|
Perusahaan
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Fasilitas ini akan jatuh tempo pada tanggal 16 September 2026 dan diperpanjang setiap tahun serta dijamin dengan aset tetap tertentu milik Perusahaan, ITR dan INT serta piutang usaha dan persediaan milik Perusahaan dan ITR.
Grup wajib menjaga ketentuan atau rasio keuangan sebagai berikut:
Rasio lancar minimum 1x.
Rasio debt service coverage minimum 100%.
Rasio debt to equity maksimum 2,5x.
PT Bank Maspion Indonesia Tbk
Fasilitas ini akan jatuh tempo pada tanggal 16 September 2026 dan diperpanjang setiap tahun serta dijamin dengan aset tetap tertentu milik Perusahaan, ITR dan INT serta piutang usaha dan persediaan milik Perusahaan dan ITR.
Fasilitas ini dibebani bunga sebesar 8,5% per tahun pada tahun 2025. Fasilitas ini dijamin dengan persediaan milik INT, ITR dan ITK, aset tetap tertentu milik INT dan SAM serta corporate guarantee dari Perusahaan.
Perusahaan wajib menjaga ketentuan atau rasio keuangan sebagai berikut:
Rasio lancar minimum 1x.
Rasio debt service coverage minimum 1,25x.
Rasio debt to equity maksimum 2,5x.
Pada bulan Juli 2025, fasilitas pinjaman bank tersebut telah dilunasi dan diambil alih oleh PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.
PT Bank Central Asia Tbk
Perusahaan memperoleh fasilitas kredit berupa fasilitas rekening koran dengan batas maksimum sebesar Rp 30 miliar. Fasilitas ini dibebani bunga sebesar 8,5% per tahun pada tahun 2025.
Fasilitas ini dijamin dengan rekening giro milik Perusahaan dan IIL, persediaan dan aset tetap tertentu milik Perusahaan, ITR, INT, IIL dan sebagian dari direksi Perusahaan.
Perusahaan wajib menjaga ketentuan atau rasio keuangan sebagai berikut :
Rasio lancar minimum 1x.
Rasio debt service coverage minimum 1x.
Rasio debt to equity maksimum 1x.
Rasio EBITDA/(Installment+interest) minimum 1x.
Pada bulan Juli 2025, fasilitas pinjaman bank tersebut telah diambil alih oleh PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
Pada tanggal 8 Juli 2025, Perusahaan memperoleh fasilitas kredit berupa kredit modal kerja Co tetap dan kredit modal kerja WA pre financing dengan batas maksimum masing-masing sebesar Rp 50 miliar. Pada bulan Juli 2025, PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) telah mengambil alih pinjaman dari PT Bank Maspion Indonesia Tbk dan PT Bank Central Asia Tbk.
Fasilitas ini dibebani bunga sebesar 8,5% per tahun masing-masing pada tahun 2026 dan 2025. Fasilitas ini akan jatuh tempo pada tanggal 21 Juli 2026 dan dijamin dengan aset tetap tertentu milik Perusahaan, ITR dan INT serta piutang usaha dan persediaan milik Perusahaan dan ITR dan jaminan pribadi dari sebagian direksi.
Perusahaan wajib menjaga ketentuan atau rasio keuangan sebagai berikut:
Rasio cakupan bunga minimal 150%.
Coverage modal kerja minimal 125%.
Rasio debt equity maksimal 300%.
Rasio EBITDA, NWC dan laba bersih positif.
Nilai persediaan maksimal 35 kali dibanding penjualan per bulan.
Fasilitas ini dijamin dengan asset tetap tertentu milik Perusahaan, ITR dan INT serta piutang usaha dan persediaan milik Perusahaan dan ITR serta jaminan pribadi dari direktur
Grup wajib menjaga ketentuan atau rasio keuangan sebagai berikut:
Rasio lancar minimum 1x.
Rasio debt service coverage minimum 4,5x.
Rasio debt to equity maksimum 1,25x.
Entitas anak
PT Bank Maspion Indonesia Tbk
INT, entitas anak, memperoleh fasilitas kredit berupa fasilitas rekening koran, fixed loan dan demand loan dengan batas maksimum masing-masing sebesar Rp 15 miliar, Rp 50 miliar dan Rp 110 miliar.
ITR, entitas anak, memperoleh fasilitas kredit berupa fasilitas rekening koran, fixed loan dan demand loan dengan batas maksimum masing-masing sebesar Rp 25 miliar, Rp 30 miliar dan Rp 170 miliar.
ITK, entitas anak, memperoleh fasilitas kredit berupa fasilitas rekening koran dan fixed loan dengan batas maksimum masing-masing sebesar Rp 5 miliar dan fasilitas demand loan dengan batas maksimum sebesar Rp 30 miliar.
Fasilitas ini dibebani bunga sebesar 8,5% per tahun pada tahun 2025. Pada Juli 2025, fasilitas pinjaman bank tersebut telah dilunasi dan diambil alih oleh PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.
Fasilitas ini dijamin dengan persediaan milik INT, ITR dan ITK, aset tetap tertentu milik INT dan SAM, properti investasi tertentu milik ITG, ITD dan ITR serta corporate guarantee dari Perusahaan.
Grup wajib menjaga ketentuan atau rasio keuangan sebagai berikut:
Rasio lancar minimum 1x.
Rasio debt service coverage minimum 1,25x.
Rasio debt to equity maksimum 2,5x.
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
ini dibebani bunga sebesar 8,5% pada tahun 2026 dan 2025. Fasilitas ini akan jatuh tempo pada tanggal 21 Juli 2026.
Fasilitas pinjaman tersebut dijamin dengan jaminan yang sama dengan jaminan atas fasilitas pinjaman yang diperoleh Perusahaan.
Entitas Anak wajib menjaga ketentuan atau rasio keuangan sebagai berikut:
Rasio cakupan bunga minimal 150%.
Coverage modal kerja minimal 125%.
Rasio debt equity maksimal 300%.
Rasio EBITDA, NWC dan laba bersih positif.
Nilai persediaan maksimal 35 kali dibanding penjualan per bulan untuk ITK.
Nilai persediaan maksimal 15 kali dibanding penjualan per bulan untuk ITR.
Nilai persediaan maksimal 12 kali dibanding penjualan per bulan untuk INT.
PT Bank Central Asia Tbk
INT, entitas anak, memperoleh fasilitas kredit berupa fasilitas rekening koran, kredit multi dan kredit ekspor dengan batas maksimum masing-masing sebesar Rp 25 miliar, Rp 25 miliar dan Rp 30 miliar.
ITR, entitas anak, memperoleh fasilitas letter of credit usance dengan batas maksimum sebesar US$ 3.500.000.
Fasilitas ini dibebani bunga sebesar 8,5% per tahun pada tahun 2025. Pada Juli 2025, fasilitas pinjaman bank tersebut telah dilunasi dan diambil alih PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.
Fasilitas ini dijamin dengan jaminan yang sama dengan fasilitas yang diterima oleh Entitas Anak kecuali jaminan rekening giro.
Entitas anak wajib menjaga ketentuan atau rasio keuangan sebagai berikut:
Rasio lancar minimum 1x.
Rasio debt service coverage minimum 1x.
Rasio debt to equity maksimum 1x.
Rasio EBITDA/(Installment+interest) minimum 1x. |