	-
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	2,000	2,000	-
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	5,900	5,900	-
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	2,000	2,000	-
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	5,000	5,000	-
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	8,900	8,900	-
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	3,000	3,000	-
IBKC-비하이 1호 벤처조합	4,000	4,000	-
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	1,300	1,300	-
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호	1,000	1,000	-
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합	2,000	2,000	-
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	4,000	4,000	-
아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합	20,000	2,000	18,000
아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호	7,000	1,400	5,600
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	1,700	1,700	-
IBKS일자리DREAM투자조합	2,500	2,500	-
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	700	700	-
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	15	15	-
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	112	112	-
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	50,000	47,895	2,105
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	98,570	98,570	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	98,257	98,257	-
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	50,000	49,986	14
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	41,632	41,632	-
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	60,000	50,268	9,732
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	14,480	14,480	-
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	134,070	134,070	-
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	100,000	99,111	889
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	30,000	29,686	314
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	4,202	4,202	-
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	40,000	37,724	2,276
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	7,800	7,528	272
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	120,000	111,360	8,640
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	31,600	31,600	-
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	32,000	15,255	16,745
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	55,000	43,791	11,209
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	68,400	61,400	7,000
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	300,000	95,000	205,000
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	12,000	1,473	10,527
주식회사 한강시네폴리스개발	500	500	-
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	500	500	-
합 계	2,204,974	1,770,126	434,848

(*) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 지배기업의 납입출자약정액중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당반기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원입니다.

마. 당반기말 및 전기말 현재 연결실체의 비연결구조화기업에 대한 투자내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

(1) 비연결구조화기업의 개요연결실체가 보유 중인 지분 중 지배력을 보유하지 아니한 비연결구조화기업의 설립목적 및 성격, 자금조달 방법과 당반기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업의 자산총액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

비연결구조화기업유형	설립목적 및 성격	자금조달방법	자산총액(*)
			당반기말	전기말
수익증권 등	투자 및 배분	지분발행	95,934,663	81,961,606
특수목적기업	자산유동화,부동산개발 등	ABL, ABCP, 차입	298,717,537	272,507,016
합 계			394,652,200	354,468,622

(*) 자산총액 중 238,281,650백만원(전기말: 225,904,710백만원)은 감사받지 않은 재무제표를 사용하였습니다.

(2) 투자내역 및 최대손실노출금액당반기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업에 대한 연결실체의 지분과 관련된 위험의 성격은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당반기말>

유 형	자 산				부 채			최대손실노출금액(*)
	유가증권	대출채권	기 타	합 계	충당부채	기 타	합 계
수익증권 등	8,003,992	-	-	8,003,992	-	-	-	8,684,560
특수목적기업	191,067	11,121,095	-	11,312,162	7,655	498	8,153	20,840,495
합 계	8,195,059	11,121,095	-	19,316,154	7,655	498	8,153	29,525,055

<전기말>

유 형	자 산				부 채			최대손실노출금액(*)
	유가증권	대출채권	기 타	합 계	충당부채	기 타	합 계
수익증권 등	6,676,909	-	-	6,676,909	-	-	-	7,295,776
특수목적기업	1,212,885	10,909,636	-	12,122,521	1,042	17	1,059	20,091,726
합 계	7,889,794	10,909,636	-	18,799,430	1,042	17	1,059	27,387,502

(*) 최대손실 노출금액은 재무제표에 인식한 투자자산금액과 매입약정, 신용공여 등 계약에 의해 장래에일정한 조건 충족시 확정될 가능성이 있는 금액을 포함합니다.

10. 투자부동산

가. 당반기 및 전반기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가
기초	53,504	52,684	106,188
취득	-	1,715	1,715
처분	(32)	-	(32)
대체	(92)	(795)	(887)
당반기말	53,380	53,604	106,984
감가상각비 및 손상차손누계액
기초	-	17,676	17,676
감가상각비	-	524	524
대체	-	(104)	(104)
당반기말	-	18,096	18,096
순장부금액
기초	53,504	35,008	88,512
당반기말	53,380	35,508	88,888

<전반기>

구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가
기초	38,874	36,281	75,155
취득	-	1,129	1,129
대체	(281)	232	(49)
전반기말	38,593	37,642	76,235
감가상각비 및 손상차손누계액
기초	-	17,437	17,437
감가상각비	-	348	348
대체	-	(244)	(244)
전반기말	-	17,541	17,541
순장부금액
기초	38,874	18,844	57,718
전반기말	38,593	20,101	58,694

나. 당반기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	공정가치	가치평가기법	투입변수
토지 및 건물	155,510	시장접근법, 원가접근법	공시지가,지가변동추이,거래사례

당반기말 현재 투자부동산의 공정가치는 155,510백만원(전기말: 154,023백만원)이며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다.

다. 당반기 및 전반기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 1,011백만원과 868백만원입니다.

11. 유형자산

당반기 및 전반기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	토 지	건 물	임차점포	업무용동산	사용권자산	기 타	합 계
취득원가
기초	925,677	1,316,244	215,358	643,422	326,293	65,385	3,492,379
취득	504	10,193	10,853	17,999	62,239	26,902	128,690
처분	(12)	(101)	(1,783)	(26,870)	(52,545)	-	(81,311)
대체	91	795	800	-	-	(799)	887
환율조정	98	89	257	974	1,251	256	2,925
당반기말	926,358	1,327,220	225,485	635,525	337,238	91,744	3,543,570
감가상각비 및손상차손누계액
기초	3,330	431,992	173,917	541,801	184,430	-	1,335,470
감가상각비	-	13,841	9,256	24,023	56,966	-	104,086
처분	-	(45)	(1,749)	(26,551)	(46,082)	-	(74,427)
대체	-	104	-	-	-	-	104
환율조정	-	60	231	586	1,934	-	2,811
당반기말	3,330	445,952	181,655	539,859	197,248	-	1,368,044
순장부금액
기초	922,347	884,252	41,441	101,621	141,863	65,385	2,156,909
당반기말	923,028	881,268	43,830	95,666	139,990	91,744	2,175,526

<전반기>

구 분	토 지	건 물	임차점포	업무용동산	사용권자산	기 타	합 계
취득원가
기초	925,323	1,210,801	201,196	629,317	395,887	125,147	3,487,671
취득	-	9,175	8,481	16,954	61,805	3,896	100,311
처분	(2,064)	-	(1,115)	(28,335)	(58,014)	(67)	(89,595)
대체	280	79,651	-	7,827	-	(87,709)	49
환율조정	82	85	800	1,667	5,199	104	7,937
전반기말	923,621	1,299,712	209,362	627,430	404,877	41,371	3,506,373
감가상각비 및손상차손누계액
기초	3,149	377,374	164,205	526,129	246,608	-	1,317,465
감가상각비	-	13,844	7,920	22,628	52,558	-	96,950
처분	-	-	(1,106)	(23,573)	(46,556)	-	(71,235)
대체	-	244	-	-	-	-	244
환율조정	-	56	722	1,109	3,552	-	5,439
전반기말	3,149	391,518	171,741	526,293	256,162	-	1,348,863
순장부금액
기초	922,174	833,427	36,991	103,188	149,279	125,147	2,170,206
전반기말	920,472	908,194	37,621	101,137	148,715	41,371	2,157,510

12. 무형자산

당반기 및 전반기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	개발비	소프트웨어	개발중인무형자산	회원권	기타무형자산	합 계
취득원가
기초	524,156	341,929	5,811	43,866	198,969	1,114,731
취득	2,257	5,412	10,798	5,452	36,050	59,969
처분	(354,818)	(11,524)	-	(3,083)	-	(369,425)
대체	9,432	1,656	(11,088)	-	-	-
환율조정	-	565	(71)	(4)	-	490
당반기말	181,027	338,038	5,450	46,231	235,019	805,765
상각비 및 손상차손누계액
기초	442,106	276,918	-	2,043	129,467	850,534
상각비	15,485	11,432	-	-	6,899	33,816
처분	(354,816)	(11,507)	-	-	-	(366,323)
환율조정	-	319	-	(1)	(2)	316
당반기말	102,775	277,162	-	2,042	136,364	518,343
순장부금액
기초	82,050	65,011	5,811	41,823	69,502	264,197
당반기말	78,252	60,876	5,450	44,189	98,655	287,422

<전반기>

구 분	개발비	소프트웨어	개발중인무형자산	회원권	기타무형자산	합 계
취득원가
기초	487,026	316,792	10,642	41,809	195,850	1,052,119
취득	838	8,665	12,189	2,018	830	24,540
처분	-	(139)	-	-	(110)	(249)
대체	11,245	1,760	(13,005)	-	-	-
환율조정	-	817	-	23	-	840
전반기말	499,109	327,895	9,826	43,850	196,570	1,077,250
상각비 및 손상차손누계액
기초	412,922	251,273	-	1,560	117,522	783,277
상각비	13,764	11,542	-	-	5,520	30,826
처분	-	(139)	-	-	-	(139)
환율조정	-	609	-	4	(3)	610
전반기말	426,686	263,285	-	1,564	123,039	814,574
순장부금액
기초	74,104	65,519	10,642	40,249	78,328	268,842
전반기말	72,423	64,610	9,826	42,286	73,531	262,676

13. 법인세비용

가. 당반기 및 전반기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
법인세부담액
반기 법인세부담액	204,955	409,121	228,713	526,866
전기 이전의 법인세에 대한 조정액	(422)	(21,732)	(6,473)	(22,360)
이연법인세자산(부채)의 변동액
기초이연법인세 수정	3	11,508	-	69
일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액	18,365	117,894	(177,271)	(315,635)
자본에 직접 계상된 법인세
기타포괄손익금융자산평가손익	50,992	(29,206)	112,383	204,325
기타 항목	(40,694)	(40,556)	14,901	(19,020)
법인세비용	233,199	447,029	172,253	374,245

나. 당반기 및 전반기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
법인세비용차감전순이익	900,308	1,837,404	695,324	1,538,405
법정 법인세율(*)
회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액	235,091	479,894	188,623	417,880
조정사항
이연법인세미인식 차이 등	(1,470)	(11,133)	(9,897)	(21,275)
법인세환급액	(422)	(21,732)	(6,473)	(22,360)
법인세비용	233,199	447,029	172,253	374,245
유효세율	25.90%	24.33%	24.77%	24.33%

(*) 당반기는 3,000억원 초과 구간은 26.4%, 200억원 초과 3,000억원 이하 구간은 23.1%, 2억원 초과 200억원 이하 구간은 20.9%, 2억원 이하 구간은 9.9%가 적용되며, 전반기는 3,000억원 초과 구간은 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 구간은 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 구간은 22%, 2억원 이하 구간은 11%가 적용되었습니다.다. 당반기 및 전반기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기-3개월>

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	2023.3.31	증감	당반기말
당기손익금융자산	(81,273)	(16,670)	(97,943)
기타포괄손익금융자산	337,576	39,758	377,334
대손충당금	(6,688)	(1,650)	(8,338)
종속기업및관계기업투자	(191,690)	4,504	(187,186)
파생상품	475,512	(251,358)	224,154
유형자산및투자부동산	(139,409)	(691)	(140,100)
선급비용	(550,327)	(20,933)	(571,260)
미수수익	(588,283)	4,418	(583,865)
충당부채	747,570	3,836	751,406
퇴직급여부채	(252,693)	41,202	(211,491)
선수수익	25,846	362	26,208
미지급비용	21,421	16,918	38,339
기타금융부채	26,792	(2,746)	24,046
기타	(808,678)	108,181	(700,497)
합 계	(984,324)	(74,869)	(1,059,193)
평균세율	26.40%		26.40%
총이연법인세자산(부채)효과	(259,861)		(279,627)
미인식한 이연법인세자산	13,933		12,535
계	(273,794)		(292,162)
이연법인세자산	71,018		30,913
이연법인세부채	(344,812)		(323,075)

<당반기-누적>

관련 계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	기 초	조정사항(*)	조정후기초잔액	증 감	당반기말
당기손익금융자산	137,098	4,092	141,190	(239,133)	(97,943)
기타포괄손익금융자산	535,280	(48,650)	486,630	(109,296)	377,334
대손충당금	28,722	(38,352)	(9,630)	1,292	(8,338)
관계기업투자	(198,573)	699	(197,874)	10,688	(187,186)
파생상품	647,228	(168,113)	479,115	(254,961)	224,154
유형자산및투자부동산	(140,611)	-	(140,611)	511	(140,100)
선급비용	(543,628)	-	(543,628)	(27,632)	(571,260)
미수수익	(567,969)	(512)	(568,481)	(15,384)	(583,865)
충당부채	723,351	-	723,351	28,055	751,406
퇴직급여부채	(295,663)	255	(295,408)	83,917	(211,491)
선수수익	24,747	-	24,747	1,461	26,208
미지급비용	20,847	-	20,847	17,492	38,339
기타금융부채	16,222	-	16,222	7,824	24,046
기타	(945,661)	207,154	(738,507)	38,010	(700,497)
합 계	(558,610)	(43,427)	(602,037)	(457,156)	(1,059,193)
평균세율	26.50%				26.40%
총이연법인세자산(부채)효과	(148,031)				(279,627)
미인식한 이연법인세자산	14,729				12,535
계	(162,760)				(292,162)
이연법인세자산	96,086				30,913
이연법인세부채	(258,846)				(323,075)

(*) 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항이 포함되었습니다.

<전반기-3개월>

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	2022.3.31	증감	전반기말
당기손익금융자산	22,271	35,367	57,638
기타포괄손익금융자산	86,373	455,310	541,683
대손충당금	(1,044)	(2,576)	(3,620)
종속기업및관계기업투자	(196,336)	9,116	(187,220)
파생상품	96,946	97,763	194,709
유형자산및투자부동산	(166,553)	429	(166,124)
선급비용	(523,428)	(13,456)	(536,884)
미수수익	(537,938)	13,736	(524,202)
충당부채	656,653	17,889	674,542
퇴직급여부채	(11,151)	41,452	30,301
선수수익	24,754	(756)	23,998
미지급비용	22,119	(5,069)	17,050
기타금융부채	16,781	(686)	16,095
기타	(846,072)	(1,790)	(847,862)
합 계	(1,356,625)	646,729	(709,896)
평균세율	27.50%		27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(373,072)		(195,221)
미인식한 이연법인세자산	12,482		13,062
계	(385,554)		(208,283)
이연법인세자산	12,070		30,853
이연법인세부채	(397,624)		(239,136)

<전반기-누적>

관련 계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	기 초	조정사항(*)	조정후기초잔액	증 감	전반기말
당기손익금융자산	(62,839)	(1,000)	(63,839)	121,477	57,638
기타포괄손익금융자산	(269,295)	(12,281)	(281,576)	823,259	541,683
대손충당금	(3,170)	-	(3,170)	(450)	(3,620)
관계기업투자	(201,243)	8,131	(193,112)	5,892	(187,220)
파생상품	(7,312)	-	(7,312)	202,021	194,709
유형자산및투자부동산	(166,005)	1	(166,004)	(120)	(166,124)
선급비용	(534,210)	11,571	(522,639)	(14,245)	(536,884)
미수수익	(557,302)	-	(557,302)	33,100	(524,202)
충당부채	644,604	-	644,604	29,938	674,542
퇴직급여부채	(57,357)	5,213	(52,144)	82,445	30,301
선수수익	24,945	(1)	24,944	(946)	23,998
미지급비용	20,392	82	20,474	(3,424)	17,050
기타금융부채	16,228	-	16,228	(133)	16,095
기타	(719,045)	(11,967)	(731,012)	(116,850)	(847,862)
합 계	(1,871,609)	(251)	(1,871,860)	1,161,964	(709,896)
평균세율	27.50%				27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(514,692)				(195,221)
미인식한 이연법인세자산	9,157				13,062
계	(523,849)				(208,283)
이연법인세자산	7,248				30,853
이연법인세부채	(531,097)				(239,136)

(*) 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항이 포함되었습니다.당반기말 및 전반기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 관계기업투자 등과 관련된 일시적차이 총액은 각각 48,454백만원 및 48,417백만원입니다.

14. 기타자산

가. 당반기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
기타금융자산
미결제환대	876,490	2,845,062
미수금	523,512	402,247
미수미결제현물환	4,931,357	868,993
임차보증금	709,928	701,296
미수수익	1,636,037	1,566,232
여신성가지급금	28,413	27,646
현재가치할인차금	(24,731)	(20,897)
기타금융자산 대손충당금	(46,823)	(43,899)
기타	1,590	1,887
소 계	8,635,773	6,348,567
기타자산
선급비용	449,704	452,666
가지급금	79,151	79,590
용도품	4,890	3,743
선급금	26,577	102,740
기타	42,775	35,347
소 계	603,097	674,086
합 계	9,238,870	7,022,653

나. 당반기 및 전반기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	3,010	10,317	30,572	43,899
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	524	(515)	(9)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(382)	587	(205)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(42)	(1,221)	1,263	-
소 계	100	(1,149)	1,049	-
손상차손(환입)	248	3,026	(353)	2,921
상각채권 회수	-	-	106	106
매각	-	-	(7)	(7)
상각	-	-	(24)	(24)
시간가치 경과분	-	-	(5)	(5)
환율변동분	7	-	(74)	(67)
당반기말	3,365	12,194	31,264	46,823

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	1,783	5,708	30,540	38,031
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	300	(290)	(10)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(290)	369	(79)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(8)	(658)	666	-
소 계	2	(579)	577	-
손상차손(환입)	(172)	2,758	(999)	1,587
상각채권 회수	-	-	38	38
상각	-	-	(91)	(91)
시간가치 경과분	-	-	(21)	(21)
환율변동분	52	-	51	103
전반기말	1,665	7,887	30,095	39,647

다. 당반기 및 전반기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위 : 톤, 백만원).

구 분	당반기		전반기
	수량	장부금액	수량	장부금액
기초	77,139	1,234	-	-
매입	1,771,801	21,102	148,615	3,484
매각	1,669,899	19,999	128,720	3,161
평가	-	(493)	-	90
기말	179,041	1,844	19,895	413

15. 예수부채

당반기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
요구불예금
원화요구불예금	60,206,711	59,972,464
외화요구불예금	9,494,934	11,737,223
소 계	69,701,645	71,709,687
기한부예금
원화저축성예금	70,340,649	69,218,006
외화저축성예금	10,195,153	8,285,762
소 계	80,535,802	77,503,768
양도성예금증서	4,251,033	3,578,071
기타	5,631,387	5,237,048
합 계	160,119,867	158,028,574

16. 차입부채

가. 당반기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	차입처	이자율(%)	당반기말	전기말
원화차입금
한국은행차입금	한국은행	0.25 ~ 2.00	10,784,397	12,535,249
기금차입금	중소기업창업및진흥기금 외	0.00 ~ 4.79	18,958,905	19,732,860
정부차입금	기획재정부 외	0.00 ~ 3.50	1,758,105	1,848,917
예금은행차입금	농협은행 외	4.00 ~ 5.50	111,012	91,012
기타원화차입금	삼성전자㈜ 외	0.00 ~ 7.12	6,420,741	6,751,238
소 계			38,033,160	40,959,276
외화차입금
외화타점차	STANDARD CHARTERED BANK(HONGKONG) 외	3.74 ~ 5.53	414,003	720,338
은행외화차입금	Mizuho Bank, Ltd. 외	0.18 ~ 6.10	1,644,802	2,001,424
기타외화차입금	BANK OF NEW YORK MELLON, LONDON 외	3.47 ~ 5.61	1,042,645	2,044,891
소 계			3,101,450	4,766,653
매출어음	창구매출	2.59 ~ 4.43	164,245	168,007
콜머니
외화콜머니	국민은행 외	0.40 ~ 5.80	1,093,513	1,238,372
소 계			1,093,513	1,238,372
환매조건부채권매도	대고객 환매조건부매도 외	0.00 ~ 3.63	3,540,840	2,293,528
기타	정보통신기획평가원	0.60	1,925	-
이연부채부대비용	은행외화차입금 관련	-	(5,883)	(2,392)
합 계			45,929,250	49,423,444

나. 당반기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

차입기관	당반기말	전기말
한국은행	10,784,397	13,035,249
타금융기관	8,371,651	10,294,115
합 계	19,156,048	23,329,364

17. 사채

가. 당반기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
원화사채	161,688,054	153,676,793
외화사채	4,855,287	4,967,386
기타사채	8,832,931	8,439,579
사채할인발행차금	(515,483)	(607,053)
합 계	174,860,789	166,476,705

나. 당반기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<원화사채>

구 분	연이율(%)	당반기말	전기말
발행사채
발행중소기업금융채권
창구조달중소기업금융채권	0.60 ~ 5.99	89,087,078	82,644,278
시장조달중소기업금융채권	0.96 ~ 5.69	67,515,000	65,658,324
후순위중소기업금융채권	1.70 ~ 3.97	5,250,010	5,550,010
소 계		161,852,088	153,852,612
공정가액 위험회피 관련
평가손실(이익)		11,786	(135,772)
평가손실(이익)(전기분 이전)		(175,820)	(40,047)
소 계		(164,034)	(175,819)
합 계		161,688,054	153,676,793

<외화사채>

구 분	연이율(%)	당반기말	전기말
발행사채
발행외화채권	0.02 ~ 6.21	4,870,774	4,984,142
역외발행외화채권	4.45	91,896	88,711
소 계		4,962,670	5,072,853
공정가액 위험회피 관련
평가손실(이익)		(469)	(90,118)
평가손실(이익)(전기분 이전)		(106,914)	(15,349)
소 계		(107,383)	(105,467)
합 계		4,855,287	4,967,386

18. 순확정급여부채(자산)

가. 당반기 및 전반기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	확정급여채무의 현재가치	사외적립자산공정가치	순확정급여부채(자산)
기초	1,109,033	(1,457,014)	(347,981)
당기근무원가	57,236	-	57,236
이자원가(수익)	32,718	(43,387)	(10,669)
납입액	-	(26,687)	(26,687)
급여지급액	(36,054)	36,157	103
재측정요소
사외적립자산의 수익	-	14,522	14,522
당반기말	1,162,933	(1,476,409)	(313,476)

<전반기>

구 분	확정급여채무의 현재가치	사외적립자산공정가치	순확정급여부채(자산)
기초	1,190,683	(1,285,156)	(94,473)
당기근무원가	65,964	-	65,964
이자원가(수익)	20,991	(23,550)	(2,559)
납입액	-	(51,855)	(51,855)
급여지급액	(35,998)	34,971	(1,027)
재측정요소
사외적립자산의 수익	-	14,250	14,250
전반기말	1,241,640	(1,311,340)	(69,700)

나. 당반기 및 전반기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
당기근무원가	57,236	65,964
순확정급여부채의 이자비용(수익)	(10,669)	(2,559)
합 계	46,567	63,405

다. 당반기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %).

구 분	당반기말	전기말
할인율	5.32 ~ 6.01	5.32 ~ 6.01
미래 임금상승률	1.70 ~ 3.92	1.70 ~ 3.92

라. 당반기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말		전기말
	공시가격	비공시가격	공시가격	비공시가격
현금 및 예치금	-	1,461,300	-	1,442,526
지분증권	-	8	-	8
채무증권	-	13,945	-	12,579
기타	-	1,156	-	1,901
합 계	-	1,476,409	-	1,457,014

마. 당반기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).<당반기말>

구 분	변동률	상승시 변동액	하락시 변동액
할인율	1.00%	(95,143)	172,983
미래 임금상승률	1.00%	176,148	(99,592)

<전기말>

구 분	변동률	상승시 변동액	하락시 변동액
할인율	1.00%	(121,417)	145,079
미래 임금상승률	1.00%	148,231	(125,832)

상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 연결재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다.

연결실체는 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다.

- 우량채수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산 의 가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다.

바. 당반기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
10년 미만	590,606	576,341
10년 이상 ~ 20년 미만	1,177,364	1,104,962
20년 이상 ~ 30년 미만	921,103	945,757
30년 이상	80,073	85,376
합 계	2,769,146	2,712,436

사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치는 158,029백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 12.35년입니다.

아. 연결실체는 당반기 및 전반기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금액으로 각각 9,207백만원 및 7,260백만원을 비용으로 인식하였습니다.

자. 지배기업은 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당반기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 71,323백만원입니다.

19. 충당부채

가. 당반기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
미사용약정	231,902	217,700
지급보증	48,206	41,665
소송 관련	1,431	5,250
복구충당부채	40,689	39,993
포인트충당부채	2,674	2,801
기타	418,140	409,389
합 계	743,042	716,798

나. 미사용약정충당부채(1) 당반기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말			전기말
	약정잔액(*)	충당부채	설정비율(%)	약정잔액(*)	충당부채	설정비율(%)
기업대출약정	48,053,044	147,705	0.31	47,718,904	138,495	0.29
가계대출약정	3,880,321	6,510	0.17	3,795,084	5,878	0.15
신용카드한도	13,897,215	77,687	0.56	13,733,702	73,327	0.53
합 계	65,830,580	231,902	0.35	65,247,690	217,700	0.33

(*) 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다.

(2) 당반기 및 전반기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	134,650	78,649	4,401	217,700
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	14,613	(14,601)	(12)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(8,510)	8,650	(140)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(277)	(537)	814	-
소 계	5,826	(6,488)	662	-
손상차손(환입)	4,344	10,073	(264)	14,153
환율변동분	23	26	-	49
당반기말	144,843	82,260	4,799	231,902

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	110,493	59,963	4,152	174,608
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	13,861	(13,860)	(1)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(9,941)	10,389	(448)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(168)	(670)	838	-
소 계	3,752	(4,141)	389	-
손상차손(환입)	(4,964)	22,888	(145)	17,779
환율변동분	95	42	-	137
전반기말	109,376	78,752	4,396	192,524

다. 충당부채의 변동내역 당반기 및 전반기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	기 초	발 생	환입액	기 타	당반기말
지급보증	41,665	6,528	-	13	48,206
소송 관련	5,250	-	(3,819)	-	1,431
복구충당부채	39,993	854	-	(158)	40,689
포인트충당부채	2,801	-	(127)	-	2,674
기타	409,389	12,767	(2,138)	(1,878)	418,140
합 계	499,098	20,149	(6,084)	(2,023)	511,140

<전반기>

구 분	기 초	발 생	환입액	기 타	전반기말
지급보증	43,524	-	(3,056)	63	40,531
소송 관련	6,340	-	(2,120)	-	4,220
복구충당부채	38,702	562	-	(518)	38,746
포인트충당부채	3,491	-	(202)	-	3,289
기타	375,535	18,682	(1,295)	(1,266)	391,656
합 계	467,592	19,244	(6,673)	(1,721)	478,442

라. 당반기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말			전기말
	지급보증금액	충당부채	설정비율(%)	지급보증금액	충당부채	설정비율(%)
원화확정지급보증	543,331	5,619	1.03	569,676	7,181	1.26
외화확정지급보증	3,418,012	21,638	0.63	2,752,993	16,777	0.61
미확정지급보증	1,721,366	20,949	1.22	1,792,022	17,707	0.99
합 계	5,682,709	48,206	0.85	5,114,691	41,665	0.81

마. 소송관련

당반기말 및 전기말 현재 계류중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당반기말	전기말
제소	건수	203	205
	금액	144,484	144,113
피소	건수	135	120
	금액	138,844	129,881

연결실체는 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 상기 소송사건 외에 2021년 1월 14일 이란테러 피해자들이 이란 정부에 대한 손해배상채권 등에 기초하여 지배기업을 상대로 미국에서 민사소송을 제기하였습니다. 2021년 7월 29일자로 지배기업이 1심에서 승소하였으며, 2023년 2월 16일 제2심 법원에서 원고들이 제기한 항소를 기각하고 제1심 법원의 결정을 확인하였습니다. 한편, 원고는 2023년3월 2일 제2심 법원에 재심리를 신청하였으나, 2023년 4월 12일 재심리 신청이 기각되었습니다. 향후 원고들의 불복여부를 모니터링 하고 법률대리인과 협의하여 적극대응 예정이며, 소송결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다.

바. 복구충당부채

연결실체는 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를적용하고 있습니다.

사. 통상임금 관련 충당부채지배기업은 보고기간 말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급 청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 지배기업이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 지배기업이 2심에서 승소하였습니다. 당반기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다.

20. 기타부채

가. 당반기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
기타금융부채
금융보증계약부채	104,246	56,454
신탁계정차	1,860,965	2,148,169
증권투자신탁계정차	1,674,201	1,556,498
수입보증금	572,292	831,266
미결제환차	2,667,504	3,873,476
미지급배당금	12,285	11,935
미지급금	594,991	403,819
미지급미결제현물환	4,928,760	868,725
미지급비용	2,972,384	1,947,009
대리점	1,380,639	428,071
리스부채	135,804	145,886
기타	601,968	417,986
소 계	17,506,039	12,689,294
기타부채
미지급법인세	292,293	687,841
선수수익	205,427	191,308
기타	540,836	471,826
소 계	1,038,556	1,350,975
합 계	18,544,595	14,040,269

나. 당반기 및 전반기 중 금융보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	40,803	9,064	6,587	56,454
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	1,780	(1,780)	-	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(698)	943	(245)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(27)	(110)	137	-
소 계	1,055	(947)	(108)	-
손상차손(환입)	7,824	87	(512)	7,399
환율변동분	(13)	1	-	(12)
기타(*)	40,869	(437)	(27)	40,405
당반기말	90,538	7,768	5,940	104,246

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
		손상 미인식	손상 인식
기초	54,394	7,460	7,749	69,603
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	2,295	(1,930)	(365)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(1,589)	1,869	(280)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	-	(26)	26	-
소 계	706	(87)	(619)	-
손상차손(환입)	(467)	50	426	9
환율변동분	43	-	-	43
기타(*)	21,396	904	28	22,328
전반기말	76,072	8,327	7,584	91,983

(*) 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등 입니다.

21. 리스

가. 리스이용자

(1) 당반기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
사용권자산(*)
부동산	125,837	127,609
차량	14,153	14,254
합 계	139,990	141,863

(*) 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다.

(2) 당반기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기말>

구 분	3개월 이하	3개월 초과	6개월 초과	1년 초과	3년 초과	5년 초과	합 계
리스부채(*)	28,408	20,075	30,671	51,838	9,621	521	141,134

<전기말>

구 분	3개월 이하	3개월 초과	6개월 초과	1년 초과	3년 초과	5년 초과	합 계
리스부채(*)	33,287	21,235	32,307	54,069	9,430	536	150,864

(*) 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다.

(3) 당반기 및 전반기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
사용권자산 감가상각비
부동산	51,207	48,663
차량	5,759	3,895
소 계	56,966	52,558
리스부채이자비용	2,231	1,650
단기리스료 등	3,387	3,397
합 계	62,584	57,605

(4) 당반기 및 전반기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
리스의 총 현금유출	30,533	43,178

나. 금융리스 - 리스제공자

연결실체는 제3자에게 금융리스로 다양한 자산을 리스하고 있으며 당반기말 및 전기말 현재 대출채권에 계상된 금융리스채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말			전기말
	미래최소리스료	미실현이자수익	현재가치	미래최소리스료	미실현이자수익	현재가치
1년 이내	214,621	27,372	187,249	242,426	31,539	210,887
1년 초과 5년 이내	79,005	6,030	72,975	91,549	6,902	84,647
5년 초과	3,329	216	3,113	2,644	6	2,638
합 계	296,955	33,618	263,337	336,619	38,447	298,172

연결실체의 금융리스채권에 대한 대손충당금은 당반기말 현재 911백만원(전기말: 1,106백만원)입니다.

다. 운용리스 - 리스제공자

연결실체는 투자부동산으로 분류된 토지와 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당반기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할 것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

기 간	당반기말	전기말
1년 이내	835	807
1년 초과 5년 이내	208	215
합 계	1,043	1,022

22. 약정사항 및 우발사항

가. 당반기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
원화확정지급보증
금융보증계약	1,925,745	1,933,817
기타	543,331	569,676
소 계	2,469,076	2,503,493
외화확정지급보증
금융보증계약	1,218,856	1,104,794
수입화물선취보증	108,314	101,118
기타	3,309,698	2,651,875
소 계	4,636,868	3,857,787
미확정지급보증
신용장개설관계	1,721,366	1,792,022
소 계	1,721,366	1,792,022
합 계	8,827,310	8,153,302

나. 당반기말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
원화대출약정	54,042,695	54,490,748
외화대출약정	12,974,279	12,206,857
기타	11,376,998	9,304,448
합 계	78,393,972	76,002,053

신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 연결실체는 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다.

다. 신탁계정(1) 당반기말 및 전기말 현재 연결실체의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	자산총계		영업수익
	당반기말	전기말	당반기	전반기
연결제외 (*)	39,573,859	39,460,712	818,367	312,142

(*) 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다.

(2) 당반기 및 전반기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당반기말 및 당반기	전기말 및 전반기
수익	신탁업무운용수익	63,442	57,753
비용	신탁계정차이자	31,567	9,907
채권	미수신탁보수	53,364	50,597
채무	신탁계정차	1,860,965	2,148,169
	신탁계정차미지급이자	226	-
	소 계	1,861,191	2,148,169

23. 공정가치

가. 당반기 중 연결실체의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다.

나. 당반기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말		전기말
	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
자 산
현금및예치금	16,374,852	16,374,852	26,070,593	26,070,593
당기손익금융자산	20,145,960	20,145,960	19,831,666	19,831,666
기타포괄손익금융자산	28,938,561	28,938,561	25,584,876	25,584,876
상각후원가유가증권	38,374,634	36,999,100	40,317,143	38,541,995
상각후원가대출채권
원화대출금	294,173,452	293,315,760	284,364,200	283,600,538
외화대출금	7,964,030	7,946,669	7,402,645	7,369,429
은행간대여금	4,992,467	4,992,467	2,376,968	2,376,968
내국수입유산스	3,137,779	3,137,779	2,974,100	2,974,100
콜론	904,772	904,772	1,419,542	1,419,542
매입어음/매입외환	1,155,148	1,152,633	1,038,529	1,036,238
지급보증대지급금	28,471	28,471	20,024	20,024
신용카드채권	3,036,686	3,036,686	3,074,582	3,074,582
환매조건부채권매수	11,979,898	11,979,898	7,330,125	7,330,125
기타대출채권	961,377	963,666	1,070,775	1,064,097
대손충당금	(4,429,643)	(4,429,643)	(3,756,406)	(3,756,406)
현재가치할인차금	(6,669)	(6,669)	(8,252)	(8,252)
이연대출부대손익	559,240	559,240	524,930	524,930
소 계	324,457,008	323,581,729	307,831,762	307,025,915
위험회피회계파생상품자산	65,971	65,971	51,799	51,799
기타금융자산	8,635,773	8,610,220	6,348,567	6,321,115
합 계	436,992,759	434,716,393	426,036,406	423,427,959
부 채
당기손익금융부채	3,379,535	3,379,535	4,860,907	4,860,907
당기손익인식지정금융부채	700,602	700,602	780,615	780,615
예수부채
원화예수금	136,175,901	136,015,465	134,425,300	134,280,575
양도성예금증서	4,251,033	4,235,609	3,578,071	3,576,364
외화예수금	19,692,933	19,674,433	20,025,203	20,022,227
소 계	160,119,867	159,925,507	158,028,574	157,879,166
차입부채
원화차입금	38,033,160	37,860,212	40,959,276	40,737,458
외화차입금	3,101,450	3,101,450	4,766,653	4,756,539
매출어음	164,245	164,008	168,007	168,013
콜머니	1,093,513	1,093,513	1,238,372	1,238,372
환매조건부매도	3,540,840	3,540,840	2,293,528	2,293,528
기타	1,925	1,925	-	-
이연부채부대비용	(5,883)	(5,883)	(2,392)	(2,392)
소 계	45,929,250	45,756,065	49,423,444	49,191,518
사채
중소기업금융채권	161,185,387	159,725,135	153,085,330	152,474,804
발행외화채권	4,850,285	4,794,963	4,961,057	4,887,633
기타사채	8,825,117	8,788,123	8,430,318	8,336,293
소 계	174,860,789	173,308,221	166,476,705	165,698,730
위험회피회계파생상품부채	331,988	331,988	337,773	337,773
기타금융부채	17,506,039	17,505,578	12,689,294	12,688,219
합 계	402,828,070	400,907,496	392,597,312	391,436,928

금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.

(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.

(3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

(6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

(8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

다. 공정가치 서열체계(1) 당반기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	2,981,380	9,071,263	8,093,317	20,145,960
기타포괄손익금융자산	9,177,967	19,357,593	403,001	28,938,561
위험회피회계파생상품자산	-	65,971	-	65,971
합 계	12,159,347	28,494,827	8,496,318	49,150,492
금융부채
당기손익금융부채	578,133	2,513,921	287,481	3,379,535
당기손익인식지정금융부채	-	10,830	689,772	700,602
위험회피회계파생상품부채	-	331,988	-	331,988
합 계	578,133	2,856,739	977,253	4,412,125

<전기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	1,691,370	9,616,100	8,524,196	19,831,666
기타포괄손익금융자산	7,955,066	17,218,092	411,718	25,584,876
위험회피회계파생상품자산	-	51,799	-	51,799
합 계	9,646,436	26,885,991	8,935,914	45,468,341
금융부채
당기손익금융부채	629,773	3,895,544	335,590	4,860,907
당기손익인식지정금융부채	-	18,040	762,575	780,615
위험회피회계파생상품부채	-	337,773	-	337,773
합 계	629,773	4,251,357	1,098,165	5,979,295

(2) 당반기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
현금및예치금	1,359,831	14,562,332	452,689	16,374,852
상각후원가유가증권	16,624,274	20,374,826	-	36,999,100
상각후원가대출채권	-	-	323,581,729	323,581,729
기타금융자산	-	-	8,610,220	8,610,220
합 계	17,984,105	34,937,158	332,644,638	385,565,901
금융부채
예수부채	-	70,091,487	89,834,020	159,925,507
차입부채	-	-	45,756,065	45,756,065
사채	-	71,999,793	101,308,428	173,308,221
기타금융부채	-	-	17,505,578	17,505,578
합 계	-	142,091,280	254,404,091	396,495,371

<전기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
현금및예치금	1,250,781	24,365,021	454,791	26,070,593
상각후원가유가증권	16,973,010	21,568,985	-	38,541,995
상각후원가대출채권	-	-	307,025,915	307,025,915
기타금융자산	-	-	6,321,115	6,321,115
합 계	18,223,791	45,934,006	313,801,821	377,959,618
금융부채
예수부채	-	71,717,672	86,161,494	157,879,166
차입부채	-	-	49,191,518	49,191,518
사채	-	69,875,830	95,822,900	165,698,730
기타금융부채	-	-	12,688,219	12,688,219
합 계	-	141,593,502	243,864,131	385,457,633

(3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.

구 분	내 용
수준 1	동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격
수준 2	직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함)
수준 3	관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

(4) 공정가치 서열별 공시 범위공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다.

라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동연결실체는 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다.

(1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당반기 및 전반기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	금융자산합 계	당기손익금융부채	당기손익인식지정금융부채	금융부채합 계
기초	8,524,196	411,718	8,935,914	335,590	762,575	1,098,165
매입	1,024,522	-	1,024,522	31,731	-	31,731
매도	(1,660,688)	-	(1,660,688)	(44,190)	-	(44,190)
발행	-	-	-	-	344,630	344,630
결제	-	-	-	-	(440,776)	(440,776)
수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액(*)	(50,554)	-	(50,554)	-	-	-
반기손익	255,841	-	255,841	(35,650)	23,343	(12,307)
기타포괄손익	-	(8,717)	(8,717)	-	-	-
당반기말	8,093,317	403,001	8,496,318	287,481	689,772	977,253

<전반기>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	금융자산합 계	당기손익금융부채	당기손익인식지정금융부채	금융부채합 계
기초	6,171,988	406,181	6,578,169	135,486	607,012	742,498
매입	1,278,789	-	1,278,789	93,546	-	93,546
매도	(402,486)	-	(402,486)	(49,543)	-	(49,543)
발행	-	-	-	-	244,349	244,349
결제	-	-	-	-	(207,199)	(207,199)
수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액(*)	(9,052)	(540)	(9,592)	-	-	-
반기손익	195,788	-	195,788	127,426	(31,132)	96,294
기타포괄손익	-	(7,522)	(7,522)	-	-	-
전반기말	7,235,027	398,119	7,633,146	306,915	613,030	919,945

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 연결실체는 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다.마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역당반기 및 전반기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	총손익	보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익	총손익	보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익
금융자산
당기손익금융자산	255,841	296,100	195,788	231,626
금융부채
당기손익금융부채	35,650	35,650	(127,426)	(127,426)
당기손익인식지정금융부채	(23,343)	(23,343)	31,132	31,132
합 계	12,307	12,307	(96,294)	(96,294)

연결실체는 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 연결포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익 및 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다.

바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다.

당반기 및 전반기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	손익인식부분
	유리한 변동		불리한 변동
	반기손익	기타포괄손익	반기손익	기타포괄손익
금융자산
당기손익금융자산(*1,2)	183,110	-	(172,706)	-
기타포괄손익금융자산(*2)	-	16,956	-	(9,623)
소 계	183,110	16,956	(172,706)	(9,623)
금융부채
당기손익금융부채(*1)	2,658	-	(2,511)	-
당기손익인식지정금융부채(*1)	2,079	-	(2,070)	-
소 계	4,737	-	(4,581)	-

<전반기>

구 분	손익인식부분
	유리한 변동		불리한 변동
	반기손익	기타포괄손익	반기손익	기타포괄손익
금융자산
당기손익금융자산(*1,2)	163,542	-	(153,274)	-
기타포괄손익금융자산(*2)	-	20,090	-	(10,443)
소 계	163,542	20,090	(153,274)	(10,443)
금융부채
당기손익금융부채(*1)	1,658	-	(1,870)	-
당기손익인식지정금융부채(*1)	1,880	-	(1,655)	-
소 계	3,538	-	(3,525)	-

(*1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (*2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.

사. 가치평가기법 및 투입변수 당반기말 및 전기말 현재 연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	공정가치	수준	가치평가기법	투입변수	비관측변수	비관측변수범위(%)	비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향
금융자산
현금및예치금	14,562,332	2	DCF모형	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	452,689	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
당기손익금융자산	9,071,263	2	DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model)	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	8,093,317	3	DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,순자산가치접근법	기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등	개별주식변동성 등	11.98 ~ 65.80	개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가
					성장률	0.00 ~ 1.00	성장률 상승에 따라공정가치 증가
					할인율	3.48 ~ 32.43	할인율 하락에 따라공정가치 증가
기타포괄손익 금융자산	19,357,593	2	DCF모형	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	403,001	3	DCF모형,이항모형,순자산가치접근법	개별주식변동성,성장률,할인율 등	개별주식변동성	24.12 ~ 28.44	개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가
					성장률	0.00	성장률 상승에 따라공정가치 증가
					할인율	8.11 ~ 19.25	할인율 하락에 따라공정가치 증가
상각후원가 유가증권	20,374,826	2	DCF모형	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
상각후원가 대출채권	323,581,729	3	DCF모형	거래상대방신용위험,기타스프레드 등	거래상대방신용위험	(*)	거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소
					기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
위험회피회계 파생상품자산	65,971	2	DCF모형,내재선도금리산출법	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융자산	8,610,220	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
소 계	404,572,941
금융부채
당기손익금융부채	2,513,921	2	DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model)	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	287,481	3	DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model	기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등	개별주식변동성 등	15.46 ~ 56.21	개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가
당기손익인식지정 금융부채	10,830	2	DCF모형, 내재선도금리산출법	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	689,772	3	몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation)	개별주식변동성 등	개별주식변동성 등	15.46 ~ 23.60	개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가
예수부채	70,091,487	2	DCF모형	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	89,834,020	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
차입부채	45,756,065	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
사채	71,999,793	2	DCF모형	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	101,308,428	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
위험회피회계 파생상품부채	331,988	2	DCF모형,내재선도금리산출법	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융부채	17,505,578	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
소 계	400,329,363

<전기말>

구 분	공정가치	수준	가치평가기법	투입변수	비관측변수	비관측변수범위(%)	비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향
금융자산
현금및예치금	24,365,021	2	DCF모형	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	454,791	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
당기손익금융자산	9,616,100	2	DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model)	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	8,524,196	3	DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,순자산가치접근법	기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등	개별주식변동성 등	17.52 ~ 67.10	개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가
					성장률	0.00 ~ 1.00	성장률 상승에 따라공정가치 증가
					할인율	3.71 ~ 22.83	할인율 하락에 따라공정가치 증가
기타포괄손익 금융자산	17,218,092	2	DCF모형	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	411,718	3	DCF모형,이항모형,순자산가치접근법	개별주식변동성,성장률,할인율 등	개별주식변동성	28.62	개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가
					성장률	0.00	성장률 상승에 따라공정가치 증가
					할인율	8.15 ~ 18.51	할인율 하락에 따라공정가치 증가
상각후원가 유가증권	21,568,985	2	DCF모형	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
상각후원가 대출채권	307,025,915	3	DCF모형	거래상대방신용위험,기타스프레드 등	거래상대방신용위험	(*)	거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소
					기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
위험회피회계 파생상품자산	51,799	2	DCF모형,내재선도금리산출법	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융자산	6,321,115	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
소 계	395,557,732
금융부채
당기손익금융부채	3,895,544	2	DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model)	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	335,590	3	DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model	기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등	개별주식변동성 등	17.52 ~ 67.10	개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가
당기손익인식지정 금융부채	18,040	2	DCF모형, 내재선도금리산출법	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	762,575	3	몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation)	개별주식변동성 등	개별주식변동성 등	17.52 ~ 25.85	개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가
예수부채	71,717,672	2	DCF모형	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	86,161,494	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
차입부채	49,191,518	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
사채	69,875,830	2	DCF모형	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	95,822,900	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
위험회피회계 파생상품부채	337,773	2	DCF모형,내재선도금리산출법	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융부채	12,688,219	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소
소 계	390,807,155

(*) 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다.

아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정지배기업은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가치평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 지배기업은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 또한, 종속기업의 경우 각 종속기업별로 공정가치 평가프로세스와 평가결과에 대해서 각 종속기업의 재무담당임원 등에게 보고하며, 지배기업의 회계부서와 주기적으로 평가방법 및 결과에 대해서 협의하고 있습니다.

자. 금융상품 범주별 장부금액

금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당반기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가금융자산	위험회피회계파생금융상품	합 계
금융자산
현금및예치금	302,086	-	16,374,852	-	16,676,938
유가증권	16,656,654	28,745,681	38,374,634	-	83,776,969
대출채권	457,183	192,880	324,457,008	-	325,107,071
파생상품	2,730,037	-	-	65,971	2,796,008
기타금융자산	-	-	8,635,773	-	8,635,773
합 계	20,145,960	28,938,561	387,842,267	65,971	436,992,759

구 분	당기손익인식금융부채		상각후원가측정금융부채	위험회피회계파생금융상품	합 계
	당기손익금융부채	당기손익지정금융부채
금융부채
당기손익인식금융부채	571,171	700,602	-	-	1,271,773
예수부채	-	-	160,119,867	-	160,119,867
차입부채	-	-	45,929,250	-	45,929,250
사채	-	-	174,860,789	-	174,860,789
파생상품	2,808,364	-	-	331,988	3,140,352
기타금융부채	-	-	17,506,039	-	17,506,039
합 계	3,379,535	700,602	398,415,945	331,988	402,828,070

<전기말>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가금융자산	위험회피회계파생금융상품	합 계
금융자산
현금및예치금	249,066	-	26,070,593	-	26,319,659
유가증권	14,258,415	25,299,971	40,317,143	-	79,875,529
대출채권	1,524,336	284,905	307,831,762	-	309,641,003
파생상품	3,799,849	-	-	51,799	3,851,648
기타금융자산	-	-	6,348,567	-	6,348,567
합 계	19,831,666	25,584,876	380,568,065	51,799	426,036,406

구 분	당기손익인식금융부채		상각후원가측정금융부채	위험회피회계파생금융상품	합 계
	당기손익금융부채	당기손익지정금융부채
금융부채
당기손익인식금융부채	602,148	780,615	-	-	1,382,763
예수부채	-	-	158,028,574	-	158,028,574
차입부채	-	-	49,423,444	-	49,423,444
사채	-	-	166,476,705	-	166,476,705
파생상품	4,258,759	-	-	337,773	4,596,532
기타금융부채	-	-	12,689,294	-	12,689,294
합 계	4,860,907	780,615	386,618,017	337,773	392,597,312

24. 자본

가. 자본금 당반기말 및 전기말 현재 지배기업의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액 : 5,000원)이며, 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원).

<당반기말>

구 분	보통주	우선주(*)	합 계
발행한 주식의 총수	797,425,869	-	797,425,869
장부금액	3,987,130	224,235	4,211,365

<전기말>

구 분	보통주	우선주(*)	합 계
발행한 주식의 총수	797,425,869	-	797,425,869
장부금액	3,987,130	224,235	4,211,365

(*) 지배기업은 2020년 11월 19일자 이사회 결의에 의거 2020년 12월 23일 우선주 44,847,038주를 자기주식으로 취득하여 2020년 12월 24일 이익 소각하였습니다. 이에 따라 자본금과 발행주식의 액면총액간 224,235백만원의 차이가 존재합니다.

나. 신종자본증권

당반기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		발행일	만기일	연이자율(%)	당반기말	전기말
원화신종자본증권	원금	2013.10.23	2043.10.23	5.25	200,000	200,000
		2015.03.10	2045.03.10	4.33	330,000	330,000
		2015.09.14	2045.09.14	3.77	200,000	200,000
		2016.09.20	-	3.16	290,000	290,000
		2016.11.04	-	3.27	250,000	250,000
		2017.03.10	-	3.87	150,000	150,000
		2018.03.09	-	4.21	70,000	70,000
		2018.03.09	-	3.82	-	280,000
		2019.03.08	-	3.40	130,000	130,000
		2019.03.08	-	3.09	220,000	220,000
		2020.03.18	-	2.87	310,000	310,000
		2020.03.18	-	2.43	90,000	90,000
		2021.03.11	-	2.65	200,000	200,000
		2021.03.11	-	3.11	300,000	300,000
		2022.08.12	-	4.64	60,000	60,000
		2022.08.12	-	4.59	540,000	540,000
		2023.03.13	-	4.53	600,000	-
	발행비용				(5,863)	(5,323)
합 계					3,934,137	3,614,677

상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 지배기업이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 지배기업의 선택에 따라 동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다.

다. 자본잉여금

당반기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
주식발행초과금	1,149,335	1,149,335
자기주식처분이익	12,262	12,262
기타자본잉여금	13,245	13,239
합 계	1,174,842	1,174,836

라. 자본조정당반기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
신종자본증권 상환손실	309	40,627

마. 기타포괄손익누계액

(1) 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	기타포괄손익채무증권평가손익	관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동	외환차이	현금흐름위험회피평가손익	해외사업장순투자위험회피평가손익	보험금융손익	당기손익지정금융부채평가손익	기타포괄손익지분증권평가손익	순확정급여부채(자산)재측정요소	합 계
1. 기초	(868,344)	2,448	65,711	(27,367)	(53,019)	2,873	(492)	715,598	99,428	(63,164)
2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계	188,388	-	-	-	-	-	-	-	-	188,388
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익의 당기손익 재분류	42,193	-	-	-	-	-	-	-	-	42,193
나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동	207,074	-	-	-	-	-	-	-	-	207,074
다. 법인세효과	(60,879)	-	-	-	-	-	-	-	-	(60,879)
3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계	-	(669)	-	-	-	-	-	-	-	(669)
가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	-	(909)	-	-	-	-	-	-	-	(909)
나. 법인세효과	-	240	-	-	-	-	-	-	-	240
4. 외환차이	-	-	57,903	-	-	-	-	-	-	57,903
5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계	-	-	-	5,540	-	-	-	-	-	5,540
가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동	-	-	-	7,527	-	-	-	-	-	7,527
나. 법인세효과	-	-	-	(1,987)	-	-	-	-	-	(1,987)
6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계	-	-	-	-	(17,724)	-	-	-	-	(17,724)
가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익	-	-	-	-	(23,517)	-	-	-	-	(23,517)
나. 법인세효과	-	-	-	-	5,793	-	-	-	-	5,793
7. 보험금융손익 소계	-	-	-	-	-	161,985	-	-	-	161,985
가. 보험금융손익	-	-	-	-	-	210,639	-	-	-	210,639
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	(48,654)	-	-	-	(48,654)
8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계	-	-	-	-	-	-	60	-	-	60
가. 당기손익지정금융부채 평가손익	-	-	-	-	-	-	81	-	-	81
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	(21)	-	-	(21)
9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계	-	-	-	-	-	-	-	(88,615)	-	(88,615)
가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 재분류	-	-	-	-	-	-	-	(31)	-	(31)
나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동	-	-	-	-	-	-	-	(120,257)	-	(120,257)
다. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	-	31,673	-	31,673
10. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 소계	-	-	-	-	-	-	-	-	(10,551)	(10,551)
가. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소	-	-	-	-	-	-	-	-	(14,522)	(14,522)
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	-	-	3,971	3,971
11. 당반기말	(679,956)	1,779	123,614	(21,827)	(70,743)	164,858	(432)	626,983	88,877	233,153

<전반기>

구 분	기타포괄손익채무증권평가손익	관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동	외환차이	현금흐름위험회피평가손익	해외사업장순투자위험회피평가손익	보험금융손익	당기손익지정금융부채평가손익	기타포괄손익지분증권평가손익	순확정급여부채(자산)재측정요소	합 계
1. 기초	(167,693)	5,134	58,687	(16,611)	(21,850)	15,298	8	572,428	(23,690)	421,711
2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계	(651,376)	-	-	-	-	-	-	-	-	(651,376)
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익의 당기손익 재분류	389	-	-	-	-	-	-	-	-	389
나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동	(879,867)	-	-	-	-	-	-	-	-	(879,867)
다. 법인세효과	228,102	-	-	-	-	-	-	-	-	228,102
3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계	-	(4,522)	-	-	-	-	-	-	-	(4,522)
가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	-	(5,787)	-	-	-	-	-	-	-	(5,787)
나. 법인세효과	-	1,265	-	-	-	-	-	-	-	1,265
4. 외환차이	-	-	102,400	-	-	-	-	-	-	102,400
5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계	-	-	-	(12,910)	-	-	-	-	-	(12,910)
가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동	-	-	-	(17,807)	-	-	-	-	-	(17,807)
나. 법인세효과	-	-	-	4,897	-	-	-	-	-	4,897
6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계	-	-	-	-	(40,427)	-	-	-	-	(40,427)
가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익	-	-	-	-	(55,762)	-	-	-	-	(55,762)
나. 법인세효과	-	-	-	-	15,335	-	-	-	-	15,335
7. 보험금융손익 소계	-	-	-	-	-	135,303	-	-	-	135,303
가. 보험금융손익	-	-	-	-	-	178,500	-	-	-	178,500
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	(43,197)	-	-	-	(43,197)
8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계	-	-	-	-	-	-	68	-	-	68
가. 당기손익지정금융부채 평가손익	-	-	-	-	-	-	94	-	-	94
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	(26)	-	-	(26)
9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계	-	-	-	-	-	-	-	62,788	-	62,788
가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 재분류	-	-	-	-	-	-	-	(9,169)	-	(9,169)
나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동	-	-	-	-	-	-	-	95,734	-	95,734
다. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	-	(23,777)	-	(23,777)
10. 순확정급여자산 재측정 요소 소계	-	-	-	-	-	-	-	-	(9,528)	(9,528)
가. 순확정급여자산 재측정 요소	-	-	-	-	-	-	-	-	(14,250)	(14,250)
나. 법인세효과	-	-	-	-	-	-	-	-	4,722	4,722
11. 전반기말	(819,069)	612	161,087	(29,521)	(62,277)	150,601	76	635,216	(33,218)	3,507

(2) 기타포괄손익금융자산 평가손익

연결실체는 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(3) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동

연결실체는 피투자자의 기타포괄손익 변동액 중 투자자의 지분을 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동으로 인식하고 있습니다.

(4) 외환차이

연결실체는 해외지점 등의 재무제표를 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(5) 현금흐름위험회피 평가손익연결실체는 위험회피에 효과적인 부분에 한하여 현금흐름위험회피수단의 가치변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(6) 해외사업장순투자위험회피 평가손익연결실체는 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(7) 보험금융손익연결실체는 기준서 제1117호 '보험계약'을 적용하는 2023년 1월 1일부터 보험계약집합 관련 화폐의 시간가치와 금융위험 및 이들의 변동효과를 보험금융손익에 포함하며 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.(8) 당기손익지정금융부채 평가손익연결실체는 당기손익지정금융부채의 자기신용위험변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(9) 순확정급여부채(자산) 재측정요소

연결실체는 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

25. 이익잉여금

가. 당반기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
법정적립금(*)	4,335,406	4,312,319
대손준비금	3,269,778	2,952,630
임의적립금	9,875,482	8,617,449
미처분이익잉여금	3,226,905	4,323,503
합 계	20,707,571	20,205,901

(*) 지배기업은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 지배기업의 도쿄지점과 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금과 종속기업이 상법 제458조에 의거 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당의 10% 이상을 적립한 이익준비금이 포함되어 있습니다. 종속기업의 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

나. 대손준비금

대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다.

(1) 당반기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
대손준비금 기적립액	3,269,778	2,952,630
대손준비금 적립 예정금액	74,858	317,148
대손준비금 잔액	3,344,636	3,269,778

(2) 당반기 및 전반기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
대손준비금 전입액	61,689	74,858	108,512	138,180
대손준비금 반영 후 연결조정이익(*)	605,420	1,315,517	414,559	1,025,980
대손준비금 반영 후 지배기업 주주지분 조정이익(*)	602,280	1,309,245	412,890	1,022,747
대손준비금 반영 후 기본주당이익 (단위: 원)	709	1,552	514	1,292

(*) 상기 대손준비금 반영 후 연결조정이익 및 지배기업주주지분 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전입액을 각각 연결당기순이익 및 지배기업주주지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

26. 순이자손익

가. 당반기 및 전반기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
이자수익
현금및예치금	54,231	110,486	18,263	29,355
당기손익금융자산	65,311	124,036	39,954	77,601
기타포괄손익금융자산	185,175	350,372	105,622	199,969
상각후원가유가증권	252,674	501,569	160,840	314,567
상각후원가대출채권
신용카드채권	122,293	242,248	121,872	233,051
신용카드채권 외 대출채권	3,755,036	7,427,540	2,318,981	4,414,730
기타	60,645	115,098	25,837	44,069
소 계	4,495,365	8,871,349	2,791,369	5,313,342
이자비용
예수부채	571,329	1,083,110	205,379	368,616
차입부채	312,409	630,214	130,111	226,494
사채	1,538,199	3,014,187	643,042	1,206,617
보험이자비용	73,170	152,725	52,132	97,600
기타	35,029	77,707	14,511	27,543
소 계	2,530,136	4,957,943	1,045,175	1,926,870
순이자손익	1,965,229	3,913,406	1,746,194	3,386,472

나. 당반기 및 전반기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 14,235백만원 및 12,116백만원입니다.

27. 순수수료손익당반기 및 전반기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
수수료수익
원화수입수수료	122,366	240,517	146,194	283,261
외화수입수수료	37,869	73,429	38,140	74,073
신용카드관련수익	45,611	82,448	47,880	84,402
수입보증료	14,621	27,846	12,249	24,013
소 계	220,467	424,240	244,463	465,749
수수료비용
원화지급수수료	25,127	59,346	21,258	54,864
외화지급수수료	3,895	7,863	3,863	6,310
신용카드관련비용	59,651	115,985	52,736	106,940
소 계	88,673	183,194	77,857	168,114
순수수료손익	131,794	241,046	166,606	297,635

28. 당기손익금융상품 관련 순손익(1) 당반기 및 전반기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당반기
		배당수익	기타수익	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	순손익
유가증권	지분증권	9,657	-	83,679	30,242	110,024	43,978	129,140
	수익증권 등	-	106,664	149,224	55,028	92,938	64,269	229,529
	채무증권	-	-	109,905	41,203	72,493	53,952	87,243
	소 계	9,657	106,664	342,808	126,473	275,455	162,199	445,912
파생상품		-	-	1,634,844	1,601,637	2,574,848	2,641,709	(33,654)
대출채권		-	-	17,079	4,496	5,496	2,152	15,927
예치금		-	-	802	-	3,271	-	4,073
매도유가증권		-	-	11,169	28,562	870	83	(16,606)
합 계		9,657	106,664	2,006,702	1,761,168	2,859,940	2,806,143	415,652

구 분		전반기
		배당수익	기타수익	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	순손익
유가증권	지분증권	17,030	-	165,117	59,888	77,019	12,222	187,056
	수익증권 등	-	102,600	103,150	119,069	38,556	39,606	85,631
	채무증권	-	-	68,361	256,878	21,903	76,967	(243,581)
	소 계	17,030	102,600	336,628	435,835	137,478	128,795	29,106
파생상품		-	-	3,884,117	3,806,171	2,014,203	1,852,626	239,523
대출채권		-	-	9,196	29,852	12,353	3,098	(11,401)
예치금		-	-	391	-	1,460	-	1,851
매도유가증권		-	-	18,122	476	594	75	18,165
합 계		17,030	102,600	4,248,454	4,272,334	2,166,088	1,984,594	277,244

(2) 당반기 및 전반기 중 발생한 당기손익인식지정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기
	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	순손익
당기손익인식지정금융상품	15,948	29,700	1,272	24,165	(36,645)

구 분	전반기
	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	순손익
당기손익인식지정금융상품	41,530	6,429	165	10,428	24,838

29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익

당반기 및 전반기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
배당수익
보유중인 금융자산	569	55,904	808	59,634
제거한 금융자산	-	-	109	109
매매이익	21,894	48,270	4,462	5,456
매매손실	(471)	(1,357)	(12,477)	(13,478)
합 계	21,992	102,817	(7,098)	51,721

30. 일반관리비당반기 및 전반기 중 발생한 일반관리비 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당반기		전반기
		3개월	누적	3개월	누적
종업원관련비용	종업원급여 - 급여	423,089	761,547	443,594	767,006
	종업원급여 - 복리후생비	3,689	4,583	3,403	3,820
	퇴직급여 - 확정급여형	22,785	45,595	31,050	62,424
	퇴직급여 - 확정기여형	1,768	8,818	1,402	7,021
	특별퇴직급여	-	530	78	934
	소 계	451,331	821,073	479,527	841,205
기타일반관리비	임차료	6,164	12,483	5,046	10,712
	세금과공과	46,452	104,841	35,092	85,010
	광고선전비	17,062	23,824	13,253	22,086
	투자부동산 감가상각비	272	524	181	348
	유형자산 감가상각비	51,347	101,959	50,130	95,387
	무형자산 감가상각비	15,891	30,904	14,772	28,729
	지급수수료	31,011	47,139	23,392	38,423
	포상비	1,250	3,292	348	744
	기타	98,504	251,306	82,366	241,433
	소 계	267,953	576,272	224,580	522,872
합 계		719,284	1,397,345	704,107	1,364,077

31. 기타영업수익 당반기 및 전반기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
지급보증충당부채환입액	-	-	1,342	3,056
금융보증계약충당부채환입액	7,162	-	320	-
소송관련충당부채환입액	915	915	-	-
포인트충당부채환입액	143	127	269	202
신탁부문수익	37,348	74,880	35,937	69,858
기타	9,776	27,407	(333)	20,828
합 계	55,344	103,329	37,535	93,944

32. 기타영업비용 당반기 및 전반기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
기금출연료	157,332	312,609	147,485	287,607
지급보증충당부채전입액	1,815	6,528	-	-
금융보증계약충당부채전입액	-	7,399	-	9
미사용약정충당부채전입액	850	14,153	11,875	17,779
복구충당부채전입액	63	71	5	98
기타충당부채전입액	6,643	12,767	9,203	18,682
기타	160,735	312,863	133,542	269,509
합 계	327,438	666,390	302,110	593,684

33. 영업외손익 당반기 및 전반기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
영업외수익
관계기업투자평가이익	65,223	98,616	43,431	68,077
관계기업투자처분이익	975	1,977	482	4,401
유형자산처분이익	12	103	186	194
무형자산처분이익	134	246	94	539
임대료수익	614	1,281	559	1,023
소송충당부채환입액	719	2,904	186	2,120
기타충당부채환입액	(1,443)	2,138	1,295	1,295
기타	18,846	29,312	13,177	19,369
소 계	85,080	136,577	59,410	97,018
영업외비용
관계기업투자평가손실	5,216	18,198	17,593	22,795
관계기업투자처분손실	1,997	2,991	851	851
관계기업투자손상차손	-	-	191	191
유형자산처분손실	140	205	26	30
유형자산폐기손실	9	86	14	55
무형자산처분손실	-	74	-	-
휴면예금원리금환급액	1,950	2,079	339	474
기부금	14,864	16,693	6,544	8,684
기타충당부채전입액	-	-	(152)	-
기타	9,218	23,055	26,382	42,795
소 계	33,394	63,381	51,788	75,875
합 계	51,686	73,196	7,622	21,143

34. 금융자산의 양도

당반기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	환매조건부채권매도(*)			대여유가증권
	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가유가증권	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가유가증권
자산의 장부금액	2,989,281	554,012	17,674	-	463,379	-

<전기말>

구 분	환매조건부채권매도(*)			대여유가증권
	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가유가증권	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가유가증권
자산의 장부금액	1,669,021	123,200	535,987	-	994,307	-

(*) 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당반기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 3,540,840백만원과 2,293,528백만원이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다.

35. 금융자산과 금융부채의 상계

연결실체는 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다.

가. 당반기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	자산총액	상계된부채총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품자산	3,158,385	-	3,158,385	2,863,996	258,037	36,352
환매조건부채권매수	11,979,898	-	11,979,898	11,979,898	-	-
대여유가증권	315,097	-	315,097	315,097	-	-
미수미결제현물환	4,452,763	-	4,452,763	4,446,664	-	6,099
미결제환대	21,814,915	20,955,958	858,957	-	-	858,957
그 밖의 금융상품	360,874	225,570	135,304	-	-	135,304
합 계	42,081,932	21,181,528	20,900,404	19,605,655	258,037	1,036,712

<전기말>

구 분	자산총액	상계된부채총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품자산	4,305,929	-	4,305,929	3,604,131	522,549	179,249
환매조건부채권매수	7,330,125	-	7,330,125	7,330,125	-	-
대여유가증권	917,345	-	917,345	917,345	-	-
미수미결제현물환	808,924	-	808,924	807,915	-	1,009
미결제환대	22,726,939	19,881,877	2,845,062	33,011	-	2,812,051
그 밖의 금융상품	178,114	124,852	53,262	-	-	53,262
합 계	36,267,376	20,006,729	16,260,647	12,692,527	522,549	3,045,571

나. 당반기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	부채총액	상계된자산총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품부채	4,092,861	-	4,092,861	3,329,326	277,769	485,766
환매조건부매도	2,189,744	-	2,189,744	2,189,744	-	-
매도유가증권	571,171	-	571,171	571,171	-	-
미지급미결제현물환	4,450,124	-	4,450,124	4,446,664	-	3,460
미결제환차	23,605,998	20,955,959	2,650,039	2,650,039	-	-
그 밖의 금융상품	304,173	225,570	78,603	-	-	78,603
합 계	35,214,071	21,181,529	14,032,542	13,186,944	277,769	567,829

<전기말>

구 분	부채총액	상계된자산총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품부채	5,702,076	18,757	5,683,319	4,659,829	234,766	788,724
환매조건부채권매도	1,428,800	-	1,428,800	1,428,800	-	-
매도유가증권	602,148	-	602,148	602,148	-	-
미지급미결제현물환	808,678	-	808,678	807,915	-	763
미결제환차	23,727,036	19,881,877	3,845,159	3,845,159	-	-
그 밖의 금융상품	156,662	124,852	31,810	-	-	31,810
합 계	32,425,400	20,025,486	12,399,914	11,343,851	234,766	821,297

36. 보험계약

가. 보험계약부채(1) 당반기말 및 전기말 현재 보험계약의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당반기말	전기말
보험계약	일반연금	5,497,750	5,683,503
	연금저축(유배당)	446,218	474,016
	연금저축(무배당)	802,814	793,470
	변액연금	40,645	43,122
	합 계	6,787,427	6,994,111

보고일로부터 12개월 이후에 회수되거나 결제될 것으로 기대되는 금액은 당반기말 현재 6,722,214백만원 및 전기말 현재 6,914,028백만원 입니다.(2) 보고기간 중 최초로 인식한 보험계약의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	손실부담계약집합이 아닌 계약집합	손실부담계약집합	합 계
현금유출의 현재가치 추정치	358,993	16,854	375,847
현금유입의 현재가치 추정치	(370,115)	(16,741)	(386,856)
비금융위험의 위험조정	1,350	49	1,399
보험계약마진	9,772	-	9,772
최초인식시점의 손실	-	162	162

<전반기>

구 분	손실부담계약집합이 아닌 계약집합	손실부담계약집합	합 계
현금유출의 현재가치 추정치	809,926	16,380	826,306
현금유입의 현재가치 추정치	(831,165)	(16,345)	(847,510)
비금융위험의 위험조정	2,643	43	2,686
보험계약마진	18,596	-	18,596
최초인식시점의 손실	-	78	78

나. 보험손익의 구성내역(1) 당반기 및 전반기 중 보험수익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
잔여보장부채의 변동과 관련된 금액
제공된 서비스에 대해 인식한 CSM	10,945	5,494
기간이 만료된 비금융위험의 위험조정 변동	1,289	2,264
예상된 보험금과 그 밖의 보험서비스비용	18,778	18,200
보험취득현금흐름의 회수	10,062	7,404
합 계	41,074	33,362

(2) 당반기 및 전반기 중 보험비용의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
보험서비스비용
발생한 보험금(투자요소 제외)과 그 밖의 보험서비스비용	18,118	16,058
보험취득현금흐름의 상각	10,063	7,405
손실부담계약의 손실과 환입	(18)	(1,024)
기타사업비용	340	343
합 계	28,503	22,782

(3) 당반기 및 전반기 중 보험금융손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
보험계약으로 인한 순금융비용
당기손익으로 인식된 금액
보험이자비용	152,725	97,600
기타포괄손익으로 인식된 금액
이자율 및 기타 금융가정의 변동효과	(210,639)	(178,500)
합 계	(57,914)	(80,900)

37. 지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익

지배기업지분에 대한 반기순이익 및 주당 순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
지배기업지분 반기순이익	663,969	1,384,103	521,401	1,160,927
신종자본증권 등 귀속분	37,281	71,271	62,967	134,452
지배기업지분 보통주소유주 귀속 반기순이익	626,688	1,312,832	458,434	1,026,475
기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위:천주)(*)	797,426	797,426	744,301	744,301
보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위:원)	786	1,646	616	1,379

(*) 자기주식이 제외되었습니다.

한편, 당반기 및 전반기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

38. 배당금 등

2022년 12월 31일 및 2021년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<2022년>

구 분	보통주	우선주	합 계
승인된 배당금: 주당 960원	765,529	-	765,529

<2021년>

구 분	보통주	우선주	합 계
승인된 배당금: 주당 780원	580,554	41,438	621,992

또한, 당반기 및 전반기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 71,271백만원 및 61,185백만원입니다.

39. 사용제한 및 담보제공 자산

가. 당반기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원).

구 분	예치 및 제공처	당반기말	전기말	사 유
사용제한 자산
원화지준예치금	한국은행	7,178,146	14,611,903	한국은행법
원화지준예치금	저축은행중앙회(*1)	71,800	73,540	상호저축은행법 및 수표발행업무 관련
원화기타예치금	고객	21,111	19,320	MMF환매예치금
외화지준예치금	중국인민은행	196,612	229,890	중국인민은행법
외화기타예치금	BNP Paribas, Hong Kong 등	364,099	304,468	파생상품 관련
외화타점예치금	한국은행 등	795,297	2,464,521	한국은행법 등
외화정기예치금	JP Morgan Chase 등	5,416	2,788	자산담보예탁제도
예치금	한국증권금융㈜ 등	15	15	투자자예탁금별도예치금 등
합 계		8,632,496	17,706,445
담보제공 자산(*2)
국공채등	한국은행	12,320,000	13,570,000	차입부채담보 관련
국공채등	고객	1,446,866	933,508	환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국거래소	2,127,443	953,805	한국거래소 환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국은행	-	520,000	한국은행 환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국은행	4,082,000	4,082,000	한국은행일중당좌
국공채등	한국은행	5,360,000	5,020,000	한국은행결제담보
국공채등	NH선물 등	52,200	46,400	대용증권
국공채등	한국예탁결제원 등	1,650,763	2,272,886	파생계약 관련
국공채등	한국증권금융㈜ 등	892,000	670,251	증권대차거래증거금
당기손익금융자산	특수법인소프트웨어공제조합	11	10	하자보증
합 계		27,931,283	28,068,860

(*1) 내국환거래약정과 관련하여 저축은행중앙회에 30,000백만원을 담보로 제공하고 있습니다.(*2) 상기 금액은 담보설정금액이며, 당반기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 27,707,979백만원(전기말: 27,347,332백만원)입니다.

나. 당반기말 및 전기말 현재 연결실체가 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이없는 경우라도 연결실체가 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

담보수취자산	예수 및 수취처	당반기말	전기말	사 유
국공채 등	한국은행 등	11,603,010	7,422,861	환매조건부채권매수

40. 특수관계자 공시

가. 지배ㆍ종속기업 등 현황

(1) 당반기말 및 전기말 현재 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다.

구 분	당반기말	전기말
최상위 지배자	대한민국 정부	대한민국 정부
관계기업	인천대교(주)	인천대교(주)
	전라선철도(주)	전라선철도(주)
	청정상주(주)	청정상주(주)
	청정서귀포(주)	청정서귀포(주)
	푸른김해지키미(주)	푸른김해지키미(주)
	푸른아산지키미(주)	푸른아산지키미(주)
	한국금융안전(주)	한국금융안전(주)
	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사
	프레스토제7호사모투자합자회사	프레스토제7호사모투자합자회사
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사
	이음제칠호사모투자 합자회사	이음제칠호사모투자 합자회사
	-	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	파라투스우리소부장사모투자 합자회사
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사
	토르사모투자 합자회사	토르사모투자 합자회사
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	노틱엔피제11호사모투자 합자회사
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사
	비엔더블유에이스사모투자 합자회사	비엔더블유에이스사모투자 합자회사
	스마트제이호사모투자합자회사	스마트제이호사모투자합자회사
	-	나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사
	프레스토제8호사모투자합자회사	프레스토제8호사모투자합자회사
	센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사	센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사
	하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사	하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사
	에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사
	서울투자파트너스사모투자합자회사제2호	서울투자파트너스사모투자합자회사제2호
	-	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사
	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사
	-	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	IBK-ISU 문화콘텐츠조합
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합
	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드
	가이아바이오투자조합1호	가이아바이오투자조합1호
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	인터밸류3호 혁신창업 투자조합
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	케이프 제이호 헬스케어투자조합
	브이에스코너스톤신기술조합	브이에스코너스톤신기술조합
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드
	알바트로스오아시너지펀드	알바트로스오아시너지펀드
	글로벌게이트웨이펀드III	글로벌게이트웨이펀드III
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	아이비케이 창공 비상1호 투자조합
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호
	컴퍼니케이 바이오펀드	컴퍼니케이 바이오펀드
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	코너스톤 윈윈1호 신기술조합
	-	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합
	한화유온신기술조합제1호	한화유온신기술조합제1호
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	스마일게이트넥스트커머스1호펀드
	인터베스트글로벌스케일업펀드	인터베스트글로벌스케일업펀드
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	에스앤에스-원-닷커넥트 1호
	스마일게이트넥스트커머스2호펀드	스마일게이트넥스트커머스2호펀드
	-	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호
	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드
	IBK-KT디지털신산업투자조합	IBK-KT디지털신산업투자조합
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	신한케이유니콘제1호신기술투자조합
비전 소부장 벤처투자조합 1호	비전 소부장 벤처투자조합 1호
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	시너지 이에스지 1호 신기술투자조합
한 아세안 테크놀로지펀드 2	한 아세안 테크놀로지펀드 2
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	아이피-엘디 신기술투자조합 제1호
한화스마트헬스케어신기술조합1호	한화스마트헬스케어신기술조합1호
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	보광-어니스트 에너지 1호 투자조합
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	얼머스 2022 세컨더리 투자조합
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합
코너스톤 혁신4호 신기술조합	-
아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	-
씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호	-
카스피안-T 2호 신기술투자조합	-
코너스톤 혁신6호 신기술조합	-
스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호	-
아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드	-
코스넷 세미콘 투 벤처투자조합	-
디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	-
스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호	-
지유소부장프로젝트일호조합	-
에스세컨더리투자조합1호	-
이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합	-
코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합	-
스마트대한민국유티씨비대면투자조합	-
KT-IBKC 미래투자조합 1호	KT-IBKC 미래투자조합 1호
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	임팩트플랫폼신기술사업투자조합
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	IBKC-EQP 혁신기술 투자조합
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	IBKC-PCC 신기술제1호투자조합
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	아이비케이씨-하랑 신기술투자조합
-	엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호	씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합	유안타 퀀텀점프 1호 투자조합
끌림 IBKC 메디컬투자조합	끌림 IBKC 메디컬투자조합
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호
솔루션캐피탈제4호투자조합	솔루션캐피탈제4호투자조합
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합	IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합	시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합
케이앤 세컨더리5호 투자조합	케이앤 세컨더리5호 투자조합
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	스마트콘텐츠 신기술사업투자조합
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	넥스트플랫폼 신기술사업투자조합
IBKC-비하이 1호 벤처조합	IBKC-비하이 1호 벤처조합
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호	에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합	현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호
아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합	아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합
아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호	아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호
-	아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합
리사이클링 1호 신기술투자조합	-
신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호	-
아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합	-
디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호	-
엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합	-
아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합	-
메자닌 그로쓰 신기술투자조합	-
슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드	-
아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합	-
IBKS일자리DREAM투자조합	IBKS일자리DREAM투자조합
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	넥스텍 제1호 신기술사업투자조합
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합
에이스강소신기술투자조합2호	-
뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합	-
아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드	-
아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호	-
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호
-	IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]
IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]
IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]	IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형]
IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형]	IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형]
IBK Q 저가사냥 증권투자신탁[혼합-재간접형]	-
주식회사 한강시네폴리스개발	주식회사 한강시네폴리스개발
덕송내각고속화도로㈜	덕송내각고속화도로㈜
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)	주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)
디엘인천인하PFV	디엘인천인하PFV
디엘대전문화PFV	디엘대전문화PFV
디엘전주완산PFV	디엘전주완산PFV
㈜아산도고산업단지개발	㈜아산도고산업단지개발
도안캐슬1차(주)	도안캐슬1차(주)
-	검단아트 SPC
-	아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사
-	아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사
-	아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사	아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사	아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사
아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사	아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사

(2) 상기 관계기업 외의 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다.

① 연결실체에 지배력을 행사하는 기업

대한민국 정부로서 당반기말 현재 지배기업의 주식(전환우선주 포함) 59.50%를 보유하고 있습니다.

② 동일지배하의 정부산하기업

연결실체는 중소기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다.

③ 주요경영진

연결실체는 지배기업인 중소기업은행의 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다.

나. 수익 및 비용 등 거래당반기 및 전반기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	내역	당반기	전반기
관계기업	인천대교㈜	이자수익	4,331	2,591
		기타수익	521	-
		기타비용	-	2,289
	전라선철도㈜	이자수익	1,599	1,447
		기타수익	21	17
		이자비용	42	37
	청정상주㈜	이자수익	91	103
		기타수익	10	10
		이자비용	1	1
	청정서귀포㈜	이자수익	80	91
	푸른김해지키미㈜	이자수익	101	116
		기타수익	10	10
		이자비용	1	2
	푸른아산지키미㈜	이자수익	106	121
		기타수익	7	7
		이자비용	41	21
	한국금융안전(주)	이자비용	2	2
	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	이자비용	15	14
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	이자비용	-	6
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	기타수익	558	558
	토르사모투자 합자회사	이자비용	1	-
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	이자비용	-	1
	프레스토제8호사모투자합자회사	기타수익	-	200
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	이자비용	-	1
	에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	기타수익	521	734
	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	기타수익	45	35
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	이자비용	4	1
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	이자비용	-	1
	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	기타수익	33	113
		이자비용	1	1
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	기타수익	127	-
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	기타수익	-	12
		이자비용	14	1
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	이자비용	-	1
	컴퍼니케이 바이오펀드	이자비용	14	2
	인터베스트글로벌스케일업펀드	이자비용	2	14
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	기타수익	130	-
		이자비용	2	2
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	기타수익	275	275
		이자비용	3	6
	IBK-KT디지털신산업투자조합	기타수익	1	4
		이자비용	8	10
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	이자비용	32	12
	비전 소부장 벤처투자조합 1호	이자비용	-	1
	에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	이자비용	2	-
	아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	이자비용	1	-
	아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	이자비용	1	-
	아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드	기타수익	698	-
	디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	이자비용	36	-
	지유소부장프로젝트일호조합	이자비용	1	-
	에스세컨더리투자조합1호	이자비용	1	-
	KT-IBKC 미래투자조합 1호	기타수익	56	2,616
		이자비용	2	4
	임팩트플랫폼신기술사업투자조합	기타수익	35	50
	디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	기타수익	80	80
	대신-K&T신기술투자조합	이자비용	-	2
	IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	기타수익	248	248
		이자비용	-	3
	IBKC-PCC 신기술제1호투자조합	기타수익	22	22
	릴슨-IBKC 5G 신기술사업투자조합	기타수익	208	208
	아이비케이씨-하랑 신기술투자조합	기타수익	82	89
	아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	기타수익	74	74
		이자비용	-	6
	아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	기타수익	169	169
이자비용		18	5
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	기타수익	33	51
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	기타수익	62	62
	이자비용	4	2
끌림 IBKC 메디컬투자조합	기타수익	20	20
	이자비용	4	-
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	기타수익	12	12
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	기타수익	61	61
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	기타수익	1,112	872
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	기타수익	74	74
	이자비용	1	2
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	기타수익	181	181
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	기타수익	154	407
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	기타수익	79	79
	이자비용	2	3
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합	기타수익	149	149
	이자비용	7	10
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	기타수익	37	37
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	기타수익	76	76
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	기타수익	50	50
	이자비용	1	2
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	기타수익	125	125
	이자비용	10	16
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	기타수익	3,011	223
	이자비용	32	2
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	기타수익	54	50
	이자비용	1	1
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	기타수익	300	231
	이자비용	30	6
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	기타수익	55	43
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	기타수익	40	30
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	기타수익	16	11
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	기타수익	62	42
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	기타수익	26	8
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	기타수익	95	28
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	기타수익	41	2
IBKC-비하이 1호 벤처조합	기타수익	44	2
	이자비용	15	1
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	기타수익	27	-
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	기타수익	71	-
	이자비용	1	-
아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합	기타수익	265	-
아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호	기타수익	74	-
	이자비용	2	-
아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합	기타수익	63	-
디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호	이자비용	5	-
엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합	기타수익	76	-
아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합	기타수익	354	-
	이자비용	1	-
메자닌 그로쓰 신기술투자조합	기타수익	25	-
	이자비용	1	-
슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드	기타수익	10	-
	이자비용	1	-
IBKS일자리DREAM투자조합	기타수익	154	269
	이자비용	-	1
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	기타수익	92	92
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	기타수익	13	-
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	기타수익	15	13
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	기타수익	11	-
아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드	기타수익	4	-
아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호	기타수익	31	-
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	기타수익	258	-
주식회사 한강시네폴리스개발	이자수익	7,569	4,679
	기타수익	22	246
덕송내각고속화도로㈜	기타수익	30	27
	이자비용	2	2
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	이자비용	1	1
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	이자비용	3	1
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
(주)제이에스아이	이자수익	-	114
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	기타수익	-	388
IBKS K-Soft 신기술투자조합	기타수익	-	5
나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사	기타수익	-	47
에코프라임환경1호 사모투자 합자회사	기타수익	-	150
KT음악컨텐츠투자조합1호	이자비용	-	-
Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	기타수익	-	25
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	이자비용	-	3
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	이자비용	-	1
티그리스투자조합34호	이자비용	-	3
코너스톤 상생2호 신기술조합	이자비용	-	1
메디베이트-디에이밸류 신기술투자조합 제2호	기타수익	-	68
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	기타수익	-	39
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	기타수익	-	2,205
	이자비용	-	1
검단아트 SPC	이자수익	-	166
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	이자비용	-	1
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	이자비용	-	1
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	이자비용	-	1
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	이자비용	-	1

다. 특수관계자와의 자금거래 및 채권ㆍ채무의 주요 잔액

연결실체는 산업의 특성상 특수관계자와 자금의 대여 및 차입거래를 포함한 자금거래가 빈번하게 발생하고 있으며, 당반기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	내역	당반기말	전기말
관계기업	인천대교㈜	대출채권	121,318	128,148
	전라선철도㈜	대출채권	52,766	58,379
		예수부채	14,159	27,911
		사채	3,620	3,620
		기타부채	68	42
	청정상주㈜	대출채권	5,768	6,398
		예수부채	2,643	4,300
	청정서귀포㈜	대출채권	4,773	5,306
	푸른김해지키미㈜	대출채권	6,558	7,320
		예수부채	2,629	4,691
	푸른아산지키미㈜	대출채권	7,416	8,263
		예수부채	5,697	4,215
		기타부채	27	22
	한국금융안전㈜	예수부채	2,767	4,327
	아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사	예수부채	12,219	11,613
		기타부채	1	1
	프레스토제7호사모투자합자회사	예수부채	30	42
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	예수부채	219	11
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	예수부채	24	107
	이음제칠호사모투자 합자회사	예수부채	66	13
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	예수부채	300	310
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자 합자회사	기타자산	280	284
	토르사모투자 합자회사	예수부채	713	830
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	예수부채	356	273
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	대출채권	24	32
		예수부채	542	285
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	예수부채	708	137
	비엔더블유에이스사모투자 합자회사	예수부채	152	179
	프레스토제8호사모투자합자회사	예수부채	226	24
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	예수부채	264	410
	에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사	기타자산	262	265
	서울투자파트너스사모투자합자회사제2호	예수부채	18	522
	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사	기타자산	29	2
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	예수부채	5,574	1,787
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	예수부채	197	21
	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	예수부채	58	46
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	예수부채	488	489
	가이아바이오투자조합1호	예수부채	100	149
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	기타자산	37	-
		예수부채	2,302	270
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	예수부채	249	625
	브이에스코너스톤신기술조합	예수부채	92	98
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	예수부채	2,101	2,346
		기타부채	8	-
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	예수부채	304	369
	컴퍼니케이 바이오펀드	예수부채	2,659	1,337
		기타부채	7	-
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	예수부채	321	412
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	예수부채	27	135
	인터베스트글로벌스케일업펀드	예수부채	1,561	2,141
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	예수부채	1,108	2,588
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	예수부채	2,561	539
	IBK-KT디지털신산업투자조합	예수부채	10,179	4,919
		기타부채	1	1
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	예수부채	357	437
	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	예수부채	270	375
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	예수부채	1,994	2,240
		기타부채	22	20
	비전 소부장 벤처투자조합 1호	예수부채	623	705
	코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	예수부채	206	232
	시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	예수부채	9	38
	에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	예수부채	145	260
		기타부채	2	-
	현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	예수부채	190	369
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	예수부채	1,491	399
아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	예수부채	1,245	-
씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호	예수부채	186	-
코너스톤 혁신6호 신기술조합	예수부채	389	-
아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드	기타자산	702	-
디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	예수부채	7,892	-
	기타부채	27	-
지유소부장프로젝트일호조합	예수부채	501	-
에스세컨더리투자조합1호	예수부채	3,136	-
코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합	예수부채	1,163	-
KT-IBKC 미래투자조합 1호	기타자산	-	30
	예수부채	3,614	4,234
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	기타자산	-	18
	예수부채	183	293
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합	기타자산	80	162
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	기타자산	125	126
	예수부채	46	503
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	기타자산	525	-
	예수부채	8	11
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	기타자산	37	38
	예수부채	711	842
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	기타자산	85	86
	예수부채	1,256	1,614
	기타부채	1	-
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	기타자산	-	20
	예수부채	1	53
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	기타자산	-	32
	예수부채	224	393
	기타부채	1	1
끌림 IBKC 메디컬투자조합	예수부채	244	281
	기타부채	1	2
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호	기타자산	-	6
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	기타자산	92	31
	예수부채	18	25
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	기타자산	-	77
	예수부채	180	292
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	기타자산	37	38
	예수부채	512	1,138
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합	기타자산	22	-
	기타부채	-	159
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	기타자산	2	-
	예수부채	94	99
	기타부채	-	152
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	기타자산	40	40
	예수부채	1,061	1,226
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합	예수부채	5,293	5,590
	기타부채	-	1
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합	기타자산	-	19
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호	기타자산	-	39
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	기타자산	25	25
	예수부채	701	804
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	기타자산	63	63
	예수부채	6,391	9,138
	기타부채	1	1
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	예수부채	864	4,803
	기타부채	228	-
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	예수부채	676	781
케이앤 세컨더리5호 투자조합	예수부채	173	249
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	기타자산	-	150
	예수부채	4,415	3,028
	기타부채	-	13
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호	기타자산	-	28
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합	기타자산	-	20
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호	기타부채	21	5
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합	기타부채	84	20
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	예수부채	194	221
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합	기타자산	-	13
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합	기타부채	97	-
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	예수부채	427	510
IBKC-비하이 1호 벤처조합	예수부채	950	962
	기타부채	26	53
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	예수부채	275	279
	기타부채	3	29
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	예수부채	1,200	1,204
	기타부채	32	104
아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합	기타자산	-	84
아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호	기타자산	37	7
	예수부채	2,813	1,000
아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합	예수부채	291	-
	기타부채	21	-
디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호	예수부채	1,098	-
	기타부채	5	-
엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합	기타부채	242	-
아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합	기타자산	130	-
	예수부채	527	-
메자닌 그로쓰 신기술투자조합	예수부채	3,581	-
	기타부채	175	-
슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드	예수부채	22,061	-
	기타부채	1	-
IBKS일자리DREAM투자조합	기타자산	150	86
	예수부채	283	364
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합	기타자산	46	47
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	기타자산	-	8
	예수부채	47	71
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	기타자산	-	8
	예수부채	151	243
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	기타자산	11	12
	예수부채	110	123
아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드	예수부채	257	-
아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호	기타자산	31	-
	예수부채	499	-
주식회사 한강시네폴리스개발	대출채권	239,948	220,000
	기타부채	77	-
덕송내각고속화도로㈜	대출채권	2	2
	예수부채	4,071	3,789
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	대출채권	890	890
	예수부채	968	1,031
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	대출채권	1,490	1,490
	예수부채	2,244	2,307
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사	대출채권	1,190	1,190
	예수부채	1,762	1,805
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사	대출채권	1,190	1,190
	예수부채	1,792	1,810
아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사	대출채권	1,190	1,190
	예수부채	1,789	1,977
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	예수부채	-	165
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	기타자산	-	141
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	예수부채	-	617
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	예수부채	-	199
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	기타자산	-	20
	예수부채	-	899
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	예수부채	-	139
검단아트 SPC	대출채권	-	9,261
	예수부채	-	87
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	대출채권	-	1,280
	예수부채	-	2,128
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	대출채권	-	1,000
	예수부채	-	1,278
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	대출채권	-	1,190
	예수부채	-	1,957

라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역

(1) 당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	특수관계자	기초	대여	회수	당반기말
관계기업	인천대교㈜	128,148	-	(6,830)	121,318
	전라선철도㈜	58,379	-	(5,613)	52,766
	청정상주㈜	6,398	-	(630)	5,768
	청정서귀포㈜	5,306	-	(533)	4,773
	푸른김해지키미㈜	7,320	-	(762)	6,558
	푸른아산지키미㈜	8,263	-	(847)	7,416
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	32	176	(184)	24
	주식회사 한강시네폴리스개발	239,948	-	-	239,948
	덕송내각고속화도로㈜	2	14	(14)	2

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.<전반기>

구 분	특수관계자	기초	대여	회수	전반기말
관계기업	인천대교㈜	151,482	-	(11,739)	139,743
	전라선철도㈜	64,023	-	(3,761)	60,262
	청정상주㈜	7,012	-	(409)	6,603
	청정서귀포㈜	5,827	-	(346)	5,481
	푸른김해지키미㈜	8,052	-	(488)	7,564
	푸른아산지키미㈜	9,076	-	(542)	8,534
	㈜제이에스아이	5,614	26	(373)	5,267
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	-	63	(40)	23
	주식회사 한강시네폴리스개발	109,600	71,000	-	180,600
	덕송내각고속화도로㈜	2	11	(7)	6

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.

(2) 당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	특수관계자	기초	차입	상환	당반기말
관계기업	전라선철도(주)	3,620	-	-	3,620

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다.

<전반기>

구 분	특수관계자	기초	차입	상환	전반기말
관계기업	전라선철도(주)	3,770	-	(150)	3,620

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다.

마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정

당반기말 및 전기말 현재 지배기업이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

제공자	제공받은자	당반기말	전기말
관계기업	전라선철도㈜	30,000	30,000
	청정상주㈜	4,000	4,000
	푸른김해지키미㈜	4,000	4,000
	푸른아산지키미㈜	4,500	4,500
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	36	18
	덕송내각고속화도로㈜	18	8

바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당반기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	당반기말 및 당반기		전기말 및 전반기(*)
		대손충당금	대손상각비(환입)	대손충당금	대손상각비(환입)
관계기업	인천대교㈜	25	1	24	-
	전라선철도㈜	116	1	115	7
	청정상주㈜	13	-	13	-
	청정서귀포㈜	8	-	8	-
	푸른김해지키미㈜	15	-	15	1
	푸른아산지키미㈜	17	1	16	1
	주식회사 한강시네폴리스개발	2,738	2,358	380	74
	덕송내각고속화도로㈜	-	(2)	2	2
	㈜제이에스아이	-	-	-	515
	검단아트 SPC	-	(24)	24	(8)

(*) 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전반기 금액입니다.

사. 지급보증 및 담보제공당반기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공내역은 없습니다.

아. 주요 경영진에 대한 보상

당반기 및 전반기 중 지배기업이 주요경영진(*)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
단기종업원급여	1,149	2,239	1,116	2,256
퇴직급여	-	94	-	157
합 계	1,149	2,333	1,116	2,413

(*) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다.

41. 부문정보

연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다.

경영상의 목적으로 연결실체는 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다.

① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을상대로 수신 및 여신을 제공하고 PB 영업을 전개하고 있습니다.

② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다.

④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다.

⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다.

연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터링하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이, 연결재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체전체의 자금조달과 법인세는 연결실체 차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다.

가. 당반기 및 전반기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말 및 당반기>

구 분	개인고객	기업고객	자금시장	IB	기타	조정	합 계
부문별자산	43,383,855	240,044,887	98,020,279	16,572,637	43,154,845	973,746	442,150,249
부문별부채	43,355,822	239,805,843	95,134,385	16,527,852	16,965,448	(69,180)	411,720,170
이자수익	1,965,915	6,995,939	1,784,220	1,075,455	(2,896,352)	(53,828)	8,871,349
이자비용	1,170,969	4,354,652	2,056,374	937,519	(3,383,122)	(178,449)	4,957,943
순이자수익	794,946	2,641,287	(272,154)	137,936	486,770	124,621	3,913,406
수수료수익	93,731	147,087	763	49,048	140,964	(7,353)	424,240
수수료비용	3,135	2,660	6,229	296	28,389	142,485	183,194
순수수료이익	90,596	144,427	(5,466)	48,752	112,575	(149,838)	241,046
금융자산손상차손	76,084	404,695	293	11,912	137,721	491,037	1,121,742
반기순손익	279,812	1,595,911	(181,282)	235,212	(418,076)	(121,202)	1,390,375

<전기말 및 전반기>

구 분	개인고객	기업고객	자금시장	IB	기타	조정	합 계
부문별자산	43,340,108	231,183,653	95,019,416	18,850,308	43,011,081	(221,432)	431,183,134
부문별부채	43,313,074	230,927,548	92,134,974	18,835,071	19,193,603	(2,486,228)	401,918,042
이자수익	1,019,828	3,896,246	967,995	467,814	(998,466)	(40,075)	5,313,342
이자비용	380,894	1,674,717	832,625	331,539	(1,291,356)	(1,549)	1,926,870
순이자손익	638,934	2,221,529	135,370	136,275	292,890	(38,526)	3,386,472
수수료수익	87,155	147,601	2,338	51,997	183,714	(7,056)	465,749
수수료비용	81,677	52,048	5,822	2,993	49,788	(24,214)	168,114
순수수료손익	5,478	95,553	(3,484)	49,004	133,926	17,158	297,635
금융자산 손상차손	41,527	301,420	511	(2,974)	415,483	(15,371)	740,596
반기순손익	60,595	1,209,983	60,156	226,275	(294,940)	(97,909)	1,164,160

(*) 부문별자산 및 부문별부채는 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전반기 금액입니다. 또한, 부문 간 내부거래는 연결 시 제거하였습니다.

나. 당반기 및 전반기 중 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	본사소재지국가(한국)		외국		합계
	당반기말	전기말(*)	당반기말	전기말(*)	당반기말	전기말(*)
비유동자산	2,437,454	2,391,062	114,382	118,556	2,551,836	2,509,618
이자수익	8,527,609	5,155,431	343,740	157,911	8,871,349	5,313,342
수수료수익	405,629	447,611	18,611	18,138	424,240	465,749

(*) 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전반기 금액입니다.

42. 비지배지분에 대한 정보당반기 및 전반기 중 연결실체에 포함된 비지배지분이 중요한 종속기업의 반기손익 및 자본 중 비지배지분에 배분된 반기순손익 및 누적비지배지분은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	비지배지분율(%)	기초누적비지배지분	비지배지분에배분된 반기순손익	비지배지분에배분된 배당금	기 타	당반기말누적비지배지분
아이비케이투자증권㈜	12.22	128,834	5,215	(1,157)	(154)	132,738
㈜아이비케이시스템(*1)	44.37	4,494	291	(94)	-	4,691
IBK인도네시아은행(*2)	8.76	25,636	739	-	2,404	28,779
주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사	34.63	3,140	27	(55)	-	3,112
합 계		162,104	6,272	(1,306)	2,250	169,320

(*1) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 26.60%입니다. (*2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 8.69%입니다.

<전반기>

구 분	비지배지분율(%)	기초누적비지배지분	비지배지분에배분된 반기순손익	비지배지분에배분된 배당금	기 타	전반기말누적비지배지분
아이비케이투자증권㈜	12.22	125,743	2,804	(2,775)	11	125,783
㈜아이비케이시스템(*1)	44.37	3,385	152	(94)	-	3,443
IBK인도네시아은행(*2)	8.66	17,344	277	-	839	18,460
합 계		146,472	3,233	(2,869)	850	147,686

(*1) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 26.60%입니다. (*2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 8.56%입니다.비지배지분이 연결실체에 중요한 종속기업의 내부거래 제거전 요약 재무정보는 주석2.1 '(3) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보'에서 설명하고 있으며 비지배지분과의 거래로 인해 연결실체에게 귀속될 자본에의 영향은 없습니다.

43. 현금흐름표

가. 당반기 및 전반기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
당기손익금융상품 평가손실	1,761,168	4,272,334
당기손익인식지정금융상품 평가손실	29,700	6,429
당기손익금융자산 매매손실	78,734	48,284
기타포괄손익금융자산 매매손실	1,357	13,478
기타포괄손익금융자산손상차손	5,450	1,944
상각후원가유가증권손상차손	446	1,096
대출채권대손충당금전입액	1,112,926	735,969
위험회피회계관련 평가손실	81,698	293,197
위험회피회계관련 거래손실	8,256	19,417
관계기업투자 손상차손	-	191
관계기업투자 처분손실	2,991	851
이자비용	4,957,943	1,926,870
법인세비용	447,029	374,245
감가상각비(유형자산 및 투자부동산)	104,610	97,298
유형자산 처분손실	205	30
유형자산 폐기손실	86	55
무형자산 상각비	33,816	30,826
무형자산 처분손실	74	-
리스기타손실	214	3,277
보험서비스비용	28,163	22,439
퇴직급여	46,567	63,405
기타금융자산대손충당금전입액	2,921	1,587
충당부채전입액	33,519	36,559
금융보증계약부채전입액	7,399	9
관계기업투자 평가손익	(80,418)	(45,282)
외화표시 현금및현금성자산에 대한 환산이익	(181,464)	(238,547)
당기손익금융상품 평가이익	(2,006,702)	(4,248,454)
당기손익인식지정금융상품 평가이익	(15,948)	(41,530)
당기손익인식금융자산 매매이익	(177,854)	(112,135)
기타포괄손익금융자산 매매이익	(48,270)	(5,456)
위험회피회계 관련 평가이익	(49,397)	(209,238)
위험회피회계 관련 거래이익	(5,944)	(3,304)
관계기업투자 처분이익	(1,977)	(4,401)
이자수익	(8,871,349)	(5,313,342)
배당금수익	(172,225)	(179,373)
유형자산 처분이익	(103)	(194)
무형자산 처분이익	(246)	(539)
리스기타이익	(7,337)	(4,113)
보험수익	(41,074)	(33,362)
충당부채 환입액	(6,084)	(6,673)
재무활동으로 인한 기타손익	534,654	505,378
합 계	(2,386,466)	(1,990,775)

나. 당반기 및 전반기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
당기손익금융상품의 변동	(1,338,483)	2,962,576
당기손익인식지정금융상품의 변동	(93,673)	18,362
대출채권의 변동	(15,671,501)	(13,575,404)
예치금의 변동	1,079,100	317,745
기타자산 변동	(2,537,109)	(3,618,914)
예수부채의 변동	2,091,293	3,434,787
충당부채 변동	(1,974)	(1,585)
퇴직금의 지급	(69)	(332)
사외적립자산의 납입	(26,687)	(51,855)
보험부채의 변동	(193,772)	130,764
기타부채 변동	3,621,550	7,319,989
합 계	(13,071,325)	(3,063,867)

다. 당반기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
통화및타점권	819,730	678,481
외국통화	327,909	315,704
예치금	15,529,299	25,297,975
합 계	16,676,938	26,292,160
차감: 사용제한예치금 등	(1,989,369)	(3,053,088)
현금흐름표상 현금 및 현금성자산	14,687,569	23,239,072

라. 당반기 및 전반기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
투자부동산에서 유형자산으로 대체	783	195
대출채권의 상각	406,233	272,506
사용권자산의 취득 및 처분	(55,093)	(51,994)
기타포괄손익채무증권평가손익의 당기손익 재분류	42,193	389
기타포괄손익채무증권평가손익	207,074	(879,867)
기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과	(60,879)	228,102
외환차이	57,903	102,400
해외사업장순투자위험회피 평가손익	(23,517)	(55,762)
해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과	5,793	15,335
기타포괄손익지분상품 실현손익의 이익잉여금 재분류	(31)	(9,169)
기타포괄손익지분증권평가손익	(120,257)	95,734
기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과	31,673	(23,777)
보험금융손익 변동	210,639	178,500
보험금융손익에 대한 법인세효과	(48,654)	(43,197)
당기손익지정금융부채평가손익	81	94
당기손익지정금융부채평가손익에 대한 법인세효과	(21)	(26)
관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동	(909)	(5,787)
관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동에 대한 법인세효과	240	1,265
현금흐름위험회피 평가손익	7,527	(17,807)
현금흐름위험회피 평가손익에 대한 법인세효과	(1,987)	4,897
순확정급여부채 재측정요소	(14,522)	(14,250)
순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과	3,971	4,722
신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체	(40,627)	(92)

마. 당반기 및 전반기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	기 초	재무활동	비현금변동 등			당반기말
			해외사업장순투자위험회피회계	위험회피회계평가손익	기 타
차입부채	49,423,444	(3,719,462)	(462)	-	225,730	45,929,250
사채	166,476,705	7,946,625	23,979	11,317	402,163	174,860,789
리스부채	145,886	(27,146)	-	-	17,064	135,804
합 계	216,046,035	4,200,017	23,517	11,317	644,957	220,925,843

<전반기>

구 분	기 초	재무활동	비현금변동 등			전반기말
			해외사업장순투자위험회피회계	위험회피회계평가손익	기 타
차입부채	43,191,533	6,015,741	(838)	-	174,171	49,380,607
사채	143,614,755	3,797,411	56,600	(177,609)	290,816	147,581,973
리스부채	157,084	(39,781)	-	-	31,026	148,329
합 계	186,963,372	9,773,371	55,762	(177,609)	496,013	197,110,909

4. 재무제표

반 기 재 무 상 태 표(1) 은행계정

제63기 반기말 : 2023년 6월 30일 현재
제62기말 : 2022년 12월 31일 현재
제61기말 : 2021년 12월 31일 현재
중소기업은행	(단위 : 백만원)

과 목	제63(당)기 반기말		제62(전)기말		제61(전전)기말
자 산
Ⅰ. 현금및예치금(주석23,41)	14,504,936		23,865,527		17,624,405
Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23)	11,068,127		11,636,867		11,543,508
Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23)	23,539,599		21,398,222		19,023,073
Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23)	36,545,818		38,431,591		36,148,328
Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23)	307,217,409		290,730,078		271,750,869
Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23)	60,107		40,921		41,457
Ⅶ. 종속기업, 관계기업투자(주석9)	2,955,095		2,897,746		2,831,804
Ⅷ. 투자부동산(주석10,21)	69,436		69,532		68,585
Ⅸ. 유형자산(주석11,21)	2,128,829		2,104,290		2,107,868
Ⅹ. 무형자산(주석12)	168,893		147,706		152,761
XI. 순확정급여자산(주석18)	297,828		330,001		87,648
XII. 이연법인세자산(주석13)	2,225		2,154		3,037
XIII. 기타자산(주석14,23)	8,507,242		6,243,276		6,794,155
자 산 총 계		407,065,544 ===========		397,897,911 ===========		368,177,498 ===========
부 채
Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23)	2,361,476		3,603,773		1,728,161
Ⅱ. 예수부채(주석15,23)	151,060,391		148,919,499		153,165,259
Ⅲ. 차입부채(주석16,23)	40,595,271		45,442,000		40,238,241
Ⅳ. 사채(주석17,23)	166,247,132		158,366,833		136,114,471
Ⅴ. 위험회피회계파생상품부채(주석8,23)	280,618		286,701		70,350
Ⅵ. 충당부채(주석19)	718,084		692,380		616,947
Ⅶ. 이연법인세부채(주석13)	254,147		200,838		424,386
Ⅷ. 기타부채(주석20,21,23)	17,614,713		13,162,258		10,226,791
부 채 총 계		379,131,832		370,674,282		342,584,606
자 본
Ⅰ. 자본금(주석24)	4,211,365		4,211,365		4,211,365
Ⅱ. 신종자본증권(주석24)	3,934,137		3,614,677		3,499,180
Ⅲ. 자본잉여금(주석24)	1,161,597		1,161,597		1,161,654
Ⅳ. 자본조정(주석24)	(309)		(40,627)		(92)
Ⅴ. 기타포괄손익누계액(주석24)	343,911		316,617		466,945
Ⅵ. 이익잉여금(주석25) (대손준비금 기 적립액 당반기: 3,098,079백만원 전 기: 2,847,633백만원 전전기: 2,676,213백만원 대손준비금 적립예정금액 당반기: 59,791백만원 전 기: 250,446백만원 전전기: 171,420백만원)	18,283,011		17,960,000		16,253,840
자 본 총 계		27,933,712		27,223,629		25,592,892
부 채 와 자 본 총 계		407,065,544 ===========		397,897,911 ===========		368,177,498 ===========

별첨 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다.

(2) 신탁계정

제63기 반기말 : 2023년 6월 30일 현재

제62기말 : 2022년 12월 31일 현재

제61기말 : 2021년 12월 31일 현재

(단위 : 백만원)

계 정 과 목	제63(당)기 반기말		제62(전)기말		제61(전전)기말
< 자 산 >
Ⅰ.현금 예치금		20,716,746		20,164,475		18,540,309
Ⅱ.유가증권		4,867,551		6,949,161		4,458,238
1.지분증권	18,928		18,226		22,461
2.채무증권	2,255,458		2,190,313		1,659,786
3.외화증권	546,363		590,020		693,721
4.매입어음	316,142		2,388,916		332,183
5.수익증권	1,157,839		1,143,564		1,319,388
6.파생결합증권	542,821		588,122		400,699
7.기타 증권	30,000		30,000		30,000
Ⅲ.금전채권		12,217,100		10,511,384		9,457,855
1.대출금	14,971		14,829		12,623
2.사모사채	-		-		-
3.콜론	-		-		-
4.환매조건부매수	11,860,700		10,115,700		7,934,200
5.기타	341,429		380,855		1,511,032
Ⅳ.실물자산		25,299		27,014		35,123
Ⅴ.기타자산		2,299,137		2,355,083		1,625,779
1.미수금	9,635		2,950		3,760
2.미수수익	377,176		188,170		80,912
3.선급비용	435		985		207
4.고유계정대	1,911,891		2,162,978		1,540,900
VI.현재가치할인차금(-)	-			-		-
VII.채권평가충당금(-)		511		511		1,203
1.대출채권평가충당금(-)	-		-		-
2.매입어음평가충당금(-)	21		21		48
3.기타채권평가충당금(-)	490		490		1,155
자 산 총 계		40,125,322		40,006,606		34,116,101
< 부 채 >
Ⅰ.금전신탁		38,773,554		38,922,174		32,023,923
1.불특정금전신탁합동운용	59		59		59
2.적립식목적신탁합동운용	1,067		1,074		1,104
3.가계금전신탁합동운용	3,382		3,457		3,620
4.개발금전신탁합동운용	-		-		-
5.노후생활연금신탁합동운용	356		359		355
6.기업금전신탁합동운용	56		56		60
7.국민주신탁합동운용	1,255		1,250		1,278
8.개인연금신탁합동운용	213,239		222,274		236,921
9.가계장기신탁합동운용	1,497		1,489		1,973
10.근로자우대신탁합동운용	481		491		538
11.신종적립신탁합동운용	1,806		1,827		1,934
12.특정금전신탁	16,103,300		16,309,333		11,358,033
13.단위금전신탁합동운용	-		-		-
14.추가금전신탁	86		90		90
15.퇴직신탁운용	6,292		6,312		6,295
16.부동산투자신탁	-		-		-
17.신개인연금신탁합동운용	4,561		4,737		5,240
18.신노후생활연금신탁합동운용	629		634		703
19.신근로자우대신탁합동운용	-		-		-
20.연금신탁	249,409		250,850		254,351
21.퇴직연금신탁	22,186,079		22,117,882		20,151,369
Ⅱ.재산신탁		350,097		387,705		1,511,032
1.유가증권의 신탁	-		-		-
2.금전채권의 신탁	350,097		387,705		1,511,032
3.동산 부동산의 신탁	-		-		-
Ⅲ.공익신탁		-		-		-
Ⅳ.차입금		-		-		-
Ⅴ.기타부채		974,021		669,197		553,844
1.가수금	35		35		34
2.미지급금	13,295		257		112
3.선수수익	1,534		5,034		356
4.미지급신탁보수	54,249		49,309		42,361
5.미지급신탁이익	904,825		614,477		510,894
6.미지급비용	83		85		87
7.기타잡부채	-		-		-
8.신탁본지점	-		-		-
Ⅵ.특별유보금		27,650		27,530		27,302
부 채 총 계		40,125,322		40,006,606		34,116,101

반 기 포 괄 손 익 계 산 서 (1) 은행계정

제63기 반기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 6월 30일까지
제62기 반기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
중소기업은행	(단위 : 백만원)

과 목	제63(당)기 반기				제62(전)기 반기				제61(전전)기 반기
	3개월		누적		3개월		누적		3개월		누적
Ⅰ. 순이자손익(주석26,40)		1,846,885		3,734,386		1,662,963		3,207,006		1,377,503		2,690,348
1. 이자수익	4,118,788		8,129,923		2,531,690		4,810,574		1,916,897		3,786,165
가. 당기손익금융자산 이자수익	20,740		41,205		13,535		27,913		7,724		15,115
나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익	4,098,048		8,088,718		2,518,155		4,782,661		1,909,173		3,771,050
2. 이자비용	(2,271,903)		(4,395,537)		(868,727)		(1,603,568)		(539,394)		(1,095,817)
Ⅱ. 순수수료손익(주석27,40)		85,761		157,329		98,328		178,083		106,889		198,644
1. 수수료수익	164,789		322,680		167,271		328,849		179,821		355,176
2. 수수료비용	(79,028)		(165,351)		(68,943)		(150,766)		(72,932)		(156,532)
Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익(주석28)		72,452		145,992		189,475		239,759		89,732		215,147
Ⅳ. 위험회피회계 관련 순손익(주석8)		(8,729)		6,846		(15,282)		(12,802)		8,904		(11,719)
Ⅴ. 상각후원가금융자산 처분손익		50,770		71,326		81,614		119,595		60,141		103,840
Ⅵ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익(주석29)		19,329		96,085		1,010		60,796		5,447		77,414
Ⅶ. 외환거래손익		49,784		99,927		(107,056)		(75,748)		29,290		(7,436)
Ⅷ. 총영업이익		2,116,252		4,311,891		1,911,052		3,716,689		1,677,906		3,266,238
Ⅸ. 금융자산 손상차손(주석5,6,7,14,40)		(492,683)		(1,053,093)		(466,861)		(735,924)		(224,557)		(407,583)
X. 순영업이익		1,623,569		3,258,798		1,444,191		2,980,765		1,453,349		2,858,655
XI. 일반관리비(주석30)		(680,707)		(1,306,435)		(672,300)		(1,294,636)		(631,035)		(1,188,947)
XII. 기타영업수익(주석31)		41,055		74,550		36,652		70,401		45,983		74,490
XIII. 기타영업비용(주석32)		(227,226)		(473,157)		(230,626)		(446,433)		(210,585)		(415,085)
XIV. 영업이익		756,691		1,553,756		577,917		1,310,097		657,712		1,329,113
XV. 영업외손익(주석33)		30,787		41,966		23,375		60,205		(10,375)		25,474
XVI. 법인세비용차감전순이익		787,478		1,595,722		601,292		1,370,302		647,337		1,354,587
XVII. 법인세비용(주석13)		(201,733)		(395,307)		(153,515)		(334,329)		(169,312)		(336,786)
XVIII. 반기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당반기 : 1,140,624백만원 전반기 : 939,654백만원 전전반기 : 877,569백만원)(주석25)		585,745 =========		1,200,415 =========		447,777 =========		1,035,973 =========		478,025 =========		1,017,801 =========
XIX. 법인세비용차감 후 반기기타포괄손익		(119,800)		27,317		(191,805)		(346,620)		(8,144)		(21,647)
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목		(16,549)		(77,490)		(2,582)		(5,810)		36,578		31,847
가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동(주석5,24)	(11,868)		(66,997)		2,099		3,683		40,830		40,288
나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소(주석18,24)	(4,681)		(10,493)		(4,681)		(9,493)		(4,252)		(8,441)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목		(103,251)		104,807		(189,223)		(340,810)		(44,722)		(53,494)
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동(주석5,24)	(102,138)		89,654		(201,674)		(353,819)		(42,903)		(65,475)
나. 외환차이(주석24)	505		25,811		31,579		37,863		(2,687)		21,705
다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (주석8,24)	(1,618)		(10,658)		(19,128)		(24,854)		868		(9,724)
XX. 반기총포괄이익		465,945 =========		1,227,732 =========		255,972 =========		689,353 =========		469,881 =========		996,154 =========
XXI. 주당이익(단위:원)(주석36)
기본주당이익		688		1,416		523		1,222		560		1,207
희석주당이익		688		1,416		523		1,222		560		1,207

별첨 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다.

(2) 신탁계정

제63기 반기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 6월 30일까지

제62기 반기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지

제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지

(단위 : 백만원)

계정과목	제63(당)기 반기		제62(전)기 반기		제61(전전)기 반기
< 수 익 >
I. 예치금이자		370,920		128,864		93,524
II. 증권이자		73,391		28,869		32,221
1. 국채이자	3,468		1,099		2,931
2. 지방채이자	-		-		-
3. 특수채이자	-		-		-
4. 금융채이자	1,450		866		1,494
5. 사채이자	32,511		18,210		8,153
6.외화증권이자	-		-		58
7.매입어음이자	31,661		2,894		1,250
8.수익증권이자	-		-		-
9.파생결합증권이자	-		-		-
10.기타증권이자	4,301		5,800		18,335
III. 금전채권이자		275,294		76,316		24,336
1. 대출금이자	219		198		164
2. 사모사채이자	-		-		-
3. 콜론이자	-		-		-
4. 환매조건부매수	275,075		76,118		24,172
5. 기타	-		-		-
IV. 배당금수익		20		10		11
V. 증권매매이익		5,862		11,500		55,844
VI. 증권평가이익		1,846		20		317
VII. 증권상환이익		7,876		336		8,351
VIII. 수수료수익		89		110		76
IX. 기타수익		60,402		59,037		15,055
X. 실물자산수익		1,239		1,257		287
XI. 고유계정대이자		32,392		10,248		4,160
XII. 특별유보금환입		-		-		-
XIIl. 채권평가충당금환입		209		544		567
수 익 총 계		829,540		317,111		234,749
< 비 용 >
I. 금전신탁이익		688,383		174,468		154,400
1. 불특정금전신탁이익	1		1		1
2. 적립식목적신탁이익	17		5		3
3. 가계금전신탁이익	64		59		13
4. 개발신탁이익	-		-		-
5. 노후생활연금신탁이익	8		2		1
6. 기업금전신탁이익	1		-		-
7. 국민주신탁이익	19		6		1
8. 개인연금신탁이익	1,516		1,678		1,922
9. 가계장기신탁이익	17		40		8
10. 근로자우대신탁이익	12		3		1
11. 신종적립신탁이익	23		65		34
12. 특정금전신탁이익	359,263		98,257		50,028
13. 단위금전신탁이익	-		-		-
14. 추가금전신탁이익	3		-		-
15. 퇴직신탁이익	184		62		36
16. 부동산투자신탁이익	-		-		-
17. 신개인연금신탁이익	131		37		28
18. 신노후생활연금신탁이익	36		30		7
19.신근로자우대신탁이익	-		-		-
20. 연금신탁이익	6,776		(4,186)		384
21. 퇴직연금신탁이익	320,312		78,409		101,933
II. 재산신탁이익		212		28		251
1. 유가증권신탁이익	-		-		-
2. 금전채권신탁이익	212		28		251
3. 동산 부동산신탁이익	-		-		-
III. 공익신탁이익		-		-		-
IV. 차입금이자		-		-		-
V. 증권매매손실		21,519		17,590		2,993
VI. 증권평가손실		18		5,176		1
VII. 증권상환손실		3,899		4,372		1,412
VIII. 지급수수료		1,751		931		640
IX. 기금출연료		411		428		438
1. 신용보증기금출연금	2		2		-
2. 신탁보험료	409		426		438
X. 세금과공과		5		3		-
XI. 신탁보수		64,324		58,683		52,645
XII. 기타비용		48,898		55,314		21,900
XIII. 특별유보금전입		120		118		119
XIV. 채권평가충당금전입		-		-		-
비 용 총 계		829,540		317,111		234,739

반 기 자 본 변 동 표

제63기 반기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 6월 30일까지
제62기 반기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
중소기업은행	(단위 : 백만원)

과 목	자본금	신종자본증권	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	총계
2021.1.1(전전기초)	4,183,183	3,059,888	1,140,916	(105)	484,611	14,727,649	23,596,142
반기총포괄손익:	-	-	-	-	(21,647)	1,017,801	996,154
반기순이익	-	-	-	-	-	1,017,801	1,017,801
기타포괄손익:	-	-	-	-	(21,647)	-	(21,647)
기타포괄손익채무증권 평가손익	-	-	-	-	(65,475)	-	(65,475)
외환차이	-	-	-	-	21,705	-	21,705
해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	-	-	(9,724)	-	(9,724)
기타포괄손익지분증권 평가손익	-	-	-	-	40,288	-	40,288
순확정급여자산 재측정요소	-	-	-	-	(8,441)	-	(8,441)
소유주와의 거래 등:	28,182	499,200	20,738	105	(73)	(432,918)	115,234
유상증자	28,182	-	20,738	-	-	-	48,920
현금배당	-	-	-	-	-	(372,933)	(372,933)
신종자본증권분배금	-	-	-	-	-	(59,953)	(59,953)
신종자본증권 발행	-	499,200	-	-	-	-	499,200
기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체	-	-	-	-	(73)	73	-
기타	-	-	-	105	-	(105)	-
2021.6.30(전전반기말)	4,211,365 ==========	3,559,088 ==========	1,161,654 ==========	- ==========	462,891 ==========	15,312,532 ==========	24,707,530 ==========
2022.1.1(전기초)	4,211,365	3,499,180	1,161,654	(92)	466,945	16,253,840	25,592,892
반기총포괄손익:	-	-	-	-	(346,620)	1,035,973	689,353
반기순이익	-	-	-	-	-	1,035,973	1,035,973
기타포괄손익:	-	-	-	-	(346,620)	-	(346,620)
기타포괄손익채무증권 평가손익(주석5,24)	-	-	-	-	(353,819)	-	(353,819)
외환차이(주석24)	-	-	-	-	37,863	-	37,863
해외사업장순투자위험회피 평가손익(주석24)	-	-	-	-	(24,854)	-	(24,854)
기타포괄손익지분증권 평가손익(주석5,24)	-	-	-	-	3,683	-	3,683
순확정급여자산 재측정요소(주석24)	-	-	-	-	(9,493)	-	(9,493)
소유주와의 거래 등:	-	(149,760)	-	(148)	-	(683,269)	(833,177)
현금배당(주석37)	-	-	-	-	-	(621,992)	(621,992)
신종자본증권분배금(주석37)	-	-	-	-	-	(61,185)	(61,185)
신종자본증권 발행(주석24)	-	(149,760)	-	(240)	-	-	(150,000)
기타	-	-	-	92	-	(92)	-
2022.6.30(전반기말)	4,211,365 ==========	3,349,420 ==========	1,161,654 ==========	(240)==========	120,325 ==========	16,606,544 ==========	25,449,068 ==========
2023.1.1(당기초)	4,211,365	3,614,677	1,161,597	(40,627)	316,617	17,960,000	27,223,629
반기총포괄손익:	-	-	-	-	27,317	1,200,415	1,227,732
반기순이익	-	-	-	-	-	1,200,415	1,200,415
기타포괄손익:	-	-	-	-	27,317	-	27,317
기타포괄손익채무증권 평가손익(주석5,24)	-	-	-	-	89,654	-	89,654
외환차이(주석24)	-	-	-	-	25,811	-	25,811
해외사업장순투자위험회피 평가손익(주석24)	-	-	-	-	(10,658)	-	(10,658)
기타포괄손익지분증권 평가손익(주석5,24)	-	-	-	-	(66,997)	-	(66,997)
순확정급여자산 재측정요소(주석24)	-	-	-	-	(10,493)	-	(10,493)
소유주와의 거래 등:	-	319,460	-	40,318	(23)	(877,404)	(517,649)
현금배당(주석37)	-	-	-	-	-	(765,529)	(765,529)
신종자본증권분배금(주석37)	-	-	-	-	-	(71,271)	(71,271)
신종자본증권 발행(주석24)	-	599,040	-	-	-	-	599,040
신종자본증권 상환(주석24)	-	(279,580)	-	(309)	-	-	(279,889)
기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5,24)	-	-	-	-	(23)	23	-
기타	-	-	-	40,627	-	(40,627)	-
2023.6.30(당반기말)	4,211,365 ==========	3,934,137 ==========	1,161,597 ==========	(309)==========	343,911 ==========	18,283,011 ==========	27,933,712 ==========

별첨 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다.

반 기 현 금 흐 름 표

제63기 반기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 6월 30일까지
제62기 반기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제61기 반기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
중소기업은행	(단위 : 백만원)

과 목	제63(당)기 반기		제62(전)기 반기		제61(전전)기 반기
Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름		(8,282,419)		336,788		599,516
1. 영업에서 창출된 현금흐름	(12,249,768)		(2,614,594)		(1,810,024)
가. 반기순이익	1,200,415		1,035,973		1,017,801
나. 비용 및 수익의 조정(주석41)	(2,102,485)		(1,824,050)		(1,968,468)
다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동(주석41)	(11,347,698)		(1,826,517)		(859,357)
2. 이자의 수취	8,046,084		4,773,671		3,739,933
3. 이자의 지급	(3,521,398)		(1,520,402)		(1,260,127)
4. 배당금 수입	157,845		178,294		145,864
5. 법인세 납부	(715,182)		(480,181)		(216,130)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름		(1,633,076)		(2,486,991)		(1,940,982)
1. 당기손익금융자산 증가	(20,774,141)		(19,212,968)		(13,805,804)
2. 당기손익금융자산 감소	19,554,840		19,202,051		14,087,404
3. 기타포괄손익금융자산 증가	(16,240,899)		(8,429,761)		(10,298,315)
4. 기타포괄손익금융자산 감소	14,103,102		5,067,161		10,548,070
5. 상각후원가유가증권 증가	(7,280,974)		(6,047,466)		(7,529,470)
6. 상각후원가유가증권 감소	9,165,825		7,044,939		5,562,515
7. 종속기업투자의 처분	12,461		50,426		45,784
8. 관계기업투자의 처분	14,215		16,615		3,219
9. 종속기업투자의 취득	(33,532)		(36,911)		(456,100)
10. 관계기업투자의 취득	(40,280)		(86,526)		(38,650)
11. 투자부동산 및 유형자산의 처분	144		20		4,377
12. 투자부동산 및 유형자산의 취득	(64,396)		(34,495)		(44,239)
13. 무형자산의 처분	2,528		-		464
14. 무형자산의 취득	(51,969)		(20,076)		(20,237)
Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름		1,814,425		7,020,223		5,080,576
1. 차입부채의 순증가	(5,103,123)		4,713,492		4,017,209
2. 사채의 증가	97,294,621		77,996,836		63,153,741
3. 사채의 감소	(89,841,235)		(74,825,529)		(62,176,178)
4. 리스부채의 상환	(18,530)		(31,247)		(30,101)
5. 유상증자	-		-		48,920
6. 신종자본증권 발행	599,040		-		499,200
7. 신종자본증권 상환	(279,889)		(150,000)		-
8. 신종자본증권분배금	(70,930)		(61,337)		(59,282)
9. 배당금 지급	(765,529)		(621,992)		(372,933)
Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과		165,473		205,611		84,245
Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 증가(감소)(I+II+III+IV)		(7,935,597)		5,075,631		3,823,355
Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산		21,386,857		14,300,566		8,165,066
Ⅶ. 반기말의 현금 및 현금성자산(주석41)		13,451,260 ==========		19,376,197 ==========		11,988,421 ==========

별첨 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다.

5. 재무제표 주석

제63기 반기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 6월 30일 까지

제62기 반기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일 까지

중소기업은행

1. 일반적 사항

중소기업은행(이하 "은행")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 11월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 은행은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(Global Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(LuxembourgStock Exchange)에 상장하였으며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다.

당반기말 현재 은행의 납입자본금은 보통주자본금 39,871억원 및 우선주자본금 2,242억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포함)의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당반기말 현재 은행의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 592개의 지점 및 30개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 2개의 사무소를 운영하고 있습니다.

2. 중요한 회계정책

2.1 재무제표 작성기준

은행의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다.

은행의 2023년 6월 30일로 종료하는 6개월 보고기간에 대한 반기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 반기재무제표는 보고기간말인 2023년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 은행이 채택한 제ㆍ개정 기준서1) 은행은 2023년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.① 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - '회계정책'의 공시

중요한 회계정책을 정의하고 공시하도록 개정하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에미치는 중요한 영향은 없습니다.② 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 행사가격 조정 조건이 있는 금융부채 평가손익 공시발행자의 주가 변동에 따라 행사가격이 조정되는 조건이 있는 금융상품의 전부나 일부가 금융부채로 분류되는 경우 그 금융부채의 장부금액과 관련 손익을 공시하도록 하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.③ 기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정치 변경과 오류' 개정 - '회계추정치'의 정의회계추정치를 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

④ 기준서 제1012호 '법인세' 개정 - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

2) 은행은 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용함에 따라 전반기 현금흐름표를 재작성하였습니다.

① IFRS 해석위원회 논의 결과 : 제삼자와의 계약으로 인해 사용이 제한된 요구불예금(관련기준서 : 기준서 제1007호 '현금흐름표')은행은 지준예치금 등 관련 규정에 따라 사용이 제한된 요구불예금을 현금 및 현금성자산에서 제외하는 회계정책을 적용하여 왔습니다. 그러나 2022년 4월 IFRS해석위원회의 '제삼자와의 계약에 따른 이용제한 요구불예금' 논의 결과에 따라, 은행은 관련 규정에 따라 사용이 제한되지만 요구불예금에 해당하는 지준예치금 등 사용제한 예치금을 현금 및 현금성자산으로 분류하도록 회계정책을 변경하였으며, 해당 변경사항을 소급적용하여 전반기 현금흐름표를 재작성 하였습니다. 이러한 회계정책의 변경으로 인한 영향은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	회계정책 변경 전	변경금액	회계정책 변경 후
Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름	(4,431,506)	4,768,294	336,788
Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름	(2,486,991)	-	(2,486,991)
Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름	7,020,223	-	7,020,223
Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과	170,100	35,511	205,611
Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(I+II+III+IV)	271,826	4,803,805	5,075,631
Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산	3,109,703	11,190,863	14,300,566
Ⅶ. 기말의 현금 및 현금성자산	3,381,529	15,994,668	19,376,197

(2) 은행이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

은행이 제정 또는 공표됐으나 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다.1) 기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 동 개정사항은 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다.

2.2 회계정책반기재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2.1(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

2.2.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계추정 및 가정 1) COVID-19 관련 영향

은행은 COVID-19로 인한 금융지원 장기화 및 상환유예 종료 예정, 부동산PF 침체 등 부실 확대에 대응하기 위하여 당반기말 현재 대손충당금(미사용약정충당부채 등 포함) 1,908,576백만원을 추가 적립하고 있습니다.

2) 중요한 회계추정 및 가정

은행은 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.

COVID-19 발생 이후 다양한 거시경제적 요인들이 세계 경제에 부정적인 영향을 미치고 있으며, 주요 경제요소에 불확실성이 존재하고 있습니다. 은행은 당반기말 현재합리적인 정보를 기초로 미래 경기 불확실성 등을 고려하여 기대신용손실측정에 사용된 주요 가정을 재산출하고 손실충당금에 반영하였습니다. 은행은 이러한 미래 경기 불확실성이 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정에 미치는 영향에 대해 지속적으로 검토할 예정입니다 .반기재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 기대신용손실측정 및 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다.

4. 당기손익금융자산 및 부채

가. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당반기말	전기말
유가증권	지분증권	493,544	451,549
	수익증권 등	5,844,167	4,456,419
	국채 및 공채	795,677	594,649
	금융채	1,169,051	1,613,650
	기업이 발행한 원화채무증권	319,520	-
	기업이 발행한 외화채무증권	11,661	-
	자산담보부 채무증권	39,883	19,967
	소 계	8,673,503	7,136,234
파생상품		2,319,060	3,273,938
대출채권		75,564	1,226,695
합 계		11,068,127	11,636,867

나. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	506,242	-	493,544
수익증권 등(*)	-	5,678,912	-	5,844,167
국채 및 공채	788,000	798,549	798,794	795,677
금융채	1,175,000	1,171,182	1,171,263	1,169,051
기업이 발행한 원화채무증권	320,000	319,868	319,828	319,520
기업이 발행한 외화채무증권	11,815	11,759	11,762	11,661
자산담보부 채무증권	40,000	39,812	39,884	39,883
합 계	2,334,815	8,526,324	2,341,531	8,673,503

(*) 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액은 1,044,726백만원 및 1,052,486백만원입니다.

<전기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	474,868	-	451,549
수익증권 등(*)	-	4,384,886	-	4,456,419
국채 및 공채	617,000	597,774	598,381	594,649
금융채	1,630,000	1,612,800	1,614,354	1,613,650
자산담보부 채무증권	20,000	19,936	19,965	19,967
합 계	2,267,000	7,090,264	2,232,700	7,136,234

(*) 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액은 846,815백만원 및 839,376백만원입니다. 다. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	만기	연이자율(%)	액면가액	취득원가	공정가액(장부가액)
파생상품	-	-	64,220,439	-	2,361,476

<전기말>

구 분	만기	연이자율(%)	액면가액	취득원가	공정가액(장부가액)
파생상품	-	-	58,470,491	-	3,603,773

라. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	종 류	자 산	부 채	계약금액(*)	평가이익	평가손실
이자율 관련	이자율선도	6,256	6,251	55,274	18	18
	이자율선물	-	-	494,777	844	-
	이자율스왑	85,023	92,924	30,005,629	140,417	121,491
	매입이자율옵션	10,572	-	200,000	209	170
	매도이자율옵션	-	10,834	250,000	192	152
	소 계	101,851	110,009	31,005,680	141,680	121,831
통화 관련	통화선도	852,479	830,522	63,898,971	759,280	687,168
	통화스왑	1,363,100	1,418,950	37,167,134	504,482	541,543
	소 계	2,215,579	2,249,472	101,066,105	1,263,762	1,228,711
주식 관련	주식선물	-	-	5,703	6	-
	매입주식옵션	1,630	-	46,695	22	15,258
	매도주가지수옵션	-	1,995	54,747	64	1,171
	소 계	1,630	1,995	107,145	92	16,429
합 계		2,319,060	2,361,476	132,178,930	1,405,534	1,366,971

<전기말>

구 분	종 류	자 산	부 채	계약금액(*)	평가이익	평가손실
이자율 관련	이자율선도	6,238	6,233	55,273	5,790	5,790
	이자율선물	-	-	457,900	-	-
	이자율스왑	129,225	109,067	32,309,453	214,825	160,164
	매입이자율옵션	14,006	-	280,000	9,000	7,272
	매도이자율옵션	-	13,985	340,000	9,738	9,496
	소 계	149,469	129,285	33,442,626	239,353	182,722
통화 관련	통화선도	1,734,581	2,003,913	67,966,943	1,655,683	1,922,258
	통화선물	-	-	596	-	-
	통화스왑	1,374,301	1,469,815	33,553,596	1,034,408	1,148,723
	매입통화옵션	-	62	35,484	-	62
	소 계	3,108,882	3,473,790	101,556,619	2,690,091	3,071,043
주식 관련	주식선물	-	-	3,002	-	-
	매입주식옵션	15,477	-	40,395	5,101	169
	매입주가지수옵션	110	-	7,909	52	-
	매도주가지수옵션	-	698	55,358	801	2
	소 계	15,587	698	106,664	5,954	171
합 계		3,273,938	3,603,773	135,105,909	2,935,398	3,253,936

(*) 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당반기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.

마. 은행은 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련하여 당반기 및 전반기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 없습니다.바. 당반기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평가조정금 613백만원(전기말: 793백만원) 및 신용위험조정금 1,476백만원(전기말: 992백만원)을 계상하였습니다.

사. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 없습니다.

5. 기타포괄손익금융자산

가. 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당반기말	전기말
유가증권	지분증권	1,267,310	1,359,109
	국채 및 공채	6,770,526	4,690,074
	금융채	5,701,742	7,357,498
	기업이 발행한 원화채무증권	5,835,747	4,543,606
	기업이 발행한 외화채무증권	2,365,199	2,097,774
	자산담보부 채무증권	1,537,498	1,312,981
	정부가 발행한 외화채무증권	61,577	37,180
합 계		23,539,599	21,398,222

나. 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	511,069	-	1,267,310
국채 및 공채	6,899,000	6,912,993	6,918,089	6,770,526
금융채	5,780,000	5,787,987	5,789,807	5,701,742
기업이 발행한 원화채무증권	5,990,000	5,966,005	5,967,082	5,835,747
기업이 발행한 외화채무증권	2,462,389	2,465,068	2,457,359	2,365,199
자산담보부 채무증권	1,556,700	1,556,431	1,556,491	1,537,498
정부가 발행한 외화채무증권	63,333	62,743	63,041	61,577
합 계	22,751,422	23,262,296	22,751,869	23,539,599

<전기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가	공정가액(장부가액)
지분증권	-	510,655	-	1,359,109
국채 및 공채	4,853,000	4,825,460	4,814,528	4,690,074
금융채	7,520,000	7,514,453	7,517,016	7,357,498
기업이 발행한 원화채무증권	4,720,000	4,716,781	4,715,861	4,543,606
기업이 발행한 외화채무증권	2,191,827	2,202,288	2,195,774	2,097,774
자산담보부 채무증권	1,350,000	1,349,680	1,349,718	1,312,981
정부가 발행한 외화채무증권	39,145	38,617	38,751	37,180
합 계	20,673,972	21,157,934	20,631,648	21,398,222

다. 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	종 류	당반기말		전기말
		취득원가	장부가액	취득원가	장부가액
주식	시장성 있는 주식	295,658	872,153	295,244	955,235
	시장성 없는 주식	215,411	395,157	215,411	403,874
합 계		511,069	1,267,310	510,655	1,359,109

라. 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	기초	기타포괄손익인식액	당기손익으로 재분류액		이익잉여금으로 재분류액(*)	법인세효과	당반기말
			손상차손(환입)	매각
지분증권	623,613	(92,181)	-	-	(31)	25,192	556,593
원화채무증권	(359,280)	63,874	1,837	42,382	-	(29,025)	(280,212)
외화채무증권	(48,110)	13,986	579	(93)	-	(3,886)	(37,524)
합 계	216,223	(14,321)	2,416	42,289	(31)	(7,719)	238,857

(*) 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다.

<전반기>

구 분	기초	기타포괄손익인식액	당기손익으로 재분류액		이익잉여금으로 재분류액(*)	법인세효과	전반기말
			손상차손(환입)	매각
지분증권	550,997	5,080	-	-	-	(1,397)	554,680
원화채무증권	(71,921)	(432,394)	1,546	(102)	-	118,511	(384,360)
외화채무증권	3,823	(56,540)	(111)	(425)	-	15,696	(37,557)
합 계	482,899	(483,854)	1,435	(527)	-	132,810	132,763

(*) 은행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다.

마. 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	4,729	-	-	4,729
손상차손	2,416	-	-	2,416
매각	(921)	-	-	(921)
환율변동분	82	-	-	82
법인세효과	(410)	-	-	(410)
당반기말	5,896	-	-	5,896

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	3,713	-	-	3,713
손상차손	1,435	-	-	1,435
매각	(80)	-	-	(80)
환율변동분	167	-	-	167
법인세효과	(419)	-	-	(419)
전반기말	4,816	-	-	4,816

바. 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	대여처	당반기말	전기말
국공채	한국예탁결제원	9,746	301,723
국공채	한국증권금융㈜	275,613	288,186
금융채	한국예탁결제원	29,738	327,436
합 계		315,097	917,345

6. 상각후원가유가증권

가. 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

<당반기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가(장부가액)	공정가액
국채 및 공채	10,597,000	10,366,541	10,428,822	10,004,277
금융채	15,120,000	15,069,379	15,088,770	14,986,508
기업이 발행한 원화채무증권	7,260,000	7,250,011	7,244,548	7,027,015
기업이 발행한 외화채무증권	1,071,393	1,025,103	1,034,016	948,375
자산담보부 채무증권	1,378,440	1,358,023	1,364,367	1,233,067
정부가 발행한 외화채무증권	1,391,100	1,391,048	1,391,049	1,345,548
소 계	36,817,933	36,460,105	36,551,572	35,544,790
대손충당금	-	-	(5,754)	(5,754)
합 계	36,817,933	36,460,105	36,545,818	35,539,036

<전기말>

구 분	액면가액	취득원가	상각후원가(장부가액)	공정가액
국채 및 공채	12,017,000	11,752,021	11,829,494	11,286,960
금융채	15,580,000	15,519,657	15,532,812	15,328,731
기업이 발행한 원화채무증권	7,780,000	7,774,420	7,764,123	7,408,992
기업이 발행한 외화채무증권	983,425	941,818	943,987	859,499
자산담보부 채무증권	1,063,300	1,063,270	1,063,271	996,954
정부가 발행한 외화채무증권	1,317,992	1,298,574	1,302,702	1,174,724
소 계	38,741,717	38,349,760	38,436,389	37,055,860
대손충당금	-	-	(4,798)	(4,798)
합 계	38,741,717	38,349,760	38,431,591	37,051,062

나. 당반기 및 전반기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	4,798	-	-	4,798
손상차손	923	-	-	923
환율변동분	33	-	-	33
당반기말	5,754	-	-	5,754

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	2,882	-	-	2,882
손상차손	1,111	-	-	1,111
환율변동분	39	-	-	39
전반기말	4,032	-	-	4,032

다. 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 없습니다.

7. 상각후원가대출채권

가. 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
원화대출금	280,402,639	270,548,443
외화대출금	4,659,494	4,471,909
매입어음	6,015	133,394
매입외환	1,082,793	834,945
환매조건부채권매수	11,587,496	6,897,825
은행간대여금	5,499,358	2,899,274
내국수입유산스	3,137,779	2,974,100
지급보증대지급금	26,261	17,723
신용카드채권	3,039,147	3,077,025
콜론	773,014	1,180,726
사모사채	678,829	757,592
소 계	310,892,825	293,792,956
이연대출부대손익	585,998	557,154
(-) 현재가치할인차금	(6,668)	(8,250)
(-) 대손충당금	(4,254,746)	(3,611,782)
장부금액	307,217,409	290,730,078

나. 당반기 및 전반기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	986,588	1,889,522	735,672	3,611,782
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	231,335	(224,279)	(7,056)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(135,246)	181,302	(46,056)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(9,718)	(135,686)	145,404	-
소 계	86,371	(178,663)	92,292	-
손상차손	12,596	571,584	463,356	1,047,536
매각	-	-	(61,307)	(61,307)
상각채권 회수	-	-	41,590	41,590
상각	-	-	(378,912)	(378,912)
시간가치 경과분	-	-	(9,277)	(9,277)
환율변동분	1,632	917	785	3,334
당반기말	1,087,187	2,283,360	884,199	4,254,746

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	835,096	1,290,036	666,200	2,791,332
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	175,525	(172,242)	(3,283)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(176,638)	208,430	(31,792)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(5,408)	(88,057)	93,465	-
소 계	(6,521)	(51,869)	58,390	-
손상차손(환입)	(37,180)	479,924	288,876	731,620
매각	-	-	(74,850)	(74,850)
상각채권 회수	-	-	51,359	51,359
상각	-	-	(268,954)	(268,954)
시간가치 경과분	-	-	(11,739)	(11,739)
환율변동분	2,915	1,858	2,103	6,876
전반기말	794,310	1,719,949	711,385	3,225,644

다. 당반기 및 전반기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	222,613,551	68,531,403	2,648,002	293,792,956
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	13,877,743	(13,818,512)	(59,231)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(12,922,860)	13,146,459	(223,599)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(654,434)	(1,551,885)	2,206,319	-
소 계	300,449	(2,223,938)	1,923,489	-
실행(상환)	15,038,250	2,512,721	(591,550)	16,959,421
매각	-	-	(257,171)	(257,171)
상각	-	-	(378,912)	(378,912)
환율변동분	734,942	40,811	778	776,531
당반기말	238,687,192	68,860,997	3,344,636	310,892,825

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	235,763,873	35,936,070	2,318,782	274,018,725
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	9,184,076	(9,139,379)	(44,697)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(36,340,501)	36,607,024	(266,523)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(378,522)	(1,046,775)	1,425,297	-
소 계	(27,534,947)	26,420,870	1,114,077	-
실행(상환)	8,353,551	4,132,708	(397,172)	12,089,087
매각	-	-	(292,302)	(292,302)
상각	-	-	(268,954)	(268,954)
환율변동분	816,316	88,296	2,211	906,823
전반기말	217,398,793	66,577,944	2,476,642	286,453,379

라. 당반기 및 전반기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	기 초	증 가	감 소	당반기말
이연대출부대수익	(4,547)	(2,130)	1,505	(5,172)
이연대출부대비용	561,701	161,560	(132,091)	591,170
합 계	557,154	159,430	(130,586)	585,998

<전반기>

구 분	기 초	증 가	감 소	전반기말
이연대출부대수익	(5,024)	(519)	1,479	(4,064)
이연대출부대비용	537,758	139,647	(127,160)	550,245
합 계	532,734	139,128	(125,681)	546,181

8. 위험회피회계

가. 당반기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	종류	당반기말			전기말
		자 산	부 채	계약금액(*)	자 산	부 채	계약금액(*)
공정가치위험회피	이자율스왑	41,851	258,968	4,111,546	31,955	269,153	3,894,897
	통화스왑	18,256	21,650	695,544	8,966	17,548	692,159
합 계		60,107	280,618	4,807,090	40,921	286,701	4,587,056

(*) 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당반기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.

나. 공정가치위험회피 수단 (1) 당반기 및 전반기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	당반기 중 공정가치 변동	비효과적인 부분
이자율스왑	17,915	(1,923)
통화스왑	17,751	(4,854)
합 계	35,666	(6,777)

<전반기>

구 분	전반기 중 공정가치 변동	비효과적인 부분
이자율스왑	(134,984)	(718)
통화스왑	(36,693)	2,201
합 계	(171,677)	1,483

(2) 당반기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 비파생상품의 장부금액과 당반기 및 전반기 중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말 및 당반기		전기말 및 전반기(*)
	장부금액	당반기 중공정가치 변동	장부금액	전반기 중공정가치 변동
외화사채	262,560	(9,100)	253,460	(21,480)

(*) 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전반기 금액입니다.

다. 당반기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기말 및 당반기>

구 분	장부금액	공정가치조정누계액	당반기 중공정가치 변동
자산
기타포괄손익금융자산	766,148	(40,460)	(9,514)
종속기업, 관계기업투자	261,000	42,560	9,100
합 계	1,027,148	2,100	(414)
부채
원화발행채권	1,105,966	(164,034)	11,786
외화발행채권	2,626,604	(107,383)	(469)
합 계	3,732,570	(271,417)	11,317

<전기말 및 전반기>

구 분	장부금액	공정가치조정누계액	전반기 중공정가치 변동
자산
기타포괄손익금융자산	546,377	(31,296)	(31,323)
종속기업, 관계기업투자	251,900	33,460	21,480
합 계	798,277	2,164	(9,843)
부채
원화발행채권	1,094,180	(175,819)	(102,522)
외화발행채권	2,632,962	(105,467)	(75,087)
합 계	3,727,142	(281,286)	(177,609)

(*) 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전반기 금액입니다.

라. 해외사업장순투자의 위험회피당반기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말 및 당반기		전기말 및 전반기(*)
	장부금액	당반기 중공정가치 변동	장부금액	전반기 중공정가치 변동
외화사채	429,286	(14,879)	414,407	(35,120)
외화차입금	9,070	462	9,532	838
합 계	438,356	(14,417)	423,939	(34,282)

(*) 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전반기 금액입니다.

마. 위험회피수단 만기분석당반기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	종류	1개월 미만	1개월 이상3개월 미만	3개월 이상1년 미만	1년 이상5년 미만	5년 이상	합계
공정가치 위험회피	이자율스왑
	액면금액	5,251	51,199	67,071	2,845,215	1,142,810	4,111,546
	평균금리(%)	4.13	3.50	3.86	3.17	3.00	-
	통화스왑
	액면금액	-	113,156	-	582,388	-	695,544
	평균금리(%)	-	3.69	-	1.54	-	-
	외화사채
	액면금액	-	-	-	262,560	-	262,560
	평균금리(%)	-	-	-	2.00	-	-
소 계		5,251	164,355	67,071	3,690,163	1,142,810	5,069,650
해외사업장순투자위험회피	외화사채
	액면금액	-	-	-	429,286	-	429,286
	평균금리(%)	-	-	-	2.68	-	-
	외화차입금
	액면금액	-	-	9,070	-	-	9,070
	평균금리(%)	-	-	0.18	-	-	-
소 계		-	-	9,070	429,286	-	438,356

<전기말>

구 분	종류	1개월 미만	1개월 이상3개월 미만	3개월 이상1년 미만	1년 이상5년 미만	5년 이상	합계
공정가치 위험회피	이자율스왑
	액면금액	5,069	29,148	249,658	2,551,736	1,059,286	3,894,897
	평균금리(%)	2.95	3.47	2.48	3.00	2.89	-
	통화스왑
	액면금액	-	60,089	84,370	547,700	-	692,159
	평균금리(%)	-	1.15	3.58	1.39	-	-
	외화사채
	액면금액	-	-	-	253,460	-	253,460
	평균금리(%)	-	-	-	2.00	-	-
소 계		5,069	89,237	334,028	3,352,896	1,059,286	4,840,516
해외사업장순투자위험회피	외화사채
	액면금액	-	-	-	414,407	-	414,407
	평균금리(%)	-	-	-	2.68	-	-
	외화차입금
	액면금액	-	-	9,532	-	-	9,532
	평균금리(%)	-	-	0.18	-	-	-
소 계		-	-	9,532	414,407	-	423,939

바. 이자율지표 개혁에 영향받는 위험회피관계기업회계기준서 제1109호에 따라 위험회피관계에 있어서 예상거래의 발생 가능성 검토시와 위험회피효과의 전진적인 평가시 현금흐름의 기초변수인 이자율지표가 이자율지표 개혁으로 변경되지 않는다고 가정합니다. 당반기말 및 전기말 현재 은행의 이자율지표 개혁으로 인해 위험회피관계에 노출되어 있는 이자율지표와 관련된 위험회피수단의 명목금액은 아래와 같습니다(단위: 백만원).

이자율지표(*)	당반기말	전기말
USD 3M LIBOR	-	2,068,019
USD 6M LIBOR	-	11,406
KRW 3M CD	1,270,000	1,270,000
합 계	1,270,000	3,349,425

(*) LIBOR 금리 산출이 중단되는 시점 이전의 명목금액 또한 포함하고 있습니다.

9. 종속기업, 관계기업투자

가. 당반기말 및 전기말 현재 종속기업, 관계기업투자에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기말>

회사명		지분율(%)	취득가액	순자산 지분해당액	장부금액	주요사업내역	소재국	결산일
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	100.00	265,452	1,551,801	416,063	신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업	대한민국	12월 31일
	아이비케이자산운용㈜	100.00	24,140	78,614	28,503	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이신용정보㈜	100.00	3,000	33,220	10,724	신용조사업, 채권추심업	대한민국	12월 31일
	아이비케이투자증권㈜	87.78	600,003	956,449	611,687	금융투자업	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이시스템(*1)	55.63	1,725	20,143	11,243	금융전산업	대한민국	12월 31일
	기업은행(중국) 유한공사	100.00	354,764	557,589	328,352	은행업	중국	12월 31일
	아이비케이연금보험㈜	100.00	340,000	651,182	340,000	보험업(연금)	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이저축은행	100.00	73,590	174,221	73,590	상호저축은행업	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이서비스	100.00	3,000	8,849	3,000	사업시설 유지ㆍ관리 서비스업	대한민국	12월 31일
	IBK인도네시아은행(*2)	91.24	354,842	328,900	354,842	은행업	인도네시아	12월 31일
	IBK미얀마은행	100.00	218,440	258,780	261,000	은행업	미얀마	3월 31일
	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(*3)	26.67	-	9,831	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(*3)	49.50	17,159	7,223	7,223	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(*3)	50.00	-	2,807	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	기술금융제1호사모투자전문회사(*3)	30.00	60	7,918	60	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(*3)	50.00	5,696	8,576	5,696	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(*3)	42.11	4,015	16,563	4,015	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(*3)	50.00	18,890	30,107	18,890	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	60.59	-	4,057	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(*3)	48.78	48,240	39,106	48,240	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(*3)	40.00	-	61,542	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(*3)	40.00	43,656	42,456	43,656	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(*3)	30.00	40,795	41,325	40,795	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(*3)	40.00	11,783	10,560	11,783	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(*3)	40.00	18,097	17,189	18,097	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합(*5)	50.00	1,155	1,546	1,155	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합(*4)	33.33	2,970	11,311	2,970	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(*4)	50.00	3,400	1,623	1,519	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(*4)	50.00	2,700	5,713	2,700	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(*4)	25.00	4,800	3,875	4,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합(*6)	50.00	6,400	7,442	6,400	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(*4)	50.00	-	-	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(*4)	49.38	14,800	13,665	14,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	소 계		2,483,572	4,964,183	2,671,803
관계기업	인천대교㈜(*7)	14.99	9,158	(10,865)	9,158	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	전라선철도㈜(*7)	11.94	12,553	9,164	5,503	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	청정상주㈜(*7)	14.00	1,235	845	475	건설업	대한민국	12월 31일
	청정서귀포㈜(*7)	11.41	1,130	1,366	653	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	푸른김해지키미㈜(*7)	14.00	1,411	1,003	734	건설업	대한민국	12월 31일
	푸른아산지키미㈜(*7)	15.00	1,407	1,068	705	건설업	대한민국	12월 31일
	한국금융안전㈜(*7)	14.67	880	3,200	880	서비스업, 운수업, 부동산업	대한민국	12월 31일
	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	28.93	19,576	2,381	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	프레스토제7호사모투자합자회사(*8)	12.00	3,000	4,818	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사(*9)	12.50	38	1,307	38	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사(*10)	15.00	1,800	2,969	1,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	이음제칠호사모투자 합자회사(*11)	13.12	4,947	5,768	4,947	금융투자업	대한민국	12월 31일
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사 (*12)	5.07	3,000	2,903	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사(*13)	15.00	22,624	29,729	22,624	금융투자업	대한민국	12월 31일
	토르사모투자 합자회사(*14)	15.75	10,000	9,739	10,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사	23.89	3,000	2,922	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	34.88	2,889	2,799	2,889	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사(*27)	14.78	1,876	1,474	1,876	금융투자업	대한민국	12월 31일
	비엔더블유에이스사모투자 합자회사(*29)	13.33	3,000	3,421	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	20.00	1,701	680	754	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	20.00	2,160	3,377	2,160	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	35.00	2,100	2,093	2,100	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	35.00	-	775	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호	47.17	500	501	500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	31.25	1,179	1,120	1,179	금융투자업	대한민국	12월 31일
	가이아바이오투자조합1호(*15)	49.18	3,000	2,754	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술 투자조합(*16)	50.00	2,491	4,443	2,491	금융투자업	대한민국	12월 31일
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	20.00	4,000	4,228	4,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(*17)	19.04	1,000	1,141	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	케이프 제이호 헬스케어투자조합(*18)	14.07	1,632	2,741	1,632	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브이에스코너스톤신기술조합	23.53	2,000	1,901	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	45.45	10,000	9,856	10,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	알바트로스오아시너지펀드	44.44	920	1,498	920	금융투자업	대한민국	12월 31일
	글로벌게이트웨이펀드III	25.00	5,000	4,815	5,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*19)	80.00	3,274	2,493	3,274	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	49.18	3,000	3,065	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	컴퍼니케이 바이오펀드	39.02	8,000	7,899	8,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	27.75	3,000	3,239	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	29.85	2,000	1,909	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합	26.04	2,000	2,075	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	한화유온신기술조합제1호	22.99	2,000	1,914	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	41.67	3,000	2,905	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	인터베스트글로벌스케일업펀드(*20)	16.67	3,500	3,129	3,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	43.86	20,500	19,012	20,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	40.00	12,800	11,578	12,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	44.44	2,000	1,922	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스마일게이트넥스트커머스2호펀드	28.30	3,000	4,101	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	32.79	6,000	5,737	6,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-KT디지털신산업투자조합	34.88	15,000	14,643	15,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	44.12	3,000	2,667	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(*21)	54.55	3,000	2,901	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드(*22)	17.14	3,000	2,913	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	신한케이유니콘제1호신기술투자조합(*23)	19.16	5,000	4,852	5,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	비전 소부장 벤처투자조합 1호(*24)	51.72	3,000	2,908	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합(*25)	19.23	1,000	973	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	30.30	1,000	972	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	24.00	3,000	3,094	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	29.70	3,000	2,973	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	한 아세안 테크놀로지펀드 2(*26)	17.54	3,000	2,864	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	38.38	3,000	2,915	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	한화스마트헬스케어신기술조합1호	30.00	3,000	2,521	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	28.17	2,000	1,954	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합(*28)	13.45	3,000	3,688	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	32.79	2,000	2,918	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(*19)	75.00	2,400	2,243	2,400	금융투자업	대한민국	12월 31일
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	22.22	2,000	1,965	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	49.18	1,500	1,477	1,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	24.62	2,000	1,814	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	23.26	4,000	3,900	4,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	22.22	3,000	2,909	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 혁신4호 신기술조합(*19)	51.72	1,500	1,495	1,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	42.55	1,000	955	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호	20.00	2,900	2,858	2,900	금융투자업	대한민국	12월 31일
카스피안-T 2호 신기술투자조합	48.19	2,000	1,969	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 혁신6호 신기술조합	36.36	2,000	1,991	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호	20.05	1,500	1,479	1,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드	40.00	2,000	1,563	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
코스넷 세미콘 투 벤처투자조합(*30)	12.42	1,000	994	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	25.00	2,500	2,480	2,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호(*31)	18.69	2,000	1,994	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
지유소부장프로젝트일호조합	24.00	3,000	2,996	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스세컨더리투자조합1호	28.57	900	896	900	금융투자업	대한민국	12월 31일
이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합	29.41	1,500	1,498	1,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합	26.74	2,500	2,496	2,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
스마트대한민국유티씨비대면투자조합	29.41	1,000	1,000	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
소 계		313,481	285,640	283,292
합 계			2,797,053	5,249,823	2,955,095

<전기말>

회사명		지분율(%)	취득가액	순자산 지분해당액	장부금액	주요사업내역	소재국	결산일
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	100.00	265,452	1,437,860	416,063	신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업	대한민국	12월 31일
	아이비케이자산운용㈜	100.00	24,140	75,740	28,503	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이신용정보㈜	100.00	3,000	32,278	10,724	신용조사업, 채권추심업	대한민국	12월 31일
	아이비케이투자증권㈜	87.78	600,003	930,805	611,687	금융투자업	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이시스템(*1)	55.63	1,725	19,587	11,243	금융전산업	대한민국	12월 31일
	기업은행(중국) 유한공사	100.00	354,764	536,955	328,352	은행업	중국	12월 31일
	아이비케이연금보험㈜	100.00	340,000	254,398	340,000	보험업(연금)	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이저축은행	100.00	73,590	183,665	73,590	상호저축은행업	대한민국	12월 31일
	㈜아이비케이서비스	100.00	3,000	7,365	3,000	사업시설 유지ㆍ관리 서비스업	대한민국	12월 31일
	IBK인도네시아은행(*2)	91.24	354,842	295,931	354,842	은행업	인도네시아	12월 31일
	IBK미얀마은행	100.00	218,440	249,588	251,900	은행업	미얀마	3월 31일
	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(*3)	26.67	-	9,602	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(*3)	49.50	17,159	7,310	7,336	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(*3)	50.00	-	3,659	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	기술금융제1호사모투자전문회사(*3)	30.00	60	6,955	60	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(*3)	50.00	6,071	6,299	6,071	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(*3)	42.11	4,594	16,113	4,594	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(*3)	50.00	18,890	27,045	18,890	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	60.59	-	9,947	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(*3)	48.78	40,560	30,794	40,560	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(*3)	40.00	6,474	56,407	6,474	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(*3)	40.00	38,736	37,423	38,736	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(*3)	30.00	36,309	35,274	36,309	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(*3)	40.00	6,219	5,469	6,219	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(*3)	40.00	13,683	12,952	13,683	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(*4)	50.00	1,100	3,192	1,100	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합(*5)	50.00	1,155	2,352	1,155	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합(*4)	33.33	2,970	11,436	2,970	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(*4)	50.00	3,400	1,760	1,519	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(*4)	50.00	2,700	5,720	2,700	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(*4)	25.00	4,800	3,897	4,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출투자조합(*6)	50.00	6,400	7,427	6,400	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(*4)	50.00	-	914	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(*4)	49.38	10,800	10,125	10,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	소 계		2,461,036	4,336,244	2,640,280
관계기업	인천대교㈜(*7)	14.99	9,158	(15,963)	9,158	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	전라선철도㈜(*7)	11.94	12,553	9,045	5,704	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	청정상주㈜(*7)	14.00	1,235	857	494	건설업	대한민국	12월 31일
	청정서귀포㈜(*7)	11.41	1,130	1,300	671	건설업, 서비스업	대한민국	12월 31일
	푸른김해지키미㈜(*7)	14.00	1,411	1,014	734	건설업	대한민국	12월 31일
	푸른아산지키미㈜(*7)	15.00	1,406	1,077	705	건설업	대한민국	12월 31일
	한국금융안전㈜(*7)	14.67	880	2,372	880	서비스업, 운수업, 부동산업	대한민국	12월 31일
	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	28.93	19,576	861	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	프레스토제7호사모투자합자회사(*8)	12.00	3,000	4,759	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사(*9)	12.50	645	3,086	645	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사(*10)	15.00	1,800	2,986	1,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	이음제칠호사모투자 합자회사(*11)	13.12	4,947	5,724	4,947	금융투자업	대한민국	12월 31일
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	23.58	155	790	155	금융투자업	대한민국	12월 31일
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사 (*12)	5.07	3,000	2,925	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사(*13)	15.00	21,245	20,637	21,245	금융투자업	대한민국	12월 31일
	토르사모투자 합자회사(*14)	15.75	10,000	9,725	10,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사	23.89	3,000	2,943	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	34.88	3,000	2,962	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사(*27)	14.78	3,000	2,561	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	비엔더블유에이스사모투자 합자회사(*29)	13.33	3,000	2,920	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	22.50	860	1,823	860	금융투자업	대한민국	12월 31일
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	20.00	1,701	676	754	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	20.00	2,160	3,310	2,160	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	35.00	2,100	2,035	2,100	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	35.00	-	713	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	47.17	500	501	500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	31.25	1,179	1,070	1,179	금융투자업	대한민국	12월 31일
	가이아바이오투자조합1호(*15)	49.18	3,000	2,778	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술 투자조합(*16)	50.00	2,791	4,227	2,791	금융투자업	대한민국	12월 31일
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	20.00	4,000	4,122	4,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(*17)	19.04	1,000	1,033	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	케이프 제이호 헬스케어투자조합(*18)	14.07	1,759	3,112	1,759	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브이에스코너스톤신기술조합	23.53	2,000	1,917	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	45.45	10,000	10,159	10,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	알바트로스오아시너지펀드	44.44	3,400	6,184	3,400	금융투자업	대한민국	12월 31일
	글로벌게이트웨이펀드III	25.00	5,000	4,812	5,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*19)	80.00	3,725	2,749	3,725	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	49.18	3,000	3,059	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	컴퍼니케이 바이오펀드	39.02	8,000	7,600	8,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	27.75	3,000	3,254	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	23.53	-	3,009	-	금융투자업	대한민국	12월 31일
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	29.85	2,000	1,930	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합	26.04	2,000	20	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	한화유온신기술조합제1호	22.99	2,000	1,935	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	41.67	3,000	2,928	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	인터베스트글로벌스케일업펀드(*20)	16.67	3,500	3,226	3,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	43.86	23,100	22,623	23,100	금융투자업	대한민국	12월 31일
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	40.00	12,800	11,151	12,800	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	44.44	2,000	1,947	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스마일게이트넥스트커머스2호펀드	28.30	3,000	4,121	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	46.51	2,000	3,812	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	32.79	6,000	5,813	6,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	IBK-KT디지털신산업투자조합	34.88	12,000	11,748	12,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	44.12	3,000	2,549	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(*21)	54.55	3,000	2,931	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드(*22)	17.14	3,000	2,940	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	신한케이유니콘제1호신기술투자조합(*23)	19.16	5,000	4,908	5,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	비전 소부장 벤처투자조합 1호(*24)	51.72	3,000	2,944	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합(*25)	19.23	1,000	984	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	30.30	1,000	982	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	24.00	3,000	2,613	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	29.70	3,000	2,981	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	한 아세안 테크놀로지펀드 2(*26)	17.54	3,000	2,955	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
	아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	38.38	3,000	2,951	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
한화스마트헬스케어신기술조합1호	30.00	3,000	2,933	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	28.17	2,000	1,970	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합(*28)	13.45	3,000	3,214	3,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	32.79	2,000	1,669	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(*19)	75.00	1,200	1,124	1,200	금융투자업	대한민국	12월 31일
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	22.22	2,000	1,986	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	49.18	1,500	1,495	1,500	금융투자업	대한민국	12월 31일
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	24.62	2,000	1,772	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	23.26	2,000	2,000	2,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	22.22	1,000	1,000	1,000	금융투자업	대한민국	12월 31일
소 계		287,416	250,879	257,466
합 계			2,748,452	4,587,123	2,897,746

(*1) 자기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 73.40%입니다.(*2) 자기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 91.31%입니다.(*3) 은행은 공동무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 지배력을 행사하고 있습니다.(*4) 은행은 유한책임조합원으로 해당 종속기업에 참여하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원의 역할을 수행하고 있습니다. 은행은 직접으로 또는 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈을 통하여 간접적으로 해당 종속기업의 의결권의 과반수를 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(*5) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권㈜이 지분을 각각 50.00%, 38.33%, 11.67%씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(*6) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권㈜이 지분을 각각 50.00%, 40.00%, 10.00%씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(*7) 은행은 동 관계기업의 이사회 구성원이며 임원 선임권한을 보유하고 있으므로, 동 관계기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정 및 임원선임 과정에 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*8) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.00%, 20.00%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. (*9) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.50%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*10) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 15.00%, 8.33%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*11) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 13.12%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*12) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 5.07%, 16.89%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*13) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈과 아이비케이투자증권㈜가 유한책임사원으로서 지분을 각각 15.00%, 7.50%, 7.50%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*14) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 각각 15.75%, 7.87%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*15) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 49.18%, 16.39%씩 소유하나 유한책임조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다.(*16) 은행은 유한책임조합원으로 참여하여 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 아이비케이투자증권㈜은 지분을 15.00% 소유하나 단독의사결정권한이 없는 공동업무집행조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다.(*17) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.04%, 15.25%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*18) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.07%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*19) 은행은 유한책임조합원으로서 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 수행하지 않아 지배력을 행사할 수 없습니다.(*20) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 16.67%, 8.33%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*21) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 54.55%, 18.18% 소유하나 유한책임조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다.(*22) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 17.14%, 5.71%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*23) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.16%, 3.83%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*24) 은행은 지분을 51.72% 소유하나 유한책임조합원으로서 지배력을 행사할 수 없습니다.(*25) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.23%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*26) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 17.54%, 11.70%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*27) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.78%, 9.85%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*28) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 13.45%, 8.97%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*29) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 13.33%, 13.34%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*30) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.42%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.(*31) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 18.69%, 9.35%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.

나. 당반기 및 전반기 중 종속기업, 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

회사명		기 초	취득(처분)	손상차손(*1)	기 타(*2)	당반기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	416,063	-	-	-	416,063
	아이비케이자산운용㈜	28,503	-	-	-	28,503
	아이비케이신용정보㈜	10,724	-	-	-	10,724
	아이비케이투자증권㈜	611,687	-	-	-	611,687
	㈜아이비케이시스템	11,243	-	-	-	11,243
	기업은행(중국) 유한공사	328,352	-	-	-	328,352
	아이비케이연금보험㈜	340,000	-	-	-	340,000
	㈜아이비케이저축은행	73,590	-	-	-	73,590
	㈜아이비케이서비스	3,000	-	-	-	3,000
	IBK인도네시아은행	354,842	-	-	-	354,842
	IBK미얀마은행	251,900	-	-	9,100	261,000
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	7,336	-	(113)	-	7,223
	기술금융 제1호 사모투자전문회사	60	-	-	-	60
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	6,071	(375)	-	-	5,696
	아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호사모투자합자회사	4,594	(579)	-	-	4,015
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	18,890	-	-	-	18,890
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	40,560	7,680	-	-	48,240
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자 합자회사	6,474	(6,474)	-	-	-
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	38,736	4,920	-	-	43,656
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	36,309	4,486	-	-	40,795
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사	6,219	5,564	-	-	11,783
	아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사	13,683	4,414	-	-	18,097
	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	1,100	(1,100)	-	-	-
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합	1,155	-	-	-	1,155
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합	2,970	-	-	-	2,970
	IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합	1,519	-	-	-	1,519
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	2,700	-	-	-	2,700
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	4,800	-	-	-	4,800
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	6,400	-	-	-	6,400
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	10,800	4,000	-	-	14,800
관계기업	인천대교㈜	9,158	-	-	-	9,158
	전라선철도㈜	5,704	-	(201)	-	5,503
	청정상주㈜	494	-	(19)	-	475
	청정서귀포㈜	671	-	(18)	-	653
	푸른김해지키미㈜	734	-	-	-	734
	푸른아산지키미㈜	705	-	-	-	705
	한국금융안전㈜	880	-	-	-	880
	프레스토제7호사모투자합자회사	3,000	-	-	-	3,000
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	645	(607)	-	-	38
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	1,800	-	-	-	1,800
	이음제칠호사모투자 합자회사	4,947	-	-	-	4,947
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	155	(155)	-	-	-
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	3,000	-	-	-	3,000
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	21,245	1,379	-	-	22,624
	토르사모투자 합자회사	10,000	-	-	-	10,000
	레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사	3,000	-	-	-	3,000
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	3,000	(111)	-	-	2,889
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈 사모투자 합자회사	3,000	(1,124)	-	-	1,876
	비엔더블유에이스사모투자 합자회사	3,000	-	-	-	3,000
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	860	(860)	-	-	-
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	754	-	-	-	754
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	2,160	-	-	-	2,160
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	2,100	-	-	-	2,100
	이베스트크레소컨텐츠신기술 투자조합제1호	500	-	-	-	500
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	1,179	-	-	-	1,179
	가이아바이오투자조합1호	3,000	-	-	-	3,000
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	2,791	(300)	-	-	2,491
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	-	-	-	4,000
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,000	-	-	-	1,000
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	1,759	(127)	-	-	1,632
	브이에스코너스톤신기술조합	2,000	-	-	-	2,000
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,000	-	-	-	10,000
	알바트로스오아시너지펀드	3,400	(2,480)	-	-	920
	글로벌게이트웨이펀드III	5,000	-	-	-	5,000
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	3,725	(451)	-	-	3,274
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,000	-	-	-	3,000
	컴퍼니케이 바이오펀드	8,000	-	-	-	8,000
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,000	-	-	-	3,000
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,000	-	-	-	2,000
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합	2,000	-	-	-	2,000
	한화유온신기술조합제1호	2,000	-	-	-	2,000
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	3,000	-	-	-	3,000
	인터베스트글로벌스케일업펀드	3,500	-	-	-	3,500
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	23,100	(2,600)	-	-	20,500
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	12,800	-	-	-	12,800
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	2,000	-	-	-	2,000
	스마일게이트넥스트커머스2호펀드	3,000	-	-	-	3,000
	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	2,000	(2,000)	-	-	-
	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	6,000	-	-	-	6,000
	IBK-KT디지털신산업투자조합	12,000	3,000	-	-	15,000
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	3,000	-	-	-	3,000
	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	3,000	-	-	-	3,000
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	3,000	-	-	-	3,000
	신한케이유니콘제1호신기술투자조합	5,000	-	-	-	5,000
	비전 소부장 벤처투자조합 1호	3,000	-	-	-	3,000
	에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	1,000	-	-	-	1,000
	코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	1,000	-	-	-	1,000
	원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	3,000	-	-	-	3,000
	시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	3,000	-	-	-	3,000
	한 아세안 테크놀로지펀드 2	3,000	-	-	-	3,000
	아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	3,000	-	-	-	3,000
	한화스마트헬스케어신기술조합1호	3,000	-	-	-	3,000
	에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	2,000	-	-	-	2,000
	현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	3,000	-	-	-	3,000
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	2,000	-	-	-	2,000
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	1,200	1,200	-	-	2,400
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	2,000	-	-	-	2,000
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	1,500	-	-	-	1,500
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	2,000	-	-	-	2,000
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	2,000	2,000	-	-	4,000
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	1,000	2,000	-	-	3,000
코너스톤 혁신4호 신기술조합	-	1,500	-	-	1,500
아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	-	1,000	-	-	1,000
씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호	-	2,900	-	-	2,900
카스피안-T 2호 신기술투자조합	-	2,000	-	-	2,000
코너스톤 혁신6호 신기술조합	-	2,000	-	-	2,000
스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호	-	1,500	-	-	1,500
아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드	-	2,000	-	-	2,000
코스넷 세미콘 투 벤처투자조합	-	1,000	-	-	1,000
디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	-	2,500	-	-	2,500
스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호	-	2,000	-	-	2,000
지유소부장프로젝트일호조합	-	3,000	-	-	3,000
에스세컨더리투자조합1호	-	900	-	-	900
이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합	-	1,500	-	-	1,500
코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합	-	2,500	-	-	2,500
스마트대한민국유티씨비대면투자조합	-	1,000	-	-	1,000
합 계		2,897,746	48,600	(351)	9,100	2,955,095

<전반기>

회사명		기 초	취득(처분)	손상차손(*1)	기 타(*2)	전반기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	416,063	-	-	-	416,063
	아이비케이자산운용㈜	28,503	-	-	-	28,503
	아이비케이신용정보㈜	10,724	-	-	-	10,724
	아이비케이투자증권㈜	611,687	-	-	-	611,687
	㈜아이비케이시스템	11,243	-	-	-	11,243
	기업은행(중국) 유한공사	328,352	-	-	-	328,352
	아이비케이연금보험㈜	340,000	-	-	-	340,000
	㈜아이비케이저축은행	73,590	-	-	-	73,590
	㈜아이비케이서비스	3,000	-	-	-	3,000
	IBK인도네시아은행	354,842	-	-	-	354,842
	IBK미얀마은행	235,540	-	-	21,480	257,020
	아이비케이기업재무안정사모투자전문회사	460	-	-	-	460
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	7,980	-	-	-	7,980
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	1,166	(1,166)	-	-	-
	기술금융 제1호 사모투자전문회사	5,147	(1,650)	-	-	3,497
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	6,071	-	-	-	6,071
	아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호사모투자합자회사	5,863	(1,269)	-	-	4,594
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	24,340	-	-	-	24,340
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	25,839	(25,839)	-	-	-
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	32,880	4,680	-	-	37,560
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자 합자회사	43,002	(7,368)	-	-	35,634
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	32,732	80	-	-	32,812
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	19,722	13,566	-	-	33,288
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사	-	6,219	-	-	6,219
	아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사	-	5,407	-	-	5,407
	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	1,700	(600)	-	-	1,100
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합	1,155	-	-	-	1,155
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합	3,800	(500)	-	-	3,300
	IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합	2,419	(900)	-	-	1,519
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합	2,700	-	-	-	2,700
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	4,800	-	-	-	4,800
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	9,000	(2,600)	-	-	6,400
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	5,300	(4,880)	-	-	420
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	6,800	4,000	-	-	10,800
관계기업	인천대교㈜	9,158	-	-	-	9,158
	전라선철도㈜	6,206	-	-	-	6,206
	청정상주㈜	652	-	(109)	-	543
	청정서귀포㈜	791	-	(66)	-	725
	푸른김해지키미㈜	805	-	(71)	-	734
	푸른아산지키미㈜	787	-	(82)	-	705
	한국금융안전㈜	880	-	-	-	880
	프레스토제7호사모투자합자회사	3,000	-	-	-	3,000
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	645	-	-	-	645
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	1,800	-	-	-	1,800
	이음제칠호사모투자 합자회사	5,000	(53)	-	-	4,947
	에임오퍼스 밀키트솔루션 창업벤처전문 사모투자합자회사	1,500	(1,500)	-	-	-
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	2,500	(920)	-	-	1,580
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	3,000	-	-	-	3,000
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	10,500	8,330	-	-	18,830
	토르사모투자 합자회사	-	10,000	-	-	10,000
	레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사	-	3,000	-	-	3,000
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	-	3,000	-	-	3,000
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈 사모투자 합자회사	-	3,000	-	-	3,000
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	1,103	-	-	-	1,103
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	1,068	-	(22)	-	1,046
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	2,502	(342)	-	-	2,160
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	2,450	(350)	-	-	2,100
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	966	-	-	-	966
	Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호	520	-	-	-	520
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,064	(167)	-	-	1,897
	코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합	3,000	(3,000)	-	-	-
	가이아바이오투자조합1호	3,000	-	-	-	3,000
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	3,853	(1,062)	-	-	2,791
	케이클라비스 레만 신기술조합 제일호	1,500	(1,500)	-	-	-
	델타AI유니콘투자조합	3,000	(3,000)	-	-	-
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	-	-	-	4,000
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,000	-	-	-	1,000
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	1,759	-	-	-	1,759
	케이디비씨-에스티엘 에이치원 신기술사업투자조합	2,500	(2,500)	-	-	-
	브이에스코너스톤신기술조합	2,000	-	-	-	2,000
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	6,500	2,300	-	-	8,800
	알바트로스오아시너지펀드	3,400	-	-	-	3,400
	티그리스-엘로힘투자조합1호	2,000	(2,000)	-	-	-
	글로벌게이트웨이펀드III	4,000	-	-	-	4,000
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	3,200	525	-	-	3,725
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,000	-	-	-	3,000
	컴퍼니케이 바이오펀드	8,000	-	-	-	8,000
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,000	-	-	-	3,000
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,000	-	-	-	2,000
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호 신기술투자조합	2,000	-	-	-	2,000
	한화유온신기술조합제1호	2,000	-	-	-	2,000
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	3,000	-	-	-	3,000
	인터베스트글로벌스케일업펀드	1,000	1,500	-	-	2,500
	티그리스투자조합34호	3,000	-	-	-	3,000
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	19,975	1,950	-	-	21,925
	코너스톤 상생2호 신기술조합	2,000	-	-	-	2,000
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	8,800	4,000	-	-	12,800
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	2,000	-	-	-	2,000
	스마일게이트넥스트커머스2호펀드	3,000	-	-	-	3,000
	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	2,000	-	-	-	2,000
	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	2,000	2,000	-	-	4,000
	IBK-KT디지털신산업투자조합	3,000	9,000	-	-	12,000
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	3,000	-	-	-	3,000
	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	-	3,000	-	-	3,000
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	-	3,000	-	-	3,000
	신한케이유니콘제1호신기술투자조합	-	5,000	-	-	5,000
	비전 소부장 벤처투자조합 1호	-	3,000	-	-	3,000
	에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	-	1,000	-	-	1,000
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	-	1,000	-	-	1,000
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	-	3,000	-	-	3,000
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	-	3,000	-	-	3,000
한 아세안 테크노롤지펀드 2	-	1,500	-	-	1,500
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	-	3,000	-	-	3,000
한화스마트헬스케어신기술조합1호	-	3,000	-	-	3,000
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	-	2,000	-	-	2,000
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	-	3,000	-	-	3,000
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	-	2,000	-	-	2,000
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	-	1,200	-	-	1,200
합 계		2,831,804	57,091	(350)	21,480	2,910,025

(*1) 종속기업 및 관계기업이 보유한 지분상품의 공정가치가 취득원가 이하로 유의적 또는 지속적으로 하락함에 따라 이를 손상의 객관적 증거로 인식하였습니다.(*2) 종속기업 투자지분의 환율변동위험에 대한 공정가치위험회피 적용에 따라 발생한 공정가치 변동금액입니다.

다. 당반기말 및 전기말 현재 은행이 종속기업, 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

회사명		출자약정액	출자액	미이행출자액
종속기업	IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(*1)	80,000	73,575	6,425
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	50,000	36,893	13,107
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	50,000	38,625	11,375
	기술금융 제1호 사모투자전문회사	30,000	25,397	4,603
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	36,000	35,193	807
	아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사	40,000	26,510	13,490
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	50,000	38,340	11,660
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	30,900	25,839	5,061
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	60,000	48,240	11,760
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	60,000	56,922	3,078
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	50,600	46,616	3,984
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	57,000	43,263	13,737
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사	65,460	11,783	53,677
	아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사	58,000	18,097	39,903
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합	12,000	12,000	-
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합	10,000	10,000	-
	IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합	5,000	5,000	-
	IBK금융그룹미래성장동력투자조합	15,000	14,000	1,000
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	5,000	5,000	-
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	10,000	9,500	500
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	20,000	14,800	5,200
관계기업	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(*2)	33,486	33,486	-
	프레스토 제7호 사모투자합자회사	3,000	3,000	-
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	1,000	1,000	-
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	1,800	1,800	-
	이음제칠호사모투자 합자회사	5,000	5,000	-
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	30,000	22,625	7,375
	토르사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	비엔더블유에이스사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	2,000	2,000	-
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	3,000	3,000	-
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,500	3,500	-
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	3,500	3,500	-
	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	500	500	-
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	2,500	-
	가이아바이오투자조합1호	3,000	3,000	-
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	5,000	5,000	-
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	4,000	-
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,000	1,000	-
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	3,000	3,000	-
	브이에스코너스톤신기술조합	2,000	2,000	-
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,000	10,000	-
	알바트로스오아시너지펀드	4,000	4,000	-
	글로벌게이트웨이펀드III	5,000	5,000	-
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	4,000	4,000	-
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,000	3,000	-
	컴퍼니케이 바이오펀드	8,000	8,000	-
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,000	3,000	-
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	2,000	2,000	-
	한화유온신기술조합제1호	2,000	2,000	-
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	3,000	3,000	-
	인터베스트글로벌스케일업펀드	10,000	3,500	6,500
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	25,000	25,000	-
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	20,000	16,000	4,000
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	2,000	2,000	-
	스마일게이트넥스트커머스2호펀드	3,000	3,000	-
	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	10,000	6,000	4,000
	IBK-KT디지털신산업투자조합	15,000	15,000	-
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	3,000	3,000	-
	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	3,000	3,000	-
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	3,000	3,000	-
	신한케이유니콘제1호신기술투자조합	5,000	5,000	-
	비전 소부장 벤처투자조합 1호	3,000	3,000	-
	에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	1,000	1,000	-
	코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	1,000	1,000	-
	원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	3,000	3,000	-
	시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	3,000	3,000	-
	한 아세안 테크놀로지펀드 2	3,000	3,000	-
	아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	3,000	3,000	-
	한화스마트헬스케어신기술조합1호	3,000	3,000	-
	에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	2,000	2,000	-
	현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	3,000	3,000	-
	원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	2,000	2,000	-
	아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	6,000	2,400	3,600
	보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	2,000	2,000	-
	코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	1,500	1,500	-
	원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	2,000	2,000	-
	얼머스 2022 세컨더리 투자조합	10,000	4,000	6,000
	엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	10,000	3,000	7,000
	코너스톤 혁신4호 신기술조합	1,500	1,500	-
아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	10,000	1,000	9,000
씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호	2,900	2,900	-
카스피안-T 2호 신기술투자조합	2,000	2,000	-
코너스톤 혁신6호 신기술조합	2,000	2,000	-
스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호	10,000	1,500	8,500
아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드	40,000	2,000	38,000
코스넷 세미콘 투 벤처투자조합	1,000	1,000	-
디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	10,000	2,500	7,500
스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호	2,000	2,000	-
지유소부장프로젝트일호조합	3,000	3,000	-
에스세컨더리투자조합1호	3,000	900	2,100
이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합	1,500	1,500	-
코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합	2,500	2,500	-
스마트대한민국유티씨비대면투자조합	10,000	1,000	9,000
합 계		1,232,146	920,204	311,942

<전기말>

회사명		출자약정액	출자액	미이행출자액
종속기업	IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(*1)	80,000	73,575	6,425
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	50,000	36,893	13,107
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	50,000	38,625	11,375
	기술금융 제1호 사모투자전문회사	30,000	25,397	4,603
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	36,000	35,193	807
	아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사	40,000	26,510	13,490
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	50,000	38,340	11,660
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	30,900	25,839	5,061
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	60,000	40,560	19,440
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	60,000	56,922	3,078
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	50,600	41,696	8,904
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	57,000	36,309	20,691
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사	65,460	6,219	59,241
	아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사	58,000	13,683	44,317
	IBK금융그룹IP Value-up 투자조합	20,000	20,000	-
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합	12,000	12,000	-
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합	10,000	10,000	-
	IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합	5,000	5,000	-
	IBK금융그룹미래성장동력투자조합	15,000	14,000	1,000
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호	5,000	5,000	-
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	10,000	9,500	500
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	25,000	25,000	-
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	20,000	10,800	9,200
관계기업	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(*2)	33,486	33,486	-
	프레스토 제7호 사모투자합자회사	3,000	3,000	-
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	1,000	1,000	-
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	1,800	1,800	-
	이음제칠호사모투자 합자회사	5,000	5,000	-
	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	2,500	2,500	-
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	30,000	21,245	8,755
	토르사모투자 합자회사	10,000	10,000	-
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	비엔더블유에이스사모투자 합자회사	3,000	3,000	-
	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합	4,500	4,500	-
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	2,000	2,000	-
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	3,000	3,000	-
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	3,500	3,500	-
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	3,500	3,500	-
	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	500	500	-
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	2,500	2,500	-
	가이아바이오투자조합1호	3,000	3,000	-
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	5,000	4,800	200
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	4,000	4,000	-
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	1,000	1,000	-
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	3,000	3,000	-
	브이에스코너스톤신기술조합	2,000	2,000	-
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	10,000	10,000	-
	알바트로스오아시너지펀드	4,000	4,000	-
	글로벌게이트웨이펀드III	5,000	5,000	-
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	4,000	4,000	-
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	3,000	3,000	-
	컴퍼니케이 바이오펀드	8,000	8,000	-
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	3,000	3,000	-
	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	2,000	2,000	-
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	2,000	2,000	-
	한화유온신기술조합제1호	2,000	2,000	-
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	3,000	3,000	-
	인터베스트글로벌스케일업펀드	10,000	3,500	6,500
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	25,000	24,475	525
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	20,000	12,800	7,200
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	2,000	2,000	-
	스마일게이트넥스트커머스2호펀드	3,000	3,000	-
	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	2,000	2,000	-
	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	10,000	6,000	4,000
	IBK-KT디지털신산업투자조합	15,000	12,000	3,000
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	3,000	3,000	-
	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	3,000	3,000	-
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	3,000	3,000	-
	신한케이유니콘제1호신기술투자조합	5,000	5,000	-
	비전 소부장 벤처투자조합 1호	3,000	3,000	-
	에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	1,000	1,000	-
	코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	1,000	1,000	-
	원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	3,000	3,000	-
	시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	3,000	3,000	-
	한 아세안 테크놀로지펀드 2	3,000	3,000	-
	아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	3,000	3,000	-
	한화스마트헬스케어신기술조합1호	3,000	3,000	-
	에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	2,000	2,000	-
	현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	3,000	3,000	-
	원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	2,000	2,000	-
	아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	6,000	1,200	4,800
	보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	2,000	2,000	-
	코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	1,500	1,500	-
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	2,000	2,000	-
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	10,000	2,000	8,000
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	10,000	1,000	9,000
합 계		1,186,746	901,867	284,879

(*1) 은행은 해당 종속기업의 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자약정총액의 일정비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환해야 되는 약정을 제공하고 있습니다.(*2) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 은행의 납입출자약정액 중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당반기말 및 전기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원입니다.

10. 투자부동산

가. 당반기 및 전반기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가
기초	45,286	45,692	90,978
취득	-	1,687	1,687
대체	(606)	(1,385)	(1,991)
당반기말	44,680	45,994	90,674
감가상각비 및 손상차손 누계액
기초	-	21,446	21,446
감가상각비	-	449	449
대체	-	(657)	(657)
당반기말	-	21,238	21,238
순장부금액
기초	45,286	24,246	69,532
당반기말	44,680	24,756	69,436

<전반기>

구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가
기초	45,436	43,974	89,410
취득	-	1,129	1,129
대체	(280)	(724)	(1,004)
전반기말	45,156	44,379	89,535
감가상각비 및 손상차손 누계액
기초	-	20,825	20,825
감가상각비	-	417	417
대체	-	(886)	(886)
전반기말	-	20,356	20,356
순장부금액
기초	45,436	23,149	68,585
전반기말	45,156	24,023	69,179

나. 당반기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	공정가치	가치평가기법	투입변수
토지 및 건물	146,339	시장접근법, 원가접근법	공시지가,지가변동추이,거래사례

당반기말 현재 투자부동산의 공정가치는 146,339백만원(전기말: 148,130백만원)이며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다.

다. 당반기 및 전반기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 1,232백만원과 1,030백만원입니다.

11. 유형자산

당반기 및 전반기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	토 지	건 물	임차점포	업무용동산	사용권자산	기 타	합 계
취득원가
기초	936,532	1,306,080	188,600	601,542	268,789	62,797	3,364,340
취득	504	10,193	9,957	15,573	56,741	26,523	119,491
처분	(12)	(101)	(1,452)	(24,508)	(45,700)	-	(71,773)
대체	606	1,385	-	-	-	-	1,991
환율조정	12	18	123	231	1,005	-	1,389
당반기말	937,642	1,317,575	197,228	592,838	280,835	89,320	3,415,438
감가상각비 및 손상차손 누계액
기초	3,330	427,333	149,458	522,570	157,359	-	1,260,050
감가상각비	-	13,743	8,122	19,594	49,225	-	90,684
처분	-	(45)	(1,452)	(24,440)	(40,014)	-	(65,951)
대체	-	657	-	-	-	-	657
환율조정	-	7	72	169	921	-	1,169
당반기말	3,330	441,695	156,200	517,893	167,491	-	1,286,609
순장부금액
기초	933,202	878,747	39,142	78,972	111,430	62,797	2,104,290
당반기말	934,312	875,880	41,028	74,945	113,344	89,320	2,128,829

<전반기>

구 분	토 지	건 물	임차점포	업무용동산	사용권자산	기 타	합 계
취득원가
기초	934,075	1,201,637	175,295	577,428	345,867	122,836	3,357,138
취득	-	9,175	7,783	12,583	48,830	3,896	82,267
처분	-	-	(1,021)	(12,742)	(46,089)	-	(59,852)
대체	280	80,606	-	7,827	-	(87,709)	1,004
환율조정	28	37	142	471	1,931	-	2,609
전반기말	934,383	1,291,455	182,199	585,567	350,539	39,023	3,383,166
감가상각비 및 손상차손 누계액
기초	3,148	373,211	141,201	500,919	230,791	-	1,249,270
감가상각비	-	13,758	6,944	18,503	44,054	-	83,259
처분	-	-	(1,012)	(12,695)	(38,228)	-	(51,935)
대체	-	886	-	-	-	-	886
환율조정	-	22	128	400	383	-	933
전반기말	3,148	387,877	147,261	507,127	237,000	-	1,282,413
순장부금액
기초	930,927	828,426	34,094	76,509	115,076	122,836	2,107,868
전반기말	931,235	903,578	34,938	78,440	113,539	39,023	2,100,753

12. 무형자산

당반기 및 전반기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	개발비	소프트웨어	개발중인무형자산	회원권	기타무형자산	합 계
취득원가
기초	489,637	293,174	7,723	20,648	79,138	890,320
취득	1,425	4,697	10,772	3,330	31,745	51,969
처분	(354,818)	(11,431)	-	(2,583)	-	(368,832)
대체	9,268	1,655	(10,923)	-	-	-
환율조정	-	120	(72)	(4)	-	44
당반기말	145,512	288,215	7,500	21,391	110,883	573,501
상각비 및 손상차손 누계액
기초	421,969	247,189	-	848	72,608	742,614
상각비	13,201	8,893	-	-	6,103	28,197
처분	(354,816)	(11,414)	-	-	-	(366,230)
환율조정	-	27	-	-	-	27
당반기말	80,354	244,695	-	848	78,711	404,608
순장부금액
기초	67,668	45,985	7,723	19,800	6,530	147,706
당반기말	65,158	43,520	7,500	20,543	32,172	168,893

<전반기>

구 분	개발비	소프트웨어	개발중인무형자산	회원권	기타무형자산	합 계
취득원가
기초	458,108	271,776	11,053	19,653	76,620	837,210
취득	231	8,236	9,961	1,001	647	20,076
대체	10,966	1,760	(12,726)	-	-	-
환율조정	-	84	-	7	-	91
전반기말	469,305	281,856	8,288	20,661	77,267	857,377
상각비 및 손상차손 누계액
기초	396,617	225,205	-	438	62,189	684,449
상각비	12,050	9,372	-	-	5,088	26,510
환율조정	-	35	-	-	-	35
전반기말	408,667	234,612	-	438	67,277	710,994
순장부금액	-	-	-	-	-	-
기초	61,491	46,571	11,053	19,215	14,431	152,761
전반기말	60,638	47,244	8,288	20,223	9,990	146,383

13. 법인세비용

가. 당반기 및 전반기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
법인세부담액
반기 법인세부담액	192,938	363,028	192,037	454,601
전기 이전의 법인세에 대한 조정액	(484)	(21,052)	(6,474)	(18,007)
이연법인세자산(부채)의 변동액
기초이연법인세 수정	-	12,800	-	(2,856)
일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액	(33,874)	40,438	(116,779)	(245,247)
자본에 직접 계상된 법인세
기타포괄손익금융자산평가손익	40,894	(7,719)	75,701	132,810
기타 항목	2,259	7,812	9,030	13,028
법인세비용	201,733	395,307	153,515	334,329

나. 당반기 및 전반기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
법인세비용차감전순이익	787,478	1,595,722	601,292	1,370,302
법정 법인세율(*)
회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액	205,304	416,090	162,765	371,652
조정사항
이연법인세미인식 차이 등	(3,087)	269	(2,776)	(19,316)
법인세환급액	(484)	(21,052)	(6,474)	(18,007)
법인세비용	201,733	395,307	153,515	334,329
유효세율	25.62%	24.77%	25.53%	24.40%

(*) 당반기는 3,000억원 초과 구간은 26.4%, 200억원 초과 3,000억원 이하 구간은 23.1%, 2억원 초과 200억원 이하 구간은 20.9%, 2억원 이하 구간은 9.9%가 적용되며, 전반기는 3,000억원 초과 구간은 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 구간은 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 구간은 22%, 2억원 이하 구간은 11%가 적용되었습니다.

다. 당반기 및 전반기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기-3개월>

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	2023.3.31	감소	증가	당반기말
당기손익금융자산	(133,489)	-	(10,038)	(143,527)
기타포괄손익금융자산	(207,972)	67	168,377	(39,662)
대손충당금	4,857	-	897	5,754
종속기업및관계기업투자	(167,991)	-	113	(167,878)
파생상품	310,226	-	(62,328)	247,898
유형자산및투자부동산	(139,468)	695	1	(140,162)
선급비용	(550,172)	-	(20,925)	(571,097)
미수수익	(505,160)	-	6,472	(498,688)
충당부채	710,127	-	7,957	718,084
퇴직급여부채	(278,339)	-	41,917	(236,422)
선수수익	25,846	-	362	26,208
미지급비용	2,126	-	27,604	29,730
기타금융부채	26,792	-	(2,747)	24,045
기타	(133,964)	(41,395)	(75,283)	(167,852)
합 계	(1,036,581)	(40,633)	82,379	(913,569)
평균세율	26.40%			26.40%
총이연법인세자산(부채)효과	(273,658)			(241,182)
미인식한 이연법인세자산	12,138			10,740
계	(285,796)			(251,922)
이연법인세자산	2,209			2,225
이연법인세부채	(288,005)			(254,147)

<당반기-누적>

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	기초	조정사항(*)	조정후 기초잔액	감소	증가	당반기말
당기손익금융자산	(34,550)	-	(34,550)	(34,550)	(143,527)	(143,527)
기타포괄손익금융자산	(3,974)	(4,675)	(8,649)	(12,333)	(43,346)	(39,662)
대손충당금	42,951	(38,153)	4,798	4,798	5,754	5,754
종속기업및관계기업투자	(168,929)	699	(168,230)	-	352	(167,878)
파생상품	493,157	-	493,157	493,157	247,898	247,898
유형자산및투자부동산	(140,667)	-	(140,667)	1,310	1,815	(140,162)
선급비용	(543,485)	-	(543,485)	(543,485)	(571,097)	(571,097)
미수수익	(491,208)	(471)	(491,679)	(491,679)	(498,688)	(498,688)
충당부채	692,381	-	692,381	692,381	718,084	718,084
퇴직급여부채	(321,051)	903	(320,148)	-	83,726	(236,422)
선수수익	24,747	-	24,747	24,747	26,208	26,208
미지급비용	1,840	-	1,840	1,749	29,639	29,730
기타금융부채	16,222	-	16,222	16,222	24,045	24,045
기타	(268,405)	(6,606)	(275,011)	(204,782)	(97,623)	(167,852)
합 계	(700,971)	(48,303)	(749,274)	(52,465)	(216,760)	(913,569)
평균세율	26.50%					26.40%
총이연법인세자산(부채)효과	(185,757)					(241,182)
미인식한 이연법인세자산	12,927					10,740
계	(198,684)					(251,922)
이연법인세자산	2,154					2,225
이연법인세부채	(200,838)					(254,147)

(*) 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다.

<전반기-3개월>

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	2022.3.31	감소	증가	전반기말
당기손익금융자산	(54,263)	-	(41,073)	(95,336)
기타포괄손익금융자산	(169,257)	-	282,019	112,762
대손충당금	3,024	-	1,008	4,032
종속기업및관계기업투자	(161,183)	-	61	(161,122)
파생상품	72,747	-	78,700	151,447
유형자산및투자부동산	(166,583)	394	820	(166,157)
선급비용	(523,514)	-	(13,429)	(536,943)
미수수익	(478,398)	-	15,355	(463,043)
충당부채	628,182	-	17,076	645,258
퇴직급여부채	(38,103)	-	40,813	2,710
선수수익	24,755	-	(755)	24,000
미지급비용	2,624	-	(153)	2,471
기타금융부채	16,781	-	(686)	16,095
기타	(172,790)	(40,054)	7,349	(125,387)
합 계	(1,015,978)	(39,660)	387,105	(589,213)
평균세율	27.50%			27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(279,394)			(162,034)
미인식한 이연법인세자산	10,631			11,212
계	(290,025)			(173,246)
이연법인세자산	3,350			3,577
이연법인세부채	(293,375)			(176,823)

<전반기-누적>

관련계정과목	차감할(가산할)일시적차이
	기초	조정사항(*)	조정후 기초잔액	감소	증가	전반기말
당기손익금융자산	(56,270)	(1,000)	(57,270)	(57,270)	(95,336)	(95,336)
기타포괄손익금융자산	(381,983)	(12,281)	(394,264)	(398,136)	108,890	112,762
대손충당금	2,882	-	2,882	2,882	4,032	4,032
종속기업및관계기업투자	(160,826)	-	(160,826)	700	404	(161,122)
파생상품	(62,352)	-	(62,352)	(62,352)	151,447	151,447
유형자산및투자부동산	(166,030)	-	(166,030)	845	718	(166,157)
선급비용	(534,110)	11,571	(522,539)	(522,539)	(536,943)	(536,943)
미수수익	(500,191)	-	(500,191)	(500,191)	(463,043)	(463,043)
충당부채	616,947	-	616,947	616,947	645,258	645,258
퇴직급여부채	(84,055)	5,141	(78,914)	-	81,624	2,710
선수수익	24,945	-	24,945	24,945	24,000	24,000
미지급비용	2,603	82	2,685	2,640	2,426	2,471
기타금융부채	16,228	-	16,228	16,228	16,095	16,095
기타	(218,034)	6,871	(211,163)	(1,379)	84,397	(125,387)
합 계	(1,500,246)	10,384	(1,489,862)	(876,680)	23,969	(589,213)
평균세율	27.50%					27.50%
총이연법인세자산(부채)효과	(412,568)					(162,034)
미인식한 이연법인세자산	8,781					11,212
계	(421,349)					(173,246)
이연법인세자산	3,037					3,577
이연법인세부채	(424,386)					(176,823)

(*) 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다.

당반기말 및 전반기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 종속기업 및 관계기

업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각각 40,683백만원 및 40,772백만원입니다.

14. 기타자산

가. 당반기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
기타금융자산
미결제환대	858,957	2,812,050
미수금	169,848	124,479
미수미결제현물환	4,908,363	811,049
임차보증금	629,585	622,367
미수수익	1,437,788	1,386,856
여신성가지급금	27,652	26,943
현재가치할인차금	(23,072)	(19,412)
기타금융자산 대손충당금	(43,106)	(40,894)
기타	1,586	1,885
소 계	7,967,601	5,725,323
기타자산
선급비용	352,649	334,162
일반성가지급금	77,486	78,513
용도품	4,890	3,743
선급금	84,552	84,542
기타	20,064	16,993
소 계	539,641	517,953
합 계	8,507,242	6,243,276

나. 당반기 및 전반기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	2,666	10,295	27,933	40,894
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	529	(520)	(9)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(379)	584	(205)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(22)	(1,211)	1,233	-
소 계	128	(1,147)	1,019	-
손상차손(환입)	(397)	3,026	(413)	2,216
시간가치 경과분	-	-	(5)	(5)
환율변동분	1	-	-	1
당반기말	2,398	12,174	28,534	43,106

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	1,481	5,689	27,808	34,978
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	298	(288)	(10)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(289)	368	(79)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(7)	(660)	667	-
소 계	2	(580)	578	-
손상차손(환입)	(2)	2,757	(996)	1,759
시간가치 경과분	-	-	(21)	(21)
환율변동분	-	1	-	1
전반기말	1,481	7,867	27,369	36,717

다. 당반기 및 전반기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위: 톤, 백만원).

구 분	당반기		전반기
	수량	장부금액	수량	장부금액
기초	17,139	274	-	-
매입	1,684,301	20,061	148,615	3,484
매각	1,669,899	19,999	128,720	3,161
평가	-	(11)	-	90
반기말	31,541	325	19,895	413

15. 예수부채

당반기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
요구불예금
원화요구불예금	59,634,015	59,296,799
외화요구불예금	8,624,040	10,663,944
소 계	68,258,055	69,960,743
기한부예금
원화저축성예금	68,295,168	67,462,759
외화저축성예금	7,798,942	5,660,491
소 계	76,094,110	73,123,250
양도성예금증서	4,251,033	3,578,071
기타	2,457,193	2,257,435
합 계	151,060,391	148,919,499

16. 차입부채

가. 당반기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	차입처	이자율(%)	당반기말	전기말
원화차입금
한국은행차입금	한국은행	0.25 ~ 2.00	10,784,397	12,535,249
기금차입금	중소기업창업및진흥기금 외	0.00 ~ 4.79	18,958,905	19,732,860
정부차입금	기획재정부 외	0.00 ~ 3.50	1,758,105	1,848,917
기타원화차입금	삼성전자㈜ 외	0.00 ~ 5.38	3,899,936	3,876,036
소 계			35,401,343	37,993,062
외화차입금
외화타점차	STANDARD CHARTERED BANK(HONGKONG) 외	3.74 ~ 5.53	393,744	714,401
은행외화차입금	Mizuho Bank, Ltd. 외	0.18 ~ 6.10	1,583,474	2,001,424
기타외화차입금	BANK OF NEW YORK MELLON, LONDON 외	3.47 ~ 5.61	2,022,281	2,869,234
소 계			3,999,499	5,585,059
매출어음	창구매출	2.59 ~ 4.43	164,245	168,007
콜머니
외화콜머니	국민은행 외	0.40 ~ 5.80	702,528	1,196,957
소 계			702,528	1,196,957
환매조건부매도	대고객 환매조건부매도 외	2.65 ~ 2.89	331,614	501,307
기타	정보통신기획평가원	0.60	1,925	-
이연부채부대비용	은행외화차입금 관련	-	(5,883)	(2,392)
합 계			40,595,271	45,442,000

나. 당반기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

차입기관	당반기말	전기말
한국은행	10,784,397	13,035,249
타금융기관	6,941,702	9,057,202
합 계	17,726,099	22,092,451

17. 사채

가. 당반기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
원화사채	161,899,514	153,997,239
외화사채	4,855,287	4,967,386
사채할인발행차금	(507,669)	(597,792)
합 계	166,247,132	158,366,833

나. 당반기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<원화사채>

구 분	연이율(%)	당반기말	전기말
발행사채
발행중소기업금융채권
창구조달중소기업금융채권	0.60 ~ 5.99	89,113,538	82,673,048
시장조달중소기업금융채권	0.96 ~ 5.69	67,700,000	65,950,000
후순위중소기업금융채권	1.70 ~ 3.97	5,250,010	5,550,010
소 계		162,063,548	154,173,058
공정가액위험회피 관련
평가손실(이익)		11,786	(135,772)
평가손실(이익)(전기분 이전)		(175,820)	(40,047)
소 계		(164,034)	(175,819)
합 계		161,899,514	153,997,239

<외화사채>

구 분	연이율(%)	당반기말	전기말
발행사채
발행외화채권	0.02 ~ 8.28	4,870,774	4,984,142
역외발행외화채권	4.78	91,896	88,711
소 계		4,962,670	5,072,853
공정가액위험회피 관련
평가손실(이익)		(469)	(90,118)
평가손실(이익)(전기분 이전)		(106,914)	(15,349)
소 계		(107,383)	(105,467)
합 계		4,855,287	4,967,386

18. 순확정급여부채(자산)

가. 당반기 및 전반기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당반기>

구 분	확정급여채무의 현재가치	사외적립자산 공정가치	순확정급여부채(자산)
기초	1,041,353	(1,371,354)	(330,001)
당기근무원가	52,658	-	52,658
이자원가(수익)	31,068	(40,989)	(9,921)
납입액	-	(25,000)	(25,000)
급여지급액	(32,154)	32,146	(8)
재측정요소
사외적립자산의 수익	-	14,444	14,444
당반기말	1,092,925	(1,390,753)	(297,828)

<전반기>

구 분	확정급여채무의 현재가치	사외적립자산 공정가치	순확정급여부채(자산)
기초	1,119,037	(1,206,685)	(87,648)
당기근무원가	60,979	-	60,979
이자원가(수익)	20,646	(22,308)	(1,662)
납입액	-	(50,000)	(50,000)
급여지급액	(32,877)	32,004	(873)
재측정요소
사외적립자산의 수익	-	13,093	13,093
전반기말	1,167,785	(1,233,896)	(66,111)

나. 당반기 및 전반기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
당기근무원가	52,658	60,979
순확정급여부채의 이자비용(수익)	(9,921)	(1,662)
합 계	42,737	59,317

다. 당반기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %).

구 분	당반기말	전기말
할인율	6.01	6.01
미래 임금상승률	3.03	3.03

라. 당반기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말		전기말
	공시가격	비공시가격	공시가격	비공시가격
현금 및 예치금	-	1,390,753	-	1,371,354

마. 당반기말 및 전기말 현재 확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).<당반기말>

구 분	변동률	상승시 변동액	하락시 변동액
할인율	1.00%	(118,021)	141,070
미래 임금상승률	1.00%	144,034	(122,236)

<전기말>

구 분	변동률	상승시 변동액	하락시 변동액
할인율	1.00%	(117,153)	140,308
미래 임금상승률	1.00%	143,259	(121,333)

상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. 은행은 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채 수익률의 하락: 우량채 수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산의가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다.

바. 당반기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
10년 미만	534,502	516,957
10년 이상 ~ 20년 미만	1,123,636	1,049,342
20년 이상 ~ 30년 미만	904,260	928,914
30년 이상	79,402	84,705
합 계	2,641,800	2,579,918

사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치는 150,000백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 12.58년입니다.

아. 은행은 당반기 및 전반기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여납입한 금액으로 각각 7,085백만원 및 5,260백만원을 비용으로 인식하였습니다.

자. 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성 있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당반기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 71,323백만원입니다.

19. 충당부채

가. 당반기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
미사용약정	229,626	215,102
지급보증	48,157	41,608
소송 관련	1,431	5,250
복구충당부채	37,859	37,198
포인트충당부채	2,674	2,801
기타	398,337	390,421
합 계	718,084	692,380

나. 미사용약정충당부채(1) 당반기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말			전기말
	약정잔액(*)	충당부채	설정비율(%)	약정잔액(*)	충당부채	설정비율(%)
기업대출약정	45,883,612	145,662	0.32	45,396,305	136,173	0.30
가계대출약정	3,762,289	6,273	0.17	3,605,880	5,599	0.16
신용카드한도	13,902,887	77,691	0.56	13,738,817	73,330	0.53
합 계	63,548,788	229,626	0.36	62,741,002	215,102	0.34

(*) 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다.

(2) 당반기 및 전반기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	134,255	78,857	1,990	215,102
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	14,609	(14,597)	(12)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(8,500)	8,640	(140)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(276)	(537)	813	-
소 계	5,833	(6,494)	661	-
손상차손(환입)	4,703	10,063	(263)	14,503
환율변동분	17	4	-	21
당반기말	144,808	82,430	2,388	229,626

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	108,745	59,230	1,741	169,716
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	13,861	(13,859)	(2)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(9,884)	10,332	(448)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(168)	(669)	837	-
소 계	3,809	(4,196)	387	-
손상차손(환입)	(4,434)	22,989	(143)	18,412
환율변동분	21	25	-	46
전반기말	108,141	78,048	1,985	188,174

다. 충당부채의 변동내역당반기 및 전반기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	기 초	발 생	환입액	기 타	당반기말
지급보증	41,608	6,542	-	7	48,157
소송 관련	5,250	-	(3,819)	-	1,431
복구충당부채	37,198	783	-	(122)	37,859
포인트충당부채	2,801	-	(127)	-	2,674
기타	390,421	12,288	(2,138)	(2,234)	398,337
합 계	477,278	19,613	(6,084)	(2,349)	488,458

<전반기>

구 분	기 초	발 생	환입액	기 타	전반기말
지급보증	43,440	-	(2,956)	11	40,495
소송 관련	6,276	-	(2,056)	-	4,220
복구충당부채	36,045	464	-	(489)	36,020
포인트충당부채	3,491	-	(202)	-	3,289
기타	357,979	18,252	(1,295)	(1,876)	373,060
합 계	447,231	18,716	(6,509)	(2,354)	457,084

라. 당반기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말			전기말
	지급보증금액	충당부채	설정비율(%)	지급보증금액	충당부채	설정비율(%)
원화확정지급보증	543,331	5,619	1.03	569,676	7,181	1.26
외화확정지급보증	3,370,277	21,598	0.64	2,717,800	16,728	0.62
미확정지급보증	1,686,400	20,940	1.24	1,778,511	17,699	1.00
합 계	5,600,008	48,157	0.86	5,065,987	41,608	0.82

마. 소송 관련

당반기말 및 전기말 현재 계류 중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당반기말	전기말
제소	건수	145	152
	금액	126,487	131,399
피소	건수	129	114
	금액	134,684	128,395

은행은 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 상기 소송사건 외에 2021년 1월 14일 이란테러 피해자들이 이란 정부에 대한 손해배상채권 등에 기초하여 은행을 상대로 미국에서 민사소송을 제기하였습니다. 2021년 7월 29일자로 은행이 1심에서 승소하였으며, 2023년 2월 16일 제2심 법원에서 원고들이 제기한 항소를기각하고 제1심 법원의 결정을 확인하였습니다. 한편, 원고는 2023년 3월 2일 제2심법원에 재심리를 신청하였으나, 2023년 4월 12일 재심리 신청이 기각되었습니다.향후 원고들의 불복여부를 모니터링 하고 법률대리인과 협의하여 적극대응 예정이며, 소송결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다.

바. 복구충당부채

은행은 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를 적용하고 있습니다.

사. 통상임금 관련 충당부채은행은 보고기간말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 은행이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 은행이 2심에서 승소하였습니다. 당반기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다.

20. 기타부채

가. 당반기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
기타금융부채
금융보증계약부채	86,833	40,666
신탁계정차	1,911,891	2,162,978
증권투자신탁계정차	1,674,310	1,556,599
수입보증금	436,378	711,412
미결제환차	2,650,039	3,845,159
미지급배당금	12,285	11,935
미지급금	255,400	164,098
미지급미결제현물환	4,905,800	810,809
미지급비용	2,731,937	1,749,097
대리점	1,380,639	428,071
리스부채	110,738	116,893
기타	596,177	409,357
소 계	16,752,427	12,007,074
기타부채
미지급법인세	253,111	626,225
선수수익	128,846	126,932
기타	480,329	402,027
소 계	862,286	1,155,184
합 계	17,614,713	13,162,258

나. 당반기 및 전반기 중 금융보증계약부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	25,016	9,064	6,586	40,666
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	1,780	(1,780)	-	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(698)	943	(245)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(27)	(110)	137	-
소 계	1,055	(947)	(108)	-
손상차손(환입)	8,248	87	(512)	7,823
환율변동분	(11)	1	-	(10)
기타(*)	38,817	(437)	(26)	38,354
당반기말	73,125	7,768	5,940	86,833

<전반기>

구 분	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합계
		손상 미인식	손상 인식
기초	41,081	7,460	7,749	56,290
신용위험의 유의적 증감에 따른 변동
12개월 기대신용손실로 대체	2,295	(1,930)	(365)	-
손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	(1,589)	1,869	(280)	-
손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체	-	(26)	26	-
소 계	706	(87)	(619)	-
손상차손(환입)	(612)	50	427	(135)
환율변동분	10	-	-	10
기타(*)	20,361	904	27	21,292
전반기말	61,546	8,327	7,584	77,457

(*) 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등입니다.

21. 리스

가. 리스이용자

(1) 당반기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
사용권자산(*)
부동산	102,152	99,379
차량	11,192	12,051
합 계	113,344	111,430

(*) 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다.

(2) 당반기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기말>

구 분	3개월 이하	3개월 초과	6개월 초과	1년 초과	3년 초과	5년 초과	합 계
리스부채(*)	24,740	17,088	24,872	40,105	7,700	521	115,026

<전기말>

구 분	3개월 이하	3개월 초과	6개월 초과	1년 초과	3년 초과	5년 초과	합 계
리스부채(*)	29,522	18,010	25,596	40,004	7,054	536	120,722

(*) 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다.

(3) 당반기 및 전반기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
사용권자산 감가상각비
부동산	44,425	40,947
차량	4,800	3,107
소 계	49,225	44,054
리스부채이자비용	1,785	1,204
단기리스료 등	2,475	2,659
합 계	53,485	47,917

(4) 당반기 및 전반기 중 발생한 리스이용으로 인한 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
리스의 총 현금유출	21,005	33,906

나. 운용리스 - 리스제공자은행은 투자부동산으로 분류된 토지 및 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당반기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

기 간	당반기말	전기말
1년 이내	1,403	1,371
1년 초과 5년 이내	703	743
합 계	2,106	2,114

22. 약정사항 및 우발사항

가. 당반기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
원화확정지급보증
금융보증계약	1,925,745	1,935,728
기타	543,331	569,676
소 계	2,469,076	2,505,404
외화확정지급보증
금융보증계약	818,239	787,115
수입화물선취보증	108,314	101,118
기타	3,261,963	2,616,682
소 계	4,188,516	3,504,915
미확정지급보증
신용장개설관계	1,686,400	1,778,511
소 계	1,686,400	1,778,511
합 계	8,343,992	7,788,830

나. 당반기말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
원화대출약정	52,327,618	52,351,238
외화대출약정	12,066,775	11,432,210
기타	11,340,891	9,594,228
합 계	75,735,284	73,377,676

신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 은행은 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다.

다. 신탁계정(1) 당반기말 및 전기말 현재 은행의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	자산총계		영업수익
	당반기말	전기말	당반기	전반기
연결대상(원리금보전 및 원본보전)	551,462	545,894	11,173	4,969
연결제외(*)	39,573,859	39,460,712	818,367	312,142
합 계	40,125,321	40,006,606	829,540	317,111

(*) 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다.(2) 당반기 및 전반기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당반기 및 당반기말	전반기 및 전기말
수익	신탁업무운용수익	64,327	58,685
비용	신탁계정차이자	32,393	10,248
채권	미수신탁보수	54,249	50,597
채무	신탁계정차	1,911,891	2,162,978
	신탁계정차미지급이자	225	-
	소 계	1,912,116	2,162,978

(3) 원본보전약정 및 원리금보전약정 신탁

당반기말 및 전기말 현재 은행이 원본보전약정과 원리금보전약정을 제공하고 있는 신탁계정의 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
원본보전약정	551,356	545,789
원리금보전약정	106	105
합 계	551,462	545,894

당반기말 및 전기말 현재 원본보전약정과 원리금보전약정 신탁의 운용결과에 따라 은행이 부담해야 할 금액은 없습니다.

23. 공정가치

가. 당반기 중 은행의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다.

나. 당반기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말		전기말
	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
자 산
현금및예치금	14,504,936	14,504,936	23,865,527	23,865,527
당기손익금융자산	11,068,127	11,068,127	11,636,867	11,636,867
기타포괄손익금융자산	23,539,599	23,539,599	21,398,222	21,398,222
상각후원가유가증권	36,545,818	35,539,036	38,431,591	37,051,062
상각후원가대출채권
원화대출금	280,402,639	279,600,464	270,548,443	270,001,562
외화대출금	4,659,494	4,642,133	4,471,909	4,438,693
은행간대여금	5,499,358	5,499,358	2,899,274	2,899,274
내국수입유산스	3,137,779	3,137,779	2,974,100	2,974,100
콜론	773,014	773,014	1,180,726	1,180,726
매입어음/매입외환	1,088,808	1,086,293	968,339	966,047
지급보증대지급금	26,261	26,261	17,723	17,723
신용카드채권	3,039,147	3,039,147	3,077,025	3,077,025
환매조건부채권매수	11,587,496	11,587,496	6,897,825	6,897,825
기타대출채권	678,829	678,829	757,592	757,592
대손충당금	(4,254,746)	(4,254,746)	(3,611,782)	(3,611,782)
현재가치할인차금	(6,668)	(6,668)	(8,250)	(8,250)
이연대출부대손익	585,998	585,998	557,154	557,154
소 계	307,217,409	306,395,358	290,730,078	290,147,689
위험회피회계파생상품자산	60,107	60,107	40,921	40,921
기타금융자산	7,967,601	7,942,048	5,725,323	5,698,081
합 계	400,903,597	399,049,211	391,828,529	389,838,369
부 채
당기손익금융부채	2,361,476	2,361,476	3,603,773	3,603,773
예수부채
원화예수금	130,385,060	130,224,625	129,015,794	128,871,069
양도성예금증서	4,251,033	4,235,609	3,578,071	3,576,364
외화예수금	16,424,298	16,405,798	16,325,634	16,322,658
소 계	151,060,391	150,866,032	148,919,499	148,770,091
차입부채
원화차입금	35,401,343	35,401,343	37,993,062	37,993,062
외화차입금	3,999,499	3,999,499	5,585,059	5,574,946
매출어음	164,245	164,008	168,007	168,013
콜머니	702,528	702,528	1,196,957	1,196,957
환매조건부매도	331,614	331,614	501,307	501,307
기타	1,925	1,925	-	-
이연부채부대비용	(5,883)	(5,883)	(2,392)	(2,392)
소 계	40,595,271	40,595,034	45,442,000	45,431,893
사채
중소기업금융채권	161,396,847	159,936,595	153,405,776	152,795,250
발행외화채권	4,850,285	4,794,963	4,961,057	4,887,633
소 계	166,247,132	164,731,558	158,366,833	157,682,883
위험회피회계파생상품부채	280,618	280,618	286,701	286,701
기타금융부채	16,752,427	16,751,506	12,007,074	12,006,125
합 계	377,297,315	375,586,224	368,625,880	367,781,466

금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화 할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.

(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.

(3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.

(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

(8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

다. 공정가치 서열체계(1) 당반기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	939,571	5,931,560	4,196,996	11,068,127
기타포괄손익금융자산	7,977,659	15,166,783	395,157	23,539,599
위험회피회계파생상품자산	-	60,107	-	60,107
합 계	8,917,230	21,158,450	4,592,153	34,667,833
금융부채
당기손익금융부채	31	2,361,445	-	2,361,476
위험회피회계파생상품부채	-	280,618	-	280,618
합 계	31	2,642,063	-	2,642,094

<전기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	641,405	5,974,228	5,021,234	11,636,867
기타포괄손익금융자산	6,692,173	14,302,175	403,874	21,398,222
위험회피회계파생상품자산	-	40,921	-	40,921
합 계	7,333,578	20,317,324	5,425,108	33,076,010
금융부채
당기손익금융부채	-	3,603,773	-	3,603,773
위험회피회계파생상품부채	-	286,701	-	286,701
합 계	-	3,890,474	-	3,890,474

(2) 당반기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
현금및예치금	1,137,972	12,981,459	385,505	14,504,936
상각후원가유가증권	16,612,632	18,926,404	-	35,539,036
상각후원가대출채권	-	-	306,395,358	306,395,358
기타금융자산	-	-	7,942,048	7,942,048
합 계	17,750,604	31,907,863	314,722,911	364,381,378
금융부채
예수부채	-	68,257,780	82,608,252	150,866,032
차입부채	-	-	40,595,034	40,595,034
사채	-	72,184,793	92,546,765	164,731,558
기타금융부채	-	-	16,751,506	16,751,506
합 계	-	140,442,573	232,501,557	372,944,130

<전기말>

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
현금및예치금	983,668	22,503,783	378,076	23,865,527
상각후원가유가증권	16,961,358	20,089,704	-	37,051,062
상각후원가대출채권	-	-	290,147,689	290,147,689
기타금융자산	-	-	5,698,081	5,698,081
합 계	17,945,026	42,593,487	296,223,846	356,762,359
금융부채
예수부채	-	69,960,496	78,809,595	148,770,091
차입부채	-	-	45,431,893	45,431,893
사채	-	70,167,506	87,515,377	157,682,883
기타금융부채	-	-	12,006,125	12,006,125
합 계	-	140,128,002	223,762,990	363,890,992

(3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.

구 분	내 용
수준 1	동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격
수준 2	직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함)
수준 3	관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

(4) 공정가치 서열별 공시 범위공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다.

라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동은행은 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다.

(1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당반기 및 전반기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	금융자산 합계
기초	5,021,234	403,874	5,425,108
매입	418,969	-	418,969
매도	(1,302,174)	-	(1,302,174)
수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액(*)	(3,354)	-	(3,354)
반기손익	62,321	-	62,321
기타포괄손익	-	(8,717)	(8,717)
당반기말	4,196,996	395,157	4,592,153

<전반기>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	금융자산 합계
기초	3,202,628	390,594	3,593,222
매입	625,203	-	625,203
매도	(115,208)	-	(115,208)
수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액(*)	(3,155)	(539)	(3,694)
반기손익	43,325	-	43,325
기타포괄손익	-	6,800	6,800
전반기말	3,752,793	396,855	4,149,648

(*) 해당 금융상품에 대한 관측 가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생 하였습니다. 은행은 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다.

마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역당반기 및 전반기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	총손익	보고기간말 보유상품과 관련된 반기손익	총손익	보고기간말 보유상품과 관련된 반기손익
금융자산
당기손익금융자산	62,321	63,561	43,325	46,399

은행은 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다.

바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다.

당반기 및 전반기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	손익인식부분
	유리한 변동		불리한 변동
	반기손익	기타포괄손익	반기손익	기타포괄손익
금융자산
당기손익금융자산(*1,2)	21,053	-	(10,615)	-
기타포괄손익금융자산(*2)	-	16,956	-	(9,623)
소 계	21,053	16,956	(10,615)	(9,623)

<전반기>

구 분	손익인식부분
	유리한 변동		불리한 변동
	반기손익	기타포괄손익	반기손익	기타포괄손익
금융자산
당기손익금융자산(*1,2)	22,551	-	(12,207)	-
기타포괄손익금융자산(*2)	-	20,090	-	(10,443)
소 계	22,551	20,090	(12,207)	(10,443)

(*1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (*2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 부동산 매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.사. 가치평가기법 및 투입변수 당반기말 및 전기말 현재 은행은 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	공정가치	수준	가치평가기법	투입변수	비관측변수	비관측변수범위(%)	비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향
금융자산
현금및예치금	12,981,459	2	DCF모형	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	385,505	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
당기손익금융자산	5,931,560	2	DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model)	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	4,196,996	3	DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법	기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등	개별주식변동성	18.95 ~ 42.84	개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
					성장률	0.00	성장률 상승에 따라 공정가치 증가
					할인율	4.53 ~ 16.46	할인율 하락에 따라 공정가치 증가
기타포괄손익금융자산	15,166,783	2	DCF모형	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	395,157	3	DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형	개별주식변동성 ,성장률,할인율 등	개별주식변동성	24.12 ~ 28.44	개별주식변동성이 클수록 공정가치
					성장률	0.00	성장률 상승에 따라 공정가치 증가
					할인율	8.11 ~ 19.25	할인율 하락에 따라 공정가치 증가
상각후원가유가증권	18,926,404	2	DCF모형	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
상각후원가대출채권	306,395,358	3	DCF모형	거래상대방신용위험, 기타스프레드 등	거래상대방신용위험	(*)	거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소
					기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
위험회피회계파생상품자산	60,107	2	DCF모형, 내재선도금리산출법	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융자산	7,942,048	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
소 계	372,381,377
금융부채
당기손익금융부채	2,361,445	2	DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model)	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
예수부채	68,257,780	2	DCF모형	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	82,608,252	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
차입부채	40,595,034	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
사채	72,184,793	2	DCF모형	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	92,546,765	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
위험회피회계파생상품부채	280,618	2	DCF모형, 내재선도금리산출법	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융부채	16,751,506	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
소 계	375,586,193

<전기말>

구 분	공정가치	수준	가치평가기법	투입변수	비관측변수	비관측변수범위(%)	비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향
금융자산
현금및예치금	22,503,783	2	DCF모형	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	378,076	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
당기손익금융자산	5,974,228	2	DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model)	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	5,021,234	3	DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, 순자산가치접근법	기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등	개별주식변동성	20.15 ~ 44.94	개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
					성장률	0.00	성장률 상승에 따라 공정가치 증가
					할인율	4.13 ~ 14.34	할인율 하락에 따라 공정가치 증가
기타포괄손익금융자산	14,302,175	2	DCF모형	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	403,874	3	DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형	개별주식변동성 ,성장률,할인율 등	개별주식변동성	28.62	개별주식변동성이 클수록 공정가치
					성장률	0.00	성장률 상승에 따라 공정가치 증가
					할인율	8.15 ~ 18.51	할인율 하락에 따라 공정가치 증가
상각후원가유가증권	20,089,704	2	DCF모형	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
상각후원가대출채권	290,147,689	3	DCF모형	거래상대방신용위험, 기타스프레드 등	거래상대방신용위험	(*)	거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소
					기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
위험회피회계파생상품자산	40,921	2	DCF모형, 내재선도금리산출법	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융자산	5,698,081	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
소 계	364,559,765
금융부채
당기손익금융부채	3,603,773	2	DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model)	금리, 할인율	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
예수부채	69,960,496	2	DCF모형	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	78,809,595	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
차입부채	45,431,893	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
사채	70,167,506	2	DCF모형	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
	87,515,377	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
위험회피회계파생상품부채	286,701	2	DCF모형, 내재선도금리산출법	기타스프레드	해당사항없음	해당사항없음	해당사항없음
기타금융부채	12,006,125	3	DCF모형	기타스프레드	기타스프레드	(*)	기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소
소 계	367,781,466

(*) 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다.아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정은행은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을 위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가액평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 은행은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다.

자. 금융상품 범주별 장부금액

금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당반기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가금융자산	위험회피회계파생금융상품	합 계
금융자산
현금및예치금	-	-	14,504,936	-	14,504,936
유가증권	8,673,503	23,539,599	36,545,818	-	68,758,920
대출채권	75,564	-	307,217,409	-	307,292,973
파생상품	2,319,060	-	-	60,107	2,379,167
기타금융자산	-	-	7,967,601	-	7,967,601
합 계	11,068,127	23,539,599	366,235,764	60,107	400,903,597

구 분	당기손익금융부채	상각후원가측정금융부채	위험회피회계파생금융상품	합 계
금융부채
예수부채	-	151,060,391	-	151,060,391
차입부채	-	40,595,271	-	40,595,271
사채	-	166,247,132	-	166,247,132
파생상품	2,361,476	-	280,618	2,642,094
기타금융부채	-	16,752,427	-	16,752,427
합 계	2,361,476	374,655,221	280,618	377,297,315

<전기말>

구 분	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가금융자산	위험회피회계파생금융상품	합 계
금융자산
현금및예치금	-	-	23,865,527	-	23,865,527
유가증권	7,136,234	21,398,222	38,431,591	-	66,966,047
대출채권	1,226,695	-	290,730,078	-	291,956,773
파생상품	3,273,938	-	-	40,921	3,314,859
기타금융자산	-	-	5,725,323	-	5,725,323
합 계	11,636,867	21,398,222	358,752,519	40,921	391,828,529

구 분	당기손익금융부채	상각후원가측정금융부채	위험회피회계파생금융상품	합 계
금융부채
예수부채	-	148,919,499	-	148,919,499
차입부채	-	45,442,000	-	45,442,000
사채	-	158,366,833	-	158,366,833
파생상품	3,603,773	-	286,701	3,890,474
기타금융부채	-	12,007,074	-	12,007,074
합 계	3,603,773	364,735,406	286,701	368,625,880

24. 자본

가. 자본금 당반기말 및 전기말 현재 은행의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액: 5,000원)이며 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원).

<당반기말>

구 분	보통주	우선주(*)	합 계
발행한 주식의 총수	797,425,869	-	797,425,869
장부금액	3,987,130	224,235	4,211,365

<전기말>

구 분	보통주	우선주(*)	합 계
발행한 주식의 총수	797,425,869	-	797,425,869
장부금액	3,987,130	224,235	4,211,365

(*) 은행은 2020년 11월 19일자 이사회 결의에 의거 2020년 12월 23일 우선주 44,847,038주를 자기주식으로 취득하여 2020년 12월 24일 이익 소각하였습니다. 이에 따라 자본금과 발행주식의 액면총액간 224,235백만원의 차이가 존재합니다.

나. 신종자본증권당반기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		발행일	만기일	연이자율(%)	당반기말	전기말
원화신종자본증권	원금	2013.10.23	2043.10.23	5.25	200,000	200,000
		2015.03.10	2045.03.10	4.33	330,000	330,000
		2015.09.14	2045.09.14	3.77	200,000	200,000
		2016.09.20	-	3.16	290,000	290,000
		2016.11.04	-	3.27	250,000	250,000
		2017.03.10	-	3.87	150,000	150,000
		2018.03.09	-	4.21	70,000	70,000
		2018.03.09	-	3.82	-	280,000
		2019.03.08	-	3.40	130,000	130,000
		2019.03.08	-	3.09	220,000	220,000
		2020.03.18	-	2.87	310,000	310,000
		2020.03.18	-	2.43	90,000	90,000
		2021.03.11	-	2.65	200,000	200,000
		2021.03.11	-	3.11	300,000	300,000
		2022.08.12	-	4.64	60,000	60,000
		2022.08.12	-	4.59	540,000	540,000
		2023.03.13	-	4.53	600,000	-
	발행비용				(5,863)	(5,323)
합 계					3,934,137	3,614,677

상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 은행이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 은행의 선택에 따라동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다.

다. 자본잉여금

당반기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
주식발행초과금	1,149,335	1,149,335
자기주식처분이익	12,262	12,262
합 계	1,161,597	1,161,597

라. 자본조정당반기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
신종자본증권 상환손실	309	40,627

마. 기타포괄손익누계액(1) 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분	기타포괄손익채무증권평가손익	외환차이	해외사업장순투자위험회피평가손익	기타포괄손익지분증권평가손익	순확정급여부채(자산)재측정요소	합 계
1. 기초	(407,390)	33,875	(34,873)	623,613	101,392	316,617
2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계	89,654	-	-	-	-	89,654
가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류	44,705	-	-	-	-	44,705
나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동	77,860	-	-	-	-	77,860
다. 법인세효과	(32,911)	-	-	-	-	(32,911)
3. 외환차이	-	25,811	-	-	-	25,811
4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계	-	-	(10,658)	-	-	(10,658)
가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	(14,417)	-	-	(14,417)
나. 법인세효과	-	-	3,759	-	-	3,759
5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계	-	-	-	(67,020)	-	(67,020)
가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류	-	-	-	(31)	-	(31)
나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동	-	-	-	(92,181)	-	(92,181)
다. 법인세효과	-	-	-	25,192	-	25,192
6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계	-	-	-	-	(10,493)	(10,493)
가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소	-	-	-	-	(14,444)	(14,444)
나. 법인세효과	-	-	-	-	3,951	3,951
7. 당반기말	(317,736)	59,686	(45,531)	556,593	90,899	343,911

<전반기>

구 분	기타포괄손익채무증권평가손익	외환차이	해외사업장순투자위험회피평가손익	기타포괄손익지분증권평가손익	순확정급여부채(자산)재측정요소	합 계
1. 기초	(68,098)	16,208	(15,564)	550,997	(16,598)	466,945
2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계	(353,819)	-	-	-	-	(353,819)
가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류	908	-	-	-	-	908
나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동	(488,934)	-	-	-	-	(488,934)
다. 법인세효과	134,207	-	-	-	-	134,207
3. 외환차이	-	37,863	-	-	-	37,863
4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계	-	-	(24,854)	-	-	(24,854)
가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익	-	-	(34,282)	-	-	(34,282)
나. 법인세효과	-	-	9,428	-	-	9,428
5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계	-	-	-	3,683	-	3,683
가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류	-	-	-	-	-	-
나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동	-	-	-	5,080	-	5,080
다. 법인세효과	-	-	-	(1,397)	-	(1,397)
6. 순확정급여부채(자산) 재측정요소 소계	-	-	-	-	(9,493)	(9,493)
가. 순확정급여부채(자산) 재측정요소	-	-	-	-	(13,093)	(13,093)
나. 법인세효과	-	-	-	-	3,600	3,600
7. 전반기말	(421,917)	54,071	(40,418)	554,680	(26,091)	120,325

(2) 기타포괄손익금융자산 평가손익

은행은 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(3) 외환차이

은행은 해외지점의 재무제표를 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

(4) 해외사업장순투자위험회피 평가손익은행은 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (5) 순확정급여부채(자산) 재측정요소은행은 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.

25. 이익잉여금

가. 당반기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
법정적립금(*)	4,261,213	4,243,262
대손준비금	3,098,079	2,847,633
임의적립금	9,794,552	8,540,861
미처분이익잉여금	1,129,167	2,328,244
합 계	18,283,011	17,960,000

(*) 은행은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 적립금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 도쿄지점, 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금이 포함되어 있습니다.

나. 대손준비금

대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다.

(1) 당반기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
대손준비금 기적립액	3,098,079	2,847,633
대손준비금 적립 예정금액	59,791	250,446
대손준비금 잔액	3,157,870	3,098,079

(2) 당반기 및 전반기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
대손준비금 전입액	48,718	59,791	69,359	96,319
대손준비금 반영 후 조정이익(*)	537,027	1,140,624	378,418	939,654
대손준비금 반영 후 주당 조정이익 (단위: 원)	627	1,341	437	1,102

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

26. 순이자손익

가. 당반기 및 전반기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
이자수익
현금및예치금	44,638	85,953	14,154	22,054
당기손익금융자산	20,740	41,205	13,535	27,913
기타포괄손익금융자산	139,978	262,375	79,486	148,139
상각후원가유가증권	238,975	474,248	147,303	288,249
상각후원가대출채권
신용카드채권	122,293	242,248	121,873	233,051
신용카드채권 외 대출채권	3,493,364	6,912,012	2,130,524	4,048,958
기타	58,800	111,882	24,815	42,210
소 계	4,118,788	8,129,923	2,531,690	4,810,574
이자비용
예수부채	521,751	981,995	180,011	320,490
차입부채	255,475	521,849	112,167	196,046
사채	1,460,538	2,815,491	563,472	1,061,760
기타	34,139	76,202	13,077	25,272
소 계	2,271,903	4,395,537	868,727	1,603,568
순이자손익	1,846,885	3,734,386	1,662,963	3,207,006

나. 당반기 및 전반기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 9,282백만원과 11,760백만원입니다.

27. 순수수료손익당반기 및 전반기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
수수료수익
원화수입수수료	69,993	145,127	71,417	152,063
외환수입수수료	34,736	67,567	35,845	68,689
신용카드관련수익	45,612	82,448	47,881	84,402
수입보증료	14,448	27,538	12,128	23,695
소 계	164,789	322,680	167,271	328,849
수수료비용
원화지급수수료	14,926	40,492	11,854	36,569
외환지급수수료	4,451	8,874	4,353	7,257
신용카드관련비용	59,651	115,985	52,736	106,940
소 계	79,028	165,351	68,943	150,766
순수수료손익	85,761	157,329	98,328	178,083

28. 당기손익금융상품 관련 순손익당반기 및 전반기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기>

구 분		배당수익	기타수익	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	합 계
유가증권	지분증권	1,264	-	6,181	1,768	6,470	636	11,511
	수익증권 등	-	51,952	140,347	23,620	53,483	23,734	198,428
	채무증권	-	-	6,510	8,148	15,433	13,328	467
	소 계	1,264	51,952	153,038	33,536	75,386	37,698	210,406
파생상품		-	-	1,405,534	1,366,971	2,020,518	2,130,427	(71,346)
대출채권		-	-	5,014	1,322	2,699	245	6,146
매도유가증권		-	-	-	-	870	84	786
합 계		1,264	51,952	1,563,586	1,401,829	2,099,473	2,168,454	145,992

<전반기>

구 분		배당수익	기타수익	평가이익	평가손실	매매이익	매매손실	합 계
유가증권	지분증권	1,289	-	3,505	5,753	9,468	1,106	7,403
	수익증권 등	-	52,780	86,965	54,451	30,270	20,233	95,331
	채무증권	-	-	3,427	4,304	4,802	26,675	(22,750)
	소 계	1,289	52,780	93,897	64,508	44,540	48,014	79,984
파생상품		-	-	3,332,893	3,294,109	1,832,798	1,710,559	161,023
대출채권		-	-	980	3,991	1,783	453	(1,681)
매도유가증권		-	-	-	-	504	71	433
합 계		1,289	52,780	3,427,770	3,362,608	1,879,625	1,759,097	239,759

29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익당반기 및 전반기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
배당수익
보유중인 금융자산	344	55,292	461	59,013
매매이익	19,179	41,327	590	1,829
매매손실	(194)	(534)	(41)	(46)
합 계	19,329	96,085	1,010	60,796

30. 일반관리비당반기 및 전반기 중 발생한 일반관리비의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분		당반기		전반기
		3개월	누적	3개월	누적
종업원관련비용	종업원급여 - 급여	376,599	666,787	399,028	685,500
	종업원급여 - 복리후생비	3,143	3,311	3,078	3,254
	퇴직급여 - 확정급여형	21,422	42,737	29,660	59,317
	퇴직급여 - 확정기여형	717	7,085	206	5,260
	특별퇴직급여	-	530	78	934
	소 계	401,881	720,450	432,050	754,265
기타일반관리비	임차료	3,585	7,174	3,603	7,189
	세금과공과	43,543	97,984	32,137	78,195
	광고선전비	16,196	22,187	12,218	20,190
	투자부동산 감가상각비	233	449	210	417
	유형자산 감가상각비	45,621	90,684	43,971	83,259
	무형자산상각비	14,466	28,197	13,661	26,510
	지급수수료	48,095	78,369	40,701	71,897
	포상비	1,241	3,253	341	697
	기타	105,846	257,688	93,408	252,017
	소 계	278,826	585,985	240,250	540,371
합 계		680,707	1,306,435	672,300	1,294,636

31. 기타영업수익

당반기 및 전반기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
지급보증충당부채환입액	-	-	1,266	2,956
금융보증계약충당부채환입액	2,747	-	687	135
소송관련충당부채환입액	915	915	-	-
포인트충당부채환입액	143	127	269	202
신탁부문수익	36,515	73,114	34,172	66,641
기타	735	394	258	467
합 계	41,055	74,550	36,652	70,401

32. 기타영업비용 당반기 및 전반기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
기금출연료	157,332	312,609	147,485	287,607
지급보증충당부채전입액	1,812	6,542	-	-
금융보증계약충당부채전입액	-	7,823	-	-
미사용약정충당부채전입액	1,111	14,503	12,494	18,412
기타충당부채전입액	6,366	12,288	8,959	18,252
기타	60,605	119,392	61,688	122,162
합 계	227,226	473,157	230,626	446,433

33. 영업외손익 당반기 및 전반기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
영업외수익
종속기업등 투자주식배당수익	37,968	49,337	21,976	65,212
종속회사등 투자주식처분이익	960	1,464	694	695
유형자산처분이익	5	96	23	23
임대료수익	748	1,503	593	1,186
소송충당부채환입액	719	2,904	186	2,056
기타충당부채환입액	-	2,138	1,295	1,295
기타	14,325	21,262	10,151	14,835
소 계	54,725	78,704	34,918	85,302
영업외비용
종속기업등 투자주식손상차손	113	351	7	350
유형자산처분손실	-	2	-	4
유형자산폐기손실	9	86	15	55
무형자산처분손실	-	74	-	-
휴면예금원리금환급액	1,950	2,080	338	474
기부금	14,723	16,479	6,329	8,292
기타충당부채전입액	1,443	-	(151)	-
기타	5,700	17,666	5,005	15,922
소 계	23,938	36,738	11,543	25,097
합 계	30,787	41,966	23,375	60,205

34. 금융자산의 양도

당반기말 및 전기말 현재 은행이 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 지속적 관여에 대한 사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

- 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산

<당반기말>

구 분	환매조건부채권매도(*)			대여유가증권
	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가유가증권	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가유가증권
자산의 장부금액	192,755	141,312	17,674	-	315,097	-

<전기말>

구 분	환매조건부채권매도(*)			대여유가증권
	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가유가증권	당기손익금융자산	기타포괄손익금융자산	상각후원가유가증권
자산의 장부금액	-	-	535,987	-	917,345	-

(*) 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당반기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 331,614백만원과 501,307백만원이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다.

35. 금융자산과 금융부채의 상계은행은 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다.가. 당반기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	자산총액	상계된 부채총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품자산	2,376,196	-	2,376,196	2,058,524	235,682	81,990
환매조건부채권매수	11,587,496	-	11,587,496	11,587,496	-	-
대여유가증권	315,097	-	315,097	315,097	-	-
미수미결제현물환	4,452,763	-	4,452,763	4,446,664	-	6,099
미결제환대	21,814,915	20,955,958	858,957	-	-	858,957
그 밖의 금융상품	102,964	27,488	75,476	-	-	75,476
합 계	40,649,431	20,983,446	19,665,985	18,407,781	235,682	1,022,522

<전기말>

구 분	자산총액	상계된 부채총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품자산	3,298,738	-	3,298,738	2,650,643	506,584	141,511
환매조건부채권매수	6,897,825	-	6,897,825	6,897,825	-	-
대여유가증권	917,345	-	917,345	917,345	-	-
미수미결제현물환	808,924	-	808,924	807,915	-	1,009
미결제환대	22,693,927	19,881,877	2,812,050	-	-	2,812,050
그 밖의 금융상품	25,034	828	24,206	-	-	24,206
합 계	34,641,793	19,882,705	14,759,088	11,273,728	506,584	2,978,776

나. 당반기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말>

구 분	부채총액	상계된 자산총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품부채	2,642,094	-	2,642,094	1,996,580	277,769	367,745
환매조건부채권매도	330,304	-	330,304	330,304	-	-
미지급미결제현물환	4,450,124	-	4,450,124	4,446,664	-	3,460
미결제환차	23,605,997	20,955,958	2,650,039	2,650,039	-	-
그 밖의 금융상품	71,367	27,488	43,879	-	-	43,879
합 계	31,099,886	20,983,446	10,116,440	9,423,587	277,769	415,084

<전기말>

구 분	부채총액	상계된 자산총액	재무상태표표시 순액	상계되지 않은 금액		순 액
				금융상품	현금담보
파생상품부채	3,889,807	-	3,889,807	3,106,257	234,766	548,784
환매조건부매도	500,000	-	500,000	500,000	-	-
미지급미결제현물환	808,678	-	808,678	807,915	-	763
미결제환차	23,727,036	19,881,877	3,845,159	3,845,159	-	-
그 밖의 금융상품	22,635	828	21,807	-	-	21,807
합 계	28,948,156	19,882,705	9,065,451	8,259,331	234,766	571,354

36. 주당이익

보통주에 대한 반기순이익 및 주당순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
반기순이익	585,745	1,200,415	447,777	1,035,973
우선주 등 귀속분	37,281	71,271	58,062	126,127
보통주소유주 귀속 반기순이익	548,464	1,129,144	389,715	909,846
기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위:천주)(*)	797,426	797,426	744,301	744,301
보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위:원)	688	1,416	523	1,222

(*) 자기주식이 제외되었습니다.

한편, 당반기 및 전반기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

37. 배당금 등

2022년 12월 31일 및 2021년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<2022년>

구 분	보통주	우선주	합 계
승인된 배당금: 주당 960원	765,529	-	765,529

<2021년>

구 분	보통주	우선주	합 계
승인된 배당금: 주당 780원	580,554	41,438	621,992

또한, 당반기 및 전반기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 71,271백만원 및 61,185백만원입니다.

38. 사용제한 및 담보제공 자산가. 당반기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	예치 및 제공처	당반기말	전기말	사 유
사용제한 자산
원화지준예치금	한국은행	7,178,146	14,611,903	한국은행법
원화기타예치금	고객	21,111	19,320	MMF환매예치금
외화기타예치금	BNP Paribas, Hong Kong 등	364,099	304,468	파생상품 관련
외화타점예치금	한국은행 등	795,297	2,464,521	한국은행법 등
외화정기예치금	JP Morgan Chase 등	5,416	2,788	자산담보예탁제도
합 계		8,364,069	17,403,000
담보제공 자산(*)
국공채등	한국은행	12,320,000	13,570,000	차입부채담보 관련
국공채등	고객	16,600	16,600	대고객 환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국거래소	335,900	-	한국거래소 환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국은행	-	520,000	한국은행 환매조건부채권매도 관련
국공채등	한국은행	4,082,000	4,082,000	한국은행일중당좌
국공채등	한국은행	5,360,000	5,020,000	한국은행결제담보
국공채등	NH선물 등	74,000	70,200	대용증권
국공채등	한국예탁결제원 등	751,976	1,226,701	파생계약 관련
합 계		22,940,476	24,505,501

(*) 상기 금액은 담보설정금액이며, 당반기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 22,716,571백만원(전기말: 23,784,006백만원)입니다.

나. 당반기말 및 전기말 현재 은행이 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이 없는 경우라도 은행이 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

담보수취자산	예수 및 수취처	당반기말	전기말	사 유
국공채 등	한국은행 등	11,603,010	7,422,861	환매조건부채권매수

39. 특수관계자 공시

가. 지배ㆍ종속기업 등 현황

(1) 당반기말 및 전기말 현재 은행과 지배ㆍ종속관계에 있는 특수관계자는 다음과 같습니다.

구 분	당반기말	전기말
최상위 지배자	대한민국 정부	대한민국 정부
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	㈜아이비케이캐피탈
	아이비케이자산운용㈜	아이비케이자산운용㈜
	아이비케이신용정보㈜	아이비케이신용정보㈜
	아이비케이투자증권㈜	아이비케이투자증권㈜
	㈜아이비케이시스템	㈜아이비케이시스템
	기업은행(중국) 유한공사	기업은행(중국) 유한공사
	아이비케이연금보험㈜	아이비케이연금보험㈜
	㈜아이비케이저축은행	㈜아이비케이저축은행
	㈜아이비케이서비스	㈜아이비케이서비스
	IBK인도네시아은행	IBK인도네시아은행
	IBK미얀마은행	IBK미얀마은행
	IBKC 미얀마 유한회사(*1)	IBKC 미얀마 유한회사(*1)
	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(*1)	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(*1)
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(*1)	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(*1)
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(*1)	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(*1)
	기술금융제1호사모투자전문회사(*1)	기술금융제1호사모투자전문회사(*1)
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(*1)	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(*1)
	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(*1)	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(*1)
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(*1)	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(*1)
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(*1)	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사(*1)
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(*1)	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(*1)
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(*1)	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(*1)
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(*1)	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(*1)
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사(*1)	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사(*1)
	아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(*1)	아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(*1)
	IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(*1)	IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(*1)
	-	IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(*1)
	은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(*1)	은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(*1)
	IBK금융그룹 코넥스 투자조합(*1)	IBK금융그룹 코넥스 투자조합(*1)
	-	IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합(*1)
	IBK금융그룹 IP창조 투자조합(*1)	IBK금융그룹 IP창조 투자조합(*1)
	KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(*1)	KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(*1)
	IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(*1)	IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(*1)
	IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(*1)	IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(*1)
	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(*1)	IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(*1)
	IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(*1)	IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(*1)
	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(*1)	IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(*1)
	IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(*1)	IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(*1)
	IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(*1)	IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(*1)
	케이앤 세컨더리3호 투자조합(*1)	케이앤 세컨더리3호 투자조합(*1)
	IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(*1)	IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(*1)
	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(*1)	IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(*1)
	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(*1)	IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(*1)
	IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(*1)	IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(*1)
	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(*1)	IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합(*1)
	에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호(*1)	에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호(*1)
	아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합(*1)	아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합(*1)
	IBKS K-Soft 신기술투자조합(*1)	IBKS K-Soft 신기술투자조합(*1)
	아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합(*1)	아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합(*1)
	-	벨류베스천제이차 SPC(*1)
	아이비케이지디제이차 주식회사(*1)	아이비케이지디제이차 주식회사(*1)
	디에스케이제육차 주식회사(*1)	디에스케이제육차 주식회사(*1)
	디에스케이제칠차㈜(*1)	디에스케이제칠차㈜(*1)
	아이비케이송도제일차 주식회사(*1)	아이비케이송도제일차 주식회사(*1)
	-	기은센태전제일차 주식회사(*1)
	부발에이피티제일차 주식회사(*1)	부발에이피티제일차 주식회사(*1)
	-	아이비고덕제일차 주식회사(*1)
	-	항동로지스틱스 주식회사(*1)
	서초테라스힐제이차 주식회사(*1)	서초테라스힐제이차 주식회사(*1)
	파인프로젝트제일차 주식회사(*1)	파인프로젝트제일차 주식회사(*1)
	-	기은센디지아이제일차 주식회사(*1)
	원창로지스틱스 주식회사(*1)	원창로지스틱스 주식회사(*1)
	아이비케이탄현제일차 주식회사(*1)	아이비케이탄현제일차 주식회사(*1)
분당뉴본제일차주식회사(*1)	분당뉴본제일차주식회사(*1)
아이비케이에스와이신촌 주식회사(*1)	아이비케이에스와이신촌 주식회사(*1)
신평지산제일차 주식회사(*1)	신평지산제일차 주식회사(*1)
파주로지스프로제일차 주식회사(*1)	파주로지스프로제일차 주식회사(*1)
더퍼스트지엠제이십구차 주식회사(*1)	더퍼스트지엠제이십구차 주식회사(*1)
아이비케이성수오피스제일차 주식회사(*1)	아이비케이성수오피스제일차 주식회사(*1)
기은센피에스제일차 주식회사(*1)	기은센피에스제일차 주식회사(*1)
노르마제일차 주식회사(*1)	노르마제일차 주식회사(*1)
기은센두월제일차 주식회사(*1)	기은센두월제일차 주식회사(*1)
아이비윈덤제일차 주식회사(*1)	아이비윈덤제일차 주식회사(*1)
기은센월곶제일차 주식회사(*1)	기은센월곶제일차 주식회사(*1)
-	그레이스마장 주식회사(*1)
-	그레이스마장제이차 주식회사(*1)
아이비컨트리제일차 주식회사(*1)	아이비컨트리제일차 주식회사(*1)
아이비케이대덕제일차 주식회사(*1)	아이비케이대덕제일차 주식회사(*1)
에스아이로지스틱스제일차 주식회사(*1)	에스아이로지스틱스제일차 주식회사(*1)
청년제일차 주식회사(*1)	청년제일차 주식회사(*1)
청년제이차 주식회사(*1)	청년제이차 주식회사(*1)
기은센엔에스 주식회사(*1)	기은센엔에스 주식회사(*1)
안심파트너스 주식회사(*1)	안심파트너스 주식회사(*1)
아이비케이청라시티제이차 주식회사(*1)	아이비케이청라시티제이차 주식회사(*1)
구래오티제일차 주식회사(*1)	구래오티제일차 주식회사(*1)
투란도트제일차 주식회사(*1)	투란도트제일차 주식회사(*1)
유니에코컴퍼니 주식회사(*1)	유니에코컴퍼니 주식회사(*1)
더웨이브제일차 주식회사(*1)	더웨이브제일차 주식회사(*1)
기은센제이에이치 주식회사(*1)	기은센제이에이치 주식회사(*1)
-	제이부르크제삼차 주식회사(*1)
기은센모곡제일차 주식회사(*1)	기은센모곡제일차 주식회사(*1)
디에스케이제십차 주식회사(*1)	디에스케이제십차 주식회사(*1)
루프타워제일차 주식회사(*1)	루프타워제일차 주식회사(*1)
아이비고덕제이차 주식회사(*1)	아이비고덕제이차 주식회사(*1)
예산에스디제일차 주식회사(*1)	예산에스디제일차 주식회사(*1)
블랙타이거제이차 주식회사(*1)	블랙타이거제이차 주식회사(*1)
유니델타컴퍼니 주식회사(*1)	-
기은센금사제일차 주식회사(*1)	-
미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 20개 수익증권	미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 19개 수익증권
원본보전신탁	원본보전신탁
원리금보전신탁	원리금보전신탁
㈜한일에프에이(*1)	㈜한일에프에이(*1)
주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사(*1)	주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사(*1)
관계기업	인천대교(주)	인천대교(주)
	전라선철도(주)	전라선철도(주)
	청정상주(주)	청정상주(주)
	청정서귀포(주)	청정서귀포(주)
	푸른김해지키미(주)	푸른김해지키미(주)
	푸른아산지키미(주)	푸른아산지키미(주)
	한국금융안전(주)	한국금융안전(주)
	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사	아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사
	프레스토제7호사모투자합자회사	프레스토제7호사모투자합자회사
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사
	이음제칠호사모투자 합자회사	이음제칠호사모투자 합자회사
	-	노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	파라투스우리소부장사모투자 합자회사
	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사
	토르사모투자 합자회사	토르사모투자 합자회사
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	노틱엔피제11호사모투자 합자회사
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사
	비엔더블유에이스사모투자 합자회사	비엔더블유에이스사모투자 합자회사(*2)
	스마트제이호사모투자합자회사(*2)	스마트제이호사모투자합자회사(*2)
	-	나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사(*2)
	프레스토제8호사모투자합자회사(*2)	프레스토제8호사모투자합자회사(*2)
	센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사(*2)	센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사(*2)
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사(*2)	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사(*2)
	하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사(*2)	하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사(*2)
	에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(*2)	에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(*2)
	서울투자파트너스사모투자합자회사제2호(*2)	서울투자파트너스사모투자합자회사제2호(*2)
	-	아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(*2)
	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*2)	아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*2)
	-	IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합
	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합	CCVC 문화-ICT 융합 투자조합
	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	IBK-ISU 문화콘텐츠조합
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합
	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드
	가이아바이오투자조합1호	가이아바이오투자조합1호
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합
	인터밸류3호 혁신창업 투자조합	인터밸류3호 혁신창업 투자조합
	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	케이프 제이호 헬스케어투자조합
	브이에스코너스톤신기술조합	브이에스코너스톤신기술조합
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드
	알바트로스오아시너지펀드	알바트로스오아시너지펀드
	글로벌게이트웨이펀드III	글로벌게이트웨이펀드III
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	아이비케이 창공 비상1호 투자조합
	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호	에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호
	컴퍼니케이 바이오펀드	컴퍼니케이 바이오펀드
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	코너스톤 윈윈1호 신기술조합
	-	코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합
	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합
	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합
	한화유온신기술조합제1호	한화유온신기술조합제1호
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	스마일게이트넥스트커머스1호펀드
	인터베스트글로벌스케일업펀드	인터베스트글로벌스케일업펀드
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호
	에스앤에스-원-닷커넥트 1호	에스앤에스-원-닷커넥트 1호
	스마일게이트넥스트커머스2호펀드	스마일게이트넥스트커머스2호펀드
	-	대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호
	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드	스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드
	IBK-KT디지털신산업투자조합	IBK-KT디지털신산업투자조합
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드
신한케이유니콘제1호신기술투자조합	신한케이유니콘제1호신기술투자조합
비전 소부장 벤처투자조합 1호	비전 소부장 벤처투자조합 1호
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	시너지 이에스지 1호 신기술투자조합
한 아세안 테크놀로지펀드 2	한 아세안 테크놀로지펀드 2
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	아이피-엘디 신기술투자조합 제1호
한화스마트헬스케어신기술조합1호	한화스마트헬스케어신기술조합1호
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	보광-어니스트 에너지 1호 투자조합
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	얼머스 2022 세컨더리 투자조합
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합	엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합
코너스톤 혁신4호 신기술조합	-
아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	-
씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호	-
카스피안-T 2호 신기술투자조합	-
코너스톤 혁신6호 신기술조합	-
스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호	-
아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드	-
코스넷 세미콘 투 벤처투자조합	-
디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	-
스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호	-
지유소부장프로젝트일호조합	-
에스세컨더리투자조합1호	-
이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합	-
코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합	-
스마트대한민국유티씨비대면투자조합	-
KT-IBKC 미래투자조합 1호(*2)	KT-IBKC 미래투자조합 1호(*2)
임팩트플랫폼신기술사업투자조합(*2)	임팩트플랫폼신기술사업투자조합(*2)
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(*2)	디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합(*2)
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(*2)	IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(*2)
IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(*2)	IBKC-PCC 신기술제1호투자조합(*2)
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(*2)	릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(*2)
아이비케이씨-하랑 신기술투자조합(*2)	아이비케이씨-하랑 신기술투자조합(*2)
-	엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합(*2)
씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호(*2)	씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호(*2)
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합(*2)	마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합(*2)
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합(*2)
유안타 퀀텀점프 1호 투자조합(*2)	유안타 퀀텀점프 1호 투자조합(*2)
끌림 IBKC 메디컬투자조합(*2)	끌림 IBKC 메디컬투자조합(*2)
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호(*2)	아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호(*2)
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합(*2)	아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합(*2)
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(*2)	아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(*2)
솔루션캐피탈제4호투자조합(*2)	솔루션캐피탈제4호투자조합(*2)
엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합(*2)	엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합(*2)	아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합(*2)
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드(*2)	더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드(*2)
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합(*2)	IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합(*2)
NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합(*2)	NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호(*2)	아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호(*2)
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)	아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드(*2)	아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드(*2)
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(*2)	아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(*2)
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합(*2)	시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합(*2)	아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합(*2)
케이앤 세컨더리5호 투자조합(*2)	케이앤 세컨더리5호 투자조합(*2)
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(*2)	메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(*2)
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호(*2)	아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호(*2)
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합(*2)	스마트콘텐츠 신기술사업투자조합(*2)
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호(*2)	디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호(*2)
세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합(*2)	세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합(*2)
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합(*2)	시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합(*2)
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(*2)	엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(*2)
에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합(*2)	에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합(*2)
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합(*2)	넥스트플랫폼 신기술사업투자조합(*2)
IBKC-비하이 1호 벤처조합(*2)	IBKC-비하이 1호 벤처조합(*2)
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호(*2)	아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호(*2)
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호(*2)	에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호(*2)
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합(*2)	현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합(*2)
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호(*2)	아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호(*2)
아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합(*2)	아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합(*2)
아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(*2)	아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(*2)
-	아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(*2)
리사이클링 1호 신기술투자조합(*2)	-
신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호(*2)	-
아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합(*2)	-
디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호(*2)	-
엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합(*2)	-
아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합(*2)	-
메자닌 그로쓰 신기술투자조합(*2)	-
슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(*2)	-
아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합(*2)	-
IBKS일자리DREAM투자조합(*2)	IBKS일자리DREAM투자조합(*2)
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*2)	넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*2)
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(*2)	IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호(*2)
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(*2)	WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(*2)
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(*2)	IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(*2)
에이스강소신기술투자조합2호(*2)	-
뉴비전웨이브오비트 신기술사업투자조합(*2)	-
아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드(*2)	-
아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(*2)	-
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁	KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호	키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호	KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호	KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호	KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호	칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호	칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁	미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호	미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호	키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)	KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형)
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)	KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형)
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호	한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호	이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호	키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호	KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호	미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호
-	IBK 로우코스트 TDF 2035 증권자투자신탁 [혼합-재간접형](*2)
IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형](*2)	IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형](*2)
IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형](*2)	IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형](*2)
IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형](*2)	IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형](*2)
IBK Q 저가사냥 증권투자신탁[혼합-재간접형](*2)	-
주식회사 한강시네폴리스개발(*3)	주식회사 한강시네폴리스개발(*3)
덕송내각고속화도로㈜(*2)	덕송내각고속화도로㈜(*2)
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(*2)	주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(*2)
디엘인천인하PFV(*2)	디엘인천인하PFV(*2)
디엘대전문화PFV(*2)	디엘대전문화PFV(*2)
디엘전주완산PFV(*2)	디엘전주완산PFV(*2)
㈜아산도고산업단지개발(*2)	㈜아산도고산업단지개발(*2)
도안캐슬1차(주)(*2)	도안캐슬1차(주)(*2)
-	검단아트 SPC(*2)
-	아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사(*2)
-	아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사(*2)
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(*2)	아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사(*2)
-	아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사(*2)
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(*2)	아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사(*2)
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(*2)	아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(*2)
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(*2)	아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(*2)
아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(*2)	아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(*2)

(*1) 당반기말 현재 은행의 지분율은 50% 이하이나 은행이 무한책임사원이거나, 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있어 종속기업에 포함하였습니다.(*2) 당반기말 현재 은행은 지분을 보유하고 있지 않으나 종속기업이 지분을 보유하고 있어 관계기업에 포함하였습니다.(*3) 당반기말 현재 은행의 지분율은 20% 미만이나 종속기업이 피투자회사의 의사결정기구에 참여하는등 유의적인 영향력이 존재하므로 관계기업에 포함하였습니다.

(2) 상기 종속기업, 관계기업 외의 은행의 특수관계자는 다음과 같습니다.

① 은행에 지배력을 행사하는 기업

대한민국 정부로서 당반기말 현재 은행의 주식(전환우선주 포함) 59.50%를 보유하고 있습니다.

② 동일지배하의 정부산하기업

은행은 중소벤처기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다.

③ 주요경영진

은행은 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다.

나. 수익 및 비용 등 거래

당반기 및 전반기 중 특수관계자별 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	내역	당반기	전반기
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	기타수익	292	13,244
		이자비용	9	-
	아이비케이자산운용㈜	기타수익	512	509
		이자비용	2	3
	아이비케이신용정보㈜	기타수익	1,573	1,222
		이자비용	94	36
		기타비용	11,986	11,808
	아이비케이투자증권㈜	이자수익	63	30
		파생금융상품 관련수익	6,618	621
		기타수익	10,812	24,432
		이자비용	3,613	2,447
		파생금융상품 관련비용	6,749	1,537
		기타비용	1,873	-
	㈜아이비케이시스템	기타수익	316	311
		이자비용	207	149
		기타비용	65,553	65,988
	기업은행(중국) 유한공사	이자수익	5,896	2,972
		기타수익	173	350
		이자비용	62	7,132
		기타비용	1,474	1,577
	아이비케이연금보험㈜	파생금융상품 관련수익	9,200	12,606
		기타수익	3,981	5,216
		파생금융상품 관련비용	3,020	365
		이자비용	1	4
		기타비용	93	55
	㈜아이비케이저축은행	기타수익	204	635
	㈜아이비케이서비스	이자비용	5	4
		기타비용	36,722	35,670
	IBK인도네시아은행	이자수익	11,371	1,265
		기타수익	138	72
		기타비용	47	-
	기타 종속기업	이자수익	122	34
		기타수익	37,891	27,914
		이자비용	904	391
관계기업	인천대교㈜	이자수익	4,331	2,591
		기타수익	521	-
		기타비용	-	2,289
	전라선철도㈜	이자수익	1,599	1,447
		기타수익	21	17
		이자비용	42	37
	청정상주㈜	이자수익	91	103
		기타수익	10	10
		이자비용	1	1
	청정서귀포㈜	이자수익	80	91
	푸른김해지키미㈜	이자수익	101	116
		기타수익	10	10
		이자비용	1	2
	푸른아산지키미㈜	이자수익	106	121
		기타수익	7	7
		이자비용	41	21
	한국금융안전(주)	이자비용	2	2
	아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사	이자비용	15	14
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	이자비용	-	6
	토르사모투자 합자회사	이자비용	1	-
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	이자비용	-	1
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	이자비용	-	1
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	이자비용	4	1
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	이자비용	-	1
	IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합	이자비용	1	1
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	기타수익	-	12
		이자비용	14	1
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	이자비용	-	1
	컴퍼니케이 바이오펀드	이자비용	14	2
	인터베스트글로벌스케일업펀드	이자비용	2	14
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	이자비용	2	2
	코너스톤 상생2호 신기술조합	이자비용	-	1
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	이자비용	3	6
	IBK-KT디지털신산업투자조합	기타수익	1	4
		이자비용	8	10
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	이자비용	32	12
	비전 소부장 벤처투자조합 1호	이자비용	-	1
	에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	이자비용	2	-
	아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	이자비용	1	-
	아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	이자비용	1	-
	디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	이자비용	36	-
	지유소부장프로젝트일호조합	이자비용	1	-
	에스세컨더리투자조합1호	이자비용	1	-
	KT-IBKC 미래투자조합 1호	이자비용	2	4
	대신-K&T신기술투자조합	이자비용	-	2
	IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	이자비용	-	3
	아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	이자비용	-	6
	아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	이자비용	18	5
	아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	이자비용	4	2
	끌림 IBKC 메디컬투자조합	이자비용	4	-
	아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	이자비용	1	2
	더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	이자비용	2	3
	IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합	이자비용	7	10
	아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	이자비용	1	2
	아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	이자비용	10	16
	아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	이자비용	32	2
	아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	이자비용	1	1
	메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	이자비용	30	6
	IBKC-비하이 1호 벤처조합	이자비용	15	1
	아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	이자비용	1	-
	아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호	이자비용	2	-
	디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호	이자비용	5	-
	아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합	이자비용	1	-
	메자닌 그로쓰 신기술투자조합	이자비용	1	-
슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드	이자비용	1	-
IBKS일자리DREAM투자조합	이자비용	-	1
주식회사 한강시네폴리스개발	이자수익	7,091	4,679
	기타수익	-	246
덕송내각고속화도로㈜	기타수익	30	27
	이자비용	2	2
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	이자비용	1	1
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	이자비용	3	1
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사	이자비용	1	-
㈜제이에스아이	이자수익	-	114
코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합	이자비용	-	3
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	이자비용	-	1
티그리스투자조합34호	이자비용	-	3
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	이자비용	-	1
아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사	이자비용	-	1
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	이자비용	-	1
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	이자비용	-	1
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	이자비용	-	1

다. 특수관계자와의 채권ㆍ채무 주요 잔액

당반기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	내역	당반기말	전기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	대출채권	299	424
		예수부채	141	514
		기타부채	392	8
	아이비케이자산운용㈜	대출채권	50	42
		예수부채	954	1,811
		기타부채	67	-
	아이비케이신용정보㈜	대출채권	118	143
		예수부채	2,593	2,718
		사채	17,860	19,760
		기타부채	4,473	3,900
	아이비케이투자증권㈜	대출채권	707	30,751
		파생자산	3,432	-
		기타자산	54	72
		예수부채	153,225	39,324
		사채	185,000	291,676
		파생부채	4,110	902
		기타부채	4,421	4,437
	㈜아이비케이시스템	대출채권	1,019	411
		예수부채	13,089	21,280
		사채	8,600	8,000
		기타부채	3,299	5,143
	기업은행(중국) 유한공사	예치금	342,714	306,287
		대출채권	183,152	176,912
		기타자산	305	4,323
		예수부채	4,884	6,884
		차입부채	531,886	448,125
		기타부채	1,729	1,230
	아이비케이연금보험㈜	대출채권	162	158
		파생자산	3,057	6,480
		기타자산	209	225
		예수부채	505	509
		파생부채	7,045	7,861
	㈜아이비케이저축은행	대출채권	49	53
		기타부채	2,430	2,430
	㈜아이비케이서비스	대출채권	36	438
		예수부채	11,457	18,257
		기타부채	6,625	-
	IBK인도네시아은행	대출채권	387,276	418,209
		기타자산	4,698	3,960
		차입부채	454,985	331,578
	IBK미얀마은행	대출채권	4,389	-
		예수부채	82,980	35,454
		차입부채	3,153	47,430
	기타 종속기업	대출채권	3,961	3,824
		기타자산	3,030	1,985
		예수부채	25,331	23,335
		사채	-	1,011
		기타부채	51,200	14,587
관계기업	인천대교㈜	대출채권	121,318	128,148
	전라선철도㈜	대출채권	52,766	58,379
		예수부채	14,159	27,911
		사채	3,620	3,620
		기타부채	68	42
	청정상주㈜	대출채권	5,768	6,398
		예수부채	2,643	4,300
	청정서귀포㈜	대출채권	4,773	5,306
	푸른김해지키미㈜	대출채권	6,558	7,320
		예수부채	2,629	4,691
	푸른아산지키미㈜	대출채권	7,416	8,263
		예수부채	5,697	4,215
		기타부채	27	22
	한국금융안전㈜	예수부채	2,767	4,327
	아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사	예수부채	12,219	11,613
		기타부채	1	1
	프레스토제7호사모투자합자회사	예수부채	30	42
	에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사	예수부채	219	11
	스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사	예수부채	24	107
	이음제칠호사모투자 합자회사	예수부채	66	13
	파라투스우리소부장사모투자 합자회사	예수부채	300	310
	토르사모투자 합자회사	예수부채	713	830
	레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사	예수부채	356	273
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	대출채권	24	32
		예수부채	542	285
	에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사	예수부채	708	137
	비엔더블유에이스사모투자 합자회사	예수부채	152	179
	프레스토제8호사모투자합자회사	예수부채	226	24
	캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사	예수부채	264	410
	서울투자파트너스사모투자합자회사제2호	예수부채	18	522
	IBK-ISU 문화콘텐츠조합	예수부채	5,574	1,787
	KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	예수부채	197	21
	이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	예수부채	58	46
	KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	예수부채	488	489
	가이아바이오투자조합1호	예수부채	100	149
	IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	예수부채	2,302	270
	케이프 제이호 헬스케어투자조합	예수부채	249	625
	브이에스코너스톤신기술조합	예수부채	92	98
	아이비케이-스틱 파이어니어 펀드	예수부채	2,101	2,346
		기타부채	8	-
	아이비케이 창공 비상1호 투자조합	예수부채	304	369
	컴퍼니케이 바이오펀드	예수부채	2,659	1,337
		기타부채	7	-
	코너스톤 윈윈1호 신기술조합	예수부채	321	412
	스마일게이트넥스트커머스1호펀드	예수부채	27	135
	인터베스트글로벌스케일업펀드	예수부채	1,561	2,141
	아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	예수부채	1,108	2,588
	뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	예수부채	2,561	539
	IBK-KT디지털신산업투자조합	예수부채	10,179	4,919
		기타부채	1	1
	코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	예수부채	357	437
	피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	예수부채	270	375
	엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	예수부채	1,994	2,240
		기타부채	22	20
	비전 소부장 벤처투자조합 1호	예수부채	623	705
	코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	예수부채	206	232
	시너지 이에스지 1호 신기술투자조합	예수부채	9	38
	에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호	예수부채	145	260
		기타부채	2	-
	현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	예수부채	190	369
	아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합	예수부채	1,491	399
	아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	예수부채	1,245	-
	씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호	예수부채	186	-
	코너스톤 혁신6호 신기술조합	예수부채	389	-
디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	예수부채	7,892	-
	기타부채	27	-
지유소부장프로젝트일호조합	예수부채	501	-
에스세컨더리투자조합1호	예수부채	3,136	-
코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합	예수부채	1,163	-
KT-IBKC 미래투자조합 1호	예수부채	3,614	4,234
임팩트플랫폼신기술사업투자조합	예수부채	183	293
IBKC-EQP 혁신기술 투자조합	예수부채	46	503
릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합	예수부채	8	11
아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	예수부채	711	842
아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	예수부채	1,256	1,614
	기타부채	1	-
마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합	예수부채	1	53
아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합	예수부채	224	393
	기타부채	1	1
끌림 IBKC 메디컬투자조합	예수부채	244	281
	기타부채	1	2
아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합	예수부채	18	25
아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합	예수부채	180	292
아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호	예수부채	512	1,138
아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합	예수부채	94	99
더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드	예수부채	1,061	1,226
IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합	예수부채	5,293	5,590
	기타부채	-	1
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	예수부채	701	804
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드	예수부채	6,391	9,138
	기타부채	1	1
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호	예수부채	864	4,803
	기타부채	1	-
아이비케이씨-메티스 글로벌컨텐츠 신기술조합	예수부채	676	781
케이앤 세컨더리5호 투자조합	예수부채	173	249
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호	예수부채	4,415	3,028
	기타부채	-	13
시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합	예수부채	194	221
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합	예수부채	427	510
IBKC-비하이 1호 벤처조합	예수부채	950	962
	기타부채	26	10
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호	예수부채	275	279
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호	예수부채	1,200	1,204
아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호	예수부채	2,813	1,000
아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합	예수부채	291	-
디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호	예수부채	1,098	-
	기타부채	5	-
아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합	예수부채	527	-
메자닌 그로쓰 신기술투자조합	예수부채	3,581	-
슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드	예수부채	22,061	-
	기타부채	1	-
IBKS일자리DREAM투자조합	예수부채	283	364
IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호	예수부채	47	71
WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호	예수부채	151	243
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합	예수부채	110	123
아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드	예수부채	257	-
아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호	예수부채	499	-
주식회사 한강시네폴리스개발	대출채권	220,000	220,000
덕송내각고속화도로㈜	대출채권	2	2
	예수부채	4,071	3,789
아이비케이에스제17호기업인수목적주식회사	예수부채	968	1,031
아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사	예수부채	2,244	2,307
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사	예수부채	1,762	1,805
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사	예수부채	1,792	1,810
아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사	예수부채	1,789	1,977
노틱스마트 제6호 사모투자 합자회사	예수부채	-	165
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	예수부채	-	617
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	예수부채	-	199
엔에이치 아이비케이씨 하이테크제일호 신기술조합	예수부채	-	899
아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합	예수부채	-	139
검단아트 SPC	예수부채	-	87
아이비케이에스제13호기업인수목적주식회사	예수부채	-	2,128
아이비케이에스제16호기업인수목적주식회사	예수부채	-	1,278
아이비케이에스제18호기업인수목적주식회사	예수부채	-	1,957

라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역

(1) 당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	특수관계자	기초	대여	회수	당반기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	424	1,398	(1,523)	299
	아이비케이자산운용㈜	42	351	(343)	50
	아이비케이신용정보㈜	143	862	(887)	118
	아이비케이투자증권㈜	30,751	4,829	(34,873)	707
	㈜아이비케이시스템	411	6,618	(6,010)	1,019
	기업은행(중국) 유한공사	176,912	61,032	(54,792)	183,152
	아이비케이연금보험㈜	158	1,016	(1,012)	162
	㈜아이비케이저축은행	53	365	(369)	49
	㈜아이비케이서비스	438	612	(1,014)	36
	IBK인도네시아은행	418,209	17,287	(48,220)	387,276
	IBK미얀마은행	-	17,237	(12,848)	4,389
	기타 종속기업	3,824	211	(74)	3,961
관계기업	인천대교㈜	128,148	-	(6,830)	121,318
	전라선철도㈜	58,379	-	(5,613)	52,766
	청정상주㈜	6,398	-	(630)	5,768
	청정서귀포㈜	5,306	-	(533)	4,773
	푸른김해지키미㈜	7,320	-	(762)	6,558
	푸른아산지키미㈜	8,263	-	(847)	7,416
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	32	176	(184)	24
	주식회사 한강시네폴리스개발	220,000	-	-	220,000
	덕송내각고속화도로㈜	2	14	(14)	2

<전반기>

구 분	특수관계자	기초	대여	회수	전반기말
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	451	750	(921)	280
	아이비케이자산운용㈜	42	190	(187)	45
	아이비케이신용정보㈜	162	378	(444)	96
	아이비케이투자증권㈜	895	2,569	(2,707)	757
	㈜아이비케이시스템	998	3,279	(3,239)	1,038
	기업은행(중국) 유한공사	391,888	32,924	(88,470)	336,342
	아이비케이연금보험㈜	166	484	(493)	157
	㈜아이비케이저축은행	51	171	(167)	55
	㈜아이비케이서비스	433	91	(494)	30
	IBK인도네시아은행	397,854	58,184	(16,452)	439,586
	기타 종속기업	3,908	365	(77)	4,196
관계기업	인천대교㈜	151,482	-	(11,739)	139,743
	전라선철도㈜	64,023	-	(3,761)	60,262
	청정상주㈜	7,012	-	(409)	6,603
	청정서귀포㈜	5,827	-	(346)	5,481
	푸른김해지키미㈜	8,052	-	(488)	7,564
	푸른아산지키미㈜	9,076	-	(542)	8,534
	㈜제이에스아이	5,614	26	(373)	5,267
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	-	63	(40)	23
	주식회사 한강시네폴리스개발	109,600	71,000	-	180,600
	덕송내각고속화도로㈜	2	11	(7)	6

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.

(2) 당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	특수관계자	기초	차입	상환	당반기말
종속기업	아이비케이신용정보㈜	19,760	1,650	(3,550)	17,860
	아이비케이투자증권㈜	291,676	120,987	(227,663)	185,000
	㈜아이비케이시스템	8,000	2,000	(1,400)	8,600
	기업은행(중국) 유한공사	448,125	950,295	(866,534)	531,886
	IBK인도네시아은행	331,578	632,488	(509,081)	454,985
	IBK미얀마은행	47,430	772	(45,049)	3,153
	기타	1,011	-	(1,011)	-
관계기업	전라선철도(주)	3,620	-	-	3,620

<전반기>

구 분	특수관계자	기초	차입	상환	전반기말
종속기업	아이비케이신용정보㈜	17,660	3,700	(2,400)	18,960
	아이비케이투자증권㈜	205,280	28,525	(13,024)	220,781
	㈜아이비케이시스템	13,000	-	-	13,000
	기업은행(중국) 유한공사	441,293	847,549	(768,898)	519,944
	IBK인도네시아은행	278,557	516,637	(466,046)	329,148
	기타 종속기업	8,000	-	(8,000)	-
관계기업	전라선철도(주)	3,770	-	(150)	3,620

(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다.

마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정

(1) 당반기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

제공자	제공받은자	당반기말	전기말
중소기업은행	㈜아이비케이캐피탈	573,739	573,159
	아이비케이자산운용㈜	150	158
	아이비케이신용정보㈜	232	207
	아이비케이투자증권㈜	491,293	461,249
	㈜아이비케이시스템	1,875	1,909
	아이비케이연금보험㈜	838	842
	㈜아이비케이저축은행	100,173	100,169
	㈜아이비케이서비스	464	62
	기타 종속기업	243	271
	전라선철도㈜	30,000	30,000
	청정상주㈜	4,000	4,000
	푸른김해지키미㈜	4,000	4,000
	푸른아산지키미㈜	4,500	4,500
	노틱엔피제11호사모투자 합자회사	36	18
	덕송내각고속화도로㈜	18	8

(2) 당반기말 및 전기말 현재 회사가 특수관계자에게 제공받은 손실분담약정은 다음과 같습니다(단위:백만원).

제공자	제공받은자	당반기말	전기말
㈜아이비케이캐피탈	중소기업은행	2,385	3,425

바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당반기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	당반기말 및 당반기		전기말 및 전반기(*)
		대손충당금	대손상각비(환입)	대손충당금	대손상각비(환입)
종속기업	㈜아이비케이캐피탈	566	47	519	26
	아이비케이투자증권㈜	474	24	450	12
	㈜아이비케이시스템	2	1	1	-
	기업은행(중국) 유한공사	291	33	258	(28)
	아이비케이연금보험㈜	2	-	2	-
	㈜아이비케이저축은행	202	13	189	-
	㈜아이비케이서비스	1	(1)	2	(2)
	IBK인도네시아은행	626	8	618	102
	IBKC 미얀마 유한회사	6	-	6	1
관계기업	인천대교㈜	25	1	24	-
	전라선철도㈜	116	1	115	7
	청정상주㈜	13	-	13	-
	청정서귀포㈜	8	-	8	-
	푸른김해지키미㈜	15	-	15	1
	푸른아산지키미㈜	17	1	16	1
	주식회사 한강시네폴리스개발	2,686	2,358	328	74
	덕송내각고속화도로㈜	-	(2)	2	2
	㈜제이에스아이	-	-	-	515

(*) 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전반기 금액입니다.

사. 지급보증 및 담보제공당반기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구분	제공자	제공받은자	금액		내용
			당반기말	전기말
지급보증	중소기업은행	㈜아이비케이시스템	-	1,911	기타
		기타 종속기업	56	18	기타
담보제공	아이비케이투자증권㈜	중소기업은행	22,000	22,000	기타
	㈜아이비케이시스템	중소기업은행	4,003	7,003	기타
	기타 종속기업	중소기업은행	360	360	기타

아. 특수관계자와의 채권 거래

당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 채권 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	특수관계자	당반기		전반기
		매수	매도	매수	매도
종속기업	아이비케이투자증권㈜	2,018,408	1,976,591	200,407	530,374

(*) 아이비케이투자증권(주)의 사채인수금액은 당반기 1,180,000백만원(전반기 200,000백만원)입니다.

자. 주요 경영진에 대한 보상

당반기 및 전반기 중 은행이 주요경영진(*)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기		전반기
	3개월	누적	3개월	누적
단기종업원급여	1,149	2,239	1,116	2,256
퇴직급여	-	94	-	157
합 계	1,149	2,333	1,116	2,413

(*) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다.

40. 부문정보

영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다.

경영상의 목적으로 은행은 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다.

① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을 상대로 수신 및 여신 등을 제공하고 PB영업을 전개하고 있습니다.

② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다.

④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다.

⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다.

은행은 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 은행의 자금조달과 법인세는 은행차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다.

가. 당반기 및 전반기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

<당반기말 및 당반기>

구 분	개인고객	기업고객	자금시장	IB	기 타	조 정	합 계
부문별자산	43,383,855	240,044,887	98,020,279	16,572,637	8,070,140	973,746	407,065,544
부문별부채	43,355,822	239,805,843	95,134,385	16,527,852	(15,622,890)	(69,180)	379,131,832
이자수익	1,965,915	6,995,939	1,784,220	1,075,455	(3,637,778)	(53,828)	8,129,923
이자비용	1,170,969	4,354,652	2,056,374	937,519	(3,945,528)	(178,449)	4,395,537
순이자손익	794,946	2,641,287	(272,154)	137,936	307,750	124,621	3,734,386
수수료수익	93,731	147,087	763	49,048	39,404	(7,353)	322,680
수수료비용	3,135	2,660	6,229	296	10,546	142,485	165,351
순수수료손익	90,596	144,427	(5,466)	48,752	28,858	(149,838)	157,329
금융자산 손상차손	76,084	404,695	293	11,912	69,072	491,037	1,053,093
반기순손익	279,812	1,595,911	(181,282)	235,212	(608,036)	(121,202)	1,200,415

<전기말 및 전반기>

구 분(*)	개인고객	기업고객	자금시장	IB	기 타	조 정	합 계
부문별자산	43,340,108	231,183,653	95,019,416	18,850,308	9,725,858	(221,432)	397,897,911
부문별부채	43,313,074	230,927,548	92,134,974	18,835,071	(12,050,157)	(2,486,228)	370,674,282
이자수익	1,019,828	3,896,246	967,995	467,814	(1,501,234)	(40,075)	4,810,574
이자비용	380,894	1,674,717	832,625	331,539	(1,614,658)	(1,549)	1,603,568
순이자손익	638,934	2,221,529	135,370	136,275	113,424	(38,526)	3,207,006
수수료수익	87,155	147,601	2,338	51,997	46,814	(7,056)	328,849
수수료비용	81,677	52,048	5,822	2,993	32,440	(24,214)	150,766
순수수료손익	5,478	95,553	(3,484)	49,004	14,374	17,158	178,083
금융자산 손상차손	41,527	301,420	511	(2,974)	410,811	(15,371)	735,924
반기순손익	60,595	1,209,983	60,156	226,275	(423,127)	(97,909)	1,035,973

(*) 총자산, 총부채는 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전반기 금액입니다.

나. 당반기말 및 전기말 현재 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	본사소재지국가(한국)		외국		합계
	당반기말	전기말(*)	당반기말	전기말(*)	당반기말	전기말(*)
비유동자산	2,356,940	2,310,188	10,218	11,340	2,367,158	2,321,528
이자수익	7,920,641	4,746,613	209,282	63,961	8,129,923	4,810,574
수수료수익	311,775	317,797	10,905	11,052	322,680	328,849

(*) 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전반기 금액입니다.

41. 현금흐름표

가. 당반기 및 전반기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
당기손익금융상품 평가손실	1,401,829	3,362,608
당기손익금융상품 매매손실	24,088	20,747
기타포괄손익금융자산 매매손실	534	46
기타포괄손익금융자산 손상차손	2,416	1,435
상각후원가유가증권 손상차손	923	1,111
대출채권대손충당금전입액	1,047,536	731,620
위험회피회계 평가손실	52,718	234,631
위험회피회계 거래손실	3,160	10,951
종속기업등 투자주식 손상차손	351	350
이자비용	4,395,537	1,603,568
법인세비용	395,307	334,329
감가상각비(유형자산 및 투자부동산)	91,133	83,676
유형자산 처분손실	2	4
유형자산 폐기손실	86	55
무형자산상각비	28,197	26,510
무형자산 처분손실	74	-
리스기타손실	208	1,222
퇴직급여	42,737	59,317
기타금융자산대손충당금전입액	2,216	1,759
충당부채전입액	33,333	36,664
금융보증계약부채전입액	7,823	-
외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환산이익	(165,473)	(205,611)
당기손익금융상품 평가이익	(1,563,586)	(3,427,770)
당기손익금융상품 매매이익	(62,661)	(39,894)
기타포괄손익금융자산 매매이익	(41,327)	(1,829)
위험회피회계 평가이익	(58,230)	(230,718)
위험회피회계 거래이익	(4,494)	(2,061)
종속기업등 투자주식처분이익	(1,464)	(695)
이자수익	(8,129,923)	(4,810,574)
배당금수익	(157,845)	(178,294)
유형자산 처분이익	(96)	(23)
리스기타이익	(7,292)	(2,701)
충당부채환입액	(6,084)	(6,509)
금융보증계약부채환입액	-	(135)
재무활동으로 인한 기타손익	565,782	572,161
합 계	(2,102,485)	(1,824,050)

나. 당반기 및 전반기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
당기손익금융상품의 변동	(364,024)	3,079,685
대출채권의 변동	(15,553,435)	(11,910,840)
예치금의 변동	1,424,993	329,544
기타자산 변동	(2,588,317)	(3,544,082)
예수부채의 변동	2,140,892	3,046,608
충당부채 변동	(2,330)	(2,309)
퇴직금의 지급	(106)	(178)
사외적립자산의 변동	(25,000)	(50,000)
기타부채 변동	3,619,629	7,225,055
합 계	(11,347,698)	(1,826,517)

다. 당반기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기말	전기말
통화 및 타점권	819,534	678,249
외국통화	318,437	305,419
예치금	13,366,965	22,881,859
합 계	14,504,936	23,865,527
차감: 사용제한예치금 등	(1,053,676)	(2,478,670)
현금흐름표상 현금 및 현금성자산	13,451,260	21,386,857

라. 당반기 및 전반기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).

구 분	당반기	전반기
투자부동산에서 유형자산으로 대체	1,334	118
대출채권의 상각	378,912	268,954
사용권자산의 취득 및 처분	(51,139)	(42,517)
기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류	44,705	908
기타포괄손익채무증권평가손익	77,860	(488,934)
기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과	(32,911)	134,207
외환차이	25,811	37,863
해외사업장순투자위험회피 평가손익	(14,417)	(34,282)
해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과	3,759	9,428
기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체	(31)	-
기타포괄손익지분증권평가손익	(92,181)	5,080
기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과	25,192	(1,397)
순확정급여부채(자산) 재측정요소	(14,444)	(13,093)
순확정급여부채(자산) 재측정요소에 대한 법인세효과	3,951	3,600
신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체	(40,627)	(92)

마. 당반기 및 전반기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당반기>

구 분	기 초	재무활동	비현금변동 등			당반기말
			해외사업장순투자위험회피회계	위험회피회계평가손익	기 타
차입부채	45,442,000	(5,103,123)	(462)	-	256,856	40,595,271
사채	158,366,833	7,453,386	14,879	11,317	400,717	166,247,132
리스부채	116,893	(18,530)	-	-	12,375	110,738
합 계	203,925,726	2,331,733	14,417	11,317	669,948	206,953,141

<전반기>

구 분	기 초	재무활동	비현금변동 등			전반기말
			해외사업장순투자위험회피회계	위험회피회계평가손익	기 타
차입부채	40,238,241	4,713,492	(838)	-	241,656	45,192,551
사채	136,114,471	3,171,307	35,120	(177,609)	291,749	139,435,038
리스부채	119,429	(31,247)	-	-	25,891	114,073
합 계	176,472,141	7,853,552	34,282	(177,609)	559,296	184,741,662

6. 배당에 관한 사항

당반기에 변동사항이 없으며, 기업공시서식 작성기준에 따라 '배당에 관한 사항'은 반기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황

2023년 06월 30일(단위 : 원, 주)

(기준일 : )

2021년 05월 01일유상증자(제3자배정)

보통주

5,636,227

5,000

8,706

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용
		종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고
현금출자(증자율:0.7%)

주) 증자율은 총발행주식수 기준

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 중소기업은행 (1)채무증권 발행실적

2023년 06월 30일(단위 : 백만원, %)

(기준일 : )

중소기업은행

조건부자본증권(사회적채권)공모2023년 03월 13일

600,000

4.53

AA

-

N

SK증권, 교보증권, 한양증권

중소기업은행

회사채사모2023년 03월 28일

65,640

Daily Compounded SOFR+0.48

Aa2(Moody's)

2024년 03월 28일

N

MUFG

중소기업은행

회사채사모2023년 04월 11일

52,512

4.49

Aa2(Moody's)

2028년 04월 11일

N

SC

중소기업은행

회사채사모2023년 04월 11일

65,640

Daily Compounded SOFR+1.05

Aa2(Moody's)

2028년 04월 11일

N

ANZ

중소기업은행

회사채사모2023년 04월 28일

65,640

Daily Compounded SOFR+0.85

Aa2(Moody's)

2026년 04월 28일

N

JPM

중소기업은행

회사채사모2023년 05월 11일

65,317

4.00

Aa2(Moody's)

2026년 05월 11일

N

ANZ

중소기업은행

회사채사모2023년 05월 25일

61,254

4.78

Aa2(Moody's)

2025년 05월 25일

N

CA-CIB

중소기업은행

회사채공모2023년 06월 30일

91,041,265

3.72

AAA

-

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 04월 12일

250,000

3.35

AAA

2024년 04월 12일

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 04월 20일

170,000

3.51

AAA

2024년 04월 20일

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 04월 26일

200,000

3.54

AAA

2026년 04월 26일

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 04월 28일

140,000

3.63

AAA

2027년 04월 28일

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 05월 09일

380,000

3.60

AAA

2026년 05월 09일

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 05월 11일

200,000

3.63

AAA

2028년 05월 11일

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 05월 12일

260,000

3.58

AAA

2024년 11월 12일

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 05월 15일

300,000

3.66

AAA

2028년 05월 15일

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 05월 16일

250,000

3.65

AAA

2024년 11월 16일

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 05월 24일

500,000

3.79

AAA

2027년 05월 24일

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 06월 01일

130,000

3.80

AAA

2025년 06월 01일

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 06월 08일

50,000

3.81

AAA

2024년 12월 08일

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 06월 09일

200,000

3.86

AAA

2026년 06월 09일

N

-

중소기업은행

회사채(사회적채권)공모2023년 06월 13일

250,000

3.89

AAA

2028년 06월 13일

N

-

95,297,268

-

-

-

-

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사
합 계	-	-	-	-

주 1) 2016년 9월 이후 발행 조건부자본증권 중 신종자본증권은 영구채이므로 만기일 표시하지 않음 2) 중금채는 중소기업은행법 36조 2에 의거한 창구 및 시장발행 병행으로, 내역이 과다하여 연도말 혹은 공시대상기간말 기준 발행총액으로 대체함 3) 잔여만기 1년 이하 채권 비중 76.4%('23.6.30일 기준) 4) 회사채의 경우 이자율은 기간별 발행채권 금리를 가중평균하여 표시함 5) 신용평가 기관은 총 3개 기관으로 한국신용평가/한국기업평가/NICE신용평가가 이에 해당함 6) 외화는 '23.6월말 기준 환율(USD:1,312.80원, HKD :167.48원, GBP:1,655.51원)

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액

2023년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

(4) 단기사채 미상환 잔액

2023년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

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잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

(5) 회사채 미상환 잔액

2023년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

123,784,274

21,959,074

8,887,379

4,659,332

2,884,875

2,384,145

720,012

165,279,091

605,687

331,691

301,161

193,515

315,072

-

-

1,747,126

124,389,961

22,290,765

9,188,540

4,852,847

3,199,947

2,384,145

720,012

167,026,217

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

주 1) 바젤 III 인정 조건부자본증권(후순위채) 포함 2) 외화는 '23.6월말 기준 환율(USD:1,312.80원, CHF:1,459.72원, AUD:869.01원, CNY:181.05원) (6) 신종자본증권 미상환 잔액

2023년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

-

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-

-

730,000

3,210,000

3,940,000

-

-

-

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-

-

-

-

-

-

-

730,000

3,210,000

3,940,000

잔여만기		1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

(7) 조건부자본증권 미상환 잔액

2023년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

-

800,000

800,000

400,000

-

2,250,000

200,000

-

-

4,450,000

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

800,000

800,000

400,000

-

2,250,000

200,000

-

-

4,450,000

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

주) 조건부자본증권 중 신종자본증권은 (6)에 기재하여 후순위채권만 표기함

(8) 자본으로 인정되는 채무증권의 발행

(기준일 : 2023년 6월 30일 )

구 분		기업은행(신종) 1310이30A-23	기업은행조건부(상) 1503이(신종) 30B-10	기업은행조건부(상) 1509이(신종) 30A-14	기업은행조건부(상) 1609이(신종)영구 A-20	기업은행조건부(상) 1611이(신종)영구 A-04	기업은행조건부(상) 1703이(신종)영구 A-10
발행일		2013.10.23	2015.03.10	2015.09.14	2016.09.20	2016.11.04	2017.03.10
발행금액(억원)		2,000	3,300	2,000	2,900	2,500	1,500
발행목적		BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충
발행방법		시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)
상장여부		여	여	여	여	여	여
미상환잔액(억원)		2,000	3,300	2,000	2,900	2,500	1,500
자본인정에 관한 사항	자본으로 회계처리한 근거	- 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)- 후순위성
	신용평가기관의 자본인정비율 등	-	-	-	-	-	-
미지급 누적이자(원)		없음	없음	없음	없음	없음	없음
만기 및 조기상환 가능일		만기:30년 (만기일: 2043.10.23) 조기상환가능일: 2023.10.23 (10년call)	만기:30년 (만기일: 2045.03.10) 조기상환가능일: 2025.03.10 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사 가능)	만기:30년 (만기일: 2045.09.14) 조기상환가능일: 2025.09.14 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사 가능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.09.20 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.11.04 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2027.03.10 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)
발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함)		발행금리 : 5.25% (국고 10Y+180bp) 금리상향조건 : 없음	10년콜 : 4.33% (국고 10Y+200bp) 금리상향조건: 없음	10년콜 : 3.77% (국고 10Y+155bp) 금리상향조건: 없음	10년콜 : 3.16% (국고 10Y+160bp) 금리상향조건: 없음	10년콜 : 3.27% (국고 10Y+158bp) 금리상향조건 : 없음	10년콜 : 3.87% (국고 10Y+158bp) 금리상향조건 : 없음
우선순위(선순위, 후순위여부)		해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위)
부채분류 시 재무구조에 미치는 영향		부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등
기타 투자자에게 중요한 발행조건		특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지

구 분		기업은행조건부(상) 1803이(신종)영구 A-09	기업은행조건부(상) 1903이(신종)영구 A-08	기업은행조건부(상) 1903이(신종)영구 B-08	기업은행조건부(상)(지)2003이(신종)영 구A-18	기업은행조건부(상)(지)2003이(신종)영 구B-18	기업은행조건부(상) 2103이(신)영A-11( 사)
발행일		2018.03.09	2019.03.08	2019.03.08	2020.03.18	2020.03.18	2021.03.11
발행금액(억원)		700	1,300	2,200	3,100	900	3,000
발행목적		BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충
발행방법		시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)
상장여부		여	여	여	여	여	여
미상환잔액(억원)		700	1,300	2,200	3,100	900	3,000
자본인정에 관한 사항	자본으로 회계처리한 근거	- 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성
	신용평가기관의 자본인정비율 등	-	-	-	-	-	-
미지급 누적이자(원)		없음	없음	없음	없음	없음	없음
만기 및 조기상환 가능일		만기: 영구채 조기상환가능일: 2028.03.09 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2029.03.08 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)	만기: 영구채 조기상환가능일:2024.03.08 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2030.03.18 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2025.03.18 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가 능)	만기: 영구채 조기상환가능일: 2031.03.11 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가 능)
발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함)		10년콜 : 4.21% (국고 10Y+148bp) 금리상향조건 : 없음	10년콜 : 3.40% (국고 10Y+138bp) 금리상향조건 : 없음	5년콜 : 3.09% (국고 5Y+120bp) (5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+120bp로 재산정함)	10년콜 : 2.87% (국고 10Y+136bp) 금리상향조건 : 없음	5년콜 : 2.43% (국고 5Y+120bp) (5년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +120bp로 재산정함)	10년콜 : 3.11% (국고 10Y+108bp) (10년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +108bp로 재산정함)
우선순위(선순위, 후순위여부)		해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은 순위)	해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위)
부채분류 시 재무구조에 미치는 영향		부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등
기타 투자자에게 중요한 발행조건		특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지

구 분		기업은행조건부(상) 2103이(신)영B-11( 사)	기업은행조건부(상)2208이(신)영A-12(사)	기업은행조건부(상)2208이(신)영B-12(사)	기업은행조건부(상)2303이(신)영A-13(사)
발행일		2021.03.11	2022.08.12	2022.08.12	2023.03.13
발행금액(억원)		2,000	600	5,400	6,000
발행목적		BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자 본 확충	BIS 자기자본 비율제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율제고를 통한 기본자본 확충	BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충
발행방법		시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)	시장발행 (자금부 시장발행)
상장여부		여	여	여	여
미상환잔액(억원)		2,000	600	5,400	6,000
자본인정에 관한 사항	자본으로 회계처리한 근거	- 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 후순위성
	신용평가기관의 자본인정비율 등	-	-	-	-
미지급 누적이자(원)		없음	없음	없음	없음
만기 및 조기상환 가능일		만기: 영구채 조기상환가능일: 2026.03.11 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채조기상환가능일:2032.08.12(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채조기상환가능일:2027.08.12(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능)	만기: 영구채 조기상환가능일:2028.03.13 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능)
발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함)		5년콜 : 2.65% (국고 5Y+105bp) (5년까지만 해당 금 리 유지 후 기준금리 +105bp로 재산정함)	10년콜 : 4.64%(국고 10Y+127bp)(10년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+127bp로 재산정함)	5년콜 : 4.59%(국고 5Y+122bp)(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+122bp로 재산정함)	5년콜 : 4.53%(국고 5Y+82bp)(5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+82bp로 재산정함)
우선순위(선순위, 후순위여부)		해당사항 없음 (후순위보다 더 낮은순위)	해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위)	해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위)	해당사항 없음(후순위보다 더 낮은순위)
부채분류 시 재무구조에 미치는 영향		부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등	부채비율 상승 등
기타 투자자에게 중요한 발행조건		특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지	특약에 '투자에 관한 위험'공지

주) 각 증권별 세부사항은 기공시된 '주요사항보고서'를 참고하시기 바랍니다.

(첨부) 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황

전환ㆍ채무재조정 사유	현황	비고
부실금융기관으로 지정여부	해당사항 없음	상각형조건부자본증권

■ "부실금융기관"의 정의

「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다.가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다.나.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관

나. 자회사

(1) 채무증권 발행실적

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원,%)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면 (전자 등록) 총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 22일	미상환	케이프투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 22일	미상환	케이프투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 22일	미상환	케이프투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 22일	미상환	케이프투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 22일	미상환	케이프투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 22일	미상환	케이프투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 22일	미상환	케이프투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 22일	미상환	케이프투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 23일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 23일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 23일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 23일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 23일	미상환	한양증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 02월 23일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 08월 23일	미상환	한양증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 03월 15일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 09월 15일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 03월 15일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 09월 15일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 03월 15일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 09월 15일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 03월 15일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 09월 15일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 03월 15일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 09월 15일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 03월 15일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 09월 15일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 03월 15일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 09월 15일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 03월 15일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 09월 15일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 03월 15일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 09월 15일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	기업어음증권	사모	2023년 03월 15일	5,000	4.01	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 09월 15일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 01월 10일	20,000	5.159	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 03월 10일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 01월 10일	40,000	5.257	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 07월 10일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 01월 10일	90,000	5.348	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 01월 09일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 01월 17일	20,000	4.543	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 07월 17일	미상환	교보증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 01월 17일	40,000	4.631	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 01월 16일	미상환	교보증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 02월 09일	40,000	3.795	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 02월 09일	미상환	교보증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 02월 09일	20,000	4.054	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2028년 02월 09일	미상환	교보증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 02월 17일	20,000	3.796	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 02월 13일	미상환	한국투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 03월 03일	100,000	4.34	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 03월 04일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 03월 03일	10,000	4.479	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 04월 03일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 03월 15일	30,000	4.262	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 04월 15일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 03월 15일	30,000	4.248	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2028년 03월 15일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 03월 24일	20,000	4.099	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 24일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 03월 24일	20,000	4.17	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 04월 24일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 04월 07일	30,000	4.112	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 09월 06일	미상환	한양증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 04월 07일	50,000	4.136	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 10월 07일	미상환	한양증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 04월 07일	20,000	4.156	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 12월 06일	미상환	한양증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 04월 07일	30,000	4.198	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 04월 07일	미상환	한양증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 04월 07일	10,000	4.348	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2027년 04월 07일	미상환	한양증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 04월 07일	10,000	4.476	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2028년 01월 07일	미상환	한양증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 04월 21일	20,000	4.05	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 08월 21일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 04월 21일	30,000	4.233	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 04월 21일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 04월 21일	50,000	4.262	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 07월 21일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 04월 21일	20,000	4.292	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 10월 21일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 04월 21일	10,000	4.333	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 04월 21일	미상환	NH투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 05월 11일	20,000	4.126	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 05월 12일	미상환	신한투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 05월 11일	60,000	4.146	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 07월 11일	미상환	신한투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 05월 11일	40,000	4.156	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 08월 11일	미상환	신한투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 05월 11일	30,000	4.197	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 11월 11일	미상환	신한투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 05월 11일	50,000	4.225	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 05월 11일	미상환	신한투자증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 05월 25일	40,000	4.077	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 11월 25일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 05월 25일	20,000	4.162	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 07월 25일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 05월 25일	20,000	4.203	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 11월 25일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 05월 25일	50,000	4.247	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 04월 24일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 13일	50,000	4.069	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 08월 13일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 13일	30,000	4.108	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 12월 13일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 13일	80,000	4.254	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 10월 13일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 23일	100,000	4.112	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 04월 23일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 23일	20,000	4.161	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 12월 23일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 23일	40,000	4.258	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 23일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 23일	20,000	4.274	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 07월 23일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 23일	40,000	4.401	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 23일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 29일	20,000	4.125	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 07월 29일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 29일	10,000	4.151	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 10월 29일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 29일	30,000	4.168	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2024년 12월 27일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 29일	20,000	4.245	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 06월 27일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 29일	20,000	4.259	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 07월 29일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 29일	5,000	4.304	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2025년 10월 29일	미상환	KB증권
IBK캐피탈	회사채	공모	2023년 06월 29일	30,000	4.375	AA-(한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2026년 06월 29일	미상환	KB증권

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	180,000	20,000	910,000	200,000	110,000	1,420,000
	사모	150,000	-	140,000	-	-	-	-	-	290,000
	합계	150,000	-	140,000	180,000	20,000	910,000	200,000	110,000	1,710,000

(4) 단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	1,500,000	1,500,000
	합계	-	-	-	-	-	-	1,500,000	1,500,000

주 1) 당사의 사모 전자단기사채는 신고서제출이 면제된 만기 3개월 이내의 전자단기사채 를 의미 2) 단기사채 발행한도는 발행방법 구분 없이 총한도 부여함 (5) 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	3,135,000	2,445,000	1,490,000	60,000	140,000	-	-	7,270,000
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	3,135,000	2,445,000	1,490,000	60,000	140,000	-	-	7,270,000

(6) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(7) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(1) 채무증권발행실적

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원,%)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면 (전자 등록) 총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 13일	50,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 14일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 13일	100,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 14일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 14일	100,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 15일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 15일	100,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 16일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 16일	100,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 17일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 17일	100,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 20일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 20일	100,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 21일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 21일	100,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 22일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 22일	100,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 23일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 23일	100,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 24일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 24일	100,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 27일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 27일	100,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 28일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 28일	100,000	3.41	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 29일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 29일	100,000	3.41	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 30일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 30일	100,000	3.41	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 03월 31일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 31일	50,000	3.69	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 04월 03일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 03월 31일	100,000	3.69	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 04월 03일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 04월 03일	100,000	3.56	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 04월 04일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 04월 04일	100,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 04월 05일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 04월 05일	100,000	3.46	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 04월 06일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 04월 06일	100,000	3.41	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 04월 07일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 04월 07일	100,000	3.36	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 04월 10일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 04월 26일	100,000	3.59	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 04월 27일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 04월 26일	100,000	3.59	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 04월 27일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 04월 28일	100,000	3.66	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 02일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 04월 28일	100,000	3.66	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 02일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 05월 02일	50,000	3.59	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 03일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 05월 02일	50,000	3.59	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 03일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 05월 03일	50,000	3.64	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 04일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 05월 03일	50,000	3.64	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 04일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 05월 04일	100,000	3.61	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 08일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 05월 04일	100,000	3.61	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 08일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 05월 08일	100,000	3.69	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 09일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 05월 09일	20,000	4.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 10일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 05월 09일	50,000	4.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 10일	상환	한양증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 05월 09일	50,000	4.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 11일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 05월 10일	20,000	4.11	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 11일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 05월 25일	100,000	3.74	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 05월 26일	상환	현대차증권
IBK투자증권	전자단기사채	사모	2023년 06월 01일	100,000	3.61	A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가)	2023년 06월 02일	상환	현대차증권

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음

(3) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	115,000	370,000	140,000	-	-	-	625,000
	합계	-	-	115,000	370,000	140,000	-	-	-	625,000

(4) 단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	1,000,000	1,000,000
	합계	-	-	-	-	-	-	1,000,000	1,000,000

(5) 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(6) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(7) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(1) 채무증권 발행실적

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원,%)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면 (전자 등록) 총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
IBK연금보험	회사채	사모	2023년 03월 30일	200,000	6.30	A+ (NICE신용평가)	2033년 03월 30일	미상환	교보증권

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음(3) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(4) 단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(5) 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	360,000	-	360,000
	합계	-	-	-	-	-	360,000	-	360,000

(6) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(7) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2023년 6월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역 - 해당사항 없음

나. 사모자금의 사용내역

2023년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

유상증자-2021년 04월 30일중소기업지원49,069중소기업지원49,069-

구 분	회차	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
			사용용도	조달금액	내용	금액

8. 기타 재무에 관한 사항

1. 대손충당금 설정 현황

가. 계정과목별 대손충당금 설정내역

(단위 : 억원, %)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금 설정률
제63기반기	원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타	2,804,026 77,973 10,888 263 30,391 6,788 178,599	39,841 936 206 161 1,323 5 75	1.4
	합계	3,108,928	42,547	-
제62기	원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타	2,705,484 74,460 9,683 177 30,770 7,576 109,780	33,801 777 229 115 1,141 7 48	1.2
	합계	2,937,930	36,118	-
제61기	원화대출금 외화대출금 매입외환어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타	2,518,872 68,082 20,315 137 29,313 4,984 98,484	25,976 721 218 82 884 4 28	1.0
	합계	2,740,187	27,913	-

나. 대손충당금 변동현황

(단위 : 억원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기
1. 기초 대손충당금 잔액합계	36,118	27,913	26,382
2. 회계정책의 변경	-	-	-
3. 순대손처리액(①-②±③)	4,046	6,154	7,846
① 대손처리액(상각채권액)	3,789	5,745	6,879
② 상각채권회수액	416	1,067	1,155
③ 기타증감액	673	1,476	2,122
4. 대손상각비 계상(환입)액	10,475	14,359	9,377
5. 기말 대손충당금 잔액합계	42,547	36,118	27,913

다. 대출채권관련 대손충당금 설정방침

은행은 대출채권에 대해 미래전망 정보를 포함하는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 대손충당금으로 인식합니다.

최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체 기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 대손충당금을 측정하도록 하고 있습니다.

구분		업무
Stage 1	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우	12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실
Stage 2	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우	전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실
Stage 3	신용이 손상된 경우

대출채권의 기대신용손실은 대손충당금 계정을 사용하여 차감하고 대출채권의 장부금액을 줄여서 표시합니다. 보고기간말에 발생한 기대신용손실의 변동액은 손상차손(환입)으로 당기손익에 인식합니다.

2. 공정가치 평가내역

가. 공정가치 평가절차 (연결기준)

금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.

(1) 현금 및 예치금	현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.
(2) 유가증권	상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.
(3) 대출채권	수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.
(4) 파생상품	장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.
(5) 기타금융자산 및 기타금융부채	요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(6) 예수부채	요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(7) 차입부채	요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(8) 사채	발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

나. 공정가치 서열체계 (연결기준) (1) 당반기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위 : 백만원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	2,981,380	9,071,263	8,093,317	20,145,960
기타포괄손익금융자산	9,177,967	19,357,593	403,001	28,938,561
위험회피회계파생상품자산	-	65,971	-	65,971
합 계	12,159,347	28,494,827	8,496,318	49,150,492
금융부채
당기손익금융부채	578,133	2,513,921	287,481	3,379,535
당기손익인식지정금융부채	-	10,830	689,772	700,602
위험회피회계파생상품부채	-	331,988	-	331,988
합 계	578,133	2,856,739	977,253	4,412,125

<전기말>

(단위 : 백만원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	1,691,370	9,616,100	8,524,196	19,831,666
기타포괄손익금융자산	7,955,066	17,218,092	411,718	25,584,876
위험회피회계파생상품자산	-	51,799	-	51,799
합 계	9,646,436	26,885,991	8,935,914	45,468,341
금융부채
당기손익금융부채	629,773	3,895,544	335,590	4,860,907
당기손익인식지정금융부채	-	18,040	762,575	780,615
위험회피회계파생상품부채	-	337,773	-	337,773
합 계	629,773	4,251,357	1,098,165	5,979,295

(2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격

ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가 격은 제외함)

ㅇ 수준3 : 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수

(관측 가능하지 않은 투입변수)

다. 공정가치 평가절차 (별도기준) 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.

(1) 현금 및 예치금	현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로써, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.
(2) 유가증권	상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.
(3) 대출채권	수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.
(4) 파생상품	장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다.
(5) 기타금융자산 및 기타금융부채	요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(6) 예수부채	요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(7) 차입부채	요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(8) 사채	발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.

라. 공정가치 서열체계 (별도기준)

(1) 당반기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.<당반기말>

(단위 : 백만원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	939,571	5,931,560	4,196,996	11,068,127
기타포괄손익금융자산	7,977,659	15,166,783	395,157	23,539,599
위험회피회계파생상품자산	-	60,107	-	60,107
합 계	8,917,230	21,158,450	4,592,153	34,667,833
금융부채
당기손익금융부채	31	2,361,445	-	2,361,476
위험회피회계파생상품부채	-	280,618	-	280,618
합 계	31	2,642,063	-	2,642,094

<전기말>

(단위 : 백만원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	계
금융자산
당기손익금융자산	641,405	5,974,228	5,021,234	11,636,867
기타포괄손익금융자산	6,692,173	14,302,175	403,874	21,398,222
위험회피회계파생상품자산	-	40,921	-	40,921
합 계	7,333,578	20,317,324	5,425,108	33,076,010
금융부채
당기손익금융부채	-	3,603,773	-	3,603,773
위험회피회계파생상품부채	-	286,701	-	286,701
합 계	-	3,890,474	-	3,890,474

(2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격

ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측 가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가 격은 제외함)

ㅇ 수준3 : 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수

(관측 가능하지 않은 투입변수)

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

기업공시서식 작성기준에 따라 '이사의 경영진단 및 분석의견'은 반기보고서에 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

V. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

제63기 반기(2023.1.1 ~ 2023.6.30)한영회계법인-비교표시 재무제표 재작성에 따른 기타사항-제62기(2022.1.1 ~ 2022.12.31)한영회계법인적정비교표시 재무제표 재작성에 따른 기타사항상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금제61기(2021.1.1 ~ 2021.12.31)한영회계법인적정COVID-19로 인한 불확실성상각후원가 측정 대출채권의 기대신용손실 충당금

사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항

2. 감사용역 체결현황

제63기 반기

한영회계법인

재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사

2,488백만원

25,100시간

995.2백만원

8,214시간

제62기

한영회계법인

재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사

2,020백만원

23,000시간

2,020백만원

22,342시간

제61기

한영회계법인

재무제표가 한국채택국제회계기준에 따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사

2,020백만원

23,000시간

2,020백만원

22,985시간

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역		실제수행내역
			보수	시간	보수	시간

주) 보수액은 연간보수기준이며, 실비를 제외한 금액임

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

제63기 반기

2023.4.10

GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성

2023.4.10 ~ 2023.4.21

110백만원

-제62기2022.6.13정보보호 및 개인정보보호 관리체계(ISMS-P) 인증추진 용역2022.6.13 ~ 2022.9.16220백만원-2022.4.15GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성2022.4.15 ~ 2022.10.2595백만원 + 70백만원-제61기2021.5.6GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성2021.5.6 ~ 2021.9.1780백만원 + 60백만원-

사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고

4. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

12023년 02월 23일·회사측 : 감사, 검사부장 등 6명·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명서면회의2022년 기말감사 결과 보고, 내부회계관리제도 감사결과 보고, 핵심감사사항 결과 보고22023년 05월 12일

·회사측 : 감사, 검사부장 등 6명

·감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 3명

서면회의

1분기 검토 결과 보고, 핵심감사사항에 대한 검토 결과 보고

구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용

5. 회계감사인의 변경

사업연도	변경회사	변경전 감사인	변경후 감사인	내용
제63기 반기	-	-	-	-
제62기	아이비케이연금보험㈜	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간 만료
	㈜아이비케이저축은행	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간 만료
	아이비케이투자증권㈜	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간 만료
	아이비케이자산운용㈜	삼일회계법인	한영회계법인	계약기간 만료
	기업은행(중국)유한공사	천건회계법인	입신회계법인	계약기간 만료
제61기	IBK미얀마은행	-	Win Thin & Associates	외부감사인 신규 선임
	IBK인도네시아은행	Amir Abadi Jusuf Aryanto Mawar & Rekan Public Accountant Office (PT RSM Indonesia)	Shinewing Indonesia	계약기간 만료
	기업은행(중국)유한공사	PWC회계법인	천건회계법인	계약기간 만료

2. 내부통제에 관한 사항

1. 내부회계관리제도 가. 내부회계관리자가 내부회계관리제도에 대한 문제점 또는 개선방안 등을 제시한 경우 그 내용 및 후속 대책

사업연도	내부회계관리자	평가결과
제63기 반기	문창환	-
제62기	문창환	내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 평가결과, 2022년 12월 31일 현재 당행의 내부회계관리제도는 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단됩니다.
제61기	문창환	내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 평가결과, 2021년 12월 31일 현재 당행의 내부회계관리제도는 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단됩니다.

나. 공시대상기간중 회계감사인이 내부회계관리제도에 대하여 의견표명을 한 경우 그 의견, 중대한 취약점이 있다고 지적한 경우 그 내용 및 개선대책

사업연도	감사인	감사의견
제63기 반기	한영회계법인	-
제62기	한영회계법인	은행의 내부회계관리제도는 2022년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다.
제61기	한영회계법인	은행의 내부회계관리제도는 2021년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다.

2. 내부통제구조의 평가 - 해당사항 없음

3. 감사 또는 감사위원회의 감사보고서상 내부통제 지적사항 - 해당사항 없음

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

1. 이사회 구성 개요 작성기준일(2023.6.30.) 현재 당행의 이사회는 은행장, 전무이사, 사외이사 4명으로 구성되어 있습니다. 중소기업은행법 및 당행 이사회 규정에 의거하여 은행장이 이사회 의장직을 수행하고, 이사회 내 위원회로는 운영위원회, 보수위원회, 리스크관리위원회, ESG위원회를 두고 있습니다.

사외이사 및 그 변동현황

(단위 : 명)

642--

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황
		선임	해임	중도퇴임

*신충식 사외이사 임기만료(2023.3.27.)*이근경, 전현배 사외이사 신규선임(2023.3.28.~2026.3.27.)

2. 중요 의결사항 (2023.01.01~2023.06.30)

회차	개최 일자	의안내용	가결 여부	은행장	전무이사	사외이사
				김성태	김형일	신충식	김정훈	정소민	이근경	전현배
				출석률 (100%)	출석률 (67%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)
1	2023년 02월 23일	제1호 「임원연봉규정」 일부개정(안) 및 「임원 및 감사의 보수한도」 주주총회 부의(안)	가결	찬성		찬성	찬성	찬성
		제2호 제62기 정기주주총회 소집(안) 및 전자투표제도 시행(안)	가결	찬성		찬성	찬성	찬성
		제3호 2023년도 정보시스템 운영업무 위탁계약에 대한 승인(안)	가결	찬성		찬성	찬성	찬성
		제4호 IBK고객센터 협력기업 선정 추진(안)	가결	찬성		찬성	찬성	찬성
		제5호 기관고객에 대한 재산상 이익제공(안)	가결	찬성		찬성	찬성	찬성
		제6호 휴면예금의 서민금융진흥원 출연(안)	가결	찬성		찬성	찬성	찬성
		제7호 상각형 조건부자본증권 발행(안)	가결	찬성		찬성	찬성	찬성
		제8호 2023년도 당행 특수관계 공익법인에 대한 기부금 후원(안)	가결	찬성		찬성	찬성	찬성
		제9호 제62기 재무제표 및 동 부속명세서(안), 영업보고서(안) 승인	가결	찬성		찬성	찬성	찬성
		제10호 2022회계연도 내부회계관리제도 운영실태 점검결과 보고	보고	-		-	-	-
		제11호 감사의 2022 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고	보고	-		-	-	-
		제12호 2022년도 4/4분기 업무추진실적 보고	보고	-		-	-	-
2	2023년 04월 21일	제13호 이사회 내 위원회 구성(안)	가결	찬성	찬성		찬성	찬성	찬성	찬성
		제14호 「내부통제규정」 개정(안)	가결	찬성	찬성		찬성	찬성	찬성	찬성
		제15호 「금융소비자보호에 관한 민원 예방 및 사후구제규정」 개정(안)	가결	찬성	찬성		찬성	찬성	찬성	찬성
		제16호 「신용분석 현장실태조사 업무위탁 계약」 체결(안)	가결	찬성	찬성		찬성	찬성	찬성	찬성
		제17호 「채권관리 및 추심업무 위임계약」에 관한 추진계획 승인(안)	가결	찬성	찬성		찬성	찬성	찬성	찬성
		제18호 (재)장애인기업종합지원센터 기부금 출연(안)	부결	반대	반대		반대	반대	반대	반대
3	2023년 05월 26일	제19호 「집행간부 및 준법감시인 운용규정」 개정(안)	가결	찬성	찬성		찬성	찬성	찬성	찬성
		제20호 IBK벤처자회사 신설(안)	가결	찬성	찬성		찬성	찬성	찬성	찬성
4	2023년 06월 29일	제21호 비공개	가결	찬성	-		찬성	찬성	찬성	찬성
		제22호 「성과연봉제규정」 및 「퇴직금규정」 등 일부 개정(안)	가결	찬성	-		찬성	찬성	찬성	찬성
		제23호 IBK투자증권과의 업무협약 체결(안)	가결	찬성	-		찬성	찬성	찬성	찬성
		제24호 은행권 공동 사회공헌사업 관련 2023년도 기부금 후원 및 예산증액(안)	가결	찬성	-		찬성	찬성	찬성	찬성
		제25호 정책서민금융 지원 활성화 추진(안)	가결	찬성	-		찬성	찬성	찬성	찬성
		제26호 회생기업 부실채권 매각 추진(안)	가결	찬성	-		찬성	찬성	찬성	찬성
		제27호 2023년도 1/4분기 업무추진실적 보고	보고	-	-		-	-	-	-

* 김형일 전무이사 취임(2023.3.21.~2026.3.20.)

* 신충식 사외이사 임기만료(2023.3.27.)

* 이근경, 전현배 사외이사 신규선임(2023.3.28.~2026.3.27.)

* 제2차 제18호 안건 반대 의결(이사 전원), 반대사유(사업 필요성에 대한 반대의견)

* 제4차 제21호 「공공기관의 정보 공개에 관한 법률 제9조」에 의거 경영상 비밀에 관한 사항

3. 이사회내의 위원회 구성현황

가. 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한

위원회명	구성	소속이사명	설치목적 및 권한사항	비고
운영위원회	은행장, 전무이사, 사외이사 3명	김성태(위원장),김형일, 김정훈,정소민, 이근경	(설치목적) - 이사회 운영의 효율화 및 기능의 활성화 - 주주 및 이해관계인 접촉과 의견수렴 (권한사항) - 이사회 및 이사회내 위원회의 운영 및 절차에 대한 개선방안 - 은행장이 금융위원회에 제청할 사외이사후보의 추천 - 은행장이 추천하는 집행간부 선임안 - 집행간부 운용규정, 집행간부 연봉 및 퇴직금 규정의 제정ㆍ개정 및 폐지 - 주주가치 제고 및 이해관계인의 이익 보호방안 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항	-
보수위원회	사외이사 3명	김정훈(위원장),정소민, 이근경	(설치목적) - 임원 및 금융투자업무담당 직원의 보수, 성과평가 및 복리후생에 관한 사항의 심의ㆍ의결 (권한사항) - 임원 및 금융투자업무담당직원의 보수체계에 관한 사항 - 임원의 성과평가 및 복리후생에 관한 사항 - 기타 법령이나 감독규정에서 보수위원회 의결로 정한 사항 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항	-
리스크관리위원회	전무이사, 사외이사 2명	이근경(위원장),김형일, 전현배	(설치목적) - 은행의 경영활동 과정에서 발생하는 각종의 불확실성 또는 손실발생 가능성을 종합적으로 관리하고 자본의 적정성 유지 (권한사항) - 리스크관리 기본계획의 이사회 부의안 - 리스크부문별, 그룹 및 사업본부별 리스크한도의 설정 및 배분 - 시장리스크 투자한도와 손실한도의 설정 및 배분 - 여신포트폴리오한도 설정 - BIS기준 자기자본비율 관리에 관한 사항 - 리스크부문별 내부모형 측정에 관한 중요사항 - 위기상황분석 시나리오설정 및 결과에 따른 대응계획 - 자산건전성 분류 및 대손충당금 - 리스크관리규정의 제정ㆍ개정 및 폐지 - 기타 이사회 또는 위원회가 필요하다고 인정하는 사항	-
ESG위원회	전무이사, 사외이사 3명	정소민(위원장), 김형일, 김정훈, 전현배	(설치목적) - 은행의 ESG경영전략 수립 및 이에 대한 성과 관리ㆍ감독 (권한사항) - ESG경영 전략 및 정책 수립 - ESG경영 목표, 추진현황, 성과, 평가 - ESG 관련 규정의 제정 및 개폐 - 기타 이사회 및 위원회에서 필요하다고 인정하는 사항	-

* 신충식 사외이사 임기만료(2023.3.27.)

* 이근경, 전현배 사외이사 신규선임(2023.3.28.~2026.3.27.)

나. 위원회 활동내용

- 운영위원회

회차	개최 일자	의안내용	가결 여부	은행장	전무이사	사외이사
				김성태	김형일	신충식	김정훈
				출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)
1차	2023년 01월 12일	제1호 집행간부 선임(안)	가결	찬성		찬성	찬성
2차	2023년 03월 24일	제2호 사외이사 후보의 추천(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
3차	2023년 03월 27일	제3호 집행간부 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

* 김형일 전무이사 취임(2023.3.21.~2026.3.20.)

* 신충식 사외이사 임기만료(2023.3.27.)

* 정소민, 이근경 사외이사 위원 선임(2023.4.21.)

- 보수위원회

회차	개최 일자	의안내용	가결 여부	사외이사
				신충식	김정훈	정소민	이근경
				출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)
1차	2023년 02월 23일	제1호 임원연봉규정 일부 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		제2호 2022년도 보수체계 연차보고서 작성 및 공시(안)	가결	찬성	찬성	찬성
2차	2023년 03월 22일	제3호 2022년 하반기 집행간부 경영성과 평가 및 2023년 상반기 집행간부 평가성과급 지급(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		제4호 임원, 집행간부 보수체계 설계 및 운영의 적정성 평가(안)	가결	찬성	찬성	찬성
3차	2023년 06월 29일	제5호 비상임이사 보수체계 변경(안)	가결		찬성	찬성	찬성

* 신충식 사외이사 임기만료(2023.3.27.)

* 김정훈 사외이사 위원장 선임(2023.4.21.)

* 이근경 사외이사 위원 선임(2023.4.21.)

- 리스크관리위원회

회차	개최 일자	의안내용	가결 여부	전무이사	사외이사
				김형일	신충식	정소민	이근경	전현배
				출석률 (67%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)	출석률 (100%)
1차	2023년 01월 12일	제1호 2023년도 리스크한도 설정(안)	가결		찬성	찬성
		제2호 2023년도 국가별 익스포져 한도 설정(안)	가결		찬성	찬성
2차	2023년 02월 23일	제3호 상각형 조건부 자본증권 발행(안)	가결		찬성	찬성
		제4호 2023년도 업종별 여신포트폴리오 한도 설정(안)	가결		찬성	찬성
		제5호 2022년 4분기 유동성위기 대비 비상조달 결과 보고	보고		-	-
		제6호 2022년 4분기 종합리스크관리 현황	보고		-	-
3차	2023년 04월 21일	제7호 2022년 기업 신용평가모형 사후검증 결과	보고	-			-	-
4차	2023년 06월 01일	제8호 트레이딩정책지침 개정(안)	가결	찬성			찬성	찬성
		제9호 2023년 위기상황분석 시나리오 설정 및 결과에 따른 대응계획(안)	가결	찬성			찬성	찬성
		제10호 2023년 1분기 종합리스크관리현황	보고	-			-	-
		제11호 2023년 1분기 유동성위기 대비 비상조달 결과보고	보고	-			-	-
		제12호 2022년 부도시손실률 및 부도시익스포저 사후검증 결과	보고	-			-	-
5차	2023년 06월 29일	제13호 2023년도 국외지역별 익스포져 한도조정(안)	가결	-			찬성	찬성
		제14호 신용평가모형 검증결과에 따른 대응계획(안)	가결	-			찬성	찬성
		제15호 소매 신용평가시스템 사후검증 보고	보고	-			-	-

* 김형일 전무이사 취임(2023.3.21.~2026.3.20.)

* 신충식 사외이사 임기만료(2023.3.27.)

* 이근경 사외이사 위원장 선임(2023.4.21.)

* 정소민 사외이사 → 전현배 사외이사 위원 변경(2023.4.21.)

- ESG위원회

회차	개최일자	의안내용	가결여부	전무이사	사외이사
				김형일	김정훈	정소민	전현배
				출석률 50%	출석률 100%	출석률 100%	출석률 100%
1차	2023년 04월 21일	제1호 ESG경영과제 가이드라인 개발	보고	-	-	-	-
		제2호 기후리스크(물리적리스크) 분석 결과	보고	-	-	-	-
2차	2023년 06월 29일	제3호 2023 지속가능경영보고서 발간(안)	가결	-	찬성	찬성	찬성
		제4호 온실가스목표관리제 대응 결과	보고	-	-	-	-

* 김형일 전무이사 취임(2023.3.21.~2026.3.20.)

* 전현배 사외이사 위원 선임(2023.4.21.)

4. 이사의 독립성

가. 이사회의 권한 내용

- 이사회는 중소기업은행의 업무에 관한 중요사항을 의결한다.

(중소기업은행법 제25조의2)

나. 이사회의 운영에 관한 사항

(1) 이사회 운영규정의 주요내용

□ 이사회 구성

ㅇ 은행장ㆍ전무이사 및 사외이사로 구성

□ 사외이사 임기

ㅇ 김정훈 이사 : 2021.4.8. ~ 2024.4.7.

ㅇ 정소민 이사 : 2021.4.8. ~ 2024.4.7.

ㅇ 이근경 이사 : 2023.3.28. ~ 2026.3.27.

ㅇ 전현배 이사 : 2023.3.28. ~ 2026.3.27.

□ 이사회 소집

ㅇ 이사회는 은행장이 소집

- 매분기 1회 소집하는 것을 원칙으로 하되, 은행장 또는 이사 2인 이상의 요청이 있 을 때에는 수시로 소집

□ 의 결

ㅇ 구성원 과반수의 출석으로 개회하고 구성원 과반수의 찬성으로 의결

□ 의결사항

① 이사회는 다음 사항을 심의ㆍ의결한다.

ㅇ 주주총회의 소집 및 제출안건 등 주주총회에 관한 사항

ㅇ 경영에 관한 사항

- 업무계획의 수립 및 변경

- 경영목표 및 평가에 관한 사항

- 예산의 확정

- 결산 및 잉여금의 처분

- 해산ㆍ영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항 ㅇ 정관 및 중요규정에 관한 사항 - 정관 및 업무방법서의 변경 - 이사회규정, 경영협의회규정, 운영위원회규정, 보수위원회규정, 리스크관리 위원회규정, ESG위원회규정, 임원연봉규정, 임원퇴직금규정, 퇴직금규정, 보수규정, 복지규정, 국외직원보수·복지규정 및 시행세칙, 인사규정, 국외직원인사규정, 직원상벌규정, 취업규칙, 임원직무청렴계약운영규정, 내부통제규정, 내부회계관리규정, 리스크관리규정, 자금세탁방지업무 취급규정, 기타 은행장이 필요하다고 인정하는 제규정의 제정ㆍ개정 및 폐지. 다만, 리스크관리규정의 제ㆍ개정은 리스크관리위원회에 위임하고, 법령 등의 변경으로 인한 개정이나 자구의 변경 등 경미한 사항은 제외한다. ㅇ 자본금 및 자금조달에 관한 사항 - 주식의 발행 및 소각, 제준비금의 자본전입 - 중소기업금융채권의 발행(연간 발행한도에 한함) ㅇ 은행의 주요 업무에 관한 사항 - 리스크관리기본계획의 승인 - 다른 기업체의 신설(출자 포함), 매각 또는 소유지분 처분. 다만, 건당 금액이 10억원 이하인 출자, 매각 또는 소유지분 처분 및 중소기업은행법 제33조제3호 및 제44조의 운용을 위한 투자는 제외한다. - 건당 100억원을 초과하는 업무용 동ㆍ부동산의 취득 및 매각(용역계약 포함) - 대출원금의 감면 - 자산재평가

ㅇ 기타사항

-「금융회사의 지배구조에 관한 법률」에 따른 준법감시인, 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자의 임면

- 대주주ㆍ임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항

- 상법 제398조에 따른 이사 등과 은행간의 거래 승인에 관한 사항

- 기타 법령 및 내규에서 이사회 의결로 정한 사항 또는 은행장이 필요하다고 인정하는 사항② 제1항 이외에 은행의 운영에 관한 주요사항에 대하여는 경영협의회에 위임하여 심의ㆍ의결하도록 할 수 있다.

다. 이사의 선임 및 추천인에 관한 사항

- 당행 정관 "제5장 임원과 직원"에 의함

제33조【임원】① 당은행의 임원으로서 은행장 1인, 전무이사 1인, 이사 5인 이내와 감사 1인을 둔다.② 이사는 상임이사 1인 이내와 사외이사 4인 이내로 한다.③ 사외이사의 수는 3인 이상으로 이사회 구성원 총수의 과반수로 한다. 제38조【임원의 임면】① 은행장은 금융위원회 위원장의 제청으로 대통령이 임면한다. ② 전무이사와 상임이사는 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. ③ 사외이사는 경영, 경제, 회계, 법률 또는 중소기업 등에 관한 전문지식이나 경험이 풍부한 자 중에서 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. 제39조【임원의 임기】① 임원의 임기는 3년으로 하되, 연임될 수 있다. ② 임원에 결원이 생긴 때에는 새로운 임원을 임명한다. 다만, 제33조에서 정하는 수에 미달하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니하다. ③ 제2항 본문의 규정에 의하여 임명된 임원의 임기는 임명일로부터 기산한다. 제39조의2【임원의 직무】① 은행장은 당은행을 대표하며, 업무를 관할한다. ② 전무이사는 은행장을 보좌하며, 은행장이 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 그 직무를 대행한다. ③ 상임이사는 은행장과 전무이사를 보좌하며, 은행장이 정하는 바에 의하여 업무를 나누어 맡는다.④ 사외이사는 은행장이 요청하는 바에 따라 당은행의 경영과 관련하여 은행장과 전무이사를 보좌하며, 이사회에 부의된 의안을 심의하고 표결에 참여한다. ⑤ 은행장과 전무이사가 모두 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 은행장이 미리 정한 순서에 의한 상임이사가 그 직무를 대행한다.⑥ 감사는 업무와 회계를 감사한다.

라. 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황

- 이사회 내 운영위원회에서 사외이사 후보 추천

(운영위원회 규정 제4조 제2항(의결사항))

5. 사외이사의 전문성

- 사외이사에 대한 업무지원을 활성화하고, 이사회 및 각 위원회의 원활한 회의진행 및 지시사항 처리를 위한 이사회 지원조직으로 전략기획부 내에 4명의 담당직원(부장, 팀장, 차장, 대리)을 운용 중

- 사외이사로서의 기본 능력 향상 및 글로벌 역량 강화를 위해 국내외 금융ㆍ경제동향, 당행의 주요사안 등을 이사회 보고 등을 통해 교육하고 있음

가. 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용
2023년 04월 21일	전략기획부	김정훈, 정소민, 이근경, 전현배	-	이사회 역할 및 사외이사의 권한과 의무
2023년 05월 26일	전략기획부	김정훈, 정소민, 이근경, 전현배	-	중기대출 현황 및 중소기업 현장 동향

2. 감사제도에 관한 사항

1. 감사의 인적사항

직 책	성 명	주 요 경 력	비 고
감 사 (상근)	정재호	- 국회 정무위원회 간사 - 제20대 국회의원 - 국무총리실 민정수석비서관 - 대통령비서실 사회조정비서관 - 한국외환은행 입행 - 고려대학교 행정학과 졸업	2021. 3. 8.~

2. 감사의 독립성

가. 감사의 선출기준

o 중소기업은행법 제26조(임원의 임면)에 의함

- 제26조(임원의 임면) ③감사는 금융위원회가 임면한다.

나. 감사의 역할 (감사직무규정 제6조)

① 감사는 내부통제제도를 내실화하기 위해 독립적이고 객관적인 검증 또는 컨설팅 등 감사업무를 통할하고 은행의 가치제고를 위해 노력한다.② 제1항에 따른 감사가 수행할 직무는 다음 각 호와 같다. 1. 감사계획의 수립, 집행, 평가 2. 내부통제시스템에 대한 점검 및 개선방안 제시 3. 감사의 실시, 결과조치 등 감사업무 수행에 관한 사항 4. 경영현안 등에 대한 현상 진단 및 대안 제시 5. 외부감사인의 선정 및 감사활동에 대한 평가 6. 자금세탁방지 업무, 내부회계관리 제도에 대한 점검 7. 감사인의 보직, 전보 등 인사 시 사전협의 및 근무평정 8. 기타 감사업무 수행에 관한 사항③ 경영진에게 보고 또는 결재를 받은 중요문서가 있을 경우 해당 부서는 이를 감사가 사후 공람토록 하여야 한다. 다만, 사전에 감사를 실시하는 일상감사 문서는 제외한다.④ 감사는 제2항에 대한 운영을 따로 정하여 검사부장에게 위임할 수 있다.⑤ 제2항제5호의 외부감사인 선정에 필요한 사항은 따로 정한다.⑥ 감사가 휴가, 출장 등의 사유로 감사직무를 수행할 수 없는 경우에는 검사부장이 그 직무를 대행한다.

다. 감사의 권한 (감사직무규정 제7조)

① 감사는 그 직무를 수행하기 위하여 다음 각 호의 권한을 가진다. 1. 제 증명서, 확인서, 질문서, 문답서 및 기타 관계자료와 물품의 요구 2. 금고, 장부, 기타 물품 및 보관장소 등의 봉인 3. 임직원의 출석 및 답변 요구 4. 감사대상의 모든 정보에 대한 자료제출 요구 5. 회계관계 거래처에 대한 조사자료 제출요구 6. 경영진의 중요 경영활동에 관한 정보의 요구 7. 기타 감사업무 수행에 필요한 사항의 요구② 감사는 은행의 경영 합리화 등에 대하여 경영진에게 조언, 권고 등의 의견표명을 할 수 있다.③ 감사는 필요한 경우 외부인을 출석하도록 하여 자료 제출, 의견 진술을 요구할 수 있고 은행의 비용으로 전문가의 도움을 구할 수 있다.④ 감사 재직 시 수행한 직무와 관련하여 법적 다툼이 있는 경우 수반되는 법률자문 및 소송 등 일체의 비용은 은행이 부담한다.⑤ 감사에게 제1항 각 호의 요구를 받은 자는 특별한 사유가 없는 한 이에 응하여야 한다.

3.감사의 주요활동 내역 (2023.01.01 ~ 2023.06.30)

NO	실시일자	내 용
1	1. 2. ~ 6. 30.	영업점 현장감사(42개 영업점)
2		지역본부 내부통제점검(12개 본부)
3		국외점포 감사(9개점)
4		영업점e-감사시스템에 의한 점검(국내 474,335건, 국외 37,951건)
5		경영진의 일상업무 집행에 대한 일상감사(총 466건 검토)
6		여신·카드 상각감사(2,770건, 2,620억원)
7	1. 10. ~ 1. 19.	재무감사 : 2022년 회계연도 결산감사(경영관리부)
	1. 26. ~ 2. 8.	재무감사 : 내부회계 관리제도 운영실태 평가(경영관리부)
8	2. 15. ~ 2. 21.	자회사 감사 : IBK신용정보㈜
	2. 22. ~ 2. 28.	자회사 감사 : IBK자산운용㈜
	3. 2. ~ 3. 10.	자회사 감사 : ㈜IBK캐피탈
	3. 13. ~ 3. 17.	자회사 감사 : ㈜IBK저축은행
	3. 23. ~ 3. 31.	자회사 감사 : IBK투자증권㈜
	4. 3. ~ 4. 7.	자회사 감사 : ㈜IBK시스템
	4. 10. ~ 4. 18.	자회사 감사 : IBK연금보험㈜
	4. 19. ~ 4. 25.	자회사 감사 : IBK서비스㈜
9	1. 2.	사고예방교육 : Pre-CEO 행내연수(77명)
	1. 19.	사고예방교육 : 4급 승진자 사고예방교육(169명)
	1. 20.	사고예방교육 : 3급 승진자 사고예방교육(125명)
	2. 2. ~ 2. 24.	사고예방교육 : 전 직원 대상 금융사고 예방교육
	3. 15.	사고예방교육 : 관리자 역량강화 연수(127명)
	4. 5.	사고예방교육 : 책임자 역량강화 연수(84명)
	6. 13.	사고예방교육 : 시간선택제 준정규직 신입행원 연수(23명)

4. 감사 교육 실시 계획 내부회계관리제도 관련 법령 등에 따라 내부회계관리제도의 이해에 필요한 사항 등에 대한 교육계획을 수립하고 관련 교육을 실시할 계획입니다.

5. 감사 교육실시 현황

2021년 10월 14일한국금융연수원 - 내부회계관리제도 관련 법률 - 내부회계관리제도 설계 및 운영 - 내부회계관리제도 평가 및 보고2022년 12월 22일삼정 KPMG 아카데미 - IT통제감사 기본이해 및 고려사항 - 내부회계관리제도 운영과 평가 개관 - 내부회계관리제도 변화에 대한 대응방안 - 내부회계관리제도의 법제도적 변화와 영향

교육일자 교육실시주체 주요 교육내용

6. 감사 지원조직 현황

검사부73

본부장 1명, 부장 4명, 부부장 37명,

차ㆍ과장 27명, 대리 4명

(평균 근속연수 : 2.19년)

- 감사 기본방향 및 계획 수립

- 업무 및 회계감사 등 수행

- 금융사고 조사 및 처리

- 대외 감독기관 수검 총괄 및 사후관리

부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역

주) 고경력직원인 감사지원역(8명)은 제외

7. 준법지원인의 인적사항

성명	성별	출생연월	직위	등기임원여부	상근여부	주요경력	재직기간	임기만료일
전병성	남	1965년 02월	준법감시인(집행간부급)	부	여	- 디지털그룹장('21.1월~'21.7월) - 경동강원지역본부장('20.7월~'21.1월) - 인사부장('17.1월~'19.1월) - 검사부 수석검사역('14.7월~'17.1월)	2021년 7월 15일 ~ 현재	2023.07.14

주) 준법감시인 이장섭 신규 선임(2023.07.15.~)

8. 준법지원인 등의 주요 활동내역 및 그 처리결과

실시일자	주요점검내용	점검결과 및 처리결과
연중	ㅇ 금융상품 및 약관심의	ㅇ 소비자 보호를 위한 금융상품ㆍ약관 등에 대한 심의강화 및 소비자 피해 방지를 위한 현장점검 등
	ㅇ 사고예방을 위한 내부통제기능 강화	ㅇ 사고 개연성이 높은 업무 등에 대한 상시모니터링제 도입 및 담당직원에 대한 수시 특명감사 실시 등
	ㅇ 자금세탁방지를 위한 점검강화	ㅇ 소비자피해 방지를 위한 의심추정거래, 고액현금거래에 대한 자금세탁위험 중점검검 및 신상품, 서비스 등에 대한 자금세탁위험 사전점검 실시 등
	ㅇ 임직원 교육	ㅇ 법규준수 및 자금세탁방지 등에 대한 정기ㆍ수시 교육실시

9. 준법지원인 등 지원조직 현황

준법지원부

28

부장 1명, 부부장 3명, 차ㆍ과장 17명, 대리ㆍ계장 7명(평균 근속연수 : 2.9년)

ㅇ 금융상품 및 약관심의

ㅇ 법률검토 및 자문

ㅇ 임직원 교육

내부통제총괄부

17

부장 1명, 부부장 4명, 차ㆍ과장 8명, 대리ㆍ계장 4명(평균 근속연수 : 1.7년)

ㅇ 사고예방을 위한 준법상시모니터링

ㅇ 내부통제위원회 운영

ㅇ 임직원 교육

자금세탁방지부

40

부장 1명, 부부장 4명, 차ㆍ과장 9명, 대리ㆍ계장 26명(평균 근속연수 : 2.5년)

ㅇ 의심추정거래, 고액현금거래에 대한 자금세탁위험 점검

ㅇ 신상품, 서비스 등에 대한 자금세탁위험 사전점검

ㅇ 임직원 교육

부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역

주) 준법지원인에 소속되어 있는 고경력직원(36명) 제외

3. 주주총회 등에 관한 사항

1. 투표제도 현황

2023년 06월 30일

(기준일 : )

-미도입도입--제62기 정기주주총회

투표제도 종류	집중투표제	서면투표제	전자투표제
도입여부
실시여부

주 1) 당행의 은행장 및 전무이사, 이사는 중소기업은행법에 따라 임면됩니다. 2) 의결권대리행사권유제도 - 실시여부 : 제62기 정기주주총회 - 위임방법 : 전자위임장, 서면위임장

가. 채택한 투표제에 대한 행사절차 및 행사요건ㅇ 전자투표제

- 상법 제368조의4(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 의거 이사회의 결의를 통해 도입하고 전자투표제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하여 주주가 주주총회에 참석하지 않고 전자적 방법으로 의결권을 행사하는 제도

2. 소수주주권의 행사여부 : 해당사항 없음 3. 경영권 경쟁 : 해당사항 없음

4. 의결권 현황

2023년 06월 30일(단위 : 주)

(기준일 : )

보통주797,425,869-우선주--보통주2자기주식우선주--------------------보통주797,425,867-우선주--

구 분	주식의 종류	주식수	비고
발행주식총수(A)
	의결권없는 주식수(B)
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
	기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)
의결권이 부활된 주식수(E)
	의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)

5. 주식사무

정관상 신주인수권의 내용	제11조【신주인수권】 ① 당은행의 주주는 그가 가진 주식의 수에 따라서 신주를 배정받을 권리를 가진다. ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회의 결의로 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 관련법령의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우 2. 관련법령의 규정에 의한 우리사주조합원에게 신주를 우선배정하는경우 3. 관련법령의 규정에 의하여 발행주식총수의 100분의 50 범위내에서 일반공모 증자방식으로 신주를 발행하는 경우 4. 관련법령의 규정에 의하여 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 5. 정부에게 신주 전부를 배정하는 경우 6. 재무구조의 개선 등 당은행의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 ③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 관련 법령이 정하는 바에 따라 이사회의 결의로 정한다.
결 산 일	12월 31일	정기주주총회	매 결산기 종료 후 3개월 이내
주주명부 폐쇄 및 기준일	① 당은행은 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다. ② 당은행은 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ③ 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우에는 이사회의 결의에 의하여 2주간전에 공고한 후 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다.
주권의 종류	① 당은행의 주식은 보통주식과 종류주식으로 한다. 당은행이 발행할 종류주식은 이익배당에 관한 우선주식, 전환주식, 상환주식으로 한다. ② 당은행은 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다.
명의개서대리인	명칭 : 한국예탁결제원, 전화번호 : 02-3774-3000
주주의 특전	없음	공고게재 홈페이지 주소 공고게재신문	https://www.ibk.co.kr다만, 전산장애 등 부득이한 사유로 인터넷홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 한국경제신문, 매일경제신문에 한다.

6. 주주총회의사록 요약

주총일자	안 건	결의내용
제62기 주주총회 (2023.3.23)	제1호 의안 : 제62기 재무제표 승인의 건	원안대로 가결
	제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	원안대로 가결
	제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 가결
제61기 주주총회 (2022.3.24)	제1호 의안 : 제61기 재무제표 승인의 건	원안대로 가결
	제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	원안대로 가결
	제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 가결
제60기 주주총회 (2021.3.25)	제1호 의안 : 제60기 재무제표 승인의 건	원안대로 가결
	제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	원안대로 가결
	제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 가결

VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

2023년 06월 30일(단위 : 주, %)

(기준일 : )

기획재정부최대주주의결권 있는 보통주474,430,99159.5474,430,99159.5-

산업은행

최대주주의특수관계인

의결권 있는 보통주57,405,2827.257,405,2827.2-

수출입은행

최대주주의특수관계인

의결권 있는 보통주14,711,1531.814,711,1531.8-의결권 있는 보통주546,547,42668.5546,547,42668.5-의결권 없는 우선주-----

성 명	관 계	주식의종류	소유주식수 및 지분율				비고
			기 초		기 말
			주식수	지분율	주식수	지분율
계

주 1) 기초는 전기말(2022년말) 기준

2) '22.12.20 산업은행과 수출입은행의 전환우선주 전환청구에 따라 전환우선주 전량을 보통주로 전환

2. 최대주주의 주요경력 및 개요

- 당행의 최대주주는 대한민국 정부(기획재정부) 로 최대주주의 기본정보, 주요경력, 재무현황 및 사업현황에 대한 기재를 생략합니다.

3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요

- 해당사항 없음

4. 최대주주 변동내역

2023년 06월 30일(단위 : 주, %)

(기준일 : )

2021년 05월 01일기획재정부493,422,14466.3유상증자-2022년 12월 20일기획재정부546,547,42668.5전환우선주의 보통주 전환-

변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고

주 1) 보통주 기준 2) 최대주주의 특수관계인 소유주식 포함

5.주식 소유현황

2023년 06월 30일(단위 : 주)

(기준일 : )

기획재정부474,430,99159.50한국산업은행57,405,2827.20국민연금 주2) 49,794,8216.24720,0730.09

구분	주주명	소유주식수	지분율(%)	비고
5% 이상 주주	-
	-
	-
우리사주조합		-

주 1) 보통주 기준 2) 국민연금 : '22년말 주주명부 기준 6. 주가 및 주식거래 실적

가. 국내증권시장

(단위 : 원, 주)

종 류		'23.6월	'23.5월	'23.4월	'23.3월	'23.2월	'23.1월
보통주	최 고	10,390	10,360	10,230	10,360	10,500	10,590
	최 저	10,150	9,900	9,770	9,590	10,030	9,460
	평 균	10,285	10,155	10,042	9,865	10,213	10,234
일거래량	최 고	1,298,792	1,796,979	1,173,036	1,680,207	1,764,434	2,343,823
	최 저	315,646	358,684	487,661	633,420	499,154	576,393
월간거래량		12,892,788	14,558,777	14,590,718	22,786,351	20,464,541	24,891,636

주) 상기 주가는 종가 기준※ 자료출처 : IBK투자증권

나. 해외증권시장

[증권거래소명 : 룩셈부르크 증권거래소] (단위 : USD, 원)

종 류		'23.6월	'23.5월	'23.4월	'23.3월	'23.2월	'23.1월
GDR(환산금액)	최 고	8.2(10,765)	7.9(10,445)	7.8(10,451)	7.9(10,300)	8.4(11,066)	8.6(10,567)
	최 저	7.7(10,109)	7.5(9,917)	7.4(9,915)	7.3(9,518)	7.8(10,276)	7.5(9,215)

주 1) 상기 주가는 종가 기준 2) 환율은 월말 최초고시매매기준율 적용(영업일 기준) ※ 자료출처 : 인포맥스

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

1. 임원 현황 당사의 임원은 총 22명으로 등기임원은 7명, 미등기임원(집행간부 포함)은 15명입니다.(2023. 06. 30. 기준)

2023년 06월 30일(단위 : 주)

(기준일 : )

김성태

남1962년 06월

은행장

사내이사상근

업무총괄

- 기업은행 전무이사('20)

- IBK캐피탈 대표이사('19)

- 기업은행 경영전략그룹장('17)

- 충남대학교 경영학 - 대전상업고등학교

199

-

-

2023.01.03 ~ 현재

2026년 01월 02일

김형일

남1964년 07월

전무이사

사내이사상근

영업그룹

- 기업은행 경영지원그룹장('21)

- 〃 혁신금융그룹장('20)

- 〃 글로벌사업부장(본부장)('20)

- 〃 검사부장(본부장)('19)

- 서울대학교 국제경제학- 유신고등학교

172

-

-

2023.03.21 ~ 현재

2026년 03월 20일

정재호

남1965년 10월

감사

감사상근

감사

- 제20대 국회의원('16)

- 국무총리실 민정수석비서관('07)

- 대통령비서실 사회조정비서관('06)

- 고려대학교 행정학 - 대구 달성고등학교

-

-

-

2021.03.08 ~ 현재

2024년 03월 07일

김정훈

남1958년 06월

사외이사

사외이사비상근

보수위원회 위원장

운영위원회 위원

ESG위원회 위원

- 단국대학교 겸임교수(現)

- 한국금융연수원 감사실장('14)

- 서울시립대학교 행정학 - 서울명지고등학교

-

-

-

2021.04.08 ~ 현재

2024년 04월 07일

정소민

여1971년 10월

사외이사

사외이사비상근

ESG위원회 위원장

운영위원회 위원

보수위원회 위원

- 금융위원회 금융발전심의회 위원(現)

- 한양대 법학전문대학원 교수(現) - 서울대학교 법학 - 대일외국어고등학교

-

-

-

2021.04.08 ~ 현재

2024년 04월 07일

이근경

남1950년 12월

사외이사

사외이사비상근

리스크관리위원회 위원장

운영위원회 위원

보수위원회 위원

- 알라딘투자 대표이사(現)

- SGI서울보증보험 사외이사('20)

- 서울대학교 경제학 - 경기상업고등학교

-

-

-

2023.03.28 ~ 현재

2026년 03월 27일

전현배

남1968년 10월

사외이사

사외이사비상근

리스크관리위원회 위원

ESG위원회 위원

- 서강대학교 경제학부 교수(現)

- 신용회복위원회 위원(現)

- 국민경제자문회의 혁신경제분과 위원(現)

- 서울대학교 국제경제학 - 경복고등학교

-

-

-

2023.03.28 ~ 현재

2026년 03월 27일

조봉현

남1964년 02월

집행간부

미등기상근

IBK경제연구소

- 기업은행 IBK경제연구소장(본부장)

- 〃 IBK경제연구소 부연구소장

- 〃 IBK경제연구소 수석연구위원

25

-

-

2020.07.23 ~ 현재

2023년 07월 22일

박주용

남1964년 10월

집행간부

미등기상근

디지털그룹

- 기업은행 CIB그룹장

- 〃 인도네시아법인장

- 〃 기업고객부장

194

-

-

2021.01.15 ~ 현재

2024년 01월 14일

전병성

남1965년 02월

준법감시인

미등기상근

내부통제

- 기업은행 디지털그룹장

- 〃 경동ㆍ강원지역본부장

- 〃 남부지역본부장

169

-

-

2021.01.15 ~ 현재

2023년 07월 14일

김은희

여1965년 05월

집행간부

미등기상근

자산관리그룹

- 기업은행 금융소비자보호그룹장

- 〃 강동지역본부장

- 〃 영통지점장

169

-

-

2021.01.15 ~ 현재

2024년 01월 14일

문창환

남1965년 01월

집행간부

미등기상근

경영전략그룹

- 기업은행 디지털그룹장

- 〃 경서지역본부장

- 〃 남중지역본부장

196

-

-

2021.07.15 ~ 현재

2023년 07월 14일

박청준

남1966년 01월

집행간부

미등기상근

개인고객ㆍ카드사업그룹

- 기업은행 혁신금융그룹장

- 〃 경기남부지역본부장

- 〃 화성팔탄지점장

168

-

-

2021.07.15 ~ 현재

2023년 07월 14일

임문택

남1965년 11월

집행간부

미등기상근

기업고객그룹부산ㆍ울산ㆍ경남그룹

- 기업은행 인천지역본부장

- 〃 주안공단지점장

- 〃 남동공단기업금융비전지점장

194

-

-

2022.01.14 ~ 현재

2024년 01월 13일

최광진

남1965년 11월

집행간부

미등기상근

CIB그룹

- 기업은행 서부지역본부장

- 〃 투자금융부장(본부장)

- 〃 하노이지점장

165

-

-

2022.01.14 ~ 현재

2024년 01월 13일

권용대

남1967년 03월

집행간부

미등기상근

여신운영그룹

IBK스포츠단

- 기업은행 혁신금융그룹장

- 〃 혁신금융부장(본부장)

- 〃 여신기획부장

173

-

-

2022.01.14 ~ 현재

2024년 01월 13일

현권익

남1966년 02월

집행간부

미등기상근

IT그룹충청ㆍ호남그룹

- 기업은행 경기남부지역본부장

- 〃 기업고객부장

- 〃 강남기업금융센터장

169

-

-

2022.07.15 ~ 현재

2024년 07월 14일

손근수

남1966년 06월

집행간부

미등기상근

리스크관리그룹

- 기업은행 인천지역본부장

- 〃 여신심사부장(본부장)

- 〃 직원행복부장

1,930

-

-

2022.07.15 ~ 현재

2024년 07월 14일

박봉규

남1967년 07월

집행간부

미등기상근

글로벌ㆍ자금시장그룹

- 기업은행 인사부장(본부장)

- 〃 비서실장

- 〃 나눔행복부장

165

-

-

2022.07.15 ~ 현재

2024년 07월 14일

김인태

남1966년 05월

집행간부

미등기상근

혁신금융그룹

- 기업은행 경서지역본부장

- 〃 남부지역본부장

- 〃 기업고객부장

188

-

-

2023.01.18 ~ 현재

2025년 01월 17일

김운영

여1967년 09월

집행간부

미등기상근

금융소비자보호그룹

- 기업은행 검사부장(본부장)

- 〃 검사부 수석검사역

- 〃 인천항지점장

1,463

-

-

2023.01.18 ~ 현재

2025년 01월 17일

유일광

남1966년 11월

집행간부

미등기상근

경영지원그룹

- 기업은행 바른경영실장(본부장)

- 〃 흥덕지점장

- 〃 동수원드림기업지점장

75

-

-

2023.03.28 ~ 현재

2025년 03월 27일

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의관계	재직기간	임기만료일
								의결권있는 주식	의결권없는 주식

2. 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황 중소기업은행법 제26조에 의거하여 당행의 등기임원은 정기주주총회에서 선임하지 않음

※ 본 보고서 작성기준일 이후 변동사항 (2023.06.30일 이후 변동사항)가. 임원 및 집행간부의 퇴임

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의관계	재직기간	임기만료일
								의결권있는 주식	의결권없는 주식
조봉현	남	1964년 02월	집행간부	미등기	상근	IBK경제연구소	- 기업은행 IBK경제연구소장(본부장)- 〃 IBK경제연구소 부연구소장- 〃 IBK경제연구소 수석연구위원	25	-	-	2020.07.23 ~ 2023.07.14	2023년 07월 22일
전병성	남	1965년 02월	준법감시인	미등기	상근	내부통제	- 기업은행 디지털그룹장- 〃 경동ㆍ강원지역본부장- 〃 남부지역본부장	169	-	-	2021.01.15 ~ 2023.07.14	2023년 07월 14일

나. 임원 및 집행간부의 연임

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의관계	재직기간	임기만료일
								의결권있는 주식	의결권없는 주식
문창환	남	1965년 01월	집행간부	미등기	상근	경영전략그룹	- 기업은행 디지털그룹장- 〃 경서지역본부장- 〃 남중지역본부장	196	-	-	2021.07.15 ~ 현재	2024년 07월 14일
박청준	남	1966년 01월	집행간부	미등기	상근	개인고객그룹IBK스포츠단	- 기업은행 개인고객ㆍ카드사업그룹장- 〃 혁신금융그룹장- 〃 경기남부지역본부장	168	-	-	2021.07.15 ~ 현재	2024년 07월 14일

다. 임원 및 집행간부의 선임

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의관계	재직기간	임기만료일
								의결권있는 주식	의결권없는 주식
이장섭	남	1966년 09월	준법감시인	미등기	상근	내부통제	- 기업은행 인천동부지역본부장- 〃 카드사업본부장- 〃 총무부장	168	-	-	2023.07.15 ~ 현재	2025년 07월 14일
김태형	남	1967년 11월	집행간부	미등기	상근	카드사업그룹연금사업그룹	- 기업은행 전략기획부장(본부장)- 〃 디지털기획부장- 〃 가산테크노지점장	-	-	-	2023.07.15 ~ 현재	2025년 07월 14일

라. 임원 및 집행간부의 담당업무 변경

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의관계	재직기간	임기만료일
								의결권있는 주식	의결권없는 주식
박청준	남	1966년 01월	집행간부	미등기	상근	개인고객그룹IBK스포츠단	- 기업은행 개인고객ㆍ카드사업그룹장- 〃 혁신금융그룹장- 〃 경기남부지역본부장	168	-	-	2021.07.15 ~ 현재	2024년 07월 14일

마. 임원 및 집행간부의 겸직해제

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의관계	재직기간	임기만료일
								의결권있는 주식	의결권없는 주식
권용대	남	1967년 03월	집행간부	미등기	상근	여신운영그룹	- 기업은행 혁신금융그룹장- 〃 혁신금융부장(본부장)- 〃 여신기획부장	173	-	-	2022.01.14 ~ 현재	2024년 01월 13일

바. 임원 및 집행간부의 소유주식수 변동

해당사항 없음

3. 직원 등 현황 당사는 총 13,742명을 고용하고 있으며 평균 근속연수는 15년 3개월, 1~6월까지 급여 지급 총액은 582,196백만원이며, 자세한 사항은 아래와 같습니다.

2023년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

사무직남5,925 41 140 6 6,065 17년 2개월305,03550 1,7321,9823,714-사무직여7,620 529 57 -7,677 13년 10개월277,16136 -13,545 570 197 6 13,742 15년 3개월582,19642 -

직원										소속 외근로자			비고
사업부문	성별	직 원 수					평 균근속연수	연간급여총 액	1인평균급여액	남	여	계
		기간의 정함이없는 근로자		기간제근로자		합 계
		전체	(단시간근로자)	전체	(단시간근로자)
합 계

* 직원의 현황 작성기준1) 근속연수는 기간의 정함이 없는 근로자 기준2) 연간급여총액 및 1인 평균급여액은 1~6월 지급액 기준3) 정년이 보장되는 무기계약직원은 기간의 정함이 없는 근로자로 분류4) 등기임원 및 사외이사 제외, 미등기임원 포함, 해외현지채용직원 제외

4. 미등기임원 보수 현황

2023년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

151,884126 -

구 분	인원수	연간급여 총액	1인평균 급여액	비고
미등기임원

주) 미등기임원 선임 전 직급의 '23년도 보수 포함

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

1. 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원) 등기이사2758은행장, 전무이사사외이사4120사외이사 4감사1318감사

구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고

2. 보수지급금액

가. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원) 1030143 -

인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고

나. 유형별

(단위 : 백만원) 416080은행장 2,전무이사 255313사외이사 5----18888감사 1

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고
등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
사외이사(감사위원회 위원 제외)
감사위원회 위원
감사

주1) 1인당 평균보수액 : 보수총액 / 연환산인원수(반올림 기준) 2) 은행장 임기만료에 따라 윤종원 은행장 '23.1.2일 퇴임, 김성태 전무이사가 '23.1.3일 전무이사 퇴임 및 은행장으로 취임 3) 김형일 전무이사 '23.3.21일 취임 4) 사외이사 임기만료에 따라 신충식 사외이사 '23.3.27일 퇴임, 이근경 사외이사, 전현배 사외이사는 '23.3.28일 취임('23.6.30일 현재 사외이사 총 4명 재임 중) 3. 이사ㆍ감사의 보수지급기준- 등기이사(사외이사 및 감사 포함)의 보수는 임원연봉규정 및 임원퇴직금규정을 따르며, 세부 지급기준은 보수위원회에서 정한 바에 따릅니다.- 보수총액은 주주총회에서 승인된 보수총액 한도를 초과할 수 없으며, 보수결정 시 정부 지침 및 금융공공기관 경영실적평가 결과에 따라 기본급과 성과급이 결정됩니다.

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액 : 해당사항 없음

(단위 : 백만원) ----

이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액 : 해당사항 없음

(단위 : 백만원) ----

이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수

IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사 현황(요약) 공시서류 작성기준일(2023.06.30) 현재 중소기업은행(모회사)의 계열사는 총 71개(모회사 1개, 자회사 25개, 손자회사 45개)이며, 계열회사의 상장여부는 다음과 같습니다. * 상장회사에는 중소기업은행(모회사) 및 해외 현지상장법인 포함

2023년 06월 30일

(기준일 : ) (단위 : 사)

중소기업은행26971

기업집단의 명칭	계열회사의 수
	상장	비상장	계

※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조

1-1. 계열회사간 출자 현황

회사명		연결지분율	출자기업	출자지분율
자회사(25개)	㈜아이비케이캐피탈	100.00%	중소기업은행	100.00%
	아이비케이투자증권㈜	87.78%	중소기업은행	87.78%
	아이비케이연금보험㈜	100.00%	중소기업은행	100.00%
	㈜아이비케이저축은행	100.00%	중소기업은행	100.00%
	아이비케이자산운용㈜	100.00%	중소기업은행	100.00%
	아이비케이신용정보㈜	100.00%	중소기업은행	100.00%
	㈜아이비케이시스템	55.63%	중소기업은행	55.63%
	㈜아이비케이서비스	100.00%	중소기업은행	100.00%
	기업은행(중국) 유한공사	100.00%	중소기업은행	100.00%
	IBK인도네시아은행	91.24%	중소기업은행	91.24%
	IBK미얀마은행	100.00%	중소기업은행	100.00%
	IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사	26.67%	중소기업은행	26.67%
	아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사	49.50%	중소기업은행	49.50%
	아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사	50.00%	중소기업은행	50.00%
	기술금융제1호사모투자전문회사	30.00%	중소기업은행	30.00%
	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	50.00%	중소기업은행	50.00%
	아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합회사	52.63%	중소기업은행	42.11%
			㈜아이비케이캐피탈	10.52%
	아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사	50.00%	중소기업은행	50.00%
	아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사	80.20%	중소기업은행	60.59%
			㈜아이비케이캐피탈	19.61%
	아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사	52.85%	중소기업은행	48.78%
			㈜아이비케이캐피탈	4.07%
	아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	40.00%	중소기업은행	40.00%
	아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	40.00%	중소기업은행	40.00%
	아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	30.00%	중소기업은행	30.00%
	아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사	40.00%	중소기업은행	40.00%
	아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사	43.45%	중소기업은행	40.00%
			㈜아이비케이캐피탈	3.45%
손자회사(45개)	IBKC 미얀마 유한회사	100.00%	㈜아이비케이캐피탈	100.00%
	IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사	35.71%	㈜아이비케이캐피탈	35.71%
	아이비케이지디제이차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	디에스케이제육차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	디에스케이제칠차㈜	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비케이송도제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	부발에이피티제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	서초테라스힐제이차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	파인프로젝트제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	원창로지스틱스 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비케이탄현제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	분당뉴본제일차주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비케이에스와이신촌 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	신평지산제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	파주로지스프로제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	더퍼스트지엠제이십구차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비케이성수오피스제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	기은센피에스제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	노르마제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	기은센두월제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비윈덤제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	기은센월곶제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비컨트리제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비케이대덕제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	에스아이로지스틱스제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	청년제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	청년제이차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	기은센엔에스 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	안심파트너스 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비케이청라시티제이차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	구래오티제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	투란도트제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	유니에코컴퍼니 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	더웨이브제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	기은센제이에이치 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	기은센모곡제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	디에스케이제십차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	루프타워제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	아이비고덕제이차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	예산에스디제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	블랙타이거제이차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	유니델타컴퍼니 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	기은센금사제일차 주식회사	0.00%	아이비케이투자증권㈜	0.00%*
	주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사	65.37%	아이비케이투자증권㈜	65.37%
	㈜한일에프에이	100.00%	브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	100.00%

* 지분율은 0.00%이나 지배력을 행사할 수 있어 손자회사로 분류함

2. 타법인출자 현황(요약)

2023년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 : )

228303,538,959 19,636 -73,617 3,484,978 6494500314,015 551 -5,603 308,963 77257331,668,314 77,078 34,463 1,779,855 151,2471,2625,521,288 97,265 -44,757 5,573,796

출자목적	출자회사수			총 출자금액
	상장	비상장	계	기초장부가액	증가(감소)		기말장부가액
					취득(처분)	평가손익
경영참여
일반투자
단순투자
계

※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조

X. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등 - 해당사항 없음

기준일 : 2023년 06월 30일 (단위 : 백만원, %)

구분	신용공여대상	여신과목	여신금액			신용공여 규모
			한도	잔액	미사용한도	2023년반기말 (당반기말)	2022년 4분기말 (전기말)	증감
대주주	기획재정부	-	-	-	-	-	-	-
대주주특수관계인	산업은행	-	-	-	-	-	-	-
대주주특수관계인	수출입은행	-	-	-	-	-	-	-

2. 대주주와의 자산양수도 등 - 해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 - 해당사항 없음 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래

기준일 : 2023년 06월 30일 (단위 : 백만원, %)

구분	신용공여 대상	여신과목	여신금액			신용공여 규모			취급일	만기일	담보		금리
			한도	잔액	미사용한도	2023년 반기말 (당반기말)	2022년 4분기말 (전기말)	증감			종류	평가액
특수 관계인	㈜아이비케이캐피탈	일반당좌대출	100,000	-	100,000	40,000	40,000	-	2014-11-06	2023-07-21		-	5.25
		일중당좌대출	10,000	-	10,000	4,000	4,000	-	2014-11-06	2023-07-21		-	0.75
		일반자금대출	450,000	-	450,000	180,000	180,000	-	2015-07-28	2023-07-21		-	5.77
		일람불지급보증	13,128	-	13,128	2,626	2,535	91	2014-11-06	2023-07-21		-	-
		소계	573,128	-	573,128	226,626	226,535	91	-	-		-	-
	아이비케이투자증권㈜	일반당좌대출	100,000	-	100,000	40,000	40,000	-	2014-10-10	2023-07-21		-	5.21
		일중당좌대출	70,000	-	70,000	28,000	28,000	-	2014-10-10	2023-07-21		-	0.75
			20,000	-	20,000	8,000	8,000	-	2020-11-25	2023-07-21		-	0.75
		일반자금대출	300,000	-	300,000	120,000	120,000	-	2022-12-05	2023-07-31		-	5.74
		소계	490,000	-	490,000	196,000	196,000	-	-	-		-	-
	(주)아이비케이저축은행	일반자금대출	100,000	-	100,000	40,000	40,000	-	2022-12-06	2023-07-31		-	6.06
		소계	100,000	-	100,000	40,000	40,000	-	-	-		-	-
	㈜아이비케이시스템	지급보증	-	-	-	-	1,911	-1,911	2022-01-19	2023-07-30		-	-
		소계	-	-	-	-	1,911	-1,911	-	-		-	-
합계			1,163,128	-	1,163,128	462,626	464,446	-1,820	-	-		-	-

주 1) 신용카드 채권 산정 제외 2) (주)아이비케이시스템 지급보증 만기일 이전 전액회수(완제), 회수일자 : 2023.01.19

5. 주주(최대주주 등 제외)ㆍ 임원ㆍ직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용 - 해당사항 없음

※ 대주주등과의 기타 거래현황은 첨부서류인 제63기 반기 검토보고서에서 아래의 주석을 참고하시기 바랍니다. 1. 연결재무제표 주석 40. 특수관계자 공시 2. 재무제표 주석 39. 특수관계자 공시

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

-해당사항 없음

2. 우발부채 등에 관한 사항

1. 중요한 소송사건 등가. 중소기업은행

소송내용	소제기일	소송당사자		소가	진행상황			향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향
		원고	피고		1심	2심	3심
통상임금 청구소송	2014년 06월 26일	홍완엽 외 11,201	중소기업은행	약 776억원	패소	승소	진행 중	ㅇ '16. 5. 26. 1심 당행 패소ㅇ '17. 5. 12. 2심 당행 승소ㅇ '17. 6. 2. 원고 상고
통상임금 청구소송(2차)	2023년 05월 26일	김형선 외 12,651	중소기업은행	약 1억원(일부청구)	진행 중	-	-	ㅇ '14. 6. 26. 제기된 통상임금 청구소송의 결과와 동일할 것으로 예상됨
㈜모뉴엘 관련 한국무역보험공사의 전액면책 통보에 당행이 이의신청하였으나전부 기각되어, 한국무역보험공사를 상대로보증채무금 및 보험금청구소송 제기	2015년 08월 03일	중소기업은행	한국무역보험공사	약 990억원(3심 소가 : 약 230억원)	일부승소	강제조정,패소	진행 중	ㅇ '18. 7. 9. 강제조정결정으로 보험금 청구액의 50% 회수ㅇ '18. 8. 24. 보증금부분 항소심 판결 선고(당행 패소)ㅇ '18. 9. 20. 당행 상고ㅇ 승소 시 관련 대출금 회수 가능
Wamai 외 322명(1998년 동부 아프리카에 있는케냐 및 탄자니아 미국 대사관 연쇄폭파사건의피해자 및 희생자 유족들)이 1998년 미국 대사관연쇄폭파사건과 관련하여 2014년경 미국 법원으로부터 이란 정부 상대 손해배상확정판결을 받았고, 이에 근거하여 중소기업은행을상대로 소송 제기	2021년 01월 14일(미국 뉴욕시간 기준)	Wamai 외 322명(원고들은 1998년 동부아프리카에 있는 케냐 및 탄자니아미국 대사관 연쇄폭파사건의 피해자 및 희생자 유족들)	중소기업은행	약 60,687억원	승소	승소	-	ㅇ '21.4.13. 소각하 신청ㅇ '21.7.14. 소각하 결정ㅇ '21.7.29. 제1심 당행 승소ㅇ '21.8.9. 원고 항소ㅇ '23.2.16. 항소 기각, 당행 승소ㅇ '23.3.2. 항소법원 재심리 신청ㅇ '23.4.12. 재심리 기각, 당행 승소 * 상기 일자는 미국 뉴욕시간 기준임

나. 주요종속회사에 관한 사항

회사	소송내용	소제기일	소송당사자		소가	진행상황			향후 소송일정 및 회사의 영업 재무, 경영 등에 미칠 영향
			원고	피고		1심	2심	3심
(주)아이비케이캐피탈	부당이득금	2020년 12월 10일	백*********	㈜아이비케이캐피탈, 농***㈜, 서*******, ㈜케****, ㈜하***	128백만원	승소	승소	승소	ㅇ 양도담보물의 보관자가 당사 등 5개 대주단을 상대로 보존 및 관리비용이 부당이득금이라고 주장하며 제기한 소송으로, 1/2/3심 모두 원고 패소(당사 등 대주단 전부 승소)로 종결되어 회사에 미치는 재무적, 경영적 영향 크지 않음
	사해행위 취소	2021년 07월 20일	파산채무자 전**의 파산관재인	㈜아이비케이캐피탈	326백만원	패소	-	-	ㅇ 연대보증인의 파산관재인이 당사 상대로 당사의 명의의 근저당권 설정이 사해행위라는 취지로 부인권을 행사한 소송으로, 1심에서 원고 승소(당사 패소)로 종결되었는 바, 충당금 일부 적립 건으로 영업, 재무 등 에 미치는 영향 크지 않음
	채무부존재 확인	2022년 09월 26일	김**	㈜아이비케이캐피탈	50백만원	승소	진행 중	-	ㅇ 매출채권의 양도 승낙자(제3채무자)인 원고가 당사 상대로 일부 채무 부존재 확인을 구하는 소송으로, 1심에서 당사 전부승소하였으며, 보고기준일 현재 예측불가함
	주식매매대금 청구의 소	2023년 02월 21일	㈜아이비케이캐피탈, 에**********㈜, 유********㈜(2015 KIF-IBKC / SBI 세컨더리IT 전문투자조합)	남**	4,977백만원	진행 중	-	-	ㅇ 당사가 투자조합의 업무집행조합원으로서 원고의 자격으로 주식 매도인 상대로 주식매매계약상 매수청구권을 행사하여 제기한 소송으로서, 회사에 미치는 재무적, 경영적 영향 크지 않음
	주식매매대금 등 청구의 소	2023년 04월 04일	IBKC-나이스뉴딜소부장 신기술사업투자조합 공동대표 ㈜아이비케이캐피탈, 나********㈜ 외 8명	㈜스****, 배**	999백만원	진행 중	-	-	ㅇ 당사가 투자조합의 공동 업무집행조합원으로서 원고의 자격으로 피투자회사와 대표이사를 상대로 주식인수계약상 의무위반을 이유로 매수청구권을 행사하여 다른 투자조합과 공동으로 제기한 소송으로서, 회사에 미치는 재무적, 경영적 영향 크지 않음
아이비케이투자증권(주)	손해배상 청구의 소	2021년 05월 26일	I 社 외 1	아이비케이투자증권㈜ 외 1	140백만원	진행 중	-	-	ㅇ 2023.05.15. 화해권고 결정이 내려졌으나 원고가 이의신청하였고, 2023.09.07. 판결선고 기일이 지정됨ㅇ 소송결과를 예측하기는 어려우나 화해권고 결정 내용은 공동피고 박용희가 1,000만원을 화해금으로 지급하고 당사는 금전적 책임을 부담하지 않는 것으로 내려졌음ㅇ 저작권 침해를 원인으로 한 소송 건으로 원고의 금전청구는 4천만원이고, 그 밖에 당사의 사과문 게재 등을 청구하여 민사소송등인지 규칙에 따라 소가가 1.4억원으로 산정되었음ㅇ 사용자책임을 이유로 당사가 일부 패소할 가능성이 있으나, 이에 따른 재무적, 경영적 영향은 크지 않을 것으로 보임
	손해배상 청구의 소	2021년 10월 13일	아이비케이투자증권㈜	중국은행 외 1	3,466백만원	진행 중	-	-	ㅇ 2022년 11월 17일 제2회 변론기일 진행 후 해외 증인소환 절차 진행 중(증인 2인 중 1인에게는 송달되었으나, 다른 1인에게는 송달 실패)으로, 2023년 08월 21일 제3회 변론기일 진행 예정ㅇ 유사 소송에서 그 소송의 원고 승소 판결이 대법원에서 확정되기는 하였으나, 본건 소송의 경우 소멸시효 등 여러 쟁점이 있어 소송결과를 예측하기 어려움ㅇ 당사가 인수하였던 증권예탁증권의 상장폐지로 인한 손실을 피고에게 청구하는 건으로, 당사가 입은 손실은 기상각처리하였으므로 소송에서 패소하더라도 재무적 영향은 크지 않으며, 승소하는 경우 재무적으로 긍정적인 효과 발생
	부당이득금 반환 청구	2022년 11월 03일	김**	아이비케이투자증권㈜	400백만원	진행 중	-	-	ㅇ 2023년 06월 15일 제1회 변론기일 진행되었으며 2023년 08월 17일 제2회 변론기일 진행 예정ㅇ 당사 판매 금융투자상품에 대해 투자자가 착오취소를 주장하며 투자금의 반환을 청구한 건으로, 원고의 청구에 관한 증거가 부족한 부분이 있다고 판단되나, 금융소비자를 보호하고자 하는 사회적 분위기에 따라 당사에 불리한 결과가 날 수도 있는 등 소송결과를 예측하기 어려움ㅇ 패소 시 당사에 미치는 재무적, 경영적 영향이 다소 있을 수 있으며, 해당 금융투자상품 가입고객들의 추가 소송제기 예상됨
	부당이득금 반환 청구	2022년 11월 25일	충****社	아이비케이투자증권㈜	440백만원	진행 중	-	-	ㅇ 2023년 07월 06일 제2회 변론기일 진행되었고, 2023년 09월 07일 제3회 변론기일 진행 예정ㅇ 당사가 수령한 금융주선수수료에 대해 법률상 원인이 없음을 이유로 부당이득반환을 청구한 건ㅇ 원고는 법적분쟁에 따라 시행자 지위를 취득하였을 뿐 금융주선수수료약정의 당사자가 아닌 점 및 당사가 금융주선업무를 수행하였던 점을 고려하면 당사의 패소 확률은 낮을 것으로 예상됨ㅇ 패소 시 당사에 미치는 재무적, 경영적 영향이 다소 있을 수 있음
	계좌 명의변경 청구	2023년 03월 17일	이**	아이비케이투자증권㈜	50백만원	진행 중	-	-	ㅇ 변론기일 아직 지정되지 않음ㅇ 당사에 개설된 계좌에 대해 실질적으로 권리를 가지고 있다고 주장하는 자(사망)의 상속인이 계좌에 대한 권리를 주장하며 명의변경 청구의 소를 제기ㅇ 서류 미비로 인하여 당사는 원고의 요청을 수용하지 못하고 있으나, 소송 과정 중 서류 완비하는 경우 당사 패소 가능성이 있음ㅇ 패소하더라도 당사의 고유재산에 미치는 영향은 소송비용 등을 제외하고는 없으므로, 재무적, 경영적 영향은 미미할 것
	부당이득금 반환 청구	2023년 05월 08일	동****社	아이비케이투자증권㈜	3,080백만원	진행 중	-	-	ㅇ 변론기일 아직 지정되지 않음ㅇ 당사가 수령한 금융주선/자문수수료 중 일부에 대해서 대해 법률상 원인이 없음 또는 과다하다는 이유로 부당이득반환을 청구한 건ㅇ 당사는 약정에 따라 금융주선/자문 업무 수행 후 그 대가로 수수료를 수령하였다는 취지로 대응하고 있으나 일부 수수료가 감액되어 반환해야 할 가능성 있는 등 소송결과를 예측하기 어려움ㅇ 패소 시 당사에 미치는 재무적, 경영적 영향이 다소 있음
아이비케이연금보험(주)	수익증권 매매대금 반환 소송	2020년 11월 23일	아이비케이연금보험(주)	**증권㈜ 외 1인	6,000백만원	진행 중	-	-	ㅇ 소송결과 및 그 영향을 보고 기준일 현재 예측 불가함
(주)아이비케이저축은행	대여금	2023년 01월 11일	(주)아이비케이저축은행	㈜드****	542백만원	승소	-	-	ㅇ 항소시효 만료로 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단
	대여금	2023년 04월 26일	(주)아이비케이저축은행	㈜이******	3,021백만원	진행 중	-	-	ㅇ현재로서는 동 소송의 전망을 예측할 수 없으며, 회사의 경영진은 소송결과가 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단
기업은행(중국)유한공사	대출원리금상환청구 소송	2020년 01월 10일	기업은행(중국)유한공사	A	8,394천위안	승소	-	-	ㅇ 파산청산 분배 금액 4천위안 이고 담보인에 대해 강제집행 진행 예정 ㅇ 재무 상 영향 예측 불가함
	대출원리금 상환청구 소송	2021년 07월 01일	기업은행(중국)유한공사	B	2,320천위안	승소	-	-	ㅇ 압류 부동산 경매 대기 중 ㅇ 경영 상 영향 미미함
	대출원리금 상환청구 소송	2021년 10월 27일	기업은행(중국)유한공사	C	99,986천위안	완료*	-	-	ㅇ 부동산 담보물 경매 대기 중 ㅇ 재무 상 영향 예측 불가함
	대출원리금 상환청구 소송	2021년 10월 27일	기업은행(중국)유한공사	D	548천위안	완료*	-	-	ㅇ 부동산 담보물 경매 대기 중 ㅇ 경영 상 영향 미미함
	대출원리금 상환청구 소송	2022년 01월 15일	기업은행(중국)유한공사	E	895천위안	승소	-	-	ㅇ 부동산 담보물 경매 대기 중 ㅇ 경영 상 영향 미미함
	대출원리금 상환청구 소송	2022년 01월 17일	기업은행(중국)유한공사	F	4,919천위안	승소	-	-	ㅇ 부동산 담보물 경매 대기 중 ㅇ 재무 상 영향 예측 불가함
	대출원리금 상환청구 소송	2022년 02월 16일	기업은행(중국)유한공사	G	580천위안	승소	-	-	ㅇ 부동산 담보물 경매 대기 중 ㅇ 경영 상 영향 미미함
	대출원리금 상환청구 소송	2022년 04월 12일	기업은행(중국)유한공사	H	47,700천위안	승소	승소	-	ㅇ 집행 가능한 자산 미발견으로 '23.5.17일 집행 종결ㅇ '22년도 이미 전액 상각 완료
	대출원리금 상환청구 소송	2022년 06월 10일	기업은행(중국)유한공사	I	2,305천위안	완료*	-	-	ㅇ 파산청산 진행 중이고 기계 담보물 경매 대기 중 ㅇ '23.3월 이미 전액 상각 완료

주) 기업은행(중국)유한공사 : '완료'는 법원 조정절차 진행 중을 의미하며, 화해권고 등의 법적 절차를 뜻함 2. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2023년 06월 30일) (단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고
은 행	-	-	-
금융기관(은행제외)	-	-	-
법 인	-	-	-
기타(개인)	-	-	-

3. 채무보증 현황 (1) 2023년 6월말 현재 연결 기준 지급보증 등의 종류별 금액

(단위 : 백만원)

구 분	제63기 반기말	제62기말	제61기말
원화확정지급보증	2,469,076	2,503,493	2,240,609
외화확정지급보증	4,636,868	3,857,787	2,969,043
미확정지급보증	1,721,366	1,792,022	2,332,866
합 계	8,827,310	8,153,302	7,542,518

(2) 2023년 6월말 현재 별도 기준 지급보증 등의 종류별 금액

(단위 : 백만원)

구 분	제63기 반기말	제62기말	제61기말
원화확정지급보증	2,469,076	2,505,404	2,243,532
외화확정지급보증	4,188,516	3,504,915	2,672,479
미확정지급보증	1,686,400	1,778,511	2,312,308
합 계	8,343,992	7,788,830	7,228,319

4. 채무인수약정 현황 (연결기준)

(단위 : 백만원)

구 분	제63기 반기말	제62기말	제61기말
대출약정	67,016,974	66,697,605	62,107,231
기타약정	11,376,998	9,304,448	8,968,089
합계	78,393,972	76,002,053	71,075,320

5. 그밖의 우발채무 등 - 그 밖의 우발채무 등의 내용은 'III. 재무에 관한 사항'의 '3. 연결재무제표 주석'의 '22. 약정사항 및 우발사항'을 참고하시기 바랍니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

1. 중소기업은행 가. 수사 사법기관의 제재 현황

- 해당사항없음나. 행정기관의 제재현황(1) 금융감독당국의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책
2019년 04월 19일	금융위원회	중소기업은행	과태료	640만원	고객확인의무 위반	특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2	과태료 납부 (2019년 04월 29일)	관련 업무 관리강화
2020년 04월 21일	미국연방검찰	중소기업은행	기소유예협약 체결 및 과징금	미화 51백만달러	자금세탁방지 프로그램 및 관련 절차 유지의무 위반	31U.S. Code §5318	과징금 납부 (2020년 04월 17일)	뉴욕지점 자금세탁방지 프로그램 개선ㆍ강화
	뉴욕주금융청	중소기업은행	동의명령 체결 및 과징금	미화 35백만달러	자금세탁방지 프로그램 유지ㆍ운영의무 위반	NYBL 200-C 등	과징금 납부 (2020년 04월 17일)	뉴욕지점 자금세탁방지 프로그램 개선ㆍ강화
2020년 04월 27일	금융위원회	중소기업은행	과태료	1.2억원	특정금전신탁 운용지시 미준수	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 등	과태료 납부 (2020년 05월 15일)	관련 업무 관리강화
2021년 02월 03일	금융위원회	중소기업은행	과태료	18백만원	계열회사에 대한 중복채무보증 요구 금지 위반	은행법 제52조의2 제 1항 및 제3항 등	과태료 납부 (2021년 02월 23일)	관련 업무 관리강화
2022년 02월 16일	금융위원회	중소기업은행	업무의 일부 정지 1월 및 과태료	47.1억원	디스커버리 US핀테크 사모펀드 및 라임 레포 플러스 9M 사모신탁 불완전 판매, 집합투자증권에 대한 투자광고 규정 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제420조 등	업무의 일부 정지 (2022년 02월 19일부터 1개월)과태료 납부 (2022년 03월 11일)	관련 업무 관리강화
2022년 02월 16일	금융위원회	前 부행장 2명	퇴직자 위법ㆍ부당사항 통보(견책 및 주의)	-	디스커버리 US핀테크 사모펀드 및 라임 레포 플러스 9M 사모신탁 불완전 판매	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제422조 등	기록유지(견책 및 주의)	관련 업무 관리강화
2022년 03월 03일	금융위원회	중소기업은행	과태료	1억6,060만원	임원 선임ㆍ해임 사실 공시 및 보고 의무 위반, 영업점의 사모펀드 등 불완전판매, 전자금융거래의 안전성 확보의무 위반	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제43조 등	과태료 납부 (2022년 03월 30일)	관련 업무 관리강화
2022년 03월 23일	금융위원회	중소기업은행	과징금	2,490만원	원자재 및 금리연계 등 4개 사모펀드(DLF)의 증권신고서 제출의무 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제119조 등	과징금 납부(2022년 05월 26일)	관련 업무 관리강화
2022년 06월 09일	금융위원회	중소기업은행	과태료	7,170만원	고객확인의무 위반	특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2	과태료 납부 (2022년 06월 21일)	관련 업무 관리강화
2022년 06월 14일	금융위원회	중소기업은행	과태료	10백만원	금융거래정보등의 제공사실에 대한 명의인 통보 의무 위반	금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제4조의2	과태료 납부 (2022년 06월 28일)	관련 업무 관리강화
2022년 06월 20일	금융위원회	중소기업은행	과태료	10백만원	실명확인 미실시, 대리권 확인서류 미징구 등 금융실명거래 위반	금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제3조 제1항	과태료 납부(2022년 07월 12일)	관련 업무 관리강화
2022년 08월 03일	금융위원회	중소기업은행	과징금	18억7,570만원	US핀테크 글로벌 선순위채권 펀드 등 증권신고서 제출의무 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제119조 등	과징금 납부(2022년 10월 05일)	관련 업무 관리강화
2022년 09월 09일	인도중앙은행	중소기업은행	과태료	3,600천루피	'20.3월 기준 시스템 기반 주기적인 고객위험평가 미실시	은행법 제35,35A,46,47A	과태료 납부 (2022년 09월 22일)	시스템 기반 주기적 평가 실시 및 관리 강화
2022년 11월 25일	캄보디아중앙은행	중소기업은행	과태료	5백만리엘	회계기준 운영현황 설문조사 미제출	은행 및 금융기관에 관한법률	과태료 납부 (2022년 12월 08일)	관련 업무 관리강화
2023년 04월 21일	금융위원회	중소기업은행	과태료	2억3,680만원	의심거래보고의무 위반, 고액현금거래보고의무 위반	특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제4조 등	과태료 납부 (2023년 04월 27일)	관련 업무 관리강화
2023년 06월 20일	금융감독원	중소기업은행	기관주의	-	퇴직연금사업자의 책무 위반(계약내용 준수의무 위반)	근로자퇴직급여 보장법 제33조 제2항	-	관련 업무 관리강화
2023년 06월 20일	금융위원회	前 퇴직연금부장	주의	-	퇴직연금사업자의 책무 위반(계약내용 준수의무 위반)	근로자퇴직급여 보장법 제33조 제2항	-	관련 업무 관리강화
2023년 06월 29일	금융위원회	중소기업은행	과태료	50백만원	퇴직연금사업자의 책무 위반(계약내용 준수의무 위반)	근로자퇴직급여 보장법 제33조 제2항	과태료 납부 (2023년 07월 18일)	관련 업무 관리강화

(2) 공정거래위원회의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책
2021년 12월 21일	공정거래위원회	중소기업은행	과태료	16백만원	기업결합신고 지연	독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제12조 등	과태료 납부(2022년 01월 05일)	관련 업무 관리강화

(3) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책
2020년 09월 09일	환경부	중소기업은행	과태료	80만원	저공해자동차 의무비율 미준수 '19.1.1.~12.31. 기간 중 저공해자동차 (하이브리드) 구매ㆍ임차비율 70%	수도권 대기환경개선에 관한 특별법 제24조(저공해자동차 구매임차 등) 제1항 위반	과태료 납부 (2020년 10월 14일)	'21년 이후 의무비율 이상으로 유지 中 ('21년 92%, '22년 92%, '23년 98%)

2. 주요 종속회사에 관한 사항 가. 수사 사법기관의 제재 현황

회사	일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책
아이비케이투자증권(주)	2019년 07월 10일	법원	IBK투자증권	벌금 500만원	500만원	남녀고용평등과 일ㆍ가정 양립 지원에관한 법률 위반(제 38조 등)	- 남녀고용평등과 일ㆍ가정 양립 지원에관한 법률 위반(제 38조 등)	벌금납부 완료	업무지도 및 관리감독 강화
	2019년 07월 10일	법원	임직원 4명	징역 10개월, 집행유예 2년 (1명) 징역 1년 2개월, 집행유예 2년 (1명)벌금형(2명)	364,791원	법률 위반(제37조 등)	- 업무방해 (형법 제 314조 제1항 등) - 남녀고용평등과 일ㆍ가정 양립 지원에관한 법률 위반(제37조 등)	징계퇴직(2명) 감봉 3개월(1명) 감봉 1개월(1명)	업무지도 및 관리감독 강화

나. 행정기관의 제재현황(1) 금융감독당국의 제재현황

회사	일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한회사의 대책
(주)아이비케이캐피탈	2019년 08월 01일	금융감독원	前경영전략부장 외 1인 주1)	주의	-	대주주 발행주식취득 절차 미준수	여신전문금융업법 제50조 제3항,제4항 및 동법 시행령 제19조의3,제19조의4 -여신전문금융업감독규정 제5조의6	주의 촉구 2명	대외 공시ㆍ보고 통제제도 수립
		금융감독원,금융위원회	(주)아이비케이캐피탈	과태료	7,650만원	대주주 발행주식취득 절차 미준수	여신전문금융업법 제50조 제3항,제4항 및 동법 시행령 제19조의3, 제19조의4 -여신전문금융업감독규정 제5조의6	과태료 납부 (2019년 08월 09일)	대외 공시ㆍ보고 통제제도 수립
아이비케이투자증권(주)	2019년 06월 20일	금융감독원	아이비케이투자증권(주)	기관주의	-	무인가 영업행위금지 위반	자본시장법 제11조, 제12조	기관주의 조치완료	업무지도 및 관리감독 강화
	2019년 12월 24일	금융감독원	아이비케이투자증권(주)	기관주의	-	수수료 차별금지 위반	자본시장법 제58조 제2항	기관주의 조치완료	시스템, 업무개선 및 관련법규 준수
	2019년 12월 24일	금융위원회	아이비케이투자증권(주)	과태료	71,000만원	신탁재산 집합주문처리절차 위반	자본시장법 제108조 제9호 자본시장법 시행령 제 109조제1항 제5호, 제3항 제5호	과태료 납부
	2022년 06월 10일	금융위원회	아이비케이투자증권(주)	과징금	10,490만원	증권신고서 제출의무 위반	자본시장법 제119조 제1항	과징금 납부	업무지도 및 관리감독 강화
	2023년 02월 15일	금융위원회	아이비케이투자증권(주)	과태료	1,270백만원	투자설명서 교부의무 위반, 집합투자증권에 대한투자광고 규정 위반	자본시장법 제71조7호,자본시장법 시행령 제68조제5항제14호,舊자본시장법 제57조제6항, 제249조의5 등	과태료 납부** 2022년 12월 26일 과태료 부과처분 사전통지 접수에 따라2022년 12월 28일 과태료납부 완료	업무지도 및 관리감독 강화
	2023년 02월 15일	금융감독원	아이비케이투자증권(주)	기관경고	-	디스커버리 사모펀드불완전판매	자본시장법 제71조 7호,자본시장법 시행령 제68조제5항제14호 등	-	업무지도 및 관리감독 강화
아이비케이연금보험(주)	2019년 08월 30일	금융감독원	아이비케이연금보험(주)	과태료	44.2백만원	사실과 다르게 작성된재무제표 제출	보험업법 제118조 및 제209조보험업법시행령 제104조보험업감독규정 제6-3조 및 제6-7조	과태료 납부	각 부서별 공시 실태 점검 및 점검결과 제출
		금융감독원	임직원(1명)	퇴직자 위법ㆍ부당사항(주의 상당)	-	사실과 다르게 작성된재무제표 제출	보험업법 제118조 및 제209조보험업법시행령 제104조 보험업감독규정 제6-3조 및 제6-7조	인사조치(기록, 통보)	각 부서별 공시 실태 점검 및 점검결과 제출
(주)아이비케이저축은행	2020년 06월 26일	금융감독원	동래지점(지점장, 부지점장, 과장)영업부 (부장, 차장)	자율처리	89,000원	타인의 명의를이용한 신용공여	상호저축은행법 제18조의2	견책 2명주의촉구 2명감봉1개월	직무전결기준 개정 및 내부통제강화
		금융감독원	前부산중앙지점(부지점장, 차장)	자율처리	-	구속행위 금지 위반	상호저축은행법 제11조,동시행령 제8조의 2	주의촉구 2명	직무전결기준 개정 및 내부통제강화
기업은행(중국)유한공사	2022년 12월 21일	쑤저우외환관리국	쑤저우분행	과태료	CNY575,299.04	대외보고 누락,송금자료 확인 미흡	해외담보 외환관리규정	과태료 납부	내부감사 강화, 전산통제 개선

주1) 작성기준일(2023.06.30) 현재 퇴직한 임직원임 (2) 과세당국(국세청,관세청 등)의 제재현황

회사	일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한회사의 대책
(주)아이비케이시스템	2023년 04월 07일	국세청	(주)아이비케이시스템	가산세	6,371만원	법정 기한 내간이지급명세서 미제출	소득세법 제164조의 3 간이지급명세서의 제출】	가산세 납부,주의 촉구 및 부책금 부과 (3명)감봉 3개월 (1명)	내부통제 및주기적 관리 점검 강화

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

1. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항

가. 예금자보호제도 개요

- 금융회사가 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우 해당 예금자는 물론 전체 금융제도의 안정성도 큰 타격을 입게 됩니다. 이러한 사태를 방지하기 위하여 우리나라에서는 예금자보호법을 제정하여 고객들의 예금을 보호하는 제도를 갖추어 놓고 있는데, 이를 '예금보험제도'라고 합니다. - 예금보험은 그 명칭에서 알 수 있듯이 "동일한 종류의 위험을 가진 사람들이 평소에 기금을 적립하여 만약의 사고에 대비한다"는 보험의 원리를 이용하여 예금자를 보호하는 제도입니다. 즉, 예금자보호법에 의해 설립된 예금보험공사가 평소에 금융회사로부터 보험료(예금보험료)를 받아 기금(예금보험기금)을 적립한 후, 금융회사가 예금을 지급할 수 없게 되면 금융회사를 대신하여 예금(예금보험금)을 지급하게 됩니다. - 예금자보호제도는 원금과 소정이자를 합하여 1인당 5천만원까지만 보호되며 초과금액은 보호되지 않습니다. 보호금액 5천만원(외화예금 포함)은 예금의 종류별 또는 지점별 보호금액이 아니라 동일한 금융회사 내에서 예금자 1인이 보호받을 수 있는 총 금액입니다. 이때, 예금자 1인이라 함은 개인뿐만 아니라 법인도 대상이 되며, 예금의 지급이 정지되거나 파산한 금융회사의 예금자가 해당 금융회사에 대출이 있는 경우에는 예금에서 대출금을 먼저 상환(상계)시키고 남은 예금을 기준으로 보호합니다. - 예금자등의 보험금청구권은 「예금자보호법」제31조제7항의 규정에 의하여 보험금지급 개시일로부터 5년간 행사 하지 아니하면 시효로 인하여 소멸하기 때문에 보험금이 지급되지 않습니다. - 은행의 보호금융상품은 아래와 같습니다.보통예금, 기업자유예금, 별단예금, 당좌예금 등 요구불예금, 정기예금, 저축예금, 주택청약예금, 표지어음 등 저축성예금, 정기적금, 주택청약부금, 상호부금 등 적립식예금, 외화예금, 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 확정기여형 퇴직연금제도 및 개인형퇴직연금제도의 적립금, 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입된 금융상품 중 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품, 원본이 보전되는 금전신탁 등 - 은행의 비보호금융상품은 아래와 같습니다.양도성예금증서(CD), 환매조건부채권(RP), 금융투자상품(수익증권, 뮤추얼펀드, MMF 등), 특정금전신탁 등 실적배당형 신탁, 은행 발행채권, 주택청약저축, 주택청약종합저축 등보호금융상품에 대한 자세한 사항은 기업은행 홈페이지에 게시된 '보호금융상품등록부'를 참고 하시기 바랍니다.

2. 녹색경영

[기후리스크 대응에 관한 사항]중소기업은행은 기후변화에 적극적으로 대응하여 탄소중립 실현을 위해 앞장서고 있습니다. 2020년 6월 금융 공공기관 중 최초로 기후변화 재무정보공개 태스크포스(TCFD, Taskforce on Climate-related Financial Disclosures) 지지선언을 하였습니다. TCFD 권고안에 입각하여 매년 지속가능보고서를 발간하여 공개하고 있습니다. 주요 공시사항은 다음과 같습니다. 중소기업은행은 2021년 6월, 금융공공기관 중 최초로 이사회 내에 ESG위원회를 신설하여 ESG 및 기후리스크 관련 주요 안건들을 정기적으로 심의ㆍ의결하는 의사결정체계를 구축하였습니다. 기후리스크 노출에 따른 IBK의 직ㆍ간접적 피해를 최소화하기 위해 관리전략 수립에 앞서 중요한 기후변화에 따른 리스크 분석을 진행하였습니다. 정부의 기후리스크 분석 시스템(VESTAP, CRAS)를 활용하여 IBK기업은행이 소유한 부동산에 대한 물리적리스크를 분석하였습니다.또한 중소기업은행이 보유한 금융자산에 대해 국제표준(PCAF, SBTi)의 방법론을 활용하여 금융자산에 대한 배출량을 산정하고 2050년 탄소중립 로드맵도 설정하였습니다. 이에 따라 금융자산에 대한 기후리스크 관리를 위해 석탄발전 관련 산업에 대한 신규 PFㆍ채권투자를 배제하는 탈석탄금융 경영원칙을 수립하였고, 환경ㆍ사회적으로 책임있는 투자를 실천하기 위해 글로벌 기준에 부합한 「환경ㆍ사회 위험관리업무 취급지침」을 제정하고 적도원칙에 가입하였습니다. 특히 중소기업은행은 중소기업을 지원하는 명확한 임무를 가진 정책금융기관으로서 저탄소 녹색경제로의 변화 속에서 중소기업이 소외되지 않도록 차별화 된 녹색금융을 지원하고 컨설팅 제공 등 중소기업의 역량강화에도 힘쓰고 있습니다. 앞으로도 중소기업은행은 중소기업과 더불어 기후위기 대응에 앞장서고 중소기업의 안정적인 녹색전환을 지원할 계획입니다.[온실가스 배출량에 관한 사항]

배출량그래프.jpg 배출량그래프

중소기업은행은 「저탄소 녹색성장기본법」 제 42조 4항에 따라 2017년부터 온실가스ㆍ에너지 목표관리제 관리 대상으로 편입되어 온실가스 배출량을 매년 정부에 보고하고 있습니다. 2022년도 온실가스 배출량은 55,536tco2으로 정부의 배출허용량보다 적게 배출하며 2017년 제도 편입 이후 6년 연속 초과 달성 중입니다. 에너지 절약형 친환경 빌딩을 구축하여 LED 및 자동센서 조명기구 등 절전 제어장치를 설치하고 파이낸스 타워 외벽에는 태양열 패널을, 연수 시설에는 지열 및 태양광 에너지 시설을 설치하여 재생에너지 사용을 확대하고 있습니다. 또한 2021년부터는 업무용 차량을 전기자동차로 순차적으로 전환하고 있습니다. 중소기업은행은 에너지 사용량, 온실가스 및 폐기물 배출량 등 정량데이터를 포함하여 환경경영방침 등 녹색경영에 관한 내용을 환경정보공개제도에 따라 관련 내용을 공시하고 있으며 해당 내용을 담은 2023년 지속가능경영보고서를 발간하여 홈페이지를 통해 공개하고 있습니다. 앞으로도 녹색경영에 앞장서는 금융기관으로서 다양한 활동으로 온실가스를 감축하고 관련 정보를 투명하게 공개함으로써 2050탄소중립에 적극적으로 대응할 계획입니다.

3. 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황

전환ㆍ채무재조정 사유	현황	비고
부실금융기관으로 지정여부	해당사항 없음	상각형조건부자본증권

■ "부실금융기관"의 정의

「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다.가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다.나.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관

■ 관련 지표의 변동현황

구 분			'23년2분기말	'23년1분기말(발행)	'22년4분기말	'22년3분기말(발행)	'22년2분기말	'22년1분기말(발행)	'21년4분기말	'21년3분기말(발행)	'21년2분기말	'21년1분기말(발행)
BIS총자본비율			15.05	15.17	14.68	14.76	14.84	14.85	14.85	15.26	15.01	14.83
	기본자본비율		13.13	13.16	12.67	12.74	12.70	12.80	13.01	13.30	13.30	13.06
		보통주자본비율	11.46	11.45	11.08	11.13	11.17	11.25	11.29	11.52	11.48	11.22
BIS총자본			338,135	333,271	317,812	316,536	309,044	304,067	298,034	301,340	289,300	282,764
	기본자본		295,031	288,991	274,286	273,265	264,515	262,083	261,268	262,754	256,398	249,027
		보통주자본	257,531	251,480	239,847	238,750	232,606	230,219	226,631	227,648	221,220	213,839
위험가중자산			2,246,636	2,196,635	2,165,655	2,144,917	2,082,054	2,047,104	2,007,573	1,975,290	1,927,626	1,906,268

4. 보호예수 현황 : 해당사항 없음

XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

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(단위 : 백만원) ㈜아이비케이캐피탈1986년 11월 01일서울 강남구 테헤란로 414신기술사업금융업, 할부금융업, 시설대여업,기업구조조정업10,531,622피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)아이비케이투자증권㈜2008년 05월 29일서울 영등포구 국제금융로6길 11금융투자업6,300,017피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)아이비케이연금보험㈜2010년 07월 09일서울 중구 칠패로 37보험업(연금)11,200,276피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)㈜아이비케이저축은행2011년 10월 11일부산시 부산진구 중앙대로 735 상호저축은행업2,119,006피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)아이비케이자산운용㈜2004년 10월 26일서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층금융투자업79,347피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)아이비케이신용정보㈜2000년 01월 18일서울 영등포구 국회대로62길 15신용조사업, 채권추심업38,537피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-㈜아이비케이시스템1991년 03월 22일서울 중구 퇴계로 141-7금융전산업68,418피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-㈜아이비케이서비스2018년 12월 14일서울 동대문구 천호대로 233사업시설 유지ㆍ관리 서비스업20,330피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-기업은행(중국) 유한공사2009년 06월 22일중국 천진시 화평구 남경로 189호 진휘광장 2좌 30층은행업4,299,836피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK인도네시아은행2019년 09월 05일Wisma GKBI 19F JL. Jend Sudirman No.28, Jakarta Pusat, 10210은행업1,555,849피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK미얀마은행2021년 01월 21일Unit 3~8, Yoma Yeik thar Building, 5/D, Corner of Pyay road and Yoma Yeiktha Street, Ward 2, Kamayut Township, Ynagon, Myanmar은행업268,702피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호2007년 06월 27일서울 종로구 새문안로 68금융투자업300피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁2019년 10월 02일서울 영등포구 여의나루로 76, 4층금융투자업49,655피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호2020년 09월 07일서울 영등포구 여의나루로 76, 4층금융투자업99,932피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK뉴딜 일반 사모투자신탁2021년 01월 14일서울 영등포구 여의나루로 76, 4층금융투자업97,224피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호2023년 06월 27일서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층금융투자업-피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호2021년 11월 18일서울 영등포구 여의나루로 76, 4층금융투자업39,898피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호2022년 03월 21일서울 영등포구 여의나루로 76, 4층금융투자업38,849피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁2013년 03월 28일서울 중구 을지로5길 26금융투자업67,253피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호2018년 12월 13일서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층금융투자업34,726피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-JB아이비케이북미발전선순위플랫폼 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호2019년 08월 09일전라북도 전주시 덕진구 백제대로 566금융투자업27,397피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호2020년 04월 16일서울 영등포구 여의공원로 115, 14층금융투자업53,847피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호2020년 06월 24일서울 영등포구 국제금융로 10, 53층금융투자업9,541피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호(채혼)2009년 10월 26일서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층금융투자업96,829피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)파노라마사모혼합투자신탁 제34호2012년 01월 19일서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층금융투자업55,427피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK파노라마BestChoice사모1호(채혼)2012년 02월 24일서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층금융투자업118,058피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK파노라마ETF사모증권투자신탁1(채혼)2012년 12월 21일서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층금융투자업80,776피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호2018년 08월 19일서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층금융투자업188,714피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK 일반 사모증권투자신탁 S5호[채권]2023년 05월 15일서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층금융투자업-피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK 일반 사모증권투자신탁 S6호[채권]2023년 06월 29일서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층금융투자업-피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호[사모투자재간접형]2021년 11월 26일서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층금융투자업3,994피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK투자증권스마트인컴플러스일반사모증권투자신탁제2호[채권]2023년 03월 21일서울 영등포구 국제금융로6길 11금융투자업-피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단8)-아이비케이지디제이차 주식회사2018년 01월 10일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업1,280피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-디에스케이제육차 주식회사2021년 02월 19일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업10,224피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-디에스케이제칠차㈜2021년 05월 17일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업8,089피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이송도제일차 주식회사2021년 05월 26일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업5,120피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-부발에이피티제일차 주식회사2021년 06월 10일서울 영등포구 여의나루로 60기타금융업7,140피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-서초테라스힐제이차 주식회사2021년 06월 17일서울 영등포구 여의나루로 60, 30층기타금융업7,621피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-파인프로젝트제일차 주식회사2021년 04월 21일서울 영등포구 국제금융로8길 25, 706호기타금융업10,140피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-원창로지스틱스 주식회사2021년 07월 14일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업6,182피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이탄현제일차 주식회사2021년 08월 04일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업7,197피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-분당뉴본제일차주식회사2021년 09월 16일서울 송파구 오금로 58, 801호기타금융업10,030피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이에스와이신촌 주식회사2021년 09월 15일서울 영등포구 여의나루로 60, 30층기타금융업13,183피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-신평지산제일차 주식회사2021년 08월 09일서울 영등포구 여의나루로 60기타금융업8,207피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-파주로지스프로제일차 주식회사2021년 05월 13일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업17,751피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-더퍼스트지엠제이십구차 주식회사2021년 09월 13일서울 영등포구 여의대로 108기타금융업6,063피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이성수오피스제일차 주식회사2021년 11월 16일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업5,127피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-기은센피에스제일차 주식회사2021년 11월 15일서울 영등포구 국제금융로 10기타금융업10,103피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-노르마제일차 주식회사2021년 11월 13일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업10,314피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-기은센두월제일차 주식회사2021년 11월 26일서울 영등포구 국제금융로8길 25, 706호기타금융업7,183피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비윈덤제일차 주식회사2021년 11월 05일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업16,105피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-기은센월곶제일차 주식회사2021년 12월 08일서울 영등포구 국제금융로 10기타금융업10,088피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비컨트리제일차 주식회사2022년 02월 16일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업10,172피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이대덕제일차 주식회사2022년 02월 15일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업6,162피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-에스아이로지스틱스제일차 주식회사2021년 10월 15일서울 영등포구 여의대로 108, 13층기타금융업11,784피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-청년제일차 주식회사2011년 11월 10일서울 영등포구 여의나루로 60기타금융업10,280피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-청년제이차 주식회사2021년 11월 10일서울 영등포구 여의나루로 60기타금융업5,063피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-기은센엔에스 주식회사2022년 03월 22일서울 영등포구 국제금융로 10기타금융업10,071피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-안심파트너스 주식회사2022년 05월 19일서울 영등포구 국제금융로 70기타금융업20,332피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이청라시티제이차 주식회사2022년 04월 18일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업7,133피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-구래오티제일차 주식회사2022년 05월 19일서울 영등포구 여의나루로 60기타금융업7,163피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-투란도트제일차 주식회사2021년 11월 12일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업64,640피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-유니에코컴퍼니 주식회사2022년 05월 13일서울 송파구 오금로 58, 801호기타금융업15,949피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-더웨이브제일차 주식회사2021년 12월 14일서울 영등포구 여의대로 108기타금융업10,271피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-기은센제이에이치 주식회사2022년 05월 16일서울 영등포구 국제금융로 10기타금융업11,723피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-기은센모곡제일차 주식회사2022년 08월 19일서울 영등포구 국제금융로 10, 22층기타금융업9,067피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-디에스케이제십차 주식회사2022년 05월 12일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업10,284피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-루프타워제일차 주식회사2022년 05월 30일서울 영등포구 여의대로 108, 13층기타금융업3,068피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비고덕제이차 주식회사2022년 06월 10일서울 영등포구 국제금융로6길 11기타금융업20,108피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-예산에스디제일차 주식회사2022년 03월 23일서울 영등포구 여의나루로 60기타금융업20,239피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-블랙타이거제이차 주식회사2022년 01월 29일서울 영등포구 국제금융로 70기타금융업5,053피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-유니델타컴퍼니 주식회사2022년 05월 11일서울 송파구 오금로 58, 801호기타금융업-피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-기은센금사제일차 주식회사2023년 04월 18일서울 영등포구 국제금융로 10기타금융업-피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사2022년 05월 02일서울 강남구 테헤란로 301, 11층부동산 개발 및 매매, 부동산 관리업31,380피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사2013년 01월 07일서울 중구 을지로 79금융투자업18,378피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사2013년 05월 27일서울 중구 을지로 79금융투자업14,767피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사2013년 08월 09일서울 중구 을지로 79금융투자업7,220피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-기술금융제1호사모투자전문회사2015년 01월 07일서울 중구 을지로 79금융투자업23,377피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사2016년 08월 22일서울 중구 을지로 79금융투자업12,680피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사2017년 06월 05일서울 중구 을지로 79금융투자업21,247피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사2017년 09월 21일서울 중구 을지로 79금융투자업54,475피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사2017년 12월 08일서울 중구 을지로 79금융투자업13,590피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사2019년 06월 19일서울 중구 을지로 79금융투자업63,723피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사2018년 06월 15일서울 중구 을지로 79금융투자업141,347피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사2019년 09월 03일서울 중구 을지로 79금융투자업93,726피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사2020년 08월 10일서울 중구 을지로 79금융투자업117,919피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사2021년 11월 25일서울 중구 을지로 79금융투자업14,055피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사2022년 05월 25일서울 중구 을지로 79금융투자업32,939피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사2014년 08월 18일서울 강남구 테헤란로 414금융투자업30,081피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합2013년 09월 06일서울 강남구 테헤란로 414금융투자업30,966피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 코넥스 투자조합2013년 10월 30일서울 강남구 테헤란로 414금융투자업4,703피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 IP창조 투자조합2014년 07월 11일서울 강남구 테헤란로 414금융투자업34,312피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합2016년 02월 04일서울 강남구 테헤란로 509, 16층금융투자업22,561피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-SBI 바이오펀드 제1호2016년 03월 15일서울 강남구 테헤란로 509, 16층금융투자업13,779피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합2016년 03월 31일서울 강남구 테헤란로 414, 14층금융투자업3,578피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합2016년 04월 07일서울 강남구 테헤란로 414, 12층금융투자업11,653피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-메디치 세컨더리 투자조합2016년 07월 20일서울 강남구 봉은사로 462, 10층금융투자업14,653피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹IP창조투자조합제2호2016년 10월 27일서울 강남구 테헤란로 414, 12층금융투자업15,943피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드2017년 03월 17일서울 강남구 테헤란로8길 8, 3층금융투자업9,251피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합2017년 06월 13일서울 강남구 테헤란로79길 6, 2층금융투자업7,916피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-케이앤 세컨더리3호 투자조합2017년 07월 11일서울 강남구 테헤란로22길 13, 9층금융투자업12,289피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합2017년 09월 29일서울 강남구 테헤란로22길 13, 9층금융투자업21,410피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합2017년 11월 16일서울 강남구 테헤란로 414금융투자업15,151피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합2018년 08월 24일서울 서초구 강남대로 275, 12층금융투자업2,219피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합2019년 09월 05일서울 강남구 테헤란로 414, 14층금융투자업9,812피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합2020년 09월 28일서울 강남구 테헤란로87길 39, 2층금융투자업20,663피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호2021년 07월 01일서울 강남구 테헤란로 414, 14층금융투자업1,853피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합2022년 09월 22일서울 강남구 테헤란로 414, 14층금융투자업1,165피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKS K-Soft 신기술투자조합2022년 05월 26일서울 영등포구 국제금융로6길 11금융투자업2,699피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이에스 글로벌 소재부품 신기술투자조합2022년 09월 20일서울 영등포구 국제금융로6길 11금융투자업2,390피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC 미얀마 유한회사2016년 02월 16일No.18, 6F, Myanmar ICTPark, University's Hlaing Campus, Hlaing Township, Yangon, Myanmar소액금융업10,327피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-원리금보전신탁1990년 04월 02일서울 중구 을지로 79신탁업105피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-원본보전신탁1994년 01월 01일서울 중구 을지로 79신탁업545,789피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)㈜한일에프에이1995년 06월 01일경기도 의왕시 왕곡동 184-1제조업4,542피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-

상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말자산총액 지배관계 근거 주요종속회사 여부

주) 주요종속회사 (1) 직전연도 자산총액이 지배회사 자산총액의 10% 이상인 종속회사 (2) 직전연도 자산총액이 750억원 이상인 종속회사

2. 계열회사 현황(상세)

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2023년 06월 30일

(기준일 : ) (단위 : 사)

2중소기업은행1101350000903 IBK인도네시아은행　해외현지법인69㈜아이비케이캐피탈1101110509342아이비케이투자증권㈜1101113905837아이비케이연금보험㈜1101114390376㈜아이비케이저축은행2301110182384아이비케이자산운용㈜1101113105065아이비케이신용정보㈜1101111855646㈜아이비케이시스템1101110760531㈜아이비케이서비스1101116956001기업은행(중국) 유한공사해외현지법인IBK미얀마은행해외현지법인IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사1101130017186아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사1101130017409아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사1101130017524기술금융제1호사모투자전문회사1101130018564브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사1101130020155 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호 사모투자합자회사1101130021062 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사1101130021583 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사1101130021872 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사1101130025113아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사1101130022888 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사1101130025642 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사1101130027698 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘사모투자 합자회사1101130031904 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사1101130033033 ㈜한일에프에이1351110041643 IBKC 미얀마 유한회사해외현지법인IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사1101130018283아이비케이지디제이차 주식회사1101116623080 디에스케이제육차 주식회사1101117789675 디에스케이제칠차㈜1101117890183 아이비케이송도제일차 주식회사1101117900156 부발에이피티제일차 주식회사1101117917739 서초테라스힐제이차 주식회사1101117923629 파인프로젝트제일차 주식회사1101117862281 원창로지스틱스 주식회사1101117958056 아이비케이탄현제일차 주식회사1101117980207 분당뉴본제일차주식회사1101117931226 아이비케이에스와이신촌 주식회사1101118027107 신평지산제일차 주식회사1101117985231 파주로지스프로제일차 주식회사1101117881950 더퍼스트지엠제이십구차 주식회사1101118023981 아이비케이성수오피스제일차 주식회사1101118093033 기은센피에스제일차 주식회사1101118091574 노르마제일차 주식회사1101118090576 기은센두월제일차 주식회사1101118106240 아이비윈덤제일차 주식회사1101118091061 기은센월곶제일차 주식회사1101118121173 아이비컨트리제일차 주식회사1101118200795 아이비케이대덕제일차 주식회사1101118199807 에스아이로지스틱스제일차 주식회사1101118056437 청년제일차 주식회사1101118087242 청년제이차 주식회사1101118087680 기은센엔에스 주식회사1101118238134 안심파트너스 주식회사1101118298633 아이비케이청라시티제이차 주식회사1101118270144 구래오티제일차 주식회사1101118304331 투란도트제일차 주식회사1101118090162 유니에코컴퍼니 주식회사1101118299524 더웨이브제일차 주식회사1101118128484 기은센제이에이치 주식회사1101118300587 기은센모곡제일차 주식회사1101118399952 디에스케이제십차 주식회사1101118298162 루프타워제일차 주식회사1101118317061 아이비고덕제이차 주식회사1101118327367 예산에스디제일차 주식회사1101118240840 블랙타이거제이차 주식회사1101118268605 유니델타컴퍼니 주식회사1101118299467 기은센금사제일차 주식회사1101118612750 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사1101118286894

상장여부	회사수	기업명	법인등록번호
상장
	비상장

주) IBK인도네시아은행은 해외 현지 상장

3. 타법인출자 현황(상세)

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2023년 06월 30일(단위 : 백만원, 주, %)

(기준일 : )

아래표 참조--------------------------

법인명	상장여부	최초취득일자	출자목적	최초취득금액	기초잔액			증가(감소)			기말잔액			최근사업연도재무현황
					수량	지분율	장부가액	취득(처분)		평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익
								수량	금액
합 계

(기준일 : 2023년 06월 30일) (단위 : 백만원, 주, %)
법인명	상장여부	최초취득일자	출자목적	최초취득금액	기초잔액			증가(감소)			기말잔액			최근사업연도재무현황		비고
					수량	지분율	장부가액	취득(처분)		평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익	(재무현황 기준년도)
								수량	금액
㈜아이비케이캐피탈	비상장	1986년 11월 01일	경영참여	5,000	53,090,308	100.00	416,063	-	-	-	53,090,308	100.00	416,063	10,531,622	182,150	2022-12-31
아이비케이투자증권㈜	비상장	2008년 05월 29일	경영참여	300,000	110,769,230	87.78	611,687	-	-	-	110,769,230	87.78	611,687	6,300,018	47,108	2022-12-31
아이비케이연금보험㈜	비상장	2010년 07월 09일	경영참여	90,000	68,000,000	100.00	340,000	-	-	-	68,000,000	100.00	340,000	11,200,276	23,681	2022-12-31
아이비케이자산운용㈜	비상장	2004년 10월 26일	경영참여	20,000	4,000,000	100.00	28,503	-	-	-	4,000,000	100.00	28,503	79,347	5,169	2022-12-31
㈜아이비케이저축은행	비상장	2013년 07월 15일	경영참여	43,590	21,321,969	100.00	73,590	-	-	-	21,321,969	100.00	73,590	2,100,002	18,405	2022-12-31
㈜아이비케이시스템	비상장	1991년 03월 22일	경영참여	1,000	3,449,000	55.63	11,243	-	-	-	3,449,000	55.63	11,243	68,418	3,262	2022-12-31
아이비케이신용정보㈜	비상장	2000년 01월 18일	경영참여	1,500	600,000	100.00	10,724	-	-	-	600,000	100.00	10,724	38,537	3,084	2022-12-31
㈜아이비케이서비스	비상장	2018년 12월 14일	경영참여	3,000	600,000	100.00	3,000	-	-	-	600,000	100.00	3,000	19,809	1,228	2022-12-31
기업은행(중국)유한공사	비상장	2009년 06월 22일	경영참여	354,764	-	100.00	328,352	-	-	-	-	100.00	328,352	4,299,836	36,154	2022-12-31
IBK인도네시아은행	상장	2019년 09월 05일	경영참여	204,226	25,227,362,385	91.24	354,842	-	-	-	25,227,362,385	91.24	354,842	1,555,849	8,129	2022-12-31
IBK미얀마은행	비상장	2021년 01월 21일	경영참여	218,440	20,000,000	100.00	251,900	-	-	9,100	20,000,000	100.00	261,000	268,703	-373	2022-12-31
비씨카드㈜	비상장	1988년 04월 01일	경영참여	1,980	217,800	4.95	52,490	-	-	-364	217,800	4.95	52,126	5,519,461	108,423	2022-12-31
㈜케이티앤지 주1)	상장	1998년 10월 29일	경영참여	1,201,528	9,510,485	6.93	870,209	-	-	-82,741	9,510,485	6.93	787,468	12,301,716	1,005,327	2022-12-31
한국투자금융지주㈜	상장	2005년 12월 06일	단순투자	42,884	1,250,000	2.24	66,625	-	-	-2,125	1,250,000	2.24	64,500	86,308,574	639,808	2022-12-31
한국증권금융㈜	비상장	2000년 08월 16일	단순투자	7,000	2,730,000	2.01	34,081	-	-	-38	2,730,000	2.01	34,043	79,017,719	240,859	2022-12-31
한국평가데이터㈜	비상장	2005년 01월 12일	일반투자	6,203	1,240,500	8.96	20,111	-	-	-1,105	1,240,500	8.96	19,006	187,058	13,563	2022-12-31
한국자산관리공사	비상장	1997년 11월 22일	단순투자	5,210	1,042,000	0.19	5,210	-	-	-	1,042,000	0.19	5,210	9,875,970	60,834	2022-12-31
한국금융안전㈜	비상장	1990년 12월 05일	경영참여	880	175,980	14.67	880	-	-	-	175,980	14.67	880	36,029	-4,052	2022-12-31
한국자금중개㈜	비상장	1996년 07월 16일	단순투자	226	45,220	2.26	2,955	-	-	162	45,220	2.26	3,116	118,364	10,293	2022-12-31
DB자산운용㈜	비상장	1997년 01월 10일	단순투자	2,700	540,000	9.00	5,713	-	-	-5	540,000	9.00	5,707	65,892	967	2022-12-31
㈜홈앤쇼핑	비상장	2011년 04월 08일	일반투자	15,000	2,000,000	9.97	65,474	-	-	-3,684	2,000,000	9.97	61,790	548,676	8,131	2022-12-31
웹케시㈜	상장	2019년 12월 02일	단순투자	11,925	541,092	4.00	7,846	-	-	-1,336	541,092	3.92	6,509	128,913	11,534	2022-12-31
㈜에이피더핀	비상장	2022년 12월 29일	단순투자	499	13,300	3.30	499	-	-	-	13,300	2.49	499	12,125	-792	2022-12-31
SK네트웍스㈜	상장	2003년 10월 29일	일반투자*	13,022	2,257,767	0.91	8,738	-	-	2,732	2,257,767	0.91	11,469	9,499,259	90,765	2022-12-31
㈜파트론	상장	2009년 04월 30일	일반투자*	1,440	71,991	0.12	583	-	-	76	71,991	0.12	659	685,615	42,934	2022-12-31
㈜에이치제이씨	비상장	2009년 12월 17일	일반투자*	1,452	39,720	0.58	793	-	-	54	39,720	0.58	847	213,849	11,479	2022-12-31
금호건설㈜	상장	2010년 03월 30일	일반투자*	2,790	34,057	0.09	238	-	-	-30	34,057	0.09	208	1,691,164	20,752	2022-12-31
삼화비철공업㈜	비상장	2011년 01월 28일	일반투자*	1,420	177,467	15.00	523	-	-	-37	177,467	15.00	486	15,700	229	2022-12-31
해원엠에스씨㈜	비상장	2014년 02월 27일	일반투자*	50	8,110	0.25	134	-	-	-24	8,110	0.25	110	125,354	270	2022-12-31
경남기업㈜	비상장	2014년 03월 18일	일반투자*	-	7,300	0.10	-	-	-	159	7,300	0.10	159	508,544	43,646	2022-12-31
㈜삼안	비상장	2015년 12월 29일	일반투자*	5,527	8,135	5.96	2,958	-	-	112	8,135	5.96	3,070	154,127	6,231	2022-12-31
㈜엠텍(보통주)	비상장	2017년 12월 07일	일반투자*	0.2	244,650	9.41	369	-	-	18	244,650	9.41	388	19,342	1,179	2022-12-31
㈜엠텍(상환전환우선주)	비상장	2017년 12월 07일	일반투자*	131	454,350	17.48	696	-	-	28	454,350	17.48	724	19,342	1,179	2022-12-31
㈜대현	비상장	2017년 12월 12일	일반투자*	588	220,863	15.51	4,080	-	-	-22	220,863	15.51	4,057	26,198	4,000	2022-12-31
㈜제이에스아이	비상장	2015년 04월 28일	일반투자*	1,349	75,866	18.97	-	-	-	-	75,866	18.97	-	9,593	-46	2022-12-31
㈜에너솔라	비상장	2018년 03월 30일	일반투자*	1,371	3,053,400	5.14	2,837	-	-	611	3,053,400	6.79	3,447	120,599	-6,711	2022-12-31
동문건설㈜	비상장	2019년 07월 23일	일반투자*	222	22,508	0.41	337	-	-	-28	22,508	0.41	309	473,625	39,622	2022-12-31
홍인화학㈜	비상장	2019년 12월 09일	일반투자*	2,795	177,599	10.66	1,372	-	-	-136	177,599	10.66	1,236	23,764	-1,575	2022-12-31
에스엔제이㈜	비상장	2020년 12월 29일	일반투자*	373	1,332,741	18.26	1,383	-	-	32	1,332,741	18.26	1,415	7,628	117	2022-12-31
㈜하이게인안테나	비상장	2020년 12월 29일	일반투자*	548	40,143	9.62	598	-	-	233	40,143	9.62	831	25,493	1,316	2022-12-31
세미테크주식회사	비상장	2023년 05월 11일	일반투자*	217	-	-	-	19,595	217	6	19,595	2.14	223	11,303	2,071	2022-12-31
삼성메디슨㈜	비상장	2003년 03월 03일	일반투자*	56	281,227	0.22	1,626	-	-	51	281,227	0.22	1,677	528,834	69,172	2022-12-31
㈜케이에스피	상장	2017년 04월 28일	일반투자*	35	51,302	0.14	90	-	-	42	51,302	0.14	132	60,398	3,964	2022-12-31
㈜에이치와이티씨	상장	2023년 01월 17일	일반투자*	334	-	-	-	36,101	334	5	36,101	0.36	339	67,507	1,966	2022-12-31
㈜푸드링크트레이딩	비상장	2009년 12월 23일	일반투자*	-	22,635	29.23	-	-	-	-	22,635	29.23	-	2,153	174	2007-12-31
㈜코파트	비상장	2010년 04월 22일	일반투자*	-	30,168	7.50	-	-	-	-	30,168	7.50	-	13,704	-881	2007-12-31
㈜케이텍정보통신	비상장	2011년 06월 09일	일반투자*	-	16,931	6.33	-	-	-	-	16,931	6.33	-	1,662	5	2009-12-31
㈜테라	비상장	2012년 03월 08일	일반투자*	-	8,635	17.02	-	-	-	-	8,635	17.02	-	1,778	-6	2014-12-31
삼도산업전기㈜	비상장	2012년 04월 19일	일반투자*	-	12,720	7.92	-	-	-	-	12,720	7.92	-	3,061	3	2015-12-31
㈜오픈브레인테크	비상장	2012년 04월 26일	일반투자*	-	20,774	7.32	-	-	-	-	20,774	7.32	-	889	-204	2010-12-31
㈜우아미씨앤에프	비상장	2012년 07월 14일	일반투자*	-	7,688	5.63	-	-	-	-	7,688	5.63	-	60,268	4,567	2010-12-31
㈜우아미가구	비상장	2012년 07월 17일	일반투자*	-	9,588	5.11	-	-	-	-	9,588	5.11	-	62,427	3,850	2010-12-31
코막중공업㈜	비상장	2012년 11월 17일	일반투자*	-	19,221	5.82	-	-	-	-	19,221	5.82	-	18,045	-13,032	2010-12-31
유일산업전자㈜	비상장	2013년 01월 25일	일반투자*	-	10,666	6.79	-	-	-	-	10,666	6.79	-	9,634	147	2010-12-31
㈜삼방기획	비상장	2013년 07월 09일	일반투자*	-	6,889	21.13	-	-	-	-	6,889	21.13	-	265	92	2015-12-31
㈜상림	비상장	2013년 07월 26일	일반투자*	-	3,189	7.20	-	-	-	-	3,189	7.20	-	8,555	229	2011-12-31
㈜앨리스에프엑스	비상장	2013년 08월 12일	일반투자*	-	495	12.24	-	-	-	-	495	12.24	-	576	149	2011-12-31
우암종합건설㈜	비상장	2013년 08월 26일	일반투자*	-	5,522	7.74	-	-	-	-	5,522	7.74	-	2,812	432	2011-12-31
㈜정동종합철강	비상장	2014년 01월 02일	일반투자*	-	3,603	11.53	-	-	-	-	3,603	11.53	-	9,421	89	2011-12-31
㈜강동스텐	비상장	2014년 02월 06일	일반투자*	-	1,781	5.40	-	-	-	-	1,781	5.40	-	11,434	34	2011-12-31
㈜지디시스	비상장	2014년 03월 27일	일반투자*	-	184,394	12.72	-	-	-	-	184,394	12.72	-	5,616	-38	2012-12-31
㈜한국엔엠텍	비상장	2014년 04월 17일	일반투자*	-	10,925	11.65	-	-	-	-	10,925	11.65	-	5,143	528	2012-12-31
㈜고궁	비상장	2014년 04월 18일	일반투자*	-	137,439	9.01	-	-	-	-	137,439	9.01	-	9,966	605	2012-12-31
㈜유니코이엔지	비상장	2014년 06월 13일	일반투자*	-	12,326	16.75	-	-	-	-	12,326	16.75	-	3,388	9	2012-12-31
㈜문경신소재	비상장	2014년 06월 30일	일반투자*	-	1,150	15.08	-	-	-	-	1,150	15.08	-	14,613	344	2012-12-31
㈜대한아이엠	비상장	2014년 07월 11일	일반투자*	-	15,876	9.28	-	-	-	-	15,876	9.28	-	11,412	73	2012-12-31
㈜무영종합건축사사무소	비상장	2014년 07월 17일	일반투자*	-	11,651	14.32	-	-	-	-	11,651	14.32	-	41,892	1,070	2012-12-31
㈜에이팸	비상장	2014년 08월 19일	일반투자*	-	25,180	59.62	-	-	-	-	25,180	59.62	-	1,871	11	2012-12-31
신흥영농조합법인	비상장	2014년 08월 26일	일반투자*	-	4,881	11.64	-	-	-	-	4,881	11.64	-	3,535	137	2012-12-31
아이앤비에어㈜	비상장	2014년 09월 03일	일반투자*	-	5,809	13.75	-	-	-	-	5,809	13.75	-	3,158	84	2012-12-31
㈜파이프텍코리아	비상장	2014년 12월 03일	일반투자*	-	3,567	5.17	-	-	-	-	3,567	5.17	-	22,956	-796	2012-12-31
㈜충영	비상장	2014년 12월 23일	일반투자*	-	584,838	15.58	-	-	-	-	584,838	15.58	-	32,727	23,681	2012-12-31
㈜화인전설	비상장	2015년 01월 16일	일반투자*	-	9,336	10.11	-	-	-	-	9,336	10.11	-	5,741	-3,148	2014-12-31
농업회사법인세양㈜	비상장	2015년 02월 09일	일반투자*	-	30,548	10.35	-	-	-	-	30,548	10.35	-	24,950	-699	2015-12-31
삼덕기계공업주식회사	비상장	2015년 03월 12일	일반투자*	-	526	5.46	-	-	-	-	526	5.46	-	2,573	-547	2013-12-31
㈜씨즈텍코리아	비상장	2015년 07월 04일	일반투자*	-	1,385	8.48	-	-	-	-	1,385	8.48	-	1,891	7	2013-12-31
㈜기성텍스	비상장	2015년 07월 20일	일반투자*	-	7,158	8.05	-	-	-	-	7,158	8.05	-	1,308	105	2013-12-31
㈜엠피디에이	비상장	2015년 08월 27일	일반투자*	-	413,405	15.58	-	-	-	-	413,405	15.58	-	9,357	-167	2013-12-31
㈜타히보인터내셔날	비상장	2015년 09월 03일	일반투자*	-	11,889	25.42	-	-	-	-	11,889	25.42	-	1,483	25	2014-06-30
(유)미보	비상장	2015년 09월 05일	일반투자*	-	9,908	17.18	-	-	-	-	9,908	17.18	-	19,412	304	2013-12-31
대우디스플레이㈜	비상장	2015년 09월 12일	일반투자*	-	36,737	6.26	-	-	-	-	36,737	6.26	-	44,300	-2,273	2013-12-31
선진정공㈜	비상장	2015년 10월 17일	일반투자*	-	91,178	5.29	-	-	-	-	91,178	5.29	-	134,637	-38,539	2014-12-31
㈜지원스포츠	비상장	2015년 10월 27일	일반투자*	-	31,174	15.22	-	-	-	-	31,174	15.22	-	5,381	199	2013-12-31
세일기계설비(주 )	비상장	2015년 11월 26일	일반투자*	-	23,543	9.44	-	-	-	-	23,543	9.44	-	43,008	195	2013-12-31
㈜세코지오	비상장	2015년 12월 16일	일반투자*	-	5,686	13.09	-	-	-	-	5,686	13.09	-	4,632	79	2014-12-31
㈜한일환경디자인	비상장	2015년 11월 26일	일반투자*	-	412,613	15.33	-	-	-	-	412,613	15.33	-	19,379	424	2014-12-31
성하철강㈜	비상장	2015년 11월 26일	일반투자*	-	32,255	15.02	-	-	-	-	32,255	15.02	-	19,622	-1,841	2014-12-31
㈜굿소프트웨어랩	비상장	2015년 12월 03일	일반투자*	-	5,054	8.52	-	-	-	-	5,054	8.52	-	2,997	-845	2014-12-31
㈜유니온앤이씨	비상장	2016년 01월 26일	일반투자*	-	271,739	28.93	-	-	-	-	271,739	28.93	-	6,383	-2,961	2014-12-31
㈜윈디맥스	비상장	2016년 01월 29일	일반투자*	-	29,944	14.00	-	-	-	-	29,944	14.00	-	952	9	2014-12-31
주식회사 피엔에프	비상장	2016년 02월 26일	일반투자*	-	34,378	5.74	-	-	-	-	34,378	5.74	-	41,363	1,132	2013-12-31
㈜하이아이엠씨	비상장	2016년 03월 03일	일반투자*	-	871	5.42	-	-	-	-	871	5.42	-	1,178	46	2014-12-31
유틸테크㈜	비상장	2016년 03월 05일	일반투자*	-	6,082	5.10	-	-	-	-	6,082	5.10	-	7,487	582	2014-12-31
진성기업㈜	비상장	2016년 03월 23일	일반투자*	-	109	5.19	-	-	-	-	109	5.19	-	6,834	243	2014-12-31
안산조경건설㈜	비상장	2016년 04월 06일	일반투자*	-	7,423	6.09	-	-	-	-	7,423	6.09	-	10,003	355	2013-12-31
㈜디젠	비상장	2016년 04월 30일	일반투자*	-	13,919	17.79	-	-	-	-	13,919	17.79	-	19,485	-154	2014-12-31
㈜대림종합건재	비상장	2016년 06월 16일	일반투자*	-	8,331	15.45	-	-	-	-	8,331	15.45	-	7,165	514	2014-12-31
성림산업㈜	비상장	2016년 06월 21일	일반투자*	-	4,702	5.90	-	-	-	-	4,702	5.90	-	9,709	49	2014-12-31
㈜청수	비상장	2016년 06월 27일	일반투자*	-	2,307	28.62	-	-	-	-	2,307	28.62	-	2,254	90	2014-12-31
㈜대건씨앤에스	비상장	2016년 07월 21일	일반투자*	-	153,443	46.35	-	-	-	-	153,443	46.35	-	15,935	110	2014-12-31
㈜제이에프씨	비상장	2016년 08월 17일	일반투자*	-	20,391	14.87	-	-	-	-	20,391	14.87	-	39,169	405	2014-12-31
쎄피온주식회사	비상장	2016년 08월 25일	일반투자*	-	14,476	7.85	-	-	-	-	14,476	7.85	-	4,807	-3,652	2015-12-31
㈜코베리	비상장	2016년 08월 31일	일반투자*	-	10,592	9.71	-	-	-	-	10,592	9.71	-	1,761	-244	2015-12-31
㈜아레스테크	비상장	2016년 09월 02일	일반투자*	-	2,092	6.80	-	-	-	-	2,092	6.80	-	3,683	-514	2014-12-31
㈜맥스오토코리아	비상장	2016년 10월 11일	일반투자*	-	2,942	16.76	-	-	-	-	2,942	16.76	-	1,599	192	2014-12-31
㈜에이스인티그레이션	비상장	2016년 10월 17일	일반투자*	-	8,406	11.13	-	-	-	-	8,406	11.13	-	54,800	1,057	2014-12-31
한국케이씨엘㈜	비상장	2016년 10월 19일	일반투자*	-	37,159	31.43	-	-	-	-	37,159	31.43	-	1,244	-440	2014-12-31
㈜씨에스산업	비상장	2016년 10월 19일	일반투자*	-	2,298	9.93	-	-	-	-	2,298	9.93	-	2,850	442	2015-12-31
㈜라파철강	비상장	2016년 10월 20일	일반투자*	-	62,688	13.17	-	-	-	-	62,688	13.17	-	3,560	13	2014-12-31
㈜태일전자	비상장	2016년 10월 21일	일반투자*	-	2,726	7.07	-	-	-	-	2,726	7.07	-	6,898	509	2014-12-31
지투지솔루션㈜	비상장	2016년 10월 27일	일반투자*	-	72,660	7.41	-	-	-	-	72,660	7.41	-	3,570	28	2015-12-31
㈜세양정공	비상장	2016년 12월 13일	일반투자*	-	50,757	13.81	-	-	-	-	50,757	13.81	-	51,913	-3,925	2014-12-31
㈜조흥포장	비상장	2016년 12월 17일	일반투자*	-	29,338	60.17	-	-	-	-	29,338	60.17	-	4,795	-1,902	2015-12-31
㈜옥수개발	비상장	2016년 12월 21일	일반투자*	-	1,768	16.10	-	-	-	-	1,768	16.10	-	3,459	120	2015-12-31
㈜인토외식산업	비상장	2016년 12월 24일	일반투자*	-	19,915	11.21	-	-	-	-	19,915	11.21	-	17,509	-1,841	2014-12-31
㈜동광석재	비상장	2016년 12월 26일	일반투자*	-	7,359	26.68	-	-	-	-	7,359	26.68	-	1,536	132	2014-12-31
케이비에프㈜	비상장	2016년 12월 27일	일반투자*	-	560,306	11.93	-	-	-	-	560,306	11.93	-	34,781	-13,784	2014-12-31
㈜경도정밀	비상장	2017년 01월 10일	일반투자*	-	23,927	15.23	-	-	-	-	23,927	15.23	-	2,287	137	2015-12-31
주식회사 명문오토텍	비상장	2017년 01월 10일	일반투자*	-	1,397	12.95	-	-	-	-	1,397	12.95	-	5,532	362	2015-12-31
㈜이지스투	비상장	2017년 01월 19일	일반투자*	-	7,227	31.41	-	-	-	-	7,227	31.41	-	5,197	-31	2015-12-31
대한파이프㈜	비상장	2017년 01월 20일	일반투자*	-	1,657	13.05	-	-	-	-	1,657	13.05	-	1,327	103	2014-12-31
㈜제이탑	비상장	2017년 02월 03일	일반투자*	-	90,873	9.41	-	-	-	-	90,873	9.41	-	953	-36	2015-12-31
㈜우레아텍	비상장	2017년 02월 16일	일반투자*	-	26,661	20.26	-	-	-	-	26,661	20.26	-	37,189	-791	2015-12-31
㈜매니스트	비상장	2017년 03월 08일	일반투자*	-	4,331	15.07	-	-	-	-	4,331	15.07	-	1,505	72	2015-12-31
㈜유창정공	비상장	2017년 03월 14일	일반투자*	-	6,533	11.12	-	-	-	-	6,533	11.12	-	5,235	28	2014-12-31
㈜해올	비상장	2017년 03월 14일	일반투자*	-	1,074	10.97	-	-	-	-	1,074	10.97	-	1,962	34	2014-12-31
주식회사트위스트베이비	비상장	2017년 03월 29일	일반투자*	-	8,903	38.85	-	-	-	-	8,903	38.85	-	2,411	195	2015-12-31
㈜사피엔스이십일	비상장	2017년 03월 29일	일반투자*	-	4,737	8.35	-	-	-	-	4,737	8.35	-	2,674	-508	2015-12-31
㈜동우일렉트론	비상장	2017년 04월 04일	일반투자*	-	16,847	24.09	-	-	-	-	16,847	24.09	-	7,325	-2,451	2015-12-31
㈜월테크	비상장	2017년 04월 18일	일반투자*	-	4,287	34.44	-	-	-	-	4,287	34.44	-	4,858	320	2015-12-31
㈜스카이디지탈	비상장	2017년 05월 16일	일반투자*	-	3,952	7.69	-	-	-	-	3,952	7.69	-	8,017	156	2015-12-31
㈜청우테크	비상장	2017년 06월 03일	일반투자*	-	64,909	8.30	-	-	-	-	64,909	8.30	-	46,050	-7,359	2015-12-31
㈜에이치와이티씨	비상장	2017년 06월 14일	일반투자*	-	361,005	6.93	-	-361,005	-	-	-	0.00	-	60,049	-17,059	2015-12-31
㈜신푸드	비상장	2017년 06월 30일	일반투자*	-	370	6.65	-	-	-	-	370	6.65	-	850	176	2015-12-31
㈜세진공업	비상장	2017년 07월 03일	일반투자*	-	14,700	26.42	-	-	-	-	14,700	26.42	-	10,331	152	2014-12-31
㈜다인씨앤아이	비상장	2017년 08월 09일	일반투자*	-	9,795	9.47	-	-	-	-	9,795	9.47	-	3,459	108	2015-12-31
현대텍㈜	비상장	2017년 08월 23일	일반투자*	-	22,071	3.65	-	-	-	-	22,071	3.65	-	9,670	134	2015-12-31
케이제이알로이㈜	비상장	2017년 08월 24일	일반투자*	-	4,115	9.76	-	-	-	-	4,115	9.76	-	11,724	767	2015-12-31
㈜이피에스코리아	비상장	2017년 08월 31일	일반투자*	-	3,825	28.23	-	-	-	-	3,825	28.23	-	974	-280	2015-12-31
한국분말야금㈜	비상장	2017년 09월 23일	일반투자*	-	63,135	13.71	-	-	-	-	63,135	13.71	-	38,136	393	2015-12-31
㈜기원무역	비상장	2017년 10월 02일	일반투자*	-	1,227	11.36	-	-	-	-	1,227	11.36	-	1,187	-895	2016-12-31
㈜금강강업	비상장	2017년 10월 26일	일반투자*	-	15,082	8.77	-	-	-	-	15,082	8.77	-	9,488	-164	2015-12-31
주식회사 미래사이언스	비상장	2017년 11월 09일	일반투자*	-	59,573	13.93	-	-	-	-	59,573	13.93	-	10,653	-34,206	2015-12-31
㈜대덕물산	비상장	2017년 11월 23일	일반투자*	-	3,801	19.40	-	-	-	-	3,801	19.40	-	4,283	195	2015-12-31
㈜누리티엔씨	비상장	2017년 11월 29일	일반투자*	-	1,469	12.60	-	-	-	-	1,469	12.60	-	723	31	2016-12-31
㈜리브커뮤니케이션	비상장	2017년 12월 14일	일반투자*	-	9,915	9.64	-	-	-	-	9,915	9.64	-	2,084	-226	2016-12-31
주식회사엔젤테크	비상장	2018년 01월 09일	일반투자*	-	3,266	10.27	-	-	-	-	3,266	10.27	-	6,228	280	2015-12-31
㈜앤썸앤컴퍼니	비상장	2018년 01월 17일	일반투자*	-	175,595	18.77	-	-	-	-	175,595	18.77	-	5,947	153	2016-12-31
㈜트로젝트	비상장	2018년 01월 18일	일반투자*	-	1,513	12.35	-	-	-	-	1,513	12.35	-	344	29	2016-12-31
㈜바론시스템	비상장	2018년 01월 18일	일반투자*	-	21,306	8.71	-	-	-	-	21,306	8.71	-	12,557	191	2016-12-31
㈜백야에프엔비	비상장	2018년 01월 24일	일반투자*	-	1,290	21.96	-	-	-	-	1,290	21.96	-	483	-197	2016-12-31
㈜동일정공	비상장	2018년 01월 25일	일반투자*	-	8,223	14.73	-	-	-	-	8,223	14.73	-	1,948	48	2016-12-31
㈜르누보	비상장	2018년 02월 10일	일반투자*	-	3,243	21.19	-	-	-	-	3,243	21.19	-	1,312	18	2016-12-31
㈜조양공업	비상장	2018년 02월 27일	일반투자*	-	2,020	7.30	-	-	-	-	2,020	7.30	-	2,230	-86	2016-12-31
코팩엔지니어링㈜	비상장	2018년 03월 01일	일반투자*	-	236,500	26.37	-	-	-	-	236,500	26.37	-	11,392	146	2016-12-31
㈜엔티에스	비상장	2018년 03월 06일	일반투자*	-	9,646	14.78	-	-	-	-	9,646	14.78	-	59,679	215	2015-12-31
㈜싸이이비즈	비상장	2018년 03월 13일	일반투자*	-	837	8.07	-	-	-	-	837	8.07	-	1,969	-85	2016-12-31
주식회사 오츠메쎄	비상장	2018년 03월 13일	일반투자*	-	7,011	12.46	-	-	-	-	7,011	12.46	-	4,148	454	2016-12-31
주식회사 매직에듀	비상장	2018년 03월 21일	일반투자*	-	12,746	6.41	-	-	-	-	12,746	6.41	-	1,692	-191	2016-12-31
보국전기공업㈜	비상장	2018년 03월 22일	일반투자*	-	25,432	8.93	-	-	-	-	25,432	8.93	-	25,684	-49,647	2017-12-31
㈜스페이스센싱	비상장	2018년 04월 04일	일반투자*	-	36,462	30.48	-	-	-	-	36,462	30.48	-	1,675	1	2016-12-31
농업회사법인㈜백두농산	비상장	2018년 04월 25일	일반투자*	-	1,053	5.11	-	-	-	-	1,053	5.11	-	7,524	2,085	2017-12-31
㈜피비시스템	비상장	2018년 04월 28일	일반투자*	-	347,717	18.49	-	-	-	-	347,717	18.49	-	414	-101	2015-12-31
㈜팀코리아	비상장	2018년 05월 04일	일반투자*	-	125,671	9.70	-	-	-	-	125,671	9.70	-	11,218	-1,383	2015-12-31
㈜지피아이코리아	비상장	2018년 05월 15일	일반투자*	-	3,541	15.71	-	-	-	-	3,541	15.71	-	5,081	13	2016-12-31
㈜상리	비상장	2018년 05월 16일	일반투자*	-	3,135	5.25	-	-	-	-	3,135	5.25	-	12,145	17	2016-12-31
㈜승도특강	비상장	2018년 05월 17일	일반투자*	-	10,653	11.49	-	-	-	-	10,653	11.49	-	4,900	108	2016-12-31
㈜더휴컴퍼니	비상장	2018년 05월 30일	일반투자*	-	308,655	10.10	-	-	-	-	308,655	10.10	-	131,944	-3,707	2016-12-31
㈜하우토	비상장	2018년 05월 31일	일반투자*	-	8,174	6.08	-	-	-	-	8,174	6.08	-	10,531	1,235	2016-12-31
㈜금오하이텍	비상장	2018년 06월 06일	일반투자*	-	527,697	28.03	-	-	-	-	527,697	28.03	-	60,386	975	2016-12-31
㈜에스에스이티	비상장	2018년 06월 12일	일반투자*	-	5,373	8.92	-	-	-	-	5,373	8.92	-	11,182	249	2016-12-31
동도바잘트산업㈜	비상장	2018년 06월 20일	일반투자*	-	1,184	9.76	-	-	-	-	1,184	9.76	-	8,798	-102	2016-12-31
㈜시즌스해운	비상장	2018년 06월 21일	일반투자*	-	8,828	11.02	-	-	-	-	8,828	11.02	-	9,122	53	2016-12-31
㈜삼광케미칼	비상장	2018년 08월 21일	일반투자*	-	1,403	8.75	-	-	-	-	1,403	8.75	-	9,913	9,004	2016-12-31
㈜청연이엔지	비상장	2018년 08월 22일	일반투자*	-	4,595	13.41	-	-	-	-	4,595	13.41	-	8,447	-454	2017-12-31
㈜태인	비상장	2018년 08월 22일	일반투자*	-	5,145	29.18	-	-	-	-	5,145	29.18	-	1,733	2,052	2016-12-31
㈜브로드아미	비상장	2018년 08월 22일	일반투자*	-	993	8.70	-	-	-	-	993	8.70	-	800	6	2017-12-31
㈜엘티정보통신	비상장	2018년 08월 24일	일반투자*	-	4,611	15.15	-	-	-	-	4,611	15.15	-	3,312	153	2016-12-31
㈜경형산업	비상장	2018년 08월 29일	일반투자*	-	5,460	7.97	-	-	-	-	5,460	7.97	-	12,028	1,119	2016-12-31
영진하이테크㈜	비상장	2018년 09월 03일	일반투자*	-	62,994	8.63	-	-	-	-	62,994	8.63	-	30,660	316	2016-12-31
㈜이레텍	비상장	2018년 09월 05일	일반투자*	-	2,122	6.71	-	-	-	-	2,122	6.71	-	6,848	55	2016-12-31
㈜공화공구	비상장	2018년 09월 13일	일반투자*	-	2,029	12.44	-	-	-	-	2,029	12.44	-	2,323	12	2017-12-31
웰드넷주식회사	비상장	2018년 09월 17일	일반투자*	-	7,282	12.91	-	-	-	-	7,282	12.91	-	4,194	-307	2016-12-31
㈜세일기전	비상장	2018년 09월 18일	일반투자*	-	3,489	5.19	-	-	-	-	3,489	5.19	-	3,279	-191	2016-12-31
㈜한라기산	비상장	2018년 09월 19일	일반투자*	-	36,677	23.30	-	-	-	-	36,677	23.30	-	14,682	178	2016-12-31
(주)봉마관광	비상장	2018년 10월 02일	일반투자*	-	1,067	12.55	-	-	-	-	1,067	12.55	-	2,469	47	2016-12-31
(주)유창산공	비상장	2018년 10월 22일	일반투자*	-	4,594	5.60	-	-	-	-	4,594	5.60	-	10,944	-33	2016-12-31
건축사사무소다연그룹(주)	비상장	2018년 10월 24일	일반투자*	-	1,248	14.01	-	-	-	-	1,248	14.01	-	1,192	16	2017-12-31
(주)신성테크	비상장	2018년 10월 25일	일반투자*	-	15,003	12.48	-	-	-	-	15,003	12.48	-	13,363	35	2016-12-31
(주)자영테크	비상장	2018년 11월 06일	일반투자*	-	695	5.15	-	-	-	-	695	5.15	-	923	8	2016-12-31
(주)로헨	비상장	2018년 11월 14일	일반투자*	-	9,042	9.30	-	-	-	-	9,042	9.30	-	3,917	52	2016-12-31
(주)에코피엔이	비상장	2018년 11월 21일	일반투자*	-	40,376	24.05	-	-	-	-	40,376	24.05	-	2,820	50	2017-12-31
포스인(주)	비상장	2018년 12월 05일	일반투자*	-	4,691	5.86	-	-	-	-	4,691	5.86	-	5,776	242	2016-12-31
(주)한솔엔지니어링	비상장	2018년 12월 18일	일반투자*	-	2,995	12.82	-	-	-	-	2,995	12.82	-	5,561	468	2016-12-31
티에이치글로벌(주)	비상장	2018년 12월 18일	일반투자*	-	19,668	11.65	-	-	-	-	19,668	11.65	-	3,540	31	2017-12-31
㈜이원솔루텍	비상장	2019년 01월 01일	일반투자*	-	12,152	12.23	-	-	-	-	12,152	12.23	-	52,505	-3,200	2016-12-31
㈜한스미트	비상장	2019년 01월 08일	일반투자*	-	2,654	15.32	-	-	-	-	2,654	15.32	-	3,895	234	2017-12-31
㈜인성피앤비	비상장	2019년 01월 09일	일반투자*	-	4,944	5.47	-	-	-	-	4,944	5.47	-	8,536	-607	2017-12-31
오선엔지니어링㈜	비상장	2019년 01월 09일	일반투자*	-	63,952	5.71	-	-	-	-	63,952	5.71	-	7,986	184	2017-12-31
㈜중부화스너	비상장	2019년 01월 16일	일반투자*	-	3,377	7.47	-	-	-	-	3,377	7.47	-	6,664	164	2016-12-31
㈜아이디알시스템	비상장	2019년 01월 16일	일반투자*	-	1,629	11.47	-	-	-	-	1,629	11.47	-	3,087	-26	2017-12-31
㈜에스케이테크	비상장	2019년 01월 17일	일반투자*	-	2,337	8.53	-	-	-	-	2,337	8.53	-	2,880	116	2017-12-31
신진교역㈜	비상장	2019년 01월 23일	일반투자*	-	2,469	7.44	-	-	-	-	2,469	7.44	-	11,767	523	2017-12-31
㈜오스티엄	비상장	2019년 01월 25일	일반투자*	-	3,707	17.99	-	-	-	-	3,707	17.99	-	17,480	102	2016-12-31
㈜에나인더스트리	비상장	2019년 01월 28일	일반투자*	-	7,549	12.89	-	-	-	-	7,549	12.89	-	87,288	-4,207	2017-12-31
㈜삼호아이씨엘	비상장	2019년 01월 30일	일반투자*	-	6,844	19.18	-	-	-	-	6,844	19.18	-	4,285	114	2017-12-31
태양스틸가스산업㈜	비상장	2019년 02월 12일	일반투자*	-	5,481	12.47	-	-	-	-	5,481	12.47	-	10,220	340	2017-12-31
㈜지아이에스	비상장	2019년 02월 14일	일반투자*	-	2,595	18.36	-	-	-	-	2,595	18.36	-	3,051	-138	2017-12-31
㈜진테크엠시	비상장	2019년 02월 19일	일반투자*	-	3,044	11.84	-	-	-	-	3,044	11.84	-	8,144	33	2016-12-31
㈜지이테크	비상장	2019년 03월 19일	일반투자*	-	41,819	25.01	-	-	-	-	41,819	25.01	-	3,508	-289	2017-12-31
㈜셈코	비상장	2019년 03월 30일	일반투자*	-	9,136	10.63	-	-	-	-	9,136	10.63	-	16,124	750	2017-12-31
㈜초코텍	비상장	2019년 01월 25일	일반투자*	-	9,617	13.76	-	-	-	-	9,617	13.76	-	5,913	-858	2018-12-31
㈜아이피케이	비상장	2019년 04월 01일	일반투자*	-	2,067	9.66	-	-	-	-	2,067	9.66	-	6,849	-86	2016-12-31
㈜포베이비	비상장	2019년 04월 01일	일반투자*	-	14,248	14.53	-	-	-	-	14,248	14.53	-	159	-15	2017-12-31
㈜성일색장	비상장	2019년 04월 17일	일반투자*	-	1,135	5.55	-	-	-	-	1,135	5.55	-	2,543	10	2017-12-31
㈜시드알엔지	비상장	2019년 04월 18일	일반투자*	-	19,385	22.34	-	-	-	-	19,385	22.34	-	6,830	-643	2017-12-31
㈜삼백스틸	비상장	2019년 04월 18일	일반투자*	-	10,853	22.75	-	-	-	-	10,853	22.75	-	5,523	202	2017-12-31
㈜신성랩	비상장	2019년 04월 19일	일반투자*	-	2,448	14.70	-	-	-	-	2,448	14.70	-	2,721	-70	2017-12-31
㈜주컴퍼니	비상장	2019년 04월 22일	일반투자*	-	22,578	9.59	-	-	-	-	22,578	9.59	-	1,597	21	2017-12-31
㈜씨앤아이솔루션	비상장	2019년 04월 30일	일반투자*	-	8,101	19.00	-	-	-	-	8,101	19.00	-	2,756	87	2017-12-31
청담아이앤씨㈜	비상장	2019년 05월 15일	일반투자*	-	1,352	5.87	-	-	-	-	1,352	5.87	-	2,148	-8	2017-12-31
㈜그래코디자인	비상장	2019년 05월 22일	일반투자*	-	9,501	14.82	-	-	-	-	9,501	14.82	-	2,483	299	2017-12-31
㈜마에스텍	비상장	2019년 05월 22일	일반투자*	-	4,851	8.21	-	-	-	-	4,851	8.21	-	12,846	56	2017-12-31
㈜바이콤	비상장	2019년 05월 29일	일반투자*	-	20,955	41.17	-	-	-	-	20,955	41.17	-	13,928	-6,145	2017-03-31
㈜리지스	비상장	2019년 06월 03일	일반투자*	-	7,176	12.46	-	-7,176	-	-	-	-	-	28,023	-5,160	2017-12-31
녹우건설㈜	비상장	2019년 06월 11일	일반투자*	-	2,777	5.02	-	-	-	-	2,777	5.02	-	6,607	99	2017-12-31
㈜로커스	비상장	2019년 06월 12일	일반투자*	-	18,999	12.61	-	-	-	-	18,999	12.61	-	9,860	-888	2014-12-31
㈜동인광학	비상장	2019년 06월 19일	일반투자*	-	34,918	15.91	-	-34,918	-	-	-	0.00	-	34,756	396	2017-12-31
㈜비손테크	비상장	2019년 07월 01일	일반투자*	-	33,964	19.60	-	-	-	-	33,964	19.60	-	2,506	-35	2017-12-31
㈜예광아이엔씨	비상장	2019년 07월 10일	일반투자*	-	2,666	7.44	-	-	-	-	2,666	7.44	-	1,880	45	2017-12-31
㈜나노믹	비상장	2019년 07월 16일	일반투자*	-	1,938	11.22	-	-	-	-	1,938	11.22	-	20,823	-894	2017-12-31
㈜우성산업	비상장	2019년 07월 23일	일반투자*	-	1,671	17.77	-	-	-	-	1,671	17.77	-	492	45	2017-12-31
㈜현주인테크	비상장	2019년 07월 23일	일반투자*	-	8,460	8.00	-	-	-	-	8,460	8.00	-	3,056	-331	2017-12-31
㈜석원	비상장	2019년 08월 07일	일반투자*	-	37,608	7.72	-	-	-	-	37,608	7.72	-	14,914	-74	2017-12-31
㈜효인산업	비상장	2019년 08월 13일	일반투자*	-	11,602	7.85	-	-	-	-	11,602	7.85	-	5,304	-2,402	2018-12-31
㈜밀리언비즈	비상장	2019년 08월 14일	일반투자*	-	5,615	9.26	-	-	-	-	5,615	9.26	-	4,443	166	2017-12-31
㈜이아이라이팅	비상장	2019년 08월 15일	일반투자*	-	20,156	20.49	-	-	-	-	20,156	20.49	-	9,385	-3,304	2017-12-31
㈜이동수에프엔지	비상장	2019년 08월 24일	일반투자*	-	27,710	12.28	-	-	-	-	27,710	12.28	-	47,452	-12,602	2017-12-31
㈜엠씨텍	비상장	2019년 08월 27일	일반투자*	-	4,594	29.62	-	-	-	-	4,594	29.62	-	2,656	60	2017-12-31
케이지패션㈜	비상장	2019년 08월 28일	일반투자*	-	7,847	18.59	-	-	-	-	7,847	18.59	-	4,924	348	2017-12-31
㈜에스아이티	비상장	2019년 08월 29일	일반투자*	-	4,073	8.06	-	-	-	-	4,073	8.06	-	15,046	-1,214	2017-12-31
㈜삼의헌	비상장	2019년 08월 29일	일반투자*	-	211	5.22	-	-	-	-	211	5.22	-	140	17	2016-12-31
㈜페타미디어	비상장	2019년 08월 31일	일반투자*	-	216,032	53.61	-	-	-	-	216,032	53.61	-	4,358	52	2017-12-31
가장철강㈜	비상장	2019년 09월 07일	일반투자*	-	855	11.10	-	-	-	-	855	11.10	-	3,935	281	2017-12-31
㈜나노필름	비상장	2019년 09월 17일	일반투자*	-	3,900	6.36	-	-	-	-	3,900	6.36	-	8,477	26	2017-12-31
㈜디디팝스타일	비상장	2019년 09월 24일	일반투자*	-	3,531	22.59	-	-	-	-	3,531	22.59	-	450	17	2017-12-31
㈜행복한식자재유통	비상장	2019년 10월 01일	일반투자*	-	226	19.47	-	-	-	-	226	19.47	-	789	143	2017-12-31
㈜지씨티	비상장	2019년 10월 03일	일반투자*	-	70,470	16.46	-	-	-	-	70,470	16.46	-	1,736	207	2017-12-31
㈜준비엘	비상장	2019년 10월 19일	일반투자*	-	69,843	33.01	-	-	-	-	69,843	33.01	-	4,038	-134	2017-12-31
영창건업㈜	비상장	2019년 10월 23일	일반투자*	-	17,084	19.46	-	-	-	-	17,084	19.46	-	7,089	350	2018-12-31
블랙썬㈜	비상장	2019년 11월 13일	일반투자*	-	14,375	15.92	-	-	-	-	14,375	15.92	-	3,752	167	2018-12-31
케이아이디자인㈜	비상장	2019년 11월 13일	일반투자*	-	3,463	15.49	-	-	-	-	3,463	15.49	-	4,925	81	2018-12-31
㈜알로테크	비상장	2019년 11월 15일	일반투자*	-	1,721	24.53	-	-	-	-	1,721	24.53	-	1,367	20	2018-12-31
성창이엔씨㈜	비상장	2019년 11월 28일	일반투자*	-	204,770	14.03	-	-	-	-	204,770	14.03	-	218,775	2,271	2018-12-31
㈜고려건장	비상장	2019년 12월 02일	일반투자*	-	3,437	10.48	-	-	-	-	3,437	10.48	-	9,697	799	2017-12-31
상무철강㈜	비상장	2019년 12월 10일	일반투자*	-	7,500	11.17	-	-	-	-	7,500	11.17	-	10,267	-1,111	2018-12-31
㈜시스펙	비상장	2019년 12월 18일	일반투자*	-	6,324	6.64	-	-	-	-	6,324	6.64	-	9,792	-84	2018-12-31
흥한산업㈜	비상장	2019년 12월 24일	일반투자*	-	48,620	9.76	-	-	-	-	48,620	9.76	-	89,030	-836	2017-12-31
㈜대한씨에스씨	비상장	2019년 12월 31일	일반투자*	-	3,036	14.53	-	-	-	-	3,036	14.53	-	5,318	82	2016-12-31
(주)가바플러스	비상장	2019년 09월 04일	일반투자*	-	285,732	10.03	-	-	-	-	285,732	10.03	-	3,695	-36	2017-12-31
(주)범교	비상장	2019년 10월 08일	일반투자*	-	11,994	13.78	-	-	-	-	11,994	13.78	-	3,757	43	2018-12-31
(주)대한중기계	비상장	2019년 11월 26일	일반투자*	-	5,876	6.84	-	-	-	-	5,876	6.84	-	5,736	237	2017-12-31
(주)크레디프	비상장	2019년 12월 18일	일반투자*	-	4,477	18.25	-	-	-	-	4,477	18.25	-	3,541	-915	2018-12-31
(주)제이씨원	비상장	2019년 12월 23일	일반투자*	-	154,813	28.54	-	-	-	-	154,813	28.54	-	11,924	519	2017-12-31
(주)선일아이엔티	비상장	2020년 01월 06일	일반투자*	-	18,029	38.86	-	-	-	-	18,029	38.86	-	5,581	210	2017-12-31
(주)에스티씨	비상장	2020년 01월 14일	일반투자*	-	91,435	9.39	-	-	-	-	91,435	9.39	-	5,786	128	2018-12-31
(주)지오락	비상장	2020년 01월 15일	일반투자*	-	4,789	14.58	-	-	-	-	4,789	14.58	-	13,912	-4,006	2018-12-31
(주)인플랜	비상장	2020년 01월 16일	일반투자*	-	6,195	6.11	-	-	-	-	6,195	6.11	-	25,535	721	2018-12-31
에스제이온(주)	비상장	2020년 01월 20일	일반투자*	-	2,919	16.56	-	-	-	-	2,919	16.56	-	3,133	215	2018-12-31
㈜코시트	비상장	2020년 01월 22일	일반투자*	-	55,003	80.78	-	-	-	-	55,003	80.78	-	2,707	17	2018-12-31
(주)네오브이	비상장	2020년 01월 22일	일반투자*	-	67,813	7.31	-	-	-	-	67,813	7.31	-	9,866	-205	2017-12-31
(주)천우금속	비상장	2020년 01월 23일	일반투자*	-	11,412	11.22	-	-	-	-	11,412	11.22	-	8,034	217	2017-12-31
주)젠아이디	비상장	2020년 02월 10일	일반투자*	-	8,580	10.68	-	-	-	-	8,580	10.68	-	2,931	-88	2018-12-31
(주)엠시피	비상장	2020년 02월 11일	일반투자*	-	4,097	10.99	-	-	-	-	4,097	10.99	-	8,893	-107	2017-12-31
농업회사법인(주)삼화농산	비상장	2020년 02월 12일	일반투자*	-	667	16.44	-	-	-	-	667	16.44	-	1,278	55	2017-12-31
(주)에치티아이	비상장	2020년 03월 12일	일반투자*	-	12,549	31.40	-	-	-	-	12,549	31.40	-	305	-5,073	2019-12-31
신평유기(주)	비상장	2020년 03월 19일	일반투자*	-	5,034	38.50	-	-	-	-	5,034	38.50	-	1,470	42	2019-03-31
옥천바이오(주)	비상장	2020년 03월 30일	일반투자*	-	958	8.97	-	-958	-	-	-	0.00	-	2,108	35	2015-12-31
(주)목간	비상장	2020년 03월 31일	일반투자*	-	3,451	15.21	-	-	-	-	3,451	15.21	-	3,195	724	2018-12-31
(주)대상이엔지	비상장	2020년 04월 01일	일반투자*	-	12,810	5.54	-	-	-	-	12,810	5.54	-	31,315	-7,781	2018-12-31
디오텍주식회사	비상장	2020년 04월 08일	일반투자*	-	4,884	6.35	-	-	-	-	4,884	6.35	-	29,285	122	2018-12-31
(주)이팜필마트	비상장	2020년 04월 09일	일반투자*	-	1,696	18.41	-	-	-	-	1,696	18.41	-	3,359	129	2018-12-31
(주)일진호이스트크레인	비상장	2020년 04월 11일	일반투자*	-	7,084	11.08	-	-	-	-	7,084	11.08	-	13,749	206	2018-12-31
(주)정문	비상장	2020년 04월 14일	일반투자*	-	4,003	48.49	-	-	-	-	4,003	48.49	-	3,558	39	2018-12-31
(주)엔에프인더스	비상장	2020년 04월 22일	일반투자*	-	18,013	36.73	-	-	-	-	18,013	36.73	-	1,354	185	2018-12-31
(주)강진테크놀리지	비상장	2020년 04월 28일	일반투자*	-	10,668	7.37	-	-	-	-	10,668	7.37	-	14,282	-3,542	2018-12-31
(주)아이큐스	비상장	2020년 04월 29일	일반투자*	-	24,781	12.52	-	-	-	-	24,781	12.52	-	2,069	66	2018-12-31
(주)월드테크	비상장	2020년 05월 08일	일반투자*	-	392	5.38	-	-	-	-	392	5.38	-	2,995	259	2018-12-31
(주)이케이쿡웨어	비상장	2020년 05월 12일	일반투자*	-	7,678	11.52	-	-	-	-	7,678	11.52	-	3,589	-76	2017-12-31
(주)다울	비상장	2020년 05월 12일	일반투자*	-	1,318	20.59	-	-	-	-	1,318	20.59	-	1,343	76	2018-12-31
한아종합기술(주)	비상장	2020년 05월 13일	일반투자*	-	11,690	15.27	-	-	-	-	11,690	15.27	-	3,652	223	2018-12-31
(주)호원스틸	비상장	2020년 05월 14일	일반투자*	-	4,499	8.65	-	-	-	-	4,499	8.65	-	8,993	-2,455	2018-12-31
(주)애니닥터헬스케어	비상장	2020년 05월 20일	일반투자*	-	48,581	8.51	-	-	-	-	48,581	8.51	-	2,632	-2,839	2018-12-31
지이큐솔루션(주)	비상장	2020년 05월 21일	일반투자*	-	4,650	5.19	-	-	-	-	4,650	5.19	-	12,792	308	2018-12-31
(주)한국세륜기	비상장	2020년 05월 25일	일반투자*	-	4,101	6.77	-	-	-	-	4,101	6.77	-	6,516	357	2017-12-31
(주)시현코리아	비상장	2020년 05월 27일	일반투자*	-	3,547	13.29	-	-	-	-	3,547	13.29	-	2,059	-133	2018-12-31
(주)골든피쉬	비상장	2020년 05월 29일	일반투자*	-	1,484	14.30	-	-	-	-	1,484	14.30	-	1,588	324	2018-12-31
(주)성경	비상장	2020년 06월 03일	일반투자*	-	2,107	9.62	-	-	-	-	2,107	9.62	-	1,516	141	2018-12-31
주식회사수림	비상장	2020년 06월 17일	일반투자*	-	798	5.25	-	-	-	-	798	5.25	-	7,162	-148	2018-12-31
(주)프로웰리소시스	비상장	2020년 06월 17일	일반투자*	-	11,259	15.65	-	-	-	-	11,259	15.65	-	7,846	81	2018-12-31
(주)엠스엠	비상장	2020년 06월 23일	일반투자*	-	41,390	15.85	-	-	-	-	41,390	15.85	-	9,301	-1,898	2018-12-31
(주)부흥산업	비상장	2020년 06월 24일	일반투자*	-	8,840	8.64	-	-	-	-	8,840	8.64	-	3,057	115	2018-12-31
(주)동진레미콘	비상장	2020년 07월 01일	일반투자*	-	17,768	15.50	-	-	-	-	17,768	15.50	-	18,165	504	2018-12-31
주식회사 한울아이디	비상장	2020년 07월 01일	일반투자*	-	1,012	5.98	-	-	-	-	1,012	5.98	-	646	61	2016-12-31
(주)에스엠잉글리쉬	비상장	2020년 07월 09일	일반투자*	-	23,554	7.85	-	-	-	-	23,554	7.85	-	3,498	-70	2018-12-31
주식회사 씨엠와이피앤피	비상장	2020년 07월 14일	일반투자*	-	604	8.22	-	-	-	-	604	8.22	-	1,952	-116	2018-12-31
(주)창가비앤텍	비상장	2020년 07월 21일	일반투자*	-	40,650	41.36	-	-	-	-	40,650	41.36	-	6,804	124	2017-12-31
(주)드림플	비상장	2020년 08월 12일	일반투자*	-	20,338	10.10	-	-	-	-	20,338	10.10	-	13,248	-7,255	2018-12-31
(주)석진이엔티	비상장	2020년 08월 13일	일반투자*	-	11,183	8.43	-	-	-	-	11,183	8.43	-	19,348	-22,775	2019-12-31
(주)피자코리아	비상장	2020년 08월 13일	일반투자*	-	3,153	13.48	-	-	-	-	3,153	13.48	-	6,185	-27	2018-12-31
가좌에너지(주)	비상장	2020년 08월 14일	일반투자*	-	2,108	6.38	-	-	-	-	2,108	6.38	-	4,514	111	2018-12-31
(주)제이엔테크	비상장	2020년 08월 19일	일반투자*	-	5,585	41.01	-	-	-	-	5,585	41.01	-	17,158	35	2018-12-31
주식회사 하이니트	비상장	2020년 08월 20일	일반투자*	-	486	5.05	-	-	-	-	486	5.05	-	5,319	208	2018-12-31
(주)엘비케이	비상장	2020년 08월 24일	일반투자*	-	3,979	26.72	-	-	-	-	3,979	26.72	-	2,880	55	2018-12-31
알엠테크(주)	비상장	2020년 08월 28일	일반투자*	-	4,980	17.15	-	-	-	-	4,980	17.15	-	3,764	425	2018-12-31
비에이메탈(주)	비상장	2020년 09월 02일	일반투자*	-	5,960	35.84	-	-	-	-	5,960	35.84	-	5,142	2	2018-12-31
(주)금성전기	비상장	2020년 09월 03일	일반투자*	-	1,232	5.55	-	-	-	-	1,232	5.55	-	5,062	-444	2019-12-31
(주)아이앤에이코리아	비상장	2020년 09월 03일	일반투자*	-	3,021	11.03	-	-	-	-	3,021	11.03	-	4,573	-396	2018-12-31
(주)운화	비상장	2020년 09월 08일	일반투자*	-	14,621	18.52	-	-	-	-	14,621	18.52	-	4,506	116	2018-12-31
(주)씨티코어	비상장	2020년 09월 10일	일반투자*	-	851	6.97	-	-	-	-	851	6.97	-	1,875	62	2018-12-31
베스람코리아 주식회사	비상장	2020년 09월 10일	일반투자*	-	2,673	26.41	-	-	-	-	2,673	26.41	-	1,357	-397	2018-12-31
(주)천성미트	비상장	2020년 09월 15일	일반투자*	-	2,543	9.37	-	-	-	-	2,543	9.37	-	3,406	200	2018-12-31
(주)씨엔텍	비상장	2020년 09월 16일	일반투자*	-	5,787	8.04	-	-	-	-	5,787	8.04	-	5,231	-412	2018-12-31
(주)재영정공	비상장	2020년 09월 16일	일반투자*	-	2,260	24.36	-	-	-	-	2,260	24.36	-	1,512	96	2018-12-31
(주)성창인터패션	비상장	2020년 09월 24일	일반투자*	-	127,380	7.86	-	-	-	-	127,380	7.86	-	12,534	-1,221	2018-12-31
(주)에이테크	비상장	2020년 09월 26일	일반투자*	-	19,653	8.46	-	-	-	-	19,653	8.46	-	3,116	85	2018-12-31
㈜학봉정밀	비상장	2020년 10월 01일	일반투자*	-	6,400	5.17	-	-	-	-	6,400	5.17	-	1,410	28	2018-12-31
㈜피케이시	비상장	2020년 10월 05일	일반투자*	-	2,995	9.83	-	-	-	-	2,995	9.83	-	2,245	179	2017-12-31
㈜대림엔터프라이즈	비상장	2020년 10월 06일	일반투자*	-	2,676	8.34	-	-	-	-	2,676	8.34	-	2,499	14	2018-12-31
㈜씨케이제이	비상장	2020년 10월 06일	일반투자*	-	3,872	15.56	-	-	-	-	3,872	15.56	-	15,042	574	2018-12-31
㈜지엘아이인터내셔널	비상장	2020년 10월 08일	일반투자*	-	590	20.36	-	-	-	-	590	20.36	-	494	-49	2018-12-31
㈜우진폼테크	비상장	2020년 10월 13일	일반투자*	-	7,218	7.66	-	-	-	-	7,218	7.66	-	18,612	254	2018-12-31
농업회사법인㈜다맛	비상장	2020년 10월 14일	일반투자*	-	4,246	8.68	-	-	-	-	4,246	8.68	-	3,993	73	2018-12-31
㈜코인	비상장	2020년 10월 16일	일반투자*	-	21,131	12.03	-	-	-	-	21,131	12.03	-	3,192	-815	2018-12-31
고려일진㈜	비상장	2020년 10월 22일	일반투자*	-	2,556	16.39	-	-	-	-	2,556	16.39	-	2,149	39	2018-12-31
㈜한주주방아울렛	비상장	2020년 10월 23일	일반투자*	-	7,454	9.66	-	-	-	-	7,454	9.66	-	5,481	409	2018-12-31
에스앤피켐테크㈜	비상장	2020년 10월 24일	일반투자*	-	4,525	19.91	-	-	-	-	4,525	19.91	-	1,675	-707	2018-12-31
㈜레아시스템	비상장	2020년 11월 02일	일반투자*	-	1,329	19.64	-	-	-	-	1,329	19.64	-	646	-380	2019-12-31
성민이엔엠㈜	비상장	2020년 11월 06일	일반투자*	-	6,831	20.75	-	-	-	-	6,831	20.75	-	3,047	210	2019-12-31
㈜아트비젼	비상장	2020년 11월 12일	일반투자*	-	3,414	22.23	-	-	-	-	3,414	22.23	-	628	20	2018-12-31
㈜보령디엔씨	비상장	2020년 11월 27일	일반투자*	-	4,638	38.87	-	-	-	-	4,638	38.87	-	2,697	-91	2018-12-31
농업회사법인포에버㈜	비상장	2020년 11월 27일	일반투자*	-	2,790	8.06	-	-	-	-	2,790	8.06	-	8,307	172	2018-12-31
우정베이크웨어㈜	비상장	2020년 12월 05일	일반투자*	-	11,559	19.13	-	-	-	-	11,559	19.13	-	4,964	54	2018-12-31
㈜디자인비투인	비상장	2020년 12월 05일	일반투자*	-	4,792	14.15	-	-	-	-	4,792	14.15	-	6,482	424	2018-12-31
삼성유리공업㈜	비상장	2020년 12월 15일	일반투자*	-	3,094	10.78	-	-	-	-	3,094	10.78	-	14,681	191	2018-12-31
㈜에스워크	비상장	2020년 12월 24일	일반투자*	-	13,253	25.65	-	-	-	-	13,253	25.65	-	1,254	7	2018-12-31
㈜티케이씨	비상장	2020년 12월 31일	일반투자*	-	14,407	9.81	-	-	-	-	14,407	9.81	-	39,060	437	2019-12-31
㈜진명플러스	비상장	2021년 01월 14일	일반투자*	-	1,721	10.88	-	-	-	-	1,721	10.88	-	1,415	53	2018-12-31
㈜에스앤에스푸드	비상장	2021년 01월 14일	일반투자*	-	3,695	5.46	-	-	-	-	3,695	5.46	-	1,474	53	2019-12-31
㈜에이치디피	비상장	2021년 01월 16일	일반투자*	-	5,631	28.01	-	-	-	-	5,631	28.01	-	14,241	529	2019-12-31
㈜엘엠티엔시	비상장	2021년 01월 19일	일반투자*	-	7,436	18.52	-	-	-	-	7,436	18.52	-	15,948	263	2018-12-31
농업회사법인좋은이웃㈜	비상장	2021년 01월 21일	일반투자*	-	4,730	11.06	-	-	-	-	4,730	11.06	-	6,311	154	2018-12-31
㈜인피닉스	비상장	2021년 01월 23일	일반투자*	-	1,185	7.49	-	-	-	-	1,185	7.49	-	1,358	128	2018-12-31
농업회사법인㈜제주우다	비상장	2021년 01월 29일	일반투자*	-	5,829	17.43	-	-	-	-	5,829	17.43	-	5,248	161	2018-12-31
㈜중앙피앤에이	비상장	2021년 01월 30일	일반투자*	-	21,294	33.70	-	-	-	-	21,294	33.70	-	6,456	117	2018-12-31
㈜웰푸드림	비상장	2021년 02월 03일	일반투자*	-	6,619	10.58	-	-	-	-	6,619	10.58	-	11,764	178	2018-12-31
㈜에이엠에스어패럴	비상장	2021년 02월 04일	일반투자*	-	13,477	16.90	-	-	-	-	13,477	16.90	-	4,100	178	2019-12-31
㈜성진케미칼	비상장	2021년 02월 04일	일반투자*	-	2,192	6.71	-	-	-	-	2,192	6.71	-	4,279	221	2019-12-31
㈜로프트가든	비상장	2021년 02월 05일	일반투자*	-	170	6.13	-	-	-	-	170	6.13	-	704	5	2018-12-31
㈜대명	비상장	2021년 02월 09일	일반투자*	-	138	6.19	-	-	-	-	138	6.19	-	1,881	73	2018-12-31
㈜썬큰	비상장	2021년 02월 17일	일반투자*	-	3,923	7.40	-	-	-	-	3,923	7.40	-	8,028	140	2019-12-31
로얄파트너스㈜	비상장	2021년 02월 18일	일반투자*	-	181,613	11.88	-	-	-	-	181,613	11.88	-	4,825	-38	2019-12-31
㈜소원네트웍스	비상장	2021년 03월 03일	일반투자*	-	1,420	9.38	-	-	-	-	1,420	9.38	-	5,287	124	2017-12-31
㈜띵크마린	비상장	2021년 03월 05일	일반투자*	-	20,759	12.44	-	-	-	-	20,759	12.44	-	2,075	-224	2018-12-31
삼정내쇼날산업㈜	비상장	2021년 03월 10일	일반투자*	-	3,204	10.05	-	-	-	-	3,204	10.05	-	4,277	-61	2019-12-31
㈜좋은디자인구디	비상장	2021년 03월 12일	일반투자*	-	2,471	15.22	-	-	-	-	2,471	15.22	-	963	85	2019-12-31
(주)태화화스너	비상장	2021년 03월 13일	일반투자*	-	6,053	25.85	-	-	-	-	6,053	25.85	-	10,889	535	2018-12-31
㈜성원정밀	비상장	2021년 03월 16일	일반투자*	-	622	6.85	-	-	-	-	622	6.85	-	2,168	-153	2018-12-31
㈜삼영시스템	비상장	2021년 03월 19일	일반투자*	-	6,730	6.57	-	-	-	-	6,730	6.57	-	11,833	159	2019-12-31
(주)케이엠티	비상장	2021년 04월 01일	일반투자*	-	8,394	21.04	-	-	-	-	8,394	21.04	-	6,156	-364	2017-12-31
(주)원에스티	비상장	2021년 04월 01일	일반투자*	-	10,206	6.90	-	-	-	-	10,206	6.90	-	6,387	316	2019-12-31
(주)방주	비상장	2021년 04월 03일	일반투자*	-	472,800	6.74	-	-	-	-	472,800	6.74	-	161,416	2,017	2018-12-31
(주)성신오토텍	비상장	2021년 04월 06일	일반투자*	-	20,811	14.96	-	-	-	-	20,811	14.96	-	4,854	126	2019-12-31
(주)보광	비상장	2021년 04월 13일	일반투자*	-	3,108	9.23	-	-	-	-	3,108	9.23	-	22,871	-6,673	2019-12-31
(주)세경오토	비상장	2021년 04월 15일	일반투자*	-	15,191	12.03	-	-	-	-	15,191	12.03	-	47,509	-19,450	2019-12-31
(주)우진이엔지	비상장	2021년 04월 20일	일반투자*	-	9,788	40.19	-	-	-	-	9,788	40.19	-	2,302	165	2019-12-31
주식회사 우드캠프	비상장	2021년 04월 21일	일반투자*	-	907	15.73	-	-	-	-	907	15.73	-	444	47	2019-12-31
명일금속공업(주)	비상장	2021년 04월 24일	일반투자*	-	9,760	12.45	-	-	-	-	9,760	12.45	-	21,030	150	2019-12-31
(주)비에스테크	비상장	2021년 04월 26일	일반투자*	-	2,857	14.16	-	-	-	-	2,857	14.16	-	2,109	-122	2019-12-31
(주)청송중앙알미늄	비상장	2021년 04월 28일	일반투자*	-	133,624	14.76	-	-	-	-	133,624	14.76	-	53,123	40	2019-12-31
동우캐스트(주)	비상장	2021년 04월 29일	일반투자*	-	6,140	15.08	-	-	-	-	6,140	15.08	-	7,037	193	2019-12-31
(주)폴리머뱅크	비상장	2021년 05월 12일	일반투자*	-	19,777	30.15	-	-	-	-	19,777	30.15	-	10,315	389	2019-12-31
주식회사 닷썸	비상장	2021년 05월 12일	일반투자*	-	5,644	17.86	-	-	-	-	5,644	17.86	-	3,153	283	2019-12-31
(주)아이샤론	비상장	2021년 05월 13일	일반투자*	-	66,099	11.27	-	-	-	-	66,099	11.27	-	1,594	30	2018-12-31
주식회사 디자인비욘드	비상장	2021년 06월 08일	일반투자*	-	960	10.85	-	-	-	-	960	10.85	-	4,829	110	2019-12-31
(주)세이프로드	비상장	2021년 06월 14일	일반투자*	-	3,838	44.82	-	-	-	-	3,838	44.82	-	2,357	84	2019-12-31
주식회사제이씨푸드빌	비상장	2021년 06월 18일	일반투자*	-	46,850	8.37	-	-	-	-	46,850	8.37	-	7,483	-123	2019-12-31
(주)명성물류	비상장	2021년 06월 23일	일반투자*	-	11,719	24.69	-	-	-	-	11,719	24.69	-	1,604	-32	2019-12-31
케이피이 주식회사	비상장	2021년 06월 24일	일반투자*	-	9,013	32.90	-	-	-	-	9,013	32.90	-	27,240	-184	2019-12-31
주식회사 최강구조	비상장	2021년 06월 30일	일반투자*	-	2,134	15.94	-	-	-	-	2,134	15.94	-	4,413	18	2017-12-31
(주)구성	비상장	2021년 07월 01일	일반투자*	-	11,712	16.44	-	-	-	-	11,712	16.44	-	4,008	-2,126	2018-12-31
주식회사 코이드	비상장	2021년 07월 13일	일반투자*	-	397	11.08	-	-	-	-	397	11.08	-	266	-7	2020-12-31
씨에스비스틸(주)	비상장	2021년 07월 17일	일반투자*	-	112,032	15.97	-	-	-	-	112,032	15.97	-	3,366	154	2019-12-31
(주)유니월드어패럴	비상장	2021년 07월 22일	일반투자*	-	1,408	14.46	-	-	-	-	1,408	14.46	-	968	67	2019-12-31
주식회사 뉴런	비상장	2021년 07월 23일	일반투자*	-	1,515	11.36	-	-	-	-	1,515	11.36	-	1,465	-162	2019-12-31
(주)피앤테크놀로지	비상장	2021년 07월 24일	일반투자*	-	4,939	14.26	-	-	-	-	4,939	14.26	-	1,704	-291	2019-12-31
(주)인텍상역	비상장	2021년 07월 24일	일반투자*	-	4,774	5.94	-	-	-	-	4,774	5.94	-	14,818	-9,983	2019-12-31
(주)한스팝	비상장	2021년 08월 11일	일반투자*	-	10,470	10.48	-	-	-	-	10,470	10.48	-	2,236	-354	2019-12-31
노바테크인더스트리(주)	비상장	2021년 08월 17일	일반투자*	-	9,158	8.28	-	-	-	-	9,158	8.28	-	16,743	-34	2018-12-31
(주)풀잎채	비상장	2021년 08월 18일	일반투자*	-	5,122	17.69	-	-	-	-	5,122	17.69	-	7,017	14	2019-12-31
(주)진우소방	비상장	2021년 08월 20일	일반투자*	-	738	6.49	-	-	-	-	738	6.49	-	6,828	41	2019-12-31
(주)동양특수주강	비상장	2021년 08월 25일	일반투자*	-	22,426	29.79	-	-	-	-	22,426	29.79	-	5,770	4	2019-12-31
(주)한성금속	비상장	2021년 08월 27일	일반투자*	-	10,945	13.33	-	-	-	-	10,945	13.33	-	7,935	202	2019-12-31
한일피엔티(주)	비상장	2021년 08월 28일	일반투자*	-	1,108	20.63	-	-	-	-	1,108	20.63	-	1,228	8	2019-12-31
(주)진길	비상장	2021년 09월 01일	일반투자*	-	1,714	9.23	-	-	-	-	1,714	9.23	-	1,790	-29	2019-12-31
(주)지엠식품	비상장	2021년 09월 13일	일반투자*	-	4,661	12.88	-	-	-	-	4,661	12.88	-	3,955	-8,941	2020-12-31
(주)구스앤홈	비상장	2021년 09월 17일	일반투자*	-	71,874	13.53	-	-	-	-	71,874	13.53	-	6,240	-4,412	2019-12-31
모어텍(주)	비상장	2021년 09월 25일	일반투자*	-	737	6.82	-	-	-	-	737	6.82	-	1,507	79	2018-12-31
(주)라이프트레이딩	비상장	2021년 10월 02일	일반투자*	-	14,345	20.39	-	-	-	-	14,345	20.39	-	3,847	96	2019-12-31
(주)대력에프에이에스	비상장	2021년 10월 04일	일반투자*	-	16,839	29.59	-	-	-	-	16,839	29.59	-	5,284	85	2019-12-31
(주)양원철강	비상장	2021년 10월 14일	일반투자*	-	1,499	11.61	-	-	-	-	1,499	11.61	-	2,759	22	2019-12-31
엠에스스틸산업(주)	비상장	2021년 10월 17일	일반투자*	-	4,868	9.46	-	-	-	-	4,868	9.46	-	7,046	183	2019-12-31
(주)대유정공	비상장	2021년 10월 20일	일반투자*	-	13,496	6.60	-	-	-	-	13,496	6.60	-	2,800	234	2019-12-31
주식회사 아이에프씨코리아	비상장	2021년 10월 22일	일반투자*	-	5,570	21.81	-	-	-	-	5,570	21.81	-	4,146	175	2019-12-31
(주)나우웨드	비상장	2021년 10월 24일	일반투자*	-	7,019	20.03	-	-	-	-	7,019	20.03	-	1,802	-4	2019-12-31
티케이디에스(주)	비상장	2021년 11월 11일	일반투자*	-	1,162	21.39	-	-	-	-	1,162	21.39	-	6,301	79	2019-12-31
(주)지성쉬핑	비상장	2021년 11월 19일	일반투자*	-	28,319	9.46	-	-	-	-	28,319	9.46	-	64,258	-4,449	2019-12-31
(주)에스티코리아	비상장	2021년 11월 19일	일반투자*	-	6,818	6.92	-	-	-	-	6,818	6.92	-	2,834	92	2019-12-31
(주)대성산업개발	비상장	2021년 11월 23일	일반투자*	-	757	7.38	-	-	-	-	757	7.38	-	1,076	137	2019-12-31
(주)한국씨씨에스	비상장	2021년 11월 25일	일반투자*	-	15,734	21.75	-	-	-	-	15,734	21.75	-	8,442	345	2019-12-31
(주)더크림	비상장	2021년 11월 26일	일반투자*	-	827	13.75	-	-	-	-	827	13.75	-	1,450	62	2020-12-31
(주)금상텍스타일	비상장	2021년 11월 30일	일반투자*	-	1,162	8.98	-	-	-	-	1,162	8.98	-	774	-24	2019-12-31
농업회사법인(주)화진바이오텍	비상장	2021년 12월 01일	일반투자*	-	3,029	5.26	-	-	-	-	3,029	5.26	-	5,741	-1,184	2018-12-31
주식회사 와이엔트미디어	비상장	2021년 12월 03일	일반투자*	-	158,821	39.86	-	-	-	-	158,821	39.86	-	1,833	-719	2020-12-31
한얼기공(주)	비상장	2021년 12월 15일	일반투자*	-	3,392	14.96	-	-	-	-	3,392	14.96	-	6,894	251	2019-12-31
(주)제이콥제화	비상장	2021년 12월 16일	일반투자*	-	508	12.49	-	-	-	-	508	12.49	-	840	27	2019-12-31
(주)비티에스시	비상장	2021년 12월 17일	일반투자*	-	7,607	10.73	-	-	-	-	7,607	10.73	-	17,419	395	2019-12-31
(주)대명에프에스	비상장	2021년 12월 24일	일반투자*	-	1,951	10.64	-	-	-	-	1,951	10.64	-	5,752	220	2019-12-31
（주）네오이엔지	비상장	2021년 12월 30일	일반투자*	-	11,864	15.09	-	-	-	-	11,864	15.09	-	233	34	2020-12-31
㈜오토싱	비상장	2022년 01월 02일	일반투자*	-	510,805	10.63	-	-	-	-	510,805	10.63	-	3,763	-3,545	2019-12-31
㈜다다에프엔비	비상장	2022년 01월 15일	일반투자*	-	3,408	16.55	-	-	-	-	3,408	16.55	-	1,065	-	2019-12-31
이엔테크놀로지㈜	비상장	2022년 01월 15일	일반투자*	-	54,290	19.48	-	-	-	-	54,290	19.48	-	24,473	-1,485	2019-12-31
㈜마당이엔씨	비상장	2022년 01월 15일	일반투자*	-	1,527	5.82	-	-	-	-	1,527	5.82	-	2,723	-	2019-12-31
주식회사 상온	비상장	2022년 01월 15일	일반투자*	-	3,424	9.18	-	-	-	-	3,424	9.18	-	3,058	-660	2020-12-31
㈜유림씨엔에프	비상장	2022년 01월 25일	일반투자*	-	378	5.29	-	-	-	-	378	5.29	-	1,502	63	2019-12-31
㈜대양수력	비상장	2022년 01월 25일	일반투자*	-	2,213	6.10	-	-	-	-	2,213	6.10	-	7,698	337	2019-12-31
㈜마리진	비상장	2022년 01월 27일	일반투자*	-	14,248	23.28	-	-	-	-	14,248	23.28	-	13,078	-2,891	2019-12-31
한양전기공업㈜	비상장	2022년 02월 08일	일반투자*	-	9,514	33.94	-	-	-	-	9,514	33.94	-	11,153	-215	2019-12-31
㈜비케이패밀리	비상장	2022년 02월 10일	일반투자*	-	3,010	25.07	-	-	-	-	3,010	25.07	-	2,128	49	2019-12-31
㈜신산	비상장	2022년 02월 15일	일반투자*	-	5,242	20.90	-	-	-	-	5,242	20.90	-	3,921	-75	2019-12-31
㈜에스케이비	비상장	2022년 02월 15일	일반투자*	-	881	13.98	-	-	-	-	881	13.98	-	5,313	56	2019-12-31
㈜메모렛	비상장	2022년 03월 09일	일반투자*	-	3,568	8.19	-	-	-	-	3,568	8.19	-	4,945	76	2020-12-31
에스바이켐㈜	비상장	2022년 03월 10일	일반투자*	-	12,831	6.29	-	-	-	-	12,831	6.29	-	4,563	39	2019-12-31
㈜오성피엔에스	비상장	2022년 03월 23일	일반투자*	-	2,698	9.75	-	-	-	-	2,698	9.75	-	4,900	-964	2020-12-31
경의주류판매㈜	비상장	2022년 03월 31일	일반투자*	-	438	6.01	-	-	-	-	438	6.01	-	3,330	19	2020-12-31
다해정보기술㈜	비상장	2022년 04월 01일	일반투자*	-	1,710	8.87	-	-	-	-	1,710	8.87	-	2,671	-405	2020-12-31
(주)캡소프트	비상장	2022년 04월 08일	일반투자*	-	117,412	10.70	-	-	-	-	117,412	10.70	-	2,236	-287	2021-12-31
(주)피에이치원	비상장	2022년 04월 16일	일반투자*	-	49,072	43.26	-	-	-	-	49,072	43.26	-	1,658	39	2020-12-31
(주)엠오엠티	비상장	2022년 04월 20일	일반투자*	-	2,336	8.79	-	-	-	-	2,336	8.79	-	1,409	-84	2020-12-31
(주)리멤버 플래너	비상장	2022년 04월 20일	일반투자*	-	18,293	16.40	-	-	-	-	18,293	16.40	-	4,699	169	2019-12-31
주식회사 삼강신소재	비상장	2022년 04월 23일	일반투자*	-	396,523	16.63	-	-	-	-	396,523	16.63	-	15,123	198	2019-12-31
(주)대주이엔지	비상장	2022년 04월 30일	일반투자*	-	4,709	25.54	-	-	-	-	4,709	25.54	-	15,086	-2,249	2020-12-31
(주)유비포럼	비상장	2022년 04월 30일	일반투자*	-	4,692	30.12	-	-	-	-	4,692	30.12	-	2,381	-25	2020-12-31
(주)월드물류	비상장	2022년 05월 05일	일반투자*	-	13,763	16.46	-	-	-	-	13,763	16.46	-	1,845	112	2020-12-31
(주)다온앰엔디	비상장	2022년 05월 13일	일반투자*	-	4,590	5.53	-	-	-	-	4,590	5.53	-	5,036	-	2020-12-31
(유)제철종합중기	비상장	2022년 05월 20일	일반투자*	-	904	12.52	-	-	-	-	904	12.52	-	2,778	77	2019-12-31
(주)파워렉스코리아	비상장	2022년 05월 21일	일반투자*	-	9,811	8.02	-	-	-	-	9,811	8.02	-	5,983	-8,963	2021-12-31
(주)에프씨대승	비상장	2022년 05월 23일	일반투자*	-	14,651	7.96	-	-	-	-	14,651	7.96	-	18,334	279	2020-12-31
(주)동방금속	비상장	2022년 05월 24일	일반투자*	-	2,217	7.24	-	-	-	-	2,217	7.24	-	6,450	-4,248	2021-12-31
(주)창원플랜트	비상장	2022년 06월 16일	일반투자*	-	3,352	13.87	-	-	-	-	3,352	13.87	-	4,532	179	2020-12-31
(주)이지아이비스	비상장	2022년 06월 17일	일반투자*	-	8,959	6.59	-	-8,959	-	-	-	0.00	-	552	-76	2020-12-31
(주)티엔티텍스타일	비상장	2022년 06월 17일	일반투자*	-	911	6.99	-	-	-	-	911	6.99	-	3,623	39	2020-12-31
(주)엔와이테크	비상장	2022년 06월 17일	일반투자*	-	7,956	36.36	-	-	-	-	7,956	36.36	-	10,326	159	2020-12-31
(주)넥스트티앤아이	비상장	2022년 06월 22일	일반투자*	-	17,098	16.17	-	-	-	-	17,098	16.17	-	5,136	-31	2020-12-31
신유상역㈜	비상장	2022년 07월 01일	일반투자*	-	438	5.60	-	-	-	-	438	5.60	-	3,400	-1,276	2020-12-31
(주)대동지적측량원	비상장	2022년 07월 13일	일반투자*	-	1,489	9.28	-	-	-	-	1,489	9.28	-	1,203	-159	2021-12-31
(주)신화공업	비상장	2022년 07월 15일	일반투자*	-	723	7.95	-	-	-	-	723	7.95	-	1,730	45	2019-12-31
(주)동양플랜트	비상장	2022년 07월 19일	일반투자*	-	2,598	13.11	-	-	-	-	2,598	13.11	-	2,567	24	2020-12-31
농업회사법인 아라한미트 주식회사	비상장	2022년 08월 09일	일반투자*	-	29,209	20.91	-	-	-	-	29,209	20.91	-	7,035	165	2019-12-31
(주)성원아이엔지	비상장	2022년 08월 10일	일반투자*	-	25,462	23.92	-	-	-	-	25,462	23.92	-	3,675	9	2020-12-31
(주)대륜	비상장	2022년 08월 12일	일반투자*	-	3,932	6.17	-	-	-	-	3,932	6.17	-	5,889	-34	2020-12-31
(주)동해씨푸드	비상장	2022년 09월 03일	일반투자*	-	1,653	16.54	-	-	-	-	1,653	16.54	-	1,093	-71	2020-12-31
(주)투키즈	비상장	2022년 09월 16일	일반투자*	-	40,641	41.20	-	-	-	-	40,641	41.20	-	3,664	-637	2020-12-31
주식회사 한국오엠티	비상장	2022년 09월 19일	일반투자*	-	40,129	23.52	-	-	-	-	40,129	23.52	-	31,025	-2,613	2020-12-31
(주)미스터커피	비상장	2022년 09월 27일	일반투자*	-	16,275	14.57	-	-	-	-	16,275	14.57	-	3,086	-605	2021-12-31
(주)제주오렌지	비상장	2022년 10월 06일	일반투자*	-	7,603	5.53	-	-	-	-	7,603	5.53	-	8,619	-2	2019-12-31
(주)쓰리케이솔루션	비상장	2022년 10월 11일	일반투자*	-	2,226	15.83	-	-	-	-	2,226	15.83	-	629	11	2019-12-31
(주)기수정밀	비상장	2022년 10월 13일	일반투자*	-	8,271	11.08	-	-	-	-	8,271	11.08	-	58,059	-108	2020-12-31
주식회사서인테크	비상장	2022년 10월 14일	일반투자*	-	1,909	22.56	-	-	-	-	1,909	22.56	-	911	16	2018-12-31
(주)알리프	비상장	2022년 10월 14일	일반투자*	-	2,973	13.95	-	-	-	-	2,973	13.95	-	2,470	-9	2020-12-31
(주)에스엔케이테크놀러지스	비상장	2022년 10월 15일	일반투자*	-	19,887	18.81	-	-	-	-	19,887	18.81	-	10,097	341	2019-12-31
아이엘테크㈜	비상장	2022년 10월 19일	일반투자*	-	1,030	6.24	-	-	-	-	1,030	6.24	-	501	78	2020-12-31
다로스주식회사	비상장	2022년 10월 20일	일반투자*	-	32,713	19.83	-	-	-	-	32,713	19.83	-	12,842	-92	2021-12-31
(주)아트뷰	비상장	2022년 11월 02일	일반투자*	-	827,325	21.83	-	-	-	-	827,325	21.83	-	13,588	4,623	2020-12-31
주식회사 닥터아이	비상장	2022년 11월 02일	일반투자*	-	7,240	15.28	-	-	-	-	7,240	15.28	-	2,708	-430	2020-12-31
주식회사 태광피엔씨	비상장	2022년 11월 04일	일반투자*	-	3,423	5.79	-	-	-	-	3,423	5.79	-	3,987	238	2020-12-31
(주)세아트레이딩	비상장	2022년 11월 10일	일반투자*	-	11,923	9.97	-	-	-	-	11,923	9.97	-	9,431	240	2020-12-31
(주)비제이코리아	비상장	2022년 11월 30일	일반투자*	-	2,854	5.19	-	-	-	-	2,854	5.19	-	20,322	378	2020-12-31
알앤에스 주식회사	비상장	2022년 12월 13일	일반투자*	-	3,167	6.66	-	-	-	-	3,167	6.66	-	6,611	72	2020-12-31
(주)엘에스앤제이	비상장	2022년 12월 14일	일반투자*	-	2,407	17.90	-	-	-	-	2,407	17.90	-	458	-81	2020-12-31
주식회사 비에프이커머스	비상장	2022년 12월 14일	일반투자*	-	1,301	13.18	-	-	-	-	1,301	13.18	-	1,015	-85	2021-12-31
(주)젬나컴퍼니	비상장	2022년 12월 23일	일반투자*	-	1,412	8.68	-	-	-	-	1,412	8.68	-	5,264	-	2021-12-31
（주）씨에이치테크	비상장	2023년 01월 01일	일반투자*	-	-	-	-	35,850	-	-	35,850	13.68	-	-	-	-
(주)아인테크	비상장	2023년 01월 01일	일반투자*	-	-	-	-	612	-	-	612	12.60	-	652	116	2021-12-31
(주)신우텍	비상장	2023년 01월 14일	일반투자*	-	-	-	-	2,937	-	-	2,937	11.91	-	3,238	17	2020-12-31
주식회사 엑스바이오	비상장	2023년 02월 15일	일반투자*	-	-	-	-	142,227	-	-	142,227	21.02	-	7,016	209	2020-12-31
(주)글로벌진시	비상장	2023년 02월 15일	일반투자*	-	-	-	-	4,920	-	-	4,920	17.86	-	3,469	-350	2021-12-31
타입포(주)	비상장	2023년 02월 15일	일반투자*	-	-	-	-	2,057	-	-	2,057	6.43	-	3,934	443	2021-12-31
(주)청운	비상장	2023년 03월 13일	일반투자*	-	-	-	-	450	-	-	450	5.03	-	9,217	170	2020-12-31
(주)칼전자	비상장	2023년 03월 22일	일반투자*	-	-	-	-	1,093	-	-	1,093	14.30	-	4,823	-1,069	2019-12-31
(주)그린오피스	비상장	2023년 03월 24일	일반투자*	-	-	-	-	2,135	-	-	2,135	24.82	-	6,872	125	2021-12-31
주식회사 그린오피스	비상장	2023년 03월 24일	일반투자*	-	-	-	-	1,086	-	-	1,086	11.13	-	2,753	73	2021-12-31
㈜대홍산업	비상장	2023년 03월 22일	일반투자*	-	-	-	-	5,696	-	-	5,696	5.00	-	27,733	-17	2021-12-31
㈜바다누리	비상장	2023년 03월 27일	일반투자*	-	-	-	-	842	-	-	842	10.04	-	3,875	-4	2021-12-31
㈜에버트루	비상장	2023년 03월 30일	일반투자*	-	-	-	-	7,835	-	-	7,835	10.64	-	2,012	-4	2021-12-31
디엔지비 주식회사	비상장	2023년 02월 23일	일반투자*	-	-	-	-	319,484	-	-	319,484	7.62	-	20,524	-97	2019-12-31
(주)보토코리아	비상장	2023년 04월 02일	일반투자*	-	-	-	-	3,162	-	-	3,162	8.57	-	3,277	225	2020-12-31
(주)디와이엠에프앤디	비상장	2023년 04월 18일	일반투자*	-	-	-	-	23,737	-	-	23,737	30.11	-	7,856	-1,568	2021-12-31
(주)대풍	비상장	2023년 04월 26일	일반투자*	-	-	-	-	12,708	-	-	12,708	8.67	-	10,896	235	2019-12-31
(주)자우인터내셔널	비상장	2023년 04월 29일	일반투자*	-	-	-	-	93,118	-	-	93,118	30.11	-	6,496	30	2021-12-31
(주)웬스정밀	비상장	2023년 05월 04일	일반투자*	-	-	-	-	7,186	-	-	7,186	38.16	-	848	12	2021-12-31
(주)테라이디아이	비상장	2023년 05월 17일	일반투자*	-	-	-	-	76,105	-	-	76,105	28.90	-	5,187	125	2021-12-31
(주)영원신소재	비상장	2023년 06월 08일	일반투자*	-	-	-	-	30,478	-	-	30,478	28.01	-	4,400	-65	2021-12-31
(주)이케이지	비상장	2023년 06월 14일	일반투자*	-	-	-	-	17,837	-	-	17,837	21.93	-	11,502	-79	2021-12-31
(주)마린테크	비상장	2023년 06월 15일	일반투자*	-	-	-	-	2,154	-	-	2,154	11.71	-	7,658	-1,674	2021-12-31
(주)대홍 농업회사법인	비상장	2023년 06월 16일	일반투자*	-	-	-	-	561	-	-	561	5.14	-	5,710	303	2020-12-31
주식회사 한류티브이서울	비상장	2023년 06월 22일	일반투자*	-	-	-	-	158,932	-	-	158,932	10.20	-	5,971	-172	2021-12-31
주식회사 혜진산업	비상장	2023년 06월 24일	일반투자*	-	-	-	-	13,215	-	-	13,215	45.42	-	4,241	17	2020-12-31
㈜블루아일랜드자산관리	비상장	2007년 04월 30일	단순투자	30	6,000	10.00	-	-	-	-	6,000	10.00	-	493	12	2022년 결산
서울복합물류프로젝트금융투자㈜	비상장	2011년 08월 11일	단순투자	250	100,000	1.00	596	-	-	36	100,000	1.00	632	329,582	7,022	2022년 결산
성남의뜰주식회사	비상장	2015년 08월 25일	단순투자	400	80,000	8.00	470	-	-	-	80,000	8.00	470	46,703	8,025	2022년 결산
부천물류센터프로젝트 금융투자주식회사	비상장	2016년 06월 14일	단순투자	250	25,000	5.00	250	-	-	-	25,000	5.00	250	344,895	13,391	2022년 결산
이지스아이스퀘어피에프브이㈜	비상장	2017년 04월 07일	단순투자	1,000	200,000	5.00	1,000	-	-	-	200,000	5.00	1,000	12,229	2,094	2022년 결산
로터스피에프브이 주식회사	비상장	2017년 03월 23일	단순투자	600	120,000	2.79	600	-	-	-	120,000	2.79	600	297,008	-15,822	2022년 결산
디더블유에스제20호전문투자형 사모부동산투자 유한회사	비상장	2017년 06월 19일	단순투자	1,000	1,000,000	2.22	1,000	-	-	-	1,000,000	2.22	1,000	97,547	7,700	2022년 결산
코스마포피에프브이 주식회사	비상장	2017년 04월 24일	단순투자	250	50,000	5.00	250	-	-	-	50,000	5.00	250	6,580	1,878	2022년 결산
디더블유에스제21호전문투자형 사모부동산투자 유한회사	비상장	2017년 08월 07일	단순투자	1,000	1,000,000	2.98	1,000	-	-	-	1,000,000	2.98	1,000	127,750	5,171	2022년 결산
프리즘스퀘어피에프브이㈜	비상장	2018년 09월 07일	단순투자	500	100,000	5.00	500	-	-	-	100,000	5.00	500	96,820	-2,518	2022년 결산
미래토건프로젝트금융투자 주식회사	비상장	2019년 01월 17일	단순투자	250	50,000	5.00	250	-	-	-	50,000	5.00	250	48,125	12,415	2022년 결산
(주)한강시네폴리스개발	비상장	2019년 07월 05일	단순투자	500	100,000	10.00	500	-	-	-	100,000	10.00	500	1,063,450	-61,441	2022년 결산
주식회사 코람코에너지플러스 위탁관리부동산투자회사	상장	2020년 05월 29일	단순투자	17,000	2,040,000	2.30	10,955	-	-	408	2,040,000	2.30	11,363	1,279,585	11,549	2022.11월 결산
이에스알켄달스퀘어 위탁관리부동산투자회사 주식회사	상장	2020년 10월 26일	단순투자	15,000	3,000,000	1.41	11,970	-	-	60	3,000,000	1.41	12,030	1,143,444	28,976	2022.11월 결산
에포크피에프브이 주식회사	비상장	2020년 09월 22일	단순투자	500	100,000	6.37	500	-	-	-	100,000	5.84	500	144,203	-1,031	2022년 결산
디토피에프브이 주식회사	비상장	2021년 04월 21일	단순투자	600	120,000	5.18	600	-	-	-	120,000	5.18	600	179,402	-1,575	2022년 결산
유나이티드피에프제일차 기업재무안정사모투자전문회사	비상장	2011년 06월 28일	경영참여	33,800	1,000	6.76	6,543	-	-	502	1,000	6.76	7,045	158,901	2,586	2022년 결산
한국인프라2호투융자회사	비상장	2005년 05월 11일	단순투자	667	14,319,900	6.67	52,061	-	-	1,760	14,319,900	6.67	53,821	854,791	55,710	2022년 결산
마산배움터지킴이㈜	비상장	2006년 06월 23일	단순투자	495	99,086	14.94	495	-	-	-	99,086	14.94	495	12,084	92	2022년 결산
울산1지구교육사업㈜	비상장	2006년 06월 23일	단순투자	641	128,249	14.99	641	-	-	-	128,249	14.99	641	16,858	99	2022년 결산
울산2지구교육사업㈜	비상장	2006년 06월 23일	단순투자	577	115,411	14.99	577	-	-	-	115,411	14.99	577	14,199	63	2022년 결산
울산3지구교육사업㈜	비상장	2006년 06월 23일	단순투자	367	73,464	14.99	367	-	-	-	73,464	14.99	367	10,146	49	2022년 결산
청정서귀포㈜	비상장	2007년 10월 30일	단순투자	352	225,926	11.41	671	-	-	-18	225,926	11.41	653	52,095	84	2022년 결산
노원학교관리㈜	비상장	2008년 06월 13일	단순투자	689	137,720	14.58	689	-	-	-	137,720	14.58	689	25,952	-34	2022년 결산
푸른제주지키미㈜	비상장	2007년 09월 28일	단순투자	640	111,962	11.00	217	-	-	-14	111,962	11.00	203	28,067	-161	2022년 결산
푸른군산지키미㈜	비상장	2007년 10월 29일	단순투자	1,287	257,370	15.00	640	-	-	-28	257,370	15.00	612	49,478	139	2022년 결산
전라선철도㈜	비상장	2007년 06월 27일	단순투자	1,705	2,510,644	11.94	5,704	-	-	-201	2,510,644	11.94	5,503	418,742	-6,554	2022년 결산
푸른김해지키미㈜	비상장	2006년 04월 18일	단순투자	695	282,135	14.00	734	-	-	-	282,135	14.00	734	49,756	-115	2022년 결산
청정상주㈜	비상장	2006년 05월 02일	단순투자	324	246,960	14.00	494	-	-	-19	246,960	14.00	475	43,348	-126	2022년 결산
진천물자원㈜	비상장	2006년 05월 08일	단순투자	349	69,810	15.00	349	-	-	-	69,810	15.00	349	9,420	35	2022년 결산
남양강진씨앤지㈜	비상장	2006년 05월 22일	단순투자	520	52,000	14.99	520	-	-	-	52,000	14.99	520	17,953	-58	2022년 결산
푸른아산지키미㈜	비상장	2006년 06월 01일	단순투자	707	281,318	15.00	705	-	-	-	281,318	15.00	705	46,803	-90	2022년 결산
푸른여수지키미㈜	비상장	2006년 06월 01일	단순투자	376	131,550	14.00	658	-	-	-	131,550	14.00	658	23,039	-176	2022년 결산
푸른당진지키미㈜	비상장	2007년 09월 28일	단순투자	736	147,151	14.99	736	-	-	-	147,151	14.99	736	25,940	-66	2022년 결산
울산청천㈜	비상장	2008년 02월 14일	단순투자	1,714	342,734	15.00	968	-	-	-137	342,734	15.00	831	58,335	-426	2022년 결산
진주청천㈜	비상장	2008년 02월 14일	단순투자	1,209	241,890	14.22	664	-	-	-107	241,890	14.22	557	48,453	-187	2022년 결산
인천대교㈜	비상장	2005년 07월 18일	단순투자	1,508	1,831,666	14.99	9,158	-	-	-	1,831,666	14.99	9,158	547,907	23,807	2022년 결산
강원학교관리㈜(보통주)	비상장	2006년 07월 10일	단순투자	292	58,400	14.97	292	-	-	-	58,400	14.97	292	9,243	78	2022년 결산
강원학교관리㈜(우선주)	비상장	2006년 07월 10일	단순투자	97	19,400	14.92	97	-	-	-	19,400	14.92	97	9,243	78	2022년 결산
기능대비티엘㈜	비상장	2006년 07월 25일	단순투자	459	45,900	14.77	459	-	-	-	45,900	14.77	459	11,834	55	2022년 결산
프리미어 Growth-M&A 투자조합	비상장	2013년 12월 27일	단순투자	300	496	1.81	3,183	-169	-1,085	898	327	1.81	2,996	107,003	12,647	2022.12.31
에스비아이 성장전략 M&A 펀드	비상장	2017년 03월 22일	단순투자	300	1,373	3.37	1,997	-489	-681	212	884	3.37	1,528	54,876	2,502	2022.12.31
프레스토제7호사모투자합자회사	비상장	2017년 08월 31일	단순투자	3,000	3,000,000,000	12.00	3,000	-	-	-	3,000,000,000	12.00	3,000	33,813	3,895	2022.12.31
크레센도 제2의에이호 사모투자합자회사	비상장	2018년 05월 17일	단순투자	60	3,650,000,000	1.92	3,673	-150,000,000	-1,523	1,655	3,500,000,000	1.92	3,805	191,075	169,471	2022.12.31
웨일제1호중소중견기업엠앤에이사모투자 합자회사	비상장	2018년 07월 05일	단순투자	1	2,549,496,193	5.31	1,984	15,652,136	12	399	2,565,148,329	5.31	2,395	35,190	-552	2022.12.31
코스톤라이트닝 사모투자합자회사	비상장	2018년 08월 13일	단순투자	2,000	2,000,000,000	14.71	2,178	-	-	1,263	2,000,000,000	14.71	3,441	13,288	-208	2022.12.31
에이스대호 사모투자합자회사	비상장	2018년 11월 26일	단순투자	3,000	2,700,000,000	1.00	2,700	-	-	-418	2,700,000,000	1.00	2,282	322,942	-4,529	2022.12.31
에이비즈 제1호 사모투자합자회사	비상장	2018년 11월 30일	단순투자	2,000	2,000,000,000	10.00	2,114	-	-	38	2,000,000,000	10.00	2,152	19,694	1,392	2022.12.31
2018 큐씨피 13호 PEF	비상장	2019년 02월 11일	단순투자	-	12,268,000,000	6.67	16,938	2,012,000,000	2,012	1,225	14,280,000,000	6.67	20,175	216,390	-25,317	2022.12.31
코스톤굿잡성장전략엠앤에이2호사모투자합자회사	비상장	2019년 02월 14일	단순투자	598	2,956,350,000	1.38	3,174	-822,750,000	-884	126	2,133,600,000	1.38	2,416	206,869	2,029	2022.12.31
INTERVEST STAR SOUTHEAST ASIA GROWTH FUND 1	비상장	2019년 04월 05일	단순투자	-	27	2.97	4,938	-1	194	-1,456	26	2.97	3,676	132,807	723	2023.06.30
원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호	비상장	2019년 05월 29일	단순투자	2,000	1,709,710,555	8.77	833	-	-	-165	1,709,710,555	8.77	668	8,152	-1,142	2023.06.30
에이비즈-신영 HT 제1호 신기술사업투자조합	비상장	2019년 11월 13일	단순투자	2,000	2,000,000,000	7.69	2,303	-	-	-237	2,000,000,000	7.69	2,066	25,256	-7	2022.12.31
더블유더블유지 중소중견기업성장지원 사모투자합자회사	비상장	2020년 02월 05일	단순투자	-	3,000,000,000	7.00	2,857	-	-	-31	3,000,000,000	7.00	2,826	40,162	-797	2022.12.31
유니슨옐로씨제이드제1호사모투자합자회사	비상장	2020년 03월 27일	단순투자	2,815	2,282,931,730	5.08	8,874	-2,282,931,430	-8,942	73	300	5.08	5	142,428	62,552	2022.12.31
케이티비 2020 르네상스 사모투자합자회사	비상장	2020년 04월 02일	단순투자	-	7,115,718,117	9.01	6,625	-	-	-131	7,115,718,117	9.01	6,494	77,066	-215	2022.12.31
케이스톤 골든 밸류 3호 PEF	비상장	2020년 06월 30일	단순투자	-	2,940,000,000	1.37	2,899	-	-	-	2,940,000,000	1.37	2,899	213,625	-2,357	2022.12.31
이앤에프사파이어사모투자 합자회사	비상장	2020년 08월 31일	단순투자	9,568	5,554,491,431	4.54	5,448	-	-	-204	5,554,491,431	4.54	5,244	208,510	-363	2022.12.31
아이비케이-스틱 파이어니어펀드	비상장	2020년 08월 31일	단순투자	1,000	10,000	45.45	10,000	-	-	-	10,000	45.45	10,000	20,758	-245	2023.06.30
하이웨이사모투자 합자회사	비상장	2020년 11월 19일	단순투자	3,000	30	5.24	-	-30	-	-	-	-	-	958	17,590	2022.12.31
글로벌 게이트웨이 펀드 3호	비상장	2020년 11월 30일	단순투자	1,500	5,000	25.00	5,000	-	-	-	5,000	25.00	5,000	19,259	12	2023.06.30
케이디비씨에이비즈엠엔에이사모투자합자회사	비상장	2020년 12월 08일	단순투자	-	2,046,277,100	5.00	1,884	50,542,100	1	-5	2,096,819,200	5.00	1,880	37,488	-1,517	2022.12.31
이음제칠호 사모투자합자회사	비상장	2020년 12월 14일	단순투자	5,000	5,000,000,000	13.12	4,946	-	-	-	5,000,000,000	13.12	4,946	37,313	226	2022.12.31
글랜우드코리아제이호사모투자합자회사	비상장	2020년 12월 15일	단순투자	-	3,680,034,882	2.25	7,799	61,283,257	61	1,646	3,741,318,139	2.25	9,506	144,205	-8,353	2022.12.31
에스브이글로벌인더스트리얼 제1호 사모투자합자회사	비상장	2020년 12월 21일	단순투자	8,535	8,705,408,300	3.75	8,058	41,971,900	-52	-62	8,747,380,200	3.75	7,944	106,852	-3,559	2022.12.31
제이케이엘 제12호 사모투자합자회사	비상장	2020년 12월 31일	단순투자	-	16,243,222,448	2.72	16,908	-	-	1,359	16,243,222,448	2.72	18,267	600,900	7,626	2022.12.31
페트라8호사모투자 합자회사	비상장	2021년 01월 20일	단순투자	-	7,528,651,523	1.04	8,149	-154,910,625	-201	126	7,373,740,898	1.04	8,074	706,778	-11,185	2022.12.31
Guardian Scale Up Fund 1	비상장	2021년 03월 03일	단순투자	-	930,143	3.85	981	10,000	-28	157	940,143	3.85	1,110	15,608	-185	2023.03.30
어쎈타제오호사모투자합자회사	비상장	2021년 04월 09일	단순투자	-	8,350,443,393	2.01	8,937	1,421,903,402	1,422	128	9,772,346,795	1.95	10,487	444,388	-4,038	2022.12.31
이스트브릿지 아시아 사모투자합자회사	비상장	2021년 04월 20일	단순투자	-	7,449,222,812	4.26	6,807	923,403,404	923	-243	8,372,626,216	4.26	7,487	158,498	-3,286	2022.12.31
에이치엡실론사모투자 합자회사	비상장	2021년 05월 07일	단순투자	-	3,000,000,000	6.22	2,942	-	-	-21	3,000,000,000	6.22	2,921	47,270	-680	2022.12.31
제이씨머터리얼제2호 사모투자합자회사	비상장	2021년 06월 18일	단순투자	-	2,883,900,000	18.05	4,284	43,344,000	43	-52	2,927,244,000	18.05	4,275	15,645	-253	2022.12.31
노틱스마트제6호 사모투자합자회사	비상장	2021년 06월 29일	단순투자	2,500	530,000,000	23.58	155	-530,000,000	-155	-	-	-	-	2,830	-2,144	2022.12.31
인터베스트 글로벌 스케일업 펀드	비상장	2021년 06월 29일	단순투자	1,000	3,500	16.67	3,500	-	-	-	3,500	16.67	3,500	19,059	-583	2023.06.30
케이프 제일호 세미컨덕터 신기술사업투자조합	비상장	2021년 07월 30일	단순투자	3,000	3,000,000,000	4.57	3,000	-	-	-	3,000,000,000	4.57	3,000	65,274	-173	2022.12.31
이비스타밸류업플랫폼 사모투자합자회사	비상장	2021년 08월 13일	단순투자	-	10,000,000,000	5.85	9,818	-	-	-126	10,000,000,000	5.85	9,692	167,886	-438	2022.12.31
케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드	비상장	2021년 08월 25일	단순투자	1,200	2,998	3.75	3,213	-	-	-22	2,998	3.75	3,191	77,962	-1,122	2022.12.31
한투베일리제1호사모투자 합자회사	비상장	2021년 08월 26일	단순투자	-	3,000,000,000	13.82	2,920	-	-	-29	3,000,000,000	13.82	2,891	21,087	-410	2022.12.31
제이앤제1호사모투자합자회사	비상장	2021년 09월 14일	단순투자	-	2,885,000,000	3.02	2,809	790,000,000	790	77	3,675,000,000	3.02	3,676	95,380	-1,677	2022.12.31
SV스케일업펀드	비상장	2021년 10월 13일	단순투자	500	2,750	2.50	2,696	562	562	-145	3,312	2.50	3,113	106,852	-3,559	2022.12.31
노틱그린이노베이션이에스지 사모투자합자회사	비상장	2021년 10월 13일	단순투자	-	1,032,000,000	6.90	981	960,000,000	960	-28	1,992,000,000	6.90	1,913	14,142	-1,043	2022.12.31
크레센도 제3의에이호 사모투자합자회사	비상장	2021년 10월 14일	단순투자	-	2,322,000,000	1.63	2,150	-	-	36	2,322,000,000	1.63	2,186	137,895	-6,544	2022.12.31
원신한 글로벌 신기술투자조합 제2호	비상장	2021년 10월 21일	단순투자	1,550	1,550,000,000	11.92	1,620	-	-	39	1,550,000,000	11.92	1,659	12,524	126	2023.06.30
토러스클라우드사모투자 합자회사	비상장	2021년 11월 10일	단순투자	-	4,739,197,452	13.53	4,387	22,772,350	22	-100	4,761,969,802	13.53	4,309	34,675	-171	2022.12.31
아이엠엠인프라제9호 사모투자합자회사	비상장	2021년 11월 19일	단순투자	-	3,947,051,700	1.58	4,387	520,636,028	489	452	4,467,687,728	1.47	5,328	244,768	5,695	2022.12.31
에이치아이오타사모투자 합자회사	비상장	2021년 11월 25일	단순투자	-	2,925,558,313	7.44	2,887	-	-71	56	2,925,558,313	7.44	2,872	38,933	-159	2022.12.31
케이티비 2021 아틀라스 사모투자합자회사	비상장	2021년 12월 23일	단순투자	-	14,991,366,525	12.64	14,991	-	-	-	14,991,366,525	10.59	14,991	140,847	-798	2022.12.31
아크앤파트너스루비콘PEF	비상장	2021년 12월 23일	단순투자	-	4,814,350,000	4.99	4,705	171,668,600	172	-30	4,986,018,600	4.99	4,847	95,376	-1,194	2022.12.31
이앤에프제2호사모투자 합자회사	비상장	2021년 12월 27일	단순투자	-	4,025,237,169	1.90	4,025	348,840,489	349	-	4,374,077,658	1.90	4,374	184,764	-28,125	2022.12.31
2021큐씨피15호사모투자합자회사	비상장	2021년 12월 29일	단순투자	-	2,300,400,000	3.33	2,300	22,900,000	23	-	2,323,300,000	3.33	2,323	91,357	-3,154	2022.12.31
이음 넥스트스테이지 제1의1호 사모투자 합자회사	비상장	2022년 01월 03일	단순투자	-	5,418,314,533	14.25	5,204	1,042,193,000	1,042	-14	6,460,507,533	14.25	6,232	37,055	-1,276	2022.12.31
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합	비상장	2022년 01월 03일	단순투자	-	300	54.55	3,000	-	-	-	300	54.55	3,000	5,377	-126	2022.12.31
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드	비상장	2022년 01월 19일	단순투자	3,000	3,000	17.14	3,000	-	-	-	3,000	17.14	3,000	17,250	-346	2022.12.31
프리미어성장전략엠앤에이3호사모투자 합자회사	비상장	2022년 01월 28일	단순투자	-	9,425,400,000	4.21	9,455	2,468,100,000	2,468	2,124	11,893,500,000	4.21	14,047	219,611	-5,586	2022.12.31
더함그린에너지사모투자합자회사	비상장	2022년 02월 07일	단순투자	-	5,000,000,000	11.63	5,000	-	-50	50	5,000,000,000	11.63	5,000	42,481	-735	2022.12.31
오피노사모투자 합자회사	비상장	2022년 02월 10일	단순투자	3,000	3,000,000,000	2.65	3,265	-	-	158	3,000,000,000	2.65	3,423	110,931	-2,068	2022.12.31
토르사모투자 합자회사	비상장	2022년 02월 24일	단순투자	10,000	10,000,000,000	15.75	10,000	-	-	-	10,000,000,000	15.75	10,000	62,530	-970	2022.12.31
시그나이트-라엘 벤처투자조합	비상장	2022년 02월 28일	단순투자	3,000	3,000	11.53	3,045	-	-	63	3,000	11.53	3,108	25,580	-569	2022.12.31
시냅틱그린소부장제1호사모투자 합자회사	비상장	2022년 03월 16일	단순투자	-	3,000,000,000	7.89	2,936	-	-	-27	3,000,000,000	7.89	2,909	37,017	983	2022.12.31
시너지ESG1호신기술사업투자조합	비상장	2022년 04월 14일	단순투자	3,000	3,000	29.70	3,000	-	-	-	3,000	29.70	3,000	10,038	62	2022.12.31
더블유더블유지그린뉴딜사모투자 합자회사	비상장	2022년 04월 15일	단순투자	-	-	-	-	516,000,000	516	-45	516,000,000	6.00	471	-	-749	2022.12.31
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호	비상장	2022년 04월 15일	단순투자	3,000	3,000,000,000	24.00	3,000	-	-	-	3,000,000,000	24.00	3,000	12,630	-129	2023.06.30
제이앤티티유갤럭시사모투자합자회사	비상장	2022년 04월 20일	단순투자	-	3,000,000,000	14.85	3,011	-	-	-27	3,000,000,000	14.85	2,984	20,107	715	2022.12.31
한-아세안 테크놀로지 펀드 II	비상장	2022년 04월 27일	단순투자	1,500	3,000	17.54	3,000	-	-	-	3,000	17.54	3,000	16,344	83	2023.06.30
케이스톤골든밸류4호사모투자합자회사	비상장	2022년 04월 28일	단순투자	-	2,140,000,000	1.93	2,273	1,861,000,000	1,858	-160	4,001,000,000	1.93	3,971	110,029	-4,236	2022.12.31
어드밴스사모투자합자회사	비상장	2022년 04월 29일	단순투자	3,000	3,000,000,000	5.81	2,968	-	-	-26	3,000,000,000	5.81	2,942	51,195	-631	2022.12.31
에임오퍼스 헬스케어 그로쓰캐피탈 사모투자합자회사	비상장	2022년 05월 30일	단순투자	3,000	3,000,000,000	14.78	3,000	-1,124,097,756	-1,124	-	1,875,902,244	14.78	1,876	20,136	-243	2022.12.31
노틱엔피제11호사모투자 합자회사	비상장	2022년 05월 30일	단순투자	3,000	3,000,000,000	34.88	3,000	-72,000,000	-111	-	2,928,000,000	34.88	2,889	8,492	-108	2022.12.31
이앤에프다이아몬드사모투자 합자회사	비상장	2022년 05월 30일	단순투자	-	2,698,609,875	1.21	2,699	15,000,000	15	-	2,713,609,875	1.21	2,714	221,761	-1,051	2022.12.31
현대투자파트너스 에스앤에이치 신기술사업투자조합	비상장	2022년 06월 10일	단순투자	-	3,000,000,000	13.45	3,000	-	-	-	3,000,000,000	13.45	3,000	22,369	-15	2022.12.31
케이디비씨-하베스트 제일호 신기술사업투자조합	비상장	2022년 06월 13일	단순투자	-	3,000,000,000	2.61	2,975	-	-86	65	3,000,000,000	2.61	2,954	113,702	-1,303	2022.12.31
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호	비상장	2022년 06월 22일	단순투자	2,000	2,000,000,000	32.79	2,000	-	-	-	2,000,000,000	32.79	2,000	6,001	-61	2023.06.30
브이엘아인슈타인이차사모투자 합자회사	비상장	2022년 06월 29일	단순투자	4,000	6,000,000,000	9.71	6,012	-	-	24	6,000,000,000	9.71	6,036	62,028	-221	2022.12.31
아크코스타사모투자합자회사	비상장	2022년 07월 08일	단순투자	-	3,000,000,000	8.96	2,946	-	-	-23	3,000,000,000	8.96	2,923	33,295	-205	2022.12.31
Cento Ⅲ, LP	비상장	2022년 08월 08일	단순투자	-	15,346,584	4.00	194	14,884,616	198	5	30,231,200	4.00	397	10,064	-	2023.06.30
팩텀베일리몬도사모투자 합자회사	비상장	2022년 09월 15일	단순투자	-	3,000,000,000	14.85	2,896	-	-	-134	3,000,000,000	14.85	2,762	20,121	-79	2022.12.31
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호	비상장	2022년 11월 04일	단순투자	2,000	2,000,000,000	24.62	2,000	-	-	-	2,000,000,000	24.62	2,000	7,408	-81	2023.06.30
비엔더블유에이스사모투자 합자회사	비상장	2022년 11월 11일	단순투자	3,000	3,000,000,000	13.33	3,000	-	-	-	3,000,000,000	13.33	3,000	22,361	-140	2022.12.31
한국투자2022 사모투자합자회사	비상장	2022년 11월 21일	단순투자	-	2,554,805,000	2.58	2,555	-	-	-	2,554,805,000	2.58	2,555	99,126	-498	2022.12.31
엘엑스엠넥스트사모투자 합자회사	비상장	2022년 12월 02일	단순투자	-	3,000,000,000	1.57	2,961	-	-312	314	3,000,000,000	1.57	2,963	188,793	-2,489	2022.12.31
에스지2022사모투자 합자회사	비상장	2022년 12월 19일	단순투자	-	-	-	-	1,140,000,000	1,140	-14	1,140,000,000	3.80	1,126	-	-	2023년 결성
엘에스케이 헬스케어 5호 펀드	비상장	2022년 12월 21일	단순투자	300	300	6.52	300	540	540	-	840	6.52	840	4,600	-29	2022.12.31
유씨케이 제삼호 사모투자합자회사	비상장	2023년 03월 10일	단순투자	-	-	-	-	9,146,176,837	9,146	-53	9,146,176,837	3.72	9,093	-	-	2023년 결성
노틱피티에이제조혁신사모투자 합자회사	비상장	2023년 05월 04일	단순투자	3,000	-	-	-	3,000,000,000	3,000	-75	3,000,000,000	2.88	2,925	-	-	2023년 결성
코스넷 세미콘 투 벤처투자조합	비상장	2023년 05월 24일	단순투자	1,000	-	-	-	100	1,000	-	100	12.42	1,000	-	-	2023년 결성
스마트애그놀로지 신기술투자조합	비상장	2023년 05월 25일	단순투자	-	-	-	-	3,000	-	-	3,000	7.48	-	-	-	2023년 결성
어센트-웰컴 신기술사업투자조합 1호	비상장	2023년 05월 26일	단순투자	3,000	-	-	-	3,000,000,000	3,000	-	3,000,000,000	13.02	3,000	22,988	-62	2023.06.30
에스세컨더리투자조합1호	비상장	2023년 06월 01일	단순투자	900	-	-	-	900	900	-	900	28.57	900	-	-	2023년 결성
칸서스제칠차(유) 금호건설	상장	2010년 03월 30일	일반투자	68,291	125,548	0.36	879	-	-	-111	125,548	0.36	768	7,953	-11,990	2021.12.31
(주)피에이피	비상장	2023년 06월 26일	단순투자	500	-	0.00	-	80	500	-	80	6.33	500	-	-	2023년결성
디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합	비상장	2023년 05월 04일	단순투자	2,500	-	0.00	-	2,500	2,500	-	2,500	25.00	2,500	-	-	2023년결성
린드먼뉴딜신성장사모투자합자회사	비상장	2023년 04월 27일	단순투자	-	-	0.00	-	-	-	-	-	8.30	-	-	-	2023년결성
스마트 아이엠엠 살루스 헬스케어 벤처펀드 제2호	비상장	2023년 04월 26일	단순투자	500	-	0.00	-	1,500	1,500	-	1,500	21.70	1,500	-	-	2023년결성
스마트대한민국 유티씨비대면투자조합	비상장	2023년 06월 28일	단순투자	1,000	-	0.00	-	1,000	1,000	-	1,000	29.41	1,000	-	-	2023년결성
스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호	비상장	2023년 05월 09일	단순투자	2,000	-	0.00	-	2,000	2,000	-	2,000	18.69	2,000	-	-	2023년결성
씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호	비상장	2023년 01월 16일	단순투자	-	-	0.00	-	2,900	2,900	-	2,900	20.00	2,900	-	-	2023년결성
아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합	비상장	2023년 03월 31일	단순투자	1,000	-	0.00	-	1,000	1,000	-	1,000	42.55	1,000	-	-	2023년결성
에스브이 Gap-Coverage펀드 4호	비상장	2023년 06월 30일	단순투자	3,000	-	0.00	-	3,000	3,000	-	3,000	17.13	3,000	-	-	2023년결성
에스티엘 산업디지털전환 제19호 사모투자합자회사	비상장	2023년 05월 12일	단순투자	-	-	0.00	-	-	-	-	-	10.00	-	-	-	2023년결성
에이벤처스 밸런스 S 투자조합	비상장	2023년 06월 15일	단순투자	1,500	-	0.00	-	1,500	1,500	-	1,500	15.23	1,500	-	-	2023년결성
엘앤에스 Early StageⅣ ICT 소부장 투자조합	비상장	2023년 01월 02일	단순투자	-	-	0.00	-	3,000	3,000	-	3,000	22.22	3,000	-	-	2023년결성
이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합	비상장	2023년 06월 26일	단순투자	1,500	-	0.00	-	1,500	1,500	-	1,500	29.41	1,500	-	-	2023년결성
지유소부장프로젝트일호조합	비상장	2023년 05월 15일	단순투자	3,000	-	0.00	-	3,000	3,000	-	3,000	24.00	3,000	-	-	2023년결성
카스피안-T 2호 신기술투자조합((주)유진테크놀리지)	비상장	2023년 04월 19일	단순투자	2,000	-	0.00	-	2,000,000,000	2,000	-	2,000,000,000	48.19	2,000	-	-	2023년결성
코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합	비상장	2023년 06월 01일	단순투자	2,500	-	0.00	-	2,500,000,000	2,500	-	2,500,000,000	26.74	2,500	-	-	2023년결성
코너스톤 혁신4호 신기술조합 ((주)피앤에스미캐닉스)	비상장	2023년 03월 23일	단순투자	1,500	-	0.00	-	1,500,000,000	1,500	-	1,500,000,000	51.72	1,500	-	-	2023년결성
코너스톤 혁신6호 신기술조합	비상장	2023년 04월 18일	단순투자	2,000	-	0.00	-	2,000,000,000	2,000	-	2,000,000,000	36.36	2,000	-	-	2023년결성
IBK금융그룹-DS 녹색금융 펀드	비상장	2022년 12월 30일	단순투자	-	-	40.00	-	2,000,000,000	2,000	-	2,000,000,000	40.00	2,000	-	-	2022-12-31
IBK-스마일게이트 ESG펀드 1호	비상장	2022년 12월 23일	단순투자	600	600	15.00	600	-	-	-	600	15.00	600	4,000	-6	2022-12-31
IBK창공 비상2호 투자조합	비상장	2022년 06월 28일	단순투자	1,200	120	75.00	1,200	120	1,200	-	240	75.00	2,400	1,499	-101	2022-12-31
KDBC-IP 물류락인 신기술사업투자조합1호	비상장	2022년 04월 14일	단순투자	3,000	3,000,000,000	14.56	3,009	-	-	-3	3,000,000,000	14.56	3,007	20,287	-315	2022-12-31
LB넥스트이노베이션펀드1호	비상장	2022년 03월 14일	단순투자	3,000	3,000	9.89	2,960	-	-	40	3,000	9.89	3,000	29,916	-528	2022-12-31
NH-Opus 제3차 기업재무안정 사모투자합자회사	비상장	2022년 07월 01일	단순투자	12	20,149,254	100.00	20	289,925,373	290	-	310,074,627	100.00	310	6	-792	2022-12-31
디에스씨홈런펀드제1호	비상장	2022년 08월 04일	단순투자	1,000	2,000	4.69	1,980	1,000	1,000	-98	3,000	4.03	2,882	70,317	-2,279	2022-12-31
레버런트프론티어 3호 창업벤처전문 사모투자합자회사(아파트멘터리(주)에 대한 투자)	비상장	2022년 04월 25일	단순투자	3,000	3,000,000,000	23.89	3,000	-	-	-	3,000,000,000	23.89	3,000	12,330	-233	2022-12-31
뮤렉스퍼플3호투자조합	비상장	2022년 08월 26일	단순투자	500	500	9.84	500	500	500	-	1,000	9.84	1,000	4,000	-6	2022-12-31
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합	비상장	2022년 08월 30일	단순투자	2,000	2,000	22.22	2,000	-	-	-	2,000	22.22	2,000	8,978	-64	2022-12-31
브릿지 코너스톤 2호 신기술조합	비상장	2022년 04월 01일	단순투자	3,000	3,000,000,000	9.78	2,980	-	-	-13	3,000,000,000	9.78	2,967	30,434	-226	2022-12-31
비전 소재부품장비 벤처투자조합 제1호((주)리비콘에 대한 투자)	비상장	2022년 02월 16일	단순투자	3,000	3,000	51.72	3,000	-	-	-	3,000	51.72	3,000	5,705	-109	2022-12-31
빌랑스 징검다리 농식품 투자조합	비상장	2022년 09월 21일	단순투자	150	320	4.63	320	120	120	-	440	4.63	440	6,916	-124	2022-12-31
서울투자스마트지역뉴딜펀드	비상장	2022년 09월 02일	단순투자	600	600	10.00	600	-	-	-	600	10.00	600	6,000	-150	2022-12-31
스마트바이오헬스케어BNH5호투자조합	비상장	2022년 10월 31일	단순투자	250	250	6.65	250	1,000	1,000	-44	1,250	4.22	1,206	3,512	-248	2022-12-31
스타셋 제3호 창업벤처전문 사모투자 합자회사	비상장	2022년 03월 11일	단순투자	-	500,000,000	9.80	408	-	-	2	500,000,000	9.80	410	4,660	-953	2022-12-31
스톤브릿지 DX 사업재편 투자조합	비상장	2022년 02월 11일	단순투자	6,000	24,000	15.00	23,803	-	-	-64	24,000	15.00	23,739	159,018	-1,590	2022-12-31
스틱이노베이션펀드	비상장	2022년 03월 29일	단순투자	1,000	2,000	4.31	1,943	1,000	1,000	738	3,000	3.89	3,681	50,286	-1,627	2022-12-31
신한-케이유니콘 제1호 신기술투자조합	비상장	2022년 02월 10일	단순투자	5,000	5,000	19.16	5,000	-	-	-	5,000	19.16	5,000	25,614	-493	2022-12-31
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호	비상장	2022년 04월 04일	단순투자	-	3,000,000,000	38.38	3,000	-	-	-	3,000,000,000	38.38	3,000	7,690	-129	2022-12-31
얼머스 2022 세컨더리 투자조합	비상장	2022년 12월 27일	단순투자	2,000	2,000	23.26	2,000	2,000	2,000	-	4,000	22.22	4,000	8,600	-12	2022-12-31
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합	비상장	2022년 03월 18일	단순투자	1,000	10	19.23	1,000	-	-	-	10	19.23	1,000	5,117	-83	2022-12-31
에스케이에스-디에이유니콘바이오신기술투자조합1호(아밀로이드솔루션(주)에대한투자)	비상장	2022년 05월 16일	단순투자	2,000	2,000,000,000	28.17	2,000	-	-	-	2,000,000,000	28.17	2,000	6,999	-106	2022-12-31
우리 2022 스타트업 펀드 주 3)	비상장	2022년 12월 02일	단순투자	1,000	1,000	11.49	1,000	-	-	-	1,000	11.49	1,000	8,704	-44	2022-12-31
위청년메이트펀드1호	비상장	2022년 08월 31일	단순투자	2,000	2,000	13.28	1,935	-	-	-103	2,000	13.28	1,832	14,574	-493	2022-12-31
인탑스-인라이트 지역뉴딜 스마트워터시티 펀드	비상장	2021년 12월 29일	단순투자	600	180	13.04	1,735	-	-	-22	180	13.04	1,713	13,302	-504	2022-12-31
케이투 머티리얼 스타 투자조합 ((주)셀릭)	비상장	2022년 09월 22일	단순투자	2,000	2,000	7.07	2,000	-	-	-13	2,000	7.07	1,987	28,324	-89	2022-12-31
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호	비상장	2022년 03월 21일	단순투자	1,000	1,000,000,000	30.30	1,000	-	-	-	1,000,000,000	30.30	1,000	3,247	-58	2022-12-31
코너스톤 앨리스 1호 신기술조합	비상장	2022년 08월 29일	단순투자	3,000	3,000,000,000	16.83	2,984	-	-	-31	3,000,000,000	16.83	2,953	17,703	-127	2022-12-31
코너스톤 제이엔엠 1호 신기술조합	비상장	2022년 05월 18일	단순투자	2,600	2,600,000,000	19.26	2,572	-	-	-27	2,600,000,000	19.26	2,545	13,333	-173	2022-12-31
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합	비상장	2022년 10월 26일	단순투자	1,500	1,500,000,000	49.18	1,500	-	-	-	1,500,000,000	49.18	1,500	3,038	-15	2022-12-31
코메스2022-1소재부품장비조합	비상장	2022년 06월 30일	단순투자	600	600	10.00	600	600	600	-49	1,200	10.00	1,151	11,333	-339	2022-12-31
티6국토교통혁신조합	비상장	2022년 11월 30일	단순투자	750	750	11.99	750	917	917	-43	1,667	11.99	1,624	6,258	-35	2022-12-31
티그리스세컨더리조합1호	비상장	2022년 02월 24일	단순투자	1,500	3,000	13.16	2,975	-	-	-22	3,000	13.16	2,952	22,612	-278	2022-12-31
파라투스 NewNormal TCB펀드	비상장	2021년 12월 24일	단순투자	-	3,101,512,545	5.14	2,991	2,346,166,617	2,346	-79	5,447,679,162	5.14	5,258	57,970	-3,149	2022-12-31
파라투스 제3호 사모투자합자회사((주)브이에이코퍼레이션에 대한 투자)	비상장	2022년 05월 12일	단순투자	3,000	3,000,000,000	17.14	2,961	-	-	-20	3,000,000,000	17.14	2,942	19,310	-313	2022-12-31
패스파인더 국토교통혁신 투자조합 2호	비상장	2022년 03월 22일	단순투자	750	1,200	16.67	1,163	750	750	-37	1,950	16.67	1,877	6,982	-334	2022-12-31
플래티넘-소재부품장비투자조합	비상장	2022년 08월 31일	단순투자	600	600	9.68	600	600	600	-37	1,200	9.68	1,163	6,159	-221	2022-12-31
한국투자 Re-Up II 펀드	비상장	2022년 04월 22일	단순투자	6,000	9,000	6.32	8,847	6,000	6,000	1,141	15,000	6.21	15,988	233,419	-5,350	2022-12-31
한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자 합자회사	비상장	2022년 07월 21일	단순투자	2,850	2,850,000,000	4.71	2,815	-	-	2,031	2,850,000,000	4.71	4,846	60,016	-816	2022-12-31
한화스마트헬스케어신기술조합1호((주)레몬헬스케어에대한투자)	비상장	2022년 04월 21일	단순투자	3,000	3,000	30.00	3,000	-	-	-	3,000	30.00	3,000	9,783	-221	2022-12-31
휘트린-멜론 구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	비상장	2022년 04월 25일	단순투자	411	411,000,000	100.00	411	356,200,000	356	-	767,200,000	100.00	767	9,857	-538	2022-12-31
주식회사 로스웰워터	비상장	2022년 11월 30일	단순투자	1,000	11,610	6.25	1,000	-	-	-	11,610	6.25	1,000	9,016	761	2023-01-31
(주)같다	비상장	2019년 06월 14일	단순투자	150	25,000	7.19	150	-	-	-	25,000	6.59	150	2,040	-1,747	2022-12-31
(주)광주글로벌모터스	비상장	2020년 03월 27일	단순투자	15,000	3,000,000	6.52	15,000	-	-	-	3,000,000	6.52	15,000	539,539	12,985	2022-12-31
(주)그리드원	비상장	2019년 12월 27일	단순투자	1,000	5,159	4.00	1,000	-	-	-	5,159	4.00	1,000	5,956	976	2022-12-31
(주)그린바이오	비상장	2021년 05월 27일	단순투자	500	40,000	1.72	500	-	-	-	40,000	1.72	500	20,340	-4,771	2022-12-31
(주)나노캠프	비상장	2023년 06월 02일	단순투자	500	-	0.00	-	4,237	500	-	4,237	0.69	500	2,414	-201	2022-12-31
(주)나디안바이오	비상장	2022년 01월 18일	단순투자	1,000	20,000	0.91	1,000	-	-	-	20,000	0.91	1,000	6,821	-5,750	2022-12-31
(주)나이비	비상장	2019년 03월 20일	단순투자	100	11,111	7.82	100	-	-	-	11,111	7.82	100	371	-546	2022-12-31
(주)넥스트바이오메디컬	비상장	2021년 05월 18일	단순투자	1,000	30,000	0.44	1,000	-	-	-	30,000	0.44	1,000	32,255	-5,587	2022-12-31
(주)뉴라클사이언스	비상장	2019년 06월 10일	단순투자	1,000	33,332	0.54	932	-	-	31	33,332	0.54	963	15,734	-24,680	2022-12-31
(주)다비다	비상장	2021년 06월 21일	단순투자	200	1,747	3.39	200	-	-	-	1,747	3.39	200	2,727	-740	2022-12-31
(주)단색	비상장	2019년 02월 28일	단순투자	100	1,667	1.72	100	-	-	77	1,667	1.72	177	2,309	-1,450	2022-12-31
(주)더파이러츠	비상장	2023년 05월 30일	단순투자	1,000	-	0.00	-	1,774	1,000	-	1,774	1.03	1,000	30,351	-4,679	2022-12-31
(주)동화엔텍	비상장	2018년 04월 26일	단순투자	1,000	8,333	1.88	1,000	-8,333	-1,000	-	-	0.00	-	188,967	1,265	2022-12-31
(주)디시젠	비상장	2022년 03월 25일	단순투자	997	255	1.66	997	-	-	-	255	1.53	997	9,660	-3,205	2022-12-31
(주)디에스테크노	비상장	2019년 04월 30일	단순투자	3,000	25,000	3.72	3,681	-10,000	-1,482	26	15,000	1.46	2,225	162,315	5,139	2022-12-31
(주)디엑솜	비상장	2020년 12월 30일	단순투자	1,000	12,500	0.97	1,000	-	-	-	12,500	0.97	1,000	36,646	1,659	2022-12-31
(주)딥인스펙션	비상장	2022년 07월 08일	단순투자	1,000	6,390	4.30	1,000	-	-	-	6,390	4.30	1,000	10,331	179	2022-12-31
(주)라이언로켓	비상장	2021년 11월 26일	단순투자	1,000	330	2.25	1,000	-	-	-	330	2.15	1,000	5,068	-3,266	2022-12-31
(주)라타타스튜디오	비상장	2018년 10월 31일	단순투자	504	1,028	4.72	1,000	-	-	-	1,028	4.72	1,000	2,188	-5,315	2022-12-31
(주)레모넥스	비상장	2021년 04월 16일	단순투자	1,000	30,765	0.46	1,000	-	-	-	30,765	0.46	1,000	12,764	-6,835	2022-12-31
(주)로보아르테	비상장	2022년 03월 24일	단순투자	987	46	2.63	987	2,254	-	-	2,300	2.63	987	5,915	-2,990	2022-12-31
(주)로완	비상장	2021년 10월 08일	단순투자	1,000	41,220	3.77	1,000	17,124	1,000	-	58,344	5.17	2,000	2,716	-3,898	2022-12-31
(주)루시카토	비상장	2016년 11월 25일	단순투자	990	9,000	7.04	643	-	-	32	9,000	7.04	675	17,857	114	2022-12-31
(주)루켄테크놀러지스	상장	2022년 01월 20일	단순투자	1,189	315,789	2.87	1,168	-	-	417	315,789	2.87	1,585	54,228	-2,063	2022-12-31
(주)리텍	비상장	2014년 08월 08일	단순투자	900	12,342	6.87	957	-	-	101	12,342	6.87	1,059	13,759	150	2022-12-31
(주)릴리커버	비상장	2021년 06월 30일	단순투자	500	6,341	2.98	500	-	-	-	6,341	2.98	500	4,814	-1,446	2022-12-31
(주)마이셀	비상장	2022년 08월 05일	단순투자	1,000	6,284	1.59	1,000	-	-	-	6,284	1.59	1,000	12,446	-2,524	2022-12-31
(주)메드파크	비상장	2018년 07월 31일	단순투자	1,000	434,550	3.68	1,000	-	-	-	434,550	3.68	1,000	10,960	-392	2022-12-31
(주)메디픽	비상장	2022년 01월 28일	단순투자	1,000	2,163	2.08	1,000	-	-	-	2,163	2.08	1,000	2,343	-4,800	2022-12-31
(주)미로	비상장	2016년 05월 30일	단순투자	500	83,333	1.76	250	-	-	-	83,333	1.76	250	29,789	-1,600	2022-12-31
(주)바스플렉스	비상장	2021년 10월 25일	단순투자	500	687	5.10	500	-	-	-	687	5.10	500	4,137	252	2022-12-31
(주)바이오액츠	비상장	2015년 12월 30일	단순투자	1,000	250,000	3.37	1,000	-	-	-	250,000	3.37	1,000	14,524	-1,963	2022-12-31
(주)반프	비상장	2023년 05월 22일	단순투자	1,000	-	0.00	-	9,370	1,000	-	9,370	3.23	1,000	4,603	-279	2022-12-31
(주)뷰메진	비상장	2021년 09월 16일	단순투자	250	585,123	5.59	250	-	-	-	585,123	5.59	250	417	-2,383	2022-12-31
(주)빌릭스	비상장	2021년 02월 25일	단순투자	1,000	1,964	1.14	1,000	-	-	-	1,964	1.14	1,000	6,906	-7,264	2022-12-31
(주)사운드플랫폼	비상장	2023년 06월 23일	단순투자	500	-	0.00	-	-	500	-	-	0.00	500	1,009	-324	2022-12-31
(주)삼백육십오	비상장	2023년 03월 30일	단순투자	500	-	0.00	-	28,216	500	-	28,216	3.85	500	2,343	281	2022-12-31
(주)새턴바스	비상장	2000년 07월 20일	단순투자	500	166,660	6.23	500	-	-	-	166,660	6.23	500	49,447	68	2022-12-31
(주)새한마이크로텍	비상장	2006년 05월 15일	단순투자	600	4,000	3.76	600	-	-	-228	4,000	3.76	372	19,567	1,164	2022-12-31
(주)세프라	비상장	2014년 10월 17일	단순투자	2,000	44,444	4.09	1,348	-	-	-	44,444	3.17	1,348	55,990	-2,402	2022-12-31
(주)센트럴바이오	비상장	2021년 05월 31일	단순투자	1,000	45,454	3.13	1,000	136,362	-	83	181,816	2.63	1,083	38,930	936	2022-12-31
(주)소이넷(보통주)	비상장	2021년 05월 27일	단순투자	601	8,400	6.00	601	-	-	-	8,400	6.00	601	1,619	-724	2022-12-31
(주)소이넷(우선주)	비상장	2020년 05월 29일	단순투자	300	7,500	5.36	300	-	-	-	7,500	5.36	300	1,619	-724	2022-12-31
(주)쉐어그라운드	비상장	2022년 07월 29일	단순투자	999	1,928	2.75	999	-	-	-	1,928	2.73	999	2,834	-3,277	2022-12-31
(주)슬래시비슬래시	비상장	2022년 06월 27일	단순투자	1,000	4,166	5.26	1,000	-	-	-	4,166	5.26	1,000	6,823	610	2022-12-31
(주)시즐	비상장	2023년 06월 28일	단순투자	999	-	0.00	-	1,261	999	-	1,261	2.44	999	9,328	1,047	2022-12-31
(주)신광	비상장	2016년 04월 14일	단순투자	470	8,908	14.25	335	-665	-25	-	8,243	13.19	310	8,836	-193	2022-12-31
(주)씨에이랩	비상장	2021년 04월 16일	단순투자	300	1,000	7.16	300	-	-	-	1,000	7.16	300	3,019	-612	2022-12-31
(주)씨케이머티리얼즈랩	비상장	2018년 04월 30일	단순투자	300	2,400	2.07	300	-	-	-	2,400	2.07	300	3,181	-1,919	2022-12-31
(주)씨프로	비상장	2020년 08월 13일	단순투자	-	666,666	7.80	4,146	-	-	65	666,666	7.80	4,211	80,608	2,522	2022-12-31
(주)아시아나노텍	비상장	2019년 07월 11일	단순투자	300	36,706	9.05	800	-	-	-	36,706	7.81	800	3,995	-791	2022-12-31
(주)아이두잇	비상장	2015년 06월 16일	단순투자	1,000	266,666	5.81	27	-	-	-	266,666	5.81	27	4,398	-1,877	2022-12-31
(주)아이비스	비상장	2021년 06월 30일	단순투자	1,000	181,818	10.37	1,000	-	-	-	181,818	10.37	1,000	12,921	219	2022-12-31
(주)아이시냅스	비상장	2019년 12월 12일	단순투자	299	348	7.47	299	-	-	-	348	7.47	299	2,771	577	2022-12-31
(주)아이언디바이스	비상장	2023년 04월 19일	단순투자	1,000	-	0.00	-	238,095	1,000	-	238,095	2.20	1,000	7,207	-907	2022-12-31
(주)아이컴시스	비상장	2020년 04월 17일	단순투자	50	26,882	5.01	50	-	-	-	26,882	5.01	50	1,906	392	2022-12-31
(주)아이피아이테크	비상장	2021년 07월 13일	단순투자	1,000	83,333	2.05	1,000	-	-	-	83,333	2.05	1,000	15,281	-4,082	2022-12-31
(주)아젠컴	비상장	2018년 05월 30일	단순투자	1,000	22,190	4.65	463	-	-	90	22,190	4.65	553	19,898	2,646	2022-12-31
(주)아크	비상장	2020년 12월 31일	단순투자	1,000	27,499	2.89	1,000	-	-	-	27,499	2.42	1,000	20,872	291	2022-12-31
(주)알씨테크	비상장	2022년 08월 05일	단순투자	1,000	3,759	4.66	1,000	-	-	-	3,759	4.66	1,000	8,666	68	2022-12-31
(주)앤에스월드	비상장	2015년 05월 22일	단순투자	750	37,500	12.97	750	-	-	-	37,500	12.97	750	9,989	223	2022-12-31
(주)얼리슬로스	비상장	2019년 05월 14일	단순투자	50	1,214	8.82	300	-	-	-	1,214	8.49	300	383	-777	2022-12-31
(주)업드림코리아	비상장	2019년 12월 20일	단순투자	100	1,450	1.87	100	-	-	-	1,450	1.87	100	5,894	-596	2022-12-31
(주)에버온	비상장	2023년 06월 30일	단순투자	1,000	-	0.00	-	439	1,000	-	439	0.71	1,000	27,711	139	2022-12-31
(주)에스씨바이오	비상장	2023년 05월 08일	단순투자	1,000	-	0.00	-	13,722	1,000	-	13,722	2.51	1,000	7,852	-2,956	2022-12-31
(주)에스엔바이오사이언스	비상장	2022년 02월 25일	단순투자	1,000	43,290	0.76	1,000	-	-	-	43,290	0.76	1,000	11,015	-3,002	2022-12-31
(주)에이샛	비상장	2017년 11월 21일	단순투자	600	65,000	17.81	1,000	-5,070	-78	-	59,930	16.42	922	1,852	113	2022-12-31
(주)에이엠텍	비상장	2016년 06월 21일	단순투자	1,000	125,000	9.26	1,000	-	-	-	125,000	9.26	1,000	4,910	99	2022-12-31
(주)에이직랜드	비상장	2023년 05월 10일	단순투자	1,000	-	0.00	-	58,823	1,000	-	58,823	0.74	1,000	73,811	5,766	2022-12-31
(주)에이텍솔루션	비상장	2014년 06월 24일	단순투자	2,000	222,222	7.15	5,135	444,444	-	300	666,666	6.63	5,435	80,208	2,633	2022-12-31
(주)에이피알	비상장	2023년 03월 28일	단순투자	1,000	-	0.00	-	10,362	1,000	-	10,362	0.14	1,000	180,287	27,292	2022-12-31
(주)에코케미칼	비상장	2021년 12월 15일	단순투자	1,000	23,800	3.64	1,000	-	-	-	23,800	3.64	1,000	11,069	-2,034	2022-12-31
(주)엔씨켐	비상장	2021년 12월 10일	단순투자	-	7,215	2.50	3,396	-	-	191	7,215	2.50	3,587	126,217	1,526	2022-12-31
(주)엔지온	비상장	2013년 06월 13일	단순투자	2,000	281,085	9.54	2,786	-4,619	-46	114	276,466	10.26	2,855	33,440	130	2022-12-31
(주)엠디뮨	비상장	2021년 08월 30일	단순투자	3,000	143,540	1.84	3,000	-	-	-	143,540	1.83	3,000	8,475	-11,692	2022-12-31
(주)연미술	비상장	2002년 07월 31일	단순투자	250	166,667	5.05	250	-	-	-193	166,667	5.05	57	11,575	63	2022-12-31
(주)오윈	비상장	2019년 06월 28일	단순투자	1,000	6,802	3.92	1,000	-	-	-	6,802	3.92	1,000	1,124	-1,911	2022-12-31
(주)오토젠	비상장	2017년 03월 30일	단순투자	5,000	42,105	5.59	2,098	-	-	1,832	42,105	5.59	3,930	87,559	5,464	2022-12-31
(주)오토파지사이언스	비상장	2020년 11월 30일	단순투자	2,000	456,725	7.84	2,000	-	-	-	456,725	7.84	2,000	2,205	-2,543	2022-12-31
(주)올윈에어	비상장	2022년 04월 29일	단순투자	1,000	10,893	2.37	1,000	-	-	-	10,893	2.37	1,000	2,570	-1,688	2022-12-31
(주)옵토레인	비상장	2021년 06월 18일	단순투자	500	49,360	0.46	500	-	-	-	49,360	0.46	500	16,798	-16,456	2022-12-31
(주)옵토웰	비상장	2001년 06월 22일	단순투자	500	20,000	4.71	500	-	-	51	20,000	4.71	551	20,824	5	2022-12-31
(주)와그	비상장	2019년 04월 15일	단순투자	1,000	35,346	1.50	346	-	-	65	35,346	1.87	411	9,920	-5,610	2022-12-31
(주)우신오토파트너스	비상장	2022년 11월 11일	단순투자	1,000	20,000	1.72	1,000	-	-	-	20,000	1.64	1,000	17,312	1,204	2022-12-31
(주)워니프레임	비상장	2019년 05월 30일	단순투자	200	33,333	6.90	200	-	-	-	33,333	6.90	200	238	-145	2022-12-31
(주)위메프오	비상장	2022년 05월 20일	단순투자	1,000	26,666	2.82	1,000	-	-	-	26,666	2.82	1,000	2,972	-4,643	2022-12-31
(주)위플로	비상장	2023년 06월 30일	단순투자	500	-	0.00	-	4,834	500	-	4,834	3.33	500	772	-495	2022-12-31
(주)유엔디	비상장	2022년 07월 20일	단순투자	1,000	38,528	2.90	1,000	-	-	-	38,528	2.90	1,000	21,159	83	2022-12-31
(주)유주	비상장	2022년 08월 19일	단순투자	1,000	2,500	4.55	1,000	-	-	-	2,500	4.55	1,000	4,789	1,131	2022-12-31
(주)유티플러스인터랙티브	비상장	2018년 04월 27일	단순투자	1,000	50,000	4.28	1,000	-	-	-	50,000	4.28	1,000	4,412	-1,968	2022-12-31
(주)이노피아테크	비상장	2016년 09월 12일	단순투자	1,000	13,333	7.02	1,383	-	-	-249	13,333	4.08	1,135	47,022	-13,284	2022-12-31
(주)이노하스	비상장	2022년 11월 22일	단순투자	1,000	1,955	2.20	1,000	-	-	-	1,955	2.20	1,000	15,132	22	2022-12-31
(주)이랑텍	비상장	2021년 05월 18일	단순투자	1,000	148,669	9.34	2,000	-	-	-	148,669	8.88	2,000	20,971	-5,242	2022-12-31
(주)이롬넷	비상장	2019년 01월 04일	단순투자	500	538,830	6.40	500	408,997	2,000	1,849	947,827	11.04	4,349	21,946	532	2022-12-31
(주)이안	비상장	2023년 02월 28일	단순투자	1,000	-	0.00	-	29,060	1,000	-	29,060	0.70	1,000	49,493	629	2022-12-31
(주)이와이엘	비상장	2022년 04월 01일	단순투자	1,000	5,122	2.19	1,000	-	-	-	5,122	2.19	1,000	9,607	-1,385	2022-12-31
(주)인이지	비상장	2022년 04월 28일	단순투자	500	-	0.00	500	-	-	-	-	0.00	500	5,910	-804	2022-12-31
(주)인터마인즈	비상장	2022년 03월 30일	단순투자	1,000	2,599	3.03	1,000	-	-	-	2,599	3.03	1,000	5,378	-3,465	2022-12-31
(주)인포웍스	비상장	2021년 08월 10일	단순투자	500	1,536	1.56	500	13,824	-	-	15,360	1.26	500	11,662	-2,405	2022-12-31
(주)제네시스랩	비상장	2022년 06월 08일	단순투자	998	356	0.97	998	-	-	-	356	0.97	998	9,560	-6,618	2022-12-31
(주)제니스월드	비상장	2017년 12월 29일	단순투자	1,500	681,818	6.85	2,303	-	-	166	681,818	6.85	2,469	40,538	3,118	2022-12-31
(주)지에스아이엘	비상장	2022년 11월 30일	단순투자	1,000	6,192	2.78	1,000	-	-	-	6,192	2.78	1,000	10,497	-2,290	2022-12-31
(주)지에프씨생명과학	비상장	2018년 12월 11일	단순투자	1,000	47,619	3.41	1,000	-	-	-	47,619	3.41	1,000	18,487	327	2022-12-31
(주)지투지바이오	비상장	2020년 07월 17일	단순투자	3,000	128,534	5.61	3,000	-	-	-	128,534	5.61	3,000	25,125	15,062	2022-12-31
(주)지티티	비상장	2000년 02월 23일	단순투자	1,000	11,058	3.46	330	-	-	6	11,058	3.46	336	17,178	-767	2022-12-31
(주)카랑	비상장	2021년 03월 17일	단순투자	500	79,936	2.01	500	-	-	-	79,936	2.01	500	9,830	-4,727	2022-12-31
(주)카이테크	비상장	2022년 06월 30일	단순투자	1,000	10,000	8.95	1,000	-	-	-	10,000	8.95	1,000	9,262	470	2022-12-31
(주)캐스트윈	비상장	2000년 12월 29일	단순투자	500	246,232	6.82	500	-	-	-	246,232	6.82	500	56,421	512	2022-12-31
(주)캐플릭스(KAFLIX Co.,Ltd.)	비상장	2021년 08월 24일	단순투자	1,000	2,889	2.22	1,000	-	-	-	2,889	2.22	1,000	23,104	-33,557	2022-12-31
(주)케어마인드	비상장	2021년 10월 27일	단순투자	500	20,040	2.89	500	-	-	-	20,040	2.89	500	920	-1,316	2022-12-31
(주)코글플래닛	비상장	2017년 06월 29일	단순투자	300	138,440	1.93	300	-	-	-	138,440	1.93	300	4,935	883	2022-12-31
(주)코너스	비상장	2019년 05월 10일	단순투자	1,000	3,571	3.14	1,183	-	-	34	3,571	3.14	1,217	12,018	354	2022-12-31
(주)코멕스카본	비상장	2021년 12월 13일	단순투자	1,000	100,000	2.76	1,000	-	-	-	100,000	2.69	1,000	31,513	-1,950	2022-12-31
(주)코스모덱	비상장	2021년 08월 19일	단순투자	200	283	0.91	200	-	-	-	283	0.91	200	1,016	-5	2022-12-31
(주)코어라인소프트	비상장	2023년 02월 21일	단순투자	1,000	-	0.00	-	126,919	1,000	-	126,919	1.14	1,000	7,846	-7,803	2022-12-31
(주)콘텐츠랩블루	비상장	2023년 01월 19일	단순투자	997	-	0.00	-	247	997	-	247	1.44	997	9,990	-4,265	2022-12-31
(주)퀀텀캣	비상장	2023년 05월 30일	단순투자	1,000	-	0.00	-	1,584	1,000	-	1,584	1.93	1,000	8,636	-1,818	2022-12-31
(주)큐라움	비상장	2022년 09월 28일	단순투자	1,000	5,873	2.19	1,000	-	-	-	5,873	2.14	1,000	8,949	-1,083	2022-12-31
(주)큐로젠	비상장	2021년 03월 30일	단순투자	1,000	7,078	1.80	1,000	-	-	-	7,078	1.80	1,000	11,558	-3,298	2022-12-31
(주)큐픽스	비상장	2022년 12월 26일	단순투자	1,000	15,409	0.78	1,000	-	-	-	15,409	0.78	1,000	18,120	-11,719	2022-12-31
(주)클레버	비상장	2020년 09월 25일	단순투자	1,000	99,990	1.45	1,000	-8,332	-83	-	91,658	1.33	917	43,455	-7,602	2022-12-31
(주)투블루	비상장	2019년 11월 22일	단순투자	100	288	2.44	100	-	-	-	288	2.44	100	580	19	2022-12-31
(주)티씨노바이오사이언스	비상장	2023년 06월 30일	단순투자	1,000	-	0.00	-	8,865	1,000	-	8,865	1.57	1,000	12,280	-5,236	2022-12-31
(주)티씨엠에스	비상장	2023년 05월 15일	단순투자	1,000	-	0.00	-	2,068	1,000	-	2,068	1.84	1,000	8,900	-604	2022-12-31
(주)티에스디라이프사이언스	비상장	2021년 06월 03일	단순투자	1,000	37,453	2.22	1,000	-	-	-	37,453	2.22	1,000	6,365	-3,408	2022-12-31
(주)티티에스	비상장	2019년 06월 25일	단순투자	1,000	80,000	3.85	1,000	-60,000	-750	-	20,000	0.96	250	50,930	1,247	2022-12-31
(주)파이어독스	비상장	2022년 08월 31일	단순투자	1,000	80,000	5.26	1,000	-	-	-	80,000	5.26	1,000	3,969	473	2022-12-31
(주)펀엔씨	비상장	2021년 09월 30일	단순투자	1,000	2,148	2.78	1,000	-	-	-	2,148	2.78	1,000	4,284	-7,992	2022-12-31
(주)프로그린테크	비상장	2023년 03월 17일	단순투자	1,000	-	0.00	-	62,500	1,000	-	62,500	0.79	1,000	52,506	1,435	2022-12-31
(주)프록시헬스케어	비상장	2022년 04월 06일	단순투자	1,000	10,351	2.99	1,000	-	-	-	10,351	2.99	1,000	5,598	-8,618	2022-12-31
(주)플라나	비상장	2022년 09월 15일	단순투자	1,000	4,022	3.00	1,000	-	-	-	4,022	3.00	1,000	8,889	-5,655	2022-12-31
(주)플랜잇헬스케어	비상장	2022년 05월 31일	단순투자	1,000	30,312	4.35	1,000	-	-	-	30,312	4.35	1,000	7,993	759	2022-12-31
(주)플랫폼베이스	비상장	2018년 03월 29일	단순투자	300	6,000	4.38	300	-	-	-	6,000	4.38	300	2,109	-1,044	2022-12-31
(주)플로틱	비상장	2022년 07월 15일	단순투자	500	467	3.05	500	-	-	-	467	3.05	500	2,368	-1,394	2022-12-31
(주)픽셀로	비상장	2019년 12월 30일	단순투자	100	1,745	2.56	100	-	-	-	1,745	2.56	100	1,238	-30	2022-12-31
(주)휴이노	비상장	2020년 12월 04일	단순투자	1,500	248,815	1.52	1,500	-	-	-	248,815	1.52	1,500	58,094	-26,556	2022-12-31
골든팩키지주식회사	비상장	2021년 11월 30일	단순투자	500	4,761	4.56	500	-	-	-	4,761	4.56	500	19,315	682	2022-12-31
농업회사법인 만나씨이에이 주식회사	비상장	2022년 11월 10일	단순투자	1,000	47,760	1.05	1,000	-	-	-	47,760	1.05	1,000	13,902	-4,589	2022-12-31
다담마이크로(주)	비상장	2018년 12월 18일	단순투자	1,000	16,000	12.50	1,000	-	-	-	16,000	12.50	1,000	6,289	-968	2022-12-31
대가파우더시스템(주)	비상장	2019년 06월 28일	단순투자	1,500	25,000	10.20	3,331	-	-	173	25,000	10.20	3,504	52,639	804	2022-12-31
대진첨단소재 주식회사(보통주)	비상장	2022년 08월 10일	단순투자	1,000	49,998	0.90	1,000	-24,999	-500	-	24,999	0.44	500	68,466	-32,314	2022-12-31
디디에이치(주)	비상장	2022년 02월 18일	단순투자	500	30,300	1.85	500	-	-	-	30,300	1.80	500	3,018	-2,641	2022-12-31
라이트브라더스㈜	비상장	2019년 04월 05일	단순투자	100	550	1.70	100	-	-	28	550	1.70	128	5,744	-3,826	2022-12-31
래블업 주식회사	비상장	2023년 02월 01일	단순투자	1,000	-	0.00	-	1,214	1,000	-	1,214	1.24	1,000	10,628	850	2022-12-31
루미르(주)	비상장	2023년 06월 07일	단순투자	2,000	-	0.00	-	54,380	2,000	-	54,380	1.14	2,000	23,252	-2,330	2022-12-31
브레싱스(주)	비상장	2020년 07월 22일	단순투자	50	49,817	3.49	250	-	-	-	49,817	3.49	250	1,543	-506	2022-12-31
서일캐스팅(주)	비상장	2015년 11월 26일	단순투자	2,000	684,439	7.77	136	-684,439	-137	1	-	0.00	-	39,116	1,797	2022-12-31
신일화학공업(주)	비상장	2014년 10월 31일	단순투자	2,000	28,571	6.75	3,141	-	-	216	28,571	6.75	3,357	46,846	1,037	2022-12-31
아밀로이드솔루션 주식회사	비상장	2022년 04월 29일	단순투자	1,000	11,195	0.48	1,000	-	-	-	11,195	0.48	1,000	66,329	-10,282	2022-12-31
아우토크립트(주)	비상장	2020년 01월 22일	단순투자	1,000	22,999	3.96	2,288	22,999	-	2,243	45,998	7.93	4,531	37,351	-14,771	2022-12-31
아워박스 주식회사	비상장	2020년 06월 30일	단순투자	1,000	2,634	3.03	1,000	-	-	-	2,634	2.67	1,000	32,840	-4,740	2022-12-31
아이메디컴(주)	비상장	2021년 04월 30일	단순투자	1,000	44,563	1.61	1,000	-	-	-	44,563	1.61	1,000	18,054	-6,916	2022-12-31
아이솔라에너지(주)	비상장	2021년 11월 30일	단순투자	1,000	28,571	1.33	1,000	-	-	-	28,571	1.33	1,000	33,620	2,476	2022-12-31
아테나스랩(주)	비상장	2021년 07월 20일	단순투자	500	52,631	3.85	500	-	-	-	52,631	3.85	500	2,026	-1,303	2022-12-31
애니메디솔루션(주)	비상장	2020년 12월 28일	단순투자	1,000	169,450	1.67	1,000	-	-	-	169,450	1.67	1,000	9,265	-7,015	2022-12-31
에너에버배터리솔루션(주)	비상장	2022년 03월 18일	단순투자	1,000	7,313	1.14	1,000	-	-	-	7,313	1.14	1,000	54,804	-1,728	2022-12-31
에이아이메딕(주)	비상장	2022년 01월 27일	단순투자	1,000	77,041	0.99	1,000	-	-	-	77,041	0.99	1,000	3,347	-126	2022-12-31
엑셀로(주)	비상장	2021년 02월 05일	단순투자	449	420	2.68	449	-	-	-	420	2.68	449	2,182	-1,840	2022-12-31
엠에스웨이(주)	비상장	2021년 05월 18일	단순투자	1,000	100,000	1.55	1,000	-	-	-	100,000	1.55	1,000	28,462	-7,337	2022-12-31
엠에프씨 주식회사	비상장	2017년 05월 30일	단순투자	1,000	4,166	2.75	1,000	-	-	-	4,166	2.75	1,000	27,954	301	2022-12-31
예스튜디오(주)	비상장	2018년 04월 30일	단순투자	200	20,000	3.04	200	-	-	-	20,000	3.04	200	1,455	-45	2022-12-31
오토텔릭바이오(주)	비상장	2021년 11월 19일	단순투자	1,000	10,752	1.53	1,000	-	-	-	10,752	1.23	1,000	10,304	-9,005	2022-12-31
온코닉 테라퓨틱스(주)	비상장	2021년 02월 24일	단순투자	2,500	20,000	2.71	2,500	-	-	-	20,000	2.71	2,500	30,907	-14,432	2022-12-31
웰텍(주)	비상장	2018년 05월 24일	단순투자	1,000	5,500	1.91	550	-4,000	-400	-	1,500	0.52	150	116,513	625	2022-12-31
이니스트에스티(주)	비상장	2019년 12월 30일	단순투자	1,000	250,000	4.05	1,447	-	-	56	250,000	3.34	1,503	126,081	3,191	2022-12-31
이뮤노포지(주)	비상장	2021년 09월 08일	단순투자	999	526	1.21	999	-	-	-	526	1.21	999	13,033	-6,959	2022-12-31
인포플러스(주)	비상장	2023년 03월 10일	단순투자	1,000	-	0.00	-	57,796	1,000	-	57,796	2.79	1,000	7,026	-1,710	2022-12-31
제이엘켐(주)	비상장	2022년 03월 31일	단순투자	3,000	25,295	3.39	3,000	-	-	327	25,295	3.39	3,327	69,758	940	2022-12-31
주식회사 뉴로메카	상장	2022년 12월 15일	단순투자	2,000	203,250	1.97	2,530	-203,250	-2,787	256	-	0.00	-	43,782	-8,256	2022-12-31
주식회사 긴트	비상장	2023년 04월 12일	단순투자	1,000	-	0.00	-	1,909	1,000	-	1,909	1.18	1,000	10,776	-2,436	2022-12-31
주식회사 김캐디	비상장	2021년 06월 18일	단순투자	497	71	4.56	497	-	-	-	71	4.56	497	6,818	-1,791	2022-12-31
주식회사 네이처모빌리티	비상장	2022년 01월 26일	단순투자	1,000	16,826	4.00	1,000	-	-	-	16,826	4.00	1,000	16,864	-2,402	2022-12-31
주식회사 넷아스	비상장	2018년 06월 20일	단순투자	500	8,333	7.25	500	158,327	-	-	166,660	3.42	500	11,959	262	2022-12-31
주식회사 뉴메이스	비상장	2021년 06월 23일	단순투자	1,000	34,556	3.43	1,000	-	-	-1,000	34,556	3.43	-	1,272	-3,198	2022-12-31
주식회사 드림에이스	비상장	2022년 11월 18일	단순투자	1,000	2,148	1.18	1,000	-	-	-	2,148	1.18	1,000	12,173	-10,209	2022-12-31
주식회사 디오리진	비상장	2023년 04월 20일	단순투자	800	-	0.00	-	89	800	-	89	1.87	800	2,644	565	2022-12-31
주식회사 디폰	비상장	2023년 06월 29일	단순투자	1,000	-	0.00	-	866	1,000	-	866	2.63	1,000	2,201	-677	2022-12-31
주식회사 라피끄	비상장	2021년 06월 30일	단순투자	500	1,666	5.35	500	-	-	-	1,666	5.35	500	6,526	153	2022-12-31
주식회사 래브라도랩스	비상장	2021년 04월 30일	단순투자	1,000	47,496	7.14	1,000	-	-	-	47,496	7.14	1,000	2,580	-1,336	2022-12-31
주식회사 로오딘	비상장	2021년 03월 31일	단순투자	1,000	180,000	7.84	1,000	-	-	-	180,000	7.84	1,000	5,180	1,038	2022-12-31
주식회사 리본즈	비상장	2021년 04월 30일	단순투자	1,000	97,210	4.44	1,000	-	-	-	97,210	4.03	1,000	13,366	-4,674	2022-12-31
주식회사 리스큐어바이오사이언시스	비상장	2021년 01월 12일	단순투자	2,000	57,971	2.29	2,000	-	-	-	57,971	2.29	2,000	13,753	-15,444	2022-12-31
주식회사 리코	비상장	2022년 10월 28일	단순투자	999	585	1.00	999	5,265	-	-	5,850	1.00	999	21,245	-8,054	2022-12-31
주식회사 마블러스	비상장	2019년 03월 28일	단순투자	50	11,119	3.22	500	-	-	-	11,119	3.22	500	6,385	-1,539	2022-12-31
주식회사 메디쿼터스	비상장	2022년 10월 31일	단순투자	1,000	4,063	0.54	1,000	-	-	-	4,063	0.54	1,000	48,561	-9,538	2022-12-31
주식회사 메타파인즈	비상장	2022년 04월 22일	단순투자	1,000	15,153	1.55	1,000	-	-	-	15,153	1.55	1,000	19,313	-3,606	2022-12-31
주식회사 모픽	비상장	2019년 05월 27일	단순투자	500	29,940	3.33	500	-	-	-	29,940	3.33	500	1,589	-611	2022-12-31
주식회사 미디언스	비상장	2022년 10월 31일	단순투자	1,000	1,248	1.90	1,000	-	-	-	1,248	1.90	1,000	4,882	-4,079	2022-12-31
주식회사 브이터치	비상장	2021년 04월 30일	단순투자	1,000	11,013	4.35	1,000	-	-	-	11,013	4.35	1,000	2,537	-2	2022-12-31
주식회사 블럭나인	비상장	2023년 02월 27일	단순투자	1,000	-	0.00	-	12,795	1,000	-	12,795	4.55	1,000	6,346	383	2022-12-31
주식회사 비엔텍	비상장	2020년 12월 30일	단순투자	1,000	1,872	2.90	1,000	-	-	-	1,872	2.90	1,000	2,054	-1,852	2022-12-31
주식회사 비엘큐	비상장	2023년 04월 28일	단순투자	998	-	0.00	-	447	998	-	447	2.22	998	5,711	-3,220	2022-12-31
주식회사 비트코퍼레이션	비상장	2021년 01월 28일	단순투자	800	6,216	2.87	800	-	-	-	6,216	2.87	800	7,386	-7,570	2022-12-31
주식회사 뽀득	비상장	2022년 05월 10일	단순투자	998	3,760	0.92	998	-	-	-	3,760	0.92	998	26,714	-20,695	2022-12-31
주식회사 산군	비상장	2023년 04월 25일	단순투자	500	-	0.00	-	22,609	500	-	22,609	3.07	500	1,173	-256	2022-12-31
주식회사 서원테크	비상장	2022년 01월 21일	단순투자	1,000	9,090	7.56	1,000	-	-	-	9,090	7.56	1,000	45,312	308	2022-12-31
주식회사 숨비	비상장	2019년 05월 14일	단순투자	500	55,550	2.04	500	-	-	-	55,550	2.04	500	4,858	-4,638	2022-12-31
주식회사 쓰리디타다	비상장	2022년 12월 07일	단순투자	500	5,486	5.23	500	-	-	-	5,486	5.23	500	3,486	-355	2022-12-31
주식회사 아샤그룹	비상장	2019년 05월 31일	단순투자	1,000	8,246	4.76	1,000	-	-	-	8,246	4.76	1,000	1,870	-676	2022-12-31
주식회사 아우름플래닛	비상장	2022년 07월 28일	단순투자	994	324	1.81	994	-	-	-	324	1.81	994	9,987	-3,095	2022-12-31
주식회사 아울바이오	비상장	2021년 11월 30일	단순투자	1,000	7,246	2.45	1,000	-	-	-	7,246	2.22	1,000	6,885	-2,141	2022-12-31
주식회사 아이오로라	비상장	2023년 05월 31일	단순투자	998	-	0.00	-	143,000	998	-	143,000	2.77	998	5,904	-1,189	2022-12-31
주식회사 어거스트텐	비상장	2019년 01월 30일	단순투자	200	2,286	5.01	200	-	-	-	2,286	5.01	200	231	-117	2022-12-31
주식회사 에스씨	비상장	2020년 07월 06일	단순투자	800	870	8.00	800	-	-	-	870	8.00	800	56,111	736	2022-12-31
주식회사 에이모	비상장	2021년 11월 10일	단순투자	1,000	58,585	2.26	1,000	-	-	-	58,585	2.26	1,000	6,564	-9,440	2022-12-31
주식회사 엔원테크	비상장	2021년 11월 30일	단순투자	1,000	1,666	4.54	1,000	-833	-500	-	833	2.27	500	26,269	3,955	2022-12-31
주식회사 엠젠솔루션 주2)	상장	2019년 07월 01일	단순투자	1,200	154,242	0.50	332	-129,800	-397	139	24,442	0.08	74	50,007	-2,774	2022-12-31
주식회사 엠파파	비상장	2022년 08월 31일	단순투자	500	-	0.00	500	-	-	-	-	0.00	500	989	-1,059	2022-12-31
주식회사 온다	비상장	2022년 07월 08일	단순투자	1,000	7,904	1.03	1,000	-	-	-	7,904	1.01	1,000	29,876	-7,719	2022-12-31
주식회사 온힐	비상장	2023년 05월 31일	단순투자	1,000	-	0.00	-	18,181	1,000	-	18,181	1.67	1,000	13,751	341	2022-12-31
주식회사 올트	비상장	2019년 01월 30일	단순투자	150	1,088	3.75	150	1,298	500	-	2,386	7.06	650	2,105	-1,606	2022-12-31
주식회사 이노시아	비상장	2020년 03월 12일	단순투자	300	5,300	11.98	1,000	-	-	-	5,300	11.98	1,000	4,981	-2	2022-12-31
주식회사 이지차저	비상장	2022년 09월 28일	단순투자	1,000	2,623	2.44	1,000	23,607	-	-	26,230	1.96	1,000	22,786	480	2022-12-31
주식회사 콘랩컴퍼니	비상장	2020년 08월 14일	단순투자	300	3,614	5.68	300	-	-	4	3,614	5.68	304	6,736	-3,955	2022-12-31
주식회사 콜리	비상장	2023년 04월 28일	단순투자	1,000	-	0.00	-	4,340	1,000	-	4,340	3.10	1,000	8,373	-1,299	2022-12-31
주식회사 큐리어슬리	비상장	2022년 01월 20일	단순투자	1,000	10,309	2.53	1,000	-	-	-	10,309	2.53	1,000	7,422	-4,810	2022-12-31
주식회사 타이로스코프(THYROSCOPE INC.)	비상장	2023년 04월 14일	단순투자	-	-	0.00	-	16,750	1,000	-	16,750	6.21	1,000	1,145	-513	2022-12-31
주식회사 페블러스(Pebblous Inc.)	비상장	2022년 10월 21일	단순투자	500	3,047	4.21	500	-	-	-	3,047	4.21	500	3,271	-59	2022-12-31
주식회사 홀릭스팩토리	비상장	2020년 01월 08일	단순투자	2,000	46,223	11.11	2,000	-	-	-	46,223	9.79	2,000	311	-1,583	2022-12-31
주식회사켐코	비상장	2014년 05월 30일	단순투자	1,000	100,000	4.38	1,482	-	-	125	100,000	4.38	1,607	10,590	-1,208	2022-12-31
칸에스티엔(주)	비상장	2022년 02월 24일	단순투자	1,000	100,000	3.00	1,000	-	-	-	100,000	3.00	1,000	28,499	369	2022-12-31
케빈랩(주)	비상장	2020년 04월 16일	단순투자	100	2,008	2.95	100	-	-	381	2,008	2.95	481	6,937	104	2022-12-31
코가로보틱스 주식회사	비상장	2023년 03월 10일	단순투자	1,000	-	0.00	-	48,543	1,000	-	48,543	1.24	1,000	27,176	-8,400	2022-12-31
콴텍(주)	비상장	2019년 03월 28일	단순투자	1,000	1,421	4.84	497	-	-	-	1,421	4.84	497	13,975	-3,993	2022-12-31
크라이오에이치앤아이(주)	비상장	2021년 05월 31일	단순투자	1,000	30,333	5.00	1,000	-	-	-	30,333	5.00	1,000	13,623	-1,021	2022-12-31
탱커(주)	비상장	2020년 12월 04일	단순투자	300	1,744	3.14	300	-	-	-	1,744	3.14	300	1,284	-509	2022-12-31
파이메드바이오(주)	비상장	2022년 02월 28일	단순투자	1,000	18,416	1.67	1,000	-	-	-	18,416	1.67	1,000	1,826	-1,111	2022-12-31
파인원 주식회사	비상장	2020년 10월 27일	단순투자	2,000	10,284	9.38	3,000	52,556	-1,000	-	62,840	5.73	2,000	54,856	3,641	2022-12-31
푸드팡(주)	비상장	2021년 10월 29일	단순투자	1,000	25,714	2.63	1,000	-	-	-	25,714	2.17	1,000	7,549	-9,050	2022-12-31
하이리움산업(주)	비상장	2022년 09월 15일	단순투자	1,000	43,668	1.33	1,000	-	-	-	43,668	1.33	1,000	31,219	-6,934	2022-12-31
한패스(주)	비상장	2019년 10월 31일	단순투자	300	5,020	0.64	300	-	-	-	5,020	0.64	300	23,335	998	2022-12-31
(주)고미코퍼레이션	비상장	2021년 02월 26일	단순투자	500	27,900	2.75	1,000	-	-	-	27,900	2.75	1,000	11,216	-3,548	2021-12-31
(주)굿닥	비상장	2022년 05월 06일	단순투자	1,000	14,685	1.10	1,000	-	-	-	14,685	1.10	1,000	8,366	-6,937	2021-12-31
(주)나노게이트	비상장	2022년 06월 29일	단순투자	500	1,240	4.35	500	-	-	-	1,240	4.35	500	1,310	-420	2021-12-31
(주)넥스모스	비상장	2019년 04월 30일	단순투자	1,000	140,845	1.50	279	-	-	721	140,845	1.50	1,000	6,023	-2,662	2021-12-31
(주)뉴스젤리	비상장	2019년 04월 23일	단순투자	300	8,108	5.73	300	-	-	-	8,108	5.73	300	1,727	462	2021-12-31
(주)다나그린	비상장	2020년 08월 12일	단순투자	199	233	2.01	199	-	-	-	233	2.01	199	8,774	-1,014	2021-12-31
(주)디에이치에스글로벌	비상장	2020년 05월 19일	단순투자	200	20,000	7.69	200	-	-	-	20,000	7.69	200	1,931	177	2021-12-31
(주)레드엔비아	비상장	2021년 05월 11일	단순투자	500	9,058	0.59	500	-	-	-	9,058	0.59	500	23,136	-7,204	2021-12-31
(주)리얼위드	비상장	2020년 02월 20일	단순투자	100	1,375	6.25	100	-	-	-	1,375	6.25	100	708	24	2021-12-31
(주)리컴퍼니	비상장	2022년 12월 26일	단순투자	1,000	2,500	2.38	1,000	-	-	-	2,500	2.38	1,000	21,809	1,975	2021-12-31
(주)마이마부	비상장	2019년 04월 30일	단순투자	300	18,159	7.08	300	-	-	-	18,159	7.08	300	872	46	2021-12-31
(주)메드스타	비상장	2001년 06월 29일	단순투자	498	166,000	7.29	498	-	-	-	166,000	7.29	498	4,498	-443	2021-12-31
(주)모니터랩(보통주)	비상장	2022년 07월 25일	단순투자	250	233,600	2.26	250	-233,600	-250	-	-	0.00	-	-	-	2021-12-31
(주)뮤직플랫	비상장	2020년 06월 23일	단순투자	200	26,667	2.86	200	-	-	-	26,667	2.86	200	1,042	-76	2021-12-31
(주)비엔디생활건강	비상장	2015년 02월 11일	단순투자	1,000	86,666	3.71	-	-	-	-	86,666	3.71	-	14,326	-6,477	2021-12-31
(주)샌드박스네트워크	비상장	2020년 10월 29일	단순투자	3,000	3,000	11.96	2,846	-	-	144	3,000	1.06	2,990	82,710	-15,712	2021-12-31
(주)세미파이브	비상장	2022년 01월 28일	단순투자	1,999	2,434	0.51	1,999	-	-	-	2,434	0.51	1,999	136,964	-23,566	2021-12-31
(주)세스트	비상장	2001년 10월 08일	단순투자	500	625	5.89	-	-	-	-	625	5.89	-	20,151	2,121	2021-12-31
(주)셀렉신	비상장	2020년 12월 16일	단순투자	3,000	15,873	4.07	3,000	-	-	-	15,873	4.07	3,000	24,462	-10,504	2021-12-31
(주)소셜인베스팅랩	비상장	2022년 02월 25일	단순투자	500	4,348	3.57	500	-	-	-	4,348	3.57	500	296	-1,209	2021-12-31
(주)스키아	비상장	2021년 01월 29일	단순투자	1,000	14,326	5.13	1,000	-	-	-	14,326	5.13	1,000	3,544	-900	2021-12-31
(주)스트롱홀드테크놀로지	비상장	2023년 03월 13일	단순투자	1,000	-	0.00	-	44,720	1,000	-	44,720	2.13	1,000	7,078	19	2021-12-31
(주)시솔지주	비상장	2015년 12월 08일	단순투자	200	8,478	7.07	200	-	-	24	8,478	7.07	224	2,510	-91	2021-12-31
(주)알티엠	비상장	2022년 02월 28일	단순투자	1,000	2,115	3.22	1,000	-	-	-	2,115	3.22	1,000	531	-50	2021-12-31
(주)애니펜	비상장	2018년 08월 22일	단순투자	1,000	13,748	4.08	1,000	-	-	-	13,748	4.08	1,000	10,460	-1,372	2021-12-31
(주)앱솔로지	비상장	2021년 10월 29일	단순투자	1,000	7,965	1.54	1,000	-	-	-	7,965	1.54	1,000	13,643	-4,885	2021-12-31
(주)에이아이포펫	비상장	2022년 04월 29일	단순투자	500	11,271	3.85	500	-	-	-	11,271	3.85	500	491	-1,000	2021-12-31
(주)에이에스티지	비상장	2020년 02월 18일	단순투자	1,500	330,000	1.73	672	-330,000	-672	-	-	0.00	-	153,636	-17,513	2021-12-31
(주)에이엔에이치스트럭쳐	비상장	2019년 05월 17일	단순투자	3,000	10,071	6.67	3,704	-	-	108	10,071	6.67	3,812	30,669	981	2021-12-31
(주)엑시콘	비상장	2018년 04월 24일	단순투자	3,000	260,869	2.43	3,415	-260,869	-3,415	-	-	0.00	-	136,287	19,843	2021-12-31
(주)엔클로니	비상장	2022년 02월 18일	단순투자	1,000	17,094	1.62	1,000	-	-	-	17,094	1.62	1,000	22,946	30	2021-12-31
(주)엔터플	비상장	2022년 05월 31일	단순투자	1,000	6,142	1.51	1,000	-	-	-	6,142	1.51	1,000	3,357	-1,933	2021-12-31
(주)엔티에스	비상장	2006년 07월 28일	단순투자	1,200	300,000	4.99	680	-	-	182	300,000	4.99	862	32,713	741	2021-12-31
(주)워시스왓	비상장	2021년 01월 29일	단순투자	2,999	744,000	4.60	2,999	-	-	-	744,000	4.60	2,999	12,362	-5,082	2021-12-31
(주)웍스메이트	비상장	2022년 08월 24일	단순투자	500	5,903	2.99	500	-	-	-	5,903	2.99	500	1,821	-1,062	2021-12-31
(주)위대한상사	비상장	2019년 09월 10일	단순투자	1,000	28,571	9.48	-	-	-	-	28,571	9.48	-	2,013	-1,015	2021-12-31
(주)이몰디노	비상장	2022년 09월 02일	단순투자	1,000	2,832	1.97	1,000	-	-	-	2,832	1.97	1,000	4,164	-1,160	2021-12-31
(주)즐거운	비상장	2018년 01월 26일	단순투자	1,000	2,380	2.22	500	-	-	-	2,380	2.22	500	53,325	591	2021-12-31
(주)카모스	비상장	2001년 11월 09일	단순투자	500	250,000	5.26	-	-	-	-	250,000	5.26	-	13,170	699	2021-12-31
(주)컨텍	비상장	2021년 03월 26일	단순투자	2,000	5,925	4.23	2,474	-5,925	-2,576	102	-	0.00	-	15,940	612	2021-12-31
(주)케어닥	비상장	2022년 11월 30일	단순투자	1,000	340,831	1.82	1,000	-	-	-	340,831	1.82	1,000	11,552	-5,252	2021-12-31
(주)쿼드메디슨	비상장	2020년 11월 06일	단순투자	1,999	24,633	2.87	1,999	221,697	-	871	246,330	2.87	2,870	5,774	-3,162	2021-12-31
(주)큐라티스	비상장	2021년 07월 30일	단순투자	1,500	125,000	0.51	1,500	-	-	249	125,000	0.51	1,749	81,867	-20,375	2021-12-31
(주)크라우드픽	비상장	2020년 02월 21일	단순투자	200	1,111	7.40	200	-	-	-	1,111	7.40	200	361	-198	2021-12-31
(주)테라핀테크	비상장	2019년 08월 02일	단순투자	2,000	3,163	1.53	1,696	-	-	-205	3,163	1.53	1,491	13,700	-10,585	2021-12-31
(주)트레져헌터	비상장	2021년 11월 09일	단순투자	1,000	57,146	0.76	1,000	-	-	-	57,146	0.76	1,000	16,587	-5,428	2021-12-31
(주)티디엘	비상장	2022년 11월 30일	단순투자	1,000	149,476	1.98	1,000	-	-	-	149,476	1.98	1,000	20,780	-22,958	2021-12-31
(주)퍼즐에이아이	비상장	2022년 04월 29일	단순투자	1,000	5,263	1.30	1,000	-	-	-	5,263	1.30	1,000	2,518	-1,609	2021-12-31
(주)푸드노트서비스	비상장	2022년 05월 20일	단순투자	500	588	2.90	500	5,292	-	-	5,880	2.90	500	110	-612	2021-12-31
(주)피엠그로우	비상장	2021년 07월 30일	단순투자	2,000	126,326	2.58	2,669	-	-	-211	126,326	2.58	2,458	29,982	154	2021-12-31
(주)하플사이언스	비상장	2020년 10월 08일	단순투자	3,000	69,124	4.43	3,000	-	-	-	69,124	4.43	3,000	14,531	-10,938	2021-12-31
2015 KIF-프리미어 IT 전문투자조합	비상장	2016년 02월 26일	단순투자	300	1,510	7.50	2,364	-150	-243	-3	1,360	7.50	2,117	23,283	4,104	2021-12-31
2019 HB일자리기술금융투자조합	비상장	2019년 10월 22일	단순투자	300	3,000	7.50	3,012	-	-	-32	3,000	7.50	2,980	38,201	943	2021-12-31
2019 얼머스 세컨더리 투자조합	비상장	2019년 12월 27일	단순투자	600	1,016	10.00	1,416	-372	-662	474	644	10.00	1,228	18,963	8,754	2021-12-31
2020 IMM 벤처펀드	비상장	2020년 06월 24일	단순투자	6,000	28,110	13.57	33,845	-384	-472	1,138	27,726	13.57	34,511	217,171	-3,040	2021-12-31
2020 SBI 스케일업 펀드	비상장	2020년 12월 28일	단순투자	500	4,234	6.25	5,952	-780	-1,097	705	3,454	6.25	5,560	144,465	-1,489	2021-12-31
2020 원익-인탑스 스마트밸류업 성장펀드	비상장	2020년 01월 31일	단순투자	400	40	12.90	4,214	-	-	-44	40	12.90	4,170	23,505	-786	2021-12-31
BNK-인터밸류 기술금융투자조합	비상장	2020년 12월 11일	단순투자	1,000	5,000	13.51	4,769	-	-	-78	5,000	13.51	4,691	36,306	-879	2021-12-31
DSC초기기업 스케일업펀드	비상장	2020년 11월 27일	단순투자	1,000	10,000	5.88	10,937	-324	-367	363	9,676	5.88	10,933	167,667	-2,838	2021-12-31
DTNI-창업초기 혁신 투자조합	비상장	2018년 11월 09일	단순투자	600	3,000	5.10	2,889	-	-	-81	3,000	5.10	2,808	53,213	-845	2021-12-31
IBK-KT 디지털 신산업 투자조합	비상장	2021년 12월 24일	단순투자	3,000	12,000	34.88	12,000	3,000	3,000	-	15,000	34.88	15,000	8,185	-35	2021-12-31
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합	비상장	2018년 12월 18일	단순투자	500	3,003,500,000	50.00	2,791	-300,000,000	-300	-	2,703,500,000	50.00	2,491	7,618	-159	2021-12-31
IBK금융그룹 IP창조 투자조합	비상장	2014년 07월 11일	단순투자	2,000	30	33.33	2,970	-	-	-	30	33.33	2,970	14,390	-2,153	2021-12-31
IBK금융그룹 IP창조투자조합 제2호	비상장	2016년 10월 27일	단순투자	500	48	25.00	4,800	-	-	-	48	25.00	4,800	15,866	-2,605	2021-12-31
IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합	비상장	2020년 09월 28일	단순투자	400	10,800,000,000	49.38	10,800	4,000,000,000	4,000	-	14,800,000,000	49.38	14,800	13,166	-600	2021-12-31
IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합	비상장	2018년 08월 24일	단순투자	5,000	-	50.00	-	-	-	-	-	0.00	-	13,410	7,689	2021-12-31
IBK금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합	비상장	2021년 07월 26일	단순투자	3,750	23,100	43.86	23,100	-2,600	-2,600	-	20,500	43.86	20,500	45,276	-267	2021-12-31
IBK금융그룹미래성장동력투자조합	비상장	2016년 04월 07일	단순투자	1,500	27	50.00	2,700	-	-	-	27	50.00	2,700	11,240	3,858	2021-12-31
IBK창공 비상 1호 투자조합	비상장	2020년 12월 18일	단순투자	800	384	80.00	3,726	-16	-451	-	368	80.00	3,275	4,497	-516	2021-12-31
KAI-KVIC 가상증강현실투자조합	비상장	2018년 03월 30일	단순투자	1,000	20	10.00	1,927	-	-	1	20	10.00	1,928	18,591	-415	2021-12-31
KAI-KVIC 스마트공장 투자조합	비상장	2019년 11월 22일	단순투자	1,000	4,500	16.67	4,706	-	-	574	4,500	16.67	5,280	27,290	-604	2021-12-31
KAI-KVIC 점프업투자조합	비상장	2021년 11월 08일	단순투자	300	2,700	0.08	2,602	-	-	-26	2,700	0.08	2,576	26,001	-135	2021-12-31
LB포스코신성장사모투자합자회사	비상장	2021년 04월 26일	단순투자	3,000	3,000	11.67	2,807	-1,473	-1,433	104	1,527	11.67	1,479	25,493	-311	2021-12-31
LSK-BNH코리아바이오펀드	비상장	2016년 11월 30일	단순투자	300	1,272	5.19	1,880	-48	-66	-121	1,224	5.19	1,693	26,674	2,514	2021-12-31
NH-Opus 기업구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	비상장	2019년 04월 19일	단순투자	-	2,787,081,087	2.45	2,580	-949,532,198	-991	1,283	1,837,548,889	2.45	2,871	127,017	4,424	2021-12-31
NH-우리 뉴딜 그로쓰 알파 제1호 사모투자합자회사	비상장	2022년 06월 17일	단순투자	-	-	0.00	-	1,485,000,000	1,485	-	1,485,000,000	4.55	1,485	1,048	-113	2021-12-31
가이아바이오투자조합1호	비상장	2018년 09월 05일	단순투자	3,000	30	49.18	3,000	-	-	-	30	49.18	3,000	5,700	-107	2021-12-31
가이아혁신성장마케팅투자조합1호	비상장	2019년 01월 30일	단순투자	250	1,000	9.99	1,000	-	-	-	1,000	9.99	1,000	8,856	-	2021-12-31
경기-KT 슈퍼맨투자조합	비상장	2016년 09월 29일	단순투자	200	8	5.49	800	-2	-170	-	6	5.49	630	18,209	762	2021-12-31
경기-네오플럭스 슈퍼맨투자조합	비상장	2017년 09월 06일	단순투자	450	1,766	8.82	2,221	-	-	-70	1,766	8.82	2,151	38,474	6,532	2021-12-31
글로벌바이오성장 제3호투자조합	비상장	2021년 09월 30일	단순투자	-	7,760,000,000	15.55	6,899	-	-	-76	7,760,000,000	15.55	6,823	32,966	-371	2021-12-31
농업회사법인 푸디웜(주)	비상장	2020년 05월 13일	단순투자	200	5,704	2.92	200	4,878	500	-	10,582	4.60	700	8,606	-13	2021-12-31
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호	비상장	2021년 09월 08일	단순투자	4,000	12,800	40.00	12,800	-	-	-	12,800	40.00	12,800	21,611	-389	2021-12-31
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	비상장	2021년 10월 21일	단순투자	2,000	2,000	46.51	2,000	-2,000	-2,000	-	-	0.00	-	4,267	-35	2021-12-31
디비엔피성장 사모투자합자회사((주)코팅코리아)	비상장	2020년 06월 26일	단순투자	5,000	5,000,000,000	13.30	5,132	-	-	-29	5,000,000,000	13.30	5,103	36,888	1,847	2021-12-31
디에스씨(DSC) 유망서비스산업펀드	비상장	2016년 12월 21일	단순투자	300	1,478	5.17	3,033	-150	-299	-98	1,328	5.17	2,636	58,009	14,412	2021-12-31
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합	비상장	2021년 04월 20일	단순투자	2,000	2,000,000,000	29.85	2,000	-	-	-	2,000,000,000	29.85	2,000	6,603	-98	2021-12-31
디케이아이 그로잉 스타 6호 투자조합	비상장	2021년 11월 18일	단순투자	750	3,000	12.00	2,928	-	-	-29	3,000	12.00	2,899	6,194	-56	2021-12-31
레버런트프론티어1호 창업벤처전문 사모투자합자회사	비상장	2018년 11월 28일	단순투자	3,000	3,000,000,000	10.91	11,299	-365,454,545	-1,376	-97	2,634,545,455	10.91	9,825	25,973	-505	2021-12-31
로그 성장기여세컨더리펀드	비상장	2016년 03월 31일	단순투자	200	230	5.00	353	-25	-54	-157	205	5.00	142	9,745	3,360	2021-12-31
린드먼뉴딜신성장사모투자합자회사	비상장	2023년 04월 27일	단순투자	-	-	0.00	-	-	-	-	-	8.30	-	-	-	2023년결성
메가 청년일자리 레버리지 투자조합	비상장	2019년 08월 26일	단순투자	600	1,482	6.00	2,277	-	-	94	1,482	6.00	2,371	61,254	12,487	2021-12-31
메디치 2018-2 중소선도기업 창업투자조합	비상장	2018년 12월 21일	단순투자	500	4,086	6.37	4,117	-135	-135	-191	3,951	6.37	3,791	71,818	-	2021-12-31
메디치 2020-2 스케일업 투자조합	비상장	2020년 12월 10일	단순투자	200	7,200	8.93	6,840	1,000	1,000	506	8,200	8.93	8,346	34,682	-2,182	2021-12-31
메디치 중소 선도 기업 투자조합	비상장	2017년 06월 30일	단순투자	75	145	6.00	967	-145	-	-967	-	6.00	-	21,735	8,294	2021-12-31
메리츠-엔에스 글로벌바이오투자조합	비상장	2018년 05월 30일	단순투자	1,117	292,437,693	6.90	1,076	-	-	-582	292,437,693	6.90	494	16,023	-16	2021-12-31
메타 벤처자산 유동화 제1호 사모투자합자회사	비상장	2021년 02월 05일	단순투자	-	2,231,545,454	9.09	5,075	-	-	-136	2,231,545,454	9.09	4,938	39,663	2,107	2021-12-31
미래에셋 청년창업 투자조합 2호	비상장	2017년 12월 28일	단순투자	600	192	12.00	2,752	-	-	1	192	12.00	2,753	19,155	2,717	2021-12-31
바이오센서연구소(주)	비상장	2018년 12월 26일	단순투자	1,000	394,011	3.04	1,000	-	-	-	394,011	2.60	1,000	4,145	-2,125	2021-12-31
배운아이엔티(주)	비상장	2013년 02월 13일	단순투자	5,000	200,000	15.50	341	-	-	-	200,000	15.50	341	63	-2,912	2021-12-31
벤텍스(주)	비상장	2014년 06월 30일	단순투자	1,000	13,333	2.54	1,551	-	-	217	13,333	2.34	1,768	22,104	743	2021-12-31
브레이브뉴(BNI)-어니스트제1호신기술투자조합	비상장	2021년 04월 26일	단순투자	2,000	2,000,000,000	26.04	2,000	-	-	-	2,000,000,000	26.04	2,000	7,569	-112	2021-12-31
비엔에이치4호기술금융투자조합	비상장	2020년 12월 11일	단순투자	300	2,565	4.90	2,479	300	300	-21	2,865	4.90	2,757	44,927	-1,398	2021-12-31
비엔에이치스타트업3호 투자조합	비상장	2018년 11월 05일	단순투자	300	2,508	6.06	2,520	-	-	-83	2,508	6.06	2,437	48,269	8,250	2021-12-31
세븐트리-디에이밸류 제1호 신기술투자조합	비상장	2021년 05월 11일	단순투자	1,000	1,000,000,000	18.02	972	-	-	-16	1,000,000,000	18.02	957	5,453	-98	2021-12-31
세븐트리창업벤처전문 제3호 사모투자합자회사	비상장	2019년 05월 27일	단순투자	2,000	2,000,000,000	14.98	1,047	-	-	829	2,000,000,000	14.98	1,875	12,635	-284	2021-12-31
세티밸류업 사모투자 합자회사	비상장	2018년 04월 16일	단순투자	2,000	1,780,000,000	6.60	2,294	-	-	105	1,780,000,000	6.60	2,399	30,420	-471	2021-12-31
솔리더스스마트바이오투자조합	비상장	2021년 03월 31일	단순투자	1,000	3,500	5.00	3,403	-	-	-92	3,500	5.00	3,311	28,531	-1,476	2021-12-31
쉐어잇(주)	비상장	2022년 08월 18일	단순투자	1,000	40,854	3.66	1,000	-	-	-	40,854	3.66	1,000	837	-1,275	2021-12-31
스마일게이트넥스트커머스1호펀드	비상장	2021년 05월 27일	단순투자	3,000	3,000	41.67	3,000	-	-	-	3,000	41.67	3,000	7,198	-63	2021-12-31
스마일게이트넥스트커머스2호펀드	비상장	2021년 10월 13일	단순투자	3,000	3,000	28.30	3,000	-	-	-	3,000	28.30	3,000	10,600	-29	2021-12-31
스마일게이트녹색성장2호펀드	비상장	2020년 11월 05일	단순투자	900	2,775	15.00	2,163	-	-	10	2,775	15.00	2,174	6,001	-55	2021-12-31
스마일게이트바이오산업펀드	비상장	2018년 10월 01일	단순투자	2,000	2,000	19.05	1,522	-	-	-11	2,000	19.05	1,512	10,281	-155	2021-12-31
스마트 IBK-퀀텀 그린 신산업펀드	비상장	2021년 11월 23일	단순투자	2,000	6,000	32.79	6,000	-	-	-	6,000	32.79	6,000	6,044	-559	2021-12-31
스마트 대한민국 경동킹고 바이오 펀드	비상장	2020년 12월 31일	단순투자	1,250	3,750	18.52	3,750	-	-	-25	3,750	18.52	3,725	12,840	-663	2021-12-31
스마트 코리아 언택트 투자조합	비상장	2021년 11월 08일	단순투자	600	1,800	7.50	1,739	600	600	-57	2,400	7.50	2,282	7,894	-106	2021-12-31
스마트대한민국유티씨바이오헬스케어벤처투자조합	비상장	2021년 11월 03일	단순투자	1,200	6,740	7.41	6,578	610	610	-62	7,350	7.41	7,126	29,653	-347	2021-12-31
스마트코리아 SGI 그린뉴딜 투자조합	비상장	2021년 08월 30일	단순투자	600	2,400	10.00	2,322	-	-	-19	2,400	10.00	2,303	5,767	-233	2021-12-31
스마트코리아 컴퍼니케이 언택트펀드	비상장	2021년 07월 20일	단순투자	-	800	10.00	7,716	200	2,000	-276	1,000	10.00	9,439	39,337	-634	2021-12-31
스케일업플랫폼창업벤처전문사모투자 합자회사	비상장	2020년 03월 19일	단순투자	1,800	1,800,000,000	15.00	1,800	-	-	-	1,800,000,000	15.00	1,800	11,540	-233	2021-12-31
스틱 4차 산업혁명펀드	비상장	2017년 12월 27일	단순투자	250	3,243	4.62	6,083	-296	-561	296	2,947	4.62	5,819	88,381	1,483	2021-12-31
스틱글로벌혁신성장 사모투자합자회사	비상장	2021년 05월 21일	단순투자	-	19,322,344,260	6.23	16,966	-	-	610	19,322,344,260	6.23	17,576	193,542	-10,313	2021-12-31
스틱해외진출플랫폼펀드	비상장	2014년 12월 12일	단순투자	500	2,648	6.25	2,780	-158	-172	-56	2,490	6.25	2,553	46,495	2,198	2021-12-31
시너지-신한 메자닌 신기술사업투자조합 제2호	비상장	2020년 11월 30일	단순투자	600	1,614,192,000	19.87	1,771	-384,741,000	-439	262	1,229,451,000	19.87	1,594	14,427	107	2021-12-31
신성오토모티브 주식회사	비상장	2021년 12월 27일	단순투자	3,000	3,000,000	10.56	2,343	-	-	1,605	3,000,000	10.56	3,948	62,551	5,081	2021-12-31
신한 디지털헬스 신기술투자조합 제1호((주)루닛에 대한 투자)	비상장	2019년 12월 27일	단순투자	3,000	275,159,236	19.11	902	-275,159,236	-902	-	-	0.00	-	11,230	2,709	2021-12-31
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호	비상장	2019년 09월 03일	단순투자	1,000	1,000,000,000	19.05	1,000	-	-	-	1,000,000,000	19.05	1,000	5,897	148	2021-12-31
심본투자파트너스 1호 투자조합	비상장	2017년 08월 25일	단순투자	250	1,000	5.71	714	-	-	-43	1,000	5.71	671	9,971	-104	2021-12-31
씰링크(주)	비상장	2017년 05월 26일	단순투자	500	219,607	5.69	500	-	-	-	219,607	5.69	500	9,971	-104	2021-12-31
아람휴비스(주)	비상장	2018년 12월 03일	단순투자	1,000	22,222	1.96	1,029	-	-	-21	22,222	1.96	1,008	16,253	-452	2021-12-31
아이디어브릿지 지식재산 1호 창업벤처 PEF	비상장	2019년 08월 23일	단순투자	-	2,000,000,000	13.61	1,974	-	-	26	2,000,000,000	13.61	2,000	9,551	30	2021-12-31
알바트로스뉴웨이브펀드	비상장	2020년 08월 04일	단순투자	500	300	14.29	1,899	-	-	-17	300	14.29	1,883	13,931	14,256	2021-12-31
알바트로스오아시너지펀드	비상장	2020년 09월 18일	단순투자	4,000	3,400	44.44	3,400	-2,480	-2,480	-	920	44.44	920	7,999	-	2021-12-31
얼머스컨슈머투자조합(세븐브로이맥주(주)투자)	비상장	2021년 06월 08일	단순투자	2,000	1,586	14.13	2,006	-	-	-488	1,586	14.13	1,518	15,821	-129	2021-12-31
에너지융합 UQIP 투자조합	비상장	2016년 07월 28일	단순투자	150	1,110	6.00	1,665	-	-	16	1,110	6.00	1,682	46,047	7,443	2021-12-31
에너지혁신성장펀드 1호	비상장	2020년 05월 26일	단순투자	400	1,600	4.49	1,600	400	400	-	2,000	4.49	2,000	19,904	-886	2021-12-31
에버그린투자파트너스 2호펀드	비상장	2017년 09월 06일	단순투자	250	752	5.00	1,342	-	-	69	752	5.00	1,411	15,755	-	2021-12-31
에버베스트리빙스톤사모투자전문회사	비상장	2020년 03월 06일	단순투자	1,000	645,029,048	12.50	645	-606,848,872	-607	-	38,180,176	12.50	38	5,680	273	2021-12-31
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제 1호	비상장	2021년 01월 28일	단순투자	3,000	3,000,000,000	49.18	3,000	-	-	-	3,000,000,000	49.18	3,000	6,177	45	2021-12-31
에스브이에이스마트대한민국펀드	비상장	2021년 04월 02일	단순투자	4,000	850	9.40	12,590	-	-	-119	850	9.40	12,471	78,297	2,060	2021-12-31
에스비아이-성장사다리 코넥스 활성화펀드 제2호	비상장	2017년 11월 15일	단순투자	200	760	5.21	2,555	-260	-876	171	500	5.21	1,850	52,947	14,173	2021-12-31
에스비아이-에스티엘 에너지혁신 PEF	비상장	2020년 10월 12일	단순투자	3,000	3,000,000,000	4.51	4,766	-2,999,700,000	-4,758	-6	300,000	4.51	2	64,891	-773	2021-12-31
에스앤에스-원-닷커넥트 1호	비상장	2021년 09월 08일	단순투자	2,000	200	44.44	2,000	-	-	-	200	44.44	2,000	4,469	-30	2021-12-31
에스투엘제4호 창업벤처전문 사모투자합자회사	비상장	2018년 12월 14일	단순투자	-	1,082,195,980	6.35	1,710	-	-	58	1,082,195,980	6.35	1,769	21,684	3,189	2021-12-31
에스티엘 미네르바 사모투자 합자회사	비상장	2019년 05월 22일	단순투자	1,500	1,500,000,000	15.00	1,500	-750,000,000	-750	388	750,000,000	15.00	1,138	9,811	-29	2021-12-31
에스티엘 제13호 사모투자합자회사(박원)	비상장	2020년 11월 06일	단순투자	2,400	2,400,000,000	10.21	2,861	-	-	-208	2,400,000,000	10.21	2,653	23,104	44	2021-12-31
에스티엘 제15호 사모투자합자회사	비상장	2021년 11월 16일	단순투자	-	5,000,000,000	4.07	5,000	-	-	-196	5,000,000,000	4.07	4,804	28,659	-291	2021-12-31
에이아이피반도체-M3X 벤처투자조합 제1호	비상장	2021년 06월 11일	단순투자	3,000	300	12.00	216	-	-	-3	300	12.00	213	1,889	-23,124	2021-12-31
에이앤에스제1호사모투자 합자회사	비상장	2020년 07월 29일	단순투자	3,000	2,170,454,795	4.76	6,568	-	-	1,844	2,170,454,795	4.76	8,412	62,141	893	2021-12-31
엑사비스 주식회사	비상장	2019년 06월 20일	단순투자	200	10,000	3.30	200	-	-	-	10,000	3.30	200	1,560	-854	2021-12-31
엔에이치 시너지아이비 바이오 신기술사업투자조합	비상장	2020년 12월 09일	단순투자	3,000	3,000,000,000	6.17	3,395	-	-	-287	3,000,000,000	6.17	3,108	48,382	-262	2021-12-31
엔트리움 주식회사	비상장	2016년 12월 29일	단순투자	500	34,482	2.03	500	-	-	-	34,482	1.94	500	2,679	-3,471	2021-12-31
엔피성장 제6호 사모투자합자회사	비상장	2020년 01월 31일	단순투자	3,000	2,067,600,000	2.48	4,777	-	-	3,758	2,067,600,000	2.48	8,535	79,997	122,077	2021-12-31
엔피성장제9호PEF	비상장	2021년 04월 08일	단순투자	1,600	1,600,000,000	2.08	1,600	-	-	-	1,600,000,000	2.08	1,600	75,964	-1,136	2021-12-31
옐로씨에스오엘 성장 제1호 사모투자합자회사	비상장	2021년 07월 20일	단순투자	1,500	1,500,000,000	13.27	1,500	-	-	-	1,500,000,000	13.27	1,500	11,078	-270	2021-12-31
오지큐(주)	비상장	2021년 10월 26일	단순투자	1,000	12,496	0.51	1,000	-	-	-	12,496	0.51	1,000	38,005	-1,447	2021-12-31
오케스트라프라이빗에쿼티제3호사모투자 합자회사	비상장	2019년 01월 30일	단순투자	3,000	3,000,000,000	3.92	3,587	-	-	-50	3,000,000,000	3.92	3,537	92,716	6,896	2021-12-31
와이어드동반성장사모투자합자회사	비상장	2020년 06월 03일	단순투자	771	2,169,804,874	7.32	2,159	467,560,976	468	-11	2,637,365,850	7.32	2,616	22,996	-967	2021-12-31
우리-신영 Growth-Cap 제1호 사모집합투자기구	비상장	2018년 12월 27일	단순투자	-	1,560,736,197	1.84	2,275	-	-	-284	1,560,736,197	1.84	1,991	82,087	81,550	2021-12-31
우리-큐 기업재무안정 사모투자합자회사	비상장	2019년 06월 07일	단순투자	-	1,936,696,320	3.22	2,112	-	-	12	1,936,696,320	3.22	2,124	123,498	1,634	2021-12-31
웰브릿지자산운용(주)	비상장	2020년 08월 26일	단순투자	138	1,383,744	3.29	138	-	-	-	1,383,744	3.29	138	5,807	369	2021-12-31
유니온기술금융투자조합	비상장	2020년 12월 11일	단순투자	900	2,927	5.94	2,931	-237	-238	58	2,690	5.94	2,751	41,996	-1,168	2021-12-31
유니온팔로우온투자조합	비상장	2018년 09월 10일	단순투자	900	2,955	15.00	2,955	-	-	-	2,955	15.00	2,955	17,289	-1,465	2021-12-31
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사	비상장	2021년 02월 22일	단순투자	-	21,244,500,000	15.00	21,245	1,380,000,000	1,380	-	22,624,500,000	15.00	22,625	68,615	-2,187	2021-12-31
유일-성장 기업구조혁신 신기술투자조합	비상장	2021년 12월 27일	단순투자	-	1,440	100.00	1,440	144	144	-	1,584	100.00	1,584	20,500	-1,121	2021-12-31
유진신영 기업구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	비상장	2020년 03월 30일	단순투자	-	3,457,142,857	4.76	3,457	-386,994,219	-387	170	3,070,148,638	4.76	3,240	71,185	-36	2021-12-31
유티씨반도체성장펀드	비상장	2018년 11월 16일	단순투자	720	1,968	6.67	2,736	-198	-274	62	1,770	6.67	2,525	47,970	4,666	2021-12-31
이노폴리스 2015 제조-IoT 투자조합	비상장	2015년 12월 22일	단순투자	100	47	3.22	471	-4	-42	-	43	3.22	429	16,478	-2,352	2021-12-31
이앤에프마블사모투자 합자회사	비상장	2017년 12월 15일	단순투자	3,000	3,000,000,000	3.70	1,485	-	-	294	3,000,000,000	3.70	1,779	12,266	-174	2021-12-31
이에스8호스타트업펀드	비상장	2021년 07월 14일	단순투자	400	2,000	12.86	1,932	-	-	-25	2,000	12.86	1,906	3,728	-2,757	2021-12-31
이지자산평가주식회사	비상장	2021년 07월 21일	단순투자	700	140,000	10.00	700	-	-	-	140,000	10.00	700	3,723	-2,762	2021-12-31
인사이트V3스마트(디지털)헬스케어투자조합	비상장	2021년 10월 01일	단순투자	1,200	2,400	9.43	2,316	-	-	-36	2,400	9.43	2,281	18,911	-173	2021-12-31
제이씨성장지원 사모투자합자회사	비상장	2020년 12월 30일	단순투자	-	2,967,178,519	10.00	3,344	-192,500,000	-209	939	2,774,678,519	10.00	4,074	20,941	-456	2021-12-31
주식회사 에스알	비상장	2014년 12월 17일	단순투자	12,000	7,500,000	15.00	40,567	-	-	1,478	7,500,000	15.00	42,045	784,587	-24,620	2021-12-31
주식회사 노티플러스	비상장	2021년 12월 10일	단순투자	999	110,520	1.10	999	-	-	-	110,520	1.10	999	17,178	4,883	2021-12-31
주식회사 다자요	비상장	2021년 06월 10일	단순투자	200	6,667	1.54	200	-	-	-	6,667	1.54	200	2,320	-375	2021-12-31
주식회사 더맘마	비상장	2020년 12월 04일	단순투자	1,000	20,833	1.96	1,000	-	-	-	20,833	1.96	1,000	40,442	-10,149	2021-12-31
주식회사 론픽	비상장	2021년 11월 30일	단순투자	1,000	1,432	5.23	1,000	-	-	-	1,432	5.23	1,000	4,566	-783	2021-12-31
주식회사 뤼튼테크놀로지스	비상장	2022년 10월 27일	단순투자	499	355	2.52	499	-	-	-	355	2.52	499	510	-68	2021-12-31
주식회사 리우	비상장	2022년 01월 21일	단순투자	500	264	3.61	500	-	-	-	264	3.61	500	2,185	-838	2021-12-31
주식회사 문토	비상장	2022년 11월 10일	단순투자	1,000	13,113	3.26	1,000	-	-	-	13,113	3.26	1,000	1,769	-354	2021-12-31
주식회사 브룩허스트거라지	비상장	2023년 02월 03일	단순투자	998	-	0.00	-	241	998	-	241	1.39	998	4,494	-3,596	2021-12-31
주식회사 블루포인트파트너스	비상장	2019년 12월 18일	단순투자	3,000	357,120	2.98	3,000	-	-	-	357,120	2.98	3,000	86,509	22,649	2021-12-31
주식회사 스트라드비젼	비상장	2019년 11월 01일	단순투자	2,999	3,860	2.01	2,999	-	-	-	3,860	2.01	2,999	46,093	-26,766	2021-12-31
주식회사 씨브이티	비상장	2019년 02월 26일	단순투자	30	6,700	4.31	230	-	-	-	6,700	4.31	230	1,185	-412	2021-12-31
주식회사 아스트론시큐리티	비상장	2023년 03월 10일	단순투자	500	-	0.00	-	21,906	500	-	21,906	1.56	500	7,703	-1,064	2021-12-31
주식회사 엑셀세라퓨틱스	비상장	2021년 04월 13일	단순투자	1,000	190,730	2.18	1,000	-	-	-	190,730	2.18	1,000	23,737	-9,011	2021-12-31
주식회사 엔에이백신연구소	비상장	2021년 11월 05일	단순투자	1,000	50,000	1.11	1,000	-	-	-	50,000	1.11	1,000	19,256	-2,131	2021-12-31
주식회사 지뉴브	비상장	2019년 03월 15일	단순투자	1,000	27,233	1.50	1,000	-	-	-	27,233	1.49	1,000	12,786	-16,377	2021-12-31
주식회사 지지큐컴퍼니	비상장	2022년 03월 21일	단순투자	1,000	19,215	1.41	1,000	-	-	-	19,215	1.41	1,000	94	-765	2021-12-31
주식회사 콘텐츠엑스	비상장	2023년 02월 10일	단순투자	2,000	-	0.00	-	60,790	2,000	-	60,790	5.13	2,000	5,527	510	2021-12-31
주식회사 킥더허들	비상장	2020년 11월 27일	단순투자	1,000	3,636	4.62	1,000	-	-	-	3,636	4.62	1,000	8,711	-4,840	2021-12-31
주식회사 텐덤	비상장	2021년 05월 31일	단순투자	500	897	4.00	500	-	-	-	897	4.00	500	1,880	-848	2021-12-31
주식회사 트리즈커머스	비상장	2022년 02월 24일	단순투자	998	256	2.50	998	-	-	-	256	2.19	998	7,192	1,452	2021-12-31
주식회사 펀다	비상장	2020년 01월 02일	단순투자	1,000	27,242	2.78	1,000	-	-	-	27,242	2.78	1,000	6,968	-2,530	2021-12-31
주식회사 포티투마루	비상장	2021년 09월 03일	단순투자	500	3,256	1.16	500	-	-	-	3,256	1.16	500	8,466	-1,366	2021-12-31
주식회사 퓨전바이오텍(Fusion Biotechnology)	비상장	2022년 01월 26일	단순투자	1,000	6,849	4.74	1,000	-	-	-	6,849	4.74	1,000	187	-746	2021-12-31
주식회사 허그랩	비상장	2023년 02월 28일	단순투자	500	-	0.00	-	32,158	500	-	32,158	3.12	500	1,961	-350	2021-12-31
주식회사메디쎄이	비상장	2016년 05월 31일	단순투자	1,000	54,054	1.37	1,368	-	-	35	54,054	1.37	1,403	36,591	4,515	2021-12-31
주식회사보고플레이	비상장	2021년 07월 28일	단순투자	499	391	2.89	1,493	-	-	-1,493	391	2.89	-	2,237	-9,899	2021-12-31
카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합	비상장	2020년 07월 28일	단순투자	600	300	9.72	4,266	-	-	-133	300	9.72	4,133	28,755	-1,773	2021-12-31
커넥팅더닷츠주식회사 주 4)	비상장	2022년 06월 20일	단순투자	999	703	1.00	999	-	-	-	703	1.00	999	4,493	-4,706	2021-12-31
컴퍼니케이 바이오펀드	비상장	2021년 01월 18일	단순투자	4,000	800	39.02	8,000	-	-	-	800	39.02	8,000	20,874	-379	2021-12-31
컴퍼니케이 유망서비스펀드	비상장	2018년 02월 01일	단순투자	600	120	3.48	3,288	-15	-415	109	105	3.48	2,982	82,047	25,368	2021-12-31
케이넷 유니콘 육성 투자조합	비상장	2020년 11월 23일	단순투자	480	2,400	4.01	2,316	-	-	-161	2,400	4.01	2,154	57,774	-1,098	2021-12-31
케이런6호 소재부품장비 투자조합	비상장	2021년 08월 06일	단순투자	600	180	8.98	1,716	60	600	-65	240	8.98	2,250	6,390	-293	2021-12-31
케이비소부장1호사모투자합자회사(박원)	비상장	2020년 11월 06일	단순투자	2,600	2,600,000,000	11.06	3,091	-	-	-219	2,600,000,000	11.06	2,872	23,104	42	2021-12-31
케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	비상장	2018년 01월 17일	단순투자	1,524	1,044	6.00	1,124	-72	-77	68	972	6.00	1,114	40,736	4,306	2021-12-31
케이큐브 NEO 펀드	비상장	2017년 05월 24일	단순투자	250	84	5.00	631	-	-	395	84	5.00	1,026	10,688	-1,948	2021-12-31
케이클라비스 씨엘피 신기술조합 제일호	비상장	2021년 07월 29일	단순투자	1,000	1,000,000,000	15.87	1,000	-	-	-	1,000,000,000	15.87	1,000	6,246	-54	2021-12-31
케이투 엑스페디오 투자조합	비상장	2019년 12월 27일	단순투자	250	4,400	3.68	4,955	-	-	-155	4,400	3.68	4,800	130,021	-501	2021-12-31
케이프 제이호 헬스케어투자조합	비상장	2019년 10월 24일	단순투자	3,000	1,758,620,690	16.22	1,759	-126,620,690	-127	-	1,632,000,000	16.22	1,632	30,403	1,792	2021-12-31
코너스톤 윈윈1호 신기술조합	비상장	2021년 02월 26일	단순투자	3,000	3,000,000,000	27.75	3,000	-	-	-	3,000,000,000	27.75	3,000	10,715	-101	2021-12-31
코너스톤 펜타스톤 2호 신기술조합	비상장	2021년 03월 24일	단순투자	2,000	1,131,000,000	23.53	-	-1,131,000,000	-	-	-	0.00	-	5,603	5,600	2021-12-31
코너스톤 펜타스톤 5호 신기술조합	비상장	2021년 12월 16일	단순투자	3,000	3,000,000,000	44.12	3,000	-	-	-	3,000,000,000	44.12	3,000	6,672	-131	2021-12-31
코리아오메가-레드우드글로벌헬스케어투자조합	비상장	2020년 09월 28일	단순투자	2,000	20	8.77	1,918	-	-	3,559	20	8.77	5,477	22,093	-363	2021-12-31
코메스2018-1 M&A투자조합	비상장	2018년 09월 28일	단순투자	5,000	3,151	10.00	7,780	-2,951	-9,400	1,635	200	10.00	15	45,838	4,862	2021-12-31
코오롱 2017 신산업 육성 투자조합	비상장	2017년 09월 14일	단순투자	500	200	9.62	7,894	-	-	-1,436	200	9.62	6,458	34,113	3,513	2021-12-31
코오롱 2019 유니콘 투자조합	비상장	2019년 11월 13일	단순투자	300	2,700	4.29	2,712	150	149	231	2,850	4.29	3,092	56,877	-1,306	2021-12-31
코오롱 2021 이노베이션 투자조합	비상장	2021년 12월 28일	단순투자	2,000	5,500	5.13	5,446	1,000	1,000	114	6,500	5.13	6,561	39,010	-171	2021-12-31
퀀텀-코리아오메가 4차산업핵심기술펀드	비상장	2019년 04월 12일	단순투자	600	2,772	8.82	3,168	-	-	-	2,772	8.82	3,168	25,205	-805	2021-12-31
키움뉴히어로 4호 스케일업펀드	비상장	2021년 09월 30일	단순투자	625	2,500	3.57	2,394	-	-	-12	2,500	3.57	2,382	17,500	-432	2021-12-31
킹고 멀티플6 농식품 제1호 투자조합	비상장	2018년 12월 06일	단순투자	375	1,125	15.00	1,176	-195	-204	37	930	15.00	1,009	10,706	1,144	2021-12-31
투게더투자운용 주식회사	비상장	2020년 01월 15일	단순투자	900	180,000	12.86	900	-	-	-	180,000	12.86	900	6,872	1,170	2021-12-31
파라투스우리소부장사모투자 합자회사	비상장	2021년 06월 28일	단순투자	3,000	3,000,000,000	5.46	3,000	-	-	-	3,000,000,000	5.46	3,000	58,506	-693	2021-12-31
패스트파이브(주)	비상장	2019년 06월 28일	단순투자	3,000	233,200	1.22	3,255	-	-	-323	233,200	1.22	2,932	427,335	-23,294	2021-12-31
패스파인더 국토교통혁신 투자조합	비상장	2020년 09월 04일	단순투자	720	3,000	17.65	3,540	-	-	201	3,000	17.65	3,741	13,728	-433	2021-12-31
프리미어 글로벌 이노베이션 1호 투자조합	비상장	2017년 06월 15일	단순투자	150	1,555	4.00	1,603	-158	-163	-35	1,397	4.00	1,405	60,347	12,429	2021-12-31
프리미어 글로벌 이노베이션 2호 투자조합	비상장	2020년 11월 05일	단순투자	250	3,700	5.56	3,446	250	250	-67	3,950	5.56	3,630	43,638	-1,919	2021-12-31
피앤피 시스템반도체 상생 플랫폼 펀드 투자조합	비상장	2021년 02월 09일	단순투자	600	2,400	8.93	2,303	506	509	9	2,906	8.93	2,822	19,483	-594	2021-12-31
피앤피 아이피 밸류 크리에이션 1호 투자조합	비상장	2019년 12월 24일	단순투자	400	2,000	11.76	2,000	-39	-39	-182	1,961	11.76	1,778	12,241	-929	2021-12-31
하이브리드 ESG 세컨더리펀드 제일호	비상장	2021년 12월 09일	단순투자	1,000	6,000,000,000	19.23	6,321	1,000,000,000	1,000	271	7,000,000,000	19.23	7,591	10,342	-58	2021-12-31
한국성장금융투자운용 주식회사	비상장	2016년 03월 04일	단순투자	1,125	225,000	7.50	1,478	-	-	-90	225,000	7.50	1,388	27,131	4,006	2021-12-31
한국투자 Industry 4.0 벤처펀드	비상장	2017년 09월 14일	단순투자	1,000	3,908	7.04	4,692	-320	-384	-326	3,588	7.04	3,982	76,178	16,407	2021-12-31
한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사	비상장	2015년 08월 26일	단순투자	407	2,739,600,000	3.70	7,048	-	-	-891	2,739,600,000	3.70	6,156	254,088	-101,979	2021-12-31
한국투자 바이오 글로벌 펀드	비상장	2020년 07월 29일	단순투자	2,000	9,950	2.92	10,291	-	-	16	9,950	2.92	10,306	379,929	25,904	2021-12-31
한국투자 성장기업 신기술사업투자조합 1호	비상장	2020년 12월 24일	단순투자	-	415	5.00	4,493	7	34	135	422	5.00	4,662	65,792	-2,208	2021-12-31
한국투자-킹고 소부장육성 투자조합	비상장	2021년 10월 29일	단순투자	2,000	5,200	8.89	5,200	1,600	1,600	-	6,800	8.89	6,800	22,514	-263	2021-12-31
한투-한화 디지털헬스케어 제1호 사모투자합자회사	비상장	2021년 06월 22일	단순투자	-	5,235,408,000	5.83	5,235	150,300,000	150	-	5,385,708,000	5.83	5,386	63,641	-1,282	2021-12-31
한화유온신기술조합제1호	비상장	2021년 05월 27일	단순투자	2,000	2,000	22.99	2,000	-	-	-	2,000	22.99	2,000	8,594	-107	2021-12-31
헤르메스사모투자 합자회사	비상장	2017년 12월 27일	단순투자	2,000	1,217,733,044	3.33	636	-	-	-32	1,217,733,044	3.33	604	37,594	2,579	2021-12-31
(주)디타임	비상장	2019년 07월 16일	단순투자	300	555	9.08	-	-	-	-	555	9.08	-	311	-468	2020-12-31
(주)모빌린트	비상장	2021년 07월 13일	단순투자	999	667	2.22	999	-	-	-	667	2.22	999	624	-182	2020-12-31
(주)셀텍	비상장	2017년 06월 30일	단순투자	500	16,410	7.27	-	-	-	-	16,410	7.27	-	33,905	-15,034	2020-12-31
(주)아이엠지티	비상장	2018년 12월 10일	단순투자	1,000	20,408	1.76	1,000	-	-	-	20,408	1.76	1,000	9,755	-3,349	2020-12-31
2018 IMM 벤처펀드	비상장	2018년 12월 06일	단순투자	1,500	14,520	13.22	15,940	-1,950	-2,163	466	12,570	13.22	14,243	116,568	-661	2020-12-31
IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합	비상장	2013년 04월 12일	단순투자	6,000	11	50.00	1,100	-11	-1,100	-	-	0.00	-	7,895	99	2020-12-31
IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합	비상장	2017년 11월 07일	단순투자	2,000	6,400,000,000	50.00	6,400	-	-	-	6,400,000,000	50.00	6,400	15,735	-377	2020-12-31
IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭투자조합	비상장	2016년 03월 31일	단순투자	5,000	34	50.00	1,519	-	-	-	34	50.00	1,519	4,896	1,591	2020-12-31
IBK금융그룹KONEX투자조합	비상장	2013년 10월 30일	단순투자	1,500	116	50.00	1,155	-	-	-	116	50.00	1,155	4,354	1,772	2020-12-31
IBK-유암코 중소기업구조조정 제일차기업재무안정사모투자합자회사	비상장	2016년 08월 22일	단순투자	420	-	10.00	-	-	-	-	-	10.00	-	29,395	-7,168	2020-12-31
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드	비상장	2016년 12월 30일	단순투자	656	1,179	31.25	1,179	-	-	-	1,179	31.25	1,179	6,713	-778	2020-12-31
KB-솔리더스 글로벌헬스케어 펀드	비상장	2016년 01월 25일	단순투자	60	462	0.20	961	-	-	418	462	0.20	1,380	106,215	-12,655	2020-12-31
데일리 임파워링 바이오 헬스케어 펀드 2호	비상장	2019년 01월 29일	단순투자	2,400	2,921	7.92	3,103	-111	-146	-242	2,810	7.92	2,716	38,753	-590	2020-12-31
미시간글로벌파이어니어투자조합	비상장	2018년 03월 09일	단순투자	400	2,000	8.00	1,277	-	-	-522	2,000	8.00	754	21,904	-2,449	2020-12-31
브이에스코너스톤신기술조합	비상장	2020년 05월 27일	단순투자	2,000	2,000,000,000	23.53	2,000	-	-	-	2,000,000,000	23.53	2,000	8,413	87	2020-12-31
스마트대한민국창업초기조합T	비상장	2020년 11월 05일	단순투자	1,200	3,000	8.09	3,221	-	-	-325	3,000	8.09	2,896	14,746	-303	2020-12-31
아이비케이-유암코 중소기업구조조정 제2차 기업재무안정 사모투자합자회사	비상장	2018년 01월 31일	단순투자	400	-	10.00	-	-	-	-	-	10.00	-	29,778	-3,366	2020-12-31
업스페이스(주)	비상장	2019년 05월 28일	단순투자	20	71,428	9.97	-	-	-	-	71,428	9.97	-	68	-247	2020-12-31
이앤 에이비에프 투자조합	비상장	2015년 01월 02일	단순투자	750	71	10.34	809	-9	-93	-1	62	10.34	715	19,842	668	2020-12-31
인터밸류3호 혁신창업 투자조합	비상장	2019년 07월 24일	단순투자	600	4,000	20.00	4,000	-	-	-	4,000	20.00	4,000	9,288	-501	2020-12-31
케이디비씨-엘앤에스 디지털혁신 투자조합	비상장	2021년 03월 11일	단순투자	500	2,750	4.90	2,617	625	625	-89	3,375	4.90	3,153	16,867	-348	2020-12-31
(주)웨이브닉스이에스피	비상장	2014년 06월 30일	단순투자	1,000	400,000	9.45	-	-	-	-	400,000	9.45	-	2,441	-708	2017-12-31
이데일리(주)	비상장	2002년 07월 10일	단순투자	498	197,670	0.78	581	-	-	83	197,670	0.78	664	78,424	-2,856	2017-12-31
(주)미래엔에스	비상장	2015년 02월 27일	단순투자	500	50,000	8.77	-	-	-	-	50,000	8.77	-	7,354	318	2016-12-31
(주)필스	비상장	2007년 06월 14일	단순투자	2,500	588,240	13.37	-	-	-	-	588,240	13.37	-	2,165	-380	2015-12-31
한국벤처자산관리유한회사	비상장	2010년 03월 24일	단순투자	100	20,000	20.00	100	-	-	-	20,000	20.00	100	313	-34	2015-12-31
(주)난장컬쳐스	비상장	2001년 11월 19일	단순투자	500	173,702	11.43	-	-	-	-	173,702	11.43	-	20	1	2014-12-31
아하엠텍(주)	비상장	2011년 07월 04일	단순투자	1,000	250,000	5.54	-	-	-	-	250,000	5.54	-	24,332	-11,515	2015-12-31
(주)에그필름	비상장	2002년 03월 07일	단순투자	495	330,000	7.51	-	-	-	-	330,000	7.51	-	1,964	36	2013-12-31
AKGI상생경제투자조합1호	비상장	2010년 11월 22일	단순투자	250	396	6.66	396	-	-	-	396	6.66	396	12,293	-1,018	2013-12-31
엠차이나펀드1호	비상장	2008년 01월 10일	단순투자	3,000	94	7.06	270	-	-	-1	94	7.06	269	32,333	-3,616	2013-12-31
(주)마그넷포유(보통주)	비상장	2006년 04월 27일	단순투자	1,000	20,000	9.09	-	-	-	-	20,000	9.09	-	6,366	-2,064	2006-12-31
(주)마그넷포유(우선주)	비상장	2006년 04월 27일	단순투자	1,000	20,000	9.09	-	-	-	-	20,000	9.09	-	6,366	-2,064	2006-12-31
㈜국민행복기금	비상장	2009년 01월 05일	일반투자	40,617	13,539	1.85	11,475	-	-	-5,560	13,539	1.85	5,915	608,638	-95,404	2022-12-31
연합자산관리㈜	비상장	2009년 10월 01일	일반투자	85,050	113,050	14.00	188,721	-	-	977	113,050	14.00	189,698	2,721,642	127,594	2022-12-31
아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사	비상장	2009년 12월 10일	경영참여	230	470	28.93	-	-	-	-	470	28.93	-	12,247	11	2022-12-31
아이비케이에스케이에스 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사	비상장	2013년 05월 23일	경영참여	5,620	-	26.67	-	-	-	-	-	26.67	-	24,022	-210	2022-12-31
아이비케이포스코트루벤기업재무안정 사모투자전문회사	비상장	2014년 01월 20일	경영참여	293	17,159,168,865	49.50	7,337	-	-	-113	17,159,168,865	49.50	7,224	28,605	-15	2022-12-31
아이비케이엔에이치 스몰자이언트 사모투자전문회사	비상장	2014년 06월 30일	경영참여	155	-	50.00	-	-	-	-	-	50.00	-	6,374	11,763	2022-12-31
기술금융 제일호 사모투자전문회사	비상장	2015년 09월 24일	경영참여	1,614	60,000,000	30.00	60	-	-	-	60,000,000	30.00	60	20,900	1,494	2022-12-31
브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사	비상장	2016년 08월 29일	경영참여	1,525	6,071,286,428	50.00	6,071	-375,000,000	-375	-	5,696,286,428	50.00	5,696	10,608	-166	2022-12-31
아이비케이이음 글로벌강소기업육성 사모투자합자회사	비상장	2017년 07월 21일	경영참여	8,464	4,594,360,682	42.10	4,594	-579,512,195	-579	-	4,014,848,487	42.10	4,014	11,283	260	2022-12-31
아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사	비상장	2018년 05월 10일	경영참여	3,150	18,890,000,000	50.00	18,890	-	-	-	18,890,000,000	50.00	18,890	51,821	7,305	2022-12-31
아이비케이티에스 엑시트 사모투자합자회사	비상장	2018년 03월 27일	경영참여	4,907	-	60.60	-	-	-	-	-	60.60	-	13,590	39,549	2022-12-31
아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사	비상장	2018년 06월 28일	경영참여	4,032	6,474,000,000	40.00	6,474	-6,474,000,000	-6,474	-	-	40.00	-	95,888	68,247	2022-12-31
아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사	비상장	2019년 09월 19일	경영참여	5,060	38,736	40.00	38,736	4,920	4,920	-	43,656	40.00	43,656	91,275	-466	2022-12-31
아이비케이티에스 엑시트 제이호 사모투자합자회사	비상장	2020년 06월 24일	경영참여	5,940	40,560,000,000	48.78	40,560	7,680,000,000	7,680	-	48,240,000,000	48.78	48,240	64,233	979	2022-12-31
아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사	비상장	2020년 12월 24일	경영참여	6,840	36,309,000,000	30.00	36,309	4,485,900,000	4,486	-	40,794,900,000	30.00	40,795	116,190	-1,279	2022-12-31
아이비케이스스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자합자회사	비상장	2021년 11월 25일	경영참여	3,273	622	40.00	6,219	556	5,564	-	1,178	40.00	11,783	14,055	-1,611	2022-12-31
아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사	비상장	2022년 05월 25일	경영참여	5,407	13,683,070,000	40.00	13,683	4,413,800,000	4,414	-	18,096,870,000	40.00	18,097	33,302	-1,469	2022-12-31
보고사모투자전문회사	비상장	2005년 09월 09일	단순출자	117	3,654	2.00	119	-	-	3	3,654	2.00	122	5,928	52	2022-12-31
IBK-KTB 문화콘텐츠 저작재산권 투자조합	비상장	2013년 08월 29일	단순투자	900	179	22.50	860	-179	-860	-	-	-	-	-	517	2023년 3월 3일 청산감사보고서
센트럴융합콘텐츠 기술투자조합	비상장	2015년 11월 09일	단순투자	1,500	4,035	18.75	4,237	-1,275	-1,339	-98	2,760	18.75	2,799	8,768	77	2023년 6월말 가결산
KOREA 융합콘텐츠 투자조합	비상장	2015년 11월 11일	단순투자	500	113	17.24	308	-	-	-2	113	17.24	306	2,151	-11	2023년 6월말 가결산
CCVC 문화-ICT융합 투자조합	비상장	2015년 11월 12일	단순투자	500	183	20.00	754	-	-	-	183	20.00	754	4,291	24	2023년 6월말 가결산
SV 한중 문화-ICT 융합 펀드	비상장	2015년 11월 13일	단순투자	1,600	6,210	17.39	3,447	-	-	767	6,210	17.39	4,214	21,206	137	2023년 6월말 가결산
미시간글로벌콘텐츠 투자조합	비상장	2015년 12월 11일	단순투자	2,500	5,000	17.86	2,948	-	-	-763	5,000	17.86	2,185	13,320	-139	2023년 6월말 가결산
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합	비상장	2016년 07월 06일	단순투자	1,200	216	20.00	2,160	-	-	-	216	20.00	2,160	7,587	-253	2023년 6월말 가결산
IBK-ISU 문화콘텐츠 투자조합	비상장	2016년 09월 12일	단순투자	1,750	210	35.00	2,100	-	-	-	210	35.00	2,100	6,784	168	2023년 6월말 가결산
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합	비상장	2016년 11월 16일	단순투자	875	-	35.00	-	-	-	-	-	35.00	-	2,213	176	2023년 6월말 가결산
HUAYI-IDV 글로벌 콘텐츠 투자조합	비상장	2017년 10월 10일	단순투자	300	1,833	8.52	2,575	-519	-823	411	1,314	8.52	2,164	21,991	2,814	2023년 6월말 가결산
가이아방송콘텐츠투자조합1호	비상장	2017년 12월 13일	단순투자	750	150	14.53	1,037	-76	-523	-214	74	14.53	300	1,525	91	2023년 6월말 가결산
㈜로이비쥬얼	비상장	2018년 08월 17일	단순투자	3,000	21,818	4.00	1,986	-	-	81	21,818	3.86	2,067	9,311	-1,332	2023년 6월말 가결산
대성 블라썸 일자리 투자조합	비상장	2018년 10월 15일	단순투자	400	179	6.64	2,566	-	-	-179	179	6.64	2,387	25,995	-3,733	2023년 6월말 가결산
KTBN미래콘텐츠일자리창출투자조합	비상장	2018년 10월 15일	단순투자	165	1,000	3.33	1,000	-	-	-	1,000	3.33	1,000	27,359	-237	2023년 6월말 가결산
㈜테이크원컴퍼니	비상장	2018년 11월 16일	단순투자	500	104,800	0.63	763	-	-	-263	104,800	0.62	500	20,748	-6,262	2023년 6월말 가결산
㈜이엔캐스트	비상장	2019년 01월 07일	단순투자	500	2,500	0.96	500	-	-	-	2,500	0.96	500	15,596	-374	2023년 6월말 가결산
KB문화디지털콘텐츠해외진출투자조합	비상장	2019년 03월 04일	단순투자	250	2,000	5.00	2,023	-280	-283	45	1,720	5.00	1,785	35,330	567	2023년 6월말 가결산
가이아모험콘텐츠투자조합	비상장	2020년 05월 26일	단순투자	500	200	10.00	2,132	-	-	75	200	10.00	2,207	22,027	2,107	2023년 6월말 가결산
(주)바운드엔터테인먼트	비상장	2021년 12월 17일	단순투자	1,000	1,054	1.91	1,000	-	-	-	1,054	1.91	1,000	10,268	-822	2023년 6월말 가결산
주식회사 유엠에이지	비상장	2022년 05월 25일	단순투자	300	468	1.57	300	-	-	-	468	1.57	300	7,203	-177	2022년 12월말 결산
(주)영화사수박	비상장	2022년 06월 30일	단순투자	1,000	1,111	10.00	1,000	-	-	-	1,111	10.00	1,000	835	-728	2022년 12월말 결산
(주)칵테일미디어	비상장	2022년 06월 30일	단순투자	1,000	39,003	9.73	1,000	-	-	-	39,003	9.73	1,000	9,144	-752	2023년 6월말 가결산
케이넷-크릿 콘텐츠 투자조합	비상장	2022년 09월 19일	단순투자	1,500	150	4.93	1,505	100	1,000	-5	250	4.93	2,500	49,500	-856	2023년 6월말 가결산
이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호	비상장	2022년 09월 28일	단순투자	500	500	47.17	500	-	-	-	500	47.17	500	1,063	1	2023년 6월말 가결산
(주)스튜디오비사이드	비상장	2022년 10월 21일	단순투자	3,000	3,909	3.51	3,128	-	-	269	3,909	3.51	3,397	16,919	166	2023년 6월말 가결산
대성 메타버스 스케일업 투자조합	비상장	2022년 11월 29일	단순투자	1,000	100	4.55	1,000	-	-	-	100	4.55	1,000	21,536	-896	2023년 6월말 가결산
주식회사 런업컴퍼니	비상장	2022년 12월 05일	단순투자	500	10,159	7.14	500	-	-	-	10,159	7.14	500	2,204	375	2023년 6월말 가결산
(주)이젤	비상장	2022년 12월 23일	단순투자	999	631	1.95	999	-	-	-	631	1.95	999	9,018	-1,184	2022년 12월말 결산
(주)상화	비상장	2023년 05월 03일	단순투자	3,000	-	-	-	118,953	3,000	55	118,953	4.23	3,055	21,113	-3,244	2023년 6월말 가결산
주식회사 컴투스로카	비상장	2023년 05월 19일	단순투자	1,000	-	-	-	2,941	1,000	-	2,941	4.35	1,000	6,498	-1,015	2023년 6월말 가결산
(주)스쿼드엑스	비상장	2023년 06월 15일	단순투자	500	-	-	-	40,000	500	-	40,000	6.94	500	1,530	-694	2023년 6월말 가결산
주1) '(주)케이티앤지' 최초 취득금액은 전체 정부출자금액 기준. 기말 보유 수량(9,510,485주)에 대한 최초 취득금액은 2,128억원 2) '(주)비엔지티'는 '주식회사 엠젠솔루션'으로 사명 변경 3) '다올 2022 스타트업펀드'는 '우리 2022 스타트업 펀드'로 사명 변경 4) '째깍악어(주)'는 '커넥팅더닷츠주식회사'로 사명 변경 5) 각 회사의 재무현황은 2022년도 재무정보를 기초로 하되 기준년도가 다른 경우 비고란에 표시하였으며, 기업회생 및 법정관리 등의 사유로 정보가 없는 경우 미기재※ 일반투자* : 해당 타법인은 기업구조조정(워크아웃 및 기업회생) 추진 과정에서 취득한 <출자전환주식>으로 출자목적이 '경영참가' 와 '단순투자' 에 해당하지 않음에 따라, 출자목적을 '일반투자'로 분류함※ ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권㈜, 아이비케이연금보험㈜, 아이비케이자산운용㈜, ㈜아이비케이저축은행, ㈜아이비케이시스템, 아이비케이신용정보㈜, ㈜아이비케이서비스의 최근 사업년도 재무현황은 각 회사가 공시하는 감사/사업보고서 기준 수치로 작성되었음

- 감액현황

(기준일 : 2023년 06월 30일) (단위 : 백만원, 주, %)

법인명 또는 종목명	기초잔액	감액금액	기말잔액	감액원인	최근 2사업연도동안 외부기관의 평가를 받고 취득한 비상장주식의 감액 여부
청정상주㈜	494	19	475	공정가치가 취득원가 대비 30% 이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함	부
청정서귀포㈜	671	18	653	공정가치가 취득원가 대비 30% 이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함	부
전라선철도㈜	5,704	201	5,503	공정가치가 취득원가 대비 30% 이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함	부
아이비케이포스코트루벤기업재무안정 사모투자전문회사	7,337	113	7,224	공정가치가 취득원가 대비 30%이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함	부

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

해당사항 없음

2. 전문가와의 이해관계

해당사항 없음