XML 32 R22.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.25.3
Loans (Tables)
 9 Months Ended
Sep. 30, 2025
Loans  
Schedule of major classifications of loans

(Dollars in thousands)

 

 

 

 

 

 

 

 

September 30, 2025

 

 

December 31, 2024

 

Real estate loans:

 

 

 

 

 

 

Construction and land development

 

$129,209

 

 

 

122,328

 

Single-family residential

 

 

400,900

 

 

 

384,509

 

Commercial

 

 

505,156

 

 

 

471,444

 

Multifamily and farmland

 

 

70,590

 

 

 

69,671

 

Total real estate loans

 

 

1,105,855

 

 

 

1,047,952

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans not secured by real estate:

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

 

59,758

 

 

 

63,837

 

Farm

 

 

525

 

 

 

401

 

Consumer

 

 

6,441

 

 

 

6,475

 

All other

 

 

10,863

 

 

 

19,739

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Total loans

 

 

1,183,442

 

 

 

1,138,404

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Less allowance for credit losses

 

 

(10,206)

 

 

(9,995)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Total net loans

 

$1,173,236

 

 

 

1,128,409

 
Schedule of age analysis of past due loans, by loan type

September 30, 2025

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(Dollars in thousands)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 Loans 30-89 Days Past Due

 

 

 Nonaccrual Loans

 

 

 Total Past Due Loans

 

 

 Total Current Loans

 

 

 Total Loans

 

 

 Accruing Loans 90 or More Days Past Due

 

Real estate loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Construction and land development

 

$-

 

 

 

193

 

 

 

193

 

 

 

129,016

 

 

 

129,209

 

 

 

-

 

Single-family residential

 

 

1,196

 

 

 

4,026

 

 

 

5,222

 

 

 

395,678

 

 

 

400,900

 

 

 

-

 

Commercial

 

 

-

 

 

 

894

 

 

 

894

 

 

 

504,262

 

 

 

505,156

 

 

 

-

 

Multifamily and farmland

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

70,590

 

 

 

70,590

 

 

 

-

 

Total real estate loans

 

 

1,196

 

 

 

5,113

 

 

 

6,309

 

 

 

1,099,546

 

 

 

1,105,855

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans not secured by real estate:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

 

19

 

 

 

-

 

 

 

19

 

 

 

59,739

 

 

 

59,758

 

 

 

-

 

Farm

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

525

 

 

 

525

 

 

 

-

 

Consumer

 

 

6

 

 

 

-

 

 

 

6

 

 

 

6,435

 

 

 

6,441

 

 

 

-

 

All other

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

10,863

 

 

 

10,863

 

 

 

-

 

Total loans

 

$1,221

 

 

 

5,113

 

 

 

6,334

 

 

 

1,177,108

 

 

 

1,183,442

 

 

 

-

 

December 31, 2024

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(Dollars in thousands)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 Loans 30-89 Days Past Due

 

 

 Nonaccrual Loans

 

 

 Total Past Due Loans

 

 

 Total Current Loans

 

 

 Total Loans

 

 

 Accruing Loans 90 or More Days Past Due

 

Real estate loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Construction and land development

 

$131

 

 

 

37

 

 

 

168

 

 

 

122,160

 

 

 

122,328

 

 

 

-

 

Single-family residential

 

 

5,434

 

 

 

3,720

 

 

 

9,154

 

 

 

375,355

 

 

 

384,509

 

 

 

-

 

Commercial

 

 

87

 

 

 

426

 

 

 

513

 

 

 

470,931

 

 

 

471,444

 

 

 

-

 

Multifamily and farmland

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

69,671

 

 

 

69,671

 

 

 

-

 

Total real estate loans

 

 

5,652

 

 

 

4,183

 

 

 

9,835

 

 

 

1,038,117

 

 

 

1,047,952

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans not secured by real estate:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

 

360

 

 

 

248

 

 

 

608

 

 

 

63,229

 

 

 

63,837

 

 

 

-

 

Farm

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

401

 

 

 

401

 

 

 

-

 

Consumer

 

 

33

 

 

 

9

 

 

 

42

 

 

 

6,433

 

 

 

6,475

 

 

 

-

 

All other

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

19,739

 

 

 

19,739

 

 

 

-

 

Total loans

 

$6,045

 

 

 

4,440

 

 

 

10,485

 

 

 

1,127,919

 

 

 

1,138,404

 

 

 

-

 
Schedule of non-accrual loans

 

 

September 30, 2025

 

 

 

 Nonaccrual Loans

 

 

 Nonaccrual Loans

 

 

 Total

 

 

 

 With No

 

 

 With

 

 

 Nonaccrual 

 

(Dollars in thousands)

 

Allowance

 

 

Allowance

 

 

 Loans

 

Real estate loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Construction and land development

 

$-

 

 

 

193

 

 

 

193

 

Single-family residential

 

 

610

 

 

 

3,416

 

 

 

4,026

 

Commercial

 

 

402

 

 

 

492

 

 

 

894

 

Multifamily and farmland

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total real estate loans

 

 

1,012

 

 

 

4,101

 

 

 

5,113

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans not secured by real estate:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Consumer

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total

 

$1,012

 

 

 

4,101

 

 

 

5,113

 

 

 

December 31, 2024

 

 

 

 Nonaccrual Loans

 

 

 Nonaccrual Loans

 

 

 Total

 

 

 

 With No

 

 

 With

 

 

 Nonaccrual 

 

(Dollars in thousands)

 

Allowance

 

 

Allowance

 

 

 Loans

 

Real estate loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Construction and land development

 

$37

 

 

 

-

 

 

 

37

 

Single-family residential

 

 

3,720

 

 

 

-

 

 

 

3,720

 

Commercial

 

 

426

 

 

 

-

 

 

 

426

 

Multifamily and farmland

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total real estate loans

 

 

4,183

 

 

 

-

 

 

 

4,183

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans not secured by real estate:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

 

248

 

 

 

-

 

 

 

248

 

Consumer

 

 

9

 

 

 

-

 

 

 

9

 

Total

 

$4,440

 

 

 

-

 

 

 

4,440

 
Schedule of performance of loans

September 30, 2024

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(Dollars in thousands)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 Payment Status (Amortized Cost Basis)

 

 

 

Current

 

 

30 - 89 Days Past Due

 

 

90 + Days Past Due

 

Loan type:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Single-family residential

 

$230

 

 

 

 

 

 

 

Commercial not secured by real estate

 

 

71

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total

 

$301

 

 

 

-

 

 

 

-

 
Schedule of amortized cost of collateral dependent loans and any related allowance

 

 

September 30, 2025

 

 

December 31, 2024

 

 

 

 

 

 

 Allowance for

 

 

 

 

 

 Allowance for

 

(Dollars in thousands)

 

Amortized Cost

 

 

Credit Losses

 

 

Amortized Cost

 

 

Credit Losses

 

Real estate loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Construction and land development

 

$193

 

 

 

5

 

 

 

37

 

 

 

-

 

Single-family residential

 

 

4,026

 

 

 

30

 

 

 

3,720

 

 

 

-

 

Commercial

 

 

894

 

 

 

71

 

 

 

426

 

 

 

-

 

Multifamily and farmland

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total real estate loans

 

 

5,113

 

 

 

106

 

 

 

4,183

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans not secured by real estate:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

248

 

 

 

-

 

Consumer

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total

 

$5,113

 

 

 

106

 

 

 

4,431

 

 

 

-

 
Schedule of collateral dependent loan and non accural loan

 

 

September 30, 2025

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 Financial Assets

 

 

 

 

(Dollars in thousands)

 

 Residential 

 

 

 Developed 

 

 

 Commercial

 

 

 Business 

 

 

 Not Considered

 

 

 

 

 

 

Property

 

 

Land

 

 

Property

 

 

Assets

 

 

 Collateral Dependent

 

 

 Total

 

Real estate loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Construction and land development

 

$61

 

 

 

132

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

193

 

Single-family residential

 

 

4,026

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

4,026

 

Commercial

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

894

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

894

 

Multifamily and farmland

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total real estate loans

 

 

4,087

 

 

 

132

 

 

 

894

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

5,113

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans not secured by real estate:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Consumer

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total

 

$4,087

 

 

 

132

 

 

 

894

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

5,113

 

Collateral Value

 

$13,127

 

 

 

158

 

 

 

1,319

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

December 31, 2024

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 Financial Assets

 

 

 

 

(Dollars in thousands)

 

 Residential 

 

 

 Developed 

 

 

 Commercial

 

 

 Business 

 

 

 Not Considered

 

 

 

 

 

 

Property

 

 

Land

 

 

Property

 

 

Assets

 

 

 Collateral Dependent

 

 

 Total

 

Real estate loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Construction and land development

 

$-

 

 

 

37

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

37

 

Single-family residential

 

 

3,720

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

3,720

 

Commercial

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

426

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

426

 

Multifamily and farmland

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total real estate loans

 

 

3,720

 

 

 

37

 

 

 

426

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

4,183

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans not secured by real estate:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

248

 

 

 

-

 

 

 

248

 

Consumer

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

9

 

 

 

9

 

Total

 

$3,720

 

 

 

37

 

 

 

426

 

 

 

248

 

 

 

9

 

 

 

4,440

 

Collateral Value

 

$9,648

 

 

 

88

 

 

 

944

 

 

 

272

 

 

 

 

 

 

 

 

 
Schedule of loan disaggregation by its class and concession granted

(Dollars in thousands)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Amortized Cost Basis at September 30, 2024

 

 

% of Loan Class

 

 

Modification Type

 

Financial Effect

 

Loan class:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Single-family residential

 

$30

 

 

 

0.01%

 

Interest rate reduction

 

HELOC converted to amortizing term loan

 

Total

 

$30

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(Dollars in thousands)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Amortized Cost Basis at September 30, 2024

 

 

% of Loan Class

 

 

Modification Type

 

Financial Effect

 

Loan class:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Single-family residential

 

$230

 

 

 

0.06%

 

Interest rate reduction and term extension

 

Adjustable rate loan converted to fixed rate loan and HELOC converted to amortizing term loan

 

Commercial not secured by real estate

 

 

71

 

 

 

0.11%

 

Term extension

 

Line of credit converted to amortizing term loan

 

Total

 

$301

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 
Schedule Of allowance of credit losses

(Dollars in thousands)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Real Estate Loans

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Construction and Land Development

 

 

Single-Family Residential

 

 

Commercial

 

 

Multifamily and Farmland

 

 

Commercial

 

 

Farm

 

 

Consumer and All Other

 

 

Total

 

Three months ended September 30, 2025

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Allowance for credit losses:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Beginning balance

 

$3,276

 

 

 

3,416

 

 

 

2,284

 

 

 

231

 

 

 

406

 

 

 

1

 

 

 

178

 

 

 

9,792

 

Charge-offs

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

(128)

 

 

-

 

 

 

(121)

 

 

(249)

Recoveries

 

 

-

 

 

 

9

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

15

 

 

 

-

 

 

 

27

 

 

 

51

 

Provision (recovery) for

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

loan losses (1)

 

 

179

 

 

 

94

 

 

 

123

 

 

 

(9)

 

 

130

 

 

 

-

 

 

 

95

 

 

 

612

 

Ending balance

 

$3,455

 

 

 

3,519

 

 

 

2,407

 

 

 

222

 

 

 

423

 

 

 

1

 

 

 

179

 

 

 

10,206

 

Allowance for credit loss-loans

 

$3,455

 

 

 

3,519

 

 

 

2,407

 

 

 

222

 

 

 

423

 

 

 

1

 

 

 

179

 

 

 

10,206

 

Allowance for credit losses

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

loan commitments

 

 

1,139

 

 

 

7

 

 

 

11

 

 

 

-

 

 

 

17

 

 

 

-

 

 

 

2

 

 

 

1,176

 

Total allowance for credit losses

 

$4,594

 

 

 

3,526

 

 

 

2,418

 

 

 

222

 

 

 

440

 

 

 

1

 

 

 

181

 

 

 

11,382

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Nine months ended September 30, 2025

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Allowance for credit losses:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Beginning balance

 

$3,385

 

 

 

3,386

 

 

 

2,322

 

 

 

246

 

 

 

446

 

 

 

1

 

 

 

209

 

 

 

9,995

 

Charge-offs

 

 

-

 

 

 

(5)

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

(164)

 

 

-

 

 

 

(364)

 

 

(533)

Recoveries

 

 

-

 

 

 

53

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

45

 

 

 

-

 

 

 

136

 

 

 

234

 

Provision (recovery) for

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

loan losses (1)

 

 

70

 

 

 

85

 

 

 

85

 

 

 

(24)

 

 

96

 

 

 

-

 

 

 

198

 

 

 

510

 

Ending balance

 

$3,455

 

 

 

3,519

 

 

 

2,407

 

 

 

222

 

 

 

423

 

 

 

1

 

 

 

179

 

 

 

10,206

 

Allowance for credit loss-loans

 

$3,455

 

 

 

3,519

 

 

 

2,407

 

 

 

222

 

 

 

423

 

 

 

1

 

 

 

179

 

 

 

10,206

 

Allowance for credit losses

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

loan commitments

 

 

1,139

 

 

 

7

 

 

 

11

 

 

 

-

 

 

 

17

 

 

 

-

 

 

 

2

 

 

 

1,176

 

Total allowance for credit losses

 

$4,594

 

 

 

3,526

 

 

 

2,418

 

 

 

222

 

 

 

440

 

 

 

1

 

 

 

181

 

 

 

11,382

 

(Dollars in thousands)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Real Estate Loans

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Construction and Land Development

 

 

Single-Family Residential

 

 

Commercial

 

 

Multifamily and Farmland

 

 

Commercial

 

 

Farm

 

 

Consumer and All Other

 

 

Total

 

Three months ended September 30, 2024

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Allowance for credit losses:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Beginning balance

 

$3,318

 

 

 

3,484

 

 

 

2,374

 

 

 

271

 

 

 

368

 

 

 

1

 

 

 

200

 

 

 

10,016

 

Charge-offs

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

(50)

 

 

-

 

 

 

(157)

 

 

(207)

Recoveries

 

 

-

 

 

 

29

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

6

 

 

 

-

 

 

 

69

 

 

 

104

 

Provision (recovery) for

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

loan losses (1)

 

 

245

 

 

 

(19)

 

 

179

 

 

 

63

 

 

 

130

 

 

 

-

 

 

 

105

 

 

 

703

 

Ending balance

 

$3,563

 

 

 

3,494

 

 

 

2,553

 

 

 

334

 

 

 

454

 

 

 

1

 

 

 

217

 

 

 

10,616

 

Allowance for credit loss-loans

 

$3,563

 

 

 

3,494

 

 

 

2,553

 

 

 

334

 

 

 

454

 

 

 

1

 

 

 

217

 

 

 

10,616

 

Allowance for credit losses -

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

loan commitments

 

 

1,144

 

 

 

1

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

11

 

 

 

-

 

 

 

3

 

 

 

1,159

 

Total allowance for credit losses

 

$4,707

 

 

 

3,495

 

 

 

2,553

 

 

 

334

 

 

 

465

 

 

 

1

 

 

 

220

 

 

 

11,775

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Nine months ended September 30, 2024

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Allowance for credit losses:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Beginning balance

 

$3,913

 

 

 

3,484

 

 

 

2,317

 

 

 

268

 

 

 

812

 

 

 

2

 

 

 

245

 

 

 

11,041

 

Charge-offs

 

 

-

 

 

 

(126)

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

(797)

 

 

-

 

 

 

(513)

 

 

(1,436)

Recoveries

 

 

-

 

 

 

99

 

 

 

202

 

 

 

-

 

 

 

45

 

 

 

-

 

 

 

134

 

 

 

480

 

Provision (recovery) for

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

loan losses (1)

 

 

(350)

 

 

37

 

 

 

34

 

 

 

66

 

 

 

394

 

 

 

(1)

 

 

351

 

 

 

531

 

Ending balance

 

$3,563

 

 

 

3,494

 

 

 

2,553

 

 

 

334

 

 

 

454

 

 

 

1

 

 

 

217

 

 

 

10,616

 

Allowance for credit loss-loans

 

$3,563

 

 

 

3,494

 

 

 

2,553

 

 

 

334

 

 

 

454

 

 

 

1

 

 

 

217

 

 

 

10,616

 

Allowance for credit losses -

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

loan commitments

 

 

1,144

 

 

 

1

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

11

 

 

 

-

 

 

 

3

 

 

 

1,159

 

Total allowance for credit losses

 

$4,707

 

 

 

3,495

 

 

 

2,553

 

 

 

334

 

 

 

465

 

 

 

1

 

 

 

220

 

 

 

11,775

 
Schedule of credit quality indicator and amortized cost of bank's loan

 

 

Term Loans by Origination Year

 

 

 

 

Revolving

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans

 

 

 

(dollars in thousands)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Revolving

 

 

Converted to

 

 

Total

 

 

 

2025

 

 

2024

 

 

2023

 

 

2022

 

 

2021

 

 

Prior

 

 

Loans

 

 

Term Loans

 

 

Loans

 

September 30, 2025

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Real Estate Loans

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Construction and land development

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$39,728

 

 

 

30,001

 

 

 

21,571

 

 

 

19,865

 

 

 

4,727

 

 

 

7,675

 

 

 

-

 

 

 

4,957

 

 

 

128,524

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

437

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

437

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

193

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

55

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

248

 

Total Construction and land development

 

$39,728

 

 

 

30,001

 

 

 

21,764

 

 

 

19,865

 

 

 

5,164

 

 

 

7,730

 

 

 

-

 

 

 

4,957

 

 

 

129,209

 

Single family

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$26,539

 

 

 

25,540

 

 

 

35,035

 

 

 

68,913

 

 

 

41,124

 

 

 

76,687

 

 

 

120,632

 

 

 

-

 

 

 

394,470

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

1,573

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

1,573

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

29

 

 

 

610

 

 

 

93

 

 

 

3,354

 

 

 

771

 

 

 

-

 

 

 

4,857

 

Total single family

 

$26,539

 

 

 

25,540

 

 

 

35,064

 

 

 

69,523

 

 

 

41,217

 

 

 

81,614

 

 

 

121,403

 

 

 

-

 

 

 

400,900

 

Commercial

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$50,597

 

 

 

63,193

 

 

 

44,899

 

 

 

137,023

 

 

 

66,844

 

 

 

136,336

 

 

 

2,801

 

 

 

-

 

 

 

501,693

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

2,569

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

2,569

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

446

 

 

 

46

 

 

 

402

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

894

 

Total commercial

 

$50,597

 

 

 

63,193

 

 

 

44,899

 

 

 

137,469

 

 

 

66,890

 

 

 

139,307

 

 

 

2,801

 

 

 

-

 

 

 

505,156

 

Multifamily and farmland

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$7,420

 

 

 

976

 

 

 

8,022

 

 

 

20,077

 

 

 

20,066

 

 

 

13,894

 

 

 

96

 

 

 

-

 

 

 

70,551

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

39

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

39

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total multifamily and farmland

 

$7,420

 

 

 

976

 

 

 

8,022

 

 

 

20,077

 

 

 

20,066

 

 

 

13,933

 

 

 

96

 

 

 

-

 

 

 

70,590

 

Total real estate loans

 

$124,284

 

 

 

119,710

 

 

 

109,749

 

 

 

246,934

 

 

 

133,337

 

 

 

242,584

 

 

 

124,300

 

 

 

4,957

 

 

 

1,105,855

 

Loans not secured by real estate Commercial

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$8,265

 

 

 

7,021

 

 

 

11,135

 

 

 

3,706

 

 

 

1,881

 

 

 

10,312

 

 

 

17,217

 

 

 

-

 

 

 

59,537

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

130

 

 

 

16

 

 

 

75

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

221

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total Commercial

 

$8,265

 

 

 

7,021

 

 

 

11,135

 

 

 

3,836

 

 

 

1,897

 

 

 

10,387

 

 

 

17,217

 

 

 

-

 

 

 

59,758

 

Farm

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$100

 

 

 

43

 

 

 

158

 

 

 

5

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

219

 

 

 

-

 

 

 

525

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total farm

 

$100

 

 

 

43

 

 

 

158

 

 

 

5

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

219

 

 

 

-

 

 

 

525

 

Consumer

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$1,786

 

 

 

1,025

 

 

 

726

 

 

 

432

 

 

 

92

 

 

 

88

 

 

 

2,274

 

 

 

-

 

 

 

6,423

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

18

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

18

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total consumer

 

$1,786

 

 

 

1,025

 

 

 

726

 

 

 

450

 

 

 

92

 

 

 

88

 

 

 

2,274

 

 

 

-

 

 

 

6,441

 

All other

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$1,159

 

 

 

442

 

 

 

47

 

 

 

6,103

 

 

 

300

 

 

 

2,699

 

 

 

113

 

 

 

-

 

 

 

10,863

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total all other

 

$1,159

 

 

 

442

 

 

 

47

 

 

 

6,103

 

 

 

300

 

 

 

2,699

 

 

 

113

 

 

 

-

 

 

 

10,863

 

Total loans not secured by real estate

 

$11,310

 

 

 

8,531

 

 

 

12,066

 

 

 

10,394

 

 

 

2,289

 

 

 

13,174

 

 

 

19,823

 

 

 

-

 

 

 

77,587

 

Total loans

 

$135,594

 

 

 

128,241

 

 

 

121,815

 

 

 

257,328

 

 

 

135,626

 

 

 

255,758

 

 

 

144,123

 

 

 

4,957

 

 

 

1,183,442

 

 

 

Term Loans by Origination Year

 

 

 

 

Revolving

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans

 

 

 

(dollars in thousands)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Revolving

 

 

Converted to

 

 

Total

 

 

 

2024

 

 

2023

 

 

2022

 

 

2021

 

 

2020

 

 

Prior

 

 

Loans

 

 

Term Loans

 

 

Loans

 

December 31, 2024

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Real Estate Loans

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Construction and land

development

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$41,171

 

 

 

29,503

 

 

 

34,495

 

 

 

6,836

 

 

 

5,792

 

 

 

4,020

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

121,817

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

443

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

443

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

68

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

68

 

Total Construction and

land development

 

$41,171

 

 

 

29,503

 

 

 

34,495

 

 

 

7,279

 

 

 

5,792

 

 

 

4,088

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

122,328

 

Single family

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$22,169

 

 

 

35,865

 

 

 

73,663

 

 

 

43,900

 

 

 

22,363

 

 

 

66,074

 

 

 

113,067

 

 

 

-

 

 

 

377,101

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

1,469

 

 

 

993

 

 

 

-

 

 

 

2,462

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

31

 

 

 

1,000

 

 

 

-

 

 

 

124

 

 

 

3,467

 

 

 

324

 

 

 

-

 

 

 

4,946

 

Total single family

 

$22,169

 

 

 

35,896

 

 

 

74,663

 

 

 

43,900

 

 

 

22,487

 

 

 

71,010

 

 

 

114,384

 

 

 

-

 

 

 

384,509

 

Commercial

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$56,411

 

 

 

46,589

 

 

 

135,881

 

 

 

71,066

 

 

 

58,223

 

 

 

97,122

 

 

 

2,296

 

 

 

-

 

 

 

467,588

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

87

 

 

 

2,943

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

3,030

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

400

 

 

 

426

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

826

 

Total commercial

 

$56,411

 

 

 

46,589

 

 

 

135,881

 

 

 

71,066

 

 

 

58,710

 

 

 

100,491

 

 

 

2,296

 

 

 

-

 

 

 

471,444

 

Multifamily and farmland

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$998

 

 

 

8,455

 

 

 

20,786

 

 

 

20,638

 

 

 

6,055

 

 

 

12,186

 

 

 

443

 

 

 

-

 

 

 

69,561

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

43

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

43

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

67

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

67

 

Total multifamily and

farmland

 

$998

 

 

 

8,455

 

 

 

20,786

 

 

 

20,638

 

 

 

6,055

 

 

 

12,296

 

 

 

443

 

 

 

-

 

 

 

69,671

 

Total real estate loans

 

$120,749

 

 

 

120,443

 

 

 

265,825

 

 

 

142,883

 

 

 

93,044

 

 

 

187,885

 

 

 

117,123

 

 

 

-

 

 

 

1,047,952

 

Loans not secured by real estate

Commercial

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$9,153

 

 

 

11,335

 

 

 

6,045

 

 

 

3,107

 

 

 

1,707

 

 

 

11,864

 

 

 

20,032

 

 

 

-

 

 

 

63,243

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

136

 

 

 

19

 

 

 

23

 

 

 

167

 

 

 

1

 

 

 

-

 

 

 

346

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

25

 

 

 

223

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

248

 

Total Commercial

 

$9,153

 

 

 

11,360

 

 

 

6,404

 

 

 

3,126

 

 

 

1,730

 

 

 

12,031

 

 

 

20,033

 

 

 

-

 

 

 

63,837

 

Farm

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$53

 

 

 

195

 

 

 

17

 

 

 

50

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

86

 

 

 

-

 

 

 

401

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total farm

 

$53

 

 

 

195

 

 

 

17

 

 

 

50

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

86

 

 

 

-

 

 

 

401

 

Consumer

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$1,777

 

 

 

1,232

 

 

 

666

 

 

 

176

 

 

 

99

 

 

 

64

 

 

 

2,397

 

 

 

-

 

 

 

6,411

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

53

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

53

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

8

 

 

 

3

 

 

 

-

 

 

 

11

 

Total consumer

 

$1,777

 

 

 

1,232

 

 

 

719

 

 

 

176

 

 

 

99

 

 

 

72

 

 

 

2,400

 

 

 

-

 

 

 

6,475

 

All other

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pass

 

$972

 

 

 

-

 

 

 

10,002

 

 

 

376

 

 

 

217

 

 

 

2,878

 

 

 

5,164

 

 

 

-

 

 

 

19,609

 

Watch

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

130

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

130

 

Substandard

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total all other

 

$972

 

 

 

-

 

 

 

10,002

 

 

 

376

 

 

 

217

 

 

 

3,008

 

 

 

5,164

 

 

 

-

 

 

 

19,739

 

Total loans not secured

by real estate

 

$11,955

 

 

 

12,787

 

 

 

17,142

 

 

 

3,728

 

 

 

2,046

 

 

 

15,111

 

 

 

27,683

 

 

 

-

 

 

 

90,452

 

Total loans

 

$132,704

 

 

 

133,230

 

 

 

282,967

 

 

 

146,611

 

 

 

95,090

 

 

 

202,996

 

 

 

144,806

 

 

 

-

 

 

 

1,138,404

 
Schedule of credit quality indicator gross loan charge off

September 30, 2025

 

Gross Loan Charge-offs by Origination Year

 

 

 

 

 

Revolving

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans

 

 

 

 

(dollars in thousands)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Revolving

 

 

Converted to

 

 

Total

 

 

 

2025

 

 

2024

 

 

2023

 

 

2022

 

 

2021

 

 

Prior

 

 

Loans

 

 

Term Loans

 

 

Loans

 

Real estate loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Construction and land development

 

$-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Single-family residential

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

5

 

 

 

-

 

 

 

5

 

Commercial

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Multifamily and farmland

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total real estate loans

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

5

 

 

 

-

 

 

 

5

 

Loans not secured by real estate:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

27

 

 

 

39

 

 

 

9

 

 

 

89

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

164

 

Consumer

 

 

-

 

 

 

6

 

 

 

-

 

 

 

3

 

 

 

-

 

 

 

355

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

364

 

All other

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Total gross charge-offs

 

$-

 

 

 

6

 

 

 

27

 

 

 

42

 

 

 

9

 

 

 

444

 

 

 

5

 

 

 

-

 

 

 

533

 

December 31, 2024

 

Gross Loan Charge-offs by Origination Year

 

 

 

 

 

Revolving

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans

 

 

 

 

(dollars in thousands)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Revolving

 

 

Converted to

 

 

Total

 

 

 

2024

 

 

2023

 

 

2022

 

 

2021

 

 

2020

 

 

Prior

 

 

Loans

 

 

Term Loans

 

 

Loans

 

Real estate loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Construction and land development

 

$-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Single-family residential

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

126

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

5

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

131

 

Commercial

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Multifamily and farmland

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

Total real estate loans

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

126

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

5

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

131

 

Loans not secured by real estate:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

 

-

 

 

 

447

 

 

 

397

 

 

 

74

 

 

 

179

 

 

 

37

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

1,134

 

Consumer

 

 

5

 

 

 

37

 

 

 

9

 

 

 

-

 

 

 

1

 

 

 

557

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

609

 

All other

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

107

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

107

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Total gross charge-offs

 

$5

 

 

 

484

 

 

 

532

 

 

 

74

 

 

 

180

 

 

 

706

 

 

 

-

 

 

 

-

 

 

 

1,981