주석
| 제65기 : 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 |
| 제64기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 |
| 중소기업은행과 그 종속기업 |
1. 일반적 사항
중소기업은행(이하 "지배기업")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 11월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 지배기업은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(Global Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(Luxembourg Stock Exchange)에 상장하였으며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다.당기말 현재 지배기업의 납입자본금은 보통주자본금 39,871억원 및 우선주자본금 2,242억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수의 59.50%를 소유하고 있습니다. 당기말 현재 지배기업의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 598개의 지점 및 31개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 2개의 사무소를 운영하고 있습니다.
2. 연결재무제표의 작성범위와 기준
2.1 연결재무제표 작성범위
(1) 연결대상 종속기업의 범위
보고기간 말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다.
| 회사명 |
업 종 |
소재지 |
당기말 |
전기말 |
결산일 |
| 지분율(%) |
지분율(%) |
| ㈜아이비케이캐피탈 |
신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| 아이비케이투자증권㈜ |
금융투자업 |
대한민국 |
87.78 |
87.78 |
12월 31일 |
| 아이비케이연금보험㈜ |
보험업(연금) |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| 아이비케이자산운용㈜ |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| ㈜아이비케이저축은행 |
상호저축은행업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| ㈜아이비케이벤처투자 |
신기술사업금융업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| ㈜아이비케이시스템(*1) |
금융전산업 |
대한민국 |
55.63 |
55.63 |
12월 31일 |
| 아이비케이신용정보㈜ |
신용조사업, 채권추심업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| ㈜아이비케이서비스 |
사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| 기업은행(중국) 유한공사 |
은행업 |
중국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| IBK인도네시아은행 |
은행업 |
인도네시아 |
91.49 |
91.49 |
12월 31일 |
| IBK미얀마은행 |
은행업 |
미얀마 |
100.00 |
100.00 |
3월 31일 |
| IBK폴란드은행 |
은행업 |
폴란드 |
100.00 |
- |
12월 31일 |
| IBKC 미얀마 유한회사 |
소액금융업 |
미얀마 |
100.00 |
100.00 |
3월 31일 |
| IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
26.67 |
26.67 |
12월 31일 |
| 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
49.50 |
49.50 |
12월 31일 |
| 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(*2) |
금융투자업 |
대한민국 |
－ |
50.00 |
12월 31일 |
| 기술금융제1호사모투자전문회사(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
30.00 |
30.00 |
12월 31일 |
| 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 |
금융투자업 |
대한민국 |
52.85 |
52.85 |
12월 31일 |
| 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
40.00 |
40.00 |
12월 31일 |
| 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
40.00 |
40.00 |
12월 31일 |
| 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
30.00 |
30.00 |
12월 31일 |
| 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
40.00 |
40.00 |
12월 31일 |
| 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
43.45 |
43.45 |
12월 31일 |
| 아이비케이엘엑스 지스케일업수출지원 사모투자합자회사(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
48.34 |
48.34 |
12월 31일 |
| 아이비케이키움중소중견점프업사모투자 합자회사(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
44.12 |
- |
12월 31일 |
| 500코리아III투자조합 |
금융투자업 |
대한민국 |
99.00 |
99.00 |
12월 31일 |
| IBKS-파라투스 기업승계ㆍ사업재편 펀드 |
금융투자업 |
대한민국 |
74.00 |
73.27 |
12월 31일 |
| 아이비케이금융그룹 창공 1호 투자조합 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
- |
12월 31일 |
| IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사(*2) |
금융투자업 |
대한민국 |
- |
35.71 |
12월 31일 |
| 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| IBK금융그룹 IP창조 투자조합 |
금융투자업 |
대한민국 |
66.67 |
66.67 |
12월 31일 |
| KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
42.86 |
42.86 |
12월 31일 |
| IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
42.86 |
42.86 |
12월 31일 |
| IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| 케이앤 세컨더리3호 투자조합(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(*2) |
금융투자업 |
대한민국 |
- |
45.00 |
12월 31일 |
| IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 |
금융투자업 |
대한민국 |
74.07 |
74.07 |
12월 31일 |
| 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호(*2) |
금융투자업 |
대한민국 |
- |
60.00 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합(*3) |
금융투자업 |
대한민국 |
34.62 |
34.62 |
12월 31일 |
| IBK 디지털 혁신 신기술투자조합 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 |
금융투자업 |
대한민국 |
81.82 |
81.82 |
12월 31일 |
| 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호(*2) |
금융투자업 |
대한민국 |
- |
98.08 |
12월 31일 |
| 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 |
금융투자업 |
대한민국 |
99.95 |
99.95 |
12월 31일 |
| 칸서스성장개발 일반사모특별자산투자신탁1호 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
|
IBK 신재생 인프라 일반 사모특별자산투자신탁
제1호
|
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| 삼천리신재생밸류일반사모투자신탁(특별자산) |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
- |
12월 31일 |
| IBK 신재생 인프라 일반 사모특별자산투자신탁 제2호 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
- |
12월 31일 |
| 칸서스성장개발 일반사모특별자산투자신탁3호 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
- |
12월 31일 |
| 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 3개 수익증권 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 |
금융투자업 |
대한민국 |
67.11 |
67.11 |
12월 31일 |
| 성장금융 IBK 중소기업 성장 M&A 일반 사모 투자신탁 (*8) |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| 성장금융 IBK 중소기업 성장 M&A 일반 사모 투자신탁 제2호 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| K-Growth IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제2호 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| K-Growth IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제3호 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
- |
12월 31일 |
| 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 |
금융투자업 |
대한민국 |
100.00 |
100.00 |
12월 31일 |
| IBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권)(*4) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 S5호[채권](*4) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP8호[채권](*2) |
금융투자업 |
대한민국 |
- |
50.03 |
12월 31일 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP10호[채권](*4) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP11호[채권](*4) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP12호[채권](*2) |
금융투자업 |
대한민국 |
- |
50.00 |
12월 31일 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP13호[채권](*4) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
50.00 |
12월 31일 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP14호[채권](*4) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
- |
12월 31일 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP15호[채권](*4) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
- |
12월 31일 |
| IBK 글로벌 채권 일반 사모증권투자신탁 [채권-재간접형](*4) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
- |
12월 31일 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP16호[채권](*4) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
- |
12월 31일 |
| IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제1호(*2) |
금융투자업 |
대한민국 |
- |
50.00 |
12월 31일 |
| IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제2호(*2) |
금융투자업 |
대한민국 |
- |
50.00 |
12월 31일 |
| IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제3호(*4) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
- |
12월 31일 |
| IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제4호(*4) |
금융투자업 |
대한민국 |
50.00 |
- |
12월 31일 |
| IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형](*2) |
금융투자업 |
대한민국 |
- |
38.20 |
12월 31일 |
| IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] (*4)(*9) |
금융투자업 |
대한민국 |
34.82 |
20.91 |
12월 31일 |
| IBK 인컴바닐라 EMP 증권모투자신탁 [혼합-재간접형] |
금융투자업 |
대한민국 |
94.30 |
- |
12월 31일 |
| IBK 내일출금 초단기채 증권[채권] |
금융투자업 |
대한민국 |
51.68 |
- |
12월 31일 |
| IBK투자증권베스트챔피언코스닥벤처손익차등형 일반사모투자신탁제2호 (*4) |
금융투자업 |
대한민국 |
10.30 |
- |
12월 31일 |
| 서초테라스힐제이차 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 원창로지스틱스 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 아이비케이탄현제일차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 분당뉴본제일차주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 아이비케이에스와이신촌 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 아이비윈덤제일차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 아이비케이대덕제일차 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 청년제일차 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 청년제이차 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 기은센엔에스 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 안심파트너스 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 아이비케이청라시티제이차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 구래오티제일차 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 투란도트제일차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 유니에코컴퍼니 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 더웨이브제일차 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 기은센모곡제일차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 디에스케이제십차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 루프타워제일차 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 아이비고덕제이차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 예산에스디제일차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 유니델타컴퍼니 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 기은센금사제일차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 아이비고천제일차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 엘프라퍼티투 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 비케이박달 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 베르데제일차 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 블루오아시스제일차 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 엠에스케이제삼차 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 아이비헌인제일차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 머니로드제일차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 아이비케이에스부론 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 비케이라펠제일차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 카이로알파제일차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 안동에이피티제일차 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 비케이오빈 주식회사(*2) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 프라임레벨 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 제이온블랙 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 진천에스디제일차 주식회사(*5) |
기타금융업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 원본보전신탁(*6) |
신탁업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 원리금보전신탁(*6) |
신탁업 |
대한민국 |
- |
- |
12월 31일 |
| 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사(*7) |
부동산 개발 및 매매,부동산 관리업 |
대한민국 |
65.37 |
65.37 ~100.00 |
12월 31일 |
(*1) 자기주식 보유로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 당기말 및 전기말 현재 78.85%입니다.(*2) 당기 중 청산되어 종속기업에서 제외되었습니다.
(*3) 연결실체는 단독 또는 공동 무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정에 힘을 행사하고 있어 지배력을 보유하고 있습니다.(*4) 연결실체는 신탁의 운용성과를 결정하는 힘을 보유하고 있고, 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으며, 이익에 영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력이 있어 지배력을 보유하고 있습니다.(*5) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 구조화기업의 관련활동에 대한 힘이 있고, 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으며, 이익에 영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력이 있어 지배력을 보유하고 있습니다.(*6) 연결실체는 신탁의 운용성과를 결정하는 힘을 보유하고 있고 원본보전약정이나 원리금보전약정을 통해 발생한 손실을 부담하는 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으므로 지배력을 보유하고 있습니다.(*7) 당기 중 ㈜한일에프에이가 청산되어 명칭이 전기 '㈜한일에프에이 외 1개'에서 당기 '주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사'로 변경되었습니다.
(*8) 전기 중 종속기업의 명칭이 'IBK중소기업성장M&A일반사모투자신탁'에서 '성장금융 IBK 중소기업 성장 M&A 일반 사모 투자신탁'으로 변경되었습니다.(*9) 당기 중 지분율이 증가하여 관계기업에서 종속기업으로 편입되었습니다.
(2) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보
당기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 주요 재무정보는 다음과 같습니다(단위:백만원).
<당기말>
| 회사명(*1) |
총자산 |
총부채 |
자본총계 |
영업수익 |
당기순손익 |
| ㈜아이비케이캐피탈 |
12,071,475 |
9,995,543 |
2,075,932 |
878,207 |
245,614 |
| 아이비케이투자증권㈜ |
10,402,766 |
9,030,994 |
1,371,772 |
3,006,304 |
57,510 |
| 아이비케이연금보험㈜ |
12,715,585 |
11,964,002 |
751,583 |
711,462 |
11,194 |
| 아이비케이자산운용㈜ |
105,665 |
6,129 |
99,536 |
30,891 |
10,663 |
| ㈜아이비케이저축은행 |
1,530,342 |
1,363,463 |
166,879 |
121,450 |
(56,125) |
| ㈜아이비케이벤처투자 |
99,118 |
3,974 |
95,144 |
4,616 |
(1,800) |
| ㈜아이비케이시스템 |
90,136 |
60,550 |
29,586 |
399,826 |
(4,494) |
| 아이비케이신용정보㈜ |
42,995 |
5,302 |
37,693 |
35,437 |
2,710 |
| ㈜아이비케이서비스 |
23,169 |
14,494 |
8,675 |
84,852 |
436 |
| 기업은행(중국) 유한공사 |
6,161,261 |
5,435,029 |
726,232 |
249,251 |
26,865 |
| IBK인도네시아은행 |
2,031,509 |
1,523,838 |
507,671 |
164,656 |
(47,793) |
| IBK미얀마은행 |
319,439 |
23,418 |
296,021 |
10,628 |
4,171 |
| IBK폴란드은행 |
167,458 |
8,334 |
159,124 |
3,605 |
(1,071) |
| IBKC 미얀마 유한회사 |
12,246 |
5,654 |
6,592 |
1,070 |
(1,385) |
| IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 |
5,270 |
- |
5,270 |
- |
(961) |
| 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 |
15,793 |
3 |
15,790 |
1,734 |
1,719 |
| 기술금융제1호사모투자전문회사 |
10,274 |
- |
10,274 |
2,979 |
3,506 |
| 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 |
35 |
10 |
25 |
501 |
(1,513) |
| 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 |
6,212 |
38 |
6,174 |
2 |
(135) |
| 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 |
112,613 |
702 |
111,911 |
12,060 |
10,658 |
| 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 |
21,973 |
152 |
21,821 |
25,818 |
18,072 |
| 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 |
73,471 |
1,297 |
72,174 |
4,775 |
(7,576) |
| 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 |
149,777 |
798 |
148,979 |
1,143 |
(3,755) |
| 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 |
112,004 |
297 |
111,707 |
32,657 |
31,421 |
| 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 |
104,995 |
537 |
104,458 |
12,024 |
4,316 |
| 아이비케이엘엑스 지스케일업수출지원 사모투자 합자회사 |
63,043 |
2,558 |
60,485 |
3 |
(1,797) |
| 아이비케이키움중소중견점프업사모투자 합자회사 |
23,492 |
398 |
23,094 |
- |
(706) |
| 500코리아III투자조합 |
18,413 |
2 |
18,411 |
5 |
(832) |
| IBKS-파라투스 기업승계ㆍ사업재편 펀드 |
36,911 |
523 |
36,388 |
119 |
(1,135) |
| 아이비케이금융그룹 창공 1호 투자조합 |
4,752 |
3 |
4,749 |
- |
(250) |
| 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 |
5,579 |
120 |
5,459 |
2,358 |
(395) |
| IBK금융그룹 IP창조 투자조합 |
7,803 |
- |
7,803 |
2,941 |
574 |
| KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 |
6,812 |
3 |
6,809 |
2,890 |
(512) |
| IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 |
1,879 |
- |
1,879 |
674 |
(653) |
| IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 |
116 |
- |
116 |
- |
(1,551) |
| IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 |
15,430 |
- |
15,430 |
1,571 |
957 |
| IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 |
1,272 |
- |
1,272 |
1,204 |
(360) |
| IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 |
4,064 |
- |
4,064 |
5,870 |
(890) |
| IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 |
3,225 |
- |
3,225 |
961 |
(535) |
| IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 |
4,291 |
- |
4,291 |
44 |
(3,142) |
| 케이앤 세컨더리3호 투자조합 |
7,430 |
- |
7,430 |
12,536 |
7,258 |
| IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 |
12,709 |
603 |
12,106 |
23,591 |
20,990 |
| IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 |
8,636 |
- |
8,636 |
2,792 |
1,208 |
| IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 |
31,825 |
97 |
31,728 |
9,685 |
8,665 |
| 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합 |
7,206 |
- |
7,206 |
158 |
20 |
| IBK 디지털 혁신 신기술투자조합 |
7,823 |
- |
7,823 |
9 |
(1,498) |
| IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 |
11,021 |
5 |
11,016 |
- |
5,826 |
| 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 |
9,221 |
1 |
9,220 |
448 |
174 |
| 칸서스성장개발 일반사모특별자산투자신탁1호 |
8,892 |
24 |
8,868 |
279 |
231 |
| IBK 신재생 인프라 일반 사모특별자산투자신탁 제1호 |
169,402 |
75 |
169,327 |
6,646 |
6,336 |
| 삼천리신재생밸류일반사모투자신탁(특별자산) |
4,013 |
147 |
3,866 |
237 |
(84) |
| IBK 신재생 인프라 일반 사모특별자산투자신탁 제2호 |
12,975 |
26 |
12,949 |
261 |
147 |
| 칸서스성장개발 일반사모특별자산투자신탁3호 |
3,252 |
2 |
3,250 |
26 |
24 |
| 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 3개 수익증권 |
430,817 |
94,646 |
336,171 |
25,965 |
19,778 |
| 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 |
307 |
- |
307 |
7 |
6 |
| 성장금융 IBK 중소기업 성장 M&A 일반 사모 투자신탁(*2) |
61,963 |
130 |
61,833 |
29 |
(293) |
| 성장금융 IBK 중소기업 성장 M&A 일반 사모 투자신탁 제2호 |
778 |
32 |
746 |
1 |
(225) |
| IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 |
33,584 |
34 |
33,550 |
69 |
(1,379) |
| IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 |
82,273 |
85 |
82,188 |
- |
(6,657) |
| IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 |
216,133 |
378 |
215,755 |
14,414 |
15,447 |
| IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 |
94,075 |
28 |
94,047 |
1,456 |
1,382 |
| IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 |
261,564 |
438 |
261,126 |
59,326 |
59,454 |
| IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호 |
157,458 |
313 |
157,145 |
6,253 |
6,185 |
| K-Growth IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제2호 |
86,825 |
237 |
86,588 |
6,751 |
6,398 |
| K-Growth IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제3호 |
60,044 |
303 |
59,741 |
269 |
(261) |
| 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 |
62 |
- |
62 |
1 |
1 |
| IBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권) |
194,329 |
94,717 |
99,612 |
5,195 |
3,494 |
| IBK일반사모증권투자신탁 S5호[채권] |
192,310 |
91,624 |
100,686 |
6,590 |
4,177 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP10호[채권] |
290,214 |
188,947 |
101,267 |
9,578 |
4,696 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP11호[채권] |
291,021 |
189,944 |
101,077 |
10,851 |
5,633 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP13호[채권] |
166,133 |
105,919 |
60,214 |
5,306 |
2,295 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP14호[채권] |
175,512 |
75,527 |
99,985 |
2,178 |
911 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP15호[채권] |
279,692 |
180,628 |
99,064 |
1,934 |
886 |
| IBK 글로벌 채권 일반 사모증권투자신탁 [채권-재간접형] |
41,739 |
1,035 |
40,704 |
5,057 |
704 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP16호[채권] |
249,683 |
49,310 |
200,373 |
1,623 |
1,347 |
| IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제3호 |
166,890 |
77,390 |
89,500 |
78,114 |
3,401 |
| IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제4호 |
120,574 |
32,715 |
87,859 |
40,219 |
2,303 |
| IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] |
3,667 |
30 |
3,637 |
304 |
205 |
| IBK 인컴바닐라 EMP 증권모투자신탁 [혼합-재간접형] |
3,803 |
13 |
3,790 |
326 |
321 |
| IBK 내일출금 초단기채 증권[채권] |
58,214 |
19,207 |
39,007 |
510 |
297 |
| IBK투자증권베스트챔피언코스닥벤처손익차등형 일반사모투자신탁제2호 |
15,517 |
16 |
15,501 |
2,023 |
348 |
| 아이비케이탄현제일차 주식회사 |
1,885 |
1,885 |
- |
363 |
- |
| 아이비윈덤제일차 주식회사 |
16,124 |
16,124 |
- |
863 |
7 |
| 안심파트너스 주식회사 |
21,146 |
20,143 |
1,003 |
1,669 |
745 |
| 아이비케이청라시티제이차 주식회사 |
7,207 |
7,031 |
176 |
560 |
176 |
| 투란도트제일차 주식회사 |
61,358 |
60,785 |
573 |
- |
(3,456) |
| 기은센모곡제일차 주식회사 |
9,520 |
9,097 |
423 |
728 |
377 |
| 디에스케이제십차 주식회사 |
10,452 |
10,295 |
157 |
836 |
156 |
| 아이비고덕제이차 주식회사 |
20,335 |
20,337 |
(2) |
1,201 |
- |
| 예산에스디제일차 주식회사 |
20,439 |
20,211 |
228 |
1,681 |
236 |
| 유니델타컴퍼니 주식회사 |
25,817 |
25,825 |
(8) |
1,163 |
(9) |
| 기은센금사제일차 주식회사 |
6,263 |
6,111 |
152 |
600 |
204 |
| 아이비고천제일차 주식회사 |
7,061 |
7,061 |
- |
667 |
- |
| 비케이박달 주식회사 |
6,162 |
6,162 |
- |
600 |
- |
| 아이비헌인제일차 주식회사 |
22,842 |
22,842 |
- |
2,420 |
- |
| 머니로드제일차 주식회사 |
10,453 |
10,328 |
125 |
819 |
174 |
| 아이비케이에스부론 주식회사 |
5,110 |
5,139 |
(29) |
700 |
(1) |
| 비케이라펠제일차 주식회사 |
50,604 |
50,604 |
- |
1,486 |
- |
| 카이로알파제일차 주식회사 |
5,289 |
5,289 |
- |
1,032 |
- |
| 프라임레벨 주식회사 |
1,016 |
1,009 |
7 |
136 |
7 |
| 제이온블랙 주식회사 |
20,273 |
20,000 |
273 |
643 |
273 |
| 진천에스디제일차 주식회사 |
20,546 |
20,546 |
- |
164 |
- |
| 원본보전신탁 |
506,958 |
478,823 |
28,135 |
18,670 |
246 |
| 원리금보전신탁 |
108 |
104 |
4 |
3 |
- |
| 주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사(*3) |
30,464 |
21,567 |
8,897 |
1,933 |
295 |
<전기말>
| 회사명(*1) |
총자산 |
총부채 |
자본총계 |
영업수익 |
당기순손익 |
| ㈜아이비케이캐피탈 |
11,191,899 |
9,360,802 |
1,831,097 |
786,201 |
214,205 |
| 아이비케이투자증권㈜ |
9,932,231 |
8,716,233 |
1,215,998 |
2,983,873 |
45,536 |
| 아이비케이연금보험㈜ |
12,143,658 |
11,538,848 |
604,810 |
762,287 |
28,892 |
| 아이비케이자산운용㈜ |
94,895 |
5,127 |
89,768 |
26,459 |
8,992 |
| ㈜아이비케이저축은행 |
1,720,758 |
1,617,262 |
103,496 |
124,547 |
(54,695) |
| ㈜아이비케이벤처투자 |
101,618 |
4,674 |
96,944 |
3,291 |
(1,616) |
| ㈜아이비케이시스템 |
81,301 |
47,116 |
34,185 |
352,214 |
2,514 |
| 아이비케이신용정보㈜ |
43,397 |
6,895 |
36,502 |
34,763 |
3,791 |
| ㈜아이비케이서비스 |
22,318 |
14,079 |
8,239 |
78,554 |
11 |
| 기업은행(중국) 유한공사 |
5,501,453 |
4,813,739 |
687,714 |
297,884 |
32,651 |
| IBK인도네시아은행 |
1,904,648 |
1,326,233 |
578,415 |
187,954 |
18,045 |
| IBK미얀마은행 |
310,966 |
14,864 |
296,102 |
9,361 |
4,796 |
| IBKC 미얀마 유한회사 |
6,786 |
5,951 |
835 |
1,234 |
(2,823) |
| IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 |
6,231 |
- |
6,231 |
2,888 |
(4,250) |
| 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 |
15,171 |
- |
15,171 |
1,933 |
2,596 |
| 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 |
167 |
- |
167 |
48 |
(632) |
| 기술금융제1호사모투자전문회사 |
8,190 |
1,421 |
6,769 |
11,750 |
8,222 |
| 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 |
4,661 |
12 |
4,649 |
6,733 |
5,566 |
| 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 |
11,474 |
165 |
11,309 |
7,078 |
(4,375) |
| 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 |
104,011 |
759 |
103,252 |
23,353 |
21,681 |
| 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 |
26,120 |
70 |
26,050 |
28,771 |
(61,155) |
| 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 |
93,200 |
1,490 |
91,710 |
13,096 |
8,398 |
| 아이비케이비엔더블유산업경쟁력성장지원 사모투자합자회사 |
154,979 |
745 |
154,234 |
23,402 |
19,134 |
| 아이비케이스톤브릿지뉴딜이에스지유니콘 사모투자 합자회사 |
89,147 |
147 |
89,000 |
224 |
(1,173) |
| 아이비케이키움사업재편 사모투자 합자회사 |
111,265 |
502 |
110,763 |
4,363 |
461 |
| 아이비케이엘엑스 지스케일업수출지원 사모투자 합자회사 |
15,304 |
411 |
14,893 |
- |
(1,706) |
| 500코리아III투자조합 |
9,144 |
2 |
9,142 |
10 |
(530) |
| IBKS-파라투스 기업승계·사업재편 펀드 |
17,105 |
207 |
16,898 |
- |
(1,252) |
| IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 |
6,207 |
- |
6,207 |
559 |
(2,648) |
| 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 |
17,770 |
100 |
17,670 |
149 |
(12,855) |
| IBK금융그룹 IP창조 투자조합 |
19,643 |
- |
19,643 |
741 |
(12,025) |
| KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 |
10,520 |
2 |
10,518 |
482 |
(4,025) |
| IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 |
2,535 |
3 |
2,532 |
1,800 |
1,212 |
| IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 |
1,682 |
15 |
1,667 |
86 |
(982) |
| IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 |
17,016 |
128 |
16,888 |
7,083 |
6,287 |
| IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 |
4,712 |
- |
4,712 |
5,264 |
747 |
| IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 |
13,420 |
165 |
13,255 |
5,067 |
4,770 |
| IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 |
3,760 |
- |
3,760 |
1,393 |
53 |
| IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 |
7,434 |
- |
7,434 |
1,338 |
961 |
| 케이앤 세컨더리3호 투자조합 |
9,172 |
- |
9,172 |
19,183 |
5,582 |
| IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 |
30,116 |
- |
30,116 |
20,902 |
19,837 |
| IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 |
12,055 |
207 |
11,848 |
1,515 |
(421) |
| IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 |
5,718 |
1,000 |
4,718 |
3 |
(48) |
| IBK금융그룹 뉴딜 소부장 투자조합 |
36,679 |
122 |
36,557 |
3,851 |
(1,959) |
| 에스지-아이비케이씨 케이콘텐츠 투자조합 제1호 |
1,620 |
115 |
1,505 |
- |
(156) |
| 아이비케이씨 문화 콘텐츠 투자조합 |
8,057 |
- |
8,057 |
83 |
(100) |
| IBK 디지털 혁신 신기술투자조합 |
4,321 |
- |
4,321 |
2 |
(1,179) |
| IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 |
18,969 |
10 |
18,959 |
294 |
(4,489) |
| 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제336호 |
54,889 |
38,435 |
16,454 |
2,708 |
1,560 |
| 한강해나눔에너지전문투자형 사모특별자산투자신탁제2호 |
9,726 |
1 |
9,725 |
905 |
897 |
| 칸서스성장개발 일반사모특별자산투자신탁1호 |
8,417 |
20 |
8,397 |
226 |
189 |
| IBK 신재생 인프라 일반 사모특별자산투자신탁 제1호 |
28,080 |
7 |
28,073 |
347 |
401 |
| 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 3개 수익증권 |
639,811 |
304,581 |
335,230 |
27,263 |
14,612 |
| 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 |
300 |
- |
300 |
1 |
1 |
| 성장금융 IBK 중소기업 성장 M&A 일반 사모 투자신탁(*2) |
11,104 |
120 |
10,984 |
155 |
(50) |
| 성장금융 IBK 중소기업 성장 M&A 일반 사모 투자신탁 제2호 |
1,003 |
32 |
971 |
1 |
(31) |
| IBK K-Growth 동반자 혁신솔루션 전문투자형 사모특별자산투자신탁 |
34,963 |
34 |
34,929 |
24 |
365 |
| IBK K-Growth 혁신솔루션 전문투자형 사모투자신탁 제2호 |
88,930 |
85 |
88,845 |
- |
219 |
| IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 |
200,683 |
375 |
200,308 |
1,098 |
1,137 |
| IBK K-Growth 혁신솔루션 일반 사모투자신탁 제3호 |
72,692 |
27 |
72,665 |
432 |
3,359 |
| IBK뉴딜 일반 사모투자신탁 제2호 |
184,268 |
424 |
183,844 |
- |
3,717 |
| IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제1호 |
127,524 |
293 |
127,231 |
877 |
392 |
| K-Growth IBK 혁신성장 일반 사모 투자신탁 제2호 |
60,626 |
242 |
60,384 |
567 |
324 |
| 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 |
61 |
- |
61 |
4,126 |
4,253 |
| IBK일반사모증권투자신탁 RP3호(채권) |
235,219 |
134,124 |
101,095 |
8,672 |
5,069 |
| IBK일반사모증권투자신탁 S5호[채권] |
103,166 |
14 |
103,152 |
4,283 |
3,995 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP8호[채권] |
306,031 |
105,631 |
200,400 |
16,311 |
11,269 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP10호[채권] |
273,108 |
169,046 |
104,062 |
6,577 |
2,787 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP11호[채권] |
293,762 |
188,850 |
104,912 |
7,614 |
2,928 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP12호[채권] |
170,068 |
67,929 |
102,139 |
2,356 |
1,751 |
| IBK 일반 사모증권투자신탁 RP13호[채권] |
176,612 |
115,726 |
60,886 |
673 |
244 |
| IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제1호 |
111,708 |
21,673 |
90,035 |
72,247 |
4,433 |
| IBK 단기채권 일반 사모증권투자신탁 제2호 |
117,550 |
26,571 |
90,979 |
29,437 |
2,463 |
| IBK 국민참여정책형뉴딜 혼합자산투자신탁2호 [사모투자재간접형] |
4,517 |
2 |
4,515 |
175 |
134 |
| 서초테라스힐제이차 주식회사 |
7,283 |
7,283 |
- |
716 |
- |
| 원창로지스틱스 주식회사 |
6,176 |
6,162 |
14 |
566 |
- |
| 아이비케이탄현제일차 주식회사 |
3,342 |
3,342 |
- |
552 |
- |
| 분당뉴본제일차주식회사 |
10,525 |
10,535 |
(10) |
662 |
7 |
| 아이비케이에스와이신촌 주식회사 |
12,293 |
12,295 |
(2) |
1,749 |
(3) |
| 아이비윈덤제일차 주식회사 |
16,114 |
16,121 |
(7) |
1,273 |
(7) |
| 아이비케이대덕제일차 주식회사 |
6,176 |
6,176 |
- |
478 |
2 |
| 청년제일차 주식회사 |
10,227 |
10,207 |
20 |
844 |
13 |
| 청년제이차 주식회사 |
5,055 |
5,025 |
30 |
468 |
29 |
| 기은센엔에스 주식회사 |
10,249 |
10,249 |
- |
903 |
- |
| 안심파트너스 주식회사 |
20,676 |
20,418 |
258 |
1,833 |
(100) |
| 아이비케이청라시티제이차 주식회사 |
7,094 |
7,108 |
(14) |
594 |
(14) |
| 구래오티제일차 주식회사 |
7,110 |
7,152 |
(42) |
753 |
(3) |
| 투란도트제일차 주식회사 |
64,770 |
60,741 |
4,029 |
4 |
(640) |
| 유니에코컴퍼니 주식회사 |
15,656 |
16,134 |
(478) |
619 |
(458) |
| 더웨이브제일차 주식회사 |
6,351 |
6,351 |
- |
611 |
- |
| 기은센모곡제일차 주식회사 |
9,143 |
9,097 |
46 |
874 |
109 |
| 디에스케이제십차 주식회사 |
10,298 |
10,297 |
1 |
922 |
1 |
| 루프타워제일차 주식회사 |
3,069 |
3,068 |
1 |
275 |
- |
| 아이비고덕제이차 주식회사 |
20,319 |
20,320 |
(1) |
1,365 |
- |
| 예산에스디제일차 주식회사 |
20,213 |
20,221 |
(8) |
1,846 |
(8) |
| 유니델타컴퍼니 주식회사 |
25,806 |
25,806 |
- |
2,468 |
33 |
| 기은센금사제일차 주식회사 |
6,058 |
6,109 |
(51) |
602 |
(8) |
| 아이비고천제일차 주식회사 |
7,061 |
7,061 |
- |
670 |
- |
| 엘프라퍼티투 주식회사 |
13,359 |
13,359 |
- |
978 |
- |
| 비케이박달 주식회사 |
6,158 |
6,158 |
- |
602 |
- |
| 베르데제일차 주식회사 |
15,164 |
15,362 |
(198) |
1,451 |
(69) |
| 블루오아시스제일차 주식회사 |
2,228 |
2,227 |
1 |
232 |
1 |
| 엠에스케이제삼차 주식회사 |
5,035 |
5,035 |
- |
401 |
- |
| 아이비헌인제일차 주식회사 |
22,778 |
22,778 |
- |
3,012 |
- |
| 머니로드제일차 주식회사 |
10,265 |
10,314 |
(49) |
766 |
(49) |
| 아이비케이에스부론 주식회사 |
5,111 |
5,138 |
(27) |
745 |
(28) |
| 비케이라펠제일차 주식회사 |
20,207 |
20,207 |
- |
886 |
- |
| 카이로알파제일차 주식회사 |
6,136 |
6,136 |
- |
425 |
- |
| 안동에이피티제일차 주식회사 |
11,426 |
11,539 |
(113) |
154 |
(113) |
| 비케이오빈 주식회사 |
37,960 |
37,955 |
5 |
3,455 |
4 |
| 원본보전신탁 |
529,759 |
501,870 |
27,889 |
24,143 |
244 |
| 원리금보전신탁 |
107 |
103 |
4 |
4 |
- |
| ㈜한일에프에이 외 1개(*3) |
34,125 |
22,535 |
11,590 |
6,040 |
(473) |
(*1) 상기 재무정보는 각 종속기업의 별도재무제표 기준입니다.(*2) 전기 중 종속기업의 명칭이 'IBK중소기업성장M&A일반사모투자신탁'에서 '성장금융 IBK 중소기업 성장 M&A 일반 사모 투자신탁'으로 변경되었습니다.(*3) 당기 중 ㈜한일에프에이가 청산되어 명칭이 전기 '㈜한일에프에이 외 1개'에서 당기 '주식회사 우리로지스위탁관리부동산투자회사'로 변경되었습니다.
2.2 연결재무제표 작성기준
(1) 회계기준의 적용
지배기업 및 연결대상 종속기업(이하 "연결실체")의 연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. 한국채택국제회계기준은 국제회계기준위원회("IASB")가 발표한 기준서와 해석서 중 대한민국이 채택한 내용을 의미합니다.
한국채택국제회계기준은 재무제표 작성시 중요한 회계추정의 사용을 허용하고 있으며, 회계정책을 적용함에 있어 경영진의 판단을 요구하고 있습니다. 보다 복잡하고 높은 수준의 판단이 요구되는 부분이나 중요한 가정 및 추정이 요구되는 부분은 주석2.2 '(5) 중요한 회계추정 및 가정'에서 설명하고 있습니다.
(2) 회계정책과 공시의 변경 1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서
연결실체는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.
① 기준서 제1021호 '환율변동효과' 와 기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택' 개정 - 교환가능성 결여
동 개정사항은 회계목적상 다른 통화와 교환이 가능하다고 보는 상황에 대해 정의하고, 다른 통화와의 교환가능성 평가, 교환가능성이 결여된 경우 사용할 현물환율 추정 및 공시 요구사항을 명확히 합니다. 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 측정일에 현물환율을 추정해야 하며, 관측 가능한 환율을 조정 없이 사용하거나 다른 추정기법을 사용하도록 하고 있습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.
② 기준서 제1117호 '보험계약' 개정
동 개정사항은 보험계약을 측정하기 위해 사용한 투입변수의 추정기법이 보험 관련 법규에서 요구하는 원칙적인 추정기법과 다른 경우, 그 차이내역과 재무제표에 미치는 영향이 재무제표이용자들에게 목적적합하고 중요하다고 판단된다면 이를 공시하도록 하고 있습니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.
2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서
연결실체가 제정 또는 공표됐으나 2025년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같습니다.
① 기준서 제1109호 '금융상품' 및 기준서 제1107호 '금융상품:공시' 개정 - 금융상품 분류와 측정
동 개정사항은 전자지급시스템을 사용하여 금융부채를 결제할 때의 금융부채의 결제일 전 이행과 관련된 조건, 계약상 현금흐름이 기본대여계약과 일관되는지 평가할 때고려해야 할 이자 및 우발사건 특성, 비소구 특성을 가진 금융자산, 계약상 연계된 금융상품의 특성을 명확히 합니다. 그리고 기타포괄손익금융자산으로 지정된 지분상품에 대한 투자와 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경할 수 있는 계약조건에 대한 추가적인 공시 요구사항을 포함합니다. 동 개정사항은 2026년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도의 개시일 이후 소급적으로 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 중요하지 않을 것으로 예상됩니다.
② 기준서 제1109호 '금융상품' 및 기준서 제1107호 '금융상품:공시' 개정 - 자연에 의존하는 전력과 관련된 계약동 개정사항은 전력 생산의 원천이 통제할 수 없는 자연 조건(예: 날씨)에 의존하기 때문에 기업이 기초 전력량의 변동성에 노출되는 계약으로 자연에 의존하는 전력과 관련된 계약을 정의하고, '자연에 의존하는 전력을 매입 또는 매도하는 계약'이 자가 사용 예외의 평가 대상임을 명확히 하였습니다. 또한, 자연에 의존하는 예상 전력거래의 '변동 가능 명목수량'을 '위험회피대상항목'으로 지정할 수 있게 하는 등 위험회피회계 요건을 변경하고, 관련 공시를 추가하였습니다. 동 개정사항은 2026년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 중요하지 않을 것으로 예상됩니다.③ 기준서 제1118호 '재무제표 표시와 공시' 제정
기준서 제1118호는 기준서 제1001호 '재무제표 표시'를 대체합니다. 기준서 제1118호는 기준서 제1001호의 많은 요구사항을 변경 없이 승계하였고 새로운 요구사항을 추가하였습니다. 기준서 제1118호가 도입한 새로운 표시 요구사항은 영업손익의 정의와 관련하여 유사 기업 간 재무성과의 비교가능성을 향상시킬 것으로 기대되며, 또한 '경영진이 정의한 성과측정치'의 공시 요구사항은 투명성을 강화할 것입니다. 동 기준서는 2027년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하되 조기적용이 허용되며 재무제표에 미치는 영향을 현재 검토 중에 있습니다.
④ 한국채택국제회계기준 연차개선
한국채택국제회계기준 연차개선 2026년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 영향은 중요하지 않을 것으로 예상됩니다.
- 기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준 최초 채택' : 위험회피회계 적용- 기준서 제1107호 '금융상품:공시' : 제거손익
- 기준서 제1109호 '금융상품' : 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의
- 기준서 제1110호 '연결재무제표' : 사실상의 대리인 결정
- 기준서 제1007호 '현금흐름표' : 원가법
(3) 측정기준 연결실체의 연결재무제표는 주석에서 별도로 기술한 경우를 제외하고는 역사적원가에 의하여 작성되었습니다.
(4) 기능통화와 표시통화
연결실체는 연결실체 내 개별기업의 재무제표에 포함되는 항목들을 각각의 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화("기능통화")로 측정하고 있습니다. 지배기업의 기능통화와 표시통화는 대한민국 원화이며, 연결재무제표는 대한민국 원화로 표시하고 있습니다.
(5) 중요한 회계추정 및 가정
연결실체는 연결재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익,비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.
추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.
다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성은 다음과 같습니다.
1) 금융상품의 공정가치
관측 가능한 시장가격이 없는 금융상품의 공정가치 결정을 위해서는 가치평가 기법들이 요구됩니다. 빈번한 거래가 이루어지지 않고 가격의 투명성이 낮은 금융상품의 경우, 공정가치는 객관성은 낮아지고 유동성, 집중도, 시장요소의 불확실성, 가격결정의 가정 및 기타 위험에 대한 광범위한 판단이 요구됩니다.
연결실체는 중요한 회계정책 주석3 '(3) 금융상품의 인식 및 측정기준'에서 기술하고 있는 바와 같이, 금융상품의 공정가치를 결정하기 위해 평가모형을 이용하는 경우 일반적인 가치평가모형부터 발전된 자체 평가모형까지 다양한 방법을 사용하며 이때 다양한 투입변수와 가정이 적용됩니다.
2) 유효한 위험회피 관계
연결실체는 중요한 회계정책 주석3 '(7) 파생금융상품'에서 기술하고 있는 바와 같이,회피대상위험으로 인한 공정가치나 현금흐름의 변동을 상쇄하는 데 있어 위험회피로지정된 재무보고기간 전체에 걸쳐 높은 위험회피효과를 기대할 수 있는 경우 위험회피회계를 적용합니다. 또한, 위험회피대상 예상거래의 발생가능성이 매우 높은 경우에 현금흐름위험회피회계를 적용합니다.
3) 신용손실에 대한 충당금(대손충당금, 지급보증충당부채 및 미사용약정충당부채)
연결실체는 기타포괄손익채무증권, 상각후원가금융자산, 대출약정 및 금융보증계약에 대해 미래전망정보를 포함하는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 대손충당금 및 충당부채로 인식합니다. 이러한 신용손실에 대한 충당금의 정확성은 개별평가 대손충당금 추정을 위한 차주별 기대현금흐름의 추정과집합평가 대손충당금 및 지급보증/미사용약정충당부채 추정을 위해 사용된 모형의 가정과 변수들에 의해 결정됩니다.
한편, COVID-19 관련 정부의 지원을 받은 상환유예기업은 저신용등급비중과 고정이하여신비율이 높아 정책 종료 시 신용위험의 급격한 증가가 예상되어 대손충당금을 추가적립하여 손실흡수능력을 확충하고 있습니다. 연결실체는 당기말 현재 합리적인 정보를 기초로 미래 경기 불확실성 등을 고려하여 기대신용손실측정에 사용된 주요 가정을 재산출하고 손실충당금에 반영하였습니다. 연결실체는 이러한 미래 경기 불확실성이 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정에 미치는 영향에 대해 지속적으로 검토할 예정입니다.
4) 확정급여채무의 측정
확정급여채무의 현재가치는 예측단위적립방식(PUCM: Projected Unit Credit Method)으로 계산되며, 퇴직률, 사망률 및 임금인상률 등의 보험수리적 가정과 변수들에 의해서 결정됩니다.5) 법인세이연법인세자산은 미래 과세소득의 발생가능성과 충분성에 대한 평가, 기존 가산할 일시적 차이에 대한 미래 소멸 및 진행중인 세무정책에 따라 인식됩니다.
6) 영업권의 손상차손영업권의 손상여부를 검토하기 위한 현금창출단위의 회수가능금액은 사용가치의 계산에 기초하여 결정됩니다.
3. 중요한 회계정책
연결실체의 재무제표 작성에 적용된 중요한 회계정책은 아래 기술되어 있습니다. 이러한 정책은 별도의 언급이 없는 경우, 표시된 회계기간에 계속적으로 적용됩니다.
(1) 연결 기준
1) 종속기업
종속기업은 지배기업에 의해 지배를 받고 있는 회사이며, 지배력이란 경제활동에서 효익을 얻기 위하여 기업의 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력을 의미합니다. 연결실체의 또 다른 기업에 대한 지배여부를 평가하는 데 있어 행사 또는 전환이 가능한 잠재적 의결권의 존재와 영향도 고려하고 있습니다. 종속기업의 재무제표는 지배력을 획득한 시점부터 지배력을 상실하는 시점까지 연결재무제표에 포함되어 있습니다.
연결실체를 구성하는 기업이 유사한 상황에서 발생한 동일한 거래와 사건에 대하여 연결재무제표에서 채택한 회계정책과 다른 회계정책을 사용한 경우에는 그 재무제표를 적절히 수정하여 연결재무제표를 작성하고 있습니다.
당기순손익과 기타포괄손익의 각 구성요소는 지배기업의 소유지분과 비지배지분에 귀속되며, 비지배지분이 부(-)의 잔액이 되더라도 총포괄손익은 지배기업의 소유지분과 비지배지분에 귀속시키고 있습니다.2) 관계기업 및 공동약정관계기업은 연결실체가 유의적 영향력을 보유하는 기업으로 일반적으로 피투자기업 의결권의 20% 이상을 소유하고 있다면 유의적인 영향력이 있는 것으로 판단하고 있으며 관계기업 투자지분은 최초에 취득원가로 인식하여 지분법을 적용합니다. 연결실체와 관계기업 간의 거래에서 발생한 미실현이익은 연결실체의 관계기업에 대한 지분에 해당하는 부분만큼 제거됩니다. 또한 관계기업 투자에 대한 객관적인 손상의 징후가 있는 경우 연결실체는 관계기업 투자의 회수가능액과 장부금액과의 차이를 손상차손으로 인식합니다.
둘 이상의 당사자들이 공동지배력을 보유하는 공동약정은 공동영업 또는 공동기업으로 분류됩니다. 공동영업자는 공동영업의 자산과 부채에 대한 권리와 의무를 보유하며, 공동영업의 자산과 부채, 수익과 비용 중 자신의 몫을 인식합니다. 공동기업참여자는 공동기업의 순자산에 대한 권리를 가지며, 지분법을 적용합니다. 3) 펀드관리
연결실체는 투자자를 대신하여 신탁자산 또는 집합투자기구 등을 관리ㆍ운영하고 있습니다. 이러한 신탁자산 등의 재무제표는 연결실체가 신탁자산 등을 지배하는 경우를 제외하고는 연결실체의 연결재무제표에 포함되지 않습니다.
4) 내부거래제거
연결실체 내의 기업 간에 발생하는 거래와 잔액, 수익과 비용 및 미실현이익은 제거됩니다. 미실현손실은 이전된 자산의 손상여부를 고려하고 제거됩니다.
5) 사업결합연결실체의 사업결합은 취득법으로 회계처리 됩니다. 이전대가는 취득과 관련하여 취득일에 제공한 자산, 발행한 지분증권, 인수하거나 발생시킨 부채의 공정가치의 합으로 측정하고 있습니다. 이전대가는 조건부 대가 지급 약정으로부터 발생하는 자산 및 부채의 공정가치를 포함하고 있습니다. 사업결합으로 취득한 식별가능자산ㆍ부채및 우발부채는 취득일의 공정가치로 최초 측정하고 있습니다. 연결실체는 청산시 순자산의 비례적 몫을 제공하는 비지배지분을 사업결합 건별로 판단하여 피취득자의 순자산 중 비례적지분 또는 공정가치로 측정합니다. 그 밖의 비지배지분은 다른 기준서의 요구사항이 없다면 공정가치로 측정합니다.
취득관련 원가는 발생 시 당기비용으로 인식됩니다. 사업결합이 단계적으로 발생한 경우 이전에 보유하고 있던 피취득자에 대한 지분은 취득일에 공정가치로 재측정되며 변동분은 당기손익으로 인식됩니다.연결실체가 지급할 조건부대가는 취득일에 공정가치로 인식됩니다. 자산 또는 부채로 계상된 조건부대가의 후속적인 공정가치의 변동은 기준서 제1109호에 따라 당기손익 또는 기타포괄손익으로 인식됩니다. 자본으로 분류되는 조건부대가는 재측정되지 않으며, 후속적으로 정산될 때 자본 내에서 회계처리 됩니다.이전대가, 피취득자에 대한 비지배지분의 금액과 취득자가 이전에 보유하고 있던 피취득자에 대한 지분의 취득일의 공정가치 합계액이 취득한 식별가능한 순자산을 초과하는 금액은 영업권으로 인식합니다. 또한, 이전대가 등이 취득한 종속기업 순자산의 공정가액보다 작다면, 그 차액은 당기손익으로 인식합니다.
6) 구조화기업
구조화기업은 기업을 누가 지배하는지를 결정할 때, 의결권이나 그와 유사한 권리는 주된 요소가 되지 않도록 설계된 기업을 의미합니다. 연결실체가 지분을 보유하고 있는 구조화기업에 대해 힘을 보유하고 있는지 평가할 때, 연결실체는 구조화기업의 목적과 형태, 구조화기업의 관련 활동을 지시하는 실질적인 능력, 구조화기업과의 관계의 성격, 구조화기업의 이익 변동성에 대한 노출의 크기와 같은 요소를 고려합니다.
(2) 외화
1) 외화거래
연결재무제표 작성에 있어서 기능통화 외의 통화(외화)로 이루어진 거래는 거래일의 환율을 적용하여 기록하고 있습니다. 매 보고기간말에 화폐성 외화항목은 보고기간말의 마감환율로 환산하고 있습니다. 마감환율이란 보고기간말의 현물환율을 말합니다. 공정가치로 측정하는 비화폐성 외화항목은 공정가치가 결정된 날의 환율로 환산하고, 역사적원가로 측정하는 비화폐성항목은 거래일의 환율로 환산하고 있습니다.
해외사업장순투자 환산차이와 순투자의 위험회피 수단으로 지정된 금융부채에서 발생한 환산차이를 제외하고 화폐성항목의 결제시점에 생기는 외환차이와 화폐성항목의 환산으로 인해 발생한 외환차이는 모두 당기손익으로 인식하고 있습니다. 비화폐성항목에서 발생한 손익을 기타포괄손익으로 인식하는 경우에는 그 손익에 포함된 환율변동효과도 기타포괄손익으로 인식하고, 당기손익으로 인식하는 경우에는 환율변동효과도 당기손익으로 인식하고 있습니다.
2) 해외사업장
해외사업장의 기능통화가 연결실체의 표시통화와 다른 경우에는 경영성과와 재무상태를 다음의 방법으로 표시통화로 환산하고 있습니다.
해외사업장의 기능통화가 초인플레이션 경제의 통화가 아닌 경우 재무상태표(비교표시하는 재무상태표 포함)의 자산과 부채는 해당 보고기간말의 마감환율로 환산하고, 포괄손익계산서(비교표시하는 포괄손익계산서 포함)의 수익과 비용은 해당 기간의 평균환율로 환산하며, 환산에서 생기는 외환차이는 기타포괄손익으로 인식하고 해외사업장을 처분하여 처분손익을 인식하는 시점에 당기손익으로 재분류하고 있습니다.
해외사업장의 취득으로 생기는 영업권과 자산ㆍ부채의 장부금액에 대한 공정가치 조정액은 해외사업장의 자산ㆍ부채로 보아 해외사업장의 기능통화로 표시하고, 해외사업장의 다른 자산ㆍ부채와 함께 마감환율을 적용하여 표시통화로 환산하고 있습니 다.
해외사업장을 처분하는 경우에는 기타포괄손익과 별도의 자본항목으로 인식한 해외사업장관련 외환차이의 누계액은 해외사업장의 처분손익을 인식하는 시점에 자본에서 당기손익으로 재분류합니다. 해외사업장을 포함한 종속기업을 일부 처분시 기타포괄손익에 인식된 외환차이의 누계액 중 비례적 지분을 그 해외사업장의 비지배지분으로 재귀속시키며, 이 외의 경우에는 해외사업장을 일부 처분한 때에 기타포괄손익에 인식된 외환차이의 누계액 중 비례적 지분만을 당기손익으로 재분류합니다.
(3) 금융상품의 인식 및 측정기준
1) 최초인식
금융상품(금융자산과 금융부채)은 연결실체가 금융상품의 계약당사자가 되는 때에 재무상태표에 인식하고 있습니다. 또한, 정형화된 매입이나 매도거래(즉, 관련 시장의 규정이나 관행에 의하여 일반적으로 설정된 기간 내에 당해 금융상품을 인도하는 계약조건에 따라 금융자산을 매입하거나 매도하는 경우)의 경우에는 매매일에 인식하고 있습니다.
연결실체는 재무보고 목적으로 금융상품의 최초 인식시점에 금융자산의 사업모형과 계약상 현금흐름 특성에 근거하여 당기손익금융자산, 기타포괄손익금융자산, 상각후원가금융자산으로 금융부채는 당기손익금융부채, 상각후원가금융부채로 분류하고 있습니다.
금융자산과 금융부채는 최초 인식시점에 공정가치로 측정하며, 당기손익금융자산(당기손익금융부채)이 아닌 경우 금융자산(금융부채)의 취득(발행)과 직접 관련되는 거래원가는 최초 인식시점에 공정가치에 가산(차감)하고 있습니다. 공정가치란 측정일에 시장참여자 사이의 정상거래에서 자산을 매도할 때 받거나 부채를 이전할 때 지급하게 될 가격으로 정의되며, 최초 인식시 금융상품의 공정가치는 일반적으로 거래가격(제공하거나 수취한 대가의 공정가치)으로 평가됩니다.
2) 후속측정금융상품은 최초 인식시점에 분류기준에 따라 다음 중 하나의 측정기준에 따라 평가됩니다.
① 상각후원가상각후원가는 금융자산이나 금융부채의 최초인식시점의 측정금액에서 상환된 원금을 차감하고, 최초인식금액과 만기금액의 차액에 유효이자율법을 적용하여 계산된 상각누계액을 가감하며, 금융자산의 경우 기대신용손실을 반영한 대손충당금을 차감하여 산출됩니다.
② 공정가치
연결실체는 공정가치의 최선의 추정치로 활성시장에서 공시되는 가격을 이용하며, 이는 금융상품의 상장시장가격이나 활성시장에서 거래된 금융상품에 대한 매매중개기관의 공시가격(Dealer Price Quotations)에 기초합니다. 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기구를 통해 공시가격이 용이하고 정기적으로 이용 가능하며, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면, 그 금융상품은 활성시장에서 가격이 공시되고 있는 것으로 판단합니다.
금융상품에 대한 활성시장이 없다면 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정하거나, 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 이용합니다. 평가기법은 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 최근 거래를 사용하는 방법, 실질적으로 동일한 다른 금융상품의 현행공정가치를 이용할 수 있다면 이를 참조하는 방법, 현금흐름할인방법과 옵션가격결정모형을 포함합니다.
연결실체는 옵션, 이자율스왑, 통화스왑과 같은 보편화된 금융상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가모형을 사용하며, 보다 복잡한 금융상품의 경우에 일반적인 가치평가모형으로부터 발전된 자체 평가모형을 사용합니다. 이러한 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들은 시장에서 관측 불가능할 수도 있고, 시장가격이나 시장이자율에서 파생될 수도 있으며, 어떠한 가정에 기초하여 측정될수도 있습니다.
또한, 공정가치 평가기법들이 시장참여자들이 가격을 결정하는데 고려하는 모든 요소를 적절하게 반영하지 못하는 경우 공정가치 평가모형에서 산출된 가치는 몇 가지 요소를 반영하여 조정합니다. 공정가치 조정에는 거래상대방의 신용위험, 매입-매도호가조정 및 기타 요인 등이 포함됩니다.
연결실체가 선택한 평가기법은 시장정보를 최대한 사용하고, 기업의 특유한 정보를 최소한으로 사용하도록 설계되었습니다. 이러한 평가기법은 시장참여자가 가격을 결정하는데 고려하는 모든 요소를 포함하며, 금융상품의 가격을 결정하기 위하여 일반적으로 적용되는 경제학적 방법론에 부합합니다. 또한, 주기적으로 평가기법을 조정하며 동일한 금융상품의 관측가능한 현행 시장거래가격을 사용하거나 관측가능한 시장자료에 기초하여 그 타당성을 검토합니다.
연결실체는 재무상태표에 인식된 공정가치측정치에 대해 공정가치 측정에 사용된 투입변수의 유의성을 반영하여 다음과 같은 공정가치 서열체계로 분류합니다.
| 구 분 |
내 용 |
| 수준 1 |
동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 |
| 수준 2 |
직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) |
| 수준 3 |
관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) |
공정가치측정치 전체를 공정가치 서열체계의 어느 수준으로 구분하는지는 공정가치측정치 전체에 유의적인 투입변수(환율은 제외함) 중 가장 낮은 수준의 투입변수에 기초하여 결정됩니다. 이러한 목적상, 투입변수의 유의성은 공정가치측정치 전체에 대해 평가합니다. 공정가치측정에서 관측가능한 투입변수를 이용하지만 그러한 관측가능한 투입변수가 관측가능하지 않은 투입변수에 기초한 유의적인 조정이 필요한 경우, 그러한 측정치는 수준 3의 측정치로 간주합니다.
3) 제거
제거란 이미 인식된 금융자산이나 금융부채를 재무상태표에서 삭제하는 것으로 금융자산 및 금융부채에 따른 제거기준은 다음과 같습니다.
① 금융자산의 제거
금융자산의 현금흐름에 대한 계약상 권리가 소멸하거나, 금융자산을 양도하고 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전하거나 또는 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하지도 아니하고 이전하지도 아니하는 경우, 당해 금융자산을 통제하고 있지 아니하면 금융자산을 제거하고 있습니다. 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분이 이전되지 않았을 때는 연결실체는 그 양도자산에 대하여 지속적으로 관여하는 정도까지 금융자산을 인식하고 있습니다.
연결실체는 현실적으로 원리금 회수가 불가능하다고 판단되는 금융자산의 장부금액과 대손충당금의 부분 또는 전체를 대손상각(제각)합니다. 일반적으로 차주가 원리금상환에 충당할 수 있는 충분한 재원 또는 소득이 없다고 판단될 때 대손상각을 실행하며, 이러한 대손상각여부의 판단은 연결실체의 내부 규정에 따라 결정하고 있습니다. 대손상각과는 별개로 연결실체는 금융자산의 대손상각 이후에도 자체 회수 정책에 따라 지속적으로 회수권을 행사할 수 있습니다. 과거에 대손상각한 금융자산이 회수된 경우 회수금액은 당기손익으로 인식합니다.② 금융부채의 제거
금융부채는 계약상 의무가 이행, 취소 또는 만료됨으로 인하여 소멸한 경우에 재무상태표에서 제거합니다.
4) 상계
금융자산과 금융부채는 연결실체가 자산과 부채를 상계할 수 있는 법적인 권리가 있고 순액으로 결제하거나, 자산을 실현하는 동시에 부채를 결제할 의도가 있는 경우에만 상계하고 있습니다.
(4) 현금및현금성자산
현금및현금성자산은 보유중인 현금, 외국통화, 기타 유동성이 매우 높은 단기투자자산으로서 확정된 금액의 현금으로 전환이 용이하고 가치변동의 위험이 경미한 단기 자산을 포함합니다. 또한, 제삼자와의 계약상 사용이 제한된 예치금은 그러한 제한이예치금을 더 이상 현금의 정의를 충족시키지 못하게 하는 것이 아니라면, 현금의 일부로 포함됩니다.
(5) 금융자산의 분류1) 채무상품
금융자산의 후속적인 측정은 금융자산의 계약상 현금흐름 특성과 그 금융자산을 관리하는 사업모형에 근거합니다. 주계약이 기준서 제1109호 적용범위인 경우 내재파생상품을 포함하는 복합계약은 계약상 현금흐름이 원금과 이자로만 구성되어 있는지를 결정할 때 해당 복합계약 전체를 고려합니다.
<채무상품의 분류체계>
| 사업모형 |
계약상 현금흐름 특성 |
| 원금과 이자만으로 구성 |
그 외의 경우 |
|
계약상 현금흐름 수취 목적
|
상각후원가금융자산(*)
|
당기손익금융자산 |
|
계약상 현금흐름 수취 및 매도 목적
|
기타포괄손익금융자산(*)
|
|
매도 목적, 기타
|
당기손익금융자산
|
(*) 회계불일치를 제거하거나 감소시키기 위하여 당기손익금융자산으로 지정할 수 있습니다.(취소 불가)
연결실체는 채무상품을 다음의 세 범주로 분류합니다.
① 당기손익금융자산
매도목적 또는 계약상 현금흐름이 원금과 이자만으로 구성되지 않은 금융자산은 당기손익금융자산으로 분류하며, 최초 인식시점에 다음의 요건을 충족하는 경우 당기손익인식 항목으로 지정 시 당기손익인식지정금융자산으로 분류하고 있습니다.
- 서로 다른 기준에 따라 자산이나 부채를 측정하거나, 그에 따른 평가손익 등을 인 식함으로써 발생할 수 있는 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시 킬 수 있는 경우해당 금융자산의 공정가치 변동으로 인한 평가손익 및 제거 시 발생한 손익을 당기손익으로 인식합니다.
② 기타포괄손익금융자산
계약상 현금흐름의 수취 및 매도 목적의 사업모형 하에서 금융자산을 보유하고, 계약상 현금흐름이 원금과 이자만으로 구성되어 있는 금융자산은 기타포괄손익금융자산으로 분류합니다. 기대신용손실의 변동액인 손상차손과 유효이자율법에 따른 이자수익 및 손익으로 직접 인식되는 화폐성자산에 대한 외환차이를 제외하고는 기타포괄손익금융자산의 평가손익은 기타포괄손익으로 인식합니다. 금융자산을 제거할 때에는 인식한 기타포괄손익누계액을 자본에서 당기손익으로 재분류합니다.
③ 상각후원가금융자산
계약상 현금흐름을 수취 목적인 사업모형 하에서 금융자산을 보유하고, 계약상 현금흐름이 원금과 이자만으로 구성되어 있는 자산은 상각후원가로 측정합니다. 해당 금융자산의 기대신용손실의 변동액인 손상차손(환입)과 금융자산을 제거 시 발생한 손익은 당기손익으로 인식합니다.
2) 지분상품연결실체는 모든 지분상품에 대한 투자를 후속적으로 공정가치로 측정합니다. ① 당기손익금융자산단기매매 목적 또는 기타포괄손익금융자산으로 선택하지 않은 지분상품은 당기손익금융자산으로 분류합니다. 해당 금융자산은 평가 또는 제거 시 손익을 당기손익으로 인식하며, 연결실체는 배당을 받을 권리가 확정된 때에 배당수익을 당기손익으로 인식합니다.
② 기타포괄손익금융자산단기매매 목적이 아닌 지분상품의 경우 최초 인식시점에 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 표시할 것을 선택할 수 있습니다. 기타포괄손익지분상품에 대해 기타포괄손익으로 인식한 평가손익은 해당 지분상품을 제거할 때에 당기손익으로 재분류하지않고 이익잉여금으로 재분류합니다. 이러한 지분상품에 대한 배당수익은 연결실체의배당을 받을 권리가 확정된 때에 배당수익을 당기손익으로 인식합니다.
(6) 금융자산의 손상연결실체는 기타포괄손익채무증권, 상각후원가금융자산, 대출약정 및 금융보증계약에 대해 미래전망 정보를 포함하는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 대손충당금 및 충당부채로 인식합니다.
최초 인식 후 신용위험의 증가정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 대손충당금을 측정하도록 하고 있습니다.
| 구 분 |
업 무
|
|
Stage 1
|
최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우 (*)
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12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실
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Stage 2
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최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우
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전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 |
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Stage 3
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신용이 손상된 경우
|
(*) 채무증권(유가증권)은 보고기간 말 신용위험이 낮은 경우에는 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 것으로 간주 가능합니다.연결실체는 신용위험의 유의적 증가 여부를 아래 정보 등을 활용해 판단하며, 하나 이상 해당사항이 있는 경우 신용위험이 유의적으로 증가했다고 간주합니다. 계약상 현금흐름이 재협상되거나 변경된 금융자산의 경우에도 아래 기준을 동일하게 적용하여 신용위험의 유의적 증가 여부를 판단합니다.- 결산일 현재 신용등급이 최초 인식시점 대비 일정 등급 하락- 연체일수 10일 이상- 조기경보시스템 상 특정 등급 이하- 자산건전성 요주의 이하- 외부감사 대상 기업 중 완전자본잠식, 감사의견 부적정 및 의견거절, 3년 연속 이 자보상배율 1 미만, 3년 연속 영업현금흐름 0 미만단, 채무증권의 경우 보고기간 말에 금융상품의 신용위험이 낮다고 판단된다면 최초인식 후에 해당 금융상품의 신용위험이 유의적으로 증가하지 않았다고 인식합니다. 신용위험이 낮은지를 판단하기 위해 낮은 신용위험에 대한 국제적 통념과 일관되고 평가대상 금융상품의 위험과 형태를 고려한 내부 신용위험등급이나 그 밖의 방식을 사용할 수 있습니다. 연결실체는 일반적으로 아래 항목 중 하나 이상 해당사항이 있는 경우 채무불이행 상태에 있는 것으로 간주하고, 신용이 손상된 것으로 판단합니다.
- 연체 90일 이상- 법적절차(경매)착수- 타금융기관 부도사유 발생- 구조조정 등연결실체가 적용하고 있는 채무불이행의 정의는 규제자본관리목적에서 정의하고 있는 부도의 정의와 대체로 일치하며, 채무불이행 여부를 판단하기 위하여 활용하는 정보와 각 정보의 활용도는 상황에 따라 다를 수 있습니다.연결실체는 기대신용손실 측정 시 미래전망정보를 반영하고 있습니다. 거시경제변수와 기대신용손실 측정요소(Risk Component)와의 상관관계를 추정하고 해당 관계를 활용하여 미래전망정보를 반영합니다. 거시경제변수는 금융, 실물, 부동산 등의 카테고리별 다양한 변수를 고려하고 있으며, 거시경제변수와 기대신용손실 측정요소 사이의 관계를 추정하기 위하여 통계적 방법을 활용하고 있습니다.주요 거시경제변수와 신용위험간의 상관관계는 다음과 같습니다.
| 주요 거시경제변수 |
신용위험 간 상관관계 |
| 국내총생산 |
음(-)의 상관관계 |
| 국내총투자율 |
음(-)의 상관관계 |
| 국고채 3년물 수익률 |
양(+)의 상관관계 |
| 국고채 10년물 수익률 |
양(+)의 상관관계 |
| 실업률 |
양(+)의 상관관계 |
| 경상수지 |
음(-)의 상관관계 |
지배기업은 대내외 경제적 불확실성을 반영하기 위하여 다중시나리오(낙관, 기본, 비관, 심각)를 반영하여 기대신용손실을 측정하였습니다. 개별 시나리오의 확률가중의 형태로 기대신용손실측정에 반영하였습니다. 각 시나리오의 가중치와 해당 시나리오를 100%로 가정할 경우 기대신용손실충당금에 미치는 영향은 아래와 같습니다.(단위 : 백만원)
| 시나리오 |
적용 확률가중치 |
100% 가정 시 |
장부가액과의 차이 |
| 낙관(Upside) |
10% |
3,674,742 |
(1,232,660) |
| 기본(Normal) |
60% |
4,122,044 |
(785,358) |
| 비관(Downside) |
10% |
4,671,618 |
(235,784) |
| 심각(Worst) |
20% |
8,341,881 |
3,434,479 |
상각후원가금융자산의 기대신용손실은 대손충당금 계정을 사용하여 차감하고, 기타포괄손익채무증권의 대손충당금은 기타포괄손익으로 인식하고 금융자산의 장부금액을 줄이지 아니합니다. 또한, 대출약정 및 금융보증계약에 대한 기대신용손실은 충당부채로 인식합니다.
보고기간 말에 발생한 기대신용손실의 변동액은 금융자산 손상차손(환입) 또는 기타영업손익으로 당기손익에 인식합니다.
(7) 파생금융상품
1) 당기손익금융자산(부채)
위험회피수단으로 지정되어 위험회피에 효과적인 파생금융상품을 제외한 모든 파생금융상품은 당기손익금융자산(부채)으로 분류하여 공정가치로 측정하며, 공정가치 변동으로 인한 평가손익은 당기손익으로 손익계산서에 인식합니다.
2) 공정가치위험회피
위험회피수단으로 지정되고, 공정가치위험회피회계의 적용요건을 충족한 파생금융상품의 공정가치 변동은 당기손익으로 인식하고 있으며, 회피대상위험으로 인한 위험회피대상항목의 공정가치 변동도 당기손익으로 인식하고 있습니다. 위험회피수단의 공정가치 변동과 회피대상위험으로 인한 위험회피대상항목의 공정가치 변동은 손익계산서에 인식합니다. 단, 최초 인식시점에 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 표시할 것을 선택한 지분상품의 위험회피수단 및 위험회피대상항목의 공정가치 변동은기타포괄손익으로 인식합니다.
위험회피관계가 위험회피비율과 관련된 위험회피 효과성의 요구사항을 더는 충족하지 못하지만 지정된 위험회피관계에 대한 위험관리의 목적이 동일하게 유지되고 있다면, 위험회피관계가 다시 적용조건을 충족할 수 있도록 위험회피관계의 위험회피비율을 조정해야 합니다('재조정'). 연결실체는 더 이상 위험회피관계를 지정하지 않거나 위험회피수단이 소멸, 매각, 청산 또는 행사되거나 재조정을 고려한 후에도 공정가치위험회피회계의 적용요건을 더 이상 충족하지 않을 경우 중단됩니다. 위험회피 중단 시 회피대상위험으로 인한 위험회피대상항목의 누적 장부금액 조정액은 위험회피회계가 중단된 날부터 상각하여 당기손익으로 인식하고 있습니다.
3) 현금흐름위험회피
위험회피수단으로 지정되고 현금흐름위험회피회계의 적용요건을 충족한 파생금융상품의 공정가치 변동분 중 위험회피에 효과적인 부분은 기타포괄손익으로 처리하며위험회피에 비효과적인 부분은 당기손익으로 인식합니다. 현금흐름위험회피회계는 연결실체는 더 이상 위험회피관계를 지정하지 않거나 위험회피수단이 소멸, 매각, 청산 또는 행사되거나 재조정을 고려한 후에도 현금흐름위험회피회계의 적용요건을 더이상 충족하지 않을 경우 중단됩니다. 현금흐름위험회피회계의 중단시점에서 자본으로 인식한 파생금융상품의 누적평가손익은 향후 예상거래가 발생하는 회계기간에 걸쳐 당기손익으로 인식하고 있습니다. 다만, 예상거래가 더 이상 발생하지 않을 것이라 예상되는 경우에는 자본으로 인식한 파생금융상품의 누적 평가손익은 즉시 당기손익으로 인식합니다.
4) 해외사업장순투자의 위험회피수단으로 지정된 금융부채
위험회피수단으로 지정되고 해외사업장순투자의 위험회피회계의 적용요건을 충족한 금융부채의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분은 기타포괄손익으로 인식하고 있으며, 위험회피에 비효과적인 부분은 당기손익으로 인식하고 있습니다. 위험회피에 효과적이어서 기타포괄손익으로 인식한 부분은 향후 그 해외사업장을 처분하거나 그해외사업장의 일부를 처분하는 경우 재분류 조정으로 기타포괄손익에서 당기손익으로 재분류합니다.
5) 내재파생금융상품
주계약이 금융부채 또는 기준서 제1109호의 적용범위에 포함되는 자산이 아닌 경우,주계약과 내재파생상품의 경제적 특성 및 위험도와 밀접한 관련성이 없고, 내재파생금융상품과 동일한 조건의 별도의 상품이 파생금융상품의 정의를 충족하며, 복합금융상품의 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되지 않는다면 주계약과 분리하여 별도로 회계처리하고 있습니다. 주계약과 분리한 내재파생금융상품은 공정가치로 측정하고 공정가치 변동은 당기손익으로 인식하고 있습니다.
6) 거래일 손익(Day 1 profit and loss)
관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 장외파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 최초인식시점의 공정가치와 거래가격과의 차이(Day 1 profit and loss)는 최초시점에 당기손익으로 인식하지 아니하고 이연합니다. 이연된 거래일 손익은 파생금융상품의 잔존기간동안 정액 상각하고, 입력변수가 관측 가능해진 경우 일시 환입하여 당기손익으로 인식합니다.
(8) 유형자산
유형자산은 원가로 측정하여 인식하고 있으며, 유형자산의 원가에는 경영진이 의도하는 방식으로 자산을 사용할 수 있도록 필요한 장소와 상태에 이르게 하는데 직접 관련되는 원가와 관련 자산을 제거ㆍ해체ㆍ복구하는데 소요될 것으로 추정되는 원가가 포함됩니다. 유형자산은 최초 취득 이후 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감하여 표시하고 있습니다.
유형자산의 취득 또는 완성 후의 지출이 가장 최근에 평가된 성능수준을 초과하여 미래경제적효익을 증가시키는 경우에는 자본적 지출로 인식하고, 그렇지 않은 경우에는 발생한 기간의 비용으로 인식하고 있습니다. 유형자산의 제거로 인하여 발생하는 순매각금액과 장부금액의 차이는 제거시점의 당기손익에 반영하고 있습니다.
유형자산 중 토지는 감가상각을 하지 않으며, 그 외 유형자산은 자산의 원가에서 잔존가치를 차감한 금액에 대하여 아래에 제시된 내용연수와 감가상각방법을 적용하여감가상각하고 있습니다. 리스자산은 연결실체가 리스기간의 종료시점까지 자산의 소유권을 획득할 것이 확실하지 않다면 리스기간과 자산의 내용연수 중 짧은 기간에 걸쳐 감가상각하고 있습니다.
정부보조금은 보조금의 수취와 정부보조금에 부가된 조건의 준수에 대한 합리적인 확신이 있을 때 인식됩니다. 자산관련보조금은 자산의 장부금액을 계산할 때 차감하여 표시하고 있으며, 관련 자산의 내용연수에 걸쳐 감가상각비를 감소시키는 방식으로 회계처리하고 있습니다.연결실체의 유형자산 관련 회계정책(내용연수 및 감가상각방법)을 요약하면 다음과 같습니다.
| 구 분 |
건 물 |
임차점포시설물 |
업무용동산 |
| 내용연수 |
15~60년 |
5년 |
5년 |
| 상각방법 |
정액법 |
정액법 |
정률법 |
연결실체는 매 회계연도말에 자산의 잔존가치와 내용연수 및 감가상각방법을 재검토하고 재검토 결과 추정치가 종전 추정치와 다르다면 그 차이는 회계추정의 변경으로 처리하고 있습니다.
(9) 투자부동산
임대수익이나 시세차익을 얻기 위하여 보유하는 부동산은 투자부동산으로 분류하고 있으나, 최초 인식과 후속측정은 유형자산과 동일하게 원가모형을 적용하고 있습니다. 또한, 해당 자산의 사용목적이 변경된 경우에 한하여 투자부동산에서 다른 계정으로 대체하거나 다른 계정에서 투자부동산으로 대체하고 있습니다.
연결실체의 투자부동산 관련 회계정책(내용연수 및 감가상각방법)을 요약하면 다음과 같습니다.
(10) 무형자산
연결실체는 자산에서 발생하는 미래경제적효익이 기업에 유입될 가능성이 높고 자산의 원가를 신뢰성 있게 측정할 수 있을 때 무형자산을 인식합니다. 개별적으로 취득한 무형자산은 원가로 측정하여 인식하고 사업결합으로 취득하는 무형자산은 매수시점의 공정가치로 계상하며 최초 취득 이후 상각누계액과 손상차손누계액을 차감하여표시하고 있습니다.
내용연수가 유한한 무형자산의 상각대상금액은 내용연수동안 체계적인 방법으로 상각하고 내용연수가 비한정인 무형자산은 상각하지 아니합니다. 또한 무형자산의 회수가능액을 결정하여 손상차손의 인식여부를 검토합니다. 무형자산을 처분하거나 사용이나 처분으로부터 미래경제적효익이 기대되지 않을 때 연결재무제표에서 무형자산을 제거합니다.내용연수가 유한한 무형자산의 상각기간과 상각방법을 매 회계연도말에 검토하고 있습니다. 자산의 예상 내용연수가 과거의 추정치와 다르다면 상각기간을 이에 따라 변경합니다. 자산이 갖는 미래경제적효익의 예상소비형태가 변동된다면, 변동된 소비형태를 반영하기 위하여 상각방법을 변경합니다. 이러한 변경은 기준서 제1008호에 따라 회계추정의 변경으로 회계처리합니다.
연결실체의 무형자산 관련 회계정책(내용연수 및 감가상각방법)을 요약하면 다음과 같습니다.
| 구 분 |
개발비 |
소프트웨어 |
기타무형자산 |
| 내용연수 |
5년 |
~5년 |
~10년 |
| 상각방법 |
정액법 |
정액법 |
정액법 |
1) 영업권
① 인식 및 측정
2010년 1월 1일 이후의 사업결합으로 인한 영업권은 재무제표에 인식된 사업결합원가 중 피취득자의 식별가능한 취득자산과 인수부채의 공정가치에 대한 순액을 초과하는 금액으로 인식됩니다. 피취득자의 식별가능한 취득자산과 인수부채의 공정가치순액이 사업결합원가를 초과하는 경우에는, 그 차액은 즉시 당기손익으로 인식합니다.
연결실체는 비지배지분을 공정가치 또는 피취득자산의 식별가능한 순자산 중 비지배지분의 비례적 지분으로 측정할지를 개별 사업결합 거래 취득일에 결정합니다.
사업결합과 관련하여 발생한 부대비용은 채무증권과 지분증권의 발행원가를 제외하고는 용역을 제공받은 기간에 비용으로 인식합니다.
② 비지배지분의 추가취득
비지배지분의 추가취득은 주주 간의 거래로 회계처리하고, 그 결과 관련 영업권 등은인식하지 않고 있습니다.
③ 후속측정영업권은 상각하지 않으며 원가에서 누적된 손상차손누계액을 차감한 금액을 장부금액으로 인식하고 있습니다. 관계기업투자와 관련하여, 영업권의 장부금액은 투자주식의 장부금액에 포함되어 있으며, 관련 손상차손금액은 관계기업 투자를 구성하고 있는 개별 자산(영업권 포함)에 배부되지 않습니다.
(11) 리스
1) 리스이용자로서의 회계처리
기준서 제1116호에 따라 연결실체는 대부분의 리스에 대하여 리스 개시일에 사용권자산과 리스부채를 인식합니다. 일부 소액 기초자산 리스(예: 사무기기)와 단기리스에 대하여 사용권자산과 리스부채를 인식하지 않기로 선택하였습니다. 연결실체는 사용권자산에 대하여 재무상태표의 유형자산의 하부 항목으로 표시하고,리스부채를 재무상태표의 기타부채의 하부 항목으로 표시합니다. 사용권자산은 최초 인식시 원가로 측정하고, 후속적으로 원가에서 감가상각누계액과손상차손누계액을 차감하고 리스부채의 재측정에 따른 조정을 반영하여 측정합니다.
리스부채는 최초 인식 시 리스개시일 현재 지급하지 않은 리스료의 현재가치로 측정합니다. 현재가치 측정 시 리스의 내재이자율로 리스료를 할인하되, 내재이자율을 쉽게 산정할 수 없는 경우에는 연결실체의 증분차입이자율로 리스료를 할인합니다. 연결실체는 일반적으로 증분차입이자율을 할인율로 사용합니다. 리스부채는 후속적으로 리스부채에 대하여 인식한 이자비용만큼 증가하고, 리스료의지급을 반영하여 감소합니다. 지수나 요율의 변동, 잔존가치보증에 따라 지급할 것으로 예상되는 금액의 변동, 매수선택권이나 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지와 종료선택권을 행사하지 않을 것이 상당히 확실한지에 대한 평가의 변동에 따라 미래 리스료가 변경되는 경우에 리스부채를 재측정합니다.
연결실체는 연장선택권을 포함하는 일부 리스계약에 대한 리스기간을 결정할 때 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지에 대한 평가를 반영합니다.
2) 리스제공자로서의 회계처리
연결실체는 금융리스에 대하여는 금융리스의 리스순투자, 즉 리스료의 현재가치를 금융리스채권으로 인식하고, 총 리스채권과 리스채권의 현재가치의 차이는 미실현 이자수익으로 인식하고 있습니다.
금융리스계약은 체결되었으나 보고기간 종료일 현재 실행되지 아니한 리스계약과 관련하여 발생한 지출은 선급리스자산으로 계상한 후 리스실행일에 금융리스채권으로 대체하고 있습니다. 또한 연결실체는 리스의 협상 및 계약단계에서 리스와 관련하여 직접적으로 그리고 추가적으로 발생하는 수수료, 법적 비용 및 내부발생원가 등을 금융리스채권가액에 포함하여 인식하고 있습니다. 연결실체는 매 기간별 리스료를 금융리스채권 회수액과 이자수익으로 구분하여 회계처리하고 있으며, 이자수익은 금융리스 순투자 미회수분에 대하여 일정한 기간이자율이 산출되는 방식을 적용하여 배분하고 있습니다.
연결실체는 정기적으로 무보증잔존가치를 검토하고 있으며, 무보증잔존가치 추정액이 감소하면 금융리스채권의 장부금액에서 차감하고, 그 감소금액을 당기비용으로 인식하고 있습니다.
운용리스에서 리스료수익은 리스기간의 기간적 효익의 형태를 보다 잘 나타내는 다른 체계적인 기준이 없다면 리스기간에 걸쳐 정액기준으로 인식합니다. 운용리스의 협상 및 계약단계에서 발생한 리스개설직접원가는 운용리스의 장부금액에 추가하고 리스료수익에 대응하여 리스기간 동안 비용으로 인식합니다. 운용리스의 감가상각은리스제공자가 소유한 다른 유사자산의 감가상각과 일관성 있게 회계처리합니다.
(12) 비금융자산의 손상
연결실체는 매년 말에 손상징후의 존재 여부를 검토하고 있으며 손상징후가 파악되면 자산의 회수가능액을 추정하여 손상 여부를 검토하고 있습니다. 다만, 매년 손상검사가 요구되는 일부 자산에 대해서는 매년 손상검사를 수행하고 있습니다. 자산의 회수가능액은 순공정가치와 사용가치 중 큰 금액으로 측정합니다. 자산의 장부금액이 회수가능액을 초과하는 경우에는 장부금액을 회수가능액으로 감소시키고 이를 손상차손으로 회계처리하고 있습니다.
계속사업에서의 손상차손은 손상된 자산의 기능과 일관된 비용항목으로 하여 당기손익에 반영하고 있습니다.
과거에 인식한 손상차손은 해당 자산의 회수가능액을 결정하는 데 사용된 추정치에 변화가 있는 경우에 한하여 손상차손을 인식하기 전 장부금액의 상각 후 잔액을 한도로 장부금액을 회수가능액으로 증가시키고 이를 손상차손환입으로 하여 당기손익에 반영하고 있습니다.
관계기업 투자지분에 대하여 매 보고기간말마다 손상차손 발생에 대한 객관적 증거가 있는지를 검토하고 있으며 증거가 있는 경우 해당 투자지분의 회수가능액과 장부가액을 비교하여 차액을 손상차손으로 인식하고 당기손익에 반영하고 있습니다.
(13) 보험계약
1) 보험계약 및 투자계약의 분류
연결실체는 인수한 모든 계약에 대하여 실질적인 권리와 의무를 고려하여 보험계약자로부터 유의적인 보험위험 인수 여부를 판단합니다. 판단 결과, 보험계약자로부터 유의적인 보험위험을 인수하는 경우 보험계약으로 분류하고, 유의적인 보험위험의 이전이 없는 경우 보험계약의 법률적 형식을 취하고 있더라도 투자계약으로 분류하고 있습니다. 계약의 분류에 따라 보험계약과 재량적 참가 특성이 있는 투자계약은 기준서 제1117호 '보험계약'을 적용하며, 재량적 참가 특성이 없는 투자계약은 기준서 제1109호 '금융상품'을 적용하여 회계처리하고 있습니다. 연결실체는 퇴직연금 상품을 재량적 참가 특성이 없는 투자계약으로 분류하고 있습니다. 보고기간말 현재 당사가 보유하고 있는 보험계약에 내재된 파생상품요소 중 분리요건을 충족하는 내재파생요소는 없습니다.
연결실체는 보험계약 중 직접 참가 특성이 있는 보험계약에 대하여 기준서 제1117호 '보험계약'에 따른 변동수수료접근법을 적용하여 측정합니다. 직접 참가 특성이 있지 않은 보험계약은 일반모형을 적용하여 측정하며, 일반모형의 간편법인 보험료배분접근법은 적용하지 않았습니다.
2) 보험계약부채① 통합 수준연결실체는 보험계약을 손실 부담 가능성과 위험의 유사성 및 관리 수준에 따라 보험계약집합 및 포트폴리오로 구분합니다. 보험계약의 손실 부담 가능성은 보험계약의 최초인식시점 위험조정 및 보험계약마진의 비율에 따라 결정합니다. 연결실체는 보험계약집합을 최소단위로 하여 최초인식시점에 결정하며, 후속적으로 집합의 구성을재평가하지 않습니다. 전환시점 경과규정에 따른 예외사항을 제외하고는 같은 보험계약집합 내에 발행시점의 차이가 1년을 초과하는 보험계약을 포함하지 않습니다.
② 인식연결실체는 보험계약집합의 보장기간이 시작 시점과 첫번째 보험료를 보험계약자가 지급해야하는 시점 또는 보험계약집합이 손실을 부담할 것으로 예상되는 시점 중 가장 이른 시점에 보험계약집합을 인식합니다.③ 계약의 경계보험계약집합의 측정은 집합 내 계약들의 경계 내에 있는 미래현금흐름을 포함합니다. 보험계약자에게 보험료를 납부하도록 강제할 수 있는 보고기간이나, 보험계약자에게 서비스를 제공할 실질적인 의무가 있는 보고기간에 존재하는 실질적인 권리와 의무로 현금흐름이 생긴다면 그 현금흐름은 보험계약의 경계 내에 있습니다. 연결실체는 특정 보험계약자 또는 특정 포트폴리오의 위험을 재평가할 수 있는 실제 능력의보유여부와 그 재평가 결과를 가격이나 급부의 수준에 반영 가능 여부에 따라 계약의경계를 결정합니다. 위험을 재평가하는 시점까지 보험료의 가격 산정은 재평가 이후 시점의 위험을 고려하지 않습니다. 계약의 경계는 보고시점마다 재측정됩니다.연결실체는 주계약과 특약을 통합한 보험계약 수준에서 계약의 경계를 판단합니다. 따라서 갱신형 특약의 갱신시점이 아닌 주계약의 만기를 기준으로 계약의 경계를 판단합니다. 또한 연결실체가 보장하는 중도부가옵션은 계약의 경계 내의 미래현금흐름으로 판단하였습니다.④ 측정- 최초 측정연결실체는 최초 인식시점에 보험계약집합을 이행현금흐름과 보험계약마진의 합으로 측정합니다. 이행현금흐름은 미래현금흐름의 추정치, 미래현금흐름과 관련된 금융위험과 화폐의 시간가치를 반영하기 위한 조정, 그리고 비금융위험에 대한 위험조정으로 구성합니다.미래현금흐름 추정치는 과도한 비용이나 노력 없이 이용 가능한 합리적이고 타당한 모든 정보를 이용하여 발생가능한 모든 결과의 기대값을 확률가중평균으로 측정하며, 시장변수 및 비시장변수를 고려한 계약의 경계 내의 현금흐름에 대한 현행추청치 입니다. 연결실체는 미래현금흐름 추정을 위한 가정 설정 시 상업적 실질이 없는 조건은 고려하지 않습니다. 예정현금흐름의 적정성에 대해서는 지속적으로 실제현금흐름과 비교하여 검토하고 모니터링합니다.비금융위험에 대한 위험조정은 비금융위험에서 생기는 현금흐름의 금액과 시기에 대한 불확실성을 감수하는 것에 대하여 보험자가 요구하는 보상을 반영하도록 미래 현금흐름의 현재가치 추정치를 조정하는 부채로서, 비금융위험으로부터 발생하는 가능한 결과의 범위를 지닌 부채의 이행과 보험계약과 기대현재가치가 동일한 고정현금흐름을 발생시키는 부채의 이행의 차를 신뢰수준기법을 통해 산출합니다. 연결실체는 비금융위험에 대한 위험조정을 연결실체 단위의 통합수준에서 분산효과 고려하여산출한 후 개별계약 단위로 배부합니다.
보험계약마진은 미래에 보험계약서비스를 제공함에 따라 인식하게 될 미실현이익으로, 보험계약집합의 최초 인식시점에 이행현금흐름이 순유입인 경우, 해당 보험계약집합에서 최초 인식시점에 수익이나 비용이 나오지 않도록 보험계약마진을 측정합니다. 반대로 보험계약집합의 최초 인식시점의 이행현금흐름이 순유출인 경우, 해당 보험계약집합을 손실부담계약집합으로 분류하고 순유출 예상금액을 당기손익으로 인식하고 이를 손실요소로 후속 측정합니다.연결실체의 보험계약자산 및 보험계약부채의 표시는 포트폴리오 기준으로 이행현금흐름과 보험계약마진의 합에 따라 결정합니다.- 후속 측정보고기간말 현재 보험계약집합의 장부금액은 잔여보장부채와 발생사고부채의 합계입니다. 잔여보장부채는 보고기간말 현재 보험계약집합에 배분된 미래서비스와 관련된 이행현금흐름과 보험계약마진으로 구성됩니다. 발생사고부채는 아직 지급되지 않은 보험금과 보험비용에 대한 이행현금흐름으로 구성되며, 이행현금흐름 내에는 미보고발생손해액과 감독규정에 따른 배당준비금을 포함하고 있습니다.
⑤ 계약제거와 변경연결실체는 보험계약에 명시된 의무가 만료, 이행 또는 취소 등으로 소멸된 경우 제거합니다. 또한, 계약조건이 변경되어 새로운 계약조건이 이미 있었더라면 회계처리가 유의적으로 달랐을 경우, 계약을 제거하고 새로운 계약으로 인식합니다. 계약조건이 변경되었지만 계약을 제거하지 않는 경우, 이행현금흐름의 추정치 변동으로 처리합니다.
3) 보험서비스수익연결실체는 보험계약집합의 보험계약서비스를 제공하거나 다른 서비스를 제공하는 의무를 이행하면서 보험서비스수익을 인식합니다. 보고기간 동안 제공한 보험서비스와 관련된 보험서비스수익은 연결실체가 기대하는 대가와 관련된 잔여보장부채의 변동을 나타냅니다.보고기간 동안 보험서비스수익으로 인식하는 보험계약마진금액은, 보험계약집합 별 상각 전 기말 잔여보험계약마진을 보고기간 동안 제공된 보장단위와 그 이후의 보장단위에 비례 배분한 후, 보고기간 동안 제공된 보장단위에 배분된 금액으로 인식합니다. 보장단위 수는 보험계약에 의해 제공된 보험계약서비스의 양적 단위이며, 보험보장서비스와 투자수익서비스 및 투자관련서비스의 양적단위와 예상 듀레이션을 고려하여 결정됩니다.보험취득현금흐름은 시간의 경과에 따른 체계적인 방법으로 각 보고기간에 배분되어당기분은 보험서비스수익과 보험서비스비용으로 동일한 금액으로 인식됩니다. 손실요소는 기초시점 예상현금흐름 유출액의 현재가치와 기초 비금융위험에 대한 위험조정금액을 합한 금액 대비 기초 손실요소 잔액의 비율로 체계적인 방법으로 각 보고기간에 배분됩니다. 손실요소 배분액 중 당기분은 보험서비스수익과 보험서비스비용으로 동일한 금액이 인식에서 제외됩니다.4) 보험금융손익보험금융수익(비용)은 화폐의 시간가치 및 그 변동 효과와 금융위험 및 그 변동효과로 인한 보험계약집합 장부금액의 변동으로 구성됩니다. 연결실체는 보험금융손익의당기손익과 기타포괄손익으로의 체계적 배분 여부를 포트폴리오별로 선택하여 결정합니다. 체계적 배분은 예상되는 총보험금융손익을 계약 집합의 듀레이션에 걸쳐 체계적으로 배분하여 당기분은 당기손익으로 잔여분은 기타포괄손익으로 인식합니다.연결실체는 기초항목을 보유하고 있는 직접 참가특성이 있는 보험계약집합의 경우, 당기손익에 포함된 보유하고 있는 기초항목에 대한 손익과의 회계상 불일치를 제거하는 금액을 당기손익에 포함하기 위해, 당기장부수익률법을 적용하여 보험금융손익을 세분합니다. 또한 기초항목을 보유하고 있지 않는 직접 참가특성이 있는 보험계약집합과 금융위험과 관련된 가정 변동이 보험계약자에게 지급되는 금액에 상당한 영향을 미치는 보험계약집합의 경우, 유효수익률법 또는 예상부리이율법을 적용하여 보험금융손익을 체계적으로 배분합니다. 이외의 보험계약집합은 최초인식시점의 할인율을 적용하여 보험금융손익을 산정합니다.보험계약마진에서 발생하는 보험금융손익은 직접 참가 특성이 있는 보험계약집합의 경우 미래현금흐름과 일관된 배분 방식으로 결정하고, 직접 참가 특성이 없는 보험계약집합의 경우 최초인식시점의 할인율을 적용하여 체계적으로 배분합니다.연결실체가 보험계약을 제3자에게 이전하거나 보험계약조건이 변경되어 제거하는 경우, 해당 보험계약의 기타포괄손익누계액은 당기손익으로 재분류 조정됩니다.
(14) 당기손익인식지정금융부채연결실체는 다음 중 하나 이상을 충족하는 경우 당기손익인식지정금융부채로 지정할수 있습니다.
- 서로 다른 기준에 따라 자산이나 부채를 측정하거나, 그에 따른 평가손익 등을 인식함으로써 발생할 수 있는 인식과 측정 상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소 시킬 수 있는 경우
- 연결실체의 문서화된 위험관리나 투자전략에 따라, 금융상품집합(금융부채 또는 금융자산과 금융부채의 조합으로 구성된 집합)의 일부를 구성하고 그 정보를 내부 적으로 제공하는 경우
- 금융자산에 하나 또는 그 이상의 내재파생금융상품을 포함하고 있고, 기업회계기 준서 제1109호 '금융상품'에 따라 당기손익인식금융자산 지정이 허용되는 복합계 약인 경우
당기손익인식지정금융부채의 공정가치 변동 중 해당 금융부채의 신용위험 변동으로 인한 부분은 당기손익이 아닌 기타포괄손익으로 표시하고, 동 기타포괄손익은 후속적으로 당기손익으로 재순환하지 않습니다. 다만, 금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 인식하여 회계불일치가 발생하거나 확대될 경우에는 해당 공정가치 변동을 당기손익으로 인식합니다.
(15) 충당부채
과거사건의 결과로 현재의 법적의무 또는 의제의무가 존재하고, 당해 의무를 이행하기 위하여 경제적효익을 갖는 자원이 유출될 가능성이 높으며, 이행에 소요되는 금액을 신뢰성 있게 추정할 수 있는 경우에 충당부채를 인식하고 있습니다. 충당부채에 대한 최선의 추정치를 산출하는 경우 관련된 사건과 상황에 대한 불가피한 위험과 불확실성을 고려하며, 화폐의 시간가치가 중요한 경우에는 의무를 이행하기 위하여 예상되는 지출액의 현재가치로 평가하고 있습니다.
그리고, 금융보증계약에 해당하지 아니하는 확정지급보증, 미확정지급보증 및 배서어음에 대하여 지급보증충당부채를, 신용카드 관련 미사용한도와 가계 및 기업에 대한 한도대출약정 중 미사용한도에 대하여 미사용약정충당부채를 인식하고 있으며, 이를 위하여 신용환산율(CCF: Credit Conversion Factor), 부도율, 부도시 손실률 등을 적용한 평가모형을 이용하고 있습니다.
매 보고기간말마다 충당부채의 잔액을 검토하고, 보고기간말 현재 최선의 추정치를반영하여 조정하고 있습니다. 의무이행을 위하여 경제적효익을 갖는 자원이 유출될 가능성이 더 이상 높지 않은 경우에는 관련 충당부채를 환입하고 있습니다.
손실부담계약이 발생하는 경우 관련된 현재의무는 충당부채로 인식하고 측정합니다.손실부담계약은 계약상의 의무이행에서 발생하는 회피 불가능한 원가가 당해 계약에의하여 받을 것으로 기대되는 경제적효익을 초과하는 경우에 발생합니다. 회피 불가능한 원가는 계약을 해지하기 위한 최소 순원가로서 계약을 이행하기 위하여 필요한 원가와 계약을 이행하지 못하였을 때 지급하여야 할 보상금이나 위약금 중 적은 금액으로 측정합니다.
(16) 금융보증계약금융보증계약은 채무상품의 최초 계약조건이나 변경된 계약조건에 따라 지급기일에 특정 채무자가 지급하지 못하여 보유자가 입은 손실을 보상하기 위해 발행자(연결실체)가 특정 금액을 지급하여야 하는 계약입니다. 금융보증계약은 최초인식 시 공정가치로 측정하여 기타부채에 포함되며, 공정가치는 당해 금융보증계약의 기간 동안 상각됩니다.
최초인식 이후에는 다음 중 큰 금액으로 측정됩니다.
- 기준서 제1109호 '금융상품'에 따른 대손충당금
- 최초인식금액에서 기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'에 따라 인식한 이익누계액을 차감한 금액
(17) 종업원급여
1) 퇴직급여
연결실체는 확정기여제도와 확정급여제도를 모두 운영하고 있습니다.확정기여제도는 연결실체가 고정된 금액의 기여금을 별도 기금에 지급하는 퇴직연금제도입니다. 확정기여제도에 대한 기여금 납입의 의무는 해당 납입기일에 퇴직급여로서 자산의 원가에 포함되는 경우를 제외하고는 당기손익으로 인식하고 있습니다. 만일 미달하여 납부한 경우에는 동 미달액을 미지급비용으로 계상하고, 초과 납부한 기여금이 있을 경우, 미래지급액을 감소시키거나 현금이 환급되는 만큼을 자산(선급비용)으로 인식하고 있습니다.
확정기여제도 이외의 모든 퇴직급여제도는 확정급여제도로 분류하고 있습니다. 연결실체의 퇴직급여제도는 근속연수 및 급여수준에 근거하여 종업원이 퇴직할 때 지급받을 퇴직급여의 금액을 확정하고 있습니다.일반적으로 확정급여제도는 연령, 근속연수나 급여수준 등의 요소에 의하여 종업원이 퇴직할 때 지급받을 퇴직연금급여의 금액이 확정됩니다. 확정급여제도와 관련하여 재무상태표에 계상된 부채는 보고기간말 현재 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 공정가치를 차감한 금액입니다. 확정급여채무는 예측단위적립방식에 따라 산정되며, 확정급여채무의 현재가치는 그 지급시점과 만기가 유사한 우량회사채의 이자율로 기대미래현금유출액을 할인하여 산정됩니다. 한편, 순확정급여부채와 관련한 재측정요소는 기타포괄손익으로 인식됩니다. 제도개정, 축소 또는 정산이 발생하는 경우에는 과거근무원가 또는 정산으로 인한 손익은 당기손익으로 인식됩니다.
2) 단기종업원급여
종업원이 관련 근무용역을 제공한 회계기간의 말부터 12개월 이내에 결제될 단기종업원급여는 근무용역과 교환하여 지급이 예상되는 금액을 근무용역이 제공된 때에 당기손익으로 인식하고 있습니다. 단기종업원급여는 할인하지 않은 금액으로 측정하고 있습니다.
종업원이 과거 근무용역의 결과 연결실체가 지급해야 할 법적의무 또는 의제의무가 있고, 그 채무금액을 신뢰성 있게 추정할 수 있다면 이익분배금 및 상여금으로 지급이 예상되는 금액을 부채로 인식하고 있습니다.
3) 해고급여 해고급여는 종업원이 통상적인 퇴직시점 이전에 연결실체에 의해 해고되거나 종업원이 일정한 대가를 받고 자발적인 명예퇴직을 수락할 때 지급됩니다. 연결실체는 철회가능성이 없는 공식적인 세부계획에 따라 종업원을 해고할 것을 명시적으로 확약하거나 종업원에게 자발적 명예퇴직을 제안하면서 해고급여를 제공할 것을 명시적으로확약한 때에 해고급여를 인식하고 있습니다. 지급기일이 보고기간 후 12개월이 지난후에 도래하는 해고급여는 현재가치로 할인하고 있습니다.
(18) 연결실체가 발행한 지분상품
지분상품은 기업의 자산에서 모든 부채를 차감한 후의 잔여지분을 나타내는 모든 계약 또는 약정을 의미합니다.
1) 보통주 및 우선주
보통주 및 상환의무가 없는 우선주는 자본으로 분류되며, 발행시 발생하는 추가적인 비용은 세금효과를 반영한 순액으로 자본에서 차감하고 있습니다.
2) 신종자본증권(Hybrid Capital Instruments)
연결실체는 상품의 계약조건의 실질에 따라 자본증권(Capital Instruments)을 금융부채 또는 지분상품으로 분류합니다. 연결실체가 계약상 의무를 결제하기 위한 현금 등 금융자산의 인도를 회피할 수 있는 무조건적인 권리를 가지고 있는 일부 신종자본증권의 경우 지분상품으로 분류하여 자본의 일부로 표시하고 있습니다.
3) 자기주식
연결실체가 자기지분상품을 소유하는 경우에 이러한 지분상품은 자기주식의 과목으로 자본에서 직접 차감하고 있습니다. 자기지분상품을 매입 또는 매도하거나 발행 또는 소각하는 경우의 손익은 당기손익으로 인식하지 아니합니다.
(19) 수익인식기준
연결실체는 기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'의 적용범위에 포함되는 고객과의 모든 계약에 아래의 5단계 수익인식 모형을 적용하여 수익을 인식하고 있습니다.- 1단계 : 고객과의 계약을 식별- 2단계 : 수행의무를 식별- 3단계 : 거래가격을 산정- 4단계 : 거래가격을 계약 내 수행의무에 배분- 5단계 : 수행의무를 이행할 때(또는 기간에 걸쳐 이행하는 대로) 수익을 인식
1) 이자수익과 이자비용
당기손익채무증권(수익증권, 출자금, 기타채무증권 제외) 및 대출채권, 상각후원가 금융상품 및 기타포괄손익채무증권 이자수익과 이자비용은 유효이자율법을 적용하여 포괄손익계산서에 인식합니다. 유효이자율법은 금융자산이나 금융부채의 상각후원가를 계산하고 관련 기간에 걸쳐 이자수익이나 이자비용을 배분하는 방법입니다.
유효이자율은 금융상품의 기대존속기간이나 적절하다면 더 짧은 기간에 예상되는 미래 현금유출과 유입의 현재가치를 금융자산 또는 금융부채의 순장부금액과 정확히 일치시키는 이자율입니다. 유효이자율을 계산할 때 당해 금융상품의 모든 계약조건을 고려하여 미래현금흐름을 추정하고, 미래 신용위험에 따른 손실은 고려하지 않습니다. 또한, 계약 당사자 사이에서 지급하거나 수취하는 수수료와 포인트(유효이자율의 주요 구성요소에 한함), 거래원가 및 기타의 할증액과 할인액 등을 반영합니다. 금융상품에 대한 현금흐름 또는 기대존속기간을 신뢰성 있게 추정할 수 없는 예외적인 경우에는 전체 계약기간 동안 계약상 현금흐름을 사용하여 유효이자율을 산출합니 다.
금융자산이나 유사한 금융자산의 집합에 손상차손을 인식하면, 그 후의 이자수익은 손상차손을 측정할 목적으로 미래현금흐름을 할인하는 데 사용한 이자율을 사용하여인식합니다. 또한 당기손익채무상품에서 발생하는 이자수익도 포괄손익계산서상 이자수익으로 분류하여 인식하고 있습니다.
2) 이연대출부대손익
연결실체는 대출채권의 취급과정에서 발생하는 대출부대수익과 대출부대비용을 이연하여 대출채권에 차감 또는 가산하는 방법으로 표시하고 있습니다. 동 이연대출부대수익과 이연대출부대비용은 유효이자율법에 따라 환입 또는 상각하여 이자수익에 가감하는 방식으로 처리하고 있습니다.
3) 수수료수익
연결실체는 금융용역수수료를 그 수수료의 부과목적과 관련 금융상품의 회계처리 기준에 따라 다음과 같이 구분하여 처리합니다.
① 금융상품의 유효수익을 구성하는 수수료
금융상품의 유효수익을 구성하는 수수료의 경우 일반적으로 유효이자율에 대한 조정항목으로 처리합니다. 이러한 수수료에는 차입자의 재무상태, 보증, 담보와 기타 보장약정과 관련된 평가 및 사무처리, 관련 서류의 준비 및 작성 등의 활동에 대한 보 상, 금융부채 발행시 수취된 개설수수료 등이 포함됩니다. 그러나, 금융상품이 당기손익금융상품에 해당하는 경우 수수료는 상품의 최초 인식시점에 수익으로 인식합니다.
② 기간에 걸쳐 이행하는 수행의무와 관련된 수수료
기간에 걸쳐 이행하는 수행의무와 관련한 수수료는 재화나 용역에 대한 통제를 기간에 걸쳐 이전하므로 기간에 걸쳐 수익을 인식합니다. 자산관리수수료, 업무수탁수수료 등 일정기간동안 용역의 제공대가로 부과되는 수수료는 그 용역을 제공하는 때에수익으로 인식합니다.
③ 한 시점에 이행하는 수행의무와 관련한 수수료
한 시점에 이행하는 수행의무와 관련한 수수료는 고객이 약속된 자산을 통제하고 기업이 수행의무를 이행하는 시점에 수익으로 인식합니다. 주식 또는 기타증권 매매, 사업양수도의 주선과 같이 제3자를 위한 거래의 협상 또는 협상 참여의 대가로 수취하는 수수료 및 판매수수료는 해당 거래의 완료시점에 수익으로 인식합니다.
신디케이트론을 주선하지만 해당 신디케이트에는 참여하지 않거나 또는 다른 참여자와 동일한 유효수익을 가지며 신디케이트에 참여하는 경우, 신디케이트론 주선수수료는 신디케이트론 방식의 용역이 완료되는 시점에 수익으로 인식합니다.
4) 당기손익금융상품 순손익
당기손익금융상품 순손익은 다음의 금융상품과 관련된 이익과 손실(공정가치의 변 동, 배당, 외화환산손익 포함)을 포함합니다.
- 당기손익금융상품과 관련된 이익과 손실(유효이자율법으로 인식한 이자수익을 제외)
- 매매목적 파생금융상품과 관련된 이익과 손실(위험관리목적으로 보유하고 있으나, 위험회피회계 요건을 충족하지 못하는 파생금융상품 포함)
5) 배당수익
배당수익은 주주로서 배당을 받을 권리가 확정되는 시점에 인식합니다. 배당수익은 지분증권의 분류에 따라 포괄손익계산서상 당기손익으로 인식합니다.
(20) 주당이익
연결실체는 보통주 기본주당이익과 희석주당이익을 계속영업손익과 당기순손익에 대하여 계산하고 연결포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 당기순손익을 회계기간 동안에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있습니다. 희석주당이익은 모든 희석효과가 있는 잠재적 보통주의 영향을 고려하여 보통주에 귀속되는 당기순손익 및 가중평균유통보통주식수를 조정하여 계산하고 있습니다.
(21) 법인세비용법인세비용은 당기법인세와 이연법인세로 구성됩니다. 법인세는 기타포괄손익이나 자본에 직접 인식된 항목과 사업결합에서 발생하는 세액을 제외하고는 당기손익으로인식합니다.
1) 당기법인세
당기법인세는 당기의 과세소득을 기초로 산정하고 있습니다. 과세소득은 연결포괄손익계산서상의 손익에서 다른 과세기간에 가산되거나 차감될 손익 및 비과세항목이나손금불인정항목을 제외하므로 과세소득과 연결포괄손익계산서상 손익은 차이가 발생합니다. 연결실체의 당기법인세와 관련된 미지급법인세는 확정되었거나 실질적으로 확정될 세율을 사용하여 계산하고 있습니다. 또한, 경영진은 적용가능한 세법규정이 해석에 의존하는 경우 연결실체가 세무보고를 위해 취한 입장을 주기적으로 평가하고 과세당국에 지급할 것으로 예상되는 금액은 충당부채로 계상하고 있습니다.
당기법인세자산과 부채는 연결실체가 인식된 금액을 상계할 수 있는 법적 권한을 가지고 있으며 당기법인세자산과 부채를 순액으로 결제할 의도가 있는 경우에만 상계하고 있습니다.
2) 이연법인세
이연법인세는 연결재무제표상 자산과 부채의 장부금액과 과세소득 산출 시 사용되는세무기준액과의 차이를 바탕으로 인식되며, 자산부채법에 의하여 인식하고 있습니다. 이연법인세부채는 모든 가산할 일시적차이에 대하여 인식하며, 이연법인세자산은 차감할 일시적차이가 사용될 수 있는 과세소득의 발생가능성이 높은 경우에만 인식합니다. 그러나, 영업권을 최초로 인식하는 경우나, 자산ㆍ부채가 최초로 인식되는 거래가 사업결합 거래가 아니고, 거래 당시의 회계이익 또는 과세소득에 영향을 미치지 아니하는 거래의 경우 이연법인세를 인식하지 않고 있습니다.
관계기업 투자지분에 대한 가산할 일시적차이에 대해서는 연결실체가 일시적차이의 소멸시점을 통제할 수 있으며, 예측 가능한 미래에 일시적차이가 소멸하지 않을 가능성이 높은 경우를 제외하고는 모든 이연법인세부채를 인식하고 있습니다. 또한 차감할 일시적차이로 인하여 발생하는 이연법인세자산은 일시적차이가 예측 가능한 미래에 소멸할 가능성이 높고, 일시적차이가 사용될 수 있는 과세소득이 발생할 가능성이높은 경우에 인식하고 있습니다. 이연법인세자산의 장부금액은 매 보고기간말에 검토하고, 이연법인세자산으로 인한혜택이 사용되기에 충분한 과세소득이 발생할 가능성이 더 이상 높지 않은 경우 이연법인세자산의 장부금액을 감소시키고 있습니다.
이연법인세자산과 부채는 보고기간말 제정되었거나 실질적으로 제정될 세율(세법)에근거하여 당해 자산이 실현되거나 부채가 지급될 회계기간에 적용될 것으로 기대되는 세율을 사용하여 측정하고 있습니다. 이연법인세자산과 이연법인세부채를 측정할때에는 보고기간말 현재 연결실체가 관련 자산과 부채의 장부금액을 회수하거나 결제할 것으로 예상되는 방식에 따라 법인세효과를 반영하였습니다.
이연법인세자산과 부채는 당기법인세자산과 당기법인세부채를 상계할 수 있는 법적으로 집행가능한 권리를 가지고 있고, 이연법인세자산과 부채가 동일한 과세당국에의해서 동일한 또는 다른 과세대상 기업에 부과되는 법인세와 관련이 있으면서 순액으로 결제할 의도가 있는 경우에 상계합니다.
배당금 지급에 따라 추가적으로 발생하는 법인세비용이 있다면 배당금지급과 관련한부채가 인식되는 시점에 인식하고 있습니다.3) 당기법인세 및 이연법인세의 인식당기법인세 및 이연법인세는 동일 회계기간 또는 다른 회계기간에 기타포괄손익이나자본으로 직접 인식되는 거래나 사건 또는 사업결합으로 영업권을 최초 인식하는 경우에서 발생하는 경우를 제외하고는 수익이나 비용으로 인식하여 당기손익에 포함합니다. 사업결합의 경우에는 영업권을 계산하거나 피취득자의 식별가능한 자산ㆍ부채및 우발부채의 공정가치순액에 대한 회사의 지분이 사업결합원가를 초과하는 금액을결정하는 과정에서 법인세효과를 고려합니다.
(22) 영업부문
연결실체는 부문에 배분될 자원에 대한 의사결정을 하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 최고 영업의사결정자를 포함한 경영진이 주기적으로 검토하는 내부보고 자료에기초하여 부문을 구분하고 있습니다. 각 부문은 연결실체의 전략적 영업 단위들이며,이들은 서로 다른 상품과 용역을 제공하며 각 영업 단위 별로 위험과 효익 및 요구되는 기술과 마케팅전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다.
(23) 신탁관련 회계처리연결실체는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따라 신탁재산을 고유재산과 구분하여 회계처리하고 있습니다. 이와 관련하여 신탁계정에 대여한 자금을 신탁계정대, 신탁계정으로부터 차입한 자금을 신탁계정차로 계상하고 있으며 금융투자업규정에 따라 신탁재산의 운용, 관리 및 처분과 관련하여 신탁보수를 취득하고 있습니다.(24) 재무제표 승인연결실체의 재무제표는 2026년 3월 6일자로 이사회에서 승인되었으며, 정기주주총회에서 수정 승인될 수 있습니다.
4. 당기손익금융자산 및 부채
가. 당기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 유가증권 |
지분증권 |
1,071,502 |
1,405,460 |
| 수익증권 등 |
11,643,832 |
9,680,332 |
| 국채 및 공채 |
2,933,006 |
3,238,213 |
| 금융채 |
4,003,227 |
3,376,734 |
| 기업이 발행한 원화채무증권 |
3,095,043 |
2,521,861 |
| 기업이 발행한 외화채무증권 |
596,212 |
613,417 |
| 자산담보부 채무증권 |
- |
20,058 |
| 소 계 |
23,342,822 |
20,856,075 |
| 파생상품 |
3,663,353 |
4,770,990 |
| 대출채권 |
518,395 |
460,474 |
| 예치금 |
351,156 |
270,907 |
| 합 계 |
27,875,726 |
26,358,446 |
나. 당기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
만 기 |
연이자율(%) |
장부금액 |
| 매도채무증권 |
2026-03-10 ~ 2055-09-10 |
1.13 ~ 5.75 |
738,016 |
| 매도지분증권 |
- |
- |
82 |
| 파생상품 |
2026-01-02 ~ 2051-11-04 |
- |
3,617,403 |
| 합 계 |
4,355,501 |
<전기말>
| 구 분 |
만 기 |
연이자율(%) |
장부금액 |
| 매도채무증권 |
2025-03-10 ~ 2054-09-10 |
1.13 ~ 5.75 |
341,390 |
| 매도지분증권 |
- |
- |
267,378 |
| 파생상품 |
2025-01-02 ~ 2051-11-04 |
- |
4,846,076 |
| 합 계 |
5,454,844 |
다. 당기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
장부금액 |
기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동 |
| 당기 변동금액 |
변동누계액 |
| 매도ELS 등(*) |
2,111,186 |
9 |
(797) |
(*) 동 장부금액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.
<전기말>
| 구 분 |
장부금액 |
기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동 |
| 전기 변동금액 |
변동누계액 |
| 매도ELS 등(*) |
1,492,476 |
(61) |
(806) |
(*) 동 장부금액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.
당기손익인식지정금융부채는 내재파생상품을 포함하고 있는 복합계약이기에 당기손익인식금융부채로 지정하였습니다.
라. 당기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 없습니다.
5. 기타포괄손익금융자산
가. 당기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 유가증권 |
지분증권 |
1,878,217 |
1,571,189 |
| 국채 및 공채 |
10,800,257 |
7,801,606 |
| 금융채 |
9,514,385 |
9,852,700 |
| 기업이 발행한 원화채무증권 |
8,676,075 |
7,022,062 |
| 기업이 발행한 외화채무증권 |
4,842,143 |
3,840,583 |
| 자산담보부 채무증권 |
1,501,349 |
1,877,588 |
| 정부가 발행한 외화채무증권 |
315,307 |
248,393 |
| 소 계 |
37,527,733 |
32,214,121 |
| 대출채권 |
1,096,792 |
709,872 |
| 합 계 |
38,624,525 |
32,923,993 |
나. 당기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
종 류 |
당기말 |
전기말 |
| 지분증권 |
시장성 있는 지분증권 |
1,378,785 |
1,123,695 |
| 시장성 없는 지분증권 |
499,432 |
447,494 |
| 합 계 |
1,878,217 |
1,571,189 |
다. 당기 및 전기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
기 초 |
기타포괄손익인식액 |
당기손익으로 재분류액 |
이익잉여금으로 대체(*) |
법인세효과 |
당기말 |
| 손상차손(환입) |
매 각 |
| 지분증권 |
738,222 |
535,776 |
- |
- |
(149,994) |
(116,076) |
1,007,928 |
| 원화채무증권 |
32,060 |
(255,581) |
(582) |
(64,797) |
- |
81,594 |
(207,306) |
| 외화채무증권 |
(25,834) |
27,343 |
1,991 |
(296) |
- |
(7,068) |
(3,864) |
| 합 계 |
744,448 |
307,538 |
1,409 |
(65,093) |
(149,994) |
(41,550) |
796,758 |
(*) 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 193,260백만원 및 149,994백만원입니다.<전기>
| 구 분 |
기 초 |
기타포괄손익인식액 |
당기손익으로 재분류액 |
이익잉여금으로 대체(*) |
법인세효과 |
전기말 |
| 손상차손(환입) |
매 각 |
| 지분증권 |
580,622 |
219,359 |
- |
- |
(4,884) |
(56,875) |
738,222 |
| 원화채무증권 |
(184,646) |
300,193 |
2,973 |
(14,011) |
- |
(72,449) |
32,060 |
| 외화채무증권 |
(35,424) |
15,265 |
2,214 |
(3,810) |
- |
(4,079) |
(25,834) |
| 합 계 |
360,552 |
534,817 |
5,187 |
(17,821) |
(4,884) |
(133,403) |
744,448 |
(*) 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 8,000백만원 및 4,884백만원입니다.
라. 당기 및 전기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
15,848 |
- |
- |
15,848 |
| 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 |
|
|
|
|
| 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(116) |
116 |
- |
- |
| 소 계 |
(116) |
116 |
- |
- |
| 손상차손(환입) |
1,382 |
27 |
- |
1,409 |
| 매각 |
(1,321) |
- |
- |
(1,321) |
| 환율변동분 |
(11) |
(7) |
- |
(18) |
| 법인세효과 |
2,235 |
(37) |
- |
2,198 |
| 당기말 |
18,017 |
99 |
- |
18,116 |
<전기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
12,940 |
- |
- |
12,940 |
| 손상차손(환입) |
5,187 |
- |
- |
5,187 |
| 매각 |
(1,877) |
- |
- |
(1,877) |
| 환율변동분 |
528 |
- |
- |
528 |
| 법인세효과 |
(930) |
- |
- |
(930) |
| 전기말 |
15,848 |
- |
- |
15,848 |
마. 당기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
대여처 |
당기말 |
전기말 |
| 국공채 |
한국예탁결제원 |
69,369 |
- |
| 한국증권금융㈜ |
9,762 |
167,362 |
| 합 계 |
79,131 |
167,362 |
6. 상각후원가유가증권
가. 당기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 유가증권 |
국채 및 공채 |
11,669,969 |
9,946,818 |
| 금융채 |
10,421,391 |
12,559,763 |
| 기업이 발행한 원화채무증권 |
7,447,075 |
7,674,292 |
| 기업이 발행한 외화채무증권 |
2,039,496 |
1,843,579 |
| 자산담보부 채무증권 |
2,147,397 |
1,939,135 |
| 정부가 발행한 외화채무증권 |
976,701 |
1,470,511 |
| 소 계 |
34,702,029 |
35,434,098 |
| 대손충당금 |
(8,292) |
(10,283) |
| 합 계 |
34,693,737 |
35,423,815 |
나. 당기 및 전기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
8,836 |
- |
1,447 |
10,283 |
| 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 |
|
|
|
|
| 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(484) |
484 |
- |
- |
| 소 계 |
(484) |
484 |
- |
- |
| 손상차손(환입) |
(1,095) |
316 |
(1,172) |
(1,951) |
| 환율변동분 |
(32) |
(8) |
- |
(40) |
| 당기말 |
7,225 |
792 |
275 |
8,292 |
<전기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
8,169 |
- |
2,857 |
11,026 |
| 손상차손(환입) |
472 |
- |
(1,410) |
(938) |
| 환율변동분 |
195 |
- |
- |
195 |
| 전기말 |
8,836 |
- |
1,447 |
10,283 |
다. 당기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
대여처 |
당기말 |
전기말 |
| 국공채 |
한국증권금융㈜ |
9,996 |
308,179 |
| 금융채 |
한국증권금융㈜ |
- |
19,986 |
| 합 계 |
9,996 |
328,165 |
7. 상각후원가대출채권
가. 당기말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 원화대출금 |
328,690,446 |
312,827,612 |
| 외화대출금 |
10,086,628 |
8,863,328 |
| 매입어음 |
50,223 |
126,471 |
| 매입외환 |
1,519,407 |
1,098,973 |
| 환매조건부채권매수 |
10,960,120 |
14,165,777 |
| 은행간대여금 |
2,242,394 |
2,157,715 |
| 내국수입유산스 |
2,699,886 |
2,951,321 |
| 지급보증대지급금 |
25,229 |
25,587 |
| 신용카드채권 |
3,394,075 |
3,304,222 |
| 콜론 |
1,317,666 |
1,555,005 |
| 사모사채 |
769,578 |
965,895 |
| 기타 |
199,661 |
256,562 |
| 소 계 |
361,955,313 |
348,298,468 |
| 이연대출부대손익 |
753,640 |
691,501 |
| (-) 현재가치할인차금 |
(9,268) |
(8,140) |
| (-) 대손충당금 |
(4,893,467) |
(5,081,430) |
| 장부금액 |
357,806,218 |
343,900,399 |
나. 당기 및 전기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
1,169,600 |
2,644,427 |
1,267,403 |
5,081,430 |
| 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 |
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실로 대체 |
330,556 |
(315,374) |
(15,182) |
- |
| 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(216,178) |
281,637 |
(65,459) |
- |
| 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(32,449) |
(415,760) |
448,209 |
- |
| 소 계 |
81,929 |
(449,497) |
367,568 |
- |
| 손상차손(환입) |
(217,917) |
326,525 |
1,691,120 |
1,799,728 |
| 매각 |
- |
- |
(662,248) |
(662,248) |
| 상각채권 회수 |
- |
- |
98,553 |
98,553 |
| 상각 |
- |
- |
(1,354,167) |
(1,354,167) |
| 시간가치 경과분 |
- |
- |
(66,275) |
(66,275) |
| 환율변동분 |
(2,666) |
(1,590) |
702 |
(3,554) |
| 당기말(*) |
1,030,946 |
2,519,865 |
1,342,656 |
4,893,467 |
(*) 당기말 현재 COVID-19 금융지원 차주, 매출하락 차주, 취약업종 차주, 신속금융지원 차주, PF 차주 등에 대한 추가적립잔액 1,239,463백만원이 포함되어 있습니다.
<전기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
1,168,533 |
2,549,219 |
996,067 |
4,713,819 |
| 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 |
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실로 대체 |
371,649 |
(347,630) |
(24,019) |
- |
| 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(161,692) |
207,555 |
(45,863) |
- |
| 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(18,026) |
(222,751) |
240,777 |
- |
| 소 계 |
191,931 |
(362,826) |
170,895 |
- |
| 손상차손(환입) |
(199,939) |
449,024 |
1,467,450 |
1,716,535 |
| 매각 |
- |
- |
(431,362) |
(431,362) |
| 상각채권 회수 |
- |
- |
96,941 |
96,941 |
| 상각 |
- |
- |
(978,534) |
(978,534) |
| 시간가치 경과분 |
- |
- |
(59,033) |
(59,033) |
| 환율변동분 |
9,075 |
9,010 |
4,979 |
23,064 |
| 전기말(*) |
1,169,600 |
2,644,427 |
1,267,403 |
5,081,430 |
(*) 전기말 현재 COVID-19 금융지원 차주, 매출하락 차주, 취약업종 차주, 신속금융지원 차주, PF 차주 등에 대한 추가적립잔액 1,106,897백만원이 포함되어 있습니다.
다. 당기 및 전기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
262,052,340 |
80,962,445 |
5,283,683 |
348,298,468 |
| 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 |
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실로 대체 |
16,969,920 |
(16,821,632) |
(148,288) |
- |
| 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(20,928,351) |
21,354,387 |
(426,036) |
- |
| 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(1,474,339) |
(3,013,997) |
4,488,336 |
- |
| 소 계 |
(5,432,770) |
1,518,758 |
3,914,012 |
- |
| 실행(상환) |
9,247,683 |
8,795,043 |
(299,408) |
17,743,318 |
| 매각 |
- |
- |
(2,117,011) |
(2,117,011) |
| 상각 |
- |
- |
(1,354,167) |
(1,354,167) |
| 환율변동분 |
(578,830) |
(37,016) |
551 |
(615,295) |
| 당기말 |
265,288,423 |
91,239,230 |
5,427,660 |
361,955,313 |
<전기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
241,473,999 |
74,439,053 |
4,105,810 |
320,018,862 |
| 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 |
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실로 대체 |
17,858,523 |
(17,654,607) |
(203,916) |
- |
| 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(17,790,496) |
18,127,119 |
(336,623) |
- |
| 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(1,354,011) |
(2,224,679) |
3,578,690 |
- |
| 소 계 |
(1,285,984) |
(1,752,167) |
3,038,151 |
- |
| 실행(상환) |
20,050,450 |
8,096,000 |
266,739 |
28,413,189 |
| 매각 |
- |
- |
(1,156,048) |
(1,156,048) |
| 상각 |
- |
- |
(978,534) |
(978,534) |
| 환율변동분 |
1,813,875 |
179,559 |
7,565 |
2,000,999 |
| 전기말 |
262,052,340 |
80,962,445 |
5,283,683 |
348,298,468 |
라. 당기 및 전기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
기 초 |
증 가 |
감 소 |
당기말 |
| 이연대출부대수익 |
(30,289) |
(10,916) |
19,055 |
(22,150) |
| 이연대출부대비용 |
721,790 |
371,337 |
(317,337) |
775,790 |
| 합 계 |
691,501 |
360,421 |
(298,282) |
753,640 |
<전기>
| 구 분 |
기 초 |
증 가 |
감 소 |
전기말 |
| 이연대출부대수익 |
(35,777) |
(22,654) |
28,142 |
(30,289) |
| 이연대출부대비용 |
621,086 |
412,362 |
(311,658) |
721,790 |
| 합 계 |
585,309 |
389,708 |
(283,516) |
691,501 |
8. 파생상품
가. 당기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
종 류 |
자 산 |
부 채 |
계약금액(*) |
평가이익 |
평가손실 |
| 이자율 관련 |
이자율선도 |
211,089 |
148,829 |
10,054,332 |
242,147 |
181,594 |
| 이자율선물 |
- |
- |
2,412,955 |
1,244 |
2,292 |
| 이자율스왑 |
135,484 |
181,718 |
77,451,866 |
248,012 |
219,765 |
| 매입이자율옵션 |
8,909 |
- |
180,000 |
2,899 |
1,308 |
| 매도이자율옵션 |
- |
10,400 |
250,000 |
1,509 |
3,725 |
| 소 계 |
355,482 |
340,947 |
90,349,153 |
495,811 |
408,684 |
| 통화 관련 |
통화선도 |
1,754,846 |
1,633,575 |
99,225,704 |
1,418,859 |
1,330,269 |
| 통화선물 |
- |
- |
90,502 |
866 |
67 |
| 통화스왑 |
1,554,239 |
1,638,640 |
35,032,289 |
813,492 |
815,181 |
| 매입통화옵션 |
93 |
- |
73,480 |
- |
9 |
| 소 계 |
3,309,178 |
3,272,215 |
134,421,975 |
2,233,217 |
2,145,526 |
| 주식 관련 |
주식선물 |
- |
- |
33,623 |
527 |
3,559 |
| 주식스왑 |
2,059 |
1,879 |
228,097 |
13 |
8,659 |
| 매입주식옵션 |
12,829 |
- |
63,416 |
24 |
61 |
| 매도주식옵션 |
- |
5,628 |
830,122 |
8,866 |
- |
| 매입주가지수옵션 |
92 |
- |
35,901 |
- |
27 |
| 매도주가지수옵션 |
- |
1,068 |
273,227 |
2,599 |
71 |
| 소 계 |
14,980 |
8,575 |
1,464,386 |
12,029 |
12,377 |
| 신용 관련 |
신용파생상품스왑 |
18,253 |
3,133 |
1,777,457 |
3,130 |
2,249 |
| 기타 |
649 |
- |
297,825 |
29,681 |
7,712 |
| 거래일손익인식평가조정 |
(35,189) |
(7,467) |
- |
- |
- |
| 합 계 |
3,663,353 |
3,617,403 |
228,310,796 |
2,773,868 |
2,576,548 |
<전기말>
| 구 분 |
종 류 |
자 산 |
부 채 |
계약금액(*) |
평가이익 |
평가손실 |
| 이자율 관련 |
이자율선도 |
122,042 |
129,899 |
8,118,804 |
73,784 |
93,059 |
| 이자율선물 |
- |
- |
2,512,341 |
8,120 |
3,218 |
| 이자율스왑 |
202,865 |
285,632 |
75,626,843 |
154,988 |
185,803 |
| 매입이자율옵션 |
7,318 |
- |
180,000 |
199 |
1,102 |
| 매도이자율옵션 |
- |
8,184 |
250,000 |
1,514 |
130 |
| 소 계 |
332,225 |
423,715 |
86,687,988 |
238,605 |
283,312 |
| 통화 관련 |
통화선도 |
2,925,874 |
2,804,213 |
91,066,080 |
3,008,242 |
2,880,955 |
| 통화선물 |
- |
- |
38,187 |
154 |
542 |
| 통화스왑 |
1,509,091 |
1,590,870 |
30,619,033 |
1,355,740 |
1,442,020 |
| 매입통화옵션 |
- |
- |
- |
- |
2 |
| 소 계 |
4,434,965 |
4,395,083 |
121,723,300 |
4,364,136 |
4,323,519 |
| 주식 관련 |
주식선물 |
- |
- |
417,560 |
2,899 |
8,707 |
| 주식스왑 |
6,186 |
1,658 |
278,277 |
751 |
8,094 |
| 매입주식옵션 |
9,019 |
- |
43,407 |
68 |
4 |
| 매도주식옵션 |
- |
17,658 |
1,192,242 |
8,021 |
- |
| 매입주가지수옵션 |
4,854 |
- |
122,673 |
767 |
103 |
| 매도주가지수옵션 |
- |
7,548 |
387,782 |
1,570 |
1,897 |
| 소 계 |
20,059 |
26,864 |
2,441,941 |
14,076 |
18,805 |
| 신용 관련 |
신용파생상품스왑 |
11,927 |
430 |
1,172,357 |
1,134 |
2,040 |
| 기타 |
6,344 |
4,326 |
569,187 |
30,141 |
16,349 |
| 거래일손익인식평가조정 |
(34,530) |
(4,342) |
- |
- |
- |
| 합 계 |
4,770,990 |
4,846,076 |
212,594,773 |
4,648,092 |
4,644,025 |
(*) 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.
나. 당기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
종 류 |
당기말 |
전기말 |
| 자 산 |
부 채 |
계약금액(*) |
자 산 |
부 채 |
계약금액(*) |
| 공정가치위험회피 |
이자율스왑 |
15,530 |
140,784 |
5,205,023 |
35,754 |
172,738 |
5,193,912 |
| 통화선도 |
2,249 |
863 |
179,035 |
- |
7,999 |
170,044 |
| 통화스왑 |
13,616 |
54 |
629,582 |
36,055 |
6,072 |
649,675 |
| 소 계 |
31,395 |
141,701 |
6,013,640 |
71,809 |
186,809 |
6,013,631 |
| 현금흐름위험회피 |
통화스왑 |
593 |
68,756 |
1,198,884 |
20 |
108,039 |
1,245,752 |
| 채권선도 |
107 |
- |
70,000 |
- |
- |
- |
| 소 계 |
700 |
68,756 |
1,268,884 |
20 |
108,039 |
1,245,752 |
| 합 계 |
32,095 |
210,457 |
7,282,524 |
71,829 |
294,848 |
7,259,383 |
(*) 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.
다. 공정가치위험회피(1) 당기 및 전기 중 공정가치위험회피 수단으로 지정된 파생상품의 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
당기 중 공정가치 변동 |
비효과적인 부분 |
| 이자율스왑 |
(730) |
(964) |
| 통화선도 |
1,892 |
(382) |
| 통화스왑 |
13,395 |
(5,274) |
| 합 계 |
14,557 |
(6,620) |
<전기>
| 구 분 |
전기 중 공정가치 변동 |
비효과적인 부분 |
| 이자율스왑 |
12,131 |
86 |
| 통화선도 |
(8,591) |
(693) |
| 통화스왑 |
60,162 |
2,205 |
| 합 계 |
63,702 |
1,598 |
(2) 당기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상의 내역과 당기 및 전기 중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기말 및 당기>
| 구 분 |
장부금액 |
공정가치조정누계액 |
당기 중공정가치 변동 |
| 금융자산 |
|
|
|
| 당기손익금융자산 |
9,745 |
330 |
330 |
| 기타포괄손익금융자산 |
1,348,629 |
9,474 |
25,621 |
| 상각후원가유가증권 |
108,301 |
731 |
712 |
| 합 계 |
1,466,675 |
10,535 |
26,663 |
| 금융부채 |
|
|
|
| 원화발행채권 |
1,153,213 |
(116,787) |
(27,043) |
| 외화발행채권 |
3,286,008 |
(3,474) |
52,756 |
| 합 계 |
4,439,221 |
(120,261) |
25,713 |
<전기말 및 전기>
| 구 분 |
장부금액 |
공정가치조정누계액 |
전기 중공정가치 변동 |
| 금융자산 |
|
|
|
| 당기손익금융자산 |
8,988 |
1,367 |
1,367 |
| 기타포괄손익금융자산 |
1,365,733 |
(20,830) |
(3,117) |
| 상각후원가유가증권 |
131,019 |
8,114 |
9,501 |
| 합 계 |
1,505,740 |
(11,349) |
7,751 |
| 금융부채 |
|
|
|
| 원화발행채권 |
1,180,256 |
(89,744) |
28,989 |
| 외화발행채권 |
3,145,427 |
(73,358) |
(15,736) |
| 합 계 |
4,325,683 |
(163,102) |
13,253 |
라. 현금흐름위험회피(1) 당기말 및 전기말 현재 현금흐름 위험회피 대상의 내역과 당기 및 전기 중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구 분 |
현금흐름위험회피적립금 |
당기 중 공정가치 변동 |
| 유가증권 등 |
(31,719) |
39,963 |
<전기>
| 구 분 |
현금흐름위험회피적립금 |
당기 중 공정가치 변동 |
| 유가증권 등 |
(24,995) |
(85,789) |
(2) 당기 및 전기 중 현금흐름 위험회피 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구 분 |
기타포괄손익으로인식한 위험회피손익 |
당기손익으로 인식한위험회피의비효과적인 부분 |
위험회피적립금 중당기손익으로재분류한 금액 |
| 통화스왑 등 |
39,963 |
- |
(49,305) |
<전기>
| 구 분 |
기타포괄손익으로인식한 위험회피손익 |
당기손익으로 인식한위험회피의비효과적인 부분 |
위험회피적립금 중당기손익으로재분류한 금액 |
| 통화스왑 등 |
(85,789) |
- |
72,135 |
마. 해외사업장순투자의 위험회피
(1) 당기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자 위험회피 수단으로 지정된 비파생금융상품은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 및 당기 |
전기말 및 전기 |
| 장부금액 |
당기 중공정가치 변동 |
장부금액 |
전기 중공정가치 변동 |
| 외화사채 |
756,192 |
18,498 |
774,690 |
(95,176) |
| 외화차입금 |
9,176 |
189 |
9,365 |
(238) |
| 합 계 |
765,368 |
18,687 |
784,055 |
(95,414) |
(2) 당기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자 위험회피 대상의 내역과 당기 및 전기 중 공정가치 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 및 당기 |
전기말 및 전기 |
| 외화환산적립금 |
당기 중공정가치 변동 |
외화환산적립금 |
전기 중공정가치 변동 |
| 해외사업장순자산 |
(116,322) |
(18,687) |
(131,933) |
95,414 |
(3) 당기 및 전기 중 해외사업장순투자 위험회피 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구 분 |
기타포괄손익으로인식한 위험회피손익 |
당기손익으로 인식한위험회피의비효과적인 부분 |
외화환산적립금 중당기손익으로재분류한 금액 |
| 해외사업장순자산 |
18,687 |
- |
- |
<전기>
| 구 분 |
기타포괄손익으로인식한 위험회피손익 |
당기손익으로 인식한위험회피의비효과적인 부분 |
외화환산적립금 중당기손익으로재분류한 금액 |
| 해외사업장순자산 |
(95,414) |
- |
- |
바. 위험회피수단 만기분석당기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기말>
| 구 분 |
종류 |
1개월 이내 |
1개월 초과3개월 이내 |
3개월 초과1년 이내 |
1년 초과5년 이내 |
5년 초과 |
합계 |
| 공정가치위험회피 |
이자율스왑 |
|
|
|
|
|
|
| 액면금액 |
23,676 |
45,630 |
219,970 |
3,815,536 |
1,100,211 |
5,205,023 |
| 평균금리(%) |
4.99 |
2.45 |
3.28 |
4.68 |
3.04 |
- |
| 통화선도 |
|
|
|
|
|
|
| 액면금액 |
7,174 |
30,353 |
141,508 |
- |
- |
179,035 |
| 평균금리(%) |
6.92 |
2.41 |
3.12 |
- |
- |
- |
| 통화스왑 |
|
|
|
|
|
|
| 액면금액 |
71,551 |
- |
221,674 |
336,357 |
- |
629,582 |
| 평균금리(%) |
4.12 |
- |
3.48 |
4.83 |
- |
- |
| 소 계 |
102,401 |
75,983 |
583,152 |
4,151,893 |
1,100,211 |
6,013,640 |
| 현금흐름위험회피 |
통화스왑 |
|
|
|
|
|
|
| 액면금액 |
87,868 |
179,479 |
460,548 |
470,989 |
- |
1,198,884 |
| 평균금리(%) |
2.86 |
1.87 |
2.84 |
2.11 |
- |
- |
| 채권선도 |
|
|
|
|
|
|
| 액면금액 |
70,000 |
- |
- |
- |
- |
70,000 |
| 평균금리(%) |
3.37 |
- |
- |
- |
- |
- |
| 소 계 |
157,868 |
179,479 |
460,548 |
470,989 |
- |
1,268,884 |
| 해외사업장순투자위험회피 |
외화사채 |
|
|
|
|
|
|
| 액면금액 |
- |
- |
- |
756,192 |
- |
756,192 |
| 평균금리(%) |
- |
- |
- |
4.52 |
- |
- |
| 외화차입금 |
|
|
|
|
|
|
| 액면금액 |
9,176 |
- |
- |
- |
- |
9,176 |
| 평균금리(%) |
0.85 |
- |
- |
- |
- |
- |
| 소 계 |
9,176 |
- |
- |
756,192 |
- |
765,368 |
<전기말>
| 구 분 |
종류 |
1개월 이내 |
1개월 초과3개월 이내 |
3개월 초과1년 이내 |
1년 초과5년 이내 |
5년 초과 |
합계 |
| 공정가치위험회피 |
이자율스왑 |
|
|
|
|
|
|
| 액면금액 |
8,820 |
4,410 |
792,663 |
3,217,344 |
1,170,675 |
5,193,912 |
| 평균금리(%) |
2.56 |
2.05 |
1.24 |
4.65 |
3.10 |
- |
| 통화선도 |
|
|
|
|
|
|
| 액면금액 |
- |
36,941 |
125,606 |
7,497 |
- |
170,044 |
| 평균금리(%) |
- |
2.06 |
2.92 |
6.86 |
- |
- |
| 통화스왑 |
|
|
|
|
|
|
| 액면금액 |
- |
- |
535,594 |
114,081 |
- |
649,675 |
| 평균금리(%) |
- |
- |
1.06 |
3.82 |
- |
- |
| 소 계 |
8,820 |
41,351 |
1,453,863 |
3,338,922 |
1,170,675 |
6,013,631 |
| 현금흐름위험회피 |
통화스왑 |
|
|
|
|
|
|
| 액면금액 |
98,422 |
166,178 |
379,276 |
601,876 |
- |
1,245,752 |
| 평균금리(%) |
1.87 |
2.01 |
2.22 |
3.22 |
- |
- |
| 소 계 |
98,422 |
166,178 |
379,276 |
601,876 |
- |
1,245,752 |
| 해외사업장순투자위험회피 |
외화사채 |
|
|
|
|
|
|
| 액면금액 |
- |
- |
294,000 |
480,690 |
- |
774,690 |
| 평균금리(%) |
- |
- |
1.04 |
4.00 |
- |
- |
| 외화차입금 |
|
|
|
|
|
|
| 액면금액 |
9,365 |
- |
- |
- |
- |
9,365 |
| 평균금리(%) |
0.30 |
- |
- |
- |
- |
- |
| 소 계 |
9,365 |
- |
294,000 |
480,690 |
- |
784,055 |
9. 관계기업투자 및 비지배지분가. 당기말 및 전기말 현재 관계기업에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기말>
| 회사명 |
지분율(%)
|
취득가액 |
순자산
지분해당액
|
장부금액 |
주요사업내역 |
소재국 |
결산일 |
| 인천대교㈜(*1) |
14.99 |
9,158 |
10,046 |
10,046 |
건설업, 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 전라선철도㈜(*1) |
11.94 |
12,553 |
6,347 |
2,060 |
건설업, 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 청정상주㈜(*1) |
14.00 |
1,235 |
833 |
833 |
건설업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 청정서귀포㈜(*1) |
11.41 |
1,130 |
1,349 |
1,349 |
건설업, 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 푸른김해지키미㈜(*1) |
14.00 |
1,411 |
1,004 |
1,004 |
건설업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 푸른아산지키미㈜(*1) |
15.00 |
1,407 |
1,078 |
1,078 |
건설업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한국금융안전㈜(*1) |
14.67 |
880 |
3,786 |
3,786 |
서비스업, 운수업, 부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
25.00 |
- |
- |
394 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 |
23.33 |
942 |
1,750 |
1,795 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 이음제칠호사모투자 합자회사 |
26.25 |
9,696 |
11,904 |
11,966 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 |
21.96 |
6,856 |
6,794 |
6,794 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 |
30.00 |
38,975 |
39,328 |
35,931 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
23.89 |
3,000 |
2,794 |
2,794 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 |
24.63 |
- |
804 |
2,036 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 |
26.67 |
6,000 |
12,458 |
12,458 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 |
46.67 |
15,841 |
20,874 |
17,405 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 비티에스제2호의1사모투자 합자회사 |
28.17 |
6,340 |
6,270 |
6,291 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 유암코아이비케이피에프제이차사모투자 합자회사 |
48.00 |
44,160 |
45,308 |
45,296 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 대신그로쓰캡2024사모투자 합자회사 |
20.00 |
15,828 |
13,857 |
13,857 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 유암코태성기업재무안정사모투자 합자회사 |
29.00 |
232 |
(210) |
- |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이한국투자성장사다리사모투자 합자회사(*3) |
59.40 |
12,863 |
12,401 |
12,401 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 2024IBK혁신스타셋제4호과학기술혁신창업벤처전문 사모투자 합자회사(*2) |
55.46 |
1,500 |
1,500 |
1,500 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스마트제이호사모투자합자회사 |
20.00 |
2,845 |
661 |
661 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 |
26.63 |
300 |
- |
- |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 |
22.22 |
1,833 |
2,221 |
2,221 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(*4) |
12.00 |
10,812 |
11,566 |
11,566 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 |
22.50 |
6,000 |
5,791 |
5,798 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*4) |
9.30 |
- |
283 |
283 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 비티에스플라즈마 사모투자합자회사(*2) |
56.50 |
1,000 |
975 |
975 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 |
20.00 |
1,721 |
423 |
423 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 |
35.00 |
- |
387 |
387 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 |
47.17 |
500 |
509 |
509 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 |
31.25 |
1,104 |
509 |
509 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 가이아바이오투자조합1호(*2) |
65.57 |
4,000 |
32 |
32 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 |
20.00 |
4,000 |
3,865 |
3,865 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 |
34.29 |
- |
349 |
349 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 |
45.45 |
5,513 |
5,497 |
5,497 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 글로벌게이트웨이펀드III |
25.00 |
4,200 |
4,446 |
4,446 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*2) |
80.00 |
1,310 |
1,506 |
1,506 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 |
49.18 |
3,000 |
1,358 |
1,358 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 컴퍼니케이 바이오펀드 |
39.02 |
6,160 |
5,962 |
5,962 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 |
37.00 |
4,000 |
1,762 |
1,762 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 |
44.78 |
3,000 |
2,708 |
2,708 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한화유온신기술조합제1호 |
22.99 |
1,978 |
1,742 |
1,742 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스마일게이트넥스트커머스1호펀드(*3) |
55.56 |
4,000 |
4,319 |
4,319 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 인터베스트글로벌스케일업펀드 |
25.00 |
11,666 |
11,736 |
11,736 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(*2) |
61.40 |
770 |
3,172 |
2,243 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 |
50.00 |
15,400 |
13,011 |
13,050 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 |
44.44 |
2,000 |
2,183 |
2,183 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 |
28.30 |
3,000 |
1,661 |
1,661 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 |
32.79 |
10,000 |
8,671 |
8,671 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBK-KT디지털신산업투자조합 |
34.88 |
15,000 |
12,909 |
12,909 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(*2) |
72.73 |
4,000 |
33 |
33 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 |
22.85 |
2,548 |
3,251 |
3,251 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 |
22.99 |
6,000 |
4,608 |
4,608 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 비전 소부장 벤처투자조합 1호(*2) |
51.72 |
3,000 |
742 |
742 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 |
38.46 |
2,000 |
1,852 |
1,852 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 |
30.30 |
1,000 |
916 |
916 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 |
32.00 |
4,000 |
(277) |
- |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한 아세안 테크놀로지펀드 2 |
29.24 |
3,538 |
3,738 |
3,738 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호(*2) |
51.17 |
4,000 |
3,669 |
3,669 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한화스마트헬스케어신기술조합1호 |
40.00 |
4,000 |
3,719 |
3,719 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 |
42.25 |
3,000 |
2,811 |
2,811 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 |
49.18 |
3,000 |
5,311 |
5,311 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(*2) |
75.00 |
6,000 |
5,306 |
5,306 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 |
22.22 |
877 |
1,036 |
1,036 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 |
49.18 |
1,500 |
515 |
515 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 |
24.62 |
2,000 |
1,879 |
1,879 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 |
22.22 |
6,500 |
8,621 |
8,621 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 |
22.22 |
10,000 |
8,916 |
8,916 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 |
42.55 |
10,000 |
12,542 |
12,557 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 |
30.00 |
1,488 |
3,041 |
3,041 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드(*3) |
67.67 |
33,934 |
30,406 |
30,388 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 |
24.84 |
2,000 |
1,902 |
1,902 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 |
25.00 |
10,000 |
10,292 |
10,292 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 |
28.04 |
3,000 |
2,835 |
2,835 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 지유소부장프로젝트일호조합 |
24.00 |
3,000 |
3,604 |
3,604 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스세컨더리투자조합1호 |
28.57 |
2,598 |
3,103 |
3,103 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 |
29.41 |
1,500 |
1,434 |
1,434 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 |
26.74 |
2,500 |
2,366 |
2,363 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 |
29.41 |
7,000 |
5,744 |
5,744 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 |
37.88 |
44,500 |
60,926 |
60,926 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 |
20.00 |
6,150 |
6,255 |
6,255 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 |
50.00 |
21,900 |
23,291 |
23,291 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 |
30.00 |
6,000 |
5,573 |
5,573 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 |
28.57 |
3,000 |
2,931 |
2,931 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호(*2) |
64.52 |
4,000 |
4,064 |
4,064 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 |
28.57 |
3,000 |
2,865 |
2,865 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 카익투 신기술투자조합 제4호 |
24.39 |
2,000 |
2,025 |
2,025 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 |
27.03 |
15,000 |
14,568 |
14,568 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 카스피안-T 3호 신기술투자조합 |
25.97 |
2,000 |
2,019 |
2,019 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 뉴메인 신기술투자조합 제2호 |
43.01 |
4,000 |
3,826 |
3,826 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 |
34.10 |
3,000 |
2,928 |
2,928 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 |
21.18 |
3,000 |
3,023 |
3,023 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
40.00 |
37,337 |
35,065 |
35,373 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 |
21.47 |
3,982 |
3,830 |
3,830 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 |
45.45 |
1,500 |
1,439 |
1,439 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 |
22.37 |
1,000 |
962 |
962 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 |
23.90 |
3,000 |
2,884 |
2,835 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 청룡1호 신기술조합 |
28.99 |
600 |
485 |
485 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 |
33.33 |
1,760 |
1,685 |
1,685 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 |
26.73 |
21,330 |
24,139 |
24,139 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 리네아-NBH신기술투자조합제2호 |
20.55 |
3,000 |
3,848 |
3,858 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 |
49.02 |
1,315 |
1,690 |
1,690 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 |
44.65 |
4,000 |
3,807 |
3,807 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 |
30.00 |
2,500 |
2,443 |
2,443 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBK-LB 스타트업펀드1호 |
45.80 |
12,000 |
9,623 |
9,623 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 위스케일업펀드1호 |
29.54 |
12,000 |
11,428 |
11,428 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 호라이즌 벤처펀드 1호 |
22.49 |
1,825 |
2,132 |
2,132 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 무림-오메가 신기술투자조합 2호 |
39.95 |
3,000 |
2,905 |
2,905 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 지앤텍프로젝트투자조합2호 |
21.98 |
2,000 |
1,941 |
1,941 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 노앤성장제11호사모투자 합자회사 |
29.63 |
8,000 |
10,494 |
10,494 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 |
21.31 |
13,000 |
40,034 |
39,274 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 허니팟 HGI 뉴 투자조합(*2) |
64.90 |
2,000 |
1,948 |
1,948 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 위드윈투자조합73호 |
28.63 |
1,500 |
1,831 |
1,831 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이-와이지 K-컬처 신기술투자조합 |
25.00 |
5,000 |
5,368 |
5,368 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 IBK-슈미트펀드 |
40.00 |
4,500 |
4,356 |
4,356 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-FP 2024 펀드(*2) |
58.00 |
17,400 |
16,855 |
16,855 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-코오롱 2024 펀드(*2) |
60.00 |
27,000 |
26,302 |
26,302 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 앨리스-하나에스앤비 소부장 신기술투자조합(*2) |
55.56 |
2,000 |
4,571 |
4,571 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 로드스톤제4호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
39.40 |
4,000 |
3,998 |
3,998 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 제이더블유앤루브르신기술투자조합제1호 |
21.74 |
5,000 |
4,855 |
4,855 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 제이케이엘파트너원사모투자 합자회사 |
28.90 |
5,000 |
4,854 |
4,854 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엘비넥스트이노베이션펀드1호 |
22.22 |
3,000 |
2,948 |
2,948 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업코리아IBK-스틱테크챔피언펀드 |
28.72 |
15,000 |
14,340 |
14,343 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 IBK-DTNI 세컨더리 펀드 |
33.33 |
6,000 |
6,665 |
6,665 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 IBK 초격차 KIAMCO인라이트 벤처투자조합 |
48.78 |
5,000 |
4,803 |
4,803 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 패스파인더-IBK 초격차 투자조합 |
40.00 |
2,700 |
2,267 |
2,267 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 럭키인바이츠1호펀드 |
46.84 |
2,000 |
3,494 |
3,494 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한국투자동유블루호라이즌투자조합 |
34.78 |
2,000 |
1,958 |
1,958 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 비엔케이 안전 신기술투자조합 제2호 |
28.57 |
3,000 |
8,326 |
8,326 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디투유 제12호 투자조합 |
42.25 |
3,000 |
2,937 |
2,937 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 헬리오스테이아벤처투자조합제1호 |
49.75 |
2,000 |
1,955 |
1,955 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 2024 테티스 투자조합 |
21.74 |
5,000 |
4,923 |
4,923 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 딥다이브2024 사모투자 합자회사 |
32.97 |
2,956 |
3,020 |
2,976 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 카익투 신기술투자조합 제7호 |
37.52 |
2,806 |
2,793 |
2,793 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 앨리스파트너스 9호 벤처투자조합 |
49.50 |
1,000 |
979 |
979 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 비엔케이 글로벌 의료기기 신기술사업투자조합 제1호 |
33.33 |
2,000 |
1,963 |
1,963 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 포휴먼라이프웰빙 1호 사모투자 합자회사 |
21.50 |
4,600 |
4,995 |
4,995 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 프로디지제30호투자조합(*2) |
58.82 |
2,000 |
1,968 |
1,968 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 IBK 뮤렉스보이저2호투자조합 |
40.00 |
4,000 |
3,817 |
3,817 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 케이프레이크브릿지 제구호 신기술사업투자조합 |
29.33 |
5,000 |
4,950 |
4,950 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 다온1호 신기술조합 |
47.62 |
1,000 |
979 |
979 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 2024 IBK혁신 삼천리뉴그린테크투자조합(*2) |
75.00 |
3,000 |
2,810 |
2,810 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 |
20.83 |
7,000 |
7,995 |
7,995 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 뉴메인 3호 신기술조합 |
41.90 |
1,500 |
1,476 |
1,476 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키로스-케이소부장투자조합1호 |
39.47 |
995 |
2,540 |
2,540 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 2024 IBK 혁신-아주 좋은 벤처펀드 3.0 |
24.16 |
10,000 |
9,884 |
9,884 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 노보섹 친환경 K-조선 벤처투자조합 |
33.33 |
3,000 |
2,966 |
2,966 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디토 뉴웨이브커머스 투자조합 |
29.32 |
1,000 |
986 |
986 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 지앤피2025-01호벤처투자조합 |
25.00 |
1,500 |
1,451 |
1,451 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-인비젼 신기술투자조합 제1호(*2) |
58.13 |
5,580 |
5,488 |
5,488 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디에이 뷰티 신기술조합 제1호 |
28.78 |
2,000 |
1,984 |
1,984 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 2024 IBK혁신 케이런 모빌리티 7호 펀드 |
34.10 |
3,000 |
2,244 |
2,244 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스제이지 반도체 소부장 2호 신기술투자조합 |
25.00 |
5,000 |
4,957 |
4,957 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 인피니툼K-문화2호펀드 |
24.96 |
3,000 |
2,990 |
2,990 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 퍼스펙티브-액시스 신기술투자조합 1호 |
31.25 |
1,500 |
1,495 |
1,495 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-SBI 2025 펀드(*2) |
58.65 |
8,680 |
8,547 |
8,547 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 제이비-오메가 신기술투자조합 |
42.80 |
3,000 |
2,990 |
2,990 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스-파인밸류 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
31.44 |
5,000 |
4,988 |
4,988 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 앨리스파트너스 11호 벤처투자조합 |
30.77 |
2,000 |
1,983 |
1,983 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 그래비티일반사모파주스튜디오투자회사제1호 |
21.62 |
3,000 |
2,516 |
3,009 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 플럭스 딥테크 펀드 |
39.87 |
1,200 |
1,200 |
1,200 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아-KIF 키움뉴히어로9호펀드 |
23.53 |
4,000 |
4,000 |
4,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 퀀텀세컨더리제2호펀드 |
42.97 |
2,200 |
2,200 |
2,200 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 2025 IBKVC-대신 넥스트 밸류업 펀드(*2) |
62.50 |
5,000 |
4,998 |
4,998 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 이노폴리스 넥스트유니콘 딥테크펀드 |
38.39 |
2,000 |
2,000 |
2,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 제이피-케이 반도체 1호 신기술사업투자조합 |
31.06 |
1,500 |
1,500 |
1,500 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 노틸러스-키움캐피탈 반도체 벤처투자조합 |
33.22 |
3,000 |
3,000 |
3,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 루스-메이슨 혁신기술펀드 2호 |
30.77 |
2,000 |
2,000 |
2,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨레이크브릿지 제십호 신기술사업투자조합(*2) |
61.25 |
4,900 |
4,900 |
4,900 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 액시스-플로우 오토메이션 투자조합 1호 |
44.96 |
4,500 |
4,500 |
4,500 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KT-IBKC 미래투자조합 1호 |
50.00 |
300 |
5,147 |
5,147 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 |
25.45 |
1,781 |
14,355 |
14,355 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 |
50.00 |
4,842 |
5,572 |
5,572 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 |
45.45 |
2,000 |
2,421 |
2,421 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(*4) |
11.90 |
713 |
526 |
526 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 |
41.67 |
4,450 |
4,816 |
4,816 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*3) |
70.00 |
2,642 |
3,696 |
3,696 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
50.00 |
15,347 |
13,444 |
13,444 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 |
31.55 |
2 |
4,778 |
4,778 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 |
25.00 |
504 |
631 |
631 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 끌림 IBKC 메디컬투자조합 |
38.07 |
1,500 |
1,359 |
1,359 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(*3) |
70.00 |
7,000 |
3,935 |
3,935 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 |
24.21 |
2,980 |
7,209 |
7,209 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 |
50.00 |
6,428 |
2,873 |
2,873 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 |
50.00 |
3,975 |
2,108 |
2,108 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 |
39.87 |
5,786 |
5,488 |
5,488 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*7) |
40.00 |
2,320 |
2,080 |
2,080 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 |
48.80 |
6,764 |
12,091 |
12,091 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(*3) |
60.00 |
10,921 |
9,686 |
9,686 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(*3) |
60.00 |
21,780 |
20,635 |
20,635 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 |
27.27 |
3,000 |
2,755 |
2,755 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 |
29.07 |
2,500 |
489 |
489 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(*4) |
14.04 |
2,275 |
4,314 |
4,314 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 |
39.47 |
3,000 |
2,774 |
2,774 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKC-비하이 1호 벤처조합 |
36.04 |
4,000 |
3,731 |
3,731 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 |
24.07 |
1,300 |
1,430 |
1,430 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 |
29.41 |
1,000 |
1,204 |
1,204 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 |
29.85 |
2,000 |
2,146 |
2,146 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 |
25.00 |
4,000 |
3,731 |
3,731 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 |
43.48 |
5,200 |
7,247 |
7,247 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(*2) |
70.00 |
4,031 |
4,287 |
4,287 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 |
20.00 |
1,252 |
1,730 |
1,730 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 |
24.53 |
8,450 |
8,224 |
8,224 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 |
38.24 |
9,814 |
9,355 |
9,355 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 |
50.00 |
5,610 |
6,950 |
6,950 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(*4) |
18.12 |
8,000 |
7,666 |
7,666 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 |
23.58 |
5,000 |
4,965 |
4,965 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 |
30.00 |
6,000 |
6,470 |
6,470 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이엠(iM) AI 헬스케어 벤처펀드 |
43.48 |
1,000 |
957 |
957 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨다윈MICE투자조합 |
28.30 |
6,000 |
5,911 |
5,911 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호(*4) |
9.35 |
2,107 |
2,143 |
2,143 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 |
30.00 |
1,670 |
1,477 |
1,477 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업 투자조합 제1호 |
31.25 |
11,438 |
12,109 |
12,109 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합(*4) |
19.05 |
2,000 |
1,926 |
1,926 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호(*4) |
19.44 |
1,050 |
1,011 |
1,011 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 |
35.84 |
2,000 |
1,736 |
1,736 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자조합 |
40.00 |
18,000 |
17,770 |
17,770 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 제이비우리-아이비케이씨-티앤케이 신기술사업투자조합 |
30.00 |
8,700 |
13,134 |
13,134 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제2호(*4) |
9.35 |
3,000 |
3,037 |
3,037 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한국투자아이비케이씨혁신성장사모투자 합자회사 |
30.42 |
8,067 |
7,633 |
7,633 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 알씨엠오션사모투자 합자회사 |
49.81 |
3,965 |
3,932 |
3,932 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-메디치 기술혁신 투자조합 |
49.02 |
16,500 |
15,673 |
15,673 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 2024 아이비케이씨-라이프 세컨더리메자닌 신기술투자조합 |
48.54 |
11,435 |
10,421 |
10,421 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 마스트아이비케이씨메자닌사모투자 합자회사 |
29.91 |
30,000 |
29,962 |
29,962 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-솔리더스 스마트바이오 투자조합 2호 |
37.50 |
1,500 |
1,256 |
1,256 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 첨단테크IBKC-MIP투자조합 |
28.99 |
2,000 |
1,893 |
1,893 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스지아이-IBK캐피탈 딥테크 투자조합 |
30.00 |
3,000 |
2,838 |
2,838 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-JB우리-라이프메자닌신기술투자조합제1호 |
39.84 |
10,000 |
9,439 |
9,439 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 알파글로벌제1호사모투자 합자회사 |
41.02 |
10,000 |
9,929 |
9,929 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKC 교보 메자닌 신기술사업투자조합 제1호 |
49.50 |
4,554 |
4,450 |
4,450 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-카스피안 T8호 신기술투자조합 |
38.12 |
13,000 |
23,350 |
23,350 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엔에이치-아이비케이씨 밸류 신기술투자조합(*4) |
13.04 |
3,000 |
2,931 |
2,931 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-IBP 오토 신기술투자조합 |
33.33 |
5,000 |
4,968 |
4,968 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-퍼시픽 Pre-IPO Plus 신기술투자조합 |
48.84 |
1,500 |
1,461 |
1,461 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-키로스 AI농식품투자조합 |
29.97 |
600 |
595 |
595 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
22.73 |
3,000 |
2,669 |
2,682 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS일자리DREAM투자조합 |
21.37 |
426 |
796 |
796 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*4) |
17.82 |
111 |
5 |
5 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-가이아 MSP 신기술투자조합 1호(*3) |
67.50 |
6,075 |
5,917 |
5,917 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스-가이아 바이오 신기술투자조합 제1호 |
30.54 |
2,000 |
1,983 |
1,983 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 삼성 이노베이티브 신기술사업투자조합 제3호 |
28.46 |
3,500 |
3,474 |
3,474 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엘비 제3호의1 사모투자 합자회사 |
34.06 |
1,688 |
2,100 |
2,297 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 대신 신기술투자조합 제19호 |
40.00 |
6,000 |
5,976 |
5,976 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 오다스톤프로젝트드래곤제1호사모투자 합자회사 |
30.00 |
3,000 |
2,986 |
2,859 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 타임폴리오흥국에이오에이 알지비 신기술투자조합 제1호 |
21.35 |
6,000 |
5,827 |
5,835 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 헤임달제이호사모투자 합자회사 |
23.70 |
5,000 |
4,922 |
4,925 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에임-한국투자 로보틱스 신기술사업투자조합 |
26.65 |
4,000 |
3,917 |
3,919 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| K-콘텐츠 밸류업 신기술투자조합 |
39.22 |
2,000 |
1,999 |
1,999 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 미래지주-IBKVC 딥테크 제1호 투자조합(*3) |
63.70 |
4,200 |
4,056 |
4,056 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(*4) |
0.24 |
15 |
3 |
3 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(*4) |
6.88 |
112 |
106 |
106 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 |
23.26 |
1,000 |
942 |
942 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(*4) |
15.80 |
1,500 |
1,424 |
1,424 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합(*4) |
17.65 |
1,500 |
1,774 |
1,774 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(*4) |
15.10 |
800 |
2,884 |
2,884 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS 신재생에너지 신기술투자조합(*4) |
9.30 |
200 |
191 |
191 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합(*4) |
15.70 |
3,016 |
2,940 |
2,940 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합(*5) |
2.90 |
300 |
680 |
680 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호(*4) |
1.00 |
19 |
18 |
18 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(*4) |
4.80 |
100 |
97 |
97 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호(*4) |
3.27 |
7 |
433 |
433 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합(*4) |
15.60 |
1,250 |
2,575 |
2,575 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS-DS-STI G.E.S조합(*4) |
16.49 |
941 |
838 |
838 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS-수성 Pre-IPO 메자닌 신기술투자조합 제1호(*4) |
11.70 |
1,000 |
1,081 |
1,081 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스 디자인 신기술투자조합(*4) |
6.97 |
300 |
722 |
722 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS YG 턴어라운드 신기술투자조합 제1호(*4) |
14.71 |
1,000 |
4,089 |
4,089 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS 위시 신기술투자조합(*4) |
2.13 |
100 |
98 |
98 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS 로봇테크 신기술투자조합(*4) |
7.50 |
200 |
197 |
197 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS 퓨리 신기술투자조합(*4) |
1.82 |
100 |
99 |
99 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 티케이지-디에스 1호 신기술사업투자조합 |
29.41 |
1,000 |
996 |
996 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS-뉴젠 케이푸드 신기술투자조합(*4) |
9.52 |
500 |
499 |
499 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 액시스-IBKVC 디지털인프라 신기술사업투자조합 |
21.51 |
4,000 |
4,086 |
4,086 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 |
50.00 |
7,418 |
19,588 |
20,515 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 |
33.33 |
44,662 |
45,201 |
45,201 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 |
33.33 |
51,601 |
52,536 |
52,536 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 |
33.33 |
34,603 |
35,976 |
35,976 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 |
50.00 |
30,185 |
30,866 |
30,866 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 |
24.00 |
24,216 |
30,134 |
30,134 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 |
50.00 |
9,198 |
10,226 |
10,226 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 |
30.00 |
134,070 |
171,979 |
171,979 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 |
50.00 |
77,371 |
86,889 |
86,889 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 |
50.00 |
11,811 |
12,177 |
12,177 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 |
33.33 |
2,357 |
2,719 |
2,719 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(*2) |
57.14 |
14,270 |
14,769 |
14,624 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 |
50.00 |
2,051 |
2,401 |
2,401 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) |
48.00 |
90,221 |
93,305 |
93,305 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) |
24.57 |
31,353 |
53,375 |
53,375 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 이지스이익참여형메자닌전문투자형사모부동산자투자신탁 제1호 |
44.00 |
44,297 |
47,840 |
47,704 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(*2) |
99.85 |
21,573 |
11,832 |
11,832 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 |
50.00 |
241,261 |
244,502 |
244,379 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호(*2) |
92.31 |
7,923 |
8,059 |
8,277 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종(*6) |
20.00 |
1,200 |
1,218 |
1,218 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 1호 |
50.00 |
36,000 |
34,954 |
34,954 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 2호 |
50.00 |
30,000 |
29,049 |
29,049 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO 충주연료전지 사모특별자산투자신탁 제1호(일반)(*2) |
73.68 |
69,951 |
69,516 |
69,419 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 2종(*2) |
100.00 |
5,403 |
5,456 |
5,456 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 3호 |
50.00 |
900 |
707 |
707 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 캡스톤INFRA일반사모투자신탁6호(*2) |
64.52 |
1,000 |
1,000 |
1,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBK 로우코스트 TDF 2060 증권자투자신탁[혼합-재간접형] |
26.85 |
200 |
231 |
231 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 주식회사 한강시네폴리스개발(*1) |
17.00 |
850 |
(76,231) |
- |
부동산개발업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 덕송내각고속화도로㈜ |
25.00 |
- |
(20,514) |
- |
토목 시설물 건설업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(*5) |
0.95 |
500 |
959 |
959 |
주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디엘인천인하PFV(*5) |
0.47 |
250 |
257 |
257 |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디엘대전문화PFV(*5) |
0.71 |
250 |
258 |
258 |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디엘전주완산PFV(*5) |
1.14 |
250 |
293 |
293 |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 인천항동더원PFV(*5) |
5.00 |
320 |
(1,132) |
- |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| ㈜아산도고산업단지개발(*5) |
5.00 |
15 |
11 |
11 |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 법현일반산업단지(*5) |
10.00 |
10 |
(9) |
- |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 도안캐슬1차㈜(*5) |
15.00 |
45 |
(8,434) |
- |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 고진역세권피에프브이 주식회사 |
20.00 |
1,000 |
986 |
986 |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 부산에코델타그린데이터센터 PFV |
21.40 |
2,675 |
1,694 |
1,852 |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사(*5) |
0.24 |
10 |
20 |
20 |
금융 지원 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사(*5) |
0.24 |
10 |
20 |
20 |
금융 지원 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스제25호기업인수목적주식회사(*5) |
4.08 |
40 |
48 |
48 |
금융 지원 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 합 계 |
|
2,414,151 |
2,477,528 |
2,574,894 |
|
|
|
<전기말>
| 회사명 |
지분율(%)
|
취득가액 |
순자산
지분해당액
|
장부금액 |
주요사업내역 |
소재국 |
결산일 |
| 인천대교㈜(*1) |
14.99 |
9,158 |
- |
- |
건설업, 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 전라선철도㈜(*1) |
11.94 |
12,553 |
7,044 |
2,757 |
건설업, 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 청정상주㈜(*1) |
14.00 |
1,235 |
833 |
833 |
건설업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 청정서귀포㈜(*1) |
11.41 |
1,130 |
1,328 |
1,328 |
건설업, 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 푸른김해지키미㈜(*1) |
14.00 |
1,411 |
997 |
997 |
건설업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 푸른아산지키미㈜(*1) |
15.00 |
1,407 |
1,068 |
1,068 |
건설업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한국금융안전㈜(*1) |
14.67 |
880 |
3,485 |
3,485 |
서비스업, 운수업, 부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 프레스토제7호사모투자합자회사 |
32.00 |
- |
16 |
16 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
25.00 |
13 |
1,044 |
1,229 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 |
23.33 |
942 |
1,709 |
1,753 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 이음제칠호사모투자 합자회사 |
26.25 |
9,696 |
11,419 |
11,468 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 |
21.96 |
13,000 |
12,244 |
12,244 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 |
30.00 |
38,975 |
36,688 |
33,599 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 토르사모투자 합자회사 |
23.62 |
3,661 |
7,631 |
7,653 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
23.89 |
3,000 |
2,845 |
2,845 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 |
34.88 |
2,246 |
2,142 |
2,142 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 |
24.63 |
927 |
1,149 |
725 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 |
26.67 |
6,000 |
6,235 |
6,235 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 |
46.67 |
26,441 |
27,008 |
26,996 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스마트제이호사모투자합자회사 |
20.00 |
2,845 |
246 |
246 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 |
26.63 |
2,000 |
- |
- |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 |
26.81 |
5,598 |
9,358 |
9,358 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 |
22.22 |
1,833 |
2,241 |
2,241 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사(*4) |
12.00 |
6,420 |
5,991 |
5,991 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 |
22.50 |
6,000 |
5,910 |
5,910 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(*4) |
9.30 |
- |
292 |
292 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 |
20.00 |
1,721 |
423 |
423 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 |
20.00 |
1,314 |
2,505 |
2,505 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 |
35.00 |
- |
387 |
387 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 |
47.17 |
500 |
504 |
504 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 |
31.25 |
1,179 |
619 |
619 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 가이아바이오투자조합1호(*2) |
65.57 |
4,000 |
3,104 |
3,104 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(*3) |
65.00 |
670 |
3,892 |
3,731 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 |
20.00 |
4,000 |
4,517 |
4,517 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 |
34.29 |
1,800 |
2,485 |
2,485 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 브이에스코너스톤신기술조합 |
23.53 |
2,000 |
1,854 |
1,854 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 |
45.45 |
8,803 |
8,917 |
8,917 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 글로벌게이트웨이펀드III |
25.00 |
4,900 |
4,565 |
4,565 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이 창공 비상1호 투자조합(*2) |
80.00 |
1,310 |
- |
- |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 |
49.18 |
3,000 |
1,833 |
1,833 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 컴퍼니케이 바이오펀드 |
39.02 |
6,160 |
5,912 |
5,912 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 |
37.00 |
4,000 |
4,251 |
4,251 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 |
44.78 |
3,000 |
2,770 |
2,770 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한화유온신기술조합제1호 |
22.99 |
2,000 |
1,711 |
1,711 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스마일게이트넥스트커머스1호펀드(*3) |
55.56 |
4,000 |
4,611 |
4,611 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 인터베스트글로벌스케일업펀드 |
25.00 |
10,500 |
9,515 |
9,515 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합(*2) |
61.40 |
5,560 |
8,326 |
8,471 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 |
50.00 |
15,400 |
13,153 |
13,221 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 |
44.44 |
2,000 |
1,857 |
1,857 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 |
28.30 |
3,000 |
2,341 |
2,341 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 |
32.79 |
10,000 |
9,002 |
9,002 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBK-KT디지털신산업투자조합 |
34.88 |
15,000 |
12,019 |
12,019 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합(*2) |
72.73 |
4,000 |
3,750 |
3,750 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 |
22.85 |
4,000 |
4,323 |
4,323 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 |
22.99 |
6,000 |
5,643 |
5,643 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 비전 소부장 벤처투자조합 1호(*2) |
51.72 |
3,000 |
2,141 |
2,141 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 |
38.46 |
2,000 |
1,883 |
1,883 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 |
30.30 |
1,000 |
938 |
938 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 |
32.00 |
4,000 |
4,507 |
4,507 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 |
29.70 |
3,000 |
2,953 |
2,953 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한 아세안 테크놀로지펀드 2 |
29.24 |
5,000 |
4,803 |
4,803 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호(*2) |
51.17 |
4,000 |
3,757 |
3,757 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한화스마트헬스케어신기술조합1호 |
40.00 |
4,000 |
3,785 |
3,785 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 |
42.25 |
3,000 |
2,860 |
2,860 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 |
49.18 |
3,000 |
2,593 |
2,593 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합(*2) |
75.00 |
4,800 |
4,367 |
4,367 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 |
22.22 |
2,000 |
1,313 |
1,313 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 |
49.18 |
1,500 |
1,427 |
1,427 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 |
24.62 |
2,000 |
1,967 |
1,967 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 |
22.22 |
7,500 |
12,293 |
12,293 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 |
22.22 |
7,500 |
7,117 |
7,117 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 혁신4호 신기술조합(*2) |
51.72 |
450 |
434 |
434 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 |
42.55 |
8,500 |
8,151 |
8,165 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 |
30.00 |
1,488 |
3,129 |
3,129 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 혁신6호 신기술조합 |
36.36 |
- |
188 |
188 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드(*3) |
68.37 |
27,098 |
24,315 |
24,315 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 |
24.84 |
2,000 |
1,934 |
1,934 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 |
25.00 |
10,000 |
9,677 |
9,677 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 |
28.04 |
3,000 |
2,898 |
2,898 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 지유소부장프로젝트일호조합 |
24.00 |
3,000 |
2,949 |
2,949 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에스세컨더리투자조합1호 |
28.57 |
2,598 |
3,049 |
3,049 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 |
29.41 |
1,500 |
1,460 |
1,460 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 |
26.74 |
2,500 |
2,417 |
2,414 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 |
29.41 |
5,000 |
4,540 |
4,540 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 |
37.88 |
32,000 |
32,311 |
32,311 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 |
20.00 |
5,000 |
4,910 |
4,910 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 |
50.00 |
12,000 |
12,399 |
12,399 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 |
30.00 |
6,000 |
5,834 |
5,834 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 |
28.57 |
3,000 |
3,018 |
3,018 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호(*2) |
64.52 |
4,000 |
3,863 |
3,863 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 |
28.57 |
3,000 |
2,927 |
2,927 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 카익투 신기술투자조합 제4호 |
24.39 |
2,000 |
2,312 |
2,312 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 |
27.03 |
9,000 |
9,248 |
9,248 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 카스피안-T 3호 신기술투자조합 |
25.97 |
2,000 |
1,953 |
1,953 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 뉴메인 신기술투자조합 제2호 |
43.01 |
4,000 |
3,908 |
3,908 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 |
34.10 |
3,000 |
2,928 |
2,928 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 |
21.18 |
3,000 |
2,974 |
2,974 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
40.67 |
14,387 |
13,592 |
13,469 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 |
21.47 |
3,982 |
3,913 |
3,913 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 |
45.45 |
1,500 |
1,467 |
1,467 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 |
22.37 |
1,000 |
978 |
978 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 |
23.90 |
3,000 |
2,946 |
2,897 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 청룡1호 신기술조합 |
28.99 |
600 |
377 |
377 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 |
30.36 |
450 |
259 |
259 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 |
33.33 |
1,760 |
2,430 |
2,430 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 |
26.73 |
17,982 |
18,040 |
18,040 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 리네아-NBH신기술투자조합제2호 |
20.55 |
3,000 |
2,964 |
2,964 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 |
49.02 |
2,000 |
2,171 |
2,171 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 |
44.65 |
4,000 |
3,887 |
3,887 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 |
30.00 |
2,500 |
2,481 |
2,481 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBK-LB 스타트업펀드1호 |
45.80 |
6,000 |
5,762 |
5,762 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 위스케일업펀드1호 |
31.90 |
2,000 |
1,784 |
1,784 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 호라이즌 벤처펀드 1호 |
22.49 |
1,250 |
1,228 |
1,228 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 무림-오메가 신기술투자조합 2호 |
39.95 |
3,000 |
2,814 |
2,814 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 지앤텍프로젝트투자조합2호 |
21.98 |
2,000 |
1,981 |
1,981 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 노앤성장제11호사모투자 합자회사 |
29.63 |
8,000 |
9,052 |
9,052 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 |
21.31 |
13,000 |
19,860 |
19,668 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 허니팟 HGI 뉴 투자조합(*2) |
64.90 |
2,000 |
2,000 |
2,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 위드윈투자조합73호 |
28.63 |
1,500 |
1,500 |
1,500 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이-와이지 K-컬처 신기술투자조합 |
25.00 |
1,500 |
1,486 |
1,486 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 IBK-슈미트펀드 |
40.00 |
1,500 |
1,500 |
1,500 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-FP 2024 펀드(*2) |
58.00 |
8,700 |
8,700 |
8,690 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-코오롱 2024 펀드(*2) |
60.00 |
9,000 |
9,000 |
8,988 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 앨리스-하나에스앤비 소부장 신기술투자조합(*2) |
55.56 |
2,000 |
2,000 |
2,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 나이스데이터인텔리전스신기술투자조합(*2) |
65.88 |
2,800 |
2,800 |
2,800 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 로드스톤제4호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
39.40 |
4,000 |
4,000 |
4,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 제이더블유앤루브르신기술투자조합제1호 |
23.25 |
5,000 |
4,946 |
4,946 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 제이케이엘파트너원사모투자 합자회사 |
28.90 |
5,000 |
4,995 |
4,995 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엘비넥스트이노베이션펀드1호 |
22.22 |
3,000 |
3,000 |
3,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업코리아IBK-스틱테크챔피언펀드 |
40.49 |
5,000 |
5,000 |
5,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 IBK-DTNI 세컨더리 펀드 |
33.33 |
2,000 |
2,000 |
2,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 IBK 초격차 KIAMCO인라이트 벤처투자조합 |
48.78 |
2,000 |
2,000 |
2,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스타트업 코리아 패스파인더-IBK 초격차 투자조합 |
40.00 |
900 |
900 |
900 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 럭키인바이츠1호펀드 |
46.84 |
2,000 |
2,000 |
2,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한국투자동유블루호라이즌투자조합 |
34.78 |
2,000 |
2,000 |
2,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 비엔케이 안전 신기술투자조합 제2호 |
28.57 |
3,000 |
3,000 |
3,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디투유 제12호 투자조합 |
42.25 |
3,000 |
3,000 |
3,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 헬리오스테이아벤처투자조합제1호 |
50.00 |
2,000 |
2,010 |
2,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 2024 테티스 투자조합 |
21.74 |
5,000 |
5,000 |
5,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에이온 AICBM 벤처투자조합 3호(*2) |
61.85 |
3,000 |
3,000 |
3,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 딥다이브2024 사모투자 합자회사(*2) |
58.82 |
3,000 |
3,000 |
3,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 카익투 신기술투자조합 제7호 |
37.52 |
2,806 |
2,937 |
2,937 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KT-IBKC 미래투자조합 1호 |
50.00 |
2,250 |
8,219 |
8,219 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 |
25.45 |
1,781 |
14,916 |
14,916 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 |
30.86 |
5,000 |
4,617 |
4,617 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 |
50.00 |
6,470 |
7,476 |
7,476 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 |
45.45 |
2,000 |
1,788 |
1,788 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합(*4) |
11.90 |
713 |
704 |
704 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 |
41.67 |
4,450 |
5,309 |
5,309 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*3) |
70.00 |
4,546 |
6,574 |
6,574 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
50.00 |
12,576 |
10,800 |
10,800 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 |
31.55 |
19,200 |
22,971 |
22,971 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 |
25.00 |
504 |
645 |
645 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 끌림 IBKC 메디컬투자조합 |
38.07 |
1,500 |
1,386 |
1,386 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 |
41.67 |
- |
8 |
8 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호(*3) |
70.00 |
7,000 |
4,741 |
4,741 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 솔루션캐피탈제4호투자조합 |
26.47 |
900 |
832 |
832 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 |
24.21 |
3,140 |
13,000 |
13,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 |
50.00 |
6,428 |
5,427 |
5,427 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 |
50.00 |
6,000 |
4,128 |
4,128 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 |
39.87 |
6,100 |
5,752 |
5,752 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*7) |
40.00 |
2,800 |
2,535 |
2,535 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 |
48.80 |
10,555 |
10,840 |
10,840 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호(*3) |
60.00 |
6,121 |
4,796 |
4,796 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 |
36.36 |
499 |
642 |
642 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 |
20.00 |
900 |
884 |
884 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호(*3) |
60.00 |
23,520 |
22,403 |
22,403 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 |
27.27 |
3,000 |
2,816 |
2,816 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 |
29.07 |
2,500 |
1,916 |
1,916 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 |
28.57 |
2,000 |
1,623 |
1,623 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합(*4) |
14.04 |
5,000 |
4,858 |
4,858 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 |
39.47 |
3,000 |
2,837 |
2,837 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKC-비하이 1호 벤처조합 |
36.04 |
4,000 |
3,808 |
3,808 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 |
24.07 |
1,300 |
1,446 |
1,446 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 |
29.41 |
1,000 |
1,176 |
1,176 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 |
29.85 |
2,000 |
2,124 |
2,124 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 |
25.00 |
4,000 |
3,805 |
3,805 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 |
43.48 |
7,000 |
6,057 |
6,057 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호(*2) |
70.00 |
5,600 |
5,241 |
5,241 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 |
20.00 |
2,108 |
1,762 |
1,762 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 |
24.84 |
1,400 |
1,520 |
1,486 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 |
24.53 |
8,450 |
7,560 |
7,560 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 |
38.24 |
6,710 |
5,404 |
5,404 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 |
50.00 |
7,676 |
7,551 |
7,551 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드(*4) |
18.12 |
4,000 |
3,629 |
3,629 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 |
23.58 |
5,000 |
4,928 |
4,928 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호(*4) |
19.79 |
2,100 |
2,171 |
2,171 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 |
30.00 |
6,000 |
5,741 |
5,741 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이엠(iM) AI 헬스케어 벤처펀드 |
43.48 |
1,000 |
978 |
978 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨다윈MICE투자조합 |
28.30 |
6,000 |
5,807 |
5,807 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호(*4) |
9.35 |
3,000 |
3,176 |
3,176 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 |
22.17 |
1,000 |
978 |
978 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 |
30.00 |
1,670 |
1,634 |
1,634 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업 투자조합 제1호 |
31.25 |
3,813 |
3,464 |
3,464 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합(*4) |
19.05 |
2,000 |
1,842 |
1,842 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호(*4) |
19.44 |
1,050 |
1,033 |
1,033 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 |
35.84 |
2,000 |
2,004 |
2,004 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자조합 |
40.00 |
18,000 |
16,938 |
16,938 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합(*4) |
5.71 |
1,000 |
1,039 |
1,039 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 제이비우리-아이비케이씨-티앤케이 신기술사업투자조합 |
30.00 |
8,700 |
8,096 |
8,096 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제2호(*4) |
9.35 |
3,000 |
2,993 |
2,993 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한국투자아이비케이씨혁신성장사모투자 합자회사 |
30.42 |
4,928 |
4,618 |
4,618 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 알씨엠오션사모투자 합자회사 |
49.81 |
3,965 |
3,914 |
3,914 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
22.73 |
3,000 |
2,503 |
2,523 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS일자리DREAM투자조합 |
21.37 |
640 |
1,669 |
1,669 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합(*4) |
17.82 |
1,219 |
- |
- |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호(*4) |
0.24 |
15 |
4 |
4 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합(*4) |
6.88 |
112 |
108 |
108 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 |
23.26 |
1,000 |
960 |
960 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호(*4) |
15.80 |
1,500 |
1,452 |
1,452 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합(*4) |
17.65 |
1,500 |
1,650 |
1,650 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(*4) |
15.10 |
800 |
782 |
782 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS 신재생에너지 신기술투자조합(*4) |
9.30 |
200 |
195 |
195 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합(*4) |
15.70 |
3,600 |
3,423 |
3,423 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합(*5) |
2.90 |
300 |
296 |
296 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호(*4) |
1.00 |
19 |
19 |
19 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호(*4) |
4.80 |
100 |
99 |
99 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호(*4) |
3.27 |
200 |
198 |
198 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합(*4) |
15.60 |
1,250 |
1,238 |
1,238 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS-DS-STI G.E.S조합(*4) |
16.49 |
397 |
348 |
348 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS-수성 Pre-IPO 메자닌 신기술투자조합 제1호(*4) |
11.70 |
1,000 |
996 |
996 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스 디자인 신기술투자조합(*4) |
6.97 |
300 |
299 |
299 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBKS YG 턴어라운드 신기술투자조합 제1호(*4) |
14.71 |
1,000 |
1,000 |
1,000 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 |
50.00 |
11,418 |
20,836 |
21,763 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 |
33.33 |
52,082 |
52,082 |
52,082 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 |
33.33 |
59,208 |
58,640 |
58,640 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 |
33.33 |
36,652 |
35,446 |
35,446 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 |
50.00 |
31,270 |
30,588 |
30,588 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 |
24.00 |
24,778 |
30,549 |
30,549 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 |
50.00 |
9,813 |
10,354 |
10,354 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 |
30.00 |
134,070 |
228,424 |
228,424 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 |
50.00 |
77,523 |
83,171 |
83,171 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 |
50.00 |
13,599 |
13,780 |
13,780 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 |
33.33 |
2,556 |
2,798 |
2,798 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호(*2) |
57.14 |
16,550 |
16,343 |
16,343 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 |
50.00 |
2,743 |
2,697 |
2,697 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) |
48.00 |
94,362 |
96,770 |
96,770 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) |
24.57 |
31,353 |
34,035 |
34,035 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호(*2) |
53.33 |
2,390 |
2,271 |
2,271 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 이지스이익참여형메자닌전문투자형사모부동산자투자신탁 제1호 |
44.00 |
41,187 |
45,394 |
45,256 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호(*2) |
99.85 |
25,833 |
12,990 |
12,990 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 |
50.00 |
229,206 |
227,643 |
227,657 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호(*2) |
92.31 |
6,698 |
6,747 |
6,965 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종(*6) |
20.00 |
1,200 |
1,207 |
1,207 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 1호 |
50.00 |
24,000 |
23,616 |
23,616 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 2호 |
50.00 |
8,000 |
7,946 |
7,946 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO 충주연료전지 사모특별자산투자신탁 제1호(일반)(*2) |
73.60 |
26,870 |
26,895 |
26,895 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 2종(*2) |
100.00 |
1,400 |
1,400 |
1,400 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형](*8) |
20.91 |
1,200 |
1,184 |
1,184 |
금융투자업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 주식회사 한강시네폴리스개발(*1) |
17.00 |
850 |
- |
- |
부동산개발업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 덕송내각고속화도로㈜ |
25.00 |
- |
- |
- |
토목 시설물 건설업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스)(*5) |
0.95 |
500 |
938 |
938 |
주거용 건물 개발 및 공급업,기타금융업, 비주거용 건물 개발 및 공급업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디엘인천인하PFV(*5) |
0.47 |
250 |
256 |
256 |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디엘대전문화PFV(*5) |
0.71 |
250 |
258 |
258 |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 디엘전주완산PFV(*5) |
1.14 |
250 |
283 |
283 |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 인천항동더원PFV(*5) |
5.00 |
320 |
- |
- |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| ㈜아산도고산업단지개발(*5) |
5.00 |
15 |
11 |
11 |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 법현일반산업단지(*5) |
10.00 |
10 |
- |
- |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 도안캐슬1차㈜(*5) |
15.00 |
45 |
- |
- |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 부산에코델타그린데이터센터 PFV |
23.40 |
2,340 |
1,644 |
1,894 |
부동산업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사(*5) |
0.23 |
10 |
20 |
20 |
금융 지원 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사(*5) |
0.24 |
10 |
20 |
20 |
금융 지원 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사(*5) |
0.23 |
10 |
20 |
20 |
금융 지원 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사(*5) |
0.24 |
10 |
20 |
20 |
금융 지원 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사(*5) |
0.24 |
10 |
20 |
20 |
금융 지원 서비스업 |
대한민국 |
12월 31일 |
| 합 계 |
|
1,941,655 |
2,058,317 |
2,051,729 |
|
|
|
(*1) 지분율은 20% 미만이나 회사의 임직원이 피투자회사의 임원을 겸임함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(*2) 연결실체는 유한책임사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 수행하지 않아 지배력을 행사할 수 없습니다.(*3) 연결실체는 공동업무집행사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다.(*4) 지분율은 20% 미만이나 공동업무집행사원으로 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(*5) 지분율은 20% 미만이나 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.
(*6) 전기 중 관계기업의 명칭이 'KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁'에서 'KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종'으로 변경되었습니다.(*7) 당기 중 관계기업의 명칭이 '아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'에서 '아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'으로 변경되었습니다.(*8) 당기 중 지분율이 증가하여 관계기업에서 종속기업으로 편입되었습니다.
나. 당기 및 전기 중 관계기업투자의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 회사명 |
기 초 |
취득(처분) |
배당금 |
지분법 손익 |
기타 |
당기말 |
| 인천대교㈜ |
- |
- |
- |
10,046 |
- |
10,046 |
| 전라선철도㈜ |
2,757 |
- |
- |
(697) |
- |
2,060 |
| 청정상주㈜ |
833 |
- |
- |
- |
- |
833 |
| 청정서귀포㈜ |
1,328 |
- |
- |
21 |
- |
1,349 |
| 푸른김해지키미㈜ |
997 |
- |
- |
7 |
- |
1,004 |
| 푸른아산지키미㈜ |
1,068 |
- |
- |
10 |
- |
1,078 |
| 한국금융안전㈜ |
3,485 |
- |
- |
301 |
- |
3,786 |
| 프레스토제7호사모투자합자회사 |
16 |
(15) |
- |
(1) |
- |
- |
| 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
1,229 |
(13) |
(1,505) |
393 |
290 |
394 |
| 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 |
1,753 |
- |
- |
42 |
- |
1,795 |
| 이음제칠호사모투자 합자회사 |
11,468 |
- |
(519) |
1,017 |
- |
11,966 |
| 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 |
12,244 |
(6,144) |
- |
694 |
- |
6,794 |
| 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 |
33,599 |
- |
- |
2,332 |
- |
35,931 |
| 토르사모투자 합자회사 |
7,653 |
(12,319) |
- |
4,666 |
- |
- |
| 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
2,845 |
- |
- |
(51) |
- |
2,794 |
| 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 |
2,142 |
(2,173) |
- |
31 |
- |
- |
| 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 |
725 |
(927) |
- |
1,033 |
1,205 |
2,036 |
| 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 |
6,235 |
- |
- |
6,223 |
- |
12,458 |
| 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 |
26,996 |
(10,600) |
- |
868 |
141 |
17,405 |
| 비티에스제2호의1사모투자 합자회사 |
- |
6,340 |
- |
(49) |
- |
6,291 |
| 유암코아이비케이피에프제이차사모투자 합자회사 |
- |
44,160 |
- |
1,136 |
- |
45,296 |
| 대신그로쓰캡2024사모투자 합자회사 |
- |
15,828 |
- |
(1,971) |
- |
13,857 |
| 유암코태성기업재무안정사모투자 합자회사 |
- |
232 |
- |
(232) |
- |
- |
| 아이비케이한국투자성장사다리사모투자 합자회사 |
- |
12,863 |
- |
(462) |
- |
12,401 |
| 2024IBK혁신스타셋제4호과학기술혁신창업벤처전문사모투자 합자회사 |
- |
1,500 |
- |
- |
- |
1,500 |
| 스마트제이호사모투자합자회사 |
246 |
- |
- |
415 |
- |
661 |
| 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 |
9,358 |
(9,358) |
- |
- |
- |
- |
| 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 |
2,241 |
- |
- |
(20) |
- |
2,221 |
| 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 |
5,991 |
4,392 |
- |
1,183 |
- |
11,566 |
| 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 |
5,910 |
- |
- |
(112) |
- |
5,798 |
| 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 |
292 |
- |
- |
(9) |
- |
283 |
| 비티에스플라즈마 사모투자합자회사 |
- |
1,000 |
- |
(25) |
- |
975 |
| CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 |
423 |
- |
- |
- |
- |
423 |
| IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 |
2,505 |
(485) |
- |
(2,020) |
- |
- |
| KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 |
387 |
- |
- |
- |
- |
387 |
| 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 |
504 |
- |
- |
5 |
- |
509 |
| KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 |
619 |
(75) |
- |
(35) |
- |
509 |
| 가이아바이오투자조합1호 |
3,104 |
- |
- |
(3,072) |
- |
32 |
| IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 |
3,731 |
(4,450) |
- |
719 |
- |
- |
| 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 |
4,517 |
- |
- |
(652) |
- |
3,865 |
| 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 |
2,485 |
(1,800) |
(1,283) |
947 |
- |
349 |
| 브이에스코너스톤신기술조합 |
1,854 |
(1,854) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 |
8,917 |
(2,632) |
(658) |
(130) |
- |
5,497 |
| 글로벌게이트웨이펀드III |
4,565 |
(700) |
- |
581 |
- |
4,446 |
| 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 |
- |
- |
- |
1,506 |
- |
1,506 |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 |
1,833 |
- |
- |
(475) |
- |
1,358 |
| 컴퍼니케이 바이오펀드 |
5,912 |
- |
- |
50 |
- |
5,962 |
| 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 |
4,251 |
- |
- |
(2,489) |
- |
1,762 |
| 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 |
2,770 |
- |
- |
(62) |
- |
2,708 |
| 한화유온신기술조합제1호 |
1,711 |
(22) |
- |
53 |
- |
1,742 |
| 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 |
4,611 |
- |
- |
(292) |
- |
4,319 |
| 인터베스트글로벌스케일업펀드 |
9,515 |
1,166 |
- |
1,055 |
- |
11,736 |
| 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 |
8,471 |
(5,670) |
- |
(611) |
53 |
2,243 |
| 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 |
13,221 |
- |
- |
(171) |
- |
13,050 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 |
1,857 |
- |
- |
326 |
- |
2,183 |
| 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 |
2,341 |
- |
- |
(680) |
- |
1,661 |
| 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 |
9,002 |
- |
- |
(331) |
- |
8,671 |
| IBK-KT디지털신산업투자조합 |
12,019 |
- |
- |
890 |
- |
12,909 |
| 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 |
3,750 |
- |
- |
(3,717) |
- |
33 |
| 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 |
4,323 |
(1,360) |
(123) |
411 |
- |
3,251 |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 |
5,643 |
- |
- |
(1,035) |
- |
4,608 |
| 비전 소부장 벤처투자조합 1호 |
2,141 |
- |
- |
(1,399) |
- |
742 |
| 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 |
1,883 |
- |
- |
(31) |
- |
1,852 |
| 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 |
938 |
- |
- |
(22) |
- |
916 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 |
4,507 |
- |
- |
(4,507) |
- |
- |
| 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 |
2,953 |
(2,953) |
- |
- |
- |
- |
| 한 아세안 테크놀로지펀드 2 |
4,803 |
(1,462) |
- |
397 |
- |
3,738 |
| 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 |
3,757 |
- |
- |
(88) |
- |
3,669 |
| 한화스마트헬스케어신기술조합1호 |
3,785 |
- |
- |
(66) |
- |
3,719 |
| 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 |
2,860 |
- |
- |
(49) |
- |
2,811 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 |
2,593 |
- |
- |
2,718 |
- |
5,311 |
| 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 |
4,367 |
1,200 |
- |
(261) |
- |
5,306 |
| 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 |
1,313 |
(1,123) |
- |
846 |
- |
1,036 |
| 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 |
1,427 |
- |
- |
(912) |
- |
515 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 |
1,967 |
- |
- |
(88) |
- |
1,879 |
| 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 |
12,293 |
(1,000) |
(700) |
(1,972) |
- |
8,621 |
| 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 |
7,117 |
2,500 |
- |
(701) |
- |
8,916 |
| 코너스톤 혁신4호 신기술조합 |
434 |
(434) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 |
8,165 |
1,500 |
- |
2,892 |
- |
12,557 |
| 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 |
3,129 |
- |
- |
(88) |
- |
3,041 |
| 코너스톤 혁신6호 신기술조합 |
188 |
(188) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 |
24,315 |
6,836 |
- |
(767) |
4 |
30,388 |
| 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 |
1,934 |
- |
- |
(32) |
- |
1,902 |
| 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 |
9,677 |
- |
- |
615 |
- |
10,292 |
| 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 |
2,898 |
- |
- |
(63) |
- |
2,835 |
| 지유소부장프로젝트일호조합 |
2,949 |
- |
- |
655 |
- |
3,604 |
| 에스세컨더리투자조합1호 |
3,049 |
- |
- |
54 |
- |
3,103 |
| 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 |
1,460 |
- |
- |
(26) |
- |
1,434 |
| 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 |
2,414 |
- |
- |
(51) |
- |
2,363 |
| 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 |
4,540 |
2,000 |
- |
(796) |
- |
5,744 |
| 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 |
32,311 |
12,500 |
(3,500) |
19,615 |
- |
60,926 |
| 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 |
4,910 |
1,150 |
- |
195 |
- |
6,255 |
| 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 |
12,399 |
9,900 |
- |
992 |
- |
23,291 |
| 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 |
5,834 |
- |
- |
(261) |
- |
5,573 |
| 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 |
3,018 |
- |
- |
(87) |
- |
2,931 |
| 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 |
3,863 |
- |
- |
201 |
- |
4,064 |
| 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 |
2,927 |
- |
- |
(62) |
- |
2,865 |
| 카익투 신기술투자조합 제4호 |
2,312 |
- |
- |
(287) |
- |
2,025 |
| 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 |
9,248 |
6,000 |
- |
(680) |
- |
14,568 |
| 카스피안-T 3호 신기술투자조합 |
1,953 |
- |
- |
66 |
- |
2,019 |
| 뉴메인 신기술투자조합 제2호 |
3,908 |
- |
- |
(82) |
- |
3,826 |
| 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 |
2,928 |
- |
- |
- |
- |
2,928 |
| 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 |
2,974 |
- |
- |
49 |
- |
3,023 |
| 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
13,469 |
22,950 |
- |
(1,046) |
- |
35,373 |
| 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 |
3,913 |
- |
- |
(83) |
- |
3,830 |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 |
1,467 |
- |
- |
(28) |
- |
1,439 |
| 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 |
978 |
- |
- |
(16) |
- |
962 |
| 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 |
2,897 |
- |
- |
(62) |
- |
2,835 |
| 코너스톤 청룡1호 신기술조합 |
377 |
- |
- |
108 |
- |
485 |
| 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 |
259 |
(259) |
- |
- |
- |
- |
| KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 |
2,430 |
- |
- |
(745) |
- |
1,685 |
| 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 |
18,040 |
3,348 |
- |
2,751 |
- |
24,139 |
| 리네아-NBH신기술투자조합제2호 |
2,964 |
- |
- |
894 |
- |
3,858 |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 |
2,171 |
(685) |
- |
204 |
- |
1,690 |
| 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 |
3,887 |
- |
- |
(80) |
- |
3,807 |
| 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 |
2,481 |
- |
- |
(38) |
- |
2,443 |
| IBK-LB 스타트업펀드1호 |
5,762 |
6,000 |
- |
(2,139) |
- |
9,623 |
| 위스케일업펀드1호 |
1,784 |
10,000 |
- |
(372) |
16 |
11,428 |
| 호라이즌 벤처펀드 1호 |
1,228 |
575 |
- |
329 |
- |
2,132 |
| 무림-오메가 신기술투자조합 2호 |
2,814 |
- |
- |
91 |
- |
2,905 |
| 지앤텍프로젝트투자조합2호 |
1,981 |
- |
- |
(40) |
- |
1,941 |
| 노앤성장제11호사모투자 합자회사 |
9,052 |
- |
- |
1,442 |
- |
10,494 |
| 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 |
19,668 |
- |
- |
19,606 |
- |
39,274 |
| 허니팟 HGI 뉴 투자조합 |
2,000 |
- |
- |
(52) |
- |
1,948 |
| 위드윈투자조합73호 |
1,500 |
- |
- |
331 |
- |
1,831 |
| 아이비케이-와이지 K-컬처 신기술투자조합 |
1,486 |
3,500 |
- |
382 |
- |
5,368 |
| 스타트업 코리아 IBK-슈미트펀드 |
1,500 |
3,000 |
- |
(144) |
- |
4,356 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-FP 2024 펀드 |
8,690 |
8,700 |
- |
(535) |
- |
16,855 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-코오롱 2024 펀드 |
8,988 |
18,000 |
- |
(686) |
- |
26,302 |
| 앨리스-하나에스앤비 소부장 신기술투자조합 |
2,000 |
- |
- |
2,571 |
- |
4,571 |
| 나이스데이터인텔리전스신기술투자조합 |
2,800 |
(9,135) |
- |
6,335 |
- |
- |
| 로드스톤제4호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
4,000 |
- |
- |
(2) |
- |
3,998 |
| 제이더블유앤루브르신기술투자조합제1호 |
4,946 |
- |
- |
(94) |
3 |
4,855 |
| 제이케이엘파트너원사모투자 합자회사 |
4,995 |
- |
- |
(141) |
- |
4,854 |
| 엘비넥스트이노베이션펀드1호 |
3,000 |
- |
- |
(52) |
- |
2,948 |
| 스타트업코리아IBK-스틱테크챔피언펀드 |
5,000 |
10,000 |
(14) |
(706) |
63 |
14,343 |
| 스타트업 코리아 IBK-DTNI 세컨더리 펀드 |
2,000 |
4,000 |
- |
665 |
- |
6,665 |
| 스타트업 코리아 IBK 초격차 KIAMCO인라이트 벤처투자조합 |
2,000 |
3,000 |
- |
(197) |
- |
4,803 |
| 스타트업 코리아 패스파인더-IBK 초격차 투자조합 |
900 |
1,800 |
- |
(433) |
- |
2,267 |
| 럭키인바이츠1호펀드 |
2,000 |
- |
- |
1,494 |
- |
3,494 |
| 한국투자동유블루호라이즌투자조합 |
2,000 |
- |
- |
(42) |
- |
1,958 |
| 비엔케이 안전 신기술투자조합 제2호 |
3,000 |
- |
- |
5,326 |
- |
8,326 |
| 디투유 제12호 투자조합 |
3,000 |
- |
- |
(63) |
- |
2,937 |
| 헬리오스테이아벤처투자조합제1호 |
2,000 |
- |
- |
(45) |
- |
1,955 |
| 2024 테티스 투자조합 |
5,000 |
- |
- |
(77) |
- |
4,923 |
| 에이온 AICBM 벤처투자조합 3호 |
3,000 |
(3,010) |
- |
10 |
- |
- |
| 딥다이브2024 사모투자 합자회사 |
3,000 |
(44) |
- |
20 |
- |
2,976 |
| 카익투 신기술투자조합 제7호 |
2,937 |
- |
- |
(144) |
- |
2,793 |
| 앨리스파트너스 9호 벤처투자조합 |
- |
1,000 |
- |
(21) |
- |
979 |
| 비엔케이 글로벌 의료기기 신기술사업투자조합 제1호 |
- |
2,000 |
- |
(37) |
- |
1,963 |
| 포휴먼라이프웰빙 1호 사모투자 합자회사 |
- |
4,600 |
- |
395 |
- |
4,995 |
| 프로디지제30호투자조합 |
- |
2,000 |
- |
(32) |
- |
1,968 |
| 스타트업 코리아 IBK 뮤렉스보이저2호투자조합 |
- |
4,000 |
- |
(183) |
- |
3,817 |
| 케이프레이크브릿지 제구호 신기술사업투자조합 |
- |
5,000 |
- |
(50) |
- |
4,950 |
| 코너스톤 다온1호 신기술조합 |
- |
1,000 |
- |
(21) |
- |
979 |
| 2024 IBK혁신 삼천리뉴그린테크투자조합 |
- |
3,000 |
- |
(190) |
- |
2,810 |
| 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 |
- |
7,000 |
- |
995 |
- |
7,995 |
| 코너스톤 뉴메인 3호 신기술조합 |
- |
1,500 |
- |
(24) |
- |
1,476 |
| 키로스-케이소부장투자조합1호 |
- |
995 |
(335) |
1,880 |
- |
2,540 |
| 2024 IBK 혁신-아주 좋은 벤처펀드 3.0 |
- |
10,000 |
(25) |
(95) |
4 |
9,884 |
| 노보섹 친환경 K-조선 벤처투자조합 |
- |
3,000 |
- |
(34) |
- |
2,966 |
| 디토 뉴웨이브커머스 투자조합 |
- |
1,000 |
- |
(14) |
- |
986 |
| 지앤피2025-01호벤처투자조합 |
- |
1,500 |
- |
(49) |
- |
1,451 |
| 아이비케이씨-인비젼 신기술투자조합 제1호 |
- |
5,580 |
- |
(92) |
- |
5,488 |
| 디에이 뷰티 신기술조합 제1호 |
- |
2,000 |
- |
(16) |
- |
1,984 |
| 2024 IBK혁신 케이런 모빌리티 7호 펀드 |
- |
3,000 |
(4) |
(757) |
5 |
2,244 |
| 에스제이지 반도체 소부장 2호 신기술투자조합 |
- |
5,000 |
- |
(43) |
- |
4,957 |
| 2024 IBK혁신-인터베스트딥테크투자조합II |
- |
43 |
- |
(43) |
- |
- |
| 인피니툼K-문화2호펀드 |
- |
3,000 |
- |
(10) |
- |
2,990 |
| 퍼스펙티브-액시스 신기술투자조합 1호 |
- |
1,500 |
- |
(5) |
- |
1,495 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-SBI 2025 펀드 |
- |
8,680 |
- |
(133) |
- |
8,547 |
| 제이비-오메가 신기술투자조합 |
- |
3,000 |
- |
(10) |
- |
2,990 |
| 아이비케이에스-파인밸류 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
- |
5,000 |
- |
(12) |
- |
4,988 |
| 앨리스파트너스 11호 벤처투자조합 |
- |
2,000 |
- |
(17) |
- |
1,983 |
| 그래비티일반사모파주스튜디오투자회사제1호 |
- |
3,000 |
- |
9 |
- |
3,009 |
| 스타트업 코리아 플럭스 딥테크 펀드 |
- |
1,200 |
- |
- |
- |
1,200 |
| 스타트업 코리아-KIF 키움뉴히어로9호펀드 |
- |
4,000 |
- |
- |
- |
4,000 |
| 스타트업 코리아 퀀텀세컨더리제2호펀드 |
- |
2,200 |
- |
- |
- |
2,200 |
| 2025 IBKVC-대신 넥스트 밸류업 펀드 |
- |
5,000 |
- |
(2) |
- |
4,998 |
| 이노폴리스 넥스트유니콘 딥테크펀드 |
- |
2,000 |
- |
- |
- |
2,000 |
| 제이피-케이 반도체 1호 신기술사업투자조합 |
- |
1,500 |
- |
- |
- |
1,500 |
| 노틸러스-키움캐피탈 반도체 벤처투자조합 |
- |
3,000 |
- |
- |
- |
3,000 |
| 루스-메이슨 혁신기술펀드 2호 |
- |
2,000 |
- |
- |
- |
2,000 |
| 아이비케이씨레이크브릿지 제십호 신기술사업투자조합 |
- |
4,900 |
- |
- |
- |
4,900 |
| 액시스-플로우 오토메이션 투자조합 1호 |
- |
4,500 |
- |
- |
- |
4,500 |
| KT-IBKC 미래투자조합 1호 |
8,219 |
(1,950) |
- |
(1,122) |
- |
5,147 |
| 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 |
14,916 |
- |
- |
(561) |
- |
14,355 |
| 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 |
4,617 |
(4,617) |
- |
- |
- |
- |
| IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 |
7,476 |
(1,628) |
- |
(276) |
- |
5,572 |
| IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 |
1,788 |
- |
- |
633 |
- |
2,421 |
| 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 |
704 |
- |
- |
(178) |
- |
526 |
| 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 |
5,309 |
- |
- |
(493) |
- |
4,816 |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
6,574 |
(1,904) |
- |
(974) |
- |
3,696 |
| 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
10,800 |
2,771 |
- |
(127) |
- |
13,444 |
| 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 |
22,971 |
(19,198) |
(3,880) |
4,885 |
- |
4,778 |
| 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 |
645 |
- |
- |
(14) |
- |
631 |
| 끌림 IBKC 메디컬투자조합 |
1,386 |
- |
- |
(27) |
- |
1,359 |
| 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 |
8 |
(8) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 |
4,741 |
- |
- |
(806) |
- |
3,935 |
| 솔루션캐피탈제4호투자조합 |
832 |
(832) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 |
13,000 |
(160) |
(276) |
(5,355) |
- |
7,209 |
| 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 |
5,427 |
- |
- |
(2,554) |
- |
2,873 |
| IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 |
4,128 |
(2,025) |
- |
5 |
- |
2,108 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 |
5,752 |
(314) |
- |
50 |
- |
5,488 |
| 아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2) |
2,535 |
(480) |
- |
25 |
- |
2,080 |
| 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 |
10,840 |
(3,791) |
- |
5,042 |
- |
12,091 |
| 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 |
4,796 |
4,800 |
- |
90 |
- |
9,686 |
| 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 |
642 |
(642) |
- |
- |
- |
- |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 |
884 |
(884) |
- |
- |
- |
- |
| 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 |
22,403 |
(1,740) |
- |
(28) |
- |
20,635 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 |
2,816 |
- |
- |
(61) |
- |
2,755 |
| 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 |
1,916 |
- |
- |
(1,427) |
- |
489 |
| 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 |
1,623 |
(1,623) |
- |
- |
- |
- |
| 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 |
4,858 |
(2,725) |
- |
2,181 |
- |
4,314 |
| 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 |
2,837 |
- |
- |
(63) |
- |
2,774 |
| IBKC-비하이 1호 벤처조합 |
3,808 |
- |
- |
(77) |
- |
3,731 |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 |
1,446 |
- |
- |
(16) |
- |
1,430 |
| 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 |
1,176 |
- |
- |
28 |
- |
1,204 |
| 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 |
2,124 |
- |
- |
22 |
- |
2,146 |
| 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 |
3,805 |
- |
- |
(74) |
- |
3,731 |
| 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 |
6,057 |
(1,800) |
- |
2,990 |
- |
7,247 |
| 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 |
5,241 |
(1,569) |
- |
615 |
- |
4,287 |
| 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 |
1,762 |
(856) |
- |
824 |
- |
1,730 |
| 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 |
1,486 |
(1,481) |
- |
(5) |
- |
- |
| 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 |
7,560 |
- |
- |
664 |
- |
8,224 |
| 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 |
5,404 |
3,104 |
- |
847 |
- |
9,355 |
| 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 |
7,551 |
(2,066) |
- |
1,465 |
- |
6,950 |
| 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 |
3,629 |
4,000 |
- |
37 |
- |
7,666 |
| 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 |
4,928 |
- |
- |
37 |
- |
4,965 |
| 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 |
2,171 |
(2,171) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 |
5,741 |
- |
- |
729 |
- |
6,470 |
| 아이엠(iM) AI 헬스케어 벤처펀드 |
978 |
- |
- |
(21) |
- |
957 |
| 아이비케이씨다윈MICE투자조합 |
5,807 |
- |
- |
104 |
- |
5,911 |
| 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
3,176 |
(893) |
- |
(140) |
- |
2,143 |
| 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 |
978 |
(978) |
- |
- |
- |
- |
| 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 |
1,634 |
- |
- |
(157) |
- |
1,477 |
| 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 |
3,464 |
7,625 |
- |
1,020 |
- |
12,109 |
| 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 |
1,842 |
- |
- |
84 |
- |
1,926 |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 |
1,033 |
- |
- |
(22) |
- |
1,011 |
| 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 |
2,004 |
- |
- |
(268) |
- |
1,736 |
| 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자조합 |
16,938 |
- |
- |
832 |
- |
17,770 |
| 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 |
1,039 |
(1,039) |
- |
- |
- |
- |
| 제이비우리-아이비케이씨-티앤케이 신기술사업투자조합 |
8,096 |
- |
- |
5,038 |
- |
13,134 |
| 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제2호 |
2,993 |
- |
- |
44 |
- |
3,037 |
| 한국투자아이비케이씨혁신성장사모투자 합자회사 |
4,618 |
3,139 |
- |
(124) |
- |
7,633 |
| 알씨엠오션사모투자 합자회사 |
3,914 |
- |
(254) |
272 |
- |
3,932 |
| 아이비케이씨-메디치 기술혁신 투자조합 |
- |
16,500 |
- |
(827) |
- |
15,673 |
| 2024 아이비케이씨-라이프 세컨더리메자닌 신기술투자조합 |
- |
11,435 |
- |
(1,014) |
- |
10,421 |
| 마스트아이비케이씨메자닌사모투자 합자회사 |
- |
30,000 |
- |
(38) |
- |
29,962 |
| 아이비케이씨-솔리더스 스마트바이오 투자조합 2호 |
- |
1,500 |
- |
(244) |
- |
1,256 |
| 첨단테크IBKC-MIP투자조합 |
- |
2,000 |
- |
(107) |
- |
1,893 |
| 에스지아이-IBK캐피탈 딥테크 투자조합 |
- |
3,000 |
- |
(162) |
- |
2,838 |
| 아이비케이씨-JB우리-라이프메자닌신기술투자조합제1호 |
- |
10,000 |
- |
(561) |
- |
9,439 |
| 알파글로벌제1호사모투자 합자회사 |
- |
10,000 |
- |
(71) |
- |
9,929 |
| IBKC 교보 메자닌 신기술사업투자조합 제1호 |
- |
4,554 |
- |
(104) |
- |
4,450 |
| 아이비케이씨-카스피안 T8호 신기술투자조합 |
- |
13,000 |
- |
10,350 |
- |
23,350 |
| 엔에이치-아이비케이씨 밸류 신기술투자조합 |
- |
3,000 |
- |
(69) |
- |
2,931 |
| 아이비케이씨-IBP 오토 신기술투자조합 |
- |
5,000 |
- |
(32) |
- |
4,968 |
| 아이비케이씨-퍼시픽 Pre-IPO Plus 신기술투자조합 |
- |
1,500 |
- |
(39) |
- |
1,461 |
| 아이비케이씨-키로스 AI농식품투자조합 |
- |
600 |
- |
(5) |
- |
595 |
| 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
2,523 |
- |
- |
159 |
- |
2,682 |
| IBKS일자리DREAM투자조합 |
1,669 |
(214) |
(698) |
39 |
- |
796 |
| 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 |
- |
(1,108) |
- |
330 |
783 |
5 |
| 아이비케이씨-가이아 MSP 신기술투자조합 1호 |
- |
6,075 |
- |
(158) |
- |
5,917 |
| 아이비케이에스-가이아 바이오 신기술투자조합 제1호 |
- |
2,000 |
- |
(17) |
- |
1,983 |
| 삼성 이노베이티브 신기술사업투자조합 제3호 |
- |
3,500 |
- |
(26) |
- |
3,474 |
| 엘비 제3호의1 사모투자 합자회사 |
- |
1,688 |
- |
609 |
- |
2,297 |
| 대신 신기술투자조합 제19호 |
- |
6,000 |
- |
(24) |
- |
5,976 |
| 오다스톤프로젝트드래곤제1호사모투자 합자회사 |
- |
3,000 |
- |
(141) |
- |
2,859 |
| 타임폴리오흥국에이오에이 알지비 신기술투자조합 제1호 |
- |
6,000 |
- |
(165) |
- |
5,835 |
| 헤임달제이호사모투자 합자회사 |
- |
5,000 |
- |
(75) |
- |
4,925 |
| 에임-한국투자 로보틱스 신기술사업투자조합 |
- |
4,000 |
- |
(81) |
- |
3,919 |
| K-콘텐츠 밸류업 신기술투자조합 |
- |
2,000 |
- |
(1) |
- |
1,999 |
| 미래지주-IBKVC 딥테크 제1호 투자조합 |
- |
4,200 |
- |
(144) |
- |
4,056 |
| WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 |
4 |
- |
- |
(1) |
- |
3 |
| IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 |
108 |
- |
- |
(2) |
- |
106 |
| 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 |
960 |
- |
- |
(18) |
- |
942 |
| 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 |
1,452 |
- |
- |
(28) |
- |
1,424 |
| 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 |
1,650 |
- |
- |
124 |
- |
1,774 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
782 |
- |
- |
2,102 |
- |
2,884 |
| IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 |
195 |
- |
- |
(4) |
- |
191 |
| NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 |
3,423 |
(584) |
- |
101 |
- |
2,940 |
| IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
296 |
- |
- |
384 |
- |
680 |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 |
19 |
- |
- |
(1) |
- |
18 |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
99 |
- |
- |
(2) |
- |
97 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 |
198 |
(193) |
(47) |
475 |
- |
433 |
| 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 |
1,238 |
- |
- |
1,337 |
- |
2,575 |
| IBKS-DS-STI G.E.S조합 |
348 |
544 |
- |
(54) |
- |
838 |
| IBKS-수성 Pre-IPO 메자닌 신기술투자조합 제1호 |
996 |
- |
- |
85 |
- |
1,081 |
| 아이비케이에스 디자인 신기술투자조합 |
299 |
- |
- |
423 |
- |
722 |
| IBKS YG 턴어라운드 신기술투자조합 제1호 |
1,000 |
- |
- |
3,089 |
- |
4,089 |
| IBKS 위시 신기술투자조합 |
- |
100 |
- |
(2) |
- |
98 |
| IBKS 로봇테크 신기술투자조합 |
- |
200 |
- |
(3) |
- |
197 |
| IBKS 퓨리 신기술투자조합 |
- |
100 |
- |
(1) |
- |
99 |
| 티케이지-디에스 1호 신기술사업투자조합 |
- |
1,000 |
- |
(4) |
- |
996 |
| IBKS-뉴젠 케이푸드 신기술투자조합 |
- |
500 |
- |
(1) |
- |
499 |
| 액시스-IBKVC 디지털인프라 신기술사업투자조합 |
- |
4,000 |
- |
86 |
- |
4,086 |
| KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 |
21,763 |
(4,000) |
(260) |
3,012 |
- |
20,515 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 |
52,082 |
(7,420) |
(1,602) |
2,141 |
- |
45,201 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 |
58,640 |
(7,607) |
(1,735) |
3,238 |
- |
52,536 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 |
35,446 |
(2,049) |
(1,078) |
3,657 |
- |
35,976 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 |
30,588 |
(1,085) |
(1,005) |
2,368 |
- |
30,866 |
| KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 |
30,549 |
(562) |
(1,415) |
1,562 |
- |
30,134 |
| KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 |
10,354 |
(615) |
(432) |
919 |
- |
10,226 |
| KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 |
228,424 |
- |
(12,626) |
(43,819) |
- |
171,979 |
| 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 |
83,171 |
(152) |
- |
3,870 |
- |
86,889 |
| 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 |
13,780 |
(1,788) |
(150) |
335 |
- |
12,177 |
| 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 |
2,798 |
(199) |
(65) |
185 |
- |
2,719 |
| 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 |
16,343 |
(2,425) |
(803) |
1,509 |
- |
14,624 |
| 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 |
2,697 |
(692) |
(68) |
464 |
- |
2,401 |
| KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) |
96,770 |
(4,141) |
(4,335) |
5,011 |
- |
93,305 |
| KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) |
34,035 |
- |
(6,285) |
25,625 |
- |
53,375 |
| 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 |
2,271 |
(2,263) |
- |
(8) |
- |
- |
| 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 |
45,256 |
3,110 |
(489) |
(173) |
- |
47,704 |
| 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 |
12,990 |
(4,260) |
- |
3,102 |
- |
11,832 |
| KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 |
227,657 |
11,987 |
(12,611) |
17,346 |
- |
244,379 |
| 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 |
6,965 |
1,225 |
(212) |
299 |
- |
8,277 |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종(*1) |
1,207 |
- |
(87) |
98 |
- |
1,218 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 1호 |
23,616 |
12,000 |
- |
(662) |
- |
34,954 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 2호 |
7,946 |
22,000 |
- |
(897) |
- |
29,049 |
| KIAMCO 충주연료전지 사모특별자산투자신탁 제1호(일반) |
26,895 |
43,032 |
(2,337) |
1,829 |
- |
69,419 |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 2종 |
1,400 |
4,003 |
(141) |
194 |
- |
5,456 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 3호 |
- |
900 |
- |
(193) |
- |
707 |
| IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형](*3) |
1,184 |
- |
- |
- |
(1,184) |
- |
| 캡스톤INFRA일반사모투자신탁6호 |
- |
1,000 |
- |
- |
- |
1,000 |
| IBK 로우코스트 TDF 2060 증권자투자신탁[혼합-재간접형] |
- |
200 |
- |
31 |
- |
231 |
| 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) |
938 |
- |
(3) |
24 |
- |
959 |
| 디엘인천인하PFV |
256 |
- |
(1) |
2 |
- |
257 |
| 디엘대전문화PFV |
258 |
- |
(1) |
1 |
- |
258 |
| 디엘전주완산PFV |
283 |
- |
(1) |
11 |
- |
293 |
| ㈜아산도고산업단지개발 |
11 |
- |
- |
- |
- |
11 |
| 고진역세권피에프브이 주식회사 |
- |
1,000 |
- |
(14) |
- |
986 |
| 부산에코델타그린데이터센터 PFV |
1,894 |
335 |
- |
(446) |
69 |
1,852 |
| 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 |
20 |
(20) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 |
20 |
(20) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 |
20 |
(20) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 |
20 |
- |
- |
- |
- |
20 |
| 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 |
20 |
- |
- |
- |
- |
20 |
| 아이비케이에스제25호기업인수목적주식회사 |
- |
48 |
- |
- |
- |
48 |
| 합 계 |
2,051,729 |
454,232 |
(61,563) |
129,044 |
1,452 |
2,574,894 |
<전기>
| 회사명 |
기 초 |
취득(처분) |
배당금 |
지분법 손익 |
기타 |
전기말 |
| 전라선철도㈜ |
3,476 |
- |
- |
(719) |
- |
2,757 |
| 청정상주㈜ |
843 |
- |
- |
(10) |
- |
833 |
| 청정서귀포㈜ |
1,338 |
- |
- |
(10) |
- |
1,328 |
| 푸른김해지키미㈜ |
1,002 |
- |
- |
(5) |
- |
997 |
| 푸른아산지키미㈜ |
1,070 |
- |
- |
(2) |
- |
1,068 |
| 한국금융안전㈜ |
3,287 |
- |
- |
198 |
- |
3,485 |
| 프레스토제7호사모투자합자회사 |
12,028 |
(8,000) |
(1,408) |
(2,604) |
- |
16 |
| 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
1,647 |
(63) |
(184) |
(171) |
- |
1,229 |
| 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 |
3,887 |
(1,834) |
- |
(300) |
- |
1,753 |
| 이음제칠호사모투자 합자회사 |
11,443 |
(461) |
- |
486 |
- |
11,468 |
| 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 |
12,470 |
- |
- |
(226) |
- |
12,244 |
| 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 |
52,229 |
(12,054) |
(1,704) |
(4,872) |
- |
33,599 |
| 토르사모투자 합자회사 |
5,988 |
- |
- |
1,665 |
- |
7,653 |
| 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
2,897 |
- |
- |
(52) |
- |
2,845 |
| 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 |
2,774 |
(643) |
- |
11 |
- |
2,142 |
| 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 |
2,545 |
(1,995) |
- |
175 |
- |
725 |
| 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 |
6,219 |
- |
- |
16 |
- |
6,235 |
| 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 |
- |
26,441 |
- |
555 |
- |
26,996 |
| 스마트제이호사모투자합자회사 |
317 |
- |
- |
(71) |
- |
246 |
| 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 |
7,136 |
- |
- |
2,222 |
- |
9,358 |
| 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 |
2,031 |
- |
- |
210 |
- |
2,241 |
| 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 |
5,631 |
469 |
- |
(109) |
- |
5,991 |
| 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 |
- |
6,000 |
- |
(90) |
- |
5,910 |
| 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 |
389 |
(770) |
- |
673 |
- |
292 |
| CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 |
680 |
- |
- |
(257) |
- |
423 |
| IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 |
3,230 |
(408) |
- |
(317) |
- |
2,505 |
| KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 |
719 |
- |
- |
(332) |
- |
387 |
| 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 |
503 |
- |
- |
1 |
- |
504 |
| KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 |
1,070 |
- |
- |
(451) |
- |
619 |
| 가이아바이오투자조합1호 |
3,663 |
- |
- |
(559) |
- |
3,104 |
| IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 |
4,655 |
(1,268) |
- |
344 |
- |
3,731 |
| 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 |
4,159 |
- |
- |
358 |
- |
4,517 |
| 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 |
1,844 |
- |
- |
641 |
- |
2,485 |
| 케이프 제이호 헬스케어투자조합 |
5,290 |
(5,821) |
- |
531 |
- |
- |
| 브이에스코너스톤신기술조합 |
1,886 |
- |
- |
(32) |
- |
1,854 |
| 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 |
9,601 |
(1,197) |
- |
513 |
- |
8,917 |
| 알바트로스오아시너지펀드 |
1,920 |
(1,289) |
(770) |
139 |
- |
- |
| 글로벌게이트웨이펀드III |
4,721 |
(100) |
- |
(56) |
- |
4,565 |
| 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 |
1,268 |
(1,279) |
- |
11 |
- |
- |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 |
3,070 |
- |
- |
(1,237) |
- |
1,833 |
| 컴퍼니케이 바이오펀드 |
7,767 |
(1,840) |
- |
(15) |
- |
5,912 |
| 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 |
4,295 |
- |
- |
(44) |
- |
4,251 |
| 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 |
3,504 |
- |
- |
(734) |
- |
2,770 |
| 한화유온신기술조합제1호 |
1,894 |
- |
- |
(183) |
- |
1,711 |
| 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 |
4,681 |
- |
- |
(70) |
- |
4,611 |
| 인터베스트글로벌스케일업펀드 |
5,298 |
4,500 |
- |
(283) |
- |
9,515 |
| 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 |
19,845 |
(15,893) |
(1,237) |
5,756 |
- |
8,471 |
| 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 |
16,113 |
(2,600) |
- |
(292) |
- |
13,221 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 |
1,901 |
- |
- |
(44) |
- |
1,857 |
| 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 |
4,080 |
- |
- |
(1,739) |
- |
2,341 |
| 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 |
7,650 |
2,000 |
- |
(648) |
- |
9,002 |
| IBK-KT디지털신산업투자조합 |
14,503 |
- |
- |
(2,484) |
- |
12,019 |
| 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 |
3,771 |
- |
- |
(21) |
- |
3,750 |
| 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 |
3,853 |
- |
- |
470 |
- |
4,323 |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 |
5,765 |
- |
- |
(122) |
- |
5,643 |
| 비전 소부장 벤처투자조합 1호 |
2,600 |
- |
- |
(459) |
- |
2,141 |
| 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 |
1,925 |
- |
- |
(42) |
- |
1,883 |
| 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 |
960 |
- |
- |
(22) |
- |
938 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 |
4,010 |
- |
- |
497 |
- |
4,507 |
| 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 |
2,971 |
- |
- |
(18) |
- |
2,953 |
| 한 아세안 테크놀로지펀드 2 |
4,777 |
- |
- |
26 |
- |
4,803 |
| 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 |
3,845 |
- |
- |
(88) |
- |
3,757 |
| 한화스마트헬스케어신기술조합1호 |
3,889 |
- |
- |
(104) |
- |
3,785 |
| 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 |
2,907 |
- |
- |
(47) |
- |
2,860 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 |
4,882 |
- |
- |
(2,289) |
- |
2,593 |
| 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 |
2,163 |
2,400 |
- |
(196) |
- |
4,367 |
| 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 |
1,954 |
- |
- |
(641) |
- |
1,313 |
| 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 |
1,459 |
- |
- |
(32) |
- |
1,427 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 |
1,761 |
- |
- |
206 |
- |
1,967 |
| 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 |
8,040 |
(500) |
- |
4,753 |
- |
12,293 |
| 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 |
2,812 |
4,500 |
- |
(195) |
- |
7,117 |
| 코너스톤 혁신4호 신기술조합 |
1,484 |
(1,050) |
- |
- |
- |
434 |
| 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 |
853 |
7,500 |
- |
(188) |
- |
8,165 |
| 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 |
3,217 |
- |
- |
(88) |
- |
3,129 |
| 카스피안-T 2호 신기술투자조합 |
1,741 |
(2,071) |
- |
330 |
- |
- |
| 코너스톤 혁신6호 신기술조합 |
1,969 |
(2,000) |
- |
219 |
- |
188 |
| 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 |
16,274 |
9,312 |
- |
(1,271) |
- |
24,315 |
| 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 |
1,971 |
- |
- |
(37) |
- |
1,934 |
| 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 |
4,887 |
5,000 |
- |
(210) |
- |
9,677 |
| 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 |
2,960 |
- |
- |
(62) |
- |
2,898 |
| 지유소부장프로젝트일호조합 |
2,980 |
- |
- |
(31) |
- |
2,949 |
| 에스세컨더리투자조합1호 |
3 |
(102) |
- |
3,148 |
- |
3,049 |
| 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 |
1,487 |
- |
- |
(27) |
- |
1,460 |
| 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 |
2,466 |
- |
- |
(52) |
- |
2,414 |
| 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 |
4,949 |
- |
- |
(409) |
- |
4,540 |
| 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 |
4,636 |
27,000 |
- |
675 |
- |
32,311 |
| 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 |
931 |
4,000 |
- |
(21) |
- |
4,910 |
| 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 |
2,323 |
(2,963) |
- |
640 |
- |
- |
| 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 |
6,065 |
6,000 |
- |
334 |
- |
12,399 |
| 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 |
1,171 |
4,806 |
- |
(143) |
- |
5,834 |
| 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 |
2,989 |
- |
- |
29 |
- |
3,018 |
| 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 |
3,916 |
- |
- |
(53) |
- |
3,863 |
| 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 |
2,989 |
- |
- |
(62) |
- |
2,927 |
| 카익투 신기술투자조합 제4호 |
1,902 |
- |
- |
410 |
- |
2,312 |
| 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 |
1,987 |
7,000 |
- |
261 |
- |
9,248 |
| 카스피안-T 3호 신기술투자조합 |
1,995 |
- |
- |
(42) |
- |
1,953 |
| 뉴메인 신기술투자조합 제2호 |
3,990 |
- |
- |
(82) |
- |
3,908 |
| 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 |
2,986 |
- |
- |
(58) |
- |
2,928 |
| 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 |
2,998 |
- |
- |
(24) |
- |
2,974 |
| 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
8,789 |
5,589 |
- |
(909) |
- |
13,469 |
| 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 |
4,000 |
(18) |
- |
(69) |
- |
3,913 |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 |
- |
1,500 |
- |
(33) |
- |
1,467 |
| 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 |
- |
1,000 |
- |
(22) |
- |
978 |
| 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 |
- |
3,000 |
- |
(103) |
- |
2,897 |
| 코너스톤 청룡1호 신기술조합 |
- |
600 |
- |
(223) |
- |
377 |
| 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 |
- |
450 |
- |
(191) |
- |
259 |
| KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 |
- |
1,760 |
- |
670 |
- |
2,430 |
| 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 |
- |
17,982 |
- |
58 |
- |
18,040 |
| 리네아-NBH신기술투자조합제2호 |
- |
3,000 |
- |
(36) |
- |
2,964 |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 |
- |
2,000 |
- |
171 |
- |
2,171 |
| 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 |
- |
4,000 |
- |
(113) |
- |
3,887 |
| 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 |
- |
2,500 |
- |
(19) |
- |
2,481 |
| IBK-LB 스타트업펀드1호 |
- |
6,034 |
(5) |
(267) |
- |
5,762 |
| 위스케일업펀드1호 |
- |
2,000 |
(2) |
(214) |
- |
1,784 |
| 호라이즌 벤처펀드 1호 |
- |
1,252 |
- |
(24) |
- |
1,228 |
| 무림-오메가 신기술투자조합 2호 |
- |
3,000 |
- |
(186) |
- |
2,814 |
| 지앤텍프로젝트투자조합2호 |
- |
2,000 |
- |
(19) |
- |
1,981 |
| 노앤성장제11호사모투자 합자회사 |
- |
8,000 |
- |
1,052 |
- |
9,052 |
| 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 |
- |
13,000 |
- |
6,668 |
- |
19,668 |
| 허니팟 HGI 뉴 투자조합 |
- |
2,000 |
- |
- |
- |
2,000 |
| 위드윈투자조합73호 |
- |
1,500 |
- |
- |
- |
1,500 |
| 아이비케이-와이지 K-컬처 신기술투자조합 |
- |
1,500 |
- |
(14) |
- |
1,486 |
| 스타트업 코리아 IBK-슈미트펀드 |
- |
1,500 |
- |
- |
- |
1,500 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-FP 2024 펀드 |
- |
8,700 |
- |
(10) |
- |
8,690 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-코오롱 2024 펀드 |
- |
9,000 |
- |
(12) |
- |
8,988 |
| 앨리스-하나에스앤비 소부장 신기술투자조합 |
- |
2,000 |
- |
- |
- |
2,000 |
| 나이스데이터인텔리전스신기술투자조합 |
- |
2,800 |
- |
- |
- |
2,800 |
| 로드스톤제4호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
- |
4,000 |
- |
- |
- |
4,000 |
| 제이더블유앤루브르신기술투자조합제1호 |
- |
5,000 |
- |
(54) |
- |
4,946 |
| 제이케이엘파트너원사모투자 합자회사 |
- |
5,000 |
- |
(5) |
- |
4,995 |
| 엘비넥스트이노베이션펀드1호 |
- |
3,000 |
- |
- |
- |
3,000 |
| 스타트업코리아IBK-스틱테크챔피언펀드 |
- |
5,000 |
- |
- |
- |
5,000 |
| 스타트업 코리아 IBK-DTNI 세컨더리 펀드 |
- |
2,000 |
- |
- |
- |
2,000 |
| 스타트업 코리아 IBK 초격차 KIAMCO인라이트 벤처투자조합 |
- |
2,000 |
- |
- |
- |
2,000 |
| 스타트업 코리아 패스파인더-IBK 초격차 투자조합 |
- |
900 |
- |
- |
- |
900 |
| 럭키인바이츠1호펀드 |
- |
2,000 |
- |
- |
- |
2,000 |
| 한국투자동유블루호라이즌투자조합 |
- |
2,000 |
- |
- |
- |
2,000 |
| 비엔케이 안전 신기술투자조합 제2호 |
- |
3,000 |
- |
- |
- |
3,000 |
| 디투유 제12호 투자조합 |
- |
3,000 |
- |
- |
- |
3,000 |
| 헬리오스테이아벤처투자조합제1호 |
- |
2,000 |
- |
- |
- |
2,000 |
| 2024 테티스 투자조합 |
- |
5,000 |
- |
- |
- |
5,000 |
| 에이온 AICBM 벤처투자조합 3호 |
- |
3,000 |
- |
- |
- |
3,000 |
| 딥다이브2024 사모투자 합자회사 |
- |
3,000 |
- |
- |
- |
3,000 |
| 카익투 신기술투자조합 제7호 |
- |
2,806 |
- |
131 |
- |
2,937 |
| KT-IBKC 미래투자조합 1호 |
10,598 |
(2,100) |
- |
(279) |
- |
8,219 |
| 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 |
18,888 |
- |
- |
(3,972) |
- |
14,916 |
| 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 |
2,352 |
- |
- |
2,265 |
- |
4,617 |
| IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 |
12,944 |
(5,936) |
- |
468 |
- |
7,476 |
| IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 |
1,825 |
- |
- |
(37) |
- |
1,788 |
| 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 |
715 |
- |
- |
(11) |
- |
704 |
| 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 |
5,152 |
- |
- |
157 |
- |
5,309 |
| 씨티케이-레드우드 소부장투자조합 제1호 |
579 |
(579) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
5,768 |
- |
- |
806 |
- |
6,574 |
| 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
11,542 |
- |
- |
(742) |
- |
10,800 |
| 마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합 |
5,358 |
(5,358) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 |
18,683 |
(800) |
(360) |
5,448 |
- |
22,971 |
| 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 |
9,431 |
- |
(5,515) |
(3,271) |
- |
645 |
| 끌림 IBKC 메디컬투자조합 |
1,412 |
- |
- |
(26) |
- |
1,386 |
| 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 |
2,360 |
(2,190) |
(240) |
78 |
- |
8 |
| 아이비케이씨 글로벌콘텐츠 신기술사업투자조합 |
4,693 |
(4,693) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이씨 이상 아이돌 신기술사업 투자조합 |
11,811 |
(11,811) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 |
6,228 |
- |
- |
(1,487) |
- |
4,741 |
| 솔루션캐피탈제4호투자조합 |
850 |
- |
- |
(18) |
- |
832 |
| 엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술사업투자조합 |
6,274 |
(6,274) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 |
10,966 |
(1,601) |
(3,806) |
7,441 |
- |
13,000 |
| 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 |
7,168 |
(507) |
(79) |
(1,155) |
- |
5,427 |
| IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 |
9,713 |
(4,500) |
- |
(1,085) |
- |
4,128 |
| NH IBKC 덴탈솔루션 신기술사업투자조합 |
3,077 |
(3,077) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 |
5,825 |
- |
- |
(73) |
- |
5,752 |
| 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2) |
1,817 |
800 |
- |
(82) |
- |
2,535 |
| 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 |
9,303 |
795 |
- |
742 |
- |
10,840 |
| 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 |
2,963 |
2,700 |
- |
(867) |
- |
4,796 |
| 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 |
1,285 |
(701) |
- |
58 |
- |
642 |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 |
915 |
- |
- |
(31) |
- |
884 |
| 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 |
18,475 |
7,020 |
(3,150) |
58 |
- |
22,403 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 |
2,881 |
- |
- |
(65) |
- |
2,816 |
| 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 |
2,406 |
- |
- |
(490) |
- |
1,916 |
| 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 |
1,943 |
- |
- |
(320) |
- |
1,623 |
| 세븐브릿지-아이비케이씨그린에너지 신기술투자조합 |
11,334 |
(11,334) |
- |
- |
- |
- |
| 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 |
1,928 |
(1,928) |
- |
- |
- |
- |
| 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 |
4,951 |
- |
- |
(93) |
- |
4,858 |
| 에벤투스-아이비케이씨 2차전지 신기술사업투자조합 |
8,420 |
(8,420) |
- |
- |
- |
- |
| 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 |
2,900 |
- |
- |
(63) |
- |
2,837 |
| IBKC-비하이 1호 벤처조합 |
3,880 |
- |
- |
(72) |
- |
3,808 |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 |
1,258 |
- |
- |
188 |
- |
1,446 |
| 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 |
1,003 |
- |
- |
173 |
- |
1,176 |
| 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 |
2,063 |
- |
- |
61 |
- |
2,124 |
| 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 |
3,879 |
- |
- |
(74) |
- |
3,805 |
| 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 |
6,502 |
- |
- |
(445) |
- |
6,057 |
| 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 |
3,317 |
2,100 |
- |
(176) |
- |
5,241 |
| 리사이클링 1호 신기술투자조합 |
4,917 |
(4,849) |
- |
(68) |
- |
- |
| 신한-JW 메자닌 신기술투자조합 제1호 |
2,117 |
(2,117) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 |
4,297 |
(1,292) |
(352) |
(891) |
- |
1,762 |
| 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 |
4,004 |
(2,600) |
(440) |
522 |
- |
1,486 |
| 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 |
12,871 |
(4,550) |
- |
(761) |
- |
7,560 |
| 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 |
4,704 |
1,534 |
- |
(834) |
- |
5,404 |
| 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 |
5,550 |
2,176 |
- |
(175) |
- |
7,551 |
| 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 |
3,865 |
- |
- |
(236) |
- |
3,629 |
| 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 |
5,486 |
- |
- |
(558) |
- |
4,928 |
| 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 |
2,169 |
- |
- |
2 |
- |
2,171 |
| 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 |
5,991 |
- |
- |
(250) |
- |
5,741 |
| 아이엠(iM) AI 헬스케어 벤처펀드 |
998 |
- |
- |
(20) |
- |
978 |
| 아이비케이씨다윈MICE투자조합 |
5,929 |
- |
- |
(122) |
- |
5,807 |
| 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
3,350 |
- |
- |
(174) |
- |
3,176 |
| 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 |
1,000 |
- |
- |
(22) |
- |
978 |
| 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 |
1,500 |
170 |
- |
(36) |
- |
1,634 |
| 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 |
- |
3,813 |
- |
(349) |
- |
3,464 |
| 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 |
- |
2,000 |
- |
(158) |
- |
1,842 |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 |
- |
1,050 |
- |
(17) |
- |
1,033 |
| 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 |
- |
2,000 |
- |
4 |
- |
2,004 |
| 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자조합 |
- |
18,000 |
- |
(1,062) |
- |
16,938 |
| 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 |
- |
1,000 |
- |
39 |
- |
1,039 |
| 제이비우리-아이비케이씨-티앤케이 신기술사업투자조합 |
- |
8,700 |
- |
(604) |
- |
8,096 |
| 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제2호 |
- |
3,000 |
- |
(7) |
- |
2,993 |
| 한국투자아이비케이씨혁신성장사모투자 합자회사 |
- |
4,928 |
- |
(310) |
- |
4,618 |
| 알씨엠오션사모투자 합자회사 |
- |
3,965 |
(63) |
12 |
- |
3,914 |
| 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
2,619 |
- |
- |
(96) |
- |
2,523 |
| IBKS일자리DREAM투자조합 |
1,606 |
- |
- |
63 |
- |
1,669 |
| 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 |
1,627 |
(1) |
- |
(1,626) |
- |
- |
| IBKS중기특화스케일업신기술투자조합1호 |
93 |
(93) |
- |
- |
- |
- |
| WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 |
3 |
- |
- |
1 |
- |
4 |
| IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 |
109 |
- |
- |
(1) |
- |
108 |
| 에이스강소신기술투자조합2호 |
1,998 |
(1,998) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 |
977 |
- |
- |
(17) |
- |
960 |
| 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 |
1,481 |
- |
- |
(29) |
- |
1,452 |
| 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 |
1,527 |
- |
- |
123 |
- |
1,650 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
797 |
- |
- |
(15) |
- |
782 |
| IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 |
200 |
- |
- |
(5) |
- |
195 |
| 한국투자크레딧사모투자 합자회사 |
10,961 |
(10,961) |
- |
- |
- |
- |
| NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 |
398 |
3,200 |
- |
(175) |
- |
3,423 |
| IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
- |
300 |
- |
(4) |
- |
296 |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 |
- |
19 |
- |
- |
- |
19 |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
- |
100 |
- |
(1) |
- |
99 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 |
- |
200 |
- |
(2) |
- |
198 |
| 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 |
- |
1,250 |
- |
(12) |
- |
1,238 |
| IBKS-DS-STI G.E.S조합 |
- |
397 |
- |
(49) |
- |
348 |
| IBKS-수성 Pre-IPO 메자닌 신기술투자조합 제1호 |
- |
1,000 |
- |
(4) |
- |
996 |
| 아이비케이에스 디자인 신기술투자조합 |
- |
300 |
- |
(1) |
- |
299 |
| IBKS YG 턴어라운드 신기술투자조합 제1호 |
- |
1,000 |
- |
- |
- |
1,000 |
| KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 |
33,376 |
(2,641) |
(10,600) |
1,628 |
- |
21,763 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 |
57,283 |
(5,026) |
(1,834) |
1,659 |
- |
52,082 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 |
63,169 |
(4,140) |
(2,111) |
1,722 |
- |
58,640 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 |
37,648 |
(1,913) |
(1,077) |
788 |
- |
35,446 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 |
31,916 |
(1,033) |
(1,066) |
771 |
- |
30,588 |
| KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 |
28,964 |
(553) |
(1,450) |
3,588 |
- |
30,549 |
| KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 |
10,423 |
(599) |
(452) |
982 |
- |
10,354 |
| KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 |
200,037 |
- |
(7,203) |
35,590 |
- |
228,424 |
| 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 |
74,728 |
(1,063) |
(605) |
10,111 |
- |
83,171 |
| 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 |
15,460 |
(1,693) |
(728) |
741 |
- |
13,780 |
| 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 |
2,762 |
(189) |
(68) |
293 |
- |
2,798 |
| 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 |
18,429 |
(2,157) |
(955) |
1,026 |
- |
16,343 |
| 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 |
3,545 |
(669) |
(90) |
(89) |
- |
2,697 |
| KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) |
94,489 |
(5,212) |
(4,531) |
12,024 |
- |
96,770 |
| KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) |
30,950 |
- |
(1,608) |
4,693 |
- |
34,035 |
| 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 |
5,691 |
(3,420) |
(149) |
149 |
- |
2,271 |
| 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 |
43,036 |
(671) |
(1,095) |
3,986 |
- |
45,256 |
| 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 |
36,971 |
(11,251) |
(58) |
(12,672) |
- |
12,990 |
| KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 |
146,430 |
82,785 |
(9,790) |
8,232 |
- |
227,657 |
| 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 |
1,695 |
5,225 |
(85) |
130 |
- |
6,965 |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종(*1) |
- |
1,200 |
(42) |
49 |
- |
1,207 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 1호 |
- |
24,000 |
- |
(384) |
- |
23,616 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 2호 |
- |
8,000 |
- |
(54) |
- |
7,946 |
| KIAMCO 충주연료전지 사모특별자산투자신탁 제1호(일반) |
- |
26,870 |
(63) |
88 |
- |
26,895 |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 2종 |
- |
1,400 |
- |
- |
- |
1,400 |
| IBK 로우코스트 TDF 2040 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] |
231 |
(231) |
- |
- |
- |
- |
| IBK 로우코스트 TDF 2050 증권자투자신탁 [혼합-재간접형] |
223 |
(223) |
- |
- |
- |
- |
| IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형](*3) |
967 |
253 |
- |
(36) |
- |
1,184 |
| 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) |
579 |
381 |
- |
(22) |
- |
938 |
| 디엘인천인하PFV |
255 |
- |
(1) |
2 |
- |
256 |
| 디엘대전문화PFV |
258 |
- |
(1) |
1 |
- |
258 |
| 디엘전주완산PFV |
271 |
- |
(1) |
13 |
- |
283 |
| 인천항동더원PFV |
- |
320 |
- |
(320) |
- |
- |
| ㈜아산도고산업단지개발 |
12 |
- |
- |
(1) |
- |
11 |
| 법현일반산업단지 |
- |
10 |
- |
(10) |
- |
- |
| 도안캐슬1차(주) |
45 |
- |
- |
(45) |
- |
- |
| 부산에코델타그린데이터센터 PFV |
2,319 |
- |
- |
(425) |
- |
1,894 |
| 아이비케이에스제19호기업인수목적주식회사 |
20 |
(20) |
- |
- |
- |
- |
| 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 |
20 |
- |
- |
- |
- |
20 |
| 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 |
20 |
- |
- |
- |
- |
20 |
| 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 |
20 |
- |
- |
- |
- |
20 |
| 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 |
24 |
(4) |
- |
- |
- |
20 |
| 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 |
10 |
11 |
- |
(1) |
- |
20 |
| 합 계 |
1,748,764 |
292,076 |
(64,978) |
75,867 |
- |
2,051,729 |
(*1) 전기 중 관계기업의 명칭이 'KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁'에서 'KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종'으로 변경되었습니다.(*2) 당기 중 관계기업의 명칭이 '아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'에서 '아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'으로 변경되었습니다.(*3) 당기 중 지분율이 증가하여 관계기업에서 종속기업으로 편입되었습니다.
다. 당기말 및 전기말 현재 관계기업의 주요 재무정보, 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 및 관계기업으로부터 수령한 배당금은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역
| 회사명 |
순자산지분해당액 |
미실현손익 등 |
장부금액 |
| 전라선철도㈜ |
6,347 |
(4,287) |
2,060 |
| 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
- |
394 |
394 |
| 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자 합자회사 |
39,328 |
(3,397) |
35,931 |
| 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 |
804 |
1,232 |
2,036 |
| 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 |
20,874 |
(3,469) |
17,405 |
| 유암코태성기업재무안정사모투자 합자회사 |
(210) |
210 |
- |
| 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 |
3,172 |
(929) |
2,243 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 |
(277) |
277 |
- |
| 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
35,065 |
308 |
35,373 |
| 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 |
40,034 |
(760) |
39,274 |
| 그래비티일반사모파주스튜디오투자회사제1호 |
2,516 |
493 |
3,009 |
| 엘비 제3호의1 사모투자 합자회사 |
2,100 |
197 |
2,297 |
| 오다스톤프로젝트드래곤제1호사모투자 합자회사 |
2,986 |
(127) |
2,859 |
| KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 |
19,588 |
927 |
20,515 |
| 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 |
14,769 |
(145) |
14,624 |
| 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 |
47,840 |
(136) |
47,704 |
| KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 |
244,502 |
(123) |
244,379 |
| 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 |
8,059 |
218 |
8,277 |
| 주식회사 한강시네폴리스개발 |
(76,231) |
76,231 |
- |
| 덕송내각고속화도로㈜ |
(20,514) |
20,514 |
- |
| 인천항동더원PFV |
(1,132) |
1,132 |
- |
| 도안캐슬1차(주) |
(8,434) |
8,434 |
- |
| 부산에코델타그린데이터센터 PFV |
1,694 |
158 |
1,852 |
- 주요 재무정보 및 배당금
| 회사명 |
총자산 |
총부채 |
자본총계 |
영업수익 |
순손익 |
배당금 |
| 인천대교㈜ |
528,805 |
461,785 |
67,020 |
- |
70,592 |
- |
| 전라선철도㈜ |
291,664 |
238,508 |
53,156 |
- |
(5,835) |
- |
| 청정상주㈜ |
26,321 |
20,373 |
5,948 |
- |
(1) |
- |
| 청정서귀포㈜ |
34,204 |
22,377 |
11,827 |
- |
189 |
- |
| 푸른김해지키미㈜ |
28,890 |
21,717 |
7,173 |
- |
54 |
- |
| 푸른아산지키미㈜ |
27,677 |
20,493 |
7,184 |
- |
67 |
- |
| 한국금융안전㈜ |
41,108 |
15,296 |
25,812 |
- |
2,058 |
- |
| 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
- |
- |
- |
5,061 |
3,213 |
(1,505) |
| 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 |
7,503 |
2 |
7,501 |
198 |
175 |
- |
| 이음제칠호사모투자 합자회사 |
45,356 |
7 |
45,349 |
4,354 |
3,774 |
(519) |
| 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 |
31,366 |
427 |
30,939 |
4,028 |
3,161 |
- |
| 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 |
126,971 |
572 |
126,399 |
23,647 |
10,077 |
- |
| 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
11,694 |
- |
11,694 |
- |
(219) |
- |
| 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 |
3,266 |
- |
3,266 |
99 |
(436) |
- |
| 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 |
47,200 |
484 |
46,716 |
23,566 |
23,334 |
- |
| 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 |
45,093 |
367 |
44,726 |
3,260 |
1,856 |
- |
| 비티에스제2호의1사모투자 합자회사 |
22,350 |
93 |
22,257 |
453 |
(173) |
- |
| 유암코아이비케이피에프제이차사모투자 합자회사 |
94,391 |
- |
94,391 |
3,740 |
2,391 |
- |
| 대신그로쓰캡2024사모투자 합자회사 |
69,993 |
709 |
69,284 |
- |
(9,856) |
- |
| 유암코태성기업재무안정사모투자 합자회사 |
31 |
756 |
(725) |
- |
(1,525) |
- |
| 아이비케이한국투자성장사다리사모투자 합자회사 |
21,246 |
370 |
20,876 |
10 |
(777) |
- |
| 2024IBK혁신스타셋제4호과학기술혁신창업벤처전문사모투자 합자회사 |
2,705 |
- |
2,705 |
- |
- |
- |
| 스마트제이호사모투자합자회사 |
3,539 |
233 |
3,306 |
2,065 |
2,056 |
- |
| 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 |
98 |
- |
98 |
6,581 |
6,581 |
- |
| 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 |
10,015 |
21 |
9,994 |
9 |
(91) |
- |
| 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 |
96,410 |
374 |
96,036 |
16,996 |
9,859 |
- |
| 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 |
25,736 |
- |
25,736 |
2 |
(520) |
- |
| 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 |
3,065 |
19 |
3,046 |
(41) |
(114) |
- |
| 비티에스플라즈마 사모투자합자회사 |
1,727 |
- |
1,727 |
- |
(43) |
- |
| CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 |
3,008 |
889 |
2,119 |
7 |
3 |
- |
| KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 |
1,105 |
- |
1,105 |
- |
- |
- |
| 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 |
1,078 |
- |
1,078 |
30 |
6 |
- |
| KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 |
1,741 |
114 |
1,627 |
185 |
(112) |
- |
| 가이아바이오투자조합1호 |
48 |
- |
48 |
848 |
(4,685) |
- |
| 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 |
19,709 |
382 |
19,327 |
36 |
(3,257) |
- |
| 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 |
1,019 |
- |
1,019 |
2,765 |
2,764 |
(1,283) |
| 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 |
12,479 |
384 |
12,095 |
4,517 |
(284) |
(658) |
| 글로벌게이트웨이펀드III |
18,114 |
330 |
17,784 |
2,664 |
2,323 |
- |
| 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 |
1,923 |
40 |
1,883 |
101 |
(468) |
- |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 |
2,760 |
- |
2,760 |
391 |
(967) |
- |
| 컴퍼니케이 바이오펀드 |
15,565 |
286 |
15,279 |
443 |
127 |
- |
| 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 |
4,768 |
6 |
4,762 |
- |
(6,728) |
- |
| 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 |
6,050 |
4 |
6,046 |
- |
(140) |
- |
| 한화유온신기술조합제1호 |
7,576 |
- |
7,576 |
236 |
233 |
- |
| 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 |
8,091 |
317 |
7,774 |
- |
(525) |
- |
| 인터베스트글로벌스케일업펀드 |
47,348 |
404 |
46,944 |
14,276 |
4,219 |
- |
| 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 |
5,166 |
- |
5,166 |
2,184 |
(873) |
- |
| 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 |
26,022 |
- |
26,022 |
316 |
(283) |
- |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 |
4,911 |
- |
4,911 |
780 |
732 |
- |
| 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 |
6,020 |
152 |
5,868 |
1 |
(2,406) |
- |
| 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 |
26,445 |
- |
26,445 |
44 |
(1,012) |
- |
| IBK-KT디지털신산업투자조합 |
37,026 |
16 |
37,010 |
7,045 |
2,556 |
- |
| 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 |
151 |
106 |
45 |
- |
(5,112) |
- |
| 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 |
14,222 |
- |
14,222 |
2,167 |
1,797 |
(123) |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 |
20,054 |
10 |
20,044 |
3 |
(4,501) |
- |
| 비전 소부장 벤처투자조합 1호 |
1,442 |
7 |
1,435 |
- |
(2,706) |
- |
| 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 |
4,839 |
24 |
4,815 |
- |
(82) |
- |
| 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 |
3,025 |
3 |
3,022 |
- |
(73) |
- |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 |
7 |
874 |
(867) |
- |
(14,951) |
- |
| 한 아세안 테크놀로지펀드 2 |
12,783 |
- |
12,783 |
1,513 |
1,358 |
- |
| 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 |
7,292 |
121 |
7,171 |
2 |
(172) |
- |
| 한화스마트헬스케어신기술조합1호 |
9,300 |
3 |
9,297 |
- |
(165) |
- |
| 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 |
6,708 |
55 |
6,653 |
- |
(115) |
- |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 |
11,107 |
309 |
10,798 |
1 |
5,525 |
- |
| 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 |
7,112 |
37 |
7,075 |
1 |
(347) |
- |
| 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 |
4,664 |
- |
4,664 |
3,958 |
3,813 |
- |
| 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 |
1,050 |
3 |
1,047 |
3 |
(1,855) |
- |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 |
7,981 |
351 |
7,630 |
- |
(358) |
- |
| 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 |
39,451 |
655 |
38,796 |
8,460 |
(8,873) |
(700) |
| 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 |
40,128 |
- |
40,128 |
44 |
(3,154) |
- |
| 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 |
29,478 |
2 |
29,476 |
7,236 |
6,796 |
- |
| 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 |
10,135 |
- |
10,135 |
- |
(294) |
- |
| 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 |
45,978 |
1,045 |
44,933 |
1,075 |
(735) |
- |
| 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 |
7,704 |
50 |
7,654 |
8 |
(129) |
- |
| 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 |
41,167 |
- |
41,167 |
3,406 |
2,461 |
- |
| 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 |
10,111 |
- |
10,111 |
- |
(223) |
- |
| 지유소부장프로젝트일호조합 |
15,080 |
64 |
15,016 |
2,858 |
2,729 |
- |
| 에스세컨더리투자조합1호 |
10,993 |
131 |
10,862 |
228 |
190 |
- |
| 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 |
4,877 |
- |
4,877 |
3 |
(89) |
- |
| 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 |
8,852 |
3 |
8,849 |
2 |
(194) |
- |
| 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 |
19,532 |
- |
19,532 |
1,000 |
(2,705) |
- |
| 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 |
161,779 |
940 |
160,839 |
54,235 |
51,779 |
(3,500) |
| 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 |
31,419 |
145 |
31,274 |
2,427 |
974 |
- |
| 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 |
47,015 |
432 |
46,583 |
2,951 |
1,985 |
- |
| 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 |
18,579 |
2 |
18,577 |
156 |
(869) |
- |
| 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 |
10,258 |
(3) |
10,261 |
249 |
(302) |
- |
| 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 |
6,299 |
- |
6,299 |
487 |
311 |
- |
| 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 |
10,027 |
- |
10,027 |
3 |
(217) |
- |
| 카익투 신기술투자조합 제4호 |
8,347 |
42 |
8,305 |
12 |
(1,176) |
- |
| 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 |
55,438 |
1,543 |
53,895 |
1,477 |
(2,523) |
- |
| 카스피안-T 3호 신기술투자조합 |
7,774 |
- |
7,774 |
415 |
253 |
- |
| 뉴메인 신기술투자조합 제2호 |
8,897 |
2 |
8,895 |
4 |
(192) |
- |
| 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 |
8,589 |
- |
8,589 |
127 |
- |
- |
| 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 |
14,345 |
71 |
14,274 |
532 |
233 |
- |
| 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
88,781 |
1,118 |
87,663 |
1,580 |
(3,133) |
- |
| 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 |
17,846 |
5 |
17,841 |
- |
(383) |
- |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 |
3,167 |
- |
3,167 |
9 |
(60) |
- |
| 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 |
4,304 |
2 |
4,302 |
2 |
(70) |
- |
| 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 |
12,066 |
- |
12,066 |
2 |
(260) |
- |
| 코너스톤 청룡1호 신기술조합 |
1,674 |
3 |
1,671 |
417 |
372 |
- |
| KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 |
5,089 |
32 |
5,057 |
- |
(2,235) |
- |
| 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 |
90,714 |
411 |
90,303 |
9,424 |
10,294 |
- |
| 리네아-NBH신기술투자조합제2호 |
18,723 |
- |
18,723 |
4,467 |
4,301 |
- |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 |
3,549 |
102 |
3,447 |
904 |
415 |
- |
| 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 |
8,611 |
84 |
8,527 |
- |
(179) |
- |
| 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 |
8,144 |
- |
8,144 |
2 |
(125) |
- |
| IBK-LB 스타트업펀드1호 |
21,015 |
4 |
21,011 |
17 |
(4,668) |
- |
| 위스케일업펀드1호 |
38,914 |
228 |
38,686 |
49 |
(1,255) |
- |
| 호라이즌 벤처펀드 1호 |
9,621 |
139 |
9,482 |
2,164 |
1,463 |
- |
| 무림-오메가 신기술투자조합 2호 |
7,272 |
- |
7,272 |
348 |
228 |
- |
| 지앤텍프로젝트투자조합2호 |
8,833 |
1 |
8,832 |
11 |
(181) |
- |
| 노앤성장제11호사모투자 합자회사 |
35,429 |
13 |
35,416 |
13,086 |
4,866 |
- |
| 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 |
187,865 |
- |
187,865 |
33,418 |
94,670 |
- |
| 허니팟 HGI 뉴 투자조합 |
3,002 |
- |
3,002 |
3 |
(78) |
- |
| 위드윈투자조합73호 |
6,396 |
- |
6,396 |
1,282 |
1,156 |
- |
| 아이비케이-와이지 K-컬처 신기술투자조합 |
21,475 |
4 |
21,471 |
2,206 |
1,528 |
- |
| 스타트업 코리아 IBK-슈미트펀드 |
10,891 |
1 |
10,890 |
18 |
(360) |
- |
| 스타트업 코리아 IBKVC-FP 2024 펀드 |
29,065 |
4 |
29,061 |
164 |
(939) |
- |
| 스타트업 코리아 IBKVC-코오롱 2024 펀드 |
43,840 |
4 |
43,836 |
1,101 |
(1,164) |
- |
| 앨리스-하나에스앤비 소부장 신기술투자조합 |
8,236 |
8 |
8,228 |
4,703 |
4,628 |
- |
| 로드스톤제4호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
10,190 |
46 |
10,144 |
92 |
(6) |
- |
| 제이더블유앤루브르신기술투자조합제1호 |
22,446 |
116 |
22,330 |
- |
(440) |
- |
| 제이케이엘파트너원사모투자 합자회사 |
16,875 |
80 |
16,795 |
27 |
(487) |
- |
| 엘비넥스트이노베이션펀드1호 |
13,272 |
3 |
13,269 |
1 |
(232) |
- |
| 스타트업코리아IBK-스틱테크챔피언펀드 |
50,586 |
657 |
49,929 |
69 |
(2,257) |
(14) |
| 스타트업 코리아 IBK-DTNI 세컨더리 펀드 |
19,998 |
- |
19,998 |
2,658 |
1,998 |
- |
| 스타트업 코리아 IBK 초격차 KIAMCO인라이트 벤처투자조합 |
9,848 |
2 |
9,846 |
42 |
(404) |
- |
| 스타트업 코리아 패스파인더-IBK 초격차 투자조합 |
5,667 |
1 |
5,666 |
9 |
(1,084) |
- |
| 럭키인바이츠1호펀드 |
7,459 |
- |
7,459 |
4,356 |
3,189 |
- |
| 한국투자동유블루호라이즌투자조합 |
5,629 |
- |
5,629 |
- |
(121) |
- |
| 비엔케이 안전 신기술투자조합 제2호 |
29,142 |
- |
29,142 |
18,786 |
18,642 |
- |
| 디투유 제12호 투자조합 |
6,955 |
3 |
6,952 |
7 |
(148) |
- |
| 헬리오스테이아벤처투자조합제1호 |
3,930 |
- |
3,930 |
- |
(90) |
- |
| 2024 테티스 투자조합 |
22,643 |
- |
22,643 |
32 |
(357) |
- |
| 딥다이브2024 사모투자 합자회사 |
9,167 |
7 |
9,160 |
372 |
60 |
- |
| 카익투 신기술투자조합 제7호 |
7,462 |
19 |
7,443 |
3 |
(386) |
- |
| 앨리스파트너스 9호 벤처투자조합 |
1,979 |
- |
1,979 |
2 |
(40) |
- |
| 비엔케이 글로벌 의료기기 신기술사업투자조합 제1호 |
5,889 |
- |
5,889 |
7 |
(111) |
- |
| 포휴먼라이프웰빙 1호 사모투자 합자회사 |
23,242 |
5 |
23,237 |
2,171 |
1,837 |
- |
| 프로디지제30호투자조합 |
3,345 |
- |
3,345 |
4 |
(55) |
- |
| 스타트업 코리아 IBK 뮤렉스보이저2호투자조합 |
9,544 |
1 |
9,543 |
13 |
(457) |
- |
| 케이프레이크브릿지 제구호 신기술사업투자조합 |
16,880 |
3 |
16,877 |
253 |
(174) |
- |
| 코너스톤 다온1호 신기술조합 |
2,093 |
36 |
2,057 |
- |
(43) |
- |
| 2024 IBK혁신 삼천리뉴그린테크투자조합 |
3,847 |
100 |
3,747 |
52 |
(253) |
- |
| 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 |
38,384 |
2 |
38,382 |
5,162 |
4,782 |
- |
| 코너스톤 뉴메인 3호 신기술조합 |
3,525 |
2 |
3,523 |
1 |
(57) |
- |
| 키로스-케이소부장투자조합1호 |
6,434 |
- |
6,434 |
4,817 |
4,762 |
(335) |
| 2024 IBK 혁신-아주 좋은 벤처펀드 3.0 |
41,803 |
899 |
40,904 |
1,043 |
(392) |
(25) |
| 노보섹 친환경 K-조선 벤처투자조합 |
8,899 |
- |
8,899 |
4 |
(101) |
- |
| 디토 뉴웨이브커머스 투자조합 |
3,364 |
1 |
3,363 |
4 |
(48) |
- |
| 지앤피2025-01호벤처투자조합 |
5,805 |
- |
5,805 |
2 |
(195) |
- |
| 아이비케이씨-인비젼 신기술투자조합 제1호 |
9,442 |
- |
9,442 |
- |
(158) |
- |
| 디에이 뷰티 신기술조합 제1호 |
6,898 |
5 |
6,893 |
3 |
(57) |
- |
| 2024 IBK혁신 케이런 모빌리티 7호 펀드 |
6,762 |
183 |
6,579 |
37 |
(2,210) |
(4) |
| 에스제이지 반도체 소부장 2호 신기술투자조합 |
19,842 |
15 |
19,827 |
3 |
(173) |
- |
| 인피니툼K-문화2호펀드 |
11,977 |
- |
11,977 |
1 |
(43) |
- |
| 퍼스펙티브-액시스 신기술투자조합 1호 |
4,783 |
- |
4,783 |
- |
(17) |
- |
| 스타트업 코리아 IBKVC-SBI 2025 펀드 |
16,256 |
1,683 |
14,573 |
13 |
(227) |
- |
| 제이비-오메가 신기술투자조합 |
6,988 |
1 |
6,987 |
- |
(23) |
- |
| 아이비케이에스-파인밸류 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
15,867 |
- |
15,867 |
- |
(36) |
- |
| 앨리스파트너스 11호 벤처투자조합 |
6,444 |
- |
6,444 |
- |
(56) |
- |
| 그래비티일반사모파주스튜디오투자회사제1호 |
11,642 |
3 |
11,639 |
42 |
39 |
- |
| 스타트업 코리아 플럭스 딥테크 펀드 |
3,010 |
- |
3,010 |
- |
- |
- |
| 스타트업 코리아-KIF 키움뉴히어로9호펀드 |
17,000 |
- |
17,000 |
- |
- |
- |
| 스타트업 코리아 퀀텀세컨더리제2호펀드 |
5,120 |
- |
5,120 |
- |
- |
- |
| 2025 IBKVC-대신 넥스트 밸류업 펀드 |
8,000 |
- |
8,000 |
- |
- |
- |
| 이노폴리스 넥스트유니콘 딥테크펀드 |
5,210 |
- |
5,210 |
- |
- |
- |
| 제이피-케이 반도체 1호 신기술사업투자조합 |
4,830 |
- |
4,830 |
- |
- |
- |
| 노틸러스-키움캐피탈 반도체 벤처투자조합 |
9,030 |
- |
9,030 |
- |
- |
- |
| 루스-메이슨 혁신기술펀드 2호 |
6,500 |
- |
6,500 |
- |
- |
- |
| 아이비케이씨레이크브릿지 제십호 신기술사업투자조합 |
8,000 |
- |
8,000 |
- |
- |
- |
| 액시스-플로우 오토메이션 투자조합 1호 |
10,010 |
- |
10,010 |
- |
- |
- |
| KT-IBKC 미래투자조합 1호 |
10,294 |
- |
10,294 |
316 |
(2,244) |
- |
| 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 |
56,412 |
18 |
56,394 |
705 |
(2,203) |
- |
| IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 |
11,396 |
253 |
11,143 |
907 |
(553) |
- |
| IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 |
5,405 |
78 |
5,327 |
1,400 |
1,392 |
- |
| 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 |
7,016 |
2,598 |
4,418 |
- |
(1,500) |
- |
| 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 |
11,674 |
116 |
11,558 |
90 |
(1,183) |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
5,934 |
653 |
5,281 |
849 |
(1,390) |
- |
| 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
27,000 |
113 |
26,887 |
308 |
(254) |
- |
| 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 |
15,180 |
34 |
15,146 |
32,453 |
15,487 |
(3,880) |
| 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 |
2,525 |
- |
2,525 |
- |
(55) |
- |
| 끌림 IBKC 메디컬투자조합 |
3,570 |
- |
3,570 |
3 |
(70) |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 |
5,666 |
45 |
5,621 |
95 |
(1,152) |
- |
| 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 |
29,772 |
- |
29,772 |
1 |
(22,116) |
(276) |
| 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 |
5,773 |
27 |
5,746 |
61 |
(5,109) |
- |
| IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 |
4,216 |
- |
4,216 |
600 |
9 |
- |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 |
14,029 |
263 |
13,766 |
438 |
127 |
- |
| 아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2) |
5,227 |
26 |
5,201 |
245 |
64 |
- |
| 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 |
24,890 |
113 |
24,777 |
13,855 |
10,332 |
- |
| 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 |
17,171 |
- |
17,171 |
2,120 |
161 |
- |
| 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 |
34,391 |
- |
34,391 |
2,856 |
(46) |
- |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 |
10,535 |
434 |
10,101 |
- |
(225) |
- |
| 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 |
1,795 |
112 |
1,683 |
96 |
(4,908) |
- |
| 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 |
36,888 |
721 |
36,167 |
15,844 |
15,529 |
- |
| 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 |
7,029 |
- |
7,029 |
- |
(160) |
- |
| IBKC-비하이 1호 벤처조합 |
10,353 |
- |
10,353 |
17 |
(214) |
- |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 |
5,941 |
- |
5,941 |
- |
(65) |
- |
| 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 |
4,094 |
- |
4,094 |
169 |
97 |
- |
| 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 |
7,189 |
- |
7,189 |
166 |
74 |
- |
| 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 |
14,925 |
- |
14,925 |
1 |
(296) |
- |
| 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 |
16,721 |
53 |
16,668 |
7,840 |
6,877 |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 |
6,418 |
294 |
6,124 |
1,228 |
879 |
- |
| 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 |
8,648 |
- |
8,648 |
10,625 |
4,117 |
- |
| 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 |
33,527 |
- |
33,527 |
4,351 |
2,705 |
- |
| 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 |
24,728 |
264 |
24,464 |
3,325 |
2,216 |
- |
| 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 |
13,899 |
- |
13,899 |
5,611 |
2,929 |
- |
| 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 |
42,607 |
292 |
42,315 |
320 |
204 |
- |
| 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 |
21,063 |
11 |
21,052 |
612 |
157 |
- |
| 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 |
21,572 |
5 |
21,567 |
3,889 |
2,431 |
- |
| 아이엠(iM) AI 헬스케어 벤처펀드 |
2,213 |
12 |
2,201 |
4 |
(48) |
- |
| 아이비케이씨다윈MICE투자조합 |
20,886 |
- |
20,886 |
1,204 |
369 |
- |
| 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
22,930 |
- |
22,930 |
541 |
(1,496) |
- |
| 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 |
4,925 |
- |
4,925 |
1 |
(524) |
- |
| 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 |
38,748 |
- |
38,748 |
5,821 |
3,263 |
- |
| 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 |
10,111 |
- |
10,111 |
619 |
443 |
- |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 |
5,197 |
- |
5,197 |
- |
(116) |
- |
| 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 |
4,846 |
3 |
4,843 |
- |
(750) |
- |
| 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자 조합 |
44,425 |
- |
44,425 |
2,813 |
2,080 |
- |
| 제이비우리-아이비케이씨-티앤케이 신기술사업투자조합 |
43,781 |
- |
43,781 |
17,100 |
16,793 |
- |
| 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제2호 |
32,496 |
- |
32,496 |
1,341 |
473 |
- |
| 한국투자아이비케이씨혁신성장사모투자 합자회사 |
25,094 |
- |
25,094 |
387 |
(408) |
- |
| 알씨엠오션사모투자 합자회사 |
9,018 |
1,154 |
7,864 |
1,048 |
545 |
(254) |
| 아이비케이씨-메디치 기술혁신 투자조합 |
32,431 |
457 |
31,974 |
20 |
(1,686) |
- |
| 2024 아이비케이씨-라이프 세컨더리메자닌 신기술투자조합 |
21,468 |
- |
21,468 |
3 |
(2,087) |
- |
| 마스트아이비케이씨메자닌사모투자 합자회사 |
100,550 |
378 |
100,172 |
9,293 |
(127) |
- |
| 아이비케이씨-솔리더스 스마트바이오 투자조합 2호 |
3,355 |
4 |
3,351 |
15 |
(649) |
- |
| 첨단테크IBKC-MIP투자조합 |
6,532 |
2 |
6,530 |
64 |
(370) |
- |
| 에스지아이-IBK캐피탈 딥테크 투자조합 |
9,736 |
275 |
9,461 |
26 |
(539) |
- |
| 아이비케이씨-JB우리-라이프메자닌신기술투자조합제1호 |
23,692 |
- |
23,692 |
13 |
(1,408) |
- |
| 알파글로벌제1호사모투자 합자회사 |
24,287 |
78 |
24,209 |
1 |
(172) |
- |
| IBKC 교보 메자닌 신기술사업투자조합 제1호 |
9,029 |
39 |
8,990 |
231 |
(210) |
- |
| 아이비케이씨-카스피안 T8호 신기술투자조합 |
61,250 |
- |
61,250 |
27,369 |
27,150 |
- |
| 엔에이치-아이비케이씨 밸류 신기술투자조합 |
22,476 |
5 |
22,471 |
2 |
(529) |
- |
| 아이비케이씨-IBP 오토 신기술투자조합 |
14,905 |
2 |
14,903 |
1 |
(97) |
- |
| 아이비케이씨-퍼시픽 Pre-IPO Plus 신기술투자조합 |
2,991 |
- |
2,991 |
8 |
(80) |
- |
| 아이비케이씨-키로스 AI농식품투자조합 |
1,984 |
- |
1,984 |
1 |
(18) |
- |
| 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
11,743 |
- |
11,743 |
997 |
733 |
- |
| IBKS일자리DREAM투자조합 |
3,846 |
114 |
3,732 |
2 |
126 |
(698) |
| 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 |
29 |
- |
29 |
- |
1,860 |
- |
| 아이비케이씨-가이아 MSP 신기술투자조합 1호 |
8,873 |
- |
8,873 |
789 |
(127) |
- |
| 아이비케이에스-가이아 바이오 신기술투자조합 제1호 |
6,499 |
- |
6,499 |
- |
(51) |
- |
| 삼성 이노베이티브 신기술사업투자조합 제3호 |
12,209 |
5 |
12,204 |
3 |
(96) |
- |
| 엘비 제3호의1 사모투자 합자회사 |
6,186 |
20 |
6,166 |
2 |
6,166 |
- |
| 대신 신기술투자조합 제19호 |
14,940 |
2 |
14,938 |
2 |
(62) |
- |
| 오다스톤프로젝트드래곤제1호사모투자 합자회사 |
9,957 |
3 |
9,954 |
- |
(46) |
- |
| 타임폴리오흥국에이오에이 알지비 신기술투자조합 제1호 |
27,293 |
- |
27,293 |
6 |
(807) |
- |
| 헤임달제이호사모투자 합자회사 |
20,813 |
47 |
20,766 |
- |
(334) |
- |
| 에임-한국투자 로보틱스 신기술사업투자조합 |
14,699 |
2 |
14,697 |
- |
(313) |
- |
| K-콘텐츠 밸류업 신기술투자조합 |
5,097 |
1 |
5,096 |
- |
(4) |
- |
| 미래지주-IBKVC 딥테크 제1호 투자조합 |
6,370 |
5 |
6,365 |
6 |
(235) |
- |
| WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 |
1,329 |
11 |
1,318 |
- |
(29) |
- |
| IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 |
1,538 |
- |
1,538 |
- |
(25) |
- |
| 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 |
4,052 |
- |
4,052 |
- |
(75) |
- |
| 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 |
9,016 |
- |
9,016 |
- |
(182) |
- |
| 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 |
10,141 |
88 |
10,053 |
971 |
785 |
- |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
19,108 |
- |
19,108 |
14,031 |
13,928 |
- |
| IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 |
2,067 |
2 |
2,065 |
- |
(42) |
- |
| NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 |
19,023 |
283 |
18,740 |
1,775 |
640 |
- |
| IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
23,537 |
200 |
23,337 |
13,374 |
13,171 |
- |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 |
1,841 |
- |
1,841 |
- |
(37) |
- |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
2,034 |
- |
2,034 |
- |
(42) |
- |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 |
13,254 |
65 |
13,189 |
14,655 |
14,533 |
(47) |
| 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 |
16,481 |
- |
16,481 |
8,721 |
8,561 |
- |
| IBKS-DS-STI G.E.S조합 |
5,161 |
81 |
5,080 |
17 |
(330) |
- |
| IBKS-수성 Pre-IPO 메자닌 신기술투자조합 제1호 |
9,273 |
- |
9,273 |
912 |
735 |
- |
| 아이비케이에스 디자인 신기술투자조합 |
10,344 |
- |
10,344 |
6,115 |
6,052 |
- |
| IBKS YG 턴어라운드 신기술투자조합 제1호 |
27,807 |
- |
27,807 |
21,152 |
21,010 |
- |
| IBKS 위시 신기술투자조합 |
4,622 |
39 |
4,583 |
- |
(117) |
- |
| IBKS 로봇테크 신기술투자조합 |
2,649 |
- |
2,649 |
- |
(34) |
- |
| IBKS 퓨리 신기술투자조합 |
5,479 |
21 |
5,458 |
- |
(42) |
- |
| 티케이지-디에스 1호 신기술사업투자조합 |
3,386 |
- |
3,386 |
- |
(14) |
- |
| IBKS-뉴젠 케이푸드 신기술투자조합 |
5,239 |
- |
5,239 |
- |
(11) |
- |
| 액시스-IBKVC 디지털인프라 신기술사업투자조합 |
18,998 |
- |
18,998 |
400 |
398 |
- |
| KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 |
43,899 |
4,724 |
39,175 |
19,486 |
6,024 |
(260) |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 |
135,699 |
82 |
135,617 |
8,865 |
6,422 |
(1,602) |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 |
157,720 |
96 |
157,624 |
10,609 |
9,715 |
(1,735) |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 |
108,003 |
65 |
107,938 |
11,907 |
10,973 |
(1,078) |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 |
61,770 |
39 |
61,731 |
5,087 |
4,735 |
(1,005) |
| KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 |
125,749 |
191 |
125,558 |
5,981 |
6,509 |
(1,415) |
| KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 |
20,672 |
220 |
20,452 |
1,960 |
1,838 |
(432) |
| KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 |
580,748 |
7,484 |
573,264 |
75,202 |
(146,062) |
(12,626) |
| 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 |
173,925 |
147 |
173,778 |
9,919 |
7,740 |
- |
| 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 |
25,310 |
955 |
24,355 |
1,114 |
669 |
(150) |
| 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 |
8,210 |
51 |
8,159 |
560 |
556 |
(65) |
| 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 |
27,692 |
1,845 |
25,847 |
2,647 |
2,641 |
(803) |
| 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 |
4,805 |
3 |
4,802 |
941 |
928 |
(68) |
| KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) |
196,726 |
2,340 |
194,386 |
10,852 |
10,441 |
(4,335) |
| KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) |
218,990 |
1,755 |
217,235 |
104,619 |
104,294 |
(6,285) |
| 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 |
109,591 |
864 |
108,727 |
7,076 |
(398) |
(489) |
| 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 |
11,863 |
14 |
11,849 |
3,158 |
3,106 |
- |
| KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 |
489,165 |
161 |
489,004 |
35,232 |
34,692 |
(12,611) |
| 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 |
8,890 |
159 |
8,731 |
411 |
323 |
(212) |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종(*1) |
6,213 |
124 |
6,089 |
610 |
489 |
(87) |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 1호 |
70,015 |
108 |
69,907 |
160 |
(1,325) |
- |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 2호 |
58,276 |
178 |
58,098 |
101 |
(1,793) |
- |
| KIAMCO 충주연료전지 사모특별자산투자신탁 제1호(일반) |
95,926 |
1,577 |
94,349 |
3,354 |
2,483 |
(2,337) |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 2종 |
5,511 |
56 |
5,455 |
218 |
194 |
(141) |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 3호 |
1,812 |
397 |
1,415 |
12 |
(385) |
- |
| 캡스톤INFRA일반사모투자신탁6호 |
1,550 |
- |
1,550 |
- |
- |
- |
| IBK 로우코스트 TDF 2060 증권자투자신탁[혼합-재간접형] |
859 |
- |
859 |
39 |
38 |
- |
| 주식회사 한강시네폴리스개발 |
1,168,267 |
1,616,685 |
(448,418) |
690 |
(107,298) |
- |
| 덕송내각고속화도로㈜ |
149,692 |
231,749 |
(82,057) |
- |
(7,010) |
- |
| 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) |
394,781 |
294,327 |
100,454 |
18,048 |
272 |
(3) |
| 디엘인천인하PFV |
182,188 |
127,652 |
54,536 |
7,610 |
729 |
(1) |
| 디엘대전문화PFV |
123,242 |
87,140 |
36,102 |
5,315 |
355 |
(1) |
| 디엘전주완산PFV |
86,084 |
60,272 |
25,812 |
4,868 |
1,165 |
(1) |
| 인천항동더원PFV |
87,458 |
110,089 |
(22,631) |
- |
(4,039) |
- |
| ㈜아산도고산업단지개발 |
219 |
1 |
218 |
- |
(1) |
- |
| 법현일반산업단지 |
111 |
204 |
(93) |
- |
(25) |
- |
| 도안캐슬1차㈜ |
8,250 |
64,474 |
(56,224) |
- |
923 |
- |
| 고진역세권피에프브이 주식회사 |
5,007 |
77 |
4,930 |
- |
(70) |
- |
| 부산에코델타그린데이터센터 PFV |
59,794 |
51,880 |
7,914 |
662 |
(1,612) |
- |
| 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 |
10,204 |
1,622 |
8,582 |
- |
87 |
- |
| 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 |
10,163 |
1,558 |
8,605 |
- |
84 |
- |
| 아이비케이에스제25호기업인수목적주식회사 |
2,486 |
1,314 |
1,172 |
- |
(10) |
- |
<전기말>
- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역
| 회사명 |
순자산지분해당액 |
미실현손익 등 |
장부금액 |
| 전라선철도㈜ |
7,044 |
(4,287) |
2,757 |
| 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
1,044 |
185 |
1,229 |
| 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자 합자회사 |
36,688 |
(3,089) |
33,599 |
| 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 |
1,149 |
(424) |
725 |
| IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 |
3,892 |
(161) |
3,731 |
| 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
13,592 |
(123) |
13,469 |
| 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 |
19,860 |
(192) |
19,668 |
| KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 |
20,836 |
927 |
21,763 |
| 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 |
45,394 |
(138) |
45,256 |
| 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 |
6,747 |
218 |
6,965 |
| 부산에코델타그린데이터센터 PFV |
1,644 |
250 |
1,894 |
- 주요 재무정보 및 배당금
| 회사명 |
총자산 |
총부채 |
자본총계 |
영업수익 |
순손익 |
배당금 |
| 인천대교㈜ |
517,004 |
520,577 |
(3,573) |
171,687 |
65,116 |
- |
| 전라선철도㈜ |
330,354 |
271,363 |
58,991 |
15,680 |
(6,014) |
- |
| 청정상주㈜ |
31,571 |
25,622 |
5,949 |
1,654 |
(73) |
- |
| 청정서귀포㈜ |
39,758 |
28,121 |
11,637 |
2,379 |
(89) |
- |
| 푸른김해지키미㈜ |
35,528 |
28,408 |
7,120 |
1,602 |
(40) |
- |
| 푸른아산지키미㈜ |
33,697 |
26,580 |
7,117 |
1,638 |
(14) |
- |
| 한국금융안전㈜ |
36,984 |
13,230 |
23,754 |
35,058 |
1,342 |
- |
| 프레스토제7호사모투자합자회사 |
5,052 |
5,000 |
52 |
- |
(8,136) |
(1,408) |
| 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
4,175 |
- |
4,175 |
- |
(1,015) |
(184) |
| 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 |
7,357 |
31 |
7,326 |
1,738 |
(1,267) |
- |
| 이음제칠호사모투자 합자회사 |
43,508 |
7 |
43,501 |
2,427 |
1,809 |
- |
| 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 |
58,285 |
2,528 |
55,757 |
- |
(1,031) |
- |
| 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 |
116,812 |
489 |
116,323 |
21,546 |
(17,539) |
(1,704) |
| 토르사모투자 합자회사 |
32,550 |
242 |
32,308 |
8,008 |
7,046 |
- |
| 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
11,913 |
- |
11,913 |
24 |
(217) |
- |
| 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 |
6,218 |
78 |
6,140 |
214 |
33 |
- |
| 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 |
4,744 |
78 |
4,666 |
1,406 |
1,061 |
- |
| 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 |
23,646 |
264 |
23,382 |
389 |
61 |
- |
| 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 |
57,870 |
- |
57,870 |
1,210 |
1,210 |
- |
| 스마트제이호사모투자합자회사 |
1,448 |
198 |
1,250 |
- |
(336) |
- |
| 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 |
- |
363 |
(363) |
- |
(26) |
- |
| 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 |
34,906 |
- |
34,906 |
8,305 |
8,288 |
- |
| 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 |
10,105 |
21 |
10,084 |
1,027 |
943 |
- |
| 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 |
49,801 |
224 |
49,577 |
1 |
(911) |
- |
| 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 |
26,256 |
- |
26,256 |
2 |
(414) |
- |
| 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 |
3,157 |
19 |
3,138 |
7,374 |
7,233 |
- |
| CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 |
3,007 |
891 |
2,116 |
3 |
(1,285) |
- |
| IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 |
13,337 |
810 |
12,527 |
29 |
(1,585) |
- |
| KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 |
1,105 |
- |
1,105 |
60 |
(949) |
- |
| 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 |
1,073 |
- |
1,073 |
30 |
5 |
- |
| KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 |
2,156 |
177 |
1,979 |
4 |
(1,443) |
- |
| 가이아바이오투자조합1호 |
4,733 |
- |
4,733 |
- |
(853) |
- |
| IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 |
5,989 |
2 |
5,987 |
2,047 |
548 |
- |
| 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 |
22,970 |
386 |
22,584 |
2,999 |
1,791 |
- |
| 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 |
7,277 |
30 |
7,247 |
1,996 |
1,870 |
- |
| 브이에스코너스톤신기술조합 |
8,085 |
204 |
7,881 |
- |
(134) |
- |
| 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 |
20,040 |
423 |
19,617 |
1,891 |
1,130 |
- |
| 글로벌게이트웨이펀드III |
18,609 |
349 |
18,260 |
157 |
(224) |
- |
| 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 |
(197) |
14 |
(211) |
1,789 |
(196) |
- |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 |
3,727 |
- |
3,727 |
25 |
(2,516) |
- |
| 컴퍼니케이 바이오펀드 |
15,154 |
2 |
15,152 |
381 |
(36) |
- |
| 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 |
11,496 |
6 |
11,490 |
- |
(118) |
- |
| 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 |
6,190 |
4 |
6,186 |
- |
(1,639) |
- |
| 한화유온신기술조합제1호 |
7,442 |
2 |
7,440 |
- |
(796) |
- |
| 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 |
8,512 |
213 |
8,299 |
- |
(126) |
- |
| 인터베스트글로벌스케일업펀드 |
38,352 |
292 |
38,060 |
34 |
(1,131) |
- |
| 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 |
13,608 |
44 |
13,564 |
6,506 |
9,190 |
(1,237) |
| 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 |
26,305 |
- |
26,305 |
828 |
(430) |
- |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 |
4,179 |
- |
4,179 |
1 |
(97) |
- |
| 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 |
8,428 |
155 |
8,273 |
6 |
(6,143) |
- |
| 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 |
27,509 |
52 |
27,457 |
144 |
(1,976) |
- |
| IBK-KT디지털신산업투자조합 |
34,459 |
4 |
34,455 |
3,533 |
(7,121) |
- |
| 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 |
5,160 |
3 |
5,157 |
79 |
(29) |
- |
| 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 |
18,918 |
4 |
18,914 |
2,424 |
2,056 |
- |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 |
24,552 |
7 |
24,545 |
7 |
(532) |
- |
| 비전 소부장 벤처투자조합 1호 |
4,140 |
- |
4,140 |
1 |
(886) |
- |
| 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 |
4,897 |
- |
4,897 |
- |
(108) |
- |
| 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 |
3,098 |
3 |
3,095 |
- |
(73) |
- |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 |
14,708 |
624 |
14,084 |
1,806 |
1,552 |
- |
| 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 |
10,023 |
79 |
9,944 |
100 |
(58) |
- |
| 한 아세안 테크놀로지펀드 2 |
16,630 |
205 |
16,425 |
513 |
88 |
- |
| 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 |
7,345 |
2 |
7,343 |
3 |
(172) |
- |
| 한화스마트헬스케어신기술조합1호 |
9,469 |
7 |
9,462 |
- |
(261) |
- |
| 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 |
6,770 |
1 |
6,769 |
5 |
(111) |
- |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 |
5,460 |
187 |
5,273 |
1,388 |
(4,654) |
- |
| 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 |
5,825 |
3 |
5,822 |
314 |
(263) |
- |
| 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 |
5,952 |
45 |
5,907 |
3 |
(2,886) |
- |
| 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 |
2,905 |
3 |
2,902 |
4 |
(65) |
- |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 |
8,176 |
188 |
7,988 |
1,002 |
836 |
- |
| 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 |
55,424 |
106 |
55,318 |
22,324 |
21,391 |
- |
| 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 |
32,032 |
- |
32,032 |
52 |
(870) |
- |
| 코너스톤 혁신4호 신기술조합 |
842 |
3 |
839 |
44 |
- |
- |
| 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 |
19,157 |
2 |
19,155 |
6 |
(475) |
- |
| 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 |
10,430 |
- |
10,430 |
- |
(294) |
- |
| 코너스톤 혁신6호 신기술조합 |
520 |
3 |
517 |
1,653 |
601 |
- |
| 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 |
36,606 |
1,043 |
35,563 |
299 |
(1,827) |
- |
| 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 |
7,820 |
36 |
7,784 |
9 |
(148) |
- |
| 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 |
38,706 |
- |
38,706 |
101 |
(841) |
- |
| 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 |
10,334 |
- |
10,334 |
1 |
(223) |
- |
| 지유소부장프로젝트일호조합 |
12,365 |
78 |
12,287 |
- |
(132) |
- |
| 에스세컨더리투자조합1호 |
10,672 |
- |
10,672 |
3,641 |
11,020 |
- |
| 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 |
4,966 |
- |
4,966 |
4 |
(89) |
- |
| 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 |
9,045 |
3 |
9,042 |
3 |
(193) |
- |
| 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 |
15,437 |
- |
15,437 |
27 |
(1,392) |
- |
| 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 |
85,308 |
8 |
85,300 |
4,083 |
1,780 |
- |
| 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 |
24,775 |
225 |
24,550 |
799 |
(104) |
- |
| 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 |
25,002 |
204 |
24,798 |
1,489 |
668 |
- |
| 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 |
19,451 |
5 |
19,446 |
44 |
(476) |
- |
| 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 |
10,562 |
- |
10,562 |
296 |
99 |
- |
| 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 |
5,988 |
- |
5,988 |
10 |
(82) |
- |
| 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 |
10,244 |
- |
10,244 |
4 |
(216) |
- |
| 카익투 신기술투자조합 제4호 |
9,523 |
42 |
9,481 |
1,852 |
1,683 |
- |
| 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 |
36,307 |
2,089 |
34,218 |
2,102 |
966 |
- |
| 카스피안-T 3호 신기술투자조합 |
7,522 |
- |
7,522 |
10 |
(160) |
- |
| 뉴메인 신기술투자조합 제2호 |
9,089 |
2 |
9,087 |
6 |
(190) |
- |
| 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 |
8,589 |
- |
8,589 |
6 |
(166) |
- |
| 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 |
14,112 |
71 |
14,041 |
181 |
(116) |
- |
| 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
34,177 |
756 |
33,421 |
1,194 |
(2,442) |
- |
| 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 |
18,230 |
6 |
18,224 |
84 |
(323) |
- |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 |
3,227 |
- |
3,227 |
- |
(73) |
- |
| 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 |
4,374 |
2 |
4,372 |
3 |
(98) |
- |
| 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 |
12,326 |
- |
12,326 |
10 |
(224) |
- |
| 코너스톤 청룡1호 신기술조합 |
1,302 |
2 |
1,300 |
232 |
(770) |
- |
| 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 |
855 |
2 |
853 |
381 |
(629) |
- |
| KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 |
7,324 |
32 |
7,292 |
2,120 |
2,012 |
- |
| 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 |
67,485 |
- |
67,485 |
1,673 |
219 |
- |
| 리네아-NBH신기술투자조합제2호 |
14,422 |
- |
14,422 |
3 |
(178) |
- |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 |
4,429 |
- |
4,429 |
456 |
349 |
- |
| 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 |
8,705 |
- |
8,705 |
2,242 |
(255) |
- |
| 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 |
8,268 |
- |
8,268 |
2 |
(66) |
- |
| IBK-LB 스타트업펀드1호 |
12,583 |
4 |
12,579 |
1 |
(512) |
(5) |
| 위스케일업펀드1호 |
5,951 |
360 |
5,591 |
12 |
(674) |
(2) |
| 호라이즌 벤처펀드 1호 |
5,462 |
- |
5,462 |
14 |
(95) |
- |
| 무림-오메가 신기술투자조합 2호 |
7,043 |
- |
7,043 |
- |
(467) |
- |
| 지앤텍프로젝트투자조합2호 |
9,013 |
- |
9,013 |
10 |
(87) |
- |
| 노앤성장제11호사모투자 합자회사 |
30,558 |
7 |
30,551 |
3,835 |
3,551 |
- |
| 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 |
93,525 |
330 |
93,195 |
33,118 |
32,195 |
- |
| 허니팟 HGI 뉴 투자조합 |
3,080 |
- |
3,080 |
- |
- |
- |
| 위드윈투자조합73호 |
5,240 |
- |
5,240 |
- |
- |
- |
| 아이비케이-와이지 K-컬처 신기술투자조합 |
6,001 |
58 |
5,943 |
1 |
(56) |
- |
| 스타트업 코리아 IBK-슈미트펀드 |
3,750 |
- |
3,750 |
- |
- |
- |
| 스타트업 코리아 IBKVC-FP 2024 펀드 |
15,000 |
- |
15,000 |
- |
- |
- |
| 스타트업 코리아 IBKVC-코오롱 2024 펀드 |
15,000 |
- |
15,000 |
- |
- |
- |
| 앨리스-하나에스앤비 소부장 신기술투자조합 |
3,600 |
- |
3,600 |
- |
- |
- |
| 나이스데이터인텔리전스신기술투자조합 |
4,250 |
- |
4,250 |
- |
- |
- |
| 로드스톤제4호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
10,150 |
- |
10,150 |
- |
- |
- |
| 제이더블유앤루브르신기술투자조합제1호 |
21,270 |
- |
21,270 |
- |
(230) |
- |
| 제이케이엘파트너원사모투자 합자회사 |
17,301 |
19 |
17,282 |
1 |
(17) |
- |
| 엘비넥스트이노베이션펀드1호 |
13,501 |
- |
13,501 |
- |
- |
- |
| 스타트업코리아IBK-스틱테크챔피언펀드 |
12,350 |
- |
12,350 |
- |
- |
- |
| 스타트업 코리아 IBK-DTNI 세컨더리 펀드 |
6,000 |
- |
6,000 |
- |
- |
- |
| 스타트업 코리아 IBK 초격차 KIAMCO인라이트 벤처투자조합 |
4,100 |
- |
4,100 |
- |
- |
- |
| 스타트업 코리아 패스파인더-IBK 초격차 투자조합 |
2,250 |
- |
2,250 |
- |
- |
- |
| 럭키인바이츠1호펀드 |
4,270 |
- |
4,270 |
- |
- |
- |
| 한국투자동유블루호라이즌투자조합 |
5,750 |
- |
5,750 |
- |
- |
- |
| 비엔케이 안전 신기술투자조합 제2호 |
10,500 |
- |
10,500 |
- |
- |
- |
| 디투유 제12호 투자조합 |
7,100 |
- |
7,100 |
- |
- |
- |
| 헬리오스테이아벤처투자조합제1호 |
4,020 |
- |
4,020 |
- |
- |
- |
| 2024 테티스 투자조합 |
23,000 |
- |
23,000 |
- |
- |
- |
| 에이온 AICBM 벤처투자조합 3호 |
4,850 |
- |
4,850 |
- |
- |
- |
| 딥다이브2024 사모투자 합자회사 |
5,100 |
- |
5,100 |
- |
- |
- |
| 카익투 신기술투자조합 제7호 |
7,835 |
6 |
7,829 |
- |
349 |
- |
| KT-IBKC 미래투자조합 1호 |
16,438 |
- |
16,438 |
4,329 |
(558) |
- |
| 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 |
58,615 |
18 |
58,597 |
- |
(15,603) |
- |
| 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 |
15,424 |
463 |
14,961 |
8,106 |
7,340 |
- |
| IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 |
15,205 |
253 |
14,952 |
8,199 |
937 |
- |
| IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 |
4,012 |
78 |
3,934 |
- |
(82) |
- |
| 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 |
8,514 |
2,596 |
5,918 |
- |
(89) |
- |
| 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 |
12,741 |
- |
12,741 |
1,220 |
375 |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
9,782 |
392 |
9,390 |
2,369 |
1,151 |
- |
| 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
21,726 |
126 |
21,600 |
288 |
(1,484) |
- |
| 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 |
72,817 |
- |
72,817 |
29,873 |
17,270 |
(360) |
| 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 |
2,580 |
- |
2,580 |
14 |
(13,084) |
(5,515) |
| 끌림 IBKC 메디컬투자조합 |
3,640 |
- |
3,640 |
6 |
(68) |
- |
| 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 |
20 |
- |
20 |
113 |
98 |
(240) |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 |
6,824 |
51 |
6,773 |
83 |
(2,124) |
- |
| 솔루션캐피탈제4호투자조합 |
3,158 |
16 |
3,142 |
- |
(69) |
- |
| 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 |
53,692 |
- |
53,692 |
33,710 |
30,734 |
(3,806) |
| 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 |
10,915 |
60 |
10,855 |
160 |
(2,312) |
(79) |
| IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 |
8,341 |
84 |
8,257 |
1,575 |
(2,169) |
- |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 |
14,495 |
68 |
14,427 |
143 |
(183) |
- |
| 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2) |
6,386 |
50 |
6,336 |
1 |
(206) |
- |
| 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 |
22,332 |
118 |
22,214 |
866 |
1,521 |
- |
| 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 |
8,911 |
1 |
8,910 |
27 |
(1,445) |
- |
| 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 |
1,766 |
- |
1,766 |
333 |
161 |
- |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 |
4,888 |
467 |
4,421 |
- |
(156) |
- |
| 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 |
37,338 |
- |
37,338 |
11,505 |
96 |
(3,150) |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 |
10,549 |
223 |
10,326 |
- |
(238) |
- |
| 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 |
6,632 |
41 |
6,591 |
155 |
(1,686) |
- |
| 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 |
5,681 |
- |
5,681 |
6 |
(1,120) |
- |
| 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 |
35,059 |
469 |
34,590 |
7 |
(659) |
- |
| 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 |
7,188 |
- |
7,188 |
- |
(158) |
- |
| IBKC-비하이 1호 벤처조합 |
10,568 |
1 |
10,567 |
28 |
(200) |
- |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 |
6,006 |
- |
6,006 |
896 |
782 |
- |
| 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 |
3,997 |
- |
3,997 |
697 |
585 |
- |
| 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 |
7,115 |
- |
7,115 |
343 |
203 |
- |
| 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 |
15,220 |
- |
15,220 |
2 |
(298) |
- |
| 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 |
14,051 |
120 |
13,931 |
48 |
(1,023) |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 |
7,554 |
67 |
7,487 |
4 |
(252) |
- |
| 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 |
8,812 |
2 |
8,810 |
9,069 |
(4,452) |
(352) |
| 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 |
6,144 |
23 |
6,121 |
2,416 |
2,238 |
(440) |
| 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 |
30,822 |
- |
30,822 |
22,107 |
(3,100) |
- |
| 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 |
14,394 |
263 |
14,131 |
41 |
(2,182) |
- |
| 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 |
15,101 |
- |
15,101 |
522 |
(351) |
- |
| 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 |
20,031 |
- |
20,031 |
473 |
(1,302) |
- |
| 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 |
20,906 |
11 |
20,895 |
1 |
(2,365) |
- |
| 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 |
10,967 |
- |
10,967 |
689 |
9 |
- |
| 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 |
19,142 |
6 |
19,136 |
654 |
(835) |
- |
| 아이엠(iM) AI 헬스케어 벤처펀드 |
2,261 |
12 |
2,249 |
6 |
(45) |
- |
| 아이비케이씨다윈MICE투자조합 |
20,517 |
- |
20,517 |
1,539 |
(431) |
- |
| 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
33,985 |
- |
33,985 |
29,051 |
(1,858) |
- |
| 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 |
4,412 |
- |
4,412 |
1 |
(97) |
- |
| 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 |
5,451 |
2 |
5,449 |
1 |
(120) |
- |
| 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 |
11,085 |
- |
11,085 |
2 |
(1,115) |
- |
| 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 |
9,668 |
- |
9,668 |
533 |
(832) |
- |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 |
5,313 |
- |
5,313 |
- |
(87) |
- |
| 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 |
5,593 |
- |
5,593 |
84 |
12 |
- |
| 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자 조합 |
42,345 |
- |
42,345 |
- |
(2,655) |
- |
| 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 |
18,182 |
- |
18,182 |
8,197 |
681 |
- |
| 제이비우리-아이비케이씨-티앤케이 신기술사업투자조합 |
26,991 |
4 |
26,987 |
- |
(2,012) |
- |
| 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제2호 |
32,023 |
- |
32,023 |
- |
(77) |
- |
| 한국투자아이비케이씨혁신성장사모투자 합자회사 |
16,174 |
992 |
15,182 |
2 |
(1,017) |
- |
| 알씨엠오션사모투자 합자회사 |
8,254 |
396 |
7,858 |
26 |
22 |
(63) |
| 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
11,010 |
- |
11,010 |
890 |
(2,041) |
- |
| IBKS일자리DREAM투자조합 |
7,905 |
88 |
7,817 |
10 |
2,146 |
- |
| 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 |
6 |
2 |
4 |
- |
(10,408) |
- |
| WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 |
1,673 |
11 |
1,662 |
- |
(35) |
- |
| IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 |
148,527 |
- |
148,527 |
- |
(25) |
- |
| 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 |
4,164 |
37 |
4,127 |
- |
(75) |
- |
| 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 |
9,198 |
- |
9,198 |
- |
(181) |
- |
| 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 |
9,436 |
88 |
9,348 |
938 |
753 |
- |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
5,180 |
- |
5,180 |
- |
(102) |
- |
| IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 |
2,110 |
4 |
2,106 |
- |
(44) |
- |
| NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 |
22,107 |
284 |
21,823 |
17 |
(1,111) |
- |
| IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
10,300 |
134 |
10,166 |
- |
(134) |
- |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 |
1,879 |
- |
1,879 |
- |
(21) |
- |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
2,076 |
- |
2,076 |
- |
(24) |
- |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 |
6,116 |
65 |
6,051 |
- |
(65) |
- |
| 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 |
7,921 |
- |
7,921 |
1 |
(79) |
- |
| IBKS-DS-STI G.E.S조합 |
2,206 |
97 |
2,109 |
- |
(301) |
- |
| IBKS-수성 Pre-IPO 메자닌 신기술투자조합 제1호 |
8,539 |
2 |
8,537 |
5 |
(39) |
- |
| 아이비케이에스 디자인 신기술투자조합 |
4,292 |
- |
4,292 |
- |
(8) |
- |
| IBKS YG 턴어라운드 신기술투자조합 제1호 |
6,804 |
7 |
6,797 |
- |
(3) |
- |
| KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 |
41,749 |
78 |
41,671 |
12,970 |
3,258 |
(10,600) |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 |
156,357 |
96 |
156,261 |
6,269 |
4,977 |
(1,834) |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 |
176,045 |
108 |
175,937 |
5,219 |
4,763 |
(2,111) |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 |
106,417 |
69 |
106,348 |
3,025 |
2,364 |
(1,077) |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 |
61,216 |
41 |
61,175 |
1,928 |
1,541 |
(1,066) |
| KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 |
127,484 |
194 |
127,290 |
13,395 |
14,946 |
(1,450) |
| KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 |
20,715 |
6 |
20,709 |
1,990 |
1,964 |
(452) |
| KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 |
761,577 |
163 |
761,414 |
119,253 |
118,633 |
(7,203) |
| 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 |
169,207 |
2,865 |
166,342 |
38,421 |
20,222 |
(605) |
| 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 |
27,569 |
8 |
27,561 |
1,516 |
1,482 |
(728) |
| 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 |
8,452 |
56 |
8,396 |
895 |
877 |
(68) |
| 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 |
30,449 |
1,846 |
28,603 |
1,836 |
1,796 |
(955) |
| 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 |
5,398 |
4 |
5,394 |
275 |
(177) |
(90) |
| KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) |
201,710 |
106 |
201,604 |
25,475 |
25,050 |
(4,531) |
| KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) |
138,605 |
82 |
138,523 |
19,427 |
19,101 |
(1,608) |
| 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 |
4,258 |
- |
4,258 |
286 |
280 |
(149) |
| 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 |
103,464 |
298 |
103,166 |
8,600 |
9,160 |
(1,095) |
| 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 |
13,026 |
16 |
13,010 |
54 |
(12,691) |
(58) |
| KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 |
455,433 |
147 |
455,286 |
18,293 |
16,468 |
(9,790) |
| 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 |
7,385 |
76 |
7,309 |
165 |
141 |
(85) |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종(*1) |
6,036 |
- |
6,036 |
166 |
247 |
(42) |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 1호 |
47,338 |
106 |
47,232 |
9 |
(767) |
- |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 2호 |
16,064 |
173 |
15,891 |
64 |
(110) |
- |
| KIAMCO 충주연료전지 사모특별자산투자신탁 제1호(일반) |
36,510 |
7 |
36,503 |
129 |
123 |
(63) |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 2종 |
1,400 |
- |
1,400 |
- |
- |
- |
| IBK 인컴바닐라 EMP 증권자투자신탁[혼합-재간접형](*3) |
5,513 |
45 |
5,468 |
295 |
288 |
- |
| 주식회사 한강시네폴리스개발 |
1,081,514 |
1,422,635 |
(341,121) |
1,441 |
(32,955) |
- |
| 덕송내각고속화도로㈜ |
152,881 |
227,928 |
(75,047) |
12,101 |
(10,438) |
- |
| 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) |
387,947 |
289,714 |
98,233 |
17,703 |
(2,346) |
- |
| 디엘인천인하PFV |
180,974 |
126,729 |
54,245 |
7,464 |
1,094 |
(1) |
| 디엘대전문화PFV |
121,036 |
84,981 |
36,055 |
5,250 |
893 |
(1) |
| 디엘전주완산PFV |
84,758 |
59,815 |
24,943 |
4,808 |
1,499 |
(1) |
| 인천항동더원PFV |
86,366 |
103,088 |
(16,722) |
- |
(6,168) |
- |
| ㈜아산도고산업단지개발 |
220 |
- |
220 |
- |
(17) |
- |
| 법현일반산업단지 |
114 |
182 |
(68) |
- |
(68) |
- |
| 도안캐슬1차(주) |
7,325 |
64,472 |
(57,147) |
- |
(2,274) |
- |
| 부산에코델타그린데이터센터 PFV |
19,030 |
12,004 |
7,026 |
16 |
(2,763) |
- |
| 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 |
10,290 |
1,592 |
8,698 |
- |
(112) |
- |
| 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 |
10,332 |
1,660 |
8,672 |
- |
(124) |
- |
| 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 |
10,129 |
1,396 |
8,733 |
- |
(103) |
- |
| 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 |
9,997 |
1,513 |
8,484 |
- |
(111) |
- |
| 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 |
9,964 |
1,486 |
8,478 |
- |
(86) |
- |
(*1) 전기 중 관계기업의 명칭이 'KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁'에서 'KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종'으로 변경되었습니다.(*2) 당기 중 관계기업의 명칭이 '아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'에서 '아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'으로 변경되었습니다.(*3) 당기 중 지분율이 증가하여 관계기업에서 종속기업으로 편입되었습니다.
라. 당기 및 전기 중 지분법 적용의 중지로 인하여 인식하지 못한 누적 미반영 지분변동액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 관계회사명 |
당 기 |
전 기 |
| 미반영 손실 |
미반영 손실누계액 |
미반영 손실 |
미반영 손실누계액 |
| 인천대교㈜ |
- |
- |
9,762 |
(535) |
| 유암코태성기업재무안정사모투자 합자회사 |
(210) |
(210) |
- |
- |
| 주식회사 한강시네폴리스개발 |
(18,241) |
(76,231) |
(5,602) |
(57,990) |
| 덕송내각고속화도로㈜ |
(1,752) |
(20,514) |
(2,610) |
(18,762) |
| 인천항동더원PFV |
(1,132) |
(1,132) |
- |
- |
| 도안캐슬1차(주) |
(8,434) |
(8,434) |
- |
- |
| 합 계 |
(29,769) |
(106,521) |
1,550 |
(77,287) |
마. 당기말 및 전기말 현재 연결실체가 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 회사명 |
출자약정액 |
출자액 |
미이행출자액 |
| 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 |
2,800 |
2,800 |
- |
| 이음제칠호사모투자 합자회사 |
10,000 |
10,000 |
- |
| 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 |
13,000 |
13,000 |
- |
| 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 |
60,000 |
55,621 |
4,379 |
| 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 |
70,000 |
32,041 |
37,959 |
| 비티에스제2호의1사모투자 합자회사 |
10,000 |
6,340 |
3,660 |
| 유암코아이비케이피에프제이차사모투자 합자회사 |
120,000 |
44,160 |
75,840 |
| 대신그로쓰캡2024사모투자 합자회사 |
40,000 |
15,828 |
24,172 |
| 유암코태성기업재무안정사모투자 합자회사 |
29,000 |
232 |
28,768 |
| 아이비케이한국투자성장사다리사모투자 합자회사 |
60,000 |
12,863 |
47,137 |
| 2024IBK혁신스타셋제4호과학기술혁신창업벤처전문사모투자 합자회사 |
15,000 |
1,500 |
13,500 |
| 스마트제이호사모투자합자회사 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 |
2,500 |
2,500 |
- |
| 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 |
15,000 |
13,375 |
1,625 |
| 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 비티에스플라즈마 사모투자합자회사 |
1,000 |
1,000 |
- |
| CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 |
3,500 |
3,500 |
- |
| 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 |
500 |
500 |
- |
| KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 |
2,500 |
2,500 |
- |
| 가이아바이오투자조합1호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 |
2,000 |
1,800 |
200 |
| 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 |
10,000 |
10,000 |
- |
| 글로벌게이트웨이펀드III |
5,000 |
5,000 |
- |
| 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 컴퍼니케이 바이오펀드 |
8,000 |
8,000 |
- |
| 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 한화유온신기술조합제1호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 인터베스트글로벌스케일업펀드 |
15,000 |
12,750 |
2,250 |
| 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 |
35,000 |
34,240 |
760 |
| 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 |
25,000 |
25,000 |
- |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 |
10,000 |
10,000 |
- |
| IBK-KT디지털신산업투자조합 |
15,000 |
15,000 |
- |
| 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 비전 소부장 벤처투자조합 1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 한 아세안 테크놀로지펀드 2 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 한화스마트헬스케어신기술조합1호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 |
10,000 |
10,000 |
- |
| 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 |
10,000 |
10,000 |
- |
| 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 |
10,000 |
10,000 |
- |
| 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 |
5,800 |
4,350 |
1,450 |
| 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 |
67,000 |
33,934 |
33,066 |
| 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 |
10,000 |
10,000 |
- |
| 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 |
5,000 |
3,000 |
2,000 |
| 지유소부장프로젝트일호조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 에스세컨더리투자조합1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 |
2,500 |
2,500 |
- |
| 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 |
10,000 |
7,000 |
3,000 |
| 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 |
50,000 |
50,000 |
- |
| 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 |
10,000 |
7,000 |
3,000 |
| 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 |
30,000 |
24,000 |
6,000 |
| 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 카익투 신기술투자조합 제4호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 |
20,000 |
16,000 |
4,000 |
| 카스피안-T 3호 신기술투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 뉴메인 신기술투자조합 제2호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
60,000 |
37,337 |
22,663 |
| 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 코너스톤 청룡1호 신기술조합 |
1,000 |
1,000 |
- |
| KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 |
27,000 |
26,815 |
185 |
| 리네아-NBH신기술투자조합제2호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 |
2,500 |
2,500 |
- |
| IBK-LB 스타트업펀드1호 |
30,000 |
12,000 |
18,000 |
| 위스케일업펀드1호 |
20,000 |
12,000 |
8,000 |
| 호라이즌 벤처펀드 1호 |
5,000 |
2,500 |
2,500 |
| 무림-오메가 신기술투자조합 2호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 지앤텍프로젝트투자조합2호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 노앤성장제11호사모투자 합자회사 |
8,000 |
8,000 |
- |
| 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 |
13,000 |
13,000 |
- |
| 허니팟 HGI 뉴 투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 위드윈투자조합73호 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 아이비케이-와이지 K-컬처 신기술투자조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 스타트업 코리아 IBK-슈미트펀드 |
6,000 |
4,500 |
1,500 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-FP 2024 펀드 |
29,000 |
17,400 |
11,600 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-코오롱 2024 펀드 |
30,000 |
27,000 |
3,000 |
| 앨리스-하나에스앤비 소부장 신기술투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 로드스톤제4호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 제이더블유앤루브르신기술투자조합제1호 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 제이케이엘파트너원사모투자 합자회사 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 엘비넥스트이노베이션펀드1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 스타트업코리아IBK-스틱테크챔피언펀드 |
50,000 |
15,000 |
35,000 |
| 스타트업 코리아 IBK-DTNI 세컨더리 펀드 |
10,000 |
6,000 |
4,000 |
| 스타트업 코리아 IBK 초격차 KIAMCO인라이트 벤처투자조합 |
10,000 |
5,000 |
5,000 |
| 스타트업 코리아 패스파인더-IBK 초격차 투자조합 |
6,000 |
2,700 |
3,300 |
| 럭키인바이츠1호펀드 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 한국투자동유블루호라이즌투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 비엔케이 안전 신기술투자조합 제2호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 디투유 제12호 투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 헬리오스테이아벤처투자조합제1호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 2024 테티스 투자조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 딥다이브2024 사모투자 합자회사 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 카익투 신기술투자조합 제7호 |
2,806 |
2,806 |
- |
| 앨리스파트너스 9호 벤처투자조합 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 비엔케이 글로벌 의료기기 신기술사업투자조합 제1호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 포휴먼라이프웰빙 1호 사모투자 합자회사 |
4,600 |
4,600 |
- |
| 프로디지제30호투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 스타트업 코리아 IBK 뮤렉스보이저2호투자조합 |
10,000 |
4,000 |
6,000 |
| 케이프레이크브릿지 제구호 신기술사업투자조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 코너스톤 다온1호 신기술조합 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 2024 IBK혁신 삼천리뉴그린테크투자조합 |
15,000 |
3,000 |
12,000 |
| 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 |
7,000 |
7,000 |
- |
| 코너스톤 뉴메인 3호 신기술조합 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 키로스-케이소부장투자조합1호 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 2024 IBK 혁신-아주 좋은 벤처펀드 3.0 |
50,000 |
10,000 |
40,000 |
| 노보섹 친환경 K-조선 벤처투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 디토 뉴웨이브커머스 투자조합 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 지앤피2025-01호벤처투자조합 |
5,000 |
1,500 |
3,500 |
| 아이비케이씨-인비젼 신기술투자조합 제1호 |
5,580 |
5,580 |
- |
| 디에이 뷰티 신기술조합 제1호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 2024 IBK혁신 케이런 모빌리티 7호 펀드 |
15,000 |
3,000 |
12,000 |
| 에스제이지 반도체 소부장 2호 신기술투자조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 인피니툼K-문화2호펀드 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 퍼스펙티브-액시스 신기술투자조합 1호 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 스타트업 코리아 IBKVC-SBI 2025 펀드 |
54,250 |
8,680 |
45,570 |
| 제이비-오메가 신기술투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 아이비케이에스-파인밸류 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 앨리스파트너스 11호 벤처투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 그래비티일반사모파주스튜디오투자회사제1호 |
8,000 |
3,000 |
5,000 |
| 스타트업 코리아 플럭스 딥테크 펀드 |
6,000 |
1,200 |
4,800 |
| 스타트업 코리아-KIF 키움뉴히어로9호펀드 |
20,000 |
4,000 |
16,000 |
| 스타트업 코리아 퀀텀세컨더리제2호펀드 |
11,000 |
2,200 |
8,800 |
| 2025 IBKVC-대신 넥스트 밸류업 펀드 |
25,000 |
5,000 |
20,000 |
| 이노폴리스 넥스트유니콘 딥테크펀드 |
20,000 |
2,000 |
18,000 |
| 제이피-케이 반도체 1호 신기술사업투자조합 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 노틸러스-키움캐피탈 반도체 벤처투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 루스-메이슨 혁신기술펀드 2호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 아이비케이씨레이크브릿지 제십호 신기술사업투자조합 |
4,900 |
4,900 |
- |
| 액시스-플로우 오토메이션 투자조합 1호 |
4,500 |
4,500 |
- |
| KT-IBKC 미래투자조합 1호 |
15,000 |
15,000 |
- |
| 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 |
2,800 |
2,800 |
- |
| IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 |
25,000 |
19,234 |
5,766 |
| IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
7,000 |
7,000 |
- |
| 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
17,000 |
17,000 |
- |
| 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 |
20,000 |
20,000 |
- |
| 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 끌림 IBKC 메디컬투자조합 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 |
7,000 |
7,000 |
- |
| 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 |
10,000 |
10,000 |
- |
| 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 |
8,000 |
8,000 |
- |
| IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 |
15,000 |
10,500 |
4,500 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 |
6,100 |
6,100 |
- |
| 아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2) |
4,000 |
2,800 |
1,200 |
| 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 |
12,200 |
12,200 |
- |
| 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 |
18,000 |
13,500 |
4,500 |
| 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 |
30,000 |
28,440 |
1,560 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 |
2,500 |
2,500 |
- |
| 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| IBKC-비하이 1호 벤처조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 |
1,300 |
1,300 |
- |
| 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 |
20,000 |
9,000 |
11,000 |
| 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 |
7,000 |
5,600 |
1,400 |
| 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 |
3,400 |
3,400 |
- |
| 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 |
14,000 |
14,000 |
- |
| 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 |
20,000 |
9,814 |
10,186 |
| 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 |
10,000 |
8,250 |
1,750 |
| 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 |
20,000 |
8,000 |
12,000 |
| 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 아이엠(iM) AI 헬스케어 벤처펀드 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 아이비케이씨다윈MICE투자조합 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 |
1,670 |
1,670 |
- |
| 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 |
25,000 |
12,688 |
12,312 |
| 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 |
1,050 |
1,050 |
- |
| 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자조합 |
18,000 |
18,000 |
- |
| 제이비우리-아이비케이씨-티앤케이 신기술사업투자조합 |
8,700 |
8,700 |
- |
| 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제2호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 한국투자아이비케이씨혁신성장사모투자 합자회사 |
36,500 |
8,067 |
28,433 |
| 알씨엠오션사모투자 합자회사 |
3,965 |
3,965 |
- |
| 아이비케이씨-메디치 기술혁신 투자조합 |
50,000 |
16,500 |
33,500 |
| 2024 아이비케이씨-라이프 세컨더리메자닌 신기술투자조합 |
50,000 |
11,435 |
38,565 |
| 마스트아이비케이씨메자닌사모투자 합자회사 |
30,000 |
30,000 |
- |
| 아이비케이씨-솔리더스 스마트바이오 투자조합 2호 |
30,000 |
1,500 |
28,500 |
| 첨단테크IBKC-MIP투자조합 |
10,000 |
2,000 |
8,000 |
| 에스지아이-IBK캐피탈 딥테크 투자조합 |
15,000 |
3,000 |
12,000 |
| 아이비케이씨-JB우리-라이프메자닌신기술투자조합제1호 |
20,000 |
10,000 |
10,000 |
| 알파글로벌제1호사모투자 합자회사 |
10,000 |
10,000 |
- |
| IBKC 교보 메자닌 신기술사업투자조합 제1호 |
15,000 |
4,554 |
10,446 |
| 아이비케이씨-카스피안 T8호 신기술투자조합 |
13,000 |
13,000 |
- |
| 엔에이치-아이비케이씨 밸류 신기술투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 아이비케이씨-IBP 오토 신기술투자조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 아이비케이씨-퍼시픽 Pre-IPO Plus 신기술투자조합 |
15,000 |
1,500 |
13,500 |
| 아이비케이씨-키로스 AI농식품투자조합 |
3,000 |
600 |
2,400 |
| 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| IBKS일자리DREAM투자조합 |
3,200 |
3,200 |
- |
| 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 |
5,700 |
5,700 |
- |
| 아이비케이씨-가이아 MSP 신기술투자조합 1호 |
13,500 |
6,075 |
7,425 |
| 아이비케이에스-가이아 바이오 신기술투자조합 제1호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 삼성 이노베이티브 신기술사업투자조합 제3호 |
3,500 |
3,500 |
- |
| 엘비 제3호의1 사모투자 합자회사 |
10,594 |
10,594 |
- |
| 대신 신기술투자조합 제19호 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 오다스톤프로젝트드래곤제1호사모투자 합자회사 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 타임폴리오흥국에이오에이 알지비 신기술투자조합 제1호 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 헤임달제이호사모투자 합자회사 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 에임-한국투자 로보틱스 신기술사업투자조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| K-콘텐츠 밸류업 신기술투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 미래지주-IBKVC 딥테크 제1호 투자조합 |
7,000 |
4,200 |
2,800 |
| WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 |
15 |
15 |
- |
| IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 |
112 |
112 |
- |
| 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 |
1,500 |
1,500 |
- |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
800 |
800 |
- |
| IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 |
200 |
200 |
- |
| NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 |
8,000 |
3,600 |
4,400 |
| IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
300 |
300 |
- |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 |
19 |
19 |
- |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
100 |
100 |
- |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 |
200 |
200 |
- |
| 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 |
1,250 |
1,250 |
- |
| IBKS-DS-STI G.E.S조합 |
3,000 |
941 |
2,059 |
| IBKS-수성 Pre-IPO 메자닌 신기술투자조합 제1호 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 아이비케이에스 디자인 신기술투자조합 |
300 |
300 |
- |
| IBKS YG 턴어라운드 신기술투자조합 제1호 |
1,000 |
1,000 |
- |
| IBKS 위시 신기술투자조합 |
100 |
100 |
- |
| IBKS 로봇테크 신기술투자조합 |
200 |
200 |
- |
| IBKS 퓨리 신기술투자조합 |
100 |
100 |
- |
| 티케이지-디에스 1호 신기술사업투자조합 |
1,000 |
1,000 |
- |
| IBKS-뉴젠 케이푸드 신기술투자조합 |
500 |
500 |
- |
| 액시스-IBKVC 디지털인프라 신기술사업투자조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 |
50,000 |
47,895 |
2,105 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 |
98,570 |
98,570 |
- |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 |
98,257 |
98,257 |
- |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 |
50,000 |
49,986 |
14 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 |
41,632 |
41,632 |
- |
| KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 |
60,000 |
50,268 |
9,732 |
| KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 |
14,480 |
14,480 |
- |
| KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 |
134,070 |
134,070 |
- |
| 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 |
100,000 |
99,111 |
889 |
| 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 |
30,000 |
29,686 |
314 |
| 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 |
4,202 |
4,202 |
- |
| 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 |
40,000 |
36,965 |
3,035 |
| 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 |
7,800 |
7,528 |
272 |
| KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) |
120,000 |
113,426 |
6,574 |
| KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호 (전문투자형) |
31,600 |
31,600 |
- |
| 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 |
55,000 |
54,012 |
988 |
| 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 |
68,400 |
61,400 |
7,000 |
| KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 |
300,000 |
260,400 |
39,600 |
| 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 |
12,000 |
7,923 |
4,077 |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종(*1) |
1,200 |
1,200 |
- |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 1호 |
80,000 |
36,000 |
44,000 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 2호 |
80,000 |
30,000 |
50,000 |
| KIAMCO 충주연료전지 사모특별자산투자신탁 제1호(일반) |
70,000 |
70,000 |
- |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 2종 |
48,800 |
5,403 |
43,397 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 3호 |
90,000 |
900 |
89,100 |
| 주식회사 한강시네폴리스개발 |
850 |
850 |
- |
| 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) |
500 |
500 |
- |
| 고진역세권피에프브이 주식회사 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 부산에코델타그린데이터센터 PFV |
2,675 |
2,675 |
- |
| 합 계 |
4,191,647 |
3,023,164 |
1,168,483 |
<전기말>
| 회사명 |
출자약정액 |
출자액 |
미이행출자액 |
| 프레스토제7호사모투자합자회사 |
8,000 |
8,000 |
- |
| 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 |
2,800 |
2,800 |
- |
| 이음제칠호사모투자 합자회사 |
10,000 |
10,000 |
- |
| 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 |
13,000 |
13,000 |
- |
| 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 |
60,000 |
55,621 |
4,379 |
| 토르사모투자 합자회사 |
15,000 |
15,000 |
- |
| 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 |
70,000 |
26,441 |
43,559 |
| 스마트제이호사모투자합자회사 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 |
10,000 |
10,000 |
- |
| 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 |
2,500 |
2,500 |
- |
| 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 |
15,000 |
8,983 |
6,017 |
| 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 |
2,000 |
2,000 |
- |
| CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 |
3,500 |
3,500 |
- |
| 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 |
500 |
500 |
- |
| KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 |
2,500 |
2,500 |
- |
| 가이아바이오투자조합1호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 |
6,500 |
6,500 |
- |
| 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 |
2,000 |
1,800 |
200 |
| 브이에스코너스톤신기술조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 |
10,000 |
10,000 |
- |
| 글로벌게이트웨이펀드III |
5,000 |
5,000 |
- |
| 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 컴퍼니케이 바이오펀드 |
8,000 |
8,000 |
- |
| 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 한화유온신기술조합제1호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 인터베스트글로벌스케일업펀드 |
15,000 |
10,500 |
4,500 |
| 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 |
35,000 |
34,240 |
760 |
| 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 |
25,000 |
24,400 |
600 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 |
10,000 |
10,000 |
- |
| IBK-KT디지털신산업투자조합 |
15,000 |
15,000 |
- |
| 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 비전 소부장 벤처투자조합 1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 한 아세안 테크놀로지펀드 2 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 한화스마트헬스케어신기술조합1호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 |
6,000 |
4,800 |
1,200 |
| 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 |
10,000 |
10,000 |
- |
| 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 |
10,000 |
7,500 |
2,500 |
| 코너스톤 혁신4호 신기술조합 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 |
10,000 |
8,500 |
1,500 |
| 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 |
5,800 |
4,350 |
1,450 |
| 코너스톤 혁신6호 신기술조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 |
67,000 |
27,098 |
39,902 |
| 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 |
10,000 |
10,000 |
- |
| 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 |
5,000 |
3,000 |
2,000 |
| 지유소부장프로젝트일호조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 에스세컨더리투자조합1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 |
2,500 |
2,500 |
- |
| 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 |
10,000 |
5,000 |
5,000 |
| 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 |
50,000 |
32,000 |
18,000 |
| 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 |
10,000 |
5,000 |
5,000 |
| 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 |
30,000 |
12,000 |
18,000 |
| 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 카익투 신기술투자조합 제4호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 |
20,000 |
10,000 |
10,000 |
| 카스피안-T 3호 신기술투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 뉴메인 신기술투자조합 제2호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
60,000 |
14,387 |
45,613 |
| 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 코너스톤 청룡1호 신기술조합 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 |
1,500 |
1,500 |
- |
| KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 |
27,000 |
17,982 |
9,018 |
| 리네아-NBH신기술투자조합제2호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 |
2,500 |
2,500 |
- |
| IBK-LB 스타트업펀드1호 |
30,000 |
6,000 |
24,000 |
| 위스케일업펀드1호 |
20,000 |
2,000 |
18,000 |
| 호라이즌 벤처펀드 1호 |
5,000 |
1,250 |
3,750 |
| 무림-오메가 신기술투자조합 2호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 지앤텍프로젝트투자조합2호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 노앤성장제11호사모투자 합자회사 |
8,000 |
8,000 |
- |
| 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 |
13,000 |
13,000 |
- |
| 허니팟 HGI 뉴 투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 위드윈투자조합73호 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 아이비케이-와이지 K-컬처 신기술투자조합 |
5,000 |
1,500 |
3,500 |
| 스타트업 코리아 IBK-슈미트펀드 |
6,000 |
1,500 |
4,500 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-FP 2024 펀드 |
29,000 |
8,700 |
20,300 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-코오롱 2024 펀드 |
30,000 |
9,000 |
21,000 |
| 앨리스-하나에스앤비 소부장 신기술투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 나이스데이터인텔리전스신기술투자조합 |
2,800 |
2,800 |
- |
| 로드스톤제4호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 제이더블유앤루브르신기술투자조합제1호 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 제이케이엘파트너원사모투자 합자회사 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 엘비넥스트이노베이션펀드1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 스타트업코리아IBK-스틱테크챔피언펀드 |
50,000 |
5,000 |
45,000 |
| 스타트업 코리아 IBK-DTNI 세컨더리 펀드 |
10,000 |
2,000 |
8,000 |
| 스타트업 코리아 IBK 초격차 KIAMCO인라이트 벤처투자조합 |
10,000 |
2,000 |
8,000 |
| 스타트업 코리아 패스파인더-IBK 초격차 투자조합 |
6,000 |
900 |
5,100 |
| 럭키인바이츠1호펀드 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 한국투자동유블루호라이즌투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 비엔케이 안전 신기술투자조합 제2호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 디투유 제12호 투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 헬리오스테이아벤처투자조합제1호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 2024 테티스 투자조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 에이온 AICBM 벤처투자조합 3호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 딥다이브2024 사모투자 합자회사 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 카익투 신기술투자조합 제7호 |
2,806 |
2,806 |
- |
| KT-IBKC 미래투자조합 1호 |
15,000 |
15,000 |
- |
| 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 |
2,800 |
2,800 |
- |
| 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 |
25,000 |
19,234 |
5,766 |
| IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
7,000 |
7,000 |
- |
| 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
17,000 |
13,600 |
3,400 |
| 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 |
20,000 |
20,000 |
- |
| 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 끌림 IBKC 메디컬투자조합 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 |
7,000 |
7,000 |
- |
| 솔루션캐피탈제4호투자조합 |
900 |
900 |
- |
| 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 |
10,000 |
10,000 |
- |
| 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 |
8,000 |
8,000 |
- |
| IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 |
15,000 |
10,500 |
4,500 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 |
6,100 |
6,100 |
- |
| 아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*2) |
4,000 |
2,800 |
1,200 |
| 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 |
12,200 |
12,200 |
- |
| 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 |
18,000 |
8,100 |
9,900 |
| 시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 |
1,200 |
1,200 |
- |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 |
900 |
900 |
- |
| 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 |
30,000 |
28,440 |
1,560 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 |
2,500 |
2,500 |
- |
| 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 |
3,000 |
3,000 |
- |
| IBKC-비하이 1호 벤처조합 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 |
1,300 |
1,300 |
- |
| 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 |
20,000 |
7,000 |
13,000 |
| 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 |
7,000 |
5,600 |
1,400 |
| 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 |
3,400 |
3,400 |
- |
| 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 |
4,000 |
4,000 |
- |
| 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 |
13,000 |
13,000 |
- |
| 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 |
20,000 |
6,710 |
13,290 |
| 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 |
10,000 |
8,000 |
2,000 |
| 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 |
20,000 |
4,000 |
16,000 |
| 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 |
5,000 |
5,000 |
- |
| 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 |
2,100 |
2,100 |
- |
| 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 아이엠(iM) AI 헬스케어 벤처펀드 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 아이비케이씨다윈MICE투자조합 |
6,000 |
6,000 |
- |
| 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 |
1,670 |
1,670 |
- |
| 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 |
25,000 |
3,813 |
21,187 |
| 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 |
1,050 |
1,050 |
- |
| 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 |
2,000 |
2,000 |
- |
| 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자조합 |
18,000 |
18,000 |
- |
| 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 제이비우리-아이비케이씨-티앤케이 신기술사업투자조합 |
8,700 |
8,700 |
- |
| 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제2호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| 한국투자아이비케이씨혁신성장사모투자 합자회사 |
36,500 |
4,928 |
31,572 |
| 알씨엠오션사모투자 합자회사 |
3,965 |
3,965 |
- |
| 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
3,000 |
3,000 |
- |
| IBKS일자리DREAM투자조합 |
2,500 |
2,500 |
- |
| 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 |
5,700 |
5,700 |
- |
| WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 |
15 |
15 |
- |
| IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 |
112 |
112 |
- |
| 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 |
1,500 |
1,500 |
- |
| 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 |
1,500 |
1,500 |
- |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
800 |
800 |
- |
| IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 |
200 |
200 |
- |
| NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 |
8,000 |
3,600 |
4,400 |
| IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
300 |
300 |
- |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 |
19 |
19 |
- |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
100 |
100 |
- |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 |
200 |
200 |
- |
| 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 |
1,250 |
1,250 |
- |
| IBKS-DS-STI G.E.S조합 |
3,000 |
397 |
2,603 |
| IBKS-수성 Pre-IPO 메자닌 신기술투자조합 제1호 |
1,000 |
1,000 |
- |
| 아이비케이에스 디자인 신기술투자조합 |
300 |
300 |
- |
| IBKS YG 턴어라운드 신기술투자조합 제1호 |
1,000 |
1,000 |
- |
| KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 |
50,000 |
47,895 |
2,105 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 |
98,570 |
98,570 |
- |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 |
98,257 |
98,257 |
- |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 |
50,000 |
49,986 |
14 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 |
41,632 |
41,632 |
- |
| KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 |
60,000 |
50,268 |
9,732 |
| KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 |
14,480 |
14,480 |
- |
| KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 |
134,070 |
134,070 |
- |
| 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 |
100,000 |
99,111 |
889 |
| 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 |
30,000 |
29,686 |
314 |
| 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 |
4,202 |
4,202 |
- |
| 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 |
40,000 |
36,965 |
3,035 |
| 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 |
7,800 |
7,528 |
272 |
| KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) |
120,000 |
113,426 |
6,574 |
| KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호 (전문투자형) |
31,600 |
31,600 |
- |
| 한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 |
31,995 |
18,187 |
13,808 |
| 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 |
55,000 |
50,902 |
4,098 |
| 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 |
68,400 |
61,400 |
7,000 |
| KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 |
300,000 |
239,700 |
60,300 |
| 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 |
12,000 |
3,390 |
8,610 |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종(*1) |
1,200 |
1,200 |
- |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 1호 |
80,000 |
24,000 |
56,000 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 2호 |
80,000 |
8,000 |
72,000 |
| KIAMCO 충주연료전지 사모특별자산투자신탁 제1호(일반) |
70,000 |
26,870 |
43,130 |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 2종 |
48,800 |
1,400 |
47,400 |
| 주식회사 한강시네폴리스개발 |
850 |
850 |
- |
| 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) |
500 |
500 |
- |
| 부산에코델타그린데이터센터 PFV |
2,340 |
2,340 |
- |
| 합 계 |
3,288,683 |
2,441,276 |
847,407 |
(*1) 전기 중 관계기업의 명칭이 'KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁'에서 'KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종'으로 변경되었습니다.(*2) 당기 중 관계기업의 명칭이 '아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'에서 '아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'으로 변경되었습니다.
바. 비지배지분에 대한 정보
당기 및 전기 중 연결실체에 포함된 비지배지분이 중요한 종속기업의 당기손익 및 자본 중 비지배지분에 배분된 당기순손익 및 누적비지배지분은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
비지배지분율(%) |
기초누적비지배지분 |
비지배지분에배분된 당기순손익 |
비지배지분에배분된 배당금 |
기 타 |
당기말누적비지배지분 |
| 아이비케이투자증권㈜(*1) |
12.22 |
235,834 |
13,025 |
(8,143) |
119,270 |
359,986 |
| ㈜아이비케이시스템(*2) |
44.37 |
1,891 |
(1,194) |
(69) |
47 |
675 |
| IBK인도네시아은행 |
8.51 |
46,647 |
(4,066) |
- |
(1,953) |
40,628 |
| 합 계 |
|
284,372 |
7,765 |
(8,212) |
117,364 |
401,289 |
(*1) 당기말 현재 아이비케이투자증권(주)이 발행한 신종자본증권 119,973백만원을 비지배지분으로 인식하고 있으며, 아이비케이투자증권(주)이 발행한 신종자본증권 배당에 해당하는 금액 6,678백만원을 비지배지분순손익에 배분하였습니다.(*2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 21.15%입니다.
<전기>
| 구 분 |
비지배지분율(%) |
기초누적비지배지분 |
비지배지분에배분된 당기순손익 |
비지배지분에배분된 배당금 |
기 타 |
전기말누적비지배지분 |
| 아이비케이투자증권㈜(*1) |
12.22 |
131,277 |
8,307 |
(3,707) |
99,957 |
235,834 |
| ㈜아이비케이시스템(*2) |
44.37 |
2,171 |
254 |
(69) |
(465) |
1,891 |
| IBK인도네시아은행 |
8.51 |
26,728 |
1,253 |
- |
18,666 |
46,647 |
| 합 계 |
|
160,176 |
9,814 |
(3,776) |
118,158 |
284,372 |
(*1) 전기말 현재 아이비케이투자증권(주)이 발행한 신종자본증권 99,977백만원을 비지배지분으로 인식하고 있으며, 전기 중 아이비케이투자증권(주)이 발행한 신종자본증권 배당에 해당하는 금액 2,705백만원을 비지배지분순손익에 배분하였습니다.(*2) 자기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 21.15%입니다.
비지배지분이 연결실체에 중요한 종속기업의 내부거래 제거전 요약 재무정보는 주석2.1 '(2) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보'에서 설명하고 있으며 비지배지분과의 거래로 인해 연결실체에게 귀속될 자본에의 영향은 없습니다.
10. 비연결구조화기업가. 비연결구조화기업의 개요연결실체가 보유 중인 지분 중 지배력을 보유하지 아니한 비연결구조화기업의 설립목적 및 성격, 자금조달 방법과 당기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업의 자산총액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 비연결구조화기업유형 |
설립목적 및 성격 |
자금조달방법 |
자산총액(*) |
| 당기말 |
전기말 |
| 수익증권 등 |
투자 및 배분 |
지분발행 |
127,126,259 |
114,037,752 |
| 특수목적기업 |
자산유동화,부동산개발 등 |
ABL, ABCP, 차입 |
228,355,873 |
187,651,145 |
| 합 계 |
355,482,132 |
301,688,897 |
(*) 자산총액 중 175,581,675백만원（전기말 173,131,690백만원)은 감사받지 않은 재무제표를 사용하였습니다.
나. 투자내역 및 최대손실노출금액당기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업에 대한 연결실체의 지분과 관련된 위험의 성격은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 유 형 |
자 산 |
부 채 |
최대손실노출금액(*) |
| 유가증권 |
대출채권 |
합 계 |
충당부채 |
기 타 |
합 계 |
| 수익증권 등 |
11,592,935 |
- |
11,592,935 |
- |
- |
- |
13,347,547 |
| 특수목적기업 |
77,996 |
10,155,628 |
10,233,624 |
2,624 |
189 |
2,813 |
18,648,181 |
| 합 계 |
11,670,931 |
10,155,628 |
21,826,559 |
2,624 |
189 |
2,813 |
31,995,728 |
<전기말>
| 유 형 |
자 산 |
부 채 |
최대손실노출금액(*) |
| 유가증권 |
대출채권 |
합 계 |
충당부채 |
기 타 |
합 계 |
| 수익증권 등 |
9,833,133 |
- |
9,833,133 |
- |
- |
- |
11,464,336 |
| 특수목적기업 |
140,055 |
10,450,873 |
10,590,928 |
12,936 |
164 |
13,100 |
20,035,191 |
| 합 계 |
9,973,188 |
10,450,873 |
20,424,061 |
12,936 |
164 |
13,100 |
31,499,527 |
(*) 최대손실 노출금액은 재무제표에 인식한 투자자산금액과 매입약정, 신용공여 등 계약에 의해 장래에일정한 조건 충족시 확정될 가능성이 있는 금액을 포함합니다.
11. 투자부동산
가. 당기 및 전기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
토 지 |
건 물 |
합 계 |
| 취득원가 |
|
|
|
| 기초 |
53,037 |
55,898 |
108,935 |
| 취득 |
－ |
557 |
557 |
| 대체 |
(590) |
1,383 |
793 |
| 당기말 |
52,447 |
57,838 |
110,285 |
| 감가상각비 및 손상차손누계액 |
|
|
|
| 기초 |
- |
22,977 |
22,977 |
| 감가상각비 |
- |
1,106 |
1,106 |
| 손상차손(환입) |
- |
528 |
528 |
| 대체 |
- |
716 |
716 |
| 당기말 |
- |
25,327 |
25,327 |
| 순장부금액 |
|
|
|
| 기초 |
53,037 |
32,921 |
85,958 |
| 당기말 |
52,447 |
32,511 |
84,958 |
<전기>
| 구 분 |
토 지 |
건 물 |
합 계 |
| 취득원가 |
|
|
|
| 기초 |
51,555 |
52,772 |
104,327 |
| 취득 |
- |
2,243 |
2,243 |
| 대체 |
1,482 |
883 |
2,365 |
| 전기말 |
53,037 |
55,898 |
108,935 |
| 감가상각비 및 손상차손누계액 |
|
|
|
| 기초 |
- |
21,328 |
21,328 |
| 감가상각비 |
- |
1,080 |
1,080 |
| 대체 |
- |
569 |
569 |
| 전기말 |
- |
22,977 |
22,977 |
| 순장부금액 |
|
|
|
| 기초 |
51,555 |
31,444 |
82,999 |
| 전기말 |
53,037 |
32,921 |
85,958 |
나. 당기말 현재 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
공정가치 |
가치평가기법 |
투입변수 |
| 토지 및 건물 |
164,588 |
시장접근법, 원가접근법 |
공시지가,지가변동추이,거래사례 |
당기말 현재 투자부동산의 공정가치는 164,588백만원(전기말: 153,590백만원)이며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다.
다. 당기 및 전기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 1,936백만원과 2,037백만원입니다.
12. 유형자산
당기 및 전기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
토 지 |
건 물 |
임차점포 |
업무용동산 |
사용권자산 |
기 타 |
합 계 |
| 취득원가 |
|
|
|
|
|
|
|
| 기초 |
926,569 |
1,588,992 |
227,946 |
824,100 |
367,333 |
4,917 |
3,939,857 |
| 취득 |
- |
30,944 |
34,407 |
114,276 |
134,319 |
5,965 |
319,911 |
| 처분 |
(71) |
(1,452) |
(18,850) |
(29,649) |
(147,649) |
(110) |
(197,781) |
| 대체 |
590 |
1,913 |
458 |
1,918 |
- |
(5,672) |
(793) |
| 환율조정 |
(85) |
(73) |
(917) |
(1,379) |
(2,161) |
(6) |
(4,621) |
| 당기말 |
927,003 |
1,620,324 |
243,044 |
909,266 |
351,842 |
5,094 |
4,056,573 |
| 감가상각비 및손상차손누계액 |
|
|
|
|
|
|
|
| 기초 |
3,330 |
490,186 |
171,489 |
603,487 |
191,438 |
- |
1,459,930 |
| 감가상각비 |
- |
33,178 |
25,688 |
127,669 |
129,368 |
- |
315,903 |
| 손상차손(환입) |
- |
2,880 |
- |
- |
- |
- |
2,880 |
| 처분 |
- |
(322) |
(19,113) |
(26,284) |
(133,782) |
- |
(179,501) |
| 정부보조금 수취 |
- |
- |
- |
124 |
- |
- |
124 |
| 대체 |
- |
(716) |
- |
- |
- |
- |
(716) |
| 환율조정 |
- |
(87) |
(3,608) |
(1,498) |
(37) |
- |
(5,230) |
| 당기말 |
3,330 |
525,119 |
174,456 |
703,498 |
186,987 |
- |
1,593,390 |
| 순장부금액 |
|
|
|
|
|
|
|
| 기초 |
923,239 |
1,098,806 |
56,457 |
220,613 |
175,895 |
4,917 |
2,479,927 |
| 당기말 |
923,673 |
1,095,205 |
68,588 |
205,768 |
164,855 |
5,094 |
2,463,183 |
<전기>
| 구 분 |
토 지 |
건 물 |
임차점포 |
업무용동산 |
사용권자산 |
기 타 |
합 계 |
| 취득원가 |
|
|
|
|
|
|
|
| 기초 |
928,663 |
1,343,186 |
238,357 |
668,541 |
336,468 |
140,239 |
3,655,454 |
| 취득 |
- |
29,553 |
29,149 |
124,299 |
167,914 |
137,802 |
488,717 |
| 처분 |
(768) |
- |
(44,930) |
(26,506) |
(143,909) |
- |
(216,113) |
| 대체 |
(1,482) |
216,095 |
2,581 |
53,782 |
- |
(273,341) |
(2,365) |
| 환율조정 |
156 |
158 |
2,789 |
3,984 |
6,860 |
217 |
14,164 |
| 전기말 |
926,569 |
1,588,992 |
227,946 |
824,100 |
367,333 |
4,917 |
3,939,857 |
| 감가상각비 및손상차손누계액 |
|
|
|
|
|
|
|
| 기초 |
3,330 |
460,944 |
190,741 |
560,479 |
191,806 |
- |
1,407,300 |
| 감가상각비 |
- |
28,709 |
22,395 |
62,557 |
123,019 |
- |
236,680 |
| 손상차손(환입) |
- |
1,006 |
- |
- |
- |
- |
1,006 |
| 처분 |
- |
- |
(44,307) |
(22,352) |
(130,107) |
- |
(196,766) |
| 대체 |
- |
(569) |
- |
- |
- |
- |
(569) |
| 환율조정 |
- |
96 |
2,660 |
2,803 |
6,720 |
- |
12,279 |
| 전기말 |
3,330 |
490,186 |
171,489 |
603,487 |
191,438 |
- |
1,459,930 |
| 순장부금액 |
|
|
|
|
|
|
|
| 기초 |
925,333 |
882,242 |
47,616 |
108,062 |
144,662 |
140,239 |
2,248,154 |
| 전기말 |
923,239 |
1,098,806 |
56,457 |
220,613 |
175,895 |
4,917 |
2,479,927 |
13. 무형자산
당기 및 전기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
개발비 |
소프트웨어 |
개발중인무형자산 |
회원권 |
기타무형자산 |
합 계 |
| 취득원가 |
|
|
|
|
|
|
| 기초 |
246,227 |
397,530 |
32,252 |
51,709 |
253,287 |
981,005 |
| 취득 |
10,155 |
70,187 |
105,001 |
9,049 |
12,197 |
206,589 |
| 처분 |
(595) |
(6,235) |
- |
(1,654) |
(67,292) |
(75,776) |
| 대체 |
94,739 |
413 |
(95,152) |
- |
- |
- |
| 환율조정 |
- |
(74) |
- |
(21) |
- |
(95) |
| 당기말 |
350,526 |
461,821 |
42,101 |
59,083 |
198,192 |
1,111,723 |
| 상각비 및 손상차손누계액 |
|
|
|
|
|
|
| 기초 |
151,272 |
318,786 |
929 |
2,058 |
159,785 |
632,830 |
| 상각비 |
39,294 |
33,435 |
- |
- |
18,774 |
91,503 |
| 손상차손(환입) |
- |
- |
- |
412 |
56,057 |
56,469 |
| 처분 |
(595) |
(855) |
- |
(322) |
(66,805) |
(68,577) |
| 환율조정 |
- |
(109) |
- |
3 |
- |
(106) |
| 당기말 |
189,971 |
351,257 |
929 |
2,151 |
167,811 |
712,119 |
| 순장부금액 |
|
|
|
|
|
|
| 기초 |
94,955 |
78,744 |
31,323 |
49,651 |
93,502 |
348,175 |
| 당기말 |
160,555 |
110,564 |
41,172 |
56,932 |
30,381 |
399,604 |
<전기>
| 구 분 |
개발비 |
소프트웨어 |
개발중인무형자산 |
회원권 |
기타무형자산 |
합 계 |
| 취득원가 |
|
|
|
|
|
|
| 기초 |
200,523 |
359,878 |
8,469 |
47,182 |
237,340 |
853,392 |
| 취득 |
4,146 |
37,072 |
66,430 |
6,739 |
15,935 |
130,322 |
| 처분 |
(927) |
(3,941) |
- |
(2,355) |
(3) |
(7,226) |
| 대체 |
42,485 |
104 |
(42,589) |
- |
- |
- |
| 환율조정 |
- |
4,417 |
(58) |
143 |
15 |
4,517 |
| 전기말 |
246,227 |
397,530 |
32,252 |
51,709 |
253,287 |
981,005 |
| 상각비 및 손상차손누계액 |
|
|
|
|
|
|
| 기초 |
119,259 |
291,652 |
929 |
2,021 |
143,347 |
557,208 |
| 상각비 |
32,457 |
28,533 |
- |
- |
16,394 |
77,384 |
| 손상차손(환입) |
- |
- |
- |
25 |
49 |
74 |
| 처분 |
(444) |
(3,735) |
- |
- |
- |
(4,179) |
| 환율조정 |
- |
2,336 |
- |
12 |
(5) |
2,343 |
| 전기말 |
151,272 |
318,786 |
929 |
2,058 |
159,785 |
632,830 |
| 순장부금액 |
|
|
|
|
|
|
| 기초 |
81,264 |
68,226 |
7,540 |
45,161 |
93,993 |
296,184 |
| 전기말 |
94,955 |
78,744 |
31,323 |
49,651 |
93,502 |
348,175 |
14. 법인세비용
가. 당기 및 전기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 법인세부담액 |
|
|
| 당기 법인세부담액 |
959,279 |
818,248 |
| 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 |
(32,082) |
(25,930) |
| 이연법인세자산(부채)의 변동액 |
|
|
| 기초이연법인세 수정 |
1,094 |
1,479 |
| 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 |
202,502 |
175,976 |
| 자본에 직접 계상된 법인세 |
|
|
| 기타포괄손익금융자산평가손익 |
(41,550) |
(133,403) |
| 기타 항목 |
(143,515) |
76,795 |
| 법인세비용 |
945,728 |
913,165 |
나. 당기 및 전기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 법인세비용차감전순이익 |
3,664,596 |
3,567,503 |
| 법정 법인세율(*) |
|
|
| 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 |
957,091 |
931,459 |
| 조정사항 |
|
|
| 이연법인세미인식 차이 등 |
20,719 |
7,636 |
| 법인세환급액 |
(32,082) |
(25,930) |
| 법인세비용 |
945,728 |
913,165 |
| 유효세율 |
25.81% |
25.60% |
(*) 3,000억원 초과 구간은 26.4%, 200억원 초과 3,000억원 이하 구간은 23.1%, 2억원 초과 200억원 이하 구간은 20.9%, 2억원 이하 구간은 9.9%가 적용되었습니다. 다. 당기말 및 전기말 현재 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 관련 계정과목 |
차감할(가산할) 일시적차이 |
| 기 초 |
조정사항(*) |
조정후기초잔액 |
증 감 |
당기말 |
| 당기손익금융자산 |
(403,990) |
(150) |
(404,140) |
(99,008) |
(503,148) |
| 기타포괄손익금융자산 |
(740,786) |
(3,406) |
(744,192) |
(40,727) |
(784,919) |
| 대손충당금 |
4,718 |
- |
4,718 |
42 |
4,760 |
| 관계기업투자 |
(164,098) |
- |
(164,098) |
56,101 |
(107,997) |
| 파생상품 |
280,543 |
(37) |
280,506 |
(87,814) |
192,692 |
| 유형자산및투자부동산 |
(138,090) |
4,302 |
(133,788) |
982 |
(132,806) |
| 선급비용 |
(678,340) |
- |
(678,340) |
(44,916) |
(723,256) |
| 미수수익 |
(516,711) |
- |
(516,711) |
(14,046) |
(530,757) |
| 충당부채 |
927,627 |
- |
927,627 |
(53,395) |
874,232 |
| 퇴직급여부채 |
44,437 |
(325) |
44,112 |
(236,350) |
(192,238) |
| 선수수익 |
29,485 |
- |
29,485 |
1,933 |
31,418 |
| 미지급비용 |
52,039 |
- |
52,039 |
(1,742) |
50,297 |
| 기타금융부채 |
19,701 |
- |
19,701 |
(8,056) |
11,645 |
| 기타 |
4,241 |
(4,525) |
(284) |
(87,743) |
(88,027) |
| 합 계 |
(1,279,224) |
(4,141) |
(1,283,365) |
(614,739) |
(1,898,104) |
| 평균세율 |
26.40% |
|
|
|
27.50% |
| 총이연법인세자산(부채)효과 |
(337,715) |
|
|
|
(521,979) |
| 미인식한 이연법인세자산 |
16,317 |
|
|
|
35,649 |
| 계 |
(354,032) |
|
|
|
(557,628) |
| 이연법인세자산 |
101,658 |
|
|
|
61,514 |
| 이연법인세부채 |
(455,690) |
|
|
|
(619,142) |
(*) 법인세 확정신고 시에 추가로 조정한 사항입니다.<전기>
| 관련 계정과목 |
차감할(가산할) 일시적차이 |
| 기 초 |
조정사항(*) |
조정후기초잔액 |
증 감 |
전기말 |
| 당기손익금융자산 |
(233,609) |
(3,529) |
(237,138) |
(166,852) |
(403,990) |
| 기타포괄손익금융자산 |
(213,524) |
(19,630) |
(233,154) |
(507,632) |
(740,786) |
| 대손충당금 |
(3,899) |
- |
(3,899) |
8,617 |
4,718 |
| 관계기업투자 |
(191,499) |
- |
(191,499) |
27,401 |
(164,098) |
| 파생상품 |
162,454 |
- |
162,454 |
118,089 |
280,543 |
| 유형자산및투자부동산 |
(136,666) |
- |
(136,666) |
(1,424) |
(138,090) |
| 선급비용 |
(591,961) |
- |
(591,961) |
(86,379) |
(678,340) |
| 미수수익 |
(593,966) |
2,288 |
(591,678) |
74,967 |
(516,711) |
| 충당부채 |
1,048,048 |
1 |
1,048,049 |
(120,422) |
927,627 |
| 퇴직급여부채 |
(102,131) |
2,149 |
(99,982) |
144,419 |
44,437 |
| 선수수익 |
27,428 |
- |
27,428 |
2,057 |
29,485 |
| 미지급비용 |
45,235 |
787 |
46,022 |
6,017 |
52,039 |
| 기타금융부채 |
73,079 |
- |
73,079 |
(53,378) |
19,701 |
| 기타 |
94,376 |
12,331 |
106,707 |
(102,466) |
4,241 |
| 합 계 |
(616,635) |
(5,603) |
(622,238) |
(656,986) |
(1,279,224) |
| 평균세율 |
26.40% |
|
|
|
26.40% |
| 총이연법인세자산(부채)효과 |
(162,792) |
|
|
|
(337,715) |
| 미인식한 이연법인세자산 |
13,785 |
|
|
|
16,317 |
| 계 |
(176,577) |
|
|
|
(354,032) |
| 이연법인세자산 |
112,215 |
|
|
|
101,658 |
| 이연법인세부채 |
(288,792) |
|
|
|
(455,690) |
(*) 법인세 확정신고 시에 추가로 조정한 사항입니다.
당기말 및 전기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 관계기업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각각 130,863백만원 및 62,937백만원입니다.
라. 지배기업은 필라2 모범규칙에 따른 영향을 검토하였으며, 당기말 현재 필라2 법인세와 관련되는 당기법인세비용은 없습니다.
15. 기타자산
가. 당기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 기타금융자산 |
|
|
| 미결제환대 |
5,043,571 |
1,389,597 |
| 미수금 |
390,503 |
329,796 |
| 미수미결제현물환 |
3,304,842 |
5,709,844 |
| 임차보증금 |
693,352 |
719,612 |
| 미수수익 |
1,553,387 |
1,730,485 |
| 여신성가지급금 |
11,824 |
32,187 |
| 현재가치할인차금 |
(20,201) |
(23,520) |
| 기타금융자산 대손충당금 |
(25,360) |
(50,444) |
| 기타 |
1,395 |
1,533 |
| 소 계 |
10,953,313 |
9,839,090 |
| 기타자산 |
|
|
| 선급비용 |
359,452 |
303,320 |
| 가지급금 |
88,859 |
88,009 |
| 용도품 |
3,489 |
3,417 |
| 선급금 |
94,627 |
64,771 |
| 기타 |
58,876 |
59,484 |
| 소 계 |
605,303 |
519,001 |
| 합 계 |
11,558,616 |
10,358,091 |
나. 당기 및 전기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
3,604 |
9,114 |
37,726 |
50,444 |
| 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 |
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실로 대체 |
722 |
(695) |
(27) |
- |
| 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(590) |
685 |
(95) |
- |
| 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(43) |
(1,163) |
1,206 |
- |
| 소 계 |
89 |
(1,173) |
1,084 |
- |
| 손상차손(환입) |
(716) |
(1,836) |
(22,459) |
(25,011) |
| 매각 |
- |
- |
(99) |
(99) |
| 상각채권 회수 |
- |
- |
17 |
17 |
| 상각 |
- |
- |
(60) |
(60) |
| 시간가치 경과분 |
- |
- |
(17) |
(17) |
| 환율변동분 |
(8) |
1 |
93 |
86 |
| 당기말 |
2,969 |
6,106 |
16,285 |
25,360 |
<전기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
4,345 |
13,015 |
33,845 |
51,205 |
| 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 |
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실로 대체 |
1,606 |
(1,026) |
(580) |
- |
| 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(506) |
733 |
(227) |
- |
| 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(222) |
(1,915) |
2,137 |
- |
| 소 계 |
878 |
(2,208) |
1,330 |
- |
| 손상차손(환입) |
(1,638) |
(1,701) |
2,619 |
(720) |
| 매각 |
- |
- |
(167) |
(167) |
| 상각채권 회수 |
- |
- |
(2) |
(2) |
| 상각 |
- |
- |
(102) |
(102) |
| 시간가치 경과분 |
- |
- |
(20) |
(20) |
| 환율변동분 |
19 |
8 |
223 |
250 |
| 전기말 |
3,604 |
9,114 |
37,726 |
50,444 |
다. 당기 및 전기 중 단기매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권 증감 내역은 다음과 같습니다(단위: 톤, 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 수량 |
장부금액 |
수량 |
장부금액 |
| 기초 |
316,630 |
3,005 |
257,180 |
2,320 |
| 매입 |
2,904,991 |
27,211 |
6,090,057 |
56,488 |
| 매각 |
2,735,661 |
25,683 |
6,030,607 |
55,797 |
| 평가 |
- |
521 |
- |
(6) |
| 기말 |
485,960 |
5,054 |
316,630 |
3,005 |
16. 예수부채
당기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 요구불예금 |
|
|
| 원화요구불예금 |
57,140,319 |
56,212,814 |
| 외화요구불예금 |
10,815,268 |
9,243,858 |
| 소 계 |
67,955,587 |
65,456,672 |
| 기한부예금 |
|
|
| 원화저축성예금 |
79,856,715 |
75,956,120 |
| 외화저축성예금 |
15,060,505 |
12,466,635 |
| 소 계 |
94,917,220 |
88,422,755 |
| 양도성예금증서 |
3,102,053 |
1,806,203 |
| 기타 |
2,188,118 |
2,570,107 |
| 합 계 |
168,162,978 |
158,255,737 |
17. 차입부채
당기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기말>
| 구 분 |
차입처 |
이자율(%) |
당기말 |
| 원화차입금 |
|
|
|
| 한국은행차입금 |
한국은행 |
1.00 |
6,841,233 |
| 기금차입금 |
한국산업은행 외 |
0.00 ~ 4.44 |
19,891,662 |
| 정부차입금 |
하나은행 외 |
0.00 ~ 3.60 |
1,464,393 |
| 예금은행차입금 |
국민은행 외 |
2.72 ~ 6.00 |
276,012 |
| 기타원화차입금 |
삼성전자㈜ 외 |
0.00 ~ 4.48 |
5,275,316 |
| 소 계 |
|
|
33,748,616 |
| 외화차입금 |
|
|
|
| 외화타점차 |
하나은행 외 |
- |
11,077 |
| 은행외화차입금 |
중국공상은행 외 |
0.85 ~ 5.23 |
3,035,809 |
| 기타외화차입금 |
BANK OF NEW YORK MELLON, LONDON 외 |
2.05 ~ 5.56 |
1,582,693 |
| 소 계 |
|
|
4,629,579 |
| 매출어음 |
창구매출 |
2.00 ~ 2.82 |
164,774 |
| 콜머니 |
|
|
|
| 원화콜머니 |
크레디트스위스증권 외 |
2.70 ~ 2.90 |
100,000 |
| 외화콜머니 |
베트남 국영 상업은행 외 |
3.55 ~ 10.50 |
1,256,192 |
| 소 계 |
|
|
1,356,192 |
| 환매조건부채권매도 |
한국은행환매조건부매도 외 |
0.45 ~ 3.45 |
10,484,515 |
| 이연부채부대비용 |
은행외화차입금 관련 |
- |
(3,234) |
| 합 계 |
|
|
50,380,442 |
<전기말>
| 구 분 |
차입처 |
이자율(%) |
전기말 |
| 원화차입금 |
|
|
|
| 한국은행차입금 |
한국은행 |
1.50 |
6,661,367 |
| 기금차입금 |
중소기업창업및진흥기금 외 |
0.00 ~ 4.00 |
19,525,693 |
| 정부차입금 |
농협은행 외 |
0.00 ~ 5.30 |
1,555,327 |
| 예금은행차입금 |
국민은행 외 |
4.16 ~ 5.00 |
246,012 |
| 기타원화차입금 |
삼성전자㈜ 외 |
0.00 ~ 4.97 |
5,438,417 |
| 소 계 |
|
|
33,426,816 |
| 외화차입금 |
|
|
|
| 외화타점차 |
BANK OF AMERICA, SF 외 |
- |
18,776 |
| 은행외화차입금 |
국민은행 외 |
0.30 ~ 5.58 |
3,335,649 |
| 기타외화차입금 |
BANK OF NEW YORK MELLON, LONDON 외 |
2.91 ~ 5.64 |
1,320,610 |
| 소 계 |
|
|
4,675,035 |
| 매출어음 |
창구매출 |
2.50 ~ 3.59 |
171,878 |
| 콜머니 |
|
|
|
| 원화콜머니 |
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA |
3.41~ 3.70 |
230,000 |
| 외화콜머니 |
KEB하나은행 외 |
0.90 ~ 5.30 |
1,026,045 |
| 소 계 |
|
|
1,256,045 |
| 환매조건부채권매도 |
대고객 환매조건부매도 외 |
0.45 ~ 4.00 |
5,252,638 |
| 이연부채부대비용 |
은행외화차입금 관련 |
- |
(5,276) |
| 합 계 |
|
|
44,777,136 |
18. 사채
가. 당기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 원화사채 |
197,048,940 |
187,638,140 |
| 외화사채 |
5,539,217 |
4,889,056 |
| 기타사채 |
1,367,178 |
1,404,392 |
| 사채할인발행차금 |
(565,209) |
(780,835) |
| 합 계 |
203,390,126 |
193,150,753 |
나. 당기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<원화사채>
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 연이율(%) |
금액 |
연이율(%) |
금액 |
| 발행사채 |
|
|
|
|
| 발행원화채권 |
1.00 ~ 7.15 |
192,755,717 |
1.00 ~ 7.18 |
183,217,874 |
| 후순위원화채권 |
1.70 ~ 7.40 |
4,410,010 |
1.70 ~ 7.40 |
4,510,010 |
| 소 계 |
|
197,165,727 |
|
187,727,884 |
| 공정가액위험회피 관련 |
|
|
|
|
| 평가손실(이익) |
|
(27,043) |
|
28,989 |
| 평가손실(이익)(전기분 이전) |
|
(89,744) |
|
(118,733) |
| 소 계 |
|
(116,787) |
|
(89,744) |
| 합 계 |
|
197,048,940 |
|
187,638,140 |
<외화사채>
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 연이율(%) |
금액 |
연이율(%) |
금액 |
| 발행사채 |
|
|
|
|
| 발행외화채권 |
1.20 ~ 6.09 |
5,413,550 |
1.20 ~ 6.82 |
4,830,114 |
| 역외발행외화채권 |
4.63 |
129,141 |
5.61 |
132,300 |
| 소 계 |
|
5,542,691 |
|
4,962,414 |
| 공정가액위험회피 관련 |
|
|
|
|
| 평가손실(이익) |
|
52,756 |
|
(15,736) |
| 평가손실(이익)(전기분 이전) |
|
(56,230) |
|
(57,622) |
| 소 계 |
|
(3,474) |
|
(73,358) |
| 합 계 |
|
5,539,217 |
|
4,889,056 |
19. 순확정급여부채(자산)
가. 당기 및 전기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채(자산)의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
확정급여채무의 현재가치 |
사외적립자산공정가치 |
순확정급여부채(자산) |
| 기초 |
1,570,507 |
(1,603,284) |
(32,777) |
| 당기근무원가 |
142,261 |
- |
142,261 |
| 과거근무원가(*) |
43,636 |
- |
43,636 |
| 이자원가(수익) |
72,744 |
(74,303) |
(1,559) |
| 납입액 |
- |
(246,069) |
(246,069) |
| 급여지급액 |
(86,428) |
85,768 |
(660) |
| 재측정요소 |
|
|
|
| 사외적립자산의 수익 |
- |
13,542 |
13,542 |
| 인구통계적가정의 변동 |
(5,099) |
- |
(5,099) |
| 재무적가정의 변동 |
(133,695) |
- |
(133,695) |
| 경험적 조정 |
(38,236) |
|
(38,236) |
| 당기말 |
1,565,690 |
(1,824,346) |
(258,656) |
(*) 당기중 보수규정 개정으로 인한 확정급여채무의 현재가치 증가분에 대해 과거근무원가로 인식하였습니다.
<전기>
| 구 분 |
확정급여채무의 현재가치 |
사외적립자산공정가치 |
순확정급여부채(자산) |
| 기초 |
1,327,020 |
(1,505,317) |
(178,297) |
| 당기근무원가 |
131,566 |
- |
131,566 |
| 이자원가(수익) |
70,131 |
(79,249) |
(9,118) |
| 납입액 |
- |
(109,693) |
(109,693) |
| 급여지급액 |
(62,824) |
62,952 |
128 |
| 재측정요소 |
|
|
|
| 사외적립자산의 수익 |
- |
28,023 |
28,023 |
| 인구통계적가정의 변동 |
(25,187) |
- |
(25,187) |
| 재무적가정의 변동 |
133,631 |
- |
133,631 |
| 경험적 조정 |
(3,830) |
- |
(3,830) |
| 전기말 |
1,570,507 |
(1,603,284) |
(32,777) |
나. 당기 및 전기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 당기근무원가 |
142,261 |
131,566 |
| 과거근무원가 |
43,636 |
- |
| 순확정급여부채의 이자비용(수익) |
(1,559) |
(9,118) |
| 합 계 |
184,338 |
122,448 |
다. 당기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 할인율 |
4.33 ~ 5.12 |
3.98 ~ 4.76 |
| 미래 임금상승률 |
2.40 ~ 5.50 |
2.50 ~ 5.27 |
라. 당기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 공시가격 |
비공시가격 |
공시가격 |
비공시가격 |
| 현금 및 예치금 |
- |
1,804,494 |
- |
1,585,430 |
| 지분증권 |
- |
6 |
- |
6 |
| 채무증권 |
- |
18,745 |
- |
16,671 |
| 기타 |
- |
1,101 |
- |
1,177 |
| 합 계 |
- |
1,824,346 |
- |
1,603,284 |
마. 당기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
변동률 |
상승시 변동액 |
하락시 변동액 |
| 할인율 |
1.00% |
(151,720) |
140,286 |
| 미래 임금상승률 |
1.00% |
179,961 |
(183,404) |
<전기말>
| 구 분 |
변동률 |
상승시 변동액 |
하락시 변동액 |
| 할인율 |
1.00% |
(164,690) |
195,332 |
| 미래 임금상승률 |
1.00% |
195,843 |
(168,016) |
상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 연결재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다.
연결실체는 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다.
- 우량채수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산 의 가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다.
바. 당기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 10년 미만 |
633,954 |
687,277 |
| 10년 이상 ~ 20년 미만 |
1,835,699 |
1,558,218 |
| 20년 이상 ~ 30년 미만 |
859,456 |
743,083 |
| 30년 이상 |
44,346 |
39,191 |
| 합 계 |
3,373,455 |
3,027,769 |
사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치는 108,889백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 13.06년입니다.아. 연결실체는 당기 및 전기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여납입한 금액 18,217백만원
및 17,638백만원을 비용으로 인식하였습니다.
자. 지배기업은 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 각각 47,837백만원
및 51,253백만원입니다.
20. 충당부채
가. 당기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 미사용약정 |
251,852 |
290,119 |
| 지급보증 |
27,244 |
41,094 |
| 소송 관련 |
3,870 |
4,694 |
| 복구충당부채 |
40,747 |
40,498 |
| 포인트충당부채 |
2,758 |
2,049 |
| 기타 |
532,402 |
523,745 |
| 합 계 |
858,873 |
902,199 |
나. 미사용약정충당부채(1) 당기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 약정잔액(*) |
충당부채 |
설정비율(%) |
약정잔액(*) |
충당부채 |
설정비율(%) |
| 기업대출약정 |
50,177,543 |
151,854 |
0.30 |
51,898,709 |
179,531 |
0.35 |
| 가계대출약정 |
4,003,229 |
6,683 |
0.17 |
3,897,612 |
6,502 |
0.17 |
| 신용카드한도 |
14,411,555 |
93,315 |
0.65 |
14,066,453 |
104,086 |
0.74 |
| 합 계 |
68,592,327 |
251,852 |
0.37 |
69,862,774 |
290,119 |
0.42 |
(*) 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다.
(2) 당기 및 전기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
164,900 |
118,651 |
6,568 |
290,119 |
| 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 |
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실로 대체 |
25,475 |
(25,434) |
(41) |
- |
| 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(17,422) |
17,511 |
(89) |
- |
| 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(1,168) |
(3,306) |
4,474 |
- |
| 소 계 |
6,885 |
(11,229) |
4,344 |
- |
| 손상차손(환입) |
(47,495) |
10,105 |
(812) |
(38,202) |
| 환율변동분 |
(57) |
(8) |
- |
(65) |
| 당기말 |
124,233 |
117,519 |
10,100 |
251,852 |
<전기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
150,247 |
104,179 |
4,968 |
259,394 |
| 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 |
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실로 대체 |
25,737 |
(25,734) |
(3) |
- |
| 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(10,232) |
10,494 |
(262) |
- |
| 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(2,026) |
(4,438) |
6,464 |
- |
| 소 계 |
13,479 |
(19,678) |
6,199 |
- |
| 손상차손(환입) |
945 |
34,097 |
(4,599) |
30,443 |
| 환율변동분 |
229 |
53 |
- |
282 |
| 전기말 |
164,900 |
118,651 |
6,568 |
290,119 |
다. 충당부채의 변동내역당기 및 전기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
기 초 |
발 생 |
환입액 |
기 타 |
당기말 |
| 지급보증 |
41,094 |
- |
(13,838) |
(12) |
27,244 |
| 소송 관련 |
4,694 |
- |
(824) |
- |
3,870 |
| 복구충당부채 |
40,498 |
918 |
- |
(669) |
40,747 |
| 포인트충당부채 |
2,049 |
709 |
- |
- |
2,758 |
| 기타 |
523,745 |
24,490 |
- |
(15,833) |
532,402 |
| 합 계 |
612,080 |
26,117 |
(14,662) |
(16,514) |
607,021 |
<전기>
| 구 분 |
기 초 |
발 생 |
환입액 |
기 타 |
전기말 |
| 지급보증 |
74,577 |
- |
(33,239) |
(244) |
41,094 |
| 소송 관련 |
6,928 |
- |
(2,234) |
- |
4,694 |
| 복구충당부채 |
39,228 |
1,234 |
- |
36 |
40,498 |
| 포인트충당부채 |
2,341 |
- |
(292) |
- |
2,049 |
| 기타 |
638,760 |
70,436 |
- |
(185,451) |
523,745 |
| 합 계 |
761,834 |
71,670 |
(35,765) |
(185,659) |
612,080 |
라. 당기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 지급보증금액 |
충당부채 |
설정비율(%) |
지급보증금액 |
충당부채 |
설정비율(%) |
| 원화확정지급보증 |
682,869 |
1,342 |
0.20 |
581,406 |
2,164 |
0.37 |
| 외화확정지급보증 |
3,165,734 |
13,591 |
0.43 |
3,433,280 |
18,087 |
0.53 |
| 미확정지급보증 |
1,510,885 |
12,311 |
0.81 |
1,899,229 |
20,843 |
1.10 |
| 합 계 |
5,359,488 |
27,244 |
0.51 |
5,913,915 |
41,094 |
0.69 |
마. 소송 관련
당기말 및 전기말 현재 계류중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 제소 |
건수 |
181 |
141 |
| 금액 |
123,935 |
140,063 |
| 피소 |
건수 |
300 |
208 |
| 금액 |
137,784 |
163,647 |
바. 복구충당부채
연결실체는 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를적용하고 있습니다.
사. 통상임금 관련 충당부채지배기업은 보고기간 말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급 청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 지배기업이 1심에서 패소하고, 2017년 5월 12일자로 지배기업이 2심에서 승소하였으나, 2025년 1월 9일 대법원에서 파기되어 고등법원으로 환송 되었으며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다.
21. 기타부채
가. 당기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 기타금융부채 |
|
|
| 금융보증계약부채 |
95,561 |
263,553 |
| 신탁계정차 |
6,459,229 |
5,771,498 |
| 증권투자신탁계정차 |
1,858,887 |
1,720,052 |
| 수입보증금 |
527,774 |
540,922 |
| 미결제환차 |
3,691,077 |
1,802,860 |
| 미지급배당금 |
17,895 |
16,936 |
| 미지급금 |
449,170 |
609,528 |
| 미지급미결제현물환 |
3,306,988 |
5,709,682 |
| 미지급비용 |
3,353,607 |
3,442,080 |
| 대리점 |
649,681 |
663,168 |
| 리스부채 |
157,488 |
167,775 |
| 투자계약부채 |
3,534,593 |
3,166,566 |
| 기타 |
560,668 |
511,330 |
| 소 계 |
24,662,618 |
24,385,950 |
| 기타부채 |
|
|
| 미지급법인세 |
437,940 |
265,622 |
| 선수수익 |
136,296 |
155,141 |
| 기타 |
551,770 |
544,997 |
| 소 계 |
1,126,006 |
965,760 |
| 합 계 |
25,788,624 |
25,351,710 |
나. 당기 및 전기 중 금융보증계약부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
228,130 |
16,878 |
18,545 |
263,553 |
| 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 |
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실로 대체 |
525 |
(523) |
(2) |
- |
| 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(801) |
3,041 |
(2,240) |
- |
| 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(302) |
(212) |
514 |
- |
| 소 계 |
(578) |
2,306 |
(1,728) |
- |
| 손상차손(환입) |
(3,943) |
(7,967) |
(5,767) |
(17,677) |
| 환율변동분 |
26 |
1 |
- |
27 |
| 기타(*) |
(148,915) |
(1,402) |
(25) |
(150,342) |
| 당기말 |
74,720 |
9,816 |
11,025 |
95,561 |
(*) 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등 입니다.
<전기>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 기초 |
66,758 |
60,894 |
24,407 |
152,059 |
| 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 |
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실로 대체 |
1,267 |
(1,267) |
- |
- |
| 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(1,471) |
13,471 |
(12,000) |
- |
| 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 |
(268) |
(638) |
906 |
- |
| 소 계 |
(472) |
11,566 |
(11,094) |
- |
| 손상차손(환입) |
(5,685) |
(56,729) |
5,223 |
(57,191) |
| 환율변동분 |
324 |
2 |
- |
326 |
| 기타(*) |
167,205 |
1,145 |
9 |
168,359 |
| 전기말 |
228,130 |
16,878 |
18,545 |
263,553 |
(*) 최초 공정가치로 평가하는 금융보증계약의 신규 발생과 만기 도래에 따른 변동 등 입니다.
22. 리스
가. 리스이용자
(1) 당기말 및 전기말 현재 인식된 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
|
구 분
|
당기말
|
전기말
|
| 사용권자산(*) |
|
|
| 부동산 |
148,131 |
160,895 |
| 차량 |
16,686 |
14,921 |
| 기타 |
38 |
79 |
| 합 계 |
164,855 |
175,895 |
(*) 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다.(2) 당기 및 전기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 사용권자산 감가상각비 |
|
|
| 부동산 |
113,630 |
107,252 |
| 차량 |
15,696 |
15,681 |
| 기타 |
42 |
86 |
| 소 계 |
129,368 |
123,019 |
| 리스부채이자비용 |
6,587 |
6,379 |
| 단기리스료 |
5,808 |
4,812 |
| 소액리스료 |
1,070 |
771 |
| 기타리스료 |
3,190 |
5,152 |
| 합 계 |
146,023 |
140,133 |
(3) 당기말 및 전기말 현재 인식된 리스부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기말>
| 구 분 |
3개월 이하 |
3개월 초과 |
6개월 초과 |
1년 초과 |
3년 초과 |
5년 초과 |
합 계 |
| 리스부채(*) |
19,606 |
22,506 |
35,086 |
61,861 |
16,424 |
14,192 |
169,675 |
<전기말>
| 구 분 |
3개월 이하 |
3개월 초과 |
6개월 초과 |
1년 초과 |
3년 초과 |
5년 초과 |
합 계 |
| 리스부채(*) |
27,809 |
22,006 |
36,510 |
67,235 |
12,674 |
15,108 |
181,342 |
(*) 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있으며, 현재가치할인차금 반영 전 금액 기준으로 작성되었습니다.
(4) 당기 및 전기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 리스의 총 현금유출 |
99,471 |
93,212 |
나. 금융리스 - 리스제공자
연결실체는 제3자에게 금융리스로 다양한 자산을 리스하고 있으며 당기말 및 전기말현재 대출채권에 계상된 금융리스채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 미래최소리스료 |
미실현이자수익 |
현재가치 |
미래최소리스료 |
미실현이자수익 |
현재가치 |
| 1년 이내 |
128,892 |
9,239 |
119,653 |
182,511 |
17,179 |
165,332 |
| 1년 초과 5년 이내 |
55,546 |
3,905 |
51,641 |
76,017 |
4,978 |
71,039 |
| 5년 초과 |
537 |
- |
537 |
1,963 |
50 |
1,913 |
| 합 계 |
184,975 |
13,144 |
171,831 |
260,491 |
22,207 |
238,284 |
연결실체의 금융리스채권에 대한 대손충당금은 당기말 현재 559백만원(전기말: 345백만원)입니다.
다. 운용리스 - 리스제공자
연결실체는 투자부동산으로 분류된 토지와 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할 것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 기 간 |
당기말 |
전기말 |
| 1년 이내 |
905 |
823 |
| 1년 초과 5년 이내 |
623 |
280 |
| 합 계 |
1,528 |
1,103 |
23. 약정사항 및 우발사항
가. 당기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 원화확정지급보증 |
|
|
| 금융보증계약 |
1,882,341 |
1,881,784 |
| 기타 |
682,869 |
581,406 |
| 소 계 |
2,565,210 |
2,463,190 |
| 외화확정지급보증 |
|
|
| 금융보증계약 |
1,721,962 |
1,527,443 |
| 수입화물선취보증 |
60,950 |
70,969 |
| 기타 |
3,104,784 |
3,362,311 |
| 소 계 |
4,887,696 |
4,960,723 |
| 미확정지급보증 |
|
|
| 신용장개설관계 |
1,510,885 |
1,899,229 |
| 소 계 |
1,510,885 |
1,899,229 |
| 합 계 |
8,963,791 |
9,323,142 |
나. 당기말 및 전기말 현재 신용제공약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 원화대출약정 |
54,287,277 |
54,154,274 |
| 외화대출약정 |
15,322,014 |
16,376,365 |
| 기타 |
12,445,200 |
12,542,395 |
| 합 계 |
82,054,491 |
83,073,034 |
신용제공약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더높은 수준의 신용위험을 수반하므로 연결실체는 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다.
다. 신탁계정(1) 당기말 및 전기말 현재 연결실체의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
자산총계 |
영업수익 |
| 당기말 |
전기말 |
당기 |
전기 |
| 연결제외(*) |
56,841,686 |
52,853,102 |
1,766,014 |
1,833,149 |
(*) 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다.
(2) 당기 및 전기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 수익 |
신탁업무운용수익 |
156,849 |
139,611 |
| 비용 |
신탁계정차이자 |
141,074 |
169,421 |
| 채권 |
미수신탁보수 |
59,239 |
52,164 |
| 채무 |
신탁계정차 |
6,459,229 |
5,771,498 |
라. 지배기업을 포함하여 다른 은행 및 증권사의 국고채 입찰 관련 공정거래위원회의조사가 진행 중에 있으며, 현재로서는 그 결과를 예측할 수 없습니다.
24. 공정가치
가. 당기 중 연결실체의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다.
나. 당기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 장부금액 |
공정가치 |
장부금액 |
공정가치 |
| 자 산 |
| 현금및예치금 |
24,258,895 |
24,258,895 |
18,083,041 |
18,083,041 |
| 당기손익금융자산 |
27,875,726 |
27,875,726 |
26,358,446 |
26,358,446 |
| 기타포괄손익금융자산 |
38,624,525 |
38,624,525 |
32,923,993 |
32,923,993 |
| 상각후원가유가증권 |
34,693,737 |
34,085,172 |
35,423,815 |
35,092,536 |
| 상각후원가대출채권 |
357,806,218 |
357,496,377 |
343,900,399 |
343,593,552 |
| 위험회피회계파생상품자산 |
32,095 |
32,095 |
71,829 |
71,829 |
| 기타금융자산 |
10,953,313 |
10,937,803 |
9,839,090 |
9,821,031 |
| 합 계 |
494,244,509 |
493,310,593 |
466,600,613 |
465,944,428 |
| 부 채 |
| 당기손익금융부채 |
4,355,501 |
4,355,501 |
5,454,844 |
5,454,844 |
| 당기손익인식지정금융부채 |
2,111,186 |
2,111,186 |
1,492,476 |
1,492,476 |
| 예수부채 |
168,162,978 |
168,026,250 |
158,255,737 |
158,228,052 |
| 차입부채 |
50,380,442 |
50,351,684 |
44,777,136 |
44,693,000 |
| 사채 |
203,390,126 |
203,578,068 |
193,150,753 |
193,083,341 |
| 위험회피회계파생상품부채 |
210,457 |
210,457 |
294,848 |
294,848 |
| 기타금융부채 |
24,662,618 |
24,662,338 |
24,385,950 |
24,386,223 |
| 합 계 |
453,273,308 |
453,295,484 |
427,811,744 |
427,632,784 |
금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.
(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.
(3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다. 또한 장외파생상품의 경우 신용위험평가조정방법을 통하여 거래상대방의 신용위험 및 자기신용위험을 반영하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
(8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.
다. 공정가치 서열체계(1) 당기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
수준 1 |
수준 2 |
수준 3 |
계 |
| 금융자산 |
| 당기손익금융자산 |
2,883,255 |
12,348,832 |
12,643,639 |
27,875,726 |
| 기타포괄손익금융자산 |
14,007,321 |
24,112,772 |
504,432 |
38,624,525 |
| 위험회피회계파생상품자산 |
- |
32,095 |
- |
32,095 |
| 합 계 |
16,890,576 |
36,493,699 |
13,148,071 |
66,532,346 |
| 금융부채 |
| 당기손익금융부채 |
744,779 |
3,487,315 |
123,407 |
4,355,501 |
| 당기손익인식지정금융부채 |
- |
165 |
2,111,021 |
2,111,186 |
| 위험회피회계파생상품부채 |
- |
210,457 |
- |
210,457 |
| 합 계 |
744,779 |
3,697,937 |
2,234,428 |
6,677,144 |
<전기말>
| 구 분 |
수준 1 |
수준 2 |
수준 3 |
계 |
| 금융자산 |
| 당기손익금융자산 |
3,500,448 |
12,728,174 |
10,129,824 |
26,358,446 |
| 기타포괄손익금융자산 |
11,315,541 |
21,165,849 |
442,603 |
32,923,993 |
| 위험회피회계파생상품자산 |
- |
71,829 |
- |
71,829 |
| 합 계 |
14,815,989 |
33,965,852 |
10,572,427 |
59,354,268 |
| 금융부채 |
| 당기손익금융부채 |
633,737 |
4,619,181 |
201,926 |
5,454,844 |
| 당기손익인식지정금융부채 |
- |
1,851 |
1,490,625 |
1,492,476 |
| 위험회피회계파생상품부채 |
- |
294,848 |
- |
294,848 |
| 합 계 |
633,737 |
4,915,880 |
1,692,551 |
7,242,168 |
(2) 당기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
수준 1 |
수준 2 |
수준 3 |
계 |
| 금융자산 |
| 현금및예치금 |
1,887,410 |
21,328,619 |
1,042,866 |
24,258,895 |
| 상각후원가유가증권 |
13,847,810 |
20,237,362 |
- |
34,085,172 |
| 상각후원가대출채권 |
- |
- |
357,496,377 |
357,496,377 |
| 기타금융자산 |
- |
- |
10,937,803 |
10,937,803 |
| 합 계 |
15,735,220 |
41,565,981 |
369,477,046 |
426,778,247 |
| 금융부채 |
| 예수부채 |
- |
66,595,497 |
101,430,753 |
168,026,250 |
| 차입부채 |
- |
- |
50,351,684 |
50,351,684 |
| 사채 |
- |
91,514,603 |
112,063,465 |
203,578,068 |
| 기타금융부채 |
- |
- |
24,662,338 |
24,662,338 |
| 합 계 |
- |
158,110,100 |
288,508,240 |
446,618,340 |
<전기말>
| 구 분 |
수준 1 |
수준 2 |
수준 3 |
계 |
| 금융자산 |
| 현금및예치금 |
1,671,237 |
15,411,620 |
1,000,184 |
18,083,041 |
| 상각후원가유가증권 |
14,608,201 |
20,484,335 |
- |
35,092,536 |
| 상각후원가대출채권 |
- |
- |
343,593,552 |
343,593,552 |
| 기타금융자산 |
- |
- |
9,821,031 |
9,821,031 |
| 합 계 |
16,279,438 |
35,895,955 |
354,414,767 |
406,590,160 |
| 금융부채 |
| 예수부채 |
- |
65,517,951 |
92,710,101 |
158,228,052 |
| 차입부채 |
- |
- |
44,693,000 |
44,693,000 |
| 사채 |
- |
81,177,276 |
111,906,065 |
193,083,341 |
| 기타금융부채 |
- |
- |
24,386,223 |
24,386,223 |
| 합 계 |
- |
146,695,227 |
273,695,389 |
420,390,616 |
(3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.
| 구 분 |
내 용 |
| 수준 1 |
동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 |
| 수준 2 |
직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) |
| 수준 3 |
관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) |
(4) 공정가치 서열별 공시 범위공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다.
라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동연결실체는 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다.
(1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역당기 및 전기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
당기손익금융자산 |
기타포괄손익금융자산 |
금융자산합 계 |
당기손익금융부채 |
당기손익인식지정금융부채 |
금융부채합 계 |
| 기초 |
10,129,824 |
442,603 |
10,572,427 |
201,926 |
1,490,625 |
1,692,551 |
| 매입 |
2,558,867 |
- |
2,558,867 |
124,058 |
- |
124,058 |
| 매도 |
(945,268) |
(23,910) |
(969,178) |
(26,389) |
- |
(26,389) |
| 발행 |
- |
- |
- |
- |
2,335,403 |
2,335,403 |
| 결제 |
- |
- |
- |
- |
(1,761,981) |
(1,761,981) |
| 수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액(*) |
(102,897) |
- |
(102,897) |
- |
- |
- |
| 당기손익 |
1,003,113 |
- |
1,003,113 |
(176,188) |
46,974 |
(129,214) |
| 기타포괄손익 |
- |
85,739 |
85,739 |
- |
- |
- |
| 당기말 |
12,643,639 |
504,432 |
13,148,071 |
123,407 |
2,111,021 |
2,234,428 |
<전기>
| 구 분 |
당기손익금융자산 |
기타포괄손익금융자산 |
금융자산합 계 |
당기손익금융부채 |
당기손익인식지정금융부채 |
금융부채합 계 |
| 기초 |
8,503,932 |
408,778 |
8,912,710 |
224,738 |
1,243,685 |
1,468,423 |
| 매입 |
2,006,286 |
22,605 |
2,028,891 |
70,211 |
- |
70,211 |
| 매도 |
(1,029,910) |
(2,704) |
(1,032,614) |
(6,090) |
- |
(6,090) |
| 발행 |
- |
- |
- |
- |
1,490,615 |
1,490,615 |
| 결제 |
- |
- |
- |
- |
(1,287,670) |
(1,287,670) |
| 수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액(*) |
(36,492) |
- |
(36,492) |
- |
- |
- |
| 당기손익 |
686,008 |
- |
686,008 |
(86,933) |
43,995 |
(42,938) |
| 기타포괄손익 |
- |
13,924 |
13,924 |
- |
- |
- |
| 전기말 |
10,129,824 |
442,603 |
10,572,427 |
201,926 |
1,490,625 |
1,692,551 |
(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 연결실체는 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다.
마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역당기 및 전기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 총손익 |
보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 |
총손익 |
보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 |
| 금융자산 |
| 당기손익금융자산 |
1,003,113 |
315,035 |
686,008 |
694,292 |
| 금융부채 |
| 당기손익금융부채 |
176,188 |
176,188 |
86,933 |
86,933 |
| 당기손익인식지정금융부채 |
(46,974) |
(46,974) |
(43,995) |
(43,995) |
| 소 계 |
129,214 |
129,214 |
42,938 |
42,938 |
연결실체는 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 연결포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익 및 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다.
바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석
금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다.
당기 및 전기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
손익인식부분 |
| 유리한 변동 |
불리한 변동 |
| 당기손익 |
기타포괄손익 |
당기손익 |
기타포괄손익 |
| 금융자산 |
| 당기손익금융자산(*1,2) |
26,053 |
- |
(24,115) |
- |
| 기타포괄손익금융자산(*2) |
- |
22,844 |
- |
(11,513) |
| 소 계 |
26,053 |
22,844 |
(24,115) |
(11,513) |
| 금융부채 |
| 당기손익금융부채(*1) |
3,461 |
- |
(3,344) |
- |
| 당기손익인식지정금융부채(*1) |
705 |
- |
(686) |
- |
| 소 계 |
4,166 |
- |
(4,030) |
- |
<전기>
| 구 분 |
손익인식부분 |
| 유리한 변동 |
불리한 변동 |
| 당기손익 |
기타포괄손익 |
당기손익 |
기타포괄손익 |
| 금융자산 |
| 당기손익금융자산(*1,2) |
193,857 |
- |
(187,275) |
- |
| 기타포괄손익금융자산(*2) |
- |
27,420 |
- |
(12,821) |
| 소 계 |
193,857 |
27,420 |
(187,275) |
(12,821) |
| 금융부채 |
| 당기손익금융부채(*1) |
3,408 |
- |
(3,306) |
- |
| 당기손익인식지정금융부채(*1) |
1,088 |
- |
(980) |
- |
| 소 계 |
4,496 |
- |
(4,286) |
- |
(*1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 주식관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 주식가치와 주식가치변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (*2) 상환전환우선주 및 전환사채 등은 기초자산의 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 부동산매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.
사. 가치평가기법 및 투입변수 당기말 및 전기말 현재 연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
공정가치 |
수준 |
가치평가기법 |
투입변수 |
비관측변수 |
비관측변수범위(%) |
비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향 |
| 금융자산 |
| 현금및예치금 |
21,328,619 |
2 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 1,042,866 |
3 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 당기손익금융자산 |
12,348,832 |
2 |
DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) |
금리, 할인율 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 12,643,639 |
3 |
DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,순자산가치접근법 |
기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등 |
개별주식변동성 등 |
0.00 ~ 58.10 |
개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 |
| 성장률 |
0.00 ~ 1.00 |
성장률 상승에 따라공정가치 증가 |
| 할인율 |
0.00 ~ 31.55 |
할인율 하락에 따라공정가치 증가 |
| 기타포괄손익 금융자산 |
24,112,772 |
2 |
DCF모형 |
금리, 할인율 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 504,432 |
3 |
DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 |
개별주식변동성,성장률,할인율 등 |
개별주식변동성 |
23.87 ~ 26.47 |
개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 |
| 성장률 |
0.00 |
성장률 상승에 따라공정가치 증가 |
| 할인율 |
6.80 ~ 16.33 |
할인율 하락에 따라공정가치 증가 |
| 상각후원가 유가증권 |
20,237,362 |
2 |
DCF모형 |
금리, 할인율 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 상각후원가 대출채권 |
357,496,377 |
3 |
DCF모형 |
거래상대방신용위험,기타스프레드 등 |
거래상대방신용위험 |
(*) |
거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소 |
| 기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 위험회피회계 파생상품자산 |
32,095 |
2 |
DCF모형,내재선도금리산출법 |
금리, 할인율,기타스프레드 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 기타금융자산 |
10,937,803 |
3 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 소 계 |
460,684,797 |
|
| 금융부채 |
| 당기손익금융부채 |
3,487,315 |
2 |
DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) |
금리, 할인율 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 123,407 |
3 |
DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model |
기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등 |
개별주식변동성 등 |
0.32 ~ 1.19 |
개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 |
| 당기손익인식지정 금융부채 |
165 |
2 |
DCF모형, 내재선도금리산출법 |
금리, 할인율 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 2,111,021 |
3 |
몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation) |
개별주식변동성 등 |
개별주식변동성 등 |
0.32 ~ 33.84 |
개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 |
| 예수부채 |
66,595,497 |
2 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 101,430,753 |
3 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 차입부채 |
50,351,684 |
3 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 사채 |
91,514,603 |
2 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 112,063,465 |
3 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 위험회피회계 파생상품부채 |
210,457 |
2 |
DCF모형,내재선도금리산출법 |
금리, 할인율,기타스프레드 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 기타금융부채 |
24,662,338 |
3 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 소 계 |
452,550,705 |
|
<전기말>
| 구 분 |
공정가치 |
수준 |
가치평가기법 |
투입변수 |
비관측변수 |
비관측변수범위(%) |
비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향 |
| 금융자산 |
| 현금및예치금 |
15,411,620 |
2 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 1,000,184 |
3 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 당기손익금융자산 |
12,728,174 |
2 |
DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) |
금리, 할인율 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 10,129,824 |
3 |
DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,순자산가치접근법 |
기초자산가격, 금리, 환율, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등 |
개별주식변동성 등 |
12.01 ~ 64.70 |
개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 |
| 성장률 |
0.00 ~ 1.00 |
성장률 상승에 따라공정가치 증가 |
| 할인율 |
3.59 ~ 33.80 |
할인율 하락에 따라공정가치 증가 |
| 기타포괄손익 금융자산 |
21,165,849 |
2 |
DCF모형 |
금리, 할인율 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 442,603 |
3 |
DCF모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형,이항모형 |
개별주식변동성,성장률,할인율 등 |
개별주식변동성 |
22.95 ~ 31.79 |
개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 |
| 성장률 |
0.00 |
성장률 상승에 따라공정가치 증가 |
| 할인율 |
6.01 ~ 14.57 |
할인율 하락에 따라공정가치 증가 |
| 상각후원가 유가증권 |
20,484,335 |
2 |
DCF모형 |
금리, 할인율 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 상각후원가 대출채권 |
343,593,552 |
3 |
DCF모형 |
거래상대방신용위험,기타스프레드 등 |
거래상대방신용위험 |
(*) |
거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소 |
| 기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 위험회피회계 파생상품자산 |
71,829 |
2 |
DCF모형,내재선도금리산출법 |
금리, 할인율,기타스프레드 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 기타금융자산 |
9,821,031 |
3 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 소 계 |
434,849,001 |
|
| 금융부채 |
| 당기손익금융부채 |
4,619,181 |
2 |
DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) |
금리, 할인율 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 201,926 |
3 |
DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model |
기초자산가격, 금리, 환율,개별주식변동성,기초자산변동성,금리간상관계수,배당수익률 등 |
개별주식변동성 등 |
12.01 ~ 38.54 |
개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 |
| 당기손익인식지정 금융부채 |
1,851 |
2 |
DCF모형, 내재선도금리산출법 |
금리, 할인율 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 1,490,625 |
3 |
몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation) |
개별주식변동성 등 |
개별주식변동성 등 |
12.01 ~ 38.54 |
개별주식변동성 등이 클수록공정가치 변동 증가 |
| 예수부채 |
65,517,951 |
2 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 92,710,101 |
3 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 차입부채 |
44,693,000 |
3 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 사채 |
81,177,276 |
2 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 111,906,065 |
3 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 위험회피회계 파생상품부채 |
294,848 |
2 |
DCF모형,내재선도금리산출법 |
금리, 할인율,기타스프레드 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
해당사항없음 |
| 기타금융부채 |
24,386,223 |
3 |
DCF모형 |
기타스프레드 |
기타스프레드 |
(*) |
기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 |
| 소 계 |
426,999,047 |
|
(*) 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다.
아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정지배기업은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가치평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 지배기업은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 또한, 종속기업의 경우 각 종속기업별로 공정가치 평가프로세스와 평가결과에 대해서 각 종속기업의 재무담당임원 등에게 보고하며, 지배기업의 회계부서와 주기적으로 평가방법 및 결과에 대해서 협의하고 있습니다.
자. 거래일 평가손익연결실체는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련하여 당기 및 전기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 기초 거래일손익인식평가조정 |
(30,188) |
(14,672) |
| 신규 발생 거래일손익인식평가조정 |
(19,524) |
(29,132) |
| 당기 포괄손익계산서 반영금액 |
21,990 |
13,616 |
| 기말 거래일손익인식평가조정 |
(27,722) |
(30,188) |
차. 금융상품 범주별 장부금액
금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
당기손익금융자산 |
기타포괄손익금융자산 |
상각후원가금융자산 |
위험회피회계파생금융상품 |
합 계 |
| 금융자산 |
| 현금및예치금 |
351,156 |
- |
24,258,895 |
- |
24,610,051 |
| 유가증권 |
23,342,822 |
37,527,733 |
34,693,737 |
- |
95,564,292 |
| 대출채권 |
518,395 |
1,096,792 |
357,806,218 |
- |
359,421,405 |
| 파생상품 |
3,663,353 |
- |
- |
32,095 |
3,695,448 |
| 기타금융자산 |
- |
- |
10,953,313 |
- |
10,953,313 |
| 합 계 |
27,875,726 |
38,624,525 |
427,712,163 |
32,095 |
494,244,509 |
| 구 분 |
당기손익인식금융부채 |
상각후원가측정금융부채 |
위험회피회계파생금융상품 |
합 계 |
| 당기손익금융부채 |
당기손익지정금융부채 |
| 금융부채 |
| 당기손익인식금융부채 |
738,098 |
2,111,186 |
- |
- |
2,849,284 |
| 예수부채 |
- |
- |
168,162,978 |
- |
168,162,978 |
| 차입부채 |
- |
- |
50,380,442 |
- |
50,380,442 |
| 사채 |
- |
- |
203,390,126 |
- |
203,390,126 |
| 파생상품 |
3,617,403 |
- |
- |
210,457 |
3,827,860 |
| 기타금융부채 |
- |
- |
24,662,618 |
- |
24,662,618 |
| 합 계 |
4,355,501 |
2,111,186 |
446,596,164 |
210,457 |
453,273,308 |
<전기말>
| 구 분 |
당기손익금융자산 |
기타포괄손익금융자산 |
상각후원가금융자산 |
위험회피회계파생금융상품 |
합 계 |
| 금융자산 |
| 현금및예치금 |
270,907 |
- |
18,083,041 |
- |
18,353,948 |
| 유가증권 |
20,856,075 |
32,214,121 |
35,423,815 |
- |
88,494,011 |
| 대출채권 |
460,474 |
709,872 |
343,900,399 |
- |
345,070,745 |
| 파생상품 |
4,770,990 |
- |
- |
71,829 |
4,842,819 |
| 기타금융자산 |
- |
- |
9,839,090 |
- |
9,839,090 |
| 합 계 |
26,358,446 |
32,923,993 |
407,246,345 |
71,829 |
466,600,613 |
| 구 분 |
당기손익인식금융부채 |
상각후원가측정금융부채 |
위험회피회계파생금융상품 |
합 계 |
| 당기손익금융부채 |
당기손익지정금융부채 |
| 금융부채 |
| 당기손익인식금융부채 |
608,768 |
1,492,476 |
- |
- |
2,101,244 |
| 예수부채 |
- |
- |
158,255,737 |
- |
158,255,737 |
| 차입부채 |
- |
- |
44,777,136 |
- |
44,777,136 |
| 사채 |
- |
- |
193,150,753 |
- |
193,150,753 |
| 파생상품 |
4,846,076 |
- |
- |
294,848 |
5,140,924 |
| 기타금융부채 |
- |
- |
24,385,950 |
- |
24,385,950 |
| 합 계 |
5,454,844 |
1,492,476 |
420,569,576 |
294,848 |
427,811,744 |
25. 자본
가. 자본금 당기말 및 전기말 현재 연결실체의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액 : 5,000원)이며, 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
보통주 |
우선주(*) |
합 계 |
| 발행한 주식의 총수 |
797,425,869 |
- |
797,425,869 |
| 장부금액 |
3,987,130 |
224,235 |
4,211,365 |
<전기말>
| 구 분 |
보통주 |
우선주(*) |
합 계 |
| 발행한 주식의 총수 |
797,425,869 |
- |
797,425,869 |
| 장부금액 |
3,987,130 |
224,235 |
4,211,365 |
(*) 지배기업은 2020년 11월 19일자 이사회 결의에 의거 2020년 12월 23일 우선주 44,847,038주를 자기주식으로 취득하여 2020년 12월 24일 이익 소각하였습니다. 이에 따라 자본금과 발행주식의 액면총액간 224,235백만원의 차이가 존재합니다.
나. 신종자본증권
당기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
발행일 |
만기일 |
연이자율(%) |
당기말 |
전기말 |
| 원화신종자본증권 |
원금 |
2015.03.10 |
2045.03.10 |
4.33 |
- |
330,000 |
| 2015.09.14 |
2045.09.14 |
3.77 |
- |
200,000 |
| 2016.09.20 |
- |
3.16 |
290,000 |
290,000 |
| 2016.11.04 |
- |
3.27 |
250,000 |
250,000 |
| 2017.03.10 |
- |
3.87 |
150,000 |
150,000 |
| 2018.03.09 |
- |
4.21 |
70,000 |
70,000 |
| 2019.03.08 |
- |
3.40 |
130,000 |
130,000 |
| 2020.03.18 |
- |
2.87 |
310,000 |
310,000 |
| 2020.03.18 |
- |
2.43 |
- |
90,000 |
| 2021.03.11 |
- |
2.65 |
200,000 |
200,000 |
| 2021.03.11 |
- |
3.11 |
300,000 |
300,000 |
| 2022.08.12 |
- |
4.64 |
60,000 |
60,000 |
| 2022.08.12 |
- |
4.59 |
540,000 |
540,000 |
| 2023.03.13 |
- |
4.53 |
600,000 |
600,000 |
| 2023.11.01 |
- |
5.19 |
400,000 |
400,000 |
| 2024.03.19 |
- |
4.10 |
400,000 |
400,000 |
| 2025.03.19 |
- |
3.60 |
590,000 |
- |
| 2025.11.13 |
- |
3.58 |
400,000 |
- |
| 발행비용 |
(7,415) |
(6,769) |
| 합 계 |
4,682,585 |
4,313,231 |
상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 지배기업이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 지배기업의 선택에 따라 동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다.
다. 자본잉여금
당기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 주식발행초과금 |
1,149,335 |
1,149,335 |
| 자기주식처분이익 |
12,262 |
12,262 |
| 기타자본잉여금 |
17,256 |
8,660 |
| 합 계 |
1,178,853 |
1,170,257 |
라. 자본조정당기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 신종자본증권 상환손실 |
617 |
275 |
마. 기타포괄손익누계액
(1) 당기 및 전기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
기타포괄손익채무증권평가손익 |
관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동 |
외환차이 |
현금흐름위험회피평가손익 |
해외사업장순투자위험회피평가손익 |
보험금융손익 |
당기손익지정금융부채평가손익 |
기타포괄손익지분증권평가손익 |
순확정급여부채(자산)재측정요소 |
합 계 |
| 1. 기초 |
6,226 |
1,115 |
353,588 |
(24,995) |
(131,933) |
(184,167) |
(542) |
738,222 |
(98,495) |
659,019 |
| 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 |
(217,396) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(217,396) |
| 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 |
(63,684) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(63,684) |
| 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 |
(228,238) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(228,238) |
| 다. 법인세효과 |
74,526 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
74,526 |
| 3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계 |
- |
53 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
53 |
| 가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 |
- |
73 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
73 |
| 나. 법인세효과 |
- |
(20) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(20) |
| 4. 외환차이 |
- |
- |
(51,850) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(51,850) |
| 5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계 |
- |
- |
- |
(6,724) |
- |
- |
- |
- |
- |
(6,724) |
| 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 |
- |
- |
- |
(9,342) |
- |
- |
- |
- |
- |
(9,342) |
| 나. 법인세효과 |
- |
- |
- |
2,618 |
- |
- |
- |
- |
- |
2,618 |
| 6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 |
- |
- |
- |
- |
15,611 |
- |
- |
- |
- |
15,611 |
| 가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익 |
- |
- |
- |
- |
18,687 |
- |
- |
- |
- |
18,687 |
| 나. 법인세효과 |
- |
- |
- |
- |
(3,076) |
- |
- |
- |
- |
(3,076) |
| 7. 보험금융손익 소계 |
- |
- |
- |
- |
- |
198,046 |
- |
- |
- |
198,046 |
| 가. 보험금융손익 |
- |
- |
- |
- |
- |
257,798 |
- |
- |
- |
257,798 |
| 나. 법인세효과 |
- |
- |
- |
- |
- |
(59,752) |
- |
- |
- |
(59,752) |
| 8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
13 |
- |
- |
13 |
| 가. 당기손익지정금융부채 평가손익 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
8 |
- |
- |
8 |
| 나. 법인세효과 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
5 |
- |
- |
5 |
| 9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
269,706 |
- |
269,706 |
| 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 대체 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(149,994) |
- |
(149,994) |
| 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
535,776 |
- |
535,776 |
| 다. 법인세효과 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(116,076) |
- |
(116,076) |
| 10. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 소계 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
119,675 |
119,675 |
| 가. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
163,422 |
163,422 |
| 나. 법인세효과 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(43,747) |
(43,747) |
| 11. 당기말 |
(211,170) |
1,168 |
301,738 |
(31,719) |
(116,322) |
13,879 |
(529) |
1,007,928 |
21,180 |
986,153 |
<전기>
| 구 분 |
기타포괄손익채무증권평가손익 |
관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동 |
외환차이 |
현금흐름위험회피평가손익 |
해외사업장순투자위험회피평가손익 |
보험금융손익 |
당기손익지정금융부채평가손익 |
기타포괄손익지분증권평가손익 |
순확정급여부채(자산)재측정요소 |
합 계 |
| 1. 기초 |
(220,070) |
1,115 |
102,565 |
(15,585) |
(61,708) |
(140,560) |
(501) |
580,622 |
(1,928) |
243,950 |
| 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 |
226,296 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
226,296 |
| 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 |
(12,634) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(12,634) |
| 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 |
315,458 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
315,458 |
| 다. 법인세효과 |
(76,528) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(76,528) |
| 3. 외환차이 |
- |
- |
251,023 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
251,023 |
| 4. 현금흐름위험회피 평가손익 소계 |
- |
- |
- |
(9,410) |
- |
- |
- |
- |
- |
(9,410) |
| 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 |
- |
- |
- |
(13,654) |
- |
- |
- |
- |
- |
(13,654) |
| 나. 법인세효과 |
- |
- |
- |
4,244 |
- |
- |
- |
- |
- |
4,244 |
| 5. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 |
- |
- |
- |
- |
(70,225) |
- |
- |
- |
- |
(70,225) |
| 가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익 |
- |
- |
- |
- |
(95,414) |
- |
- |
- |
- |
(95,414) |
| 나. 법인세효과 |
- |
- |
- |
- |
25,189 |
- |
- |
- |
- |
25,189 |
| 6. 보험금융손익 소계 |
- |
- |
- |
- |
- |
(43,607) |
- |
- |
- |
(43,607) |
| 가. 보험금융손익 |
- |
- |
- |
- |
- |
(56,706) |
- |
- |
- |
(56,706) |
| 나. 법인세효과 |
- |
- |
- |
- |
- |
13,099 |
- |
- |
- |
13,099 |
| 7. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(41) |
- |
- |
(41) |
| 가. 당기손익지정금융부채 평가손익 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(56) |
- |
- |
(56) |
| 나. 법인세효과 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
15 |
- |
- |
15 |
| 8. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
157,600 |
- |
157,600 |
| 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 대체 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(4,884) |
- |
(4,884) |
| 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
219,359 |
- |
219,359 |
| 다. 법인세효과 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(56,875) |
- |
(56,875) |
| 9. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 소계 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(96,567) |
(96,567) |
| 가. 순확정급여부채(자산) 재측정 요소 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(132,005) |
(132,005) |
| 나. 법인세효과 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
35,438 |
35,438 |
| 10. 전기말 |
6,226 |
1,115 |
353,588 |
(24,995) |
(131,933) |
(184,167) |
(542) |
738,222 |
(98,495) |
659,019 |
(2) 기타포괄손익금융자산 평가손익
연결실체는 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.
(3) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동
연결실체는 피투자자의 기타포괄손익 변동액 중 투자자의 지분을 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동으로 인식하고 있습니다.
(4) 외환차이
연결실체는 해외지점 등의 재무제표를 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.
(5) 현금흐름위험회피 평가손익연결실체는 위험회피에 효과적인 부분에 한하여 현금흐름위험회피수단의 가치변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.
(6) 해외사업장순투자위험회피 평가손익연결실체는 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.
(7) 보험금융손익연결실체는 보험계약집합 관련 화폐의 시간가치와 금융위험 및 이들의 변동효과를 보험금융손익에 포함하며 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.(8) 당기손익지정금융부채 평가손익연결실체는 당기손익지정금융부채의 자기신용위험변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.
(9) 순확정급여부채(자산) 재측정요소
연결실체는 순확정급여부채(자산)에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.
26. 이익잉여금
가. 당기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 법정적립금(*) |
4,392,369 |
4,346,337 |
| 대손준비금 |
3,567,273 |
3,343,810 |
| 임의적립금 |
12,436,009 |
11,292,847 |
| 미처분이익잉여금 |
5,000,745 |
4,610,128 |
| 합 계 |
25,396,396 |
23,593,122 |
(*) 지배기업은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 지배기업의 도쿄지점과 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금과 종속기업이 상법 제458조에 의거 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당의 10% 이상을 적립한 이익준비금이 포함되어 있습니다. 종속기업의 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.
나. 대손준비금
대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항 등에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다.
(1) 당기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 대손준비금 기적립액 |
3,567,273 |
3,343,810 |
| 대손준비금 적립 예정금액 |
483,013 |
223,463 |
| 대손준비금 잔액 |
4,050,286 |
3,567,273 |
(2) 당기 및 전기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 대손준비금 전입액 |
483,013 |
223,463 |
| 대손준비금 반영 후 연결조정이익(*) |
2,235,855 |
2,430,875 |
| 대손준비금 반영 후 지배기업주주지분 조정이익(*) |
2,228,090 |
2,421,061 |
| 대손준비금 반영 후 기본주당이익 (단위: 원) |
2,577 |
2,826 |
(*) 상기 대손준비금 반영 후 연결조정이익 및 지배기업주주지분 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전입액을 각각 연결당기순이익 및 지배기업주주지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.
27. 순이자손익
가. 당기 및 전기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 이자수익 |
|
|
| 현금및예치금 |
215,817 |
202,000 |
| 당기손익금융자산 |
377,823 |
396,480 |
| 기타포괄손익금융자산 |
1,086,218 |
1,062,931 |
| 상각후원가유가증권 |
1,015,581 |
1,031,163 |
| 상각후원가대출채권 |
|
|
| 신용카드채권 |
520,287 |
512,469 |
| 신용카드채권 외 대출채권 |
14,329,993 |
15,491,111 |
| 보험이자수익 |
24 |
- |
| 기타 |
218,457 |
258,706 |
| 소 계 |
17,764,200 |
18,954,860 |
| 이자비용 |
|
|
| 예수부채 |
2,002,863 |
2,161,666 |
| 차입부채 |
1,122,019 |
1,291,135 |
| 사채 |
6,379,848 |
7,084,846 |
| 보험이자비용 |
305,613 |
272,008 |
| 기타 |
204,432 |
253,316 |
| 소 계 |
10,014,775 |
11,062,971 |
| 순이자손익 |
7,749,425 |
7,891,889 |
나. 당기 및 전기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 66,292백만원
및 59,053백만원입니다.
28. 순수수료손익당기 및 전기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 수수료수익 |
|
|
| 원화수입수수료 |
470,221 |
483,677 |
| 외화수입수수료 |
152,433 |
151,463 |
| 신용카드관련수익 |
159,574 |
167,770 |
| 수입보증료 |
58,444 |
60,751 |
| 소 계 |
840,672 |
863,661 |
| 수수료비용 |
|
|
| 원화지급수수료 |
136,360 |
126,260 |
| 외화지급수수료 |
17,391 |
17,327 |
| 신용카드관련비용 |
255,292 |
248,019 |
| 소 계 |
409,043 |
391,606 |
| 순수수료손익 |
431,629 |
472,055 |
29. 당기손익금융상품 관련 순손익(1) 당기 및 전기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
| 배당수익 |
기타수익 |
평가이익 |
평가손실 |
매매이익 |
매매손실 |
순손익 |
| 유가증권 |
지분증권 |
22,476 |
- |
205,381 |
37,355 |
157,428 |
138,385 |
209,545 |
| 수익증권 등 |
- |
337,864 |
339,985 |
169,199 |
292,156 |
182,042 |
618,764 |
| 채무증권 |
- |
- |
162,653 |
172,303 |
91,875 |
146,526 |
(64,301) |
| 소 계 |
22,476 |
337,864 |
708,019 |
378,857 |
541,459 |
466,953 |
764,008 |
| 파생상품 |
- |
- |
2,773,868 |
2,576,548 |
4,992,340 |
4,985,130 |
204,530 |
| 대출채권 |
- |
- |
30,254 |
20,919 |
5,043 |
9,553 |
4,825 |
| 예치금 |
- |
- |
1,341 |
- |
6,496 |
- |
7,837 |
| 매도유가증권 |
- |
- |
12,239 |
1,191 |
- |
65 |
10,983 |
| 합 계 |
22,476 |
337,864 |
3,525,721 |
2,977,515 |
5,545,338 |
5,461,701 |
992,183 |
| 구 분 |
전기 |
| 배당수익 |
기타수익 |
평가이익 |
평가손실 |
매매이익 |
매매손실 |
순손익 |
| 유가증권 |
지분증권 |
23,400 |
- |
102,211 |
95,339 |
161,324 |
131,194 |
60,402 |
| 수익증권 등 |
- |
245,261 |
285,273 |
214,493 |
227,577 |
147,601 |
396,017 |
| 채무증권 |
- |
- |
222,255 |
111,755 |
135,562 |
79,862 |
166,200 |
| 소 계 |
23,400 |
245,261 |
609,739 |
421,587 |
524,463 |
358,657 |
622,619 |
| 파생상품 |
- |
- |
4,648,092 |
4,644,025 |
5,280,762 |
5,509,508 |
(224,679) |
| 대출채권 |
- |
- |
9,624 |
39,951 |
28,031 |
5,687 |
(7,983) |
| 예치금 |
- |
- |
1,085 |
- |
7,680 |
- |
8,765 |
| 매도유가증권 |
- |
- |
56,175 |
6,199 |
216 |
258 |
49,934 |
| 합 계 |
23,400 |
245,261 |
5,324,715 |
5,111,762 |
5,841,152 |
5,874,110 |
448,656 |
(2) 당기 및 전기 중 발생한 당기손익인식지정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
| 평가이익 |
평가손실 |
매매이익 |
매매손실 |
순손익 |
| 당기손익인식지정금융상품 |
5,838 |
52,814 |
10,901 |
47,539 |
(83,614) |
| 구 분 |
전기 |
| 평가이익 |
평가손실 |
매매이익 |
매매손실 |
순손익 |
| 당기손익인식지정금융상품 |
13,118 |
48,760 |
1,188 |
41,265 |
(75,719) |
30. 기타포괄손익금융자산 관련 손익
당기 및 전기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기
|
전기
|
| 배당금수익 |
|
|
| 보유중인 금융자산 |
63,692 |
58,925 |
| 제거한 금융자산 |
220 |
125 |
| 매매이익 |
108,960 |
96,802 |
| 매매손실 |
(53,197) |
(23,630) |
| 합 계 |
119,675 |
132,222 |
31. 일반관리비당기 및 전기 중 발생한 일반관리비 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 종업원관련비용 |
종업원급여 - 급여 |
1,655,720 |
1,487,621 |
| 종업원급여 - 복리후생비 |
22,732 |
15,917 |
| 퇴직급여 - 확정급여형 |
178,154 |
119,124 |
| 퇴직급여 - 확정기여형 |
17,646 |
17,181 |
| 특별퇴직급여 |
909 |
1,320 |
| 소 계 |
1,875,161 |
1,641,163 |
| 기타일반관리비 |
임차료 |
28,851 |
26,779 |
| 세금과공과 |
196,640 |
200,113 |
| 광고선전비 |
76,582 |
70,308 |
| 투자부동산 감가상각비 |
1,106 |
1,080 |
| 유형자산 감가상각비 |
308,821 |
231,783 |
| 무형자산 감가상각비 |
81,170 |
70,845 |
| 지급수수료 |
118,819 |
119,835 |
| 포상비 |
3,551 |
2,545 |
| 기타 |
491,938 |
448,899 |
| 소 계 |
1,307,478 |
1,172,187 |
| 합 계 |
3,182,639 |
2,813,350 |
32. 기타영업수익 당기 및 전기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 지급보증충당부채환입액 |
13,838 |
33,239 |
| 금융보증계약충당부채환입액 |
17,677 |
57,191 |
| 미사용약정충당부채환입액 |
38,202 |
- |
| 복구충당부채환입액 |
361 |
5 |
| 포인트충당부채환입액 |
- |
292 |
| 신탁부문수익 |
180,211 |
161,585 |
| 기타 |
62,284 |
76,455 |
| 합 계 |
312,573 |
328,767 |
33. 기타영업비용 당기 및 전기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 기금출연료 |
633,404 |
605,072 |
| 미사용약정충당부채전입액 |
- |
30,443 |
| 포인트충당부채전입액 |
709 |
- |
| 기타충당부채전입액 |
22,460 |
66,760 |
| 기타 |
711,365 |
694,016 |
| 합 계 |
1,367,938 |
1,396,291 |
34. 영업외손익 당기 및 전기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 영업외수익 |
|
|
| 관계기업투자평가이익 |
149,185 |
102,525 |
| 관계기업투자처분이익 |
3,078 |
6,114 |
| 유형자산처분이익 |
661 |
856 |
| 유형자산보상이익 |
22 |
314 |
| 무형자산처분이익 |
2,437 |
1,568 |
| 무형자산손상차손환입 |
49 |
26 |
| 임대료수익 |
2,539 |
2,663 |
| 기타 |
47,650 |
61,430 |
| 소 계 |
205,621 |
175,496 |
| 영업외비용 |
|
|
| 관계기업투자평가손실 |
20,141 |
26,658 |
| 관계기업투자처분손실 |
23 |
6,895 |
| 유형자산처분손실 |
435 |
58 |
| 유형자산폐기손실 |
641 |
665 |
| 무형자산처분손실 |
18 |
44 |
| 휴면예금원리금환급액 |
821 |
672 |
| 기부금 |
46,316 |
76,036 |
| 유형자산손상차손 |
2,880 |
1,006 |
| 투자부동산손상차손 |
528 |
- |
| 무형자산손상차손 |
56,518 |
100 |
| 기타 |
68,293 |
89,946 |
| 소 계 |
196,614 |
202,080 |
| 합 계 |
9,007 |
(26,584) |
35. 금융자산의 양도당기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
환매조건부채권매도(*) |
대여유가증권 |
| 당기손익금융자산 |
기타포괄손익금융자산 |
상각후원가유가증권 |
당기손익금융자산 |
기타포괄손익금융자산 |
상각후원가유가증권 |
| 자산의 장부금액 |
3,909,631 |
1,295,928 |
5,688,862 |
- |
79,131 |
9,996 |
<전기말>
| 구 분 |
환매조건부채권매도(*) |
대여유가증권 |
| 당기손익금융자산 |
기타포괄손익금융자산 |
상각후원가유가증권 |
당기손익금융자산 |
기타포괄손익금융자산 |
상각후원가유가증권 |
| 자산의 장부금액 |
4,287,482 |
1,133,818 |
17,538 |
- |
167,362 |
328,165 |
(*) 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각
10,484,515백만원과 5,252,638백만원이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다.
36. 금융자산과 금융부채의 상계연결실체는 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다.
가. 당기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
자산총액 |
상계된부채총액 |
재무상태표표시 순액 |
상계되지 않은 금액 |
순 액 |
| 금융상품 |
현금담보 |
| 파생상품자산 |
3,683,219 |
- |
3,683,219 |
3,116,914 |
1,110 |
565,195 |
| 환매조건부채권매수 |
10,960,120 |
- |
10,960,120 |
10,960,120 |
- |
- |
| 대여유가증권 |
89,127 |
- |
89,127 |
89,127 |
- |
- |
| 미수미결제현물환 |
2,949,273 |
- |
2,949,273 |
2,946,751 |
- |
2,522 |
| 미결제환대 |
26,550,914 |
21,522,401 |
5,028,513 |
- |
- |
5,028,513 |
| 그 밖의 금융상품 |
279,187 |
254,508 |
24,679 |
- |
- |
24,679 |
| 합 계 |
44,511,840 |
21,776,909 |
22,734,931 |
17,112,912 |
1,110 |
5,620,909 |
<전기말>
| 구 분 |
자산총액 |
상계된부채총액 |
재무상태표표시 순액 |
상계되지 않은 금액 |
순 액 |
| 금융상품 |
현금담보 |
| 파생상품자산 |
4,818,569 |
- |
4,818,569 |
4,101,545 |
105,175 |
611,849 |
| 환매조건부채권매수 |
14,165,777 |
- |
14,165,777 |
14,165,777 |
- |
- |
| 대여유가증권 |
495,527 |
- |
495,527 |
495,527 |
- |
- |
| 미수미결제현물환 |
5,369,703 |
- |
5,369,703 |
5,368,912 |
- |
791 |
| 미결제환대 |
21,744,484 |
20,367,584 |
1,376,900 |
- |
- |
1,376,900 |
| 그 밖의 금융상품 |
217,997 |
93,367 |
124,630 |
- |
- |
124,630 |
| 합 계 |
46,812,057 |
20,460,951 |
26,351,106 |
24,131,761 |
105,175 |
2,114,170 |
나. 당기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
부채총액 |
상계된자산총액 |
재무상태표표시 순액 |
상계되지 않은 금액 |
순 액 |
| 금융상품 |
현금담보 |
| 파생상품부채 |
3,827,859 |
- |
3,827,859 |
2,393,232 |
710,369 |
724,258 |
| 환매조건부채권매도 |
8,494,428 |
- |
8,494,428 |
8,494,428 |
- |
- |
| 매도유가증권 |
738,098 |
- |
738,098 |
738,098 |
- |
- |
| 미지급미결제현물환 |
2,947,471 |
- |
2,947,471 |
2,946,751 |
- |
720 |
| 미결제환차 |
25,200,727 |
21,522,401 |
3,678,326 |
3,678,326 |
- |
- |
| 그 밖의 금융상품 |
262,960 |
254,508 |
8,452 |
- |
- |
8,452 |
| 합 계 |
41,471,543 |
21,776,909 |
19,694,634 |
18,250,835 |
710,369 |
733,430 |
<전기말>
| 구 분 |
부채총액 |
상계된자산총액 |
재무상태표표시 순액 |
상계되지 않은 금액 |
순 액 |
| 금융상품 |
현금담보 |
| 파생상품부채 |
5,140,186 |
- |
5,140,186 |
3,779,104 |
621,863 |
739,219 |
| 환매조건부채권매도 |
3,366,918 |
- |
3,366,918 |
3,366,918 |
- |
- |
| 매도유가증권 |
608,768 |
- |
608,768 |
608,768 |
- |
- |
| 미지급미결제현물환 |
5,369,713 |
- |
5,369,713 |
5,368,912 |
- |
801 |
| 미결제환차 |
22,159,007 |
20,367,584 |
1,791,423 |
1,791,423 |
- |
- |
| 그 밖의 금융상품 |
194,594 |
93,367 |
101,227 |
- |
- |
101,227 |
| 합 계 |
36,839,186 |
20,460,951 |
16,378,235 |
14,915,125 |
621,863 |
841,247 |
37. 보험계약
가. 보험계약부채(1) 당기말 및 전기말 현재 보험계약의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구분 |
당기말 |
전기말 |
| 자산 |
부채 |
자산 |
부채 |
| 보험계약 |
| 일반연금 |
- |
6,416,873 |
- |
6,356,614 |
| 연금저축(유배당) |
- |
412,335 |
- |
443,148 |
| 연금저축(무배당) |
- |
1,042,280 |
- |
1,008,655 |
| 변액연금 |
- |
87,780 |
- |
44,937 |
| 합계 |
- |
7,959,268 |
- |
7,853,354 |
보고일로부터 12개월 이후에 회수되거나 결제될 것으로 기대되는 금액은 당기말 현재 7,673,946백만원 및 전기말 현재 7,617,714백만원 입니다.(2) 당기말 및 전기말 현재 회계모형 및 포트폴리오별 보험계약부채 현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기말>
| 구분 |
포트폴리오 |
일반모형 |
변동수수료접근법 |
| 최선추정부채 |
위험조정 |
보험계약마진 |
최선추정부채 |
위험조정 |
보험계약마진 |
| Indirect-Par |
유배당연금.저축 |
375,163 |
1,586 |
21,583 |
- |
- |
- |
| 무배당연금.저축 |
6,934,172 |
46,494 |
447,914 |
- |
- |
- |
| Direct-Par |
변액연금.저축 |
- |
- |
- |
31,908 |
4,768 |
50,882 |
| 합계 |
7,309,335 |
48,080 |
469,497 |
31,908 |
4,768 |
50,882 |
(*) 원수보험계약의 잔여보장요소에 대하여 작성되었습니다.
<전기말>
| 구분 |
포트폴리오 |
일반모형 |
변동수수료접근법 |
| 최선추정부채 |
위험조정 |
보험계약마진 |
최선추정부채 |
위험조정 |
보험계약마진 |
| Indirect-Par |
유배당연금.저축 |
404,122 |
1,522 |
24,775 |
- |
- |
- |
| 무배당연금.저축 |
6,889,545 |
37,528 |
412,168 |
- |
- |
- |
| Direct-Par |
변액연금.저축 |
- |
- |
- |
29,881 |
1,759 |
13,169 |
| 합계 |
7,293,667 |
39,050 |
436,943 |
29,881 |
1,759 |
13,169 |
(*) 원수보험계약의 잔여보장요소에 대하여 작성되었습니다.(3) 당기 및 전기 중 최초로 인식한 보험계약의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구분 |
당기말 |
전기말 |
| 손실부담계약집합이 아닌 계약집합 |
손실부담계약집합 |
합계 |
손실부담계약집합이아닌 계약집합 |
손실부담계약집합 |
합계 |
| 미래 현금유출의 현재가치의 추정치 |
1,560,980 |
148,978 |
1,709,958 |
1,333,768 |
178,302 |
1,512,070 |
| 보험취득현금흐름 |
81,574 |
10,654 |
92,228 |
63,894 |
7,143 |
71,037 |
| 보험금과 그 밖의 보험서비스비용 |
1,479,406 |
138,324 |
1,617,730 |
1,269,874 |
171,159 |
1,441,033 |
| 미래 현금유입의 현재가치의 추정치 |
(1,638,324) |
(148,003) |
(1,786,327) |
(1,379,181) |
(177,696) |
(1,556,877) |
| 비금융위험의 위험조정 |
5,571 |
390 |
5,961 |
5,051 |
413 |
5,464 |
| 보험계약마진 |
71,773 |
- |
71,773 |
40,362 |
- |
40,362 |
| 최초인식시점의 손실요소금액 |
- |
1,365 |
1,365 |
- |
1,019 |
1,019 |
나. 보험계약의 변동
(1) 당기 및 전기 중 보험계약부채 내 상품별 잔여보장부채(자산) 및 발생사고부채(자산)의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<연금과 저축보험>
| 구분 |
당기 |
전기 |
| 잔여보장부채 |
발생사고부채 |
합계 |
잔여보장부채 |
발생사고부채 |
합계 |
| 손실요소제외 |
손실요소 |
손실요소제외 |
손실요소 |
| 기초 순장부금액 |
7,814,505 |
(36) |
38,885 |
7,853,354 |
7,318,546 |
2,099 |
16,318 |
7,336,963 |
| 포괄손익계산서에서의 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 보험수익 |
(117,072) |
- |
- |
(117,072) |
(93,466) |
- |
- |
(93,466) |
| 공정가치법을 적용한 보험계약 |
(31,317) |
- |
- |
(31,317) |
(28,271) |
- |
- |
(28,271) |
| 그 밖의 보험계약 |
(85,755) |
- |
- |
(85,755) |
(65,195) |
- |
- |
(65,195) |
| 보험서비스비용 |
25,842 |
(8,967) |
42,301 |
59,176 |
20,504 |
(2,226) |
41,879 |
60,157 |
| 보험금 및 보험서비스비용 |
- |
(7,908) |
42,301 |
34,393 |
- |
(6,242) |
41,879 |
35,637 |
| 보험취득현금흐름 상각 |
25,842 |
- |
- |
25,842 |
20,504 |
- |
- |
20,504 |
| 발생사고 이행현금흐름 변동분 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 손실부담계약의 손실 및 환입 |
- |
(1,059) |
- |
(1,059) |
- |
4,016 |
- |
4,016 |
| 보험서비스결과 |
(91,230) |
(8,967) |
42,301 |
(57,896) |
(72,962) |
(2,226) |
41,879 |
(33,309) |
| 보험금융손익 |
47,522 |
114 |
155 |
47,791 |
328,504 |
91 |
119 |
328,714 |
| 포괄손익계산서에서의 총변동 |
(43,708) |
(8,853) |
42,456 |
(10,105) |
255,542 |
(2,135) |
41,998 |
295,405 |
| 투자요소 |
(959,369) |
- |
959,369 |
- |
(981,999) |
- |
981,999 |
- |
| 현금흐름 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 보험료 수취 및 환급 |
1,190,759 |
- |
- |
1,190,759 |
1,288,229 |
- |
- |
1,288,229 |
| 지급한 보험금(투자요소 포함)과 그 밖의 보험서비스비용 |
- |
- |
(995,912) |
(995,912) |
- |
- |
(1,001,430) |
(1,001,430) |
| 보험취득현금흐름 |
(78,828) |
- |
- |
(78,828) |
(65,813) |
- |
- |
(65,813) |
| 기말 순장부금액 |
7,923,359 |
(8,889) |
44,798 |
7,959,268 |
7,814,505 |
(36) |
38,885 |
7,853,354 |
(2) 당기 및 전기 중 보험계약부채 내 배당여부에 따른 잔여보장부채(자산) 및 발생사고부채(자산)의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).1) 유배당
| 구분 |
당기 |
전기 |
| 잔여보장부채 |
발생사고부채 |
합계 |
잔여보장부채 |
발생사고부채 |
합계 |
| 손실요소제외 |
손실요소 |
손실요소제외 |
손실요소 |
| 기초 순장부금액 |
430,370 |
49 |
12,729 |
443,148 |
449,630 |
117 |
11,860 |
461,607 |
| 포괄손익계산서에서의 변동 |
|
|
|
|
- |
- |
- |
|
| 보험수익 |
(4,526) |
- |
- |
(4,526) |
(3,851) |
- |
- |
(3,851) |
| 공정가치법을 적용한 보험계약 |
(4,375) |
- |
- |
(4,375) |
(3,730) |
- |
- |
(3,730) |
| 그 밖의 보험계약 |
(151) |
- |
- |
(151) |
(121) |
- |
- |
(121) |
| 보험서비스비용 |
31 |
38 |
1,470 |
1,539 |
27 |
(70) |
1,673 |
1,630 |
| 보험금 및 보험서비스비용 |
- |
(7) |
1,470 |
1,463 |
- |
(8) |
1,673 |
1,665 |
| 보험취득현금흐름 상각 |
31 |
- |
- |
31 |
27 |
- |
- |
27 |
| 발생사고 이행현금흐름 변동분 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 손실부담계약의 손실 및 환입 |
- |
45 |
- |
45 |
- |
(62) |
- |
(62) |
| 보험서비스결과 |
(4,495) |
38 |
1,470 |
(2,987) |
(3,824) |
(70) |
1,673 |
(2,221) |
| 보험금융손익 |
1,879 |
1 |
87 |
1,967 |
14,213 |
2 |
68 |
14,283 |
| 포괄손익계산서에서의 총변동 |
(2,616) |
39 |
1,557 |
(1,020) |
10,389 |
(68) |
1,741 |
12,062 |
| 투자요소 |
(40,011) |
- |
40,011 |
- |
(42,331) |
- |
42,331 |
- |
| 현금흐름 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 보험료 수취 및 환급 |
10,510 |
- |
- |
10,510 |
12,714 |
- |
- |
12,714 |
| 지급한 보험금(투자요소 포함)과 그 밖의 보험서비스비용 |
- |
- |
(40,294) |
(40,294) |
- |
- |
(43,203) |
(43,203) |
| 보험취득현금흐름 |
(9) |
- |
- |
(9) |
(32) |
- |
- |
(32) |
| 기말 순장부금액 |
398,244 |
88 |
14,003 |
412,335 |
430,370 |
49 |
12,729 |
443,148 |
2) 유배당 외
| 구분 |
당기 |
전기 |
| 잔여보장부채 |
발생사고부채 |
합계 |
잔여보장부채 |
발생사고부채 |
합계 |
| 손실요소제외 |
손실요소 |
손실요소제외 |
손실요소 |
| 기초 순장부금액 |
7,384,135 |
(85) |
26,156 |
7,410,206 |
6,868,916 |
1,982 |
4,458 |
6,875,356 |
| 포괄손익계산서에서의 변동 |
|
|
|
|
- |
- |
- |
|
| 보험수익 |
(112,546) |
- |
- |
(112,546) |
(89,615) |
- |
- |
(89,615) |
| 공정가치법을 적용한 보험계약 |
(26,942) |
- |
- |
(26,942) |
(24,541) |
- |
- |
(24,541) |
| 그 밖의 보험계약 |
(85,604) |
- |
- |
(85,604) |
(65,074) |
- |
- |
(65,074) |
| 보험서비스비용 |
25,811 |
(9,005) |
40,831 |
57,637 |
20,477 |
(2,156) |
40,206 |
58,527 |
| 보험금 및 보험서비스비용 |
- |
(7,901) |
40,831 |
32,930 |
- |
(6,234) |
40,206 |
33,972 |
| 보험취득현금흐름 상각 |
25,811 |
- |
- |
25,811 |
20,477 |
- |
- |
20,477 |
| 발생사고 이행현금흐름 변동분 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 손실부담계약의 손실 및 환입 |
- |
(1,104) |
- |
(1,104) |
- |
4,078 |
- |
4,078 |
| 보험서비스결과 |
(86,735) |
(9,005) |
40,831 |
(54,909) |
(69,138) |
(2,156) |
40,206 |
(31,088) |
| 보험금융손익 |
45,643 |
113 |
68 |
45,824 |
314,291 |
89 |
51 |
314,431 |
| 포괄손익계산서에서의 총변동 |
(41,092) |
(8,892) |
40,899 |
(9,085) |
245,153 |
(2,067) |
40,257 |
283,343 |
| 투자요소 |
(919,358) |
- |
919,358 |
- |
(939,668) |
- |
939,668 |
- |
| 현금흐름 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 보험료 수취 및 환급 |
1,180,249 |
- |
- |
1,180,249 |
1,275,515 |
- |
- |
1,275,515 |
| 지급한 보험금(투자요소 포함)과 그 밖의 보험서비스비용 |
- |
- |
(955,618) |
(955,618) |
- |
- |
(958,227) |
(958,227) |
| 보험취득현금흐름 |
(78,819) |
- |
- |
(78,819) |
(65,781) |
- |
- |
(65,781) |
| 기말 순장부금액 |
7,525,115 |
(8,977) |
30,795 |
7,546,933 |
7,384,135 |
(85) |
26,156 |
7,410,206 |
(3) 당기 및 전기 중 상품별 보험계약부채(자산)의 구성요소 별 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<연금과 저축보험><당기>
| 구분 |
미래현금흐름의현재가치의 추정치 |
비금융위험에대한 위험조정 |
보험계약마진 |
합계 |
| 수정소급법적용 계약 |
공정가치법적용 계약 |
그 밖의보험계약 |
소계 |
| 기초 순장부금액 |
7,362,432 |
40,810 |
- |
140,508 |
309,604 |
450,112 |
7,853,354 |
| 포괄손익계산서에서의 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 현행 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 제공된 서비스에 대해 인식한 보험계약마진 |
- |
- |
- |
(16,862) |
(27,166) |
(44,028) |
(44,028) |
| 비금융위험에 대한 위험조정의 변동분 |
- |
(2,888) |
- |
- |
- |
- |
(2,888) |
| 경험조정 |
(2,498) |
- |
- |
- |
- |
- |
(2,498) |
| 미래 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 당기에 최초로 인식한 계약 |
(76,369) |
5,961 |
- |
- |
71,773 |
71,773 |
1,365 |
| 보험계약마진을 조정하는 추정치의 변동 |
(42,794) |
8,862 |
- |
9,887 |
16,622 |
26,509 |
(7,423) |
| 손실부담계약의 손실과 환입 |
(2,534) |
104 |
- |
- |
6 |
6 |
(2,424) |
| 과거 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 발생사고 이행현금흐름 변동분 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 보험서비스결과 |
(124,195) |
12,039 |
- |
(6,975) |
61,235 |
54,260 |
(57,896) |
| 보험금융손익 |
31,784 |
- |
- |
4,335 |
11,672 |
16,007 |
47,791 |
| 포괄손익계산서에서의 총변동 |
(92,411) |
12,039 |
- |
(2,640) |
72,907 |
70,267 |
(10,105) |
| 현금흐름 |
116,019 |
- |
- |
- |
- |
- |
116,019 |
| 보험료 수취 및 환급 |
1,190,759 |
- |
- |
- |
- |
- |
1,190,759 |
| 지급한 보험금(투자요소 포함)과 그 밖의 보험서비스비용 |
(995,912) |
- |
- |
- |
- |
- |
(995,912) |
| 보험취득현금흐름 |
(78,828) |
- |
- |
- |
- |
- |
(78,828) |
| 기말 순부채 잔액 |
7,386,040 |
52,849 |
- |
137,868 |
382,511 |
520,379 |
7,959,268 |
<전기>
| 구분 |
미래현금흐름의현재가치의 추정치 |
비금융위험에대한 위험조정 |
보험계약마진 |
합계 |
| 수정소급법적용 계약 |
공정가치법적용 계약 |
그 밖의보험계약 |
소계 |
| 기초 순장부금액 |
6,843,137 |
37,986 |
- |
164,443 |
291,397 |
455,840 |
7,336,963 |
| 포괄손익계산서에서의 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 현행 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 제공된 서비스에 대해 인식한 보험계약마진 |
- |
- |
- |
(13,978) |
(21,133) |
(35,111) |
(35,111) |
| 비금융위험에 대한 위험조정의 변동분 |
- |
(2,167) |
- |
- |
- |
- |
(2,167) |
| 경험조정 |
5,861 |
- |
- |
- |
- |
- |
5,861 |
| 미래 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 당기에 최초로 인식한 계약 |
(44,807) |
5,464 |
- |
- |
40,362 |
40,362 |
1,019 |
| 보험계약마진을 조정하는 추정치의 변동 |
20,126 |
(399) |
- |
(13,660) |
(11,974) |
(25,634) |
(5,907) |
| 손실부담계약의 손실과 환입 |
3,070 |
(74) |
- |
- |
- |
- |
2,996 |
| 과거 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 발생사고 이행현금흐름 변동분 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 보험서비스결과 |
(15,750) |
2,824 |
- |
(27,638) |
7,255 |
(20,383) |
(33,309) |
| 보험금융손익 |
314,059 |
- |
- |
3,703 |
10,952 |
14,655 |
328,714 |
| 포괄손익계산서에서의 총변동 |
298,309 |
2,824 |
- |
(23,935) |
18,207 |
(5,728) |
295,405 |
| 현금흐름 |
220,986 |
- |
- |
- |
- |
- |
220,986 |
| 보험료 수취 및 환급 |
1,288,229 |
- |
- |
- |
- |
- |
1,288,229 |
| 지급한 보험금(투자요소 포함)과 그 밖의 보험서비스비용 |
(1,001,430) |
- |
- |
- |
- |
- |
(1,001,430) |
| 보험취득현금흐름 |
(65,813) |
- |
- |
- |
- |
- |
(65,813) |
| 기말 순부채 잔액 |
7,362,432 |
40,810 |
- |
140,508 |
309,604 |
450,112 |
7,853,354 |
(4) 당기 및 전기 중 배당여부에 따른 보험계약부채(자산)의 구성요소 별 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).1) 유배당<당기>
| 구분 |
미래현금흐름의현재가치의 추정치 |
비금융위험에대한 위험조정 |
보험계약마진 |
합계 |
| 수정소급법적용 계약 |
공정가치법적용 계약 |
그 밖의보험계약 |
소계 |
| 기초 순장부금액 |
416,851 |
1,522 |
- |
23,998 |
777 |
24,775 |
443,148 |
| 포괄손익계산서에서의 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 현행 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 제공된 서비스에 대해 인식한 보험계약마진 |
- |
- |
- |
(2,992) |
(81) |
(3,073) |
(3,073) |
| 비금융위험에 대한 위험조정의 변동분 |
- |
(57) |
- |
- |
- |
- |
(57) |
| 경험조정 |
97 |
- |
- |
- |
- |
- |
97 |
| 미래 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 당기에 최초로 인식한 계약 |
(12) |
1 |
- |
- |
11 |
11 |
- |
| 보험계약마진을 조정하는 추정치의 변동 |
758 |
121 |
- |
(757) |
(122) |
(879) |
- |
| 손실부담계약의 손실과 환입 |
40 |
- |
- |
- |
6 |
6 |
46 |
| 과거 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 발생사고 이행현금흐름 변동분 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 보험서비스결과 |
883 |
65 |
- |
(3,749) |
(186) |
(3,935) |
(2,987) |
| 보험금융손익 |
1,224 |
- |
- |
716 |
27 |
743 |
1,967 |
| 포괄손익계산서에서의 총변동 |
2,107 |
65 |
- |
(3,033) |
(159) |
(3,192) |
(1,020) |
| 현금흐름 |
(29,793) |
- |
- |
- |
- |
- |
(29,793) |
| 보험료 수취 및 환급 |
10,510 |
- |
- |
- |
- |
- |
10,510 |
| 지급한 보험금(투자요소 포함)과 그 밖의 보험서비스비용 |
(40,294) |
- |
- |
- |
- |
- |
(40,294) |
| 보험취득현금흐름 |
(9) |
- |
- |
- |
- |
- |
(9) |
| 기말 순부채 잔액 |
389,165 |
1,587 |
- |
20,965 |
618 |
21,583 |
412,335 |
<전기>
| 구분 |
미래현금흐름의현재가치의 추정치 |
비금융위험에대한 위험조정 |
보험계약마진 |
합계 |
| 수정소급법적용 계약 |
공정가치법적용 계약 |
그 밖의보험계약 |
소계 |
| 기초 순장부금액 |
438,236 |
1,337 |
- |
21,375 |
659 |
22,034 |
461,607 |
| 포괄손익계산서에서의 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 현행 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 제공된 서비스에 대해 인식한 보험계약마진 |
- |
- |
- |
(2,362) |
(57) |
(2,419) |
(2,419) |
| 비금융위험에 대한 위험조정의 변동분 |
- |
(36) |
- |
- |
- |
- |
(36) |
| 경험조정 |
294 |
- |
- |
- |
- |
- |
294 |
| 미래 서비스와 관련된 변동 |
- |
- |
- |
- |
- |
|
|
| 당기에 최초로 인식한 계약 |
- |
- |
- |
- |
1 |
1 |
1 |
| 보험계약마진을 조정하는 추정치의 변동 |
(4,837) |
219 |
- |
4,465 |
155 |
4,620 |
2 |
| 손실부담계약의 손실과 환입 |
(65) |
2 |
- |
- |
- |
- |
(63) |
| 과거 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 발생사고 이행현금흐름 변동분 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 보험서비스결과 |
(4,608) |
185 |
- |
2,103 |
99 |
2,202 |
(2,221) |
| 보험금융손익 |
13,744 |
- |
- |
520 |
19 |
539 |
14,283 |
| 포괄손익계산서에서의 총변동 |
9,136 |
185 |
- |
2,623 |
118 |
2,741 |
12,062 |
| 현금흐름 |
(30,521) |
- |
- |
- |
- |
- |
(30,521) |
| 보험료 수취 및 환급 |
12,714 |
- |
- |
- |
- |
- |
12,714 |
| 지급한 보험금(투자요소 포함)과 그 밖의 보험서비스비용 |
(43,203) |
- |
- |
- |
- |
- |
(43,203) |
| 보험취득현금흐름 |
(32) |
- |
- |
- |
- |
- |
(32) |
| 기말 순부채 잔액 |
416,851 |
1,522 |
- |
23,998 |
777 |
24,775 |
443,148 |
2) 유배당 외<당기>
| 구분 |
미래현금흐름의현재가치의 추정치 |
비금융위험에대한 위험조정 |
보험계약마진 |
합계 |
| 수정소급법적용 계약 |
공정가치법적용 계약 |
그 밖의보험계약 |
소계 |
| 기초 순장부금액 |
6,945,581 |
39,288 |
- |
116,510 |
308,827 |
425,337 |
7,410,206 |
| 포괄손익계산서에서의 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 현행 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 제공된 서비스에 대해 인식한 보험계약마진 |
- |
- |
- |
(13,870) |
(27,085) |
(40,955) |
(40,955) |
| 비금융위험에 대한 위험조정의 변동분 |
- |
(2,831) |
- |
- |
- |
- |
(2,831) |
| 경험조정 |
(2,595) |
- |
- |
- |
- |
- |
(2,595) |
| 미래 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 당기에 최초로 인식한 계약 |
(76,357) |
5,960 |
- |
- |
71,762 |
71,762 |
1,365 |
| 보험계약마진을 조정하는 추정치의 변동 |
(43,552) |
8,741 |
- |
10,644 |
16,744 |
27,388 |
(7,423) |
| 손실부담계약의 손실과 환입 |
(2,574) |
104 |
- |
- |
- |
- |
(2,470) |
| 과거 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 발생사고 이행현금흐름 변동분 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 보험서비스결과 |
(125,078) |
11,974 |
- |
(3,226) |
61,421 |
58,195 |
(54,909) |
| 보험금융손익 |
30,560 |
- |
- |
3,619 |
11,645 |
15,264 |
45,824 |
| 포괄손익계산서에서의 총변동 |
(94,518) |
11,974 |
- |
393 |
73,066 |
73,459 |
(9,085) |
| 현금흐름 |
145,812 |
- |
- |
- |
- |
- |
145,812 |
| 보험료 수취 및 환급 |
1,180,249 |
- |
- |
- |
- |
- |
1,180,249 |
| 지급한 보험금(투자요소 포함)과 그 밖의 보험서비스비용 |
(955,618) |
- |
- |
- |
- |
- |
(955,618) |
| 보험취득현금흐름 |
(78,819) |
- |
- |
- |
- |
- |
(78,819) |
| 기말 순부채 잔액 |
6,996,875 |
51,262 |
- |
116,903 |
381,893 |
498,796 |
7,546,933 |
<전기>
| 구분 |
미래현금흐름의현재가치의 추정치 |
비금융위험에대한 위험조정 |
보험계약마진 |
합계 |
| 수정소급법적용 계약 |
공정가치법적용 계약 |
그 밖의보험계약 |
소계 |
| 기초 순장부금액 |
6,404,901 |
36,649 |
- |
143,068 |
290,738 |
433,806 |
6,875,356 |
| 포괄손익계산서에서의 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 현행 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 제공된 서비스에 대해 인식한 보험계약마진 |
- |
- |
- |
(11,616) |
(21,076) |
(32,692) |
(32,692) |
| 비금융위험에 대한 위험조정의 변동분 |
- |
(2,131) |
- |
- |
- |
- |
(2,131) |
| 경험조정 |
5,567 |
- |
- |
- |
- |
- |
5,567 |
| 미래 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 당기에 최초로 인식한 계약 |
(44,807) |
5,464 |
- |
- |
40,361 |
40,361 |
1,018 |
| 보험계약마진을 조정하는 추정치의 변동 |
24,963 |
(618) |
- |
(18,125) |
(12,129) |
(30,254) |
(5,909) |
| 손실부담계약의 손실과 환입 |
3,135 |
(76) |
- |
- |
- |
- |
3,059 |
| 과거 서비스와 관련된 변동 |
|
|
|
|
|
|
|
| 발생사고 이행현금흐름 변동분 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 보험서비스결과 |
(11,142) |
2,639 |
- |
(29,741) |
7,156 |
(22,585) |
(31,088) |
| 보험금융손익 |
300,315 |
- |
- |
3,183 |
10,933 |
14,116 |
314,431 |
| 포괄손익계산서에서의 총변동 |
289,173 |
2,639 |
- |
(26,558) |
18,089 |
(8,469) |
283,343 |
| 현금흐름 |
251,507 |
- |
- |
- |
- |
- |
251,507 |
| 보험료 수취 및 환급 |
1,275,515 |
- |
- |
- |
- |
- |
1,275,515 |
| 지급한 보험금(투자요소 포함)과 그 밖의 보험서비스비용 |
(958,227) |
- |
- |
- |
- |
- |
(958,227) |
| 보험취득현금흐름 |
(65,781) |
- |
- |
- |
- |
- |
(65,781) |
| 기말 순부채 잔액 |
6,945,581 |
39,288 |
- |
116,510 |
308,827 |
425,337 |
7,410,206 |
(5) 보험계약부채 변동분 중 가정변경효과 단계별, 물량차이 및 투자요소예실차 등으로 인한 변동은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기말>
| 구분 |
최선추정부채 |
위험조정 |
보험계약마진 |
| 미래서비스 변동(*) |
신계약 |
(76,369) |
5,961 |
71,773 |
| 신계약외 변동 |
(37,902) |
8,966 |
26,509 |
| 가정변경효과 |
(35,663) |
- |
35,663 |
| 해지율 가정 변경 |
9,382 |
- |
(9,382) |
| 위험율 가정 변경 |
(964) |
- |
964 |
| 사업비율 가정 변경 |
12,071 |
- |
(12,071) |
| 기타가정 변경 |
(56,152) |
- |
56,152 |
| 물량차이 및 투자요소 예실차 등 |
(2,239) |
8,966 |
(6,730) |
| 손실요소 |
- |
- |
(2,424) |
| 합계 |
(114,271) |
14,927 |
98,282 |
(*) 원수보험계약의 잔여보장요소에 대하여 작성되었습니다.
<전기말>
| 구분 |
최선추정부채 |
위험조정 |
보험계약마진 |
| 미래서비스 변동(*) |
신계약 |
(44,807) |
5,464 |
40,362 |
| 신계약외 변동 |
29,105 |
(474) |
(25,634) |
| 가정변경효과 |
(22,247) |
- |
22,771 |
| 해지율 가정 변경 |
16,445 |
- |
(16,362) |
| 위험율 가정 변경 |
(574) |
- |
559 |
| 사업비율 가정 변경 |
20,418 |
- |
(19,427) |
| 기타가정 변경 |
(58,536) |
- |
58,001 |
| 물량차이 및 투자요소 예실차 등 |
51,352 |
(474) |
(49,068) |
| 손실요소 |
- |
- |
663 |
| 합계 |
(15,702) |
4,990 |
14,728 |
(*) 원수보험계약의 잔여보장요소에 대하여 작성되었습니다.
다. 보험손익의 구성내역
(1) 당기 및 전기 중 보험수익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구분 |
당기 |
전기 |
| 제공된 서비스에 대해 인식한 보험계약마진 |
44,028 |
35,111 |
| 위험해제에 따른 비금융위험의 위험조정 변동 |
2,878 |
2,163 |
| 예상된 보험금과 그 밖의 보험서비스비용 |
44,324 |
35,688 |
| 보험취득현금흐름의 회수 |
25,842 |
20,504 |
| 합계 |
117,072 |
93,466 |
(2) 당기 및 전기 중 보험서비스비용의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구분 |
당기 |
전기 |
| 지급한 보험금 및 보험서비스비용 |
34,393 |
35,637 |
| 보험취득현금흐름 상각 |
25,842 |
20,504 |
| 손실부담계약의 손실 및 환입 |
(1,059) |
4,016 |
| 기타사업비용 |
5,520 |
3,755 |
| 합계 |
64,696 |
63,912 |
(3) 당기 및 전기 중 보험금융손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 보험계약으로 인한 순금융비용 |
|
|
| 당기손익으로 인식된 금액 |
|
|
| 보험이자수익 |
24 |
- |
| 보험이자비용 |
(305,613) |
(272,008) |
| 기타포괄손익으로 인식된 금액 |
|
|
| 이자율 및 기타 금융가정의 변동효과 |
257,798 |
(56,706) |
| 합 계 |
(47,791) |
(328,714) |
라. 당기 및 전기 중 보험계약마진의 기간별 손익인식 예정액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구분 |
포트폴리오 |
1년 이하 |
1년 초과2년 이하 |
2년 초과3년 이하 |
3년 초과4년 이하 |
4년 초과5년 이하 |
5년 초과10년 이하 |
10년 초과20년 이하 |
20년 초과30년 이하 |
30년 초과 |
총액 |
| Indirect-Par |
유배당연금.저축 |
2,015 |
1,814 |
1,682 |
1,605 |
1,532 |
6,177 |
5,720 |
921 |
117 |
21,583 |
| 무배당연금.저축 |
26,491 |
27,264 |
27,343 |
26,439 |
25,891 |
111,133 |
119,960 |
48,550 |
34,843 |
447,914 |
| Direct-Par |
변액연금.저축 |
1,077 |
1,505 |
1,810 |
2,054 |
2,245 |
12,739 |
18,163 |
8,018 |
3,271 |
50,882 |
| 합계 |
29,583 |
30,583 |
30,835 |
30,098 |
29,668 |
130,049 |
143,843 |
57,489 |
38,231 |
520,379 |
<전기>
| 구분 |
포트폴리오 |
1년 이하 |
1년 초과2년 이하 |
2년 초과3년 이하 |
3년 초과4년 이하 |
4년 초과5년 이하 |
5년 초과10년 이하 |
10년 초과20년 이하 |
20년 초과30년 이하 |
30년 초과 |
총액 |
| Indirect-Par |
유배당연금.저축 |
2,179 |
2,050 |
1,856 |
1,728 |
1,661 |
6,974 |
6,915 |
1,241 |
171 |
24,775 |
| 무배당연금.저축 |
22,345 |
23,589 |
23,635 |
23,450 |
22,868 |
101,114 |
111,262 |
47,378 |
36,527 |
412,168 |
| Direct-Par |
변액연금.저축 |
269 |
422 |
521 |
587 |
634 |
3,296 |
4,442 |
2,080 |
918 |
13,169 |
| 합계 |
24,793 |
26,061 |
26,012 |
25,765 |
25,163 |
111,384 |
122,619 |
50,699 |
37,616 |
450,112 |
마. 당기말 및 전기말 현재 변동수수료접근법을 사용하여 측정하는 보험계약에 대해 보유하고 있는 기초항목의 공정가치 금액은 다음과 같습니다. (단위: 백만원)
| 구분 |
당기말 |
전기말 |
| 현금및예치금 |
13,390 |
6,846 |
| 주식 |
24,210 |
13,087 |
| 채권 |
13,603 |
9,998 |
| 수익증권 |
106,812 |
50,355 |
| 기타자산(부채) |
(900) |
349 |
| 합 계 |
157,115 |
80,635 |
바. 당기말 및 전기말 현재 예정유지비 대비 예상유지비 등은 다음과 같습니다. (단위:백만원)
<당기말>
| 구분 |
포트폴리오 |
경과기간 |
1년 |
2년 |
3년 |
4년 |
5년 |
6~10년 |
11년~20년 |
21년~30년 |
30년초과 |
현재가치 |
| Indirect-Par |
유배당연금.저축 |
예상유지비 등(A) |
1,316 |
1,220 |
960 |
910 |
871 |
3,732 |
5,457 |
4,218 |
8,522 |
14,291 |
| 예정유지비(B) |
744 |
615 |
523 |
459 |
417 |
1,537 |
1,313 |
400 |
386 |
4,771 |
| 비율(A/B) |
177% |
198% |
184% |
198% |
209% |
243% |
416% |
1,055% |
2,208% |
300% |
| 무배당연금.저축 |
예상유지비 등(A) |
32,408 |
26,270 |
20,296 |
18,534 |
17,361 |
72,483 |
97,960 |
68,504 |
129,142 |
270,286 |
| 예정유지비(B) |
29,040 |
23,200 |
18,764 |
14,881 |
12,456 |
41,440 |
36,644 |
16,279 |
14,875 |
155,090 |
| 비율(A/B) |
112% |
113% |
108% |
125% |
139% |
175% |
267% |
421% |
868% |
174% |
| Direct-Par |
변액연금.저축 |
예상유지비 등(A) |
4,068 |
2,113 |
2,069 |
2,033 |
2,003 |
9,331 |
10,342 |
4,661 |
8,633 |
27,875 |
| 예정유지비(B) |
5,315 |
4,644 |
4,059 |
3,545 |
3,130 |
10,703 |
2,777 |
669 |
436 |
29,516 |
| 비율(A/B) |
77% |
45% |
51% |
57% |
64% |
87% |
372% |
697% |
1980% |
94% |
| 합계 |
예상유지비 등(A) |
37,792 |
29,603 |
23,325 |
21,477 |
20,235 |
85,546 |
113,759 |
77,383 |
146,297 |
312,452 |
| 예정유지비(B) |
35,099 |
28,459 |
23,346 |
18,885 |
16,003 |
53,680 |
40,734 |
17,348 |
15,697 |
189,377 |
| 비율(A/B) |
108% |
104% |
100% |
114% |
126% |
159% |
279% |
446% |
932% |
165% |
(*) 원수보험계약의 잔여보장요소에 대하여 작성되었습니다.
<전기말>
| 구분 |
포트폴리오 |
경과기간 |
1년 |
2년 |
3년 |
4년 |
5년 |
6~10년 |
11년~20년 |
21년~30년 |
30년초과 |
현재가치 |
| Indirect-Par |
유배당연금.저축 |
예상유지비 등(A) |
1,379 |
1,290 |
1,206 |
950 |
908 |
4,020 |
6,188 |
4,906 |
10,086 |
16,518 |
| 예정유지비(B) |
819 |
686 |
566 |
481 |
424 |
1,614 |
1,492 |
534 |
662 |
5,376 |
| 비율(A/B) |
168% |
188% |
213% |
198% |
214% |
249% |
415% |
919% |
1,524% |
307% |
| 무배당연금.저축 |
예상유지비 등(A) |
30,273 |
25,916 |
23,668 |
18,407 |
17,101 |
72,558 |
102,641 |
75,306 |
146,285 |
288,602 |
| 예정유지비(B) |
28,939 |
23,448 |
18,461 |
14,982 |
11,757 |
38,735 |
35,578 |
18,187 |
20,603 |
156,859 |
| 비율(A/B) |
105% |
111% |
128% |
123% |
145% |
187% |
288% |
414% |
710% |
184% |
| Direct-Par |
변액연금.저축 |
예상유지비 등(A) |
2,368 |
1,167 |
1,151 |
1,129 |
1,095 |
4,821 |
5,137 |
2,383 |
4,845 |
15,302 |
| 예정유지비(B) |
2,467 |
2,108 |
1,824 |
1,605 |
1,377 |
4,571 |
1,250 |
390 |
322 |
13,410 |
| 비율(A/B) |
96% |
55% |
63% |
70% |
80% |
105% |
411% |
611% |
1,505% |
114% |
| 합계 |
예상유지비 등(A) |
34,020 |
28,373 |
26,025 |
20,486 |
19,104 |
81,399 |
113,966 |
82,595 |
161,216 |
320,422 |
| 예정유지비(B) |
32,225 |
26,242 |
20,851 |
17,068 |
13,558 |
44,920 |
38,320 |
19,111 |
21,587 |
175,645 |
| 비율(A/B) |
106% |
108% |
125% |
120% |
141% |
181% |
297% |
432% |
747% |
182% |
(*) 원수보험계약의 잔여보장요소에 대하여 작성되었습니다.
사. 보험리스크
(1) 보험위험의 개요, 측정 및 관리① 보험위험의 개요보험위험이란 보험회사의 고유 업무인 보험계약의 인수와 보험금 지급에 관련하여 발생하는 위험으로 보험계약시 예상했던 위험보다 실제 지급시 위험이 커져서 발생할 수 있는 손실 가능성 등을 말합니다. 보험위험은 보험가격위험과 준비금위험으로 나눌 수 있습니다.
신지급여력제도(K-ICS)에서 보험위험은 사망위험, 장수위험, 장해ㆍ질병위험, 장기재물·기타위험, 해지위험, 사업비위험, 대재해위험 등 7개의 하위위험으로 구분합니다.- 사망위험 : 피보험자의 사망률 증가로 잠재적인 경제적 손실이 발생할 위험- 장수위험 : 피보험자의 사망률 감소로 잠재적인 경제적 손실이 발생할 위험- 장해ㆍ질병위험 : 피보험자의 장해 및 질병 담보의 위험률 증가로 잠재적인 경제적 손실이 발생할 위험- 장기재물ㆍ기타위험 : 장기손해보험 중 재물, 비용, 배상, 기타담보의 위험률 증가로 잠재적인 경제적 손실이 발생할 위험- 해지위험 : 계약상의 옵션행사율 변화 또는 보험계약자의 법적 권리 행사로 인해 잠재적인 경제적 손실이 발생할 위험- 사업비위험 : 보험계약 비용과 관련하여 장래 비용의 수준 및 인플레이션으로 인한 지출 변동으로 잠재적인 경제적 손실이 발생할 위험- 대재해위험 : 사망위험 등에서 고려하지 못한 극단적, 예외적 위험(전염병, 대형사고 등)으로 인해 잠재적인 경제적 손실이 발생할 위험② 보험위험의 측정보험위험은 계리적 가정 변동시 보험회사에 직ㆍ간접적으로 손실을 초래할 수 있는 자산 및 부채를 대상으로 측정하며, 하위위험별로 충격시나리오 방식 또는 위험계수 방식을 적용하여 측정합니다. 사망위험액, 장수위험액, 장해ㆍ질병위험액, 장기재물ㆍ기타위험액, 해지위험액, 사업비위험액은 충격시나리오 방식으로 측정하고, 대재해위험액은 위험계수 방식으로 측정합니다.연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 사망위험, 장해ㆍ질병위험, 장기재물ㆍ기타위험액, 대재해위험은 존재하지 않습니다.③ 보험위험의 관리연결실체는 보험위험과 관련하여 K-ICS 표준모형에 따른 리스크 측정 시스템을 구축하고, 보험위험을 측정하여 매 분기 리스크관리위원회에 보고하고 있습니다.
(2) 보험위험의 현황
보고기간말 현재 연결실체는 발행한 보험계약과 관련된 보험위험 및 시장위험 변수가 변동될 때 당기손익 및 자본에 미치는 영향은 다음과 같습니다(단위: 백만원). ① 계리적가정 변동에 따른 재무적 영향도
<당기>
| 위험종류 |
변동률 |
구분 |
상품라인 |
기준금액 및 변동 후 기준금액 |
변동금액 |
자본 영향 |
| 이행현금흐름 |
보험계약마진 |
이행현금흐름 |
보험계약마진 |
당기손익 |
기타포괄손익 |
| 기준금액 |
일반 보험 |
일반연금 |
6,083,353 |
307,214 |
|
|
| 연금저축(유배당) |
376,749 |
21,583 |
| 연금저축(무배당) |
897,313 |
140,700 |
| 변액연금 |
36,676 |
50,882 |
| 소계 |
7,394,091 |
520,379 |
| 사망위험 |
3.27% |
일반 보험 |
일반연금 |
6,083,353 |
307,214 |
(4,084) |
3,738 |
272 |
73 |
| 연금저축(유배당) |
376,749 |
21,583 |
(410) |
417 |
1 |
(8) |
| 연금저축(무배당) |
897,313 |
140,700 |
(734) |
737 |
4 |
(7) |
| 변액연금 |
36,676 |
50,882 |
(347) |
329 |
18 |
- |
| 소계 |
7,394,091 |
520,379 |
(5,575) |
5,221 |
295 |
58 |
| 해지율 |
9.16% |
일반 보험 |
일반연금 |
6,083,353 |
307,214 |
30,539 |
(27,702) |
(704) |
(2,130) |
| 연금저축(유배당) |
376,749 |
21,583 |
553 |
(323) |
(1) |
(230) |
| 연금저축(무배당) |
897,313 |
140,700 |
6,556 |
(5,947) |
(6) |
(604) |
| 변액연금 |
36,676 |
50,882 |
3,989 |
(3,716) |
(273) |
- |
| 소계 |
7,394,091 |
520,379 |
41,637 |
(37,688) |
(984) |
(2,964) |
| (-)9.16% |
일반 보험 |
일반연금 |
6,083,353 |
307,214 |
(33,142) |
30,642 |
552 |
1,948 |
| 연금저축(유배당) |
376,749 |
21,583 |
(569) |
338 |
1 |
230 |
| 연금저축(무배당) |
897,313 |
140,700 |
(6,974) |
6,413 |
5 |
557 |
| 변액연금 |
36,676 |
50,882 |
(3,057) |
2,815 |
242 |
- |
| 소계 |
7,394,091 |
520,379 |
(43,742) |
40,208 |
800 |
2,735 |
| 사업비율 |
2.62% |
일반 보험 |
일반연금 |
6,083,353 |
307,214 |
8,724 |
(8,414) |
(442) |
132 |
| 연금저축(유배당) |
376,749 |
21,583 |
759 |
(774) |
(8) |
23 |
| 연금저축(무배당) |
897,313 |
140,700 |
3,043 |
(3,076) |
(27) |
60 |
| 변액연금 |
36,676 |
50,882 |
1,030 |
(948) |
(81) |
- |
| 소계 |
7,394,091 |
520,379 |
13,556 |
(13,212) |
(558) |
215 |
(*1) 이행현금흐름은 재무제표상 잔여보장요소의 최선추정과 위험조정 합산입니다.(*2) 계리적 가정의 충격 수준은 감독기준상 위험조정 산출기준(신뢰수준 75%)을 준용하였습니다.(*3) 이행현금흐름 중 위험조정에는 충격을 적용하지 않았습니다.<전기>
| 위험종류 |
변동률 |
구분 |
상품라인 |
기준금액 및 변동 후 기준금액 |
변동금액 |
자본 영향 |
| 이행현금흐름 |
보험계약마진 |
이행현금흐름 |
보험계약마진 |
당기손익 |
기타포괄손익 |
| 기준금액 |
일반 보험 |
일반연금 |
6,055,336 |
278,178 |
|
|
| 연금저축(유배당) |
405,644 |
24,775 |
| 연금저축(무배당) |
871,737 |
133,990 |
| 변액연금 |
31,640 |
13,169 |
| 소계 |
7,364,357 |
450,112 |
| 사망위험 |
3.27% |
일반 보험 |
일반연금 |
6,055,336 |
278,178 |
(6,785) |
5,859 |
394 |
535 |
| 연금저축(유배당) |
405,644 |
24,775 |
(559) |
550 |
1 |
7 |
| 연금저축(무배당) |
871,737 |
133,990 |
(1,178) |
1,136 |
- |
41 |
| 변액연금 |
31,640 |
13,169 |
(198) |
135 |
62 |
- |
| 소계 |
7,364,357 |
450,112 |
(8,720) |
7,680 |
457 |
583 |
| 해지율 |
9.16% |
일반 보험 |
일반연금 |
6,055,336 |
278,178 |
20,463 |
(25,346) |
(205) |
5,089 |
| 연금저축(유배당) |
405,644 |
24,775 |
293 |
(290) |
(3) |
- |
| 연금저축(무배당) |
871,737 |
133,990 |
4,008 |
(4,514) |
- |
505 |
| 변액연금 |
31,640 |
13,169 |
1,200 |
(1,275) |
75 |
- |
| 소계 |
7,364,357 |
450,112 |
25,964 |
(31,425) |
(133) |
5,594 |
| (-)9.16% |
일반 보험 |
일반연금 |
6,055,336 |
278,178 |
(22,603) |
28,111 |
183 |
(5,691) |
| 연금저축(유배당) |
405,644 |
24,775 |
(305) |
306 |
3 |
(4) |
| 연금저축(무배당) |
871,737 |
133,990 |
(4,294) |
4,877 |
- |
(583) |
| 변액연금 |
31,640 |
13,169 |
(871) |
1,044 |
(173) |
- |
| 소계 |
7,364,357 |
450,112 |
(28,073) |
34,338 |
13 |
(6,278) |
| 사업비율 |
2.62% |
일반 보험 |
일반연금 |
6,055,336 |
278,178 |
9,358 |
(8,741) |
(449) |
(169) |
| 연금저축(유배당) |
405,644 |
24,775 |
869 |
(862) |
(3) |
(4) |
| 연금저축(무배당) |
871,737 |
133,990 |
3,121 |
(3,066) |
(1) |
(54) |
| 변액연금 |
31,640 |
13,169 |
562 |
(448) |
(113) |
- |
| 소계 |
7,364,357 |
450,112 |
13,910 |
(13,117) |
(566) |
(227) |
(*1) 이행현금흐름은 재무제표상 잔여보장요소의 최선추정과 위험조정 합산입니다.(*2) 계리적 가정의 충격 수준은 감독기준상 위험조정 산출기준(신뢰수준 75%)을 준용하였습니다.(*3) 이행현금흐름 중 위험조정에는 충격을 적용하지 않았습니다.
② 금융시장 지표 변동에 따른 재무적 영향도
1) 시장위험 : 이자율위험<당기>
| 구 분 |
보험계약마진 |
당기손익(*1) |
기타포괄손익(*2) |
| 100bp 증가 |
100bp 감소 |
100bp 증가 |
100bp 감소 |
100bp 증가 |
100bp 감소 |
| 금융자산 |
|
|
|
|
|
|
| 보험계약 |
|
|
|
|
|
|
| 발행한 보험계약 |
일반연금 |
- |
- |
- |
- |
155,953 |
(203,833) |
| 연금저축(유배당) |
- |
- |
- |
- |
8,235 |
(16,448) |
| 연금저축(무배당) |
- |
- |
- |
- |
28,522 |
(36,306) |
| 변액연금 |
14,546 |
(17,680) |
406 |
(4,148) |
- |
- |
| 순효과 |
14,546 |
(17,680) |
406 |
(4,148) |
192,710 |
(256,587) |
(*1) 법인세반영전 손익입니다.(*2) 기타포괄손익누계액의 변동은 이연법인세 배분전 금액입니다.
<전기>
| 구 분 |
보험계약마진 |
당기손익(*1) |
기타포괄손익(*2) |
| 100bp 증가 |
100bp 감소 |
100bp 증가 |
100bp 감소 |
100bp 증가 |
100bp 감소 |
| 금융자산 |
|
|
|
|
|
|
| 보험계약 |
|
|
|
|
|
|
| 발행한 보험계약 |
일반연금 |
- |
- |
- |
- |
145,851 |
(206,576) |
| 연금저축(유배당) |
- |
- |
- |
- |
8,795 |
(18,571) |
| 연금저축(무배당) |
- |
- |
- |
- |
21,550 |
(31,584) |
| 변액연금 |
6,763 |
(7,984) |
1,180 |
(3,546) |
- |
- |
| 순효과 |
6,763 |
(7,984) |
1,180 |
(3,546) |
176,196 |
(256,731) |
(*1) 법인세반영전 손익입니다.(*2) 기타포괄손익누계액의 변동은 이연법인세 배분전 금액입니다.
2) 시장위험 : 주가위험<당기>
| 구 분 |
보험계약마진 |
당기손익(*1) |
기타포괄손익(*2) |
| 주가 10% 상승 & 변동성 6.5% 감소 |
주가 10% 하락 & 변동성 6.5% 증가 |
주가 10% 상승 & 변동성 6.5% 감소 |
주가 10% 하락 & 변동성 6.5% 증가 |
주가 10% 상승 & 변동성 6.5% 감소 |
주가 10% 하락 & 변동성 6.5% 증가 |
| 금융자산 |
|
|
|
|
|
|
| 보험계약 |
|
|
|
|
|
|
| 발행한 보험계약 |
일반연금 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 연금저축(유배당) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 연금저축(무배당) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 변액연금 |
(2,419) |
2,465 |
(1,907) |
785 |
- |
- |
| 순효과 |
(2,419) |
2,465 |
(1,907) |
785 |
- |
- |
(*1) 법인세반영전 손익입니다.(*2) 기타포괄손익누계액의 변동은 이연법인세 배분전 금액입니다.
<전기>
| 구 분 |
보험계약마진 |
당기손익(*1) |
기타포괄손익(*2) |
| 주가 10% 상승 & 변동성 6.5% 감소 |
주가 10% 하락 & 변동성 6.5% 증가 |
주가 10% 상승 & 변동성 6.5% 감소 |
주가 10% 하락 & 변동성 6.5% 증가 |
주가 10% 상승 & 변동성 6.5% 감소 |
주가 10% 하락 & 변동성 6.5% 증가 |
| 금융자산 |
|
|
|
|
|
|
| 보험계약 |
|
|
|
|
|
|
| 발행한 보험계약 |
일반연금 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 연금저축(유배당) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 연금저축(무배당) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
| 변액연금 |
(473) |
292 |
(1,245) |
865 |
- |
- |
| 순효과 |
(473) |
292 |
(1,245) |
865 |
- |
- |
(*1) 법인세반영전 손익입니다.(*2) 기타포괄손익누계액의 변동은 이연법인세 배분전 금액입니다.
(3) 보험계약과 관련된 유동성 위험보험계약에서 발생하는 유동성위험은 자금의 운용과 조달 기간 및 금액이 불일치하여 자금의 지급요구에 대응할 수 없게 되거나 이런 자급부족 해소를 위한 고금리 자금의 조달 및 보유 자산의 불리한 매각 등으로 손실을 입을 수 있는 위험을 의미합니다,연결실체는 유동성 위험을 관리하기 위하여 유동성 갭 비율을 모니터링하고 있습니다.
① 보고기간말 현재 보험계약부채의 할인되지 않은 미래 순현금흐름 추정치의 만기 분석은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구분 |
1년 이하 |
1년 초과~2년 이하 |
2년 초과~3년 이하 |
3년 초과~4년 이하 |
4년 초과~5년 이하 |
5년 초과~10년 이하 |
10년 초과 |
합계 |
| 일반연금 |
203,865 |
510,399 |
392,844 |
449,789 |
421,569 |
2,322,161 |
5,586,186 |
9,886,813 |
| 연금저축(유배당) |
34,235 |
32,512 |
29,956 |
27,836 |
25,901 |
114,351 |
333,177 |
597,968 |
| 연금저축(무배당) |
(32,151) |
(527) |
22,863 |
37,477 |
49,196 |
322,406 |
1,364,368 |
1,763,632 |
| 변액연금 |
(78,793) |
(48,046) |
(43,805) |
(37,879) |
(30,188) |
(34,054) |
793,458 |
520,693 |
| 보험부채 |
127,156 |
494,338 |
401,858 |
477,223 |
466,478 |
2,724,864 |
8,077,189 |
12,769,106 |
<전기>
| 구분 |
1년 이하 |
1년 초과~2년 이하 |
2년 초과~3년 이하 |
3년 초과~4년 이하 |
4년 초과~5년 이하 |
5년 초과~10년 이하 |
10년 초과 |
합계 |
| 일반연금 |
193,009 |
281,829 |
516,984 |
350,079 |
399,127 |
2,082,885 |
6,397,935 |
10,221,848 |
| 연금저축(유배당) |
29,127 |
30,731 |
28,646 |
26,437 |
25,200 |
111,439 |
424,116 |
675,696 |
| 연금저축(무배당) |
(47,120) |
(15,174) |
11,076 |
31,149 |
44,373 |
275,805 |
1,533,289 |
1,833,398 |
| 변액연금 |
(54,814) |
(30,803) |
(21,468) |
(18,160) |
(9,193) |
18,356 |
381,186 |
265,104 |
| 보험부채 |
120,202 |
266,583 |
535,238 |
389,505 |
459,507 |
2,488,485 |
8,736,526 |
12,996,046 |
② 보고기간말 현재 보험계약자가 요구시 지급할 금액과 해당 계약과 관련된 보험계약 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구분 |
보험계약 장부금액(*) |
요구시 지급할 금액 |
| 일반연금 |
6,416,873 |
6,625,358 |
| 연금저축(유배당) |
412,335 |
410,936 |
| 연금저축(무배당) |
1,042,280 |
1,041,923 |
| 변액연금 |
87,780 |
144,492 |
| 보험부채 |
7,959,268 |
8,222,709 |
(*) 요구시 지급할 금액과 관련된 보험계약의 보고기간종료일 현재 미래현금흐름의 현재가치추정치, 위험조정, 계약서비스마진입니다.
<전기>
| 구분 |
보험계약 장부금액(*) |
요구시 지급할 금액 |
| 일반연금 |
6,356,614 |
6,349,897 |
| 연금저축(유배당) |
443,148 |
430,715 |
| 연금저축(무배당) |
1,008,655 |
965,915 |
| 변액연금 |
44,937 |
69,252 |
| 보험부채 |
7,853,354 |
7,815,779 |
(*) 요구시 지급할 금액과 관련된 보험계약의 보고기간종료일 현재 미래현금흐름의 현재가치추정치, 위험조정, 계약서비스마진입니다.
38. 지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익
지배기업 지분에 대한 당기순이익 및 주당순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원)
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 지배기업지분 당기순이익 |
2,711,103 |
2,644,524 |
| 신종자본증권 등 귀속분 |
173,010 |
167,765 |
| 지배기업지분 보통주소유주 귀속 당기순이익 |
2,538,093 |
2,476,759 |
| 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(단위: 주)(*) |
797,425,867 |
797,425,867 |
| 보통주 소유주 귀속 주당순이익(단위: 원) |
3,183 |
3,106 |
(*) 자기주식이 제외되어 있습니다.
한편, 당기 및 전기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.
39. 배당금 등
2025년 12월 31일 및 2024년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<2025년>
| 구 분 |
보통주 |
우선주 |
합 계 |
| 승인예정 배당금: 주당 1,048원(*) |
835,702 |
- |
835,702 |
(*) 2026년 3월 26일로 예정된 정기주주총회의 의안으로 상정될 예정이며, 당기의 재무제표는 이러한 미지급배당금을 포함하고 있지 않습니다.
<2024년>
| 구 분 |
보통주 |
우선주 |
합 계 |
| 승인된 배당금: 주당 1,065원 |
849,259 |
- |
849,259 |
또한, 당기 및 전기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각
173,010백만원 및 167,765백만원입니다.
40. 사용제한 및 담보제공 자산
가. 당기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
예치 및 제공처 |
당기말 |
전기말 |
사 유 |
| 사용제한 예치금 |
|
|
|
|
| 원화지준예치금 |
한국은행 |
11,158,470 |
6,335,733 |
한국은행법 |
| 원화지준예치금 |
저축은행중앙회(*1) |
60,039 |
62,585 |
상호저축은행법 및 수표발행업무 |
| 원화기타예치금 |
고객 |
21,682 |
30,271 |
MMF환매예치금 |
| 원화기타예치금 |
한국증권금융㈜ 등 |
423,304 |
373,340 |
투자자예탁금별도예치금 등 |
| 원화기타예치금 |
NH선물 등 |
48,066 |
317 |
선물거래예치금 등 |
| 원화기타예치금 |
쿠팡 |
186 |
- |
임대보증금 |
| 원화기타예치금 |
신한은행 |
15 |
15 |
사업보증 |
| 외화지준예치금 |
중국인민은행 |
272,997 |
265,250 |
중국인민은행법 |
| 외화기타예치금 |
BNP Paribas, Hong Kong 등 |
838,190 |
728,362 |
파생계약 |
| 외화타점예치금 |
한국은행 등 |
912,973 |
792,036 |
한국은행법 등 |
| 외화정기예치금 |
JP Morgan Chase 등 |
27,048 |
3,454 |
자산담보예탁제도 |
| 합 계 |
13,762,970 |
8,591,363 |
|
| 담보제공 자산(*2) |
|
|
|
|
| 당기손익금융자산 |
고객 등 |
3,471,879 |
3,944,932 |
환매조건부채권매도 |
| 국민은행 등 |
2,452,863 |
2,216,124 |
파생계약 등 |
| 기타포괄손익금융자산 |
고객 등 |
1,809,341 |
1,554,797 |
환매조건부채권매도 |
| 노무라금융투자 등 |
345,487 |
406,051 |
파생계약 등 |
| 상각후원가유가증권 |
고객 등 |
5,777,552 |
16,600 |
환매조건부채권매도 |
| 한국은행 |
7,495,000 |
7,345,000 |
한국은행 차입담보 |
| 한국은행 |
1,965,000 |
3,962,500 |
한국은행 일중당좌 |
| 한국은행 |
9,068,500 |
8,170,000 |
한국은행 결제담보 |
| NH선물 등 |
55,500 |
53,500 |
대용증권 |
| 노무라금융투자 등 |
1,467,781 |
2,215,983 |
파생계약 등 |
| 합 계 |
33,908,903 |
29,885,487 |
|
(*1) 내국환거래약정과 관련하여 당기말 저축은행중앙회에 30,000백만원(전기말 : 31,959백만원)을 담보로 제공하고 있습니다.(*2) 상기 금액은 담보설정금액이며, 당기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 33,506,039백만원(전기말: 29,711,247백만원)입니다.
나. 당기말 및 전기말 현재 연결실체가 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이 없는 경우라도 연결실체가 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 담보수취자산 |
예수 및 수취처 |
당기말 |
전기말 |
사 유 |
| 국공채 등 |
한국은행 등 |
11,042,677 |
14,221,181 |
환매조건부채권매수 |
41. 특수관계자 공시
가. 지배ㆍ종속기업 등 현황
(1) 당기말 및 전기말 현재 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다.
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 최상위 지배자 |
대한민국 정부 |
대한민국 정부 |
| 관계기업 |
인천대교(주) |
인천대교(주) |
| 전라선철도(주) |
전라선철도(주) |
| 청정상주(주) |
청정상주(주) |
| 청정서귀포(주) |
청정서귀포(주) |
| 푸른김해지키미(주) |
푸른김해지키미(주) |
| 푸른아산지키미(주) |
푸른아산지키미(주) |
| 한국금융안전(주) |
한국금융안전(주) |
| - |
프레스토제7호사모투자합자회사 |
| 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
| 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 |
스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 |
| 이음제칠호사모투자 합자회사 |
이음제칠호사모투자 합자회사 |
| 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 |
파라투스우리소부장사모투자 합자회사 |
| 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 |
유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 |
| - |
토르사모투자 합자회사 |
| 레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
레버런트프론티어3호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
| - |
노틱엔피제11호사모투자 합자회사 |
| 에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 |
에임오퍼스헬스케어그로쓰캐피탈사모투자 합자회사 |
| 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 |
비엔더블유에이스사모투자 합자회사 |
| 유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 |
유암코아이비케이피에프제일차사모투자 합자회사 |
| 스마트제이호사모투자합자회사 |
스마트제이호사모투자합자회사 |
| 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 |
센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 |
| - |
캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 |
| 하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 |
하일랜드 2020 제4호 사모투자합자회사 |
| 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 |
에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜사모투자 합자회사 |
| 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 |
레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 |
| 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 |
아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 |
| 비티에스제2호의1사모투자 합자회사 |
- |
| 유암코아이비케이피에프제이차사모투자 합자회사 |
- |
| 대신그로쓰캡2024사모투자 합자회사 |
- |
| 유암코태성기업재무안정사모투자 합자회사 |
- |
| 비티에스플라즈마 사모투자합자회사 |
- |
| CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 |
CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 |
| - |
IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 |
| KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 |
KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 |
| 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 |
이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 |
| KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 |
KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 |
| 가이아바이오투자조합1호 |
가이아바이오투자조합1호 |
| - |
IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 |
| 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 |
인터밸류3호 혁신창업 투자조합 |
| 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 |
신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 |
| - |
브이에스코너스톤신기술조합 |
| 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 |
아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 |
| 글로벌게이트웨이펀드III |
글로벌게이트웨이펀드III |
| 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 |
아이비케이 창공 비상1호 투자조합 |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 |
에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 |
| 컴퍼니케이 바이오펀드 |
컴퍼니케이 바이오펀드 |
| 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 |
코너스톤 윈윈1호 신기술조합 |
| 디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 |
디에이밸류-케이브릿지 뉴파마슈티컬 2호 신기술조합 |
| 한화유온신기술조합제1호 |
한화유온신기술조합제1호 |
| 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 |
스마일게이트넥스트커머스1호펀드 |
| 인터베스트글로벌스케일업펀드 |
인터베스트글로벌스케일업펀드 |
| 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 |
아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 |
| 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 |
뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 |
에스앤에스-원-닷커넥트 1호 |
| 스마일게이트넥스트커머스2호펀드 |
스마일게이트넥스트커머스2호펀드 |
| 스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 |
스마트 IBK-퀀텀 그린신산업펀드 |
| IBK-KT디지털신산업투자조합 |
IBK-KT디지털신산업투자조합 |
| 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 |
피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 |
| 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 |
엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 |
신한케이유니콘제1호신기술투자조합 |
| 비전 소부장 벤처투자조합 1호 |
비전 소부장 벤처투자조합 1호 |
| 에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 |
에스유피(SUP)-1호 벤처투자조합 |
| 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 |
코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 |
원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 |
| - |
시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 |
| 한 아세안 테크놀로지펀드 2 |
한 아세안 테크놀로지펀드 2 |
| 아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 |
아이피-엘디 신기술투자조합 제1호 |
| 한화스마트헬스케어신기술조합1호 |
한화스마트헬스케어신기술조합1호 |
| 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 |
에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 |
원신한 글로벌 신기술투자조합 제4호 |
| 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 |
아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 |
| 보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 |
보광-어니스트 에너지 1호 투자조합 |
| 코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 |
코너스톤 펜타스톤 8호 신기술조합 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 |
원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 |
| 얼머스 2022 세컨더리 투자조합 |
얼머스 2022 세컨더리 투자조합 |
| 엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 |
엘앤에스 EarlyStageIV ICT 소부장 투자조합 |
| - |
코너스톤 혁신4호 신기술조합 |
| 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 |
아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 |
| 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 |
씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 |
| - |
코너스톤 혁신6호 신기술조합 |
| 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 |
아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 |
| 코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 |
코스넷 세미콘 투 벤처투자조합 |
| 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 |
디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 |
| 스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 |
스퀘어 뉴패러다임 투자조합 1호 |
| 지유소부장프로젝트일호조합 |
지유소부장프로젝트일호조합 |
| 에스세컨더리투자조합1호 |
에스세컨더리투자조합1호 |
| 이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 |
이앤벤처프로1호 스마트그린투자조합 |
| 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 |
코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 |
| 스마트대한민국유티씨비대면투자조합 |
스마트대한민국유티씨비대면투자조합 |
| 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 |
아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 |
| 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 |
아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 |
| 아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 |
아이비케이-스톤브릿지 라이징 제2호 투자조합 |
| 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 |
아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 |
| 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 |
신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 |
| 포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 |
포지티브 에이아이 벤처투자조합 제1호 |
| 케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 |
케이비-브릿지폴 벤처투자조합 제2호 |
| 카익투 신기술투자조합 제4호 |
카익투 신기술투자조합 제4호 |
| 아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 |
아이비케이-코오롱 2023 초격차 투자조합 |
| 카스피안-T 3호 신기술투자조합 |
카스피안-T 3호 신기술투자조합 |
| 뉴메인 신기술투자조합 제2호 |
뉴메인 신기술투자조합 제2호 |
| 한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 |
한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합 |
| 타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 |
타임폴리오 테크 신기술투자조합 제1호 |
| 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
| 카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 |
카이 발리언트 에스테틱 1호 신기술사업투자조합 |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 |
플럭스 기술혁신 투자조합 1호 |
| 엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 |
엘로힘 뉴메인 신기술투자조합 1호 |
| 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 |
비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 |
| 코너스톤 청룡1호 신기술조합 |
코너스톤 청룡1호 신기술조합 |
| - |
코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 |
| KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 |
KB-비전에쿼티컨텍트투자조합 |
| 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 |
시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 |
| 리네아-NBH신기술투자조합제2호 |
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| 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 |
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| 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 |
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| 하랑-아이피바인컨텐츠신기술투자조합 |
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| IBK-LB 스타트업펀드1호 |
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| 위스케일업펀드1호 |
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| 호라이즌 벤처펀드 1호 |
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| 무림-오메가 신기술투자조합 2호 |
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| 지앤텍프로젝트투자조합2호 |
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| 노앤성장제11호사모투자 합자회사 |
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| 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 |
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| 허니팟 HGI 뉴 투자조합 |
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| 위드윈투자조합73호 |
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| 아이비케이-와이지 K-컬처 신기술투자조합 |
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| 스타트업 코리아 IBK-슈미트펀드 |
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| 스타트업 코리아 IBKVC-FP 2024 펀드 |
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| 스타트업 코리아 IBKVC-코오롱 2024 펀드 |
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| 앨리스-하나에스앤비 소부장 신기술투자조합 |
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나이스데이터인텔리전스신기술투자조합 |
| 로드스톤제4호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
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에이온 AICBM 벤처투자조합 3호 |
| 딥다이브2024 사모투자 합자회사 |
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| - |
디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 |
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아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
| 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 |
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| 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 |
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| 끌림 IBKC 메디컬투자조합 |
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| - |
아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 |
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| - |
솔루션캐피탈제4호투자조합 |
| 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 |
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| 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 |
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| IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호신기술투자조합 |
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| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 |
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 |
| 아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*1) |
아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*1) |
| 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 |
아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 |
| 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 |
아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 |
| - |
시너지 턴어라운드 16호 신기술사업투자조합 |
| - |
케이앤 세컨더리5호 투자조합 |
| 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 |
메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 |
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 |
| 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 |
스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 |
| - |
디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 |
| 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 |
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 |
| 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 |
넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 |
| IBKC-비하이 1호 벤처조합 |
IBKC-비하이 1호 벤처조합 |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 |
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 |
| 에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 |
에프브이 인베스트먼트 투자조합 01호 |
| 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 |
현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 |
| 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 |
아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 |
| 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 |
아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 |
| 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 |
아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 |
| 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 |
아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 |
| - |
디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 |
| 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 |
엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 |
| 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 |
아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 |
| 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 |
메자닌 그로쓰 신기술투자조합 |
| 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 |
슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 |
| 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 |
아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 |
| 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
| - |
포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 |
| 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 |
아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 |
| 아이엠(iM) AI 헬스케어 벤처펀드 |
아이엠(iM) AI 헬스케어 벤처펀드 |
| 아이비케이씨다윈MICE투자조합 |
아이비케이씨다윈MICE투자조합 |
| 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
| - |
포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 |
| 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 |
제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 |
| 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 |
엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 |
| 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 |
교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 |
아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 |
| 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 |
키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 |
| 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자조합 |
에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재신기술사업투자조합 |
| - |
페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 |
| 제이비우리-아이비케이씨-티앤케이 신기술사업투자조합 |
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| 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제2호 |
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| 한국투자아이비케이씨혁신성장사모투자 합자회사 |
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| 알씨엠오션사모투자 합자회사 |
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| IBKS일자리DREAM투자조합 |
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| 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 |
넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 |
| WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 |
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| IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 |
IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 |
| 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 |
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| 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 |
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| 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 |
유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
| IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 |
IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 |
| NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 |
NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 |
| IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 |
JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 |
IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 |
| 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 |
아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 |
| IBKS-DS-STI G.E.S조합 |
IBKS-DS-STI G.E.S조합 |
| IBKS-수성 Pre-IPO 메자닌 신기술투자조합 제1호 |
IBKS-수성 Pre-IPO 메자닌 신기술투자조합 제1호 |
| 아이비케이에스 디자인 신기술투자조합 |
아이비케이에스 디자인 신기술투자조합 |
| IBKS YG 턴어라운드 신기술투자조합 제1호 |
IBKS YG 턴어라운드 신기술투자조합 제1호 |
| 앨리스파트너스 9호 벤처투자조합 |
- |
| 비엔케이 글로벌 의료기기 신기술사업투자조합 제1호 |
- |
| 포휴먼라이프웰빙 1호 사모투자 합자회사 |
- |
| 프로디지제30호투자조합 |
- |
| 스타트업 코리아 IBK 뮤렉스보이저2호투자조합 |
- |
| 케이프레이크브릿지 제구호 신기술사업투자조합 |
- |
| 코너스톤 다온1호 신기술조합 |
- |
| 2024 IBK혁신 삼천리뉴그린테크투자조합 |
- |
| 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 |
- |
| 코너스톤 뉴메인 3호 신기술조합 |
- |
| 키로스-케이소부장투자조합1호 |
- |
| 2024 IBK 혁신-아주 좋은 벤처펀드 3.0 |
- |
| 노보섹 친환경 K-조선 벤처투자조합 |
- |
| 디토 뉴웨이브커머스 투자조합 |
- |
| 지앤피2025-01호벤처투자조합 |
- |
| 아이비케이씨-인비젼 신기술투자조합 제1호 |
- |
| 디에이 뷰티 신기술조합 제1호 |
- |
| 2024 IBK혁신 케이런 모빌리티 7호 펀드 |
- |
| 에스제이지 반도체 소부장 2호 신기술투자조합 |
- |
| 인피니툼K-문화2호펀드 |
- |
| 퍼스펙티브-액시스 신기술투자조합 1호 |
- |
| 아이비케이한국투자성장사다리사모투자 합자회사 |
- |
| 스타트업 코리아 IBKVC-SBI 2025 펀드 |
- |
| 제이비-오메가 신기술투자조합 |
- |
| 아이비케이에스-파인밸류 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
- |
| 앨리스파트너스 11호 벤처투자조합 |
- |
| 그래비티일반사모파주스튜디오투자회사제1호 |
- |
| 스타트업 코리아 플럭스 딥테크 펀드 |
- |
| 스타트업 코리아-KIF 키움뉴히어로9호펀드 |
- |
| 스타트업 코리아 퀀텀세컨더리제2호펀드 |
- |
| 2025 IBKVC-대신 넥스트 밸류업 펀드 |
- |
| 이노폴리스 넥스트유니콘 딥테크펀드 |
- |
| 제이피-케이 반도체 1호 신기술사업투자조합 |
- |
| 노틸러스-키움캐피탈 반도체 벤처투자조합 |
- |
| 루스-메이슨 혁신기술펀드 2호 |
- |
| 아이비케이씨레이크브릿지 제십호 신기술사업투자조합 |
- |
| 액시스-플로우 오토메이션 투자조합 1호 |
- |
| 2024IBK혁신스타셋제4호과학기술혁신창업벤처전문 사모투자 합자회사 |
- |
| 아이비케이씨-가이아 MSP 신기술투자조합 1호 |
- |
| 아이비케이에스-가이아 바이오 신기술투자조합 제1호 |
- |
| 삼성 이노베이티브 신기술사업투자조합 제3호 |
- |
| 엘비 제3호의1 사모투자 합자회사 |
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| 대신 신기술투자조합 제19호 |
- |
| 오다스톤프로젝트드래곤제1호사모투자 합자회사 |
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| 타임폴리오흥국에이오에이 알지비 신기술투자조합 제1호 |
- |
| 헤임달제이호사모투자 합자회사 |
- |
| 에임-한국투자 로보틱스 신기술사업투자조합 |
- |
| K-콘텐츠 밸류업 신기술투자조합 |
- |
| 미래지주-IBKVC 딥테크 제1호 투자조합 |
- |
| 아이비케이씨-메디치 기술혁신 투자조합 |
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| 2024 아이비케이씨-라이프 세컨더리메자닌 신기술투자조합 |
- |
| 마스트아이비케이씨메자닌사모투자 합자회사 |
- |
| 아이비케이씨-솔리더스 스마트바이오 투자조합 2호 |
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| 첨단테크IBKC-MIP투자조합 |
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| 에스지아이-IBK캐피탈 딥테크 투자조합 |
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| 아이비케이씨-JB우리-라이프메자닌신기술투자조합제1호 |
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| 알파글로벌제1호사모투자 합자회사 |
- |
| IBKC 교보 메자닌 신기술사업투자조합 제1호 |
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| 아이비케이씨-카스피안 T8호 신기술투자조합 |
- |
| 엔에이치-아이비케이씨 밸류 신기술투자조합 |
- |
| 아이비케이씨-IBP 오토 신기술투자조합 |
- |
| 아이비케이씨-퍼시픽 Pre-IPO Plus 신기술투자조합 |
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| 아이비케이씨-키로스 AI농식품투자조합 |
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| IBKS 위시 신기술투자조합 |
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| IBKS 로봇테크 신기술투자조합 |
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| IBKS 퓨리 신기술투자조합 |
- |
| 티케이지-디에스 1호 신기술사업투자조합 |
- |
| IBKS-뉴젠 케이푸드 신기술투자조합 |
- |
| 액시스-IBKVC 디지털인프라 신기술사업투자조합 |
- |
| KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 |
KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 |
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 |
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 |
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 |
키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호 |
| KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 |
KIAMCO파워에너지사모특별자산투자신탁제1호 |
| KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 |
KIAMCO비티엘프로젝트사모특별자산투자신탁제6호 |
| KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 |
KIAMCO도로투자사모특별자산투자신탁제2호 |
| 칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 |
칸서스겨레인프라사모특별투자신탁1호 |
| 칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 |
칸서스사랑나눔사모특별자산투자신탁2호 |
| 미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 |
미래에셋맵스BTL인프라사모특별자산투자신탁 |
| 미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 |
미래에셋맵스사랑BTL사모특별자산투자신탁1호 |
| 키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 |
키움에코자원화시설전문투자형사모투자신탁제4호 |
| KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) |
KIAMCO 케이솔라 사모특별자산투자신탁 제2호(전문투자형) |
| KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) |
KIAMCO 내포그린에너지 사모특별자산투자신탁 제1호(전문투자형) |
| - |
한강해나눔에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 |
| 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 |
이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 |
| 키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 |
키움그린에너지전문투자형사모투자신탁제1호 |
| KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 |
KIAMCO 솔라원 사모특별자산투자신탁 제2호 |
| 미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 |
미래에셋인프라개발일반사모투자신탁1호 |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종 |
KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 1종 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 1호 |
2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 1호 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 2호 |
2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 2호 |
| KIAMCO 충주연료전지 사모특별자산투자신탁 제1호(일반) |
KIAMCO 충주연료전지 사모특별자산투자신탁 제1호(일반) |
| KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 2종 |
KIAMCO 한국에너지공단 RE100 사모특별자산투자신탁 2종 |
| 2023제조업연구개발 일반 사모투자신탁 3호 |
- |
| - |
IBK인컴바닐라EMP증권자투자신탁[혼합-재간접형](*2) |
| 캡스톤INFRA일반사모투자신탁6호 |
- |
| IBK 로우코스트 TDF 2060 증권자투자신탁[혼합-재간접형] |
- |
| 주식회사 한강시네폴리스개발 |
주식회사 한강시네폴리스개발 |
| 덕송내각고속화도로㈜ |
덕송내각고속화도로㈜ |
| 주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) |
주식회사 울산의정부프로젝트 PFV(홈플러스) |
| 디엘인천인하PFV |
디엘인천인하PFV |
| 디엘대전문화PFV |
디엘대전문화PFV |
| 디엘전주완산PFV |
디엘전주완산PFV |
| 인천항동더원PFV |
인천항동더원PFV |
| ㈜아산도고산업단지개발 |
㈜아산도고산업단지개발 |
| 법현일반산업단지 |
법현일반산업단지 |
| 도안캐슬1차㈜ |
도안캐슬1차㈜ |
| 부산에코델타그린데이터센터 PFV |
부산에코델타그린데이터센터 PFV |
| 고진역세권피에프브이 주식회사 |
- |
| - |
아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 |
| - |
아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 |
| - |
아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 |
| 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 |
아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 |
| 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 |
아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 |
| 아이비케이에스제25호기업인수목적주식회사 |
- |
(*1) 당기 중 관계기업의 명칭이 '아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'에서 '아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'으로 변경되었습니다.(*2) 당기 중 지분율이 증가하여 관계기업에서 종속기업으로 편입되었습니다.(2) 상기 관계기업 외의 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다.
① 연결실체에 지배력을 행사하는 기업
대한민국 정부로서 당기말 현재 지배기업의 주식 59.50%를 보유하고 있습니다.
② 동일지배하의 정부산하기업
연결실체는 중소벤처기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다.
③ 주요경영진
연결실체는 지배기업인 중소기업은행의 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다.
나. 수익 및 비용 등 거래당기 및 전기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
특수관계자 |
내역 |
당기 |
전기 |
| 관계기업 |
인천대교㈜ |
이자수익 |
8,125 |
14,006 |
| 기타수익 |
4,504 |
2,145 |
| 기타비용 |
1,203 |
- |
| 전라선철도㈜ |
이자수익 |
2,568 |
2,877 |
| 기타수익 |
35 |
39 |
| 이자비용 |
110 |
130 |
| 청정상주㈜ |
이자수익 |
172 |
151 |
| 기타수익 |
30 |
20 |
| 이자비용 |
3 |
3 |
| 청정서귀포㈜ |
이자수익 |
108 |
133 |
| 푸른김해지키미㈜ |
이자수익 |
171 |
166 |
| 기타수익 |
30 |
20 |
| 이자비용 |
2 |
2 |
| 푸른아산지키미㈜ |
이자수익 |
178 |
175 |
| 기타수익 |
22 |
15 |
| 이자비용 |
51 |
80 |
| 한국금융안전㈜ |
기타수익 |
8 |
17 |
| 이자비용 |
11 |
8 |
| 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
기타수익 |
904 |
150 |
| 이자비용 |
1 |
1 |
| 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 |
기타수익 |
- |
24 |
| 이자비용 |
- |
1 |
| 이음제칠호사모투자 합자회사 |
기타수익 |
253 |
250 |
| 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 |
이자비용 |
2 |
- |
| 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 |
기타수익 |
632 |
803 |
| 2024IBK혁신스타셋제4호과학기술혁신창업벤처전문 사모투자 합자회사 |
이자비용 |
1 |
- |
| 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 |
기타수익 |
1,700 |
- |
| 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜 사모투자 합자회사 |
기타수익 |
- |
435 |
| 기타비용 |
51 |
- |
| 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 |
이자비용 |
2 |
2 |
| 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 |
기타수익 |
64 |
68 |
| 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 |
기타수익 |
570 |
- |
| 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 |
기타수익 |
- |
22 |
| 이자비용 |
14 |
33 |
| 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 |
이자비용 |
- |
1 |
| 컴퍼니케이 바이오펀드 |
이자비용 |
- |
5 |
| 인터베스트글로벌스케일업펀드 |
기타수익 |
4 |
7 |
| 이자비용 |
39 |
43 |
| 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 |
기타수익 |
- |
510 |
| 이자비용 |
- |
5 |
| 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 |
기타수익 |
295 |
477 |
| 이자비용 |
4 |
11 |
| IBK-KT디지털신산업투자조합 |
이자비용 |
29 |
17 |
| 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 |
기타수익 |
31 |
- |
| 이자비용 |
12 |
53 |
| 비전 소부장 벤처투자조합 1호 |
이자비용 |
- |
1 |
| 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 |
이자비용 |
- |
3 |
| 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 |
이자비용 |
1 |
2 |
| 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 |
이자비용 |
5 |
6 |
| 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 |
기타수익 |
1,382 |
1,373 |
| 이자비용 |
1 |
1 |
| 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 |
기타수익 |
- |
1 |
| 이자비용 |
81 |
101 |
| 에스세컨더리투자조합1호 |
이자비용 |
- |
19 |
| 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 |
이자비용 |
2 |
3 |
| 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 |
이자비용 |
162 |
193 |
| 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 |
기타수익 |
2 |
- |
| 이자비용 |
119 |
70 |
| 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 |
이자비용 |
132 |
22 |
| 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 |
이자비용 |
1 |
- |
| 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
기타수익 |
1,398 |
1,398 |
| 이자비용 |
2 |
3 |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 |
이자비용 |
4 |
7 |
| 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 |
이자비용 |
8 |
6 |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 |
이자비용 |
1 |
1 |
| 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 |
이자비용 |
- |
2 |
| IBK-LB 스타트업펀드1호 |
이자비용 |
17 |
10 |
| 노앤성장제11호사모투자 합자회사 |
이자비용 |
- |
1 |
| 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 |
이자비용 |
- |
1 |
| 아이비케이-와이지 K-컬처 신기술투자조합 |
이자비용 |
12 |
1 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-FP 2024 펀드 |
기타수익 |
- |
76 |
| 이자비용 |
103 |
7 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-코오롱 2024 펀드 |
기타수익 |
- |
76 |
| 이자비용 |
45 |
4 |
| 제이더블유앤루브르신기술투자조합제1호 |
이자비용 |
1 |
- |
| 엘비넥스트이노베이션펀드1호 |
이자비용 |
- |
6 |
| 스타트업 코리아 IBK 초격차 KIAMCO인라이트 벤처투자조합 |
이자비용 |
40 |
- |
| 한국투자동유블루호라이즌투자조합 |
이자비용 |
- |
1 |
| 포휴먼라이프웰빙 1호 사모투자 합자회사 |
이자비용 |
2 |
- |
| 2024 IBK혁신 삼천리뉴그린테크투자조합 |
이자비용 |
52 |
- |
| 아이비케이씨-인비젼 신기술투자조합 제1호 |
기타수익 |
49 |
- |
| 아이비케이에스-파인밸류 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
기타수익 |
26 |
- |
| 2025 IBKVC-대신 넥스트 밸류업 펀드 |
이자비용 |
1 |
- |
| 제이피-케이 반도체 1호 신기술사업투자조합 |
기타수익 |
2 |
- |
| 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
기타수익 |
63 |
63 |
| IBKS일자리DREAM투자조합 |
기타수익 |
819 |
162 |
| 이자비용 |
2 |
2 |
| 넥스텍 제1호 신기술사업투자조합 |
이자수익 |
3 |
- |
| 기타수익 |
15 |
- |
| 아이비케이씨-가이아 MSP 신기술투자조합 1호 |
기타수익 |
199 |
- |
| 아이비케이에스-가이아 바이오 신기술투자조합 제1호 |
기타수익 |
37 |
- |
| 삼성 이노베이티브 신기술사업투자조합 제3호 |
기타수익 |
119 |
- |
| 미래지주-IBKVC 딥테크 제1호 투자조합 |
기타수익 |
118 |
- |
| 이자비용 |
6 |
- |
| KT-IBKC 미래투자조합 1호 |
기타수익 |
- |
49 |
| 이자비용 |
2 |
4 |
| 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 |
기타수익 |
- |
44 |
| IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 |
기타수익 |
500 |
500 |
| 이자비용 |
1 |
1 |
| IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 |
기타수익 |
- |
38 |
| 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 |
기타수익 |
- |
42 |
| 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 |
기타수익 |
142 |
153 |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
기타수익 |
82 |
90 |
| 이자비용 |
7 |
- |
| 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
기타수익 |
189 |
316 |
| 이자비용 |
51 |
169 |
| 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 |
기타수익 |
3,974 |
483 |
| 유안타 퀀텀점프 1호 투자조합 |
기타수익 |
- |
5,515 |
| 끌림 IBKC 메디컬투자조합 |
기타수익 |
35 |
35 |
| 이자비용 |
- |
2 |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 |
기타수익 |
97 |
128 |
| 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 |
기타수익 |
619 |
5,151 |
| 이자비용 |
1 |
1 |
| 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 |
기타수익 |
69 |
220 |
| 이자비용 |
1 |
1 |
| IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 |
기타수익 |
56 |
236 |
| 이자비용 |
1 |
8 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 |
기타수익 |
130 |
148 |
| 아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*) |
기타수익 |
88 |
100 |
| 이자비용 |
1 |
1 |
| 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 |
기타수익 |
191 |
241 |
| 이자비용 |
1 |
9 |
| 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 |
기타수익 |
403 |
450 |
| 이자비용 |
57 |
27 |
| 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 |
기타수익 |
482 |
3,749 |
| 이자비용 |
3 |
11 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 |
기타수익 |
106 |
110 |
| 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 |
기타수익 |
56 |
81 |
| 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 |
기타수익 |
88 |
192 |
| 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 |
기타수익 |
84 |
84 |
| IBKC-비하이 1호 벤처조합 |
기타수익 |
89 |
89 |
| 이자비용 |
10 |
25 |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 |
기타수익 |
29 |
54 |
| 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 |
기타수익 |
144 |
144 |
| 이자비용 |
1 |
2 |
| 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 |
기타수익 |
471 |
529 |
| 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 |
기타수익 |
147 |
150 |
| 이자비용 |
9 |
4 |
| 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 |
기타수익 |
170 |
522 |
| 이자비용 |
- |
1 |
| 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 |
기타수익 |
318 |
318 |
| 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 |
기타수익 |
523 |
523 |
| 이자비용 |
- |
1 |
| 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 |
기타수익 |
200 |
200 |
| 이자비용 |
3 |
11 |
| 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 |
기타수익 |
- |
875 |
| 이자비용 |
15 |
212 |
| 기타비용 |
302 |
- |
| 아이비케이씨 글로벌원아트만 신기술조합 |
기타수익 |
106 |
106 |
| 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 |
기타수익 |
100 |
100 |
| 이자비용 |
2 |
33 |
| 아이비케이씨다윈MICE투자조합 |
기타수익 |
170 |
170 |
| 이자비용 |
- |
1 |
| 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
기타수익 |
225 |
225 |
| 이자비용 |
1 |
3 |
| 제이더블유앤 아이비케이씨 신기술투자조합 제1호 |
기타수익 |
40 |
39 |
| 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 |
기타수익 |
600 |
548 |
| 이자비용 |
13 |
2 |
| 교보 IBK 첨단소재 신기술사업투자조합 |
기타수익 |
47 |
38 |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 |
기타수익 |
54 |
36 |
| 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재 신기술사업투자조합 |
기타수익 |
270 |
150 |
| 제이비우리-아이비케이씨-티앤케이 신기술사업투자조합 |
기타수익 |
116 |
18 |
| 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제2호 |
기타수익 |
225 |
12 |
| 이자비용 |
3 |
- |
| 한국투자아이비케이씨혁신성장사모투자 합자회사 |
기타수익 |
- |
474 |
| 알씨엠오션사모투자 합자회사 |
기타수익 |
254 |
63 |
| 아이비케이씨-메디치 기술혁신 투자조합 |
기타수익 |
851 |
- |
| 이자비용 |
12 |
- |
| 2024 아이비케이씨-라이프 세컨더리메자닌 신기술투자조합 |
기타수익 |
1,044 |
- |
| 이자비용 |
3 |
- |
| 마스트아이비케이씨메자닌사모투자 합자회사 |
기타수익 |
531 |
- |
| 아이비케이씨-솔리더스 스마트바이오 투자조합 2호 |
기타수익 |
385 |
- |
| 첨단테크IBKC-MIP투자조합 |
기타수익 |
322 |
- |
| 에스지아이-IBK캐피탈 딥테크 투자조합 |
기타수익 |
225 |
- |
| 아이비케이씨-JB우리-라이프메자닌 신기술투자조합제1호 |
기타수익 |
133 |
- |
| 이자비용 |
13 |
- |
| IBKC 교보 메자닌 신기술사업투자조합 제1호 |
기타수익 |
37 |
- |
| 아이비케이씨-카스피안 T8호 신기술투자조합 |
기타수익 |
68 |
- |
| 엔에이치-아이비케이씨 밸류 신기술투자조합 |
기타수익 |
41 |
- |
| 아이비케이씨-IBP 오토 신기술투자조합 |
기타수익 |
38 |
- |
| 이자비용 |
1 |
- |
| 아이비케이씨-퍼시픽 Pre-IPO Plus 신기술투자조합 |
기타수익 |
52 |
- |
| 아이비케이씨-키로스 AI농식품투자조합 |
기타수익 |
10 |
- |
| WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 |
기타수익 |
6 |
8 |
| IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 |
기타수익 |
23 |
23 |
| 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 |
기타수익 |
26 |
26 |
| 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 |
기타수익 |
180 |
180 |
| 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 |
기타수익 |
64 |
64 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
기타수익 |
100 |
100 |
| IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 |
기타수익 |
40 |
40 |
| NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 |
기타수익 |
561 |
561 |
| 이자비용 |
24 |
17 |
| IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
기타수익 |
200 |
134 |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 |
기타수익 |
14 |
9 |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
기타수익 |
20 |
12 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 |
기타수익 |
118 |
65 |
| 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 |
기타수익 |
160 |
81 |
| 이자비용 |
1 |
2 |
| IBKS-DS-STI G.E.S조합 |
기타수익 |
85 |
92 |
| IBKS-수성 Pre-IPO 메자닌 신기술투자조합 제1호 |
기타수익 |
86 |
21 |
| 이자비용 |
11 |
5 |
| 아이비케이에스 디자인 신기술투자조합 |
기타수익 |
60 |
8 |
| IBKS YG 턴어라운드 신기술투자조합 제1호 |
기타수익 |
68 |
1 |
| IBKS 위시 신기술투자조합 |
기타수익 |
68 |
- |
| IBKS 로봇테크 신기술투자조합 |
기타수익 |
34 |
- |
| IBKS 퓨리 신기술투자조합 |
기타수익 |
43 |
- |
| IBKS-뉴젠 케이푸드 신기술투자조합 |
기타수익 |
6 |
- |
| 액시스-IBKVC 디지털인프라 신기술사업투자조합 |
기타수익 |
1 |
- |
| 이지스이익참여형메자닌전문투자형 사모부동산자투자신탁 제1호 |
기타수익 |
199 |
399 |
| 주식회사 한강시네폴리스개발 |
이자수익 |
15,062 |
15,808 |
| 기타수익 |
66 |
40 |
| 덕송내각고속화도로㈜ |
기타수익 |
121 |
548 |
| 이자비용 |
1 |
3 |
| 인천항동더원PFV |
기타수익 |
- |
470 |
| 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 |
이자비용 |
2 |
2 |
| 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 |
이자비용 |
2 |
2 |
| 아이비케이에스제25호기업인수목적주식회사 |
이자비용 |
1 |
- |
| 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 |
기타수익 |
- |
32 |
| 코너스톤 혁신6호 신기술조합 |
이자비용 |
- |
1 |
| 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 |
기타수익 |
- |
70 |
| 아이비케이씨-아주 아이비 IDiscovery 펀드1호 |
기타수익 |
- |
209 |
| IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 |
이자비용 |
- |
1 |
| 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 |
기타수익 |
- |
220 |
| 이자비용 |
- |
4 |
| 토르사모투자 합자회사 |
이자비용 |
- |
1 |
| 프레스토제7호사모투자합자회사 |
기타수익 |
- |
880 |
| 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 |
이자비용 |
- |
2 |
| 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 |
기타수익 |
- |
62 |
| 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 |
이자비용 |
- |
2 |
| 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 |
기타수익 |
- |
48 |
| 이자비용 |
- |
1 |
| 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 |
기타수익 |
- |
36 |
| 이자비용 |
- |
1 |
| 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 |
이자비용 |
- |
2 |
(*) 당기 중 관계기업의 명칭이 '아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'에서 '아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'으로 변경되었습니다.다. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 주요 잔액연결실체는 산업의 특성상 특수관계자와 자금의 대여 및 차입거래를 포함한 자금거래가 빈번하게 발생하고 있으며, 당기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
특수관계자 |
내역 |
당기말 |
전기말 |
| 관계기업 |
인천대교㈜ |
대출채권 |
93,708 |
105,411 |
| 전라선철도㈜ |
대출채권 |
35,221 |
41,303 |
| 예수부채 |
11,840 |
12,011 |
| 사채 |
3,080 |
3,320 |
| 기타부채 |
23 |
41 |
| 청정상주㈜ |
대출채권 |
3,538 |
4,457 |
| 예수부채 |
2,717 |
2,773 |
| 청정서귀포㈜ |
대출채권 |
2,901 |
3,668 |
| 푸른김해지키미㈜ |
대출채권 |
3,768 |
4,940 |
| 예수부채 |
1,304 |
2,052 |
| 푸른아산지키미㈜ |
대출채권 |
4,328 |
5,616 |
| 예수부채 |
1,303 |
1,834 |
| 한국금융안전㈜ |
예수부채 |
1,085 |
4,251 |
| 기타부채 |
7 |
- |
| 에버베스트리빙스톤 사모투자합자회사 |
예수부채 |
- |
394 |
| 스케일업플랫폼 창업벤처전문사모투자 합자회사 |
예수부채 |
58 |
111 |
| 이음제칠호사모투자 합자회사 |
예수부채 |
1 |
1 |
| 파라투스우리소부장사모투자 합자회사 |
예수부채 |
271 |
283 |
| 유암코-IBK금융그룹 기업재무안정 사모투자합자회사 |
기타자산 |
149 |
180 |
| 레버런트프론티어3호창업벤처전문 사모투자 합자회사 |
예수부채 |
137 |
357 |
| 비엔더블유에이스사모투자 합자회사 |
예수부채 |
15 |
13 |
| 유암코아이비케이피에프제일차 사모투자 합자회사 |
예수부채 |
538 |
452 |
| 유암코아이비케이피에프제이차 사모투자 합자회사 |
예수부채 |
2,365 |
- |
| 대신그로쓰캡2024사모투자 합자회사 |
예수부채 |
78 |
- |
| 2024IBK혁신스타셋제4호과학기술혁신 창업벤처전문사모투자 합자회사 |
예수부채 |
2,683 |
- |
| 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 |
예수부채 |
98 |
- |
| 에스케이아이엘에코제1호그린뉴딜 사모투자 합자회사 |
기타자산 |
187 |
112 |
| 레이크브릿지제8호사모투자 합자회사 |
예수부채 |
612 |
1,080 |
| 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 |
기타자산 |
17 |
- |
| KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 |
예수부채 |
89 |
89 |
| 이베스트크레소컨텐츠신기술투자조합제1호 |
예수부채 |
54 |
57 |
| KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 |
예수부채 |
215 |
510 |
| 가이아바이오투자조합1호 |
예수부채 |
47 |
81 |
| 아이비케이-스틱 파이어니어 펀드 |
예수부채 |
796 |
879 |
| 기타부채 |
5 |
2 |
| 아이비케이 창공 비상1호 투자조합 |
예수부채 |
187 |
255 |
| 컴퍼니케이 바이오펀드 |
예수부채 |
122 |
154 |
| 코너스톤 윈윈1호 신기술조합 |
예수부채 |
27 |
146 |
| 스마일게이트넥스트커머스1호펀드 |
예수부채 |
16 |
21 |
| 인터베스트글로벌스케일업펀드 |
예수부채 |
401 |
2,048 |
| 기타부채 |
1 |
9 |
| 아이비케이금융그룹 시너지아이비 사업재편 신기술투자조합 |
예수부채 |
134 |
23 |
| 뉴딜 Extension 신기술투자조합 1호 |
예수부채 |
1,076 |
1,672 |
| IBK-KT디지털신산업투자조합 |
예수부채 |
2,220 |
2,905 |
| 기타부채 |
26 |
- |
| 피씨씨-베일리 프로젝트투자조합 |
예수부채 |
149 |
158 |
| 엘에스케이 헬스케어 4호 펀드 |
예수부채 |
487 |
1,543 |
| 기타부채 |
- |
15 |
| 비전 소부장 벤처투자조합 1호 |
예수부채 |
300 |
431 |
| 코너스톤 머카바 신기술투자조합 1호 |
예수부채 |
25 |
98 |
| 에스케이에스-디에이 유니콘바이오 신기술투자조합 1호 |
예수부채 |
8 |
70 |
| 아이비케이(IBK)창공 비상2호 투자조합 |
예수부채 |
325 |
1,425 |
| 아이비케이-솔리더스 넥스트 바이오 스타 투자조합 |
예수부채 |
1,200 |
3,156 |
| 씨앤씨아이 신기술투자조합 제1호 |
예수부채 |
21 |
315 |
| 아이비케이금융그룹-디에스 녹색금융 펀드 |
기타자산 |
695 |
691 |
| 예수부채 |
283 |
1,984 |
| 디케이아이 그로잉 스타 7호 투자조합 |
예수부채 |
2,332 |
5,193 |
| 기타부채 |
1 |
6 |
| 지유소부장프로젝트일호조합 |
예수부채 |
222 |
365 |
| 에스세컨더리투자조합1호 |
예수부채 |
18 |
72 |
| 코너스톤 뉴메인 1호 신기술조합 |
예수부채 |
852 |
1,045 |
| 아이비케이-컴퍼니케이 혁신성장펀드 |
예수부채 |
9,347 |
15,916 |
| 기타부채 |
2 |
23 |
| 아이비케이 스케일업 경기 지-펀드 |
예수부채 |
7,703 |
11,829 |
| 기타부채 |
4 |
16 |
| 아이비케이 IP기술사업화 KIAMCO인라이트 펀드 |
예수부채 |
5,408 |
5,200 |
| 기타부채 |
1 |
2 |
| 신한 얼머스 소부장 혁신기업 투자조합 7호 |
예수부채 |
567 |
516 |
| 아이비케이금융그룹-유암코 중기도약 펀드 |
기타자산 |
352 |
351 |
| 예수부채 |
5,102 |
1,841 |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 1호 |
예수부채 |
158 |
219 |
| 기타부채 |
2 |
7 |
| 코너스톤 청룡1호 신기술조합 |
예수부채 |
111 |
149 |
| 시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합 |
예수부채 |
8,486 |
53 |
| 기타부채 |
1 |
- |
| 플럭스 기술혁신 투자조합 2호 |
예수부채 |
280 |
123 |
| 기타부채 |
- |
1 |
| 컴퍼니케이 바이아웃 제1호 |
예수부채 |
46 |
140 |
| IBK-LB 스타트업펀드1호 |
예수부채 |
5,715 |
5,083 |
| 무림-오메가 신기술투자조합 2호 |
예수부채 |
239 |
324 |
| 노앤성장제11호사모투자 합자회사 |
예수부채 |
19 |
55 |
| 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 |
예수부채 |
33 |
877 |
| 아이비케이-와이지 K-컬처 신기술투자조합 |
예수부채 |
12,869 |
4,039 |
| 기타부채 |
1 |
- |
| 스타트업 코리아 IBKVC-FP 2024 펀드 |
예수부채 |
- |
5,000 |
| 사채 |
4,028 |
- |
| 기타부채 |
- |
7 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-코오롱 2024 펀드 |
예수부채 |
- |
3,000 |
| 기타부채 |
- |
4 |
| 로드스톤제4호창업벤처전문사모투자 합자회사 |
예수부채 |
183 |
105 |
| 제이더블유앤루브르신기술투자조합제1호 |
예수부채 |
3 |
58 |
| 엘비넥스트이노베이션펀드1호 |
예수부채 |
271 |
501 |
| 기타부채 |
- |
1 |
| 스타트업 코리아 IBK 초격차 KIAMCO인라이트 벤처투자조합 |
예수부채 |
5,087 |
- |
| 기타부채 |
9 |
- |
| 한국투자동유블루호라이즌투자조합 |
예수부채 |
130 |
248 |
| 헬리오스테이아벤처투자조합제1호 |
예수부채 |
223 |
306 |
| 카익투 신기술투자조합 제7호 |
예수부채 |
- |
419 |
| 포휴먼라이프웰빙 1호 사모투자 합자회사 |
예수부채 |
992 |
- |
| 케이프레이크브릿지 제구호 신기술사업투자조합 |
예수부채 |
195 |
- |
| 2024 IBK혁신 삼천리뉴그린테크투자조합 |
예수부채 |
3,331 |
- |
| 기타부채 |
16 |
- |
| 아이비케이씨-인비젼 신기술투자조합 제1호 |
예수부채 |
633 |
- |
| 기타부채 |
66 |
- |
| 제이비-오메가 신기술투자조합 |
예수부채 |
351 |
- |
| 아이비케이에스-파인밸류 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
예수부채 |
773 |
- |
| 2025 IBKVC-대신 넥스트 밸류업 펀드 |
예수부채 |
7,967 |
- |
| 기타부채 |
1 |
- |
| 아이비케이씨레이크브릿지 제십호 신기술사업투자조합 |
예수부채 |
350 |
- |
| 기타부채 |
60 |
- |
| 펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
기타부채 |
- |
32 |
| IBKS일자리DREAM투자조합 |
기타자산 |
114 |
172 |
| 예수부채 |
257 |
1,346 |
| 아이비케이씨-가이아 MSP 신기술투자조합 1호 |
예수부채 |
1,055 |
- |
| 아이비케이에스-가이아 바이오 신기술투자조합 제1호 |
예수부채 |
474 |
- |
| 미래지주-IBKVC 딥테크 제1호 투자조합 |
예수부채 |
1,670 |
- |
| KT-IBKC 미래투자조합 1호 |
예수부채 |
371 |
4,172 |
| 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 |
기타자산 |
9 |
9 |
| 예수부채 |
15 |
24 |
| IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 |
기타자산 |
126 |
126 |
| 예수부채 |
253 |
1,258 |
| IBKC-PCC 신기술제1호투자조합 |
기타자산 |
38 |
38 |
| 릴슨-IBKC 5G 혁신기술투자조합 |
기타자산 |
779 |
779 |
| 예수부채 |
- |
4 |
| 아이비케이씨-하랑 신기술투자조합 |
기타자산 |
70 |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
기타자산 |
17 |
23 |
| 예수부채 |
752 |
434 |
| 기타부채 |
6 |
- |
| 아이비케이씨-나이스 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 |
기타자산 |
55 |
62 |
| 예수부채 |
2,435 |
4,447 |
| 기타부채 |
1 |
1 |
| 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 |
기타자산 |
11 |
- |
| 예수부채 |
- |
51 |
| 끌림 IBKC 메디컬투자조합 |
예수부채 |
10 |
10 |
| 아이비케이씨-인탑스 뉴딜소부장 신기술투자조합2호 |
기타자산 |
25 |
28 |
| 예수부채 |
87 |
150 |
| 아이비케이씨 다윈 그린 에너지 조합 |
예수부채 |
12 |
52 |
| 기타부채 |
45 |
48 |
| 더웰스-IBKC 오픈이노베이션펀드 |
기타자산 |
14 |
29 |
| 예수부채 |
394 |
573 |
| IBKC타임폴리오메자닌블라인드제1호 신기술투자조합 |
기타자산 |
- |
42 |
| 예수부채 |
70 |
298 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 1호 |
기타자산 |
130 |
34 |
| 아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합(*) |
기타자산 |
13 |
25 |
| 예수부채 |
429 |
389 |
| 아이비케이씨-위 창업초기 세컨더리 1호펀드 |
기타자산 |
45 |
53 |
| 예수부채 |
182 |
604 |
| 아이비케이씨-지비 소부장바이오투자조합 제1호 |
예수부채 |
2,918 |
2,626 |
| 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 |
예수부채 |
221 |
1,595 |
| 아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드 2호 |
기타자산 |
216 |
110 |
| 스마트콘텐츠 신기술사업투자조합 |
기타자산 |
56 |
20 |
| 엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합 |
기타자산 |
215 |
140 |
| 넥스트플랫폼 신기술사업투자조합 |
예수부채 |
29 |
188 |
| IBKC-비하이 1호 벤처조합 |
예수부채 |
451 |
666 |
| 기타부채 |
- |
7 |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제1호 |
예수부채 |
45 |
51 |
| 기타부채 |
- |
29 |
| 아이비케이씨-페블즈 신기술투자조합 제1호 |
예수부채 |
525 |
820 |
| 아이비케이씨-아이디브이 하이테크 투자조합 |
기타자산 |
25 |
- |
| 아이비케이씨-인탑스 신기술사업투자조합 3호 |
기타자산 |
35 |
38 |
| 예수부채 |
1,318 |
1,338 |
| 기타부채 |
5 |
- |
| 아이비케이씨제이에스 제1호 신기술투자조합 |
예수부채 |
28 |
60 |
| 기타부채 |
21 |
21 |
| 엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합 |
기타부채 |
3 |
3 |
| 아이비케이씨-마이다스 밸류크리에이션 신기술사업투자조합 |
기타자산 |
132 |
131 |
| 예수부채 |
580 |
531 |
| 메자닌 그로쓰 신기술투자조합 |
예수부채 |
792 |
4,199 |
| 기타부채 |
75 |
75 |
| 슈퍼 그로쓰 케이콘텐츠 펀드 |
기타자산 |
146 |
- |
| 예수부채 |
3,145 |
4,478 |
| 기타부채 |
- |
7 |
| 아이비케이씨-AH 신기술사업투자조합 5호 |
예수부채 |
243 |
7,197 |
| 아이비케이씨다윈MICE투자조합 |
예수부채 |
27 |
125 |
| 기타부채 |
21 |
157 |
| 어센트-IBKC 신기술투자조합 제1호 |
예수부채 |
19 |
721 |
| 기타부채 |
197 |
197 |
| 엘아이지넥스원-아이비케이씨 방산혁신 신기술사업투자조합 제1호 |
예수부채 |
8,677 |
893 |
| 기타부채 |
1 |
- |
| 아이비케이씨-엠포드 신기술사업투자조합 제2호 |
예수부채 |
162 |
278 |
| 기타부채 |
18 |
18 |
| 에벤투스-아이비케이씨 2차전지소재 신기술사업투자조합 |
예수부채 |
722 |
31 |
| 기타부채 |
- |
270 |
| 제이비우리-아이비케이씨-티앤케이 신기술사업투자조합 |
예수부채 |
362 |
377 |
| 기타부채 |
- |
116 |
| 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제2호 |
예수부채 |
726 |
1,416 |
| 기타부채 |
212 |
212 |
| 한국투자아이비케이씨혁신성장 사모투자 합자회사 |
기타자산 |
- |
474 |
| 아이비케이씨-메디치 기술혁신 투자조합 |
기타자산 |
228 |
- |
| 예수부채 |
9,425 |
- |
| 기타부채 |
1 |
- |
| 2024 아이비케이씨-라이프 세컨더리메자닌 신기술투자조합 |
예수부채 |
2,192 |
- |
| 마스트아이비케이씨메자닌사모투자 합자회사 |
기타자산 |
181 |
- |
| 에스지아이-IBK캐피탈 딥테크 투자조합 |
기타자산 |
110 |
- |
| 아이비케이씨-JB우리-라이프메자닌 신기술투자조합제1호 |
예수부채 |
15,708 |
- |
| 기타부채 |
1 |
- |
| IBKC 교보 메자닌 신기술사업투자조합 제1호 |
기타자산 |
19 |
- |
| 예수부채 |
165 |
- |
| 엔에이치-아이비케이씨 밸류 신기술투자조합 |
기타부채 |
104 |
- |
| 아이비케이씨-IBP 오토 신기술투자조합 |
예수부채 |
1,180 |
- |
| 기타부채 |
112 |
- |
| 아이비케이씨-퍼시픽 Pre-IPO Plus 신기술투자조합 |
기타부채 |
224 |
- |
| WJ-IBKS글로벌혁신기업 신기술투자조합 1호 |
예수부채 |
27 |
55 |
| IBKS FAST 콘텐츠 신기술투자조합 |
예수부채 |
38 |
63 |
| 아이비케이에스-디에스 하이-수소 1호 펀드 |
기타자산 |
- |
13 |
| 예수부채 |
52 |
164 |
| 아이비케이에스 혁신소부장 신기술투자조합 제1호 |
예수부채 |
16 |
198 |
| 유암코 아이비케이에스 신기술투자조합 |
기타자산 |
32 |
32 |
| 예수부채 |
303 |
402 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 |
예수부채 |
77 |
180 |
| IBKS 신재생에너지 신기술투자조합 |
예수부채 |
68 |
110 |
| NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 |
기타자산 |
141 |
141 |
| 예수부채 |
6,388 |
10,107 |
| 기타부채 |
- |
1 |
| IBKS 로봇 솔루션 신기술투자조합 |
기타자산 |
200 |
134 |
| 예수부채 |
165 |
302 |
| JP-IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제1호 |
예수부채 |
114 |
152 |
| IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 제3호 |
기타자산 |
- |
65 |
| 예수부채 |
78 |
207 |
| 아이비케이에스 넥스트 스케일업 신기술투자조합 |
예수부채 |
261 |
2,421 |
| IBKS-DS-STI G.E.S조합 |
기타자산 |
12 |
30 |
| 예수부채 |
161 |
206 |
| IBKS-수성 Pre-IPO 메자닌 신기술투자조합 제1호 |
예수부채 |
1,450 |
8,039 |
| 기타부채 |
- |
1 |
| 아이비케이에스 디자인 신기술투자조합 |
예수부채 |
229 |
292 |
| IBKS YG 턴어라운드 신기술투자조합 제1호 |
기타자산 |
- |
1 |
| IBKS 위시 신기술투자조합 |
기타자산 |
39 |
- |
| 예수부채 |
315 |
- |
| IBKS 로봇테크 신기술투자조합 |
예수부채 |
149 |
- |
| IBKS 퓨리 신기술투자조합 |
기타자산 |
21 |
- |
| 예수부채 |
479 |
- |
| IBKS-뉴젠 케이푸드 신기술투자조합 |
예수부채 |
330 |
- |
| 액시스-IBKVC 디지털인프라 신기술사업투자조합 |
기타부채 |
185 |
- |
| 주식회사 한강시네폴리스개발 |
대출채권 |
224,936 |
241,372 |
| 기타자산 |
2 |
2 |
| 기타부채 |
18 |
79 |
| 덕송내각고속화도로㈜ |
대출채권 |
4 |
5 |
| 예수부채 |
209 |
552 |
| 부산에코델타그린데이터센터 PFV |
예수부채 |
- |
570 |
| 아이비케이에스제23호기업인수목적주식회사 |
대출채권 |
1,190 |
1,190 |
| 예수부채 |
1,747 |
1,757 |
| 아이비케이에스제24호기업인수목적주식회사 |
대출채권 |
1,190 |
1,190 |
| 예수부채 |
1,737 |
1,773 |
| 아이비케이에스제25호기업인수목적주식회사 |
대출채권 |
1,160 |
- |
| 예수부채 |
2,304 |
- |
| 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 1호 |
기타부채 |
- |
5 |
| 코너스톤 혁신4호 신기술조합 |
예수부채 |
- |
591 |
| 코너스톤 혁신6호 신기술조합 |
예수부채 |
- |
803 |
| 코너스톤 앨리스 2호 신기술조합 |
예수부채 |
- |
290 |
| 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 |
기타자산 |
- |
232 |
| 브이에스코너스톤신기술조합 |
예수부채 |
- |
85 |
| 시너지 이에스지 1호 신기술투자조합 |
예수부채 |
- |
1 |
| IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 |
예수부채 |
- |
2,808 |
| 디비시너지벨류업 신기술사업투자조합 제1호 |
예수부채 |
- |
242 |
| 토르사모투자 합자회사 |
예수부채 |
- |
264 |
| 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 |
대출채권 |
- |
24 |
| 예수부채 |
- |
452 |
| 프레스토제7호사모투자합자회사 |
예수부채 |
- |
52 |
| 아이비케이에스제20호기업인수목적주식회사 |
대출채권 |
- |
1,190 |
| 예수부채 |
- |
1,683 |
| 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 |
기타부채 |
- |
35 |
| 아이비케이에스제21호기업인수목적주식회사 |
대출채권 |
- |
1,190 |
| 예수부채 |
- |
1,747 |
| 포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호 |
예수부채 |
- |
367 |
| 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 |
예수부채 |
- |
213 |
| 나이스데이터인텔리전스신기술투자조합 |
예수부채 |
- |
241 |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 |
예수부채 |
- |
493 |
| 포지티브 아이비케이씨 소부장 신기술조합 제1호 |
예수부채 |
- |
412 |
| 아이비케이에스제22호기업인수목적주식회사 |
대출채권 |
- |
1,190 |
| 예수부채 |
- |
1,734 |
(*) 당기 중 관계기업의 명칭이 '아이비케이씨-웰컴 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'에서 '아이비케이씨-블루코너 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합'으로 변경되었습니다.라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역(1) 당기 및 전기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구 분 |
특수관계자 |
기초 |
대여 |
회수 |
당기말 |
| 관계기업 |
인천대교㈜ |
105,411 |
- |
(11,703) |
93,708 |
| 전라선철도㈜ |
41,303 |
- |
(6,082) |
35,221 |
| 청정상주㈜ |
4,457 |
- |
(919) |
3,538 |
| 청정서귀포㈜ |
3,668 |
- |
(767) |
2,901 |
| 푸른김해지키미㈜ |
4,940 |
- |
(1,172) |
3,768 |
| 푸른아산지키미㈜ |
5,616 |
- |
(1,288) |
4,328 |
| 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 |
24 |
99 |
(123) |
- |
| 주식회사 한강시네폴리스개발 |
241,372 |
- |
(16,436) |
224,936 |
| 덕송내각고속화도로㈜ |
5 |
25 |
(26) |
4 |
(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.
<전기>
| 구 분 |
특수관계자 |
기초 |
대여 |
회수 |
전기말 |
| 관계기업 |
인천대교㈜ |
113,782 |
80,500 |
(88,871) |
105,411 |
| 전라선철도㈜ |
50,931 |
49,052 |
(58,680) |
41,303 |
| 청정상주㈜ |
5,555 |
5,342 |
(6,440) |
4,457 |
| 청정서귀포㈜ |
4,592 |
4,411 |
(5,335) |
3,668 |
| 푸른김해지키미㈜ |
6,299 |
6,040 |
(7,399) |
4,940 |
| 푸른아산지키미㈜ |
7,128 |
6,840 |
(8,352) |
5,616 |
| 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 |
24 |
196 |
(196) |
24 |
| 주식회사 한강시네폴리스개발 |
249,853 |
- |
(8,481) |
241,372 |
| 덕송내각고속화도로㈜ |
3 |
29 |
(27) |
5 |
(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.
(2) 당기 및 전기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래(*) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구 분 |
특수관계자 |
기초 |
차입 |
상환 |
당기말 |
| 관계기업 |
전라선철도(주) |
3,320 |
- |
(240) |
3,080 |
| 스타트업 코리아 IBKVC-코오롱 2024 펀드 |
- |
5,034 |
(5,034) |
- |
| 스타트업 코리아 IBKVC-FP 2024 펀드 |
- |
10,092 |
(6,064) |
4,028 |
(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다.
<전기>
| 구 분 |
특수관계자 |
기초 |
차입 |
상환 |
전기말 |
| 관계기업 |
전라선철도(주) |
3,470 |
- |
(150) |
3,320 |
(*) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다.
마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정
당기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 제공자 |
제공받은자 |
당기말 |
전기말 |
| 관계기업 |
전라선철도㈜ |
30,000 |
30,000 |
| 청정상주㈜ |
4,000 |
4,000 |
| 푸른김해지키미㈜ |
4,000 |
4,000 |
| 푸른아산지키미㈜ |
4,500 |
4,500 |
| 노틱엔피제11호사모투자 합자회사 |
- |
36 |
| 덕송내각고속화도로㈜ |
16 |
15 |
바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
특수관계자 |
당기말 |
전기말 |
| 대손충당금 |
대손상각비(환입) |
대손충당금 |
대손상각비(환입) |
| 관계기업 |
인천대교㈜ |
16 |
(5) |
21 |
(3) |
| 전라선철도㈜ |
99 |
(23) |
122 |
(11) |
| 청정상주㈜ |
11 |
(3) |
14 |
(1) |
| 청정서귀포㈜ |
5 |
(2) |
7 |
(2) |
| 푸른김해지키미㈜ |
11 |
(4) |
15 |
(2) |
| 푸른아산지키미㈜ |
13 |
(4) |
17 |
(2) |
| 주식회사 한강시네폴리스개발 |
16,872 |
13,577 |
3,295 |
13 |
| 덕송내각고속화도로㈜ |
2 |
- |
2 |
1 |
사. 지급보증 및 담보제공
당기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공 내역은 없습니다.아. 주요 경영진에 대한 보상당기 및 전기 중 지배기업이 주요경영진(*1)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 단기종업원급여(*2) |
4,892 |
4,760 |
| 퇴직급여 |
545 |
- |
| 합 계 |
5,437 |
4,760 |
(*1) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다.(*2) 상기 단기종업원 급여 외에 국책은행 경영평가 결과에 따라 지급된 업적성과급은 당기 572백만원(전기 600백만원)입니다.
42. 부문정보
연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다.
경영상의 목적으로 연결실체는 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다.
① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을상대로 수신 및 여신을 제공하고 PB 영업을 전개하고 있습니다.
② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다.
④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다.
⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다.
연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터링하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이, 연결재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체전체의 자금조달과 법인세는 연결실체 차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다.
가. 당기 및 전기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기>
| 구 분 |
개인고객 |
기업고객 |
자금시장 |
IB |
기타 |
조정 |
합 계 |
| 부문별자산 |
44,965,136 |
272,395,054 |
102,462,360 |
20,604,039 |
60,465,915 |
(199,883) |
500,692,621 |
| 부문별부채 |
44,989,361 |
272,225,325 |
98,890,423 |
20,446,594 |
29,814,625 |
(2,529,731) |
463,836,597 |
| 이자수익 |
3,732,153 |
13,251,079 |
4,456,714 |
1,856,071 |
(5,409,511) |
(122,306) |
17,764,200 |
| 이자비용 |
2,365,337 |
8,251,520 |
4,613,182 |
1,659,462 |
(6,477,328) |
(397,398) |
10,014,775 |
| 순이자손익 |
1,366,816 |
4,999,559 |
(156,468) |
196,609 |
1,067,817 |
275,092 |
7,749,425 |
| 수수료수익 |
170,106 |
282,563 |
1,583 |
104,794 |
298,491 |
(16,865) |
840,672 |
| 수수료비용 |
7,808 |
6,630 |
12,218 |
502 |
73,413 |
308,472 |
409,043 |
| 순수수료손익 |
162,298 |
275,933 |
(10,635) |
104,292 |
225,078 |
(325,337) |
431,629 |
| 금융자산 손상차손 |
242,156 |
1,152,725 |
2,517 |
(62,322) |
324,996 |
114,103 |
1,774,175 |
| 당기순손익 |
149,646 |
2,551,715 |
374,577 |
557,129 |
(826,036) |
(88,163) |
2,718,868 |
<전기>
| 구 분 |
개인고객 |
기업고객 |
자금시장 |
IB |
기타 |
조정 |
합 계 |
| 부문별자산 |
44,725,382 |
257,143,679 |
98,936,534 |
18,646,315 |
52,833,756 |
(65,828) |
472,219,838 |
| 부문별부채 |
44,711,633 |
256,937,791 |
95,693,003 |
18,618,392 |
24,504,665 |
(2,476,737) |
437,988,747 |
| 이자수익 |
4,254,986 |
14,615,110 |
4,354,982 |
2,236,510 |
(6,386,403) |
(120,325) |
18,954,860 |
| 이자비용 |
2,733,541 |
9,496,448 |
4,808,852 |
1,977,893 |
(7,566,500) |
(387,263) |
11,062,971 |
| 순이자손익 |
1,521,445 |
5,118,662 |
(453,870) |
258,617 |
1,180,097 |
266,938 |
7,891,889 |
| 수수료수익 |
182,360 |
295,383 |
1,717 |
114,697 |
285,551 |
(16,047) |
863,661 |
| 수수료비용 |
7,950 |
6,751 |
12,741 |
580 |
71,010 |
292,574 |
391,606 |
| 순수수료손익 |
174,410 |
288,632 |
(11,024) |
114,117 |
214,541 |
(308,621) |
472,055 |
| 금융자산 손상차손 |
213,224 |
1,163,260 |
1,018 |
(181) |
251,720 |
91,023 |
1,720,064 |
| 당기순손익 |
459,132 |
2,894,959 |
(183,571) |
409,380 |
(834,104) |
(91,458) |
2,654,338 |
(*) 부문간 내부거래는 연결시 제거하였습니다.
나. 당기 및 전기 중 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
본사소재지국가(한국) |
외국 |
합 계 |
| 당기말 |
전기말 |
당기말 |
전기말 |
당기말 |
전기말 |
| 비유동자산 |
2,848,525 |
2,775,767 |
99,220 |
138,293 |
2,947,745 |
2,914,060 |
| 이자수익 |
16,931,279 |
18,133,072 |
832,921 |
821,788 |
17,764,200 |
18,954,860 |
| 수수료수익 |
793,999 |
822,465 |
46,673 |
41,196 |
840,672 |
863,661 |
다. 당기 및 전기 중 연결실체 수익의 10%이상을 차지하는 단일의 다른 고객은 없습니다.
43. 현금흐름표
가. 당기 및 전기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 당기손익금융상품 평가손실 |
2,977,515 |
5,111,762 |
| 당기손익인식지정금융상품 평가손실 |
52,814 |
48,760 |
| 당기손익금융자산 매매손실 |
174,417 |
154,137 |
| 기타포괄손익금융자산 매매손실 |
53,197 |
23,630 |
| 기타포괄손익금융자산손상차손 |
1,409 |
5,187 |
| 대출채권대손충당금전입액 |
1,799,728 |
1,716,535 |
| 위험회피회계관련 평가손실 |
135,620 |
250,358 |
| 위험회피회계관련 거래손실 |
19,965 |
37,871 |
| 관계기업투자 처분손실 |
23 |
6,895 |
| 이자비용 |
10,014,775 |
11,062,971 |
| 법인세비용 |
945,728 |
913,165 |
| 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) |
317,009 |
237,760 |
| 손상차손(유형자산 및 투자부동산) |
3,408 |
1,006 |
| 유형자산 처분손실 |
435 |
58 |
| 유형자산 폐기손실 |
641 |
665 |
| 무형자산 상각비 |
91,503 |
77,384 |
| 무형자산 손상차손 |
56,518 |
100 |
| 무형자산 처분손실 |
18 |
44 |
| 리스기타손실 |
3,275 |
941 |
| 보험서비스비용 |
59,176 |
60,157 |
| 퇴직급여 |
184,338 |
122,448 |
| 충당부채전입액 |
25,199 |
100,879 |
| 관계기업투자평가손실 |
20,141 |
26,658 |
| 관계기업투자평가이익 |
(149,185) |
(102,525) |
| 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환산이익 |
(194,296) |
(819,806) |
| 당기손익금융상품 평가이익 |
(3,525,721) |
(5,324,715) |
| 당기손익인식지정금융상품 평가이익 |
(5,838) |
(13,118) |
| 당기손익금융자산 매매이익 |
(294,773) |
(252,416) |
| 기타포괄손익금융자산 매매이익 |
(108,960) |
(96,802) |
| 상각후원가유가증권 매매이익 |
(49) |
- |
| 상각후원가유가증권손상차손 환입 |
(1,951) |
(938) |
| 위험회피회계 관련 평가이익 |
(155,770) |
(137,062) |
| 위험회피회계 관련 거래이익 |
(95,595) |
(17,547) |
| 관계기업투자처분이익 |
(3,078) |
(6,114) |
| 이자수익 |
(17,764,200) |
(18,954,860) |
| 배당금수익 |
(424,252) |
(327,711) |
| 유형자산 처분이익 |
(661) |
(856) |
| 유형자산 보상이익 |
(22) |
(314) |
| 무형자산 처분이익 |
(2,437) |
(1,568) |
| 무형자산 손상차손환입액 |
(49) |
(26) |
| 리스기타이익 |
(10,481) |
(10,463) |
| 보험수익 |
(117,072) |
(93,466) |
| 기타금융자산대손충당금환입액 |
(25,011) |
(720) |
| 금융보증계약부채환입액 |
(17,677) |
(57,191) |
| 충당부채환입액 |
(53,225) |
(35,770) |
| 재무활동으로 인한 기타손익 |
318,992 |
1,143,822 |
| 합 계 |
(5,694,459) |
(5,150,795) |
나. 당기 및 전기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 당기손익금융상품의 변동 |
(352,174) |
(1,458,397) |
| 당기손익인식지정금융상품의 변동 |
571,742 |
210,608 |
| 대출채권의 변동 |
(16,500,726) |
(27,980,960) |
| 예치금의 변동 |
(607,618) |
(237,015) |
| 기타자산 변동 |
(1,009,975) |
2,416,971 |
| 예수부채의 변동 |
9,907,241 |
4,210,743 |
| 충당부채 변동 |
(16,579) |
(185,377) |
| 퇴직금의 지급 |
(611) |
135 |
| 사외적립자산의 납입 |
(246,069) |
(109,693) |
| 보험부채의 변동 |
163,327 |
550,068 |
| 기타부채 변동 |
751,870 |
(2,150,007) |
| 합 계 |
(7,339,572) |
(24,732,924) |
다. 당기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 통화및타점권 |
804,421 |
767,680 |
| 외국통화 |
358,572 |
390,871 |
| 예치금 |
23,447,058 |
17,195,397 |
| 합 계 |
24,610,051 |
18,353,948 |
| 차감: 사용제한예치금 등 |
(2,466,943) |
(1,859,325) |
| 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 |
22,143,108 |
16,494,623 |
라. 당기 및 전기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기 |
전기 |
| 유형자산에서 투자부동산으로 대체 |
(77) |
(1,796) |
| 대출채권의 상각 |
1,354,167 |
978,534 |
| 사용권자산의 취득 및 처분 |
(118,328) |
(154,252) |
| 기타포괄손익채무증권평가손익 당기손익 재분류 |
(63,684) |
(12,634) |
| 기타포괄손익채무증권평가손익 공정가액 변동 |
(228,238) |
315,458 |
| 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 |
74,526 |
(76,528) |
| 외환차이 |
(51,850) |
251,023 |
| 해외사업장순투자위험회피 평가손익 |
18,687 |
(95,414) |
| 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 |
(3,076) |
25,189 |
| 기타포괄손익지분증권 실현손익의 이익잉여금 대체 |
(149,994) |
(4,884) |
| 기타포괄손익지분증권평가손익 |
535,776 |
219,359 |
| 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 |
(116,076) |
(56,875) |
| 보험금융손익 변동 |
257,798 |
(56,706) |
| 보험금융손익에 대한 법인세효과 |
(59,752) |
13,099 |
| 당기손익지정금융부채평가손익 |
8 |
(56) |
| 당기손익지정금융부채평가손익에 대한 법인세효과 |
5 |
15 |
| 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 |
73 |
- |
| 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동에 대한 법인세효과 |
(20) |
- |
| 현금흐름위험회피 평가손익 |
(9,342) |
(13,654) |
| 현금흐름위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 |
2,618 |
4,244 |
| 순확정급여부채 재측정요소 |
163,422 |
(132,005) |
| 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 |
(43,747) |
35,438 |
| 신종자본증권 상환손실의 이익잉여금으로 대체 |
(275) |
(309) |
마. 당기 및 전기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당기>
| 구 분 |
기 초 |
재무활동 |
비현금변동 등 |
당기말 |
| 해외사업장순투자위험회피회계 |
위험회피회계평가손익 |
기 타 |
| 차입부채 |
44,777,136 |
5,507,665 |
(189) |
- |
95,830 |
50,380,442 |
| 사채 |
193,150,753 |
9,778,339 |
(18,498) |
25,713 |
453,819 |
203,390,126 |
| 리스부채 |
167,775 |
(89,403) |
- |
- |
79,116 |
157,488 |
| 합 계 |
238,095,664 |
15,196,601 |
(18,687) |
25,713 |
628,765 |
253,928,056 |
<전기>
| 구 분 |
기 초 |
재무활동 |
비현금변동 등 |
전기말 |
| 해외사업장순투자위험회피회계 |
위험회피회계평가손익 |
기 타 |
| 차입부채 |
41,239,201 |
3,176,324 |
238 |
- |
361,373 |
44,777,136 |
| 사채 |
181,991,789 |
10,432,528 |
95,176 |
13,253 |
618,007 |
193,150,753 |
| 리스부채 |
140,516 |
(82,477) |
- |
- |
109,736 |
167,775 |
| 합 계 |
223,371,506 |
13,526,375 |
95,414 |
13,253 |
1,089,116 |
238,095,664 |
44. 위험관리
가. 금융상품 위험관리의 개요
(1) 위험관리의 목적
연결실체의 위험관리는 영업을 관리하고 국내외 금융시장의 접근을 조정하며 각 위험의 범위와 규모분석을 통하여 영업과 관련한 위험을 감시하고 관리하는 것을 목적으로 합니다. 이러한 위험들에는 신용위험, Trading Position의 시장위험(통화위험, 공정가치 이자율 위험 및 가격위험 포함), Non-trading Position의 금리위험, 유동성위험을 포함하고 있습니다.
본 주석은 연결실체가 노출되어 있는 상기 위험에 대한 정보와 연결실체의 목표, 정책, 위험평가, 관리절차 및 자본관리에 대한 공시를 하고 있습니다. 추가적인 계량적 정보에 대해서는 본 재무제표 전반에 걸쳐서 공시되어 있습니다.
(2) 리스크관리조직
1) 이사회: 리스크관리에 관한 기본 계획을 승인하고, 그 외 리스크 관련 주요 정책 결정을 리스크관리위원회에 위임합니다.
2) 리스크관리위원회: 리스크관리위원회는 경영전략 및 사업계획에 부합하는 리스크관리 기본계획의 수립, 리스크 수준의 결정, 사업본부별 리스크한도설정 등 리스크관리 관련 주요 정책을 결정합니다.
3) 리스크관리협의회: 리스크관리위원회의 위임을 받아 리스크 관련 주요정책 및 사안에 대해 사전협의 조정역할을 담당합니다.
4) 리스크관리그룹: 리스크관리의 실무를 담당하며 리스크총괄부와 리스크감리부로구성되고 주요 업무로는 종합리스크관리, 신용리스크관리, 시장리스크관리, 운영리스크관리, 신용평가, BIS비율관리, 신용감리, 신용정보관리 등이 있습니다.
(3) 리스크관리체제 구축현황
리스크를 반영한 적정가격 결정과 리스크 한도관리를 위하여 종합리스크관리시스템을 구축하였으며, 성과평가와의 연계를 위하여 리스크를 감안한 성과평가(RAPM)체제의 구축과 성과평가 비중을 확대하고 있습니다.
(4) 내부자본적정성 평가 및 관리
위험자본배분 및 리스크한도 설정절차로써 매년 경영전략 및 업무계획 등을 반영하여 리스크부문별, 사업그룹별로 위험자본사용액을 예측하고 리스크관리위원회와 이사회의 결의를 거쳐 위험자본을 리스크부문별로 배분하고 있습니다. 또한 설정된 위험자본의 효율적관리를 위하여 리스크부문별, 사업그룹별로 리스크한도를 설정하여 운용하고 있습니다.
나. 신용위험의 관리
(1) 신용위험의 개요
신용위험은 거래상대방의 채무불이행으로 대출채권 등 채권의 원리금을 회수하지 못하게 될 손실위험인 예상손실(Expected loss) 및 예상외손실(Unexpected loss)을 의미합니다. 신용위험노출(Exposure)은 주로 대출과정 및 채무증권에 대한 투자활동 등에서 발생하며 대출약정 등 재무제표의 난외계정과 관련하여 발생합니다. 신용위험의 관리방법은 예상손실과 예상외손실로 구분하여 다음과 같이 관리합니다.
1) 예상손실
평균적으로 예상되는 손실에 대하여는 신용등급별로 부도율, 회수율을 적용하여 산출된 손실률을 기초로 대출금리에 반영하여 관리합니다.
2) 예상외손실
예상되는 손실보다 과다하게 발생되는 예상외손실은 Basel Ⅲ 기준 고급내부등급법으로 산출하며 이사회, 리스크관리위원회에서 결정한 리스크한도를 사업그룹별로 배분하여 관리하는 한편, 리스크를 반영한 성과평가(RAPM)를 통하여 우량등급차주 중심의 여신포트폴리오 구성이 되도록 관리하고 있습니다.
연결실체는 2011년 12월 13일 금융감독원으로부터 Basel Ⅲ 기준 신용리스크 고급내부등급법을 승인받아 내부자본과 규제자본 신용리스크 산출 시 적용하고 있습니다.적격 외부신용평가기관은 한국기업평가㈜, 한국신용평가㈜, NICE신용평가㈜ 등 3개사를 지정하였으며, 은행업감독업무시행세칙 <별표3>에 의거 신용등급 등의 사용기준을 마련하여 운용하고 있습니다.
연결실체는 채무불이행으로 인한 위험을 경감시키는 수단으로서 신용도가 일정 수준이상인 거래처와 거래하고, 충분한 담보를 확보하는 정책을 채택하고 있습니다. 연결실체는 일정투자등급 이상으로 분류된 기업과 거래하고 있으며 투자등급에 대한 정보는 외부의 독립적인 신용평가기관의 자료 및 내부평가모델에 의존하고 있습니다. 투자등급에 대한 정보를 입수할 수 없는 경우 다른 공개된 재무정보와 주요 고객에 대한 자체 거래정보를 사용하여 주요 고객들의 신용등급을 결정하고 있습니다. 또한,거래처의 신용등급과 연결실체의 위험회피금액을 지속적으로 검토하고 있으며, 이러한 거래총액은 거래처들에게 분산되어 있습니다.
연결실체는 식별된 신용위험에 대해 개인고객 및 기업고객, 산업과 국적별 한도를 지정하여 관리하고 있습니다. 대출채권은 다수의 차주로 구성되어 있고, 다양한 산업과지역에 분산되어 있습니다. 해당 위험은 연간기준 혹은 필요하다고 판단되는 경우 기간내에 재검토되며 상품별, 산업별, 국가별 위험의 한도는 이사회의 승인을 얻고 있습니다.
(2) 신용위험에 대한 최대노출정도
1) 당기말 및 전기말 현재 재무상태표 항목들의 신용위험에 대한 최대노출정도는 다음과 같습니다. 아래의 최대노출정도는 담보 및 기타신용보강을 통한 위험경감효과가 발생하기 이전의 총액으로 표시됩니다. 비금융자산인 관계기업 및 공동기업 투자자산, 투자부동산, 유형자산, 무형자산, 이연법인세자산, 기타자산은 포함하지 않았습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 예치금(*1) |
23,095,902 |
16,924,490 |
| 당기손익금융자산(*2) |
15,160,392 |
15,272,654 |
| 기타포괄손익금융자산(*3) |
36,746,308 |
31,352,804 |
| 상각후원가유가증권 |
34,693,737 |
35,423,815 |
| 상각후원가대출채권(*4) |
|
|
| 기업자금 원화대출금 |
284,720,283 |
269,186,021 |
| 가계자금 원화대출금 |
43,970,163 |
43,641,591 |
| 외화대출금(*5) |
12,786,514 |
11,814,649 |
| 신용카드채권 |
3,394,075 |
3,304,222 |
| 기타대출금 |
17,084,278 |
20,351,985 |
| 소 계 |
361,955,313 |
348,298,468 |
| 이연대출부대손익 |
753,640 |
691,501 |
| (-) 현재가치할인차금 |
(9,268) |
(8,140) |
| (-) 대손충당금 |
(4,893,467) |
(5,081,430) |
| 장부금액 |
357,806,218 |
343,900,399 |
| 위험회피회계파생상품자산 |
32,095 |
71,829 |
| 기타금융자산 |
10,953,313 |
9,839,090 |
| 합 계 |
478,487,965 |
452,785,081 |
(*1) 현금으로 분류되는 지준예치금 등을 포함하고 있습니다.(*2) 당기손익금융자산 중 지분증권 및 수익증권 등은 제외되어 있습니다.(*3) 기타포괄손익금융자산 중 지분증권 등은 제외되어 있습니다.(*4) 지배기업의 중소기업대출채권 잔액은 당기말 261,878,527백만원, 전기말 247,192,095백만원입니다.(*5) 외화대출금에는 내국수입유산스가 포함되었습니다.
2) 당기말 및 전기말 현재 난외계정과 관련된 신용위험에 대한 최대노출정도는 다음과 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 확정지급보증 |
7,452,906 |
7,423,913 |
| 미확정지급보증 |
1,510,885 |
1,899,229 |
| 약정 |
82,054,491 |
83,073,034 |
| 합 계 |
91,018,282 |
92,396,176 |
(3) 신용평가 내부모형
연결실체는 거래상대방의 유형에 따라 설계된 내부등급 산출모형을 이용하여 개별거래상대방의 채무불이행 확률을 평가합니다. 해당 모형은 연결실체 내부적으로 개발되었으며 연결실체의 정책에 따라 신용포트폴리오에서 합리적이고 일관되게 유지되고 통계적인 분석 및 필요한 등급을 유지하고 있습니다. 당기말 및 전기말 현재 다음의 외부평가등급은 Standard & Poor's의 신용등급을 기준으로 작성되었습니다(단위: 백만원).
<당기말><상각후원가대출채권>
| 항목 |
항목 |
외부평가등급 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 투자등급(정상) |
1등급 |
AA- |
5,636,478 |
67,858 |
300 |
5,704,636 |
| 투자등급(정상) |
2등급 |
A+ |
4,512,098 |
459,685 |
238 |
4,972,021 |
| 투자등급(정상) |
3등급 |
A |
10,378,062 |
1,129,873 |
27 |
11,507,962 |
| 투자등급(정상) |
4등급 |
A- |
18,503,233 |
2,444,537 |
468 |
20,948,238 |
| 투자등급(정상) |
5등급 |
BBB+ |
20,768,577 |
3,989,632 |
610 |
24,758,819 |
| 투자등급(정상) |
6등급 |
BBB |
28,785,241 |
7,699,036 |
29,130 |
36,513,407 |
| 투자등급(정상) |
7등급 |
BBB- |
28,641,236 |
8,395,078 |
1,936 |
37,038,250 |
| 투자등급(정상) |
8등급 |
BB+ |
27,912,062 |
9,206,335 |
10,305 |
37,128,702 |
| 투자등급(정상) |
9등급 |
BB |
24,865,535 |
8,104,396 |
17,412 |
32,987,343 |
| 투자등급(정상) |
10등급 |
BB- |
15,706,556 |
5,742,798 |
58,841 |
21,508,195 |
| 투자등급(정상) |
11등급 |
B+ |
9,033,583 |
6,235,173 |
56,863 |
15,325,619 |
| 투자등급(정상) |
12등급 |
B |
4,654,592 |
3,571,041 |
104,103 |
8,329,736 |
| 투자등급(정상) |
13등급 |
B- |
2,585,896 |
2,437,395 |
44,343 |
5,067,634 |
| 투자등급(정상) |
14등급 |
CCC+ |
10,921,282 |
8,565,367 |
36,657 |
19,523,306 |
| 일반 모니터링(요주의) |
15등급 |
CCC |
38,149 |
3,048,892 |
699,905 |
3,786,946 |
| 일반 모니터링(요주의) |
16등급 |
CCC- |
15,152 |
15,516,639 |
288,589 |
15,820,380 |
| 특별모니터링(고정) |
17등급 |
CC+ ∼ C- |
266 |
1,281,504 |
279,438 |
1,561,208 |
| 기준이하(회수의문) |
18등급 |
18등급 |
- |
4,634 |
547,484 |
552,118 |
| 기준이하(추정손실) |
19등급 |
19등급 |
- |
173,966 |
2,484,383 |
2,658,349 |
| 등급 미부여 |
미등급 |
미등급 |
2,912,562 |
54,908 |
131,014 |
3,098,484 |
| 특수금융 |
|
|
5,081,235 |
564,405 |
154,082 |
5,799,722 |
| 가계자금원화대출금 |
|
|
41,609,711 |
1,913,148 |
447,304 |
43,970,163 |
| 신용카드채권 |
|
|
2,726,917 |
632,930 |
34,228 |
3,394,075 |
| 합계(*) |
265,288,423 |
91,239,230 |
5,427,660 |
361,955,313 |
(*) 이연대출부대손익, 현재가치할인차금, 대손충당금 차감 전 금액입니다.
<약정>
| 항목 |
항목 |
외부평가등급 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 투자등급(정상) |
1등급 |
AA- |
3,828,239 |
185,235 |
- |
4,013,474 |
| 투자등급(정상) |
2등급 |
A+ |
2,160,167 |
142,843 |
- |
2,303,010 |
| 투자등급(정상) |
3등급 |
A |
4,563,774 |
156,605 |
- |
4,720,379 |
| 투자등급(정상) |
4등급 |
A- |
5,742,440 |
980,486 |
- |
6,722,926 |
| 투자등급(정상) |
5등급 |
BBB+ |
4,182,584 |
469,003 |
10 |
4,651,597 |
| 투자등급(정상) |
6등급 |
BBB |
5,792,601 |
345,293 |
23 |
6,137,917 |
| 투자등급(정상) |
7등급 |
BBB- |
4,676,188 |
361,512 |
3 |
5,037,703 |
| 투자등급(정상) |
8등급 |
BB+ |
4,405,925 |
1,090,970 |
1,133 |
5,498,028 |
| 투자등급(정상) |
9등급 |
BB |
2,514,306 |
257,165 |
709 |
2,772,180 |
| 투자등급(정상) |
10등급 |
BB- |
1,524,277 |
244,846 |
2 |
1,769,125 |
| 투자등급(정상) |
11등급 |
B+ |
824,387 |
276,166 |
- |
1,100,553 |
| 투자등급(정상) |
12등급 |
B |
437,836 |
375,662 |
384 |
813,882 |
| 투자등급(정상) |
13등급 |
B- |
195,341 |
84,126 |
2 |
279,469 |
| 투자등급(정상) |
14등급 |
CCC+ |
1,356,161 |
441,028 |
742 |
1,797,931 |
| 일반 모니터링(요주의) |
15등급 |
CCC |
11,269 |
94,634 |
17,035 |
122,938 |
| 일반 모니터링(요주의) |
16등급 |
CCC- |
120,457 |
617,271 |
8,729 |
746,457 |
| 특별모니터링(고정) |
17등급 |
CC+ ∼ C- |
1,574 |
17,151 |
13,826 |
32,551 |
| 기준이하(회수의문) |
18등급 |
18등급 |
- |
4,989 |
32,162 |
37,151 |
| 기준이하(추정손실) |
19등급 |
19등급 |
14,349 |
3,260 |
13,797 |
31,406 |
| 등급 미부여 |
미등급 |
미등급 |
13,656,512 |
- |
3,441 |
13,659,953 |
| 특수금융 |
|
|
1,376,621 |
14,456 |
- |
1,391,077 |
| 가계자금원화대출금 |
|
|
3,924,623 |
74,621 |
3,985 |
4,003,229 |
| 신용카드채권 |
|
|
13,378,532 |
1,020,664 |
12,359 |
14,411,555 |
| 합계 |
74,688,163 |
7,257,986 |
108,342 |
82,054,491 |
<금융보증계약>
| 항목 |
항목 |
외부평가등급 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 투자등급(정상) |
1등급 |
AA- |
3,479 |
- |
- |
3,479 |
| 투자등급(정상) |
2등급 |
A+ |
62,580 |
- |
- |
62,580 |
| 투자등급(정상) |
3등급 |
A |
272,392 |
10,410 |
- |
282,802 |
| 투자등급(정상) |
4등급 |
A- |
287,636 |
78,499 |
- |
366,135 |
| 투자등급(정상) |
5등급 |
BBB+ |
329,318 |
4,475 |
- |
333,793 |
| 투자등급(정상) |
6등급 |
BBB |
514,018 |
35,410 |
- |
549,428 |
| 투자등급(정상) |
7등급 |
BBB- |
557,741 |
68,958 |
- |
626,699 |
| 투자등급(정상) |
8등급 |
BB+ |
624,627 |
49,273 |
4,300 |
678,200 |
| 투자등급(정상) |
9등급 |
BB |
210,724 |
33,419 |
- |
244,143 |
| 투자등급(정상) |
10등급 |
BB- |
120,129 |
24,928 |
- |
145,057 |
| 투자등급(정상) |
11등급 |
B+ |
42,060 |
55,143 |
- |
97,203 |
| 투자등급(정상) |
12등급 |
B |
13,187 |
8,077 |
- |
21,264 |
| 투자등급(정상) |
13등급 |
B- |
28,631 |
9,140 |
- |
37,771 |
| 투자등급(정상) |
14등급 |
CCC+ |
8,575 |
51,913 |
- |
60,488 |
| 일반 모니터링(요주의) |
15등급 |
CCC |
- |
4,979 |
370 |
5,349 |
| 일반 모니터링(요주의) |
16등급 |
CCC- |
- |
73,552 |
2,300 |
75,852 |
| 특별모니터링(고정) |
17등급 |
CC+ ∼ C- |
- |
400 |
2,100 |
2,500 |
| 기준이하(회수의문) |
18등급 |
18등급 |
- |
1,315 |
7,195 |
8,510 |
| 기준이하(추정손실) |
19등급 |
19등급 |
- |
- |
2,850 |
2,850 |
| 등급 미부여 |
미등급 |
미등급 |
190 |
- |
10 |
200 |
| 합계 |
3,075,287 |
509,891 |
19,125 |
3,604,303 |
<전기말>
<상각후원가대출채권>
| 항목 |
항목 |
외부평가등급 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 투자등급(정상) |
1등급 |
AA- |
4,330,344 |
38,676 |
301 |
4,369,321 |
| 투자등급(정상) |
2등급 |
A+ |
6,628,388 |
315,591 |
380 |
6,944,359 |
| 투자등급(정상) |
3등급 |
A |
12,249,001 |
868,548 |
254 |
13,117,803 |
| 투자등급(정상) |
4등급 |
A- |
17,175,622 |
2,205,590 |
3,240 |
19,384,452 |
| 투자등급(정상) |
5등급 |
BBB+ |
19,159,443 |
3,401,821 |
909 |
22,562,173 |
| 투자등급(정상) |
6등급 |
BBB |
27,410,382 |
6,719,753 |
50,692 |
34,180,827 |
| 투자등급(정상) |
7등급 |
BBB- |
29,338,129 |
7,557,847 |
4,550 |
36,900,526 |
| 투자등급(정상) |
8등급 |
BB+ |
27,935,023 |
8,649,299 |
1,691 |
36,586,013 |
| 투자등급(정상) |
9등급 |
BB |
24,158,048 |
7,207,206 |
8,755 |
31,374,009 |
| 투자등급(정상) |
10등급 |
BB- |
13,614,657 |
5,226,633 |
54,235 |
18,895,525 |
| 투자등급(정상) |
11등급 |
B+ |
8,203,625 |
5,151,165 |
57,404 |
13,412,194 |
| 투자등급(정상) |
12등급 |
B |
4,143,155 |
3,488,749 |
128,553 |
7,760,457 |
| 투자등급(정상) |
13등급 |
B- |
2,587,121 |
2,436,620 |
64,963 |
5,088,704 |
| 투자등급(정상) |
14등급 |
CCC+ |
13,456,924 |
6,502,315 |
36,670 |
19,995,909 |
| 일반 모니터링(요주의) |
15등급 |
CCC |
51,935 |
1,977,227 |
502,519 |
2,531,681 |
| 일반 모니터링(요주의) |
16등급 |
CCC- |
31,065 |
12,824,040 |
349,110 |
13,204,215 |
| 특별모니터링(고정) |
17등급 |
CC+ ∼ C- |
43,654 |
1,623,415 |
443,329 |
2,110,398 |
| 기준이하(회수의문) |
18등급 |
18등급 |
14 |
7,235 |
730,798 |
738,047 |
| 기준이하(추정손실) |
19등급 |
19등급 |
- |
1,023,649 |
1,954,417 |
2,978,066 |
| 등급 미부여 |
미등급 |
미등급 |
2,652,322 |
53,947 |
52,484 |
2,758,753 |
| 특수금융 |
|
|
5,033,425 |
1,104,957 |
320,841 |
6,459,223 |
| 가계자금원화대출금 |
|
|
41,180,478 |
2,003,468 |
457,645 |
43,641,591 |
| 신용카드채권 |
|
|
2,669,585 |
574,694 |
59,943 |
3,304,222 |
| 합계(*) |
262,052,340 |
80,962,445 |
5,283,683 |
348,298,468 |
(*) 이연대출부대손익, 현재가치할인차금, 대손충당금 차감 전 금액입니다.
<약정>
| 항목 |
항목 |
외부평가등급 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 투자등급(정상) |
1등급 |
AA- |
4,049,768 |
5,263 |
- |
4,055,031 |
| 투자등급(정상) |
2등급 |
A+ |
3,642,243 |
129,134 |
- |
3,771,377 |
| 투자등급(정상) |
3등급 |
A |
3,792,606 |
267,478 |
- |
4,060,084 |
| 투자등급(정상) |
4등급 |
A- |
5,363,105 |
426,196 |
14 |
5,789,315 |
| 투자등급(정상) |
5등급 |
BBB+ |
5,026,734 |
203,746 |
- |
5,230,480 |
| 투자등급(정상) |
6등급 |
BBB |
6,010,284 |
410,275 |
10 |
6,420,569 |
| 투자등급(정상) |
7등급 |
BBB- |
5,135,873 |
328,404 |
- |
5,464,277 |
| 투자등급(정상) |
8등급 |
BB+ |
4,670,176 |
810,792 |
10 |
5,480,978 |
| 투자등급(정상) |
9등급 |
BB |
3,165,645 |
257,830 |
- |
3,423,475 |
| 투자등급(정상) |
10등급 |
BB- |
1,511,043 |
185,711 |
5 |
1,696,759 |
| 투자등급(정상) |
11등급 |
B+ |
761,418 |
249,109 |
9 |
1,010,536 |
| 투자등급(정상) |
12등급 |
B |
471,486 |
266,236 |
4 |
737,726 |
| 투자등급(정상) |
13등급 |
B- |
211,327 |
102,389 |
1,456 |
315,172 |
| 투자등급(정상) |
14등급 |
CCC+ |
1,320,165 |
229,549 |
275 |
1,549,989 |
| 일반 모니터링(요주의) |
15등급 |
CCC |
15,602 |
59,446 |
15,079 |
90,127 |
| 일반 모니터링(요주의) |
16등급 |
CCC- |
59,634 |
484,697 |
13,527 |
557,858 |
| 특별모니터링(고정) |
17등급 |
CC+ ∼ C- |
2,954 |
56,915 |
20,436 |
80,305 |
| 기준이하(회수의문) |
18등급 |
18등급 |
- |
- |
33,925 |
33,925 |
| 기준이하(추정손실) |
19등급 |
19등급 |
3,473 |
32,126 |
14,903 |
50,502 |
| 등급 미부여 |
미등급 |
미등급 |
13,655,758 |
16 |
6,517 |
13,662,291 |
| 특수금융 |
|
|
1,558,441 |
57,373 |
12,379 |
1,628,193 |
| 가계자금원화대출금 |
|
|
3,816,853 |
76,692 |
4,067 |
3,897,612 |
| 신용카드채권 |
|
|
13,148,029 |
914,756 |
3,668 |
14,066,453 |
| 합계 |
77,392,617 |
5,554,133 |
126,284 |
83,073,034 |
<금융보증계약>
| 항목 |
항목 |
외부평가등급 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 투자등급(정상) |
1등급 |
AA- |
8,078 |
- |
- |
8,078 |
| 투자등급(정상) |
2등급 |
A+ |
93,308 |
- |
- |
93,308 |
| 투자등급(정상) |
3등급 |
A |
180,772 |
1,624 |
- |
182,396 |
| 투자등급(정상) |
4등급 |
A- |
376,606 |
18,497 |
- |
395,103 |
| 투자등급(정상) |
5등급 |
BBB+ |
297,635 |
10,376 |
- |
308,011 |
| 투자등급(정상) |
6등급 |
BBB |
544,473 |
42,117 |
- |
586,590 |
| 투자등급(정상) |
7등급 |
BBB- |
548,821 |
59,954 |
- |
608,775 |
| 투자등급(정상) |
8등급 |
BB+ |
403,063 |
54,252 |
- |
457,315 |
| 투자등급(정상) |
9등급 |
BB |
287,682 |
39,339 |
- |
327,021 |
| 투자등급(정상) |
10등급 |
BB- |
123,201 |
24,457 |
- |
147,658 |
| 투자등급(정상) |
11등급 |
B+ |
29,744 |
18,294 |
- |
48,038 |
| 투자등급(정상) |
12등급 |
B |
66,629 |
16,096 |
- |
82,725 |
| 투자등급(정상) |
13등급 |
B- |
6,382 |
9,512 |
- |
15,894 |
| 투자등급(정상) |
14등급 |
CCC+ |
40,283 |
30,619 |
500 |
71,402 |
| 일반 모니터링(요주의) |
15등급 |
CCC |
- |
1,652 |
1,600 |
3,252 |
| 일반 모니터링(요주의) |
16등급 |
CCC- |
228 |
49,644 |
2,818 |
52,690 |
| 특별모니터링(고정) |
17등급 |
CC+ ∼ C- |
- |
5,159 |
1,723 |
6,882 |
| 기준이하(회수의문) |
18등급 |
18등급 |
- |
- |
8,540 |
8,540 |
| 기준이하(추정손실) |
19등급 |
19등급 |
- |
3,726 |
1,656 |
5,382 |
| 등급 미부여 |
미등급 |
미등급 |
157 |
- |
10 |
167 |
| 합계 |
3,007,062 |
385,318 |
16,847 |
3,409,227 |
(4) 신용위험의 집중
1) 당기말 현재 고객 및 거래상대방에 대한 최대신용노출금액은 담보 및 기타신용보강을 고려하기 이전에는 569,506,247백만원(전기말: 545,181,257백만원)이었으며, 대출채권에 대해서 담보 및 기타신용보강과 같은 신용경감효과는 295,451,611백만원(전기말: 282,991,089백만원)입니다. 신용경감효과는 동산, 부동산, 예적금 등의 담보물건과 신용보증 등으로 회수할 수 있는 예상가액을 의미하며 당기말 및 전기말 현재 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 신용경감효과 |
212,668,051 |
78,406,355 |
4,377,205 |
295,451,611 |
<전기말>
| 구 분 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합 계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
| 신용경감효과 |
209,606,612 |
69,151,585 |
4,232,892 |
282,991,089 |
2) 상각되었지만 당기말 및 전기말 현재 회수활동이 계속되고 있는 금융자산의 계약상 미회수 금액은 각각 5,349,178백만원 및 4,774,907백만원입니다.
3) 신용위험의 집중은 고객, 거래상대방을 지역 및 산업부문별로 나누어 관리합니다.당기말 및 전기말 현재 보유담보 및 기타신용보강을 고려하기 이전 연결실체의 금융자산은 다음과 같이 지역별, 산업별 및 만기별로 구분됩니다. 현금과 상각후원가로 측정되는 예치금, 지분증권의 경우 구분대상에 포함하지 않습니다(단위: 백만원).
<당기말>
<상각후원가대출채권 및 기타금융자산>
| 구 분 |
상각후원가대출채권(*1) |
기타금융자산(*2) |
| 12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
손상 미인식 |
손상 인식 |
| 지역별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 국내 |
253,750,180 |
90,582,201 |
5,288,712 |
349,621,093 |
10,620,854 |
166,237 |
27,689 |
10,814,780 |
| 국외 |
11,538,243 |
657,029 |
138,948 |
12,334,220 |
181,825 |
2,269 |
- |
184,094 |
| 합 계 |
265,288,423 |
91,239,230 |
5,427,660 |
361,955,313 |
10,802,679 |
168,506 |
27,689 |
10,998,874 |
| 산업별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 제조업 |
97,637,153 |
57,274,831 |
2,432,038 |
157,344,022 |
163,442 |
101,063 |
11,068 |
275,573 |
| 서비스업 |
110,183,946 |
29,821,093 |
2,317,527 |
142,322,566 |
394,745 |
57,335 |
10,199 |
462,279 |
| 가계 |
42,293,212 |
1,920,646 |
459,303 |
44,673,161 |
64,534 |
3,976 |
2,520 |
71,030 |
| 기타 |
15,174,112 |
2,222,660 |
218,792 |
17,615,564 |
10,179,958 |
6,132 |
3,902 |
10,189,992 |
| 합 계 |
265,288,423 |
91,239,230 |
5,427,660 |
361,955,313 |
10,802,679 |
168,506 |
27,689 |
10,998,874 |
| 만기별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 1년 이하 |
190,906,118 |
39,657,063 |
4,127,112 |
234,690,293 |
9,054,444 |
85,509 |
11,884 |
9,151,837 |
| 3년 이하 |
38,004,660 |
34,887,536 |
563,698 |
73,455,894 |
237,357 |
53,720 |
1,543 |
292,620 |
| 5년 이하 |
9,356,220 |
6,544,942 |
295,391 |
16,196,553 |
102,999 |
12,037 |
759 |
115,795 |
| 5년 초과 |
27,017,219 |
10,149,689 |
362,044 |
37,528,952 |
199,432 |
17,029 |
607 |
217,068 |
| 기타 |
4,206 |
- |
79,415 |
83,621 |
1,208,447 |
211 |
12,896 |
1,221,554 |
| 합 계 |
265,288,423 |
91,239,230 |
5,427,660 |
361,955,313 |
10,802,679 |
168,506 |
27,689 |
10,998,874 |
(*1) 이연대출부대손익, 현재가치할인차금, 대손충당금 차감 전 금액입니다.(*2) 현재가치할인차금, 대손충당금 차감 전 금액입니다.
<기타포괄손익금융자산 및 상각후원가유가증권>
| 구 분 |
기타포괄손익금융자산 |
상각후원가유가증권(*) |
| 12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
손상 미인식 |
손상 인식 |
| 지역별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 국내 |
35,074,784 |
85,640 |
- |
35,160,424 |
33,887,880 |
78,585 |
- |
33,966,465 |
| 국외 |
1,585,884 |
- |
- |
1,585,884 |
731,948 |
- |
3,616 |
735,564 |
| 합 계 |
36,660,668 |
85,640 |
- |
36,746,308 |
34,619,828 |
78,585 |
3,616 |
34,702,029 |
| 산업별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 제조업 |
1,129,330 |
7,158 |
- |
1,136,488 |
1,488,822 |
28,585 |
- |
1,517,407 |
| 서비스업 |
19,804,204 |
78,482 |
- |
19,882,686 |
18,847,956 |
50,000 |
- |
18,897,956 |
| 기타 |
15,727,134 |
- |
- |
15,727,134 |
14,283,050 |
- |
3,616 |
14,286,666 |
| 합 계 |
36,660,668 |
85,640 |
- |
36,746,308 |
34,619,828 |
78,585 |
3,616 |
34,702,029 |
| 만기별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 1년 이하 |
6,726,376 |
81,451 |
- |
6,807,827 |
10,378,553 |
78,585 |
- |
10,457,138 |
| 3년 이하 |
19,596,142 |
4,189 |
- |
19,600,331 |
13,123,918 |
- |
- |
13,123,918 |
| 5년 이하 |
7,041,113 |
- |
- |
7,041,113 |
6,772,684 |
- |
- |
6,772,684 |
| 5년 초과 |
3,297,037 |
- |
- |
3,297,037 |
4,344,673 |
- |
3,616 |
4,348,289 |
| 합 계 |
36,660,668 |
85,640 |
- |
36,746,308 |
34,619,828 |
78,585 |
3,616 |
34,702,029 |
(*) 대손충당금 차감 전 금액입니다.
<약정 및 금융보증계약>
| 구 분 |
약정 |
금융보증계약 |
| 12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
손상 미인식 |
손상 인식 |
| 지역별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 국내 |
73,492,141 |
7,236,654 |
108,342 |
80,837,137 |
2,183,639 |
500,853 |
19,125 |
2,703,617 |
| 국외 |
1,196,022 |
21,332 |
- |
1,217,354 |
891,648 |
9,038 |
- |
900,686 |
| 합 계 |
74,688,163 |
7,257,986 |
108,342 |
82,054,491 |
3,075,287 |
509,891 |
19,125 |
3,604,303 |
| 산업별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 제조업 |
27,742,345 |
4,454,870 |
70,960 |
32,268,175 |
1,454,245 |
349,794 |
2,559 |
1,806,598 |
| 서비스업 |
17,665,222 |
2,352,189 |
26,092 |
20,043,503 |
1,346,134 |
149,651 |
16,480 |
1,512,265 |
| 가계 |
3,924,623 |
74,621 |
3,985 |
4,003,229 |
- |
- |
- |
- |
| 기타 |
25,355,973 |
376,306 |
7,305 |
25,739,584 |
274,908 |
10,446 |
86 |
285,440 |
| 합 계 |
74,688,163 |
7,257,986 |
108,342 |
82,054,491 |
3,075,287 |
509,891 |
19,125 |
3,604,303 |
| 만기별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 1년 이하 |
56,322,403 |
5,278,321 |
84,299 |
61,685,023 |
3,015,447 |
364,480 |
19,075 |
3,399,002 |
| 3년 이하 |
6,200,540 |
1,101,756 |
9,535 |
7,311,831 |
44,075 |
120,967 |
- |
165,042 |
| 5년 이하 |
9,574,404 |
592,126 |
11,162 |
10,177,692 |
10,196 |
12,673 |
- |
22,869 |
| 5년 초과 |
2,590,816 |
285,783 |
3,346 |
2,879,945 |
5,569 |
11,771 |
- |
17,340 |
| 기타 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
50 |
50 |
| 합 계 |
74,688,163 |
7,257,986 |
108,342 |
82,054,491 |
3,075,287 |
509,891 |
19,125 |
3,604,303 |
<기타자산>
| 구 분 |
당기손익금융자산(*) |
파생상품 |
일반지급보증 |
합계 |
| 지역별 |
|
|
|
|
| 국내 |
10,884,971 |
3,606,141 |
5,148,691 |
19,639,803 |
| 국외 |
612,068 |
89,307 |
210,797 |
912,172 |
| 합 계 |
11,497,039 |
3,695,448 |
5,359,488 |
20,551,975 |
| 산업별 |
|
|
|
|
| 제조업 |
33,340 |
20,309 |
4,093,755 |
4,147,404 |
| 서비스업 |
2,539,016 |
2,923,927 |
1,162,072 |
6,625,015 |
| 기타 |
8,924,683 |
751,212 |
103,661 |
9,779,556 |
| 합 계 |
11,497,039 |
3,695,448 |
5,359,488 |
20,551,975 |
| 만기별 |
|
|
|
|
| 1년 이하 |
9,002,538 |
2,020,095 |
3,252,446 |
14,275,079 |
| 3년 이하 |
1,088,928 |
1,098,920 |
2,043,534 |
4,231,382 |
| 5년 이하 |
375,550 |
451,379 |
39,736 |
866,665 |
| 5년 초과 |
380,572 |
118,643 |
23,772 |
522,987 |
| 기타 |
649,451 |
6,411 |
- |
655,862 |
| 합 계 |
11,497,039 |
3,695,448 |
5,359,488 |
20,551,975 |
(*) 당기손익금융자산 중 파생상품은 제외되어 있습니다.
<전기말>
<상각후원가대출채권 및 기타금융자산>
| 구 분 |
상각후원가대출채권(*1) |
기타금융자산(*2) |
| 12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
손상 미인식 |
손상 인식 |
| 지역별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 국내 |
251,330,326 |
80,263,578 |
5,205,800 |
336,799,704 |
9,529,469 |
167,793 |
47,139 |
9,744,401 |
| 국외 |
10,722,014 |
698,867 |
77,883 |
11,498,764 |
165,186 |
3,450 |
17 |
168,653 |
| 합 계 |
262,052,340 |
80,962,445 |
5,283,683 |
348,298,468 |
9,694,655 |
171,243 |
47,156 |
9,913,054 |
| 산업별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 제조업 |
97,762,702 |
50,612,970 |
2,390,544 |
150,766,216 |
188,588 |
102,919 |
34,590 |
326,097 |
| 서비스업 |
108,840,907 |
26,139,562 |
2,124,139 |
137,104,608 |
423,915 |
56,677 |
10,440 |
491,032 |
| 가계 |
41,715,794 |
2,007,795 |
467,651 |
44,191,240 |
67,419 |
4,690 |
2,508 |
74,617 |
| 기타 |
13,732,937 |
2,202,118 |
301,349 |
16,236,404 |
9,014,733 |
6,957 |
(382) |
9,021,308 |
| 합 계 |
262,052,340 |
80,962,445 |
5,283,683 |
348,298,468 |
9,694,655 |
171,243 |
47,156 |
9,913,054 |
| 만기별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 1년 이하 |
192,805,275 |
33,952,841 |
4,043,350 |
230,801,466 |
7,776,350 |
85,290 |
13,803 |
7,875,443 |
| 3년 이하 |
35,736,132 |
29,190,863 |
549,845 |
65,476,840 |
251,088 |
51,430 |
2,594 |
305,112 |
| 5년 이하 |
8,298,827 |
6,855,259 |
323,418 |
15,477,504 |
83,637 |
14,392 |
969 |
98,998 |
| 5년 초과 |
25,208,147 |
10,963,482 |
350,502 |
36,522,131 |
172,305 |
19,912 |
638 |
192,855 |
| 기타 |
3,959 |
- |
16,568 |
20,527 |
1,411,275 |
219 |
29,152 |
1,440,646 |
| 합 계 |
262,052,340 |
80,962,445 |
5,283,683 |
348,298,468 |
9,694,655 |
171,243 |
47,156 |
9,913,054 |
(*1) 이연대출부대손익, 현재가치할인차금, 대손충당금 차감 전 금액입니다.(*2) 현재가치할인차금, 대손충당금 차감 전 금액입니다.
<기타포괄손익금융자산 및 상각후원가유가증권>
| 구 분 |
기타포괄손익금융자산 |
상각후원가유가증권(*) |
| 12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
손상 미인식 |
손상 인식 |
| 지역별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 국내 |
30,036,678 |
- |
- |
30,036,678 |
34,545,979 |
- |
- |
34,545,979 |
| 국외 |
1,316,126 |
- |
- |
1,316,126 |
880,576 |
- |
7,543 |
888,119 |
| 합 계 |
31,352,804 |
- |
- |
31,352,804 |
35,426,555 |
- |
7,543 |
35,434,098 |
| 산업별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 제조업 |
979,001 |
- |
- |
979,001 |
1,806,555 |
- |
- |
1,806,555 |
| 서비스업 |
17,461,128 |
- |
- |
17,461,128 |
20,719,190 |
- |
- |
20,719,190 |
| 기타 |
12,912,675 |
- |
- |
12,912,675 |
12,900,810 |
- |
7,543 |
12,908,353 |
| 합 계 |
31,352,804 |
- |
- |
31,352,804 |
35,426,555 |
- |
7,543 |
35,434,098 |
| 만기별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 1년 이하 |
6,858,241 |
- |
- |
6,858,241 |
13,343,890 |
- |
- |
13,343,890 |
| 3년 이하 |
16,780,236 |
- |
- |
16,780,236 |
10,528,561 |
- |
- |
10,528,561 |
| 5년 이하 |
3,950,877 |
- |
- |
3,950,877 |
6,653,967 |
- |
- |
6,653,967 |
| 5년 초과 |
3,763,450 |
- |
- |
3,763,450 |
4,900,137 |
- |
7,543 |
4,907,680 |
| 합 계 |
31,352,804 |
- |
- |
31,352,804 |
35,426,555 |
- |
7,543 |
35,434,098 |
(*) 대손충당금 차감 전 금액입니다.
<약정 및 금융보증계약>
| 구 분 |
약정 |
금융보증계약 |
| 12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
12개월기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
합계 |
| 손상 미인식 |
손상 인식 |
손상 미인식 |
손상 인식 |
| 지역별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 국내 |
75,812,406 |
5,543,818 |
126,284 |
81,482,508 |
2,373,040 |
376,499 |
16,847 |
2,766,386 |
| 국외 |
1,580,211 |
10,315 |
- |
1,590,526 |
634,022 |
8,819 |
- |
642,841 |
| 합 계 |
77,392,617 |
5,554,133 |
126,284 |
83,073,034 |
3,007,062 |
385,318 |
16,847 |
3,409,227 |
| 산업별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 제조업 |
29,637,820 |
3,532,509 |
73,007 |
33,243,336 |
1,436,122 |
244,623 |
6,071 |
1,686,816 |
| 서비스업 |
19,022,317 |
1,600,911 |
41,947 |
20,665,175 |
1,268,343 |
128,428 |
10,690 |
1,407,461 |
| 가계 |
3,817,255 |
76,692 |
4,067 |
3,898,014 |
- |
- |
- |
- |
| 기타 |
24,915,225 |
344,021 |
7,263 |
25,266,509 |
302,597 |
12,267 |
86 |
314,950 |
| 합 계 |
77,392,617 |
5,554,133 |
126,284 |
83,073,034 |
3,007,062 |
385,318 |
16,847 |
3,409,227 |
| 만기별 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 1년 이하 |
59,214,916 |
3,605,017 |
101,811 |
62,921,744 |
2,961,211 |
293,065 |
16,693 |
3,270,969 |
| 3년 이하 |
6,479,229 |
1,110,713 |
11,261 |
7,601,203 |
31,227 |
66,832 |
- |
98,059 |
| 5년 이하 |
9,088,709 |
532,692 |
7,157 |
9,628,558 |
7,332 |
10,707 |
- |
18,039 |
| 5년 초과 |
2,609,763 |
305,711 |
6,055 |
2,921,529 |
7,292 |
14,714 |
- |
22,006 |
| 기타 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
154 |
154 |
| 합 계 |
77,392,617 |
5,554,133 |
126,284 |
83,073,034 |
3,007,062 |
385,318 |
16,847 |
3,409,227 |
<기타자산>
| 구 분 |
당기손익금융자산(*) |
파생상품 |
일반지급보증 |
합계 |
| 지역별 |
|
|
|
|
| 국내 |
9,781,495 |
4,640,664 |
5,736,143 |
20,158,302 |
| 국외 |
720,169 |
202,156 |
177,772 |
1,100,097 |
| 합 계 |
10,501,664 |
4,842,820 |
5,913,915 |
21,258,399 |
| 산업별 |
|
|
|
|
| 제조업 |
30,689 |
60,112 |
4,572,647 |
4,663,448 |
| 서비스업 |
2,037,399 |
3,837,321 |
1,221,484 |
7,096,204 |
| 기타 |
8,433,576 |
945,387 |
119,784 |
9,498,747 |
| 합 계 |
10,501,664 |
4,842,820 |
5,913,915 |
21,258,399 |
| 만기별 |
|
|
|
|
| 1년 이하 |
6,861,851 |
3,026,593 |
4,136,413 |
14,024,857 |
| 3년 이하 |
1,809,818 |
1,187,954 |
1,368,597 |
4,366,369 |
| 5년 이하 |
587,181 |
416,300 |
370,341 |
1,373,822 |
| 5년 초과 |
648,876 |
197,208 |
38,564 |
884,648 |
| 기타 |
593,938 |
14,765 |
- |
608,703 |
| 합 계 |
10,501,664 |
4,842,820 |
5,913,915 |
21,258,399 |
(*) 당기손익금융자산 중 파생상품은 제외되어 있습니다.
(5) 유가증권의 신용건전성과 집중도연결실체는 내부신용평가모형 및 외부신용평가기관의 신용등급을 통하여 금융자산의 신용건전성을 관리합니다. 재무상태표상 금융자산에 대한 종류별 금융자산의 신용건전성 및 거래상대방 신용등급별 자산건전성 분류표는 은행업감독업무시행세칙 <별표 3> 제14조 신용등급의 사용기준 설정 및 제17조 복수신용등급일 경우의 위험가중치 등을 준용하였습니다.
당기말 및 전기말 현재 유가증권 중 채무증권의 신용건전성은 다음과 같습니다(단위:백만원).
<당기말>
| 구 분 |
등급1 |
등급2 |
등급3 |
등급4 |
등급5 |
합 계 |
| 당기손익금융자산 |
10,537,107 |
39,389 |
50,992 |
- |
- |
10,627,488 |
| 기타포괄손익금융자산 |
|
|
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실 |
35,563,876 |
- |
- |
- |
- |
35,563,876 |
| 신용이 손상되지 않은 유가증권 |
85,640 |
- |
- |
- |
- |
85,640 |
| 소 계 |
35,649,516 |
- |
- |
- |
- |
35,649,516 |
| 상각후원가유가증권 |
|
|
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실 |
34,619,828 |
- |
- |
- |
- |
34,619,828 |
| 신용이 손상되지 않은 유가증권 |
78,585 |
- |
- |
- |
- |
78,585 |
| 신용이 손상된 유가증권 |
- |
- |
3,616 |
- |
- |
3,616 |
| 소 계 |
34,698,413 |
- |
3,616 |
- |
- |
34,702,029 |
| 합 계 |
80,885,036 |
39,389 |
54,608 |
- |
- |
80,979,033 |
<전기말>
| 구 분 |
등급1 |
등급2 |
등급3 |
등급4 |
등급5 |
합 계 |
| 당기손익금융자산 |
9,699,453 |
2,222 |
68,608 |
- |
- |
9,770,283 |
| 기타포괄손익금융자산 |
|
|
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실 |
30,642,932 |
- |
- |
- |
- |
30,642,932 |
| 소 계 |
30,642,932 |
- |
- |
- |
- |
30,642,932 |
| 상각후원가유가증권 |
|
|
|
|
|
|
| 12개월 기대신용손실 |
35,426,555 |
- |
- |
- |
- |
35,426,555 |
| 신용이 손상된 유가증권 |
- |
- |
7,543 |
- |
- |
7,543 |
| 소 계 |
35,426,555 |
- |
7,543 |
- |
- |
35,434,098 |
| 합 계 |
75,768,940 |
2,222 |
76,151 |
- |
- |
75,847,313 |
외부평가기관의 신용등급에 따른 유가증권의 신용건전성 기준은 다음과 같습니다.
| 신용건전성 |
국내 |
국외 |
| 한국신용평가㈜ |
한국기업평가㈜ |
NICE신용평가㈜ |
S&P |
Fitch |
Moody's |
| 등급1 |
BBB- to AAA |
BBB- to AAA |
BBB- to AAA |
BB- to AAA |
BB- to AAA |
Ba3 to Aaa |
| 등급2 |
BB- to BB+ |
BB- to BB+ |
BB- to BB+ |
B- to B+ |
B- to B+ |
B3 to B1 |
| 등급3 |
CCC+ to B+ |
CCC+ to B+ |
CCC+ to B+ |
CCC- to CCC+ |
CCC- to CCC+ |
Caa3 to Caa1 |
| 등급4 |
C to CCC |
C to CCC |
C to CCC |
C to CC |
C to CC |
C to Ca |
| 등급5 |
C 미만 |
C 미만 |
C 미만 |
C 미만 |
C 미만 |
C 미만 |
다. 시장위험
(1) 시장위험 대상 범위 및 가치평가방법 등 정책지침의 주요 내용
1) 시장위험의 범위: 연결실체 보유자산, 부채 중 단기매매의 목적으로 보유하거나 동 포지션을 헤지하기 위해 취득한 것 등을 트레이딩 포지션으로 분류하여 관리하는 것을 원칙으로 하고 있으며, 그 구체적인 범위는 아래와 같습니다.
- 단기매매 또는 주가, 금리, 환율, 일반상품 등의 가격변동에 따른 단기 매매차익 획득을 목적으로 보유하는 금융상품
- 위 상품의 리스크 헤지를 목적으로 보유하는 상품
- 은행업 감독업무시행세칙의 시장리스크기준 자기자본비율 산출기준에 규정된 외환, 상품포지션
- 기타 트레이딩 포지션 구분원칙에 부합되는 자산 및 부채 등
2) 시장위험 대상자산 및 부채의 가치평가방법: 트레이딩 포지션의 가치평가는 객관적이고 공신력 있는 외부기관이나 통신사 또는 제도화된 시장으로부터 시장가격을 입수하여 일별 시가평가하는 것을 원칙으로 하되, 시장에서 인정되는 일반적인 평가방법이 아닌 다른 방법을 적용하거나 신상품에 대한 평가방법은 리스크총괄부 및 트레이딩 포지션 운영부서의 담당자가 참여하는 공정가액 평가협의회에서 승인된 가격결정모형에 의해 평가하도록 규정하고 있습니다.
(2) 시장위험의 관리
금리ㆍ환율ㆍ주가 등 시장 가격의 변동에 따라 트레이딩 포지션의 손실 규모 및 위험요인을 전행적으로 관리하는 것을 의미합니다. 연결실체의 시장위험 관리 대상 트레이딩 포지션에는 단기매매(수익) 목적으로 보유한 금융자산, 인수ㆍ중개 및 시장 조성 등으로 발생한 것(단, 인수의 경우 만기보유 목적분은 제외), 트레이딩 포지션을 헤지(hedge)하기 위한 거래, 트레이딩 포지션과 비트레이딩 포지션간의 내부거래로 생성된 트레이딩 포지션 등이 있습니다.
위의 포지션들의 시장위험을 측정하기 위해 표준모형을 이용하여 리스크량을 매일 산출하고 있습니다.
(3) 연결실체의 주요 시장위험
연결실체는 매일 트레이딩 포지션의 시장가치를 평가하고, 더불어 시장 상황의 변동에 따라 발생할 수 있는 위험액을 산출합니다. 2023년 바젤Ⅲ 시장리스크 규제(FRTB) 시행에 따라 신표준방법과 연결실체 중 트레이딩계정 규모가 5,000억원 이하인 자회사는 감독당국의 승인을 받아 간편법으로 규제자본을 산출하고 있습니다.
신표준방법 하에서 규제자본은 민감도기반리스크, 부도리스크, 잔여리스크 규제자본의 단순합산으로 결정됩니다. 민감도기반리스크는 상품에 내재된 리스크 요소의 변동으로 인한 상품 가치의 변동으로 발생할 수 있는 손실을 의미합니다. 부도리스크는신용스프레드 변동 또는 신용등급 전이로 인한 금융상품 손실이 아닌 발행자 부도로 발생할 수 있는 손실을 의미합니다. 잔여리스크는 손익 구조 및 기초자산의 특수성으로 민감도기반리스크, 부도리스크로는 고려되지 못하는 손실입니다.
리스크관리그룹장은 리스크위원회의 승인을 받아 그룹 및 부서별 시장리스크 한도를설정하고, 리스크총괄부는 신표준방법으로 산출한 리스크의 한도 준수 여부를 일단위로 모니터링하고 있습니다. 설정된 한도가 초과될 경우, 시장리스크한도 운용부서장은 초과내용, 초과 사유 등을 담당 사업그룹장 및 위원회에 보고하여야 하며, 한도초과에 따른 해소방안을 결정하여 리스크를 관리하고 있습니다.
당기말 및 전기말 현재 지배기업 별도기준의 주요 시장위험별 바젤Ⅲ 신표준방법 시장리스크 규제자본 현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
|
구 분
|
소요자기자본
|
|
당기말
|
최 대
|
최 소
|
평 균
|
|
민감도리스크
|
일반금리리스크
|
23,235 |
49,798 |
18,967 |
35,090 |
|
주식리스크
|
1,588 |
1,938 |
673 |
1,170 |
|
일반상품리스크
|
371 |
604 |
160 |
362 |
|
외환리스크
|
156,820 |
169,707 |
127,266 |
142,840 |
|
비유동화 신용스프레드
|
68,940 |
103,455 |
50,079 |
81,351 |
|
유동화(CTP 제외) 신용스프레드
|
- |
- |
- |
- |
|
CTP 신용스프레드
|
- |
- |
- |
- |
|
부도
리스크
|
비유동화 부도
|
29,123 |
42,770 |
13,971 |
35,196 |
|
유동화(CTP 제외) 부도
|
- |
- |
- |
- |
|
CTP 부도
|
- |
- |
- |
- |
|
잔여리스크
|
186 |
190 |
25 |
183 |
|
합 계(*)
|
280,263 |
364,297 |
226,139 |
296,192 |
(*) 최대, 최소값 합계는 각 리스크 항목별 단순 합계가 아닌 당기 중 민감도, 부도, 잔여리스크의 총 합계가 최대, 최소인 날의 해당값입니다.
<전기말>
|
구 분
|
소요자기자본
|
|
전기말
|
최 대
|
최 소
|
평 균
|
|
민감도리스크
|
일반금리리스크
|
25,675 |
35,292 |
17,226 |
26,568 |
|
주식리스크
|
1,070 |
3,660 |
693 |
1,830 |
|
일반상품리스크
|
78 |
567 |
54 |
312 |
|
외환리스크
|
146,770 |
168,638 |
97,046 |
125,868 |
|
비유동화 신용스프레드
|
60,212 |
75,825 |
51,522 |
67,353 |
|
유동화(CTP 제외) 신용스프레드
|
- |
- |
- |
- |
|
CTP 신용스프레드
|
- |
- |
- |
- |
|
부도
리스크
|
비유동화 부도
|
24,969 |
33,464 |
24,969 |
29,633 |
|
유동화(CTP 제외) 부도
|
- |
- |
- |
- |
|
CTP 부도
|
- |
- |
- |
- |
|
잔여리스크
|
180 |
185 |
176 |
181 |
|
합 계(*)
|
258,954 |
296,419 |
197,408 |
251,745 |
(*) 최대, 최소값 합계는 각 리스크 항목별 단순 합계가 아닌 전기 중 민감도, 부도, 잔여리스크의 총 합계가 최대, 최소인 날의 해당값입니다.
바젤Ⅲ 시행에 따라 아이비케이투자증권㈜은 신표준방법, 그 외 자회사는 간편법으로 규제자본을 측정하고 있습니다. 각 자회사의 규제자본은 아이비케이투자증권㈜이당기말 304,935백만원 및 전기말 302,639백만원, ㈜아이비케이캐피탈이 당기말 926백만원 및 전기말 811백만원, 기업은행(중국)유한공사가 당기말 1,569백만원 및 전기말 2,001백만원, IBK인도네시아은행 당기말 75백만원 및 전기말 54백만원입니다.
라. 금리위험
(1) 이자율갭분석
이자율갭분석은 각 만기 및 이자정산일의 이자수익 발생자산과 이자비용 발생부채의규모의 차이를 계산하여 순이자수익의 변화를 측정하는 기법입니다. 연결실체는 원화표시, 외화표시 자산에 대하여 월별 또는 필요하다고 생각되는 경우 빈도수를 높여이자율갭분석을 수행합니다.
연결실체가 이자수익 발생자산과 이자비용 발생부채의 금리변경만기를 기반으로 이자율갭분석을 수행합니다. 일부의 이자수익 발생자산 및 이자비용 발생부채가 특정만기가 없는 경우, ALM리스크관리지침 상의 만기설정방법을 기반으로 만기를 사용하거나 가정합니다. 당기말 및 전기말 현재 IFRS연결기준 원화 및 외화의 이자율갭분석 실시 결과는 다음과 같습니다(단위: 백만원).
<당기말>
<원화표시>
| 구 분 |
3개월 이하 |
3개월 초과6개월 이하 |
6개월 초과1년 이하 |
1년 초과3년 이하 |
3년 초과 |
합 계 |
| 이자수익 발생자산 |
|
|
|
|
|
|
| 현금및예치금 |
2,009,272 |
1,109 |
15,700 |
- |
18 |
2,026,099 |
| 당기손익금융자산 |
2,312,272 |
143,406 |
201,766 |
6,550,883 |
7,550,072 |
16,758,399 |
| 기타포괄손익금융자산 |
904,495 |
871,766 |
2,890,690 |
19,840,304 |
7,604,680 |
32,111,935 |
| 상각후원가유가증권 |
3,100,786 |
2,597,883 |
4,201,506 |
12,391,291 |
9,406,276 |
31,697,742 |
| 상각후원가대출채권 |
179,604,748 |
47,087,735 |
53,961,817 |
46,262,748 |
16,586,434 |
343,503,482 |
| 위험회피회계파생상품 수취 |
- |
- |
522,977 |
350,000 |
400,000 |
1,272,977 |
| 기타금융자산 |
1,919,377 |
92,203 |
4,885 |
208 |
9,337 |
2,026,010 |
| 합 계 |
189,850,950 |
50,794,102 |
61,799,341 |
85,395,434 |
41,556,817 |
429,396,644 |
| 이자비용 발생부채 |
|
|
|
|
|
|
| 예수부채 |
58,397,001 |
14,464,350 |
18,606,824 |
28,862,554 |
22,077,366 |
142,408,095 |
| 차입부채 |
38,558,278 |
493,732 |
1,758,269 |
797,635 |
123,391 |
41,731,305 |
| 사채 |
61,020,063 |
41,832,510 |
52,440,375 |
40,271,071 |
7,410,093 |
202,974,112 |
| 위험회피회계파생상품 지급 |
1,270,000 |
- |
- |
- |
- |
1,270,000 |
| 기타금융부채 |
8,342,000 |
- |
- |
- |
- |
8,342,000 |
| 합 계 |
167,587,342 |
56,790,592 |
72,805,468 |
69,931,260 |
29,610,850 |
396,725,512 |
| 민감도갭 |
22,263,608 |
(5,996,490) |
(11,006,127) |
15,464,174 |
11,945,967 |
32,671,132 |
| 누적갭 |
22,263,608 |
16,267,118 |
5,260,991 |
20,725,165 |
32,671,132 |
32,671,132 |
<외화표시>
| 구 분 |
3개월 이하 |
3개월 초과6개월 이하 |
6개월 초과1년 이하 |
1년 초과3년 이하 |
3년 초과 |
합 계 |
| 이자수익 발생자산 |
|
|
|
|
|
|
| 현금및예치금 |
8,704,760 |
4,376 |
4,069 |
- |
5,570 |
8,718,775 |
| 당기손익금융자산 |
447,668 |
29,699 |
27,113 |
165,006 |
512,659 |
1,182,145 |
| 기타포괄손익금융자산 |
1,428,361 |
59,629 |
422,002 |
1,059,479 |
2,209,551 |
5,179,022 |
| 상각후원가유가증권 |
173,871 |
116,566 |
260,471 |
718,424 |
1,746,865 |
3,016,197 |
| 상각후원가대출채권 |
14,164,928 |
2,430,222 |
1,561,025 |
661,839 |
1,557,524 |
20,375,538 |
| 위험회피회계파생상품 수취 |
1,341,868 |
76,725 |
336,291 |
1,038,464 |
1,771,257 |
4,564,605 |
| 합 계 |
26,261,456 |
2,717,217 |
2,610,971 |
3,643,212 |
7,803,426 |
43,036,282 |
| 이자비용 발생부채 |
|
|
|
|
|
|
| 예수부채 |
15,770,184 |
2,944,909 |
3,263,348 |
2,182,703 |
1,939,600 |
26,100,744 |
| 차입부채 |
5,360,823 |
1,346,866 |
526,371 |
- |
3,441 |
7,237,501 |
| 사채 |
2,231,491 |
71,920 |
429,559 |
1,038,464 |
2,131,257 |
5,902,691 |
| 위험회피회계파생상품 지급 |
3,300,538 |
62,604 |
154,682 |
524,526 |
504,367 |
4,546,717 |
| 기타금융부채 |
567 |
528 |
460 |
400 |
82 |
2,037 |
| 합 계 |
26,663,603 |
4,426,827 |
4,374,420 |
3,746,093 |
4,578,747 |
43,789,690 |
| 민감도갭 |
(402,147) |
(1,709,610) |
(1,763,449) |
(102,881) |
3,224,679 |
(753,408) |
| 누적갭 |
(402,147) |
(2,111,757) |
(3,875,206) |
(3,978,087) |
(753,408) |
(753,408) |
<전기말>
<원화표시>
| 구 분 |
3개월 이하 |
3개월 초과6개월 이하 |
6개월 초과1년 이하 |
1년 초과3년 이하 |
3년 초과 |
합 계 |
| 이자수익 발생자산 |
|
|
|
|
|
|
| 현금및예치금 |
1,885,779 |
21,606 |
45,700 |
7,000 |
18 |
1,960,103 |
| 당기손익금융자산 |
1,451,838 |
241,116 |
5,711,197 |
522,629 |
6,433,060 |
14,359,840 |
| 기타포괄손익금융자산 |
1,535,257 |
1,364,458 |
2,302,745 |
16,031,004 |
5,799,334 |
27,032,798 |
| 상각후원가유가증권 |
4,412,965 |
2,898,769 |
5,196,990 |
9,866,261 |
9,745,023 |
32,120,008 |
| 상각후원가대출채권 |
179,881,664 |
43,164,960 |
52,498,915 |
40,745,545 |
14,392,805 |
330,683,889 |
| 위험회피회계파생상품 수취 |
- |
- |
520,179 |
350,000 |
400,000 |
1,270,179 |
| 기타금융자산 |
1,630,597 |
76,647 |
100 |
4,846 |
9,388 |
1,721,578 |
| 합 계 |
190,798,100 |
47,767,556 |
66,275,826 |
67,527,285 |
36,779,628 |
409,148,395 |
| 이자비용 발생부채 |
|
|
|
|
|
|
| 예수부채 |
56,345,114 |
14,523,138 |
17,637,631 |
27,160,755 |
21,161,886 |
136,828,524 |
| 차입부채 |
33,018,345 |
440,380 |
1,245,899 |
905,809 |
240,583 |
35,851,016 |
| 사채 |
53,530,348 |
34,494,861 |
51,545,768 |
45,268,717 |
8,337,871 |
193,177,565 |
| 위험회피회계파생상품 지급 |
1,270,000 |
- |
- |
- |
- |
1,270,000 |
| 기타금융부채 |
7,510,439 |
- |
- |
- |
- |
7,510,439 |
| 합 계 |
151,674,246 |
49,458,379 |
70,429,298 |
73,335,281 |
29,740,340 |
374,637,544 |
| 민감도갭 |
39,123,854 |
(1,690,823) |
(4,153,472) |
(5,807,996) |
7,039,288 |
34,510,851 |
| 누적갭 |
39,123,854 |
37,433,031 |
33,279,559 |
27,471,563 |
34,510,851 |
34,510,851 |
<외화표시>
| 구 분 |
3개월 이하 |
3개월 초과6개월 이하 |
6개월 초과1년 이하 |
1년 초과3년 이하 |
3년 초과 |
합 계 |
| 이자수익 발생자산 |
|
|
|
|
|
|
| 현금및예치금 |
7,886,897 |
27,914 |
4,278 |
- |
4,819 |
7,923,908 |
| 당기손익금융자산 |
502,120 |
- |
69,440 |
311,802 |
446,777 |
1,330,139 |
| 기타포괄손익금융자산 |
847,781 |
149,384 |
223,130 |
1,159,881 |
1,723,286 |
4,103,462 |
| 상각후원가유가증권 |
409,508 |
249,304 |
157,131 |
652,790 |
1,845,356 |
3,314,089 |
| 상각후원가대출채권 |
13,154,394 |
2,303,774 |
1,490,876 |
808,181 |
1,432,530 |
19,189,755 |
| 위험회피회계파생상품 수취 |
1,344,354 |
813,664 |
467,379 |
272,391 |
1,675,800 |
4,573,588 |
| 합 계 |
24,145,054 |
3,544,040 |
2,412,234 |
3,205,045 |
7,128,568 |
40,434,941 |
| 이자비용 발생부채 |
|
|
|
|
|
|
| 예수부채 |
12,630,900 |
2,689,368 |
2,457,732 |
2,117,550 |
1,825,043 |
21,720,593 |
| 차입부채 |
6,004,620 |
972,350 |
179,142 |
- |
12,062 |
7,168,174 |
| 사채 |
1,427,579 |
876,716 |
614,379 |
367,941 |
2,035,800 |
5,322,415 |
| 위험회피회계파생상품 지급 |
3,158,783 |
49,220 |
51,308 |
343,616 |
941,852 |
4,544,779 |
| 기타금융부채 |
- |
520 |
995 |
1,536 |
23 |
3,074 |
| 합 계 |
23,221,882 |
4,588,174 |
3,303,556 |
2,830,643 |
4,814,780 |
38,759,035 |
| 민감도갭 |
923,172 |
(1,044,134) |
(891,322) |
374,402 |
2,313,788 |
1,675,906 |
| 누적갭 |
923,172 |
(120,962) |
(1,012,284) |
(637,882) |
1,675,906 |
1,675,906 |
(2) △EVE 및 △NII
연결실체는 당기말 및 전기말 현재 BIS에서 제시한 IRRBB표준방법을 이용하여 금리위험에 대한 자본의 경제적가치 변동(△EVE)및 금리변동에 따른 이자수익의 변동액(△NII)을 측정하고 있습니다. △EVE의 경우 금리변동시나리오 6가지(평행상승, 평행하락, 단기하락ㆍ장기상승, 단기상승ㆍ장기하락, 단기상승, 단기하락)에 대해 가장 큰 손실량이 발생하는 시나리오를 채택하여 최종 금리리스크량으로 산출하고 있으며, △NII의 경우 평행상승 및 평행하락 시나리오 중 손실이 발생하는 시나리오를 채택하여 손실가능액을 산출합니다.금리리스크산출대상 자산 및 부채는 트레이딩계정에 해당하지 않는 자산ㆍ부채를 대상으로 산출하고 있으며, 매년 리스크관리 위원회의 의결을 받아 한도를 설정하고 매월 확정산출 및 경영진보고를 통해 한도관리를 하고 있습니다.당기말 및 전기말 △EVE와 △NII 결과값은 아래와 같습니다(단위: 백만원).
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| △EVE |
638,561 |
706,024 |
| △NII |
165,883 |
669,733 |
마. 유동성 위험
유동성 위험은 유동성 부족으로 부채의 만기 도래시 원리금을 상환할 재무자원이 없거나 비정상적인 비용으로만 재무자원이 조달 가능할 위험을 의미합니다.
연결실체는 유동성 위험과 관련하여 금융부채의 할인하지 않은 현금흐름을 기초로 연결실체가 지급하여야 하는 계약만기일에 근거하여 작성하였으며, 원금 및 이자의 현금흐름을 모두 포함하고 있으며, 각 만기구조를 즉시지급, 3개월 이하, 3개월 초과~6개월 이하, 6개월 초과~1년 이하, 1년 초과~3년 이하, 3년 초과와 같이 6구간으로 나누어 공시합니다.
(1) 비파생금융부채의 계약만기구조
당기말 및 전기말 현재 연결실체의 비파생금융부채에 대한 계약상 잔존만기에 대한 상세내역은 다음과 같습니다. 금융부채의 할인하지 않은 현금흐름을 기초로 연결실체가 지급하여야 하는 가장 빠른 만기일에 근거하여 작성되어 있으며, 원금 및 이자의 현금흐름을 포함하고 있습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
즉시지급 |
3개월 이하 |
3개월 초과6개월 이하 |
6개월 초과1년 이하 |
1년 초과3년 이하 |
3년 초과 |
합 계 |
| 금융부채 |
|
|
|
|
|
|
|
| 예수부채 |
|
|
|
|
|
|
|
| 원화요구불 예금 |
59,576,878 |
- |
- |
- |
- |
- |
59,576,878 |
| 외화요구불 예금 |
11,580,191 |
18,889 |
28,368 |
44,530 |
54,123 |
77,885 |
11,803,986 |
| 원화저축성 예금 |
57,341,261 |
6,299,536 |
3,160,741 |
7,399,583 |
9,017,325 |
2,298,605 |
85,517,051 |
| 외화저축성 예금 |
3,456,248 |
6,484,127 |
2,606,136 |
2,552,376 |
289,477 |
5,554 |
15,393,918 |
| 양도성예금 증서 |
- |
1,968,414 |
625,194 |
569,110 |
7,148 |
- |
3,169,866 |
| 기타원화 예수금 |
- |
776,022 |
443,403 |
567,678 |
431,723 |
32,625 |
2,251,451 |
| 당기손익금융부채 |
|
|
|
|
|
|
|
| 매도유가증권 |
- |
738,098 |
- |
- |
- |
- |
738,098 |
| 당기손익인식지정금융부채 |
- |
1,301,861 |
395,508 |
535,546 |
316,276 |
298,378 |
2,847,569 |
| 차입부채 |
|
|
|
|
|
|
|
| 원화차입금 |
2,789,038 |
10,675,770 |
3,782,333 |
5,399,114 |
9,587,056 |
6,382,657 |
38,615,968 |
| 외화차입금 |
- |
2,607,597 |
1,444,691 |
982,956 |
899,882 |
3,641 |
5,938,767 |
| 기타차입금 |
1,148,379 |
6,783,406 |
17,519 |
8,346 |
- |
- |
7,957,650 |
| 사채 |
|
|
|
|
|
|
|
| 원화발행채권 |
- |
55,624,906 |
43,912,776 |
59,725,231 |
39,863,274 |
5,015,219 |
204,141,406 |
| 외화발행채권 |
- |
231,514 |
199,705 |
527,783 |
2,977,729 |
2,228,583 |
6,165,314 |
| 기타사채 |
- |
- |
- |
- |
- |
311,700 |
311,700 |
| 기타금융부채 |
376,535 |
7,653,873 |
791 |
967 |
1,015 |
16,670,968 |
24,704,149 |
| 합 계 |
136,268,530 |
101,164,013 |
56,617,165 |
78,313,220 |
63,445,028 |
33,325,815 |
469,133,771 |
| 난외계정 |
|
|
|
|
|
|
|
| 약정(*1) |
82,054,491 |
- |
- |
- |
- |
- |
82,054,491 |
| 금융보증계약(*2) |
3,604,303 |
- |
- |
- |
- |
- |
3,604,303 |
| 합 계 |
85,658,794 |
- |
- |
- |
- |
- |
85,658,794 |
<전기말>
| 구 분 |
즉시지급 |
3개월 이하 |
3개월 초과6개월 이하 |
6개월 초과1년 이하 |
1년 초과3년 이하 |
3년 초과 |
합 계 |
| 금융부채 |
|
|
|
|
|
|
|
| 예수부채 |
|
|
|
|
|
|
|
| 원화요구불 예금 |
58,973,659 |
- |
- |
- |
- |
- |
58,973,659 |
| 외화요구불 예금 |
10,520,486 |
13,894 |
20,866 |
32,754 |
39,810 |
57,288 |
10,685,098 |
| 원화저축성 예금 |
54,858,929 |
6,640,383 |
3,532,305 |
7,066,997 |
7,516,260 |
2,175,692 |
81,790,566 |
| 외화저축성 예금 |
2,351,623 |
5,020,414 |
2,378,490 |
1,824,973 |
429,064 |
101,516 |
12,106,080 |
| 양도성예금 증서 |
- |
947,215 |
620,192 |
259,482 |
11,765 |
- |
1,838,654 |
| 기타원화 예수금 |
- |
946,935 |
549,073 |
663,893 |
470,571 |
53,079 |
2,683,551 |
| 당기손익금융부채 |
|
|
|
|
|
|
|
| 매도유가증권 |
- |
608,768 |
- |
- |
- |
- |
608,768 |
| 당기손익인식지정금융부채 |
- |
358,344 |
155,332 |
675,247 |
38,713 |
265,353 |
1,492,989 |
| 차입부채 |
|
|
|
|
|
|
|
| 원화차입금 |
3,122,926 |
11,092,380 |
3,592,190 |
5,112,799 |
9,384,105 |
6,447,403 |
38,751,803 |
| 외화차입금 |
121,991 |
3,376,743 |
1,101,166 |
262,853 |
773,327 |
449,039 |
6,085,119 |
| 기타차입금 |
1,133,818 |
1,274,357 |
14,601 |
4,258,142 |
- |
- |
6,680,918 |
| 사채 |
|
|
|
|
|
|
|
| 원화발행채권 |
50,000 |
51,290,938 |
36,750,884 |
56,397,750 |
45,671,836 |
5,902,358 |
196,063,766 |
| 외화발행채권 |
- |
116,958 |
1,228,137 |
760,926 |
1,578,671 |
1,806,973 |
5,491,665 |
| 기타사채 |
- |
- |
- |
- |
- |
452,100 |
452,100 |
| 기타금융부채 |
415,940 |
9,622,888 |
6,361 |
1,764 |
2,342 |
14,401,541 |
24,450,836 |
| 합 계 |
131,549,372 |
91,310,217 |
49,949,597 |
77,317,580 |
65,916,464 |
32,112,342 |
448,155,572 |
| 난외계정 |
|
|
|
|
|
|
|
| 약정(*1) |
83,073,034 |
- |
- |
- |
- |
- |
83,073,034 |
| 금융보증계약(*2) |
3,409,227 |
- |
- |
- |
- |
- |
3,409,227 |
| 합 계 |
86,482,261 |
- |
- |
- |
- |
- |
86,482,261 |
(*1) 약정은 언제든지 지급청구가 가능하기 때문에 즉시 지급 구간에 표시하였습니다.(*2) 금융보증계약 현금흐름은 금융보증의 최대금액을 보증이 요구될 수 있는 가장 이른 기간에 배분하였습니다.
(2) 파생상품의 유동성분석
당기말 및 전기말 현재 연결실체의 파생금융상품의 유동성 분석내역은 다음과 같습니다. 아래 주석은 파생상품의 각 계약별 현금흐름에 기초하여 작성되었습니다. 수취금액이나 지급금액이 확정되지 않은 경우에는 보고기간말 현재 수익률곡선을 토대로한 추정이자율을 이용하여 결정하였습니다(단위: 백만원).
<당기말>
| 구 분 |
즉시지급 |
1개월 이하 |
1개월 초과3개월 이하 |
3개월 초과 1년 이하 |
1년 초과5년 이하 |
5년 초과 |
합 계 |
| 장내상품 |
(6,593) |
25,575 |
3,177 |
- |
- |
- |
22,159 |
| 장외상품 |
|
|
|
|
|
|
|
| 이자율선도 |
- |
4,871 |
4,070 |
10,932 |
39,876 |
2,512 |
62,261 |
| 통화선도 |
- |
29,712 |
2,567 |
35,061 |
73,401 |
23 |
140,764 |
| 이자율스왑 |
(112,923) |
(14,620) |
1,460 |
24,800 |
(43,283) |
(7,158) |
(151,724) |
| 통화스왑 |
(656) |
(14,618) |
(13,426) |
(53,756) |
(47,700) |
661 |
(129,495) |
| 옵션 |
11,420 |
- |
- |
- |
- |
- |
11,420 |
| 기타파생상품 |
15,951 |
- |
- |
- |
- |
- |
15,951 |
| 소 계 |
(86,208) |
5,345 |
(5,329) |
17,037 |
22,294 |
(3,962) |
(50,823) |
| 합 계 |
(92,801) |
30,920 |
(2,152) |
17,037 |
22,294 |
(3,962) |
(28,664) |
<전기말>
| 구 분 |
즉시지급 |
1개월 이하 |
1개월 초과3개월 이하 |
3개월 초과 1년 이하 |
1년 초과5년 이하 |
5년 초과 |
합 계 |
| 장내상품 |
(20,126) |
3,616 |
1,169 |
- |
- |
- |
(15,341) |
| 장외상품 |
|
|
|
|
|
|
|
| 이자율선도 |
- |
(26) |
(284) |
(9,325) |
1,022 |
756 |
(7,857) |
| 통화선도 |
- |
43,615 |
2,780 |
11,221 |
72,664 |
61 |
130,341 |
| 이자율스왑 |
(100,855) |
(12,870) |
7,500 |
14,587 |
1,753 |
(59,398) |
(149,283) |
| 통화스왑 |
(1,745) |
(22,153) |
(35,247) |
(8,591) |
(122,884) |
- |
(190,620) |
| 옵션 |
7,928 |
- |
- |
- |
- |
- |
7,928 |
| 기타파생상품 |
18,043 |
- |
- |
- |
- |
- |
18,043 |
| 소 계 |
(76,629) |
8,566 |
(25,251) |
7,892 |
(47,445) |
(58,581) |
(191,448) |
| 합 계 |
(96,755) |
12,182 |
(24,082) |
7,892 |
(47,445) |
(58,581) |
(206,789) |
바. 자본관리
연결실체는 금융 감독 당국이 제시하는 자본적정성 기준을 준수하고 있습니다. 이 자본적정성 기준은 국제결제은행(Bank for International Settlements) 내 바젤은행감독위원회(Basel Committee on Banking Supervision)가 2011년 6월에 개정한 규제체계(Basel Ⅲ)에 기반한 것으로, 한국에서는 2013년 12월부터 시행되었습니다. 동 기준은 연결실체가 보통주자본비율, 기본자본비율, 총자본비율에 대해 시행일로부터단계적으로 각각 일정 비율 이상을 유지할 것을 의무화하고 있으며 연결실체는 국내은행의 감독기관인 금융감독원에 은행업감독업무 시행세칙에 따른 자기자본비율의 준수 여부를 보고하고 있습니다. 상기 법규에 따라 연결실체의 자기자본은 아래와 같이 분류됩니다.
- 보통주자본 : 보통주자본에서는 보통주자본금과 보통주자본 발행과 관련하여 발생한 자본잉여금 및 자본조정, 이익잉여금, 기타포괄손익누계액, 지배기업주주지분 이외의 비지배주주지분 중에서 보통주자본에 해당하는 비지배주주지분 등이 포함됩니다.
- 기타기본자본 : 기타기본자본에는 기타기본자본 인정요건과 자기자본 인정을 위한조건부자본을 충족하는 자본증권(우선주자본금, 신종자본증권 등)과 기타기본자본 발행과 관련하여 발생한 우선주자본잉여금, 지배기업주주지분 이외의 비지배주주지분 중에서 기타기본자본에만 해당하는 비지배주주지분 등이 포함됩니다.- 보완자본 : 보완자본에는 보완자본인정요건과 자기자본 인정을 위한 조건을 충족하는 자본증권(기한부후순위채무 등), 보완자본과 관련하여 발생한 자본잉여금, 지배기업주주지분 이외의 비지배주주지분 중에서 보완자본에 해당하는 비지배주주지분, 대손충당금 중 표준방법 적용 익스포져 신용위험가중자산의 1.25%에 해당하는 정상ㆍ요주의 충당금, 내부등급법 적용 익스포져 예상손실과 충당금 합계액을 비교하여 초과하는 경우 신용위험가중자산의 0.6% 해당액 등이 포함됩니다.- 공제항목 : 자기자본 계산 시 차감되는 항목은 영업권, 무형자산, 예상손실 대비 충당금 적립부족액, 미지급배당금, 미래수익에 의존하는 이연법인세차, 자기주식(회계기준에 따른 재무상태표상 자본에서 차감 표시되지 않는 경우에만 적용), 확정급여형연금자산, 현금흐름위험회피평가손익, 자기신용위험 변동에 따른 공정가치평가 대상부채 누적손익 등이 있습니다.
위험가중자산은 전체 자산에 내재되어 있는 위험과 내부 프로세스 운영상의 오류 및 외부사건으로 인해 발생할 수 있는 손실 위험을 포함하여 연결실체가 감내하여야 할 위험량을 반영한 자산의 크기를 의미합니다. 연결실체는 은행업감독업무시행세칙에 근거해 위험별(신용위험, 시장위험, 운영위험) 위험가중자산을 계산하고, BIS비율 산출에 이용합니다.
연결실체는 별도 내부기준을 통해 자본적정성을 평가 및 관리하고 있습니다. 내부자본적정성 평가라 함은 경영상 직면하는 모든 중요한 리스크를 인식, 평가, 관리하고 그 결과에 따라 내부자본을 가용자본과 비교하는 등 자본적정성을 평가하고 관리하는 제반 절차를 말합니다.
연결실체는 금융위원회(Financial Services Commission)가 제정한 자본적정성 기준에 따른 최저 규제비율(보통주자본비율 4.5%, 기본자본비율 6.0%, 총자본비율 8.0%)을 유지해야 합니다. (2025년 12월 31일 현재 자본보전완충자본 및 경기대응완충자본을 포함한 규제비율은 보통주자본비율 8.0%, 기본자본비율 9.5%, 총자본비율 11.5%입니다.)
경제적 자본(Economic Capital)은 미래의 예상하지 못한 손실로부터 그룹의 경제적 지급 불능을 방지하기 위해 필요한 자기자본을 말하며, 리스크 유형별로 모든 계열사에 대해 경제적 자본을 측정, 배분 및 관리하는 체계를 운영하고 있습니다.
당기말 및 전기말 현재 바젤Ⅲ 기준에 의한 자기자본비율의 내역은 다음과 같습니다.
(1) BIS기준 자기자본비율(단위: 백만원, %)
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| BIS자기자본(A) |
39,042,670 |
36,925,969 |
| 위험가중자산(B) |
264,086,475 |
251,437,072 |
| 신용위험가중자산(고급내부등급법) |
242,159,556 |
230,474,155 |
| 시장위험가중자산(내부모형법) |
6,834,544 |
5,859,159 |
| 운영위험가중자산(고급측정법) |
15,092,375 |
15,103,758 |
| BIS자기자본비율(A/B) |
14.78 |
14.69 |
| 보통주자본비율 |
11.48 |
11.32 |
| 기본자본비율 |
13.26 |
13.04 |
| 보완자본비율 |
1.52 |
1.65 |
(2) BIS기준 자기자본(단위: 백만원)
| 구 분 |
당기말 |
전기말 |
| 자기자본(C+D) |
39,042,670 |
36,925,969 |
| 기본자본(C=A+B) |
35,028,765 |
32,788,105 |
| 보통주자본(A) |
30,318,331 |
28,450,420 |
| 보통주자본금 |
3,987,130 |
3,987,130 |
| 보통주자본잉여금 |
1,178,850 |
1,170,254 |
| 보통주자본조정 |
223,618 |
223,960 |
| 이익잉여금 |
25,396,396 |
23,593,122 |
| 기타포괄손익 |
986,153 |
659,019 |
| 비지배주주지분 |
8,482 |
9,584 |
| 공제항목(△) |
1,462,298 |
1,192,649 |
| 기타기본자본(B) |
4,710,434 |
4,337,685 |
| 신종자본증권 |
4,690,000 |
4,320,000 |
| 비지배주주지분 |
27,849 |
24,454 |
| 기타 |
(7,415) |
(6,769) |
| 보완자본(D) |
4,013,905 |
4,137,864 |
| 기한부후순위채무 |
2,710,000 |
2,820,000 |
| 대손충당금 |
223,369 |
307,008 |
| 예상손실대비충당금 초과액 |
1,071,987 |
1,002,848 |
| 비지배주주지분 |
8,549 |
8,008 |
사. 외화자산/부채의 통화별 내역당기말 및 전기말 현재 외화자산/부채의 통화별 구성내역은 다음과 같습니다(원화단위: 백만원, 외화단위: 천USD, 천JPY, 천EUR, 천GBP, 천HKD, 천CNY).
<당기말>
| 구 분 |
환산금액 |
USD(*) |
JPY |
EUR |
GBP |
HKD |
CNY |
| 현금및예치금 |
10,162,020 |
5,705,522 |
52,926,872 |
167,057 |
12,905 |
97,534 |
5,687,175 |
| 당기손익금융자산 |
1,563,671 |
1,042,299 |
231,560 |
37,867 |
796 |
- |
2,840 |
| 기타포괄손익금융자산 |
5,157,450 |
2,992,506 |
2,421,572 |
149,414 |
7,465 |
- |
2,808,113 |
| 상각후원가유가증권 |
3,013,088 |
2,011,110 |
- |
33,000 |
- |
- |
350,255 |
| 상각후원가대출채권 |
20,254,693 |
10,359,352 |
86,127,098 |
548,196 |
83,119 |
- |
17,166,502 |
| 위험회피회계파생상품자산 |
14,058 |
9,797 |
- |
- |
- |
- |
- |
| 기타금융자산 |
1,706,647 |
909,054 |
7,599,996 |
31,355 |
3,001 |
928,751 |
500,974 |
| 합 계 |
41,871,627 |
23,029,640 |
149,307,098 |
966,889 |
107,286 |
1,026,285 |
26,515,859 |
| 당기손익금융부채 |
111,252 |
74,047 |
226,414 |
1,442 |
- |
1,565 |
998 |
| 당기손익인식지정금융부채 |
548,068 |
381,956 |
- |
- |
- |
- |
- |
| 예수부채 |
26,084,784 |
12,745,716 |
222,574,349 |
770,375 |
30,865 |
534,829 |
20,983,800 |
| 차입부채 |
7,119,423 |
4,351,799 |
18,031,987 |
132,057 |
70,224 |
- |
1,715,444 |
| 사채 |
5,523,645 |
3,645,146 |
- |
- |
- |
1,368,000 |
200,000 |
| 위험회피회계파생상품부채 |
23,639 |
16,474 |
- |
- |
- |
- |
- |
| 기타금융부채 |
3,186,665 |
1,647,243 |
25,467,180 |
28,564 |
1,550 |
477,813 |
2,198,094 |
| 합 계 |
42,597,476 |
22,862,381 |
266,299,930 |
932,438 |
102,639 |
2,382,207 |
25,098,336 |
<전기말>
| 구 분 |
환산금액 |
USD(*) |
JPY |
EUR |
GBP |
HKD |
CNY |
| 현금및예치금 |
9,229,557 |
5,079,951 |
57,136,728 |
176,209 |
12,294 |
108,846 |
4,542,693 |
| 당기손익금융자산 |
1,584,309 |
1,048,764 |
480,567 |
23,126 |
184 |
- |
12,103 |
| 기타포괄손익금융자산 |
4,088,976 |
2,430,399 |
- |
25,383 |
7,322 |
- |
2,305,284 |
| 상각후원가유가증권 |
3,310,453 |
2,080,776 |
- |
33,000 |
- |
- |
999,967 |
| 상각후원가대출채권 |
19,036,222 |
9,823,956 |
85,312,134 |
457,274 |
9,581 |
42,566 |
15,259,628 |
| 위험회피회계파생상품자산 |
25,484 |
17,336 |
- |
- |
- |
- |
- |
| 기타금융자산 |
3,065,345 |
1,530,414 |
2,140,299 |
24,893 |
3,238 |
1,105,853 |
2,694,052 |
| 합 계 |
40,340,346 |
22,011,596 |
145,069,728 |
739,885 |
32,619 |
1,257,265 |
25,813,727 |
| 당기손익금융부채 |
225,070 |
142,129 |
951,845 |
4,404 |
- |
1,703 |
848 |
| 당기손익인식지정금융부채 |
331,800 |
225,714 |
- |
- |
- |
- |
- |
| 예수부채 |
21,713,864 |
9,782,752 |
236,449,417 |
615,760 |
17,690 |
648,791 |
19,983,883 |
| 차입부채 |
7,041,899 |
4,518,848 |
11,691,842 |
123,222 |
2,986 |
- |
476,088 |
| 사채 |
4,878,665 |
3,153,459 |
- |
- |
37,000 |
390,000 |
502,000 |
| 위험회피회계파생상품부채 |
73,623 |
50,084 |
- |
- |
- |
- |
- |
| 기타금융부채 |
3,976,375 |
2,029,186 |
7,376,839 |
33,633 |
993 |
570,856 |
3,791,317 |
| 합 계 |
38,241,296 |
19,902,172 |
256,469,943 |
777,019 |
58,669 |
1,611,350 |
24,754,136 |
(*) 주요통화 이외의 통화는 모두 USD 통화로 표시하였습니다.