XML 67 R49.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.23.1
Maturity According to their Remaining Terms of Financial Assets and Liabilities
 12 Months Ended
Dec. 31, 2022
Maturity According to their Remaining Terms of Financial Assets and Liabilities Disclosure [Abstract]  
Maturity according to their remaining Terms of Financial Assets and Liabilities
42.Maturity according to their remaining Terms of Financial Assets and Liabilities:

 

The table below details the main financial assets and liabilities grouped in accordance with their remaining maturity, including capitals and accrued interest as of December 31, 2022 and 2021. As these are for trading and Financial instrument at fair value through other comprehensive income are included at their fair value:

 

   2022 
   Demand   Up to 1
month		   Over 1 month and
up to 3 months		   Over 3 month and
up to 12 months		   Subtotal up
to 1 year		   Over 1 year and
up to 3 years		   Over 3 year and
up to 5 years		   Over 5
years		   Subtotal over
1 year		   Total 
Assets  MCh $   MCh $   MCh $   MCh $   MCh $   MCh $   MCh $   MCh $   MCh $   MCh$ 
Cash and due from banks   2,764,884    —    —    —    2,764,884    —    —    —    —    2,764,884 
Transactions in the course of collection   —    772,196    —    —    772,196    —    —    —    —    772,196 
Financial assets held for trading at fair value through profit or loss                                                  
Derivative contracts financial   —    175,620    243,091    637,830    1,056,541    701,848    415,817    786,500    1,904,165    2,960,706 
Debt financial instruments   —    3,433,745    —    —    3,433,745    —    —    —    —    3,433,745 
Others   —    257,325    —    —    257,325    —    —    —    —    257,325 
Financial assets at fair value through other comprehensive income                                                  
Debt Financial Instruments   —    71,345    231,925    2,143,838    2,447,108    718,241    80,008    722,035    1,520,284    3,967,392 
Equity Instruments   —    —    —    —    —    —    —    6,545    6,545    6,545 
Derivative contracts financial for hedging purposes   —    —    —    15,863    15,863    443    8,052    2,719    11,214    27,077 
Financial assets at amortized cost   
 
    
 
    
 
    
 
    
 
    
 
    
 
    
 
    
 
    
 
 
Rights by resale agreements and securities lending   —    35,549    14,324    4,188    54,061    —    —    —    —    54,061 
Debt financial instruments   —    —    —    —    —    16,280    445,624    440,451    902,355    902,355 
Loans and advances to Banks (*)   —    1,904,367    63,396    207,029    2,174,792    —    —    —    —    2,174,792 
Loans to customers, net (*)   —    4,972,157    2,937,024    6,830,834    14,740,015    7,403,768    3,752,730    10,829,784    21,986,282    36,726,297 
Total financial assets   2,764,884    11,622,304    3,489,760    9,839,582    27,716,530    8,840,580    4,702,231    12,788,034    26,330,845    54,047,375 

 

   2022 
   Demand   Up to 1 month   Over 1 month and up to 3 months   Over 3 month and up to 12 months   Subtotal up to 1 year   Over 1 year and up to 3 years   Over 3 year and up to 5 years  

Over

5 years

   Subtotal over 1 year   Total 
Liabilities  MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$ 
Transactions in the course of payment   —    681,792    —    —    681,792    —    —    —    —    681,792 
Financial liabilities held for trading at fair value through profit or loss                                                  
Derivative contracts financial   —    167,924    222,880    588,342    979,146    692,759    465,828    963,736    2,122,323    3,101,469 
Others   —    4,355    1,916    —    6,271    —    —    —    —    6,271 
Derivative contracts financial for hedging purposes   —    —    —    1,462    1,462    20,240    15,639    185,675    221,554    223,016 
Financial liabilities at amortized cost                                                  
Current accounts and other demand deposits   13,592,155    —    —    —    13,592,155    —    —    —    —    13,592,155 
Saving accounts and time deposits (**)   —    9,544,041    2,962,617    1,324,088    13,830,746    113,901    5,940    655    120,496    13,951,242 
Obligations by repurchase agreements and securities lending   —    216,212    52    —    216,264    —    —    —    —    216,264 
Borrowings from financial institutions   —    289,675    84,391    675,089    1,049,155    4,348,521    —    —    4,348,521    5,397,676 
Debt financial instruments issued                                                  
Letters of credit   —    338    364    528    1,230    744    39    364    1,147    2,377 
Bonds   —    38,469    173,248    1,248,410    1,460,127    1,895,121    2,282,248    3,628,074    7,805,443    9,265,570 
Other financial obligations   —    343,943    11    54    344,008    22    —    —    22    344,030 
Lease liabilities   —    2,618    7,644    17,353    27,615    27,634    15,009    19,111    61,754    89,369 
Debt financial instruments issued for regulatory capital purposes   —    1,153    —    117,262    118,415    20,157    12,345    859,988    892,490    1,010,905 
Total financial liabilities   13,592,155    11,290,520    3,453,123    3,972,588    32,308,386    7,119,099    2,797,048    5,657,603    15,573,750    47,882,136 

 

(*)These balances are presented without deduction of their respective provisions, which amount to Ch$821,609 million for loans to customers and Ch$1,641 million for borrowings from financial institutions.
(**)Excludes term saving accounts, which amount to Ch$407,745 million.

 

   2021 
   Demand   Up to 1 month   Over 1 month
and up to
3 months		   Over 3 month
and up to
12 months		   Subtotal up to
1 year		   Over 1 year
and up to
3 years		   Over 3 year
and up to
5 years		    

Over 5 years

   Subtotal over
1 year		   Total 
Assets  MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$ 
Cash and due from banks   3,713,734    —    —    —    3,713,734    —    —    —    —    3,713,734 
Transactions in the course of collection   —    326,446    —    —    326,446    —    —    —    —    326,446 
Financial assets held for trading at fair value through profit or loss                                                  
Derivative contracts financial   —    81,338    235,071    702,581    1,018,990    590,575    394,785    701,146    1,686,506    2,705,496 
Debt financial instruments   —    3,737,942    —    —    3,737,942    —    —    —    —    3,737,942 
Others   —    138,753    —    —    138,753    —    —    —    —    138,753 
Financial assets at fair value through other comprehensive income                                                  
Debt Financial Instruments    —    92,654    475,406    1,008,858    1,576,918    836,880    124,380    516,631    1,477,891    3,054,809 
Equity Instruments   

—

    

—

    

—

    

—

    

—

    

—

    

—

    

6,365

    

6,365

    

6,365

 
Derivative contracts financial for hedging purposes   —    —    —    960    960    61,035    5,681    210,126    276,842    277,802 
Financial assets at amortized cost   
 
    
 
    
 
    
 
    
 
    
 
    
 
    
 
    
 
    
 
 
Rights by resale agreements and securities lending   —    37,763    14,013    12,589    64,365    —    —    —    —    64,365 
Debt financial instruments   —    —    —    —    —    —    413,599    426,145    839,744    839,744 
Loans and advances to Banks (*)   —    1,366,332    81,053    81,457    1,528,842    990    —    —    990    1,529,832 
Loans to customers, net (*)   —    3,602,722    2,492,113    6,415,681    12,510,516    7,627,207    4,002,539    10,125,611    21,755,357    34,265,873 
Total financial assets   3,713,734    9,383,950    3,297,656    8,222,126    24,617,466    9,116,687    4,940,984    11,986,024    26,043,695    50,661,161 

 

   2021 
   Demand   Up to 1 month   Over 1 month and
up to 3 months		   Over 3 month and
up to 12 months		   Subtotal up to
1 year		   Over 1 year and
up to 3 years		   Over 3 year and up to 5 years  

Over

5 years

   Subtotal over 1 year   Total 
Liabilities  MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$   MCh$ 
Transactions in the course of payment   —    210,479    —    —    210,479    —    —    —    —    210,479 
Financial liabilities held for trading at fair value through profit or loss                                                  
Derivative contracts financial   —    34,931    226,057    712,583    973,571    644,452    399,499    755,258    1,799,209    2,772,780 
Others   —    —    —    —    —    —    ——    —    —    — 
Derivative contracts financial for hedging purposes   —    —    —    696    696    —    —    —    —    696 
Financial liabilities at amortized cost                                                  
Current accounts and other demand deposits   18,542,791    —    —    —    18,542,791    —    —    —    —    18,542,791 
Saving accounts and time deposits (**)   —    6,640,986    1,748,178    234,675    8,623,839    65,552    1,906    452    67,910    8,691,749 
Obligations by repurchase agreements and securities lending   —    87,667    4    7,338    95,009    —    —    —    —    95,009 
Borrowings from financial institutions   —    196,093    1,259,282    18,344    1,473,719    3,388,146    —    —    3,388,146    4,861,865 
Debt financial instruments issued                                                  
Letters of credit   —    526    544    1,066    2,136    1,425    185    368    1,978    4,114 
Bonds   —    139,876    374,532    848,924    1,363,332    1,933,284    1,784,606    3,476,059    7,193,949    8,557,281 
Other financial obligations   —    249,800    25    90    249,915    90    —    —    90    250,005 
Lease liabilities   —    2,312    6,586    17,502    26,400    29,056    16,449    23,765    69,270    95,670 
Debt financial instruments issued for regulatory capital purposes   —    4,227    1,390    112,859    118,476    19,979    15,854    763,201    799,034    917,510 
Total financial liabilities   18,542,791    7,566,897    3,616,598    1,954,077    31,680,363    6,081,984    2,218,499    5,019,103    13,319,586    44,999,949 

 

(*)These balances are presented without deduction of their respective provisions, which amount to Ch$673,496 million for loans to customers and Ch$81 million for borrowings from financial institutions.
(**)Excludes term saving accounts, which amount to Ch$448,257 million.