|
Rincian pinjaman berdasarkan jadwal pembayaran adalah sebagai berikut: The details of the loans based on the schedule of payments are as follows:
Perusahaan wajib untuk memenuhi kewajiban-kewajiban tertentu termasuk menjaga rasio keuangan lancar minimal 1,2, rasio cakupan utang (Debt Service Coverage Ratio) minimal 1,2, rasio earning before income tax, depreciation and amortisation (EBITDA) konsolidasian terhadap biaya bunga minimal
2:1 dan rasio utang terhadap modal tidak melebihi 2:1. The Company requires to comply with certain covenants including managing current ratio at minimum 1.2, debt service coverage ratio at minimum 1.2, the ratio of consolidated earning before income tax, depreciation and amortisation (EBITDA) to the consolidated of interest expenses at minimum 2:1 and debt to equity ratio does not exceed 2:1.
MKD wajib untuk memenuhi kewajiban tertentu termasuk menjaga debt to Equity Ratio maksimum 2,5. MKD requires to comply with certain covenants including managing debt to equity ratio at maximum 2.5.
Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 2025, Perusahaan dan MKD telah memenuhi ketentuan yang disyaratkan oleh Bank. As of June 30, 2026 and 2025, the Company and MKD have complied with the applicable loan covenants.
Beberapa informasi lain yang signifikan terkait dengan utang bank pada tanggal 30 Juni 2026 dan 2025 adalah sebagai berikut:
Other significant information related to bank loans as of June 30, 2026 and 2025 are as follows:
Bank Mandiri ()
Bank Mandiri (the )
Pinjaman berjangka Term Loan
Perusahaan The Company
Perusahaan memperoleh fasilitas pinjaman berjangka dari Bank Mandiri yang digunakan untuk pembiayaan proyek residensial. The Company obtained term loan facilities term from Bank Mandiri which are used to finance real estate project.
Fasilitas ini dijamin dengan beberapa aset Grup dengan nilai pengikatan sebagai berikut: These loan facilities are secured by several assets of the Group with binding value as follow:
Agunan tersebut dilakukan secara jaminan silang dengan seluruh fasilitas perusahaan di Bank. Fasilitas ini juga dijamin dengan corporate guarantee oleh PT Metropolitan Persada Internasional untuk cost overrun dan cash deficiency. The collateral is carried out on a cross collateral basis with all company facilities from the Bank.
These loan facilities are also secured by corporate guarantee by PT Metropolitan Persada Internasional for cost overrun and cash deficiency.
Kredit Investasi
Investment Loan
Perusahaan The Company
Pada bulan Desember 2024, Perusahaan memperoleh fasilitas kredit investasi jangka panjang dari Bank Mandiri yang digunakan untuk pembiayaan kembali aset produktif Mal Grand Metropolitan di Bekasi. Jangka waktu penarikan kredit investasi 1 (KI-1) adalah 12 bulan sejak tanggal perjanjian dan kredit investasi 2 (KI-2) adalah 24 bulan sejak perjanjian. In December 2024, The Company obtained a long-term investment loan facility from the Bank Mandiri which is used to refinance the productive assets of Grand Metropolitan Mall at Bekasi. The term for drawdown of investment loan (KI-1) is 12 months from the date of the agreement and investment loan (KI-2) is 24 months from the date of the agreement.
Sampai dengan tanggal 31 Desember 2025, Perusahaan telah menarik fasilitas kredit investasi refinancing tranche 1 dan tranche 2 masing-masing sebesar Rp 250.000 juta. Pada Desember 2025, Perusahaan telah melakukan pembayaran atas kredit investasi refinancing tranche 1 sebesar Rp 5.000 juta. As of December 31, 2025, the Company has withdrawn the investment loan refinancing tranche 1 and tranche 2 amounted to Rp 250,000 million, respectively. In December 2025, the Company made a payment on its investment loan refinancing tranche 1 amounting to Rp 5,000 million.
Fasilitas ini dijamin secara silang dengan fasilitas pinjaman berjangka. This facility is cross colateral with the term loan facilities loan.
Bank OCBC NISP
Bank OCBC NISP
MKD MKD
MKD memperoleh fasilitas berjangka 1 (TL-1) dan fasilitas berjangka 2 (TL-2) dari Bank OCBC NISP yang digunakan untuk pembiayaan pembangunan area komersil Metland Cyber Puri. Jangka waktu penarikan TL-2 adalah 12 bulan sejak tanggal perjanjian sampai dengan 21 September 2023. Pada tahun 2023, MKD telah menarik penuh pinjaman TL-2. Pada tahun 2023, MKD telah melunasi pinjaman TL-1. MKD obtained a term loan facility 1 (TL-1) and term loan facility 2 (TL-2) from Bank OCBC NISP which are used to finance the development commercial area of Metland Cyber Puri. The term for drawdown of TL-2 is 12 months from the date of the agreement until September 21, 2023. In 2023, MKD has fully withdrawn the TL-2 loan. In 2023, MKD has fully paid the TL-1 loan.
Fasilitas ini dijamin dengan sebagian tanah MKD dengan hak tanggungan sebesar Rp 97.200 juta dan Corporate Guarantee dari PT Metropolitan Permata Development dan PT Karyadeka Pancamurni. This facility is secured by a portion of MKD land valued up to Rp 97,200 million and Corporate Guarantee from PT Metropolitan Permata Development and PT Karyadeka Pancamurni. |