| 금융위원회 / 한국거래소 귀중 | |
| 2026년 3월 11일 | |
| 권 유 자: |
성 명: 중소기업은행주 소: 서울특별시 중구 을지로 79전화번호: 02-729-6114 |
| 작 성 자: | 성 명: 정창균부서 및 직위: 총무부 차장전화번호: 02-729-7656 |
| 1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항 | |||
| 가. 권유자 | 나. 회사와의 관계 | ||
| 다. 주총 소집공고일 | 라. 주주총회일 | ||
| 마. 권유 시작일 | 바. 권유업무 위탁 여부 | ||
| 2. 의결권 대리행사 권유의 취지 | |||
| 가. 권유취지 | |||
| 나. 전자위임장 여부 | (관리기관) | ||
| (인터넷 주소) | |||
| 다. 전자/서면투표 여부 | (전자투표 관리기관) | ||
| (전자투표 인터넷 주소) | |||
| 3. 주주총회 목적사항 | |||
| 성명(회사명) | 주식의종류 | 소유주식수 | 소유비율 | 회사와의 관계 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|
- 권유자의 특별관계자에 관한 사항
| 성명(회사명) | 권유자와의관계 | 주식의종류 | 소유주식수 | 소유 비율 | 회사와의관계 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 계 | - | - | ||||
주1) 권유자의 특별관계자 및 소유주식수는 공시일 현재(2026.3.11) 기준임 2) 소유주식수는 의결권이 없는 우리사주조합 조합원계정 주식수 제외
| 성명(회사명) | 주식의종류 | 소유주식수 | 회사와의관계 | 권유자와의관계 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 성명(회사명) | 구분 | 주식의종류 | 주식소유수 | 회사와의관계 | 권유자와의관계 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 주주총회소집공고일 | 권유 시작일 | 권유 종료일 | 주주총회일 |
|---|---|---|---|
| 전자위임장 수여 가능 여부 |
| 전자위임장 수여기간 |
| 전자위임장 관리기관 |
| 전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소 |
| 기타 추가 안내사항 등 |
| 피권유자에게 직접 교부 |
| 우편 또는 모사전송(FAX) |
| 인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시 |
| 전자우편으로 위임장 용지 송부 |
| 주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함) |
주) 주주총회 소집통지와 함께 송부 대상은 의결권 지분율1% 초과 주주임(2025년12월31일 기준)
- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지
| 홈페이지 명칭 | 인터넷 주소 | 비고 |
|---|---|---|
- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획
| 일 시 |
| 장 소 |
| 전자투표 가능 여부 |
| 전자투표 기간 |
| 전자투표 관리기관 |
| 인터넷 홈페이지 주소 |
| 기타 추가 안내사항 등 |
| 서면투표 가능 여부 |
| 서면투표 기간 |
| 서면투표 방법 |
| 기타 추가 안내사항 등 |
가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요
ㅇ IBK기업은행은 통상환경 및 경기 불확실성 확대 등 복합위기에 처한 소상공인ㆍ중소기업의 위기 극복 지원책을 확대할 계획
ㅇ IBK기업은행은 건전성과 수익성 부문에서도 체계적이고 세밀한 관리를 통해 고정이하 여신비율 1.28%, 연체비율 0.89%를 기록하였고, 당기순이익(연결기준)은 2조 7,189억원을 시현
나. 당해 사업연도의 대차대조표(대차대조표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(결손금처리계산서)
- 대차대조표(재무상태표)
<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>
|
제65기 2025년 12월 31일 현재 |
|
제64기 2024년 12월 31일 현재 |
| (단위 : 백만원 ) |
| 과 목 | 제65기말 | 제 64기말 | ||
|---|---|---|---|---|
| 【자 산】 | ||||
| Ⅰ. 현금및예치금 | 21,472,149 | 15,900,295 | ||
| Ⅱ. 당기손익금융자산 | 16,848,108 | 15,576,217 | ||
| Ⅲ. 기타포괄손익금융자산 | 30,147,793 | 25,277,195 | ||
| Ⅳ. 상각후원가유가증권 | 33,002,387 | 33,487,156 | ||
| Ⅴ. 상각후원가대출채권 | 337,717,939 | 324,891,656 | ||
| Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산 | 29,146 | 71,809 | ||
| Ⅶ. 종속기업, 관계기업투자 | 4,098,789 | 3,655,006 | ||
| Ⅷ. 투자부동산 | 66,565 | 67,368 | ||
| Ⅸ. 유형자산 | 2,394,393 | 2,410,591 | ||
| Ⅹ. 무형자산 | 296,313 | 204,688 | ||
| XI. 순확정급여자산 | 242,720 | 23,153 | ||
| XII.이연법인세자산 | 1,018 | 2,066 | ||
| XIII. 기타자산 | 10,840,501 | 9,711,252 | ||
| 자 산 총 계 | 457,157,821========== | 431,278,452========== | ||
| 【부 채】 | ||||
| Ⅰ. 당기손익금융부채 | 2,909,114 | 3,861,344 | ||
| Ⅱ. 예수부채 | 160,530,506 | 151,140,888 | ||
| Ⅲ. 차입부채 | 44,156,091 | 38,130,259 | ||
| Ⅳ. 사채 | 193,348,518 | 183,967,602 | ||
| Ⅴ. 위험회피회계파생상품부채 | 140,838 | 178,810 | ||
| Ⅵ. 충당부채 | 837,993 | 875,034 | ||
| Ⅶ. 이연법인세부채 | 623,365 | 457,913 | ||
| Ⅷ. 기타부채 | 21,151,534 | 21,252,081 | ||
| 부 채 총 계 | 423,697,959 | 399,863,931 | ||
| 【자 본】 | ||||
| Ⅰ. 자본금 | 4,211,365 | 4,211,365 | ||
| Ⅱ. 신종자본증권 | 4,682,585 | 4,313,231 | ||
| Ⅲ. 자본잉여금 | 1,161,597 | 1,161,597 | ||
| Ⅳ. 자본조정 | (617) | (275) | ||
| Ⅴ. 기타포괄손익누계액 | 1,034,591 | 832,425 | ||
|
Ⅵ. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당기 : 3,393,250백만원 전기 : 3,155,910백만원 대손준비금 적립예정금액 당기 : 481,581백만원 전기 : 237,340백만원) |
22,370,341 | 20,896,178 | ||
| 자 본 총 계 | 33,459,862 | 31,414,521 | ||
| 부 채 와 자 본 총 계 | 457,157,821========== | 431,278,452========== | ||
- 손익계산서(포괄손익계산서)
<손 익 계 산 서(포 괄 손 익 계 산 서)>
| 제 65 기 (2025. 1. 1 부터 2025. 12. 31 까지) |
| 제 64 기 (2024. 1. 1 부터 2024. 12. 31 까지) |
| (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제65기 | 제 64기 | ||
|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 순이자손익 |
7,205,000 |
7,276,090 |
||
| 1. 이자수익 | 16,138,828 | 17,287,025 | ||
| 가.당기손익금융자산 이자수익 | 122,679 | 142,523 | ||
| 나.기타포괄손익과 상각후원가금융자산이자수익 | 16,016,149 | 17,144,502 | ||
| 2. 이자비용 | (8,933,828) | (10,010,935) | ||
| Ⅱ. 순수수료손익 | 281,928 | 335,340 | ||
| 1. 수수료수익 | 639,385 | 679,417 | ||
| 2. 수수료비용 | (357,457) | (344,077) | ||
| Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익 | 680,837 | 283,706 | ||
| Ⅳ. 위험회피회계 관련 순손익 | 60,386 | 13,203 | ||
| Ⅴ. 상각후원가금융자산 처분손익 | 166,454 | 150,110 | ||
| Ⅵ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 | 141,252 | 124,690 | ||
| Ⅶ. 외환거래손익 | 97,243 | 40,103 | ||
| Ⅷ. 총영업이익 | 8,633,100 | 8,223,242 | ||
| Ⅸ. 금융자산 손상차손 | (1,620,182) | (1,588,634) | ||
| X.순영업이익 | 7,012,918 | 6,634,608 | ||
| XI.일반관리비 | (3,025,142) | (2,642,574) | ||
| XII.기타영업수익 | 244,449 | 250,224 | ||
| XIII.기타영업비용 | (910,445) | (953,233) | ||
| XIV.영업이익 | 3,321,780 | 3,289,025 | ||
| ⅩⅤ. 영업외손익 | (115,816) | (41,166) | ||
| ⅩⅥ. 법인세비용차감전순이익 | 3,205,964 | 3,247,859 | ||
| ⅩⅦ. 법인세비용 | (820,118) | (819,776) | ||
|
ⅩⅧ. 당기순이익 (대손준비금 반영후 조정이익 당기 : 1,904,265 백만원 전기 : 2,190,743 백만원) |
2,385,846======== | 2,428,083 ========= | ||
| ⅩⅨ. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익 | 313,027 | 274,919 | ||
| 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 | 496,434 | 70,696 | ||
| 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 | 376,047 | 161,709 | ||
| 나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소 | 120,387 | (91,013) | ||
| 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 |
(183,407) |
204,223 |
||
| 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 | (153,023) | 150,873 | ||
| 나. 외환차이 | (40,090) | 96,991 | ||
| 다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 | 9,706 | (43,641) | ||
| XX.당기총포괄이익 |
2,698,873 |
2,703,002 |
||
|
XXI. 주당이익 (단위:원) |
||||
| 기본주당이익 | 2,775 | 2,835 | ||
| 희석주당이익 | 2,775 | 2,835 | ||
- 이익잉여금처분계산서(안)〔결손금처리계산서(안)〕
<이익잉여금처리계산서(결손금처리계산서)>
| 제 65 기 | 2025. 1. 1부터 | 제 64 기 | 2024. 1. 1부터 |
| 2025. 12. 31까지 | 2024. 12. 31까지 | ||
|
처분예정일 : 2026년 03월 26일 |
처분확정일 : 2025년 03월 26일 |
||
| (단위 :백만원 ) | |||
| 과 목 | 제 65 기 | 제 64 기 | ||
|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 미처분이익잉여금 | 2,323,697 | 2,263,913 | ||
| 1. 당기순이익 | 2,385,846 | 2,428,083 | ||
| 2. 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체 | 110,861 | 3,595 | ||
| 3. 신종자본증권이자 | (173,010) | (167,765) | ||
| Ⅱ. 이익잉여금처분액 | 1,356,235 | 2,263,913 | ||
| 1. 법정적립금 | 5,175 | 41,728 | ||
| 2. 대손준비금 | 481,581 | 237,340 | ||
| 3. 임의적립금 | 33,160 | 1,135,311 | ||
| 4. 신종자본증권 상환손실 | 617 | 275 | ||
| 5. 배당금 | 835,702 | 849,259 | ||
|
가. 현금배당 주당배당금(률) 당기 1,048원(20.96%), 전기 1,065원(21.30%) |
835,702 | 849,259 | ||
| Ⅲ. 차기이월미처분이익잉여금 |
967,462 |
- | ||
- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
상기 재무제표 중 이익잉여금처분계산서(안) 참조
1. 사외이사 명칭을 ‘독립이사’로 변경
ㅇ 제33조, 제38조, 제39조의2 및 제42조의 사외이사 명칭 변경
2. 전자적 방법으로 주주총회를 개최할 수 있는 근거 규정 신설
ㅇ 현장 주주총회와 병행 하여 전자주주총회 개최
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| - | - | (해당없음) |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
|
제21조 (총회의 소집) ① 은행장은 주주총회를 소집하며, 그 의장이 된다. 은행장이 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 제39조의2제2항 및 제5항의 규정에 의한 전무이사 및 상임이사가 그 직무를 대행한다. ② 주주총회를 소집하는 경우에는 총회일로부터 2주간전에 일시·장소 및 회의의 목적사항을 기재하여 서면으로 통지를 발송하거나 각 주주의 동의를 받아 전자문서로 통지를 발송하여야 한다. 다만, 의결권 있는 주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유한 주주에 대하여는 제5조에서 정한 일간신문에 2회이상 공고하거나 금융감독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에 공고함으로써 소집통지에 갈음할 수 있다. ③ 주주총회는 소집통지서에 기재된 회의의 목적사항에 관하여 심의한다. ④ 주주총회는 본점의 소재지에서 개최한다. <신 설> |
제21조 (총회의 소집) ① 은행장은 주주총회를 소집하며, 그 의장이 된다. 은행장이 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 제39조의2제2항 및 제5항의 규정에 의한 전무이사 및 상임이사가 그 직무를 대행한다. ② 주주총회를 소집하는 경우에는 총회일로부터 2주간전에 일시·장소 및 회의의 목적사항을 기재하여 서면으로 통지를 발송하거나 각 주주의 동의를 받아 전자문서로 통지를 발송하여야 한다. 다만, 의결권 있는 주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유한 주주에 대하여는 제5조에서 정한 일간신문에 2회이상 공고하거나 금융감독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에 공고함으로써 소집통지에 갈음할 수 있다. ③ 주주총회는 소집통지서에 기재된 회의의 목적사항에 관하여 심의한다. ④ 주주총회는 본점의 소재지에서 개최한다. ⑤ 당은행은 상법 제542조의14 제1항에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식의 총회를 개최한다. |
전자주주총회 근거 규정 신설 |
|
제33조(임원) ① 당은행의 임원으로서 은행장 1인, 전무이사 1인, 이사 5인이내와 감사 1인을 둔다. ② 이사는 상임이사 1인 이내와 사외이사 4인 이내로 한다. ③ 사외이사 의 수는 3인 이상으로 이사회 구성원 총수의 과반수로 한다. |
제33조(임원) ① 당은행의 임원으로서 은행장 1인, 전무이사 1인, 이사 5인이내와 감사 1인을 둔다. ② 이사는 상임이사 1인 이내와 독립이사 4인 이내로 한다. ③ 독립이사 의 수는 3인 이상으로 이사회 구성원 총수의 과반수로 한다. |
사외이사 명칭 변경 |
|
제38조(임원의 임면) ① 은행장은 금융위원회 위원장의 제청으로 대통령이 임면한다. ② 전무이사와 상임이사는 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. ③ 사외이사 는 경영, 경제, 회계, 법률 또는 중소기업 등에 관한 전문지식이나 경험이 풍부한 자중에서 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. ④ 감사는 금융위원회가 임면한다. |
제38조(임원의 임면) ① 은행장은 금융위원회 위원장의 제청으로 대통령이 임면한다. ② 전무이사와 상임이사는 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. ③ 독립이사 는 경영, 경제, 회계, 법률 또는 중소기업 등에 관한 전문지식이나 경험이 풍부한 자중에서 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. ④ 감사는 금융위원회가 임면한다. |
사외이사 명칭 변경 |
|
제39조의2(임원의 직무) ① 은행장은 당은행을 대표하며, 업무를 관할한다. ② 전무이사는 은행장을 보좌하며, 은행장이 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 그 직무를 대행한다. ③ 상임이사는 은행장과 전무이사를 보좌하며, 은행장이 정하는 바에 의하여 업무를 나누어 맡는다. ④ 사외이사 는 은행장이 요청하는 바에 따라 당은행의 경영과 관련하여 은행장과 전무이사를 보좌하며, 이사회에 부의된 의안을 심의하고 표결에 참여한다. ⑤ 은행장과 전무이사가 모두 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 은행장이 미리 정한 순서에 의한 상임이사가 그 직무를 대행한다. ⑥ 감사는 업무와 회계를 감사한다. |
제39조의2(임원의 직무) ① 은행장은 당은행을 대표하며, 업무를 관할한다. ② 전무이사는 은행장을 보좌하며, 은행장이 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 그 직무를 대행한다. ③ 상임이사는 은행장과 전무이사를 보좌하며, 은행장이 정하는 바에 의하여 업무를 나누어 맡는다. ④ 독립이사 는 은행장이 요청하는 바에 따라 당은행의 경영과 관련하여 은행장과 전무이사를 보좌하며, 이사회에 부의된 의안을 심의하고 표결에 참여한다. ⑤ 은행장과 전무이사가 모두 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 은행장이 미리 정한 순서에 의한 상임이사가 그 직무를 대행한다. ⑥ 감사는 업무와 회계를 감사한다. |
사외이사 명칭 변경 |
|
제42조(임·직원의 겸직제한) ① 당은행의 상임임원과 직원은 그 직무 외에 영리를 목적으로 하는 업무에 종사하지 못하며, 상임임원은 금융위원회의 허가 없이 다른 직무를 겸할 수 없고, 직원은 은행장의 허가 없이 다른 직무를 겸할 수 없다. ② 당은행의 사외이사 는 한국은행, 다른 은행 또는 은행지주회사의 임직원이 될 수 없다. |
제42조(임·직원의 겸직제한) ① 당은행의 상임임원과 직원은 그 직무 외에 영리를 목적으로 하는 업무에 종사하지 못하며, 상임임원은 금융위원회의 허가 없이 다른 직무를 겸할 수 없고, 직원은 은행장의 허가 없이 다른 직무를 겸할 수 없다. ② 당은행의 독립이사 는 한국은행, 다른 은행 또는 은행지주회사의 임직원이 될 수 없다. |
사외이사 명칭 변경 |
| <신 설> |
부칙 이 정관은 2026년 7월 23일부터 시행한다. 다만, 제21조의 변경규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다. |
개정상법을 반영한 개정내용은 법률 시행일부터 효력발생함을 명시 |
※ 기타 참고사항
- 정관변경의 효력은 본 안건에 대한 주주총회 의결을 거친 후 금융위원회의 인가를 얻어야 비로소 발생합니다(중소기업은행법 제6조 제2항* 및 현 정관 제4조).
* 중소기업은행의 정관을 변경할 때에는 금융위원회의 인가를 받아야 한다.
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 7명(4명) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 1,251백만원 |
(전 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 7명(4명) |
| 실제 지급된 보수총액 | 663백만원 |
| 최고한도액 | 1,216백만원 |
※ 기타 참고사항
-해당사항 없음
가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 감사의 수 | 1명 |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 344백만원 |
(전 기)
| 감사의 수 | 1명 |
| 실제 지급된 보수총액 | 297백만원 |
| 최고한도액 | 334백만원 |
※ 기타 참고사항
-해당사항 없음