| 금융위원회 / 한국거래소 귀중 | |
| 2025년 3월 11일 | |
| 권 유 자: | 성 명: 중소기업은행주 소: 서울특별시 중구 을지로 79전화번호: 02-729-6114 |
| 작 성 자: | 성 명: 김호진부서 및 직위: 총무부 차장전화번호: 02-729-7340 |
| 1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항 | |||
| 가. 권유자 | 나. 회사와의 관계 | ||
| 다. 주총 소집공고일 | 라. 주주총회일 | ||
| 마. 권유 시작일 | 바. 권유업무 위탁 여부 | ||
| 2. 의결권 대리행사 권유의 취지 | |||
| 가. 권유취지 | |||
| 나. 전자위임장 여부 | (관리기관) | ||
| (인터넷 주소) | |||
| 다. 전자/서면투표 여부 | (전자투표 관리기관) | ||
| (전자투표 인터넷 주소) | |||
| 3. 주주총회 목적사항 | |||
| 성명(회사명) | 주식의종류 | 소유주식수 | 소유비율 | 회사와의 관계 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|
- 권유자의 특별관계자에 관한 사항
| 성명(회사명) | 권유자와의관계 | 주식의종류 | 소유주식수 | 소유 비율 | 회사와의관계 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 계 | - | - | ||||
주) 소유주식수는 의결권이 없는 우리사주조합 조합원계정 주식수 제외
| 성명(회사명) | 주식의종류 | 소유주식수 | 회사와의관계 | 권유자와의관계 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 성명(회사명) | 구분 | 주식의종류 | 주식소유수 | 회사와의관계 | 권유자와의관계 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 주주총회소집공고일 | 권유 시작일 | 권유 종료일 | 주주총회일 |
|---|---|---|---|
| 전자위임장 수여 가능 여부 |
| 전자위임장 수여기간 |
| 전자위임장 관리기관 |
| 전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소 |
| 기타 추가 안내사항 등 |
| 피권유자에게 직접 교부 |
| 우편 또는 모사전송(FAX) |
| 인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시 |
| 전자우편으로 위임장 용지 송부 |
| 주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함) |
주) 주주총회 소집통지와 함께 송부 대상은 의결권 지분율1% 초과 주주임(2024년12월31일 기준)
- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지
| 홈페이지 명칭 | 인터넷 주소 | 비고 |
|---|---|---|
- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획
| 일 시 |
| 장 소 |
| 전자투표 가능 여부 |
| 전자투표 기간 |
| 전자투표 관리기관 |
| 인터넷 홈페이지 주소 |
| 기타 추가 안내사항 등 |
| 서면투표 가능 여부 |
| 서면투표 기간 |
| 서면투표 방법 |
| 기타 추가 안내사항 등 |
가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요
ㅇ IBK기업은행은 내수침체, 통상환경 및 경기 불확실성 확대 등 복합위기에 처한 소상공인 ㆍ중소기업의 위기 극복 지원책을 확대할 계획
ㅇ IBK기업은행은 건전성과 수익성 부문에서도 체계적이고 세밀한 관리를 통해 고정이하 여신비율 1.34%, 연체비율 0.80%를 기록하였고, 당기순이익(연결기준)은 2조 6,543억원을 시현
나. 당해 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(결손금처리계산서)
- 대차대조표(재무상태표)
<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>
| 제 64 기 2024. 12. 31 현재 |
| 제 63 기 2023. 12. 31 현재 |
| (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제 64 (당)기말 | 제 63 (전)기말 | ||
|---|---|---|---|---|
|
【자 산】 |
||||
|
I. 현금및예치금 |
15,900,295 | 25,800,403 | ||
|
II. 당기손익금융자산 |
15,576,217 |
11,625,071 | ||
|
III. 기타포괄손익금융자산 |
25,277,195 |
23,345,723 | ||
|
IV. 상각후원가유가증권 |
33,487,156 |
34,409,613 | ||
|
V. 상각후원가대출채권 |
324,891,656 |
298,346,224 | ||
|
VI. 위험회피회계파생상품자산 |
71,809 |
74,817 | ||
|
VII. 종속기업, 관계기업투자 |
3,655,006 |
3,332,786 | ||
|
VIII. 투자부동산 |
67,368 |
63,909 | ||
|
IX. 유형자산 |
2,410,591 |
2,199,353 | ||
|
X. 무형자산 |
204,688 |
172,088 | ||
|
XI. 순확정급여자산 |
23,153 |
163,272 | ||
|
XII. 이연법인세자산 |
2,066 |
2,483 | ||
|
XIII. 기타자산 |
9,711,252 |
13,159,538 | ||
|
자 산 총 계 |
431,278,452========== | 412,695,280 ========== | ||
|
【부 채】 |
||||
|
I. 당기손익금융부채 |
3,861,344 |
1,706,753 | ||
|
II. 예수부채 |
151,140,888 |
148,542,549 | ||
|
III. 차입부채 |
38,130,259 |
36,294,445 | ||
|
IV. 사채 |
183,967,602 |
172,850,616 | ||
|
V. 위험회피회계파생상품부채 |
178,810 |
201,714 | ||
|
VI. 충당부채 |
875,034 |
994,874 | ||
|
VII. 이연법인세부채 |
457,913 |
284,933 | ||
|
VIII. 기타부채 |
21,252,081 |
22,334,944 | ||
|
부 채 총 계 |
399,863,931 |
383,210,828 | ||
|
【자 본】 |
||||
|
I. 자본금 |
4,211,365 |
4,211,365 | ||
|
II. 신종자본증권 |
4,313,231 |
4,133,457 | ||
|
III. 자본잉여금 |
1,161,597 |
1,161,597 | ||
| IV. 자본조정 |
(275) |
(309) | ||
|
V. 기타포괄손익누계액 |
832,425 |
561,101 | ||
|
VI. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당기 : 3,098,079백만원 전기 : 2,847,633백만원 대손준비금 적립예정금액 당기 : 57,831백만원 전기 : 250,446백만원) |
20,896,178 |
19,417,241 | ||
|
자 본 총 계 |
31,414,521 |
29,484,452 | ||
|
부 채 와 자 본 총 계 |
431,278,452 ========== |
412,695,280 ========== | ||
- 손익계산서(포괄손익계산서)
<손 익 계 산 서(포 괄 손 익 계 산 서)>
| 제 64 기 (2024. 1. 1 부터 2024. 12. 31 까지) |
| 제 63 기 (2023. 1. 1 부터 2023. 12. 31 까지) |
| (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제 64 (당)기 | 제 63 (전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
|
I. 순이자손익 |
7,276,090 | 7,466,725 | ||
|
1. 이자수익 |
17,287,025 |
16,827,179 | ||
|
가.당기손익금융자산 이자수익 |
142,523 |
103,716 | ||
|
나.기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 |
17,144,502 | 16,723,463 | ||
|
2. 이자비용 |
(10,010,935) | (9,360,454) | ||
|
II. 순수수료손익 |
335,340 | 330,663 | ||
|
1. 수수료수익 |
679,417 | 654,289 | ||
|
2. 수수료비용 |
(344,077) | (323,626) | ||
|
III. 당기손익금융상품 관련 순손익 |
283,706 | 419,885 | ||
|
IV. 위험회피회계 관련 순손익 |
13,203 | 33,475 | ||
|
V. 상각후원가금융자산 처분손익 |
150,110 | 223,596 | ||
|
VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 |
124,690 | 116,436 | ||
|
VII. 외환거래손익 |
40,103 | 93,479 | ||
|
VIII. 총영업이익 |
8,223,242 | 8,684,259 | ||
|
IX. 금융자산 손상차손 |
(1,588,634) | (1,931,989) | ||
|
X. 순영업이익 |
6,634,608 | 6,752,270 | ||
|
XI. 일반관리비 |
(2,642,574) | (2,519,401) | ||
|
XII. 기타영업수익 |
250,224 | 153,108 | ||
|
XIII. 기타영업비용 |
(953,233) | (1,244,712) | ||
|
XIV. 영업이익 |
3,289,025 | 3,141,265 | ||
|
XV. 영업외손익 |
(41,166) | 81,950 | ||
|
XVI. 법인세비용차감전순이익 |
3,247,859 | 3,223,215 | ||
|
XVII. 법인세비용 |
(819,776) | (811,740) | ||
|
XVIII. 당기순이익 (대손준비금 반영후 조정이익 당기 : 2,353,644 백만원 전기 : 2,204,343 백만원) |
2,428,083 ========= | 2,411,475 ========= | ||
|
XIX. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익 |
274,919 | 244,521 | ||
|
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 |
70,696 | (122,862) | ||
|
가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 |
161,709 | (26,872) | ||
|
나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 |
(91,013) | (95,990) | ||
|
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 |
204,223 | 367, 383 | ||
|
가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 |
150,873 | 361,761 | ||
|
나. 외환차이 |
96,991 | 10,690 | ||
|
다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 |
(43,641) | (5,068) | ||
|
XX. 당기총포괄이익 |
2,703,002 | 2,655,996 | ||
|
XXI. 주당이익 (단위: 원) |
||||
|
기본주당이익 |
2,835 | 2,838 | ||
|
희석주당이익 |
2,835 | 2,838 | ||
- 이익잉여금처분계산서(안)〔결손금처리계산서(안)〕
<이익잉여금처리계산서(결손금처리계산서)>
| 제 64 기 | 2024. 1. 1 부터 | 제 63 기 | 2023. 1. 1 부터 |
| 2024. 12. 31 까지 | 2023. 12. 31 까지 | ||
| 처분예정일: | 2025. 3. 26 | 처분확정일: | 2024. 3. 26 |
| (단위 : 백만원) | |||
| 과 목 | 제 64 (당)기 | 제 63 (전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
|
I. 미처분이익잉여금 |
2,263,913 |
2,263,397 | ||
|
1. 당기순이익 |
2,428,083 | 2,411,475 | ||
|
2. 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 |
3,595 | 37 | ||
|
3. 신종자본증권이자 |
(167,765) | (148,115) | ||
|
II. 이익잉여금처분액 |
2,263,913 | 2,263,397 | ||
|
1. 법정적립금 |
41,728 | 5,286 | ||
|
2. 대손준비금 |
237,340 | 57,831 | ||
|
3. 임의적립금 |
1,135,311 | 1,415,304 | ||
|
4. 신종자본증권 상환손실 |
275 | 309 | ||
|
5. 배당금 |
849,259 | 784,667 | ||
|
가. 현금배당 주당배당금(률)당기 1,065원(21.30%), 전기 984원(19.68%) |
849,259 | 784,667 | ||
|
Ⅲ. 차기이월미처분이익잉여금 |
|
- |
||
- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
상기 재무제표 중 이익잉여금처분계산서(안) 참조
1. 배당절차 개선 및 분기배당 도입(안 제70조)
ㅇ “先 배당액 확정 後 배당기준일 지정” 및 분기배당 근거조항 신설
- 금융위·법무부 등이 발표한 배당절차 개선방안('23.1월)과 금융감독원의 사업보고서 양식 변경('24.12월) 등 정부 정책에 부응
- 「IBK 기업가치 제고 계획('24.12월)」 內 주주환원 정책 개선 방안 이행
2. 상각형 조건부자본증권 발행한도 증액(안 제53조의2)
ㅇ BIS비율의 안정적 관리를 위해 자본확충 여력의 선제적인 확보
- 발행한도 : 10조원 → 20조원
3. 자회사의 설립 및 위탁업무 관련 근거조항 신설(안 제47조의2)
ㅇ 고용노동부 실시 자회사운영실태 평가에 따른 권고사항 반영
- 당행은 「중소기업은행법 시행령」 제30조의3 제10호에 따라 금융위가 승인한 경우 출자를 통해 자회사를 설립하고 자회사의 정관에 명시된 업무를 위탁계약 등을 통해 업무위탁 中
|
【참고】 중소기업은행법 시행령 제30조의3(다른 법인에 대한 출자 등의 제한) 중소기업은행은 다른 법인이 발행한 의결권있는 주식(출자지분을 포함한다. 이하 이 조에서 같다)의 100분의 15를 초과하는 주식을 취득할 수 없다. 다만, 다음 각호의 경우에는 그러하지 아니하다. 10. 기타 중소기업은행의 설립목적수행에 필요한 경우로서 금융위원회가 승인한 경우 |
- 고용노동부는 '23년도 당행의 자회사 운영실태평가를 통해 자회사의 설립근거와 구체적인 위탁사업을 모기관(당행) 정관에 명시할 것을 권고
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| - | - | (해당없음) |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| <신 설> | 제47조의2(자회사 설립 및 위탁업무) ① 당은행은 원활한 업무 수행을 위하여 법시행령 제30조의3에 따라 자회사를 설립할 수 있다. ② 당은행은 자회사에 업무를 위탁할 수 있으며, 구체적인 위탁 가능 사업은 은행장이 내부규정으로 정한다. | 자회사 설립 및 업무위탁 근거 신설 |
|
제53조의2(상각형 조건부자본증권의 발행) ① 당은행은 이사회의 결의로 당은행이 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」에 따라 부실금융기관으로 지정된 경우 사채의 상환과 이자지급 의무가 감면된다는 조건이 붙은 사채(이하 “상각형 조건부자본증권”이라 한다)를 발행할 수 있다. ② 당은행이 발행할 수 있는 상각형 조건부자본증권의 액면총액은 제53조제2항의 발행한도 범위 내에서 10조원 을 한도로 한다. ③ 당은행이 발행할 상각형 조건부자본증권은 당은행이 제1항에 따라 부실금융기관으로 지정된 경우 사채의 상환과 이자지급 의무가 면제되는 것으로 한다. 다만, 상각형 조건부자본증권 발행시 이사회의 결의로 사채의 상환과 이자지급 의무가 감경되는 것으로 할 수 있다. |
제53조의2(상각형 조건부자본증권의 발행) ① 당은행은 이사회의 결의로 당은행이 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」에 따라 부실금융기관으로 지정된 경우 사채의 상환과 이자지급 의무가 감면된다는 조건이 붙은 사채(이하 “상각형 조건부자본증권”이라 한다)를 발행할 수 있다. ② 당은행이 발행할 수 있는 상각형 조건부자본증권의 액면총액은 제53조제2항의 발행한도 범위 내에서 20조원 을 한도로 한다. ③ 당은행이 발행할 상각형 조건부자본증권은 당은행이 제1항에 따라 부실금융기관으로 지정된 경우 사채의 상환과 이자지급 의무가 면제되는 것으로 한다. 다만, 상각형 조건부자본증권 발행시 이사회의 결의로 사채의 상환과 이자지급 의무가 감경되는 것으로 할 수 있다. |
상각형 조건부자본증권 발행한도 증액 |
|
제70조(이익금의 처리 ) ① 당은행은 회계연도마다 자산의 감가상각에 충당한 후의 결산이익금을 다음 각호에 따라 처리하여야 한다. 1. 자본금의 총액에 이를 때까지 순이익금의 100분의 25이상을 적립한다. 2. 제1호에 따라 적립하고도 남은 이익금은 이사회 및 주주총회의 의결을 거쳐 처리한다. ② 제1항제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 배당률에 관하여 정부외의 주주에게 우대할 수 있다. ③ 제1항제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 이익금 배당을 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. <신 설> |
제70조(이익금의 처리 및 이익배당 ) ① 당은행은 회계연도마다 자산의 감가상각에 충당한 후의 결산이익금을 다음 각호에 따라 처리하여야 한다. 1. 자본금의 총액에 이를 때까지 순이익금의 100분의 25이상을 적립한다. 2. 제1호에 따라 적립하고도 남은 이익금은 이사회 및 주주총회의 의결을 거쳐 처리한다. ② 제1항제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 배당률에 관하여 정부외의 주주에게 우대할 수 있다. ③ 제1항제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 이익금 배당을 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. ④ 당은행은 이사회 결의로 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.⑤ 당은행은 이사회의 결의로써 관련 법령에 따라 분기배당을 할 수 있다. |
배당절차 개선 및 분기배당 근거 신설 |
| <신 설> |
부칙 이 정관은 0000년 0월 0일부터 시행한다. |
※ 기타 참고사항
- 정관변경의 효력은 본 안건에 대한 주주총회 의결을 거친 후 금융위원회의 인가를 얻어야 비로소 발생합니다(중소기업은행법 제6조 제2항* 및 현 정관 제4조).
* 중소기업은행의 정관을 변경할 때에는 금융위원회의 인가를 받아야 한다.
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 7명(4명) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 1,216백만원 |
(전 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 7명(4명) |
| 실제 지급된 보수총액 | 692백만원 |
| 최고한도액 | 1,182백만원 |
※ 기타 참고사항
-해당사항 없음
가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 감사의 수 | 1명 |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 334백만원 |
(전 기)
| 감사의 수 | 1명 |
| 실제 지급된 보수총액 | 309백만원 |
| 최고한도액 | 324백만원 |
※ 기타 참고사항 -해당사항 없음