목 차

대여금 및 수취채권

상각후원가측정대출채권

반기보고서

6.1

유안타증권

Y 110111-0042492

반 기 보 고 서

(2025 사업연도)

2025년 01월 01일2025년 06월 30일

사업연도	부터
	까지

금융위원회
한국거래소 귀중	2025년 8월 14 일

주권상장법인해당사항 없음

제출대상법인 유형 :

면제사유발생 :


회 사 명 :	유안타증권(주)

대 표 이 사 :	뤄즈펑

본 점 소 재 지 :	서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원)
	(전 화) 02) 3770-2000
	(홈페이지) http://www.yuantakorea.com

작 성 책 임 자 :	(직 책) 경영전략본부장 (성 명) 장성철
	(전 화) 02) 3770-2000

목 차

【 대표이사 등의 확인 】 대표이사 확인서.jpg 대표이사 확인서

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사

(1) 연결대상 종속회사 현황(요약)

(단위 : 사)

- - - - - 43108451 43108451

구분	연결대상회사수				주요종속회사수
구분	기초	증가	감소	기말	주요종속회사수
상장
비상장
합계

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

(2) 연결대상회사의 변동내용

마운틴그램제일차㈜사모사채 인수확약와이케이메디컬제일차㈜사모사채 인수확약와이케이슈퍼제일차㈜사모사채 인수확약제이온오룡㈜사모사채 인수확약와이케이카멜제이차㈜사모사채 인수확약와이케이에스티㈜사모사채 인수확약마인드투플러스㈜사모사채 인수확약와이케이마포로제일차㈜사모사채 인수확약와이케이써킷제일차㈜사모사채 인수확약와이케이사우㈜사모사채 인수확약마운틴리치제일차㈜사모사채 인수확약 종료와이케이송도㈜사모사채 인수확약 종료와이케이힐제일차㈜사모사채 인수확약 종료와이케이라이프제일차㈜사모사채 인수확약 종료와이케이카멜㈜사모사채 인수확약 종료와이케이그린푸드제일차㈜사모사채 인수확약 종료와이에프아이남산㈜사모사채 인수확약 종료와이케이아이비제이차㈜사모사채 인수확약 종료

구 분	자회사	사 유
신규연결









연결제외

나. 회사의 명칭 지배회사의 명칭은 『유안타증권 주식회사』이며, 영문으로는 『Yuanta Securities Korea Co., Ltd.』, 한문으로는『元大證券株式會社』입니다. 다. 설립일자

일 자	내 용
1962.06.04	일국증권주식회사 설립
1985.06.18	동양증권주식회사로 상호변경
2001.12.01	동양현대종합금융주식회사를 흡수 합병하면서 동양종합금융증권주식회사로 상호변경
2011.12.01	종합금융업 겸영기간 만료로 동양증권주식회사로 상호변경
2014.10.01	최대주주 변경으로 유안타증권 주식회사로 상호변경

라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

구 분	내 용
본 사 주 소	서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원)
전 화 번 호	02-3770-2000
홈페이지 주소	http://www.yuantakorea.com

마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 지배회사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거하여 금융투자업을 영위하고 있습니다. 바. 중소기업 해당 여부

미해당미해당미해당

중소기업 해당 여부
	벤처기업 해당 여부
중견기업 해당 여부

사. 주요 사업의 내용지배회사는 개인고객 및 법인고객을 대상으로 자본시장법에 의한 투자매매업, 투자 중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업의 금융투자업무 및 기타 부수업무를 주요사업으로 영위하고 있습니다.사업부문 및 본부별로는 Retail사업부문(위탁매매 등), Wholesale사업부문(법인영업 등), Trading사업부문(주식/채권/파생상품 트레이딩 등), IB사업부문(유가증권 인수, 구조화금융, IPO 등), FICC본부(채권운용 등) 등으로 구분하여 수익구조 다변화를 통한 성장성 및 수익성을 증대하고 있습니다.2025 회계연도 반기 별도재무제표 기준 영업관련 수익비중은 위탁영업 36%, 금융상품 15%, 자산운용 33%, 인수영업 -1%, 자금수지 17%를 기록하였습니다.종속회사가 영위하는 사업은 벤처투자업, 증권업, 지주업 등입니다.※ 주요사업의 내용과 관련된 상세한 내용은 동 공시서류의 'Ⅱ. 사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다. 아. 신용평가에 관한 사항

(1) 최근 3년간 신용등급

평가일	평가대상유가증권 등	평가대상유가증권의신용등급	평가회사(신용평가등급범위)	평가구분
2023.01.18	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2023.03.23	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2023.04.21	(선순위)회사채평가	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	회사채평가
2023.04.21	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2023.05.18	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2023.06.22	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2023.06.26	(선순위)기업신용평가	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	기업신용평가
2023.06.27	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2023.06.27	(선순위)회사채평가	AA-	NICE신용평가(AAA ~ D)	회사채평가
2023.06.27	기업어음전자단기사채	A1A1	NICE신용평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2023.06.28	기업어음전자단기사채	A1A1	한국기업평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2023.06.28	(선순위)기업신용평가	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	기업신용평가
2023.06.28	(선순위)회사채평가	AA-	한국신용평가(AAA ~ D)	회사채평가
2023.06.28	기업어음전자단기사채	A1A1	한국신용평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2023.06.28	(선순위)기업신용평가	AA-	한국신용평가(AAA ~ D)	기업신용평가
2023.07.20	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2023.08.18	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2023.09.18	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2023.10.20	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2023.11.29	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2023.11.30	기업어음전자단기사채	A1A1	한국신용평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2023.12.08	기업어음전자단기사채	A1A1	NICE신용평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2023.12.22	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2023.12.22	기업어음전자단기사채	A1A1	한국기업평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2024.01.30	(선순위)회사채평가	AA-	한국신용평가(AAA ~ D)	회사채평가
2024.01.30	(선순위)회사채평가	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	회사채평가
2024.02.20	(선순위)파생결합사채(DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.03.25	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.03.25	(선순위)기업신용평가	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	기업신용평가
2024.03.25	(선순위)회사채평가	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	회사채평가
2024.04.22	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.05.27	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.06.24	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.06.25	기업어음전자단기사채	A1A1	NICE신용평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2024.06.25	(선순위)기업신용평가	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	기업신용평가
2024.06.25	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.06.28	기업어음전자단기사채	A1A1	한국기업평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2024.06.28	(선순위)기업신용평가	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	기업신용평가
2024.06.28	(선순위)회사채평가	AA-	한국신용평가(AAA ~ D)	회사채평가
2024.06.28	기업어음전자단기사채	A1A1	한국신용평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2024.06.28	(선순위)기업신용평가	AA-	한국신용평가(AAA ~ D)	기업신용평가
2024.07.18	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.07.18	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.08.22	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.08.23	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.09.12	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.09.12	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.10.17	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.10.18	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.11.25	기업어음전자단기사채	A1A1	NICE신용평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2024.11.25	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.11.28	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.11.28	기업어음전자단기사채	A1A1	한국기업평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2024.11.29	기업어음전자단기사채	A1A1	한국신용평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2024.12.16	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2024.12.20	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2025.01.16	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2025.02.18	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2025.03.25	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2025.03.26	(선순위)기업신용평가 (선순위)회사채평가 (선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가 (AAA ~ D)	기업신용평가 회사채평가 파생결합사채평가
2025.03.27	(선순위)회사채평가	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	회사채평가
2025.04.14	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2025.04.15	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2025.05.19	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2025.05.19	(선순위)회사채평가(선순위)기업신용평가	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	회사채평가기업신용평가
2025.05.22	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2025.06.13	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	파생결합사채평가
2025.06.13	(선순위)파생결합사채(ELB,DLB)	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	파생결합사채평가
2025.06.19	기업어음전자단기사채	A1A1	한국기업평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2025.06.19	(선순위)기업신용평가	AA-	한국기업평가(AAA ~ D)	기업신용평가
2025.06.25	기업어음전자단기사채	A1A1	NICE신용평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2025.06.25	(선순위)기업신용평가	AA-	NICE신용평가 (AAA ~ D)	기업신용평가
2025.06.27	기업어음전자단기사채	A1A1	한국신용평가(A1 ~ D)	기업어음평가전자단기사채평가
2025.06.27	(선순위)회사채평가	AA-	한국신용평가(AAA ~ D)	회사채평가
2025.06.27	(선순위)기업신용평가	AA-	한국신용평가(AAA ~ D)	기업신용평가

(2) 신용평가기관의 신용등급체계 및 신용등급 정의 (가) 장기 채무 신용등급 정의(회사채 신용등급 등)

등 급	등급의 정의
AAA	원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다.
AA	원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.
A	원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.
BBB	원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다.
BB	최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다.
B	원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이서 매우 투기적이다.
CCC	채무불이행이 발생할 가능성이 높다.
CC	채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다.
C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다.
D	현재 채무불이행 상태에 있다.

주) 'AA'부터 'B'까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 '+' 또는 '-'의 기호를 부기할 수 있습니다.

(나) 기업어음 신용등급 정의

등 급	등급의 정의
A1	적기상환능력이 최고 수준이며, 그 안정성은 현단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 높다.
A2	적기상환능력이 우수하지만, 그 안정성은 A1 등급에 비하여 다소 열등한 요소가 있다.
A3	적기상환능력이 양호하지만, 그 안정성은 급격한 환경변화에 따라 다소의 영향을 받을 가능성이 있다.
B	최소한의 적기상환능력은 인정되나, 그 안정성은 환경변화로 저하될 가능성이 있어 투기적인 요소를 내포하고 있다.
C	적기상환능력 및 그 안정성이 매우 가변적이어서 투기적 요소가 강하다.
D	현재 채무불이행 상태에 있다.

주) 'A2'부터 'B'까지는 동일 등급내에서 세분하여 구분할 필요가 있는 경우 '+' 또는 '-'의 기호를 부여할 수 있습니다.

자. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 및 특례상장에 관한 사항

유가증권시장 상장1988년 01월 21일해당사항 없음

주권상장(또는 등록ㆍ지정)현황	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 유형

2. 회사의 연혁

가. 회사의 본점소재지 및 그 변경 지배회사의 본점은 서울특별시 중구 을지로 76 유안타증권빌딩에서 2024년 4월 8일자로 이전하여 현재는 서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동) 앵커원빌딩에 소재하고 있습니다.

나. 경영진의 중요한 변동 반기보고서 제출일(25.8.14) 현재 이사회는 1인의 사내(대표)이사(뤄즈펑), 1인의 기타비상무이사(궈밍쩡), 3인의 사외이사(이승훈, 이정진, 채준)로 구성되어 있습니다.

2022년 03월 25일정기주총-사내(대표)이사 궈밍쩡기타비상무이사 황웨이청-2023년 03월 24일정기주총사외이사 채준사외이사 이승훈사외이사 이정진사외이사 김덕이2024년 03월 29일정기주총사내(대표)이사 뤄즈펑기타비상무이사 궈밍쩡-기타비상무이사 황웨이청

변동일자	주총종류	선임		임기만료또는 해임
변동일자	주총종류	신규	재선임	임기만료또는 해임

주1) 2022.03.25 정기주주총회 이후 당일 개최된 이사회에서 궈밍쩡 사내이사를 대표이사로 선임하였습니다.주2) 2024.03.29 정기주주총회 이후 당일 개최된 이사회에서 뤄즈펑 사내이사를 대표이사로 선임하였습니다.주3) 반기보고서 제출일 현재 당사 이사는 5명(사내(대표)이사 1명, 사외이사 3명, 기타비상무이사 1명)입니다.

다. 최대주주의 변동

최대주주명	최대주주 변동일	소유주식수	지분율	비 고
Yuanta Securities Asia Financial Services Private Limited	2014.06.11	104,195,331	53.10%	-

주1) 반기보고서 제출일(2025.8.14) 현재 최대주주의 소유주식수는 117,305,911주(58.77%)입니다.주2) 지분율은 보통주를 기준으로 하였습니다.

라. 상호의 변경 2014년 10월 1일 국문상호를 '동양증권 주식회사' 에서 '유안타증권 주식회사'로, 영문상호를 'TONGYANG Securities Inc.' 에서 'Yuanta Securities Korea Co. Ltd.'로,한문상호를 '元大證券株式會社'로 변경하였습니다. 마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과 - 해당사항 없음 바. 합병 등을 한 경우 그 내용 - 해당사항 없음 사. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 - 해당사항 없음 아. 주요 종속회사의 연혁 (1) 유안타인베스트먼트(주) (가) 본점소재지 변경 서울특별시 중구 을지로 76 유안타증권빌딩에서 2024년 4월 8일자로 이전하여 현재는 서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동) 앵커원빌딩에 소재하고 있습니다. (나) 상호의 변경 2014년 12월 1일 상호를 '동양인베스트먼트(주)'에서 '유안타인베스트먼트(주)'로 변경하였습니다. (다) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과 - 해당사항 없음 (라) 합병 등을 한 경우 그 내용 - 해당사항 없음 (마) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 - 해당사항 없음

3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이

(단위 : 천원, 주)

종류	구분	FY2025 반기말(2025.01.01~06.30)	FY2024(2024년말)	FY2023(2023년말)	FY2022(2022년말)	FY2021(2021년말)
보통주	발행주식총수	199,596,576	199,596,576	199,596,576	199,596,576	199,596,576
	액면금액	5	5	5	5	5
	자본금	997,982,880	997,982,880	997,982,880	997,982,880	997,982,880
우선주	발행주식총수	12,912,212	12,912,212	12,912,212	12,912,212	12,912,212
	액면금액	5	5	5	5	5
	자본금	64,561,060	64,561,060	64,561,060	64,561,060	64,561,060
기타	발행주식총수	-	-	-	-	-
	액면금액	-	-	-	-	-
	자본금	-	-	-	-	-
합계	자본금	1,062,543,940	1,062,543,940	1,062,543,940	1,062,543,940	1,062,543,940

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

2025년 06월 30일(단위 : 주, %)

(기준일 :

)

보통주우선주400,000,000-400,000,000주식의 종류 구분없음199,596,57612,912,212212,508,788---------------------199,596,57612,912,212212,508,788-6,916,473100,8427,017,315-192,680,10312,811,370205,491,473-3.250.053.30-

구 분		주식의 종류	비고
구 분		합계	비고
Ⅰ. 발행할 주식의 총수
Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
	1. 감자
	2. 이익소각
	3. 상환주식의 상환
	4. 기타
Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
Ⅴ. 자기주식수
Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)
Ⅶ. 자기주식 보유비율

주) 자기주식 보유비율은 발행주식의 총수에서 주식의 종류별 자기주식수가 차지하는 비율을 기재.

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

2025년 06월 30일(단위 : 주)

(기준일 :

)

보통주1,500,000---1,500,000-우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주1,500,000---1,500,000-우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주5,416,473---5,416,473-우선주100,842---100,842-보통주6,916,473---6,916,473-우선주100,842---100,842-

취득방법			주식의 종류	기초수량	변동 수량			기말수량	비고
취득방법			주식의 종류	기초수량	취득(+)	처분(-)	소각(-)	기말수량	비고
배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득
		장내 직접 취득
		장외직접 취득
		장외직접 취득
		공개매수
		공개매수
		소계(a)
		소계(a)
	신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량
		수탁자 보유물량
		현물보유물량
		현물보유물량
		소계(b)
		소계(b)
기타 취득(c)
기타 취득(c)
총 계(a+b+c)
총 계(a+b+c)

주) 반기보고서 작성기준일(2025.6.30) 현재 자기주식 중 보통주 6,900,000주에 대하여 한국증권금융(주)에 담보 제공

다. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황 - 공시 대상기간 중 자기주식 취득 및 처분을 결정한 사항이 없습니다.

라. 자기주식 신탁계약 체결ㆍ해지 이행현황 - 공시 대상기간 중 자기주식 신탁계약 체결 및 해지를 결정한 사항이 없습니다.

마. 종류주식(명칭) 발행현황

(단위 : 원)

--5,00064,561,060,00012,912,21264,561,060,00012,912,212-우선주식의 배당은 비참가적, 비누적적이며, 보통주보다 액면금액을 기준으로 보통주식의 배당률에 연 1%를 금전으로 가산하여 배당하며 다만, 주식배당이 있는 경우에는 이를 적용하지 아니함-없음-----없음-N---우선적 배당을 받지 아니한다는 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 받는다는 결의가 있는 총회의 종료시 까지 의결권이 있음-

발행일자
주당 발행가액(액면가액)
발행총액(발행주식수)
현재 잔액(현재 주식수)
주식의내용	존속기간(우선주권리의 유효기간)
	이익배당에 관한 사항
	잔여재산분배에 관한 사항
	상환에관한 사항	상환권자
		상환조건
		상환방법
		상환기간
		주당 상환가액
		1년 이내상환 예정인 경우
	전환에관한 사항	전환권자
		전환조건(전환비율 변동여부 포함)
		발행이후 전환권행사내역
		전환청구기간
		전환으로 발행할주식의 종류
		전환으로발행할 주식수
	의결권에 관한 사항
기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)

주1) 1989.02.25 : 유상증자(4,420,000주), 주당 발행가액 : 30,200원

1989.03.31 : 무상증자(884,000주), 주당 발행가액 : 5,000원 1989.09.22 : 유상증자(4,910,593주), 주당 발행가액 : 27,100원 1989.09.22 : 무상증자(2,042,919주), 주당 발행가액 : 5,000원 2001.12.01 : 합병(654,700주), 주당 발행가액 : 5,000원

주2) 상기 발행총액은 액면가액과 발행주식수를 곱한 금액입니다.

5. 정관에 관한 사항

가. 정관 변경 안건 포함 여부 - 당사의 최근 정관 개정일은 2025년 3월 26일(FY2024 정기주주총회) 입니다.

나. 정관 변경 이력

2024년 03월 29일FY2023 정기주주총회- 배당절차 개선에 따라 의결권 기준일과 배당기준일을 분리할 수 있도록 규정 정비- 배당기산일에 관한 상법이 삭제됨에 따라 신주의 배당 기산일 관련 규정과 인용 규정 정비- 금융위원회의 배당 기준일 관련 유권해석 반영- 『상법』 개정으로 정관이 정하는 바에 따라 배당함에 있어 직전 영업연도 말에 발행된 것으로 볼 수 있도록 한 규정이 삭제되어 배당기준일 및 주식의 발행시기 관계 없이 모든 주식에 대하여 동등 배당하는 취지로 내용을 정비2025년 03월 26일FY2024 정기주주총회- 주주명부 폐쇄 관련 규정 개정 및 삭제- 이사회 결의사항 신설 및 이사회내 위원회에 내부통제위원회 추가- 표준정관 개정사항 반영- 『금융회사의 지배구조 관한 법률』개정사항 반영

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

다. 사업목적 현황

투자매매업

영위

투자중개업

영위

집합투자업

미영위4투자자문업영위5투자일임업영위6신탁업영위7상기 각 호 외에 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 "자본시장법"이라 한다) 등 관련 법령에 의하여 영위할 수 있는 업무영위

구 분	사업목적	사업영위 여부

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업의 내용 [금융투자업] 지배회사인 유안타증권은 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 및 겸영업무와 부수업무를 영위하고 있으며, 2025년 6월말 현재 총 임직원 수는 1,771명이며, 53개 지점, 2개의 해외 현지법인을 운영하고 있습니다.사업부문 및 본부별로는 Retail사업부문(위탁매매 등), Wholesale사업부문(법인영업 등), Trading사업부문(주식/채권/파생상품 트레이딩 등), IB사업부문(유가증권 인수, 구조화금융, IPO 등), FICC본부(채권운용 등) 등으로 구분하여 수익구조 다변화를 통한 성장성 및 수익성을 증대하고 있습니다.유안타증권의 2025 회계연도 반기 (25.1.1~6.30) 연결기준 총 자산은 17조 2,059억원, 자기자본 1조 6,266억원이며 반기순이익은 326억원입니다. 또한, 별도기준 반기순이익은 324억원입니다. 유안타증권은 재무제표 계정에 따른 구분 외 수익원에 따른 별도의 구분값으로 실적을 관리하고 있으며, 해당 수익원은 위탁영업, 금융상품, 자산운용, 인수영업, 자금수지, 기타 6개 부문으로 나눠 실적을 관리하고 있습니다. 2025 회계연도 반기 별도재무제표 기준 영업관련 수익비중은 위탁영업 36%, 금융상품 15%, 자산운용 33%, 인수영업 -1%, 자금수지 17%를 기록하였습니다. [벤처투자업] 주요 종속회사인 유안타인베스트먼트는 벤처기업에 대한 투자 및 투자조합 결성·운영 업무를 영위하고 있으며, 2025년 6월말 현재 총 임직원 수는 27명입니다.벤처투자업은 잠재력 있는 벤처기업에 투자하여 동 기업을 성장·발전시켜 투자금을 회수하는 산업이며, 투자재원 조달, 우수한 심사인력 보유, 우량 중소 벤처기업의 발굴에 투자 성공여부가 결정 됩니다. 이에 유안타인베스트먼트는 기관계의 치밀함과 신중함, 독립계의 신속성과 창의성을 갖춘 운용사가 되기 위해 노력하고 있습니다.2025 회계연도 반기 (25.1.1~6.30) 연결기준 총 자산은 893억원, 자기자본 811억원이며 당기순이익은 -11억원입니다. 유안타인베스트먼트는 벤처캐피탈, 그로쓰캐피탈 2개 투자부문으로 구분되어 있으며, 실적은 부문 구문없이 통합으로 관리하고 있습니다.

2. 영업의 현황

[금융투자업]

가. 영업의 개황

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기 (2025.01.01~2025.06.30)	FY2024 반기 (2024.01.01~2024.06.30)
영업수익	1,517,073	1,323,822
영업비용	1,477,150	1,269,225
영업이익(손실)	39,923	54,597
법인세비용 차감전순이익(손실)	42,446	78,728
반기순이익(손실)	32,407	60,019
반기총포괄이익(손실)	36,004	49,038

주) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

유안타증권은 재무제표 계정에 따른 구분 외에 수익원에 따른 별도의 구분값으로 실적을 관리하고 있으며, 해당 수익원은 위탁영업, 금융상품, 자산운용, 인수영업, 자금수지, 기타 등의 6개 부문으로 구분되어 있습니다.2025 회계연도 반기 별도재무제표 기준 영업관련 수익비중은 위탁영업 36%, 금융상품 15%, 자산운용 33%, 인수영업 -1%, 자금수지 17%를 기록하였습니다. 별도재무제표에 기초한 영업부문별 FY2025 반기 주요 실적은 아래와 같습니다.

(1) 위탁영업

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2024	FY2025 반기
구 분	FY2024	1Q	2Q	합 계
위탁영업	1,759 (147)	405 (135)	503 (168)	907 (151)

- 2분기 월평균 위탁영업수익은 전분기 대비 증가한 168억원 기록하였습니다.

(2) 금융상품

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2024	FY2025 반기
구 분	FY2024	1Q	2Q	합 계
금융상품	597 (50)	198 (66)	192 (64)	390 (65)

- 2분기 월평균 금융상품수익은 전분기 대비 소폭 감소한 64억원 기록하였습니다.

(3) 자산운용

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2024	FY2025 반기
구 분	FY2024	1Q	2Q	합 계
자산운용	1,165 (97)	340 (113)	500 (167)	840 (140)

- 2분기 월평균 자산운용 수익은 전분기 대비 증가한 167억원 기록하였습니다.

(4) 인수영업

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2024	FY2025 반기
구 분	FY2024	1Q	2Q	합 계
인수영업	207 (17)	-9 (-3)	-17 (-6)	-26 (-4)

- 2분기 월평균 인수영업 수익은 전분기 대비 감소한 -6억원 기록하였습니다.

(5) 자금수지

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2024	FY2025 반기
구 분	FY2024	1Q	2Q	합 계
자금수지	1,058 (88)	221 (74)	218 (73)	439 (73)

- 2분기 월평균 자금수지는 전분기 대비 소폭 감소한 73억원 기록하였습니다.

※ 기타

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2024	FY2025 반기
구 분	FY2024	1Q	2Q	합 계
기타손익	411 (34)	-18 (-6)	43 (14)	25 (4)

- 2분기 월평균 기타손익은 전분기 대비 증가한 14억원 기록하였습니다.

나. 영업의 종류 유안타증권(주)는 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 및 겸영업무와 부수업무를 영위하고 있습니다.

다. 자금조달 및 운용 내용

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분		FY2025 반기		FY2024		FY2023
구 분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
자 본	자본금	1,062,544	6.1	1,062,544	6.8	1,062,544	7.4
	주식발행초과금	1	0.0	1	0.0	1	0.0
	기타자본항목	-56,631	-0.3	-56,631	-0.4	-56,625	-0.4
	기타포괄손익누계액	128,221	0.7	129,069	0.8	138,530	1.0
	이익잉여금	604,993	3.4	578,268	3.7	518,548	3.6
예수부채	투자자예수금	2,758,229	15.7	2,683,838	17.1	2,871,861	20.1
예수부채	수입담보금	3,388	0.0	2,418	0.0	7,199	0.1
당기손익인식금융부채	단기매매금융부채	1,072,157	6.1	880,318	5.6	1,029,205	7.2
당기손익인식금융부채	당기손익인식지정금융부채	2,187,990	12.5	2,145,527	13.7	1,700,695	11.9
차입부채	차입금	971,310	5.5	1,023,083	6.5	1,188,689	8.3
	환매조건부채권매도	5,926,491	33.7	5,280,026	33.7	4,076,603	28.6
	일반사채	333,026	1.9	330,040	2.1	299,601	2.1
	기타차입부채	642,928	3.7	391,374	2.5	274,849	1.9
기타부채	확정급여부채	141,739	0.8	142,274	0.9	117,458	0.8
기타부채	기타	1,798,176	10.2	1,091,540	7.0	1,033,385	7.2
합 계		17,574,562	100.0	15,683,689	100.0	14,262,543	100.0

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원, %)

구 분		FY2025 반기		FY2024		FY2023
구 분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
현금 및예치금	현금 및 현금성 자산	764,211	4.3	696,761	4.5	665,373	4.7
현금 및예치금	예치금	1,204,525	6.8	1,171,570	7.5	1,342,025	9.4
증 권	당기손익-공정가치측정금융자산	10,920,702	62.1	9,947,770	63.5	8,622,314	60.5
	당기손익인식지정금융자산	-	-	-	-	-	-
	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	626,641	3.6	590,419	3.8	356,605	2.5
	상각후원가측정금융자산	14,941	0.1	17,865	0.1	44,466	0.3
	종속기업 및 관계기업투자	107,969	0.6	98,779	0.6	112,701	0.8
대출채권	신용공여금	940,451	5.3	1,004,199	6.4	1,036,409	7.3
	환매조건부채권매수	1,046,974	6.0	1,167,655	7.4	1,215,756	8.5
	대여금	7,045	0.0	7,184	0.0	6,482	0.0
	대출금	-		-	-	-	-
	기 타	84,018	0.5	36,051	0.2	15,072	0.1
유형자산		133,372	0.8	127,997	0.8	73,505	0.5
투자부동산		27,016	0.2	31,500	0.2	43,415	0.3
무형자산		46,371	0.3	43,504	0.3	40,608	0.3
기 타		1,650,326	9.4	742,435	4.7	687,812	4.8
합 계		17,574,562	100.0	15,683,689	100.0	14,262,543	100.0

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 투자매매업무 (1) 증권거래현황(요약)

※상세 현황은 '상세표-4. 증권거래현황(상세)' 참조

(기준일 : 2025.01.01~06.30) (단위 : 백만원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익
지분증권	993,854	970,454	1,964,308	368,431	2,786
채무증권	43,146,881	47,174,443	90,321,323	6,266,196	21,972
집합투자증권	23,676,226	23,722,572	47,398,798	620,367	15,212
투자계약증권	-	-	-	-	-
외화증권	2,657,390	2,698,952	5,356,342	194,751	3,928
파생결합증권	154,471	96,616	251,086	143,174	4,758
기타증권	-	-	-	-	-
합계	70,628,821	74,663,037	145,291,858	7,592,919	48,655

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 장내파생상품 거래현황(요약)

※상세 현황은 '상세표-5. 장내파생상품 거래현황(상세)' 참조

(기준일 : 2025.01.01~06.30) (단위 : 백만원)

구분		거래금액				잔액		평가손익
구분		투기	헤지	기타	합계	자산	부채	평가손익
선물	국내	9,064,208	72,746,729	-	81,810,937	-	-	-44,338
	해외	-	4,933,989	-	4,933,989	9,274	297	40,363
	선물계	9,064,208	77,680,718	-	86,744,926	9,274	297	-3,974
옵션	국내	36,102,374	1,496,390	-	37,598,764	2,047	5,160	-43,343
	해외	-	5,841,089	-	5,841,089	6,344	42,849	-7,040
	옵션계	36,102,374	7,337,479	-	43,439,853	8,390	48,010	-50,383
기타	국내	-	-	-	-	-	-	-
	해외	-	-	-	-	-	-	-
	기타계	-	-	-	-	-	-	-
합계		45,166,582	85,018,197	-	130,184,779	17,665	48,306	-54,358

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 장외파생상품 거래현황

(기준일 : 2025.01.01~06.30) (단위 : 백만원)

구분		거래금액				잔액		평가손익
구분		투기	헤지	기타	계	자산	부채	평가손익
선도	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	-	-	-	-	-	-
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	1,007,680	-	-	1,007,680	49,487	54,587	-1,069
	통화	-	5,028,464	-	5,028,464	11,461	14,782	-3,321
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	1,007,680	5,028,464	-	6,036,144	60,948	69,369	-4,391
옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	4,850,600	-	4,850,600	-	248	-163
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	-	-	-	-	-	-
	통화	-	-	-	-	-	-	-
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	-	4,850,600	-	4,850,600	-	248	-163
스왑	신용	295,602	-	-	295,602	7,372	975	-1,447
	주식	-	4,927,766	-	4,927,766	24,079	198,262	14,068
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	3,153,000	-	3,153,000	-	243	193
	통화	-	-	-	-	-	-	-
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	295,602	8,080,766	-	8,376,368	31,452	199,479	12,814
기타		-	-	-	-	-	-	-
합계		1,303,282	17,959,830	-	19,263,112	92,400	269,097	8,260

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(4) 종류별 유가증권 운용내역 (가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)
처분차익(차손)	7,033	4,241
평가차익(차손)	-18,294	-5,826
배당금수익	7,547	9,654
합 계	-3,715	8,068

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)
처분ㆍ상환차익(차손)	12,921	-3,859
평가차익(차손)	19,429	8,206
채권이자	109,735	96,514
합 계	142,084	100,862

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(다) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)
처분차익(차손)	-458	8,156
평가차익(차손)	-5,849	14,141
배당금/이자수익	8,177	5,661
합 계	1,870	27,958

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(라) 파생상품 1) 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)
매매차익(차손)	-25,115	7,212
정산차익(차손)	14,401	196
합 계	-10,715	7,408

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

2) 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)
매매차익(차손)	-4,883	20,686
정산차익(차손)	2,587	30,936
합 계	-2,297	51,622

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

3) 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)
평가차익(차손)	-33,176	-41,303
상환차익(차손)	-20,691	-31,319
합 계	-53,868	-72,622

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

4) 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)
매매차익(차손)	7,044	17,433
평가차익(차손)	8,423	-55,603
합 계	15,468	-38,170

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

마. 투자중개업무 (1) 금융투자상품 위탁매매 현황(요약)

※상세 현황은 '상세표-6. 금융투자상품 위탁매매 현황(상세)' 참조

(기준일 : 2025.01.01~06.30) (단위 : 백만원)

계정명	매수	매도	합계	수수료
지분증권	38,992,142	39,161,384	78,153,526	80,736
채무증권	14,364,417	7,627,396	21,991,813	960
집합투자증권	-	-	-	-
투자계약증권	-	-	-	-
파생결합증권	709,320	708,966	1,418,286	296
외화증권	2,654,773	2,386,474	5,041,247	8,402
기타증권	-	-	-	-
증권계	56,720,651	49,884,221	106,604,872	90,394
선물	124,135,253	125,989,463	250,124,716	5,958
옵션	4,586,093	5,634,531	10,220,623	2,293
선도	-	-	-	-
기타 파생상품	-	-	-	-
파생상품합계	128,721,345	131,623,994	260,345,339	8,251
합계	185,441,996	181,508,215	366,950,211	98,645

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 투자중개 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)
수탁수수료	98,645	104,308
매매수수료	8,969	8,518
수지차익	89,676	95,790

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

바. 증권인수업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)			FY2024 반기(2024.01.01~06.30)
구 분	주관사 실적	인수 실적	인수·주선 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수·주선 수수료
지분증권	10,000	10,000	150	23,300	23,300	350
채무증권	9,019,229	5,264,883	3,203	4,698,219	3,259,713	1,959
외화증권	-	-	-	-	-	-
기타	20,000	20,000	1,000	-	-	-
합 계	9,049,229	5,294,883	4,353	4,721,519	3,283,013	2,308

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

사. 신용공여업무 (1) 신용공여한도 - 신용융자 기본형 및 주식 담보대출 한도는 고객 등급별로 각 2~10억원

- 신용융자 My Choice Loan(종목형) 및 신용대주는 고객 등급별로 각 2~5억원

- 신용융자 My Choice Loan(한도형)은 30억원 (고객등급 무관)

(2) 이자율 (가) 신용융자(대주) 이자율 - 기간별 · 고객등급별 체차식 6.90%~9.85% (단, 은행연계계좌는 7.10%~10.05%, My Choice Loan은 6.60%~9.55%)

(나) 담보대출 이자율(주식, 수익증권, 채권 등) - 고객등급별 7.50%~9.70% (단, 은행연계계좌는 7.80%~10.20%)

(3) 신용공여현황

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기말 (2025.01.01~06.30)	FY2024 반기말 (2024.01.01~06.30)
신용융자	567,251	662,796
신용대주	823	299
담보대출	374,129	419,366
합계	942,203	1,082,461

주) 상기 금액은 해당 기간의 일별 평균잔액을 기준으로 작성하였습니다.

아. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 억원)

구 분		FY2025 반기(2025.01.01~2025.06.30)	FY2024 반기 (2024.01.01~2024.06.30)
잔 고	조건부매도	50,143	48,360
잔 고	조건부매수	12,328	13,315
거래금액	조건부매도	4,231,202	3,742,903
거래금액	조건부매수	660,442	695,569

자. 투자일임업무 (1) 투자운용인력현황

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	협회등록일자	상근여부	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모(백만원)
유동원	상무	자산운용	투자자산운용사	20150601	20190920	상근	운용	1,450	115,143
오경택	부장	자산운용	투자자산운용사	20050218	20200312	상근	운용	45,815	133,296
문정식	부장	자산운용	투자자산운용사	20010509	20180323	상근	운용	1,450	115,143
김태응	차장	자산운용	투자자산운용사	20060920	20190114	상근	운용	45,815	133,296
김정욱	차장	자산운용	투자자산운용사	20060227	20070418	상근	운용	45,815	133,296
진태규	차장	자산운용	투자자산운용사	20110506	20110513	상근	운용	45,815	133,296
윤경인	차장	자산운용	투자자산운용사	20120914	20140609	상근	운용	45,815	133,296
김영현	과장	자산운용	투자자산운용사	20161209	20161214	상근	운용	45,815	133,296
정승현	대리	자산운용	투자자산운용사	20240620	20240902	상근	운용	45,815	133,296
김태하	대리	자산운용	투자자산운용사	20210624	20250612	상근	운용	1,450	115,143
배현준	주임	자산운용	투자자산운용사	20210210	20230119	상근	운용	45,815	133,296
정현	주임	자산운용	투자자산운용사	20230223	20250612	상근	운용	1,450	115,143

주1) 반기보고서 작성일(2025.06.30) 기준 투자운용자격 보유 총 인력은 456명이며, 상기 인력은 지점 PB를 제외한 본사 고객자산운용 인력만 기재한 것입니다.주2) 상기 운용중인 계약수 및 운용규모는 해당 부서별 내 운용 인력으로 나눈 평균 계약수 및 금액입니다.

(2) 투자일임계약 현황

(단위 : 명 / 건 / 백만원)

구 분	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)	증 감
고객수	313,093	310,559	2,534
일임계약건수	375,502	371,668	3,834
일임계약 자산총액(계약금액)	1,740,868	1,480,563	260,305
일임계약 자산총액(평가금액)	2,044,051	1,608,888	435,163

(3) 일임수수료 수입 현황

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)	증 감
일임수수료	8,274	4,691	3,583

(4) 투자일임재산 현황

(기준일 : 2025년 6월 30일) (단위 : 건 / 백만원)

구분		금융투자업		은행		보험회사(고유계정)		보험회사(특별계정)		연기금		공제회		종금		개인		기타		계
구분		건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	27	1,918	373,013	1,461,908	1,478	127,253	374,518	1,591,079
	전문투자자	8	346	-	-	128	-	-	-	9	-	15	7,121	35	521	535	129,286	254	12,514	984	149,789
	계	8	346	-	-	128	-	-	-	9	-	15	7,121	62	2,439	373,548	1,591,194	1,732	139,767	375,502	1,740,868
해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	27	1,918	373,013	1,461,908	1,478	127,253	374,518	1,591,079
	전문투자자	8	346	-	-	128	-	-	-	9	-	15	7,121	35	521	535	129,286	254	12,514	984	149,789
	계	8	346	-	-	128	-	-	-	9	-	15	7,121	62	2,439	373,548	1,591,194	1,732	139,767	375,502	1,740,868

(5) 투자일임재산 운용현황

(기준일 : 2025년 6월 30일) (단위 : 백만원)

구 분			국내	해외	합계
유동자산	예치금(위탁증거금 등)		54,431	-	54,431
	환매조건부채권매수(RP)		23,610	-	23,610
	기업어음증권(CP)		9,900	-	9,900
	기타		914,629	-	914,629
	소 계		1,002,571	-	1,002,571
증권	채무증권	국채,지방채	664	-	664
		금융채	71	-	71
		회사채	11,060	-	11,060
	지분증권	주식	273,447	714,716	988,164
	수익증권	투자신탁 수익증권	39,336	-	39,336
	파생결합증권	ELS	2,185	-	2,185
	소 계		326,764	714,716	1,041,480
합 계			1,329,335	714,716	2,044,051

차. 신탁업무 (1) 재무제표(신탁계정) (가) 재무상태표(요약)

※상세 현황은 '상세표-7. 재무제표(신탁계정-상세)' 참조

(기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)
Ⅰ.자산총계	3,117,855	3,216,062
1. 현금및예치금	126,951	130,848
2. 증권	1,252,543	1,314,520
3. 금전채권	1,021,802	739,495
4. 파생상품	-	-
5. 동산·부동산	447,839	768,295
6. 실물자산	-	-
7. 기타운용 자산	-	-
8. 기타자산	214,372	213,666
9. 현재가치차금	-	-
10. 채권평가충당금(-)	-	-
11. 손익	54,348	49,238
Ⅱ.부채총계	3,117,855	3,216,062
1. 금전신탁	1,546,845	1,731,747
2. 재산신탁	1,260,321	1,183,002
3. 종합재산신탁	-	-
4. 공익신탁	-	-
5. 담보부사채신탁	-	-
6. 기타신탁	-	-
7. 차입금	-	-
8. 차입유가증권	-	-
9. 파생상품	-	-
10. 기타부채	256,341	252,075
11.특별유보금	-	-
12.손익	54,348	49,238

(나) 손익계산서(요약)

※상세 현황은 '상세표-8. 손익계산서(신탁계정-상세)' 참조

(기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)
Ⅰ. 신탁이익계	51,638	49,238
1. 예치금이자	2,603	2,443
2. 증권이자	12,731	18,101
3. 금전채권이자	4,716	4,203
4. 배당금수익	1,764	1,089
5. 증권매매이익	19,494	23,977
6. 증권평가이익	15,564	5,367
7. 증권상환이익	87	3
8. 증권손상차손환입	-	-
9. 파생상품거래이익	-	-
10. 수수료수익	-	-
11. 동산·부동산수익	-	-
12. 실물자산수익	-	-
13. 무체재산권수익	-	-
14. 유가증권대여료	-	-
15. 기타수익	-5,321	-5,945
16. 고유계정대이자	-	-
17. 신탁본지점이자	-	-
18. 특별유보금환입	-	-
19. 채권평가충당금환입	-	-
20. 손익금	-	-
Ⅱ. 신탁손실계	51,638	49,238
1. 금전신탁이익	38,332	31,516
2. 재산신탁이익	-	-
3. 종합재산신탁이익	-	-
4. 공익신탁이익	-	-
5. 담보부사채신탁이익	-	-
6. 기타신탁이익	-	-
7. 차입금이자	-	-
8. 기타지급이자	-	-
9. 증권매매손실	16,561	18,043
10. 증권평가손실	-4,742	-2,789
11. 증권상환손실	1	45
12. 증권손상차손	-	-
13. 파생상품거래손실	-	-
14. 제상각	-	-
15. 지급수수료	4	13
16. 동산·부동산처분손	-	-
17. 유가증권차입료	-	-
18. 기금출연료	-	-
19. 세금과공과	2	2
20. 신탁보수	1,994	1,831
21. 기타비용	-515	577
22. 특별유보금전입	-	-
23. 채권평가충당금전입	-	-
24. 신탁본지점이자	-	-
25. 손익금	-	-

(2) 수익 현황(신탁계정)

(기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원)

계정명				신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계
금전신탁	불특정금전신탁			-	-	-	-
	특정금전신탁	수시입출금		0	-	-	0
		자문형		731	2	-	734
		자사주		13	-	-	13
		채권형		152	-	-	152
		주식형(자문형, 자사주 제외)		771	1	-	772
		주가연계신탁		-	-	-	-
		정기예금형		3	-	-	3
		퇴직연금	확정급여형	47	-	-	47
			확정기여형	-45	-	-	-45
			IRA형	-1	-	-	-1
			소계	2	-	-	2
		기타		71	-	-	71
금전신탁소계				1,743	4	-	1,747
재산신탁	증권			-	-	-	-
	금전채권			22	-	-	22
	동산			-	-	-	-
	부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-
			관리형	-	-	-	-
			소계	-	-	-	-
		관리신탁	갑종	-	-	-	-
			을종	229	-	-	229
			소계	229	-	-	229
		처분신탁		-	-	-	-
		담보신탁		-	-	-	-
		분양관리신탁		-	-	-	-
		부동산신탁계		229	-	-	229
	부동산관련권리			-	-	-	-
	무체재산권			-	-	-	-
재산신탁소계				251	-	-	251
종합재산신탁				-	-	-	-
기타				-	-	-	-
합계				1,994	4	-	1,998

(3) 수탁고 현황

(기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 건 / 백만원)

구분				FY2025 반기(2025.01.01~06.30)
구분				건수	금액
금전신탁	불특정금전신탁			-	-
	특정금전신탁	수시입출금		7	1,138
		자문형		1,572	36,506
		자사주		3	4,000
		채권형		11,175	776,798
		주식형(자문형, 자사주 제외)		4,874	249,651
		주가연계신탁		179	573
		정기예금형		-	-
		퇴직연금	확정급여형	53	26,959
			확정기여형	437	61,380
			IRA형	5,281	139,504
			소계	5,771	227,843
		기타		808	250,336
금전신탁소계				24,389	1,546,845
재산신탁	증권			-	-
	금전채권			7	812,483
	동산			-	-
	부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-
			관리형	-	-
			소계	-	-
		관리신탁	갑종	-	-
			을종	20	447,839
			소계	20	447,839
		처분신탁		-	-
		담보신탁		-	-
		분양관리신탁		-	-
		부동산신탁계		20	447,839
	부동산관련권리			-	-
	무체재산권			-	-
재산신탁소계				27	1,260,321
종합재산신탁				-	-
기타				-	-
합계				24,416	2,807,166

(4) 자금조달 및 운용현황 (가) 금전신탁 자금조달현황

(기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원)

계정명				수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계
금전신탁	불특정금전신탁			-	-	-	-	-	-
	특정금전신탁	수시입출금		1,138	-	-	-	47	1,185
		자문형		36,506	-	-	-	19,572	56,078
		자사주		4,000	-	-	-	50	4,050
		채권형		776,798	-	-	-	6,895	783,693
		주식형(자문형, 자사주 제외)		249,651	-	-	-	-8,654	240,996
		주가연계신탁		573	-	-	-	-110	463
		정기예금형		-	-	-	-	-	-
		퇴직연금	확정급여형	26,959	-	-	-	2,499	29,458
			확정기여형	61,380	-	-	-	7,817	69,197
			IRA형	139,504	-	-	-	14,488	153,992
			소계	227,843	-	-	-	24,804	252,647
		기타		250,336	-	-	-	-635	249,701
금전신탁합계				1,546,845	-	-	-	41,969	1,588,814

(나) 금전신탁 자금운용현황

(기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원)

구분				증권															예치금	RP매입	합계
구분				회사채	주식	국채 및지방채	금융채	기업어음	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계	예치금	RP매입	합계
금전신탁	불특정금전신탁			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	특정금전신탁	수시입출금		-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1,036	149	1,185
		자문형		-	53,648	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	5	-	53,653	2,426	-	56,078
		자사주		-	3,996	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,996	54	-	4,050
		채권형		28,549	1,265	-	90,084	405,000	230,000	175,000	-	50,000	-	50,000	-	16,510	-	591,408	9,237	183,048	783,693
		주식형(자문형, 자사주 제외)		-	94,350	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1,041	143,866	239,257	1,739	-	240,996
		주가연계신탁		-	448	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	448	15	-	463
		정기예금형		-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		퇴직연금	확정급여형	-	-	-	-	-	-	-	829	2,886	2,886	-	-	-	-	3,714	23,241	2,503	29,458
			확정기여형	-	1,954	-	-	-	-	-	29,083	349	349	-	-	-	-	31,386	33,705	4,106	69,197
			IRA형	208	34,761	4,785	-	-	-	-	57,193	2,732	2,732	-	-	-	-	99,679	46,927	7,386	153,992
			소계	208	36,715	4,785	-	-	-	-	87,104	5,967	5,967	-	-	-	-	134,779	103,873	13,994	252,647
		기타		-	89	-	-	-	-	-	68,913	160,000	160,000	-	-	-	20,515	249,517	181	3	249,701
금전신탁합계				28,756	190,511	4,785	90,084	405,000	230,000	175,000	156,017	215,967	165,967	50,000	-	17,556	164,381	1,273,058	118,561	197,195	1,588,814

카. 취급상품 등

상 품 명	특 징
증권(주식)관련 취급 상품
위탁계좌	주식과 채권을 자유로이 투자할 수 있는 증권회사의 대표적인 상품으로 입출금(고)이 자유롭고 주식, 채권 등 유가증권의 보관, 배당금(주) 및 유·무상증자의 수령, 명의개서 등의 업무를 당사가 대행해 주는 상품. 은행이 발행한 정기예금증서로 비교적 큰 자금의 단기적 운용에 알맞은 양도성예금증서(CD), 기업이 발행한 B등급 이상의 어음(주로 안정성이 높은 A2이상)을 대상으로 비교적 단기 및 고액의 금액을 운용하기에 적합한 기업어음(CP) 및 전자단기사채, 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채 등을 고객이 매입한 후 일정기간에 정해진 이자를 가산하여 당사에 되파는 중·단기 여유자금 운용에 적합한 RP(환매조건부매매) 및 외화RP, 주식(코스닥 포함), 해외주식, 채권, 수익증권, 주가연계증권(ELS), 주가연계사채(ELB), 파생결합증권(DLS), 파생결합사채(DLB), 특정금전신탁, 해외채권 투자가 가능한 종합계좌
MY W 자산관리계좌	입출금이 자유롭고, RP(일반, CMA형 RP), MMF형 CMA, MMW형 CMA, CD, CP, 전자단기사채, 채권, 수익증권, 뮤추얼펀드, 주가연계증권(ELS), 주가연계사채(ELB), 파생결합증권(DLS), 파생결합사채(DLB), 체크카드 거래가 가능한 계좌임. 당사 종금업 인가만료(2011. 12. 1부)에 따라 증권형으로 전환하지 않은 종금형 계좌는 해당 계좌에서 보유 중인 증권형 상품의 매도 및 출금거래만 가능함
금현물계좌	한국거래소(KRX)가 운영하는 금 현물시장(KRX금시장)에 상장된 금현물을 매매하는 계좌
선물옵션계좌	국내 : 한국거래소(KRX)에 상장된 지수선물 및 옵션, 개별주식선물 및 옵션, 통화, 금리, 금, 돈육, 변동성/섹터 지수선물, 해외지수 국내상장 선물을 거래대상으로 하는 파생금융상품으로 투기거래, 헤지(Hedge)거래, 차익거래, 스프레드거래에 이용되는 상품 해외 : 해외파생상품거래소에 상장되어 있는 상품과 자본시장법에서 지정된 유사해외파생상품
CFD계좌	국내 및 해외 주식을 기초자산으로 하여 실제 주식의 보유 없이 진입가격과 청산가격의 차액만을 현금으로 결제하는 전문투자자 전용 장외파생상품
외화 은행연계계좌	제휴 은행계좌 외화예수금을 이용하여 당사 계좌로 해외주식을 거래하는 계좌
일반증권저축	주식·채권 거래 가능하고, 입출금이 자유로운 저축계좌
비과세종합저축	만 65세 이상의 노인, 장애인, 국가유공 상이자, 국민기초생활보장 수급자가 대상이며, 납입금액 기준 1인당 5,000만원(세금우대 포함)까지 가능함. 이자소득 및 배당소득, 농특세 비과세상품
세금우대종합저축 (신규불가)	주식·채권, 주가연계증권(ELS), 주가연계사채(ELB), 파생결합증권(DLS), 파생결합사채(DLB), 거래 가능하고, 배당 및 이자에 대해 소득세 9%만 부과(농특세 별도 부과)하는 저율과세 저축계좌임. 2015년 1월 1일부터 신규가입 불가.
장기주택마련저축 (신규불가)	만 18세 이상의 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85제곱미터 이하로서 가입 당시 주택공시가액이 3억원 이하의 1주택 소유세대의 세대주에 한하여, 전 금융기관 합계액 기준으로 분기별 최저 1만원 이상 최고 300만원 범위 내에서 납입 가능함. 계좌개설일로부터 7년 이상 유지 시 이자소득에 대해 비과세이며, 당해 저축불입 금액의 40/100과 300만원 중 적은 금액이 소득공제 대상 금액임. 2013년 1월 1일부터 신규가입 불가.
증권(투신)관련 취급상품
수익증권저축	예탁저축금을 우량채권과 주식에 분산 투자하여 안정성과 수익성을 기대할 수 있는 상품.
비과세종합저축 투자신탁	비과세종합저축 상품과 성격 및 가입조건은 동일하고, 수익증권을 적립식, 거치식, 자유입출금식으로 매매할 수 있는 비과세 저축상품
연금저축	노후생활보장을 위해 일정기간 자유적립 후 연금으로 지급받을 수 있는 계좌로 전 금융기관 합산 연 1,800만원 이하(연금저축 및 퇴직연금 포함)로 가입 가능. 소득세법에서 정한 연금수령 요건 충족시 연금소득세로 저율 과세되고, 당해연도 납입액 중 연 600만원 한도 내에서 세액공제 혜택을 받을 수 있는 상품.
청년형장기집합투자증권저축	전용펀드에 투자하여 납입액의 40%를 5년간 소득공제 받을 수 있는 상품으로 직전 과세기간 총 급여 5,000만원 이하인 만19세 이상 34세 이하 거주자(병역이행기간 6년까지 가능)가 가입 가능하며, 전금융기관 합산 연간 600만원까지 납입 가능. 3년 이내 해지시 납입액의 6.6% 추징. 2025년 12월 31일까지 가입가능
분리과세 고위험고수익 채권투자신탁	조세특례제한법 제91조의15에 의거 국내 자산에만 투자(채권 60% 이상)하며, BBB+이하 등급의 회사채(A3+ 등급 이하 전단채 포함) 45%이상 투자. 단, 사모의 경우 A등급 회사채(A2 등급 전단채 포함) 15%이상도 포함하여 투자. 집합투자증권에 대하여 1년 이상 투자 시 전 금융기관 합산 1인당 투자금액 3천만원까지 3년간 소득세 14%(지방소득세 1.4%)로 분리과세 하는 상품
장기주택마련 신탁저축 (신규불가)	장기주택마련저축 상품과 성격 및 가입조건 등은 동일하나 주로 수익증권을 매매하는 저축상품임. 2013년 1월 1일부터 신규가입 불가
세금우대투자신탁 (신규불가)	수익증권을 적립식 또는 거치식으로 매매할 수 있는 상품으로 1인당 세금우대 한도는 세금우대저축과 동일하며, 배당 및 이자에 대해 소득세 9%로 부과(농특세 별도 부과)하는 저율과세 상품임. 2015년 1월 1일부터 신규가입 불가
해외주식투자전용 집합투자증권저축 (신규불가)	해외주식펀드 거래 활성화를 위하여 해외상장주식에 60% 이상 투자하는 펀드에 대하여 매매, 평가, 환차익에 대하여 과세제외 세제혜택을 주는 상품. 2017년까지 계좌개설이 가능하며 1인당 3,000만원 한도 내 계좌개설일로부터 10년간 세제혜택 제공. 2018년 1월 1일부터 신규가입 불가 단, 2018년 이후 신규매수는 불가하며 매수금액만큼 한도를 차감하여 제한적인 세제혜택 제공.
재형저축 (신규불가)	근로자 및 서민의 재산형성 지원 및 장기투자 장려를 위해 7년(1회에 한해 3년까지 연장 가능) 만기 보유시 이자/배당 소득에 대해 비과세 혜택을 주는 저축으로 직전 과세기간의 종합소득금액 3,500만원 이하(근로소득금액만 있는 경우 근로소득금액 5천만원 이하)인 소득세법상 거주자가 매 분기 300만원 이하로 가입 가능한 상품 저소득자와 청년근로자를 대상으로 최소유지기간을 3년으로 단축한 서면형 재형저축 유형이 추가됨. 2016년 1월 1일부터 신규가입 불가.
분리과세 고위험고수익 투자신탁 (신규불가)	조세특례제한법 제91조의15에 의거 국내 자산에만 투자 & 채권에 60%이상 투자 & BBB+이하 등급의 채권 30%이상(또는 코넥스 주식)에 투자하는 집합투자증권에 대하여 1년 이상 투자 시 전 금융기관 합산 1인당 투자금액 5천만원(은행연합회를 통한 한도관리)까지 3년간 소득세 14%(지방소득세 1.4%)로 분리과세 하는 상품임. 2018년 1월 1일부터 신규가입 불가.
장기집합투자증권 저축 (신규불가)	조세특례제한법에 의거 납입액의 40%를 10년간 소득공제 받을 수 있는 상품으로 직전 과세년도 총급여 5,000만원 이하인 거주자(단, 근로소득이 없는 경우 가입 불가)가 가입 가능하며 전금융기관 합산 연간 600만원까지 납입 가능. 5년 이내 해지시 납입액의 6.6%를 추징. 2016년 1월 1일부터 신규가입 불가.
증권(기타)관련 취급상품
랩(Wrap)	자산관리기관(증권회사)이 고객이 예탁한 자산에 대해 가장 적합한 유가증권 포트폴리오에 관한 상담 및 투자자문, 기타 고객자산의 관리에 필요한 서비스를 제공하는 자문형과, 고객이 예탁한 자산을 일임 받아 투자 및 관리를 하는 일임형으로 나뉘고, 고객예탁자산의 잔고평가금액에 근거한 일정비율의 수수료를 받는 "종합자산관리계좌"임.
해외뮤추얼펀드	국내증권시장의 체계적 위험을 회피하기 위해 해외투자회사가 운용하는 해외뮤추얼펀드에 투자 가능하도록 당사가 판매 대행하는 실적배당상품
개인종합자산 관리계좌(ISA)	종합적 자산관리 및 절세혜택을 통해 가입자의 재산형성을 지원하기 위한 계좌로 고객이 예탁한 자산을 일임받아 투자/관리하는 일임형(랩)과 고객의 운용지시를 받아 투자/관리하는 신탁형 및 고객이 직접 투자/운용하는 중개형으로 나뉨. 하나의 계좌에서 수익증권, ETF, 파생결합증권, RP, 장내/장외채권, 예적금 등 다양한 상품투자가 가능하여 분산투자에 용이하고 손익통산 후 200만원 또는 400만원까지 비과세 및 초과금액에 대해 9.9% 분리과세가 가능한 세제혜택 상품임.
특정금전신탁	특정재산을 소유한 자(신탁설정자/위탁자)가 특정한 자(수익자)를 위하여 타인에게(수탁자) 그 재산권을 이전해주고 그 재산권의 관리.처분을 맡기는 것을 법률상 신탁이라 함. 특정금전신탁은 신탁의 인수 시에 신탁재산으로 금전을 수탁하여, 신탁 종료 시 수익자에게 금전을 교부하는 신탁임. CP, 채권, 주식 등을 운용자산으로 하며, 수시입출금(신탁계약 중도해지)가 가능한 MMT 신탁도 가능.
퇴직연금	퇴직연금제도는 법정퇴직금에 상응하는 금전을 사용자가 단독으로 또는 근로자와 공동으로 조성하여 금융기관에 위탁 운용하고, 근로자가 퇴직할 때 연금 또는 일시금으로 지급하는 퇴직금 사외적립 제도임 퇴직연금 종류는 DB, DC, IRP형이 있으며, 퇴직연금전용계좌를 사용하여 퇴직연금계약을 하고 있음
방카슈랑스	피보험자의 생존에 따라 매년 일정액의 연금을 지급할 것을 약정하는 생존보험인 연금보험과 납입보험료보다 만기에 환급되는 보험금이 큰 저축보험이 있음. 연금보험은 즉시연금형, 변액연금형, 변액유니버셜, 일반연금형(금리변동형, 금리확정형), 연금저축형 상품이 있음

[벤처투자업] 가. 영업의 개황

(단위 : 백만원 )

구 분	FY2025 반기(2025.01.01~2025.06.31)	FY2024 반기(2024.01.01~2024.06.30)
영업수익	3,185	3,147
영업비용	6,177	4,530
영업이익(손실)	-2,992	-1,383
법인세비용 차감전순이익(손실)	-1,381	-3,643
반기순이익(손실)	-1,106	-2,717
반기총포괄이익(손실)	-1,106	-2,900

주) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

유안타인베스트먼트는 벤처캐피탈, 그로쓰캐피탈 2개 투자부문으로 구분되어 있으며, 실적은 부문 구분없이 통합으로 관리하고 있습니다.FY2025 반기말 주요 실적은 아래와 같습니다.

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균 / 연결기준 당기순이익)

구 분	FY2024	FY2025
구 분	FY2024	1Q	2Q	3Q	4Q	합 계
벤처투자 등	-26(-2)	-8(-3)	-3(-1)	-	-	-11(-2)

2025년 반기말 지분법이익은 16억원으로 상장주식 평가이익에 기인하고 있으며, 당기손익은 -11억원으로 전년동기대비 약 16억원 증가하였고, 월평균기준으로는 전년동기대비 약 3억원 증가한 -2억원을 기록하고 있습니다.

나. 영업의 종류주요 종속회사인 유안타인베스트먼트(주)는 벤처기업에 대한 투자 및 투자조합결성ㆍ운영 업무를 영위하고 있습니다. 다. 자금조달 및 운용 내용 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분		FY2025 반기		FY2024		FY2023
구 분		기말잔액	구성비	기말잔액	구성비	기말잔액	구성비
자본	자본금	32,004	35.9	32,004	35.0	32,004	32.8
	자본조정	-	-	-	-	-	-
	이익잉여금	59,639	66.8	60,745	66.3	63,384	65.0
	기타포괄손익	-10,565	-11.8	-10,081	-11.0	-9,978	-10.2
기타(미지급등)		8,172	9.2	8,861	9.7	12,072	12.4
합계		89,250	100.0	91,529	100.0	97,482	100.0

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2025 반기		FY2024		FY2023
구 분	기말잔액	구성비	기말잔액	구성비	기말잔액	구성비
현금 및 현금성자산	4,671	5.2	8,790	9.6	1,621	1.7
단기매매 금융자산	11,305	12.7	14,726	16.1	14,597	15.0
매도가능 증권자산	-	-	571	0.6	737	0.8
유,무형자산	3,912	4.4	4,138	4.5	4,037	4.0
지분법적용 투자주식	61,496	68.9	56,102	61.3	63,152	64.8
기타(미수금등)	7,866	8.8	7,202	7.9	13,338	13.7
합계	89,250	100.0	91,529	100.0	97,482	100.0

라. 영업 현황 및 실적

(단위 : 백만원)

구 분		FY2025 반기	FY2024	FY2023
창업투자	투자잔액	49,105	46,165	56,102
	투자수익	-	-2,000	-203
	투자조합수익	2,965	4,232	5,567
기업투자	투자잔액	18,893	18,439	16,003
	투자수익	-	-	-
	투자조합수익	1,598	2,059	62

3. 파생상품거래 현황

가. 장내파생상품 거래현황 및 손익

※상세 현황은 '상세표-9. 장내파생상품 거래현황 및 손익(상세)' 참조

(기준일 : 2025.01.01~06.30) (단위 : 백만원)

구 분		거래금액				자 산	부 채	거래손익
구 분		투 기	헤 지	기 타	계	자 산	부 채	거래손익
선물	국내	9,064,208	72,746,729	-	81,810,937	-	-	-44,338
	해외	-	4,933,989	-	4,933,989	9,274	297	40,363
	선물계	9,064,208	77,680,718	-	86,744,926	9,274	297	-3,974
옵션	국내	36,102,374	1,496,390	-	37,598,764	2,047	5,160	-43,343
	해외	-	5,841,089	-	5,841,089	6,344	42,849	-7,040
	옵션계	36,102,374	7,337,479	-	43,439,853	8,390	48,010	-50,383
기타	국내	-	-	-	-	-	-	-
	해외	-	-	-	-	-	-	-
	기타계	-	-	-	-	-	-	-
합계		45,166,582	85,018,197	-	130,184,779	17,665	48,306	-54,358

나. 장외파생상품 거래현황 및 손익

(기준일 : 2025.01.01~06.30) (단위 : 백만원)

구 분		거래금액				자 산	부 채	거래손익
구 분		투 기	헤 지	기 타	계	자 산	부 채	거래손익
선도	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	-	-	-	-	-	-
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	1,007,680	-	-	1,007,680	49,487	54,587	-1,069
	통화	-	5,028,464	-	5,028,464	11,461	14,782	-3,321
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	1,007,680	5,028,464	-	6,036,144	60,948	69,369	-4,391
옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	4,850,600	-	4,850,600	-	248	-163
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	-	-	-	-	-	-
	통화	-	-	-	-	-	-	-
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	-	4,850,600	-	4,850,600	-	248	-163
스왑	신용	295,602	-	-	295,602	7,372	975	-1,447
	주식	-	4,927,766	-	4,927,766	24,079	198,262	14,068
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	3,153,000	-	3,153,000	-	243	193
	통화	-	-	-	-	-	-	-
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	295,602	8,080,766	-	8,376,368	31,452	199,479	12,814
기타		-	-	-	-	-	-	-
합계		1,303,282	17,959,830	-	19,263,112	92,400	269,097	8,260

다. 신용파생상품 거래현황

(1) 거래현황

(기준일 : 2025.01.01~06.30) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도			신용매수
구 분	해외물	국내물	계	해외물	국내물	계
Credit Default Swap	-	-	-	2,801	-	2,801
Credit Option	-	-	-	-	-	-
Total Return Swap	-	-	-	-	-	-
Credit Linked Note	-	-	-	-	-	-
기타	-	-	-	-	-	-
계	-	-	-	2,801	-	2,801

(2) 상세명세

(단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	발행일	만기일	액면금액	기초자산(준거자산)
SingleName-CDS	유안타증권	하나증권(주)	2020/03/18	2027/06/20	111,225	정부채	대한민국
SingleName-CDS	하이수프리머씨제이차(주)	유안타증권	2020/03/18	2027/06/20	111,225	정부채	대한민국
SingleName-CDS	하이트레디션제십이차(주)	유안타증권	2022/02/23	2029/06/20	113,326	정부채	대한민국
SingleName-CDS	DB금융투자	유안타증권	2021/07/12	2028/06/20	1,628	신용지수	UBS AG,LONDON(LONDON BRANCH),UK
SingleName-CDS	DB금융투자	유안타증권	2021/12/15	2028/12/20	1,628	신용지수	UBS AG,LONDON(LONDON BRANCH),UK
SingleName-CDS	유안타증권	UBS AG	2023/02/16	2029/12/20	13,564	신용지수	UBS AG,LONDON(LONDON BRANCH),UK
SingleName-CDS	유안타증권	UBS AG	2021/12/15	2028/12/20	20,346	신용지수	UBS AG,LONDON(LONDON BRANCH),UK
SingleName-CDS	유안타증권	BNP Paribas	2022/05/17	2027/12/20	13,564	신용지수	BNP Paribas SA
SingleName-CDS	유안타증권	노무라금융투자(주)	2022/02/23	2029/02/23	173,619	정부채	대한민국
SingleName-CDS	DB금융투자	유안타증권	2022/05/17	2027/12/20	1,085	신용지수	BNP Paribas SA
SingleName-CDS	유안타증권	BNP Paribas	2022/06/22	2027/12/20	13,564	신용지수	BNP Paribas SA
SingleName-CDS	DB금융투자	유안타증권	2022/06/22	2027/12/20	1,085	신용지수	BNP Paribas SA
SingleName-CDS	유안타증권	BNP Paribas	2022/06/23	2027/12/20	13,564	신용지수	BNP Paribas SA
SingleName-CDS	DB금융투자	유안타증권	2022/06/23	2027/12/20	1,085	신용지수	BNP Paribas SA
SingleName-CDS	유안타증권	BNP Paribas	2023/04/21	2029/12/20	20,346	신용지수	BNP Paribas SA
SingleName-CDS	유안타증권	Natixis	2022/07/15	2028/06/20	13,564	신용지수	Natixis
SingleName-CDS	DB금융투자	유안타증권	2022/07/15	2028/06/20	1,085	신용지수	Natixis
SingleName-CDS	하나증권(주)	유안타증권	2023/02/16	2029/12/20	13,564	신용지수	UBS AG,LONDON(LONDON BRANCH),UK
SingleName-CDS	유안타증권	Goldman Sachs International	2023/03/24	2029/12/20	27,128	신용지수	Goldman Sachs International
SingleName-CDS	하나증권(주)	유안타증권	2023/03/24	2029/12/20	27,128	신용지수	Goldman Sachs International
SingleName-CDS	유안타증권	JP Morgan Chase Bank N.A.	2023/05/31	2029/12/20	20,346	신용지수	JPMorgan Chase Bank
SingleName-CDS	BNP Paribas	유안타증권	2023/05/31	2029/12/20	1,628	신용지수	JPMorgan Chase Bank
SingleName-CDS	유안타증권	Natixis	2023/09/27	2030/06/20	13,564	신용지수	Natixis
SingleName-CDS	JP Morgan Chase Bank N.A.	유안타증권	2023/09/27	2030/06/20	1,085	신용지수	Natixis
SingleName-CDS	Natixis	유안타증권	2023/12/20	2029/12/20	1,628	신용지수	BNP Paribas SA
SingleName-CDS	유안타증권	UBS AG	2024/01/22	2030/12/20	20,346	신용지수	UBS AG,LONDON(LONDON BRANCH),UK
SingleName-CDS	유안타증권	Natixis	2024/03/22	2030/12/20	13,564	신용지수	Natixis
SingleName-CDS	유안타증권	Deutsche Bank AG	2024/06/26	2031/06/20	20,346	신용지수	Deutsche Bank AG
SingleName-CDS	JP Morgan Chase Bank N.A.	유안타증권	2025/03/24	2026/03/20	1,085	신용지수	Natixis
SingleName-CDS	JP Morgan Chase Bank N.A.	유안타증권	2025/06/20	2026/06/22	1,628	신용지수	Deutsche Bank AG

4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황

(기준일 : 2025년 6월 30일) (단위 : 개)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계
서울	18	-	-	18
부산	2	-	-	2
대구	2	-	-	2
인천	1	-	-	1
광주	1	-	-	1
대전	1	-	-	1
울산	1	-	-	1
경기	8	-	-	8
강원	5	-	-	5
충북	3	-	-	3
충남	3	-	-	3
경북	2	-	-	2
경남	2	-	-	2
전북	1	-	-	1
전남	2	-	-	2
제주	1	-	-	1
계	53	-	-	53

나. 영업용 부동산 현황

(기준일 : 2025년 6월 30일)

(단위 : 원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고
본점	2,629,320,541	14,678,890,864	17,308,211,405	-
지점	14,902,351,000	16,594,072,786	31,496,423,786	-
합계	17,531,671,541	31,272,963,650	48,804,635,191	-

주1) 상기 금액은 취득가액 기준으로 국제회계기준 도입에 따라서 재평가된 금액이 일부 포함되어 있습니다.주2) 건물현황은 건축물과 구축물의 합산 금액입니다.

다. 자동화기기 설치 현황

(단위 : 대)

구 분	FY2025 반기말	FY2025 1분기말	FY2024 기말
자동화기기(ATM)	29	29	29

라. 지점의 신설 및 중요시설 확충 계획 - 해당사항 없음

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율

(기준일 : 2025년 6월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기	FY2024	FY2023
영업용순자본(A)	1,246,687	1,331,177	1,362,647
총 위험액(B)	399,008	401,967	359,568
잉여자본(A-B)	847,679	929,210	1,003,079
필요유지자기자본(C)	134,925	134,225	134,225
순자본비율[(A-B)/C]	628.26%	692.28%	747.31%

주) 순자본비율 = (영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본 X 100

(2) 자산부채비율

(기준일 : 2025년 6월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	FY2025 반기	FY2024	FY2023
실질자산(A)	16,558,187	16,097,499	15,985,578
실질부채(B)	15,014,671	14,526,561	14,440,763
자산부채비율(A/B)	110.28%	110.81%	110.70%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)

나. 금융투자전문인력 보유에 관한 사항

(기준일 : 2025년 6월 30일)

구 분	인원(명)
증권펀드투자권유자문인력	964
부동산펀드투자권유자문인력	893
파생상품펀드투자권유자문인력	937
증권투자권유자문인력	1,067
파생상품투자권유자문인력	923
투자상담관리인력	67
투자자산운용사	456
금융투자분석사	39
위험관리인력	23

주) 상기 인력은 금융투자협회에 등록된 금융투자전문인력입니다.

다. 위험관리에 관한 사항

당사는 경영 및 영업활동에서 발생하는 각종 리스크를 체계적인 방법으로 인식, 측정, 통제, 관리함으로써 회사의 재무 건전성과 경영 안정성을 제고함과 동시에 회사 수익의 최적화와 주주 이익의 극대화를 도모하고 있습니다.

이사회는 위험관리조직의 최상위기구로서 이사회 규정에 의거 위험관리위원회를 설치ㆍ운영하고 있으며, 실질적인 위험관리의 총괄 권한을 위험관리위원회에 위임하고 있습니다. 위험관리위원회는 신속하고 원활한 의사결정을 위해 산하 6개의 실무위원회를 두고 있으며, 업무를 적절히 위임하여 리스크관리의 전문성 및 효율성을 제고하고 있습니다.

당사는 리스크관리에 대한 일반적인 원칙을 규정한 리스크관리규정과 시장, 신용, 유동성ㆍ금리, 비재무 부문별 리스크관리 시행세칙을 두어 체계적인 절차를 통해 효과적인 리스크관리가 수행될 수 있도록 제도화하고 있습니다. 또한, 대내외 환경변화에 따라 리스크관리 정책을 수시로 재검토하여 개선하고 있으며, 위기상황 대응방안 수립 및 운영을 통해 환경변화에 적시 대응하고 있습니다.

당사는 상기 위험관리 조직, 제도, 정책을 효율적으로 운영하기 위하여 통합리스크관리시스템을 구축하여 활용하고 있습니다.

(1) 시장위험관리

(가) 개 념

시장위험이란 주가, 이자율, 환율, 변동성 등 가격변동 요소의 변화에 따라, 운용하고 있는 자산에서 발생할 수 있는 손실 가능성을 말합니다.

(나) 관리방법

시장위험을 수반하는 회사의 자산운용과 영업활동을 대상으로 총괄적인 시장리스크 측정 및 관리를 위해 금융투자업규정에서 정한 표준방법에 의한 시장위험액과 리스크관리시스템에서 산출되는 VaR를 주요 지표로 사용하고 있습니다. 당사가 사용하는 VaR의 기준은 99% 신뢰 수준 하에서 1일 기준 Historical VaR로 정상적인 시장 여건 하에서 하루 동안 발생할 수 있는 최대손실금액을 뜻하는 것으로 VaR값을 초과하는 손실이 발생할 경우가 평균적으로 100영업일에 1일임을 의미합니다. 시장위험액과 VaR 한도를 전사 및 부서별로 부여하여 자산의 가격변동에 의해 회사가 입을 수 있는 손실을 적정한 수준 이내로 통제할 수 있도록 관리하고 있습니다.

또한 예측 및 통제 가능한 수준의 리스크를 보유하여 적정한 수준의 수익을 창출하고 경영의 안정성을 도모함을 목적으로 부서별, 상품별로 손실 한도, 포지션 한도, 민감도 한도, 손절매 한도, 스트레스 손실한도 등, 다각적인 방법으로 위험관리를 수행하고 있습니다.

특히 시장의 패닉으로 인한 위기상황 발생시 급격한 시장변수의 움직임들이 현재 보유중인 자산에 어떤 영향을 미치는지를 파악하기 위하여 스트레스 테스트를 분기마다 실시하여 그 결과를 정기적으로 위원회에 보고하고 필요 시 한도의 축소, 자기자본 확충 등의 방안을 마련하는 등의 관리를 수행하고 있습니다.

당사는 일별로 시장위험 관련 한도 및 특이사항을 모니터링하고 있으며, 과도한 시장위험의 발생을 사전에 통제할 수 있도록 관리하고 있습니다.

(2) 신용위험관리

(가) 개 념

신용위험이란 거래상대방의 계약불이행 및 신용등급 하락으로 발생할 수 있는 손실 가능성 또는 기대 이익을 상실할 가능성을 말합니다.

(나) 관리방법

신용위험을 수반하는 회사의 자산운용과 영업활동을 대상으로 총괄적인 신용위험관리를 수행하고 있으며, 국가별, 거래상대방별, 기업집단별 운용한도 및 거래등급 제한을 설정하고 있습니다. 리스크관리시스템을 통해 회사의 신용 Exposure를 측정하고 Credit VaR의 방법론과 BIS기준의 신용위험을 측정하고 분석하여 회사의 신용위험이 적정수준 이내로 유지될 수 있도록 관리하고 있습니다. 리스크관리 담당부서는 일별로 신용위험 관련 한도 및 특이사항을 모니터링하고 있으며, 과도한 신용위험의 발생과 신용위험의 집중을 사전에 통제할 수 있도록 관리하고 있습니다.

(3) 유동성 ㆍ금리 위험관리

(가) 개 념

유동성위험이란 자금의 운용과 조달기간이 불일치하거나, 예기치 않은 자금유출 등으로 지급불능상태에 처하거나 고금리 자금조달 등으로 손실이 발생할 수 있는 위험을 말합니다. 금리위험이란 금리의 변동으로 인해 순이자수익과 순자산가치가 예상보다 줄어들 가능성을 의미합니다.

(나) 관리방법

유동성위험 관리를 위하여 모든 자산, 부채, 부외거래를 대상으로 유동성 지표인 유동성 비율 및 유동성갭, 순현금흐름비율, 시나리오별 자산, 부채의 현금흐름 변화 등을 측정하고 있습니다. 리스크관리 담당부서와 자금 담당부서는 유동성위험 관리 현황을 정기적으로 경영진에 보고하고, 체계적인 관리를 위해 유동성 비상 계획을 수립하여 위기상황에 대응하고 있습니다. 금리위험관리의 경우 회사의 비트레이딩 금리부 자산, 부채 및 부외 거래를 대상으로 금리VaR, 금리감응갭, 듀레이션갭, 시나리오별 순자산가치변동 등을 측정합니다. 통합리스크관리시스템을 통해 회사의 유동성 및 금리위험을 파악하고 위험 발생을 사전에 인식하고 통제할 수 있도록 관리하고 있습니다.

(4) 운영위험관리

(가) 개 념

운영위험이란 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력 및 시스템 또는 외부의 사건으로 인해 발생하는 손실 가능성을 말합니다.

(나) 관리방법

당사는 운영위험을 최소화하기 위하여 지속적으로 내부통제 개선을 추진하고, 적극적인 예방 활동을 수행하며, 조직 내 위험관리 문화 확산을 위해 노력하고 있습니다. 전사 업무 프로세스를 분석하여 업무 단위별 위험과 통제 활동을 정의하고, 이를 전산시스템으로 구축하여 정기적으로 자가평가(CSA : Control Self Assessment)를 시행하는 등 효과적인 방법으로 운영위험을 관리하고 있습니다.

라. 연결대상 사업의 개황

구 분	사업내용	대상회사
증권업	투자매매업, 투자중개업, 투자자문업투자일임업, 신탁업 및 이에 수반되는 업무	유안타증권(주)Yuanta Securities (Cambodia) Plc.
벤처투자업	벤처기업에 대한 투자 및 투자조합, PEF 결성 운영	유안타인베스트먼트(주)
VC펀드	벤처기업에 대한 투자	유안타퀀텀점프3호투자조합
자산유동화업	자산유동화	디케이프로젝트제이차㈜와이케이광양제일차㈜와이케이서초제일차㈜와이에프아이만촌㈜와이케이송악제일차㈜엠아이엘제이차㈜제이제이우산제일차㈜금남로피아이제일차㈜와이오비뉴원㈜와이케이주교제일차㈜와이케이진천삼덕제일차㈜와이케이평동제일차㈜와이케이대전용두제일차㈜퍼시픽리오제일차㈜와이에프아이만촌투㈜와이케이기장제일차㈜루시아피아이제일차㈜퍼펙트드림제오차㈜와이에프아이양산㈜와이케이페트로제일차㈜와이케이디에스㈜델가드제일차㈜와이케이호산제일차㈜와이케이포트폴리오제일차㈜와이케이마곡제일차㈜와이케이베토벤제이차㈜멀티플제일차㈜와이케이주피터제일차㈜와이케이뉴코아㈜와이케이이앤씨제이차㈜와이케이안산디원㈜마운틴그램제일차㈜와이케이메디컬제일차㈜와이케이슈퍼제일차㈜제이온오룡㈜와이케이카멜제이차㈜와이케이에스티㈜마인드투플러스㈜와이케이마포로제일차㈜와이케이써킷제일차㈜와이케이사우㈜
지주업	지분소유를 통한 다른 회사 지배	Yuanta Financial (Hong Kong) Limited

주) 상기 연결대상 종속회사는 첨부된 연결검토보고서 작성기준일인 2025.06.30 현재 연결재무제표 대상 종속회사입니다.

마. 금융투자업 현황 (1) 산업의 특성금융투자업은 유가증권의 인수/발행 및 매매/중개 업무 등을 수행하여 기업에게 유용한 자금조달 방법을 제공하고 투자자에게는 주식, 채권을 포함한 각종 금융투자상품의 투자기회를 제공하여, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다. 금융투자업은 국가의 경제 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제 이외의 변수에도 크게 영향을 받으며, 해외시장 동향에 민감하게 반응하는 변동성이 큰 산업입니다.

(2) 산업의 성장성

(단위 : pt, 억원, %)

구 분		2025년 반기말	2024년말	2023년말	2022년말	2021년말
주가지수	KOSPI	3,071.70	2,399.49	2,655.28	2,236.40	2,977.65
주가지수	KOSDAQ	781.50	678.19	866.57	679.29	1,033.98
시가총액	금액	31,467,617	24,962,030	26,979,101	21,748,086	27,376,423
시가총액	증감률	26.06	-7.48	24.05	-20.56	12.59
거래대금	금액	25,945,100	55,484,375	56,341,089	46,360,111	75,084,968
거래대금	증감률	-	-1.52	21.53	-38.26	12.31

주) 시가총액과 거래대금은 KOSPI(ETF, ETN 포함), KOSDAQ, KONEX를 합산한 금액이며, 동 자료는 한국거래소 통계자료를 근거로 작성하였습니다.

(3) 경기 변동의 특성 및 계절성금융투자업은 경기 변동에 6개월 정도 선행하는 특징이 있습니다. 경기 상승시에는 주식시장이 활발해지며 수익이 증가하는 반면, 경기 침체 시에는 반대로 수익이 감소하는 특징이 있습니다. 계절적 요인에 따른 영향은 크지 않습니다. (4) 국내외 시장여건 (가) 국내외 시장여건 및 경쟁상황

금융투자업은 경기 동향 및 금융시장 변동에 대하여 다소 민감한 편입니다. 특히, 위탁매매 부문은 주식시장 흐름에 따라 수익의 변동성이 크고, 온라인 채널 확대와 업계 내 수수료 인하 경쟁이 지속되며 수익성도 점차 낮아졌습니다. 증권사들은 이를 극복하기 위해 인공지능, 빅데이터 등 첨단 정보기술을 활용하여 고객들의 요구를 충족하는 혁신적인 매매시스템과 자산관리 서비스를 개발하고 있습니다.한편, 대형증권사 육성 정책에 따라 일부 자기자본이 큰 증권사가 단기금융업 인가를신규 취득하는 등 사업규모를 확대하고 있으며, 이에 대응하여 중소형 증권사들은 특화사업 및 틈새시장 진출 등에 집중하고 있어 업계 내 경쟁 체계는 더욱 가속화 할 것으로 전망됩니다. (나) 시장점유율 추이 1) 당사의 시장점유율 변동추이

(단위 : 억원, %)

구 분	FY2025 1분기		FY2024		FY2023		FY2022		FY2021
구 분	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율
영 업 수 익	7,518	1.3	26,721	1.5	28,120	1.5	24,496	1.1	22,959	1.9
수수료수익	725	2.2	2,994	2.5	2,765	2.5	2,560	2.1	4,457	2.9
금 융 수 익	1,058	2.0	4,420	2.3	3,816	2.2	2,469	2.0	1,949	2.2
증권매매익	4,861	1.2	15,245	1.2	17,800	1.3	15,424	0.9	12,187	1.5
기 타	875	1.3	4,062	1.8	3,739	1.5	4,043	1.6	4,366	2.8

주1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금융회사 경영정보(2025년 3월말 기준)를 근거로 작성하였습니다.주2) 금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다.

2) 경쟁회사 국내시장 점유율

(단위 : 억원, %)

구 분	증권사(국내법인)		한화투자증권		대신증권		교보증권
구 분	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율
영업수익	562,395	100	8,364	1.5	9,630	1.7	10,991	2.0
수수료수익	33,551	100	621	1.9	979	2.9	734	2.2
금융수익	52,326	100	815	1.6	1,095	2.1	1,096	2.1
증권매매익	407,227	100	5,896	1.4	6,119	1.5	8,722	2.1
기 타	69,290	100	1,031	1.5	1,437	2.1	439	0.6

(5) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 당사의 경쟁상의 우위요소 (가) 시장의 경쟁요소 금융투자업은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 이후 전 금융회사의 업권을 넘어선 영업환경으로 경쟁이 치열한 시장입니다. 이러한 시장상황에서 경쟁력을 보유하기 위한 요소들은 다음과 같습니다. ① 차별화된 비즈니스 모델 ② 투자자의 판단을 돕는 신속하고 적합한 정보 제공 ③ 수시로 변화하는 시장에 적합한 금융상품의 개발 및 판매 ④ 지속적인 교육으로 우수 인력 저변 확대 ⑤ 뛰어난 IT 솔루션으로 고객의 편리성 제공 ⑥ 안정적인 사업구조 (나) 당사의 경쟁상의 우위요소 당사는 그동안 CMA에 강점을 지닌 회사로 업계내 지위를 공고히 하며 성장해왔고 최근에는 로보어드바이저 HTS인 티레이더 5.0과 티레이더M, 티레이더펀드, 티레이더인포 등의 차별화된 시스템과 서비스를 통해 고객 기반을 확대하고 있습니다. 또한, 당사는 반기보고서 제출일 현재 W Prestige센터 1곳과 MEGA센터 2곳을 포함하여 총 53개의 국내 지점망을 갖추고 있으며, 당사가 속한 대만 유안타금융그룹의 중국, 대만, 홍콩, 태국, 베트남, 인도네시아 등의 폭넓은 해외 네트워크를 적극 활용하여 범중화권 전문증권사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다. (6) 당사가 경쟁우위를 점하기 위한 주요수단 「We Create Fortune」이라는 미션과 「고객의 재무목표를 실현하는 아시아 최고의 금융서비스 전문가」라는 비전 하에「We Know Asia」라는 슬로건을 기반으로 국내 금융시장을 넘어 범중화권 투자 전문 증권사로서, 그 자리매김을 보다 더 확고히 할 계획을 가지고 있습니다. 그 일환으로, 유안타금융그룹의 범중화권 네트워크를활용하여 차별화된 리서치 정보와 경쟁력 있는 Global 투자 상품의 제공을 통해 고객니즈를 충족시키고자 노력하고 있습니다.또한, 자금조달을 희망하는 국내기업에게 범중화권 자본을 연계하고 한국시장 진출을 희망하는 범중화권 기업에게 IPO, M&A 자문 등 글로벌 금융 솔루션을 제공함으로써 IB 명가로서의 입지를 구축해 나아가고 있습니다.

바. 벤처투자업 현황 (1) 산업의 특성

벤처투자업은 고도의 기술력과 장래성은 있으나 자본과 경영능력이 취약한 중소·벤처기업에 설립 초기단계부터 자본 투자 및 경영관리, 기술지도 등의 종합적인 지원을 제공하여 투자기업을 육성한 후 다양한 방법으로 투자금을 회수하는 산업입니다. 벤처투자가 활발히 이루어 지려면 IPO에 집중되어 있는 회수시장이 좀 더 다양한 방법으로 활성화 되어야 하며, 이는 벤처업계의 선순환 생태계 구축을 위해서도 필요한 사항입니다.

(2) 산업의 성장성

2000년대 벤처버블 사태 이후 코넥스시장 개설등의 벤처투자 활성화 정책 시행, 창업투자조합 결성주체 확대 등 벤처투자 관련 법령개정을 통해 벤처업계가 지속적으로 발전할 수 있었고, 향후 4차 산업혁명관련 산업의 증대로 투자가 증가할 것입니다. 다양한 투자자의 등장으로 벤처캐피탈 시장의 양적 성장은 지속될 것이며, 커진 시장에 맞는 시장원리 작동, 적절한 규제, 구성원의 노력으로 질적 성장도 이룰 수 있습니다.

(3) 자본금으로 본 시장점유율(창업투자회사 자본금 현황)

구 분	100억 이하	100억 초과~300억 이하	300억 초과	비 고
업체수(개사)	195	41	13	총 249개사
업체명	인터베스트 등	신한벤처투자 등	유안타인베스트먼트 등

주) 한국벤처캐피탈협회 벤처투자정보센터 집계자료(2025년 6월말 기준)

(4) 시장의 경쟁요소

벤처투자업은 잠재력있는 벤처기업에 투자하여 동 기업을 성장·발전시켜 투자금을 회수하는 산업이므로 투자재원 조달, 우수한 심사인력 보유, 우량 중소 벤처기업의 발굴에 투자의 성공여부가 결정된다고 할 수 있습니다.

또한 벤처산업의 규모가 확대됨에 따라 외부자금으로 결성한 조합을 통한 투자활동의 비중이 확대되고 있어 자산운용능력도 중요한 경쟁요소가 될 것입니다.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약연결재무상태표

(단위: 백만원)

과 목	FY2025 반기	FY2024	FY2023
과 목	2025년 6월말	2024년 12월말	2023년 12월말
Ⅰ.현금및예치금	1,868,292	2,093,315	1,811,288
Ⅱ.당기손익-공정가치측정금융자산	10,282,364	10,619,973	10,455,215
Ⅲ.기타포괄손익-공정가치측정금융자산	688,199	584,626	507,327
Ⅳ.상각후원가측정금융자산	-	-	2,574
Ⅴ.관계기업투자	99,628	84,350	114,947
Ⅵ.대출채권(상각후원가측정)	3,019,920	2,759,356	2,867,096
Ⅶ.유형자산	133,061	133,210	135,799
Ⅷ.투자부동산	24,627	27,919	34,462
Ⅸ.무형자산	48,864	45,836	43,289
Ⅹ.기타자산	1,040,927	451,683	489,850
자 산 총 계	17,205,879	16,800,267	16,461,847
Ⅰ.예수부채	3,029,794	2,667,016	2,666,279
Ⅱ.당기손익인식금융부채	3,324,655	3,200,152	2,986,743
Ⅲ.차입부채	7,850,451	8,584,915	8,172,952
Ⅳ.기타부채	1,374,360	713,876	1,034,378
부 채 총 계	15,579,261	15,165,959	14,860,352
Ⅰ.지배기업주주지분	1,626,618	1,634,308	1,601,494
자본금	1,062,544	1,062,544	1,062,544
주식발행초과금	1	1	1
기타자본항목	(56,631)	(56,631)	(56,631)
기타포괄손익누계액	137,137	135,728	138,592
이익잉여금(이월결손금)	483,567	492,667	456,989
Ⅱ.비지배지분	-	-	-
자 본 총 계	1,626,618	1,634,308	1,601,494
부 채 및 자 본 총 계	17,205,879	16,800,267	16,461,847
연결에 포함된 회사 수	45개	43개	35개

주1) 연결재무제표 작성 시 회사가 적용한 관계기업, 공동기업 투자지분의 평가방법은 다음과 같습니다.

구 분	FY2025 반기	FY2024	FY2023
관계·공동기업 투자주식의 평가방법	지분법	지분법	지분법

주2) 자본총계는 비지배주주지분 자본이 포함된 금액입니다.주3) 본 요약연결재무상태표는 한국채택국제회계기준에 의해 작성된 연결재무제표에 따라 작성되었습니다.주4) 2025년 반기 중 "마운틴그램제일차㈜" 외 9개 기업이 연결대상 종속기업으로 포함되었으며, "마운틴리치제일차㈜" 외 7개 기업이 계약종료되어 연결범위에서 제외되었습니다.

나. 요약연결포괄손익계산서

(단위: 백만원)

과 목	FY2025 반기	FY2024 반기	FY2024	FY2023
과 목	2025.1.1~2025.6.30	2024.1.1~2024.6.30	2024.1.1~2024.12.31	2023.1.1~2023.12.31
Ⅰ.영업수익	1,537,365	1,339,400	2,712,727	2,855,003
Ⅱ.영업비용	1,497,615	1,285,483	2,617,973	2,725,878
Ⅲ.영업이익(손실)	39,750	53,917	94,753	129,125
Ⅳ.영업외수익	8,526	11,713	25,749	8,541
Ⅴ.영업외비용	5,440	11,735	24,577	46,579
Ⅵ.법인세비용차감전순이익	42,835	53,895	95,926	91,088
Ⅶ.법인세비용(수익)	10,196	12,850	22,876	26,660
Ⅷ.반기순이익	32,640	41,045	73,050	64,428
지배기업주주지분순손익	32,640	41,045	73,050	64,428
비지배지분순손익	-	-	-	-
Ⅸ.세후기타포괄손익	1,409	(10,104)	(2,607)	3,210
Ⅹ.반기연결총포괄손익	34,049	30,940	70,443	67,638
지배기업주주지분총포괄손익	34,049	30,940	70,443	67,638
비지배지분총포괄손익	-	-	-	-
XI.지배기업주주지분에 대한 주당순이익(손실)
ㆍ기본보통주당순이익(손실)	159원	200원	340원	299원
ㆍ기본우선주당순이익(손실)	159원	200원	590원	529원
ㆍ희석보통주당순이익(손실)	-	-	-	-

주) 본 요약연결포괄손익계산서는 한국채택국제회계기준에 의해 작성된 연결재무제표에따라 작성되었습니다.

다. 연결재무제표 이용상의 유의점

사업연도	연결에 포함된 회사명	전기대비 연결에 추가된 회사명	전기대비 연결에서제외된 회사명	연결대상회사의변동사유
FY2025 반기	유안타인베스트먼트㈜Yuanta Financial (Hong Kong) Ltd.Yuanta Securities (Cambodia) Plc유안타퀀텀점프3호투자조합디케이프로젝트제이차㈜와이케이광양제일차㈜와이케이서초제일차㈜와이에프아이만촌㈜와이케이송악제일차㈜엠아이엘제이차㈜제이제이우산제일차㈜금남로피아이제일차㈜와이오비뉴원㈜와이케이주교제일차㈜와이케이진천삼덕제일차㈜와이케이평동제일차㈜와이케이대전용두제일차㈜퍼시픽리오제일차㈜와이에프아이만촌투㈜와이케이기장제일차㈜루시아피아이제일차㈜퍼펙트드림제오차㈜와이에프아이양산㈜와이케이페트로제일차㈜와이케이디에스㈜델가드제일차㈜와이케이호산제일차㈜와이케이포트폴리오제일차㈜와이케이마곡제일차㈜와이케이베토벤제이차㈜멀티플제일차㈜와이케이주피터제일차㈜와이케이뉴코아㈜와이케이이앤씨제이차㈜와이케이안산디원㈜마운틴그램제일차㈜와이케이메디컬제일차㈜와이케이슈퍼제일차㈜제이온오룡㈜와이케이카멜제이차㈜와이케이에스티㈜마인드투플러스㈜와이케이마포로제일차㈜와이케이써킷제일차㈜와이케이사우㈜	마운틴그램제일차㈜와이케이메디컬제일차㈜와이케이슈퍼제일차㈜제이온오룡㈜와이케이카멜제이차㈜와이케이에스티㈜마인드투플러스㈜와이케이마포로제일차㈜와이케이써킷제일차㈜와이케이사우㈜	마운틴리치제일차㈜와이케이송도㈜와이케이힐제일차㈜와이케이라이프제일차㈜와이케이카멜㈜와이케이그린푸드제일차㈜와이에프아이남산㈜와이케이아이비제이차㈜	소유지분율이 과반수 미만이나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 종속기업으로 분류하였습니다.
FY2024	유안타인베스트먼트㈜Yuanta Financial (Hong Kong) Ltd.Yuanta Securities (Cambodia) Plc유안타퀀텀점프3호투자조합디케이프로젝트제이차㈜와이케이라이프제일차㈜와이케이광양제일차㈜와이케이서초제일차㈜와이에프아이만촌㈜와이케이송악제일차㈜엠아이엘제이차㈜제이제이우산제일차㈜금남로피아이제일차㈜와이오비뉴원㈜와이케이주교제일차㈜와이에프아이남산㈜와이케이진천삼덕제일차㈜와이케이평동제일차㈜와이케이대전용두제일차㈜퍼시픽리오제일차㈜와이에프아이만촌투㈜와이케이기장제일차㈜와이케이그린푸드제일차㈜루시아피아이제일차㈜퍼펙트드림제오차㈜와이에프아이양산㈜마운틴리치제일차㈜와이케이페트로제일차㈜와이케이디에스㈜와이케이아이비제이차㈜델가드제일차㈜와이케이호산제일차㈜와이케이포트폴리오제일차㈜와이케이마곡제일차㈜와이케이송도㈜와이케이카멜㈜와이케이베토벤제이차㈜멀티플제일차㈜와이케이주피터제일차㈜와이케이뉴코아㈜와이케이힐제일차㈜와이케이이앤씨제이차㈜와이케이안산디원㈜	마운틴리치제일차㈜와이케이페트로제일차㈜와이케이디에스㈜와이케이아이비제이차㈜델가드제일차㈜와이케이호산제일차㈜와이케이포트폴리오제일차㈜와이케이아이리스㈜와이케이마곡제일차㈜와이케이송도㈜와이케이카멜㈜와이케이베토벤제이차㈜멀티플제일차㈜와이케이주피터제일차㈜와이케이뉴코아㈜와이케이힐제일차㈜와이케이이앤씨제이차㈜와이케이안산디원㈜	와이케이이천제일차㈜와이케이논현제일차㈜제이온로얄㈜골드풍무제일차㈜와이케이하이퍼㈜와이케이랜드제일차㈜와이케이왕지제일차㈜와이케이에스지㈜와이케이라우어㈜와이케이아이리스㈜	소유지분율이 과반수 미만이나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 종속기업으로 분류하였습니다.
FY2023	유안타인베스트먼트㈜Yuanta Financial (Hong Kong) Ltd.Yuanta Securities (Cambodia) Plc유안타퀀텀점프3호투자조합디케이프로젝트제이차㈜와이케이하이퍼㈜골드풍무제일차㈜와이케이라이프제일차㈜와이케이논현제일차㈜와이케이광양제일차㈜와이케이왕지제일차㈜와이케이서초제일차㈜와이에프아이만촌㈜와이케이송악제일차㈜엠아이엘제이차㈜와이케이에스지㈜와이케이이천제일차㈜제이제이우산제일차㈜금남로피아이제일차㈜와이오비뉴원㈜와이케이주교제일차㈜와이에프아이남산㈜와이케이진천삼덕제일차㈜와이케이평동제일차㈜와이케이라우어㈜와이케이대전용두제일차㈜퍼시픽리오제일차㈜와이에프아이만촌투㈜와이케이기장제일차㈜와이케이그린푸드제일차㈜루시아피아이제일차㈜제이온로얄㈜퍼펙트드림제오차㈜와이에프아이양산㈜와이케이랜드제일차㈜	와이케이랜드제일차㈜	와이케이호텔제일차㈜와이케이가온㈜와이케이맨하탄제일차㈜와이케이마스제일차㈜마운틴쿼드제일차㈜와이케이머천트㈜워커힐피아이제일차㈜와이케이일출㈜와이케이로열제일차㈜와이케이샛별㈜	소유지분율이 과반수 미만이나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 종속기업으로 분류하였습니다.

라. 연결재무제표 이용상의 유의점

연결재무제표와 관련한 기타 이용상의 유의점 및 자세한 사항은 첨부서류 '연결검토보고서'를 참조하시기 바랍니다.

마. 요약재무상태표

(단위: 백만원)

과 목	FY2025 반기	FY2024	FY2023
과 목	2025년 6월말	2024년 12월말	2023년 12월말
Ⅰ.현금및예치금	1,836,011	2,056,479	1,789,957
Ⅱ.당기손익-공정가치측정증권	10,240,222	10,532,709	10,394,409
Ⅲ.기타포괄손익-공정가치측정증권	687,906	583,718	506,184
Ⅳ.상각후원가측정증권	20,387	-	20,878
Ⅴ.종속기업및관계기업투자	110,067	99,074	100,763
Ⅵ. 대출채권(상각후원가)	2,480,044	2,208,461	2,497,284
Ⅶ.유형자산	129,085	128,957	131,457
Ⅷ.투자부동산	24,627	27,919	34,578
Ⅸ.무형자산	48,739	45,702	43,176
X..기타자산	1,037,865	449,559	480,260
자 산 총 계	16,614,953	16,132,578	15,998,947
Ⅰ.예수부채	3,029,794	2,667,407	2,666,592
Ⅱ.당기손익인식금융부채	3,324,655	3,200,152	2,986,743
Ⅲ.차입부채	7,266,235	7,928,505	7,755,952
Ⅳ.기타부채	1,393,986	730,496	1,031,476
부 채 총 계	15,014,671	14,526,561	14,440,763
Ⅰ.자본금	1,062,544	1,062,544	1,062,544
Ⅱ.주식발행초과금	1	1	1
Ⅲ.기타자본항목	(56,631)	(56,631)	(56,631)
Ⅳ.기타포괄손익누계액	139,315	135,718	140,712
Ⅴ.이익잉여금(이월결손금)	455,053	464,385	411,558
자 본 총 계	1,600,282	1,606,018	1,558,184
부 채 및 자 본 총 계	16,614,953	16,132,578	15,998,947

주1) 별도재무제표 작성 시 회사가 적용한 종속 및 관계기업, 공동기업 투자지분의 평가방법은 다음과 같습니다.

구 분	FY2025 반기	FY2024	FY2023
종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

주2) 본 요약재무상태표는 한국채택국제회계기준에 의해 작성된 별도재무제표에 따라 작성되었습니다.

바. 요약포괄손익계산서

(단위: 백만원)

과 목	FY2025 반기	FY2024 반기	FY2024	FY2023
과 목	2025.1.1~2025.6.30	2024.1.1~2024.6.30	2024.1.1~2024.12.31	2023.1.1~2023.12.31
Ⅰ. 영업수익	1,517,073	1,323,822	2,672,077	2,812,026
Ⅱ. 영업비용	1,477,150	1,269,225	2,581,440	2,689,377
Ⅲ.영업이익	39,923	54,597	90,636	122,649
Ⅳ.영업외수익	5,490	31,262	43,814	6,342
Ⅴ.영업외비용	2,967	7,130	15,969	34,643
Ⅵ.법인세비용차감전순이익	42,446	78,728	118,481	94,348
Ⅶ.법인세비용(효익)	10,040	18,709	28,207	22,501
Ⅷ 반기순이익	32,407	60,019	90,275	71,847
Ⅸ.세후기타포괄손익	3,597	(10,981)	(4,812)	3,126
Ⅹ.반기총포괄이익	36,004	49,038	85,463	74,973
Xl.주당순이익(손실)
ㆍ기본보통주당순이익(손실)	158원	292원	424원	335원
ㆍ기본우선주당순이익(손실)	158원	292원	674원	565원
ㆍ희석보통주당순이익(손실)	-	-	-	-

주) 본 요약포괄손익계산서는 한국채택국제회계기준에 의해 작성된 별도재무제표에 따라 작성되었습니다.

사. 재무제표 이용상의 유의점

별도재무제표와 관련한 기타 이용상의 유의점 및 자세한 사항은 첨부서류인 '검토보고서'를 참조하시기 바랍니다.

2. 연결재무제표

2-1. 연결 재무상태표

연결 재무상태표

제 65 기 반기말 2025.06.30 현재

제 64 기말 2024.12.31 현재

(단위 : 천원)

자산

　I. 현금및예치금

1,868,292,167

2,093,314,873

　　현금및현금성자산

782,906,897

771,819,772

　　예치금

1,085,385,270

1,321,495,101

　II. 당기손익-공정가치측정증권

10,282,363,722

10,619,972,640

　 III. 기타포괄손익-공정가치측정증권

688,198,671

584,625,525

　　주식

240,156,517

227,608,795

　　출자금

1,910,000

　　외화증권

300,498

914,895

　　재매입유가증권

445,831,656

354,191,835

　V. 관계기업투자

99,627,504

84,349,888

　 VI. 대출채권(상각후원가)

3,019,919,562

2,759,356,352

　VIl. 유형자산

133,060,588

133,210,316

　VIII. 투자부동산

24,626,659

27,918,628

　IX. 무형자산

48,863,788

45,836,343

　X. 기타자산

1,040,926,540

451,682,846

　　미수금

754,647,137

212,434,326

　　미수수익

67,081,354

64,301,870

　　선급금

71,063,415

33,900,812

　　선급비용

8,665,852

10,896,062

　　보증금

37,045,123

36,223,862

　　당기법인세자산

3,466,382

8,254

　　이연법인세자산

86,716,314

77,766,350

　　확정급여자산

37,191

245,747

　　이연복리후생비

716,402

702,946

　　기타자산

20,748,725

24,809,793

　　대손충당금

(9,261,355)

(9,607,176)

　자산총계

17,205,879,201

16,800,267,411

자본과 부채

　부채

　　I. 예수부채

3,029,794,355

2,667,015,725

　　　투자자예수금

3,024,286,938

2,665,884,936

　　　수입담보금

5,507,417

1,130,789

　　II. 당기손익인식금융부채

3,324,655,217

3,200,152,092

　　　단기매매금융부채

1,081,346,076

955,476,052

　　　　매도유가증권

760,846,234

567,986,836

　　　　장내파생상품

48,570,213

113,940,895

　　　　장외파생상품

271,929,629

273,548,321

　　　당기손익인식지정금융부채

2,243,309,141

2,244,676,040

　　III. 차입부채

7,850,451,442

8,584,915,466

　　　차입금

2,419,479,343

2,187,396,858

　　　환매조건부채권매도

5,071,689,491

6,087,853,148

　　　일반사채

359,282,608

309,665,460

　　IV. 기타부채

1,374,359,833

713,875,697

　　　순확정급여부채

151,912,305

140,512,326

　　　충당부채

6,832,214

9,876,161

　　　미지급배당금

1,795

　　　미지급금

859,278,274

194,059,098

　　　미지급비용

90,038,254

101,159,250

　　　임대보증금

2,863,025

2,868,092

　　　선수금

　　　선수수익

7,536,330

11,170,827

　　　제세예수금

10,780,727

12,261,730

　　　당기법인세부채

774,814

2,449,490

　　　이연법인세부채

1,883

278,563

　　　기타부채

244,340,212

239,238,365

　　부채총계

15,579,260,847

15,165,958,980

　자본

　　I. 지배기업주주지분

1,626,618,353

1,634,308,431

　　　자본금

1,062,543,940

　　　주식발행초과금

1,303

　　　기타자본항목

(56,631,469)

　　　기타포괄손익누계액

137,137,282

135,728,079

　　　이익잉여금

483,567,297

492,666,578

　　II. 비지배지분

　　자본총계

1,626,618,353

1,634,308,431

　자본과부채총계

17,205,879,200

16,800,267,411

	제 65 기 반기말	제 64 기말

2-2. 연결 포괄손익계산서

연결 포괄손익계산서

제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지

제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지

(단위 : 천원)

I. 영업수익

802,679,141

1,537,364,542

595,327,710

1,339,400,080

수수료수익

84,285,096

156,880,939

74,276,621

154,884,988

금융상품평가및처분이익

492,926,107

970,346,340

339,039,700

775,605,322

　당기손익-공정가치측정금융자산처분이익

67,786,129

99,355,837

47,089,946

86,689,736

　당기손익-공정가치측정금융자산평가이익

29,299,428

78,295,828

5,646,601

83,906,095

　단기매매금융부채상환이익

18,464,984

20,158,249

3,687,565

10,209,635

　단기매매금융부채평가이익

6,693,123

10,247,474

160,221

6,395,934

　당기손익-공정가치측정복합금융자산처분이익

1,587,458

2,488,541

1,772,897

1,971,006

　당기손익-공정가치측정복합금융자산평가이익

1,524,922

3,550,624

2,881,891

4,474,271

　기타당기손익-공정가치측정금융자산처분이익

6,231

12,881

108,001

260,565

　기타당기손익-공정가치측정금융자산평가이익

1,026,066

3,470,941

1,242,313

2,346,378

　당기손익인식지정금융부채상환이익

2,027,502

2,201,055

274,842

1,474,979

　당기손익인식지정금융부채평가이익

7,703,437

17,239,544

12,169,253

24,676,067

　파생상품거래이익

335,849,791

602,830,730

252,064,944

487,758,045

　파생상품평가이익

20,957,036

130,494,636

11,890,888

65,188,961

　기타포괄손익-공정가치측정채무증권처분이익

50,338

252,606

　기타포괄손익-공정가치측정증권손상차손환입

　상각후원가채무상품손상차손환입

1,044

이자수익

116,727,707

232,220,345

113,212,434

232,780,468

　당기손익-공정가치측정금융상품이자수익

62,781,324

123,496,093

51,667,636

111,857,015

　상각후원가측정 및 기타포괄손익 공정가치측정금융자산 관련 이자수익

53,946,383

108,724,252

61,544,798

120,923,453

대출채권평가및처분이익

682,876

　대출채권처분이익

682,876

　대손충당금환입

　기타대출채권처분이익

외환거래이익

82,713,109

127,085,924

36,387,171

117,264,673

기타영업수익

26,027,122

50,830,994

32,411,784

58,181,753

　배당금수익

2,388,107

8,256,159

2,169,443

9,687,000

　분배금수익

1,134,939

2,845,008

1,225,583

1,824,248

　충당부채환입액

479,081

901,452

371,485

683,395

　기타대손충당금환입

68,430

345,059

347,706

　기타의영업수익

21,956,565

38,483,316

28,645,273

45,639,404

Ⅱ. 영업비용

775,837,710

1,497,614,710

583,379,234

1,285,483,194

수수료비용

8,049,354

14,667,191

6,705,951

13,690,193

금융상품평가및처분손실

469,932,711

938,145,251

349,708,439

741,611,599

　당기손익-공정가치측정금융자산처분손실

59,055,458

75,589,350

27,074,076

67,641,329

　당기손익-공정가치측정금융자산평가손실

6,392,367

19,882,102

8,609,816

　단기매매금융부채상환손실

7,798,893

14,060,071

10,403,055

14,955,305

　단기매매금융부채평가손실

16,565,240

23,204,438

1,732,453

13,553,527

　당기손익-공정가치측정복합금융자산처분손실

1,122

8,950

496,558

　당기손익-공정가치측정복합금융자산평가손실

99,538

1,190,655

　기타당기손익-공정가치측정금융자산처분손실

28,402

345,603

　기타당기손익-공정가치측정금융자산평가손실

390,063

888,776

3,712,258

　당기손익인식지정금융부채상환손실

11,935,850

22,892,552

21,525,191

32,793,523

　당기손익인식지정금융부채평가손실

17,959,195

50,415,838

31,343,634

65,979,279

　파생상품거래손실

349,804,543

625,823,736

240,038,901

442,456,319

　파생상품평가손실

105,247,176

17,572,729

89,849,286

　기타포괄손익-공정가치측정채무증권처분손실

14,641

　기타포괄손익-공정가치측정증권손상차손

2,700

12,150

9,450

13,500

　상각후원가측정증권손상차손

이자비용

69,116,314

143,742,894

72,580,185

152,955,400

대출채권평가및처분손실

8,695,429

17,992,082

5,257,821

12,297,239

　대출채권처분손실

　대손상각비

8,695,429

17,992,082

5,257,821

12,297,239

외환거래손실

76,628,536

121,895,904

34,719,812

115,015,102

판매비와관리비

117,297,495

223,664,034

96,104,937

220,351,710

　급여

66,348,048

117,754,167

50,923,640

119,654,052

　퇴직급여

5,496,094

10,916,090

6,434,242

12,944,392

　명예퇴직금

1,170,510

2,341,019

　복리후생비

5,804,203

17,750,770

7,578,929

16,286,017

　전산운용비

5,785,257

12,351,484

5,063,036

10,715,276

　임차료

1,953,579

3,893,139

1,986,277

4,338,620

　지급수수료

10,139,758

18,079,341

4,807,420

14,106,868

　접대비

1,773,004

3,381,850

1,329,408

2,918,908

　광고선전비

1,346,221

2,277,786

918,848

2,718,639

　감가상각비

6,936,592

13,889,204

6,873,887

15,186,158

　조사연구비

23,867

29,620

5,289

10,669

　연수비

67,279

148,016

47,533

145,005

　무형자산상각비

1,681,281

3,218,646

1,381,315

2,767,244

　세금과공과금

4,153,505

8,225,921

4,067,403

8,553,868

　기타

4,618,297

9,406,981

4,687,710

10,005,994

기타영업비용

26,117,871

37,507,354

18,302,089

29,561,951

　기타충당부채의 전입액

128

257

128

256

　기타대손상각비

177,358

　기타의영업비용

26,117,743

37,507,097

18,124,603

29,561,695

III. 영업이익(손실)

26,841,431

39,749,832

11,948,476

53,916,886

IV. 영업외수익

5,465,661

8,525,645

2,269,408

11,713,118

　자산처분이익

3,459,568

346,208

7,754,817

　기타영업외수익

900,295

2,071,584

1,059,558

2,231,971

　지분법이익

1,105,798

2,994,493

863,642

1,726,330

V. 영업외비용

1,204,732

5,440,164

5,009,508

11,735,170

　자산처분손실

187,687

1,364,598

49,020

162,655

　기타영업외비용

156,257

2,775,744

3,425,513

7,130,536

　지분법손실

860,788

1,299,822

1,534,975

4,441,979

VI. 법인세비용차감전순손익

31,102,360

42,835,313

9,208,376

53,894,834

VII. 법인세비용(수익)

7,611,718

10,195,731

2,304,624

12,850,293

VIII. 당기순이익(손실)

23,490,642

32,639,582

6,903,752

41,044,541

IX. 세후기타포괄손익

11,694,190

1,409,203

(5,539,131)

(10,104,207)

　후속적으로당기손익으로재분류되지않는항목

　　순확정급여제도의 재측정요소

(1,599,532)

(7,548,532)

(1,694,044)

(9,720,105)

　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익

14,201,991

9,176,096

(4,745,795)

(1,875,451)

　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익

1,093

7,588

(460,231)

22,753

　　당기손익-공정가치 지정금융부채 자기신용위험 변동손익

3,241

6,234

(24,783)

(51,493)

　　당기손익-공정가치 지정금융부채 자기신용위험 처분손익

(3,241)

(6,234)

24,783

51,493

　후속적으로당기손익으로재분류되는항목

　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익

750,479

1,463,669

277,126

396,124

　　지분법자본변동

429

6,800

(200,238)

　　해외사업환산손익

(1,660,270)

(1,696,418)

1,083,813

1,272,710

X. 당기총포괄이익

35,184,832

34,048,785

1,364,621

30,940,334

　지배기업주주지분순손익

23,490,642

32,639,582

6,903,752

41,044,541

　비지배지분순손익

　지배기업주주지분총포괄손익

35,184,832

34,048,785

1,364,621

30,940,335

　비지배지분총포괄손익

XI. 지배기업주주지분에 대한 주당이익

　기본보통주당순이익(손실) (단위 : 원)

114.0

159.0

34.0

200.0

　희석보통주당순이익(손실) (단위 : 원)

0.0

　기본우선주당순이익(손실) (단위 : 원)

114.0

159.0

34.0

200.0

	제 65 기 반기		제 64 기 반기
	3개월	누적	3개월	누적

2-3. 연결 자본변동표

연결 자본변동표

제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지

제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지

(단위 : 천원)

2024.01.01 (기초자본)

1,062,543,940

1,303

(56,631,469)

138,591,789

456,988,859

1,601,494,422

자본의 변동

　당기총포괄이익

　　총포괄이익

(10,104,207)

41,044,541

30,940,334

　　당기순이익

41,044,541

　　기타포괄손익

　　　순확정급여제도의 재측정요소

(9,720,105)

　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익

　　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익

(1,875,451)

　　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익

22,753

　　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 합계

(1,852,698)

　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익

　　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익

396,124

　　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 합계

396,124

　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

　　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동

(51,493)

　　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 처분손익 - 신용위험 변동

51,493

　　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동 합계

　　　지분법자본변동

(200,238)

　　　해외사업환산손익

1,272,710

　　　기타포괄손익-이잉잉여금 대체

　　　총기타포괄손익

(10,104,207)

　소유주와의 거래

　　자기주식 거래에 따른 증가(감소)

　　　기타자본항목 변동

　　연차배당

(37,629,034)

　　소유주와의 거래 합계

(37,629,034)

　자본 증가(감소) 합계

(10,104,207)

3,415,507

(6,688,700)

2024.06.30 (기말자본)

1,062,543,940

1,303

(56,631,469)

128,487,582

460,404,366

1,594,805,722

2025.01.01 (기초자본)

1,062,543,940

1,303

(56,631,469)

135,728,079

492,666,578

1,634,308,431

자본의 변동

　당기총포괄이익

　　총포괄이익

1,409,203

32,639,582

34,048,785

　　당기순이익

32,639,582

　　기타포괄손익

　　　순확정급여제도의 재측정요소

(7,548,532)

　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익

　　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익

9,176,096

　　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익

7,588

　　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 합계

9,183,684

　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익

　　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익

1,463,669

　　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 합계

1,463,669

　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

　　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동

6,234

　　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 처분손익 - 신용위험 변동

(6,234)

　　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동 합계

　　　지분법자본변동

6,800

　　　해외사업환산손익

(1,696,418)

　　　기타포괄손익-이잉잉여금 대체

　　　총기타포괄손익

1,409,203

　소유주와의 거래

　　자기주식 거래에 따른 증가(감소)

　　　기타자본항목 변동

　　연차배당

(41,738,863)

　　소유주와의 거래 합계

(41,738,863)

　자본 증가(감소) 합계

1,409,203

(9,099,281)

(7,690,078)

2025.06.30 (기말자본)

1,062,543,940

1,303

(56,631,469)

137,137,282

483,567,297

1,626,618,353

	자본
	지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분						자본 합계
	자본금	주식발행초과금	기타자본항목	기타포괄손익누계액	이익잉여금	지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분 합계	자본 합계

2-4. 연결 현금흐름표

연결 현금흐름표

제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지

제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지

(단위 : 천원)

영업활동현금흐름

　Ⅰ. 영업활동순현금흐름

(14,036,198)

356,753,455

　　1. 당기순이익(손실)

32,639,582

41,044,541

　　2. 조정사항

(92,728,303)

(59,826,438)

　　　이자수익

(232,220,344)

(232,780,467)

　　　이자비용

143,742,894

152,955,400

　　　배당금 및 분배금 수익

(11,101,167)

(11,511,248)

　　　법인세비용

10,195,730

12,850,293

　　　1) 현금의 유출이 없는 비용등의 가산

290,436,753

265,678,840

　　　당기손익-공정가치측정금융자산평가손실

19,882,102

8,609,816

　　　단기매매금융부채평가손실

23,204,438

13,553,527

　　　파생상품평가손실

105,247,176

89,849,286

　　　당기손익인식지정금융부채평가손실

50,415,837

65,979,279

　　　당기손익-공정가치측정복합금융자산평가손실

99,538

1,190,655

　　　기타당기손익-공정가치측정금융자산평가손실

888,775

3,712,258

　　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산손상차손

12,150

13,500

　　　대손상각비

17,992,082

12,297,239

　　　외화환산손실

7,104,550

4,336,262

　　　종업원급여관련

8,331,872

10,356,435

　　　감가상각비와 상각비의 조정

17,107,851

17,953,402

　　　　감가상각비

13,889,204

15,186,158

　　　　무형자산상각비

3,218,647

2,767,244

　　　충당부채전입액

257

3,657,710

　　　기타대손상각비

　　　기타영업비용

37,482,143

29,542,418

　　　자산처분손실

1,364,598

162,655

　　　지분법손실

1,299,822

4,441,980

　　　기타비용

3,562

22,418

　　　2) 현금의 유입이 없는 수익등의 차감

(293,782,169)

(247,019,256)

　　　당기손익-공정가치측정금융자산평가이익

(78,295,828)

(83,906,095)

　　　단기매매금융부채평가이익

(10,247,474)

(6,395,934)

　　　파생상품평가이익

(130,494,636)

(65,188,961)

　　　당기손익인식지정금융부채평가이익

(17,239,544)

(24,676,067)

　　　당기손익-공정가치측정복합금융자산평가이익

(3,550,624)

(4,474,271)

　　　기타당기손익-공정가치측정금융자산평가이익

(3,470,941)

(2,346,378)

　　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산손상차손환입

　　　충당부채환입액

(901,452)

(683,395)

　　　외화환산이익

(3,533,640)

(4,080,503)

　　　기타대손충당금 환입

(345,059)

(347,706)

　　　기타영업수익

(38,469,679)

(45,292,094)

　　　자산처분이익

(3,459,568)

(7,754,817)

　　　지분법이익

(2,994,493)

(1,726,330)

　　　기타수익

(779,231)

(146,705)

　　3. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동

17,709,384

331,685,588

　　　예치금

233,399,288

96,759,727

　　　당기손익-공정가치측정금융자산

343,742,489

1,354,590,476

　　　파생상품자산

11,020,303

47,906,292

　　　당기손익-공정가치측정복합금융자산

32,077,453

(2,977,297)

　　　기타당기손익-공정가치측정금융자산

11,786,712

5,705,828

　　　기타포괄손익-공정가치측정증권

(89,770,297)

(61,052,742)

　　　손해배상공동기금

2,477,957

1,096,397

　　　대출채권

(277,660,139)

49,128,754

　　　기타자산

(536,362,862)

(305,269,943)

　　　투자자예수금

358,402,002

81,602,569

　　　수입담보금

4,376,628

(2,023,875)

　　　매도유가증권

179,902,434

(3,243,438)

　　　파생상품부채

(52,554,455)

(75,475,544)

　　　당기손익인식지정금융부채

(21,247,113)

34,865,780

　　　환매조건부채권매도

(826,629,105)

(1,030,384,193)

　　　확정급여부채

(6,315,539)

(5,630,472)

　　　충당부채

(3,000,136)

870,256

　　　기타부채

654,063,764

145,217,013

　　4. 이자수입

225,573,430

227,030,633

　　5. 이자지급

(183,469,073)

(154,903,312)

　　6. 배당금 및 분배금수입

11,743,167

11,511,248

　　7. 법인세납부

(25,504,385)

(39,788,805)

투자활동현금흐름

(18,085,850)

32,061,752

　　1.투자활동으로 인한 현금유입액

18,211,973

66,872,728

　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산의처분

(565,079)

41,645

　　종속기업및관계기업투자의 처분

9,908,284

53,840,555

　　매각예정자산의 처분

4,453,333

　　유형자산의 처분

3,137,247

72,600

　　투자부동산의 처분

4,893,833

　　무형자산의 처분

　　보증금의 회수

837,688

8,464,595

　　2.투자활동으로 인한 현금유출액

(36,297,823)

(34,810,976)

　　기타포괄손익-공정가치측정증권의 취득

　　종속기업및관계기업투자의 취득

(25,200,410)

(25,516,980)

　　유형자산의 취득

(3,317,558)

(4,000,966)

　　투자부동산의 취득

　　무형자산의 취득

(6,248,842)

(2,143,861)

　　보증금의 증가

(1,531,013)

(3,149,169)

재무활동현금흐름

　Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름

45,596,820

(316,581,930)

　　1.재무활동으로 인한 현금유입액

1,320,697,772

702,007,494

　　차입금의 순증가

441,276,303

　　CP의 발행

680,000,000

542,000,000

　　환매조건부채권매도의 순증가

　　일반사채의 발행

199,421,469

159,538,368

　　임대보증금의 증가

469,126

　　2.재무활동으로 인한 현금유출액

(1,275,100,952)

(1,018,589,424)

　　차입금의 순감소

(72,193,818)

(289,371,920)

　　CP의 상환

(817,000,000)

(480,000,000)

　　환매조건부채권매도의 순감소

(188,431,000)

(53,000,000)

　　일반사채의 상환

(150,000,000)

　　후순위전환사채의 상환

　　임대보증금의 감소

(24,640)

(982,020)

　　현금배당

(41,738,863)

(37,629,034)

　　리스부채의 상환

(5,712,631)

(7,606,450)

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

　Ⅳ.외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

(2,387,647)

5,382,587

Ⅴ.현금및현금성자산의 증가(감소) (I+II+III+Ⅳ)

11,087,125

77,615,864

Ⅵ.기초 현금및현금성자산

771,819,772

649,022,716

Ⅶ. 기말 현금및현금성자산

782,906,897

726,638,579

	제 65 기 반기	제 64 기 반기

3. 연결재무제표 주석

1. 일반사항 (연결)

유안타증권 주식회사(이하 '회사')는 유가증권의 매매ㆍ중개ㆍ대리ㆍ인수 등을 사업목적으로 1962년 6월 4일에 설립되었고, 1988년 1월 21일 주식을 상장하였습니다. 회사는 2001년 11월 30일에 동양현대종합금융주식회사(이하 "동양현대종합금융")를흡수합병하였으며 이에 따라 2001년 12월 1일자로 상호를 동양증권주식회사에서 동양종합금융증권주식회사로 변경하였습니다. 그리고, 2005년 10월 1일 및 2010년 3월 13일에 각각 관계기업인 동양오리온투자증권주식회사 및 동양선물주식회사를 흡수합병하였습니다. 이후, 회사는 금융산업의 구조개선에 관한 법률시행령에 근거하여 종합금융업이 2011년 11월 30일에 종료됨에 따라 2011년 12월 1일자로 사명을 동양종합금융증권주식회사에서 동양증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 대주주 변경으로 인하여 2014년 10월 1일자로 사명을 동양증권주식회사에서 유안타증권주식회사로 변경하였습니다. 회사의 결산일은 2013년 6월 28일 정기주주총회 결의에 따라 2013년 4월 1일자로 개시되는 사업연도부터 12월 31일로 변경되었습니다.

회사는 본점 이외에 53개 지점을 두고 영업활동을 하고 있으며, 당반기말 현재 자본금은 1,062,544백만원(우선주 자본금 64,561백만원 포함)으로서 대주주는 보통주 지분의 58.77%(117,305,911주)를 소유하고 있는 Yuanta Securities Asia Financial Services Private Limited. 입니다.

(1) 회사는 유안타인베스트먼트㈜ 등 아래에 열거한 종속기업(이하 회사와 종속기업을 '연결회사')을 연결대상으로 하고 있습니다.

1) 종속기업

종속기업	소재지	지배 지분율(%)		결산월	업종
종속기업	소재지	당기말	전기말	결산월	업종
유안타인베스트먼트㈜	한국	100	100	12월	벤처투자 및 투자조합결성운영
유안타퀀텀점프3호투자조합(*1)	한국	42.86	42.86	12월	벤처투자조합
Yuanta Financial (Hong Kong) Ltd.	홍콩	100	100	12월	지주업
Yuanta Securities (Cambodia) Plc.	캄보디아	100	100	12월	증권업

(*1)	연결회사의 소유지분율이 과반수 미만이나, 연결회사는 피투자자의 업무집행사원으로써, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 종속기업으로 분류하였습니다.

2) 구조화기업

종속기업(*1)	소재지	지배 지분율(%)	업종
디케이프로젝트제이차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이광양제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이서초제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이에프아이만촌㈜	한국	-	자산유동화
와이케이송악제일차㈜	한국	-	자산유동화
엠아이엘제이차㈜	한국	-	자산유동화
제이제이우산제일차㈜	한국	-	자산유동화
금남로피아이제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이오비뉴원㈜	한국	-	자산유동화
와이케이주교제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이진천삼덕제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이평동제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이대전용두제일차㈜	한국	-	자산유동화
퍼시픽리오제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이에프아이만촌투㈜	한국	-	자산유동화
와이케이기장제일차㈜	한국	-	자산유동화
루시아피아이제일차㈜	한국	-	자산유동화
퍼펙트드림제오차㈜	한국	-	자산유동화
와이에프아이양산㈜	한국	-	자산유동화
와이케이페트로제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이디에스㈜	한국	-	자산유동화
델가드제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이호산제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이포트폴리오제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이마곡제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이베토벤제이차㈜	한국	-	자산유동화
멀티플제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이주피터제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이뉴코아㈜	한국	-	자산유동화
와이케이이앤씨제이차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이안산디원㈜	한국	-	자산유동화
마운틴그램제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이메디컬제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이슈퍼제일차㈜	한국	-	자산유동화
제이온오룡㈜	한국	-	자산유동화
와이케이카멜제이차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이에스티㈜	한국	-	자산유동화
마인드투플러스㈜	한국	-	자산유동화
와이케이마포로제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이써킷제일차㈜	한국	-	자산유동화
와이케이사우㈜	한국	-	자산유동화

(*1)	자산유동화를 위한 구조화기업으로 지배기업의 소유지분율이 과반수 미만이나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 종속기업으로 분류하였습니다.

3) 당반기에 신규로 연결재무제표에 포함된 종속기업과 당기 중 연결재무제표의 작성대상에서 제외된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

① 당반기 중 신규로 연결에 포함된 종속기업

종속기업명	사유
마운틴그램제일차㈜	사모사채 인수확약
와이케이메디컬제일차㈜	사모사채 인수확약
와이케이슈퍼제일차㈜	사모사채 인수확약
제이온오룡㈜	사모사채 인수확약
와이케이카멜제이차㈜	사모사채 인수확약
와이케이에스티㈜	사모사채 인수확약
마인드투플러스㈜	사모사채 인수확약
와이케이마포로제일차㈜	사모사채 인수확약
와이케이써킷제일차㈜	사모사채 인수확약
와이케이사우㈜	사모사채 인수확약

② 당반기 중 연결에서 제외된 종속기업

종속기업명	사유
마운틴리치제일차㈜	사모사채 인수확약 종료
와이케이송도㈜	사모사채 인수확약 종료
와이케이힐제일차㈜	사모사채 인수확약 종료
와이케이라이프제일차㈜	사모사채 인수확약 종료
와이케이카멜㈜	사모사채 인수확약 종료
와이케이그린푸드제일차㈜	사모사채 인수확약 종료
와이에프아이남산㈜	사모사채 인수확약 종료
와이케이아이비제이차㈜	사모사채 인수확약 종료

(2) 당반기말과 전기말의 연결대상 종속기업의 재무정보는 다음과 같습니다 .

(단위: 천원)

당반기말	자산	부채	영업수익	반기순손익	총포괄손익
유안타인베스트먼트㈜	85,560,858	4,482,373	3,185,009	(1,105,541)	(1,589,631)
유안타퀀텀점프3호투자조합	6,521,758	65,016	11	(70,022)	(70,022)
Yuanta Financial (Hong Kong) Ltd.,	19,825,773	1,037	62,373	25,936	25,936
Yuanta Securities (Cambodia) Plc.	17,738,647	400,839	1,348,545	485,012	471,159
디케이프로젝트제이차㈜	23,576,363	23,482,204	276,288	(4,881)	(4,881)
와이케이광양제일차㈜	14,991,030	14,960,501	580,511	921	921
와이케이서초제일차㈜	10,000,001	10,000,000	177,779	-	-
와이에프아이만촌㈜	22,216,325	22,216,324	489,593	-	-
와이케이송악제일차㈜	10,295,186	10,281,154	490,092	-	-
엠아이엘제이차㈜	20,393,864	20,439,372	413,177	(45,509)	(45,509)
제이제이우산제일차㈜	12,422,042	12,422,026	50,389	(1,158)	(1,158)
금남로피아이제일차㈜	20,452,328	20,459,911	600,487	(501)	(501)
와이오비뉴원㈜	23,731,281	23,731,280	811,790	-	-
와이케이주교제일차㈜	5,207,447	5,207,446	427,833	-	-
와이케이진천삼덕제일차㈜	11,542,716	11,551,564	477,342	20,657	20,657
와이케이평동제일차㈜	24,130,430	24,108,687	402,722	5,229	5,229
와이케이대전용두제일차㈜	22,168,342	22,168,226	931,836	-	-
퍼시픽리오제일차㈜	22,822,260	22,822,260	266,338	-	-
와이에프아이만촌투㈜	3,221,134	3,221,133	54,771	-	-
와이케이기장제일차㈜	8,606,390	8,604,862	316,378	-	-
루시아피아이제일차㈜	10,298,880	10,299,462	438,663	(60)	(60)
퍼펙트드림제오차㈜	26,804,916	26,843,814	814,617	(29,693)	(29,693)
와이에프아이양산㈜	19,046,479	19,046,478	498,293	-	-
와이케이페트로제일차㈜	31,216,695	30,376,181	974,178	(6,144)	(6,144)
와이케이디에스㈜	20,402,534	20,423,944	610,828	29	29
델가드제일차㈜	25,245,347	25,239,898	1,053,141	753	753
와이케이호산제일차㈜	1,580,369	1,580,367	37,949	-	-
와이케이포트폴리오제일차㈜	10,814,372	10,814,370	540,062	-	-
와이케이마곡제일차㈜	17,252,606	17,243,951	665,237	22,661	22,661
와이케이베토벤제이차㈜	7,202,308	7,113,172	247,588	78,207	78,207
멀티플제일차㈜	40,967,463	40,953,106	1,134,553	13,815	13,815
와이케이주피터제일차㈜	42,984,228	42,974,377	1,550,128	(1,031)	(1,031)
와이케이뉴코아㈜	24,705,000	24,704,998	980,767	-	-
와이케이이앤씨제이차㈜	36,967,421	36,990,885	1,154,217	829	829
와이케이안산디원㈜	2,011,269	2,018,496	26,448	(7,382)	(7,382)
마운틴그램제일차㈜	4,343,940	4,343,939	257,111	-	-
와이케이메디컬제일차㈜	20,210,350	20,210,349	339,663	-	-
와이케이슈퍼제일차㈜	26,416,246	26,416,244	260,000	-	-
제이온오룡㈜	15,309,341	15,300,000	308,870	9,339	9,339
와이케이카멜제이차㈜	10,594,850	10,591,612	279,437	3,227	3,227
와이케이에스티㈜	20,503,796	20,511,123	132,209	(7,328)	(7,328)
마인드투플러스㈜	20,034,149	20,057,942	114,395	(23,794)	(23,794)
와이케이마포로제일차㈜	25,201,822	25,200,945	84,645	876	876
와이케이써킷제일차㈜	3,044,898	3,076,814	-	(31,926)	(31,926)
와이케이사우㈜	30,000,000	30,000,000	-	-	-
합계	878,583,454	752,958,682	23,866,263	(667,479)	(1,165,422)

전기말	자산	부채	영업수익	당기순손익	총포괄손익
유안타인베스트먼트㈜	87,799,708	5,131,592	14,060,147	(2,638,899)	(2,741,973)
유안타퀀텀점프3호투자조합	6,526,765	-	152	(145,055)	(145,055)
Yuanta Financial (Hong Kong) Ltd.,	21,695,862	4,922	106,800	42,140	42,140
Yuanta Securities (Cambodia) Plc.	18,758,628	478,953	1,904,660	445,518	414,061
디케이프로젝트제이차㈜	23,550,776	23,451,736	1,460,453	(9)	(9)
와이케이라이프제일차㈜	35,803,186	37,653,967	3,268,448	1,603,427	1,603,427
와이케이광양제일차㈜	14,983,607	14,954,002	1,173,825	986	986
와이케이서초제일차㈜	10,290,218	10,290,218	605,564	-	-
와이에프아이만촌㈜	22,179,973	22,179,973	1,231,325	-	-
와이케이송악제일차㈜	10,186,672	10,172,640	985,355	7,430	7,430
엠아이엘제이차㈜	19,789,599	19,789,599	1,680,011	-	-
제이제이우산제일차㈜	12,422,042	12,420,868	956,156	1,196	1,196
금남로피아이제일차㈜	20,274,487	20,281,570	1,225,491	(576)	(576)
와이오비뉴원㈜	23,510,465	23,510,465	1,610,607	-	-
와이케이주교제일차㈜	10,276,550	10,276,550	850,797	-	-
와이에프아이남산㈜	20,457,073	20,457,073	2,424,045	-	-
와이케이진천삼덕제일차㈜	11,006,760	11,036,265	955,393	(29,465)	(29,465)
와이케이평동제일차㈜	23,748,558	23,732,047	1,311,820	4,279	4,279
와이케이대전용두제일차㈜	21,311,868	21,311,752	1,193,155	-	-
퍼시픽리오제일차㈜	22,122,260	22,122,260	696,747	-	-
와이에프아이만촌투㈜	3,195,054	3,195,054	198,827	-	-
와이케이기장제일차㈜	9,359,186	9,357,658	419,331	-	-
와이케이그린푸드제일차㈜	7,144,165	7,093,684	369,745	(18,204)	(18,204)
루시아피아이제일차㈜	10,313,885	10,314,407	964,316	8	8
퍼펙트드림제오차㈜	25,934,458	25,943,664	1,552,331	(8,834)	(8,834)
와이에프아이양산㈜	18,697,246	18,697,246	981,438	-	-
마운틴리치제일차㈜	10,913,237	10,913,237	452,830	-	-
와이케이페트로제일차㈜	31,090,784	30,342,367	2,450,187	748,416	748,416
와이케이디에스㈜	20,311,034	20,332,474	949,846	(21,440)	(21,440)
와이케이아이비제이차㈜	3,153,350	3,142,686	368,031	10,664	10,664
델가드제일차㈜	25,043,942	25,039,247	958,272	4,694	4,694
와이케이호산제일차㈜	863,546	863,546	250,909	-	-
와이케이포트폴리오제일차㈜	13,621,453	13,621,453	609,972	-	-
와이케이마곡제일차㈜	24,561,846	24,575,854	920,194	(14,008)	(14,008)
와이케이송도㈜	10,098,068	10,102,456	132,082	(4,389)	(4,389)
와이케이카멜㈜	15,334,148	15,300,001	203,845	34,147	34,147
와이케이베토벤제이차㈜	10,226,473	10,215,546	112,245	10,928	10,928
멀티플제일차㈜	40,913,232	40,912,699	315,512	533	533
와이케이주피터제일차㈜	41,400,228	41,389,346	279,416	10,881	10,881
와이케이뉴코아㈜	34,679,589	34,679,589	379,583	-	-
와이케이힐제일차㈜	13,671,466	13,681,459	39,922	(9,994)	(9,994)
와이케이이앤씨제이차㈜	50,638,230	50,662,524	70,586	(24,294)	(24,294)
와이케이안산디원㈜	310,582	310,428	419	154	154
합계	858,170,259	729,943,077	50,680,790	10,234	(124,297)

2. 중요한 회계정책 (연결)

2.1 재무제표 작성기준

연결회사의 2025년 6월 30일로 종료하는 6개월 보고기간에 대한 요약반기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 요약반기연결재무제표는 보고기간말인 2025년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.

2.1.1 연결회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

연결회사는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서를 신규로 적용하였습니다.

(1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’와 기업회계기준서 제1101호 ‘한국채택국제회계기준의 최초채택’ 개정 - 교환가능성 결여통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

2.1.2 연결회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

(1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정

실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 연결회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

- 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용

- 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함.

- 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시

- FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시

(2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11

한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

- 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용

- 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침

- 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의

- 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정

- 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법

2.2 회계정책요약반기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.2.3 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.연결회사는 필라2 법인세의 적용대상입니다. 이와 관련되는 당기법인세를 인식한 금액은 없으며, 이연법인세의 인식 및 공시는 예외규정을 적용하였습니다.

2.4 주식기준보상연결회사는 종업원으로부터 용역을 제공받은 대가로, 현금결제형 주식기준보상제도를 운영하고 있습니다. 가득기간 동안 비용으로 인식될 총 금액은 용역제공조건을 고려하여 부여한 주식기준보상 공정가치에 기초하여 결정됩니다. 또한, 부채가 결제될 때까지 매 보고기간말과 결제일에 부채의 공정가치는 재측정되고, 공정가치의 변동액은 당기손익으로 인식됩니다.

3. 중요한 회계추정 및 가정 (연결)

연결회사는 미래에 대하여 추정 및 가정을 하고 있습니다. 추정 및 가정은 지속적으로 평가되며, 과거 경험과 현재의 상황에서 합리적으로 예측가능한 미래의 사건과 같은 다른 요소들을 고려하여 이루어집니다. 이러한 회계추정은 실제 결과와 다를 수도있습니다.요약반기연결재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 전기 연결재무제표작성시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다.

4. 영업부문 정보 (연결)

영업부문 정보

(1) 영업부문에 대한 주요 내용영업부문의 주요 구분은 최고경영진에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 영업 부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직을 기초로 나뉘어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.연결회사는 보고기간말 현재 증권업, 창업투자업, 해외증권업 등으로 구성되어 있습니다.(2) 당반기 및 전반기 중 영업수익의 10% 이상을 차지하는 외부고객은 없습니다.

5. 예치금 (연결)

예치금에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

예치금

66,541,831

268,498,006

620,805,200

39,500

155,986

129,344,748

1,085,385,270

	투자자예탁금별도예치금(예금)	장내파생상품거래예치금	정기예적금	당좌개설보증금	송금예치금	기타예치금	금융상품 합계

전기말

(단위 : 천원)

예치금

219,116,958

220,730,661

772,405,367

39,500

4,950,109

104,252,505

1,321,495,101

	투자자예탁금별도예치금(예금)	장내파생상품거래예치금	정기예적금	당좌개설보증금	송금예치금	기타예치금	금융상품 합계

사용제한 예치금

6-A 대여유가증권 및 재매입유가증권 (연결)

대여유가증권 및 재매입유가증권의 내역, 요약

당반기말

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

1,290,590,106

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

1,232,034,000

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산의 성격에 대한 기술

연결회사는 금융기관과의 유가증권 대차계약을 통하여 유가증권을 대여하였으며, 연결회사가 해당 유가증권에 대한 보유자로써의 지위를 가지고 있으며, 차입자는 해당 유가증권에 대해서 매도하거나 담보로 제공할 권리를 가지고 있습니다.

연결회사는 금융기관과 재매입을 조건으로 해당 유가증권을 거래금융기관에 양도하고, 거래상대방인 금융기관은 해당 자산에 대하여 매도하거나 담보제공할 권리를 보유합니다. 다만, 해당 유가증권의 이자수취 권리는 회사가 보유합니다.

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술

재매입유가증권과 관련된 부채는 금융기관에 대한 환매조건부채권매도입니다.

	금융자산, 범주
	당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외
	전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
	대여유가증권	재매입유가증권

전기말

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

9,991,580

2,396,350,912

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

2,288,146,000

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산의 성격에 대한 기술

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술

재매입유가증권과 관련된 부채는 금융기관에 대한 환매조건부채권매도입니다.

	금융자산, 범주
	당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외
	전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
	대여유가증권	재매입유가증권

대여유가증권 및 재매입유가증권의 내역

당반기말

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

537,602,734

510,982,672

242,004,700

주요 대여처

한국증권금융

금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외
전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
대여유가증권	재매입유가증권
채무증권	국공채	특수채	회사채

전기말

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

9,991,580

1,175,920,772

838,209,010

382,221,130

주요 대여처

한국증권금융

금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외
전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
대여유가증권	재매입유가증권
채무증권	국공채	특수채	회사채

기타포괄손익-공정가치측정증권 중 재매입유가증권의 내역

당반기

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

435,705,929

10,125,727

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

417,320,000

9,680,000

주요 대여처

한국증권금융

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산의 성격에 대한 기술

회사는 금융기관과 재매입을 조건으로 해당 유가증권을 거래금융기관에 양도하고, 거래상대방인 금융기관은 해당 자산에 대하여 매도하거나 담보제공할 권리를 보유합니다. 다만, 해당 유가증권의 이자수취 권리는 회사가 보유합니다.

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술

재매입유가증권과 관련된 부채는 금융기관에 대한 환매조건부채권매도입니다.

	금융자산, 범주
	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
	전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
	재매입유가증권
	특수채	국공채 및 지방채

전반기

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

354,191,835

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

339,100,000

주요 대여처

한국증권금융

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산의 성격에 대한 기술

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술

재매입유가증권과 관련된 부채는 금융기관에 대한 환매조건부채권매도입니다.

	금융자산, 범주
	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
	전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
	재매입유가증권
	특수채	국공채 및 지방채

6-B 매도유가증권 (연결)

매도유가증권

당반기말

(단위 : 천원)

주식, 매도유가증권

95,350,236

국공채, 매도유가증권

665,495,998

집합투자증권, 매도유가증권

매도유가증권

760,846,234

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

주식, 매도유가증권

70,592,408

국공채, 매도유가증권

497,394,428

집합투자증권, 매도유가증권

매도유가증권

567,986,836

	공시금액

매도유가증권의 성격에 대한 기술

연결회사는 금융기관과의 유가증권 대차계약을 통하여 유가증권을 차입하였으며, 회사는 해당 유가증권에 대한 차입자로써의 지위를 가지고 있습니다. 차입자는 해당 유가증권에 대해서 매도하거나 담보로 제공할 권리를 가지고 있습니다. 차입자는 계약종료 시 대여자에게 동종동량의 증권을 상환해야 합니다.

7. 파생상품 (연결)

파생상품의 미결제약정내용 및 공정가치

당반기말

(단위 : 천원)

파생상품의 미결제약정

1,306,789,093

3,242,456,000

3,623,034,530

6,865,490,530

8,172,279,623

466,713,059

1,271,395,953

1,738,109,012

221,334,230

1,786,706,582

2,008,040,812

761,277,621

5,000,000

766,277,621

2,774,318,433

788,542,012

13,473,249,080

파생상품 금융자산

1,637,210

49,486,970

25,289,400

74,776,370

76,413,580

25,374

11,460,718

11,486,092

7,611,812

11,836,247

19,448,059

32,033,458

51,481,517

7,372,487

146,753,676

파생상품 금융부채

111,490

54,587,017

158,349,088

212,936,105

213,047,595

137,418

14,782,003

14,919,421

47,883

48,273,422

48,321,305

42,979,123

257,812

43,236,935

91,558,240

974,586

320,499,842

파생상품 계약 유형
이자율 관련											통화 관련											주식 및 주가지수 관련											상품 관련											신용 관련
파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계
장내					장외						장내					장외						장내					장외						장내					장외						장내					장외
파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계
선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계

전기말

(단위 : 천원)

파생상품의 미결제약정

1,819,644,126

2,461,000,000

5,122,336,412

7,583,336,412

9,402,980,538

87,791,910

922,048,801

1,009,840,711

669,306,574

4,927,763,635

5,597,070,209

593,304,352

14,000,000

607,304,352

6,204,374,561

100,000

1,291,164,328

17,908,460,138

파생상품 금융자산

138,007

31,084,955

26,966,312

58,051,267

58,189,274

57,323

23,869,066

23,926,389

185,443

32,137,469

32,322,912

30,294,567

62,617,479

3,779

12,652,077

157,388,998

파생상품 금융부채

259,403

38,089,147

182,257,211

220,346,358

220,605,761

1,240

18,055,960

18,057,200

9,547,716

104,132,535

113,680,252

32,930,744

12,225

32,942,969

146,623,221

2,203,033

387,489,215

파생상품 계약 유형
이자율 관련											통화 관련											주식 및 주가지수 관련											상품 관련											신용 관련
파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계
장내					장외						장내					장외						장내					장외						장내					장외						장내					장외
파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계
선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계

파생상품의 미결제약정

약정금액은 원화 대 외화 거래에 대해서는 외화기준 계약금액을, 외화 대 외화 거래에 대해서는 매입외화 계약금액을 기준으로 보고기간종료일 현재 매매기준율을 적용하여 환산한 금액입니다.

선물계약

선물거래는 일일정산되어 예치금에 반영되나, 해외장내선물거래는 일일정산되지 않고 결제일에 정산됩니다.

8. 당기손익-공정가치측정증권 (연결)

당기손익-공정가치측정금융자산의 공시, 요약

당반기말

(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정증권

10,057,632,505

141,275,695

83,455,522

10,282,363,722

	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타당기손익-공정가치측정금융자산	금융자산, 분류 합계

전기말

(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정증권

10,353,596,590

171,783,044

94,593,007

10,619,972,640

	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타당기손익-공정가치측정금융자산	금융자산, 분류 합계

당기손익-공정가치측정금융자산의 공시

당반기말

(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정증권

106,206,310

103,660

942,762,155

1,849,485,960

2,120,720,598

593,184,684

195,309,863

66,605,382

1,290,590,106

177,419,062

21,110,643

125,643,033

40,343,651

2,528,147,398

37,568,672

103,707,023

83,455,522

10,282,363,722

금융자산, 분류
당기손익인식금융자산															당기손익-공정가치측정복합금융자산		기타 당기손익-공정가치측정금융자산
주식, 지분증권	신주인수권증서	국공채, 특수채, 회사채			집합투자증권, FVPL일반	기업어음증권	전자단기사채	대여유가증권	재매입유가증권	외화증권	파생상품자산		기타금융자산	투자자예탁금별도예치금(신탁)	주가연계증권	파생결합증권
주식, 지분증권	신주인수권증서	국공채	특수채	회사채	집합투자증권, FVPL일반	기업어음증권	전자단기사채	대여유가증권	재매입유가증권	외화증권	장내	장외	기타금융자산	투자자예탁금별도예치금(신탁)	주가연계증권	파생결합증권

전기말

(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정증권

72,460,243

595,211,464

1,731,474,677

1,897,013,663

483,062,331

359,942,307

32,514,037

9,991,580

2,396,350,912

363,195,249

32,518,242

124,870,756

82,630,849

2,172,360,280

69,921,645

101,861,399

94,593,007

10,619,972,640

금융자산, 분류
당기손익인식금융자산															당기손익-공정가치측정복합금융자산		기타 당기손익-공정가치측정금융자산
주식, 지분증권	신주인수권증서	국공채, 특수채, 회사채			집합투자증권, FVPL일반	기업어음증권	전자단기사채	대여유가증권	재매입유가증권	외화증권	파생상품자산		기타금융자산	투자자예탁금별도예치금(신탁)	주가연계증권	파생결합증권
주식, 지분증권	신주인수권증서	국공채	특수채	회사채	집합투자증권, FVPL일반	기업어음증권	전자단기사채	대여유가증권	재매입유가증권	외화증권	장내	장외	기타금융자산	투자자예탁금별도예치금(신탁)	주가연계증권	파생결합증권

9. 당기손익인식지정금융상품 (연결)

당기손익-공정가치측정금융부채의 공시

당반기말

(단위 : 천원)

당기손익인식지정금융부채

577,982,764

1,665,326,378

2,243,309,141

	금융부채, 범주		금융부채, 범주 합계
	당기손익인식금융부채
	당기손익인식지정금융부채
	매도주가연계증권	매도파생결합증권

전기말

(단위 : 천원)

당기손익인식지정금융부채

598,216,664

1,646,459,376

2,244,676,040

	금융부채, 범주		금융부채, 범주 합계
	당기손익인식금융부채
	당기손익인식지정금융부채
	매도주가연계증권	매도파생결합증권

당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과

당반기

(단위 : 천원)

기초

(17,837)

(630,624)

(648,461)

신용위험 변동으로 인한 공정가치 변동금액

자본 내에서 대체된 누적손익

8,107

(1)

8,106

기말

(9,730)

(630,625)

(640,355)

법인세 효과

2,248

145,674

147,922

법인세 효과 반영 후 기말

(7,482)

(484,951)

(492,433)

신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술

연결회사는 부도율, 손실률, 무위험 금리를 이용하여 평가일 현재 해당 부채의 미래 기대 현금흐름을 할인하는 방식으로 신용 위험을 측정하고 있으며, 신용 사건 발생에 따른 변동 금액을 표시하고 있습니다.

기타포괄손익으로 표시한 부채신용위험 변동시 자본내에서 대체된 누적손익에 대한 기술

제거로 실현되어 기타포괄손익에 표시한 금액을 자본내에서 대체하였습니다.

	금융부채, 범주		금융부채, 범주 합계
	당기손익인식금융자산
	당기손익-공정가치측정지정금융부채
	매도주가연계증권	매도파생결합증권

전반기

(단위 : 천원)

기초

55,975

(272,785)

(216,810)

신용위험 변동으로 인한 공정가치 변동금액

자본 내에서 대체된 누적손익

(66,961)

기말

(10,986)

(272,785)

(283,771)

법인세 효과

2,538

63,013

65,551

법인세 효과 반영 후 기말

(8,448)

(209,772)

(218,220)

신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술

기타포괄손익으로 표시한 부채신용위험 변동시 자본내에서 대체된 누적손익에 대한 기술

제거로 실현되어 기타포괄손익에 표시한 금액을 자본내에서 대체하였습니다.

	금융부채, 범주		금융부채, 범주 합계
	당기손익인식금융자산
	당기손익-공정가치측정지정금융부채
	매도주가연계증권	매도파생결합증권

계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이

당반기말

(단위 : 천원)

계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액

581,215,939

1,758,707,516

당기손익인식지정금융부채

577,982,764

1,665,326,378

금융부채의 장부금액과 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액의 차이

3,233,175

93,381,139

	금융부채, 범주
	당기손익인식금융부채
	당기손익인식지정금융부채
	매도주가연계증권	매도파생결합증권

전기말

(단위 : 천원)

계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액

607,535,260

1,761,253,089

당기손익인식지정금융부채

598,216,664

1,646,459,376

금융부채의 장부금액과 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액의 차이

9,318,596

114,793,713

	금융부채, 범주
	당기손익인식금융부채
	당기손익인식지정금융부채
	매도주가연계증권	매도파생결합증권

10. 기타포괄손익-공정가치측정증권 (연결)

기타포괄손익-공정가치금융자산의 구성내역

당반기말

(단위 : 천원)

공정가치

2,485,000

1,394,270

7,496,622

25,596,236

12,183,069

186,686,485

1,696,000

2,500,000

118,836

7,612

292,886

240,457,016

지정 이유

비계약적 이익을 위해 보유

	삼일기업공사	국민행복기금	한국자금중개	한국증권금융	한국예탁결제원	한국거래소	케이아이디비채권중개	넥스트레이드	웰브리지자산운용	Esae capital	Vesta Legacy Holdings	PPAP	종목명 합계

전기말

(단위 : 천원)

공정가치

2,723,000

7,775,703

23,278,780

11,851,872

177,709,904

1,650,700

2,500,000

118,836

7,612

571,000

336,283

228,523,690

지정 이유

비계약적 이익을 위해 보유

	삼일기업공사	국민행복기금	한국자금중개	한국증권금융	한국예탁결제원	한국거래소	케이아이디비채권중개	넥스트레이드	웰브리지자산운용	Esae capital	Vesta Legacy Holdings	PPAP	종목명 합계

기타포괄손익-공정가치금융자산 배당금

당반기

(단위 : 천원)

배당금

140,000

143,426

1,164,859

570,625

2,465,813

25,000

7,849

4,517,572

	삼일기업공사	국민행복기금	한국자금중개	한국증권금융	한국예탁결제원	한국거래소	케이아이디비채권중개	넥스트레이드	웰브리지자산운용	Esae capital	Vesta Legacy Holdings	PPAP	종목명 합계

전반기

(단위 : 천원)

배당금

122,500

167,299

858,317

545,468

3,884,623

25,000

9,652

5,612,859

	삼일기업공사	국민행복기금	한국자금중개	한국증권금융	한국예탁결제원	한국거래소	케이아이디비채권중개	넥스트레이드	웰브리지자산운용	Esae capital	Vesta Legacy Holdings	PPAP	종목명 합계

처분한 기타포괄손익-공정가치측정증권 중 지분증권(출자금 제외)에 대한 공시

(단위 : 천원)

처분일 공정가치

13,453

처분시점 누적손익

7,588

지정 이유

비계약적 이익을 위해 보유

	PPAP

11. 관계기업투자 (연결)

관계기업투자의 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

2,534,473

3,582,228

1,199,359

198,092

28,189,187

8,695,606

7,018,023

20,734

20,793

20,367

20,395

19,586

20,010

19,588

29,595

10,000

1,449,480

11,833,209

6,607,621

322,532

2,355,496

9,083,383

1,088,618

84,349,888

취득

475,410

20,000,000

1,300,000

740,000

900,000

1,785,000

25,200,410

처분

(5,300,000)

(4,000,000)

(608,000)

(9,908,000)

지분법손익, 지분법 평가

(648,546)

21,444

(8,202)

(105)

636,227

(179,841)

(1,173,005)

(112,197)

139

140

(48)

129

114

110

196

(829)

(254,837)

2,106,491

(38,185)

(3,562)

(29,470)

(4,010)

229,470

(8,711)

521,666

지분법 적용대상 관계기업과 공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분(세전기타포괄손익)

(22)

558

8,307

8,843

기타(*1), 지분법 평가

(49)

(284)

재분류조정

(545,018)

기말

1,885,927

3,603,672

1,191,157

197,987

28,825,343

8,991,175

15,888,361

1,300,028

20,873

20,933

20,371

20,347

19,715

20,124

19,698

29,791

17,478

1,194,643

13,331,700

7,309,436

318,970

2,326,026

895,990

11,097,853

1,079,907

99,627,504

관계기업투자 변동에 대한 설명

의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

당반기 중 기타 증감의 내역은 관계기업으로부터 수령한 배당금입니다.의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

당반기 중 일부 처분으로 유의적인 영향력을 상실하여 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 재분류하였습니다.

당반기 중 지분 27.78%를 취득 후, 일부 처분으로 인해 22.22%로 변경되었습니다.

당반기 중 지분 32.5%를 취득하였습니다.

의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

당반기 중 지분율이 0.19%로 변경되었습니다. 의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.당반기 중 지분 10.71%를 취득하였습니다.

의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

	전체 관계기업 투자금액																												전체 관계기업 투자금액 합계
	관계기업
	우리자산운용㈜	KVIC-유안타2015해외진출펀드	유안타세컨더리2호펀드	에스제이-울트라브이 1호 투자조합	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타세컨더리3호사모투자합자회사	유안타 K-바이오백신 블록버스터 사모투자합자회사	알파하베스트써밋사모투자합자회사	아스트라바이아웃제1호일반사모투자신탁	유안타 부산미래기술혁신 펀드	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	아이비케이씨동양중소중견그로쓰2013사모투자전문회사	2016KIF-유안타ICT전문투자조합	키움-유안타2019스케일업펀드	유안타혁신일자리창출펀드	유안타퀀텀점프1호투자조합	유안타그레잇유니콘1호투자조합	유안타그레잇유니콘2호투자조합	유안타혁신성장형소부장펀드	유안타-코난그로쓰캐피탈제1호투자조합

전반기

(단위 : 천원)

기초

34,196,363

3,267,128

6,366,875

1,201,768

198,325

27,958,804

20,178

20,217

19,756

19,770

19,100

19,577

10,000

15,000

1,880,491

17,077,702

7,878,366

3,404,238

2,849,273

6,500,851

114,946,890

취득

1,201,980

22,200,000

2,115,000

25,516,980

처분

(41,374,800)

(7,000,000)

(1,520,000)

(50,293,800)

지분법손익, 지분법 평가

7,456,485

(1,159,615)

997,766

(1,585)

(107)

(98,562)

(156,241)

(510,059)

154

168

130

128

120

112

(282)

(180)

(140,834)

(1,476,063)

(329,143)

529,561

(31,240)

14,555

4,791,632

지분법 적용대상 관계기업과 공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분(세전기타포괄손익)

(278,048)

5,709

11,960

(260,379)

기타(*1), 지분법 평가

(2,821,000)

(8)

(725,755)

(3,546,763)

재분류조정

(14,689,941)

기말

2,107,513

4,543,641

1,200,183

198,218

27,860,234

1,045,739

20,332

20,385

19,886

19,898

19,220

19,689

15,427

26,780

1,739,657

14,081,639

7,549,223

3,208,044

2,818,033

8,630,406

76,464,619

관계기업투자 변동에 대한 설명

전반기 중 전량처분되었습니다.

의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

전반기 중 기타 증감의 내역은 관계기업으로부터 수령한 배당금입니다.의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

전반기 중 지분 19.93%를 취득하였습니다. 의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

전반기 중 지분 77.88%를 취득하였고 일부 처분으로 인해 41.69%로 변경되었습니다. 전반기 중 전량 매각 계획을 이행하기 위한 적극적인 업무 진행을 시작하였으므로 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다.

의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

전반기 중 지분율이 0.14%로 변경되었습니다. 의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

	전체 관계기업 투자금액																												전체 관계기업 투자금액 합계
	관계기업
	우리자산운용㈜	KVIC-유안타2015해외진출펀드	유안타세컨더리2호펀드	에스제이-울트라브이 1호 투자조합	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타세컨더리3호사모투자합자회사	유안타 K-바이오백신 블록버스터 사모투자합자회사	알파하베스트써밋사모투자합자회사	아스트라바이아웃제1호일반사모투자신탁	유안타 부산미래기술혁신 펀드	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	아이비케이씨동양중소중견그로쓰2013사모투자전문회사	2016KIF-유안타ICT전문투자조합	키움-유안타2019스케일업펀드	유안타혁신일자리창출펀드	유안타퀀텀점프1호투자조합	유안타그레잇유니콘1호투자조합	유안타그레잇유니콘2호투자조합	유안타혁신성장형소부장펀드	유안타-코난그로쓰캐피탈제1호투자조합

12. 대출채권 (연결)

상각후원가측정금융자산의 내역

당반기말

(단위 : 천원)

대출채권

3,104,820,494

(84,900,932)

3,019,919,562

	총장부금액	대손충당금	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

대출채권

2,827,189,362

(67,833,009)

2,759,356,352

	총장부금액	대손충당금	장부금액 합계

상각후원가측정금융자산의 내역

당반기말

(단위 : 천원)

대출채권

1,129,901,883

1,232,800,000

6,898,236

688,305,220

7,561,844

39,353,311

전기말

(단위 : 천원)

대출채권

831,029,830

1,318,600,000

7,085,377

623,550,000

7,570,844

39,353,311

13. 대손충당금 내역 (연결)

대손충당금 설정대상 대여금 및 수취채권, 요약

당반기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정금융자산

3,104,820,494

(84,900,931)

939,875,944

(9,261,355)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권		상각후원가측정기타금융자산
장부금액
총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액

전기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정금융자산

2,827,189,362

(67,833,009)

360,211,044

(9,607,176)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권		상각후원가측정기타금융자산
장부금액
총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액

대손충당금 설정대상 대여금 및 수취채권

당반기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정금융자산

1,129,901,883

(640,750)

1,232,800,000

6,898,236

(15,229)

688,305,220

(57,122,785)

7,561,844

(6,127,872)

39,353,311

(20,994,295)

297,703,471

283,244,594

(4,334,041)

173,699,071

(3,612,543)

67,081,354

(1,120,432)

118,147,454

(194,339)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권												상각후원가측정기타금융자산
신용공여금		환매조건부채권매수		대여금		대출금		대지급금		기타대출채권		자기거래미수금		위탁매매미수금		기타미수금		미수수익		보증금 및 기타자산
장부금액
총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액

전기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정금융자산

831,029,830

(491,059)

1,318,600,000

7,085,377

(15,114)

623,550,000

(39,450,630)

7,570,844

(6,129,556)

39,353,311

(21,746,650)

17,011,679

143,781,070

(4,579,713)

51,641,577

(3,602,329)

64,301,870

(1,201,553)

83,474,848

(223,581)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권												상각후원가측정기타금융자산
신용공여금		환매조건부채권매수		대여금		대출금		대지급금		기타대출채권		자기거래미수금		위탁매매미수금		기타미수금		미수수익		보증금 및 기타자산
장부금액
총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액

대출채권에 대한 대손충당금 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

(67,833,009)

상각채권 회수

매각 및 제각

할인효과 해제

924,159

환입(전입)

(17,992,082)

기말

(84,900,932)

	금융자산, 범주
	대여금 및 수취채권
	상각후원가측정대출채권
	장부금액
	손상차손누계액

전반기

(단위 : 천원)

기초

(48,266,168)

상각채권 회수

매각 및 제각

할인효과 해제

766,542

환입(전입)

(12,297,239)

기말

(59,796,865)

	금융자산, 범주
	대여금 및 수취채권
	상각후원가측정대출채권
	장부금액
	손상차손누계액

대손충당금 설정대상 대출채권 대비 대손충당금 설정비율

당반기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정대출채권

3,104,820,493

(84,900,932)

3,019,919,561

설정비율

0.0273

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권
장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정대출채권

2,827,189,361

(67,833,009)

2,759,356,352

설정비율

0.0240

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권
장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

대손충당금

14. 유형자산 (연결)

유형자산 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

7,239,722

30,559,083

(15,391,915)

15,167,168

6,190,590

(1,990,615)

4,199,975

114,660

(114,660)

92,566,940

(61,544,584)

31,022,356

94,831,586

(19,250,492)

75,581,094

133,210,316

취득

3,318,263

11,984,705

15,302,968

감가상각비

(513,177)

(76,467)

(4,480,476)

(8,442,183)

(13,512,303)

처분

(1,351,746)

(779,351)

367,085

(412,266)

(116,490)

41,257

(75,233)

(1,447,956)

1,438,460

(9,496)

(3,700,600)

3,612,191

(88,409)

(1,937,150)

기타

(8,861)

8,861

(14,563)

14,335

(228)

(34,760)

31,745

(3,015)

(3,243)

기말

5,887,976

29,779,732

(15,538,007)

14,241,725

6,074,100

(2,025,824)

4,048,276

105,799

(105,799)

94,422,684

(64,572,265)

29,850,419

103,080,931

(24,048,739)

79,032,192

133,060,588

유형자산
토지			건물			구축물			차량운반구			기구비품			사용권자산
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계

전반기

(단위 : 천원)

기초

11,274,901

33,094,930

(15,853,303)

17,241,627

6,190,590

(1,836,711)

4,353,879

100,573

(100,573)

82,484,431

(66,438,712)

16,045,719

117,058,296

(30,175,393)

86,882,903

135,799,029

취득

4,050,585

7,210,580

11,261,165

감가상각비

(550,838)

(76,952)

(2,943,019)

(11,012,074)

(14,582,883)

처분

(1,505,484)

1,454,884

(50,600)

(22,946,743)

19,987,366

(2,959,377)

(3,009,977)

기타

7,784

(7,784)

13,013

(11,780)

1,233

30,537

(21,079)

9,458

10,691

기말

11,274,901

33,094,930

(16,404,141)

16,690,789

6,190,590

(1,913,663)

4,276,927

108,357

(108,357)

85,042,545

(67,938,627)

17,103,918

101,352,670

(21,221,180)

80,131,490

129,478,025

유형자산
토지			건물			구축물			차량운반구			기구비품			사용권자산
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계

사용권자산

기업회계기준서 제1116호 적용으로 인한 것입니다(주석 17 참조).

일시 운휴중이거나 매각예정으로 분류된, 혹은 손상된 유형자산

연결회사의 유형자산 중 일시 운휴중이거나 매각예정으로 분류된 유형자산은 없으며, 당반말 및 전기말 현재 손상된 유형자산은 없습니다.

15. 투자부동산 (연결)

투자부동산 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

13,877,484

33,048,787

(19,007,644)

14,041,143

27,918,628

취득

감가상각비

(376,902)

처분

(2,233,788)

(1,287,892)

606,614

(681,278)

(2,915,066)

기말

11,643,696

31,760,895

(18,777,932)

12,982,963

24,626,659

자산
투자부동산
토지			건물			사용권자산
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계	취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계	취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계

전반기

(단위 : 천원)

기초

18,324,919

35,843,709

(19,888,900)

15,954,809

1,864,922

(1,566,534)

298,388

34,578,116

취득

감가상각비

(420,750)

(298,387)

(719,137)

처분

(1,864,922)

1,864,922

기말

18,324,919

35,843,709

(20,309,650)

15,534,059

33,858,978

자산
투자부동산
토지			건물			사용권자산
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계	취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계	취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계

사용권자산, 투자부동산

기업회계기준서 제1116호 적용으로 인한 것입니다(주석 17 참조).

투자부동산 공정가치

당반기말

(단위 : 백만원)

투자부동산

34,292

	재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

전기말

(단위 : 백만원)

투자부동산

34,292

	재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

투자부동산에서 발생한 임대수익

당반기

(단위 : 천원)

임대수익

1,675,687

운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산관련)

(1,209,431)

운영비용(임대수익이 발생하지 않은 투자부동산관련)

(342,913)

합계

123,343

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

임대수익

1,982,212

운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산관련)

(1,715,925)

운영비용(임대수익이 발생하지 않은 투자부동산관련)

(4,061,839)

합계

(3,795,552)

	공시금액

16. 무형자산 (연결)

무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

기초

116,822,780

(108,267,832)

8,554,948

49,826,562

(40,045,962)

9,780,600

11,478,170

(670,421)

10,807,749

19,241,208

(2,548,162)

16,693,046

45,836,343

취득

2,050,477

2,864,372

1,333,653

339

6,248,841

감가상각비

(1,334,840)

(1,876,624)

(7,183)

(3,218,647)

처분

(198)

199

기타

(3,433)

683

(2,750)

기말

118,873,257

(109,602,672)

9,270,585

52,690,934

(41,922,586)

10,768,348

12,811,823

(670,421)

12,141,402

19,237,916

(2,554,463)

16,683,453

48,863,788

무형자산 및 영업권
개발비				소프트웨어				회원권				기타무형자산
장부금액			장부금액 합계	장부금액			장부금액 합계	장부금액			장부금액 합계	장부금액			장부금액 합계
취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계

전반기

(단위 : 천원)

기초

112,339,271

(106,316,005)

6,023,266

46,570,754

(36,492,938)

10,077,816

11,478,170

(670,421)

10,807,749

18,825,728

(2,445,849)

16,379,879

43,288,710

취득

231,220

1,912,642

2,143,862

감가상각비

(896,122)

(1,737,120)

(134,002)

(2,767,244)

처분

(137)

103

(34)

기타

3,014

(2,451)

563

기말

112,570,491

(107,212,127)

5,358,364

48,483,396

(38,230,058)

10,253,338

11,478,170

(670,421)

10,807,749

18,828,605

(2,582,199)

16,246,406

42,665,858

무형자산 및 영업권
개발비				소프트웨어				회원권				기타무형자산
장부금액			장부금액 합계	장부금액			장부금액 합계	장부금액			장부금액 합계	장부금액			장부금액 합계
취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계

기타무형자산의 변동 내역

연결회사의 기타무형자산은 금융결제원 특별참가금 및 2021년 중 ㈜동양레저 회생계획에 근거하여 부여된 골프장 사용권으로 구성되어 있습니다. 이 중 금융결제원 특별참가금은 내용연수가 한정되어 있지 않으므로 상각하지 아니합니다.

17.1 사용권자산 (연결)

유형자산으로 분류된 사용권자산의 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

88,301,040

(16,667,264)

71,633,776

692,430

(146,103)

546,327

531,354

(242,739)

288,615

1,189,622

(676,082)

513,540

4,117,139

(1,518,304)

2,598,835

취득

2,224,684

8,895,653

864,368

감가상각비

(6,290,341)

(1,040,767)

(52,199)

(170,607)

(888,269)

처분

(2,249,267)

2,243,090

(6,177)

(54,170)

2,322

(51,848)

(9,361)

4,290

(5,071)

(379,317)

360,731

(18,586)

(1,008,485)

1,001,759

(6,726)

기타

(34,760)

31,745

(3,015)

기말

88,241,697

(20,682,770)

67,558,927

9,533,913

(1,184,548)

8,349,365

521,993

(290,648)

231,345

810,305

(485,958)

324,347

3,973,022

(1,404,814)

2,568,208

자산
유형자산
건물			전산장비			사무기기			차량			복구공사
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계

전반기

(단위 : 천원)

기초

103,195,926

(21,658,106)

81,537,820

8,163,648

(6,411,247)

1,752,401

564,117

(145,205)

418,912

1,174,019

(684,038)

489,981

3,960,587

(1,276,797)

2,683,790

취득

5,666,098

485,133

1,059,349

감가상각비

(9,003,545)

(833,244)

(55,866)

(215,920)

(903,500)

처분

(21,074,849)

18,407,384

(2,667,465)

(418,962)

360,972

(57,990)

(32,763)

11,467

(21,296)

(336,297)

309,120

(27,177)

(1,083,871)

898,423

(185,448)

기타

30,537

(21,079)

9,458

기말

87,817,712

(12,275,346)

75,542,366

7,744,686

(6,883,519)

861,167

531,354

(189,604)

341,750

1,322,855

(590,838)

732,017

3,936,065

(1,281,874)

2,654,191

자산
유형자산
건물			전산장비			사무기기			차량			복구공사
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계

투자부동산으로 분류된 사용권자산의 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

감가상각비

처분

기말

자산
투자부동산
건물, 투자부동산
장부금액		장부금액 합계
취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계

전반기

(단위 : 천원)

기초

1,864,922

(1,566,534)

298,388

감가상각비

(298,387)

처분

(1,864,922)

1,864,922

기말

자산
투자부동산
건물, 투자부동산
장부금액		장부금액 합계
취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계

17.2 리스부채 (연결)

리스 및 리스부채

당반기

(단위 : 천원)

기초

73,572,576

신규

10,619,005

제거

(81,934)

상환

(7,483,070)

이자비용

1,633,950

이자수익

기타

(6,560)

기말

78,253,967

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

기초

77,520,426

신규

5,466,349

제거

(2,721,225)

상환

(9,050,932)

이자비용

1,490,172

이자수익

기타

기말

72,704,790

	공시금액

리스부채 측정 시 적용한 증분차입이자율

증분차입이자율

0.01243

0.04147

	하위범위	상위범위

리스이용자의 리스에 대한 양적 정보 공시

(단위 : 천원)

리스 현금유출

7,614,302

인식 면제 규정이 적용된 소액자산 리스에 관련되는 비용

124,760

인식 면제 규정이 적용된 단기리스에 관련되는 비용

6,472

	공시금액

리스부채의 현금흐름

당반기

(단위 : 천원)

리스부채, 할인하지 않은 현금흐름

3,685,689

3,596,589

6,794,217

40,031,247

31,496,420

85,604,162

리스 현금유출 예상액- 단기리스 및 소액리스

719,880

리스 현금유출 예상액 합계

86,324,042

	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

전반기

(단위 : 천원)

리스부채, 할인하지 않은 현금흐름

3,047,595

3,030,916

5,249,598

36,665,967

38,275,521

86,269,597

리스 현금유출 예상액- 단기리스 및 소액리스

리스 현금유출 예상액 합계

	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

18. 기타자산 (연결)

기타자산에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

거래처

한국거래소

개인 등

한국거래소

하나은행 등

미수금

297,703,471

271,175,384

7,735,169

160,038,886

10,047,642

746,700,552

	자기매매미수금	위탁매매미수금(고객)	위탁매매미수금(거래소)	미수미결제현물환	기타미수금	금융자산, 유형 합계

전기말

(단위 : 천원)

거래처

한국거래소

개인 등

한국거래소

하나은행 등

미수금

17,011,679

133,999,370

5,201,987

39,694,280

8,344,967

204,252,283

	자기매매미수금	위탁매매미수금(고객)	위탁매매미수금(거래소)	미수미결제현물환	기타미수금	금융자산, 유형 합계

합계는 대손충당금 차감 후 금액입니다.

기타자산의 대손충당금의 변동

당반기

(단위 : 백만원)

전입(환입)

(345)

	자산
	기타자산
	장부금액
	대손충당금

전반기

(단위 : 백만원)

전입(환입)

(348)

	자산
	기타자산
	장부금액
	대손충당금

19. 예수부채 (연결)

예수부채

당반기말

(단위 : 천원)

투자자예수금

위탁자예수금

1,842,189,160

장내파생상품거래예수금

347,954,813

청약자예수금

892,100

저축자예수금

60,524,665

기타고객예수금

772,726,199

소계

3,024,286,937

수입담보금

신용대주담보금

2,016,975

신용공여담보금

3,490,442

소계

5,507,417

예수부채 합계

3,029,794,354

		공시금액

전기말

(단위 : 천원)

투자자예수금

위탁자예수금

1,609,933,077

장내파생상품거래예수금

222,405,146

청약자예수금

360

저축자예수금

53,472,164

기타고객예수금

780,074,189

소계

2,665,884,936

수입담보금

신용대주담보금

9,845

신용공여담보금

1,120,944

소계

1,130,789

예수부채 합계

2,667,015,725

		공시금액

20. 차입부채 (연결)

환매조건부채권매도에 대한 세부 정보 공시

당반기말

(단위 : 천원)

이자율

0.0210

0.0455

환매조건부채권매도

5,071,689,491

차입금명칭
환매조건부채권매도 - 기관 및 다수의 개인들
범위		범위 합계
하위범위	상위범위	범위 합계

전기말

(단위 : 천원)

이자율

0.0260

0.0750

환매조건부채권매도

6,087,853,148

차입금명칭
환매조건부채권매도 - 기관 및 다수의 개인들
범위		범위 합계
하위범위	상위범위	범위 합계

기관 및 다수의 개인들

당기손익-공정가치측정금융자산을 담보로 제공하고 있습니다(주석 33 참조).

차입금에 대한 세부 정보 공시

당반기말

(단위 : 천원)

이자율

0.0317

0.0297

0.0337

0.0262

0.0377

0.0371

0.0433

0.0295

0.0312

0.0291

0.0295

0.0308

0.0295

0.0288

0.0279

0.0273

0.0339

0.0274

0.0272

0.0503

0.0361

0.0409

0.0358

0.0398

0.0393

0.0365

0.0350

0.0366

0.0350

0.0372

0.0358

0.0359

0.0342

0.0343

0.0371

0.0390

0.0315

0.0295

0.0300

0.0310

0.0300

0.0315

0.0320

0.0305

0.0300

0.0315

0.0305

0.0295

0.0320

0.0290

0.0295

0.0300

0.0305

0.0295

0.0310

0.0305

0.0295

0.0305

0.0290

0.0315

0.0295

0.0315

0.0305

0.0300

0.0310

0.0385

0.0390

0.0385

0.0380

0.0385

0.0390

0.0385

0.0390

0.0385

0.0380

0.0385

0.0380

0.0383

0.0380

0.0375

0.0380

0.0385

0.0380

0.0385

0.0380

0.0385

0.0380

0.0405

0.0385

0.0380

0.0375

0.0380

0.0289

0.0283

0.0279

0.0276

0.0262

0.0269

0.0362

0.0347

차입금

685,639,593

270,000,000

50,000,000

80,000,000

20,000,000

40,000,000

30,000,000

20,000,000

30,000,000

10,000,000

20,000,000

60,000,000

40,000,000

30,000,000

40,000,000

30,000,000

20,000,000

10,000,000

20,000,000

10,000,000

20,000,000

10,000,000

26,000,000

18,400,000

20,000,000

23,000,000

4,800,000

22,300,000

10,000,000

18,800,000

25,000,000

10,000,000

17,000,000

40,500,000

24,500,000

1,990,000

4,300,000

15,300,000

25,000,000

30,000,000

30,400,000

20,000,000

1,500,000

7,100,000

42,100,000

36,000,000

20,000,000

26,192,670

10,600,000

20,200,000

20,000,000

3,076,814

156,699

49,960,261

29,948,659

39,862,089

19,913,630

9,938,931

49,999,998

2,419,479,343

	원화차입금 - 한국증권금융1	원화차입금 - 한국증권금융2	원화차입금 - 한국증권금융3	원화차입금 - 한국증권금융4	원화차입금 - 중국은행	원화차입금 - 한양증권(3개월) 1	원화차입금 - 신한은행(3개월) 1	원화차입금 - SK증권(3개월) 1	원화차입금 - SK증권(3개월) 2	원화차입금 - 현대차투자증권(6개월)1	원화차입금 - 흥국증권(3개월) 1	원화차입금 - 부국증권(3개월) 1	원화차입금 - SK증권(3개월) 3	원화차입금 - KB증권(3개월) 1	원화차입금 - IBK투자증권(3개월) 1	원화차입금 - KB증권(6개월)1	원화차입금 - SK증권(6개월) 1	원화차입금 - 디에스투자증권(6개월) 1	원화차입금 - 유진투자증권(6개월) 3	원화차입금 - 케이알투자증권(6개월) 1	원화차입금 - 유진투자증권(6개월) 2	원화차입금 - 케이알투자증권(6개월) 2	원화차입금 - 케이알투자증권(6개월) 3	원화차입금 - 디에스투자증권(6개월) 2	원화차입금 - 부국증권(1년) 1	원화차입금 - KB증권(1년)	원화차입금 - 부국증권(1년) 2	원화차입금 - 신한은행(3개월)2	원화차입금 - 한양증권(3개월)2	원화차입금 - KB증권(3개월)2	원화차입금 - KB증권(3개월) 3	원화차입금 - 메리츠증권(3개월)	원화차입금 - IBK투자증권(3개월)	원화차입금 - 부국증권(3개월) 2	원화차입금 - BNK투자증권(3개월)	원화차입금 - KB증권(3개월)4	원화차입금 - 현대차투자증권(3개월)	원화차입금 - SK증권(3개월)4	원화차입금 - 케이알투자증권(3개월)	원화차입금 - 흥국증권(3개월)2	원화차입금 - IBK투자증권(6개월)2	원화차입금 - KB증권(6개월)2	원화차입금 - 한양증권(6개월)	원화차입금 - SK증권(6개월)2	원화차입금 - 현대차투자증권(6개월) 2	원화차입금 - IBK투자증권(6개월)3	원화차입금 - KB증권(6개월)3	원화차입금 - DB금융투자(6개월)	원화차입금 - 한양증권(1년)	원화차입금 - 디에스투자증권(1년)1	원화차입금 - 유진투자증권(1년) 1	원화차입금 - 케이알투자증권(1년)1	원화차입금 - 유진투자증권(1년)2	원화차입금 - 케이알투자증권(1년) 2	원화차입금 - 케이알투자증권(1년)3	원화차입금 - 디에스투자증권(1년) 3	원화차입금(*1) - 와이케이송악제일차1	원화차입금(*1) - 퍼펙트드림제오차1	원화차입금(*1) - 엠아이엘제이차 1	원화차입금(*1) - 금남로피아이제일차 1	원화차입금(*1) - 와이오비뉴원 1	원화차입금(*1) - 와이케이주교제일차 1	원화차입금(*1) - 퍼시픽리오제일차 1	원화차입금(*1) - 루시아피아이제일차 1	원화차입금(*1) - 와이에프아이양산1	원화차입금(*1) - 델가드제일차1	원화차입금(*1) - 와이케이포트폴리오제일차 1	원화차입금(*1) - 와이케이마곡제일차 1	원화차입금(*1) - 멀티플제일차 1	원화차입금(*1) - 와이케이뉴코아1	원화차입금(*1) - 와이케이안산디원1	원화차입금(*1) - 마운틴그램제일차	원화차입금(*1) - 제이온오룡	원화차입금(*1) - 와이케이마포로제일차	원화차입금(*1) - 와이케이사우	원화차입금(*1) - 와이케이페트로제일차1	원화차입금(*1) - 와이케이디에스 1	원화차입금(*1) - 와이케이호산제일차1	원화차입금(*1) - 와이케이베토벤제이차 1	원화차입금(*1) - 와이케이주피터제일차1	원화차입금(*1) - 와이케이이앤씨제이차1	원화차입금(*1) - 와이케이메디컬제일차	원화차입금(*1) - 와이케이슈퍼제일차	원화차입금(*1) - 와이케이카멜제이차	원화차입금(*1) - 와이케이에스티	원화차입금(*1) - 마인드투플러스	원화차입금(*1) - 와이케이써킷제일차	원화차입금(*1) - 와이케이대전용두제일차	원화차입금(*1) - 와이케이라이프제일차	원화차입금(*1) - 와이케이광양제일차	원화차입금(*1) - 와이케이서초제일차	원화차입금(*1) - 와이에프아이만촌	원화차입금(*1) - 와이케이송악제일차2	원화차입금(*1) - 엠아이엘제이차 2	원화차입금(*1) - 금남로피아이제일차 2	원화차입금(*1) - 와이오비뉴원 2	원화차입금(*1) - 와이케이주교제일차 2	원화차입금(*1) - 와이에프아이남산	원화차입금(*1) -퍼시픽리오제일차2	원화차입금(*1) - 와이에프아이만촌투	원화차입금(*1) - 와이케이기장제일차	원화차입금(*1) - 와이케이그린푸드제일차	원화차입금(*1) - 루시아피아이제일차 2	원화차입금(*1) - 퍼펙트드림제오차 2	원화차입금(*1) - 와이에프아이양산 2	원화차입금(*1) - 마운틴리치제일차	원화차입금(*1) -와이케이페트로제일차2	원화차입금(*1) - 와이케이디에스2	원화차입금(*1) - 와이케이아이비제이차	원화차입금(*1) - 와이케이평동제일차 1	원화차입금(*1) - 와이케이진천삼덕제일차 1	원화차입금(*1) -델가드제일차2	원화차입금(*1) - 와이케이호산제일차2	원화차입금(*1) - 와이케이포트폴리오제일차2	원화차입금(*1) - 와이케이마곡제일차2	원화차입금(*1) - 와이케이송도	원화차입금(*1) - 와이케이카멜	원화차입금(*1) - 와이케이베토벤제이차2	원화차입금(*1) - 멀티플제일차2	원화차입금(*1) -와이케이주피터제일차 1	원화차입금(*1) - 와이케이뉴코아2	원화차입금(*1) - 와이케이힐제일차	원화차입금(*1) - 와이케이이앤씨제이차2	원화차입금(*1) - 와이케이안산디원2	전자단기사채 - IBK투자증권 1	전자단기사채 - SK증권1	전자단기사채 - SK증권2	전자단기발행사채 - SK증권3	전자단기사채 - 메리츠증권	전자단기사채 - BNK투자증권	전자단기발행사채 - IBK투자증권 2	전자단기발행사채 - 다올투자증권	차입금명칭 합계

전기말

(단위 : 천원)

이자율

차입금

363,385,827

270,654,649

50,000,000

70,000,000

20,000,000

40,000,000

30,000,000

45,000,000

20,000,000

30,000,000

10,000,000

5,000,000

52,000,000

10,000,000

50,000,000

10,000,000

30,000,000

10,000,000

20,000,000

30,000,000

20,000,000

5,000,000

50,000,000

10,000,000

20,000,000

10,000,000

20,000,000

10,000,000

20,000,000

37,300,000

13,900,000

10,000,000

21,900,000

10,000,000

17,900,000

20,000,000

23,000,000

10,000,000

20,000,000

21,900,000

3,100,000

9,210,000

7,100,000

10,000,000

25,500,000

18,500,000

10,900,000

30,400,000

20,000,000

3,000,000

23,700,000

10,100,000

24,800,000

800,000

13,000,000

24,400,000

10,100,000

15,300,000

10,200,000

40,500,000

41,400,000

34,500,000

13,700,000

50,000,000

300,000

49,950,188

39,996,194

2,187,396,858

	원화차입금 - 한국증권금융1	원화차입금 - 한국증권금융2	원화차입금 - 한국증권금융3	원화차입금 - 한국증권금융4	원화차입금 - 중국은행	원화차입금 - 한양증권(3개월) 1	원화차입금 - 신한은행(3개월) 1	원화차입금 - SK증권(3개월) 1	원화차입금 - SK증권(3개월) 2	원화차입금 - 현대차투자증권(6개월)1	원화차입금 - 흥국증권(3개월) 1	원화차입금 - 부국증권(3개월) 1	원화차입금 - SK증권(3개월) 3	원화차입금 - KB증권(3개월) 1	원화차입금 - IBK투자증권(3개월) 1	원화차입금 - KB증권(6개월)1	원화차입금 - SK증권(6개월) 1	원화차입금 - 디에스투자증권(6개월) 1	원화차입금 - 유진투자증권(6개월) 3	원화차입금 - 케이알투자증권(6개월) 1	원화차입금 - 유진투자증권(6개월) 2	원화차입금 - 케이알투자증권(6개월) 2	원화차입금 - 케이알투자증권(6개월) 3	원화차입금 - 디에스투자증권(6개월) 2	원화차입금 - 부국증권(1년) 1	원화차입금 - KB증권(1년)	원화차입금 - 부국증권(1년) 2	원화차입금 - 신한은행(3개월)2	원화차입금 - 한양증권(3개월)2	원화차입금 - KB증권(3개월)2	원화차입금 - KB증권(3개월) 3	원화차입금 - 메리츠증권(3개월)	원화차입금 - IBK투자증권(3개월)	원화차입금 - 부국증권(3개월) 2	원화차입금 - BNK투자증권(3개월)	원화차입금 - KB증권(3개월)4	원화차입금 - 현대차투자증권(3개월)	원화차입금 - SK증권(3개월)4	원화차입금 - 케이알투자증권(3개월)	원화차입금 - 흥국증권(3개월)2	원화차입금 - IBK투자증권(6개월)2	원화차입금 - KB증권(6개월)2	원화차입금 - 한양증권(6개월)	원화차입금 - SK증권(6개월)2	원화차입금 - 현대차투자증권(6개월) 2	원화차입금 - IBK투자증권(6개월)3	원화차입금 - KB증권(6개월)3	원화차입금 - DB금융투자(6개월)	원화차입금 - 한양증권(1년)	원화차입금 - 디에스투자증권(1년)1	원화차입금 - 유진투자증권(1년) 1	원화차입금 - 케이알투자증권(1년)1	원화차입금 - 유진투자증권(1년)2	원화차입금 - 케이알투자증권(1년) 2	원화차입금 - 케이알투자증권(1년)3	원화차입금 - 디에스투자증권(1년) 3	원화차입금(*1) - 와이케이송악제일차1	원화차입금(*1) - 퍼펙트드림제오차1	원화차입금(*1) - 엠아이엘제이차 1	원화차입금(*1) - 금남로피아이제일차 1	원화차입금(*1) - 와이오비뉴원 1	원화차입금(*1) - 와이케이주교제일차 1	원화차입금(*1) - 퍼시픽리오제일차 1	원화차입금(*1) - 루시아피아이제일차 1	원화차입금(*1) - 와이에프아이양산1	원화차입금(*1) - 델가드제일차1	원화차입금(*1) - 와이케이포트폴리오제일차 1	원화차입금(*1) - 와이케이마곡제일차 1	원화차입금(*1) - 멀티플제일차 1	원화차입금(*1) - 와이케이뉴코아1	원화차입금(*1) - 와이케이안산디원1	원화차입금(*1) - 마운틴그램제일차	원화차입금(*1) - 제이온오룡	원화차입금(*1) - 와이케이마포로제일차	원화차입금(*1) - 와이케이사우	원화차입금(*1) - 와이케이페트로제일차1	원화차입금(*1) - 와이케이디에스 1	원화차입금(*1) - 와이케이호산제일차1	원화차입금(*1) - 와이케이베토벤제이차 1	원화차입금(*1) - 와이케이주피터제일차1	원화차입금(*1) - 와이케이이앤씨제이차1	원화차입금(*1) - 와이케이메디컬제일차	원화차입금(*1) - 와이케이슈퍼제일차	원화차입금(*1) - 와이케이카멜제이차	원화차입금(*1) - 와이케이에스티	원화차입금(*1) - 마인드투플러스	원화차입금(*1) - 와이케이써킷제일차	원화차입금(*1) - 와이케이대전용두제일차	원화차입금(*1) - 와이케이라이프제일차	원화차입금(*1) - 와이케이광양제일차	원화차입금(*1) - 와이케이서초제일차	원화차입금(*1) - 와이에프아이만촌	원화차입금(*1) - 와이케이송악제일차2	원화차입금(*1) - 엠아이엘제이차 2	원화차입금(*1) - 금남로피아이제일차 2	원화차입금(*1) - 와이오비뉴원 2	원화차입금(*1) - 와이케이주교제일차 2	원화차입금(*1) - 와이에프아이남산	원화차입금(*1) -퍼시픽리오제일차2	원화차입금(*1) - 와이에프아이만촌투	원화차입금(*1) - 와이케이기장제일차	원화차입금(*1) - 와이케이그린푸드제일차	원화차입금(*1) - 루시아피아이제일차 2	원화차입금(*1) - 퍼펙트드림제오차 2	원화차입금(*1) - 와이에프아이양산 2	원화차입금(*1) - 마운틴리치제일차	원화차입금(*1) -와이케이페트로제일차2	원화차입금(*1) - 와이케이디에스2	원화차입금(*1) - 와이케이아이비제이차	원화차입금(*1) - 와이케이평동제일차 1	원화차입금(*1) - 와이케이진천삼덕제일차 1	원화차입금(*1) -델가드제일차2	원화차입금(*1) - 와이케이호산제일차2	원화차입금(*1) - 와이케이포트폴리오제일차2	원화차입금(*1) - 와이케이마곡제일차2	원화차입금(*1) - 와이케이송도	원화차입금(*1) - 와이케이카멜	원화차입금(*1) - 와이케이베토벤제이차2	원화차입금(*1) - 멀티플제일차2	원화차입금(*1) -와이케이주피터제일차 1	원화차입금(*1) - 와이케이뉴코아2	원화차입금(*1) - 와이케이힐제일차	원화차입금(*1) - 와이케이이앤씨제이차2	원화차입금(*1) - 와이케이안산디원2	전자단기사채 - IBK투자증권 1	전자단기사채 - SK증권1	전자단기사채 - SK증권2	전자단기발행사채 - SK증권3	전자단기사채 - 메리츠증권	전자단기사채 - BNK투자증권	전자단기발행사채 - IBK투자증권 2	전자단기발행사채 - 다올투자증권	차입금명칭 합계

연결종속기업에 대한 설명

(*)상기 차입금은 연결종속기업인 구조화기업이 전자단기사채 등을 발행하여 조달한 차입금 입니다.

사채에 대한 세부 정보 공시

당반기말

(단위 : 천원)

발행일

2022-04-12

2024-02-15

2025-04-10

상환일

2025-04-11

2026-02-13

2027-02-15

2027-04-09

2028-04-10

이자율

0.04215

0.04334

0.04413

0.02938

0.03027

사채, 명목금액

100,000,000

60,000,000

100,000,000

360,000,000

사채할인발행차금

(717,392)

사채

359,282,608

	차입금명칭					차입금명칭 합계
	사채
	제88회 무보증사채	제89-1회 무보증사채	제89-2회 무보증사채	제90-1회 무보증사채	제90-2회 무보증사채

전기말

(단위 : 천원)

발행일

2022-04-12

2024-02-15

2025-04-10

상환일

2025-04-11

2026-02-13

2027-02-15

2027-04-09

2028-04-10

이자율

0.04215

0.04334

0.04413

0.02938

0.03027

사채, 명목금액

150,000,000

100,000,000

60,000,000

310,000,000

사채할인발행차금

(334,540)

사채

309,665,460

	차입금명칭					차입금명칭 합계
	사채
	제88회 무보증사채	제89-1회 무보증사채	제89-2회 무보증사채	제90-1회 무보증사채	제90-2회 무보증사채

무보증사채의 발행 내역

(단위 : 천원)

표시이자율

0.04334

0.04413

0.02938

0.03027

보장수익률

0.04334

0.04413

0.02938

0.03027

특약사항

무기명식 이권부 공모사채로서, Call-Option이나 Put-Option 등의 조기상환권 부여되어 있지 않으며, 선순위 채권으로 기발행된 당사의 무담보, 무보증사채 및 기타 채무와 동순위임.

	차입금명칭
	사채
	제89-1회 무보증사채	제89-2회 무보증사채	제90-1회 무보증사채	제90-2회 무보증사채

21. 충당부채 (연결)

기타충당부채에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

충당부채

4,008,434

2,823,780

6,832,214

	복구충당부채	소송충당부채	기타충당부채	기타충당부채 합계

전기말

(단위 : 천원)

충당부채

4,147,233

5,728,928

9,876,161

	복구충당부채	소송충당부채	기타충당부채	기타충당부채 합계

그 밖의 기타충당부채에 대한 공시

(단위 : 백만원)

기타충당부채의 환입

그 밖의 기타충당부채

170

2,600

	기타충당부채
	그 밖의 기타충당부채
	감독원 분쟁조정	환매중단 사모펀드

그 밖의 기타충당부채에 대한 추가 설명

감독원 분쟁조정 미지급금에 대한 기타충당부채 보고기말 잔액은 1.7억 입니다. 또한 회사는 디스커버리 펀드 등 환매가 중단된 일부 사모펀드에 대한 투자손실 배상과 관련하여 26억원의 충당부채를 설정하고 있습니다. 이는 타사의 분쟁조정 등을 참고하였고 향후 금융분쟁조정위원회 진행 절차 및 배상안에 대한 고객의 의사에 따라 금액이 변경될 수 있습니다.

복구충당부채의 변동에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

기초

4,147,233

증가

864,368

사용

(1,018,133)

상각 할인액

14,966

기말

4,008,434

충당부채의 성격에 대한 기술

복구충당부채는 보고기간말 현재 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구비용의 지출은 개별 임차점포의 임차계약 종료시점에 발생할 예정이며, 이를 합리적으로 추정하기 위하여 과거 3개년간 임차계약이 종료된 임차점포의 평균존속기간을 이용하였습니다. 또한 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 5개년간 평균 인플레이션율을 사용하였습니다.

	복구충당부채

전반기

(단위 : 천원)

기초

3,973,547

증가

1,060,249

사용

(1,090,118)

상각 할인액

12,267

기말

3,955,945

충당부채의 성격에 대한 기술

	복구충당부채

소송충당부채의 변동에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

기초

전입

지급

환입

기말

	소송충당부채

전반기

(단위 : 천원)

기초

178,250,332

전입

7,026,823

지급

환입

기말

185,277,155

	소송충당부채

기타충당부채의 변동에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

기초

5,728,928

전입

29,539

사용

(2,800,273)

환입

(134,414)

기말

2,823,780

	기타충당부채

전반기

(단위 : 천원)

기초

11,085,418

전입

12,116

사용

(2,269,796)

환입

기말

8,827,738

	기타충당부채

22.1 퇴직급여 (연결)

연결회사가 운영하고 있는 확정급여제도는 근로자 퇴직 시 사용자가 계속근로기간 1년에 대하여 30일분 이상의 평균임금을 일시불 형식으로 지급하는 제도입니다. 이와 함께 일부 근로자에게 병행지급되는 기적립 사외적립자산은 외부 전문 연금사업자에 의하여 운영되고 있으며, 해당 연금사업자는 국가의 규제를 받습니다

당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도

당반기

(단위 : 천원)

당반기근무원가

7,883,167

순이자원가

2,532,364

과거근무원가

정산(제도운영수수료)

34,699

종업원 급여에 포함된 총 비용

10,450,230

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

당반기근무원가

7,285,713

순이자원가

2,759,022

과거근무원가

정산(제도운영수수료)

36,079

종업원 급여에 포함된 총 비용

10,080,814

	공시금액

종업원 급여에 포함된 총 비용

퇴직위로지급액이 포함되기 전 금액입니다.

확정급여제도에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

기금이 적립된 확정급여채무의 현재가치

160,006,091

사외적립자산의 공정가치

(8,130,871)

확정급여자산으로 대체

37,191

국민연금전환금

(106)

재무상태표상 부채

151,912,305

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

기금이 적립된 확정급여채무의 현재가치

148,787,859

사외적립자산의 공정가치

(8,521,174)

확정급여자산으로 대체

245,747

국민연금전환금

(106)

재무상태표상 부채

140,512,326

	공시금액

순확정급여부채(자산)에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

기초

148,787,859

(8,521,174)

140,266,685

당반기근무원가

7,883,167

이자비용(수익)

2,653,094

(120,730)

2,532,364

과거근무원가

재측정요소

9,822,372

(7,509)

9,814,863

재측정요소

사외적립자산의 수익

(7,509)

인구통계적가정 변동

재무적가정 변동

7,318,734

경험조정 변동

2,503,638

제도에서의 지급액:

(9,140,401)

518,542

(8,621,859)

제도에서의 지급액:

급여의 지급

(9,140,401)

483,843

(8,656,558)

정산(제도운영수수료)

34,699

추가납부

기말

160,006,091

(8,130,871)

151,875,220

		확정급여채무	사외적립자산	순확정급여부채(자산) 합계

전반기

(단위 : 천원)

기초

137,328,854

(8,497,038)

128,831,816

당반기근무원가

7,285,713

이자비용(수익)

2,941,101

(182,079)

2,759,022

과거근무원가

재측정요소

12,564,856

73,194

12,638,050

재측정요소

사외적립자산의 수익

73,194

인구통계적가정 변동

3,634,292

재무적가정 변동

5,824,511

경험조정 변동

3,106,054

제도에서의 지급액:

(6,128,424)

534,031

(5,594,393)

제도에서의 지급액:

급여의 지급

(6,128,424)

497,952

(5,630,472)

정산(제도운영수수료)

36,079

추가납부

기말

153,992,101

(8,071,892)

145,920,209

		확정급여채무	사외적립자산	순확정급여부채(자산) 합계

22.2 기타부채 (연결)

기타부채에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

거래처

한국거래소

개인 등

하나은행 등

미지급금

426,786,736

269,386,674

159,792,738

3,312,127

859,278,274

	자기매매미지급금	위탁매매미지급금	미지급미결제현물환	기타 미지급금	금융부채, 유형 합계

전기말

(단위 : 천원)

거래처

한국거래소

개인 등

하나은행 등

미지급금

25,968,300

126,973,444

39,715,560

1,401,795

194,059,098

	자기매매미지급금	위탁매매미지급금	미지급미결제현물환	기타 미지급금	금융부채, 유형 합계

기타부채의 기타로 분류한 내역

당반기말

(단위 : 천원)

지급결제부채

6,787,835

비지배부채

3,689,567

기타, 기타부채

233,862,810

합계

244,340,212

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

지급결제부채

17,349,579

비지배부채

3,729,580

기타, 기타부채

218,159,207

합계

239,238,366

	공시금액

22.3 주식기준보상 (연결)

(1) 연결회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 따라 경영성과급의 일부를 당사 주가에 연계하여 3년간 분할하여 지급하고 있습니다. 이러한 성과급 등의 지급방식은 현금결제형 주식기준보상거래에 해당하며 매보고기기말 공정가치를 부채로 인식하고 그 변동효과를 당기손익으로 인식합니다.

부채로 인식된 주식기준보상에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

미지급비용(*1)

5,657,977

(*1)기준주가의 공정가치 변동분 등을 반영하여 전입한 금액

171,378

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

미지급비용(*1)

5,443,063

(*1)기준주가의 공정가치 변동분 등을 반영하여 전입한 금액

	공시금액

주식기준보상약정의 조건에 대한 공시

부여

912,282

1,045,603

361,581

2,319,466

지급 등

(266,405)

조정분

(92,570)

행사가능 주식수

553,307

1,045,603

361,581

1,960,491

	2023년 분	2024년 분	2025년 2분기 분	주식기준보상약정 합계

기준주가의 공정가치

당반기말

(단위 : 원)

주식기준보상으로 제공받은 재화나 용역의 공정가치 또는 부여된 지분상품의 공정가치의 결정에 대한 설명

주가연동형 주식기준보상에 따라 이연대상 부여수량을 과거 1년 평균주가를 적용하여 3년간 분할하여 현금으로 지급합니다. 향후 지급할 기준주가의 공정가치를 매 결산시점에 과거 1년간 일별종가의 산술평균으로 평가하고 있습니다.

측정기준일 현재 공정가치의 가중평균, 부여한 주식선택권

2,886

	공시금액

전기말

(단위 : 원)

주식기준보상으로 제공받은 재화나 용역의 공정가치 또는 부여된 지분상품의 공정가치의 결정에 대한 설명

측정기준일 현재 공정가치의 가중평균, 부여한 주식선택권

2,780

	공시금액

23. 자본 (연결)

주식의 분류에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

주당금액

5,000

발행할 주식수(주)

400,000,000

발행주식수(주)

199,596,576

12,912,212

212,508,788

자본금

997,982,880

64,561,060

1,062,543,940

주식발행초과금

1,303

	보통주	우선주	주식 합계

전기말

(단위 : 천원)

주당금액

5,000

발행할 주식수(주)

400,000,000

발행주식수(주)

199,596,576

12,912,212

212,508,788

자본금

997,982,880

64,561,060

1,062,543,940

주식발행초과금

1,303

	보통주	우선주	주식 합계

자본금 변동내역

당반기말

(단위 : 천원)

기초 주식수(주)

199,596,576

12,912,212

212,508,788

기말 주식수(주)

199,596,576

12,912,212

212,508,788

기초 자본금

997,982,880

64,561,060

1,062,543,940

기말 자본금

997,982,880

64,561,060

1,062,543,940

	보통주	우선주	주식 합계

전기말

(단위 : 천원)

기초 주식수(주)

199,596,576

12,912,212

212,508,788

기말 주식수(주)

199,596,576

12,912,212

212,508,788

기초 자본금

997,982,880

64,561,060

1,062,543,940

기말 자본금

997,982,880

64,561,060

1,062,543,940

	보통주	우선주	주식 합계

기타자본항목

당반기말

(단위 : 천원)

자기주식

(56,631,469)

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

자기주식

(56,631,469)

	공시금액

자본을 구성하는 적립금에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

법인세 효과 반영 전 기타포괄손익누계액

200,669,615

7,588

(640,355)

(8,106)

(25,221,056)

752,249

1,482,933

177,042,868

법인세 효과, 기타포괄손익누계액

45,847,447

(147,922)

(1,872)

(5,813,636)

21,569

39,905,586

기타포괄손익누계액

154,822,168

7,588

(492,433)

(6,234)

(19,407,420)

730,680

1,482,933

137,137,282

	기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익 적립금	기타포괄손익-공정가치측정금융자산 처분손익 적립금	당기손익-공정가치지정금융부채 자기신용위험 변동손익	당기손익-공정가치지정금융부채 자기신용위험 처분손익	순확정급여부채의 재측정요소	부의 지분법자본변동	해외사업환산손익	기타적립금 합계

전기말

(단위 : 천원)

법인세 효과 반영 전 기타포괄손익누계액

186,816,353

(648,461)

(15,406,193)

743,405

3,179,350

174,684,454

법인세 효과, 기타포괄손익누계액

42,633,951

(149,794)

(3,547,305)

19,526

38,956,378

기타포괄손익누계액

144,182,403

(498,666)

(11,858,888)

723,879

3,179,351

135,728,079

	기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익 적립금	기타포괄손익-공정가치측정금융자산 처분손익 적립금	당기손익-공정가치지정금융부채 자기신용위험 변동손익	당기손익-공정가치지정금융부채 자기신용위험 처분손익	순확정급여부채의 재측정요소	부의 지분법자본변동	해외사업환산손익	기타적립금 합계

기타포괄손익누계액의 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

135,728,079

증감

2,358,410

재분류조정

법인세효과

(949,207)

기말

137,137,282

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

기초

138,591,789

증감

(13,654,302)

재분류조정

법인세효과

3,550,095

기말

128,487,582

	공시금액

이익잉여금 내역

당반기말

(단위 : 천원)

법정적립금

16,656,856

대손준비금

41,000,802

임의적립금

107,364

전자금융사고배상준비금

500,000

미처분이익잉여금

425,302,276

이익잉여금(결손금)

483,567,298

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

법정적립금

12,482,970

대손준비금

28,372,232

임의적립금

107,364

전자금융사고배상준비금

500,000

미처분이익잉여금

451,204,012

이익잉여금(결손금)

492,666,578

	공시금액

법정적립금

연결회사는 상법에 의거 자본금의 2분의 1에 달할 때까지 배당할 때마다 배당금의 100분의 10 이상을 이익준비금으로 적립하여야 하는 바, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다.

연결회사는 금융투자업규정에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 금융투자업규정에서 요구하는 충당금 적립액 합계금액에 미달될 경우 그 미달 금액을 대손준비금으로 적립하고 있습니다. 감독목적상 요구되는 대손준비금 적립액은 금융투자규정에서 규정하는 대출채권, 미수금, 지급보증 및 대출확약 등 금융상품에 금융투자업규정에서 정한 자산건전성 분류 요적립률을 적용하여 결정한 금액입니다.동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 하고 있습니다.

대손준비금 잔액

당반기말

(단위 : 천원)

대손준비금 적립액

28,372,232

대손준비금 적립(환입)예정금액

12,628,570

대손준비금 잔액

41,000,802

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

대손준비금 적립액

30,771,965

대손준비금 적립(환입)예정금액

(2,399,733)

대손준비금 잔액

28,372,232

	공시금액

하기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전 대손준비금 전입액을 당기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등

당반기

(단위 : 천원)

대손준비금 적립(환입)

(4,221,926)

12,628,570

대손준비금 반영 후 조정이익

27,712,568

20,011,013

대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실) (단위: 원)

135

	장부금액
	공시금액
	3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

대손준비금 적립(환입)

2,074,325

(4,631,228)

대손준비금 반영 후 조정이익

4,829,426

45,675,769

대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실) (단위: 원)

222

	장부금액
	공시금액
	3개월	누적

24. 수수료수익과 수수료비용 (연결)

순수수료손익에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

수수료수익

수탁수수료

54,548,363

98,646,643

인수및주선수수료

2,089,836

4,844,065

집합투자증권취급수수료

7,583,044

14,391,299

자산관리수수료

7,056,996

16,448,095

신탁보수

1,065,503

2,172,313

기타수수료수익

11,941,355

20,378,524

소계

84,285,097

156,880,939

수수료비용

매매수수료

4,888,008

8,969,673

투자일임수수료

4,888

14,695

투자자문수수료

217,913

408,387

기타수수료비용

2,938,544

5,274,436

소계

8,049,353

14,667,191

순수수료손익

76,235,744

142,213,748

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

수수료수익

수탁수수료

51,879,933

104,309,784

인수및주선수수료

1,071,855

2,308,019

집합투자증권취급수수료

7,298,129

14,199,782

자산관리수수료

3,745,174

6,825,310

신탁보수

1,049,153

2,099,521

기타수수료수익

9,232,377

25,142,572

소계

74,276,621

154,884,988

수수료비용

매매수수료

4,136,498

8,518,144

투자일임수수료

투자자문수수료

185,497

365,109

기타수수료비용

2,383,957

4,806,940

소계

6,705,951

13,690,193

순수수료손익

67,570,670

141,194,795

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

25~27. 금융상품 관련 순손익 (연결)

당기손익-공정가치측정금융상품 / 단기매매금융상품 관련 순손익

당반기

(단위 : 천원)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 처분이익(손실)

8,730,671

23,766,487

8,730,671

23,766,487

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 평가이익(손실)

22,907,062

58,413,727

(9,872,117)

(12,956,964)

20,957,035

25,247,460

636,003

2,582,166

34,627,983

73,286,389

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 상환이익(손실)

10,666,091

6,098,177

10,666,091

6,098,177

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 거래이익(손실)

(13,954,753)

(22,993,006)

(22,171)

(15,521)

(13,976,924)

(23,008,527)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 관련이익(손실)

31,637,733

82,180,214

793,974

(6,858,787)

7,002,282

2,254,454

613,832

2,566,645

40,047,821

80,142,526

	자산과 부채								자산과 부채 합계
	당기손익-공정가치측정금융상품		단기매매금융부채		파생상품		기타당기손익-공정가치측정금융상품		자산과 부채 합계
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 처분이익(손실)

20,015,870

75,296,279

20,015,870

75,296,279

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 평가이익(손실)

5,646,601

19,048,407

(1,572,232)

(7,157,593)

(5,681,841)

45,301,726

1,242,313

(1,365,880)

(365,159)

55,826,660

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 상환이익(손실)

(6,715,490)

(4,745,670)

(6,715,490)

(4,745,670)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 거래이익(손실)

12,026,043

(24,660,325)

108,001

(85,038)

12,134,044

(24,745,363)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 관련이익(손실)

25,662,471

94,344,686

(8,287,722)

(11,903,263)

6,344,202

20,641,401

1,350,314

(1,450,918)

25,069,265

101,631,906

	자산과 부채								자산과 부채 합계
	당기손익-공정가치측정금융상품		단기매매금융부채		파생상품		기타당기손익-공정가치측정금융상품		자산과 부채 합계
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적

당기손익-공정가치측정복합금융상품 / 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익의 공시

당반기

(단위 : 천원)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 처분이익(손실)

1,587,458

2,487,419

1,587,458

2,487,419

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 평가이익(손실)

1,524,922

3,451,086

(10,255,758)

(33,176,294)

(8,730,836)

(29,725,208)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 상환이익(손실)

(9,908,348)

(20,691,497)

(9,908,348)

(20,691,497)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 관련손익

3,112,380

5,938,505

(20,164,106)

(53,867,791)

(17,051,726)

(47,929,286)

자산과 부채				자산과 부채 합계
당기손익-공정가치측정복합금융자산		최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생결합증권		매도파생결합증권
3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 처분이익(손실)

1,763,947

1,474,448

1,763,947

1,474,448

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 평가이익(손실)

2,881,891

3,283,616

(19,174,381)

(41,303,212)

(16,292,490)

(38,019,596)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 상환이익(손실)

(21,250,349)

(31,318,544)

(21,250,349)

(31,318,544)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 관련손익

4,645,838

4,758,064

(40,424,730)

(72,621,756)

(35,778,892)

(67,863,692)

자산과 부채				자산과 부채 합계
당기손익-공정가치측정복합금융자산		최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생결합증권		매도파생결합증권
3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적

기타포괄손익- 공정가치측정증권 관련 순손익의 공시

당반기

(단위 : 천원)

처분이익(처분손실)

손상환입(손상차손)

(2,700)

(12,150)

순손익 합계

(2,700)

(12,150)

	장부금액
	공시금액
	3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

처분이익(처분손실)

50,337

237,965

손상환입(손상차손)

(9,450)

(13,500)

순손익 합계

40,887

224,465

	장부금액
	공시금액
	3개월	누적

28. 이자수익과 이자비용 (연결)

순이자손익에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

이자수익(매출액)

116,727,706

232,220,345

이자수익(매출액)

현금및예치금으로부터의 이자수익

10,597,204

22,712,127

당기손익-공정가치측정금융상품

62,781,324

123,496,093

기타포괄손익-공정가치측정금융상품

3,456,375

6,455,709

대출채권 및 수취채권

35,552,604

71,384,392

기타금융자산

4,340,199

8,172,024

이자비용

69,116,315

143,742,894

이자비용

예수부채

7,111,288

14,673,510

차입부채

60,488,995

126,147,350

기타금융부채

1,516,032

2,922,034

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

이자수익(매출액)

113,212,433

232,780,467

이자수익(매출액)

현금및예치금으로부터의 이자수익

13,242,587

25,792,379

당기손익-공정가치측정금융상품

51,667,636

111,857,015

기타포괄손익-공정가치측정금융상품

3,308,705

6,429,199

대출채권 및 수취채권

41,176,314

80,943,599

기타금융자산

3,817,191

7,758,275

이자비용

72,580,185

152,955,400

이자비용

예수부채

9,672,335

18,024,531

차입부채

61,766,405

132,306,692

기타금융부채

1,141,445

2,624,177

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

손상된 금융자산에서 발생한 이자수익

당반기

(단위 : 백만원)

손상된 대출채권에서 발생한 이자수익

924

	대출채권 및 수취채권

전반기

(단위 : 백만원)

손상된 대출채권에서 발생한 이자수익

767

	대출채권 및 수취채권

29. 기타영업손익 (연결)

기타영업손익 공시

당반기

(단위 : 천원)

기타의영업수익

21,956,566

38,483,316

기타의영업수익

매도파생결합증권 이연거래일손익인식평가조정전입

6,029,118

13,296,079

파생상품 이연거래일손익인식평가조정전입, 기타영업수익

15,921,452

25,173,601

기타의영업수익(기타)

5,996

13,636

기타의영업비용

26,117,743

37,507,097

기타의영업비용

파생결합증권 이연거래일손익인식평가조정전입

883,944

1,880,982

파생상품 이연거래일손익인식평가조정전입, 기타영업비용

25,218,269

35,601,161

기타의영업비용(기타)

15,530

24,954

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

기타의영업수익

28,645,273

45,639,404

기타의영업수익

매도파생결합증권 이연거래일손익인식평가조정전입

8,394,821

18,666,912

파생상품 이연거래일손익인식평가조정전입, 기타영업수익

19,950,452

26,625,182

기타의영업수익(기타)

300,000

347,310

기타의영업비용

18,124,603

29,561,696

기타의영업비용

파생결합증권 이연거래일손익인식평가조정전입

1,372,956

2,424,387

파생상품 이연거래일손익인식평가조정전입, 기타영업비용

16,748,475

27,118,031

기타의영업비용(기타)

3,173

19,278

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

30. 영업외손익 (연결)

영업외손익

당반기

(단위 : 천원)

영업외수익

5,465,661

8,525,645

영업외수익

관계기업투자처분이익

매각예정자산처분이익

유형자산처분이익

1,366,393

임대료

825,471

1,675,687

투자부동산처분이익

2,093,175

복구공사이익

43,576

지분법이익

1,105,798

2,994,493

기타영업외수익

74,824

352,321

영업외비용

1,204,732

5,440,163

영업외비용

관계기업투자처분손실

1,173,005

유형자산처분손실

73,278

77,184

투자부동산처분손실

114,409

무형자산처분손실

기부금

114,400

잡손실

(151)

497

복구공사손실

지분법손실

860,788

1,299,822

기타영업외비용

42,008

2,660,846

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

영업외수익

2,269,408

11,713,117

영업외수익

관계기업투자처분이익

346,208

7,620,885

매각예정자산처분이익

111,312

유형자산처분이익

22,620

임대료

971,530

1,982,212

투자부동산처분이익

복구공사이익

5,595

50,082

지분법이익

863,642

1,726,330

기타영업외수익

82,433

199,676

영업외비용

5,009,508

11,735,169

영업외비용

관계기업투자처분손실

113,603

유형자산처분손실

49,019

투자부동산처분손실

무형자산처분손실

기부금

잡손실

(23)

341

복구공사손실

67,335

85,908

지분법손실

1,534,975

4,441,979

기타영업외비용

3,358,201

7,044,286

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

31. 법인세비용 (연결)

글로벌 최저한세

연결회사는 글로벌최저한세 법률에 따라 각 구성기업이 속해 있는 관할국별 실효세율과 최저한세율 15%의 차액에 대하여 추가세액을 납부해야 할 수 있습니다. 따라서 연결회사는 글로벌최저한세 법률의 시행에 따라 재무제표에 미치는 영향을 검토 중에 있습니다. 현재 각 구성기업이 속해 있는 관할국의 세법이 확정되지 않아 필라2 법인세가 재무제표에 미치는 영향을 합리적으로 추정할 수 없습니다.

유효세율

당반기

(단위 : 천원)

평균유효세율

0.2380

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

평균유효세율

0.2380

	공시금액

32. 현금흐름표 (연결)

현금및현금성자산 공시

당반기말

(단위 : 천원)

현금

5,002

보통예금

43,564,235

당좌예금

1,321,401

정기예적금

외화예금

215,041,933

MMDA

31,290,411

기타

491,683,914

합계

782,906,896

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

현금

1,349

보통예금

44,198,675

당좌예금

1,782,100

정기예적금

외화예금

236,733,988

MMDA

27,439,771

기타

461,663,889

합계

771,819,772

	공시금액

현금유출입이 없는 중요한 거래내역

당반기

(단위 : 천원)

사용권자산의 증감

11,395,663

확정급여제도의 재측정요소

(9,814,863)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

13,828,962

대손준비금 적립(환입)

12,628,570

관계기업의 매각예정자산 대체

합계

28,038,332

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

사용권자산의 증감

3,635,634

확정급여제도의 재측정요소

(12,638,050)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

(1,930,672)

대손준비금 적립(환입)

(4,631,228)

관계기업의 매각예정자산 대체

14,689,941

합계

(874,375)

	공시금액

33. 우발 및 약정사항 (연결)

약정에 대한 공시

당반기말

(단위 : 백만원)

금융기관

신한은행

우리은행

하나은행

HSBC 서울지점

SC은행

국민은행

Yuanta Securities Asia Financial Services Private Ltd.

중국은행

신한은행

First Commercial Bank

한국증권금융

BNP파리바은행

한도금액

11,000

114,000

10,000

30,900

20,000

10,000

30,000

20,000

40,000

500,000

50,000

900,000

170,000

250,000

300,000

200,000

약정금액 USD

10,000,000

약정 금액EUR [EUR, 일]

20,000,000

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

18,500

약정에 대한 설명

종합통장대출 한도가 포함되어 있습니다.

차상위 지배기업인 Yuanta Securities Co., Ltd.로부터 Letter of Comfort를 제공받고 있습니다.

청약증거금예수금 범위 내

직전 주 투자자예탁금신탁예치액 평잔의 5% 범위 내

	약정의 유형
	차월약정						대출약정	텀론	기업어음인수약정	한도대출약정	담보금융차입금(한도)	담보금융차입금(건별)	유통금융차입금	할인어음(자체자금)	할인어음(청약증거금예수금)	기관운용자금대출(자체자금)	기관운용자금대출(증권투자자예수금)	기관운용자금대출(파생상품투자금)	채권딜러금융	일중자금거래	FX스왑 신용한도
	차월약정 1	차월약정 2	차월약정 3	차월약정 4	차월약정 5	차월약정 6	대출약정	텀론	기업어음인수약정	한도대출약정	담보금융차입금(한도)	담보금융차입금(건별)	유통금융차입금	할인어음(자체자금)	할인어음(청약증거금예수금)	기관운용자금대출(자체자금)	기관운용자금대출(증권투자자예수금)	기관운용자금대출(파생상품투자금)	채권딜러금융	일중자금거래	FX스왑 신용한도

전기말

(단위 : 백만원)

금융기관

신한은행

우리은행

하나은행

HSBC 서울지점

SC은행

국민은행

중국은행

신한은행

First Commercial Bank

한국증권금융

BNP파리바은행

한도금액

11,000

114,000

10,000

30,900

20,000

10,000

30,000

20,000

40,000

500,000

50,000

900,000

170,000

250,000

300,000

200,000

약정금액 USD

약정 금액EUR [EUR, 일]

20,000,000

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

18,500

약정에 대한 설명

종합통장대출 한도가 포함되어 있습니다.

청약증거금예수금 범위 내

직전 주 투자자예탁금신탁예치액 평잔의 5% 범위 내

	약정의 유형
	차월약정						대출약정	텀론	기업어음인수약정	한도대출약정	담보금융차입금(한도)	담보금융차입금(건별)	유통금융차입금	할인어음(자체자금)	할인어음(청약증거금예수금)	기관운용자금대출(자체자금)	기관운용자금대출(증권투자자예수금)	기관운용자금대출(파생상품투자금)	채권딜러금융	일중자금거래	FX스왑 신용한도
	차월약정 1	차월약정 2	차월약정 3	차월약정 4	차월약정 5	차월약정 6	대출약정	텀론	기업어음인수약정	한도대출약정	담보금융차입금(한도)	담보금융차입금(건별)	유통금융차입금	할인어음(자체자금)	할인어음(청약증거금예수금)	기관운용자금대출(자체자금)	기관운용자금대출(증권투자자예수금)	기관운용자금대출(파생상품투자금)	채권딜러금융	일중자금거래	FX스왑 신용한도

타인으로부터 제공받은 Letter of Comfort

약정처

HSBC 서울지점

약정 금액USD [USD, 일]

50,000,000

약정에 대한 설명

차상위 지배기업인 Yuanta Securities Co., Ltd.로부터 Letter of Comfort를 제공받고 있습니다.

	전체 특수관계자
	특수관계자
	차상위 지배기업
	Yuanta Securities(Taiwan)
	약정의 유형
	일일결제한도 약정

한도대출 약정에 대한 공시

약정처

Yuanta Securities Asia Financial Services Private Ltd.

약정 금액USD [USD, 일]

80,000,000

	전체 특수관계자
	특수관계자
	지배기업
	약정의 유형
	대출약정

보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시

(단위 : 백만원)

보증처

서울보증보험

보증종류

공탁보증보험

제공받은 보증

5,700

	제공받은 지급보증

타인에게 제공한 담보에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

담보제공처

한국증권금융 등

국민은행 등

한국예탁결제원 등

한국증권금융 등

한국거래소

대신증권 등

한국증권금융 등

한국거래소

대고객 등

한국증권금융

삼성자산운용(주)

한국증권금융

Morgan Stanley & Co. International Plc

엔에이치투자증권(주) 등

한국증권금융

한국주택금융공사 등

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

588,509,495

39,500

129,344,748

184,786,682

468,484,605

1,247,260,368

7,030,000

7,241,780

4,015,520,798

104,217,415

376,019,340

63,666,771

40,868,024

448,589,510

189,171,485

25,495,500

담보로 제공된 유형자산

15,403,227

12,586,327

담보제공사유

OTC담보/대차거래담보 등

당좌거래 담보

OTC담보/대차거래 담보

대차담보

선물담보

OTC담보

대차담보

CCP증거금담보

선물담보

RP매도담보

대차담보

OTC담보

대차담보

OTC담보

RP매도담보

대차담보

근저당권 및 전세권

담보제공자산에 대한 설명

보고기간 말 현재 고시되는 시장가격에 기초하여 작성되었습니다.

자산
상각후원가측정예치금			당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외												공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산		자기주식	유형자산 및 투자부동산
정기예적금	당좌개설보증금	기타 예치금	주식, FVPL		채권, FVPL					기업어음증권	ETF	외화채무증권	Equity-Swap	파생결합증권	채권, FVOCI	주식, FVOCI	주식, 지분증권	건물	토지
정기예적금	당좌개설보증금	기타 예치금	주식, FVPL 1	주식, FVPL 2	채권, FVPL 1	채권, FVPL 2	채권, FVPL 3	채권, FVPL 4	채권, FVPL 5	기업어음증권	ETF	외화채무증권	Equity-Swap	파생결합증권	채권, FVOCI	주식, FVOCI	주식, 지분증권	건물	토지

전기말

(단위 : 천원)

담보제공처

한국증권금융 등

국민은행 등

한국예탁결제원 등

한국증권금융 등

한국거래소

대신증권 등

한국증권금융 등

한국거래소

대고객 등

한국증권금융

삼성자산운용(주)

한국증권금융

Morgan Stanley & Co. International Plc

엔에이치투자증권(주) 등

한국증권금융

한국주택금융공사 등

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

738,510,290

39,500

104,252,505

184,735,798

418,261,148

840,391,172

7,173,408

27,875,870

5,063,640,181

201,549,116

272,563,565

42,821,100

2,554,756

40,164,926

356,407,690

180,432,904

18,147,000

담보로 제공된 유형자산

15,845,889

12,586,327

담보제공사유

OTC담보/대차거래담보 등

당좌거래 담보

OTC담보/대차거래 담보

대차담보

선물담보

OTC담보

대차담보

CCP증거금담보

선물담보

RP매도담보

대차담보

OTC담보

대차담보

OTC담보

RP매도담보

대차담보

근저당권 및 전세권

담보제공자산에 대한 설명

보고기간 말 현재 고시되는 시장가격에 기초하여 작성되었습니다.

자산
상각후원가측정예치금			당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외												공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산		자기주식	유형자산 및 투자부동산
정기예적금	당좌개설보증금	기타 예치금	주식, FVPL		채권, FVPL					기업어음증권	ETF	외화채무증권	Equity-Swap	파생결합증권	채권, FVOCI	주식, FVOCI	주식, 지분증권	건물	토지
정기예적금	당좌개설보증금	기타 예치금	주식, FVPL 1	주식, FVPL 2	채권, FVPL 1	채권, FVPL 2	채권, FVPL 3	채권, FVPL 4	채권, FVPL 5	기업어음증권	ETF	외화채무증권	Equity-Swap	파생결합증권	채권, FVOCI	주식, FVOCI	주식, 지분증권	건물	토지

담보제공자산에 대한 공시

당반기

(단위 : 백만원)

담보제공내역에서 제외된 담보로 제공되었으나 회사의 자산으로 계상되지 아니하는 차입유가

276,534

담보제공내역에서 제외된 환매조건부매수의 담보로 제공받은 금융자산

640,446

담보설정금액

3,807

	환매조건부채권매도	환매조건부채권매수	유형자산 및 투자부동산

전반기

(단위 : 백만원)

담보제공내역에서 제외된 담보로 제공되었으나 회사의 자산으로 계상되지 아니하는 차입유가

196,170

담보제공내역에서 제외된 환매조건부매수의 담보로 제공받은 금융자산

832,181

담보설정금액

3,831

	환매조건부채권매도	환매조건부채권매수	유형자산 및 투자부동산

타인으로부터 제공받은 담보에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

담보제공처

KB증권 등

NH투자증권 등

현대차증권 등

삼성증권 등

담보금액

81,482,716

52,918,330

118,948,054

1,344,358,294

1,597,707,394

담보제공사유

OTC담보

대차담보/OTC담보

OTC담보

RP매수담보

	금융자산, 유형				금융자산, 유형 합계
	외화예금	원화예금	채무증권
	외화예금	원화예금	채무증권 1	채무증권 2

전기말

(단위 : 천원)

담보제공처

KB증권 등

NH투자증권 등

현대차증권 등

삼성증권 등

담보금액

81,371,379

44,314,793

154,613,635

1,441,886,766

1,722,186,573

담보제공사유

OTC담보

대차담보/OTC담보

OTC담보

RP매수담보

	금융자산, 유형				금융자산, 유형 합계
	외화예금	원화예금	채무증권
	외화예금	원화예금	채무증권 1	채무증권 2

사용이 제한된 금융자산

당반기말

(단위 : 천원)

사용이 제한된 금융자산

15,000,000

64,103,171

19,384,038

66,541,831

2,362,445,223

165,702,175

1,794,848

5,563,204

25,692,616

437,717

120,236

2,726,785,059

예치기관

신한은행

한국증권금융

Newedge 외

한국증권금융

한국거래소

한국예탁결제원

한국거래소

사용이 제한된 금융자산에 대한 설명

종금업 인가 만료에 따른 종금 투자자예탁금 별도 예치

자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따른 투자자예탁금 보호

해외파생상품거래증거금

자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따른 투자자예탁금 보호

자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따른 투자자예탁금 보호금융투자업규정 제4-38조의 규정에 따라 순이체한도(970억원)에 해당하는 투자자예탁금을 특정금전신탁의 방법으로 은행예금에 운용하고 신탁수익권을 우리은행에 차액결제담보로 제공함

자본시장과금융투자업에관한법률 상 손해배상공동기금적립

사용이 제한된 금융자산
상각후원가측정예치금				당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외			기타 당기손익-공정가치측정금융자산
정기예적금	외화예금	해외파생상품거래증거금	투자자예탁금별도예치금(예금)	투자자예탁금별도예치금		CCP이자율스왑공동기금, FVPL일반	유가증권시장공동기금	선물시장공동기금	예탁결제원기금	CCP이자율스왑공동기금, FVPL기타
정기예적금	외화예금	해외파생상품거래증거금	투자자예탁금별도예치금(예금)	투자자예탁금별도예치금(신탁예금)	투자자예탁금별도예치금(장내파생)	CCP이자율스왑공동기금, FVPL일반	유가증권시장공동기금	선물시장공동기금	예탁결제원기금	CCP이자율스왑공동기금, FVPL기타

전기말

(단위 : 천원)

사용이 제한된 금융자산

16,000,000

97,485,677

46,499,586

219,116,958

2,033,370,866

138,989,414

1,793,538

6,263,153

27,510,569

398,711

119,298

2,587,547,770

예치기관

신한은행

한국증권금융

Newedge 외

한국증권금융

한국거래소

한국예탁결제원

한국거래소

사용이 제한된 금융자산에 대한 설명

종금업 인가 만료에 따른 종금 투자자예탁금 별도 예치

자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따른 투자자예탁금 보호

해외파생상품거래증거금

자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따른 투자자예탁금 보호

자본시장과금융투자업에관한법률 상 손해배상공동기금적립

사용이 제한된 금융자산
상각후원가측정예치금				당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외			기타 당기손익-공정가치측정금융자산
정기예적금	외화예금	해외파생상품거래증거금	투자자예탁금별도예치금(예금)	투자자예탁금별도예치금		CCP이자율스왑공동기금, FVPL일반	유가증권시장공동기금	선물시장공동기금	예탁결제원기금	CCP이자율스왑공동기금, FVPL기타
정기예적금	외화예금	해외파생상품거래증거금	투자자예탁금별도예치금(예금)	투자자예탁금별도예치금(신탁예금)	투자자예탁금별도예치금(장내파생)	CCP이자율스왑공동기금, FVPL일반	유가증권시장공동기금	선물시장공동기금	예탁결제원기금	CCP이자율스왑공동기금, FVPL기타

연결회사는 당반기말 현재 총8건(소송가액: 9,128백만원, 전기말 7건 6,486백만원)의 소송사건에 피소되어 있고, 총10건(소송가액: 194,801백만원, 전기말 8건 84,230백만원)의 소송을 제소한 상태입니다.당반기말 현재 상기 소송과 관련하여 설정된 충당부채는 없습니다.

법적소송우발부채에 대한 공시

당반기말

(단위 : 백만원)

소송 건수

소송 금액

9,128

194,801

	우발부채
	법적소송우발부채
	일반 소송
	법적소송우발부채의 분류
	피소(피고)	제소(원고)

전기말

(단위 : 백만원)

소송 건수

소송 금액

6,486

84,230

	우발부채
	법적소송우발부채
	일반 소송
	법적소송우발부채의 분류
	피소(피고)	제소(원고)

또한 동양생명보험 주식매매계약과 관련하여 회사는 ICC International Court of Arbitration(Hong Kong)의 중재판결에 대한국내 법원의 강제집행 결정에 따라 변호사 비용을 포함하여 1,911억원을 충당부채로설정 후 지급하였습니다. 매매대금비율을 초과하여 지급한 부분을 회수하기 위해 공동매도인들에게 소송 등의 절차를 취하고 있습니다. 당반기말 현재 매매대금비율을 초과하여 지급한 금액에 대한 회수가능금액은 합리적으로 추정할 수 없습니다.

ICC 중재

(단위 : 백만원)

소송 금액 (실제 지급액)

191,100

의무의 성격에 대한 기술, 우발자산

매매대금비율을 초과하여 지급한 부분을 회수하기 위해 공동매도인들에게 구상권 소송 등의 절차를 취할 필요가 있습니다. 당기말 현재 매매대금비율을 초과하여 지급한 금액에 대한 회수가능금액은 합리적으로 추정할 수 없습니다.

	지급 금액의 회수

추가 출자약정에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

약정 금액

3,865,246

약정의 유형
추가출자약정
전체 비연결구조화기업			전체 비연결구조화기업 합계
투자펀드
글랜우드크레딧코리아제일호사모투자합자회사	2024 큐씨피제17호사모투자합자회사	아스트라 바이아웃 일반 사모투자신탁 제1호

전반기

(단위 : 천원)

약정 금액

5,000,000

1,000,000

20,000,000

26,000,000

약정의 유형
추가출자약정
전체 비연결구조화기업			전체 비연결구조화기업 합계
투자펀드
글랜우드크레딧코리아제일호사모투자합자회사	2024 큐씨피제17호사모투자합자회사	아스트라 바이아웃 일반 사모투자신탁 제1호

미이행 출자약정에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

약정 금액

8,787,240

20,700,000

1,200,000

440,000

570,000

2,835,000

20,391,501

11,700,000

66,623,741

약정의 유형
미이행 출자약정
전체 비연결구조화기업											전체 비연결구조화기업 합계
투자펀드
유안타세컨더리3호사모투자합자회사	채권시장안정전문투자형사모증권투자신탁	한화회사채안정화전문투자형사모투자신탁	알파하베스트사모투자 합자회사	나우글로벌케이테크펀드	키움-유안타2019스케일업펀드	유안타혁신일자리창출펀드	유안타혁신성장형소부장펀드	유안타 K-바이오백신 블록버스터 사모투자합자회사	유안타미래유망산업1호투자조합	유안타 부산미래기술혁신 펀드

전기말

(단위 : 천원)

약정 금액

8,787,240

20,700,000

1,200,000

480,000

570,000

740,000

4,620,000

20,866,911

19,900,000

77,864,151

약정의 유형
미이행 출자약정
전체 비연결구조화기업											전체 비연결구조화기업 합계
투자펀드
유안타세컨더리3호사모투자합자회사	채권시장안정전문투자형사모증권투자신탁	한화회사채안정화전문투자형사모투자신탁	알파하베스트사모투자 합자회사	나우글로벌케이테크펀드	키움-유안타2019스케일업펀드	유안타혁신일자리창출펀드	유안타혁신성장형소부장펀드	유안타 K-바이오백신 블록버스터 사모투자합자회사	유안타미래유망산업1호투자조합	유안타 부산미래기술혁신 펀드

보험가입 현황에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

부보 자산

건물

투자부동산

부보 금액

5,000,000

51,184,000

3,000,000

100,870,000

57,386,336

보험가입처

삼성화재, DB손해보험 등

삼성화재, DB손해보험, HOTAI Insurance 등

삼성화재, 메리츠화재

서울보증보험

메리츠화재

	금융기관종합보험	임원배상책임보험	개인정보보호배상책임보험	영업점 종업원신원보증보험	재산종합보험	주택화재보험

전기말

(단위 : 천원)

부보 자산

건물

투자부동산

부보 금액

5,000,000

10,000,000

3,000,000

99,600,000

54,064,824

보험가입처

삼성화재, DB손해보험 등

삼성화재, DB손해보험, HOTAI Insurance 등

삼성화재, 메리츠화재

서울보증보험

메리츠화재

	금융기관종합보험	임원배상책임보험	개인정보보호배상책임보험	영업점 종업원신원보증보험	재산종합보험	주택화재보험

연결회사는 보고일 현재 디스커버리 및 라임자산운용 펀드 등 환매중단 사모펀드와 관련하여 전문투자자와 운용사 판매분을 제외하고 총 702억원을 판매하였습니다. 해당 펀드의 환매 재개 여부 및 시기를 예상하기 어려우며 일부 금융감독원의 분쟁조정절차 및 배상금 지급이 진행 중에 있습니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다. 당기 중 손실보상과 관련하여 28억원 배상금을 지급하였으며 당반기말 현재 26억원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 관련 내용은 주석 21. 충당부채를 참조하시기 바랍니다.

라임자산운용 펀드, 디스커버리펀드 등

(단위 : 백만원)

환매중단 사모펀드 판매금액

70,200

손실보상 지급액

(2,800)

충당부채 잔액

2,600

	공시금액

연결회사는 투자조합의 업무집행조합원으로서 조합원에게 지급하였거나 지급하기로 확정된 분배금, 탈퇴조합원에 대한 환급금과 청산시에 조합원에게 배분하여야 할 재산의 합계액 등이 조합출자금 총액에 미달하는 경우에 청산 당시 조합원별 출자비율에 따라 손실금을 배분하기로 약정하였으나, 아래의 조합의 경우 다음과 같이 손실분을 우선 충당하기로 약정하였습니다.

우선손실충당약정에 대한 공시

손실충당계약내용

민간출자자납입출자금의 10%

	키움-유안타2019스케일업펀드

34. 특수관계자 (연결)

지배기업 등의 현황

지배기업의 명칭

Yuanta Securities Asia Financial Services Private Ltd.

지배기업의 지분율

0.5877

차상위 지배기업의 명칭

Yuanta Securities Co., Ltd.

연결실체 최상위 지배기업의 명칭

Yuanta Financial Holdings Co., Ltd.

	특수관계자

매출 등 거래 또는 채권ㆍ채무 잔액이 있는 관계기업 및 기타 특수관계자

당반기말

특수관계의 성격에 대한 기술

업무집행사원으로서 유의적인 영향력을 행사

의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사

유안타인베스트먼트의 투자조합

의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사

Yuanta Financial Holdings의 종속기업

지분변동에 대한 기술

당반기 중 취득하였습니다.

전체 특수관계자
특수관계자
관계기업																기타특수관계자
우리자산운용(주)	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	KVIC-유안타2015해외진출펀드	알파하베스트써밋사모투자합자회사	아스트라바이아웃제1호일반사모투자신탁	평택고덕피에프브이 주식회사	춘천학곡도시개발 주식회사	Yuanta Securities(HongKong)	Yuanta Futures	Yuanta Futures(HongKong)	유안타저축은행㈜	임직원

전기말

특수관계의 성격에 대한 기술

업무집행사원으로서 유의적인 영향력을 행사

의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사

유안타인베스트먼트의 투자조합

의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사

Yuanta Financial Holdings의 종속기업

지분변동에 대한 기술

전기 중 전량 처분하였습니다.

전반기 중 일부 처분으로 유의적인 영향력을 상실하였습니다.

전체 특수관계자
특수관계자
관계기업																기타특수관계자
우리자산운용(주)	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	KVIC-유안타2015해외진출펀드	알파하베스트써밋사모투자합자회사	아스트라바이아웃제1호일반사모투자신탁	평택고덕피에프브이 주식회사	춘천학곡도시개발 주식회사	Yuanta Securities(HongKong)	Yuanta Futures	Yuanta Futures(HongKong)	유안타저축은행㈜	임직원

특수관계자거래에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

자금거래포함 수익, 특수관계자거래

1,033

3,123

116,512

150,000

1,000,000

2,922,502

8,788

73,843

2,075

187,137

4,465,013

자금거래포함 비용, 특수관계자거래

6,937

855

562

535

8,889

특수관계자거래에 대한 기술

당반기 중 취득하였습니다.

전체 특수관계자
특수관계자
지배기업	차상위 지배기업	관계기업											기타특수관계자
Yuanta Securities Asia Financial Services Private	Yuanta Securities(Taiwan)	우리자산운용㈜	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	알파하베스트써밋사모투자합자회사	아스트라바이아웃제1호일반사모투자신탁	KVIC-유안타2015해외진출펀드 외 7개사	유안타세컨더리3호사모투자합자회사 외 8개사	평택고덕피에프브이 주식회사	춘천학곡도시개발 주식회사	Yuanta Securities(HongKong)	Yuanta Futures(HongKong)	유안타저축은행㈜	임직원

전반기

(단위 : 천원)

자금거래포함 수익, 특수관계자거래

86,488

118,392

135,000

154,500

823,500

2,476,985

25,000

10,000

18,946

4,248

182,862

4,036,009

자금거래포함 비용, 특수관계자거래

18,937

1,278

467

828

21,534

특수관계자거래에 대한 기술

전기 중 전량 처분하였습니다.

전체 특수관계자
특수관계자
지배기업	차상위 지배기업	관계기업											기타특수관계자
Yuanta Securities Asia Financial Services Private	Yuanta Securities(Taiwan)	우리자산운용㈜	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	알파하베스트써밋사모투자합자회사	아스트라바이아웃제1호일반사모투자신탁	KVIC-유안타2015해외진출펀드 외 7개사	유안타세컨더리3호사모투자합자회사 외 8개사	평택고덕피에프브이 주식회사	춘천학곡도시개발 주식회사	Yuanta Securities(HongKong)	Yuanta Futures(HongKong)	유안타저축은행㈜	임직원

특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

수취채권, 특수관계자거래

55,999

990,000

790,000

990,000

685,000

990,000

4,182,733

28,114

18,348,862

51,840

6,880,602

37,953,150

채무액, 특수관계자거래

1,283,992

8,937

494,424

415,132

100,000

2,302,485

전체 특수관계자
특수관계자
지배기업	차상위 지배기업	관계기업												기타특수관계자
Yuanta Securities Asia Financial Services Private	Yuanta Securities(Taiwan)	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	유안타세컨더리3호사모투자합자회사 외 6개사	KVIC-유안타2015 해외진출펀드 외 6개사	Yuanta Securities(HongKong)	Yuanta Futures	Yuanta Futures(HongKong)	유안타저축은행㈜	임직원

전기말

(단위 : 천원)

수취채권, 특수관계자거래

56,460

990,000

790,000

990,000

685,000

990,000

4,383,537

31,018

16,197,084

56,790

7,066,180

36,196,069

채무액, 특수관계자거래

1,249,456

111,971

953,722

200,000

2,515,149

전체 특수관계자
특수관계자
지배기업	차상위 지배기업	관계기업												기타특수관계자
Yuanta Securities Asia Financial Services Private	Yuanta Securities(Taiwan)	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	유안타세컨더리3호사모투자합자회사 외 6개사	KVIC-유안타2015 해외진출펀드 외 6개사	Yuanta Securities(HongKong)	Yuanta Futures	Yuanta Futures(HongKong)	유안타저축은행㈜	임직원

주요 경영진에 대한 보상

당반기

(단위 : 천원)

주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여

4,667,277

주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여

958,855

합계

5,626,133

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여

4,533,954

주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여

1,136,435

합계

5,670,389

	공시금액

특수관계자 자금거래에 관한 공시

당반기

(단위 : 천원)

기초

990,000

790,000

990,000

685,000

990,000

대여

상환

기타

기말

990,000

790,000

990,000

685,000

990,000

이자비용(수익)

특수관계자와의 자금거래 기술

전체 특수관계자
특수관계자
지배기업	관계기업
Yuanta Securities Asia Financial Services Private	유안타제8호기업인수목적 주식회사	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사

전반기

(단위 : 천원)

기초

990,000

790,000

990,000

685,000

대여

상환

기타

기말

990,000

790,000

990,000

685,000

이자비용(수익)

특수관계자와의 자금거래 기술

전체 특수관계자
특수관계자
지배기업	관계기업
Yuanta Securities Asia Financial Services Private	유안타제8호기업인수목적 주식회사	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사

특수관계자로부터 제공받은 Letter of Comfort

(단위 : 백만원)

약정처

HSBC 서울지점

대만 제일은행

약정 금액

30,900

약정 금액 (외화) [USD, 일]

50,000,000

10,000,000

특수관계자거래에 대한 기술

동 한도약정과 관련하여 차상위 지배기업인 Yuanta Securities Co., Ltd.로부터 Letter of Comfort를 제공받고 있습니다.

전체 특수관계자
특수관계자
차상위 지배기업
Yuanta Securities(Taiwan)
약정의 유형
차월약정	일일결제한도 약정	한도대출약정

특수관계자와의 약정

약정처

Yuanta Securities Asia Financial Services Private Ltd.

약정 금액USD [USD, 일]

80,000,000

	대출약정

특수관계자 관련 미이행 출자약정 금액

(단위 : 백만원)

약정처

유안타세컨더리3호사모투자합자회사 외 4개사

약정 금액

44,284

	미이행 출자약정

관계기업

관련된 취득, 처분, 배당 등의 거래내용은 주석 11 관계기업투자에 기재하였습니다.관련된 우선손실충당약정에 대한 내용은 주석 33에 기재하였습니다.

지배기업에게 지급한 배당금

(단위 : 백만원)

지배기업에게 지급한 배당금, 특수관계자거래

23,402

	공시금액

35. 기타사항 (연결)

신탁계정 작성근거

연결회사가 영위하는 신탁업에 관련된 신탁계정 경영성과는 금융투자업규정시행세칙에 근거하여 기업회계기준서 제1001호에 따라 작성하였습니다.

신탁계정

당반기

(단위 : 천원)

신탁기본보수

1,741,724

중도해지수수료

3,566

재산신탁보수

251,064

수입수수료 합계

1,996,354

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

신탁기본보수

1,705,010

중도해지수수료

12,607

재산신탁보수

184,781

수입수수료 합계

1,902,398

	공시금액

36-A 재무위험관리 (연결)

위험관리정책 개요

연결회사는 리스크관리에 대한 일반적 원칙을 규정한 리스크관리규정과 시장, 신용, 유동성 금리, 비재무 부문별 리스크관리 시행세칙을 두어 적법한 절차를 통한 효율적인 리스크관리가 수행될 수 있도록 제도화하고 있습니다.회사는 대내외 환경변화에 적절히 대응하기 위해서 리스크관리 정책의 적정성을 수시로 재검토하고 조치를 취하고 있으며, 위기상황 대응방안을 수립ㆍ운영하여 리스크환경변화에 적절히 대응하고 있습니다.회사는 리스크관리시스템을 통한 위험의 측정, 모니터링, 한도관리, 시나리오분석, 성과평가 등을 수행하여 리스크관리를 하고 있습니다.

리스크 관리 조직

회사는 재무건전성에 영향을 미치는 중요사항의 심의 및 의결, 리스크관리 정책의 수립 및 효율적 리스크관리 감독 등을 위해 위험관리위원회를 설치하여 운영하고 있으며, 위험관리위원회는 이사회 산하 위원회로 회사의 일상적인 리스크관리에 관한 의사결정 권한을 가지고 있습니다. 또한, 위험관리위원회 산하에 6개의 실무위원회를 두어 신속하고 원활한 의사결정을 지원하고 있습니다.

신용위험의 개요

신용위험이란 차주 또는 거래상대방의 부도, 계약불이행 등 채무불이행으로 인하여 발생할 수 있는 손실 가능성을 말합니다. 연결회사는 신용리스크를 체계적으로 관리함으로써 부실채권의 발생을 예방하고 효율적인 자원배분을 통해 가치극대화와 건전한 성장을 유지할 수 있습니다.

신용위험의 관리

연결회사는 난내계정은 물론 보증, 대출약정, 파생상품 거래 등 난외계정을 포함하여신용위험을 수반하는 모든 자산을 대상으로 총괄적인 신용위험관리를 수행하고 있습니다. 신용위험에 노출된 모든 신용 Exposure에 대해 리스크관리시스템을 통해 Credit VaR의 방법론과 BIS기준의 신용위험을 측정하고 분석하여 연결회사의 신용위험이 적정수준 이내로 유지될 수 있도록 관리하고 있습니다. 또한, 거래상대방별, 기업집단별 운용한도 및 거래등급 제한을 설정하여 운영함으로써 신용편중리스크도 관리하고 있습니다.

기대신용손실의 인식 및 측정

연결회사는 금융상품 최초 인식 이후 과도한 원가나 노력 없이 합리적이고 뒷받침 할수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 인식하고 있습니다.이에 연결회사는 금융상품 최초 인식일 이후 신용위험지표의 변동 및 손상사건 발생여부에 따라 신용위험을 3단계로 분류하고 있습니다. 3단계 분류는 최초 인식일 이후 신용위험의 유의적인 증가여부 및 손상사건 발생여부를 기준으로 분류되며 아래와 같이 분류 됩니다.- Stage1: 최초 인식일 이후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우(12개월 기대신용손실) - Stage2: 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 (전체기간 기대신용손실) - Stage3: 손상 (전체기간 기대신용손실) 이후 유의적인 신용위험의 증가로 판별되었던 증거가 보고기간말 제거된 경우, Stage1으로 분류하고 12개월 기대신용손실을 인식합니다. 다만 일부 기타금융자산에 대해서는 신용위험의 유의적인 증가여부에 대해 검토하지 않고, 전체기간 기대신용손실을 측정하는 간편법을 적용할 수 있습니다.연결회사는 기대신용손실의 유의적 증가를 판단하기 위한 기준으로 손상사건을 사용하고 있으며, 파산/회생, 채권/채무재조정, 가치의 하락, 건전성분류의 악화, 반증할 수 없는 90일 이상의 연체, 외부 신용불량정보 등이 이에 해당합니다. 사건이 발생하여 미래현금흐름에 영향이 있다고 판단되는 경우, 연결회사는 이를 객관적인 손상의 징후로 판단하고 인식합니다.연결회사는 손상채권 중 계약상 현금흐름 전체 또는 일부의 회수에 대한 합리적인 기대가 없는 경우 내/외부 규정에 띠라 적정한 승인권자의 승인을 득한 후 해당자산을 제거할 수 있습니다. 이후 회수된 제각자산은 손익계산서 상 기대신용손실을 차감합니다.연결회사는 위에 언급한 분류기준에 따라 기대신용손실 측정대상 자산 들의 상품속성, 규모 및 상태 등을 고려하여 신용위험을 평가한 후 그에 따라 개별적, 집합적으로손실충당금을 산출합니다.장부금액이 10억 이상이며 손상(Stage3)이 발생한 자산 및 신용위험이 유의적으로 증가한 자산 중 기대신용손실을 개별적으로 식별할 수 있는 경우, 개별자산의 미래현금흐름을 추정하여 기대신용손실을 산출합니다.위 개별평가 대상을 제외한 대상자산은 유사한 신용위험으로 관리되는 자산집합으로구분하여 집합평가를 수행합니다. 자산집합은 발생 가능한 신용위험의 성격, 상품종류 등을 고려하여 유사하거나 동질적인 자산들로 구성하였습니다. 금융자산 집합의 기대신용손실은 자산집합을 식별하기 위해 사용한 신용위험성격 별로 정의된 공식화된 접근법으로 산출되고 있습니다.연결회사는 금융자산 집합의 기대신용손실 측정 및 신용위험의 유의적 증가를 판단하기 위해 아래와 같은 신용위험 관리지표를 사용하여 기대신용손실을 측정하고 있습니다.

최초 인식일 대비 보고기간 말 내부신용등급의 변동에 따라 신용위험의 유의적 증가 여부를 판단합니다. 연결회사는 증권담보대출 및 신용공여 등을 제외한 채권에 내부신용등급을 적용하고 있습니다.

신용위험의 유의적 증가 여부 판단 기준

보고기간 말 신용위험의 유의적 증가의 판단기준

4등급 이상 하락

3등급 이상 하락

2등급 이상 하락

1등급 이상 하락

	AAA, AA, A+	A	BBB+, BBB, BBB-, BB+	BB, B, CCC

- EAD(Exposure At Default): 신용위험에 노출된 최대금액으로 기대신용손실 차감 전 장부금액을 의미하며, 한도여신이나 지급보증 등 약정의 경우 난외잔액에서 난내로 전환되는 비율을 고려한 금액- LGD(Loss Given Default): 신용-운영리스크 위험가중자산에 대한 자기자본비율 산출기준(바젤Ⅲ기준) 준용- 구조화기업과 체결한 약정의 등급별 신용위험 익스포져는 기초자산 가치, 담보 및 신용보강장치를 고려하여 최초 인식 시 BBB- 에 준해 관리되며 신용위험의 유의적 증가가 관측될 경우, 그 변동효과를 반영하여 등급별 신용위험을 적용합니다.

기대신용손실 측정 방법

기대신용손실 측정

EAD X 12개월PD X LGD

EAD X 전체기간PD X LGD

EAD X LGD

기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

유가증권 또는 매도결제대금을 담보로 실행된 신용공여 및 파생상품매매계좌 등은 담보가 중요한 채권보전 수단입니다. 특정 담보대출이 적정 담보유지비율을 하회하거나 약정기일을 도과할 경우 약정에 따라 담보를 처분(반대매매)하여 채권을 회수합니다. 이에 처분요건(반대매매)을 충족한 경우 신용위험이 유의적으로 증가하였다고 판단하고 처분(반대매매) 후 미회수잔액은 손상채권으로 분류합니다.- 전이율A: 과거 60개월 평균 담보부족 및 만기미상환 전이율- 전이율B: 과거 60개월 평균 손상채권 전이율- 과거평균회수율: 과거 60개월 평균 손상채권 누적회수율- 과거회수율: 특정 연체구간의 손상채권 누적회수율

담보 및 반대매매 비율

기대신용손실 측정

채권잔액 X 전이율A X 전이율 B X (1-과거평균회수율)

채권잔액 X 전이율 B X (1-과거평균회수율)

채권잔액 X (1-과거회수율)

기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

연결회사는 금융투자업규정에 따라 매 보고기간 말 차주의 채무상환 능력과 금융거래이력 등을 감안하여 건전성 분류대상자산을 5단계로 분류합니다. 건전성 분류 기준에 따라 신용위험의 유의적 증가 여부를 판단할 경우 요주의 단계를 기준으로 합니다. 그에 다른 기대신용손실 충당금은 금융투자업규정에 따른 보고기간 말 분류결과에 따라 다음과 같이 측정됩니다.

자산건전성 분류

기대신용손실 측정

0.005

0.020

0.200

0.750

1.000

기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실					전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품		신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품		신용이 손상된 금융상품
정상	요주의	고정	회수의문	추정손실	정상	요주의	고정	회수의문	추정손실

연체일수

보고기간 말 연체일수가 30일 이상 ~ 90일 미만인 금융상품에 대해 신용위험이 유의적으로 증가하였다고 판단하고 연체일수가 90일 이상인 경우 반증 가능한 증거가 없을 경우 손상이 발생하였다고 판단하여 전체기간 기대신용손실을 측정합니다. 연체일수에 따른 기대신용손실 측정 시 상기 담보 / 반대매매 비율, 건전성분류를 준용합니다.

연결회사는 채무자의 지급능력 및 채무자로부터 제공된 담보 등을 고려하여 기대신용손실을 측정합니다. 연결회사가 기대신용손실 측정 시 고려하는 담보의 성격 및 내용은 아래와 같습니다.유가증권 또는 매도결제대금을 담보로 실행된 신용공여는 금융투자업규정 제4-25조에 근거하여 담보비율을 140%이상으로 유지하고 있으며, 평가비율이 담보비율에 미달할 때에는 추가담보 징구 등의 위험관리 정책을 통해 적정비율을 유지하고 있습니다. 유가증권의 매도대금 및 환매청구권 자체를 담보로 제공된 융자의 경우 위 담보비율 요건을 적용 받지 않습니다.유가증권 환매조건부 매매의 경우, 그 형식은 매매일지라도 그 실질을 단기금융거래로 인식하고 있습니다. 연결회사는 환매조건부 매매 시 매도자로부터 적격 신용등급 이상의 유가증권 및 현금 등에 대해 질권 및 양도담보 등의 법적 권리를 설정하여 매도자의 대한 채무불이행 위험을 관리하고 있습니다.연결회사가 내규에 의해 임직원 등에 제공하는 대여금 등은 제3자가 제공하는 보증보험 등에 가입하고 있으며, 자산유동화 목적으로 설립된 SPC종속기업에서 취급한 대출채권, 유동성공여 및 신용공여 약정은 신탁수익권, 제3자 연대보증 및 자금보충약정, 차주 및 제3자 보유주식 근질권, 차주 예금채권 근질권, 유효신용등급 유지의무 등을 통해 신용을 보강하고 있습니다. 이 중 프로젝트 사업과 관련된 대출 및 약정의 경우 사업이행확약, 시행권/시공권 이전 및 유치권 행사제한, 보험금지급청구권 근질권과 같은 권리를 추가하여 신용을 보강하고 있습니다.회사는 당반기말 현재 손상채권 중 245,953백만원에 대해 토지 및 공동주택에 대한 담보권자로서 당기말 현재 그 담보가치를 277,389백만원으로 추정하고 있습니다.

신용위험 경감효과

(단위 : 백만원)

손상된 채권

245,953

부동산, 신용위험 경감효과

277,389

	공시금액

신용위험의 최대노출정도 공시

당반기말

(단위 : 천원)

신용위험에 대한 최대 노출정도

782,906,897

1,085,385,270

10,147,712,972

445,831,656

3,019,919,561

746,700,552

65,960,922

56,601,603

61,157,171

3,865,246

16,416,041,850

	난내 및 난외계정											난내 및 난외계정 합계
	난내계정										난외계정
	현금성자산	예치금	당기손익-공정가치측정증권	기타포괄손익-공정가치측정증권	상각후원가측정증권	대출채권	미수금	미수수익	보증금 등 기타금융자산	선급금	추가투자의무약정

전기말

(단위 : 천원)

신용위험에 대한 최대 노출정도

771,819,772

1,321,495,101

10,524,708,403

354,191,835

2,759,356,352

204,252,283

63,100,317

59,782,927

23,244,759

26,000,000

16,107,951,749

	난내 및 난외계정											난내 및 난외계정 합계
	난내계정										난외계정
	현금성자산	예치금	당기손익-공정가치측정증권	기타포괄손익-공정가치측정증권	상각후원가측정증권	대출채권	미수금	미수수익	보증금 등 기타금융자산	선급금	추가투자의무약정

연결회사는 매 보고기말 상각후원가를 장부금액으로 하는 대출채권의 기대신용손실을 유의적인 신용위험의 발생여부에 따라 3단계로 분류하고 있습니다. 기대신용손실금액은 대손충당금 과목으로 당해 자산의 장부금액에서 차감하는 형식으로 재무제표에 표시합니다.

대출채권 기대신용손실충당금 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

(96,559)

(394,514)

(6,144,656)

(3,074,023)

(7,639,328)

(50,483,929)

(67,833,009)

대체

433,342

(433,005)

(337)

67,141

5,388,315

(5,455,456)

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

518,829

(518,829)

신용이 손상된 금융자산으로 대체

337

(337)

67,141

5,388,315

(5,455,456)

12개월 기대신용손실로 대체

(85,824)

85,824

발행 및 제거

(515,907)

301,793

341

(800,685)

526,500

(487,958)

상각(제각)

제각채권 회수

Unwinding 이자수익

924,159

모형/위험매개변수의 변동

외화환산과 그 밖의 변동

대손충당금 적립(환입)

91,449

(27,407)

1,608

364,500

171,338

(18,105,612)

(17,504,124)

기말

(87,675)

(553,133)

(6,143,044)

(3,443,067)

(1,553,175)

(73,120,838)

(84,900,932)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권
장부금액
손상차손누계액
고객의 유형								고객의 유형 합계
가계대출				기업대출
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실		12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

(133,427)

(168,378)

(5,852,894)

(1,462,423)

(3,941,128)

(36,707,919)

(48,266,168)

대체

231,346

(231,022)

(324)

401,679

44,457

(446,136)

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

262,670

(262,670)

401,679

(401,679)

신용이 손상된 금융자산으로 대체

324

(324)

446,136

(446,136)

12개월 기대신용손실로 대체

(31,648)

31,648

발행 및 제거

(282,697)

132,972

111

(273,537)

175,500

(247,651)

상각(제각)

제각채권 회수

Unwinding 이자수익

766,542

모형/위험매개변수의 변동

외화환산과 그 밖의 변동

대손충당금 적립(환입)

31,041

(70,516)

(233,750)

59,997

(7,452,740)

(4,383,621)

(12,049,589)

기말

(153,737)

(336,944)

(6,086,857)

(1,274,284)

(11,173,911)

(40,771,134)

(59,796,865)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권
장부금액
손상차손누계액
고객의 유형								고객의 유형 합계
가계대출				기업대출
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실		12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

대출채권 총장부금액 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

821,187,401

16,912,701

7,585,949

1,674,250,000

169,000,000

138,253,311

2,827,189,362

대체

(19,302,422)

19,302,007

415

(8,355,250)

(91,000,000)

99,355,250

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

(22,981,252)

22,981,252

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(404)

(11)

415

(8,355,250)

(91,000,000)

99,355,250

12개월 기대신용손실로 대체

3,679,234

(3,679,234)

발행 및 제거

311,806,390

(13,121,131)

(9,347)

(1,044,780)

(20,000,000)

277,631,132

상각(제각)

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동 (평가 등)

기말

1,113,691,369

23,093,577

7,577,017

1,664,849,970

58,000,000

237,608,561

3,104,820,494

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권
장부금액
총장부금액
고객의 유형								고객의 유형 합계
가계대출				기업대출
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실		12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

1,029,215,491

11,276,395

7,364,220

1,606,835,136

162,800,000

97,871,211

2,915,362,453

대체

(13,577,777)

13,575,444

2,333

(60,100,000)

50,100,000

10,000,000

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

(15,694,958)

15,694,958

(60,100,000)

60,100,000

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(2,330)

(3)

2,333

(10,000,000)

10,000,000

12개월 기대신용손실로 대체

2,119,511

(2,119,511)

발행 및 제거

50,910,670

(9,375,349)

(26,157)

(77,035,136)

(12,000,000)

(1,717,900)

(49,243,872)

상각(제각)

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동 (평가 등)

기말

1,066,548,384

15,476,490

7,340,396

1,469,700,000

200,900,000

106,153,311

2,866,118,581

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권
장부금액
총장부금액
고객의 유형								고객의 유형 합계
가계대출				기업대출
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실		12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

신용위험의 집중도(등급별)

당반기말

(단위 : 천원)

기업대출

439,800,000

54,800,000

146,300,000

68,300,000

523,600,000

45,000,000

58,000,000

56,800,000

387,049,970

40,000,000

140,808,561

1,960,458,531

장부금액
총장부금액
산업																																																																산업 합계
제조업														건설업														도소매업														금융 및 보험업														기타
내부 신용등급 전체
우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-			우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실

전기말

(단위 : 천원)

기업대출

457,400,000

146,400,000

86,500,000

628,300,000

3,060,000

352,590,000

235,800,000

71,453,311

1,981,503,311

장부금액
총장부금액
산업																																																																산업 합계
제조업														건설업														도소매업														금융 및 보험업														기타
내부 신용등급 전체
우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-			우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실

기업대출채권의 등급별 산업별 신용위험 익스포저에 대한 설명 1

연결회사의 내부신용등급은 기업 대출채권에 대해서만 산출하며, 개인 대출채권 대부분은 대고객 주식매수자금 대여로 발생하는 신용공여금으로, 금융투자업규정 제4-25조에 근거하여 담보비율을 140%이상으로 유지하고 있습니다.

기업대출채권의 등급별 산업별 신용위험 익스포저에 대한 설명 2

자산유동화 목적으로 설립된 SPC종속기업에서 취급한 대출채권의 경우 기초자산의 가치, 담보 및 신용보강내용을 고려하여 최초 인식 시 BBB- 에 준해 관리되며 신용위험의 유의적 증가가 관측될 경우, 그 변동 효과를 반영하여 등급별 신용위험을 적용합니다.

신용위험의 집중도(지역별)

당반기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정대출채권

1,144,361,962

1,232,800,000

727,658,531

3,104,820,493

비율, 상각후원가측정대출채권

0.00

0.37

0.00

0.40

0.23

0.00

1.00

장부금액
총장부금액
지역
한국
고객의 유형										고객의 유형 합계
개인대출					기업대출
산업				산업 합계	산업				산업 합계
제조업	건설업	금융 및 보험업	기타	산업 합계	제조업	건설업	금융 및 보험업	기타	산업 합계

전기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정대출채권

845,686,051

1,318,600,000

662,903,311

2,827,189,362

비율, 상각후원가측정대출채권

0.00

0.30

0.00

0.47

0.23

0.00

1.00

장부금액
총장부금액
지역
한국
고객의 유형										고객의 유형 합계
개인대출					기업대출
산업				산업 합계	산업				산업 합계
제조업	건설업	금융 및 보험업	기타	산업 합계	제조업	건설업	금융 및 보험업	기타	산업 합계

연결회사는 매 보고기말 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 및 상각후원가로 측정하는 채무상품의 기대신용손실을 3단계로 분류하여 측정합니다. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 기대신용손실은 장부금액에서 직접 차감하지 않고 기타포괄손익에서 차감하는 형식으로 표시하며, 상각후원가로 측정 금융자산은 대손충당금 과목으로 장부금액에서 직접 차감하여 표시합니다.

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 기대신용손실 충당금 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

(47,250)

(32,575)

(79,825)

기인식된 금융상품으로 인한 변동

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

(12,150)

상각(제각)

모형/위험매개변수의 변동

대손충당금 적립(환입)

외화환산과 그 밖의 변동

기말

(59,400)

(32,575)

(91,975)

금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권
장부금액
손상차손누계액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

(36,450)

(32,575)

(69,025)

기인식된 금융상품으로 인한 변동

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

(14,850)

상각(제각)

모형/위험매개변수의 변동

대손충당금 적립(환입)

외화환산과 그 밖의 변동

1,350

기말

(49,950)

(32,575)

(82,525)

금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권
장부금액
손상차손누계액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

상각후원가 측정 금융자산의 기대신용손실 충당금 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

기인식된 금융상품으로 인한 변동

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

상각(제각)

모형/위험매개변수의 변동

대손충당금 적립(환입)

외화환산과 그 밖의 변동

기말

금융자산, 범주
상각후원가측정금융자산
장부금액
손상차손누계액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

(1,043)

기인식된 금융상품으로 인한 변동

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

1,043

상각(제각)

모형/위험매개변수의 변동

대손충당금 적립(환입)

외화환산과 그 밖의 변동

기말

금융자산, 범주
상각후원가측정금융자산
장부금액
손상차손누계액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 총 장부금액 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

354,191,835

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

90,348,829

상각

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동 (평가 등)

1,290,992

기말

445,831,656

금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권
장부금액
총장부금액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

271,587,922

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

61,052,742

상각

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동 (평가 등)

356,818

기말

332,997,482

금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권
장부금액
총장부금액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

상각후원가측정채무증권의 총 장부금액 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

상각(제각)

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동 (평가 등)

기말

금융자산, 범주
상각후원가측정금융자산
장부금액
총장부금액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

2,575,262

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

(2,575,262)

상각(제각)

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동 (평가 등)

기말

금융자산, 범주
상각후원가측정금융자산
장부금액
총장부금액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

신용위험의 집중도(등급별), 채무증권

당반기말

(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정채무증권

3,122,395,266

3,305,126,607

84,842,142

5,288,055

38,629,058

6,556,281,128

당기손익-공정가치측정채무증권

국공채, 특수채, 회사채

2,512,544,387

2,307,792,140

50,704,296

3,298,831

28,990,633

4,903,330,287

대여유가증권

재매입유가증권

537,602,734

752,987,372

1,290,590,106

외화채권

72,248,145

2,085,170

16,473,749

90,807,064

기업어음증권

195,309,863

전단기사채

46,952,062

17,664,097

1,989,224

66,605,383

사모사채

9,638,425

기타포괄손익-공정가치측정채무증권

91,301,393

354,530,263

445,831,656

기타포괄손익-공정가치측정채무증권

재매입유가증권

91,301,393

354,530,263

445,831,656

상각후원가측정채무증권

채무증권 합계

3,213,696,659

3,659,656,870

84,842,142

5,288,055

38,629,058

7,002,112,784

장부금액
총장부금액
내부 신용등급 전체							내부 신용등급 전체 합계
국채(A)	우량채권(C1) AAA~AA-	우량채권(C2) A+~A-	우량채권(C3) BBB+~BBB-	우량채권(C4) BB+~B-	기타채권(D2) B-미만	기타(무등급)	내부 신용등급 전체 합계

전기말

(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정채무증권

4,290,320,369

2,731,220,722

87,830,707

14,706,451

1,644,708

175,608,364

7,301,331,321

당기손익-공정가치측정채무증권

국공채, 특수채, 회사채

2,971,235,002

1,134,761,461

70,012,351

14,677,992

1,644,708

22,730,158

4,215,061,672

대여유가증권

재매입유가증권

1,175,920,773

1,220,430,140

2,396,350,913

외화채권

133,173,014

1,419,592

144,240,075

278,832,681

기업어음증권

359,942,307

전단기사채

14,667,222

17,818,356

28,459

32,514,037

사모사채

8,638,131

기타포괄손익-공정가치측정채무증권

81,084,298

273,107,536

354,191,834

기타포괄손익-공정가치측정채무증권

재매입유가증권

81,084,298

273,107,536

354,191,834

상각후원가측정채무증권

채무증권 합계

4,371,404,667

3,004,328,258

87,830,707

14,706,451

1,644,708

175,608,364

7,655,523,155

장부금액
총장부금액
내부 신용등급 전체							내부 신용등급 전체 합계
국채(A)	우량채권(C1) AAA~AA-	우량채권(C2) A+~A-	우량채권(C3) BBB+~BBB-	우량채권(C4) BB+~B-	기타채권(D2) B-미만	기타(무등급)	내부 신용등급 전체 합계

신용위험의 집중도(지역별), 채무증권

당반기말

(단위 : 천원)

채무증권 합계

6,465,474,064

90,807,064

6,556,281,128

445,831,656

7,002,112,784

비율, 채무증권

0.99

0.01

1.00

0.00

1.00

0.00

금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외			공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산			상각후원가측정유가증권
당기손익-공정가치측정채무증권			기타포괄손익-공정가치측정채무증권			채무증권
지역		지역 합계	지역		지역 합계	지역		지역 합계
한국	기타 국가	지역 합계	한국	기타 국가	지역 합계	한국	기타 국가	지역 합계

전기말

(단위 : 천원)

채무증권 합계

7,022,498,640

278,832,681

7,301,331,321

354,191,835

7,655,523,156

비율, 채무증권

0.96

0.04

1.00

0.00

1.00

0.00

금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외			공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산			상각후원가측정유가증권
당기손익-공정가치측정채무증권			기타포괄손익-공정가치측정채무증권			채무증권
지역		지역 합계	지역		지역 합계	지역		지역 합계
한국	기타 국가	지역 합계	한국	기타 국가	지역 합계	한국	기타 국가	지역 합계

연결회사는 매 보고기말 대출채권 및 유가증권이 아닌 수취채권, 계약자산 등의 금융자산에 대한 기대신용손실을 3단계로 분류하여 측정하고 있습니다. 기대신용손실금액은 대손충당금 과목으로 당해 자산의 장부금액에서 차감하는 형식으로 재무제표에표시합니다.

기타금융자산에 대한 손실충당금 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

(248,841)

(133,146)

(9,225,189)

(9,607,176)

대체

866,276

(151,411)

(714,865)

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

174,150

(174,150)

신용이 손상된 금융자산으로 대체

714,732

133

(714,865)

12개월 기대신용손실로 대체

(22,606)

22,606

발행 및 제거

(837,089)

121,381

665,220

(50,488)

상각(제각)

제각채권 회수

모형/위험매개변수의 변동

외화환산과 그 밖의 변동

761

대손충당금 적립(환입)

(14,980)

(10,975)

421,502

395,547

기말

(233,873)

(174,151)

(8,853,332)

(9,261,356)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정기타금융자산
장부금액
손상차손누계액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

(286,978)

(92,158)

(9,726,247)

(10,105,383)

대체

644,988

(34,971)

(610,017)

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

48,363

(48,363)

신용이 손상된 금융자산으로 대체

609,940

(610,017)

12개월 기대신용손실로 대체

(13,315)

13,315

발행 및 제거

(583,085)

89,740

807,194

313,849

상각(제각)

2,076

제각채권 회수

모형/위험매개변수의 변동

외화환산과 그 밖의 변동

(571)

대손충당금 적립(환입)

(46,151)

(10,975)

90,984

33,858

기말

(271,797)

(48,364)

(9,436,010)

(9,756,171)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정기타금융자산
장부금액
손상차손누계액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

기타금융자산에 대한 총 장부금액 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

338,305,792

6,178,376

15,726,876

360,211,044

대체

(7,016,862)

5,851,672

1,165,190

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

(7,270,840)

7,270,840

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(715,155)

(450,035)

1,165,190

12개월 기대신용손실로 대체

969,133

(969,133)

발행 및 제거

585,982,819

(4,759,208)

(1,558,711)

579,664,900

상각

모형/위험매개변수의 변동

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동

기말

917,271,749

7,270,840

15,333,355

939,875,944

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정기타금융자산
장부금액
총장부금액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

407,028,055

6,906,860

16,631,265

430,566,180

대체

(2,152,635)

1,533,207

619,428

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

(2,430,088)

2,430,088

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(614,263)

(5,165)

619,428

12개월 기대신용손실로 대체

891,716

(891,716)

발행 및 제거

304,946,040

(6,009,979)

(1,297,667)

297,638,394

상각

(2,076)

모형/위험매개변수의 변동

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동

기말

709,821,460

2,430,088

15,950,950

728,202,498

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정기타금융자산
장부금액
총장부금액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

연결회사는 매 보고기말 금융보증계약 부채 및 미사용 대출약정에 대한 기대신용손실을 3단계로 분류하여 측정하고 있습니다. 기대신용손실금액은 충당부채 과목으로 재무제표에 표시합니다.금융보증계약 및 미사용 대출약정의 기대신용손실액을 산출하기 위해 사용되는 신용환산전이율은 최근 5개년도 약정금액 중 이행된 금액을 비율로 산출하여 적용하며, 위와 같은 방법을 적용할 수 있을 만한 과거경험이 충분치 않을 경우, 금융투자업시행세칙 부외항목 신용환산율기준을 준용합니다.

금융보증계약 및 미사용 대출약정에 대한 손실충당금 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

대체

전체기간기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

상각

모형/위험매개변수의 변동

기대신용손실 증가(감소)

외화환산과 그 밖의 변동

기말

전반기

(단위 : 천원)

기초

대체

전체기간기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

상각

모형/위험매개변수의 변동

기대신용손실 증가(감소)

외화환산과 그 밖의 변동

기말

금융보증계약 및 미사용 대출약정에 대한 총 약정금액 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

26,000,000

대체

전체기간기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

(22,134,754)

상각

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동

기말

3,865,246

전반기

(단위 : 천원)

기초

28,500,000

대체

전체기간기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

(28,500,000)

상각

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동

기말

금융보증계약 및 미사용 대출약정의 등급별 신용위험 익스포저

당반기말

(단위 : 천원)

대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저

3,865,246

내부 신용등급 전체
AAA					AA+ to AA-					A+ to A-					BBB+ to BBB-					BB+ to B-					CCC 이하					무등급
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전기말

(단위 : 천원)

대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저

26,000,000

내부 신용등급 전체
AAA					AA+ to AA-					A+ to A-					BBB+ to BBB-					BB+ to B-					CCC 이하					무등급
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

유동성위험-용어의 정의

유동성리스크는 자산과 부채의 현금흐름 불일치 또는 자금유출의 일시적인 집중으로 인해 지급불능이 발생하거나, 조달을 위해 추가적인 비용이 발생하는 경우를 말하며, 유가증권 시장의 유동성 부족으로 금융자산의 처분시 발생하는 손실 가능성을 의미하는 '시장유동성리스크' 와 자금의 수요를 충분히 조달할 수 없어 발생하는 손실 가능성을 의미하는 '조달유동성리스크' 를 포함합니다.

유동성리스크의 측정

연결회사는 모든 부내 및 부외 자산과 부채를 대상으로 회사 계정에 속한 개별 종목의 특성을 구분하여 현금흐름을 산출합니다.유동성리스크는 특정기간 중에 유입되는 현금흐름과 유출되는 현금흐름을 예측하여 비교, 분석하여 관리합니다. 유동성리스크 측정방법으로 누적 유동성 비율을 산출하여 관리하며, 누적 유동성비율은 만기 구간별로 해당 구간까지 만기가 도래하는 자산에서, 해당 구간까지 만기가도래하는 부채를 나눈 비율을 의미합니다.

유동성리스크의 관리

연결회사는 미래에 발생할 자산과 부채의 현금흐름을 사전에 파악, 일정 수준의 유동성을유지하여 안정적인 경영활동과 수익창출을 도모할 목적으로 누적 유동성 비율을 관리합니다. 이를 위해, 누적 유동성비율 한도를 1개월, 3개월 기준 각 100% 이상으로 설정하여 관리하고 있습니다. 누적 유동성비율의 한도는 위험관리위원회의 승인을 받아 관리하며, 리스크관리담당부서는 누적 유동성비율의 한도 준수 여부를 매일 측정, 점검하여 경영진에 보고합니다. 리스크관리부서는 정기적으로 유동성관리 현황을 종합 분석하여 위험관리위원회에 보고합니다.

유동성리스크관리 현황

당반기말

(단위 : 천원)

유동성 자산

12,827,206,254

유동성 부채

9,536,014,240

누적 유동성 GAP

3,291,192,014

누적 유동성 비율

1.35

	3개월 이내

전기말

(단위 : 천원)

유동성 자산

11,749,967,632

유동성 부채

8,960,972,584

누적 유동성 GAP

2,788,995,047

누적 유동성 비율

1.31

	3개월 이내

비파생금융부채의 만기분석에 대한 공시

다음 표는 연결회사의 비파생금융부채에 대한 계약상 잔존만기를 상세히 나타내고 있습니다. 해당 만기분석은 비파생금융부채의 할인하지 않은 현금흐름을 기초로 지급하여야 하는 가장 빠른 만기일에 근거하여 작성되었습니다. 연결회사는 만기일자를 갖는 부채는 해당 잔존만기로 만기구간을 분류하고, 만기일자가 없거나 만기배분의 정의가 필요한 경우, 해당 상품별 보유성격을 감안하여 배분합니다. 복합상품의 경우 내재파생상품을 분리하지 않고 복합상품 전체의 현금흐름으로, 변동금리부 부채의 경우 보고일 현재 변동금리에 의해 추정한 현금흐름으로 계약상 만기구간에 포함되어 있습니다.

비파생금융부채의 만기분석에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

매도파생결합증권

750,727,637

619,518,907

106,441,282

301,426,948

446,562,816

2,224,677,590

매도유가증권

760,846,234

예수부채

3,024,286,938

5,507,417

3,029,794,355

차입금

2,139,855,775

230,000,000

50,000,000

2,419,855,775

환매조건부채권매도

625,943,434

4,434,533,328

5,086,048

7,422,482

5,072,985,292

일반사채

3,263,303

104,793,460

269,336,981

380,657,047

미지급금

859,008,942

269,332

859,278,274

미지급비용

8,202,343

19,746,993

47,955,466

14,330,082

90,234,884

임대보증금

1,056,930

153,266

843,156

886,865

2,940,217

기타부채

141,188,881

29,142,627

7,134,168

177,465,676

매입약정

3,865,246

합계

3,799,621,596

9,003,689,186

858,021,524

317,455,846

596,980,290

446,832,148

15,022,600,590

	요구불	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

전기말

(단위 : 천원)

매도파생결합증권

548,261,618

230,296,081

890,060,806

113,366,425

442,564,526

2,224,549,456

매도유가증권

567,986,836

예수부채

2,665,884,936

1,130,789

2,667,015,725

차입금

1,842,450,476

195,000,000

150,000,000

2,187,450,476

환매조건부채권매도

642,250,571

5,438,444,574

1,777,164

7,413,942

6,089,886,251

일반사채

3,280,512

153,691,005

1,759,796

163,503,950

322,235,263

미지급금

193,789,915

267,539

194,057,454

미지급비용

8,901,930

66,938,198

163,240

2,949,926

21,912,940

100,866,234

임대보증금

755,290

104,446

1,133,546

909,575

62,000

2,964,857

기타부채

143,035,750

18,441,484

7,310,670

168,787,904

매입약정

21,000,000

5,000,000

26,000,000

합계

3,460,073,187

8,702,479,692

581,031,936

1,053,318,016

312,003,560

442,894,065

14,551,800,456

	요구불	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

매도파생결합증권

매도파생결합증권은 해당 계약의 특성상 일정 조건 충족시 계약만기 이전에 조기상환될 수 있습니다.

이행금액 및 시점이 정해지지 않은 약정사항에 대해 지급과 이행을 요구받을 수 있는 가장 이른 구간의 현금흐름에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

매입약정

3,865,246

	요구불	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

전기말

(단위 : 천원)

매입약정

26,000,000

	요구불	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

파생금융부채의 만기분석에 대한 공시

다음 표는 연결회사의 파생금융부채에 대한 유동성위험을 나타내고 있습니다. 장내시장에서 취득한 파생상품은 단기간 보유하고 주로 계약만기 이전에 공정가치로 결제됩니다. 이 경우 계약만기가 현금흐름의 시기를 이해하는데 필수적이라고 볼 수 없으므로 해당 파생부채는 예상상환일에 공정가치로 포함되어 있습니다. 그 외의 파생상품의 경우 계약만기가 현금흐름의 시기를 이해하는데 필수적이므로 할인하지 않은계약 현금흐름이 계약상 잔존만기에 포함되어 있습니다.

파생금융부채의 만기분석에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

통화선도(유입)

(624,006,797)

(26,906,651)

(43,945,359)

(13,053,377)

(707,912,184)

통화선도(유출)

636,722,693

27,850,504

45,034,603

13,307,200

722,915,000

금리스왑

119,264

123,962

243,226

CD스왑

4,269,194

20,965,971

5,323,803

25,242,086

142,460,725

198,261,779

통화스왑

신용스왑

14,150

87,472

1,009,163

524

1,111,309

매도옵션

6,450,630

16,366,087

20,634,380

4,807,423

48,258,520

합계

23,554,984

38,414,023

27,134,899

31,312,495

142,461,249

262,877,650

	요구불	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

전기말

(단위 : 천원)

통화선도(유입)

(427,297,215)

(13,189,000)

(440,486,215)

통화선도(유출)

444,083,493

14,536,024

458,619,517

금리스왑

45,287

83,948

229,026

358,261

CD스왑

950,430

3,138,910

15,732,236

23,426,745

167,049,401

210,297,722

통화스왑

신용스왑

110,578

85,165

178,387

1,832,832

3,397

2,210,359

매도옵션

42,742,452

28,998,913

24,666,348

7,573,605

103,981,318

합계

60,635,025

32,306,936

42,153,021

32,833,182

167,052,798

334,980,962

	요구불	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

시장위험 일반

시장리스크란 주가, 금리, 환율, 상품의 가격 등 시장 요소가 변동함에 따라 발생하는평가 및 거래 손실의 가능성을 의미합니다. 회사는 트레이딩 관련 자산과 시장성 있는 투자자산, 파생상품 및 파생결합증권 등을 시장리스크 측정 대상으로 간주하여 리스크를 인식, 측정, 관리하고 있습니다. 회사는 리스크관리규정에 시장리스크를 주요관리 대상 리스크로 정의하여 관리하고 있으며 거래담당부서 및 후선부서로부터 독립되어 있는 리스크관리부서에서 시장리스크 관련 정책 및 프로세스의 관리, 한도의 설정 및 모니터링, 시장리스크관리 시스템의 구축 및 관리, 신상품 리스크분석 등의 업무를 담당하고 있습니다.

한도관리

시장리스크 부문에서 관리하고 있는 한도는 포지션한도, 리스크한도, 손실한도로 구분할 수 있습니다. 포지션 한도는 각 운용단위별로 운용가능한 최대금액을 관리하기 위한 한도입니다. 리스크한도에는 민감도 한도, VaR 한도, Stress 한도가 있으며 상호보완적인 기능을 하고 있습니다. 손실한도는 손절매한도와 누적 기간별 손실한도로 구분됩니다.시장리스크 관련 한도들은 기본적으로 위험관리위원회에서 승인됩니다. 시장리스크 자본한도는 전사의 통합위험자본 한도로부터 배분됩니다. 위험관리위원회에서 배분한 자본한도를 이용하여 리스크전략위원회는 상품별, 부서별, 운용구조별로 한도를 배분하며 거래담당본부장은 배분된 한도를 운용단위별, 트레이더별로 세분화하여 관리합니다. 시장리스크 자본한도는 경제적 자본, 규제자본에 대해 모두 설정, 배분, 관리되고 있습니다.한도설정의 적정성은 최소 연1회 이상 점검되며 시장의 급변 등 내, 외부 환경의 변화에 따라 비정기적으로 검토되고 있으며 리스크관리담당부서는 지속적, 독립적으로한도 준수 여부를 모니터링하고 있습니다.

시장리스크의 측정

1) Market VaR연결회사는 1일 기준, 99% 신뢰수준의 Market VaR를 기준으로 하여 시장리스크를 측정합니다. 이는 기준일 현재 포지션이 1일 간 유지된다고 가정할 때 VaR 보다 큰 손실이 발생하는 날이 100일 동안 하루라는 것을 의미합니다.연결회사는 VaR의 산출 방법 중 Historical Scenario에 의한 VaR 산출 방법을 채택하여 사용하고 있습니다. 과거 250영업일 동안의 주가, 금리, 환율, 상품가격 등의 역사적 수익률을 이용하여 VaR를 산출하는 방법입니다. VaR는 매 영업일 기준으로 산출되어 경영진에게 보고되고 있습니다.VaR 방법론은 기본적인 가정을 고려하여서 해석되어야 합니다. VaR 기법의 단점을 보완하기 위해 회사에서는 시장리스크 측정 시 듀레이션, Greeks 등의 민감도와 스트레스 테스트 등의 추가적인 지표를 VaR와 같이 활용하고 있습니다.2) 사후검증 (Back testing)VaR가 시장리스크량을 적절하게 포착하고 있는지를 검증하기 위하여 사후검증을 실시하고 있습니다. 사후검증은 1일, 99% 역사적 VaR를 사용하고 있으며 측정 기준 시점의 포지션에 대한 손실값과 VaR를 비교하여 VaR를 초과한 손실의 발생빈도가 1%에 해당하도록 관리하고 있습니다. VaR를 초과한 매 손실의 발생에 대해 원인을 확인하여 VaR 모형 및 사용 데이터의 적정성을 검증하고 있습니다.3) 위기상황분석VaR가 가진 측정치로서의 단점을 보완하고 극단적인 시장 변화에 대한 포트폴리오의 가치 하락을 관리하기 위해 위기상황분석을 시행하고 있습니다. 각 리스크요소에 대한 극단적인 수익률 시나리오를 가정함으로써 위기상황 시 손실을 산출하고 있으며 매 영업일 기준으로 각 포트폴리오에 대한 위기상황 손실을 산출하여 관리하고 있습니다. 또한 최소 분기 1회 위기상황분석 시나리오의 적정성을 검증하여 급격한 시장 상황 및 포트폴리오 구조 변경에 대비하고 있습니다.

트레이딩 포지션에 대한 시장위험

4) VaR (Value at Risk)아래의 표는 트레이딩 포지션의 금리, 주가, 환 위험에 대한 당기말 및 전기말의 1일 보유기간의 99%의 신뢰도 하에서 VaR를 표시하고 있습니다.

트레이딩 포지션에 대한 시장위험

당반기말

(단위 : 천원)

총 VaR

9,423,269

11,232,730

2,228,258

(19,049,740)

3,834,517

	금리 위험	환 위험	기타 가격위험	분산효과 차감	위험 합계

전기말

(단위 : 천원)

총 VaR

2,473,530

4,626,532

3,759,482

(7,820,888)

3,038,656

	금리 위험	환 위험	기타 가격위험	분산효과 차감	위험 합계

시장리스크의 측정 - 위험요소별 세부내역

① 금리 위험트레이딩포지션의 금리 위험은 원화표시 채무증권에서 주로 발생합니다. 회사의 트레이딩 전략은 금리 변동으로 인한 단기매매차익을 얻는 것입니다. 트레이딩 계정에 관련된 금리 위험은 VaR와 민감도분석(PVBP)등을 사용하여 관리되고 있습니다.② 주가 위험(기타가격위험에 포함)주가 위험은 주로 거래소 상장 주식과 주식관련 파생상품으로 구성되어 있으며 엄격한 분산투자 한도로 관리되고 있습니다..③ 환 위험환 위험은 원화가 아닌 외화로 표시된 자산, 부채의 보유를 통해 발생하게 됩니다. 외화자산부채의 대부분은 US달러화표시 계정이며, 회사는 손실한도 설정과 동시에 순외환 익스포져의 한도를 설정함으로써 트레이딩, 비트레이딩 포트폴리오를 포괄한 순외환 익스포져금액을 관리합니다.

외화금융자산의 통화별 내역

당반기말

(단위 : 천원)

외화금융자산, 기초통화금액(CNY) [CNY, 일]

26,922,640

2,270

외화금융자산, 기초통화금액(USD) [USD, 일]

135,746,000

138,058,823

115,010,945

7,077

71,571,938

외화금융자산, 기초통화금액(JPY) [JPY, 일]

454,972,938

4,197,846,215

764,138,045

외화금융자산, 기초통화금액(HKD) [HKD, 일]

27,429,052

13,133,963

2,800

외화금융자산, 기초통화금액(BRL) [BRL, 일]

9,678,922

외화금융자산, 기초통화금액(EUR) [EUR, 일]

1,978,383

38,755,314

59,509,660

외화금융자산, 기초통화금액(GBP) [GBP, 일]

81,046

외화금융자산, 원화환산금액

5,092,664

184,125,478

4,272,105

4,739,740

2,396,501

3,149,190

150,897

11,396,262

215,322,837

429

187,244,669

39,416,936

2,269,549

61,690,709

12,877,647

303,499,939

156,000,846

7,175,103

94,727,477

257,903,426

7,612

292,886

300,498

97,080,005

311

1,759

97,082,075

874,108,775

금융자산, 분류
현금 및 예치금																		당기손익-공정가치측정금융자산									기타포괄손익-공정가치측정금융자산									상각후원가측정금융자산									기타자산
현금및현금성자산									예치금									당기손익-공정가치측정금융자산									기타포괄손익-공정가치측정금융자산									상각후원가측정금융자산									기타자산
기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계
CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계

전기말

(단위 : 천원)

외화금융자산, 기초통화금액(CNY) [CNY, 일]

32,527,357

2,270

외화금융자산, 기초통화금액(USD) [USD, 일]

136,151,641

78,351,550

255,818,483

418,105

18,303,756

외화금융자산, 기초통화금액(JPY) [JPY, 일]

499,402,973

6,562,070,467

1,946,831,651

외화금융자산, 기초통화금액(HKD) [HKD, 일]

28,718,284

203,700,957

1,800

외화금융자산, 기초통화금액(BRL) [BRL, 일]

12,220,886

외화금융자산, 기초통화금액(EUR) [EUR, 일]

2,101,988

23,252,945

59,426,888

외화금융자산, 기초통화금액(GBP) [GBP, 일]

89,793

외화금융자산, 원화환산금액

6,546,757

200,143,023

4,676,809

5,436,371

2,907,838

3,213,372

165,548

5,899,842

228,989,560

457

115,190,447

61,452,478

38,560,591

35,547,475

9,863,374

260,614,822

376,053,170

18,231,689

90,847,667

415,218

485,547,744

578,612

336,283

914,895

26,907,021

341

26,907,362

1,002,974,383

금융자산, 분류
현금 및 예치금																		당기손익-공정가치측정금융자산									기타포괄손익-공정가치측정금융자산									상각후원가측정금융자산									기타자산
현금및현금성자산									예치금									당기손익-공정가치측정금융자산									기타포괄손익-공정가치측정금융자산									상각후원가측정금융자산									기타자산
기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계
CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계

외화금융부채의 통화별 내역

당반기말

(단위 : 천원)

외화금융부채, 기초통화금액(CNY) [CNY, 일]

24,489,134

외화금융부채, 기초통화금액(USD) [USD, 일]

201,659,751

106,738,069

191,530,144

102,710,555

64,065,537

외화금융부채, 기초통화금액(JPY)

424,458,992

2,383,761,734

외화금융부채, 기초통화금액(HKD) [HKD, 일]

26,402,130

6,000

외화금융부채, 기초통화금액(BRL) [BRL, 일]

9,679,827

외화금융부채, 기초통화금액(EUR) [EUR, 일]

12,245,225

12,844,939

11,452,535

38,202,894

외화금융부채, 기초통화금액(GBP) [GBP, 일]

945

외화금융부채, 원화환산금액

4,632,365

273,531,287

3,985,585

4,562,288

2,396,725

19,491,949

21,525,498

330,125,697

144,779,517

22,383,046

20,446,574

1,759

187,610,896

259,791,487

18,230,145

278,021,632

139,316,597

86,898,493

1,037

60,811,367

1,208

147,712,105

1,082,786,927

금융부채, 분류
예수부채									단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채									당기손익인식금융부채									외화환매조건부채권매도									차입부채									기타금융부채
예수부채									단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채									당기손익인식금융부채									외화환매조건부채권매도									발행사채									기타금융부채
기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계
CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계

전기말

(단위 : 천원)

외화금융부채, 기초통화금액(CNY) [CNY, 일]

30,179,873

외화금융부채, 기초통화금액(USD) [USD, 일]

124,910,680

107,439,085

141,457,730

39,063,504

49,984,065

외화금융부채, 기초통화금액(JPY)

589,577,573

3,643,379,375

외화금융부채, 기초통화금액(HKD) [HKD, 일]

59,477,216

26,000

외화금융부채, 기초통화금액(BRL) [BRL, 일]

12,221,790

외화금융부채, 기초통화금액(EUR) [EUR, 일]

556,117

14,063,835

11,897,998

38,160,775

외화금융부채, 기초통화금액(GBP) [GBP, 일]

18,415

외화금융부채, 원화환산금액

6,074,303

183,618,699

5,521,276

11,259,037

2,908,053

850,153

21,653,843

231,885,364

157,935,454

34,119,519

21,499,807

33,952

23,241,822

236,830,554

207,942,863

18,188,826

226,131,689

57,423,351

73,476,575

4,922

58,337,522

131,819,019

884,089,977

금융부채, 분류
예수부채									단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채									당기손익인식금융부채									외화환매조건부채권매도									차입부채									기타금융부채
예수부채									단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채									당기손익인식금융부채									외화환매조건부채권매도									발행사채									기타금융부채
기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계
CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계

운영위험 개념

운영위험이란 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력 및 시스템 또는 외부의 사건으로 인해 발생하는 손실 가능성을 말합니다.

관리방법

전사의 업무 프로세스를 분석하여 리스크와 통제활동을 정의하고 이와 관련된 시스템을 구축하였으며, 주기적인 자가평가(CSA : Control Self Assessment)를 시행하여 회사의 운영리스크를 관리하고 있습니다.

자본관리

금융투자회사는 금융감독당국이 제시하는 자본적정성 기준을 준수하고 있습니다. 금융투자업자의 자기자본관리 규제인 순자본비율 제도는 급변하는 시장환경 하에서 금융투자업자의 재무건전성을 도모함으로써 궁극적으로는 투자자를 보호하는데 그 목적이 있습니다.순자본비율은 즉시 현금화할 수 있는 영업용순자본에서 영업부문 손실 예측치인 총위험액을 차감한 수치를 업무 단위별 필요 유지 자기자본으로 나누어서 구하고 있습니다.

36-B 금융자산과 금융부채의 상계 (연결)

금융자산의 상계에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

자산총액

106,218,567

417,682,102

76,771,041

2,602,843,337

1,232,800,000

4,436,315,047

상계된 부채총액

(257,643,216)

(76,712,918)

(2,035,991,198)

(2,370,347,332)

재무상태표 표시 순액

106,218,567

160,038,886

58,123

566,852,139

1,232,800,000

2,065,967,715

금융상품, 상계되지 않은 금액

(93,919,216)

(1,232,800,000)

(1,326,719,216)

현금담보, 상계되지 않은 금액

(5,601,932)

순액

6,697,419

160,038,886

58,123

566,852,139

733,646,567

	파생상품자산 및 파생결합증권	미수미결제현물환	기타채권	증권미수금	환매조건부채권매수	금융자산, 유형 합계

전기말

(단위 : 천원)

자산총액

153,807,081

57,345,900

38,822,064

1,133,741,122

1,318,600,000

2,702,316,167

상계된 부채총액

(17,651,620)

(38,822,064)

(982,002,591)

(1,038,476,275)

재무상태표 표시 순액

153,807,081

39,694,280

151,738,531

1,318,600,000

1,663,839,892

금융상품, 상계되지 않은 금액

(137,681,568)

(1,318,600,000)

(1,456,281,568)

현금담보, 상계되지 않은 금액

(3,841,555)

순액

12,283,958

39,694,280

151,738,531

203,716,769

	파생상품자산 및 파생결합증권	미수미결제현물환	기타채권	증권미수금	환매조건부채권매수	금융자산, 유형 합계

파생상품자산 및 파생결합증권

당사의 장외파생상품 중 일부는 ISDA(International Swaps and Derivatives A-ssociation) 일괄상계약정에 따라 거래가 이루어지고 있습니다.

증권미수금

거래소(또는 청산소)와 고객 및 금융기관 간의 거래에 따른 채권, 채무를 처리하는 계정으로 한국채택국제회계 기준상 상계요건을 충족하여 상계된 순액으로 재무상태표에 표시하고 있습니다.

금융부채의 상계에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

부채총액

992,154,414

417,435,954

83,500,753

2,732,164,608

5,071,689,491

9,296,945,220

상계된 자산총액

(257,643,216)

(76,712,918)

(2,035,991,198)

(2,370,347,332)

재무상태표 표시 순액

992,154,414

159,792,738

6,787,835

696,173,410

5,071,689,491

6,926,597,888

금융상품, 상계되지 않은 금액

(867,680,449)

(5,071,689,491)

(5,939,369,940)

현금담보, 상계되지 않은 금액

(90,439,161)

순액

34,034,804

159,792,738

6,787,835

696,173,410

896,788,787

	파생상품부채 및 매도파생결합증권	미지급미결제현물환	기타 미지급금	증권미지급금	환매조건부채권매도	금융부채, 유형 합계

전기말

(단위 : 천원)

부채총액

931,157,036

57,367,180

56,171,642

1,134,944,335

6,087,853,148

8,267,493,341

상계된 자산총액

(17,651,620)

(38,822,064)

(982,002,591)

(1,038,476,275)

재무상태표 표시 순액

931,157,036

39,715,560

17,349,578

152,941,743

6,087,853,148

7,229,017,065

금융상품, 상계되지 않은 금액

(824,916,186)

(6,087,853,148)

(6,912,769,334)

현금담보, 상계되지 않은 금액

(73,751,137)

순액

32,489,713

39,715,560

17,349,578

152,941,743

242,496,594

	파생상품부채 및 매도파생결합증권	미지급미결제현물환	기타 미지급금	증권미지급금	환매조건부채권매도	금융부채, 유형 합계

파생상품부채 및 매도파생결합증권

당사의 장외파생상품 중 일부는 ISDA(International Swaps and Derivatives A-ssociation) 일괄상계약정에 따라 거래가 이루어지고 있습니다.

증권미지급금

36-C 금융자산 양도 (연결)

(1) 당반기말과 전기말 현재 연결회사가 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 주석 6번에 기술하고 있습니다.(2) 연결회사는 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환 받으므로, 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 대여유가증권 전체가 제거되지 않은 양도금융자산에 대한 내역은 주석 6에서 기술하고 있습니다(3) 자산유동화목적으로 설립된 종속기업은 보유한 대출채권 및 유가증권 등을 기초자산으로하여 자산유동화부채를 발행하였으며, 연결실체는 신용공여 등을 통해 위험을 부담하고 있습니다. 이에 금융상품 제거요건을 충족하지 못하였습니다. 금융자산 유동화 내역은 다음과 같습니다.

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

소유에 따른 노출된 위험과 보상의 성격에 대한 기술

자산유동화목적으로 설립된 종속기업은 보유한 대출채권 및 유가증권 등을 기초자산으로하여 자산유동화부채를 발행하였으며, 연결실체는 신용공여 등을 통해 위험을 부담하고 있습니다. 이에 금융상품 제거요건을 충족하지 못하였습니다.

기업이 계속하여 인식하는 자산

719,141,872

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

584,216,182

	자산유동화 자금조달

전기말

(단위 : 천원)

소유에 따른 노출된 위험과 보상의 성격에 대한 기술

기업이 계속하여 인식하는 자산

696,479,049

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

656,410,000

	자산유동화 자금조달

37. 공정가치 (연결)

당반기 중 연결회사의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다.

자산의 공정가치 및 장부금액

당반기말

(단위 : 천원)

장부금액

106,370,410

6,587,117,779

689,243,241

146,753,676

2,528,147,398

141,275,695

18,745,574

32,896,174

31,813,773

242,367,015

445,831,656

3,019,919,561

37,045,123

14,027,527,075

공정가치

106,370,410

6,587,117,779

689,243,241

146,753,676

2,528,147,398

141,275,695

18,745,574

32,896,174

31,813,773

242,367,015

445,831,656

3,019,919,561

37,045,123

14,027,527,075

금융자산, 분류
공정가치 측정 금융자산 및 공정가치 공시되는 금융자산
금융자산, 범주														금융자산, 범주 합계
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외					당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타당기손익-공정가치측정금융자산			기타포괄손익-공정가치측정금융자산		상각후원가측정금융자산	대여금및수취채권
지분증권	채무증권	집합투자증권	파생상품	별도예치금(신탁)	파생결합증권	지분증권	집합투자증권	손해배상공동기금	지분증권	채무증권	채무증권	대출채권	상각후원가측정기타금융자산
지분증권	채무증권	집합투자증권	파생상품	별도예치금(신탁)	파생결합증권	지분증권	집합투자증권	손해배상공동기금	지분증권	채무증권	채무증권	대출채권	보증금

전기말

(단위 : 천원)

장부금액

73,337,807

7,374,260,369

576,249,136

157,388,998

2,172,360,280

171,783,044

13,288,299

47,012,977

34,291,731

230,433,691

354,191,835

2,759,356,352

36,223,862

14,000,178,381

공정가치

73,337,807

7,374,260,369

576,249,136

157,388,998

2,172,360,280

171,783,044

13,288,299

47,012,977

34,291,731

230,433,691

354,191,835

2,759,356,352

36,223,862

14,000,178,381

금융자산, 분류
공정가치 측정 금융자산 및 공정가치 공시되는 금융자산
금융자산, 범주														금융자산, 범주 합계
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외					당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타당기손익-공정가치측정금융자산			기타포괄손익-공정가치측정금융자산		상각후원가측정금융자산	대여금및수취채권
지분증권	채무증권	집합투자증권	파생상품	별도예치금(신탁)	파생결합증권	지분증권	집합투자증권	손해배상공동기금	지분증권	채무증권	채무증권	대출채권	상각후원가측정기타금융자산
지분증권	채무증권	집합투자증권	파생상품	별도예치금(신탁)	파생결합증권	지분증권	집합투자증권	손해배상공동기금	지분증권	채무증권	채무증권	대출채권	보증금

자산의 공정가치에 대한 설명

일반 상거래로 인해 발생하는 채권, 채무 등과 같이 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 금액은 공정가치 공시에서 제외하였습니다.

부채의 공정가치 및 장부금액

당반기말

(단위 : 천원)

장부금액

95,350,236

665,495,998

320,499,842

2,243,309,141

359,282,608

2,863,025

3,686,800,850

공정가치

95,350,236

665,495,998

320,499,842

2,243,309,141

364,495,060

2,863,025

3,692,013,302

금융부채, 분류
공정가치 측정 금융부채 및 공정가치 공시되는 금융부채
금융부채, 범주							금융부채, 범주 합계
당기손익인식금융부채					상각후원가로 측정하는 금융부채
단기매매금융부채				당기손익인식지정금융부채	일반사채	보증금
지분증권	채무증권	집합투자증권	파생상품	파생결합증권	일반사채	보증금

전기말

(단위 : 천원)

장부금액

70,592,408

497,394,428

387,489,215

2,244,676,040

309,665,460

2,868,092

3,512,685,643

공정가치

70,592,408

497,394,428

387,489,215

2,244,676,040

314,751,453

2,868,092

3,517,771,636

금융부채, 분류
공정가치 측정 금융부채 및 공정가치 공시되는 금융부채
금융부채, 범주							금융부채, 범주 합계
당기손익인식금융부채					상각후원가로 측정하는 금융부채
단기매매금융부채				당기손익인식지정금융부채	일반사채	보증금
지분증권	채무증권	집합투자증권	파생상품	파생결합증권	일반사채	보증금

부채의 공정가치에 대한 설명

일반 상거래로 인해 발생하는 채권, 채무 등과 같이 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 금액은 공정가치 공시에서 제외하였습니다.

연결회사가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 장외파생금융상품등의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의요소가 시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정

당반기

(단위 : 천원)

Ⅰ.기초 거래일손익인식평가조정

11,130,783

Ⅱ.당기 신규 발생 거래일손익인식평가조정

944,317

Ⅲ.당기손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정

987,536

Ⅳ.당(전)기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

13,062,637

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

Ⅰ.기초 거래일손익인식평가조정

12,074,117

Ⅱ.당기 신규 발생 거래일손익인식평가조정

(16,548,008)

Ⅲ.당기손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정

15,749,676

Ⅳ.당(전)기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

11,275,786

	공시금액

공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산 및 부채는 공정가치 서열체계에 따라 구분되며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.- 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 - 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한, 자산이나 부채에 대한 투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함. - 수준3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)활성시장에서 거래되는 금융상품의 공정가치는 보고기간 말 현재 고시되는 시장가격에 기초하여 산정됩니다. 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면, 이를 활성시장으로 간주합니다. 연결회사가 보유하고 있는 금융자산의 공시되는 시장가격은 매입호가입니다. 이러한 상품들은 수준 1에 포함됩니다.활성시장에서 거래되지 아니하는 금융상품(예: 장외파생상품)의 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정하고 있습니다. 이러한 평가기법은 가능한 한 관측가능한 시장정보를 최대한 사용하고 기업특유정보를 최소한으로 사용합니다. 이때, 해당 상품의 공정가치 측정에 요구되는 모든 유의적인 투입변수가 관측가능하다면 해당 상품은 수준 2에 포함됩니다.만약 하나 이상의 유의적인 투입변수가 관측가능한 시장정보에 기초한 것이 아니라면 해당 상품은 수준 3에 포함됩니다.금융상품의 공정가치를 측정하는 데에 사용되는 평가기법에는 다음이 포함됩니다.- 유사한 상품의 공시시장가격 또는 딜러가격 - 이자율스왑의 공정가치는 관측가능한 수익율곡선에 따른 미래 추정 현금흐름의 현재가치로 계산 - 선물환의 공정가치는 보고기간 말 현재의 선도환율을 사용하여 해당 금액을 현재가치로 할인하여 측정 - 나머지 금융상품에 대해서는 현금흐름의 할인기법 등의 기타 기법 사용

자산의 공정가치측정에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

금융자산, 공정가치

79,438,300

26,932,110

106,370,410

1,410,918,541

5,166,560,813

9,638,425

6,587,117,779

565,832,454

113,903,787

9,507,000

689,243,241

14,990,657

87,833,202

43,929,817

146,753,676

2,528,147,398

141,275,695

18,745,574

31,389,253

1,506,921

32,896,174

31,813,773

2,777,886

239,589,128

242,367,014

10,125,727

435,705,929

445,831,656

측정 전체
공정가치
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외																				당기손익-공정가치측정복합금융자산				기타당기손익-공정가치측정금융자산												기타포괄손익-공정가치측정금융자산
지분증권				채무증권				집합투자증권				파생상품				별도예치금(신탁)				파생결합증권				지분증권				집합투자증권				손해배상공동기금				지분증권				채무증권
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

전기말

(단위 : 천원)

금융자산, 공정가치

46,527,786

26,810,020

73,337,806

1,646,730,985

5,718,891,253

8,638,131

7,374,260,369

459,075,492

107,471,845

9,701,800

576,249,137

5,439,123

81,357,128

70,592,747

157,388,998

2,172,360,280

171,783,044

13,288,299

30,349,626

16,663,351

47,012,977

34,291,731

3,059,283

227,374,407

230,433,690

354,191,835

측정 전체
공정가치
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외																				당기손익-공정가치측정복합금융자산				기타당기손익-공정가치측정금융자산												기타포괄손익-공정가치측정금융자산
지분증권				채무증권				집합투자증권				파생상품				별도예치금(신탁)				파생결합증권				지분증권				집합투자증권				손해배상공동기금				지분증권				채무증권
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

파생상품

장내옵션 중 충분한 정도의 빈도와 규모로 거래가 이루어지지 않는 중, 장기옵션에 대해 내부 이론가를 적용하고 수준 3으로 분류하였습니다.

공정가치가 공시되는 자산의 공정가치측정에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

금융자산, 공정가치

3,019,919,561

37,045,123

측정 전체
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
금융자산, 범주
대여금및수취채권
채무증권				대출채권				상각후원가측정기타금융자산
채무증권				대출채권				보증금
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

전기말

(단위 : 천원)

금융자산, 공정가치

2,759,356,352

36,223,862

측정 전체
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
금융자산, 범주
대여금및수취채권
채무증권				대출채권				상각후원가측정기타금융자산
채무증권				대출채권				보증금
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

부채의 공정가치측정에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

금융부채, 공정가치

95,350,236

647,106,538

18,389,460

665,495,998

5,422,371

99,805,634

215,271,837

320,499,842

749,031,549

1,494,277,592

2,243,309,141

측정 전체
공정가치
금융부채, 범주
단기매매금융부채																당기손익인식지정금융부채
지분증권				채권				집합투자증권				파생상품				파생결합증권
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

전기말

(단위 : 천원)

금융부채, 공정가치

70,592,408

497,394,428

14,601,901

73,559,135

299,328,179

387,489,215

658,358,278

1,586,317,763

2,244,676,041

측정 전체
공정가치
금융부채, 범주
단기매매금융부채																당기손익인식지정금융부채
지분증권				채권				집합투자증권				파생상품				파생결합증권
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

파생상품 금융부채

장내옵션 중 충분한 정도의 빈도와 규모로 거래가 이루어지지 않는 중, 장기옵션에 대해 내부 이론가를 적용하고 수준 3으로 분류하였습니다.

공정가치가 공시되는 부채의 공정가치측정에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

금융부채, 공정가치

364,495,060

2,863,025

측정 전체
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
금융자산, 범주
상각후원가로 측정하는 금융부채
일반사채				보증금
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

전기말

(단위 : 천원)

금융부채, 공정가치

314,751,453

2,868,092

측정 전체
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
금융자산, 범주
상각후원가로 측정하는 금융부채
일반사채				보증금
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산

당반기

(단위 : 천원)

기초

75,101,602

171,783,044

227,374,408

70,592,747

당기손익인식

(2,999,221)

(1,467,892)

(28,414,214)

기타포괄손익인식

12,214,721

매입

154,730,968

17,325,772

58,119,877

매도

(160,503,318)

(46,365,229)

(41,287,039)

발행

결제

다른 수준에서 수준 3으로 변경

수준 3에서 다른 수준으로 변경

(15,081,552)

기말

66,330,031

141,275,695

239,589,129

43,929,819

공정가치 서열체계의 모든 수준
수준 3
자산
공정가치로 측정하는 금융자산
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외	당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	파생상품자산

전반기

(단위 : 천원)

기초

91,575,960

81,884,836

232,442,725

136,721,403

당기손익인식

(3,958,821)

3,438,720

(28,320,568)

기타포괄손익인식

4,087,238

매입

57,234,957

41,993,896

60,811,137

매도

(62,080,871)

(41,596,089)

(94,893,785)

발행

결제

다른 수준에서 수준 3으로 변경

수준 3에서 다른 수준으로 변경

기말

82,771,225

85,721,363

236,529,963

74,318,187

공정가치 서열체계의 모든 수준
수준 3
자산
공정가치로 측정하는 금융자산
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외	당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	파생상품자산

공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채

당반기

(단위 : 천원)

기초

299,328,180

1,586,317,762

당기손익인식

(64,399,714)

24,373,318

기타포괄손익인식

매입

매도

발행

59,763,393

914,773,943

결제

(29,049,229)

(1,031,187,430)

다른 수준에서 수준 3으로 변경

수준 3에서 다른 수준으로 변경

(50,370,790)

기말

215,271,838

1,494,277,592

	공정가치 서열체계의 모든 수준
	수준 3
	부채
	파생상품부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채

전반기

(단위 : 천원)

기초

282,752,577

1,741,886,032

당기손익인식

(1,833,390)

46,263,599

기타포괄손익인식

매입

매도

발행

87,747,878

1,034,298,875

결제

(136,742,413)

(1,030,751,639)

다른 수준에서 수준 3으로 변경

수준 3에서 다른 수준으로 변경

기말

231,924,652

1,791,696,867

	공정가치 서열체계의 모든 수준
	수준 3
	부채
	파생상품부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채

평가기법 및 투입변수 수준2 및 수준3 자산

(단위 : 천원)

금융자산, 공정가치

26,932,110

5,176,199,238

123,410,787

2,528,147,398

141,275,695

83,455,522

239,589,129

435,705,929

공정가치 서열체계 수준분류

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산

시장접근법 ,이익접근법,LSMC, T-F모형

현재가치기법

자산접근법

파생상품 자산과 동일함

자산접근법

시장접근법,이익접근법,자산접근법

당기손익-공정가치측정금융자산과 동일함

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산

가중평균자본비용(WACC), 기초자산 변동성(125일~180일), 영구성장율

만기별 리스크 프리미엄이 가산된 할인율 - 1.08%~5.13%

가중평균자본비용(WACC), 자본비용(COE), 영구성장율

공정가치 서열체계의 모든 수준
수준 2 및 수준 3
자산
공정가치로 측정하는 금융자산
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외				당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타 당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산			상각후원가측정유가증권
지분증권	채무증권	집합투자증권	별도예치금	당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타 당기손익-공정가치측정금융자산	지분증권	채무증권	집합투자증권	채무증권

수준3 자산 투입변수

(단위 : 천원)

유의적이지만 관측할 수 없는 투입변수, 자산

0.1176

0.1385

0.1660

0.4816

0.0100

0.0108

0.0513

0.1410

0.1464

0.0100

0.0905

0.1464

자산
공정가치로 측정하는 금융자산
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외																														기타포괄손익-공정가치측정금융자산
지분증권															채무증권															지분증권
관측할 수 없는 투입변수
가중평균자본비용, 측정 투입변수			기초자산 변동성(125일~365일)			영구성장율			자본비용(COE)			만기별 리스크 프리미엄이 가산된 할인율			가중평균자본비용, 측정 투입변수			기초자산 변동성(125일~365일)			영구성장율			자본비용(COE)			만기별 리스크 프리미엄이 가산된 할인율			가중평균자본비용, 측정 투입변수			기초자산 변동성(125일~365일)			영구성장율			자본비용(COE)			만기별 리스크 프리미엄이 가산된 할인율
범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계
하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계

자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시

(단위 : 천원)

금융자산, 공정가치

131,763,019

공정가치 서열체계 수준분류

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산

EWMA 변동성, 기초자산별 상이 (2025.06.30 KOSPI200 : 18.93%)

연속배당, 기초자산별 상이 (2025.06.30 삼성전자 3년평균 배당수익률 : 2.38%)

내부등급, 만기별 상이(0.03%~100%)

EWMA 변동성, 기초자산별 상이 (2025.06.30 KOSPI200 : 18.93%)

이산배당, 기초자산별 상이 (2025.06.30 삼성전자 3년평균 분기별 배당금 : 1분기 361원, 2분기 361원, 3분기 361원, 4분기 361.6원)

EWMA 개념의 상관계수, 기초자산간 상이, (2025.06.30 KOSPI200-삼성전자 상관계수 : 0.8133)

내부등급, 만기별 상이(0.03%~100%)

EWMA 변동성, 기초자산별 상이 (2025.06.30 KOSPI200 : 18.93%)

연속배당, 기초자산별 상이 (2025.06.30 삼성전자 3년평균 배당수익률 : 2.38%)

EWMA 개념의 상관계수, 기초자산간 상이 (2025.06.30 KOSPI200-삼성전자 상관계수 : 0.8133)

내부등급, 만기별 상이(0.03%~100%)

유의적이지만 관측할 수 없는 투입변수, 자산

0.0003

1.0000

0.4500

0.0003

1.0000

0.4500

0.0003

1.0000

0.4500

공정가치 서열체계의 모든 수준
수준 2 및 수준 3
자산
공정가치로 측정하는 금융자산
금융자산, 범주																																													금융자산, 범주 합계
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외
파생상품
평가기법
Option Model															FDM															Monte Carlo simulation
관측할 수 없는 투입변수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수			기초자산의 배당수익률 및 배당금			상관계수			부도율, 측정 투입변수			손실율, 측정 투입변수			주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수			기초자산의 배당수익률 및 배당금			상관계수			부도율, 측정 투입변수			손실율, 측정 투입변수			주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수			기초자산의 배당수익률 및 배당금			상관계수			부도율, 측정 투입변수			손실율, 측정 투입변수
범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계
하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계

평가기법 및 투입변수 수준2 및 수준3, 부채

(단위 : 천원)

금융부채, 공정가치

18,389,460

315,077,472

2,243,309,141

공정가치 서열체계 수준분류

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채

당기손익-공정가치측정금융자산과 동일함

파생상품 자산과 동일함

Option Model

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채

당기손익-공정가치측정금융자산과 동일함

파생상품 자산과 동일함

당기손익-공정가치측정복합금융자산과 동일함

공정가치 서열체계의 모든 수준
수준 2 및 수준 3
부채
당기손익인식금융부채		당기손익-공정가치측정지정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
채무증권	파생상품

수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정

연결회사는 재무보고 목적의 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 이러한 공정가치 측정치는 수준 3으로 분류되는 공정가치 측정치를 포함하고 있습니다.

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장 유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상으로 수준3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다.

관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산

당반기

(단위 : 천원)

당기손익, 유리한 변동

950,240

81,994,067

(3,822,502)

79,121,805

자본, 유리한 변동

10,847,893

당기손익, 불리한 변동

(794,074)

387,863,676

4,137,326

391,206,928

자본, 불리한 변동

(8,057,151)

합리적으로 가능한 대체적인 가정을 반영하기 위해 하나 이상의 관측가능하지 않은 투입변수가 변동되는 경우 공정가치가 유의적으로 변동된다면 그러한 사실에 대한 기술, 자산

주식관련 파생상품은 기초자산 가격변동(KOSPI지수) 범위를 -20% ~ +20% , 시장에서 관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(VKOSPI지수) 범위를 -50% ~ +90%로 가정하여 각 시나리오별 공정가치 변동내역을 산출하였습니다. 이자율관련 파생상품은 신용등급별 장단기금리 차이를 조정하여 변동내역을 산출하였습니다. 통화관련 파생상품은 원달러 환율 조정범위 -20% ~ +35%를 적용하여 변동내역을 산출하였습니다.

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산

(0.50)

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산

0.90

금융자산, 분류
당기손익인식금융자산						기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산		파생상품자산		파생결합증권자산		기타포괄손익-공정가치측정금융자산
관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계
관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계

전반기

(단위 : 천원)

당기손익, 유리한 변동

3,373,611

(38,589,022)

(5,696,417)

(40,911,828)

자본, 유리한 변동

11,473,850

당기손익, 불리한 변동

(3,440,366)

313,276,785

4,569,442

314,405,861

자본, 불리한 변동

(8,490,075)

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산

(0.50)

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산

0.90

금융자산, 분류
당기손익인식금융자산						기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산		파생상품자산		파생결합증권자산		기타포괄손익-공정가치측정금융자산
관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계
관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계

관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채

당반기

(단위 : 천원)

당기손익, 유리한 변동

(34,833,915)

86,186,327

51,352,412

자본, 유리한 변동

당기손익, 불리한 변동

(448,990,465)

(109,758,476)

(558,748,941)

자본, 불리한 변동

합리적으로 가능한 대체적인 가정을 반영하기 위해 하나 이상의 관측가능하지 않은 투입변수가 변동되는 경우 공정가치가 유의적으로 변동된다면 그러한 사실에 대한 기술, 부채

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채

(0.50)

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채

0.90

금융부채, 분류
파생상품부채		파생결합증권
관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계
관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계

전반기

(단위 : 천원)

당기손익, 유리한 변동

17,445,099

115,385,794

132,830,893

자본, 유리한 변동

당기손익, 불리한 변동

(270,889,152)

(117,328,602)

(388,217,754)

자본, 불리한 변동

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채

(0.50)

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채

0.90

금융부채, 분류
파생상품부채		파생결합증권
관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계
관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계

4. 재무제표

4-1. 재무상태표

재무상태표

제 65 기 반기말 2025.06.30 현재

제 64 기말 2024.12.31 현재

(단위 : 천원)

자산

　I. 현금및예치금

1,836,011,247

2,056,478,921

　　현금및현금성자산

767,931,176

752,889,187

　　예치금

1,068,080,071

1,303,589,734

　II. 당기손익-공정가치측정증권

10,240,221,907

10,532,708,750

　 III. 기타포괄손익-공정가치측정증권

687,905,785

583,718,242

　　주식

240,156,517

227,608,795

　　출자금

1,910,000

　　외화증권

7,612

　　재매입유가증권

445,831,656

354,191,835

　IV. 상각후원가측정증권

20,386,596

　　기타

20,386,596

　Ⅴ. 종속기업 및 관계기업투자

110,067,381

99,073,898

　 VI. 대출채권(상각후원가)

2,480,044,030

2,208,461,159

　VIl. 유형자산

129,085,139

128,957,346

　VIII. 투자부동산

24,626,659

27,918,627

　IX. 무형자산

48,739,292

45,702,254

　X. 기타자산

1,037,865,209

449,559,101

　　미수금

779,349,470

235,558,345

　　미수수익

64,531,118

59,713,852

　　선급금

71,062,915

33,900,312

　　선급비용

8,630,779

10,855,510

　　보증금

35,338,362

34,413,245

　　당기법인세자산

3,417,810

　　이연법인세자산

85,159,668

77,658,689

　　이연복리후생비

716,402

702,946

　　기타자산

1,036,197

7,630,047

　　대손충당금

(11,377,512)

(10,873,845)

　자산총계

16,614,953,245

16,132,578,298

자본과 부채

　부채

　　I. 예수부채

3,029,794,354

2,667,407,050

　　　투자자예수금

3,024,286,937

2,666,276,261

　　　수입담보금

5,507,417

1,130,789

　　II. 당기손익인식금융부채

3,324,655,218

3,200,152,092

　　　단기매매금융부채

1,081,346,077

955,476,052

　　　　매도유가증권

760,846,235

567,986,836

　　　　장내파생상품

48,570,213

113,940,895

　　　　장외파생상품

271,929,629

273,548,321

　　　당기손익인식지정금융부채

2,243,309,141

2,244,676,040

　　III. 차입부채

7,266,235,260

7,928,505,466

　　　차입금

1,835,263,161

1,530,986,858

　　　환매조건부채권매도

5,071,689,491

6,087,853,148

　　　일반사채

359,282,608

309,665,460

　　IV. 기타부채

1,393,986,179

730,496,169

　　　순확정급여부채

151,912,305

140,512,326

　　　충당부채

6,756,307

9,800,511

　　　미지급배당금

1,795

　　　미지급금

859,275,990

194,051,552

　　　미지급비용

89,693,910

100,750,620

　　　임대보증금

2,863,025

2,868,091

　　　선수수익

7,536,330

11,170,827

　　　제세예수금

10,665,788

11,765,559

　　　당기법인세부채

1,868,553

　　　기타부채

265,280,729

257,706,335

　　부채총계

15,014,671,011

14,526,560,777

　자본

　　자본금

1,062,543,940

　　주식발행초과금

1,303

　　기타자본항목

(56,631,469)

　　기타포괄손익누계액

139,315,133

135,718,369

　　이익잉여금

455,053,327

464,385,378

　　자본총계

1,600,282,234

1,606,017,521

　자본과부채총계

16,614,953,245

16,132,578,298

	제 65 기 반기말	제 64 기말

4-2. 포괄손익계산서

포괄손익계산서

제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지

제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지

(단위 : 천원)

I. 영업수익

802,146,411

1,517,072,739

588,064,211

1,323,821,989

수수료수익

84,881,469

157,386,570

74,722,672

155,200,776

금융상품평가및처분이익

500,530,465

968,332,387

337,921,120

773,492,774

　당기손익-공정가치측정금융자산처분이익

67,786,128

99,355,836

46,637,347

86,237,137

　당기손익-공정가치측정금융자산평가이익

29,275,735

78,242,772

5,844,634

83,867,821

　단기매매금융부채상환이익

18,464,984

20,158,249

3,687,565

10,209,635

　단기매매금융부채평가이익

6,693,123

10,247,473

160,221

6,395,934

　당기손익-공정가치측정복합금융자산처분이익

1,587,458

2,488,541

1,772,896

1,971,006

　당기손익-공정가치측정복합금융자산평가이익

1,524,921

3,550,624

2,881,892

4,474,271

　기타당기손익-공정가치측정금융자산처분이익

6,231

12,881

108,000

112,240

　기타당기손익-공정가치측정금융자산평가이익

1,021,640

1,510,046

378,300

874,072

　당기손익인식지정금융부채상환이익

2,027,502

2,201,055

274,842

1,474,979

　당기손익인식지정금융부채평가이익

7,703,437

17,239,544

12,169,253

24,676,067

　파생상품거래이익

335,849,791

602,830,730

252,064,944

487,758,045

　파생상품평가이익

28,589,515

130,494,636

11,890,889

65,188,961

　기타포괄손익-공정가치측정채무증권처분이익

50,337

252,606

　기타포괄손익-공정가치측정증권손상차손환입

　상각후원가채무상품손상차손환입

이자수익

108,070,403

213,823,561

105,971,405

218,560,708

　당기손익-공정가치측정금융상품이자수익

62,781,325

123,496,092

51,667,594

111,854,361

　상각후원가측정 및 기타포괄손익 공정가치측정금융자산 관련 이자수익

45,289,078

90,327,469

54,303,811

106,706,347

대출채권평가및처분이익

682,876

　대출채권처분이익

682,876

외환거래이익

82,713,230

127,075,535

36,386,882

117,247,687

기타영업수익

25,950,844

50,454,686

33,062,132

58,637,168

　배당금수익

2,380,258

8,224,910

2,159,793

9,653,948

　분배금수익

1,134,939

2,845,008

1,885,582

2,630,247

　충당부채환입액

479,081

901,452

371,484

683,395

　기타대손충당금환입

30,174

　기타의영업수익

21,956,566

38,483,316

28,645,273

45,639,404

Ⅱ. 영업비용

774,510,625

1,477,149,682

575,582,438

1,269,225,201

수수료비용

8,046,883

14,664,591

6,696,477

13,680,565

금융상품평가및처분손실

477,545,973

935,638,146

349,397,336

741,294,768

　당기손익-공정가치측정금융자산처분손실

59,055,458

75,087,038

26,762,801

67,330,054

　당기손익-공정가치측정금융자산평가손실

6,392,366

17,881,975

8,603,576

　단기매매금융부채상환손실

7,798,893

14,060,071

10,403,055

14,955,305

　단기매매금융부채평가손실

16,565,240

23,204,438

1,732,453

13,553,527

　당기손익-공정가치측정복합금융자산처분손실

1,122

8,950

496,558

　당기손익-공정가치측정복합금융자산평가손실

99,538

1,190,655

　기타당기손익-공정가치측정금융자산처분손실

28,402

345,603

　기타당기손익-공정가치측정금융자산평가손실

370,504

849,055

3,712,258

　당기손익인식지정금융부채상환손실

11,935,849

22,892,552

21,525,191

32,793,523

　당기손익인식지정금융부채평가손실

17,959,195

50,415,838

31,343,634

65,979,279

　파생상품거래손실

349,804,544

625,823,736

240,038,902

442,456,319

　파생상품평가손실

7,632,480

105,247,176

17,572,729

89,849,286

　기타포괄손익-공정가치측정증권처분손실

14,641

　기타포괄손익-공정가치측정증권손상차손

2,700

12,150

9,450

13,500

　상각후원가측정증권손상차손

342

35,055

171

684

이자비용

64,767,482

133,468,773

68,112,190

143,775,507

대출채권평가및처분손실

10,762,335

13,340,700

10,066,122

5,785,332

　대출채권처분손실

　대손상각비

10,762,335

13,340,700

10,066,122

5,785,332

외환거래손실

76,624,341

121,891,587

34,693,378

114,988,628

판매비와관리비

112,287,207

215,147,977

93,234,374

214,038,440

　급여

65,217,876

115,581,699

49,692,251

117,120,680

　퇴직급여

5,407,682

10,744,030

6,356,380

12,650,568

　명예퇴직금

1,170,509

2,341,019

　복리후생비

5,518,661

17,282,905

7,430,768

15,891,746

　전산운용비

5,784,772

12,350,494

5,062,563

10,714,345

　임차료

1,952,792

3,891,537

1,986,277

4,338,620

　지급수수료

7,337,381

13,818,888

4,045,116

12,290,473

　접대비

1,612,297

3,075,396

1,154,740

2,588,419

　광고선전비

1,346,221

2,277,786

918,848

2,707,639

　감가상각비

6,789,666

13,595,600

6,733,109

14,913,660

　조사연구비

2,327

3,790

999

2,089

　연수비

62,691

132,571

41,827

116,444

　무형자산상각비

1,674,099

3,211,464

1,373,291

2,751,292

　세금과공과금

4,116,775

8,160,197

4,043,251

8,491,639

　기타

4,293,458

8,680,601

4,394,954

9,460,826

기타영업비용

24,476,404

42,997,908

13,382,561

35,661,961

　충당부채전입액

(2,395,137)

4,987,143

(5,077,642)

6,100,265

　기타대손상각비

753,798

503,668

335,600

　기타의영업비용

26,117,743

37,507,097

18,124,603

29,561,696

III. 영업이익(손실)

27,635,786

39,923,057

12,481,773

54,596,788

IV. 영업외수익

4,338,987

5,490,190

1,052,857

31,261,502

　자산처분이익

3,458,864

28,917,085

　기타영업외수익

880,123

2,031,326

1,052,857

2,344,417

영업외비용

344,095

2,966,847

3,425,513

7,130,327

　자산처분손실

187,686

191,593

　기타영업외비용

156,409

2,775,254

3,425,513

7,130,327

VI. 법인세비용차감전순손익

31,630,678

42,446,400

10,109,117

78,727,963

VII. 법인세비용(수익)

7,555,499

10,039,588

2,507,906

18,709,336

VIII. 당기순이익(손실)

24,075,179

32,406,812

7,601,211

60,018,627

IX. 세후기타포괄손익

13,859,264

3,596,764

(5,961,109)

(10,980,779)

　후속적으로당기손익으로재분류되지않는항목

　　순확정급여제도의 재측정요소

(1,567,104)

(7,516,103)

(1,642,119)

(9,668,180)

　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익

14,675,889

9,649,198

(4,596,116)

(1,708,723)

　　당기손익-공정가치 지정금융부채 자기신용위험 변동손익

3,240

6,234

(24,783)

(51,493)

　　당기손익-공정가치 지정금융부채 자기신용위험 처분손익

(3,240)

(6,234)

24,783

51,493

　후속적으로당기손익으로재분류되는항목

　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익

750,479

1,463,669

277,126

396,124

X. 당기총포괄이익

37,934,443

36,003,576

1,640,102

49,037,848

XI.주당이익

　기본보통주당순이익(손실) (단위 : 원)

117.0

158.0

37.0

292.0

　희석보통주당순이익(손실) (단위 : 원)

0.0

　기본우선주당순이익(손실) (단위 : 원)

117.0

158.0

37.0

292.0

	제 65 기 반기		제 64 기 반기
	3개월	누적	3개월	누적

4-3. 자본변동표

자본변동표

제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지

제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지

(단위 : 천원)

2024.01.01 (기초자본)

1,062,543,940

1,303

(56,631,469)

140,712,241

411,557,697

1,558,183,712

자본의 변동

　포괄손익

　　총포괄이익

(10,980,779)

60,018,627

49,037,848

　　당기순이익

60,018,627

　　기타포괄손익

　　　순확정급여제도의 재측정요소

(9,668,180)

　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익

　　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익

(1,708,723)

　　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 합계

(1,708,723)

　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익

　　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익

396,124

　　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 합계

396,124

　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

　　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동

(51,493)

　　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 처분손익 - 신용위험 변동

51,493

　　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동 합계

　　　기타포괄손익-이잉잉여금 대체

　　　총기타포괄손익

(10,980,779)

　소유주와의 거래

　　자기주식 거래에 따른 증가(감소)

　　　기타자본항목 변동

　　배당금지급

(37,629,034)

　　소유주와의 거래 합계

(37,629,034)

　자본 증가(감소) 합계

(10,980,779)

22,389,593

11,408,814

2024.06.30 (기말자본)

1,062,543,940

1,303

(56,631,469)

129,731,462

433,947,290

1,569,592,526

2025.01.01 (기초자본)

1,062,543,940

1,303

(56,631,469)

135,718,369

464,385,378

1,606,017,521

자본의 변동

　포괄손익

　　총포괄이익

3,596,764

32,406,812

36,003,576

　　당기순이익

32,406,812

　　기타포괄손익

　　　순확정급여제도의 재측정요소

(7,516,103)

　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익

　　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익

9,649,198

　　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 합계

9,649,198

　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익

　　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익

1,463,669

　　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 합계

1,463,669

　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

　　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동

6,234

　　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 처분손익 - 신용위험 변동

(6,234)

　　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동 합계

　　　기타포괄손익-이잉잉여금 대체

　　　총기타포괄손익

3,596,764

　소유주와의 거래

　　자기주식 거래에 따른 증가(감소)

　　　기타자본항목 변동

　　배당금지급

(41,738,863)

　　소유주와의 거래 합계

(41,738,863)

　자본 증가(감소) 합계

3,596,764

(9,332,051)

(5,735,287)

2025.06.30 (기말자본)

1,062,543,940

1,303

(56,631,469)

139,315,133

455,053,327

1,600,282,234

	자본
	자본금	주식발행초과금	기타자본항목	기타포괄손익누계액	이익잉여금	자본 합계

4-4. 현금흐름표

현금흐름표

제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지

제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지

(단위 : 천원)

영업활동현금흐름

　Ⅰ. 영업활동순현금흐름

(87,517,730)

384,267,037

　　1. 당기순이익(손실)

32,406,812

60,018,627

　　2. 조정사항

(87,702,813)

(73,129,911)

　　　이자수익

(213,823,561)

(218,560,708)

　　　이자비용

133,468,773

143,775,507

　　　배당금 및 분배금 수익

(11,069,918)

(12,284,196)

　　　법인세비용

10,039,588

18,709,336

　　　1) 현금의 유출이 없는 비용등의 가산

286,269,529

263,471,551

　　　당기손익-공정가치측정금융자산평가손실

17,881,975

8,603,576

　　　단기매매금융부채평가손실

23,204,438

13,553,527

　　　파생상품평가손실

105,247,176

89,849,286

　　　당기손익인식지정금융부채평가손실

50,415,838

65,979,279

　　　당기손익-공정가치측정복합금융자산평가손실

99,538

1,190,655

　　　기타당기손익-공정가치측정금융자산평가손실

849,055

3,712,258

　　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산손상차손

12,150

13,500

　　　상각후원가측정증권손상차손

35,055

684

　　　대손상각비

13,340,700

5,785,332

　　　외화환산손실

7,100,488

4,309,843

　　　종업원급여관련

8,111,506

10,127,036

　　　감가상각비와 상각비의 조정

16,807,064

17,664,952

　　　　감가상각비

13,595,600

14,913,660

　　　　무형자산상각비

3,211,464

2,751,292

　　　충당부채전입액

4,987,143

13,139,205

　　　기타대손상각비

503,668

　　　기타영업비용

37,482,143

29,542,418

　　　자산처분손실

191,592

　　　2) 현금의 유입이 없는 수익등의 차감

(292,587,225)

(268,241,401)

　　　당기손익-공정가치측정금융자산평가이익

(78,242,772)

(83,867,821)

　　　단기매매금융부채평가이익

(10,247,473)

(6,395,934)

　　　파생상품평가이익

(130,494,636)

(65,188,961)

　　　당기손익인식지정금융부채평가이익

(17,239,544)

(24,676,067)

　　　당기손익-공정가치측정복합금융자산평가이익

(3,550,624)

(4,474,271)

　　　기타당기손익-공정가치측정금융자산평가이익

(1,510,046)

(874,072)

　　　상각후원가채무상품손상차손환입

　　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산손상차손환입

　　　충당부채환입액

(901,452)

(683,395)

　　　외화환산이익

(3,523,330)

(4,063,538)

　　　기타대손충당금 환입

(30,174)

　　　기타영업수익

(38,469,679)

(45,292,094)

　　　자산처분이익

(3,458,864)

(28,917,065)

　　　기타수익

(4,948,804)

(3,778,009)

　　3. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동

(51,451,233)

357,119,214

　　　예치금

232,799,120

99,805,755

　　　당기손익-공정가치측정금융자산

300,567,484

1,379,853,995

　　　파생상품자산

11,020,303

47,906,292

　　　당기손익-공정가치측정복합금융자산

32,077,453

(2,977,297)

　　　기타당기손익-공정가치측정금융자산

9,865,537

4,233,522

　　　기타포괄손익-공정가치측정증권

(90,348,829)

(61,052,742)

　　　상각후원가측정금융자산

(20,421,651)

(415,900)

　　　손해배상공동기금

2,477,957

1,096,397

　　　대출채권

(284,004,918)

49,193,618

　　　기타자산

(534,880,324)

(309,919,122)

　　　투자자예수금

358,010,676

81,290,185

　　　수입담보금

4,376,628

(2,023,875)

　　　매도유가증권

179,902,435

(3,243,439)

　　　파생상품부채

(52,554,455)

(75,475,544)

　　　당기손익인식지정금융부채

(21,247,114)

34,865,780

　　　환매조건부채권매도

(826,629,104)

(1,030,384,193)

　　　확정급여부채

(6,315,539)

(5,630,472)

　　　충당부채

(3,000,394)

(2,511,484)

　　　기타부채

656,853,502

152,507,738

　　4. 이자수입

205,300,884

212,939,177

　　5. 이자지급

(173,233,934)

(145,723,420)

　　6. 배당금 및 분배금수입

11,069,918

12,284,196

　　7. 법인세납부

(23,907,363)

(39,240,846)

투자활동현금흐름

　Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름

(13,858,570)

29,870,462

　　1.투자활동으로 인한 현금유입액

18,168,768

61,312,537

　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산의처분

　　상각후원가측정금융자산의 처분

　　종속기업및관계기업투자의 처분

9,300,000

48,374,800

　　매각예정자산의 처분

4,453,333

　　유형자산의 처분

3,137,247

23,581

　　투자부동산의 처분

4,893,833

　　보증금의 회수

837,688

8,460,823

　　2.투자활동으로 인한 현금유출액

(32,027,338)

(31,442,075)

　　기타포괄손익-공정가치측정증권의 취득

　　상각후원가측정금융자산의 취득

　　종속기업및관계기업투자 취득

(20,838,500)

(22,803,000)

　　유형자산의 취득

(3,298,938)

(3,435,493)

　　투자부동산의 취득

　　무형자산의 취득

(6,248,502)

(2,143,862)

　　보증금의 증가

(1,641,398)

(3,059,720)

재무활동현금흐름

　Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름

117,841,316

(343,880,900)

　　1.재무활동으로 인한 현금유입액

1,320,697,772

701,762,834

　　차입금의 순증가

441,276,303

　　CP의 발행

680,000,000

542,000,000

　　환매조건부채권매도의 순증가

　　일반사채의 발행

199,421,469

159,538,368

　　임대보증금의 증가

224,466

　　2.재무활동으로 인한 현금유출액

(1,202,856,456)

(1,045,643,734)

　　차입금 순감소

(316,471,920)

　　CP의 상환

(817,000,000)

(480,000,000)

　　환매조건부채권매도의 감소

(188,431,000)

(53,000,000)

　　일반사채의 상환

(150,000,000)

　　후순위전환사채의 상환

　　현금배당

(41,738,863)

(37,629,034)

　　임대보증금의 감소

(24,640)

(982,020)

　　리스부채의 상환

(5,661,953)

(7,560,760)

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

　Ⅳ.외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

(1,423,027)

1,740,566

Ⅴ.현금및현금성자산의 증가(감소) (I+II+III+Ⅳ)

15,041,989

71,997,164

Ⅵ.기초 현금및현금성자산

752,889,187

640,364,179

Ⅶ. 기말 현금및현금성자산

767,931,176

712,361,343

	제 65 기 반기	제 64 기 반기

5. 재무제표 주석

1. 일반사항

유안타증권 주식회사(이하 "회사")는 유가증권의 매매ㆍ중개ㆍ대리ㆍ인수 등을 사업목적으로 1962년 6월 4일에 설립되었고, 1988년 1월 21일에 주식을 상장하였습니 다. 회사는 2001년 11월 30일에 동양현대종합금융주식회사(이하 "동양현대종합금융")를 흡수합병하였으며 이에 따라 2001년 12월 1일자로 상호를 동양증권주식회사에서 동양종합금융증권주식회사로 변경하였습니다. 그리고, 2005년 10월 1일 및 2010년 3월 13일에 각각 관계기업인 동양오리온투자증권주식회사 및 동양선물주식회사를 흡수합병하였습니다. 이후, 회사는 금융산업의 구조개선에 관한 법률시행령에 근거하여 종합금융업이 2011년 11월 30일에 종료됨에 따라 2011년 12월 1일자로 사명을 동양종합금융증권주식회사에서 동양증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 대주주 변경으로 인하여 2014년 10월 1일자로 사명을 동양증권주식회사에서 유안타증권주식회사로 변경하였습니다. 회사의 결산일은 2013년 6월 28일 정기주주총회 결의에 따라 2013년 4월 1일자로 개시되는 사업연도부터 12월 31일로 변경되었습니다.

이 재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었으며, 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다.

2. 중요한 회계정책

다음은 재무제표 작성에 적용된 중요한 회계정책입니다. 이러한 정책은 별도의 언급이 없다면, 표시된 회계기간에 계속적으로 적용됩니다.

2.1 재무제표 작성기준

회사의 2025년 6월 30일로 종료하는 6개월 보고기간에 대한 요약반기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 요약반기재무제표는 보고기간말인 2025년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.

2.1.1 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

회사는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

2.1.2 회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

(1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정

실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

- 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용

- 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함.

- 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시

- FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시

(2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11

한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

- 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용

- 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침

- 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의

- 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정

- 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법

2.2 회계정책요약반기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.2.3 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.회사는 필라2 법인세의 적용대상입니다. 이와 관련되는 당기법인세를 인식한 금액은 없으며, 이연법인세의 인식 및 공시는 예외규정을 적용하였습니다.

2.4 주식기준보상회사는 종업원으로부터 용역을 제공받은 대가로, 현금결제형 주식기준보상제도를 운영하고 있습니다. 가득기간 동안 비용으로 인식될 총 금액은 용역제공조건을 고려하여 부여한 주식기준보상 공정가치에 기초하여 결정됩니다. 또한, 부채가 결제될 때까지 매 보고기간말과 결제일에 부채의 공정가치는 재측정되고, 공정가치의 변동액은 당기손익으로 인식됩니다.

3. 중요한 회계추정 및 가정

회사는 미래에 대하여 추정 및 가정을 하고 있습니다. 추정 및 가정은 지속적으로 평가되며, 과거 경험과 현재의 상황에서 합리적으로 예측가능한 미래의 사건과 같은 다른 요소들을 고려하여 이루어집니다. 이러한 회계추정은 실제 결과와 다를 수도 있습니다.요약반기재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 전기 재무제표 작성시적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다.

4. 영업부문 정보

영업부문 정보

(1) 영업부문에 대한 주요 내용영업부문의 주요 구분은 최고경영진에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직을 기초로 나뉘어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.회사는 보고기간말 현재 증권업 단일 영업부문으로 구성되어 있습니다.(2) 당반기 및 전반기 중 영업수익의 10% 이상을 차지하는 외부고객은 없습니다.

5. 예치금

예치금에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

예치금

66,541,831

268,498,006

603,500,000

39,500

155,986

129,344,748

1,068,080,071

	투자자예탁금별도예치금(예금)	장내파생상품거래예치금	정기예적금	당좌개설보증금	송금예치금	기타예치금	금융상품 합계

전기말

(단위 : 천원)

예치금

219,116,958

220,730,661

754,500,000

39,500

4,950,109

104,252,505

1,303,589,734

	투자자예탁금별도예치금(예금)	장내파생상품거래예치금	정기예적금	당좌개설보증금	송금예치금	기타예치금	금융상품 합계

사용제한 예치금

6-A 대여유가증권 및 재매입유가증권

대여유가증권 및 재매입유가증권의 내역, 요약

당반기말

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

1,290,590,106

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

1,232,034,000

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산의 성격에 대한 기술

회사는 금융기관과의 유가증권 대차계약을 통하여 유가증권을 대여하였으며, 회사가 해당 유가증권에 대한 보유자로써의 지위를 가지고 있으며, 차입자는 해당 유가증권에 대해서 매도하거나 담보로 제공할 권리를 가지고 있습니다.

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술

재매입유가증권과 관련된 부채는 금융기관에 대한 환매조건부채권매도입니다.

	금융자산, 범주
	당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외
	전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
	대여유가증권	재매입유가증권

전기말

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

9,991,580

2,396,350,912

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

2,288,146,000

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산의 성격에 대한 기술

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술

재매입유가증권과 관련된 부채는 금융기관에 대한 환매조건부채권매도입니다.

	금융자산, 범주
	당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외
	전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
	대여유가증권	재매입유가증권

대여유가증권 및 재매입유가증권의 내역

당반기말

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

537,602,734

510,982,672

242,004,700

주요 대여처

한국증권금융

금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외
전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
대여유가증권	재매입유가증권
채무증권	국공채	특수채	회사채

전기말

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

9,991,580

1,175,920,772

838,209,010

382,221,130

주요 대여처

한국증권금융

금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외
전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
대여유가증권	재매입유가증권
채무증권	국공채	특수채	회사채

기타포괄손익-공정가치측정증권 중 재매입유가증권의 내역

당반기

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

435,705,929

10,125,727

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

417,320,000

9,680,000

주요 대여처

한국증권금융

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산의 성격에 대한 기술

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술

재매입유가증권과 관련된 부채는 금융기관에 대한 환매조건부채권매도입니다.

	금융자산, 범주
	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
	전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
	재매입유가증권
	특수채	국공채 및 지방채

전반기

(단위 : 천원)

기업이 계속하여 인식하는 자산

354,191,835

기업이 계속하여 인식하는 관련 부채

339,100,000

주요 대여처

한국증권금융

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산의 성격에 대한 기술

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술

재매입유가증권과 관련된 부채는 금융기관에 대한 환매조건부채권매도입니다.

	금융자산, 범주
	공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
	전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산
	재매입유가증권
	특수채	국공채 및 지방채

6-B 매도유가증권

매도유가증권

당반기말

(단위 : 천원)

주식, 매도유가증권

95,350,236

국공채, 매도유가증권

665,495,998

집합투자증권, 매도유가증권

매도유가증권

760,846,234

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

주식, 매도유가증권

70,592,408

국공채, 매도유가증권

497,394,428

집합투자증권, 매도유가증권

매도유가증권

567,986,836

	공시금액

매도유가증권의 성격에 대한 기술

회사는 금융기관과의 유가증권 대차계약을 통하여 유가증권을 차입하였으며, 회사는 해당 유가증권에 대한 차입자로써의 지위를 가지고 있습니다. 차입자는 해당 유가증권에 대해서 매도하거나 담보로 제공할 권리를 가지고 있습니다. 차입자는 계약종료 시 대여자에게 동종동량의 증권을 상환해야 합니다.

7. 파생상품

파생상품의 미결제약정내용 및 공정가치

당반기말

(단위 : 천원)

파생상품의 미결제약정

1,306,789,093

3,242,456,000

3,623,034,530

6,865,490,530

8,172,279,622

466,713,059

1,271,395,953

1,738,109,013

221,334,230

1,786,706,582

2,008,040,812

761,277,621

5,000,000

766,277,621

2,774,318,433

788,542,012

13,473,249,080

파생상품 금융자산

1,637,210

49,486,970

25,289,400

74,776,370

76,413,580

25,374

11,460,718

11,486,092

7,611,812

11,836,247

19,448,059

32,033,458

51,481,517

7,372,487

146,753,676

파생상품 금융부채

111,490

54,587,017

158,349,088

212,936,105

213,047,595

137,418

14,782,003

14,919,421

47,883

48,273,422

48,321,305

42,979,123

257,812

43,236,935

91,558,240

974,587

320,499,843

파생상품 계약 유형
이자율 관련											통화 관련											주식 및 주가지수 관련											상품 관련											신용 관련
파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계
장내					장외						장내					장외						장내					장외						장내					장외						장내					장외
파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계
선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계

전기말

(단위 : 천원)

파생상품의 미결제약정

1,819,644,126

2,461,000,000

5,122,336,412

7,583,336,412

9,402,980,538

87,791,910

922,048,801

1,009,840,711

669,306,574

4,927,763,635

5,597,070,209

593,304,352

14,000,000

607,304,352

6,204,374,561

100,000

1,291,164,328

17,908,460,138

파생상품 금융자산

138,007

31,084,955

26,966,312

58,051,267

58,189,274

57,323

23,869,066

23,926,389

185,443

32,137,469

32,322,912

30,294,567

62,617,479

3,779

12,652,077

157,388,998

파생상품 금융부채

259,403

38,089,147

182,257,211

220,346,358

220,605,761

1,240

18,055,960

18,057,200

9,547,716

104,132,535

113,680,252

32,930,744

12,225

32,942,969

146,623,221

2,203,034

387,489,216

파생상품 계약 유형
이자율 관련											통화 관련											주식 및 주가지수 관련											상품 관련											신용 관련
파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계	파생상품 거래유형										파생상품 거래유형 합계
장내					장외						장내					장외						장내					장외						장내					장외						장내					장외
파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계		파생상품 유형				파생상품 유형 합계	파생상품 유형				파생상품 유형 합계
선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계		선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계	선도계약	스왑계약	선물계약	옵션계약	파생상품 유형 합계

파생상품의 미결제약정

선물계약

선물거래는 일일정산되어 예치금에 반영되나, 해외장내선물거래는 일일정산되지 않고 결제일에 정산됩니다.

8. 당기손익-공정가치측정증권

당기손익-공정가치측정금융자산의 공시, 요약

당반기말

(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정증권

10,015,490,690

141,275,695

83,455,522

10,240,221,907

	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타당기손익-공정가치측정금융자산	금융자산, 분류 합계

전기말

(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정증권

10,266,332,699

171,783,044

94,593,007

10,532,708,750

	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타당기손익-공정가치측정금융자산	금융자산, 분류 합계

당기손익-공정가치측정금융자산의 공시

당반기말

(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정증권

99,208,458

103,660

942,762,155

1,849,485,960

2,120,720,598

588,877,372

195,309,863

66,605,382

1,290,590,106

177,419,062

21,110,643

125,643,033

9,507,000

2,528,147,398

37,568,672

103,707,023

83,455,522

10,240,221,907

금융자산, 분류
당기손익인식금융자산															당기손익-공정가치측정복합금융자산		기타 당기손익-공정가치측정금융자산
주식, 지분증권	신주인수권증서	국공채, 특수채, 회사채			집합투자증권, FVPL일반	기업어음증권	전자단기사채	대여유가증권	재매입유가증권	외화증권	파생상품자산		기타금융자산	투자자예탁금별도예치금(신탁)	주가연계증권	파생결합증권
주식, 지분증권	신주인수권증서	국공채	특수채	회사채	집합투자증권, FVPL일반	기업어음증권	전자단기사채	대여유가증권	재매입유가증권	외화증권	장내	장외	기타금융자산	투자자예탁금별도예치금(신탁)	주가연계증권	파생결합증권

전기말

(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정증권

63,462,483

595,211,464

1,731,474,677

1,897,013,663

477,725,250

359,942,307

32,514,037

9,991,580

2,396,350,912

363,195,249

32,518,242

124,870,756

9,701,800

2,172,360,279

69,921,645

101,861,399

94,593,007

10,532,708,750

금융자산, 분류
당기손익인식금융자산															당기손익-공정가치측정복합금융자산		기타 당기손익-공정가치측정금융자산
주식, 지분증권	신주인수권증서	국공채, 특수채, 회사채			집합투자증권, FVPL일반	기업어음증권	전자단기사채	대여유가증권	재매입유가증권	외화증권	파생상품자산		기타금융자산	투자자예탁금별도예치금(신탁)	주가연계증권	파생결합증권
주식, 지분증권	신주인수권증서	국공채	특수채	회사채	집합투자증권, FVPL일반	기업어음증권	전자단기사채	대여유가증권	재매입유가증권	외화증권	장내	장외	기타금융자산	투자자예탁금별도예치금(신탁)	주가연계증권	파생결합증권

9. 당기손익인식지정금융상품

당기손익-공정가치측정금융부채의 공시

당반기말

(단위 : 천원)

당기손익인식지정금융부채

577,982,764

1,665,326,378

2,243,309,141

	금융부채, 범주		금융부채, 범주 합계
	당기손익인식금융부채
	당기손익인식지정금융부채
	매도주가연계증권	매도파생결합증권

전기말

(단위 : 천원)

당기손익인식지정금융부채

598,216,664

1,646,459,376

2,244,676,040

	금융부채, 범주		금융부채, 범주 합계
	당기손익인식금융부채
	당기손익인식지정금융부채
	매도주가연계증권	매도파생결합증권

당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과

당반기

(단위 : 천원)

기초

(17,837)

(630,624)

(648,461)

신용위험 변동으로 인한 공정가치 변동금액

자본 내에서 대체된 누적손익

8,107

(1)

8,106

기말

(9,730)

(630,625)

(640,355)

법인세 효과

2,248

145,674

147,922

법인세 효과 반영 후 기말

(7,482)

(484,951)

(492,433)

신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술

회사는 부도율, 손실률, 무위험 금리를 이용하여 평가일 현재 해당 부채의 미래 기대 현금흐름을 할인하는 방식으로 신용 위험을 측정하고 있으며, 신용 사건 발생에 따른 변동 금액을 표시하고 있습니다.

기타포괄손익으로 표시한 부채신용위험 변동시 자본내에서 대체된 누적손익에 대한 기술

제거로 실현되어 기타포괄손익에 표시한 금액을 자본내에서 대체하였습니다.

	금융부채, 범주		금융부채, 범주 합계
	당기손익인식금융자산
	당기손익-공정가치측정지정금융부채
	매도주가연계증권	매도파생결합증권

전반기

(단위 : 천원)

기초

55,975

(272,785)

(216,810)

신용위험 변동으로 인한 공정가치 변동금액

자본 내에서 대체된 누적손익

(66,961)

기말

(10,986)

(272,785)

(283,771)

법인세 효과

2,538

63,013

65,551

법인세 효과 반영 후 기말

(8,448)

(209,772)

(218,220)

신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술

기타포괄손익으로 표시한 부채신용위험 변동시 자본내에서 대체된 누적손익에 대한 기술

제거로 실현되어 기타포괄손익에 표시한 금액을 자본내에서 대체하였습니다.

	금융부채, 범주		금융부채, 범주 합계
	당기손익인식금융자산
	당기손익-공정가치측정지정금융부채
	매도주가연계증권	매도파생결합증권

계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이

당반기말

(단위 : 천원)

계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액

581,215,939

1,758,707,516

당기손익인식지정금융부채

577,982,764

1,665,326,378

금융부채의 장부금액과 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액의 차이

3,233,175

93,381,139

	금융부채, 범주
	당기손익인식금융부채
	당기손익인식지정금융부채
	매도주가연계증권	매도파생결합증권

전기말

(단위 : 천원)

계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액

607,535,260

1,761,253,089

당기손익인식지정금융부채

598,216,664

1,646,459,376

금융부채의 장부금액과 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액의 차이

9,318,596

114,793,713

	금융부채, 범주
	당기손익인식금융부채
	당기손익인식지정금융부채
	매도주가연계증권	매도파생결합증권

10. 기타포괄손익-공정가치측정증권

기타포괄손익-공정가치금융자산의 구성내역

당반기말

(단위 : 천원)

공정가치

2,485,000

1,394,270

7,496,622

25,596,236

12,183,069

186,686,485

1,696,000

2,500,000

118,836

7,612

240,164,130

지정 이유

비계약적 이익을 위해 보유

	삼일기업공사	국민행복기금	한국자금중개	한국증권금융	한국예탁결제원	한국거래소	케이아이디비채권중개	넥스트레이드	웰브리지자산운용	Esae capital	종목명 합계

전기말

(단위 : 천원)

공정가치

2,723,000

7,775,703

23,278,780

11,851,872

177,709,904

1,650,700

2,500,000

118,836

7,612

227,616,407

지정 이유

비계약적 이익을 위해 보유

	삼일기업공사	국민행복기금	한국자금중개	한국증권금융	한국예탁결제원	한국거래소	케이아이디비채권중개	넥스트레이드	웰브리지자산운용	Esae capital	종목명 합계

기타포괄손익-공정가치금융자산 배당금

당반기

(단위 : 천원)

배당금

140,000

143,426

1,164,859

570,625

2,465,813

25,000

4,509,723

	삼일기업공사	국민행복기금	한국자금중개	한국증권금융	한국예탁결제원	한국거래소	케이아이디비채권중개	넥스트레이드	웰브리지자산운용	Esae capital	종목명 합계

전반기

(단위 : 천원)

배당금

122,500

167,299

858,317

545,468

3,884,623

25,000

5,603,207

	삼일기업공사	국민행복기금	한국자금중개	한국증권금융	한국예탁결제원	한국거래소	케이아이디비채권중개	넥스트레이드	웰브리지자산운용	Esae capital	종목명 합계

처분한 기타포괄손익-공정가치측정증권 중 지분증권(출자금 제외)에 대한 공시

당기 중 처분한 기타포괄손익-공정가치측정증권 내역은 없습니다.

11. 상각후원가측정금융자산

상각후원가측정유가증권의 내역

당반기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정채무증권

20,421,651

(35,055)

20,386,596

금융상품
전자단기사채
장부금액		장부금액 합계
총장부금액	기대신용손실	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정채무증권

금융상품
전자단기사채
장부금액		장부금액 합계
총장부금액	기대신용손실	장부금액 합계

기대신용손실

12. 종속기업 및 관계기업투자

종속기업 및 관계기업투자의 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

120,000

123,901

1,000,000

200,000

13,606,380

4,531,650

5,845,018

10,000

15,000

10,000

56,228,086

17,323,864

99,073,898

취득

238,500

20,000,000

600,000

20,838,500

처분

(5,300,000)

(4,000,000)

(9,300,000)

재분류

(545,018)

기말

120,000

123,901

1,000,000

200,000

13,606,380

4,770,150

16,000,000

600,000

10,000

15,000

10,000

56,228,086

17,323,864

110,067,381

피투자자에 대한 지분이 20퍼센트 미만임에도 불구하고, 유의적인 영향력이 있다고 결론을 내린 이유에 대한 설명

의결권이 20%미만이나 업무집행사원으로서 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업투자로 분류하였습니다.

의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

종속기업 및 관계기업투자 변동에 대한 설명

회사의 종속기업인 유안타인베스트먼트㈜가 보유하고 있는 해당 관계기업의 주식을 포함하여 의결권이 20%를 초과하므로 관계기업투자로 분류하였습니다.

회사의 종속기업인 유안타인베스트먼트㈜가 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업투자로 분류하였습니다.

당반기 중 일부 처분으로 유의적인 영향력을 상실하여 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 재분류하였습니다.

당반기 중 지분 27.78%를 취득 후, 일부 처분으로 인해 22.22%로 변경되었습니다.

당반기 중 지분 15%를 취득하였습니다. 회사의 종속기업인 유안타인베스트먼트㈜가 보유하고 있는 해당 관계기업의 주식을 포함하여 의결권이 20%를 초과하므로 관계기업투자로 분류하였습니다.

당반기 중 지분율이 0.19%로 변경되었습니다.

자산유동화를 위한 구조화기업입니다.

	전체 특수관계자																						전체 특수관계자 합계
	관계기업																			종속기업
	우리자산운용㈜	KVIC-유안타2015해외진출펀드	유안타세컨더리2호펀드	에스제이-울트라브이 1호 투자조합	유안타에이치피엔티사모투자합자회사	유안타세컨더리3호사모투자합자회사	유안타 K-바이오백신 블록버스터 사모투자합자회사	알파하베스트써밋사모투자합자회사	아스트라바이아웃제1호일반사모투자신탁	유안타 부산미래기술혁신 펀드	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	유안타인베스트먼트㈜	Yuanta Financial (Hong Kong) Ltd.,	디케이프로젝트제이차㈜ 등

전반기

(단위 : 천원)

기초

12,480,335

120,000

123,901

1,000,000

200,000

13,201,380

10,000

15,000

56,228,086

17,323,864

100,762,566

취득

603,000

22,200,000

22,803,000

처분

(12,480,335)

(7,000,000)

(19,480,335)

재분류

(15,200,000)

기말

120,000

123,901

1,000,000

200,000

13,201,380

603,000

10,000

15,000

56,228,086

17,323,864

88,885,231

피투자자에 대한 지분이 20퍼센트 미만임에도 불구하고, 유의적인 영향력이 있다고 결론을 내린 이유에 대한 설명

의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

종속기업 및 관계기업투자 변동에 대한 설명

전반기 중 전량 처분하였습니다.

전반기 중 지분 10%를 취득하였습니다. 의결권이 20%미만이나 의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사하므로 관계기업으로 분류하였습니다.

전반기 중 지분율이 0.14%로 변경되었습니다.

자산유동화를 위한 구조화기업입니다.

	전체 특수관계자																						전체 특수관계자 합계
	관계기업																			종속기업
	우리자산운용㈜	KVIC-유안타2015해외진출펀드	유안타세컨더리2호펀드	에스제이-울트라브이 1호 투자조합	유안타에이치피엔티사모투자합자회사	유안타세컨더리3호사모투자합자회사	유안타 K-바이오백신 블록버스터 사모투자합자회사	알파하베스트써밋사모투자합자회사	아스트라바이아웃제1호일반사모투자신탁	유안타 부산미래기술혁신 펀드	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	유안타인베스트먼트㈜	Yuanta Financial (Hong Kong) Ltd.,	디케이프로젝트제이차㈜ 등

13. 대출채권

상각후원가측정금융자산의 내역

당반기말

(단위 : 천원)

대출채권

2,541,171,032

(61,127,002)

2,480,044,030

	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

대출채권

2,257,171,621

(48,710,461)

2,208,461,159

	총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

상각후원가측정금융자산의 내역

당반기말

(단위 : 천원)

대출채권

1,129,901,882

1,232,800,000

6,853,995

124,700,000

7,561,844

39,353,311

전기말

(단위 : 천원)

대출채권

831,029,830

1,318,600,000

7,017,636

53,600,000

7,570,844

39,353,311

14. 대손충당금 내역

대손충당금 설정대상 대여금 및 수취채권, 요약

당반기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정금융자산

2,541,171,033

(61,127,001)

940,608,752

(11,377,511)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권		상각후원가측정기타금융자산
장부금액
총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액

전기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정금융자산

2,257,171,620

(48,710,461)

359,756,682

(10,873,845)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권		상각후원가측정기타금융자산
장부금액
총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액

대손충당금 설정대상 대여금 및 수취채권

당반기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정금융자산

1,129,901,883

(640,750)

1,232,800,000

6,853,995

(15,229)

124,700,000

(33,348,855)

7,561,844

(6,127,872)

39,353,311

(20,994,295)

297,703,471

283,244,594

(4,334,041)

198,401,404

(4,028,737)

64,531,118

(2,820,394)

96,728,165

(194,339)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권												상각후원가측정기타금융자산
신용공여금		환매조건부채권매수		대여금		사모사채		대지급금		기타대출채권		자기거래미수금		위탁매매미수금		기타미수금		미수수익		보증금 및 기타자산
장부금액
총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액

전기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정금융자산

831,029,830

(491,059)

1,318,600,000

7,017,636

(15,114)

53,600,000

(20,328,082)

7,570,844

(6,129,556)

39,353,310

(21,746,650)

17,011,679

143,781,070

(4,579,713)

74,765,596

(4,097,216)

59,713,852

(1,973,335)

64,484,485

(223,581)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권												상각후원가측정기타금융자산
신용공여금		환매조건부채권매수		대여금		사모사채		대지급금		기타대출채권		자기거래미수금		위탁매매미수금		기타미수금		미수수익		보증금 및 기타자산
장부금액
총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액	총장부금액	손상차손누계액

대출채권에 대한 대손충당금 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

(48,710,461)

상각채권 회수

매각 및 제각

할인효과 해제

924,159

환입(전입)

(13,340,700)

기말

(61,127,003)

	금융자산, 범주
	대여금 및 수취채권
	상각후원가측정대출채권
	장부금액
	손상차손누계액

전반기

(단위 : 천원)

기초

(33,670,411)

상각채권 회수

매각 및 제각

할인효과 해제

766,542

환입(전입)

(5,785,332)

기말

(38,689,201)

	금융자산, 범주
	대여금 및 수취채권
	상각후원가측정대출채권
	장부금액
	손상차손누계액

대손충당금 설정대상 대출채권 대비 대손충당금 설정비율

당반기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정대출채권

2,541,171,033

(61,127,001)

2,480,044,032

설정비율

0.0241

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권
장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

전기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정대출채권

2,257,171,620

(48,710,461)

2,208,461,159

설정비율

0.0216

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권
장부금액		장부금액 합계
총장부금액	손상차손누계액	장부금액 합계

대손충당금

15. 유형자산

유형자산 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

7,239,722

30,559,083

(15,391,915)

15,167,168

6,190,590

(1,990,615)

4,199,975

91,538,547

(61,134,676)

30,403,871

90,343,662

(18,397,052)

71,946,610

128,957,346

취득

3,298,938

11,984,705

15,283,643

감가상각비

(513,177)

(76,467)

(4,432,481)

(8,196,574)

(13,218,699)

처분

(1,351,746)

(779,351)

367,084

(412,267)

(116,490)

41,257

(75,233)

(1,416,076)

1,406,580

(9,496)

(3,700,600)

3,612,191

(88,409)

(1,937,151)

기말

5,887,976

29,779,732

(15,538,008)

14,241,724

6,074,100

(2,025,825)

4,048,275

93,421,409

(64,160,577)

29,260,832

98,627,767

(22,981,435)

75,646,332

129,085,139

유형자산
토지			건물			구축물			기구비품			사용권자산
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계

전반기

(단위 : 천원)

기초

11,274,901

33,094,930

(15,853,303)

17,241,627

6,190,590

(1,836,711)

4,353,879

81,970,506

(66,041,733)

15,928,773

111,901,483

(29,243,359)

82,658,124

131,457,304

취득

3,435,494

7,210,580

10,646,074

감가상각비

(550,838)

(76,952)

(2,913,706)

(10,653,027)

(14,194,523)

처분

(1,373,916)

1,372,935

(981)

(22,222,593)

19,263,217

(2,959,376)

(2,960,357)

기말

11,274,901

33,094,930

(16,404,141)

16,690,789

6,190,590

(1,913,663)

4,276,927

84,032,084

(67,582,504)

16,449,580

96,889,470

(20,633,169)

76,256,301

124,948,498

유형자산
토지			건물			구축물			기구비품			사용권자산
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계	총장부금액	감가상각누계액 및 상각누계액	장부금액 합계

사용권자산

기업회계기준서 1116호 적용으로 인한 것입니다(주석 18 참조).

일시 운휴중이거나 매각예정으로 분류된, 혹은 손상된 유형자산

(3) 회사의 유형자산 중 일시 운휴중이거나 매각예정으로 분류된 유형자산은 없으며, 당기말 및 전기말 현재 손상된 유형자산은 없습니다.

16. 투자부동산

투자부동산 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

13,877,484

33,048,787

(19,007,644)

14,041,143

27,918,627

취득

감가상각비

(376,902)

처분

(2,233,788)

(1,287,892)

606,614

(681,278)

(2,915,066)

기말

11,643,696

31,760,895

(18,777,932)

12,982,963

24,626,659

자산
투자부동산
토지			건물			사용권자산
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계	취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계	취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계

전반기

(단위 : 천원)

기초

18,324,919

35,843,709

(19,888,900)

15,954,809

1,864,922

(1,566,534)

298,388

34,578,116

취득

감가상각비

(420,750)

(298,388)

(719,138)

처분

(1,864,922)

1,864,922

기말

18,324,919

35,843,709

(20,309,650)

15,534,059

33,858,978

자산
투자부동산
토지			건물			사용권자산
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계	취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계	취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계

사용권자산, 투자부동산

기업회계기준서 제1116호 적용으로 인한 것입니다(주석 18 참조).

투자부동산 공정가치

당반기말

(단위 : 백만원)

투자부동산

34,292

	재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

전기말

(단위 : 백만원)

투자부동산

34,292

	재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

투자부동산에서 발생한 임대수익

당반기

(단위 : 천원)

임대수익

1,675,687

운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산관련)

(1,209,431)

운영비용(임대수익이 발생하지 않은 투자부동산관련)

(342,913)

합계

123,343

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

임대수익

2,136,964

운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산관련)

(1,715,925)

운영비용(임대수익이 발생하지 않은 투자부동산관련)

(4,061,839)

합계

(3,640,800)

	공시금액

17. 무형자산

무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

기초

116,822,780

(108,267,832)

8,554,948

49,826,562

(40,045,962)

9,780,600

19,013,784

(2,361,000)

16,652,784

11,384,343

(670,421)

10,713,922

45,702,254

취득

2,050,477

2,864,372

1,333,653

6,248,502

감가상각비

(1,334,840)

(1,876,624)

(3,211,464)

처분

기말

118,873,257

(109,602,672)

9,270,585

52,690,934

(41,922,586)

10,768,348

19,013,784

(2,361,000)

16,652,784

12,717,996

(670,421)

12,047,575

48,739,292

무형자산 및 영업권
개발비				소프트웨어				기타무형자산				회원권
장부금액			장부금액 합계	장부금액			장부금액 합계	장부금액			장부금액 합계	장부금액			장부금액 합계
취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계

전반기

(단위 : 천원)

기초

112,339,271

(106,316,005)

6,023,266

46,570,754

(36,492,938)

10,077,816

18,603,784

(2,242,950)

16,360,834

11,384,343

(670,421)

10,713,922

43,175,838

취득

231,220

1,912,642

2,143,862

감가상각비

(896,122)

(1,737,120)

(118,050)

(2,751,292)

처분

기말

112,570,491

(107,212,127)

5,358,364

48,483,396

(38,230,058)

10,253,338

18,603,784

(2,361,000)

16,242,784

11,384,343

(670,421)

10,713,922

42,568,408

무형자산 및 영업권
개발비				소프트웨어				기타무형자산				회원권
장부금액			장부금액 합계	장부금액			장부금액 합계	장부금액			장부금액 합계	장부금액			장부금액 합계
취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액 합계

18.1 사용권자산

유형자산으로 분류된 사용권자산의 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

83,888,169

(15,822,580)

68,065,589

692,430

(146,103)

546,327

531,354

(242,739)

288,615

1,189,622

(676,082)

513,540

4,042,087

(1,509,548)

2,532,539

취득

2,224,684

8,895,653

864,368

감가상각비

(6,048,484)

(1,040,767)

(52,199)

(170,607)

(884,517)

처분

(2,249,267)

2,243,090

(6,177)

(54,170)

2,322

(51,848)

(9,361)

4,290

(5,071)

(379,317)

360,731

(18,586)

(1,008,485)

1,001,758

(6,727)

기타

기말

83,863,586

(19,627,974)

64,235,612

9,533,913

(1,184,548)

8,349,365

521,993

(290,648)

231,345

810,305

(485,958)

324,347

3,897,970

(1,392,307)

2,505,663

자산
유형자산
건물			전산장비			사무기기			차량			복구공사
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계

전반기

(단위 : 천원)

기초

98,114,166

(20,727,323)

77,386,843

8,163,648

(6,411,247)

1,752,401

564,117

(145,205)

418,912

1,174,019

(684,038)

489,981

3,885,534

(1,275,546)

2,609,988

취득

5,666,098

485,133

1,059,349

감가상각비

(8,648,250)

(833,244)

(55,866)

(215,920)

(899,747)

처분

(20,350,700)

17,683,234

(2,667,466)

(418,962)

360,972

(57,990)

(32,763)

11,467

(21,296)

(336,297)

309,120

(27,177)

(1,083,871)

898,423

(185,448)

기타

기말

83,429,564

(11,692,339)

71,737,225

7,744,686

(6,883,519)

861,167

531,354

(189,604)

341,750

1,322,855

(590,838)

732,017

3,861,012

(1,276,870)

2,584,142

자산
유형자산
건물			전산장비			사무기기			차량			복구공사
장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계	장부금액		장부금액 합계
취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계	취득원가	상각누계액	장부금액 합계

투자부동산으로 분류된 사용권자산의 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

감가상각비

처분

기말

자산
투자부동산
건물, 투자부동산
장부금액		장부금액 합계
취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계

전반기

(단위 : 천원)

기초

1,864,922

(1,566,534)

298,388

감가상각비

(298,388)

처분

(1,864,922)

1,864,922

기말

자산
투자부동산
건물, 투자부동산
장부금액		장부금액 합계
취득원가	감가상각누계액	장부금액 합계

18.2 리스부채

리스 및 리스부채

당반기

(단위 : 천원)

기초

69,908,011

신규

10,619,005

제거

(81,933)

상환

(7,220,645)

이자비용

1,558,692

이자수익

기말

74,783,130

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

기초

77,520,426

신규

5,466,349

제거

(2,721,225)

상환

(9,050,932)

이자비용

1,490,172

이자수익

기말

72,704,790

	공시금액

리스부채 측정 시 적용한 증분차입이자율

증분차입이자율

0.01243

0.04147

	하위범위	상위범위

리스이용자의 리스에 대한 양적 정보 공시

(단위 : 천원)

리스 현금유출

7,351,877

인식 면제 규정이 적용된 소액자산 리스에 관련되는 비용

124,760

인식 면제 규정이 적용된 단기리스에 관련되는 비용

6,472

	공시금액

리스부채의 현금흐름

당반기

(단위 : 천원)

리스부채, 할인하지 않은 현금흐름

3,552,331

3,489,708

6,578,358

38,144,775

29,692,579

81,457,751

리스 현금유출 예상액- 단기리스 및 소액리스

719,880

리스 현금유출 예상액 합계

82,177,632

	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

전반기

(단위 : 천원)

리스부채, 할인하지 않은 현금흐름

3,047,595

3,030,916

5,249,598

36,665,967

38,275,521

86,269,597

리스 현금유출 예상액- 단기리스 및 소액리스

리스 현금유출 예상액 합계

	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

19. 기타자산

기타자산에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

거래처

한국거래소

개인 등

한국거래소

외환은행 등

미수금

297,703,471

271,175,384

7,735,169

160,038,886

34,333,781

770,986,691

	자기매매미수금	위탁매매미수금(고객)	위탁매매미수금(거래소)	미수미결제현물환	기타미수금	금융자산, 유형 합계

전기말

(단위 : 천원)

거래처

한국거래소

개인 등

한국거래소

외환은행 등

미수금

17,011,679

133,999,370

5,201,987

39,694,280

30,974,100

226,881,416

	자기매매미수금	위탁매매미수금(고객)	위탁매매미수금(거래소)	미수미결제현물환	기타미수금	금융자산, 유형 합계

기타자산의 합계에 대한 설명

합계는 대손충당금 차감 후 금액입니다.

기타자산의 대손충당금의 변동

당반기

(단위 : 백만원)

전입(환입)

504

	자산
	기타자산
	장부금액
	대손충당금

전반기

(단위 : 백만원)

전입(환입)

(30)

	자산
	기타자산
	장부금액
	대손충당금

20. 예수부채

예수부채

당반기말

(단위 : 천원)

투자자예수금

위탁자예수금

1,842,189,160

장내파생상품거래예수금

347,954,813

청약자예수금

892,100

저축자예수금

60,524,665

기타고객예수금

772,726,199

소계

3,024,286,937

수입담보금

신용대주담보금

2,016,975

신용공여담보금

3,490,442

소계

5,507,417

예수부채 합계

3,029,794,354

		공시금액

전기말

(단위 : 천원)

투자자예수금

위탁자예수금

1,610,324,403

장내파생상품거래예수금

222,405,146

청약자예수금

360

저축자예수금

53,472,164

기타고객예수금

780,074,189

소계

2,666,276,262

수입담보금

신용대주담보금

9,845

신용공여담보금

1,120,944

소계

1,130,789

예수부채 합계

2,667,407,051

		공시금액

21. 차입부채

환매조건부채권매도에 대한 세부 정보 공시

당반기말

(단위 : 천원)

이자율

0.0210

0.0455

환매조건부채권매도

5,071,689,491

차입금명칭
환매조건부채권매도 - 기관 및 다수의 개인들
범위		범위 합계
하위범위	상위범위	범위 합계

전기말

(단위 : 천원)

이자율

0.0260

0.0750

환매조건부채권매도

6,087,853,148

차입금명칭
환매조건부채권매도 - 기관 및 다수의 개인들
범위		범위 합계
하위범위	상위범위	범위 합계

기관 및 다수의 개인들

당기손익-공정가치측정금융자산을 담보로 제공하고 있습니다(주석 34 참조).

차입금에 대한 세부 정보 공시

당반기말

(단위 : 천원)

이자율

0.0317

0.0297

0.0337

0.0262

0.0377

0.0371

0.0433

0.0295

0.0312

0.0291

0.0295

0.0308

0.0295

0.0288

0.0279

0.0273

0.0339

0.0274

0.0272

0.0503

0.0361

0.0409

0.0358

0.0398

0.0393

0.0365

0.0350

0.0366

0.0350

0.0372

0.0358

0.0359

0.0342

0.0343

0.0371

0.0559

0.0431

0.0406

0.0431

0.0406

0.0458

0.0430

0.0289

0.0283

0.0279

0.0276

0.0262

0.0269

0.0362

0.0347

차입금

685,639,593

270,000,000

50,000,000

80,000,000

20,000,000

40,000,000

30,000,000

20,000,000

30,000,000

10,000,000

20,000,000

60,000,000

40,000,000

30,000,000

40,000,000

30,000,000

20,000,000

10,000,000

20,000,000

10,000,000

20,000,000

10,000,000

49,960,261

29,948,659

39,862,089

19,913,630

9,938,931

49,999,998

1,835,263,161

	원화차입금 - 한국증권금융1	원화차입금 - 한국증권금융2	원화차입금 - 한국증권금융3	원화차입금 - 한국증권금융4	원화차입금 - 중국은행	원화차입금 - 한양증권(3개월)1	원화차입금 - 신한은행(3개월) 1	원화차입금 - SK증권(3개월) 1	원화차입금 - SK증권(3개월) 2	원화차입금 - 현대차투자증권(3개월) 1	원화차입금 - 흥국증권(3개월)2	원화차입금 - 부국증권(3개월) 1	원화차입금 - SK증권(3개월) 3	원화차입금 - KB증권(3개월) 1	원화차입금 - IBK투자증권(6개월)1	원화차입금 - KB증권(6개월)1	원화차입금 - SK증권(6개월) 1	원화차입금 - 디에스투자증권(주)(6개월)1	원화차입금 - 유진투자증권(6개월) 3	원화차입금 - 케이알투자증권(6개월) 3	원화차입금 - 유진투자증권(6개월)2	원화차입금 - 케이알투자증권(6개월)2	원화차입금 - 케이알투자증권(6개월)3	원화차입금 - 디에스투자증권(6개월) 2	원화차입금 - 부국증권(1년) 1	원화차입금 - KB증권(1년)	원화차입금 - 부국증권(1년) 2	원화차입금 - 신한은행(3개월)2	원화차입금 - 한양증권(3개월)2	원화차입금 - KB증권(3개월)2	원화차입금 - KB증권(3개월)3	원화차입금 - 메리츠증권(3개월)	원화차입금 - IBK투자증권(3개월) 1	원화차입금 - 부국증권(3개월) 2	원화차입금 - BNK투자증권(3개월)	원화차입금 - KB증권(3개월)4	원화차입금 - 현대차투자증권(3개월) 3	원화차입금 - SK증권(3개월)4	원화차입금 - 케이알투자증권(3개월)	원화차입금 - 흥국증권(3개월)3	원화차입금 - IBK투자증권(6개월)2	원화차입금 - KB증권(6개월)2	원화차입금 - 한양증권(6개월)	원화차입금 - SK증권(6개월)2	원화차입금 - 현대차투자증권(6개월)	원화차입금 - IBK투자증권(6개월)3	원화차입금 - KB증권(6개월)3	원화차입금 - DB금융투자(6개월)	원화차입금 - 한양증권(1년)	원화차입금 - 디에스투자증권(1년)1	원화차입금 - 유진투자증권(1년)1	원화차입금 - 케이알투자증권(1년)3	원화차입금 - 유진투자증권(1년)2	원화차입금 - 케이알투자증권(1년)2	원화차입금 - 케이알투자증권(1년)3	원화차입금 - 디에스투자증권(1년)2	전자단기사채 - 아이비케이투자증권1	전자단기사채 - SK증권1	전자단기사채 - SK증권2	전자단기사채 - SK증권3	전자단기사채 - 메리츠증권	전자단기사채 - BNK투자증권	전자단기사채 - 아이비케이투자증권2	전자단기사채 - 다올투자증권	차입금명칭 합계

전기말

(단위 : 천원)

이자율

차입금

363,385,827

270,654,649

50,000,000

70,000,000

20,000,000

40,000,000

30,000,000

45,000,000

20,000,000

30,000,000

10,000,000

5,000,000

52,000,000

10,000,000

50,000,000

10,000,000

30,000,000

10,000,000

20,000,000

30,000,000

20,000,000

5,000,000

50,000,000

10,000,000

20,000,000

10,000,000

20,000,000

10,000,000

20,000,000

49,950,188

39,996,194

1,530,986,858

	원화차입금 - 한국증권금융1	원화차입금 - 한국증권금융2	원화차입금 - 한국증권금융3	원화차입금 - 한국증권금융4	원화차입금 - 중국은행	원화차입금 - 한양증권(3개월)1	원화차입금 - 신한은행(3개월) 1	원화차입금 - SK증권(3개월) 1	원화차입금 - SK증권(3개월) 2	원화차입금 - 현대차투자증권(3개월) 1	원화차입금 - 흥국증권(3개월)2	원화차입금 - 부국증권(3개월) 1	원화차입금 - SK증권(3개월) 3	원화차입금 - KB증권(3개월) 1	원화차입금 - IBK투자증권(6개월)1	원화차입금 - KB증권(6개월)1	원화차입금 - SK증권(6개월) 1	원화차입금 - 디에스투자증권(주)(6개월)1	원화차입금 - 유진투자증권(6개월) 3	원화차입금 - 케이알투자증권(6개월) 3	원화차입금 - 유진투자증권(6개월)2	원화차입금 - 케이알투자증권(6개월)2	원화차입금 - 케이알투자증권(6개월)3	원화차입금 - 디에스투자증권(6개월) 2	원화차입금 - 부국증권(1년) 1	원화차입금 - KB증권(1년)	원화차입금 - 부국증권(1년) 2	원화차입금 - 신한은행(3개월)2	원화차입금 - 한양증권(3개월)2	원화차입금 - KB증권(3개월)2	원화차입금 - KB증권(3개월)3	원화차입금 - 메리츠증권(3개월)	원화차입금 - IBK투자증권(3개월) 1	원화차입금 - 부국증권(3개월) 2	원화차입금 - BNK투자증권(3개월)	원화차입금 - KB증권(3개월)4	원화차입금 - 현대차투자증권(3개월) 3	원화차입금 - SK증권(3개월)4	원화차입금 - 케이알투자증권(3개월)	원화차입금 - 흥국증권(3개월)3	원화차입금 - IBK투자증권(6개월)2	원화차입금 - KB증권(6개월)2	원화차입금 - 한양증권(6개월)	원화차입금 - SK증권(6개월)2	원화차입금 - 현대차투자증권(6개월)	원화차입금 - IBK투자증권(6개월)3	원화차입금 - KB증권(6개월)3	원화차입금 - DB금융투자(6개월)	원화차입금 - 한양증권(1년)	원화차입금 - 디에스투자증권(1년)1	원화차입금 - 유진투자증권(1년)1	원화차입금 - 케이알투자증권(1년)3	원화차입금 - 유진투자증권(1년)2	원화차입금 - 케이알투자증권(1년)2	원화차입금 - 케이알투자증권(1년)3	원화차입금 - 디에스투자증권(1년)2	전자단기사채 - 아이비케이투자증권1	전자단기사채 - SK증권1	전자단기사채 - SK증권2	전자단기사채 - SK증권3	전자단기사채 - 메리츠증권	전자단기사채 - BNK투자증권	전자단기사채 - 아이비케이투자증권2	전자단기사채 - 다올투자증권	차입금명칭 합계

사채에 대한 세부 정보 공시

당반기말

(단위 : 천원)

발행일

2022-04-12

2024-02-15

2025-04-10

상환일

2025-04-11

2026-02-13

2027-02-15

2027-04-09

2028-04-10

이자율

0.04215

0.04334

0.04413

0.02938

0.03027

사채, 명목금액

100,000,000

60,000,000

100,000,000

360,000,000

사채할인발행차금

(717,392)

사채

359,282,608

	차입금명칭					차입금명칭 합계
	사채
	제88회 무보증사채	제89-1회 무보증사채	제89-2회 무보증사채	제90회 무보증사채	제90-2회 무보증사채

전기말

(단위 : 천원)

발행일

2022-04-12

2024-02-15

2025-04-10

상환일

2025-04-11

2026-02-13

2027-02-15

2027-04-09

2028-04-10

이자율

0.04215

0.04334

0.04413

0.02938

0.03027

사채, 명목금액

150,000,000

100,000,000

60,000,000

310,000,000

사채할인발행차금

(334,540)

사채

309,665,460

	차입금명칭					차입금명칭 합계
	사채
	제88회 무보증사채	제89-1회 무보증사채	제89-2회 무보증사채	제90회 무보증사채	제90-2회 무보증사채

무보증사채의 발행 내역

(단위 : 천원)

표시이자율

0.04334

0.04413

0.02938

0.03027

보장수익률

0.04334

0.04413

0.02938

0.03027

특약사항

	차입금명칭
	사채
	제89-1회 무보증사채	제89-2회 무보증사채	제90-1회 무보증사채	제90-2회 무보증사채

22. 충당부채

기타충당부채에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

충당부채

3,932,527

2,823,780

6,756,307

	복구충당부채	소송충당부채	기타충당부채	미사용약정충당부채	기타충당부채 합계

전기말

(단위 : 천원)

충당부채

4,071,584

5,728,928

9,800,512

	복구충당부채	소송충당부채	기타충당부채	미사용약정충당부채	기타충당부채 합계

그 밖의 기타충당부채에 대한 공시

(단위 : 백만원)

기타충당부채

그 밖의 기타충당부채

170

2,600

	기타충당부채
	그 밖의 기타충당부채
	감독원 분쟁조정	환매중단 사모펀드

그 밖의 기타충당부채에 대한 추가 설명

복구충당부채의 변동에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

기초

4,071,584

증가

864,368

사용

(1,018,133)

상각 할인액

14,708

기말

3,932,527

충당부채의 성격에 대한 기술

	복구충당부채

전반기

(단위 : 천원)

기초

3,898,409

증가

1,060,249

사용

(1,090,118)

상각 할인액

12,011

기말

3,880,551

충당부채의 성격에 대한 기술

	복구충당부채

소송충당부채의 변동에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

기초

전입

지급

환입

기말

	소송충당부채

전반기

(단위 : 천원)

기초

178,250,232

전입

7,026,823

지급

환입

기말

185,277,155

	소송충당부채

기타충당부채의 변동에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

기초

5,728,928

전입

29,539

사용

(2,800,273)

환입

(134,414)

기말

2,823,780

	기타충당부채

전반기

(단위 : 천원)

기초

11,085,418

전입

12,116

사용

(2,269,796)

환입

기말

8,827,738

	기타충당부채

23.1 퇴직급여

회사가 운영하고 있는 확정급여제도는 근로자 퇴직 시 사용자가 계속근로기간 1년에대하여 30일분 이상의 평균임금을 일시불 형식으로 지급하는 제도입니다. 이와 함께일부 근로자에게 병행지급되는 기적립 사외적립자산은 외부 전문 연금사업자에 의하여 운영되고 있으며, 해당 연금사업자는 국가의 규제를 받습니다.

당기손익에 포함되는 퇴직급여비용, 확정급여제도

당반기

(단위 : 천원)

당기근무원가

7,675,447

순이자원가

2,572,524

과거근무원가

정산(제도운영수수료)

34,699

종업원 급여에 포함된 총 비용

10,282,670

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

당기근무원가

7,070,797

순이자원가

2,804,974

과거근무원가

정산(제도운영수수료)

36,079

종업원 급여에 포함된 총 비용

9,911,850

	공시금액

종업원 급여에 포함된 총 비용

퇴직위로지급액이 포함되기 전 금액입니다.

확정급여제도에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

기금이 적립된 확정급여채무의 현재가치

157,056,441

사외적립자산의 공정가치

(5,144,030)

국민연금전환금

(106)

재무상태표상 부채

151,912,305

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

기금이 적립된 확정급여채무의 현재가치

146,040,040

사외적립자산의 공정가치

(5,527,608)

국민연금전환금

(106)

재무상태표상 부채

140,512,326

	공시금액

순확정급여부채(자산)에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

기초

146,040,040

(5,527,608)

140,512,432

당기근무원가

7,675,447

이자비용(수익)

2,640,448

(67,923)

2,572,525

과거근무원가

재측정요소

9,782,201

(8,335)

9,773,866

재측정요소

사외적립자산의 수익

(8,335)

인구통계적가정 변동

재무적가정 변동

7,308,431

경험조정 변동

2,473,770

제도에서의 지급액:

(9,081,695)

459,836

(8,621,859)

제도에서의 지급액:

급여의 지급

(9,081,695)

425,137

(8,656,558)

정산(제도운영수수료)

34,699

기말

157,056,441

(5,144,030)

151,912,411

		확정급여채무	사외적립자산	순확정급여부채(자산) 합계

전반기

(단위 : 천원)

기초

134,590,433

(5,699,666)

128,890,767

당기근무원가

7,070,797

이자비용(수익)

2,926,618

(121,644)

2,804,974

과거근무원가

재측정요소

12,521,675

50,731

12,572,406

재측정요소

사외적립자산의 수익

50,731

인구통계적가정 변동

3,635,618

재무적가정 변동

5,798,963

경험조정 변동

3,087,094

제도에서의 지급액:

(5,780,205)

185,812

(5,594,393)

제도에서의 지급액:

급여의 지급

(5,780,205)

149,734

(5,630,471)

정산(제도운영수수료)

36,079

기말

151,329,317

(5,584,766)

145,744,551

		확정급여채무	사외적립자산	순확정급여부채(자산) 합계

23.2 기타부채

기타부채에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

거래처

한국거래소

개인 등

하나은행 등

미지급금

426,786,737

269,386,674

159,792,738

3,309,842

859,275,990

	자기매매미지급금	위탁매매미지급금	미지급미결제현물환	기타 미지급금	금융부채, 유형 합계

전기말

(단위 : 천원)

거래처

한국거래소

개인 등

하나은행 등

미지급금

25,968,300

126,973,443

39,715,560

1,394,249

194,051,552

	자기매매미지급금	위탁매매미지급금	미지급미결제현물환	기타 미지급금	금융부채, 유형 합계

기타부채의 기타로 분류한 내역

당반기말

(단위 : 천원)

지급결제부채

6,787,836

사모사채인수확약

42,457,160

기타, 기타부채

216,035,733

합계

265,280,729

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

지급결제부채

17,349,579

사모사채인수확약

36,360,062

기타, 기타부채

203,996,694

합계

257,706,335

	공시금액

23.3 주식기준보상

(1) 회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 따라 경영성과급의 일부를 당사 주가에 연계하여 3년간 분할하여 지급하고 있습니다. 이러한 성과급 등의 지급방식은 현금결제형 주식기준보상거래에 해당하며 매보고기기말 공정가치를 부채로 인식하고 그 변동효과를 당기손익으로 인식합니다. 당기말과 전기말 현재 부채로 인식된 주식기준보상은 다음과 같습니다.

부채로 인식된 주식기준보상에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

미지급비용(*)

5,657,977

(*)기준주가의 공정가치 변동분 등을 반영하여 전입한 금액

171,378

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

미지급비용(*)

5,443,063

(*)기준주가의 공정가치 변동분 등을 반영하여 전입한 금액

	공시금액

주식기준보상약정의 조건에 대한 공시

부여

912,282

1,045,603

361,581

2,319,466

행사

(266,405)

조정

(92,570)

행사가능 주식수

553,307

1,045,603

361,581

1,960,491

	2023년 분	2024년 분	2025년 2분기 분	주식기준보상약정 합계

기준주가의 공정가치

당반기말

(단위 : 원)

주식기준보상으로 제공받은 재화나 용역의 공정가치 또는 부여된 지분상품의 공정가치의 결정에 대한 설명

측정기준일 현재 공정가치의 가중평균, 부여한 주식선택권

2,886

	공시금액

전기말

(단위 : 원)

주식기준보상으로 제공받은 재화나 용역의 공정가치 또는 부여된 지분상품의 공정가치의 결정에 대한 설명

측정기준일 현재 공정가치의 가중평균, 부여한 주식선택권

2,780

	공시금액

24-A 자본

주식의 분류에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

주당금액

5,000

발행할 주식수(주)

400,000,000

발행주식수(주)

199,596,576

12,912,212

212,508,788

자본금

997,982,880

64,561,060

1,062,543,940

주식발행초과금

1,303

	보통주	우선주	주식 합계

전기말

(단위 : 천원)

주당금액

5,000

발행할 주식수(주)

400,000,000

발행주식수(주)

199,596,576

12,912,212

212,508,788

자본금

997,982,880

64,561,060

1,062,543,940

주식발행초과금

1,303

	보통주	우선주	주식 합계

자본금 변동내역

당반기말

(단위 : 천원)

기초 주식수(주)

199,596,576

12,912,212

212,508,788

기말 주식수(주)

199,596,576

12,912,212

212,508,788

기초 자본금

997,982,880

64,561,060

1,062,543,940

기말 자본금

997,982,880

64,561,060

1,062,543,940

	보통주	우선주	주식 합계

전기말

(단위 : 천원)

기초 주식수(주)

199,596,576

12,912,212

212,508,788

기말 주식수(주)

199,596,576

12,912,212

212,508,788

기초 자본금

997,982,880

64,561,060

1,062,543,940

기말 자본금

997,982,880

64,561,060

1,062,543,940

	보통주	우선주	주식 합계

기타자본항목

당반기말

(단위 : 천원)

자기주식

(56,631,469)

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

자기주식

(56,631,469)

	공시금액

자본을 구성하는 적립금에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

법인세 효과 반영 전 기타포괄손익누계액

206,468,635

(640,355)

(8,106)

(24,656,152)

181,164,022

법인세 효과, 기타포괄손익누계액

47,694,255

(147,922)

(1,872)

(5,695,571)

41,848,890

기타포괄손익누계액

158,774,381

(492,433)

(6,234)

(18,960,581)

139,315,133

	기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익 적립금	신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금	당기손익-공정가치지정금융부채 자기신용위험 처분손익	순확정급여부채의 재측정요소	기타적립금 합계

전기말

(단위 : 천원)

법인세 효과 반영 전 기타포괄손익누계액

192,017,573

(648,461)

(14,882,285)

176,486,827

법인세 효과, 기타포괄손익누계액

44,356,059

(149,794)

(3,437,808)

40,768,457

기타포괄손익누계액

147,661,513

(498,666)

(11,444,478)

135,718,369

	기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익 적립금	신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금	당기손익-공정가치지정금융부채 자기신용위험 처분손익	순확정급여부채의 재측정요소	기타적립금 합계

기타포괄손익누계액의 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

135,718,369

증감

4,677,196

재분류조정

법인세효과

(1,080,432)

기말

139,315,133

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

기초

140,712,241

증감

(14,279,296)

재분류조정

법인세효과

3,298,517

기말

129,731,462

	공시금액

이익잉여금 내역

당반기말

(단위 : 천원)

법정적립금

16,656,856

대손준비금

41,000,803

임의적립금

107,364

전자금융사고배상준비금

500,000

미처분이익잉여금

396,788,305

이익잉여금(결손금)

455,053,327

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

법정적립금

12,482,970

대손준비금

28,372,232

임의적립금

107,364

전자금융사고배상준비금

500,000

미처분이익잉여금

422,922,812

이익잉여금(결손금)

464,385,378

	공시금액

법정적립금

회사는 상법에 의거 자본금의 2분의 1에 달할 때까지 배당할 때마다 배당금의 100분의 10 이상을 이익준비금으로 적립하여야 하는 바, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다.

회사는 금융투자업규정에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 금융투자업규정에서 요구하는 충당금 적립액 합계금액에 미달경우 그 미달 금액을 대손준비금으로 적립하고 있습니다. 감독목적상 요구되는 대손준비금 적립액은 금융투자규정에서 규정하는 대출채권, 미수금, 지급보증 및 대출확약 등 금융상품에 금융투자업규정에서 정한 자산건전성 분류 요적립률을 적용하여 결정한 금액입니다.동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 하고 있습니다.

대손준비금 잔액

당반기말

(단위 : 천원)

대손준비금 적립액

28,372,232

대손준비금 적립(환입)예정금액

12,628,570

대손준비금 잔액

41,000,803

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

대손준비금 적립액

30,771,965

대손준비금 적립(환입)예정금액

(2,399,733)

대손준비금 잔액

28,372,232

	공시금액

하기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등

당반기

(단위 : 천원)

2. 대손준비금 환입/적립

(4,221,925)

12,628,570

대손준비금 반영 후 조정이익

28,297,105

19,778,242

대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실) (단위: 원)

138

	장부금액
	공시금액
	3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

2. 대손준비금 환입/적립

2,074,325

(4,631,228)

대손준비금 반영 후 조정이익

5,526,886

64,649,855

대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실) (단위: 원)

315

	장부금액
	공시금액
	3개월	누적

배당금에 대한 공시

(단위 : 백만원)

보통주에 지급된 배당금

41,739

배당금 지급일

2025-04-24

	공시금액

25. 수수료수익과 수수료비용

순수수료손익에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

수수료수익

수탁수수료

54,547,705

98,645,127

인수및주선수수료

2,098,325

4,352,562

집합투자증권취급수수료

7,583,044

14,391,299

자산관리수수료

7,056,996

16,448,095

신탁보수

1,065,503

2,172,313

기타수수료수익

12,529,896

21,377,174

소계

84,881,469

157,386,570

수수료비용

매매수수료

4,887,876

8,969,411

투자자문수수료

217,913

408,387

투자일임수수료

4,888

14,695

기타수수료비용

2,936,206

5,272,098

소계

8,046,883

14,664,591

순수수료손익

76,834,586

142,721,979

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

수수료수익

수탁수수료

51,879,174

104,308,202

인수및주선수수료

1,071,855

2,308,019

집합투자증권취급수수료

7,298,130

14,199,782

자산관리수수료

3,745,174

6,825,310

신탁보수

1,049,153

2,099,521

기타수수료수익

9,679,186

25,459,942

소계

74,722,672

155,200,776

수수료비용

매매수수료

4,136,339

8,517,831

투자자문수수료

185,497

365,109

투자일임수수료

기타수수료비용

2,374,642

4,797,624

소계

6,696,477

13,680,565

순수수료손익

68,026,195

141,520,211

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

26~28. 금융상품 관련 순손익

당기손익-공정가치측정금융상품 / 단기매매금융상품 관련 순손익

당반기

(단위 : 천원)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 처분이익(손실)

8,730,670

24,268,798

8,730,670

24,268,798

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 평가이익(손실)

22,883,369

60,360,797

(9,872,117)

(12,956,964)

20,957,035

25,247,460

651,136

660,991

34,619,423

73,312,284

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 상환이익(손실)

10,666,091

6,098,177

10,666,091

6,098,177

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 거래이익(손실)

(13,954,753)

(22,993,006)

(22,171)

(15,521)

(13,976,924)

(23,008,527)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 관련이익(손실)

31,614,039

84,629,595

793,974

(6,858,787)

7,002,282

2,254,454

628,965

645,470

40,039,260

80,670,732

	자산과 부채								자산과 부채 합계
	당기손익-공정가치측정금융상품		단기매매금융부채		파생상품		기타당기손익-공정가치측정금융상품		자산과 부채 합계
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 처분이익(손실)

19,874,546

18,907,083

19,874,546

18,907,083

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 평가이익(손실)

5,844,634

75,264,245

(1,572,232)

(7,157,593)

(5,681,840)

(24,660,325)

378,300

(2,838,186)

(1,031,138)

40,608,141

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 상환이익(손실)

(6,715,490)

(4,745,670)

(6,715,490)

(4,745,670)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 거래이익(손실)

12,026,042

45,301,726

108,000

(233,363)

12,134,042

45,068,363

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권 외) 관련이익(손실)

25,719,180

94,171,328

(8,287,722)

(11,903,263)

6,344,202

20,641,401

486,300

(3,071,549)

24,261,960

99,837,917

	자산과 부채								자산과 부채 합계
	당기손익-공정가치측정금융상품		단기매매금융부채		파생상품		기타당기손익-공정가치측정금융상품		자산과 부채 합계
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적

당기손익-공정가치측정복합금융상품 / 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익의 공시

당반기

(단위 : 천원)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 처분이익(손실)

1,587,458

2,487,419

1,587,458

2,487,419

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 평가이익(손실)

1,524,921

3,451,086

(10,255,758)

(33,176,294)

(8,730,837)

(29,725,208)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 상환이익(손실)

(9,908,347)

(20,691,497)

(9,908,347)

(20,691,497)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 관련손익

3,112,379

5,938,505

(20,164,105)

(53,867,791)

(17,051,726)

(47,929,286)

자산과 부채				자산과 부채 합계
당기손익-공정가치측정복합금융자산		최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생결합증권		매도파생결합증권
3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 처분이익(손실)

1,763,946

1,474,448

1,763,946

1,474,448

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 평가이익(손실)

2,881,892

3,283,616

(19,174,381)

(41,303,212)

(16,292,489)

(38,019,596)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 상환이익(손실)

(21,250,349)

(31,318,544)

(21,250,349)

(31,318,544)

당기손익 공정가치측정금융상품(파생결합증권) 관련손익

4,645,838

4,758,064

(40,424,730)

(72,621,756)

(35,778,892)

(67,863,692)

자산과 부채				자산과 부채 합계
당기손익-공정가치측정복합금융자산		최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생결합증권		매도파생결합증권
3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적

기타포괄손익- 공정가치측정증권 관련 순손익의 공시

당반기

(단위 : 천원)

처분이익(처분손실)

손상환입(손상차손)

(2,700)

(12,150)

순손익 합계

(2,700)

(12,150)

	장부금액
	공시금액
	3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

처분이익(처분손실)

50,337

237,965

손상환입(손상차손)

(9,450)

(13,500)

순손익 합계

40,887

224,465

	장부금액
	공시금액
	3개월	누적

29. 이자수익과 이자비용

순이자손익에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

이자수익(매출액)

108,070,402

213,823,560

이자수익(매출액)

현금 및 예치금

10,264,023

22,068,386

당기손익-공정가치측정금융상품

62,781,325

123,496,092

기타포괄손익-공정가치측정금융상품

3,456,375

6,455,709

대출채권 및 수취채권

27,315,862

54,132,494

기타금융자산

4,252,817

7,670,879

이자비용

64,767,482

133,468,773

이자비용

예수부채

7,113,736

14,680,116

차입부채

56,174,675

115,941,880

기타금융부채

1,479,071

2,846,777

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

이자수익(매출액)

105,971,404

218,560,707

이자수익(매출액)

현금 및 예치금

12,956,602

25,257,828

당기손익-공정가치측정금융상품

51,667,594

111,854,361

기타포괄손익-공정가치측정금융상품

3,308,705

6,429,199

대출채권 및 수취채권

34,381,670

67,345,731

기타금융자산

3,656,833

7,673,588

이자비용

68,112,190

143,775,507

이자비용

예수부채

9,673,115

18,025,826

차입부채

57,339,094

123,209,286

기타금융부채

1,099,981

2,540,395

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

손상된 금융자산에서 발생한 이자수익

당반기

(단위 : 백만원)

손상된 대출채권에서 발생한 이자수익

924

	대출채권 및 수취채권

전반기

(단위 : 백만원)

손상된 대출채권에서 발생한 이자수익

767

	대출채권 및 수취채권

30. 기타영업손익

기타영업손익 공시

당반기

(단위 : 천원)

기타의영업수익

21,956,566

38,483,316

기타의영업수익

매도파생결합증권 이연거래일손익인식평가조정전입

6,029,118

13,296,079

파생상품 이연거래일손익인식평가조정전입, 기타영업수익

15,921,452

25,173,600

기타의영업수익(기타)

5,996

13,637

기타의영업비용

26,117,743

37,507,097

기타의영업비용

파생결합증권 이연거래일손익인식평가조정전입

883,944

1,880,982

파생상품 이연거래일손익인식평가조정전입, 기타영업비용

25,218,269

35,601,161

기타의영업비용(기타)

15,530

24,954

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

기타의영업수익

28,645,273

45,639,404

기타의영업수익

매도파생결합증권 이연거래일손익인식평가조정전입

8,394,821

18,666,912

파생상품 이연거래일손익인식평가조정전입, 기타영업수익

19,950,452

26,625,182

기타의영업수익(기타)

300,000

347,310

기타의영업비용

18,124,603

29,561,696

기타의영업비용

파생결합증권 이연거래일손익인식평가조정전입

1,372,955

2,424,387

파생상품 이연거래일손익인식평가조정전입, 기타영업비용

16,748,475

27,118,031

기타의영업비용(기타)

3,173

19,278

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

31. 영업외손익

영업외손익

당반기

(단위 : 천원)

영업외수익

4,338,987

5,490,189

영업외수익

관계기업투자처분이익

유형자산처분이익

1,365,689

투자부동산처분이익

2,093,175

임대료

825,471

1,675,687

복구공사이익

43,576

잡수익

10,735

19,838

기타영업외수익

43,917

292,224

영업외비용

344,095

2,966,847

영업외비용

관계기업투자자산처분손실

유형자산처분손실

73,278

77,184

투자부동산처분손실

114,409

무형자산처분손실

기부금

114,400

잡손실

복구공사손실

기타영업외비용

42,008

2,660,846

안방보험 관련 지연이자인식액

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

전반기

(단위 : 천원)

영업외수익

1,052,857

31,261,502

영업외수익

관계기업투자처분이익

28,894,465

유형자산처분이익

22,620

투자부동산처분이익

임대료

986,398

2,136,964

복구공사이익

5,595

50,082

잡수익

11,029

22,968

기타영업외수익

49,835

134,403

영업외비용

3,425,513

7,130,327

영업외비용

관계기업투자자산처분손실

유형자산처분손실

투자부동산처분손실

무형자산처분손실

기부금

잡손실

(23)

133

복구공사손실

67,335

85,908

기타영업외비용

3,358,201

7,044,286

안방보험 관련 지연이자인식액

7,000,000

		장부금액
		공시금액
		3개월	누적

32. 법인세비용

글로벌 최저한세

회사는 글로벌최저한세 법률에 따라 각 구성기업이 속해 있는 관할국별 실효세율과 최저한세율 15%의 차액에 대하여 추가세액을 납부해야 할 수 있습니다. 따라서 회사는 글로벌최저한세 법률의 시행에 따라 재무제표에 미치는 영향을 검토 중에 있습니다. 현재 각 구성기업이 속해 있는 관할국의 세법이 확정되지 않아 필라2 법인세가 재무제표에 미치는 영향을 합리적으로 추정할 수 없습니다.

유효법인세율

당반기

(단위 : 천원)

평균유효세율

0.2370

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

평균유효세율

0.2380

	공시금액

33. 현금흐름표

현금및현금성자산 공시

당반기말

(단위 : 천원)

보통예금

33,309,597

당좌예금

1,182,311

정기예적금

외화예금

215,041,933

MMDA

26,789,500

기타

491,607,835

합계

767,931,176

	공시금액

전기말

(단위 : 천원)

보통예금

33,994,018

당좌예금

1,761,835

정기예적금

외화예금

236,733,988

MMDA

18,811,537

기타

461,587,809

합계

752,889,187

	공시금액

현금유출입이 없는 중요한 거래내역

당반기

(단위 : 천원)

사용권자산의 증감

11,395,663

확정급여제도의 재측정요소

(9,773,866)

기타포괄손익 - 공정가치측정금융자산 처분/평가손익

14,438,913

채권의 주식 전환

대손준비금 적립(환입)

12,628,570

관계기업의 매각예정자산 대체

합계

28,689,280

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

사용권자산의 증감

3,635,634

확정급여제도의 재측정요소

(12,572,406)

기타포괄손익 - 공정가치측정금융자산 처분/평가손익

(1,720,391)

채권의 주식 전환

964,331

대손준비금 적립(환입)

(4,631,228)

관계기업의 매각예정자산 대체

15,200,000

합계

875,940

	공시금액

34. 우발 및 약정사항

약정에 대한 공시

당반기말

(단위 : 백만원)

금융기관

신한은행

우리은행

하나은행

HSBC 서울지점

SC은행

국민은행

Yuanta Securities Asia Financial Services Private Ltd.

중국은행

신한은행

First Commercial Bank

한국증권금융

BNP파리바은행

한도금액

11,000

114,000

10,000

30,900

20,000

10,000

30,000

20,000

40,000

10,000,000

500,000

50,000

900,000

170,000

250,000

300,000

200,000

약정 금액EUR [EUR, 일]

20,000,000

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

18,500

약정에 대한 설명

종합통장대출 한도가 포함되어 있습니다.

청약증거금예수금 범위 내

직전 주 투자자예탁금신탁예치액 평잔의 5% 범위 내

	약정의 유형
	차월약정						대출약정	텀론	기업어음인수약정	한도대출약정 (USD)	담보금융차입금(한도)	담보금융차입금(건별)	유통금융차입금	할인어음(자체자금)	할인어음(청약증거금예수금)	기관운용자금대출(자체자금)	기관운용자금대출(증권투자자예수금)	기관운용자금대출(파생상품투자금)	채권딜러금융	일중자금거래	FX스왑 신용한도
	차월약정 1	차월약정 2	차월약정 3	차월약정 4	차월약정 5	차월약정 6	대출약정	텀론	기업어음인수약정	한도대출약정 (USD)	담보금융차입금(한도)	담보금융차입금(건별)	유통금융차입금	할인어음(자체자금)	할인어음(청약증거금예수금)	기관운용자금대출(자체자금)	기관운용자금대출(증권투자자예수금)	기관운용자금대출(파생상품투자금)	채권딜러금융	일중자금거래	FX스왑 신용한도

전기말

(단위 : 백만원)

금융기관

신한은행

우리은행

하나은행

HSBC 서울지점

SC은행

국민은행

중국은행

신한은행

First Commercial Bank

한국증권금융

BNP파리바은행

한도금액

11,000

114,000

10,000

30,900

20,000

10,000

30,000

20,000

40,000

500,000

50,000

900,000

170,000

250,000

300,000

200,000

약정 금액EUR [EUR, 일]

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

18,500

약정에 대한 설명

종합통장대출 한도가 포함되어 있습니다.

청약증거금예수금 범위 내

직전 주 투자자예탁금신탁예치액 평잔의 5% 범위 내

	약정의 유형
	차월약정						대출약정	텀론	기업어음인수약정	한도대출약정 (USD)	담보금융차입금(한도)	담보금융차입금(건별)	유통금융차입금	할인어음(자체자금)	할인어음(청약증거금예수금)	기관운용자금대출(자체자금)	기관운용자금대출(증권투자자예수금)	기관운용자금대출(파생상품투자금)	채권딜러금융	일중자금거래	FX스왑 신용한도
	차월약정 1	차월약정 2	차월약정 3	차월약정 4	차월약정 5	차월약정 6	대출약정	텀론	기업어음인수약정	한도대출약정 (USD)	담보금융차입금(한도)	담보금융차입금(건별)	유통금융차입금	할인어음(자체자금)	할인어음(청약증거금예수금)	기관운용자금대출(자체자금)	기관운용자금대출(증권투자자예수금)	기관운용자금대출(파생상품투자금)	채권딜러금융	일중자금거래	FX스왑 신용한도

타인으로부터 제공받은 Letter of Comfort

(단위 : 원)

약정처

HSBC 서울지점

약정 금액USD [USD, 일]

50,000,000

약정에 대한 설명

차상위 지배기업인 Yuanta Securities Co., Ltd.로부터 Letter of Comfort를 제공받고 있습니다.

	전체 특수관계자
	특수관계자
	차상위 지배기업
	Yuanta Securities(Taiwan)
	약정의 유형
	일일결제한도 약정

한도대출 약정에 대한 공시

약정처

Yuanta Securities Asia Financial Services Private Ltd.

약정 금액USD [USD, 일]

80,000,000

	전체 특수관계자
	특수관계자
	지배기업
	약정의 유형
	대출약정

보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시

(단위 : 백만원)

보증처

서울보증보험

보증종류

공탁보증보험

제공받은 보증

5,700

	제공받은 지급보증

타인에게 제공한 담보에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

담보제공처

한국증권금융 등

국민은행 등

한국예탁결제원 등

한국증권금융 등

한국거래소

대신증권 등

한국증권금융 등

한국거래소

대고객 등

한국증권금융

삼성자산운용(주)

한국증권금융

Morgan Stanley & Co. International Plc

엔에이치투자증권(주) 등

한국증권금융

한국주택금융공사 등

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

588,500,000

39,500

129,344,748

184,786,682

468,484,605

1,247,260,368

7,030,000

7,241,780

4,015,520,798

104,217,415

376,019,340

63,666,771

40,868,024

189,171,485

448,589,510

25,495,500

담보로 제공된 유형자산

15,403,227

12,586,327

담보제공사유

OTC담보/대차거래담보 등

당좌거래 담보

OTC담보/대차거래 담보

대차담보

선물담보

OTC담보

대차담보

CCP증거금담보

선물담보

RP매도담보

대차담보

OTC담보

대차담보

OTC담보

대차담보

RP매도담보

대차담보

근저당권 및 전세권

담보제공자산에 대한 설명

보고기간 말 현재 고시되는 시장가격에 기초하여 작성되었습니다.

자산
상각후원가측정예치금			당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외												공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산		자기주식	유형자산 및 투자부동산
정기예적금	당좌개설보증금	기타 예치금	주식, FVPL		채권, FVPL					기업어음증권	ETF	외화채무증권	Equity-Swap	파생결합증권	주식, FVOCI	채권, FVOCI	주식, 지분증권	건물	토지
정기예적금	당좌개설보증금	기타 예치금	주식, FVPL 1	주식, FVPL 2	채권, FVPL 1	채권, FVPL 2	채권, FVPL 3	채권, FVPL 4	채권, FVPL 5	기업어음증권	ETF	외화채무증권	Equity-Swap	파생결합증권	주식, FVOCI	채권, FVOCI	주식, 지분증권	건물	토지

전기말

(단위 : 천원)

담보제공처

한국증권금융 등

국민은행 등

한국예탁결제원 등

한국증권금융 등

한국거래소

대신증권 등

한국증권금융 등

한국거래소

대고객 등

한국증권금융

삼성자산운용(주)

한국증권금융

Morgan Stanley & Co. International Plc

엔에이치투자증권(주) 등

한국증권금융

한국주택금융공사 등

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

738,500,000

39,500

104,252,505

184,735,798

418,261,148

840,391,172

7,173,408

27,875,870

5,063,640,181

201,549,116

272,563,565

42,821,100

2,554,756

40,164,926

180,432,904

356,407,690

18,147,000

담보로 제공된 유형자산

15,845,889

12,586,327

담보제공사유

OTC담보/대차거래담보 등

당좌거래 담보

OTC담보/대차거래 담보

대차담보

선물담보

OTC담보

대차담보

CCP증거금담보

선물담보

RP매도담보

대차담보

OTC담보

대차담보

OTC담보

대차담보

RP매도담보

대차담보

근저당권 및 전세권

담보제공자산에 대한 설명

보고기간 말 현재 고시되는 시장가격에 기초하여 작성되었습니다.

자산
상각후원가측정예치금			당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외												공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산		자기주식	유형자산 및 투자부동산
정기예적금	당좌개설보증금	기타 예치금	주식, FVPL		채권, FVPL					기업어음증권	ETF	외화채무증권	Equity-Swap	파생결합증권	주식, FVOCI	채권, FVOCI	주식, 지분증권	건물	토지
정기예적금	당좌개설보증금	기타 예치금	주식, FVPL 1	주식, FVPL 2	채권, FVPL 1	채권, FVPL 2	채권, FVPL 3	채권, FVPL 4	채권, FVPL 5	기업어음증권	ETF	외화채무증권	Equity-Swap	파생결합증권	주식, FVOCI	채권, FVOCI	주식, 지분증권	건물	토지

담보제공자산에 대한 공시

당반기

(단위 : 백만원)

담보제공내역에서 제외된 담보로 제공되었으나 회사의 자산으로 계상되지 아니하는 차입유가

276,534

담보제공내역에서 제외된 환매조건부매수의 담보로 제공받은 금융자산

640,446

담보설정금액

3,807

	환매조건부채권매도	환매조건부채권매수	유형자산 및 투자부동산

전반기

(단위 : 백만원)

담보제공내역에서 제외된 담보로 제공되었으나 회사의 자산으로 계상되지 아니하는 차입유가

196,170

담보제공내역에서 제외된 환매조건부매수의 담보로 제공받은 금융자산

832,181

담보설정금액

3,831

	환매조건부채권매도	환매조건부채권매수	유형자산 및 투자부동산

타인으로부터 제공받은 담보에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

담보제공처

KB증권 등

NH투자증권 등

현대차증권 등

삼성증권 등

담보금액

81,482,716

52,918,330

118,948,054

1,344,358,294

1,597,707,394

담보제공사유

OTC담보

대차담보/OTC담보

OTC담보

RP매수담보

	금융자산, 유형				금융자산, 유형 합계
	외화예금	원화예금	채무증권
	외화예금	원화예금	채무증권 1	채무증권 2

전기말

(단위 : 천원)

담보제공처

KB증권 등

NH투자증권 등

현대차증권 등

삼성증권 등

담보금액

81,371,379

44,314,793

154,613,635

1,441,886,766

1,722,186,573

담보제공사유

OTC담보

대차담보/OTC담보

OTC담보

RP매수담보

	금융자산, 유형				금융자산, 유형 합계
	외화예금	원화예금	채무증권
	외화예금	원화예금	채무증권 1	채무증권 2

사용이 제한된 금융자산

당반기말

(단위 : 천원)

사용이 제한된 금융자산

15,000,000

64,103,171

19,384,038

66,541,831

2,362,445,223

165,702,175

1,794,848

5,563,204

25,692,616

437,717

120,236

2,726,785,059

예치기관

신한은행

한국증권금융

Newedge 외

한국증권금융

한국거래소

한국예탁결제원

한국거래소

사용이 제한된 금융자산에 대한 설명

종금업 인가 만료에 따른 종금 투자자예탁금 별도 예치

자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따른 투자자예탁금 보호

해외파생상품거래증거금

자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따른 투자자예탁금 보호

자본시장과금융투자업에관한법률 상 손해배상공동기금적립

사용이 제한된 금융자산
현금성자산		상각후원가측정예치금		당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외			기타 당기손익-공정가치측정금융자산
정기예적금	외화예금	해외파생상품거래증거금	투자자예탁금별도예치금(예금)	투자자예탁금별도예치금		CCP이자율스왑공동기금, FVPL일반	유가증권시장공동기금	선물시장공동기금	예탁결제원기금	CCP이자율스왑공동기금, FVPL기타
정기예적금	외화예금	해외파생상품거래증거금	투자자예탁금별도예치금(예금)	투자자예탁금별도예치금(신탁예금)	투자자예탁금별도예치금(장내파생)	CCP이자율스왑공동기금, FVPL일반	유가증권시장공동기금	선물시장공동기금	예탁결제원기금	CCP이자율스왑공동기금, FVPL기타

전기말

(단위 : 천원)

사용이 제한된 금융자산

16,000,000

97,485,677

46,499,586

219,116,958

2,033,370,866

138,989,414

1,793,538

6,263,153

27,510,569

398,711

119,298

2,587,547,770

예치기관

신한은행

한국증권금융

Newedge 외

한국증권금융

한국거래소

한국예탁결제원

한국거래소

사용이 제한된 금융자산에 대한 설명

종금업 인가 만료에 따른 종금 투자자예탁금 별도 예치

자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따른 투자자예탁금 보호

해외파생상품거래증거금

자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따른 투자자예탁금 보호

자본시장과금융투자업에관한법률 상 손해배상공동기금적립

사용이 제한된 금융자산
현금성자산		상각후원가측정예치금		당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외			기타 당기손익-공정가치측정금융자산
정기예적금	외화예금	해외파생상품거래증거금	투자자예탁금별도예치금(예금)	투자자예탁금별도예치금		CCP이자율스왑공동기금, FVPL일반	유가증권시장공동기금	선물시장공동기금	예탁결제원기금	CCP이자율스왑공동기금, FVPL기타
정기예적금	외화예금	해외파생상품거래증거금	투자자예탁금별도예치금(예금)	투자자예탁금별도예치금(신탁예금)	투자자예탁금별도예치금(장내파생)	CCP이자율스왑공동기금, FVPL일반	유가증권시장공동기금	선물시장공동기금	예탁결제원기금	CCP이자율스왑공동기금, FVPL기타

회사는 당반기말 현재 총8건(소송가액: 9,128백만원, 전기말 7 건 6,486백만원)의 소송사건에 피소되어 있고, 총 10건(소송가액: 194,801백만원, 전기말 8건 84,230백만원)의 소송을 제소한 상태입니다. 당반기말 현재 상기 소송과 관련하여 설정된 충당부채는 없습니다.

법적소송우발부채에 대한 공시

당반기말

(단위 : 백만원)

소송 건수

소송 금액

9,128

194,801

	우발부채
	법적소송우발부채
	일반 소송
	법적소송우발부채의 분류
	피소(피고)	제소(원고)

전기말

(단위 : 백만원)

소송 건수

소송 금액

6,486

84,230

	우발부채
	법적소송우발부채
	일반 소송
	법적소송우발부채의 분류
	피소(피고)	제소(원고)

ICC 중재

(단위 : 백만원)

소송 금액 (실제 지급액)

191,100

의무의 성격에 대한 기술, 우발자산

	지급 금액의 회수

사모사채인수확약에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

약정 금액

671,100,000

약정에 대한 설명

약정에 따라 1,247억원의 사모사채를 인수하였습니다.향후 시장상황에 따라 약정에 따른 적인 의무를 이행할 수 있습니다.

	약정의 유형
	사모사채인수확약
	전체 비연결구조화기업
	투자펀드
	와이케이라이프(주) 외 기타

전반기

(단위 : 천원)

약정 금액

721,110,000

약정에 대한 설명

약정에 따라 536억원의 사모사채를 인수하였습니다.향후 시장상황에 따라 약정에 따른 적인 의무를 이행할 수 있습니다.

	약정의 유형
	사모사채인수확약
	전체 비연결구조화기업
	투자펀드
	와이케이라이프(주) 외 기타

추가 출자약정에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

약정 금액

3,865,246

약정의 유형
추가출자약정
전체 비연결구조화기업
투자펀드
글랜우드크레딧코리아제일호사모투자합자회사	2024 큐씨피제17호사모투자합자회사	아스트라 바이아웃 일반 사모투자신탁 제1호

전반기

(단위 : 천원)

약정 금액

5,000,000

1,000,000

20,000,000

약정의 유형
추가출자약정
전체 비연결구조화기업
투자펀드
글랜우드크레딧코리아제일호사모투자합자회사	2024 큐씨피제17호사모투자합자회사	아스트라 바이아웃 일반 사모투자신탁 제1호

미이행 출자약정에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

약정 금액

4,393,620

20,700,000

1,200,000

10,229,850

440,000

5,400,000

42,363,470

약정의 유형
미이행 출자약정
전체 비연결구조화기업								전체 비연결구조화기업 합계
투자펀드
유안타세컨더리3호사모투자합자회사	채권시장안정전문투자형사모증권투자신탁	한화회사채안정화전문투자형사모투자신탁	알파하베스트사모투자 합자회사	유안타 K-바이오백신 블록버스터 사모투자합자회사	나우글로벌케이테크펀드	유안타미래유망산업1호투자조합	유안타 부산미래기술혁신 펀드

전기말

(단위 : 천원)

약정 금액

4,393,620

20,700,000

1,200,000

10,468,350

480,000

9,900,000

47,141,970

약정의 유형
미이행 출자약정
전체 비연결구조화기업								전체 비연결구조화기업 합계
투자펀드
유안타세컨더리3호사모투자합자회사	채권시장안정전문투자형사모증권투자신탁	한화회사채안정화전문투자형사모투자신탁	알파하베스트사모투자 합자회사	유안타 K-바이오백신 블록버스터 사모투자합자회사	나우글로벌케이테크펀드	유안타미래유망산업1호투자조합	유안타 부산미래기술혁신 펀드

보험가입 현황에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

부보 자산

건물

부보 금액

5,000,000

51,184,000

3,000,000

100,870,000

57,386,336

보험가입처

삼성화재, DB손해보험 등

삼성화재, DB손해보험, HOTAI Insurance 등

삼성화재, 메리츠화재

서울보증보험

메리츠화재

	금융기관종합보험	임원배상책임보험	개인정보보호배상책임보험	영업점 종업원신원보증보험	재산종합보험

전기말

(단위 : 천원)

부보 자산

건물

부보 금액

5,000,000

10,000,000

3,000,000

99,600,000

54,064,824

보험가입처

삼성화재, DB손해보험 등

삼성화재, DB손해보험, HOTAI Insurance 등

삼성화재, 메리츠화재

서울보증보험

메리츠화재

	금융기관종합보험	임원배상책임보험	개인정보보호배상책임보험	영업점 종업원신원보증보험	재산종합보험

회사는 보고일 현재 디스커버리 및 라임자산운용 펀드 등 환매중단 사모펀드와 관련하여 전문투자자와 운용사 판매분을 제외하고 총 702억원을 판매하였습니다. 해당 펀드의 환매 재개 여부 및 시기를 예상하기 어려우며 일부 금융감독원의 분쟁조정절차가 진행 중에 있습니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다. 당기 중 손실보상과 관련하여 28억원 배상금을 지급하였으며 당반기말 현재 26억원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 관련 내용은 주석 22. 충당부채를 참조하시기 바랍니다.

라임자산운용 펀드, 디스커버리펀드 등

(단위 : 백만원)

환매중단 사모펀드 판매금액

70,200

손실보상 지급액

(2,800)

충당부채 잔액

2,600

	공시금액

35. 특수관계자

지배기업 등의 현황

지배기업의 명칭

Yuanta Securities Asia Financial Services Private Ltd.

지배기업의 지분율

0.5877

차상위 지배기업의 명칭

Yuanta Securities Co., Ltd.

연결실체 최상위 지배기업의 명칭

Yuanta Financial Holdings Co., Ltd.

	특수관계자

종속기업에 대한 공시

당반기말

종속기업에 대한 소유지분율

1.00

0.00

타 기업에 대한 의결권을 과반미만 보유하더라도 그 기업을 지배한다는 결정을 내린 유의적인 판단과 가정에 대한 기술

자산유동화를 위한 구조화기업으로 지배기업의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배하고 있다고 판단하였습니다.

	전체 종속기업
	종속기업
	유안타인베스트먼트㈜	Yuanta Financial (Hong Kong) Ltd.	디케이프로젝트제이차㈜	와이케이라이프제일차㈜	와이케이광양제일차㈜	와이케이서초제일차㈜	와이에프아이만촌㈜	와이케이송악제일차㈜	엠아이엘제이차㈜	제이제이우산제일차㈜	금남로피아이제일차㈜	와이오비뉴원㈜	와이케이주교제일차㈜	와이에프아이남산㈜	와이케이진천삼덕제일차㈜	와이케이평동제일차㈜	와이케이대전용두제일차㈜	퍼시픽리오제일차㈜	와이에프아이만촌투㈜	와이케이기장제일차㈜	와이케이그린푸드제일차㈜	루시아피아이제일차㈜	퍼펙트드림제오차㈜	와이에프아이양산㈜	마운틴리치제일차㈜	와이케이페트로제일차㈜	와이케이디에스㈜	와이케이아이비제이차㈜	델가드제일차㈜	와이케이호산제일차㈜	와이케이포트폴리오제일차㈜	와이케이마곡제일차㈜	와이케이송도㈜	와이케이카멜㈜	와이케이베토벤제이차㈜	와이케이주피터제일차㈜	와이케이뉴코아㈜	와이케이힐제일차㈜	와이케이이앤씨제이차㈜	와이케이안산디원㈜	마운틴그램제일차㈜	와이케이메디컬제일차㈜	와이케이슈퍼제일차㈜	제이온오룡㈜	와이케이카멜제이차㈜	와이케이에스티㈜	마인드투플러스㈜	와이케이마포로제일차㈜	와이케이써킷제일차㈜	와이케이사우㈜

전기말

종속기업에 대한 소유지분율

1.00

0.00

타 기업에 대한 의결권을 과반미만 보유하더라도 그 기업을 지배한다는 결정을 내린 유의적인 판단과 가정에 대한 기술

	전체 종속기업
	종속기업
	유안타인베스트먼트㈜	Yuanta Financial (Hong Kong) Ltd.	디케이프로젝트제이차㈜	와이케이라이프제일차㈜	와이케이광양제일차㈜	와이케이서초제일차㈜	와이에프아이만촌㈜	와이케이송악제일차㈜	엠아이엘제이차㈜	제이제이우산제일차㈜	금남로피아이제일차㈜	와이오비뉴원㈜	와이케이주교제일차㈜	와이에프아이남산㈜	와이케이진천삼덕제일차㈜	와이케이평동제일차㈜	와이케이대전용두제일차㈜	퍼시픽리오제일차㈜	와이에프아이만촌투㈜	와이케이기장제일차㈜	와이케이그린푸드제일차㈜	루시아피아이제일차㈜	퍼펙트드림제오차㈜	와이에프아이양산㈜	마운틴리치제일차㈜	와이케이페트로제일차㈜	와이케이디에스㈜	와이케이아이비제이차㈜	델가드제일차㈜	와이케이호산제일차㈜	와이케이포트폴리오제일차㈜	와이케이마곡제일차㈜	와이케이송도㈜	와이케이카멜㈜	와이케이베토벤제이차㈜	와이케이주피터제일차㈜	와이케이뉴코아㈜	와이케이힐제일차㈜	와이케이이앤씨제이차㈜	와이케이안산디원㈜	마운틴그램제일차㈜	와이케이메디컬제일차㈜	와이케이슈퍼제일차㈜	제이온오룡㈜	와이케이카멜제이차㈜	와이케이에스티㈜	마인드투플러스㈜	와이케이마포로제일차㈜	와이케이써킷제일차㈜	와이케이사우㈜

매출 등 거래 또는 채권ㆍ채무 잔액이 있는 관계기업 및 기타 특수관계자

당반기말

특수관계의 성격에 대한 기술

업무집행사원으로서 유의적인 영향력을 행사

의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사

회사의 종속기업인 유안타인베스트먼트㈜가 업무집행사원으로서 유의적인 영향력을 행사

의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사

Yuanta Financial Holdings의 종속기업

지분변동에 대한 기술

당반기 중 회사와 매출 등 거래 또는 채권ㆍ채무 잔액 발생 내역이 없습니다.

당반기 중 일부 처분으로 유의적인 영향력을 상실하여 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 재분류하였습니다.

당반기 중 신규 취득하였습니다.

당반기 중 회사와 매출 등 거래 또는 채권ㆍ채무 잔액 발생 내역이 없습니다.

전체 특수관계자
특수관계자
관계기업																그 밖의 특수관계자
우리자산운용㈜	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	유안타세컨더리2호펀드	알파하베스트써밋사모투자합자회사	아스트라바이아웃제1호일반사모투자신탁	평택고덕피에프브이 주식회사	춘천학곡도시개발 주식회사	Yuanta Securities(HongKong)	Yuanta Futures	Yuanta Futures(HongKong)	유안타저축은행㈜	임직원

전기말

특수관계의 성격에 대한 기술

업무집행사원으로서 유의적인 영향력을 행사

의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사

회사의 종속기업인 유안타인베스트먼트㈜가 업무집행사원으로서 유의적인 영향력을 행사

의사결정기구에 참여 등을 통해 유의적인 영향력을 행사

Yuanta Financial Holdings의 종속기업

지분변동에 대한 기술

전기 중 전량처분되었습니다.

전체 특수관계자
특수관계자
관계기업																그 밖의 특수관계자
우리자산운용㈜	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	유안타세컨더리2호펀드	알파하베스트써밋사모투자합자회사	아스트라바이아웃제1호일반사모투자신탁	평택고덕피에프브이 주식회사	춘천학곡도시개발 주식회사	Yuanta Securities(HongKong)	Yuanta Futures	Yuanta Futures(HongKong)	유안타저축은행㈜	임직원

특수관계자거래에 대한 공시

당반기

(단위 : 천원)

자금거래포함 수익, 특수관계자거래

1,033

3,123

107,757

373,815

263,250

1,648,356

180,691

52,434

59,319

681,979

978,778

642,330

6,120,575

346,553

78,021

23,344

253,761

71,470

300,900

517,499

156,721

86,005

754,712

24,281

178,541

279,041

31,460

42,014

128,828

450,413

680,410

511,808

817,287

399,603

261,525

87,057

61,465

98,966

6,300

24,971

116,512

150,000

1,000,000

8,788

73,843

2,075

186,463

19,324,077

자금거래포함 비용, 특수관계자거래

6,937

6,606

1,709,043

1,239,660

873,000

1,911,870

17,460

96,262

6,233,203

1,837,823

8,558,726

980,549

451,050

742,050

657,885

247,204

11,315

77,274

147,258

36,450

855

562

535

25,843,577

특수관계자거래에 대한 기술

회사 신탁이 운용하는 자유입출금신탁(MMT)에 투자한 76백만원에 대한 운용보수(연 0.05%)는 포함되지 않았습니다.

당반기 중 신규 취득하였습니다.

전체 특수관계자
특수관계자
지배기업	차상위 지배기업	종속기업																																																										관계기업								그 밖의 특수관계자
Yuanta Securities Asia Financial Services Private	Yuanta Securities(Taiwan)	유안타인베스트먼트㈜	디케이프로젝트제이차㈜	와이케이하이퍼㈜	와이케이라이프제일차㈜	와이케이논현제일차㈜	와이케이광양제일차㈜	와이케이왕지제일차㈜	와이케이서초제일차㈜	와이에프아이만촌㈜	와이케이송악제일차㈜	엠아이엘제이차㈜	와이케이에스지㈜	제이제이우산제일차㈜	금남로피아이제일차㈜	와이오비뉴원㈜	와이케이주교제일차㈜	와이에프아이남산㈜	와이케이진천삼덕제일차㈜	와이케이평동제일차㈜	와이케이라우어㈜	와이케이대전용두제일차㈜	퍼시픽리오제일차㈜	와이에프아이만촌투㈜	와이케이기장제일차㈜	와이케이그린푸드제일차㈜	루시아피아이제일차㈜	제이온로얄㈜	퍼펙트드림제오차㈜	와이에프아이양산㈜	와이케이랜드제일차㈜	마운틴리치제일차㈜	와이케이페트로제일차㈜	와이케이디에스㈜	골드풍무제일차㈜	와이케이아이비제이차㈜	델가드제일차㈜	와이케이호산제일차㈜	와이케이포트폴리오제일차㈜	와이케이마곡제일차㈜	와이케이송도㈜	와이케이카멜㈜	와이케이베토벤제이차㈜	멀티플제일차㈜	와이케이주피터제일차㈜	와이케이뉴코아㈜	와이케이힐제일차㈜	와이케이이앤씨제이차㈜	와이케이안산디원㈜	마운틴그램제일차㈜	와이케이메디컬제일차㈜	와이케이슈퍼제일차㈜	제이온오룡㈜	와이케이카멜제이차㈜	와이케이에스티㈜	마인드투플러스㈜	와이케이마포로제일차㈜	와이케이써킷제일차㈜	와이케이사우㈜	우리자산운용㈜	알파하베스트써밋사모투자합자회사	유안타세컨더리2호펀드	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	아스트라바이아웃제1호일반사모투자신탁	평택고덕피에프브이 주식회사	춘천학곡도시개발 주식회사	Yuanta Securities(HongKong)	Yuanta Futures(HongKong)	유안타저축은행㈜	임직원

전반기

(단위 : 천원)

자금거래포함 수익, 특수관계자거래

86,488

154,960

4,495,580

5,187

101,206

29,826

198,950

19,051

422,704

69,589

144,679

304,334

116,648

16,744

263,420

411,386

58,980

154,257

104,618

261,960

116,843

270,000

21,969

823,500

806,000

118,392

135,000

154,500

25,000

10,000

18,946

4,248

182,229

10,107,282

자금거래포함 비용, 특수관계자거래

18,937

1,295

55,778

159,120

41,210

1,585,114

112,149

1,264,545

106,381

1,889,908

13,691

752,940

256,153

1,453,500

967,740

357,919

21,760

1,278

467

828

9,060,737

특수관계자거래에 대한 기술

회사 신탁이 운용하는 자유입출금신탁(MMT)에 투자한 76백만원에 대한 운용보수(연 0.05%)는 포함되지 않았습니다.

전반기 중 전량 처분되었습니다.

전체 특수관계자
특수관계자
지배기업	차상위 지배기업	종속기업																																																										관계기업								그 밖의 특수관계자
Yuanta Securities Asia Financial Services Private	Yuanta Securities(Taiwan)	유안타인베스트먼트㈜	디케이프로젝트제이차㈜	와이케이하이퍼㈜	와이케이라이프제일차㈜	와이케이논현제일차㈜	와이케이광양제일차㈜	와이케이왕지제일차㈜	와이케이서초제일차㈜	와이에프아이만촌㈜	와이케이송악제일차㈜	엠아이엘제이차㈜	와이케이에스지㈜	제이제이우산제일차㈜	금남로피아이제일차㈜	와이오비뉴원㈜	와이케이주교제일차㈜	와이에프아이남산㈜	와이케이진천삼덕제일차㈜	와이케이평동제일차㈜	와이케이라우어㈜	와이케이대전용두제일차㈜	퍼시픽리오제일차㈜	와이에프아이만촌투㈜	와이케이기장제일차㈜	와이케이그린푸드제일차㈜	루시아피아이제일차㈜	제이온로얄㈜	퍼펙트드림제오차㈜	와이에프아이양산㈜	와이케이랜드제일차㈜	마운틴리치제일차㈜	와이케이페트로제일차㈜	와이케이디에스㈜	골드풍무제일차㈜	와이케이아이비제이차㈜	델가드제일차㈜	와이케이호산제일차㈜	와이케이포트폴리오제일차㈜	와이케이마곡제일차㈜	와이케이송도㈜	와이케이카멜㈜	와이케이베토벤제이차㈜	멀티플제일차㈜	와이케이주피터제일차㈜	와이케이뉴코아㈜	와이케이힐제일차㈜	와이케이이앤씨제이차㈜	와이케이안산디원㈜	마운틴그램제일차㈜	와이케이메디컬제일차㈜	와이케이슈퍼제일차㈜	제이온오룡㈜	와이케이카멜제이차㈜	와이케이에스티㈜	마인드투플러스㈜	와이케이마포로제일차㈜	와이케이써킷제일차㈜	와이케이사우㈜	우리자산운용㈜	알파하베스트써밋사모투자합자회사	유안타세컨더리2호펀드	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	아스트라바이아웃제1호일반사모투자신탁	평택고덕피에프브이 주식회사	춘천학곡도시개발 주식회사	Yuanta Securities(HongKong)	Yuanta Futures(HongKong)	유안타저축은행㈜	임직원

특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

수취채권, 특수관계자거래

22,328,781

13,567,648

10,144,342

22,065,240

312,195

12,424,062

404,212

636,129

333,530

10,328,868

24,046,216

20,477,495

115,000

3,123,390

8,524,545

109,557

277,151

1,585,495

628,790

4,008,698

89,487

782,775

362,335

611,554

2,432,445

2,676,841

2,071,402

1,512,169

1,093,714

1,917,030

363,696

714,977

811,689

333,128

1,305,264

55,999

990,000

790,000

990,000

685,000

990,000

28,114

18,348,862

51,840

6,836,361

206,246,026

채무액, 특수관계자거래

1,283,992

8,937

314,617

1,606,320

1,746,000

605,475

283,356

8,523,671

6,901,697

198,616

684,450

184,339

1,354,413

551,873

3,807,146

48,028

433,210

405,708

492,660

2,365,929

1,899,919

2,086,662

1,071,410

916,151

1,771,762

500,446

659,187

869,139

77,274

147,258

56,700

440,282

36,450

1,417,011

494,424

415,132

100,000

44,759,644

전체 특수관계자
특수관계자
지배기업	차상위 지배기업	종속기업																																																		관계기업										그 밖의 특수관계자
Yuanta Securities Asia Financial Services Private	Yuanta Securities(Taiwan)	유안타인베스트먼트㈜	디케이프로젝트제이차㈜	와이케이라이프제일차㈜	와이케이광양제일차㈜	와이케이서초제일차㈜	와이에프아이만촌㈜	와이케이송악제일차㈜	엠아이엘제이차㈜	제이제이우산제일차㈜	금남로피아이제일차㈜	와이오비뉴원㈜	와이케이주교제일차㈜	와이에프아이남산㈜	와이케이진천삼덕제일차㈜	와이케이평동제일차㈜	와이케이대전용두제일차㈜	퍼시픽리오제일차㈜	와이에프아이만촌투㈜	와이케이기장제일차㈜	와이케이그린푸드제일차㈜	루시아피아이제일차㈜	퍼펙트드림제오차㈜	와이에프아이양산㈜	마운틴리치제일차㈜	와이케이페트로제일차㈜	와이케이디에스㈜	와이케이아이비제이차㈜	델가드제일차㈜	와이케이호산제일차㈜	와이케이포트폴리오제일차㈜	와이케이마곡제일차㈜	와이케이송도㈜	와이케이카멜㈜	와이케이베토벤제이차㈜	멀티플제일차㈜	와이케이주피터제일차㈜	와이케이뉴코아㈜	와이케이힐제일차㈜	와이케이이앤씨제이차㈜	와이케이안산디원㈜	마운틴그램제일차㈜	와이케이메디컬제일차㈜	와이케이슈퍼제일차㈜	제이온오룡㈜	와이케이카멜제이차㈜	와이케이에스티㈜	마인드투플러스㈜	와이케이마포로제일차㈜	와이케이써킷제일차㈜	와이케이사우㈜	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	Yuanta Securities(HongKong)	Yuanta Futures	Yuanta Futures(HongKong)	유안타저축은행㈜	임직원

전기말

(단위 : 천원)

수취채권, 특수관계자거래

22,033,730

347,532

81,342

412,670

614,138

12,199,051

355,066

783,919

269,011

284,687

20,268,227

115,000

89,293

70,726

65,036

302,872

628,967

29,959

626,511

1,749,063

483,178

85,288

4,242,482

86,564

940,423

821,422

45,997

69,013

685,513

3,322,224

3,187,633

2,918,190

229,010

25,995

56,460

990,000

790,000

990,000

685,000

990,000

31,018

16,197,084

56,790

6,998,439

110,214,523

채무액, 특수관계자거래

1,249,456

391,325

450,627

373,815

263,250

1,911,870

538,246

1,588,860

1,746,000

605,475

122,172

526,500

899,190

642,330

5,921,148

451,050

74,928

33,548

384,201

671,288

145,800

334,410

1,586,039

461,677

52,554

4,169,702

69,384

771,148

838,693

73,629

111,537

646,282

3,385,402

3,097,887

2,953,167

219,377

364,500

218,700

111,971

953,722

200,000

39,610,860

전체 특수관계자
특수관계자
지배기업	차상위 지배기업	종속기업																																																		관계기업										그 밖의 특수관계자
Yuanta Securities Asia Financial Services Private	Yuanta Securities(Taiwan)	유안타인베스트먼트㈜	디케이프로젝트제이차㈜	와이케이라이프제일차㈜	와이케이광양제일차㈜	와이케이서초제일차㈜	와이에프아이만촌㈜	와이케이송악제일차㈜	엠아이엘제이차㈜	제이제이우산제일차㈜	금남로피아이제일차㈜	와이오비뉴원㈜	와이케이주교제일차㈜	와이에프아이남산㈜	와이케이진천삼덕제일차㈜	와이케이평동제일차㈜	와이케이대전용두제일차㈜	퍼시픽리오제일차㈜	와이에프아이만촌투㈜	와이케이기장제일차㈜	와이케이그린푸드제일차㈜	루시아피아이제일차㈜	퍼펙트드림제오차㈜	와이에프아이양산㈜	마운틴리치제일차㈜	와이케이페트로제일차㈜	와이케이디에스㈜	와이케이아이비제이차㈜	델가드제일차㈜	와이케이호산제일차㈜	와이케이포트폴리오제일차㈜	와이케이마곡제일차㈜	와이케이송도㈜	와이케이카멜㈜	와이케이베토벤제이차㈜	멀티플제일차㈜	와이케이주피터제일차㈜	와이케이뉴코아㈜	와이케이힐제일차㈜	와이케이이앤씨제이차㈜	와이케이안산디원㈜	마운틴그램제일차㈜	와이케이메디컬제일차㈜	와이케이슈퍼제일차㈜	제이온오룡㈜	와이케이카멜제이차㈜	와이케이에스티㈜	마인드투플러스㈜	와이케이마포로제일차㈜	와이케이써킷제일차㈜	와이케이사우㈜	유안타에이치피엔티 사모투자합자회사	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사	Yuanta Securities(HongKong)	Yuanta Futures	Yuanta Futures(HongKong)	유안타저축은행㈜	임직원

특수관계자거래의 대손충당금에 대한 공시

당반기

(단위 : 백만원)

사모사채 및 전자단기사채 대손충당금, 특수관계자거래

15,251

1,240

873

1,912

1,056

6,233

1,838

451

742

사모사채 관련 미수이자 대손충당금, 특수관계자거래

829

165

261

246

인식된 대손상각비 및 손상차손전입액, 특수관계자거래

2,004

1,308

936

2,077

225

6,262

2,084

474

767

전체 특수관계자
특수관계자
종속기업
디케이프로젝트제이차㈜	와이케이광양제일차㈜	와이케이서초제일차㈜	와이에프아이만촌㈜	제이제이우산제일차㈜	와이케이진천삼덕제일차㈜	와이케이평동제일차㈜	와이케이대전용두제일차㈜	와이에프아이만촌투㈜	와이케이기장제일차㈜

전반기

(단위 : 백만원)

사모사채 및 전자단기사채 대손충당금, 특수관계자거래

13,541

1,056

5,730

사모사채 관련 미수이자 대손충당금, 특수관계자거래

534

212

인식된 대손상각비 및 손상차손전입액, 특수관계자거래

14,076

1,092

5,942

전체 특수관계자
특수관계자
종속기업
디케이프로젝트제이차㈜	와이케이광양제일차㈜	와이케이서초제일차㈜	와이에프아이만촌㈜	제이제이우산제일차㈜	와이케이진천삼덕제일차㈜	와이케이평동제일차㈜	와이케이대전용두제일차㈜	와이에프아이만촌투㈜	와이케이기장제일차㈜

주요 경영진에 대한 보상

당반기

(단위 : 천원)

주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여

4,161,245

주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여

872,713

주요 경영진에 대한 보상

5,033,958

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여

3,863,534

주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여

987,405

주요 경영진에 대한 보상

4,850,939

	공시금액

특수관계자 자금거래에 관한 공시

당반기

(단위 : 천원)

기초

21,500,000

12,100,000

20,000,000

990,000

790,000

990,000

685,000

990,000

차입/대여

13,500,000

10,000,000

21,900,000

20,500,000

23,800,000

40,472,003

3,100,000

8,500,000

25,500,000

상환

(10,200,000)

(40,128,701)

(25,500,000)

기타

기말

21,500,000

13,500,000

10,000,000

21,900,000

12,100,000

10,300,000

23,800,000

20,343,301

3,100,000

8,500,000

990,000

790,000

990,000

685,000

990,000

이자비용(수익)

295,051

67,648

63,000

165,240

225,010

108,456

246,216

178,295

23,390

24,545

71,470

특수관계자와의 자금거래 기술

전체 특수관계자
특수관계자
종속기업										관계기업
퍼시픽리오제일차㈜	디케이프로젝트제이차㈜	와이케이광양제일차㈜	와이케이서초제일차㈜	와이에프아이만촌㈜	제이제이우산제일차㈜	와이케이진천삼덕제일차㈜	와이케이평동제일차㈜	와이케이대전용두제일차㈜	와이에프아이만촌투㈜	와이케이기장제일차㈜	퍼펙트드림제오차㈜	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사

전반기

(단위 : 천원)

기초

20,914,389

990,000

790,000

990,000

685,000

차입/대여

42,555,826

21,500,000

20,000,000

23,000,000

상환

(42,139,927)

(20,000,000)

(23,000,000)

기타

기말

21,330,289

21,500,000

990,000

790,000

990,000

685,000

이자비용(수익)

463,172

89,358

69,589

144,679

특수관계자와의 자금거래 기술

전체 특수관계자
특수관계자
종속기업										관계기업
퍼시픽리오제일차㈜	디케이프로젝트제이차㈜	와이케이광양제일차㈜	와이케이서초제일차㈜	와이에프아이만촌㈜	제이제이우산제일차㈜	와이케이진천삼덕제일차㈜	와이케이평동제일차㈜	와이케이대전용두제일차㈜	와이에프아이만촌투㈜	와이케이기장제일차㈜	퍼펙트드림제오차㈜	유안타제9호기업인수목적 주식회사	유안타제10호기업인수목적 주식회사	유안타제11호기업인수목적 주식회사	유안타제12호기업인수목적 주식회사	유안타제13호기업인수목적 주식회사	유안타제14호기업인수목적 주식회사	유안타제15호기업인수목적 주식회사	유안타제16호기업인수목적 주식회사	유안타제17호기업인수목적 주식회사

특수관계자로부터 제공받은 Letter of Comfort

(단위 : 백만원)

약정처

HSBC 서울지점

대만 제일은행

약정 금액

30,900

약정 금액 (외화) [USD, 일]

50,000,000

10,000,000

특수관계자거래에 대한 기술

동 한도약정과 관련하여 차상위 지배기업인 Yuanta Securities Co., Ltd.로부터 Letter of Comfort를 제공받고 있습니다.

전체 특수관계자
특수관계자
차상위 지배기업
Yuanta Securities(Taiwan)
약정의 유형
차월약정	일일결제한도 약정	한도대출약정

특수관계자와의 약정

약정처

Yuanta Securities Asia Financial Services Private Ltd.

약정 금액USD [USD, 일]

80,000,000

	대출약정

종속기업과 체결하고 있는 사모사채인수확약

(단위 : 천원)

약정금액

10,000,000

18,400,000

20,000,000

23,000,000

4,800,000

20,600,000

22,900,000

10,000,000

26,000,000

20,000,000

30,400,000

20,000,000

25,000,000

4,400,000

10,000,000

17,000,000

7,200,000

42,800,000

45,500,000

24,500,000

36,000,000

30,000,000

20,000,000

26,500,000

15,300,000

10,600,000

20,200,000

20,000,000

25,000,000

5,000,000

30,000,000

671,100,000

약정의 유형
사모사채인수확약
전체 종속기업																																전체 종속기업 합계
종속기업
와이케이송악제일차㈜	엠아이엘제이차㈜	금남로피아이제일차㈜	와이오비뉴원㈜	와이케이주교제일차㈜	와이케이대전용두제일차㈜	퍼시픽리오제일차㈜	루시아피아이제일차㈜	퍼펙트드림제오차㈜	와이에프아이양산㈜	와이케이페트로제일차㈜	와이케이디에스㈜	델가드제일차㈜	와이케이호산제일차㈜	와이케이포트폴리오제일차㈜	와이케이마곡제일차㈜	와이케이베토벤제이차㈜	멀티플제일차㈜	와이케이주피터제일차㈜	와이케이뉴코아㈜	와이케이이앤씨제이차㈜	와이케이안산디원㈜	마운틴그램제일차㈜	와이케이메디컬제일차㈜	와이케이슈퍼제일차㈜	제이온오룡㈜	와이케이카멜제이차㈜	와이케이에스티㈜	마인드투플러스㈜	와이케이마포로제일차㈜	와이케이써킷제일차㈜	와이케이사우㈜

특수관계자 관련 미이행 출자약정 금액

(단위 : 백만원)

약정처

유안타세컨더리3호사모투자합자회사 외 2개사

약정 금액

20,023

	미이행 출자약정

종속기업 및 관계기업

(10) 종속기업 및 관계기업과 관련된 취득, 처분, 배당 등의 거래내용은 주석 12 종속기업 및 관계기업투자에 기재하였습니다.

지배기업에게 지급한 배당금

(단위 : 백만원)

지배기업에게 지급한 배당금, 특수관계자거래

23,402

	공시금액

36. 기타사항

신탁계정 작성근거

회사가 영위하는 신탁업에 관련된 신탁계정 경영성과는 금융투자업규정시행세칙에 근거하여 기업회계기준서 제1001호에 따라 작성하였습니다.

신탁계정

당반기

(단위 : 천원)

신탁기본보수

1,741,724

중도해지수수료

3,566

재산신탁보수

251,064

수입수수료 합계

1,996,354

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

신탁기본보수

1,705,010

중도해지수수료

12,607

재산신탁보수

184,781

수입수수료 합계

1,902,398

	공시금액

37-A 재무위험관리

위험관리정책 개요

회사는 리스크관리에 대한 일반적 원칙을 규정한 리스크관리규정과 시장, 신용, 유동성 금리, 비재무 부문별 리스크관리 시행세칙을 두어 적법한 절차를 통한 효율적인 리스크관리가 수행될 수 있도록 제도화하고 있습니다.회사는 대내외 환경변화에 적절히 대응하기 위해서 리스크관리 정책의 적정성을 수시로 재검토하고 조치를 취하고 있으며, 위기상황 대응방안을 수립ㆍ운영하여 리스크환경변화에 적절히 대응하고 있습니다.회사는 리스크관리시스템을 통한 위험의 측정, 모니터링, 한도관리, 시나리오분석, 성과평가 등을 수행하여 리스크관리를 하고 있습니다

리스크 관리 조직

신용위험의 개요

신용위험이란 차주 또는 거래상대방의 부도, 계약불이행 등 채무불이행으로 인하여 발생할 수 있는 손실 가능성을 말합니다. 회사는 신용리스크를 체계적으로 관리함으로써 부실채권의 발생을 예방하고 효율적인 자원배분을 통해 가치극대화와 건전한 성장을 유지할 수 있습니다.

신용위험의 관리

회사는 난내계정은 물론 보증, 대출약정, 파생상품 거래 등 난외계정을 포함하여 신용위험을 수반하는 모든 자산을 대상으로 총괄적인 신용위험관리를 수행하고 있습니다. 신용위험에 노출된 모든 신용 Exposure에 대해 리스크관리시스템을 통해 CreditVaR의 방법론과 BIS기준의 신용위험을 측정하고 분석하여 회사의 신용위험이 적정수준 이내로 유지될 수 있도록 관리하고 있습니다. 또한, 거래상대방별, 기업집단별 운용한도 및 거래등급 제한을 설정하여 운영함으로써 신용편중리스크도 관리하고 있습니다.

기대신용손실의 인식 및 측정

회사는 금융상품 최초 인식 이후 과도한 원가나 노력 없이 합리적이고 뒷받침 할 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 인식하고 있습니다.이에 회사는 금융상품 최초 인식일 이후 신용위험지표의 변동 및 손상사건 발생여부에 따라 신용위험을 3단계로 분류하고 있습니다. 3단계 분류는 최초 인식일 이후 신용위험의 유의적인 증가여부 및 손상사건 발생여부를 기준으로 분류되며 아래와 같이 분류 됩니다.- Stage1: 최초 인식일 이후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우(12개월 기대신용손실), - Stage2: 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 (전체기간 기대신용손실) - Stage3: 손상 (전체기간 기대신용손실) 이후 유의적인 신용위험의 증가로 판별되었던 증거가 보고기간말 제거된 경우, Stage1으로 분류하고 12개월 기대신용손실을 인식합니다. 다만 일부 기타금융자산에 대해서는 신용위험의 유의적인 증가여부에 대해 검토하지 않고, 전체기간 기대신용손실을 측정하는 간편법을 적용할 수 있습니다.회사는 기대신용손실의 유의적 증가를 판단하기 위한 기준으로 손상사건을 사용하고있으며, 파산/회생, 채권/채무재조정, 가치의 하락, 건전성분류의 악화, 반증할 수 없는 90일 이상의 연체, 외부 신용불량정보 등이 이에 해당합니다. 사건이 발생하여 미래현금흐름에 영향이 있다고 판단되는 경우, 회사는 이를 객관적인 손상의 징후로 판단하고 인식합니다.회사는 손상채권 중 계약상 현금흐름 전체 또는 일부의 회수에 대한 합리적인 기대가없는 경우 내/외부 규정에 띠라 적정한 승인권자의 승인을 득한 후 해당자산을 제거할 수 있습니다. 이후 회수된 제각자산은 손익계산서 상 기대신용손실을 차감합니다.회사는 위 분류기준에 따라 기대신용손실 측정대상 자산의 상품속성, 규모 및 상태 등을 고려하여 신용위험을 평가한 후 그에 따라 개별적, 집합적으로 손실충당금을산출합니다.장부금액이 10억 이상이며 손상(Stage3)이 발생한 자산 및 신용위험이 유의적으로 증가한 자산 중 기대신용손실을 개별적으로 식별할 수 있는 경우, 개별자산의 미래현금흐름을 추정하여 기대신용손실을 산출합니다.위 개별평가 대상을 제외한 대상자산은 유사한 신용위험으로 관리되는 자산집합으로구분하여 집합평가를 수행합니다. 자산집합은 발생 가능한 신용위험의 성격, 상품종류 등을 고려하여 유사하거나 동질적인 자산들로 구성하였습니다. 금융자산 집합의 기대신용손실은 자산집합을 식별하기 위해 사용한 신용위험관리지표에 따라 정의된 공식화된 접근법으로 산출되고 있습니다.회사는 금융자산 집합의 기대신용손실 측정 및 신용위험의 유의적 증가를 판단하기 위해 아래와 같은 신용위험 관리지표를 사용하여 기대신용손실을 측정하고 있습니다

신용위험의 유의적 증가 여부 판단 기준

보고기간 말 신용위험의 유의적 증가의 판단기준

4등급 이상 하락

3등급 이상 하락

2등급 이상 하락

1등급 이상 하락

	AAA, AA, A+	A	BBB+, BBB, BBB-, BB+	BB, B, CCC

- EAD(Exposure At Default): 신용위험에 노출된 최대금액으로 기대신용손실 차감 전 장부금액을 의미하며, 한도여신이나 지급보증 등의 약정의 경우 난외잔액에서 난내로 전환되는 비율을 고려한 금액- LGD(Loss Given Default): 신용-운영리스크 위험가중자산에 대한 자기자본비율 산출기준(바젤Ⅲ기준) 준용

기대신용손실 측정 방법

기대신용손실 측정

EAD X 12개월PD X LGD

EAD X 전체기간PD X LGD

EAD X LGD

기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

유가증권 또는 매도결제대금을 담보로 실행된 신용공여 및 위탁매매미수금 등은 담보가 중요한 채권보전 수단입니다. 특정 담보대출이 적정 담보유지비율을 하회하거나 약정기일을 도과할 경우 약정에 따라 일정요건을 충족한 경우 담보를 처분(반대매매)하여 채권을 회수할 수 있습니다. 이에 처분요건(반대매매)을 충족한 경우 신용위험이 유의적으로 증가하였다고 판단하고 처분(반대매매) 후 미회수 채권잔액은 손상채권으로 분류합니다. 전이율A: 과거 60개월 평균 담보부족 및 만기미상환 전이율- 전이율B: 과거 60개월 평균 손상채권 전이율- 과거평균회수율: 과거 60개월 평균 손상채권 누적회수율- 과거회수율: 특정 연체구간의 손상채권 누적회수율

담보 및 반대매매 비율

기대신용손실 측정

채권잔액 X 전이율A X 전이율 B X (1-과거평균회수율)

채권잔액 X 전이율 B X (1-과거평균회수율)

채권잔액 X (1-과거회수율)

기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

회사는 금융투자업규정에 따라 매 보고기간 말 차주의 채무상환 능력과 금융거래이력 등을 감안하여 건전성 분류대상자산을 5단계로 분류합니다. 건전성 분류 기준에 따라 신용위험의 유의적 증가 여부를 판단할 경우 요주의 단계를 기준으로 합니다. 그에 다른 기대신용손실 충당금은 금융투자업규정에 따른 보고기간 말 분류결과에 따라 다음과 같이 측정됩니다.

자산건전성 분류

기대신용손실 측정

0.005

0.020

0.200

0.750

1.000

기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실					전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품		신용이 손상된 금융상품			신용이 손상되지 않은 금융상품		신용이 손상된 금융상품
정상	요주의	고정	회수의문	추정손실	정상	요주의	고정	회수의문	추정손실

연체일수

회사는 채무자의 지급능력 및 채무자로부터 제공된 담보 등을 고려하여 기대신용손실을 측정합니다. 회사가 기대신용손실 측정 시 고려하는 담보의 성격 및 내용은 아래와 같습니다.유가증권 또는 매도결제대금을 담보로 실행된 신용공여는 금융투자업규정 제4-25조에 근거하여 담보비율을 140%이상으로 유지하고 있으며, 평가비율이 담보비율에 미달할 때에는 추가담보 징구 등의 위험관리 정책을 통해 적정비율을 유지하고 있습니다. 유가증권의 매도대금 및 환매청구권 자체를 담보로 제공된 융자의 경우 위 담보비율 요건을 적용 받지 않습니다.유가증권 환매조건부 매매의 경우, 그 형식은 매매일지라도 그 실질을 단기금융거래로 인식하고 있습니다. 회사는 환매조건부 매매 시 매도자로부터 적격 신용등급 이상의 유가증권 및 현금 등에 질권 및 양도담보 등의 법적 권리를 설정하여 매도자에 대한 채무불이행 위험을 관리하고 있습니다.회사가 내규에 의해 임직원 등에 제공하는 대여금 등은 제3자가 제공하는 보증보험 등에 가입하고 있으며, 자산유동화 목적으로 설립된 SPC종속기업에서 취급한 대출채권, 유동성공여 및 신용공여 약정은 신탁수익권, 제3자 연대보증 및 자금보충약정,차주 및 제3자 보유주식 근질권, 차주 예금채권 근질권, 유효신용등급 유지의무 등을통해 신용을 보강하고 있습니다. 이 중 프로젝트 사업과 관련된 대출 및 약정의 경우 사업이행확약, 시행권/시공권 이전 및 유치권 행사제한, 보험금지급청구권 근질권과같은 권리를 추가하여 신용을 보강하고 있습니다.회사는 당기말 현재 손상채권 중 143,653백만원에 대해 토지 및 공동주택에 대한 담보권자로서 당기말 현재 그 담보가치를 99,625백만원으로 추정하고 있습니다.

신용위험 경감효과

(단위 : 천원)

손상된 채권

245,953

부동산, 신용위험 경감효과

277,389

	공시금액

신용위험의 최대노출정도 공시

당반기말

(단위 : 천원)

신용위험에 대한 최대 노출정도

767,931,176

1,068,080,071

10,112,569,009

445,831,656

20,386,596

2,480,044,030

770,986,691

61,710,724

35,376,653

61,157,171

3,865,246

671,100,000

16,499,039,023

	난내 및 난외계정												난내 및 난외계정 합계
	난내계정										난외계정
	현금성자산	예치금	당기손익-공정가치측정증권	기타포괄손익-공정가치측정증권	상각후원가측정증권	대출채권	미수금	미수수익	보증금 등 기타금융자산	선급금	추가투자의무약정	사모사채인수확약

전기말

(단위 : 천원)

신용위험에 대한 최대 노출정도

752,889,187

1,303,589,734

10,436,450,692

354,191,835

2,208,461,159

226,881,416

57,740,518

41,016,145

23,244,759

26,000,000

721,110,000

16,151,575,445

	난내 및 난외계정												난내 및 난외계정 합계
	난내계정										난외계정
	현금성자산	예치금	당기손익-공정가치측정증권	기타포괄손익-공정가치측정증권	상각후원가측정증권	대출채권	미수금	미수수익	보증금 등 기타금융자산	선급금	추가투자의무약정	사모사채인수확약

회사는 매 보고기간말 상각후원가를 장부금액으로 하는 대출채권의 기대신용손실을 유의적인 신용위험의 발생여부에 따라 3단계로 분류하고 있습니다. 기대신용손실금액은 대손충당금 과목으로 당해 자산의 장부금액에서 차감하는 형식으로 재무제표에 표시합니다.

대출채권 기대신용손실충당금 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

(96,559)

(394,514)

(6,144,656)

(42,074,732)

(48,710,461)

대체

433,342

(433,005)

(337)

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

518,829

(518,829)

신용이 손상된 금융자산으로 대체

337

(337)

12개월 기대신용손실로 대체

(85,824)

85,824

발행 및 제거

(515,907)

301,793

341

(213,773)

상각(제각)

제각채권 회수

Unwinding 이자수익

924,159

모형/위험매개변수의 변동

외화환산과 그 밖의 변동

대손충당금 적립(환입)

91,449

(27,407)

1,608

(13,192,578)

(13,126,928)

기말

(87,675)

(553,133)

(6,143,044)

(54,343,151)

(61,127,003)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권
장부금액
손상차손누계액
고객의 유형								고객의 유형 합계
가계대출				기업대출
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실		12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

(133,427)

(168,378)

(5,852,894)

(27,515,712)

(33,670,411)

대체

231,347

(231,022)

(325)

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

262,670

(262,670)

신용이 손상된 금융자산으로 대체

325

(325)

12개월 기대신용손실로 대체

(31,648)

31,648

발행 및 제거

(282,697)

132,972

111

(149,614)

상각(제각)

제각채권 회수

Unwinding 이자수익

766,542

모형/위험매개변수의 변동

외화환산과 그 밖의 변동

대손충당금 적립(환입)

31,041

(70,516)

(233,750)

(5,362,494)

(5,635,719)

기말

(153,736)

(336,944)

(6,086,857)

(32,111,664)

(38,689,201)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권
장부금액
손상차손누계액
고객의 유형								고객의 유형 합계
가계대출				기업대출
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실		12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

대출채권 총장부금액 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

821,119,659

16,912,702

7,585,949

1,318,600,000

92,953,311

2,257,171,621

대체

(19,302,422)

19,302,007

415

(71,100,000)

71,100,000

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

(22,981,252)

22,981,252

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(404)

(11)

415

(71,100,000)

71,100,000

12개월 기대신용손실로 대체

3,679,234

(3,679,234)

발행 및 제거

311,829,890

(13,121,131)

(9,347)

(14,700,000)

283,999,412

상각(제각)

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동 (평가 등)

기말

1,113,647,127

23,093,578

7,577,017

1,232,800,000

164,053,311

2,541,171,033

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권
장부금액
총장부금액
고객의 유형								고객의 유형 합계
가계대출				기업대출
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실		12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

1,029,142,991

11,276,395

7,364,220

1,442,100,000

41,071,211

2,530,954,817

대체

(13,577,777)

13,575,444

2,333

(21,500,000)

21,500,000

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

(15,694,958)

15,694,958

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(2,330)

(3)

2,333

(21,500,000)

21,500,000

12개월 기대신용손실로 대체

2,119,511

(2,119,511)

발행 및 제거

50,932,430

(9,375,349)

(26,157)

(89,100,000)

(1,717,900)

(49,286,976)

상각(제각)

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동 (평가 등)

기말

1,066,497,644

15,476,490

7,340,396

1,331,500,000

60,853,311

2,481,667,841

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정대출채권
장부금액
총장부금액
고객의 유형								고객의 유형 합계
가계대출				기업대출
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실		12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

신용위험의 집중도(등급별)

당반기말

(단위 : 천원)

기업대출

439,800,000

54,800,000

146,300,000

68,300,000

523,600,000

21,500,000

142,553,311

1,396,853,311

장부금액
총장부금액
산업																																																								산업 합계
제조업														건설업														금융 및 보험업														기타
내부 신용등급 전체
우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실

전기말

(단위 : 천원)

기업대출

457,400,000

146,400,000

86,500,000

628,300,000

21,500,000

71,453,311

1,411,553,311

장부금액
총장부금액
산업																																																								산업 합계
제조업														건설업														금융 및 보험업														기타
내부 신용등급 전체
우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D		우량채권(C1) AAA~AA-		우량채권(C2) A+~A-		우량채권(C3) BBB+~BBB-		우량채권(C4) BB+~B-		우량채권(C5) CCC~C		무등급		NPL채권(C6) D
기대신용손실 측정의 유형
12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실

기업대출채권의 등급별 산업별 신용위험 익스포저에 대한 설명 1

회사의 내부신용등급은 기업 대출채권에 대해서만 산출하며, 개인 대출채권 대부분은 대 고객 주식매수자금 대여로 발생하는 신용공여금 및 유가증권 담보대출로서 금융투자업규정 제4-25조에 근거하여 담보비율을 140% 이상 유지하고 있습니다.

신용위험의 집중도(지역별)

당반기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정대출채권

1,144,317,722

1,232,800,000

164,053,311

2,541,171,033

비율, 상각후원가측정대출채권

0.45

0.00

0.49

0.06

1.00

장부금액
총장부금액
지역
한국
고객의 유형												고객의 유형 합계
개인대출						기업대출
산업					산업 합계	산업					산업 합계
제조업	건설업	도소매업	금융 및 보험업	기타	산업 합계	제조업	건설업	도소매업	금융 및 보험업	기타	산업 합계

전기말

(단위 : 천원)

상각후원가측정대출채권

845,618,310

1,318,600,000

92,953,311

2,257,171,621

비율, 상각후원가측정대출채권

0.38

0.00

0.58

0.04

1.00

장부금액
총장부금액
지역
한국
고객의 유형												고객의 유형 합계
개인대출						기업대출
산업					산업 합계	산업					산업 합계
제조업	건설업	도소매업	금융 및 보험업	기타	산업 합계	제조업	건설업	도소매업	금융 및 보험업	기타	산업 합계

회사는 매 보고기말 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 및 상각후원가로 측정하는 채무상품의 기대신용손실을 3단계로 분류하여 측정합니다. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 기대신용손실은 장부금액에서 직접 차감하지 않고 기타포괄손익에서 차감하는 형식으로 표시하며, 상각후원가로 측정 금융자산은 대손충당금 과목으로 장부금액에서 직접 차감하여 표시합니다.

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 기대신용손실 충당금 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

(47,250)

(32,575)

(79,825)

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

(12,150)

상각(제각)

모형/위험매개변수의 변동

외화환산과 그 밖의 변동

대손충당금 적립(환입)

기말

(59,400)

(32,575)

(91,975)

금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권
장부금액
손상차손누계액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

(36,450)

(32,575)

(69,025)

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

(8,100)

상각(제각)

모형/위험매개변수의 변동

외화환산과 그 밖의 변동

대손충당금 적립(환입)

(5,400)

기말

(49,950)

(32,575)

(82,525)

금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권
장부금액
손상차손누계액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

상각후원가 측정 금융자산의 기대신용손실 충당금 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

(35,055)

상각(제각)

모형/위험매개변수의 변동

외화환산과 그 밖의 변동

대손충당금 적립(환입)

기말

(35,055)

금융자산, 범주
상각후원가측정금융자산
장부금액
손상차손누계액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

(35,910)

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

상각(제각)

모형/위험매개변수의 변동

외화환산과 그 밖의 변동

대손충당금 적립(환입)

(684)

기말

(36,594)

금융자산, 범주
상각후원가측정금융자산
장부금액
손상차손누계액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 총 장부금액 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

354,191,835

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

90,348,829

상각

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동 (평가 등)

1,290,992

기말

445,831,656

금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권
장부금액
총장부금액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

271,587,922

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

60,969,233

상각

(293,609)

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동 (평가 등)

733,936

기말

332,997,482

금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권
장부금액
총장부금액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

상각후원가측정채무증권의 총 장부금액 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

20,343,301

상각(제각)

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동 (평가 등)

78,349

기말

20,421,650

금융자산, 범주
상각후원가측정금융자산
장부금액
총장부금액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

20,914,389

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

432,561

상각(제각)

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동 (평가 등)

(16,661)

기말

21,330,289

금융자산, 범주
상각후원가측정금융자산
장부금액
총장부금액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

신용위험의 집중도(등급별), 채무증권

당반기말

(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정채무증권

3,122,395,266

3,305,126,607

84,842,142

5,288,055

38,629,058

6,556,281,128

당기손익-공정가치측정채무증권

국공채, 특수채, 회사채

2,512,544,387

2,307,792,140

50,704,296

3,298,831

28,990,633

4,903,330,287

대여유가증권

재매입유가증권

537,602,734

752,987,372

1,290,590,106

외화채권

72,248,145

2,085,170

16,473,749

90,807,064

기업어음증권

195,309,863

전단기사채

46,952,062

17,664,097

1,989,224

66,605,383

사모사채

9,638,425

기타포괄손익-공정가치측정채무증권

91,301,393

354,530,263

445,831,656

기타포괄손익-공정가치측정채무증권

재매입유가증권

91,301,393

354,530,263

445,831,656

상각후원가측정채무증권

20,386,596

채무증권 합계

3,213,696,659

3,680,043,466

84,842,142

5,288,055

38,629,058

7,022,499,380

장부금액
총장부금액
내부 신용등급 전체							내부 신용등급 전체 합계
국채(A)	우량채권(C1) AAA~AA-	우량채권(C2) A+~A-	우량채권(C3) BBB+~BBB-	우량채권(C4) BB+~B-	기타채권(C5) B-미만	기타(무등급)	내부 신용등급 전체 합계

전기말

(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정채무증권

4,290,320,369

2,731,220,722

87,830,707

14,706,451

1,644,708

175,608,364

7,301,331,321

당기손익-공정가치측정채무증권

국공채, 특수채, 회사채

2,971,235,002

1,134,761,461

70,012,351

14,677,992

1,644,708

22,730,158

4,215,061,672

대여유가증권

재매입유가증권

9,991,580

외화채권

1,175,920,773

1,220,430,140

2,396,350,913

기업어음증권

133,173,014

1,419,592

144,240,075

278,832,681

전단기사채

359,942,307

사모사채

14,667,222

17,818,356

28,459

32,514,037

기타포괄손익-공정가치측정채무증권

81,084,298

273,107,536

354,191,834

기타포괄손익-공정가치측정채무증권

재매입유가증권

81,084,298

273,107,536

354,191,834

상각후원가측정채무증권

채무증권 합계

4,371,404,667

3,004,328,258

87,830,707

14,706,451

1,644,708

175,608,364

7,655,523,155

장부금액
총장부금액
내부 신용등급 전체							내부 신용등급 전체 합계
국채(A)	우량채권(C1) AAA~AA-	우량채권(C2) A+~A-	우량채권(C3) BBB+~BBB-	우량채권(C4) BB+~B-	기타채권(C5) B-미만	기타(무등급)	내부 신용등급 전체 합계

신용위험의 집중도(지역별), 채무증권

당반기말

(단위 : 천원)

채무증권 합계

6,465,474,064

90,807,064

6,556,281,128

445,831,656

20,386,596

7,022,499,380

비율, 채무증권

0.99

0.01

1.00

0.00

1.00

0.00

1.00

금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외			공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산			상각후원가측정유가증권
당기손익-공정가치측정채무증권			기타포괄손익-공정가치측정채무증권			채무증권
지역		지역 합계	지역		지역 합계	지역		지역 합계
한국	기타 국가	지역 합계	한국	기타 국가	지역 합계	한국	기타 국가	지역 합계

전기말

(단위 : 천원)

채무증권 합계

7,022,498,640

278,832,681

7,301,331,321

354,191,835

7,655,523,156

비율, 채무증권

0.96

0.04

1.00

0.00

1.00

0.00

금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외			공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산			상각후원가측정유가증권
당기손익-공정가치측정채무증권			기타포괄손익-공정가치측정채무증권			채무증권
지역		지역 합계	지역		지역 합계	지역		지역 합계
한국	기타 국가	지역 합계	한국	기타 국가	지역 합계	한국	기타 국가	지역 합계

회사는 매 보고기말 대출채권 및 유가증권이 아닌 수취채권, 계약자산 등의 금융자산에 대한 기대신용손실을 3단계로 분류하여 측정하고 있습니다. 기대신용손실금액은 대손충당금 과목으로 당해 자산의 장부금액에서 차감하는 형식으로 재무제표에 표시합니다.

기타금융자산에 대한 손실충당금 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

(401,187)

(316,053)

(10,156,605)

(10,873,845)

대체

866,277

(111,284)

(754,993)

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

174,150

(174,150)

신용이 손상된 금융자산으로 대체

714,733

40,260

(754,993)

12개월 기대신용손실로 대체

(22,606)

22,606

발행 및 제거

(870,551)

183,754

665,220

(21,577)

상각(제각)

제각채권 회수

모형/위험매개변수의 변동

외화환산과 그 밖의 변동

대손충당금 적립(환입)

(6,364)

29,357

(505,083)

(482,090)

기말

(411,825)

(214,226)

(10,751,461)

(11,377,512)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정기타금융자산
장부금액
손상차손누계액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

(308,733)

(263,234)

(9,875,497)

(10,447,464)

대체

736,210

20,006

(756,217)

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

50,228

(50,228)

신용이 손상된 금융자산으로 대체

699,297

56,919

(756,217)

12개월 기대신용손실로 대체

(13,315)

13,315

발행 및 제거

(689,513)

89,740

807,194

207,421

상각(제각)

2,076

제각채권 회수

모형/위험매개변수의 변동

외화환산과 그 밖의 변동

대손충당금 적립(환입)

(35,431)

(174,533)

32,717

(177,247)

기말

(297,467)

(328,021)

(9,789,727)

(10,415,215)

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정기타금융자산
장부금액
손상차손누계액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

기타금융자산에 대한 총 장부금액 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

333,416,150

9,653,489

16,687,043

359,756,682

대체

(7,016,862)

5,851,672

1,165,190

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

(7,270,840)

7,270,840

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(715,155)

(450,035)

1,165,190

12개월 기대신용손실로 대체

969,133

(969,133)

발행 및 제거

588,162,311

(7,122,455)

(187,786)

580,852,070

상각(제각)

모형/위험매개변수의 변동

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동

기말

914,561,599

8,382,706

17,664,447

940,608,752

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정기타금융자산
장부금액
총장부금액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전반기

(단위 : 천원)

기초

387,072,758

11,769,635

16,809,265

415,651,658

대체

(3,145,458)

1,265,884

1,879,574

대체

전체기간 기대신용손실로 대체

(3,333,554)

3,333,554

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(703,620)

(1,175,954)

1,879,574

12개월 기대신용손실로 대체

891,716

(891,716)

발행 및 제거

309,640,830

(5,929,184)

(1,552,566)

302,159,080

상각(제각)

(2,076)

모형/위험매개변수의 변동

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동

기말

693,568,130

7,106,335

17,134,197

717,808,662

금융자산, 범주
대여금 및 수취채권
상각후원가측정기타금융자산
장부금액
총장부금액
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

회사는 매 보고기말 금융보증계약 부채 및 미사용 대출약정에 대한 기대신용손실을 3단계로 분류하여 측정하고 있습니다. 기대신용손실금액은 충당부채 과목으로 재무제표에 표시합니다.금융보증계약 및 미사용 대출약정의 기대신용손실액을 산출하기 위해 사용되는 신용환산전이율은 최근 5개년도 약정금액 중 이행된 금액을 비율로 산출하여 적용하며, 위와 같은 방법을 적용할 수 있을 만한 과거경험이 충분치 않을 경우, 금융투자업시행세칙 부외항목 신용환산율기준을 준용합니다.

금융보증계약 및 미사용 대출약정에 대한 손실충당금 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

(3,300,516)

(7,639,328)

(8,409,198)

(19,349,042)

대체

8,523,671

1,746,000

(10,269,671)

대체

전체기간기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

8,523,671

1,746,000

(10,269,671)

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

(9,117,362)

4,168,815

899,190

(4,049,357)

상각

모형/위험매개변수의 변동

기대신용손실 증가(감소)

364,500

171,338

(998,009)

(462,171)

외화환산과 그 밖의 변동

기말

(3,529,707)

(1,553,175)

(18,777,688)

(23,860,570)

전반기

(단위 : 천원)

기초

(1,626,043)

(3,941,128)

(9,192,207)

(14,759,378)

대체

401,679

44,457

(446,136)

대체

전체기간기대신용손실로 대체

401,679

(401,679)

신용이 손상된 금융자산으로 대체

446,136

(446,136)

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

(360,177)

175,500

4,406,222

4,221,545

상각

모형/위험매개변수의 변동

기대신용손실 증가(감소)

83,764

(7,452,740)

(3,427,350)

(10,796,326)

외화환산과 그 밖의 변동

기말

(1,500,777)

(11,173,911)

(8,659,471)

(21,334,159)

금융보증계약 및 미사용 대출약정에 대한 총 약정금액 변동내역

당반기

(단위 : 천원)

기초

524,310,000

172,100,000

50,700,000

747,110,000

대체

(20,600,000)

(20,000,000)

40,600,000

대체

전체기간기대신용손실로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(20,600,000)

(20,000,000)

40,600,000

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

30,355,246

(93,100,000)

(9,400,000)

(72,144,754)

상각

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동

기말

534,065,246

59,000,000

81,900,000

674,965,246

전반기

(단위 : 천원)

기초

263,140,000

168,600,000

60,300,000

492,040,000

대체

(57,600,000)

46,800,000

10,800,000

대체

전체기간기대신용손실로 대체

(56,800,000)

56,800,000

신용이 손상된 금융자산으로 대체

(800,000)

(10,000,000)

10,800,000

12개월 기대신용손실로 대체

발행 및 제거

41,570,000

(12,000,000)

(21,500,000)

8,070,000

상각

제거를 초래하지 않는 변동

기타 변동

기말

247,110,000

203,400,000

49,600,000

500,110,000

금융보증계약 및 미사용 대출약정의 등급별 신용위험 익스포저

당반기말

(단위 : 천원)

대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저

30,400,000

45,000,000

59,000,000

458,665,246

22,900,000

481,565,246

674,965,246

내부 신용등급 전체
AAA~AA-					A+ to A-					BBB+ to BBB-					BB+ to B-					CCC~C					무등급					NPL채권 D
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

전기말

(단위 : 천원)

대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저

67,700,000

10,100,000

446,510,000

172,100,000

50,700,000

669,310,000

747,110,000

내부 신용등급 전체
AAA~AA-					A+ to A-					BBB+ to BBB-					BB+ to B-					CCC~C					무등급					NPL채권 D
기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계	기대신용손실 측정의 유형				기대신용손실 측정의 유형 합계
12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실			12개월 기대신용손실		전체기간 기대신용손실
금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상					금융상품의 신용손상
신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품		신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품	신용이 손상되지 않은 금융상품	신용이 손상된 금융상품

구조화기업과 체결한 약정의 등급별 신용위험 익스포져

구조화기업과 체결한 약정의 등급별 신용위험 익스포져는 기초자산 가치, 담보 및 신용보강장치를 고려하여 최초 인식 시 BBB- 에 준해 관리되며 신용위험의 유의적 증가가 관측될 경우, 그 변동효과를 반영하여 등급별 신용위험을 적용합니다.

유동성위험-용어의 정의

유동성리스크는 자산과 부채의 현금흐름 불일치 또는 자금유출의 일시적인 집중으로인해 지급불능이 발생하거나, 조달을 위해 추가적인 비용이 발생하는 경우를 말하며,유가증권 시장의 유동성 부족으로 금융자산의 처분시 발생하는 손실 가능성을 의미하는 '시장유동성리스크' 와 자금의 수요를 충분히 조달할 수 없어 발생하는 손실 가능성을 의미하는 '조달유동성리스크' 를 포함합니다.

유동성리스크의 측정

회사는 모든 부내 및 부외 자산과 부채를 대상으로 회사 계정에 속한 개별 종목의 특성을 구분하여 현금흐름을 산출합니다. 유동성리스크는 특정기간 중에 유입되는 현금흐름과 유출되는 현금흐름을 예측하여 비교, 분석하여 관리합니다.유동성리스크 측정방법으로 누적 유동성 비율을 산출하여 관리하며, 누적 유동성비율은 만기 구간별로 해당 구간까지 만기가 도래하는 자산에서, 해당 구간까지 만기가도래하는 부채를 나눈 비율을 의미합니다.

유동성리스크의 관리

회사는 미래에 발생할 자산과 부채의 현금흐름을 사전에 파악, 일정 수준의 유동성을유지하여 안정적인 경영활동과 수익창출을 도모할 목적으로 누적 유동성 비율을 관리합니다. 이를 위해, 누적 유동성비율 한도를 1개월, 3개월 기준 각 100%이상으로 설정하여 관리하고 있습니다. 누적 유동성비율의 한도는 위험관리위원회의 승인을받아 관리하며, 리스크관리담당부서는 누적 유동성비율의 한도 준수 여부를 매일 측정,점검하여 경영진에 보고합니다. 리스크관리부서는 정기적으로 유동성관리 현황을 종합 분석하여 위험관리위원회에 보고합니다.

유동성리스크관리 현황

당반기말

(단위 : 천원)

유동성 자산

12,595,901,151

유동성 부채

9,358,422,108

누적 유동성 GAP

3,237,479,043

누적 유동성 비율

1.35

	3개월 이내

전기말

(단위 : 천원)

유동성 자산

11,675,215,312

유동성 부채

8,923,226,338

누적 유동성 GAP

2,751,988,974

누적 유동성 비율

1.31

	3개월 이내

비파생금융부채의 만기분석에 대한 공시

다음 표는 회사의 비파생금융부채에 대한 계약상 잔존만기를 상세히 나타내고 있습니다. 해당 만기분석은 비파생금융부채의 할인하지 않은 현금흐름을 기초로 지급하여야 하는 가장 빠른 만기일에 근거하여 작성되었습니다. 회사는 만기일자를 갖는 부채는 해당 잔존만기로 만기구간을 분류하고, 만기일자가 없거나 만기배분의 정의가 필요한 경우, 해당 상품별 보유성격을 감안하여 배분합니다. 복합상품의 경우 내재파생상품을 분리하지 않고 복합상품 전체의 현금흐름으로, 변동금리부 부채의 경우 보고일 현재 변동금리에 의해 추정한 현금흐름으로 계약상 만기구간에 포함되어 있습니다.

비파생금융부채의 만기분석에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

매도파생결합증권

750,727,637

619,518,907

106,441,282

301,426,948

446,562,816

2,224,677,590

매도유가증권

760,846,234

예수부채

3,024,286,938

5,507,417

3,029,794,355

차입금

1,555,639,593

230,000,000

50,000,000

1,835,639,593

환매조건부채권매도

625,943,434

4,434,533,328

5,086,048

7,422,482

5,072,985,292

일반사채

3,263,303

104,793,460

269,336,981

380,657,047

미지급금

859,006,658

269,332

859,275,990

미지급비용

8,202,343

19,206,020

47,955,467

14,330,082

89,693,912

임대보증금

1,056,930

153,266

843,156

886,865

2,940,217

기타부채

141,188,881

6,734,348

147,923,229

매입약정

89,800,000

53,000,000

94,900,000

437,265,246

674,965,246

합계

3,799,621,596

8,486,321,468

911,021,524

412,355,846

1,023,246,122

446,832,148

15,079,398,704

	요구불	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

전기말

(단위 : 천원)

매도파생결합증권

548,261,618

230,296,081

890,060,806

113,366,425

442,564,526

2,224,549,456

매도유가증권

567,986,836

예수부채

2,666,276,261

1,130,789

2,667,407,050

차입금

1,186,040,476

195,000,000

150,000,000

1,531,040,476

환매조건부채권매도

642,250,571

5,438,444,574

1,777,164

7,413,942

6,089,886,251

일반사채

3,280,512

153,691,005

1,759,796

163,503,950

322,235,263

미지급금

193,784,013

267,539

194,051,552

미지급비용

8,901,930

66,822,583

163,240

2,949,927

21,912,940

100,750,620

임대보증금

755,290

104,446

1,133,546

909,575

62,000

2,964,857

기타부채

143,035,750

8,318,471

151,354,221

매입약정

98,300,000

153,810,000

102,100,000

392,900,000

747,110,000

합계

3,460,464,512

8,113,125,162

734,841,936

1,155,418,017

692,592,890

442,894,065

14,599,336,582

	요구불	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

매도파생결합증권

해당 계약의 특성상 일정 조건 충족시 계약만기 이전에 조기상환될 수 있습니다.

이행금액 및 시점이 정해지지 않은 약정사항에 대해 지급과 이행을 요구받을 수 있는 가장 이른 구간의 현금흐름에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

약정사항,요구받을 수 있는 가장 이른 구간의 현금흐름

674,965,246

	요구불	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

전기말

(단위 : 천원)

약정사항,요구받을 수 있는 가장 이른 구간의 현금흐름

747,110,000

	요구불	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

파생금융부채의 만기분석에 대한 공시

다음의 표는 회사의 파생금융부채에 대한 유동성위험을 나타내고 있습니다. 장내시장에서 취득한 파생상품은 단기간 보유하고 주로 계약만기 이전에 공정가치로 결제됩니다. 이 경우 계약만기가 현금흐름의 시기를 이해하는데 필수적이라고 볼 수 없으므로 해당 파생금융부채는 예상상환일에 공정가치로 포함되어 있습니다. 그 외의 파생상품의 경우 계약만기가 현금흐름의 시기를 이해하는데 필수적이므로 할인하지 않은계약 현금흐름이 계약상 잔존만기에 포함되어 있습니다.

파생금융부채의 만기분석에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

통화선도(유입)

(624,006,797)

(26,906,651)

(43,945,359)

(13,053,377)

(707,912,184)

통화선도(유출)

636,722,693

27,850,504

45,034,603

13,307,200

722,915,000

금리스왑

119,264

123,962

243,226

CD스왑

4,269,194

20,965,971

5,323,803

25,242,086

142,460,725

198,261,779

신용스왑

14,150

87,472

1,009,163

524

1,111,309

매도옵션

6,450,630

16,366,087

20,634,380

4,807,423

48,258,520

합계

23,554,984

38,414,023

27,134,899

31,312,495

142,461,249

262,877,650

	요구불	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

전기말

(단위 : 천원)

통화선도(유입)

(427,297,215)

(13,189,000)

(440,486,215)

통화선도(유출)

444,083,493

14,536,024

458,619,517

금리스왑

45,287

83,948

229,026

358,261

CD스왑

950,430

3,138,910

15,732,236

23,426,745

167,049,401

210,297,722

신용스왑

110,578

85,165

178,387

1,832,832

3,397

2,210,359

매도옵션

42,742,452

28,998,913

24,666,348

7,573,605

103,981,318

합계

60,635,025

32,306,936

42,153,021

32,833,182

167,052,798

334,980,962

	요구불	3개월 이내	3개월~6개월	6개월~1년	1~5년	5년 초과	합계 구간 합계

시장위험 일반

한도관리

시장리스크의 측정

1) Market VaR회사는 1일 기준, 99% 신뢰수준의 Market VaR를 기준으로 하여 시장리스크를 측정합니다. 이는 기준일 현재 포지션이 1일 간 유지된다고 가정할 때 VaR 보다 큰 손실이 발생하는 날이 100일 동안 하루라는 것을 의미합니다.회사는 VaR의 산출 방법 중 Historical Scenario에 의한 VaR 산출 방법을 채택하여 사용하고 있습니다. 과거 250영업일 동안의 주가, 금리, 환율, 상품가격 등의 역사적 수익률을 이용하여 VaR를 산출하는 방법입니다. VaR는 매 영업일 기준으로 산출되어 경영진에게 보고되고 있습니다.VaR 방법론은 기본적인 가정을 고려하여서 해석되어야 합니다. VaR 기법의 단점을 보완하기 위해 회사에서는 시장리스크 측정 시 듀레이션, Greeks 등의 민감도와 스트레스 테스트 등의 추가적인 지표를 VaR와 같이 활용하고 있습니다.2) 사후검증 (Back testing)VaR가 시장리스크량을 적절하게 포착하고 있는지를 검증하기 위하여 사후검증을 실시하고 있습니다. 사후검증은 1일, 99% 역사적 VaR를 사용하고 있으며 측정 기준 시점의 포지션에 대한 손실값과 VaR를 비교하여 VaR를 초과한 손실의 발생빈도가 1%에 해당하도록 관리하고 있습니다. VaR를 초과한 매 손실의 발생에 대해 원인을 확인하여 VaR 모형 및 사용 데이터의 적정성을 검증하고 있습니다.3) 위기상황분석VaR가 가진 측정치로서의 단점을 보완하고 극단적인 시장 변화에 대한 포트폴리오의 가치 하락을 관리하기 위해 위기상황분석을 시행하고 있습니다. 각 리스크요소에 대한 극단적인 수익률 시나리오를 가정함으로써 위기상황 시 손실을 산출하고 있으며 매 영업일 기준으로 각 포트폴리오에 대한 위기상황 손실을 산출하여 관리하고 있습니다. 또한 최소 분기 1회 위기상황분석 시나리오의 적정성을 검증하여 급격한 시장 상황 및 포트폴리오 구조 변경에 대비하고 있습니다.

트레이딩 포지션에 대한 시장위험

다음의 표는 트레이딩 포지션의 금리, 주가, 환 위험에 대한 당기말 및 전기말의 1일 보유기간의 99%의 신뢰도 하에서 VaR를 표시하고 있습니다.

트레이딩 포지션에 대한 시장위험

당반기말

(단위 : 천원)

총 VaR

9,423,269

11,232,730

2,228,258

(19,049,740)

3,834,517

	금리 위험	환 위험	기타 가격위험	분산효과 차감	위험 합계

전기말

(단위 : 천원)

총 VaR

2,473,530

4,626,532

3,759,482

(7,820,888)

3,038,656

	금리 위험	환 위험	기타 가격위험	분산효과 차감	위험 합계

시장리스크의 측정 - 위험요소별 세부내역

① 금리 위험트레이딩포지션의 금리 위험은 원화표시 채무증권에서 주로 발생합니다. 회사의 트레이딩 전략은 금리 변동으로 인한 단기매매차익을 얻는 것입니다. 트레이딩 계정에 관련된 금리 위험은 VaR와 민감도분석(PVBP)등을 사용하여 관리되고 있습니다.② 주가 위험(기타가격위험에 포함)주가 위험은 주로 거래소 상장 주식과 주식관련 파생상품으로 구성되어 있으며 엄격한 분산투자 한도로 관리되고 있습니다.③ 환 위험환 위험은 원화가 아닌 외화로 표시된 자산, 부채의 보유를 통해 발생하게 됩니다. 외화자산부채의 대부분은 US달러화표시 계정이며, 나머지는 주로 표시 계정입니다. 회사는 손실한도 설정과 동시에 순외환 익스포져의 한도를 설정함으로써 트레이딩, 비트레이딩 포트폴리오를 포괄한 순외환 익스포져금액도 관리합니다.

외화금융자산의 통화별 내역

당반기말

(단위 : 천원)

외화금융자산, 기초통화금액(CNY) [CNY, 일]

26,912,565

2,270

외화금융자산, 기초통화금액(USD) [USD, 일]

135,547,881

125,411,823

115,010,945

7,077

70,604,343

외화금융자산, 기초통화금액(JPY) [JPY, 일]

454,972,938

4,197,846,215

764,138,045

외화금융자산, 기초통화금액(HKD) [HKD, 일]

27,419,110

13,133,963

외화금융자산, 기초통화금액(BRL) [BRL, 일]

9,678,922

외화금융자산, 기초통화금액(EUR) [EUR, 일]

1,978,383

38,755,314

59,509,660

외화금융자산, 기초통화금액(GBP) [GBP, 일]

81,046

외화금융자산, 원화환산금액

5,090,781

183,857,146

4,272,105

4,738,022

2,396,501

3,149,190

150,897

11,387,291

215,041,933

429

170,108,596

39,416,936

2,269,549

61,690,709

12,708,520

286,194,739

156,000,846

7,175,103

94,727,477

257,903,426

7,612

95,767,731

854,915,443

금융자산, 분류
현금 및 예치금																		당기손익-공정가치측정금융자산									기타포괄손익-공정가치측정금융자산									기타자산
현금및현금성자산									예치금									당기손익-공정가치측정금융자산									기타포괄손익-공정가치측정금융자산									기타자산
기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계
CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계

전기말

(단위 : 천원)

외화금융자산, 기초통화금액(CNY) [CNY, 일]

32,517,282

2,270

외화금융자산, 기초통화금액(USD) [USD, 일]

135,892,964

66,304,550

255,818,483

7,077

17,165,624

외화금융자산, 기초통화금액(JPY) [JPY, 일]

499,402,973

6,562,070,467

1,946,831,651

외화금융자산, 기초통화금액(HKD) [HKD, 일]

28,649,416

203,700,957

2,193,441

외화금융자산, 기초통화금액(BRL) [BRL, 일]

12,220,886

외화금융자산, 기초통화금액(EUR) [EUR, 일]

2,101,988

23,252,945

59,426,888

외화금융자산, 기초통화금액(GBP) [GBP, 일]

89,793

외화금융자산, 원화환산금액

6,544,753

199,762,657

4,676,809

5,423,334

2,907,838

3,213,372

165,548

5,826,458

228,520,769

457

97,467,688

61,452,478

38,560,591

35,547,475

9,680,766

242,709,455

376,053,170

18,231,689

415,218

90,847,667

485,547,744

7,612

25,233,467

982,019,047

금융자산, 분류
현금 및 예치금																		당기손익-공정가치측정금융자산									기타포괄손익-공정가치측정금융자산									기타자산
현금및현금성자산									예치금									당기손익-공정가치측정금융자산									기타포괄손익-공정가치측정금융자산									기타자산
기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계
CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	JPY	HKD	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계

외화금융부채의 통화별 내역

당반기말

(단위 : 천원)

외화금융부채, 기초통화금액(CNY) [CNY, 일]

24,489,134

외화금융부채, 기초통화금액(USD) [USD, 일]

201,659,751

102,710,555

106,738,069

191,530,144

63,864,098

외화금융부채, 기초통화금액(HKD) [HKD, 일]

26,402,130

외화금융부채, 기초통화금액(JPY)

424,458,992

2,383,761,734

외화금융부채, 기초통화금액(BRL) [BRL, 일]

9,679,827

외화금융부채, 기초통화금액(EUR) [EUR, 일]

12,245,225

12,844,939

11,452,535

38,202,894

외화금융부채, 기초통화금액(GBP) [GBP, 일]

945

외화금융부채, 원화환산금액

4,632,365

273,531,287

4,562,288

3,985,585

2,396,725

19,491,949

21,525,498

330,125,697

139,316,597

144,779,517

22,383,046

20,446,574

1,759

187,610,896

259,791,487

18,230,145

278,021,632

86,625,260

60,811,367

147,436,627

1,082,511,449

금융부채, 분류
투자자예수금									외화환매조건부채권매도									단기매매금융부채									당기손익인식지정금융부채									기타금융부채
기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계
CNY	USD	HKD	JPY	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	HKD	JPY	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	HKD	JPY	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	HKD	JPY	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	HKD	JPY	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계

전기말

(단위 : 천원)

외화금융부채, 기초통화금액(CNY) [CNY, 일]

30,179,873

외화금융부채, 기초통화금액(USD) [USD, 일]

124,910,680

39,063,504

107,439,085

141,457,730

49,669,291

외화금융부채, 기초통화금액(HKD) [HKD, 일]

59,477,216

122,777,718

외화금융부채, 기초통화금액(JPY)

589,577,573

3,643,379,375

외화금융부채, 기초통화금액(BRL) [BRL, 일]

12,221,790

외화금융부채, 기초통화금액(EUR) [EUR, 일]

556,117

14,063,835

11,897,998

38,160,775

외화금융부채, 기초통화금액(GBP) [GBP, 일]

18,415

외화금융부채, 원화환산금액

6,074,303

183,618,699

11,259,037

5,521,276

2,908,053

850,153

21,653,843

231,885,364

57,423,351

157,935,454

23,241,822

34,119,519

21,499,807

33,952

236,830,554

207,942,863

18,188,826

226,131,689

73,013,858

58,337,522

131,351,380

883,622,338

금융부채, 분류
투자자예수금									외화환매조건부채권매도									단기매매금융부채									당기손익인식지정금융부채									기타금융부채
기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계	기능통화 또는 표시통화								기능통화 또는 표시통화 합계
CNY	USD	HKD	JPY	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	HKD	JPY	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	HKD	JPY	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	HKD	JPY	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계	CNY	USD	HKD	JPY	BRL	EUR	GBP	그밖의 통화	기능통화 또는 표시통화 합계

운영위험 개념

운영위험이란 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력 및 시스템 또는 외부의 사건으로 인해 발생하는 손실 가능성을 말합니다.

관리방법

자본관리

금융투자회사는 금융감독당국이 제시하는 자본적정성 기준을 준수하고 있습니다. 금융투자업자의 자기자본관리 규제인 순자본비율 제도는 급변하는 시장환경 하에서 금융투자업자의 재무건전성을 도모함으로써 궁극적으로는 투자자를 보호하려는데 그 목적이 있습니다. 순자본비율은 즉시 현금화할 수 있는 영업용순자본에서 영업부문 손실 예측치인 총위험액을 차감한 수치를 업무 단위별 필요 유지 자기자본으로 나누어서 구하고 있습니다.

37-B 금융자산과 금융부채의 상계

금융자산의 상계에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

자산총액

106,218,567

417,682,102

76,771,041

2,602,843,337

1,232,800,000

4,436,315,047

상계된 부채총액

(257,643,216)

(76,712,918)

(2,035,991,198)

(2,370,347,332)

재무상태표 표시 순액

106,218,567

160,038,886

58,123

566,852,139

1,232,800,000

2,065,967,715

금융상품, 상계되지 않은 금액

(93,919,216)

(1,232,800,000)

(1,326,719,216)

현금담보, 상계되지 않은 금액

(5,601,932)

순액

6,697,419

160,038,886

58,123

566,852,139

733,646,567

	파생상품자산 및 파생결합증권	미수미결제현물환	기타채권	증권미수금	환매조건부채권매수	금융자산, 유형 합계

전기말

(단위 : 천원)

자산총액

153,807,081

57,345,900

38,822,064

1,133,741,122

1,318,600,000

2,702,316,167

상계된 부채총액

(17,651,620)

(38,822,064)

(982,002,591)

(1,038,476,275)

재무상태표 표시 순액

153,807,081

39,694,280

151,738,531

1,318,600,000

1,663,839,892

금융상품, 상계되지 않은 금액

(137,681,568)

(1,318,600,000)

(1,456,281,568)

현금담보, 상계되지 않은 금액

(3,841,555)

순액

12,283,958

39,694,280

151,738,531

203,716,769

	파생상품자산 및 파생결합증권	미수미결제현물환	기타채권	증권미수금	환매조건부채권매수	금융자산, 유형 합계

파생상품자산 및 파생결합증권

당사의 장외파생상품 중 일부는 ISDA(International Swaps and Derivatives A-ssociation) 일괄상계약정에 따라 거래가 이루어지고 있습니다.

증권미수금

금융부채의 상계에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

부채총액

992,154,414

417,435,954

83,500,753

2,732,164,608

5,071,689,491

9,296,945,220

상계된 자산총액

(257,643,216)

(76,712,918)

(2,035,991,198)

(2,370,347,332)

재무상태표 표시 순액

992,154,414

159,792,738

6,787,835

696,173,410

5,071,689,491

6,926,597,888

금융상품, 상계되지 않은 금액

(867,680,449)

(5,071,689,491)

(5,939,369,940)

현금담보, 상계되지 않은 금액

(90,439,161)

순액

34,034,804

159,792,738

6,787,835

696,173,410

896,788,787

	파생상품부채 및 매도파생결합증권	미지급미결제현물환	기타 미지급금	증권미지급금	환매조건부채권매도	금융부채, 유형 합계

전기말

(단위 : 천원)

부채총액

931,157,036

57,367,180

56,171,642

1,134,944,335

6,087,853,148

8,267,493,341

상계된 자산총액

(17,651,620)

(38,822,064)

(982,002,591)

(1,038,476,275)

재무상태표 표시 순액

931,157,036

39,715,560

17,349,578

152,941,743

6,087,853,148

7,229,017,065

금융상품, 상계되지 않은 금액

(824,916,186)

(6,087,853,148)

(6,912,769,334)

현금담보, 상계되지 않은 금액

(73,751,137)

순액

32,489,713

39,715,560

17,349,578

152,941,743

242,496,594

	파생상품부채 및 매도파생결합증권	미지급미결제현물환	기타 미지급금	증권미지급금	환매조건부채권매도	금융부채, 유형 합계

파생상품부채 및 매도파생결합증권

당사의 장외파생상품 중 일부는 ISDA(International Swaps and Derivatives A-ssociation) 일괄상계약정에 따라 거래가 이루어지고 있습니다.

증권미지급금

37-C 금융자산 양도

전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산에 대한 공시

(1) 당기말과 전기말 현재 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 주석 6번에 기술하고 있습니다.(2) 회사는 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환 받으므로, 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 대여유가증권 전체가 제거되지 않은 양도금융자산에 대한 내역은 주석 6 에서 기술하고 있습니다

38. 공정가치

당기 중 회사의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다.

자산의 공정가치 및 장부금액

당반기말

(단위 : 천원)

장부금액

99,372,560

6,556,281,129

684,935,930

146,753,676

2,528,147,398

141,275,695

18,745,574

32,896,174

31,813,773

242,074,129

445,831,656

20,386,596

2,480,044,030

35,338,362

13,463,896,682

공정가치

99,372,560

6,556,281,129

684,935,930

146,753,676

2,528,147,398

141,275,695

18,745,574

32,896,174

31,813,773

242,074,129

445,831,656

20,386,596

2,480,044,030

35,338,362

13,463,896,682

금융자산, 분류
공정가치 측정 금융자산 및 공정가치 공시되는 금융자산
금융자산, 범주														금융자산, 범주 합계
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외					당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타당기손익-공정가치측정금융자산			기타포괄손익-공정가치측정금융자산		상각후원가측정금융자산	대여금및수취채권
지분증권	채무증권	집합투자증권	파생상품	별도예치금(신탁)	파생결합증권	지분증권	집합투자증권	손해배상공동기금	지분증권	채무증권	채무증권	대출채권	상각후원가측정기타금융자산
지분증권	채무증권	집합투자증권	파생상품	별도예치금(신탁)	파생결합증권	지분증권	집합투자증권	손해배상공동기금	지분증권	채무증권	채무증권	대출채권	보증금

전기말

(단위 : 천원)

장부금액

64,340,046

7,301,331,320

570,912,055

157,388,998

2,172,360,280

171,783,044

13,288,299

47,012,977

34,291,731

229,526,407

354,191,835

2,208,461,160

34,413,245

13,359,301,397

공정가치

64,340,046

7,301,331,320

570,912,055

157,388,998

2,172,360,280

171,783,044

13,288,299

47,012,977

34,291,731

229,526,407

354,191,835

2,208,461,160

34,413,245

13,359,301,397

금융자산, 분류
공정가치 측정 금융자산 및 공정가치 공시되는 금융자산
금융자산, 범주														금융자산, 범주 합계
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외					당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타당기손익-공정가치측정금융자산			기타포괄손익-공정가치측정금융자산		상각후원가측정금융자산	대여금및수취채권
지분증권	채무증권	집합투자증권	파생상품	별도예치금(신탁)	파생결합증권	지분증권	집합투자증권	손해배상공동기금	지분증권	채무증권	채무증권	대출채권	상각후원가측정기타금융자산
지분증권	채무증권	집합투자증권	파생상품	별도예치금(신탁)	파생결합증권	지분증권	집합투자증권	손해배상공동기금	지분증권	채무증권	채무증권	대출채권	보증금

자산의 공정가치에 대한 설명

일반 상거래로 인해 발생하는 채권, 채무 등과 같이 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 금액은 공정가치 공시에서 제외하였습니다.

부채의 공정가치 및 장부금액

당반기말

(단위 : 천원)

장부금액

95,350,236

665,495,998

320,499,843

2,243,309,141

359,282,608

2,863,025

3,686,800,851

공정가치

95,350,236

665,495,998

320,499,843

2,243,309,141

364,495,060

2,863,025

3,692,013,303

금융부채, 분류
공정가치 측정 금융부채 및 공정가치 공시되는 금융부채
금융부채, 범주							금융부채, 범주 합계
당기손익인식금융부채					상각후원가로 측정하는 금융부채
단기매매금융부채				당기손익인식지정금융부채	일반사채	보증금
지분증권	채무증권	집합투자증권	파생상품	파생결합증권	일반사채	보증금

전기말

(단위 : 천원)

장부금액

70,592,408

497,394,428

387,489,216

2,244,676,040

309,665,460

2,868,092

3,512,685,644

공정가치

70,592,408

497,394,428

387,489,216

2,244,676,040

314,751,453

2,868,092

3,517,771,637

금융부채, 분류
공정가치 측정 금융부채 및 공정가치 공시되는 금융부채
금융부채, 범주							금융부채, 범주 합계
당기손익인식금융부채					상각후원가로 측정하는 금융부채
단기매매금융부채				당기손익인식지정금융부채	일반사채	보증금
지분증권	채무증권	집합투자증권	파생상품	파생결합증권	일반사채	보증금

부채의 공정가치에 대한 설명

일반 상거래로 인해 발생하는 채권, 채무 등과 같이 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 금액은 공정가치 공시에서 제외하였습니다.

회사가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 장외파생금융상품등의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법 혹은 정률법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정

당반기

(단위 : 천원)

Ⅰ.기초 거래일손익인식평가조정

11,130,783

Ⅱ.당기 신규 발생 거래일손익인식평가조정

944,317

Ⅲ.당기손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정

987,536

Ⅳ.당(전)기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

13,062,636

	공시금액

전반기

(단위 : 천원)

Ⅰ.기초 거래일손익인식평가조정

12,074,117

Ⅱ.당기 신규 발생 거래일손익인식평가조정

(16,548,008)

Ⅲ.당기손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정

15,749,676

Ⅳ.당(전)기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

11,275,785

	공시금액

자산의 공정가치측정에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

금융자산, 공정가치

79,438,301

19,934,259

99,372,560

1,410,918,542

5,135,724,162

9,638,425

6,556,281,129

565,832,455

109,596,475

9,507,000

684,935,930

14,990,657

87,833,202

43,929,817

146,753,676

2,528,147,398

141,275,695

18,745,574

31,389,253

1,506,921

32,896,174

31,813,773

2,485,000

239,589,129

242,074,129

10,125,727

435,705,929

445,831,656

측정 전체
공정가치
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외																				당기손익-공정가치측정복합금융자산				기타당기손익-공정가치측정금융자산												기타포괄손익-공정가치측정금융자산
지분증권				채무증권				집합투자증권				파생상품				별도예치금(신탁)				파생결합증권				지분증권				집합투자증권				손해배상공동기금				지분증권				채무증권
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

전기말

(단위 : 천원)

금융자산, 공정가치

46,527,786

17,812,260

64,340,046

1,646,730,985

5,645,962,204

8,638,131

7,301,331,320

459,075,492

102,134,763

9,701,800

570,912,055

5,439,123

81,357,128

70,592,747

157,388,998

2,172,360,280

171,783,044

13,288,299

30,349,626

16,663,351

47,012,977

34,291,731

2,723,000

226,803,407

229,526,407

354,191,835

측정 전체
공정가치
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외																				당기손익-공정가치측정복합금융자산				기타당기손익-공정가치측정금융자산												기타포괄손익-공정가치측정금융자산
지분증권				채무증권				집합투자증권				파생상품				별도예치금(신탁)				파생결합증권				지분증권				집합투자증권				손해배상공동기금				지분증권				채무증권
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

파생상품

장내옵션 중 충분한 정도의 빈도와 규모로 거래가 이루어지지 않는 중, 장기옵션에 대해 내부 이론가를 적용하고 수준 3으로 분류하였습니다.

공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산 및 부채는 공정가치 서열체계에 따라 구분되며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.- 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격 - 수준 2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함. - 수준 3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) 활성시장에서 거래되는 금융상품의 공정가치는 보고기간말 현재 고시되는 시장가격에 기초하여 산정됩니다. 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면, 이를 활성시장으로 간주합니다. 회사가 보유하고 있는 금융자산의 공시되는 시장가격은 매입호가입니다. 이러한 상품들은 수준 1에 포함됩니다.활성시장에서 거래되지 아니하는 금융상품(예: 장외파생상품)의 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정하고 있습니다. 이러한 평가기법은 가능한 한 관측가능한 시장정보를 최대한 사용하고 기업특유정보를 최소한으로 사용합니다. 이때, 해당 상품의 공정가치 측정에 요구되는 모든 유의적인 투입변수가 관측가능하다면 해당 상품은 수준 2에 포함됩니다.만약 하나 이상의 유의적인 투입변수가 관측가능한 시장정보에 기초한 것이 아니라면 해당 상품은 수준 3에 포함됩니다.금융상품의 공정가치를 측정하는 데에 사용되는 평가기법에는 다음이 포함됩니다.- 유사한 상품의 공시시장가격 또는 딜러가격 - 이자율스왑의 공정가치는 관측가능한 수익율곡선에 따른 미래 추정 현금흐름의 현재가치로 계산- 선물환의 공정가치는 보고기간 말 현재의 선도환율을 사용하여 해당 금액을 현재가치로 할인하여 측정- 나머지 금융상품에 대해서는 현금흐름의 할인기법 등의 기타 기법 사용

공정가치가 공시되는 자산의 공정가치측정에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

금융자산, 공정가치

20,386,596

2,480,044,030

35,338,362

측정 전체
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
금융자산, 범주
상각후원가측정금융자산				대출채권 및 수취채권
채무증권				대출채권				상각후원가측정기타금융자산
채무증권				대출채권				보증금
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

전기말

(단위 : 천원)

금융자산, 공정가치

2,208,461,160

34,413,245

측정 전체
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
금융자산, 범주
상각후원가측정금융자산				대출채권 및 수취채권
채무증권				대출채권				상각후원가측정기타금융자산
채무증권				대출채권				보증금
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

부채의 공정가치측정에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

금융부채, 공정가치

95,350,236

647,106,538

18,389,460

665,495,998

5,422,371

99,805,634

215,271,838

320,499,843

749,031,550

1,494,277,591

2,243,309,141

측정 전체
공정가치
금융부채, 범주
단기매매금융부채																당기손익인식지정금융부채
지분증권				채권				집합투자증권				파생상품				파생결합증권
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

전기말

(단위 : 천원)

금융부채, 공정가치

70,592,408

497,394,428

14,601,901

73,559,135

299,328,180

387,489,216

658,358,278

1,586,317,762

2,244,676,040

측정 전체
공정가치
금융부채, 범주
단기매매금융부채																당기손익인식지정금융부채
지분증권				채권				집합투자증권				파생상품				파생결합증권
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

파생상품 금융부채

장내옵션 중 충분한 정도의 빈도와 규모로 거래가 이루어지지 않는 중, 장기옵션에 대해 내부 이론가를 적용하고 수준 3으로 분류하였습니다.

공정가치가 공시되는 부채의 공정가치측정에 대한 공시

당반기말

(단위 : 천원)

금융부채, 공정가치

364,495,060

2,863,025

측정 전체
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
금융자산, 범주
상각후원가로 측정하는 금융부채
일반사채				보증금
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

전기말

(단위 : 천원)

금융부채, 공정가치

314,751,453

2,868,092

측정 전체
재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치
금융자산, 범주
상각후원가로 측정하는 금융부채
일반사채				보증금
공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	공정가치 서열체계의 모든 수준			공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계	수준 1	수준 2	수준 3	공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산

당반기

(단위 : 천원)

기초

66,103,841

171,783,044

226,803,407

70,592,747

당기손익인식

(999,312)

(1,467,892)

(28,414,214)

기타포괄손익인식

12,785,722

매입

154,730,968

17,325,773

58,119,877

매도

(160,503,318)

(46,365,229)

(41,287,039)

발행

결제

다른 수준에서 수준 3으로 변경

수준 3에서 다른 수준으로 변경

(15,081,552)

기말

59,332,179

141,275,695

239,589,129

43,929,817

공정가치 서열체계의 모든 수준
수준 3
자산
공정가치로 측정하는 금융자산
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외	당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	파생상품자산

전반기

(단위 : 천원)

기초

82,129,313

81,884,836

231,705,362

136,721,403

당기손익인식

(1,883,582)

3,438,720

(28,320,568)

기타포괄손익인식

(1,655,006)

매입

180,860,957

41,993,896

60,811,137

매도

(189,546,594)

(41,596,090)

(94,893,785)

발행

결제

다른 수준에서 수준 3으로 변경

수준 3에서 다른 수준으로 변경

기말

71,560,094

85,721,362

230,050,356

74,318,187

공정가치 서열체계의 모든 수준
수준 3
자산
공정가치로 측정하는 금융자산
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외	당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	파생상품자산

공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채

당반기

(단위 : 천원)

기초

299,328,180

1,586,317,762

당기손익인식

(64,399,714)

24,373,318

기타포괄손익인식

매입

매도

발행

59,763,392

914,773,942

결제

(29,049,229)

(1,031,187,430)

다른 수준에서 수준 3으로 변경

수준 3에서 다른 수준으로 변경

(50,370,790)

기말

215,271,838

1,494,277,591

	공정가치 서열체계의 모든 수준
	수준 3
	부채
	파생상품부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채

전반기

(단위 : 천원)

기초

282,752,577

1,741,886,032

당기손익인식

(1,833,390)

46,263,599

기타포괄손익인식

매입

매도

발행

87,747,878

1,034,298,875

결제

(136,742,412)

(1,030,751,639)

다른 수준에서 수준 3으로 변경

수준 3에서 다른 수준으로 변경

기말

231,924,653

1,791,696,867

	공정가치 서열체계의 모든 수준
	수준 3
	부채
	파생상품부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채

평가기법 및 투입변수 수준2 및 수준3 자산

(단위 : 천원)

금융자산, 공정가치

19,934,259

5,145,362,587

119,103,475

2,528,147,398

141,275,695

83,455,522

239,589,129

435,705,929

20,386,596

공정가치 서열체계 수준분류

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산

시장접근법 ,이익접근법,LSMC, T-F모형

현재가치기법

자산접근법

파생상품 자산과 동일함

자산접근법

시장접근법 ,이익접근법, 자산접근법

당기손익-공정가치측정금융자산과 동일함

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산

가중평균자본비용(WACC), 기초자산 변동성(125일~180일), 영구성장율

만기별 리스크 프리미엄이 가산된 할인율 - 1.08%~5.13%

가중평균자본비용(WACC),자본비용(COE), 영구성장율

당기손익-공정가치측정금융자산과 동일함

공정가치 서열체계의 모든 수준
수준 2 및 수준 3
자산
공정가치로 측정하는 금융자산
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외				당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타 당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산			상각후원가측정유가증권
지분증권	채무증권	집합투자증권	별도예치금	당기손익-공정가치측정복합금융자산	기타 당기손익-공정가치측정금융자산	지분증권	채무증권	집합투자증권	채무증권

수준3 자산 투입변수

(단위 : 천원)

유의적이지만 관측할 수 없는 투입변수, 자산

0.1176

0.1385

0.1660

0.4816

0.0100

0.1410

0.1464

0.0100

0.0905

0.1464

자산
공정가치로 측정하는 금융자산
금융자산, 범주
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외												기타포괄손익-공정가치측정금융자산
지분증권												지분증권
관측할 수 없는 투입변수
가중평균자본비용, 측정 투입변수			기초자산 변동성(125일~180일)			영구성장율			자본비용(COE)			가중평균자본비용, 측정 투입변수			기초자산 변동성(125일~180일)			영구성장율			자본비용(COE)
범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계
하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계

자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시

(단위 : 천원)

금융자산, 공정가치

131,763,019

공정가치 서열체계 수준분류

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산

EWMA 변동성, 기초자산별 상이 (2025.06.30 KOSPI200 : 18.93%)

연속배당, 기초자산별 상이 (2025.06.30 삼성전자 3년평균 배당수익률 : 2.38%)

내부등급, 만기별 상이(0.03%~100%)

EWMA 변동성, 기초자산별 상이 (2025.06.30 KOSPI200 : 18.93%)

이산배당, 기초자산별 상이 (2025.06.30 삼성전자 3년평균 분기별 배당금 : 1분기 361원, 2분기 361원, 3분기 361원, 4분기 361.6원)

EWMA 개념의 상관계수, 기초자산간 상이, (2025.06.30 KOSPI200-삼성전자 상관계수 : 0.8133)

내부등급, 만기별 상이(0.03%~100%)

EWMA 변동성, 기초자산별 상이 (2025.06.30 KOSPI200 : 18.93%)

연속배당, 기초자산별 상이 (2025.06.30 삼성전자 3년평균 배당수익률 : 2.38%)

EWMA 개념의 상관계수, 기초자산간 상이 (2025.06.30 KOSPI200-삼성전자 상관계수 : 0.8133)

내부등급, 만기별 상이(0.03%~100%)

유의적이지만 관측할 수 없는 투입변수, 자산

0.4500

0.0003

1.0000

0.4500

0.0003

1.0000

0.4500

공정가치 서열체계의 모든 수준
수준 2 및 수준 3
자산
공정가치로 측정하는 금융자산
금융자산, 범주																																													금융자산, 범주 합계
당기손익인식금융자산, 복합금융자산 및 기타금융자산 외
파생상품
평가기법
Option Model															FDM															Monte Carlo simulation
관측할 수 없는 투입변수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수			기초자산의 배당수익률 및 배당금			상관계수			부도율, 측정 투입변수			손실율, 측정 투입변수			주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수			기초자산의 배당수익률 및 배당금			상관계수			부도율, 측정 투입변수			손실율, 측정 투입변수			주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수			기초자산의 배당수익률 및 배당금			상관계수			부도율, 측정 투입변수			손실율, 측정 투입변수
범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계	범위		범위 합계
하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계	하위범위	상위범위	범위 합계

평가기법 및 투입변수 수준2 및 수준3, 부채

(단위 : 천원)

금융부채, 공정가치

18,389,460

315,077,472

2,243,309,141

공정가치 서열체계 수준분류

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채

당기손익-공정가치측정금융자산과 동일함

파생상품 자산과 동일함

Option Model

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채

당기손익-공정가치측정금융자산과 동일함

파생상품 자산과 동일함

당기손익-공정가치측정복합금융자산과 동일함

공정가치 서열체계의 모든 수준
수준 2 및 수준 3
부채
당기손익인식금융부채		당기손익-공정가치측정지정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
채무증권	파생상품

수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정

회사는 재무보고 목적의 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 이러한 공정가치 측정치는 수준 3으로 분류되는 공정가치 측정치를 포함하고 있습니다.

관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산

당반기

(단위 : 천원)

당기손익, 유리한 변동

921,240

81,994,067

(3,822,502)

79,092,805

자본, 유리한 변동

10,847,893

당기손익, 불리한 변동

(774,091)

387,863,676

4,137,326

391,226,911

자본, 불리한 변동

(8,057,151)

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산

(0.50)

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산

0.90

금융자산, 분류
당기손익인식금융자산						기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산		파생상품자산		파생결합증권자산		기타포괄손익-공정가치측정금융자산
관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계
관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계

전반기

(단위 : 천원)

당기손익, 유리한 변동

3,340,976

(38,589,022)

(5,696,417)

(40,944,463)

자본, 유리한 변동

11,416,750

당기손익, 불리한 변동

(3,417,247)

313,276,785

4,569,442

314,428,980

자본, 불리한 변동

(8,432,975)

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산

(0.50)

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산

0.90

금융자산, 분류
당기손익인식금융자산						기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산		파생상품자산		파생결합증권자산		기타포괄손익-공정가치측정금융자산
관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계
관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계

관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채

당반기

(단위 : 천원)

당기손익, 유리한 변동

(34,833,915)

86,186,327

51,352,412

자본, 유리한 변동

당기손익, 불리한 변동

(448,990,465)

(109,758,476)

(558,748,941)

자본, 불리한 변동

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채

(0.50)

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채

0.90

금융부채, 분류
파생상품부채		파생결합증권
관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계
관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계

전반기

(단위 : 천원)

당기손익, 유리한 변동

17,445,099

115,385,794

132,830,893

자본, 유리한 변동

당기손익, 불리한 변동

(270,889,152)

(117,328,602)

(388,217,754)

자본, 불리한 변동

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채

(0.50)

0.00

(0.50)

0.00

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채

0.90

0.00

0.90

0.00

금융부채, 분류
파생상품부채		파생결합증권
관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측할 수 없는 투입변수	관측할 수 없는 투입변수 합계
관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계	관측가능하지 않는 기초자산의 변동성(vkospi 지수)	관측할 수 없는 투입변수 합계

6. 배당에 관한 사항

가. 회사의 배당정책에 관한 사항

당사는 주주가치 제고를 위한 이익환원의 관점에서 정관에 의거한 배당을 실시하고 있습니다.

배당규모는 상법에서 정한 이익배당 한도 내에서, 회사의 경영실적과 이익규모, 경영환경, 지속적 성장을 위한 투자재원 확보 필요성, 과거 주주환원 규모와 배당성향 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있습니다.

FY2024년 배당은, 배당 이후에도 금융투자회사에 적용되는 규제비율을 적정하게 준수할 수 있는 자기자본 규모를 고려하고, 경영환경 및 과거 배당 이력 등을 감안하여,보통주 주당 200원, 우선주 주당 250원(배당금 총액 417억원)으로 결정한 바 있습니다.

당사는 주주가치 제고를 위해 지속적인 배당을 유지해 나갈 예정이오나, 향후 배당정책은 경영환경, 회사의 이익규모, 기타 재무적 상황 등에 따라 변동될 수 있습니다.

반기보고서 제출일(25.8.14) 현재 자사주 매입 및 소각계획은 정해진 바 없으며, 향후결정사항이 있을 경우 즉시 공시할 예정입니다.

나. 배당관련 예측가능성 제공에 관한 사항 (1) 정관상 배당절차 개선방안 이행 가부

주주총회가능배당절차 개선방안은 향후 당사의 경영상황 등을 전반적으로 고려하여 검토

구분	현황 및 계획
정관상 배당액 결정 기관
정관상 배당기준일을 배당액 결정 이후로 정할 수 있는지 여부
배당절차 개선방안 이행 관련 향후 계획

(2) 배당액 확정일 및 배당기준일 지정 현황

FY2024 결산배당2024년 12월O2025년 03월 26일2025년 03월 31일O-FY2023 결산배당2023년 12월O2024년 03월 29일2023년 12월 31일X-FY2022 결산배당2022년 12월O2023년 03월 24일2022년 12월 31일X-

구분	결산월	배당여부	배당액확정일	배당기준일	배당 예측가능성제공여부	비고

다. 기타 참고사항(배당 관련 정관의 내용 등)

[유안타증권 주식회사의 정관]

제40조(이익금의 처분) 이 회사는 매사업연도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.

1. 이익준비금

2. 기타의 법정적립금

3. 배당금

4. 임의적립금

5. 기타의 이익잉여금처분액

제41조(이익배당)① 이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

③ 이 회사는 이사회결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

제42조(배당금 지급청구권의 소멸시효)① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.

② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

라. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

5,000 5,000 5,000 32,640 73,050 64,428 32,407 90,275 71,847 159 340 299 - 41,739 37,629 - - - - 57 58 보통주- 7.8 7.0 우선주- 8.7 8.7 -- - - -- - - 보통주- 200 180 우선주- 250 230 -- - - -- - -

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기
구 분	주식의 종류	FY2025 반기	FY2024	FY2023
주당액면가액(원)
(연결)당기순이익(백만원)
(별도)당기순이익(백만원)
(연결)주당순이익(원)
현금배당금총액(백만원)
주식배당금총액(백만원)
(연결)현금배당성향(%)
현금배당수익률(%)
현금배당수익률(%)
주식배당수익률(%)
주식배당수익률(%)
주당 현금배당금(원)
주당 현금배당금(원)
주당 주식배당(주)
주당 주식배당(주)

주1) 연결당기순이익은 지배주주 귀속분입니다.주2) 연결주당순이익은 기본보통주 주당순이익 입니다.

마. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

-56.45.6

연속 배당횟수		평균 배당수익률
분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간

주1) 평균 배당수익률은 보통주 기준 단순평균법으로 계산하였습니다. [최근 3년간 : (7.8%+7.0%+4.4%)/3년, 최근 5년간 : (7.8%+7.0%+4.4%+4.5%+4.2%) /5년]주2) 우선주 평균 배당수익률: 최근 3년간 (7.8%), 최근 5년간(6.4%)

바. 이익참가부 사채에 관한 사항 - 해당사항 없음

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자) 현황

2025년 06월 30일(단위 : 원, 주)

(기준일 :

)

------

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용
주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고
-

나. 미상환 전환사채 발행현황 - 해당사항 없음

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 채무증권 발행실적

2025년 06월 30일(단위 : 백만원, %)

(기준일 :

)

유안타증권회사채공모2025.04.10100,0002.938AA-[한기평 / NICE]2027.04.09미상환KB증권유안타증권회사채공모2025.04.10100,0003.027AA-[한기평 / NICE]2028.04.10미상환KB증권유안타증권기업어음증권사모2025.01.0640,0004.90A1[한기평 / NICE]2025.02.06상환-유안타증권기업어음증권사모2025.01.1720,0003.12A1[한기평 / NICE]2025.07.17미상환-유안타증권기업어음증권사모2025.01.1730,0003.12A1[한기평 / NICE]2025.07.17미상환-유안타증권기업어음증권사모2025.02.0640,0004.76A1[한기평 / NICE]2025.03.06상환-유안타증권기업어음증권사모2025.02.1760,0003.08A1[한기평 / NICE]2025.08.11미상환-유안타증권기업어음증권사모2025.02.2740,0002.99A1[한기평 / NICE]2025.06.27상환-유안타증권기업어음증권사모2025.02.2740,0002.95A1[한기평 / NICE]2025.08.27미상환-유안타증권기업어음증권사모2025.02.2720,0002.95A1[한기평 / NICE]2025.07.28미상환-유안타증권기업어음증권사모2025.03.0530,0002.95A1[한기평 / NICE]2025.07.11미상환-유안타증권기업어음증권사모2025.03.0640,0004.59A1[한기평 / NICE]2025.04.07상환-유안타증권기업어음증권사모2025.03.2030,0002.92A1[한기평 / NICE]2025.06.20상환-유안타증권기업어음증권사모2025.03.2010,0002.91A1[한기평 / NICE]2025.07.21미상환-유안타증권기업어음증권사모2025.03.2110,0002.97A1[한기평 / NICE]2025.05.15상환-유안타증권기업어음증권사모2025.04.0740,0004.53A1[한기평 / NICE]2025.05.07상환-유안타증권기업어음증권사모2025.04.1130,0002.88A1[한기평 / NICE]2025.10.13미상환-유안타증권기업어음증권사모2025.05.0740,0004.53A1[한기평 / NICE]2025.06.05상환-유안타증권기업어음증권사모2025.05.0840,0002.79A1[한기평 / NICE]2025.11.14미상환-유안타증권기업어음증권사모2025.05.1120,0002.72A1[한기평 / NICE]2026.05.14미상환-유안타증권기업어음증권사모2025.05.1110,0002.72A1[한기평 / NICE]2026.05.14미상환-유안타증권기업어음증권사모2025.05.2020,0002.74A1[한기평 / NICE]2026.02.19미상환-유안타증권기업어음증권사모2025.05.2630,0002.73A1[한기평 / NICE]2025.11.26미상환-유안타증권기업어음증권사모2025.06.0540,0004.33A1[한기평 / NICE]2025.07.07미상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.0240,0003.17A1[한기평 / NICE]2025.01.03상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.0340,0003.12A1[한기평 / NICE]2025.01.06상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.0640,0003.14A1[한기평 / NICE]2025.01.07상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.0740,0003.17A1[한기평 / NICE]2025.01.08상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.0840,0003.17A1[한기평 / NICE]2025.01.09상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.0940,0003.20A1[한기평 / NICE]2025.01.10상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.1050,0003.21A1[한기평 / NICE]2025.04.10상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.1040,0003.20A1[한기평 / NICE]2025.01.13상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.1340,0003.20A1[한기평 / NICE]2025.01.14상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.1440,0003.13A1[한기평 / NICE]2025.01.15상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.1540,0003.15A1[한기평 / NICE]2025.01.16상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.1640,0003.22A1[한기평 / NICE]2025.01.17상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.1740,0003.20A1[한기평 / NICE]2025.01.20상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.2040,0003.23A1[한기평 / NICE]2025.01.21상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.2140,0003.25A1[한기평 / NICE]2025.01.22상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.2240,0003.21A1[한기평 / NICE]2025.01.23상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.2340,0003.20A1[한기평 / NICE]2025.01.24상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.2440,0003.27A1[한기평 / NICE]2025.01.31상환-유안타증권전자단기사채사모2025.01.3140,0003.25A1[한기평 / NICE]2025.02.03상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.0340,0003.17A1[한기평 / NICE]2025.02.04상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.0440,0003.10A1[한기평 / NICE]2025.02.05상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.0540,0003.10A1[한기평 / NICE]2025.02.06상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.0640,0003.12A1[한기평 / NICE]2025.02.07상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.0740,0003.12A1[한기평 / NICE]2025.02.10상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.1040,0003.15A1[한기평 / NICE]2025.02.11상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.1140,0003.14A1[한기평 / NICE]2025.02.12상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.1240,0003.16A1[한기평 / NICE]2025.02.13상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.1340,0003.18A1[한기평 / NICE]2025.02.14상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.1440,0003.18A1[한기평 / NICE]2025.02.17상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.1750,0003.18A1[한기평 / NICE]2025.02.18상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.1850,0003.13A1[한기평 / NICE]2025.02.19상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.1950,0003.13A1[한기평 / NICE]2025.02.20상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.2050,0003.13A1[한기평 / NICE]2025.02.21상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.2150,0003.13A1[한기평 / NICE]2025.02.24상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.2450,0003.17A1[한기평 / NICE]2025.02.25상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.2550,0003.00A1[한기평 / NICE]2025.02.26상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.2650,0002.97A1[한기평 / NICE]2025.02.27상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.2750,0002.94A1[한기평 / NICE]2025.02.28상환-유안타증권전자단기사채사모2025.02.2850,0002.94A1[한기평 / NICE]2025.03.04상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.0450,0002.87A1[한기평 / NICE]2025.03.05상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.0550,0002.87A1[한기평 / NICE]2025.03.06상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.0650,0002.89A1[한기평 / NICE]2025.03.07상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.0750,0002.91A1[한기평 / NICE]2025.03.10상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.1050,0002.91A1[한기평 / NICE]2025.03.11상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.1150,0002.87A1[한기평 / NICE]2025.03.12상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.1250,0003.06A1[한기평 / NICE]2025.04.14상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.1250,0002.85A1[한기평 / NICE]2025.03.13상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.1350,0002.87A1[한기평 / NICE]2025.03.14상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.1450,0002.86A1[한기평 / NICE]2025.03.17상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.1750,0002.85A1[한기평 / NICE]2025.03.18상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.1850,0002.85A1[한기평 / NICE]2025.03.19상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.1820,0002.97A1[한기평 / NICE]2025.05.30상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.1950,0002.85A1[한기평 / NICE]2025.03.20상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.1920,0002.97A1[한기평 / NICE]2025.05.26상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.2050,0002.86A1[한기평 / NICE]2025.03.21상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.2150,0002.87A1[한기평 / NICE]2025.03.24상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.2450,0002.85A1[한기평 / NICE]2025.03.25상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.2550,0002.84A1[한기평 / NICE]2025.03.26상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.2650,0002.83A1[한기평 / NICE]2025.03.27상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.2750,0002.82A1[한기평 / NICE]2025.03.28상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.2850,0002.80A1[한기평 / NICE]2025.03.31상환-유안타증권전자단기사채사모2025.03.3150,0002.88A1[한기평 / NICE]2025.04.01상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.0150,0002.82A1[한기평 / NICE]2025.04.02상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.0250,0002.85A1[한기평 / NICE]2025.04.03상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.0350,0002.86A1[한기평 / NICE]2025.04.04상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.0450,0002.89A1[한기평 / NICE]2025.04.07상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.0750,0002.92A1[한기평 / NICE]2025.04.08상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.0850,0002.90A1[한기평 / NICE]2025.04.09상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.0950,0002.90A1[한기평 / NICE]2025.04.10상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.1050,0002.89A1[한기평 / NICE]2025.07.10미상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.1050,0002.91A1[한기평 / NICE]2025.04.11상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.1150,0002.91A1[한기평 / NICE]2025.04.14상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.1450,0002.91A1[한기평 / NICE]2025.04.15상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.1550,0002.90A1[한기평 / NICE]2025.04.16상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.1650,0002.89A1[한기평 / NICE]2025.04.17상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.1750,0002.90A1[한기평 / NICE]2025.04.18상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.1850,0002.92A1[한기평 / NICE]2025.04.21상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.2150,0002.91A1[한기평 / NICE]2025.04.22상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.2230,0002.83A1[한기평 / NICE]2025.07.22미상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.2250,0002.91A1[한기평 / NICE]2025.04.23상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.2350,0002.91A1[한기평 / NICE]2025.04.24상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.2450,0002.91A1[한기평 / NICE]2025.04.25상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.2550,0002.91A1[한기평 / NICE]2025.04.28상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.2850,0002.90A1[한기평 / NICE]2025.04.29상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.2950,0002.87A1[한기평 / NICE]2025.04.30상환-유안타증권전자단기사채사모2025.04.3050,0002.90A1[한기평 / NICE]2025.05.02상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.0250,0002.91A1[한기평 / NICE]2025.05.07상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.0750,0002.91A1[한기평 / NICE]2025.05.08상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.0850,0002.87A1[한기평 / NICE]2025.05.09상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.0950,0002.89A1[한기평 / NICE]2025.05.12상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.1250,0002.92A1[한기평 / NICE]2025.05.13상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.1350,0002.92A1[한기평 / NICE]2025.05.14상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.1450,0002.92A1[한기평 / NICE]2025.05.15상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.1550,0002.88A1[한기평 / NICE]2025.05.22상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.1550,0002.89A1[한기평 / NICE]2025.05.16상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.1650,0002.89A1[한기평 / NICE]2025.05.19상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.1640,0002.79A1[한기평 / NICE]2025.08.14미상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.1950,0002.88A1[한기평 / NICE]2025.05.20상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.2050,0002.88A1[한기평 / NICE]2025.05.21상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.2150,0002.88A1[한기평 / NICE]2025.05.22상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.2250,0002.87A1[한기평 / NICE]2025.05.23상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.2350,0002.90A1[한기평 / NICE]2025.05.26상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.2650,0002.92A1[한기평 / NICE]2025.05.27상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.2620,0002.76A1[한기평 / NICE]2025.08.26미상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.2750,0002.90A1[한기평 / NICE]2025.05.28상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.2850,0002.85A1[한기평 / NICE]2025.05.29상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.2950,0002.67A1[한기평 / NICE]2025.05.30상환-유안타증권전자단기사채사모2025.05.3050,0002.70A1[한기평 / NICE]2025.06.02상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.0250,0002.67A1[한기평 / NICE]2025.06.04상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.0450,0002.62A1[한기평 / NICE]2025.06.05상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.0550,0002.59A1[한기평 / NICE]2025.06.09상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.0950,0002.67A1[한기평 / NICE]2025.06.10상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.1050,0002.65A1[한기평 / NICE]2025.06.11상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.1150,0002.65A1[한기평 / NICE]2025.06.12상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.1250,0002.65A1[한기평 / NICE]2025.06.13상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.1350,0002.67A1[한기평 / NICE]2025.06.16상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.1650,0002.67A1[한기평 / NICE]2025.06.17상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.1750,0002.65A1[한기평 / NICE]2025.06.18상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.1850,0002.66A1[한기평 / NICE]2025.06.19상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.1950,0002.63A1[한기평 / NICE]2025.06.20상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.2050,0002.66A1[한기평 / NICE]2025.06.23상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.2350,0002.65A1[한기평 / NICE]2025.06.24상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.2310,0002.62A1[한기평 / NICE]2025.09.23미상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.2450,0002.64A1[한기평 / NICE]2025.06.25상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.2550,0002.64A1[한기평 / NICE]2025.06.26상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.2650,0002.66A1[한기평 / NICE]2025.06.27상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.2750,0002.64A1[한기평 / NICE]2025.06.30상환-유안타증권전자단기사채사모2025.06.3050,0002.69A1[한기평 / NICE]2025.07.01미상환-마인드투플러스전자단기사채사모2025.05.2620,0003.05A1[NICE / 한기평]2025.08.26미상환-와이케이그린푸드제일차전자단기사채사모2025.02.287,1003.35A1[NICE / 한기평]2025.05.30상환-와이케이디에스전자단기사채사모2025.03.2520,0003.25A1[NICE / 한신평]2025.06.25상환-와이케이디에스전자단기사채사모2025.06.2520,0002.95A1[NICE / 한신평]2025.09.25미상환-와이케이라이프제일차전자단기사채사모2025.01.3137,3003.60A1[한기평 / NICE]2025.03.31상환-와이케이라이프제일차전자단기사채사모2025.03.3137,3003.50A1[한기평 / NICE]2025.04.01상환-와이케이메디컬제일차전자단기사채사모2025.04.0420,0003.23A1[NICE / 한기평]2025.06.30상환-와이케이메디컬제일차전자단기사채사모2025.06.3020,0002.90A1[NICE / 한기평]2025.09.29미상환-와이케이베토벤제이차전자단기사채사모2025.01.067,1003.65A1[NICE / 한신평]2025.02.04상환-와이케이베토벤제이차전자단기사채사모2025.02.047,1003.55A1[NICE / 한신평]2025.03.04상환-와이케이베토벤제이차전자단기사채사모2025.03.047,1003.25A1[NICE / 한신평]2025.04.04상환-와이케이베토벤제이차전자단기사채사모2025.04.047,1003.20A1[NICE / 한신평]2025.05.07상환-와이케이베토벤제이차전자단기사채사모2025.05.077,1003.15A1[NICE / 한신평]2025.06.04상환-와이케이베토벤제이차전자단기사채사모2025.06.047,1003.05A1[NICE / 한신평]2025.07.04미상환-와이케이슈퍼제일차전자단기사채사모2025.04.1526,4003.15A1[NICE / 한신평]2025.07.15미상환-와이케이써킷제일차전자단기사채사모2025.06.133,1003.00A1[NICE / 한신평]2025.09.12미상환-와이케이아이비제이차전자단기사채사모2025.01.142,8003.60A1[NICE / 한신평]2025.02.14상환-와이케이아이비제이차전자단기사채사모2025.02.142,5003.45A1[NICE / 한신평]2025.03.14상환-와이케이아이비제이차전자단기사채사모2025.03.142,3003.20A1[NICE / 한신평]2025.04.14상환-와이케이아이비제이차전자단기사채사모2025.04.142,0003.15A1[NICE / 한신평]2025.05.14상환-와이케이아이비제이차전자단기사채사모2025.05.141,8003.10A1[NICE / 한신평]2025.06.16상환-와이케이에스티전자단기사채사모2025.04.3020,2003.15A1[한신평 / 한기평]2025.07.30미상환-와이케이이앤씨제이차전자단기사채사모2025.03.1750,0003.20A1[한신평 / 한기평]2025.03.24상환-와이케이이앤씨제이차전자단기사채사모2025.03.2450,0003.20A1[한신평 / 한기평]2025.04.17상환-와이케이이앤씨제이차전자단기사채사모2025.04.1740,0003.15A1[한신평 / 한기평]2025.04.30상환-와이케이이앤씨제이차전자단기사채사모2025.04.3040,0003.15A1[한신평 / 한기평]2025.05.12상환-와이케이이앤씨제이차전자단기사채사모2025.05.1237,0003.10A1[한신평 / 한기평]2025.05.26상환-와이케이이앤씨제이차전자단기사채사모2025.05.2637,0003.05A1[한신평 / 한기평]2025.06.13상환-와이케이이앤씨제이차전자단기사채사모2025.06.1336,0003.00A1[한신평 / 한기평]2025.06.30상환-와이케이이앤씨제이차전자단기사채사모2025.06.3036,0002.90A1[한신평 / 한기평]2025.07.17미상환-와이케이주피터제일차전자단기사채사모2025.01.2341,4003.80A1[NICE / 한신평]2025.02.28상환-와이케이주피터제일차전자단기사채사모2025.02.2841,4003.60A1[NICE / 한신평]2025.03.31상환-와이케이주피터제일차전자단기사채사모2025.03.3141,4003.50A1[NICE / 한신평]2025.04.29상환-와이케이주피터제일차전자단기사채사모2025.04.2941,4003.40A1[NICE / 한신평]2025.05.29상환-와이케이주피터제일차전자단기사채사모2025.05.2942,1003.05A1[NICE / 한신평]2025.06.30상환-와이케이주피터제일차전자단기사채사모2025.06.3042,1002.95A1[NICE / 한신평]2025.07.10미상환-와이케이카멜전자단기사채사모2025.01.3115,3003.55A1[한신평 / 한기평]2025.02.14상환-와이케이카멜전자단기사채사모2025.02.1412,3003.45A1[한신평 / 한기평]2025.02.28상환-와이케이카멜전자단기사채사모2025.02.288,2003.30A1[한신평 / 한기평]2025.03.10상환-와이케이카멜전자단기사채사모2025.03.108,2003.25A1[한신평 / 한기평]2025.03.14상환-와이케이카멜전자단기사채사모2025.03.141,1003.20A1[한신평 / 한기평]2025.03.31상환-와이케이카멜전자단기사채사모2025.03.311,1003.25A1[한신평 / 한기평]2025.04.21상환-와이케이카멜제이차전자단기사채사모2025.04.2917,2003.15A1[한신평 / 한기평]2025.06.27상환-와이케이카멜제이차전자단기사채사모2025.06.2710,6002.95A1[한신평 / 한기평]2025.07.29미상환-와이케이페트로제일차전자단기사채사모2025.03.0730,4003.25A1[한신평 / 한기평]2025.03.12상환-와이케이페트로제일차전자단기사채사모2025.03.1230,4003.20A1[한신평 / 한기평]2025.03.17상환-와이케이페트로제일차전자단기사채사모2025.03.1730,4003.20A1[한신평 / 한기평]2025.04.17상환-와이케이페트로제일차전자단기사채사모2025.04.1730,4003.15A1[한신평 / 한기평]2025.06.09상환-와이케이페트로제일차전자단기사채사모2025.06.0930,4003.05A1[한신평 / 한기평]2025.09.08미상환-와이케이호산제일차전자단기사채사모2025.02.211,1003.50A1[NICE / 한신평]2025.05.21상환-와이케이호산제일차전자단기사채사모2025.05.211,5003.10A1[NICE / 한신평]2025.08.21미상환-와이케이힐제일차전자단기사채사모2025.01.1313,6003.60A1[NICE / 한신평]2025.01.20상환-와이케이힐제일차전자단기사채사모2025.01.2013,6003.55A1[NICE / 한신평]2025.01.22상환-와이케이힐제일차전자단기사채사모2025.01.2213,6003.55A1[NICE / 한신평]2025.01.24상환-와이케이힐제일차전자단기사채사모2025.01.2413,6003.55A1[NICE / 한신평]2025.01.31상환-와이케이힐제일차전자단기사채사모2025.01.3113,6003.55A1[NICE / 한신평]2025.02.04상환-와이케이힐제일차전자단기사채사모2025.02.0413,6003.55A1[NICE / 한신평]2025.02.13상환-와이케이힐제일차전자단기사채사모2025.02.1313,6003.45A1[NICE / 한신평]2025.02.20상환-금남로피아이제일차전자단기사채사모2025.02.2820,0003.40A1[NICE / 한기평]2025.05.30상환-금남로피아이제일차전자단기사채사모2025.05.3020,0003.10A1[NICE / 한기평]2025.08.29미상환-델가드제일차전자단기사채사모2025.01.1525,0003.65A1[NICE / 한기평]2025.04.15상환-델가드제일차전자단기사채사모2025.04.1525,0003.20A1[NICE / 한기평]2025.07.15미상환-루시아피아이제일차전자단기사채사모2025.03.2810,0003.25A1[한기평 / NICE]2025.06.27상환-루시아피아이제일차전자단기사채사모2025.06.2710,0002.95A1[한기평 / NICE]2025.06.30상환-루시아피아이제일차전자단기사채사모2025.06.3010,0003.00A1[한기평 / NICE]2025.09.29미상환-마운틴그램제일차전자단기사채사모2025.02.263,6003.55A1[NICE / 한신평]2025.05.07상환-마운틴그램제일차전자단기사채사모2025.05.074,3003.20A1[NICE / 한신평]2025.08.07미상환-멀티플제일차전자단기사채사모2025.02.1740,5003.55A1[한기평 / NICE]2025.05.15상환-멀티플제일차전자단기사채사모2025.05.1540,5003.15A1[한기평 / NICE]2025.07.15미상환-엠아이엘제이차전자단기사채사모2025.02.0318,0003.60A1[한신평 / NICE]2025.03.31상환-엠아이엘제이차전자단기사채사모2025.03.3118,0003.25A1[한신평 / NICE]2025.06.30상환-엠아이엘제이차전자단기사채사모2025.06.3018,4003.00A1[한신평 / NICE]2025.07.30미상환-와이에프아이남산전자단기사채사모2025.01.2420,0003.60A1[한신평 / NICE]2025.02.24상환-와이에프아이남산전자단기사채사모2025.02.2420,0003.50A1[한신평 / NICE]2025.03.24상환-와이에프아이남산전자단기사채사모2025.03.2420,0003.25A1[한신평 / NICE]2025.04.24상환-와이에프아이남산전자단기사채사모2025.04.2420,0003.15A1[한신평 / NICE]2025.05.26상환-와이에프아이만촌전자단기사채사모2025.01.1020,9003.75A1[NICE / 한신평]2025.04.10상환-와이에프아이만촌전자단기사채사모2025.01.101,0003.75A1[NICE / 한신평]2025.01.17상환-와이에프아이만촌전자단기사채사모2025.01.171,0003.60A1[NICE / 한신평]2025.02.07상환-와이에프아이만촌전자단기사채사모2025.02.071,0003.55A1[NICE / 한신평]2025.03.07상환-와이에프아이만촌전자단기사채사모2025.03.071,0003.30A1[NICE / 한신평]2025.04.10상환-와이에프아이만촌투전자단기사채사모2025.01.103,1003.75A1[NICE / 한신평]2025.04.10상환-와이에프아이양산전자단기사채사모2025.01.3118,8004.15A1[NICE / 한신평]2025.02.26상환-와이에프아이양산전자단기사채사모2025.02.2618,8003.55A1[NICE / 한신평]2025.05.26상환-와이에프아이양산전자단기사채사모2025.05.2618,8003.15A1[NICE / 한신평]2025.08.26미상환-와이오비뉴원전자단기사채사모2025.03.0423,0003.35A1[한신평 / NICE]2025.06.04상환-와이오비뉴원전자단기사채사모2025.06.0423,0003.10A1[한신평 / NICE]2025.09.04미상환-와이케이광양제일차전자단기사채사모2025.02.0314,1003.60A1[한신평 / 한기평]2025.05.02상환-와이케이기장제일차전자단기사채사모2025.02.278,4003.55A1[한신평 / 한기평]2025.05.27상환-와이케이뉴코아전자단기사채사모2025.03.0534,5003.25A1[한신평 / NICE]2025.03.19상환-와이케이뉴코아전자단기사채사모2025.03.1924,5003.20A1[한신평 / NICE]2025.06.05상환-와이케이뉴코아전자단기사채사모2025.06.0524,5003.05A1[한신평 / NICE]2025.09.05미상환-와이케이대전용두제일차전자단기사채사모2025.02.1720,3003.50A1[한신평 / 한기평]2025.05.16상환-와이케이대전용두제일차전자단기사채사모2025.05.1620,5003.10A1[한신평 / 한기평]2025.08.14미상환-와이케이마곡제일차전자단기사채사모2025.01.0821,2003.70A1[한기평 / 한신평]2025.02.10상환-와이케이마곡제일차전자단기사채사모2025.02.1021,1003.55A1[한기평 / 한신평]2025.03.10상환-와이케이마곡제일차전자단기사채사모2025.03.1021,1003.25A1[한기평 / 한신평]2025.04.08상환-와이케이마곡제일차전자단기사채사모2025.04.0820,5003.20A1[한기평 / 한신평]2025.05.08상환-와이케이마곡제일차전자단기사채사모2025.05.0817,0003.15A1[한기평 / 한신평]2025.06.09상환-와이케이마곡제일차전자단기사채사모2025.06.0917,0003.00A1[한기평 / 한신평]2025.07.08미상환-와이케이마포로제일차전자단기사채사모2025.06.1225,0002.95A1[NICE / 한기평]2025.09.12미상환-와이케이사우전자단기사채사모2025.06.3026,2003.00A1[NICE / 한신평]2025.09.30미상환-와이케이서초제일차전자단기사채사모2025.01.1710,0003.60A1[한신평 / 한기평]2025.03.17상환-와이케이서초제일차전자단기사채사모2025.03.1710,0003.25A1[한신평 / 한기평]2025.04.18상환-와이케이송도전자단기사채사모2025.01.312,6003.65A1[NICE / 한신평]2025.02.28상환-와이케이송악제일차전자단기사채사모2025.02.2710,0003.55A1[NICE / 한기평]2025.05.27상환-와이케이송악제일차전자단기사채사모2025.05.2710,0003.15A1[NICE / 한기평]2025.08.27미상환-와이케이안산디원전자단기사채사모2025.02.246003.55A1[NICE / 한기평]2025.04.24상환-와이케이안산디원전자단기사채사모2025.04.241,4103.20A1[NICE / 한기평]2025.06.24상환-와이케이안산디원전자단기사채사모2025.06.241,9902.95A1[NICE / 한기평]2025.08.25미상환-와이케이주교제일차전자단기사채사모2025.03.0610,0003.30A1[NICE / 한기평]2025.06.05상환-와이케이주교제일차전자단기사채사모2025.06.0510,0003.00A1[NICE / 한기평]2025.06.17상환-와이케이주교제일차전자단기사채사모2025.06.174,8002.95A1[NICE / 한기평]2025.06.30상환-와이케이주교제일차전자단기사채사모2025.06.304,8003.00A1[NICE / 한기평]2025.07.15미상환-와이케이평동제일차전자단기사채사모2025.01.3123,8003.60A1[한기평 / 한신평]2025.03.04상환-와이케이포트폴리오제일차전자단기사채사모2025.01.0313,0003.75A1[NICE / 한기평]2025.02.03상환-와이케이포트폴리오제일차전자단기사채사모2025.02.0313,0003.55A1[NICE / 한기평]2025.03.04상환-와이케이포트폴리오제일차전자단기사채사모2025.03.0410,0003.25A1[NICE / 한기평]2025.04.04상환-와이케이포트폴리오제일차전자단기사채사모2025.04.0410,0003.20A1[NICE / 한기평]2025.05.07상환-와이케이포트폴리오제일차전자단기사채사모2025.05.0710,0003.15A1[NICE / 한기평]2025.06.05상환-와이케이포트폴리오제일차전자단기사채사모2025.06.0510,0003.05A1[NICE / 한기평]2025.07.04미상환-제이온오룡전자단기사채사모2025.04.2420,3003.15A1[NICE / 한기평]2025.04.30상환-제이온오룡전자단기사채사모2025.04.3015,3003.15A1[NICE / 한기평]2025.05.22상환-제이온오룡전자단기사채사모2025.05.2215,3003.10A1[NICE / 한기평]2025.06.24상환-제이온오룡전자단기사채사모2025.06.2415,3002.90A1[NICE / 한기평]2025.07.24미상환-퍼시픽리오제일차전자단기사채사모2025.02.2722,0003.55A1[NICE / 한기평]2025.04.29상환-퍼시픽리오제일차전자단기사채사모2025.04.2922,3003.15A1[NICE / 한기평]2025.05.29상환-퍼시픽리오제일차전자단기사채사모2025.05.2922,3003.10A1[NICE / 한기평]2025.06.30상환-퍼시픽리오제일차전자단기사채사모2025.06.3022,3003.00A1[NICE / 한기평]2025.07.29미상환-퍼펙트드림제오차전자단기사채사모2025.03.1425,5003.30A1[NICE / 한기평]2025.05.14상환-퍼펙트드림제오차전자단기사채사모2025.06.1626,0002.95A1[NICE / 한기평]2025.07.14미상환-9,187,200----

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사
합 계	-	-	-	-

나. 기업어음증권 미상환 잔액

2025년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 :

)

---------60,000110,000100,000210,00050,000---530,00060,000110,000100,000210,00050,000---530,000

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

다. 전자단기사채 미상환 잔액 (1) 연결재무제표 기준

2025년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 :

)

--------176,200275,500293,09056,200-800,9901,600,990800,000176,200275,500293,09056,200-800,9901,600,990800,000

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

주) 발행한도 및 잔여한도는 공모와 사모의 합계임.

(2) 별도재무제표 기준

(기준일 :

2025년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	100,000	30,000	70,000	-	-	200,000	1,000,000	800,000
	합계	100,000	30,000	70,000	-	-	200,000	1,000,000	800,000

주) 발행한도 및 잔여한도는 공모와 사모의 합계임.

라. 회사채 미상환 잔액 (1) 연결재무제표 기준

2025년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 :

)

100,000160,000100,000----360,000--------100,000160,000100,000----360,000

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

(2) 별도재무제표 기준

(기준일 :

2025년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	100,000	160,000	100,000	-	-	-	-	360,000
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	100,000	160,000	100,000	-	-	-	-	360,000

마. 신종자본증권 미상환 잔액

2025년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 :

)

------------------------

잔여만기		1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

바. 조건부자본증권 미상환 잔액

2025년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 :

)

------------------------------

잔여만기		1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모
	사모
	합계

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

2025년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 :

)

회사채89-12024.02.15채무상환100,000채무상환100,000-회사채89-22024.02.15채무상환, 운영자금60,000채무상환, 운영자금60,000-회사채90-12025.04.10채무상환100,000채무상환100,000-회사채90-22025.04.10채무상환, 운영자금100,000채무상환, 운영자금100,000-

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
구 분	회차	납입일	사용용도	조달금액	내용	금액	차이발생 사유 등

나. 사모자금의 사용내역 - 해당사항 없음

다. 미사용자금의 운용내역 - 해당사항 없음

8. 기타 재무에 관한 사항

가 . 대손충당금(기대신용손실) 설정현황 (연결기준)

(1) 당반기말 및 전기말, 전전기말 대손충당금(기대신용손실) 설정대상 내용은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구분		당반기말(FY2025 반기)		전기말(FY2024)		전전기말(FY2023)
구분		설정대상금액	대손충당금	설정대상금액	대손충당금	설정대상금액	대손충당금
채무상품(유가증권)	기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품	445,831,656	(91,975)	354,191,835	(79,825)	271,587,922	(69,025)
	상각후원가 측정 채무상품	-	-	-	-	2,575,263	(1,044)
	소계	445,831,656	(91,975)	354,191,835	(79,825)	274,163,185	(70,069)
대출채권	신용공여금	1,129,901,883	(640,750)	831,029,830	(491,059)	1,033,602,098	(301,801)
	환매조건부채권매수	1,232,800,000	-	1,318,600,000	-	1,442,100,000	-
	대여금	6,898,236	(15,229)	7,085,377	(15,114)	6,904,419	(14,591)
	대출금	688,305,220	(57,122,785)	623,550,000	(39,450,630)	384,335,136	(14,595,758)
	대지급금	7,561,844	(6,127,872)	7,570,844	(6,129,556)	7,349,588	(5,838,307)
	기타대출채권	39,353,311	(20,994,295)	39,353,311	(21,746,650)	41,071,211	(27,515,712)
	소계	3,104,820,494	(84,900,931)	2,827,189,362	(67,833,009)	2,915,362,452	(48,266,169)
기타자산	자기거래미수금	297,703,471	-	17,011,679	-	3,701,487	-
	위탁매매미수금	283,244,594	(4,334,041)	143,781,070	(4,579,713)	252,118,204	(4,664,014)
	기타미수금	173,699,071	(3,612,543)	51,641,577	(3,602,329)	44,579,224	(4,043,444)
	미수수익	67,081,354	(1,120,432)	64,301,870	(1,201,553)	62,381,073	(1,187,014)
	보증금 및 기타자산	118,147,454	(194,339)	83,474,848	(223,581)	67,786,192	(210,910)
	소계	939,875,944	(9,261,355)	360,211,044	(9,607,176)	430,566,180	(10,105,382)
합계		4,490,528,094	(94,254,261)	3,541,592,241	(77,520,010)	3,620,091,817	(58,441,620)

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 당반기 및 전반기 중 대출채권에 대한 대손충당금(기대신용손실) 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구분	당반기(FY2025 반기)	전반기(FY2024 반기)	전기(FY2024)	전전기(FY2023)
기초	(77,520,010)	(58,441,620)	(58,441,621)	(50,945,095)
상각채권회수	-	-	(37)	-
매각 및 제각	-	2,076	5,769	6,165,825
할인효과 해제	924,159	766,542	1,655,683	-
환입(전입)액	(17,659,171)	(11,956,588)	(20,739,804)	(9,032,859)
기타변동	761	(573)	-	-
기말	(94,254,261)	(69,630,163)	(77,520,010)	(58,441,620)

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 당반기말 및 전기말, 전전기말 기일이 경과된 기타자산잔액은 아래와 같습니다.

(단위:천원)

당반기말(FY2025 반기)	30일 이하	30일 초과90일 이하	90일 초과180일 이하	180일 초과1년 이하	1년 초과	합계
장부금액	7,539,486	59,542	28,693	19,370	14,701,236	22,348,327
비율	34%	0%	0%	0%	66%	100%

전기말(FY2024)	30일 이하	30일 초과90일 이하	90일 초과180일 이하	180일 초과1년 이하	1년 초과	합계
장부금액	7,134,019	342,363	95,309	36,438	14,729,208	22,337,337
비율	32%	2%	0%	0%	66%	100%

전전기말(FY2023)	30일 이하	30일 초과90일 이하	90일 초과180일 이하	180일 초과1년 이하	1년 초과	합계
장부금액	7,885,395	283,344	3,762,924	485,784	11,552,847	23,970,294
비율	33%	1%	16%	2%	48%	100%

주1) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.주2) 대손충당금 차감하기 전 금액을 기준으로 하였습니다.주3) 기일이 경과하지 않은 기타자산은 제외하였습니다.

(4) 당반기말 전기말, 전전기말 지급보증 및 미사용 대출약정 등에 대한 기대신용손실금액 (미사용약정 충당부채)은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

당반기말(FY2025 반기)	설정대상잔액	(충당부채) 기대신용손실
추가투자의무약정	3,865,246	-
지급보증계약	-	-
채무인수확약	-	-
조건부매입확약	-	-
합계	3,865,246	-

전기말(FY2024)	설정대상잔액	(충당부채) 기대신용손실
추가투자의무약정	26,000,000	-
지급보증계약	-	-
채무인수확약	-	-
조건부매입확약	-	-
합계	26,000,000	-

전전기말(FY2023)	설정대상잔액	(충당부채) 기대신용손실
추가투자의무약정	28,500,000	-
지급보증계약	-	-
채무인수확약	-	-
조건부매입확약	-	-
합계	28,500,000	-

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(5) 대출채권 등 대손충당금(기대신용손실) 설정방침

(가) 기대신용손실연결회사는 매 보고기간말 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산, 상각후원가 측정 금융자산, 대출약정 등에 대해 기대신용손실충당금을 계상합니다. 예외적으로 손상발현 기간이 매우 짧거나 LDP(Low Default Portfolio)로 분류되는 콜론, 환매조건부채권매수, 은행예치금, 난외계정 등은 손상사건을 인지할 때 신용손실을 설정힙니다.연결회사는 금융상품 최초 인식일 이후 신용위험지표의 변동, 손상사건 발생여부에 따라 신용위험을 3단계로 분류하고 있습니다. 3단계 분류는 최초 인식일 이후 신용위험의 유의적인 증가여부 및 손상사건 발생여부를 기준으로 분류되며 아래와 같이 분류 됩니다. - Stage1: 최초 인식일 이후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우(12개월 기대신용손실) - Stage2: 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 (전체기간 기대신용손실)- Stage3: 손상 (전체기간 기대신용손실)이후 유의적인 신용위험의 증가로 판별되었던 증거가 보고기간말 제거된 경우, Stage1으로 분류하고 12개월 기대신용손실을 인식합니다. 다만 일부 기타금융자산에 대해서는 신용위험의 유의적인 증가여부에 대해 검토하지 않고, 전체기간 기대신용손실을 측정하는 간편법을 적용할 수 있습니다.

(나) 개별평가대손충당금(기대신용손실)설정 대상자산 중 기대신용손실을 동질적인 자산집합과 구분하여 개별적으로 식별하는 것이 적절한 경우, 개별자산의 회수가능금액을 추정하여 기대신용손실을 산출합니다.연결회사는 회수가능금액 추정 시 관련 거래상대방의 영업현황 및 재무상황, 담보물의 순실현가능가치 등 모든 이용가능한 정보를 사용합니다. (다) 집합평가개별평가 결과 손상되지 않은 것으로 판단된 자산과 개별평가수행의 실익이 적은 자산을 유사한 위험속성을 지닌 자산그룹별로 분류하여 집합적으로 대손충당금(기대신용손실)을 산정합니다. (라) 대손충당금(기대신용손실) 설정방법연결실체는 집합평가를 수행함에 있어 각 차주의 내부신용등급에 의거한 부도율과 회수율을 사용하며, 신용공여금 및 위탁미수금의 경우 담보비율에 따라 3단계로 구분하여 아래와 같이 대손충당금(기대신용손실)을 산출합니다.

구분

낮은 신용위험

(Stage1)

신용위험의 유의적 증가

(Stage2)

손상

(Stage3)

신용공여금 등의기대신용손실 측정

채권잔액 X 전이율A X 전이율 B X (1-과거평균회수율)

채권잔액 X 전이율 B X (1-과거평균회수율)

채권잔액 X (1-과거회수율)

- 전이율A: 과거 60개월 평균 담보부족 및 만기미상환 전이율

- 전이율B: 과거 60개월 평균 손상채권 전이율

- 과거평균회수율: 과거 60개월 평균 손상채권 누적회수율

- 과거회수율: 특정 연체구간의 손상채권 누적회수율

수취채권 및 기타자산은 금융투자업규정 자산건전성 분류기준 및 연체일수에 따라 대손충당금(기대신용손실)을 산출합니다.

나. 재고자산 현황 - 해당사항없음 다. 공정가치평가 내역(연결기준)

활성시장에서 거래되는 금융상품의 공정가치는 보고기간 말 현재 고시되는 시장가격에 기초하여 산정됩니다. 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면, 이를 활성시장으로 간주합니다. 연결회사가 보유하고 있는 금융자산의 공시되는 시장가격은 매입호가입니다. 이러한 상품들은 수준 1에 포함됩니다.

활성시장에서 거래되지 아니하는 금융상품(예: 장외파생상품)의 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정하고 있습니다. 이러한 평가기법은 가능한 한 관측가능한 시장정보를 최대한 사용하고 기업특유정보를 최소한으로 사용합니다. 이때, 해당 상품의 공정가치 측정에 요구되는 모든 유의적인 투입변수가 관측가능하다면 해당 상품은 수준 2에 포함됩니다.

만약 하나 이상의 유의적인 투입변수가 관측가능한 시장정보에 기초한 것이 아니라면 해당 상품은 수준 3에 포함됩니다.

금융상품의 공정가치를 측정하는 데에 사용되는 평가기법에는 다음이 포함됩니다.

- 유사한 상품의 공시시장가격 또는 딜러가격

- 이자율스왑의 공정가치는 관측가능한 수익율곡선에 따른 미래 추정 현금흐름의 현재가치로 계산

- 선물환의 공정가치는 보고기간 말 현재의 선도환율을 사용하여 해당 금액을 현재가치로 할인하여 측정

- 나머지 금융상품에 대해서는 현금흐름의 할인기법 등의 기타 기법 사용

(1) 당반기말 및 전기말, 전전기말 금융상품 범주에 따른 종류별 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구분(*)		당반기말(FY2025 반기)		전기말(FY2024)		전전기말(FY2023)
구분(*)		장부금액	공정가치	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	지분증권	106,370,410	106,370,410	73,337,807	73,337,807	105,438,499	105,438,499
	채무증권	6,587,117,779	6,587,117,779	7,374,260,369	7,374,260,369	7,213,351,319	7,213,351,319
	집합투자증권	689,243,241	689,243,241	576,249,136	576,249,136	448,288,103	448,288,103
	파생상품	146,753,676	146,753,676	157,388,998	157,388,998	191,696,797	191,696,797
	별도예치금(신탁)	2,528,147,398	2,528,147,398	2,172,360,280	2,172,360,280	2,311,925,080	2,311,925,080
당기손익-공정가치측정복합금융자산	파생결합증권	141,275,695	141,275,695	171,783,044	171,783,044	81,884,836	81,884,836
기타당기손익-공정가치측정금융자산	지분증권	18,745,574	18,745,574	13,288,299	13,288,299	7,218,382	7,218,382
	집합투자증권	32,896,174	32,896,174	47,012,977	47,012,977	65,916,730	65,916,730
	손해배상공동기금	31,813,773	31,813,773	34,291,731	34,291,731	29,494,911	29,494,911
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	지분증권	242,367,015	242,367,015	230,433,691	230,433,691	235,738,810	235,738,810
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	채무증권	445,831,656	445,831,656	354,191,835	354,191,835	271,587,922	271,587,922
상각후원가측정금융자산	채무증권	-	-	-	-	2,574,218	2,569,993
대여금및수취채권	대출채권	3,019,919,561	3,019,919,561	2,759,356,352	2,759,356,352	2,867,096,284	2,867,096,284
대여금및수취채권	보증금	37,045,123	37,045,123	36,223,862	36,223,862	39,972,007	39,972,007
합계		14,027,527,075	14,027,527,075	14,000,178,381	14,000,178,381	13,872,183,898	13,872,179,673
금융부채
단기매매금융부채	지분증권	95,350,236	95,350,236	70,592,408	70,592,408	139,256,812	139,256,812
	채무증권	665,495,998	665,495,998	497,394,428	497,394,428	351,700,693	351,700,693
	집합투자증권	-	-	-	-	6,585,000	6,585,000
	파생상품	320,499,842	320,499,842	387,489,215	387,489,215	341,642,857	341,642,857
당기손익인식지정금융부채	파생결합증권	2,243,309,141	2,243,309,141	2,244,676,040	2,244,676,040	2,147,557,398	2,147,557,398
상각후원가로 측정하는 금융부채	일반사채	359,282,608	364,495,060	309,665,460	314,751,453	299,762,410	301,327,600
상각후원가로 측정하는 금융부채	보증금	2,863,025	2,863,025	2,868,092	2,868,092	3,461,390	3,463,690
합계		3,686,800,850	3,692,013,302	3,512,685,643	3,517,771,636	3,289,966,560	3,291,534,050

(*) 일반 상거래로 인해 발생하는 채권, 채무 등과 같이 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치인 금액은 공정가치 공시에서 제외하였습니다.

(2) 당반기말 및 전기말, 전전기말 현재 계정별 수준별 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당반기말(FY2025 반기)		공정가치 서열체계 수준
당반기말(FY2025 반기)		수준 1	수준 2	수준 3	합계
반복적인 공정가치 측정치
당기손익-공정가치측정금융자산	지분증권	79,438,300	-	26,932,110	106,370,410
	채무증권	1,410,918,541	5,166,560,813	9,638,425	6,587,117,779
	집합투자증권	565,832,454	113,903,787	9,507,000	689,243,241
	파생상품(*1)	14,990,657	87,833,202	43,929,817	146,753,676
	별도예치금(신탁)	-	2,528,147,398	-	2,528,147,398
당기손익-공정가치측정복합금융자산	파생결합증권	-	-	141,275,695	141,275,695
기타당기손익-공정가치측정금융자산	지분증권	-	-	18,745,574	18,745,574
	집합투자증권	-	31,389,253	1,506,921	32,896,174
	손해배상공동기금	-	31,813,773	-	31,813,773
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	지분증권	2,777,886	-	239,589,128	242,367,014
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	채무증권	10,125,727	435,705,929	-	445,831,656
금융자산합계		2,084,083,565	8,395,354,155	491,124,670	10,970,562,390
단기매매금융부채	지분증권	95,350,236	-	-	95,350,236
	채무증권	647,106,538	18,389,460	-	665,495,998
	파생상품(*1)	5,422,371	99,805,634	215,271,837	320,499,842
당기손익인식지정금융부채	파생결합증권	-	749,031,549	1,494,277,592	2,243,309,141
금융부채합계		747,879,145	867,226,643	1,709,549,429	3,324,655,217
공시되는 공정가치
대여금 및 수취채권	대출채권	-	3,019,919,561	-	3,019,919,561
대여금 및 수취채권	보증금	-	37,045,123	-	37,045,123
자산합계		-	3,056,964,684	-	3,056,964,684
상각후원가로 측정하는 금융부채	일반사채	-	364,495,060	-	364,495,060
	후순위사채	-	-	-	-
	보증금	-	2,863,025	-	2,863,025
부채합계		-	367,358,085	-	367,358,085

(*1)	장내옵션 중 충분한 정도의 빈도와 규모로 거래가 이루어지지 않는 중, 장기옵션에 대해 내부 이론가를 적용하고 수준 3으로 분류하였습니다.

(단위: 천원)

전기말(FY2024)		공정가치 서열체계 수준
전기말(FY2024)		수준 1	수준 2	수준 3	합계
반복적인 공정가치 측정치
당기손익-공정가치측정금융자산	지분증권	46,527,786	-	26,810,020	73,337,806
	채무증권	1,646,730,985	5,718,891,253	8,638,131	7,374,260,369
	집합투자증권	459,075,492	107,471,845	9,701,800	576,249,137
	파생상품(*1)	5,439,123	81,357,128	70,592,747	157,388,998
	별도예치금(신탁)	-	2,172,360,280	-	2,172,360,280
당기손익-공정가치측정복합금융자산	파생결합증권	-	-	171,783,044	171,783,044
기타당기손익-공정가치측정금융자산	지분증권	-	-	13,288,299	13,288,299
	집합투자증권	-	30,349,626	16,663,351	47,012,977
	손해배상공동기금	-	34,291,731	-	34,291,731
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	지분증권	3,059,283	-	227,374,407	230,433,690
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	채무증권	-	354,191,835	-	354,191,835
금융자산합계		2,160,832,669	8,498,913,698	544,851,799	11,204,598,166
단기매매금융부채	지분증권	70,592,408	-	-	70,592,408
	채무증권	497,394,428	-	-	497,394,428
	파생상품(*1)	14,601,901	73,559,135	299,328,179	387,489,215
당기손익인식지정금융부채	파생결합증권	-	658,358,278	1,586,317,763	2,244,676,041
금융부채합계		582,588,737	731,917,413	1,885,645,942	3,200,152,092
공시되는 공정가치
대여금 및 수취채권	대출채권	-	2,759,356,352	-	2,759,356,352
대여금 및 수취채권	보증금	-	36,223,862	-	36,223,862
자산합계		-	2,795,580,214	-	2,795,580,214
상각후원가로 측정하는 금융부채	일반사채	-	314,751,453	-	314,751,453
상각후원가로 측정하는 금융부채	보증금	-	2,868,092	-	2,868,092
부채합계		-	317,619,545	-	317,619,545

(*1)	장내옵션 중 충분한 정도의 빈도와 규모로 거래가 이루어지지 않는 중, 장기옵션에 대해 내부 이론가를 적용하고 수준 3으로 분류하였습니다.

(단위: 천원)

전전기말(FY2023)		공정가치 서열체계 수준
전전기말(FY2023)		수준 1	수준 2	수준 3	합계
반복적인 공정가치 측정치
당기손익-공정가치측정금융자산	지분증권	79,194,086	-	26,244,412	105,438,498
	채무증권	1,437,135,420	5,765,162,984	11,052,915	7,213,351,319
	집합투자증권	348,902,035	89,736,068	9,650,000	448,288,103
	파생상품(*1)	18,487,125	36,488,271	136,721,402	191,696,798
	별도예치금(신탁)	-	2,311,925,080	-	2,311,925,080
당기손익-공정가치측정복합금융자산	파생결합증권	-	-	81,884,836	81,884,836
기타당기손익-공정가치측정금융자산	지분증권	-	-	7,218,382	7,218,382
	집합투자증권	-	28,506,479	37,410,251	65,916,730
	손해배상공동기금	-	29,494,911	-	29,494,911
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	지분증권	3,296,086	-	232,442,725	235,738,811
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	채무증권	-	271,587,922	-	271,587,922
상각후원가측정금융자산	채무증권	-	2,569,993	-	2,569,993
금융자산합계		1,887,014,752	8,535,471,708	542,624,923	10,965,111,383
단기매매금융부채	지분증권	139,256,812	-	-	139,256,812
	채무증권	351,700,693	-	-	351,700,693
	집합투자증권	6,585,000	-	-	6,585,000
	파생상품(*1)	20,685,698	38,204,581	282,752,578	341,642,857
당기손익인식지정금융부채	파생결합증권	-	405,671,366	1,741,886,032	2,147,557,398
금융부채합계		518,228,203	443,875,947	2,024,638,610	2,986,742,760
공시되는 공정가치		-	-	-	-
대여금 및 수취채권	대출채권	-	2,867,096,284	-	2,867,096,284
대여금 및 수취채권	보증금	-	39,972,007	-	39,972,007
자산합계		-	2,907,068,291	-	2,907,068,291
상각후원가로 측정하는 금융부채	일반사채	-	301,327,600	-	301,327,600
	후순위사채	-	-	-	-
	보증금	-	3,463,690	-	3,463,690
부채합계		-	304,791,290	-	304,791,290

(*1)	장내옵션 중 충분한 정도의 빈도와 규모로 거래가 이루어지지 않는 중, 장기옵션에 대해 내부 이론가를 적용하고 수준 3으로 분류하였습니다.

(3) 가치평가기법 및 투입변수

당반기말 회사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되어 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.

(단위: 천원)

구 분	당반기말(FY2025 반기)
구 분	공정가치	수준	가치평가기법	수준 3 투입변수	투입변수 범위(가중평균)
당기손익-공정가치측정금융자산
지분증권	26,932,110	3	시장접근법 ,이익접근법,LSMC, T-F모형	가중평균자본비용(WACC)	11.76%~13.85%
				기초자산 변동성(125일~180일)	16.6%~48.16%
				영구성장율	1%
채무증권	5,176,199,238	2,3	현재가치기법	만기별 리스크 프리미엄이 가산된 할인율	1.08%~5.13%
파생상품	131,763,019	2,3	Option Model	기초자산의 변동성	EWMA 변동성, 기초자산별 상이(2025.06.30 KOSPI200 : 18.93%)
				기초자산의 배당수익률	연속배당, 기초자산별 상이(2025.06.30 삼성전자 3년 평균 배당수익률 : 2.38%)
				CVA 적용 예상부도율(PD)	내부등급, 만기별 상이(0.03%~100%)
				CVA 적용 부도 시 손실률(LGD)	0.45
			FDM	기초자산의 변동성	EWMA 변동성, 기초자산별 상이(2025.06.30 KOSPI200 : 18.93%)
				기초자산의 배당금	이산배당, 기초자산별 상이(2025.06.30 삼성전자 3년 평균 분기별 배당금 : 1분기 361원, 2분기 361원, 3분기 361원, 4분기 361.6원)
				기초자산간 상관계수	EWMA 개념의 상관계수, 기초자산간 상이(2025.06.30 KOSPI200-삼성전자 상관계수 : 0.8133)
				CVA 적용 예상부도율(PD)	내부등급, 만기별 상이(0.03%~100%)
				CVA 적용 부도 시 손실률(LGD)	0.45
			Monte Carlosimulation	기초자산의 변동성	EWMA 변동성, 기초자산별 상이(2025.06.30 KOSPI200 : 18.93%)
				기초자산의 배당수익률 및 배당금	연속배당, 기초자산별 상이(2025.06.30 삼성전자 3년 평균 배당수익률 : 2.38%)
				기초자산간 상관계수	EWMA 개념의 상관계수, 기초자산간 상이(2025.06.30 KOSPI200-삼성전자 상관계수 : 0.8133)
				CVA 적용 예상부도율(PD)	내부등급, 만기별 상이(0.03%~100%)
				CVA 적용 부도 시 손실률(LGD)	0.45
집합투자증권	123,410,787	2,3	자산접근법
별도예치금	2,528,147,398	2	자산접근법
당기손익-공정가치측정복합금융자산
당기손익-공정가치측정복합금융자산	141,275,695	3	파생상품 자산과 동일함
기타 당기손익-공정가치측정금융자산	83,455,522	2,3	자산접근법
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
지분증권	239,589,129	3	시장접근법,이익접근법,자산접근법	가중평균자본비용(WACC)	14.1%~14.64%
				자본비용(COE)	9.05~14.64%
				영구성장율	1%
채무증권	435,705,929	2	당기손익-공정가치측정금융자산과 동일함
단기매매금융부채
채무증권	18,389,460	2	당기손익-공정가치측정금융자산과 동일함
파생상품	315,077,472	2,3	파생상품 자산과 동일함
당기손익인식지정금융부채
당기손익인식지정금융부채	2,243,309,141	2,3	Option Model	당기손익-공정가치측정복합금융자산과 동일함

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

※ 분기 및 반기보고서에는 이 항목을 기재하지 않습니다.

V. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

FY2025 반기(당기)삼일회계법인-해당사항 없음해당사항 없음해당사항 없음공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및파생결합증권에 대한 공정가치 평가삼일회계법인-해당사항 없음해당사항 없음해당사항 없음공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및파생결합증권에 대한 공정가치 평가FY2024(전기)삼일회계법인적정의견해당사항 없음해당사항 없음해당사항 없음공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및파생결합증권에 대한 공정가치 평가삼일회계법인적정의견해당사항 없음해당사항 없음해당사항 없음공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및파생결합증권에 대한 공정가치 평가FY2023(전전기)삼일회계법인적정의견해당사항 없음해당사항 없음해당사항 없음공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및파생결합증권에 대한 공정가치 평가삼일회계법인적정의견해당사항 없음해당사항 없음해당사항 없음공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및파생결합증권에 대한 공정가치 평가

사업연도	구분	감사인	감사의견	의견변형사유	계속기업 관련중요한 불확실성	강조사항	핵심감사사항
감사보고서
연결감사보고서
감사보고서
연결감사보고서
감사보고서
연결감사보고서

(1) 당반기말 회계감사인의 감사의견은 아래와 같습니다.

구 분	감사의견
연 결	본인의 검토결과 상기 요약반기연결재무제표가 중요성의 관점에서 한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 작성되지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다.
별 도	본인의 검토결과 상기 요약반기재무제표가 중요성의 관점에서 한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 작성되지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다.

나. 감사용역 체결현황

(단위 : 백만원, 시간)

FY2025 반기 (당기)삼일회계법인분/반기/결산 별도 및 연결재무제표 (법정검사 및 검토) 영문연결재무제표(분/반기/결산) 대주주(Yuanta Financial Holdings) 연결 Package 인증(분/반기/결산) 반기임의감사 순자본비율 검토 내부회계관리제도 감사(평가)7506,9002342,150FY2024(전기)삼일회계법인분/반기/결산 별도 및 연결재무제표(법정검사 및 검토)영문연결재무제표(분/반기/결산)대주주(Yuanta Financial Holdings) 연결 Package 인증(분/반기/결산)반기임의감사순자본비율 검토내부회계관리제도 감사(평가)7426,9007425,994FY2023(전전기)삼일회계법인분/반기/결산 별도 및 연결재무제표(법정검사 및 검토)영문연결재무제표(분/반기/결산)대주주(Yuanta Financial Holdings) 연결 Package 인증(분/반기/결산)반기임의감사순자본비율 검토내부회계관리제도 감사(평가)7386,9007386,404

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역		실제수행내역
사업연도	감사인	내 용	보수	시간	보수	시간

주1) 감사용역계약 관련 보수는 연간 계약금액으로 VAT 제외입니다. 주2) 감사계약시간에는 법정감사시간과 대주주 연결 Package 인증 시간 등이 포함되어 있습니다.

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(단위 : 백만원)

FY2025 반기(당기)해당사항 없음--- - FY2024(전기)2024년 08월 08일글로벌최저한세 세무자문2024년08월08일 ~ 2027년03월31일70-FY2023(전전기)2023년 10월 31일로보틱애플리케이션의 이용2023년10월31일 ~ 2026년10월31일20-

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

주) 비감사용역계약관련 보수는 전체 계약금액으로 VAT 제외입니다.

라. 내부감사기구와 회계감사인간 주요 논의사항

12025년 05월 13일 회사측: 감사위원회, 재무담당 등 5인 감사인측: 업무수행이사, 담당회계사 등 1인대면회의서면회의 - 2025년 연간 통합감사 수행계획 및 감사위원회 커뮤니케이션 일정 - 핵심감사사항의 소개 및 논의 - 감사인의 독립성 등22025년 08월 06일회사측: 감사위원회, 재무담당 등 5인감사인측: 업무수행이사, 담당회계사 등 1인대면회의서면회의 - 2025년 연간 통합감사 수행계획 업데이트사항 보고 - 중간재무제표에 대한 검토 진행 경과 - 감사인의 독립성 등

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용

마. 당해 사업연도의 감사절차 요약 [연결감사절차] (1) 감사절차의 개요감사수검자료 준비(제시연결재무제표, 종속회사 명세서, 감사보고서 등) → 감사수검(요구자료 제공, 질의사항답변) → 감사완료(2) 감사일정(가) 1분기 연결검토: 2025.04.24~2025.04.30(현장감사기간)(나) 2분기 연결검토: 2025.07.23~2025.07.29(현장감사기간) [감사절차] (1)감사절차의 개요감사수검자료 준비(보조원장 비치, 제 명세서 작성, 기타자료 구비) → 감사수검(요구자료 제공, 질의사항답변) → 감사완료(2) 감사일정(가) 1분기 별도검토: 2025.04.17~2025.04.23(현장감사기간)(나) 2분기 별도검토: 2025.07.16~2025.07.22(현장감사기간) 바. 종속회사 중 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 회사 - 해당사항 없음 사. 회계감사인의 변경 - 해당사항 없음

아. 공시대상 기간 중 연결종속회사가 회계감사인을 변경하거나 신규로 선임한 경우

회사명	변경 사업연도	변경전 감사인	변경후 감사인	변경사유
Yuanta Securities (Cambodia) Plc	2025년	KPMG Cambodia Ltd	PwC (Cambodia) Ltd.	현지 금융당국규정에 따라 5개년 연속 동일 회계감사인을 선임한 경우 회계감사인을 변경해야 함.

2. 내부통제에 관한 사항

가. 감사위원회의 내부통제와 유효성에 대한 감사결과 - 해당사항 없음 나. 내부회계관리제도 (1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등 - 해당사항 없음

(2) 경영진의 내부회계 관리제도 효과성 평가 결과

FY2025 반기(당기)--------FY2024(전기)2025.03.06중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단해당사항 없음해당사항 없음2025.03.06중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단해당사항 없음해당사항 없음FY2023(전전기)2024.03.11중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단해당사항 없음해당사항 없음2024.03.11중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단해당사항 없음해당사항 없음

사업연도	구분	운영실태 보고서보고일자	평가 결론	중요한취약점	시정조치계획 등
내부회계관리제도
연결내부회계관리제도
내부회계관리제도
연결내부회계관리제도
내부회계관리제도
연결내부회계관리제도

(3) 감사(위원회)의 내부회계관리제도 효과성 평가 결과

사업연도	구분	평가보고서보고일자	평가 결론	중요한취약점	시정조치계획 등
내부회계관리제도
연결내부회계관리제도
내부회계관리제도
연결내부회계관리제도
내부회계관리제도
연결내부회계관리제도

(4) 감사인의 내부회계관리제도 감사의견(검토결론)

FY2025 반기(당기)삼일회계법인감사---삼일회계법인감사---FY2024(전기)삼일회계법인감사적정의견해당사항 없음해당사항 없음삼일회계법인감사적정의견해당사항 없음해당사항 없음FY2023(전전기)삼일회계법인감사적정의견해당사항 없음해당사항 없음삼일회계법인감사적정의견해당사항 없음해당사항 없음

사업연도	구분	감사인	유형(감사/검토)	감사의견 또는검토결론	지적사항	회사의대응조치
내부회계관리제도
연결내부회계관리제도
내부회계관리제도
연결내부회계관리제도
내부회계관리제도
연결내부회계관리제도

다. 회계감사인의 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조 평가 - 해당사항 없음 라. 내부회계관리·운영조직

(1) 내부회계관리·운영조직 인력 및 공인회계사 보유현황

감사위원회33--45이사회55--43내부회계관리자11--300내부회계관리부서33--82회계처리부서178--143전산운영부서1275--127자금운영부서312--31

소속기관또는 부서	총 원	내부회계담당인력의 공인회계사 자격증보유비율			내부회계담당인력의평균경력월수
소속기관또는 부서	총 원	내부회계담당인력수(A)	공인회계사자격증소지자수(B)	비율(B/A*100)	내부회계담당인력의평균경력월수

주) 2024년 12월말 기준

(2) 회계담당자의 경력 및 교육실적

내부회계관리자/회계담당임원양동빈등록25년25년10130회계담당직원최재호등록19년15년 3개월6177

직책(직위)	성명	회계담당자등록여부	경력(단위:년, 개월)		교육실적(단위:시간)
직책(직위)	성명	회계담당자등록여부	근무연수	회계관련경력	당기	누적

주) 2024년 12월말 기준

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요

지배회사의 이사회는 5명(사외이사 3명, 사내이사 1명, 기타비상무이사 1명)으로 구성되어 있습니다. 이사회 내에 신속한 경영의사 결정을 위하여 경영위원회,감사위원회, 임원후보추천위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 내부통제위원회를 설치하여 운영하고 있습니다.

나. 이사회의 주요 의결사항

회차	개 최 일 자	의 안 내 용	가결여부	이사 등 참석 및 의결현황
회차	개 최 일 자	의 안 내 용	가결여부	이승훈(출석률:100%)	이정진(출석률:100%)	채준(출석률:100%)	궈밍쩡(출석율:100%)	뤄즈펑(출석율:100%)
1	2025-02-11	FY2024 재무제표(안) 및 연결재무제표(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		FY2024 영업보고서(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		내부통제제도 성명서 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지 성명서 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		당사 최대주주인 YSAF와의 Credit Line 약정 체결	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
2	2025-03-06	배당기준일 결정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		현금배당 실시	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		FY2024 정기주주총회 소집 결정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		FY2024 정기주주총회 부의 의안 결정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		FY2024 정기주주총회 의장 선임	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		주주총회 전자투표제 및 전자위임장 채택 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		이사의 타회사 임원 겸임(이사 이승훈)	가결	의결권 제한	찬성	찬성	찬성	찬성
3	2025-03-26	이사회 의장 선임	가결	의결권 제한	찬성	찬성	찬성	찬성
		지배구조 내부규범 개정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		이사회 규정 개정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		감사위원회 규정 개정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		내부통제기준 개정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		내부통제위원회 규정 제정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		이사회내 위원회 위원 선임	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		책무구조도 제출 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		금융소비자보호기준 개정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		재산상 이익 제공 및 수령 한도 변경	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		회사채 발행	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		담보금융지원대출 약정 갱신	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
4	2025-05-13	고난도 금융투자상품(ELS) 제조 및 판매 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		벤처투자조합 출자 및 이해관계자와의 거래 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		내부통제 정책 수립	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		위험관리 정책 수립	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		「자금세탁방지 및 공중협박자금 조달금지에 관한 업무규정」 개정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
5	2025-06-20	벤처투자조합 출자 관련 이해관계자와의 거래 재 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
6	2025-06-27	책무구조도 변경 제출 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		금융소비자보호 내부통제기준 개정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		개인채무조정 내부기준 개정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

다. 이사회 내 위원회

(1) 위원회 현황

(기준일 : 2025년 06월 30일)

위원회명	구 성	이사명	설치목적 및 권한사항	비 고
경영위원회	상근이사 1명,기타비상무이사 1명	뤄즈펑(위원장)궈밍쩡	① 지배인의 선임 및 해임② 지점, 출장소, 사무소 및 해외점포의 설치·이전 또는 폐지③ 자기자본의 20%를 초과하지 않고, 만기 1년 이하의 자금차입 약정에 관한 사항④ 발행잔액이 자기자본의 40%를 초과하지 않고 만기 1년 이하의 기업어음(CP) 발행⑤ 위 ③에서 정한 금액 및 기간을 초과하는 경우라도 관련 제도 변경이나 대출기관의 규정 변경으로 인한 기존 대출약정조건의 변경에 관한 사항	-
보수위원회	사외이사 2명	이승훈(위원장)채준	이사 및 집행임원의 보상체계 및 보상기준 관련 사항의 심의, 승인	-
위험관리위원회	상근이사 1명,사외이사 2명	뤄즈펑이정진(위원장)채준	회사전체의 위험관리에 관한 정책의 수립 및 위험관리업무 감독	-
임원후보추천위원회	상근이사 1명,사외이사 2명	뤄즈펑이승훈이정진(위원장)	임원후보(사외이사, 대표이사, 비상임이사, 감사위원에 한정)의 심의 및 주주총회 추천	-
감사위원회	사외이사 3명	이승훈이정진채준(위원장)	회계와 업무에 대한 감사, 감사결과 시정조치, 사고예방 및 임직원 업무점검 등의 업무 수행	-
내부통제위원회	사외이사 3명	이승훈이정진채준(위원장)	내부통제 기본방침 및 전략 수립, 내부통제 관련 사항 점검·평가 및 개선 요구	-

(2) 위원회 개최내역 (가) 경영위원회

개최일자	의안내용	가결여부	이사 등 참석 및 의결현황
개최일자	의안내용	가결여부	궈밍쩡(출석률:100%)	뤄즈펑(출석률: 100%)
2025-01-17	대만 제일은행 한도대출 약정 갱신	가결	찬성	찬성
2025-01-22	법인고객 주식담보대출 한도 부여	가결	찬성	찬성
	개인고객 주식담보대출 한도 부여	가결	찬성	찬성
	개인고객 신용융자 한도 부여	가결	찬성	찬성
2025-02-14	지점 명칭변경	가결	찬성	찬성
2025-02-25	Yuanta Financial (Hong Kong) Limited 이사 및 단독주주 변경	가결	찬성	찬성
2025-02-25	지배인 해임 및 선임	가결	찬성	찬성
2025-02-27	일중자금거래 약정 체결	가결	찬성	찬성
2025-03-07	지점 이전 및 명칭변경	가결	찬성	찬성
2025-03-12	대주주 주식담보대출 한도 부여	가결	찬성	찬성
2025-04-10	지배인 해임 및 선임	가결	찬성	찬성
2025-04-10	일중 및 당좌차월 약정 갱신	가결	찬성	찬성
2025-04-25	대주주 주식담보대출 한도 부여	가결	찬성	찬성
2025-05-19	HSBC은행 차월약정 갱신	가결	찬성	찬성
2025-05-29	대주주 주식담보대출 한도 부여	가결	찬성	찬성
2025-06-13	우리은행 일중차월 및 통장대출 약정 갱신	가결	찬성	찬성
2025-06-23	차액결제대행 약정 갱신	가결	찬성	찬성

(나) 보수위원회

개최일자	의안내용	가결여부	이사 등 참석 및 의결현황
			이승훈(출석률:100%)	채준(출석률:100%)
			찬 반 여 부
2025-02-11	FY2025 임원 보수 결정	가결	찬성	찬성
	FY2024 임원 성과급 지급	가결	찬성	찬성
	FY2024 금융투자업무담당자 성과급 지급	가결	찬성	찬성
2025-03-04	FY2024 보수체계 연차보고서 작성 및 공시	가결	찬성	찬성

(다) 위험관리위원회

개최일자	의안내용	가결여부	이사 등 참석 및 의결현황
			이정진 (출석률:100%)	채준 (출석률:100%)	뤄즈펑 (출석률:100%)
			찬 반 여 부
2025-01-02	리스크전략위원회규정 개정	가결	찬성	찬성	찬성
	리스크전략위원회 위원 임면	가결	찬성	찬성	찬성
	리스크심사위원회 위원 임면	가결	찬성	찬성	찬성
	장외파생상품위원회 위원 임면	가결	찬성	찬성	찬성
2025-02-11	2024년 4분기 리스크관리 정기보고	보고	-	-	-
2025-02-11	ALIS위원회규정 개정	가결	찬성	찬성	찬성
2025-02-21	리스크전략위원회규정 개정	가결	찬성	찬성	찬성
	리스크전략위원회 위원 임면	가결	찬성	찬성	찬성
	ALIS위원회규정 개정	가결	찬성	찬성	찬성
2025-05-13	2025년 1분기 리스크관리 정기보고	보고	-	-	-
2025-05-13	장외파생상품위원회 위원 임면	가결	찬성	찬성	찬성

(라) 감사위원회

개최일자	의안내용	가결여부	이사 등 참석 및 의결현황
개최일자	의안내용	가결여부	채준(출석률:100%)	이승훈(출석률:100%)	이정진(출석률:100%)
2025-02-11	감사담당임원 임면에 대한 동의	가결	찬성	찬성	찬성
	FY2024 내부통제시스템 평가	가결	찬성	찬성	찬성
	FY2024 내부감사 결과 보고	보고	-	-	-
	FY2024 4/4분기 Compliance업무 결과 보고	보고	-	-	-
2025-03-06	외부감사인의 감사 종결단계 보고	보고	-	-	-
	FY2024 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	-	-
	FY2024 내부회계관리제도 운영계획 보고	보고	-	-	-
	FY2024 내부회계관리제도 평가	가결	찬성	찬성	찬성
	FY2024 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사	가결	찬성	찬성	찬성
	FY2024 감사보고서 제출	가결	찬성	찬성	찬성
	FY2024 내부감시장치에 대한 감사위원회의 의견서	가결	찬성	찬성	찬성
	내부통제기준 개정	가결	찬성	찬성	찬성
2025-05-13	2025사업연도 외부감사인의 감사계획 보고	보고	-	-	-
	FY2025 1/4분기 자체감사 결과 및 감사지적사항 조치 결과 보고	보고	-	-	-
	감사위원회 규정 개정 보고	보고	-	-	-

(마) 내부통제위원회

개최일자	의안내용	가결 여부	이사 등 참석 및 의결현황
			채준(출석률:100%)	이승훈(출석률:100%)	이정진(출석률:100%)
			찬 반 여 부
2025-03-26	내부통제위원회 위원장 선임	가결	의결권 제한	찬성	찬성
2025-05-13	내부통제 기본방침 수립	가결	찬성	찬성	찬성
	내부통제 전략 수립 및 조직문화 정착방안 마련	가결	찬성	찬성	찬성
	2025년 1분기 Compliance 정기보고	보고	-	-	-

(바) 임원후보추천위원회 (미개최)

라. 이사의 독립성

(1) 이사 선임

지배회사는 이사회와 임원후보추천위원회에서 추천한 후보를 주주총회에서 이사로 선임합니다. 주주는 관련 법령에 따라 이사의 후보를 주주제안으로 제안할 수 있으며, 이사회는 이를 검토하여 주주총회에 의안으로 제출하고 있습니다.

(기준일 : 2025년 6월 30일)

성 명	주 요 경 력	추천인	이사로서의활동분야	최대주주등과의 이해관계	회사와의거래내역	비고
뤄즈펑	2007년~2010년 Yuanta Securities (HK), Managing Director2010년~2015년 KGI Securities (HK), Managing Director2015년~2017년 Elitimes Capital Management, CEO & Senior Partner2017년~2021년 Elitimes Group International, Managing Partner2022년~2023년 Sunshine Asset Management Company Limited, Managing Director2024년~2024년 Yuanta Financial Holdings Co. Ltd., Senior Vice President(現) 유안타증권(주) 대표이사	임원후보추천위원회	업무 총괄(경영위원회, 임원후보추천위원회위험관리위원회)	계열회사 임원	-	-
궈밍쩡	2011년~2015년 Grand Asia Asset Management Limited, Chairman2014년~2016년 Yuanta Asia Investment Limited, Chairman 2014년~2019년 Yuanta Financial Holding Co., Ltd., Chief Corporate Banking Officer 2015년~2019년 Yuanta Securities Company Limited, Executive Vice President2019년~2024년 유안타증권(주) 대표이사(現) Yuanta Securities(Hong Kong) Limited, Director(現) Yuanta Asia Investment(Hong Kong) Limited, Director(現) Yuanta Securities Vietnam Limited Company, Authorized Representative(現) Yuanta Securities(Thailand) Company Limited, Director(現) Yuanta Financial Holdings Co., Ltd., Chief International Operations Officer(現) Yuanta Securities Co., Ltd., CEO(現) 유안타증권(주) 기타비상무이사	임원후보추천위원회	경영위원회	계열회사 임원	-	-
이승훈	2006년~2014년 (주)풍산 사외이사1988년~2020년 (주)인피니트 그룹 회장1993년~2020년 (주)인피니스 감사2008년~2020년 (주)라이카 대표이사2008년~2020년 무역투자연구원(주) 이사1985년~2021년 Dentons Lee 상임고문(現) 리인터내셔널 IP & LAW 상임고문(現) 외교통상부 통상교섭분과 명예 자문위원(現) 디지털타임스 사외이사(現) 연세의료원 발전위원(現) 유안타증권(주) 사외이사	임원후보추천위원회	감사위원회임원후보추천위원회보수위원회내부통제위원회	계열회사 임원	-	-
이정진	(現) 서강대학교 경영대학 교수(現) 유안타증권(주) 사외이사	임원후보추천위원회	감사위원회임원후보추천위원회위험관리위원회내부통제위원회	계열회사 임원	-	-
채준	2014년~2018년 키움투자자산운용 사외이사 2018년~2020년 대림 C&S 사외이사 2018년~2023년 LG 이노텍 사외이사 (現) 서울대학교 경영대학 교수 (재무관리) (現) 서울대 경영대학장 겸 경영전문대학원장(現) 현대중공업 사외이사(現) 유안타증권(주) 사외이사	임원후보추천위원회	감사위원회위험관리위원회보수위원회내부통제위원회	계열회사 임원	-	-

(2) 사외이사 및 변동현황

(단위 : 명)

53---

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황
이사의 수	사외이사 수	선임	해임	중도퇴임

(3) 임원후보추천위원회 현황

당사는 사외이사, 대표이사, 비상임이사, 감사위원 선출을 위하여 임원후보추천위원회를 설치하여 운용하고 있으며, 반기보고서 제출일 현재 그 설치 현황은 다음과 같습니다.

성 명	사외이사 여부	비 고
뤄 즈 펑	×	사외이사가 위원회 총원의 과반수
이 승 훈	○
이 정 진	○

마. 사외이사의 전문성 (1) 사외이사 지원조직 현황 (가) 사외이사 지원부서 : 기획팀 (나) 지원내역 - 이사회 의안 자료 제공 및 이사회 진행을 위한 실무 지원

- 지배구조 내부규범 제정 및 시행

- 사외이사 교육을 위한 실무 지원

- 선임사외이사의 업무 지원

- 기타 사외이사의 역할과 책임을 위해 필요한 업무 지원

(2) 사외이사 교육실시 현황

2023년 02월 07일유안타증권이승훈, 이정진, 김덕이-당사 사외이사의 역할 및 준수사항2023년 08월 09일유안타증권이승훈, 이정진, 채준-자금세탁방지제도의 이해2024년 11월 05일유안타증권이승훈, 이정진, 채준-자금세탁방지제도의 이해2024년 11월 05일유안타증권이승훈, 이정진, 채준-당사 임원으로서 준수해야 할 유의사항2024년 12월 10일유안타증권이승훈, 이정진, 채준-내부회계관리제도 감독방안2025년 02월 11일유안타증권이승훈, 이정진, 채준-당사 임원으로서 준수해야 할 유의사항2025년 05월 13일유안타증권이승훈, 이정진, 채준-이사회가 알아야 할 자금세탁방지 체계 핵심2025년 06월 16일유안타증권이승훈, 이정진, 채준-2025년 자금세탁방지 교육

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원 현황 (1) 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 (기준일 : 2025년 06월 30일)

채 준

예

2014년~2018년 키움투자자산운용 사외이사

2018년~2020년 대림 C&S 사외이사

2018년~2023년 LG 이노텍 사외이사

(現) 서울대학교 경영대학 교수 (재무관리)

(現) 서울대 경영대학장 겸 경영전문대학원장

(現) 현대중공업 사외이사

예회계·재무분야 학위 보유자

2003년 6월 Massachusetts Institute of Technology, Sloan School of Management박사 (전공: Finance)

2006년 2월~(現) 서울대학교 경영대학 교수(재무관리)

이승훈예

2006년~2014년 (주)풍산 사외이사

1988년~2020년 (주)인피니트 그룹 회장

1993년~2020년 (주)인피니스 감사2008년~2020년 (주)라이카 대표이사

2008년~2020년 무역투자연구원(주) 이사

1985년~2021년 Dentons Lee 상임고문

(現) 리인터내셔널 IP & LAW 상임고문

(現) 외교통상부 통상교섭분과 명예 자문위원

(現) 디지털타임스 사외이사

(現) 연세의료원 발전위원

---이정진예(現) 서강대학교 경영대학 교수예회계·재무분야 학위 보유자

1992년 1월 스탠포드 대학교 경영대학원 경영학 박사(전공 :재무관리)

1993년 3월~(現) 서강대학교 경영대학 교수(재무관리)

성명	사외이사여부	경력	회계ㆍ재무전문가 관련
성명	사외이사여부	경력	해당 여부	전문가 유형	관련 경력

(2) 감사위원회 위원의 독립성

성명	임기	연임여부	연임횟수
채준	2023.3.24 ~ 2026년 개최되는 정기주주총회	-	-
이승훈	2023.3.24 ~ 2026년 개최되는 정기주주총회	예	1
이정진	2023.3.24 ~ 2026년 개최되는 정기주주총회	예	1

(가) 감사위원회 선출기준

① 변호사, 회계사, 공인감사인 등 전문자격증을 소지한 자로서 관련업계에서 5년 이상의 실무 경험이 있는 자

② 법학 또는 상경계열학과의 석사학위 이상의 소지자로서 학교, 연구소 등 학계에서 5년 이상의 경력이 있는 자

③ 10년 이상 금융업무관련 기관에 종사한 자로서 회계, 내부통제, 감사, 전산 등의 전문지식이 있다고 인정되는 자

④ 상기 각호와 동등한 자격이 있다고 주주총회 또는 이사회에서 인정하는 자

(나) 감사위원회 운용현황

① 위원회의 위원은 3인 이상의 이사로 구성하며, 위원 중 3분의 2이상은 사외이사 로 구성

② 위원회는 회사의 전반적인 내부통제시스템의 적정성과 경영성과를 평가ㆍ개선하 기 위해 다음 각 호의 역할을 수행한다.

- 재무감사, 업무감사, 준법감사, 경영감사, IT감사 등으로 구분되는 내부감사 계획을 수립, 집행, 결과평가, 사후조치, 개선방안 제시

- 회사의 전반적인 내부통제시스템에 대한 평가 및 개선방안 제시

- 내부감사부서장의 임면에 대한 동의

- 외부감사인 선임에 대한 승인

- 외부감사인의 감사활동에 대한 평가

- 감사결과 중요 지적사항에 대한 조치 확인

- 관계법령 또는 정관에서 정한 사항과 이사회가 위임한 사항의 처리

- 기타 감독기관 지시, 이사회, 감사위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 감사

③ 위원회는 매년 적어도 1회 이상 감사결과를 이사회에 보고하여야 한다.

④ 위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관, 타부서로부터 독립된 위치에서 수행하여 야 한다.

⑤ 위원회 또는 감사담당임원은 준법감시인이 수행한 다음 각 호의 검사업무 결과의 중요내용을 보고 받는다.

- 준법모니터링 시스템에 의한 주기적인 점검 및 상시 감시업무

- 사고발생, 위규발생 가능 부서 및 지점 등에 대한 특별 검사

- 기타 증권관계법령, 정관, 대표이사, 이사회 또는 감사위원회가 별도로 정한 업무

⑥ 위원회는 회사의 내부통제시스템 구축 및 이행상황에 대해 상시적으로 이를 평가, 감독하고 필요한 경우 내부통제시스템의 개선을 위한 시정조치를 대표이사 등에게 요구한다.

(3) 감사위원회의 활동

개최일자	의안내용	가결여부	이사 등 참석 및 의결현황
개최일자	의안내용	가결여부	채준(출석률:100%)	이승훈(출석률:100%)	이정진(출석률:100%)
2025-02-11	감사담당임원 임면에 대한 동의	가결	찬성	찬성	찬성
	FY2024 내부통제시스템 평가	가결	찬성	찬성	찬성
	FY2024 내부감사 결과 보고	보고	-	-	-
	FY2024 4/4분기 Compliance업무 결과 보고	보고	-	-	-
2025-03-06	외부감사인의 감사 종결단계 보고	보고	-	-	-
	FY2024 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	-	-
	FY2024 내부회계관리제도 운영계획 보고	보고	-	-	-
	FY2024 내부회계관리제도 평가	가결	찬성	찬성	찬성
	FY2024 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사	가결	찬성	찬성	찬성
	FY2024 감사보고서 제출	가결	찬성	찬성	찬성
	FY2024 내부감시장치에 대한 감사위원회의 의견서	가결	찬성	찬성	찬성
	내부통제기준 개정	가결	찬성	찬성	찬성
2025-05-13	2025사업연도 외부감사인의 감사계획 보고	보고	-	-	-
	FY2025 1/4분기 자체감사 결과 및 감사지적사항 조치 결과 보고	보고	-	-	-
	감사위원회 규정 개정 보고	보고	-	-	-

(4) 감사위원회 교육실시 현황

2022.12.09외부회계법인김덕이, 이승훈, 이정진-내부회계관리제도 관련2023.12.05외부회계법인채준, 이승훈, 이정진-내부회계관리제도 미비사례와 최근동향2024.12.10외부회계법인채준, 이승훈, 이정진-감사위원회의 내부회계관리제도 감독방안

교육일자	교육실시주체	참석 감사위원	불참시 사유	주요 교육내용

(5) 감사위원회 지원조직 현황

감사팀

상무 1명(1년),부장 5명(평균 5년), 차장 7명(평균 7년), 과장 1명(평균 3년), 대리 2명(평균 7년), 주임 1명 (3년)

본점 및 영업점 업무 정기, 특별 감사

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

나. 준법감시인 사항 (1) 준법감시인의 인적사항 및 주요 경력

직책	성명	회사	주요 경력	기간
본부장(상무)	최해호	현대울산종합금융	NPL 팀	1995.03.01~2001.05.31
		동양증권	기획팀리스크관리팀장Compliance 팀장준법감시인	2001.06.01~2006.06.302006.07.01~2011.11.302011.11.01~2014.09.302014.01.01~2014.09.30
		유안타증권	준법감시인Compliance팀장금융소비자보호팀장Compliance 본부장	2014.10.01~ 현재2014.10.01~2017.11.302017.12.01~2018.12.312017.12.01~ 현재

(2) 준법감시인 등의 주요 활동내역 및 그 처리결과

① 금융상품 광고 문안 및 설명자료 등에 대한 사전검토

② 대외활동(강연, 교육 등 포함)에 대한 검토 승인

③ 조사분석자료 공표 사전검토 승인

④ 정보차단벽 한정통과, 비밀정보 제공 등 이해상충의 관리 및 승인

⑤ 현업부서 진행업무 관련 법규준수 측면 사전검토

⑥ 불공정거래 예방 모니터링 실시

⑦ 자금세탁방지제도 관련 금융정보분석원(FIU) 보고

⑧ 과당매매 점검

⑨ 임직원 자기매매 점검

⑩ 해피콜 실태점검

⑪ 주요 일상업무에 대한 모니터링

⑫ 불완전판매 모니터링

⑬ 위 항목에 대한 수시 점검 결과 특이사항 없음

(3) 준법지원인 등 지원조직 현황

준법감시팀21부장 7명(평균 1.8년)차장 4명(평균 8.1년)과장 3명(평균 2.3년)대리 4명(평균 3.5년)주임 3명(평균 1.7년)내부통제제도 구축 및 관리,모니터링 및 조사, 금융상품 사전 검토 등자금세탁방지팀8 부장 2명(평균 0.4년) 차장 5명(평균 0.4년)대리 1명(0.5년)자금세탁방지 내부통제제도 구축 및 운영고객확인 이행 관련 업무 총괄법무팀8 부장 1명(12.5년) 차장 2명(평균 5.5년)과장 2명(평균 1.8년) 대리 3명(평균 1.6년)소송 업무,법률문제 자문 및 검토 등

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도

2025년 06월 30일

(기준일 :

)

배제미도입도입--FY2024 정기주주총회FY2023 정기주주총회FY2022 정기주주총회FY2021 정기주주총회FY2020 정기주주총회FY2019 정기주주총회FY2019 임시주주총회FY2016 정기주주총회

투표제도 종류	집중투표제	서면투표제	전자투표제
도입여부
실시여부

주) 반기보고서 제출일 기준(2025.8.14) 현재 의결권대리권유제도를 시행하고 있으며, FY2024 정기주주총회에서 의결권대리권유제도를 실시하였습니다. (직접교부 및 전자위임장 제도)

나. 소수주주권 - 공시대상 기간 중 소수주주권 행사는 없습니다. 다. 경영권 경쟁 - 해당사항 없음

라. 의결권 현황

2025년 06월 30일(단위 : 주)

(기준일 :

)

보통주199,596,576-우선주12,912,212-보통주6,916,473자기주식우선주12,912,212-보통주--우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주192,680,103자기주식(보통주) 제외우선주--

구 분	주식의 종류	주식수	비고
발행주식총수(A)
발행주식총수(A)
의결권없는 주식수(B)
의결권없는 주식수(B)
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)
기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)
의결권이 부활된 주식수(E)
의결권이 부활된 주식수(E)
의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)
의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)

주) 2021.03.26 개최된 2020사업연도 정기주주총회에서 배당을 결의함에 따라, 우선주 의결권이 소멸되었습니다.

마. 주식사무

정관상신주인수권의내용(제9조)	① 이 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다. ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주주 이외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 주주우선공모의 방식으로 신주를 발행하는 경우 2. 발행주식총수의 100분의 40을 초과하지 않는 범위내에서 일반공모증자 방식으로 신주를 발행하는 경우 3. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관계법규의 규정에 의하여 우리사주조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우 4. 상법 등 관계법규의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 5. 발행주식총수의 100분의 40을 초과하지 않는 범위내에서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관계법규의 규정에 의하여 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 6. 발행주식총수의 100분의 40을 초과하지 않는 범위내에서 경영상 필요로 외국인투자 촉진법에 의한 외국인투자를 위하여 또는 긴급한 자금의 조달을 위하여 국내외 금융 기관이나 기관투자자에게 신주를 발행하는 경우 7. 발행주식총수의 100분의 40을 초과하지 않는 범위내에서 선진금융기술의 도입, 재무구조 개선 및 전략적 업무제휴 등 경영상 목적달성을 위하여 그 상대방에게 신주를 발행하는 경우 ③ 제2항 제1호, 제2호, 제5호 내지 제7호의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의에 의한다. ④ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 주주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.
결 산 일	12월 31일	정기주주총회	매 사업년도 종료후 3개월 이내
주주명부폐쇄시기	-
명의개서대리인	한국예탁결제원 부산광역시 남구 문현금융로 40
주주의 특전	없음
공고게재	이 회사의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지(http://www.yuantakorea.com)에 게재한다. 다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한사유로 회사의 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발행되는 한국경제신문에 게재한다.

바. 주주총회 의사록 요약

주총정보	안 건		결의내용	주요 논의 내용
2020사업연도 주주총회(2021.03.26)	1호) FY2020 재무제표 및 연결재무제표 승인		1호) 원안대로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
	2호) 정관 일부 변경		2호) 원안대로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
	3호) 이사 보수한도 승인		3호) 50억원으로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
2021사업연도 주주총회(2022.03.25)	1호) FY2021 재무제표 및 연결재무제표 승인		1호) 원안대로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
	2호) 이사 선임	2-1호) 사내이사 선임(궈밍쩡)	2-1호) 원안대로 승인	특정 주주가 최근 주가하락 등에 대한 원인설명요구와 함께 주가부양에 대해 대주주의 자사주매입등의 다양한 방안을 요구하였고, 의장이 직접 질의사항에 대한 답변을 진행함.
		2-2호) 기타비상무이사(황웨이청)	2-2호) 원안대로 승인
	3호) 이사 보수한도 승인		3호) 50억원으로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
2022사업연도 주주총회(2023.03.24)	1호) FY2022 재무제표 및 연결재무제표 승인		1호) 원안대로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
	2호) 감사위원회위원이 되는 사외이사 선임	2-1호) 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임 (이승훈)	2-1호) 원안대로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
		2-2호) 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임 (이정진)	2-2호) 원안대로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
		2-3호) 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임 (채준)	2-3호) 원안대로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
	3호) 이사 보수한도 승인		3호) 50억원으로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
2023사업연도 주주총회(2024.03.29)	1호) FY2023 재무제표 및 연결재무제표 승인		1호) 원안대로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
	2호) 정관 일부 변경		2호) 원안대로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
	3호) 이사 선임	3-1호) 사내이사 선임 (뤄즈펑)	3-1호) 원안대로 승인	신규 선임된 이사들의 임기 개시일은 2024.4.26일자임을 명시하였으며, 해당 의안에 대해서는 주주들의 제안이나 특별한 의견이 없었음.
		3-2호) 기타 비상무이사 선임 (궈밍쩡)	3-2호) 원안대로 승인
	4호) 이사 보수한도 승인		4호) 50억원으로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
2024사업연도 주주총회(2025.03.26)	1호) FY2024 재무제표 및 연결재무제표 승인		1호) 원안대로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
	2호) 정관 일부 변경		2호) 원안대로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.
	3호) 이사 보수한도 승인		3호) 50억원으로 승인	주주들의 안건제안 등 특별한 의견이 없었음.

주) 주주총회 의사록 요약은 개최일 기준 최근 5사업연도 동안의 주주총회 결과입니다.

VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

2025년 06월 30일(단위 : 주, %)

(기준일 :

)

Yuanta Securities Asia Financial Services Private Limited최대주주 본인보통주116,907,83158.57117,305,91158.77최대주주 / 장내매수황웨이청계열회사 임원보통주79,3540.0479,3540.04-뤄즈펑발행회사 임원보통주002,6870.00장내매수보통주116,987,18558.61117,387,95258.81-우선주-----

성 명	소유주식수 및 지분율
	기 초		기 말
	주식수	지분율	주식수	지분율
계
계

주) 지분율은 보통주를 기준으로 기재하였습니다.

가. 최대주주의 주요경력 및 개요

(1) 최대주주의 기본정보

Yuanta Securities Asia FinancialServices Private Limited

OOI Ronald0--Yuanta Securities Co., Ltd.100------

명 칭	출자자수(명)	대표이사(대표조합원)		업무집행자(업무집행조합원)		최대주주(최대출자자)
명 칭	출자자수(명)	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)

(2) 최대주주의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

Yuanta Securities Asia Financial Services Private Limited

1,411,4371,9481,409,489-254-3,53063,842

구 분
법인 또는 단체의 명칭
자산총계
부채총계
자본총계
매출액
영업이익
당기순이익

주) 상기 표는 2024.12.31 별도기준, thousands of USD 단위 입니다.

(3) 연혁

Yuanta Securities Asia Financial Services Private Limited의 최근 5년간의 연혁은 다음과 같습니다.

2020.06	Approved the liquidation of PT Yuanta Asset Management
2020.08	Singapore Branch 설립
2021.10	회사 등록 소재지 변경 (Singapore로 이전)
2021.10	Yuanta Securities Asia Financial Services Private Limited로 상호 변경
2022.09	유상증자 1억달러 실시

(4) 대표자

직 위	임원명	선임일	주요경력
Chairman	OOI Ronald	2015.05.01	Degree of Associate Chartered Accountant, Institute of Chartered Accountant, Australia Managing Director, Kim Eng Securities Pte. Ltd. President Commissioner, PT Kim Eng Securities, Indonesia Executive Advisor, Maybank Kim Eng Group Chairman and Chief Executive Officer, Kim Eng Holdings (Present) Director, Yuanta Securities (Thailand) Company Limited (Present) Commissioner, PT Yuanta Sekuritas Indonesia (Present) Authorized Representative, Yuanta Securities Vietnam Limited Company
Deputy Chairman	CHEN Hsiu Wei	2021.03.18	B.A. in Law, National Chung Hsing University Executive Vice President, Yuanta Securities Co., Ltd. Chairman, Yuanta Asset Management Co., Ltd. Chief Strategy Officer, Yuanta Financial HoldingsDirector, Yuanta Securities (Hong Kong) Limited (Present) Chairman of Yuanta Securities Co., Ltd.
CEO And Executive Director	TAN Pei San	2014.12.01	Master, Harvard Law School CEO and Regional Head of Retail Equities, Singapore Maybank Kim Eng Securities Pte. Ltd. Vice President and Assistant General Counsel, Singapore JP Morgan Chase (Present) Director, Yuanta Securities (Hong Kong) Limited (Present) Director, Yuanta Securities (Thailand) Company Limited (Present) Authorized Representative, Yuanta Securities Vietnam Limited Company(Present) Director, Yuanta Wealth Management (Singapore) Pte Ltd

(5) 주요주주

(기준일 : 2025년 06월 30일)

(단위 : 주, %)

최대주주명	동일인과의관계	소유주식수			지분율
		보통주	우선주	계
Yuanta Securities Co., Ltd.	계열회사	390,909,130	-	390,909,130	100

(6) 사업현황 당사 최대주주인 Yuanta Securities Asia Financial Services Private Limited는 1996.06.11 설립된 외국법인이며, 영위하고 있는 주요사업은 금융지주업입니다. (7) 경영주체 Yuanta Securities Asia Financial Services Private Limited의 경영주체는 최대주주인 Yuanta Securities Co., Ltd.입니다. 나. 최대주주의 최대주주의 개요

(1) 최대주주의 최대주주의 기본정보

Yuanta Securities Co., Ltd.

CHEN Hsiu Wei---Yuanta Financial Holdings Co., Ltd.100------

명 칭	출자자수(명)	대표이사(대표조합원)		업무집행자(업무집행조합원)		최대주주(최대출자자)
명 칭	출자자수(명)	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)

(2) 최대주주의 최대주주의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

Yuanta Securities Co., Ltd.1,165,793,112992,943,703172,849,40980,947,00221,030,42821,891,725

구 분
법인 또는 단체의 명칭
자산총계
부채총계
자본총계
매출액
영업이익
당기순이익

주) 상기 표는 2024.12.31 연결기준, thousands of TWD 단위 입니다.

(3) 연혁

Yuanta Securities Co., Ltd.의 최근 5년간의 연혁은 다음과 같습니다.

2020.06	Approved the liquidation of PT Yuanta Asset Management
2021.06	Approved the establishment of Yuanta Capital Co., Ltd. (tentative).
2021.09	Approved the establishment of Yuanta Wealth Management (Singapore) Pte Ltd (tentative)
2022.04	자회사 Yuanta Wealth Management (Singapore) Pte. Ltd. 신설

(4) 대표자

직 위	임원명	선임일	주요경력
Chairman	CHEN Hsiu Wei	2019.06.01	B.A. in Law, National Chung Hsing University Executive Vice President, Yuanta Securities Co., Ltd. Chairman, Yuanta Asset Management Co., Ltd. Chief Strategy Officer, Yuanta Financial Holding Co., Ltd. Director, Yuanta Securities (Hong Kong) Limited (Present) Deputy Chairman, Yuanta Securities Asia Financial Services Private Limited
Vice Chairman	WANG Yi Min	2024.07.01	M.A. in Accounting, National Changhua University of Education Executive Vice President, Yuanta Securities Co., Ltd. Chairman, Yuanta Securities (Hong Kong) Limited (Director and CEO) Yuanta Securities Co., Ltd. (Present) Director of Yuanta Securities (Hong Kong) Limited (Present) Director, Yuanta Asia Investment (Hong Kong) Limited (Present) Director, Yuanta Hong Kong Holdings (Cayman) Limited (Present) Authorized Representative, Yuanta Securities Vietnam Limited Company (Present) Director, Yuanta Securities (Thailand) Company Limited
Director and CEO	KUO Ming Cheng	2024.07.01	Master in Business Administration, University of Texas at Arlington Director ,Yuanta Asia Investment (Hong Kong) Limited Director and CEO, Yuanta Securities (Korea) Co., Ltd. (Present)Director, Yuanta Securities (Korea) Co., Ltd. (Present) Director of Yuanta Securities (Hong Kong) Limited (Present) Director, Yuanta Asia Investment (Hong Kong) Limited (Present) Authorized Representative, Yuanta Securities Vietnam Limited Company (Present) Director, Yuanta Securities (Thailand) Company Limited(Present) Chief International Operations Officer, Yuanta Financial Holding Co., Ltd.

(5) 주요주주

(기준일 : 2025년 06월 30일)

(단위 : 주, %)

최대주주명	동일인과의 관계	소유주식수			지분율
		보통주	우선주	계
Yuanta Financial Holding Co., Ltd.	계열회사	6,592,452,643	-	6,592,452,643	100

(6) 사업현황 - 당사 최대주주의 최대주주인 Yuanta Securities Co., Ltd.는 중화민국(대만)에 설립된 증권회사로 금융투자업을 영위하고 있습니다. (7) 경영주체 - Yuanta Securities Co., Ltd.의 경영주체는 최대주주인 Yuanta Financial Holdings Co.,Ltd.입니다.

2. 최대주주 변동현황 - 해당사항 없음 3. 주식의 분포

가. 주식 소유현황

2025년 06월 30일(단위 : 주)

(기준일 :

)

Yuanta Securities Asia Financial Services Private Limited117,305,91158.77-----

구분	주주명	소유주식수
5% 이상 주주	-
5% 이상 주주	-
우리사주조합		-

주) 지분율은 보통주를 기준으로 기재하였습니다. 나. 소액주주 현황

2025년 06월 30일(단위 : 주)

(기준일 :

)

41,32241,32699.9975,685,566199,596,57637.92보통주기준

구 분	주주			소유주식			비 고
구 분	소액주주수	전체주주수	비율(%)	소액주식수	총발행주식수	비율(%)	비 고
소액주주

주1) 상기 현황은 최근 주주명부 폐쇄일인 2024.12.31 기준 당사 명의개서 대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 보통주 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식총수의 1/100에 미달하는 주식을 소유한 주주를 말합니다.주2) 총 발행주식수는 의결권 있는 발행주식(보통주 기준) 총수로 기재하였습니다.

4. 주가 및 주식거래 실적

(단위 : 원, 주)

종 류			2025.1월	2025.2월	2025.3월	2025.4월	2025.5월	2025.6월
보통주	주 가	최 고	2,700	2,695	2,845	2,955	3,415	3,760
		최 저	2,645	2,550	2,540	2,490	2,920	3,330
		평 균	2,670	2,665	2,739	2,692	3,104	3,558
	거래량	최 고	327,859	1,516,235	996,737	604,922	2,269,628	1,635,968
	거래량	최 저	31,781	48,047	183,515	84,202	229,183	384,138
	월간 일평균 거래량		91,131	305,757	403,936	255,397	612,161	856,661
우선주	주 가	최 고	2,880	2,935	3,070	3,060	3,380	3,790
		최 저	2,810	2,860	2,800	2,720	3,060	3,315
		평 균	2,848	2,904	2,999	2,860	3,158	3,634
	거래량	최 고	89,719	35,538	208,857	71,861	147,422	210,378
	거래량	최 저	2,749	1,540	5,639	8,071	9,067	20,873
	월간 일평균 거래량		23,273	11,358	59,791	25,747	53,620	54,575

주) 상기 주가는 종가를 기준으로 작성하였습니다.

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원의 현황

2025년 06월 30일(단위 : 주)

(기준일 :

)

뤄즈펑남1969년 01월사장사내이사상근대표이사The Wharton Business School, University of Pennsylvania, MBA,PBOC School of Finance, Tsinghua University, EMBA,Elitimes Group International, Managing Partner,Sunshine Asset Management Company Limited, Managing Director,Yuanta Financial Holdings Co. Ltd., Senior Vice President2,687-계열회사 임원2024.04.26~ 현재2027.03.28궈밍쩡남1965년 04월이사기타비상무이사비상근경영위원회텍사스대 알링턴 캠퍼스 Finance MBA,Chairman, Yuanta Asia Investment Limited,President, Yuanta Venture Capital,Executive Vice President, Yuanta Securities,Chief Corporate Banking Officer, Yuanta Financial Holding Co., Ltd.,유안타증권 대표이사--계열회사 임원2019.03.29~ 현재2027.03.28이승훈남1951년 10월이사사외이사비상근이사회 의장,감사위원회,임원후보추천위원회,보수위원회,내부통제위원회조지타운대 법학 박사,(주)인피니트그룹 회장, (주)인피니스 감사,무역투자연구원(주) 이사, Dentons Lee 상임고문,(주)라이카 고문,디지털타임스 이사(現)--계열회사 임원2020.03.27~ 현재2026.03.23이정진남1958년 12월이사사외이사비상근감사위원회,임원후보추천위원회,위험관리위원회,내부통제위원회스탠포드대 경영학 박사,서강대 경영대학 교수(現)--계열회사 임원2020.03.27~ 현재2026.03.23채준남1967년 07월이사사외이사비상근감사위원회,위험관리위원회,보수위원회,내부통제위원회MIT Finance 박사,서울대 경영대학 교수(現),서울대 경영대학장 겸 경영전문대학원장(現),HD현대중공업 사외이사(現)--계열회사 임원2023.03.24~ 현재2026.03.23신남석남1966년 02월전무미등기상근Retail사업부문대표한양대 법학,동양증권 골드센터영업부장, 리서치센터장, 리테일전략본부장, 지역본부장, 유안타증권 Retail전략본부장23,745-계열회사 임원2010.04.01~ 현재2025.12.31연대호남1972년 01월전무미등기상근기업금융사업부문대표동국대 무역학,KB증권 SME금융부장,KB증권 기업금융2본부장--계열회사 임원2025.02.17~ 현재2026.02.16정영식남1964년 05월상무미등기상근IB Senior Banker동아대 회계학,유안타증권 Project Financing팀장, ECM2팀장,IB사업부문대표직무대리,구조화금융본부장,기업금융본부장직무대리6,453-계열회사 임원2017.04.01~ 현재2025.12.31윤여철남1967년 03월상무미등기상근리서치센터장동국대 일어일문학,동양증권 채권영업팀장, FICC영업본부장,Wholesale본부장18,813-계열회사 임원2013.02.15~ 현재2025.12.31이상은여1971년 02월상무미등기상근감사본부장연세대 영어영문학, 사법시험 제44회,삼성전자 인사팀, (주)한국씨티은행 법무본부 수석변호사,동양증권 Transaction Management팀장, Global Corporate Finance팀장,Corporate Finance팀장, 유안타증권 기획팀장, 경영전략본부장2,901-계열회사 임원2019.01.01~ 현재2025.12.31구창모남1967년 03월상무미등기상근Unit Head,MEGA센터잠실 지점장동원대 실내건축학,동양증권 이천지점장, 여주지점장, 금융센터청담지점장,금융센터압구정본부점장907-계열회사 임원2019.01.01~ 현재2025.12.31이근우남1965년 03월상무미등기상근기업금융본부장서울대 국제경제학,동양증권 기획팀장, 인사팀장, 경영기획부문장, 경영전략본부장,유안타증권 재무본부장, CFO, 경영관리본부장,인사본부장20,220-계열회사 임원2011.10.01~ 현재2025.12.31최해호남1968년 06월상무미등기상근준법감시인,Compliance본부장울산대 경영학,동양증권 리스크관리팀장, Compliance팀장,유안타증권 금융소비자보호팀장8,586-계열회사 임원2017.12.01~ 현재2025.12.31이호준남1974년 05월상무미등기상근투자금융본부장중앙대 도시공학,KTB투자증권 부동산금융팀장,유안타증권 종합금융1팀장,종합금융본부장,PF본부장--계열회사 임원2019.10.01~ 현재2025.12.31유동원남1970년 07월상무미등기상근글로벌자산배분본부장,글로벌자산운용팀장펜실베이니아대 경제학,시티그룹글로벌마켓증권 Korea Research Director,Portfolio Manager, Woori Absolute Partners,우리투자증권중국현지법인 Head of Research,키움증권 글로벌리서치팀 이사부장,유안타증권 Global Investment본부장, 글로벌자산배분팀장--계열회사 임원2019.09.02~ 현재2025.12.31양동빈남1971년 07월상무미등기상근CFO,재무본부장서강대학교 경영학 석사,동양증권 재무전략팀장,유안타증권 재무전략팀장--계열회사 임원2021.01.01~ 현재2025.12.31장성철남1967년 07월상무보미등기상근경영전략본부장한양대 증권금융학 석사,동양증권 골드센터강남점장, Finance Hub 분당점장, 호남지역본부장,유안타증권 Retail전략팀장, Retail전략본부장, Unit Head,상품전략본부장5,300-계열회사 임원2019.01.01~ 현재2025.12.31이강서남1973년 11월상무보미등기상근Trading본부장미시간대 앤아버 산업공학 석사, 카네기멜론대 금융공학 석사,동양증권 OTC트레이딩팀장,유안타증권 OTC운용팀장, FICC솔루션팀장--계열회사 임원2020.01.01~ 현재2025.12.31박호영남1966년 02월상무보미등기상근인사본부장한국외대 경영학 석사,동양증권 마케팅팀장, 고객지원센터장, 인재경영팀장, 기업문화팀장, 감사팀장, 감사본부장2,112-계열회사 임원2021.01.01~ 현재2025.12.31린훼이징여1973년 08월상무보미등기상근CFO,재무본부장국립타이완대 국제경영학 석사,Assistant General Manager, Yuanta Securities,유안타증권 재무전략팀장210-계열회사 임원2021.01.01~ 현재2025.12.31정양원남1974년 05월상무보미등기상근Unit Head,금융센터압구정본부 지점장중앙대 경영학,동양증권 금융센터양재지점장, 금융센터서초동지점장,금융센터대치본부점장, 유안타증권 금융센터도곡본부점장,금융센터동북본부점장--계열회사 임원2022.01.01~ 현재2025.12.31최준혁남1972년 06월상무보미등기상근CRO,리스크관리본부장중앙대 경영학,동양증권 리스크관리팀장,유안타증권 리스크관리팀장--계열회사 임원2022.01.01~ 현재2025.12.31김수용남1975년 05월상무보미등기상근디지털전략본부장경희대 국제통상학,유안타증권 W Prestige 분당센터 지점장, Finance Hub 분당점장,Unit Head, MEGA센터분당 지점장, Retail전략본부장5,000-계열회사 임원2022.01.01~ 현재2025.12.31홍동훈남1971년 07월상무보미등기상근상품전략본부장Georgetown University MBA,ING Investment Management 이사,베어링자산운용 전무,킹슬리자산운용 대표이사,유안타증권 Global Wealth & Asset Mgt본부장--계열회사 임원2023.08.10~ 현재2025.12.31김세영남1971년 01월상무보미등기상근IT본부장한양대 전자계산학,유안타증권 정보시스템팀장11-계열회사 임원2023.01.01~ 현재2025.12.31김승현남1971년 05월상무보미등기상근Wholesale본부장연세대 경영학,동양증권 투자전략팀장, 리서치센터장--계열회사 임원2021.01.01~ 현재2025.12.31진현태남1971년 06월상무보미등기상근Global Markets본부장,Global Market Sales팀장건국대 무역학,동양증권 Global Market Sales팀장,유안타증권 해외투자전략팀장, Global Investment본부장,Global Asset Management팀장--계열회사 임원2022.01.01~ 현재2025.12.31최훈근남1972년 07월상무보미등기상근FICC본부장서강대 경제학 석사,동양증권 FICC Products팀장, 채권상품팀장--계열회사 임원2024.01.01~ 현재2025.12.31권동훈남1971년 01월상무보미등기상근Unit Head,영업부 지점장한양대 경영학,유안타증권 Unit Head, 반포PIB센터 지점장--계열회사 임원2024.01.01~ 현재2025.12.31김봉균남1975년 07월상무보미등기상근Retail전략본부장고려대 법학,유안타증권 반포지점 지점장, Retail전략팀장--계열회사 임원2024.01.01~ 현재2025.12.31이문한남1970년 02월상무보미등기상근CCO,금융소비자보호본부장서울대 경영학,리서치전략팀장, AI전략팀장,International Strategy팀장,Rating Advisory Service팀장, Capital Markets팀장,Corporate Finance팀장, IPO팀장,준법감시팀장--계열회사 임원2025.01.01~ 현재2025.12.31조윤진남1971년 06월상무보미등기상근Unit Head,골드센터명동 지점장건국대 문헌정보학,금융센터선릉역 지점장, 영업부 지점장, 금융센터청담 지점장--계열회사 임원2025.01.01~ 현재2025.12.31임용진남1976년 11월상무보미등기상근FICC영업팀장고려대 경영학,채권영업팀장--계열회사 임원2025.01.01~ 현재2025.12.31성티엔하오남1981년 02월상무보미등기상근대표이사실팀장University of Hawaii at Manoa MBA,Global Asset Management팀장, 비서팀장,글로벌자산배분팀장--계열회사 임원2025.01.01~ 현재2025.12.31김리차드현남1970년 03월Sales전담상무보미등기상근해외법인영업본부장Boston University Business,HSBC Securities Head of Sales,Nomura Securities Head of Sales,Dresdner Kleinwort Benson Head of Sales, Credit Lyonnais Securities Head of Sales--계열회사 임원2025.01.01~ 현재2025.12.31박민경여1982년 02월Sales전담상무보미등기상근채권영업본부장연세대 투자정보공학 박사,연세대 금융공학 석사,흥국증권 S&T본부장, 서울외국환중개 채권금융팀장--계열회사 임원2025.01.01~ 현재2025.12.31최현재남1971년 03월부장미등기상근투자컨설팅본부장,투자컨설팅팀장서울대 국제경제학,동양증권 스몰캡리서치팀장, 투자분석팀장,유안타증권 글로벌투자정보센터 센터장--계열회사 임원2022.01.01~ 현재-정유열남1971년 11월부장미등기상근CISO, CPO정보보호본부장서강대 경영학 박사,서강대 인사조직학 석사,유안타증권 업무개발팀장, IT전략팀장, IT본부장직무대리--계열회사 임원2022.02.25~ 현재-

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의관계	재직기간	임기만료일
성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	의결권있는 주식	의결권없는 주식	최대주주와의관계	재직기간	임기만료일

주1) '금융회사의 지배구조에 관한 법률'에 따른 임원 분류입니다.주2) 등기이사의 임기는 취임 후 3년 내의 최종 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지입니다.주3) 반기보고서 작성일(25.6.30) 이후 임원 변동 내역입니다. - 퇴임(2025.7.1) : 린훼이징 상무보 (CFO, 재무본부장)

나. 등기임원후보자 및 해임대상자 - 2025년 6월 30일 기준 현재 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자는 없습니다.

다. 직원의 현황

2025년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 :

)

지점남392-103-49515.145,357929233125-지점여305324-32917.818,89857-본사영업남58-142-2005.121,115106-본사영업여30-291595.73,23655-본사관리남319-72-39111.132,53383-본사관리여240-57429710.814,11548-1,344342751,77112.6135,25476-

직원										소속 외근로자
사업부문	성별	직 원 수					평 균근속연수	연간급여총 액	1인평균급여액	남	여	계
		기간의 정함이없는 근로자		기간제근로자		합 계
		전체	(단시간근로자)	전체	(단시간근로자)	합 계
합 계

주1) 상기 직원수에는 미등기임원 및 휴직자를 포함하여 기재하였습니다.주2) 연간급여총액은 2025사업연도 반기(2025.1.1~2025.6.30)까지 지급된 금액입니다.주3) 1인평균급여액은 연간급여총액을 직원수로 나누어 산출한 금액입니다.

라. 미등기임원 보수 현황

2025년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 :

)

3310,008303-

구 분	인원수	연간급여 총액	1인평균 급여액	비고
미등기임원

주) 연간급여총액은 2025사업연도 반기(2025.1.1~2025.6.30)까지 지급된 금액입니다.

마. 육아지원제도 사용 현황 (단위 : 명, %)

구분	당기(65기)	전기(64기)	전전기(63기)
육아휴직 사용자수(남)	-	-	-
육아휴직 사용자수(여)	4	5	4
육아휴직 사용자수(전체)	4	5	4
육아휴직 사용률(남)	-	-	-
육아휴직 사용률(여)	44	83	57
육아휴직 사용률(전체)	21	24	17
육아휴직 복귀 후12개월 이상 근속자(남)	1	-	-
육아휴직 복귀 후12개월 이상 근속자(여)	5	26	17
육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자(전체)	6	26	17
육아기 단축근무제 사용자 수	-	-	-
배우자 출산휴가 사용자 수	8	15	15

주1) 육아휴직 사용자의 경우 당해 출산 후 1년 이내 육아휴직을 사용한 근로자수 입니다.주2) 육아휴직 사용률의 경우 당해 출산 후 1년 이내에 휴아휴직을 사용한 근로자수 / 당해 출생일인 자녀가 있는 근로자수 입니다.주3) 육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자의 경우 전년도 복직자 中 12개월 근속한 근로자 수 입니다.

바. 유연근무제도 사용 현황 (단위 : 명)

구분	당기(65기)	전기(64기)	전전기(63기)
유연근무제 활용 여부	활용	활용	활용
시차출퇴근제 사용자 수	77	69	57
선택근무제 사용자 수	1,584	1,547	1,543
원격근무제(재택근무 포함)사용자 수	미활용	미활용	미활용

주1) 유연근무제 활용 여부에 대한 설명입니다. (시차출퇴근제, 선택근무제, 원격근무(재택근무 포함) 중 1개 이상 제도의 도입 ·활용 여부)주2) 선택근무제에 대한 설명입니다. (1개월(신상품·신기술의 연구개발 업무는 3개월) 이내의 정산 기간을 평균하여 1주간의 소정근로시간이 40시간을 초과하지 않는 범위에서 근무의 시작 ·종료 시각 및 1일 근무시간을 조정하는 제도)

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

가. 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

등기이사, 사외이사,감사위원회 위원55,000 - 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) : 2명 - 사외이사(감사위원인 사외이사 제외) : 0명 - 감사위원회 위원 : 3명

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

주) 2025년 3월 26일 개최된 정기주주총회에서 2025년도 등기이사의 보수한도를 50억원으로 승인하였습니다.

나. 보수지급금액

(1) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

51,233247-

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

주1) 보수총액은 2025사업연도 반기(2025.1.1~2025.6.30)까지 지급된 보수의 총 금액입니다.주2) 1인당 평균보수액은 보수총액을 인원수로 나누어 산출한 금액입니다.

(2) 유형별

(단위 : 백만원)

21,157579-----37625-----

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고
등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
사외이사(감사위원회 위원 제외)
감사위원회 위원
감사

(3) 이사ㆍ감사의 보수지급기준

구 분	보수지급기준
등기이사	등기이사의 보수체계는 고정급 및 변동급(성과급)으로 구분하고, 고정급은 보수위원회 결의를 통해 결정된 임원의 보수 지급 기준에 의거 직급 및 직책 등을 종합적으로 고려하여 연간 고정급을 설정함.변동급(성과급)은 전사 손익에 연동한 경영성과 평가 및 성과급 지급기준에 따라 지급함. 이사회 내 위원회인 보수위원회 결의에 따르며, 계량 항목 (상대 ROE, 목표이익 달성률, 순영업수익M/S 증가율 등)과 비계량 항목 (경영혁신, 리스크관리/내부통제, 고객 만족도 등)을 종합적으로 평가하는 경영성과 평가를 통해 산출함.
사외이사	보수위원회 결의를 통해 결정된 보수 지급 기준에 의거 연간 고정급을 설정함.
감사위원회 위원	보수위원회 결의를 통해 결정된 보수 지급 기준에 의거 연간 고정급을 설정함.

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

다. 보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황 (1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

뤄즈펑대표이사636기준일(2025년 6월 30일) 현재 누적 이연 성과급은 176백만원이며,해당 금액은 향후 경영성과에 따라 변경될 수 있음.궈밍쩡기타비상무이사521기준일(2025년 6월 30일) 현재 누적 이연 성과급은 345백만원이며,해당 금액은 향후 경영성과에 따라 변경될 수 있음.

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

(2) 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류		총액	산정기준 및 방법
뤄즈펑	근로소득	급여	348	이사회 내 위원회인 보수위원회 결의를 통해 결정된 임원의 보수 지급 기준에 의거, 직급(사장), 직책(대표이사) 등을 종합적으로 고려하여 연간 급여 총액을 696백만원으로 설정하고, 2025년 1월부터 6월까지 월 58백만원을 지급함.
		상여	263	상여 263백만원은 FY2024 인센티브 중 일시 지급한 금액(60%)의 금액임.대표이사 인센티브는 이사회 내 위원회인 보수위원회 결의에 따르며, 계량 항목(상대 ROE, 목표이익 달성률, 순영업수익 M/S 증가율 등)과 비계량 항목(경영혁신, 리스크관리/내부통제, 고객 만족도 등)을 종합적으로 평가하는 경영성과 평가를 통해 산출함.유안타증권의 FY2024 연결 세전 당기순이익은 959억원으로 전년대비 5% 증가함. 상대 ROE 112%, 목표이익달성률 90%, M/S증가율 87% 등 경영성과평가의 계량항목도 대부분 양호한 수준을 달성함. 이를 감안하여 이사회 내 위원회인 보수위원회는 대상자의 대표이사 근무기간을 고려하여 FY2024 임원 인센티브를 438백만원으로 산정함. 이 중 60%인 263백만원을 2025년 초 일시 지급하였으며, 잔액은 이연지급 기준에 따라 2026년부터 3년간 이연하여 지급 예정임.
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	25	복리후생비(사택관리비, 건강검진비, 복지포인트, 해외연수비)
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-
궈밍쩡	근로소득	급여	12	이사회 내 위원회인 보수위원회 결의를 통해 결정된 기타비상무이사의 보수 지급 기준에 의거, 책정된 월 보수 2백만원을 2025년 1월부터 6월까지 지급함.
		상여	508	상여 508백만원은 이연 인센티브와 FY2024 인센티브 중 일시 지급한 금액(60%)의 합계액임.이연 인센티브는 FY2021에 발생한 이연성과급 532백만원 중 금년 지급분인 186백만원, FY2022에 발생한 이연성과급 158백만원 중 금년 지급분인 51백만원, FY2023에 발생한 이연성과급 238백만원 중 금년 지급분인 78백만원의 합계액임.대표이사 인센티브는 이사회 내 위원회인 보수위원회 결의에 따르며, 계량 항목(상대 ROE, 목표이익 달성률, 순영업수익 M/S 증가율 등)과 비계량 항목(경영혁신, 리스크관리/내부통제, 고객 만족도 등)을 종합적으로 평가하는 경영성과 평가를 통해 산출함.유안타증권의 FY2024 연결 세전 당기순이익은 959억원으로 전년대비 5% 증가함. 상대 ROE 112%, 목표이익달성률 90%, M/S증가율 87% 등 경영성과평가의 계량항목도 대부분 양호한 수준을 달성함. 이를 감안하여 이사회 내 위원회인 보수위원회는 대상자의 대표이사 근무기간을 고려하여 FY2024 임원 인센티브를 321백만원으로 산정함. 이 중 60%인 193백만원을 2025년 초 일시 지급하였으며, 잔액은 이연지급 기준에 따라 2026년부터 3년간 이연하여 지급 예정임.
		주식매수선택권행사이익	-	-
		기타 근로소득	2	회의비
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

라. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황 (1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이종석리테일전담이사1,594-기승찬고문1,210기준일(2025년 6월 30일) 현재 누적 이연 성과급은 569백만원이며, 해당 금액은 향후 경영성과에 따라 변경될 수 있음. 정진우고문1,104기준일(2025년 6월 30일) 현재 누적 이연 성과급은 106백만원이며, 해당 금액은 향후 경영성과에 따라 변경될 수 있음.신승호차장1,033-박준홍리테일전담이사974-

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

(2) 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류		총액	산정기준 및 방법
이종석	근로소득	급여	13	개별 계약에 따라 연간 급여 총액(과세 기준)을 26백만원으로 계약하고, 2025년 1월부터 6월까지 월 2.2백만원을 지급함.
		상여	1,576	상여 1,576백만원은 2025년 1~6월 지급된 Retail 개인성과급 1,575백만원과 특별상여(PS) 1백만원의 합계액임.대상자는 Retail사업부문 투자전담직 계약직원으로 개별 계약 기준에 따라 성과급을 책정하고 있음. 개별 계약에 따라 2024년 12월(2025년 1월 지급) ~ 2025년 5월(2025년 6월 지급)의 기간 동안은 월별 개인 수익에 Share율을 곱한 후 BEP를 차감하여 매월 지급함.Retail 개인 성과급 1,575백만원은 2024년 12월(2025년 1월 지급)에서 2025년 5월(2025년 6월 지급)까지 발생한 개인 성과급 지급액의 합계액으로 대상자는 해당 기간 동안 주식 위탁 영업에서 탁월한 성과를 시현함.특별상여(PS) 1백만원은 유안타증권 FY2024 세전 당기순이익 1,185억원 시현에 따라 2025년 초 전 직원에게 지급된 금액임.
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	5	FY2024 미사용 연차수당, 복리후생비(복지포인트, 특별격려금 복지포인트)
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-
기승찬	근로소득	급여	96	고문 위촉 계약에 따라 연간 급여 총액을 192백만원으로 계약하고, 2025년 1월부터 6월까지 월 16백만원을 지급함.
		상여	602	임원 인센티브는 이사회 내 위원회인 보수위원회 결의에 따르며, 전사 경영성과에 기반하여 산출한 Top-down 성과급과 관할 조직 성과에 기반하여 산출한 Bottom-up 성과급을 모두 고려하여 산정함. Top-down 성과급은 계량 항목(상대 ROE, 목표이익 달성률, 순영업수익 M/S 증가율 등)과 비계량 항목(경영혁신, 리스크관리/내부통제, 고객 만족도 등)을 종합적으로 평가하는 경영성과 평가를 통해 산출한 총 재원 중에서 직급, 직책, 직무특성, 평가등급 등을 기준으로 임원별로 차등 책정하며, Bottom-up 성과급은 성과보수지침에 의거 관할 조직 성과급 재원의 일정비율을 재원으로 산정함.상여 602백만원은 기존 FY2021~FY2023 발생한 이연 인센티브와 FY2024 임원 인센티브 중 일시 지급한 금액(60%)의 합계액임.이연 인센티브는 FY2023 발생한 이연 인센티브 중 128백만원, FY2022 발생한 이연 인센티브 중 3백만원, FY2021 발생한 이연 인센티브 중 20백만원의 합계액인 151백만원으로 2025년 초 지급함.유안타증권의 FY2024 연결 세전 당기순이익은 959억원으로 전년대비 5% 증가함. 상대 ROE 112%, 목표이익달성률 90%, M/S증가율 87% 등 경영성과평가의 계량항목도 대부분 양호한 수준을 달성함. 이를 감안하여 이사회 내 위원회인 보수위원회는 대상자의 관할 조직인 FICC본부의 FY2024 실적 및 조직 성과에 대한 대상자의 수익기여도 등을 종합적으로 고려하여 FY2024 임원 인센티브를 751백만원으로 산정함. 이 중 60%인 451백만원을 2025년 초 일시 지급하였으며, 잔액은 이연지급 기준에 따라 2026년부터 3년간 이연하여 지급 예정임.
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	-	-
	퇴직소득		512	임원 급여 및 퇴직금규정에 의거하여 퇴직 당시 월 기본급 16백만원에 임원 재임기간을 반영한 퇴직금 지급률 32.00을 곱하여 산출함.
	기타소득		-	-
정진우	근로소득	급여	96	고문 위촉 계약에 따라 연간 급여 총액을 192백만원으로 계약하고, 2025년 1월부터 6월까지 월 16백만원을 지급함.
		상여	179	임원 인센티브는 이사회 내 위원회인 보수위원회 결의에 따르며, 전사 경영성과에 기반하여 산출한 Top-down 성과급과 관할 조직 성과에 기반하여 산출한 Bottom-up 성과급을 모두 고려하여 산정함. Top-down 성과급은 계량 항목(상대 ROE,목표이익 달성률, 순영업수익 M/S 증가율 등)과 비계량 항목(경영혁신, 리스크관리/내부통제, 고객 만족도 등)을 종합적으로 평가하는 경영성과 평가를 통해 산출한 총 재원 중에서 직급, 직책, 직무특성, 평가등급 등을 기준으로 임원별로 차등 책정하며, Bottom-up 성과급은 성과보수지침에 의거 관할 조직 성과급 재원의 일정비율을 재원으로 산정함.상여 179백만원은 기존 FY2021~FY2023 발생한 이연 인센티브와 FY2024 임원 인센티브 중 일시 지급한 금액(60%)의 합계액임.이연 인센티브는 FY2023 발생한 이연 인센티브 중 16백만원, FY2022 발생한 이연 인센티브 중 12백만원, FY2021 발생한 이연 인센티브 중 60백만원의 합계액인 88백만원으로 2025년 초 지급함.유안타증권의 FY2024 연결 세전 당기순이익은 959억원으로 전년대비 5% 증가함. 상대 ROE 112%, 목표이익달성률 90%, M/S증가율 87% 등 경영성과평가의 계량항목도 대부분 양호한 수준을 달성함. 이를 감안하여 이사회 내 위원회인 보수위원회는 대상자의 관할 조직인 Global Wealth Mgt본부의 FY2024 실적 및 조직 성과에 대한 대상자의 수익기여도 등을 종합적으로 고려하여 FY2024 임원 인센티브를 151백만원으로 산정함. 이 중 60%인 91백만원을 2025년 초 일시 지급하였으며, 잔액은 이연지급 기준에 따라 2026년부터 3년간 이연하여 지급 예정임.
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	2	복리후생비(학자금 보조 2백만원, 2024년 신청분으로 2025년 1월 지급)
	퇴직소득		827	임원 급여 및 퇴직금규정에 의거하여 퇴직 당시 월 기본급 16백만원에 임원 재임기간을 반영한 퇴직금 지급률 51.71을 곱하여 산출함.
	기타소득		-	-
신승호	근로소득	급여	34	개별 계약에 따라 연간 급여 총액(과세 기준)을 68백만원으로 책정하고, 2025년 1월부터 6월까지 월 5.6백만원을 지급함.
		상여	991	상여 991백만원은 채권, CP 등 유가증권 중개 영업실적 990백만원과 특별상여(PS) 1백만원의 합계액임.대상자는 개별 계약에 따른 개인 성과급 적용 직원으로 유가증권 중개 영업실적에 대해 성과급을 분기단위로 정산하여 정산월 익월에 지급함.개별 계약 산식에 따른 성과급은 수익에 BEP 및 기타비용을 차감한 후 Share율을 곱하여 산정함. 성과급 990백만원은 2024년 4분기부터 2025년 1분기 분기별 성과급의 합계액으로 대상자는 해당 기간 동안 채권, CP 등 유가증권 중개 영업에서 탁월한 성과를 시현함.특별상여(PS) 1백만원은 유안타증권 FY2024 세전 당기순이익 1,185억원 시현에 따라 2025년 초 전 직원에게 지급된 금액임.
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	8	FY2024 미사용 연차수당, 복리후생비(복지포인트, 특별격려금 복지포인트)
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-
박준홍	근로소득	급여	13	개별 계약에 따라 연간 급여 총액(과세 기준)을 26백만원으로 계약하고, 2025년1월부터 6월까지 월 2.2백만원을 지급함.
		상여	312	상여 312백만원은 2024년 1~12월 지급된 Retail 개인성과급 306백만원, 지점 영업직원 격려금 0.5백만원, 영업직원 조직 성과급 4백만원, 특별상여(PS) 1백만원의 합계액임.대상자는 Retail사업부문 투자전담직 계약직원으로 개별 계약 기준에 따라 성과급을 책정하고 있음. 개별 계약에 따라 월별 개인 인정 수익에 BEP를 차감한 후 PSR(1.0~2.0)을 곱하여 성과급을 산정하며, 매월 지급함.Retail 개인 성과급 306백만원은 2024년 12월(2025년 1월 지급)에서 2025년 5월(2025년 6월 지급)까지 발생한 성과급 지급액의 합계액으로 대상자는 해당 기간 동안 금융상품 영업에 탁월한 성과를 시현함.지점 영업직원 격려금 0.5백만원은 대표이사 판단에 따라 지급 여부 및 지급액이 결정된 일회성 상여금으로 2025년 초 지점 영업직원 직원에게 지급된 금액임.영업직원 조직 성과급은 4백만원은 FY2024 흑자지점의 영업 직원에게 2025년 초 지급된 금액임.특별상여(PS) 1백만원은 유안타증권 FY2024 세전 당기순이익 1,185억원 시현에 따라 2025년 초 전 직원에게 지급된 금액임.
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	5	복리후생비(상품권, 복지포인트, 특별격려금 복지포인트)
	퇴직소득		644	퇴직금규정에 의거하여 퇴직 당시 평균임금 9백만원에 당사 근속기간을 반영한 퇴직금 지급률 48.50을 곱하여 산출된 금액이며, 단체협약에 의해 지급한 퇴직위로금을 포함한 금액임.
	기타소득		-	-

마. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 - 2025년 6월 30일 기준 현재 부여된 주식매수선택권은 없습니다.

IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 해당 기업집단의 명칭 및 계열회사의 수 지배회사가 속한 기업집단은「Yuanta Financial Holdings」입니다. 반기보고서 작성기준일(2025년 6월 30일) 현재 기업집단「Yuanta Financial Holdings」에 속해 있는 회사는 34개사(국내 3개사, 해외 31개사)로, 상장(유가증권시장, 해외시장 상장 포함)3개사, 비상장 31개사로 구성되어 있습니다. 가. 계열회사 현황(요약)

2025년 06월 30일

(기준일 :

)

(단위 : 사)

Yuanta Financial Holdings33134

기업집단의 명칭	계열회사의 수
기업집단의 명칭	상장	비상장	계

※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조

2. 계열회사의 지분관계

계통도(2025.06.30 기준).jpg 계통도(2025.06.30 기준)

3. 계열사간 임원 겸직 현황

반기보고서 작성기준일(2025.06.30) 현재 당사 임원이 계열회사의 등기임원으로 겸직하고 있는 현황은 다음과 같습니다.

겸직임원		겸직회사
성 명	직 위	회사명	직 위	선임시기	비 고
궈밍쩡	기타비상무이사	Yuanta Securities Co.,Ltd.	Director	2024.07	상근
		Yuanta Securities Co.,Ltd.	CEO	2024.09	상근
		Yuanta Securities (Hong Kong) Co., Ltd.	Director	2024.09	비상근
		Yuanta Asia Investment(Hong Kong) Limited	Director	2024.09	비상근
		Yuanta Securities Vietnam Limited Company	Authorized Representative	2024.09	비상근
		Yuanta Securities(Thailand) Company Limited	Director	2024.11	비상근
		Yuanta Financial Holdings Co., Ltd.	Chief International Operations Officer	2025.06	비상근
윤여철	상무	Yuanta Securities (Cambodia) Plc.	이 사	2018.08	비상근
이근우	상무	Yuanta Securities (Cambodia) Plc.	이 사	2014.01	비상근
양동빈	상무	유안타인베스트먼트(주)	이 사	2022.03	비상근
장성철	상무보	Yuanta Financial (Hong Kong) Limited	이 사	2025.02	비상근
최준혁	상무보	유안타인베스트먼트(주)	이 사	2022.03	비상근

4. 타법인출자 현황(요약)

2025년 06월 30일(단위 : 백만원)

(기준일 :

)

02273,5520073,5520446,224036,22626365304,7423,27511,595319,61226971384,5183,27511,597399,390

출자목적	출자회사수			총 출자금액
	상장	비상장	계	기초장부가액	증가(감소)		기말장부가액
	상장	비상장	계	기초장부가액	취득(처분)	평가손익	기말장부가액
경영참여
일반투자
단순투자
계

※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조

X. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여

- 해당사항 없음 2. 대주주와의 자산양수도 등 - 해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 - 해당사항 없음

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 - 임원과 직원에게 동일한 기준으로 대여하는 복리후생적 차원의 대여금 등을 제외하고는 해당사항이 없습니다.※ 그 밖에 당사와 당사의 대주주 및 특수관계인(기업인수목적회사 포함)과의 거래현황은 동 보고서 'III.재무에 관한 사항'의 '3.연결재무제표 주석'의 '34.특수관계자', '5.재무제표 주석'의 '35.특수관계자' 내용을 참고하시기 바랍니다.

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

신고일자	제 목	신고내용	신고사항의 진행사항
2016.09.30	증권관련집단소송의 불허가결정	1. 피고 : 유안타증권 주식회사 외 1인2. 원고 : 000 외 4인3. 소송 신청취지 : 서울중앙지방법원 2014가합XXXXX 증권관련 집단소송을 허가한다. 4. 소송 이유 : 자본시장법 제125조 및 제179조에 따른 손해배상청구5. 총원의 범위 : 2012. 3. 30.부터 2013. 8. 28.까지 피고 (주)동양이 발행한 회사채(제256 내지 258회, 제260 내지 268회)를 취득한 자로서 해당 회사채의 전부 또는 일부를 피고 (주)동양이 회생절차 개시 신청을 한 날인 2013. 9. 30. 현재 보유하고 있는 자6. 불허가결정내역 주문요지 : 서울중앙지방법원 2014가합XXXXX 증권관련집단소송을 불허가한다.7. 불허가결정내역 이유요지 : 증권관련집단소송법 제3조, 제12조 제1항 제2호, 제3호의 요건을 불충족8. 관할 법원 : 서울중앙지방법원	-
2016.11.16	증권관련 집단소송의 제기ㆍ소송 허가신청	1. 피고 : 유안타증권(주) 외 1인2. 원고 : 000 외 1253인3. 항고 청구취지 - 원결정을 취소한다. - 서울중앙지방법원 2014가합XXXXX 증권관련 집단소송을 허가한다.4. 총원의 범위 : 2012. 3. 30.부터 2013. 8. 28.까지 피고 (주) 동양이 발행한 회사채(제256 내지 258회, 제260 내지 268회)를 취득한 자로서 해당 회사채의 전부 또는 일부를 피고 (주)동양이 회생절차 개시 신청을 한 날인 2013. 9.30. 현재 보유하고 있는 자 5. 관할 법원 : 서울고등법원	-
2017.06.27	소송등의 제기ㆍ신청(일정금액 이상의 청구)- 동양생명보험 주식매매계약 중재절차	1. 피고 : 유안타증권(주) 외 4인2. 원고(신청인) : Anbang Group Holdings Co., Ltd. 외 1인3. 청구내용 - 유안타증권 외 4인이 Anbang Group Holdings Co., Ltd. 외 1인을 상대로 제기한 동양생 명 주식매매계약 Escrow amount 청구 중재절차에서, 상대방인 Anbang Group Holdings Co. Ltd. 외 1인이 유안타증권 외 4인을 상대로 제기한 진술 및 보증 위반 등에 따른 손해배상청구4. 관할법원 : ICC International Court of Arbitration(Hong Kong)	-
2017.08.07	증권관련집단소송의 불허가결정	1. 피고 : 유안타증권 주식회사 외 1인2. 원고 : 000 외 4인3. 신청취지 및 항고취지: 제1심 결정을 취소한다. 서울중앙지방법원 2014가합XXXXX 증권 관련 집단소송을 허가한다. 4. 소송 이유 : 자본시장법상 손해배상청구5. 총원의 범위 : (주)동양 회사채 제262~268회차6. 불허가결정내역 주문요지 : 항고를 기각한다.7. 불허가결정내역 이유요지 : 집단소송법이 정한 요건 불충족8. 관할 법원 : 서울고등법원	-
2017.08.17	증권관련집단소송의 제기ㆍ소송 허가신청(재항고)	1. 피고 : 유안타증권 주식회사 외 1인2. 원고 : 000 외 1,253인3. 재항고취지: 원 결정을 취소하고 다시 상당한 재판을 구합니다. 4. 주요 이유 : 원심결정은 위법, 부당5. 총원의 범위 : (주)동양 회사채 제262~268회차6. 재항고장 제출법원 : 서울고등법원	-
2018.01.09	증권관련집단소송의 불허가결정	1. 피고 : 유안타증권 주식회사 외 1인2. 원고 : 000 외 19인3. 신청취지 및 주요이유: 증권관련 집단소송을 허가한다. 자본시장법 제179조 등 4. 총원의 범위 : 동양, 동양레저, 동양인터내셔널, 동양시멘트, 티와이석세스 각 회사채 및 기업어음 매수하여 손해 입은 자들5. 불허가결정내역 주문요지 : 증권관련 집단소송을 불허가한다6. 불허가결정내역 이유요지 : 집단소송법에서 정한 요건에 적합하지 아니함7. 관할 법원 : 서울중앙지방법원	-
2018.01.15	증권관련집단소송의 제기ㆍ소송 허가신청(항고)	1. 피고 : 유안타증권 주식회사 외 1인2. 원고 : 000 외 19인3. 항고취지: 원 결정을 취소하고 증권관련 집단소송을 허가한다. 라는 재판을 구함 4. 총원의 범위 : 동양, 동양레저, 동양인터내셔널, 동양시멘트, 티와이석세스 각 회사채 및 기업어음 매수하여 손해 입은 자들5. 관할법원 : 서울고등법원	-
2018.07.06	증권관련 집단소송 허가신청 건 대법원 결정	1. 피고 : 유안타증권 주식회사 외 12. 원고 : (대표당사자) 서원일 외 43. 청구취지 및 주요이유 : 원결정을 취소하고, 다시 상당한 재판을 구합니다.4. 총원의 범위 : (주)동양 회사채 제262 ~ 268회차5. 결정사항 : 원심결정 중 피고(상대방) 유안타증권 주식회사에 대한 부분을 파기하고, 이 부분 사건을 서울고등법원에 환송한다. 나머지 재항고를 기각한다.6. 결정이유 : 집단소송 요건 재심리7. 관할법인 : 대법원	-
2018.10.17	증권관련집단소송의 불허가결정	1. 피고 : 유안타증권 주식회사 외 12. 원고 : (대표당사자) 강종구 외 193. 청구취지 및 주요이유 : 제1심 결정을 취소한다. 증권관련 집단소송을 허가한다.4. 총원의 범위 : 동양, 동양레저, 동양인터내셔널, 동양시멘트, 티와이석세스 각 회사채 및 기업어음 매수하여 손해 입은 자들5. 불허가결정내역 주문요지 : 항고 기각6. 불허가결정내역 이유요지 : 집단소송 소송허가 요건 불충족7. 관할 법원 : 서울고등법원	-
2018.10.22	증권관련 집단소송의 제기ㆍ소송 허가신청(재항고)	1. 피고 : 유안타증권 주식회사 외 12. 원고 : (대표당사자) 강종구 외 193. 청구취지 및 주요이유 : 원심결정을 파기하고, 사건을 환송한다.4. 총원의 범위 : 동양, 동양레저, 동양인터내셔널, 동양시멘트, 티와이석세스 각 회사채 및 기업어음 매수하여 손해 입은 자들5. 관할법원 : 대법원	-
2019.10.28	증권관련 집단소송의 허가결정	1. 피고 : 유안타증권 주식회사2. 원고 : (대표당사자) 서원일 외 43. 청구취지 및 주요이유 : 제1심결정을 취소한다. 서울중앙지방법원 2014가합31627 증권 관련집단소송을 허가한다.4. 총원의 범위 : (주)동양 회사채 제262 ~ 268회차5. 이유요지 : 집단소송 허가요건 충족6. 관할법원 : 서울고등법원	-
2019.11.01	증권관련 집단소송의 판결ㆍ결정에 대한 항고 등 불복신청	1. 피고 : 유안타증권 주식회사2. 원고 : (대표당사자) 강종구 외 193. 청구취지 및 주요이유 : 원심결정을 파기하고, 다시 상당한 재판을 구합니다.4. 총원의 범위 : (주)동양 회사채 제262 ~ 268회차5. 신청이유 : 서울고등법원 2018라21027 결정에 불복하여 재항고6. 관할법원 : 대법원	-
2020.02.21	증권관련 집단소송의 판결ㆍ결정	1. 피고 : 유안타증권 주식회사2. 원고 : (대표당사자) 서원일 외33. 청구취지 및 주요이유 : 원심결정을 파기하고, 사건을 서울고등법원에 환송한다.4. 총원의 범위 : (주)동양 회사채 제262 ~ 268회차5. 주문요지 : 기각6. 이유요지 : 심리불속행기각7. 관할법원 : 대법원	-
2020.08.24	소송등의 판결ㆍ결정(일정금액 이상의 청구)- 동양생명보험 주식매매계약 중재절차	1. 원고(신청인) : Anbang Group Holdings Co., Ltd. 외 1인2. 판결ㆍ결정내용 - 매도인측(△△△△-TYL, △△△△ 2-1, △△△△ 2-2, 당사, 이○○, □□□ Partners)은 매수인측에게 1,666억원 지급[당사 매매대금 비율 4.62% (매도주식수 비율4.76%) 고려시 약 76.9억원] 3. 판결ㆍ결정금액 : 7,696,920,000원4. 주식매매계약상 확약 및 진술보증 위반5. 관할법원 : ICC International Court of Arbitration(Hong Kong)6. 향후대책 : 판결정본 송달 후 검토/대응 예정	-
2021.12.28	기타 경영사항(자율공시)-중재판정 승인 및 집행허가 결정에 따른 집행문 발급	1. 주요내용 : 동양생명보험 주식매각 관련 홍콩 중재판정 승인 및 집행허가 신청 건 (신청인 ㅇㅇㅇㅇㅇㅇ 유한회사 외 1, 피신청인 당사 외 4)에 관하여, 중재판정 승인 및 집행허가 결정(1,318억원 및 지연손해금 한도)에 따른 집행문 발급2. 결정(확인)일자 : 2021-12-273. 기타 투자판단과 관련한 중요사항 - 중재판정 승인 및 집행허가 결정에 대하여 당사는 항고 제기하였고 항고심 진행 예정 - 중재판정 승인 및 집행허가 결정에 대하여 집행정지결정(보증보험증권 제출완료) 되었고 항고심 결정 시까지 집행은 진행되지 아니함 - 당사 권익을 보호하기 위하여 필요한 조치 등을 소송대리인과 논의 중 - 당사는 매매대금 비율 상당 충당금을 이미 설정하였으나, 추가 충당금 필요 여부에 관하여 외부자문 등 검토 진행 중	-
2022.01.21	경영공시- 민사소송의 패소 등에 따른 손실 발생	1. 패소 등의 내용 - 동양생명보험 주식매각 관련 홍콩 중재판정 승인 및 집행허가 신청 건(신청인 oooooo 유한 회사 외 1, 피신청인 당사 외 4)에 관하여, 중재판정 승인 및 집행허가 결정(1318억원 및 지연 손해금 한도) 2. 손실금액(원) - 1318억원 및 지연손해금 3. 손실확정일 - 1월21일 4. 금융투자회사에 미치는 영향 - 위 손실금액은 직전 분기말 자기자본(1조4818억원)의 1%를 초과 - 추가 충당금 설정 5. 조치내용 - 보증보험 제출로써 강제집행정지 - 항고제기 6. 조치계획(향후일정 등) - 항고심 진행7. 기타 투자판단과 관련한 중요 사항 - 당사는 본건 결정이유에 따라 배상금에 대하여 추가 충당금 설정 - 상기 손실확정일 및 결정(확인)일은 외부감사인에 대한 재무제표 제출일로서, 금액 등 충당금 설정은 회계감사 과정에서 변경될 수 있음. - 본건 결정이유는 피신청인들 모두가 1318억(및 지연손해금)에 대하여 책임을 진다는 취지 이나, 실질적으로 피신청인들 사이에 매각비율이 존재하고, 각 피신청인들의 배상 및 구상 에 따라 당사가 최종적으로 부담할 배상금액이 달라질 여지가 있음. - 또한 추후 진행될 항고심 등 결과에 따라 손실금액이 변경될 수 있음.	-
2022.12.27	조회공시 요구(풍문 또는 보도)에 대한 답변(부인)	1. 제목 : 유안타증권(주), 최대주주 지분 매각 추진 보도 관련 조회공시요구에 대한 답변2. 내용 “최대주주 지분 매각 추진 보도” 관련하여, 전혀 사실이 아님을 알려드립니다. 당사의 최대주주는 지분 매각을 위탁하거나 직접 지분 매각을 추진한 바가 없습니다. ※ 이 내용은 거래소의 조회요구(2022년 12월 27일 09:13)에 따른 공시 사항임.	-
2023.01.20	증권관련 집단소송의 판결ㆍ결정	1. 피고 : 유안타증권 주식회사2. 원고 : 서원일 외 1,245명3. 청구취지 및 주요이유 1) 청구취지 : 피고는 원고들(대표당사자들)에게 별지 청구내역표 중 각 ‘손해액’및 각‘ 손해액’에 대하여 위 표 각‘매수일자’기재 일자부터 이 사건 소장부본 송달 일까지는 연5%, 이 사건 소장부본 송달일 다음날부터2015. 9. 30.까지는 연20% 의, 2015. 10. 1.부터2019. 5. 31.까지는 연15%의, 2019. 6. 1.부터 다 갚는 날까 지는 연12%의 각 비율에 의한 금원을 지급하라. 2) 주요이유 : ㈜동양 회사채증권신고서 등에 중요사항의 거짓기재 또는 기재누락이 있으므 로, 피고는 자본시장법 위반 손해배상책임을 부담함4. 총원의 범위 1) 2012. 10. 29.부터 2013. 8. 28.까지 발행시장에서 주식회사 동양이 발행한 회사채 (제262회차 내지 제268회차)를 취득한 자로서 해당 회사채의 전부 또는 일부를 ‘주식회사 동양이 회생절차 개시 신청을 한 날’인 2013. 9. 30. 현재 보유하고 있는 자 2) 2012. 10. 29.부터 2013. 8. 28.까지 형식적으로는 유통시장이지만 실질적으로는 피고에게 판매위탁된 주식회사 동양이 발행한 회사채(제262회차 내지 제268회차)를 취득한 자(주식회사 동양이 거래처인 레미콘 공장 임차회사들에게 자금을 대여하여 이 자금으로 주식회사 동양이 발행한 회사채를 청약ㆍ인수하도록 한 후 위 인수한 회사채를 다시 피고에게 판매위탁하도록 하였는바, 피고로부터 이와 같은 방식으로 판매위탁된 회사채를 취득하여 실질적으로 발행시장에서 취득한 것으로 볼 수 있는 자) 로서 해당 회사채의 전부 또는 일부를 ‘주식회사 동양이 회생절차 개시 신청을 한 날’ 인 2013. 9. 30. 현재 보유하고 있는 자 5. 주문요지 : 원고 청구 기각6. 이유요지 : 이 사건 증권신고서 등에 중요사항의 거짓기재 또는 기재누락 있다고 볼 수 없음 7. 관할법원 : 서울중앙지방법원	-
2023.02.10	증권관련 집단소송의 판결ㆍ결정에 대한 항고 등 불복신청	1. 피고 : 유안타증권 주식회사2. 원고 : 서원일 외 3명3. 청구취지 및 주요이유 1)항소취지: 피고는 원고(대표당사자)들에게 113,006,753,239원 및 그 중 별지표 '손해액' 란 기재 각 돈에 대하여 같은 표 '매수일자'란 기재 일자부터 이 사건 소장 부본 송달일까지는 연 5%의, 그 다음날부터 2015. 9. 30.까지는 연 20%의, 그 다음날 부터 2019. 5. 31.까지는 연 15%의, 그 다음날부터 다 갚는 날까지는 연 12%의 각 비율로 계산한 돈을 지급하라. 2)항소이유 : 추후 제출 예정 4. 총원의 범위 1) 2012. 10. 29.부터 2013. 8. 28.까지 발행시장에서 주식회사 동양이 발행한 회사채 (제262회차 내지 제268회차)를 취득한 자로서 해당 회사채의 전부 또는 일부를 ‘주식 회사 동양이 회생절차 개시 신청을 한 날’인 2013. 9. 30. 현재 보유하고 있는 자 2) 2012. 10. 29.부터 2013. 8. 28.까지 형식적으로는 유통시장이지만 실질적으로는 피고 에게 판매위탁된 주식회사 동양이 발행한 회사채(제262회차 내지 제268회차)를 취득한 자(주식회사 동양이 거래처인 레미콘 공장 임차회사들에게 자금을 대여하여 이 자금으로 주식회사 동양이 발행한 회사채를 청약ㆍ인수하도록 한 후 위 인수한 회사채를 다시 피고에게 판매위탁하도록 하였는바, 피고로부터 이와 같은 방식으로 판매위탁된 회사채 를 취득하여 실질적으로 발행시장에서 취득한 것으로 볼 수 있는 자)로서 해당 회사채의 전부 또는 일부를 ‘주식회사 동양이 회생절차 개시 신청을 한 날’인 2013. 9. 30. 현재 보유하고 있는 자5. 신청인 : 원고(대표당사자) 서원일 외 3명6. 신청대상 : 1심 판결7. 신청요지 : 1심 판결에 불복하여 항소 제기8. 관할법원 : 서울고등법원9. 향후대책 : 항소심 대응	-
2023.05.26	경영공시- 민사소송의 패소 등에 따른 손실 발생	1. 패소 등의 내용 - 동양생명보험 주식매각 관련 홍콩 중재판정 승인 및 집행허가 신청 건(신청인 ㅇㅇㅇㅇㅇㅇ 유한회사 외 1, 피신청인 당사 외 4) 항고심에 관하여, 중재판정 승인 및 집행허가 결정(1503억원 및 지연손해금 한도) 2. 손실금액(원) - 1503억원 및 지연손해금(그 중 1318억원 및 해당 지연손해금에 대해서는 2021년 12월 충당금 설정완료) 3. 손실확정일 - 2023.5.26 4. 금융투자회사에 미치는 영향 - 위 손실금액은 직전 분기말 자기자본(1조 5592억원)의 1%를 초과 - 추가 충당금 설정 5. 조치내용 - 강제집행정지신청 - 재항고제기 6. 조치계획(향후일정 등) - 재항고심 진행7. 기타 투자판단과 관련한 중요 사항 - 당사는 본건 결정이유에 따라 추가 충당금 설정 - 충당금 설정은 회계감사 과정에서 변경될 수 있음 - 또한 추후 진행될 재항고심 등 결과에 따라 손실금액이 변경될 수 있음 - 본건 결정이유는 피신청인들 모두가 1503억(및 지연손해금)에 대하여 책임을 진다는 취지 이나, 실질적으로 피신청인들 사이에 매각비율이 존재하고, 각 피신청인들의 배상 및 구상 에 따라 당사가 최종적으로 부담할 배상액이 달라질 여지가 있음	-
2023.06.26	증권관련집단소송의 불허가결정	1. 피고 : 유안타증권㈜외12. 원고 : (대표당사자) 강종구외193. 청구취지 및 주요이유 - (신청취지) 원심 결정을 파기하고, 사건을 서울고등법원으로 환송한다. - (주요이유) 집단소송의 요건 충족4. 총원의 범위 : 동양, 동양레저, 동양인터내셔널, 동양시멘트, 티와이석세스 각 회사채 및 기업어음 매수하여 손해 입은 자들 5. 불허가결정내역 주문요지 : 재항고 기각6. 불허가결정내역 이유요지 : 집단소송 소송허가 요건 불충족7. 관할 법원 : 대법원	-
2024.01.25	증권관련 집단소송의 판결ㆍ결정	1. 피고 : 유안타증권 주식회사2. 원고 : 서원일 외 33. 청구취지 및 주요이유(청구취지 및 항소취지)- 제1심 판결을 취소한다.- 피고는 원고(대표당사자)들에게 113,006,753,239원 및 그 중 별지 2 표 ‘손해액’란 기재 각 돈에 대하여 같은 표 ‘매수일자’란 기재 일자부터 이 사건 소장 부본 송달일까지는 연 5%의, 그 다음 날부터 2015. 9. 30.까지는 연 20%의, 그 다음 날부터 2019. 5. 31.까지는 연 15%의, 그 다음 날부터 다 갚는 날까지는 연 12%의 각 비율로 계산한 돈을 지급하라(항소이유)- ㈜동양 회사채 증권신고서 등에 중요사항의 거짓기재 또는 누락이 있으므로, 피고는 자본시장법 위반에 따른 손해배상책임을 부담함4. 총원의 범위 : - 2012. 10. 29.부터 2013. 8. 28.까지 발행시장에서 주식회사 동양이 발행한 회사채(제262회차내지 제268회차)를 취득한 자로서 해당 회사채의 전부 또는 일부를 ‘주식회사 동양이 회생절차 개시 신청을 한 날’인 2013. 9. 30. 현재 보유하고 있는 자 - 2012. 10. 29.부터 2013. 8. 28.까지 형식적으로는 유통시장이지만 실질적으로는 피고에게 판매위탁된 주식회사 동양이 발행한 회사채(제262회차 내지 제268회차)를 취득한 자(주식회사 동양이 거래처인 레미콘 공장 임차회사들에게 자금을 대여하여 이 자금으로 주식회사 동양이 발행한 회사채를 청약인수하도록 한 후 위 인수한 회사채를 다시 피고에게 판매위탁하도록 하였는바, 피고로부터 이와 같은 방식으로 판매위탁된 회사채를 취득하여 실질적으로 발행시장에서 취득한 것으로 볼 수 있는 자)로서 해당 회사채의 전부 또는 일부를 ‘주식회사 동양이 회생절차 개시 신청을 한 날’인 2013. 9. 30. 현재 보유하고 있는 자 5. 주문요지 : 원고 항소 기각6. 이유요지 : 이 사건 증권신고서 등에 중요사항의 거짓기재 또는 기재누락 있다고 볼 수 없음7. 관할 법원 : 서울고등법원	-
2024.02.16	증권관련 집단소송의 판결ㆍ결정에 대한 항고 등 불복신청	1. 피고 : 유안타증권 주식회사2. 원고 : 서원일 외 3명3. 청구취지 및 주요이유 (청구취지 및 항소취지)- 제1심판결을 취소한다. 피고는 원고(대표당사자)들에게 113,006,753,239원 및 그 중 별지 2 표 ‘손해액’란 기재 각 돈에 대하여 같은 표 ‘매수일자’란 기재 일자부터 이 사건 소장 부본 송달일까지는 연 5%의, 그 다음 날부터 2015. 9. 30.까지는 연 20%의, 그 다음 날부터 2019. 5. 31.까지는 연 15%의, 그 다음 날부터 다 갚는 날까지는 연 12%의 각 비율로 계산한 돈을 지급하라. (청구이유)- ㈜동양 회사채 증권신고서 등에 중요사항의 거짓기재 또는 누락이 있으므로, 피고는 자본시장법 위반에 따른 손해배상책임을 부담함 4. 총원의 범위 1) 2012. 10. 29.부터 2013. 8. 28.까지 발행시장에서 주식회사 동양이 발행한 회사채(제262회차 내지 제268회차)를 취득한 자로서 해당 회사채의 전부 또는 일부를 ‘주식회사 동양이 회생절차 개시 신청을 한 날’인 2013. 9. 30. 현재 보유하고 있는 자2) 2012. 10. 29.부터 2013. 8. 28.까지 형식적으로는 유통시장이지만 실질적으로는 피고에게 판매위탁된 주식회사 동양이 발행한 회사채(제262회차 내지 제268회차)를 취득한 자(주식회사 동양이 거래처인 레미콘 공장 임차회사들에게 자금을 대여하여 이 자금으로 주식회사 동양이 발행한 회사채를 청약/인수하도록 한 후 위 인수한 회사채를 다시 피고에게 판매위탁하도록 하였는바, 피고로부터 이와 같은 방식으로 판매위탁된 회사채를 취득하여 실질적으로 발행시장에서 취득한 것으로 볼 수 있는 자)로서 해당 회사채의 전부 또는 일부를 ‘주식회사 동양이 회생절차 개시 신청을 한 날’인 2013. 9. 30. 현재 보유하고 있는 자5. 신청인 : 원고(대표당사자) 서원일 외 3명6. 신청대상 : 2심 판결7. 신청요지 : 2심 판결에 불복하여 상고 제기8. 관할법원 : 대법원9. 향후대책 : 상고심 대응	-
2024.04.16	증권관련 집단소송에 대한 판결ㆍ결정	1. 피고 : 유안타증권 주식회사2. 원고 : 서원일 외 33. 청구취지 및 주요이유(청구취지 및 항소취지)- 제1심 판결을 취소한다.- 제1심판결을 취소한다. 피고는 원고(대표당사자)들에게 113,006,753,239원 및 그 중 별지 2 표 ‘손해액’란 기재 각 돈에 대하여 같은 표 ‘매수일자’란 기재 일자부터 이 사건 소장 부본 송달일까지는 연 5%의, 그 다음 날부터 2015. 9. 30.까지는 연 20%의, 그 다음 날부터 2019. 5. 31.까지는 연 15%의, 그 다음 날부터 다 갚는 날까지는 연 12%의 각 비율로 계산한 돈을 지급하라.(청구이유)- ㈜동양 회사채 증권신고서 등에 중요사항의 거짓기재 또는 누락이 있으므로, 피고는 자본시장법 위반에 따른 손해배상책임을 부담함4. 총원의 범위 : - 2012. 10. 29.부터 2013. 8. 28.까지 발행시장에서 주식회사 동양이 발행한 회사채(제262회차 내지 제268회차)를 취득한 자로서 해당 회사채의 전부 또는 일부를 ‘주식회사 동양이 회생절차 개시 신청을 한 날’인 2013. 9. 30. 현재 보유하고 있는 자- 2012. 10. 29.부터 2013. 8. 28.까지 형식적으로는 유통시장이지만 실질적으로는 피고에게 판매위탁된 주식회사 동양이 발행한 회사채(제262회차 내지 제268회차)를 취득한 자(주식회사 동양이 거래처인 레미콘 공장 임차회사들에게 자금을 대여하여 이 자금으로 주식회사 동양이 발행한 회사채를 청약ㆍ인수하도록 한 후 위 인수한 회사채를 다시 피고에게 판매위탁하도록 하였는바, 피고로부터 이와 같은 방식으로 판매위탁된 회사채를 취득하여 실질적으로 발행시장에서 취득한 것으로 볼 수 있는 자)로서 해당 회사채의 전부 또는 일부를 ‘주식회사 동양이 회생절차 개시 신청을 한 날’인 2013. 9. 30. 현재 보유하고 있는 자5. 주문 요지 : 상고장 각하6. 이유 요지 : 인지보정명령 불이행7. 관할 법원 : 서울고등법원8. 향후 대책 : 소송 종결	-
2024.11.28	경영공시- 민사소송의 패소 등에 따른 손실 발생	1. 패소 등의 내용 - 동양생명보험 주식매각 관련 홍콩 중재판정 승인 및 집행허가 신청 건(신청인 ㅇㅇㅇㅇㅇㅇ 유한회사 외 1, 피신청인 당사 외 4) 재항고심에 관하여, 대법원 재항고 기각 결정 2. 손실금액(원) - 1,503억원 및 지연손해금 3. 손실확정일 - 2024.11.28 4. 금융투자회사에 미치는 영향 - 중재판정 승인 및 집행허가 5. 조치내용 - 대법원 결정에 따른 영향 검토 6. 조치계획(향후일정 등) - 상동7. 기타 투자판단과 관련한 중요사항 - 본건 관련 충당금 기설정 완료 - 본건 결정이유는 피신청인들 모두가 1,503억원(및 지연손해금)에 대하여 책임을 진다는 취지이나, 실질적으로 피신청인들 사이에 매각비율이 존재하고, 각 피신청인들의 배상 및 구상에 따라 당사가 최종적으로 부담할 배상액이 달라질 여지가 있음	-

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건 회사는 당 반기말 현재 총 10건(소송가액: 194,801백만원)의 소송을 제기하였고, 총 8건(소송가액: 9,129백만원)의 소송사건에 피소되었습니다. (1) 진행중인 중요한 소송사건 현황

2025.06.30. 현재 진행 중인 중요한 소송사건은 다음과 같습니다.(투자자에 영향이 갈 수 있는 일정 소가 이상의 소송)

(가) Domsat (필리핀 현지법원)

구분	내 용
소제기일	1999. 10. 20.
소송 당사자	원고 : 당사, 피고 : Domsat 및 GSIS
소송의 내용	당사를 포함한 대주단(5개 금융기관)이 필리핀 업체 Domsat 및 GSIS를 상대로 보증채무 이행을 청구하는 소송을 제기
소송가액	60억원
진행상황	현재 1심, 2심 승소하여 3심 진행 중
향후 소송일정 및 대응방안	소송종결시점을 예측하기 어려우며 소송결과에 따라 대응예정
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	승소시 판결금 지급청구

(나) 손해배상청구 (서울고등법원 2022나XXXXXXX)

구분	내 용
소제기일	2017. 8. 17.
소송 당사자	원고 : 당사 외 1, 피고 : OOOOO 주식회사 외 1
소송의 내용	손해배상청구소송
소송가액	58억원 (총 소가 87억원 중 당사 소가 58억원)
진행상황	1심 일부승소, 현재 항소심 진행 중
향후 소송일정 및 대응방안	소송종결시점을 예측하기 어려우며 소송결과에 따라 상고여부검토 예정
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	승소시 판결금 지급청구

(다) 부당이득 반환청구 (서울중앙지방법원 2020가합XXXXXX)

구분	내 용
소제기일	2020. 5. 22.
소송 당사자	원고 : 당사, 피고 : OOOOOO주식회사 외 1
소송의 내용	부당이득반환 내지 원상회복청구 및 공동불법행위 손해배상청구
소송가액	47억원
진행상황	현재 1심 진행 중
향후 소송일정 및 대응방안	소송종결시점을 예측하기 어려우며 소송결과에 따라 항소여부를 검토할 예정
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	승소시 판결금 지급청구

(라) 부동산 소유권 이전 청구 (프랑스 현지법원)

구분	내 용
소제기일	2021.06.29. (현지시간 기준)
소송 당사자	원고 : 당사 외 4, 피고 : OOOOOO
소송의 내용	당사 외 4개 대주단이 소멸시효 중단 목적의 소송 제기
소송가액	350억원
진행상황	현재 1심 진행 중
향후 소송일정 및 대응방안	소송종결시점을 예측하기 어려우며 소송결과에 따라 대응예정
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	승소 시 당사 보유 채권 소멸시효 중단

(마) 부당이득금 청구의 소 (서울중앙지방법원 2023가합XXXXX)

구분	내 용
소제기일	2023.06.05.
소송 당사자	원고 : OOO 외 17, 피고 : 당사
소송의 내용	펀드 관련 계약취소에 따른 부당이득반환청구 및 불법행위에 기한 손해배상청구
소송가액	30억원
진행상황	현재 1심 진행 중
향후 소송일정 및 대응방안	소송종결시점을 예측하기 어려우며 소송결과에 따라 항소여부를 검토할 예정
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	패소시 판결금 지급

(바) 부당이득금 (서울중앙지방법원 2023가합XXXXX)

구분	내 용
소제기일	2023.10.12.
소송 당사자	원고 : OOOO(주), 피고 : 당사
소송의 내용	펀드 관련 계약취소에 따른 부당이득반환청구 및 불법행위에 기한 손해배상청구
소송가액	20억원
진행상황	현재 1심 진행 중
향후 소송일정 및 대응방안	소송종결시점을 예측하기 어려우며 소송결과에 따라 항소여부를 검토할 예정
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	패소시 판결금 지급

(사) 법인세경정청구거부처분취소 (서울행정 2024구합XXXXX)

구분	내 용
소제기일	2024.07.08.
소송 당사자	원고 : 당사, 피고 : 남대문세무서장
소송의 내용	투자촉진세제에 따른 미환류소득 관련 경정 거부처분에 대한 취소소송
소송가액	8억원 (행정소송으로 취소를 구하는 세액의 1/3)
진행상황	현재 1심 진행 중
향후 소송일정 및 대응방안	소송종결시점을 예측하기 어려우며 소송결과에 따라 항소여부를 검토할 예정
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	승소시 기납부 세금 환급 청구

(아) 위법분배금반환청구 (서울중앙지방법원 2025가합XXXX)

구분	내 용
소제기일	2025.01.24.
소송 당사자	원고 : 당사, 피고 : (주)OOOOOOOO 외 13
소송의 내용	동양생명보험 주식매각 관련으로 국제중재절차 및 국내 중재판정 승인 및 집행허가결정에 따라 매수인에게 지급한 손해배상금 등 관련, 다른 공동매도인 측에 대한 구상소송
소송가액	1,350억원
진행상황	현재 1심 진행 중
향후 소송일정 및 대응방안	소송종결시점을 예측하기 어려우며 소송결과에 따라 항소여부를 검토할 예정
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	승소시 판결금 지급 청구

(자) 위법분배금반환청구 (서울중앙지방법원 2025가합XXXX)

구분	내 용
소제기일	2025.02.07.
소송 당사자	원고 : 당사, 피고 : (주)OOOOOOOO 외 14
소송의 내용	동양생명보험 주식매각 관련으로 국제중재절차 및 국내 중재판정 승인 및 집행허가결정에 따라 매수인에게 지급한 손해배상금 등 관련, 다른 공동매도인 측에 대한 구상소송
소송가액	7억원 (399억원 중 일부청구)
진행상황	현재 1심 진행 중
향후 소송일정 및 대응방안	소송종결시점을 예측하기 어려우며 소송결과에 따라 항소여부를 검토할 예정
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	승소시 판결금 지급 청구

(차) 구상금 청구의 소 (서울중앙지방법원 2025가합XXXX)

구분	내 용
소제기일	2025.03.07.
소송 당사자	원고 : 당사, 피고 :OOO
소송의 내용	동양생명보험 주식매각 관련으로 국제중재절차 및 국내 중재판정 승인 및 집행허가결정에 따라 매수인에게 지급한 손해배상금 등 관련, 다른 공동매도인 측에 대한 구상소송
소송가액	65억원
진행상황	현재 1심 진행 중
향후 소송일정 및 대응방안	소송종결시점을 예측하기 어려우며 소송결과에 따라 항소여부를 검토할 예정
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	승소시 판결금 지급 청구

(카) 손해배상(기) (서울중앙지방법원 2025가합XXXX)

구분	내 용
소제기일	2025.03.20. (2025.04.11. 당사 송달).
소송 당사자	원고 : (주)OO은행, 피고 :당사 외 1
소송의 내용	(주)OO은행 직원 횡령사건 관련, (주)OO은행이 당사에 대해 사용자책임을 청구하는 소송
소송가액	20억원 (명시적 일부청구)
진행상황	현재 1심 진행 중
향후 소송일정 및 대응방안	소송종결시점을 예측하기 어려우며 소송결과에 따라 항소여부를 검토할 예정
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	패소시 판결금 지급

(2) 종결된 중요한 소송 사건

(가) 구상금청구 (서울중앙지방법원 2019가합XXXXXX)

구분	내 용
소제기일	2019. 9. 25.
소송 당사자	원고 : 당사, 피고 : OOO
소송의 내용	구상금 청구 소송
소송가액	256억원
진행상황	당사 일부승소쌍방 항소 미제기로 소송종결
향후 소송일정 및 대응방안	해당사항 없음
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	구상금 지급 청구

(3) 2025.06.30. 이후 중요한 변경 사항

- 해당사항 없음

나. 견질 또는 담보용 어음, 수표 현황 - 해당사항 없음

다. 유동성공여 및 신용공여 현황

(기준일 : 2025년 06월 30일)

(단위 : 백만원)

구분	업체	통화	금액	PF여부	신용보강	외부 신용등급	내부 신용등급	ABSTB 차환일자	매입약정만기 (예정)	대출만기	비고
추가투자의무약정	글렌우드크레딧	KRW	3,851	N	해당없음	-	-	-	-	2032-04-30	글랜우드크레딧코리아제일호 PEF LP 출자
소계			3,851
사채인수확약	와이케이페트로제일차	KRW	30,400	N	해당없음	A0	A	2025-06-09	2027-03-07	2027-03-07	SK인천석유화학 신종자본증권 유동화
	와이케이디에스	KRW	20,000	N	해당없음	무등급	무등급	2025-06-25	2026-03-25	2027-03-25	두산에너빌리티 주식담보대출 유동화
	와이케이호산제일차	KRW	4,400	N	해당없음	무등급	무등급	2025-05-21	2026-08-21	2026-08-21	호산테크(Project HS) 인수금융 대출채권 유동화
	와이케이베토벤제이차	KRW	7,200	N	해당없음	무등급	무등급	2025-06-04	2027-11-04	2027-11-04	Project Beethoven 2(반올림피자) 인수금융 리파이낸싱 유동화
	와이케이주피터제일차	KRW	45,500	N	해당없음	무등급	무등급	2025-06-30	2027-11-29	2027-11-29	Project Jupiter(초록뱀미디어) 인수금융 유동화
	와이케이이앤씨제이차	KRW	36,000	N	해당없음	무등급	무등급	2025-06-13	2026-12-17	2026-12-17	Project Glow(SGC E&C) 신종자본대출 유동화
	와이케이메디컬제일차	KRW	20,000	N	해당없음	BBB-	BBB-	2025-06-30	2027-03-28	2027-03-28	세라젬 렌탈채권 유동화
	와이케이슈퍼제일차	KRW	26,500	N	해당없음	무등급	무등급	2025-04-15	2028-04-17	2028-04-17	슈퍼센트㈜ 인수금융 유동화
	와이케이카멜제이차	KRW	10,600	N	해당없음	무등급	무등급	2025-06-27	2027-04-29	2027-04-29	두산건설 공사대금 채권 유동화
	와이케이에스티	KRW	20,200	N	해당없음	무등급	무등급	2025-04-30	2027-04-30	2027-04-30	심텍 장래매출채권 유동화
	마인드투플러스	KRW	20,000	N	해당없음	BBB+	BBB+	2025-05-26	2025-08-26	2025-08-26	효성화학㈜ 장래대출채권 유동화
	와이케이써킷제일차	KRW	5,000	N	해당없음	무등급	무등급	2025-06-13	2029-06-19	2029-06-19	Project Circle 인수금융 리파이낸싱 유동화
	와이케이송악제일차	KRW	10,000	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-08-27	2026-03-27	2026-03-27	PF대출채권 유동화(충남 당진 송악물류단지 조성사업)
	엠아이엘제이차	KRW	18,400	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-07-30	2025-09-30	2025-09-30	PF대출채권 유동화(속초 금호동 주상복합 개발사업 브릿지론)
	금남로피아이제일차	KRW	20,000	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-08-29	2025-11-30	2025-11-30	PF대출채권 유동화(광주 금남로 생활형숙박시설 개발사업)
	와이오비뉴원	KRW	23,000	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-09-04	2025-11-01	2025-11-01	PF대출채권 유동화(고성 윈덤호텔 생활형숙박시설 개발사업)
	와이케이주교제일차	KRW	4,800	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-07-15	2025-09-08	2025-09-08	PF대출채권 유동화(고양시 주교동 아파텔 개발사업)
	퍼시픽리오제일차	KRW	22,900	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-07-29	2026-04-29	2026-04-29	PF대출채권 유동화(울산시 동구 일산동 주상복합 개발사업 브릿지론)
	루시아피아이제일차	KRW	10,000	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-09-29	2025-12-29	2025-12-29	PF대출채권 유동화(청담동 공동주택/오피스텔 개발사업)
	퍼펙트드림제오차	KRW	26,000	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-07-14	2025-11-14	2025-11-14	PF대출채권 유동화(남양주 진접 오피스텔 개발사업)
	와이에프아이양산	KRW	20,000	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-08-26	2026-02-26	2026-02-26	PF대출채권 유동화(양산 유산산업단지 물류센터 개발사업)
	델가드제일차	KRW	25,000	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-07-15	2029-01-15	2029-01-15	PF대출채권 유동화(마포 합정7구역 복합시설 개발사업)
	와이케이포트폴리오제일차	KRW	5,000	N	해당없음	무등급	무등급	2025-07-04	2026-09-02	2026-09-02	이랜드리테일 포트폴리오펀드 수익증권 유동화 ABL
	와이케이마곡제일차	KRW	17,000	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-07-08	2026-03-29	2026-03-29	마곡 MICE 복합단지 개발사업 리파이낸싱
	멀티플제일차	KRW	42,800	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-07-15	2028-09-15	2028-09-15	PF대출채권 유동화(서울시 동작구 사당3동 지역주택조합 공동주택 신축사업)
	와이케이뉴코아	KRW	24,500	N	해당없음	무등급	무등급	2025-09-05	2027-12-05	2027-12-05	강남NC CR리츠 1종 종류주 ABL 유동화
	와이케이안산디원	KRW	30,000	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-08-25	2028-06-24	2028-06-24	PF 대출채권 유동화(안산 캄스퀘어 데이터센터 개발사업)
	와이케이대전용두제일차	KRW	20,600	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-08-14	2025-09-20	2025-09-20	PF 대출채권 유동화(대전 중구 용두동 주상복합 개발사업 브릿지론)
	마운틴그램제일차	KRW	30,000	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-08-07	2026-02-26	2026-02-26	PF 대출채권 유동화(남양주 화도 물류센터 개발사업)
	제이온오룡	KRW	15,300	N	해당없음	BBB0	BBB0	2025-07-24	2026-02-26	2026-02-26	이랜드월드 경영권 지분 담보대출 유동화
	와이케이마포로제일차	KRW	25,000	Y	해당	무등급	무등급	2025-09-12	2026-06-10	2026-06-10	PF 대출채권 유동화(노들역 푸르지오 개발사업 브릿지론 리파이낸싱)
	와이케이사우	KRW	30,000	Y	해당없음	무등급	무등급	2025-09-30	2028-12-30	2028-12-30	PF 대출채권 유동화(김포 풍무역세권 공동주택 개발사업)
소계			666,100
합계			669,951

라. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 - 해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 - 그 밖의 우발채무 등은 첨부된 연결 검토보고서 주석 33. 우발 및 약정사항 및 별도 검토보고서 주석 34. 우발 및 약정사항을 참고하시기 바랍니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

가. 수사·사법기관의 회사 제재현황

제재일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적제재금액	횡령·배임 등 금액	사유	근거법령	비고
2024.05.30.	서울중앙지방법원	당사	벌금 6천만원	60,000,000	해당사항 없음	당사 직원의 금융실명법 및 범죄수익은닉규제법 위반행위에 대한주의감독 의무 소홀(양벌규정에 따른 처벌)	금융실명법 제8조, 제6조, 제3조 제3항, 범죄수익은닉규제법 제7조, 제5조 제3항 등	대법원 상고기각 판결로 소송종결

나. 수사·사법기관의 임직원 제재현황

제재일자	제재기관	대상자			처벌 또는 조치내용	금전적제재금액	횡령·배임 등 금액	사유	근거법령	비고
제재일자	제재기관	직위	전현직	근속연수	처벌 또는 조치내용	금전적제재금액	횡령·배임 등 금액	사유	근거법령	비고
2024.05.30.	서울중앙지방법원	차장	현직	17년	징역 2년 6개월벌금 5천만원	50,000,000	해당사항 없음	불법 차명거래 중개 및 알선에 따른 금융실명법 위반 및 범죄수익에 대한 신고의무불이행 등에 따른 범죄수익은닉규제법 위반	금융실명법 제6조, 제3조 제3항, 범죄수익은닉규제법 제5조 제3항 등	대법원 상고기각 판결로 소송종결

다. 금융감독당국의 회사 제재현황(2020.1.1 ~)

(단위 : 원)

제재일자	제재기관	조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	이행현황	재발방지 대책
2020.07.28	금융감독원	과태료 부과	160,000,000	거래규모 또는 수수료 수입과 연동한 대가지급 금지위반	자본시장법 제71조 제7호 등	조치이행	규정준수촉구
2020.09.24	금융감독원	과징금 및 가산금 부과	162,878,879	기존실명자산의 실명전환의무 위반	금융실명거래 및 비밀보장에 관한 긴급재정경제명령 제5조, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제5조, 6조	조치이행	규정준수촉구
2021.01.25	금융감독원	과태료 부과	10,000,000	고액현금거래 의무 위반	특정 금융거래정보의 보고 및 이용등에 관한 법률 제4조의2 등	조치이행	규정준수촉구
2021.11.22	한국거래소	회원경고	-	가장성매매	시장감시규정 제21조, 제22조 제1항 등	조치이행	규정준수촉구
2022.04.19	금융위원회	과징금부과	28,800,000	증권신고서 제출의무 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제119조 제1항, 제125조 제1항 제5호	조치이행	규정준수촉구
2022.06.09	금융위원회	과태료 부과	30,000,000	특정 금융투자상품 투자권유 관련 재산적 이익 수령	자본시장법 제71조 제7호, 舊자본시장법제449조 제1항 제29호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제14호, 舊자본시장법 시행령 제390조 등	조치이행	규정준수촉구
2022.06.10	금융위원회	과징금 부과	346,400,000	증권신고서 제출의무 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제119조 제1항, 제 429조 제1항 제2호 및 자본시장조사 업무규정 제25조	조치이행	규정준수촉구
2022.09.07	금융위원회	과태료 부과	1,156,800,000	설명내용확인 의무 위반 집합투자증권에 대한 투자광고규정위반	舊자본시장법 제47조 제2항, 제57조 제6항, 제249조의5 및 제449조 제1항, 舊자본시장법 시행령 제53조 제2항, 제60조 제3항, 제271조의6 제1항, 제390조 및[별표22], 검사 및 제재에 관한 규정 제20조 제1항 및 제3항, [별표3] 및 [별표6]	조치이행	규정준수촉구
2022.10.14	금융감독원	기관경고	-	디스커버리 등 사모펀드 불완전판매 특정 금융투자상품 투자권유 관련 재산적 이익 수령	舊 자본시장법 제46조 제2항, 제47조, 제49조 제2호舊 자본시장법 시행령 제52조, 제53조 제1항 및 제2항 자본시장법 제71조 제7호자본시장법 시행령 제68조 제5항 제14호 금융투자업규정 제4-20조 제1항 제5호 아목	조치이행	규정준수촉구
2022.10.14	금융감독원	과태료부과	(1,186.8백만원)22.6.9일, 22.9.7일자 기 기재사항임	22.6.9, 22.9.7일자 기 기재사항임(동일)	22.6.9, 22.9.7일자 기 기재사항임(동일)	조치이행	규정준수촉구
2023.03.10	금융투자협회	제재금부과	1,000,000	불성실 수요예측 참여자 지정에 따름(제재금 부과시 수요예측 참여는 제한되지 아니함)	증권 인수업무 등에 관한 규정 제17조의 2	조치이행	규정준수촉구
2023.06.05	금융감독원	현지조치사항(현지주의)	-	공모펀드 위험등급 변경 관련 내부절차 및 사후관리 강화		조치이행	규정준수촉구
2023.11.22	한국거래소	제재금 부과,주의촉구	22,000,000	공매도 관련 업무규정 준수 위반	시장감시규정 제21조, 제22조 제1항 제2호 및 제4항, 제24조 등 유가증권시장 업무규정 제17조, 제18조등	조치이행	규정준수촉구
2024.04.23	금융감독원	과태료부과	20,000,000	매매주문 수탁 부적정	자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제14호, 금융투자업규정 제4-20조 제1	조치이행	규정준수촉구
2024.06.19	금융감독원	과태료부과	43,200,000	지점 신설 및 폐지사실 보고의무 위반	자본시장법 제418조 제10호, 자본시장법 시행령 제371조 제1항	조치이행	규정준수촉구
2024.09.27	한국거래소	회원주의	-	유가증권시장 업무규정 위반	유가증권시장 업무규정 제17조 1항	조치이행	규정준수촉구
2025.03.31	금융감독원	기관경고, 과태료부과	3,200,000,000	투자일임업자의 불건전 영업행위 금지 위반, 신탁업자의 불건전 영업행위 금지 위반 등	자본시장법 제98조 제2항 제108조, 자본시장법 시행령 제99조 제2항,제4항 제109조 제3항 등	조치이행	규정준수촉구
2025.04.01	금융감독원	기관주의, 과태료부과	18,000,000	전자금융거래 안전성 확보의무 위반	전자금융거래법 제21조 제1항	조치이행	규정준수촉구

라. 금융감독당국의 임직원 제재현황(2020.1.1 ~)

제재일자	제재기관	대상자			조치내용	사유	근거법령	재발방지 대책
제재일자	제재기관	직위	전현직	근속연수	조치내용	사유	근거법령	재발방지 대책
2020.07.28	금융감독원	상무보	전직	35	주의	거래규모 또는 수수료 수입과 연동한 대가지급 금지위반	자본시장법 제71조 제7호 등	규정준수촉구 및Compliance 업무 강화
2020.10.12	금융감독원	상무보	현직	23	주의	의심스러운 거래 보고 불철저, 고액 현금거래 보고의무 위반	특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제4조, 제4조의2 등	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화
2022.10.14	금융감독원	전무	현직	32	견책	디스커버리 등 사모펀드 불완전판매, 특정 금융투자상품 투자권유 관련 재산적 이익 수령	舊 자본시장법 제46조 제2항, 제47조, 제49조 제2호 등, 자본시장법 제71조 제7호 등	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화
2022.10.14	금융감독원	부장	현직	26	견책	금융투자상품 판매시 중요사항 누락 등에 따른 설명의무 위반	舊 자본시장법 제46조 제2항, 제47조, 제49조 제2호 등	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화
2023.11.22	한국거래소	상무보	현직	15	주의	공매도 관련 업무규정 준수 위반	시장감시규정 제21조, 제22조 제1항 제2호 및 제4항, 제24조 등 유가증권시장 업무규정 제17조, 제18조등	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화
2024.06.19	금융감독원	前고문	전직	20	퇴직자 위법사실 통지 (주의 수준)	지점 신설 및 폐지사실 보고의무 위반	자본시장법 제418조 제10호, 자본시장법 시행령 제371조 제1항	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화
2024.06.19	금융감독원	상무보	전직	28	주의	지점 신설 및 폐지사실 보고의무 위반	자본시장법 제418조 제10호, 자본시장법 시행령 제371조 제1항	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화
2024.06.19	금융감독원	상무보	현직	27	주의	지점 신설 및 폐지사실 보고의무 위반	자본시장법 제418조 제10호, 자본시장법 시행령 제371조 제1항	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화
2025.03.31	금융감독원	부장	현직	26	정직3월	투자일임업자의 불건전 영업행위 금지 위반, 신탁업자의 불건전 영업행위 금지 위반 등	자본시장법 제98조 제2항 제108조, 자본시장법 시행령 제99조 제2항,제4항 제109조 제3항 등	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화
2025.03.31	금융감독원	상무보	현직	11	견책	투자일임업자의 불건전 영업행위 금지 위반 등	자본시장법 제98조 제2항, 자본시장법 시행령 제99조 제2항 등	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화
2025.03.31	금융감독원	고문	전직	32	견책	투자일임업자의 불건전 영업행위 금지 위반, 신탁업자의 불건전 영업행위 금지 위반 등	자본시장법 제98조 제2항 제108조, 자본시장법 시행령 제99조 제2항,제4항 제109조 제3항 등	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화
2025.03.31	금융감독원	이사	현직	6	주의	투자일임업자의 불건전 영업행위 금지 위반 등	자본시장법 제98조 제2항, 자본시장법 시행령 제99조 제2항, 제4항 등	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화
2025.04.01	금융감독원	상무보	현직	11	주의	전자금융거래 안전성 확보의무 위반	전자금융거래법 제21조 제1항	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화
2025.06.05	금융감독원	前대표이사	전직	36	퇴직자 위법·부당사항 (주의 상당)	성과보수 지급 관련 규정 미준수	지배구조법 제22조 제3항, 지배구조법 시행령 제17조 제3항 제2호	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화
2025.06.05	금융감독원	前대표이사	전직	9	퇴직자 위법·부당사항 (주의 상당)	성과보수 지급 관련 규정 미준수	지배구조법 제22조 제3항, 지배구조법 시행령 제17조 제3항 제2호	규정준수촉구 및 Compliance 업무 강화

마. 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치내용

금전적

제재금액

사유

근거법령

2024.07.22

개인정보보호위원회

유안타증권

과태료

300만원

유출등의 통지·신고에 대한 특례 위반(신고지연)

舊 개인정보보호법 제39조의4제1항

바. 주요종속회사 제재현황 [유안타인베스트먼트] (2020.1.1 ~)

(단위 : 원)

제재일자

제재기관

조치

내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

이행현황

재발방지 대책

2021.07.21

금융위원회

과태료 부과

14,050,000

거주자가 비거주자로부터 증권 취득 시 신고 위반

외국환거래법 제18조제1항, 외국환거래규정 제7-31조제2항

조치이행

규정준수촉구

사. 단기매매차익반환

당사는 반기보고서 작성기준일(2025.06.30) 현재 최근 3사업연도 기간 동안 증권선물위원회(금융감독원장)로부터 통보받은 단기매매차익 반환의 건이 없습니다.

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 - 해당사항 없음

나. 기타 고객 보호 현황 (1) 고객 예탁재산 현황 (가) 고객예수금

(기준일 : 2025년 06월 30일) (단위: 백만원)

구 분	FY2025 반기	FY2024	FY2023
위탁자예수금	1,842,189	1,610,324	1,433,034
선물 ·옵션거래예수금	347,954	222,405	354,515
청약자예수금	892	-	1,071
저축자예수금	60,524	53,472	47,608
기 타	772,726	780,074	826,449
합 계	3,024,285	2,666,275	2,662,677

(나) 기타 고객 예탁재산

(기준일 : 2025년 06월 30일) (단위: 백만원)

구분	투자자예탁증권	예탁대상증권	예탁구분			비고
구분	투자자예탁증권	예탁대상증권	예탁결제원	기타	합계	비고
위탁자증권	21,087,592	20,704,988	20,706,682	380,910	21,087,592	신탁, 퇴직연금 및 선물옵션 등은 제외
저축자증권	266,030	264,790	264,790	1,240	266,030
집합투자증권	19,379,962	19,373,881	19,373,881	6,081	19,379,962
기타	3,221	3,221	3,221	-	3,221
총 합계	40,736,805	40,346,880	40,348,574	388,231	40,736,805

(2) 예탁재산의 보호 현황 (가) 고객예탁금 별도예치제도

(기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원, %)

구 분	별도예치대상금액(A)	증권 금융(B)	기타 예치기관							예치비율(B/A)
구 분	별도예치대상금액(A)	증권 금융(B)	은행	거래소	국내기타	해외증권시장	해외파생상품시장	해외기타	소계	예치비율(B/A)
위탁자예수금	2,384,934	2,402,318	11,958	-	-	90,790	-	-	102,748	100.73%
장내파생상품거래예수금	159,156	177,827	20,696	-	-	-	137,363	-	158,059	111.73%
합 계	2,544,090	2,580,145	32,654	-	-	90,790	137,363	-	260,807	101.42%

주1) 저축자예수금 및 해외증권예수금은 위탁자예수금에 포함하여 기재하였습니다.주2) 위탁자예수금 내 기타 예치기관 금액은 해외증권 대상입니다.주3) 장내파생상품거래예수금 내 기타 예치기관 금액은 해외선물 대상입니다. (나) 예금자보호제도 - 회사는 예금자보호법에 따라 정기적으로 예금보험료를 납부하고 있습니다.

XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

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(단위 : 천원)

유안타인베스트먼트(주)1989-04-22서울특별시 영등포구 국제금융로 39 (앵커원 빌딩)벤처투자 및투자조합 결성 운영87,799,708 지분율해당(자산총액 750억원 이상)유안타퀀텀점프3호투자조합2021-09-29서울특별시 영등포구 국제금융로 39 (앵커원 빌딩)VC펀드6,526,765 영향력해당사항 없음Yuanta Financial (Hong Kong) Limited2009-04-29

Suite 22D, 24/F Block D, Mai Luen Industrial Bldg,

23-31 Kung Yip Street, Kwai Chung, N.T. Hong Kong

지주업21,695,862 지분율해당사항 없음Yuanta Securities(Cambodia) Plc.2010-02-24Emerald Building 4F, No. 64, Preah Norodom Blvd., Corner Street 178, Sangkat Chey Chumneah, Khan Daun Penh, Phnom Penh, Cambodia증권업18,758,628 지분율해당사항 없음디케이프로젝트제이차㈜2018-11-13서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동)자산유동화23,550,776 영향력해당사항없음와이케이광양제일차㈜2020-03-24서울특별시 영등포구 여의대로 66(여의도동)자산유동화14,983,607 영향력해당사항없음와이케이서초제일차㈜2021-01-08서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동, 키움파이낸스스퀘어)자산유동화10,290,218 영향력해당사항없음와이에프아이만촌㈜2021-07-22서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)자산유동화22,179,973 영향력해당사항없음와이케이송악제일차㈜2021-02-18서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 27층(여의도동, 쓰리아이에프씨)자산유동화10,186,672 영향력해당사항없음엠아이엘제이차㈜2020-12-11서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17, 7층(여의도동)자산유동화19,789,599 영향력해당사항없음제이제이우산제일차㈜2021-10-27서울특별시 송파구 오금로 62(신천동)자산유동화12,422,042 영향력해당사항없음금남로피아이제일차㈜2021-10-18서울특별시 영등포구 여의대로 56, 5층(여의도동)자산유동화20,274,487 영향력해당사항없음와이오비뉴원㈜2021-11-05서울특별시 영등포구 여의대로 56, 5층(여의도동)자산유동화23,510,465 영향력해당사항없음와이케이주교제일차㈜2021-11-17서울특별시 영등포구 여의나루로 60(여의도동)자산유동화10,276,550 영향력해당사항없음와이케이진천삼덕제일차㈜2022-02-21서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 22층(여의도동, 쓰리아이에프씨)자산유동화11,006,760 영향력해당사항없음와이케이평동제일차㈜2022-02-10서울특별시 영등포구 여의나루로 60(여의도동)자산유동화23,748,558 영향력해당사항없음와이케이대전용두제일차㈜2022-03-22서울 영등포구 국제금융로 10, 22층자산유동화21,311,868 영향력해당사항없음퍼시픽리오제일차㈜2022-02-23서울 영등포구 여의나루로 60자산유동화22,122,260 영향력해당사항없음와이에프아이만촌투㈜2022-04-25서울 영등포구 여의나루로4길 18, 3층자산유동화3,195,054 영향력해당사항없음와이케이기장제일차㈜2022-05-09서울 영등포구 국제금융로 10, 22층자산유동화9,359,186 영향력해당사항없음루시아피아이제일차㈜2022-06-16서울 영등포구 여의나루로 4길 18자산유동화10,313,885 영향력해당사항없음퍼펙트드림제오차㈜2022-01-05서울 영등포구 의사당대로 97자산유동화25,934,458 영향력해당사항없음와이에프아이양산㈜2022-09-28서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18, 3층자산유동화18,697,246 영향력해당사항없음와이케이페트로제일차㈜2024-02-27서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18자산유동화31,090,784 영향력해당사항없음와이케이디에스㈜2024-03-13서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18자산유동화20,311,034 영향력해당사항없음델가드제일차㈜2024-02-20서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)자산유동화25,043,942 영향력해당사항없음와이케이호산제일차㈜2024-08-07서울특별시 영등포구 의사당대로 96, 3층(여의도동, TP Tower)자산유동화863,546 영향력해당사항없음와이케이포트폴리오제일차㈜2024-08-12서울특별시 영등포구 의사당대로 96, 3층(여의도동)자산유동화13,621,453 영향력해당사항없음와이케이마곡제일차㈜2024-09-26서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 22층(여의도동, 쓰리아이에프씨)자산유동화24,561,846 영향력해당사항없음와이케이베토벤제이차㈜2024-10-18서울특별시 영등포구 의사당대로 96, 3층(여의도동, TP Tower)자산유동화10,226,473 영향력해당사항없음멀티플제일차㈜2024-10-22서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)자산유동화40,913,232 영향력해당사항없음와이케이주피터제일차㈜2024-11-01서울특별시 영등포구 의사당대로 96, 3층(여의도동, TP Tower)자산유동화41,400,228 영향력해당사항없음와이케이뉴코아㈜2024-10-31서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)자산유동화34,679,589 영향력해당사항없음와이케이이앤씨제이차㈜2024-12-04서울특별시 영등포구 의사당대로 96, 3층(여의도동, TP Tower)자산유동화50,638,230 영향력해당사항없음와이케이안산디원㈜2025-02-25서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 22층(여의도동, 쓰리아이에프씨)자산유동화310,582 영향력해당사항없음마운틴그램제일차㈜2021-10-20서울특별시 영등포구 여의나루로 60(여의도동)자산유동화- 영향력해당사항없음와이케이메디컬제일차㈜2025-03-21서울특별시 영등포구 여의대로 56, 5층(여의도동)자산유동화- 영향력해당사항없음와이케이슈퍼제일차㈜2025-03-27서울특별시 영등포구 의사당대로 96, 3층(여의도동, TP Tower)자산유동화- 영향력해당사항없음제이온오룡㈜2021-10-07서울특별시 영등포구 여의나루로 60(여의도동)자산유동화- 영향력해당사항없음와이케이카멜제이차㈜2025-04-15서울특별시 영등포구 여의대로 56, 5층(여의도동)자산유동화- 영향력해당사항없음와이케이에스티㈜2025-04-15서울특별시 영등포구 여의대로 56, 5층(여의도동)자산유동화- 영향력해당사항없음마인드투플러스㈜2023-06-26서울특별시 영등포구 여의대로 56, 5층(여의도동)자산유동화- 영향력해당사항없음와이케이마포로제일차㈜2025-05-09서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 22층(여의도동, 쓰리아이에프씨)자산유동화- 영향력해당사항없음와이케이써킷제일차㈜2025-03-21서울특별시 영등포구 국제금융로6길 33, 919호 씨197 (여의도동)자산유동화- 영향력해당사항없음와이케이사우㈜2025-06-17서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원타워2)자산유동화- 영향력해당사항없음

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말자산총액	지배관계 근거	주요종속회사 여부

2. 계열회사 현황(상세)

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2025년 06월 30일

(기준일 :

)

(단위 : 사)

3유안타증권(주)110111-0042492Yuanta Financial Holdings Co., Ltd.-Yuanta Futures Co., Ltd.-31유안타인베스트먼트(주)160111-0017641유안타저축은행㈜110111-0579304Yuanta Securities (Cambodia) Plc.-Orion Squire Capital Inc.-Yuanta Venture Capital Co., Ltd. -Yuanta Securities Investment Trust Co., Ltd. -Yuanta Securities Investment Consulting Co., Ltd. -Yuanta Securities Finance Co., Ltd. -Yuanta Securities Co., Ltd.-Yuanta Securities Asia Financial Services Private Ltd.-Yuanta Securities (Thailand) Co., Ltd.-Yuanta Securities (Hong Kong) Co., Ltd.-Yuanta Savings Bank (Philippines), Inc.-Yuanta Life Insurance Co., Ltd.-Yuanta Investment Consulting (Beijing) Co., Ltd.-Yuanta International Leasing Co., Ltd. -Yuanta International Investment (Hong Kong) Limited-Yuanta International Insurance Brokers Co., Ltd. -Yuanta I Venture Capital Co., Ltd. -Yuanta Hong Kong Holdings (Cayman) Ltd.-Yuanta Futures (Hong Kong) Co., Ltd.-Yuanta Financial (Hong Kong) Limited-Yuanta Finance (Hong Kong) Limited-Yuanta Commercial Bank Co., Ltd. -Yuanta Asset Management Co., Ltd. -GC Investment Consultant (Shanghai) Co., Ltd. -Yuanta Securities Vietnam Limited Company-PT Yuanta Sekuritas Indonesia-Yuanta Asia Investment (Hong Kong) Limited-Yuanta Wealth Management (Singapore) Pte. Ltd.-Yuanta Global (Singapore) Pte. Ltd.-

상장여부	회사수	기업명	법인등록번호
상장


비상장

주) SYF Information Co., Ltd.는 25.4월 중 계열회사에서 제외되었습니다.

3. 타법인출자 현황(상세)

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2025년 06월 30일(단위 : 백만원, 주, %)

(기준일 :

)

한국비즈니스금융대부(기협기술금융)비상장2001.12.01단순투자 300 60,0001.0 300 - - - 60,0001.0 300 87,2801,043신명엔지니어링비상장2001.12.01단순투자 108 50,0002.9108 - - - 50,0002.9 108 5,26352중앙신용정보비상장-단순투자 201 22,3663.7201 - - - 22,3663.7 201 36,8082,888코아텍비상장2001.02.01단순투자 490 23,1965.82,535 - - 85 23,1965.8 2,619 58,3137,890파이널데이터비상장2001.12.01단순투자 1,187 43,3100.9108 - - - 43,3100.9 108 11,899-1,347하이웨이브비상장2005.10.05단순투자 717 400,00010.0 714 - - -42 400,00010.0 672 7,114416동양레저비상장2014.07.11일반투자 661 185,7005.5 5,905 - - 3 185,7005.5 5,907 88,5919,645메디코아비상장2001.12.01단순투자 500 29,8986.1 23 - - - 29,8986.1 23 8,348445새롬정보시스템비상장2005.10.05단순투자 15 30,0008.3 15 - - - 30,0008.3 15 4,810148아이디폰비상장2001.12.01단순투자 500 405,4508.0 - - - - 405,4508.0 - 391 27 DB생명보험비상장2020.12.30단순투자 445 238,0450.51,748 - - -674 238,0450.5 1,074 11,129,301 146,817 Altos Ventures III비상장2005.03.07단순투자 376 -3.6 612 - - -217 -3.6 395 11,821-8,020Altos Ventures IV비상장2008.04.30단순투자 200 -2.3 15,600 - -14,402 -186 -2.3 1,012 297,13363,359Translink Capital Partners Ⅰ비상장2008.07.07단순투자 545 -2.1 323 - - -323 -0.0 - 19,55180,469Harbor Pacific Capital Partners비상장2010.10.20단순투자 203 -2.7 28 - -28 - -0.0 - 329-1,992KVIC-유안타2015해외진출펀드비상장2015.07.30단순투자 240 -4.0 120 - - - -4.0 120 5,118-337 알파하베스트써밋사모투자 합자회사비상장2024.01.23단순투자 22,200 -25.7 5,845 - -5,348 - -2.4 497 27,485 8,846 포스크리에이티브파티비상장2016.02.19단순투자 964 13,5001.1 465 - - -151 13,5001.1 314 29,130 2,660 한국코러스비상장2017.12.29단순투자 575 50,0000.4 184 - - -184 50,0000.4 - 33,853-6,821 대신증권(RCPS)비상장2024.03.29단순투자 200 38,0220.7 1,994 - - -48 38,0220.7 1,946 17,315,231121,002성장금융KSM전문투자형사모투자신탁 비상장2016.11.01단순투자 10 -6.793 - - - -6.7 93 1,392 33 유안타세컨더리2호펀드비상장2017.06.19단순투자 400 -3.5 124 - - - -3.5 124 19,196 16,387 에스제이울트라브이1호투자조합비상장2018.05.29단순투자 1,000 -34.5 1,000 - - - -34.5 1,000 3,622-7 유안타세컨더리3호사모투자합자회사비상장2019.05.16단순투자 1,568 -7.613,606 - - - -7.6 13,606 169,970-582 유안타 K-바이오백신 블록버스터 사모투자합자회사비상장2024.04.29단순투자 603 -10.0 4,532 - 239 - -10.0 4,770 44,009-1,673 엠티브이반달섬개발 피에프브이비상장2017.06.27단순투자 250 -5.0 1,705 - - -115 -5.0 1,590 2,765 33,280 유안타에이치피엔티사모투자합자회사비상장2018.12.18일반투자 200 -0.1 200 - - - -0.1 200 225,640 9,061 로드원오원비상장2019.10.18단순투자 100 20,0000.4 32 - - - 20,0000.4 32 1,754-2,498 라이언사모투자합자회사 비상장2018.12.27단순투자 1,000 -5.3 1,401 - - 147 -5.3 1,548 18,342 7,610 에버베스트리빙스톤PEF비상장2020.03.11단순투자 1,000 -12.5 440 - - 282 -12.5 722 4,362-858 국민행복기금비상장2009.01.05단순투자 8,106 2,7020.4 - - - 1,394 2,7020.4 1,394 414,327 160,281 한국예탁결제원비상장-단순투자 523 109,3781.011,852 - - 331 109,3781.0 12,183 4,872,779 143,478 한국자금중개비상장-단순투자 524 93,6204.77,776 - - -279 93,6204.7 7,497 136,114 8,154 한국증권금융비상장-단순투자 2,560 1,226,1670.923,279 - - 2,317 1,226,1670.9 25,596 98,286,726 369,518 한국거래소비상장-단순투자 5,632 691,0913.5 177,710 - - 8,977 691,0913.5 186,686 10,368,531 280,832 케이아이디비채권중개비상장-단순투자 500 100,0008.01,651 - - 45 100,0008.0 1,696 19,492 1,515 넥스트레이드비상장2022.11.08단순투자 2,500 500,0001.7 2,500 - - - 500,0001.7 2,500 123,828-17,464 유안타인베스트먼트비상장2000.12.01경영참여 42,692 6,400,761100.056,228 - - - 6,400,761100.0 56,228 87,220-2,639 Orion Squire Capital 비상장1995.04.01일반투자 4,758 1,238,47547.1- - - - 1,238,47547.1 - - - Yuanta Financial (Hong Kong) Limited비상장2009.06.01경영참여 18,445 18,954,000100.017,324 - - - 18,954,000100.0 17,324 20,03142미루삼비상장2008.10.14단순투자 99 99,00019.8 - - - - 99,00019.8 - - - 웰브릿지자산운용비상장2020.07.30일반투자 119 1,188,3592.8 119 - - - 1,188,3592.8 119 3,790-616 퍼펙트스톰비상장2021.04.14단순투자 500 4,2872.8 562 - - - 4,2872.8 562 990-2,283 와이낫미디어비상장2021.04.29단순투자 1,000 7,1941.0 694 - - 25 7,1941.0 719 18,538-8,507 삼일기업공사상장1998.07.15단순투자21700,0005.62,723---238700,0005.62,48586,0655,844도브러너(잉카엔트웍스)비상장2021.07.23단순투자 900 125,3002.1 896 - - 8 125,3002.1 904 13,868-1,369 춘천학곡도시개발비상장2021.11.09단순투자 75 15,00010.2 75 - - - 15,00010.2 75 39,881 1,549 키움코어리테일제1호리츠비상장2022.06.16단순투자 9,650 200,00013.4 9,702 - - -195 200,00013.4 9,507 340,006 68 나우글로벌케이테크펀드비상장2022.04.25단순투자 50 -1.7 536 - - 46 -1.7 582 29,102-260 아이젠2024제일호사모투자합자회사비상장2024.03.28단순투자 1,000 -2.1 1,000 - - - -2.1 1,000 45,706-1,112 천일노앤그린사이클제1호사모투자합자회사비상장2024.08.30단순투자 1,000 -4.4 1,000 - - -19 -4.4 981 22,249 478 유진고메사모투자 합자회사비상장2024.11.15단순투자 1,000 -13.6 1,000 - - - -13.6 1,000 7,234-170 미래에쿼티 제42호 신기술사업투자조합비상장2024.11.22단순투자 1,000 -2.5 1,000 - - - -2.5 1,000 40,412 88 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제2호비상장2024.12.12단순투자 1,000 -3.1 1,000 - - -8 -3.1 992 32,023-77 케이비리쥬비네이션투자조합비상장2024.12.17단순투자 1,000 -13.3 1,000 - - - -13.3 1,000 7,500-3 GCT상장2014.09.12단순투자 4,159 239,3820.5 820 -239,382-820 - -0.0 - 27,133-16,906 페트리코-HKC 제일호 신기술사업투자조합비상장2023.02.10단순투자900 -6.1 806 - - 17 -6.1 824 14,589 1,230 AFWP-블루웨이브 신기술투자조합 제일호비상장2023.03.28단순투자1,000 -18.0 1,036 - - 15 -18.0 1,051 5,348-121 양주에이씨티물류창고PFV비상장2023.06.16단순투자270 -5.0 270 - - - -5.0 270 5,646-152 에이티유컬쳐테크사모투자합자회사비상장2023.12.21단순투자500 -2.4 1,000 - - - -2.4 1,000 43,435-727 주빅 상환전환우선주비상장2024.12.20단순투자 1,000 45,4545.3 1,000 - - - 45,4545.3 1,000 3,868-1,447 아스트라 바이아웃 제1호 일반사모신탁비상장2025.02.19단순투자16,000 -- - - 16,000 - -22.2 16,000 90,003 16,525 금영이엔지 상환전환우선주비상장2025.03.20단순투자1,000 -- - 4,347 1,000 - 4,3470.8 1,000 -- 글랜우드크레딧코리아제일호사모투자합자회사비상장2025.03.19단순투자1,135 -- - - 1,135 - -0.9 1,135 -- 2024큐씨피17호사모투자합자회사비상장2025.03.27단순투자900 -- - - 900 154 -2.9 1,054 - - 케이앤티-키움 첨단소재 제1호 신기술사업투자조합비상장2025.03.28단순투자500 -- - - 500 163 -2.3 663 - - 케이앤티-키움 첨단소재 제2호 신기술사업투자조합비상장2025.03.28단순투자500 -- - - 500 243 -2.4 743 - - 버고엠씨애드텍 신기술투자조합비상장2025.04.15단순투자1,000 -- - - 1,000 - -1.1 1,000 50,780 17,426 아이오로라 상환전환우선주비상장2025.04.17단순투자1,000 -- - 82,658 1,000 - 82,6581.5 1,000 -- 차바이오텍3우비상장2025.06.09단순투자1,000 -- - 57,623 1,000 23 57,6232.2 1,023 2,194,379-14,550 유안타 부산미래기술혁신 펀드비상장2025.06.23단순투자600 -- - - 600 - -15.0 600 - - 33,549,657-384,518-94,7543,27511,59733,454,903-399,390--

법인명	기초잔액			증가(감소)			기말잔액			최근사업연도재무현황
	수량	지분율	장부가액	취득(처분)		평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익
	수량	지분율	장부가액	수량	금액	평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익
합 계

주1) 아스트라 바이아웃 제1호 일반사모신탁 : 신규출자(25.2.19), 일부처분(25.3.14, 25.3.24)주2) 금영이엔지 상환전환우선주 : 신규취득(25.3.20)주3) 글랜우드크레딧코리아제일호사모투자합자회사 : 신규출자(25.3.19), 추가출자(25.5.7)주4) 2024큐씨피17호사모투자합자회사 : 신규출자(25.3.27)주5) 케이앤티-키움 첨단소재 제1호 신기술사업투자조합 : 신규출자(25.3.28)주6) 케이앤티-키움 첨단소재 제2호 신기술사업투자조합 : 신규출자(25.3.28)주7) 버고엠씨애드텍 신기술투자조합 : 신규출자(25.4.15)주8) 아이오로라 상환전환우선주 : 신규취득(25.4.17)주9) 차바이오텍3우 : 신규취득(25.6.9)주10) 유안타 부산미래기술혁신 펀드 : 신규출자(25.6.23)주11) GCT : 전량처분(25.4.10~25.4.23)주12) 알파하베스트써밋사모투자 합자회사 : 일부처분(25.3.10)주13) Translink Capital Partners Ⅰ: 청산 진행 중주14) Harbor Pacific Capital Partners : 청산완료

4. 증권거래현황(상세)

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(기준일 : 2025.01.01~06.30) (단위 : 백만원)

계정명			매수	매도	합계	잔액	평가손익
지분증권	주식	유가증권시장	799,172	786,543	1,585,715	-11,416	2,270
		코스닥시장	165,205	154,731	319,937	-2,175	1,292
		코넥스시장	-	-	-	-	-
		기타	3,077	-	3,077	313,929	-955
		소계	967,455	941,275	1,908,729	300,338	2,607
	신주인수권증권	유가증권시장	1,486	1,382	2,868	104	-
		코스닥시장	-	-	-	-	-
		코넥스시장	-	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-	-
		소계	1,486	1,382	2,868	104	-
	기타	유가증권시장	-	-	-	-	-
		코스닥시장	-	-	-	-	-
		코넥스시장	-	-	-	-	-
		기타	24,913	27,798	52,711	67,990	179
		소계	24,913	27,798	52,711	67,990	179
	계		993,854	970,454	1,964,308	368,431	2,786
채무증권	국채,지방채	국고채	15,854,947	15,096,891	30,951,839	745,516	10,147
		국민주택채권	544,495	518,462	1,062,956	25,603	231
		기타	1,362,741	1,297,585	2,660,326	64,077	751
		소계	17,762,183	16,912,938	34,675,121	835,196	11,129
	특수채	통화안정증권	392,858	1,125,924	1,518,783	445,738	-6
		예금보험공사채	-	-	-	-	-
		토지개발채권	-	-	-	-	-
		기타	305,701	876,135	1,181,836	346,850	1,474
		소계	698,559	2,002,059	2,700,618	792,588	1,468
	금융채	산금채	586,919	1,006,360	1,593,279	683,226	105
		중기채	496,258	850,907	1,347,165	577,688	337
		은행채	1,370,381	2,349,722	3,720,103	1,595,245	-59
		여전채	837,958	1,436,803	2,274,761	975,457	452
		종금채	-	-	-	-	-
		기타	256,363	439,572	695,935	298,429	1,305
		소계	3,547,879	6,083,364	9,631,243	4,130,045	2,140
	회사채		307,546	1,400,581	1,708,127	216,427	6,995
	기업어음증권		542,965	543,332	1,086,297	195,310	237
	기타		20,287,748	20,232,169	40,519,918	96,630	3
	계		43,146,881	47,174,443	90,321,323	6,266,196	21,972
집합투자증권	ETF		2,479,386	2,526,338	5,005,725	565,832	13,925
	기타		21,196,840	21,196,233	42,393,073	54,534	1,287
	계		23,676,226	23,722,572	47,398,798	620,367	15,212
투자계약증권			-	-	-	-	-
외화증권	지분증권		16,401	18,152	34,553	17,392	1
	채무증권	국채,지방채	-	-	-	-	-
		특수채	-	-	-	-	-
		금융채	-	-	-	-	-
		회사채	2,252,404	2,292,215	4,544,620	90,807	-
		기업어음증권	-	-	-	-	-
		기타	388,585	388,585	777,169	86,552	3,926
		소계	2,640,989	2,680,800	5,321,789	177,359	3,926
	집합투자증권		-	-	-	-	-
	투자계약증권		-	-	-	-	-
	파생결합증권		-	-	-	-	-
	기타		-	-	-	-	-
	계		2,657,390	2,698,952	5,356,342	194,751	3,928
파생결합증권	ELS		11,822	44,673	56,495	37,085	1,749
	ELW		142,649	51,943	194,592	2,903	1,307
	기타		-	-	-	103,187	1,702
	계		154,471	96,616	251,086	143,174	4,758
기타증권			-	-	-	-	-
합계			70,628,821	74,663,037	145,291,858	7,592,919	48,655

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

5. 장내파생상품 거래현황(상세)

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(기준일 : 2025.01.01~06.30) (단위 : 백만원)

구분					거래금액				잔액		평가손익
구분					투기	헤지	기타	합계	자산	부채	평가손익
선물	국내	상품선물	금		-	-	-	-	-	-	-
			돈육		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		-	-	-	-	-	-	-
		금융선물	금리선물	국채3년	-	27,546,839	-	27,546,839	-	-	-321
				국채5년	-	-	-	-	-	-	-
				국채10년	-	16,255,797	-	16,255,797	-	-	-190
				통안증권	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	-	43,802,636	-	43,802,636	-	-	-511
			통화선물	미국달러	-	27,822,086	-	27,822,086	-	-	364
				엔	-	197,415	-	197,415	-	-	27
				유로	-	240,987	-	240,987	-	-	492
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	-	28,260,488	-	28,260,488	-	-	883
			지수선물	KOSPI200	5,091,700	572,359	-	5,664,059	-	-	-33,627
				KOSTAR	2,034,702	11,237	-	2,045,939	-	-	-4,498
				기타	-	-	-	-	-	-	1
				소계	7,126,403	583,596	-	7,709,998	-	-	-38,125
			개별주식		1,074,096	100,009	-	1,174,105	-	-	-6,341
			기타		863,709	-	-	863,709	-	-	-243
			계		9,064,208	72,746,729	-	81,810,937	-	-	-44,338
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		국내계			9,064,208	72,746,729	-	81,810,937	-	-	-44,338
	해외	상품선물	농산물		-	-	-	-	-	-	-
			비철금속,귀금속		-	1,980	-	1,980	-	-	-
			에너지		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		-	1,980	-	1,980	-	-	-
		금융선물	통화		-	297,950	-	297,950	25	137	-218
			금리		-	2,199,765	-	2,199,765	1,637	111	1,152
			주가지수		-	2,434,294	-	2,434,294	7,612	48	39,429
			개별주식		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		-	4,932,008	-	4,932,008	9,274	297	40,363
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		해외계			-	4,933,989	-	86,744,926	9,274	297	40,363
	선물계				9,064,208	77,680,718	-	86,744,926	9,274	297	-3,974
옵션	국내	지수옵션		KOSPI200	33,281,839	1,496,390	-	34,778,229	1,699	4,974	-45,351
				기타	1,191,843	-	-	1,191,843	112	44	2,203
				소계	34,473,681	1,496,390	-	35,970,071	1,811	5,018	-43,148
		개별주식			1,628,693	-	-	1,628,693	235	142	-195
		통화		미국달러	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	-	-	-	-	-	-	-
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		국내계			36,102,374	1,496,390	-	37,598,764	2,047	5,160	-43,343
	해외	주가지수			-	5,841,089	-	5,841,089	6,344	42,849	-7,040
		개별주식			-	-	-	-	-	-	-
		금리			-	-	-	-	-	-	-
		통화			-	-	-	-	-	-	-
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		해외계			-	5,841,089	-	5,841,089	6,344	42,849	-7,040
	옵션계				36,102,374	7,337,479	-	43,439,853	8,390	48,010	-50,383
기타	국내				-	-	-	-	-	-	-
	해외				-	-	-	-	-	-	-
	기타계				-	-	-	-	-	-	-
합계					45,166,582	85,018,197	-	130,184,779	17,665	48,306	-54,358

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

6. 금융투자상품 위탁매매 현황(상세)

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(기준일 : 2025.01.01~06.30) (단위 : 백만원)

계정명			매수	매도	합계	수수료
지분증권	주식	유가증권시장	22,721,313	22,815,435	45,536,748	48,315
		코스닥시장	16,215,877	16,299,114	32,514,991	32,081
		코넥스시장	4,079	6,580	10,659	21
		기타	3,921	3,149	7,069	83
		소계	38,945,189	39,124,278	78,069,467	80,501
	신주인수권증권	유가증권시장	464	1,383	1,847	4
		코스닥시장	-	-	-	-
		코넥스시장	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-
		소계	464	1,383	1,847	4
	기타	유가증권시장	-	-	-	-
		코스닥시장	-	-	-	-
		코넥스시장	-	-	-	-
		기타	46,488	35,723	82,212	231
		소계	46,488	35,723	82,212	231
	지분증권합계		38,992,142	39,161,384	78,153,526	80,736
채무증권	채권	장내	155,744	763,457	919,201	960
		장외	14,208,673	6,863,939	21,072,612	-
		소계	14,364,417	7,627,396	21,991,813	960
	기업어음	장내	-	-	-	-
		장외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
	기타	장내	-	-	-	-
		장외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
	채무증권합계		14,364,417	7,627,396	21,991,813	960
집합투자증권			-	-	-	-
투자계약증권			-	-	-	-
파생결합증권	ELS		-	-	-	-
	ELW		709,320	708,966	1,418,286	296
	기타		-	-	-	-
	파생결합증권합계		709,320	708,966	1,418,286	296
외화증권			2,654,773	2,386,474	5,041,247	8,402
기타증권			-	-	-	-
증권계			56,720,651	49,884,221	106,604,872	90,394
선물		국내	71,284,191	72,992,968	144,277,159	3,121
		해외	52,851,061	52,996,495	105,847,557	2,837
		소계	124,135,253	125,989,463	250,124,716	5,958
옵션	장내	국내	829,778	821,226	1,651,004	1,846
		해외	3,756,315	4,813,304	8,569,619	447
		소계	4,586,093	5,634,531	10,220,623	2,293
	장외	국내	-	-	-	-
		해외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
	옵션합계		4,586,093	5,634,531	10,220,623	2,293
선도		국내	-	-	-	-
		해외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
기타 파생상품			-	-	-	-
파생상품합계			128,721,345	131,623,994	260,345,339	8,251
합계			185,441,996	181,508,215	366,950,211	98,645

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

7. 재무제표(신탁계정-상세)

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(기준일 : 2025.01.01~06.30) (단위 : 백만원)

계정명	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)
Ⅰ.자산총계	3,117,855	3,216,062
1. 현금및예치금	126,951	130,848
가. 현금및현금성자산	-	-
나. 예치금	126,951	130,848
1) 원화예치금	126,694	130,457
가) 파생상품거래예치금	-	-
나) 원화타점예치금	-	-
다) 원화자행예치금	-	-
라) 양도성예금증서	-	-
마) 기타예치금	126,694	130,457
2) 외화예치금	257	390
가) 외화타점예치금	-	-
나) 외화자행예치금	-	-
다) 외화기타예치금	257	390
2. 증권	1,252,543	1,314,520
가. 지분증권	334,377	367,599
1) 주식	190,511	206,460
2) 출자금	143,866	161,138
3) 신주인수권	-	-
나. 채무증권	123,625	235,959
1) 국채	4,785	4,890
2) 지방채	-	-
3) 특수채	-	-
4) 금융채	90,084	170,206
가)통화안정증권	-	-
나)기타금융채	90,084	170,206
5) 사채	28,756	60,863
다. 외화증권	17,556	18,826
1) 외화주식	1,046	1,246
2) 외화채권	16,510	17,580
3) 기타	-	-
라. 매입어음	405,000	450,000
1) 보증어음	-	-
2) 기업어음	405,000	450,000
3) 표지어음	-	-
4) 중개어음	-	-
5) 발행어음	-	-
마. 수익증권	156,017	139,286
1) 공사채형수익증권	10,324	6,005
2) 주식형수익증권	48,281	45,653
3) 기타 수익증권	97,412	87,629
바. 파생결합증권	215,967	102,851
1) 주가연계증권	7,269	2,851
2) 주식워런트증권	-	-
3) 기타	208,699	100,000
사. 기타 증권	-	-
3. 금전채권	1,021,802	739,495
가. 대출금	-	-
1) 할인어음	-	-
가) 상업어음할인	-	-
나) 무역어음할인	-	-
2) 유가증권담보대출	-	-
3) 동산담보대출	-	-
4) 부동산저당대출	-	-
5) 채권담보대출	-	-
6) 수익권담보대출	-	-
7) 보증대출	-	-
8) 증서대출	-	-
9) 어음대출	-	-
10) 기타	-	-
나. 사모사채	-	-
다. 콜론	-	-
1) 원화콜론	-	-
2) 외화콜론	-	-
라. 환매조건부매수	197,195	314,588
마. 추심금전채권	812,483	412,783
바. 기타	12,125	12,125
4. 파생상품	-	-
가. 장내파생상품	-	-
1) 매수옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
나.장외파생상품	-	-
1) 매수옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
5. 동산·부동산	447,839	768,295
가. 동산	-	-
나. 수탁부동산	447,839	768,295
다. 일반투자부동산	-	-
라. 기타	-	-
6. 실물자산	-	-
7. 기타운용 자산	-	-
가. 부동산 관련 권리	-	-
1) 지상권	-	-
2) 전세권	-	-
3) 임차권	-	-
4) 기타부동산관련권리	-	-
나. 무체재산권	-	-
1) 지적재산권	-	-
2) 어업권	-	-
3) 광업권	-	-
4) 기타무체재산권	-	-
8. 기타자산	214,372	213,666
가. 가지급금	-	-
나. 선급법인세	-	-
다. 미수금	535	85
1) 매도증권미수금	535	85
가) 주식미수금	535	83
나) 채권미수금	-	-
다) 장내파생상품미수금	-	-
라) 기타	-	1
2) 정산미수금	-	-
3) 기타미수금	-	-
라. 미수수익	125,056	124,483
1) 미수이자	-	-
2) 미수배당금	-	-
3) 미수분배금	-	-
4) 기타	125,056	124,483
마. 선급금	715	1,061
1) 채권경과이자	18	297
2) 수익증권경과분배금	-	-
3) 양도성예금증서경과이자	-	-
4) 기타	697	765
바. 선급비용	-	-
사. 대리점	-	-
아. 고유계정대	-	-
자. 신탁본지점	-	-
차. 기타잡자산	88,066	88,036
9. 현재가치차금	-	-
가. 현재가치할인차금(-)	-	-
나. 현재가치할증차금(+)	-	-
10. 채권평가충당금(-)	-	-
가. 대출채권평가충당금(-)	-	-
나. 매입어음평가충당금(-)	-	-
다. 사모사채평가충당금(-)	-	-
라. 기타채권평가충당금(-)	-	-
11. 손익	54,348	49,238
가. 손실금	54,348	49,238
Ⅱ.부채총계	3,117,855	3,216,062
1. 금전신탁	1,546,845	1,731,747
가. 불특정금전신탁	-	-
나. 특정금전신탁	1,319,002	1,540,632
1) 수시입출금식	1,138	1,604
2) 자문형	36,506	39,371
3) 자사주	4,000	19,500
4) 채권형	776,798	1,012,334
5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	249,651	277,909
6) 주가연계신탁	573	573
7) 정기예금형	-	-
8) 기타	250,336	189,340
다. 퇴직연금신탁	227,843	191,115
1) 확정급여형	26,959	23,360
2) 확정기여형	61,380	58,320
3) 개인퇴직계좌	139,504	109,435
2. 재산신탁	1,260,321	1,183,002
가. 유가증권의신탁	-	1,925
1) 관리유가증권신탁	-	1,925
2) 운용유가증권신탁	-	-
3) 처분유가증권신탁	-	-
나. 금전채권의신탁	812,483	412,783
다. 동산의신탁	-	-
라. 부동산의신탁	447,839	768,295
1) 차입형토지신탁	-	-
2) 관리형토지신탁	-	-
3) 갑종관리신탁	-	-
4) 을종관리신탁	447,839	768,295
5) 처분신탁	-	-
6) 담보신탁	-	-
7) 분양관리신탁	-	-
마. 지상권의신탁	-	-
바. 전세권의신탁	-	-
사. 부동산임차권의신탁	-	-
아. 무체재산권의 신탁	-	-
3. 종합재산신탁	-	-
가. 금전수탁	-	-
나. 유가증권수탁	-	-
다. 금전채권수탁	-	-
라. 부동산수탁	-	-
마. 기타재산수탁	-	-
4. 공익신탁	-	-
가. 자선신탁	-	-
나. 육영신탁	-	-
다. 학술기예신탁	-	-
라. 체육진흥신탁	-	-
마. 기타의공익신탁	-	-
5. 담보부사채신탁	-	-
6. 기타신탁	-	-
7. 차입금	-	-
가. 고유계정차입금	-	-
나. 기타차입금	-	-
8. 차입유가증권	-	-
9. 파생상품	-	-
가. 장내파생상품	-	-
1) 매도옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
나. 장외파생상품	-	-
1) 매도옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
10. 기타부채	256,341	252,075
가. 가수금	-	-
나. 신용보증기금예수금	-	-
다. 예수법인세	-	-
라. 미지급금	990	1,286
1) 매수증권미지급금	990	1,286
가) 주식미지급금	990	1,286
나) 채권미지급금	-	-
다) 장내파생상품미지급금	-	-
라) 기타	-	-
2) 정산미지급금	-	-
3) 기타미지급금	-	-
마. 선수수익	6,908	11,058
바. 미지급신탁보수	770	743
사. 미지급신탁이익	247,189	238,505
아. 미지급비용	-	-
자. 제수입보증금	-	-
차. 대리점	-	-
카. 기타잡부채	485	484
타. 신탁본지점	-	-
11.특별유보금	-	-
12.손익	54,348	49,238
가. 이익금	54,348	49,238
<난외계정>	-	-
1. 대여유가증권	-	-
2. 상각채권	-	-
3. 환매권부 대출채권 매각	-	-
4. 집합투자재산수탁액	-	-
5. 파생상품거래내역	-	-
가．이자율관련거래	-	-
1) 이자율선도	-	-
2) 이자율선물	-	-
3) 이자율스왑	-	-
4) 이자율옵션	-	-
가) 매입이자율옵션	-	-
나) 매도이자율옵션	-	-
나．통화관련거래	-	-
1) 통화선도	-	-
2) 통화선물	-	-
3) 통화스왑	-	-
4) 통화옵션	-	-
가) 매입통화옵션	-	-
나) 매도통화옵션	-	-
다．주식관련거래	-	-
1) 주식선도	-	-
2) 주식선물	-	-
3) 주식스왑	-	-
4) 주식옵션	-	-
가) 매입주식옵션	-	-
나) 매도주식옵션	-	-
라．신용파생상품	-	-
1) 신용스왑(CDS)	-	-
2) 총수익스왑(TRS)	-	-
3) 신용연계채권(CLN)	-	-
4) 신용옵션(CO)	-	-
가) 매입신용옵션	-	-
나) 매도신용옵션	-	-
마．기타	-	-
1) 기타선도	-	-
2) 기타선물	-	-
3) 기타스왑	-	-
4) 기타옵션	-	-
가) 매입기타옵션	-	-
나) 매도기타옵션	-	-

8. 손익계산서(신탁계정-상세)

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(기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	FY2025 반기(2025.01.01~06.30)	FY2024 반기(2024.01.01~06.30)
Ⅰ. 신탁이익계	51,638	49,238
1. 예치금이자	2,603	2,443
가. 원화예치금이자	2,603	2,443
1) 파생상품거래예치금이자	-	-
2) 원화타점예치금이자	-	-
3) 원화자행예치금이자	-	-
4) 양도성예금증서이자	-	-
5) 기타예치금이자	2,603	2,443
나. 외화예치금이자	0	0
1) 외화타점예치금이자	-	-
2) 외화자행예치금이자	-	-
3) 외화기타예치금이자	0	0
2. 증권이자	12,731	18,101
가. 국채이자	82	74
나. 지방채이자	-	-
다. 특수채이자	-	-
라. 금융채이자	1,896	4,616
1) 통화안정증권이자	-	-
2) 기타금융채이자	1,896	4,616
마. 사채이자	967	916
바. 외화증권이자	632	759
사. 매입어음이자	6,534	8,413
1) 보증어음이자	-	-
2) 기업어음이자	6,534	8,413
3) 표지어음이자	-	-
4) 중개어음이자	-	-
5) 발행어음이자	-	-
아. 수익증권이자	2,621	3,322
1) 공사채형수익증권이자	12	15
2) 주식형수익증권이자	227	560
3) 기타수익증권이자	2,382	2,747
자. 파생결합증권이자	-	-
차. 기타증권이자	-	-
3. 금전채권이자	4,716	4,203
가. 대출금이자	155	401
1) 어음할인료	-	-
2) 유가증권담보대출이자	-	-
3) 동산담보대출이자	-	-
4) 부동산저당대출이자	-	-
5) 채권담보대출이자	-	-
6) 수익권담보대출이자	-	-
7) 보증대출이자	-	-
8) 증서대출이자	-	-
9) 어음대출이자	-	-
10) 기타대출이자	155	401
나. 사모사채이자	-	-
다. 콜론이자	-	-
1) 원화콜론이자	-	-
2) 외화콜론이자	-	-
라. 환매조건부채권이자	4,560	3,803
마. 추심금전채권이자	-	-
바. 기타수입이자	-	-
4. 배당금수익	1,764	1,089
5. 증권매매이익	19,494	23,977
가. 지분증권매매이익	9,861	9,400
나. 채무증권매매이익	18	4,822
다. 외화증권매매이익	7	43
라. 매입어음매매이익	-	-
1) 기업어음매매이익	-	-
2) 기타어음매매이익	-	-
마. 수익증권매매이익	-	-
바. 파생결합증권매매이익	-	-
사. 기타증권매매이익	9,609	9,712
6. 증권평가이익	15,564	5,367
가. 지분증권평가이익	11,431	1,224
나. 채무증권평가이익	358	79
다. 외화증권평가이익	50	-365
라. 매입어음평가이익	-	-
1) 기업어음평가이익	-	-
2) 기타어음평가이익	-	-
마. 수익증권평가이익	2,488	1,958
바. 파생결합증권평가이익	1,125	2,463
사. 기타증권평가이익	113	8
7. 증권상환이익	87	3
8. 증권손상차손환입	-	-
9. 파생상품거래이익	-	-
가. 장내파생상품거래이익	-	-
1) 선물매매이익	-	-
2) 선물정산이익	-	-
3) 해외선물거래이익	-	-
4) 옵션매매이익	-	-
5) 옵션평가이익	-	-
6) 해외옵션거래이익	-	-
7) 기타장내파생거래이익	-	-
나. 장외파생상품거래이익	-	-
1) 장외파생상품매매이익	-	-
2) 장외파생상품평가이익	-	-
3) 기타	-	-
10. 수수료수익	-	-
가. 중도해지수수료	-	-
나. 부동산관계수수료	-	-
다. 유가증권관계수수료	-	-
라. 기타재산관리수수료	-	-
마. 잡수수료	-	-
11. 동산·부동산수익	-	-
가. 동산임대료	-	-
나. 부동산임대료	-	-
다. 동산매매익	-	-
라. 부동산매매익	-	-
12. 실물자산수익	-	-
13. 무체재산권수익	-	-
가. 지적재산권수익	-	-
나. 어업권수익	-	-
다. 광업권수익	-	-
라. 기타무체재산권수익	-	-
14. 유가증권대여료	-	-
가. 유가증권대여료	-	-
15. 기타수익	-5,321	-5,945
가. 외환매매익	17	59
나. 유입자산처분이익	-	-
다. 상각채권추심이익	-	-
라. 대출채권매각익	-	-
마. 수익조정금	-	-
바. 평가이익조정계정	-23	-124
사. 현재가치할인차금환입	-	-
아. 미지급신탁이익환입	-	-
자. 미지급비용환입	-	-
차. 선급비용환입	-	-
카. 미지급신탁보수환입	-	-
타. 보전금수입	-	-
파. 기타잡수익	-5,315	-5,879
1) 신탁이익조정계정	-	-
2) 기타잡수입	-5,315	-5,879
16. 고유계정대이자	-	-
17. 신탁본지점이자	-	-
18. 특별유보금환입	-	-
19. 채권평가충당금환입	-	-
20. 손익금	-	-
가. 손익금	-	-
Ⅱ. 신탁손실계	51,638	49,238
1. 금전신탁이익	38,332	31,516
가. 불특정금전신탁이익	-	-
나. 특정금전신탁이익	29,986	22,698
1) 수시입출금식신탁이익	26	84
2) 자문형신탁이익	10,311	2,343
3) 자사주신탁이익	185	842
4) 채권형신탁이익	12,900	12,691
5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	4,863	2,810
6) 주가연계신탁이익	1	1
7) 정기예금형신탁이익	197	305
8) 기타신탁이익	1,503	3,623
다. 퇴직연금신탁이익	8,346	8,818
1) 확정급여형신탁이익	515	488
2) 확정기여형신탁이익	2,805	2,379
3) 개인퇴직계좌신탁이익	5,026	5,951
2. 재산신탁이익	-	-
가. 유가증권신탁이익	-	-
1) 관리유가증권신탁이익	-	-
2) 운용유가증권신탁이익	-	-
3) 처분유가증권신탁이익	-	-
나. 금전채권신탁이익	-	-
다. 동산신탁이익	-	-
라. 부동산신탁이익	-	-
1) 차입형토지신탁이익	-	-
2) 관리형토지신탁이익	-	-
3) 갑종관리신탁이익	-	-
4) 을종관리신탁이익	-	-
5) 처분신탁이익	-	-
6) 담보신탁이익	-	-
7) 분양관리신탁이익	-	-
마. 지상권신탁이익	-	-
바. 전세권신탁이익	-	-
사. 부동산임차권신탁이익	-	-
아. 무체재산권신탁이익	-	-
3. 종합재산신탁이익	-	-
4. 공익신탁이익	-	-
가. 자선신탁이익	-	-
나. 육영신탁이익	-	-
다. 학술기예신탁이익	-	-
라. 체육진흥신탁이익	-	-
마. 기타의공익신탁이익	-	-
5. 담보부사채신탁이익	-	-
		-
6. 기타신탁이익	-	-
7. 차입금이자	-	-
가. 고유계정차입금이자	-	-
나. 기타차입금이자	-	-
8. 기타지급이자	-	-
9. 증권매매손실	16,561	18,043
가. 지분증권매매손실	5,753	2,244
나. 채무증권매매손실	128	5,315
다. 외화증권매매손실	41	177
라. 매입어음매매손실	-	-
1) 기업어음매매손실	-	-
2) 기타어음매매손실	-	-
마. 수익증권매매손실	298	709
바. 파생결합증권매매손실	-	-
사. 기타증권매매손실	10,342	9,598
10. 증권평가손실	-4,742	-2,789
가. 지분증권평가손실	-2,387	111
나. 채무증권평가손실	-320	-456
다. 외화증권평가손실	-970	407
라. 매입어음평가손실	-	-
1) 기업어음평가손실	-	-
2) 기타어음평가손실	-	-
마. 수익증권평가손실	1,081	1,381
바. 파생결합증권평가손실	-	-26
사. 기타증권평가손실	-2,146	-4,205
11. 증권상환손실	1	45
12. 증권손상차손	-	-
13. 파생상품거래손실	-	-
가. 장내파생상품거래손실	-	-
1) 선물매매손실	-	-
2) 선물정산손실	-	-
3) 해외선물거래손실	-	-
4) 옵션매매손실	-	-
5) 옵션평가손실	-	-
6) 해외옵션거래손실	-	-
7) 기타장내파생거래손실	-	-
나. 장외파생상품거래손실	-	-
1) 장외파생상품매매손실	-	-
2) 장외파생상품평가손실	-	-
3) 기타	-	-
14. 제상각	-	-
가. 채권상각비	-	-
나. 부동산가액상각	-	-
다. 신탁설정비상각	-	-
라. 현재가치할인차금상각	-	-
15. 지급수수료	4	13
가. 파생금융상품관련지급수수료	-	-
나. 기타지급수수료	4	13
16. 동산·부동산처분손	-	-
가. 동산처분손	-	-
나. 부동산처분손	-	-
17. 유가증권차입료	-	-
18. 기금출연료	-	-
가. 신용보증기금출연료	-	-
나. 신탁보험료	-	-
19. 세금과공과	2	2
20. 신탁보수	1,994	1,831
21. 기타비용	-515	577
가. 영선비	-	-
나. 관리제비	-	-
다. 특수채권추심비	-	-
라. 특수채권추심수수료	-	-
마. 대출채권매각손	-	-
바. 유입자산처분손	-	-
사. 외환매매손	391	77
아. 평가손실조정계정	-915	501
자. 수익조정금	-	-
차. 미수수익환출	-	-
카. 선수수익환출	-	-
타. 기타잡비용	9	-
22. 특별유보금전입	-	-
23. 채권평가충당금전입	-	-
24. 신탁본지점이자	-	-
25. 손익금	-	-
가. 손익금	-	-

9. 장내파생상품 거래현황 및 손익(상세)

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(기준일 : 2025.01.01~06.30) (단위 : 백만원)

구 분					거래금액				자 산	부 채	거래손익
구 분					투 기	헤 지	기 타	계	자 산	부 채	거래손익
선물	국내	상품선물	금		-	-	-	-	-	-	-
			돈육		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		-	-	-	-	-	-	-
		금융선물	금리선물	국채3년	-	27,546,839	-	27,546,839	-	-	-321
				국채5년	-	-	-	-	-	-	-
				국채10년	-	16,255,797	-	16,255,797	-	-	-190
				통안증권	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	-	43,802,636	-	43,802,636	-	-	-511
			통화선물	미국달러	-	27,822,086	-	27,822,086	-	-	364
				엔	-	197,415	-	197,415	-	-	27
				유로	-	240,987	-	240,987	-	-	492
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	-	28,260,488	-	28,260,488	-	-	883
			지수선물	KOSPI200	5,091,700	572,359	-	5,664,059	-	-	-33,627
				KOSTAR	2,034,702	11,237	-	2,045,939	-	-	-4,498
				기타	-	-	-	-	-	-	1
				소계	7,126,403	583,596	-	7,709,998	-	-	-38,125
			개별주식		1,074,096	100,009	-	1,174,105	-	-	-6,341
			기타		863,709	-	-	863,709	-	-	-243
			계		9,064,208	72,746,729	-	81,810,937	-	-	-44,338
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		국내계			9,064,208	72,746,729	-	81,810,937	-	-	-44,338
	해외	상품선물	농산물		-	-	-	-	-	-	-
			비철금속,귀금속		-	1,980	-	1,980	-	-	-
			에너지		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		-	1,980	-	1,980	-	-	-
		금융선물	통화		-	297,950	-	297,950	25	137	-218
			금리		-	2,199,765	-	2,199,765	1,637	111	1,152
			주가지수		-	2,434,294	-	2,434,294	7,612	48	39,429
			개별주식		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		-	4,932,008	-	4,932,008	9,274	297	40,363
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		해외계			-	4,933,989	-	4,933,989	9,274	297	40,363
	선물계				9,064,208	77,680,718	-	86,744,926	9,274	297	-3,974
옵션	국내	지수옵션	KOSPI200		33,281,839	1,496,390	-	34,778,229	1,699	4,974	-45,351
			기타		1,191,843	-	-	1,191,843	112	44	2,203
			소계		34,473,681	1,496,390	-	35,970,071	1,811	5,018	-43,148
		개별주식			1,628,693	-	-	1,628,693	235	142	-195
		통화	미국달러		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		-	-	-	-	-	-	-
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		국내계			36,102,374	1,496,390	-	37,598,764	2,047	5,160	-43,343
	해외	주가지수			-	5,841,089	-	5,841,089	6,344	42,849	-7,040
		개별주식			-	-	-	-	-	-	-
		금리			-	-	-	-	-	-	-
		통화			-	-	-	-	-	-	-
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		해외계			-	5,841,089	-	5,841,089	6,344	42,849	-7,040
	옵션계				36,102,374	7,337,479	-	43,439,853	8,390	48,010	-50,383
기타	국내				-	-	-	-	-	-	-
	해외				-	-	-	-	-	-	-
	기타계				-	-	-	-	-	-	-
합계					45,166,582	85,018,197	-	130,184,779	17,665	48,306	-54,358

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

- 해당사항 없음

2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없음