|
Pada tanggal 30 Juni 2026 dan 31 Desember 2025 , fasilitas pinjaman PT Bank Central Asia Tbk dijamin dengan tanah dan bangunan di Kawasan Industri Gresik atas nama HFM, mesin, silo dan peralatan yang dibiayai oleh KI-1 sampai dengan KI-4, persediaan senilai Rp 669.000.000.000, piutang usaha senilai Rp 126.000.000.000, corporate guarantee PT Kabulinco Jaya (entitas sepengendali), personal guarantee dan letter of undertaking atas nama Tuan Hondro Widjaja (salah satu pemegang saham), mesin serta peralatan produksi Flour Mills Line 4.
Pada tanggal 31 Desember 2024, fasilitas pinjaman PT Bank Permata Tbk dijamin dengan tanah dan bangunan di Kawasan Industri Estate Cilegon (KIEC 2) atas nama AGY. Pada tanggal 31 Desember 2025, aset-aset tersebut sudah tidak lagi dijaminkan di PT Bank Permata Tbk sehubungan dengan pelunasan yang telah dilakukan pada tanggal 8 Desember 2025. Pada tanggal 31 Desember 2025, fasilitas pinjaman PT Bank Pan Indonesia Tbk dijamin dengan tanah dan bangunan di KIEC 2 atas nama AGY.
Berdasarkan perjanjian atas pinjaman-pinjaman di atas, Grup harus mematuhi batasan-batasan tertentu, antara lain untuk memperoleh persetujuan tertulis dari pemberi pinjaman sebelum melakukan transaksi-transaksi tertentu seperti melakukan investasi atau membuka usaha baru, menjual atau melepaskan harta kekayaan utama dalam menjalankan usahanya, kecuali dalam rangka menjalankan usaha sehari-hari, pembatasan dalam pemberian pinjaman, mengadakan penggabungan usaha, pengambilalihan, likuidasi atau perubahan status serta Anggaran Dasar serta susunan pemegang saham, memperoleh pinjaman uang dari pihak ketiga dan penunjukan sebagai penjamin, melakukan pembayaran bunga atas pinjaman yang telah dan akan diberikan pemegang saham, dan harus mematuhi rasio-rasio keuangan tertentu. Ketentuan tersebut diuji satu tahun sekali dan berakhir hingga jatuh tempo pinjaman.
Berdasarkan perjanjian atas pinjaman-pinjaman di atas, Grup harus mematuhi batasan-batasan tertentu, antara lain untuk menyerahkan setiap kuartal dan tahunan, menyerahkan laporan piutang dan aging piutang, subordinasi atas pinjaman pihak berelasi dan/atau pemegang saham baik yang ada dan yang akan dating, menjaga kepemilikan Hondro Widjaja dan keluarga sekurang-kurangnya 51% dan sebagai pengendali utama AGY, melakukan penilaian agunan atas aset jaminan tanah menggunakan panel bank setelah selesai dibangun, mengasuransikan property all risk dan banker clause bank atas aset yang diagunkan ke bank dan harus mematuhi rasio-rasio keuangan tertentu. Ketentuan tersebut diuji satu tahun sekali dan berakhir hingga jatuh tempo pinjaman.
Berdasarkan perjanjian atas pinjaman-pinjaman di atas, Grup harus mematuhi batasan-batasan tertentu, antara lain untuk mengasuransikan seluruh agunan yang ditunjuk bank dengan banker clause yang ditujukan ke bank, melakukan penilaian agunan setiap 3 tahun sekali, menyerahkan laporan keuangan yang diaudit paling lambat 180 hari setelah tanggal laporan, memperoleh persetujuan tertulis dari pemberi pinjaman sebelum melakukan salah satu tindakan seperti antara lain aksi korporasi, pembayaran pinjaman lebih awal, perubahan jenis usaha, pengalihan kekayaan, menerima fasilitas keuangan, menjaminkan kekayaan, memberikan pinjaman, melakukan pembayaran dividen kepada pemegang saham, melakukan investasi di perusahaan lain dan melakukan pembelian aset tidak bergerak (tanah dan bangunan). Ketentuan tersebut diuji satu tahun sekali dan berakhir hingga jatuh tempo pinjaman.
Grup mengindikasikan adanya kesulitan dalam memenuhi persyaratan pembatasan dari PT Bank Central Asia Tbk pada akhir tahun. Sebagai langkah mitigasi atas potensi pelanggaran tersebut, Manajemen telah mengajukan permohonan pengabaian (waiver) kepada PT Bank Central Asia Tbk, yang kemudian disetujui oleh pihak bank sebelum akhir periode pelaporan. |